附件99.1
海銀財富控股公佈2022財年下半年和全年未經審計的財務業績
在多元化的收入組合和強大的客户忠誠度的支持下，穩定的收益增長
通過收購精挑細選的目標進入健康管理行業
中國上海，2022年8月31日(環球通訊社) --中國領先的獨立財富管理服務提供商海銀財富控股有限公司(“海銀財富”或“公司”)今天公佈了截至2022年6月30日的2022財年下半年和全年未經審計的財務業績。
2022財年下半年亮點
| · | 客户端數量1截至2022年6月30日， 從截至2021年6月30日的127,317人增加到141,058人，增幅為10.8%。 |
| · | 活動客户端數2在截至2022年6月30日的六個月內， 增長13.5%，從2021年同期的34,149人增至38,744人。 |
| · | 在本公司平臺分銷的理財產品總成交金額由2021年同期的426億元人民幣下降0.6%至423億元人民幣。 |
| o | 每個關係管理人的理財產品交易額從2021年同期的人民幣2710萬元下降到2570萬元，降幅為5.5%。 |
| o | 與2021年同期相比，風險投資基金和私募股權基金的交易額增長了34.0%，而對衝基金產品 下降了66.2%。 |
| · | 截至2021年12月31日，資產管理業務的管理資產從33億元人民幣增加到45億元人民幣，增幅為36.9%。 |
| · | 淨收入由2021年同期的人民幣9.651億元增長9.9%至人民幣10.609億元(1.637億美元)，這是由於私人市場投資產品的淨收入增加所致。 |
1客户是指與公司進行過至少一次交易的客户。
2活躍客户是指在指定期限內購買本公司分銷產品的客户或在指定期限內作為本公司產品持有者維繫的客户。
| · | 每位關係經理的淨收入 從2021年同期的62萬元人民幣增長到64萬元人民幣，增幅為4.6%。 |
| · | 淨收入從2021年同期的人民幣1.24億元增長至人民幣1.655億元(合2550萬美元)，增幅為33.5%。 |
| · | 美國存托股份每股美國存托股份基本收益為5.91元人民幣(合0.91美元)，而2021年同期為4.66元人民幣。稀釋後每股美國存托股份收益為人民幣5.71元(合0.88美元)，而2021年同期為人民幣4.49元。 |
2022財年全年亮點
| · | 客户端數量3截至2022年6月30日， 從截至2021年6月30日的127,317人增加到141,058人，增幅為10.8%。 |
| · | 活動客户端數4 從2021財年的38,033增加到43,764，增幅為15.1%。 |
| · | 足跡城市的數量從2021年6月30日的87個增加到2022年6月30日的88個，而財富服務中心的數量從2021年6月30日的177個增加到2022年6月30日的178個。 |
| · | 在本公司平臺上分銷的理財產品的總交易額從2021財年的788億元人民幣增長到798億元人民幣，增幅為1.3%。 |
| o | 每個關係經理的理財產品交易額從2021財年的人民幣5240萬元下降到4940萬元，降幅為5.7%。 |
| o | 風險投資基金和私募股權基金產品和對衝基金產品的交易額同比分別增長111.8%和98.0%。 |
| · | 資產管理業務的資產管理規模從2021年6月30日的20億元增加到45億元，增幅為120.5%。 |
| · | 淨收入增長5.9%，從2021財年的人民幣18.344億元增至人民幣19.42.1億元(合3.008億美元)。 |
| o | 每位關係經理的淨收入從2021財年的122萬元人民幣 下降到120萬元人民幣，降幅為1.4%。 |
3客户是指與公司進行過至少一次交易的客户。
4活躍客户是指在指定期限內購買本公司分銷產品的客户或在指定期限內作為本公司產品持有者維繫的客户。
| · | 淨收入從2021財年的人民幣2.077億元增長至人民幣2.359億元(合3650萬美元)，增幅為13.6%。 |
| · | 美國存托股份的每股美國存托股份基本收益為8.42元人民幣(合1.3美元)，而2021財年為8.05元人民幣。 |
| · | 美國存托股份的稀釋後每股收益為8.14元人民幣(合1.26美元)，而2021財年為7.76元人民幣。 |
