執行版本4131-4631-4043.4 OPORTUN RF，LLC第二修正案對契約的第二修正案日期為2022年7月28日(本修正案)，由OPORTUN RF，LLC，一家特拉華州的特殊目的有限責任公司，作為發行人(“發行者”)與威爾明頓信託，全國協會，一個具有信託權力的全國性銀行協會簽訂，作為契約受託人(以這種身份，“契約受託人”)，作為證券中介(以這種身份，“證券中介”)和作為託管銀行(以這種身份，“託管銀行”)。鑑於發行人、契約受託人、證券中介機構和託管銀行先前已於2021年12月20日簽訂了該契約(在本契約日期之前經修訂、修改或補充的“契約”)；然而，根據基礎契約第13.2節的規定，發行人希望按照本契約的規定修改本契約；鑑於所要求的票據持有人已同意本契約中規定的修改，如其簽名所證明的；因此，現在，考慮到本協議所載的相互協議以及其他良好和有價值的對價，各方同意如下：第一條定義第1.01節。定義的術語在此未定義。本文中使用的所有未在本文中定義的大寫術語應具有在本契約中或在本契約中通過引用賦予它們的含義。第二條對契約第2.01節的修正。修正案。現對本契約進行修改，以納入本附件所附本契約標記頁上所反映的變化，作為附表I, 附經修訂的契約副本一份，作為附表二。24131-4631-4043.4第三條陳述和保證第3.01節。陳述和保證。發行人在此向契約受託人、證券中介機構、存託銀行和每一其他擔保方陳述並保證：(A)陳述和擔保。在本修正案生效之前和之後，發行人在本契約及其所屬的每一份其他交易文件中所作的陳述和保證在本修正案生效之日是真實和正確的(除非聲明僅與較早的日期有關，在這種情況下，該陳述或保證在該較早的日期是真實和正確的)。(B)可執行性。本修正案和在此修訂的契約構成發行人的法律、有效和有約束力的義務，可根據其各自的條款對發行人強制執行，但這種強制執行可能受到破產、無力償債、重組、暫緩執行或類似法律的限制，這些法律一般地影響債權人的權利，並受到一般衡平原則的限制。(C)沒有違約。未發生並繼續發生任何快速攤銷事件、違約事件、服務商違約或違約。第四條雜項第4.01節。批准印製牙合。經本修正案修訂後，本契約在各方面均獲批准及確認，而經本修訂本修訂後的本契約應視為同一文書。第4.02節。對應者。本修正案可由任何數量的副本簽署，也可由不同的各方以單獨的副本簽署，這樣簽署的每一份應視為原件, 但所有這些對應方應共同構成一項文書。本協議雙方同意，本修正案所包含的交易可以通過電子方式進行。每一方都同意，並承認這是該方的意圖，即如果該方使用電子簽名簽署本修正案，則它就是簽署、通過和接受本修正案，並且使用電子簽名簽署本修正案在法律上等同於將其手寫簽名放在紙上。每一方都承認，將以可用的格式向其提供本修正案的電子副本或紙質副本。第4.03節。獨奏會。本修正案中的敍述應視為發行人的陳述，契約受託人、證券中介機構或託管銀行對其正確性不承擔任何責任。契約受託人、證券中介機構或託管銀行均未就本修正案的有效性或充分性作出任何陳述。34131-4631-4043.4第4.04節。企業託管人、證券中介機構和託管銀行的權利。根據本契約賦予契約受託人、證券中介機構和託管銀行的權利、特權和豁免權應在本契約項下適用，如同在本契約中全面闡述一樣。第4.05節。管轄法律；司法管轄權。本修正案應根據紐約州的法律進行解釋，不涉及其法律衝突條款和義務, 雙方在本合同項下的權利和補救措施應根據此類法律確定。本協議的每一方和每一有擔保的一方在此同意紐約南區的美國地區法院和任何有權審查其判決的上訴法院的非專屬管轄權。本協議的每一方和每一有擔保的一方特此放棄基於不方便法院的任何異議，以及對在上述任何一家法院提起的任何訴訟地點的任何異議，並同意給予該法院認為適當的法律或衡平法救濟。第4.06節。有效性。本修正案自本修正案之日起生效：(A)契約受託人收到發行人命令，指示其籤立和交付本修正案；(B)契約受託人收到發行人的高級人員證書，説明籤立本修正案是經契約授權和允許的，並且籤立本修正案的所有先決條件已經滿足；(C)契約受託人收到律師的意見，聲明籤立本修正案是根據契約授權和允許的，並且已經滿足了籤立本修正案的所有先決條件；(D)由契約受託人收到所需票據持有人同意本修正案的證據；(E)由契約受託人收到本修正案的副本，並由本修正案的每一方正式籤立；及(F)由契約受託人收到契約受託人在本修正案日期前合理要求的其他文書、文件、協議及意見。(簽名頁如下)《第二修正案》第4131-4631-4043.4號公證，出具人, 契約託管人、證券中介人和託管銀行已促使本修正案由其各自的高級職員在上述第一年的日期正式簽署。OPORTUN RF，LLC，as Issuer by：/s/Jonathan Coblentz姓名：Jonathan Coblentz職務：財務主管

/s/帕特里克·A·卡納爾名稱：助理副總裁威爾明頓信託，全國協會，不以個人身份，但僅以證券中介身份。姓名：帕特里克·A·卡納爾姓名：帕特里克·A·卡納爾職務：助理副總裁第二修正案經所需票據持有人同意：Jefferies Funding LLC，作為100%未償還票據的持有人：/s/邁克爾·韋德姓名：邁克爾·韋德職務：管理董事4131-4631-4043.4經日期為7月28日的《契約第二修正案》修正的義齒符合副本的附表一修正案，2022 4136-3213-2411 OPORTUN RF，LLC，As Issuer and Wilmington Trust，National Association，作為企業受託人、證券中間人和存託銀行債券，日期為2021年12月20日資產支持票據，A類資產支持證書

目錄頁-I-4136-3213-2411第1條。定義和引用2第1.1節。定義2第1.2節。[已保留]2526第1.3條。交叉引用26第1.4節。會計和財務確定；無重複2627第1.5節。《建造規則》2627第1.6節。其他定義條款。2627條2.《證券條例》2728第2.1條。證券名稱及條款2728第2.2條。[已保留] 2728 Section 2.3. [已保留]。2728第2.4條。執行和身份驗證。2728第2.5條。身份驗證代理。2829第2.6條。證券轉讓和交易登記。2930第2.7條。付款代理人的委任3233第2.8條。付錢給代理人，讓他們以信託形式持有資金。3233第2.9條。私募傳奇3334第2.10節。損壞、銷燬、遺失或被盜的證券。3536第2.11節。臨時備註。3637第2.12條。被視為擁有人3738第2.13條。取消3738第2.14條。釋放信託財產3738第2.15條。本金、利息及其他款項的支付。3739第2.16條。記賬筆記。3839第2.17條。通知結算機構4344第2.18條。確鑿的説明。4344第2.19節。Global Note 4445第2.20節。税務處理4445第2.21節。契約受託人及轉讓代理人及註冊處處長的職責4546第3條證券的發行；若干費用及開支4546第3.1條。發行。4546第3.2節。一定的費用和開支。4647第4條.筆記持有人名單和報告4648第4.1節發行人向契約受託人提供票據持有人和證書持有人的姓名和地址4648第4.2節。信息的保存；給票據持有人和證書持有人的通信。4648第4.3節。發行人報告4749第4.4節。[已保留]4849第4.5條。印製託管人的報告和記錄及指示。4849目錄(續)第II-4136-3213-2411頁第5條基礎付款的分配和應用4850第5.1節。票據持有人和證書持有人的權利4850第5.2節。收款4850第5.3條。設立帳目。4850第5.4節。付款和分配。5152第5.5條。[已保留] 5153 Section 5.6. [已保留]5153第5.7條。關於帳目的一般規定5153第5.8節。[已保留]. 5153 Section 5.9. [已保留]. 5153 Section 5.10. [已保留]. 5153 Section 5.11. [已保留]。5153第5.12節。月息的確定。5253第5.13節。基準替換。5354第5.14節。[已保留]。5455第5.15節。按月還款。5455第5.16節。不付定金或付款。5556第6條.分發和報告5557第6.1節。分配。5557第6.2節。月報。5557第7條發行人的陳述和擔保5758第7.1條。發行人的陳述和保證。5758第7.2條。發行人重申陳述和保證。6062第八條.《公約》第6062條第8.1節款項存放在信託基金6062第8.2節。《發行人6162平權契約》第8.3節。負公約6566第8.4節。進一步的文書和法令6769第8.6節。完美陳述6769第9條.迅速攤銷事項和補救措施6769第9.1條。快速攤銷事件。6769第十條.補救辦法6870第10.1條。違約事件6870第10.2節。失責事件發生時契約受託人的權利。7071第10.3節。追討債項及由契約受託人強制執行的訴訟。7172第10.4條。補救措施7274第10.5條。針對標的證券行使的優先救濟7375第10.6節。豁免過去的事件7475第10.7節。訴訟限制7476目錄(續)第III-4136-3213-2411頁第10.8節。持有者無條件獲得付款的權利；預扣税款。7576第10.9節。恢復權利和補救措施7577第10.10節。契約受託人可以提交索賠7577第10.11節的證明。優先事項7678第10.12節。訟費承諾書7678第10.13條。權利和補救措施累計7778第10.14節。延遲或遺漏不放棄7778第10.15節。由票據持有人控制7779第10.16條。放棄居留或延期法律7779第10.17條。證券訴訟7879第10.18條。履行和執行某些義務。7880第10.19條。第7880條。第7880條。契約受託人第11.1條。契約受託人的職責。7880第11.2條。第11.3條。第11.3節。契約受託人不對證券8587第11.4節的陳述負責。契約受託人的個人權利；多重身分8687，第11.5節。違約通知書8688第11.6節。補償。8688第11.7條。取代契約受託人。8788第11.8條。合併後的繼承人契約受託人, 等。8890第11.9條。資格：取消資格8890第11.10節。共同契約受託人或獨立契約受託人的委任8991第11.11條。[已保留]9092第11.12條。税務9092第11.13條。[已保留]9092第11.14條。第9092條強制執行訴訟第11.15條。契約受託人向持有人提交的報告9192第11.16條契約受託人9192的陳述和保證第11.17條。發行人對9193受託人的賠償第11.18條。契約受託人向發行人9193申請指示第11.19條。[已保留]。9293第11.20節。辦公室或機構的維護9293第11.21節。關於契約受託人的權利9294第11.22節。指示契約受託人9294第12條解除契約9294第12.1條。9294款義齒的清償和解除第12.3條發出人款項9394的運用。償還付款代理持有的款項9395第12.4節。[已保留]。9395第12.5條。最後一筆付款。9395目錄(續)第IV-4136-3213-2411頁第12.6節。發行者終止權9496第12.7節。向出票人償還9496條第13條。修訂9496第13.1條。未經票據持有人同意的補充假牙9496第13.2條。經票據持有人同意的補充契約9597第13.3條。簽署補充契約9799第13.4條。補充性義齒9799第13.5條的效力[已保留] 9899 Section 13.6. [已保留] 9899 Section 13.7. [已保留]。9899第13.8條。協議的撤銷及效力。9899第13.9條。修訂後的證券記號或交易。98100第13.10條。契約受託人簽署修正案等98100第14條贖回和再融資票據99100第14.1條。贖回及再融資99100第14.2條。贖回通知表格99101第14.3節。贖回日期應付票據100101第15條雜項100102第15.1條符合性證書和意見等100102第15.2條。交付給契約受託人的文件格式102103第15.3節。票據持有人和證書持有人的行為。102104第15.4條。公告103105第15.5條。致票據持有人和證書持有人的通知；豁免104105第15.6節。替代付款和通知規定104106第15.7節。[已保留]104106第15.8條。標題和目錄的影響104106第15.9節。繼承人和受讓人104106第15.10節。條款的可分割性105106第15.11節。義齒的好處105106第15.12節。法定假日105106第15.13條適用法律；管轄權105107第15.14節。對應方；電子執行105107，第15.15節。《義齒記錄》105107第15.16節。發行人義務106107第15.17節。沒有針對發行人106108第15.18條的破產申請。無合資企業106108第15.19條。規則第144A條信息106108第15.20節。無豁免；累積補救107108第15.21條。第三方受益人107108第15.22條。合併與整合107109第15.23條。《107109契約受託人規則》第15.24節。複製原件107109

目錄(續)第v-4136-3213-2411頁15.25節。放棄由陪審團審訊107109第15.26條。無減損107109目錄(續)第vi-4136-3213-2411頁展品和時間表：附件A：信託財產發放和維修表格附件B：[已保留]附件C：A類受限全球票據展覽品D：月報格式展示品E：證書明細表1攤銷明細表2託管賬户分配明細表3完美陳述、擔保和契諾明細表4訴訟明細表5 2022-2額外本金支付金額4 4136-3213-2411“2021-C契約”指日期為2021-C發行人與威爾明頓信託協會之間的契約，經不時修訂、重述、修改或補充。“2021-C發行者”是指特拉華州法定信託公司Oportun發行信託2021-C。“2021-C交易文件”是指“2021-C契約”中定義的“交易文件”。“2021-C信託協議”是指與2021-C發行人有關的修訂和重新簽署的信託協議，日期為2021年10月28日，由作為存款人的Oportun存託公司、作為所有者受託人的威爾明頓儲蓄基金協會和作為管理人的PF Servicing LLC之間的經修訂、重述、修改或補充的信託協議。“2022-A證書”是指由2022-A發行人根據2022-A信託協議簽發的信託證書，代表2022-A發行人的實益權益，分配的CUSIP編號為68378N AE0。“2022-A類D類票據”指由2022-A發行人根據2022-A契約發行的D類票據，並指定CUSIP編號68378N AD2。“2022-A Indenture”指日期為2022-A發行人與威爾明頓信託協會之間的、經不時修訂、重述、修改或補充的作為契約受託人、證券中介機構和託管銀行的契約。“2022-A發行者”指Oportun發行信託2022-A, 特拉華州的法定信託基金。“2022-A購買協議”是指賣方和發行方之間於2022-A購買日期生效的擔保購買協議(2022-A)，該協議與發行方購買2022-A類票據和2022-A證書有關，該協議可能會被修訂、補充或以其他方式修改並不時生效。“2022年-A購買日期”指2022年5月24日。“2022-A交易文件”是指2022-A契約中定義的“交易文件”。“2022-A信託協議”指與2022-A發行人有關的修訂和重新簽署的信託協議，日期為2022年5月23日，由Oportun Deposator，LLC作為存款人，Wilmington Savings Fund Society，FSB作為所有者受託人，以及PF Servicing，LLC作為管理人，經不時修訂、重述、修改或補充。“2022-2額外本金付款金額”是指，(I)在2022-2累積違約率觸發事件發生當日或之後的任何付款日期，本協議附表5為此指定的“2022-2額外本金付款金額”，以及(Ii)在其他情況下為零。5 4136-3213-2411“2022-2證書”是指由2022-2發行人根據2022-2信託協議簽發的信託證書，代表2022-2發行人的實益權益，分配的CUSIP編號為68377H 104。“2022-2累計違約率”是指2022-2契約中定義的“累計違約率”。如果緊接在2022-2付款日期之前的2022-2累計違約率超過了本合同附表5中與該2022-2付款日期相對的百分比，則在任何付款日期均應發生“2022-2累計違約率觸發事件”。“2022-2契約”是指2022-2發行者與全國協會威爾明頓信託之間的契約，日期為2022年7月22日, 作為契約受託人、證券中介機構和託管銀行，經不時修改、重述、修改或補充。“2022-2發行者”是指特拉華州法定信託公司Oportun發行信託2022-2。“2022-2付款日期”是指2022-2合同中定義的“付款日期”。“2022-2採購協議”是指賣方和發行方之間於2022-2採購日生效的安全採購協議(2022-2)，該協議與發行方購買2022-2證書有關，該協議可能會被修改、補充或以其他方式修改，並不時生效。“2022-2購買日期”指2022年7月28日。“2022-2交易文件”是指“2022-2契約”中定義的“交易文件”。“2022-2信託協議”指與2022-2發行人有關的修訂和重新簽署的信託協議，日期為2022年7月22日，由Oportun Deposator，LLC作為存款人，Wilmington Savings Fund Society，FSB作為所有者受託人，以及PF Servicing，LLC作為管理人，經不時修訂、重述、修改或補充。“附加票據”是指根據第3.1節規定在截止日期之後發行的任何票據。“額外本金支付百分比”是指，對於任何付款日期，(A)如果該付款日期的三個月平均標的虧損百分比小於或等於13.0%，0.0%，(B)如果該付款日期的三個月平均標的虧損百分比大於13.0%，但小於或等於14.0%，50.0%，(C)如果該付款日期的三個月平均標的虧損百分比大於14.0%，但小於或等於15.0%，75.0%，及(D)如該付款日期的三個月平均相關虧損百分比大於15.0%，則為100.0%。“調整後槓桿率”是指在任何確定日期, (1)調整負債與(2)有形淨值的比率。

7 4136-3213-2411“攤銷日程表”係指於2022-A2022-2購入日期經修訂，並經票據持有人事先書面同意而以其他方式修訂的附表1所附的付款日期及相應的定期票據本金金額表。“適用保證金”應具有費用函中給出的含義。“申請人”具有第4.2(B)節規定的含義。“可用資金”指，就任何月度期間和與之相關的付款日期而言，以下各項之和，但不重複：(A)在緊接該月期之後的基礎付款日就標的證券收到的任何標的付款，並在該標的付款日存入付款賬户；及(B)就信託財產收到的任何投資收益。“可用期限”指，截至任何確定日期，就當時的基準(如適用)而言，該基準(或其組成部分)的任何期限或參照該基準(或其組成部分)計算的利息付款期(如適用)，用於或可用於確定任何期限利率或其他利率的利息期長度，以確定支付根據本契約計算的截至該日期的利息的任何頻率。“破產法”是指修訂後的美國破產法，第11章，美利堅合眾國。“基準”是指自2022年5月24日起生效的SOFR術語；如果基準轉換事件及其相關基準替換日期已就當時的基準發生，則“基準”是指適用的基準替換，前提是該基準替換已根據第5.13節(A)款的規定替換了先前的基準利率。“基準替換”是指, 對於任何可用的基準期，以下順序中提出的第一個備選方案可由所需票據持有人與發行人協商確定適用的基準替換日期：(1)每日簡單SOFR和(B)相關基準替換調整的總和；或(2)(A)由規定債券持有人及發行人選定的替代基準利率，以取代當時適用的相應期限的基準利率，並充分考慮(I)任何替代基準利率的選擇或建議，或相關政府機構釐定該利率的機制，或(Ii)任何發展中或當時盛行的市場慣例，以決定基準利率以取代當時以美元計價的銀團信貸安排的現行基準利率，以及(B)相關的基準替代調整。21 4136-3213-2411上文(A)款所述的任何債務或此種債務的一部分(為此種存託憑證持有人的利益而承擔的任何債務)；但在對其中進行投資或作出合同承諾進行投資時(每次資金在每個付款日之後進行再投資時，應視為再次作出)，該存管機構或信託公司的商業票據或其他短期優先無擔保債務(其評級基於上述存管機構或信託公司以外的人的信用的債務除外)應具有評級機構對其授予的最高投資類別的信用評級；(C)在投資或合約承諾投資時具有的商業票據, 惠譽給予“F2”的評級或穆迪或標準普爾給予的同等評級；或(D)僅在《投資公司法》規則3a-7允許的範圍內，對貨幣市場基金的投資，惠譽給予“AA”的評級，或在惠譽未給予評級的情況下，穆迪、標準普爾或其他評級機構給予最高評級類別的投資。許可投資可由或通過企業託管人或其任何關聯公司購買。“個人”是指任何公司、有限責任公司、自然人、商號、合營企業、合夥企業、信託、非法人組織、企業、政府或任何政府部門或機構。“訴訟”是指任何衡平法訴訟、法律訴訟或其他司法或行政訴訟。“採購協議”是指《初始採購協議》、《2022-A採購協議》和《2022-2採購協議》。“QIB”具有第2.16(A)(I)節規定的含義。“合格機構”是指存管機構或信託公司：(A)其商業票據、短期無擔保債務或其他短期存款的評級通常被至少一家評級機構視為“投資級”，如果存款存放在賬户中不超過30天；或(B)其長期無擔保債務的評級通常被至少一家評級機構視為“投資級”，如果存款將在賬户中持有30天以上。“快速攤銷事項”具有第9.1節中規定的含義。“評級機構”指任何國家認可的統計評級機構。26 4136-3213-2411“轉讓代理人和登記人”具有第2.6節中規定的含義，最初，只要威爾明頓信託，國家協會擔任契約受託人, 成為契約託管人。“信託賬户”具有本契約授予條款中規定的含義，該賬户由契約受託人獨家管轄和控制。“信託財產”具有本契約授予條款中規定的含義。“信託人員”是指企業信託辦公室內的任何人員(或信託受託人的任何後續團隊)，包括任何副總裁、任何董事、任何董事董事總經理、任何助理副總裁或通常執行類似於任何個人當時應為上述高級人員並直接負責本文所述交易的日常管理的任何其他高級人員。“託管費及開支”是指在任何付款日期，受託人(包括以代理人的身份)、證券中介機構和託管銀行(或如果違約或其他快速攤銷事件已經發生且仍在繼續，則無限制)每歷年不超過150,000美元的應計和未付費用、賠償金額和合理的自付費用。“美國政府證券營業日”是指除(A)週六、(B)週日或(C)證券業和金融市場協會建議其成員的固定收益部門全天關閉以進行美國政府證券交易的任何一天。就任何司法管轄區而言，“統一商法典”指在該司法管轄區內不時頒佈並有效的“統一商法典”。“未調整基準置換”是指適用的基準置換，不包括相關基準置換調整。“基礎齒”是指2019-A級、2021-A級, 2021-B義齒、2021-C義齒或2022-A義齒或2022-2義齒(視情況而定)。“基礎發行人”指2019-A、2021-A、2021-B、2021-C或2022-A或2022-2發行人(視情況而定)。對於任何標的發行人而言，“基礎月虧損百分比”是指適用的標的契約中定義的“月虧損百分比”。“基礎付款日期”指就任何基礎證券而言，指每個日曆月的第八(8)天，或如果該第八(8)天不是營業日，則為下一個營業日。27 4136-3213-2411“標的付款”指根據適用的標的交易文件就任何標的證券作出的任何付款或分派。標的證券，統稱為2019-A級證書、2021-A級證書、2021-B級證書、2021-C級證書、2022-A級證書和2022-A類D類票據2022-2證書。“基礎交易文件”是指適用的2019-A交易文件、2021-A交易文件、2021-B交易文件、2021-C交易文件、2022-A交易文件和2022-2交易文件。“美國”或“美利堅合眾國”是指美利堅合眾國及其領土。“書面”或“書面”是指任何形式的書面通信，包括但不限於電子郵件、電傳或電傳設備。第1.2節。[已保留]。第1.3節。相互參照。除另有説明外，在本契約及其他交易文件中，凡提及任何條款或章節，均指本契約的該條款或章節或該等其他交易文件(視屬何情況而定)，而除另有説明外，在任何條款、章節或定義中，凡提及任何條款時，均指該條款、章節或定義的該等條款。第1.4節。會計和財務決定；不得重複。就本契約而言，如任何資產或負債或收入或支出項目的性質或數額須予釐定，或須進行任何會計計算，則除本契約另有規定外，該等釐定或計算須在適用範圍內按照公認會計原則作出。此處使用的“財務報表”一詞應包括附註和附表。根據本協議或任何其他交易文件進行的所有會計決定和計算不得重複。第1.5條。施工規則。在本契約中，除文意另有所指外：(1)“或”不是排他性的；(2)單數包括複數，反之亦然；(3)凡提及任何人，包括此人的繼承人和受讓人，但如適用，只有在此等繼承人和受讓人獲得本契約許可的情況下，而提及以特定身分行事的任何人，僅指以該身分行事的此人；

39 4136-3213-2411實際知道被如此擁有的契約受託人須如此不予理會。上述但書不適用於除發行人或其關聯公司以外沒有其他持有人的情況。第2.13節。取消。所有為付款、登記轉讓、交換或贖回而交出的證券，如交還給非契約受託人，應交付給契約受託人，並應由契約受託人迅速註銷。發行人可以在任何時候將發行人可能以任何方式獲得的任何先前經過認證和交付的證券交付給契約受託人註銷，所有如此交付的證券應立即由契約受託人註銷。除本契約明確允許外，任何證券不得代替或交換按本節規定註銷的任何證券進行認證。所有已註銷的證券均可由發行人根據當時有效的標準保留或處置政策持有或處置，除非發行人借發行人命令指示將其銷燬或交還予發行人，但條件是發行人命令及時且該等證券此前並未由發行人受託人處置。註冊處處長及付款代理人須將為登記轉讓、交換或付款而交出的任何證券送交契約受託人。第2.14節。信託財產的解除。(A)。契約受託人應(A)在任何證券贖回方面, 在收到發行人的高級官員證書證明(I)贖回價格和贖回日到期和欠付的所有其他金額已存入由本契約受託人完全控制的信託賬户，(Ii)如果第14.1(C)節所要求的分發已經全部完成，以及(Iii)這種解除是交易文件授權和允許的，以及(B)在契約終止日期或之後，解除信託財產的任何剩餘部分，包括當時存入任何信託賬户的任何資金，在收到一份附有符合第15.1節適用要求的髮卡人證書的髮卡人命令後。(B)在2022-2購買日期，與2022-2證書納入信託產業及2022-A類D類票據的發行人移轉同時，本契據就2022-A類D類票據設定的留置權，連同根據該等留置權而到期或將到期的所有款項，以及與上述各項有關的所有種類及性質的收益，須自動解除，而該契約受託人須當作已解除該等留置權，而無須籤立或存檔任何文書或文據，亦無須進行任何進一步的作為，而2022-A類D類票據將不再包括在信託財產中。第2.15節。本金的支付, 利息和其他金額。(A)每份票據的本金應在第5.15節規定的時間和金額支付，並按照第8.1節的規定支付。(B)每份票據應按第5.12節規定應計利息，該等利息應於第5.15節及48 4136-3213-2411節所述的時間及金額支付，或兩者皆有；及(Iii)已取得所有必需的同意，並已滿足根據票據購買協議購買票據的所有其他先決條件。(C)在滿足下列先決條件的情況下，在2022-A購買日，發行人將根據本協議第2.16節的規定，額外發行初始本金總額相當於20,907,000美元的A類票據：(I)此類發行應滿足本節第3.1節(B)(I)和(Ii)款所述的先決條件；(Ii)初始買方應已收到賣方和發行人的高級官員證書，以確認票據購買協議中包含的某些陳述和擔保的準確性；以及(Iii)初始買方應已收到關於(1)公司、可執行性、證券法、投資公司法和沃爾克規則事項、(2)UCC完善事項和(3)某些税務事項的律師意見。(D)在滿足下列先決條件的情況下，在2022-2購買日，發行人將根據本章程第2.16節的規定，發行初始本金總額相當於9,060美元的額外A類票據, 000：(I)此類發行應滿足本3.1節第(B)(I)和(Ii)款規定的先決條件；(Ii)初始買方應已收到賣方和發行方的高級人員證書，確認票據購買協議中包含的某些陳述和擔保的準確性；以及(Iii)初始買方應已就(1)公司、可執行性、證券法、投資公司法和沃爾克規則事項、(2)UCC完善事項和(3)某些税務事項收到律師的意見。(E)(D)發行人或其代表收到根據本第3.1節發行債券所得款項後，契約受託人須或應安排轉讓代理人及登記官在登記冊上註明所得款項的數額。第3.2節。一定的費用和開支。託管費、管理費和其他欠信託受託人、證券中介機構和託管銀行的費用、支出和賠償金額應從信託財產的現金流中支付，在任何情況下，信託受託人均不對此承擔責任。上述款項應支付給契約託管人、證券中介機構和託管銀行，根據本契約，應存入本契約規定的支付賬户，並應按本條款第5條和第6條的規定使用。[已保留]. (c) [已保留]. (d) [已保留]。(E)取消維持支付賬户的機構的資格。在合格機構設立新的支付賬户時和之後，波頓應將第5.3(A)節規定的所有基礎付款存入或促使存入新的支付賬户，在此情況下，不得將或促使存入之前維持支付賬户的機構建立、持有或維持的任何賬户(除非該機構後來成為維持支付賬户的合格機構或合格企業信託部門)。任何新的支付賬户應遵守代表每一擔保方的以契約受託人為受託人的賬户控制協議。第5.5條。[已保留]。第5.6條。[已保留]。第5.7條。關於帳目的一般規定。除第11.1(C)款另有規定外，企業受託人不會因信託財產中任何準許投資的任何虧損而導致信託財產不足而負上任何責任，但因契約受託人未能按照其條款以主債務人而非受託人的商業身分就該等準許投資支付款項而造成的損失除外。第5.8條。[已保留]。第5.9節。[已保留]。第5.10節。[已保留]。第5.11節。[已保留]。第5.12節。月息的確定。(A)A類票據在每個付款日期的每月應付利息數額將由每個決定日期釐定，其數額為(I)分數乘以(I)分數乘以(Ii)A類票據利率乘以(Iii)A類票據在有關利息期間的每日平均未償還本金餘額(在實施上一次付款55 4136-3213-2411日期的本金支付後)(“A類每月利息”)的乘積；然而，在2022年6月和8月付款日到期和應付的A類月利息應為841,900.18964,161.27美元。除A類月利息外，另加一筆款額，相等於(I)任何未付的A類欠款款額(定義如下)加上(Ii)相等於(A)分數乘積(該乘積在此稱為“A類額外利息”)的款額的總和，該分數的分子為有關利息期間的實際天數，其分母為360，乘以(B)相等於A類票據利率的利率，乘以(C)任何A類欠款金額，如下所述(或之前尚未支付給A類票據持有人的部分)，也將在每個付款日支付給A類票據持有人。在適用的確定日期確定的每個付款日期應支付的“A類虧空金額”應等於(1)A類月利息和A類額外利息之和(如果有的話)，兩者均為緊接前一付款日期結束的利息期間，加上(2)前一期間的任何A類虧空金額, (Y)在前一付款日就其實際支付的金額；但在第一個確定日期的A類短缺金額應為零。(B)在發生基準過渡事件時，第5.13(A)節規定了確定替代利率的機制。根據第5.13(E)節的規定，所需票據持有人應立即通知發行人和票據持有人(並向契約受託人和付款代理人提供副本)A類票據利率所依據的參考利率的任何變化。票據持有人、契約託管人和付款代理不保證或接受任何責任，也不承擔任何責任，對管理、提交、履行或與SOFR條款有關的任何其他事項，或其任何替代或後續費率或其替代率(包括但不限於，(I)根據第5.13(A)節實施的任何此類替代、後續或替代率，以及(Ii)根據第5.13(B)條實施的任何符合要求的變更，包括但不限於，任何此類替代的構成或特徵，後續或重置參考利率將與SOFR條款相似，或產生相同的價值或經濟等價性，或具有與倫敦銀行間同業拆借利率在終止或不可用之前相同的數量或流動性。票據持有人、契約託管人、付款代理人及其各自的聯屬公司和/或其他相關實體可從事影響任何後續利率或替代利率(包括任何基準替代利率)的計算和/或對其進行任何相關調整的交易, 以不利於發行者的方式。所需票據持有人可在其合理酌情權下選擇信息來源或服務，以根據本契約條款確定任何基準或其任何組成部分，並不對發行人、任何票據持有人或任何其他個人或實體就任何此類信息來源或服務所提供的任何錯誤或計算任何此類費率(或其組成部分)而承擔責任，包括直接或間接、特殊、懲罰性、附帶或後果性損害、成本、損失或支出(無論是在侵權、合同或其他方面，也無論是在法律上還是在衡平法上)。第5.13節。基準替換。

57 4136-3213-2411 Section 5.14. [已保留]。第5.15節。按月還款。(A)於每個相關付款日期，發行人將於該相關付款日期就相關證券收取的所有相關付款存入或安排存入付款賬户。(B)在每個付款日期，契約受託人應按照管理人以該付款日期的月報形式提供的指示，在可供支付的資金範圍內，優先將存放在付款賬户中的可用資金支付給下列人士：(1)首先，按同等比例和按比例向契約受託人、證券中介機構和託管銀行支付相當於該付款日期的受託人費用和開支(加上在任何先前付款日期到期但尚未支付的任何受託人費用和開支)的數額；(Ii)第二，對管理人而言，數額相等於該付款日期的管理費(加上在任何先前付款日期到期但仍未支付的任何管理費)；(Iii)第三，對A類票據持有人而言，該數額相等於(A)該付款日期的A類月利息、(B)該付款日期的任何A類欠款及(C)該付款日期的任何A類額外利息之和；(IV)第四，A類票據持有人，按同等比例，(A)在快速攤還事件發生之前，等於(I)該付款日期的預定本金付款金額和(Ii)所有剩餘可用資金乘以該付款日期的額外本金付款百分比的總和，以及(Iii)在2022-2累積違約率觸發事件發生後，該付款日期的2022-2額外本金付款金額，以及(B)在快速攤還事件發生後, 所有剩餘可用資金，直至A類票據的未償還本金金額減至零為止；(V)第五，按同等比例向企業受託人、證券中介機構及託管銀行支付任何未償還的費用、開支及應付的彌償金額(包括由於受託人費用及開支定義所載的限制)；(Vi)第六，按同等比例及按比例向A類票據持有人支付於該付款日期根據交易文件應付的任何其他款項(票據本金除外)；和(Vii)第七，餘額(如有)應分配給證書持有人。E-3 4136-3213-2411號R144A-1__[_]此證書的百分比：[_]OPORTUN RF，LLC資產支持證書OPORTUN RF，LLC是一家根據特拉華州法律組織和存在的有限責任公司(在此稱為“發行人”)，關於收到的價值，特此承諾在每個付款日向cede&Co.或登記受讓人支付相當於根據截至2021年12月20日的契約第5.15(B)(Vii)節可供分配的金額的100%的金額(經不時修訂、補充或以其他方式修改)，在發行人和契約受託人之間。本證書將不會產生利息，並將佔根據契約發行的證書總金額的100%。與本證書有關的付款將按照本證書背面規定的方式進行。該等債券可根據契約選擇贖回債券而須予贖回。與本證書有關的付款應以付款時美利堅合眾國的硬幣或貨幣支付，該硬幣或貨幣是支付公共和私人債務的法定貨幣。請參考本證書背面所列的本證書的其他條款以及本證書的契約，其效力與本證書的正面完全列出的條款相同。除非本證書的認證證書已由受託人簽署，受託人的姓名在下面以手工簽名的方式出現，否則本證書無權享有本證書背面所指的契約項下的任何利益，或對任何目的都是有效的或必須的。附表1-14136-3213-24112022-23$88,751,00097,685,000$55,989,00058,302,000 7月-9月22日$53,183,00054,899,00010-22日$110,452,000 10月-23日$85,183,00094,083,000$50,348,00051,483,000$50,348,00051,483,000購買日期2022-11月23日$47,493,00048,088,000$81,577,00090,089, 000$44,597,00044,602,0008-22日$119,419,000119,512,000$41,669,00041,165,0002月-23日$99,226,000108,255,0002月-24日$77,933,00085,213,000$38,710,00037,698,000日期/付款日期3-24$35,719,00034,164,000 4-23$69,554,00075,803,000$32,720,00030,670,000 9-22-24$23,404,00020,877,000 4-23$95,766,000,104764,000六月至二十四日$66,918,00072,261,000$11,460,00013,867,000六月至二十二日$10,180,00011,975,000附表5-23日本金金額八月至二十四日$64,229,00068,719,000$8,886,00010,100,000十月至九月二十四日$115,814,000$7,580,000六月至二十三日$92,272,000101,238,000十月至二十四日$61,512,00065,182,000$02000 11月22日附表2-1 4136-3213-2411 2021-C證書16.00%83.00%第一優先託管帳户的利息百分比17.00%附表2託管帳户分配2022-A證書2021-A證書77.00%第二優先託管帳户保持的利息百分比23.00%82.00%2022-A類D類票據2022-2證書18.00%100.0046.50%0.0053.50%2021-B證書2019-A證書83.50%基礎證券16.50%84.00%

