◾ |
22年第二季度歸屬於股東的淨收入為11億美元,較2021年第二季度減少16億美元。
|
◾ |
核心收益122財年第二季度為16億美元,按不變匯率計算較21財年第二季度下降9%2
|
◾ |
LICAT比率3 of 137%
|
◾ |
核心淨資產收益率4 of 12.1% and ROE of 8.3% in 2Q22
|
◾ |
NBV522年第2季度為5.11億美元,下降9%5從21年第2季度開始
|
◾ |
猿類銷售522財年第二季度為14億美元,較21財年第二季度下降1%
|
◾ |
全球財富和資產管理公司(“Global WAM”)淨流入522季度淨流入17億美元,而21季度淨流入為86億美元
|
◾ |
費用效率比449.2%,而我們的目標是低於50%,一般費用下降3%6
|
1 |
核心收益是非公認會計準則的財務指標。有關非GAAP和其他財務措施的更多信息,請參閲我們2022年第二季度《管理層討論與分析》(《2Q22 MD&A》)中的“非GAAP和其他財務措施”。
|
2 |
按不變匯率計算的核心收益增長/下降百分比為非公認會計準則比率。
|
3 |
製造商壽險公司(“MLI”)的壽險資本充足率測試(“LICAT”)比率。LICAT比率是根據加拿大金融機構監理署(“OSFI”)的人壽保險資本充足率測試公開披露要求指南披露的。
|
4 |
核心普通股股東權益報酬率(“核心淨資產收益率”)和費用效率比率為非公認會計準則比率。
|
5 |
有關新業務價值(“NBV”)、年化保費等值(“APE”)銷售額和淨流量的更多信息,請參閲我們第二季度MD&A中的“非GAAP和其他財務指標”。
在本新聞稿中,NBV和APE銷售額的增長/下降百分比是在不變匯率的基礎上公佈的。
|
6 |
按實際匯率計算的一般費用下降百分比。
|
7 |
加拿大部分由保險、年金和宏利銀行業務組成。美國部門由美國保險和美國年金業務組成。
|
8 |
確認了2022年第一季度8.42億美元的一次性税後收益(“第一季度”)。
|
9 |
不包括與美國可變年金再保險交易有關的有效預期利潤損失6300萬美元(税前),該交易於22年第一季度完成。
|
10 |
截至2022年8月8日,該公司已以9.33億美元購買了約3800萬股普通股以供註銷。
|
季度業績
|
YTD結果
|
|||||||||||||||
(除非另有説明,否則為百萬美元)
|
2Q22
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
||||||||||||
盈利能力:
|
||||||||||||||||
歸屬於股東的淨收入
|
$
|
1,086
|
$
|
2,646
|
$
|
4,056
|
$
|
3,429
|
||||||||
核心收益
|
$
|
1,562
|
$
|
1,682
|
$
|
3,114
|
$
|
3,311
|
||||||||
稀釋後每股普通股收益(美元)
|
$
|
0.53
|
$
|
1.33
|
$
|
2.04
|
$
|
1.71
|
||||||||
稀釋後每股核心普通股收益(“核心每股收益”)(美元)(1)
|
$
|
0.78
|
$
|
0.83
|
$
|
1.55
|
$
|
1.65
|
||||||||
普通股股東權益報酬率(ROE)
|
8.3
|
%
|
22.2
|
%
|
15.7
|
%
|
14.3
|
%
|
||||||||
核心淨資產收益率
|
12.1
|
%
|
13.9
|
%
|
12.0
|
%
|
13.8
|
%
|
||||||||
費用效率比
|
49.2
|
%
|
46.8
|
%
|
49.6
|
%
|
47.7
|
%
|
||||||||
一般費用
|
$
|
1,843
|
$
|
1,892
|
$
|
3,741
|
$
|
3,924
|
||||||||
業務表現:
|
||||||||||||||||
亞洲新商業價值
|
$
|
337
|
$
|
399
|
$
|
677
|
$
|
876
|
||||||||
加拿大新商業價值
|
$
|
82
|
$
|
76
|
$
|
186
|
$
|
154
|
||||||||
美國新的商業價值
|
$
|
92
|
$
|
75
|
$
|
161
|
$
|
119
|
||||||||
新業務總價值
|
$
|
511
|
$
|
550
|
$
|
1,024
|
$
|
1,149
|
||||||||
亞洲猿類銷售
|
$
|
838
|
$
|
950
|
$
|
1,886
|
$
|
2,230
|
||||||||
加拿大猿類銷售
|
$
|
361
|
$
|
274
|
$
|
724
|
$
|
629
|
||||||||
美國的猿類銷售
|
$
|
209
|
$
|
191
|
$
|
408
|
$
|
341
|
||||||||
猿類總銷售額
|
$
|
1,408
|
$
|
1,415
|
$
|
3,018
|
$
|
3,200
|
||||||||
全球WAM淨流量(數十億美元)
|
$
|
1.7
|
$
|
8.6
|
$
|
8.6
|
$
|
10.0
|
||||||||
全球WAM毛流量(數十億美元)(2)
|
$
|
33.6
|
$
|
33.7
|
$
|
72.1
|
$
|
73.4
|
||||||||
管理的全球WAM資產(數十億美元)(3)
|
$
|
744.7
|
$
|
798.5
|
$
|
744.7
|
$
|
798.5
|
||||||||
全球WAM總投資資產(十億美元)
|
$
|
4.0
|
$
|
4.2
|
$
|
4.0
|
$
|
4.2
|
||||||||
全球WAM淨分離基金淨資產(數十億美元)
|
$
|
213.3
|
$
|
242.6
|
$
|
213.3
|
$
|
242.6
|
||||||||
財務實力:
|
||||||||||||||||
MLI的LICAT比率
|
137
|
%
|
137
|
%
|
137
|
%
|
137
|
%
|
||||||||
財務槓桿率
|
28.5
|
%
|
25.9
|
%
|
28.5
|
%
|
25.9
|
%
|
||||||||
普通股每股賬面價值(美元)
|
$
|
25.56
|
$
|
24.76
|
$
|
25.56
|
$
|
24.76
|
||||||||
不包括AOCI的每股普通股賬面價值(美元)
|
$
|
25.49
|
$
|
22.89
|
$
|
25.49
|
$
|
22.89
|
(1) |
本項目為非公認會計準則比率。
|
(2) |
有關總流量的更多信息,請參閲我們的2Q22 MD&A中的“非GAAP和其他財務指標”。
|
(3) |
本項目為非公認會計準則財務計量。
|
1 |
請參閲下文“有關前瞻性陳述的注意事項”。
|
2 |
亞洲其他地區不包括香港和日本。
|
A.公司整體業績
1.盈利能力
2.經營業績
3.財力雄厚
4.收入
5.管理和管理的資產
6.公允價值會計的影響
7.外幣匯率的影響
8.商業亮點
9.精算方法和假設的年度審查
10.向《國際財務報告準則》過渡的最新情況
B.按細分市場劃分的業績
1.亞洲
2.加拿大
3. U.S.
4.全球財富和資產管理
5.公司及其他
|
C.風險管理和風險因素更新
1.可變年金和獨立基金擔保
2.與敏感性有關的注意事項
3.上市交易的股權表現風險
4.利率和利差風險敏感性和風險敞口措施
5.另類長期資產表現風險
6.信用風險敞口措施
7.風險因素--税法變化帶來的戰略風險
D.關鍵精算和會計政策
1.關鍵精算和會計政策
2.盈利對資產相關假設的敏感度
3.會計和報告變更
即其他
1.已發行普通股-精選信息
2.法律和監管程序
3.非公認會計準則和其他財務措施
4.有關前瞻性陳述的警告
5.季度財務信息
6.其他
|
季度業績
|
YTD結果
|
|||||||||||||||||||
(除非另有説明,否則為百萬美元)
|
2Q22
|
1Q22
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
|||||||||||||||
歸屬於股東的淨收入
|
$
|
1,086
|
$
|
2,970
|
$
|
2,646
|
$
|
4,056
|
$
|
3,429
|
||||||||||
核心收益(1)
|
$
|
1,562
|
$
|
1,552
|
$
|
1,682
|
$
|
3,114
|
$
|
3,311
|
||||||||||
稀釋後每股普通股收益(美元)
|
$
|
0.53
|
$
|
1.50
|
$
|
1.33
|
$
|
2.04
|
$
|
1.71
|
||||||||||
稀釋後每股核心普通股收益(“核心每股收益”)(美元)(2)
|
$
|
0.78
|
$
|
0.77
|
$
|
0.83
|
$
|
1.55
|
$
|
1.65
|
||||||||||
普通股股東權益報酬率(ROE)
|
8.3
|
%
|
23.0
|
%
|
22.2
|
%
|
15.7
|
%
|
14.3
|
%
|
||||||||||
核心淨資產收益率(2)
|
12.1
|
%
|
11.8
|
%
|
13.9
|
%
|
12.0
|
%
|
13.8
|
%
|
||||||||||
費用效率比(2)
|
49.2
|
%
|
50.0
|
%
|
46.8
|
%
|
49.6
|
%
|
47.7
|
%
|
||||||||||
一般費用
|
1,843
|
1,898
|
1,892
|
3,741
|
3,924
|
(1) |
本項目為非公認會計準則財務計量。有關更多信息,請參閲下面的“非公認會計準則和其他財務措施”。
|
(2) |
本項目為非公認會計準則比率。有關更多信息,請參閲下面的“非公認會計準則和其他財務措施”。
|
1 |
核心盈利、核心一般開支、除税前核心盈利、管理及行政資產、管理資產、核心EBITDA、一般開支、宏利銀行平均貸款淨資產及環球財富及資產管理(“Global WAM”)收入增長/下降的百分比按不變匯率、非公認會計原則比率列報。有關詳細信息,請參閲下面的“非GAAP和其他財務指標”。
|
2 |
投保人的經驗包括在22年第二季度(21年第二季度-税後收益900萬美元)因選擇將現有保單更改為新的自願健康保險計劃(VHIS)產品的客户發佈已失效的醫療保單的保證金而獲得的600萬美元税後收益。這些收益並未對核心收益產生實質性影響,因為它們主要被新的業務壓力所抵消。
|
按部門劃分的核心收益
|
季度業績
|
YTD結果
|
||||||||||||||||||
(百萬美元,未經審計)
|
2Q22
|
1Q22
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
|||||||||||||||
亞洲
|
$
|
513
|
$
|
537
|
$
|
526
|
$
|
1,050
|
$
|
1,096
|
||||||||||
加拿大
|
345
|
314
|
318
|
659
|
582
|
|||||||||||||||
美國
|
456
|
486
|
478
|
942
|
979
|
|||||||||||||||
全球財富和資產管理
|
305
|
324
|
356
|
629
|
668
|
|||||||||||||||
公司和其他(不包括核心投資收益)
|
(157
|
)
|
(209
|
)
|
(96
|
)
|
(366
|
)
|
(214
|
)
|
||||||||||
核心投資收益(1),(2)
|
100
|
100
|
100
|
200
|
200
|
|||||||||||||||
核心收益總額
|
$
|
1,562
|
$
|
1,552
|
$
|
1,682
|
$
|
3,114
|
$
|
3,311
|
(1) |
本項目是根據金融機構監理處(“OSFI”)的“收益披露來源(人壽保險公司)”指引披露的。
|
(2) |
正如我們在E3節“非公認會計準則和其他財務措施”中對核心收益的定義所概述的那樣:在一年的核心收益中將報告高達4億美元的與投資相關的淨有利經驗,這些淨收益被稱為“核心投資收益”。這意味着第一季度高達1億美元,第二季度年初至今高達2億美元,第三季度年初迄今高達3億美元,第四季度全年高達4億美元。本季度報告的任何與投資相關的體驗損失將與年初至今與投資相關的淨體驗收益相抵銷
差額計入核心收益,但最高為年初至今的核心投資收益,最低為零,這反映了我們對整個商業週期中與投資相關的體驗將是積極的
的預期。
|
1 |
不包括22年第二季度和2022年迄今分別為6300萬美元(税前)和1.08億美元(税前)的與於22年第一季度完成的美國可變年金
再保險交易相關的有效預期利潤損失。百分比增長是基於這些行動的税前影響,並在不變匯率的基礎上公佈。
|
2 |
今年到目前為止,投保人的經驗包括2022年(2021年-1900萬美元的税後收益)的税後收益,這是因為香港發佈的醫療保單保證金對於選擇將現有保單更改為新的VHIS產品的客户來説已經失效。這些收益對今年迄今的核心收益沒有產生實質性影響,因為它們大多被新的業務壓力所抵消。
|
季度業績
|
YTD結果
|
|||||||||||||||||||
(百萬美元,未經審計)
|
2Q22
|
1Q22
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
|||||||||||||||
核心收益
|
$
|
1,562
|
$
|
1,552
|
$
|
1,682
|
$
|
3,114
|
$
|
3,311
|
||||||||||
不包括在核心收益中的項目:(1)
|
||||||||||||||||||||
核心收益以外的投資相關體驗(2)
|
591
|
558
|
739
|
1,149
|
816
|
|||||||||||||||
股市和利率的直接影響以及
可變年金擔保負債(3)
|
(1,067
|
)
|
97
|
217
|
(970
|
)
|
(618
|
)
|
||||||||||||
股票市場和可變年金的直接影響
擔保責任
|
(623
|
)
|
(110
|
)
|
177
|
(733
|
)
|
180
|
||||||||||||
在
中假設的固定收益再投資利率
保單負債的估值
|
(365
|
)
|
351
|
76
|
(14
|
)
|
(756
|
)
|
||||||||||||
出售AFS債券和
衍生產品頭寸
公司和其他細分市場
|
(79
|
)
|
(144
|
)
|
(36
|
)
|
(223
|
)
|
(42
|
)
|
||||||||||
重組費用(4)
|
-
|
-
|
-
|
-
|
(115
|
)
|
||||||||||||||
再保險交易、與税務有關的項目和其他(5)
|
-
|
763
|
8
|
763
|
35
|
|||||||||||||||
不計入核心收益的項目合計
|
(476
|
)
|
1,418
|
964
|
942
|
118
|
||||||||||||||
歸屬於股東的淨收入
|
$
|
1,086
|
$
|
2,970
|
$
|
2,646
|
$
|
4,056
|
$
|
3,429
|
(1) |
這些項目是根據OSFI的收益披露來源(人壽保險公司)準則披露的。
|
(2) |
與投資相關的總收益為6.91億美元,而21年第二季度的淨收益為8.39億美元,根據我們對核心收益的定義,我們在核心收益中計入了1億美元的投資相關體驗收益,並在不包括核心收益的項目中計入了5.91億美元的收益(分別為1億美元的核心投資收益和7.39億美元的收益,
)。22年第二季度與投資相關的收益反映出ALDA的回報(包括公允價值變動)高於預期,主要是由於私募股權投資的公允價值收益、固定收益再投資活動的有利影響以及良好的信貸體驗。二零一一年第二季度與投資相關的收益反映出Alda的回報(包括公允價值變動)高於預期,主要由私募股權投資的公允價值收益、固定收益再投資活動的有利影響和有利的信貸體驗推動。
|
(3) |
市場的直接影響於二二年第二季度錄得淨費用10.67億美元,主要原因包括股市表現不佳、利率對衝無效(因多個市場的利率變動幅度和形狀不同而大幅變動)、外匯變動、出售AFS債券的虧損以及掉期利差非平行變動的虧損
。市場的直接影響是在股市表現強勁和收益率曲線趨平的推動下,於二零一一年第二季度錄得淨收益2.17億美元,但部分被出售AFS債券的費用所抵銷。
|
(4) |
在2011年第一季度,我們報告了一筆1.5億美元的税前重組費用(1.15億美元税後),這些費用與預計到2023年將帶來2.5億美元(税前)經常性年度支出
的行動有關;其中1億美元(税前)預計在2021年實現,2億美元(税前)預計在2022年實現。1
|
(5) |
2012年第一季度7.63億美元的淨收益包括來自美國可變年金再保險交易的8.42億美元收益,但被與美國可變年金再保險交易預期匯款的預扣税相關的7100萬美元
費用和我們越南業務800萬美元的整合費用部分抵消。在2011年第二季度,亞洲的再保險交易貢獻了800萬美元的收益。
|
按部門劃分的歸屬於股東的淨收入
|
季度業績
|
YTD結果
|
||||||||||||||||||
(百萬美元,未經審計)
|
2Q22
|
1Q22
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
|||||||||||||||
亞洲
|
$
|
361
|
$
|
773
|
$
|
633
|
$
|
1,134
|
$
|
1,590
|
||||||||||
加拿大
|
85
|
547
|
783
|
632
|
764
|
|||||||||||||||
美國
|
832
|
2,067
|
793
|
2,899
|
889
|
|||||||||||||||
全球財富和資產管理
|
305
|
324
|
356
|
629
|
668
|
|||||||||||||||
公司和其他
|
(497
|
)
|
(741
|
)
|
81
|
(1,238
|
)
|
(482
|
)
|
|||||||||||
歸屬於股東的淨收入合計
|
$
|
1,086
|
$
|
2,970
|
$
|
2,646
|
$
|
4,056
|
$
|
3,429
|
1 |
請參閲下文“有關前瞻性陳述的注意事項”。
|
2 |
本項目為非公認會計準則財務計量。有關更多信息,請參閲下面的“非公認會計準則和其他財務措施”。
|
季度業績
|
YTD結果
|
|||||||||||||||||||
(百萬美元,除非另有説明)(未經審計)
|
2Q22
|
1Q22
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
|||||||||||||||
亞洲猿類銷售
|
$
|
838
|
$
|
1,048
|
$
|
950
|
$
|
1,886
|
$
|
2,230
|
||||||||||
加拿大猿類銷售
|
$
|
361
|
$
|
363
|
$
|
274
|
$
|
724
|
$
|
629
|
||||||||||
美國的猿類銷售
|
$
|
209
|
$
|
199
|
$
|
191
|
$
|
408
|
$
|
341
|
||||||||||
猿類總銷售額(1)
|
$
|
1,408
|
$
|
1,610
|
$
|
1,415
|
$
|
3,018
|
$
|
3,200
|
||||||||||
亞洲新商業價值
|
$
|
337
|
$
|
340
|
$
|
399
|
$
|
677
|
$
|
876
|
||||||||||
加拿大新商業價值
|
$
|
82
|
$
|
104
|
$
|
76
|
$
|
186
|
$
|
154
|
||||||||||
美國新的商業價值
|
$
|
92
|
$
|
69
|
$
|
75
|
$
|
161
|
$
|
119
|
||||||||||
新業務總價值(1)
|
$
|
511
|
$
|
513
|
$
|
550
|
$
|
1,024
|
$
|
1,149
|
||||||||||
全球財富和資產管理淨流量(數十億美元)(1)
|
$
|
1.7
|
$
|
6.9
|
$
|
8.6
|
$
|
8.6
|
$
|
10.0
|
||||||||||
全球財富和資產管理總資金流
(數十億美元)(1)
|
$
|
33.6
|
$
|
38.5
|
$
|
33.7
|
$
|
72.1
|
$
|
73.4
|
||||||||||
全球財富和資產管理資產管理
管理和行政(數十億美元)(2)
|
$
|
744.7
|
$
|
808.0
|
$
|
798.5
|
$
|
744.7
|
$
|
798.5
|
||||||||||
全球財富和資產管理投資總資產
(數十億美元)
|
$
|
4.0
|
$
|
3.5
|
$
|
4.2
|
$
|
4.0
|
$
|
4.2
|
||||||||||
全球財富和資產管理隔離基金淨額
資產(數十億美元)
|
$
|
213.3
|
$
|
236.6
|
$
|
242.6
|
$
|
213.3
|
$
|
242.6
|
||||||||||
管理和管理的總資產
(數十億美元)(2),(3)
|
$
|
1,264.7
|
$
|
1,349.2
|
$
|
1,340.8
|
$
|
1,264.7
|
$
|
1,340.8
|
||||||||||
總投資資產(十億美元)(3)
|
$
|
402.3
|
$
|
409.4
|
$
|
405.2
|
$
|
402.3
|
$
|
405.2
|
||||||||||
獨立基金淨資產總額(數十億美元)(3)
|
$
|
334.9
|
$
|
371.9
|
$
|
383.8
|
$
|
334.9
|
$
|
383.8
|
(1) |
有關這一指標的更多信息,請參閲下面的“非公認會計準則和其他財務指標”。
|
(2) |
本項目為非公認會計準則財務計量。有關更多信息,請參閲下面的“非公認會計準則和其他財務措施”。
|
(3) |
有關更多信息,請參閲下面的A5節。
|
1 |
APE銷售額、毛流量、淨流量和NBV的增長/下降百分比在不變匯率的基礎上列報。
|
2 |
亞洲其他地區不包括香港和日本。
|
季度業績
|
YTD結果
|
|||||||||||||||||||
(未經審計)
|
2Q22
|
1Q22
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
|||||||||||||||
MLI的LICAT比率(1)
|
137
|
%
|
140
|
%
|
137
|
%
|
137
|
%
|
137
|
%
|
||||||||||
財務槓桿率
|
28.5
|
%
|
26.4
|
%
|
25.9
|
%
|
28.5
|
%
|
25.9
|
%
|
||||||||||
合併資本(數十億美元)(2)
|
$
|
62.8
|
$
|
63.9
|
$
|
61.4
|
$
|
62.8
|
$
|
61.4
|
||||||||||
普通股每股賬面價值(美元)
|
$
|
25.56
|
$
|
26.33
|
$
|
24.76
|
$
|
25.56
|
$
|
24.76
|
||||||||||
不包括AOCI的每股普通股賬面價值(美元)
|
$
|
25.49
|
$
|
25.28
|
$
|
22.89
|
$
|
25.49
|
$
|
22.89
|
(1) |
這一項目是根據OSFI的壽險資本充足率測試公開披露要求指南披露的。
|
(2) |
這是一項資本管理措施。有關這一指標的更多信息,請參閲下面的“非公認會計準則和其他財務指標”。
|
季度業績
|
YTD結果
|
|||||||||||||||||||
(百萬美元,未經審計)
|
2Q22
|
1Q22
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
|||||||||||||||
毛保費
|
$
|
10,876
|
$
|
11,654
|
$
|
10,614
|
$
|
22,530
|
$
|
21,606
|
||||||||||
保費分給再保險公司
|
(1,249
|
)
|
(2,152
|
)
|
(1,200
|
)
|
(3,401
|
)
|
(2,584
|
)
|
||||||||||
淨保費收入
|
9,627
|
9,502
|
9,414
|
19,129
|
19,022
|
|||||||||||||||
投資收益
|
3,675
|
3,417
|
4,099
|
7,092
|
7,313
|
|||||||||||||||
其他收入
|
2,057
|
1,991
|
2,760
|
4,048
|
5,397
|
|||||||||||||||
已實現和未實現投資收益前的收入
和損失
|
15,359
|
14,910
|
16,273
|
30,269
|
31,732
|
|||||||||||||||
已實現和未實現的資產損益
支持保險和投資合同負債
以及宏觀對衝計劃(1)
|
(17,760
|
)
|
(18,540
|
)
|
9,551
|
(36,300
|
)
|
(7,505
|
)
|
|||||||||||
總收入
|
$
|
(2,401
|
)
|
$
|
(3,630
|
)
|
$
|
25,824
|
$
|
(6,031
|
)
|
$
|
24,227
|
(1) |
見A6節“公允價值會計的影響”。另見第A1節“盈利能力”,瞭解股票市場和利率以及可變年金擔保負債的直接影響。
|
1 |
22年第二季度的證券發行包括髮行10億美元的有限追索權資本票據(報告為其他股權工具)。
|
2 |
包括現金和現金等價物,包括存款現金、加拿大和美國國庫券和高質量的短期投資,以及可銷售資產,包括投資級政府和機構債券、投資級公司債券、投資級證券化工具、上市普通股和優先股。
|
A6 |
公允價值會計的影響
|
A7 |
外幣匯率的影響
|
A8 |
商業亮點
|
A9 |
精算方法和假設的年度審查
|
1 |
請參閲下文“有關前瞻性陳述的注意事項”。
|
• |
對我們有效的業務設立合同服務保證金(“CSM”),預計將導致保險合同負債的增加。CSM代表未賺取的利潤,這些利潤預計將在提供服務時攤銷為收入。我們繼續評估所有其他變化的潛在影響,包括國際財務報告準則第17號下可用的會計政策選擇對我們保險合同負債的計量
。雖然CSM和影響保險合同負債的所有其他變化會產生一系列結果,但對股本的影響很大一部分預計將來自在我們有效的業務中建立CSM
。建立CSM的總體影響,以及對我們資產和負債的其他計量影響,預計將使過渡後的股本減少約20%。我們預計,根據截至2022年6月30日的市場和OSFI對LICAT指導方針所做的校準調整,IFRS的影響將對LICAT資本比率大致保持中性22023年,與將CSM納入可用資本和減少基礎償付能力緩衝標量有關。我們預計,根據IFRS 17,我們的資本狀況將繼續保持強勁。過渡期的實際影響將取決於截至2023年1月1日的宏觀經濟狀況。
|
• |
通過CSM推遲確認新業務收益,以及在較小程度上推遲投資結果的時間安排,將把收益轉移到未來時期。因此,在過渡期間,2022年的淨收入和核心收益預計將低於IFRS 17和IFRS 4。這一影響將被建立在我們有效業務上的CSM攤銷到收入中部分抵消。總體而言,考慮到這些項目以及其他各種影響,我們預計2022年在過渡時,根據IFRS 17與IFRS 4相比,核心收益將下降約10%。過渡對我們歸屬於股東的淨收益的影響很難預測,因為它還受到當前市場狀況的影響。此外,我們預計IFRS 17將提高我們的核心收益和歸因於
股東的淨收入的穩定性。
|
• |
核心收益仍將是一項關鍵的業績指標,並將對定義進行調整,以與IFRS 17保持一致。根據修訂後的定義,核心收益將不包括市場和利率的直接影響,包括來自ALDA的投資經驗、AFS資產的已實現損益、對衝無效以及直接計入損益的方法和假設的變化。我們相信,修訂後的核心收益定義代表了我們的經營業績和業務的長期收益能力。
|
• |
IFRS 17對新業務收益的處理與IFRS 4有很大不同。CSM是保險業務價值的內在組成部分,是衡量增長和未來盈利創造能力的指標。這突出了CSM作為GAAP業績衡量標準的重要性,因此,在過渡方面,我們將增加兩個新的中期目標:
|
i.) |
新業務CSM每年增長15%,以及
|
II.) |
CSM餘額每年增長8%至10%。
|
• |
由於核心收益和股本的預期變化,核心淨資產收益率將從目前的13%以上提高到15%以上。
|
1 |
請參閲下文“有關前瞻性陳述的注意事項”。所載資料反映本公司根據截至本報告日期的事實及情況對IFRS第17號的現行詮釋。這種解釋或潛在的相關事實和情況可能會發生變化。在有關IFRS 17的監管和行業指導最終發佈之前,公司的解釋也可能改變。
|
2 |
OSFI於2022年7月21日發佈的最終壽險資本充足率測試(LICAT)2023年指南中指出。
|
• |
普通股核心股息支付率1由於核心收益的預期變化,將增加到35%至45%(目前為30%至40%),以及
|
• |
槓桿率定義將進行調整,以將CSM包括在分母中,因為CSM代表許可證項下的未賺取利潤和可用資本。
|
B1 |
亞洲
|
(除非另有説明,否則為百萬美元) |
季度業績
|
YTD
Results |
||||||||||||||||||
加元
|
2Q22
|
1Q22
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
|||||||||||||||
歸屬於股東的淨收入(1)
|
$
|
361
|
$
|
773
|
$
|
633
|
$
|
1,134
|
$
|
1,590
|
||||||||||
核心收益(1)
|
513
|
537
|
526
|
1,050
|
1,096
|
|||||||||||||||
年化保費當量銷售額
|
838
|
1,048
|
950
|
1,886
|
2,230
|
|||||||||||||||
新的商業價值
|
337
|
340
|
399
|
677
|
876
|
|||||||||||||||
收入
|
2,499
|
3,012
|
9,122
|
5,511
|
14,962
|
|||||||||||||||
已實現和未實現投資收益前的收入
和損失(2)
|
6,654
|
7,568
|
6,603
|
14,222
|
13,824
|
|||||||||||||||
管理的資產(數十億美元)(3)
|
139.0
|
144.4
|
141.9
|
139.0
|
141.9
|
|||||||||||||||
總投資資產(十億美元)
|
117.1
|
120.5
|
117.8
|
117.1
|
117.8
|
|||||||||||||||
獨立基金投資資產(數十億美元)
|
21.9
|
23.9
|
24.1
|
21.9
|
24.1
|
|||||||||||||||
美元
|
||||||||||||||||||||
歸屬於股東的淨收入(1) |
美元 |
283 | 美元 | 610 | 美元 |
515 | 美元 |
893 | 美元 |
1,270 | ||||||||||
核心收益(1)
|
401
|
424
|
427
|
825
|
877
|
|||||||||||||||
年化保費當量銷售額
|
656
|
827
|
773
|
1,483
|
1,783
|
|||||||||||||||
新的商業價值
|
264
|
268
|
325
|
532
|
701
|
|||||||||||||||
收入
|
1,957
|
2,377
|
7,426
|
4,334
|
12,036
|
|||||||||||||||
已實現和未實現投資收益前的收入
和損失(2)
|
5,211
|
5,975
|
5,376
|
11,186
|
11,077
|
|||||||||||||||
管理的資產(數十億美元)(3)
|
107.8
|
115.6
|
114.6
|
107.8
|
114.6
|
|||||||||||||||
總投資資產(十億美元)
|
90.8
|
96.5
|
95.1
|
90.8
|
95.1
|
|||||||||||||||
獨立基金投資資產(數十億美元)
|
17.0
|
19.1
|
19.5
|
17.0
|
19.5
|
(1)
(2)
(3) |
關於核心收益與歸因於股東的淨收益(虧損)的對賬,請參閲下文的“非公認會計準則和其他財務指標”。
見A6節“公允價值會計的影響”。
本項目為非公認會計準則財務計量。有關更多信息,請參閲下面的“非公認會計準則和其他財務措施”。
|
1 |
本項目為非公認會計準則比率。有關更多信息,請參閲下面的“非公認會計準則和其他財務措施”。
|
2 |
新業務的影響是指期內所有新業務的財務影響,包括收購費用。
|
3 |
根據國際財務報告準則第17號,如果分配給保險合同的履行現金流和保險合同在初始確認之日產生的保費、購置費和佣金合計為淨流出(即如果在初始確認時出現虧損),則保險合同在初始確認之日是繁重的。繁重的指定並不一定意味着合同在其生命週期內無利可圖
。
|
• |
香港猿猴在22年第二季度的銷售額為1.33億美元,較2012年第二季度下降32%。銷售額的下降是由於新冠肺炎在香港的持續影響以及澳門於本季度採取的更嚴格的遏制措施。香港和中國內地之間的旅行限制繼續影響跨境貿易。由於銷售量下降,22年第2季度香港NBV為1.07億美元
,較21季度減少28%。在有利的產品組合推動下,香港NBV利潤率於22季度為80.5%,較21季度上升4.7個百分點。
|
• |
日本猩猩在2012年第二季度的銷售額為7700萬美元,與2011年第二季度相比下降了15%,這是由於大腸桿菌產品銷售額下降,但部分被更高的個人保護和其他財富銷售所抵消。日本的NBV在2200萬美元的第二季度與第21季度相比增長了10%,這是由於更高的非大腸桿菌產品組合。在有利的產品組合的推動下,日本的NBV利潤率在22季度為29.9%,比21季度增長6.9個百分點。
|
• |
亞洲其他類人猿於二零一二年第二季度的銷售額為4.46億美元,較二零一一年第二季度下降3%,反映越南、中國內地及印尼的代理銷售下降,但因新加坡、越南及中國內地的銀行保險銷售上升而部分抵銷。亞洲其他NBV於二零一二年第二季度錄得1.34億美元,較二零一一年第二季度下降10%,主要由於銷售量下降及產品組合不利所致。由於不利的產品組合,亞洲其他NBV
利潤率在22季度為33.2%,較21季度下降2.5個百分點。
|
1 |
有關這一指標的更多信息,請參閲下面的“非公認會計準則和其他財務指標”。
|
• |
成為越南首家通過陌陌電子錢包提供醫療解決方案的人壽保險公司,使該應用程序的3100萬用户能夠使用我們屢獲殊榮的Max-Health保險產品。陌陌用户現在可以通過一個簡單的三步過程,在不到一分鐘的時間內輕鬆購買越南宏利的Max-Health產品;
|
• |
推出了ManuAcademy,這是一個為越南約45,000名保險代理人提供的學習平臺。使用人工智能,該平臺可按需向大規模工程師提供本地化、量身定製的培訓。到今年年底,計劃在香港、印度尼西亞、馬來西亞和菲律賓推出,覆蓋另外35,000家代理商;以及
|
• |
為我們的分銷隊伍提供了先進的數字工具套件,銷售的新保單以數字方式提交的比例達到85.5%,比21季度增加了10
個百分點。
|
B2 |
加拿大
|
季度業績
|
YTD結果
|
|||||||||||||||||||
(除非另有説明,否則為百萬美元)
|
2Q22
|
1Q22
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
|||||||||||||||
歸屬於股東的淨收益(虧損)(1)
|
$
|
85
|
$
|
547
|
$
|
783
|
$
|
632
|
$
|
764
|
||||||||||
核心收益(1)
|
345
|
314
|
318
|
659
|
582
|
|||||||||||||||
年化保費當量銷售額
|
361
|
363
|
274
|
724
|
629
|
|||||||||||||||
宏利銀行平均淨貸款資產(十億美元)(2)
|
24.3
|
23.7
|
22.8
|
24.0
|
22.8
|
|||||||||||||||
收入
|
(1,736
|
)
|
(2,283
|
)
|
5,932
|
(4,019
|
)
|
3,355
|
||||||||||||
已實現和未實現投資前的收入
收入損益
|
4,102
|
3,933
|
3,920
|
8,035
|
7,470
|
|||||||||||||||
管理的資產(數十億美元)
|
142.8
|
152.4
|
157.5
|
142.8
|
157.5
|
|||||||||||||||
總投資資產(十億美元)
|
107.2
|
112.7
|
117.8
|
107.2
|
117.8
|
|||||||||||||||
獨立基金淨資產(數十億美元)
|
35.6
|
39.7
|
39.7
|
35.6
|
39.7
|
(1) |
關於核心收益與歸因於股東的淨收益(虧損)的對賬,請參閲下文的“非公認會計準則和其他財務指標”。
|
(2) |
本項目為非公認會計準則財務計量。有關更多信息,請參閲下面的“非公認會計準則和其他財務措施”。
|
• |
個人保險APE銷售額為1.07億美元,較2012年第二季度增加600萬美元或6%,主要是由於面值和旅行保險銷售額上升,但被萬能人壽銷售額下降部分抵消。
|
• | 與2012年第二季度相比,團體保險類人猿銷售額增加了9900萬美元,增幅為105%,主要是由於大額保險銷售額增加。 |
• |
由於市場不確定性的影響,年金類人猿在22季度的銷售額為6,100萬美元,比21季度減少了1,800萬美元,降幅為23%。
|
B3 |
美國
|
(除非另有説明,否則為百萬美元)
|
季度業績
|
YTD結果
|
||||||||||||||||||
加元
|
2Q22
|
1Q22
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
|||||||||||||||
歸屬於股東的淨收入(1)
|
$
|
832
|
$
|
2,067
|
$
|
793
|
$
|
2,899
|
$
|
889
|
||||||||||
核心收益(1)
|
456
|
486
|
478
|
942
|
979
|
|||||||||||||||
年化保費當量銷售額
|
209
|
199
|
191
|
408
|
341
|
|||||||||||||||
收入
|
(4,329
|
)
|
(5,344
|
)
|
8,882
|
(9,673
|
)
|
2,890
|
||||||||||||
已實現和未實現投資前的收入
收入損益
|
3,593
|
2,373
|
3,915
|
5,966
|
7,448
|
|||||||||||||||
管理的資產(數十億美元)
|
213.7
|
222.8
|
233.7
|
213.7
|
233.7
|
|||||||||||||||
總投資資產(十億美元)
|
149.5
|
151.0
|
156.2
|
149.5
|
156.2
|
|||||||||||||||
獨立基金淨資產(數十億美元)
|
64.2
|
71.8
|
77.5
|
64.2
|
77.5
|
|||||||||||||||
美元
|
||||||||||||||||||||
歸屬於股東的淨收入(1) |
美元 |
651 | 美元 |
1,633 | 美元 |
646 | 美元 |
2,284 | 美元 |
722 | ||||||||||
核心收益(1)
|
357
|
384
|
389
|
741
|
785
|
|||||||||||||||
年化保費當量銷售額
|
164
|
157
|
155
|
321
|
274
|
|||||||||||||||
收入
|
(3,391
|
)
|
(4,220
|
)
|
7,232
|
(7,611
|
)
|
2,499
|
||||||||||||
已實現和未實現投資前的收入
收入損益
|
2,815
|
1,875
|
3,185
|
4,690
|
5,976
|
|||||||||||||||
管理的資產(數十億美元)
|
165.7
|
178.3
|
188.5
|
165.7
|
188.5
|
|||||||||||||||
總投資資產(十億美元)
|
115.9
|
120.8
|
126.0
|
115.9
|
126.0
|
|||||||||||||||
獨立基金淨資產(數十億美元)
|
49.8
|
57.5
|
62.5
|
49.8
|
62.5
|
(1) |
關於核心收益與歸因於股東的淨收益(虧損)的對賬,請參閲下文的“非公認會計準則和其他財務指標”。
|
• |
報告了我們國際業務有史以來最高的季度銷售額。我們與拉丁美洲地區的新分銷商簽約,並推出了一款終身產品,以支持持續的銷售增長,並使業務在不同地區多樣化;以及
|
• |
通過推出以下產品增強了我們的數字能力:
|
o |
客户通信的電子交付通知,以改善首選生產商體驗和對客户的響應時間,
|
o |
通過我們的數字經紀渠道許可系統自動預約,以加快製片人向我們提交案件的能力,以及
|
o |
額外的聊天機器人和搜索功能,以改善JH Vitality客户的體驗。
|
B4 |
全球財富和資產管理
|
季度業績
|
YTD結果
|
|||||||||||||||||||
(除非另有説明,否則為百萬美元)
|
2Q22
|
1Q22
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
|||||||||||||||
歸屬於股東的淨收入(1)
|
$
|
305
|
$
|
324
|
$
|
356
|
$
|
629
|
$
|
668
|
||||||||||
核心收益(1)
|
305
|
324
|
356
|
629
|
668
|
|||||||||||||||
核心EBITDA(2)
|
467
|
490
|
521
|
957
|
990
|
|||||||||||||||
核心EBITDA利潤率(%)(3)
|
30.7
|
%
|
30.9
|
%
|
32.4
|
%
|
30.8
|
%
|
31.6
|
%
|
||||||||||
銷售額
|
||||||||||||||||||||
財富和資產管理總流量
|
33,602
|
38,469
|
33,739
|
72,071
|
73,448
|
|||||||||||||||
財富和資產管理淨流量
|
1,713
|
6,891
|
8,628
|
8,604
|
9,985
|
|||||||||||||||
收入
|
1,521
|
1,586
|
1,607
|
3,107
|
3,134
|
|||||||||||||||
管理的資產(數十億美元)
|
744.7
|
808.0
|
798.5
|
744.7
|
798.5
|
|||||||||||||||
總投資資產(十億美元)
|
4.0
|
3.5
|
4.2
|
4.0
|
4.2
|
|||||||||||||||
獨立基金淨資產(數十億美元)
|
213.3
|
236.6
|
242.6
|
213.3
|
242.6
|
|||||||||||||||
管理和管理的平均資產
(數十億美元)(4)
|
776.8
|
820.4
|
775.8
|
798.9
|
771.2
|
(1) |
關於核心收益與歸因於股東的淨收益(虧損)的對賬,請參閲下文的“非公認會計準則和其他財務指標”。
|
(2) |
本項目為非公認會計準則財務計量。有關更多信息,請參閲下面的“非公認會計準則和其他財務措施”。
|
(3) |
本項目為非公認會計準則比率。有關更多信息,請參閲下面的“非公認會計準則和其他財務措施”。
|
(4) |
有關這一指標的更多信息,請參閲下面的“非公認會計準則和其他財務指標”。
|
• |
在會員繳費增長的推動下,22財年第二季度的退休毛流量為122億美元,比21財年第二季度增長了4%。
|
• |
由於股市下跌和利率上升導致投資者需求下降,22財年第二季度零售毛流量為166億美元,較21財年第二季度減少12%。
|
• |
機構資產管理在22季度的毛流量為47億美元,比21季度增長24%,這是由於出售了19億美元的股權授權,部分被前一年向現有客户出售10億美元的不再發生所抵消。
|
• |
22年第二季度退休淨流入為10億美元,而2011年第二季度淨流出為6億美元,反映出上述毛流量增加和計劃贖回減少。
|
• |
零售業於二零一二年第二季度錄得19億元淨流出,而二零一一年第二季則錄得73億元淨流入,反映上述互惠基金贖回率上升及毛流量下降。
|
• |
在如上所述毛流量增加的推動下,機構在22季度的淨流入為25億美元,而21季度的淨流入為19億美元。
|
• |
發佈了我們的2022宏利投資管理管理報告,詳細介紹了我們作為一家全球投資管理公司對可持續發展的承諾,並概述了我們正在採取的行動,以應對實質性的可持續發展風險和機遇,建立更具彈性的投資組合,並追求長期價值創造;
|
• |
在加拿大推出了一項新的移動應用程序功能,使成員能夠為其註冊的退休儲蓄計劃做出更多貢獻,使他們能夠更好地控制
他們的
|
1 |
本項目為非公認會計準則財務計量。有關更多信息,請參閲下面的“非公認會計準則和其他財務措施”。
|
金融未來。此外,在網上註冊後登錄手機應用程序的會員比上一季度增加了21%;以及
|
• |
在香港退休推出多個新的移動應用程序功能,使我們的會員能夠更方便地管理他們的投資組合,接收最新的市場更新,並
獲得專屬會員福利。與上一季度相比,這些新功能使我們的應用程序下載率提高了82%。
|
季度業績
|
YTD結果
|
|||||||||||||||||||
(除非另有説明,否則為百萬美元)
|
2Q22
|
1Q22
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
|||||||||||||||
歸屬於股東的淨收益(虧損)(1)
|
$
|
(497
|
)
|
$
|
(741
|
)
|
$
|
81
|
$
|
(1,238
|
)
|
$
|
(482
|
)
|
||||||
不包括核心投資收益的核心虧損(1)
|
$
|
(157
|
)
|
$
|
(209
|
)
|
$
|
(96
|
)
|
$
|
(366
|
)
|
$
|
(214
|
)
|
|||||
核心投資收益
|
100
|
100
|
100
|
200
|
200
|
|||||||||||||||
核心收益總額(虧損)
|
$
|
(57
|
)
|
$
|
(109
|
)
|
$
|
4
|
$
|
(166
|
)
|
$
|
(14
|
)
|
||||||
收入
|
$
|
(356
|
)
|
$
|
(601
|
)
|
$
|
281
|
$
|
(957
|
)
|
$
|
(114
|
)
|
(1) |
關於核心收益與歸因於股東的淨收益(虧損)的對賬,請參閲下文的“非公認會計準則和其他財務指標”。
|
C1 |
可變年金和獨立基金擔保
|
June 30, 2022
|
2021年12月31日
|
|||||||||||||||||||||||
截至
(百萬美元)
|
擔保
價值(1)
|
基金價值
|
金額為
風險(1),(2),(3)
|
擔保
價值(1)
|
基金價值
|
金額為
風險(1),(2),(3)
|
||||||||||||||||||
保障最低收入福利
|
$
|
4,292
|
$
|
2,715
|
$
|
1,585
|
$
|
4,419
|
$
|
3,603
|
$
|
918
|
||||||||||||
保證的最低取款利益
|
37,939
|
34,380
|
5,266
|
39,098
|
41,809
|
2,233
|
||||||||||||||||||
保證的最低積累利益
|
20,249
|
20,209
|
214
|
19,820
|
20,226
|
12
|
||||||||||||||||||
生活總福利(4)
|
62,480
|
57,304
|
7,065
|
63,337
|
65,638
|
3,163
|
||||||||||||||||||
總死亡撫卹金(5)
|
10,647
|
15,317
|
2,289
|
11,105
|
22,920
|
618
|
||||||||||||||||||
再保險總額
|
73,127
|
72,621
|
9,354
|
74,442
|
88,558
|
3,781
|
||||||||||||||||||
再保險的生活福利
|
25,040
|
22,343
|
4,255
|
3,788
|
3,102
|
771
|
||||||||||||||||||
死亡保險金再保險
|
3,723
|
2,519
|
979
|
639
|
547
|
253
|
||||||||||||||||||
再保險總額(6)
|
28,763
|
24,862
|
5,234
|
4,427
|
3,649
|
1,024
|
||||||||||||||||||
總計,扣除再保險後的淨額
|
$
|
44,364
|
$
|
47,759
|
$
|
4,120
|
$
|
70,015
|
$
|
84,909
|
$
|
2,757
|
(1) |
加拿大和美國的擔保最低提款業務的擔保價值和風險淨額反映了這些索賠的貨幣的時間價值。
|
(2) |
在險金額是指保證價值超過基金價值的所有保單上保證價值超過基金價值的部分。對於保證最低死亡撫卹金,風險金額被定義為當前保證的最低死亡撫卹金超過經常賬户餘額,並假設所有索賠都立即支付。在實踐中,