夫人。海銀財富首席執行官王甸表示：“儘管全球宏觀經濟動盪，疫情帶來挑戰，但我們非常高興地報告，海銀財富在2022財年實現了一系列穩健的運營和財務業績，這得益於我們持續的增長動力多元化以及我們對不斷變化的內部和外部運營環境的靈活反應。上海和更廣泛地區的封鎖造成的中斷 考驗和證明瞭我們的韌性、適應性和耐力，這要歸功於我們以客户為中心的商業模式、堅實的技術基礎設施和增值服務能力。因此，2022財年的活躍客户數量同比增長15.1%，達到創紀錄的43,764人，來自現有客户的重複投資率保持在80.8%。與此同時，我們繼續專注於執行我們的長期戰略擴張路線圖。今年，我們在健康管理領域進行了 兩項戰略收購，以增強我們的財富管理業務，為我們在中國的高淨值客户提供卓越和成熟的健康管理產品。隨着我們邁向2023財年，我們將繼續擴大我們在財富管理方面的競爭優勢，通過深化與客户的接觸來加強重複投資，同時努力將財富和健康整合到一個整體主張中，進一步從我們為跨市場週期和生命週期的客户服務的雙重主張中釋放客户價值和商業價值。
海銀財富首席財務官駱家輝先生表示：“2022財年結束時，我們的總淨收入為19.421億歐元，淨收益為2.359億歐元，奠定了堅實的基礎。我們的運營利潤率從2021財年的15.4%提高到2022財年的16.8%，證明瞭我們的效率提升和強大的成本紀律。同時，我們繼續看到多元化轉型的勢頭，我們的風險投資基金、私募股權基金產品和對衝基金產品的業務量分別同比增長111.8%和98.0% 得益於我們深入的投資和研究能力、出色的產品採購能力以及對客户需求的深入理解 。我們分別在2022財年下半年和2023財年上半年對Grand Doctor和Life Infinity進行了兩次戰略收購。我們相信，健康管理業務將擴大海銀財富的收入來源，加深我們在目標市場的觸角，並進一步加強客户關係。展望未來，我們預計，一旦收購完全整合，我們將獲得更大的協同效應和長期利益，我們將繼續推動有機增長，同時提升我們的價值主張。
2022財年下半年財務業績
淨收入
總淨收入從2021年同期的人民幣9.651億元增長至人民幣10.609億元(1.637億美元)，增幅為9.9%。
| · | 截至2022年6月30日止六個月，理財服務的淨收入由2021年同期的人民幣9.449億元增長10.5%至人民幣10.442億元(合1.611億美元)，這是由於私募市場投資產品交易額增加所致。 |
| · | 截至2022年6月30日止六個月，資產管理服務的淨收入由2021年同期的人民幣830萬元增長26.5%至人民幣1040萬元(合160萬美元)，這主要是由於管理的資產增加所致。 |
營運成本及開支
截至2022年6月30日止六個月的總營運成本及開支由2021年同期的人民幣7.944億元(br}百萬元)增加3.5%至人民幣8.226億元(1.269億美元)。
| · | 截至2022年6月30日的六個月的薪酬和福利成本從2021年同期的5.092億元人民幣增加到5.602億元人民幣(8640萬美元)，增幅為10.0%。 與客户關係經理人數的增加一致。 |
| · | 截至2022年6月30日止六個月的銷售及市場推廣開支較2021年同期的人民幣1.561億元下降11.9%至人民幣1.375億元(2,120萬美元)，原因是受疫情影響的市場推廣及銷售活動減少。 |
| · | 截至2022年6月30日止六個月的一般及行政開支由2021年同期的人民幣1.072億元增加13.3%至人民幣1.215億元(合1,870萬美元)。 主要由於研究及投資顧問方面的人事開支增加，以及對科技基礎設施的戰略投資。 |
營業收入
由於上述因素，截至2022年6月30日止六個月的營運收入由2021年同期的人民幣1.707億元增長39.6%至人民幣2.383億元(3,680萬美元)。
淨收入
截至2022年6月30日止六個月的淨收益較2021年同期的人民幣1.24億元增長33.5%至人民幣1.655億元(合2550萬美元)。
每美國存托股份收益
截至2022年6月30日的六個月，美國存托股份的基本收益為人民幣5.91元(合0.91美元)，而2021年同期的每股基本收益為人民幣4.66元。
截至2022年6月30日的六個月，美國存托股份每股攤薄收益為人民幣5.71元(合0.88美元)，而2021年同期為人民幣4.49元。
每個美國存托股份代表兩股公司普通股 。
2022年全年財務業績
淨收入
2022財年的淨收入總額從2021財年的18.344億元人民幣增長到19.421億元人民幣(3.008億美元)，增幅為5.9%。
| · | 由於私募市場投資產品交易額增加，2022財年理財服務淨收入從2021財年的17.956億元人民幣增長至18.996億元人民幣(2.942億美元)，增幅為5.8%。 |
| · | 資產管理服務的淨收入從2021財年的人民幣1,490萬元增加到2022財年的人民幣1,950萬元(300萬美元)，增幅為30.3%。 主要是由於管理的資產增加。 |
