截至或截至該季度的 | |||||||||||||||||
9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 9月30日, 2021 | |||||||||||||||
(千美元,每股除外) | |||||||||||||||||
淨收入 | $ | 20,990 | $ | 18,584 | $ | 20,592 | |||||||||||
税前、撥備前收入(1) | $ | 27,592 | $ | 21,357 | $ | 22,440 | |||||||||||
稀釋後每股收益 | $ | 0.59 | $ | 0.52 | $ | 0.58 | |||||||||||
平均資產回報率(2) | 1.13 | % | 1.01 | % | 1.13 | % |
截至或截至該季度的 | |||||||||||||||||
9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 9月30日, 2021 | |||||||||||||||
(千美元,每股除外) | |||||||||||||||||
平均資產税前、撥備前回報率(1)(2) | 1.49 | % | 1.16 | % | 1.23 | % | |||||||||||
平均普通股權益回報率(2) | 10.27 | % | 9.19 | % | 9.55 | % | |||||||||||
平均有形普通股權益回報率(1)(2) | 15.20 | % | 13.68 | % | 13.93 | % | |||||||||||
淨息差(2) | 3.57 | % | 3.04 | % | 3.15 | % | |||||||||||
總存款成本(2) | 0.09 | % | 0.09 | % | 0.09 | % | |||||||||||
效率比 | 58.66 | % | 62.57 | % | 62.35 | % | |||||||||||
非利息支出與總資產平均值之比(2) | 2.11 | % | 1.94 | % | 2.04 | % | |||||||||||
總資產 | $ | 7,200,312 | $ | 7,316,467 | $ | 7,259,038 | |||||||||||
應收貸款淨額 | $ | 3,959,206 | $ | 3,834,368 | $ | 3,905,567 | |||||||||||
總存款 | $ | 6,237,735 | $ | 6,330,190 | $ | 6,229,017 | |||||||||||
貸存比率(3) | 64.1 | % | 61.2 | % | 63.5 | % | |||||||||||
每股賬面價值 | $ | 22.13 | $ | 22.94 | $ | 24.13 | |||||||||||
每股有形賬面價值(1) | $ | 15.04 | $ | 15.83 | $ | 16.97 | |||||||||||
每股有形賬面價值,不包括AOCI(1)(4) | $ | 18.03 | $ | 17.59 | $ | 16.55 |
2022年9月30日 | June 30, 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
天平 | 的百分比 總計 | 天平 | 的百分比 總計 | 變化 | 更改百分比 | ||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售的投資證券,按公允價值計算: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國政府和機構證券 | $ | 63,749 | 3.0 | % | $ | 65,668 | 3.6 | % | $ | (1,919) | (2.9) | % | |||||||||||||||||||||||
市政證券 | 185,713 | 8.7 | 200,010 | 11.1 | % | (14,297) | (7.1) | ||||||||||||||||||||||||||||
住宅CMO和MBS | 438,370 | 20.6 | 398,156 | 22.1 | % | 40,214 | 10.1 | ||||||||||||||||||||||||||||
商業CMO和MBS | 639,441 | 30.0 | 493,620 | 27.4 | % | 145,821 | 29.5 | ||||||||||||||||||||||||||||
公司義務 | 5,834 | 0.3 | 5,978 | 0.3 | % | (144) | (2.4) | ||||||||||||||||||||||||||||
其他資產擔保證券 | 23,035 | 1.1 | 24,156 | 1.3 | % | (1,121) | (4.6) | ||||||||||||||||||||||||||||
總計 | $ | 1,356,142 | 63.7 | % | $ | 1,187,588 | 65.8 | % | $ | 168,554 | 14.2 | % | |||||||||||||||||||||||
持有至到期的投資證券,按攤銷成本計算: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國政府和機構證券 | $ | 150,948 | 7.1 | % | $ | 150,960 | 8.4 | % | $ | (12) | — | % | |||||||||||||||||||||||
住宅CMO和MBS | 296,432 | 13.9 | 159,007 | 8.8 | % | 137,425 | 86.4 | ||||||||||||||||||||||||||||
商業CMO和MBS | 325,939 | 15.3 | 305,686 | 17.0 | % | 20,253 | 6.6 | ||||||||||||||||||||||||||||
總計 | $ | 773,319 | 36.3 | % | $ | 615,653 | 34.2 | % | $ | 157,666 | 25.6 | % | |||||||||||||||||||||||
總投資證券 | $ | 2,129,461 | 100.0 | % | $ | 1,803,241 | 100.0 | % | $ | 326,220 | 18.1 | % |
2022年9月30日 | June 30, 2022 | 變化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
天平 | 佔總數的百分比 | 天平 | 佔總數的百分比 | 金額 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業業務: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
工商業 | $ | 735,028 | 18.4 | % | $ | 698,828 | 18.0 | % | $ | 36,200 | 5.2 | % | |||||||||||||||||||||||
SBA PPP | 3,593 | 0.1 | 11,334 | 0.3 | (7,741) | (68.3) | |||||||||||||||||||||||||||||
業主自住型商業地產(“中環”) | 959,486 | 24.0 | 950,699 | 24.6 | 8,787 | 0.9 | |||||||||||||||||||||||||||||
非擁有者佔用的CRE | 1,547,114 | 38.6 | 1,515,796 | 39.1 | 31,318 | 2.1 | |||||||||||||||||||||||||||||
商業總營業額 | 3,245,221 | 81.1 | 3,176,657 | 82.0 | 68,564 | 2.2 | |||||||||||||||||||||||||||||
住宅房地產 | 296,019 | 7.4 | 265,382 | 6.9 | 30,637 | 11.5 | |||||||||||||||||||||||||||||
房地產建設和土地開發: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅 | 92,297 | 2.3 | 90,546 | 2.3 | 1,751 | 1.9 | |||||||||||||||||||||||||||||
商業和多户家庭 | 160,723 | 4.0 | 128,060 | 3.3 | 32,663 | 25.5 | |||||||||||||||||||||||||||||
房地產建設和土地開發總量 | 253,020 | 6.3 | 218,606 | 5.6 | 34,414 | 15.7 | |||||||||||||||||||||||||||||
消費者 | 207,035 | 5.2 | 213,419 | 5.5 | (6,384) | (3.0) | |||||||||||||||||||||||||||||