保證死亡撫卹金是或有的,只有在投保人最終死亡時才支付,如果基金價值仍然低於保證價值。對於保證的最低提取福利,風險金額假設該福利是作為終身年金支付的,從最早的合同收入開始年齡開始。這些福利也是或有的,僅在未來預定的到期日/收入開始日支付,前提是投保人仍在世且
未終止其保單,且基金價值仍低於保證值。對於所有擔保,在單一合同層面上的風險金額為零。
|
(3) |
截至2022年6月30日,扣除再保險後的風險淨額為41.2億美元(2021年12月31日-27.57億美元),其中:美國業務為9.47億美元(2021年12月31日-13.36億美元),加拿大業務為23.87億美元(2021年12月31日-8.86億美元),日本業務為1.97億美元(2021年12月31日-5300萬美元),2021年-8,700萬美元(br}百萬美元)與亞洲(日本以外)和我們的第二輪再保險業務有關。
|
(4) |
如果保險單既包括生前撫卹金,又包括死亡撫卹金,則超出生活撫卹金的保障包括在死亡撫卹金類別中,如腳註5所述。
|
(5) |
死亡撫卹金包括獨立的保障和超過生活保障的保障,在這種情況下,死亡和生活保障都是在保單上提供的。
|
(6) |
2022年6月30日的再保險金額反映了2022年2月1日完成的美國可變年金再保險交易。
|
C2 |
與敏感性相關的注意事項
|
C3 |
上市交易的股權表現風險
|
截至2022年6月30日
|
||||||||||||||||||||||||
(百萬美元)
|
-30
|
%
|
-20
|
%
|
-10
|
%
|
+10
|
%
|
+20
|
%
|
+30
|
%
|
||||||||||||
對歸因於股東的淨利潤的潛在敏感性(4)
|
||||||||||||||||||||||||
可變年金保證
|
$
|
(1,210
|
)
|
$
|
(740
|
)
|
$
|
(350
|
)
|
$
|
240
|
$
|
460
|
$
|
630
|
|||||||||
普通基金股權投資(5)
|
(1,620
|
)
|
(1,080
|
)
|
(530
|
)
|
400
|
790
|
1,180
|
|||||||||||||||
套期保值前的總基礎敏感度
|
(2,830
|
)
|
(1,820
|
)
|
(880
|
)
|
640
|
1,250
|
1,810
|
|||||||||||||||
宏觀和動態對衝資產的影響(6)
|
1,010
|
620
|
280
|
(240
|
)
|
(440
|
)
|
(600
|
)
|
|||||||||||||||
對淨收入的潛在淨影響歸因於
套期保值衝擊後的股東(7)
|
$
|
(1,820
|
)
|
$
|
(1,200
|
)
|
$
|
(600
|
)
|
$
|
400
|
$
|
810
|
$
|
1,210
|
|||||||||
截至2021年12月31日
|
||||||||||||||||||||||||
(百萬美元)
|
-30
|
%
|
-20
|
%
|
-10
|
%
|
+10
|
%
|
+20
|
%
|
+30
|
%
|
||||||||||||
對歸因於股東的淨利潤的潛在敏感性(4)
|
||||||||||||||||||||||||
可變年金保證
|
$
|
(2,560
|
)
|
$
|
(1,480
|
)
|
$
|
(630
|
)
|
$
|
440
|
$
|
750
|
$
|
960
|
|||||||||
普通基金股權投資(5)
|
(1,430
|
)
|
(890
|
)
|
(440
|
)
|
450
|
880
|
1,320
|
|||||||||||||||
套期保值前的總基礎敏感度
|
(3,990
|
)
|
(2,370
|
)
|
(1,070
|
)
|
890
|
1,630
|
2,280
|
|||||||||||||||
宏觀和動態對衝資產的影響(6)
|
2,060
|
1,190
|
500
|
(470
|
)
|
(820
|
)
|
(1,110
|
)
|
|||||||||||||||
對淨收入的潛在淨影響歸因於
套期保值衝擊後的股東(7)
|
$
|
(1,930
|
)
|
$
|
(1,180
|
)
|
$
|
(570
|
)
|
$
|
420
|
$
|
810
|
$
|
1,170
|
(1) |
請參閲上面的“與敏感性相關的注意事項”。
|
(2) |
上表顯示了上市股票市值立即發生10%、20%和30%的變化,然後恢復到保單負債估值中假設的預期增長水平,不包括從管理資產和投保人賬户價值賺取的基於資產的費用的影響,對歸屬於股東的淨收入的潛在影響。
|
(3) |
有關假設增長水平和淨收益對這些長期假設變化的敏感度的更多信息,請參閲D2“收益對資產相關假設的敏感度”。
|
(4) |
定義為對公開股票市場變化的收益敏感度,包括再保險合同結算,但在對衝資產或其他風險抵消
緩解之前。
|
(5) |
此對一般基金權益投資的影響包括支持我們保單責任的一般基金投資、種子資金投資(投資於公司及其他分部的獨立及共同基金),以及與可變萬能人壽及其他單位掛鈎產品的預計未來手續費收入有關的保單負債的影響。影響不包括:(I)對公眾股本權重的任何潛在影響;(Ii)公司及其他部門持有的AFS公眾股本的任何損益;或(Iii)宏利銀行持有的公眾股本投資的任何損益。參與的政策基金
基本上是自給自足的,不會因股票市場的變化而對歸屬於股東的淨收入產生實質性影響。
|
(6) | 包括在宏觀和動態對衝計劃中重新平衡股權對衝的影響。動態對衝再平衡的影響 代表對動態對衝的可變年金保證最佳估計負債以5%的間隔進行再平衡的股權對衝的影響,但不包括與其他對衝無效來源有關的任何影響(例如,除其他因素外,基金跟蹤、已實現波動率和股本、利率相關性與預期不同)。 |
(7) |
與2021年12月31日相比,截至2022年6月30日,對衝影響後公開股本回報變化對股東淨收益的敏感度基本保持不變。這是由於美國可變年金再保險交易導致的敏感度在22年第一季度下降,但由於股票市場下跌對我們的可變萬能人壽業務預計手續費收入的影響,22年第二季度敏感度的增加被抵消。
|
對MLI總利潤率的影響
|
||||||||||||||||||||||||
百分點
|
-30
|
%
|
-20
|
%
|
-10
|
%
|
+10
|
%
|
+20
|
%
|
+30
|
%
|
||||||||||||
June 30, 2022
|
(2
|
)
|
(1
|
)
|
-
|
-
|
1
|
1
|
||||||||||||||||
2021年12月31日
|
(1
|
)
|
-
|
-
|
-
|
1
|
-
|
(1) |
請參閲上面的“與敏感性相關的注意事項”。此外,估計不包括因股票市場變化而導致的與公司養老金義務有關的淨精算損益的變化,因為對所述敏感性的影響不被認為是重大的。
|
(2) |
假設對衝資產的價值變化不能完全抵消動態對衝的可變年金擔保負債的變化,則顯示潛在影響。無法完全抵銷的估計金額涉及我們的做法,即不對不利偏差撥備進行對衝,以及以5%
間隔重新平衡動態對衝的可變年金負債的股權對衝。
|
(3) |
金融機構監理局(“OSFI”)關於獨立基金擔保的規則反映了在規定範圍內的20個季度的衝擊對資本的全部影響。因此,股市的惡化可能會導致在最初的衝擊之後進一步提高資本金要求。
|
C4 |
利率和利差風險敏感度和敞口措施
|
June 30, 2022
|
2021年12月31日
|
|||||||||||||||
截至
|
-50
|
英國石油公司
|
+50
|
英國石油公司
|
-50
|
英國石油公司
|
+50
|
英國石油公司
|
||||||||
歸屬於股東的淨利潤(百萬美元) |
$ |
(200 | ) |
$ |
100 | $ |
(200 | ) |
$ |
零 | ||||||
AFS固定公允價值變動產生的其他綜合收益變動
公司和其他部門持有的收益性資產(百萬美元)
|
1,600
|
(1,400
|
)
|
2,100
|
(1,900
|
)
|
||||||||||
MLI的許可證比率(百分比變化)(5)
|
3
|
(3
|
)
|
5
|
(4
|
)
|
(1) |
請參閲上面的“與敏感性相關的注意事項”。此外,估計不包括因利率變化而導致的與公司養老金債務有關的淨精算損益
,因為對所述敏感性的影響並不大。
|
(2) |
包括有保證的保險和年金產品,包括可變年金合同和可調整福利產品,其中福利通常隨着利率和投資回報的變化而調整,其中一部分具有最低貸記利率保證。對於受最低費率保證的可調整福利產品,敏感性基於
貸記利率將以最低為底線的假設。
|
(3) |
在公司和其他部門持有的AFS固定收益資產可實現的損益金額將取決於未實現損益的總額。
|
(4) |
敏感性基於預計的資產和負債現金流,而實現AFS固定收益公允價值變化的影響基於期末的持有量
。
|
(5) |
LICAT影響包括AFS固定收益資產的已實現和未實現公允價值變化。LICAT影響不反映以下討論的方案切換的影響
。
|
企業利差(4),(5)
|
June 30, 2022
|
2021年12月31日
|
||||||||||||||
截至
|
-50
|
英國石油公司
|
+50
|
英國石油公司
|
-50
|
英國石油公司
|
+50
|
英國石油公司
|
||||||||
歸屬於股東的淨利潤(百萬美元)(6) |
$ | 零 | $ | 零 | $ |
(600 | ) |
$ |
500 | |||||||
MLI的許可證比率(百分比變化)(7)
|
|
|
(3
|
)
|
3
|
(3
|
)
|
4
|
掉期價差
|
June 30, 2022
|
2021年12月31日
|
||||||||||||||
截至
|
-20
|
英國石油公司
|
+20
|
英國石油公司
|
-20
|
英國石油公司
|
+20
|
英國石油公司
|
||||||||
歸屬於股東的淨利潤(百萬美元) |
$ | 零 | $ | 零 | $ | 零 | |
$ |
零 | |||||||
MLI的許可證比率(百分比變化)(7)
|
零
|
零
|
零
|
零
|
(1) |
請參閲上面的“與敏感性相關的注意事項”。
|
(2) |
歸屬於股東的對淨收入的影響假設我們在Corporate
和其他部門持有的AFS固定收益資產沒有實現任何收益或虧損,不包括因信貸利差變化而導致的獨立基金債券價值變化的影響。參與的政策性基金基本上是自給自足的,不會因公司和掉期利差的變化而對股東應佔淨收益產生實質性影響。
|
(3) |
敏感性基於預計的資產和負債現金流。
|
(4) |
假設企業利差在5年內達到長期平均水平。
|
(5) |
由於對企業利差下降50個基點的敏感度包括確定性再投資情景變化的影響,在適用的情況下,小於或大於所示金額的企業利差變化的影響不太可能是線性的。
|
(6) |
與2021年12月31日相比,截至2022年6月30日,由於無風險利率的上升減少了精算估值模型中的預期再投資,公司利差變化對歸因於股東的淨收入的敏感度大幅下降。
|
(7) |
LICAT影響包括AFS固定收益資產的已實現和未實現公允價值變化。根據LICAT,利差變動由精選的具有BBB的投資級債券指數和每個司法管轄區的較好債券確定。對於LICAT,我們使用以下指數:FTSE TMX加拿大所有公司債券指數、巴克萊美元流動投資級公司指數和野村-BPI(日本)。LICAT對企業利差的影響不反映下文討論的情景轉換的影響。
|
C5 |
另類長期資產表現風險
|
1 |
利加特的地理位置包括北美、英國、歐洲、日本等地區。
|
截至
|
June 30, 2022
|
2021年12月31日
|
||||||||||||||
(百萬美元)
|
-10
|
%
|
+10
|
%
|
-10
|
%
|
+10
|
%
|
||||||||
歸屬於股東的淨收入
|
||||||||||||||||
房地產、農業和木材資產
|
$
|
(1,300
|
)
|
$
|
1,200
|
$
|
(1,400
|
)
|
$
|
1,400
|
||||||
私募股權和其他Alda
|
(1,600
|
)
|
1,600
|
(1,900
|
)
|
1,800
|
||||||||||
總計(7)
|
$
|
(2,900
|
)
|
$
|
2,800
|
$
|
(3,300
|
)
|
$
|
3,200
|
||||||
MLI的許可證比率(百分比變化)
|
(3
|
)
|
2
|
(4
|
)
|
3
|
(1) |
請參閲上面的“與敏感性相關的注意事項”。
|
(2) |
此影響按時間點影響計算,不包括:(I)對Alda權重的任何潛在影響;或(Ii)Alda在公司和其他部門持有的任何損益。
|
(3) |
參與的政策基金基本上是自給自足的,不會因Alda回報的變化而對歸屬於股東的淨收入產生實質性影響。對於一些類別的ALDA,在沒有合適的長期基準的情況下,實務標準和CIA指導不允許在估值中使用的回報假設導致準備金低於基於同一司法管轄區公開股票歷史回報基準的假設。
|
(4) |
淨收益影響不考慮市場調整對假設的未來回報假設的任何影響。
|
(5) |
有關假設增長水平和淨收益對這些長期假設變化的敏感度的更多信息,請參閲D2“收益對資產相關假設的敏感度”。
|
(6) |
支持我們北美傳統業務的投資組合資產組合變化的影響反映在變化發生時的敏感性上。
|
(7) |
在每一種ALDA退貨情景下,淨收益敏感度的下降主要是由於自2021年12月31日以來固定收益收益率的增加。這導致固定收益再投資率相對於ALDA回報更高,這降低了ALDA的敏感度,因為與ALDA相比,持有的固定收益資產更多。
|
C6 |
信用風險敞口措施
|
1 |
包括債務證券、私募和抵押貸款。
|
2 |
評級下調一檔相當於評級從A降至A-或BBB-降至BB+。
|
截至
(除非另有説明,否則為百萬美元)
|
June 30, 2022
|
2021年12月31日
|
||||||
減值固定收益資產淨值
|
$
|
264
|
$
|
228
|
||||
減值固定收益資產淨值佔總投資資產的百分比
|
0.066
|
%
|
0.053
|
%
|
||||
貸款損失準備
|
$
|
47
|
$
|
44
|
C7 |
風險因素--税法變化帶來的戰略風險
|
• |
2021年,經濟合作與發展組織(“經合組織”)/二十國集團包容性框架的140個成員國中的136個同意了一個雙支柱解決方案,以應對數字經濟帶來的税收挑戰,並彌合國際税收制度的空白。這些措施包括在國家之間分配跨國實體的某些利潤的新方法,以及15%的全球最低所得税税率。這些規則的目標是在2023年生效,等待實施指南的發佈、國內税法的制定和雙邊税收條約的修改。2022年4月7日,加拿大政府在其2022年預算聲明中重申了對雙支柱解決方案的承諾。該公司正在密切關注事態發展和潛在影響,特別是保險業特有的問題。如果通過,我們預計實際税率將提高
,等待加拿大和其他受影響國家/地區有關時間安排和具體實施的進一步細節。
|
• |
加拿大的2022年預算聲明還澄清了如何適用加拿大一次性復甦紅利和某些金融機構的永久公司税率上調
。這兩項税收措施預計都將適用於加拿大的保險和銀行業務。立法草案於2022年8月9日發佈徵求意見。加拿大回收股息的建議形式是一次性徵收15%的税
,適用於2020和2021年超過10億美元的平均應納税所得額,預計不會成為公司的重大成本。在2022年實質性頒佈後,加拿大應納税所得額超過1億美元的1.5%的公司税率估計將立即對我們現有遞延税項資產的價值產生有利影響,隨着時間的推移,我們的實際税率將略有提高,因為加拿大未來的保險和銀行
收入將按16.5%的新更高的聯邦公司税率徵税。
|
• |
加拿大2022年預算説明還為加拿大税務向國際財務報告準則17過渡提供了更多指導。根據國際財務報告準則第9號,保險準備金和投資重估的五年過渡期一般應能消除會計準則變更對當前税務的影響,但預計不會對公司的年度應付現金税額產生實質性影響。
|
D1 |
關鍵精算和會計政策
|
D2 |
收益對資產相關假設的敏感度
|
税後淨收入增加(減少)歸因於
致股東
|
||||||||||||||||
截至
|
June 30, 2022
|
2021年12月31日
|
||||||||||||||
(百萬美元)
|
增加
|
減少量
|
增加
|
減少量
|
||||||||||||
與資產相關的假設在估值基礎變化中定期更新
|
||||||||||||||||
公眾股票未來年度回報變動100個基點(1)
|
$
|
400
|
$
|
(400
|
)
|
$
|
500
|
$
|
(500
|
)
|
||||||
Alda未來年度回報變化100個基點(2)
|
3,100
|
(3,600
|
)
|
3,900
|
(4,700
|
)
|
||||||||||
隨機隔離基金股票波動率假設變動100個基點
建模(3)
|
(100
|
)
|
100
|
(200
|
)
|
200
|
(1) |
上述對公開股本回報的敏感性包括對獨立基金擔保準備金和其他政策負債的影響。預期長期年度市場
上市股票的增長假設基於長期歷史觀察經驗和對精算標準的遵守。截至2022年6月30日,在用於評估獨立基金擔保的隨機估值模型中,包括主要市場股息在內的增長率在加拿大為9.0%,在美國為9.6%,在日本為6.2%。歐洲股票型基金的增長假設因市場而異,在8.3%至9.9%之間變動。
|
(2) |
ALDA包括商業房地產、木材、農田、基礎設施和私募股權,其中一些與石油和天然氣有關。ALDA和公共股本的預期長期回報假設是根據美國中央情報局發佈的保險合同負債估值實踐標準和指導方針設定的。Alda和公開股本的年度最佳估計回報假設包括市場增長率和年收入,如租金、生產收益和股息,並將根據我們的持有期而變化。截至2022年6月30日,在20年內,我們的最佳估計回報率假設範圍在5.25%至11.5%之間,
基於支持我們有保證的保險和年金業務的當前資產組合,平均回報率為9.2%。截至2022年6月30日,我們的回報假設包括估值中不利偏差的利潤率,其中考慮了實現回報的不確定性,範圍在2.5%至7.5%之間,基於支持我們有保證的保險和年金業務的資產組合,平均為6.0%。
|
(3) |
上市股票的波動性假設基於長期的歷史觀察經驗和對精算標準的遵守。截至2022年6月30日,加拿大大盤股的波動率假設為16.5%,美國為17.1%,日本為19.1%。歐洲股票型基金的波動率在16.3%至17.7%之間。
|
D3 |
會計和報告變更
|
E1 |
已發行普通股-精選信息
|
E2 |
法律和監管程序
|
E3 |
非公認會計準則和其他財務衡量標準
|
1. |
有效保單的預期收益,包括預期發佈的不利偏差撥備、手續費收入、集團業務和利差業務的利潤率,如宏利銀行和資產基金管理。
|
2. |
基於預期市場收益的宏觀套期保值成本。
|
3. |
新的業務壓力和收益。
|
4. |
投保人經歷收益或損失。
|
5. |
收購及營運開支與計量保單負債時所採用的開支假設比較。
|
6. |
一年中報告的與投資有關的淨有利經驗高達4億美元,稱為“核心投資收益”。這意味着第一季度高達1億美元,第二季度年初至今高達2億美元,第三季度年初迄今高達3億美元,第四季度全年高達4億美元。本季度報告的任何與投資相關的體驗損失將與年初至今的投資相關體驗淨收益相抵,差額計入核心
收益,但最高為年初至今的核心投資收益,最低為零,這反映了我們對整個商業週期中與投資相關的體驗將是積極的預期。如果任何與投資相關的體驗損失不能在一個季度內完全抵消,則它們將被結轉到同一年隨後幾個季度與投資相關的體驗收益中抵消,以確定核心投資收益。與投資相關的經驗涉及固定收益投資、ALDA回報、信貸經驗和資產組合變化,但與戰略變化相關的經驗除外。下面概述了戰略性資產組合變化的一個示例。
|
• |
這一有利和不利的投資相關經驗是報告的投資經驗以及投資活動對我們政策負債衡量的影響的綜合結果。我們不會將投資相關經驗的具體組成部分歸因於核心收益中包含或排除的金額。
|
• |
4億美元的門檻是公司根據歷史經驗合理地預期在整個業務週期內實現的與投資相關的有利經驗淨額的估計平均年化金額。這並不是對任何給定財年與投資相關的預期淨收益的預測。
|
• |
從2012年引入核心收益至2021年底,我們的平均年化投資相關經驗淨額(包括核心投資收益)為5.46億美元(2012年至2020年底為3.8億美元)。
|
• |
2017年12月22日宣佈的決定,減少了支持我們傳統業務的投資組合資產組合中對Alda的配置,這是自我們
在2012年引入核心收益指標以來的首次戰略資產組合變化。我們細化了2017年對投資相關體驗的描述,以注意到核心投資收益的投資相關體驗部分會考慮與戰略變化相關的資產組合變化。
|
• |
雖然歷史投資回報時間範圍可能會根據基礎資產類別的不同而有所不同,通常超過20年,但為了確定門檻,我們考察的是五年或更長時間的商業週期,其中包括經濟衰退。作為我們年度五年計劃過程的一部分,我們將監測門檻的適當性,如果我們認為門檻不再合適,我們將在未來將其調整為更高或更低的金額。
|
• |
用於評估對門檻的潛在調整的具體標準可能包括但不限於,與投資有關的實際經驗與精算假設有多大差異。
|
用於衡量保險合同負債、重大市場事件、重大資產處置或收購以及監管或會計變更。
|
7. |
按市價計價項目以外的盈餘收益。可供出售(“AFS”)股票的收益以及對獨立基金和共同基金的種子資金投資計入核心收益。
|
8. |
例行公事或非實質性的法律和解。
|
9. |
未明確排除的所有其他項目。
|
10. |
以上税目的税金。
|
11. |
除已頒佈或實質性頒佈的所得税税率變動的影響外,所有與税收有關的項目。
|
1. |
股票市場和利率以及可變年金擔保負債的直接影響包括下列項目。
|
• |
動態對衝的可變年金負債淨增加(減少)與相關對衝資產表現之間的差額對收益的影響。我們的可變
年金動態對衝策略旨在完全抵消保險和投資合同負債對與這些產品中嵌入的擔保相關的所有風險或衡量標準的敏感性,原因包括:不利偏差撥備、基金業績、未動態對衝的利率風險部分、已實現的股本和利率波動以及投保人行為的變化。
|
• |
可變年金擔保負債的收益(費用)沒有動態對衝。
|
• |
支持政策性負債的普通基金權益投資和手續費收入的收益(費用)。
|
• |
宏觀股權對衝相對於預期成本的收益(費用)。宏觀套期保值的預期成本是使用保險和投資合同負債估值中使用的權益假設來計算的。
|
• |
保險和投資合同負債估值中假定的較高(較低)固定收益再投資利率的收益(費用)。
|
• |
在公司和其他部門出售AFS債券和未平倉衍生品的收益(費用),但不存在對衝關係。
|
2. |
每年與投資有關的有利經驗淨額超過4億美元,或年初迄今與投資有關的淨不利經驗超過4億美元。
|
3. |
公司和其他部門持有的資產按市值計價的收益或虧損,但不包括AFS股票的收益和對新的獨立或共同基金的種子資金投資。
|
4. |
精算方法和假設的變化。正如我們的2021年MD&A的“關鍵精算和會計政策”部分所指出的,在加拿大,國際財務報告準則的保單負債是根據精算標準委員會制定的
標準進行估值的。這些標準要求每年對精算方法和假設進行全面審查。審核旨在通過以下方式減少公司面臨的不確定性:
確保資產相關風險和負債相關風險的假設仍然適當,並通過監控經驗和選擇代表對預期未來經驗的當前最佳估計觀點的假設來完成,
以及適用於所假設風險的利潤率。與最終再投資利率(“URR”)相關的變化包括在股票市場和利率以及可變年金擔保負債的直接影響中。通過剔除年度審查的結果,核心收益有助於投資者評估我們的經營業績,並將我們在不同時期的經營業績與其他全球保險公司進行比較,因為相關的收益
或虧損不能反映本年度的業績,而且在加拿大以外的大多數精算標準中也不會在淨收益中報告。
|
5. |
產品特性的變化或新的再保險交易對保單負債計量的影響(如果有重大影響)。
|
6. |
商譽減值費用。
|
7. |
企業處置的損益。
|
8. |
重大一次性調整,包括極不尋常/非常和重大法律和解或其他重大和特殊性質的項目。
|
9. |
以上税目的税金。
|
10. |
歸因於參與投保人和非控股權益的淨收益(虧損)。
|
11. |
頒佈或實質頒佈的所得税税率變化的影響。
|
2Q22 | ||||||||||||||||||||||||
(百萬美元,税後,根據適用報告期內的實際匯率計算,除非另有説明)
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
全球
WAM
|
公司
以及其他
|
總計
|
||||||||||||||||||
所得税前收入(虧損)
|
$
|
216
|
$
|
224
|
$
|
1,010
|
$
|
362
|
$
|
(555
|
)
|
$
|
1,257
|
|||||||||||
所得税(費用)回收
|
||||||||||||||||||||||||
核心收益
|
(74
|
)
|
(119
|
)
|
(92
|
)
|
(57
|
)
|
4
|
(338
|
)
|
|||||||||||||
被排除在核心收益之外的項目
|
44
|
64
|
(82
|
)
|
-
|
54
|
80
|
|||||||||||||||||
所得税(費用)回收
|
(30
|
)
|
(55
|
)
|
(174
|
)
|
(57
|
)
|
58
|
(258
|
)
|
|||||||||||||
淨收入(税後)
|
186
|
169
|
836
|
305
|
(497
|
)
|
999
|
|||||||||||||||||
減去:淨收益(税後)歸因於
|
||||||||||||||||||||||||
非控制性權益
|
(11
|
)
|
-
|
-
|
-
|
-
|
(11
|
)
|
||||||||||||||||
參與投保人
|
(164
|
)
|
84
|
4
|
-
|
-
|
(76
|
)
|
||||||||||||||||
歸屬於股東的淨收益(虧損)
(税後)
|
361
|
85
|
832
|
305
|
(497
|
)
|
1,086
|
|||||||||||||||||
減去:不包括在核心收益中的項目(1)
|
||||||||||||||||||||||||
核心之外的投資相關體驗
收益
|
80
|
86
|
591
|
-
|
(166
|
)
|
591
|
|||||||||||||||||
股票市場和利率的直接影響
費率和可變年金保證
負債
|
(232
|
)
|
(346
|
)
|
(215
|
)
|
-
|
(274
|
)
|
(1,067
|
)
|
|||||||||||||
改變精算方法和假設
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
重組費用
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
再保險交易、税務相關項目
及其他
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
核心收益(税後)
|
$
|
513
|
$
|
345
|
$
|
456
|
$
|
305
|
$
|
(57
|
)
|
$
|
1,562
|
|||||||||||
對核心收入徵收所得税(見上文)
|
74
|
119
|
92
|
57
|
(4
|
)
|
338
|
|||||||||||||||||
核心收益(税前)
|
$
|
587
|
$
|
464
|
$
|
548
|
$
|
362
|
$
|
(61
|
)
|
$
|
1,900
|
(1) |
這些項目是根據OSFI的收益披露來源(人壽保險公司)準則披露的。
|
2Q22 | ||||||||||||||||||||||||
(除非另有説明,否則以適用報告期內有效的實際匯率為基礎,税後為百萬加元)
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
全球
WAM
|
公司
以及其他
|
總計
|
||||||||||||||||||
核心收益(税後)
|
$
|
513
|
$
|
345
|
$
|
456
|
$
|
305
|
$
|
(57
|
)
|
$
|
1,562
|
|||||||||||
CER調整(1)
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
核心收益,CER基礎(税後)
|
$
|
513
|
$
|
345
|
$
|
456
|
$
|
305
|
$
|
(57
|
)
|
$
|
1,562
|
|||||||||||
按CER計算的核心收益所得税(2)
|
74
|
119
|
92
|
57
|
(4
|
)
|
338
|
|||||||||||||||||
核心收益,CER基礎(税前)
|
$
|
587
|
$
|
464
|
$
|
548
|
$
|
362
|
$
|
(61
|
)
|
$
|
1,900
|
|||||||||||
核心收益(美元)-亞洲和美國
分段
|
||||||||||||||||||||||||
核心收益(税後)(3), US $
|
$
|
401
|
$
|
357
|
||||||||||||||||||||
CER調整美元(1)
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||
核心收益,CER基礎(税後),美元
|
$
|
401
|
$
|
357
|
(1) |
將外匯匯率更新為22年第2季度使用的匯率的影響。
|
(2) |
對核心收益的所得税進行調整,以反映22財年第二季度有效損益表的外匯匯率。
|
(3) |
以加元為單位的核心收益(税後)使用22季度美元的損益表匯率換算為美元。
|
1Q22 | ||||||||||||||||||||||||
(百萬美元,税後,根據適用報告期內的實際匯率計算,除非另有説明)
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
全球
WAM
|
公司
以及其他
|
總計
|
||||||||||||||||||
所得税前收入(虧損)
|
$
|
681
|
$
|
880
|
$
|
2,577
|
$
|
386
|
$
|
(813
|
)
|
$
|
3,711
|
|||||||||||
所得税(費用)回收
|
||||||||||||||||||||||||
核心收益
|
(74
|
)
|
(110
|
)
|
(105
|
)
|
(61
|
)
|
26
|
(324
|
)
|
|||||||||||||
被排除在核心收益之外的項目
|
(11
|
)
|
(115
|
)
|
(405
|
)
|
-
|
46
|
(485
|
)
|
||||||||||||||
所得税(費用)回收
|
(85
|
)
|
(225
|
)
|
(510
|
)
|
(61
|
)
|
72
|
(809
|
)
|
|||||||||||||
淨收入(税後)
|
596
|
655
|
2,067
|
325
|
(741
|
)
|
2,902
|
|||||||||||||||||
減去:淨收益(税後)歸因於
|
||||||||||||||||||||||||
非控制性權益
|
20
|
-
|
-
|
1
|
-
|
21
|
||||||||||||||||||
參與投保人
|
(197
|
)
|
108
|
-
|
-
|
-
|
(89
|
)
|
||||||||||||||||
歸屬於股東的淨收益(虧損)
(税後)
|
773
|
547
|
2,067
|
324
|
(741
|
)
|
2,970
|
|||||||||||||||||
減去:不包括在核心收益中的項目(1)
|
||||||||||||||||||||||||
核心之外的投資相關體驗
收益
|
64
|
53
|
527
|
-
|
(86
|
)
|
558
|
|||||||||||||||||
股票市場和利率的直接影響
利率和可變年金擔保負債
|
180
|
180
|
212
|
-
|
(475
|
)
|
97
|
|||||||||||||||||
改變精算方法和假設
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
重組費用
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
再保險交易、税務相關項目
及其他
|
(8
|
)
|
-
|
842
|
-
|
(71
|
)
|
763
|
||||||||||||||||
核心收益(税後)
|
$
|
537
|
$
|
314
|
$
|
486
|
$
|
324
|
$
|
(109
|
)
|
$
|
1,552
|
|||||||||||
對核心收入徵收所得税(見上文)
|
74
|
110
|
105
|
61
|
(26
|
)
|
324
|
|||||||||||||||||
核心收益(税前)
|
$
|
611
|
$
|
424
|
$
|
591
|
$
|
385
|
$
|
(135
|
)
|
$
|
1,876
|
(1) |
這些項目是根據OSFI的收益披露來源(人壽保險公司)準則披露的。
|
1Q22 | ||||||||||||||||||||||||
(除非另有説明,否則以適用報告期內有效的實際匯率為基礎,税後為百萬加元)
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
全球
WAM
|
公司
以及其他
|
總計
|
||||||||||||||||||
核心收益(税後)
|
$
|
537
|
$
|
314
|
$
|
486
|
$
|
324
|
$
|
(109
|
)
|
$
|
1,552
|
|||||||||||
CER調整(1)
|
(10
|
)
|
-
|
4
|
1
|
-
|
(5
|
)
|
||||||||||||||||
核心收益,CER基礎(税後)
|
$
|
527
|
$
|
314
|
$
|
490
|
$
|
325
|
$
|
(109
|
)
|
$
|
1,547
|
|||||||||||
按CER計算的核心收益所得税(2)
|
72
|
110
|
106
|
61
|
(26
|
)
|
323
|
|||||||||||||||||
核心收益,CER基礎(税前)
|
$
|
599
|
$
|
424
|
$
|
596
|
$
|
386
|
$
|
(135
|
)
|
$
|
1,870
|
|||||||||||
核心收益(美元)-亞洲和美國
分段
|
||||||||||||||||||||||||
核心收益(税後)(3), US $
|
$
|
424
|
$
|
384
|
||||||||||||||||||||
CER調整美元(1)
|
(12
|
)
|
-
|
|||||||||||||||||||||
核心收益,CER基礎(税後),美元
|
$
|
412
|
$
|
384
|
(1) |
將外匯匯率更新為22年第2季度使用的匯率的影響。
|
(2) |
對核心收益的所得税進行調整,以反映22財年第二季度有效損益表的外匯匯率。
|
(3) |
以加元為單位的核心收益(税後)使用22季度美元損益表匯率換算為美元。
|
4Q21 | ||||||||||||||||||||||||
(百萬美元,税後,根據適用報告期內的實際匯率計算,除非另有説明)
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
全球
WAM
|
公司
以及其他
|
總計
|
||||||||||||||||||
所得税前收入(虧損)
|
$
|
684
|
$
|
806
|
$
|
614
|
$
|
438
|
$
|
(61
|
)
|
$
|
2,481
|
|||||||||||
所得税(費用)回收
|
||||||||||||||||||||||||
核心收益
|
(68
|
)
|
(101
|
)
|
(117
|
)
|
(52
|
)
|
(8
|
)
|
(346
|
)
|
||||||||||||
被排除在核心收益之外的項目
|
(15
|
)
|
(77
|
)
|
(4
|
)
|
2
|
10
|
(84
|
)
|
||||||||||||||
所得税(費用)回收
|
(83
|
)
|
(178
|
)
|
(121
|
)
|
(50
|
)
|
2
|
(430
|
)
|
|||||||||||||
淨收入(税後)
|
601
|
628
|
493
|
388
|
(59
|
)
|
2,051
|
|||||||||||||||||
減去:淨收益(税後)歸因於
|
||||||||||||||||||||||||
非控制性權益
|
32
|
-
|
-
|
1
|
(1
|
)
|
32
|
|||||||||||||||||
參與投保人
|
(76
|
)
|
12
|
(1
|
)
|
-
|
-
|
(65
|
)
|
|||||||||||||||
歸屬於股東的淨收益(虧損)
(税後)
|
645
|
616
|
494
|
387
|
(58
|
)
|
2,084
|
|||||||||||||||||
減去:不包括在核心收益中的項目(1)
|
||||||||||||||||||||||||
核心之外的投資相關體驗
收益
|
58
|
90
|
58
|
-
|
(80
|
)
|
126
|
|||||||||||||||||
股票市場和利率的直接影響
利率和可變年金擔保負債
|
32
|
240
|
125
|
-
|
1
|
398
|
||||||||||||||||||
改變精算方法和假設
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
重組費用
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
再保險交易、税務相關項目
及其他
|
8
|
-
|
(156
|
)
|
-
|
-
|
(148
|
)
|
||||||||||||||||
核心收益(税後)
|
$
|
547
|
$
|
286
|
$
|
467
|
$
|
387
|
$
|
21
|
$
|
1,708
|
||||||||||||
對核心收入徵收所得税(見上文)
|
68
|
101
|
117
|
52
|
8
|
346
|
||||||||||||||||||
核心收益(税前)
|
$
|
615
|
$
|
387
|
$
|
584
|
$
|
439
|
$
|
29
|
$
|
2,054
|
(1) |
這些項目是根據OSFI的收益披露來源(人壽保險公司)準則披露的。
|
4Q21 | ||||||||||||||||||||||||
(除非另有説明,否則以適用報告期內有效的實際匯率為基礎,税後為百萬加元)
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
全球
WAM
|
公司
以及其他
|
總計
|
||||||||||||||||||
核心收益(税後)
|
$
|
547
|
$
|
286
|
$
|
467
|
$
|
387
|
$
|
21
|
$
|
1,708
|
||||||||||||
CER調整(1)
|
(8
|
)
|
-
|
6
|
4
|
-
|
2
|
|||||||||||||||||
核心收益,CER基礎(税後)
|
$
|
539
|
$
|
286
|
$
|
473
|
$
|
391
|
$
|
21
|
$
|
1,710
|
||||||||||||
按CER計算的核心收益所得税(2)
|
67
|
101
|
119
|
51
|
8
|
346
|
||||||||||||||||||
核心收益,CER基礎(税前)
|
$
|
606
|
$
|
387
|
$
|
592
|
$
|
442
|
$
|
29
|
$
|
2,056
|
||||||||||||
核心收益(美元)-亞洲和美國
分段
|
||||||||||||||||||||||||
核心收益(税後)(3), US $
|
$
|
435
|
$
|
370
|
||||||||||||||||||||
CER調整美元(1)
|
(13
|
)
|
-
|
|||||||||||||||||||||
核心收益,CER基礎(税後),美元
|
$
|
422
|
$
|
370
|
(1) |
將外匯匯率更新為22年第2季度使用的匯率的影響。
|
(2) |
對核心收益的所得税進行調整,以反映22財年第二季度有效損益表的外匯匯率。
|
(3) |
核心收益(税後)以加元換算為美元,使用2011年第四季度的美元損益表匯率。
|
3Q21 | ||||||||||||||||||||||||
(百萬美元,税後,根據適用報告期內的實際匯率計算,除非另有説明)
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
全球
WAM
|
公司
以及其他
|
總計
|
||||||||||||||||||
所得税前收入(虧損)
|
$
|
650
|
$
|
(101
|
)
|
$
|
800
|
$
|
418
|
$
|
(287
|
)
|
$
|
1,480
|
||||||||||
所得税(費用)回收
|
||||||||||||||||||||||||
核心收益
|
(52
|
)
|
(109
|
)
|
(79
|
)
|
(66
|
)
|
12
|
(294
|
)
|
|||||||||||||
被排除在核心收益之外的項目
|
(31
|
)
|
153
|
(16
|
)
|
(1
|
)
|
23
|
128
|
|||||||||||||||
所得税(費用)回收
|
(83
|
)
|
44
|
(95
|
)
|
(67
|
)
|
35
|
(166
|
)
|
||||||||||||||
淨收入(税後)
|
567
|
(57
|
)
|
705
|
351
|
(252
|
)
|
1,314
|
||||||||||||||||
減去:淨收益(税後)歸因於
|
||||||||||||||||||||||||
非控制性權益
|
48
|
-
|
-
|
-
|
-
|
48
|
||||||||||||||||||
參與投保人
|
(303
|
)
|
(31
|
)
|
8
|
-
|
-
|
(326
|
)
|
|||||||||||||||
歸屬於股東的淨收益(虧損)
(税後)
|
822
|
(26
|
)
|
697
|
351
|
(252
|
)
|
1,592
|
||||||||||||||||
減去:不包括在核心收益中的項目(1)
|
||||||||||||||||||||||||
核心之外的投資相關體驗
收益
|
62
|
97
|
617
|
-
|
(76
|
)
|
700
|
|||||||||||||||||
股票市場和利率的直接影響
利率和可變年金擔保負債
|
(129
|
)
|
(369
|
)
|
(96
|
)
|
-
|
(3
|
)
|
(597
|
)
|
|||||||||||||
改變精算方法和假設
|
343
|
(65
|
)
|
(314
|
)
|
-
|
(5
|
)
|
(41
|
)
|
||||||||||||||
重組費用
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
再保險交易、税務相關項目
及其他
|
13
|
-
|
-
|
-
|
-
|
13
|
||||||||||||||||||
核心收益(税後)
|
$
|
533
|
$
|
311
|
$
|
490
|
$
|
351
|
$
|
(168
|
)
|
$
|
1,517
|
|||||||||||
對核心收入徵收所得税(見上文)
|
52
|
109
|
79
|
66
|
(12
|
)
|
294
|
|||||||||||||||||
核心收益(税前)
|
$
|
585
|
$
|
420
|
$
|
569
|
$
|
417
|
$
|
(180
|
)
|
$
|
1,811
|
(1) |
這些項目是根據OSFI的收益披露來源(人壽保險公司)準則披露的。
|
3Q21 | ||||||||||||||||||||||||
(除非另有説明,否則以適用報告期內有效的實際匯率為基礎,税後為百萬加元)
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
全球
WAM
|
公司
以及其他
|
總計
|
||||||||||||||||||
核心收益(税後)
|
$
|
533
|
$
|
311
|
$
|
490
|
$
|
351
|
$
|
(168
|
)
|
$
|
1,517
|
|||||||||||
CER調整(1)
|
(12
|
)
|
-
|
7
|
2
|
(2
|
)
|
(5
|
)
|
|||||||||||||||
核心收益,CER基礎(税後)
|
$
|
521
|
$
|
311
|
$
|
497
|
$
|
353
|
$
|
(170
|
)
|
$
|
1,512
|
|||||||||||
按CER計算的核心收益所得税(2)
|
51
|
110
|
80
|
66
|
(12
|
)
|
295
|
|||||||||||||||||
核心收益,CER基礎(税前)
|
$
|
572
|
$
|
421
|
$
|
577
|
$
|
419
|
$
|
(182
|
)
|
$
|
1,807
|
|||||||||||
核心收益(美元)-亞洲和美國
分段
|
||||||||||||||||||||||||
核心收益(税後)(3), US $
|
$
|
424
|
$
|
389
|
||||||||||||||||||||
CER調整美元(1)
|
(16
|
)
|
-
|
|||||||||||||||||||||
核心收益,CER基礎(税後),美元
|
$
|
408
|
$
|
389
|
(1) |
將外匯匯率更新為22年第2季度使用的匯率的影響。
|
(2) |
對核心收益的所得税進行調整,以反映22財年第二季度有效損益表的外匯匯率。
|
(3) |
核心收益(税後)以加元換算為美元,使用2011年第三季度的美元損益表匯率。
|
2Q21 | ||||||||||||||||||||||||
(百萬美元,税後,根據適用報告期內的實際匯率計算,除非另有説明)
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
全球
WAM
|
公司
以及其他
|
總計
|
||||||||||||||||||
所得税前收入(虧損)
|
$
|
736
|
$
|
1,031
|
$
|
986
|
$
|
419
|
$
|
120
|
$
|
3,292
|
||||||||||||
所得税(費用)回收
|
||||||||||||||||||||||||
核心收益
|
(78
|
)
|
(112
|
)
|
(106
|
)
|
(64
|
)
|
6
|
(354
|
)
|
|||||||||||||
被排除在核心收益之外的項目
|
(22
|
)
|
(107
|
)
|
(83
|
)
|
1
|
(45
|
)
|
(256
|
)
|
|||||||||||||
所得税(費用)回收
|
(100
|
)
|
(219
|
)
|
(189
|
)
|
(63
|
)
|
(39
|
)
|
(610
|
)
|
||||||||||||
淨收入(税後)
|
636
|
812
|
797
|
356
|
81
|
2,682
|
||||||||||||||||||
減去:淨收益(税後)歸因於
|
||||||||||||||||||||||||
非控制性權益
|
84
|
-
|
-
|
-
|
-
|
84
|
||||||||||||||||||
參與投保人
|
(81
|
)
|
29
|
4
|
-
|
-
|
(48
|
)
|
||||||||||||||||
歸屬於股東的淨收益(虧損)
(税後)
|
633
|
783
|
793
|
356
|
81
|
2,646
|
||||||||||||||||||
減去:不包括在核心收益中的項目(1)
|
||||||||||||||||||||||||
核心之外的投資相關體驗
收益
|
121
|
207
|
506
|
-
|
(95
|
)
|
739
|
|||||||||||||||||
股票市場和利率的直接影響
利率和可變年金擔保負債
|
(22
|
)
|
258
|
(191
|
)
|
-
|
172
|
217
|
||||||||||||||||
改變精算方法和假設
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
重組費用
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
再保險交易、税務相關項目
及其他
|
8
|
-
|
-
|
-
|
-
|
8
|
||||||||||||||||||
核心收益(税後)
|
$
|
526
|
$
|
318
|
$
|
478
|
$
|
356
|
$
|
4
|
$
|
1,682
|
||||||||||||
對核心收入徵收所得税(見上文)
|
78
|
112
|
106
|
64
|
(6
|
)
|
354
|
|||||||||||||||||
核心收益(税前)
|
$
|
604
|
$
|
430
|
$
|
584
|
$
|
420
|
$
|
(2
|
)
|
$
|
2,036
|
(1) |
這些項目是根據OSFI的收益披露來源(人壽保險公司)準則披露的。
|
