對於發行版: | 立馬 | ||||
聯繫方式: | 威廉·B·凱塞爾,總裁,首席執行官,616.447.3933 Gavin A.Mohr,首席財務官,616.447.3929 |
截至三個月 | 九個月結束 | ||||||||||||||||||||||
9/30/2022 | 9/30/2021 | 9/30/2022 | 9/30/2021 | ||||||||||||||||||||
(單位:千) | |||||||||||||||||||||||
抵押貸款服務,淨額: | |||||||||||||||||||||||
收入,淨額 | $ | 2,190 | $ | 2,023 | $ | 6,397 | $ | 5,809 | |||||||||||||||
公允價值因價格而變動 | 3,203 | 599 | 14,775 | 2,813 | |||||||||||||||||||
公允價值因還款而發生變化 | (1,110) | (1,351) | (3,086) | (4,146) | |||||||||||||||||||
總計 | $ | 4,283 | $ | 1,271 | $ | 18,086 | $ | 4,476 |
9/30/2022 | 12/31/2021 | 9/30/2021 | |||||||||||||||
貸款類型 | (千美元) | ||||||||||||||||
商業廣告 | $ | 41 | $ | 62 | $ | 242 | |||||||||||
抵押貸款 | 4,737 | 4,914 | 5,160 | ||||||||||||||
分期付款 | 529 | 569 | 515 | ||||||||||||||
小計 | 5,307 | 5,545 | 5,917 | ||||||||||||||
政府擔保較少的貸款 | 1,491 | 435 | 327 | ||||||||||||||
不良貸款總額 | $ | 3,816 | $ | 5,110 | $ | 5,590 | |||||||||||
不良貸款佔組合貸款總額的比率 | 0.11 | % | 0.18 | % | 0.19 | % | |||||||||||
不良資產佔總資產的比率 | 0.08 | % | 0.11 | % | 0.13 | % | |||||||||||
信貸損失準備佔不良貸款總額的比率 | 1340.20 | % | 924.70 | % | 837.19 | % |
監管資本充足率 | 9/30/2022 | 12/31/2021 | 井 大寫 最低要求 | ||||||||||||||
一級資本與平均總資產之比 | 8.47 | % | 8.57 | % | 5.00 | % | |||||||||||
第一級普通股權益與風險加權資產 | 10.92 | % | 11.80 | % | 6.50 | % | |||||||||||
一級資本與風險加權資產之比 | 10.92 | % | 11.80 | % | 8.00 | % | |||||||||||
總資本與風險加權資產之比 | 12.17 | % | 13.05 | % | 10.00 | % |
9月30日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||
(未經審計) | ||||||||||||||
(除分享外,以千為單位 金額) | ||||||||||||||
資產 | ||||||||||||||
現金和銀行到期款項 | $ | 57,059 | $ | 51,069 | ||||||||||
計息存款 | 13,573 | 58,404 | ||||||||||||
現金和現金等價物 | 70,632 | 109,473 | ||||||||||||
可供出售的證券 | 804,272 | 1,412,830 | ||||||||||||
持有至到期的證券(2022年9月30日的公允價值為341,129美元,2021年12月31日的公允價值為零) | 379,429 | — | ||||||||||||
聯邦住房貸款銀行和聯邦儲備銀行股票,按成本計算 | 17,653 | 18,427 | ||||||||||||
持有待售貸款,按公允價值列賬 | 9,091 | 55,470 | ||||||||||||
持有待售的貸款,以較低的成本或公允價值列賬 | — | 34,811 | ||||||||||||
貸款 | ||||||||||||||
商業廣告 | 1,408,230 | 1,203,581 | ||||||||||||
抵押貸款 | 1,354,879 | 1,139,659 | ||||||||||||
分期付款 | 646,749 | 561,805 | ||||||||||||
貸款總額 | 3,409,858 | 2,905,045 | ||||||||||||
信貸損失準備 | (51,142) | (47,252) | ||||||||||||
淨貸款 | 3,358,716 | 2,857,793 | ||||||||||||
其他不動產和收回的資產 | 348 | 245 | ||||||||||||
財產和設備,淨額 | 35,711 | 36,404 | ||||||||||||
銀行擁有的人壽保險 | 55,146 | 55,279 | ||||||||||||
資本化抵押貸款償還權,按公允價值列賬 | 43,158 | 26,232 | ||||||||||||
其他無形資產 | 2,697 | 3,336 | ||||||||||||
商譽 | 28,300 | 28,300 | ||||||||||||
應計收益和其他資產 | 126,224 | 66,140 | ||||||||||||
總資產 | $ | 4,931,377 | $ | 4,704,740 | ||||||||||
負債與股東權益 | ||||||||||||||
