2022年第三季度收入電話會議2022年10月18日漢考克·惠特尼展品99.2

本演示文稿包含符合修訂後的1933年證券法第27A節和修訂後的1934年證券交易法第21E節的前瞻性陳述。我們可能做出的前瞻性聲明包括：我們對公司業績和財務狀況的預期、資產負債表和收入增長、信貸損失撥備、貸款增長預期、管理層對貸款沖銷的預測、新冠肺炎疫情對經濟和我們業務的影響、與俄羅斯在烏克蘭的軍事行動有關的影響、美聯儲對利率採取的行動、我們企業風險管理框架的充分性、潛在的索賠、損害、處罰、罰款以及因未決或未來的訴訟、監管程序和執法行動而造成的聲譽損害；未來業務合併對我們的業績和財務狀況的持續影響，包括我們成功整合業務的能力、創收和降低成本舉措的成功、衍生金融工具和對衝活動管理風險的有效性、預計税率、增加的網絡安全風險(包括潛在的業務中斷或財務損失)、我們對財務報告的內部控制是否充分、監管要求和税制改革立法的財務影響、參考利率改革變化的影響、存款趨勢、信貸質量趨勢、自然災害或人為災難的影響。購買力平價貸款和寬恕對我們業績的影響、利率變化、通貨膨脹、淨利差趨勢、未來費用水平、未來盈利能力、費用與收入(效率)比率的改善、購買會計影響、增值水平和預期回報。還有, 任何不描述歷史或當前事實的陳述都是前瞻性陳述。這些陳述通常包括“相信”、“預期”、“預期”、“估計”、“打算”、“計劃”、“預測”、“目標”、“目標”、“倡議”、“重點”、“潛在”、“可能”、“項目”、“展望”或類似的表達或未來條件動詞，如“可能”、“將”、“應該”、“將”和“可能”。前瞻性陳述是基於管理層目前的信念和期望以及管理層目前掌握的信息。我們的聲明截至本文發佈之日止，我們不承擔根據新信息或未來事件更新這些聲明或更新實際結果可能與此類聲明中包含的結果不同的原因的任何義務。前瞻性陳述會受到重大風險和不確定性的影響。本新聞稿中所作的任何前瞻性陳述均受1995年《私人證券訴訟改革法》規定的安全港保護。投資者被告誡不要過度依賴此類聲明。實際結果可能與前瞻性陳述中陳述的大不相同。可能導致實際結果與前瞻性陳述中描述的結果大相徑庭的其他因素見第一部分，“項目1A”。在我們提交給美國證券交易委員會的截至2021年12月31日的10-K表格年度報告和其他定期報告中，我們都提到了“風險因素”。關於前瞻性陳述的重要警示聲明HNCOCK Whitney 2

非公認會計準則調整和術語表在整個演示文稿中，我們可能會使用非公認會計準則數字來補充對我們業績的評估。下面標有星號“*”的項目被視為非公認會計準則。這些非GAAP財務指標不應被視為基於GAAP的財務報表的替代方案，其他銀行控股公司可能會以不同的方式定義或計算這些非GAAP指標或類似的指標。這些非公認會計準則計量與可比公認會計準則計量的對賬載於本演示文稿的附錄。收益新聞稿、財務表格和輔助幻燈片演示文稿可在該公司的投資者關係網站上找到，網址為Investors.hanockWhitney.com。AFS-可供出售證券acl-信貸損失準備年化-計算以反映以全年為基礎的利率ambr-ameribor無擔保隔夜利率aoci-累積其他綜合收益部門-可調利率抵押貸款B美元-以十億美元為單位貝塔-基於市場利率變化的重新定價bps-基點C&D-建築和土地開發貸款C&I-商業和工業貸款CDI-核心存款無形CET1-普通股一級資本比率核心貸款-不包括購買力平價活動的貸款-新冠肺炎相關病毒CRE-商業房地產DDA-無息活期存款賬户DP-DATA處理(E)--估計*效率比率--非利息支出佔總淨利息(TE)和非利息收入的比例, 不包括購買的無形資產和非經營性項目的攤銷EOP-期末每股收益-超額流動性-美聯儲持有的存款加上高於正常水平的債券投資組合FED-美聯儲銀行FF-聯邦基金FHLB-聯邦住房貸款銀行FOTO-FHLB擁有選項FTE-全職等值FV-公允價值HFS-持有至到期證券ICRE-產生收入的商業房地產IRR-利率風險LIBOR-倫敦銀行間同業拆借利率線利用率-代表循環額度的已用部分，從而為給定的投資組合產生資金餘額；信用卡、建築貸款(商業和住宅), 和消費者信貸額度被排除在掛鈎-季度(LQ)-當前季度與上一季度相比-與LQA掛鈎的季度年化併購併購MM-以百萬美元為單位的MMDDYY-月日日年度NII-淨利息收入*NIM-淨息差(TE)NPA-不良資產NPL-不良貸款OCI-其他全面收入OFA-運營-不包括非運營項目的財務衡量標準*運營槓桿-運營收入(TE)減去運營費用；也稱為PPNR礦石-其他房地產PF-公共基金*PPNR-撥備前淨收入(運營)；也稱為經營槓桿購買力平價-小企業管理局與新冠肺炎ROA相關的薪資保護計劃-平均資產回報率-有形普通股權益回報率-小企業管理局SOFR-有擔保的隔夜融資率S1-較強的近期增長S2-較慢的近期增長TCE-有形普通股權益比率(普通股股東權益減去無形資產除以總資產減去無形資產)*TE-應税等價物(使用當前法定聯邦税率計算)XHYY-半年XQYY季度同比HNCOCK惠特尼3