應收貸款 | 4,001,295 | 100.0 | % | 3,874,064 | 100.0 | % | 127,231 | 3.3 | |||||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失準備 | (42,089) | (39,696) | (2,393) | 6.0 | |||||||||||||||||||||||||||||||
應收貸款淨額 | $ | 3,959,206 | $ | 3,834,368 | $ | 124,838 | 3.3 | % |
2022年9月30日 | June 30, 2022 | 變化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
天平 | 佔總數的百分比 | 天平 | 佔總數的百分比 | 金額 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
無息活期存款 | $ | 2,308,583 | 37.0 | % | $ | 2,325,139 | 36.7 | % | $ | (16,556) | (0.7) | % | |||||||||||||||||||||||
有息活期存款 | 1,997,989 | 32.0 | 1,977,527 | 31.3 | 20,462 | 1.0 | |||||||||||||||||||||||||||||
貨幣市場賬户 | 996,214 | 16.0 | 1,062,178 | 16.8 | (65,964) | (6.2) | |||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄賬户 | 647,526 | 10.4 | 654,577 | 10.3 | (7,051) | (1.1) | |||||||||||||||||||||||||||||
未到期存款總額 | 5,950,312 | 95.4 | 6,019,421 | 95.1 | (69,109) | (1.1) | |||||||||||||||||||||||||||||
存單 | 287,423 | 4.6 | 310,769 | 4.9 | (23,346) | (7.5) | |||||||||||||||||||||||||||||
總存款 | $ | 6,237,735 | 100.0 | % | $ | 6,330,190 | 100.0 | % | $ | (92,455) | (1.5) | % |
9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 變化 | |||||||||||||||
股東權益與總資產之比 | 10.8 | % | 11.0 | % | (0.2) | % | |||||||||||
有形普通股權益與有形資產之比(1) | 7.6 | 7.9 | (0.3) | ||||||||||||||
有形普通股權益與有形資產之比,不包括AOCI(1) | 9.0 | 8.7 | 0.3 | ||||||||||||||
普通股一級資本比率(2) | 12.8 | 13.2 | (0.4) | ||||||||||||||
槓桿率(2) | 9.2 | 8.9 | 0.3 | ||||||||||||||
一級資本充足率(2) | 13.3 | 13.6 | (0.3) | ||||||||||||||
總資本比率(2) | 14.0 | 14.4 | (0.4) |
截至或截至該季度的 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022年9月30日 | June 30, 2022 | 2021年9月30日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
關於貸款的ACL | 無資金支持的ACL | 總計 | 關於貸款的ACL | 無資金支持的ACL | 總計 | 關於貸款的ACL | 無資金支持的ACL | 總計 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額 | $ | 39,696 | $ | 997 | $ | 40,693 | $ | 40,333 | $ | 1,552 | $ | 41,885 | $ | 51,562 | $ | 2,451 | $ | 54,013 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金(沖銷) | 1,919 | 26 | 1,945 | (649) | (555) | (1,204) | (2,852) | (297) | (3,149) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨回收(沖銷) | 474 | — | 474 | 12 | — | 12 | (393) | — | (393) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末餘額 | $ | 42,089 | $ | 1,023 | $ | 43,112 | $ | 39,696 | $ | 997 | $ | 40,693 | $ | 48,317 | $ | 2,154 | $ | 50,471 |
截至的季度 | |||||||||||||||||
9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 9月30日, 2021 | |||||||||||||||
(單位:千) | |||||||||||||||||
期初餘額 | $ | 10,475 | $ | 16,527 | $ | 35,341 | |||||||||||
加法 | — | 720 | 293 | ||||||||||||||
淨本金支付和轉移到應計狀態 | (4,016) | (5,964) | (8,139) | ||||||||||||||
收益 | (225) | (691) | (911) | ||||||||||||||
沖銷 | — | (117) | (690) | ||||||||||||||
期末餘額 | $ | 6,234 | $ | 10,475 | $ | 25,894 |
截至的季度 | |||||||||||||||||
9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 9月30日, 2021 | |||||||||||||||
貸款收益率(GAAP) | 4.51 | % | 4.30 | % | 4.64 | % | |||||||||||
排除SBA PPP貸款的影響 | (0.02) | (0.15) | (0.38) | ||||||||||||||
排除增量增量對已購買貸款的影響 | (0.05) | (0.03) | (0.07) | ||||||||||||||
貸款收益率,不包括SBA PPP貸款和購買貸款的增量增量(非GAAP)(1) | 4.44 | % | 4.12 | % | 4.19 | % |
截至的季度 | 季度環比變化 | 上一年季度變化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 9月30日, 2021 | 變化 | 更改百分比 | 變化 | 更改百分比 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以千為單位的美元金額) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
服務費及其他費用 | $ | 2,688 | $ | 2,577 | $ | 2,400 | $ | 111 | 4.3 | % | $ | 288 | 12.0 | % | |||||||||||||||||||||||||||
信用卡收入 | 2,365 | 2,146 | 2,150 | 219 | 10.2 | 215 | 10.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
出售貸款收益,淨額 | 133 | 219 | 765 | (86) | (39.3) | (632) | (82.6) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
利率互換費用 | 78 | 26 | 126 | 52 | 200.0 | (48) | (38.1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
銀行自營壽險收入 | 723 | 764 | 647 | (41) | (5.4) | 76 | 11.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
出售其他資產的收益,淨額 | 265 | — | 942 | 265 | — | (677) | (71.9) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 1,201 | 1,284 | 1,198 | (83) | (6.5) | 3 | 0.3 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | $ | 7,453 | $ | 7,016 | $ | 8,228 | $ | 437 | 6.2 | % | $ | (775) | (9.4) | % |