2Q21 | ||||||||||||||||||||||||
(除非另有説明,否則以適用報告期內有效的實際匯率為基礎,税後為百萬加元)
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
全球
WAM
|
公司
以及其他
|
總計
|
||||||||||||||||||
核心收益(税後)
|
$
|
526
|
$
|
318
|
$
|
478
|
$
|
356
|
$
|
4
|
$
|
1,682
|
||||||||||||
CER調整(1)
|
1
|
-
|
19
|
9
|
1
|
30
|
||||||||||||||||||
核心收益,CER基礎(税後)
|
$
|
527
|
$
|
318
|
$
|
497
|
$
|
365
|
$
|
5
|
$
|
1,712
|
||||||||||||
按CER計算的核心收益所得税(2)
|
80
|
111
|
109
|
65
|
(5
|
)
|
360
|
|||||||||||||||||
核心收益,CER基礎(税前)
|
$
|
607
|
$
|
429
|
$
|
606
|
$
|
430
|
$
|
-
|
$
|
2,072
|
||||||||||||
核心收益(美元)-亞洲和美國
分段
|
||||||||||||||||||||||||
核心收益(税後)(3), US $
|
$
|
427
|
$
|
389
|
||||||||||||||||||||
CER調整美元(1)
|
(14
|
)
|
-
|
|||||||||||||||||||||
核心收益,CER基礎(税後),美元
|
$
|
413
|
$
|
389
|
(1) |
將外匯匯率更新為22年第2季度使用的匯率的影響。
|
(2) |
對核心收益的所得税進行調整,以反映22財年第二季度有效損益表的外匯匯率。
|
(3) |
核心收益(税後)以加元換算為美元,使用21財年第二季度的美元損益表匯率。
|
YTD 2022
|
||||||||||||||||||||||||
(百萬美元,税後,根據適用報告期內的實際匯率計算,除非另有説明)
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
全球
WAM
|
公司
以及其他
|
總計
|
||||||||||||||||||
所得税前收入(虧損)
|
$
|
897
|
$
|
1,104
|
$
|
3,587
|
$
|
748
|
$
|
(1,368
|
)
|
$
|
4,968
|
|||||||||||
所得税(費用)回收
|
||||||||||||||||||||||||
核心收益
|
(148
|
)
|
(229
|
)
|
(197
|
)
|
(118
|
)
|
30
|
(662
|
)
|
|||||||||||||
被排除在核心收益之外的項目
|
33
|
(51
|
)
|
(487
|
)
|
-
|
100
|
(405
|
)
|
|||||||||||||||
所得税(費用)回收
|
(115
|
)
|
(280
|
)
|
(684
|
)
|
(118
|
)
|
130
|
(1,067
|
)
|
|||||||||||||
淨收入(税後)
|
782
|
824
|
2,903
|
630
|
(1,238
|
)
|
3,901
|
|||||||||||||||||
減去:淨收益(税後)歸因於
|
||||||||||||||||||||||||
非控制性權益
|
9
|
-
|
-
|
1
|
-
|
10
|
||||||||||||||||||
參與投保人
|
(361
|
)
|
192
|
4
|
-
|
-
|
(165
|
)
|
||||||||||||||||
歸屬於股東的淨收益(虧損)
(税後)
|
1,134
|
632
|
2,899
|
629
|
(1,238
|
)
|
4,056
|
|||||||||||||||||
減去:不包括在核心收益中的項目(1)
|
||||||||||||||||||||||||
核心之外的投資相關體驗
收益
|
144
|
139
|
1,118
|
-
|
(252
|
)
|
1,149
|
|||||||||||||||||
股票市場和利率的直接影響
和可變年金擔保負債
|
(52
|
)
|
(166
|
)
|
(3
|
)
|
-
|
(749
|
)
|
(970
|
)
|
|||||||||||||
改變精算方法和假設
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
重組費用
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
再保險交易、税務相關項目
及其他
|
(8
|
)
|
-
|
842
|
-
|
(71
|
)
|
763
|
||||||||||||||||
核心收益(税後)
|
$
|
1,050
|
$
|
659
|
$
|
942
|
$
|
629
|
$
|
(166
|
)
|
$
|
3,114
|
|||||||||||
對核心收入徵收所得税(見上文)
|
148
|
229
|
197
|
118
|
(30
|
)
|
662
|
|||||||||||||||||
核心收益(税前)
|
$
|
1,198
|
$
|
888
|
$
|
1,139
|
$
|
747
|
$
|
(196
|
)
|
$
|
3,776
|
(1) |
這些項目是根據OSFI的收益披露來源(人壽保險公司)準則披露的。
|
YTD 2022
|
||||||||||||||||||||||||
(除非另有説明,否則以適用報告期內有效的實際匯率為基礎,税後為百萬加元)
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
全球
WAM
|
公司
以及其他
|
總計
|
||||||||||||||||||
核心收益(税後)
|
$
|
1,050
|
$
|
659
|
$
|
942
|
$
|
629
|
$
|
(166
|
)
|
$
|
3,114
|
|||||||||||
CER調整(1)
|
(10
|
)
|
-
|
4
|
1
|
-
|
(5
|
)
|
||||||||||||||||
核心收益,CER基礎(税後)
|
$
|
1,040
|
$
|
659
|
$
|
946
|
$
|
630
|
$
|
(166
|
)
|
$
|
3,109
|
|||||||||||
按CER計算的核心收益所得税(2)
|
146
|
229
|
198
|
118
|
(30
|
)
|
661
|
|||||||||||||||||
核心收益,CER基礎(税前)
|
$
|
1,186
|
$
|
888
|
$
|
1,144
|
$
|
748
|
$
|
(196
|
)
|
$
|
3,770
|
|||||||||||
核心收益(美元)-亞洲和美國
分段
|
||||||||||||||||||||||||
核心收益(税後)(3), US $
|
$
|
825
|
$
|
741
|
||||||||||||||||||||
CER調整美元(1)
|
(12
|
)
|
-
|
|||||||||||||||||||||
核心收益,CER基礎(税後),美元
|
$
|
813
|
$
|
741
|
(1) |
將外匯匯率更新為22年第2季度使用的匯率的影響。
|
(2) |
對核心收益的所得税進行調整,以反映22財年第二季度有效損益表的外匯匯率。
|
(3) |
核心收益(税後)以加元換算為美元,使用構成22季度迄今核心收益的兩個季度的美元損益表匯率
。
|
YTD 2021
|
||||||||||||||||||||||||
(百萬美元,税後,根據適用報告期內的實際匯率計算,除非另有説明)
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
全球
WAM
|
公司
以及其他
|
總計
|
||||||||||||||||||
所得税前收入(虧損)
|
$
|
1,854
|
$
|
1,086
|
$
|
1,070
|
$
|
785
|
$
|
(631
|
)
|
$
|
4,164
|
|||||||||||
所得税(費用)回收
|
||||||||||||||||||||||||
核心收益
|
(202
|
)
|
(203
|
)
|
(222
|
)
|
(116
|
)
|
23
|
(720
|
)
|
|||||||||||||
被排除在核心收益之外的項目
|
(76
|
)
|
1
|
52
|
-
|
126
|
103
|
|||||||||||||||||
所得税(費用)回收
|
(278
|
)
|
(202
|
)
|
(170
|
)
|
(116
|
)
|
149
|
(617
|
)
|
|||||||||||||
淨收入(税後)
|
1,576
|
884
|
900
|
669
|
(482
|
)
|
3,547
|
|||||||||||||||||
減去:淨收益(税後)歸因於
|
||||||||||||||||||||||||
非控制性權益
|
174
|
-
|
-
|
1
|
-
|
175
|
||||||||||||||||||
參與投保人
|
(188
|
)
|
120
|
11
|
-
|
-
|
(57
|
)
|
||||||||||||||||
歸屬於股東的淨收益(虧損)
(税後)
|
1,590
|
764
|
889
|
668
|
(482
|
)
|
3,429
|
|||||||||||||||||
減去:不包括在核心收益中的項目(1)
|
||||||||||||||||||||||||
核心之外的投資相關體驗
收益
|
193
|
142
|
666
|
-
|
(185
|
)
|
816
|
|||||||||||||||||
股票市場和利率的直接影響
利率和可變年金擔保負債
|
266
|
40
|
(756
|
)
|
-
|
(168
|
)
|
(618
|
)
|
|||||||||||||||
改變精算方法和假設
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
重組費用
|
-
|
-
|
-
|
-
|
(115
|
)
|
(115
|
)
|
||||||||||||||||
再保險交易、税務相關項目
及其他
|
35
|
-
|
-
|
-
|
-
|
35
|
||||||||||||||||||
核心收益(税後)
|
$
|
1,096
|
$
|
582
|
$
|
979
|
$
|
668
|
$
|
(14
|
)
|
$
|
3,311
|
|||||||||||
對核心收入徵收所得税(見上文)
|
202
|
203
|
222
|
116
|
(23
|
)
|
720
|
|||||||||||||||||
核心收益(税前)
|
$
|
1,298
|
$
|
785
|
$
|
1,201
|
$
|
784
|
$
|
(37
|
)
|
$
|
4,031
|
(1) |
這些項目是根據OSFI的收益披露來源(人壽保險公司)準則披露的。
|
YTD 2021
|
||||||||||||||||||||||||
(除非另有説明,否則以適用報告期內有效的實際匯率為基礎,税後為百萬加元)
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
全球
WAM
|
公司
以及其他
|
總計
|
||||||||||||||||||
核心收益(税後)
|
$
|
1,096
|
$
|
582
|
$
|
979
|
$
|
668
|
$
|
(14
|
)
|
$
|
3,311
|
|||||||||||
CER調整(1)
|
(18
|
)
|
-
|
23
|
10
|
1
|
16
|
|||||||||||||||||
核心收益,CER基礎(税後)
|
$
|
1,078
|
$
|
582
|
$
|
1,002
|
$
|
678
|
$
|
(13
|
)
|
$
|
3,327
|
|||||||||||
按CER計算的核心收益所得税(2)
|
200
|
202
|
227
|
117
|
(23
|
)
|
723
|
|||||||||||||||||
核心收益,CER基礎(税前)
|
$
|
1,278
|
$
|
784
|
$
|
1,229
|
$
|
795
|
$
|
(36
|
)
|
$
|
4,050
|
|||||||||||
核心收益(美元)-亞洲和美國
分段
|
||||||||||||||||||||||||
核心收益(税後)(3), US $
|
$
|
877
|
$
|
785
|
||||||||||||||||||||
CER調整美元(1)
|
(33
|
)
|
-
|
|||||||||||||||||||||
核心收益,CER基礎(税後),美元
|
$
|
844
|
$
|
785
|
(1) |
將外匯匯率更新為22年第2季度使用的匯率的影響。
|
(2) |
對核心收益的所得税進行調整,以反映22財年第二季度有效損益表的外匯匯率。
|
(3) |
核心收益(税後)以加元換算為美元,使用構成2011年第二季度至今核心收益的兩個季度的美元收益表匯率
。
|
2021
|
||||||||||||||||||||||||
(百萬美元,税後,根據適用報告期內的實際匯率計算,除非另有説明)
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
全球
WAM
|
公司
以及其他
|
總計
|
||||||||||||||||||
所得税前收入(虧損)
|
$
|
3,188
|
$
|
1,791
|
$
|
2,484
|
$
|
1,641
|
$
|
(979
|
)
|
$
|
8,125
|
|||||||||||
所得税(費用)回收
|
||||||||||||||||||||||||
核心收益
|
(322
|
)
|
(413
|
)
|
(418
|
)
|
(234
|
)
|
27
|
(1,360
|
)
|
|||||||||||||
被排除在核心收益之外的項目
|
(122
|
)
|
77
|
32
|
1
|
159
|
147
|
|||||||||||||||||
所得税(費用)回收
|
(444
|
)
|
(336
|
)
|
(386
|
)
|
(233
|
)
|
186
|
(1,213
|
)
|
|||||||||||||
淨收入(税後)
|
2,744
|
1,455
|
2,098
|
1,408
|
(793
|
)
|
6,912
|
|||||||||||||||||
減去:淨收益(税後)歸因於
|
||||||||||||||||||||||||
非控制性權益
|
254
|
-
|
-
|
2
|
(1
|
)
|
255
|
|||||||||||||||||
參與投保人
|
(567
|
)
|
101
|
18
|
-
|
-
|
(448
|
)
|
||||||||||||||||
歸屬於股東的淨收益(虧損)
(税後)
|
3,057
|
1,354
|
2,080
|
1,406
|
(792
|
)
|
7,105
|
|||||||||||||||||
減去:不包括在核心收益中的項目(1)
|
||||||||||||||||||||||||
核心之外的投資相關體驗
收益
|
313
|
329
|
1,341
|
-
|
(341
|
)
|
1,642
|
|||||||||||||||||
股票市場和利率的直接影響
利率和可變年金擔保負債
|
169
|
(89
|
)
|
(727
|
)
|
-
|
(170
|
)
|
(817
|
)
|
||||||||||||||
改變精算方法和假設
|
343
|
(65
|
)
|
(314
|
)
|
-
|
(5
|
)
|
(41
|
)
|
||||||||||||||
重組費用
|
-
|
-
|
-
|
-
|
(115
|
)
|
(115
|
)
|
||||||||||||||||
再保險交易、税務相關項目
及其他
|
56
|
-
|
(156
|
)
|
-
|
-
|
(100
|
)
|
||||||||||||||||
核心收益(税後)
|
$
|
2,176
|
$
|
1,179
|
$
|
1,936
|
$
|
1,406
|
$
|
(161
|
)
|
$
|
6,536
|
|||||||||||
對核心收入徵收所得税(見上文)
|
322
|
413
|
418
|
234
|
(27
|
)
|
1,360
|
|||||||||||||||||
核心收益(税前)
|
$
|
2,498
|
$
|
1,592
|
$
|
2,354
|
$
|
1,640
|
$
|
(188
|
)
|
$
|
7,896
|
(1) |
這些項目是根據OSFI的收益披露來源(人壽保險公司)準則披露的。
|
2021
|
||||||||||||||||||||||||
(除非另有説明,否則以適用報告期內有效的實際匯率為基礎,税後為百萬加元)
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
全球
WAM
|
公司
以及其他
|
總計
|
||||||||||||||||||
核心收益(税後)
|
$
|
2,176
|
$
|
1,179
|
$
|
1,936
|
$
|
1,406
|
$
|
(161
|
)
|
$
|
6,536
|
|||||||||||
CER調整(1)
|
(38
|
)
|
-
|
35
|
16
|
-
|
13
|
|||||||||||||||||
核心收益,CER基礎(税後)
|
$
|
2,138
|
$
|
1,179
|
$
|
1,971
|
$
|
1,422
|
$
|
(161
|
)
|
$
|
6,549
|
|||||||||||
按CER計算的核心收益所得税(2)
|
319
|
413
|
426
|
234
|
(27
|
)
|
1,365
|
|||||||||||||||||
核心收益,CER基礎(税前)
|
$
|
2,457
|
$
|
1,592
|
$
|
2,397
|
$
|
1,656
|
$
|
(188
|
)
|
$
|
7,914
|
|||||||||||
核心收益(美元)-亞洲和美國
分段
|
||||||||||||||||||||||||
核心收益(税後)(3), US $
|
$
|
1,736
|
$
|
1,544
|
||||||||||||||||||||
CER調整美元(1)
|
(62
|
)
|
-
|
|||||||||||||||||||||
核心收益,CER基礎(税後),美元
|
$
|
1,674
|
$
|
1,544
|
(1) |
將外匯匯率更新為22年第2季度使用的匯率的影響。
|
(2) |
對核心收益的所得税進行調整,以反映22財年第二季度有效損益表的外匯匯率。
|
(3) |
核心收益(税後)以加元計算,使用構成2021年核心收益的四個季度的美元損益表換算為美元。
|
季度業績
|
YTD結果
|
全年
結果
|
||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元)
|
2Q22
|
1Q22
|
4Q21
|
3Q21
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
2021
|
||||||||||||||||||||||||
香港
|
$
|
216
|
$
|
219
|
$
|
270
|
$
|
248
|
$
|
214
|
$
|
435
|
$
|
431
|
$
|
949
|
||||||||||||||||
日本
|
84
|
77
|
77
|
86
|
78
|
161
|
160
|
323
|
||||||||||||||||||||||||
亞洲其他(1)
|
132
|
156
|
132
|
125
|
169
|
288
|
362
|
619
|
||||||||||||||||||||||||
中國大陸
|
96
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
新加坡
|
162
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
越南
|
290
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
其他新興市場(2)
|
71
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
區域辦事處
|
(31
|
)
|
(28
|
)
|
(44
|
)
|
(35
|
)
|
(34
|
)
|
(59
|
)
|
(76
|
)
|
(155
|
)
|
||||||||||||||||
亞洲核心收益總額
|
$
|
401
|
$
|
424
|
$
|
435
|
$
|
424
|
$
|
427
|
$
|
825
|
$
|
877
|
$
|
1,736
|
(1) |
亞洲其他地區的核心收益按國家/地區報告,以全年為基礎。
|
(2) |
其他新興市場包括印度尼西亞、菲律賓、馬來西亞、泰國、柬埔寨和緬甸。
|
季度業績
|
YTD結果
|
全年
結果
|
||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元),CER基礎(1)
|
2Q22
|
1Q22
|
4Q21
|
3Q21
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
2021
|
||||||||||||||||||||||||
香港
|
$
|
216
|
$
|
219
|
$
|
270
|
$
|
248
|
$
|
214
|
$
|
435
|
$
|
431
|
$
|
949
|
||||||||||||||||
日本
|
84
|
68
|
68
|
72
|
66
|
152
|
133
|
273
|
||||||||||||||||||||||||
亞洲其他(2)
|
132
|
153
|
128
|
123
|
166
|
285
|
356
|
607
|
||||||||||||||||||||||||
中國大陸
|
94
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
新加坡
|
159
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
越南
|
287
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
其他新興市場(3)
|
67
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
區域辦事處
|
(31
|
)
|
(28
|
)
|
(44
|
)
|
(35
|
)
|
(33
|
)
|
(59
|
)
|
(76
|
)
|
(155
|
)
|
||||||||||||||||
亞洲核心收益總額,
CER基礎
|
$
|
401
|
$
|
412
|
$
|
422
|
$
|
408
|
$
|
413
|
$
|
813
|
$
|
844
|
$
|
1,674
|
(1) |
核心收益經調整以反映22財年第二季度有效損益表的匯率。
|
(2) |
亞洲其他地區的核心收益按國家/地區報告,以全年為基礎。
|
(3) |
其他新興市場包括印度尼西亞、菲律賓、馬來西亞、泰國、柬埔寨和緬甸。
|
季度業績
|
YTD結果
|
全年
結果
|
||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬加元)
|
2Q22
|
1Q22
|
4Q21
|
3Q21
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
2021
|
||||||||||||||||||||||||
保險
|
$
|
233
|
$
|
206
|
$
|
184
|
$
|
211
|
$
|
210
|
$
|
439
|
$
|
375
|
$
|
770
|
||||||||||||||||
年金
|
68
|
70
|
62
|
56
|
64
|
138
|
116
|
234
|
||||||||||||||||||||||||
宏利銀行
|
44
|
38
|
40
|
44
|
44
|
82
|
91
|
175
|
||||||||||||||||||||||||
加拿大總堆芯
收益
|
$
|
345
|
$
|
314
|
$
|
286
|
$
|
311
|
$
|
318
|
$
|
659
|
$
|
582
|
$
|
1,179
|
季度業績
|
YTD結果
|
全年
結果
|
||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元)
|
2Q22
|
1Q22
|
4Q21
|
3Q21
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
2021
|
||||||||||||||||||||||||
美國保險業
|
$
|
316
|
$
|
328
|
$
|
274
|
$
|
279
|
$
|
298
|
$
|
644
|
$
|
575
|
$
|
1,128
|
||||||||||||||||
美國的年金
|
41
|
56
|
96
|
110
|
91
|
97
|
210
|
416
|
||||||||||||||||||||||||
美國核心收益總額
|
$
|
357
|
$
|
384
|
$
|
370
|
$
|
389
|
$
|
389
|
$
|
741
|
$
|
785
|
$
|
1,544
|
季度業績
|
YTD結果
|
全年
結果
|
||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬加元)
|
2Q22
|
1Q22
|
4Q21
|
3Q21
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
2021
|
||||||||||||||||||||||||
退休
|
$
|
165
|
$
|
177
|
$
|
218
|
$
|
206
|
$
|
206
|
$
|
342
|
$
|
395
|
$
|
819
|
||||||||||||||||
零售
|
126
|
141
|
160
|
136
|
137
|
267
|
255
|
551
|
||||||||||||||||||||||||
機構資產管理
|
14
|
6
|
9
|
9
|
13
|
20
|
18
|
36
|
||||||||||||||||||||||||
全球WAM核心總數
收益
|
$
|
305
|
$
|
324
|
$
|
387
|
$
|
351
|
$
|
356
|
$
|
629
|
$
|
668
|
$
|
1,406
|
季度業績
|
YTD結果
|
全年
結果
|
||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬加元),CER基礎(1)
|
2Q22
|
1Q22
|
4Q21
|
3Q21
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
2021
|
||||||||||||||||||||||||
退休
|
$
|
165
|
$
|
178
|
$
|
220
|
$
|
208
|
$
|
213
|
$
|
343
|
$
|
403
|
$
|
831
|
||||||||||||||||
零售
|
126
|
142
|
161
|
137
|
139
|
268
|
258
|
555
|
||||||||||||||||||||||||
機構資產管理
|
14
|
5
|
10
|
8
|
13
|
19
|
17
|
36
|
||||||||||||||||||||||||
全球WAM核心總數
收益,CER基礎
|
$
|
305
|
$
|
325
|
$
|
391
|
$
|
353
|
$
|
365
|
$
|
630
|
$
|
678
|
$
|
1,422
|
(1) |
核心收益經調整以反映22財年第二季度有效損益表的匯率。
|
季度業績
|
YTD結果
|
全年
結果
|
||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬加元)
|
2Q22
|
1Q22
|
4Q21
|
3Q21
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
2021
|
||||||||||||||||||||||||
亞洲
|
$
|
76
|
$
|
86
|
$
|
88
|
$
|
103
|
$
|
103
|
$
|
162
|
$
|
206
|
$
|
397
|
||||||||||||||||
加拿大
|
109
|
108
|
119
|
106
|
108
|
217
|
204
|
429
|
||||||||||||||||||||||||
美國
|
120
|
130
|
180
|
142
|
145
|
250
|
258
|
580
|
||||||||||||||||||||||||
全球WAM核心總數
收益
|
$
|
305
|
$
|
324
|
$
|
387
|
$
|
351
|
$
|
356
|
$
|
629
|
$
|
668
|
$
|
1,406
|
||||||||||||||||
季度業績
|
YTD結果
|
全年
結果
|
||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬加元),CER基礎(1)
|
2Q22
|
1Q22
|
4Q21
|
3Q21
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
2021
|
||||||||||||||||||||||||
亞洲
|
$
|
76
|
$
|
86
|
$
|
90
|
$
|
103
|
$
|
107
|
$
|
162
|
$
|
210
|
$
|
403
|
||||||||||||||||
加拿大
|
109
|
108
|
119
|
106
|
108
|
217
|
204
|
429
|
||||||||||||||||||||||||
美國
|
120
|
131
|
182
|
144
|
150
|
251
|
264
|
590
|
||||||||||||||||||||||||
全球WAM核心總數
收益,CER基礎
|
$
|
305
|
$
|
325
|
$
|
391
|
$
|
353
|
$
|
365
|
$
|
630
|
$
|
678
|
$
|
1,422
|
(1) |
核心收益經調整以反映22財年第二季度有效損益表的匯率。
|
季度業績
|
YTD結果
|
全年
結果
|
||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬加元)
|
2Q22
|
1Q22
|
4Q21
|
3Q21
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
2021
|
||||||||||||||||||||||||
不包括核心投資收益的公司和其他
|
$
|
(157
|
)
|
$
|
(209
|
)
|
$
|
(79
|
)
|
$
|
(268
|
)
|
$
|
(96
|
)
|
$
|
(366
|
)
|
$
|
(214
|
)
|
$
|
(561
|
)
|
||||||||
核心投資收益
|
100
|
100
|
100
|
100
|
100
|
200
|
200
|
400
|
||||||||||||||||||||||||
公司和其他合計
核心收益
|
$
|
(57
|
)
|
$
|
(109
|
)
|
$
|
21
|
$
|
(168
|
)
|
$
|
4
|
$
|
(166
|
)
|
$
|
(14
|
)
|
$
|
(161
|
)
|
季度業績
|
YTD結果
|
全年
結果
|
||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元,按適用報告期內的實際匯率計算,除非另有説明)
|
2Q22
|
1Q22
|
4Q21
|
3Q21
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
2021
|
||||||||||||||||||||||||
核心收益
|
$
|
1,562
|
$
|
1,552
|
$
|
1,708
|
$
|
1,517
|
$
|
1,682
|
$
|
3,114
|
$
|
3,311
|
$
|
6,536
|
||||||||||||||||
減去:優先股股息
|
(60
|
)
|
(52
|
)
|
(71
|
)
|
(37
|
)
|
(64
|
)
|
(112
|
)
|
(107
|
)
|
(215
|
)
|
||||||||||||||||
核心收益可用於
普通股股東
|
1,502
|
1,500
|
1,637
|
1,480
|
1,618
|
3,002
|
3,204
|
6,321
|
||||||||||||||||||||||||
CER調整(1)
|
-
|
(5
|
)
|
2
|
(5
|
)
|
30
|
(5
|
)
|
16
|
13
|
|||||||||||||||||||||
核心收益可用於
普通股股東,
CER基礎
|
$
|
1,502
|
$
|
1,495
|
$
|
1,639
|
$
|
1,475
|
$
|
1,648
|
$
|
2,997
|
$
|
3,220
|
$
|
6,334
|
(1) |
將外匯匯率更新為22年第2季度使用的匯率的影響。
|
季度業績
|
YTD結果
|
全年
結果
|
||||||||||||||||||||||||||||||
(除非另有説明,否則為百萬美元)
|
2Q22
|
1Q22
|
4Q21
|
3Q21
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
2021
|
||||||||||||||||||||||||
核心收益可用於
普通股股東
|
$
|
1,502
|
$
|
1,500
|
$
|
1,637
|
$
|
1,480
|
$
|
1,618
|
$
|
3,002
|
$
|
3,204
|
$
|
6,321
|
||||||||||||||||
年化核心收益
提供給普通用户
股東
|
$
|
6,022
|
$
|
6,085
|
$
|
6,483
|
$
|
5,874
|
$
|
6,485
|
$
|
6,053
|
$
|
6,460
|
$
|
6,321
|
||||||||||||||||
平均普通度
股東權益(見
(下圖)
|
$
|
49,814
|
$
|
51,407
|
$
|
51,049
|
$
|
49,075
|
$
|
46,757
|
$
|
50,611
|
$
|
46,865
|
$
|
48,463
|
||||||||||||||||
核心淨資產收益率(年化)(%)
|
12.1
|
%
|
11.8
|
%
|
12.7
|
%
|
12.0
|
%
|
13.9
|
%
|
12.0
|
%
|
13.8
|
%
|
13.0
|
%
|
||||||||||||||||
平均普通股股東權益
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
合計股東及其他
股權
|
$
|
55,500
|
$
|
56,457
|
$
|
58,408
|
$
|
55,457
|
$
|
53,466
|
$
|
55,500
|
$
|
53,466
|
$
|
58,408
|
||||||||||||||||
減去:優先股和
其他權益
|
(6,660
|
)
|
(5,670
|
)
|
(6,381
|
)
|
(5,387
|
)
|
(5,387
|
)
|
(6,660
|
)
|
(5,387
|
)
|
(6,381
|
)
|
||||||||||||||||
普通股股東
股權
|
$
|
48,840
|
$
|
50,787
|
$
|
52,027
|
$
|
50,070
|
$
|
48,079
|
$
|
48,840
|
$
|
48,079
|
$
|
52,027
|
||||||||||||||||
平均普通度
股東權益
|
$
|
49,814
|
$
|
51,407
|
$
|
51,049
|
$
|
49,075
|
$
|
46,757
|
$
|
50,611
|
$
|
46,865
|
$
|
48,463
|
季度業績
|
YTD結果
|
全年
結果
|
||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元,按適用報告期內的實際匯率計算,除非另有説明)
|
2Q22
|
1Q22
|
4Q21
|
3Q21
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
2021
|
||||||||||||||||||||||||
核心每股收益
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
核心收益可用於
普通股股東
|
$
|
1,502
|
$
|
1,500
|
$
|
1,637
|
$
|
1,480
|
$
|
1,618
|
$
|
3,002
|
$
|
3,204
|
$
|
6,321
|
||||||||||||||||
稀釋加權平均
普通股
未償還(百萬美元)
|
1,924
|
1,942
|
1,946
|
1,946
|
1,946
|
1,933
|
1,946
|
1,946
|
||||||||||||||||||||||||
每股核心收益
|
$
|
0.78
|
$
|
0.77
|
$
|
0.84
|
$
|
0.76
|
$
|
0.83
|
$
|
1.55
|
$
|
1.65
|
$
|
3.25
|
||||||||||||||||
核心每股收益,CER基礎
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
核心收益可用於
普通股股東,
CER基礎
|
$
|
1,502
|
$
|
1,495
|
$
|
1,639
|
$
|
1,475
|
$
|
1,648
|
$
|
2,997
|
$
|
3,220
|
$
|
6,334
|
||||||||||||||||
稀釋加權平均
普通股
未償還(百萬美元)
|
1,924
|
1,942
|
1,946
|
1,946
|
1,946
|
1,933
|
1,946
|
1,946
|
||||||||||||||||||||||||
每股核心收益,
CER基礎
|
$
|
0.78
|
$
|
0.77
|
$
|
0.84
|
$
|
0.76
|
$
|
0.85
|
$
|
1.55
|
$
|
1.65
|
$
|
3.25
|
截至6月30日的6個月,
|
||||||||
(百萬美元,税後,根據適用報告期內的實際匯率計算)
|
2022
|
2021
|
||||||
核心收益最高的潛在業務(1)
|
$
|
1,909
|
$
|
2,021
|
||||
核心收益-所有其他業務不包括在內。核心投資收益
|
1,105
|
1,190
|
||||||
核心投資收益
|
100
|
100
|
||||||
核心收益
|
3,114
|
3,311
|
||||||
被排除在核心收益之外的項目
|
942
|
118
|
||||||
歸屬於股東的淨收益(虧損)
|
$
|
4,056
|
$
|
3,429
|
||||
潛在業務對核心收益的最大貢獻
|
61
|
%
|
61
|
%
|
(1) |
包括來自亞洲和全球WAM部門的核心收益、加拿大集團福利和行為保險產品。
|
季度業績
|
YTD結果
|
全年
結果
|
||||||||||||||||||||||||||||||
2Q22
|
1Q22
|
4Q21
|
3Q21
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
2021
|
|||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損)歸因於
股東:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
亞洲
|
$
|
361
|
$
|
773
|
$
|
645
|
$
|
822
|
$
|
633
|
$
|
1,134
|
$
|
1,590
|
$
|
3,057
|
||||||||||||||||
加拿大
|
85
|
547
|
616
|
(26
|
)
|
783
|
632
|
764
|
1,354
|
|||||||||||||||||||||||
美國
|
832
|
2,067
|
494
|
697
|
793
|
2,899
|
889
|
2,080
|
||||||||||||||||||||||||
全球WAM
|
305
|
324
|
387
|
351
|
356
|
629
|
668
|
1,406
|
||||||||||||||||||||||||
公司和其他
|
(497
|
)
|
(741
|
)
|
(58
|
)
|
(252
|
)
|
81
|
(1,238
|
)
|
(482
|
)
|
(792
|
)
|
|||||||||||||||||
淨收益(虧損)合計
歸因於股東
|
1,086
|
2,970
|
2,084
|
1,592
|
2,646
|
4,056
|
3,429
|
7,105
|
||||||||||||||||||||||||
優先股股息和其他
股權分配
|
(60
|
)
|
(52
|
)
|
(71
|
)
|
(37
|
)
|
(64
|
)
|
(112
|
)
|
(107
|
)
|
(215
|
)
|
||||||||||||||||
普通股股東網
收入(虧損)
|
$
|
1,026
|
$
|
2,918
|
$
|
2,013
|
$
|
1,555
|
$
|
2,582
|
$
|
3,944
|
$
|
3,322
|
$
|
6,890
|
||||||||||||||||
CER調整(1)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
亞洲
|
$
|
-
|
$
|
25
|
$
|
18
|
$
|
(5
|
)
|
$
|
(12
|
)
|
$
|
25
|
$
|
38
|
$
|
51
|
||||||||||||||
加拿大
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
美國
|
-
|
14
|
8
|
12
|
34
|
14
|
41
|
61
|
||||||||||||||||||||||||
全球WAM
|
-
|
-
|
4
|
-
|
8
|
-
|
9
|
13
|
||||||||||||||||||||||||
公司和其他
|
-
|
(2
|
)
|
(1
|
)
|
(3
|
)
|
3
|
(2
|
)
|
8
|
4
|
||||||||||||||||||||
歸因於:淨收益(虧損)合計
股東
|
-
|
37
|
29
|
4
|
33
|
37
|
96
|
129
|
||||||||||||||||||||||||
優先股股息和其他
股權分配
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
普通股股東網
收入(虧損)
|
$
|
-
|
$
|
37
|
$
|
29
|
$
|
4
|
$
|
33
|
$
|
37
|
$
|
96
|
$
|
129
|
||||||||||||||||
淨收益(虧損)歸因於
股東,CER基礎
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
亞洲
|
$
|
361
|
$
|
798
|
$
|
663
|
$
|
817
|
$
|
621
|
$
|
1,159
|
$
|
1,628
|
$
|
3,108
|
||||||||||||||||
加拿大
|
85
|
547
|
616
|
(26
|
)
|
783
|
632
|
764
|
1,354
|
|||||||||||||||||||||||
美國
|
832
|
2,081
|
502
|
709
|
827
|
2,913
|
930
|
2,141
|
||||||||||||||||||||||||
全球WAM
|
305
|
324
|
391
|
351
|
364
|
629
|
677
|
1,419
|
||||||||||||||||||||||||
公司和其他
|
(497
|
)
|
(743
|
)
|
(59
|
)
|
(255
|
)
|
84
|
(1,240
|
)
|
(474
|
)
|
(788
|
)
|
|||||||||||||||||
歸因於:淨收益(虧損)合計
股東,CER基礎
|
1,086
|
3,007
|
2,113
|
1,596
|
2,679
|
4,093
|
3,525
|
7,234
|
||||||||||||||||||||||||
優先股股息和其他
股權分配,CER基礎
|
(60
|
)
|
(52
|
)
|
(71
|
)
|
(37
|
)
|
(64
|
)
|
(112
|
)
|
(107
|
)
|
(215
|
)
|
||||||||||||||||
普通股股東網
收益(虧損),按CER計算
|
$
|
1,026
|
$
|
2,955
|
$
|
2,042
|
$
|
1,559
|
$
|
2,615
|
$
|
3,981
|
$
|
3,418
|
$
|
7,019
|
||||||||||||||||
亞洲淨收益歸因於
股東,美元
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
亞洲淨收益(虧損)歸因於
股東,美元(2)
|
$
|
283
|
$
|
610
|
$
|
513
|
$
|
654
|
$
|
515
|
$
|
893
|
$
|
1,270
|
$
|
2,437
|
||||||||||||||||
CER調整,美元(1)
|
-
|
16
|
6
|
(15
|
)
|
(28
|
)
|
16
|
5
|
(4
|
)
|
|||||||||||||||||||||
亞洲淨收益(虧損)
歸因於股東,
美元,CER基礎(1)
|
$
|
283
|
$
|
626
|
$
|
519
|
$
|
639
|
$
|
487
|
$
|
909
|
$
|
1,275
|
$
|
2,433
|
||||||||||||||||
淨收益(虧損)歸因於
股東(税前)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損)歸因於
股東(税後)
|
$
|
1,086
|
$
|
2,970
|
$
|
2,084
|
$
|
1,592
|
$
|
2,646
|
$
|
4,056
|
$
|
3,429
|
$
|
7,105
|
||||||||||||||||
歸因於以下項目的淨收入的税
股東
|
188
|
778
|
440
|
171
|
605
|
966
|
574
|
1,185
|
||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損)歸因於
股東(税前)
|
1,274
|
3,748
|
2,524
|
1,763
|
3,251
|
5,022
|
4,003
|
8,290
|
||||||||||||||||||||||||
CER調整(1)
|
-
|
17
|
(2
|
)
|
3
|
46
|
17
|
(41
|
)
|
(40
|
)
|
|||||||||||||||||||||
淨收益(虧損)歸因於
股東(税前),CER基礎
|
$
|
1,274
|
$
|
3,765
|
$
|
2,522
|
$
|
1,766
|
$
|
3,297
|
$
|
5,039
|
$
|
3,962
|
$
|
8,250
|
(1) |
將外匯匯率更新為22年第2季度使用的匯率的影響。
|
(2) |
歸屬於股東的亞洲淨收入(税後)以加元計算,使用報告期內的美元損益表換算成美元。
|
季度業績
|
YTD結果
|
全年
結果
|
||||||||||||||||||||||||||||||
2Q22
|
1Q22
|
4Q21
|
3Q21