營運成本及開支
2022財年全年的總運營成本和支出從2021財年的人民幣15.528億元增加到人民幣16.154億元(2.502億美元)，增幅為4.0%。
| · | 薪酬和福利成本從2021財年的人民幣10.31億元增加到2022財年的人民幣10.544億元(合1.633億美元)，增幅為5.1%。 與關係經理和交易額的增長保持一致。 |
| · | 由於受疫情影響的營銷和銷售活動減少，2022財年全年的銷售和營銷費用從2021財年的3.269億元人民幣下降到3.118億元人民幣(4830萬美元)，降幅為4.6%。 |
| · | 2022財年的一般和行政費用從2021財年的2.09億元人民幣增加到2.419億元人民幣(3750萬美元)，增幅為20.4%，這主要是由於研發和投資方面的人員支出增加，以及對技術基礎設施的戰略投資。 |
營業收入
由於上述原因，2022財年全年的運營收入從2021財年的2.816億元人民幣增長至3.267億元人民幣(5060萬美元)，增幅為16.0%。
淨收入
2022財年全年淨收入增長13.6%，從2021財年的2.077億元人民幣增至2.359億元人民幣(3650萬美元)。
每美國存托股份收益
美國存托股份在2022財年的基本收益為8.42元人民幣(1.3美元)，而2021財年的基本收益為8.05元人民幣。
美國存托股份在2022財年的稀釋後收益為8.14元人民幣(合1.26美元)，而2021財年的稀釋後收益為7.76元人民幣。
每個美國存托股份代表兩股公司普通股 。
資產負債表
截至2022年6月30日，該公司的現金、現金等價物和限制性現金為人民幣6.604億元(合9840萬美元)，而截至2021年6月30日的現金為人民幣7.053億元。 減少主要是由於投資者在受限現金賬户的存款減少。
截至2022年6月30日，該公司擁有人民幣3.251億元人民幣(合4840萬美元)的物業和設備，而截至2021年6月30日，該公司擁有人民幣2110萬元人民幣。這一增長主要歸因於收購了我們目前的主要辦事處。
本新聞稿中截至2022年6月30日的12個月的財務報表未經本公司獨立註冊會計師事務所審計。 將在本公司的20-F報表中披露的經審計的截至2022年6月30日的年度財務報表可能與上述未經審計的財務報表存在差異。
最新發展動態
2022年8月，本公司與中國領先的綜合健康管理服務提供商之一北京iLife3科技有限公司(“生命無限”)及其現有股東簽訂了一系列最終股權轉讓協議和增資協議，總收購對價約為人民幣1.41億元，收購生命無限63.39%股權。截至本新聞稿發佈之日， 收購已完成。連同我們在2022年1月對大醫生醫療有限公司(“大醫生”)的投資，我們已經形成了我們的健康管理業務部門，並將主要通過北京、上海、重慶和中國其他重點城市的健康篩查中心和診所，以及數字醫療平臺和“Life Infinity Plus”健康管理產品市場，為我們的高淨值人士客户提供綜合健康管理服務。這些努力 是海銀財富戰略計劃的又一個里程碑，該計劃旨在從我們龐大的客户特許經營權中釋放日益增長的價值。這也使 海銀財富成為中國第一家將財富和健康整合為一個整體的獨立財富管理公司，擁有隨着財富和健康的連續體而自然產生的交叉銷售機會和成本協同效應。
電話會議信息
公司管理層將於2022年8月31日東部時間上午8點(北京時間同日晚上8點)召開直接活動電話會議， 討論財務業績。電話會議的詳細情況如下：
| 活動標題： | 海銀財富控股下半年及2022財年收益電話會議 | |
| 註冊鏈接： | Https://register.vevent.com/register/BI9738d0cc38844fceb7ede8b495ad19b9 |
所有與會者必須使用上面提供的鏈接在電話會議之前完成在線註冊流程。註冊後，每位參與者將收到一組 參與者撥入號碼、直接活動密碼和可用於加入電話會議的唯一訪問PIN。
請在安排通話前15分鐘撥打電話以開始通話，並提供您在註冊加入通話時收到的直接活動密碼和唯一註冊ID。
會議的現場和存檔網絡直播也將在公司的投資者關係網站上進行，網址是ir.hywinvalth.com。
匯率，匯率
本新聞稿包含將某些人民幣金額按指定匯率轉換為 美元，僅為方便讀者。除非另有説明，本新聞稿中所有人民幣兑換成美元的匯率均為人民幣6.7114元5截至2022年6月30日，資產負債表上的數字為1.00美元。 人民幣6.4568元6截至2022年6月30日的12個月利潤表上的數字為1.00美元，人民幣6.4810元7 截至2022年6月30日的六個月的損益表數據為1.00美元。