存款 | ||||||||||||||
無息 | $ | 1,376,765 | $ | 1,321,601 | ||||||||||
儲蓄和計息支票 | 1,957,421 | 1,897,487 | ||||||||||||
互惠 | 616,435 | 586,626 | ||||||||||||
時間 | 308,262 | 308,438 | ||||||||||||
撮合時間 | 68,145 | 2,938 | ||||||||||||
總存款 | 4,327,028 | 4,117,090 | ||||||||||||
其他借款 | 86,707 | 30,009 | ||||||||||||
次級債務 | 39,414 | 39,357 | ||||||||||||
次級債券 | 39,643 | 39,592 | ||||||||||||
應計費用和其他負債 | 106,277 | 80,208 | ||||||||||||
總負債 | 4,599,069 | 4,306,256 | ||||||||||||
股東權益 | ||||||||||||||
優先股,無面值,授權發行200,000股;未發行或未發行 | — | — | ||||||||||||
普通股,無面值,授權發行500,000,000股;已發行和發行在外:2022年9月30日為21,063,954股,2021年12月31日為21,171,036股 | 320,437 | 323,401 | ||||||||||||
留存收益 | 108,916 | 74,582 | ||||||||||||
累計其他綜合收益(虧損) | (97,045) | 501 | ||||||||||||
股東權益總額 | 332,308 | 398,484 | ||||||||||||
總負債與股東權益 | $ | 4,931,377 | $ | 4,704,740 |
截至三個月 | 九個月結束 | |||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日, 2022 | June 30, 2022 | 9月30日, 2021 | 9月30日, | |||||||||||||||||||||||||||||
2022 | 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
利息收入 | (以千為單位,每股除外) | |||||||||||||||||||||||||||||||
貸款的利息和費用 | $ | 37,092 | $ | 31,454 | $ | 30,132 | $ | 96,964 | $ | 86,328 | ||||||||||||||||||||||
有價證券利息 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
應税 | 5,329 | 4,950 | 3,922 | 14,831 | 10,374 | |||||||||||||||||||||||||||
免税 | 2,284 | 1,746 | 1,597 | 5,584 | 4,525 | |||||||||||||||||||||||||||
其他投資 | 220 | 214 | 204 | 651 | 629 | |||||||||||||||||||||||||||
利息收入總額 | 44,925 | 38,364 | 35,855 | 118,030 | 101,856 | |||||||||||||||||||||||||||
利息支出 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
存款 | 3,625 | 1,216 | 1,090 | 5,608 | 3,488 | |||||||||||||||||||||||||||
其他借款和次級債務及債券 | 1,403 | 1,087 | 962 | 3,463 | 2,888 | |||||||||||||||||||||||||||
利息支出總額 | 5,028 | 2,303 | 2,052 | 9,071 | 6,376 | |||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | 39,897 | 36,061 | 33,803 | 108,959 | 95,480 | |||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 3,145 | 2,379 | (659) | 3,951 | (2,558) | |||||||||||||||||||||||||||
扣除信貸損失準備後的淨利息收入 | 36,752 | 33,682 | 34,462 | 105,008 | 98,038 | |||||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
互換收入 | 4,049 | 3,422 | 4,237 | 10,553 | 10,739 | |||||||||||||||||||||||||||
存款賬户手續費 | 3,082 | 3,096 | 2,944 | 9,135 | 7,178 | |||||||||||||||||||||||||||
資產淨利(損) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
按揭貸款 | 2,857 | 1,253 | 8,361 | 4,945 | 30,280 | |||||||||||||||||||||||||||
可供出售的證券 | — | (345) | 5 | (275) | 1,421 | |||||||||||||||||||||||||||
抵押貸款服務,淨額 | 4,283 | 4,162 | 1,271 | 18,086 | 4,476 | |||||||||||||||||||||||||||