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
2021
|
|||||||||||||||||||||||||
普通股股東網
收入,按CER計算(1)
|
$
|
1,026
|
$
|
2,955
|
$
|
2,042
|
$
|
1,559
|
$
|
2,615
|
$
|
3,981
|
$
|
3,418
|
$
|
7,019
|
||||||||||||||||
加權平均普通股
未償還(百萬美元) |
1,921
|
1,938
|
1,943
|
1,942
|
1,942
|
1,929
|
1,942
|
1,942
|
||||||||||||||||||||||||
基本每股收益,CER基礎
|
$
|
0.53
|
$
|
1.52
|
$
|
1.05
|
$
|
0.80
|
$
|
1.35
|
$
|
2.06
|
$
|
1.76
|
$
|
3.61
|
||||||||||||||||
普通股股東淨收入,
CER基礎(1)
|
$
|
1,026
|
$
|
2,955
|
$
|
2,042
|
$
|
1,559
|
$
|
2,615
|
$
|
3,981
|
$
|
3,418
|
$
|
7,019
|
||||||||||||||||
稀釋加權平均公約數
流通股(百萬股)
|
1,924
|
1,942
|
1,946
|
1,946
|
1,946
|
1,933
|
1,946
|
1,946
|
||||||||||||||||||||||||
稀釋每股收益,CER基礎
|
$
|
0.53
|
$
|
1.52
|
$
|
1.05
|
$
|
0.80
|
$
|
1.34
|
$
|
2.06
|
$
|
1.76
|
$
|
3.61
|
(1) |
普通股股東淨收入經調整以反映22財年第二季度有效損益表的匯率。
|
季度業績
|
YTD結果
|
全年
結果
|
||||||||||||||||||||||||||||||
2Q22
|
1Q22
|
4Q21
|
3Q21
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
2021
|
|||||||||||||||||||||||||
一般費用
|
$
|
1,843
|
$
|
1,898
|
$
|
2,000
|
$
|
1,904
|
$
|
1,892
|
$
|
3,741
|
$
|
3,924
|
$
|
7,828
|
||||||||||||||||
CER調整(1)
|
-
|
(11
|
)
|
(6
|
)
|
(10
|
)
|
21
|
(11
|
)
|
(9
|
)
|
(25
|
)
|
||||||||||||||||||
一般費用,按CER計算
|
$
|
1,843
|
$
|
1,887
|
$
|
1,994
|
$
|
1,894
|
$
|
1,913
|
$
|
3,730
|
$
|
3,915
|
$
|
7,803
|
(1) |
將外匯匯率更新為22年第2季度使用的匯率的影響。
|
季度業績
|
YTD結果
|
全年
結果
|
||||||||||||||||||||||||||||||
2Q22
|
1Q22
|
4Q21
|
3Q21
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
2021
|
|||||||||||||||||||||||||
總收入
|
$
|
(2,401
|
)
|
$
|
(3,630
|
)
|
$
|
21,611
|
$
|
15,983
|
$
|
25,824
|
$
|
(6,031
|
)
|
$
|
24,227
|
$
|
61,821
|
|||||||||||||
減去:其他部門的收入
比全球WAM
|
(3,922
|
)
|
(5,216
|
)
|
19,884
|
14,303
|
24,217
|
(9,138
|
)
|
21,093
|
55,280
|
|||||||||||||||||||||
全球WAM收入
|
1,521
|
1,586
|
1,727
|
1,680
|
1,607
|
3,107
|
3,134
|
6,541
|
||||||||||||||||||||||||
CER調整(1)
|
-
|
4
|
10
|
7
|
36
|
4
|
36
|
53
|
||||||||||||||||||||||||
全球WAM收入,CER基礎
|
$
|
1,521
|
$
|
1,590
|
$
|
1,737
|
$
|
1,687
|
$
|
1,643
|
$
|
3,111
|
$
|
3,170
|
$
|
6,594
|
(1) |
將外匯匯率更新為22年第2季度使用的匯率的影響。
|
季度業績
|
YTD結果
|
全年
結果
|
||||||||||||||||||||||||||||||
2Q22
|
1Q22
|
4Q21
|
3Q21
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
2021
|
|||||||||||||||||||||||||
每股股息
|
$
|
0.33
|
$
|
0.33
|
$
|
0.33
|
$
|
0.28
|
$
|
0.28
|
$
|
0.66
|
$
|
0.56
|
$
|
1.17
|
||||||||||||||||
核心每股收益
|
$
|
0.78
|
$
|
0.77
|
$
|
0.84
|
$
|
0.76
|
$
|
0.83
|
$
|
1.55
|
$
|
1.65
|
$
|
3.25
|
||||||||||||||||
普通股核心股息
派息率
|
42
|
%
|
43
|
%
|
39
|
%
|
37
|
%
|
34
|
%
|
43
|
%
|
34
|
%
|
36
|
%
|
加元
|
美元(4)
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
June 30, 2022
|
June 30, 2022
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
截至
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
全球
WAM
|
公司
以及其他
|
總計
|
亞洲
|
美國
|
||||||||||||||||||||||||
總投資資產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
宏利銀行淨貸款資產
|
$
|
-
|
$
|
24,500
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
24,500
|
$
|
-
|
$
|
-
|
||||||||||||||||
導數重分類(1)
|
-
|
-
|
-
|
-
|
5,233
|
5,233
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
投資資產,不包括上述資產
物品
|
117,128
|
82,755
|
149,506
|
3,967
|
19,240
|
372,596
|
90,822
|
115,901
|
||||||||||||||||||||||||
總計
|
117,128
|
107,255
|
149,506
|
3,967
|
24,473
|
402,329
|
90,822
|
115,901
|
||||||||||||||||||||||||
隔離基金淨資產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
獨立基金淨資產-
體制性
|
-
|
-
|
-
|
4,098
|
-
|
4,098
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
獨立基金淨資產-
其他(2)
|
21,874
|
35,577
|
64,200
|
209,181
|
(27
|
)
|
330,805
|
16,953
|
49,770
|
|||||||||||||||||||||||
總計
|
21,874
|
35,577
|
64,200
|
213,279
|
(27
|
)
|
334,903
|
16,953
|
49,770
|
|||||||||||||||||||||||
按財務報表計算的AUM
|
139,002
|
142,832
|
213,706
|
217,246
|
24,446
|
737,232
|
107,775
|
165,671
|
||||||||||||||||||||||||
共同基金
|
-
|
-
|
-
|
250,445
|
-
|
250,445
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
機構資產管理(3)
|
-
|
-
|
-
|
100,205
|
-
|
100,205
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
其他基金
|
-
|
-
|
-
|
12,110
|
-
|
12,110
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
總AUM
|
139,002
|
142,832
|
213,706
|
580,006
|
24,446
|
1,099,992
|
107,775
|
165,671
|
||||||||||||||||||||||||
管理下的資產
|
-
|
-
|
-
|
164,697
|
-
|
164,697
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
總Auma
|
$
|
139,002
|
$
|
142,832
|
$
|
213,706
|
$
|
744,703
|
$
|
24,446
|
$
|
1,264,689
|
$
|
107,775
|
$
|
165,671
|
||||||||||||||||
Total Auma,美元(4)
|
$
|
980,379
|
||||||||||||||||||||||||||||||
總Auma
|
$
|
139,002
|
$
|
142,832
|
$
|
213,706
|
$
|
744,703
|
$
|
24,446
|
$
|
1,264,689
|
||||||||||||||||||||
CER調整(5)
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||||
總澳馬,CER基數
|
$
|
139,002
|
$
|
142,832
|
$
|
213,706
|
$
|
744,703
|
$
|
24,446
|
$
|
1,264,689
|
||||||||||||||||||||
全球WAM管理的Auma
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
全球WAM Auma
|
$
|
744,703
|
||||||||||||||||||||||||||||||
由Global WAM管理的AUM
宏利的其他細分市場
|
220,103
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
964,806
|
(1) |
與淨衍生資產有關的公司及其他合併調整由總投資資產重新分類至財務狀況表其他項目。
|
(2) |
公司和其他獨立基金的淨資產是指公司持有的金額的抵銷。
|
(3) |
機構資產管理不包括機構隔離基金淨資產。
|
(4) |
美元澳馬的計算方法是,以加元計算的澳元總額除以本季度末的美元匯率。
|
(5) |
將外匯匯率更新為22年第2季度使用的匯率的影響。
|
加元
|
美元(4)
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
March 31, 2022
|
March 31, 2022
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
截至
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
全球
WAM
|
公司
以及其他
|
總計
|
亞洲
|
美國
|
||||||||||||||||||||||||
總投資資產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
宏利銀行淨貸款資產
|
$
|
-
|
$
|
24,004
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
24,004
|
$
|
-
|
$
|
-
|
||||||||||||||||
導數重分類(1)
|
-
|
-
|
-
|
-
|
(270
|
)
|
(270
|
)
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||
不包括上述項目的投資資產
|
120,529
|
88,736
|
150,989
|
3,468
|
21,945
|
385,667
|
96,463
|
120,830
|
||||||||||||||||||||||||
總計
|
120,529
|
112,740
|
150,989
|
3,468
|
21,675
|
409,401
|
96,463
|
120,830
|
||||||||||||||||||||||||
隔離基金淨資產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
獨立基金淨資產-
體制性
|
-
|
-
|
-
|
4,338
|
-
|
4,338
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
獨立基金淨值
資產--其他(2)
|
23,868
|
39,649
|
71,823
|
232,276
|
(26
|
)
|
367,590
|
19,108
|
57,476
|
|||||||||||||||||||||||
總計
|
23,868
|
39,649
|
71,823
|
236,614
|
(26
|
)
|
371,928
|
19,108
|
57,476
|
|||||||||||||||||||||||
每項財務的AUM
陳述
|
144,397
|
152,389
|
222,812
|
240,082
|
21,649
|
781,329
|
115,571
|
178,306
|
||||||||||||||||||||||||
共同基金
|
-
|
-
|
-
|
274,665
|
-
|
274,665
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
機構資產
管理(3)
|
-
|
-
|
-
|
101,105
|
-
|
101,105
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
其他基金
|
-
|
-
|
-
|
13,269
|
-
|
13,269
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
總AUM
|
144,397
|
152,389
|
222,812
|
629,121
|
21,649
|
1,170,368
|
115,571
|
178,306
|
||||||||||||||||||||||||
資產項下
行政管理
|
-
|
-
|
-
|
178,843
|
-
|
178,843
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
總Auma
|
$
|
144,397
|
$
|
152,389
|
$
|
222,812
|
$
|
807,964
|
$
|
21,649
|
$
|
1,349,211
|
$
|
115,571
|
$
|
178,306
|
||||||||||||||||
Total Auma,美元(4)
|
$
|
1,079,714
|
||||||||||||||||||||||||||||||
總Auma
|
$
|
144,397
|
$
|
152,389
|
$
|
222,812
|
$
|
807,964
|
$
|
21,649
|
$
|
1,349,211
|
||||||||||||||||||||
CER調整(5)
|
(255
|
)
|
-
|
7,157
|
15,962
|
-
|
22,864
|
|||||||||||||||||||||||||
總澳馬,CER基數
|
$
|
144,142
|
$
|
152,389
|
$
|
229,969
|
$
|
823,926
|
$
|
21,649
|
$
|
1,372,075
|
||||||||||||||||||||
全球WAM管理
奧瑪
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
全球WAM Auma
|
$
|
807,964
|
||||||||||||||||||||||||||||||
由Global WAM管理的宏利其他部門的AUM
|
231,373
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
1,039,337
|
加元
|
美元(4)
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
2021年12月31日
|
2021年12月31日
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
截至
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
全球
WAM
|
公司
以及其他
|
總計
|
亞洲
|
美國
|
||||||||||||||||||||||||
總投資資產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
宏利銀行淨貸款
資產
|
$
|
-
|
$
|
23,447
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
23,447
|
$
|
-
|
$
|
-
|
||||||||||||||||
導數
重新分類(1)
|
-
|
-
|
-
|
-
|
(7,475
|
)
|
(7,475
|
)
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||
投資資產,不包括
以上項目
|
129,207
|
96,425
|
164,830
|
4,458
|
16,206
|
411,126
|
101,893
|
130,013
|
||||||||||||||||||||||||
總計
|
129,207
|
119,872
|
164,830
|
4,458
|
8,731
|
427,098
|
101,893
|
130,013
|
||||||||||||||||||||||||
隔離基金淨資產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
獨立基金淨值
資產--機構
|
-
|
-
|
-
|
4,470
|
-
|
4,470
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
獨立基金淨值
資產--其他(2)
|
25,505
|
42,124
|
79,620
|
248,097
|
(28
|
)
|
395,318
|
20,112
|
62,801
|
|||||||||||||||||||||||
總計
|
25,505
|
42,124
|
79,620
|
252,567
|
(28
|
)
|
399,788
|
20,112
|
62,801
|
|||||||||||||||||||||||
每項財務的AUM
陳述
|
154,712
|
161,996
|
244,450
|
257,025
|
8,703
|
826,886
|
122,005
|
192,814
|
||||||||||||||||||||||||
共同基金
|
-
|
-
|
-
|
290,863
|
-
|
290,863
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
機構資產
管理(3)
|
-
|
-
|
-
|
106,407
|
-
|
106,407
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
其他基金
|
-
|
-
|
-
|
14,001
|
-
|
14,001
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
總AUM
|
154,712
|
161,996
|
244,450
|
668,296
|
8,703
|
1,238,157
|
122,005
|
192,814
|
||||||||||||||||||||||||
管理下的資產
|
-
|
-
|
-
|
187,631
|
-
|
187,631
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
總Auma
|
$
|
154,712
|
$
|
161,996
|
$
|
244,450
|
$
|
855,927
|
$
|
8,703
|
$
|
1,425,788
|
$
|
122,005
|
$
|
192,814
|
||||||||||||||||
Total Auma,美元(4)
|
$
|
1,124,616
|
||||||||||||||||||||||||||||||
總Auma
|
$
|
154,712
|
$
|
161,996
|
$
|
244,450
|
$
|
855,927
|
$
|
8,703
|
$
|
1,425,788
|
||||||||||||||||||||
CER調整(5)
|
(4,133
|
)
|
-
|
4,239
|
6,878
|
-
|
6,984
|
|||||||||||||||||||||||||
總澳馬,CER基數
|
$
|
150,579
|
$
|
161,996
|
$
|
248,689
|
$
|
862,805
|
$
|
8,703
|
$
|
1,432,772
|
||||||||||||||||||||
全球WAM管理
奧瑪
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
全球WAM Auma
|
$
|
855,927
|
||||||||||||||||||||||||||||||
由Global WAM管理的宏利其他部門的AUM
|
246,773
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
1,102,700
|
加元
|
美元(4)
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
2021年9月30日
|
2021年9月30日
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
截至
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
全球
WAM
|
公司
以及其他
|
總計
|
亞洲
|
美國
|
||||||||||||||||||||||||
總投資資產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
宏利銀行淨貸款
資產
|
$
|
-
|
$
|
23,139
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
23,139
|
$
|
-
|
$
|
-
|
||||||||||||||||
導數
重新分類(1)
|
-
|
-
|
-
|
-
|
(6,226
|
)
|
(6,226
|
)
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||
投資資產,不包括
以上項目
|
124,880
|
94,510
|
162,720
|
4,333
|
15,731
|
402,174
|
98,022
|
127,714
|
||||||||||||||||||||||||
總計
|
124,880
|
117,649
|
162,720
|
4,333
|
9,505
|
419,087
|
98,022
|
127,714
|
||||||||||||||||||||||||
獨立基金淨值
資產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
獨立基金淨值
資產--機構
|
-
|
-
|
-
|
4,400
|
-
|
4,400
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
獨立基金淨值
資產--其他(2)
|
24,892
|
40,178
|
78,223
|
240,151
|
(45
|
)
|
383,399
|
19,540
|
61,395
|
|||||||||||||||||||||||
總計
|
24,892
|
40,178
|
78,223
|
244,551
|
(45
|
)
|
387,799
|
19,540
|
61,395
|
|||||||||||||||||||||||
每項財務的AUM
陳述
|
149,772
|
157,827
|
240,943
|
248,884
|
9,460
|
806,886
|
117,562
|
189,109
|
||||||||||||||||||||||||
共同基金
|
-
|
-
|
-
|
277,421
|
-
|
277,421
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
機構資產
管理(3)
|
-
|
-
|
-
|
103,732
|
-
|
103,732
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
其他基金
|
-
|
-
|
-
|
12,562
|
-
|
12,562
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
總AUM
|
149,772
|
157,827
|
240,943
|
642,599
|
9,460
|
1,200,601
|
117,562
|
189,109
|
||||||||||||||||||||||||
管理下的資產
|
-
|
-
|
-
|
181,013
|
-
|
181,013
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
總Auma
|
$
|
149,772
|
$
|
157,827
|
$
|
240,943
|
$
|
823,612
|
$
|
9,460
|
$
|
1,381,614
|
$
|
117,562
|
$
|
189,109
|
||||||||||||||||
Total Auma,美元(4)
|
$
|
1,084,384
|
||||||||||||||||||||||||||||||
總Auma
|
$
|
149,772
|
$
|
157,827
|
$
|
240,943
|
$
|
823,612
|
$
|
9,460
|
$
|
1,381,614
|
||||||||||||||||||||
CER調整(5)
|
(5,224
|
)
|
-
|
2,970
|
3,490
|
-
|
1,236
|
|||||||||||||||||||||||||
總澳馬,CER基數
|
$
|
144,548
|
$
|
157,827
|
$
|
243,913
|
$
|
827,102
|
$
|
9,460
|
$
|
1,382,850
|
||||||||||||||||||||
全球WAM管理
奧瑪
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
全球WAM Auma
|
$
|
823,612
|
||||||||||||||||||||||||||||||
由Global WAM管理的宏利其他部門的AUM
|
240,798
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
1,064,410
|
加元
|
美元(4)
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
June 30, 2021
|
June 30, 2021
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
截至
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
全球
WAM
|
公司
以及其他
|
總計
|
亞洲
|
美國
|
||||||||||||||||||||||||
總投資資產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
宏利銀行淨貸款
資產
|
$
|
-
|
$
|
22,884
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
22,884
|
$
|
-
|
$
|
-
|
||||||||||||||||
導數
重新分類(1)
|
-
|
-
|
-
|
-
|
(6,907
|
)
|
(6,907
|
)
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||
投資資產,不包括
以上項目
|
117,808
|
94,950
|
156,171
|
4,211
|
16,092
|
389,232
|
95,089
|
126,005
|
||||||||||||||||||||||||
總計
|
117,808
|
117,834
|
156,171
|
4,211
|
9,185
|
405,209
|
95,089
|
126,005
|
||||||||||||||||||||||||
獨立基金淨值
資產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
獨立基金淨值
資產--機構
|
-
|
-
|
-
|
4,229
|
-
|
4,229
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
獨立基金淨值
資產--其他(2)
|
24,117
|
39,666
|
77,488
|
238,389
|
(44
|
)
|
379,616
|
19,466
|
62,521
|
|||||||||||||||||||||||
總計
|
24,117
|
39,666
|
77,488
|
242,618
|
(44
|
)
|
383,845
|
19,466
|
62,521
|
|||||||||||||||||||||||
按財務報表計算的AUM
|
141,925
|
157,500
|
233,659
|
246,829
|
9,141
|
789,054
|
114,555
|
188,526
|
||||||||||||||||||||||||
共同基金
|
-
|
-
|
-
|
265,110
|
-
|
265,110
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
機構資產
管理(3)
|
-
|
-
|
-
|
99,983
|
-
|
99,983
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
其他基金
|
-
|
-
|
-
|
12,232
|
-
|
12,232
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
總AUM
|
141,925
|
157,500
|
233,659
|
624,154
|
9,141
|
1,166,379
|
114,555
|
188,526
|
||||||||||||||||||||||||
管理下的資產
|
-
|
-
|
-
|
174,376
|
-
|
174,376
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
總Auma
|
$
|
141,925
|
$
|
157,500
|
$
|
233,659
|
$
|
798,530
|
$
|
9,141
|
$
|
1,340,755
|
$
|
114,555
|
$
|
188,526
|
||||||||||||||||
Total Auma,美元(4)
|
$
|
1,081,777
|
||||||||||||||||||||||||||||||
總Auma
|
$
|
141,925
|
$
|
157,500
|
$
|
233,659
|
$
|
798,530
|
$
|
9,141
|
$
|
1,340,755
|
||||||||||||||||||||
CER調整(5)
|
(1,937
|
)
|
-
|
9,492
|
19,372
|
-
|
26,927
|
|||||||||||||||||||||||||
總澳馬,CER基數
|
$
|
139,988
|
$
|
157,500
|
$
|
243,151
|
$
|
817,902
|
$
|
9,141
|
$
|
1,367,682
|
||||||||||||||||||||
全球WAM管理
奧瑪
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
全球WAM Auma
|
$
|
798,530
|
||||||||||||||||||||||||||||||
由Global WAM管理的宏利其他部門的AUM
|
235,234
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
1,033,764
|
截至
|
6月30日,
2022
|
3月31日,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
9月30日,
2021
|
6月30日,
2021
|
|||||||||||||||
按業務線劃分的全球WAM Auma
|
||||||||||||||||||||
退休
|
$
|
377,674
|
$
|
412,689
|
$
|
440,831
|
$
|
426,742
|
$
|
418,907
|
||||||||||
零售
|
261,354
|
289,008
|
303,232
|
287,717
|
274,661
|
|||||||||||||||
機構資產管理
|
105,675
|
106,267
|
111,864
|
109,153
|
104,962
|
|||||||||||||||
總計
|
$
|
744,703
|
$
|
807,964
|
$
|
855,927
|
$
|
823,612
|
$
|
798,530
|
||||||||||
按業務線劃分的全球WAM Auma,CER基礎(1)
|
||||||||||||||||||||
退休
|
$
|
377,674
|
$
|
423,056
|
$
|
446,757
|
$
|
430,794
|
$
|
432,032
|
||||||||||
零售
|
261,354
|
293,923
|
305,204
|
288,800
|
280,840
|
|||||||||||||||
機構資產管理
|
105,675
|
106,947
|
110,844
|
107,508
|
105,030
|
|||||||||||||||
總計
|
$
|
744,703
|
$
|
823,926
|
$
|
862,805
|
$
|
827,102
|
$
|
817,902
|
||||||||||
按地理來源劃分的全球WAM Auma
|
||||||||||||||||||||
亞洲
|
$
|
96,510
|
$
|
98,608
|
$
|
104,584
|
$
|
100,899
|
$
|
95,510
|
||||||||||
加拿大
|
206,073
|
227,252
|
238,798
|
228,347
|
224,693
|
|||||||||||||||
美國
|
442,120
|
482,104
|
512,545
|
494,366
|
478,327
|
|||||||||||||||
總計
|
$
|
744,703
|
$
|
807,964
|
$
|
855,927
|
$
|
823,612
|
$
|
798,530
|
||||||||||
按地理來源劃分的全球WAM Auma,CER基礎(1)
|
||||||||||||||||||||
亞洲
|
$
|
96,510
|
$
|
99,005
|
$
|
102,519
|
$
|
98,246
|
$
|
95,612
|
||||||||||
加拿大
|
206,073
|
227,252
|
238,798
|
228,347
|
224,693
|
|||||||||||||||
美國
|
442,120
|
497,669
|
521,488
|
500,509
|
497,597
|
|||||||||||||||
總計
|
$
|
744,703
|
$
|
823,926
|
$
|
862,805
|
$
|
827,102
|
$
|
817,902
|
||||||||||
全球WAM按業務線管理Auma
|
||||||||||||||||||||
退休
|
$
|
377,674
|
$
|
412,689
|
$
|
440,831
|
$
|
426,742
|
$
|
418,907
|
||||||||||
零售
|
335,367
|
370,999
|
391,911
|
373,685
|
359,520
|
|||||||||||||||
機構資產管理
|
251,765
|
255,649
|
269,958
|
263,983
|
255,337
|
|||||||||||||||
總計
|
$
|
964,806
|
$
|
1,039,337
|
$
|
1,102,700
|
$
|
1,064,410
|
$
|
1,033,764
|
||||||||||
全球WAM按業務線管理Auma,CER
基礎(1)
|
||||||||||||||||||||
退休
|
$
|
377,674
|
$
|
423,056
|
$
|
446,757
|
$
|
430,794
|
$
|
432,032
|
||||||||||
零售
|
335,367
|
377,558
|
394,846
|
375,446
|
367,916
|
|||||||||||||||
機構資產管理
|
251,765
|
260,468
|
271,319
|
263,997
|
260,603
|
|||||||||||||||
總計
|
$
|
964,806
|
$
|
1,061,082
|
$
|
1,112,922
|
$
|
1,070,237
|
$
|
1,060,551
|
||||||||||
全球WAM按地理來源管理Auma
|
||||||||||||||||||||
亞洲
|
$
|
190,301
|
$
|
195,346
|
$
|
207,827
|
$
|
200,976
|
$
|
191,704
|
||||||||||
加拿大
|
254,400
|
279,700
|
293,902
|
281,523
|
278,309
|
|||||||||||||||
美國
|
520,105
|
564,291
|
600,971
|
581,911
|
563,751
|
|||||||||||||||
總計
|
$
|
964,806
|
$
|
1,039,337
|
$
|
1,102,700
|
$
|
1,064,410
|
$
|
1,033,764
|
||||||||||
全球WAM按地理來源管理Auma,
CER基礎(1)
|
||||||||||||||||||||
亞洲
|
$
|
190,301
|
$
|
198,874
|
$
|
207,561
|
$
|
199,570
|
$
|
195,738
|
||||||||||
加拿大
|
254,400
|
279,700
|
293,902
|
281,523
|
278,309
|
|||||||||||||||
美國
|
520,105
|
582,508
|
611,459
|
589,144
|
586,504
|
|||||||||||||||
總計
|
$
|
964,806
|
$
|
1,061,082
|
$
|
1,112,922
|
$
|
1,070,237
|
$
|
1,060,551
|
(1) |
Auma進行了調整,以反映22財年第二季度生效的財務狀況表的匯率。
|
截至
(百萬美元)
|
6月30日,
2022
|
3月31日,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
9月30日,
2021
|
6月30日,
2021
|
|||||||||||||||
抵押貸款
|
$
|
53,422
|
$
|
52,287
|
$
|
52,014
|
$
|
51,001
|
$
|
50,309
|
||||||||||
減值:非宏利銀行持有的抵押貸款
|
31,704
|
30,950
|
31,073
|
30,202
|
29,643
|
|||||||||||||||
宏利銀行持有的按揭貸款總額
|
21,718
|
21,337
|
20,941
|
20,799
|
20,666
|
|||||||||||||||
向銀行客户發放的貸款
|
2,782
|
2,667
|
2,506
|
2,340
|
2,218
|
|||||||||||||||
宏利銀行淨貸款資產
|
$
|
24,500
|
$
|
24,004
|
$
|
23,447
|
$
|
23,139
|
$
|
22,884
|
||||||||||
宏利銀行平均淨貸款資產
|
||||||||||||||||||||
期初
|
$
|
24,004
|
$
|
23,447
|
$
|
23,139
|
$
|
22,884
|
$
|
22,770
|
||||||||||
期末
|
24,500
|
24,004
|
23,447
|
23,139
|
22,884
|
|||||||||||||||
宏利銀行按季平均淨貸款資產
|
$
|
24,252
|
$
|
23,726
|
$
|
23,293
|
$
|
23,012
|
$
|
22,827
|
||||||||||
宏利銀行平均淨貸款資產-年初至今
|
$
|
23,974
|
$
|
22,824
|
||||||||||||||||
宏利銀行全年平均淨貸款資產
|
$
|
23,105
|
截至
|
6月30日,
|
3月31日,
|
十二月三十一日,
|
9月30日,
|
6月30日,
|
|||||||||||||||
(百萬美元)
|
2022
|
2022
|
2021
|
2021
|
2021
|
|||||||||||||||
總股本
|
$
|
55,798
|
$
|
56,849
|
$
|
58,869
|
$
|
55,951
|
$
|
54,254
|
||||||||||
不包括現金流套期保值的AOCI損益
|
(48
|
)
|
(70
|
)
|
(156
|
)
|
(159
|
)
|
(166
|
)
|
||||||||||
現金流對衝中不包括AOCI的總股本
|
55,846
|
56,919
|
59,025
|
56,110
|
54,420
|
|||||||||||||||
合資格的資本工具
|
7,001
|
6,950
|
6,980
|
6,986
|
6,936
|
|||||||||||||||
合併資本
|
$
|
62,847
|
$
|
63,869
|
$
|
66,005
|
$
|
63,096
|
$
|
61,356
|
季度業績
|
YTD結果
|
全年
結果
|
||||||||||||||||||||||||||||||
2Q22
|
1Q22
|
4Q21
|
3Q21
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
2021
|
|||||||||||||||||||||||||
全球WAM核心收益
(税後)
|
$
|
305
|
$
|
324
|
$
|
387
|
$
|
351
|
$
|
356
|
$
|
629
|
$
|
668
|
$
|
1,406
|
||||||||||||||||
附加税、購置税
成本、其他費用和
遞延銷售佣金
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
核心所得税
(費用)回收
(見上文)
|
57
|
61
|
52
|
66
|
64
|
118
|
116
|
234
|
||||||||||||||||||||||||
採購成本、其他
費用
|
80
|
81
|
79
|
86
|
79
|
161
|
158
|
323
|
||||||||||||||||||||||||
遞延銷售
佣金
|
25
|
24
|
25
|
26
|
22
|
49
|
48
|
99
|
||||||||||||||||||||||||
核心EBITDA
|
$
|
467
|
$
|
490
|
$
|
543
|
$
|
529
|
$
|
521
|
$
|
957
|
$
|
990
|
$
|
2,062
|
||||||||||||||||
CER調整(1)
|
-
|
2
|
4
|
4
|
5
|
2
|
1
|
9
|
||||||||||||||||||||||||
核心EBITDA,CER基礎
|
$
|
467
|
$
|
492
|
$
|
547
|
$
|
533
|
$
|
526
|
$
|
959
|
$
|
991
|
$
|
2,071
|
||||||||||||||||
按業務劃分的核心EBITDA
線
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
退休
|
$
|
263
|
$
|
277
|
$
|
306
|
$
|
313
|
$
|
305
|
$
|
540
|
$
|
591
|
$
|
1,210
|
||||||||||||||||
零售
|
179
|
201
|
220
|
199
|
196
|
380
|
371
|
790
|
||||||||||||||||||||||||
機構資產
管理
|
25
|
12
|
17
|
17
|
20
|
37
|
28
|
62
|
||||||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
467
|
$
|
490
|
$
|
543
|
$
|
529
|
$
|
521
|
$
|
957
|
$
|
990
|
$
|
2,062
|
||||||||||||||||
核心EBITDA由
地理來源
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
亞洲
|
$
|
106
|
$
|
113
|
$
|
115
|
$
|
134
|
$
|
131
|
$
|
219
|
$
|
262
|
$
|
511
|
||||||||||||||||
加拿大
|
171
|
171
|
185
|
172
|
169
|
342
|
325
|
682
|
||||||||||||||||||||||||
美國
|
190
|
206
|
243
|
223
|
221
|
396
|
403
|
869
|
||||||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
467
|
$
|
490
|
$
|
543
|
$
|
529
|
$
|
521
|
$
|
957
|
$
|
990
|
$
|
2,062
|
||||||||||||||||
按業務劃分的核心EBITDA
行,CER基礎(2)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
退休
|
$
|
263
|
$
|
279
|
$
|
309
|
$
|
316
|
$
|
314