關於海銀財富控股有限公司
海銀財富(納斯達克：HYW)是中國領先的獨立財富管理服務提供商，專注於為高淨值客户提供資產配置諮詢服務和全面的金融產品。該公司的主要服務是財富管理、資產管理和其他綜合金融服務 。財富管理目前是公司最大的業務部門，其在岸和離岸解決方案平臺 為幾代人的客户提供服務。欲瞭解更多信息，請訪問網址：https://ir.hywinwealth.com.。
安全港聲明
本新聞稿包含根據1995年美國私人證券訴訟改革法的“安全港”條款可能構成“前瞻性”陳述的陳述。這些前瞻性陳述可以用“預期”、“估計”、“預測”、“計劃”、“項目”、“潛在”、“繼續”、“正在進行”、“預期”、“目標”、“相信”、“打算”、“可能”、“應該”、“將”、“ ”、“很可能”、“可能”和類似的表述來識別。非歷史事實的陳述，包括有關公司信念、計劃和預期的陳述，均為前瞻性陳述。前瞻性陳述涉及固有風險和不確定性。有關這些風險和其他風險的詳細信息，請參閲該公司提交給美國證券交易委員會的文件。本新聞稿中提供的所有信息均為截至本新聞稿發佈之日的信息，除適用法律要求外，公司不承擔任何更新 前瞻性聲明的義務。
5中國外匯交易系統2022年6月30日美元兑人民幣中間價
6截至2022年6月30日的報告期間12個月的適當加權平均匯率。
7截至2022年6月30日的報告期內六個月的適當加權平均匯率。
投資者聯繫方式：
海銀財富控股有限公司
電子郵件：ir@hywinvalth.com
媒體聯繫人：
ICR，LLC
電子郵件：HywinPR@icrinc.com
海銀財富控股有限公司合併損益表和全面收益表
(單位：千，美國存托股份數據和百分比除外)
(未經審計)
| 六個月過去了， | 六個月過去了， | 六個月過去了， | ||||||||||||||
| 6/30/2021 | 6/30/2022 | 6/30/2022 | ||||||||||||||
| 人民幣‘000 | 人民幣‘000 | 美元‘000 | 變化 | |||||||||||||
| 淨收入 | ||||||||||||||||
| -財富管理 | 944,894 | 1,044,156 | 161,112 | 10.5 | % | |||||||||||
| -資產管理 | 8,255 | 10,443 | 1,611 | 26.5 | % | |||||||||||
| -健康管理 | - | 422 | 65 | 不適用 | ||||||||||||
| -其他 | 11,966 | 5,836 | 901 | (51.2 | )% | |||||||||||
| 總收入 | 965,115 | 1,060,857 | 163,689 | 9.9 | % | |||||||||||
| 營運成本及開支 | ||||||||||||||||
| -薪酬和福利 | 509,225 | 560,237 | 86,444 | 10.0 | % | |||||||||||
| -基於股份的薪酬 | 21,947 | 3,320 | 512 | (84.9 | )% | |||||||||||
| -銷售和營銷費用 | 156,091 | 137,525 | 21,220 | (11.9 | )% | |||||||||||
| -一般和行政費用 | 107,185 | 121,475 | 18,744 | 13.3 | % | |||||||||||
| 總運營成本和費用 | 794,448 | 822,557 | 126,920 | 3.5 | % | |||||||||||
| 營業收入 | 170,667 | 238,300 | 36,769 | 39.6 | % | |||||||||||
| 其他(費用)/收入 | ||||||||||||||||
| -利息收入，淨額 | 905 | (64 | ) | (10 | ) | (107.1 | )% | |||||||||
| -其他營業外收入，淨額 | 4,926 | (11,578 | ) | (1,786 | ) | (335.0 | )% | |||||||||
| 其他收入合計 | 5,831 | (11,642 | ) | (1,796 | ) | (299.7 | )% | |||||||||
| 税前收入 | 176,498 | 226,658 | 34,973 | 28.4 | % | |||||||||||
| 所得税費用 | 52,528 | 61,151 | 9,436 | 16.4 | % | |||||||||||
