立即釋放

繁榮銀行股份有限公司^®

報告第三季度

2022年收益

休斯頓，2022年10月26日。繁榮銀行股份有限公司^®(紐約證券交易所股票代碼：PB)，繁榮銀行的母公司^®(統稱為“繁榮”)，截至2022年9月30日的季度淨收入為1.358億美元，而2021年同期為1.286億美元。截至2022年9月30日的季度，稀釋後普通股每股淨收益為1.49美元，而2021年同期為1.39美元，增長7.2%，第三季度平均資產年化回報率為1.45%。此外，不包括倉庫購買計劃和SBA Paycheck Protection(PPP)貸款的貸款在2022年第三季度增加了5.308億美元或3.1%(摺合成年率12.5%)。不良資產仍然很低，僅為第三季度平均可生息資產的0.06%。

這是一個令人興奮的繁榮時期。2022年10月11日，我們宣佈與總部位於德克薩斯州米德蘭的第一銀行股份有限公司和總部位於德克薩斯州盧伯克的孤星州立銀行股份有限公司簽署最終合併協議。在預計的基礎上，我們將在德克薩斯州西部市場擁有60多億美元的資產，在米德蘭和敖德薩合併市場中佔據第一的市場份額，在盧伯克市場佔據第三大市場份額。

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我們最近還宣佈，董事會投票決定將2022年第四季度的股息提高到每股0.55美元。這意味着2022年宣佈的股息比2021年增加了6.0%。這一增長反映了董事會對我們公司和我們所服務的社區的持續成功的信心。

隨着美聯儲繼續加息，我們的淨息差繼續增加，這改善了我們的收益。隨着我們的資產隨着時間的推移重新定價，這一趨勢應該會繼續下去。我們看到本季度貸款強勁增長，不包括購房計劃和購買力平價貸款的貸款按年率計算增長了12.5%。我們的資產質量繼續是銀行業中最好的之一，截至2022年9月30日，不良資產佔季度平均生息資產的0.06%。

“由於較低的税率和親商的政治環境，個人和企業繼續遷往德克薩斯州和俄克拉何馬州，”扎爾曼説。

我們對我們的業績和最近宣佈的合併交易感到興奮，並期待着繼續建設我們的公司。我要感謝我們的客户，感謝他們的業務和忠誠，感謝我們的同事和董事會成員的工作和奉獻。

截至2022年9月30日的三個月的經營業績

淨收益為1.358億美元⁽²⁾截至2022年9月30日的三個月，相比之下，⁽³⁾與2021年同期相比，增加了720萬美元或5.6%。這一變動主要是由於證券利息收入增加，但被貸款利息收入減少(包括購買力平價費用和利息收入減少1,390萬美元)、貸款貼現增量減少410萬美元以及利息支出增加所部分抵消。截至2022年9月30日的三個月，稀釋後普通股每股淨收益為1.49美元，而2021年同期為1.39美元。在關聯季度的基礎上，淨收入為1.358億美元⁽²⁾截至2022年9月30日的三個月為1.285億美元⁽⁴⁾截至2022年6月30日的三個月，增長730萬美元或5.7%。這主要是由於貸款利息收入及證券利息收入增加，但因利息開支增加而被部分抵銷。截至2022年9月30日的三個月，稀釋後普通股每股淨收益為1.49美元，而截至2022年6月30日的三個月為1.40美元。截至2022年9月30日的三個月，平均資產、平均普通股權益和平均有形普通股權益的年化回報率分別為1.45%、8.24%和16.44%⁽¹⁾，分別為。繁榮的效率比率(不包括出售或減記資產和證券的淨損益)為41.38%⁽¹⁾截至2022年9月30日的三個月。