公司概況總資產346億美元總貸款226億美元總存款290億美元CET1比率11.12%(E)有形普通股(TCE)比率6.73%39億美元市值177個銀行地點和232台自動取款機(FTE)員工約3,600人(FTE)穆迪全公司長期發行人評級：Baa3；前景穩定標普長期發行人評級：BBB；Outlook STRATE被《福布斯》評為美國百強最佳銀行，J.D.認可其客户滿意度排名。POWER在格林威治卓越獎客户服務方面獲得最高分數多元化、公平性和包容性(DEI)是HWC宗旨、使命和價值觀的根本HWC納斯達克上市HNCOCK Whitney 4截至2022年9月30日

2022年第三季度亮點淨收入總計1.354億美元，或每股稀釋後收益1.55美元，增加1400萬美元，或每股0.17美元，關聯季度撥備前淨收入(PPNR)總計1.747億美元，增長2780萬美元，或19%，關聯季度總貸款增長7.395億美元，或14%LQA(見幻燈片6)批評商業貸款略有增加，2340萬美元，或8%，關聯季度；不良貸款保持在歷史最低水平(見幻燈片8)ACL覆蓋率保持強勁，為1.50%(見幻燈片9)存款減少9.152億美元，或12%LQA(見幻燈片11)NIM增加50個基點至3.54%(見幻燈片12)CET1比率估計為11.12%，上升4個基點；TCE比率6.73%，下降48個基點(見幻燈片16)效率比率提高至51.62%(以百萬美元計)；淨收益$135.4$121.4$129.6信貸損失撥備1.49.8(27.0)非營業項目，──每股淨收益-稀釋後$1.55$1.38$1.46資產回報率(%)(ROA)1.56 1.38 1.46有形普通股權益回報率(%)21.58 19.77 19.22淨息差(TE)(%)3.54 3.04 2.94淨沖銷(收回)(%)0.02(0.01)0.03 CET1比率(%)11.12(E)11.08 11.17有形普通股權益(%)6.73 7.21 7.85撥備前淨收入(TE)*$174.7$146.9$134.8效率比率(%)51.62 54.95 57.44*非公認會計準則計量：非公認會計準則對賬見附錄

貸款總額為226億美元，增加7.395億美元，增幅為14%LQA為7560萬美元購買力平價貸款免賠率提高和還款減少推動了市場和業務線的增長，順風和未來核心貸款增長的逆風：順風：使用率的改善逆風：僅攤銷間接投資組合潛在的經濟放緩高於預期的回報水平季度貸款增長超出預期；預計第四季度放緩22條形圖

新貸款收益率反映利率環境的增長(以百萬美元計)*不包括購買力平價貸款新貸款收益率-固定利率3.51%3.40%3.73%3.62%4.45%5.28%新貸款收益率-可變3.15%2.94%2.94%2.92%3.25%4.79%

批評商業貸款，不良貸款率仍接近歷史低位。2022年9月30日，商業貸款總額3.04億美元，佔商業貸款總額的1.68%；與去年同期相比，不良貸款總額增加2,300萬美元，佔貸款總額的3%；2022年9月30日，不良貸款總額為2,200萬美元，佔總貸款的0.19%；與之相關的季度，不良貸款總額相對持平，下降2,100萬美元，或33%。一年前1.74%0.30%1.59%貸款總額20,886$21,134$21,323$21,846$22,586商業貸款總額16,912 17,127 17,303 17,660 18,166批評商業貸款294 287 282 281 304不良貸款總額63 59 45 40 42 1.68%0.28%1.63%0.21%0.19%1.68%0.19%$700$600$500$400$300$200$100$0 3Q20 4Q20 21 2Q21 HNCOCK Whitney 12包括購買力平價貸款(以百萬美元計)

