執行版本4165-1446-9432.4 OPORTUN RF，LLC對契約的第一修正案日期為2022年5月24日(本修正案)，是在OPORTUN RF，LLC，一家特拉華州的特殊目的有限責任公司，作為發行人(“發行者”)與威爾明頓信託，全國協會，一個具有信託權力的全國性銀行協會之間簽訂的，作為契約受託人(以這種身份，“契約受託人”)，作為證券中介(以這種身份，“證券中介”)和作為託管銀行(以這種身份，“託管銀行”)。鑑於發行人、契約受託人、證券中介機構和託管銀行先前已於2021年12月20日簽訂了該契約(在本契約日期之前經修訂、修改或補充的“契約”)；然而，根據基礎契約第13.2節的規定，發行人希望按照本契約的規定修改本契約；鑑於所要求的票據持有人已同意本契約中規定的修改，如其簽名所證明的；因此，現在，考慮到本協議所載的相互協議以及其他良好和有價值的對價，各方同意如下：第一條定義第1.01節。定義的術語在此未定義。本文中使用的所有未在本文中定義的大寫術語應具有在本契約中或在本契約中通過引用賦予它們的含義。第二條對契約第2.01節的修正。修正案。現對本契約進行修改，以納入本附件所附本契約標記頁上所反映的變化，作為附表I, 附經修訂的契約副本一份，作為附表二。24165-1446-9432.4第三條陳述和保證第3.01節。陳述和保證。發行人在此向契約受託人、證券中介機構、存託銀行和每一其他擔保方陳述並保證：(A)陳述和擔保。在本修正案生效之前和之後，發行人在本契約及其所屬的每一份其他交易文件中所作的陳述和保證在本修正案生效之日是真實和正確的(除非聲明僅與較早的日期有關，在這種情況下，該陳述或保證在該較早的日期是真實和正確的)。(B)可執行性。本修正案和在此修訂的契約構成發行人的法律、有效和有約束力的義務，可根據其各自的條款對發行人強制執行，但這種強制執行可能受到破產、無力償債、重組、暫緩執行或類似法律的限制，這些法律一般地影響債權人的權利，並受到一般衡平原則的限制。(C)沒有違約。未發生並繼續發生任何快速攤銷事件、違約事件、服務商違約或違約。第四條雜項第4.01節。批准印製牙合。經本修正案修訂後，本契約在各方面均獲批准及確認，而經本修訂本修訂後的本契約應視為同一文書。第4.02節。對應者。本修正案可由任何數量的副本簽署，也可由不同的各方以單獨的副本簽署，這樣簽署的每一份應視為原件, 但所有這些對應方應共同構成一項文書。本協議雙方同意，本修正案所包含的交易可以通過電子方式進行。每一方都同意，並承認這是該方的意圖，即如果該方使用電子簽名簽署本修正案，則它就是簽署、通過和接受本修正案，並且使用電子簽名簽署本修正案在法律上等同於將其手寫簽名放在紙上。每一方都承認，將以可用的格式向其提供本修正案的電子副本或紙質副本。第4.03節。獨奏會。本修正案中的敍述應視為發行人的陳述，契約受託人、證券中介機構或託管銀行對其正確性不承擔任何責任。契約受託人、證券中介機構或託管銀行均未就本修正案的有效性或充分性作出任何陳述。34165-1446-9432.4第4.04節。企業託管人、證券中介機構和託管銀行的權利。根據本契約賦予契約受託人、證券中介機構和託管銀行的權利、特權和豁免權應在本契約項下適用，如同在本契約中全面闡述一樣。第4.05節。管轄法律；司法管轄權。本修正案應根據紐約州的法律進行解釋，不涉及其法律衝突條款和義務, 雙方在本合同項下的權利和補救措施應根據此類法律確定。本協議的每一方和每一有擔保的一方在此同意紐約南區的美國地區法院和任何有權審查其判決的上訴法院的非專屬管轄權。本協議的每一方和每一有擔保的一方特此放棄基於不方便法院的任何異議，以及對在上述任何一家法院提起的任何訴訟地點的任何異議，並同意給予該法院認為適當的法律或衡平法救濟。第4.06節。有效性。本修正案自本修正案之日起生效：(A)契約受託人收到發行人命令，指示其籤立和交付本修正案；(B)契約受託人收到發行人的高級人員證書，説明籤立本修正案是經契約授權和允許的，並且籤立本修正案的所有先決條件已經滿足；(C)契約受託人收到律師的意見，聲明籤立本修正案是根據契約授權和允許的，並且已經滿足了籤立本修正案的所有先決條件；(D)由契約受託人收到所需票據持有人同意本修正案的證據；(E)由契約受託人收到本修正案的副本，並由本修正案的每一方正式籤立；及(F)由契約受託人收到契約受託人在本修正案日期前合理要求的其他文書、文件、協議及意見。(簽名頁如下)《第一修正案》見證，發行人，契約受託人, 證券中介機構和託管銀行已促使其各自的高級職員在上述日期和年份正式執行本修正案。OPORTUN RF，LLC，as Issuer by：/s/Jonathan Coblentz姓名：Jonathan Coblentz職務：財務主管

/s/德魯·戴維斯姓名：副總裁威爾明頓信託，全國協會，不以個人身份，但僅以證券中介身份。/s/邁克爾·韋德姓名：邁克爾·韋德標題：管理董事4165-1446-9432.4經日期為2022年5月24日的《契約第一修正案》修訂的契約整合副本附表一修正案作為證券中介和託管銀行債券，日期為2021年12月20日的資產支持票據，A類資產支持證書

目錄頁-I-4129-0690-9240第1條。定義和引用2第1.1節。定義2第1.2節。[已保留]25第1.3節。交叉引用2526第1.4節。會計和財務確定；無重複2526第1.5節。《建造規則》26第1.6節。其他定義條款。26條2.證券27第2.1條。證券名稱及條款27第2.2條。[已保留]27第2.3條。[已保留]。27第2.4條。執行和身份驗證。27第2.5條。身份驗證代理。28第2.6條。證券轉讓和交易登記。29第2.7條。委任付款代理人32第2.8條。付錢給代理人，讓他們以信託形式持有資金。32第2.9條。私募傳奇33第2.10節。損壞、銷燬、遺失或被盜的證券。35第2.11節。臨時備註。36第2.12節。被當作擁有人3637第2.13條。取消37第2.14條。釋放信託財產37第2.15條。本金、利息及其他款項的支付。37第2.16條。記賬筆記。38第2.17節。通知結算機構43第2.18條。確鑿的説明。43第2.19節。Global Note 44第2.20節。税務處理44第2.21節。45第三條發行證券；若干費用及開支45第3.1節。發行。45第3.2節。一定的費用和開支。4546第4條.筆記持有人名單和報告46第4.1節。發行人向契約受託人提供票據持有人和證書持有人的姓名和地址46第4.2節。信息的保存；給票據持有人和證書持有人的通信。46第4.3節。發行人報告47第4.4節。[已保留]4748第4.5條。印製託管人的報告和記錄及指示。4748目錄(續)第II-4129-0690-9240頁第5條基礎付款的分配和運用48第5.1節。票據持有人和證書持有人的權利48第5.2節。收款48第5.3條。設立帳目。48第5.4條。付款和分配。5051第5.5條。[已保留]51第5.6條。[已保留]51第5.7條。關於帳目的一般規定51第5.8節。[已保留]. 51 Section 5.9. [已保留]. 51 Section 5.10. [已保留]. 51 Section 5.11. [已保留]。51第5.12節。月息的確定；倫敦銀行同業拆借利率通知。5152第5.13節。一個月LIBOR基準更換的確定。53第5.14節。[已保留]。54第5.15節。按月還款。54第5.16節。不付定金或付款。55第六條.分發和報告5655第6.1節。分配。5655第6.2節。月報。5655第7條發行人的陳述和擔保57第7.1款。發行人的陳述和保證。57第7.2條。發行人重申陳述和保證。6160第八條.《公約》第6160條第8.1節付款的款項將存放在信託基金6160第8.2節。《發行人61平權之約》第8.3節。消極公約65第8.4節。進一步的文書和法令6867第8.6節。完美陳述6867第9條.快速攤銷事項和補救辦法6867第9.1條。快速攤銷事件。6867第十條.補救辦法6968第10.1條。違約事件6968第10.2節。失責事件發生時契約受託人的權利。70第10.3條。追討債項及由契約受託人強制執行的訴訟。71第10.4條。補救措施7372第10.5條。針對標的證書行使的優先救濟-證券7473第10.6節。放棄過去的事件74目錄(續)第III-4129-0690-9240頁第10.7節。訴訟限制7574第10.8條。持有者無條件獲得付款的權利；預扣税款。75第10.9條。恢復權利和補救措施7675第10.10節。契約受託人可以提交索賠7675第10.11節的證明。優先事項7776第10.12條。費用承諾書7776第10.13條。權利和補救措施累計77第10.14節。延遲或遺漏不能放棄7877第10.15節。由票據持有人控制7877第10.16條。放棄逗留或延期法律7877第10.17條。證券訴訟第78條第10.18條。履行和執行某些義務。7978第10.19條。轉撥盈餘7978條第11條契約受託人7978第11.1條。契約受託人的職責。7978第11.2條。契約受託人的權利8281第11.3條。契約受託人不對證券8685第11.4節的陳述負責。契約受託人的個人權利；多重行為能力86，第11.5節。違約通知書8786第11.6節。補償。8786第11.7條。取代契約受託人。87第11.8條。合併後的繼承人契約受託人, 等。8988第11.9條。資格：取消資格8988第11.10節。共同契約受託人或獨立契約受託人的委任9089第11.11條。[已保留]9190第11.12條。税務9190第11.13條。[已保留]9190第11.14條。強制執行訴訟9190第11.15條。第91條第11.16條由契約受託人向持有人提交的報告第91條契約受託人的陳述及保證第11.17條。第11.18節第11.18節《發行人對假冒受託人的賠償責任》。契約受託人申請發行人9291第11.19條的指示。[已保留]。92第11.20條。辦公室或機構的維護92第11.21節。關於契約受託人的權利9392第11.22節。指示契約受託人9392第12條解除契約9392第12.1條9392義齒的滿意和解除第12.2條。第93條第12.3條發出人款項的運用。償還付款代理人持有的款項9493第12.4節。[已保留]。9493目錄(續)第IV-4129-0690-9240頁第12.5節。最後一筆付款。9493第12.6條。發行者的終止權9594第12.7節。向出票人償還9594條第13條。修訂9594第13.1條。未經票據持有人同意的補充假牙9594第13.2條。經票據持有人同意的補充契約9695第13.3條。簽署補充契約9897第13.4條。補充義齒9897第13.5條的效力。[已保留] 98 Section 13.6. [已保留] 98 Section 13.7. [已保留]。98第13.8條。協議的撤銷及效力。98第13.9條。修訂後的證券記號或交易。9998第13.10條。第9998條第14條。贖回及再融資99號票據第14.1條。贖回及再融資99第14.2條。贖回通知表格10099第14.3節。贖回日期應付票據第100條第15條雜項101100第15.1條符合性證書和意見等101100第15.2條。交付給契約受託人102的文件格式第15.3節。票據持有人和證書持有人的行為。103102第15.4條。公告104103第15.5條。致票據持有人和證書持有人的通知；豁免第104節15.6節。替代付款和通知規定105104第15.7節。[已保留]105104第15.8條。標題和目錄的影響105104第15.9節。繼承人和受讓人105104第15.10節。第105條第15.11條的可分割性。Indenture 105第15.12節的好處。法定假日第105條15.13.適用法律；管轄權106105第15.14節。對應方；電子執行106105，第15.15節。《義齒記錄》106105第15.16節。發行人責任106第15.17節。沒有針對發行人107106第15.18條的破產申請。無合資企業107106第15.19條。規則第144A條信息107106第15.20節。無豁免；累積補救107第15.21條。第三方受益人107第15.22條。合併與整合108107第15.23條。“契約受託人規則”108107

目錄(續)第v-4129-0690-9240頁15.24節。複製原件108107第15.25節。放棄由陪審團審訊108107第15.26條。無減值108107 4129-0690-9240契約，日期為2021年12月20日，由特拉華州有限責任公司OPORTUN RF，LLC作為發行人(“發行人”)和威爾明頓信託，國家協會，作為信託權力的全國性銀行協會，作為契約受託人，作為證券中介和作為存託銀行。W I T N N E S S E T H：鑑於，發行人已正式籤立並交付了本契約，以規定發行本契約中規定的可發行的證券；鑑於，使本契約成為發行人的合法、有效和具有約束力的協議並可根據其條款強制執行的所有必要事項已經完成，發行人提議採取一切必要的措施，使證券在由發行人籤立、認證和交付時，由本契約受託人根據本契約並由發行人正式發行，使發行人的法律、有效和具有約束力的義務如下所述。因此，現在，為了和考慮到房產和持有人收到的證券，為了所有持有人的平等和比例利益，現相互約定和商定如下：授予條款發行人特此授予契約受託人，以使契約受託人、票據持有人、證書持有人和任何其他應向其支付擔保債務的人(“擔保當事人”)的利益，以擔保擔保債務，對發行人的所有權利、所有權和利益的持續留置權和擔保權益，以下財產，無論是現在擁有的還是以後獲得的，現在存在的或以後創建的，無論位於何處：(A)所有基礎證書證券, (B)付款户口、其他證券户口及任何其他由契約受託人依據本條例備存的户口(每個該等户口為“信託户口”)、不時存入其內的所有款項，以及不時存入或存入其內的所有款項、文書、投資財產及其他財產；。(C)不時代表或證明任何或所有信託户口或存放於其內的資金的所有證書及票據；。(D)在任何時候和不時用信託賬户中的款項進行的所有投資；。(E)購買協議；。(F)所有賬户、動產紙、商業侵權債權、存款賬户、文件、一般無形資產、貨物、文書、投資財產、信用證權利、信用證、金錢以及石油、天然氣和其他礦物；。(G)此後可能不時須經發行人或任何人代表其作出的贈與和質押的所有額外財產；。(H)所有現時及將來的申索、要求、因由及據法權產，以及上述各項或根據上述各項支付的所有款項；及(I)與上述任何一項或所有各項有關的任何種類及性質的所有收益，包括上述所有收益及其自願或非自願轉換為現金或其他流動財產的所有收益、所有現金收益、帳目、應收帳款、票據、匯票、承兑匯票、動產、支票、存款帳目、保險收益、投資財產、任何種類及每一種付款的權利及其他形式的24129-0690-9240債務及應收款項，在任何時間構成上述任何收益的全部或部分或包括在上述收益中的票據和其他財產(統稱為, “信託財產”)。前述授予乃以信託形式作出，以確保在不損害、優先或區分的情況下平等及按比例支付抵押債務的本金及利息，以及支付任何其他與抵押債務有關的款項，並確保遵守本契約的規定，一切均由本契約規定。發行人在此將授權修改提交給特拉華州州務卿的融資聲明的所有權力轉讓給發行人，該財務報表與賣方根據每份購買協議授予發行人的擔保權益有關；但是，發行人應享有第11條的所有保護，包括第11.1(G)條和第11.2(K)條與此相關的保護，髮卡人在第8.2(I)和8.3(J)條下的義務不受影響。為了擔保當事人的利益，契約受託人特此承認該授予，根據本契約的規定接受本契約項下的信託，並接受發行人根據該授予轉讓的信託財產的留置權，聲明根據第11.1條和第11.2節的規定，它將為所有擔保當事人的利益保留該等權利、所有權和權益，並同意按照本契約的條款履行其在本契約中所要求的職責。名稱(A)特此製作票據和根據本契約發行的附屬剩餘證書，該等票據和附屬剩餘證書應基本上分別採用本合同附件C和E的形式，由發行人或其代表籤立，並由契約受託人認證，並指定為一般資產擔保票據，A類, 該等票據包括任何額外的票據(“A類票據”或“票據”)，以及資產支持的證明書(“證明書”及連同該等票據的“證券”))。A類票據的最低面額為100,000元，超過1,000元的整數倍，而證書的發行利率最低為5%，最低增量利率不得超過100,000美元。(B)在本文所述的範圍內，該等證書須從屬於A級附註。第1條.定義和參考併入第1.1節。定義。本文中使用的某些大寫術語(包括前言和引言)應具有以下含義：“2019-A證書”是指2019-A發行人根據2019-A契約和指定的CUSIP編號68377F 108簽發的剩餘證書。3 4129-0690-9240“2019-A契約”是指在2019-A發行人與作為受託人、證券中介機構和託管銀行的全國協會威爾明頓信託之間的基礎契約，並由2019-A系列補充，每個補充日期為2019年8月1日，經不時修訂、重述、修改或補充。“2019-A Issuer”指Oportun Funding XIII，LLC，一家特拉華州的特殊目的有限責任公司。“2019-A交易文件”是指2019-A契約中定義的“交易文件”。“2021-A證書”是指2021-A發行人根據2021-A契約和指定的CUSIP編號68377B 107簽發的剩餘證書。“2021-A契約”係指在2021-A發行人與作為受託人、證券中介人和託管銀行的全國協會威爾明頓信託之間補充的基礎契約，經修訂、重述。, 不時地修改或補充。“2021-A Issuer”指Oportun Funding XIV，LLC，一家特拉華州的特殊目的有限責任公司。“2021-A交易文件”是指“2021-A契約”中定義的“交易文件”。“2021-B證書”是指由2021-B發行人根據2021-B信託協議簽發的信託證書，代表2021-B發行人的實益權益，分配的CUSIP編號為68377G AE6。“2021-B契約”是指由2021-B發行人和威爾明頓信託協會作為契約受託人、證券中介機構和託管銀行，於2021年5月10日簽署的契約，經不時修訂、重述、修改或補充。“2021-B發行者”是指特拉華州法定信託Oportun發行信託2021-B。“2021-B交易文件”是指2021-B契約中定義的“交易文件”。“2021-B信託協議”是指與2021-B發行人有關的修訂和重新簽署的信託協議，日期為2021年5月10日，由作為存款人的Oportun存託公司、作為所有者受託人的威爾明頓儲蓄基金協會和作為管理人的PF Servicing LLC之間的經修訂、重述、修改或補充的信託協議。“2021-C證書”是指由2021-C發行人根據2021-C信託協議簽發的信託證書，代表2021-C發行人的實益權益，分配的CUSIP編號為68377W 101。

4 4129-0690-9240“2021-C契約”是指2021-C發行人與威爾明頓信託協會之間的契約，日期為2021年10月28日，作為契約受託人、證券中介機構和託管銀行，並經不時修訂、重述、修改或補充。“2021-C發行者”是指特拉華州法定信託公司Oportun發行信託2021-C。“2021-C交易文件”是指“2021-C契約”中定義的“交易文件”。“2021-C信託協議”是指與2021-C發行人有關的修訂和重新簽署的信託協議，日期為2021年10月28日，由作為存款人的Oportun存託公司、作為所有者受託人的威爾明頓儲蓄基金協會和作為管理人的PF Servicing，LLC之間的經修訂、重述、修改或補充的信託協議。“2022-A證書”是指由2022-A發行人根據2022-A信託協議簽發的信託證書，代表2022-A發行人的實益權益，分配的CUSIP編號為68378N AE0。“2022-A類D類票據”指由2022-A發行人根據2022-A契約發行的D類票據，並指定CUSIP編號68378N AD2。“2022-A Indenture”指日期為2022-A發行人與威爾明頓信託協會之間的經不時修訂、重述、修改或補充的作為契約受託人、證券中介機構和託管銀行的契約。“2022-A Issuer”是指特拉華州法定信託Oportun發行信託2022-A。“2022-A購買協議”是指賣方和發行方之間關於發行方購買2022-A類票據和2022-A證書的擔保購買協議(2022-A)，其日期為2022-A購買日，該協議可能會被修訂, 補充或以其他方式修改並不時生效的。“2022年-A購買日期”指2022年5月24日。“2022-A交易文件”是指2022-A契約中定義的“交易文件”。“2022-A信託協議”指與2022-A發行人有關的修訂和重新簽署的信託協議，日期為2022年5月23日，由Oportun Deposator，LLC作為存款人，Wilmington Savings Fund Society，FSB作為所有者受託人，以及PF Servicing，LLC作為管理人，經不時修訂、重述、修改或補充。“附加票據”是指根據第3.1節規定在截止日期之後發行的任何票據。“額外本金支付百分比”是指，對於任何付款日期，(A)如果該付款日期的三個月平均標的虧損百分比小於或等於54129-0690-9240至13.0%，0.0%，(B)如果該付款日期的三個月平均標的虧損百分比大於13.0%，但小於或等於14.0%，50.0%，(C)如果該付款日期的三個月平均標的虧損百分比大於14.0%，但小於或等於15.0%，75.0%；及(D)如上述付款日期的三個月平均相關虧損百分比大於15.0%，則為100.0%。“調整槓桿率”是指在任何確定日期，(一)調整負債與(二)有形淨值的比率。“調整槓桿率公約”是指母公司的最高調整槓桿率為3.5：1。“調整後負債”係指在任何確定日期, 總負債超過根據公認會計原則在合併基礎上在母公司及其子公司的資產負債表上顯示為負債的任何資產擔保證券的金額。“管理費”是指根據《行政服務協議》應向管理人支付的費用。“行政服務協議”是指發行人和管理人之間的行政服務和房地協議，截止日期為截止日期，經不時修訂、補充或以其他方式修改。“管理人”係指根據《行政服務協議》作為發行人管理人的Oportun。“管理員默認”具有《行政服務協議》中規定的含義。“不利債權”是指對任何人的資產或財產的留置權，以任何其他人為受益人(包括任何UCC財務報表或針對該人的資產或財產提交的任何類似文書)，允許的產權負擔除外。就任何人而言，“附屬公司”是指直接或間接控制、由該人控制、或與該人直接或間接共同控制的任何其他人。如果一名控制人直接或間接擁有通過擁有有表決權的股票、合同或其他方式，直接或間接指導或導致指示受控人的管理層或政策的權力，則該人應被視為控制另一人。“代理人”是指任何轉讓代理人和註冊人或付款代理人。“替代率”是指，在任何一天，年利率的總和等於(I)聯邦儲備委員會(包括任何此類繼承者)發佈的指定為H.15(519)的每週統計數據發佈或任何後續出版物中規定的利率之和, “H.15(519)”)，與標題“聯邦基金(有效)”相對；及(Ii)0.50%。如果在任何相關日期，該匯率尚未在H.15(519)中公佈，則該日的匯率將是指定為綜合下午3：30的每日統計新聞稿中規定的匯率。由紐約聯邦儲備銀行出版的美國6 4129-0690-9240政府證券或任何後續出版物的報價(包括任何此類後續出版物)報價“)，標題為”聯邦基金有效利率“。如在任何有關日期尚未在H.15(519)或綜合指數公佈適當匯率，則下午3：30。報價，該日的利率將是由隔夜聯邦基金在上午9：00之前安排的最後一筆交易的利率的計算代理確定的算術平均值。(紐約時間)當天，由計算代理挑選的紐約市聯邦基金交易的三名主要經紀人各為一人。“攤銷日程表”係指於2022-A購入日期經修訂，並經票據持有人事先書面同意，以附表1形式附於本文件的付款日期及相應的預定票據本金金額表。“適用保證金”應具有費用函中給出的含義。“申請人”具有第4.2(B)節規定的含義。“可用資金”指，就任何月度期間及其相關付款日期而言，以下各項之和，但不重複：(A)在緊接該月期之後的相關付款日收到的與相關憑證和證券有關的任何相關付款，並在該相關付款日存入付款賬户；(B)就信託財產收到的任何投資收益。“可用男高音”是指, 於任何釐定日期及就當時的基準(視何者適用而定)而言，該基準(或其組成部分)或參照該基準(或其組成部分)計算的利息付款期(如適用)的任何期限或期間，用以或可用於釐定任何期限利率或其他利率的利息期長度，以釐定支付根據本契約計算的截至該日期的利息的任何頻率。“破產法”是指修訂後的美國破產法，第11章，美利堅合眾國。“基準”最初指期限為SOFR的一個月倫敦銀行同業拆借利率，自2022年5月24日起生效；如果基準利率轉換事件、期限SOFR轉換事件或提前選擇參加選舉(視情況而定)及其相關的基準利率替換日期與一個月期倫敦銀行同業拆借利率或當時的基準利率相關，則“基準”指適用的基準利率替換，前提是該基準替換已根據第5.13節第(B)款或第(Ca)款的規定取代了先前的基準利率。“基準替代”是指，對於任何可用的基調，以下順序中所列的第一個替代方案可由所需票據持有人與發行人協商後確定, 對於適用的基準更換日期：(1)(A)期限SOFR和(B)相關基準替換調整的總和；7 4129-0690-9240(21)：(A)每日簡單SOFR和(B)相關基準替換調整的總和；或(32)以下各項之和：(A)由所需債券持有人及發行人選定的替代基準利率，以取代當時適用的相應期限基準利率，並適當考慮(I)任何替代基準利率的選擇或建議，或相關政府機構釐定該利率的機制，或(Ii)任何發展中或當時盛行的市場慣例，以決定基準利率以取代當時以美元計價的銀團信貸安排的現行基準利率；及(B)相關基準替代調整；但在第(1)款的情況下，該未經調整的基準替換被顯示在屏幕或其他信息服務上，該屏幕或其他信息服務不時公佈由所需票據持有人以其合理的酌情決定權選擇的費率；此外，即使在本契約或任何其他交易文件中有任何相反的規定，一旦發生期限SOFR轉換事件，並在適用的基準替換日期交付期限SOFR通知，“基準替換”應恢復並應被視為本定義第(1)款中所述的(A)期限SOFR和(B)相關基準替換調整的總和(受上述第一個但書的限制)。如果根據上文第(1)、(2)或(3)款確定的基準替代量將低於下限, 就本契約和其他交易文件而言，基準替換將被視為下限。所要求的票據持有人應盡商業上合理的努力，以滿足任何適用的美國國税局指導意見，包括擬議的財政部條例1.1001-6和任何未來的指導意見，大意是，基準更換不會導致以下任何A類票據被視為美國聯邦所得税目的的兑換。“基準置換調整”是指在任何適用的利息期間以未經調整的基準置換來替代當時的基準，以及這種未調整基準置換的任何設定的可用期限：(1)就“基準置換”定義第(1)款和第(2)款的目的而言，可由所需票據持有人確定的下列順序中提出的第一個備選方案：(A)利差調整，或計算或確定此類利差調整的方法；(可以是正值、負值或零)截至基準時間時，首先為相關政府機構為用適用的相應基準期的適用未調整基準替代該基準而選定或建議的利息期設定基準替代；以及(B)作為基準替換的參考時間的利差調整(可以是正值或負值或零)，該基準替換是針對將適用於衍生工具的回退利率的利息期間首次設定的

8 4129-0690-9240參照ISDA定義的交易，在發生指數停止事件時，對於適用的相應基期而言，該基準生效；以及(2)為“基準替代”定義第(32)條的目的，利差調整或用於計算或確定該利差調整的方法(可以是正值、負值或零)已由所需票據持有人和發行人為適用的相應基調選擇，並適當考慮(I)利差調整的任何選擇或建議，或用於計算或確定該利差調整的方法，相關政府機構在適用的基準替換日期以適用的未經調整的基準替換該基準，和/或(Ii)確定利差調整的任何演變中的或當時流行的市場慣例，或用於計算或確定該利差調整的方法，以在當時以美元計價的銀團信貸安排的適用的未經調整的基準替換該基準；但在上述第(1)款的情況下，此類調整應顯示在屏幕或其他信息服務上，並不時發佈由所需票據持有人按其合理酌情權選擇的基準替換調整。“符合更改的基準替換”是指，對於任何基準替換，任何技術、行政或操作更改(包括對“營業日”的定義、“利息期”的定義、確定利率和支付利息的時間和頻率、借款請求或預付款的時間、轉換或繼續通知、回顧期限的長度、中斷條款的適用性以及其他技術方面的更改, 行政或營運事宜)，規定票據持有人在與發行人磋商後，決定可適當地反映該等基準替代的採納及實施，並容許以與市場慣例大體一致的方式進行管理(或如規定票據持有人決定採用該等市場慣例的任何部分在行政上並不可行，或如必需票據持有人確定不存在管理該基準替代的市場慣例，則規定票據持有人在與發行人磋商後決定合理地有需要以與本契約及其他交易文件的管理相關的其他管理方式進行管理)。“基準更換日期”是指與當時的基準有關的下列事件中發生得最早的：(1)在“基準過渡事件”定義第(1)或(2)款的情況下，(A)其中提及的公開聲明或信息的發佈日期和(B)該基準的管理人永久或無限期停止提供該基準(或其組成部分)的所有可用期限的日期；或(2)在“基準過渡事件”定義第(3)款的情況下, “該基準(或在其9 4129-0690-9240計算中使用的已公佈的組成部分)被監管機構確定並宣佈該基準(或其組成部分)的管理人不再具有代表性的第一個日期；但這種不具代表性將參照該第(3)款所指的最新聲明或出版物來確定，即使在該日期繼續提供該基準(或其組成部分)的任何可用基準期；或(3)就定期SOFR過渡事件而言，是指根據第5.13(C)條向票據持有人及發行人發出定期SOFR通知的日期後三十(30)天；或(4)如屬提前選擇參加選舉，則只要發行人尚未收到通知，便會在下午5：00前將該提前選擇參加選舉的日期後第六(6)個營業日提供予票據持有人。(紐約市時間)在向債券持有人發出提前選擇加入選舉的通知後的第五個(5)營業日，由組成所需債券持有人的債券持有人發出的反對該提前選擇加入選舉的書面通知。為免生疑問，(I)如果導致基準更換日期的事件發生在與任何決定的參考時間相同但早於參考時間的同一天, 基準更換日期將被視為發生在該確定的基準時間之前，以及(Ii)在第(1)或(2)款的情況下，就任何基準而言，當發生第(1)或(2)款所述的適用事件時，該基準更換日期將被視為已發生，該事件涉及該基準的所有當時可用的條款(或在計算該基準時使用的已公佈組成部分)。“基準過渡事件”是指與當時的基準有關的下列一個或多個事件的發生：(1)由該基準(或用於計算其計算的已公佈部分)的管理人或其代表發表的公開聲明或信息，宣佈該管理人已經停止或將永久或無限期地停止提供該基準(或其部分)的所有可用男高音，條件是在該聲明或發佈時，沒有繼任管理人將繼續提供該基準(或其該部分)的任何可用男高音；(2)監管機構對該基準(或用於計算該基準的已公佈組成部分)的管理人、聯邦儲備委員會、NYFRB、對該基準(或該組成部分)的管理人具有管轄權的破產官員、對該基準(或該組成部分)的管理人具有管轄權的解決機構或對該基準(或該組成部分)的管理人具有類似破產或解決權限的法院或實體的公開聲明或信息公佈, 其中規定，該基準(或其組成部分)的管理人已停止或將停止提供該基準(或其組成部分)的所有可用期限。12 4129-0690-9240“準則”是指經修訂的1986年國税法，以及根據該準則頒佈的細則和財政條例。“委員會”是指美國證券交易委員會及其繼任者。“符合變更”是指，對於任何基準替換，任何技術、行政或運營變更(包括對“營業日”的定義、“美國政府證券營業日”的定義、“利息期”的定義、確定利率和支付利息的時間和頻率、借款請求或預付款的時間、轉換或繼續通知、回顧期限的長度、違約條款的適用性以及其他技術、行政或運營事項的變更)。決定可能是適當的，以反映該基準替代的採納和實施，並允許以與市場慣例基本一致的方式進行管理(或者，如果所需票據持有人認為採用該市場慣例的任何部分在行政上並不可行，或者如果所需票據持有人確定不存在用於管理該基準替代的市場慣例，則按照所需票據持有人在與發行方協商後決定合理必要的其他管理方式，就本契約和其他交易文件的管理而言是合理必要的)。合併母公司最初指的是作為Oportun的間接或直接母公司的Oportun Financial Corporation、一家特拉華州公司以及Oportun Financial Corporation的任何繼承人, 其財務報表用於財務報告目的，根據公認會計準則與波爾圖合併，如果沒有，則與波爾圖合併。“或有負債”是指任何人擔保、背書或以其他方式成為或有責任(通過直接或間接協議、或有或有其他方式)對任何其他人的債務、義務或任何其他負債承擔責任的任何協議、承諾或安排(直接或間接協議、或有或有協議或以其他方式向債務人提供付款資金、向債務人提供資金或以其他方式向債務人投資或以其他方式保證債權人不受損失)，或保證支付任何其他人的股票的股息或其他分派的任何協議、承諾或安排。任何人在任何或有負債下的債務的款額，須當作為該人所擔保的債項、債務或其他債務的未償還本金額(或最高未償還本金額，如較大)，但須受該債務或有負債所列的任何限制所規限。“合同義務”對任何人來説，是指該人出具的任何擔保的任何規定，或該人作為當事一方的任何契約、抵押、信託契據、合同、承諾、協議或其他文書的任何規定，或該人或其任何財產受其約束或其或其任何財產受其約束的任何規定。“企業信託辦公室”是指企業受託人在任何特定時間管理其企業信託業務的主要辦公室，該辦公室在本企業籤立之日位於威明頓市場街北1100N，郵編：DE 19890，收件人：企業信託管理局。13 4129-0690-9240“相應的基調”，適用於任何可用的基調手段, 期限(包括隔夜)或付息期與可用期限大致相同(不計營業日調整)。“信用風險保留規則”指RR條例(17 C.F.R.第246部分)，因為該規則可不時修改，並受財政部、聯邦儲備系統、聯邦存款保險公司、聯邦住房金融局、證券交易委員會和住房和城市發展部在通過新聞稿(79 C.R.77601及以下)中所提供的澄清和解釋的限制。或由任何該等機構的工作人員提供，或由任何該等機構或其工作人員不時提供，在每種情況下均須不時有效。“託管賬户”是指第一優先託管賬户和第二優先託管賬户中的每一個。“託管協議”指發行人與作為託管人的全國協會威爾明頓信託之間的託管協議，日期為2021年12月20日，經不時修訂、補充或以其他方式修改。“每日簡單SOFR”指任何一天的SOFR，該利率的慣例(可能包括回顧)由所需票據持有人根據相關政府機構為確定商業貸款的“每日簡單SOFR”而選擇或推薦的該利率慣例而制定；前提是，如果所需票據持有人認為任何此類慣例在行政上不可行，則所需票據持有人可在其合理酌情權下制定另一慣例。“違約”是指任何違約事件，或在通知或時間流逝的情況下，或兩者兼而有之。, 管理員默認或快速攤銷事件。“最終註釋”具有第2.16(I)節規定的含義。“存託憑證”是指結算機構。“存管協議”是指發行人與結算機構之間的協議。“確定日期”是指每個基礎付款日期之前的第三個工作日。“美元”和符號“$”表示美國的合法貨幣。“DTC”指存託信託公司。如果當時的基準是一個月期倫敦銀行同業拆借利率，則指：(1)所需票據持有人或發行人向本合同其他各方發出的通知，表明至少有五個目前未償還的美元銀團

