附件99.1
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德克薩斯州首府銀行股份有限公司。公佈2022年第三季度業績
2022年第三季度淨收入為4140萬美元，普通股可獲得淨收入
3,710萬美元的股東，或每股稀釋後0.74美元
超前一年實現運營槓桿

達拉斯-2022年10月19日-德克薩斯資本銀行的母公司德克薩斯資本銀行股份有限公司(納斯達克：TCBI)公佈了2022年第三季度的經營業績。
2022年第三季度普通股股東可獲得的淨收入為3710萬美元，或每股稀釋後收益0.74美元，而2022年第二季度為2980萬美元，或每股稀釋後收益0.59美元，2021年第三季度為3910萬美元，或每股稀釋後收益0.76美元。
首席執行官兼首席執行官羅布·C·霍姆斯表示：“季度財務業績表明，我們致力於實現我們宣佈的目標，我們實現了同比的季度運營槓桿。”“此外，我們調整了我們的資本和支出，建立了具有財務彈性的資產負債表，擁有強大的儲備和資本，旨在支持我們的客户度過市場和利率驅動的週期。”

財務業績
(以千為單位的美元和股票)
第三季度第二季度第三季度
202220222021
經營業績
淨收入$41,418 $34,159 $43,390 
普通股股東可獲得的淨收入$37,105 $29,847 $39,078 
稀釋後每股普通股收益$0.74 $0.59 $0.76 
稀釋後普通股50,418 50,802 51,140 
平均資產回報率0.52 %0.44 %0.47 %
平均普通股權益回報率5.36 %4.35 %5.41 %
資產負債表
為投資而持有的貸款$14,878,959 $17,517,866 $15,221,404 
為投資、抵押融資而持有的貸款4,908,822 6,549,507 8,528,313 
持有用於投資的貸款總額19,787,781 24,067,373 23,749,717 
持有待售貸款3,142,178 4,266 9,660 
總資產30,408,513 32,338,963 36,404,320 
無息存款11,494,685 12,555,367 14,970,462 
總存款24,498,563 25,440,021 29,813,668 
股東權益2,885,775 3,006,832 3,147,752 




2022年第三季度與2022年第二季度比較
2022年第三季度，普通股股東可獲得的淨收入為3710萬美元，或每股稀釋後收益0.74美元，而2022年第二季度為2980萬美元，或每股稀釋後收益0.59美元。
我們在2022年第三季度記錄了1200萬美元的信貸損失準備金，而2022年第二季度的信貸損失準備金為2200萬美元。2022年第三季度記錄的1200萬美元信貸損失準備金主要是由於對經濟預測下行風險的最新看法，但部分被批評貸款的下降所抵消。
2022年第三季度的淨利息收入為2.391億美元，而2022年第二季度的淨利息收入為2.055億美元。淨利息收入的增加主要是由於盈利資產收益率的增加，但融資成本的增加部分抵消了這一增長。2022年第三季度的淨息差為3.05%，比2022年第二季度增加了37個基點。不包括抵押融資的投資貸款(LHI)收益率比2022年第二季度上升108個基點，抵押貸款收益率比2022年第二季度上升54個基點。2022年第三季度的總存款成本為0.93%，比2022年第二季度增長了60個基點。
與2022年第二季度相比，2022年第三季度的非利息收入減少909,000美元，降幅為3%，這主要是由於經紀貸款費用以及投資銀行和交易收入的減少，但其他非利息收入的增加部分抵消了這一下降。
與2022年第二季度相比，2022年第三季度的非利息支出增加了3270萬美元，增幅為20%。2022年第三季度包括1370萬美元的工資和福利支出，以及300萬美元的與出售我們的保險保費金融子公司相關的法律和專業費用。2022年第三季度非利息支出的剩餘增長主要是由於員工人數增加導致工資和福利支出增加。
2022年第三季度與2021年第三季度比較
2022年第三季度普通股股東可獲得的淨收入為3710萬美元，或每股稀釋後收益0.74美元，而2021年第三季度為3910萬美元，或每股稀釋後收益0.76美元。
2022年第三季度包括1200萬美元的信貸損失準備金，主要原因是對經濟預測下行風險的最新看法，但被批評貸款的減少部分抵消，而2021年第三季度的信貸損失準備金為500萬美元。
2022年第三季度的淨利息收入增至2.391億美元，而2021年第三季度為1.905億美元，這主要是由於平均收益資產收益率的增加，但部分被融資成本的增加所抵消。與2021年第三季度相比，2022年第三季度的淨息差增加了94個基點，達到3.05%。不包括抵押貸款融資的LHI收益率比2021年第三季度上升141個基點，LHI，抵押貸款融資收益率比2021年第三季度上升103個基點。與2021年第三季度相比，存款總成本上升了74個基點。