| 淨收入 | 123,970 | 165,507 | 25,537 | 33.5 | % | |||||||||||
| 其他綜合收益 | ||||||||||||||||
| -外幣換算(虧損)/收益 | 167 | 4,774 | 737 | 2758.7 | % | |||||||||||
| 綜合收益 | 124,137 | 170,281 | 26,274 | 37.2 | % | |||||||||||
| 每美國存托股份收入 | ||||||||||||||||
| 人均美國存托股份基本收入 | 4.66 | 5.91 | 0.91 | 26.8 | % | |||||||||||
| 稀釋後的每美國存托股份收入 | 4.49 | 5.71 | 0.88 | 27.2 | % | |||||||||||
海銀財富控股有限公司合併損益表和全面收益表
(單位：千，美國存托股份數據和百分比除外)
(未經審計)
12個月過去了， 6/30/2021 人民幣‘000 | 12個月過去了， 6/30/2022 人民幣‘000 | 12個月過去了， 6/30/2022 美元‘000 | 變化 | |||||||||||||
| 淨收入 | ||||||||||||||||
| -財富管理 | 1,795,552 | 1,899,573 | 294,197 | 5.8 | % | |||||||||||
| -資產管理 | 14,942 | 19,476 | 3,016 | 30.3 | % | |||||||||||
| -健康管理 | - | 422 | 65 | 不適用 | ||||||||||||
| -其他 | 23,928 | 22,642 | 3,508 | (5.4 | )% | |||||||||||
| 總收入 | 1,834,422 | 1,942,113 | 300,786 | 5.9 | % | |||||||||||
| 營運成本及開支 | ||||||||||||||||
| -薪酬和福利 | 1,003,061 | 1,054,364 | 163,295 | 5.1 | % | |||||||||||
| -基於股份的薪酬 | 21,947 | 7,340 | 1,137 | (66.6 | )% | |||||||||||
| -銷售和營銷費用 | 326,879 | 311,773 | 48,286 | (4.6 | )% | |||||||||||
| -一般和行政費用 | 200,929 | 241,946 | 37,472 | 20.4 | % | |||||||||||
| 總運營成本和費用 | 1,552,816 | 1,615,423 | 250,190 | 4.0 | % | |||||||||||
| 營業收入 | 281,606 | 326,690 | 50,596 | 16.0 | % | |||||||||||
| 其他(費用)/收入 | ||||||||||||||||
| -利息收入，淨額 | 1,537 | 1,498 | 232 | (2.5 | )% | |||||||||||
| -其他營業外收入，淨額 | 12,608 | (3,741 | ) | (579 | ) | (129.7 | )% | |||||||||
| 其他收入合計 | 14,145 | (2,243 | ) | (347 | ) | (115.9 | )% | |||||||||
| 税前收入 | 295,751 | 324,447 | 50,249 | 9.7 | % | |||||||||||
| 所得税費用 | 88,094 | 88,578 | 13,719 | 0.5 | % | |||||||||||
| 淨收入 | 207,657 | 235,869 | 36,530 | 13.6 | % | |||||||||||
| 其他綜合收益 | ||||||||||||||||
| -外幣換算(虧損)/收益 | 10,542 | 4,177 | 647 | (60.4 | )% | |||||||||||
| 綜合收益 | 218,199 | 240,046 | 37,177 | 10.0 | % | |||||||||||
| 每美國存托股份收入 | ||||||||||||||||
| 人均美國存托股份基本收入 | 8.05 | 8.42 | 1.30 | 4.6 | % | |||||||||||
| 稀釋後的每美國存托股份收入 | 7.76 | 8.14 | 1.26 | 4.9 | % | |||||||||||