穩健的AQ指標，較低的淨沖銷，該季度140萬美元的強勁準備金撥備，反映了130萬美元的淨沖銷和10萬美元的準備金積累，應用於穆迪2022年9月的經濟情景的權重為25%的基線和75%的增長放緩(S2)，考慮到通脹水平和經濟衰退擔憂，情景組合和加權捕捉到比基線情景淨沖銷準備金建立總撥備(百萬美元)3Q22 2Q22 3Q22 2Q22 2Q22 2Q22商業(0.3美元)(1.6美元)(0.9美元)(11.5美元)(1.2美元)(13.1)抵押貸款(0.9)(0.5)2.4 2.3 1.5 1.8消費者2.5(1.4)0.1 1.1 1.5總計$1.3($0.7)$0.1($9.1)$1.4($9.8)9/30/2022 6/30/2022投資組合(以百萬美元為單位)貸款和租賃未償還金額%未償還商業貸款和租賃金額%未償還商業貸款$247 1.36%$250 1.42%按揭貸款31 1.09%29 1.09%消費者貸款和租賃損失撥備28 1.79%30 1.88%貸款和租賃損失撥備$306 1.36%$309 1.41%無資金來源貸款承諾準備金34--31--信貸損失撥備$340 1.50%$340 1.55%

定位於利率上升的證券投資組合(不包括未實現虧損)總計92億美元，增加9,830萬美元AFS/HTM組合69%AFS，31%HTM 9/30/22 70%AFS/6/30/22 30%HTM 10億美元債券的9.35億美元FV對衝，或17%的AFS證券，降低OCI波動性，併為在不斷變化的利率環境下重新定位和/或重新定價對衝資產提供靈活性，收益率2.17%，上升17個基點-聯繫季度；2022年9月購買的投資組合收益率為2.21%2.85億美元，收益率為3.56%，其中包括1.31億美元的流動性配置和1.54億美元對債券組合的徑流再投資在22年第三季度終止的FV對衝3.95億美元(將增加標的資產的資產收益率)AFS投資組合於2022年9月30日和2022年6月30日的未實現淨虧損分別為8.755億美元和5.791億美元，溢價攤銷總計1,000萬美元。下降40萬美元聯繫-季度有效期限保持穩定在4.93年證券投資組合12/31/20美元以百萬美元為單位CMBS$2,873 41%CMO$5137%美國機構和其他$2193%RMBS$2,582 36%市政債券$936 13%HNCOCK Whitney 15條形圖、餅圖

保持最佳組合；預計年末季節性增長存款總額290億美元，減少9.152億美元，或12%無息DDA下降主要是由於消費者支出增加，商業客户將過剩流動性投入營運資本，計息貨幣市場和儲蓄減少主要與流動性支出和當前利率提供有關公共基金存款減少，主要與預期的季節性資金外流DDA佔期末存款總額的49%9月存款成本24個基點，存款總額較2022年6月上升16個基點12/31/20百萬美元定期存款(零售)$1,835 7%定期存款(經紀)$14-計息公共基金$3,235 12%計息交易和儲蓄$10,414 37%無息計息$12,200 44%以十億美元計平均Qtrly存款LQA EOP增長$28.0$26.0$24.0$22.0$20.0$18.0$16.0 1Q20$24.3 20%2Q20$26.7 37%3Q20$26.8-4%4Q20$27.0 10%1Q21$27.0 10%HNCOCK Whitney 15條形圖

淨息差(NIM)3.54%，聯繫季度上升50個基點；2022年9月NIM 3.62%淨利息收入(TE)增加3460萬美元，或14%，與季度掛鈎，原因是加息和盈利資產組合的變化進一步擴大NIM：未來加息繼續轉移盈利資產組合滯後於提高存款利率NIM擴大反映了美聯儲的加息，EA混合存款成本變動(季度)0.60%0.50%0.40%0.30%0.20%0.10%3月20日4月20日5月20日至6月20日7月20日9月20日10月20日11月20日12月20日3月20日.41%.33%.29%.25%.21%.20%.19%.17%.13%3.40%3.30%3.20%3.10%3.00%2.90%2.80%3Q20 NIM(TE)證券組合購買/溢價攤銷的影響收益資產組合變化的影響存款成本較低利息逆轉和收回/貸款費用增加的淨影響4Q20 NIM(TE)0.02%0.06%0.05%0.02%5.00%4.00%3.00%2.00%1.00%0.00%4Q19 1Q20 2Q20 3Q20 4Q20 4.69%3.43%2.56%0.76%4.56%3.41%2.53%0.67%4.04%3.23%2.47%0.38%3.95%3.23%2.31%0.30%3.99%3.22%2.23%0.25%基金利率NIM HNCOCK Whitney 18折線圖