與2021年第三季度相比，2022年第三季度的非利息收入增加了554,000美元，增幅為2%。增加的主要原因是存款賬户以及投資銀行和交易收入的服務費增加，以及抵消了上一年因出售所持待售貸款而錄得的淨虧損，但被經紀貸款費用和其他非利息收入的減少部分抵消。
與2021年第三季度相比，2022年第三季度的非利息支出增加了4410萬美元，增幅為29%。2022年第三季度包括1370萬美元的工資和福利支出，以及300萬美元的與出售我們的保險保費金融子公司相關的法律和專業費用。非利息支出增加的原因還包括員工人數增加導致的薪金和福利支出的增加，以及營銷費用的增加，但與取消上一年記錄的某些軟件資產的註銷有關的通信和技術費用的減少部分抵消了這一增長。
信用質量
我們在2022年第三季度記錄了270萬美元的淨沖銷，而2022年第二季度和2021年第三季度的淨沖銷分別為260萬美元和310萬美元。截至2022年9月30日，批評貸款總額為4.84億美元，而2022年6月30日為6.035億美元，2021年9月30日為7.289億美元。截至2022年9月30日，非權責發生制LHI總額為3590萬美元，而2022年6月30日為5050萬美元，2021年9月30日為8750萬美元。2022年第三季度的非應計LHI佔總LHI的比率為0.18%，而2022年第二季度和2021年第三季度的比率分別為0.21%和0.37%。
監管比率和資本
截至2022年9月30日，所有監管比率均繼續超過“資本充足”的要求。截至2022年9月30日，我們的CET 1、一級資本、總資本和槓桿率分別為11.1%、12.6%、15.2%和10.7%，而2022年6月30日分別為10.5%、11.9%、14.4%和10.7%，2021年9月30日為10.7%、12.2%、14.9%和9.0%。截至2022年9月30日，我們的有形普通股權益佔有形資產總額的比例為8.5%，而2022年6月30日和2021年9月30日分別為8.3%和7.8%。
2


關於德克薩斯資本銀行股份有限公司
德克薩斯資本銀行股份有限公司(納斯達克代碼：TCBI)是羅素2000指數和標準普爾MidCap 400指數的成員公司，是德克薩斯資本銀行的母公司，德克薩斯資本銀行是一家向企業、企業家和個人客户提供定製解決方案的全方位服務金融服務公司。該機構成立於1998年，總部設在達拉斯，在奧斯汀、休斯頓、聖安東尼奧和沃斯堡設有辦事處，並在全國各地建立了客户網絡。憑藉在客户整個生命週期中為客户提供服務的能力，德克薩斯資本銀行已經建立了商業銀行、消費者銀行、投資銀行和財富管理能力。
前瞻性陳述
本新聞稿包含符合1995年《私人證券訴訟改革法》的“前瞻性陳述”，涉及TCBI的財務狀況、經營結果、業務計劃和未來業績等。這些陳述本質上不是歷史性的，通常可以通過使用“預期”、“估計”、“預期”、“計劃”、“可能”、“將”、“預測”、“可能”、“應該”、“項目”、“目標”、“繼續”、“成為”、“打算”和類似的表達方式來識別。
由於前瞻性陳述與未來的結果和事件有關，它們會受到固有的各種不確定性、風險和環境變化的影響，這些不確定性、風險和環境變化是難以預測的，可能會隨着時間的推移而變化，是基於發表陳述時管理層的預期和假設的，不是對未來結果的保證。有幾個因素，其中許多是管理層無法控制的，可能導致實際結果與這些前瞻性陳述明示或暗示的未來結果大相徑庭。這些因素包括但不限於信用質量和風險、新冠肺炎大流行、行業和技術變化、與我們出售BankDirect Capital Finance有限責任公司有關的不確定性、網絡事件或其他故障、中斷或安全漏洞、利率、商業和住宅房地產價值、經濟狀況(包括通脹、衰退、衰退的威脅)以及德克薩斯州、美國或全球的市場狀況，包括政府和消費者對這些經濟和市場狀況的反應、資金可用性、會計估計和風險管理流程、放棄倫敦銀行間同業拆借利率(Libor)、立法和監管變化、評級或解讀、業務戰略執行、關鍵人員、競爭、抵押貸款市場、欺詐、環境責任和惡劣天氣、自然災害、戰爭行為、恐怖主義、全球衝突或其他外部事件。
這些因素以及其他可能導致TCBI在綜合基礎上的實際結果與前瞻性表述中描述的結果大不相同的因素，包括對可能影響TCBI業務的風險和不確定性的討論，可在TCBI最新的10-K表格年度報告、10-Q表格季度報告以及其他提交給美國證券交易委員會的文件中找到。本函件中包含的信息僅限於截止日期。除適用法律或法規要求的範圍外，我們沒有義務更新這些因素或公開宣佈對本文中包含的任何前瞻性陳述的任何修訂的結果，以反映未來的事件或發展。



3

德克薩斯州首府銀行股份有限公司。
精選財務摘要(未經審計)
(除每股數據外，以千美元計)
第三季度第二季度第一季度第四季度第三季度
20222022202220212021
合併損益表
