ex_415434.htm

附件99.1

新聞稿		聯繫人：黛布拉·科普
October 17, 2022, 8:00 AM ET		企業溝通的董事
		(703) 481-4599

MainStreet BancShares，Inc.公佈強勁收益

不斷擴大的淨息差推動了以3倍衡量的創紀錄的財務表現^研發2022年第4季度關鍵指標：

●

平均資產回報率1.70%

●

16.13%的平均股本回報率

●

4.14%的淨息差

●

每股收益0.97美元(基本和稀釋後)

弗吉尼亞州費爾法克斯，2022年10月17日-Main Street銀行的控股公司Main Street BancShares，Inc.(納斯達克股票代碼：MNSB&MNSBP)公佈，由於其浮動利率貸款的收益與聯邦公開市場委員會加息同步增長，第三季度財務表現持續強勁。

貸款組合利率的上升主要是為了與市場利率保持彈性，這使得第三季度的貸款利息收入達到2,030萬美元。這比2022年第二季度增長了13%，比2021年第三季度增長了34%。

該公司在截至2022年9月30日的季度錄得淨收益720萬美元。淨利潤比第二季度增長了34%，比去年同期增長了62%。截至2022年9月30日，淨息差擴大至4.14%，同比上升84個基點。該公司的有效率高達50.88%。

Main Street BancShares，Inc.和Main Street Bank董事長兼首席執行官Jeff·W·迪克説，今年到目前為止，每股收益為2.31美元，假設貸款增長與前幾個季度持平，我們預計今年每股收益為3.25美元。儘管本公司受益於利率上升的環境，但我們仍然希望，當聯邦公開市場委員會確定並實現中性利率時，他們將迅速做出反應。

自2022年初以來，貸款組合增長了8%，總資產接近19億美元。資產質量保持原始，截至9月30日的季度不良資產為零。在16億美元的存款總額中，無息存款佔36%，核心存款佔71%。

“我們繼續經歷穩健的有機存款增長，以支持我們的放貸，”主街銀行的總裁阿卜杜勒·赫西伯蘭表示。Hersiburane補充説：“事實證明，華盛頓特區分行是新業務的一個特別強大的漏斗--特別是建築貸款和政府合同貸款機會。”

本公司的累積其他全面收益(AOCI)水平仍然較低，佔總資本的-5.13%。

該公司將在下午2點舉行的虛擬季度收益電話會議上與Avenu™討論季度和年初迄今的收益並預覽業務發展。今天東部時間。

Avenu™-銀行業務交付

Avenu™提供了唯一的嵌入式銀行解決方案，可以將我們的合作伙伴及其應用程序直接無縫地連接到銀行核心--我們的銀行核心。我們沒有自己的技術就不是保薦行，沒有自己的銀行就不是中間件軟件公司(聚合器)。我們是Avenu，一家領先的金融科技公司，由位於華盛頓特區中心的一家成熟的社區商業銀行支持。

Avenu™--為創新社區服務

我們的客户是金融技術人員、應用程序開發人員、搖錢樹和企業家。他們都有一個共同點--他們都在創新資金流動的方式，以解決現實世界的問題，幫助社區蓬勃發展。我們專注於服務我們的社區和長期的商業關係。

Avenu™的總裁説：“我們目前正在為我們最初的測試版用户提供服務，預計將在2022年年底左右上線。”“客户告訴我們，他們在我們以風險和合規為中心的方法中看到了獨特的價值，這是處理他人資金時的一個關鍵考慮因素，”他補充道。

要了解更多有關Avenu™的信息，請訪問Avenu Bank並立即加入排隊。

關於主街銀行：主街銀行在赫恩登、費爾法克斯、麥克萊恩、利斯堡、克拉倫登和華盛頓特區經營着六家分行。MainStreet Bank擁有5.5萬台免費自動取款機，以及完全集成的在線和移動銀行解決方案。銀行不受傳統分行系統的限制，因為它可以為商業客户提供讓我們的銀行進入您的辦公室®.憑藉穩健、易用的網上商業銀行技術，MainStreet在大都市地區的數千家企業中都有了我們的銀行。

主街銀行擁有強大的業務線和專業貸款產品，包括政府承包信貸額度、商業額度和定期貸款、住宅和商業建築以及商業房地產。MainStreet還與SBA合作，提供7A和504貸款解決方案。從複雜的現金管理到增強的手機銀行和即時發行的借記卡，主街銀行一直在尋找改善客户體驗的方法。