截至2022年9月30日的三個月，扣除信貸損失準備前的淨利息收入為2.607億美元，而2021年同期為2.486億美元，增加了1210萬美元，增幅為4.9%。這一變動主要是由於投資證券的平均餘額和平均利率上升，以及為投資而持有的貸款的平均餘額增加，但因貸款貼現增加410萬美元、購買力平價費用和利息收入減少1,390萬美元以及計息負債平均利率上升而被部分抵銷。在相連季度的基礎上，扣除信貸損失撥備前的淨利息收入為2.607億美元，而截至2022年6月30日的三個月為2.485億美元，增加1220萬美元或4.9%。這一變化主要是由於貸款平均餘額和平均利率以及投資證券平均利率上升，但因計息負債平均利率上升而被部分抵銷。

截至2022年9月30日的三個月，按税項等值計算的淨息差為3.11%，而2021年同期為3.10%，截至2022年6月30日的三個月為2.97%。有關季度的增幅主要是由於平均結餘、平均貸款利率及投資證券平均利率上升，但有關增幅因有息負債的平均利率上升而被部分抵銷。

截至2022年9月30日的三個月，非利息收入為3470萬美元，而2021年同期為3460萬美元。在相關季度的基礎上，非利息收入為3470萬美元，而截至2022年6月30日的三個月為3760萬美元，減少290萬美元或7.7%，主要是由於出售或減記資產和其他非利息收入的淨收益減少。

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截至2022年9月30日的三個月，非利息支出為1.222億美元，而2021年同期為1.198億美元，增加了240萬美元，增幅為2.0%，主要是由於工資、信用卡和借記卡、數據處理和軟件攤銷的增加。在相關季度的基礎上，非利息支出減少了66.4萬美元，降至1.222億美元，而截至2022年6月30日的三個月為1.229億美元。

截至2022年9月30日的9個月的經營業績

淨收益為3.866億美元⁽⁵⁾截至2022年9月30日的9個月為3.925億美元⁽⁶⁾2021年同期。截至2022年9月30日的9個月，稀釋後普通股每股淨收益為4.22美元，而2021年同期為4.23美元。截至2022年9月30日的9個月，平均資產、平均普通股權益和平均有形普通股權益的年化回報率分別為1.37%、7.88%和15.83%⁽¹⁾，分別為。繁榮的效率比率(不包括出售或減記資產和證券的淨損益)為42.70%⁽¹⁾截至2022年9月30日的9個月。

截至2022年9月30日的9個月，扣除信貸損失準備金前的淨利息收入為7.491億美元，比上年的7.485億美元增加了54.6萬美元。

截至2022年9月30日止九個月的税項等值淨息差為2.99%，而2021年同期則為3.20%。這一變化主要是由於貸款貼現增量減少2,740萬美元，購買力平價費用和利息收入減少3,610萬美元，但因投資證券的平均餘額和利率增加以及計息負債的平均利率下降而被部分抵銷。

截至2022年9月30日的9個月，非利息收入為1.074億美元，而2021年同期為1.042億美元，增長320萬美元或3.1%。增加的主要原因是NSF收入增加、出售或減記資產的淨收益以及信託收入的增加，但被抵押貸款收入的減少部分抵消。

截至2022年9月30日的9個月，非利息支出為3.649億美元，而2021年同期為3.541億美元，增加了1090萬美元，增幅為3.1%。增加的主要原因是工資和福利增加、出售或減記其他房地產的淨虧損(收益)的變化以及信用卡和借記卡以及數據處理費用的增加。

資產負債表信息

截至2022年9月30日，昌盛的總資產為378.44億美元，較2021年9月30日的365.12億美元增加13.31億美元或3.6%。

2022年9月30日的貸款為185.06億美元，較2021年9月30日的189.58億美元減少4.514億美元，降幅為2.4%，這主要是由於倉庫購買計劃、購買力平價和商業房地產貸款的減少，但1-4個家庭的住宅和建築、土地開發和其他土地貸款的增加部分抵消了這一減少。相連季度貸款較2022年6月30日的182.09億美元增加2.974億美元或1.6%(摺合成年率6.5%)。不包括Warehouse Purchase Program和PPP貸款，2022年9月30日的貸款為175.75億美元，而2021年9月30日的貸款為165.94億美元，增加9.807億美元或5.9%。不包括Warehouse Purchase Program和PPP貸款的關聯季度貸款從2022年6月30日的170.44億美元增加了5.308億美元或3.1%(摺合成年率12.5%)。

