立即釋放
2022年10月18日
附件99.1
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立即釋放 2022年10月18日 |
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Trisha Voltz Carlson，投資者關係經理執行副總裁
504.299.5208電子郵件：trisha.carlson@hanockWhitney.com
漢考克·惠特尼報告2022年第三季度每股收益為1.55美元
格爾夫波特，錯過了期望。(2022年10月18日)-漢考克·惠特尼公司納斯達克(Sequoia Capital：HWC)今日公佈了2022年第三季度財務業績。2022年第三季度的淨收益總計1.354億美元，或每股稀釋後普通股收益(EPS)1.55美元，而2022年第二季度的淨收益為1.214億美元，或每股稀釋後普通股收益1.38美元。該公司公佈2021年第三季度淨收入為1.296億美元，或每股稀釋後普通股1.46美元。2021年第三季度包括(140萬美元)或每股(0.01美元)税後淨營業收入項目。這些項目包括颶風艾達支出510萬美元和遣散費逆轉(190萬美元)，被出售剩餘Hancock Horizon基金獲得的460萬美元收益所抵消。
2022年第三季度亮點
總裁首席執行官約翰·M·海爾斯頓表示：“2012年第三季度的業績是我們公司歷史上業績最好的季度之一。”與上一季度類似，貸款增長超出了我們的預期，部分資金來自我們資產負債表上剩餘的過剩流動性。盈利資產組合的這種轉變，加上美聯儲最近的加息，推動我們的淨息差擴大了50個基點。我們的資產質量指標保持在接近歷史低位的水平，效率比率提高到51.6%，我們的CET1資本保持強勁。這些業績反映了一家專注於提高股東價值的定位良好的公司。
1
貸款
截至2022年9月30日，貸款總額為226億美元，比2022年6月30日增加7.395億美元，增幅為3%。提高生產線利用率和減少支付有助於我們整個業務範圍內所有市場的貸款增長。2022年第三季度的平均貸款總額為221億美元，同比增長4.812億美元，增幅為2%。
管理層預計，與2021年年底相比，2022年年底的總貸款增長將達到8%-9%。
存款
2022年9月30日的總存款為290億美元，比2022年6月30日減少了9.152億美元，降幅為3%。存款減少的主要原因是消費者支出增加、商業客户將多餘的流動性投入營運資本、當前的利率發行以及預期的季節性資金外流。
截至2022年9月30日，DDA總額為143億美元，比2022年6月30日減少3.855億美元，降幅為3%，佔期末存款總額的近一半(49%)。截至2022年第三季度末，計息交易和儲蓄存款總額為109億美元，環比減少4.319億美元，降幅為4%。與2022年6月30日相比，9.617億美元的定期存款減少了1050萬美元，降幅為1%。截至2022年9月30日的相連季度，計息公共基金存款減少了8730萬美元，降幅為3%，至28億美元。
2022年第三季度的平均存款為292億美元，環比下降7.993億美元，降幅為3%。管理層預計，2022年期末存款水平將比2021年底下降3-4%，其中包括2022年第四季度的季節性年終存款增長。
資產質量
截至2022年9月30日，信貸損失撥備(ACL)總額為3.396億美元，略高於2022年6月30日。2022年第三季度，該公司錄得140萬美元的信貸損失正撥備，而2022年第二季度的撥備為負980萬美元。2022年第三季度有130萬美元的淨沖銷，佔年化平均總貸款的0.02%，而2022年第二季度的淨回收為70萬美元，或平均總貸款的0.01%。截至2022年9月30日，ACL與期末貸款的比率為1.50%，而截至2022年6月30日，這一比率為1.55%。
該公司的整體資產質量指標目前處於歷史低位附近，與季度掛鈎的受到批評的商業貸款增加了2,340萬美元，增幅為8%，不良貸款總額與季度持平。截至2022年9月30日，不良資產(NPA)總額為4380萬美元，與2022年6月30日基本持平。2022年第三季度，不良貸款總額相對持平，而礦石和喪失抵押品贖回權的資產減少了140萬美元，降幅為40%。截至2022年9月30日，不良資產佔總貸款、礦石和其他喪失抵押品贖回權資產的百分比為0.19%，比2022年6月30日下降了1個基點。
淨利息收入和淨息差(NIM)
2022年第三季度的淨利息收入(TE)為2.829億美元，比2022年第二季度增加3460萬美元，增幅為14%。
2022年第三季度淨息差(NIM)(TE)為3.54%，聯繫季度增長50個基點。與美聯儲最近加息相關的變化和盈利資產組合的轉變導致64個基點的改善，但略被資金成本(-13個基點)和購買力平價貸款(-1個基點)的影響所抵消。NIM的其他細節和指導可在第三季度收益投資者資料中找到。
2
2022年第三季度的平均收益資產為318億美元，比2022年第二季度減少9.97億美元，降幅為3%。這一減少反映了過剩流動性的部署，這部分為本季度強勁的貸款增長提供了資金。
非利息收入
2022年第三季度的非利息收入總計8,530萬美元，比2022年第二季度減少了30萬美元，降幅不到1%。
與2022年第二季度相比，存款服務費上漲了280萬美元，漲幅14%。正如之前宣佈的那樣，該公司預計將於2022年12月開始取消某些NSF和OD費用。
銀行卡和自動取款機的手續費比2022年第二季度下降了50萬美元，降幅為2%。第二季度，投資和年金收入以及保險費下降了150萬美元，降幅為19%。投資和年金收入的下降與本季度向新的銷售和服務平臺轉換的暫時中斷有關。由於2022年第二季度納税準備費用的季節性影響，信託費用下降了130萬美元，降幅為7%。
2022年第三季度，二級抵押貸款業務的手續費總額為330萬美元，同比增長30萬美元，增幅為10%。
其他非利息收入總計1,480萬美元，比2022年第二季度減少20萬美元，降幅為1%。
非利息支出和税費
非利息支出總額為1.935億美元，同比增長640萬美元，增幅為3%。
2022年第三季度，員工支出總額為1.189億美元，同比增長380萬美元，增幅為3%。這一增長是由於更高的激勵性薪酬和本季度增加的工作日，但略有被較低的工資税所抵消。
2022年第三季度，入住率和設備支出總計1690萬美元，與2022年第二季度基本持平。2022年第三季度無形資產攤銷總額為340萬美元，環比下降20萬美元，降幅為4%。
2022年第三季度，礦石和其他喪失抵押品贖回權的資產的銷售收益比相關支出高出180萬美元，2022年第二季度高出8.8萬美元。2022年第三季度，其他運營支出總計5,600萬美元，同比增長450萬美元，增幅為9%。其他費用的增加與正在進行的技術投資有關。
2022年第三季度的有效所得税税率為20.7%。
資本
截至2022年9月30日，普通股股東權益總額為32億美元，較2022年6月30日減少1.693億美元，降幅為5%。有形普通股權益(TCE)比率為6.73%，較2022年6月30日下降48個基點。截至2022年9月30日，該公司的CET1比率估計為11.12%，環比上升4個基點。在2022年第三季度，該公司以每股48.02美元的平均價格回購了5萬股普通股。此次股票回購是董事會授權回購最多4,338,000股公司普通股的一部分，將於2022年12月31日到期。到目前為止，該公司已根據這一授權回購了1,654,244股票。
3
電話會議和幻燈片演示
管理層將於下午4點主持面向分析師和投資者的電話會議。中部時間2022年10月18日星期二，回顧這些結果。此次電話會議的現場網絡直播將在漢考克·惠特尼公司網站的投資者關係欄目下進行，網址為Investors.hanockWhitney.com。作為網絡廣播鏈接的一部分，還張貼了帶有其他財務表格的新聞稿鏈接，以及與第三季度業績有關的幻燈片演示文稿的鏈接。要參加電話會議的問答部分，請撥打8442006205或6469045544，接入代碼658288。
電話會議的音頻檔案將在我們網站的投資者關係部分下提供。會議的重播將持續到2022年10月25日，請撥打866-813-9403或929-458-6194，接入代碼374610。
關於漢考克·惠特尼
自19世紀末以來，漢考克·惠特尼一直體現着榮譽與誠信、力量與穩定以及對服務、團隊合作和個人責任的承諾的核心價值觀。漢考克·惠特尼在密西西比州、阿拉巴馬州、佛羅裏達州、路易斯安那州和德克薩斯州的辦事處和金融中心提供全面的金融產品和服務，包括傳統和在線銀行、商業和小企業銀行、私人銀行、信託和投資服務、醫療保健銀行、某些保險服務和抵押貸款服務。該公司還在田納西州納什維爾經營着一個貸款製作辦事處。欲瞭解更多信息，請訪問www.hanockWhitney.com。
非公認會計準則財務指標
本新聞稿包括描述漢考克·惠特尼業績的非公認會計準則財務指標。這些非GAAP財務指標不應被視為基於GAAP的財務報表的替代方案，其他銀行控股公司可能會以不同的方式定義或計算這些非GAAP指標或類似的指標。財務報表或其附錄A提供了這些措施與公認會計準則措施的對賬情況。
根據美國證券交易委員會S-K條例229.1400“銀行及儲蓄和貸款登記機構的披露”的規定，該公司在全額應税等值(“TE”)的基礎上公佈淨利息收入、淨利差和效率比率。TE基準根據某些貸款和投資的淨利息收入的税收優惠地位進行調整，使用法定的聯邦税率將免税利息收入增加到應税等值基礎上。該公司認為，這一措施是衡量淨利息收入的首選行業標準，它提高了來自應税和免税來源的淨利息收入的可比性。
該公司提出了某些額外的非公認會計準則財務措施，以幫助讀者更好地瞭解公司在一段時期內的業績，並幫助投資者瞭解管理層在執行其戰略計劃方面所經歷的成功。這些非公認會計準則的衡量標準可能會引用“經營”這個概念。該公司使用“經營”一詞來描述一種不包括被認為是非經營性質的收入或支出的財務指標。被確認為非經營性項目的項目是指，當從報告的財務指標中剔除時，為管理層或讀者提供的指標可能更能表明公司業務的前瞻性趨勢。
關於前瞻性陳述的重要警示聲明
本新聞稿包含符合修訂後的1933年證券法第27A節和修訂後的1934年證券交易法第21E節的前瞻性陳述。我們可能做出的前瞻性陳述包括關於我們對業績和財務狀況的預期、資產負債表和收入增長、
4
信貸損失撥備，貸款增長預期，管理層對貸款沖銷的預測，新冠肺炎疫情對經濟和我們業務的影響，與俄羅斯在烏克蘭的軍事行動有關的影響，美聯儲對利率的行動，我們企業風險管理框架的充分性，潛在的索賠、損害、處罰、罰款和因未決或未來的訴訟、監管程序和執法行動而造成的聲譽損害；未來業務合併對我們的業績和財務狀況的持續影響，包括我們成功整合業務的能力、創收和降低成本計劃的成功、衍生金融工具和對衝活動管理風險的有效性、預計税率、增加的網絡安全風險(包括潛在的業務中斷或財務損失)、我們對財務報告的內部控制是否充分、監管要求和税制改革立法的財務影響、參考利率改革變化的影響、存款趨勢、信貸質量趨勢、自然災害或人為災難的影響、購買力平價貸款和寬恕對我們業績的影響、利率變化、通脹、淨息差趨勢、未來費用水平、未來盈利能力、費用與收入(效率)比率的改善、購買會計影響、增值水平和預期回報。
此外，任何不描述歷史或當前事實的陳述都是前瞻性陳述。這些陳述通常包括“相信”、“預期”、“預期”、“估計”、“打算”、“計劃”、“預測”、“目標”、“目標”、“倡議”、“重點”、“潛在”、“可能”、“項目”、“展望”或類似的表達或未來條件動詞，如“可能”、“將”、“應該”、“將”和“可能”。前瞻性陳述是基於管理層目前的信念和期望以及管理層目前掌握的信息。我們的聲明截至本文發佈之日止，我們不承擔根據新信息或未來事件更新這些聲明或更新實際結果可能與此類聲明中包含的結果不同的原因的任何義務。前瞻性陳述會受到重大風險和不確定性的影響。本新聞稿中所作的任何前瞻性陳述均受1995年《私人證券訴訟改革法》規定的安全港保護。投資者被告誡不要過度依賴此類聲明。實際結果可能與前瞻性陳述中陳述的大不相同。可能導致實際結果與前瞻性陳述中描述的結果大相徑庭的其他因素見第一部分，“項目1A”。在我們提交給美國證券交易委員會的截至2021年12月31日的10-K表格年度報告和其他定期報告中，我們都提到了“風險因素”。
5
漢考克·惠特尼公司 |
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金融亮點 |
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(未經審計) |
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截至三個月 |
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九個月結束 |
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(以千為單位的美元和普通股數據，每股金額除外) |
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9/30/2022 |
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6/30/2022 |
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9/30/2021 |
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9/30/2022 |
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9/30/2021 |
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淨收入 |
|
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淨利息收入 |
|
$ |
280,307 |
|
|
$ |
245,732 |
|
|
$ |
234,709 |
|
|
$ |
754,502 |
|
|
$ |
703,939 |
|
淨利息收入(TE)(A) |
|
|
282,910 |
|
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248,317 |
|
|
|
237,477 |