Schedule 4-5-1 4136-3213-2411 14.40% $13,668,000 $7,363,000 3.00% Sep-23 $13,313,000 15.20% $6,803,000 Oct-23 Feb-23 16.00% Oct-22 $6,260,000 4.00% Aug-22 Nov-23 $12,115,000 16.40% 1.90% $5,759,000 2022-2 Payment Date Dec-23 Mar-23 16.80% $13,668,000 $5,208,000 6.40% 1.80% Jan-24 $11,119,000 17.20% $4,740,000 Feb-24 Apr-23 17.60% Nov-22 $4,272,000 8.80% $13,668,000 Mar-24 $10,248,000 18.00% 2.00% $3,771,000 2022-2 Cumulative Default Ratio Apr-24 May-23 18.40% $13,668,000 $3,317,000 10.40% May-24 $9,430,000 18.80% $2,883,000 Schedule 5 2022-2 ADDITIONAL PRINCIPAL PAYMENT SCHEDULE Jun-24 Jun-23 18.80% Dec-22 $2,407,000 12.00% Sep-22 Jul-24 $8,646,000 18.80% 2.50% $1,795,000 2022-2 Additional Principal Payment Amount Aug-24 Jul-23 18.80% $13,668,000 $1,214,000 13.20% 1.80% $7,975,000 Aug-23 Jan-23 4131-4631-4043.4 SCHEDULE II Conformed Copy of Amended Indenture CONFORMED COPY As amended by the Second Amendment to Indenture, dated as of July 28, 2022 4136-3213-2411 OPORTUN RF, LLC, as Issuer and WILMINGTON TRUST, NATIONAL ASSOCIATION, as Indenture Trustee, as Securities Intermediary and as Depositary Bank INDENTURE Dated as of December 20, 2021 Asset Backed Notes, Class A Asset Backed Certificates TABLE OF CONTENTS Page -i- 4136-3213-2411 ARTICLE 1. DEFINITIONS AND INCORPORATION BY REFERENCE ............................... 2 Section 1.1. Definitions...................................................................................................... 2 Section 1.2. [已保留] .................................................................................................... 26 Section 1.3. Cross-References ......................................................................................... 26 Section 1.4. Accounting and Financial Determinations; No Duplication ........................ 27 Section 1.5. Rules of Construction .................................................................................. 27 Section 1.6. Other Definitional Provisions. ..................................................................... 27 ARTICLE 2. THE SECURITIES ................................................................................................ 28 Section 2.1. Designation and Terms of Securities ........................................................... 28 Section 2.2. [已保留] .................................................................................................... 28 Section 2.3. [已保留]. ................................................................................................... 28 Section 2.4. Execution and Authentication. ..................................................................... 28 Section 2.5. Authenticating Agent. .................................................................................. 29 Section 2.6. Registration of Transfer and Exchange of Securities. ................................. 30 Section 2.7. Appointment of Paying Agent ..................................................................... 33 Section 2.8. Paying Agent to Hold Money in Trust. ........................................................ 33 Section 2.9. Private Placement Legend ............................................................................ 34 Section 2.10. Mutilated, Destroyed, Lost or Stolen Securities. ....................................... 36 Section 2.11. Temporary Notes. ...................................................................................... 37 Section 2.12. Persons Deemed Owners ........................................................................... 38 Section 2.13. Cancellation ............................................................................................... 38 Section 2.14. Release of Trust Estate ............................................................................... 38 Section 2.15. Payment of Principal, Interest and Other Amounts. .................................. 39 Section 2.16. Book-Entry Notes. ..................................................................................... 39 Section 2.17. Notices to Clearing Agency ....................................................................... 44 Section 2.18. Definitive Notes. ........................................................................................ 44 Section 2.19. Global Note ................................................................................................ 45 Section 2.20. Tax Treatment ............................................................................................ 46 Section 2.21. Duties of the Indenture Trustee and the Transfer Agent and Registrar ............................................................................................. 46 ARTICLE 3. ISSUANCE OF SECURITIES; CERTAIN FEES AND EXPENSES .................. 46 Section 3.1. Issuance. ....................................................................................................... 46 Section 3.2. Certain Fees and Expenses........................................................................... 47 ARTICLE 4. NOTEHOLDER LISTS AND REPORTS ............................................................. 48 Section 4.1. Issuer To Furnish To Indenture Trustee Names and Addresses of Noteholders and Certificateholders.................................................... 48 Section 4.2. Preservation of Information; Communications to Noteholders and Certificateholders. .............................................................................. 48 Section 4.3. Reports by Issuer.......................................................................................... 49 Section 4.4. [已保留] .................................................................................................... 49 Section 4.5. Reports and Records for the Indenture Trustee and Instructions. ................ 49

TABLE OF CONTENTS (continued) Page -ii- 4136-3213-2411 ARTICLE 5. ALLOCATION AND APPLICATION OF UNDERLYING PAYMENTS ......... 50 Section 5.1. Rights of Noteholders and Certificateholders .............................................. 50 Section 5.2. Collection of Money .................................................................................... 50 Section 5.3. Establishment of Accounts. ......................................................................... 50 Section 5.4. Payments and Allocations. ........................................................................... 52 Section 5.5. [已保留] .................................................................................................... 53 Section 5.6. [已保留] .................................................................................................... 53 Section 5.7. General Provisions Regarding Accounts ..................................................... 53 Section 5.8. [已保留]. ................................................................................................... 53 Section 5.9. [已保留]. ................................................................................................... 53 Section 5.10. [已保留]. ................................................................................................. 53 Section 5.11. [已保留]. ................................................................................................. 53 Section 5.12. Determination of Monthly Interest. ........................................................... 53 Section 5.13. Benchmark Replacement. .......................................................................... 54 Section 5.14. [已保留]. ................................................................................................. 55 Section 5.15. Monthly Payments. .................................................................................... 55 Section 5.16. Failure to Make a Deposit or Payment. ..................................................... 56 ARTICLE 6. DISTRIBUTIONS AND REPORTS ..................................................................... 57 Section 6.1. Distributions. ................................................................................................ 57 Section 6.2. Monthly Report. ........................................................................................... 57 ARTICLE 7. REPRESENTATIONS AND WARRANTIES OF THE ISSUER ........................ 58 Section 7.1. Representations and Warranties of the Issuer. ............................................. 58 Section 7.2. Reaffirmation of Representations and Warranties by the Issuer. ................ 62 ARTICLE 8. COVENANTS ....................................................................................................... 62 Section 8.1. Money for Payments To Be Held in Trust ................................................... 62 Section 8.2. Affirmative Covenants of Issuer .................................................................. 62 Section 8.3. Negative Covenants ..................................................................................... 66 Section 8.4. Further Instruments and Acts ....................................................................... 69 Section 8.6. Perfection Representations........................................................................... 69 ARTICLE 9. RAPID AMORTIZATION EVENTS AND REMEDIES ..................................... 69 Section 9.1. Rapid Amortization Events. ......................................................................... 69 ARTICLE 10. REMEDIES .......................................................................................................... 70 Section 10.1. Events of Default ....................................................................................... 70 Section 10.2. Rights of the Indenture Trustee Upon Events of Default. ......................... 71 Section 10.3. Collection of Indebtedness and Suits for Enforcement by Indenture Trustee................................................................................................ 72 Section 10.4. Remedies .................................................................................................... 74 Section 10.5. Priority of Remedies Exercised Against the Underlying Securities .......... 75 Section 10.6. Waiver of Past Events ................................................................................ 75 Section 10.7. Limitation on Suits ..................................................................................... 76 TABLE OF CONTENTS (continued) Page -iii- 4136-3213-2411 Section 10.8. Unconditional Rights of Holders to Receive Payment; Withholding Taxes. ................................................................................................. 76 Section 10.9. Restoration of Rights and Remedies .......................................................... 77 Section 10.10. The Indenture Trustee May File Proofs of Claim .................................... 77 Section 10.11. Priorities ................................................................................................... 78 Section 10.12. Undertaking for Costs .............................................................................. 78 Section 10.13. Rights and Remedies Cumulative ............................................................ 78 Section 10.14. Delay or Omission Not Waiver................................................................ 78 Section 10.15. Control by Noteholders ............................................................................ 79 Section 10.16. Waiver of Stay or Extension Laws .......................................................... 79 Section 10.17. Action on Securities ................................................................................. 79 Section 10.18. Performance and Enforcement of Certain Obligations. ........................... 80 Section 10.19. Reassignment of Surplus.......................................................................... 80 ARTICLE 11. THE INDENTURE TRUSTEE ........................................................................... 80 Section 11.1. Duties of the Indenture Trustee. ................................................................. 80 Section 11.2. Rights of the Indenture Trustee .................................................................. 83 Section 11.3. Indenture Trustee Not Liable for Recitals in Securities ............................. 87 Section 11.4. Individual Rights of the Indenture Trustee; Multiple Capacities ............... 87 Section 11.5. Notice of Defaults ...................................................................................... 88 Section 11.6. Compensation. ........................................................................................... 88 Section 11.7. Replacement of the Indenture Trustee. ...................................................... 88 Section 11.8. Successor Indenture Trustee by Merger, etc. ............................................. 90 Section 11.9. Eligibility: Disqualification ....................................................................... 90 Section 11.10. Appointment of Co-Indenture Trustee or Separate Indenture Trustee................................................................................................ 91 Section 11.11. [已保留] ................................................................................................ 92 Section 11.12. Taxes ........................................................................................................ 92 Section 11.13. [已保留] ................................................................................................ 92 Section 11.14. Suits for Enforcement .............................................................................. 92 Section 11.15. Reports by Indenture Trustee to Holders ................................................. 92 Section 11.16. Representations and Warranties of Indenture Trustee ............................. 92 Section 11.17. The Issuer Indemnification of the Indenture Trustee ............................... 93 Section 11.18. Indenture Trustee’s Application for Instructions from the Issuer ............ 93 Section 11.19. [已保留]. ............................................................................................... 93 Section 11.20. Maintenance of Office or Agency............................................................ 93 Section 11.21. Concerning the Rights of the Indenture Trustee ...................................... 94 Section 11.22. Direction to the Indenture Trustee ........................................................... 94 ARTICLE 12. DISCHARGE OF INDENTURE ......................................................................... 94 Section 12.1. Satisfaction and Discharge of Indenture .................................................... 94 Section 12.2. Application of Issuer Money ..................................................................... 94 Section 12.3. Repayment of Moneys Held by Paying Agent .......................................... 95 Section 12.4. [已保留]. ................................................................................................. 95 Section 12.5. Final Payment. ........................................................................................... 95 TABLE OF CONTENTS (continued) Page -iv- 4136-3213-2411 Section 12.6. Termination Rights of Issuer ..................................................................... 96 Section 12.7. Repayment to the Issuer ............................................................................. 96 ARTICLE 13. AMENDMENTS ................................................................................................. 96 Section 13.1. Supplemental Indentures without Consent of the Noteholders .................. 96 Section 13.2. Supplemental Indentures with Consent of Noteholders ............................. 97 Section 13.3. Execution of Supplemental Indentures ...................................................... 99 Section 13.4. Effect of Supplemental Indenture .............................................................. 99 Section 13.5. [已保留] .................................................................................................. 99 Section 13.6. [已保留] .................................................................................................. 99 Section 13.7. [已保留]. ................................................................................................. 99 Section 13.8. Revocation and Effect of Consents. ........................................................... 99 Section 13.9. Notation on or Exchange of Securities Following Amendment. ............. 100 Section 13.10. The Indenture Trustee to Sign Amendments, etc. .................................. 100 ARTICLE 14. REDEMPTION AND REFINANCING OF NOTES ........................................ 100 Section 14.1. Redemption and Refinancing ................................................................... 100 Section 14.2. Form of Redemption Notice .................................................................... 101 Section 14.3. Notes Payable on Redemption Date ........................................................ 101 ARTICLE 15. MISCELLANEOUS .......................................................................................... 102 Section 15.1. Compliance Certificates and Opinions, etc .............................................. 102 Section 15.2. Form of Documents Delivered to Indenture Trustee ............................... 103 Section 15.3. Acts of Noteholders and Certificateholders. ............................................ 104 Section 15.4. Notices ..................................................................................................... 105 Section 15.5. Notices to Noteholders and Certificateholders; Waiver .......................... 105 Section 15.6. Alternate Payment and Notice Provisions ............................................... 106 Section 15.7. [已保留] ................................................................................................ 106 Section 15.8. Effect of Headings and Table of Contents ............................................... 106 Section 15.9. Successors and Assigns............................................................................ 106 Section 15.10. Separability of Provisions ...................................................................... 106 Section 15.11. Benefits of Indenture .............................................................................. 106 Section 15.12. Legal Holidays ....................................................................................... 106 Section 15.13. GOVERNING LAW; JURISDICTION ................................................ 107 Section 15.14. Counterparts; Electronic Execution ....................................................... 107 Section 15.15. Recording of Indenture .......................................................................... 107 Section 15.16. Issuer Obligation .................................................................................... 107 Section 15.17. No Bankruptcy Petition Against the Issuer ............................................ 108 Section 15.18. No Joint Venture .................................................................................... 108 Section 15.19. Rule 144A Information .......................................................................... 108 Section 15.20. No Waiver; Cumulative Remedies ........................................................ 108 Section 15.21. Third-Party Beneficiaries ....................................................................... 108 Section 15.22. Merger and Integration .......................................................................... 109 Section 15.23. Rules by the Indenture Trustee .............................................................. 109 Section 15.24. Duplicate Originals ................................................................................ 109 TABLE OF CONTENTS (continued) Page -v- 4136-3213-2411 Section 15.25. Waiver of Trial by Jury .......................................................................... 109 Section 15.26. No Impairment ....................................................................................... 109

目錄(續)第vi-4136-3213-2411頁展品和時間表：附件A：信託財產發放和維修表格附件B：[已保留]附件C：A類受限制全球票據附件D：月報格式附件E：證書附表1攤銷附表2託管賬户分配附表3完美陳述、擔保和契諾附表4訴訟附表5 2022-2額外本金支付金額4136-3213-2411契約，日期為2021年12月20日，由OPORTUN RF，LLC，一家特拉華州有限責任公司，作為發行人(“發行者”)和Wilmington Trust，National Association，一個具有信託權力的全國性銀行協會，作為企業受託人，作為證券中介和作為託管銀行。W I T N N E S S E T H：鑑於，發行人已正式籤立並交付了本契約，以規定發行本契約中規定的可發行的證券；鑑於，使本契約成為發行人的合法、有效和具有約束力的協議並可根據其條款強制執行的所有必要事項已經完成，發行人提議採取一切必要的措施，使證券在由發行人籤立、認證和交付時，由本契約受託人根據本契約並由發行人正式發行，使發行人的法律、有效和具有約束力的義務如下所述。因此，現在，為了房屋和持有人收取證券的代價，為了所有持有人的平等和比例利益，雙方約定和商定如下：授予條款發行人特此在截止日期授予契約受託人，為契約受託人、票據持有人、證書持有人和任何其他應向其支付擔保債務的人(“擔保當事人”)的利益，以擔保擔保債務、對發行人的所有權利、所有權和權益的持續留置權和擔保權益, 以下財產，不論現已擁有或其後取得、現已存在或其後設立，且位於何處：(A)所有相關證券，以及根據該等財產到期或將到期的任何及所有款項；(B)付款帳户、其他證券帳户及任何其他由契約受託人依據本協議維持的帳户(每個該等帳户，稱為“信託帳户”)、不時存入其內的所有款項，以及不時存入或存入其內的所有金錢、票據、投資財產及其他財產；(C)代表或證明任何或所有信託賬户或不時存放在信託賬户內的資金的所有證書及文書(如有的話)；。(D)在任何時間及不時以信託賬户內的款項作出的所有投資；。(E)購買協議；。(F)所有帳目、動產紙、商業侵權索償、存款帳目、文件、一般無形資產、貨品、文書、投資財產、信用證權利、信用證、金錢、石油、天然氣及其他礦物；。(G)此後不時須由發行人或任何人代表發行人批出及質押的所有額外財產；。(H)所有現有及未來的申索、要求、訟案及據法權產，以及上述各項的所有付款；。和(I)與上述任何或全部有關的任何種類和性質的所有收益，包括上述所有收益及其自願或非自願轉換為現金或其他流動財產的所有收益，所有現金收益、賬户、應收賬款、票據、匯票、承兑、動產、支票、存款賬户、保險收益、投資財產、任何種類和每一種付款的權利以及其他形式的債務和應收款, 在任何2 4136-3213-2411時間構成上述任何收益的全部或部分或包括在其收益內的文書及其他財產(統稱為“信託產業”)。前述授予乃以信託形式作出，以確保在不損害、優先或區分的情況下平等及按比例支付抵押債務的本金及利息，以及支付任何其他與抵押債務有關的款項，並確保遵守本契約的規定，一切均由本契約規定。發行人特此將發行人授權修訂提交給特拉華州州務卿的融資聲明的所有權力轉讓給發行人，該財務報表與賣方根據每份購買協議授予發行人的擔保權益有關；但是，發行人應享有第11條的所有保護，包括第11.1(G)條和第11.2(K)條與此相關的保護，發行人根據第8.2(I)和8.3(J)條承擔的義務不受影響。為了擔保當事人的利益，契約受託人特此承認該授予，根據本契約的規定接受本契約項下的信託，並接受發行人根據該授予轉讓的信託財產的留置權，聲明根據第11.1條和第11.2節的規定，它將為所有擔保當事人的利益保留該等權利、所有權和權益，並同意按照本契約的條款履行其在本契約中所要求的職責。名稱(A)特此製作附註和根據本契約發行的附屬剩餘證書，該等附註和附屬剩餘證書應基本上分別採用本合同附件C和E的形式, 由發行人或其代表籤立並經契約受託人認證並指定為一般資產支持票據的A類票據，該等票據應包括任何額外票據(“A類票據”或“票據”)及資產支持證書(“證書”及連同該等票據一起稱為“證券”))。A類票據的最低面額為100,000元，超過1,000元的整數倍，而證書的發行利率最低為5%，最低增量利率不得超過100,000美元。(B)在本文所述的範圍內，該等證書須從屬於A級附註。第1條.定義和參考併入第1.1節。定義。本文中使用的某些大寫術語(包括前言和引言)應具有以下含義：“2019-A證書”是指2019-A發行人根據2019-A契約和指定的CUSIP編號68377F 108簽發的剩餘證書。3 4136-3213-2411“2019-A Indenture”是指2019-A發行人與作為受託人、證券中介機構和託管銀行的全國協會威爾明頓信託之間的基礎契約，並由2019-A系列補充，每個補充日期為2019年8月1日，經不時修訂、重述、修改或補充。“2019-A Issuer”指Oportun Funding XIII，LLC，一家特拉華州的特殊目的有限責任公司。“2019-A交易文件”是指2019-A契約中定義的“交易文件”。“2021-A證書”是指2021-A發行人根據2021-A契約和指定的CUSIP編號68377B 107簽發的剩餘證書。“2021-A印記”係指由日期均為3月8日的《2021-A輯》補充的基礎印記, 2021年，在2021-A發行人和威爾明頓信託協會之間，作為受託人、證券中介機構和託管銀行，不時修訂、重述、修改或補充。“2021-A Issuer”是指Oportun Funding XIV，LLC，一家特拉華州的特殊目的有限責任公司。“2021-A交易文件”是指“2021-A契約”中定義的“交易文件”。“2021-B證書”是指由2021-B發行人根據2021-B信託協議簽發的信託證書，代表2021-B發行人的實益權益，分配的CUSIP編號為68377G AE6。“2021-B契約”是指由2021-B發行人和威爾明頓信託協會作為契約受託人、證券中介機構和託管銀行，於2021年5月10日簽署的契約，經不時修訂、重述、修改或補充。“2021-B發行者”是指特拉華州法定信託Oportun發行信託2021-B。“2021-B交易文件”是指2021-B契約中定義的“交易文件”。“2021-B信託協議”指與2021-B發行人有關的修訂和重新簽署的信託協議，日期為2021年5月10日，由Oportun Deposator，LLC作為存款人，Wilmington Savings Fund Society，FSB作為所有者受託人，以及PF Servicing，LLC作為管理人，經不時修訂、重述、修改或補充。“2021-C證書”是指由2021-C發行人根據2021-C信託協議簽發的信託證書，代表2021-C發行人的實益權益，分配的CUSIP編號為68377W 101。

4 4136-3213-2411“2021-C契約”是指2021-C發行人與威爾明頓信託協會之間的契約，日期為2021年10月28日，作為契約受託人、證券中介機構和託管銀行，並經不時修訂、重述、修改或補充。“2021-C發行者”是指特拉華州法定信託公司Oportun發行信託2021-C。“2021-C交易文件”是指“2021-C契約”中定義的“交易文件”。“2021-C信託協議”是指與2021-C發行人有關的修訂和重新簽署的信託協議，日期為2021年10月28日，由作為存款人的Oportun存託公司、作為所有者受託人的威爾明頓儲蓄基金協會和作為管理人的PF Servicing LLC之間的經修訂、重述、修改或補充的信託協議。“2022-A證書”是指由2022-A發行人根據2022-A信託協議簽發的信託證書，代表2022-A發行人的實益權益，分配的CUSIP編號為68378N AE0。“2022-A類D類票據”指由2022-A發行人根據2022-A契約發行的D類票據，並指定CUSIP編號68378N AD2。“2022-A Indenture”指日期為2022-A發行人與威爾明頓信託協會之間的經不時修訂、重述、修改或補充的作為契約受託人、證券中介機構和託管銀行的契約。“2022-A Issuer”是指特拉華州法定信託Oportun發行信託2022-A。“2022-A購買協議”是指賣方和發行方之間關於發行方購買2022-A類票據和2022-A證書的擔保購買協議(2022-A)，其日期為2022-A購買日，該協議可能會被修訂, 補充或以其他方式修改並不時生效的。“2022年-A購買日期”指2022年5月24日。“2022-A交易文件”是指2022-A契約中定義的“交易文件”。“2022-A信託協議”指與2022-A發行人有關的修訂和重新簽署的信託協議，日期為2022年5月23日，由Oportun Deposator，LLC作為存款人，Wilmington Savings Fund Society，FSB作為所有者受託人，以及PF Servicing，LLC作為管理人，經不時修訂、重述、修改或補充。“2022-2額外本金付款金額”是指，(I)在2022-2累積違約率觸發事件發生當日或之後的任何付款日期，本協議附表5為此指定的“2022-2額外本金付款金額”，以及(Ii)在其他情況下為零。5 4136-3213-2411“2022-2證書”是指由2022-2發行人根據2022-2信託協議簽發的信託證書，代表2022-2發行人的實益權益，分配的CUSIP編號為68377H 104。“2022-2累計違約率”是指2022-2契約中定義的“累計違約率”。如果緊接在2022-2付款日期之前的2022-2累計違約率超過了本合同附表5中與該2022-2付款日期相對的百分比，則在任何付款日期均應發生“2022-2累計違約率觸發事件”。“2022-2契約”是指2022-2發行人與威爾明頓信託協會之間的契約，日期為2022年7月22日，作為契約受託人、證券中介人和託管銀行，並經不時修訂、重述、修改或補充。“2022-2發行者”指2022-2 Oportun發行信託基金, 特拉華州法定信託基金。“2022-2付款日期”是指2022-2合同中定義的“付款日期”。“2022-2採購協議”是指賣方和發行方之間於2022-2採購日生效的安全採購協議(2022-2)，該協議與發行方購買2022-2證書有關，該協議可能會被修改、補充或以其他方式修改，並不時生效。“2022-2購買日期”指2022年7月28日。“2022-2交易文件”是指“2022-2契約”中定義的“交易文件”。“2022-2信託協議”指與2022-2發行人有關的修訂和重新簽署的信託協議，日期為2022年7月22日，由Oportun Deposator，LLC作為存款人，Wilmington Savings Fund Society，FSB作為所有者受託人，以及PF Servicing，LLC作為管理人，經不時修訂、重述、修改或補充。“附加票據”是指根據第3.1節規定在截止日期之後發行的任何票據。“額外本金支付百分比”是指，對於任何付款日期，(A)如果該付款日期的三個月平均標的虧損百分比小於或等於13.0%，0.0%，(B)如果該付款日期的三個月平均標的虧損百分比大於13.0%，但小於或等於14.0%，50.0%，(C)如果該付款日期的三個月平均標的虧損百分比大於14.0%，但小於或等於15.0%，75.0%，及(D)如該付款日期的三個月平均相關虧損百分比大於15.0%，則為100.0%。“調整後槓桿率”是指在任何確定日期, (1)調整負債與(2)有形淨值的比率。4 4136-3213-2411“調整槓桿率公約”是指母公司的最高調整槓桿率為3.5：1。“經調整負債”是指在任何確定日，總負債超過在母公司及其子公司的資產負債表上顯示為負債的任何資產擔保證券的數額，這是根據公認會計原則綜合確定的。“管理費”是指根據《行政服務協議》應向管理人支付的費用。“行政服務協議”是指發行人和管理人之間的行政服務和房地協議，截止日期為截止日期，經不時修訂、補充或以其他方式修改。“管理人”係指根據《行政服務協議》作為發行人管理人的Oportun。“管理員默認”具有《行政服務協議》中規定的含義。“不利債權”是指對任何人的資產或財產的留置權，以任何其他人為受益人(包括任何UCC財務報表或針對該人的資產或財產提交的任何類似文書)，允許的產權負擔除外。就任何人而言，“附屬公司”是指直接或間接控制、由該人控制、或與該人直接或間接共同控制的任何其他人。如果一名控制人直接或間接擁有通過擁有有表決權的股票、合同或其他方式，直接或間接指導或導致指示受控人的管理層或政策的權力，則該人應被視為控制另一人。“代理人”是指任何轉讓代理人和註冊人或付款代理人。“替代費率”指的是任何一天的, 年利率的總和等於(I)聯邦儲備委員會(包括任何此類繼任者，“H.15(519)”)就該日發佈的指定為H.15(519)的每週統計新聞稿或任何後續出版物中規定的利率的總和，與“聯邦基金(有效)”和(Ii)0.50%的標題相對。如果在任何相關日期，該匯率尚未在H.15(519)中公佈，則該日的匯率將是指定為綜合下午3：30的每日統計新聞稿中規定的匯率。由紐約聯邦儲備銀行出版的美國政府證券或任何後續出版物的報價(包括任何此類後續出版物，“綜合下午3：30報價“)，標題為”聯邦基金有效利率“。如在任何有關日期尚未在H.15(519)或綜合指數公佈適當匯率，則下午3：30。報價，該日的利率將是由隔夜聯邦基金在上午9：00之前安排的最後一筆交易的利率的計算代理確定的算術平均值。(紐約時間)當天，由計算代理挑選的紐約市聯邦基金交易的三名主要經紀人各為一人。7 4136-3213-2411“攤銷日程表”係指於2022-2購入日期修訂，並經票據持有人事先書面同意後，以附表1形式附於本表格的付款日期及相應的定期票據本金金額表。“適用保證金”應具有費用函中給出的含義。“申請人”具有第4.2(B)節規定的含義。“可用資金”是指就任何月度期間和與之相關的付款日期而言，下列款項的總和, 在不重複的情況下：(A)在緊接該月期後的相關付款日期就標的證券收到的任何相關付款，並於該相關付款日期存入付款賬户；及(B)就信託產業收到的任何投資收益。“可用期限”指，截至任何確定日期，就當時的基準(如適用)而言，該基準(或其組成部分)的任何期限或參照該基準(或其組成部分)計算的利息付款期(如適用)，用於或可用於確定任何期限利率或其他利率的利息期長度，以確定支付根據本契約計算的截至該日期的利息的任何頻率。“破產法”是指修訂後的美國破產法，第11章，美利堅合眾國。“基準”是指自2022年5月24日起生效的SOFR術語；如果基準轉換事件及其相關基準替換日期已就當時的基準發生，則“基準”是指適用的基準替換，前提是該基準替換已根據第5.13節(A)款的規定替換了先前的基準利率。“基準替代”是指，對於任何可用的基調，以下順序中所列的第一個替代方案可由所需票據持有人與發行人協商後確定, 對於適用的基準更換日期：(1)(A)每日簡單SOFR和(B)相關基準更換調整的總和；或(2)(A)由規定債券持有人及發行人選定的替代基準利率，以取代當時適用的相應期限的基準利率，並充分考慮(I)任何替代基準利率的選擇或建議，或相關政府機構釐定該利率的機制，或(Ii)任何發展中或當時盛行的市場慣例，以決定基準利率以取代當時以美元計價的銀團信貸安排的現行基準利率，以及(B)相關的基準替代調整。

8 4136-3213-2411如果根據上文第(1)或(2)款確定的基準替換將低於下限，則基準替換將被視為本契約和其他交易文件的下限。所要求的票據持有人應盡商業上合理的努力，以滿足任何適用的美國國税局指導意見，包括擬議的財政部條例1.1001-6和任何未來的指導意見，大意是，基準更換不會導致以下任何A類票據被視為美國聯邦所得税目的的兑換。“基準替換調整”是指在任何適用的利息期間以未調整的基準替換來替換當時的基準時，以及該未調整的基準替換的任何設定的可用期限：(1)就“基準替換”定義第(1)款的目的而言，可以由所需票據持有人確定的下列順序中所列的第一個替換：(A)利差調整，或計算或確定該利差調整的方法, (B)在基準替換的基準首次設定的基準利率(可以是正值、負值或零)基準替換基準時的基準調整(可以是正值、負值或零)，該基準替換將適用於參考國際會計準則定義的衍生品交易的後備利率，在適用相應基期的基準停止事件發生時生效；和(2)為“基準替代”定義第(2)款的目的，利差調整或用於計算或確定該利差調整的方法(可以是正值、負值或零)已由所需票據持有人和發行人為適用的相應基調選擇，並適當考慮(I)利差調整的任何選擇或建議，或用於計算或確定該利差調整的方法，相關政府機構在適用的基準替換日期以適用的未經調整的基準替換該基準，和/或(Ii)確定利差調整的任何演變中的或當時流行的市場慣例，或用於計算或確定該利差調整的方法，以在當時以美元計價的銀團信貸安排的適用的未經調整的基準替換該基準；但在上文第(1)款的情況下, 此類調整顯示在屏幕或其他信息服務機構上，這些信息服務機構不時發佈由所需票據持有人按其合理酌情權選擇的基準替換調整。9 4136-3213-2411“基準更換日期”是指與當時的基準有關的下列事件中最早發生的：(1)在“基準過渡事件”的定義第(1)或(2)款的情況下，(A)其中提及的公開聲明或信息的發佈日期和(B)該基準(或用於計算基準的已公佈組成部分)的管理人永久或無限期停止提供該基準(或其組成部分)的所有可用期限的日期；或(2)在“基準過渡事件”定義第(3)款的情況下，指監管機構確定並宣佈該基準(或其組成部分)的管理人不再具有代表性的該基準(或用於計算該基準的已公佈組成部分)的第一個日期；但這種不具代表性將通過參考該第(3)款中提及的最新聲明或出版物來確定，即使在該日期繼續提供該基準(或其組成部分)的任何可用基調。為免生疑問，(I)如果導致基準更換日期的事件發生在與任何決定的參考時間相同但早於參考時間的同一天, 基準更換日期將被視為發生在該確定的基準時間之前，以及(Ii)在第(1)或(2)款的情況下，就任何基準而言，當發生第(1)或(2)款所述的適用事件時，該基準更換日期將被視為已發生，該事件涉及該基準的所有當時可用的條款(或在計算該基準時使用的已公佈組成部分)。“基準過渡事件”是指與當時的基準有關的下列一個或多個事件的發生：(1)由該基準(或用於計算其計算的已公佈部分)的管理人或其代表發表的公開聲明或信息，宣佈該管理人已經停止或將永久或無限期地停止提供該基準(或其部分)的所有可用男高音，條件是在該聲明或發佈時，沒有繼任管理人將繼續提供該基準(或其該部分)的任何可用男高音；(2)監管機構對該基準(或用於計算該基準的已公佈組成部分)的管理人、聯邦儲備委員會、NYFRB、對該基準(或該組成部分)的管理人具有管轄權的破產官員、對該基準(或該組成部分)的管理人具有管轄權的解決機構或對該基準(或該組成部分)的管理人具有類似破產或解決權限的法院或實體的公開聲明或信息公佈, 聲明稱，該基準(或其組成部分)的管理人已經停止或將永久或無限期地停止提供該基準(或其組成部分)的所有可用基調，但在該聲明或公佈時，沒有繼任者將繼續提供該基準(或其組成部分)的任何可用基調；或(3)監管機構為該基準(或用於計算該基準的已公佈組成部分)的管理人發佈的公開聲明或信息公佈，宣佈該基準(或其組成部分)的所有可用承諾人不再具有代表性，或自指定的未來日期起不再具有代表性。為免生疑問，如就任何基準(或在計算該基準時使用的已公佈組成部分)的每個當時可用基調(或用於計算該基準的已公佈組成部分)已發表上述聲明或發佈上述信息，則就任何基準而言，將被視為已發生“基準過渡事件”。“基準不可用期間”是指自根據該定義第(1)或(2)款進行基準更換之日起的(X)段(如果有)(X)，如果此時沒有基準更換就本定義下的所有目的和根據第5.13節的任何交易文件而言替換當時的基準，以及(Y)截至基準替換已經根據第5.13節的任何交易文件項下的所有目的替換當時的基準之時為止。“福利計劃投資者”係指ERISA第3(3)節所界定的“僱員福利計劃”，受ERISA標題I的約束，即“守則”第4975節所述的“計劃”。, 受守則第4975條約束，或被視為持有前述任何計劃資產的實體。“記賬票據”是指按照第2.16節的規定，由結算機構通過賬面分錄擁有和轉讓受益權益的票據；但在不再允許記賬登記和轉讓並向票據所有人發出最終票據的情況發生後，這種最終票據將取代記賬票據。“營業日”是指DTC在紐約市辦事處營業的任何日子，以及法律授權或法律有義務關閉加利福尼亞州、佛羅裏達州、伊利諾伊州、密蘇裏州、紐約州或德克薩斯州的銀行機構或信託公司的週六、週日或其他日子以外的任何日子。“計算代理”是指發行人在徵得所需票據持有人的書面同意後，不時指定為計算代理的一方；最初為管理人。應支付給管理人的補償應包括在管理費中。“資本化租賃”是指作為承租人的人對財產的任何租賃，該租賃將在按照公認會計準則編制的該人的資產負債表上資本化。“現金等價物”是指(A)由美國政府或其任何機構發行的、或由美國政府或其任何機構提供全額擔保或保險的、到期日為一百二十(120)天或以下的證券；(B)自收購之日起到期日為一百二十(120)天或以下的存款單和歐洲美元定期存款；以及任何資本和盈餘超過5億美元的商業銀行的隔夜銀行存款。, (C)滿足本定義(B)款要求的任何商業銀行的回購義務，其期限不超過七(7)天，涉及由美國政府發行或完全擔保或擔保的證券，(D)國內發行人的商業票據，評級至少為A-1或其同等評級，被標準普爾或P-1或穆迪評級為同等，且在任何一種情況下，均在收購之日後九十(90)天內到期，(E)自取得日期起計九十(90)天或以下期限的證券，而該證券是由美國任何州、聯邦或領地、任何該等州、聯邦或領地的任何政治分界或税務當局或任何外國政府發行或全面擔保的，而該等證券的州、英聯邦、領地、政治分界、税務當局或外國政府(視屬何情況而定)的證券獲標準普爾評為至少A級或穆迪評為A級者，(F)自購買之日起九十(90)天或以下到期日的證券，由滿足本定義第(B)款要求的任何商業銀行簽發的備用信用證支持，或(G)完全投資於符合本定義第(A)至(F)款要求的資產的貨幣市場共同基金或類似基金的份額。“證書持有人”是指證書持有者。“證書”具有該名稱(A)段所指明的涵義。“A類額外權益”具有第5.12(A)節規定的含義。“A類缺額”具有第5.12(A)節規定的含義。“A類月利息”具有第5.12(A)節規定的含義。“A類票據利率”是指就任何利息期限而言, 浮動年利率等於(I)適用於該利息期間的基準利率(或如果替代利率適用於第5.13節，則為替代利率)加上(Ii)適用保證金的總和。“A類票據持有人”是指A類票據的持有人。“A類票據”具有該名稱(A)段所指明的涵義。“清算機構”是指根據“交易法”第17A條或其任何後續條款註冊為“清算機構”的組織。“結算機構參與者”是指經紀、交易商、銀行、其他金融機構或其他人士，結算機構不時為其辦理存入結算機構的證券的賬面轉賬及質押。“截止日期”是指2021年12月20日。“守則”係指經修訂的1986年“國內收入法典”，以及根據該法典頒佈的規章和財政條例。“委員會”是指美國證券交易委員會及其繼任者。