截至2022年9月30日，貸款總額為226億美元42%固定，58%可變貸款(包括混合資產)40%(53億美元)可變貸款基於倫敦銀行間同業拆借利率30%(39億美元)與《華爾街日報》Prime 20%(27億美元)可變貸款掛鈎5%(6.93億美元)與AMBR證券第三季度掛鈎的可變貸款2.85億美元(1.31億美元有超額流動性，1.54億美元用於債券投資組合的徑流再投資)平均收益率3.56%計劃將投資組合餘額保持在92億美元不變，並繼續終止公允價值對衝掉期/對衝(更多信息見幻燈片30)20.5億美元的活躍接收固定/支付1個月LIBOR/SOFR掉期，在資產負債表上指定為現金流對衝；延長資產期限9.35億美元的支付固定/接收美聯儲有效掉期，指定為10億美元證券的公允價值對衝；提供保監處保護和靈活性，以便在不斷變化的利率環境中重新定位和/或重新定價對衝資產存款截至2022年9月30日存款總額為290億美元87%的存款為低息存款(MMDA，儲蓄)或不計息(DDA)預計隨着利率開始上升，存款組合將發生變化Betas利率下限利率下限6.7億美元6.7億美元累計50-74個基點$8.04億美元15億75-99個基點$5.46億美元20億100-150個基點$18億美元38億>150個基點$1.72億美元40億IRR敏感表HWC(取消對衝)截至2011年第四季度同行*即時100個基點7.3%8.4%7.3%逐步100個基點3.2%3.6%4.3%存款百萬美元定期存款1美元，129 4%有息公共基金3,295 11%有息交易及儲蓄11,650 38%無息14,393 47%關注內部回報率敏感度, NIM穩定IRR敏感表HWC HWC截至3Q22第三季度即期+100 bps 4.1%5.6%即時-100 bps-4.6%-6.0%漸進式+100 bps 1.7%2.4%漸進式-100 bps-1.8%-2.5%1Q22-2Q22 2Q22-3Q22 1Q22-3Q22存款Beta版3%8%6%貸款Betas 24%45%38%

費用收入穩定儘管有季節性，利率非利息收入總計8,530萬美元，下降40萬美元，或不到1%如先前宣佈的那樣，公司預計將於2022年12月開始取消某些NSF/OD費用年金和投資費的下降與向新的銷售和服務平臺轉換的暫時中斷有關信託費用的下降是由於22年第二季度税收準備費用的季節性影響非利息收入組合9/30/22百萬美元較低抵押貸款，專業收入部分被較高的服務費抵消非利息收入總計8,240萬美元，下降130萬美元，或2%的相連季度服務費和銀行卡和自動取款機費用上升，主要是由於活動增加，儘管低於大流行前的水平，但二級抵押貸款費用繼續受到有利的利率環境的影響，雖然與前幾個季度相比，再融資活動水平較低，但與較低的特殊收入(BOLI)有關的其他收入減少，部分被較高的衍生產品收入抵消預計2011年第一季度的手續費收入將下降，原因是預計較低的特殊收入和次級抵押貸款費用第二按揭費用$11.514%其他12.8 16%非利息收入組合12/31/20百萬美元存款服務費$19.9 24%投資和年金及保險$5.8 7%信託費用$14.8 18%銀行卡和自動取款機費用$17.6 21%第三季度非利息收入存款服務費賬户銀行卡和自動取款機費用投資和年金收入和保險信託費用二次抵押貸款費用其他第四季度20非利息收入餅圖

更高的人員成本繼續推動支出增加非利息支出總計1.935億美元，增加640萬美元，或3%-與季度相關的人員成本是支出增加的主要驅動因素，主要與獎勵工資的增加和22年第三季度增加一個工作日有關，部分被較低的工資税抵消出售礦石和其他喪失抵押品贖回權的資產的收益超過喪失抵押品贖回權的費用180萬美元其他費用的增加包括與持續技術投資相關的成本非利息費用組合9/30/22以百萬美元為單位；正在進行的更多計劃非利息支出總計1.931億美元，下降270萬美元，或1%與迄今採取的效率措施節省的人員支出有關，包括員工流失和最近金融中心關閉其他費用增加，主要與非經常性颶風費用和分行關閉費用削減計劃迄今關閉12個金融中心在第四季度關閉8個金融中心在21季度宣佈關閉正在進行的分行合理化審查關閉財富管理信託辦公室東北走廊FTE與6月30日相比下降210，通過員工自然減員和其他舉措，在2011年第一季度為選定員工提供的提前退休方案預計2011年第一季度的支出將持平，因為效率舉措仍在繼續，並抵消了年初典型的增長；不包括某些計劃(即提前退休)的非經常性費用

資本保持良好，受OCI CET1比率影響的TCE估計為11.12%，上升4個基點相連季度TCE比率6.73%，下降48個基點LQ OCI-85個基點股息-7個基點股票回購-1個BP有形淨收益+41個基點股票薪酬和其他+3個基點較低的有形資產+1個BP在22年第三季度以每股48.02美元的平均價格回購了50,000股公司普通股，將繼續以公司和我們股東的最佳利益管理資本；我們的優先事項是：有機增長股息回購併購有形普通股比率槓桿率(一級)比率CET1比率和一級風險資本比率2021年9月30日6.73%9.27%(E)11.12%(E)12.69%(E)2022年6月30日7.21%8.68%11.08%12.70%2022年3月31日7.15%8.38%11.12%12.82%2021年12月31日7.71%8.25%11.09%12.84%9月30日2021年7.85%8.15%11.17%13.06%(E)估計最近一段時間末資本重建在上半年後繼續資本重建TCE比率7.64%，增加11個基點LQ(不包括PPP貸款)有形淨收益+有形資產變化34個基點/額外超額流動性-10個基點股息-OCI和其他-6個基點CET1比率10.70%，上升40個基點-與審查人員協商後打算支付季度股息；董事會審查股息政策季度回購持有的有形普通股比率槓桿率(一級)比率CET1比率和一級風險資本比率總風險基礎資本比率2020年12月31日7.64%7.87%(E)10.70%(E)13.31%(E)2020年9月30日7.53%7.70%10.30%12.92%2020年6月30日7.33%7.37%9.78%12.36%2020年3月31日8.00%8.40%10.02%11.87%2019年最近期末估計數8.45%8.76%10.50%11.90%(E)；自2020年3月31日起生效，監管資本比率反映了選舉使用CECL五年期過渡規則的情況