利息收入$322,071 $242,349 $208,530 $219,892 $216,589 
利息支出82,991 36,818 24,983 25,860 26,053 
淨利息收入239,080 205,531 183,547 194,032 190,536 
信貸損失準備金12,000 22,000 (2,000)(10,000)5,000 
扣除信貸損失準備後的淨利息收入227,080 183,531 185,547 204,032 185,536 
非利息收入25,333 26,242 20,282 31,459 24,779 
非利息支出197,047 164,303 153,092 146,649 152,987 
所得税前收入55,366 45,470 52,737 88,842 57,328 
所得税費用13,948 11,311 13,087 23,712 13,938 
淨收入41,418 34,159 39,650 65,130 43,390 
優先股股息4,313 4,312 4,313 4,313 4,312 
普通股股東可獲得的淨收入$37,105 $29,847 $35,337 $60,817 $39,078 
稀釋後每股普通股收益$0.74 $0.59 $0.69 $1.19 $0.76 
稀釋後普通股50,417,884 50,801,628 51,324,027 51,208,161 51,139,555 
合併資產負債表數據
總資產$30,408,513 $32,338,963 $31,085,377 $34,731,738 $36,404,320 
為投資而持有的貸款14,878,959 17,517,866 15,849,434 15,331,457 15,221,404 
為投資、抵押融資而持有的貸款4,908,822 6,549,507 5,827,965 7,475,497 8,528,313 
持有待售貸款3,142,178 4,266 8,085 8,123 9,660 
計息現金和現金等價物3,399,638 4,032,931 5,136,680 7,765,996 8,317,926 
投資證券3,369,622 3,552.699 3,642,015 3,583,808 3,663,874 
無息存款11,494,685 12,555,367 13,434,723 13,390,370 14,970,462 
總存款24,498,563 25,440,021 25,377,938 28,109,365 29,813,668 
短期借款1,701,480 2,651,536 1,427,033 2,202,832 2,203,470 
長期債務930,766 917,098 929,414 928,738 928,062 
股東權益2,885,775 3,006,832 3,090,038 3,209,616 3,147,752 
期末已發行股票49,897,726 49,878,041 50,710,441 50,618,494 50,605,626 
賬面價值$51.82 $54.27 $55.02 $57.48 $56.27 
有形賬面價值(1)
$51.48 $53.93 $54.68 $57.14 $55.93 
選定的財務比率
淨息差3.05 %2.68 %2.23 %2.12 %2.11 %
平均資產回報率0.52 %0.44 %0.47 %0.69 %0.47 %
平均普通股權益回報率5.36 %4.35 %4.97 %8.36 %5.41 %
非利息收入與平均收益性資產之比0.33 %0.34 %0.25 %0.34 %0.27 %
效率比(2)
74.5 %70.9 %75.1 %65.0 %71.1 %
非利息支出與平均收益性資產之比2.53 %2.16 %1.86 %1.60 %1.69 %
有形普通股權益佔有形資產總額(3)
8.5 %8.3 %8.9 %8.3 %7.8 %
普通股一級股權11.1 %10.5 %11.5 %11.1 %10.7 %
一級資本12.6 %11.9 %13.0 %12.6 %12.2 %
總資本15.2 %14.4 %15.7 %15.3 %14.9 %
槓桿10.7 %10.7 %9.9 %9.0 %9.0 %
(1)不包括優先股、減去商譽和無形資產的股東權益，除以期末的已發行股份。
(二)非利息支出除以淨利息收入和非利息收入之和。
(3)不包括優先股的股東權益，減去商譽和無形資產，除以總資產，減去商譽和無形資產。
    
4

德克薩斯州首府銀行股份有限公司。
合併資產負債表(未經審計)
(千美元)
2022年9月30日2021年9月30日更改百分比
資產
現金和銀行到期款項$240,609 $217,125 11 %
計息現金和現金等價物3,399,638 8,317,926 (59)%