12 4136-3213-2411“符合變更”是指，對於任何基準替換，任何技術、行政或運營變更(包括“營業日”的定義、“美國政府證券營業日”的定義、“利息期”的定義、確定利率和支付利息的時間和頻率、借款請求或預付款的時間、轉換或繼續通知、回顧期限的長度、違約條款的適用性以及其他技術、行政或運營事項的變更)。決定可能是適當的，以反映該基準替代的採納和實施，並允許以與市場慣例基本一致的方式進行管理(或者，如果所需票據持有人認為採用該市場慣例的任何部分在行政上並不可行，或者如果所需票據持有人確定不存在用於管理該基準替代的市場慣例，則按照所需票據持有人在與發行方協商後決定合理必要的其他管理方式，就本契約和其他交易文件的管理而言是合理必要的)。“合併母公司”最初是指特拉華州的一家公司，以及作為Oportun的間接或直接母公司的Oportun Financial Corporation的任何繼承人，其財務報表是為了根據GAAP與Oportun合併的財務報告目的，如果沒有合併，則指Oportun。“或有負債”是指任何人擔保、背書或以其他方式成為或有責任(通過直接或間接協議)的任何協議、承諾或安排。, 提供資金以供支付、向債務人提供資金或以其他方式投資於債務人、或以其他方式保證債權人免於損失)任何其他人的債務、義務或任何其他負債(通過在收款過程中背書票據的方式除外)，或擔保支付任何其他人的股票的股息或其他分派。任何人在任何或有負債下的債務的款額，須當作為該人所擔保的債項、債務或其他債務的未償還本金額(或最高未償還本金額，如較大)，但須受該債務或有負債所列的任何限制所規限。“合同義務”對任何人來説，是指該人出具的任何擔保的任何規定，或該人作為當事一方的任何契約、抵押、信託契據、合同、承諾、協議或其他文書的任何規定，或該人或其任何財產受其約束或其或其任何財產受其約束的任何規定。“企業信託辦公室”是指企業受託人在任何特定時間管理其企業信託業務的主要辦公室，該辦公室在本企業籤立之日位於威明頓市場街北1100N，郵編：DE 19890，收件人：企業信託管理局。就任何可用期限而言，“對應期限”指期限(包括隔夜)或與該可用期限大致相同(不計營業日調整)的付息期。“信用風險保留規則”指規則RR(17 C.F.R.第246部分)，因為該規則可不時修改，並受財政部、聯邦儲備系統、聯邦儲備系統和聯邦儲備系統提供的澄清和解釋的限制, 聯邦存款保險公司、聯邦住房金融局、證券交易委員會和住房和城市發展部在通過新聞稿(《聯邦判例彙編》第79卷，77601頁及以後)或由任何該等機構的工作人員提供，或由任何該等機構或其工作人員不時提供，在每種情況下均須不時有效。“託管賬户”是指第一優先託管賬户和第二優先託管賬户中的每一個。“託管協議”指發行人與作為託管人的全國協會威爾明頓信託之間的託管協議，日期為2021年12月20日，經不時修訂、補充或以其他方式修改。“每日簡單SOFR”指任何一天的SOFR，該利率的慣例(可能包括回顧)由所需票據持有人根據相關政府機構為確定商業貸款的“每日簡單SOFR”而選擇或推薦的該利率慣例而制定；前提是，如果所需票據持有人認為任何此類慣例在行政上不可行，則所需票據持有人可在其合理酌情權下制定另一慣例。“違約”是指任何違約事件，或在通知或時間流逝的情況下，或兩者兼而有之。, 管理員默認或快速攤銷事件。“最終註釋”具有第2.16(I)節規定的含義。“存託憑證”是指結算機構。“存管協議”是指發行人與結算機構之間的協議。“確定日期”是指每個基礎付款日期之前的第三個工作日。“美元”和符號“$”表示美國的合法貨幣。“DTC”指存託信託公司。“僱員退休收入保障法”指經修訂的1974年“僱員退休收入保障法”及其頒佈的規則和條例。“ERISA附屬公司”對於任何人來説，是指(I)與該人屬於同一受控公司集團(按守則第414(B)節的含義)的任何公司；(Ii)與該人處於共同控制(按守則第414(C)節的意義)的任何貿易或業務(不論是否合併)；或(Iii)與該人屬於同一附屬服務集團(按守則第414(M)節的意思)的任何成員。“ERISA事件”係指下列任何情況：(I)未能滿足ERISA第302條或《守則》第412條規定的關於任何養老金計劃的最低籌資標準；14 4136-3213-2411(Ii)養老金福利擔保公司或計劃管理人提交與終止任何一項或多項養老金計劃的意向有關的任何通知，或根據ERISA第4042條構成終止理由的事件或條件, 或任命受託人管理任何養老金計劃的理由；(Iii)任何人或其任何ERISA附屬公司從任何多僱主計劃中完全退出或部分退出；(4)《僱員退休保障條例》第4043條或根據其頒佈的條例所界定的與養老金計劃有關的任何“可報告事件”(免除30天通知期的事件除外)；(5)養老金福利擔保公司啟動終止養老金計劃的訴訟程序，或根據《僱員退休保障條例》第4041或4041a條將退休金計劃修正案視為終止，或終止任何養老金計劃；(6)發行人、賣方或任何ERISA關聯公司收到關於確定一項多僱主計劃是：或預計將按照《ERISA》第四章的含義破產；或(Vii)根據ERISA第四章向任何個人或其任何附屬機構施加與養老金計劃有關的任何責任，但根據ERISA第4007條規定應支付但未拖欠的養老金福利擔保公司保費除外。在下列情況下，“破產事件”應被視為就某人而言已經發生：(A)在沒有該人的申請或同意的情況下，在任何政府當局面前啟動程序，尋求對該人的債務進行清算、重組、債務安排、解散、清盤或債務重組或調整，為該人或其全部或基本上所有資產指定受託人、接管人、保管人、清算人、受託人、扣押人等，或根據與破產、無力償債、債務的重組、清盤、重整或調整；如屬任何人，該等法律程序應繼續進行而不被撤銷，或不被擱置而有效, 連續六十(60)天；或在非自願案件中，應根據現在或今後有效的聯邦破產法或其他類似法律，對該人發出濟助令；或(B)該人應(I)同意提起本定義(A)款(A)款所述的任何程序或請願書(上文(A)款但書所述者除外)，或(Ii)根據現在或今後有效的任何適用的破產、破產、重組、債務安排、解散或其他類似法律啟動自願程序，或同意由接管人、清盤人、受讓人、受託人、保管人、扣押人(或其他類似官員)為該人或其財產的任何實質部分委任或接管，或為債權人的利益進行一般轉讓，或在債務到期時未能償還或以書面形式承認其無能力償還債務，如果是公司或類似實體，其董事會應投票決定實施前述任何一項。“違約事件”具有第10.1節規定的含義。“交易法”係指修訂後的1934年證券交易法。“FATCA”係指“外國賬户税務合規法”的條款，即守則第1471至1474節(包括與之相關發佈的任何法規或官方解釋或其下的協議以及任何修訂或後續條款)。15 4136-3213-2411“FATCA預扣税”是指根據FATCA要求的任何預扣或扣除。“聯邦儲備委員會”是指聯邦儲備系統的理事會，或任何繼承其任何主要職能的實體。“收費函”是指Jefferies Funding LLC和發行人之間於12月20日發出的收費函。, 2021年。“財務公約”是指槓桿率公約、調整槓桿率公約、有形淨值公約和流動性公約中的每一個。“第一優先託管賬户”是指發行人根據託管協議與全國協會威爾明頓信託公司單獨設立的證券託管賬户，發行人在該賬户中保留本協議附表2規定的每種標的證券的百分比利息。“財政年度”是指截至12月31日止的任何連續十二個日曆月的期間。“惠譽”指的是惠譽公司。“下限”是指利率等於0.00%。“直通實體”具有第2.6(E)(Iii)節規定的含義。“公認會計原則”是指在財務會計準則委員會、美國註冊會計師協會的公告中所提出的會計原則，或具有其他重大權威支持並適用於截至報告日期的情況的會計原則，因為該等原則會不時予以補充和修訂，並適用於個人將作出的決定或計算，其適用基礎與合併母公司在截止日期前的最新經審計財務報表一致。“全球票據”具有第2.19節規定的含義。“政府當局”係指任何政府或政治區或任何機構、當局、局、中央銀行、委員會、部門或任何此類政府或政治區的機構，或任何法院、法庭、大陪審團或仲裁員。, 在每種情況下，無論是外國的還是國內的。“贈與”是指本契約授予條款中規定的發行人授予信託財產的留置權。“持有人”是指以其名義在登記冊上登記票據或證書的人。“負債”指，對任何人而言，該人的(一)借款債務，(二)代表財產延期購買價格的債務，而不是

16 4136-3213-2411該人在其正常業務過程中按照行業習慣條款產生的應付賬款，(Iii)以該人現在或以後擁有或獲得的財產的留置權或產品擔保或從該人現在或以後擁有或獲得的財產上留置或支付的債務，(Iv)由票據、承兑或其他票據證明的債務，(V)資本化租賃債務和(Vi)上文第(I)至(V)款所述類型的另一人的債務，該人根據擔保負有義務，放置或類似的安排。“契約”指發行人與契約託管人、證券中介機構和託管銀行之間的本契約，在截止日期前註明，並經不時修訂、重述、修改或補充。“契約終止日期”具有第12.1節規定的含義。“契約受託人”最初是指威爾明頓信託、全國協會，在本契約項下以這種身份行事，其繼承人及其繼承人和任何因其或其繼承人可能是其中一方的合併或合併而產生或存續的任何公司，以及根據本契約的規定任命的任何繼承人受託人。“獨立”是指，就任何特定人士而言，該人(A)事實上獨立於出票人、票據上的任何其他義務人、賣方及上述任何人士的任何關聯公司，(B)在出票人、任何上述其他義務人、賣方或上述任何人士的任何關聯公司中並無任何直接財務利益或任何重大間接財務利益，及(C)作為高級人員、僱員、發起人或上述任何人士的任何關聯公司與出票人、任何上述其他義務人、賣方或上述任何人士的任何關聯公司無關。承銷商、受託人、合夥人, 董事或執行類似功能的人。“獨立證書”是指在符合第15.1節適用要求的情況下提交給契約受託人的證書或意見，由發行人令指定的獨立評估師或其他專家準備，並由契約受託人在合理謹慎的情況下予以批准，該意見或證書應説明簽名者已閲讀本契約中“獨立”的定義，並且簽名者在其含義內是獨立的。“初始購買協議”是指賣方和發行方之間的證書購買協議，日期為截止日期，涉及發行方購買2019-A證書、2021-A證書、2021-B證書和2021-C證書，該協議可能會被修改、補充或以其他方式修改並不時生效。“初始買家”指的是傑富瑞投資有限責任公司。“利息期”，就任何付款日期而言，指緊接該付款日期之前的付款日期(或如屬第一個付款日期，則指自截止日期起包括在內)至但不包括該付款日期的期間。“投資公司法”係指經修訂的1940年投資公司法。17 4136-3213-2411“投資收益”是指存放在信託賬户的資金產生的所有利息和收益(扣除損失和投資費用)。“髮卡人”具有本契約序言中規定的含義。“發行人有限責任公司協議”是指發行人於2021年12月20日修訂並重新簽署的經進一步修訂的有限責任公司協議, 不時地補充或以其他方式修改。“發行人命令”和“發行人請求”是指由發行人的任何一名負責人以發行人的名義簽署並交付給契約受託人的書面命令或請求。“法律”指任何政府當局的任何法律(包括普通法)、憲法、成文法、條約、規章、規則、條例、命令、禁令、令狀、法令或裁決。“法定最終付款日期”是指攤銷計劃中列出的最晚付款日期。“槓桿率”是指在任何確定日期，(一)負債與(二)有形淨值的比率。“槓桿率公約”是指母公司的最高槓杆率將為11.5：1。“負債”是指在任何確定日出現在母公司及其子公司的資產負債表上的總負債，這些負債是根據公認會計原則在合併基礎上確定的。“留置權”係指任何按揭或信託契據、質押、質押、轉讓、存款安排、留置權、押記、債權、擔保權益、地役權或產權負擔，或任何種類或性質的優惠、優先權或其他擔保協議或優惠安排(包括任何租賃或所有權保留協議、任何具有與前述任何條款實質上相同的經濟效果的融資租賃)，以及提交或同意提供任何融資聲明以完善UCC或任何類似法律下的擔保權益的任何“有限擔保”指日期為12月20日的有限擔保。2021年，Oportun和Indenture受託人之間的協議，因為該協議可能會被修訂、補充或以其他方式修改並不時生效。“流動資金契約”意味着賣方將擁有至少10,000,000美元的流動資金。, 相當於不受限制的現金或現金等價物。“重大不利影響”是指將對(I)標的證券或標的付款、(Ii)發行人或賣方的狀況(財務或其他)、業務或財產、(Iii)發行人或賣方履行其在交易文件下的各自義務的能力或管理人履行其在行政服務18 4136-3213-2411協議下的義務的能力或(Iv)信託受託人或信託財產中的任何擔保方的利益產生重大不利影響的任何事件或條件。“月期間”是指從一個日曆月的第一天起至該日曆月的最後一天幷包括在內的期間；但第一個月期間應為自截止日期起至2021年12月31日幷包括在內的期間。“月度報告”指實質上以附件D形式或管理人認為必要或適宜的其他形式(經契約受託人事先同意)的報告；但任何其他商定的形式均不得用於排除本契約明確要求的信息。“穆迪”指穆迪投資者服務公司。“多僱主計劃”是指ERISA第4001(A)(3)節中定義的“多僱主計劃”，賣方、發行人或其各自的任何附屬公司正在、有義務或已經作出或有義務作出貢獻。“票據擁有人”，就簿記票據而言，指在結算機構的賬簿上反映的該簿記票據的實益擁有人, 或在該結算機構開立賬户的人的賬簿上(根據該結算機構的規則，直接或作為間接參與者)。“票據本金”指在任何釐定日期，該批票據當時未償還的本金。“票據購買協議”是指初始購買者、Oportun和發行者之間於2021年12月20日簽訂的協議，根據該協議，初始購買者同意從發行者手中購買A類票據的權益，但須遵守其中規定的條款和條件，並經不時修訂、補充或以其他方式修改。“票據利率”是指A類票據利率。“票據持有人”就任何票據而言，指該票據的記錄持有人。“附註”具有該名稱(A)段所指明的涵義。“紐約聯邦儲備銀行”指紐約聯邦儲備銀行。“NYFRB的網站”是指NYFRB的網站，網址為http://www.newyorkfed.org，或任何後續來源。“高級船員證書”是指由提供證書的人的任何負責人員簽署的證書。“律師意見”是指發行人或賣方律師的一份或多份書面意見，發行人或賣方的律師意見(與組織文件衝突、與交易文件以外的協議衝突、業務資格、許可和訴訟或其他訴訟程序有關的組織地位、權力和權力事項的意見除外)應是外部律師，令契約受託人滿意，其意見應符合第15.1條的任何適用要求，其形式和實質應令契約受託人滿意，並應向契約受託人提出。律師的意見在一定程度上可以基於任何事實事項, 須依賴高級船員就該事實事項的真實性發出的證明書。“Oportun”是指特拉華州的Oportun公司。“母公司”是指奧波頓金融公司。“付款代理人”是指根據第2.7條委任的任何付款代理人，最初應為契約受託人。“付款賬户”是指根據第5.3(C)節為擔保當事人的利益而設立的賬户。“付款日期”是指緊隨每個基礎付款日期之後的第二(2)個營業日，從2022年1月12日開始。“養老金計劃”是指ERISA第3(2)節所述的“僱員養老金福利計劃”(不包括多僱主計劃)，該計劃受ERISA第四章或ERISA第302節或本準則第412條的約束，且就該計劃而言，發行人、賣方或其任何附屬公司是或在緊接之前六(6)年內的任何時間是ERISA第3(5)條所界定的“僱主”，或發行人、賣方或其任何附屬公司對其負有任何或有責任的責任。“完美陳述”係指本合同所附附表3所列的陳述、保證和契諾。“定期術語SOFR確定日”具有在“術語SOFR”的定義中指定的含義。“允許的產權負擔”是指(A)就發行人而言，是指下列第(I)、(Iv)或(Vi)款所述的任何物品，以及(B)對於賣方而言，是指下列第(I)至(Vi)款所述的任何物品：(I)尚未到期和應繳的税款和評税的留置權，或正在真誠地提出爭議的留置權，並已根據公認會計準則為其建立準備金；(Ii)任何判決或裁決的留置權或產生於任何判決或裁決的留置權, 上訴或重審的期限尚未屆滿，或賣方應在任何時間真誠地就其提起上訴或複核程序，並按照公認會計原則就其維持充足的準備金或其他適當的規定；

20 4136-3213-2411(Iii)因經營業務或財產和資產的所有權而附帶的留置權(包括機械師、承運人、修理工、倉庫保管人和法定業主的留置權，以確保履行租約)，以及保證法定義務、擔保債券或其他類似一般性質的留置權，這些留置權是在正常業務過程中發生的，但與借款無關，但在每一種情況下，所擔保的債務均未逾期，或如逾期，是否真誠地通過適當的行動或訴訟程序提出異議，並根據公認會計準則維持充足的準備金或其他適當的撥備；(4)以契約受託人為受益人的留置權，或由發行人、賣方或契約受託人依據交易文件以其他方式設定的留置權；。(5)留置權，其總額不超過250,000美元(該數額不包括第(I)至(Iv)或(Vi)款下允許的產權負擔)，且個別或合計不對契約受託人或任何票據持有人或證書持有人在任何信託產業的交易文件下的權利造成重大幹擾；。以及(Vi)因發行人或賣方購買標的證券而為發行人或賣方設立並涵蓋該等標的證券的任何留置權。“獲準投資”係指記賬證券、流通票據或以無記名或記名形式的票據為代表的證券，且有下列證據：(A)美國的直接義務和關於足額和及時付款的充分擔保義務；(B)活期存款, 根據美國或其任何州或哥倫比亞特區的法律註冊成立的任何存託機構或信託公司(或外國銀行的任何國內分行)的定期存款或存款證，並受聯邦或州銀行或存託機構當局的監督和審查(包括任何此類機構或信託公司作為託管人就上文(A)款所述的任何義務簽發的存託憑證，或為此類存託憑證持有人的利益而承擔的義務的一部分)；但在作出投資或作出合約承諾投資時(在每次付款日期後資金再投資時，須當作再次作出該項承諾)，該存管機構或信託公司的商業票據或其他短期優先無擔保債務(其評級是以該存託機構或信託公司以外的人的信用為基礎的債務除外)，須獲得評級機構給予的最高投資類別的信貸評級；(C)在作出投資或合約承諾投資時，惠譽給予“F2”評級或穆迪或標準普爾給予同等評級的商業票據；或。(D)僅在《投資公司法》第3a-7條準許的範圍內，對貨幣市場基金的投資，惠譽給予“AA”評級或惠譽給予非21 4136-3213-2411評級，並獲穆迪、標準普爾或其他評級機構給予最高評級類別的投資。許可投資可由或通過企業託管人或其任何關聯公司購買。“人”是指任何公司、有限責任公司、自然人、商號、合資企業、合夥企業、信託, 非法人組織、企業、政府或任何政府部門或機構。“訴訟”是指任何衡平法訴訟、法律訴訟或其他司法或行政訴訟。“採購協議”是指初始採購協議、2022-A採購協議和2022-2採購協議中的每一個。“QIB”具有第2.16(A)(I)節規定的含義。“合格機構”是指存管機構或信託公司：(A)其商業票據、短期無擔保債務或其他短期存款的評級通常被至少一家評級機構視為“投資級”，如果存款存放在賬户中不超過30天；或(B)其長期無擔保債務的評級通常被至少一家評級機構視為“投資級”，如果存款將在賬户中持有30天以上。“快速攤銷事項”具有第9.1節中規定的含義。“評級機構”指任何國家認可的統計評級機構。“記錄日期”就任何付款日期而言，是指前一個月期間的最後一個營業日。“記錄”是指以實體或電子格式保存的所有文件、書籍、記錄和其他信息(包括但不限於計算機程序、磁帶、磁盤、穿孔卡、數據處理軟件以及相關的財產和權利)。“贖回日期”指在贖回票據的情況下，由Oportun或發行人根據第14.1條指定的付款日期。“贖回價格”指第14.1(B)節所列贖回債券的金額。如果基準是術語SOFR，則對於當時的基準的任何設置而言，是指(1), 下午5：00在每個定期期限SOFR 22 4136-3213-2411確定日，以及(2)如果該基準不是期限SOFR，則由所需票據持有人以其合理酌情權確定的時間。“登記冊”具有第2.6(A)節規定的含義。“註冊證書”具有第2.1節規定的含義。“已登記票據”具有第2.1節規定的含義。“相關政府機構”是指美國聯邦儲備委員會或紐約聯邦儲備委員會，或由聯邦儲備委員會或紐約聯邦儲備委員會或其任何繼承者正式認可或召集的委員會。“必需的證書持有人”是指持有的證書的持有者，其利息佔未發行證書的百分比超過50%。“所需票據持有人”指A類未清償票據的持有人，合共投票，相當於未清償A類票據本金總額的50%以上(或如票據已悉數支付，則為所需的證書持有人)。“法律規定”對任何人來説，是指此人的組織文件以及適用於此人或其任何財產或受此人或其任何財產約束的任何法律。“負責人員”指(I)就任何人、成員、主席、總裁、總監、任何副總裁、祕書、司庫或該人的任何其他高級人員或該人的直接或間接管理成員而言，該人通常履行與上述任何指定人員所執行的職能相類似的職能，就某一事項而言，亦指就某一事項而言，因該人員對該事項的瞭解及熟悉而獲轉介的任何其他人員；及(Ii)就契約受託人而言, 以其在本協議下的任何身份，信託官員。“受限全球票據”具有第2.16(A)(I)節規定的含義。“留存票據”是指發行人或實體實益擁有的任何票據或其中的權益，而就美國聯邦所得税而言，該實體被視為與發行人相同的人，直至該等票據成為根據本章第2.6(D)節的意見的標的為止。“規則144A”具有第2.16(A)(I)節規定的含義。“預定票據本金”指在任何付款日期，在攤銷時間表上指定的“預定票據本金”。“預定本金付款金額”指就任何付款日期而言，相等於(A)該付款日期的票據本金金額超出(B)該付款日期的預定本金金額的款額。23 4136-3213-2411“第二優先託管賬户”是指發行人根據託管協議與全國協會威爾明頓信託公司單獨設立的證券託管賬户，在該賬户中，發行人保留本協議附表2規定的每種標的證券的百分比利息。“有擔保債務”是指(1)發行人在任何時間和不時就票據(包括賣方、母公司或前述任何關聯公司持有的任何票據)欠下的所有本金和利息；(2)可分配給證書持有人的所有金額；及(3)發行人所欠或應付的所有費用、費用、開支、彌償和其他金額，或以下各項的義務, 發行人根據本契約或其他交易文件向任何人(發行人的任何關聯方除外)轉讓。“擔保當事人”具有本契約授予條款中規定的含義。“證券”具有該名稱(A)段所指明的涵義。“證券賬户”是指(I)支付賬户、(Ii)第一優先託管賬户和(Iii)第二優先託管賬户中的每一個。“證券法”係指修訂後的1933年證券法。“證券中介人”具有第5.3(E)節規定的含義，最初應為威爾明頓信託，國家協會，根據本契約以此類身份行事。“賣家”指的是奧波頓。“類似法”是指與ERISA第406條或法典第4975條實質上相似的準據法。“SOFR”指就任何營業日而言，相當於SOFR管理人在緊隨其後的下一個營業日在SOFR管理人網站上公佈的該營業日擔保隔夜融資利率的年利率。“SOFR管理人”是指NYFRB(或有擔保隔夜融資利率的繼任管理人)。“SOFR管理員網站”是指紐約林業局的網站，目前在http://www.newyorkfed.org, 或SOFR管理人不時確定的擔保隔夜融資利率的任何後續來源。“償付能力”是指在確定之日，(A)(I)該人財產當時的公允可出售價值(Y)大於該人的負債(包括或有負債)的總額，以及(Z)在考慮到該人可合理獲得的所有融資選擇和潛在資產出售的情況下，支付該人當時現有債務的可能負債所需的金額；(Ii)該人的資本相對於其業務或任何預期進行的或任何交易而言並不是不合理的小；及(Iii)該人並不打算招致或相信(亦不應合理地相信)會招致超出其償付能力的債務

24 4136-3213-2411到期的債務；及(B)該人是該詞所指的“有償付能力的人”，以及根據有關欺詐性轉讓和轉讓的適用法律規定的類似術語。就本定義而言，任何時間任何或有負債的數額，應計算為根據當時存在的所有事實和情況，代表可合理預期成為實際負債或到期負債的數額。“標準普爾”指的是標準普爾全球評級。“任何人的附屬公司”指任何其他人，而該人在任何時間的未清償表決權權益的50%以上，須由該人直接或間接擁有或控制，或由該人的一間或多間其他附屬公司或如此擁有或控制的任何類似商業組織擁有或控制。“附錄”是指符合本契約第13條條款的本契約的補充。“有形淨值”是指在任何確定日期，將出現在母公司及其子公司的資產負債表上的股東權益總額(包括股本、額外實收資本和扣除庫存股後的留存收益)，減去(A)母公司及其子公司和母公司關聯公司高管和員工的所有應收票據，以及(B)根據GAAP歸類為無形資產的所有資產的賬面價值總額，包括但不限於商譽、專利、商標、商號、版權和特許經營權。“有形淨值契約”是指父母至少擁有100,000美元的有形淨資產。, 000。“税務信息”是指足以免除徵收或確定任何扣繳税款(包括FATCA預扣税)的信息和/或正確填寫和簽署的税務證明和/或文件。“税務意見”是指法律顧問就任何行為或事件提出的意見，其大意是：(A)就美國聯邦所得税而言，(A)該行為或事件不會對發行給投資者的票據的税務性質產生不利影響；(B)該行為或事件不會導致發行人被歸類為協會或上市合夥企業，在每種情況下都應作為公司納税。“SOFR期限”是指期限與適用利息期相當的期限的SOFR參考利率，在該日(該日，“定期期限SOFR確定日”)，即該利率期限的第一天之前兩(2)個美國政府證券營業日，該利率由SOFR管理人公佈；但是，如果截至下午5：00。(紐約市時間)在任何定期期限SOFR確定日，SOFR管理人期限尚未公佈適用男高音的期限SOFR參考利率，並且關於期限SOFR參考利率的基準替換日期尚未出現，則期限SOFR將是期限SOFR管理人在之前的第一個美國政府證券營業日公佈的該期限SOFR參考利率，該期限SOFR參考利率由25 4136-3213-2411任期SOFR管理人發佈，只要在該定期SOFR確定日之前的第一個美國政府證券營業日之前不超過三(3)個美國政府證券營業日；如果如此確定的期限SOFR將小於0%, 就本契約而言，該税率應視為0%。“SOFR管理人”指CME Group Benchmark Administration Limited(CBA)(或由所需票據持有人和發行人選擇的SOFR參考率的繼任管理人)。“期限SOFR參考利率”是指基於SOFR的前瞻性期限利率。“終止日期”是指下列日期中最早出現的日期：(A)全額支付票據加上應付給票據持有人的所有其他款項，(B)法定最終付款日期和(C)契約終止日期。“三個月平均標的虧損百分比”是指在任何付款日期內，所有未清償標的證券在過去三(3)個月期間的標的每月虧損百分比的加權平均值。“交易文件”統稱為本契約、票據、購買協議、票據購買協議、有限擔保、行政服務協議、託管協議以及發行人與發行或購買任何票據有關的任何協議。“轉讓”具有第2.6(E)節規定的含義。“轉讓代理人和登記人”具有第2.6節中規定的含義，最初應是並只要全國協會威爾明頓信託擔任契約受託人，就是契約受託人。“信託賬户”具有本契約授予條款中規定的含義，該賬户由契約受託人獨家管轄和控制。“信託財產”具有本契約授予條款中規定的含義。“信託管理人員”指公司信託辦公室(或企業信託受託人的任何後續團體)內的任何管理人員，包括任何副總裁、任何董事、任何董事總經理董事, 任何助理副總裁或其他任何受託管理人員通常履行的職能類似於任何個人履行的職能，當時此人應為以上指定人員，並直接負責本協議所述交易的日常管理。“託管費及開支”是指在任何付款日期，受託人(包括以代理人的身份)、證券中介機構和託管銀行(或如果違約或其他快速攤銷事件已經發生且仍在繼續，則無限制)每歷年不超過150,000美元的應計和未付費用、賠償金額和合理的自付費用。26 4136-3213-2411“美國政府證券營業日”指除(A)星期六、(B)星期日或(C)證券業和金融市場協會建議其成員的固定收益部門全天關閉以進行美國政府證券交易的任何一天。就任何司法管轄區而言，“統一商法典”指在該司法管轄區內不時頒佈並有效的“統一商法典”。“未調整基準置換”是指適用的基準置換，不包括相關基準置換調整。“基礎齒”是指2019年-A級、2021-A級、2021-B級、2021-C級、2022-A級或2022-2級，視情況而定。“基礎發行人”是指2019-A、2021-A、2021-B、2021-C、2022-A或2022-2發行人(視情況而定)。“基礎月損失百分比”指的是，對於任何基礎發行人, 適用的標的契約中定義的“每月虧損百分比”。“基礎付款日期”指就任何基礎證券而言，指每個日曆月的第八(8)天，或如果該第八(8)天不是營業日，則為下一個營業日。就任何標的證券而言，“標的付款”指根據適用的標的交易文件就該標的證券作出的任何付款或分派。標的證券，統稱為2019年A級證書、2021級A級證書、2021級B級證書、2021級C級證書、2022級A級證書和2022級2級證書。“基礎交易文件”是指適用的2019-A交易文件、2021-A交易文件、2021-B交易文件、2021-C交易文件、2022-A交易文件和2022-2交易文件。“美國”或“美利堅合眾國”是指美利堅合眾國及其領土。“書面”或“書面”是指任何形式的書面通信，包括但不限於電子郵件、電傳或電傳設備。第1.2節。[已保留]。第1.3節。相互參照。除非另有説明，否則在本契約和每個其他交易文件中，凡提及任何條款或章節，均指本契約的該條款或章節或該等其他交易文件(視屬何情況而定)，而除另有説明外，在任何條款、章節或定義中，凡提及任何條款時，均指該條款、章節或定義中的該等條款。第1.4節。會計和財務決定；不得重複。就本契約而言，如任何資產或負債或收入或支出項目的性質或數額須予釐定，或須進行任何會計計算，則除本契約另有規定外，該等釐定或計算須在適用範圍內按照公認會計原則作出。此處使用的“財務報表”一詞應包括附註和附表。根據本協議或任何其他交易文件進行的所有會計決定和計算不得重複。第1.5條。施工規則。在本契約中，除文意另有所指外：(1)“或”不是排他性的；(2)單數包括複數，反之亦然；(3)提及任何人時，包括此人的繼承人和受讓人，但如適用，僅在此等繼承人和受讓人獲得本契約允許的情況下，且提及以特定身份的任何人僅指以此種身份的此人；(4)提及任何性別時包括另一性別；(V)凡提及任何法律規定，即指經全部或部分修訂、修改、編纂或重新制定的法律規定, 並不時生效；。(Vi)“包括”(及相關意思為“包括”)指包括在該詞語之前的任何描述的概括性；及。(Vii)就任何期間的釐定而言，“自”指自及包括“至”及“至”，但不包括在內。“第1.6條。其他定義條款。(A)本契約中定義的所有術語在用於依據本契約製作或交付的任何證書或其他文件時，應具有定義的含義，除非其中另有定義。此處使用但未定義的大寫術語應具有《服務協議》中賦予該術語的相應含義。(B)在本契約中使用的“本契約”、“本契約”和“本契約”以及類似含義的詞語應指本契約的整體，而不是本契約的任何特定條款；除非另有説明，本契約中的章節、條款、附表和證物均指本契約中的章節、章節、附表和證物。

28 4136-3213-2411(C)除文意另有所指外，此處使用的術語如在《紐約統一商法典》中定義且未作其他定義，應具有《紐約統一商法典》中所給出的含義。除文意另有所指外，本文中提及的擔保中的“受益權益”也應指與該擔保有關的擔保權利，本文中提及的擔保的“受益所有人”或“受益持有人”，除文意另有所指外，也應指與該擔保有關的擔保權利的持有人。凡提及存入或存放於證券賬户的金錢或其他財產，亦指該等金錢或其他財產須記入或記入該證券賬户的貸方。第二條證券第2.1條。證券的名稱和條款。除第2.16和2.19節另有規定外，票據應以完全登記的形式發行(“已登記票據”)，證書應以最終的、完全登記的形式(“已登記證書”)發行，已登記票據和已登記證書應實質上以附件所附的證物形式，並按本契約所要求或允許的適當插入、遺漏、替換和其他更改，並可在其上有字母、數字或其他識別標記以及施加的限制、圖例或批註，並應在其表面上註明：它們所屬的系列的名稱由發行人如此選擇，全部由執行該等證券的負責人決定，並由他們執行該證券所證明。任何擔保文本的任何部分均可在其反面列出, 並在《保安條例》的表面上適當提及。第2.2條。[已保留]. Section 2.3. [已保留]。第2.4條。執行和身份驗證。(A)每份保函應由簽發人以手工或傳真簽名方式簽署。帶有個人手寫或傳真簽名的證券，如在簽署時已獲授權代表發行人簽署，則該證券不得失效，即使該個人在該證券的認證及交付前已不再獲授權或在該證券的日期並未擔任該職位。任何證券均無權在本契約下享有任何利益，或就任何目的而言均屬有效，除非該證券上出現一份實質上符合本契約所規定格式的認證證書，該證書由企業受託人或其代表以正式授權簽署人簽署而妥為籤立，且該證書在任何證券上均為確鑿證據，亦為該證券已妥為認證並於本證券下交付的唯一證據。(B)在收到發行人命令後，發行人應籤立，契約受託人應認證並交付符合本文所述條款的證券給其購買者、承銷商以供出售或由發行人初步保留。發行人294136-3213-2411應籤立，並由契約受託人在收到發行人訂單後，對原始發行的每張全球票據進行認證和交付，以支付購買價格。發票人在收到發票人的命令後，應籤立並由契約受託人對原始發行的記賬票據進行認證, 根據第2.16節的規定，在支付買入價的情況下向結算機構或其被指定人支付。(C)所有證券的日期和發行日期應自其認證之日起計算。第2.5條。身份驗證代理。(A)契約受託人可就證券委任一名或多於一名認證代理人，而該等代理人須獲授權代表契約受託人認證與證券的發行、交付、轉讓登記、交換或償還有關的證券。凡在本契約中提及企業受託人對證券的認證或企業受託人的認證證書，應視為包括由認證代理人代表企業受託人進行認證和由認證代理人代表企業受託人籤立的認證證書。每個身份驗證代理必須是發行方可接受的。(B)任何繼承認證代理人的法人代理業務的機構，須繼續作為認證代理人，而無須籤立或提交任何文據，亦無須契約受託人或該認證代理人作出任何進一步的作為。(C)認證代理人可隨時借向契約受託人及發證人發出書面辭職通知而辭職。契約受託人可隨時通過向認證代理人和髮卡人發出終止通知來終止該認證代理人的代理。在收到辭職通知或終止時，或在任何時候，認證代理人將不再為契約受託人或發行人所接受, 契約受託人可以立即指定一名繼任認證代理人。任何後繼者認證代理人在接受其根據本條例的委任後，應具有其前任者在本條例下的所有權利、權力和義務，其效力猶如最初被指定為認證代理人一樣。(D)發行人同意不時就其根據本第2.5條提供的服務向每一認證代理支付合理的補償。(E)根據根據第2.5節作出的指定，證券可在其上背書一份實質上如下形式的備用認證證書，以代替企業受託人的認證證書：[附註/證書]在牙印中描述的。[身份驗證代理的名稱]，作為契約受託人的認證代理，30 4136-3213-2411，由：負責官員第2.6節。證券轉讓和交易登記。(A)(I)根據第2.6(C)節的規定，契約受託人應安排在轉讓代理人及登記官(“轉讓代理人及登記官”)所設的辦事處或代理處保存一份登記冊(“登記冊”)，在該登記冊內，轉讓代理人及登記官須按照本條例的規定，就證券的登記及證券的轉讓及交換的登記作出規定。契約受託人在此獲委任為轉讓代理及註冊處處長，以登記證券及轉讓及交換本文所規定的證券。如發行人委任非契約受託人為轉讓代理人及登記官，發行人須立即以書面通知契約受託人有關該轉讓代理人及登記官的委任、登記冊的地點及地點的任何更改，而契約受託人有權在任何合理時間查閲登記冊並取得其副本，而契約受託人有權倚賴由轉讓代理人及註冊處處長的負責人員代表轉讓代理人及註冊處處長簽署的關於證券持有人的姓名或名稱及地址，以及該等證券的本金款額或面值及數目的證明書。如果任何形式的票據作為全球票據發行, 契約受託人可以在歐洲城市指定一名共同轉讓代理人和共同登記員。除文意另有所指外，本契約中對轉讓代理人和登記官的任何提及應包括任何共同轉讓代理人和共同登記員。在向管理人和發行人發出三十(30)天的書面通知後，契約受託人應被允許辭去轉讓代理人和登記人的職務。如果契約受託人不再是轉讓代理人和登記官，發行人應指定一名繼承人轉讓代理人和登記官。(Ii)在轉讓代理人和登記官的任何辦事處或機構交出任何擔保以供登記時，如果符合《統一商法典》第8-401(A)節的要求，發行人應在符合第2.6(B)節的規定下籤立，契約受託人應進行認證，並(除非轉讓代理人和登記官與契約受託人不同，在這種情況下，轉讓代理人和登記官應)交付，票據持有人應以指定的受讓人或受讓人的名義從契約受託人處獲得，一隻或多隻經核準面值相同本金總額或面值總額的新證券(視情況而定)。(Iii)在任何證券轉讓或交換登記時發行的所有證券，均為發行人的有效債務，證明其所負的債務和在本契約下有權享有的利益，與在該等轉讓或交換登記時交出的證券相同。(Iv)在任何登記票據持有人的選擇下，記名票據可按本協議規定的方式兑換為本金總額或面值總額相同的核準面額的其他登記票據, 交回時，須於轉讓代理的任何辦事處或機構及為此目的而保存的登記處314136-3213-2411兑換的掛號鈔票。在任何登記證書持有人的選擇下，登記證書可在交出在轉讓代理及註冊處為此目的而設的任何辦事處或代理所交換的登記證書後，以本文件所指明的方式兑換為具有相同百分率權益的其他登記證書。(V)當任何證券因交換而被交回時，如符合UCC第8-401(A)節的規定，發行人應籤立，並由契約受託人認證及(除非轉讓代理及註冊官與契約受託人不同，在此情況下，轉讓代理及註冊官須)交付及債券持有人應從契約受託人處取得作出交換的票據持有人有權收取的證券。每份為登記轉讓或交換而提交或交回的證券，須附有一份由票據持有人或其書面授權的事實受權人以令發行人滿意的形式簽署的轉讓文書。(Vi)儘管有本第2.6節的前述規定，在任何證券付款的到期日前五(5)個營業日內，或自任何記錄日期起至下一個付款日期止的期間內，企業託管人或轉讓代理及登記處(視屬何情況而定)無須登記任何全球票據以換取最終票據或轉讓或交換任何證券。(Vii)證券轉讓或交換登記不收取手續費, 但轉讓代理人及註冊處處長可要求繳付一筆款項，以支付與任何證券轉讓或交換有關而可能徵收的任何税項或政府收費。(Viii)所有因登記轉讓和交換而交出的證券，應由轉讓代理和註冊處處長註銷並處置。在任何全球鈔票全部兑換為最終鈔票時，契約託管人應註銷並銷燬該鈔票，並應向發行者交付銷燬證書。該證書還應説明，就交換為最終票據的全球票據的每一部分而言，已收到各結算機構的第2.19節所述的證書。(Ix)在提出書面要求時，發行人應向契約受託人或轉讓代理及登記官(視何者適用而定)交付為使契約受託人能夠履行其在本契約及證券項下的責任所需的金額及時間的記名票據及記名證書。(十)[已保留]。(Xi)儘管本第2.6節有任何其他規定，打字的一筆或多筆代表簿記筆記的筆記只能全部但不能部分轉讓給結算機構的另一代名人，或轉讓給後續結算