2022年第3季度2022財年實際展望貸款(EOP)226億美元預計2022年第4季度貸款總額將比2012年12月31日的21.1億美元增長8%-9%(2012年第四季度增長2億-4.5億美元)存款(EOP)290億美元預計2022年第4季度的存款將比2012年12月31日的305億美元下降3-4%(預計2012年第四季度來自季節性年終存款的增長)運營前撥備，淨收入(PPNR)1.747億美元預計PPNR將比第21財年增長20%(5.376億美元)；包括在2021年結果中的購買力平價總額為6440萬美元，而2022年為950萬美元信貸損失準備金3.396億美元，佔貸款總額的1.50%經濟預測中的未來假設和我們自身資產質量指標的任何變化都將推動準備金水平；我們目前預計在2012財年第四季度非利息收入和撥備將較低至適度的沖銷和撥備8530萬美元預計非利息收入將比21財年下降3%-4%(353.4美元)(第四季度略有下降-季度)非利息支出193.5美元預計運營費用將比21財年略有下降(760.1美元)(第四季度略有上升-季度)有效税率20.7%約21%效率比率51.62%預計22財年將維持在55%以下，第四季度公司戰略目標(CSO)(將於2023年初更新)目標2021實際(不包括非運營項目，2021年初更新)購買力平價和負值)3Q22實際ROA 1.35%-1.45%1.32%1.12%1.56%TCE>8%7.71%NA 6.73%ROTCE>15%17.74%14.39%21.58%效率比率≤55%57.29%60.62%51.62%

與未來加息相關的其他指導預計到2022年年底達到4.75%的聯邦基金利率；指導中包括的未來利率假設：+75個基點11月+75個基點12月存款Beta是最大限度地提高利率對NIM的影響的關鍵繼續旨在延長存續期的對衝策略由於聯邦基金利率已經達到3.50%2022年9月：NIM 3.62%貸款收益率4.69%存款成本。24%預計聯邦基金每變動25個基點，我們的NIM將擴大2-3個基點

為今天的經濟環境做好準備2020年初資產負債表的風險降低信貸指標接近歷史低位穩健的acl為貸款的1.50%堅實的資本水平2020/2021年執行的重大效率計劃側重於可擴展性和有效性市場顛覆(從併購導致到機會)同類最佳的存款組合(近50%DDA)當前的對衝頭寸提供NII支持並延長資產存續期專注於在成長型市場吸引新的銀行家證明有能力主動管理開支

附錄和非GAAP調整附錄和非GAAP調整Chancock Whitney

Summary Income Statement ($ in millions, except for per share data) *Non-GAAP measure: see slide 25 for non-GAAP reconciliation Change Change 3Q22 2Q22 3Q21 LQ Prior Year YTD 2022 YTD 2021 Y-O-Y 282.9 248.3 237.5 34.6 45.4 Net Interest Income (TE) 762.2 712.5 49.7 1.4 (9.8) (27.0) 11.2 28.4 Provision for Credit Losses (30.9) (49.1) 18.2 85.3 85.7 93.4 (0.4) (8.1) Noninterest Income 254.4 274.7 (20.3) 193.5 187.1 194.7 6.4 (1.2) Noninterest Expense 560.5 624.5 (64.0) 170.7 154.0 160.3 16.7 10.4 Income before Income Tax 479.3 403.2 76.1 35.3 32.6 30.7 2.7 4.6 Income Tax Expense 99.0 77.7 21.3 135.4 121.4 129.6 14.0 5.8 Net Income 380.3 325.5 54.8 174.7 146.9 134.8 27.8 39.9 Operating PPNR (TE)* 456.1 403.5 52.6 135.4 121.4 129.6 14.0 5.8 Net Income 380.3 325.5 54.8 (2.0) (1.8) (2.4) (0.2) 0.4 Net Income allocated to participating securities (5.8) (6.7) 0.9 133.4 119.6 127.2 13.8 6.2 Net Income available to common shareholders 374.5 318.8 55.7 86.0 86.4 87.0 (0.4) (1.0) Weighted average common shares – diluted (millions) 86.4 87.0 (0.6) 1.55 1.38 1.46 0.17 0.09 EPS 4.33 3.67 0.66 3.54% 3.04% 2.94% 50 bps 60 bps NIM 3.13% 3.00% 13 bps 1.56% 1.38% 1.46% 18 bps 10 bps ROA 1.44% 1.25% 19 bps 15.77% 14.39% 14.26% 138 bps 151 bps ROE 14.68% 12.39% 229 bps 51.62% 54.95% 57.44% -333 bps -582 bps Efficiency Ratio 54.08% 57.52% -344 bps