14 4129-0690-9240當時的信貸安排包含(經修訂或最初執行的)基於SOFR的利率(包括SOFR、期限SOFR或基於SOFR的任何其他利率)作為基準利率(該等銀團信貸安排已在該通知中確定並可供公眾查閲)，以及(2)所需票據持有人和發行人共同選擇觸發從一個月期倫敦銀行同業拆借利率回落，並由發行人向票據持有人提供關於該選擇的書面通知。“僱員退休收入保障法”指經修訂的1974年“僱員退休收入保障法”及其頒佈的規則和條例。“ERISA附屬公司”對於任何人來説，是指(I)與該人屬於同一受控公司集團(按守則第414(B)節的含義)的任何公司；(Ii)與該人處於共同控制(按守則第414(C)節的意義)的任何貿易或業務(不論是否合併)；或(Iii)與該人屬於同一附屬服務集團(按守則第414(M)節的意思)的任何成員。“ERISA事件”是指下列任何情況：(I)未能滿足ERISA第302條或《守則》第412條規定的關於任何養老金計劃的最低籌資標準；(Ii)養老金福利擔保公司或計劃管理人提交與終止任何一個或多個養老金計劃的意向有關的任何通知，或根據ERISA第4042條構成終止理由的事件或條件, 或任命受託人管理任何養老金計劃的理由；(Iii)任何人或其任何ERISA附屬公司從任何多僱主計劃中完全退出或部分退出；(4)《僱員退休保障條例》第4043條或根據其頒佈的條例所界定的與養老金計劃有關的任何“可報告事件”(免除30天通知期的事件除外)；(5)養老金福利擔保公司啟動終止養老金計劃的訴訟程序，或根據《僱員退休保障條例》第4041或4041a條將退休金計劃修正案視為終止，或終止任何養老金計劃；(6)發行人、賣方或任何ERISA關聯公司收到關於確定一項多僱主計劃是：或預計將按照《ERISA》第四章的含義破產；或(Vii)根據ERISA第四章向任何個人或其任何附屬機構施加與養老金計劃有關的任何責任，但根據ERISA第4007條規定應支付但未拖欠的養老金福利擔保公司保費除外。在下列情況下，“破產事件”應被視為就某人而言已經發生：(A)在沒有該人的申請或同意的情況下，在任何政府當局面前啟動程序，尋求對該人的債務進行清算、重組、債務安排、解散、清盤或債務重組或調整，為該人或其全部或基本上所有資產指定受託人、接管人、保管人、清算人、受託人、扣押人等，或根據與破產、無力償債、債務的重組、清盤、重整或調整；如屬任何人，該等法律程序應繼續進行而不被撤銷，或不被擱置而有效, 連續六十(60)天；或在非自願案件中，根據現在或今後生效的聯邦破產法或其他類似法律，應對該人發出15 4129-0690-9240救濟令；或(B)該人應(I)同意提起本定義(A)款(A)款所述的任何程序或請願書(上文(A)款但書所述者除外)，或(Ii)根據現在或今後有效的任何適用的破產、破產、重組、債務安排、解散或其他類似法律啟動自願程序，或同意由接管人、清盤人、受讓人、受託人、保管人、扣押人(或其他類似官員)為該人或其財產的任何實質部分委任或接管，或為債權人的利益進行一般轉讓，或在債務到期時未能償還或以書面形式承認其無能力償還債務，如果是公司或類似實體，其董事會應投票決定實施前述任何一項。“違約事件”具有第10.1節規定的含義。“交易法”係指修訂後的1934年證券交易法。“FATCA”係指“外國賬户税務合規法”的條款，即守則第1471至1474節(包括與之相關發佈的任何法規或官方解釋或其下的協議以及任何修訂或後續條款)。“FATCA預扣税”是指根據FATCA要求的任何預扣或扣除。“聯邦儲備委員會”是指聯邦儲備系統的理事會，或任何繼承其任何主要職能的實體。“收費函”是指Jefferies Funding LLC和發行人之間於12月20日發出的收費函。, 2021年。“財務公約”是指槓桿率公約、調整槓桿率公約、有形淨值公約和流動性公約中的每一個。“第一優先託管帳户”是指發行人根據託管協議在全國協會威爾明頓信託公司單獨設立的證券託管帳户，在該帳户中，發行人保留本協議附表2所規定的每一標的認證證券的百分比權益。“財政年度”是指截至12月31日止的任何連續十二個日曆月的期間。“惠譽”指的是惠譽公司。“下限”是指本契約最初(在本契約籤立時、本契約的修改、修訂或續期或其他方面)就一個月期倫敦銀行同業拆放利率或期限SOFR提供的基準利率下限(如果有的話)，利率等於0.00%。賣方或上述任何人的任何關聯公司，作為高級管理人員、僱員、發起人、承銷商、受託人、合作伙伴、董事或履行類似職能的人。“獨立證書”是指在符合第15.1節適用要求的情況下提交給契約受託人的證書或意見，由發行人令指定的獨立評估師或其他專家準備，並由契約受託人在合理謹慎的情況下予以批准，該意見或證書應説明簽名者已閲讀本契約中“獨立”的定義，並且簽名者在其含義內是獨立的。“初始購買協議”是指賣方和發行人之間關於發行人購買2019-A證書、2021-A證書的證書購買協議，日期為截止日期, 《2021-B證書》和《2021-C證書》可隨時修改、補充或以其他方式修改並生效。“初始買家”指的是傑富瑞投資有限責任公司。“利息期”，就任何付款日期而言，指緊接該付款日期之前的付款日期(或如屬第一個付款日期，則指自截止日期起包括在內)至但不包括該付款日期的期間。“投資公司法”係指經修訂的1940年投資公司法。“投資收益”是指存入信託賬户的資金應計的所有利息和收益(扣除損失和投資費用)。“髮卡人”具有本契約序言中規定的含義。“發行人有限責任公司協議”是指發行人於2021年12月20日修訂並重新簽署的有限責任公司協議，經不時修訂、補充或以其他方式修改。“發行人命令”和“發行人請求”是指由發行人的任何一名負責人以發行人的名義簽署並交付給契約受託人的書面命令或請求。“法律”指任何政府當局的任何法律(包括普通法)、憲法、成文法、條約、規章、規則、條例、命令、禁令、令狀、法令或裁決。“法定最終付款日期”是指攤銷計劃中列出的最晚付款日期。“槓桿率”是指在任何確定日期，(一)負債與(二)有形淨值的比率。“槓桿率公約”是指母公司的最高槓杆率為7.511.5：1.184129-0690-9240。, 將出現在母公司及其子公司資產負債表上的總負債，按照公認會計原則在合併基礎上確定。“倫敦銀行同業拆借利率”具有第5.12(B)節中賦予該術語的含義。“倫敦銀行同業拆借利率決定日期”，就每個利息期而言，是指該利息期第一天之前的兩個倫敦銀行日。“留置權”係指任何按揭或信託契據、質押、質押、轉讓、存款安排、留置權、押記、債權、擔保權益、地役權或產權負擔，或任何種類或性質的優惠、優先權或其他擔保協議或優惠安排(包括任何租賃或所有權保留協議、任何具有與前述任何條款實質上相同的經濟效果的融資租賃)，以及提交或同意提供任何融資聲明以完善UCC或任何類似法律下的擔保權益的任何“有限擔保”指日期為12月20日的有限擔保。2021年，Oportun和Indenture受託人之間的協議，因為該協議可能會被修訂、補充或以其他方式修改並不時生效。“流動性契約”是指賣方將擁有至少10,000,000美元的流動性，相當於不受限制的現金或現金等價物。就確定一個月倫敦銀行同業拆借利率而言，“倫敦銀行日”是指英國倫敦的銀行機構開業營業的任何日子，但週六、週日或法律或行政命令授權或有義務關閉在倫敦銀行間市場進行美元存款交易的英國倫敦的銀行機構除外。“重大不利影響”是指將對(I)標的證券或標的付款、(Ii)條件(財務或其他)產生重大不利影響的任何事件或條件。, 發行人或賣方的業務或財產，(Iii)發行人或賣方履行其在交易文件下各自責任的能力，或管理人履行其在行政服務協議下的責任的能力，或(Iv)契約受託人或任何有擔保的一方在信託產業或交易文件下的權益。“月期間”是指從一個日曆月的第一天起至該日曆月的最後一天幷包括在內的期間；但第一個月期間應為自截止日期起至2021年12月31日幷包括在內的期間。“月度報告”指實質上以附件D形式或管理人認為必要或適宜的其他形式(經契約受託人事先同意)的報告；但任何其他商定的形式均不得用於排除本契約明確要求的信息。

19 4129-0690-9240“穆迪”指穆迪投資者服務公司。“多僱主計劃”是指ERISA第4001(A)(3)節中定義的“多僱主計劃”，賣方、發行人或其各自的任何附屬公司正在、有義務或已經作出或有義務作出貢獻。“票據所有人”就賬簿票據而言，是指在結算機構的賬簿上或在該結算機構開户的人的賬簿上反映的該賬簿票據的實益所有人(根據該結算機構的規則，直接或作為間接參與者)。“票據本金”指在任何釐定日期，該批票據當時未償還的本金。“票據購買協議”是指初始購買者、Oportun和發行者之間於2021年12月20日簽訂的協議，根據該協議，初始購買者同意從發行者手中購買A類票據的權益，但須遵守其中規定的條款和條件，並經不時修訂、補充或以其他方式修改。“票據利率”是指A類票據利率。“票據持有人”就任何票據而言，指該票據的記錄持有人。“附註”具有該名稱(A)段所指明的涵義。“紐約聯邦儲備銀行”指紐約聯邦儲備銀行。“NYFRB的網站”是指NYFRB的網站，網址為http://www.newyorkfed.org，或任何後續來源。“高級船員證書”是指由提供證書的人的任何負責人員簽署的證書。“一個月倫敦銀行同業拆息”指的是以任何一天為基準的, 計算代理人根據第5.13節的規定為該日(或如果該日不是倫敦銀行日，則為緊接倫敦銀行日之前的倫敦銀行日)確定的一個月期美元存款的倫敦銀行間同業拆借利率；但如果如此確定的一個月期倫敦銀行同業拆借利率將低於0%，則就本契約而言，該利率應被視為0%。“律師意見”是指發行人或賣方的一份或多份律師的書面意見，發行人或賣方的意見(與組織文件衝突、與交易文件以外的協議衝突、業務資格、許可和訴訟或其他訴訟程序以外的其他事項的意見除外)應為外部律師，並令契約受託人滿意，其意見應符合第15.1條的任何適用要求，其形式和實質應符合契約受託人滿意的形式和實質，並應向契約受託人提出。20 4129-0690-9240律師的意見，只要是以任何事實為依據的，可以依賴官員關於該事實的真實性的證書。“Oportun”是指特拉華州的Oportun公司。“母公司”是指奧波頓金融公司。“付款代理人”指根據第2.7條委任的任何付款代理人，最初應為契約受託人。“付款賬户”是指根據第5.3(C)節為擔保當事人的利益而設立的賬户。“付款日期”是指緊接每個基礎付款日期之後的第二個營業日，從1月12日開始, 2022年“養老金計劃”是指ERISA第3(2)節所述的“僱員養老金福利計劃”(不包括多僱主計劃)，該計劃受ERISA第四章或ERISA第302節或本準則第412條的約束，且就該計劃而言，發行人、賣方或其任何附屬公司是或在緊接之前六(6)年內的任何時間是ERISA第3(5)條所界定的“僱主”，或發行人、賣方或其任何附屬公司對其負有任何或有責任的責任。“完美陳述”係指本合同所附附表3所列的陳述、保證和契諾。“定期術語SOFR確定日”具有在“術語SOFR”的定義中指定的含義。“允許的產權負擔”是指(A)對於發行人而言，是指下列第(I)、(Iv)或(Vi)款所述的任何項目，以及(B)對於賣方而言，是指下列第(I)至(Vi)款所述的任何項目：(I)尚未到期和應支付的或正在善意爭奪的税款和評税的留置權，如果按照公認會計原則的要求，已為其建立準備金；(Ii)任何判決或裁決的留置權或由其產生的留置權，而上訴或重審的期限並未屆滿，或賣方應隨時真誠地就其提出上訴或進行覆核，並根據公認會計準則就其維持充足的準備金或其他適當規定；。(Iii)因經營業務或財產和資產的所有權而附帶的留置權(包括機械師、承運人、修理工、倉庫保管員和法定業主的留置權及確保履行租約的留置權)，以及確保履行法定義務的留置權。, 在正常業務過程中發生的與借款21 4129-0690-9240資金無關的保證或上訴債券或其他類似一般性質的留置權，但在每一種情況下，所擔保的債務沒有逾期，或如果逾期，正在通過適當的行動或訴訟真誠地提出異議，並根據公認會計準則維持充足的準備金或其他適當規定；(4)有利於企業受託人的留置權，或由發行人、賣方或企業受託人根據交易文件設定的留置權；(V)留置權，總額不超過250,000美元(該數額不包括第(I)至(Iv)或(Vi)項下的許可產權負擔)，且個別或合計不會對契約受託人或任何票據持有人或證書持有人在任何信託產業的交易文件下的權利構成重大幹擾；及(Vi)因發行人或賣方購買相關證書證券而設立的任何留置權，並涵蓋該等相關證書證券。“獲準投資”係指記賬證券、流通票據或以無記名或記名形式的票據為代表的證券，且有下列證據：(A)美國的直接義務和關於足額和及時付款的充分擔保義務；(B)活期存款, 根據美國或其任何州或哥倫比亞特區的法律註冊成立的任何存託機構或信託公司(或外國銀行的任何國內分行)的定期存款或存款證，並受聯邦或州銀行或存託機構當局的監督和審查(包括任何此類機構或信託公司作為託管人就上文(A)款所述的任何義務簽發的存託憑證，或為此類存託憑證持有人的利益而承擔的義務的一部分)；但在作出投資或作出合約承諾投資時(在每次付款日期後資金再投資時，須當作再次作出該項承諾)，該存管機構或信託公司的商業票據或其他短期優先無擔保債務(其評級是以該存託機構或信託公司以外的人的信用為基礎的債務除外)，須獲得評級機構給予的最高投資類別的信貸評級；(C)在作出投資或合約承諾投資時，獲惠譽給予“F2”評級或穆迪或標準普爾給予同等評級的商業票據；或。(D)僅在《投資公司法》第3a-7條準許的範圍內，對貨幣市場基金的投資，惠譽給予“AA”評級，或在惠譽未予評級的情況下，獲穆迪、標準普爾或另一評級機構給予最高評級類別的投資。22 4129-0690-9240許可投資可由或通過契約受託人或其任何關聯公司購買。“人”是指任何公司、有限責任公司、自然人、商號、合資企業、合夥企業、信託、非法人組織、企業, 政府或任何政府的任何部門或機構。“訴訟”是指任何衡平法訴訟、法律訴訟或其他司法或行政訴訟。“採購協議”是指賣方和發行方之間的每一份截至截止日期的認證初始採購協議，該協議可能會被修訂、補充或以其他方式修改並不時生效，以及《2022-A採購協議》。“QIB”具有第2.16(A)(I)節規定的含義。“合格機構”是指存管機構或信託公司：(A)其商業票據、短期無擔保債務或其他短期存款的評級通常被至少一家評級機構視為“投資級”，如果存款存放在賬户中不超過30天；或(B)其長期無擔保債務的評級通常被至少一家評級機構視為“投資級”，如果存款將在賬户中持有30天以上。“快速攤銷事項”具有第9.1節中規定的含義。“評級機構”指任何國家認可的統計評級機構。“記錄日期”就任何付款日期而言，是指前一個月期間的最後一個營業日。“記錄”是指以實體或電子格式保存的所有文件、書籍、記錄和其他信息(包括但不限於計算機程序、磁帶、磁盤、穿孔卡、數據處理軟件和相關的財產和權利)。“贖回日期”指贖回債券, Oportun或發行人根據第14.1條規定的付款日期。“贖回價格”指第14.1(B)節所列贖回債券的金額。就當時基準利率的任何設定而言，“參考時間”指(1)如果基準利率為一個月期倫敦銀行同業拆息，則為上午11：00。(倫敦石油公司，下午5：00)(紐約市時間)，即上述設定日期前兩個倫敦銀行日

23 4129-0690-9240定期期限SOFR決定日，以及(2)如果該基準不是一個月LIBORTerm SOFR，則由所需票據持有人以其合理酌情權決定的時間。“登記冊”具有第2.6(A)節規定的含義。“註冊證書”具有第2.1節規定的含義。“已登記票據”具有第2.1節規定的含義。“相關政府機構”是指美國聯邦儲備委員會或紐約聯邦儲備委員會，或由聯邦儲備委員會或紐約聯邦儲備委員會或其任何繼承者正式認可或召集的委員會。“必需的證書持有人”是指持有的證書的持有者，其利息佔未發行證書的百分比超過50%。“所需票據持有人”指A類未清償票據的持有人，合共投票，相當於未清償A類票據本金總額的50%以上(或如票據已悉數支付，則為所需的證書持有人)。“法律規定”對任何人來説，是指此人的組織文件以及適用於此人或其任何財產或受此人或其任何財產約束的任何法律。“負責人員”指(I)就任何人、成員、主席、總裁、總監事、任何副總裁、祕書、司庫或該人的任何其他高級人員或該人的直接或間接管理成員而言，該人通常履行與上述任何指定人員所執行的職能相類似的職能，就某一事項而言，亦指就某一事項而言，因該人員對該事項的瞭解和熟悉而被轉介的任何其他人員；及(Ii)就契約受託人而言，根據本條例的任何身分, 一名信託官員。“受限全球票據”具有第2.16(A)(I)節規定的含義。“留存票據”是指發行人或實體實益擁有的任何票據或其中的權益，而就美國聯邦所得税而言，該實體被視為與發行人相同的人，直至該等票據成為根據本章第2.6(D)節的意見的標的為止。“規則144A”具有第2.16(A)(I)節規定的含義。“預定票據本金”指在任何付款日期，在攤銷時間表上指定的“預定票據本金”。24 4129-0690-9240“預定本金支付金額”指就任何付款日期而言，相等於(A)該付款日期的票據本金金額超過(B)該付款日期的預定本金金額的款額。“第二優先託管帳户”是指發行人根據託管協議在全國協會威爾明頓信託公司單獨設立的證券託管帳户，在該帳户中，發行人保留本協議附表2所規定的每一標的認證證券的百分比權益。“擔保債務”是指(I)發行人在任何時候和不時就票據(包括賣方、母公司或前述任何關聯公司持有的任何票據)欠下的所有本金和利息，(Ii)可分配給證書持有人的所有金額，以及(Iii)發行人根據契約或其他交易文件對任何人(發行人的任何關聯公司除外)所欠或應付的所有費用、費用、開支、賠償和其他金額或義務。“擔保當事人”具有本契約授予條款中規定的含義。“證券”具有該名稱(A)段所指明的涵義。“證券賬户”指(I)支付賬户中的每一個, (Ii)第一優先託管賬户，以及(Iii)第二優先託管賬户。“證券法”係指修訂後的1933年證券法。“證券中介人”具有第5.3(E)節規定的含義，最初應為威爾明頓信託，國家協會，根據本契約以此類身份行事。“賣家”指的是奧波頓。“類似法”是指與ERISA第406條或法典第4975條實質上相似的準據法。“SOFR”指就任何營業日而言，相當於SOFR管理人在緊隨其後的下一個營業日在SOFR管理人網站上公佈的該營業日擔保隔夜融資利率的年利率。“SOFR管理人”是指NYFRB(或有擔保隔夜融資利率的繼任管理人)。“SOFR管理人網站”是指紐約林業局的網站，目前位於http://www.newyorkfed.org，或SOFR管理人不時確定的擔保隔夜融資利率的任何後續來源。“償付能力”是指在確定之日，(A)(I)該人的財產當時的公允可出售價值(Y)大於該人的負債(包括或有負債)的總額，以及(Z)在考慮到該人可合理獲得的所有融資選擇和潛在資產出售的情況下，該人的資本與其業務或任何預期或進行的交易相比，在成為絕對債務和到期債務時所需支付的數額；及(Iii)該人不打算招致或不相信(亦不應合理地相信)會招致, (B)該人是該詞所指的意義上的“償付能力”，以及(B)根據有關欺詐性轉讓和轉讓的適用法律規定的類似條款，該人具有“償付能力”。就本定義而言，任何時間任何或有負債的數額，應計算為根據當時存在的所有事實和情況，代表可合理預期成為實際負債或到期負債的數額。“標準普爾”指的是標準普爾全球評級。“任何人的附屬公司”指任何其他人，而該人在任何時間的未清償表決權權益的50%以上，須由該人直接或間接擁有或控制，或由該人的一間或多間其他附屬公司或如此擁有或控制的任何類似商業組織擁有或控制。“附錄”是指符合本契約第13條條款的本契約的補充。“有形淨值”是指在任何確定日期，將出現在母公司及其子公司資產負債表上的股東權益總額(包括股本、額外實收資本和扣除庫存股後的留存收益)，減去(A)母公司及其子公司和母公司關聯公司高管和員工的所有應收票據，以及(B)根據GAAP將被歸類為無形資產的所有資產的賬面價值總額，包括但不限於商譽、專利、商標、商號、版權和特許經營權。“有形淨值契約”是指父母至少擁有100,000美元的有形淨資產。, 000。“税務信息”是指足以免除徵收或確定任何扣繳税款(包括FATCA預扣税)的信息和/或正確填寫和簽署的税務證明和/或文件。“税務意見”是指法律顧問就任何行為或事件提出的意見，其大意是：(A)就美國聯邦所得税而言，(A)該行為或事件不會對發行給投資者的票據的税務性質產生不利影響；(B)該行為或事件不會導致發行人被歸類為協會或上市合夥企業，在每種情況下都應作為公司納税。“SOFR期限”是指，對於截至適用參考時間的適用相應期限，相關政府機構已選擇或推薦的基於SOFR的前瞻性期限利率，期限SOFR參考利率與適用利息期的期限相當(該日為“定期SOFR確定日”)，即該利率期間的第一個26 4129-0690-9240天之前的兩(2)個美國政府證券營業日，該利率由SOFR管理人公佈；然而，前提是截至下午5：00。(紐約市時間)在任何定期術語SOFR確定日，術語SOFR管理人尚未公佈適用基期的術語SOFR參考匯率，也未出現關於術語SOFR參考匯率的基準更換日期, 則SOFR期限將是SOFR管理人在之前的第一個美國政府證券營業日公佈的該期限的SOFR參考利率，只要SOFR管理人在美國政府證券營業日之前的第一個美國政府證券營業日不超過該定期SOFR確定日的三(3)個美國政府證券營業日之前的三(3)個美國政府證券營業日內公佈該期限SOFR的參考利率；但如果如此確定的SOFR將小於0%，則就本契約而言，該利率應被視為0%。“條款SOFR通知”指通知管理人“CME Group Benchmark Administration Limited(CBA)(或由所需票據持有人選擇的條款SOFR參考利率的繼任管理人，通知票據持有人和發行人發生條款SOFR過渡事件)。“SOFR條款過渡事件”是指所需票據持有人確定：(A)SOFR條款已被推薦供相關政府機構使用，(B)SOFR條款的管理在行政上是可行的，以及(C)以前曾發生基準過渡事件或提前選擇參加選舉(視情況而定)，導致根據第5.13節進行基準替換，而不是SOFR條款。為免生疑問，所需票據持有人不應被要求在期限SOFR過渡事件發生後發出期限SOFR通知，並可自行決定。參考利率“是指基於SOFR的前瞻性期限利率。“終止日期”是指下列日期中最早出現的日期：(A)全額支付票據加上應付給票據持有人的所有其他款項，(B)法定最終付款日期和(C)契約終止日期。“三個月平均標的損失百分比”是指在任何付款日期, 前三(3)個月期間所有相關憑證之相關每月虧損百分比之加權平均值，以及於該等月期內未償還之證券。“交易文件”統稱為本契約、票據、購買協議、票據購買協議、有限擔保、行政服務協議、託管協議以及發行人與發行或購買任何票據有關的任何協議。“轉讓”具有第2.6(E)節規定的含義。“轉讓代理人和登記人”具有第2.6節中規定的含義，最初應是並只要全國協會威爾明頓信託擔任契約受託人，就是契約受託人。

27 4129-0690-9240“信託賬户”具有本契約授予條款中規定的含義，該賬户由契約受託人獨家管轄和控制。“信託財產”具有本契約授予條款中規定的含義。“信託人員”是指企業信託辦公室內的任何人員(或信託受託人的任何後續團隊)，包括任何副總裁、任何董事、任何董事董事總經理、任何助理副總裁或通常執行類似於任何個人當時應為上述高級人員並直接負責本文所述交易的日常管理的任何其他高級人員。“託管費及開支”是指在任何付款日期，受託人(包括以代理人的身份)、證券中介機構和託管銀行(或如果違約或其他快速攤銷事件已經發生且仍在繼續，則無限制)每歷年不超過150,000美元的應計和未付費用、賠償金額和合理的自付費用。“美國政府證券營業日”是指除(A)週六、(B)週日或(C)證券業和金融市場協會建議其成員的固定收益部門全天關閉以進行美國政府證券交易的任何一天。就任何司法管轄區而言，“統一商法典”指在該司法管轄區內不時頒佈並有效的“統一商法典”。“未調整基準置換”是指適用的基準置換，不包括相關基準置換調整。“基礎證書”統稱為2019-A級證書, 2021-A證書、2021-B證書和2021-C證書。“基礎壓痕”指2019-A壓痕、2021-A壓痕、2021-B壓痕或2021-C壓痕或2022-A壓痕(視情況而定)。“基礎發行人”是指2019-A、2021-A、2021-B或2021-C或2022-A發行人(視情況而定)。對於任何標的發行人而言，“基礎月虧損百分比”是指適用的標的契約中定義的“月虧損百分比”。“基礎付款日期”指就任何基礎認證證券而言，指每個日曆月的第八(8)天，或如果該第八(8)天不是營業日，則為下一個營業日。28 4129-0690-9240“標的付款”是指根據適用的標的交易文件就任何標的證券標的憑證作出的任何付款或分派。標的證券是指2019年A級證書、2021-A級證書、2021-B級證書、2021-C級證書、2022-A級證書和2022-A級D類票據。“基礎交易文件”是指2019-A交易文件、2021-A交易文件、2021-B交易文件或2021-C交易文件和2022-A交易文件(視情況而定)。“美國”或“美利堅合眾國”是指美利堅合眾國及其領土。“書面”或“書面”是指任何形式的書面通信，包括但不限於電子郵件、電傳或電傳設備。第1.2節。[已保留]。第1.3節。相互參照。除另有説明外，在本契約及其他交易文件中，凡提及任何條款或章節，均指本契約的該條款或章節或該等其他交易文件(視屬何情況而定)，而除另有説明外，在任何條款、章節或定義中，凡提及任何條款時，均指該條款、章節或定義的該等條款。第1.4節。會計和財務決定；不得重複。就本契約而言，如任何資產或負債或收入或支出項目的性質或數額須予釐定，或須進行任何會計計算，則除本契約另有規定外，該等釐定或計算須在適用範圍內按照公認會計原則作出。此處使用的“財務報表”一詞應包括附註和附表。根據本協議或任何其他交易文件進行的所有會計決定和計算不得重複。第1.5條。施工規則。在本契約中，除文意另有所指外：(1)“或”不是排他性的；(2)單數包括複數，反之亦然；(3)提及任何人時，包括此人的繼承人和受讓人，但如適用，僅在此等繼承人和受讓人獲得本契約允許的情況下，且提及以特定身份的任何人僅指以此種身份的此人；(4)提及任何性別時包括另一性別；41 4129-0690-9240在該記錄日期之後，通過電匯立即可用的資金至該證券持有人指定的賬户，以交換或替代該證券，除非已根據第2.18節發行最終票據, 對於在記錄日期登記在結算所代名人名下的票據(最初，該代名人為割讓公司)，除在付款日期或法定最後付款日就該票據支付的本金的最後一期(以及根據第14.1條要求贖回的任何票據的贖回價格除外)外，到期應支付的任何利息應支付給該票據的本金應付給的人，支付方式為電匯至該代名人指定的賬户。退回未交付的任何此類支票所代表的資金應按照第2.8節的規定持有。第2.16節。記賬筆記。(A)該等票據須按(A)(I)款的規定，以記賬票據形式交付。就本契約而言，術語“全球票據”是指限制性全球票據，定義如下。(I)受限制的全球票據。待售票據將以簿記形式發行，並以一張或多張完全登記形式的無息永久全球票據(“受限全球票據”)代表，基本上以附件C的形式發行，並將(X)由發行人或其關聯公司保留，或(Y)發售和出售，只有(1)發行人依據證券法的註冊要求豁免，根據證券法D規則意義的機構“認可投資者”，以及(2)此後僅向證券法第144A條(“第144A條”)所界定的符合資格的機構買家(“QIB”)按照本條例第(C)款的規定向機構“認可投資者”支付，並應存放於託管人, 並以DTC代名人的名義登記，由發行人正式籤立，並經本契約規定的契約受託人認證，以貸記DTC認購人的賬户。受限制全球票據的初始本金金額可不時因DTC、DTC或其代名人(視屬何情況而定)的託管人的紀錄作出調整而增加或減少，詳情如下。(B)A類債券可發行及可轉讓，最低面額為100,000元，超出面額1,000元的整數倍。(C)全球票據只可全部而非部分轉讓予DTC的另一代名人或DTC的繼任人或其代名人。除本契約第2.18節所述的有限情況外，全球票據的實益權益不得交換為最終票據。全球票據的實益權益只能轉移給(I)在符合第144A條要求的交易中屬於合格投資者的人，並且轉讓人已通知該人它可能依賴於第144A條規定的證券法登記要求的豁免，符合美國任何州或任何其他適用司法管轄區的契約和所有適用的證券法，但須符合法律的任何要求，即賣方的財產或一個或多個投資賬户的財產的處置始終在賣方或48 4129-0690-9240票據持有人(或票據所有人，如果適用)，這些物品被分配給誰，而不是這種夥伴關係的人。第2.21節。契約受託人及轉讓代理人及登記官的職責。儘管本文中包含了任何相反的內容, 契約受託人和轉讓代理及登記處均不負責確定證券的任何轉讓是否符合本契約的條款、證券法的登記規定或豁免、適用的州證券法、ERISA或投資公司法；但如果本契約的明示條款明確要求將轉讓證書或意見交付給與轉讓相關的契約受託人或轉讓代理及登記處，則契約受託人或轉讓代理及登記處(視情況而定)應有義務收取該證書或意見。第三條證券發行；若干手續費和費用3.1節發行。(A)在滿足本第3.1節第(B)款規定的先決條件的情況下，在截止日期，發行人將(I)按照本章第2.16節的規定，發行初始本金總額為116,000,000美元的初始A類票據，以及(Ii)構成發行人的從屬剩餘權益的證書。(B)證券將根據上文(A)分段在截止日期發行，只有在滿足與該初始發行有關的下列各項條件後才能發行：(I)每張A類票據的金額應等於或大於100,000美元(超出的1,000美元的整數倍)，每張證書的百分比利率應等於或大於5%(超過的最低增量百分比利息不得低於5%)；(Ii)這種發行及其收益的運用不應導致(1)管理人違約、快速攤銷事件或違約事件的發生，或(2)隨着時間推移或發出有關通知，或兩者兼而有之的事件或事件的發生, 將成為管理人違約、快速攤銷事件或違約事件；及(Iii)已獲得所有必需的同意，且已滿足根據票據購買協議購買票據的所有其他先決條件。(C)在滿足下列先決條件的情況下，在2022-A購買日，發行人將根據本協議第2.16節的規定，發行初始本金總額相當於20,907,000美元的額外A類票據：