其他 | 2,590 | 3,044 | 2,877 | 7,997 | 6,778 | |||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 16,861 | 14,632 | 19,695 | 50,441 | 60,872 | |||||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
薪酬和員工福利 | 20,601 | 19,882 | 21,659 | 60,613 | 60,064 | |||||||||||||||||||||||||||
數據處理 | 2,653 | 2,644 | 3,022 | 7,513 | 7,972 | |||||||||||||||||||||||||||
入住率,淨額 | 2,062 | 2,077 | 2,082 | 6,682 | 6,578 | |||||||||||||||||||||||||||
換乘費用 | 927 | 1,262 | 1,202 | 3,200 | 3,351 | |||||||||||||||||||||||||||
傢俱、固定裝置和設備 | 987 | 1,042 | 1,075 | 3,074 | 3,112 | |||||||||||||||||||||||||||
通信 | 723 | 762 | 683 | 2,242 | 2,341 | |||||||||||||||||||||||||||
借貸和催收 | 772 | 647 | 735 | 1,978 | 2,353 | |||||||||||||||||||||||||||
廣告 | 345 | 560 | 666 | 1,585 | 1,319 | |||||||||||||||||||||||||||
FDIC存款保險 | 591 | 457 | 346 | 1,570 | 983 | |||||||||||||||||||||||||||
法律和專業 | 573 | 479 | 513 | 1,545 | 1,534 | |||||||||||||||||||||||||||
與資金不足的貸款承諾有關的費用 | 382 | 649 | 369 | 676 | 363 | |||||||||||||||||||||||||||
轉換相關費用 | — | 6 | 275 | 50 | 1,636 | |||||||||||||||||||||||||||
其他不動產和收回資產的淨收益 | (18) | (141) | (28) | (214) | (202) | |||||||||||||||||||||||||||
其他 | 1,768 | 2,108 | 1,913 | 5,736 | 5,665 | |||||||||||||||||||||||||||
非利息支出總額 | 32,366 | 32,434 | 34,512 | 96,250 | 97,069 | |||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 21,247 | 15,880 | 19,645 | 59,199 | 61,841 | |||||||||||||||||||||||||||
所得税費用 | 3,950 | 2,879 | 3,683 | 10,934 | 11,454 | |||||||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 17,297 | $ | 13,001 | $ | 15,962 | $ | 48,265 | $ | 50,387 | ||||||||||||||||||||||
每股普通股淨收入 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
基本信息 | $ | 0.82 | $ | 0.62 | $ | 0.74 | $ | 2.29 | $ | 2.32 | ||||||||||||||||||||||
稀釋 | $ | 0.81 | $ | 0.61 | $ | 0.73 | $ | 2.27 | $ | 2.30 |
9月30日, 2022 | June 30, 2022 | March 31, 2022 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | |||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | |||||||||||||||||||||||||||||
(除每股數據外,以千美元計) | |||||||||||||||||||||||||||||
截至三個月 | |||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 39,897 | $ | 36,061 | $ | 33,001 | $ | 34,285 | $ | 33,803 | |||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 3,145 | 2,379 | (1,573) | 630 | (659) | ||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | 16,861 | 14,632 | 18,948 | 15,771 | 19,695 | ||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 32,366 | 32,434 | 31,450 | 33,954 | 34,512 | ||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 21,247 | 15,880 | 22,072 | 15,472 | 19,645 | ||||||||||||||||||||||||