|
|
|
762,235 |
|
|
|
712,483 |
|
信貸損失準備金 |
|
|
1,402 |
|
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|
(9,761 |
) |
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|
(26,955 |
) |
|
|
(30,886 |
) |
|
|
(49,095 |
) |
非利息收入 |
|
|
85,337 |
|
|
|
85,653 |
|
|
|
93,361 |
|
|
|
254,422 |
|
|
|
274,722 |
|
非利息支出 |
|
|
193,502 |
|
|
|
187,097 |
|
|
|
194,703 |
|
|
|
560,538 |
|
|
|
624,545 |
|
所得税費用 |
|
|
35,351 |
|
|
|
32,614 |
|
|
|
30,740 |
|
|
|
98,970 |
|
|
|
77,739 |
|
淨收入 |
|
$ |
135,389 |
|
|
$ |
121,435 |
|
|
$ |
129,582 |
|
|
$ |
380,302 |
|
|
$ |
325,472 |
|
供參考-包括在上面，税前 |
|
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|||||||
非利息收入中包括的非經營性項目： |
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|||||||
出售Hancock Horizon基金的收益 |
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$ |
— |
|
|
$ |
— |
|
|
$ |
4,576 |
|
|
$ |
— |
|
|
$ |
4,576 |
|
出售萬事達卡B類普通股的收益 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
2,800 |
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計入非利息支出的非經營性項目： |
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|
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|||||||
提高效率的舉措 |
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|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(1,867 |
) |
|
|
— |
|
|
|
38,945 |
|
颶風相關費用 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
5,092 |
|
|
|
— |
|
|
|
5,092 |
|
贖回次級票據的損失 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
4,165 |
|
期末資產負債表數據 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
貸款 |
|
$ |
22,585,585 |
|
|
$ |
21,846,068 |
|
|
$ |
20,886,015 |
|
|
$ |
22,585,585 |
|
|
$ |
20,886,015 |
|
證券 |
|
|
8,333,191 |
|
|
|
8,531,393 |
|
|
|
8,308,622 |
|
|
|
8,333,191 |
|
|
|
8,308,622 |
|
賺取資產 |
|
|
31,213,449 |
|
|
|
31,292,910 |
|
|
|
32,348,036 |
|
|
|
31,213,449 |
|
|
|
32,348,036 |
|
總資產 |
|
|
34,567,242 |
|
|
|
34,637,525 |
|
|
|
35,318,308 |
|
|
|
34,567,242 |
|
|
|
35,318,308 |
|
無息存款 |
|
|
14,290,817 |
|
|
|
14,676,342 |
|
|
|
13,653,376 |
|
|
|
14,290,817 |
|
|
|
13,653,376 |
|
總存款 |
|
|
28,951,274 |
|
|
|
29,866,432 |
|
|
|
29,208,157 |
|
|
|
28,951,274 |
|
|
|
29,208,157 |
|
普通股股東權益 |
|
|
3,180,439 |
|
|
|
3,349,723 |
|
|
|
3,629,766 |
|
|
|
3,180,439 |
|
|
|
3,629,766 |
|
平均資產負債表數據 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
貸款 |
|
$ |
22,138,709 |
|
|
$ |
21,657,528 |
|
|
$ |
20,941,173 |
|
|
$ |
21,643,149 |
|
|
$ |
21,355,483 |
|
證券(B) |
|
|
9,177,460 |
|
|
|
8,979,364 |
|
|
|
8,368,824 |
|
|
|
8,949,988 |
|
|
|
8,014,023 |
|
賺取資產 |
|
|
31,783,801 |
|
|
|
32,780,813 |
|
|
|
32,097,381 |
|
|
|
32,583,652 |
|
|
|
31,773,473 |
|
總資產 |
|
|
34,377,773 |
|
|
|
35,380,247 |
|
|
|
35,207,960 |
|
|
|
35,247,985 |
|
|
|
34,821,420 |
|
無息存款 |
|
|
14,323,646 |
|
|
|
14,655,800 |
|
|
|
13,535,961 |
|
|
|
14,447,445 |
|
|
|
13,053,586 |
|
總存款 |
|
|
29,180,626 |
|
|
|
29,979,940 |
|
|
|
29,237,306 |
|
|
|
29,727,009 |
|
|
|
28,872,317 |
|
普通股股東權益 |
|
|
3,405,463 |
|
|
|
3,383,789 |
|
|
|
3,606,087 |
|
|
|
3,464,699 |
|
|
|
3,512,651 |
|
公共共享數據 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
稀釋後每股收益 |
|
$ |
1.55 |
|
|
$ |
1.38 |
|
|
$ |
1.46 |
|
|
$ |
4.33 |
|
|
$ |
3.67 |
|
每股現金股息 |
|
|
0.27 |
|
|
|
0.27 |
|
|
|
0.27 |
|
|
|
0.81 |
|
|
|
0.81 |
|
每股賬面價值(期末) |
|
|
37.12 |
|
|
|
39.08 |
|
|
|
41.81 |
|
|
|
37.12 |
|
|
|
41.81 |
|
每股有形賬面價值(期末) |
|
|
26.44 |
|
|
|
28.37 |
|
|
|
31.10 |
|
|
|
26.44 |
|
|
|
31.10 |
|
加權平均股數--稀釋 |
|
|
86,020 |
|
|
|
86,354 |
|
|
|
87,006 |
|
|
|
86,439 |
|
|
|
86,951 |
|
期末股數 |
|
|
85,686 |
|
|
|
85,714 |
|
|
|
86,823 |
|
|
|
85,686 |
|
|
|
86,823 |
|
市場數據 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
高昂的銷售價格 |
|
$ |
52.65 |
|
|
$ |
53.15 |
|
|
$ |
48.19 |
|
|
$ |
59.82 |
|
|
$ |
50.69 |
|
低價銷售 |
|
|
41.62 |
|
|
|
42.61 |
|
|
|
39.07 |
|
|
|
41.62 |
|
|
|
32.52 |
|
期末收盤價 |
|
|
45.81 |
|
|
|
44.33 |
|
|
|
47.12 |
|
|
|
45.81 |
|
|
|
47.12 |
|
成交量 |
|
|
24,976 |
|
|
|
27,493 |
|
|
|
22,482 |
|
|
|
81,474 |
|
|
|
77,015 |
|
績效比率 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
平均資產回報率 |
|
|
1.56 |
% |
|
|
1.38 |
% |
|
|
1.46 |
% |
|
|
1.44 |
% |
|
|
1.25 |
% |
平均普通股權益回報率 |
|
|
15.77 |
% |
|
|
14.39 |
% |
|
|
14.26 |
% |
|
|
14.68 |
% |
|
|
12.39 |
% |
平均有形普通股權益回報率 |
|
|
21.58 |
% |
|
|
19.77 |
% |
|
|
19.22 |
% |
|
|
19.98 |
% |
|
|
16.89 |
% |
有形普通股權益比率(C) |
|
|
6.73 |
% |
|
|
7.21 |
% |
|
|
7.85 |
% |
|
|
6.73 |
% |
|
|
7.85 |
% |
淨息差(TE) |
|
|
3.54 |
% |
|
|
3.04 |
% |
|
|
2.94 |
% |
|
|
3.13 |
% |
|
|
3.00 |
% |
非利息收入佔總收入的百分比(TE) |
|
|
23.17 |
% |
|
|
25.65 |
% |
|
|
28.22 |
% |
|
|
25.03 |
% |
|
|
27.83 |
% |
效率比(D) |
|
|
51.62 |
% |
|
|
54.95 |
% |
|
|
57.44 |
% |
|
|
54.08 |
% |
|
|
57.52 |
% |
平均貸存比 |
|
|
75.87 |
% |
|
|
72.24 |
% |
|
|
71.62 |
% |
|
|
72.81 |
% |
|
|
73.97 |
% |
貸款損失準備佔期末貸款的百分比 |
|
|
1.36 |
% |
|
|
1.41 |
% |
|
|
1.78 |
% |
|
|
1.36 |
% |
|
|
1.78 |
% |
信貸損失準備金佔期末貸款的百分比(E) |
|
|
1.50 |
% |
|
|
1.55 |
% |
|
|
1.92 |
% |
|
|
1.50 |
% |
|
|
1.92 |
% |
年化淨沖銷與平均貸款之比 |
|
|
0.02 |
% |
|
|
(0.01 |
)% |
|
|
0.03 |
% |
|
|
0.01 |
% |
|
|
0.19 |
% |
計提不良貸款損失準備+逾期90天應計貸款 |
|
|
690.51 |
% |
|
|
680.97 |
% |
|
|
506.17 |
% |
|
|
690.51 |
% |
|
|
506.17 |
% |
全職員工人數 |
|
|
3,607 |
|
|
|
3,594 |
|
|
|
3,429 |
|
|
|
3,607 |
|
|
|
3,429 |
|
(A)應税當量(TE)金額是使用21%的聯邦所得税税率計算的。 |
|
|||||||||||||||||||
(B)平均證券不包括可供出售證券的未變現持有損益。 |
|
|||||||||||||||||||
(C)有形普通股權益比率為普通股股東權益減去無形資產除以總資產減去無形資產。 |
|
|||||||||||||||||||
(D)效率比率為非利息支出佔淨利息收入(TE)和非利息收入總額的比率，不包括購進的無形資產和非經營性項目的攤銷。 |
|
|||||||||||||||||||
(E)信貸損失準備金包括貸款和租賃損失準備金以及無資金來源的貸款承諾準備金。 |
|
|||||||||||||||||||
6
漢考克·惠特尼公司 |
|
|||||||||||||||||||
季度財務亮點 |
|
|||||||||||||||||||
(未經審計) |
|
|||||||||||||||||||
|
|
截至三個月 |
|
|||||||||||||||||
(以千為單位的美元和普通股數據，每股金額除外) |
|
9/30/2022 |
|
|
6/30/2022 |
|
|
3/31/2022 |
|
|
12/31/2021 |
|
|
9/30/2021 |
|
|||||
淨收入 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
淨利息收入 |
|
$ |
280,307 |
|
|
$ |
245,732 |
|
|
$ |
228,463 |
|
|
$ |
229,296 |
|
|
$ |
234,709 |
|
淨利息收入(TE)(A) |
|
|
282,910 |
|
|
|
248,317 |
|
|
|
231,008 |
|
|
|
231,931 |
|
|
|
237,477 |
|
信貸損失準備金 |
|
|
1,402 |
|
|
|
(9,761 |
) |
|
|
(22,527 |
) |
|
|
(28,399 |
) |
|
|
(26,955 |
) |
非利息收入 |
|
|
85,337 |
|
|
|
85,653 |
|
|
|
83,432 |
|
|
|
89,612 |
|
|
|
93,361 |
|
非利息支出 |
|
|
193,502 |