可供出售的債務證券2,380,774 3,623,266 (34)%
持有至到期的債務證券955,875 — 100 %
股權證券32,973 40,608 (19)%
投資證券3,369,622 3,663,874 (8)%
持有待售貸款3,142,178 9,660 不適用
為投資、抵押融資而持有的貸款4,908,822 8,528,313 (42)%
為投資而持有的貸款14,878,959 15,221,404 (2)%
減去：貸款信貸損失撥備234,613 221,957 6 %
為投資持有的貸款，淨額19,553,168 23,527,760 (17)%
抵押貸款償還權，淨額— 1,158 (100)%
房舍和設備，淨額27,180 21,119 29 %
應計利息、應收賬款和其他資產648,172 628,335 3 %
持有待售的其他資產26,450 — 100 %
商譽和無形資產，淨額1,496 17,363 (91)%
總資產$30,408,513 $36,404,320 (16)%
負債與股東權益
負債：
無息存款$11,494,685 $14,970,462 (23)%
計息存款13,003,878 14,843,206 (12)%
總存款24,498,563 29,813,668 (18)%
應計應付利息18,465 8,920 107 %
其他負債297,900 302,448 (2)%
為出售而持有的其他負債75,564 — 100 %
短期借款1,701,480 2,203,470 (23)%
長期債務930,766 928,062 — %
總負債27,522,738 33,256,568 (17)%
股東權益：
優先股，面值0.01美元，清算價值1,000美元：
授權股份--1,000,000股
已發行股份--於2022年和2021年9月30日發行的300,000股
300,000 300,000 — %
普通股，面值0.01美元：
授權股份-100,000,000股
已發行股份-截至2022年9月30日和2021年9月30日分別為50,840,022股和50,606,043股
509 506 1 %
額外實收資本1,020,153 1,000,509 2 %
留存收益2,050,563 1,887,457 9 %
庫存股-2022年9月30日、2022年9月30日和2021年9月30日按成本價分別為942,296和417股
(50,031)(8)不適用
累計其他綜合虧損，税後淨額(435,419)(40,712)不適用
股東權益總額2,885,775 3,147,752 (8)%
總負債和股東權益$30,408,513 $36,404,320 (16)%
5

德克薩斯州首府銀行股份有限公司。
合併損益表(未經審計)
(除每股數據外，以千美元計)
截至9月30日的三個月，截至9月30日的9個月，
2022202120222021
利息收入
貸款的利息和費用$282,473 $202,748 $688,420 $616,153 
投資證券15,002 10,235 46,969 31,040 
計息現金和現金等價物24,596 3,606 37,561 9,500 
利息收入總額322,071 216,589 772,950 656,693 
利息支出
存款60,317 14,719 94,513 50,994 
短期借款10,011 748 15,628 3,842 
長期債務12,663 10,586 34,651 27,052 
利息支出總額82,991 26,053 144,792 81,888 
淨利息收入239,080 190,536 628,158 574,805 
信貸損失準備金12,000 5,000 32,000 (20,000)
扣除信貸損失準備後的淨利息收入227,080 185,536 596,158 594,805 
非利息收入
存款賬户手續費5,701 4,622 17,726 13,972 
財富管理和信託手續費收入3,631 3,382 11,594 9,380 
經紀貸款手續費3,401 6,032 11,504 22,276 
服務收入212 292 677 15,236 
投資銀行和交易收入7,812 4,127 23,117 17,985 
出售所持待售貸款的淨收益/(虧損)— (1,185)— 1,317 
其他4,576 7,509 7,239 26,605 
非利息收入總額25,333 24,779 71,857 106,771 
非利息支出
薪金和福利129,336 87,503 333,319 261,855 
入住費9,433 8,324 27,192 24,463 
營銷8,282 2,123 21,765 5,720 
法律和專業16,775 11,055 38,365 28,479 
通信和技術18,470 28,374 48,819 58,695 