MainStreet銀行是華盛頓特區大都市地區第一家提供全面在線商業銀行解決方案的社區銀行。主街銀行也是總部設在弗吉尼亞州聯邦的第一家提供CDARS的銀行-這是一種提供數百萬美元FDIC保險的解決方案。有關世行的更多信息，請訪問世行網站：mstreetbank.com。

本新聞稿包含前瞻性陳述，包括我們對受各種風險和不確定因素影響的未來事件的預期。本新聞稿中包含的非歷史事實的陳述是前瞻性陳述，符合1995年私人證券訴訟改革法的定義。像這樣的詞“可能,” “將要,” “可以，” “應該，” “預計，” “計劃，” “項目，” “打算，” “預想，” “相信，” “估計，” “預測，” “潛力，” “在此基礎上，” “目標，” “繼續，”類似的表述旨在識別此類前瞻性陳述。可能導致實際結果與管理層的預測、預測、估計和預期大不相同的因素包括：市場利率及貸款和存款定價的波動、整體國民經濟的不利變化以及我們特定市場領域的不利經濟狀況、新型冠狀病毒(新冠肺炎)爆發的未來影響、維護和發展良好和有價值的客户關係和推薦來源關係，以及關鍵生產人員的獲取或流失。我們提醒讀者，以上因素並不是排他性的。前瞻性陳述是在本新聞稿發佈之日作出的，我們可能不會採取措施更新前瞻性陳述，以反映前瞻性陳述發表之日之後發生的任何情況或事件的影響。此外，我們過去的經營業績並不一定預示着未來的業績

https://www.sec.gov/Archives/edgar/data/1693577/000143774922024206/mlogo.jpg

未經審計的綜合資產負債表信息

(單位：千)

	2022年9月30日			June 30, 2022			March 31, 2022			2021年12月31日		2021年9月30日
資產
現金和現金等價物
現金和銀行到期款項	$	50,636		$	55,636		$	63,986		$	61,827	$	67,992
出售的聯邦基金		54,098			47,013			37,756			31,372		65,725
現金和現金等價物合計		104,734			102,649			101,742			93,199		133,717
可按公允價值出售的投資證券		162,319			143,240			123,802			99,913		171,603
按賬面價值持有至到期日的投資證券		17,670			17,698			18,769			20,349		21,148
按成本價計算的受限股權證券		16,436			16,485			17,209			15,609		9,972
貸款，扣除貸款損失準備金後的淨額分別為12 994美元、12 982美元、12 500美元、11 697美元和11 428美元		1,448,071			1,416,875			1,413,238			1,341,760		1,246,331
房舍和設備，淨額		14,523			14,756			14,833			14,863		14,795
擁有的其他房地產，淨額		—			—			—			775		1,158
應計利息和其他應收款		8,273			7,313			6,980			7,701		4,718
攤銷淨額計算機軟件		7,258			4,956			3,906			2,493		1,165
銀行自營人壽保險		36,996			36,742			36,492			36,241		35,987
其他資產		43,835			32,665			24,777			14,499		16,605
總資產	$	1,860,115		$	1,793,379		$	1,761,748		$	1,647,402	$	1,657,199
負債和股東權益
負債：
無息存款	$	566,016		$	535,591		$	514,160		$	530,678	$	475,157
計息DDA存款		93,695			99,223			76,286			69,232		63,622
儲蓄和現在的存款		54,240			58,156			81,817			85,175		79,556
貨幣市場存款		254,190			231,207			301,842			267,730		310,776
定期存款		585,783			575,950			460,839			459,148		485,255
總存款		1,553,924			1,500,127			1,434,944			1,411,963		1,414,366
聯邦住房貸款銀行墊款和其他借款		—			—			40,000			—		—
次級債務		72,146			72,047			71,955			29,294		40,635
其他負債		44,045			32,801			26,053			17,357		18,169
總負債		1,670,115			1,604,975			1,572,952			1,458,614		1,473,170
股東權益：
優先股		27,263			27,263			27,263			27,263		27,263
普通股		28,728			29,178			29,642			29,466		29,462
資本盈餘		63,231			64,822			66,798			67,668		67,152
留存收益		80,534			73,702			68,691			64,194		59,920
累計其他綜合收益(虧損)		(9,756	)		(6,561	)		(3,598	)		197		232
股東權益總額		190,000			188,404			188,796			188,788		184,029
總負債和股東權益	$	1,860,115		$	1,793,379		$	1,761,748		$	1,647,402	$	1,657,199