|
|
|
187,097 |
|
|
|
179,939 |
|
|
|
182,462 |
|
|
|
194,703 |
|
所得税費用 |
|
|
35,351 |
|
|
|
32,614 |
|
|
|
31,005 |
|
|
|
27,102 |
|
|
|
30,740 |
|
淨收入 |
|
$ |
135,389 |
|
|
$ |
121,435 |
|
|
$ |
123,478 |
|
|
$ |
137,743 |
|
|
$ |
129,582 |
|
供參考-包括在上面，税前 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
非利息收入中包括的非經營性項目： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
與颶風相關的保險和解收益 |
|
$ |
— |
|
|
$ |
— |
|
|
$ |
— |
|
|
$ |
3,600 |
|
|
$ |
— |
|
出售Hancock Horizon基金的收益 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
4,576 |
|
計入非利息支出的非經營性項目： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
提高效率的舉措 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(649 |
) |
|
|
(1,867 |
) |
颶風相關費用 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(680 |
) |
|
|
5,092 |
|
期末資產負債表數據 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
貸款 |
|
$ |
22,585,585 |
|
|
$ |
21,846,068 |
|
|
$ |
21,323,341 |
|
|
$ |
21,134,282 |
|
|
$ |
20,886,015 |
|
證券 |
|
|
8,333,191 |
|
|
|
8,531,393 |
|
|
|
8,481,095 |
|
|
|
8,552,449 |
|
|
|
8,308,622 |
|
賺取資產 |
|
|
31,213,449 |
|
|
|
31,292,910 |
|
|
|
32,997,323 |
|
|
|
33,610,435 |
|
|
|
32,348,036 |
|
總資產 |
|
|
34,567,242 |
|
|
|
34,637,525 |
|
|
|
36,317,291 |
|
|
|
36,531,205 |
|
|
|
35,318,308 |
|
無息存款 |
|
|
14,290,817 |
|
|
|
14,676,342 |
|
|
|
14,976,670 |
|
|
|
14,392,808 |
|
|
|
13,653,376 |
|
總存款 |
|
|
28,951,274 |
|
|
|
29,866,432 |
|
|
|
30,499,709 |
|
|
|
30,465,897 |
|
|
|
29,208,157 |
|
普通股股東權益 |
|
|
3,180,439 |
|
|
|
3,349,723 |
|
|
|
3,450,951 |
|
|
|
3,670,352 |
|
|
|
3,629,766 |
|
平均資產負債表數據 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
貸款 |
|
$ |
22,138,709 |
|
|
$ |
21,657,528 |
|
|
$ |
21,122,038 |
|
|
$ |
20,770,130 |
|
|
$ |
20,941,173 |
|
證券(B) |
|
|
9,177,460 |
|
|
|
8,979,364 |
|
|
|
8,687,758 |
|
|
|
8,378,258 |
|
|
|
8,368,824 |
|
賺取資產 |
|
|
31,783,801 |
|
|
|
32,780,813 |
|
|
|
33,201,926 |
|
|
|
32,913,659 |
|
|
|
32,097,381 |
|
總資產 |
|
|
34,377,773 |
|
|
|
35,380,247 |
|
|
|
36,003,803 |
|
|
|
35,829,027 |
|
|
|
35,207,960 |
|
無息存款 |
|
|
14,323,646 |
|
|
|
14,655,800 |
|
|
|
14,363,324 |
|
|
|
14,126,335 |
|
|
|
13,535,961 |
|
總存款 |
|
|
29,180,626 |
|
|
|
29,979,940 |
|
|
|
30,029,793 |
|
|
|
29,750,665 |
|
|
|
29,237,306 |
|
普通股股東權益 |
|
|
3,405,463 |
|
|
|
3,383,789 |
|
|
|
3,607,061 |
|
|
|
3,642,003 |
|
|
|
3,606,087 |
|
公共共享數據 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
稀釋後每股收益 |
|
$ |
1.55 |
|
|
$ |
1.38 |
|
|
$ |
1.40 |
|
|
$ |
1.55 |
|
|
$ |
1.46 |
|
每股現金股息 |
|
|
0.27 |
|
|
|
0.27 |
|
|
|
0.27 |
|
|
|
0.27 |
|
|
|
0.27 |
|
每股賬面價值(期末) |
|
|
37.12 |
|
|
|
39.08 |
|
|
|
39.91 |
|
|
|
42.31 |
|
|
|
41.81 |
|
每股有形賬面價值(期末) |
|
|
26.44 |
|
|
|
28.37 |
|
|
|
29.25 |
|
|
|
31.64 |
|
|
|
31.10 |
|
加權平均股數--稀釋 |
|
|
86,020 |
|
|
|
86,354 |
|
|
|
86,936 |
|
|
|
87,132 |
|
|
|
87,006 |
|
期末股數 |
|
|
85,686 |
|
|
|
85,714 |
|
|
|
86,460 |
|
|
|
86,749 |
|
|
|
86,823 |
|
市場數據 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
高昂的銷售價格 |
|
$ |
52.65 |
|
|
$ |
53.15 |
|
|
$ |
59.82 |
|
|
$ |
53.61 |
|
|
$ |
48.19 |
|
低價銷售 |
|
|
41.62 |
|
|
|
42.61 |
|
|
|
50.25 |
|
|
|
45.06 |
|
|
|
39.07 |
|
期末收盤價 |
|
|
45.81 |
|
|
|
44.33 |
|
|
|
52.15 |
|
|
|
50.02 |
|
|
|
47.12 |
|
成交量 |
|
|
24,976 |
|
|
|
27,493 |
|
|
|
29,005 |
|
|
|
23,889 |
|
|
|
22,482 |
|
績效比率 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
平均資產回報率 |
|
|
1.56 |
% |
|
|
1.38 |
% |
|
|
1.39 |
% |
|
|
1.53 |
% |
|
|
1.46 |
% |
平均普通股權益回報率 |
|
|
15.77 |
% |
|
|
14.39 |
% |
|
|
13.88 |
% |
|
|
15.00 |
% |
|
|
14.26 |
% |
平均有形普通股權益回報率 |
|
|
21.58 |
% |
|
|
19.77 |
% |
|
|
18.66 |
% |
|
|
20.13 |
% |
|
|
19.22 |
% |
有形普通股權益比率(C) |
|
|
6.73 |
% |
|
|
7.21 |
% |
|
|
7.15 |
% |
|
|
7.71 |
% |
|
|
7.85 |
% |
淨息差(TE) |
|
|
3.54 |
% |
|
|
3.04 |
% |
|
|
2.81 |
% |
|
|
2.80 |
% |
|
|
2.94 |
% |
非利息收入佔總收入的百分比(TE) |
|
|
23.17 |
% |
|
|
25.65 |
% |
|
|
26.53 |
% |
|
|
27.87 |
% |
|
|
28.22 |
% |
效率比(D) |
|
|
51.62 |
% |
|
|
54.95 |
% |
|
|
56.03 |
% |
|
|
56.57 |
% |
|
|
57.44 |
% |
平均貸存比 |
|
|
75.87 |
% |
|
|
72.24 |
% |
|
|
70.34 |
% |
|
|
69.81 |
% |
|
|
71.62 |
% |
貸款損失準備佔期末貸款的百分比 |
|
|
1.36 |
% |
|
|
1.41 |
% |
|
|
1.49 |
% |
|
|
1.62 |
% |
|
|
1.78 |
% |
信貸損失準備金佔期末貸款的百分比(E) |
|
|
1.50 |
% |
|
|
1.55 |
% |
|
|
1.63 |
% |
|
|
1.76 |
% |
|
|
1.92 |
% |
年化淨沖銷與平均貸款之比 |
|
|
0.02 |
% |
|
|
(0.01 |
)% |
|
|
0.01 |
% |
|
|
0.01 |
% |
|
|
0.03 |
% |
計提不良貸款損失準備+逾期90天應計貸款 |
|
|
690.51 |
% |
|
|
680.97 |
% |
|
|
640.81 |
% |
|
|
527.59 |
% |
|
|
506.17 |
% |
全職員工人數 |
|
|
3,607 |
|
|
|
3,594 |
|
|
|
3,543 |
|
|
|
3,486 |
|
|
|
3,429 |
|
(A)應税當量(TE)金額是使用21%的聯邦所得税税率計算的。 |
|
|||||||||||||||||||
(B)平均證券不包括可供出售證券的未變現持有損益。 |
|
|||||||||||||||||||
(C)有形普通股權益比率為普通股股東權益減去無形資產除以總資產減去無形資產。 |
|
|||||||||||||||||||
(D)效率比率為非利息支出佔淨利息收入(TE)和非利息收入總額的比率，不包括購進的無形資產和非經營性項目的攤銷。 |
|
|||||||||||||||||||
(E)信貸損失準備金包括貸款和租賃損失準備金以及無資金來源的貸款承諾準備金。 |
|
|||||||||||||||||||
7
漢考克·惠特尼公司 |
|
|||||||||||||||||||
損益表 |
|
|||||||||||||||||||
(未經審計) |
|
|||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
截至三個月 |
|
|
九個月結束 |
|
||||||||||||||
(千美元，每股數據除外) |
|
9/30/2022 |
|
|
6/30/2022 |
|
|
9/30/2021 |
|
|
9/30/2022 |
|
|
9/30/2021 |
|
|||||
淨收入 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
利息收入 |
|
$ |
299,737 |
|
|
$ |
254,864 |
|
|
$ |
244,417 |
|
|
$ |
791,387 |
|
|
$ |
743,502 |
|
利息收入(TE)(F) |
|
|
302,340 |
|
|
|
257,449 |
|
|
|
247,185 |
|
|
|
799,120 |
|
|
|
752,046 |
|
利息支出 |
|
|
19,430 |
|
|
|
9,132 |
|
|
|
9,708 |
|
|
|
36,885 |
|
|
|
39,563 |
|
淨利息收入(TE) |
|
|
282,910 |
|
|
|
248,317 |
|
|
|
237,477 |
|
|
|
762,235 |
|
|
|
712,483 |
|
信貸損失準備金 |
|
|
1,402 |
|
|
|
(9,761 |
) |
|
|
(26,955 |
) |
|
|
(30,886 |
) |
|
|
(49,095 |
) |
非利息收入 |
|
|
85,337 |
|
|
|
85,653 |
|
|
|
93,361 |
|
|
|
254,422 |
|
|
|
274,722 |
|
非利息支出 |
|
|
193,502 |
|
|
|
187,097 |
|
|
|
194,703 |
|
|
|
560,538 |
|
|
|
624,545 |
|
所得税前收入 |
|
|
170,740 |
|
|
|
154,049 |
|
|
|
160,322 |
|
|
|
479,272 |
|
|
|
403,211 |
|
所得税費用 |
|
|
35,351 |
|
|
|
32,614 |
|
|
|
30,740 |
|
|
|
98,970 |
|
|
|
77,739 |
|
淨收入 |
|
$ |
135,389 |
|
|
$ |
121,435 |
|
|
$ |
129,582 |
|
|
$ |
380,302 |
|
|
$ |
325,472 |
|
供參考-包括在上面，税前 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
非利息收入中包括的非經營性項目： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