49 4129-0690-9240(I)此類發行應滿足本3.1節第(B)(I)和(Ii)款規定的先決條件；(Ii)初始買方應已收到賣方和發行方的高級人員證書，確認票據購買協議中包含的某些陳述和擔保的準確性；以及(Iii)初始買方應已就(1)公司、可執行性、證券法、投資公司法和沃爾克規則事項、(2)UCC完善事項和(3)某些税務事項收到律師的意見。(D)(C)發行人或其代表收到此類發行所得款項後，契約受託人須或應安排轉讓代理人及登記官在登記冊上註明所得款項的數額。(D)發行人不得發行額外的證券。第3.2節。一定的費用和開支。託管費、管理費和其他欠信託受託人、證券中介機構和託管銀行的費用、支出和賠償金額應從信託財產的現金流中支付，在任何情況下，信託受託人均不對此承擔責任。上述金額應僅在根據第5.15(A)(I)、(A)(Ii)和(A)(Viii)款(如適用)可用於分配的範圍內支付給契約受託人、證券中介機構和託管銀行(視情況而定)。第4條.筆記持有人名單和報告第4.1節發行人向契約受託人提供票據持有人和證書持有人的姓名和地址。發行人將在每個記錄日期後不超過五(5)天向契約受託人提供或促使轉讓代理和登記官以契約受託人合理要求的形式向契約受託人提供清單, (B)在發行人收到任何此類請求後三十(30)天內，在發行人收到任何此類請求後三十(30)天內提出書面要求的其他時間，提供一份形式和內容類似的清單，但只要契約受託人是轉讓代理和登記人，則無需提供該清單。發行人將向支付代理人(如果不是契約受託人)提供或安排由轉讓代理人和註冊官向付款代理人(如果不是契約受託人)提供該清單，以便向票據持有人和證書持有人支付分派。第4.2節。信息的保存；給票據持有人和證書持有人的通信。(A)契約受託人應以合理可行的現行形式，保存第4.1節向契約受託人提供的最新名單中所載票據持有人和證書持有人的姓名和地址，以及第5.8節提供的姓名和姓名。[已保留]。第5.9節。[已保留]。第5.10節。[已保留]。第5.11節。[已保留]。第5.12節。月息的確定；倫敦銀行同業拆借利率通知。(A)A類票據在每個付款日期的每月應付利息款額，將由每個決定日期釐定，款額為(I)分數乘以(Ii)A類票據利率乘以(Ii)A類票據利率，該分數的分子為有關利息期間的實際天數而分母為360乘以(Iii)A類票據在緊接上一次付款日期的每日平均未償還本金餘額(在完成在緊接上一次付款日期的本金支付後)，或就第一個付款日期而言，截止日期(“A類月息”)；然而，在2022年6月付款日到期和應付的A類月利息為841,900.18美元。除A類月利息外，另加一筆款額，相等於(I)任何未付的A類欠款款額(定義如下)加上(Ii)相等於(A)分數乘積(該乘積在此稱為“A類額外利息”)的款額的總和，該分數的分子為有關利息期間的實際天數，其分母為360，乘以(B)相等於A類票據利率的利率，乘以(C)任何A類欠款金額，如下所述(或之前尚未支付給A類票據持有人的部分)，也將在每個付款日支付給A類票據持有人。在適用的確定日期確定的每個付款日期應支付的“A類虧空金額”應等於(I)A類月利息和A類額外利息之和(如果有的話)，兩者均為緊接前一付款日期之前結束的利息期間, 加上(Ii)上一期間的任何A類短缺款額，超過(Y)在上一個付款日期就其實際支付的款額；但在第一個釐定日期的A類短缺款額須為零。(B)A類債券的利率是參考一個月期倫敦銀行同業拆息釐定，該利率是根據倫敦銀行同業拆息釐定。倫敦銀行間同業拆借利率旨在代表提供貸款的銀行在倫敦銀行間市場上相互獲得短期借款的利率。2021年3月5日，英國金融市場行為監管局(FCA)公開宣佈：(A)在2021年12月31日之後，將永久停止發佈1周和2個月美元LIBOR設置；在2023年6月30日之後，將永久停止發佈隔夜和12個月美元LIBOR設置；而在2023年6月30日之後，1個月、3個月和6個月美元LIBOR設定將不再提供，或根據FCA對此案的考慮，以綜合基礎提供，不再代表它們打算衡量的基礎市場和經濟現實，代表性將不會恢復。不能保證FCA宣佈的日期不會改變或56 4129-0690-9240 LIBOR管理人和/或監管機構不會採取可能影響LIBOR的可用性、組成或特徵或發佈LIBOR的貨幣和/或期限的進一步行動。本契約的每一方應諮詢其自己的顧問，以隨時瞭解任何此類進展。目前，公共和私營部門的行業倡議正在確定新的或替代參考利率，以取代倫敦銀行間同業拆借利率。在基準轉換事件發生時, 第5.13(B)節和第5.13(A)節提供了確定替代利率的機制，其中第5.13(B)和(C)節規定了長期軟選擇過渡事件或提前選擇參加選舉。根據第5.13(E)節的規定，所需票據持有人應立即通知發行人和票據持有人(並向契約受託人和付款代理人提供副本)A類票據利率所依據的參考利率的任何變化。票據持有人、契約託管人和付款代理不保證或接受任何責任，也不承擔任何與LIBORTerm SOFR有關的管理、提交、履行或任何其他事項，或與其任何替代或繼任率或其替換率(包括但不限於，(I)根據第5.13(B)或(C)節實施的任何此類替代、繼任率或替換率，無論是在基準過渡事件、條款SOFR過渡事件或提前選擇加入時)有關的任何責任。及(Ii)根據第5.13(Db)節實施符合更改的任何基準重置利率，包括但不限於，任何該等替代利率、後續利率或重置參考利率的組成或特徵是否會與LIBORTerm Sofr相似，或產生與LIBORTerm Sofr相同的價值或經濟等價性，或具有與倫敦銀行同業拆息停止或不可用前相同的數量或流動性。票據持有人、契約託管人、付款代理人及其各自的聯屬公司和/或其他相關實體可從事影響任何後續利率或替代利率(包括任何基準替代利率)的計算和/或對其進行任何相關調整的交易, 以不利於發行者的方式。所需票據持有人可在其合理酌情權下選擇信息來源或服務，以根據本契約條款確定任何基準或其任何組成部分，並不對發行人、任何票據持有人或任何其他個人或實體就任何此類信息來源或服務所提供的任何錯誤或計算任何此類費率(或其組成部分)而承擔責任，包括直接或間接、特殊、懲罰性、附帶或後果性損害、成本、損失或支出(無論是在侵權、合同或其他方面，也無論是在法律上還是在衡平法上)。第5.13節。一個月LIBOR基準更換的確定。(A)在本第5.13節(B)、(C)、(D)、(E)和(F)條款的規限下：(I)在每個LIBOR確定日期，計算代理應根據截至上午11：00路透社LIBOR01頁上顯示的相當於一個月的美元存款利率來確定一個月LIBOR。(倫敦時間)，並應以傳真或電子郵件方式，向契約受託人、管理人、發行人及票據持有人發出為期一個月的倫敦銀行同業拆息通知。57 4129-0690-9240(Ii)如果在上文第(I)款所述的任何確定日期，該匯率沒有出現在路透社LIBOR01頁(或其他頁面)上，則A類票據利率應由計算代理參考替代匯率確定，並傳達給管理人和發行者, 通過傳真或電子郵件。(A)(B)儘管本協議或任何其他交易文件中有任何相反規定，但如果基準轉換事件或提前選擇參加選舉(視情況而定)及其相關基準更換日期發生在基準時間之前，則(X)如果基準更換日期是根據基準更換日期的“基準更換”定義第(1)或(2)款確定的，則該基準更換將在本合同項下和任何交易文件下就該基準設定和隨後的基準設定進行更換，而不作任何修改。或本契約或任何其他交易文件的任何其他一方的進一步行動或同意，以及(Y)如果根據基準更換日期的“基準更換”定義第(32)條確定基準更換，則該基準更換將在下午5：00或之後就本合同項下和任何交易文件中的任何基準設定的所有目的替換該基準。(紐約市時間)在基準更換日期後的第五個(5)營業日，只要發行人尚未收到由所需票據持有人組成的票據持有人反對該基準更換的書面通知，發行人即可向票據持有人提供通知(連同一份副本給契約受託人和付款代理)，而無需對本契約或任何其他貸款文件進行任何修訂或任何其他行動或同意。(C)即使本協議或任何其他交易文件有任何相反規定，並在符合本款以下但書的規定下, 如果就當時基準的任何設定而言，術語SOFR轉換事件及其相關基準替換日期發生在參考時間之前，則適用的基準替換將就本契約或任何其他交易文件向票據持有人和發行人提交條款SOFR通知，並在不對本契約或任何其他交易文件進行任何修訂、進一步行動或同意的情況下，就本基準設定和隨後的基準設定的所有目的或根據任何交易文件，適用的基準替換將替換當時的基準；但除非所需票據持有人已向票據持有人和發行人提交條款SOFR通知，否則(C)款無效。(B)(D)在實施基準替換時，所需票據持有人將有權不時進行符合更改的基準替換，並且，即使本協議或任何其他交易文件中有任何相反規定，實施該等基準替換符合更改的任何修訂均將生效，無需本契約或任何其他交易文件的任何其他一方採取任何進一步行動或同意；但未經其書面同意，此類修訂不得對企業受託人、付款代理人、註冊處、存託銀行或證券中介機構的權利、義務、豁免權、保護或賠償權利產生不利影響。(C)(E)所需票據持有人須立即通知發行人及票據持有人(並將副本送交契約受託人及付款代理人)：

58 4129-0690-9240基準過渡事件、期限SOFR過渡事件或提前選擇加入選舉(視情況而定)：(Ii)任何基準替代的實施；(Iii)任何符合變化的基準替代的有效性；以及(Iv)任何基準不可用期間的開始或結束。任何票據持有人(或票據持有人團體)根據第5.13節作出的任何決定、決定或選擇，包括關於期限、評級或調整的任何決定，或事件、情況或日期的發生或不發生的任何決定，以及採取或不採取任何行動或任何選擇的任何決定，將是決定性的和具有約束力的，且無明顯錯誤，可自行決定作出，且無需本契約或任何其他交易文件的任何其他當事人的同意，但根據本第5.13節明確要求的除外。(D)(F)在發行人收到基準不可用期間開始的通知後，發行人可撤銷在任何基準不可用期間提出的任何墊款請求。在任何基準不可用期間，或在當時基準的期限不是可用的期限的任何時間，每筆貸款但與該基準有關的基準過渡事件沒有發生，A類票據利率應由計算代理參考替代利率確定，並通過傳真或電子郵件傳達給管理人和發行方。第5.14節。[已保留]。第5.15節。按月還款。(A)於每個相關付款日期，發行人將於該相關付款日期就相關憑證及證券所收取的所有相關付款存入或安排存入付款賬户。(B)在每個付款日期，契約受託人應按照管理人以該付款日期的月報形式提供的指示，在可供支付的資金範圍內，優先將存放在付款賬户中的可用資金支付給下列人士：(1)首先，按同等比例和按比例向契約受託人、證券中介機構和託管銀行支付相當於該付款日期的受託人費用和開支(加上在任何先前付款日期到期但尚未支付的任何受託人費用和開支)的數額；(Ii)第二，對管理人而言，數額相等於該付款日期的管理費(加上在任何先前付款日期到期但仍未支付的任何管理費)；(Iii)第三，對A類票據持有人而言，該數額相等於(A)該付款日期的A類月利息、(B)該付款日期的任何A類欠款及(C)該付款日期的任何A類額外利息之和；(Iv)第四，A類票據持有人(A)於發生快速攤還事項前，(I)該等票據持有人指定的金額相等於(I)60 4129-0690-9240之和，但就以結算機構代名人名義登記的票據而言，該項分發須以即時可動用的資金作出。(B)即使本契據另有相反規定，如在任何付款日期就票據本金可分派的款額少於一元, 則無需在該付款日期將本金分配給票據持有人。第6.2節。月報。(A)在每個付款日期或之前，契約受託人應以電子方式向每個票據持有人和證書持有人提供由管理人編制並在上一個確定日期交付給契約受託人的月度報告，其中除其他事項外，列出以下信息：(1)在相關基礎付款日期收到的基礎付款金額；(2)在相關基礎付款日期存放在支付賬户中的可用資金金額；(3)受託人手續費和開支、管理費、A類月利息、A類欠款金額和額外利息；(Iv)在該付款日將派發予A類債券持有人的總金額；及。(V)截至付款日當日結束時A類債券的未償還本金餘額。在每個付款日期或之前，只要管理人向企業受託人提供此類信息，企業受託人將通過企業受託人的互聯網網站提供月度報告，並在發行人的同意或指示下，提供企業受託人可能擁有的關於證券和/或基礎證書的其他信息，但僅在使用企業受託人提供的密碼的情況下提供；, 在從發行人或管理人那裏收到必要的信息，並且適用的票據持有人或證書持有人完成了從契約受託人那裏獲得密碼所需的信息之前，契約受託人沒有義務提供本第6.2節所述的此類信息。契約受託人不會對該等文件的準確性或完整性作出任何陳述或保證，亦不會對此承擔任何責任。(B)契約受託人的互聯網網站最初應設於“www.wilmingtontrustConnect.com”或由契約受託人不時以書面形式向票據持有人及證書持有人指明的其他地址。關於提供對契約受託人因特網網站的訪問，Indenture 62 4129-0690-9240根據任何此類契約、貸款協議、集合和服務協議、應收款購買協議、抵押、信託契據或其他協議或文書的條款，而不是交易文件的條款，對其財產施加任何不利索賠，或(C)違反發行人或對發行人或其任何相應財產擁有管轄權的任何政府當局適用的任何法律。(D)有效性和約束性。本契約及其作為當事一方的其他交易文件，在發行人及其其他當事人正式籤立和交付時，是發行人的法律、有效和具有約束力的義務，可根據其各自的條款強制執行，但可執行性可能受到適用的破產、破產、重組、暫緩執行或類似法律的限制，這些法律一般影響債權人的權利，並受一般衡平法的限制。(E)政府批准。沒有授權或批准或採取其他行動, 除提交UCC融資報表外，對於發行人所屬的任何交易文件的適當執行、交付或履行，沒有向任何政府當局發出的通知或向其提交的通知仍未獲得或未提交。(F)[已保留]。(G)保證金規定。發行人並無從事提供信貸以購買或持有保證金股票的業務，而出售債券所得款項，不論直接或間接，均不會用於違反或牴觸聯儲局不時頒佈的T、U及X規例的用途。(H)完美。(I)在截止日期和每個付款日期當日及之後，發行人應是所有標的證書、證券和相關收益的所有者，不受任何不利索賠的影響。在根據完美陳述所要求的時間內，為完善和保護信託產業的資產不受發行人和賣方的所有債權人(擔保當事人除外)和買方(擔保當事人除外)的侵害而需要記錄或歸檔的所有融資報表和其他文件，將在為此目的所需的每個備案辦公室正式歸檔，所有與此類歸檔相關的應支付的備案費用和税款(如有)應已全額支付；(Ii)該契約構成對契約受託人的抵押權益的有效授予，以使有擔保的各方受益於發行人在相關證書、證券及信託財產的所有其他資產中的所有權利、所有權及權益，而該等資產現已存在或其後設立或取得。因此，就UCC適用於此類擔保權益的完善而言，一旦提交了《契約》第8條所述的任何融資聲明並簽署了交易文件，契約受託人應優先對此類財產及其收益享有完善的擔保權益(在第9-315節規定的範圍內)，但須遵守允許的產權負擔和, 如果UCC不適用於此類擔保權益的完美性63 4129-0690-9240，則已採取所有適用法律所要求的所有通知、備案和其他行動來完善和保護此類擔保權益或留置權，以對抗和保護針對標的憑證、證券和信託財產的所有其他資產的所有不利索賠。除非交易文件另有特別規定，否則發行人或透過發行人或根據發行人提出申索的任何人士對付款户口並無任何申索或權益；及(Iii)在緊接首次購買票據之前及生效後，發行人將具有償付能力。(I)辦公室。發行人的主要營業地點和首席執行官辦公室位於15.4節所述的地址(或其他地點，已通知司法管轄區的契約受託人，其中所要求的所有行動已採取並完成)。(J)納税狀況。發行人已提交其要求提交的所有納税申報單(聯邦、州和地方)，並已為支付所有税款(包括所有州特許經營税)、評估和其他已到期和應支付的政府費用(包括出於善意而為税收、評估和其他政府收費預留適當準備金)支付或預留了足夠的準備金。(K)收益的使用。任何票據的收益不會被髮行人用來在任何受交易法第13條或第14條約束的交易中獲得任何證券。(L)遵守適用的法律；許可證等。(I)發行人遵守所有政府當局的所有適用法律的要求，違反其中任何一項，無論是個別的還是總體的, 很可能會產生實質性的不利影響。(Ii)發行人沒有未能獲得其財產所有權或業務開展所需的任何許可證、許可證、特許經營權或其他政府授權，而違反或未能獲得這些許可、許可、特許經營權或其他政府授權將合理地可能產生重大不利影響。(M)無法律程序。除附表4所述者外：(I)發行人並無任何命令、判決、判令、強制令、規定或同意令受發行人所規限，亦無任何訴訟、訴訟、仲裁、監管程序或調查待決，或據發行人所知，在任何政府當局面前或由任何政府當局威脅發行人，而該等行動、訴訟、仲裁、監管程序或調查合理地相當可能個別地或整體地對發行人產生重大不利影響；以及(Ii)在任何政府當局(A)聲稱本契約、證券或任何其他交易文件無效，(B)尋求阻止證券發行的情況下，沒有任何行動、訴訟、法律程序、仲裁、監管或政府調查待決或據發行人所知受到任何政府當局的威脅。

64 4129-0690-9240根據本協議或本契約或任何其他交易文件預期的任何其他交易的完成，或(C)尋求對發行人的聯邦所得税屬性產生不利影響。《投資公司法》；備兑基金。發行人不是《投資公司法》所指的“投資公司”，發行人依賴於“投資公司法”規則3a-7中所述的“投資公司”定義的例外，儘管發行人可能有其他例外或排除。發行人並不是2013年12月10日發佈的實施《沃爾克規則》(《多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法》第619條)(經修訂)的最終規定中所界定的“備兑基金”。(O)[已保留]. (p) [已保留]。(Q)ERISA。(I)每一發行人、賣方及其各自的ERISA聯屬公司在所有重大方面均遵守ERISA，除非任何未能如此遵守的情況不能合理地預期會產生重大不利影響，及(Ii)任何相關憑證及證券均不存在以退休金福利擔保公司為受益人的留置權。對於任何養老金計劃，沒有發生任何可以合理預期會產生實質性不利影響的ERISA事件。(R)信息的準確性。迄今為止，發行人或代表發行人就任何交易文件或擬進行的任何交易向發行人或任何票據持有人提供的所有資料，在提供時在各重要方面均屬真實及準確(並無遺漏任何防止該等資料產生重大誤導的必要資料)。(S)無重大不利變化。自2021年9月30日以來，發行人的(I)財務狀況、業務、運營或前景或(Ii)履行其在任何交易文件下的義務的能力沒有發生重大不利變化。(T)附屬公司。發行人沒有附屬公司，也不直接或間接擁有或持有任何人的任何股權，但許可投資除外；但為免生疑問，本條款(T)並不禁止發行人擁有任何相關的認證證券。(U)證券。該等證券已獲正式及有效授權，並在根據契約條款籤立及認證時，已按照票據購買協議交付及支付, 將及時和有效地發行和未償還，並將有權享受契約的利益。(V)賣方的銷售。賣方向發行人出售標的證券的每一筆交易均應根據適用的購買協議並按照其條款完成，包括髮行人向賣方支付相當於該等購買協議中所述購買價格的金額，且每次該等出售應以“合理等值”(該術語在66 4129-0690-9240項下使用)進行，發行人亦可不時指定一間或多間其他辦事處或機構，為任何或所有該等目的提交或交出證券，並可不時撤銷該等指定。發行人將就任何此類指定或撤銷以及任何此類其他辦事處或代理機構的任何地點的任何變更，立即向契約受託人發出書面通知。發行人特此指定企業受託人的企業信託辦公室為發行人的其中一個辦公室或機構。(C)遵守法律等。在所有實質性方面遵守所有適用的法律。(D)保護存在。在其註冊成立或組織所在的司法管轄區內維持和維持其存續權利、特許經營權和特權，並在其主要營業地和行政總裁辦事處所在的司法管轄區內，以及在未能維持和維持該等存續、權利、特許經營權、特權和資格會產生重大不利影響的其他司法管轄區內，取得資格並保持良好的外國實體資格。(E)相關證券證書的託管。除非經所需票據持有人另有同意, 在託管賬户中存入並維持本合同附表2規定的每一標的認證證券的百分比權益，在每種情況下，直至對該標的認證證券或該標的認證證券的最終分派被解除本契約的留置權為止。(F)[已保留]。(G)發行人的報告要求。在契約終止日期前，向契約受託人提供：(I)財務報表。在每一種情況下，僅在這種信息不能在母公司的網站上公開或通過母公司向委員會提交的文件的範圍內：(A)一旦可用，無論如何在發行人每個財政年度結束後一百二十(120)天內，發行人的該財政年度的未經審計的年度報告的副本，包括髮行人在該財政年度結束時的資產負債表副本，以及該財政年度的相關收益和現金流量表；(B)在每個合併母公司的財政年度完結後一百二十(120)天內儘快備妥一份合併母公司截至該財政年度結束時的資產負債表以及合併母公司的收入和留存收益及資金來源和運用表，該等資產負債表包括自上一財政年度終結至該財政年度終結為止的期間，每項報表均列明上一財政年度的比較數字，經德勤會計師事務所或其他國家認可的獨立公共會計師根據《行政服務協議》履行其職責或義務的無實質性資格的證明，發行人應採取其可採取的一切合理步驟來補救該失職行為，包括契約受託人合理要求的任何行動。(V)在2022年4月1日或之前及其後每年4月1日或之前發出的高級船員證書，述明簽署該高級船員證書的負責人員, (A)已在該負責人員的監督下對發行人在該年度內的活動及本契約下的表現進行審查；及(B)據該負責官員所知，根據該審查，發行人已在該年度內遵守本契約下的所有條件及契諾，或如發生違約、違約事件或快速攤還事件，指明該負責官員所知的每項該等違約、違約事件或快速攤還事件，以及其性質及狀況。(H)[已保留]。(I)信託產業的保障。在任何時間執行所有必要和適宜的行為和簽署所有文件，以證明、完善、維護和執行契約受託人在信託財產中的所有權或擔保權益及其優先權，費用由其承擔。發行人將準備、交付並授權提交與出售給發行人的信託財產有關或涵蓋的融資報表，並隨後傳達給契約受託人(這些融資報表可能涵蓋發行人的“所有資產”)。(J)查閲紀錄。允許契約託管人、任何一個或多個通知人或其正式授權的代表、律師或審計師在該人合理要求的時間檢查記錄。根據契約受託人、所要求的票據持有人或其正式授權的代表、律師或審計師的指示，發行人應向該人發佈與標的憑證和證券有關的任何文件。(K)資料的提供。提供合作、信息和協助，並準備並向契約受託人提供發行人和管理人根據交易文件履行各自義務的數據，這些數據可能是發行人或任何通知人不時合理要求的。(L)[已保留]. (m) [已保留]。(N)交易單據的執行。使用商業上合理的努力來執行其根據任何交易文件所持有的所有權利，不得修改、補充或以其他方式修改任何交易文件，也不得放棄其中的任何權益)，除非依照本契約或其他交易文件，或按照本契約或其他交易文件的預期；(Ii)對任何其他人進行投資、向其提供股權、貸款或墊款，或就財產的遞延購買價格向任何其他人支付義務，但許可投資或根據交易文件進行的除外；(Iii)成立任何直接或間接附屬公司，或以其他方式取得任何其他人士(根據交易文件除外)的任何股權的直接或間接擁有權；或(Iv)與任何聯營公司訂立任何交易，但交易文件擬進行的交易及按公平合理條款進行的其他交易對發行人的重大利益並不遜於與非聯營公司人士進行的可比公平交易。(D)改變商業政策。發行人不得對其業務性質作出任何會產生重大不利影響的改變。(E)其他債項。除本文另有規定外，出票人不得產生、招致、承擔或容受任何債務，不論是流動的或有資金的，但下列情況除外：(I)票據；(Ii)出票人代表費用的債務, 本協議項下或本協議項下產生的任何購買協議項下適用標的證券購買價的開支及彌償及(Iii)根據第8.3(H)節準許的其他債務。(F)成立證書和發行人有限責任公司協議。除非所要求的票據持有人同意修改，否則發行人不得修改其成立證書或發行人有限責任公司協議。(G)財務報表。發行人不得授權提交任何融資報表(或任何司法管轄區法律下的類似報表或登記文書)或與信託財產有關的報表，但根據交易文件授權和提交的融資報表除外。(H)經營限制。發行人不得(I)從事任何業務或交易，或成為任何文件、協議或票據的當事人，但交易文件或與此相關的文件、協議或票據除外，或(Ii)為任何資產(信託財產除外)支付任何支出，如果此類支出與同一歷年所作的其他此類支出相加，總計超過1萬美元(10,000美元)；但前提是，上述規定不會限制發行人支付本合同規定的維修補償的能力，並且只要沒有違約、違約事件或快速攤銷事件發生且仍在繼續，髮卡人向髮卡人成員合法支付或分配的款項或分配的能力。

72 4129-0690-9240除其他事項外，接受和保留分配給它的資金，並酌情支付正常課程的運營費用。發行人不得增加任何額外的信託賬户，除非契約受託人(受本合同第15.1條的約束)同意並收到與此相關的任何文件的副本。發行人不得終止任何信託賬户或關閉任何信託賬户，除非契約受託人至少提前三十(30)天收到終止通知，並(受本合同第15.1條的約束)同意終止。第8.4條。進一步的手段和行動。發行人將簽署和交付該等其他文書，提供該等其他信息，並採取合理必要或適當的進一步行動，以更有效地實現本契約的目的。第8.5條。[已保留]。第8.6條。完美的表現。雙方同意，在任何情況下，完美陳述都應是本契約的一部分。第9條.快速攤銷事項和補救辦法第9節。快速攤銷事件。本文中使用的“快速攤銷事件”是指下列事件之一)：(A)在任何付款日期未能支付票據上的任何利息，這種違約將在收到契約受託人或所需票據持有人的通知後三(3)個工作日內持續(且不應被所需票據持有人放棄)；(B)到期應付的票據本金或本金的任何分期付款出現違約，在收到受託人或所需票據持有人的通知後三(3)個營業日內，這種違約將持續(且不應被所需票據持有人免除)；。(C)在連續三(3)個付款日期，三個月平均基礎損失百分比應大於13.0%；。(D)就任何標的發行人而言，將發生“快速攤銷事件”(定義見適用的標的契約)；。(E)發行人未能維持任何財務契約；。(F)發行人未能提供或安排提供到期的月度報告，在收到契約受託人或所需票據持有人的通知後三(3)天內繼續不予補救；。(G)賣方未能妥為遵守或履行任何購買協議或其他73 4129-0690-9240交易文件中所載賣方的任何其他契諾或協議。, 對票據持有人的利益有重大不利影響(由所要求的票據持有人合理地確定)，並且在關於該不履行的通知要求予以補救的通知由契約受託人以掛號信或掛號信寄給賣方或由所要求的票據持有人以掛號信或掛號信發給賣方後三十(30)天內繼續得不到補救；(H)賣方在任何購買協議、其他交易文件或依據購買協議交付的任何證書中作出的任何陳述、保證或證明，在作出或被視為作出時，須被證明是不準確的，而這種不準確對票據持有人(由所要求的票據持有人合理地釐定)有重大不利影響，並且在註明該等不正確的陳述或保證並要求予以補救的通知須由契約受託人以掛號或掛號郵遞方式發給賣方，或由所需票據持有人以掛號信或掛號信發給賣方及契約受託人之日後三十(30)天內繼續得不到補救；或(I)發生管理人違約，並且在收到契約受託人或所需票據持有人的通知後三(3)天內仍未得到補救；(J)發生違約事件；所需票據持有人可放棄任何快速攤銷事件及其後果。第10條.補救辦法第10.1條。違約事件。在本文中使用的“違約事件”，是指下列事件之一(無論違約事件的原因是什麼，也不論違約事件是自願的還是非自願的，或者是通過法律的實施或依據任何法院的任何判決、法令或命令而發生的, 任何行政或政府機構的規則或條例)：(I)在非自願案件中，根據現在或以後有效的任何適用的聯邦或州破產、破產或其他類似法律，由對發行人、賣方或信託財產的任何實質性部分具有管轄權的法院提交法令或命令，或為發行人或信託財產的任何實質性部分指定接管人、清算人、受託人、扣押人或類似官員，或命令發行人的事務清盤或清算，該法令或命令應在連續六十(60)天內暫不生效；(Ii)發行人或賣方根據現在或以後生效的任何適用的聯邦或州破產、破產或其他類似法律啟動自願案件，或發行人同意根據任何此類法律在非自願案件中發出濟助令，或發行人同意指定78 4129-0690-9240(C)，但須受以下(D)款和第10.5節所述限制的約束，行使《商法典》規定的擔保當事人的任何補救辦法，並採取任何其他適當行動，保護和強制執行契約受託人和擔保當事人的權利和補救；及(D)在符合第10.5條的規定下，以一次或多次公開或非公開的方式，以法律允許的任何方式出售信託財產或其中的任何部分或其中的權利或權益；但條件是，在發生違約事件後，契約受託人不得出售或以其他方式清算信託財產，除非：(I)100%未償還票據的持有人指示進行此類出售和清算, (Ii)可分派予票據持有人的出售或清盤所得款項足以悉數清償當時所有未償還本金及利息票據的所有到期及未付款項及票據持有人應支付的任何其他款項，或(Iii)契約受託人決定信託產業所得款項將不會繼續提供足夠資金支付所有未償還票據的本金及利息，一如該等票據未被宣佈為到期及應付，而所需票據持有人指示有關出售及清盤則該等款項將會到期。在決定(D)(Ii)及(D)(Iii)條款是否足夠或不足夠時，契約受託人可(但不必)徵詢並依賴具有國家聲譽的獨立投資銀行或會計師事務所的意見，以確定該建議行動的可行性，以及相關憑證是否足夠，以及信託產業內的證券是否足夠作此用途。即使契約受託人不管有任何票據或在法律程序中沒有出示任何票據，契約受託人仍可維持法律程序，而由契約受託人提起的任何該等法律程序須以其受託人的名義進行。在法律允許的範圍內，所有補救措施都是累積的。第10.5條。針對相關證券憑證行使的優先救濟。儘管本契約有任何其他規定，如果對由基礎憑證和證券組成的信託財產行使本條第X條規定的任何補救措施, 此類補救措施應首先針對第一優先託管賬户中的標的憑證證券行使，並且僅當針對第二優先託管賬户中的標的憑證證券行使補救措施的收益不足以就所有未償還本金和利息票據以及任何其他到期票據持有人的所有未償還本息票據和任何其他金額全額清償時，方可對第二優先託管賬户中的相關憑證證券行使。為免生疑問，根據本第10.5節就相關憑證及證券行使任何此等補救的協議，不得以任何方式減輕、最小化、放棄及/或以其他方式影響根據本條第X.82 4129-0690-9240條可獲得的補救(贖回日期當日或之後)或(E)任何憑證持有人就強制執行於該等憑證及本契約所述的各自到期日或之後就任何憑證上的任何金額的付款而提起的任何訴訟。第10.13條。權利和補救措施累積。本合同授予或保留給契約託管人或擔保當事人的任何權利或補救措施，均不排除任何其他權利或補救措施，在法律允許的範圍內，每項權利和補救措施都應是累積的，並且是根據本協議或現在或今後法律或衡平法或其他方式賦予的所有其他權利和補救措施之外的權利和補救措施。主張或使用本協議項下或其他方面的任何權利或補救辦法, 不應阻止同時主張或使用任何其他適當的權利或補救辦法。第10.14條。延遲或遺漏並不代表放棄。契約受託人或任何擔保方在行使因任何違約或違約事件而產生的任何權利或補救措施方面的任何延遲或遺漏，不應損害任何該等權利或補救措施，或構成對任何該等違約或違約事件或對其默許的放棄。本條第10條或法律賦予契約受託人或擔保當事人的每項權利和補救辦法，均可由契約受託人或擔保當事人視情況而定不時行使，並可視乎情況而定經常由擔保當事人行使。第10.15條。由票據持有人控制。所需的票據持有人有權指示任何程序的時間、方法和地點，以求就票據向契約受託人提供任何補救，或行使授予契約受託人的任何信託或權力；但條件是：(I)該項指示不得與任何法律或本契約相牴觸；(Ii)除第10.4節和第10.5節的明訂條款另有規定外，任何向契約受託人發出的出售或清算標的證券的指示，須由持有不少於所有票據未償還本金餘額總額100%的票據持有人作出；(3)契約受託人應已獲得令其滿意的賠償；及(4)契約受託人可採取契約受託人認為適當而不違反該指示的任何其他行動；但須符合第11.1節的規定, 契約受託人不需要採取任何它認為可能使其承擔責任或可能對任何不同意該行動的票據持有人的權利產生重大不利影響的行動。第10.16條。放棄居留或延期法律。發行人契諾(在其可以合法這麼做的範圍內)表示，它不會在任何時間堅持、申辯或以任何方式要求、要求或利用任何可能影響本契約的契諾或本契約的履行的暫緩或延期法，無論在哪裏頒佈，現在或以後任何時候有效；發行人(在它可以合法地這樣做的範圍內)在此明確放棄任何此類法律和契諾的所有利益或優勢，