截至的季度 | 季度環比變化 | 上一年季度變化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 9月30日, 2021 | 變化 | 更改百分比 | 變化 | 更改百分比 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以千為單位的美元金額) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
薪酬和員工福利 | $ | 24,206 | $ | 21,778 | $ | 21,963 | $ | 2,428 | 11.1 | % | $ | 2,243 | 10.2 | % | |||||||||||||||||||||||||||
入住率和設備 | 4,422 | 4,171 | 4,373 | 251 | 6.0 | 49 | 1.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
數據處理 | 4,185 | 4,185 | 4,029 | — | — | 156 | 3.9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
營銷 | 358 | 344 | 486 | 14 | 4.1 | (128) | (26.3) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
專業服務 | 639 | 529 | 776 | 110 | 20.8 | (137) | (17.7) |
截至的季度 | 季度環比變化 | 上一年季度變化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 9月30日, 2021 | 變化 | 更改百分比 | 變化 | 更改百分比 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以千為單位的美元金額) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
州/市營業税和使用税 | 963 | 867 | 1,071 | 96 | 11.1 | (108) | (10.1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
聯邦存款保險費 | 500 | 425 | 550 | 75 | 17.6 | (50) | (9.1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
無形資產攤銷 | 671 | 704 | 758 | (33) | (4.7) | (87) | (11.5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他費用 | 3,203 | 2,704 | 3,160 | 499 | 18.5 | 43 | 1.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
總非利息支出 | $ | 39,147 | $ | 35,707 | $ | 37,166 | $ | 3,440 | 9.6 | % | $ | 1,981 | 5.3 | % |
截至的季度 | 季度環比變化 | 上一年季度變化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 9月30日, 2021 | 變化 | 更改百分比 | 變化 | 更改百分比 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以千為單位的美元金額) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | $ | 25,647 | $ | 22,561 | $ | 25,589 | $ | 3,086 | 13.7 | % | $ | 58 | 0.2 | % | |||||||||||||||||||||||||||
所得税費用 | $ | 4,657 | $ | 3,977 | $ | 4,997 | $ | 680 | 17.1 | % | $ | (340) | (6.8) | % | |||||||||||||||||||||||||||
有效所得税率 | 18.2 | % | 17.6 | % | 19.5 | % | 0.6 | % | 3.4 | % | (1.3) | % | (6.7) | % |
9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||
資產 | |||||||||||||||||
手頭和銀行裏的現金 | $ | 100,428 | $ | 93,675 | $ | 61,377 | |||||||||||
生息存款 | 306,896 | 900,380 | 1,661,915 | ||||||||||||||
現金和現金等價物 | 407,324 | 994,055 | 1,723,292 | ||||||||||||||
可供出售的投資證券,公允價值(攤銷成本分別為1,491,440美元、1,267,715美元和883,832美元) | 1,356,142 | 1,187,588 | 894,335 | ||||||||||||||
持有至到期的投資證券,按攤銷成本計算(公允價值分別為677,335美元、559,312美元和376,331美元) | 773,319 | 615,653 | 383,393 | ||||||||||||||
總投資證券 | 2,129,461 | 1,803,241 | 1,277,728 | ||||||||||||||
持有待售貸款 | — | 1,311 | 1,476 | ||||||||||||||
應收貸款 | 4,001,295 | 3,874,064 | 3,815,662 | ||||||||||||||
貸款信貸損失準備 | (42,089) | (39,696) | (42,361) | ||||||||||||||
應收貸款淨額 | 3,959,206 | 3,834,368 | 3,773,301 | ||||||||||||||
擁有的其他房地產 | — | — | — | ||||||||||||||
房舍和設備,淨額 | 76,683 | 77,164 | 79,370 | ||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行股票,按成本計算 | 8,916 | 8,916 | 7,933 | ||||||||||||||
銀行自營人壽保險 | 121,369 | 120,646 | 120,196 | ||||||||||||||
應計應收利息 | 17,812 | 15,908 | 14,657 | ||||||||||||||
預付費用和其他資產 | 230,704 | 211,350 | 183,543 | ||||||||||||||
其他無形資產,淨額 | 7,898 | 8,569 | 9,977 | ||||||||||||||
商譽 | 240,939 | 240,939 | 240,939 | ||||||||||||||
總資產 | $ | 7,200,312 | $ | 7,316,467 | $ | 7,432,412 | |||||||||||
負債與股東權益 | |||||||||||||||||
存款 | $ | 6,237,735 | $ | 6,330,190 | $ | 6,394,290 | |||||||||||
次級債券 | 21,399 | 21,326 | 21,180 | ||||||||||||||
根據回購協議出售的證券 | 40,449 | 41,827 | 50,839 | ||||||||||||||
應計費用和其他負債 | 124,027 | 117,758 | 111,671 | ||||||||||||||
總負債 | 6,423,610 | 6,511,101 | 6,577,980 | ||||||||||||||
普通股 | 551,419 | 550,417 | 551,798 | ||||||||||||||
留存收益 | 330,284 | 316,732 | 293,238 | ||||||||||||||
累計其他綜合(虧損)收入,淨額 | (105,001) | (61,783) | 9,396 | ||||||||||||||
股東權益總額 | 776,702 | 805,366 | 854,432 | ||||||||||||||
總負債和股東權益 | $ | 7,200,312 | $ | 7,316,467 | $ | 7,432,412 | |||||||||||
流通股 | 35,104,248 | 35,103,929 | 35,105,779 |
截至的季度 | 九個月結束 | ||||||||||||||||||||||||||||
9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 9月30日, 2021 | 9月30日, 2022 | 9月30日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