出售Hancock Horizon基金的收益 |
|
$ |
— |
|
|
$ |
— |
|
|
$ |
4,576 |
|
|
$ |
— |
|
|
$ |
4,576 |
|
出售萬事達卡B類普通股的收益 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
2,800 |
|
計入非利息支出的非經營性項目： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
提高效率的舉措 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(1,867 |
) |
|
|
— |
|
|
|
38,945 |
|
颶風相關費用 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
5,092 |
|
|
|
— |
|
|
|
5,092 |
|
贖回次級票據的損失 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
4,165 |
|
非利息收入 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
存款賬户手續費 |
|
$ |
23,272 |
|
|
$ |
20,495 |
|
|
$ |
21,159 |
|
|
$ |
65,441 |
|
|
$ |
59,686 |
|
信託費 |
|
|
16,048 |
|
|
|
17,309 |
|
|
|
16,041 |
|
|
|
48,636 |
|
|
|
47,351 |
|
銀行卡和ATM機手續費 |
|
|
21,412 |
|
|
|
21,870 |
|
|
|
19,833 |
|
|
|
63,678 |
|
|
|
58,436 |
|
投資和年金費用以及保險佣金 |
|
|
6,492 |
|
|
|
8,001 |
|
|
|
7,167 |
|
|
|
21,920 |
|
|
|
21,956 |
|
次級抵押貸款市場操作 |
|
|
3,284 |
|
|
|
2,990 |
|
|
|
6,972 |
|
|
|
10,020 |
|
|
|
31,238 |
|
其他收入 |
|
|
14,829 |
|
|
|
14,988 |
|
|
|
22,189 |
|
|
|
44,727 |
|
|
|
56,055 |
|
非利息收入總額 |
|
$ |
85,337 |
|
|
$ |
85,653 |
|
|
$ |
93,361 |
|
|
$ |
254,422 |
|
|
$ |
274,722 |
|
非利息支出 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
人事費 |
|
$ |
118,922 |
|
|
$ |
115,170 |
|
|
$ |
111,978 |
|
|
$ |
341,488 |
|
|
$ |
374,247 |
|
入住率和設備費用淨額 |
|
|
16,938 |
|
|
|
16,928 |
|
|
|
16,868 |
|
|
|
50,413 |
|
|
|
51,906 |
|
其他房地產和喪失抵押品贖回權的資產收入 |
|
|
(1,782 |
) |
|
|
(88 |
) |
|
|
(376 |
) |
|
|
(3,634 |
) |
|
|
(456 |
) |
其他費用 |
|
|
55,996 |
|
|
|
51,501 |
|
|
|
62,151 |
|
|
|
161,509 |
|
|
|
186,102 |
|
無形資產攤銷 |
|
|
3,428 |
|
|
|
3,586 |
|
|
|
4,082 |
|
|
|
10,762 |
|
|
|
12,746 |
|
總運營費用 |
|
$ |
193,502 |
|
|
$ |
187,097 |
|
|
$ |
194,703 |
|
|
$ |
560,538 |
|
|
$ |
624,545 |
|
公共共享數據 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
每股收益： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
基本信息 |
|
$ |
1.56 |
|
|
$ |
1.39 |
|
|
$ |
1.46 |
|
|
$ |
4.35 |
|
|
$ |
3.67 |
|
稀釋 |
|
|
1.55 |
|
|
|
1.38 |
|
|
|
1.46 |
|
|
|
4.33 |
|
|
|
3.67 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
(F)應税當量(TE)金額是使用21%的聯邦所得税税率計算的。 |
|
|||||||||||||||||||
8
漢考克·惠特尼公司 |
|
|||||||||||||||||||
損益表 |
|
|||||||||||||||||||
(未經審計) |
|
|||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
截至三個月 |
|
|||||||||||||||||
(單位為千，每股數據除外) |
|
9/30/2022 |
|
|
6/30/2022 |
|
|
3/31/2022 |
|
|
12/31/2021 |
|
|
9/30/2021 |
|
|||||
淨收入 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
利息收入 |
|
$ |
299,737 |
|
|
$ |
254,864 |
|
|
$ |
236,786 |
|
|
$ |
238,756 |
|
|
$ |
244,417 |
|
利息收入(TE)(F) |
|
|
302,340 |
|
|
|
257,449 |
|
|
|
239,331 |
|
|
|
241,391 |
|
|
|
247,185 |
|
利息支出 |
|
|
19,430 |
|
|
|
9,132 |
|
|
|
8,323 |
|
|
|
9,460 |
|
|
|
9,708 |
|
淨利息收入(TE) |
|
|
282,910 |
|
|
|
248,317 |
|
|
|
231,008 |
|
|
|
231,931 |
|
|
|
237,477 |
|
信貸損失準備金 |
|
|
1,402 |
|
|
|
(9,761 |
) |
|
|
(22,527 |
) |
|
|
(28,399 |
) |
|
|
(26,955 |
) |
非利息收入 |
|
|
85,337 |
|
|
|
85,653 |
|
|
|
83,432 |
|
|
|
89,612 |
|
|
|
93,361 |
|
非利息支出 |
|
|
193,502 |
|
|
|
187,097 |
|
|
|
179,939 |
|
|
|
182,462 |
|
|
|
194,703 |
|
所得税前收入 |
|
|
170,740 |
|
|
|
154,049 |
|
|
|
154,483 |
|
|
|
164,845 |
|
|
|
160,322 |
|
所得税費用 |
|
|
35,351 |
|
|
|
32,614 |
|
|
|
31,005 |
|
|
|
27,102 |
|
|
|
30,740 |
|
淨收入 |
|
$ |
135,389 |
|
|
$ |
121,435 |
|
|
$ |
123,478 |
|
|
$ |
137,743 |
|
|
$ |
129,582 |
|
供參考-包括在上面，税前 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
非利息收入中包括的非經營性項目： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
與颶風相關的保險和解收益 |
|
$ |
— |
|
|
$ |
— |
|
|
$ |
— |
|
|
$ |
3,600 |
|
|
$ |
— |
|
出售Hancock Horizon基金的收益 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
4,576 |
|
計入非利息支出的非經營性項目： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
提高效率的舉措 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(649 |
) |
|
|
(1,867 |
) |
颶風相關費用 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(680 |
) |
|
|
5,092 |
|
非利息收入 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
存款賬户手續費 |
|
$ |
23,272 |
|
|
$ |
20,495 |
|
|
$ |
21,674 |
|
|
$ |
21,346 |
|
|
$ |
21,159 |
|
信託費 |
|
|
16,048 |
|
|
|
17,309 |
|
|
|
15,279 |
|
|
|
15,547 |
|
|
|
16,041 |
|
銀行卡和ATM機手續費 |
|
|
21,412 |
|
|
|
21,870 |
|
|
|
20,396 |
|
|
|
20,638 |
|
|
|
19,833 |
|
投資和年金費用以及保險佣金 |
|
|
6,492 |
|
|
|
8,001 |
|
|
|
7,427 |
|
|
|
7,546 |
|
|
|
7,167 |
|
次級抵押貸款市場操作 |
|
|
3,284 |
|
|
|
2,990 |
|
|
|
3,746 |
|
|
|
5,456 |
|
|
|
6,972 |
|
其他收入 |
|
|
14,829 |
|
|
|
14,988 |
|
|
|
14,910 |
|
|
|
19,079 |
|
|
|
22,189 |
|
非利息收入總額 |
|
$ |
85,337 |
|
|
$ |
85,653 |
|
|
$ |
83,432 |
|
|
$ |
89,612 |
|
|
$ |
93,361 |
|
非利息支出 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
人事費 |
|
$ |
118,922 |
|
|
$ |
115,170 |
|
|
$ |
107,396 |
|
|
$ |
108,128 |
|
|
$ |
111,978 |
|
入住率和設備費用淨額 |
|
|
16,938 |
|
|
|
16,928 |
|
|
|
16,547 |
|
|
|
16,047 |
|
|
|
16,868 |
|
其他不動產和喪失抵押品贖回權的資產費用(收益)，淨額 |
|
|
(1,782 |
) |
|
|
(88 |
) |
|
|
(1,764 |
) |
|
|
246 |
|
|
|
(376 |
) |
其他費用 |
|
|
55,996 |
|
|
|
51,501 |
|
|
|
54,012 |
|
|
|
54,122 |
|
|
|
62,151 |
|
無形資產攤銷 |
|
|
3,428 |
|
|
|
3,586 |
|
|
|
3,748 |
|
|
|
3,919 |
|
|
|
4,082 |
|
總非利息支出 |
|
$ |
193,502 |
|
|
$ |
187,097 |
|
|
$ |
179,939 |
|
|
$ |
182,462 |
|
|
$ |
194,703 |
|
公共共享數據 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
每股收益： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
基本信息 |
|
$ |
1.56 |
|
|
$ |
1.39 |
|
|
$ |
1.40 |
|
|
$ |
1.56 |
|
|
$ |
1.46 |
|
稀釋 |
|
|
1.55 |
|
|
|
1.38 |
|
|
|
1.40 |
|
|
|
1.55 |
|
|
|
1.46 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
(F)應税當量(TE)金額是使用21%的聯邦所得税税率計算的。 |
|
|||||||||||||||||||
9
漢考克·惠特尼公司 |
|
|||||||||||||||||||
期末資產負債表 |
|
|||||||||||||||||||
(未經審計) |
|
|||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
(千美元) |
|
9/30/2022 |
|
|
6/30/2022 |
|
|
3/31/2022 |
|
|
12/31/2021 |
|
|
9/30/2021 |
|
|||||
資產 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
商業性非房地產貸款 |
|
$ |
9,905,427 |
|
|
$ |
9,645,092 |
|
|
$ |
9,584,480 |
|
|
$ |
9,612,460 |
|
|
$ |
9,416,990 |
|
商業地產--業主自住貸款 |
|
|
3,033,133 |
|
|
|
2,964,474 |
|
|
|
2,868,233 |
|
|
|
2,821,246 |
|
|
|
2,812,926 |
|
商業和工業貸款總額 |
|
|
12,938,560 |
|
|
|
12,609,566 |
|
|
|
12,452,713 |
|
|
|
12,433,706 |
|
|
|
12,229,916 |
|
商業房地產--創收貸款 |
|
|
3,686,540 |