未經審計的綜合損益表資料

(以千為單位，不包括每股和每股數據)

	年初至今						截至三個月
	2022年9月30日			2021年9月30日			2022年9月30日			June 30, 2022		March 31, 2022		2021年12月31日		2021年9月30日
利息收入：
貸款的利息和費用	$	54,900		$	46,211		$	20,261		$	17,954	$	16,685	$	15,532	$	15,162
投資證券的利息
應税證券		1,136			910			378			401		357		327		318
免税證券		796			802			261			263		272		283		267
出售聯邦基金的利息		1,241			73			1,013			195		34		61		38
利息收入總額		58,073			47,996			21,913			18,813		17,348		16,203		15,785
利息支出：
計息DDA存款的利息		345			170			175			105		65		59		60
儲蓄的利息，現在是存款的利息		122			127			43			42		37		38		38
貨幣市場存款利息		766			645			496			151		119		127		148
定期存款利息		5,236			6,039			2,275			1,530		1,431		1,574		1,795
聯邦住房貸款銀行墊款和其他借款的利息		83			—			—			52		31		—		—
次級債利息		2,108			1,346			828			812		468		539		541
利息支出總額		8,660			8,327			3,817			2,692		2,151		2,337		2,582
淨利息收入		49,413			39,669			18,096			16,121		15,197		13,866		13,203
貸款損失準備金(追回)		1,280			(1,470	)		—			480		800		295		290
撥備(收回)貸款損失後的淨利息收入		48,133			41,139			18,096			15,641		14,397		13,571		12,913
非利息收入：
存款賬户服務費		1,810			1,802			601			597		611		624		642
銀行自營壽險收入		754			647			254			250		251		253		252
貸款互換費收入		619			—			518			101		—		83		—
持有至到期證券的淨收益		4			3			—			4		—		3		—
出售貸款的淨收益(虧損)		(168	)		434			(211	)		—		43		413		(40	)
其他非利息收入		754			1,601			186			312		257		247		632
其他收入合計		3,773			4,487			1,348			1,264		1,162		1,623		1,486
非利息支出：
薪酬和員工福利		17,025			14,276			5,874			5,604		5,548		5,029		4,847
傢俱和設備費用		2,076			1,743			760			659		657		726		716
廣告和營銷		1,684			1,115			704			574		406		450		438
入住費		1,093			1,092			400			352		341		449		399
對外服務		1,545			908			611			567		368		485		292
行政費用		658			493			253			195		210		192		202
其他運營費用		4,268			4,517			1,291			1,543		1,433		1,389		1,567
非利息支出總額		28,349			24,144			9,893			9,494		8,963		8,720		8,461
所得税前收入支出		23,557			21,482			9,551			7,411		6,596		6,474		5,938
所得税費用		4,462			4,124			1,808			1,481		1,173		1,660		1,155
淨收入		19,095			17,358			7,743			5,930		5,423		4,814		4,783
優先股股息		1,617			1,617			539			539		539		539		539
普通股股東可獲得的淨收入	$	17,478		$	15,741		$	7,204		$	5,391	$	4,884	$	4,275	$	4,244
基本和稀釋後每股普通股淨收益	$	2.31		$	2.09		$	0.97		$	0.71	$	0.64	$	0.56	$	0.56
基本普通股和稀釋普通股的加權平均數		7,561,567			7,547,254			7,463,719			7,575,484		7,647,519		7,595,062		7,571,214

未經審計的貸款、存款和借款明細

(單位：千)