Summary Balance Sheet ($ in millions) 3Q22 includes $75.7 million, 2Q22 includes $151.3 million and 3Q21 includes $935.3 million in PPP loans, net 3Q22 includes $108.9 million, 2Q22 includes $231.1 million and 3Q21 includes $1.2 billion in average PPP loans, net; YTD 2022 includes $255.6 million and YTD 2021 includes $1.8 billion in average PPP loans, net Average securities excludes unrealized gain/(loss) Summary Balance Sheet ($ in millions) 4Q20 and YTD 2020 include $2.0 billion and 3Q20 included $2.3 billion in PPP loans, net Average securities excludes unrealized gain /(loss) Change 4Q20 3Q20 4Q19 LQ PY Line Item YTD 2020 YTD 2019 Y-o-Y EOP Balance Sheet $21,789.9 $22,240.2 $21,212.8 ($450.3) $577.1 Loans (1) $21,789.9 $21,212.8 $577.1 7,356.5 7,056.3 6,243.3 300.2 1,113.2 Securities 7,356.5 6,243.3 1,113.2 30,616.3 30,179.1 27,622.2 437.2 2,994.1 Earning Assets 30,616.3 27,622.2 2,994.1 33,638.6 33,193.3 30,600.8 445.3 3,037.8 Total assets 33,638.6 30,600.8 3,037.8 $27,698.0 $27,030.7 $23,803.6 $667.3 $3,894.4 Deposits $27,698.0 $23,803.6 $3,894.4 1,667.5 1,906.9 2,714.9 (239.4) (1,047.4) Short-term borrowings 1,667.5 2,714.9 (1,047.4) 30,199.6 29,817.7 27,133.1 381.9 3,066.5 Total Liabilities 30,199.6 27,133.1 3,066.5 3,439.0 3,375.6 3,467.7 63.4 (28.7) Stockholders' Equity 3,439.0 3,467.7 (28.7) Avg Balance Sheet $22,065.7 $22,407.8 $21,037.9 ($342.1) $1,027.8 Loans $22,166.5 $20,380.0 $1,786.5 6,921.1 6,389.2 6,201.6 531.9 719.5 Securities (2) 6,398.7 5,864.2 534.5 29,875.5 29,412.3 27,441.5 463.2 2,434.0 Average earning assets 29,235.3 26,476.9 2,758.4 33,067.5 32,685.4 30,343.3 382.1 2,724.2 Total assets 32,391.0 29,125.4 3,265.6 $27,040.4 $26,763.8 $23,848.4 $276.6 $3,192.0 Deposits $26,212.3 $23,299.3 $2,913.0 1,779.5 1,733.3 2,393.4 46.2 (613.9) Short-term borrowings 1,978.2 1,942.1 36.1 29,660.8 29,333.8 26,869.6 327.0 2,791.2 Total Liabilities 28,957.9 25,822.8 3,135.1 3,406.6 3,351.6 3,473.7 55.0 (67.1) Stockholders' Equity 3,433.1 3,302.7 130.4 3.99% 3.95% 4.69% 4 bps -70 bps Loan Yield 4.13% 4.81% -68 bps 2.23% 2.31% 2.56% -8 bps -33 bps Securities Yield 2.38% 2.62% -24 bps 0.31% 0.39% 1.11% -8 bps -80 bps Cost of IB Deposits 0.57% 1.25% -68 bps 79% 82% 89% -361 bps -1045 bps Loan/Deposit Ratio (Period End) 79% 89% -1045 bps CHANCOCK WHITNEY 26 Change Change 3Q22 2Q22 3Q21 LQ Prior Year YTD 2022 YTD 2021 Y-O-Y EOP Balance Sheet 22,585.6 21,846.1 20,886.0 739.5 1,699.6 Loans (1) 22,585.6 20,886.0 1,699.6 8,333.2 8,531.4 8,308.6 (198.2) 24.6 Securities 8,333.2 8,308.6 24.6 31,213.4 31,292.9 32,348.0 (79.5) (1,134.6) Earning Assets 31,213.4 32,348.0 (1,134.6) 34,567.2 34,637.5 35,318.3 (70.3) (751.1) Total Assets 34,567.2 35,318.3 (751.1) 28,951.3 29,866.4 29,208.2 (915.1) (256.9) Deposits 28,951.3 29,208.2 (256.9) 1,543.0 630.0 1,745.2 913.0 (202.2) Short-term borrowings 1,543.0 1,745.2 (202.2) 31,386.8 31,287.8 31,688.5 99.0 (301.7) Total Liabilities 31,386.8 31,688.5 (301.7) 3,180.4 3,349.7 3,629.8 (169.3) (449.4) Stockholders' Equity 3,180.4 3,629.8 (449.4) Avg Balance Sheet 22,138.7 21,657.5 20,941.2 481.2 1,197.5 Loans (2) 21,643.1 21,355.5 287.6 9,177.5 8,979.4 8,368.8 198.1 808.7 Securities (3) 8,950.0 8,014.0 936.0 31,783.8 32,780.8 32,097.4 (997.0) (313.6) Average earning assets 32,583.7 31,773.5 810.2 34,377.8 35,380.2 35,208.0 (1,002.4) (830.2) Total Assets 35,248.0 34,821.4 426.6 29,180.6 29,979.9 29,237.3 (799.3) (56.7) Deposits 29,727.0 28,872.3 854.7 950.6 1,224.2 1,612.3 (273.6) (661.7) Short-term borrowings 1,285.5 1,653.6 (368.1) 30,972.3 31,996.4 31,601.9 (1,024.1) (629.6) Total Liabilities 31,783.3 31,308.8 474.5 3,405.5 3,383.8 3,606.1 21.7 (200.6) Stockholders' Equity 3,464.7 3,512.7 (48.0) 4.49% 3.86% 3.90% 63 bps 59 bps Loan Yield 4.03% 3.95% 8 bps 2.17% 2.00% 1.91% 17 bps 26 bps Securities Yield 2.05% 1.94% 11 bps 0.36% 0.13% 0.13% 23 bps 23 bps Cost of IB Deposits 0.20% 0.18% 2 bps 78.01% 73.15% 71.51% 487 bps 650 bps Loan/Deposit Ratio (EOP) 78.01% 71.51% 650 bps