|
|
|
3,641,243 |
|
|
|
3,563,299 |
|
|
|
3,464,626 |
|
|
|
3,467,939 |
|
建設和土地開發貸款 |
|
|
1,541,257 |
|
|
|
1,408,727 |
|
|
|
1,286,655 |
|
|
|
1,228,670 |
|
|
|
1,213,991 |
|
住宅按揭貸款 |
|
|
2,843,723 |
|
|
|
2,615,807 |
|
|
|
2,462,900 |
|
|
|
2,423,890 |
|
|
|
2,351,053 |
|
消費貸款 |
|
|
1,575,505 |
|
|
|
1,570,725 |
|
|
|
1,557,774 |
|
|
|
1,583,390 |
|
|
|
1,623,116 |
|
貸款總額 |
|
|
22,585,585 |
|
|
|
21,846,068 |
|
|
|
21,323,341 |
|
|
|
21,134,282 |
|
|
|
20,886,015 |
|
持有待售貸款 |
|
|
33,008 |
|
|
|
44,253 |
|
|
|
59,877 |
|
|
|
93,069 |
|
|
|
90,618 |
|
證券 |
|
|
8,333,191 |
|
|
|
8,531,393 |
|
|
|
8,481,095 |
|
|
|
8,552,449 |
|
|
|
8,308,622 |
|
短期投資 |
|
|
261,665 |
|
|
|
871,196 |
|
|
|
3,133,010 |
|
|
|
3,830,635 |
|
|
|
3,062,781 |
|
賺取資產 |
|
|
31,213,449 |
|
|
|
31,292,910 |
|
|
|
32,997,323 |
|
|
|
33,610,435 |
|
|
|
32,348,036 |
|
貸款損失準備 |
|
|
(306,116 |
) |
|
|
(308,175 |
) |
|
|
(317,843 |
) |
|
|
(342,065 |
) |
|
|
(371,521 |
) |
商譽和其他無形資產 |
|
|
914,917 |
|
|
|
918,345 |
|
|
|
921,932 |
|
|
|
925,679 |
|
|
|
929,599 |
|
其他資產 |
|
|
2,744,992 |
|
|
|
2,734,445 |
|
|
|
2,715,879 |
|
|
|
2,337,156 |
|
|
|
2,412,194 |
|
總資產 |
|
$ |
34,567,242 |
|
|
$ |
34,637,525 |
|
|
$ |
36,317,291 |
|
|
$ |
36,531,205 |
|
|
$ |
35,318,308 |
|
負債 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
無息存款 |
|
$ |
14,290,817 |
|
|
$ |
14,676,342 |
|
|
$ |
14,976,670 |
|
|
$ |
14,392,808 |
|
|
$ |
13,653,376 |
|
計息交易和儲蓄存款 |
|
|
10,902,399 |
|
|
|
11,334,253 |
|
|
|
11,460,993 |
|
|
|
11,649,855 |
|
|
|
11,291,878 |
|
有息公積金存款 |
|
|
2,796,363 |
|
|
|
2,883,664 |
|
|
|
3,014,307 |
|
|
|
3,294,607 |
|
|
|
3,055,388 |
|
定期存款 |
|
|
961,695 |
|
|
|
972,173 |
|
|
|
1,047,739 |
|
|
|
1,128,627 |
|
|
|
1,207,515 |
|
有息存款總額 |
|
|
14,660,457 |
|
|
|
15,190,090 |
|
|
|
15,523,039 |
|
|
|
16,073,089 |
|
|
|
15,554,781 |
|
總存款 |
|
|
28,951,274 |
|
|
|
29,866,432 |
|
|
|
30,499,709 |
|
|
|
30,465,897 |
|
|
|
29,208,157 |
|
短期借款 |
|
|
1,542,981 |
|
|
|
630,011 |
|
|
|
1,620,302 |
|
|
|
1,665,061 |
|
|
|
1,745,228 |
|
長期債務 |
|
|
236,410 |
|
|
|
240,091 |
|
|
|
240,454 |
|
|
|
244,220 |
|
|
|
248,011 |
|
其他負債 |
|
|
656,138 |
|
|
|
551,268 |
|
|
|
505,875 |
|
|
|
485,675 |
|
|
|
487,146 |
|
總負債 |
|
|
31,386,803 |
|
|
|
31,287,802 |
|
|
|
32,866,340 |
|
|
|
32,860,853 |
|
|
|
31,688,542 |
|
普通股股東權益 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
扣除國庫和資本盈餘的普通股淨額 |
|
|
2,024,960 |
|
|
|
2,020,411 |
|
|
|
2,051,534 |
|
|
|
2,065,214 |
|
|
|
2,084,387 |
|
留存收益 |
|
|
1,968,260 |
|
|
|
1,856,489 |
|
|
|
1,758,693 |
|
|
|
1,659,073 |
|
|
|
1,545,181 |
|
累計其他綜合收益(虧損) |
|
|
(812,781 |
) |
|
|
(527,177 |
) |
|
|
(359,276 |
) |
|
|
(53,935 |
) |
|
|
198 |
|
普通股股東權益總額 |
|
|
3,180,439 |
|
|
|
3,349,723 |
|
|
|
3,450,951 |
|
|
|
3,670,352 |
|
|
|
3,629,766 |
|
總負債和股東權益 |
|
$ |
34,567,242 |
|
|
$ |
34,637,525 |
|
|
$ |
36,317,291 |
|
|
$ |
36,531,205 |
|
|
$ |
35,318,308 |
|
僅供參考-包括在上面 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
SBA Paycheck保護計劃(PPP)貸款 |
|
$ |
75,719 |
|
|
$ |
151,315 |
|
|
$ |
334,828 |
|
|
$ |
531,059 |
|
|
$ |
935,330 |
|
資本比率 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
有形普通股權益 |
|
$ |
2,265,522 |
|
|
$ |
2,431,378 |
|
|
$ |
2,529,019 |
|
|
$ |
2,744,673 |
|
|
$ |
2,700,167 |
|
一級資本(G) |
|
|
3,153,988 |
|
|
|
3,034,240 |
|
|
|
2,963,501 |
|
|
|
2,890,770 |
|
|
|
2,799,037 |
|
普通股權益佔總資產的百分比 |
|
|
9.20 |
% |
|
|
9.67 |
% |
|
|
9.50 |
% |
|
|
10.05 |
% |
|
|
10.28 |
% |
有形普通股權益比率 |
|
|
6.73 |
% |
|
|
7.21 |
% |
|
|
7.15 |
% |
|
|
7.71 |
% |
|
|
7.85 |
% |
槓桿率(第1級)(G) |
|
|
9.27 |
% |
|
|
8.68 |
% |
|
|
8.38 |
% |
|
|
8.25 |
% |
|
|
8.15 |
% |
普通股1級(CET1)比率(G) |
|
|
11.12 |
% |
|
|
11.08 |
% |
|
|
11.12 |
% |
|
|
11.09 |
% |
|
|
11.17 |
% |
基於風險的第一級資本比率(G) |
|
|
11.12 |
% |
|
|
11.08 |
% |
|
|
11.12 |
% |
|
|
11.09 |
% |
|
|
11.17 |
% |
基於風險的總資本比率(G) |
|
|
12.69 |
% |
|
|
12.70 |
% |
|
|
12.82 |
% |
|
|
12.84 |
% |
|
|
13.06 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
(G)最近一次期末估計數。監管資本比率反映了選擇使用五年過渡規則採用ASC 326，通常被稱為當前預期信用損失，或CECL。 |
|
|||||||||||||||||||
10
漢考克·惠特尼公司 |
|
|||||||||||||||||||
平均資產負債表 |
|
|||||||||||||||||||
(未經審計) |
|
|||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
截至三個月 |
|
|
九個月結束 |
|
||||||||||||||
(單位：千) |
|
9/30/2022 |
|
|
6/30/2022 |
|
|
9/30/2021 |
|
|
9/30/2022 |
|
|
9/30/2021 |
|
|||||
資產 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
商業性非房地產貸款 |
|
$ |
9,738,424 |
|
|
$ |
9,718,550 |
|
|
$ |
9,379,155 |
|
|
$ |
9,652,463 |
|
|
$ |
9,771,661 |
|
商業地產--業主自住貸款 |
|
|
2,993,477 |
|
|
|
2,915,528 |
|
|
|
2,818,968 |
|
|
|
2,925,881 |
|
|
|
2,813,427 |
|
商業和工業貸款總額 |
|
|
12,731,901 |
|
|
|
12,634,078 |
|
|
|
12,198,123 |
|
|
|
12,578,344 |
|
|
|
12,585,088 |
|
商業房地產--創收貸款 |
|
|
3,634,667 |
|
|
|
3,592,220 |
|
|
|
3,485,583 |
|
|
|
3,579,735 |
|
|
|
3,425,191 |
|
建設和土地開發貸款 |
|
|
1,489,369 |
|
|
|
1,335,755 |
|
|
|
1,234,637 |
|
|
|
1,357,047 |
|
|
|
1,150,104 |
|
住宅按揭貸款 |
|
|
2,713,383 |
|
|
|
2,534,600 |
|
|
|
2,376,500 |
|
|
|
2,564,111 |
|
|
|
2,472,496 |
|
消費貸款 |
|
|
1,569,389 |
|
|
|
1,560,875 |
|
|
|
1,646,330 |
|
|
|
1,563,912 |
|
|
|
1,722,604 |
|
貸款總額 |
|
|
22,138,709 |
|
|
|
21,657,528 |
|
|
|
20,941,173 |
|
|
|
21,643,149 |
|
|
|
21,355,483 |
|
持有待售貸款 |
|
|
35,217 |
|
|
|
48,099 |
|
|
|
82,588 |
|
|
|
49,089 |
|
|
|
94,553 |
|
證券(Securities)(H) |
|
|
9,177,460 |
|
|
|
8,979,364 |
|
|
|
8,368,824 |
|
|
|
8,949,988 |
|
|
|
8,014,023 |
|
短期投資 |
|
|
432,415 |
|
|
|
2,095,822 |
|
|
|
2,704,796 |
|
|
|
1,941,426 |
|
|
|
2,309,414 |
|
賺取資產 |
|
|
31,783,801 |
|
|
|
32,780,813 |
|
|
|
32,097,381 |
|
|
|
32,583,652 |
|
|
|
31,773,473 |
|
貸款損失準備 |
|
|
(308,407 |
) |
|
|
(315,851 |
) |
|
|
(392,767 |
) |
|
|
(320,771 |
) |
|
|
(420,900 |
) |
商譽和其他無形資產 |
|
|
916,582 |
|
|
|
920,080 |
|
|
|
931,584 |
|
|
|
920,112 |
|
|
|
935,767 |
|
其他資產 |
|
|
1,985,797 |
|
|
|
1,995,205 |
|
|
|
2,571,762 |
|
|
|
2,064,992 |
|
|
|
2,533,080 |
|
總資產 |
|
$ |
34,377,773 |
|
|
$ |
35,380,247 |
|
|
$ |
35,207,960 |
|
|
$ |
35,247,985 |
|
|
$ |
34,821,420 |
|
負債和普通股股東權益 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
無息存款 |
|
$ |
14,323,646 |
|
|
$ |
14,655,800 |
|
|
$ |
13,535,961 |
|
|
$ |
14,447,445 |
|
|
$ |
13,053,586 |
|
計息交易和儲蓄存款 |
|
|
11,164,395 |
|
|
|
11,412,944 |
|
|
|
11,341,034 |
|
|