	2022年9月30日						June 30, 2022						2021年9月30日						百分比變化
	$Amount			佔總數的百分比			$Amount			佔總數的百分比			$Amount			佔總數的百分比			最近3個月			最近12個月
貸款：
建設和土地開發貸款	$	366,689			25.0	%	$	358,062			25.0	%	$	327,004			25.9	%		2.4	%		12.1	%
住宅房地產貸款		373,056			25.4	%		366,758			25.6	%		223,029			17.6	%		1.7	%		67.3	%
商業房地產貸款		638,110			43.5	%		599,683			41.8	%		494,766			39.1	%		6.4	%		29.0	%
商業工業貸款--其他		74,482			5.1	%		92,672			6.5	%		191,281			15.1	%		-19.6	%		-61.1	%
消費貸款		13,628			1.0	%		17,223			1.1	%		27,740			2.3	%		-20.9	%		-50.9	%
總貸款總額	$	1,465,965			100.0	%	$	1,434,398			100.0	%	$	1,263,820			100.0	%		2.2	%		16.0	%
減去：貸款損失準備金		(12,994	)					(12,982	)					(11,428	)
遞延貸款費用淨額		(4,900	)					(4,541	)					(6,061	)
淨貸款	$	1,448,071					$	1,416,875					$	1,246,331
存款：
無息活期存款	$	566,016			36.4	%	$	535,591			35.7	%	$	475,157			33.6	%		5.7	%		19.1	%
有息活期存款：
活期存款		93,695			6.0	%		99,223			6.6	%		63,622			4.5	%		-5.6	%		47.3	%
儲蓄和現在的存款		54,240			3.5	%		58,156			3.9	%		79,556			5.6	%		-6.7	%		-31.8	%
貨幣市場賬户		254,190			16.4	%		231,207			15.4	%		310,776			22.0	%		9.9	%		-18.2	%
存單$250,000或以上		371,739			23.9	%		383,340			25.6	%		295,454			20.9	%		-3.0	%		25.8	%
25萬美元以下的存單		214,044			13.8	%		192,610			12.8	%		189,801			13.4	%		11.1	%		12.8	%
總存款	$	1,553,924			100.0	%	$	1,500,127			100.0	%	$	1,414,366			100.0	%		3.6	%		9.9	%
借款：
聯邦住房貸款銀行預付款		—			0.0	%		—			0.0	%		—			—			100.0	%		0.0	%
次級債務		72,146			100.0	%		72,047			100.0	%		40,635			100.0	%		0.1	%		77.5	%
借款總額	$	72,146			100.0	%	$	72,047			100.0	%	$	40,635			100.0	%		0.1	%		77.5	%
存款和借款總額	$	1,626,070					$	1,572,174					$	1,455,001						3.4	%		11.8	%

核心客户資金來源⁽¹⁾	$	1,156,862			71.1	%	$	1,094,493			69.6	%	$	1,097,948			75.5	%		5.7	%		5.4	%
經紀和列出服務來源⁽²⁾		397,062			24.5	%		405,634			25.8	%		316,418			21.7	%		-2.1	%		25.5	%
聯邦住房貸款銀行預付款		—			0.0	%		—			0.0	%		—			—			100.0	%		0.0	%
次級債務⁽³⁾		72,146			4.4	%		72,047			4.6	%		40,635			2.8	%		0.1	%		77.5	%
總資金來源	$	1,626,070			100.0	%	$	1,572,174			100.0	%	$	1,455,001			100.0	%		3.4	%		11.8	%

(1)	包括ICS、CDAR和由客户維護的互惠存款，這些存款代表與客户運營帳户綁定的清掃帳户
(2)	包括通過多種上市服務和多種經紀存款服務的存單，以及ICS和CDARS單向存單和區域貨幣市場賬户
(3)	次級債務債券符合控股公司的二級資本和銀行的一級資本的條件

未經審計的平均資產負債表、利率和利率

(單位：千)

	截至2022年9月30日的三個月							截至2021年9月30日的三個月
	平均餘額		利息收入/ 費用⁽³⁾⁽⁴⁾		平均收益率/收益率(年化)(3)(4)			平均餘額		利息收入/ 費用⁽³⁾⁽⁴⁾		平均收益率/收益率(年化)(3)(4)
資產：
生息資產：
貸款⁽¹⁾⁽²⁾	$	1,446,679	$	20,261		5.56	%	$	1,258,485	$	15,162		4.78	%
證券：
應税		73,914		378		2.03	%		66,309		318		1.90	%
免税		38,074		330		3.44	%		36,584		338		3.67	%
聯邦基金和有息存款		182,331		1,013		2.20	%		234,363		38		0.06	%
生息資產總額	$	1,740,998	$	21,982		5.01	%	$	1,595,741	$	15,856		3.94	%
其他資產		61,479							88,521
總資產	$	1,802,477						$	1,684,262
負債和股東權益：
計息負債：
有息活期存款	$	93,569	$	175		0.74	%	$	64,966	$	60		0.37	%
儲蓄和現在的存款		55,100		43		0.31	%		75,968		38		0.20	%
貨幣市場存款賬户		257,091		496		0.77	%		302,848		148		0.19	%
定期存款		575,832		2,275		1.57	%		507,254		1,795		1.40	%
有息存款總額	$	981,592	$	2,989		1.21	%	$	951,036	$	2,041		0.85	%
購買的聯邦基金		2		—		—			2		—		—
次級債務		72,107		828		4.56	%		40,609		541		5.29	%
計息負債總額	$	1,053,701	$	3,817		1.44	%	$	991,647	$	2,582		1.03	%
活期存款和其他負債		558,337							510,008
總負債	$	1,612,038						$	1,501,655
股東權益		190,439							182,607
總負債和股東權益	$	1,802,477						$	1,684,262
利差						3.57	%						2.91	%
淨利息收入			$	18,165						$	13,274
淨息差						4.14	%						3.30	%