|
$
|
542
|
$
|
602
|
$
|
1,227
|
||||||||||||||||
零售
|
179
|
202
|
221
|
200
|
193
|
381
|
363
|
783
|
||||||||||||||||||||||||
機構資產
管理
|
25
|
11
|
17
|
17
|
19
|
36
|
26
|
61
|
||||||||||||||||||||||||
合計,CER基礎
|
$
|
467
|
$
|
492
|
$
|
547
|
$
|
533
|
$
|
526
|
$
|
959
|
$
|
991
|
$
|
2,071
|
||||||||||||||||
核心EBITDA由
地理信息來源,CER
基礎(2)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
亞洲
|
$
|
106
|
$
|
113
|
$
|
116
|
$
|
136
|
$
|
127
|
$
|
219
|
$
|
252
|
$
|
504
|
||||||||||||||||
加拿大
|
171
|
171
|
185
|
172
|
169
|
342
|
325
|
682
|
||||||||||||||||||||||||
美國
|
190
|
208
|
246
|
225
|
230
|
398
|
414
|
885
|
||||||||||||||||||||||||
合計,CER基礎
|
$
|
467
|
$
|
492
|
$
|
547
|
$
|
533
|
$
|
526
|
$
|
959
|
$
|
991
|
$
|
2,071
|
(1) |
將外匯匯率更新為22年第2季度使用的匯率的影響。
|
(2) |
核心EBITDA進行了調整,以反映22年第二季度有效損益表的外匯匯率。
|
季度業績
|
YTD結果
|
全年
結果
|
||||||||||||||||||||||||||||||
(除非另有説明,否則為百萬美元)
|
2Q22
|
1Q22
|
4Q21
|
3Q21
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
2021
|
||||||||||||||||||||||||
核心EBITDA利潤率
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
核心EBITDA
|
$
|
467
|
$
|
490
|
$
|
543
|
$
|
529
|
$
|
521
|
$
|
957
|
$
|
990
|
$
|
2,062
|
||||||||||||||||
全球WAM收入
|
$
|
1,521
|
$
|
1,586
|
$
|
1,727
|
$
|
1,680
|
$
|
1,607
|
$
|
3,107
|
$
|
3,134
|
$
|
6,541
|
||||||||||||||||
核心EBITDA利潤率
|
30.7
|
%
|
30.9
|
%
|
31.4
|
%
|
31.5
|
%
|
32.4
|
%
|
30.8
|
%
|
31.6
|
%
|
31.5
|
%
|
季度業績
|
YTD結果
|
全年
結果
|
||||||||||||||||||||||||||||||
(百萬美元,按適用報告期內的實際匯率計算,除非另有説明)
|
2Q22
|
1Q22
|
4Q21
|
3Q21
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
2021
|
||||||||||||||||||||||||
費用效率比
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
核心一般費用
|
$
|
1,843
|
$
|
1,877
|
$
|
1,973
|
$
|
1,904
|
$
|
1,794
|
$
|
3,720
|
$
|
3,676
|
$
|
7,553
|
||||||||||||||||
核心收益(税前)
|
1,900
|
1,876
|
2,054
|
1,811
|
2,036
|
3,776
|
4,031
|
7,896
|
||||||||||||||||||||||||
核心收益合計(前期
税)和核心總則
費用
|
$
|
3,743
|
$
|
3,753
|
$
|
4,027
|
$
|
3,715
|
$
|
3,830
|
$
|
7,496
|
$
|
7,707
|
$
|
15,449
|
||||||||||||||||
費用效率比
|
49.2
|
%
|
50.0
|
%
|
49.0
|
%
|
51.3
|
%
|
46.8
|
%
|
49.6
|
%
|
47.7
|
%
|
48.9
|
%
|
||||||||||||||||
核心一般費用
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
一般費用--財務
陳述
|
$
|
1,843
|
$
|
1,898
|
$
|
2,000
|
$
|
1,904
|
$
|
1,892
|
$
|
3,741
|
$
|
3,924
|
$
|
7,828
|
||||||||||||||||
減去:一般費用
包括在排除的項目中
從核心收益
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
重組費用
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
150
|
150
|
||||||||||||||||||||||||
集成和
收購
|
-
|
8
|
-
|
-
|
-
|
8
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
法律條文和
其他費用
|
-
|
13
|
27
|
-
|
98
|
13
|
98
|
125
|
||||||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
-
|
$
|
21
|
$
|
27
|
$
|
-
|
$
|
98
|
$
|
21
|
$
|
248
|
$
|
275
|
||||||||||||||||
核心一般費用
|
$
|
1,843
|
$
|
1,877
|
$
|
1,973
|
$
|
1,904
|
$
|
1,794
|
$
|
3,720
|
$
|
3,676
|
$
|
7,553
|
||||||||||||||||
核心一般費用
|
$
|
1,843
|
$
|
1,877
|
$
|
1,973
|
$
|
1,904
|
$
|
1,794
|
$
|
3,720
|
$
|
3,676
|
$
|
7,553
|
||||||||||||||||
CER調整(1)
|
-
|
(11
|
)
|
(7
|
)
|
(11
|
)
|
17
|
(11
|
)
|
(9
|
)
|
(26
|
)
|
||||||||||||||||||
核心一般開支,
CER基礎
|
$
|
1,843
|
$
|
1,866
|
$
|
1,966
|
$
|
1,893
|
$
|
1,811
|
$
|
3,709
|
$
|
3,667
|
$
|
7,527
|
(1) |
將外匯匯率更新為22年第2季度使用的匯率的影響。
|
季度業績
|
YTD結果
|
全年
結果
|
||||||||||||||||||||||||||||||
(除非另有説明,否則為百萬美元)
|
2Q22
|
1Q22
|
4Q21
|
3Q21
|
2Q21
|
2022
|
2021
|
2021
|
||||||||||||||||||||||||
未計收入的收入
賦税
|
$
|
1,257
|
$
|
3,711
|
$
|
2,481
|
$
|
1,480
|
$
|
3,292
|
$
|
4,968
|
$
|
4,164
|
$
|
8,125
|
||||||||||||||||
減去:收入之前的收入
其他分部的税費
比全球WAM
|
895
|
3,325
|
2,043
|
1,062
|
2,873
|
4,220
|
3,379
|
6,484
|
||||||||||||||||||||||||
之前的全球WAM收入
所得税
|
362
|
386
|
438
|
418
|
419
|
748
|
785
|
1,641
|
||||||||||||||||||||||||
與淨費用無關的項目
收入
|
580
|
600
|
616
|
599
|
548
|
1,180
|
1,109
|
2,324
|
||||||||||||||||||||||||
全球WAM淨費用收入
|
942
|
986
|
1,054
|
1,017
|
967
|
1,928
|
1,894
|
3,965
|
||||||||||||||||||||||||
減去:手續費收入淨額
其他細分市場
|
112
|
118
|
122
|
118
|
109
|
230
|
218
|
458
|
||||||||||||||||||||||||
全球WAM淨費用收入
不包括手續費淨收入
來自其他細分市場
|
830
|
868
|
932
|
899
|
858
|
1,698
|
1,676
|
3,507
|
||||||||||||||||||||||||
年化手續費淨收入
|
$
|
3,328
|
$
|
3,516
|
$
|
3,698
|
$
|
3,565
|
$
|
3,441
|
$
|
3,423
|
$
|
3,380
|
$
|
3,507
|
||||||||||||||||
資產平均數低於
管理和
行政管理
|
$
|
776,833
|
$
|
820,393
|
$
|
835,494
|
$
|
815,927
|
$
|
775,849
|
$
|
798,939
|
$
|
771,218
|
$
|
798,022
|
||||||||||||||||
淨手續費收入收益率(BPS)
|
42.8
|
42.9
|
44.3
|
43.7
|
44.4
|
42.8
|
43.8
|
43.9
|
E4 |
有關前瞻性陳述的注意事項
|
E5 |
季度財務信息
|
截至及截至以下三個月
|
6月30日,
|
3月31日,
|
十二月三十一日,
|
9月30日,
|
6月30日,
|
3月31日,
|
十二月三十一日,
|
9月30日,
|
||||||||||||||||||||||||
(未經審計的百萬美元,每股金額或其他説明除外)
|
2022
|
2022
|
2021
|
2021
|
2021
|
2021
|
2020
|
2020
|
||||||||||||||||||||||||
收入
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
保費收入
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
人壽保險和健康保險(1)
|
$
|
8,783
|
$
|
9,521
|
$
|
9,159
|
$
|
9,269
|
$
|
8,716
|
$
|
8,986
|
$
|
8,651
|
$
|
5,302
|
||||||||||||||||
年金和養老金(2)
|
844
|
(19
|
)
|
901
|
714
|
698
|
622
|
672
|
704
|
|||||||||||||||||||||||
淨保費收入
|
9,627
|
9,502
|
10,060
|
9,983
|
9,414
|
9,608
|
9,323
|
6,006
|
||||||||||||||||||||||||
投資收益
|
3,675
|
3,417
|
4,350
|
3,964
|
4,099
|
3,214
|
4,366
|
3,521
|
||||||||||||||||||||||||
支持資產的已實現和未實現損益
保險和投資合同負債(3)
|
(17,760
|
)
|
(18,540
|
)
|
4,460
|
(958
|
)
|
9,551
|
(17,056
|
)
|
1,683
|
1,100
|
||||||||||||||||||||
其他收入
|
2,057
|
1,991
|
2,741
|
2,994
|
2,760
|
2,637
|
2,497
|
2,749
|
||||||||||||||||||||||||
總收入
|
$
|
(2,401
|
)
|
$
|
(3,630
|
)
|
$
|
21,611
|
$
|
15,983
|
$
|
25,824
|
$
|
(1,597
|
)
|
$
|
17,869
|
$
|
13,376
|
|||||||||||||
所得税前收入(虧損)
|
$
|
1,257
|
$
|
3,711
|
$
|
2,481
|
$
|
1,480
|
$
|
3,292
|
$
|
872
|
$
|
2,065
|
$
|
2,170
|
||||||||||||||||
所得税(費用)回收
|
(258
|
)
|
(809
|
)
|
(430
|
)
|
(166
|
)
|
(610
|
)
|
(7
|
)
|
(224
|
)
|
(381
|
)
|
||||||||||||||||
淨收益(虧損)
|
$
|
999
|
$
|
2,902
|
$
|
2,051
|
$
|
1,314
|
$
|
2,682
|
$
|
865
|
$
|
1,841
|
$
|
1,789
|
||||||||||||||||
歸屬於股東的淨收益(虧損)
|
$
|
1,086
|
$
|
2,970
|
$
|
2,084
|
$
|
1,592
|
$
|
2,646
|
$
|
783
|
$
|
1,780
|
$
|
2,068
|
||||||||||||||||
普通股基本收益(虧損)
|
$
|
0.53
|
$
|
1.51
|
$
|
1.04
|
$
|
0.80
|
$
|
1.33
|
$
|
0.38
|
$
|
0.90
|
$
|
1.04
|
||||||||||||||||
稀釋後每股普通股收益(虧損)
|
$
|
0.53
|
$
|
1.50
|
$
|
1.03
|
$
|
0.80
|
$
|
1.33
|
$
|
0.38
|
$
|
0.89
|
$
|
1.04
|
||||||||||||||||
獨立基金存款
|
$
|
10,094
|
$
|
12,328
|
$
|
10,920
|
$
|
10,929
|
$
|
10,301
|
$
|
12,395
|
$
|
9,741
|
$
|
9,158
|
||||||||||||||||
總資產(以十億計)
|
$
|
821
|
$
|
865
|
$
|
918
|
$
|
898
|
$
|
879
|
$
|
859
|
$
|
880
|
$
|
876
|
||||||||||||||||
加權平均普通股(單位:
百萬美元)
|
1,921
|
1,938
|
1,943
|
1,942
|
1,942
|
1,941
|
1,940
|
1,940
|
||||||||||||||||||||||||
稀釋加權平均普通股
(單位:百萬)
|
1,924
|
1,942
|
1,946
|
1,946
|
1,946
|
1,945
|
1,943
|
1,942
|
||||||||||||||||||||||||
每股普通股股息
|
$
|
0.330
|
$
|
0.330
|
$
|
0.330
|
$
|
0.280
|
$
|
0.280
|
$
|
0.280
|
$
|
0.280
|
$
|
0.280
|
||||||||||||||||
1加元兑1加元-財務報表
職位
|
1.2900
|
1.2496
|
1.2678
|
1.2741
|
1.2394
|
1.2575
|
1.2732
|
1.3339
|
||||||||||||||||||||||||
1加元兑1美元--損益表
|
1.2765
|
1.2663
|
1.2601
|
1.2602
|
1.2282
|
1.2660
|
1.3030
|
1.3321
|
(1) |
包括與我們在20年第三季度對我們遺留的美國銀行擁有的24億美元人壽保險的一塊進行再保險相關的讓渡保費。
|
(2) |
包括與我們22季度9億美元的傳統美國可變年金業務的再保險相關的收入下降。
|
(3) |
對於支持保險和投資合同負債的固定收益資產,以及支持與可變對衝計劃相關的傳遞產品和衍生品的股票,已實現和未實現收益(虧損)對資產的影響在很大程度上被保險和投資合同負債的變化所抵消。
|
E6 |
其他
|
截至
|
||||||||
(以百萬加元為單位,未經審計)
|
June 30, 2022
|
2021年12月31日
|
||||||
資產
|
||||||||
現金和短期證券
|
$
|
21,015
|
$
|
22,594
|
||||
債務證券
|
199,756
|
224,139
|
||||||
公募股權
|
22,530
|
28,067
|
||||||
抵押貸款
|
53,422
|
52,014
|
||||||
私募
|
43,890
|
42,842
|
||||||
政策性貸款
|
6,510
|
6,397
|
||||||
向銀行客户發放的貸款
|
2,782
|
2,506
|
||||||
房地產
|
13,596
|
13,233
|
||||||
其他投資資產
|
38,828
|
35,306
|
||||||
總投資資產(附註3)
|
402,329
|
427,098
|
||||||
其他資產
|
||||||||
應計投資收益
|
2,652
|
2,641
|
||||||
未清償保費
|
1,295
|
1,294
|
||||||
衍生工具(附註4)
|
8,757
|
17,503
|
||||||
再保險資產
|
45,720
|
44,579
|
||||||
遞延税項資產
|
5,458
|
5,254
|
||||||
商譽和無形資產
|
9,799
|
9,915
|
||||||
雜類
|
9,609
|
9,571
|
||||||
其他資產總額
|
83,290
|
90,757
|
||||||
獨立基金淨資產(附註14)
|
334,903
|
399,788
|
||||||
總資產
|
$
|
820,522
|
$
|
917,643
|
||||
負債與權益
|
||||||||
負債
|
||||||||
保險合同責任(附註5)
|
$
|
359,335
|
$
|
392,275
|
||||
投資合同負債(附註5)
|
3,158
|
3,117
|
||||||
銀行客户的存款
|
21,589
|
20,720
|
||||||
衍生工具(附註4)
|
13,994
|
10,038
|
||||||
遞延税項負債
|
2,646
|
2,769
|
||||||
其他負債
|
16,167
|
18,205
|
||||||
416,889
|
447,124
|
|||||||
長期債務(附註7)
|
5,931
|
4,882
|
||||||
資本工具(附註8)
|
7,001
|
6,980
|
||||||
獨立基金淨負債(附註14)
|
334,903
|
399,788
|
||||||
總負債
|
764,724
|
858,774
|
||||||
權益
|
||||||||
優先股及其他權益(附註9)
|
6,660
|
6,381
|
||||||
普通股(注9)
|
22,724
|
23,093
|
||||||
繳款盈餘
|
262
|
262
|
||||||
股東和其他股權持有人的留存收益
|
25,737
|
23,492
|
||||||
股東累計其他全面收益(虧損)(“AOCI”):
|
||||||||
養卹金和其他離職後計劃
|
(48
|
)
|
(114
|
)
|
||||
可供出售的證券
|
(4,289
|
)
|
848
|
|||||
現金流對衝
|
(48
|
)
|
(156
|
)
|
||||
房地產重估準備金
|
23
|
23
|
||||||
國外業務的翻譯
|
4,479
|
4,579
|
||||||
股東權益及其他權益總額
|
55,500
|
58,408
|
||||||
參與投保人權益
|
(1,398
|
)
|
(1,233
|
)
|
||||
非控制性權益
|
1,696
|
1,694
|
||||||
總股本
|
55,798
|
58,869
|
||||||
負債和權益總額
|
$
|
820,522
|
$
|
917,643
|
||||
附註是這些未經審計的中期綜合財務報表的組成部分。
|
羅伊·戈裏
|
約翰·卡薩迪
|
總裁與首席執行官
|
董事會主席
|
對於
|
截至6月30日的三個月,
|
截至6月30日的六個月,
|
||||||||||||||
(未經審計的加元(百萬加元,不包括每股金額)
|
2022
|
2021
|
2022
|
2021
|
||||||||||||
收入
|
||||||||||||||||
保費收入
|
||||||||||||||||
毛保費
|
$
|
10,876
|
$
|
10,614
|
$
|
22,530
|
$
|
21,606
|
||||||||
保費分給再保險公司
|
(1,249
|
)
|
(1,200
|
)
|
(3,401
|
)
|
(2,584
|
)
|
||||||||
淨保費
|
9,627
|
9,414
|
19,129
|
19,022
|
||||||||||||
投資收益(附註3)
|
||||||||||||||||
投資收益
|
3,675
|
4,099
|
7,092
|
7,313
|
||||||||||||
支持資產的已實現和未實現收益(損失)
保險和投資合同負債與宏觀對衝
計劃
|
(17,760
|
)
|
9,551
|
(36,300
|
)
|
(7,505
|
)
|
|||||||||
淨投資收益(虧損)
|
(14,085
|
)
|
13,650
|
(29,208
|
)
|
(192
|
)
|
|||||||||
其他收入(附註10)
|
2,057
|
2,760
|
4,048
|
5,397
|
||||||||||||
總收入
|
(2,401
|
)
|
25,824
|
(6,031
|
)
|
24,227
|
||||||||||
合同福利和費用
|
||||||||||||||||
合同持有人和受益人
|
||||||||||||||||
總申索及福利(附註5)
|
7,889
|
7,637
|
16,406
|
15,280
|
||||||||||||
保險合同負債增加(減少)
|
(13,838
|
)
|
11,614
|
(31,366
|
)
|
(1,411
|
)
|
|||||||||
投資合同負債增加(減少)
|
13
|
22
|
(1
|
)
|
24
|
|||||||||||
福利和費用讓渡給再保險人
|
(1,601
|
)
|
(1,591
|
)
|
(3,603
|
)
|
(3,379
|
)
|
||||||||
(增加)再保險資產減少
|
(367
|
)
|
432
|
(966
|
)
|
590
|
||||||||||
福利和索償淨額
|
(7,904
|
)
|
18,114
|
(19,530
|
)
|
11,104
|
||||||||||
一般費用
|
1,843
|
1,892
|
3,741
|
3,924
|
||||||||||||
投資費用
|
448
|
541
|
889
|
1,021
|
||||||||||||
佣金
|
1,532
|
1,621
|
3,129
|
3,298
|
||||||||||||
利息支出
|
318
|
259
|
561
|
509
|
||||||||||||
淨保費税
|
105
|
105
|
211
|
207
|
||||||||||||
合同福利和費用總額
|
(3,658
|
)
|
22,532
|
(10,999
|
)
|
20,063
|
||||||||||
所得税前收入
|
1,257
|
3,292
|
4,968
|
4,164
|
||||||||||||
所得税(費用)回收
|
(258
|
)
|
(610
|
)
|
(1,067
|
)
|
(617
|
)
|
||||||||
淨收入
|
$
|
999
|
$
|
2,682
|
$
|
3,901
|
$
|
3,547
|
||||||||
淨收益(虧損)歸因於:
|
||||||||||||||||
非控制性權益
|
$
|
(11
|
)
|
$
|
84
|
$
|
10
|
$
|
175
|
|||||||
參與投保人
|
(76
|
)
|
(48
|
)
|
(165
|
)
|
(57
|
)
|
||||||||
股東和其他股權持有人
|
1,086
|
2,646
|
4,056
|
3,429
|
||||||||||||
$
|
999
|
$
|
2,682
|
$
|
3,901
|
$
|
3,547
|
|||||||||
歸屬於股東的淨收入
|
$
|
1,086
|
$
|
2,646
|
$
|
4,056
|
$
|
3,429
|
||||||||
優先股股息和其他股權分配
|
(60
|
)
|
(64
|
)
|
(112
|
)
|
(107
|
)
|
||||||||
普通股股東淨收入
|
$
|
1,026
|
$
|
2,582
|
$
|
3,944
|
$
|
3,322
|
||||||||
每股收益
|
||||||||||||||||
普通股基本每股收益(附註9)
|
$
|
0.53
|
$
|
1.33
|
$
|
2.04
|
$
|
1.71
|
||||||||
稀釋後每股普通股收益(附註9)
|
0.53
|
1.33
|
2.04
|
1.71
|
||||||||||||
每股普通股股息
|
0.33
|
0.28
|
0.66
|
0.56
|
||||||||||||
附註是這些未經審計的中期綜合財務報表的組成部分。
|
對於
|
截至三個月
6月30日,
|
截至六個月
6月30日,
|
||||||||||||||
(以百萬加元為單位,未經審計)
|
2022
|
2021
|
2022
|
2021
|
||||||||||||
淨收入
|
$
|
999
|
$
|
2,682
|
$
|
3,901
|
$
|
3,547
|
||||||||
其他全面收益(虧損)(“保監處”),税後淨額
|
||||||||||||||||
隨後可能重新分類為淨收入的項目:
|
||||||||||||||||
匯兑損益:
|
||||||||||||||||
國外業務的翻譯
|
870
|
(689
|
)
|
(40
|
)
|
(1,594
|
)
|
|||||||||
淨投資對衝
|
(154
|
)
|
96
|
(60
|
)
|
192
|
||||||||||
可供出售的金融證券:
|
||||||||||||||||
期內產生的未實現收益(虧損)
|
(2,724
|
)
|
1,148
|
(5,258
|
)
|
(1,497
|
)
|
|||||||||
已實現(收益)淨虧損和減值重新歸類為淨額
收入
|
10
|
13
|
110
|
(35
|
)
|
|||||||||||
現金流對衝:
|
||||||||||||||||
期內產生的未實現收益(虧損)
|
50
|
(33
|
)
|
124
|
65
|
|||||||||||
已實現收益(虧損)重新歸類為淨收益
|
(28
|
)
|
(16
|
)
|
(16
|
)
|
(2
|
)
|
||||||||
聯營公司其他全面收益(虧損)的份額
|
2
|
1
|
2
|
3
|
||||||||||||
隨後可能重新分類為淨收益的項目總額
|
(1,974
|
)
|
520
|
(5,138
|
)
|
(2,868
|
)
|
|||||||||
不會重新分類為淨收入的項目:
|
||||||||||||||||
養卹金和其他員額精算損益的變動--
就業計劃
|
53
|
91
|
66
|
176
|
||||||||||||
房地產重估準備金
|
-
|
-
|
-
|
(11
|
)
|
|||||||||||
不會重新分類為淨收入的項目合計
|
53
|
91
|
66
|
165
|
||||||||||||
其他綜合收益(虧損),税後淨額
|
(1,921
|
)
|
611
|
(5,072
|
)
|
(2,703
|
)
|
|||||||||
綜合收益(虧損)總額,税後淨額
|
$
|
(922
|
)
|
$
|
3,293
|
$
|
(1,171
|
)
|
$
|
844
|
||||||
綜合收益(虧損)總額歸因於:
|
||||||||||||||||
非控制性權益
|
$
|
(16
|
)
|
$
|
85
|
$
|
1
|
$
|
173
|
|||||||
參與投保人
|
(76
|
)
|
(48
|
)
|
(165
|
)
|
(58
|
)
|
||||||||
股東和其他股權持有人
|
(830
|
)
|
3,256
|
(1,007
|
)
|
729
|
對於
|
截至三個月
6月30日,
|
截至六個月
6月30日,
|
||||||||||||||
(以百萬加元為單位,未經審計)
|
2022
|
2021
|
2022
|
2021
|
||||||||||||
所得税支出(追回):
|
||||||||||||||||
可供出售金融證券的未實現收益(虧損)
|
$
|
(480
|
)
|
$
|
188
|
$
|
(933
|
)
|
$
|
(263
|
)
|
|||||
已實現收益(損失)和回收(減值)重新分類為
可供出售金融證券淨收入
|
(5
|
)
|
4
|
27
|
(3
|
)
|
||||||||||
現金流量套期保值的未實現收益(虧損)
|
16
|
(9
|
)
|
31
|
11
|
|||||||||||
現金流量套期保值已實現收益(虧損)重新分類為淨收益
|
(8
|
)
|
(5
|
)
|
(5
|
)
|
-
|
|||||||||
外匯折算未實現匯兑收益(虧損)
運營
|
-
|
(1
|
)
|
-
|
(1
|
)
|
||||||||||
淨投資套期保值未實現匯兑收益(損失)
|
(16
|
)
|
14
|
(5
|
)
|
29
|
||||||||||
聯營公司其他綜合收益(虧損)的份額
|
-
|
-
|
-
|
(1
|
)
|
|||||||||||
養卹金和其他離職後計劃的變化
|
17
|
26
|
25
|
54
|
||||||||||||
所得税總支出(回收)
|
$
|
(476
|
)
|
$
|
217
|
$
|
(860
|
)
|
$
|
(174
|
)
|
截至6月30日的6個月,
|
||||||||
(以百萬加元為單位,未經審計)
|
2022
|
2021
|
||||||
優先股和其他權益
|
||||||||
期初餘額
|
$
|
6,381
|
$
|
3,822
|
||||
已發出(附註9)
|
1,000
|
2,000
|
||||||
已贖回(注9)
|
(711
|
)
|
(418
|
)
|
||||
發行成本,扣除税後的淨額
|
(10
|
)
|
(17
|
)
|
||||
期末餘額
|
6,660
|
5,387
|
||||||
普通股
|
||||||||
期初餘額
|
23,093
|
23,042
|
||||||
已購回(附註9)
|
(385
|
)
|
-
|
|||||
關於行使股票期權和遞延股份單位的發行
|
16
|
41
|
||||||
期末餘額
|
22,724
|
23,083
|
||||||
繳款盈餘
|
||||||||
期初餘額
|
262
|
261
|
||||||
行使股票期權和遞延股份單位
|
(3
|
)
|
(7
|
)
|
||||
股票期權費用
|
3
|
6
|
||||||
期末餘額
|
262
|
260
|
||||||
股東和其他股權持有人的留存收益
|
||||||||
期初餘額
|
23,492
|
18,887
|
||||||
歸屬於股東和其他股權持有人的淨收入
|
4,056
|
3,429
|
||||||
回購普通股
|
(420
|
)
|
-
|
|||||
優先股股息和其他股權分配
|
(112
|
)
|
(107
|
)
|
||||
贖回優先股(附註9)
|
(14
|
)
|
(7
|
)
|
||||
普通股分紅
|
(1,265
|
)
|
(1,089
|
)
|
||||
期末餘額
|
25,737
|
21,113
|
||||||
股東累計其他綜合收益(虧損)
|
||||||||
期初餘額
|
5,180
|
6,323
|
||||||
對外淨業務未實現匯兑收益(虧損)變動
|
(100
|
)
|
(1,401
|
)
|
||||
養卹金和其他離職後計劃精算收益(損失)的變化
|
66
|
176
|
||||||
可供出售金融證券未實現收益(虧損)變動
|
(5,139
|
)
|
(1,530
|
)
|
||||
指定為現金流量套期保值的衍生工具未實現收益(虧損)的變化
|
108
|
63
|
||||||
房地產重估準備金變動情況
|
-
|
(11
|
)
|
|||||
聯營公司其他全面收益(虧損)的份額
|
2
|
3
|
||||||
期末餘額
|
117
|
3,623
|
||||||
期末股東及其他權益總額
|
55,500
|
53,466
|
||||||
參與投保人權益
|
||||||||
期初餘額
|
(1,233
|
)
|
(784
|
)
|
||||
可歸因於投保人的淨收益(虧損)
|
(165
|
)
|
(57
|
)
|
||||
投保人的其他綜合收益(損失)
|
-
|
(1
|
)
|
|||||
期末餘額
|
(1,398
|
)
|
(842
|
)
|
||||
非控制性權益
|
||||||||
期初餘額
|
1,694
|
1,455
|
||||||
歸屬於非控股權益的淨收入
|
10
|
175
|
||||||
歸屬於非控股權益的其他綜合收益(虧損)
|
(9
|
)
|
(2
|
)
|
||||
捐款(分配),淨額
|
1
|
2
|
||||||
期末餘額
|
1,696
|
1,630
|
||||||
總股本,期末
|
$
|
55,798
|
$
|
54,254
|
||||
附註是這些未經審計的中期綜合財務報表的組成部分。
|
截至6月30日的6個月,
|
||||||||
(以百萬加元為單位,未經審計)
|
2022
|
2021
|
||||||
經營活動
|
||||||||
淨收入
|
$
|
3,901
|
$
|
3,547
|
||||
調整:
|
||||||||
保險合同負債增加(減少)
|
(29,918
|
)
|
(1,411
|
)
|
||||
投資合同負債增加(減少)
|
(1
|
)
|
24
|
|||||
(增加)再保險資產減少
|
(134
|
)
|
590
|
|||||
投資資產(溢價)折價攤銷
|
48
|
80
|
||||||
其他攤銷
|
265
|
268
|
||||||
資產已實現和未實現(收益)損失和減值淨額
|
39,308
|
8,323
|
||||||
美國可變年金再保險交易收益(税前)(注5)
|
(1,065
|
)
|
-
|
|||||
遞延所得税支出(回收)
|
345
|
17
|
||||||
股票期權費用
|
3
|
6
|
||||||
未列明項目前經營活動提供的現金
|
12,752
|
11,444
|
||||||
美國可變年金再保險交易導致的現金減少(注5)
|
(1,263
|
)
|
-
|
|||||
與保單和經營性應收賬款和應付款相關的變更
|
(4,158
|
)
|
(1,855
|
)
|
||||
經營活動提供(用於)的現金
|
7,331
|
9,589
|
||||||
投資活動
|
||||||||
購房和抵押貸款
|
(61,773
|
)
|
(63,023
|
)
|
||||
處置和償還
|
52,865
|
48,144
|
||||||
投資經紀人應收賬款和應付賬款淨額變動
|
(117
|
)
|
634
|
|||||
收購和出售子公司和業務所產生的現金流量淨額
|
-
|
(4
|
)
|
|||||
由投資活動提供(用於)的現金
|
(9,025
|
)
|
(14,249
|
)
|
||||
融資活動
|
||||||||
發行長期債務,淨額(附註7)
|
946
|
-
|
||||||
贖回長期債務
|
-
|
(1,250
|
)
|
|||||
贖回資本票據(附註8)
|
-
|
(818
|
)
|
|||||
有擔保借款
|
548
|
17
|
||||||
回購協議和已售出但尚未購買的證券的變更
|
64
|
520
|
||||||
銀行客户存款變動,淨額
|
850
|
(323
|
)
|
|||||
租賃費
|
(62
|
)
|
(62
|
)
|
||||
股東分紅和其他股權分配
|
(1,391
|
)
|
(1,203
|
)
|
||||
回購普通股
|
(805
|
)
|
-
|
|||||
已發行普通股,淨額(附註9)
|
16
|
41
|
||||||
已發行的優先股和其他股本,淨額(附註9)
|
990
|
1,983
|
||||||
贖回優先股,淨額(附註9)
|
(711
|
)
|
(418
|
)
|
||||
來自(對)非控股權益的貢獻(分配)淨額
|
1
|
2
|
||||||
由融資活動提供(用於)的現金
|
446
|
(1,511
|
)
|
|||||
現金和短期證券
|
||||||||
期間增加(減少)
|
(1,248
|
)
|
(6,171
|
)
|
||||
外匯匯率變動對現金和短期證券的影響
|
(39
|
)
|
(546
|
)
|
||||
期初餘額
|
21,930
|
25,583
|
||||||
期末餘額
|
20,643
|
18,866
|
||||||
現金和短期證券
|
||||||||
期初
|
||||||||
現金和短期證券總額
|
22,594
|
26,167
|
||||||
運輸途中付款淨額,包括在其他負債中
|
(664
|
)
|
(584
|
)
|
||||
期初現金和短期證券淨額
|
21,930
|
25,583
|
||||||
期末
|
||||||||
現金和短期證券總額
|
21,015
|
19,721
|
||||||
運輸途中付款淨額,包括在其他負債中
|
(372
|
)
|
(855
|
)
|
||||
現金和短期證券淨額,期末
|
$
|
20,643
|
$
|
18,866
|
||||
關於現金流量信息的補充披露
|
||||||||
收到的利息
|
$
|
5,681
|
$
|
5,681
|
||||
支付的利息
|
554
|
520
|
||||||
已繳納的所得税
|
980
|
225
|
||||||
附註是這些未經審計的中期綜合財務報表的組成部分。
|
注1 |
經營性質和重大會計政策
|
(a) |
報告實體
|
(b) |
準備的基礎
|
注2 |
會計和報告變更
|
(a) |
會計和報告政策的變化
|
(I) |
2018-2020年度改進週期
|
(Ii) |
對IFRS 3“企業合併”的修正
|
(三) |
對國際會計準則第37號“準備金、或有負債和或有資產”的修正
|
(b) |
未來的會計和報告變更
|
(I) |
IFRS第17號“保險合同”和IFRS第9號“金融工具”
|
•
|
根據國際財務報告準則第17號,新的業務收益計入綜合財務狀況表(在保險合同負債的合同服務保證金(“CSM”)
部分),並在提供服務時攤銷至收入。新的業務損失會立即計入收入。在平靜的情況下,新業務收益和新業務虧損都會立即計入
收入。
|
•
|
根據國際財務報告準則第17號,用以估計保險合約負債現值的貼現率是根據該負債的特點而釐定的,而在平靜情況下,本公司使用支持保險合約負債的流動資產及預計資產的回報率來評估該等負債。貼現率方法的不同也會影響投資結果的時間安排。根據國際財務報告準則第17號,投資活動的影響將在資產壽命內計入收益,而在平靜情況下,投資活動的影響將計入準備金,從而計入發生期間的收益。
|
•
|
根據國際財務報告準則第17號,折現率與另類長期資產(“ALDA”)及公眾權益資產的預期回報無關,因此,ALDA及公眾權益的回報假設改變對盈利的敏感度將大幅降低。
|
•
|
根據IFRS 17,本公司將選擇通過其他全面收益記錄因利率變化而產生的保險合同負債變動的選項,並將根據IFRS 9通過其他全面收益將債務工具歸類為公允價值。在平靜的情況下,保險合同負債的變化計入淨收益。
|
注3 |
投資資產和投資收益
|
(a) |
投資資產的賬面價值和公允價值
|
截至2022年6月30日
|
FVTPL(1)
|
AFS(2)
|
其他(3)
|
總載客量
價值
|
總公允價值
|
|||||||||||||||
現金和短期證券(4)
|
$
|
1,882
|
$
|
12,481
|
$
|
6,652
|
$
|
21,015
|
$
|
21,015
|
||||||||||
債務證券(3),(5),(6)
|
||||||||||||||||||||
加拿大政府和機構
|
15,312
|
5,196
|
-
|
20,508
|
20,508
|
|||||||||||||||
美國政府和機構
|
9,494
|
15,916
|
868
|
26,278
|
26,124
|
|||||||||||||||
其他政府和機構
|
20,652
|
3,102
|
-
|
23,754
|
23,754
|
|||||||||||||||
公司
|
119,795
|
6,327
|
475
|
126,597
|
126,472
|
|||||||||||||||
抵押貸款/資產支持證券
|
2,464
|
155
|
-
|
2,619
|
2,619
|
|||||||||||||||
公募股權
|
20,966
|
1,564
|
-
|
22,530
|
22,530
|
|||||||||||||||
抵押貸款
|
-
|
-
|
53,422
|
53,422
|
50,964
|
|||||||||||||||
私募(6)
|
-
|
-
|
43,890
|
43,890
|
40,258
|
|||||||||||||||
政策性貸款
|
-
|
-
|
6,510
|
6,510
|
6,510
|
|||||||||||||||
向銀行客户發放的貸款
|
-
|
-
|
2,782
|
2,782
|
2,772
|
|||||||||||||||
房地產
|
||||||||||||||||||||
擁有自己的使用屬性
|
-
|
-
|
1,827
|
1,827
|
3,076
|
|||||||||||||||
投資性物業
|
-
|
-
|
11,769
|
11,769
|
11,769
|
|||||||||||||||
其他投資資產
|
||||||||||||||||||||
另類長期資產(7)
|
23,498
|
91
|
10,952
|
34,541
|
35,233
|
|||||||||||||||
各種其他
|
128
|
-
|
4,159
|
4,287
|
4,287
|
|||||||||||||||
總投資資產
|
$
|
214,191
|
$
|
44,832
|
$
|
143,306
|
$
|
402,329
|
$
|
397,891
|
||||||||||
截至2021年12月31日
|
FVTPL(1)
|
AFS(2)
|
其他(3)
|
總載客量
價值
|
總公允價值
|
|||||||||||||||
現金和短期證券(4)
|
$
|
2,214
|
$
|
14,339
|
$
|
6,041
|
$
|
22,594
|
$
|
22,594
|
||||||||||
債務證券(3),(5),(6)
|
||||||||||||||||||||
加拿大政府和機構
|
18,706
|
3,964
|
-
|
22,670
|
22,670
|
|||||||||||||||
美國政府和機構
|
12,607
|
18,792
|
852
|
32,251
|
32,254
|
|||||||||||||||
其他政府和機構
|
21,888
|
2,871
|
-
|
24,759
|
24,759
|
|||||||||||||||
公司
|
133,763
|
7,332
|
468
|
141,563
|
141,560
|
|||||||||||||||
抵押貸款/資產支持證券
|
2,758
|
138
|
-
|
2,896
|
2,896
|
|||||||||||||||
公募股權
|
25,716
|
2,351
|
-
|
28,067
|
28,067
|
|||||||||||||||
抵押貸款
|
-
|
-
|
52,014
|
52,014
|
54,089
|
|||||||||||||||
私募(6)
|
-
|
-
|
42,842
|
42,842
|
47,276
|
|||||||||||||||
政策性貸款
|
-
|
-
|
6,397
|
6,397
|
6,397
|
|||||||||||||||
向銀行客户發放的貸款
|
-
|
-
|
2,506
|
2,506
|
2,503
|
|||||||||||||||
房地產
|
||||||||||||||||||||
擁有自己的使用屬性
|
-
|
-
|
1,812
|
1,812
|
3,024
|
|||||||||||||||
投資性物業
|
-
|
-
|
11,421
|
11,421
|
11,421
|
|||||||||||||||
其他投資資產
|
||||||||||||||||||||
另類長期資產(7)
|
21,022
|
89
|
10,093
|
31,204
|
31,863
|
|||||||||||||||
各種其他
|
135
|
-
|
3,967
|
4,102
|
4,102
|
|||||||||||||||
總投資資產
|
$
|
238,809
|
$
|
49,876
|
$
|
138,413
|
$
|
427,098
|
$
|
435,475
|
(1) |
證券支持保險合約負債選擇FVTPL分類,以大幅減少因該等資產的公允價值變動及相關保險合約負債的價值變動而引起的任何會計錯配。如果沒有作出這一選擇,而是選擇了可供出售(“AFS”)分類,則會出現會計錯配,因為保險合同負債的變化在淨收入中確認,而不是在保監處確認。
|
(2) |
被指定為AFS的證券不會被公司活躍地交易,但在情況允許的情況下確實會發生出售。此類銷售導致將AOCI中任何
累積的未實現收益(虧損)重新歸類為已實現收益(虧損)。
|
(3) |
主要包括分類為貸款並按攤銷成本入賬的資產、自有用途物業、投資物業、權益法入賬投資及槓桿租賃。
亦包括按攤銷成本入賬的按持有至到期入賬的債務證券。
|
(4) |
包括收購時到期日不足一年的短期證券5,765美元(2021年12月31日至7,314美元)、收購時到期日不足
90天的現金等價物8,598美元(2021年12月31日至9,239美元)和現金6,652美元(2021年12月31日至6,041美元)。
|
(5) |
債務證券包括購買的期限不到一年和不到90天的證券,分別為1,439美元和364美元(2021年12月31日至2,196美元和347美元)。
|
(6) |
必須接受利率基準改革但尚未過渡到重置參考利率以上的浮動利率投資資產,包括以CDOR和美元LIBOR為基準的債務證券
分別為158美元和898美元(2021年12月31日-分別為176美元和1,002美元),以及以美元LIBOR、澳元BBSW和新西蘭元BKBM為基準的私募分別為1,894美元、159美元和40美元(2021年12月31日-分別為1,984美元、166美元和43美元)。以美元LIBOR為指標的敞口是指到期日在2023年6月30日之後的浮息投資資產,而對CDOR的敞口是指到期日在2024年6月28日之後的浮息投資資產。
利率基準改革預計將對其價值與受影響的利率基準掛鈎的投資資產的估值產生影響。本公司已按基準
和工具類型在合同層面評估其風險敞口。該公司正在監測有關替代參考利率的市場發展以及它們將在多長時間內發展。截至2022年6月30日,利率基準改革並未導致本公司的風險管理策略發生重大變化。
|
(7) |
另類長期資產(“ALDA”)包括私募股權投資12,957美元,基礎設施投資11,096美元,石油和天然氣投資2,057美元,木材和農業投資5,512美元,以及各種其他投資資產2,919美元(2021年12月31日分別為11,598美元、9,824美元、1,950美元、5,259美元和2,573美元)。
|
(b) |
投資收益
|
截至三個月
|
截至六個月
|
|||||||||||||||
6月30日,
|
6月30日,
|
|||||||||||||||
對於
|
2022
|
2021
|
2022
|
2021
|
||||||||||||
利息收入
|
$
|
2,837
|
$
|
2,796
|
$
|
5,756
|
$
|
5,691
|
||||||||
股息、租金收入和其他收入
|
1,013
|
1,098