|
11,332,638 |
|
|
|
11,152,935 |
|
有息公積金存款 |
|
|
2,738,196 |
|
|
|
2,906,018 |
|
|
|
3,085,452 |
|
|
|
2,931,393 |
|
|
|
3,167,956 |
|
定期存款 |
|
|
954,389 |
|
|
|
1,005,178 |
|
|
|
1,274,859 |
|
|
|
1,015,533 |
|
|
|
1,497,840 |
|
有息存款總額 |
|
|
14,856,980 |
|
|
|
15,324,140 |
|
|
|
15,701,345 |
|
|
|
15,279,564 |
|
|
|
15,818,731 |
|
總存款 |
|
|
29,180,626 |
|
|
|
29,979,940 |
|
|
|
29,237,306 |
|
|
|
29,727,009 |
|
|
|
28,872,317 |
|
短期借款 |
|
|
950,570 |
|
|
|
1,224,183 |
|
|
|
1,612,253 |
|
|
|
1,285,511 |
|
|
|
1,653,600 |
|
長期債務 |
|
|
238,372 |
|
|
|
240,322 |
|
|
|
248,019 |
|
|
|
240,161 |
|
|
|
338,336 |
|
其他負債 |
|
|
602,742 |
|
|
|
552,013 |
|
|
|
504,295 |
|
|
|
530,605 |
|
|
|
444,516 |
|
普通股股東權益 |
|
|
3,405,463 |
|
|
|
3,383,789 |
|
|
|
3,606,087 |
|
|
|
3,464,699 |
|
|
|
3,512,651 |
|
總負債和股東權益 |
|
$ |
34,377,773 |
|
|
$ |
35,380,247 |
|
|
$ |
35,207,960 |
|
|
$ |
35,247,985 |
|
|
$ |
34,821,420 |
|
僅供參考-包括在上面 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
SBA Paycheck保護計劃(PPP)貸款 |
|
$ |
108,945 |
|
|
$ |
231,133 |
|
|
$ |
1,172,276 |
|
|
$ |
255,636 |
|
|
$ |
1,798,465 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
(H)平均證券不包括可供出售證券的未變現持有損益。 |
|
|||||||||||||||||||
11
漢考克·惠特尼公司 |
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均餘額和淨息差彙總 |
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
(未經審計) |
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
|
|
截至三個月 |
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
9/30/2022 |
|
|
6/30/2022 |
|
|
9/30/2021 |
|
|||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元) |
|
平均值 |
|
|
利息 |
|
|
費率 |
|
|
平均值 |
|
|
利息 |
|
|
費率 |
|
|
平均值 |
|
|
利息 |
|
|
費率 |
|
|||||||||
平均收益性資產 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||
商業及房地產貸款(TE)(一) |
|
$ |
17,855.9 |
|
|
$ |
203.0 |
|
|
|
4.51 |
% |
|
$ |
17,562.0 |
|
|
$ |
165.9 |
|
|
|
3.79 |
% |
|
$ |
16,918.4 |
|
|
$ |
150.3 |
|
|
|
3.52 |
% |
住宅按揭貸款 |
|
|
2,713.4 |
|
|
|
22.7 |
|
|
|
3.34 |
% |
|
|
2,534.6 |
|
|
|
21.1 |
|
|
|
3.33 |
% |
|
|
2,376.5 |
|
|
|
21.5 |
|
|
|
3.63 |
% |
消費貸款 |
|
|
1,569.4 |
|
|
|
23.2 |
|
|
|
5.87 |
% |
|
|
1,560.9 |
|
|
|
19.6 |
|
|
|
5.03 |
% |
|
|
1,646.3 |
|
|
|
20.4 |
|
|
|
4.90 |
% |
貸款費和滯納金 |
|
|
— |
|
|
|
1.3 |
|
|
|
0.00 |
% |
|
|
— |
|
|
|
1.9 |
|
|
|
0.00 |
% |
|
|
— |
|
|
|
13.5 |
|
|
|
0.00 |
% |
貸款總額(Te)(J)(K) |
|
|
22,138.7 |
|
|
|
250.2 |
|
|
|
4.49 |
% |
|
|
21,657.5 |
|
|
|
208.5 |
|
|
|
3.86 |
% |
|
|
20,941.2 |
|
|
|
205.7 |
|
|
|
3.90 |
% |
持有待售貸款 |
|
|
35.2 |
|
|
|
0.4 |
|
|
|
4.48 |
% |
|
|
48.1 |
|
|
|
0.4 |
|
|
|
3.69 |
% |
|
|
82.6 |
|
|
|
0.6 |
|
|
|
3.06 |
% |
美國財政部和政府機構證券 |
|
|
420.3 |
|
|
|
2.0 |
|
|
|
1.94 |
% |
|
|
387.6 |
|
|
|
1.7 |
|
|
|
1.79 |
% |
|
|
395.6 |
|
|
|
1.6 |
|
|
|
1.59 |
% |
Cmos和抵押貸款支持證券 |
|
|
7,822.4 |
|
|
|
40.9 |
|
|
|
2.09 |
% |
|
|
7,658.2 |
|
|
|
36.3 |
|
|
|
1.90 |
% |
|
|
7,033.7 |
|
|
|
31.4 |
|
|
|
1.79 |
% |
市政當局(TE) |
|
|
911.5 |
|
|
|
6.8 |
|
|
|
2.97 |
% |
|
|
912.4 |
|
|
|
6.8 |
|
|
|
2.96 |
% |
|
|
925.0 |
|
|
|
6.8 |
|
|
|
2.93 |
% |
其他證券 |
|
|
23.3 |
|
|
|
0.2 |
|
|
|
3.54 |
% |
|
|
21.2 |
|
|
|
0.2 |
|
|
|
3.34 |
% |
|
|
14.5 |
|
|
|
0.1 |
|
|
|
3.56 |
% |
總證券(TE)(L) |
|
|
9,177.5 |
|
|
|
49.9 |
|
|
|
2.17 |
% |
|
|
8,979.4 |
|
|
|
45.0 |
|
|
|
2.00 |
% |
|
|
8,368.8 |
|
|
|
39.9 |
|
|
|
1.91 |
% |
短期投資總額 |
|
|
432.4 |
|
|
|
1.8 |
|
|
|
1.69 |
% |
|
|
2,095.8 |
|
|
|
3.5 |
|
|
|
0.67 |
% |
|
|
2,704.8 |
|
|
|
1.0 |
|
|
|
0.15 |
% |
平均收益資產收益率(TE) |
|
$ |
31,783.8 |
|
|
$ |
302.3 |
|
|
|
3.78 |
% |
|
$ |
32,780.8 |
|
|
$ |
257.4 |
|
|
|
3.15 |
% |
|
$ |
32,097.4 |
|
|
$ |
247.2 |
|
|
|
3.06 |
% |
有息負債 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
計息交易和儲蓄存款 |
|
$ |
11,164.4 |
|
|
$ |
4.3 |
|
|
|
0.15 |
% |
|
$ |
11,412.9 |
|
|
$ |
1.3 |
|
|
|
0.05 |
% |
|
$ |
11,341.0 |
|
|
$ |
1.7 |
|
|
|
0.06 |
% |
定期存款 |
|
|
954.4 |
|
|
|
0.4 |
|
|
|
0.18 |
% |
|
|
1,005.2 |
|
|
|
0.4 |
|
|
|
0.15 |
% |
|
|
1,274.9 |
|
|
|
1.0 |
|
|
|
0.32 |
% |
公款 |
|
|
2,738.2 |
|
|
|
8.9 |
|
|
|
1.28 |
% |
|
|
2,906.0 |
|
|
|
3.3 |
|
|
|
0.46 |
% |
|
|
3,085.4 |
|
|
|
2.3 |
|
|
|
0.30 |
% |
有息存款總額 |
|
|
14,857.0 |
|
|
|
13.6 |
|
|
|
0.36 |
% |
|
|
15,324.1 |
|
|
|
5.0 |
|
|
|
0.13 |
% |
|
|
15,701.3 |
|
|
|
5.0 |
|
|
|
0.13 |
% |
短期借款 |
|
|
950.6 |
|
|
|
2.7 |
|
|
|
1.15 |
% |
|
|
1,224.2 |
|
|
|
1.0 |
|
|
|
0.31 |
% |
|
|
1,612.3 |
|
|
|
1.5 |
|
|
|
0.36 |
% |
長期債務 |
|
|
238.4 |
|
|
|
3.1 |
|
|
|
5.20 |
% |
|
|
240.3 |
|
|
|
3.1 |
|
|
|
5.20 |
% |
|
|
248.0 |
|
|
|
3.2 |
|
|
|
5.08 |
% |
借款總額 |
|
|
1,189.0 |
|
|
|
5.8 |
|
|
|
1.96 |
% |
|
|
1,464.5 |
|
|
|
4.1 |
|
|
|
1.12 |
% |
|
|
1,860.3 |
|
|
|
4.7 |
|
|
|
0.99 |
% |
有息負債總成本 |
|
|
16,046.0 |
|
|
|
19.4 |
|
|
|
0.48 |
% |
|
|
16,788.6 |
|
|
|
9.1 |
|
|
|
0.22 |
% |
|
|
17,561.6 |
|
|
|
9.7 |
|
|
|
0.22 |
% |
淨無息資金來源 |
|
|
15,737.8 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
15,992.2 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
14,535.8 |
|
|
|
|
|
|
|
||||||
資金總成本 |
|
|
31,783.8 |
|
|
|
19.4 |
|
|
|
0.24 |
% |
|
|
32,780.8 |
|
|
|
9.1 |
|
|
|
0.11 |
% |
|
|
32,097.4 |
|
|
|
9.7 |
|
|
|
0.12 |
% |
淨息差(TE) |
|
|
|
|
$ |
282.9 |
|
|
|
3.30 |
% |
|
|
|
|
$ |
248.3 |
|
|
|
2.93 |
% |
|
|
|
|
$ |
237.5 |
|
|
|
2.84 |
% |
|||
淨息差(TE) |
|
$ |
31,783.8 |
|
|
$ |
282.9 |
|
|
|
3.54 |
% |
|
$ |
32,780.8 |
|
|
$ |
248.3 |
|
|
|
3.04 |
% |
|
$ |
32,097.4 |
|
|
$ |
237.5 |
|
|
|
2.94 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
(I)應税當量(TE)金額是使用21%的聯邦所得税税率計算的。 |
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
(J)包括非應計貸款。 |
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
(K)利息收入包括截至2022年9月30日、2022年6月30日和2021年9月30日的三個月的淨購買會計增量分別為120萬美元、120萬美元和160萬美元。 |
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
(L)平均證券不包括可供出售證券的未變現持有收益/虧損。 |
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
12
漢考克·惠特尼公司 |
|
|||||||||||||||||||||||
平均餘額和淨息差彙總 |
|
|||||||||||||||||||||||
(未經審計) |
|
|||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
|
|
九個月結束 |
|
|||||||||||||||||||||
|
|
9/30/2022 |
|
|
9/30/2021 |
|
||||||||||||||||||
(百萬美元) |
|
平均值 |
|
|
利息 |
|
|
費率 |
|
|
平均值 |
|
|
利息 |
|
|
費率 |
|
||||||
平均收益性資產 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
商業及房地產貸款(TE)(一) |
|
$ |
17,515.1 |
|
|
$ |
519.3 |
|
|
|
3.96 |
% |
|
$ |
17,160.4 |