作為貸款活動的一部分，繁榮向石油和天然氣生產和服務公司提供信貸。石油和天然氣生產貸款是對直接參與石油和天然氣勘探和/或生產的公司的貸款。油氣服務貸款是向為油氣生產和勘探提供服務的公司提供的貸款。截至2022年9月30日，石油和天然氣貸款總額為4.101億美元(扣除貼現和不包括PPP貸款總計470萬美元)，佔貸款總額的2.2%，其中1.903億美元為生產貸款，2.197億美元為還本貸款；而截至2021年9月30日，石油和天然氣貸款總額為5.693億美元(扣除貼現和不包括PPP貸款，總計5580萬美元)，佔貸款總額的3.0%，其中3.524億美元為生產貸款，2.169億美元為還本貸款。此外，截至2022年9月30日，繁榮對石油和天然氣公司的無資金承諾總額為4.633億美元，而截至2021年9月30日，對石油和天然氣公司的無資金承諾總額為3.633億美元。對生產商的無資金承諾包括以信用證代替油井封堵債券。

2022年9月30日的存款為293.0億美元，與2021年9月30日的294.52億美元相比，減少了1.516億美元或0.5%。投資相連季度存款較2022年6月30日的298.66億元減少5.655億元，減幅為1.9%，主要原因是公共基金存款減少。繁榮基金的公共基金存款通常具有季節性，因為公共基金客户全年都在使用他們在12月和1月收到的税款，導致第二季度和第三季度的存款餘額較低。按相連季度計算，無息存款增加1.22億元。

資產質量

截至2022年9月30日，不良資產總額為1,990萬美元，佔季度平均生息資產的0.06%，而截至2021年9月30日，不良資產為3,650萬美元，佔季度平均生息資產的0.11%，截至2022年6月30日，不良資產為2,220萬美元，佔季度平均生息資產的0.07%。

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截至2022年9月30日，貸款和表外信貸敞口的信貸損失準備金為3.121億美元，而2021年9月30日和2022年6月30日的撥備分別為3.171億美元和3.139億美元。截至2022年9月30日和2021年9月30日的三個月和九個月沒有信貸損失準備金。

截至2022年9月30日，貸款信貸損失撥備為2.822億美元，佔貸款總額的1.52%，而2021年9月30日的撥備為2.872億美元，佔貸款總額的1.51%，而2022年6月30日的撥備為2.84億美元，佔貸款總額的1.56%。不包括購房計劃和購買力平價貸款，貸款的信貸損失撥備佔貸款總額的1.61%⁽¹⁾2022年9月30日，相比之下，1.73%⁽¹⁾在2021年9月30日和1.67%⁽¹⁾ at June 30, 2022.

截至2022年9月30日的三個月的淨沖銷為180萬美元，而截至2021年9月30日的三個月的淨沖銷為1570萬美元，截至2022年6月30日的三個月的淨沖銷為120萬美元。於2022年第三季，撇賬淨額不包括任何已購買的信貸惡化(“PCD”)貸款，而已清償的PCD貸款的特定儲備金則撥入一般儲備金16,000元。

截至2022年9月30日的9個月的淨沖銷為420萬美元，而截至2021年9月30日的9個月的淨沖銷為2890萬美元。截至2022年9月30日的9個月的淨沖銷不包括任何PCD貸款，在此期間，已解決的PCD貸款的200萬美元特定準備金被釋放到一般準備金。

分紅

繁榮銀行股份公司宣佈，將於2023年1月3日向截至2022年12月15日登記在冊的所有股東支付第四季度每股0.55美元的現金股息，比上一季度增加0.03美元，或5.8%。

股票回購計劃

2022年1月18日，繁榮銀行宣佈了一項股票回購計劃，根據該計劃，最高可回購5%，約合

根據管理層的決定，在2023年1月18日到期的一年內，可能會收購461萬股已發行普通股。根據其2022年股票回購計劃，繁榮銀行股份在截至2022年9月30日的三個月中回購了零股普通股，並在截至2022年9月30日的九個月中以平均加權價格每股66.90美元回購了981,884股普通股。