83 4129-0690-9240推遲或阻礙本協議授予企業託管人的任何權力的執行，但將遭受並允許執行每一種權力，就像沒有頒佈此類法律一樣。第10.17條。有關證券的訴訟。根據本契約或與本契約有關的任何其他濟助的尋求、取得或應用，不影響契約受託人尋求及追討證券或本契約下的判決的權利。本契約的留置權、契約受託人或擔保當事人的任何權利或補救措施，不得因契約受託人對發行人敗訴的任何判決的追討，或因根據該判決對信託產業的任何部分或發行人的任何資產徵收執行而受到損害。第10.18條。履行和執行某些義務。(A)發行人同意採取一切必要和合宜的合法行動，以迫使或確保賣方及母公司(視何者適用而定)按照交易文件的條款履行或遵守其根據交易文件或與交易文件有關的各項義務，並行使髮卡人根據交易文件或與交易文件相關而合法享有的任何及所有權利、補救、權力及特權，包括髮送賣方或母公司的違約通知，以及提起法律或行政訴訟或程序，以迫使或確保賣方或母公司履行交易單據下的每一項義務。(B)如果違約事件已經發生並且仍在繼續，則契約受託人可以，並且在所需票據持有人的指示(該指示應是書面指示)下，在符合第10.2(B)節的規定下，行使所有權利、補救辦法、權力, 發行人在交易文件下或與交易文件相關的權利和要求，包括採取任何行動迫使或確保賣方或母公司履行或遵守其在交易文件下對發行人的每項義務的權利或權力，以及在交易文件下給予任何同意、請求、通知、指示、批准、延期或豁免的權利，發行人採取此類行動的任何權利應被中止。第10.19條。盈餘的重新分配。在本契約終止及全數清償抵押債務後，契約受託人所收取或持有的信託產業內所有相關憑證證券及其他資產的任何收益應立即交予發行人，而信託產業內相關憑證證券及其他資產應由契約受託人發放予發行人，而無須向契約受託人追索，亦無須任何陳述、擔保或任何種類的協議。第11條契約受託人第11.1節。契約受託人的職責。(A)如果違約事件已經發生並仍在繼續，並且契約受託人的信託官員已發出書面通知，則契約受託人應行使90 4129-0690-9240設施、設備故障或通訊或計算機設施中斷、或聯邦儲備銀行電報、電傳或其他電報或通訊設施不可用的情況, 或任何其他超出受託人控制範圍的原因，不論是否屬於上述指定的類別或種類。(S)契約受託人對未能履行其在本契約項下的義務不承擔責任，但此類義務的履行有賴於及時收到來自任何其他人的指示和/或其他信息，而這些指示和/或其他信息在所要求的時間內仍未收到或未收到。(T)如果(A)根據本契約或任何其他相關文件，在契約受託人合理地認為善意(可能基於律師的意見或意見)會違反適用法律、本契約或任何其他相關文件，或(B)本契約或任何其他相關文件沒有規定的情況下，沒有或拒絕根據本契約或任何其他相關文件採取任何行動，則契約受託人有充分理由不採取任何行動。(U)在下列情況下，契約受託人無須根據本契約或任何相關文件採取任何行動：(A)會使契約受託人在當時無須繳税的任何司法管轄區繳税，或(B)會要求契約受託人有資格在當時並不符合資格的司法管轄區經營業務。(V)本契約或其所屬的任何其他交易文件以外的任何其他協議、文書或文件的條款及條件是否已提供予契約受託人，不論該協議的正本或副本是否已提供予該契約受託人，契約受託人無須對該等協議、文書或文件的條款及條件的知悉負責，亦無須就該等協議的條款及條件向其收取費用。(W)契約受託人沒有義務或義務確定或以其他方式監測任何人遵守信用風險保留規則或任何其他法律的情況, 與風險保留有關的任何其他司法管轄區的規則或條例。(X)即使本契約或任何其他交易文件中載有任何相反規定，契約受託人亦無義務(I)監察、決定或核實一個月期libor(或任何其他適用基準利率)是否不可用或停止，或是否或何時已發生，或通知任何其他人士，根據交易文件的條款、適用法律或其他規定，可能需要轉換或取代該利率的任何日期已發生，(Ii)選擇、釐定或指定任何替代該利率的措施，或(Iii)選擇、決定或指定任何替代或替代基準指數的任何修改者，或(Iv)決定本契約或其他交易文件是否有必要或適宜就上述任何事項作出任何修訂。第11.3條。契約受託人無須對證券演奏會負責。契約受託人對本契約及證券中所載敍述的正確性概不負責(但契約受託人在證券上的簽署及認證除外)。除第11.16節所述外，本契約任何條款明確要求的文件，契約託管人不作任何陳述, 不需要提供額外的證明或意見。關於遵守本契約規定的條件或契約的每份證書或意見應包括：(I)該證書或意見的每一簽字人已閲讀或已導致閲讀該契約或條件及其相關定義的陳述；(Ii)關於該證書或意見中所載陳述或意見所依據的審查或調查的性質和範圍的簡短陳述；(Iii)一項陳述，説明每名該等簽署人認為該簽署人已作出所需的審查或調查，使該簽署人能就該契諾或條件是否已獲遵守一事表示知情意見；及。(Iv)一項陳述，説明每名該等簽署人認為該等條件或契諾是否已獲遵守。(B)(I)在將標的證書、證券或其他財產或證券(現金除外)交存給契約受託人之前，發行人除第15.1(A)條或本契約中其他條款所規定的義務外，還應作為解除受本契約留置權約束的任何財產或證券的基礎。應契約受託人的要求，向契約受託人提供一份高級人員證書，證明或述明簽署該證書的每一位人士就(在該存款後九十(90)天內)基礎證書的發行人將如此存放的證券或其他財產或證券的公平價值所持的意見。(Ii)發行人須向契約受託人提交一份高級人員證明書，證明或述明任何簽署人對上文第(I)款所述事項的意見, 發行人還應就相同事項向發行人交付一份獨立證書，條件是根據上文第(I)款和第(Ii)款交付的證書中所述，待交存的證券以及發行人當年財政年度開始以來的所有其他此類證券的公允價值，是任何此類撤回或免除的基礎，是發行人發行的所有證券的未償還本金或面值總和的10%或更多，但不必就如此存放的任何證券提供該證書，如有關人員證書所載該證券對發行人的公允價值少於25,000美元或低於證券發行人發行的所有證券的未償還本金總額或面值的1%。(Iii)除解除任何現金(包括標的付款)外，除第12.1節所述的解除本契約外，每當任何財產或證券從本契約的留置權解除時，C-3 4129-0690-9240號。R-1-[_] $116,000,000[_]對於某些定義，本A類票據的本金可以分期付款，如在此定義的契約中所述。因此，本A類票據的未償還本金金額在任何時候均可少於本票面額。OPORTUN RF，LLC資產支持票據，A類Oportun RF，LLC，特拉華州有限責任公司(在此稱為“發行人”)，收到的價值，茲承諾向CEDE&Co.或註冊受讓人支付上述本金或附件A所列的其他本金(金額不得超過1.16億美元)[_])，於契約所載的每個付款日期支付，金額相等於發行人與契約受託人根據契約第5.15(B)(Iv)節於二零二一年十二月二十日(經不時修訂、補充或以其他方式修改)可供分派的金額；惟本票據的全部未付本金應於法定最終付款日期(定義見契約)到期應付。發行人將在每個付款日按A類票據利率(定義見契約)支付本A類票據的利息，直至本A類票據的本金付清或可供支付為止，利息將按本契約中規定的基準計算。本A類票據的本金和利息應按本票據背面規定的方式支付。A類票據可由發行人根據契約於任何付款日期選擇性贖回。本A類票據的本金及利息須以支付時屬法定貨幣的美利堅合眾國硬幣或貨幣支付，以支付公共及私人債務。請參閲本文件背面所載的本A類票據的其他條文及本契約，該等條文應具有猶如在本A類票據的面上全面列出的相同效力。除非本證書的認證證書已由本證書的受託人以手工簽署方式簽署，否則本A類票據無權享有本證書背面所指的本證書項下的任何利益，或對任何目的而言均為有效或強制性的。

C-6 4129-0690-9240 [音符反轉]本A類票據是正式授權發行的發行人A類票據之一，指定為其資產支持的A類票據(此處稱為“A類票據”)，全部根據日期為2021年12月20日的契約(該契約經補充或修訂，在此稱為“契約”)由發行人和全國協會威爾明頓信託作為受託人(“契約受託人”，術語包括契約下的任何後續契約受託人)、證券中介機構和託管銀行發行，現將該契約作為證券中介和託管銀行，以供説明發行人在該契約下的各自權利和義務契約受託人和A類票據持有人。A類票據受制於本契約的所有條款。在本A類註解中使用的所有術語如在本契約中定義，應具有在本契約中或依據本契約賦予它們的含義。A類票據的本金將在每個付款日支付，並可根據契約中的規定在每種情況下預付。“付款日期”是指緊接每個基礎付款日期之後的第二個營業日，從2022年1月12日開始[__], 202[_]。“基礎付款日期”是指每個日曆月的第八(8)天，或如果該第八(8)天不是營業日，則為下一個營業日。A類票據的所有本金應按比例支付給有權獲得該等款項的A類票據持有人。在契約所載若干限制的規限下，本A類票據於每個付款日期到期及應付的利息連同本金的分期付款(如有)，如未能全數支付本A類票據，須以電匯方式即時支付予於上一個記錄日期收市時其姓名在登記冊上顯示為A類票據持有人的人士，而無須將本A類票據呈交作付款批註。在任何付款日期或預付款日期作出的任何付款所導致的本A類票據本金金額的任何減少，應對所有未來的A類票據持有人以及在登記轉讓時發行的任何A類票據、作為本票據的交換或代替本票據的任何A類票據具有約束力，無論是否在本票據所附的附表A中註明。如果按照契約的規定，資金預計可用於在付款日期全數支付本A類票據當時的未付本金，則契約受託人將以發行人的名義並代表發行人，將付款日期之前的記錄日期通知本文件持有人，屆時到期和應付的金額應僅在提交併交回本A類票據時在契約受託人的主要公司信託辦事處支付。在任何贖回、購買、交換或取消本受限制全球票據所代表的任何實益權益時，此類贖回、購買、, 付款代理人應在本合同的附表A中記錄任何此類兑換、購買、兑換或註銷，並應由發行人或其代表簽字。一旦贖回、購買、交換或取消，本受限制全球票據的本金和受限制全球票據附表1-1 4129-0690-9240$48,567,00064,229,000結束日期2022-A購買日$46,233,00061,512,0008-22$80,370,00099,226,000$43,875,00058,765,000 8-22$116,000,000119,419,000$41,494,00055,989,000 9-22$105,605,000 9-23$77,246,000，95,00055$766,000$39,089,00053,183,000截止日期/付款日期10月23日至10月22日$36,661,00050,348,000 10月至22日$74,092,00092,272,000$34,219,00047,493,000 4月22日至12月23日$31,742,00044,597000 11月至22日$102,082,000 1月至24日$70,917,00088,751,000$29,239,00041,669,000 2，26,712,00038,710,000 12月至22日$67,699，85,000預定本金金額(Mm)183,000$24,159,00035,719,000 5-22$112,569,000$21,593,00032,720,000 1-23$98,512,000 5-24日$64,449,00081,577,000$12,728,00023,404,000附表1攤銷計劃6-24$11,460,000 2-23 2-24$61,166,00077,933,000$10,180,000 8,886,000 3-23$94,907,000115,814,000 9-24$53,154,00023,404,0002000年2月-10月22日-24日$0.00 4月-23日$50,878,00066,918,0007月-22日$109,104,000 5月-23日$91,266,000110,452附表2-14129-0690-92402021年-C證書16.00%83.00%第一優先託管帳户的利息百分比17.00%附表2託管帳户分配2022年-A證書2021年-A證書77.00%第二優先託管帳户保持的利息百分比23.00%82.00%2022年-A類D票據18.00%100.00%0.00%2021-B證書2019年-A證書83.50%基礎證書證券16.50%84.00%4165-1446-9432.4附表II符合修訂的義齒副本

經日期為2022年5月24日的《契約第一修正案》修訂的符合副本，日期為2022年5月24日4129-0690-9240 OPORTUN RF，LLC，作為發行者和威爾明頓信託，國家協會，作為契約受託人，作為證券中間人和截至2021年12月20日的託管銀行契約，A類資產支持票據，A類資產支持證書目錄第-I-4129-0690-9240條第1條。定義和通過引用併入......2第1.1節。Definitions......................................................................................................2第1.2節。[已保留] .................................................................................................... 25 Section 1.3. Cross-References ......................................................................................... 26 Section 1.4. Accounting and Financial Determinations; No Duplication ........................ 26 Section 1.5. Rules of Construction .................................................................................. 26 Section 1.6. Other Definitional Provisions. ..................................................................... 26 ARTICLE 2. THE SECURITIES ................................................................................................ 27 Section 2.1. Designation and Terms of Securities ........................................................... 27 Section 2.2. [已保留] .................................................................................................... 27 Section 2.3. [已保留]. ................................................................................................... 27 Section 2.4. Execution and Authentication. ..................................................................... 27 Section 2.5. Authenticating Agent. .................................................................................. 28 Section 2.6. Registration of Transfer and Exchange of Securities. ................................. 29 Section 2.7. Appointment of Paying Agent ..................................................................... 32 Section 2.8. Paying Agent to Hold Money in Trust. ........................................................ 32 Section 2.9. Private Placement Legend ............................................................................ 33 Section 2.10. Mutilated, Destroyed, Lost or Stolen Securities. ....................................... 35 Section 2.11. Temporary Notes. ...................................................................................... 36 Section 2.12. Persons Deemed Owners ........................................................................... 37 Section 2.13. Cancellation ............................................................................................... 37 Section 2.14. Release of Trust Estate ............................................................................... 37 Section 2.15. Payment of Principal, Interest and Other Amounts. .................................. 37 Section 2.16. Book-Entry Notes. ..................................................................................... 38 Section 2.17. Notices to Clearing Agency ....................................................................... 43 Section 2.18. Definitive Notes. ........................................................................................ 43 Section 2.19. Global Note ................................................................................................ 44 Section 2.20. Tax Treatment ............................................................................................ 44 Section 2.21. Duties of the Indenture Trustee and the Transfer Agent and Registrar ............................................................................................. 45 ARTICLE 3. ISSUANCE OF SECURITIES; CERTAIN FEES AND EXPENSES .................. 45 Section 3.1. Issuance. ....................................................................................................... 45 Section 3.2. Certain Fees and Expenses........................................................................... 46 ARTICLE 4. NOTEHOLDER LISTS AND REPORTS ............................................................. 46 Section 4.1. Issuer To Furnish To Indenture Trustee Names and Addresses of Noteholders and Certificateholders.................................................... 46 Section 4.2. Preservation of Information; Communications to Noteholders and Certificateholders. .............................................................................. 46 Section 4.3. Reports by Issuer.......................................................................................... 47 Section 4.4. [已保留] .................................................................................................... 48 Section 4.5. Reports and Records for the Indenture Trustee and Instructions. ................ 48 TABLE OF CONTENTS (continued) Page -ii- 4129-0690-9240 ARTICLE 5. ALLOCATION AND APPLICATION OF UNDERLYING PAYMENTS ......... 48 Section 5.1. Rights of Noteholders and Certificateholders .............................................. 48 Section 5.2. Collection of Money .................................................................................... 48 Section 5.3. Establishment of Accounts. ......................................................................... 48 Section 5.4. Payments and Allocations. ........................................................................... 51 Section 5.5. [已保留] .................................................................................................... 51 Section 5.6. [已保留] .................................................................................................... 51 Section 5.7. General Provisions Regarding Accounts ..................................................... 51 Section 5.8. [已保留]. ................................................................................................... 51 Section 5.9. [已保留]. ................................................................................................... 51 Section 5.10. [已保留]. ................................................................................................. 51 Section 5.11. [已保留]. ................................................................................................. 51 Section 5.12. Determination of Monthly Interest. ........................................................... 52 Section 5.13. Benchmark Replacement. .......................................................................... 53 Section 5.14. [已保留]. ................................................................................................. 54 Section 5.15. Monthly Payments. .................................................................................... 54 Section 5.16. Failure to Make a Deposit or Payment. ..................................................... 55 ARTICLE 6. DISTRIBUTIONS AND REPORTS ..................................................................... 55 Section 6.1. Distributions. ................................................................................................ 55 Section 6.2. Monthly Report. ........................................................................................... 55 ARTICLE 7. REPRESENTATIONS AND WARRANTIES OF THE ISSUER ........................ 57 Section 7.1. Representations and Warranties of the Issuer. ............................................. 57 Section 7.2. Reaffirmation of Representations and Warranties by the Issuer. ................ 60 ARTICLE 8. COVENANTS ....................................................................................................... 60 Section 8.1. Money for Payments To Be Held in Trust ................................................... 60 Section 8.2. Affirmative Covenants of Issuer .................................................................. 61 Section 8.3. Negative Covenants ..................................................................................... 65 Section 8.4. Further Instruments and Acts ....................................................................... 67 Section 8.6. Perfection Representations........................................................................... 67 ARTICLE 9. RAPID AMORTIZATION EVENTS AND REMEDIES ..................................... 67 Section 9.1. Rapid Amortization Events. ......................................................................... 67 ARTICLE 10. REMEDIES .......................................................................................................... 68 Section 10.1. Events of Default ....................................................................................... 68 Section 10.2. Rights of the Indenture Trustee Upon Events of Default. ......................... 70 Section 10.3. Collection of Indebtedness and Suits for Enforcement by Indenture Trustee................................................................................................ 71 Section 10.4. Remedies .................................................................................................... 72 Section 10.5. Priority of Remedies Exercised Against the Underlying Securities .......... 73 Section 10.6. Waiver of Past Events ................................................................................ 74 Section 10.7. Limitation on Suits ..................................................................................... 74 TABLE OF CONTENTS (continued) Page -iii- 4129-0690-9240 Section 10.8. Unconditional Rights of Holders to Receive Payment; Withholding Taxes. ................................................................................................. 75 Section 10.9. Restoration of Rights and Remedies .......................................................... 75 Section 10.10. The Indenture Trustee May File Proofs of Claim .................................... 75 Section 10.11. Priorities ................................................................................................... 76 Section 10.12. Undertaking for Costs .............................................................................. 76 Section 10.13. Rights and Remedies Cumulative ............................................................ 77 Section 10.14. Delay or Omission Not Waiver................................................................ 77 Section 10.15. Control by Noteholders ............................................................................ 77 Section 10.16. Waiver of Stay or Extension Laws .......................................................... 77 Section 10.17. Action on Securities ................................................................................. 78 Section 10.18. Performance and Enforcement of Certain Obligations. ........................... 78 Section 10.19. Reassignment of Surplus.......................................................................... 78 ARTICLE 11. THE INDENTURE TRUSTEE ........................................................................... 78 Section 11.1. Duties of the Indenture Trustee. ................................................................. 78 Section 11.2. Rights of the Indenture Trustee .................................................................. 81 Section 11.3. Indenture Trustee Not Liable for Recitals in Securities ............................. 85 Section 11.4. Individual Rights of the Indenture Trustee; Multiple Capacities ............... 86 Section 11.5. Notice of Defaults ...................................................................................... 86 Section 11.6. Compensation. ........................................................................................... 86 Section 11.7. Replacement of the Indenture Trustee. ...................................................... 87 Section 11.8. Successor Indenture Trustee by Merger, etc. ............................................. 88 Section 11.9. Eligibility: Disqualification ....................................................................... 88 Section 11.10. Appointment of Co-Indenture Trustee or Separate Indenture Trustee................................................................................................ 89 Section 11.11. [已保留] ................................................................................................ 90 Section 11.12. Taxes ........................................................................................................ 90 Section 11.13. [已保留] ................................................................................................ 90 Section 11.14. Suits for Enforcement .............................................................................. 90 Section 11.15. Reports by Indenture Trustee to Holders ................................................. 91 Section 11.16. Representations and Warranties of Indenture Trustee ............................. 91 Section 11.17. The Issuer Indemnification of the Indenture Trustee ............................... 91 Section 11.18. Indenture Trustee’s Application for Instructions from the Issuer ............ 91 Section 11.19. [已保留]. ............................................................................................... 92 Section 11.20. Maintenance of Office or Agency............................................................ 92 Section 11.21. Concerning the Rights of the Indenture Trustee ...................................... 92 Section 11.22. Direction to the Indenture Trustee ........................................................... 92 ARTICLE 12. DISCHARGE OF INDENTURE ......................................................................... 92 Section 12.1. Satisfaction and Discharge of Indenture .................................................... 92 Section 12.2. Application of Issuer Money ..................................................................... 93 Section 12.3. Repayment of Moneys Held by Paying Agent .......................................... 93 Section 12.4. [已保留]. ................................................................................................. 93 Section 12.5. Final Payment. ........................................................................................... 93

TABLE OF CONTENTS (continued) Page -iv- 4129-0690-9240 Section 12.6. Termination Rights of Issuer ..................................................................... 94 Section 12.7. Repayment to the Issuer ............................................................................. 94 ARTICLE 13. AMENDMENTS ................................................................................................. 94 Section 13.1. Supplemental Indentures without Consent of the Noteholders .................. 94 Section 13.2. Supplemental Indentures with Consent of Noteholders ............................. 95 Section 13.3. Execution of Supplemental Indentures ...................................................... 97 Section 13.4. Effect of Supplemental Indenture .............................................................. 97 Section 13.5. [已保留] .................................................................................................. 98 Section 13.6. [已保留] .................................................................................................. 98 Section 13.7. [已保留]. ................................................................................................. 98 Section 13.8. Revocation and Effect of Consents. ........................................................... 98 Section 13.9. Notation on or Exchange of Securities Following Amendment. ............... 98 Section 13.10. The Indenture Trustee to Sign Amendments, etc. .................................... 98 ARTICLE 14. REDEMPTION AND REFINANCING OF NOTES .......................................... 99 Section 14.1. Redemption and Refinancing ..................................................................... 99 Section 14.2. Form of Redemption Notice ...................................................................... 99 Section 14.3. Notes Payable on Redemption Date ........................................................ 100 ARTICLE 15. MISCELLANEOUS .......................................................................................... 100 Section 15.1. Compliance Certificates and Opinions, etc .............................................. 100 Section 15.2. Form of Documents Delivered to Indenture Trustee ............................... 102 Section 15.3. Acts of Noteholders and Certificateholders. ............................................ 102 Section 15.4. Notices ..................................................................................................... 103 Section 15.5. Notices to Noteholders and Certificateholders; Waiver .......................... 104 Section 15.6. Alternate Payment and Notice Provisions ............................................... 104 Section 15.7. [已保留] ................................................................................................ 104 Section 15.8. Effect of Headings and Table of Contents ............................................... 104 Section 15.9. Successors and Assigns............................................................................ 104 Section 15.10. Separability of Provisions ...................................................................... 105 Section 15.11. Benefits of Indenture .............................................................................. 105 Section 15.12. Legal Holidays ....................................................................................... 105 Section 15.13. GOVERNING LAW; JURISDICTION ................................................ 105 Section 15.14. Counterparts; Electronic Execution ....................................................... 105 Section 15.15. Recording of Indenture .......................................................................... 105 Section 15.16. Issuer Obligation .................................................................................... 106 Section 15.17. No Bankruptcy Petition Against the Issuer ............................................ 106 Section 15.18. No Joint Venture .................................................................................... 106 Section 15.19. Rule 144A Information .......................................................................... 106 Section 15.20. No Waiver; Cumulative Remedies ........................................................ 107 Section 15.21. Third-Party Beneficiaries ....................................................................... 107 Section 15.22. Merger and Integration .......................................................................... 107 Section 15.23. Rules by the Indenture Trustee .............................................................. 107 Section 15.24. Duplicate Originals ................................................................................ 107 TABLE OF CONTENTS (continued) Page -v- 4129-0690-9240 Section 15.25. Waiver of Trial by Jury .......................................................................... 107 Section 15.26. No Impairment ....................................................................................... 107 TABLE OF CONTENTS (continued) Page -vi- 4129-0690-9240 Exhibits and Schedules: Exhibit A: Form of Release and Reconveyance of Trust Estate Exhibit B: [已保留]附件C：A類受限制全球票據格式附件D：月報格式附件E：證書明細表1攤銷明細表2託管賬户分配明細表3完美陳述、擔保和契諾明細表4截至2021年12月20日，特拉華州有限責任公司OPORTUN RF，LLC作為發行人(“發行者”)與全國協會Wilmington Trust之間的訴訟清單4129-0690-9240契約，OPORTUN RF，LLC作為發行人(“發行者”)與Wilmington Trust，National Association是具有信託權力的全國性銀行協會，作為企業受託人，作為證券中介和託管銀行。W I T N N E S S E T H：鑑於，發行人已正式籤立並交付了本契約，以規定發行本契約中規定的可發行的證券；鑑於，使本契約成為發行人的合法、有效和具有約束力的協議並可根據其條款強制執行的所有必要事項已經完成，發行人提議採取一切必要的措施，使證券在由發行人籤立、認證和交付時，由本契約受託人根據本契約並由發行人正式發行，使發行人的法律、有效和具有約束力的義務如下所述。因此，現在，為了房屋和持有人收取證券的代價，為了所有持有人的平等和比例利益，雙方約定和商定如下：授予條款發行人特此在截止日期授予契約受託人，為契約受託人、票據持有人、證書持有人和任何其他應向其支付擔保債務的人(“擔保當事人”)的利益，以擔保擔保債務、對發行人的所有權利、所有權和權益的持續留置權和擔保權益, 以下財產，不論現已擁有或其後取得、現已存在或其後設立，且位於何處：(A)所有相關證券，以及根據該等財產到期或將到期的任何及所有款項；(B)付款帳户、其他證券帳户及任何其他由契約受託人依據本協議維持的帳户(每個該等帳户，稱為“信託帳户”)、不時存入其內的所有款項，以及不時存入或存入其內的所有金錢、票據、投資財產及其他財產；(C)代表或證明任何或所有信託賬户或不時存放在信託賬户內的資金的所有證書及文書(如有的話)；。(D)在任何時間及不時以信託賬户內的款項作出的所有投資；。(E)購買協議；。(F)所有帳目、動產紙、商業侵權索償、存款帳目、文件、一般無形資產、貨品、文書、投資財產、信用證權利、信用證、金錢、石油、天然氣及其他礦物；。(G)此後不時須由發行人或任何人代表發行人批出及質押的所有額外財產；。(H)所有現有及未來的申索、要求、訟案及據法權產，以及上述各項的所有付款；。及(I)與上述任何或全部有關的任何種類及性質的所有收益，包括上述所有收益及其自願或非自願轉換為現金或其他流動財產的所有收益、所有現金收益、賬户、應收賬款、票據、匯票、承兑、動產、支票、存款賬户、保險收益、投資財產、任何種類及每一種付款的權利及其他形式的債務及應收賬款、票據及其他財產

2 4129-0690-9240時間構成上述任何項目(統稱為“信託財產”)的全部或部分收益，或包括在上述收益中。前述授予乃以信託形式作出，以確保在不損害、優先或區分的情況下平等及按比例支付抵押債務的本金及利息，以及支付任何其他與抵押債務有關的款項，並確保遵守本契約的規定，一切均由本契約規定。發行人特此將發行人授權修訂提交給特拉華州州務卿的融資聲明的所有權力轉讓給發行人，該財務報表與賣方根據每份購買協議授予發行人的擔保權益有關；但是，發行人應享有第11條的所有保護，包括第11.1(G)條和第11.2(K)條與此相關的保護，發行人根據第8.2(I)和8.3(J)條承擔的義務不受影響。為了擔保當事人的利益，契約受託人特此承認該授予，根據本契約的規定接受本契約項下的信託，並接受發行人根據該授予轉讓的信託財產的留置權，聲明根據第11.1條和第11.2節的規定，它將為所有擔保當事人的利益保留該等權利、所有權和權益，並同意按照本契約的條款履行其在本契約中所要求的職責。名稱(A)特此製作附註和根據本契約發行的附屬剩餘證書，該等附註和附屬剩餘證書應基本上分別採用本合同附件C和E的形式, 由發行人或其代表籤立並經契約受託人認證並指定為一般資產支持票據的A類票據，該等票據應包括任何額外票據(“A類票據”或“票據”)及資產支持證書(“證書”及連同該等票據一起稱為“證券”))。A類票據的最低面額為100,000元，超過1,000元的整數倍，而證書的發行利率最低為5%，最低增量利率不得超過100,000美元。(B)在本文所述的範圍內，該等證書須從屬於A級附註。第1條.定義和參考併入第1.1節。定義。本文中使用的某些大寫術語(包括前言和引言)應具有以下含義：“2019-A證書”是指2019-A發行人根據2019-A契約和指定的CUSIP編號68377F 108簽發的剩餘證書。3 4129-0690-9240“2019-A契約”是指在2019-A發行人與作為受託人、證券中介機構和託管銀行的全國協會威爾明頓信託之間的基礎契約，並由2019-A系列補充，每個補充日期為2019年8月1日，經不時修訂、重述、修改或補充。“2019-A Issuer”指Oportun Funding XIII，LLC，一家特拉華州的特殊目的有限責任公司。“2019-A交易文件”是指2019-A契約中定義的“交易文件”。“2021-A證書”是指2021-A發行人根據2021-A契約和指定的CUSIP編號68377B 107簽發的剩餘證書。“2021-A印記”係指由日期均為3月8日的《2021-A輯》補充的基礎印記, 2021年，在2021-A發行人和威爾明頓信託協會之間，作為受託人、證券中介機構和託管銀行，不時修訂、重述、修改或補充。“2021-A Issuer”是指Oportun Funding XIV，LLC，一家特拉華州的特殊目的有限責任公司。“2021-A交易文件”是指“2021-A契約”中定義的“交易文件”。“2021-B證書”是指由2021-B發行人根據2021-B信託協議簽發的信託證書，代表2021-B發行人的實益權益，分配的CUSIP編號為68377G AE6。“2021-B契約”是指由2021-B發行人和威爾明頓信託協會作為契約受託人、證券中介機構和託管銀行，於2021年5月10日簽署的契約，經不時修訂、重述、修改或補充。“2021-B發行者”是指特拉華州法定信託Oportun發行信託2021-B。“2021-B交易文件”是指2021-B契約中定義的“交易文件”。“2021-B信託協議”指與2021-B發行人有關的修訂和重新簽署的信託協議，日期為2021年5月10日，由Oportun Deposator，LLC作為存款人，Wilmington Savings Fund Society，FSB作為所有者受託人，以及PF Servicing，LLC作為管理人，經不時修訂、重述、修改或補充。“2021-C證書”是指由2021-C發行人根據2021-C信託協議簽發的信託證書，代表2021-C發行人的實益權益，分配的CUSIP編號為68377W 101。4 4129-0690-9240“2021-C契約”是指2021-C發行人與威爾明頓信託協會之間的契約，日期為2021年10月28日，作為契約受託人、證券中介和託管銀行，經修訂, 不時重述、修改或補充。“2021-C發行者”是指特拉華州法定信託公司Oportun發行信託2021-C。“2021-C交易文件”是指“2021-C契約”中定義的“交易文件”。“2021-C信託協議”是指與2021-C發行人有關的修訂和重新簽署的信託協議，日期為2021年10月28日，由作為存款人的Oportun存託公司、作為所有者受託人的威爾明頓儲蓄基金協會和作為管理人的PF Servicing LLC之間的經修訂、重述、修改或補充的信託協議。“2022-A證書”是指由2022-A發行人根據2022-A信託協議簽發的信託證書，代表2022-A發行人的實益權益，分配的CUSIP編號為68378N AE0。“2022-A類D類票據”指由2022-A發行人根據2022-A契約發行的D類票據，並指定CUSIP編號68378N AD2。“2022-A Indenture”指日期為2022-A發行人與威爾明頓信託協會之間的經不時修訂、重述、修改或補充的作為契約受託人、證券中介機構和託管銀行的契約。“2022-A Issuer”是指特拉華州法定信託Oportun發行信託2022-A。“2022-A購買協議”是指賣方和發行方之間於2022-A購買日期生效的擔保購買協議(2022-A)，該協議與發行方購買2022-A類票據和2022-A證書有關，該協議可能會被修訂、補充或以其他方式修改並不時生效。“2022-A購買日”指5月24日, 2022年“2022-A交易文件”是指2022-A契約中定義的“交易文件”。“2022-A信託協議”指與2022-A發行人有關的修訂和重新簽署的信託協議，日期為2022年5月23日，由Oportun Deposator，LLC作為存款人，Wilmington Savings Fund Society，FSB作為所有者受託人，以及PF Servicing，LLC作為管理人，經不時修訂、重述、修改或補充。“附加票據”是指根據第3.1節規定在截止日期之後發行的任何票據。“額外本金支付百分比”是指，對於任何付款日期，(A)如果該付款日期的三個月平均標的虧損百分比小於或等於13.0%，0.0%，(B)如果該付款日期的三個月平均標的虧損百分比大於13.0%，但小於或等於14.0%，50.0%，(C)如果該付款日期的三個月平均標的虧損百分比大於14.0%，但小於或等於15.0%，75.0%；及(D)如上述付款日期的三個月平均相關虧損百分比大於15.0%，則為100.0%。“調整槓桿率”是指在任何確定日期，(一)調整負債與(二)有形淨值的比率。“調整槓桿率公約”是指母公司的最高調整槓桿率為3.5：1。“調整後負債”係指在任何確定日期, 總負債超過根據公認會計原則在合併基礎上在母公司及其子公司的資產負債表上顯示為負債的任何資產擔保證券的金額。“管理費”是指根據《行政服務協議》應向管理人支付的費用。“行政服務協議”是指發行人和管理人之間的行政服務和房地協議，截止日期為截止日期，經不時修訂、補充或以其他方式修改。“管理人”係指根據《行政服務協議》作為發行人管理人的Oportun。“管理員默認”具有《行政服務協議》中規定的含義。“不利債權”是指對任何人的資產或財產的留置權，以任何其他人為受益人(包括任何UCC財務報表或針對該人的資產或財產提交的任何類似文書)，允許的產權負擔除外。就任何人而言，“附屬公司”是指直接或間接控制、由該人控制、或與該人直接或間接共同控制的任何其他人。如果一名控制人直接或間接擁有通過擁有有表決權的股票、合同或其他方式，直接或間接指導或導致指示受控人的管理層或政策的權力，則該人應被視為控制另一人。“代理人”是指任何轉讓代理人和註冊人或付款代理人。“替代率”是指，在任何一天，年利率的總和等於(I)聯邦儲備委員會(包括任何此類繼承者)發佈的指定為H.15(519)的每週統計數據發佈或任何後續出版物中規定的利率之和, “H.15(519)”)，與標題“聯邦基金(有效)”相對；及(Ii)0.50%。如果在任何相關日期，該匯率尚未在H.15(519)中公佈，則該日的匯率將是指定為綜合下午3：30的每日統計新聞稿中規定的匯率。由紐約聯邦儲備銀行出版的美國政府證券或任何後續出版物的報價(包括任何此類後續出版物，“綜合下午3：30報價單“)。