32 4136-3213-2411只有在符合本第2.6節規定的情況下，由發行人選擇或批准的此類票據的代理機構或該繼任結算機構的指定人。(Xii)通過接受A類票據，每個票據持有人和票據所有人應被視為已就A類票據表示並保證：(I)它不是福利計劃投資者或受類似法律約束的政府或其他計劃，或(Ii)(A)購買和持有A類票據(或其中的任何權益)不會導致根據ERISA第406條或守則第4975條進行的非豁免禁止交易或違反類似法律，以及(B)承認並同意A類票據，不符合福利計劃投資者或受類似法律規限的政府或其他計劃在任何時間收購A類票據、就適用的當地法律而言被定性為非負債或評級低於投資級。(B)只有在滿足第2.6節規定的條件的情況下，才能登記含有與轉讓此類已登記票據的限制有關的圖例的已登記票據的轉讓(該圖例載於與此類票據有關的本契約第2.16(D)節)。每當包含第2.16(D)節規定的圖例的掛號票據被提交給轉讓代理和註冊人進行轉讓登記時，轉讓代理和註冊人應立即向出票人尋求有關轉讓的指示。轉讓代理人和登記官及契約受託人應有權在登記任何此類轉讓或認證新登記的紙幣之前，收到發行人一名負責人員簽署的書面指示, 視情況而定。發行人在此同意對轉讓代理和註冊人及契約受託人進行賠償，並使他們中的每一個都不會因他們因依賴根據本第2.6(B)節提供的任何此類書面指示而採取或沒有采取的行動或與之相關的任何疏忽或故意不當行為而產生的任何損失、責任或費用造成損害。(C)轉讓代理和註冊處處長將設立一個或多個辦事處或一個或多個代理機構，以便為轉讓或交易登記而交出證券。(D)任何留存票據不得轉讓給另一人以繳納美國聯邦所得税，除非轉讓人應在此時向賣方和受託人提交律師的意見，聲明儘管沒有疑問，但就美國聯邦所得税而言，該票據將被定性為債務。此外，如果出於税收或其他原因，可能需要跟蹤此類票據(例如，如果票據具有原始發行折扣)，則發行人可能要求跟蹤條件，例如要求此類票據採用最終登記形式，作為此類轉讓的條件。(E)即使本契約有任何相反規定，證書上的權益不得直接或間接出售、轉讓、轉讓、交換、參與或以其他方式轉讓、質押、質押或再質押或作為擔保權益的標的(就本第2.6(E)節而言，每項交易均為“轉讓”)，但為美國聯邦所得税目的而屬“美國人”的人，且僅在就此類轉讓向契約受託人提交税務意見後，方可直接或間接出售、轉讓、轉讓、交換、參與或以其他方式轉讓、質押、抵押或再質押或作為擔保權益的標的, 任何違反這些要求的轉讓從一開始就是無效的。第2.7條。付款代理人的委任。(A)付款代理人應根據本契約第5條和第6條的規定，從為擔保當事人的利益而設的一個或多個適當賬户向擔保當事人付款。任何付款代理人均有權為進行上述分配的目的從該適當賬户中提取資金。如果付款代理人未能在任何實質性方面或其他正當理由下履行其在本契約下的義務，則契約受託人(如果契約受託人是付款代理人，則為發行人或託管人)可撤銷該權力並將付款代理人撤職。支付代理人最初應為契約受託人。在向發行人發出書面通知三十(30)天后，契約託管人應被允許辭去付款代理人一職，並向Oportun提供一份副本。如果契約受託人不再是付款代理人，發行人或政府應指定一名繼任者作為付款代理人(應為銀行或信託公司)。(B)發行人應促使每一付款代理人(契約受託人除外)籤立一份文書並將其交付給契約受託人，其中該付款代理人應與契約受託人商定，該付款代理人將持有其持有的所有款項(如有)，以便為有權享有的擔保當事人的利益而以信託形式向擔保各方付款，直至該等款項須支付給該等擔保當事人並應同意為止，如果該契約受託人是付款代理人，則其特此同意, 它應遵守《守則》中關於扣繳票據所有者或其他擔保當事人應付的聯邦所得税的所有要求(包括針對FATCA和任何適用的納税申報要求)。第2.8條。付錢給代理人，讓他們以信託形式持有資金。(A)發行人將促使除契約受託人以外的每一付款代理人籤立一份文書，並向契約受託人交付一份文書，在該文書中，付款代理人應與契約受託人達成協議(如果契約受託人擔任付款代理人，發行人在此同意)，該付款代理人將：(I)為有權享有該等款項的人的利益，以信託形式持有該代理人所持有的所有款項，以支付與擔保債務有關的應付款項，直至該等款項按本條所規定的方式支付或以其他方式處置，並支付本條所規定的款項為止；(Ii)就發行人(或擔保債務下的任何其他債務人)的任何失責以書面通知受託人，而發行人(或如屬失責受託人，則為信託人員)對發行人(或如屬受託人，則為信託人員)的任何失責是實際知悉的；。(Iii)在任何該等失責持續期間的任何時間，應受託人的書面要求。, 立即將上述付款代理人以信託形式持有的所有款項支付給契約受託人；34 4136-3213-2411(Iv)立即辭去付款代理人的職務，並立即向契約受託人支付其以信託形式持有的用於支付擔保債務的所有款項，如果該款項在任何時間不再符合本合同規定的契約受託人必須達到的標準；以及(V)遵守《守則》關於扣繳對其徵收的任何適用預扣税的任何擔保義務的任何付款的所有要求，包括FATCA預扣税(包括從有權獲得證券付款的人那裏獲取和保留任何税務信息，並按照守則的要求就證券進行任何預扣，並將該預扣金額支付給適當的政府當局)，遵守與其就任何擔保債務所支付的任何款項和由此產生的任何預扣税款相關的任何適用的報告要求，並應請求，向髮卡人提供任何税務信息。(B)為使本契約獲得清償及解除或為任何其他目的，發行人可隨時安排交付發行人命令，指示任何付款代理人將該付款代理人以信託形式持有的所有款項支付予該付款代理人，而該等款項須由該付款代理人以與該付款代理人持有該等款項時所依據的信託相同的信託方式持有；而在任何付款代理人向該等款項受託人作出上述付款後，該付款代理人即獲免除就該等款項所負的一切進一步法律責任。(C)在有關資金欺詐的適用法律的規限下，由契約受託人持有的任何款項, 任何付款代理人或結算機構就任何有擔保債務支付任何到期款項，而在該款項到期並須支付後兩年仍無人申索，則該付款代理人或結算機構須獲解除該項信託，並在發出人指示時支付予發行人；此後，該有擔保債務的持有人作為無擔保一般債權人，只可向發行人要求付款(但只限於已如此支付予發行人的款額)，而契約受託人、付款代理人或結算機構就該信託款項所負的一切法律責任即告終止；但如契約受託人、付款代理人或結算機構在被要求作出任何該等償還前，可由發行人承擔費用，安排在通常於每個營業日及紐約市發行的英文報章上刊登一次，並在有關票據已在盧森堡證券交易所上市的情況下，以及如盧森堡證券交易所有此要求，則在盧森堡證券交易所於每個盧森堡營業日通常出版的報章及盧森堡盧森堡市的一般發行量上刊登一次，通知該等款項仍無人認領，在其中規定的日期之後，即不得早於該公告發布之日起三十(30)天后，該款項的任何無人認領的餘額將償還給出票人。契約受託人也可以採用和使用任何其他合理的方式來通知這種償還，費用由發行人承擔。第2.9條。私募傳奇。(A)除第2.16節要求的任何圖例外，每張A類鈔票還應帶有大致如下形式的圖例：35 4136-3213-2411本鈔票沒有也不會根據1933年《證券法》登記。, 經修訂的《證券法》或任何其他司法管轄區的證券法。在符合第144A條要求的交易中，本票據只能提供、出售、質押或轉讓給合格機構買家(見證券法第144A條(“第144A條”))，符合美國任何州或任何其他適用司法管轄區的契據和所有適用的證券法，但須符合任何法律要求，即賣方的財產或一個或多個投資賬户的財產的處置始終在賣方或賬户的控制範圍內。持有人會將上述轉售限制通知資訊科技的任何受讓人，而其後的每名持有人亦須如此通知。通過獲取本票據(或本文中的任何權益)，每一買方或受讓人(以及代表買方或受讓人行事的任何受託人)應被視為代表並保證(I)它不是經修訂的1974年《僱員退休收入保障法》(“ERISA”)第3(3)條所界定的“僱員福利計劃”(受ERISA第一章的規限)、1986年《國税法》(經修訂的《守則》)第4975條所述的“計劃”(受該守則第4975節的規限)，被視為持有前述任何一項計劃資產的實體(前述每一項，稱為“福利計劃投資者”)，或政府或其他受適用法律約束的計劃，如實質上類似於ERISA第406條或守則第4975條(“類似法律”)或(Ii)(A)其購買和持有本票據(或此處的任何權益)將不會導致ERISA第406條或守則第4975條規定的非豁免禁止交易，或違反類似法律, 及(B)IT確認並同意，本票據在任何時候不符合福利計劃投資者或受類似法律約束的政府或其他計劃的收購資格，且就適用的當地法律而言，本票據被定性為債務以外的其他性質，或評級低於投資級。(B)每張證書應附有實質上如下形式的圖例：本證書從未或將不會根據經修訂的1933年證券法(“證券法”)或任何其他司法管轄區的證券法註冊。這

36 4136-3213-2411證書只能提供、出售、質押或轉讓給符合第144A條要求的交易中的合格機構買家(見證券法第144A條(“第144A條”))，符合美國任何州或任何其他適用司法管轄區的契據和所有適用的證券法，但須遵守任何法律要求，即賣方的財產或一個或多個投資賬户的財產的處置始終在賣方或賬户的控制範圍內。持有人會將上述轉售限制通知資訊科技的任何受讓人，而其後的每名持有人亦須如此通知。通過獲得本證書(或本證書中的任何權益)，每一買方或受讓人(以及代表買方或受讓人行事的任何受託人)應被視為代表並保證它不是1974年《僱員退休收入保障法》(ERISA)第3(3)條所定義的“僱員福利計劃”，該計劃受ERISA第一標題的約束，是1986年《國税法》第4975條(經修訂的《守則》)第4975條所述的“計劃”，受該守則第4975節的約束。被視為持有前述任何計劃資產的實體，或政府或其他計劃，但受實質上類似於ERISA第406條或該準則第4975條的適用法律約束。第2.10節。損壞、銷燬、遺失或被盜的證券。(A)如(I)向轉讓代理人及登記官交出任何殘缺不全的抵押，或轉讓代理人及登記官收到令其信納的證據，證明任何抵押已被銷燬、遺失或失竊，及(Ii)已向轉讓代理人及登記官、契約受託人及發行人交付保證或彌償, 在沒有書面通知轉讓代理人和登記人已由受保護買方取得的情況下，且只要符合UCC第8-405節的要求(該條款一般允許發行者提出合理要求)，則發行人應執行，而契約受託人應在收到發行人命令後認證(除非轉讓代理人和登記人與契約受託人不同，否則，在這種情況下，轉讓代理和登記處應)交付(依照適用法律)，以換取或代替任何該等損壞、銷燬、遺失或被盜的擔保，其期限和合計本金餘額或合計面值相同；然而，如果任何此類被銷燬、遺失或被盜的證券(但不是殘缺不全的證券)在七(7)天內到期並應支付，或已被要求贖回37 4136-3213-2411，發行人可在到期或支付時支付該被銷燬、丟失或被盜的證券，而不交出該證券。在按照前一句的但書交付該替換保證金或支付銷燬、遺失或被盜保證金後，原保證物的受保護購買人出示該原始保證金要求付款，則發行人和企業受託人有權向被交付該原始保證金的人或從該人或該人的任何受讓人處收取該替換保證金的人追討該替換保證金(或付款)，但受保護購買人除外。, 並有權在所提供的保證或彌償後追討發行人或契約受託人因此而招致的任何損失、損害、費用或開支。(B)在根據第2.10款發行任何替換保證金後，轉讓代理和登記官或契約受託人可要求持有人支付一筆足夠支付可能就其徵收的任何税項或其他政府收費的款項，以及與此相關的任何其他合理開支(包括契約受託人和轉讓代理人及登記官的費用和開支)。(C)根據第2.10節發行的每份替換保證金，以取代任何損壞、銷燬、遺失或被盜的保證金，應構成發票人原有的附加合同義務，而不論損壞、銷燬、遺失或被盜的票據是否可由任何人在任何時間強制執行，並有權享有本契約的所有利益，與根據本合同正式發行的任何和所有其他同類保證物同等和成比例。(D)本第2.10節的規定是排他性的，應排除(在合法範圍內)與更換或支付損壞、銷燬、丟失或被盜證券有關的所有其他權利和補救措施。第2.11節。臨時備註。(A)在編制最終票據之前，發票人可提出要求，契約受託人在收到發票人的命令後，應認證並交付臨時票據。臨時票據基本上應採用最終票據的形式，但可以有與執行該等票據的官員所確定的與本契約的條款不相牴觸的變化，這從他們簽署該等票據中可以得到證明。(B)如臨時紙幣是根據上文第2.11(A)條發行的, 發行人將在沒有不合理延誤的情況下促使最終票據的準備。在編制最終票據後，臨時票據應可在臨時票據交出時在發行人的辦事處或代理機構按第8.2(B)節的規定進行兑換，無需向票據持有人收取費用。在退回以註銷任何一種或多種臨時票據時，發行人應籤立，並應發行人的要求，契約受託人應認證並交付等額本金的授權面額的最終票據作為交換。在交換之前，臨時票據在各方面應享有與最終票據相同的本契約下的福利。38 4136-3213-2411第2.12節。被當作擁有人的人。在正式出示轉讓登記保證金之前，發行人、契約受託人、付款代理人、轉讓代理人和登記官及其任何一位代理人，均可為收取該抵押品的本金和利息(如有的話)及所有其他目的(不論該抵押品是否逾期)而將其名下登記(在任何決定日期)的人視為有關抵押品的擁有人，而發行人、契約受託人、付款代理人、轉讓代理人和註冊人或其任何代理人不受任何相反通知的影響；然而，在確定所需數量的證券持有人是否已根據本協議提出任何請求、要求、授權、指示、通知、同意或放棄時，發行人、賣方、母公司或由Oportun控制或控制的任何關聯公司擁有的證券應不予理會，並被視為未償還，但下列情況除外：, 在決定是否應根據任何該等請求、要求、授權、指示、通知、同意或豁免而保障契約受託人時，只有在契約受託人的公司信託辦事處的信託人員實際知道如此擁有的證券，才可不予理會。上述但書不適用於除發行人或其關聯公司以外沒有其他持有人的情況。第2.13節。取消。所有為付款、登記轉讓、交換或贖回而交出的證券，如交還給非契約受託人，應交付給契約受託人，並應由契約受託人迅速註銷。發行人可以在任何時候將發行人可能以任何方式獲得的任何先前經過認證和交付的證券交付給契約受託人註銷，所有如此交付的證券應立即由契約受託人註銷。除本契約明確允許外，任何證券不得代替或交換按本節規定註銷的任何證券進行認證。所有已註銷的證券均可由發行人根據當時有效的標準保留或處置政策持有或處置，除非發行人借發行人命令指示將其銷燬或交還予發行人，但條件是發行人命令及時且該等證券此前並未由發行人受託人處置。註冊處處長及付款代理人須將為登記轉讓、交換或付款而交出的任何證券送交契約受託人。第2.14節。信託財產的解除。(A)契約受託人應(A)在任何證券贖回方面, 在收到發行人的高級官員證書證明(I)贖回價格和贖回日到期和欠付的所有其他金額已存入由本契約受託人完全控制的信託賬户，(Ii)如果第14.1(C)節所要求的分發已經全部完成，以及(Iii)這種解除是交易文件授權和允許的，以及(B)在契約終止日期或之後，解除信託財產的任何剩餘部分，包括當時存入任何信託賬户的任何資金，在收到一份附有符合第15.1節適用要求的髮卡人證書的髮卡人命令後。(B)在2022-2購買日期，與2022-2證書納入信託產業和2022-A類D類票據的發行人移轉同時，本契約就2022-A類D類票據設定的39 4136-3213-2411留置權，連同根據該等留置權而到期或將到期的所有款項，以及與上述各項有關的所有種類及性質的收益，須自動解除，而契約受託人須當作已解除該等留置權，而無須籤立或提交任何文書或文據，亦無須進行任何進一步的作為，而2022-A類D類票據將不再包括在信託財產中。第2.15節。本金的支付, 利息和其他金額。(A)每份票據的本金應在第5.15節規定的時間和金額支付，並按照第8.1節的規定支付。(B)每份票據應按第5.12節規定應計利息，並應在第5.15節規定的時間和金額以及根據第8.1節規定支付利息。與證書有關的應付金額應按第5.15節規定的時間和金額並按照第8.1節的規定支付。(C)發行人在適用的付款日期準時支付或妥為提供的任何保證金的利息、本金或其他款額的分期付款(如有的話)，須在任何記錄日期就該保證品的付款日期於營業時間結束時以該保證品的名義登記的人支付，而該人有權在該付款日收取在該付款日須支付的本金、利息或其他款額，即使該保證品在該記錄日期之後的任何轉讓、交換或取代登記時被取消，該人仍有權收取該本金、利息或其他款項，以電匯方式將即時可用資金匯入該證券持有人指定的帳户，但除非已根據第2.18節發行最終票據，否則有關在記錄日期登記在結算所代名人名下的票據(最初，該代名人為割讓公司)除外。, 除就該票據於付款日期或法定最後付款日期(以及根據第14.1條被要求贖回的任何票據的贖回價格除外)的最後一期應付本金外，將以電匯方式將即時可用款項電匯至該代名人指定的帳户；但到期應付的任何利息須支付予該票據本金的收款人。退回未交付的任何此類支票所代表的資金應按照第2.8節的規定持有。第2.16節。記賬筆記。(A)該等票據須按(A)(I)款的規定，以記賬票據形式交付。就本契約而言，術語“全球票據”是指限制性全球票據，定義如下。(I)受限制的全球票據。將出售的票據將以簿記形式發行，並由一種或多種完全登記形式的無息永久全球票據(“受限全球票據”)代表，主要形式為附件C，並將(X)由發行人或其關聯公司保留或(Y)提供和出售，僅(1)由發行人根據證券法D法規的含義向機構“認可投資者”提供和出售，(2)此後僅由發行人根據證券法的登記要求豁免

40 4136-3213-2411根據證券法第144A條(“第144A條”)所界定的合資格機構買家(“QIB”)，並須存放於DTC的託管人，並以DTC代名人的名義登記，由發行人妥為籤立，並經本契約所規定的契約受託人認證，記入DTC認購人的賬户。受限制全球票據的初始本金金額可不時因DTC、DTC或其代名人(視屬何情況而定)的託管人的紀錄作出調整而增加或減少，詳情如下。(B)A類債券可發行及可轉讓，最低面額為100,000元，超出面額1,000元的整數倍。(C)全球票據只可全部而非部分轉讓予DTC的另一代名人或DTC的繼任人或其代名人。除本契約第2.18節所述的有限情況外，全球票據的實益權益不得交換為最終票據。全球票據的實益權益只能轉讓給(I)在符合規則第144A條要求的交易中屬於合格投資者的人，且轉讓人已通知其可能依賴規則144A規定的證券法登記要求的豁免，符合契約和美國任何州或任何其他適用司法管轄區的所有適用證券法，但須受法律規定賣方財產或一個或多個投資賬户的財產的處置始終在賣方或一個或多個投資賬户的控制範圍內的任何要求的限制。在全球票據中享有實益權益的每個受讓人應被視為已作出認收, 本協議第(四)款所述的陳述和協議。任何此類轉讓也應按照下列規定進行：(1)全球票據內的權益轉讓。全球票據的實益權益可根據本款第2.16(C)款前述的轉讓限制，以同一全球票據的實益權益的形式轉讓給接受交付的人，受讓人應被視為已作出第2.16(D)款所載的陳述。(D)全球票據或任何最終票據的實益權益的每一受讓人應被視為已陳述並同意：(I)其(A)為合格境內機構，(B)知悉向其出售的票據是依據規則第144A條作出的，及(C)為其本身或為合格境外機構的賬户而取得該等票據；(Ii)票據沒有也不會根據《證券法》登記，而且，如果將來它決定發售、轉售、質押或以其他方式轉讓該等票據，則該等票據只能出售、出售、質押或以其他方式轉讓給在符合第144A條規定的交易中屬於合格投資者的人，且轉讓人已通知該人它可能依賴第144A條規定的證券法登記要求的豁免，符合美國任何州或任何其他司法管轄區的公司法和所有適用的證券法。, 除非法律規定賣方的財產或一個或多個投資賬户的41 4136-3213-2411財產的處置始終處於賣方或多個賬户的控制之下，並將上述轉售限制通知任何受讓人；(Iii)除非發行者依照適用法律另有決定，否則A類票據上將註明以下圖例：本票據尚未、也不會根據1933年的證券法(經修訂的證券法)或任何其他司法管轄區的證券法登記。在符合第144A條要求的交易中，本票據只能提供、出售、質押或轉讓給合格機構買家(見證券法第144A條(“第144A條”))，符合美國任何州或任何其他適用司法管轄區的契據和所有適用的證券法，但須符合任何法律要求，即賣方的財產或一個或多個投資賬户的財產的處置始終在賣方或賬户的控制範圍內。持有人會將上述轉售限制通知資訊科技的任何受讓人，而其後的每名持有人亦須如此通知。通過收購本票據(或本文中的任何權益)，每一買方或受讓人(以及代表買方或受讓人行事的任何受託人)應被視為代表並保證(I)它不是經修訂的1974年《僱員退休收入保障法》(“ERISA”)第3(3)條所界定的“僱員福利計劃”，受ERISA標題I的約束，或如1986年國税法(經修訂的“守則”)第4975條所述的“計劃”，受該守則第4975條的規限。, 被視為持有前述任何一項計劃資產的實體(前述每一項均為“福利計劃投資者”)，或政府或其他受適用法律約束的計劃，如實質上類似於ERISA第406條或守則第4975條(“類似法律”)或(Ii)(A)其購買和持有本票據(或此處的任何權益)將不會導致ERISA第406條或守則第4975條規定的非豁免禁止交易，或違反類似法律，及(B)IT確認並同意，在任何時候，本票據不符合福利計劃投資者、政府或受類似法律約束的其他計劃的收購資格，且本票據已被42 4136-3213-2411定性為非債務，或被評為低於投資級。(Iv)[已保留]。(V)(A)就全球票據而言，上述限制適用於該等票據的實益權益持有人(儘管發行人、契約受託人及全球票據持有人之間的任何協議對該等轉讓限制有任何限制)以及該等票據的持有人，而該等全球票據的任何實益權益的轉讓將受本文件所載的限制及證明規定所規限；及(B)如屬最終票據，任何此等票據的轉讓將受本文件所載的限制及證明規定所規限。(Vi)債券託管人、發行人、債券的初始購買者或配售代理及其關聯公司和其他人將依賴上述陳述和協議的真實性和準確性，並同意，如果任何被視為通過購買該等債券而作出的陳述或協議不再準確和完整，它將立即書面通知債券的發行人和初始購買者或配售代理；(Vii)如果它作為一個或多個投資者賬户的受託人或代理人收購任何票據，它對每個此類賬户擁有唯一的投資酌情權，並有完全權力就每個此類賬户作出前述陳述和協議；和(Viii)對於A類票據，(A)它不是福利計劃投資者或受類似法律約束的政府或其他計劃，或(B)(1)購買和持有該票據(或其中的任何權益)不會導致根據ERISA第406條或該守則第4975條進行的非豁免禁止交易或違反類似法律；以及(2)它承認並同意A類票據, 不符合福利計劃投資者或受類似法律規限的政府或其他計劃在任何時間收購A類票據、就適用的當地法律而言被定性為非負債或評級低於投資級。此外，受讓人應負責提供契約受託人或發行人合理要求的附加信息或證明，以支持前述陳述和協議的真實性和準確性，但有一項理解是，此類附加信息並不是為了對票據的轉讓施加額外限制。(E)對於將以登記形式發行的每一種票據，發行人應正式籤立，而契約受託人應根據本章程第2.4節的規定，初步認證並交付一份或多份全球票據，該等全球票據應以結算機構或該結算機構的代名人的名義在登記冊上登記。以DTC或其代名人的名義登記的每張全球票據應附有大體如下的圖例：43 4136-3213-2411，除非該票據是由紐約存託信託公司(“DTC”)的授權代表提交給OPORTUN RF，LLC或其代理人以登記轉讓、兑換或支付，並且任何發行的票據都以CEDE&CO的名義登記。(“割讓”)或DTC授權代表要求的其他名稱(本文件中的任何付款是為了向DTC授權代表要求的其他實體轉讓或轉讓)，任何人或向任何人轉讓、質押或以其他方式使用本文件的價值或其他用途是錯誤的，因為本文件的註冊所有者割讓在本文件中擁有權益。只要結算機構或其代名人是全球票據的登記擁有人或持有人, 就本契約及該等票據而言，結算機構或其指定人(視屬何情況而定)將被視為該全球票據所代表的票據的唯一擁有人或持有人。結算機構的成員或參與者在本契約下對結算機構代表其持有的任何全球票據不享有任何權利，並且在任何目的下，結算機構可被髮行人、管理人、契約受託人、任何代理人和該等實體的任何代理人視為該等全球票據的絕對擁有者。儘管有上述規定，本條例並不妨礙發行人、管理人、契約受託人、任何代理人及該等實體的任何代理人履行結算機構提供的任何書面證明、委託書或其他授權，或損害結算機構與其代理會員之間行使任何票據持有人權利的慣例的運作。(F)[已保留]。(G)票據的所有權只能通過在轉讓代理和登記官根據第2.6節備存的登記冊上登記的方式轉移。(H)任何打字的附註或代表簿記附註的附註，須規定該等附註代表不時在其上批註的未償還票據的總額或指定數額，並可規定其所代表的未償還票據的總額可不時增加或減少，以反映交易所的情況。對打字的票據或代表簿記票據的票據的任何批註，以反映其所代表的票據持有人的金額或任何增加或減少的金額，或其所代表的票據擁有人的權利的變化，應按票據或根據第2.4(B)節交付給契約受託人的發行人令中指定的一人或多名人士的方式作出。契約託管人應將任何打字的筆記或代表簿記筆記的筆記，按照筆錄中指定的一人或多人的指示或在適用的發行人命令中給予的指示，交付和重新交付。發行人關於背書或交付或重新交付打字筆記或代表記賬筆記的筆記的任何指示應以書面形式作出，但不需要遵守本合同第13.3條，也不需要附有律師的意見。

44 4136-3213-2411(I)除非和直到根據第2.18節最初作為記賬票據發行的最終的、完全登記的票據(“最終票據”)發行給票據所有者：(I)本第2.16節的規定對每一種票據具有完全的效力和作用；(Ii)發行人、賣方付款代理人、轉讓代理人及註冊人及契約受託人可就本契約的所有目的(包括支付票據款項及根據本契約發出指示或指示)與結算機構及結算機構參與者打交道；(Iii)若第2.16節的規定與本契約的任何其他條文有所牴觸，則以第2.16節的規定為準；(Iv)凡本契約要求或準許根據該等票據持有人的指示或指示採取行動，而該等指示或指示證明該等票據的未償還本金金額達到指定百分比，則結算機構僅在接獲分別擁有或代表該等票據實益權益的指定百分比的票據擁有人及/或其有關結算機構參與者的指示，並已將該等指示送交契約受託人時，才被視為代表該百分比；(V)票據所有人的權利只能通過結算機構及其相關結算機構參與者行使，並應僅限於根據法律以及該等票據所有者與相關結算機構和/或結算機構參與者之間的協議確立的權利。根據《存託協議》，除非及直至根據第2.18節發行最終票據, 適用的結算機構或境外結算機構將在其相關結算機構參與者之間進行賬簿轉賬，並接收和向該結算機構參與者支付該等票據的本金和利息；及(Vi)票據持有人可應書面要求，從公司信託辦事處的契約受託人處收到根據本契約發送給票據持有人的任何報告的副本，以及證明他們是票據擁有者的證明，以及支付與分發該等報告相關的複製和郵資費用。第2.17節。通知結算所。當本契約規定須向票據持有人發出通知或其他通訊時，除非已根據第2.18節向票據持有人發出最終票據，否則契約受託人應將本文指定的所有該等通知及通訊發給票據持有人至適用的結算機構，以便分發予票據持有人。第2.18節。確鑿的説明。(A)交換條件。如就任何簿記票據(I)(A)，發行人以書面通知契約受託人，結算機構不再願意或不再有能力根據適用的存放庫45 4136-3213-2411協議妥善履行其責任，且(B)發行人無法找到合資格的繼承人，(Ii)在法律許可的範圍內，發行人可選擇書面通知契約受託人，它選擇透過結算機構終止任何票據的記賬系統，或(Iii)在違約事件發生後, 代表實益權益的票據擁有人合計不少於票據未償還本金的大部分，並透過適用的結算機構參與者以書面通知契約受託人及適用的結算機構，表示透過適用的結算機構繼續記賬系統不再符合票據擁有人的最佳利益，則契約受託人須通過適用的結算機構參與者通知所有票據擁有人任何此類事件的發生及可供票據擁有人使用的最終票據。在相關結算機構將打字的票據或代表簿記票據的票據交回契約受託人後，連同適用結算機構的登記指示一併登記，契約受託人即鬚髮行最終票據。發行人和契約受託人均不對此類指示的任何延遲交付承擔責任，並可最終依賴此類指示，並應在依賴此類指示時受到保護。於發行最終票據及根據本契約以最終形式發行任何票據時，凡提及適用結算機構所承擔或將由該結算機構履行的義務時，在適用於該等最終票據的範圍內，應視為由契約受託人施加及履行，而契約受託人應承認最終票據持有人為本契約下的票據持有人。(B)轉讓最終票據。在符合本契約條款的前提下，任何最終票據的持有人可將其全部或部分轉讓，金額相當於授權面額，方法是在公司信託辦公室交出, 該票據上註明轉讓表格，並由出票人及轉讓代理人及登記官妥為填寫及籤立，或附有持有人滿意格式的書面轉讓文書，如適用，並附有實質上符合附件B格式的證明書。為換取適當地出示轉讓的任何最終票據，出票人須籤立，而契約受託人須迅速認證，並按照適用的法律將該轉讓文書籤立、認證及交付給受讓人。或以郵遞方式(由受讓人承擔風險)按受讓人的要求將本金總額與轉賬金額相同的最終票據寄往受讓人要求的地址。如果轉讓任何最終票據的一部分，發行人應簽署，契約受託人應立即認證並交付或安排認證並交付給轉讓人，或通過郵寄(轉讓人承擔風險)將未轉讓本金總額的最終票據發送到轉讓人可能要求的地址。任何最終票據不得轉讓，除非持有人在該辦事處提出轉讓要求。對於轉讓指示的任何延遲交付，發行人和契約受託人均不承擔責任，雙方均可最終依賴此類指示，並應在依賴此類指示時受到保護。在發行最終票據時，契約受託人應承認最終票據持有人為票據持有人。第2.19節。全球筆記。如第2.16節所述，(I)票據最初可以單一臨時全球票據(“全球票據”)的形式以登記形式發行，不包括利息息票, 在票據初始本金總額的面額中，主要以附件C的形式，第2.19節的規定應適用於此類全球票據。全球票據將由企業託管人根據與最終票據相同的條件、基本相同的方式和相同的效力進行認證。全球票據可以按照本文所述的方式進行交換。第2.20節。税收待遇。票據已發行(或將發行)的目的是，根據適用的税法，票據將有資格作為美國聯邦所得税的債務，任何通過接受票據獲得任何直接或間接權益的實體(或者，對於票據所有者，由於票據所有者收購票據的實益權益)同意將票據(或票據中的實益權益)視為債務，以繳納聯邦、州和地方所得税和特許經營税，以及對收入徵收或以收入衡量的任何其他税收。每個票據持有人同意，它將導致任何通過票據獲得票據權益的票據所有者遵守本契約，即為該等税收目的將其視為債務。儘管有上述規定，但就聯邦、州或地方收入或特許經營權而言，發行人被視為合夥企業，票據持有人(或票據所有人，如適用)被視為該合夥企業的合夥人，票據持有人(及票據所有人，視情況而定)同意，根據《守則》就該合夥企業產生的所得税項目施加的任何税收、罰款、利息或其他義務應由票據持有人(或票據所有人，如適用)承擔。, 如果適用)，這些物品被分配給誰，而不是這種夥伴關係的人。第2.21節。契約受託人及轉讓代理人及登記官的職責。儘管本協議有任何相反規定，但契約受託人和轉讓代理及登記處均不負責確定證券的任何轉讓是否符合本契約的條款、證券法、適用的州證券法、ERISA或投資公司法的登記規定或豁免；但如果本契約的明示條款明確要求將轉讓證書或意見交付給契約受託人或轉讓代理及登記處，則契約受託人或轉讓代理及登記處(視屬何情況而定)應有責任收取該證書或意見。第三條證券發行；若干手續費和費用3.1節發行。(A)在滿足本第3.1條第(B)款規定的先決條件的前提下，在成交日期，發行人將(I)根據本條款第2.16條，發行初始本金總額為116,000,000美元的初始A類票據，以及(Ii)構成發行人從屬剩餘權益的證書。(B)根據上述(A)項於截止日期發行的證券，只有在符合下列各項有關首次發行的條件後方可發行：(I)每張A類票據的金額須為100,000元或以上(並以超出1,000元的整數倍計算), 每張證書的利息百分比應等於或大於5%(不得有超過其的最低增量百分比利息)；47 4136-3213-2411(Ii)這種發行及其收益的應用不應導致(1)管理員違約、快速攤銷事件或違約事件，或(2)事件或事件，隨着時間的推移或發出通知，或兩者兼而有之，將成為管理員違約、快速攤銷事件或違約事件；及(Iii)已取得所有規定的同意，並已符合根據《債券購買協議》購買債券的所有其他先決條件。(C)在滿足下列先決條件的情況下，在2022-A購買日，發行人將根據本協議第2.16節的規定，額外發行初始本金總額相當於20,907,000美元的A類票據：(I)此類發行應滿足本節第3.1節(B)(I)和(Ii)款所述的先決條件；(Ii)初始買方應已收到賣方和發行人的高級官員證書，以確認票據購買協議中包含的某些陳述和擔保的準確性；以及(Iii)初始買方應已收到關於(1)公司、可執行性、證券法、投資公司法和沃爾克規則事項、(2)UCC完善事項和(3)某些税務事項的律師意見。(D)在滿足下列先決條件的情況下，在2022-2購買日，發行人將根據本章程第2.16節的規定，發行初始本金總額相當於9,060美元的額外A類票據, 000：(I)此類發行應滿足本3.1節第(B)(I)和(Ii)款規定的先決條件；(Ii)初始買方應已收到賣方和發行方的高級人員證書，確認票據購買協議中包含的某些陳述和擔保的準確性；以及(Iii)初始買方應已就(1)公司、可執行性、證券法、投資公司法和沃爾克規則事項、(2)UCC完善事項和(3)某些税務事項收到律師的意見。(E)在收到發行人或其代表根據本第3.1節發行債券所得款項後，契約受託人須或應安排轉讓代理人及登記官在登記冊上註明所得款項的數額。第3.2節。一定的費用和開支。託管費、管理費和其他欠信託受託人、證券中介機構和託管銀行的費用、支出和賠償金額應從信託財產的現金流中支付，在任何情況下，信託受託人均不對此承擔責任。上述款項應支付給企業託管人、證券中介機構和託管銀行

48 4136-3213-2411僅在根據第5.15(A)(I)、(A)(Ii)和(A)(Viii)款(如適用)可供分配的數額範圍內適用。第4條.筆記持有人名單和報告第4.1節發行人向契約受託人提供票據持有人和證書持有人的姓名和地址。發行人將在每個記錄日期後不超過五(5)天的時間內，或促使轉讓代理和登記官向契約受託人提供一份按契約受託人合理要求的格式提供的票據持有人和證書持有人截至該記錄日期的姓名和地址的清單，(B)在發行人收到任何此類請求後三十(30)天內，在發行人收到任何此類請求後三十(30)天內，在發行人收到任何此類請求後三十(30)天內，向契約受託人提供一份形式和內容類似的清單，該清單的日期不超過提供該清單的十(10)天；但只要契據受託人是轉讓代理人及登記官，則無須提供該等名單。發行人將向支付代理人(如果不是契約受託人)提供或安排由轉讓代理人和註冊官向付款代理人(如果不是契約受託人)提供該清單，以便向票據持有人和證書持有人支付分派。第4.2節。信息的保存；給票據持有人和證書持有人的通信。(A)契約受託人應在合理可行的情況下保留現行表格, 第4.1節規定提供給契約受託人的最新名單中的票據持有人和證書持有人的姓名和地址，以及契約受託人以轉讓代理人和登記人的身份收到的票據持有人和證書持有人的姓名和地址。契約受託人在收到提供的新清單後，可以銷燬按照第4.1節的規定向其提供的任何清單。(B)票據持有人和證書持有人可以就他們在本契約或證券下的權利與其他票據持有人和證書持有人進行溝通。證券持有人如能證明合共不少於(I)債券未償還本金餘額的20%或(Ii)最少15%的債券本金餘額的百分率權益(“申請人”)，以書面向契約受託人提出申請，並向契約受託人提交合理證明，證明每名該等申請人在申請日期前已擁有證券至少6個月，而該等申請又述明申請人意欲就其在本契約或證券下的權利與其他票據持有人或證書持有人溝通，並附有該等申請人擬傳送的通訊的副本，則契約受託人在獲得該等申請人就其費用及開支作出彌償後, 應在收到申請後五(5)個工作日內允許或安排轉讓代理和註冊處允許申請人在正常營業時間內查閲由契約受託人持有的最新票據持有人和證書持有人名單，並應在收到申請後五(5)個工作日內向發行人發出通知，説明已在收到申請後五(5)個工作日內提出請求。該名單應截至最近的記錄日期，但在任何情況下不得超過收到此類申請者申請之日的四十五(45)天。49 4136-3213-2411(C)每個票據持有人和證書持有人，通過接收和持有證券，同意發行人和企業受託人的意見，即發行人、契約受託人、轉讓代理和註冊人或他們各自的任何代理人都不會因為根據本第4.2節披露的關於票據持有人和證書持有人的姓名和地址的任何信息而承擔責任，無論這些信息是從哪裏獲得的。第4.3節。Issuer報道。(A)(I)發行人或管理人須在發行人須向證監會提交的日期(如有的話)，將發行人根據《交易所法令》第13或15(D)條須向證監會提交的年度報告及資料、文件及其他報告的電子副本(或證監會根據規則及規例不時規定的上述任何部分的副本)送交發行人；(2)發行人或管理人應按照委員會不時規定的規則和條例向契約受託人和委員會提交補充資料、文件和報告(如有), 關於發行人遵守該等規則和條例可能不時要求的本契約的條件和契諾；(Iii)發行人或管理人應向契約受託人(並且契約受託人應郵寄或通過網站向所有票據持有人和證書持有人提供)根據委員會不時規定的第4.3(A)節第(I)和(Ii)款規定的發行人(如有)提交的任何信息、文件和報告的摘要；以及(Iv)管理人應編制和分發根據任何交易文件要求管理人編制的任何其他報告。(B)除非發行人另有決定，發行人的會計年度應在每年的12月31日結束。第4.4節。[已保留]。第4.5條。印製託管人的報告和記錄及指示。(A)在每個確定日期，管理人應向契約受託人提交一份由管理人編寫的月度報告。(B)在每個付款日期，契約受託人或付款代理人須以每月向每名票據持有人及證書持有人提供有關該等票據或證書的月報的方式，提供有關該等票據或證書的月報。50 4136-3213-2411第5條基礎付款的分配和應用5.1節。票據持有人和證書持有人的權利。證券應以整個信託財產作抵押，包括有權於本條第5條所指定的時間及金額收取相關付款及其他金額，存入信託賬户或支付予票據持有人或證書持有人(視何者適用而定)。在任何情況下，授予整個信託財產的擔保權益，不得被視為使任何票據持有人有權獲得超過第5條所述數額的信託財產的基礎付款或其他收益。收錢。除非本協議另有明文規定，否則契約受託人可要求支付或交付，並應在沒有任何財政代理人或其他中介機構幹預或協助的情況下，直接接收和收取根據本契約應支付給契約受託人或應由契約受託人收取的所有金錢和其他財產。契約受託人應根據本契約的規定，運用其收到的所有款項。除本契約另有明確規定外，如果在根據屬於信託財產的任何協議或文書支付或履行任何款項或履行時發生任何違約, 契約受託人可以(但沒有義務)採取適當的行動來強制執行付款或履行義務，包括提起和起訴適當的訴訟程序。任何此類訴訟不應損害根據本契約要求違約或違約事件的任何權利，以及第9條所規定的此後繼續進行的任何權利。設立帳目。(A)證券賬户。每個證券賬户應當是在證券中介機構設立和維護的證券賬户。契約受託人應是每個證券賬户的權利持有人(B)[已保留]。(C)付款賬户。為了擔保當事人的利益，契約受託人應在紐約州或公司信託辦公室所在的城市，以發行人的名義，為代表擔保當事人的契約受託人的利益，在一個合格機構設立和維持一個不計息的獨立信託賬户(“支付賬户”)，該賬户的名稱明確表明，存入該賬户的資金是為擔保當事人的利益而以信託形式持有的。契約受託人應是付款賬户的權利持有人，並應為擔保當事人的利益而對不時存放在付款賬户中的所有貨幣、票據、證券和其他財產及其收益擁有所有權利、所有權和權益。支付賬户將與證券中介機構建立。在付款賬户中存入的資金，如果在兩個工作日內沒有同時存入和提取，則應根據發行人根據第5.3(E)(D)節的指示投資於許可投資項目。[已保留]。51 4136-3213-2411(E)證券户口管理。(I)支付賬户中存放的資金如未在同一日期同時存入和提取，則應投資於許可投資。任何此類投資均應到期，並且此類資金應可在根據本協議分配或運用此類資金的付款日期的前一天或之前提取。(Ii)現委任全國威爾明頓信託協會為本協議所指的首家證券中介人(“證券中介人”)，並接受該項委任。證券中介人代表、認股權證和契諾，以及本合同各方同意，在本契約終止前的任何時候：(1)證券中介人應是在其正常業務過程中為他人開立證券賬户並以該身份行事的銀行；(2)每個證券賬户應是在證券中介人開立的賬户，金融資產可記入該賬户，證券中介人應將企業託管人視為有權行使構成該等金融資產的權利；(3)貸記證券賬户的每一項財產應被視為金融資產；(Iv)證券中介人應遵守由契約受託人發起的權利令，而無需發行人或任何其他人的進一步同意；(V)證券中介人放棄對每個證券賬户以及存入或存入任何證券賬户的所有財產的任何留置權，以及(Vi)證券中介人同意就UCC第8-110節和第9-305(A)(3)節而言，其司法管轄權為紐約州。(三)證券中介機構應為擔保當事人的利益維持, 持有或控制未記入或存入信託賬户(其定義第(B)款所述者除外)的其他準許投資(包括證明該等準許投資的任何可轉讓票據，如有的話)；但若處置將導致虧損，則不得在其到期日之前出售任何準許投資。(Iv)除本條例明文規定及適用於證券中介人的責任或義務外，本條例任何條文不得將任何責任或義務強加於證券中介人。證券中介人有權享受UCC對證券中介人的所有保護。(V)每月月底，存放在支付賬户的資金的所有利息和收益(扣除損失和投資費用)應視為投資收益。如果在一個月末，支付賬户中存入資金的損失和投資費用超過了該月該資金的利息和收益，超出部分的損失和費用將按照第5.15節的規定在票據持有人和發行人之間分攤。在符合上述限制的情況下，發行人或發行人以書面指定的人(發行人應已收到發行人的書面通知)有權指示發行人將存放在支付賬户中的資金用於投資。即使本合同有任何相反的規定，如果出票人(或其指定人)