|
|
$ |
455.4 |
|
|
|
3.55 |
% |
住宅按揭貸款 |
|
|
2,564.1 |
|
|
|
64.8 |
|
|
|
3.37 |
% |
|
|
2,472.5 |
|
|
|
70.1 |
|
|
|
3.78 |
% |
消費貸款 |
|
|
1,563.9 |
|
|
|
61.2 |
|
|
|
5.23 |
% |
|
|
1,722.6 |
|
|
|
62.7 |
|
|
|
4.87 |
% |
貸款費和滯納金 |
|
|
— |
|
|
|
7.6 |
|
|
|
0.00 |
% |
|
|
— |
|
|
|
43.4 |
|
|
|
0.00 |
% |
貸款總額(Te)(J)(K) |
|
|
21,643.1 |
|
|
|
652.9 |
|
|
|
4.03 |
% |
|
|
21,355.5 |
|
|
|
631.6 |
|
|
|
3.95 |
% |
持有待售貸款 |
|
|
49.1 |
|
|
|
1.5 |
|
|
|
4.17 |
% |
|
|
94.6 |
|
|
|
2.0 |
|
|
|
2.76 |
% |
美國財政部和政府機構證券 |
|
|
402.0 |
|
|
|
5.4 |
|
|
|
1.79 |
% |
|
|
301.0 |
|
|
|
3.7 |
|
|
|
1.66 |
% |
Cmos和抵押貸款支持證券 |
|
|
7,612.7 |
|
|
|
111.7 |
|
|
|
1.96 |
% |
|
|
6,770.4 |
|
|
|
91.8 |
|
|
|
1.81 |
% |
市政當局(TE) |
|
|
913.5 |
|
|
|
20.2 |
|
|
|
2.96 |
% |
|
|
929.8 |
|
|
|
20.4 |
|
|
|
2.93 |
% |
其他證券 |
|
|
21.8 |
|
|
|
0.5 |
|
|
|
3.40 |
% |
|
|
12.8 |
|
|
|
0.4 |
|
|
|
3.73 |
% |
總證券(TE)(L) |
|
|
8,950.0 |
|
|
|
137.8 |
|
|
|
2.05 |
% |
|
|
8,014.0 |
|
|
|
116.3 |
|
|
|
1.94 |
% |
短期投資總額 |
|
|
1,941.4 |
|
|
|
6.9 |
|
|
|
0.47 |
% |
|
|
2,309.4 |
|
|
|
2.1 |
|
|
|
0.12 |
% |
平均收益資產收益率(TE) |
|
$ |
32,583.6 |
|
|
$ |
799.1 |
|
|
|
3.28 |
% |
|
$ |
31,773.5 |
|
|
$ |
752.0 |
|
|
|
3.16 |
% |
有息負債 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
計息交易和儲蓄存款 |
|
$ |
11,332.6 |
|
|
$ |
6.7 |
|
|
|
0.08 |
% |
|
$ |
11,152.9 |
|
|
$ |
7.8 |
|
|
|
0.09 |
% |
定期存款 |
|
|
1,015.5 |
|
|
|
1.5 |
|
|
|
0.19 |
% |
|
|
1,497.8 |
|
|
|
5.7 |
|
|
|
0.51 |
% |
公款 |
|
|
2,931.4 |
|
|
|
14.2 |
|
|
|
0.65 |
% |
|
|
3,168.0 |
|
|
|
7.8 |
|
|
|
0.33 |
% |
有息存款總額 |
|
|
15,279.5 |
|
|
|
22.4 |
|
|
|
0.20 |
% |
|
|
15,818.7 |
|
|
|
21.3 |
|
|
|
0.18 |
% |
短期借款 |
|
|
1,285.5 |
|
|
|
5.1 |
|
|
|
0.53 |
% |
|
|
1,653.6 |
|
|
|
4.6 |
|
|
|
0.37 |
% |
長期債務 |
|
|
240.2 |
|
|
|
9.4 |
|
|
|
5.19 |
% |
|
|
338.4 |
|
|
|
13.6 |
|
|
|
5.37 |
% |
借款總額 |
|
|
1,525.7 |
|
|
|
14.5 |
|
|
|
1.27 |
% |
|
|
1,992.0 |
|
|
|
18.2 |
|
|
|
1.22 |
% |
有息負債總成本 |
|
|
16,805.2 |
|
|
|
36.9 |
|
|
|
0.29 |
% |
|
|
17,810.7 |
|
|
|
39.5 |
|
|
|
0.30 |
% |
淨無息資金來源 |
|
|
15,778.4 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
13,962.8 |
|
|
|
|
|
|
|
||||
資金總成本 |
|
|
32,583.6 |
|
|
|
36.9 |
|
|
|
0.15 |
% |
|
|
31,773.5 |
|
|
|
39.5 |
|
|
|
0.17 |
% |
淨息差(TE) |
|
|
|
|
$ |
762.2 |
|
|
|
2.99 |
% |
|
|
|
|
$ |
712.5 |
|
|
|
2.87 |
% |
||
淨息差(TE) |
|
$ |
32,583.6 |
|
|
$ |
762.2 |
|
|
|
3.13 |
% |
|
$ |
31,773.5 |
|
|
$ |
712.5 |
|
|
|
3.00 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||
(I)應税當量(TE)金額是使用21%的聯邦所得税税率計算的。 |
|
|||||||||||||||||||||||
(J)包括非應計貸款。 |
|
|||||||||||||||||||||||
(K)利息收入包括截至2022年9月30日和2021年9月30日的9個月的淨購買會計增加額分別為390萬美元和670萬美元。 |
|
|||||||||||||||||||||||
(L)平均證券不包括可供出售證券的未變現持有收益/虧損。 |
|
|||||||||||||||||||||||
13
漢考克·惠特尼公司 |
|
|||||||||||||||||||
資產質量信息 |
|
|||||||||||||||||||
(未經審計) |
|
|||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
截至三個月 |
|
|
九個月結束 |
|
||||||||||||||
(千美元) |
|
9/30/2022 |
|
|
6/30/2022 |
|
|
9/30/2021 |
|
|
9/30/2022 |
|
|
9/30/2021 |
|
|||||
非權責發生制貸款(M) |
|
$ |
39,807 |
|
|
$ |
38,066 |
|
|
$ |
60,357 |
|
|
$ |
39,807 |
|
|
$ |
60,357 |
|
重組貸款--仍在累積 |
|
|
1,925 |
|
|
|
2,492 |
|
|
|
3,071 |
|
|
|
1,925 |
|
|
|
3,071 |
|
不良貸款總額 |
|
|
41,732 |
|
|
|
40,558 |
|
|
|
63,428 |
|
|
|
41,732 |
|
|
|
63,428 |
|
礦石和止贖資產 |
|
|
2,085 |
|
|
|
3,467 |
|
|
|
8,423 |
|
|
|
2,085 |
|
|
|
8,423 |
|
不良資產總額 |
|
$ |
43,817 |
|
|
$ |
44,025 |
|
|
$ |
71,851 |
|
|
$ |
43,817 |
|
|
$ |
71,851 |
|
不良資產佔貸款、礦石和喪失抵押品贖回權資產的百分比 |
|
|
0.19 |
% |
|
|
0.20 |
% |
|
|
0.34 |
% |
|
|
0.19 |
% |
|
|
0.34 |
% |
應計逾期90天的貸款 |
|
$ |
2,600 |
|
|
$ |
4,697 |
|
|
$ |
9,970 |
|
|
$ |
2,600 |
|
|
$ |
9,970 |
|
應計逾期90天的貸款佔貸款的百分比 |
|
|
0.01 |
% |
|
|
0.02 |
% |
|
|
0.05 |
% |
|
|
0.01 |
% |
|
|
0.05 |
% |
不良資產+因貸款、礦石和喪失抵押品贖回權資產而逾期90天的應計貸款 |
|
|
0.21 |
% |
|
|
0.22 |
% |
|
|
0.39 |
% |
|
|
0.21 |
% |
|
|
0.39 |
% |
信貸損失撥備和撥備： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
貸款損失準備： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
期初餘額 |
|
$ |
308,175 |
|
|
$ |
317,843 |
|
|
$ |
399,668 |
|
|
$ |
342,065 |
|
|
$ |
450,177 |
|
貸款損失準備金 |
|
|
(763 |
) |
|
|
(10,354 |
) |
|
|
(26,377 |
) |
|
|
(35,020 |
) |
|
|
(48,134 |
) |
沖銷 |
|
|
(6,587 |
) |
|
|
(5,975 |
) |
|
|
(6,755 |
) |
|
|
(17,947 |
) |
|
|
(44,681 |
) |
復甦 |
|
|
5,291 |
|
|
|
6,661 |
|
|
|
4,985 |
|
|
|
17,018 |
|
|
|
14,159 |
|
淨沖銷 |
|
|
(1,296 |
) |
|
|
686 |
|
|
|
(1,770 |
) |
|
|
(929 |
) |
|
|
(30,522 |
) |
期末餘額 |
|
$ |
306,116 |
|
|
$ |
308,175 |
|
|
$ |
371,521 |
|
|
$ |
306,116 |
|
|
$ |
371,521 |
|
未提供資金的貸款承諾儲備金： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
期初餘額 |
|
$ |
31,303 |
|
|
$ |
30,710 |
|
|
$ |
29,524 |
|
|
$ |
29,334 |
|
|
$ |
29,907 |
|
未提供資金的貸款承諾損失準備金 |
|
|
2,165 |
|
|
|
593 |
|
|
|
(578 |
) |
|
|
4,134 |
|
|
|
(961 |
) |
期末餘額 |
|
$ |
33,468 |
|
|
$ |
31,303 |
|
|
$ |
28,946 |
|
|
$ |
33,468 |
|
|
$ |
28,946 |
|
信貸損失準備總額 |
|
$ |
339,584 |
|
|
$ |
339,478 |
|
|
$ |
400,467 |
|
|
$ |
339,584 |
|
|
$ |
400,467 |
|
信貸損失準備總額 |
|
$ |
1,402 |
|
|
$ |
(9,761 |
) |
|
$ |
(26,955 |
) |
|
$ |
(30,886 |
) |
|
$ |
(49,095 |
) |
貸款損失準備佔期末貸款的百分比 |
|
|
1.36 |
% |
|
|
1.41 |
% |
|
|
1.78 |
% |
|
|
1.36 |
% |
|
|
1.78 |
% |
信貸損失準備佔期末貸款的百分比 |
|
|
1.50 |
% |
|
|
1.55 |
% |
|
|
1.92 |
% |
|
|
1.50 |
% |
|
|
1.92 |
% |
計提不良貸款損失準備+逾期90天應計貸款 |
|
|
690.51 |
% |
|
|
680.97 |
% |
|
|
506.17 |
% |
|
|
690.51 |
% |
|
|
506.17 |
% |
淨撇賬信息 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||
淨沖銷(收回)： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
商業和房地產貸款 |
|
$ |
(270 |
) |
|
$ |
(1,611 |
) |
|
$ |
536 |
|
|
$ |
(2,695 |
) |
|
$ |
25,999 |
|
住宅按揭貸款 |
|
|
(894 |
) |
|
|
(448 |
) |
|
|
(485 |
) |
|
|
(1,361 |
) |
|
|
(715 |
) |
消費貸款 |
|
|
2,460 |
|
|
|
1,373 |
|
|
|
1,719 |
|
|
|
4,985 |
|
|
|
5,238 |
|
淨沖銷總額(回收) |
|
$ |
1,296 |
|
|
$ |
(686 |
) |
|
$ |
1,770 |
|
|
$ |
929 |
|
|
$ |
30,522 |
|
淨沖銷(收回)佔平均貸款的百分比： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
商業和房地產貸款 |
|
|
(0.01 |
)% |
|
|
(0.04 |
)% |
|
|
0.01 |
% |
|
|
(0.02 |
)% |
|
|
0.20 |
% |
住宅按揭貸款 |
|
|
(0.13 |
)% |
|
|
(0.07 |
)% |
|
|
(0.08 |
)% |
|
|
(0.07 |
)% |
|
|
(0.04 |
)% |
消費貸款 |
|
|
0.62 |
% |
|
|
0.35 |
% |
|
|
0.41 |
% |
|
|
0.43 |
% |
|
|
0.41 |
% |
淨沖銷總額佔平均貸款的百分比 |
|
|
0.02 |
% |
|
|
(0.01 |
)% |
|
|