|
1,943
|
1,787
|
||||||||||||
減值、準備金和追回,淨額
|
(10
|
)
|
39
|
(26
|
)
|
4
|
||||||||||
剩餘資產的已實現和未實現收益(虧損)
不包括宏觀對衝計劃
|
(165
|
)
|
166
|
(581
|
)
|
(169
|
)
|
|||||||||
3,675
|
4,099
|
7,092
|
7,313
|
|||||||||||||
支持資產的已實現和未實現收益(損失)
保險和投資合同負債,宏觀上
對衝計劃
|
||||||||||||||||
債務證券
|
(11,643
|
)
|
4,400
|
(25,950
|
)
|
(5,159
|
)
|
|||||||||
公募股權
|
(2,566
|
)
|
1,389
|
(3,430
|
)
|
2,385
|
||||||||||
抵押貸款
|
37
|
20
|
101
|
65
|
||||||||||||
私募
|
242
|
(7
|
)
|
453
|
215
|
|||||||||||
房地產
|
70
|
304
|
367
|
263
|
||||||||||||
其他投資資產
|
1,148
|
830
|
1,520
|
1,492
|
||||||||||||
衍生品,包括宏觀對衝計劃
|
(5,048
|
)
|
2,615
|
(9,361
|
)
|
(6,766
|
)
|
|||||||||
(17,760
|
)
|
9,551
|
(36,300
|
)
|
(7,505
|
)
|
||||||||||
總投資收益(虧損)
|
$
|
(14,085
|
)
|
$
|
13,650
|
$
|
(29,208
|
)
|
$
|
(192
|
)
|
(c) |
公允價值計量
|
截至2022年6月30日
|
總公平
價值
|
1級
|
2級
|
3級
|
||||||||||||
現金和短期證券
|
||||||||||||||||
FVTPL
|
$
|
1,882
|
$
|
-
|
$
|
1,882
|
$
|
-
|
||||||||
AFS
|
12,481
|
-
|
12,481
|
-
|
||||||||||||
其他
|
6,652
|
6,652
|
-
|
-
|
||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
FVTPL
|
||||||||||||||||
加拿大政府和機構
|
15,312
|
-
|
15,312
|
-
|
||||||||||||
美國政府和機構
|
9,494
|
-
|
9,494
|
-
|
||||||||||||
其他政府和機構
|
20,652
|
-
|
20,652
|
-
|
||||||||||||
公司
|
119,795
|
-
|
119,783
|
12
|
||||||||||||
住房貸款抵押證券
|
7
|
-
|
7
|
-
|
||||||||||||
商業抵押貸款支持證券
|
835
|
-
|
835
|
-
|
||||||||||||
其他資產擔保證券
|
1,622
|
-
|
1,596
|
26
|
||||||||||||
AFS
|
||||||||||||||||
加拿大政府和機構
|
5,196
|
-
|
5,196
|
-
|
||||||||||||
美國政府和機構
|
15,916
|
-
|
15,916
|
-
|
||||||||||||
其他政府和機構
|
3,102
|
-
|
3,093
|
9
|
||||||||||||
公司
|
6,327
|
-
|
6,327
|
-
|
||||||||||||
住房貸款抵押證券
|
1
|
-
|
1
|
-
|
||||||||||||
商業抵押貸款支持證券
|
47
|
-
|
47
|
-
|
||||||||||||
其他資產擔保證券
|
107
|
-
|
107
|
-
|
||||||||||||
公募股權
|
||||||||||||||||
FVTPL
|
20,966
|
20,965
|
-
|
1
|
||||||||||||
AFS
|
1,564
|
1,564
|
-
|
-
|
||||||||||||
房地產--投資性房地產(1)
|
11,769
|
-
|
-
|
11,769
|
||||||||||||
其他投資資產(2)
|
27,099
|
319
|
-
|
26,780
|
||||||||||||
隔離基金淨資產(3)
|
334,903
|
300,731
|
29,798
|
4,374
|
||||||||||||
總計
|
$
|
615,729
|
$
|
330,231
|
$
|
242,527
|
$
|
42,971
|
截至2021年12月31日
|
總公平
價值
|
1級
|
2級
|
3級
|
||||||||||||
現金和短期證券
|
||||||||||||||||
FVTPL
|
$
|
2,214
|
$
|
-
|
$
|
2,214
|
$
|
-
|
||||||||
AFS
|
14,339
|
-
|
14,339
|
-
|
||||||||||||
其他
|
6,041
|
6,041
|
-
|
-
|
||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
FVTPL
|
||||||||||||||||
加拿大政府和機構
|
18,706
|
-
|
18,706
|
-
|
||||||||||||
美國政府和機構
|
12,607
|
-
|
12,607
|
-
|
||||||||||||
其他政府和機構
|
21,888
|
-
|
21,888
|
-
|
||||||||||||
公司
|
133,763
|
-
|
133,723
|
40
|
||||||||||||
住房貸款抵押證券
|
8
|
-
|
8
|
-
|
||||||||||||
商業抵押貸款支持證券
|
1,103
|
-
|
1,103
|
-
|
||||||||||||
其他資產擔保證券
|
1,647
|
-
|
1,619
|
28
|
||||||||||||
AFS
|
||||||||||||||||
加拿大政府和機構
|
3,964
|
-
|
3,964
|
-
|
||||||||||||
美國政府和機構
|
18,792
|
-
|
18,792
|
-
|
||||||||||||
其他政府和機構
|
2,871
|
-
|
2,871
|
-
|
||||||||||||
公司
|
7,332
|
-
|
7,331
|
1
|
||||||||||||
住房貸款抵押證券
|
1
|
-
|
1
|
-
|
||||||||||||
商業抵押貸款支持證券
|
79
|
-
|
79
|
-
|
||||||||||||
其他資產擔保證券
|
58
|
-
|
58
|
-
|
||||||||||||
公募股權
|
||||||||||||||||
FVTPL
|
25,716
|
25,716
|
-
|
-
|
||||||||||||
AFS
|
2,351
|
2,349
|
2
|
-
|
||||||||||||
房地產--投資性房地產(1)
|
11,421
|
-
|
-
|
11,421
|
||||||||||||
其他投資資產(2)
|
24,300
|
257
|
-
|
24,043
|
||||||||||||
隔離基金淨資產(3)
|
399,788
|
361,447
|
34,060
|
4,281
|
||||||||||||
總計
|
$
|
708,989
|
$
|
395,810
|
$
|
273,365
|
$
|
39,814
|
(1) |
至於房地產投資物業,重要而不可觀察的投入是資本化率(期內介乎2.25%至9.00%,2021年介乎2.25%至9.00%
)及最終資本化率(期內介乎3.25%至9.50%,2021年介乎3.25%至9.25%)。在其他因素不變的情況下,較低的資本化率或最終資本化率將傾向於增加投資物業的公允價值。基於不可觀察到的投入變動的公允價值變動一般不能外推,因為每項投入的方向性變動之間的關係通常不是線性的。
|
(2) |
其他按公允價值計量的投資資產主要在基礎設施和木材部門持有。用於評估公司基礎設施投資的重要投入主要是未來可分配現金流、終端價值和貼現率。在其他因素保持不變的情況下,未來可分配現金流或終端價值的增加往往會增加基礎設施投資的公允價值,而貼現率的增加將產生相反的效果。期內貼現率介乎7.00%至15.6%(截至2021年12月31日止年度-介乎7.25%至20.0%)。披露可分配現金流和終端價值範圍沒有意義,因為不同項目的估計存在差異。在評估本公司在林地物業的投資時使用的重要投入是木材價格和
貼現率。在其他因素保持不變的情況下,木材價格的上漲往往會增加林地投資的公允價值,而貼現率的增加將產生相反的效果。此期間的折扣率為4.5%至7.0%(截至2021年12月31日的年度為4.5%至7.0%)。木材價格的範圍沒有意義,因為市場價格取決於財產位置以及是否靠近市場和出口堆場等因素。
|
(3) |
獨立基金淨資產按公允價值計量。本公司的3級獨立基金資產主要為如上所述估值的房地產投資物業和林地
物業。
|
截至2022年6月30日
|
攜帶
價值
|
總公平
價值
|
1級
|
2級
|
3級
|
|||||||||||||||
抵押貸款
|
$
|
53,422
|
$
|
50,964
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
50,964
|
||||||||||
私募
|
43,890
|
40,258
|
-
|
35,617
|
4,641
|
|||||||||||||||
政策性貸款
|
6,510
|
6,510
|
-
|
6,510
|
-
|
|||||||||||||||
向銀行客户發放的貸款
|
2,782
|
2,772
|
-
|
2,772
|
-
|
|||||||||||||||
房地產--自用物業
|
1,827
|
3,076
|
-
|
-
|
3,076
|
|||||||||||||||
公共債券HTM
|
1,343
|
1,064
|
-
|
1,064
|
-
|
|||||||||||||||
其他投資資產(1)
|
11,729
|
12,421
|
117
|
-
|
12,304
|
|||||||||||||||
按公允價值披露的投資資產總額
|
$
|
121,503
|
$
|
117,065
|
$
|
117
|
$
|
45,963
|
$
|
70,985
|
||||||||||
截至2021年12月31日
|
攜帶
價值
|
總公平
價值
|
1級
|
2級
|
3級
|
|||||||||||||||
抵押貸款
|
$
|
52,014
|
$
|
54,089
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
54,089
|
||||||||||
私募
|
42,842
|
47,276
|
-
|
42,110
|
5,166
|
|||||||||||||||
政策性貸款
|
6,397
|
6,397
|
-
|
6,397
|
-
|
|||||||||||||||
向銀行客户發放的貸款
|
2,506
|
2,503
|
-
|
2,503
|
-
|
|||||||||||||||
房地產--自用物業
|
1,812
|
3,024
|
-
|
-
|
3,024
|
|||||||||||||||
公共債券HTM
|
1,320
|
1,320
|
-
|
1,320
|
-
|
|||||||||||||||
其他投資資產(1)
|
11,006
|
11,665
|
120
|
-
|
11,545
|
|||||||||||||||
按公允價值披露的投資資產總額
|
$
|
117,897
|
$
|
126,274
|
$
|
120
|
$
|
52,330
|
$
|
73,824
|
(1) |
按公允價值披露的其他投資資產包括3,590美元(2021年12月31日-3,457美元)的槓桿租賃,由於公允價值不是按這些投資常規計算的公允價值,因此按賬面價值披露。
|
截至以下三個月
June 30, 2022
|
平衡,
4月1日,
2022
|
總計
利得
(虧損)
包括在內
在網內
收入(1)
|
總計
利得
(虧損)
包括在內
在AOCI(2)
|
購買
|
銷售額
|
聚落
|
轉接
在……裏面(3)
|
轉接
輸出(3)
|
貨幣
運動
|
平衡,
6月30日,
2022
|
更改中
未實現
利得
(虧損)
關於資產
仍在等待
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
FVTPL
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
公司
|
$
|
13
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
(1
|
)
|
$
|
-
|
$
|
12
|
$
|
-
|
|||||||||||||||||||||
其他證券化資產
|
26
|
2
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
(2
|
)
|
26
|
2
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
AFS
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他政府和機構
|
10
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
(1
|
)
|
-
|
-
|
9
|
-
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
公司
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||
公募股權
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
FVTPL
|
1
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
1
|
-
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||
投資性物業
|
11,551
|
99
|
-
|
45
|
(47
|
)
|
-
|
-
|
-
|
121
|
11,769
|
91
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
其他投資資產
|
24,607
|
991
|
1
|
1,439
|
(267
|
)
|
(405
|
)
|
-
|
-
|
414
|
26,780
|
970
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
總投資資產
|
36,208
|
1,092
|
1
|
1,484
|
(314
|
)
|
(405
|
)
|
(1
|
)
|
(1
|
)
|
533
|
38,597
|
1,063
|
|||||||||||||||||||||||||||||
衍生工具,淨額
|
(27
|
)
|
(1,958
|
)
|
(47
|
)
|
1
|
-
|
58
|
-
|
(77
|
)
|
(11
|
)
|
(2,061
|
)
|
(1,920
|
)
|
||||||||||||||||||||||||||
隔離基金淨資產
|
4,379
|
68
|
-
|
79
|
(204
|
)
|
(18
|
)
|
-
|
(1
|
)
|
71
|
4,374
|
59
|
||||||||||||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
40,560
|
$
|
(798
|
)
|
$
|
(46
|
)
|
$
|
1,564
|
$
|
(518
|
)
|
$
|
(365
|
)
|
$
|
(1
|
)
|
$
|
(79
|
)
|
$
|
593
|
$
|
40,910
|
$
|
(798
|
)
|
截至以下三個月
June 30, 2021
|
平衡,
4月1日,
2021
|
總計
利得
(虧損)
包括在內
在網內
收入(1)
|
總計
利得
(虧損)
包括在內
在AOCI(2)
|
購買
|
銷售額
|
聚落
|
轉接
在……裏面(3)
|
轉接
輸出(3)
|
貨幣
運動
|
平衡,
6月30日,
2021
|
更改中
未實現
利得
(虧損)
關於資產
仍在等待
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
FVTPL
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
公司
|
$
|
46
|
$
|
1
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
(20
|
)
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
(1
|
)
|
$
|
26
|
$
|
7
|
||||||||||||||||||||
其他證券化資產
|
37
|
-
|
-
|
-
|
-
|
(12
|
)
|
-
|
-
|
-
|
25
|
(1
|
)
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
AFS
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
公司
|
2
|
-
|
1
|
-
|
(2
|
)
|
-
|
-
|
-
|
-
|
1
|
-
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
公募股權
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
FVTPL
|
-
|
1
|
-
|
40
|
(34
|
)
|
-
|
-
|
-
|
-
|
7
|
-
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
投資性物業
|
10,881
|
305
|
-
|
21
|
(252
|
)
|
-
|
-
|
-
|
(82
|
)
|
10,873
|
277
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
其他投資資產
|
19,826
|
835
|
(4
|
)
|
1,378
|
(112
|
)
|
(377
|
)
|
-
|
-
|
(262
|
)
|
21,284
|
855
|
|||||||||||||||||||||||||||||
總投資資產
|
30,792
|
1,142
|
(3
|
)
|
1,439
|
(420
|
)
|
(389
|
)
|
-
|
-
|
(345
|
)
|
32,216
|
1,138
|
|||||||||||||||||||||||||||||
衍生工具,淨額
|
60
|
1,277
|
(27
|
)
|
4
|
-
|
54
|
-
|
65
|
9
|
1,442
|
1,300
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
隔離基金淨資產
|
4,195
|
103
|
-
|
8
|
(37
|
)
|
(8
|
)
|
-
|
-
|
(31
|
)
|
4,230
|
72
|
||||||||||||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
35,047
|
$
|
2,522
|
$
|
(30
|
)
|
$
|
1,451
|
$
|
(457
|
)
|
$
|
(343
|
)
|
$
|
-
|
$
|
65
|
$
|
(367
|
)
|
$
|
37,888
|
$
|
2,510
|
(1)
|
這些數額列入綜合損益表的投資收入淨額,但與獨立基金淨資產有關的數額除外,其中該數額記錄在獨立基金淨資產變動中,見附註14。
|
(2)
|
這些金額包括在AOCI的綜合財務狀況報表中。
|
(3)
|
除
衍生工具外,本公司分別於期末及期初使用公允價值計算移入及移出3級的資產時,均採用期初的公允價值。
|
截至以下日期的六個月
June 30, 2022
|
平衡,
1月1日,
2022
|
總計
利得
(虧損)
包括在內
在網內
收入(1)
|
總計
利得
(虧損)
包括在內
在AOCI(2)
|
購買
|
銷售額
|
聚落
|
轉接
在……裏面(3)
|
轉接
輸出(3)
|
貨幣
運動
|
平衡,
6月30日,
2022
|
更改中
未實現
利得
(虧損)
關於資產
仍在等待
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
FVTPL
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
公司
|
$
|
40
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
(28
|
)
|
$
|
-
|
$
|
12
|
$
|
-
|
|||||||||||||||||||||
其他證券化資產
|
28
|
3
|
-
|
-
|
-
|
(2
|
)
|
-
|
-
|
(3
|
)
|
26
|
3
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
AFS
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他政府和機構
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
9
|
-
|
-
|
9
|
-
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||
公司
|
1
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
(1
|
)
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
公募股權
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
FVTPL
|
-
|
1
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
1
|
-
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||
投資性物業
|
11,421
|
380
|
-
|
95
|
(149
|
)
|
-
|
-
|
-
|
22
|
11,769
|
375
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
其他投資資產
|
24,043
|
1,276
|
10
|
2,453
|
(298
|
)
|
(774
|
)
|
4
|
-
|
66
|
26,780
|
1,409
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
總投資資產
|
35,533
|
1,660
|
10
|
2,548
|
(447
|
)
|
(776
|
)
|
13
|
(29
|
)
|
85
|
38,597
|
1,787
|
||||||||||||||||||||||||||||||
衍生工具,淨額
|
2,101
|
(3,792
|
)
|
(26
|
)
|
1
|
-
|
170
|
-
|
(513
|
)
|
(2
|
)
|
(2,061
|
)
|
(3,255
|
)
|
|||||||||||||||||||||||||||
隔離基金淨資產
|
4,281
|
194
|
-
|
147
|
(255
|
)
|
(30
|
)
|
-
|
(1
|
)
|
38
|
4,374
|
93
|
||||||||||||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
41,915
|
$
|
(1,938
|
)
|
$
|
(16
|
)
|
$
|
2,696
|
$
|
(702
|
)
|
$
|
(636
|
)
|
$
|
13
|
$
|
(543
|
)
|
$
|
121
|
$
|
40,910
|
$
|
(1,375
|
)
|
截至以下日期的六個月
June 30, 2021
|
平衡,
1月1日,
2021
|
總計
利得
(虧損)
包括在內
在網內
收入(1)
|
總計
利得
(虧損)
包括在內
在AOCI(2)
|
購買
|
銷售額
|
聚落
|
轉接
在……裏面(3)
|
轉接
輸出(3)
|
貨幣
運動
|
平衡,
6月30日,
2021
|
Change in 未實現
利得
(虧損)
關於資產
仍在等待
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
FVTPL
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
公司
|
$
|
510
|
$
|
9
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
(93
|
)
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
(397
|
)
|
$
|
(3
|
)
|
$
|
26
|
$
|
(9
|
)
|
||||||||||||||||||
其他證券化資產
|
45
|
2
|
-
|
-
|
(9
|
)
|
(12
|
)
|
-
|
-
|
(1
|
)
|
25
|
-
|
||||||||||||||||||||||||||||||
AFS
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
公司
|
3
|
1
|
-
|
-
|
(3
|
)
|
-
|
-
|
-
|
-
|
1
|
-
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
公募股權
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
FVTPL
|
-
|
1
|
-
|
40
|
(34
|
)
|
-
|
-
|
-
|
-
|
7
|
-
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
投資性物業
|
10,982
|
262
|
-
|
80
|
(267
|
)
|
-
|
-
|
-
|
(184
|
)
|
10,873
|
233
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
其他投資資產
|
19,049
|
1,446
|
(3
|
)
|
2,247
|
(260
|
)
|
(649
|
)
|
-
|
-
|
(546
|
)
|
21,284
|
1,501
|
|||||||||||||||||||||||||||||
總投資資產
|
30,589
|
1,721
|
(3
|
)
|
2,367
|
(666
|
)
|
(661
|
)
|
-
|
(397
|
)
|
(734
|
)
|
32,216
|
1,725
|
||||||||||||||||||||||||||||
衍生工具,淨額
|
3,443
|
(1,900
|
)
|
3
|
12
|
-
|
(15
|
)
|
-
|
(93
|
)
|
(8
|
)
|
1,442
|
(1,672
|
)
|
||||||||||||||||||||||||||||
隔離基金淨資產
|
4,202
|
155
|
-
|
26
|
(86
|
)
|
(8
|
)
|
-
|
-
|
(59
|
)
|
4,230
|
97
|
||||||||||||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
38,234
|
$
|
(24
|
)
|
$
|
-
|
$
|
2,405
|
$
|
(752
|
)
|
$
|
(684
|
)
|
$
|
-
|
$
|
(490
|
)
|
$
|
(801
|
)
|
$
|
37,888
|
$
|
150
|
(1)
|
這些數額列入綜合損益表的投資收入淨額,但與獨立基金淨資產有關的數額除外,其中該數額記錄在獨立基金淨資產變動中,見附註14。
|
(2)
|
這些金額包括在AOCI的綜合財務狀況報表中。
|
(3)
|
除
衍生工具外,本公司分別於期末及年初採用公允價值計算轉入及轉出三級資產的資產於年初的公允價值。
|
注4 |
衍生工具和對衝工具
|
June 30, 2022
|
2021年12月31日
|
||||||||||||||||||||||||
截至
|
概念上的
金額
|
公允價值
|
概念上的
金額
|
公允價值
|
|||||||||||||||||||||
對衝類型
|
儀器類型
|
資產
|
負債
|
資產
|
負債
|
||||||||||||||||||||
合格對衝會計中的衍生品
關係
|
|||||||||||||||||||||||||
公允價值對衝
|
外幣掉期
|
$
|
46
|
$
|
2
|
$
|
-
|
$
|
57
|
$
|
1
|
$
|
1
|
||||||||||||
現金流對衝
|
外幣掉期
|
1,139
|
-
|
232
|
1,251
|
5
|
379
|
||||||||||||||||||
股權合同 | 212 |
5 | - | 145 | 10 | - | |||||||||||||||||||
淨投資對衝
|
遠期合約
|
589
|
6
|
-
|
671
|
9
|
-
|
||||||||||||||||||
合格對衝會計中的衍生品總額
關係
|
1,986
|
13
|
232
|
2,124
|
25
|
380
|
|||||||||||||||||||
未在合格對衝中指定的衍生品
會計關係
|
|||||||||||||||||||||||||
利率互換
|
256,861
|
6,512
|
7,535
|
300,556
|
11,832
|
7,347
|
|||||||||||||||||||
利率期貨
|
10,930
|
-
|
-
|
11,944
|
-
|
-
|
|||||||||||||||||||
利率期權
|
8,803
|
231
|
-
|
10,708
|
514
|
-
|
|||||||||||||||||||
外幣掉期
|
36,697
|
1,367
|
2,032
|
36,405
|
790
|
1,722
|
|||||||||||||||||||
匯率期貨
|
2,370
|
-
|
-
|
3,086
|
-
|
-
|
|||||||||||||||||||
遠期合約
|
43,683
|
245
|
3,879
|
45,295
|
2,674
|
562
|
|||||||||||||||||||
股權合同
|
15,789
|
388
|
316
|
18,577
|
1,667
|
27
|
|||||||||||||||||||
信用違約互換
|
76
|
1
|
-
|
44
|
1
|
-
|
|||||||||||||||||||
股票期貨
|
4,393
|
-
|
-
|
11,359
|
-
|
-
|
|||||||||||||||||||
合資格對衝中未指定的衍生品總額
會計關係
|
379,602
|
8,744
|
13,762
|
437,974
|
17,478
|
9,658
|
|||||||||||||||||||
總衍生品
|
$
|
381,588
|
$
|
8,757
|
$
|
13,994
|
$
|
440,098
|
$
|
17,503
|
$
|
10,038
|
剩餘期限至到期
|
||||||||||||||||||||
截至2022年6月30日
|
少於
1年
|
1 to 3
年份
|
3 to 5
年份
|
超過5個
年份
|
總計
|
|||||||||||||||
衍生資產
|
$
|
481
|
$
|
594
|
$
|
454
|
$
|
7,228
|
$
|
8,757
|
||||||||||
衍生負債
|
2,511
|
1,604
|
979
|
8,900
|
13,994
|
|||||||||||||||
剩餘期限至到期
|
||||||||||||||||||||
截至2021年12月31日
|
少於
1年
|
1 to 3
年份
|
3 to 5
年份
|
超過5個
年份
|
總計
|
|||||||||||||||
衍生資產
|
$
|
2,500
|
$
|
1,803
|
$
|
1,000
|
$
|
12,200
|
$
|
17,503
|
||||||||||
衍生負債
|
294
|
387
|
379
|
8,978
|
10,038
|
截至2022年6月30日
|
公允價值
|
1級
|
2級
|
3級
|
||||||||||||
衍生資產
|
||||||||||||||||
利率合約
|
$
|
6,798
|
$
|
-
|
$
|
6,526
|
$
|
272
|
||||||||
外匯合約
|
1,565
|
-
|
1,564
|
1
|
||||||||||||
股權合同
|
393
|
-
|
362
|
31
|
||||||||||||
信用違約互換
|
1
|
-
|
1
|
-
|
||||||||||||
衍生工具資產總額
|
$
|
8,757
|
$
|
-
|
$
|
8,453
|
$
|
304
|
||||||||
衍生負債
|
||||||||||||||||
利率合約
|
$
|
11,280
|
$
|
-
|
$
|
8,937
|
$
|
2,343
|
||||||||
外匯合約
|
2,398
|
-
|
2,396
|
2
|
||||||||||||
股權合同
|
316
|
-
|
296
|
20
|
||||||||||||
衍生負債總額
|
$
|
13,994
|
$
|
-
|
$
|
11,629
|
$
|
2,365
|
||||||||
截至2021年12月31日
|
公允價值
|
1級
|
2級
|
3級
|
||||||||||||
衍生資產
|
||||||||||||||||
利率合約
|
$
|
14,971
|
$
|
-
|
$
|
12,510
|
$
|
2,461
|
||||||||
外匯合約
|
854
|
-
|
854
|
-
|
||||||||||||
股權合同
|
1,677
|
-
|
1,616
|
61
|
||||||||||||
信用違約互換
|
1
|
-
|
1
|
-
|
||||||||||||
衍生工具資產總額
|
$
|
17,503
|
$
|
-
|
$
|
14,981
|
$
|
2,522
|
||||||||
衍生負債
|
||||||||||||||||
利率合約
|
$
|
7,829
|
$
|
-
|
$
|
7,419
|
$
|
410
|
||||||||
外匯合約
|
2,182
|
-
|
2,181
|
1
|
||||||||||||
股權合同
|
27
|
-
|
17
|
10
|
||||||||||||
衍生負債總額
|
$
|
10,038
|
$
|
-
|
$
|
9,617
|
$
|
421
|
注5 |
保險和投資合同責任
|
(a) |
保險和投資合同
|
(b) |
投資合同--公允價值計量
|
(c) |
總申索和福利
|
截至三個月
6月30日,
|
截至六個月
6月30日,
|
|||||||||||||||
對於
|
2022
|
2021
|
2022
|
2021
|
||||||||||||
死亡、傷殘和其他索賠
|
$
|
4,432
|
$
|
4,440
|
$
|
9,670
|
$
|
9,156
|
||||||||
到期及退保福利
|
2,688
|
2,274
|
5,054
|
4,340
|
||||||||||||
年金支付
|
812
|
787
|
1,623
|
1,629
|
||||||||||||
投保人分紅和體驗評級退款
|
304
|
287
|
629
|
516
|
||||||||||||
從獨立基金轉賬淨額
|
(347
|
)
|
(151
|
)
|
(570
|
)
|
(361
|
)
|
||||||||
總計
|
$
|
7,889
|
$
|
7,637
|
$
|
16,406
|
$
|
15,280
|
(d) |
再保險交易
|
注6 |
風險管理
|
(a) |
第二季度MD&A中包含的風險披露
|
(b) |
信用風險
|
(I) |
信用質量
|
截至2022年6月30日
|
AAA級
|
AA型
|
A |
|
BBB
|
BB
|
B及更低版本
|
總計
|
||||||||||||||||||||
商業抵押貸款
|
||||||||||||||||||||||||||||
零售
|
$
|
123
|
$
|
1,392
|
$
|
4,947
|
$
|
2,077
|
$
|
188
|
$
|
2
|
$
|
8,729
|
||||||||||||||
辦公室
|
105
|
1,404
|
5,785
|
1,433
|
85
|
39
|
8,851
|
|||||||||||||||||||||
多户住宅
|
555
|
2,074
|
3,759
|
844
|
10
|
-
|
7,242
|
|||||||||||||||||||||
工業
|
52
|
715
|
3,057
|
434
|
-
|
-
|
4,258
|
|||||||||||||||||||||
其他
|
201
|
939
|
749
|
711
|
46
|
-
|
2,646
|
|||||||||||||||||||||
總商業廣告
抵押貸款
|
1,036
|
6,524
|
18,297
|
5,499
|
329
|
41
|
31,726
|
|||||||||||||||||||||
農業抵押貸款
|
-
|
-
|
117
|
237
|
-
|
-
|
354
|
|||||||||||||||||||||
私募
|
939
|
6,503
|
15,887
|
16,592
|
923
|
3,046
|
43,890
|
|||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
1,975
|
$
|
13,027
|
$
|
34,301
|
$
|
22,328
|
$
|
1,252
|
$
|
3,087
|
$
|
75,970
|
||||||||||||||
截至2021年12月31日
|
AAA級
|
AA型
|
A |
|
BBB
|
BB
|
B及更低版本
|
總計
|
||||||||||||||||||||
商業抵押貸款
|
||||||||||||||||||||||||||||
零售
|
$
|
113
|
$
|
1,340
|
$
|
5,179
|
$
|
1,936
|
$
|
228
|
$
|
2
|
$
|
8,798
|
||||||||||||||
辦公室
|
56
|
1,256
|
6,004
|
1,291
|
87
|
40
|
8,734
|
|||||||||||||||||||||
多户住宅
|
557
|
1,869
|
3,771
|
767
|
32
|
-
|
6,996
|
|||||||||||||||||||||
工業
|
47
|
376
|
2,808
|
328
|
-
|
-
|
3,559
|
|||||||||||||||||||||
其他
|
212
|
1,010
|
787
|
956
|
47
|
-
|
3,012
|
|||||||||||||||||||||
總商業廣告
抵押貸款
|
985
|
5,851
|
18,549
|
5,278
|
394
|
42
|
31,099
|
|||||||||||||||||||||
農業抵押貸款
|
-
|
-
|
119
|
242
|
-
|
-
|
361
|
|||||||||||||||||||||
私募
|
976
|
5,721
|
16,147
|
16,220
|
1,161
|
2,618
|
42,843
|
|||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
1,961
|
$
|
11,572
|
$
|
34,815
|
$
|
21,740
|
$
|
1,555
|
$
|
2,660
|
$
|
74,303
|
截至
|
June 30, 2022
|
2021年12月31日
|
||||||||||||||||||||||
已投保
|
未投保
|
總計
|
已投保
|
未投保
|
總計
|
|||||||||||||||||||
住宅按揭貸款
|
||||||||||||||||||||||||
表演
|
$
|
7,379
|
$
|
13,945
|
$
|
21,324
|
$
|
7,264
|
$
|
13,272
|
$
|
20,536
|
||||||||||||
不良資產(1)
|
3
|
15
|
18
|
6
|
12
|
18
|
||||||||||||||||||
向銀行客户發放的貸款
|
||||||||||||||||||||||||
表演
|
不適用
|
2,782
|
2,782
|
不適用
|
2,506
|
2,506
|
||||||||||||||||||
不良資產(1)
|
不適用
|
-
|
-
|
不適用
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
總計
|
$
|
7,382
|
$
|
16,742
|
$
|
24,124
|
$
|
7,270
|
$
|
15,790
|
$
|
23,060
|
(1) |
不良是指逾期90天或更長時間的付款。
|
(Ii) |
逾期或信貸減值金融資產
|
逾期但未減值
|
||||||||||||||||||||
截至2022年6月30日
|
少於90
日數
|
90天及
更大
|
總計
|
總計
受損
|
津貼
獲得學分
損失
|
|||||||||||||||
債務證券(1)
|
||||||||||||||||||||
FVTPL
|
$
|
3,156
|
$
|
2
|
$
|
3,158
|
$
|
2
|
$
|
-
|
||||||||||
AFS
|
283
|
-
|
283
|
-
|
-
|
|||||||||||||||
私募
|
215
|
-
|
215
|
212
|
25
|
|||||||||||||||
銀行客户的按揭和貸款
|
69
|
-
|
69
|
50
|
22
|
|||||||||||||||
其他金融資產
|
77
|
39
|
116
|
1
|
-
|
|||||||||||||||
總計
|
$
|
3,800
|
$
|
41
|
$
|
3,841
|
$
|
265
|
$
|
47
|
||||||||||
逾期但未減值
|
||||||||||||||||||||
截至2021年12月31日
|
少於90
日數
|
90天及
更大
|
總計
|
總計
受損
|
津貼
獲得學分
損失
|
|||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||||||
FVTPL
|
$
|
20
|
$
|
-
|
$
|
20
|
$
|
2
|
$
|
-
|
||||||||||
AFS
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|||||||||||||||
私募
|
63
|
-
|
63
|
175
|
22
|
|||||||||||||||
銀行客户的按揭和貸款
|
61
|
-
|
61
|
51
|
22
|
|||||||||||||||
其他金融資產
|
261
|
47
|
308
|
-
|
-
|
|||||||||||||||
總計
|
$
|
405
|
$
|
47
|
$
|
452
|
$
|
228
|
$
|
44
|
(1) |
逾期不到90天的3,439美元(2021年12月31日-分別為零美元和20美元)債務證券的35美元付款被推遲,原因是託管銀行的運營問題,而不是發行人的信用惡化。
|
(c) |
證券借貸、回購和逆回購交易
|
(d) |
信用違約互換
|
截至2022年6月30日
|
概念上的
金額(1)
|
公允價值
|
加權
平均值
成熟度
(單位:年)(2)
|
|||||||||
單名CDS(3),(4) --公司債務
|
||||||||||||
A
|
$
|
52
|
$
|
1
|
4
|
|||||||
BBB
|
24
|
-
|
2
|
|||||||||
單名CDS合計
|
$
|
76
|
$
|
1
|
3
|
|||||||
CDS保護總銷量
|
$
|
76
|
$
|
1
|
3
|
截至2021年12月31日
|
概念上的
金額(1)
|
公允價值
|
加權
平均值
成熟度
(單位:年)(2)
|
|||||||||
單名CDS(3),(4) --公司債務
|
||||||||||||
A
|
$
|
16
|
$
|
-
|
1
|
|||||||
BBB
|
28
|
1
|
2
|
|||||||||
單名CDS合計
|
$
|
44
|
$
|
1
|
2
|
|||||||
CDS保護總銷量
|
$
|
44
|
$
|
1
|
2
|
(1)
|
名義金額是指假設標的信貸違約和發行人債務為零的情況下,公司必須向CDS交易對手支付的最高未來付款。
|
(2)
|
CDS的加權平均到期日基於名義金額進行加權。
|
(3)
|
評級基於標準普爾,其次是穆迪、DBRS和惠譽。如果評級機構沒有提供評級,則使用內部開發的評級。
|
(4)
|
本公司不持有購買的信用保護。
|
(e)
|
衍生品
|
(f) |
抵銷金融資產和金融負債
|
有關金額未在
合併報表
財務狀況
|
||||||||||||||||||||
截至2022年6月30日
|
總金額
金融
儀器(1)
|
金額主題
到可強制執行的
主網
安排或
相似的
協議
|
財務和
現金抵押品
已承諾
(已收到)(2)
|
淨額
包括
融資
實體(3)
|
淨額
不包括
融資
實體
|
|||||||||||||||
金融資產
|
||||||||||||||||||||
衍生資產
|
$
|
9,221
|
$
|
(7,400
|
)
|
$
|
(1,692
|
)
|
$
|
129
|
$
|
129
|
||||||||
證券借貸
|
844
|
-
|
(844
|
)
|
-
|
-
|
||||||||||||||
逆回購協議
|
580
|
-
|
(580
|
)
|
-
|
-
|
||||||||||||||
金融資產總額
|
$
|
10,645
|
$
|
(7,400
|
)
|
$
|
(3,116
|
)
|
$
|
129
|
$
|
129
|
||||||||
金融負債
|
||||||||||||||||||||
衍生負債
|
$
|
(14,666
|
)
|
$
|
7,400
|
$
|
7,153
|
$
|
(113
|
)
|
$
|
(61
|
)
|
|||||||
回購協議
|
(596
|
)
|
-
|
596
|
-
|
-
|
||||||||||||||
財務負債總額
|
$
|
(15,262
|
)
|
$
|
7,400
|
$
|
7,749
|
$
|
(113
|
)
|
$
|
(61
|
)
|
|||||||
有關金額未在
合併報表
財務狀況
|
||||||||||||||||||||
截至2021年12月31日
|
總金額
金融
儀器(1)
|
金額主題
到可強制執行的
主網
安排或
相似的
協議
|
財務和
現金抵押品
已承諾
(已收到)(2)
|
淨額
包括
融資
實體(3)
|
淨額
不包括
融資
實體
|
|||||||||||||||
金融資產
|
||||||||||||||||||||
衍生資產
|
$
|
18,226
|
$
|
(8,410
|
)
|
$
|
(9,522
|
)
|
$
|
294
|
$
|
294
|
||||||||
證券借貸
|
564
|
-
|
(564
|
)
|
-
|
-
|
||||||||||||||
逆回購協議
|
1,490
|
(183
|
)
|
(1,307
|
)
|
-
|
-
|
|||||||||||||
金融資產總額
|
$
|
20,280
|
$
|
(8,593
|
)
|
$
|
(11,393
|