52 4136-3213-2411沒有提供這樣的指示，支付賬户中的資金將保持未投資狀態。本公司受託人或證券中介人對根據本公司進行的任何投資或出售投資而可能造成的任何損失，概不承擔任何責任或責任。Wilmington Trust，National Association(以本合同下的任何身份)在此授權，在進行或處置本公司允許的任何投資時，處理其自身(以其個人身份)或其任何一個或多個關聯公司，無論它或任何此類關聯公司是作為Wilmington Trust，National Association(以本合同下的任何身份行事)的代理人，還是為任何第三人或作為其自身賬户的委託人進行交易。交易文件的各方承認，Wilmington Trust，National Association(單獨和以任何身份)不提供投資監督、建議或建議。(F)全國協會威爾明頓信託應為本協議規定的某些存款賬户的託管銀行，這些賬户應為不時設立的無息信託賬户(“託管銀行”)。為免生疑問，本公司目前並無設立該等存款户口。(G)合資格機構。在任何時候，如果持有根據第5.3節設立的任何賬户的機構不再是合格機構，企業託管人應在十(10)個工作日內向合格機構設立一個或多個滿足上述條件的新賬户，並應將任何現金或任何投資轉移到該新賬户或多個賬户中。(H)證券中介機構和託管銀行均有權享有所有相同的權利、特權和保護, 本契約第11條所載之豁免及賠償，除第5.3節所載之任何此等權利、特權、保護、豁免及賠償外，經必要修改後併入本第5.3節；然而，第5.3節或第11條所載任何規定均不得(I)免除證券中介機構遵守第5.3(E)或(Ii)節所述權利令之義務；或(Ii)免除託管銀行遵守5.3(F)節所規定之資金處置指示之義務。第5.4節。付款和分配。(A)一般的基本付款。在本契約根據第12.1條終止之前，發行人應在收到該等基礎付款之日(但在任何情況下不得晚於收到該等款項的營業日)後，儘快將所有已到期或即將到期的款項轉賬至付款賬户。根據本契約收到的與信託財產有關的所有款項、票據、現金和其他收益應存入本契約規定的支付賬户，並應按本條第五條和第六條的規定使用。[已保留]. (c) [已保留]. (d) [已保留]。53 4136-3213-2411(E)取消維持支付賬户的機構資格。在合格機構設立新的支付賬户時和之後，波頓應將第5.3(A)節規定的所有基礎付款存入或促使存入新的支付賬户，在任何情況下，不得將或促使存入任何基礎付款之後存入或促使存入與以前維持該支付賬户的機構建立、持有或維持的任何賬户(除非該機構後來成為維持該支付賬户的合格機構或合格企業信託部門)。任何新的支付賬户應遵守代表每一擔保方的以契約受託人為受託人的賬户控制協議。第5.5條。[已保留]. Section 5.6. [已保留]。第5.7條。關於帳目的一般規定。除第11.1(C)款另有規定外，企業受託人不會因信託財產中任何準許投資的任何虧損而導致信託財產不足而負上任何責任，但因契約受託人未能按照其條款以主債務人而非受託人的商業身分就該等準許投資支付款項而造成的損失除外。第5.8條。[已保留]。第5.9節。[已保留]. Section 5.10. [已保留]. Section 5.11. [已保留]。第5.12節。月息的確定。(A)A類票據在每個付款日期的每月應付利息款額將由每個決定日期釐定，款額為(I)分數的乘積，該分數的分子為有關利息期間的實際天數，其分母為360倍(Ii)A類票據利率，乘以(Iii)A類票據在有關利息期間的每日平均未償還本金餘額(在實施緊接前一付款日期的本金支付後)(“A類每月利息”)；然而，在2022年8月付款日到期和應付的A類月利息應為964,161.27美元。除A類月利息外，另加一筆款額，相等於(I)任何未付的A類欠款款額(定義如下)加上(Ii)相等於(A)分數乘積(該乘積在此稱為“A類額外利息”)的款額的總和，該分數的分子為有關利息期間的實際天數，其分母為360，乘以(B)相等於A類票據利率的利率，乘以(C)任何A類欠款金額，如下所述(或之前尚未支付給A類票據持有人的部分)，也將在每個付款日支付給A類票據持有人。在適用的確定日期54 4136-3213-2411所確定的每個付款日期應支付的“A類虧空金額”應等於(X)(I)A類月利息和A類額外利息之和(如果有)，兩者均為緊接前一付款日期結束的利息期間，加上(Ii)前一期間的任何A類虧空金額, (Y)在前一付款日就其實際支付的金額；但在第一個確定日期的A類短缺金額應為零。(B)在發生基準過渡事件時，第5.13(A)節規定了確定替代利率的機制。根據第5.13(E)節的規定，所需票據持有人應立即通知發行人和票據持有人(並向契約受託人和付款代理人提供副本)A類票據利率所依據的參考利率的任何變化。票據持有人、契約託管人和付款代理不保證或接受任何責任，也不承擔任何責任，對管理、提交、履行或與SOFR條款有關的任何其他事項，或其任何替代或後續費率或其替代率(包括但不限於，(I)根據第5.13(A)節實施的任何此類替代、後續或替代率，以及(Ii)根據第5.13(B)條實施的任何符合要求的變更，包括但不限於，任何此類替代的構成或特徵，後續或重置參考利率將與SOFR條款相似，或產生相同的價值或經濟等價性，或具有與倫敦銀行間同業拆借利率在終止或不可用之前相同的數量或流動性。票據持有人、契約託管人、付款代理人及其各自的聯屬公司和/或其他相關實體可從事影響任何後續利率或替代利率(包括任何基準替代利率)的計算和/或對其進行任何相關調整的交易, 以不利於發行者的方式。所需票據持有人可在其合理酌情權下選擇信息來源或服務，以根據本契約條款確定任何基準或其任何組成部分，並不對發行人、任何票據持有人或任何其他個人或實體就任何此類信息來源或服務所提供的任何錯誤或計算任何此類費率(或其組成部分)而承擔責任，包括直接或間接、特殊、懲罰性、附帶或後果性損害、成本、損失或支出(無論是在侵權、合同或其他方面，也無論是在法律上還是在衡平法上)。第5.13節。基準替換。(A)儘管本協議或任何其他交易文件中有任何相反規定，如果基準轉換事件及其相關基準更換日期發生在基準時間之前，且與當時基準的任何設定有關，則(X)如果根據基準更換日期的“基準更換”的定義第(1)款確定基準更換，則該基準更換將在本合同項下及任何交易文件下就該基準設定及隨後的基準設定替換該基準，而不對該基準設定及隨後的基準設定進行任何修改，或採取任何其他行動或同意，本契約或任何其他交易文件，以及(Y)如果基準替換是根據該基準替換日期的“基準替換”的定義第(2)款確定的, 對於下午5：00或之後的任何基準設置，該基準替換將在本協議項下和任何交易文件中替換該基準。(紐約市時間)在基準更換日期後的第五個(5)營業日，只要發行人尚未收到由所需票據持有人組成的票據持有人反對該基準更換的書面通知，發行人即可向票據持有人提供55 4136-3213-2411(連同一份副本給契約受託人和付款代理)，而不會對本契約或任何其他貸款文件作出任何修訂或採取進一步行動或取得任何其他各方的同意。(B)在實施基準更換時，所需票據持有人將有權不時作出符合規定的更改，而即使本協議或任何其他交易文件有任何相反規定，實施該等符合規定更改的任何修訂均將生效，而無須本契約或任何其他交易文件的任何其他一方採取任何進一步行動或取得任何其他交易文件的同意；但未經其書面同意，該等修訂不得對企業受託人、付款代理人、註冊處、存託銀行或證券中介人的權利、責任、豁免權、保障或賠償權利造成不利影響。(C)所需票據持有人應立即通知發行人及票據持有人(並將副本送交契約受託人及付款代理人)：(I)任何基準過渡事件的任何發生；(Ii)任何基準更換的實施；(Iii)任何符合規定的變更的有效性；及(Iv)任何基準不可用期間的開始或結束。任何票據持有人(或票據持有人團體)可根據本第5.13節作出的任何決定、決定或選擇, 包括關於期限、評級或調整或事件、情況或日期的發生或未發生的任何決定，以及採取或不採取任何行動或任何選擇的任何決定，將是決定性的和具有約束力的，沒有明顯錯誤，可以自行決定，無需本契約或任何其他交易文件的任何其他方的同意，除非在每種情況下，根據本第5.13節明確要求。(D)在任何基準不可用期間，或在當時基準的基期不是可用的基期但基準過渡事件尚未發生的任何時候，A類票據利率應由計算代理人蔘考替代利率確定，並通過傳真或電子郵件通知管理人和出票人。第5.14節。[已保留]。第5.15節。按月還款。(A)於每個相關付款日期，發行人將於該相關付款日期就相關證券收取的所有相關付款存入或安排存入付款賬户。(B)在每個付款日期，契約受託人應按照署長以該付款日期月報的形式提供的指示，將存放在付款賬户中的可用資金按以下優先順序支付給下列人員：(1)首先，按同等比例和比例向契約受託人、證券中介機構和託管銀行支付相當於受託人費用的數額

56 4136-3213-2411和該付款日期的費用(加上在任何先前付款日期到期但未支付的任何受託人費用和支出)；(Ii)第二，向管理署署長支付相當於該付款日期的管理費(加上在任何先前付款日期到期但未支付的任何管理費用)的金額；(Iii)第三，A類票據持有人按同等和按比例計算的款額，相等於(A)該付款日期的A類每月利息、(B)該付款日期的任何A類欠款金額及(C)該付款日期的任何A類額外利息的總和；(IV)第四，對於A類票據持有人，按同等票數和比例，(A)在發生快速攤銷事件之前，等於(I)該付款日期的預定本金付款金額，(Ii)所有剩餘可用資金乘以該付款日期的額外本金付款百分比的乘積，以及(Iii)在發生2022-2累積違約率觸發事件後，該付款日期的2022-2額外本金付款金額，以及(B)在快速攤銷事件發生後，所有剩餘可用資金，直至A類票據的未償還本金金額降至零為止；(V)第五，按同等比例向契約受託人、證券中介人及託管銀行支付任何未償還的費用、開支及彌償金額(包括由於受託人費用及開支定義所載的限制)；。(Vi)第六，按同等比例及按比例向A類票據持有人支付於該付款日期根據交易文件應付的任何其他款項(票據本金除外)；及。(Vii)第七，餘額(如有的話)。, 應分發給證書持有人。第5.16節。不付定金或付款。對於因發行人或管理人未能或延遲按照本協議條款支付或指示支付本協議所述的款項或存款而導致的任何未能或延遲支付本協議所述款項或存款的行為，契約受託人不承擔任何責任。如果髮卡人或管理人未能在本契約規定的時間(包括適用的寬限期)支付或指示髮卡人或管理人支付或提取任何款項、存款或提款，則髮卡人或管理人應在沒有髮卡人或管理人指示的情況下從適用的信託賬户支付該等款項、存入或提取款項。只有在契約受託人有足夠的信息使其能夠確定其數額的情況下，才應要求契約受託人支付本協議項下的任何此類付款、保證金或提款。發行人或管理人應應契約受託人的合理要求，迅速向契約受託人提供其掌握的一切必要信息，以允許契約受託人支付、存入或提取此類款項。託管人應按照發行人或管理人本應支付(或指示)支付或存款的方式使用該等資金或提取的收益。第6條分發和報告第6.1節。分配。(A)在每個付款日期, 契約受託人應(根據署長根據服務協議第2.09(A)款在相關基礎付款日期或之前提交的月度報告)將根據第5.15節通過電匯支付給票據持有人的付款賬户中根據第5.15節應支付給票據持有人的存款金額按比例分配給該票據持有人指定的賬户，但下列情況除外：對於以結算機構被指定人的名義登記的票據，這種分發應以立即可用的資金進行。(B)即使本契約另有相反規定，如於任何付款日期就票據本金可分派的款額少於一元，則無須在該付款日期將本金分派予票據持有人。第6.2節。月報。(A)在每個付款日期或之前，契約受託人應以電子方式向每個票據持有人和證書持有人提供由管理人編制並在上一個確定日期交付給契約受託人的月度報告，其中除其他事項外，列出以下信息：(I)在相關基礎付款日期收到的基礎付款金額；(Ii)在相關基礎付款日期存放在付款賬户中的可用資金金額；(Iii)受託人費用和開支的金額、管理費、A類月利息、A類欠款金額和額外利息, (V)截至付款日當日結束時A類債券的未償還本金餘額。在每個付款日期或之前，如果管理人向契約受託人提供此類信息，則契約受託人將通過契約584136-3213-2411受託人的互聯網網站提供月度報告，並在發行人的同意或指示下，提供契約受託人可能擁有的關於證券和/或標的證券的其他信息，但僅在使用契約受託人提供的密碼的情況下；但是，在從發行人或管理人那裏收到必要的信息，並且適用的票據持有人或證書持有人完成了從企業託管人那裏獲得密碼所需的信息之前，契約受託人沒有義務提供本第6.2節所述的信息。契約受託人不會對該等文件的準確性或完整性作出任何陳述或保證，亦不會對此承擔任何責任。(B)契約受託人的互聯網網站最初應設於“www.wilmingtontrustConnect.com”或由契約受託人不時以書面形式向票據持有人及證書持有人指明的其他地址。在提供對契約受託人互聯網網站的訪問方面，契約受託人可以要求登記和接受免責聲明。契約受託人不對根據本契約傳播的信息負責。(C)年度税務報表。在《守則》或《庫務條例》所規定的範圍內, 在每個日曆年的1月31日或之前，企業託管人應向每個在上一個日曆年的任何時候是票據持有人或證書持有人的人分發一份由署長編寫的報表，其中包含上文第(V)款和第(Vi)款所述、針對該日曆年度要求包含在給票據持有人和證書持有人的定期月報中的信息，以及由Oportun或發行人準備的報表，以及適用税法要求分發給票據持有人的其他習慣信息(與將票據視為債務和將證書視為股權的做法一致)。只要契約受託人須根據守則不時生效的任何規定提供實質上可比較的資料，則契約受託人的該等義務應被視為已獲履行。第7條發行人的陳述和擔保第7.1節發行人的陳述和保證。發行人在此聲明並向契約受託人和每一擔保當事人保證：(A)發行人的組織和信譽等。根據特拉華州的法律，發行人已被正式組織並有效存在和良好的信譽, 有權和授權擁有其財產並開展其各自的業務，正如該等財產目前擁有並正在進行該等業務一樣。發行人不是根據任何其他司法管轄區或政府當局的法律組織的。發行人在其主要營業地點及行政總裁辦事處所在的司法管轄區，以及未能獲發牌或不符合資格會合理地產生重大不利影響的其他司法管轄區內，已獲正式許可或有資格作為信譽良好的外國實體經營業務。(B)權力和權威；適當授權。發行人擁有(A)所有必要的權力、權威和法律權利，以(I)簽署、交付和履行其在本合同及其所屬的每一份其他交易文件項下的義務，以及(B)通過所有必要的行動，正式授權按照本合同所規定的條款和條件，簽署、交付和履行本合同和其所屬的其他交易文件，併為其借款和提供擔保。(C)沒有違規行為。本契約及其他交易文件所預期的交易的完成以及本契約條款的履行將不會(A)與下列任何條款和規定相沖突、導致任何違反或構成違約(無論是否發出通知或時間流逝，或兩者兼而有之)：(I)發行人的組織文件或(Ii)發行人為當事一方或對發行人或其財產具有約束力的任何契約、貸款協議、集合和服務協議、應收款購買協議、抵押、信託契據或其他協議或文書，(B)導致或要求依據任何該等契據的條款對其財產提出任何不利申索或施加任何不利申索, 除非根據交易文件的條款，否則不得(A)違反貸款協議、集合和服務協議、應收款購買協議、按揭、信託契據或其他協議或文書；或(C)違反適用於發行者或對發行者或其任何財產擁有管轄權的任何政府當局的任何法律。(D)有效性和約束性。本契約及其作為當事一方的其他交易文件，在發行人及其其他當事人正式籤立和交付時，是發行人的法律、有效和具有約束力的義務，可根據其各自的條款強制執行，但可執行性可能受到適用的破產、破產、重組、暫緩執行或類似法律的限制，這些法律一般影響債權人的權利，並受一般衡平法的限制。(E)政府批准。除提交UCC融資報表外，發行人作為締約方的任何交易文件的適當執行、交付或履行所需的任何授權或批准或其他行動，以及向任何政府當局發出的通知或向其提交的任何文件，均未獲得或未提交。(F)[已保留]。(G)保證金規定。發行人並無從事提供信貸以購買或持有保證金股票的業務，而出售債券所得款項，不論直接或間接，均不會用於違反或牴觸聯儲局不時頒佈的T、U及X規例的用途。(H)完美。(I)在截止日期及每個付款日期當日及之後，發行人應為所有標的證券及相關收益的擁有者，且無任何不利索償。在根據完美陳述所要求的時間內，為完善和保護信託財產的資產不受發行人和賣方的所有債權人(擔保當事人除外)和買方(擔保當事人除外)的侵害而需要記錄或存檔的所有融資報表和其他文件應已在為此目的所需的每個備案辦公室正式存檔，並且

60 4136-3213-2411與該等申請有關而須支付的所有申請費及税款(如有)均已全數支付；(Ii)該契約構成向契約受託人有效授予抵押權益，以使擔保各方受惠於發行人在信託財產的所有權利、所有權及權益中的權利、所有權及權益，而該等權利、所有權及權益現已存在或日後設立或取得。因此，就UCC適用於擔保權益的完善而言，在提交契約第8條所述的任何融資聲明並簽署交易文件後，契約受託人應優先對此類財產及其收益(在第9-315節規定的範圍內)享有完善的擔保權益，但須受允許的產權負擔的限制，且在UCC不適用於擔保權益的完善的情況下，所有通知、所有適用法律要求的備案和其他行動已被採取，以完善和保護針對信託財產的標的證券和所有其他資產的所有不利索賠以及之前的此類擔保權益或留置權。除非交易文件另有特別規定，否則發行人或透過發行人或根據發行人提出申索的任何人士對付款户口並無任何申索或權益；及(Iii)在緊接首次購買票據之前及生效後，發行人將具有償付能力。(I)辦公室。發行人的主要營業地點和首席執行官辦公室位於15.4節所述的地址(或其他地點，已通知司法管轄區的契約受託人，其中所要求的所有行動已採取並完成)。(J)納税狀況。發行人已提交所有納税申報單(聯邦, (州和地方)，並已為支付所有已到期和應支付的税款(包括所有州特許經營税)、評税和其他政府收費(包括為此目的，為善意爭議的税收、評税和其他政府收費預留適當準備金)而支付或預留足夠的準備金。(K)收益的使用。任何票據的收益不會被髮行人用來在任何受交易法第13條或第14條約束的交易中獲得任何證券。(L)遵守適用的法律；許可證等。(I)發行者遵守所有政府當局的所有適用法律的要求，其中任何一項的違反，無論是個別的還是總體的，都有可能產生重大的不利影響。(Ii)發行人沒有未能獲得其財產所有權或業務開展所需的任何許可證、許可證、特許經營權或其他政府授權，而違反或未能獲得這些許可、許可、特許經營權或其他政府授權將合理地可能產生重大不利影響。(M)無法律程序。除附表4所述外：61 4136-3213-2411(I)發行人不受任何法院或其他政府當局的命令、判決、法令、強制令、規定或同意令的約束，也不存在任何訴訟、訴訟、仲裁、監管程序或調查待決，或據發行人所知，在任何政府當局面前或由任何政府當局威脅發行人，使其個別或整體合理地可能產生重大不利影響；以及(2)沒有任何未決或據發行人所知受到威脅的訴訟、訴訟、程序、仲裁、監管或政府調查, 任何政府當局(A)聲稱本契約、證券或任何其他交易文件無效，(B)試圖阻止根據本契約、證券或任何其他交易文件發行證券或完成本契約或任何其他交易文件所預期的任何其他交易，或(C)試圖對發行人的聯邦所得税屬性產生不利影響。《投資公司法》；備兑基金。發行人不是《投資公司法》所指的“投資公司”，發行人依賴於“投資公司法”規則3a-7中所述的“投資公司”定義的例外，儘管發行人可能有其他例外或排除。發行人並不是2013年12月10日發佈的實施《沃爾克規則》(《多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法》第619條)(經修訂)的最終規定中所界定的“備兑基金”。(O)[已保留]. (p) [已保留]。(Q)ERISA。(I)每一發行人、賣方及其各自的ERISA聯屬公司在所有重大方面均遵守ERISA，除非任何未能如此遵守的情況不能合理地預期會產生重大不利影響，及(Ii)在任何標的證券上不存在以退休金福利擔保公司為受益人的留置權。對於任何養老金計劃，沒有發生任何可以合理預期會產生實質性不利影響的ERISA事件。(R)信息的準確性。迄今為止，發行人或代表發行人就任何交易文件或擬進行的任何交易向發行人或任何票據持有人提供的所有資料，在提供時在各重要方面均屬真實及準確(並無遺漏任何防止該等資料產生重大誤導的必要資料)。(S)無重大不利變化。自2021年9月30日以來，發行人的(I)財務狀況、業務、運營或前景或(Ii)履行其在任何交易文件下的義務的能力沒有發生重大不利變化。(T)附屬公司。發行人沒有附屬公司，也不直接或間接擁有或持有任何人的任何股權，但許可投資除外；但為免生疑問，本條款(T)並不禁止發行人擁有任何標的證券。62 4136-3213-2411(U)證券該等證券已獲正式及有效授權，並在根據契約條款籤立及認證時，已按照票據購買協議交付及支付, 將及時和有效地發行和未償還，並將有權享受契約的利益。(V)賣方的銷售。賣方向發行人出售標的證券應根據適用的購買協議並按照其條款進行，包括髮行人向賣方支付相當於該購買協議中所述購買價格的金額，且每次此類出售應以“合理的等值價值”(該術語根據聯邦破產法第548條使用)進行，而不是由於發行人欠賣方的“先前債務”(該術語根據聯邦破產法第547條使用)。第7.2節。發行人重申陳述和保證。在截止日期及之後的每個營業日，發行人應被視為已證明本合同第7.1節所述的所有陳述和擔保在該日及截至該日均真實無誤(除非它們涉及較早或較晚的日期，然後是較早或較晚的日期)。第八條.公約第8.1節用於支付的錢將以信託形式持有。除非所需票據持有人另有書面同意，否則自本條例生效之日起至契約終止日為止，任何證券的所有到期及應付款項，均應由契約受託人或另一付款代理人代表發行人從適用的付款賬户中提取。, 除本契約另有規定外，為支付該等證券而從該付款賬户中提取的任何款項均不得支付給發行人。第8.2節。發行人的平權契約。除非所要求的票據持有人另有書面同意，否則自本協議日期起至契約終止日期為止的任何時間，發行人應：(A)支付票據。根據本契約的規定，按時支付或安排支付票據的本金(及溢價，如有)、利息及其他金額。如果契約受託人或付款代理人在到期日持有指定用於支付所有到期本金、利息和其他金額的資金，則本金、利息和其他金額應被視為在到期日支付。任何人根據《守則》適當扣留的利息、本金和/或其他金額的支付給票據持有人或證書持有人的金額，就本契約的所有目的而言，應被視為已由發行人支付給該票據持有人或證書持有人。(B)辦公室或機構的維護。備存一個辦事處或代理人(可以是契約受託人、轉讓代理及登記官或聯席登記官的辦事處)，以登記轉讓或交換證券，如發行人有責任在任何時間支付債券的本金及溢價，則債券可交回以供支付。發行人在此初步委任契約受託人作為其代理人，以達到上述目的。發行人應立即以書面形式通知受託人有關地點和地點的任何變更, 這樣的辦公室或機構的。如發行人在任何時間未能維持任何該等規定的辦事處或代理機構，或未能向契約受託人提供其地址，則該等陳述及交出可向該契約受託人的公司信託辦事處作出，發行人現委任該契約受託人為其代理人，以接收所有該等陳述及交出。發行人亦可不時指定一間或多間其他辦事處或機構，為任何或所有該等目的提交或交出證券，並可不時撤銷該等指定。發行人將就任何此類指定或撤銷以及任何此類其他辦事處或代理機構的任何地點的任何變更，立即向契約受託人發出書面通知。發行人特此指定企業受託人的企業信託辦公室為發行人的其中一個辦公室或機構。(C)遵守法律等。在所有實質性方面遵守所有適用的法律。(D)保護存在。在其註冊成立或組織所在的司法管轄區內維持和維持其存續權利、特許經營權和特權，並在其主要營業地和行政總裁辦事處所在的司法管轄區內，以及在未能維持和維持該等存續、權利、特許經營權、特權和資格會產生重大不利影響的其他司法管轄區內，取得資格並保持良好的外國實體資格。(E)相關證券的託管。除非獲得所需票據持有人的同意，否則在託管賬户中存入和維持本合同附表2規定的每種標的證券的百分比權益, 在每種情況下，直至對該等標的證券作出最終分配，或該等標的證券解除本契約的留置權。(F)[已保留]。(G)發行人的報告要求。在契約終止日期前，向契約受託人提供：(I)財務報表。在每一種情況下，僅在這種信息不能在母公司的網站上公開或通過母公司向委員會提交的文件的範圍內：(A)一旦可用，無論如何在發行人每個財政年度結束後一百二十(120)天內，發行人的該財政年度的未經審計的年度報告的副本，包括髮行人在該財政年度結束時的資產負債表副本，以及該財政年度的相關收益和現金流量表；

64 4136-3213-2411(B)在每個合併母公司的財政年度結束後一百二十(120)天內，儘快提供合併母公司的資產負債表，合併母公司截至該財政年度結束時的資產負債表以及合併母公司的收入和留存收益以及資金來源和運用表，該期間自上一財政年度結束至該年度結束，每一種情況下列出上一財政年度的比較數字，經德勤會計師事務所或其他在編制此類報告方面具有專業知識的全國公認的獨立會計師認證，連同該會計師事務所的證書，説明在對合並母公司的業務進行定期審計的過程中，該審計是按照當時有效的公認會計原則(GAAP)進行的，該會計師事務所並不知道違約、違約或快速攤銷事件已經發生並正在繼續，或如果該會計師事務所認為該違約、違約或快速攤銷事件已經發生並正在繼續，則就其性質作出聲明；以及(C)經合併母公司的負責人核證的合併母公司的季度資產負債表和季度資金來源和運用報表，以及合併母公司的季度收益表和留存收益(該證明應説明此類資產負債表和報表應公平地反映該會計季度的財務狀況和經營結果，但須經年終審計調整), 資產負債表和報表的交付應附有發行人的高級官員證書，表明沒有發生或正在繼續發生違約、違約或快速攤銷事件。只要合併母公司遵守交易法第13(A)條的報告要求，其及時提交交易法要求的年度和季度報告應被視為符合第8.2(G)(I)條的規定。(Ii)違約通知、違約事件或快速攤銷事件。在發行人獲知每項違約、違約事件或快速攤銷事件發生後的一(1)個工作日內，發行人應立即並在一(1)個工作日內提交一份發行人負責官員的聲明，説明此類違約、違約事件或快速攤銷事件的詳細情況以及發行人擬採取的行動；(Iii)ERISA。在提交或收到任何ERISA事件的所有報告和通知後，(I)發行者、賣方或其各自的任何ERISA附屬公司根據ERISA向美國國税局、養老金福利擔保公司或美國勞工部提交的或(Ii)發行者、賣方或其任何相應的ERISA附屬公司從國税局、養老金福利擔保公司或美國勞工部收到的所有報告和通知的副本。發行人應就可能導致根據守則第430(K)節或ERISA第303(K)或4068節對發行人65 4136-3213-2411或其任何ERISA關聯公司的資產施加留置權的任何事件，向發行人受託人和每個票據持有人迅速發出書面通知；以及(Iv)如果發行人的負責官員應實際知道管理人違約的發生, 向契約受託人發出通知，該通知須指明發行人正就該項失責採取的行動(如有的話)。如果管理人違約是由於管理人未能履行其在《行政服務協議》項下的任何職責或義務，發行人應採取其可採取的一切合理步驟來補救該失職，包括契約受託人合理要求的任何行動。(V)在2022年4月1日或之前及其後每年4月1日或之前，發出人的高級船員證明書，就簽署該高級船員證明書的負責人而言，述明：(A)已在該負責人員的監督下對髮卡人在該年度內的活動及在本契約下的表現進行覆核；及(B)據該負責人員所知，發行人在該年度內已遵守本契約項下的所有條件及契諾，或如發生違約、違約事件或快速攤還事件，指明該負責官員所知的每項該等違約、違約事件或快速攤還事件及其性質及狀況。(H)[已保留]。(I)信託產業的保障。在任何時間執行所有必要和適宜的行為和簽署所有文件，以證明、完善、維護和執行契約受託人在信託財產中的所有權或擔保權益及其優先權，費用由其承擔。發行人將準備、交付並授權提交與出售給發行人的信託財產有關或涵蓋的融資報表，並隨後傳達給契約受託人(這些融資報表可能涵蓋發行人的“所有資產”)。(J)查閲紀錄。允許契約託管人、任何一個或多個通知人或其正式授權的代表、律師或審計師在該人合理要求的時間檢查記錄。根據契約受託人、所要求的票據持有人或其正式授權的代表、代理人或審計師的指示，發行人應向該人公佈與標的證券有關的任何文件。(K)資料的提供。提供合作、信息和協助，並準備並向契約受託人提供發行人和管理人根據交易文件履行各自義務的數據，這些數據可能是發行人或任何通知人不時合理要求的。(L)[已保留]. 66 4136-3213-2411 (m) [已保留]。(N)交易單據的執行。使用商業上合理的努力執行其根據任何交易文件持有的所有權利，未經所需票據持有人事先書面同意，不得修改、補充或以其他方式修改任何交易文件，也不得放棄任何違反其中所包含的任何約定的行為。發行人應採取一切必要和適當的行動，以執行發行人在交易文件下的權利和補救措施。發行人同意，如果其影響將對任何擔保當事人產生不利影響，發行人不會放棄管理人或出賣人及時履行或遵守各自在交易單據項下的義務。(O)獨立的法律實體。發行人在此確認，發行人受託人和票據持有人依據發行人作為獨立於任何其他人的法人實體的身份，進行本發行人和其他交易文件所預期的交易。因此，自本協議生效之日起及之後，發行人應採取一切合理步驟，繼續保持發行人作為獨立法律實體的身份，並向第三方表明，發行人是一個資產和負債有別於任何其他人的實體，並且不是任何其他人的部門。在不限制前述規定的一般性的情況下，發行人應採取必要的行動，以繼續遵守發行人有限責任公司協議第9(J)(Iv)條。(P)[已保留]。(Q)所得税的特徵。出於美國聯邦所得税、州和地方所得税以及特許經營税的目的，除非相關政府當局另有要求，否則發行人將把票據視為債務。第8.3條。消極的契約。只要任何證券未償還，發行人不得(除非所需票據持有人另行書面同意)：(A)銷售、留置權等。除非依據交易文件或交易文件預期，否則發行人不得出售、轉讓、交換、轉讓(通過法律的實施或其他方式)或以其他方式處置、創建或容忍自願存在，或(超過三十(30)天)非自願地對其任何資產或與其任何資產的任何不利債權，包括但不限於，信託財產、其中的任何權益或從信託財產或與信託財產有關的任何款項中收取任何款項的權利。(B)申索、扣除。向證券申索任何貸項或從應付本金或利息中扣除任何款項(根據守則或其他適用法律從該等款項中適當扣留的款項除外)，或因支付對信託產業任何部分徵收或評估的税款而向任何現任或前任票據持有人或證書持有人提出任何申索。(C)合併、收購、出售、附屬公司等。發行人不得：(I)成為任何合併或合併的一方，或直接或間接購買或以其他方式獲取任何其他人的全部或基本上所有資產或任何類別的任何股額，或任何合夥企業或合營企業的權益，但許可投資除外，或出售、移轉、轉讓、轉易或租賃其任何財產及資產(或其中的任何權益)，但依據或按其預期者除外，本契約或其他交易文件；(Ii)製造, 產生或容受存在對任何其他人的投資、對任何其他人的股權貢獻、貸款或預付款，或與任何其他人的財產延期購買價格有關的付款義務，但許可投資或交易文件除外；(Iii)成立任何直接或間接子公司，或以其他方式獲得任何其他人的任何股權的直接或間接所有權，但根據交易文件除外；或(Iv)與任何聯營公司訂立任何交易，但交易文件所擬進行的交易及按公平合理條款進行的其他交易對發行人的實質優惠程度不低於與非聯營公司人士進行類似公平交易所得。(D)改變商業政策。發行人不得對其業務性質作出任何會產生重大不利影響的改變。(E)其他債項。除本文另有規定外，出票人不得產生、招致、承擔或容受任何債務，不論是流動的或有資金的，但下列情況除外：(I)票據；(Ii)出票人代表費用的債務, 本協議項下或任何購買協議項下產生的開支及彌償，以支付任何該等購買協議項下適用標的證券的購買價及(Iii)根據第8.3(H)節準許的其他債務。(F)成立證書和發行人有限責任公司協議。除非所要求的票據持有人同意修改，否則發行人不得修改其成立證書或發行人有限責任公司協議。(G)財務報表。發行人不得授權提交任何融資報表(或任何司法管轄區法律下的類似報表或登記文書)或與信託財產有關的報表，但根據交易文件授權和提交的融資報表除外。(H)經營限制。發行人不得(I)從事任何業務或交易，或成為任何文件、協議或票據的當事人，但交易文件或與此相關的文件、協議或票據除外，或(Ii)為任何資產(信託財產除外)支付任何支出，如果此類支出與同一歷年所作的其他此類支出相加，總計超過1萬美元(10,000美元)；但前提是，上述規定不會限制發行人支付本合同規定的維修補償的能力，並且只要沒有違約、違約事件或快速攤銷事件發生且仍在繼續，髮卡人向髮卡人成員合法支付或分配的款項或分配的能力。