利息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||
貸款的利息和費用 | $ | 43,847 | $ | 40,890 | $ | 46,863 | $ | 125,762 | $ | 147,137 | |||||||||||||||||||
投資證券的應税利息 | 12,362 | 7,607 | 4,711 | 25,972 | 12,295 | ||||||||||||||||||||||||
投資證券的免税利息 | 892 | 893 | 931 | 2,645 | 2,836 | ||||||||||||||||||||||||
生息存款的利息 | 4,009 | 2,342 | 537 | 7,057 | 975 | ||||||||||||||||||||||||
利息收入總額 | 61,110 | 51,732 | 53,042 | 161,436 | 163,243 | ||||||||||||||||||||||||
利息支出 | |||||||||||||||||||||||||||||
存款 | 1,478 | 1,413 | 1,444 | 4,314 | 4,696 | ||||||||||||||||||||||||
次級債券 | 312 | 239 | 184 | 745 | 557 | ||||||||||||||||||||||||
其他借款 | 34 | 32 | 36 | 98 | 109 | ||||||||||||||||||||||||
利息支出總額 | 1,824 | 1,684 | 1,664 | 5,157 | 5,362 | ||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | 59,286 | 50,048 | 51,378 | 156,279 | 157,881 | ||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金(沖銷) | 1,945 | (1,204) | (3,149) | (2,836) | (24,335) | ||||||||||||||||||||||||
扣除信貸損失準備(轉回)後的淨利息收入 | 57,341 | 51,252 | 54,527 | 159,115 | 182,216 | ||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||
服務費及其他費用 | 2,688 | 2,577 | 2,400 | 7,739 | 6,728 | ||||||||||||||||||||||||
信用卡收入 | 2,365 | 2,146 | 2,150 | 6,773 | 6,216 | ||||||||||||||||||||||||
出售投資證券的收益,淨額 | — | — | — | — | 29 | ||||||||||||||||||||||||
出售貸款收益,淨額 | 133 | 219 | 765 | 593 | 3,138 | ||||||||||||||||||||||||
利率互換費用 | 78 | 26 | 126 | 383 | 487 | ||||||||||||||||||||||||
銀行自營壽險收入 | 723 | 764 | 647 | 3,182 | 2,020 | ||||||||||||||||||||||||
出售其他資產的收益,淨額 | 265 | — | 942 | 469 | 1,688 | ||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 1,201 | 1,284 | 1,198 | 3,866 | 4,470 | ||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 7,453 | 7,016 | 8,228 | 23,005 | 24,776 | ||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | |||||||||||||||||||||||||||||
薪酬和員工福利 | 24,206 | 21,778 | 21,963 | 67,236 | 65,967 | ||||||||||||||||||||||||
入住率和設備 | 4,422 | 4,171 | 4,373 | 12,924 | 12,918 | ||||||||||||||||||||||||
數據處理 | 4,185 | 4,185 | 4,029 | 12,431 | 11,839 | ||||||||||||||||||||||||
營銷 | 358 | 344 | 486 | 968 | 1,566 | ||||||||||||||||||||||||
專業服務 | 639 | 529 | 776 | 1,866 | 3,083 | ||||||||||||||||||||||||
州/市營業税和使用税 | 963 | 867 | 1,071 | 2,627 | 3,034 | ||||||||||||||||||||||||
聯邦存款保險費 | 500 | 425 | 550 | 1,525 | 1,478 | ||||||||||||||||||||||||
無形資產攤銷 | 671 | 704 | 758 | 2,079 | 2,352 | ||||||||||||||||||||||||
其他費用 | 3,203 | 2,704 | 3,160 | 8,918 | 8,567 | ||||||||||||||||||||||||
總非利息支出 | 39,147 | 35,707 | 37,166 | 110,574 | 110,804 | ||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 25,647 | 22,561 | 25,589 | 71,546 | 96,188 | ||||||||||||||||||||||||
所得税費用 | 4,657 | 3,977 | 4,997 | 12,216 | 17,550 | ||||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 20,990 | $ | 18,584 | $ | 20,592 | $ | 59,330 | $ | 78,638 | |||||||||||||||||||
基本每股收益 | $ | 0.60 | $ | 0.53 | $ | 0.58 | $ | 1.69 | $ | 2.19 | |||||||||||||||||||
稀釋後每股收益 | $ | 0.59 | $ | 0.52 | $ | 0.58 | $ | 1.67 | $ | 2.18 | |||||||||||||||||||
宣佈的每股股息 | $ | 0.21 | $ | 0.21 | $ | 0.20 | $ | 0.63 | $ | 0.60 | |||||||||||||||||||
平均流通股-基本 | 35,103,984 | 35,110,334 | 35,644,192 | 35,103,048 | 35,854,258 | ||||||||||||||||||||||||
平均流通股-稀釋後 | 35,468,890 | 35,409,524 | 35,929,518 | 35,438,672 | 36,152,052 |
截至的季度 | 九個月結束 | ||||||||||||||||||||||||||||
9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 9月30日, 2021 | 9月30日, 2022 | 9月30日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失準備: | |||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額 | $ | 39,696 | $ | 40,333 | $ | 51,562 | $ | 42,361 | $ | 70,185 | |||||||||||||||||||
貸款信貸損失準備金(沖銷) | 1,919 | (649) | (2,852) | (1,252) | (21,808) | ||||||||||||||||||||||||
沖銷: | |||||||||||||||||||||||||||||
商業業務 | — | (117) | (743) | (316) | (757) | ||||||||||||||||||||||||
住宅房地產 | — | — | — | (30) | — | ||||||||||||||||||||||||
房地產建設與土地開發 | — | — | — | — | (1) | ||||||||||||||||||||||||
消費者 | (138) | (132) | (204) | (396) | (509) | ||||||||||||||||||||||||
總沖銷 | (138) | (249) | (947) | (742) | (1,267) | ||||||||||||||||||||||||