等待收購德克薩斯州第一銀行股份公司。

2022年10月11日，Properity BancShares和FirstCapital BancShares of Texas，Inc.(“FirstCapital BancShares”)共同宣佈簽署一項最終合併協議，根據協議，FirstCapital Bank of Texas，N.A.的母公司FirstCapital BancShares(“FirstCapital Bank”)將與繁榮銀行合併，併入繁榮銀行。FirstCapital Bank在得克薩斯州西部、北部和中部的6個不同市場設有16個銀行辦事處，包括其在米德蘭的主要辦事處，以及在米德蘭、盧伯克、阿馬裏洛、威奇托瀑布、伯克伯內特、拜爾斯、亨利埃塔、達拉斯、馬蹄灣、大理石瀑布和得克薩斯州弗雷德裏克斯堡的銀行辦事處。截至2022年6月30日，第一銀行股份在合併基礎上報告的總資產為21.21億美元，總貸款為15.89億美元，總存款為17.81億美元。

根據合併協議的條款，繁榮將發行3583,370股繁榮普通股，外加9340萬美元現金，以換取第一銀行股本的所有流通股，受某些條件和可能的調整的限制。根據Properity在2022年10月7日的收盤價69.27美元，總對價約為3.416億美元。這項交易須遵守慣常的成交條件，包括收到監管機構的批准和第一銀行股份股東的批准。這筆交易預計將在2023年第一季度完成，儘管可能會出現延遲。

尚未完成對孤星國家銀行股份有限公司的收購。

2022年10月11日，繁榮銀行股份有限公司和孤星州立銀行股份有限公司(“孤星銀行”)共同宣佈簽署一項最終合併協議，根據協議，孤星銀行，西德克薩斯州孤星州立銀行(“孤星銀行”)的母公司將合併為繁榮銀行。孤星銀行在德克薩斯州西部地區經營着5個銀行辦事處，包括其在拉伯克的主要辦事處，以及在德克薩斯州的布朗菲爾德、米德蘭、敖德薩和大斯普林各有一個銀行中心。截至2022年6月30日，孤星在合併基礎上報告的總資產為13.05億美元，總貸款為9.335億美元，總存款為11.74億美元。

根據合併協議的條款，繁榮將發行2376,182股繁榮普通股，外加6410萬美元的現金，以換取孤星股本的所有流通股，受某些條件和可能的調整的限制。根據Properity在2022年10月7日的收盤價69.27美元，總對價約為2.287億美元。這項交易須遵守慣常的成交條件，包括獲得監管機構的批准及孤星股東的批准。這筆交易預計將在2023年第一季度完成，儘管可能會出現延遲。

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電話會議

繁榮集團的管理團隊將於2022年10月26日(星期三)上午11：30主持電話會議。東部時間(上午10：30)中部時間)，討論繁榮集團2022年第三季度的收益。個人和投資專業人士可以通過撥打877-883-0383(國內參與者)或412-902-6506(國際參與者)參加電話會議。參與者精英參賽人數為7408913人。

或者，個人也可以通過訪問Properity公司的網站收聽演示文稿的網絡直播，網址為www.proplomitybank usa.com。從投資者關係鏈接上的菜單中選擇“演示文稿、網絡廣播和電話”，並按照説明進行操作，即可在Properity的主頁上觀看網絡直播。