聯邦存款保險公司保險評估3,953 4,500 11,252 16,339 
維修相關費用— 2,396 — 27,740 
其他10,798 8,712 33,730 29,072 
非利息支出總額197,047 152,987 514,442 452,363 
所得税前收入55,366 57,328 153,573 249,213 
所得税費用13,948 13,938 38,346 60,404 
淨收入41,418 43,390 115,227 188,809 
優先股股息4,313 4,312 12,938 14,408 
普通股股東可獲得的淨收入$37,105 $39,078 $102,289 $174,401 
基本每股普通股收益$0.74 $0.77 $2.03 $3.45 
稀釋後每股普通股收益$0.74 $0.76 $2.00 $3.41 
6

德克薩斯州首府銀行股份有限公司。
信用損失經驗總結
(千美元)
第三季度第二季度第一季度第四季度第三季度
20222022202220212021
貸款信貸損失準備：
期初餘額$229,013 $211,151 $211,866 $221,957 $221,511 
已註銷的貸款：
商業廣告232 2,868 110 3,776 4,348 
能量2,903 — — — — 
房地產— — 350 — — 
總沖銷3,135 2,868 460 3,776 4,348 
恢復：
商業廣告113 219 217 1,933 1,104 
能量289 — 755 601 42 
房地產— — — 205 112 
總回收率402 219 972 2,739 1,258 
淨沖銷2,733 2,649 (512)1,037 3,090 
貸款信貸損失準備8,333 20,511 (1,227)(9,054)3,536 
期末餘額$234,613 $229,013 $211,151 $211,866 $221,957 
表外信貸損失準備：
期初餘額$17,981 $16,492 $17,265 $18,211 $16,747 
表外信貸損失準備3,667 1,489 (773)(946)1,464 
期末餘額$21,648 $17,981 $16,492 $17,265 $18,211 
信貸損失準備總額$256,261 $246,994 $227,643 $229,131 $240,168 
信貸損失準備金總額$12,000 $22,000 $(2,000)$(10,000)$5,000 
為投資而持有的貸款總額中的信貸損失撥備1.19 %0.95 %0.97 %0.93 %0.93 %
貸款信貸損失撥備與平均持有的投資貸款總額之比1.06 %1.02 %0.99 %0.91 %0.95 %
淨沖銷與平均持有的投資貸款總額之比(1)
0.05 %0.05 %(0.01)%0.02 %0.05 %
過去12個月為投資而持有的平均貸款總額的淨撇賬(1)
0.03 %0.03 %0.03 %0.06 %0.33 %
信貸損失準備金總額與平均持有的投資貸款總額之比(1)
0.22 %0.39 %(0.04)%(0.17)%0.09 %
信貸損失撥備總額與投資貸款總額之比
1.30 %1.03 %1.05 %1.00 %1.01 %
(1)中期比率按年率計算。
7

德克薩斯州首府銀行股份有限公司。
不良資產及逾期貸款彙總表
(千美元)
第三季度第二季度第一季度第四季度第三季度
20222022202220212021
為投資而持有的非應計項目貸款$35,864 $50,526 $59,327 $72,502 $87,532 
持有待售的非應計項目貸款(1)
1,340 — — — — 
擁有的其他房地產— — — — — 
不良資產總額$37,204 $50,526 $59,327 $72,502 $87,532 
為投資而持有的非應計制貸款佔為投資而持有的貸款總額的比例0.18 %0.21 %0.27 %0.32 %0.37 %
不良資產總額與總資產之比0.12 %0.16 %0.19 %0.21 %0.24 %
為投資而持有的非應計項目貸款的信貸損失準備6.5x4.5x3.6x2.9x2.5x
因投資而持有的貸款逾期90天且仍在應計
$30,664 $3,206 $6,031 $3,467 $3,405 
逾期90天的投資貸款佔投資貸款總額的比例0.15 %0.01 %0.03 %0.02 %0.01 %
持有待售貸款已逾期90天且仍在應計(1)(2)
$4,877 $1,602 $3,865 $3,986 $3,808 
(1)2022年第三季度包括130萬美元的非應計貸款和310萬美元的逾期90天的貸款，以及與我們的保險費融資子公司相關的仍在應計的貸款，這些貸款在2022年9月30日從為投資而持有的貸款轉移到為出售而持有的貸款。