海銀財富控股有限公司
合併資產負債表
(未經審計)
| 6/30/2021 | 6/30/2022 | 6/30/2022 | ||||||||||
| 人民幣‘000 | 人民幣‘000 | 美元‘000 | ||||||||||
| 資產 | ||||||||||||
| 流動資產 | ||||||||||||
| 現金和現金等價物 | 439,287 | 525,136 | 78,245 | |||||||||
| 受限現金 | 266,023 | 135,242 | 20,151 | |||||||||
| 應收賬款淨額 | 594,061 | 564,374 | 84,092 | |||||||||
| 關聯方應收賬款淨額 | 126,103 | 66,103 | 9,849 | |||||||||
| 存款、預付款和其他流動資產 | 51,540 | 51,204 | 7,630 | |||||||||
| 流動資產總額 | 1,477,014 | 1,342,059 | 199,967 | |||||||||
| 非流動資產 | ||||||||||||
| 財產和設備，淨額 | 21,104 | 325,112 | 48,442 | |||||||||
| 長期投資 | - | 1,000 | 149 | |||||||||
| 無形資產，淨額 | 24,225 | 33,548 | 4,999 | |||||||||
| 商譽 | - | 75,194 | 11,204 | |||||||||
| 長期提前還款 | 7,427 | 5,774 | 860 | |||||||||
| 遞延税金資產 | 649 | 725 | 108 | |||||||||
| 非流動資產總額 | 53,405 | 441,353 | 65,762 | |||||||||
| 總資產 | 1,530,419 | 1,783,412 | 265,729 | |||||||||
| 負債和股東權益 | ||||||||||||
| 流動負債 | ||||||||||||
| 應付佣金 | 127,194 | 83,205 | 12,398 | |||||||||
| 投資者的保證金 | 248,277 | 132,154 | 19,691 | |||||||||
| 應付所得税 | 116,897 | 120,151 | 17,903 | |||||||||
| 因關聯方的原因 | 24,799 | 36,172 | 5,390 | |||||||||
| 借款 | - | 2,000 | 298 | |||||||||
| 應付代價 | - | 15,300 | 2,280 | |||||||||
| 其他應付和應計負債 | 278,697 | 390,828 | 58,232 | |||||||||
| 流動負債總額 | 795,864 | 779,810 | 116,192 | |||||||||
| 非流動負債 | ||||||||||||
| 應付佣金--非流動 | 10,080 | 1,289 | 192 | |||||||||
| 遞延税項負債 | 3,548 | 3,400 | 507 | |||||||||
| 非流動負債總額 | 13,628 | 4,689 | 699 | |||||||||
| 總負債 | 809,492 | 784,499 | 116,891 | |||||||||
| 夾層股權 | ||||||||||||
| 可贖回的非控股權益 | - | 30,600 | 4,559 | |||||||||
| 夾層總股本 | - | 30,600 | 4,559 | |||||||||
| 股東權益 | ||||||||||||
| 普通股 | 36 | 36 | 5 | |||||||||
| 額外實收資本 | 503,050 | 510,390 | 76,048 | |||||||||
| 法定儲備金 | 77,963 | 100,926 | 15,038 | |||||||||
| 累計增益 | 135,597 | 348,503 | 51,928 | |||||||||
| 其他綜合收益 | 4,281 | 8,458 | 1,260 | |||||||||
| 股東權益總額 | 720,927 | 968,313 | 144,279 | |||||||||
| 總負債、夾層權益和股東權益 | 1,530,419 | 1,783,412 | 265,729 | |||||||||