(1)	包括歸類為非應計項目的貸款
(2)	貸款利息收入總額包括扣除遞延貸款成本後攤銷的遞延貸款費用
(3)	列報的所有時期的收入和收益都是在税額相當的基礎上報告的，使用聯邦法定税率21%。
(4)	非GAAP衡量標準的對賬請參閲附錄

未經審計的平均資產負債表、利率和利率

(單位：千)

	截至2022年9月30日的9個月							截至2021年9月30日的9個月
	平均餘額		利息收入/ 費用⁽³⁾⁽⁴⁾		平均收益率/收益率(年化)⁽³⁾⁽⁴⁾			平均餘額		利息收入/ 費用⁽³⁾⁽⁴⁾		平均收益率/收益率(年化)⁽³⁾⁽⁴⁾
資產：
生息資產：
貸款⁽¹⁾⁽²⁾	$	1,420,013	$	54,900		5.17	%	$	1,293,359	$	46,211		4.78	%
證券：
應税		73,496		1,136		2.07	%		57,838		910		2.10	%
免税		38,703		1,008		3.48	%		36,737		1,015		3.69	%
聯邦基金和有息存款		121,832		1,241		1.36	%		224,521		73		0.04	%
生息資產總額	$	1,654,044	$	58,285		4.71	%	$	1,612,455	$	48,209		4.00	%
其他資產		71,361							76,758
總資產	$	1,725,405						$	1,689,213
負債和股東權益：
計息負債：
有息活期存款	$	86,836	$	345		0.53	%	$	67,345	$	170		0.34	%
儲蓄和現在的存款		66,714		122		0.24	%		72,591		127		0.23	%
貨幣市場存款賬户		252,992		766		0.40	%		345,662		645		0.25	%
定期存款		511,242		5,236		1.37	%		508,722		6,039		1.59	%
有息存款總額	$	917,784	$	6,469		0.94	%	$	994,320	$	6,981		0.94	%
購買的聯邦基金和回購		2		—		—			1		—		—
次級債務		62,807		2,108		4.49	%		31,815		1,346		5.66	%
FHLB借款		24,011		83		0.46	%		—		—		—
計息負債總額	$	1,004,604	$	8,660		1.15	%	$	1,026,136	$	8,327		1.08	%
活期存款和其他負債		531,115							486,510
總負債	$	1,535,719						$	1,512,646
股東權益		189,686							176,567
總負債和股東權益	$	1,725,405						$	1,689,213
利差						3.56	%						2.92	%
淨利息收入			$	49,625						$	39,882
淨息差						4.01	%						3.31	%

(1)	包括歸類為非應計項目的貸款
(2)	貸款利息收入總額包括扣除遞延貸款成本後攤銷的遞延貸款費用
(3)	列報的所有時期的收入和收益都是在税額相當的基礎上報告的，使用聯邦法定税率21%。
(4)	非GAAP衡量標準的對賬請參閲附錄

未經審計的財務數據摘要

(除每股數據外，以千美元計)