(2)包括從Ginnie Mae證券回購的由美國政府機構擔保的貸款。貸款被記錄為待售貸款，並在資產負債表上按公允價值列賬。這些逾期貸款的利息按美國政府擔保的債券利率計算。
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德克薩斯州首府銀行股份有限公司。
合併損益表(未經審計)
(千美元)
第三季度第二季度第一季度第四季度第三季度
20222022202220212021
利息收入
貸款的利息和費用$282,473 $218,290 $187,657 $204,379 $202,748 
投資證券15,002 14,665 17,302 11,780 10,235 
在其他銀行的計息存款24,596 9,394 3,571 $3,733 $3,606 
利息收入總額322,071 242,349 208,530 219,892 216,589 
利息支出
存款60,317 20,566 13,630 14,513 14,719 
短期借款10,011 4,859 758 771 748 
長期債務12,663 11,393 10,595 10,576 10,586 
利息支出總額82,991 36,818 24,983 25,860 26,053 
淨利息收入239,080 205,531 183,547 194,032 190,536 
信貸損失準備金12,000 22,000 (2,000)(10,000)5,000 
扣除信貸損失準備後的淨利息收入227,080 183,531 185,547 204,032 185,536 
非利息收入
存款賬户手續費5,701 6,003 6,022 4,702 4,622 
財富管理和信託手續費收入3,631 4,051 3,912 3,793 3,382 
經紀貸款手續費3,401 4,133 3,970 5,678 6,032 
服務收入212 228 237 277 292 
投資銀行和交易收入7,812 11,126 4,179 6,456 4,127 
出售所持待售貸款的淨收益/(虧損)— — — — (1,185)
其他4,576 701 1,962 10,553 7,509 
非利息收入總額25,333 26,242 20,282 31,459 24,779 
非利息支出
薪金和福利129,336 103,885 100,098 89,075 87,503 
入住費9,433 8,874 8,885 8,769 8,324 
營銷8,282 8,506 4,977 4,286 2,123 
法律和專業16,775 11,288 10,302 12,673 11,055 
通信和技術18,470 15,649 14,700 16,490 28,374 
聯邦存款保險公司保險評估3,953 3,318 3,981 4,688 4,500 
維修相關費用— — — 25 2,396 
其他10,798 12,783 10,149 10,643 8,712 
非利息支出總額197,047 164,303 153,092 146,649 152,987 
所得税前收入55,366 45,470 52,737 88,842 57,328 
所得税費用13,948 11,311 13,087 23,712 13,938 
淨收入41,418 34,159 39,650 65,130 43,390 
優先股股息4,313 4,312 4,313 4,313 4,312 
普通股股東可獲得的淨收入$37,105 $29,847 $35,337 $60,817 $39,078 

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德克薩斯州首府銀行股份有限公司。
應税等值淨利息收入分析(未經審計)(1)
(千美元)
2022年第三季度2022年第二季度2022年第一季度2021年第四季度2021年第三季度
平均值
天平		收入/
費用		收益率/
費率		平均值
天平		收入/
費用		收益率/
費率		平均值
天平		收入/
費用		收益率/
費率		平均值
天平		收入/
費用		收益率/
費率		平均值
天平		收入/
費用		收益率/
費率
資產
投資證券(2)
$3,509,044 $15,002 1.58 %$3,543,576 $15,065 1.60 %$3,669.257 $17,743 1.91 %$3,608,503 $12,225 1.34 %$3,775,812 $10,684 1.12 %
計息現金和現金等價物4,453,806 24,596 2.19 %4,747,377 9,394 0.79 %8,552,300 3,571 0.17 %9,760,735 3,733 0.15 %9,046,095 3,606 0.16 %