6 4129-0690-9240標題“聯邦基金有效利率。”如在任何有關日期尚未在H.15(519)或綜合指數公佈適當匯率，則下午3：30。報價，該日的利率將是由隔夜聯邦基金在上午9：00之前安排的最後一筆交易的利率的計算代理確定的算術平均值。(紐約時間)當天，由計算代理挑選的紐約市聯邦基金交易的三名主要經紀人各為一人。“攤銷日程表”係指於2022-A購入日期經修訂，並經票據持有人事先書面同意，以附表1形式附於本文件的付款日期及相應的預定票據本金金額表。“適用保證金”應具有費用函中給出的含義。“申請人”具有第4.2(B)節規定的含義。“可用資金”指，就任何月度期間和與之相關的付款日期而言，以下各項之和，但不重複：(A)在緊接該月期之後的基礎付款日就標的證券收到的任何標的付款，並在該標的付款日存入付款賬户；及(B)就信託財產收到的任何投資收益。“可用期限”是指在任何確定日期，就當時的基準(如適用)而言，該基準(或其組成部分)的任何期限或參照該基準(或其組成部分)計算的利息付款期(如適用)，即用於或可用於確定任何期限利率或其他利率的利息期長度的任何期限, 以決定支付按本契約計算的截至該日期的利息的頻率。“破產法”是指修訂後的美國破產法，第11章，美利堅合眾國。“基準”是指自2022年5月24日起生效的SOFR術語；如果基準轉換事件及其相關基準替換日期已就當時的基準發生，則“基準”是指適用的基準替換，前提是該基準替換已根據第5.13節(A)款的規定替換了先前的基準利率。“基準替換”是指，對於任何可用的基準期，可由所需票據持有人與發行人協商，就適用的基準替換日期確定的下列順序中所列的第一個替換：(1)以下各項之和：(A)每日簡單SOFR和(B)相關基準替換調整；或(2)合計總和：(A)由規定債券持有人及發行人選定的替代基準利率，以取代當時適用的相應期限的基準利率，並充分考慮(I)任何替代基準利率的選擇或建議，或有關政府機構釐定該利率的機制，或(Ii)任何發展中或當時盛行的市場慣例7 4129-0690-9240，用以釐定基準利率以取代當時以美元計值的銀團信貸安排的現行基準利率，以及(B)相關的基準替代調整。如果根據上文第(1)或(2)款確定的基準替代量將低於下限, 就本契約和其他交易文件而言，基準替換將被視為下限。所要求的票據持有人應盡商業上合理的努力，以滿足任何適用的美國國税局指導意見，包括擬議的財政部條例1.1001-6和任何未來的指導意見，大意是，基準更換不會導致以下任何A類票據被視為美國聯邦所得税目的的兑換。“基準置換調整”是指在任何適用的利息期間內，以未經調整的基準置換來替代當時的基準，以及這種未經調整的基準置換的任何設定的可用期限：(1)就“基準置換”定義第(1)款的目的而言，可由所需票據持有人決定的下列順序中所列的第一個備選方案：(A)利差調整，或計算或確定此類利差調整的方法；(可以是正值、負值或零)截至基準時間時，首先為相關政府機構為用適用的相應基準期的適用未調整基準替代該基準而選定或建議的利息期設定基準替代；以及(B)在基準替換的基準時間的基準時間的利差調整(可以是正值或負值或零)，該基準替換將適用於引用ISDA定義的衍生品交易的後備利率，該利率在適用的相應基期的基準停止事件發生時生效；以及(2)為“基準替換”定義第(2)條的目的，該利差調整為, 或用於計算或確定該利差調整的方法(可以是正值、負值或零)，該方法已由所需票據持有人和發行人為適用的相應期限選擇，並適當考慮(I)利差調整的任何選擇或建議，或用於計算或確定該利差調整的方法，以便由相關政府機構在適用的基準替換日期以適用的未經調整的基準替換該基準，和/或(Ii)用於確定利差調整的任何演變的或當時流行的市場慣例，或用於計算或確定該利差調整的方法，此時以美元計價的銀團信貸安排的適用的未經調整的基準替代該基準；8 4129-0690-9240條件是，在上述第(1)款的情況下，此類調整應顯示在屏幕或其他信息服務上，該屏幕或其他信息服務機構應不時發佈由所需票據持有人以其合理酌情權選擇的基準替換調整。“基準更換日期”是指與當時的基準有關的下列事件中發生得最早的：(1)在“基準過渡事件”定義第(1)或(2)款的情況下，(A)其中提及的公開聲明或信息的發佈日期和(B)該基準的管理人永久或無限期停止提供該基準(或其組成部分)的所有可用期限的日期；或(2)在“基準過渡事件”定義第(3)款的情況下, “該基準(或用於計算該基準的已公佈組成部分)被監管機構確定並宣佈為該基準(或其組成部分)的管理人不再具有代表性的第一個日期；但這種不具代表性將參照第(3)款所指的最新聲明或出版物來確定，即使在該日期繼續提供該基準(或其組成部分)的任何可用基準期。為免生疑問，(I)如果導致基準更換日期的事件發生在與任何確定的基準時間相同但早於基準時間的同一天，則基準更換日期將被視為發生在該確定的基準時間之前，以及(Ii)在第(1)或(2)款的情況下，對於任何基準，當第(1)或(2)款所述的適用事件發生時，該基準將被視為已經發生，該事件涉及該基準的所有當時可用的承諾人(或在計算該基準時使用的已公佈的組成部分)。“基準轉換事件”是指與當時的基準有關的以下一個或多個事件的發生：(1)由該基準的管理人或其代表發表的公開聲明或信息發佈，宣佈該管理人已經停止或將永久或無限期地停止提供該基準的所有可用基準音(或其組成部分)，條件是在該聲明或發佈時, 沒有繼任管理人將繼續提供這種基準(或其組成部分)的任何可用基調；(2)監管監督者對該基準(或用於計算該基準的已公佈組成部分)的管理人、聯邦儲備委員會、NYFRB、對該基準(或該組成部分)的管理人具有管轄權的破產官員、對該基準(或該組成部分)的管理人具有管轄權的解決機構或對該基準(或該組成部分)的管理人具有類似破產或解決權限的法院或實體的公開聲明或信息發佈，其中規定，該基準(或其組成部分)的管理人9 4129-0690-9240已經停止或將永久或無限期地停止提供該基準(或其組成部分)的所有可用基調，但在該聲明或公佈時，沒有繼任管理人將繼續提供該基準(或其組成部分)的任何可用基調；或(3)監管機構為該基準(或用於計算該基準的已公佈組成部分)的管理人發佈的公開聲明或信息公佈，宣佈該基準(或其組成部分)的所有可用承諾人不再具有代表性，或自指定的未來日期起不再具有代表性。為免生疑問, 如果就任何基準(或在其計算中使用的已公佈的組成部分)的每個當時可用的基準期(或用於計算該基準的已公佈的組成部分)已發生上述公開聲明或信息發佈，則將被視為就任何基準發生了“基準轉換事件”。“基準不可用期間”是指自根據該定義第(1)或(2)款進行基準更換之日起的(X)段(如果有)(X)，如果此時沒有基準更換就本定義下的所有目的和根據第5.13節的任何交易文件而言替換當時的基準，以及(Y)截至基準替換已經根據第5.13節的任何交易文件項下的所有目的替換當時的基準之時為止。“福利計劃投資者”指ERISA第3(3)節定義的“僱員福利計劃”(受ERISA標題I約束)、守則第4975節描述的“計劃”(受守則第4975節約束)或被視為持有上述任何計劃資產的實體。“記賬票據”是指按照第2.16節的規定，由結算機構通過賬面分錄擁有和轉讓受益權益的票據；但在不再允許記賬登記和轉讓並向票據所有人發出最終票據的情況發生後，這種最終票據將取代記賬票據。“營業日”是指DTC在紐約市辦事處營業的任何日子，以及加利福尼亞州、佛羅裏達州、伊利諾伊州、密蘇裏州的銀行機構或信託公司在週六、週日或其他日子以外的任何日子, 紐約州或德克薩斯州被法律授權或有義務關閉。“計算代理”是指發行人在徵得所需票據持有人的書面同意後，不時指定為計算代理的一方；最初為管理人。應支付給管理人的補償應包括在管理費中。“資本化租賃”是指作為承租人的人對財產的任何租賃，該租賃將在按照公認會計準則編制的該人的資產負債表上資本化。

10 4129-0690-9240“現金等價物”是指(A)由美國政府或其任何機構發行的、到期日為一百二十(120)天或以下的證券，(B)自收購之日起到期日為一百二十(120)天或以下的存款證和歐洲美元定期存款，以及資本和盈餘超過500,000,000美元的任何商業銀行的隔夜銀行存款，(C)滿足本定義(B)款要求的任何商業銀行的回購義務。對於美國政府發行或全面擔保或擔保的證券，期限不超過七(7)天，(D)國內發行人的商業票據，評級至少為A-1或標準普爾或P-1或穆迪的同等評級，在任何一種情況下，均在收購日後九十(90)天內到期；(E)自收購之日起九十(90)天或更短時間內由美國任何州、聯邦或領土發行或全面擔保的證券；由任何上述國家、聯邦或領地的任何政治區或税務機關或由任何外國政府作出的，其中國家、英聯邦、領地、政治區、税務機關或外國政府(視屬何情況而定)的證券獲標準普爾評級至少為A或獲穆迪評為A的證券；。(F)由符合本定義第(B)款的規定的任何商業銀行簽發的備用信用證支持的、到期日為九十(90)天或以下的證券。, (G)完全投資於符合本定義(A)至(F)條要求的資產的貨幣市場共同基金或類似基金的份額。“證書持有人”是指證書持有者。“證書”具有該名稱(A)段所指明的涵義。“A類額外權益”具有第5.12(A)節規定的含義。“A類缺額”具有第5.12(A)節規定的含義。“A類月利息”具有第5.12(A)節規定的含義。“A類票據利率”指，就任何利息期間而言，每年的浮動利率等於(I)適用於該利息期間的基準利率(或如果替代利率適用於第5.13節，則為替代利率)加上(Ii)適用保證金的總和。“A類票據持有人”是指A類票據的持有人。“A類票據”具有該名稱(A)段所指明的涵義。“清算機構”是指根據“交易法”第17A條或其任何後續條款註冊為“清算機構”的組織。“結算機構參與者”是指經紀、交易商、銀行、其他金融機構或其他人士，結算機構不時為其辦理存入結算機構的證券的賬面轉賬及質押。“截止日期”是指2021年12月20日。11 4129-0690-9240“守則”是指經修訂的1986年“國內收入法典”，以及根據該法典頒佈的規章和財政條例。“委員會”是指美國證券交易委員會及其繼任者。對於任何基準替換，“符合性變更”是指任何技術、行政或操作變更(包括對“工作日”定義的變更, “美國政府證券營業日”的定義、“利息期”的定義、確定利率和支付利息的時間和頻率、借款請求或提前還款的時間、轉換或續作通知、回顧期限的長度、違約條款的適用性以及其他技術、行政或操作事項)，規定的票據持有人在與發行者協商後決定可能是適當的，以反映此類基準替換的採用和實施，並允許以與市場慣例基本一致的方式進行管理(或，如果所需票據持有人決定採用該等市場慣例的任何部分在行政上並不可行，或如所需票據持有人釐定不存在管理該基準替代的市場慣例，則按所需票據持有人與發行人磋商後所決定的其他管理方式，就本契約及其他交易文件的管理而言是合理必要的)。“合併母公司”最初是指特拉華州的一家公司，以及作為Oportun的間接或直接母公司的Oportun Financial Corporation的任何繼承人，其財務報表是為了根據GAAP與Oportun合併的財務報告目的，如果沒有合併，則指Oportun。“或有負債”是指任何人擔保、背書或以其他方式成為或有責任(以直接或間接協議、或有或有協議或以其他方式)為債務提供資金、向債務人提供資金或以其他方式投資於債務人或以其他方式保證債權人免受損失的任何協議、承諾或安排。, 任何其他人的債務或任何其他責任(在收款過程中背書票據除外)，或保證向任何其他人的股票支付股息或其他分配。任何人在任何或有負債下的債務的款額，須當作為該人所擔保的債項、債務或其他債務的未償還本金額(或最高未償還本金額，如較大)，但須受該債務或有負債所列的任何限制所規限。“合同義務”對任何人來説，是指該人出具的任何擔保的任何規定，或該人作為當事一方的任何契約、抵押、信託契據、合同、承諾、協議或其他文書的任何規定，或該人或其任何財產受其約束或其或其任何財產受其約束的任何規定。“企業信託辦公室”是指企業受託人在任何特定時間管理其企業信託業務的主要辦公室，該辦公室在本企業籤立之日位於威明頓市場街北1100N，郵編：DE 19890，收件人：企業信託管理局。12 4129-0690-9240“相應期限”就任何可用期限而言，指期限(包括隔夜)或與該可用期限大致相同(不計營業日調整)的付息期。“信用風險保留規則”係指規則RR(17 C.F.R.第246部分)，因為此類規則可不時修改，並受財政部、聯邦儲備系統、聯邦存款保險公司、聯邦住房金融局提供的澄清和解釋的限制, 美國證券交易委員會和住房和城市發展部在通過新聞稿(《聯邦判例彙編》第79卷，77601頁及以後)或由任何該等機構的工作人員提供，或由任何該等機構或其工作人員不時提供，在每種情況下均須不時有效。“託管賬户”是指第一優先託管賬户和第二優先託管賬户中的每一個。“託管協議”指發行人與作為託管人的全國協會威爾明頓信託之間的託管協議，日期為2021年12月20日，經不時修訂、補充或以其他方式修改。“每日簡單SOFR”指任何一天的SOFR，該利率的慣例(可能包括回顧)由所需票據持有人根據相關政府機構為確定商業貸款的“每日簡單SOFR”而選擇或推薦的該利率慣例而制定；前提是，如果所需票據持有人認為任何此類慣例在行政上不可行，則所需票據持有人可在其合理酌情權下制定另一慣例。“違約”是指任何可能成為違約事件、管理員違約事件或快速攤銷事件的事件，或在通知或時間流逝的情況下發生。“最終註釋”具有第2.16(I)節規定的含義。“存託憑證”是指結算機構。“存管協議”是指發行人與結算機構之間的協議。“確定日期”是指每個基礎付款日期之前的第三個工作日。“美元”和符號“$”表示美國的合法貨幣。“DTC”指存託信託公司。“僱員退休收入保障法”係指經修訂的1974年“僱員退休收入保障法”, 以及在此基礎上頒佈的規章制度。“ERISA附屬公司”對於任何人來説，是指(I)與該人屬於同一受控公司集團(按本守則第414(B)節的含義)的任何公司；(Ii)與該人處於共同(本守則第414(C)節所指的)共同管制之下(按本守則第414(C)條的涵義)的任何貿易或業務(不論是否合併)；或(Iii)與該人屬於同一附屬服務集團(本守則第414(M)條所指的)的任何成員。“ERISA事件”指下列任何情況：(1)未能滿足ERISA第302條或《守則》第412條規定的關於任何養老金計劃的最低資金標準；(Ii)養老金福利擔保公司或計劃管理人提交與終止任何一個或多個養老金計劃的意向有關的任何通知，或根據ERISA第4042條構成終止任何養老金計劃的理由或任命受託人管理任何養老金計劃的事件或條件；(3)任何人或其任何ERISA附屬公司完全退出或部分退出任何多僱主計劃；(Iv)《僱員退休保障條例》第4043條或根據該條例頒佈的條例所界定的與退休金計劃有關的任何“可報告事件”(免除30天通知期的事件除外)、(V)退休金利益擔保公司啟動終止退休金計劃的訴訟程序，或根據《僱員退休保障條例》第4041或4041a條將退休金計劃修正案視為終止，或終止任何退休金計劃；(Vi)發行人、賣方或任何ERISA附屬公司收到有關確定一項多僱主計劃, 或者(Vii)根據ERISA第四章規定的任何責任，但根據ERISA第4007條規定的應付但不拖欠的養老金福利擔保公司保費，就養老金計劃向任何個人或其任何ERISA附屬公司施加任何責任。在下列情況下，“破產事件”應被視為就某人而言已經發生：(A)在沒有該人的申請或同意的情況下，在任何政府當局面前啟動程序，尋求對該人的債務進行清算、重組、債務安排、解散、清盤或債務重組或調整，為該人或其全部或基本上所有資產指定受託人、接管人、保管人、清算人、受託人、扣押人等，或根據與破產、無力償債、債務的重組、清盤或重組或調整，對於任何人，此類程序應繼續進行而不被撤銷，或不中止且有效，為期連續六十(60)天；或在非自願的情況下，根據現在或今後生效的聯邦破產法或其他類似法律，對該人發出濟助令；或(B)該人應(I)同意(除上文(A)款但書所述者外)提起本定義(A)款(A)項所述的任何程序或呈請，或(Ii)根據任何適用的破產、無力償債、重組、債務安排、解散或現在或以後生效的其他類似法律，啟動自願程序，或同意由接管人、清盤人、受讓人、受託人、保管人、扣押人(或其他類似官員)為該人或其財產的任何實質部分委任或接管。, 或為債權人的利益進行一般轉讓，或在債務到期時未能償還或以書面形式承認其無能力償還債務，如果是公司或類似實體，其董事會應投票決定實施前述任何一項。“違約事件”具有第10.1節規定的含義。

14 4129-0690-9240“交易法”是指修訂後的1934年證券交易法。“FATCA”係指“外國賬户税務合規法”的條款，即守則第1471至1474節(包括與之相關發佈的任何法規或官方解釋或其下的協議以及任何修訂或後續條款)。“FATCA預扣税”是指根據FATCA要求的任何預扣或扣除。“聯邦儲備委員會”是指聯邦儲備系統的理事會，或任何繼承其任何主要職能的實體。“收費函”是指Jefferies Funding LLC和發行方之間的收費函，日期為2021年12月20日。“財務公約”是指槓桿率公約、調整槓桿率公約、有形淨值公約和流動性公約中的每一個。“第一優先託管賬户”是指發行人根據託管協議與全國協會威爾明頓信託公司單獨設立的證券託管賬户，發行人在該賬户中保留本協議附表2規定的每種標的證券的百分比利息。“財政年度”是指截至12月31日止的任何連續十二個日曆月的期間。“惠譽”指的是惠譽公司。“下限”是指利率等於0.00%。“直通實體”具有第2.6(E)(Iii)節規定的含義。“公認會計原則”是指在財務會計準則委員會、美國註冊會計師協會的公告中提出的、或有其他實質性權威支持並適用於截至報告日期的情況的會計原則，因為此類原則會不時補充和修訂，並適用於個人作出的決定或計算。, 適用的基礎與合併母公司在截止日期前的最新經審計財務報表一致。“全球票據”具有第2.19節規定的含義。“政府當局”是指任何政府或政治區，或任何機構、當局、局、中央銀行、委員會、部門或任何此類政府或政治區的機構，或任何法院、審裁處、大陪審團或仲裁員，不論是在外國或國內。“贈與”是指本契約授予條款中規定的發行人授予信託財產的留置權。15 4129-0690-9240“持有人”是指以其名義在登記冊上登記票據或證書的人。“負債”對任何人而言，是指該人的(I)借款的義務，(Ii)代表該人在其正常業務過程中按業內慣常條款產生的應付帳款以外的財產的遞延購買價格的義務，(Iii)該人現在或以後擁有或獲得的財產的收益或產品的留置權是否承擔、擔保或支付的債務，(Iv)由票據、承兑匯票或其他票據證明的債務，(V)資本化租賃債務和(Vi)上文第(I)至(V)款所述類型的另一人的債務，該人根據擔保、看跌期權或類似安排負有義務。“契約”指發行人與契約託管人、證券中介機構和託管銀行之間的本契約，在截止日期前註明，並經不時修訂、重述、修改或補充。“契約終止日期”具有第12.1節規定的含義。“企業託管人”最初指的是威爾明頓信託，全國協會, 以本契約規定的身份行事，其繼承人和因其或其繼承人可能是其中一方的任何合併或合併而產生或存續的任何公司，以及根據本契約的規定任命的任何繼任受託人。“獨立”是指，就任何特定人士而言，該人(A)事實上獨立於出票人、票據上的任何其他義務人、賣方及上述任何人士的任何關聯公司，(B)在出票人、任何上述其他義務人、賣方或上述任何人士的任何關聯公司中並無任何直接財務利益或任何重大間接財務利益，及(C)作為高級人員、僱員、發起人或上述任何人士的任何關聯公司與出票人、任何上述其他義務人、賣方或上述任何人士的任何關聯公司無關。承銷商、受託人、合夥人、董事或履行類似職能的人。“獨立證書”是指在符合第15.1節適用要求的情況下提交給契約受託人的證書或意見，由發行人令指定的獨立評估師或其他專家準備，並由契約受託人在合理謹慎的情況下予以批准，該意見或證書應説明簽名者已閲讀本契約中“獨立”的定義，並且簽名者在其含義內是獨立的。“初始購買協議”是指賣方和髮卡人之間關於髮卡人購買2019-A證書、2021-A證書、2021-B證書和2021-C證書的證書購買協議，日期為截止日期，該協議可能會被修改, 補充或以其他方式修改並不時生效的。“初始買家”指的是傑富瑞投資有限責任公司。16 4129-0690-9240“利息期”，就任何付款日期而言，是指緊接該付款日期之前的付款日期(如屬第一個付款日期，則指自截止日期開始幷包括在內)至但不包括該付款日期的期間。“投資公司法”係指經修訂的1940年投資公司法。“投資收益”是指存入信託賬户的資金應計的所有利息和收益(扣除損失和投資費用)。“髮卡人”具有本契約序言中規定的含義。“發行人有限責任公司協議”是指發行人於2021年12月20日修訂並重新簽署的有限責任公司協議，經不時修訂、補充或以其他方式修改。“發行人命令”和“發行人請求”是指由發行人的任何一名負責人以發行人的名義簽署並交付給契約受託人的書面命令或請求。“法律”指任何政府當局的任何法律(包括普通法)、憲法、成文法、條約、規章、規則、條例、命令、禁令、令狀、法令或裁決。“法定最終付款日期”是指攤銷計劃中列出的最晚付款日期。“槓桿率”是指在任何確定日期，(一)負債與(二)有形淨值的比率。“槓桿率公約”是指母公司的最高槓杆率將為11.5：1。“負債”是指在任何確定日出現在母公司及其子公司的資產負債表上的總負債，這些負債是根據公認會計原則在合併基礎上確定的。“留置權”是指任何抵押或信託契據、質押、質押, 轉讓、存款安排、留置權、抵押權、債權、擔保權益、地役權或產權負擔，或任何種類或性質的優惠、優先權或其他擔保協議或優惠安排(包括任何租賃或所有權保留協議、具有與上述任何條款基本相同的經濟效果的任何融資租賃，以及提交或提供任何融資聲明以完善任何“有限擔保”的UCC或類似法律下的擔保權益，指截至2021年12月20日Oportun與企業託管人之間的有限擔保，該協議可能會被修訂、補充或以其他方式修改，並不時生效。“流動性契約”是指賣方將擁有至少10,000,000美元的流動性，相當於不受限制的現金或現金等價物。17 4129-0690-9240“重大不利影響”是指將對(I)標的證券或標的付款、(Ii)發行人或賣方的狀況(財務或其他)、業務或財產、(Iii)發行人或賣方履行其在交易文件下的各自義務的能力或管理人履行其在行政服務協議下的義務的能力或(Iv)信託受託人或信託財產中的任何擔保方的利益產生重大不利影響的任何事件或條件。“月期間”是指從一個日曆月的第一天起至該日曆月的最後一天幷包括在內的一段期間；但第一個月期間應為自結算日起至12月31日幷包括在內的期間。, 2021年。“月度報告”指實質上以附件D形式或管理人認為必要或適宜的其他形式(經契約受託人事先同意)的報告；但任何其他商定的形式均不得用於排除本契約明確要求的信息。“穆迪”指穆迪投資者服務公司。“多僱主計劃”是指ERISA第4001(A)(3)節中定義的“多僱主計劃”，賣方、發行人或其各自的任何附屬公司正在、有義務或已經作出或有義務作出貢獻。“票據所有人”就賬簿票據而言，是指在結算機構的賬簿上或在該結算機構開户的人的賬簿上反映的該賬簿票據的實益所有人(根據該結算機構的規則，直接或作為間接參與者)。“票據本金”指在任何釐定日期，該批票據當時未償還的本金。“票據購買協議”是指初始購買者、Oportun和發行者之間於2021年12月20日簽訂的協議，根據該協議，初始購買者同意從發行者手中購買A類票據的權益，但須遵守其中規定的條款和條件，並經不時修訂、補充或以其他方式修改。“票據利率”是指A類票據利率。“票據持有人”就任何票據而言，指該票據的記錄持有人。“附註”具有該名稱(A)段所指明的涵義。“紐約聯邦儲備銀行”指紐約聯邦儲備銀行。“NYFRB的網站”是指NYFRB的網站，網址為http://www.newyorkfed.org，或任何後續來源。

18 4129-0690-9240“軍官證書”是指由提供證書的人的任何負責官員簽署的證書。“律師意見”是指發行人或賣方的一份或多份律師的書面意見，發行人或賣方的意見(與組織文件衝突、與交易文件以外的協議衝突、業務資格、許可和訴訟或其他訴訟程序以外的其他事項的意見除外)應為外部律師，並令契約受託人滿意，其意見應符合第15.1條的任何適用要求，其形式和實質應符合契約受託人滿意的形式和實質，並應向契約受託人提出。律師的意見在一定程度上可以基於任何事實事項，依靠官員關於該事實事項的真實性的證書。“Oportun”是指特拉華州的Oportun公司。“母公司”是指奧波頓金融公司。“付款代理人”是指根據第2.7條委任的任何付款代理人，最初應為契約受託人。“付款賬户”是指根據第5.3(C)節為擔保當事人的利益而設立的賬户。“付款日期”是指緊隨每個基礎付款日期之後的第二(2)個營業日，從2022年1月12日開始。“養老金計劃”係指ERISA第3(2)節所述的“僱員養老金福利計劃”(不包括多僱主計劃)，該計劃受ERISA第四章或ERISA第302節或本準則第412條的約束，且就該計劃而言，發行人、賣方或其任何附屬公司是或在緊接之前六(6)年內的任何時間是ERISA第3(5)節所界定的“僱主”，或發行人就其而言, 賣方或其各自的任何ERISA附屬公司有任何責任，或有或有責任。“完美陳述”係指本合同所附附表3所列的陳述、保證和契諾。“定期術語SOFR確定日”具有在“術語SOFR”的定義中指定的含義。“允許的產權負擔”是指(A)對於發行人而言，是指下列第(I)、(Iv)或(Vi)款所述的任何項目，以及(B)對於賣方而言，是指下列第(I)至(Vi)款所述的任何項目：(I)尚未到期和應支付的或正在善意爭奪的税款和評税的留置權，如果按照公認會計原則的要求，已為其建立準備金；19 4129-0690-9240(Ii)任何判決或裁決的留置權或因該判決或裁決而產生的留置權，而就該判決或裁決提出上訴或重新聆訊的期限並未屆滿，或賣方應隨時真誠地就該判決或裁決提起上訴或進行覆核程序，並按照公認會計原則就該判決或裁決維持足夠的準備金或其他適當的規定；(3)因經營業務或財產和資產所有權而附帶的留置權(包括機械師、承運人、修理工、倉庫保管人和法定業主的留置權和保證履行租約的留置權)，以及保證在正常業務過程中發生但與借款無關的法定義務、擔保或上訴債券或其他類似一般性質留置權的留置權，但在每一種情況下，所擔保的債務均未逾期，或如逾期，則不得逾期, 通過適當的訴訟或訴訟真誠地提出爭議，並根據公認會計原則維持充足的準備金或其他適當的撥備；(4)以契約受託人為受益人的留置權，或由發行人、賣方或契約受託人根據交易文件設定的留置權；(V)留置權，總額不超過250,000美元(該數額不包括第(I)至(Iv)或(Vi)款下的許可產權負擔)，且個別或合計不會對契約受託人或任何票據持有人或證書持有人在任何信託產業的交易文件下的權利造成重大幹擾；及(Vi)因發行人或賣方購買標的證券而為發行人或賣方設定並涵蓋該等標的證券的任何留置權。“獲準投資”係指記賬證券、流通票據或以無記名或記名形式的票據為代表的證券，且有下列證據：(A)美國的直接義務和關於足額和及時付款的充分擔保義務；(B)活期存款, 根據美國或其任何州或哥倫比亞特區的法律註冊成立的任何存託機構或信託公司(或外國銀行的任何國內分行)的定期存款或存款證，並受聯邦或州銀行或存託機構當局的監督和審查(包括任何此類機構或信託公司作為託管人就上文(A)款所述的任何義務簽發的存託憑證，或為此類存託憑證持有人的利益而承擔的義務的一部分)；但在作出投資或作出合約承諾投資時(在每次付款日期後資金再投資時，須當作再次作出該項承諾)，該存管機構或信託公司的商業票據或其他短期優先無擔保債務(其評級是以該存託機構或信託公司以外的人的信用為基礎的債務除外)，須獲得評級機構給予的最高投資類別的信貸評級；20 4129-0690-9240(C)在作出投資或合約承諾投資時，具有惠譽“F2”評級或穆迪或標準普爾同等評級的商業票據；或(D)僅在《投資公司法》規則3a-7允許的範圍內，對貨幣市場基金的投資，惠譽評級為“AA”，或在惠譽未予評級的情況下，由穆迪、標準普爾或其他評級機構給予最高評級類別的投資。許可投資可由或通過企業託管人或其任何關聯公司購買。“人”是指任何公司、有限責任公司、自然人、商號、合資企業、合夥企業、信託, 非法人組織、企業、政府或任何政府部門或機構。“訴訟”是指任何衡平法訴訟、法律訴訟或其他司法或行政訴訟。“採購協議”是指初始採購協議和2022-A採購協議中的每一個。“QIB”具有第2.16(A)(I)節規定的含義。“合格機構”是指存管機構或信託公司：(A)其商業票據、短期無擔保債務或其他短期存款的評級通常被至少一家評級機構視為“投資級”，如果存款存放在賬户中不超過30天；或(B)其長期無擔保債務的評級通常被至少一家評級機構視為“投資級”，如果存款將在賬户中持有30天以上。“快速攤銷事項”具有第9.1節中規定的含義。“評級機構”指任何國家認可的統計評級機構。“記錄日期”就任何付款日期而言，是指前一個月期間的最後一個營業日。“記錄”是指以實體或電子格式保存的所有文件、書籍、記錄和其他信息(包括但不限於計算機程序、磁帶、磁盤、穿孔卡、數據處理軟件以及相關的財產和權利)。“贖回日期”指在贖回票據的情況下，由Oportun或發行人根據第14.1條指定的付款日期。21 4129-0690-9240“贖回價格”指第14.1(B)節所列的贖回債券金額。如果基準是術語SOFR，則對於當時的基準的任何設置而言，是指(1), 下午5：00在每個定期期限SOFR確定日(紐約市時間)，以及(2)如果該基準不是期限SOFR，則由所需票據持有人以其合理酌情權決定的時間。“登記冊”具有第2.6(A)節規定的含義。“註冊證書”具有第2.1節規定的含義。“已登記票據”具有第2.1節規定的含義。“相關政府機構”是指美國聯邦儲備委員會或紐約聯邦儲備委員會，或由聯邦儲備委員會或紐約聯邦儲備委員會或其任何繼承者正式認可或召集的委員會。“必需的證書持有人”是指持有的證書的持有者，其利息佔未發行證書的百分比超過50%。“所需票據持有人”指A類未清償票據的持有人，合共投票，相當於未清償A類票據本金總額的50%以上(或如票據已悉數支付，則為所需的證書持有人)。“法律規定”對任何人來説，是指此人的組織文件以及適用於此人或其任何財產或受此人或其任何財產約束的任何法律。“負責人員”指(I)就任何人、成員、主席、總裁、總監事、任何副總裁、祕書、司庫或該人的任何其他高級人員或該人的直接或間接管理成員而言，該人通常履行與上述任何指定人員所執行的職能相類似的職能，就某一事項而言，亦指就某一事項而言，因該人員對該事項的瞭解和熟悉而被轉介的任何其他人員；及(Ii)就契約受託人而言，根據本條例的任何身分, 一名信託官員。“受限全球票據”具有第2.16(A)(I)節規定的含義。“留存票據”是指發行人或實體實益擁有的任何票據或其中的權益，而就美國聯邦所得税而言，該實體被視為與發行人相同的人，直至該等票據成為根據本章第2.6(D)節的意見的標的為止。“規則144A”具有第2.16(A)(I)節規定的含義。“預定票據本金”指在任何付款日期，在攤銷時間表上指定的“預定票據本金”。

22 4129-0690-9240“預定本金支付金額”指就任何付款日期而言，相等於(A)該付款日期的票據本金金額超過(B)該付款日期的預定本金金額的款額。“第二優先託管帳户”是指發行人根據託管協議與全國協會威爾明頓信託公司單獨設立的證券託管帳户，在該帳户中，發行人保留本協議附表2所列每種標的證券的百分比利息。“擔保債務”是指(I)發行人在任何時候和不時就票據(包括賣方、母公司或前述任何關聯公司持有的任何票據)欠下的所有本金和利息，(Ii)可分配給證書持有人的所有金額，以及(Iii)發行人根據契約或其他交易文件對任何人(發行人的任何關聯公司除外)所欠或應付的所有費用、費用、開支、賠償和其他金額或義務。“擔保當事人”具有本契約授予條款中規定的含義。“證券”具有該名稱(A)段所指明的涵義。“證券賬户”是指(I)支付賬户、(Ii)第一優先託管賬户和(Iii)第二優先託管賬户中的每一個。“證券法”係指修訂後的1933年證券法。“證券中介人”具有第5.3(E)節規定的含義，最初應為威爾明頓信託，國家協會，根據本契約以此類身份行事。“賣家”指的是奧波頓。“類似法”是指與ERISA第406條或法典第4975條實質上相似的準據法。“SOFR”指就任何營業日而言, 年利率等於SOFR管理人在緊接的下一個營業日在SOFR管理人網站上公佈的該營業日的擔保隔夜融資利率。“SOFR管理人”是指NYFRB(或有擔保隔夜融資利率的繼任管理人)。“SOFR管理人網站”是指紐約林業局的網站，目前位於http://www.newyorkfed.org，或SOFR管理人不時確定的擔保隔夜融資利率的任何後續來源。“償付能力”是指在確定之日，(A)(I)該人財產當時的公平可出售價值(Y)大於該人的負債(包括或有負債)的總額，以及(Z)在考慮到該人可合理獲得的所有融資選擇和潛在資產出售的情況下，支付該人當時現有債務的可能負債所需的數額；(Ii)考慮到該人可合理獲得的所有融資選擇和潛在的資產出售，該人的資本並非不合理地小；及(Iii)該人並不打算招致或相信(亦不應合理地相信)會招致超出其到期償債能力的債務；及(B)該人是該詞所指的“償付能力”，以及根據有關欺詐性轉讓及轉易的適用法律所訂的類似條款。就本定義而言，任何時間任何或有負債的數額應根據當時存在的所有事實和情況計算, 表示可以合理預期成為實際負債或到期負債的金額。“標準普爾”指的是標準普爾全球評級。“任何人的附屬公司”指任何其他人，而該人在任何時間的未清償表決權權益的50%以上，須由該人直接或間接擁有或控制，或由該人的一間或多間其他附屬公司或如此擁有或控制的任何類似商業組織擁有或控制。“附錄”是指符合本契約第13條條款的本契約的補充。“有形淨值”是指在任何確定日期，將出現在母公司及其子公司的資產負債表上的股東權益總額(包括股本、額外實收資本和扣除庫存股後的留存收益)，減去(A)母公司及其子公司和母公司關聯公司高管和員工的所有應收票據，以及(B)根據GAAP歸類為無形資產的所有資產的賬面價值總額，包括但不限於商譽、專利、商標、商號、版權和特許經營權。“有形淨值契約”意味着父母將擁有至少1億美元的有形淨資產。“税務信息”是指足以免除徵收或確定任何扣繳税款(包括FATCA預扣税)的信息和/或正確填寫和簽署的税務證明和/或文件。“税務意見”是指律師就任何行動或事件提出的意見，其大意是：(A)就美國聯邦所得税而言，(A)該行動或事件不會對發行給投資者的票據作為債務的税務性質產生不利影響, 以及(B)此類行為或事件不會導致發行人被歸類為協會或上市合夥企業，在這兩種情況下，都應作為公司徵税。“SOFR期限”是指期限與適用利息期相當的期限的SOFR參考利率，在該日(該日，“定期期限SOFR確定日”)，即該利率期限的第一天之前兩(2)個美國政府證券營業日，該利率由SOFR管理人公佈；但是，如果截至下午5：00。(紐約市時間)在任何週期性術語SOFR確定日，適用男高音的術語SOFR參考匯率尚未由術語SOFR 24 4129-0690-9240管理員公佈，並且關於術語SOFR參考匯率的基準替換日期尚未出現，則SOFR期限將是SOFR管理人在之前的第一個美國政府證券營業日公佈的該期限的SOFR參考利率，只要該期限SOFR管理人在美國政府證券營業日之前的第一個美國政府證券營業日不超過該定期SOFR確定日之前的三(3)個美國政府證券營業日；但如果如此確定的SOFR期限將小於0%，則就本契約而言，該費率應被視為0%。“SOFR管理人”指CME Group Benchmark Administration Limited(CBA)(或由所需票據持有人和發行人選擇的SOFR參考率的繼任管理人)。“期限SOFR參考利率”是指基於SOFR的前瞻性期限利率。“終止日期”指下列日期中最早出現的一個：(A)票據的付款日期，加上應付給票據持有人的所有其他款項, (B)法定的最終付款日期和(C)契約終止日期。“三個月平均標的虧損百分比”是指在任何付款日期內，所有未清償標的證券在過去三(3)個月期間的標的每月虧損百分比的加權平均值。“交易文件”統稱為本契約、票據、購買協議、票據購買協議、有限擔保、行政服務協議、託管協議以及發行人與發行或購買任何票據有關的任何協議。“轉讓”具有第2.6(E)節規定的含義。“轉讓代理人和登記人”具有第2.6節中規定的含義，最初應是並只要全國協會威爾明頓信託擔任契約受託人，就是契約受託人。“信託賬户”具有本契約授予條款中規定的含義，該賬户由契約受託人獨家管轄和控制。“信託財產”具有本契約授予條款中規定的含義。“信託人員”是指公司信託辦公室(或信託受託人的任何後續團隊)內的任何高級人員，包括任何副總裁、任何董事、任何董事董事總經理、任何助理副總裁或通常執行類似於任何個人當時應為上述高級人員並直接負責本文所述交易的日常管理的任何其他高級人員。“受託人費用及開支”指在任何付款日期內，累積及未付的費用、彌償金額及合理的自付費用，但不得超過150美元。, 000 25 4129-0690-9240，適用於契約受託人(包括以代理人的身份)、證券中介人和託管銀行(或，如果違約事件或其他快速攤銷事件已經發生並仍在繼續，則無限制)。“美國政府證券營業日”是指除(A)週六、(B)週日或(C)證券業和金融市場協會建議其成員的固定收益部門全天關閉以進行美國政府證券交易的任何一天。就任何司法管轄區而言，“統一商法典”指在該司法管轄區內不時頒佈並有效的“統一商法典”。“未調整基準置換”是指適用的基準置換，不包括相關基準置換調整。“基礎壓痕”是指2019-A壓痕、2021-A壓痕、2021-B壓痕、2021-C壓痕或2022-A壓痕(視情況而定)。“基礎發行人”是指2019-A、2021-A、2021-B、2021-C或2022-A發行人(視情況而定)。對於任何標的發行人來説，“基礎月損失百分比”是指適用的基礎契約中定義的“月損失百分比”。“基礎付款日期”指就任何基礎證券而言，指每個日曆月的第八(8)天，或如果該第八(8)天不是營業日，則為下一個營業日。就任何標的證券而言，“標的付款”指根據適用的標的交易文件就該標的證券作出的任何付款或分派。“標的證券”統稱為2019-A級證書、2021-A級證書, 2021-B級證書、2021-C級證書、2022-A級證書和2022-A級D級票據。“基礎交易文件”是指適用的2019-A交易文件、2021-A交易文件、2021-B交易文件、2021-C交易文件和2022-A交易文件。“美國”或“美利堅合眾國”是指美利堅合眾國及其領土。“書面”或“書面”是指任何形式的書面通信，包括但不限於電子郵件、電傳或電傳設備。第1.2節。[已保留].