非公認會計準則財務指標

繁榮的管理層使用某些非公認會計準則的財務指標來評估其業績。具體而言，出於內部規劃和預測的目的，繁榮評估的平均有形普通股權益回報率；每股有形賬面價值；有形股本與有形資產的比率；貸款對總貸款(不包括購房計劃和購買力平價貸款)的信貸損失撥備；以及不包括出售或減記資產和證券的淨收益和損失的效率比率。繁榮集團相信，這些非公認會計準則的財務指標為投資者提供了有用的信息，有助於投資者瞭解繁榮集團的財務結果及其陳述，以及相應的對賬，使投資者能夠更全面地瞭解影響繁榮集團業務的因素和趨勢，並允許投資者以類似於管理層、整個金融服務部門、銀行股票分析師和銀行監管機構的方式來看待業績。此外，繁榮集團認為，這些非公認會計準則財務指標排除了某些可能不能反映其核心運營收益和業務前景的項目，從而提供了有用的信息。這些非GAAP財務指標不應被視為GAAP基礎財務指標和結果的替代品，也不應比GAAP財務指標和結果更重要；繁榮強烈鼓勵投資者全面審查其綜合財務報表，不依賴任何單一的財務指標。由於非GAAP財務計量沒有標準化，可能無法將這些財務計量與具有相同或相似名稱的其他公司的非GAAP財務計量進行比較。有關這些非GAAP財務指標與最接近的各自GAAP財務指標的對賬，請參閲本收益新聞稿末尾的“選定財務數據説明”。

繁榮銀行股份有限公司®

截至2022年9月30日，繁榮銀行股份有限公司。^®是一家總部位於德克薩斯州休斯頓的地區性金融控股公司，市值378.44億美元，為德克薩斯州和俄克拉何馬州的消費者和企業提供個人銀行服務和投資。繁榮銀行成立於1983年，信奉社區銀行理念，通過提供金融解決方案來簡化日常金融需求，從而照顧到其服務地區的客户、企業和社區。除了提供傳統的存款和貸款產品外，繁榮還提供數字銀行解決方案、信用卡和借記卡、抵押貸款服務、零售經紀服務、信託和財富管理以及財務管理。

繁榮銀行目前經營着272個提供全方位服務的銀行網點：65個在休斯頓地區，包括伍德蘭茲；30個在南得克薩斯州地區，包括科珀斯克里斯蒂和維多利亞；62個在達拉斯/沃斯堡地區；22個在得克薩斯州東部地區；29個在得克薩斯州中部地區，包括奧斯汀和聖安東尼奧；34個在得克薩斯州西部地區，包括拉伯克、米德蘭-敖德薩和阿比林；16個在布賴恩/大學站地區；6個在俄克拉何馬州中部地區；8個在俄克拉何馬州塔爾薩地區。

關於前瞻性陳述的警示説明

根據1995年“私人證券訴訟改革法”的“安全港”聲明：本新聞稿包含聯邦證券法意義上的前瞻性聲明，其中包括修訂後的1933年證券法第27A節和修訂後的1934年證券交易法第21E節，繁榮公司管理層在電話會議上的發言可能包含這些前瞻性聲明。向公眾發佈的其他信息中也可能不時包含口頭或書面的前瞻性陳述。這樣的前瞻性陳述通常但不是排他性地通過在陳述中使用的詞語或短語來標識，所述詞語或短語例如是“目標”、“預期”、“相信”、“估計”、“預期”、“目標”、“指導”、“打算”、“預期”、“預期”、“打算”、“打算”、“目標”、“計劃”、“預計”、“預測”、“將會影響”、“將是，“將繼續”、“將減少”、“將增長”、“將影響”、“將增加”、“將招致”、“將減少”、“將繼續”、“將結果”、“將是”這些單詞或短語的變體(包括在短語中使用單詞“可能”、“可能”或“將”而不是單詞“將”的情況)和類似的單詞和短語，表示該陳述涉及一些未來的結果、發生、計劃或目標。前瞻性陳述包括除歷史事實陳述以外的所有陳述，包括預測或趨勢，基於對繁榮銀行股份及其子公司的當前預期、假設、估計和預測。這些前瞻性陳述可能包括關於繁榮可能或假設的未來經濟表現或未來經營結果的信息，包括未來的收入、收入、費用、貸款損失準備金、税收準備金、有效税率, 每股盈利及現金流量及昌盛未來的資本開支及股息、未來財務狀況及其變動，包括盈科的貸款組合及貸款損失準備的變動、未來資本結構或其中的變動，以及盈科未來業務的管理計劃及目標、未來或擬進行的收購、收購對盈科的未來或預期影響