恢復: | |||||||||||||||||||||||||||||
商業業務 | 455 | 149 | 385 | 876 | 735 | ||||||||||||||||||||||||
住宅房地產 | — | — | — | 3 | — | ||||||||||||||||||||||||
房地產建設與土地開發 | 107 | 59 | 8 | 174 | 28 | ||||||||||||||||||||||||
消費者 | 50 | 53 | 161 | 669 | 444 | ||||||||||||||||||||||||
總回收率 | 612 | 261 | 554 | 1,722 | 1,207 | ||||||||||||||||||||||||
淨回收(沖銷) | 474 | 12 | (393) | 980 | (60) | ||||||||||||||||||||||||
期末餘額 | $ | 42,089 | $ | 39,696 | $ | 48,317 | $ | 42,089 | $ | 48,317 | |||||||||||||||||||
貸款對平均貸款的淨(回收)沖銷,年化 | (0.05) | % | — | % | 0.04 | % | (0.03) | % | — | % |
9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||
不良資產: | |||||||||||||||||
非權責發生制貸款: | |||||||||||||||||
商業業務 | $ | 6,234 | $ | 10,475 | $ | 23,107 | |||||||||||
住宅房地產 | — | — | 47 | ||||||||||||||
房地產建設與土地開發 | — | — | 571 | ||||||||||||||
消費者 | — | — | 29 | ||||||||||||||
非權責發生制貸款總額 | 6,234 | 10,475 | 23,754 | ||||||||||||||
擁有的其他房地產 | — | — | — | ||||||||||||||
不良資產 | $ | 6,234 | $ | 10,475 | $ | 23,754 | |||||||||||
重組履約貸款 | $ | 71,863 | $ | 63,694 | $ | 59,110 | |||||||||||
累計逾期90天或以上的貸款 | 20 | 2,036 | 293 | ||||||||||||||
關於貸款給以下對象的ACL: | |||||||||||||||||
應收貸款 | 1.05 | % | 1.02 | % | 1.11 | % | |||||||||||
應收貸款,不包括小型企業管理局購買力平價貸款(1) | 1.05 | % | 1.03 | % | 1.15 | % | |||||||||||
非權責發生制貸款 | 675.15 | % | 378.96 | % | 178.33 | % | |||||||||||
不良貸款與應收貸款之比 | 0.16 | % | 0.27 | % | 0.62 | % | |||||||||||
不良資產佔總資產的比例 | 0.09 | % | 0.14 | % | 0.32 | % |
截至的季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022年9月30日 | June 30, 2022 | 2021年9月30日 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 天平 | 利息 賺得/ 已支付 | 平均值 收益率/ 費率(1) | 平均值 天平 | 利息 賺得/ 已支付 | 平均值 收益率/ 費率(1) | 平均值 天平 | 利息 賺得/ 已支付 | 平均值 收益率/ 費率(1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
生息資產: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
應收貸款淨額(2)(3) | $ | 3,859,839 | $ | 43,847 | 4.51 | % | $ | 3,812,045 | $ | 40,890 | 4.30 | % | $ | 4,005,585 | $ | 46,863 | 4.64 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
應税證券 | 1,868,900 | 12,362 | 2.62 | 1,450,328 | 7,607 | 2.10 | 893,374 | 4,711 | 2.09 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
免税證券(3) | 133,022 | 892 | 2.66 | 137,429 | 893 | 2.61 | 157,907 | 931 | 2.34 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
生息存款 | 730,600 | 4,009 | 2.18 | 1,213,156 | 2,342 | 0.77 | 1,417,661 | 537 | 0.15 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
生息資產總額 | 6,592,361 | 61,110 | 3.68 | % | 6,612,958 | 51,732 | 3.14 | % | 6,474,527 | 53,042 | 3.25 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非息資產 | 775,375 | 772,658 | 740,433 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 7,367,736 | $ | 7,385,616 | 7,214,960 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存單 | $ | 297,786 | $ | 290 | 0.39 | % | $ | 321,926 | $ | 324 | 0.40 | % | $ | 365,278 | $ | 407 | 0.44 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄賬户 | 654,697 | 99 | 0.06 | 652,407 | 88 | 0.05 | 609,818 | 90 | 0.06 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息需求和貨幣市場賬户 | 3,065,007 | 1,089 | 0.14 | 3,067,373 | 1,001 | 0.13 | 2,881,567 | 947 | 0.13 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息存款總額 | 4,017,490 | 1,478 | 0.15 | 4,041,706 | 1,413 | 0.14 | 3,856,663 | 1,444 | 0.15 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
次級債券 | 21,356 | 312 | 5.80 | 21,287 | 239 | 4.50 | 21,060 | 184 | 3.47 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
根據回購協議出售的證券 | 42,959 | 34 | 0.31 | 48,272 | 32 | 0.27 | 52,197 | 36 | 0.27 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債總額 | 4,081,805 | 1,824 | 0.18 | % | 4,111,265 | 1,684 | 0.16 | % | 3,929,920 | 1,664 | 0.17 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無息活期存款 | 2,356,688 | 2,349,746 | 2,313,145 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他無息負債 | 118,191 | 113,644 | 116,187 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益 | 811,052 | 810,961 | 855,708 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益 | $ | 7,367,736 | $ | 7,385,616 | $ | 7,214,960 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入和利差 | $ | 59,286 | 3.50 | % | $ | 50,048 | 2.98 | % | $ | 51,378 | 3.08 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨息差 | 3.57 | % | 3.04 | % | 3.15 | % |