26 4129-0690-9240第1.3節。相互參照。除另有説明外，在本契約及其他交易文件中，凡提及任何條款或章節，均指本契約的該條款或章節或該等其他交易文件(視屬何情況而定)，而除另有説明外，在任何條款、章節或定義中，凡提及任何條款時，均指該條款、章節或定義的該等條款。第1.4節。會計和財務決定；不得重複。就本契約而言，如任何資產或負債或收入或支出項目的性質或數額須予釐定，或須進行任何會計計算，則除本契約另有規定外，該等釐定或計算須在適用範圍內按照公認會計原則作出。此處使用的“財務報表”一詞應包括附註和附表。根據本協議或任何其他交易文件進行的所有會計決定和計算不得重複。第1.5條。施工規則。在本契約中，除文意另有所指外：(1)“或”不是排他性的；(2)單數包括複數，反之亦然；(3)提及任何人時，包括此人的繼承人和受讓人，但如適用，僅在此等繼承人和受讓人獲得本契約允許的情況下，且提及以特定身份的任何人僅指以此種身份的此人；(4)提及任何性別時包括另一性別；(V)凡提及任何法律規定，即指經全部或部分修訂、修改、編纂或重新制定的法律規定, 並不時生效；。(Vi)“包括”(及相關意思為“包括”)指包括在該詞語之前的任何描述的概括性；及。(Vii)就任何期間的釐定而言，“自”指自及包括“至”及“至”，但不包括在內。“第1.6條。其他定義條款。(A)本契約中定義的所有術語在用於依據本契約製作或交付的任何證書或其他文件時，應具有定義的含義，除非其中另有定義。此處使用但未定義的大寫術語應具有《服務協議》中賦予該術語的相應含義。(B)在本契約中使用的“本契約”、“本契約”和“本契約下的”以及類似含義的詞語應指本契約的整體，而不是本契約的任何特定條款；本契約中包含的章節、子款、附表和附件是本契約中的章節、章節、附表和證物，除非另有説明。(C)除文意另有所指外，此處使用的術語如在《紐約統一商法典》中定義且未作其他定義，應具有《紐約統一商法典》中所給出的含義。除文意另有所指外，本文中提及的擔保中的“實益權益”也應指與該擔保有關的擔保權利，本文中提及擔保的“受益所有人”或“受益持有人”也應指，除非文意另有所指外, 對這種擔保享有擔保權利的持有人。凡提及存入或存放於證券賬户的金錢或其他財產，亦指該等金錢或其他財產須記入或記入該證券賬户的貸方。第二條證券第2.1條。證券的名稱和條款。除第2.16和2.19節另有規定外，票據應以完全登記的形式發行(“已登記票據”)，證書應以最終的、完全登記的形式(“已登記證書”)發行，已登記票據和已登記證書應實質上以附件所附的證物形式，並按本契約所要求或允許的適當插入、遺漏、替換和其他更改，並可在其上有字母、數字或其他識別標記以及施加的限制、圖例或批註，並應在其表面上註明：它們所屬的系列的名稱由發行人如此選擇，全部由執行該等證券的負責人決定，並由他們執行該證券所證明。任何擔保文本的任何部分均可在其反面列出，並在擔保的正面適當提及。第2.2條。[已保留]. Section 2.3. [已保留]。第2.4條。執行和身份驗證。(A)每份保函應由簽發人以手工或傳真簽名方式簽署。帶有個人手寫或傳真簽名的證券，如在簽署時已獲授權代表發行人簽署，則該證券不得失效，即使該個人在該證券的認證及交付前已不再獲授權或在該證券的日期並未擔任該職位。任何證券均無權在本契約下享有任何利益，或就任何目的而言均屬有效，除非該證券上出現一份實質上符合本契約所規定格式的認證證書，該證書由企業受託人或其代表以正式授權簽署人簽署而妥為籤立，且該證書在任何證券上均為確鑿證據，亦為該證券已妥為認證並於本證券下交付的唯一證據。28 4129-0690-9240(B)發行人應籤立，契約受託人應在收到發行人命令後，對符合本文規定條款的證券進行認證，並將其交付給購買者、待售承銷商或發行人以供其初步保管。發行人應簽署，契約受託人應認證和交付每張在原始發行時發行的全球票據，一旦收到發行人關於支付購買價格的訂單。發票人在收到發票人的命令後，應籤立並由契約受託人對原始發行的記賬票據進行認證, 根據第2.16節的規定，在支付買入價的情況下向結算機構或其被指定人支付。(C)所有證券的日期和發行日期應自其認證之日起計算。第2.5條。身份驗證代理。(A)契約受託人可就證券委任一名或多於一名認證代理人，而該等代理人須獲授權代表契約受託人認證與證券的發行、交付、轉讓登記、交換或償還有關的證券。凡在本契約中提及企業受託人對證券的認證或企業受託人的認證證書，應視為包括由認證代理人代表企業受託人進行認證和由認證代理人代表企業受託人籤立的認證證書。每個身份驗證代理必須是發行方可接受的。(B)任何繼承認證代理人的法人代理業務的機構，須繼續作為認證代理人，而無須籤立或提交任何文據，亦無須契約受託人或該認證代理人作出任何進一步的作為。(C)認證代理人可隨時借向契約受託人及發證人發出書面辭職通知而辭職。契約受託人可隨時通過向認證代理人和髮卡人發出終止通知來終止該認證代理人的代理。在收到辭職通知或終止時，或在任何時候，認證代理人將不再為契約受託人或發行人所接受, 契約受託人可以立即指定一名繼任認證代理人。任何後繼者認證代理人在接受其根據本條例的委任後，應具有其前任者在本條例下的所有權利、權力和義務，其效力猶如最初被指定為認證代理人一樣。(D)發行人同意不時就其根據本第2.5條提供的服務向每一認證代理支付合理的補償。(E)根據根據第2.5節作出的指定，證券可在其上背書一份實質上如下形式的備用認證證書，以代替企業受託人的認證證書：[附註/證書]在牙印中描述的。[身份驗證代理的名稱]，29 4129-0690-9240，作為契約受託人的認證代理，由：責任人第2.6節。證券轉讓和交易登記。(A)(I)根據第2.6(C)節的規定，契約受託人應安排在轉讓代理人及登記官(“轉讓代理人及登記官”)所設的辦事處或代理處保存一份登記冊(“登記冊”)，在該登記冊內，轉讓代理人及登記官須按照本條例的規定，就證券的登記及證券的轉讓及交換的登記作出規定。契約受託人在此獲委任為轉讓代理及註冊處處長，以登記證券及轉讓及交換本文所規定的證券。如發行人委任非契約受託人為轉讓代理人及登記官，發行人須立即以書面通知契約受託人有關該轉讓代理人及登記官的委任、登記冊的地點及地點的任何更改，而契約受託人有權在任何合理時間查閲登記冊並取得其副本，而契約受託人有權倚賴由轉讓代理人及註冊處處長的負責人員代表轉讓代理人及註冊處處長簽署的關於證券持有人的姓名或名稱及地址，以及該等證券的本金款額或面值及數目的證明書。如果任何形式的票據作為全球票據發行, 契約受託人可以在歐洲城市指定一名共同轉讓代理人和共同登記員。除文意另有所指外，本契約中對轉讓代理人和登記官的任何提及應包括任何共同轉讓代理人和共同登記員。在向管理人和發行人發出三十(30)天的書面通知後，契約受託人應被允許辭去轉讓代理人和登記人的職務。如果契約受託人不再是轉讓代理人和登記官，發行人應指定一名繼承人轉讓代理人和登記官。(Ii)在轉讓代理人和登記官的任何辦事處或機構交出任何擔保以供登記時，如果符合《統一商法典》第8-401(A)節的要求，發行人應在符合第2.6(B)節的規定下籤立，契約受託人應進行認證，並(除非轉讓代理人和登記官與契約受託人不同，在這種情況下，轉讓代理人和登記官應)交付，票據持有人應以指定的受讓人或受讓人的名義從契約受託人處獲得，一隻或多隻經核準面值相同本金總額或面值總額的新證券(視情況而定)。(Iii)在任何證券轉讓或交換登記時發行的所有證券，均為發行人的有效債務，證明其所負的債務和在本契約下有權享有的利益，與在該等轉讓或交換登記時交出的證券相同。

30 4129-0690-9240(Iv)在任何登記票據持有人的選擇下，在轉讓代理人及註冊官為此目的而設的任何辦事處或機構兑換登記票據時，可按本文件所指明的方式，以相同本金總額或總面值的授權面額兑換其他登記票據。在任何登記證書持有人的選擇下，登記證書可在交出在轉讓代理及註冊處為此目的而設的任何辦事處或代理所交換的登記證書後，以本文件所指明的方式兑換為具有相同百分率權益的其他登記證書。(V)當任何證券因交換而被交回時，如符合UCC第8-401(A)節的規定，發行人應籤立，並由契約受託人認證及(除非轉讓代理及註冊官與契約受託人不同，在此情況下，轉讓代理及註冊官須)交付及債券持有人應從契約受託人處取得作出交換的票據持有人有權收取的證券。每份為登記轉讓或交換而提交或交回的證券，須附有一份由票據持有人或其書面授權的事實受權人以令發行人滿意的形式簽署的轉讓文書。(Vi)儘管本第2.6節的前述條文另有規定，契約受託人或轉讓代理人及登記官(視屬何情況而定), 在任何有關證券的付款的到期日之前五(5)個營業日內，或自任何記錄日期起至下一個付款日止的期間內，無須登記任何全球票據以換取最終票據或轉讓或交換任何證券。(Vii)任何證券轉讓或交換的登記均不收取服務費，但轉讓代理及註冊處處長可要求繳付一筆款項，以支付與任何證券轉讓或交換有關而可能徵收的任何税項或政府收費。(Viii)所有因登記轉讓和交換而交出的證券，應由轉讓代理和註冊處處長註銷並處置。在任何全球鈔票全部兑換為最終鈔票時，契約託管人應註銷並銷燬該鈔票，並應向發行者交付銷燬證書。該證書還應説明，就交換為最終票據的全球票據的每一部分而言，已收到各結算機構的第2.19節所述的證書。(Ix)應書面要求，發行人應在必要的數量和時間向契約受託人或轉讓代理和登記官(如適用)交付登記票據和登記證書，以使契約受託人能夠履行其在本契約和證券項下的責任。(十)[已保留]。31 4129-0690-9240(Xi)儘管第2.6節另有規定，打字的票據或代表簿記票據的票據只能全部但非部分轉讓給結算機構的另一代名人，或由發行人選擇或批准的票據的繼任結算機構，或轉讓給該繼任結算機構的代名人，但須符合第2.6節的規定。(Xii)通過接受A類票據，每個票據持有人和票據所有人應被視為已就A類票據表示並保證：(I)它不是福利計劃投資者或受類似法律約束的政府或其他計劃，或(Ii)(A)購買和持有A類票據(或其中的任何權益)不會導致根據ERISA第406條或守則第4975條進行的非豁免禁止交易或違反類似法律，以及(B)承認並同意A類票據，不符合福利計劃投資者或受類似法律規限的政府或其他計劃在任何時間收購A類票據、就適用的當地法律而言被定性為非負債或評級低於投資級。(B)只有在滿足第2.6節規定的條件的情況下，才能登記含有與轉讓此類已登記票據的限制有關的圖例的已登記票據的轉讓(該圖例載於與此類票據有關的本契約第2.16(D)節)。每當載有第2.16(D)節所述圖例的掛號票據被出示給轉讓代理人和註冊官以進行轉讓登記時, 轉讓代理和註冊人應立即尋求發行人關於此類轉讓的指示。轉讓代理人及註冊官及契約受託人有權在登記任何該等轉讓或認證新登記的紙幣(視屬何情況而定)之前，收到發行人的負責人員簽署的書面指示。發行人在此同意對轉讓代理和註冊人及契約受託人進行賠償，並使他們中的每一個都不會因他們因依賴根據本第2.6(B)節提供的任何此類書面指示而採取或沒有采取的行動或與之相關的任何疏忽或故意不當行為而產生的任何損失、責任或費用造成損害。(C)轉讓代理和註冊處處長將設立一個或多個辦事處或一個或多個代理機構，以便為轉讓或交易登記而交出證券。(D)任何留存票據不得轉讓給另一人以繳納美國聯邦所得税，除非轉讓人應在此時向賣方和受託人提交律師的意見，聲明儘管沒有疑問，但就美國聯邦所得税而言，該票據將被定性為債務。此外，如果出於税收或其他原因，可能需要跟蹤此類票據(例如，如果票據具有原始發行折扣)，則發行人可能要求跟蹤條件，例如要求此類票據採用最終登記形式，作為此類轉讓的條件。(E)即使本契約有任何相反規定，證書中的任何權益不得直接或間接出售、轉讓、轉讓、交換、參與或以其他方式轉讓、質押, 擔保32 4129-0690-9240權益的質押或再質押或作為擔保標的(就本第2.6(E)節而言，每次此類交易均為“轉讓”)，但對美國聯邦所得税而言是“美國人”的人除外，並且必須事先就此類轉讓向企業託管人提交税務意見，任何違反這些要求的轉讓從一開始就是無效的。第2.7條。付款代理人的委任。(A)付款代理人應根據本契約第5條和第6條的規定，從為擔保當事人的利益而設的一個或多個適當賬户向擔保當事人付款。任何付款代理人均有權為進行上述分配的目的從該適當賬户中提取資金。如果付款代理人未能在任何實質性方面或其他正當理由下履行其在本契約下的義務，則契約受託人(如果契約受託人是付款代理人，則為發行人或託管人)可撤銷該權力並將付款代理人撤職。支付代理人最初應為契約受託人。在向發行人發出書面通知三十(30)天后，契約託管人應被允許辭去付款代理人一職，並向Oportun提供一份副本。如果契約受託人不再是付款代理人，發行人或政府應指定一名繼任者作為付款代理人(應為銀行或信託公司)。(B)發行人應安排每一付款代理人(契約受託人除外)籤立一份文書並交付給契約受託人，在該文書中，付款代理人須與契約受託人達成協議，該付款代理人將持有所有款項(如有的話), 它為有權享有的擔保當事人的利益而以信託形式持有以支付給擔保當事人，直到這些款項支付給該擔保當事人為止，並應同意，如果契約受託人是付款代理人，它應遵守守則中關於扣繳應付票據所有者或其他擔保當事人的聯邦所得税的所有要求(包括關於FATCA和任何適用的納税申報要求)。第2.8條。付錢給代理人，讓他們以信託形式持有資金。(A)發行人將促使除契約受託人以外的每一付款代理人籤立一份文書，並向契約受託人交付一份文書，在該文書中，付款代理人應與契約受託人達成協議(如果契約受託人擔任付款代理人，發行人在此同意)，該付款代理人將：(I)為有權享有該等款項的人的利益，以信託形式持有該代理人所持有的所有款項，以支付與擔保債務有關的應付款項，直至該等款項按本條所規定的方式支付或以其他方式處置，並支付本條所規定的款項為止；(Ii)就發行人(或擔保債務下的任何其他債務人)的任何失責以書面通知受託人，而發行人(或如屬受託人，則為信託人員)對發行人(或如屬受託人，則為信託人員)在就證券作出任何規定付款方面是實際知悉的；。(Iii)在任何該等失責持續期間的任何時間，應受託人的書面要求。, 立即將上述付款代理人以信託形式持有的所有款項支付給契約受託人；33 4129-0690-9240(Iv)立即辭去付款代理人的職務，並立即向契約受託人支付其以信託形式持有的用於支付擔保債務的所有款項，如果該款項在任何時間不再符合本合同規定的契約受託人必須達到的標準；以及(V)遵守《守則》關於扣繳對其徵收的任何適用預扣税的任何擔保義務的任何付款的所有要求，包括FATCA預扣税(包括從有權獲得證券付款的人那裏獲取和保留任何税務信息，並按照守則的要求就證券進行任何預扣，並將該預扣金額支付給適當的政府當局)，遵守與其就任何擔保債務所支付的任何款項和由此產生的任何預扣税款相關的任何適用的報告要求，並應請求，向髮卡人提供任何税務信息。(B)為使本契約獲得清償及解除或為任何其他目的，發行人可隨時安排交付發行人命令，指示任何付款代理人將該付款代理人以信託形式持有的所有款項支付予該付款代理人，而該等款項須由該付款代理人以與該付款代理人持有該等款項時所依據的信託相同的信託方式持有；而在任何付款代理人向該等款項受託人作出上述付款後，該付款代理人即獲免除就該等款項所負的一切進一步法律責任。(C)在有關資金欺詐的適用法律的規限下，由契約受託人持有的任何款項, 任何付款代理人或結算機構就任何有擔保債務支付任何到期款項，而在該款項到期並須支付後兩年仍無人申索，則該付款代理人或結算機構須獲解除該項信託，並在發出人指示時支付予發行人；此後，該有擔保債務的持有人作為無擔保一般債權人，只可向發行人要求付款(但只限於已如此支付予發行人的款額)，而契約受託人、付款代理人或結算機構就該信託款項所負的一切法律責任即告終止；但如契約受託人、付款代理人或結算機構在被要求作出任何該等償還前，可由發行人承擔費用，安排在通常於每個營業日及紐約市發行的英文報章上刊登一次，並在有關票據已在盧森堡證券交易所上市的情況下，以及如盧森堡證券交易所有此要求，則在盧森堡證券交易所於每個盧森堡營業日通常出版的報章及盧森堡盧森堡市的一般發行量上刊登一次，通知該等款項仍無人認領，在其中規定的日期之後，即不得早於該公告發布之日起三十(30)天后，該款項的任何無人認領的餘額將償還給出票人。契約受託人也可以採用和使用任何其他合理的方式來通知這種償還，費用由發行人承擔。第2.9條。私募傳奇。(A)除第2.16節所要求的任何圖例外，每張A類鈔票還應包含大體上如下形式的圖例：

34 4129-0690-9240本票據尚未或將不會根據修訂後的1933年證券法(下稱“證券法”)或任何其他司法管轄區的證券法註冊。在符合第144A條要求的交易中，本票據只能提供、出售、質押或轉讓給合格機構買家(見證券法第144A條(“第144A條”))，符合美國任何州或任何其他適用司法管轄區的契據和所有適用的證券法，但須符合任何法律要求，即賣方的財產或一個或多個投資賬户的財產的處置始終在賣方或賬户的控制範圍內。持有人會將上述轉售限制通知資訊科技的任何受讓人，而其後的每名持有人亦須如此通知。通過獲取本票據(或本文中的任何權益)，每一買方或受讓人(以及代表買方或受讓人行事的任何受託人)應被視為代表並保證(I)它不是經修訂的1974年《僱員退休收入保障法》(“ERISA”)第3(3)條所界定的“僱員福利計劃”(受ERISA第一章的規限)、1986年《國税法》(經修訂的《守則》)第4975條所述的“計劃”(受該守則第4975節的規限)，被視為持有上述任何一項計劃資產的實體(前述每一項，稱為“福利計劃投資者”), 或受實質上類似於ERISA第406條或法典第4975條的適用法律約束的政府或其他計劃(“類似法”)或(Ii)(A)其購買和持有本票據(或本票據中的任何權益)不會導致ERISA第406條或法典第4975條規定的非豁免禁止交易，或違反類似法律，及(B)IT確認並同意，本票據在任何時候不符合福利計劃投資者或受類似法律約束的政府或其他計劃的收購資格，且就適用的當地法律而言，本票據被定性為債務以外的其他性質，或評級低於投資級。(B)每張證書應附有實質上如下形式的圖例：本證書從未或將不會根據經修訂的1933年證券法(“證券法”)或任何其他司法管轄區的證券法註冊。此35 4129-0690-9240證書只能在符合規則144A要求的交易中提供、出售、質押或轉讓給合格機構買家(如證券法(“規則144A”)第144A條所定義)，符合契約和美國任何州或任何其他適用司法管轄區的所有適用證券法的要求，但須遵守任何法律要求，即賣方的財產或一個或多個投資賬户的財產的處置始終在賣方或賬户的控制範圍內。持有人會將上述轉售限制通知資訊科技的任何受讓人，而其後的每名持有人亦須如此通知。獲取本證書(或本證書中的任何權益), 每名買方或受讓人(以及代表買方或受讓人行事的任何受託人)應被視為代表並保證其不是1974年《僱員退休收入保障法》(ERISA)第3(3)條所定義的受ERISA第一標題約束的“僱員福利計劃”，1986年《國內税法》(下稱《守則》)第4975條所述的“計劃”，其受守則第4975節的約束，該實體被視為持有上述任何項目的計劃資產，或符合適用法律的政府計劃或其他計劃，該計劃與ERISA第406條或該法典第4975條基本相似。第2.10節。損壞、銷燬、遺失或被盜的證券。(A)如(I)任何殘缺抵押交回轉讓代理人及登記官，或轉讓代理人及登記官收到令其信納任何抵押遭銷燬、遺失或失竊的證據，及(Ii)已向轉讓代理人及登記官、契約受託人及發行人交付他們憑其全權酌情決定權為使轉讓代理人及登記官、契約受託人及發行人不受損害而要求的抵押或彌償，則在沒有向契約受託人書面通知該抵押品已由受保護買方取得的情況下，只要符合UCC第8-405條的要求(通常允許髮卡人施加合理要求)，則髮卡人應籤立，在收到髮卡人命令後，契約受託人應認證並(除非轉讓代理人和登記人與契約受託人不同，在這種情況下，轉讓代理人和登記人應)交付(符合適用法律)，以交換或代替任何此類損壞、銷燬、遺失或被盜的擔保, 相同期限和總本金餘額或總面值的替換證券；但是，如果任何該等被銷燬、遺失或被盜的證券(但不是殘缺的證券)在七(7)天內到期或被要求贖回36 4129-0690-9240，發行人可以在到期時支付該被銷燬、丟失或被盜的證券，或在不交出該證券的情況下支付該證券。如果在根據前款但書交付該替換保證金或支付銷燬、遺失或被盜保證金後，原保證金的受保護購買人提示支付該原始保證金，則發行人和企業受託人有權向被交付該原始保證金的人或從該人或該人的任何受讓人(受保護買方除外)處領取該替換保證金的人追回該替換保證金(或該付款)。並有權在所提供的保證或彌償後追討發行人或契約受託人因此而招致的任何損失、損害、費用或開支。(B)在根據第2.10款發行任何替換保證金後，轉讓代理和登記官或契約受託人可要求持有人支付一筆足夠支付可能就其徵收的任何税項或其他政府收費的款項，以及與此相關的任何其他合理開支(包括契約受託人和轉讓代理人及登記官的費用和開支)。(C)根據本第2.10節發行的每份替換保證金，以替換任何殘缺不全、銷燬的, 遺失或被盜的抵押品應構成發票人的一項原有的附加合同義務，而不論損壞、銷燬、遺失或被盜的票據是否可由任何人在任何時間強制執行，並應有權與根據本合同正式發行的任何和所有其他同類抵押品同等和成比例地享有本契約的所有利益。(D)本第2.10節的規定是排他性的，應排除(在合法範圍內)與更換或支付損壞、銷燬、丟失或被盜證券有關的所有其他權利和補救措施。第2.11節。臨時備註。(A)在編制最終票據之前，發票人可提出要求，契約受託人在收到發票人的命令後，應認證並交付臨時票據。臨時票據基本上應採用最終票據的形式，但可以有與執行該等票據的官員所確定的與本契約的條款不相牴觸的變化，這從他們簽署該等票據中可以得到證明。(B)如根據上文第2.11(A)節發行臨時票據，發行人將安排在沒有不合理延誤的情況下製備最終票據。在編制最終票據後，臨時票據應可在臨時票據交出時在發行人的辦事處或代理機構按第8.2(B)節的規定進行兑換，無需向票據持有人收取費用。在退回以註銷任何一種或多種臨時票據時，發行人應籤立，並應發行人的要求，契約受託人應認證並交付等額本金的授權面額的最終票據作為交換。在這樣交換之前, 臨時票據在各方面均有權享有與最終票據相同的福利。37 4129-0690-9240第2.12節。被當作擁有人的人。在正式出示轉讓登記保證金之前，發行人、契約受託人、付款代理人、轉讓代理人和登記官及其任何一位代理人，均可為收取該抵押品的本金和利息(如有的話)及所有其他目的(不論該抵押品是否逾期)而將其名下登記(在任何決定日期)的人視為有關抵押品的擁有人，而發行人、契約受託人、付款代理人、轉讓代理人和註冊人或其任何代理人不受任何相反通知的影響；但在確定必要數量的證券持有人是否已根據本協議提出任何請求、要求、授權、指示、通知、同意或放棄時，發行人、賣方、母公司或由Oportun控制或控制的任何關聯公司所擁有的證券應不予理會，並被視為未清償，但在確定契約受託人是否應根據任何該等請求、要求、授權、指示、通知、同意或放棄而受到保護時，只有在企業信託受託人的公司信託辦事處的信託人員實際知道如此擁有的證券，才可不予理會。上述但書不適用於除發行人或其關聯公司以外沒有其他持有人的情況。第2.13節。取消。所有為付款、登記轉讓、交換或贖回而交出的證券，如交還給契約受託人以外的任何人，, 交付給契約託管人，並由契約託管人迅速註銷。發行人可以在任何時候將發行人可能以任何方式獲得的任何先前認證和交付的證券交付給契約受託人註銷，所有如此交付的證券應立即由契約受託人註銷。除本契約明確允許外，任何證券不得代替或交換按本節規定註銷的任何證券進行認證。所有已註銷的證券均可由發行人根據當時有效的標準保留或處置政策持有或處置，除非發行人借發行人命令指示將其銷燬或交還予發行人，但條件是發行人命令及時且該等證券此前並未由發行人受託人處置。註冊處處長及付款代理人須將為登記轉讓、交換或付款而交出的任何證券送交契約受託人。第2.14節。信託財產的解除。契約受託人應(A)在贖回證券的情況下，在收到發行人的高級職員證書證明(I)贖回價格和贖回日到期應付的所有其他款項已存入由契約受託人完全控制的信託賬户，(Ii)在第14.1(C)條所要求的情況下和按照第14.1(C)條的要求進行分發的情況下，將信託財產從本契約產生的留置權中解除，以及(Iii)這種免除是交易文件授權和允許的，以及(B)在契約終止日期或之後，將信託財產的任何剩餘部分從本契約設定的留置權中解除, 包括當時存入任何信託賬户的任何資金，在收到一份附有符合第15.1節適用要求的髮卡人證書的髮卡人命令後。第2.15節。本金、利息及其他款項的支付。(A)每份票據的本金應在第5.15節規定的時間和金額支付，並按照第8.1節的規定支付。