所得税費用 | 3,950 | 2,879 | 4,105 | 2,964 | 3,683 | ||||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 17,297 | $ | 13,001 | $ | 17,967 | $ | 12,508 | $ | 15,962 | |||||||||||||||||||
基本每股收益 | $ | 0.82 | $ | 0.62 | $ | 0.85 | $ | 0.59 | $ | 0.74 | |||||||||||||||||||
稀釋後每股收益 | 0.81 | 0.61 | 0.84 | 0.58 | 0.73 | ||||||||||||||||||||||||
每股現金股息 | 0.22 | 0.22 | 0.22 | 0.21 | 0.21 | ||||||||||||||||||||||||
平均流通股 | 21,057,673 | 21,070,266 | 21,191,860 | 21,256,367 | 21,515,669 | ||||||||||||||||||||||||
平均稀釋後已發行股份 | 21,251,933 | 21,266,476 | 21,398,128 | 21,473,963 | 21,726,346 | ||||||||||||||||||||||||
績效比率 | |||||||||||||||||||||||||||||
平均資產回報率 | 1.40 | % | 1.10 | % | 1.54 | % | 1.07 | % | 1.40 | % | |||||||||||||||||||
平均股本回報率 | 20.48 | 15.68 | 19.38 | 12.61 | 15.93 | ||||||||||||||||||||||||
效率比(1) | 56.26 | 62.50 | 59.62 | 66.68 | 63.47 | ||||||||||||||||||||||||
作為平均可賺取利息資產的百分比(1) | |||||||||||||||||||||||||||||
利息收入 | 3.92 | % | 3.47 | % | 3.16 | % | 3.30 | % | 3.37 | % | |||||||||||||||||||
利息支出 | 0.43 | 0.21 | 0.16 | 0.17 | 0.19 | ||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | 3.49 | 3.26 | 3.00 | 3.13 | 3.18 | ||||||||||||||||||||||||
平均餘額 | |||||||||||||||||||||||||||||
貸款 | $ | 3,360,621 | $ | 3,145,095 | $ | 2,980,098 | $ | 2,957,985 | $ | 2,903,700 | |||||||||||||||||||
證券 | 1,226,203 | 1,312,934 | 1,407,225 | 1,367,038 | 1,317,382 | ||||||||||||||||||||||||
盈利資產總額 | 4,610,307 | 4,493,714 | 4,492,757 | 4,433,400 | 4,296,662 | ||||||||||||||||||||||||
總資產 | 4,884,841 | 4,758,960 | 4,721,205 | 4,654,491 | 4,513,774 | ||||||||||||||||||||||||
存款 | 4,326,958 | 4,221,047 | 4,158,528 | 4,069,901 | 3,934,937 | ||||||||||||||||||||||||
計息負債 | 3,075,210 | 3,005,103 | 2,950,337 | 2,863,057 | 2,740,444 | ||||||||||||||||||||||||
股東權益 | 335,120 | 332,610 | 376,010 | 393,477 | 397,542 | ||||||||||||||||||||||||
期末 | |||||||||||||||||||||||||||||
資本 | |||||||||||||||||||||||||||||
有形普通股權益比率 | 6.15 | % | 6.26 | % | 6.85 | % | 7.85 | % | 8.02 | % | |||||||||||||||||||
平均股本與平均資產之比 | 6.86 | 6.99 | 7.96 | 8.45 | 8.81 | ||||||||||||||||||||||||
普通股每股普通股股東權益 | $ | 15.78 | $ | 15.73 | $ | 16.79 | $ | 18.82 | $ | 18.76 | |||||||||||||||||||
普通股每股有形普通股權益 | 14.30 | 14.25 | 15.31 | 17.33 | 17.27 | ||||||||||||||||||||||||
總流通股 | 21,063,954 | 21,049,218 | 21,168,230 | 21,171,036 | 21,321,092 | ||||||||||||||||||||||||
所選餘額 | |||||||||||||||||||||||||||||
貸款 | $ | 3,409,858 | $ | 3,258,850 | $ | 3,004,065 | $ | 2,905,045 | $ | 2,883,978 | |||||||||||||||||||
證券 | 1,183,701 | 1,241,312 | 1,400,137 | 1,412,830 | 1,348,378 | ||||||||||||||||||||||||