)
|
$
|
294
|
$
|
294
|
||||||||
金融負債
|
||||||||||||||||||||
衍生負債
|
$
|
(10,940
|
)
|
$
|
8,410
|
$
|
2,250
|
$
|
(280
|
)
|
$
|
(79
|
)
|
|||||||
回購協議
|
(536
|
)
|
183
|
353
|
-
|
-
|
||||||||||||||
財務負債總額
|
$
|
(11,476
|
)
|
$
|
8,593
|
$
|
2,603
|
$
|
(280
|
)
|
$
|
(79
|
)
|
(1) |
金融資產和負債分別包括應計利息467美元和672美元(2021年12月31日--分別為725美元和902美元)。
|
(2) |
金融抵押品和現金抵押品不包括過度抵押。截至2022年6月30日,本公司以場外衍生資產、場外衍生負債、證券借貸、逆回購協議和回購協議分別超額抵押736美元、2,257美元、22美元和3美元(2021年12月31日分別為599美元、875美元、36美元和2美元)。截至2022年6月30日,質押抵押品
(已收到)不包括場外工具的在途抵押品,也不包括交易所交易合約或清算合約的初始保證金。
|
(3) |
包括本公司與其未合併融資實體訂立的衍生工具合約(見附註12)。本公司不交換與該實體簽訂的衍生產品
合同的抵押品。
|
截至2022年6月30日
|
總金額
金融
儀器
|
受以下條件限制的金額
一個可強制執行的
編織成網
佈置
|
淨額
金融
儀器
|
|||||||||
與信用掛鈎的票據
|
$
|
1,127
|
$
|
(1,127
|
)
|
$
|
-
|
|||||
可變盈餘票據
|
(1,127
|
)
|
1,127
|
-
|
||||||||
截至2021年12月31日
|
總金額
金融
儀器
|
受以下條件限制的金額
一個可強制執行的
編織成網
佈置
|
淨額
金融
儀器
|
|||||||||
與信用掛鈎的票據
|
$
|
1,054
|
$
|
(1,054
|
)
|
$
|
-
|
|||||
可變盈餘票據
|
(1,054
|
)
|
1,054
|
-
|
注7 |
長期債務
|
(a) |
長期債務工具的賬面價值
|
6月30日,
|
十二月三十一日,
|
||||||||||
截至
|
發行日期
|
到期日
|
面值
|
2022
|
2021
|
||||||
高級債券3.050釐(1)
|
2020年8月27日
|
2060年8月27日
|
US$1,155
|
$
|
1,482
|
$
|
1,455
|
||||
高級債券5.375釐(1)
|
March 4, 2016
|
March 4, 2046
|
US$750
|
956
|
939
|
||||||
高級債券3.703釐(1),(2)
|
March 16, 2022
|
March 16, 2032
|
US$750
|
961
|
-
|
||||||
高級債券2.396釐(1)
|
June 1, 2020
|
June 1, 2027
|
US$200
|
257
|
253
|
||||||
高級債券2.484釐(1)
|
May 19, 2020
|
May 19, 2027
|
US$500
|
641
|
630
|
||||||
高級債券3.527釐(1)
|
2016年12月2日
|
2026年12月2日
|
US$270
|
348
|
342
|
||||||
高級債券4.150釐(1)
|
March 4, 2016
|
March 4, 2026
|
US$1,000
|
1,286
|
1,263
|
||||||
總計
|
$
|
5,931
|
$
|
4,882
|
(1) |
這些美元優先票據已被指定為公司對其美國業務的淨投資的對衝,這將減少因將這些優先票據重新計量為加元而產生的收益波動。
|
(2) |
由MFC在第一季度發行,每半年支付一次利息。本公司可在任何時候贖回全部或部分優先票據,贖回價格等於
面值較大者和基於相應美國國債收益率的價格,贖回日期至2031年12月16日,加25個基點,連同應計和未付利息。
|
(b) |
公允價值計量
|
注8 |
資本工具
|
(a) |
資本工具的賬面價值
|
截至
|
發行日期
|
最早面值贖回
日期
|
到期日
|
帕爾
價值
|
6月30日,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
||||||||||||
JHFC附屬票據(1)
|
2006年12月14日
|
不適用
|
2036年12月15日
|
$650
|
$
|
647
|
$
|
647
|
||||||||||
2.818%MFC次級債券(1)
|
May 12, 2020
|
May 13, 2030
|
May 13, 2035
|
$1,000
|
996
|
995
|
||||||||||||
4.061%MFC附屬債券(1),(2)
|
2017年2月24日
|
2027年2月24日
|
2032年2月24日
|
US$750
|
964
|
947
|
||||||||||||
2.237%MFC次級債券(1)
|
May 12, 2020
|
May 12, 2025
|
May 12, 2030
|
$1,000
|
997
|
997
|
||||||||||||
3.00%MFC附屬債券(1)
|
2017年11月21日
|
2024年11月21日
|
2029年11月21日
|
S$500
|
462
|
469
|
||||||||||||
3.049%MFC次級債券(1)
|
2017年8月18日
|
2024年8月20日
|
2029年8月20日
|
$750
|
749
|
748
|
||||||||||||
3.317%MFC次級債券(1)
|
May 9, 2018
|
May 9, 2023
|
May 9, 2028
|
$600
|
599
|
599
|
||||||||||||
3.181%MLI次級債券(1)
|
2015年11月20日
|
2022年11月22日
|
2027年11月22日
|
$1,000
|
1,000
|
999
|
||||||||||||
7.375%JHUSA盈餘票據
|
(一九九四年二月二十五日)
|
不適用
|
2024年2月15日
|
US$450
|
587
|
579
|
||||||||||||
總計
|
$
|
7,001
|
$
|
6,980
|
(1) |
該公司正密切關注與利率基準改革有關的全球監管和市場發展。由於這些費率可能在
未來停止,公司將在適當的時候採取適當的行動來完成必要的過渡或更換。截至2022年6月30日,647美元(2021年12月31日-647美元)的資本工具的利率參考CDOR。此外,4,341美元、964美元和462美元的資本工具(分別為2021年12月31日-4,338美元、947美元和469美元)將分別參考CDOR、美元中間掉期利率和新加坡元掉期利率在未來進行利率重置。
|
(2) |
指定作為公司對其美國業務的淨投資的對衝,以減少因將附屬票據重新計量為加元而產生的收益波動。
|
(b) |
公允價值計量
|
注9 |
股權資本與每股收益
|
(a) |
優先股和其他股權工具
|
每年一次
|
最早的
|
數量
|
淨額(4)
|
||||||||||||||||||||||
股息率/
|
贖回
|
股票
|
臉
|
6月30日,
|
十二月三十一日,
|
||||||||||||||||||||
截至
|
發行日期
|
分佈(1)
|
日期(2),(3)
|
(單位:百萬)
|
金額
|
2022
|
2021
|
||||||||||||||||||
優先股
|
|||||||||||||||||||||||||
A類優先股
|
|||||||||||||||||||||||||
系列2
|
2005年2月18日
|
4.65
|
%
|
不適用
|
14
|
$
|
350
|
$
|
344
|
$
|
344
|
||||||||||||||
系列3
|
2006年1月3日
|
4.50
|
%
|
不適用
|
12
|
300
|
294
|
294
|
|||||||||||||||||
1類優先股
|
|||||||||||||||||||||||||
系列3(5),(6)
|
March 11, 2011
|
2.348
|
%
|
June 19, 2026
|
7
|
163
|
160
|
160
|
|||||||||||||||||
系列4(7)
|
June 20, 2016
|
漂浮
|
June 19, 2026
|
1
|
37
|
36
|
36
|
||||||||||||||||||
系列7(8)
|
2012年2月22日
|
4.312
|
%
|
March 19, 2022
|
10
|
250
|
-
|
244
|
|||||||||||||||||
系列9(5),(6)
|
May 24, 2012
|
4.351
|
%
|
2022年9月19日
|
10
|
250
|
244
|
244
|
|||||||||||||||||
系列11(5),(6)
|
2012年12月4日
|
4.731
|
%
|
March 19, 2023
|
8
|
200
|
196
|
196
|
|||||||||||||||||
系列13(5),(6)
|
June 21, 2013
|
4.414
|
%
|
2023年9月19日
|
8
|
200
|
196
|
196
|
|||||||||||||||||
系列15(5),(6)
|
2014年2月25日
|
3.786
|
%
|
June 19, 2024
|
8
|
200
|
195
|
195
|
|||||||||||||||||
系列17(5),(6)
|
2014年8月15日
|
3.80
|
%
|
2024年12月19日
|
14
|
350
|
343
|
343
|
|||||||||||||||||
系列19(5),(6)
|
2014年12月3日
|
3.675
|
%
|
March 19, 2025
|
10
|
250
|
246
|
246
|
|||||||||||||||||
系列23(8)
|
2016年11月22日
|
4.85
|
%
|
March 19, 2022
|
19
|
475
|
-
|
467
|
|||||||||||||||||
系列25(5),(6)
|
2018年2月20日
|
4.70
|
%
|
June 19, 2023
|
10
|
250
|
245
|
245
|
|||||||||||||||||
其他權益工具
|
|||||||||||||||||||||||||
有限追索權資本票據
|
|||||||||||||||||||||||||
系列1(9),(12)
|
2021年2月19日
|
3.375
|
%
|
May 19, 2026
|
不適用
|
2,000
|
1,982
|
1,982
|
|||||||||||||||||
系列2(10),(12)
|
2021年11月12日
|
4.100
|
%
|
2027年2月19日
|
不適用
|
1,200
|
1,189
|
1,189
|
|||||||||||||||||
系列3(11),(12)
|
June 16, 2022
|
7.117
|
%
|
June 19, 2027
|
不適用
|
1,000
|
990
|
-
|
|||||||||||||||||
總計
|
131
|
$
|
7,475
|
$
|
6,660
|
$
|
6,381
|
(1) |
A類和1類優先股的持有者有權在董事會宣佈時按季度獲得非累積優先現金股息。不可推遲的分配由公司自行決定每半年支付給LRCN系列1的持有者。
|
(2) |
所有優先股的贖回還有待監管部門的批准。除A系列2類、A系列3類和A系列4類優先股外,MFC可在最早的贖回日期或之後每五年贖回每個系列,全部或部分按面值贖回。A系列2和3系列優先股已超過各自最早的贖回日期,如上文所述,MFC可隨時按面值全部或部分贖回這些股票,但須得到監管部門的批准。MFC可隨時全部或部分贖回1系列4,如果贖回日期為2026年6月19日(最早的贖回日期),則贖回價格為每股25.00美元,如果贖回日期為此後每5年的6月19日,則贖回價格為每股25.50美元,如果贖回日期為2021年6月19日之後的任何其他日期,則贖回價格為每股25.50美元,但須經監管部門批准。
|
(3) |
所有LRCN系列的贖回都需要得到監管部門的批准。MFC可選擇全部或部分贖回每個系列,贖回價格相當於面值,連同應計和未付利息。系列1的兑換期為從2026年開始的5月19日至6月19日(含6月19日)期間每五年一次。系列2的兑換期為從2027年開始的2月19日至2月19日(含3月19日)期間的每五年
。首個兑換日後,第三系列的兑換期為自2032年5月19日起至6月19日止(含6月19日),每五年贖回一次。
|
(4) |
税後發行成本淨額。
|
(5) |
在最早的贖回日期及之後的每五年,年度股息率將重置為五年期加拿大政府債券收益率加上為每個系列指定的收益率。第一類優先股的指定收益率為:系列3-1.41%、系列9-2.86%、系列11-2.61%、系列13-2.22%、系列15-2.16%、系列17-2.36%、系列19-2.30%和系列25-2.55%。
|
(6) |
在最早的贖回日期及其後每五年,第一類優先股可由持有人選擇轉換為比其現有系列高一個數字的新系列,持有人有權獲得非累積優先現金股息,如董事會宣佈,則按季度支付,利率相當於三個月期加拿大政府國庫券收益率加上文腳註5所述的利率。
|
(7) |
Class1 Series 4股票的浮動股息率等於三個月期加拿大政府國庫券收益率加1.41%。
|
(8) |
MFC在2022年3月19日,也就是最早的面值贖回日期,按面值全部贖回了1類7系列和1類23系列優先股。
|
(9) |
LRCN-系列1以3.375%的固定利率分發,每半年支付一次,直至2026年6月18日。2026年6月19日以及此後每五年至2076年6月19日,LRCN系列1的利率將重置為等於招股説明書中定義的加拿大政府五年期收益率加2.839%的利率。不可推遲的分配由公司自行決定每半年在LRCN-系列1上支付。到期不支付分派或本金將導致追索權事件,票據持有人的唯一補救辦法是收到他們在合併信託(有限追索權信託)中持有的1類系列27優先股的比例份額
。
|
(10) |
LRCN-Series 2以4.10%的固定利率分發,每半年支付一次,直至2027年3月18日。2027年3月19日以及此後每五年至2077年3月19日,LRCN系列2的利率將重置為等於招股説明書中定義的加拿大政府五年期收益率加2.704%的利率。不可推遲的分配由公司自行決定每半年在LRCN-系列2上支付。到期不支付分派或本金將導致追索權事件,票據持有人的唯一補救辦法是收到他們在有限追索權信託中持有的1類28系列優先股的比例份額
。
|
(11) |
LRCN系列3以7.117%的固定利率分發,每半年支付一次,直至2027年6月18日。2027年6月19日以及此後每五年至2077年6月19日,LRCN系列3的利率將重置為等於招股説明書中定義的加拿大政府五年期收益率加3.95%的利率。不可延期分配由公司自行決定,每半年支付一次LRCN系列3
。到期不支付分派或本金將導致追索權事件,票據持有人的唯一補救辦法是收到他們在有限追索權信託中持有的1系列29類優先股的比例份額。
|
(12) |
LRCN系列持有人對MFC的所有債權在收到相應的信託資產後將被消滅。1類系列27、類1
系列28和類1系列29優先股在公司的綜合財務狀況報表中註銷,同時由有限追索權信託持有。
|
(b) |
普通股
|
對於
|
截至六個月
|
截至的年度
|
||||||
普通股數量(百萬股)
|
June 30, 2022
|
2021年12月31日
|
||||||
期初餘額
|
1,943
|
1,940
|
||||||
購買以供取消
|
(33
|
)
|
-
|
|||||
關於行使股票期權和遞延股份單位的發行
|
1
|
3
|
||||||
期末餘額
|
1,911
|
1,943
|
(c) |
每股收益
|
截至三個月
|
截至六個月
|
|||||||||||||||
對於
|
6月30日,
|
6月30日,
|
||||||||||||||
(單位:百萬)
|
2022
|
2021
|
2022
|
2021
|
||||||||||||
普通股加權平均數
|
1,921
|
|
1,942
|
1,930
|
1,942
|
|||||||||||
稀釋性股票獎勵(1)
|
3
|
|
4
|
3
|
4
|
|||||||||||
稀釋後普通股的加權平均數
|
1,924
|
|
1,946
|
1,933
|
1,946
|
(1)
|
股權獎勵的攤薄效應採用庫存股方法計算。此方法通過假設已發行股票獎勵(I)行使,(Ii)然後減去假定從發行收益中回購的股份數量,使用該期間MFC普通股的平均市場價格來計算增發股份的數量。
|
注10 |
服務合同收入
|
截至2022年6月30日的三個月
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
全球
WAM
|
公司
以及其他
|
總計
|
||||||||||||||||||
投資管理費及其他相關費用
|
$
|
58
|
$
|
61
|
$
|
107
|
$
|
761
|
$
|
(60
|
)
|
$
|
927
|
|||||||||||
交易處理費、管理費和服務費
|
71
|
216
|
3
|
595
|
(4
|
)
|
881
|
|||||||||||||||||
經銷費及其他
|
36
|
7
|
23
|
189
|
(18
|
)
|
237
|
|||||||||||||||||
包括在其他收入中的總額
|
165
|
284
|
133
|
1,545
|
(82
|
)
|
2,045
|
|||||||||||||||||
非服務性行業的收入
|
115
|
39
|
(25
|
)
|
(4
|
)
|
(113
|
)
|
12
|
|||||||||||||||
其他收入合計
|
$
|
280
|
$
|
323
|
$
|
108
|
$
|
1,541
|
$
|
(195
|
)
|
$
|
2,057
|
|||||||||||
包括物業管理服務
在淨投資收益中
|
$
|
7
|
$
|
34
|
$
|
32
|
$
|
-
|
$
|
2
|
$
|
75
|
截至2021年6月30日的三個月
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
全球
WAM
|
公司
以及其他
|
總計
|
||||||||||||||||||
投資管理費及其他相關費用
|
$
|
40
|
$
|
57
|
$
|
123
|
$
|
775
|
$
|
(61
|
)
|
$
|
934
|
|||||||||||
交易處理費、管理費和服務費
|
70
|
224
|
2
|
616
|
(3
|
)
|
909
|
|||||||||||||||||
經銷費及其他
|
74
|
4
|
17
|
194
|
(22
|
)
|
267
|
|||||||||||||||||
包括在其他收入中的總額
|
184
|
285
|
142
|
1,585
|
(86
|
)
|
2,110
|
|||||||||||||||||
非服務性行業的收入
|
219
|
37
|
338
|
1
|
55
|
650
|
||||||||||||||||||
其他收入合計
|
$
|
403
|
$
|
322
|
$
|
480
|
$
|
1,586
|
$
|
(31
|
)
|
$
|
2,760
|
|||||||||||
包括物業管理服務
在淨投資收益中
|
$
|
9
|
$
|
31
|
$
|
35
|
$
|
-
|
$
|
1
|
$
|
76
|
截至2022年6月30日的6個月
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
全球
WAM
|
公司
以及其他
|
總計
|
||||||||||||||||||
投資管理費及其他相關費用
|
$
|
117
|
$
|
122
|
$
|
221
|
$
|
1,562
|
$
|
(122
|
)
|
$
|
1,900
|
|||||||||||
交易處理費、管理費和服務費
|
145
|
445
|
6
|
1,217
|
(3
|
)
|
1,810
|
|||||||||||||||||
經銷費及其他
|
79
|
12
|
41
|
391
|
(29
|
)
|
494
|
|||||||||||||||||
包括在其他收入中的總額
|
341
|
579
|
268
|
3,170
|
(154
|
)
|
4,204
|
|||||||||||||||||
非服務性行業的收入
|
231
|
122
|
(319
|
)
|
(5
|
)
|
(185
|
)
|
(156
|
)
|
||||||||||||||
其他收入合計
|
$
|
572
|
$
|
701
|
$
|
(51
|
)
|
$
|
3,165
|
$
|
(339
|
)
|
$
|
4,048
|
||||||||||
包括物業管理服務
在淨投資收益中
|
$
|
19
|
$
|
69
|
$
|
65
|
$
|
-
|
$
|
4
|
$
|
157
|
截至2021年6月30日的6個月
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
全球
WAM
|
公司
以及其他
|
總計
|
||||||||||||||||||
投資管理費及其他相關費用
|
$
|
83
|
$
|
112
|
$
|
245
|
$
|
1,519
|
$
|
(117
|
)
|
$
|
1,842
|
|||||||||||
交易處理費、管理費和服務費
|
141
|
438
|
6
|
1,215
|
(7
|
)
|
1,793
|
|||||||||||||||||
經銷費及其他
|
148
|
8
|
34
|
387
|
(28
|
)
|
549
|
|||||||||||||||||
包括在其他收入中的總額
|
372
|
558
|
285
|
3,121
|
(152
|
)
|
4,184
|
|||||||||||||||||
非服務性行業的收入
|
548
|
115
|
494
|
(2
|
)
|
58
|
1,213
|
|||||||||||||||||
其他收入合計
|
$
|
920
|
$
|
673
|
$
|
779
|
$
|
3,119
|
$
|
(94
|
)
|
$
|
5,397
|
|||||||||||
包括物業管理服務
在淨投資收益中
|
$
|
19
|
$
|
65
|
$
|
64
|
$
|
-
|
$
|
3
|
$
|
151
|
注11 |
員工未來福利
|
養老金計劃
|
退休人員福利計劃(1)
|
|||||||||||||||
截至6月30日的三個月,
|
2022
|
2021
|
2022
|
2021
|
||||||||||||
固定收益當前服務成本
|
$
|
11
|
$
|
11
|
$
|
-
|
$
|
-
|
||||||||
固定福利管理費用
|
2
|
3
|
1
|
1
|
||||||||||||
服務成本
|
13
|
14
|
1
|
1
|
||||||||||||
定義收益(資產)負債淨額利息
|
1
|
2
|
-
|
-
|
||||||||||||
固定收益成本
|
14
|
16
|
1
|
1
|
||||||||||||
確定繳費成本
|
21
|
23
|
-
|
-
|
||||||||||||
在收益中報告的淨收益成本
|
$
|
35
|
$
|
39
|
$
|
1
|
$
|
1
|
||||||||
經濟假設發生變化時的精算(收益)損失
|
$
|
(315
|
)
|
$
|
80
|
$
|
(45
|
)
|
$
|
12
|
||||||
投資(收益)損失(不含利息收入)
|
280
|
(171
|
)
|
29
|
(16
|
)
|
||||||||||
更改資產限額的效力
|
3
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||
計入AOCI税後淨額的重新計量(收益)損失
|
$
|
(32
|
)
|
$
|
(91
|
)
|
$
|
(16
|
)
|
$
|
(4
|
)
|
||||
養老金計劃
|
退休人員福利計劃(1)
|
|||||||||||||||
截至6月30日的6個月,
|
2022
|
2021
|
2022
|
2021
|
||||||||||||
固定收益當前服務成本
|
$
|
22
|
$
|
22
|
$
|
-
|
$
|
-
|
||||||||
固定福利管理費用
|
5
|
5
|
1
|
1
|
||||||||||||
服務成本
|
27
|
27
|
1
|
1
|
||||||||||||
定義收益(資產)負債淨額利息
|
1
|
3
|
-
|
-
|
||||||||||||
固定收益成本
|
28
|
30
|
1
|
1
|
||||||||||||
確定繳費成本
|
46
|
45
|
-
|
-
|
||||||||||||
在收益中報告的淨收益成本
|
$
|
74
|
$
|
75
|
$
|
1
|
$
|
1
|
||||||||
經濟假設發生變化時的精算(收益)損失
|
$
|
(621
|
)
|
$
|
(151
|
)
|
$
|
(85
|
)
|
$
|
(18
|
)
|
||||
投資(收益)損失(不含利息收入)
|
573
|
(11
|
)
|
58
|
-
|
|||||||||||
更改資產限額的效力
|
12
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||
計入AOCI税後淨額的重新計量(收益)損失
|
$
|
(36
|
)
|
$
|
(162
|
)
|
$
|
(27
|
)
|
$
|
(18
|
)
|
(1) |
退休人員福利計劃目前沒有重大的服務費用,因為它們是關閉的,而且大多被凍結。這些計劃的重新計量損益是由於貼現率和投資回報的波動造成的。
|
注12 |
承付款和或有事項
|
(a) |
法律程序
|
(b) |
擔保
|
(I) |
宏利財務擔保(特拉華州),L.P.(“MFLP”)
|
(Ii) |
對製造商人壽保險公司的擔保
|
截至2022年6月30日的三個月
|
mfc
(擔保人)
|
MLI
已整合
|
其他
附屬公司
打開MFC的
合併後的
基礎
|
整固
調整
|
總計
已整合
金額
|
MFLP
|
||||||||||||||||||
總收入
|
$
|
152
|
$
|
(2,393
|
)
|
$
|
154
|
$
|
(314
|
)
|
$
|
(2,401
|
)
|
$
|
19
|
|||||||||
歸屬於股東的淨收益(虧損)
|
1,086
|
1,154
|
(151
|
)
|
(1,003
|
)
|
1,086
|
8
|
||||||||||||||||
截至2021年6月30日的三個月
|
mfc
(擔保人)
|
MLI
已整合
|
其他
附屬公司
打開MFC的
合併後的
基礎
|
整固
調整
|
總計
已整合
金額
|
MFLP
|
||||||||||||||||||
總收入
|
$
|
156
|
$
|
25,846
|
$
|
183
|
$
|
(361
|
)
|
$
|
25,824
|
$
|
6
|
|||||||||||
歸屬於股東的淨收益(虧損)
|
2,646
|
2,733
|
(171
|
)
|
(2,562
|
)
|
2,646
|
(2
|
)
|
|||||||||||||||
截至2022年6月30日的6個月
|
mfc
(擔保人)
|
MLI
已整合
|
其他
附屬公司
打開MFC的
合併後的
基礎
|
整固
調整
|
總計
已整合
金額
|
MFLP
|
||||||||||||||||||
總收入
|
$
|
149
|
$
|
(6,018
|
)
|
$
|
154
|
$
|
(316
|
)
|
$
|
(6,031
|
)
|
$
|
29
|
|||||||||
歸屬於股東的淨收益(虧損)
|
4,056
|
4,194
|
(151
|
)
|
(4,043
|
)
|
4,056
|
9
|
||||||||||||||||
截至2021年6月30日的6個月
|
mfc
(擔保人)
|
MLI
已整合
|
其他
附屬公司
打開MFC的
合併後的
基礎
|
整固
調整
|
總計
已整合
金額
|
MFLP
|
||||||||||||||||||
總收入
|
$
|
156
|
$
|
24,255
|
$
|
183
|
$
|
(367
|
)
|
$
|
24,227
|
$
|
16
|
|||||||||||
歸屬於股東的淨收益(虧損)
|
3,429
|
3,599
|
(171
|
)
|
(3,428
|
)
|
3,429
|
-
|
截至2022年6月30日
|
mfc
(擔保人)
|
MLI
已整合
|
其他
附屬公司
打開MFC的
合併後的
基礎
|
整固
調整
|
總計
已整合
金額
|
MFLP
|
||||||||||||||||||
投資資產
|
$
|
85
|
$
|
402,238
|
$
|
6
|
$
|
-
|
$
|
402,329
|
$
|
2
|
||||||||||||
其他資產總額
|
88,720
|
86,938
|
41,561
|
(133,929
|
)
|
83,290
|
946
|
|||||||||||||||||
隔離基金淨資產
|
-
|
334,903
|
-
|
-
|
334,903
|
-
|
||||||||||||||||||
保險合同責任
|
-
|
359,335
|
-
|
-
|
359,335
|
-
|
||||||||||||||||||
投資合同負債
|
-
|
3,158
|
-
|
-
|
3,158
|
-
|
||||||||||||||||||
獨立基金淨負債
|
-
|
334,903
|
-
|
-
|
334,903
|
-
|
||||||||||||||||||
其他負債總額
|
33,305
|
56,659
|
37,506
|
(60,142
|
)
|
67,328
|
701
|
|||||||||||||||||
截至2021年12月31日
|
mfc
(擔保人)
|
MLI
已整合
|
其他
附屬公司
打開MFC的
合併後的
基礎
|
整固
調整
|
總計
已整合
金額
|
MFLP
|
||||||||||||||||||
投資資產
|
$
|
78
|
$
|
427,010
|
$
|
10
|
$
|
-
|
$
|
427,098
|
$
|
3
|
||||||||||||
其他資產總額
|
68,866
|
91,412
|
3,203
|
(72,724
|
)
|
90,757
|
1,088
|
|||||||||||||||||
隔離基金淨資產
|
-
|
399,788
|
-
|
-
|
399,788
|
-
|
||||||||||||||||||
保險合同責任
|
-
|
392,275
|
-
|
-
|
392,275
|
-
|
||||||||||||||||||
投資合同負債
|
-
|
3,117
|
-
|
-
|
3,117
|
-
|
||||||||||||||||||
獨立基金淨負債
|
-
|
399,788
|
-
|
-
|
399,788
|
-
|
||||||||||||||||||
其他負債總額
|
10,536
|
53,962
|
-
|
(904
|
)
|
63,594
|
852
|
(三) |
約翰·漢考克人壽保險公司(美國)的擔保(“JHUSA”)
|
注13 |
細分市場和地理報告
|
(a) |
按細分市場
|
截至以下三個月
|
全球
|
公司
|
||||||||||||||||||||||
June 30, 2022
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
WAM
|
以及其他
|
總計
|
||||||||||||||||||
收入
|
||||||||||||||||||||||||
人壽保險和健康保險
|
$
|
4,467
|
$
|
2,606
|
$
|
1,671
|
$
|
-
|
$
|
39
|
$
|
8,783
|
||||||||||||
年金和養老金
|
746
|
86
|
12
|
-
|
-
|
844
|
||||||||||||||||||
淨保費收入
|
5,213
|
2,692
|
1,683
|
-
|
39
|
9,627
|
||||||||||||||||||
淨投資收益(虧損)
|
(2,994
|
)
|
(4,751
|
)
|
(6,120
|
)
|
(20
|
)
|
(200
|
)
|
(14,085
|
)
|
||||||||||||
其他收入
|
280
|
323
|
108
|
1,541
|
(195
|
)
|
2,057
|
|||||||||||||||||
總收入
|
2,499
|
(1,736
|
)
|
(4,329
|
)
|
1,521
|
(356
|
)
|
(2,401
|
)
|
||||||||||||||
合同福利和費用
|
||||||||||||||||||||||||
人壽保險和健康保險
|
(197
|
)
|
436
|
(5,799
|
)
|
-
|
37
|
(5,523
|
)
|
|||||||||||||||
年金和養老金
|
1,228
|
(3,398
|
)
|
(221
|
)
|
10
|
-
|
(2,381
|
)
|
|||||||||||||||
福利和索償淨額
|
1,031
|
(2,962
|
)
|
(6,020
|
)
|
10
|
37
|
(7,904
|
)
|
|||||||||||||||
利息支出
|
58
|
119
|
26
|
-
|
115
|
318
|
||||||||||||||||||
其他費用
|
1,195
|
883
|
655
|
1,149
|
46
|
3,928
|
||||||||||||||||||
合同福利和費用總額
|
2,284
|
(1,960
|
)
|
(5,339
|
)
|
1,159
|
198
|
(3,658
|
)
|
|||||||||||||||
所得税前收入(虧損)
|
215
|
224
|
1,010
|
362
|
(554
|
)
|
1,257
|
|||||||||||||||||
所得税退還(費用)
|
(29
|
)
|
(55
|
)
|
(174
|
)
|
(57
|
)
|
57
|
(258
|
)
|
|||||||||||||
淨收益(虧損)
|
186
|
169
|
836
|
305
|
(497
|
)
|
999
|
|||||||||||||||||
減去淨收益(虧損)歸因於:
|
||||||||||||||||||||||||
非控制性權益
|
(11
|
)
|
-
|
-
|
-
|
-
|
(11
|
)
|
||||||||||||||||
參與投保人
|
(164
|
)
|
84
|
4
|
-
|
-
|
(76
|
)
|
||||||||||||||||
淨收益(虧損)歸因於
股東
|
$
|
361
|
$
|
85
|
$
|
832
|
$
|
305
|
$
|
(497
|
)
|
$
|
1,086
|
截至以下三個月
|
全球
|
公司
|
||||||||||||||||||||||
June 30, 2021
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
WAM
|
以及其他
|
總計
|
||||||||||||||||||
收入
|
||||||||||||||||||||||||
人壽保險和健康保險
|
$
|
4,873
|
$
|
2,304
|
$
|
1,509
|
$
|
-
|
$
|
30
|
$
|
8,716
|
||||||||||||
年金和養老金
|
607
|
76
|
15
|
-
|
-
|
698
|
||||||||||||||||||
淨保費收入
|
5,480
|
2,380
|
1,524
|
-
|
30
|
9,414
|
||||||||||||||||||
淨投資收益(虧損)
|
3,239
|
3,230
|
6,878
|
21
|
282
|
13,650
|
||||||||||||||||||
其他收入
|
403
|
322
|
480
|
1,586
|
(31
|
)
|
2,760
|
|||||||||||||||||
總收入
|
9,122
|
5,932
|
8,882
|
1,607
|
281
|
25,824
|
||||||||||||||||||
合同福利和費用
|
||||||||||||||||||||||||
人壽保險和健康保險
|
6,131
|
2,954
|
6,698
|
-
|
(18
|
)
|
15,765
|
|||||||||||||||||
年金和養老金
|
901
|
1,054
|
355
|
39
|
-
|
2,349
|
||||||||||||||||||
福利和索償淨額
|
7,032
|
4,008
|
7,053
|
39
|
(18
|
)
|
18,114
|
|||||||||||||||||
利息支出
|
60
|
58
|
11
|
1
|
129
|
259
|
||||||||||||||||||
其他費用
|
1,294
|
835
|
832
|
1,148
|
50
|
4,159
|
||||||||||||||||||
合同福利和費用總額
|
8,386
|
4,901
|
7,896
|
1,188
|
161
|
22,532
|
||||||||||||||||||
所得税前收入(虧損)
|
736
|
1,031
|
986
|
419
|
120
|
3,292
|
||||||||||||||||||
所得税退還(費用)
|
(100
|
)
|
(219
|
)
|
(189
|
)
|
(63
|
)
|
(39
|
)
|
(610
|
)
|
||||||||||||
淨收益(虧損)
|
636
|
812
|
797
|
356
|
81
|
2,682
|
||||||||||||||||||
減去淨收益(虧損)歸因於:
|
||||||||||||||||||||||||
非控制性權益
|
84
|
-
|
-
|
-
|
-
|
84
|
||||||||||||||||||
參與投保人
|
(81
|
)
|
29
|
4
|
-
|
-
|
(48
|
)
|
||||||||||||||||
淨收益(虧損)歸因於
股東
|
$
|
633
|
$
|
783
|
$
|
793
|
$
|
356
|
$
|
81
|
$
|
2,646
|
截至及截至以下六個月
|
全球
|
公司
|
||||||||||||||||||||||
June 30, 2022
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
WAM
|
以及其他
|
總計
|
||||||||||||||||||
收入
|
||||||||||||||||||||||||
人壽保險和健康保險
|
$
|
10,032
|
$
|
4,980
|
$
|
3,213
|
$
|
-
|
$
|
79
|
$
|
18,304
|
||||||||||||
年金和養老金
|
1,433
|
189
|
(797
|
)
|
-
|
-
|
825
|
|||||||||||||||||
淨保費收入
|
11,465
|
5,169
|
2,416
|
-
|
79
|
19,129
|
||||||||||||||||||
淨投資收益(虧損)
|
(6,526
|
)
|
(9,889
|
)
|
(12,038
|
)
|
(58
|
)
|
(697
|
)
|
(29,208
|
)
|
||||||||||||
其他收入
|
572
|
701
|
(51
|
)
|
3,165
|
(339
|
)
|
4,048
|
||||||||||||||||
總收入
|
5,511
|
(4,019
|
)
|
(9,673
|
)
|
3,107
|
(957
|
)
|
(6,031
|
)
|
||||||||||||||
合同福利和費用
|
||||||||||||||||||||||||
人壽保險和健康保險
|
198
|
1,194
|
(11,894
|
)
|
-
|
76
|
(10,426
|
)
|
||||||||||||||||
年金和養老金
|
1,866
|
(8,247
|
)
|
(2,729
|
)
|
6
|
-
|
(9,104
|
)
|
|||||||||||||||
福利和索償淨額
|
2,064
|
(7,053
|
)
|
(14,623
|
)
|
6
|
76
|
(19,530
|
)
|
|||||||||||||||
利息支出
|
113
|
182
|
42
|
-
|
224
|
561
|
||||||||||||||||||
其他費用
|
2,438
|
1,748
|
1,321
|
2,353
|
110
|
7,970
|
||||||||||||||||||
合同福利和費用總額
|
4,615
|
(5,123
|
)
|
(13,260
|
)
|
2,359
|
410
|
(10,999
|
)
|
|||||||||||||||
所得税前收入(虧損)
|
896
|
1,104
|
3,587
|
748
|
(1,367
|
)
|
4,968
|
|||||||||||||||||
所得税退還(費用)
|
(114
|
)
|
(280
|
)
|
(684
|
)
|
(118
|
)
|
129
|
(1,067
|
)
|
|||||||||||||
淨收益(虧損)
|
782
|
824
|
2,903
|
630
|
(1,238
|
)
|
3,901
|
|||||||||||||||||
減去淨收益(虧損)歸因於:
|
||||||||||||||||||||||||
非控制性權益
|
9
|
-
|
-
|
1
|
-
|
10
|
||||||||||||||||||
參與投保人
|
(361
|
)
|
192
|
4
|
-
|
-
|
(165
|
)
|
||||||||||||||||
淨收益(虧損)歸因於
股東
|
$
|
1,134
|
$
|
632
|
$
|
2,899
|
$
|
629
|
$
|
(1,238
|
)
|
$
|
4,056
|
|||||||||||
總資產
|
$
|
147,231
|
$
|
150,368
|
$
|
261,286
|
$
|
219,698
|
$
|
41,939
|
$
|
820,522
|
截至及截至以下六個月
|
全球
|
公司
|
||||||||||||||||||||||
June 30, 2021
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
WAM
|
以及其他
|
總計
|
||||||||||||||||||
收入
|
||||||||||||||||||||||||
人壽保險和健康保險
|
$
|
10,286
|
$
|
4,418
|
$
|
2,936
|
$
|
-
|
$
|
62
|
$
|
17,702
|
||||||||||||
年金和養老金
|
1,113
|
186
|
21
|
-
|
-
|
1,320
|
||||||||||||||||||
淨保費收入
|
11,399
|
4,604
|
2,957
|
-
|
62
|
19,022
|
||||||||||||||||||
淨投資收益(虧損)
|
2,643
|
(1,922
|
)
|
(846
|
)
|
15
|
(82
|
)
|
(192
|
)
|
||||||||||||||
其他收入
|
920
|
673
|
779
|
3,119
|
(94
|
)
|
5,397
|
|||||||||||||||||
總收入
|
14,962
|
3,355
|
2,890
|
3,134
|
(114
|
)
|
24,227
|
|||||||||||||||||
合同福利和費用
|
||||||||||||||||||||||||
人壽保險和健康保險
|
8,957
|
4,640
|
1,211
|
-
|
(16
|
)
|
14,792
|
|||||||||||||||||
年金和養老金
|
1,325
|
(4,147
|
)
|
(917
|
)
|
51
|
-
|
(3,688
|
)
|
|||||||||||||||
福利和索償淨額
|
10,282
|
493
|
294
|
51
|
(16
|
)
|
11,104
|
|||||||||||||||||
利息支出
|
121
|
120
|
21
|
1
|
246
|
509
|
||||||||||||||||||
其他費用
|
2,705
|
1,656
|
1,505
|
2,297
|
287
|
8,450
|
||||||||||||||||||
合同福利和費用總額
|
13,108
|
2,269
|
1,820
|
2,349
|
517
|
20,063
|
||||||||||||||||||
所得税前收入(虧損)
|
1,854
|
1,086
|
1,070
|
785
|
(631
|
)
|
4,164
|
|||||||||||||||||
所得税退還(費用)
|
(278
|
)
|
(202
|
)
|
(170
|
)
|
(116
|
)
|
149
|
(617
|
)
|
|||||||||||||
淨收益(虧損)
|
1,576
|
884
|
900
|
669
|
(482
|
)
|
3,547
|
|||||||||||||||||
減去淨收益(虧損)歸因於:
|
||||||||||||||||||||||||
非控制性權益
|
174
|
-
|
-
|
1
|
-
|
175
|
||||||||||||||||||
參與投保人
|
(188
|
)
|
120
|
11
|
-
|
-
|
(57
|
)
|
||||||||||||||||
淨收益(虧損)歸因於
股東
|
$
|
1,590
|
$
|
764
|
$
|
889
|
$
|
668
|
$
|
(482
|
)
|
$
|
3,429
|
|||||||||||
總資產
|
$
|
149,257
|
$
|
165,356
|
$
|
279,805
|
$
|
248,887
|
$
|
35,797
|
$
|
879,102
|
(b) |
按地理位置劃分
|
截至以下三個月
|
||||||||||||||||||||
June 30, 2022
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
其他
|
總計
|
|||||||||||||||
收入
|
||||||||||||||||||||
人壽保險和健康保險
|
$
|
4,487
|
$
|
2,529
|
$
|
1,672
|
$
|
95
|
$
|
8,783
|
||||||||||
年金和養老金
|
746
|
86
|
12
|
-
|
844
|
|||||||||||||||
淨保費收入
|
5,233
|
2,615
|
1,684
|
95
|
9,627
|
|||||||||||||||
淨投資收益(虧損)
|
(2,978
|
)
|
(4,936
|
)
|
(6,368
|
)
|
197
|
(14,085
|
)
|
|||||||||||
其他收入
|
526
|
792
|
729
|
10
|
2,057
|
|||||||||||||||
總收入
|
$
|
2,781
|
$
|
(1,529
|
)
|
$
|
(3,955
|
)
|
$
|
302
|
$
|
(2,401
|
)
|
截至以下三個月
|
||||||||||||||||||||
June 30, 2021
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
其他
|
總計
|
|||||||||||||||
收入
|
||||||||||||||||||||
人壽保險和健康保險
|
$
|
4,894
|
$
|
2,227
|
$
|
1,510
|
$
|
85
|
$
|
8,716
|
||||||||||
年金和養老金
|
607
|
76
|
15
|
-
|
698
|
|||||||||||||||
淨保費收入
|
5,501
|
2,303
|
1,525
|
85
|
9,414
|
|||||||||||||||
淨投資收益(虧損)
|
3,366
|
3,316
|
6,886
|
82
|
13,650
|
|||||||||||||||
其他收入
|
675
|
808
|
1,275
|
2
|
2,760
|
|||||||||||||||
總收入
|
$
|
9,542
|
$
|
6,427
|
$
|
9,686
|