	截至該日止三個月或截至該日止						截至該日止的九個月內或截至該日為止
	9月30日，						9月30日，
	2022			2021			2022			2021
每股數據和未償還股份
普通股每股收益(基本和稀釋後)	$	0.97		$	0.56		$	2.31		$	2.09
普通股每股賬面價值	$	21.92		$	20.64		$	21.92		$	20.64
每股普通股有形賬面價值⁽²⁾	$	20.94		$	20.64		$	20.94		$	20.64
加權平均普通股(基本普通股和稀釋普通股)		7,463,719			7,571,214			7,561,567			7,547,254
期末已發行普通股		7,425,432			7,593,749			7,425,432			7,593,749
績效比率
平均資產回報率(年化)		1.70	%		1.13	%		1.48	%		1.37	%
平均股本回報率(年化)		16.13	%		10.39	%		13.46	%		13.14	%
平均普通股權益回報率(年化)		17.52	%		10.84	%		14.39	%		14.09	%
收益資產收益率(FTE)(2)(年化)		5.01	%		3.94	%		4.71	%		4.00	%
計息負債成本(年化)		1.44	%		1.03	%		1.15	%		1.08	%
淨息差(FTE)⁽²⁾		3.57	%		2.91	%		3.56	%		2.92	%
淨息差(FTE)(2)(年化)		4.14	%		3.30	%		4.01	%		3.31	%
非利息收入佔平均資產的百分比(年化)		0.30	%		0.35	%		0.29	%		0.36	%
非利息支出與平均資產之比(年化)		2.18	%		1.99	%		2.20	%		1.91	%
效率比⁽³⁾		50.88	%		57.60	%		53.30	%		54.68	%
資產質量
商業房地產貸款佔總資本的比例⁽⁴⁾		370.05	%		341.44	%		370.05	%		341.44	%
建設貸款佔總資本的比例⁽⁵⁾		137.51	%		150.42	%		137.51	%		150.42	%
逾期30-89天的貸款佔貸款總額		0.17	%		0.00	%		0.17	%		0.00	%
逾期90天的貸款佔總貸款的比例		0.02	%		0.00	%		0.02	%		0.00	%
非權責發生制貸款佔總貸款的比例		0.00	%		0.00	%		0.00	%		0.00	%
擁有的其他房地產	$	—		$	1,158		$	—		$	1,158
不良資產	$	—		$	1,158		$	—		$	1,158
不良資產佔總資產的比例		0.00	%		0.07	%		0.00	%		0.07	%
貸款損失準備佔貸款總額的比例		0.89	%		0.90	%		0.89	%		0.90	%
不良資產貸款損失準備		不適用			9.87			不適用			9.87
淨貸款回收	$	(13	)	$	(5	)	$	(18	)	$	(21	)
淨沖銷(收回)與平均貸款總額之比(年化)		不適用			0.00	%		不適用			0.00	%
問題債務重組(總計)
按照修改後的條款執行	$	—		$	—		$	—		$	—
未按照修改後的條款執行	$	—		$	—		$	—		$	—
監管資本比率(僅限銀行)⁽¹⁾
基於風險的總資本比率		16.39	%		16.55	%		16.39	%		16.55	%
一級風險資本充足率		15.59	%		15.68	%		15.59	%		15.68	%
槓桿率		14.01	%		12.23	%		14.01	%		12.23	%
普通股一級資本比率		15.59	%		15.68	%		15.59	%		15.68	%
其他信息
收盤價	$	22.81		$	23.99		$	22.81		$	23.99
權益/資產		10.25	%		11.10	%		10.25	%		11.10	%
平均股本/平均資產		10.57	%		10.84	%		10.99	%		10.45	%
相當於全職僱員的人數		157			128			157			128
#提供全方位服務的分支機構		6			6			6			6

(1)	截至2022年9月30日的監管資本比率為初步數據
(2)	非GAAP衡量標準的對賬請參閲附錄
(3)	效率比率計算為非利息費用佔淨利息收入和非利息收入的百分比。
(4)	商業房地產只包括非業主自住貸款和建築貸款佔銀行資本的百分比
(5)	建築貸款佔銀行資本金的百分比

未經審計的某些非公認會計準則財務計量的對賬

(千美元)

	截至9月30日的三個月，						截至9月30日的9個月，
	2022			2021			2022			2021
淨息差(FTE)
淨利息收入(GAAP)	$	18,096		$	13,203		$	49,413		$	39,669
免税證券的FTE調整		69			71			212			213
淨利息收入(FTE)(非GAAP)		18,165			13,274			49,625			39,882

平均生息資產		1,740,998			1,595,741			1,654,044			1,612,455
淨息差(GAAP)		4.12	%		3.28	%		3.99	%		3.29	%
淨息差(FTE)(非公認會計準則)		4.14	%		3.30	%		4.01	%		3.31	%

	截至9月30日的三個月，						截至9月30日的9個月，
	2022			2021			2022			2021
調整後的股東權益
股東權益總額(GAAP)	$	190,000		$	184,029		$	190,000		$	184,029
減去：優先股		(27,263	)		(27,263	)		(27,263	)		(27,263	)
普通股股東權益總額(GAAP)		162,737			156,766		$	162,737		$	156,766
減去：無形資產		7,258			1,165			7,258			1,165
有形普通股股東權益(非公認會計準則)		155,479			155,601			155,479			155,601

流通股		7,425,432			7,593,749			7,425,432			7,593,749
每股普通股有形賬面價值(非公認會計準則)	$	20.94		$	20.49		$	20.94		$	20.49