68 4136-3213-2411(I)ERISA很重要。(I)在適用的範圍內，發行人將不(A)從事或允許其各自的任何ERISA附屬公司(在發行人控制的每一種情況下)從事無法獲得豁免或之前未從美國勞工部獲得豁免的任何被禁止的交易(如《守則》第4975節和ERISA第406節所定義)；(B)不支付或允許賣方或其任何ERISA關聯公司在發行人控制的每一種情況下不向任何多僱主計劃支付發行人、賣方或其各自的任何ERISA關聯公司根據與該等多僱主計劃有關的協議或與之相關的任何法律要求支付的任何款項；(C)在發行人有權控制的每一種情況下，終止或允許賣方或其任何ERISA關聯公司終止任何養老金計劃，從而對發行人、賣方或其任何ERISA關聯公司產生任何責任；或(D)如果上文(A)、(B)、(C)和(D)款所述的被禁止的交易、未能支付、終止和應報告的事件總體上會產生重大不利影響，則允許存在與養老金計劃有關的ERISA標題IV中描述的任何應報告事件的任何發生。(Ii)發行人將不允許存在任何未能滿足任何養老金計劃的最低籌資標準(如ERISA第302節和守則第412節所述)的情況。(Iii)發行人不會導致或允許、也不允許發行人控制的任何其ERISA關聯公司導致或允許, 與任何養老金計劃有關的ERISA事件的發生，可能會導致實質性的不利影響。(J)名稱；組織的司法管轄權。在沒有事先書面通知契約受託人的情況下，發行人不會更改其名稱或其組織的管轄權(在適用的UCC的含義內)。在更改名稱之前或之後，發行人將提交所有必要的文件(包括UCC-1表格中的財務報表文件)和記錄，以根據本契約保持契約受託人在信託財產中的權益的完整性。發行人還同意，它不會成為或尋求成為一個以上司法管轄區的法律下的組織。如果發行人希望如此更改其組織的管轄權或更改其名稱，發行人將提交任何所需的文件，並且在實際進行該更改之前，發行人將向契約受託人提交(I)高級人員證書和律師的意見，確認已完成所有所需的文件，以繼續保持契約受託人在信託財產中關於該改變的完美權益，以及(Ii)所有該等所需文件的副本以及作出該等文件的辦公室在其上適當註明的文件信息。(K)税務事宜。發行人不會採取任何可能導致、也不會遺漏採取任何可能導致發行人作為一家公司在美國聯邦所得税方面納税的行動。(L)帳目。除信託賬户外，出票人不得開立任何銀行賬户；但條件是，出票人可開立一個普通銀行賬户，除其他事項外，用於接收和持有分配給它的資金，並支付正常運營費用69 4136-3213-2411, 視乎情況而定。發行人不得增加任何額外的信託賬户，除非契約受託人(受本合同第15.1條的約束)同意並收到與此相關的任何文件的副本。發行人不得終止任何信託賬户或關閉任何信託賬户，除非契約受託人至少提前三十(30)天收到終止通知，並(受本合同第15.1條的約束)同意終止。第8.4條。進一步的手段和行動。發行人將簽署和交付該等其他文書，提供該等其他信息，並採取合理必要或適當的進一步行動，以更有效地實現本契約的目的。第8.5條。[已保留]。第8.6條。完美的表現。雙方同意，在任何情況下，完美陳述都應是本契約的一部分。第9條.快速攤銷事項和補救辦法第9節。快速攤銷事件。本文中使用的“快速攤銷事件”是指下列事件之一)：(A)在任何付款日期未能支付票據上的任何利息，這種違約將在收到契約受託人或所需票據持有人的通知後三(3)個工作日內持續(且不應被所需票據持有人放棄)；(B)到期應付的票據本金或本金的任何分期付款出現違約，在收到受託人或所需票據持有人的通知後三(3)個營業日內，這種違約將持續(且不應被所需票據持有人免除)；。(C)在連續三(3)個付款日期，三個月平均基礎損失百分比應大於13.0%；。(D)就任何標的發行人而言，將發生“快速攤銷事件”(定義見適用的標的契約)；。(E)發行人未能維持任何財務契約；。(F)發行人未能提供或安排提供到期的月度報告，在收到契約受託人或所需票據持有人的通知後三(3)天內繼續不予補救；。(G)賣方未能妥為遵守或履行任何購買協議或其他交易文件所載賣方的任何其他契諾或協議。, 對票據持有人的利益有重大不利影響(由所要求的票據持有人合理地確定)，並在關於該不符合規定的通知由契約受託人以掛號或掛號郵寄給賣方，或由所要求的票據持有人以掛號信或掛號信寄給賣方的日期後三十(30)天內繼續得不到補救；(H)賣方在任何購買協議、其他交易文件或依據購買協議交付的任何證書中作出的任何陳述、保證或證明，在作出或被視為作出時，須被證明是不準確的，而這種不準確對票據持有人(由所要求的票據持有人合理地釐定)有重大不利影響，並在註明該等不正確的陳述或保證並要求予以補救的通知發出日期後三十(30)天內繼續得不到補救，該通知須由契約受託人以掛號或掛號郵遞方式發給賣方，或由所需票據持有人以掛號或掛號郵遞方式發給賣方和契約受託人；或(I)發生管理人違約，並且在收到契約受託人或所需票據持有人的通知後三(3)天內仍未得到補救；(J)發生違約事件；所需票據持有人可放棄任何快速攤銷事件及其後果。第10條.補救辦法第10.1條。違約事件。在本文中使用的“違約事件”，是指下列事件之一(無論違約事件的原因是什麼，也不論違約事件是自願的還是非自願的，或者是通過法律的實施或依據任何法院的任何判決、法令或命令而發生的, 任何行政或政府機構的規則或條例)：(I)在非自願案件中，根據現在或以後有效的任何適用的聯邦或州破產、破產或其他類似法律，由對發行人、賣方或信託財產的任何實質性部分具有管轄權的法院提交法令或命令，或為發行人或信託財產的任何實質性部分指定接管人、清算人、受託人、扣押人或類似官員，或命令發行人的事務清盤或清算，該法令或命令應在連續六十(60)天內暫不生效；(Ii)發行人或賣方根據現在或以後生效的任何適用的聯邦或州破產、無力償債或其他類似法律而展開自願案件，或發行人同意根據任何該等法律在非自願案件中登錄濟助令，或發行人同意由發行人的接管人、清盤人、承讓人、保管人、受託人、扣押人或類似的人員或信託產業的任何主要部分委任或接管，或發行人為債權人的利益而作出任何一般轉讓，或在該等債務到期時，發行人普遍未能償付其債務，或發行人為進一步執行上述任何事項而採取行動；71 4136-3213-2411(Iii)髮卡人未能適當遵守或履行本契約或其他交易文件中規定的髮卡人的任何其他契諾或協議, 對票據持有人的利益有重大不利影響(由所要求的票據持有人合理地確定)，並且在關於該不履行的通知要求予以補救的通知由契約受託人以掛號信或掛號信寄給發行人，或由所要求的票據持有人以掛號信或掛號信發給發行人和契約受託人之日後三十(30)天內繼續得不到補救；(Iv)發行人在本契約、其他交易文件或依據本契約交付的任何證書中所作的任何陳述、保證或證明，在作出或被視為作出時應被證明是不準確的，並且該不準確對票據持有人(由所要求的票據持有人合理地確定)具有重大不利影響，並且在註明該等不正確陳述或保證並要求予以補救的通知應由契約受託人以掛號或掛號郵遞方式發給發行人後三十(30)天內繼續得不到補救, 或由所要求的票據持有人向發行人和契約受託人轉讓；(V)契約受託人應不再擁有信託財產全部或重要部分的優先完善擔保權益；(Vi)發行人作為《投資公司法》下的“投資公司”應受美國證券交易委員會的監管；(Vii)發行人作為協會或上市合夥企業應按美國聯邦所得税的目的作為公司納税；或(Viii)應根據《守則》第430條或第6321條對發行人提出留置權申請，並且該留置權不得在三十(30)天內解除。第10.2節。失責事件發生時契約受託人的權利。(A)倘若及每當違約事件(第10.1節第(I)及(Ii)款所述除外)已經發生並持續，契約受託人可並在所需票據持有人的書面指示下，安排(X)所有未償還票據的本金即時到期及按面值支付，連同其利息及(Y)證書上應付的所有剩餘款項即時到期及應付。如果發生第10.1款第(I)或(Ii)款所述發行人的違約事件，所有未償還票據的所有未付本金和應計利息以及所有剩餘應付金額將因此而成為並立即到期和支付，而無需契約受託人或任何票據持有人或證書持有人作出任何聲明或其他行為。如果違約事件已經發生並且仍在繼續, 契約託管人可以隨時行使適用法律和第10.4條規定的任何權利和補救措施。企業託管人因行使任何權利或因行使任何權利而獲得的任何款項，應由企業託管人持有，作為償還擔保債務的額外抵押品，並應依照本條第五條的規定加以運用。

72 4136-3213-2411(B)如果違約事件已經發生並仍在繼續，則在作出加速到期的聲明後以及在本第10條下文規定的受託人獲得支付到期款項的判決或判令之前的任何時間，所需的票據持有人通過書面通知發行人和受託人，在下列情況下，發行人可撤銷和撤銷該聲明及其後果：(I)發行人已向契約受託人支付或存放一筆款項，足以支付(A)所有票據的本金和利息的所有付款，以及根據本條例或該等票據而到期的所有其他款項(如未發生導致上述加速的違約事件)；以及(B)本協議項下由契約受託人支付的所有款項，以及契約受託人及其代理人和律師的合理補償、開支、支出；及(Ii)除未支付票據本金及證書上的應付款項外，所有違約事件均已按照第10.6節的規定予以補救或豁免。此種撤銷不應影響任何隨後的違約或損害由此產生的任何權利。(C)附加補救措施。除了現在或今後根據或根據適用法律授予的關於信託財產的任何權利和補救措施外，契約受託人應享有在任何適用司法管轄區頒佈的《UCC》下擔保當事人的所有權利和補救措施。第10.3節。追討債項及由契約受託人強制執行的訴訟。(A)出票人承諾，如果(I)到期應付的任何票據的利息出現違約，且這種違約持續五(5)天, 或(Ii)任何票據的本金於法定最終付款日期到期並須予支付時，出票人將為票據持有人及證書持有人的利益，向該票據及儲税券支付當時到期及應付的本金、利息及其他款額的全部款額，連同逾期本金的利息，而就逾期的利息分期付款的範圍內，須按適用的票據利率按適用的票據利率及足以支付收取費用及開支的額外款額，依法強制執行付款，包括企業託管人及其代理人和律師的合理補償、開支、支出和墊款。(B)如果違約事件發生且仍在繼續，則契約受託人可(酌情決定)並在所需票據持有人的書面指示下，通過適當的程序保護和強制執行其權利和擔保當事人的權利，以保護和強制執行任何此類權利，無論是為了具體執行本契約中的任何契諾或73 4136-3213-2411協議，還是為了協助行使本文授予的任何權力，或強制執行本契約或法律賦予契約受託人的任何其他適當補救辦法或法律或衡平法權利；然而，契約受託人只能根據第10.4(D)節和第10.5節的規定出售或以其他方式清算信託財產或其任何部分。(C)在由契約受託人提出的任何法律程序(以及涉及解釋本契約任何條文的任何法律程序)中，契約受託人須被視為代表所有有抵押的各方，而無須使任何此等人士成為任何該等法律程序的一方。(D)如有任何待決事項, 對於證券的發行人或任何其他債務人，或對信託財產擁有或聲稱擁有所有權權益的任何人，根據美國法典第11章或任何其他適用的聯邦或州破產、破產或其他類似法律進行的訴訟，或如果破產或重組中的接管人、受讓人或受託人、清算人、扣押人或類似的官員應為發行人或其財產或上述其他債務人或個人被任命或接管，或對於任何其他類似的司法程序，如涉及發行人或證券的其他債務人，或發行人或該其他債務人的債權人或財產，不論任何證券的本金或其他款額屆時是否如其明示或以聲明或其他方式到期及須予支付，亦不論該受託人是否已依據本條條文提出任何要求，契約受託人均有權並藉介入該等法律程序或其他方式而獲賦權：(I)提交及證明一項或多於一項有關本金全部款額的申索，與證券有關的利息和其他欠款及其他未付款項，並提交其他必要或適宜的文件或文件，以使公司受託人(包括向公司受託人及每名前身公司受託人及他們各自的代理人、律師及大律師提出合理補償的任何申索，以及償還由公司受託人及每名前身公司受託人所招致的所有開支及債務及所有墊款，但因疏忽、不誠信或故意不當行為所致者除外)及該等法律程序中所容許的擔保各方的申索；(Ii)除非適用法律禁止, 在任何受託人、待命受託人或在任何該等法律程序中執行類似職能的人的任何選舉中代表有擔保當事人投票；(Iii)收取及收取就任何該等債權而應付或交付的任何款項或其他財產，並代表他們分配就有擔保各方及契約受託人的債權而收到的所有款項；及(Iv)提交必要或適宜的債權證明及其他文據或文件，以便在任何與發行人、其債權人及其財產有關的司法程序中準許有擔保受託人或有擔保各方的債權；74 4136-3213-2411和任何此類法律程序中的任何受託人、接管人、清盤人、託管人或其他類似官員，現獲每一擔保當事人授權向契約受託人付款，如果契約受託人同意直接向該等擔保方付款，則向契約受託人支付足以支付給契約受託人、每一前任契約受託人及其各自的代理人、律師和律師的合理補償的款額，以及所產生的所有其他費用和債務，以及所作的一切墊款，由契約受託人及每一位前任契約受託人作出，但因疏忽、不守信用或故意行為不當者除外。(E)本協議所載任何內容均不得視為授權契約受託人授權或同意、投票支持或接受或代表任何有擔保一方採納任何影響證券或任何有擔保當事人權利的重組、安排、調整或重整計劃，或授權契約受託人在任何該等程序中就任何有擔保一方的債權投票，但前述情況除外, 投票選舉破產受託人或類似的人。(F)所有根據本契約或任何證券提起的訴訟及主張索償的權利，均可由契約受託人強制執行，而無須管有任何證券或在與該等證券有關的任何法律程序中出示任何該等證券，而由契約受託人提起的任何該等訴訟或法律程序應以明示信託受託人的名義提出，而任何追討判決的款項，在支付契約受託人、每一前任契約受託人及其各自的代理人和代理人的費用、支出及補償後，均須為擔保各方而進行。第10.4節。補救措施。如果違約事件已經發生並且仍在繼續，則契約受託人可以並在所需票據持有人的書面指示下，採取下列一項或多項行動：(A)以自己的名義和作為明示信託的受託人提起法律程序，以收取根據交易文件當時應支付的所有金額，執行所獲得的任何判決，並根據交易文件向發行人和任何其他義務人收取被判定到期的款項；(B)根據第10.5條的規定，不時就信託產業提起訴訟，要求完全或部分喪失本契約的抵押品贖回權；(C)在不違反下文(D)款和第10.5節規定的限制的情況下，行使《統一商法典》規定的擔保當事人的任何補救措施，並採取任何其他適當行動，以保護和強制執行契約受託人和擔保當事人的權利和補救；以及(D)在第10.5節的約束下，以法律允許的任何方式，以一次或多次公開或私下出售的方式出售信託財產或其中的任何部分或其中的權利或權益；, 契約受託人不得在發生違約事件後出售或以其他方式清算信託產業，除非：(I)100%未償還票據的持有人指示進行出售和清算，75 4136-3213-2411(Ii)可分配給票據持有人的出售或清算所得款項足以全額清償當時就所有未償還本息票據和到期票據持有人而到期和未支付的所有款項，或(Iii)契約受託人決定信託產業的收益將不會繼續提供足夠的資金以支付所有未償還票據的本金及利息，因為假若該等票據未被宣佈為到期及應付，該等款項將會到期，而所需票據持有人將直接進行該等出售及清盤。在確定(D)(Ii)和(D)(Iii)條款是否足夠時，企業受託人可以(但不需要)獲得並依賴具有國家聲譽的獨立投資銀行或會計師事務所的意見，以確定該擬議行動的可行性，以及信託產業中的標的證券是否足以達到該目的。即使契約受託人不管有任何票據或在法律程序中沒有出示任何票據，契約受託人仍可維持法律程序，而由契約受託人提起的任何該等法律程序須以其受託人的名義進行。在法律允許的範圍內，所有補救措施都是累積的。第10.5條。對標的證券行使優先償還權。儘管本契約有任何其他規定，如果對由標的證券組成的信託財產行使本條第X條規定的任何補救措施, 該等補救措施應首先針對第一優先託管賬户中的標的證券行使，並僅在針對第一優先託管賬户中的相關證券行使補救所得款項不足以就所有未償還本金和利息票據以及任何其他到期票據持有人(該等充分性根據第10.4(D)節確定)全額清償時，方可針對第二優先託管賬户中的相關證券行使。為免生疑問，根據第10.5條對標的證券行使任何此類補救措施的協議，不得以任何方式減輕、最小化、放棄和/或以其他方式影響根據本條款第10.6條可獲得的補救措施。放棄過去的事件。如果違約事件在第10.2(A)節規定宣佈加快票據到期日之前已經發生並仍在繼續，所需票據持有人可放棄過去的任何違約或違約事件及其後果，但任何票據本金的償付違約除外。在任何此類放棄的情況下，證券的發行人、契約受託人和持有人應分別恢復其以前的地位和根據本協議享有的權利；但此類放棄不得延伸至任何後續或其他違約或損害由此產生的任何權利。在任何該等放棄後，該違約將不復存在，並被視為已被治癒及未發生，而由此產生的任何違約事件應被視為已治癒且未發生；但該等豁免不得延伸至任何後續或其他違約或違約事件，或損害因此而產生的任何權利。

76 4136-3213-2411第10.7節。對訴訟的限制。任何票據持有人或證書持有人均無權就本契約提起任何司法或其他訴訟，或就本契約委任接管人或受託人或本契約項下的任何其他補救措施，除非：(I)該票據持有人或證書持有人先前已就持續違約事件向契約受託人發出書面通知；(Ii)持有所有票據的未償還本金不少於25%的持有人(或如所有票據已悉數支付，則為相當於證書的25%的證書持有人)已向契約受託人提出書面要求，要求以其本人作為契約受託人的名義就該失責事件提起法律程序；。(Iii)該票據持有人已就遵從該要求而招致的費用、開支及法律責任，向該契約受託人提出並提供令其滿意的彌償；。(4)契約受託人在收到上述通知、請求和賠償要約後六十(60)天內未能提起該等訴訟；及(5)在該六十(60)天期間，所要求的票據持有人並未向契約受託人發出與該書面要求不一致的指示；任何一個或多個票據持有人或證書持有人不得憑藉或利用本契約的任何規定以任何方式影響、幹擾或損害任何其他票據持有人或證書持有人的權利，或獲得或尋求獲得相對於任何其他票據持有人或證書持有人的優先權或優先權，或執行本契約項下的任何權利, 除非以本文規定的方式。如果債券託管人收到兩組或兩組以上擔保當事人提出的相互矛盾或不一致的請求和賠償，而每一組擔保當事人的代表少於所需票據持有人，則債券託管人應按照票據未償還本金或票面價值的較大多數提出的請求進行處理，該請求是通過參考此類請求確定的。第10.8節。持有者無條件獲得付款的權利；預扣税款。(A)儘管本契約有任何其他條文，但第10.8(B)及(C)節另有規定，任何票據持有人或證書持有人於證券或本契約所述的各自到期日或之後(或如屬贖回日期，則為贖回日期或之後)收取有關證券的本金、利息或其他金額(如有)的付款，或就強制執行該等付款而提起訴訟的權利是絕對及無條件的，未經票據持有人或證書持有人同意，不得減損或受影響。(B)應要求，每個票據持有人或證書持有人應迅速向契約受託人和/或發行人(或負責預扣税款的其他人，電話：77 4136-3213-2411，包括但不限於FATCA預扣税款，或根據FATCA交付信息)提供税務信息。(C)付款代理人應(或如果付款代理人不是付款代理人，則付款代理人應促使付款代理人籤立一份文書並交付給契約受託人，在該文書中付款代理人應與契約受託人商定該付款代理人應)遵守適用於其的本契約的規定, 遵守守則中關於預扣向票據持有人或證書持有人支付任何款項的所有要求，包括FATCA預扣税(包括從有權獲得與票據或證書有關的付款的人那裏獲取和保留任何税務信息，並按照守則的要求就票據或證書進行任何預扣，並將扣繳的金額支付給適當的政府當局)，遵守與向票據持有人或證書持有人支付任何款項相關的任何適用報告要求，並在提出請求時向發行者提供任何税收信息。第10.9條。權利的恢復和補救。如果任何票據持有人或證書持有人已提起任何訴訟以強制執行本契約下的任何權利或補救措施，而該訴訟因任何原因而被終止或放棄，或已被裁定對契約受託人或該票據持有人或證書持有人不利，則在每一種情況下，發行人、契約受託人、票據持有人及證書持有人須分別及分別恢復其在本契約項下的原有地位，此後，契約受託人及票據持有人及證書持有人的所有權利及補救辦法應繼續，猶如並未提起該法律程序一樣。第10.10節。契約受託人可提交申索證明。本公司受託人有權提交必要或適當的申索證明及其他文件或文件，以取得受託人的申索(包括就受託人的合理補償、開支、支出及墊款提出的任何申索, 在任何與發行人(或證券上的任何其他義務人)、其債權人或其財產有關的司法程序中允許的票據持有人和證書持有人，並有權並有權收取、接收和分配因任何此類索賠而應支付或交付的任何金錢或其他財產，而任何此類司法程序中的託管人特此獲每名票據持有人和證書持有人授權向契約受託人支付此類款項，如果契約受託人同意直接向票據持有人和證書持有人支付應付給契約受託人的任何款項，以支付合理的補償、開支和費用。合同受託人、其代理人和律師的支出和墊款，以及根據第11.6條和第11.17條應由合同受託人支付的任何其他款項。如果因任何原因拒絕支付契約受託人、其代理人和律師的任何此類補償、開支、支出和墊款，以及在任何此類訴訟中根據第11.6和11.17條應由契約受託人從遺產中支付的任何其他金額，則這些款項的支付應以對票據持有人和證書持有人有權在該訴訟中獲得的任何和所有分派、股息、金錢、票據和其他財產的留置權為擔保，並從這些財產中支付，無論是在清算中，還是根據任何重組或安排或其他計劃。此處所載的任何內容不得被視為授權契約受託人授權或同意或代表任何票據持有人或證書持有人接受或採納任何影響證券或其任何票據持有人或證書持有人權利的重組、安排、調整或重整計劃。, 或授權契約受託人就任何票據持有人或證書持有人在任何該等法律程序中的申索投票。第10.11條。優先事項。在根據第9.1條或第10.2條宣佈違約事件或快速攤銷事件後，任何支付賬户中的所有金額，包括根據第10.4條收取的任何金錢或財產(在扣除此類收取的合理成本和支出後)，應由契約受託人根據第5條的規定在相關的付款日期使用。契約受託人可根據本條款確定向擔保方支付任何款項的記錄日期和付款日期。發行人應在記錄日期前至少十五(15)天向每個擔保方和契約託管人郵寄一份通知，説明記錄日期、付款日期和支付金額。第10.12節。承擔訟費。本契約的所有當事人均同意，且每一有擔保的一方應被視為已同意，在為強制執行本契約項下的任何權利或補救而提起的任何訴訟中，或在針對契約受託人作為契約受託人採取、遭受或不採取的任何行動而對契約受託人提起的訴訟中，任何法院可酌情要求訴訟中的任何一方當事人提交支付訴訟費用的承諾，並且該法院可酌情評估訴訟中任何一方的合理費用，包括合理的律師費。充分考慮當事人的請求或者抗辯的是非曲直和善意；但本節的規定不適用於(A)由契約受託人提起的任何訴訟，(B)由任何票據持有人或票據持有人團體提起的任何訴訟, (C)由任何一名或多名證書持有人提起的任何訴訟，每宗訴訟的持有人在該訴訟提交當日合共持有超過10%的證書；。(D)任何債券持有人為強制執行任何票據的本金或利息的支付而提起的任何訴訟(或如屬贖回，在贖回日期或之後)或(E)任何證書持有人提起的任何訴訟，要求強制執行在該證書及本契約所述的相應到期日或之後就任何證書上的任何款額的付款。第10.13條。權利和補救措施累積。本合同授予或保留給契約託管人或擔保當事人的任何權利或補救措施，均不排除任何其他權利或補救措施，在法律允許的範圍內，每項權利和補救措施都應是累積的，並且是根據本協議或現在或今後法律或衡平法或其他方式賦予的所有其他權利和補救措施之外的權利和補救措施。主張或使用本協議項下或其他方面的任何權利或補救辦法, 不應阻止同時主張或使用任何其他適當的權利或補救辦法。第10.14條。延遲或遺漏並不代表放棄。契約受託人或任何擔保方在行使因任何違約或違約事件而產生的任何權利或補救措施方面的任何延遲或遺漏，不應損害任何該等權利或補救措施，或構成對任何該等違約或違約事件或對其默許的放棄。本條第10條或第79條4136-3213-2411條法律賦予契約受託人或擔保當事人的每項權利和補救措施，可由契約受託人或擔保當事人視具體情況不時行使，並可視情況而定經常行使。第10.15條。由票據持有人控制。所需債券持有人有權指示任何程序的時間、方法和地點，以求就債券向企業受託人提供任何補救，或行使授予企業受託人的任何信託或權力；但：(I)該項指示不得與任何法律或本企業相牴觸；(Ii)除第10.4節和第10.5節的明訂條款另有規定外，任何向企業受託人發出的出售或清算標的證券的指示，須由持有不少於所有債券未償還本金餘額總額100%的債券持有人作出；(3)契約受託人應已獲得令其滿意的賠償；及(4)契約受託人可採取契約受託人認為適當而不違反該指示的任何其他行動；但須符合第11.1節的規定, 契約受託人不需要採取任何它認為可能使其承擔責任或可能對任何不同意該行動的票據持有人的權利產生重大不利影響的行動。第10.16條。放棄居留或延期法律。發行人契諾(在它可以合法這麼做的範圍內)，它不會在任何時間堅持、申辯或以任何方式主張或利用任何在任何地方制定的、現在或以後任何時間有效的可能影響契諾或本契約的履行的暫緩或延期法律；發行人(在其可以合法這麼做的範圍內)在此明確放棄任何此類法律的所有利益或優勢，並承諾不會阻礙、延遲或阻礙本合同授予受託人的任何權力的執行，但將容忍和允許執行任何此類權力，就像沒有制定此類法律一樣。第10.17條。有關證券的訴訟。根據本契約或與本契約有關的任何其他濟助的尋求、取得或應用，不影響契約受託人尋求及追討證券或本契約下的判決的權利。本契約的留置權、契約受託人或擔保當事人的任何權利或補救措施，不得因契約受託人對發行人敗訴的任何判決的追討，或因根據該判決對信託產業的任何部分或發行人的任何資產徵收執行而受到損害。

80 4136-3213-2411第10.18節。履行和執行某些義務。(A)發行人同意採取一切必要和合宜的合法行動，以迫使或確保賣方及母公司(視何者適用而定)按照交易文件的條款履行或遵守其根據交易文件或與交易文件有關的各項義務，並行使髮卡人根據交易文件或與交易文件相關而合法享有的任何及所有權利、補救、權力及特權，包括髮送賣方或母公司的違約通知，以及提起法律或行政訴訟或程序，以迫使或確保賣方或母公司履行交易單據下的每一項義務。(B)如果違約事件已經發生並且仍在繼續，發行人可以行使發行人根據交易文件或與交易文件相關的所有權利、補救辦法、權力、特權和索賠，包括採取任何行動迫使或確保賣方或父母履行或遵守其對發行人的每一項義務的權利或權力，並給予同意、請求、通知、指示、同意、請求、通知、指示、交易文件下的批准、延期或豁免，以及發行人採取此類行動的任何權利應被暫停。第10.19條。盈餘的重新分配。在本契約終止並全額償付擔保債務後立即, 由契約受託人收取或持有的信託產業內所有相關證券及其他資產的任何收益，須交予發行人，而信託產業內的相關證券及其他資產須由契約受託人發放予發行人，而無須向契約受託人追索，亦無須任何陳述、保證或任何種類的協議。第11條契約受託人第11.1節。契約受託人的職責。(A)如失責事件已經發生並仍在繼續，而契約受託人的信託人員已就該失責事件發出書面通知，則契約受託人須行使本契約及任何有關文件賦予該受託人的權利及權力，並在行使該等權利及權力時採用謹慎的態度及技巧，一如審慎的人在處理該人本身的事務時在有關情況下會行使或使用的一樣；但如因失責事件當作發生，而信託人員並無接獲書面通知，則契約受託人無須就其採取或不採取的任何行動或不採取行動負上法律責任；此外，前一句並不具有使契約受託人免受因其疏忽或故意的不當行為而引致的法律責任的效力。(B)除非在違約事件發生和持續期間，契約受託人的信託官員已發出書面通知：81 4136-3213-2411(I)契約受託人承諾只履行本契約中明確列明的職責，而不履行其他責任，且不得將任何默示契諾或義務解讀為本契約或任何相關文件中針對契約受託人的默示契諾或義務；及(Ii)在沒有惡意的情況下, 契約受託人可以(無需獨立確認、核實、查詢或調查其中的內容)向契約受託人提供符合本契約要求的證書或意見，以確定陳述的真實性和其中所表達的意見的正確性；然而，如本條例任何條文明確規定須向契約受託人提供任何該等證書或意見，則契約受託人應審查該等證書及意見，以確定其是否符合本契約的要求，以及(如適用)該契約受託人所參與的交易文件，但該契約受託人不對上述任何文件的準確性或內容負責，而該受託人亦無義務核實或重新計算根據該交易文件向其提供的任何數字資料。(C)本契約的任何規定不得解釋為免除契約受託人對其疏忽行為、其疏忽不作為或其故意不當行為的責任，但下列情況除外：(I)本條款不限制本節第11.1條(B)款的效力；(Ii)契約受託人不應對信託受託人的一名或多名信託官員真誠地作出的任何判斷錯誤承擔個人責任，除非該錯誤是由具有司法管轄權的法院的最終判決作出的。, 不再因契約受託人在查明相關事實方面的疏忽而受到上訴或審查；或(Iii)契約受託人不再對其根據本契約條款或交易文件收到的指示真誠地採取或不採取的任何行動承擔責任。(D)即使本契約或任何交易文件中有任何相反規定，本契約的任何條文均不得要求本契約受託人在履行其在本契約項下的任何職責或行使其任何權利及權力時，動用其自有資金或冒風險或以其他方式招致任何財務責任，前提是有合理理由(由本契約受託人全權酌情決定)相信本契約條款向其提供的保證並不合理地保證該等資金的償還或該等風險的足夠賠償。(E)本契約中與契約受託人的行為或影響其責任或向其提供保護有關的每項條文均須受本條條文的規限。82 4136-3213-2411(F)契約受託人應履行服務協議規定的所有義務和職責，並在此同意其將履行所有義務和職責。(G)在不限制本第11.1節的一般性和本契約的其他條款的前提下，契約受託人無責任(I)監督本契約或本契約所指的任何協議的任何記錄、存檔或存放，或維持任何該等記錄、存檔或存放，或其任何記錄、再存檔或再存放，或監督本契約所設定的任何留置權或擔保權益的有效性、完善性、延續性或價值, (Ii)確保支付或解除就發行人任何部分欠下、評估或徵收的任何税款、評税或其他政府留置權；(Iii)確認或核實根據本契約或契約受託人相信是真實且已由適當一方或多方簽署或提交的任何報告或證書的內容；或(Iv)確認或實施任何保險的購買或維持。契約受託人獲授權，但在任何情況下均無責任或責任在任何時間或任何時間在任何公職提交任何融資或延續聲明或記錄任何文件或文書，或以其他方式完善或維持信託產業的任何抵押權益。(H)除第11.1(D)條另有規定外，如付款代理人或轉讓代理人及登記官(如非契約受託人)未能按付款代理人或轉讓代理人及登記官(視屬何情況而定)根據本契約須履行的方式或日期履行任何義務、責任或協議，則契約受託人在書面通知信託事務主任及收到適當的紀錄及資料(如有的話)後，有責任在切實可行範圍內儘快按規定方式履行該等義務、責任或協議。(I)[已保留]。(J)除第11.4款另有規定外，受託人收到的所有款項應以信託形式持有，除非在法律或交易文件要求的範圍內，否則應按本條例規定的用途使用或運用。(K)此處所載的任何內容不得被視為授權契約受託人從事本契約所述以外的任何商業運作或任何活動。具體地説，契約受託人無權從事任何商業運作、收購本契約項下信託財產中明確包含的資產以外的任何資產或以其他方式更改發行人持有的資產。同樣，契約託管人除了履行上述為實現本契約的目的所必需的部務行為外，不再有其他自由裁量權。(L)除非契約受託人的信託人員已接獲有關失責或失責事件的書面通知，否則無須要求契約受託人就任何失責或失責事件予以通知或當作知悉該失責或失責事件。在沒有收到該通知的情況下，契約受託人可以斷定不存在違約或違約事件。(M)[已保留]。83 4136-3213-2411(N)在本契約或其他交易文件的條款要求或允許的情況下，契約受託人不對其根據發行人、Oportun和/或特定百分比的票據持有人或證書持有人的指示真誠地採取或沒有采取的任何行動承擔責任。(O)在本協議或契約受託人可獲得的任何其他交易文件中列舉任何許可的權利或權力，不得解釋為施加義務。(P)除非契約受託人與發行人另行以書面協議，否則契約受託人對其收取的任何款項的利息不承擔法律責任。(Q)有關契約受託人的行為或影響其法律責任或向其提供保障的每一項契約條文或任何相關文件，均須受本條條文規限。第11.2條。契約受託人的權利。除第11.1節另有規定外：(A)任何文件(不論是以其原始或傳真形式)，包括年度證明書、每月付款指示及通知、每月報告、任何決議、高級人員證明書、核數師證明書或任何其他證明書、報表、文書、意見、報告、通知、請求、同意、命令，被認為是真實的，並已由適當的人簽署或提交的評估、債券或其他紙張或文件。在不限制契約受託人依據第11.1(B)(Ii)節進行審查的義務的情況下, 契約受託人不需要調查文件中所述的任何事實或事項。(B)在契約受託人行事或不行事之前，契約受託人可要求持有高級船員證書或大律師的意見，或就其選擇向大律師徵詢意見，而高級船員證書或大律師的意見或大律師的任何意見，即為全面及全面的授權，並可保障受託人就其根據本條例真誠及依賴本條例所採取、忍受或不採取的任何行動而負上法律責任。(C)契約受託人可直接或透過代理人或受託保管人、保管人或代名人執行本協議所訂的任何信託或權力或履行本協議所訂的任何職責，而只要上述代理人、保管人或代名人是以適當謹慎的態度委任的，則契約受託人不會對任何該等代理人、受託保管人或代名人的任何不當行為或疏忽或對其的監督負上法律責任。(D)契約受託人不對其真誠地採取或不採取其相信是獲授權的行動或在本契約授予其權利或權力範圍內採取的任何行動承擔法律責任；但只要該受託人的行為並不構成故意的不當行為或疏忽。