九個月結束 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
2022年9月30日 | 2021年9月30日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 天平 | 利息 賺得/ 已支付 | 平均值 收益率/ 費率(1) | 平均值 天平 | 利息 賺得/ 已支付 | 平均值 收益率/ 費率(1) | ||||||||||||||||||||||||||||||
生息資產: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
應收貸款淨額(2)(3) | $ | 3,815,387 | $ | 125,762 | 4.41 | % | $ | 4,297,875 | $ | 147,137 | 4.58 | % | |||||||||||||||||||||||
應税證券 | 1,532,450 | 25,972 | 2.27 | 789,691 | 12,295 | 2.08 | |||||||||||||||||||||||||||||
免税證券(3) | 138,904 | 2,645 | 2.55 | 160,748 | 2,836 | 2.36 | |||||||||||||||||||||||||||||
生息存款 | 1,146,183 | 7,057 | 0.82 | 1,034,690 | 975 | 0.13 | |||||||||||||||||||||||||||||
生息資產總額 | 6,632,924 | 161,436 | 3.25 | % | 6,283,004 | 163,243 | 3.47 | % | |||||||||||||||||||||||||||
非息資產 | 762,877 | 749,781 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 7,395,801 | $ | 7,032,785 | |||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
存單 | $ | 318,547 | $ | 952 | 0.40 | % | $ | 379,885 | $ | 1,447 | 0.51 | % | |||||||||||||||||||||||
儲蓄賬户 | 651,292 | 273 | 0.06 | 587,358 | 274 | 0.06 | |||||||||||||||||||||||||||||
計息需求和貨幣市場賬户 | 3,066,229 | 3,089 | 0.13 | 2,817,353 | 2,975 | 0.14 | |||||||||||||||||||||||||||||
計息存款總額 | 4,036,068 | 4,314 | 0.14 | 3,784,596 | 4,696 | 0.17 | |||||||||||||||||||||||||||||
次級債券 | 21,286 | 745 | 4.68 | 20,987 | 557 | 3.55 | |||||||||||||||||||||||||||||
根據回購協議出售的證券 | 47,057 | 98 | 0.28 | 45,221 | 109 | 0.32 | |||||||||||||||||||||||||||||
計息負債總額 | 4,104,411 | 5,157 | 0.17 | % | 3,850,804 | 5,362 | 0.19 | % | |||||||||||||||||||||||||||
無息活期存款 | 2,355,285 | 2,227,281 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
其他無息負債 | 113,534 | 115,098 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益 | 822,571 | 839,602 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益 | $ | 7,395,801 | $ | 7,032,785 | |||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入和利差 | $ | 156,279 | 3.08 | % | $ | 157,881 | 3.28 | % | |||||||||||||||||||||||||||
淨息差 | 3.15 | % | 3.36 | % |
截至的季度 | |||||||||||||||||||||||||||||
9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
收益: | |||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 59,286 | $ | 50,048 | $ | 46,944 | $ | 47,908 | $ | 51,378 | |||||||||||||||||||
信貸損失準備金(沖銷) | 1,945 | (1,204) | (3,577) | (5,037) | (3,149) | ||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | 7,453 | 7,016 | 8,538 | 9,839 | 8,228 | ||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 39,147 | 35,707 | 35,720 | 38,465 | 37,166 | ||||||||||||||||||||||||
淨收入 | 20,990 | 18,584 | 19,757 | 19,397 | 20,592 | ||||||||||||||||||||||||
税前、撥備前淨收益(3) | 27,592 | 21,357 | 19,762 | 19,282 | 22,440 | ||||||||||||||||||||||||
基本每股收益 | $ | 0.60 | $ | 0.53 | $ | 0.56 | $ | 0.56 | $ | 0.58 | |||||||||||||||||||
稀釋後每股收益 | $ | 0.59 | $ | 0.52 | $ | 0.56 | $ | 0.55 | $ | 0.58 | |||||||||||||||||||
平均餘額: | |||||||||||||||||||||||||||||
應收貸款淨額(1) | $ | 3,859,839 | $ | 3,812,045 | $ | 3,773,325 | $ | 3,836,029 | $ | 4,005,585 | |||||||||||||||||||
總投資證券 | 2,001,922 | 1,587,757 | 1,417,966 | 1,170,315 | 1,051,281 | ||||||||||||||||||||||||
生息資產總額 | 6,592,361 | 6,612,958 | 6,694,578 | 6,671,984 | 6,474,527 | ||||||||||||||||||||||||
總資產 | 7,367,736 | 7,385,616 | 7,434,787 | 7,403,597 | 7,214,960 | ||||||||||||||||||||||||
計息存款總額 | 4,017,490 | 4,041,706 | 4,049,357 | 3,977,721 | 3,856,663 | ||||||||||||||||||||||||
無息活期存款總額 | 2,356,688 | 2,349,746 | 2,359,451 | 2,396,452 | 2,313,145 | ||||||||||||||||||||||||
股東權益 | 811,052 | 810,961 | 846,085 | 849,383 | 855,708 | ||||||||||||||||||||||||
財務比率: | |||||||||||||||||||||||||||||
平均資產回報率(2) | 1.13 | % | 1.01 | % | 1.08 | % | 1.04 | % | 1.13 | % | |||||||||||||||||||
平均資產税前、撥備前回報率(2)(3) | 1.49 | 1.16 | 1.08 | 1.03 | 1.23 | ||||||||||||||||||||||||
平均普通股權益回報率(2) | 10.27 | 9.19 | 9.47 | 9.06 | 9.55 | ||||||||||||||||||||||||
平均有形普通股權益回報率(2)(3) | 15.20 | 13.68 | 13.83 | 13.27 | 13.93 | ||||||||||||||||||||||||