Operating Results *Non-GAAP measure: see slide 25 for non-GAAP reconciliation 3Q21 4Q21 1Q22 2Q22 3Q22 Operating PPNR (TE)* ($000) 134,784 134,152 134,501 146,873 174,745 Net Interest Income (TE) ($000) 237,477 231,931 231,008 248,317 282,910 Net Interest Margin (TE) 2.94% 2.80% 2.81% 3.04% 3.54% Operating Noninterest Income* ($000) 88,785 86,012 83,432 85,653 85,337 Operating Expense* ($000) 191,477 183,791 179,939 187,097 193,502 Efficiency Ratio 57.44% 56.57% 56.03% 54.95% 51.62% Results *Non-GAAP measures. See slides 29-31 for non-GAAP reconciliations 4Q19 1Q20 2Q20 3Q20 4Q20 Operating PPNR (TE)* ($000) 125,660 115,688 118,518 126,346 130,607 Net Interest Income (TE)* ($000) 236,736 234,636 241,114 238,372 241,401 Net Interest Margin (TE)* 3.43% 3.41% 3.23% 3.23% 3.22% Noninterest Income ($000) 82,924 84,387 73,943 83,748 82,350 Operating Expense* ($000) 194,000 203,335 196,539 195,774 193,144 Efficiency Ratio* 58.88% 62.06% 60.74% 59.29% 58.23% CHANCOCK WHITNEY 27

Balance Sheet Summary 3Q21 4Q21 1Q22 2Q22 3Q22 Average Loans ($MM) 20,941 20,770 21,122 21,658 22,139 Average Total Securities ($MM) 8,369 8,378 8,688 8,979 9,177 Average Deposits ($MM) 29,237 29,751 30,030 29,980 29,181 Loan Yield (TE) 3.90% 3.83% 3.72% 3.86% 4.49% Cost of Deposits 0.07% 0.06% 0.05% 0.07% 0.18% Tangible Common Equity Ratio 7.85% 7.71% 7.15% 7.21% 6.73% Balance Sheet Summary 4Q19 1Q20 2Q20 3Q20 4Q20 Average Loans ($MM) 21,038 21,234 22,957 22,408 22,066 Average Total Securities ($MM) 6,202 6,149 6,130 6,389 6,921 Average Deposits ($MM) 23,848 24,327 26,703 26,764 27,040 Loan Yield (TE) 4.69% 4.56% 4.04% 3.95% 3.99% Cost of Interest Bearing Deposits 1.11% 1.01% 0.58% 0.39% 0.31% Tangible Common Equity Ratio 8.45% 8.00% 7.33% 7.53% 7.64% CHANCOCK WHITNEY 28