84 4136-3213-2411(E)根據本契約的規定，在任何票據持有人或證書持有人的要求、命令或指示下，契約受託人沒有義務行使本契約賦予它的任何權利或權力，或根據本契約或與本契約有關的任何訴訟提起、進行或抗辯任何訴訟，除非該等票據持有人或證書持有人已向契約受託人提供令其滿意的抵押或彌償(憑其自行決定權)，以支付因本契約而產生或因此而產生的費用、開支(包括律師費及開支)及債務；然而，此處所載的任何規定均不免除契約受託人在發生失責事件(尚未治癒或放棄)時行使本契約賦予它的權利和權力的義務，以及在行使這些權利和權力時使用謹慎的人在處理其本人事務的情況下將會使用的同等程度的謹慎和技巧的義務。(F)除非證券持有人以書面提出要求，證明證券的未償還本金餘額或面值總額不少於25%，否則契約受託人無須對任何決議、證明書、陳述、文書、意見、報告、通知、請求、同意、命令、批准、債券或其他文據或文件(包括週年證明書、每月付款指示及通知契約受託人或每月報告)所述事項的事實進行調查，但受託人可以，但沒有義務這樣做，對其認為適當的事實或事項進行進一步的查訊或調查，如契約受託人決定作出進一步的查訊或調查, 它有權親自或由代理人或代理人檢查髮卡人的簿冊、記錄和房產，費用由髮卡人承擔，並且不因這種查詢或調查而承擔任何責任或任何形式的額外責任；但如在合理時間內向契約受託人支付其在進行上述調查時相當可能招致的費用、開支或法律責任，而契約受託人認為本契約條款所提供的保證並未向契約受託人保證，則契約受託人可要求就該等費用、開支或法律責任作出令其信納的彌償，作為進行該項調查的條件；每次檢驗的合理開支須由提出要求的人支付，或如由契約受託人支付，則須由提出要求的人發還。(G)企業受託人不承擔選擇核準投資的責任，亦不對與核準投資有關的任何損失或清盤罰則負責，除非該等損失或清盤罰則是因其本身故意的不當行為或疏忽而招致的。除非發行人(或管理人)根據本契約的規定作出指示，否則契約受託人沒有義務投資或再投資任何金額。(H)契約受託人對其任何繼承人的作為或不作為不負法律責任，只要該等作為或不作為並非由前任契約受託人的疏忽、不誠信或故意行為不當所致。(I)給予契約受託人的權利、特權、保護、豁免和利益，包括但不限於其獲得彌償的權利，擴大到並可由以下方式強制執行, 契約託管人和作為契約託管人的實體(A)以本協議項下和交易文件項下的每一種身份，以及根據本協議或本協議受僱行事的每一名代理人、託管人和其他人，以及(B)在其(以任何身份)參與的每份文件中(以任何身份)，不論是否在本協議或其中明確規定；但證券中介機構和託管銀行應遵守第5.3節。(J)除第11.1(B)(Ii)條、第11.2(A)條和第11.2(F)條另有規定外，受託人不應被要求對與信託財產有關的任何文件或記錄進行任何初步或定期檢查，以確定是否存在缺陷，賣方、父母或管理人是否遵守各自的陳述和保證，或任何其他目的。(K)在不限制受託人根據第11.1(B)(Ii)條審查的義務的情況下，受託人沒有義務對(I)發行人或任何其他人履行或遵守本契約或任何相關文件中規定的任何契諾、協議或其他條款或條件，(Ii)本契約、任何相關文件或任何其他協議、文書或文件的有效性、可執行性、有效性或真實性的發生，本契約或任何相關文件聲稱產生的任何留置權的完善性或優先權，(Iv)任何抵押品的價值或充分性，或(V)本契約或任何相關文件所載任何條件的滿足，但契約受託人可酌情對其認為合適的事實或事項進行進一步查詢或調查，以及, 如果契約受託人決定進行進一步的查詢或調查，它有權親自或由代理人或受託代表檢查髮卡人的簿冊、記錄和房產，並且不因該查詢或調查而承擔任何類型的責任。(L)在任何情況下，契約受託人均不對任何種類的特別、間接、懲罰性或後果性的損失或損害(包括但不限於利潤的損失)負責或負上法律責任，即使契約受託人已獲告知該等損失或損害的可能性，亦不論訴訟形式如何。(M)契約受託人可不時要求發行人及任何其他適用的一方遞交一份證明書(契約受託人可最終依賴該證明書)，列明當時獲授權依據本契約或任何有關文件採取指明行動的人員的姓名及/或職銜，以及該等獲授權人員的簽署式樣；但發行人或該其他適用一方可不時向契約受託人交付經修訂的證書，以更改其先前依據契約提供的資料，但契約受託人有權最終依賴當時的證書，直至收到替代證書為止。(N)契約受託人執行本契約或任何相關文件所列舉的任何酌情決定權的權利不得解釋為一項義務。(O)除本協議明文規定由契約受託人向持有人提供的通知、報告及其他文件外, 契約受託人沒有任何義務或責任向任何持有人提供有關發行人或任何相關文件的任何其他當事人的任何其他資料，而該等資料可能為契約受託人或其任何高級人員、董事、僱員、代理人、代表或實際代理人所管有。86 4136-3213-2411(P)如果契約受託人要求發行人、管理人或持有人就與本契約有關的任何行動或不作為作出指示，則契約受託人有權(在不承擔任何責任的情況下)避免採取該等行動，並繼續避免採取行動，除非及直至該發行人、管理人或持有人(視何者適用而定)已就該要求收到書面指示。(Q)為了遵守不時適用於銀行機構的法律、規則、條例和行政命令，包括與資助恐怖主義活動和洗錢有關的法律、規則、條例和行政命令(“適用法律”)，契約受託人必須獲取、核實和記錄與與契約受託人保持業務關係的個人和實體有關的某些信息。因此，當事各方同意應契約託管人的請求，不時向其提供該方可獲得的識別信息和文件，以便使契約託管人能夠遵守適用法律。(R)在任何情況下，公司受託人對因超出公司受託人控制範圍的情況，包括但不限於結算所倒閉、終止或暫停而未能或延遲履行其在本公司或任何相關文件下的義務，概不負責。, 世界任何適用地區的證券託管、結算系統或中央支付系統，或天災、洪水、戰爭(不論已申報或未申報)、國內或軍事動亂或敵對行動、核或自然災害、政治動亂、爆炸、惡劣天氣或事故、地震、恐怖主義、火災、騷亂、勞工騷亂、罷工或任何原因的停工、禁運、政府行動，包括任何延遲的法律、條例、條例或類似物(無論是國內、聯邦、州、縣、市或外國)，限制或禁止提供本契約預期的服務或任何相關文件，或通訊或計算機設施不可用，設備故障或通訊或計算機設施中斷，或聯邦儲備銀行電報、電傳或其他電報或通訊設施不可用，或任何其他超出契約受託人控制範圍的原因，不論是否屬於上述規定的同一類別或種類。(S)契約受託人對未能履行其在本契約項下的義務不承擔責任，但此類義務的履行有賴於及時收到來自任何其他人的指示和/或其他信息，而這些指示和/或其他信息在所要求的時間內仍未收到或未收到。(T)如果根據本契約或任何其他相關文件，契約受託人合理地認為(A)該行動會真誠地(可能基於律師的意見或意見)違反適用法律、本契約或任何其他相關文件，則契約受託人有充分理由拒絕根據本契約或任何其他相關文件採取任何行動。, 或(B)在本契約或任何其他相關文件中並無規定。(U)在下列情況下，契約受託人無須根據本契約或任何相關文件採取任何行動：(A)會使契約受託人在當時無須繳税的任何司法管轄區繳税，或(B)會要求契約受託人有資格在當時並不符合資格的司法管轄區經營業務。87 4136-3213-2411(V)契約受託人對本契約或其所屬的任何其他交易文件以外的任何其他協議、文書或文件的條款及條件的知悉，概不負責，亦不收取任何費用，不論該等協議的正本或副本是否已提供予契約受託人。(W)契約受託人並無義務或責任決定或以其他方式監察任何人士遵守信貸風險保留規則或任何其他司法管轄區與風險保留有關的任何其他法律、規則或法規的情況。(X)即使本契約或任何其他交易文件中載有任何相反的規定，契約受託人亦無義務(I)監察、決定或核實任何適用基準利率的不可用或停止，或是否或何時已發生，或向任何其他人士發出有關該利率可能需要根據交易文件的條款、適用法律或其他方式轉換或替換的任何日期的通知，(Ii)選擇、決定或指定該利率的任何替代，或其他後續或替代基準指數，或是否已滿足指定這種費率的任何條件，(3)選擇、確定或指定任何替代或後續指數的任何修改者, 或(Iv)決定本契約或其他交易文件的任何修訂是否必要或是否適宜(如有)。第11.3條。契約受託人無須對證券演奏會負責。契約受託人對本契約及證券中所載敍述的正確性概不負責(但契約受託人在證券上的簽署及認證除外)。除第11.16節所述外，本公司受託人對本公司或證券的有效性或充分性(除公司受託人在證券上的簽署和認證外)或信託財產或相關文件的任何資產的有效性或充分性不作任何陳述。對於發行人或賣家使用或運用任何證券或該等證券的收益，或使用或運用就信託產業向賣方或發行人支付的任何資金，或由Oportun存入或提取支付賬户的任何資金，契約受託人不承擔任何責任。第11.4條。契約受託人的個人權利；多重身份。契約受託人以其個人或任何其他身份可成為證券的所有人或質權人，並可以其他方式與發行人或發行人的關聯公司打交道，其權利與如果不是契約受託人時所享有的權利相同。任何付款代理人、轉讓代理人及註冊官、共同登記員或共同付款代理人均可享有同樣的權利。然而，契約受託人必須遵守第11.9和11.11節的規定。現明確承認、同意並同意威爾明頓信託協會將以企業託管人、支付代理人、存託銀行和證券中介的身份行事。威爾明頓信託基金, National Association可在不妨礙或不考慮利益衝突原則、忠實義務或其他違反受託責任的情況下，以該等多重身份充分履行其各自的職能，只要該等衝突或違反是由於Wilmington Trust、National Association履行本契約所載明示責任或任何其他交易文件而引起的，所有這些抗辯、索賠或主張均由發行人、持有人及根據本契約或其享有權利的任何其他人士在此明確放棄，並拒絕承擔任何潛在的責任。為免生疑問，任何行動

證券中介人就第一優先託管賬户或第二優先託管賬户採取的條款應根據託管協議的條款進行，只要本契約有效，則適用於證券中介機構的本契約的規定；不言而喻，任何此類行為應完全按照託管協議進行，只要本契約有效，本契約中適用於證券中介機構的條款，以及威爾明頓信託，全國協會將在不妨礙或不考慮利益衝突原則、忠實義務或其他違反受託責任的情況下，充分履行其各自的職能，只要任何此類衝突或違反是由於威爾明頓信託、全國協會履行本契約中規定的明示義務或任何其他交易文件以任何此類身份進行的，所有這些抗辯，發行人、持有人和根據本協議或其享有權利的任何其他人在此明確放棄索賠或主張，並放棄任何潛在的責任。第11.5條。關於違約的通知。如果違約、違約事件或快速攤銷事件發生並仍在繼續，並且如果契約受託人的信託官員收到書面通知或對此有實際瞭解，則契約受託人應在可能的範圍內通過電子郵件或傳真向每個通知人(以及就任何違約或快速攤銷事件，每個票據持有人和證書持有人)提供通知，否則應通過第一類郵件向他們在登記冊上顯示的地址發送通知。第11.6條。補償。(A)未依據契約以其他方式支付的部分, 發行人約定並同意不時向契約受託人支付，並且契約受託人有權獲得發行人和契約受託人不時以書面約定的補償(該補償不受任何關於明示信託受託人的補償的法律規定的限制)，以支付其在執行本協議所設立的信託、行使和履行本協議項下的任何權力和職責時所提供的所有服務，並且發行人將向契約受託人支付或償還所有合理的、支付和墊款(包括法律費用和非正式受託人的費用和費用)，由契約受託人按照本契約的任何規定產生或支付，但因其故意的不當行為或疏忽而產生的任何費用、墊付或墊款除外。(B)發行人在第11.6條下的義務在本契約終止和契約受託人辭職或撤職後繼續有效。第11.7條。取代契約受託人。(A)契約受託人的辭職或撤職以及繼任契約受託人的任命，只有在繼任契約受託人按照第11.7節的規定接受任命後才生效。(B)在給予發行人六十(60)天的事先書面通知後，契約受託人可隨時辭職並被解除在此設立的信託；但條件是：89 4136-3213-2411, 在繼任受託人承擔本協議項下的受託人義務之前，契約受託人的辭職不得生效。在下列情況下，發行人可通過書面文書一式兩份將契約受託人免職：(I)契約受託人未能遵守第11.9條的規定，應將該文書的一份副本交付被如此移除的契約受託人，另一份交付繼任受託人；(Ii)對契約受託人具有司法管轄權的法院、聯邦或州立銀行監管機構，須已訂立法令或命令，給予濟助或為契約受託人或其財產的任何主要部分委任接管人、清盤人、受讓人、保管人、保管人、扣押人(或類似的官員)，或命令將契約受託人的事務清盤或清盤；(Iii)契約受託人同意由接管人、清盤人、承讓人、保管人、受託人、保管人、扣押人(或其他類似的官員)為契約受託人或契約受託人的財產的任何主要部分委任或接管，或為債權人的利益而作出任何轉讓，或在該等債務到期時一般未能清償其債項，或為進一步執行上述任何事項而採取任何公司行動；或(Iv)該契約受託人變得無能力行事。如果受託人辭職或被免職，或者因任何原因出現受託人職位空缺的情況，發行人應立即以書面形式指定繼任受託人，一式兩份, 該文書的一份副本須交付辭職的人，另一份交付繼任受託人。(C)如果繼任契約受託人在退休的契約受託人提供辭職或被免職的書面通知後三十(30)天內仍未就職，退休的契約受託人可向任何有管轄權的法院申請任命繼任受託人。繼任契約受託人應向卸任或被撤職的契約受託人和發行人遞交接受其委任的書面文件。因此，卸任的契約受託人的辭職或免職即生效，而繼任的契約受託人在沒有任何進一步作為、契據或轉易的情況下，將完全享有本契約下契約受託人的一切權利、權力及責任。繼承契約受託人應將繼承通知郵寄給票據持有人和證書持有人。退休的契約受託人應由發行人承擔費用，迅速將其作為契約受託人持有的所有財產及其根據本協議持有的所有文件和報表轉讓給繼任契約受託人；但條件是，本協議項下欠退任契約受託人(及其代理人和律師)的所有款項已付清，發行人和前任契約受託人應籤立和交付該等文書，並作出合理所需的其他事情，以充分和肯定地將所有該等權利、權力、義務和義務歸屬和確認給繼任契約受託人。儘管根據第11.7節第90 4136-3213-2411節更換了契約受託人, 發行人在第11.6條和第11.17條下的義務將繼續為即將退休的契約受託人的利益而繼續。(D)根據第11.7節的任何規定辭職或罷免契約受託人和任命繼任契約受託人，在繼任契約受託人根據第11.7節接受任命並支付應支付給即將退休的契約受託人的所有費用和開支之前，不得生效。(E)任何繼任契約受託人均不得接受第11.7節規定的任命，除非在接受時，該繼任契約受託人根據本條款第11.9節的規定具有資格。第11.8條。可合併或轉換或合併的任何人，或因合併、轉換或合併而產生的任何人，或任何因合併、轉換或合併而產生的人，或繼承公司受託人的公司信託業務的任何人，應為本合同項下的合同受託人的繼承人，只要該人根據本合同第11.9節的規定有資格，而無需籤立或提交任何文件或本合同任何一方的任何進一步行為，儘管有任何相反的規定。如在上述一名或多名因合併、轉換或合併而成為契約受託人的繼承人繼承本契約所設立的信託時，任何經認證但未交付的證券，則該契約受託人的任何該等繼承人可採納任何前身契約受託人的認證證書，並交付經如此認證的該等證券；而在當時，任何證券均未經認證, 契約受託人的任何繼承人均可以本條例下任何前身的名義或以契約受託人的繼承人的名義認證該等證券；在所有該等情況下，該等證書的效力與該證券或本契約中的任何地方相同，但該等證書須為該受託人的證書所具有的效力。第11.9條。資格：取消資格。本合同項下的契約受託人應始終根據美利堅合眾國或根據該等法律授權行使公司信託權力的任何州的法律組織和開展業務，其長期無擔保債務評級至少為BBB-(或等同於評級機構)，對於受基於風險的資本充足率要求的實體，具有至少50,000,000美元的基於風險的資本，對於不受基於風險的資本充足率要求的實體，具有至少50,000美元的綜合資本和盈餘至少50,000,000美元，000，並接受聯邦或州當局的監督或審查。如果該公司根據法律規定至少每年發佈一次狀況報告，則就第11.9節而言，該公司的綜合資本和盈餘應被視為其最近發佈的狀況報告中所述的綜合資本和盈餘。如果在任何時候，根據第11.9節的規定，契約受託人將不再有資格，則契約受託人應立即按照第11.7節規定的方式和效力辭職。91 4136-3213-2411第11.10節。共同契約受託人或獨立契約受託人的委任(A)即使本契約有任何其他規定，在任何時間, 為符合信託產業任何部分當時所在司法管轄區的任何法律規定，契約受託人有權並可籤立及交付所有文書，以委任一名或多名人士擔任信託產業全部或任何部分的共同受託人或共同受託人，或個別受託人或個別受託人，並以上述身分及為擔保各方的利益將信託產業或其任何部分的所有權歸屬該等人士，及在符合第11.10節其他規定的情況下，受託人認為必要或適宜的權力、義務、義務、權利和信託。本協議不要求共同受託人或單獨受託人滿足第11.9節規定的繼任受託人資格條件，也不需要根據第11.7節向票據持有人或證書持有人發出任命共同受託人或單獨受託人的通知。未經發行人同意，不得委任共同受託人，除非根據法律規定或為了使受託人能夠履行其在本協議項下的職能，必須任命共同受託人。任何共同受託人或單獨受託人的任命不應解除契約受託人在本合同項下的任何義務。(B)在法律允許的範圍內，每個單獨的受託人和共同受託人應在下列條款和條件允許的範圍內被委任和行事：(1)證券應僅由企業受託人或由企業受託人指定的認證代理人進行認證和交付；(2)所有權利、權力, 授予或強加給契約受託人的職責和義務應由契約受託人和該單獨受託人或共同受託人共同授予或施加，並由該受託人和共同受託人共同行使或履行(不言而喻，在沒有契約受託人參與的情況下，該獨立受託人或共同受託人無權單獨行事)，但根據任何法律(不論是作為本條例下的契約受託人)，受託人無權或不符合資格執行該等行為或行為，在這種情況下，職責及義務(包括在任何上述司法管轄區持有信託產業或其任何部分的所有權)須由該獨立受託人或共同受託人單獨行使及履行，但僅在契約受託人的指示下行使及履行；(Iii)任何其他受託人的作為或不作為，包括前任受託人或繼任受託人的作為或不作為，均不構成本協議項下受託人的個人責任；。(Iv)契約受託人可隨時接受任何獨立受託人或共同受託人的辭職或罷免；及。(V)契約受託人仍須對任何共同受託人的行為負主要責任。(C)向契約受託人發出的任何通知、要求或其他書面文件，須當作已發給當時分開的受託人及共同受託人，猶如發給他們每一人一樣有效。每一份委任單獨受託人或共同受託人的文書應提及本契約和本條第11條的條件。每一單獨受託人和共同受託人，

92 4136-3213-2411其接受所授予的信託，應歸屬於其指定文書中規定的產業或財產，或與契約受託人共同或按其中的規定單獨歸屬，但須符合本契約的所有規定，特別是本契約中與契約受託人的行為、影響契約受託人的責任或向其提供保護的每一項規定。每一份這樣的文書都應提交給契約受託人，並將其副本交給Oportun。(D)任何單獨的受託人或共同受託人可在任何時間組成契約受託人、其代理人或事實受託人，在法律不加禁止的範圍內，以其名義代表其根據或就本契約作出任何合法行為。如果任何單獨的受託人或共同受託人死亡、無法行事、辭職或被免職，其所有財產、財產、權利、補救辦法和信託應在法律允許的範圍內歸屬於契約受託人並由其行使，而無需任命新的或繼任的契約受託人。第11.11條。[已保留]。第11.12條。税金。對於發行人、票據持有人、票據持有人或證書持有人根據任何税法產生的任何責任、成本或支出，包括但不限於聯邦、州、地方或外國所得税或特許經營税或對收入徵收或衡量的任何其他税收(或與此有關或因未能遵守而產生的任何利息或罰款)，契約受託人概不負責。第11.13條。[已保留]。第11.14條。強制執行的訴訟。如果違約事件將發生並且仍在繼續，則契約受託人可以(但沒有義務)在遵守服務協議第2.01節的規定的情況下，通過訴訟程序保護和強制執行其權利和任何擔保當事人在本契約或任何其他交易文件下的權利，無論是為了具體履行本契約或其他交易文件中包含的任何契約或協議，還是為了幫助執行本契約或其他交易文件中授予的任何權力，或者為了執行由律師建議的任何其他法律、衡平法或其他補救措施，應被視為最有效地保護和強制執行契約受託人或任何擔保方的任何權利。第11.15條。契約受託人向持有人提交的報告。契約受託人應向每個票據持有人和證書持有人交付守則明確要求的信息。第11.16條。契約受託人的陳述及保證。本公司託管人代表並向發行人和擔保各方保證：(I)公司託管人是一個全國性的銀行協會，根據美國法律具有正式組織、存在和授權從事銀行業務的信託權力；(Ii)公司託管人有完全的權力、權威和權利簽署、交付和履行本公司債券並對證券進行認證，並已採取所有必要的行動授權執行, (Iii)本契約已由契約受託人正式籤立及交付；及(Iv)契約受託人符合第11.9節所載的資格要求。第11.17條。發行人對契約受託人的賠償。發行人應充分賠償、辯護並使發行人及其董事、高級職員、代理人和僱員免於遭受或遭受任何種類或性質的損失、責任、索賠、費用、損害或傷害，而不論這些損失、責任、索賠、費用、損害或傷害是否直接或間接與發行人根據本契約及其作為一方的活動所產生的任何作為、不作為或被指控的作為或不作為或由此預期的任何交易有關，包括但不限於任何判決，裁決、和解、合理的律師費以及與任何實際或威脅的訴訟、訴訟或索賠的辯護有關的其他費用或開支；但如該等作為、不作為或指稱的作為或不作為構成該契約受託人的疏忽或故意的不當行為，則發行人不得對該契約受託人或其董事、高級人員、僱員或代理人作出賠償。本協議規定的賠償應(I)在本契約終止以及契約受託人辭職和撤職後繼續存在，以及(Ii)適用於契約受託人(包括(A)以代理人的身份和(B)全國協會的威爾明頓信託, 作為證券中介和託管銀行)。第11.18條。契約受託人要求發行人指示的申請書。契約受託人要求發行人或管理人書面指示的任何申請，可在契約受託人的選擇下，以書面方式列明受託人根據本契約擬採取或不採取的任何行動，以及在該日及/或之後採取該等行動或不採取該等行動的生效日期。除第11.1款另有規定外，在申請書所指定的日期(發行人的任何負責人或管理人實際收到申請書之日起不少於三十(30)天，除非發行人的任何主管人員或管理人已書面同意任何較早的日期)，除非在採取任何此類行動之前(或在遺漏的情況下為生效日期)，否則契約受託人不對契約受託人根據申請書中的建議採取或遺漏的任何行動負責。契約受託人應已收到迴應該申請的書面指示，指明應採取或不採取的行動。第11.19條。[已保留]。第11.20條。辦公室或機構的維護。公司託管人將設立一個或多個辦事處或一個或多個機構，在那裏可以向公司託管人或向公司託管人送達有關證券和本公司的通知和要求。為此目的，契約受託人最初指定其企業信託辦公室為其辦公室。如登記冊或任何該等辦事處或機構的地址有任何更改，契約受託人將立即以書面通知發行人、波頓、票據持有人及證書持有人。94 4136-3213-2411第11.21節。關於契約受託人的權利。契約受託人在履行其在本契約項下的職責時所享有的權利、特權和豁免權，應同樣適用於契約受託人根據其作為一方的其他交易文件履行其職責。第11.22條。指示給契約受託人。發行人特此指示契約受託人簽署交易文件。第12條解除契約第12.1節義齒的滿意度和脱落率。本契約對證券不再具有進一步效力，但下列情況除外：(I)票據持有人收取本金及其利息的付款及應付票據持有人的任何其他款額的權利；(Ii)證書持有人收取可分配予證書持有人的款項的權利；(Iii)第8.1、11.6、11.12、11.17、12.2、12.5(B)、15.16及15.17條；及(Iv), 第12.2和15.17條規定的義務和本協議規定的契約受託人的豁免權(包括第11.6和11.17條規定的契約受託人的權利)和(V)票據持有人和證書持有人作為本協議受益人對下述存放在契約受託人處的財產的權利，應支付給他們中的所有人或任何人，而契約受託人應發行人的要求並由發行人承擔費用，應在發行人已付款的付款日期(“契約終止日期”)簽署正式文書，確認本契約就證券(及其相關擔保方)的清償和清償，已被支付或不可撤銷地存入或被不可撤銷地存入適用的支付賬户的資金足以全額償付所有擔保債務，且發行人已向契約託管人交付了高級人員證書和律師意見，每一份都符合第15.1(A)條的適用要求，並且每一項都聲明本契約的所有前提條件都已得到遵守。在根據第12.1條支付了任何不可撤銷的保證金並滿足本文規定的其他條件後，契約受託人應應請求立即以書面形式確認發行人已履行本契約項下的義務，但上述規定的存續義務除外。第12.2條。發行人款項的運用。根據第12.1條存入契約受託人的所有款項應以信託形式持有，並由受託人根據證券和本契約的規定用於付款。, 直接或透過任何付款代理向特定證券的票據持有人或證書持有人支付或贖回該等款項已存放於契約受託人的所有到期款項及到期應付的本金、利息及其他款項；但該等款項無須與其他基金分開，除非本條例或其他交易文件或法律所規定者除外。本條款第12.2條的規定在本契約到期或提前終止後繼續有效。95 4136-3213-2411第12.3節。付款代理人所持款項的償還。就本契約在證券方面的清償及清償而言，任何付款代理人(非契約受託人)當時根據本契約條文就該等證券持有的所有款項，應在發行人要求下支付予根據第8.1條持有及運用的契約受託人，而該付款代理人即被免除與該等款項有關的所有進一步責任。第12.4條。[已保留]。第12.5條。最後一筆付款。(A)任何終止的書面通知，列明債券持有人或證書持有人可將其證券交回以供最終付款及註銷的付款日期，須由契約受託人向債券持有人或證書持有人發出(但發行人須至少提前兩(2)個營業日通知)，並於最終付款前不遲於五(5)個工作日郵寄給票據持有人或證書持有人，指明(I)付款日期(應為終止日期發生的月份內的付款日期)，在交出及交出該證券時，須於指定的辦事處或其中指定的辦事處進行最後付款，(Ii)任何該等最終付款的金額及(Iii)適用於該付款日期的記錄日期並不適用，只有在交出及交出證券後，才可在指定的一個或多個辦事處付款。發行人按照前一句話向契約受託人發出的通知，應附有發行人的高級職員證書，列出本契約第6條規定的信息，涵蓋當時的當前歷年至該通知的日期，並列出最終分發的日期。契約受託人須在通知該等票據持有人或證書持有人時，將該通知發給轉讓代理人及付款代理人。(B)即使該契約的信託已根據第12.1條終止或解除，或終止日期已發生, 當時存入支付賬户的所有資金將繼續以信託形式為票據持有人或證書持有人的利益持有，付款代理人或契約受託人應在票據持有人或證書持有人的證券交還時將該等資金支付給票據持有人或證書持有人。如果所有債券持有人或證書持有人在上述書面通知所指定的日期後六(6)個月內仍未交出其證券以供註銷，則企業受託人應在收到轉讓代理和註冊處的適當記錄後向其餘債券持有人或證書持有人發出第二次書面通知，要求其交出其證券以供註銷並接受與其有關的最終分派。如在第二次通知發出後一年半內，有關證券仍未全部交回註銷，則契約受託人可採取適當步驟或委任代理人採取適當步驟，就交出證券一事與其餘債券持有人或證書持有人聯絡，而有關費用將從為該等債券持有人或證書持有人的利益而持有的付款賬户的資金中支付。契約受託人和付款代理人應應發行人的要求，向發行人支付兩(2)年內無人認領的本金或利息。在向發行人支付此類款項後，有權獲得這筆錢的票據持有人或證書持有人必須作為一般債權人向發行人尋求付款，除非適用的遺棄財產法指定另一人。

96 4136-3213-2411(C)為支付與該等證券有關的最終分派及註銷而交出的所有證券，須由轉讓代理及登記處註銷，並以令契約受託人及發行人滿意的方式處置。第12.6條。發行人的終止權。一旦根據第12.1條終止了契約的留置權，並在支付了終止之時或之前根據本合同到期的所有金額後，契約受託人應簽署一份書面免除和轉讓書，基本上採用本合同附件A的形式，據此解除契約的留置權，並將信託財產的所有權利、所有權和權益(無論是當時存在的還是此後產生的)重新轉讓給發行人(無追索權、陳述或擔保)，以及與該信託財產有關的所有到期或即將到期的款項和信託財產的所有收益，但由契約受託人或任何付款代理人根據第12.5(B)條持有的金額除外。契約受託人應籤立並交付發行人合理要求的轉讓和轉讓文書，在每種情況下均無追索權，以便將信託財產的所有權利、所有權和權益歸於發行人。第12.7條。向出票人償還款項。根據第2.10條和第2.13節的規定，契約受託人和付款代理人應根據書面要求，及時向發行人支付任何多餘的款項，或在任何時候返還他們持有的任何證券。第13條.修正案第13.1條。未經票據持有人同意的補充假牙。未經任何票據持有人同意，如果證書持有人的權利和/或義務因此受到重大不利影響，則在所需證書持有人、發行人和契約受託人同意的情況下, 經發行人命令授權後，可隨時、不時地對本契約進行一項或多項契約補充或修訂，並以契約受託人滿意的形式，用於下列任何目的：(A)在任何時間更正或放大任何受本契約留置權約束的財產的描述，或更好地向本契約受託人保證、傳達和確認受本契約留置權約束的、或受本契約附加財產留置權約束的任何財產；(B)證明另一人在遵守本條例適用的條文下對發行人的繼承，以及任何該等繼承人對發行人在本協議及證券中的契諾的承擔；。(C)為任何有擔保各方的利益而在發行人的契諾中加入，或放棄本協議賦予發行人的任何權利或權力；。(D)將作為抵押債務抵押品的任何財產或資產轉易、移轉、轉讓、按揭或質押予契約受託人，並指明契約受託人持有和處理該等財產或資產的條款及條件，並就該等財產或資產列出本契約所規定的其他條文，或發行人及97 4136-3213-2411契約受託人認為適當的其他條文，或更正或詳述在任何時間如此按揭、質押、轉讓和轉讓給契約託管人；(E)消除本契約的任何含糊之處，或更正或補充本契約中可能與本契約的任何其他條文不一致的任何條文；(F)就本契約項下出現的事項或問題訂立本契約的任何其他條文；但, 在沒有第13.2條所述同意的情況下，該等行動不得在任何重大方面對票據持有人的利益造成不利影響；或(G)提供證據，並規定後續契約受託人可就證券接受本契約的委任，或根據第11條的規定，對本契約的任何條文作出必要及準許的增補或更改，以提供或便利受託人管理本契約項下的信託；然而，除非已向契約受託人提交税務意見，否則不得作出任何修訂或補充。在發行人的要求下，契約受託人應與發行人一起簽署本契約條款授權或允許的任何補充契約或修訂，並應制定其中可能包含的任何其他適當協議和規定，但契約受託人沒有義務簽訂該補充契約或修訂，從而影響其在本契約下或其他方面的權利、義務或豁免權。第13.2條。經票據持有人同意的補充假牙。發行人和契約受託人經發行人令授權時，經所需票據持有人同意，還可在所需票據持有人的權利和/或義務因此而受到重大不利影響的情況下，為增加本契約的任何規定，或以任何方式改變或刪除本契約的任何規定，或以任何方式修改本契約項下票據持有人的權利，訂立一項或多項契約補充或修訂；但該等契約補充或修訂不得, 未經所需票據持有人同意，亦未經受影響的每張未償還票據持有人同意(就下文第(Iii)款而言，亦未經每名有擔保人士同意)：(I)更改任何票據本金分期付款或利息的付款日期，或更改贖回任何票據時須支付的溢價的日期，或以任何方式降低票據的本金、利率或贖回價格，將本契約中有關將信託產業的付款或出售所得款項的條文修改為或更改支付任何紙幣或其利息的任何付款地點，或支付任何紙幣或其利息的硬幣或貨幣；(Ii)改變票據持有人對任何交易文件的表決要求；98 4136-3213-2411(Iii)損害就強制執行本契約條文而提起訴訟的權利，該條文要求按照第9條的規定，運用可用於票據的資金，以支付在票據的到期日或之後(或如屬贖回，則在贖回日或之後)到期的票據上的任何該等款項；(Iv)降低票據未償還本金總額的百分比，而任何此等契約補充或修訂須徵得持有人同意，或放棄遵守本契約的某些規定或本契約所規定的某些違約及其後果須經持有人同意；。(V)修改或更改本契約中有關發行人、賣方或前述關聯公司持有的票據的表決的條文；。(Vi)降低票據未償還本金總額的百分比。, (Vii)修改第13.2節的任何規定，但增加本規定中規定的任何百分比，或規定，未付票據的持有人未經其同意不得修改或放棄本契約的某些附加規定；(Viii)修改本契約的任何條文，以在任何重要方面影響在任何付款日期到期應付的任何票據的利息或本金的款額的計算(包括計算該項計算的任何個別組成部分)、更改付款的運用或影響票據持有人享有本契約所載強制贖回票據的任何條文的權利；或(Ix)允許就票據信託財產的任何部分(許可的產權負擔除外)設立任何在本契約的留置權之前或與本契約的留置權持平的留置權，或，除非本契約另有允許或預期，否則在任何時間終止本契約對任何此類抵押品的留置權，或剝奪任何有擔保的一方由本契約提供的擔保。契約受託人可(但無義務)作出任何此等修訂或補充，以影響契約受託人根據本契約或以其他方式享有的權利、責任或豁免權。根據本節規定，票據持有人或證書持有人無需同意批准任何建議的補充契據的特定形式, 但只要該同意書批准其實質內容，即已足夠。此外，對於簿記票據，這種同意可以由票據所有人直接提供，也可以通過結算機構間接提供。99 4136-3213-2411取得該等同意的方式及以附註證明授權籤立該等同意的方式，須受契約受託人所訂明的合理規定所規限。在發行人和契約受託人根據本節簽署本契約的任何補充契約或修訂後，契約受託人應立即將該補充契約或修訂的副本郵寄給證券持有人。然而，契約受託人沒有郵寄該通知或其中的任何缺陷，不得以任何方式損害或影響任何該等補充契約或修訂的有效性。第13.3條。籤立補充契約。在簽署本條款第13條允許的任何修訂或補充契約或由此對本契約設立的信託所作的修改時，契約受託人應有權獲得並在符合第11.1條的規定下，完全依據發行人的高級官員證書和律師的意見，聲明簽署該等修訂或補充契約是本契約授權、允許或不禁止(視情況而定)的，並且已滿足簽署該等修訂或補充契約的所有先決條件。律師的這種意見可能會受到合理的限制和事實假設的約束。契約受託人可以，但沒有義務，訂立影響契約受託人自身權利、義務的任何此類修訂或補充契約, 本契約或其他條款下的責任或豁免。未經代理人、託管銀行或證券中介機構同意，任何修改或補充契約不得對其權利、義務、豁免權、保護或賠償權利造成不利影響。第13.4條。補充性義齒的效果。在根據本條款簽署任何修訂或補充契約後，本契約應並被視為對受其影響的證券進行了相應的修改和修訂，此後，本契約受託人、發行人和證券持有人在本契約下各自的權利、權利、義務、義務、責任和豁免的限制應在本契約項下確定、行使和強制執行，但在所有方面均應經過該等修改和修訂。而任何該等修訂或補充契據的所有條款及條件，就任何及所有目的而言，均為並當作為本契約的條款及條件的一部分。第13.5條。[已保留]. Section 13.6. [已保留]. Section 13.7. [已保留]。第13.8條。協議的撤銷及效力。在修訂、補充契約或豁免生效之前，證券持有人對其的同意是持有人和證券或票據部分持有人的持續同意，證明與同意持有人的證券相同的債務或其他應付金額，即使沒有在任何證券上註明同意的同意。然而，如果契約受託人在修訂、補充日期之前收到撤銷的書面通知，任何該等持有人或隨後的持有人可撤銷對該持有人的擔保或擔保部分的同意。

100 4136-3213-2411契約或豁免生效。修正案、補充契約或豁免根據其條款生效，此後對每個持有人具有約束力。發行人可以確定一個記錄日期，以確定哪些持有人必須同意這種修改、補充契約或棄權。第13.9條。修訂後的證券記號或交易。契約受託人可以在此後認證的任何擔保上對修訂、補充契約或棄權作出適當的批註。如發行人決定，經修改以符合任何該等修訂、補充契約或豁免的新證券，可由發行人編制及籤立，並由契約受託人(在收到發行人命令後)認證及交付，以換取未償還證券。未能作出適當的批註或發行新的保證金，不應影響此類修改、補充契約或棄權的效力和效力。第13.10條。契約受託人應簽署修正案等。如果根據第13條授權的任何修正案或補充契約在任何重大方面不會對契約受託人的權利、義務、責任或豁免產生不利影響，則契約受託人應簽署該修正案或補充契約。如果任何修訂或補充契約確實具有這種重大不利影響，契約受託人可以但不需要簽署該契約。在簽署該等修訂或補充契約時，契約受託人有權在被要求時獲得令其合理滿意的賠償，並在符合第11.1條的規定下，有權獲得並應受到充分保護，以依賴發行人的高級職員證書和大律師的意見作為該等修訂或補充契約獲得授權的確鑿證據。, 本契約允許或不禁止(視情況而定)，本契約將根據其條款對發行人有效並對其具有約束力，並且簽署該修改或補充契約的所有先決條件均已滿足。第14條贖回和再融資票據第14.1條。贖回和再融資。(A)只要發行人有足夠資金支付贖回價款，發行人可根據第14條的規定，在任何付款日選擇全部或部分贖回票據。如債券須根據本第14.1條贖回，發行人應在贖回日期前十五(15)天將選擇通知發行人及債券持有人，發行人應於上午十時前將選擇通知存入受託人獨家控制的信託帳户。在贖回日期紐約時間，將贖回的債券(或其中一部分)的贖回價格，所有該等債券將於贖回日到期，並在向每位該等債券持有人提交符合第14.2條規定的通知後支付。(B)票據的贖回價格將等於(I)正在贖回的票據本金金額(在不影響發行人擁有的任何票據的情況下釐定)，加上(Ii)該等票據截至付款日期101 4136-3213-2411的前一天的應計及未付利息，加上(Iii)根據交易文件應付予該等票據持有人的任何其他款項，加上(Iv)發行人根據交易文件到期及欠其他有擔保人士的任何其他款項，減去(V)金額(如有的話), 於上述付款日期存入付款賬户，以支付上述款項。(C)除非持有100%未贖回票據的持有人另有同意，否則在發行人贖回任何票據的同時，發票人須按照本條第14條就該等票據作出分發，其款額須相等於(I)在贖回發生的付款日期在票據上可分發的款額(猶如票據在該付款日期並未贖回一樣計算)，加上(Ii)根據交易文件到期應付及欠未償還票據持有人的任何其他款額，不重複，並扣除與贖回票據有關的任何應付款項。第14.2條。贖回通知表格。除第2.17節另有規定外，根據第14.1節發出的贖回通知，須由契約受託人在適用的贖回日期前，以傳真或頭等郵遞、預付郵資、於適用贖回日期前的記錄日期收市時，傳送或郵寄給每名將贖回的票據持有人發出, 註冊紀錄冊內所載的該持有人的地址。所有贖回通知應註明：(I)贖回日期；(Ii)發行人對贖回價格的真誠估計；(Iii)適用於該贖回日期的記錄日期不適用於該贖回日期，只有在出示和交還該等票據以及交出該等票據以支付贖回價格時才可支付款項(該等地點為發行人的辦事處或代理，按第8.2節的規定維持)；及(Iv)該等票據的利息將於贖回日停止累算。債券的贖回通知應由契約受託人以發行人的名義發出，費用由發行人承擔。為免生疑問，發行人應於適用的贖回日期前向契約受託人提供實際贖回價格。沒有向任何將被贖回的票據的持有人發出贖回通知或其任何欠妥之處，並不減損或影響任何其他票據的贖回的有效性。第14.3條。在贖回日應付的票據。根據第14.2節的規定發出贖回通知後，將於贖回日到期並按贖回價格支付的票據，且(除非發行人拖欠支付贖回價格)在計算應計利息以計算贖回價格的日期後的任何期間內，贖回價格將不應累算利息。102 4136-3213-2411條第15條雜項第15.1條合規證書和意見等。(A)發行人向契約受託人提出根據本契約的任何規定採取任何行動的任何申請或請求, 如因此而提出要求，發行人應向契約受託人提交(I)一份高級人員證書，述明本契約所規定的與擬議訴訟有關的所有先決條件(如有)已獲遵守，及(Ii)大律師的意見(須受合理假設及資格規限)，述明該律師認為所有該等先決條件(如有)已獲遵守，但如屬本契約任何條文特別要求提供該等文件的任何該等申請或要求，則無須提供額外的證明書或意見。關於遵守本契約規定的條件或契約的每份證書或意見應包括：(I)該證書或意見的每一簽字人已閲讀或已導致閲讀該契約或條件及其相關定義的陳述；(Ii)關於該證書或意見中所載陳述或意見所依據的審查或調查的性質和範圍的簡短陳述；(Iii)一項陳述，説明每名該等簽署人認為該簽署人已作出所需的審查或調查，使該簽署人能就該契諾或條件是否已獲遵守一事表示知情意見；及。(Iv)一項陳述，説明每名該等簽署人認為該等條件或契諾是否已獲遵守。(B)(I)在將標的證券或其他財產或證券(現金除外)交存給契約受託人之前，發行人除第15.1(A)條或本契約其他部分所規定的任何義務外，還應將其作為解除受本契約留置權約束的任何財產或證券的依據, 應契約受託人的要求，向契約受託人提供一份高級人員證書，證明或述明簽署該證書的每一名人士就(在存款後九十(90)天內)將如此存放的標的證券或其他財產或證券的發行人的公允價值所持的意見。(Ii)每當發行人被要求向契約受託人提交一份高級人員證明書，以證明或述明任何簽署人對上文第(I)款所述事項的意見時，發行人亦須就同一事項向契約受託人交付一份獨立證明書，但須如此存放的103 4136-3213-2411號證券及所有其他此類證券的公允價值，如根據上文第(I)款及第(Ii)款交付的證明書所載，是發行人自當時的財政年度開始以來的任何上述撤回或免除的基礎，是發行人發行的所有證券的未償還本金或面值總額的10%或以上，但如有關人員證書所載有關證券對發行人的公允價值少於25,000美元或低於證券發行人發行的所有證券的未償還本金或面值總額的1%，則無須就任何如此存放的證券提供該證書。(Iii)除發放任何現金(包括標的付款)外，以及除第12.1節所述的解除本契約外，任何財產或證券將從本契約的留置權解除, 發行人還應向契約受託人提交一份官員證書，證明或陳述簽署該證書的每一位個人對擬解除的財產或證券的公允價值(在解除後九十(90)天內)的意見，並説明該個人認為擬解除的財產或證券不會損害本契約下的擔保，違反本條例的規定。(Iv)每當發行人被要求向契約受託人提交一份高級人員證明書，以證明或述明任何簽署人對上文第(Iii)款所述事項的意見時，發行人亦須向契約受託人提交一份獨立證明書，證明上述第(Iii)款及第(Iv)款所規定的證明書所規定的財產或證券及自當年開始以來本契約的留置權所釋放的現金(包括標的付款)或證券以外的所有其他財產的公平價值，等同於發行人發行的所有證券的未償還本金或面值總額的10%或以上，但如有關人員證書所載的財產或證券的公允價值低於25,000美元或低於證券發行人發行的所有證券當時未償還本金或面值總額的1%，則無須提供該證書。第15.2條。交付給契約受託人的文件格式。在任何情況下，如若干事宜須由任何指明的人核證或由任何指明的人的意見涵蓋，則所有該等事宜無須只由一名該等人士核證或由該人的意見涵蓋。, 或只由一份文件如此核證或涵蓋，但其中一人可就某些事宜核證或提出意見，而另一人或多於一人可就其他事宜核證或提出意見，而任何該等人士可在一份或多份文件內就該等事宜核證或提出意見。發行人的任何負責人員的任何證明書或意見，在與法律事宜有關的範圍內，可以大律師的證明書或意見或大律師的申述為根據，除非該人員知道或在採取合理謹慎的情況下應知道就其證明書或意見所依據的事宜而發出的證明書或意見或申述是錯誤的。任何該等由負責人員發出的證明書或大律師的意見，在與事實事宜有關的範圍內，可以一名