持有待售貸款1,029,983 11,316 4.36 %8,123 62 3.07 %7,633 113 6.01 %8,348 51 2.41 %18,791 54 1.14 %
為投資、抵押融資而持有的貸款5,287,531 52,756 3.96 %5,858,599 49,914 3.42 %5,732,901 43,466 3.07 %7,901,534 57,949 2.91 %7,987,521 58,913 2.93 %
持有用於投資的貸款(3)
16,843,922 218,512 5.15 %16,616,234 168,407 4.07 %15,686.319 144,134 3.73 %15,348,322 146,436 3.79 %15,266,167 143,864 3.74 %
減去：貸款信貸損失撥備
229,005 — — 211,385 — — 212,612 — — 223,034 — — 220,984 — — 
為投資持有的貸款，淨額21,902,448 271,268 4.91 %22,263,448 218,321 3.93 %21,206,608 187,600 3.59 %23,026,822 204,385 3.52 %23,032,704 202,777 3.49 %
盈利資產總額30,895,281 322,182 4.10 %30,562,524 242,842 3.16 %33,435,798 209,027 2.54 %36,404,408 220,394 2.40 %35,873,402 217,121 2.40 %
現金和其他資產918,630 870,396 819,486 835,293 855,555 
總資產$31,813,911 $31,432,920 $34,255,284 $37,239,701 $36,728,957 
負債與股東權益
交易性存款$1,444,964 $5,239 1.44 %$1,671,729 $3,920 0.94 %$2,432,687 $3,962 0.66 %$3,007,337 $4,664 0.62 %$3,012,547 $4,737 0.62 %
儲蓄存款10,249,387 46,555 1.80 %8,696,819 15,462 0.71 %10,420,545 8,583 0.33 %10,529,645 8,419 0.32 %10,044,995 8,262 0.33 %
定期存款1,701,238 8,523 1.99 %877,399 1,184 0.54 %1,038,722 1,085 0.42 %1,276,800 1,430 0.44 %1,640,562 1,720 0.42 %
計息存款總額13,395,589 60,317 1.79 %11,245,947 20,566 0.73 %13,891,954 13,630 0.40 %14,813,782 14,513 0.39 %14,698,104 14,719 0.40 %
短期借款1,931,537 10,011 2.06 %2,232,119 4,859 0.87 %1,770,781 758 0.17 %2,267,013 771 0.13 %2,299,692 748 0.13 %
長期債務921,707 12,663 5.45 %929,616 11,393 4.92 %929,005 10,595 4.63 %928,307 10,576 4.52 %927,626 10,586 4.53 %
計息負債總額16,248,833 82,991 2.03 %14,407,682 36,818 1.02 %16,591,740 24,983 0.61 %18,009,102 25,860 0.57 %17,925,422 26,053 0.58 %
無息存款12,214,531 13,747,876 14,235,749 15,804,061 15,363,568 
其他負債305,554 227,701 243,141 238,833 275,317 
股東權益3,044,993 3,049,661 3,184,654 3,187,705 3,164,650 
總負債和股東權益$31,813,911 $31,432,920 $34,255,284 $37,239,701 $36,728,957 
淨利息收入
$239,191 $206,024 $184,044 $194,534 $191,068 
淨息差3.05 %2.68 %2.23 %2.12 %2.11 %
(1)適用的應税等值税率。
(2)投資證券的收益率是使用可供出售的證券按攤銷成本計算的。
(3)平均餘額包括非應計貸款。
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