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本新聞稿包含有關公司經營狀況、經營結果、財務狀況及未來經濟表現的陳述、有關各項擬議交易預期效益的陳述、有關任何此類陳述所依據的假設的陳述，以及有關新冠肺炎疫情對昌盛地產營運收入、財務狀況及現金流影響的預期。這些前瞻性陳述並不是對未來業績的保證，而是基於繁榮集團目前認為有效的預期和假設。由於前瞻性陳述與未來的結果和事件有關，其中許多不在繁榮集團的控制範圍之內，因此它們會受到內在的不確定性、風險和環境變化的影響，這些不確定性、風險和變化很難預測。許多可能發生的事件或因素可能會對繁榮、第一銀行股份、孤星或合併後的公司未來的財務結果和業績產生不利影響，並可能導致這些結果或業績與前瞻性陳述中所表達或暗示的大不相同。此類風險和不確定因素包括：發生可能導致一方當事人有權終止與第一銀行股份或孤星公司(視情況而定)合併協議的任何事件、變更或其他情況，可能對繁榮銀行、第一銀行股份公司或孤星公司提起的任何法律訴訟的結果，延遲完成任何一項交易，未能獲得必要的監管批准(以及此類批准可能導致施加可能對合並後的公司或每筆交易的預期利益產生不利影響的條件)或第一銀行股份股東批准或孤星股東批准，或未能及時或根本不滿足交易的任何其他條件, 交易的預期收益沒有按預期實現的可能性，或根本沒有實現的可能性，包括兩家公司整合的影響或問題的結果，或者總體上經濟實力和競爭因素的結果，或者特別是在第一銀行股份和孤星分別從事各自大部分業務和繁榮存在的德克薩斯州西部、北部和中部地區，交易完成的成本可能高於預期，包括由於意外因素或事件的結果。管理層的注意力從正在進行的業務運營和機會上轉移，對業務或員工關係的潛在不利反應或變化，包括因宣佈或完成交易而產生的反應或變化，繁榮銀行成功完成對第一銀行股份和孤星公司的收購和整合的能力，以及繁榮銀行因交易而額外發行其普通股造成的稀釋。繁榮公司沒有義務更新這些因素或公開宣佈對本文中包含的任何前瞻性陳述的任何修訂的結果，以反映未來的事件或發展。這些因素和其他各種因素在繁榮公司截至2021年12月31日的10-K表格年度報告以及繁榮公司提交給美國證券交易委員會(“美國證券交易委員會”)的其他報告和聲明中進行了討論。《美國證券交易委員會繁榮申報文件》的副本可以從互聯網上免費下載，網址是：http://www.prosperitybankusa.com.

關於第一次BancShares合併的更多信息以及在哪裏可以找到它

關於第一銀行股份合併為繁榮的建議，繁榮將向美國證券交易委員會提交一份S-4表格的登記聲明，登記將向第一銀行股東發行的繁榮普通股的股份。註冊聲明將包括一份委託書/招股説明書，該聲明/招股説明書將發送給第一銀行的股東，徵求他們對擬議交易的批准。

我們敦促投資者和證券持有人閲讀表格S-4的註冊聲明、表格S-4的註冊聲明中包含的委託書/招股説明書，以及將提交給證券交易委員會的與擬議交易相關的任何其他相關文件，因為它們包含有關繁榮、First BancShares和擬議交易的重要信息。

投資者和證券持有人可以通過美國證券交易委員會維護的網站http://www.sec.gov.免費獲取這些文件當這些文件被免費歸檔後，您還可以從http://www.prosperitybankusa.com.上的繁榮網站獲得這些文件當委託書/招股説明書可以免費獲得時，還可以通過電話或郵件將請求發送到繁榮銀行股份有限公司，繁榮銀行廣場，4295San Felipe，Houston，Texas 77027電子郵件：投資者關係部，(281)269-7199或德克薩斯第一銀行股份有限公司，310 West Wall Street，Suite1200，Midland，德克薩斯79701，