38 4129-0690-9240(B)每份票據應按第5.12節的規定計息，利息應在第5.15節規定的時間和金額支付，並應按照第8.1節的規定支付。與證書有關的應付金額應按第5.15節規定的時間和金額並按照第8.1節的規定支付。(C)發行人在適用的付款日期準時支付或妥為提供的任何保證金的利息、本金或其他款額的分期付款(如有的話)，須在任何記錄日期就該保證品的付款日期於營業時間結束時以該保證品的名義登記的人支付，而該人有權在該付款日收取在該付款日須支付的本金、利息或其他款額，即使該保證品在該記錄日期之後的任何轉讓、交換或取代登記時被取消，該人仍有權收取該本金、利息或其他款項，以電匯方式將即時可用資金匯入該證券持有人指定的帳户，除非已根據第2.18節發行最終票據，該票據是關於在記錄日期以結算機構的代名人(最初，該代名人為割讓公司)的名義登記的票據，除在付款日期或法定最終付款日就該票據支付的本金的最後一期(以及根據第14.1條要求贖回的任何票據的贖回價格除外)外，將通過電匯將立即可用的資金支付到該代名人指定的賬户；除了那個, 到期應付的任何利息應支付給該票據本金的收款人。退回未交付的任何此類支票所代表的資金應按照第2.8節的規定持有。第2.16節。記賬筆記。(A)該等票據須按(A)(I)款的規定，以記賬票據形式交付。就本契約而言，術語“全球票據”是指限制性全球票據，定義如下。(I)受限制的全球票據。待售票據將以簿記形式發行，並由一張或多張完全登記形式的無息永久全球票據(“受限全球票據”)代表，基本上以附件C的形式發行，並將(X)由發行人或其關聯公司保留，或(Y)發售和出售，發行人只能(1)依據證券法的登記要求豁免，向證券法下D規則所指的機構“認可投資者”出售，以及(2)此後只向證券法第144A條(“規則144A”)所界定的合資格機構買家(“QIB”)按照本細則(C)款的規定出售，並須存放於DTC的託管人，並以DTC代名人的名義登記，由發行人正式籤立，並經本契約所規定的契約受託人認證，以記入DTC認購人的賬户。受限制全球票據的初始本金金額可不時因DTC、DTC或其代名人(視屬何情況而定)的託管人的紀錄作出調整而增加或減少，詳情如下。(B)A類債券可發行及可轉讓，最低面額為100,000元，可轉讓的整數倍為1元, 超過這一數字的1000美元。39 4129-0690-9240(C)全球票據可以全部而非部分轉讓給DTC的另一位代名人或DTC的繼任人或其代名人。除本契約第2.18節所述的有限情況外，全球票據的實益權益不得交換為最終票據。全球票據的實益權益只能轉讓給(I)在符合規則第144A條要求的交易中屬於合格投資者的人，且轉讓人已通知其可能依賴規則144A規定的證券法登記要求的豁免，符合契約和美國任何州或任何其他適用司法管轄區的所有適用證券法，但須受法律規定賣方財產或一個或多個投資賬户的財產的處置始終在賣方或一個或多個投資賬户的控制範圍內的任何要求的限制。在全球票據中享有實益權益的每一位受讓人應被視為已作出本協議第(D)款所述的確認、陳述和協議。任何此類轉讓也應按照下列規定進行：(1)全球票據內的權益轉讓。全球票據的實益權益可根據本款第2.16(C)款前述的轉讓限制，以同一全球票據的實益權益的形式轉讓給接受交付的人，受讓人應被視為已作出第2.16(D)款所載的陳述。(D)全球票據或任何最終票據的實益權益的每一受讓人應被視為已陳述並同意：(I)它(A)是合格票據, (B)知道向其出售債券是依據第144A條作出的，及。(C)為其本身或為渣打銀行的賬户而取得該等票據；。(Ii)該等票據不曾亦不會根據《證券法》註冊，而如該機構日後決定發售、再出售、質押或以其他方式轉讓該等票據，則該等票據只可出售、出售、質押或以其他方式轉讓予在符合第144A條規定的交易中屬合格投資者的人士，而轉讓人已通知該人它可能依賴第144A條所規定的《證券法》註冊規定的豁免，以符合美國任何州或任何其他司法管轄區的契約及所有適用的證券法的規定，根據法律的任何要求，賣方財產或一個或多個投資帳户的財產的處置始終在賣方或帳户的控制範圍內，並將上述轉售限制通知任何受讓人；(Iii)除非發行人根據適用法律另有決定，否則A類票據將註明以下圖例：本票據尚未或將不會根據經修訂的1933年證券法(“證券法”)或任何其他司法管轄區的證券法註冊。根據美國任何州或任何其他適用司法管轄區的契約和所有適用的證券法，本票據只能在符合第144A條要求的交易中提供、出售、質押或轉讓給合格機構買家(如證券法第144A條(“第144A條”)第144A條所界定)。, 除法律規定賣方的財產或一個或多個投資帳户的財產的處置始終在賣方或帳户的控制範圍內的任何要求外。持有人會將上述轉售限制通知資訊科技的任何受讓人，而其後的每名持有人亦須如此通知。通過獲取本票據(或本文中的任何權益)，每一買方或受讓人(以及代表買方或受讓人行事的任何受託人)應被視為代表並保證(I)它不是經修訂的1974年《僱員退休收入保障法》(“ERISA”)第3(3)條所界定的“僱員福利計劃”(受ERISA第一章的規限)、1986年《國税法》(經修訂的《守則》)第4975條所述的“計劃”(受該守則第4975節的規限)，被視為持有前述任何一項計劃資產的實體(前述每一項均為“福利計劃投資者”)，或政府或其他受適用法律約束的計劃，如實質上類似於ERISA第406條或守則第4975條(“類似法律”)或(Ii)(A)其購買和持有本票據(或此處的任何權益)將不會導致ERISA第406條或守則第4975條規定的非豁免禁止交易，或違反類似法律，及(B)IT確認並同意，本票據在任何時候不符合福利計劃投資者或受類似法律約束的政府或其他計劃的收購資格，且就適用的當地法律而言，本票據被定性為債務以外的其他性質，或評級低於投資級。(Iv)[已保留]。(V)(A)就全球票據而言，上述限制適用於該等票據的實益權益持有人(儘管發行人、契約受託人及全球票據持有人之間的任何協議對該等轉讓限制有任何限制)以及該等票據的持有人，而該等全球票據的任何實益權益的轉讓將受本文件所載的限制及證明規定所規限；及(B)如屬最終票據，任何41 4129-0690-9240份該等票據的轉讓將受本文件所載的限制及證明規定所規限。(Vi)債券託管人、發行人、債券的初始購買者或配售代理及其關聯公司和其他人將依賴上述陳述和協議的真實性和準確性，並同意，如果任何被視為通過購買該等債券而作出的陳述或協議不再準確和完整，它將立即書面通知債券的發行人和初始購買者或配售代理；(Vii)如果它作為一個或多個投資者賬户的受託人或代理人收購任何票據，它對每個此類賬户擁有唯一的投資酌情權，並有完全權力就每個此類賬户作出前述陳述和協議；和(Viii)對於A類票據，(A)它不是福利計劃投資者或受類似法律約束的政府或其他計劃，或(B)(1)購買和持有該票據(或其中的任何權益)不會導致根據ERISA第406條或該守則第4975條進行的非豁免禁止交易或違反類似法律；以及(2)它承認並同意A類票據, 不符合福利計劃投資者或受類似法律規限的政府或其他計劃在任何時間收購A類票據、就適用的當地法律而言被定性為非負債或評級低於投資級。此外，受讓人應負責提供契約受託人或發行人合理要求的附加信息或證明，以支持前述陳述和協議的真實性和準確性，但有一項理解是，此類附加信息並不是為了對票據的轉讓施加額外限制。(E)對於將以登記形式發行的每一種票據，發行人應正式籤立，而契約受託人應根據本章程第2.4節的規定，初步認證並交付一份或多份全球票據，該等全球票據應以結算機構或該結算機構的代名人的名義在登記冊上登記。以DTC或其代名人的名義登記的每張全球票據應帶有大體如下的圖例：除非該票據由託管信託公司(“DTC”)的授權代表提交，否則紐約公司將向OPORTUN RF，LLC或其代理人登記轉移、兑換或支付，並且任何發行的票據都以CEDE&CO的名義登記。(“割讓”)或DTC授權代表要求的其他名稱(本文件中的任何付款是為了向DTC授權代表要求的其他實體轉讓或轉讓)，任何人或向任何人轉讓、質押或以其他方式使用本文件的價值或其他用途是錯誤的，因為本文件的註冊所有者割讓在本文件中擁有權益。

42 4129-0690-9240只要結算機構或其代名人是全球票據的登記擁有人或持有人，就本契約及該等票據而言，結算機構或其代名人(視屬何情況而定)將被視為該全球票據所代表的票據的唯一擁有人或持有人。結算機構的成員或參與者在本契約下對結算機構代表其持有的任何全球票據不享有任何權利，並且在任何目的下，結算機構可被髮行人、管理人、契約受託人、任何代理人和該等實體的任何代理人視為該等全球票據的絕對擁有者。儘管有上述規定，本條例並不妨礙發行人、管理人、契約受託人、任何代理人及該等實體的任何代理人履行結算機構提供的任何書面證明、委託書或其他授權，或損害結算機構與其代理會員之間行使任何票據持有人權利的慣例的運作。(F)[已保留]。(G)票據的所有權只能通過在轉讓代理和登記官根據第2.6節備存的登記冊上登記的方式轉移。(H)任何打字的附註或代表簿記附註的附註，須規定該等附註代表不時在其上批註的未償還票據的總額或指定數額，並可規定其所代表的未償還票據的總額可不時增加或減少，以反映交易所的情況。對打字的票據或代表簿記票據的票據的任何批註，以反映其所代表的票據持有人的金額或任何增加或減少的金額，或其所代表的票據擁有人的權利的變化，應按票據或根據第2.4(B)節交付給契約受託人的發行人令中指定的一人或多名人士的方式作出。契約託管人應將任何打字的筆記或代表簿記筆記的筆記，按照筆錄中指定的一人或多人的指示或在適用的發行人命令中給予的指示，交付和重新交付。發行人關於背書或交付或重新交付打字筆記或代表記賬筆記的筆記的任何指示應以書面形式作出，但不需要遵守本合同第13.3條，也不需要附有律師的意見。(I)除非及直至已根據第2.18節向最初作為簿記票據發行的票據擁有者發行最終的、完全登記的票據(“最終票據”)：(I)本第2.16節的規定對每種票據均具有十足效力和作用；(Ii)發行者、賣方和付款代理人, 轉讓代理和註冊人及契約受託人可就本契約的所有目的與結算機構及結算機構參與者打交道(包括支付票據款項及在本契約下發出指示或指示)；(Iii)如第2.16節的規定與本契約的任何其他條文有所衝突，則以第2.16節的規定為準；43 4129-0690-9240(Iv)凡本契約規定或準許根據該等票據持有人的指示或指示採取行動，而該等指示或指示證明該等票據的未償還本金金額達到指定百分比，則結算機構僅在收到票據擁有人及/或其有關結算機構分別擁有或代表該等票據實益權益所需百分比的指示，並已將該等指示送交契約受託人的範圍內，才被視為代表該百分比；(V)票據所有人的權利只能通過結算機構及其相關結算機構參與者行使，並應僅限於根據法律以及該等票據所有者與相關結算機構和/或結算機構參與者之間的協議確立的權利。根據《託管協議》，除非根據第2.18節發行最終票據，否則適用的結算機構或境外結算機構將在其相關結算機構參與者之間進行賬簿轉賬，並收取和向該等結算機構參與者支付該等票據的本金和利息；及(Vi)票據持有人可應書面要求，收到根據本契約發送給票據持有人的任何報告的副本, 連同他們是票據所有者的證明，以及與分發該等報告相關的複製和郵資費用的支付，由公司信託辦公室的契約受託人支付。第2.17節。通知結算所。當本契約規定須向票據持有人發出通知或其他通訊時，除非已根據第2.18節向票據持有人發出最終票據，否則契約受託人應將本文指定的所有該等通知及通訊發給票據持有人至適用的結算機構，以便分發予票據持有人。第2.18節。確鑿的説明。(A)交換條件。如果就任何簿記票據(I)(A)，發行人以書面形式通知契約受託人，結算機構不再願意或有能力根據適用的存託協議妥善履行其責任，並且(B)發行人無法找到合格的繼承人，(Ii)在法律允許的範圍內，發行人可選擇書面通知契約受託人，它選擇通過結算機構終止任何票據的記賬系統，或(Iii)在違約事件發生後，代表實益權益的票據擁有人合計不得少於票據未償還本金的大部分，並透過適用的結算機構參與者以書面通知契約受託人及適用的結算機構，表示透過適用的結算機構繼續記賬系統不再符合票據擁有人的最佳利益，契約受託人應透過適用的結算機構參與者通知所有票據擁有人, 任何此類事件的發生，以及向票據所有者提供最終票據的情況。在相關結算機構將打字的票據或代表簿記票據的票據交回契約受託人後，連同適用結算機構的登記指示一併登記，契約受託人即鬚髮行最終票據。發行人和契約受託人均不對此類指示的任何延遲交付承擔責任，並可最終依賴此類指示，並在依賴此類指示時受到保護。於發行最終票據及根據本契約以最終形式發行任何票據時，凡提及適用結算機構所承擔或將由該結算機構履行的義務時，在適用於該等最終票據的範圍內，應視為由契約受託人施加及履行，而契約受託人應承認最終票據持有人為本契約下的票據持有人。(B)轉讓最終票據。除本契約的條款另有規定外，任何最終票據的持有人可將該票據全部或部分轉讓，其款額相等於指定面額，方法是在公司信託辦事處交回該張載有轉讓表格的票據，該票據須由發行人及轉讓代理人及註冊官妥為填妥及籤立，或附有一份令發行人及轉讓代理人及司法常務官滿意的書面轉讓文書，並如適用，並附有一份實質上符合附件B格式的證明書，以換取任何妥為出示以供轉讓的最終票據，發行人應籤立，契約受託人應立即認證並交付或促使籤立, 根據適用法律認證並交付到受讓人的辦事處，或通過郵寄(風險由受讓人承擔)到受讓人可能要求的地址的最終票據，其本金總額與轉賬金額相同。如果轉讓任何最終票據的一部分，發行人應簽署，契約受託人應立即認證並交付或安排認證並交付給轉讓人，或通過郵寄(轉讓人承擔風險)將未轉讓本金總額的最終票據發送到轉讓人可能要求的地址。任何最終票據不得轉讓，除非持有人在該辦事處提出轉讓要求。對於轉讓指示的任何延遲交付，發行人和契約受託人均不承擔責任，雙方均可最終依賴此類指示，並應在依賴此類指示時受到保護。在發行最終票據時，契約受託人應承認最終票據持有人為票據持有人。第2.19節。全球筆記。如第2.16節所述，(I)票據最初可以單一臨時全球票據(“全球票據”)的形式以登記形式發行，不含利息，面額為票據的初始本金總額，主要以附件C的形式發行。第2.19節的規定適用於此類全球票據。全球票據將由企業受託人根據與最終票據相同的條件、基本相同的方式和相同的效力進行認證。全球票據可以按照本文所述的方式進行交換。第2.20節。税收待遇。有關債券已發行(或將會發行)，目的是：, 根據適用的税法，票據將有資格作為美國聯邦所得税的債務，任何通過接受票據獲得任何直接或間接權益的實體(或者，對於票據所有者，由於票據所有者收購票據中的實益權益)同意將票據(或票據中的實益權益)視為債務，以繳納聯邦、州和地方所得税和特許經營税以及對收入徵收或以收入衡量的任何其他税收。每個票據持有人同意，它將導致任何通過票據獲得票據權益的票據所有者遵守本契約，即為該等税收目的將其視為債務。儘管如上所述，就聯邦、州或地方收入或特許經營而言，發行人被視為合夥企業，而票據持有人(或票據持有人，視情況而定)被視為該合夥企業的合夥人，則票據持有人(及票據持有人，視情況而定)同意，根據守則就該合夥企業所產生的所得税項目所施加的任何税項、罰款、利息或其他義務，應由獲分配該等項目的票據持有人(或票據持有人，視適用而定)承擔，而非該合夥企業的唯一責任。第2.21節。契約受託人及轉讓代理人及登記官的職責。即使本協議有任何相反規定，受託人、轉讓代理和註冊人均不負責確定證券的任何轉讓是否符合本契約的條款、證券法的登記條款或豁免、適用的州證券法。, 如果本契約的明示條款明確要求將轉讓證書或意見交付給與轉讓有關的契約受託人或轉讓代理和登記處，則契約受託人或轉讓代理和登記處(視情況而定)應有義務接收該證書或意見。第三條證券發行；若干手續費和費用3.1節發行。(A)在滿足本第3.1條第(B)款規定的先決條件的前提下，在成交日期，發行人將(I)根據本條款第2.16條，發行初始本金總額為116,000,000美元的初始A類票據，以及(Ii)構成發行人從屬剩餘權益的證書。(B)根據上述(A)項於截止日期發行的證券，只會在符合以下各項條件下才會發行：(I)每張A類票據的金額須等於或大於100,000元(並以超出1,000元的整數倍計算)，而每張證明書的利息百分率應等於或大於5%(超過的利息不得有最低遞增百分率)；(Ii)這種發行及其收益的運用不應導致(1)管理人違約、快速攤銷事件或違約事件的發生，或(2)隨着時間流逝或發出有關通知，或兩者兼而有之而成為管理人違約的事件或事件, 快速攤銷事件或違約事件；及(Iii)已取得所有所需同意，並已滿足根據票據購買協議購買票據的所有其他先決條件。(C)在滿足下列先決條件的情況下，在2022-A購買日，發行人將根據本協議第2.16節的規定，發行初始本金總額相當於20,907,000美元的額外A類票據：

46 4129-0690-9240(I)此類發行應滿足本3.1節第(B)(I)和(Ii)款規定的先決條件；(Ii)初始買方應已收到賣方和發行方的高級人員證書，確認票據購買協議中包含的某些陳述和擔保的準確性；以及(Iii)初始買方應已就(1)公司、可執行性、證券法、投資公司法和沃爾克規則事項、(2)UCC完善事項和(3)某些税務事項收到律師的意見。(D)在收到發行人或其代表根據本第3.1節發行債券所得款項後，契約受託人須或應安排轉讓代理人及登記官在登記冊上註明所得款項的數額。第3.2節。一定的費用和開支。託管費、管理費和其他欠信託受託人、證券中介機構和託管銀行的費用、支出和賠償金額應從信託財產的現金流中支付，在任何情況下，信託受託人均不對此承擔責任。上述金額應僅在根據第5.15(A)(I)、(A)(Ii)和(A)(Viii)款(如適用)可用於分配的範圍內支付給契約受託人、證券中介機構和託管銀行(視情況而定)。第4條.筆記持有人名單和報告第4.1節發行人向契約受託人提供票據持有人和證書持有人的姓名和地址。發行人將在每個記錄日期後不超過五(5)天向契約受託人提供或促使轉讓代理和登記官以契約受託人合理要求的形式向契約受託人提供清單, (B)在發行人收到任何此類請求後三十(30)天內，在發行人收到任何此類請求後三十(30)天內提出書面要求的其他時間，提供一份形式和內容類似的清單，但只要契約受託人是轉讓代理和登記人，則無需提供該清單。發行人將向支付代理人(如果不是契約受託人)提供或安排由轉讓代理人和註冊官向付款代理人(如果不是契約受託人)提供該清單，以便向票據持有人和證書持有人支付分派。第4.2節。信息的保存；給票據持有人和證書持有人的通信。(A)契約受託人應以合理可行的最新形式保存第4.1節規定提供給契約受託人的最新名單中的票據持有人和證書持有人的姓名和地址，以及由契約受託人以轉讓代理人和登記官的身份收到的票據持有人和證書持有人的姓名和地址。契約受託人在收到提供的新清單後，可以銷燬按照第4.1節的規定向其提供的任何清單。47 4129-0690-9240(B)票據持有人和證書持有人可以就他們在本契約或證券下的權利與其他票據持有人和證書持有人進行溝通。如證券持有人證明合共不少於(I)債券未償還本金餘額的20%或(Ii)證書中最少15%的權益(“申請人”)，則以書面向契約受託人提出申請, 並向契約受託人提供合理證明，證明每名該等申請人在申請日期前至少6個月內已擁有一份證券，而如該等申請述明申請人意欲就其在本契約或該證券下的權利與其他票據持有人或證書持有人溝通，並附有該等申請人擬傳達的通訊的副本，則該等申請人在就其費用及開支獲該等申請人彌償後，應在收到申請後五(5)個工作日內允許或安排轉讓代理和註冊處允許申請人在正常營業時間內查閲由契約受託人持有的最新票據持有人和證書持有人名單，並應在收到申請後五(5)個工作日內向發行人發出通知，説明已在收到申請後五(5)個工作日內提出請求。該名單應截至最近的記錄日期，但在任何情況下不得超過收到此類申請者申請之日的四十五(45)天。(C)每個票據持有人和證書持有人，通過接收和持有證券，即同意發行人和企業受託人同意，發行人、企業受託人、轉讓代理和註冊人或其各自的任何代理人不會因根據本第4.2節披露有關票據持有人和證書持有人的姓名和地址的任何信息而承擔責任，無論該等信息是從何來源獲得的。第4.3節。Issuer報道。(A)(I)髮卡人或遺產管理人應在髮卡人被要求向委員會提交該文件的日期(如有)將該文件交付給契約受託人, 發行人根據《交易法》第13或15(D)條要求向委員會提交的年度報告以及信息、文件和其他報告的電子副本(或委員會根據規則和條例不時規定的上述任何部分的副本)；(Ii)發行人或遺產管理人須按照委員會不時訂明的規則及規例，向契約受託人及監察委員會提交該等規則及規例不時規定的有關發行人遵守本契約的條件及契諾的補充資料、文件及報告(如有的話)；(Iii)發行人或管理人應按委員會不時規定的規則和條例的要求，向發行人(發行人或管理人應郵寄或通過網站向所有票據持有人和證書持有人提供)根據本第4.3(A)節第(I)和(Ii)款規定須由發行人(如有)提交的任何信息、文件和報告的摘要；以及48 4129-0690-9240(Iv)管理人應編制和分發根據任何交易文件要求管理人準備的任何其他報告。(B)除非發行人另有決定，發行人的會計年度應在每年的12月31日結束。第4.4節。[已保留]。第4.5條。印製託管人的報告和記錄及指示。(A)在每個確定日期，管理人應向契約受託人提交一份由管理人編寫的月度報告。(B)在每個付款日期，契約受託人或付款代理人須以每月向每名票據持有人及證書持有人提供有關該等票據或證書的月報的方式，提供有關該等票據或證書的月報。第5條.基礎付款的分配和運用5.1節票據持有人和證書持有人的權利。證券應以整個信託財產作抵押，包括有權於本條第5條所指定的時間及金額收取相關付款及其他金額，存入信託賬户或支付予票據持有人或證書持有人(視何者適用而定)。在任何情況下，授予整個信託財產的擔保權益，不得被視為使任何票據持有人有權獲得超過第5條所述數額的信託財產的基礎付款或其他收益。收錢。除非本協議另有明文規定，否則契約受託人可要求支付或交付，並應在沒有任何財政代理人或其他中介機構幹預或協助的情況下，直接接收和收取根據本契約應支付給契約受託人或應由契約受託人收取的所有金錢和其他財產。契約受託人應根據本契約的規定，運用其收到的所有款項。除本契約另有明確規定外，如果在根據屬於信託財產一部分的任何協議或文書進行付款或履行時發生任何違約，契約受託人可, 但並無義務採取適當的行動以強制執行該等付款或履行，包括提起和提起適當的法律程序。任何此類訴訟不應損害根據本契約要求違約或違約事件的任何權利，以及第9條所規定的此後繼續進行的任何權利。設立帳目。(A)證券賬户。每個證券賬户應當是在證券中介機構設立和維護的證券賬户。契約受託人應為每個證券賬户的權利持有人49 4129-0690-9240(B)[已保留]。(C)付款賬户。為了擔保當事人的利益，契約受託人應在紐約州或公司信託辦公室所在的城市，以發行人的名義，為代表擔保當事人的契約受託人的利益，在一個合格機構設立和維持一個不計息的獨立信託賬户(“支付賬户”)，該賬户的名稱明確表明，存入該賬户的資金是為擔保當事人的利益而以信託形式持有的。契約受託人應是付款賬户的權利持有人，並應為擔保當事人的利益而對不時存放在付款賬户中的所有貨幣、票據、證券和其他財產及其收益擁有所有權利、所有權和權益。支付賬户將與證券中介機構建立。在付款賬户中存入的資金，如果在兩個工作日內沒有同時存入和提取，則應根據發行人根據第5.3(E)(D)節的指示投資於許可投資項目。[已保留]。(E)證券賬户的管理。(I)支付賬户中存放的資金如未在同一日期同時存入和提取，則應投資於許可投資。任何此類投資均應到期，並且此類資金應可在根據本協議分配或運用此類資金的付款日期的前一天或之前提取。(Ii)現委任全國威爾明頓信託協會為本協議所指的首家證券中介人(“證券中介人”)，並接受該項委任。證券中介人代表、認股權證和契諾，以及本合同各方同意，在本契約終止前的任何時候：(1)證券中介人應是在其正常業務過程中為他人開立證券賬户並以該身份行事的銀行；(2)每個證券賬户應是在證券中介人開立的賬户，金融資產可記入該賬户，證券中介人應將企業託管人視為有權行使構成該等金融資產的權利；(3)貸記證券賬户的每一項財產應被視為金融資產；(Iv)證券中介人應遵守由契約受託人發起的權利令，而無需發行人或任何其他人的進一步同意；(V)證券中介人放棄對每個證券賬户以及存入或存入任何證券賬户的所有財產的任何留置權，以及(Vi)證券中介人同意就UCC第8-110節和第9-305(A)(3)節而言，其司法管轄權為紐約州。(三)證券中介機構應為擔保當事人的利益維持, 擁有或控制未記入或存入信託帳户的其他準許投資(包括任何證明該等準許投資的可轉讓票據)(

50 4129-0690-9240的定義)；但如果處置將導致虧損，則不得在到期日之前處置任何許可投資。(Iv)除本條例明文規定及適用於證券中介人的責任或義務外，本條例任何條文不得將任何責任或義務強加於證券中介人。證券中介人有權享受UCC對證券中介人的所有保護。(V)每月月底，存放在支付賬户的資金的所有利息和收益(扣除損失和投資費用)應視為投資收益。如果在一個月末，支付賬户中存入資金的損失和投資費用超過了該月該資金的利息和收益，超出部分的損失和費用將按照第5.15節的規定在票據持有人和發行人之間分攤。在符合上述限制的情況下，發行人或發行人以書面指定的人(發行人應已收到發行人的書面通知)有權指示發行人將存放在支付賬户中的資金用於投資。儘管本協議有任何相反規定，如果出票人(或其指定人)沒有提供此類指示，付款賬户中的資金將保持未投資狀態。本公司受託人或證券中介人對根據本公司進行的任何投資或出售投資而可能造成的任何損失，概不承擔任何責任或責任。威爾明頓信託，全國協會(以本合同下的任何身份)在此授權進行或處置本契約允許的任何投資, 與自身(以個人身份)或與其任何一個或多個關聯公司打交道，無論它或任何該等關聯公司是作為Wilmington Trust，National Association(以本協議規定的任何身份行事)的代理，或為任何第三人或作為其自身賬户的委託人進行交易。交易文件的各方承認，Wilmington Trust，National Association(單獨和以任何身份)不提供投資監督、建議或建議。(F)全國協會威爾明頓信託應為本協議規定的某些存款賬户的託管銀行，這些賬户應為不時設立的無息信託賬户(“託管銀行”)。為免生疑問，本公司目前並無設立該等存款户口。(G)合資格機構。在任何時候，如果持有根據第5.3節設立的任何賬户的機構不再是合格機構，企業託管人應在十(10)個工作日內向合格機構設立一個或多個滿足上述條件的新賬户，並應將任何現金或任何投資轉移到該新賬户或多個賬户中。(H)每一證券中介人和託管銀行應有權享有與本契約第11條所載相同的所有權利、特權、保護、豁免和賠償，所有這些權利、特權、保護、豁免和賠償，除第5.3節所載的任何此類權利、特權、保護、豁免和賠償外，在必要時併入本第5.3節；, 然而，本第5.3條或第11條中包含的任何內容不得(I)免除證券中介機構遵守第5.3(E)節中規定的權利令的義務，或(Ii)免除託管銀行遵守第5.3(F)節中規定的指示資金處置的義務。第5.4節。付款和分配。(A)一般的基本付款。在本契約根據第12.1條終止之前，發行人應在收到該等基礎付款之日(但在任何情況下不得晚於收到該等款項的營業日)後，儘快將所有已到期或即將到期的款項轉賬至付款賬户。根據本契約收到的與信託財產有關的所有款項、票據、現金和其他收益應存入本契約規定的支付賬户，並應按本條第五條和第六條的規定使用。[已保留]. (c) [已保留]. (d) [已保留]。(E)取消維持支付賬户的機構的資格。在合格機構設立新的支付賬户時和之後，波頓應將第5.3(A)節規定的所有基礎付款存入或促使存入新的支付賬户，在任何情況下，不得將或促使存入任何基礎付款之後存入或促使存入與以前維持該支付賬户的機構建立、持有或維持的任何賬户(除非該機構後來成為維持該支付賬户的合格機構或合格企業信託部門)。任何新的支付賬户應遵守代表每一擔保方的以契約受託人為受託人的賬户控制協議。第5.5條。[已保留]. Section 5.6. [已保留]。第5.7條。關於帳目的一般規定。除第11.1(C)款另有規定外，企業受託人不會因信託財產中任何準許投資的任何虧損而導致信託財產不足而負上任何責任，但因契約受託人未能按照其條款以主債務人而非受託人的商業身分就該等準許投資支付款項而造成的損失除外。第5.8條。[已保留]。第5.9節。[已保留]. Section 5.10. [已保留]. Section 5.11. [已保留]。52 4129-0690-9240第5.12節。月息的確定。(A)A類票據在每個付款日期的每月應付利息款額將由每個決定日期釐定，款額為(I)分數的乘積，該分數的分子為有關利息期間的實際天數，其分母為360倍(Ii)A類票據利率，乘以(Iii)A類票據在有關利息期間的每日平均未償還本金餘額(在實施緊接前一付款日期的本金支付後)(“A類每月利息”)；然而，在2022年6月付款日到期和應付的A類月利息為841,900.18美元。除A類月利息外，另加一筆款額，相等於(I)任何未付的A類欠款款額(定義如下)加上(Ii)相等於(A)分數乘積(該乘積在此稱為“A類額外利息”)的款額的總和，該分數的分子為有關利息期間的實際天數，其分母為360，乘以(B)相等於A類票據利率的利率，乘以(C)任何A類欠款金額，如下所述(或之前尚未支付給A類票據持有人的部分)，也將在每個付款日支付給A類票據持有人。在適用的確定日期確定的每個付款日期應支付的“A類虧空金額”應等於(1)A類月利息和A類額外利息之和(如果有的話)，兩者均為緊接前一付款日期結束的利息期間，加上(2)前一期間的任何A類虧空金額, (Y)在前一付款日就其實際支付的金額；但在第一個確定日期的A類短缺金額應為零。(B)在發生基準過渡事件時，第5.13(A)節規定了確定替代利率的機制。根據第5.13(E)節的規定，所需票據持有人應立即通知發行人和票據持有人(並向契約受託人和付款代理人提供副本)A類票據利率所依據的參考利率的任何變化。票據持有人、契約託管人和付款代理不保證或接受任何責任，也不承擔任何責任，對管理、提交、履行或與SOFR條款有關的任何其他事項，或其任何替代或後續費率或其替代率(包括但不限於，(I)根據第5.13(A)節實施的任何此類替代、後續或替代率，以及(Ii)根據第5.13(B)條實施的任何符合要求的變更，包括但不限於，任何此類替代的構成或特徵，後續或重置參考利率將與SOFR條款相似，或產生相同的價值或經濟等價性，或具有與倫敦銀行間同業拆借利率在終止或不可用之前相同的數量或流動性。票據持有人、契約託管人、付款代理人及其各自的聯屬公司和/或其他相關實體可從事影響任何後續利率或替代利率(包括任何基準替代利率)的計算和/或對其進行任何相關調整的交易, 以不利於發行者的方式。所需票據持有人可在其合理酌情權下選擇信息來源或服務，以根據本契約的條款確定任何基準或其任何組成部分，並不對發行人、任何票據持有人或任何其他個人或實體承擔任何類型的損害責任，包括直接或間接、特殊、懲罰性、53 4129-0690-9240、附帶或後果性損害、成本、損失或支出(無論是侵權、合同或其他方面的，也無論是法律上還是衡平法上的)，對於任何此類信息來源或服務提供的任何錯誤或計算任何此類費率(或其組成部分)，不承擔任何責任。第5.13節。基準替換。(A)儘管本協議或任何其他交易文件中有任何相反規定，如果基準轉換事件及其相關基準更換日期發生在基準時間之前，且與當時基準的任何設定有關，則(X)如果根據基準更換日期的“基準更換”的定義第(1)款確定基準更換，則該基準更換將在本合同項下及任何交易文件下就該基準設定及隨後的基準設定替換該基準，而不對該基準設定及隨後的基準設定進行任何修改，或採取任何其他行動或同意，本契約或任何其他交易文件，以及(Y)如果基準替換是根據該基準替換日期的“基準替換”的定義第(2)款確定的, 對於下午5：00或之後的任何基準設置，該基準替換將在本協議項下和任何交易文件中替換該基準。(紐約市時間)在基準更換日期後的第五個(5)營業日，只要發行人尚未收到由所需票據持有人組成的票據持有人反對該基準更換的書面通知，發行人即可向票據持有人提供通知(連同一份副本給契約受託人和付款代理)，而無需對本契約或任何其他貸款文件進行任何修訂或任何其他行動或同意。(B)在實施基準更換時，所需票據持有人將有權不時作出符合規定的更改，而即使本協議或任何其他交易文件有任何相反規定，實施該等符合規定更改的任何修訂均將生效，而無須本契約或任何其他交易文件的任何其他一方採取任何進一步行動或取得任何其他交易文件的同意；但未經其書面同意，該等修訂不得對企業受託人、付款代理人、註冊處、存託銀行或證券中介人的權利、責任、豁免權、保障或賠償權利造成不利影響。(C)所需票據持有人應立即通知發行人及票據持有人(並將副本送交契約受託人及付款代理人)：(I)任何基準過渡事件的任何發生；(Ii)任何基準更換的實施；(Iii)任何符合規定的變更的有效性；及(Iv)任何基準不可用期間的開始或結束。任何票據持有人(或票據持有人團體)可根據本第5.13節作出的任何決定、決定或選擇, 包括關於期限、評級或調整或事件、情況或日期的發生或未發生的任何決定，以及採取或不採取任何行動或任何選擇的任何決定，將是決定性的和具有約束力的，沒有明顯錯誤，可以自行決定，無需本契約或任何其他交易文件的任何其他方的同意，除非在每種情況下，根據本第5.13節明確要求。(D)在任何基準不可用期間，或在當時基準的基調不是可用的基調而是基準過渡事件的任何時間