營業收入(TE)，營業PPNR(TE)調節截至2021年9月30日6/30/2022年3月31日9/31/2021年9/30/2021年淨利息收入$280,307$245,732$228,463$229,296$234,709非利息收入85,337 85,653,432 89,612 93,361總收入$365,644美元331,385美元311,895美元318,908美元328,070應税等值調整2,603 2,585 2,545 2,635 2,768營業收入(TE)$368,247$333,970$314,440$317,943$326,262非利息費用(193,502)(187,097)(179,939)(182,462)(194,703)營業外費用--(1,329)3,225營業費用(193,502)(187,097)(179,939)(183,791)(191,478)營業PPNR(TE)調節應税當量(TE)金額是使用21%的聯邦所得税税率計算的。截至2020年12月31日9/30/2020 6/30/2020 3/31/2020 12/31/31 2019年淨利息收入$238,286$235,183$237,866$231,188$233,156非利息收入82,350 83,748 73,943 84,387 82,924總收入$320,636$318,931$311,809$315,575$316,080應税等值調整3,115 3,189 3,248 3,448 3,580(TE)$323,751$322,120$315,057$319,023$319,660非利息支出(193,115 3,189 3,248 3,448 3,580)美元(TE)$323,751$322,120$315,057$319,023$319,660(195,774)(196,539)(203,335)(197,856)營業外支出-3,856營業撥備前淨收入$130,607$126,346$118,518$115,688$125,660 CHANCOCK Whitney 31應税等值(TE)金額使用21%的聯邦税率計算，截至9/30/2022 6/30/2022 3/31/2022 12/31/2021 9/30/2021從颶風相關保險和解中獲得的非營業收入$-$-3，30/2021，600美元-出售Hancock Horizon基金的收益-4,576項非營業費用效率計劃--(649)(1,867)與颶風有關的費用-(680)5, 092營業外(收入)/支出項目總額，淨額$-(4,929美元)(1,351美元)

薪資保障計劃(PPP)貸款根據原始和擴展的Paycheck保障計劃(PPP)，公司發起了2萬多筆貸款，總計33億美元；截至2022年9月30日的未償還貸款7570萬美元在22年第三季度期間，7560萬美元的PPP貸款被免除預計截至9月30日剩餘的寬恕未攤銷費用總額為20萬美元，2022季度影響(百萬美元)除每股數據外EOP PPP淨收益PPNR費用攤銷NIM EPS 2Q20$2,287$12.8$16.2$13.0 0.05%$0.15 3Q20 2,324 15.3 19.3 17.0 0.06%0.17 4Q20 2,005 14.7 18.6 15.7 0.05%0.17 1Q21 2,346 14.3 18.2 14.2 0.04%0.16 2Q21 1,418 15.8 20.0 16.9 0.09%0.18 3Q21 935 11.9 15.3 14.4 0.11%0.13 4Q21 531 8.4 10.9 10.3 0.09%0.09 1Q22 335 3.7 4.8 4.8 4.3 0.03%0.04 2Q22 151 2.6 3.4 1.8 0.01%0.03 3Q22 76 1.0 1.3 1.0 0.01%0.01 West 25%Central 39%East 36%HNCOCK Whitney 7

截至9月30日的貸款組合構成，2022年HNCOCK Whitney 10未償還貸款佔總貸款承諾的百分比(以百萬美元為單位)商業性非RE$7,603 33.7%$13,241 CRE所有者2,544 11.3%2,693 CRE-收入產生(ICRE)3,098 13.7%3,280 C&D 1,475 6.5%3,660醫療保健2,068 9.2%2,476設備融資1,056 4.7%1,056能源247 1.1%366 PPP 76 0.3%76總商業貸款18,167 80.4%26,848抵押貸款2,844 12.6%2,850消費者1,439 6.4%3,386間接136 0.6%總計22,586 100%3,386間接136 0.6%總計.0%$33,220僅供參考(包括在上述類別中)零售業$1,930 8.5%$2,323酒店業$1,095 4.8%$1,265寫字樓業主$839 3.7%$877寫字樓創收(ICRE)$847 3.8%$885

在增長市場增加新銀行家22年第3季度在整個業務範圍內增加了5名新銀行家，包括中端市場、商業和醫療保健，並計劃在22季度第四季度增加更多銀行家，包括達拉斯、德克薩斯州+1聖安東尼奧、德克薩斯州+1納什維爾、田納西州+2坦帕、佛羅裏達州+1

效率比目標達標率55%

當前對衝頭寸現金流(CF)對衝在20.5億美元上獲得215個基點與支付100萬LIBOR/Sofr 5億美元的現金流對衝在2012年第三季度終止將提供1080萬美元的NII支持，到24年第一季度沒有額外的現金流對衝終止剩餘現金流對衝的總終止價值截至22年9月30日約(1.23億美元)現有的現金流對衝2.75億美元將在未來5個月內到期公允價值(FV)對衝10億美元的證券通過9.35億美元的FV對衝進行對衝持續期(市場價格風險)從約7.3億美元降至3.3億美元對於在22年第三季度終止的對衝證券，在FV對衝中終止了3.95億美元，收益為2480萬美元(將被確認為賬面價值調整，並將使標的資產的資產收益率增加0.80%)FV對衝的當前終止價值約為6260萬美元，於2022年9月30日FV對衝從2024年2月至2026年7月全面生效；在這一點上，我們支付固定的1.64%，並收到聯邦基金的有效利率(導致這些債券的可變利率為FF加41個基點)當FV對衝終止時，每個對衝的價值是對標的證券賬面價值的調整；從而改變其當前賬面收益率並延長其存續期

2022年第三季度收入電話會議2022年10月18日漢考克·惠特尼