0.03 |
% |
|
|
0.01 |
% |
|
|
0.19 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
(M)非應計貸款包括截至2022年9月30日、2022年6月30日和2021年9月30日的非應計重組貸款總額分別為280萬美元、320萬美元和720萬美元。 |
|
|||||||||||||||||||
14
漢考克·惠特尼公司 |
|
|||||||||||||||||||
資產質量信息 |
|
|||||||||||||||||||
(未經審計) |
|
|||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
|
|
截至三個月 |
|
|||||||||||||||||
(千美元) |
|
9/30/2022 |
|
|
6/30/2022 |
|
|
3/31/2022 |
|
|
12/31/2021 |
|
|
9/30/2021 |
|
|||||
非權責發生制貸款(M) |
|
$ |
39,807 |
|
|
$ |
38,066 |
|
|
$ |
42,439 |
|
|
$ |
55,523 |
|
|
$ |
60,357 |
|
重組貸款--仍在累積 |
|
|
1,925 |
|
|
|
2,492 |
|
|
|
2,903 |
|
|
|
3,788 |
|
|
|
3,071 |
|
不良貸款總額 |
|
|
41,732 |
|
|
|
40,558 |
|
|
|
45,342 |
|
|
|
59,311 |
|
|
|
63,428 |
|
礦石和止贖資產 |
|
|
2,085 |
|
|
|
3,467 |
|
|
|
6,345 |
|
|
|
7,533 |
|
|
|
8,423 |
|
不良資產總額 |
|
$ |
43,817 |
|
|
$ |
44,025 |
|
|
$ |
51,687 |
|
|
$ |
66,844 |
|
|
$ |
71,851 |
|
不良資產佔貸款、礦石和喪失抵押品贖回權資產的百分比 |
|
|
0.19 |
% |
|
|
0.20 |
% |
|
|
0.24 |
% |
|
|
0.32 |
% |
|
|
0.34 |
% |
應計逾期90天的貸款 |
|
$ |
2,600 |
|
|
$ |
4,697 |
|
|
$ |
4,258 |
|
|
$ |
5,524 |
|
|
$ |
9,970 |
|
應計逾期90天的貸款佔貸款的百分比 |
|
|
0.01 |
% |
|
|
0.02 |
% |
|
|
0.02 |
% |
|
|
0.03 |
% |
|
|
0.05 |
% |
不良資產+因貸款、礦石和喪失抵押品贖回權資產而逾期90天的應計貸款 |
|
|
0.21 |
% |
|
|
0.22 |
% |
|
|
0.26 |
% |
|
|
0.34 |
% |
|
|
0.39 |
% |
信貸損失撥備和撥備： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
貸款損失準備 |
|
$ |
306,116 |
|
|
$ |
308,175 |
|
|
$ |
317,843 |
|
|
$ |
342,065 |
|
|
$ |
371,521 |
|
無資金支持的貸款承諾準備金 |
|
|
33,468 |
|
|
|
31,303 |
|
|
|
30,710 |
|
|
|
29,334 |
|
|
|
28,946 |
|
信貸損失準備總額 |
|
$ |
339,584 |
|
|
$ |
339,478 |
|
|
$ |
348,553 |
|
|
$ |
371,399 |
|
|
$ |
400,467 |
|
信貸損失準備金總額 |
|
$ |
1,402 |
|
|
$ |
(9,761 |
) |
|
$ |
(22,527 |
) |
|
$ |
(28,399 |
) |
|
$ |
(26,955 |
) |
貸款損失準備佔期末貸款的百分比 |
|
|
1.36 |
% |
|
|
1.41 |
% |
|
|
1.49 |
% |
|
|
1.62 |
% |
|
|
1.78 |
% |
信貸損失準備佔期末貸款的百分比 |
|
|
1.50 |
% |
|
|
1.55 |
% |
|
|
1.63 |
% |
|
|
1.76 |
% |
|
|
1.92 |
% |
計提不良貸款損失準備+逾期90天應計貸款 |
|
|
690.51 |
% |
|
|
680.97 |
% |
|
|
640.81 |
% |
|
|
527.59 |
% |
|
|
506.17 |
% |
淨撇賬信息 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
淨沖銷(回收) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
商業和房地產貸款 |
|
$ |
(270 |
) |
|
$ |
(1,611 |
) |
|
$ |
(814 |
) |
|
$ |
(502 |
) |
|
$ |
536 |
|
住宅按揭貸款 |
|
|
(894 |
) |
|
|
(448 |
) |
|
|
(19 |
) |
|
|
(31 |
) |
|
|
(485 |
) |
消費貸款 |
|
|
2,460 |
|
|
|
1,373 |
|
|
|
1,152 |
|
|
|
1,202 |
|
|
|
1,719 |
|
淨沖銷總額 |
|
$ |
1,296 |
|
|
$ |
(686 |
) |
|
$ |
319 |
|
|
$ |
669 |
|
|
$ |
1,770 |
|
淨沖銷(收回)佔平均貸款的百分比： |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
商業和房地產貸款 |
|
|
(0.01 |
)% |
|
|
(0.04 |
)% |
|
|
(0.02 |
)% |
|
|
(0.01 |
)% |
|
|
0.01 |
% |
住宅按揭貸款 |
|
|
(0.13 |
)% |
|
|
(0.07 |
)% |
|
|
(0.00 |
)% |
|
|
(0.01 |
)% |
|
|
(0.08 |
)% |
消費貸款 |
|
|
0.62 |
% |
|
|
0.35 |
% |
|
|
0.30 |
% |
|
|
0.30 |
% |
|
|
0.41 |
% |
淨沖銷總額佔平均貸款的百分比： |
|
|
0.02 |
% |
|
|
(0.01 |
)% |
|
|
0.01 |
% |
|
|
0.01 |
% |
|
|
0.03 |
% |
平均貸款 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||
商業和房地產貸款 |
|
$ |
17,855,937 |
|
|
$ |
17,562,053 |
|
|
$ |
17,119,295 |
|
|
$ |
16,802,799 |
|
|
$ |
16,918,343 |
|
住宅按揭貸款 |
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2,713,383 |
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2,534,600 |
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2,441,359 |
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|
2,365,798 |
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2,376,500 |
|
消費貸款 |
|
|
1,569,389 |
|
|
|
1,560,875 |
|
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|
1,561,384 |
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1,601,533 |
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1,646,330 |
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平均貸款總額 |
|
$ |
22,138,709 |
|
|
$ |
21,657,528 |
|
|
$ |
21,122,038 |
|
|
$ |
20,770,130 |
|
|
$ |
20,941,173 |
|
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(M)非應計貸款包括截至2022年9月30日、2022年6月30日、2022年3月31日、2021年12月31日和2021年9月30日分別為280萬美元、320萬美元、360萬美元、680萬美元和720萬美元的非應計重組貸款。 |
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15
漢考克·惠特尼公司 |
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收入新聞稿附錄A |
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非公認會計準則計量的對賬 |
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營業收入(TE)和營業撥備前淨收入(TE) |
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截至三個月 |
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九個月結束 |
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(單位：千) |
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9/30/2022 |
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6/30/2022 |
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3/31/2022 |
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12/31/2021 |
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9/30/2021 |
|
|
9/30/2022 |
|
|
9/30/2021 |
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|||||||
淨利息收入 |
|
$ |
280,307 |
|
|
$ |
245,732 |
|
|
$ |
228,463 |
|
|
$ |
229,296 |
|
|
$ |
234,709 |
|
|
$ |
754,502 |
|
|
$ |
703,939 |
|
非利息收入 |
|
|
85,337 |
|
|
|
85,653 |
|
|
|
83,432 |
|
|
|
89,612 |
|
|
|
93,361 |
|
|
|
254,422 |
|
|
|
274,722 |
|
總收入 |
|
|
365,644 |
|
|
|
331,385 |
|
|
|
311,895 |
|
|
|
318,908 |
|
|
|
328,070 |
|
|
|
1,008,924 |
|
|
|
978,661 |
|
應税等值調整(N) |
|
|
2,603 |
|
|
|
2,585 |
|
|
|
2,545 |
|
|
|
2,635 |
|
|
|
2,768 |
|
|
|
7,733 |
|
|
|
8,544 |
|
營業外收入 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(3,600 |
) |
|
|
(4,576 |
) |
|
|
— |
|
|
|
(7,376 |
) |
營業收入(TE) |
|
|
368,247 |
|
|
|
333,970 |
|
|
|
314,440 |
|
|
|
317,943 |
|
|
|
326,262 |
|
|
|
1,016,657 |
|
|
|
979,829 |
|
非利息支出 |
|
|
(193,502 |
) |
|
|
(187,097 |
) |
|
|
(179,939 |
) |
|
|
(182,462 |
) |
|
|
(194,703 |
) |
|
|
(560,538 |
) |
|
|
(624,545 |
) |
營業外費用 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
(1,329 |
) |
|
|
3,225 |
|
|
|
— |
|
|
|
48,202 |
|
營業撥備前淨收入(TE) |
|
$ |
174,745 |
|
|
$ |
146,873 |
|
|
$ |
134,501 |
|
|
$ |
134,152 |
|
|
$ |
134,784 |
|
|
$ |
456,119 |
|
|
$ |
403,486 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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(N)應税當量(TE)金額是使用21%的聯邦所得税税率計算的。 |
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16