$
|
169
|
$
|
25,824
|
截至以下日期的六個月
|
||||||||||||||||||||
June 30, 2022
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
其他
|
總計
|
|||||||||||||||
收入
|
||||||||||||||||||||
人壽保險和健康保險
|
$
|
10,076
|
$
|
4,824
|
$
|
3,214
|
$
|
190
|
$
|
18,304
|
||||||||||
年金和養老金
|
1,433
|
189
|
(797
|
)
|
-
|
825
|
||||||||||||||
淨保費收入
|
11,509
|
5,013
|
2,417
|
190
|
19,129
|
|||||||||||||||
淨投資收益(虧損)
|
(6,739
|
)
|
(10,391
|
)
|
(12,301
|
)
|
223
|
(29,208
|
)
|
|||||||||||
其他收入
|
1,104
|
1,625
|
1,280
|
39
|
4,048
|
|||||||||||||||
總收入
|
$
|
5,874
|
$
|
(3,753
|
)
|
$
|
(8,604
|
)
|
$
|
452
|
$
|
(6,031
|
)
|
截至以下日期的六個月
|
||||||||||||||||||||
June 30, 2021
|
亞洲
|
加拿大
|
美國
|
其他
|
總計
|
|||||||||||||||
收入
|
||||||||||||||||||||
人壽保險和健康保險
|
$
|
10,331
|
$
|
4,254
|
$
|
2,937
|
$
|
180
|
$
|
17,702
|
||||||||||
年金和養老金
|
1,113
|
186
|
21
|
-
|
1,320
|
|||||||||||||||
淨保費收入
|
11,444
|
4,440
|
2,958
|
180
|
19,022
|
|||||||||||||||
淨投資收益(虧損)
|
2,795
|
(2,240
|
)
|
(856
|
)
|
109
|
(192
|
)
|
||||||||||||
其他收入
|
1,462
|
1,649
|
2,284
|
2
|
5,397
|
|||||||||||||||
總收入
|
$
|
15,701
|
$
|
3,849
|
$
|
4,386
|
$
|
291
|
$
|
24,227
|
附註14 |
隔離基金
|
截至
|
June 30, 2022
|
2021年12月31日
|
||||||
按市值計算的投資
|
||||||||
現金和短期證券
|
$
|
4,530
|
$
|
3,955
|
||||
債務證券
|
15,354
|
18,651
|
||||||
股票
|
14,146
|
16,844
|
||||||
共同基金
|
297,144
|
354,882
|
||||||
其他投資
|
4,676
|
4,613
|
||||||
應計投資收益
|
298
|
2,340
|
||||||
其他資產和負債,淨額
|
(901
|
)
|
(1,089
|
)
|
||||
隔離基金淨資產總額
|
$
|
335,247
|
$
|
400,196
|
||||
獨立基金淨資產的構成
|
||||||||
由投保人持有
|
$
|
334,903
|
$
|
399,788
|
||||
由本公司持有
|
344
|
408
|
||||||
隔離基金淨資產總額
|
$
|
335,247
|
$
|
400,196
|
截至6月30日的三個月,
|
截至6月30日的六個月,
|
|||||||||||||||
對於
|
2022
|
2021
|
2022
|
2021
|
||||||||||||
投保人淨現金流
|
||||||||||||||||
投保人的存款
|
$
|
10,094
|
$
|
10,304
|
$
|
22,422
|
$
|
22,699
|
||||||||
向普通基金轉賬淨額
|
(347
|
)
|
(151
|
)
|
(570
|
)
|
(361
|
)
|
||||||||
向投保人付款
|
(11,200
|
)
|
(12,909
|
)
|
(24,207
|
)
|
(25,949
|
)
|
||||||||
(1,453
|
)
|
(2,756
|
)
|
(2,355
|
)
|
(3,611
|
)
|
|||||||||
與投資相關
|
||||||||||||||||
利息和股息
|
1,261
|
1,317
|
3,129
|
3,035
|
||||||||||||
已實現和未實現投資淨收益(虧損)
|
(42,644
|
)
|
18,377
|
(66,815
|
)
|
25,975
|
||||||||||
(41,383
|
)
|
19,694
|
(63,686
|
)
|
29,010
|
|||||||||||
其他
|
||||||||||||||||
管理費和行政費
|
(920
|
)
|
(980
|
)
|
(2,013
|
)
|
(2,071
|
)
|
||||||||
外匯匯率變動的影響
|
6,686
|
(3,778
|
)
|
3,105
|
(6,893
|
)
|
||||||||||
5,766
|
(4,758
|
)
|
1,092
|
(8,964
|
)
|
|||||||||||
淨增加(扣除)
|
(37,070
|
)
|
12,180
|
(64,949
|
)
|
16,435
|
||||||||||
獨立基金淨資產,期初
|
372,317
|
372,064
|
400,196
|
367,809
|
||||||||||||
獨立基金的淨資產,期末
|
$
|
335,247
|
$
|
384,244
|
$
|
335,247
|
$
|
384,244
|
注15 |
與John Hancock Life Insurance Company發行或承擔的遞延年金合同和簽名票據的投資相關提供的信息
(美國)
|
截至2022年6月30日
|
mfc
(擔保人)
|
JHUSA
(發行人)
|
其他
附屬公司
|
整固
調整
|
已整合
mfc
|
|||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||||||
投資資產
|
$
|
85
|
$
|
111,682
|
$
|
291,028
|
$
|
(466
|
)
|
$
|
402,329
|
|||||||||
對未合併子公司的投資
|
69,653
|
8,800
|
39,466
|
(117,919
|
)
|
-
|
||||||||||||||
再保險資產
|
-
|
60,818
|
10,470
|
(25,568
|
)
|
45,720
|
||||||||||||||
其他資產
|
19,067
|
10,087
|
68,143
|
(59,727
|
)
|
37,570
|
||||||||||||||
隔離基金淨資產
|
-
|
166,938
|
170,129
|
(2,164
|
)
|
334,903
|
||||||||||||||
總資產
|
$
|
88,805
|
$
|
358,325
|
$
|
579,236
|
$
|
(205,844
|
)
|
$
|
820,522
|
|||||||||
負債和權益
|
||||||||||||||||||||
保險合同責任
|
$
|
-
|
$
|
153,867
|
$
|
231,697
|
$
|
(26,229
|
)
|
$
|
359,335
|
|||||||||
投資合同負債
|
-
|
1,334
|
1,824
|
-
|
3,158
|
|||||||||||||||
其他負債
|
22,607
|
18,933
|
72,343
|
(59,487
|
)
|
54,396
|
||||||||||||||
長期債務
|
5,931
|
-
|
-
|
-
|
5,931
|
|||||||||||||||
資本工具
|
4,767
|
587
|
20,247
|
(18,600
|
)
|
7,001
|
||||||||||||||
獨立基金淨負債
|
-
|
166,938
|
170,129
|
(2,164
|
)
|
334,903
|
||||||||||||||
股東權益及其他權益持有人權益
|
55,500
|
16,666
|
82,698
|
(99,364
|
)
|
55,500
|
||||||||||||||
參與投保人權益
|
-
|
-
|
(1,398
|
)
|
-
|
(1,398
|
)
|
|||||||||||||
非控制性權益
|
-
|
-
|
1,696
|
-
|
1,696
|
|||||||||||||||
負債和權益總額
|
$
|
88,805
|
$
|
358,325
|
$
|
579,236
|
$
|
(205,844
|
)
|
$
|
820,522
|
截至2021年12月31日
|
mfc
(擔保人)
|
JHUSA
(發行人)
|
其他
附屬公司
|
整固
調整
|
已整合
mfc
|
|||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||||||
投資資產
|
$
|
78
|
$
|
116,705
|
$
|
310,679
|
$
|
(364
|
)
|
$
|
427,098
|
|||||||||
對未合併子公司的投資
|
68,655
|
9,107
|
20,788
|
(98,550
|
)
|
-
|
||||||||||||||
再保險資產
|
-
|
63,838
|
11,309
|
(30,568
|
)
|
44,579
|
||||||||||||||
其他資產
|
211
|
18,085
|
49,956
|
(22,074
|
)
|
46,178
|
||||||||||||||
隔離基金淨資產
|
-
|
204,493
|
197,220
|
(1,925
|
)
|
399,788
|
||||||||||||||
總資產
|
$
|
68,944
|
$
|
412,228
|
$
|
589,952
|
$
|
(153,481
|
)
|
$
|
917,643
|
|||||||||
負債和權益
|
||||||||||||||||||||
保險合同責任
|
$
|
-
|
$
|
166,535
|
$
|
257,044
|
$
|
(31,304
|
)
|
$
|
392,275
|
|||||||||
投資合同負債
|
-
|
1,227
|
1,890
|
-
|
3,117
|
|||||||||||||||
其他負債
|
899
|
21,806
|
50,836
|
(21,809
|
)
|
51,732
|
||||||||||||||
長期債務
|
4,882
|
-
|
-
|
-
|
4,882
|
|||||||||||||||
資本工具
|
4,755
|
579
|
1,646
|
-
|
6,980
|
|||||||||||||||
獨立基金淨負債
|
-
|
204,493
|
197,220
|
(1,925
|
)
|
399,788
|
||||||||||||||
股東權益及其他權益持有人權益
|
58,408
|
17,588
|
80,855
|
(98,443
|
)
|
58,408
|
||||||||||||||
參與投保人權益
|
-
|
-
|
(1,233
|
)
|
-
|
(1,233
|
)
|
|||||||||||||
非控制性權益
|
-
|
-
|
1,694
|
-
|
1,694
|
|||||||||||||||
負債和權益總額
|
$
|
68,944
|
$
|
412,228
|
$
|
589,952
|
$
|
(153,481
|
)
|
$
|
917,643
|
截至以下三個月
|
||||||||||||||||||||
June 30, 2022
|
mfc
(擔保人)
|
JHUSA
(發行人)
|
其他
附屬公司
|
整固
調整
|
已整合
mfc
|
|||||||||||||||
收入
|
||||||||||||||||||||
淨保費收入
|
$
|
-
|
$
|
1,080
|
$
|
8,549
|
$
|
(2
|
)
|
$
|
9,627
|
|||||||||
淨投資收益(虧損)
|
153
|
(4,741
|
)
|
(9,078
|
)
|
(419
|
)
|
(14,085
|
)
|
|||||||||||
其他收入
|
(1
|
)
|
70
|
1,477
|
511
|
2,057
|
||||||||||||||
總收入
|
152
|
(3,591
|
)
|
948
|
90
|
(2,401
|
)
|
|||||||||||||
合同福利和費用
|
||||||||||||||||||||
福利和索償淨額
|
-
|
(4,061
|
)
|
(4,672
|
)
|
829
|
(7,904
|
)
|
||||||||||||
佣金、投資和一般費用
|
7
|
692
|
3,400
|
(276
|
)
|
3,823
|
||||||||||||||
其他費用
|
104
|
68
|
714
|
(463
|
)
|
423
|
||||||||||||||
合同福利和費用總額
|
111
|
(3,301
|
)
|
(558
|
)
|
90
|
(3,658
|
)
|
||||||||||||
所得税前收入(虧損)
|
41
|
(290
|
)
|
1,506
|
-
|
1,257
|
||||||||||||||
所得税(費用)回收
|
(1
|
)
|
54
|
(311
|
)
|
-
|
(258
|
)
|
||||||||||||
所得税後收入(虧損)
|
40
|
(236
|
)
|
1,195
|
-
|
999
|
||||||||||||||
未合併淨收入(虧損)中的權益
附屬公司
|
1,046
|
301
|
65
|
(1,412
|
)
|
-
|
||||||||||||||
淨收益(虧損)
|
$
|
1,086
|
$
|
65
|
$
|
1,260
|
$
|
(1,412
|
)
|
$
|
999
|
|||||||||
淨收益(虧損)歸因於:
|
||||||||||||||||||||
非控制性權益
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
(11
|
)
|
$
|
-
|
$
|
(11
|
)
|
||||||||
參與投保人
|
-
|
(238
|
)
|
162
|
-
|
(76
|
)
|
|||||||||||||
股東和其他股權持有人
|
1,086
|
303
|
1,109
|
(1,412
|
)
|
1,086
|
||||||||||||||
$
|
1,086
|
$
|
65
|
$
|
1,260
|
$
|
(1,412
|
)
|
$
|
999
|
截至以下三個月
|
||||||||||||||||||||
June 30, 2021
|
mfc
(擔保人)
|
JHUSA
(發行人)
|
其他
附屬公司
|
整固
調整
|
已整合
mfc
|
|||||||||||||||
收入
|
||||||||||||||||||||
淨保費收入
|
$
|
-
|
$
|
1,097
|
$
|
8,321
|
$
|
(4
|
)
|
$
|
9,414
|
|||||||||
淨投資收益(虧損)
|
144
|
5,475
|
8,419
|
(388
|
)
|
13,650
|
||||||||||||||
其他收入
|
12
|
615
|
3,394
|
(1,261
|
)
|
2,760
|
||||||||||||||
總收入
|
156
|
7,187
|
20,134
|
(1,653
|
)
|
25,824
|
||||||||||||||
合同福利和費用
|
||||||||||||||||||||
福利和索償淨額
|
-
|
5,721
|
13,322
|
(929
|
)
|
18,114
|
||||||||||||||
佣金、投資和一般費用
|
5
|
918
|
3,489
|
(358
|
)
|
4,054
|
||||||||||||||
其他費用
|
107
|
59
|
564
|
(366
|
)
|
364
|
||||||||||||||
合同福利和費用總額
|
112
|
6,698
|
17,375
|
(1,653
|
)
|
22,532
|
||||||||||||||
所得税前收入(虧損)
|
44
|
489
|
2,759
|
-
|
3,292
|
|||||||||||||||
所得税(費用)回收
|
(6
|
)
|
(78
|
)
|
(526
|
)
|
-
|
(610
|
)
|
|||||||||||
所得税後收入(虧損)
|
38
|
411
|
2,233
|
-
|
2,682
|
|||||||||||||||
未合併淨收入(虧損)中的權益
附屬公司
|
2,608
|
337
|
748
|
(3,693
|
)
|
-
|
||||||||||||||
淨收益(虧損)
|
$
|
2,646
|
$
|
748
|
$
|
2,981
|
$
|
(3,693
|
)
|
$
|
2,682
|
|||||||||
淨收益(虧損)歸因於:
|
||||||||||||||||||||
非控制性權益
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
84
|
$
|
-
|
$
|
84
|
||||||||||
參與投保人
|
-
|
(1
|
)
|
(48
|
)
|
1
|
(48
|
)
|
||||||||||||
股東和其他股權持有人
|
2,646
|
749
|
2,945
|
(3,694
|
)
|
2,646
|
||||||||||||||
$
|
2,646
|
$
|
748
|
$
|
2,981
|
$
|
(3,693
|
)
|
$
|
2,682
|
截至以下日期的六個月
|
||||||||||||||||||||
June 30, 2022
|
mfc
(擔保人)
|
JHUSA
(發行人)
|
其他
附屬公司
|
整固
調整
|
已整合
mfc
|
|||||||||||||||
收入
|
||||||||||||||||||||
淨保費收入
|
$
|
-
|
$
|
3,051
|
$
|
16,078
|
$
|
-
|
$
|
19,129
|
||||||||||
淨投資收益(虧損)
|
141
|
(9,031
|
)
|
(19,886
|
)
|
(432
|
)
|
(29,208
|
)
|
|||||||||||
其他收入
|
8
|
(525
|
)
|
3,174
|
1,391
|
4,048
|
||||||||||||||
總收入
|
149
|
(6,505
|
)
|
(634
|
)
|
959
|
(6,031
|
)
|
||||||||||||
合同福利和費用
|
||||||||||||||||||||
福利和索償淨額
|
-
|
(8,531
|
)
|
(11,555
|
)
|
556
|
(19,530
|
)
|
||||||||||||
佣金、投資和一般費用
|
15
|
1,475
|
6,856
|
(587
|
)
|
7,759
|
||||||||||||||
其他費用
|
194
|
128
|
(540
|
)
|
990
|
772
|
||||||||||||||
合同福利和費用總額
|
209
|
(6,928
|
)
|
(5,239
|
)
|
959
|
(10,999
|
)
|
||||||||||||
所得税前收入(虧損)
|
(60
|
)
|
423
|
4,605
|
-
|
4,968
|
||||||||||||||
所得税(費用)回收
|
30
|
(79
|
)
|
(1,018
|
)
|
-
|
(1,067
|
)
|
||||||||||||
所得税後收入(虧損)
|
(30
|
)
|
344
|
3,587
|
-
|
3,901
|
||||||||||||||
未合併淨收入(虧損)中的權益
附屬公司
|
4,086
|
669
|
1,013
|
(5,768
|
)
|
-
|
||||||||||||||
淨收益(虧損)
|
$
|
4,056
|
$
|
1,013
|
$
|
4,600
|
$
|
(5,768
|
)
|
$
|
3,901
|
|||||||||
淨收益(虧損)歸因於:
|
||||||||||||||||||||
非控制性權益
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
10
|
$
|
-
|
$
|
10
|
||||||||||
參與投保人
|
-
|
(238
|
)
|
73
|
-
|
(165
|
)
|
|||||||||||||
股東和其他股權持有人
|
4,056
|
1,251
|
4,517
|
(5,768
|
)
|
4,056
|
||||||||||||||
$
|
4,056
|
$
|
1,013
|
$
|
4,600
|
$
|
(5,768
|
)
|
$
|
3,901
|
截至以下日期的六個月
|
||||||||||||||||||||
June 30, 2021
|
mfc
(擔保人)
|
JHUSA
(發行人)
|
其他
附屬公司
|
整固
調整
|
已整合
mfc
|
|||||||||||||||
收入
|
||||||||||||||||||||
淨保費收入
|
$
|
-
|
$
|
2,175
|
$
|
16,847
|
$
|
-
|
$
|
19,022
|
||||||||||
淨投資收益(虧損)
|
115
|
(1,258
|
)
|
1,350
|
(399
|
)
|
(192
|
)
|
||||||||||||
其他收入
|
41
|
905
|
3,710
|
741
|
5,397
|
|||||||||||||||
總收入
|
156
|
1,822
|
21,907
|
342
|
24,227
|
|||||||||||||||
合同福利和費用
|
||||||||||||||||||||
福利和索償淨額
|
-
|
159
|
9,495
|
1,450
|
11,104
|
|||||||||||||||
佣金、投資和一般費用
|
11
|
1,814
|
7,122
|
(704
|
)
|
8,243
|
||||||||||||||
其他費用
|
214
|
103
|
803
|
(404
|
)
|
716
|
||||||||||||||
合同福利和費用總額
|
225
|
2,076
|
17,420
|
342
|
20,063
|
|||||||||||||||
所得税前收入(虧損)
|
(69
|
)
|
(254
|
)
|
4,487
|
-
|
4,164
|
|||||||||||||
所得税(費用)回收
|
24
|
106
|
(747
|
)
|
-
|
(617
|
)
|
|||||||||||||
所得税後收入(虧損)
|
(45
|
)
|
(148
|
)
|
3,740
|
-
|
3,547
|
|||||||||||||
未合併淨收入(虧損)中的權益
附屬公司
|
3,474
|
717
|
569
|
(4,760
|
)
|
-
|
||||||||||||||
淨收益(虧損)
|
$
|
3,429
|
$
|
569
|
$
|
4,309
|
$
|
(4,760
|
)
|
$
|
3,547
|
|||||||||
淨收益(虧損)歸因於:
|
||||||||||||||||||||
非控制性權益
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
175
|
$
|
-
|
$
|
175
|
||||||||||
參與投保人
|
-
|
(1
|
)
|
(57
|
)
|
1
|
(57
|
)
|
||||||||||||
股東和其他股權持有人
|
3,429
|
570
|
4,191
|
(4,761
|
)
|
3,429
|
||||||||||||||
$
|
3,429
|
$
|
569
|
$
|
4,309
|
$
|
(4,760
|
)
|
$
|
3,547
|
截至2022年6月30日的6個月
|
mfc
(擔保人)
|
JHUSA
(發行人)
|
其他
附屬公司
|
整固
調整
|
已整合
mfc
|
|||||||||||||||
經營活動
|
||||||||||||||||||||
淨收益(虧損)
|
$
|
4,056
|
$
|
1,013
|
$
|
4,600
|
$
|
(5,768
|
)
|
$
|
3,901
|
|||||||||
調整:
|
||||||||||||||||||||
未合併子公司淨收入中的權益
|
(4,086
|
)
|
(669
|
)
|
(1,013
|
)
|
5,768
|
-
|
||||||||||||
保險合同負債增加(減少)
|
-
|
(14,323
|
)
|
(15,595
|
)
|
-
|
(29,918
|
)
|
||||||||||||
投資合同負債增加(減少)
|
-
|
20
|
(21
|
)
|
-
|
(1
|
)
|
|||||||||||||
再保險(增加)減少
|
-
|
4,651
|
(4,785
|
)
|
-
|
(134
|
)
|
|||||||||||||
投資資產(溢價)折價攤銷
|
-
|
25
|
23
|
-
|
48
|
|||||||||||||||
其他攤銷
|
4
|
61
|
200
|
-
|
265
|
|||||||||||||||
已實現和未實現(收益)損失和減值淨額
資產
|
9
|
11,588
|
27,711
|
-
|
39,308
|
|||||||||||||||
美國可變年金再保險交易收益(税前)
|
-
|
(1,065
|
)
|
-
|
-
|
(1,065
|
)
|
|||||||||||||
遞延所得税支出(回收)
|
(30
|
)
|
115
|
260
|
-
|
345
|
||||||||||||||
股票期權費用
|
-
|
(2
|
)
|
5
|
-
|
3
|
||||||||||||||
以下注明之前由經營活動提供(用於)的現金
物品
|
(47
|
)
|
1,414
|
11,385
|
-
|
12,752
|
||||||||||||||
來自未合併子公司的股息
|
-
|
193
|
734
|
(927
|
)
|
-
|
||||||||||||||
美國可變年金再保險導致現金減少
交易記錄
|
-
|
(1,263
|
)
|
-
|
-
|
(1,263
|
)
|
|||||||||||||
與保單和經營性應收賬款和應付款相關的變更
|
(145
|
)
|
1,869
|
(5,882
|
)
|
-
|
(4,158
|
)
|
||||||||||||
經營活動提供(用於)的現金
|
(192
|
)
|
2,213
|
6,237
|
(927
|
)
|
7,331
|
|||||||||||||
投資活動
|
||||||||||||||||||||
購房和抵押貸款
|
-
|
(16,909
|
)
|
(44,864
|
)
|
-
|
(61,773
|
)
|
||||||||||||
處置和償還
|
-
|
13,441
|
39,424
|
-
|
52,865
|
|||||||||||||||
投資經紀人應收賬款和應付賬款淨額變動
|
-
|
(36
|
)
|
(81
|
)
|
-
|
(117
|
)
|
||||||||||||
對子公司普通股的投資
|
(1,962
|
)
|
-
|
-
|
1,962
|
-
|
||||||||||||||
對未合併子公司的出資
|
-
|
12
|
-
|
(12
|
)
|
-
|
||||||||||||||
母公司應收票據
|
-
|
-
|
(21,701
|
)
|
21,701
|
-
|
||||||||||||||
子公司應收票據
|
(18,585
|
)
|
(6
|
)
|
-
|
18,591
|
-
|
|||||||||||||
由投資活動提供(用於)的現金
|
(20,547
|
)
|
(3,498
|
)
|
(27,222
|
)
|
42,242
|
(9,025
|
)
|
|||||||||||
融資活動
|
||||||||||||||||||||
發行長期債務,淨額
|
946
|
-
|
-
|
-
|
946
|
|||||||||||||||
有擔保借款
|
-
|
-
|
548
|
-
|
548
|
|||||||||||||||
回購協議和已出售但尚未出售的證券的變更
購得
|
-
|
266
|
(202
|
)
|
-
|
64
|
||||||||||||||
銀行客户存款變動,淨額
|
-
|
-
|
850
|
-
|
850
|
|||||||||||||||
租賃費
|
-
|
(3
|
)
|
(59
|
)
|
-
|
(62
|
)
|
||||||||||||
股東分紅和其他股權分配
|
(1,391
|
)
|
-
|
-
|
-
|
(1,391
|
)
|
|||||||||||||
回購普通股
|
(805
|
)
|
-
|
-
|
-
|
(805
|
)
|
|||||||||||||
已發行普通股,淨額
|
16
|
-
|
1,962
|
(1,962
|
)
|
16
|
||||||||||||||
已發行的優先股和其他股本,淨額
|
990
|
-
|
-
|
-
|
990
|
|||||||||||||||
優先股贖回,淨額
|
(711
|
)
|
-
|
-
|
-
|
(711
|
)
|
|||||||||||||
來自(對)非控股權益的貢獻(分配)淨額
|
-
|
-
|
1
|
-
|
1
|
|||||||||||||||
支付給母公司的股息
|
-
|
(734
|
)
|
(193
|
)
|
927
|
-
|
|||||||||||||
母公司出資
|
-
|
-
|
(12
|
)
|
12
|
-
|
||||||||||||||
應付母公司票據
|
-
|
-
|
18,591
|
(18,591
|
)
|
-
|
||||||||||||||
應付給子公司的票據
|
21,701
|
-
|
-
|
(21,701
|
)
|
-
|
||||||||||||||
由融資活動提供(用於)的現金
|
20,746
|
(471
|
)
|
21,486
|
(41,315
|
)
|
446
|
|||||||||||||
現金和短期證券
|
||||||||||||||||||||
期間增加(減少)
|
7
|
(1,756
|
)
|
501
|
-
|
(1,248
|
)
|
|||||||||||||
外匯匯率變動對現金和短期的影響
證券
|
-
|
25
|
(64
|
)
|
-
|
(39
|
)
|
|||||||||||||
期初餘額
|
78
|
3,565
|
18,287
|
-
|
21,930
|
|||||||||||||||
期末餘額
|
85
|
1,834
|
18,724
|
-
|
20,643
|
|||||||||||||||
現金和短期證券
|
||||||||||||||||||||
期初
|
||||||||||||||||||||
現金和短期證券總額
|
78
|
4,087
|
18,429
|
-
|
22,594
|
|||||||||||||||
運輸途中付款淨額,包括在其他負債中
|
-
|
(522
|
)
|
(142
|
)
|
-
|
(664
|
)
|
||||||||||||
期初現金和短期證券淨額
|
78
|
3,565
|
18,287
|
-
|
21,930
|
|||||||||||||||
期末
|
||||||||||||||||||||
現金和短期證券總額
|
85
|
2,091
|
18,839
|
-
|
21,015
|
|||||||||||||||
運輸途中付款淨額,包括在其他負債中
|
-
|
(257
|
)
|
(115
|
)
|
-
|
(372
|
)
|
||||||||||||
現金和短期證券淨額,期末
|
$
|
85
|
$
|
1,834
|
$
|
18,724
|
$
|
-
|
$
|
20,643
|
||||||||||
關於現金流信息的補充披露:
|
||||||||||||||||||||
收到的利息
|
$
|
149
|
$
|
1,874
|
$
|
3,997
|
$
|
(339
|
)
|
$
|
5,681
|
|||||||||
支付的利息
|
183
|
71
|
639
|
(339
|
)
|
554
|
||||||||||||||
已繳納(退還)所得税
|
-
|
117
|
863
|
-
|
980
|
截至2021年6月30日的6個月
|
mfc
(擔保人)
|
JHUSA
(發行人)
|
其他
附屬公司
|
整固
調整
|
已整合
mfc
|
|||||||||||||||
經營活動
|
||||||||||||||||||||
淨收益(虧損)
|
$
|
3,429
|
$
|
569
|
$
|
4,309
|
$
|
(4,760
|
)
|
$
|
3,547
|
|||||||||
調整:
|
||||||||||||||||||||
未合併子公司淨收入中的權益
|
(3,474
|
)
|
(717
|
)
|
(569
|
)
|
4,760
|
-
|
||||||||||||
保險合同負債增加(減少)
|
-
|
(2,971
|
)
|
1,560
|
-
|
(1,411
|
)
|
|||||||||||||
投資合同負債增加(減少)
|
-
|
23
|
1
|
-
|
24
|
|||||||||||||||
(增加)再保險資產減少
|
-
|
1,306
|
(716
|
)
|
-
|
590
|
||||||||||||||
投資資產(溢價)折價攤銷
|
-
|
23
|
57
|
-
|
80
|
|||||||||||||||
其他攤銷
|
12
|
61
|
195
|
-
|
268
|
|||||||||||||||
已實現和未實現(收益)損失和減值淨額
資產
|
69
|
3,743
|
4,511
|
-
|
8,323
|
|||||||||||||||
遞延所得税支出(回收)
|
(18
|
)
|
69
|
(34
|
)
|
-
|
17
|
|||||||||||||
股票期權費用
|
-
|
(2
|
)
|
8
|
-
|
6
|
||||||||||||||
以下注明之前由經營活動提供(用於)的現金
物品
|
18
|
2,104
|
9,322
|
-
|
11,444
|
|||||||||||||||
來自未合併子公司的股息
|
-
|
193
|
-
|
(193
|
)
|
-
|
||||||||||||||
與保單和經營性應收賬款和應付款相關的變更
|
(213
|
)
|
(2,012
|
)
|
370
|
-
|
(1,855
|
)
|
||||||||||||
經營活動提供(用於)的現金
|
(195
|
)
|
285
|
9,692
|
(193
|
)
|
9,589
|
|||||||||||||
投資活動
|
||||||||||||||||||||
購房和抵押貸款
|
-
|
(16,904
|
)
|
(46,119
|
)
|
-
|
(63,023
|
)
|
||||||||||||
處置和償還
|
-
|
14,810
|
33,334
|
-
|
48,144
|
|||||||||||||||
投資經紀人應收賬款和應付賬款淨額變動
|
-
|
(150
|
)
|
784
|
-
|
634
|
||||||||||||||
對子公司普通股的投資
|
(2,000
|
)
|
-
|
-
|
2,000
|
-
|
||||||||||||||
收購和出售子公司的淨現金流量和
企業
|
-
|
-
|
(4
|
)
|
-
|
(4
|
)
|
|||||||||||||
母公司應收票據
|
-
|
-
|
(52,686
|
)
|
52,686
|
-
|
||||||||||||||
子公司應收票據
|
(49,170
|
)
|
-
|
-
|
49,170
|
-
|
||||||||||||||
由投資活動提供(用於)的現金
|
(51,170
|
)
|
(2,244
|
)
|
(64,691
|
)
|
103,856
|
(14,249
|
)
|
|||||||||||
融資活動
|
||||||||||||||||||||
贖回長期債務
|
(1,250
|
)
|
-
|
-
|
-
|
(1,250
|
)
|
|||||||||||||
贖回資本工具
|
(468
|
)
|
-
|
(350
|
)
|
-
|
(818
|
)
|
||||||||||||
有擔保借款
|
-
|
-
|
17
|
-
|
17
|
|||||||||||||||
回購協議和已出售但尚未出售的證券的變更
購得
|
-
|
372
|
148
|
-
|
520
|
|||||||||||||||
銀行客户存款變動,淨額
|
-
|
-
|
(323
|
)
|
-
|
(323
|
)
|
|||||||||||||
租賃費
|
-
|
(3
|
)
|
(59
|
)
|
-
|
(62
|
)
|
||||||||||||
股東分紅和其他股權分配
|
(1,203
|
)
|
-
|
-
|
-
|
(1,203
|
)
|
|||||||||||||
已發行普通股,淨額
|
41
|
-
|
2,000
|
(2,000
|
)
|
41
|
||||||||||||||
其他已發行股本,淨額
|
1,983
|
-
|
-
|
-
|
1,983
|
|||||||||||||||
優先股贖回,淨額
|
(418
|
)
|
-
|
-
|
-
|
(418
|
)
|
|||||||||||||
來自(對)非控股權益的貢獻(分配)淨額
|
-
|
-
|
2
|
-
|
2
|
|||||||||||||||
支付給母公司的股息
|
-
|
-
|
(193
|
)
|
193
|
-
|
||||||||||||||
應付母公司票據
|
-
|
-
|
49,170
|
(49,170
|
)
|
-
|
||||||||||||||
應付給子公司的票據
|
52,686
|
-
|
-
|
(52,686
|
)
|
-
|
||||||||||||||
由融資活動提供(用於)的現金
|
51,371
|
369
|
50,412
|
(103,663
|
)
|
(1,511
|
)
|
|||||||||||||
現金和短期證券
|
||||||||||||||||||||
期間增加(減少)
|
6
|
(1,590
|
)
|
(4,587
|
)
|
-
|
(6,171
|
)
|
||||||||||||
外匯匯率變動對現金和短期的影響
證券
|
-
|
(126
|
)
|
(420
|
)
|
-
|
(546
|
)
|
||||||||||||
期初餘額
|
47
|
4,907
|
20,629
|
-
|
25,583
|
|||||||||||||||
期末餘額
|
53
|
3,191
|
15,622
|
-
|
18,866
|
|||||||||||||||
現金和短期證券
|
||||||||||||||||||||
期初
|
||||||||||||||||||||
現金和短期證券總額
|
47
|
5,213
|
20,907
|
-
|
26,167
|
|||||||||||||||
運輸途中付款淨額,包括在其他負債中
|
-
|
(306
|
)
|
(278
|
)
|
-
|
(584
|
)
|
||||||||||||
期初現金和短期證券淨額
|
47
|
4,907
|
20,629
|
-
|
25,583
|
|||||||||||||||
期末
|
||||||||||||||||||||
現金和短期證券總額
|
53
|
3,651
|
16,017
|
-
|
19,721
|
|||||||||||||||
運輸途中付款淨額,包括在其他負債中
|
-
|
(460
|
)
|
(395
|
)
|
-
|
(855
|
)
|
||||||||||||
現金和短期證券淨額,期末
|
$
|
53
|
$
|
3,191
|
$
|
15,622
|
$
|
-
|
$
|
18,866
|
||||||||||
關於現金流信息的補充披露:
|
||||||||||||||||||||
收到的利息
|
$
|
171
|
$
|
2,079
|
$
|
3,809
|
$
|
(378
|
)
|
$
|
5,681
|
|||||||||
支付的利息
|
222
|
33
|
643
|
(378
|
)
|
520
|
||||||||||||||
已繳納(退還)所得税
|
-
|
(118
|
)
|
343
|
-
|
225
|
宏利金融-S
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菲律賓
裏薩爾商業銀行公司
西座地下
GPL(Grepalife)大樓
參議員吉爾·普亞特大道221號
馬卡蒂市,菲律賓馬尼拉大都會
Telephone: 632 5318-8567
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加拿大多倫多
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以下宏利
文件可在網上下載Www.manulife.com
·年度報告和委託書通告
·年會通知
·股東報告
·公眾問責聲明
·2021年環境、社會和
治理報告
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額定值
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財務實力是產生新業務、維護和擴大分銷關係以及為擴張、收購和增長提供基礎的關鍵因素。截至2022年6月30日,宏利的總資本為628億加元,其中包括555億加元的總股東權益和其他股權。
製造商人壽保險公司的財務實力評級在保險業中名列前茅。
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評級機構 |
MLI評級 |
職級 |
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標普(S&P) |
AA- |
(21個評級中的第4個) |
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穆迪
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A1
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(21個評級中的第5個)
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惠譽
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AA-
|
(21個評級中的第4個)
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DBRS晨星
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AA型
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(22個評級中的第3個)
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AM Best
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A+(上級)
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(13個評級中的第二個)
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普通股交易數據
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以下數值為高、低、收盤價,包括宏利金融-S普通股第二季度在加拿大交易所、美國交易所、香港聯合交易所和菲律賓證券交易所的日均成交量。除香港以外,所有交易所的普通股代碼都是MFC,香港的普通股代碼是945。
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截至2022年6月30日,已發行普通股數量為19.11億股。
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4月1日-
June 30, 2022
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加拿大
加拿大元
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美國
美國美元
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香港
港幣$
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菲律賓
菲律賓人
比索
|
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高
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$26.94
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$21.47
|
$167.40
|
P 1,050
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低
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$21.43
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$16.49
|
$134.40
|
P 851
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關
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$22.32
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$17.33
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$135.50
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P 851
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日均
音量(000)
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13,253
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4,820
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32
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0.3
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同意以電子方式接收文件
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宏利提供電子文件。
宏利很樂意提供電子文件。訪問
當你想要信息的時候,不用再等郵件了。
以電子方式提供的宏利文件如下:
·年度報告和委託書通告
·年會通知
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這些文件可以在我們的網站上找到
Www.manulife.com,同時將它們郵寄給其他
股東們。與年會有關的文件,包括
年度報告,至少要到下一年才能在網站上看到
版本可用。
我們將在網站上提供文檔時通知您,並同時確認訪問文檔的説明
。
如果我們的網站上沒有這些文件,紙質文件
複印件將郵寄給您。
此信息也可在以下位置查看或下載
來自我們網站投資者關係部分的季度報告,網址為www.manulife.com
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