效率比 | 58.66 | 62.57 | 64.38 | 66.61 | 62.35 | ||||||||||||||||||||||||
非利息支出與總資產平均值之比(2) | 2.11 | 1.94 | 1.95 | 2.06 | 2.04 | ||||||||||||||||||||||||
淨息差(2) | 3.50 | 2.98 | 2.78 | 2.79 | 3.08 | ||||||||||||||||||||||||
淨息差(2) | 3.57 | 3.04 | 2.84 | 2.85 | 3.15 |
截至或截至該季度的 | |||||||||||||||||||||||||||||
9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
選擇資產負債表: | |||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 7,200,312 | $ | 7,316,467 | $ | 7,483,814 | $ | 7,432,412 | $ | 7,259,038 | |||||||||||||||||||
應收貸款淨額 | 3,959,206 | 3,834,368 | 3,780,845 | 3,773,301 | 3,905,567 | ||||||||||||||||||||||||
總投資證券 | 2,129,461 | 1,803,241 | 1,462,137 | 1,277,728 | 1,072,600 | ||||||||||||||||||||||||
存款 | 6,237,735 | 6,330,190 | 6,491,500 | 6,394,290 | 6,229,017 | ||||||||||||||||||||||||
無息活期存款 | 2,308,583 | 2,325,139 | 2,393,972 | 2,343,909 | 2,312,707 | ||||||||||||||||||||||||
股東權益 | 776,702 | 805,366 | 821,449 | 854,432 | 848,404 | ||||||||||||||||||||||||
財政措施: | |||||||||||||||||||||||||||||
每股賬面價值 | $ | 22.13 | $ | 22.94 | $ | 23.40 | $ | 24.34 | $ | 24.13 | |||||||||||||||||||
每股有形賬面價值(1) | 15.04 | 15.83 | 16.27 | 17.19 | 16.97 | ||||||||||||||||||||||||
每股有形賬面價值,不包括AOCI(1) | 18.03 | 17.59 | 17.25 | 16.92 | 16.55 | ||||||||||||||||||||||||
股東權益與總資產之比 | 10.8 | % | 11.0 | % | 11.0 | % | 11.5 | % | 11.7 | % | |||||||||||||||||||
有形普通股權益與有形資產之比(1) | 7.6 | 7.9 | 7.9 | 8.4 | 8.5 | ||||||||||||||||||||||||
有形普通股權益與有形資產之比,不包括AOCI(1) | 9.0 | 8.7 | 8.3 | 8.3 | 8.3 | ||||||||||||||||||||||||
貸存比率 | 64.1 | 61.2 | 58.9 | 59.7 | 63.5 | ||||||||||||||||||||||||
監管資本比率: | |||||||||||||||||||||||||||||
普通股一級資本比率(2) | 12.8 | % | 13.2 | % | 13.4 | % | 13.5 | % | 13.3 | % | |||||||||||||||||||
槓桿率(2) | 9.2 | % | 8.9 | % | 8.8 | % | 8.7 | % | 8.8 | % | |||||||||||||||||||
一級資本充足率(2) | 13.3 | % | 13.6 | % | 13.9 | % | 13.9 | % | 13.8 | % | |||||||||||||||||||
總資本比率(2) | 14.0 | % | 14.4 | % | 14.7 | % | 14.8 | % | 14.8 | % | |||||||||||||||||||
信用質量指標: | |||||||||||||||||||||||||||||
關於貸款給以下對象的ACL: | |||||||||||||||||||||||||||||
應收貸款 | 1.05 | % | 1.02 | % | 1.06 | % | 1.11 | % | 1.22 | % | |||||||||||||||||||
應收貸款,不包括小型企業管理局購買力平價貸款(1) | 1.05 | 1.03 | 1.07 | 1.15 | 1.31 | ||||||||||||||||||||||||
不良貸款 | 675.15 | 378.96 | 244.04 | 178.33 | 186.60 | ||||||||||||||||||||||||
不良貸款與應收貸款之比 | 0.16 | 0.27 | 0.43 | 0.62 | 0.65 | ||||||||||||||||||||||||
不良資產佔總資產的比例 | 0.09 | 0.14 | 0.22 | 0.32 | 0.36 | ||||||||||||||||||||||||
貸款對平均應收貸款的淨(回收)沖銷 | — | — | (0.05) | 0.05 | 0.04 | ||||||||||||||||||||||||
按信用質量評級批評的貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||
特別提及 | $ | 84,439 | $ | 72,062 | $ | 63,269 | $ | 71,020 | $ | 90,554 | |||||||||||||||||||
不合標準 | 66,376 | 94,419 | 111,300 | 112,450 | 126,694 | ||||||||||||||||||||||||
其他指標: | |||||||||||||||||||||||||||||
銀行辦事處數目 | 50 | 49 | 49 | 49 | 53 | ||||||||||||||||||||||||
全職相當於僱員的平均人數 | 790 | 765 | 751 | 782 | 813 | ||||||||||||||||||||||||
每家分行的存款 | $ | 124,755 | $ | 129,188 | $ | 132,480 | $ | 130,496 | $ | 117,529 | |||||||||||||||||||
每名全職相當於員工的平均資產 | 9,326 | 9,654 | 9,900 | 9,468 | 8,874 |
9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
有形普通股權益與有形資產和每股有形賬面價值之比: | |||||||||||||||||||||||||||||
股東權益總額(GAAP) | $ | 776,702 | $ | 805,366 | $ | 821,449 | $ | 854,432 | $ | 848,404 | |||||||||||||||||||
不包括無形資產 | (248,837) | (249,508) | (250,212) | (250,916) | (251,675) | ||||||||||||||||||||||||
有形普通股權益(非公認會計準則) | $ | 527,865 | $ | 555,858 | $ | 571,237 | $ | 603,516 | $ | 596,729 | |||||||||||||||||||
排除AOCI | 105,001 | 61,783 | 34,228 | (9,396) | (14,734) | ||||||||||||||||||||||||
有形普通股權益,不包括AOCI(非公認會計準則) | $ | 632,866 | $ | 617,641 | $ | 605,465 | $ | 594,120 | $ | 581,995 | |||||||||||||||||||
總資產(GAAP) | $ | 7,200,312 | $ | 7,316,467 | $ | 7,483,814 | $ | 7,432,412 | $ | 7,259,038 | |||||||||||||||||||
不包括無形資產 | (248,837) | (249,508) | (250,212) | (250,916) | (251,675) | ||||||||||||||||||||||||
有形資產(非公認會計準則) | $ | 6,951,475 | $ | 7,066,959 | $ | 7,233,602 | $ | 7,181,496 | $ | 7,007,363 | |||||||||||||||||||
不包括UGL,税後淨額 | 105,001 | 61,783 | 34,228 | (9,396) | (14,734) | ||||||||||||||||||||||||