盈利資產總額 | 4,254,447 | 4,170,577 | 4,514,590 | 4,484,987 | 4,405,189 | ||||||||||||||||||||||||
總資產 | 4,931,377 | 4,826,209 | 4,761,983 | 4,704,740 | 4,622,340 | ||||||||||||||||||||||||
存款 | 4,327,028 | 4,290,574 | 4,205,498 | 4,117,090 | 4,012,068 | ||||||||||||||||||||||||
計息負債 | 3,076,613 | 2,997,883 | 2,956,736 | 2,865,090 | 2,784,554 | ||||||||||||||||||||||||
股東權益 | 332,308 | 331,134 | 355,449 | 398,484 | 400,031 |
截至9月30日的三個月, | 截至9月30日的9個月, | ||||||||||||||||||||||
2022 | 2021 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||
淨息差,全額應税等值(“FTE”) | |||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 39,897 | $ | 33,803 | $ | 108,959 | $ | 95,480 | |||||||||||||||
增加:應税等值調整 | 462 | 492 | 1,425 | 1,374 | |||||||||||||||||||
淨利息收入--應税等值 | $ | 40,359 | $ | 34,295 | $ | 110,384 | $ | 96,854 | |||||||||||||||
淨息差(GAAP)(1) | 3.45 | % | 3.13 | % | 3.21 | % | 3.04 | % | |||||||||||||||
淨息差(FTE)(1) | 3.49 | % | 3.18 | % | 3.25 | % | 3.09 | % |
9月30日, 2022 | June 30, 2022 | March 31, 2022 | 2021年12月31日 | 2021年9月30日 | |||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||
普通股股東權益 | $ | 332,308 | $ | 331,134 | $ | 355,449 | $ | 398,484 | $ | 400,031 | |||||||||||||||||||
更少: | |||||||||||||||||||||||||||||
商譽 | 28,300 | 28,300 | 28,300 | 28,300 | 28,300 | ||||||||||||||||||||||||
其他無形資產 | 2,697 | 2,871 | 3,104 | 3,336 | 3,579 | ||||||||||||||||||||||||
有形普通股權益 | $ | 301,311 | $ | 299,963 | $ | 324,045 | $ | 366,848 | $ | 368,152 | |||||||||||||||||||
總資產 | $ | 4,931,377 | $ | 4,826,209 | $ | 4,761,983 | $ | 4,704,740 | $ | 4,622,340 | |||||||||||||||||||
更少: | |||||||||||||||||||||||||||||
商譽 | 28,300 | 28,300 | 28,300 | 28,300 | 28,300 | ||||||||||||||||||||||||
其他無形資產 | 2,697 | 2,871 | 3,104 | 3,336 | 3,579 | ||||||||||||||||||||||||
有形資產 | $ | 4,900,380 | $ | 4,795,038 | $ | 4,730,579 | $ | 4,673,104 | $ | 4,590,461 | |||||||||||||||||||
普通股權益比率 | 6.74 | % | 6.86 | % | 7.46 | % | 8.47 | % | 8.65 | % | |||||||||||||||||||
有形普通股權益比率 | 6.15 | % | 6.26 | % | 6.85 | % | 7.85 | % | 8.02 | % | |||||||||||||||||||
普通股每股有形普通股權益: | |||||||||||||||||||||||||||||
普通股股東權益 | $ | 332,308 | $ | 331,134 | $ | 355,449 | $ | 398,484 | $ | 400,031 | |||||||||||||||||||
有形普通股權益 | $ | 301,311 | $ | 299,963 | $ | 324,045 | $ | 366,848 | $ | 368,152 | |||||||||||||||||||
已發行普通股股份(千股) | 21,064 | 21,049 | 21,168 | 21,171 | 21,321 | ||||||||||||||||||||||||
普通股每股普通股股東權益 | $ | 15.78 | $ | 15.73 | $ | 16.79 | $ | 18.82 | $ | 18.76 | |||||||||||||||||||
普通股每股有形普通股權益 | $ | 14.30 | $ | 14.25 | $ | 15.31 | $ | 17.33 | $ | 17.27 |