有關孤星合併的更多信息以及在哪裏可以找到它

關於孤星合併為繁榮的建議，繁榮將向美國證券交易委員會提交一份S-4表格的註冊説明書，以註冊將向孤星股東發行的繁榮普通股。註冊聲明將包括一份委託書/招股説明書，該聲明/招股説明書將發送給孤星的股東，徵求他們對擬議交易的批准。

我們促請投資者和證券持有人閲讀表格S-4的註冊聲明、表格S-4的註冊聲明內的委託書/招股説明書，以及將提交給美國證券交易委員會的與擬議交易相關的任何其他相關文件，因為它們包含有關繁榮、孤星和擬議交易的重要信息。

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投資者和證券持有人可以通過美國證券交易委員會維護的網站http://www.sec.gov.免費獲取這些文件當這些文件被免費歸檔後，您還可以從http://www.prosperitybankusa.com.上的繁榮網站獲得這些文件當委託書/招股説明書可以免費獲得時，還可以通過電話或郵件將請求發送到繁榮銀行廣場公司，繁榮銀行廣場，4295San Felipe，Houston，Texas 77027電子郵件：投資者關係部，(281)269-7199，或向孤星州立銀行股份有限公司，6220 Milwaukee Avenue，Lubock，Texas 79424，

徵集活動的參與者

繁榮、第一銀行股份及其各自的董事及行政人員可被視為參與就擬議交易向第一銀行股份股東徵集委託書的活動。有關這些參與者的利益的某些信息，以及對他們的直接和間接利益的描述，無論是通過持有證券還是以其他方式，將在有關擬議交易的委託書/招股説明書中包括在內。

繁榮、孤星及其各自的董事及行政人員可被視為參與向孤星股東徵集與建議交易有關的委託書。有關這些參與者的利益的某些信息，以及對他們的直接和間接利益的描述，無論是通過持有證券還是以其他方式，將在有關擬議交易的委託書/招股説明書中包括在內。

有關繁榮集團及其董事和高管的更多信息，可以在2022年3月14日提交給美國證券交易委員會的與繁榮集團2022年年度股東大會有關的最終委託書，以及繁榮集團提交給美國證券交易委員會的其他文件中找到。這些文件可從上述來源免費獲得。

沒有要約或懇求

本通訊僅供參考，並不打算也不構成認購、買賣要約、或認購、買入或出售任何證券的要約或邀請認購、買入或出售任何證券的邀請，或在任何司法管轄區徵求任何投票或批准的邀請，亦不得在任何司法管轄區出售、發行或轉讓證券，而在任何司法管轄區內，該等要約、邀請、出售或招攬在根據任何該等司法管轄區的證券法註冊或取得資格之前是違法的。除非招股説明書符合修訂後的1933年《證券法》第10節的要求，否則不得根據適用法律進行證券要約。

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財務要點(未經審計)

(單位：千)

(A)包括截至2022年9月30日、2022年6月30日、2022年3月31日、2021年12月31日和2021年9月30日的季度可供出售證券的未實現(虧損)收益分別為296美元、1,517美元、2,115美元、2,290美元和2,483美元。

(B)包括截至2022年9月30日、2022年6月30日、2022年3月31日、2021年12月31日和2021年9月30日的季度可供出售證券的税後未實現(虧損)收益分別為234美元、1,198美元、1,671美元、1,809美元和1,961美元。

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財務要點(未經審計)

(單位：千)

(C)證券利息收入因截至2022年9月30日、2022年6月30日、2022年3月31日、2021年12月31日和2021年9月30日的三個月的淨保費攤銷減少9,947美元、11,450美元、12,857美元、16,006美元和15,141美元，而截至2022年9月30日和2021年9月30日的九個月的淨保費攤銷分別減少34,254美元和42,421美元。

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財務要點(未經審計)

(美元和股票金額以千為單位，每股數據和市場價格除外)

(D)包括下列期間的購進會計調整數：