有形資產,不包括UGL,税後淨額(非公認會計準則) | $ | 7,056,476 | $ | 7,128,742 | $ | 7,267,830 | $ | 7,172,100 | $ | 6,992,629 | |||||||||||||||||||
股東權益與總資產之比(GAAP) | 10.8 | % | 11.0 | % | 11.0 | % | 11.5 | % | 11.7 | % | |||||||||||||||||||
有形普通股權益與有形資產之比(非公認會計準則) | 7.6 | % | 7.9 | % | 7.9 | % | 8.4 | % | 8.5 | % | |||||||||||||||||||
有形普通股權益與有形資產之比,不包括AOCI(非公認會計準則) | 9.0 | % | 8.7 | % | 8.3 | % | 8.3 | % | 8.3 | % | |||||||||||||||||||
流通股 | 35,104,248 | 35,103,929 | 35,102,372 | 35,105,779 | 35,166,599 | ||||||||||||||||||||||||
每股賬面價值(GAAP) | $ | 22.13 | $ | 22.94 | $ | 23.40 | $ | 24.34 | $ | 24.13 | |||||||||||||||||||
每股有形賬面價值(非公認會計準則) | $ | 15.04 | $ | 15.83 | $ | 16.27 | $ | 17.19 | $ | 16.97 | |||||||||||||||||||
每股有形賬面價值,不包括AOCI(非公認會計準則) | $ | 18.03 | $ | 17.59 | $ | 17.25 | $ | 16.92 | $ | 16.55 |
9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
關於貸款至應收貸款的ACL,不包括SBA PPP貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失準備 | $ | 42,089 | $ | 39,696 | $ | 40,333 | $ | 42,361 | $ | 48,317 | |||||||||||||||||||
應收貸款(GAAP) | $ | 4,001,295 | $ | 3,874,064 | $ | 3,821,178 | $ | 3,815,662 | $ | 3,953,884 | |||||||||||||||||||
排除SBA PPP貸款 | (3,593) | (11,334) | (64,962) | (145,840) | (266,896) | ||||||||||||||||||||||||
應收貸款,不包括SBA PPP貸款(非GAAP) | $ | 3,997,702 | $ | 3,862,730 | $ | 3,756,216 | $ | 3,669,822 | $ | 3,686,988 | |||||||||||||||||||
貸款與應收貸款之比(GAAP) | 1.05 | % | 1.02 | % | 1.06 | % | 1.11 | % | 1.22 | % | |||||||||||||||||||
從貸款到應收貸款的ACL,不包括SBA PPP貸款(非GAAP) | 1.05 | % | 1.03 | % | 1.07 | % | 1.15 | % | 1.31 | % |
截至的季度 | |||||||||||||||||||||||||||||
9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
平均有形普通股權益回報率,年化: | |||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(GAAP) | $ | 20,990 | $ | 18,584 | $ | 19,757 | $ | 19,397 | $ | 20,592 | |||||||||||||||||||
增加無形資產攤銷 | 671 | 704 | 704 | 759 | 758 | ||||||||||||||||||||||||
排除調整的税收影響 | (141) | (148) | (148) | (159) | (159) | ||||||||||||||||||||||||
有形淨收入(非公認會計準則) | $ | 21,520 | $ | 19,140 | $ | 20,313 | $ | 19,997 | $ | 21,191 | |||||||||||||||||||
平均股東權益(GAAP) | $ | 811,052 | $ | 810,961 | $ | 846,085 | $ | 849,383 | $ | 855,708 | |||||||||||||||||||
不包括平均無形資產 | (249,245) | (249,890) | (250,593) | (251,331) | (252,159) | ||||||||||||||||||||||||
平均有形普通股股東權益(非公認會計準則) | $ | 561,807 | $ | 561,071 | $ | 595,492 | $ | 598,052 | $ | 603,549 | |||||||||||||||||||
平均普通股權益回報率,年化(GAAP) | 10.27 | % | 9.19 | % | 9.47 | % | 9.06 | % | 9.55 | % | |||||||||||||||||||
平均有形普通股權益收益率,年化(非公認會計準則) | 15.20 | % | 13.68 | % | 13.83 | % | 13.27 | % | 13.93 | % |
截至的季度 | |||||||||||||||||||||||||||||
9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
税前、撥備前收入和税前、撥備前平均資產回報率,按年率計算: | |||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(GAAP) | $ | 20,990 | $ | 18,584 | $ | 19,757 | $ | 19,397 | $ | 20,592 | |||||||||||||||||||
增加所得税費用 | 4,657 | 3,977 | 3,582 | 4,922 | 4,997 | ||||||||||||||||||||||||
增加信貸損失準備金(沖銷) | 1,945 | (1,204) | (3,577) | (5,037) | (3,149) | ||||||||||||||||||||||||
税前、撥備前收入(非公認會計準則) | $ | 27,592 | $ | 21,357 | $ | 19,762 | $ | 19,282 | $ | 22,440 | |||||||||||||||||||
平均總資產(GAAP) | $ | 7,367,736 | $ | 7,385,616 | $ | 7,434,787 | $ | 7,403,597 | $ | 7,214,960 | |||||||||||||||||||
平均資產回報率,年化(GAAP) | 1.13 | % | 1.01 | % | 1.08 | % | 1.04 | % | 1.13 | % | |||||||||||||||||||
税前、撥備前平均資產回報率(非公認會計準則) | 1.49 | % | 1.16 | % | 1.08 | % | 1.03 | % | 1.23 | % |
截至的季度 | |||||||||||||||||
9月30日, 2022 | 6月30日, 2022 | 9月30日, 2021 | |||||||||||||||
貸款收益率,不包括SBA PPP貸款和購買貸款的增量,按年率計算: | |||||||||||||||||
貸款利息和手續費(GAAP) | $ | 43,847 | $ | 40,890 | $ | 46,863 | |||||||||||
不包括小企業管理局購買力平價貸款的利息和費用 | (275) | (1,782) | (8,042) | ||||||||||||||
不包括購買貸款的增量 | (398) | (270) | (681) | ||||||||||||||
調整後的貸款利息和費用(非公認會計準則) | $ | 43,174 | $ | 38,838 | $ | 38,140 | |||||||||||
平均應收貸款淨額(GAAP) | $ | 3,859,839 | $ | 3,812,045 | $ | 4,005,585 | |||||||||||
不包括平均SBA PPP貸款 | (5,726) | (34,090) | (392,570) | ||||||||||||||
調整後平均應收貸款淨額(非公認會計準則) | $ | 3,854,113 | $ | 3,777,955 | $ | 3,613,015 | |||||||||||
年化貸款收益率(GAAP) | 4.51 | % | 4.30 | % | 4.64 | % | |||||||||||
年化貸款收益率,不包括SBA PPP貸款和購買貸款的增量增量(非GAAP) | 4.44 | % | 4.12 | % | 4.19 | % |