104 4136-3213-2411賣方、管理人或發行人的一名或多名高級人員，聲明有關該等事實事項的信息由賣方、管理人或發行人擁有或知悉，除非該律師知道或在採取合理謹慎措施時應知道關於該等事項的證書或意見或陳述是錯誤的。凡任何人被要求根據本契約提出、提交或籤立兩份或兩份以上的申請、請求、同意、證書、陳述、意見或其他文書，可將其合併為一份文書，但不是必須的。在本契約中，凡與向契約受託人提交任何申請或證書或報告有關時，規定發行人應提交任何文件，作為批准該申請的條件，或作為發行人遵守本契約任何條款的證據，其意圖是，在批准該申請時或該證書或報告生效日期(視屬何情況而定)，該文件所述事實和意見的真實性和準確性，在這種情況下應是髮卡人獲得批准該申請的權利或該證書或報告是否充分的先決條件。但是，前述規定不應被解釋為影響受託人信賴第10條所規定的任何此類文件中所載任何陳述或意見的真實性和準確性的權利。票據持有人和證書持有人的行為。(A)凡本契約規定可由票據持有人或證書持有人採取行動或發出通知、要求或指示，該等行動、通知或指示可由任何票據持有人或證書持有人採取或發出, 除非該條款要求一定比例的票據持有人或證書持有人。即使本契約中有任何相反的規定，只要任何其他人是票據持有人或證書持有人，賣方、發行方或由波頓控股或控股波頓控制的任何附屬公司均無權就任何證券投票。(B)本契約規定須由票據持有人或證書持有人發出或採取的任何要求、要求、授權、指示、通知、同意、豁免或其他行動，可包含在一份或多份由該等票據持有人或證書持有人親自或以書面形式正式委任的代理人簽署的實質類似期限的文書內，並由該等文書或文書證明；除本協議另有明確規定外，該等訴訟應在該文書或該等文書交付予契約受託人時生效，並在本契約明確要求交付發行人時生效。此類票據(以及其中所包含和所證明的行為)在本文中有時被稱為簽署該票據或票據的票據持有人或證書持有人的“行為”。對本契約的任何目的而言，簽署任何此類文書或指定任何此類代理人的書面證明應是充分的，並且(在符合第11.1條的規定的情況下)以本節規定的方式作出的對契約受託人和發行人有利的確鑿證據。(C)任何人籤立任何該等文書或文書的事實及日期，可由契約受託人以任何慣常方式予以證明。(D)證券的所有權須由登記冊證明。105 4136-3213-2411(E)任何請求、要求、授權、指示、通知、同意, 任何該等證券的持有人的放棄或其他行動，應約束該票據持有人或證書持有人及每項證券的持有人及其後每名該等證券的持有人，就企業受託人或發行人依賴該等證券而作出、遺漏或容受作出的任何作為、遺漏或容受而作出任何作為、遺漏或容受的任何事情，不論該等行動是否以該等證券為記號。第15.4條。通知。本協議項下的所有要求、通知及通訊均須以書面作出，如以面交、傳真、快遞(隔夜或專人遞送)或掛號郵遞方式送交，並要求寄回收據至(A)如屬發行人，寄往Circle Star Way 2,322室，California 94070，收件人：注意：祕書；及(B)如屬契約受託人，則寄往公司信託辦事處。除非本協議另有明文規定，否則任何需要或獲準郵寄給票據持有人或證書持有人的通知，均須按登記冊所示的票據持有人或證書持有人的地址，以預付郵資的頭等郵件方式發出。在本契約規定的時間內郵寄的任何通知應被最終推定為已正式發出，無論票據持有人或證書持有人是否收到該通知。髮卡人或契約受託人可以通過通知對方，為隨後的通知或通信指定額外的或不同的地址；但髮卡人不得在任何時候指定總共三(3)個以上的地址，通知必須發送才能生效。任何親自發出的通知(I)應視為在該通知交付之日送達, (Ii)以頭等郵件發出的通知，應被視為在通知郵寄之日起五(5)日送達；(Iii)以電傳或傳真機送達的通知，應被視為在確認以電子郵件或電話送達該通知之日送達；及(Iv)以隔夜航空速遞送達的，應被視為於該通知被送達之日後一(1)個營業日送達。即使本契約有任何相反的規定，本契約受託人不會因未能收到本契約或證券所要求或與本契約或證券有關的任何通知而承擔任何責任。發行人如果向票據持有人或證書持有人郵寄通知或通訊，應同時將副本郵寄給契約受託人。第15.5條。通知票據持有人和證書持有人；棄權。如果本契約規定在任何事件中通知票據持有人或證書持有人，則根據本契約第15.4節發出的通知應充分發出。在向票據持有人或證書持有人發出通知的任何情況下，未能郵寄該通知或如此郵寄給任何特定票據持有人或證書持有人的任何通知中的任何瑕疵，均不影響該通知相對於其他票據持有人或證書持有人的充分性，而以本文所述方式郵寄的任何通知應被最終推定為已妥為發出。106 4136-3213-2411如果本契約規定以任何方式發出通知，則任何有權在該事件之前或之後收到該通知的人都可以書面放棄該通知, 而該豁免須等同於該通知。票據持有人或證書持有人的放棄通知應提交給契約受託人，但這種提交不應成為依據該放棄而採取的任何行動的有效性的先決條件。如果因罷工、停工或類似活動而導致常規郵件服務中斷，當根據本契約的任何規定需要發出通知時，將任何事件的通知郵寄給票據持有人或證書持有人是不切實際的，則任何令契約受託人滿意的發出通知的方式應被視為充分發出該通知。第15.6條。備付金和通知條款。即使本契約或任何證券有任何相反的規定，契約受託人仍可代表發行人與任何證券持有人訂立任何協議，就付款方法或由契約受託人或任何付款代理人向該持有人發出的通知作出規定，而該等付款或通知不同於本契約就該等付款或通知所規定的方法，但該等方法須經發行人同意(同意不得無理拒絕)。契約受託人將根據該等協議安排付款和發出通知。第15.7條。[已保留]。第15.8條。標題和目錄的效果。本文中的條款和章節標題以及目錄和交叉引用表僅為參考方便，不被視為本協議的一部分，不影響本協議的含義或解釋。第15.9條。繼任者和受讓人。發行人在本契約和證券中的所有契諾和協議對其繼承人和受讓人具有約束力，無論是否如此明示。契約受託人在本契約中的所有協議均對其繼承人具有約束力。第15.10條。條款的可分割性。如果本契約或證券的任何一個或多個契諾、協議、條款或條款因任何原因而無效，則該等契諾、協議、條款或條款應被視為可與本契約的其餘契約、協議、條款或條款分開，且不以任何方式影響本契約或其持有人的證券或權利的其他條款的有效性或可執行性。第15.11條。義齒的好處。除本契約所述外，本契約或證券中的任何明示或默示內容，不得給予任何人任何利益或本契約項下的任何法律或衡平法上的權利、補救或索償。第15.12條。法定節假日。在任何情況下，任何應付給任何擔保當事人的付款日期不是營業日，則(儘管證券或本契約有任何其他規定)任何此類付款不需要在該日期付款，但可以在下一個營業日付款，其效力和效力與名義上到期的日期107 4136-3213-2411相同, 而自任何該等名義日期起及之後的期間不應累算利息。第15.13條。管轄法律；司法管轄權。本契約和證券應根據紐約州的法律進行解釋，不參考其法律衝突條款，各方在本契約和證券項下的義務、權利和補救措施應根據該法律確定。本契約的每一方和每一有擔保的一方在此同意紐約南區的美國地區法院和任何有權審查其判決的上訴法院的非專屬管轄權。每一方和每一有擔保的一方特此放棄任何基於法院不方便的反對意見，以及在上述任何法院提起的任何訴訟的地點的任何反對意見，並同意給予該法院認為適當的法律或衡平法救濟。第15.14條。對應者；電子執行。本契約可簽署任何數量的副本，並可由不同的各方在不同的副本上籤立，每個副本應被視為正本，但所有這些副本應共同構成一份且相同的文書。本合同雙方均同意本次交易可以通過電子方式進行。每一方都同意，並承認這是該方的意圖，如果該方使用電子簽名簽署本契約，則表示簽署、採納, 並接受本契約，使用電子簽名簽署本契約在法律上等同於在紙質本契約上手寫簽名。每一方都承認將以可使用的格式向其提供本契約的電子副本或紙質副本。第15.15條。義齒的記錄。如果本契約需在任何適當的公共錄音辦公室進行錄音，則應由發行人進行錄音，並自費附上律師的意見(律師可以是契約受託人的律師或契約受託人合理接受的任何其他律師)，其大意是為了保護票據持有人、證書持有人或根據本契約獲得擔保的任何其他人，或為了執行根據本契約授予契約受託人的任何權利或補救措施，這種錄音是必要的。第15.16條。發行人義務。任何受託人或發行人的任何成員或其各自的高級職員、董事、僱主或代理人均不對本契約負有任何責任，並且不得僅對發行人的資產有追索權。此外，不得直接或間接針對發行人或企業受託人在證券或本企業或與之相關交付的任何證書或其他文書項下的義務，針對(I)發行人的信託財產以外的任何資產，(Ii)賣方或以各自個人身份行事的企業受託人，或(Iii)發行人的任何合夥人、所有者、公司註冊人、成員、經理、受益人、實益所有人、代理人、高級職員、董事、僱員、股東或代理人，賣方或契約受託人，除非任何該等人士明確同意。這裏面什麼都沒有

108 4136-3213-2411第15.16條應被解釋為限制契約受託人對信託財產行使其在本條款下的權利。第15.17條。沒有針對發行方的破產申請。每一有擔保當事人和契約受託人通過簽訂契約或任何票據購買協議，以及對於票據持有人、證書持有人和票據所有人，通過接受擔保，在此約定並同意，在最新到期證券全額償付和契約終止後一年零一天的日期之前，它不會對發行人提起任何破產、重組、安排、破產或清算程序或其他程序，也不會與任何其他人一起提起任何破產、重組、安排、破產或清算程序或其他程序，根據任何美國聯邦或州破產法或類似的法律，與證券、企業或任何交易文件有關的任何義務。如果任何該等擔保方或契約託管人採取違反本第15.17條規定的行動，發行人應向破產法院提交答辯書或以其他方式適當地對任何該等擔保方或契約託管人對發行人提出的請願書或該訴訟的開始提出抗辯，並提出抗辯理由：該被擔保方或契約託管人已書面同意不採取此類行動，應予以阻止和排除，並提出其律師建議其提出的其他抗辯理由(如有)。本條款15.17的規定在本契約終止後繼續有效, 以及契約受託人的辭職或免職。本協議所載任何內容均不妨礙任何有擔保的一方或契約受託人在涉及發行人的任何此類訴訟中參與主張或抗辯其債權。第15.18條。沒有合資企業。本合同中的任何內容不得被視為或解釋為在本合同雙方之間建立合作伙伴關係或合資企業，並且Oportun的服務應作為獨立承包商而不是作為契約受託人或發行人的代理人提供。第15.19條。第144A條信息。只要任何證券是證券法第144(A)(3)條所指的“受限制證券”，發行人同意合理合作，應票據持有人或證書持有人或潛在買家的要求，向任何票據持有人或證書持有人及該票據持有人或證書持有人所指定的證券的任何潛在買家提供，為滿足證券法第144A(D)(4)條規定的條件而需要向該持有人或潛在購買者提供的任何信息，前提是在提出要求時，發行人不是交易法第13條或第15(D)條規定的報告公司，並且管理人同意就上述事項與發行人和契約受託人進行合理合作。第15.20條。沒有放棄；累積補救。契約受託人或任何擔保方未能行使或延遲行使本協議項下的任何權利、補救、權力或特權，不得視為放棄本協議項下的任何權利、補救、權力或特權；任何單一或部分行使本協議項下的任何權利、補救、權力或特權，亦不得妨礙任何其他或進一步行使或行使任何其他權利、補救、權力或特權。這些權利、補救措施, 此處規定的權力和特權是累積的，並不是法律規定的任何權利、補救、權力和特權的全部。第15.21條。第三方受益人。本契約將對本契約各方、擔保各方及其各自的繼承人和109 4136-3213-2411許可受讓人的利益產生影響並對其具有約束力。除本條第15條另有規定外，其他任何人均不享有本條規定的任何權利或義務。第15.22條。兼併與整合。除本合同另有明確規定外，本合同闡明雙方對本合同標的的完整理解，所有先前的書面或口頭理解均由本合同取代。第15.23條。由契約受託人訂立的規則契約受託人可以為任何擔保當事人的會議或在其會議上採取行動制定合理的規則。第15.24條。複製原件。雙方可以簽署本契約的任何數量的副本。一份簽名的複印件就足以證明這份契約。第15.25條。放棄由陪審團進行審訊。在適用法律允許的範圍內，在因本契約或交易文件或因本契約或交易文件而產生或與之相關的任何訴訟或程序中，每一擔保當事人均不可撤銷地放棄由陪審團進行審判的所有權利。第15.26條。沒有損傷。除本契約明確授權的行動外，契約受託人不得采取任何合理地可能損害發行人在現有或以後設立的信託財產的任何資產上的權益或損害信託財產現時存在或將來設立的任何資產的價值的行動。[這塊空白處故意留空][聯營公司(Oportun RF，LLC)]4136-3213-2411茲證明，本契約的受託人、發行人、證券中介機構和託管銀行已於上述日期由其正式授權的人員正式籤立本契約。發行人：_姓名：喬納森·科布倫茨職務：司庫[聯營公司(Oportun RF，LLC)]4136-3213-2411威爾明頓信託，全國協會，不以個人身份，而僅以契約受託人的身份，由_名稱：名稱：威爾明頓信託，全國協會，不以其個人身份，_

A-1 4136-3213-2411 Oportun RF，LLC(“發行人”)和Wilmington Trust，National Association(一個具有信託權力的全國性銀行協會)根據下文提及的契約，於_W I T N N E S S E T H：鑑於，發行人和契約受託人是日期為2021年12月20日的契約的當事人(下稱該協議可能已經或可能不時被修訂、補充或以其他方式修改，“契約”)；鑑於根據《契約》第12.1條的規定，一旦契約的留置權終止，並且在根據契約條款支付終止之時或之前的所有到期金額後，契約受託人應應發行人的請求，重新轉讓並解除信託財產的留置權；然而，依照第12.1條和第12.6條終止契約的條件已經滿足；而發行人已根據第12.6條要求契約受託人終止信託財產的契約留置權；鑑於，契約受託人願意在符合本協議條款和條件的情況下籤署此類免除和轉讓協議；因此，發行人和契約受託人特此達成如下協議：1.明確的條款。在本義齒中定義並在此使用的所有術語在本文中使用時應具有此類定義的含義，除非在本文中另有定義。2.釋放與和解。(A)在_, 信託財產的所有權和權益，無論是當時存在的還是以後產生的，與此有關的所有到期或即將到期的款項，以及該信託財產的所有收益，但根據契約第12.5節由契約受託人或任何付款代理人持有的金額(如有)除外。(B)就此類轉讓而言，契約受託人特此解除契約對信託產業的留置權，並同意在發行人提出合理要求並支付A-2 4136-3213-2411費用的情況下，授權提交與此相關的任何必要或合理可取的UCC終止聲明。3.[已保留]4.對應方；電子執行。本豁免和和解文件可以兩份或兩份以上的副本(以及由不同的當事人在不同的副本上籤署)簽署，每份副本應為原件，但所有副本應共同構成一份相同的文書。本合同雙方均同意本次交易可以通過電子方式進行。每一方都同意，並承認這是該方的意圖，即如果該方使用電子簽名簽署了本發佈與和解，則表示簽署、採納和接受本發佈與和解，並且使用電子簽名簽署本發佈與和解在法律上等同於在本發佈與和解上手寫簽名。每一方都承認將以可用的格式向其提供本新聞稿和協議的電子版或紙質版。5.依法治國。本豁免和恢復應根據紐約州的法律解釋，不參考其衝突法律條款，各方在本協議項下的義務、權利和補救措施應根據該法律確定。A-3 4136-3213-2411茲證明，下列簽署人已促使信託財產的解除和歸還由其各自的正式授權人員在上述第一年的日期正式籤立和交付。OPORTUN RF，LLC，as Issuer：_名稱：名稱：威爾明頓信託，國家協會，不是以其個人身份，由_[已保留]

C-1 4136-3213-2411 A類受限全球票據的契約形式附件C除非該票據是由託管信託公司的授權代表紐約公司(“DTC”)提交給發行人或其代理人以登記轉讓、兑換或支付，並且任何發行的票據都以CEDE&CO的名義登記。或以DTC授權代表要求的其他名稱(任何付款均支付給CELDE&CO。或DTC授權代表要求的其他實體)，任何人或向任何人轉讓、質押或以其他方式使用本文件的任何轉讓、質押或其他用途都是錯誤的，因為本文件的註冊所有者CEDE&CO.在本文件中擁有權益。本票據尚未或將不會根據修訂後的1933年證券法(下稱“證券法”)或任何其他司法管轄區的證券法註冊。在符合第144A條要求的交易中，本票據只能提供、出售、質押或轉讓給合格機構買家(見證券法第144A條(“第144A條”))，符合美國任何州或任何其他適用司法管轄區的契據和所有適用的證券法，但須符合任何法律要求，即賣方的財產或一個或多個投資賬户的財產的處置始終在賣方或賬户的控制範圍內。持有人會將上述轉售限制通知資訊科技的任何受讓人，而其後的每名持有人亦須如此通知。取得本票據(或本票據的任何權益), 每一買方或受讓人(以及代表買方或受讓人行事的任何受託人)應被視為代表並保證(I)它不是1974年《僱員退休收入保障法》(《僱員退休收入保障法》)第3(3)條所界定的、受《僱員退休收入保障法》第I章制約的、《1986年國税法》第4975條(《守則》)所述、《守則》第4975條所述的《僱員福利計劃》，被視為持有前述任何一項計劃資產的實體(前述中的每一項均為“福利計劃投資者”)，或符合適用法律的政府或其他計劃，而該計劃與ERISA第406節或守則第4975節(“類似法律”)基本相似，或(Ii)(A)其購買和持有本票據(或此處的任何權益)不會導致根據ERISA第406節或C-2 4136-3213-2411第4975節的非豁免禁止交易，或違反類似法律，及(B)IT確認並同意，本票據在任何時候不符合福利計劃投資者或受類似法律約束的政府或其他計劃的收購資格，且就適用的當地法律而言，本票據被定性為債務以外的其他性質，或評級低於投資級。契約(定義見下文)包含對本票據轉讓和轉售的進一步限制。凡承兑本票據的受讓人，均視為已承兑本票據，但須受上述轉讓限制所規限。此外，本票據的每一位受讓人，一經接受，即被視為已作出契約中所載的陳述和協議。經接受本合同, 本票據的持有人同意本契約和本協議中規定的條款和條件。茲通知本票據的每一購買者，本票據的賣方可依據第144A條規定的《證券法》第5條的規定獲得豁免。C-3 4136-3213-2411號vt.r-[_] $[_]對於某些定義，本A類票據的本金可以分期付款，如在此定義的契約中所述。因此，本A類票據的未償還本金金額在任何時候均可少於本票面額。OPORTUN RF，LLC資產支持票據，A類Oportun RF，LLC，特拉華州有限責任公司(在此稱為“發行人”)，收到的價值，茲承諾向CEDE&Co.或註冊受讓人支付上述本金或附件A所列的其他本金(金額不得超過$[_])，於契約所載的每個付款日期支付，金額相等於發行人與契約受託人根據契約第5.15(B)(Iv)節於二零二一年十二月二十日(經不時修訂、補充或以其他方式修改)可供分派的金額；惟本票據的全部未付本金應於法定最終付款日期(定義見契約)到期應付。發行人將在每個付款日按A類票據利率(定義見契約)支付本A類票據的利息，直至本A類票據的本金付清或可供支付為止，利息將按本契約中規定的基準計算。本A類票據的本金和利息應按本票據背面規定的方式支付。A類票據可由發行人根據契約於任何付款日期選擇性贖回。本A類票據的本金及利息須以支付時屬法定貨幣的美利堅合眾國硬幣或貨幣支付，以支付公共及私人債務。請參閲本文件背面所載的本A類票據的其他條文及本契約，該等條文應具有猶如在本A類票據的面上全面列出的相同效力。除非本證書的認證證書已由本證書的受託人以手工簽署方式簽署，否則本A類票據無權享有本證書背面所指的本證書項下的任何利益，或對任何目的而言均為有效或強制性的。C-4 4136-3213-2411作為見證，簽發人已促使本文書以手工或傳真方式簽署, 自下文所述日期起由其授權人員簽署。OPORTUN RF，LLC作者：_

C-5 4136-3213-2411認證證書這是上述契約中提到的A類票據之一。威爾明頓信託，全國協會，不是以其個人身份，而是僅以契約受託人的身份，由_授權簽字人C-6 4136-3213-2411[音符反轉]本A類票據是正式授權發行的發行人A類票據之一，指定為其資產支持的A類票據(此處稱為“A類票據”)，全部根據日期為2021年12月20日的契約(該契約經補充或修訂，在此稱為“契約”)由發行人和作為受託人(“契約受託人”，術語包括契約下的任何後續契約受託人)、證券中介和託管銀行的全國協會威爾明頓信託發行，現提及該契約，以作為發行人、契約受託人及A類票據持有人各自在該契約下的權利及義務的陳述。A類票據受制於本契約的所有條款。在本A類註解中使用的所有術語如在本契約中定義，應具有在本契約中或依據本契約賦予它們的含義。A類票據的本金將在每個付款日支付，並可根據契約中的規定在每種情況下預付。“付款日期”是指緊接每個基礎付款日期之後的第二(2)個營業日，從[__], 202[_]。“基礎付款日期”是指每個日曆月的第八(8)天，或如果該第八(8)天不是營業日，則為下一個營業日。A類票據的所有本金應按比例支付給有權獲得該等款項的A類票據持有人。在契約所載若干限制的規限下，本A類票據於每個付款日期到期及應付的利息連同本金的分期付款(如有)，如未能全數支付本A類票據，須以電匯方式即時支付予於上一個記錄日期收市時其姓名在登記冊上顯示為A類票據持有人的人士，而無須將本A類票據呈交作付款批註。在任何付款日期或預付款日期作出的任何付款所導致的本A類票據本金金額的任何減少，應對所有未來的A類票據持有人以及在登記轉讓時發行的任何A類票據、作為本票據的交換或代替本票據的任何A類票據具有約束力，無論是否在本票據所附的附表A中註明。如果按照契約的規定，資金預計可用於在付款日期全數支付本A類票據當時的未付本金，則契約受託人將以發行人的名義並代表發行人，將付款日期之前的記錄日期通知本文件持有人，屆時到期和應付的金額應僅在提交併交回本A類票據時在契約受託人的主要公司信託辦事處支付。在任何贖回、購買、交換或取消本受限制全球票據所代表的任何實益權益時，此類贖回、購買、, 付款代理人應在本合同的附表A中記錄任何此類兑換、購買、兑換或註銷，並應由發行人或其代表簽字。於任何該等贖回、購買、交換或註銷時，本受限制全球票據的本金金額及該受限制全球票據所代表的實益權益將按贖回、購買、交換或註銷的本金金額減少或增加(視乎情況而定)。各A類票據持有人通過接受A類票據，約定並同意，通過接受A類票據的利益，該A類票據持有人將不會在發行人的最後一筆到期保證金全額償付和契約機構針對發行人終止後一年零一天之前，或根據任何美國聯邦或州破產法或類似法律，就與證券有關的任何義務，加入任何針對發行人的任何破產、重組、安排、破產或清算程序或其他程序的任何機構，契約或交易文件。每個A類票據持有人，通過接受A類票據，承諾並同意，通過接受契約的利益，該票據持有人將把該票據視為所有聯邦、州和地方所得税和特許經營税的債務。在正式出示本A類票據的轉讓登記提示之前，無論本A類票據是否過期，發票人、契約受託人和發票人或契約受託人的任何代理人均可將本A類票據(截至決定日期或本契約所規定的其他日期)以其名義登記的人視為本票據的所有人，而不論本A類票據是否逾期，以及發票人和, 契約受託人或任何該等代理人應受相反通知的影響。如本契約所規定，不得直接或間接就發行人或契約受託人在證券或契約(包括本A類票據)項下的義務，針對(I)發行人的信託財產以外的任何資產，(Ii)賣方或契約受託人以其各自的個人身份，或(Iii)任何合夥人、擁有人、法人團體、受益人、實益所有人、代理人、高級職員、董事、僱員、發行人、賣方或契約受託人的股東或代理人，除非任何此等人士明確同意。本A類票據中使用的“發行人”一詞包括本契約項下發行人的任何繼承人。A類票據只能以契約規定的登記形式發行，面額如契約規定的那樣，但受其中規定的某些限制的限制。本A類票據和契約應按照紐約州的法律解釋，而不參考其衝突的法律條款，雙方在本票據和本契約項下的義務、權利和補救措施應按照該等法律確定。本文中對本A類票據的任何提及以及本A類票據或本契約的任何規定，不得改變或損害發行人支付本A類票據的本金和利息的絕對和無條件的義務。C-8 4136-3213-2411轉讓社會保障或納税人身份證或其他已收到價值受讓人的識別號碼，簽署人特此出售、轉讓並轉讓給_, 轉讓登記賬簿上的上述A類票據，並在房產內有完全的替代權。註明日期：_

C-9 4136-3213-2411時間表贖回或購買和取消時間表以下是本限制性全球票據或贖回的本金增加或減少的時間表，贖回或購買或取消此受限制全球票據的日期：贖回或購買或取消此受限制全球票據的日期由於贖回或購買或取消此受限制全球票據而增加或減少本金金額由發行人或其代表贖回或購買或取消批註後的剩餘本金__-3213-2411附件D月報表格(附件)E-1 4136-3213-2411證書契約表格附件E本證書沒有本金餘額，不計息，也不會收到任何分配，除非按照本協議的規定。本證書沒有也不會根據修訂後的1933年證券法(“證券法”)或任何其他司法管轄區的證券法註冊。在符合第144A條要求的交易中，本證書只能提供、出售、質押或轉讓給合格機構買家(見證券法第144A條(“第144A條”))，符合美國任何州或任何其他適用司法管轄區的契據和所有適用的證券法，但須符合任何法律要求，即賣方的財產或一個或多個投資賬户的財產的處置始終在賣方或賬户的控制範圍內。持有者將，並且每個後續的持有者都被要求, 將上述轉售限制通知任何IT受讓人。通過獲得本證書(或本證書中的任何權益)，每一買方或受讓人(以及代表買方或受讓人行事的任何受託人)應被視為代表並保證它不是1974年《僱員退休收入保障法》(ERISA)第3(3)條所定義的“僱員福利計劃”，該計劃受ERISA第一標題的約束，是1986年《國税法》第4975條(經修訂的《守則》)第4975條所述的“計劃”，受該守則第4975節的約束。被視為持有上述任何一項計劃資產的實體(前述每一項均為“福利計劃投資者”)，或政府計劃或其他計劃，但須受實質上類似於ERISA第406節或該守則第4975節的適用法律約束。契約(定義如下)包含對本證書轉讓和轉售的進一步限制。本證書的每一位受讓人在接受本證書後，均被視為已接受本證書，但須遵守前述的可轉讓性限制。此外，本證書的每一位受讓人，在接受本證書後，均被視為已作出契約中規定的陳述和協議。本證書持有人接受本證書，即表示同意本契約和本證書中規定的條款和條件。E-2 4136-3213-2411特此通知本證書的每一位購買者，本證書的賣家可依據第144A條規定的證券法第5條的規定獲得豁免。

E-3 4136-3213-2411 No. R144A-[_]此證書的百分比：[_]OPORTUN RF，LLC資產支持證書OPORTUN RF，LLC是一家根據特拉華州法律組織和存在的有限責任公司(在此稱為“發行人”)，關於收到的價值，特此承諾在每個付款日向cede&Co.或登記受讓人支付相當於根據截至2021年12月20日的契約第5.15(B)(Vii)節可供分配的金額的100%的金額(經不時修訂、補充或以其他方式修改)，在發行人和契約受託人之間。本證書將不會產生利息，並將佔根據契約發行的證書總金額的100%。與本證書有關的付款將按照本證書背面規定的方式進行。該等債券可根據契約選擇贖回債券而須予贖回。與本證書有關的付款應以付款時美利堅合眾國的硬幣或貨幣支付，該硬幣或貨幣是支付公共和私人債務的法定貨幣。請參考本證書背面所列的本證書的其他條款以及本證書的契約，其效力與本證書的正面完全列出的條款相同。除非本證書的認證證書已由受託人簽署，受託人的姓名在下面以手工簽名的方式出現，否則本證書無權享有本證書背面所指的契約項下的任何利益，或對任何目的都是有效的或必須的。E-4 4136-3213-2411見證人，自下述日期起，簽發人已安排本文書由其授權人員以手工或傳真方式簽署。OPORTUN射頻, _威爾明頓信託，全國協會，不是以其個人身份，而是僅以契約受託人的身份，由_授權官員E-6 4136-3213-2411[證書的反轉]本證書是發行人正式授權發行的證書之一，指定為其資產支持證書(在此稱為“證書”)，所有證書均根據發行人和威爾明頓信託發行，日期為2021年12月20日(“發行人”)，由發行人和全國協會的Wilmington Trust作為契約受託人(“發行人受託人”，術語包括契約下的任何繼任者受託人)、證券中介和開户銀行發行，現將發行人、發行人受託人和證書持有人各自在該證書下的權利和義務聲明作為參考。證書受本契約所有條款的約束。本證書中使用的所有在本契約中定義的術語應具有在本契約中或根據本契約賦予它們的含義。“付款日期”是指緊隨每個基礎付款日期之後的第二(2)個營業日，從2022年1月12日開始。“基礎付款日期”是指每個日曆月的第八(8)天，或如果該第八(8)天不是營業日，則為下一個營業日。與證書有關的所有付款應按比例支付給有權獲得證書的證書持有人。在符合契約規定的某些限制的情況下，與證書有關的金額應通過電匯立即可用資金的方式支付給在前一個記錄日期收盤時在登記冊上顯示為證書持有人的人，而無需提交本證書作為付款批註。通過接受證書，每個證書持有人, 約定並同意，通過接受契約的利益，該證書持有人將不會在最後到期的證券機構向發行人全額付款後的一年零一天之前，或加入任何機構，根據任何美國聯邦或州破產法或類似法律，就與證券、企業或交易文件相關的任何義務，針對發行人進行任何破產、重組、安排、破產或清算程序或其他程序。在正式出示本證書的轉讓登記證書之前，髮卡人、受託人和髮卡人或受託人或受託人的任何代理人可就所有目的(不論本證書是否逾期)將本證書以其名義登記的人視為本證書的所有者，而髮卡人、受託人或任何該等代理人均不受相反通知的影響。如本契約所規定，不得直接或間接就發行人在本契約(包括本證書)下的義務向任何賣方、服務機構、受託人或任何合夥人、擁有人、法人團體、受益人、實益擁有人、代理人、高級職員、董事、僱員、發行人的股東或代理人、任何賣方、服務機構或受託人追索，除非任何此等人士明確同意。

E-7 4136-3213-2411本證書中使用的術語“髮卡人”包括本契約中髮卡人的任何繼承人。證書只能以本契約中規定的登記形式發行，面額與本契約中規定的相同，但受其中規定的某些限制的限制。本證書和本契約應按照紐約州的法律解釋，不參考其衝突的法律條款，雙方在本證書和本契約項下的義務、權利和補救措施應按照該等法律確定。本證書及本證書或本契約的任何規定，不得改變或損害發行人根據本契約第5.15(B)(Vii)節支付款項的絕對和無條件的義務。E-8 4136-3213-2411轉讓社會保障或納税人身份證或其他受讓人的識別號碼，簽名人特此出售、轉讓並轉讓給_在房屋內有完全的替代權。日期：_附表1-1 4136-3213-2411附表1攤銷計劃日期/付款日期計劃債券本金金額2022-2購入日期$119,512,000 8月-22日$108,255,000 9月-22日$104,764,000 10月-22日$101,238,000 11月-22日$97,685,000 12月-22日$94,083, 1月23日至23日$90,089,000 2月至23日$85,213,000 3月至23日$75,803,000 4月23日$72,261,000 5月至23日$68,719,000 6月23日$65,182,000 7月23日$61,727,000 8月至23日$58,302,000 9月23日$54,899,000 10月至23日$51,483,000 11月至23日$48,088,000 12月至23日$44,602,000 1月至24日$41,165,000 2月至24日$37,698,000 3月至24日$34,670,164,0005月24日至24日$20,877,000 6月至24日$13,867,000 7月至24日$11,975,000 8月至24日$10,100,000 9月至24日$7,580000 OCT-24$0附表2-1 4136-3213-2411附表2託管賬户分配基礎證券百分率第一優先託管賬户維持的利息百分比2019-A證書84.00%16.00%2021-A證書82.00%18.00%2021-B證書83.50%16.50%2021-C證書83.00%17.00%2022-A證書77.00%23.00%2022-2證書46.50%53.50%

附表3-1 4136-3213-2411附表3關於構成證券權利的信託財產的完美陳述、擔保和契諾：(1)本契約在信託財產中設立有效和持續的擔保權益(如適用的UCC中所定義的)，以信託受託人為受益人，該擔保權益優先於所有其他擔保權益，並可對發行人的債權人和購買者強制執行。(2)所有信託產業已記入並將記入證券賬户的貸方。每個證券賬户的證券中介人已同意將所有貸記到該證券賬户的資產視為UCC所指的“金融資產”。(3)發行人擁有信託產業的良好和可出售的所有權，而不受任何人的任何抵押權益、申索或產權負擔的影響。(4)發行人已獲得信託產業條款所規定的所有同意及批准，同意將其在信託產業的權益及權利轉讓予契約受託人。(5)發行人已經或將在10天內根據適用法律在適當司法管轄區的適當備案辦公室提交所有適當的融資報表，以完善信託財產中授予契約受託人的擔保權益。(6)除依據本契約授予契約受託人的抵押權益外，發行人並未質押、轉讓、出售、授予, 或以其他方式轉讓任何信託財產。發行人沒有授權提交也不知道有任何針對發行人的融資聲明包括涵蓋信託財產的抵押品的描述，但與本合同項下授予契約受託人的擔保權益有關的任何融資聲明或已被終止的融資聲明除外。發行人不知道有任何針對發行人的判決或税收留置權申請。附表4-1 4136-3213-2411附表4議事程序清單[無] Schedule 5-1 4136-3213-2411 Schedule 5 2022-2 ADDITIONAL PRINCIPAL PAYMENT SCHEDULE 2022-2 Payment Date 2022-2 Cumulative Default Ratio 2022-2 Additional Principal Payment Amount Aug-22 1.80% $13,668,000 Sep-22 1.80% $13,668,000 Oct-22 1.90% $13,668,000 Nov-22 2.00% $13,668,000 Dec-22 2.50% $13,668,000 Jan-23 3.00% $13,313,000 Feb-23 4.00% $12,115,000 Mar-23 6.40% $11,119,000 Apr-23 8.80% $10,248,000 May-23 10.40% $9,430,000 Jun-23 12.00% $8,646,000 Jul-23 13.20% $7,975,000 Aug-23 14.40% $7,363,000 Sep-23 15.20% $6,803,000 Oct-23 16.00% $6,260,000 Nov-23 16.40% $5,759,000 Dec-23 16.80% $5,208,000 Jan-24 17.20% $4,740,000 Feb-24 17.60% $4,272,000 Mar-24 18.00% $3,771,000 Apr-24 18.40% $3,317,000 May-24 18.80% $2,883,000 Jun-24 18.80% $2,407,000 Jul-24 18.80% $1,795,000 Aug-24 18.80% $1,214,000