54 4129-0690-9240如果A類票據利率沒有發生，則A類票據利率應由計算代理參考替代利率確定，並通過傳真或電子郵件通知管理人和出票人。第5.14節。[已保留]。第5.15節。按月還款。(A)於每個相關付款日期，發行人將於該相關付款日期就相關證券收取的所有相關付款存入或安排存入付款賬户。(B)在每個付款日期，契約受託人應按照管理人以該付款日期的月報形式提供的指示，在可供支付的資金範圍內，優先將存放在付款賬户中的可用資金支付給下列人士：(1)首先，按同等比例和按比例向契約受託人、證券中介機構和託管銀行支付相當於該付款日期的受託人費用和開支(加上在任何先前付款日期到期但尚未支付的任何受託人費用和開支)的數額；(Ii)第二，對管理人而言，數額相等於該付款日期的管理費(加上在任何先前付款日期到期但仍未支付的任何管理費)；(Iii)第三，對A類票據持有人而言，該數額相等於(A)該付款日期的A類月利息、(B)該付款日期的任何A類欠款及(C)該付款日期的任何A類額外利息之和；(4)第四，A類債券持有人(按同等比例)：(A)在發生快速攤還事項前，相等於(I)該付款日期的預定本金付款金額及(Ii)所有剩餘可動用資金乘以該付款日期的額外本金付款百分比之和的數額；及(B)在發生快速攤還事項後，所有剩餘可動用資金，直至A類票據的未償還本金減至零為止；, 根據交易文件，債券託管人、證券中介人及託管銀行於該付款日應支付的任何未償還費用、開支及彌償金額(包括由於受託人費用及開支定義所載的限制)；(Vi)第六，按同等比例及按比例向A類票據持有人支付的任何其他款項(本金金額除外)；及55 4129-0690-9240(Vii)第七，餘額(如有)須分配予證書持有人。第5.16節。不付定金或付款。對於因發行人或管理人未能或延遲按照本協議條款支付或指示支付本協議所述的款項或存款而導致的任何未能或延遲支付本協議所述款項或存款的行為，契約受託人不承擔任何責任。如果髮卡人或管理人未能在本契約規定的時間(包括適用的寬限期)支付或指示髮卡人或管理人支付或提取任何款項、存款或提款，則髮卡人或管理人應在沒有髮卡人或管理人指示的情況下從適用的信託賬户支付該等款項、存入或提取款項。只有在契約受託人有足夠的信息使其能夠確定其數額的情況下，才應要求契約受託人支付本協議項下的任何此類付款、保證金或提款。發行人或管理人應應契約受託人的合理要求，迅速向契約受託人提供其掌握的所有必要信息，以使契約受託人能夠支付這筆款項, 存款或取款。該等資金或提取所得款項須由契約受託人以發行人或管理人本應(或指示其作出)付款或存款的方式運用。第6條分發和報告第6.1節。分配。(A)在每個付款日期，契約受託人應(根據署長在相關基礎付款日期或之前根據服務協議第2.09(A)款提交的月度報告)將根據第5.15節規定支付給票據持有人的付款賬户存款金額按比例按比例分配給該票據持有人指定的賬户，電匯至該票據持有人指定的賬户，但以下情況除外：對於以結算機構被指定人的名義登記的票據，這種分發應以立即可用的資金進行。(B)即使本契約另有相反規定，如於任何付款日期就票據本金可分派的款額少於一元，則無須在該付款日期將本金分派予票據持有人。第6.2節。月報。(A)在每個付款日期或之前，契約受託人應以電子方式向每個票據持有人和證書持有人提供由管理人編制並在上一個確定日期交付給契約受託人的月度報告，並列出其他事項, 以下資料：56 4129-0690-9240(I)於相關相關付款日期收到的相關付款金額；(Ii)於相關相關付款日期付款賬户內的可用資金金額；(Iii)受託人費用及開支、行政費、A類每月利息、A類欠款金額及額外利息的款額；(Iv)於該付款日期將分派予A類債券持有人的總金額；及(V)截至付款日當日結束時A類債券的未償還本金餘額。在每個付款日期或之前，只要管理人向企業受託人提供此類信息，企業受託人將通過企業受託人的互聯網網站提供月度報告，並在發行人的同意或指示下，提供企業受託人可能擁有的關於證券和/或標的證券的其他信息，但僅在使用企業受託人提供的密碼的情況下提供；然而，, 在從發行人或管理人那裏收到必要的信息，並且適用的票據持有人或證書持有人完成了從契約受託人那裏獲得密碼所需的信息之前，契約受託人沒有義務提供本第6.2節所述的此類信息。契約受託人不會對該等文件的準確性或完整性作出任何陳述或保證，亦不會對此承擔任何責任。(B)契約受託人的互聯網網站最初應設於“www.wilmingtontrustConnect.com”或由契約受託人不時以書面形式向票據持有人及證書持有人指明的其他地址。在提供對契約受託人互聯網網站的訪問方面，契約受託人可以要求登記和接受免責聲明。契約受託人不對根據本契約傳播的信息負責。(C)年度税務報表。在《守則》或《財政條例》規定的範圍內，在每個歷年的1月31日或之前，契約受託人應向每個在上一個歷年的任何時候是票據持有人或證書持有人的人分發一份由署長編制的報表，其中載有上文第(V)款和第(Vi)款所述規定須包含在發給票據持有人和證書持有人的定期月報中的信息，該報表彙總於該日曆年度, 以及由Oportun或發行人準備的聲明，以及適用税法要求分發給票據持有人的其他習慣信息(與適用税法要求將票據視為債務和憑證作為股權的做法一致)。只要契約受託人須根據守則不時生效的任何規定提供實質上可比較的資料，則契約受託人的該等義務應被視為已獲履行。57 4129-0690-9240第7條發行人的陳述和擔保第7.1節。發行人的陳述和保證。發行人在此代表並向契約受託人和每一擔保當事人保證：(A)發行人的組織和信譽等。根據特拉華州的法律，發行人已被正式組織，並有效存在和良好信譽，有權擁有其財產，並按照目前擁有的財產開展其各自的業務。發行人不是根據任何其他司法管轄區或政府當局的法律組織的。發行人在其主要營業地點及行政總裁辦事處所在的司法管轄區，以及未能獲發牌或不符合資格會合理地產生重大不利影響的其他司法管轄區內，已獲正式許可或有資格作為信譽良好的外國實體經營業務。(B)權力和權威；適當授權。發行人擁有(A)所有必要的權力、權威和法律權利，以(I)籤立、交付和履行其在本契約及其作為締約方的每一份其他交易文件項下的義務，以及(B)通過所有必要的行動正式授權籤立, 按照本合同規定的條款和條件，交付和履行本契約及其所屬的其他交易單據，併為其借款和提供擔保。(C)沒有違規行為。本契約及其他交易文件所預期的交易的完成以及本契約條款的履行將不會(A)與下列任何條款和規定相沖突、導致任何違反或構成違約(無論是否發出通知或時間流逝，或兩者兼而有之)：(I)發行人的組織文件或(Ii)發行人為當事一方或對發行人或其財產具有約束力的任何契約、貸款協議、集合和服務協議、應收款購買協議、抵押、信託契據或其他協議或文書，(B)導致或要求根據任何此類契約、貸款協議、集合和服務協議、應收款購買協議、抵押、信託契據或其他協議或文書的條款，而不是交易文件的條款，對其財產產生或施加任何不利索賠，或(C)違反適用於發行人或對發行人或其任何相應財產擁有管轄權的任何政府當局的任何法律。(D)有效性和約束性。本契約及其作為當事一方的其他交易文件，在發行人及其其他當事人正式籤立和交付時，是發行人的法律、有效和具有約束力的義務，可根據其各自的條款強制執行，但可執行性可能受到適用的破產、破產、重組、暫緩執行或類似法律的限制，這些法律一般影響債權人的權利，並受一般衡平法的限制。(E)政府批准。沒有授權或批准或採取其他行動, 除提交UCC融資報表外，對於發行人所屬的任何交易文件的適當執行、交付或履行，沒有向任何政府當局發出的通知或向其提交的通知仍未獲得或未提交。

58 4129-0690-9240 (f) [已保留]。(G)保證金規定。發行人並無從事提供信貸以購買或持有保證金股票的業務，而出售債券所得款項，不論直接或間接，均不會用於違反或牴觸聯儲局不時頒佈的T、U及X規例的用途。(H)完美。(I)在截止日期及每個付款日期當日及之後，發行人應為所有標的證券及相關收益的擁有者，且無任何不利索償。在根據完美陳述所要求的時間內，為完善和保護信託產業的資產不受發行人和賣方的所有債權人(擔保當事人除外)和買方(擔保當事人除外)的侵害而需要記錄或歸檔的所有融資報表和其他文件，將在為此目的所需的每個備案辦公室正式歸檔，所有與此類歸檔相關的應支付的備案費用和税款(如有)應已全額支付；(Ii)該契約構成向契約受託人授予抵押權益的有效授予，以使有抵押的各方在發行人於相關證券及信託產業的所有其他資產中的所有權利、所有權及權益中受益，而該等資產現已存在或其後設立或取得。因此，就UCC適用於此類擔保權益的完善而言，一旦提交了《契約》第8條所述的任何融資聲明並簽署了交易文件，契約受託人應優先對此類財產及其收益享有完善的擔保權益(在第9-315節規定的範圍內)，但須遵守允許的產權負擔和, 就UCC不適用於該等擔保權益的完善而言，已採取所有適用法律所要求的所有通知、備案及其他行動，以完善及保護該等擔保權益或留置權，以對抗及在該等信託財產的標的證券及所有其他資產的所有不利索償之前。除非交易文件另有特別規定，否則發行人或透過發行人或根據發行人提出申索的任何人士對付款户口並無任何申索或權益；及(Iii)在緊接首次購買票據之前及生效後，發行人將具有償付能力。(I)辦公室。發行人的主要營業地點和首席執行官辦公室位於15.4節所述的地址(或其他地點，已通知司法管轄區的契約受託人，其中所要求的所有行動已採取並完成)。(J)納税狀況。發行人已經提交了它要求提交的所有納税申報單(聯邦、州和地方)，並已為支付所有税款(包括所有州特許經營税)、評估和其他已到期和應支付的政府費用(包括為這些目的留出適當的税收、評估和其他政府費用的善意爭議準備金)支付或預留了足夠的準備金。(K)收益的使用。任何票據的收益不會被髮行人用來在任何受交易法第13條或第14條約束的交易中獲得任何證券。(L)遵守適用的法律；許可證等。(I)發行人遵守所有政府當局的所有適用法律的要求，違反其中任何一項，無論是個別的還是總體的, 很可能會產生實質性的不利影響。(Ii)發行人沒有未能獲得其財產所有權或業務開展所需的任何許可證、許可證、特許經營權或其他政府授權，而違反或未能獲得這些許可、許可、特許經營權或其他政府授權將合理地可能產生重大不利影響。(M)無法律程序。除附表4所述者外：(I)發行人並無任何命令、判決、判令、強制令、規定或同意令受發行人所規限，亦無任何訴訟、訴訟、仲裁、監管程序或調查待決，或據發行人所知，在任何政府當局面前或由任何政府當局威脅發行人，而該等行動、訴訟、仲裁、監管程序或調查合理地相當可能個別地或整體地對發行人產生重大不利影響；以及(Ii)在任何政府當局(A)聲稱本契約、證券或任何其他交易文件無效，(B)試圖阻止根據本契約、證券或任何其他交易文件發行證券或完成本契約或任何其他交易文件所預期的任何其他交易，或(C)尋求對發行者的聯邦所得税屬性造成不利影響的情況下，沒有任何訴訟、訴訟、程序、仲裁、監管或政府調查待決或(據發行人所知，)受到任何政府當局的威脅。《投資公司法》；備兑基金。發行人不是《投資公司法》所指的“投資公司”，發行人依賴於“投資公司法”規則3a-7中所述的“投資公司”定義的例外，儘管發行人可能有其他例外或排除。發行人並不是12月10日發佈的最終規定中所定義的“備兑基金”, 2013年實施經修訂的“沃爾克規則”(多德-弗蘭克華爾街改革和消費者保護法第619條)。(O)[已保留]. (p) [已保留]。(Q)ERISA。(I)每一發行人、賣方及其各自的ERISA聯屬公司在所有重要方面均遵守ERISA，除非任何未能遵守60 4129-0690-9240的規定不能合理地預期會產生重大不利影響，及(Ii)在任何標的證券上不存在以退休金福利擔保公司為受益人的留置權。對於任何養老金計劃，沒有發生任何可以合理預期會產生實質性不利影響的ERISA事件。(R)信息的準確性。迄今為止，發行人或代表發行人就任何交易文件或擬進行的任何交易向發行人或任何票據持有人提供的所有資料，在提供時在各重要方面均屬真實及準確(並無遺漏任何防止該等資料產生重大誤導的必要資料)。(S)無重大不利變化。自2021年9月30日以來，發行人的(I)財務狀況、業務、運營或前景或(Ii)履行其在任何交易文件下的義務的能力沒有發生重大不利變化。(T)附屬公司。發行人沒有附屬公司，也不直接或間接擁有或持有任何人的任何股權，但許可投資除外；但為免生疑問，本條款(T)並不禁止發行人擁有任何標的證券。(U)證券。該等證券已獲正式及有效授權，並在根據契約條款籤立及認證時，已按照票據購買協議交付及支付, 將及時和有效地發行和未償還，並將有權享受契約的利益。(V)賣方的銷售。賣方向發行人出售標的證券應根據適用的購買協議並按照其條款進行，包括髮行人向賣方支付相當於該購買協議中所述購買價格的金額，且每次此類出售應以“合理的等值價值”(該術語根據聯邦破產法第548條使用)進行，而不是由於發行人欠賣方的“先前債務”(該術語根據聯邦破產法第547條使用)。第7.2節。發行人重申陳述和保證。在截止日期及之後的每個營業日，發行人應被視為已證明本合同第7.1節所述的所有陳述和擔保在該日及截至該日均真實無誤(除非它們涉及較早或較晚的日期，然後是較早或較晚的日期)。第八條.公約第8.1節用於支付的錢將以信託形式持有。除非所需票據持有人另有書面同意，否則自本條例生效之日起至契約終止日為止，任何證券的所有到期及應付款項，均應由契約受託人或另一付款代理人代表發行人從適用的付款賬户中提取。, 此外，除本契約另有規定外，任何從該付款帳户提取以支付該等證券的款項，均不得支付予發行人。第8.2節。發行人的平權契約。除非所要求的票據持有人另有書面同意，否則自本協議日期起至契約終止日期為止的任何時間，發行人應：(A)支付票據。根據本契約的規定，按時支付或安排支付票據的本金(及溢價，如有)、利息及其他金額。如果契約受託人或付款代理人在到期日持有指定用於支付所有到期本金、利息和其他金額的資金，則本金、利息和其他金額應被視為在到期日支付。任何人根據《守則》適當扣留的利息、本金和/或其他金額的支付給票據持有人或證書持有人的金額，就本契約的所有目的而言，應被視為已由發行人支付給該票據持有人或證書持有人。(B)辦公室或機構的維護。設立辦事處或代理處(可以是契約受託人、轉讓代理及登記官或聯席登記官的辦事處)，以登記轉讓或交換證券，而在發行人有責任就債券支付本金及溢價的任何時間，債券均可交回以供支付。發行人在此初步委任契約受託人作為其代理人，以達到上述目的。發行人應立即以書面形式通知受託人有關地點和地點的任何變更, 這樣的辦公室或機構的。如發行人在任何時間未能維持任何該等規定的辦事處或代理機構，或未能向契約受託人提供其地址，則該等陳述及交出可向該契約受託人的公司信託辦事處作出，發行人現委任該契約受託人為其代理人，以接收所有該等陳述及交出。發行人亦可不時指定一間或多間其他辦事處或機構，為任何或所有該等目的提交或交出證券，並可不時撤銷該等指定。發行人將就任何此類指定或撤銷以及任何此類其他辦事處或代理機構的任何地點的任何變更，立即向契約受託人發出書面通知。發行人特此指定企業受託人的企業信託辦公室為發行人的其中一個辦公室或機構。(C)遵守法律等。在所有實質性方面遵守所有適用的法律。(D)保護存在。在其註冊成立或組織所在的司法管轄區內維持和維持其存續權利、特許經營權和特權，並在其主要營業地和行政總裁辦事處所在的司法管轄區內，以及在未能維持和維持該等存續、權利、特許經營權、特權和資格會產生重大不利影響的其他司法管轄區內，取得資格並保持良好的外國實體資格。

62 4129-0690-9240(E)基礎證券託管。除非獲得所需票據持有人的同意，否則在託管賬户中存入並維持本合同附表2規定的每種標的證券的百分比權益，直至該標的證券的最終分派或該標的證券的留置權解除為止。(F)[已保留]。(G)發行人的報告要求。在契約終止日期前，向契約受託人提供：(I)財務報表。在每一種情況下，僅在這種信息不能在母公司的網站上公開或通過母公司向委員會提交的文件的範圍內：(A)一旦可用，無論如何在發行人每個財政年度結束後一百二十(120)天內，發行人的該財政年度的未經審計的年度報告的副本，包括髮行人在該財政年度結束時的資產負債表副本，以及該財政年度的相關收益和現金流量表；(B)在每個合併母公司的財政年度結束後一百二十(120)天內儘快備妥合併母公司的資產負債表、合併母公司在該年度結束時的資產負債表以及合併母公司的收入和留存收益表以及合併母公司的資金來源和運用表，該表自上一財政年度結束時起至該年度結束時止，並列出上一財政年度的比較數字，經德勤會計師事務所或其他在編制該等報告方面具有專業知識的全國認可獨立會計師核證，連同該會計師事務所的證書，説明在對合並母公司的業務進行定期審計的過程中，該審計是根據GAAP(當時有效)進行的，該會計師事務所不知道違約、違約或快速攤銷事件已經發生並正在繼續，或者如果該會計師事務所認為該違約、違約或快速攤銷事件已經發生並正在繼續, 關於其性質的陳述；以及(C)在每個財政季度結束後四十五(45)天內，儘快提供經合併母公司負責人核證的合併母公司的季度資產負債表和資金來源及運用季度報表，以及合併母公司的季度收益表和留存收益表(該證明應説明該等資產負債表和報表公平地反映了該財政季度的財務狀況和經營結果，但須經年終審計調整)，資產負債表和報表的交付應附有發行人的高級人員證書，表明沒有違約事件，違約或快速攤銷事件已經發生，並且仍在繼續。63 4129-0690-9240只要合併母公司遵守交易法第13(A)條的報告要求，其及時提交交易法要求的年度和季度報告應被視為遵守第8.2(G)(I)條。(Ii)違約通知、違約事件或快速攤銷事件。發行人在獲知每項違約、違約事件或快速攤銷事件發生後的一(1)個工作日內，立即提交一份發行人負責官員的聲明，説明此類違約、違約事件或快速攤銷事件的詳細情況以及發行人擬採取的行動；(Iii)ERISA。在提交或收到任何ERISA事件的所有報告和通知的副本後，(I)發行人、賣方或其各自的任何ERISA附屬公司根據ERISA向國税局提交的所有報告和通知的副本, 養老金福利擔保公司或美國勞工部，或(Ii)發行人、銷售商或其各自的任何ERISA附屬公司從美國國税局、養老金福利擔保公司或美國勞工部獲得。發行人應就任何可能導致根據守則第430(K)節或ERISA第303(K)或4068節對發行人或其任何ERISA關聯公司的資產施加留置權的事件，向發行人及其各票據持有人及時發出書面通知；以及(Iv)如果發行人的負責官員實際知道管理人違約的發生，應將此事通知發行人受託人，該通知應具體説明發行人就該違約採取的行動(如果有的話)。如果管理人違約是由於管理人未能履行其在《行政服務協議》項下的任何職責或義務，發行人應採取其可採取的一切合理步驟來補救該失職，包括契約受託人合理要求的任何行動。(V)在2022年4月1日或之前及其後每年4月1日或之前，發出人的高級船員證明書，就簽署該高級船員證明書的負責人而言，述明：(A)已在該負責人員的監督下對髮卡人在該年度內的活動及在本契約下的表現進行覆核；及(B)據該負責官員所知，根據上述審查，發行人已在該年度內遵守本契約下的所有條件和契諾，或如發生違約，則遵守違約事件或指明每項違約的快速攤還事件, 該負責人所知的違約事件或快速攤銷事件及其性質和狀態。(H)[已保留]。64 4129-0690-9240(I)信託財產保障。在任何時間執行所有必要和適宜的行為和簽署所有文件，以證明、完善、維護和執行契約受託人在信託財產中的所有權或擔保權益及其優先權，費用由其承擔。發行人將準備、交付並授權提交與出售給發行人的信託財產有關或涵蓋的融資報表，並隨後傳達給契約受託人(這些融資報表可能涵蓋發行人的“所有資產”)。(J)查閲紀錄。允許契約託管人、任何一個或多個通知人或其正式授權的代表、律師或審計師在該人合理要求的時間檢查記錄。根據契約受託人、所要求的票據持有人或其正式授權的代表、代理人或審計師的指示，發行人應向該人公佈與標的證券有關的任何文件。(K)資料的提供。提供合作、信息和協助，並準備並向契約受託人提供發行人和管理人根據交易文件履行各自義務的數據，這些數據可能是發行人或任何通知人不時合理要求的。(L)[已保留]. (m) [已保留]。(N)交易單據的執行。使用商業上合理的努力執行其根據任何交易文件持有的所有權利，未經所需票據持有人事先書面同意，不得修改、補充或以其他方式修改任何交易文件，也不得放棄任何違反其中所包含的任何約定的行為。發行人應採取一切必要和適當的行動，以執行發行人在交易文件下的權利和補救措施。發行人同意，如果其影響將對任何擔保當事人產生不利影響，發行人不會放棄管理人或出賣人及時履行或遵守各自在交易單據項下的義務。(O)獨立的法律實體。發行人在此確認，發行人受託人和票據持有人依據發行人作為獨立於任何其他人的法人實體的身份，進行本發行人和其他交易文件所預期的交易。因此，自本協議生效之日起及之後，發行人應採取一切合理步驟，繼續保持發行人作為獨立法律實體的身份，並向第三方表明，發行人是一個資產和負債有別於任何其他人的實體，並且不是任何其他人的部門。在不限制前述規定的一般性的情況下，發行人應採取必要的行動，以繼續遵守發行人有限責任公司協議第9(J)(Iv)條。(P)[已保留]。(Q)所得税的特徵。出於美國聯邦所得税、州和地方所得税以及特許經營税的目的，除非相關政府當局另有要求，否則發行人將把票據視為債務。65 4129-0690-9240第8.3節。消極的契約。只要任何證券未償還，發行人不得(除非所需票據持有人另行書面同意)：(A)銷售、留置權等。除非依據交易文件或交易文件預期，否則發行人不得出售、轉讓、交換、轉讓(通過法律的實施或其他方式)或以其他方式處置、創建或容忍自願存在，或(超過三十(30)天)非自願地對其任何資產或與其任何資產的任何不利債權，包括但不限於，信託財產、其中的任何權益或從信託財產或與信託財產有關的任何款項中收取任何款項的權利。(B)申索、扣除。向證券申索任何貸項或從應付本金或利息中扣除任何款項(根據守則或其他適用法律從該等款項中適當扣留的款項除外)，或因支付對信託產業任何部分徵收或評估的税款而向任何現任或前任票據持有人或證書持有人提出任何申索。(C)合併、收購、出售、附屬公司等。發行人不得：(I)成為任何合併或合併的一方，或直接或間接購買或以其他方式收購任何其他人的所有或幾乎所有資產或任何類別的股票，或任何合夥企業或合營企業的權益，但許可投資除外，或出售、轉讓或租賃其任何財產及資產(或其中的任何權益)，但依據或按本契約或其他交易文件所預期者除外；, 產生或容受存在對任何其他人的投資、對任何其他人的股權貢獻、貸款或預付款，或與任何其他人的財產延期購買價格有關的付款義務，但許可投資或交易文件除外；(Iii)成立任何直接或間接子公司，或以其他方式獲得任何其他人的任何股權的直接或間接所有權，但根據交易文件除外；或(Iv)與任何聯營公司訂立任何交易，但交易文件所擬進行的交易及按公平合理條款進行的其他交易對發行人的實質優惠程度不低於與非聯營公司人士進行類似公平交易所得。(D)改變商業政策。發行人不得對其業務性質作出任何會產生重大不利影響的改變。(E)其他債項。除本協議另有規定外，發行人不得產生、招致、承擔或容受任何債務，不論是流動的或有資金的，但以下情況除外：(I)票據；(Ii)發行人的債務，即根據本協議或任何購買協議產生的費用、開支及彌償；及(Iii)根據第8.3(H)節準許的其他債務。

66 4129-0690-9240(F)成立證書和發行人有限責任公司協議。除非所要求的票據持有人同意修改，否則發行人不得修改其成立證書或發行人有限責任公司協議。(G)財務報表。發行人不得授權提交任何融資報表(或任何司法管轄區法律下的類似報表或登記文書)或與信託財產有關的報表，但根據交易文件授權和提交的融資報表除外。(H)經營限制。發行人不得(I)從事任何業務或交易，或成為任何文件、協議或票據的當事人，但交易文件或與此相關的文件、協議或票據除外，或(Ii)為任何資產(信託財產除外)支付任何支出，如果此類支出與同一歷年所作的其他此類支出相加，總計超過1萬美元(10,000美元)；但前提是，上述規定不會限制發行人支付本合同規定的維修補償的能力，並且只要沒有違約、違約事件或快速攤銷事件發生且仍在繼續，髮卡人向髮卡人成員合法支付或分配的款項或分配的能力。(I)ERISA很重要。(I)在適用的範圍內，發行方不得(A)在發行方控制的每一種情況下，從事或允許其各自的任何ERISA關聯公司從事無法獲得豁免或以前從未從美國勞工部獲得豁免的任何被禁止的交易(如《守則》第4975節和ERISA第406節所定義)；(B)在發行方控制的每一種情況下，不從事或允許賣方或其任何ERISA關聯公司, 未能向任何多僱主計劃支付發行人、賣方或其各自的任何ERISA關聯公司根據與該多僱主計劃有關的協議或與之相關的任何法律所要求支付的任何款項；(C)終止或允許賣方或其任何ERISA關聯公司終止任何養老金計劃，從而對發行人、賣方或其任何ERISA關聯公司產生任何責任；或(D)如果上文(A)、(B)、(C)和(D)款所述的被禁止的交易、未能支付、終止和應報告的事件總體上會產生重大不利影響，則允許存在與養老金計劃有關的ERISA標題IV中描述的任何應報告事件的任何發生。(Ii)發行人將不允許存在任何未能滿足任何養老金計劃的最低籌資標準(如ERISA第302節和守則第412節所述)的情況。(Iii)發行人不會導致或允許、也不允許發行人控制的任何其ERISA關聯公司導致或允許任何可能導致重大不利影響的養老金計劃的ERISA事件的發生。(J)名稱；組織的司法管轄權。在沒有事先書面通知契約託管人的情況下，發行人不會更改其名稱或其管轄的組織(在適用的UCC的含義內)。在其更名之前或之後, 發行人將提交所有必要的文件(包括UCC-1表格中的融資報表文件)和記錄，以根據本契約保持契約受託人在信託財產中的權益的完美性。發行人還同意，它不會成為或尋求成為一個以上司法管轄區的法律下的組織。如果發行人希望如此更改其組織的管轄權或更改其名稱，發行人將提交任何所需的文件，並且在實際進行該更改之前，發行人將向契約受託人提交(I)高級人員證書和律師的意見，確認已完成所有所需的文件，以繼續保持契約受託人在信託財產中關於該改變的完美權益，以及(Ii)所有該等所需文件的副本以及作出該等文件的辦公室在其上適當註明的文件信息。(K)税務事宜。發行人不會採取任何可能導致、也不會遺漏採取任何可能導致發行人作為一家公司在美國聯邦所得税方面納税的行動。(L)帳目。除信託賬户外，出票人不得開立任何銀行賬户；但條件是，出票人可以開立一個普通銀行賬户，除其他事項外，用於接收和持有分配給它的資金，並支付正常過程中的運營費用, 視乎情況而定。發行人不得增加任何額外的信託賬户，除非契約受託人(受本合同第15.1條的約束)同意並收到與此相關的任何文件的副本。發行人不得終止任何信託賬户或關閉任何信託賬户，除非契約受託人至少提前三十(30)天收到終止通知，並(受本合同第15.1條的約束)同意終止。第8.4條。進一步的手段和行動。發行人將簽署和交付該等其他文書，提供該等其他信息，並採取合理必要或適當的進一步行動，以更有效地實現本契約的目的。第8.5條。[已保留]。第8.6條。完美的表現。雙方同意，在任何情況下，完美陳述都應是本契約的一部分。第9條.快速攤銷事項和補救辦法第9節。快速攤銷事件。在本文中使用的“快速攤銷事件”是指下列事件之一)：(A)在任何付款日期未能支付票據上的任何利息，這種違約將在收到契約受託人或所需票據持有人的通知後三(3)個工作日內持續(且未被所需票據持有人放棄)；(B)票據本金或本金的任何分期付款到期並須支付時拖欠，而在接獲契約受託人或規定票據持有人的通知後三(3)個營業日內，這種拖欠將持續(且未獲規定票據持有人豁免)；。(C)連續三(3)個付款日期的三個月平均基礎虧損百分率應大於13.0%；。(D)對於任何標的發行人應發生“快速攤銷事件”(如適用的標的契約所界定)；。(E)發行人未能維持任何財務契約；。(F)發行人未能提供或導致提供到期的月度報告，在收到契約受託人或所需票據持有人的通知後三(3)天內繼續不予補救；(G)賣方沒有適當遵守或履行任何購買協議或其他交易文件中規定的賣方的任何其他契諾或協議, 對票據持有人的利益有重大不利影響(由所要求的票據持有人合理地確定)，並且在關於該不履行的通知要求予以補救的通知由契約受託人以掛號信或掛號信寄給賣方或由所要求的票據持有人以掛號信或掛號信發給賣方後三十(30)天內繼續得不到補救；(H)賣方在任何購買協議、其他交易文件或依據購買協議交付的任何證書中作出的任何陳述、保證或證明，在作出或被視為作出時，須被證明是不準確的，而這種不準確對票據持有人(由所要求的票據持有人合理地釐定)有重大不利影響，並在註明該等不正確的陳述或保證並要求予以補救的通知發出日期後三十(30)天內繼續得不到補救，該通知須由契約受託人以掛號或掛號郵遞方式發給賣方，或由所需票據持有人以掛號或掛號郵遞方式發給賣方和契約受託人；或(I)發生管理人違約，並且在收到契約受託人或所需票據持有人的通知後三(3)天內仍未得到補救；(J)發生違約事件；所需票據持有人可放棄任何快速攤銷事件及其後果。第10條.補救辦法第10.1條。違約事件。在本文中使用的“違約事件”，是指下列事件之一(無論違約事件的原因是什麼，也不論違約事件是自願的還是非自願的，或者是通過法律的實施或依據任何法院的任何判決、法令或命令而發生的, 任何行政或政府機構的規則或條例)：69 4129-0690-9240(I)根據現在或以後生效的任何適用的聯邦或州破產法、破產管理法或其他類似法律，在非自願案件中，對發行人、賣方或信託財產的任何實質性部分具有管轄權的法院提交法令或命令，或指定發行人的接管人、清算人、受讓人、託管人、受託人、扣押人或類似官員或信託財產的任何實質性部分，或下令清盤或清算出票人的事務，且該法令或命令應在連續六十(60)天內不被擱置並有效；(Ii)發行人或賣方根據現在或以後生效的任何適用的聯邦或州破產、無力償債或其他類似法律而展開自願案件，或發行人同意根據任何該等法律在非自願案件中登錄濟助令，或發行人同意由發行人的接管人、清盤人、承讓人、保管人、受託人、扣押人或類似的人員或信託產業的任何主要部分委任或接管，或發行人為債權人的利益而作出任何一般轉讓，或在該等債務到期時，發行人普遍未能償付其債務，或發行人為進一步執行上述任何事項而採取行動；(3)出票人未正式遵守或履行本契約或其他交易文件中規定的出票人的任何其他契諾或協議, 對票據持有人的利益有重大不利影響(由所要求的票據持有人合理地確定)，並且在關於該不履行的通知要求予以補救的通知由契約受託人以掛號信或掛號信寄給發行人，或由所要求的票據持有人以掛號信或掛號信發給發行人和契約受託人之日後三十(30)天內繼續得不到補救；(Iv)發行人在本契約、其他交易文件或依據本契約交付的任何證書中所作的任何陳述、保證或證明，在作出或被視為作出時，須被證明是不準確的，而這種不準確對票據持有人(由所要求的票據持有人合理地釐定)有重大不利影響，並在指明該等不正確的陳述或保證並要求予以補救的通知發出之日起三十(30)天內繼續得不到補救，該通知須由契約受託人以掛號或掛號郵遞方式發給發行人，或由所要求的票據持有人以掛號或掛號郵遞方式發給發行人和受託人；(V)信託公司受託人應不再擁有信託財產全部或重要部分的優先完善擔保權益；(Vi)發行人應受美國證券交易委員會根據《投資公司法》規定的“投資公司”的監管；(Vii)發行人應成為協會或上市合夥企業，應按美國聯邦所得税的目的作為公司徵税；或

70 4129-0690-9240(Viii)應根據守則第430節或第6321節對發行人提出留置權申請，並且該留置權不得在三十(30)天內解除。第10.2節。失責事件發生時契約受託人的權利。(A)倘若及每當違約事件(第10.1節第(I)及(Ii)款所述除外)已經發生並持續，契約受託人可並在所需票據持有人的書面指示下，安排(X)所有未償還票據的本金即時到期及按面值支付，連同其利息及(Y)證書上應付的所有剩餘款項即時到期及應付。如果發生第10.1款第(I)或(Ii)款所述發行人的違約事件，所有未償還票據的所有未付本金和應計利息以及所有剩餘應付金額將因此而成為並立即到期和支付，而無需契約受託人或任何票據持有人或證書持有人作出任何聲明或其他行為。如果違約事件已經發生並且仍在繼續，企業託管人可以隨時行使適用法律和第10.4節賦予它的任何權利和補救措施。企業託管人因行使任何權利或因行使任何權利而獲得的任何款項，應由企業託管人持有，作為償還擔保債務的額外抵押品，並應依照本條第五條的規定加以運用。(B)失責事件已發生並仍在繼續, 則在作出上述加速到期日的聲明後的任何時間，在按本條第10條的以下規定由契約受託人取得支付到期款項的判決或判令之前，所需票據持有人可在下列情況下以書面通知發行人及契約受託人撤銷和撤銷該項聲明及其後果：(I)發行人已向契約受託人支付或存入一筆款項，足以支付(A)所有票據的本金和利息的支付，以及所有票據的本金和利息的支付，以及在違約事件沒有導致上述加速的情況下根據該等票據或在該等票據上到期的所有其他款項；以及(B)本協議項下由契約受託人支付的所有款項，以及契約受託人及其代理人和律師的合理補償、開支、支出；及(Ii)除未支付票據本金及證書上的應付款項外，所有違約事件均已按照第10.6節的規定予以補救或豁免。此種撤銷不應影響任何隨後的違約或損害由此產生的任何權利。(C)附加補救措施。除了現在或今後根據或根據適用法律授予的關於信託財產的任何權利和補救措施外，契約受託人應享有在任何適用司法管轄區頒佈的《UCC》下擔保當事人的所有權利和補救措施。71 4129-0690-9240第10.3節。追討債項及由契約受託人強制執行的訴訟。(A)出票人承諾，如果(I)到期應付的任何票據的利息出現違約，且這種違約持續五(5)天, 或(Ii)任何票據的本金於法定最終付款日期到期並須予支付時，出票人將為票據持有人及證書持有人的利益，向該票據及儲税券支付當時到期及應付的本金、利息及其他款額的全部款額，連同逾期本金的利息，而就逾期的利息分期付款的範圍內，須按適用的票據利率按適用的票據利率及足以支付收取費用及開支的額外款額，依法強制執行付款，包括企業託管人及其代理人和律師的合理補償、開支、支出和墊款。(B)如果違約事件發生且仍在繼續，契約受託人可(酌情)並在所需票據持有人的書面指示下，通過適當的訴訟程序保護和強制執行其權利和擔保當事人的權利，以保護和強制執行任何此類權利，無論是為了具體執行本契約中的任何契諾或協議，還是為了幫助行使本契約中授予的任何權力，或強制執行本契約或法律賦予契約受託人的任何其他適當補救辦法或法律或衡平法權利；然而，契約受託人只能根據第10.4(D)節和第10.5節的規定出售或以其他方式清算信託財產或其任何部分。(C)在由契約受託人提出的任何法律程序(以及涉及解釋本契約任何條文的任何法律程序)中，契約受託人須被視為代表所有有抵押的各方，而無須使任何此等人士成為任何該等法律程序的一方。(D)如有任何待決事項, 對於證券的發行人或任何其他債務人，或對信託財產擁有或聲稱擁有所有權權益的任何人，根據美國法典第11章或任何其他適用的聯邦或州破產、破產或其他類似法律進行的訴訟，或如果破產或重組中的接管人、受讓人或受託人、清算人、扣押人或類似的官員應為發行人或其財產或上述其他債務人或個人被任命或接管，或對於任何其他類似的司法程序，如涉及發行人或證券的其他債務人，或發行人或該其他債務人的債權人或財產，不論任何證券的本金或其他款額屆時是否如其明示或以聲明或其他方式到期及須予支付，亦不論該受託人是否已依據本條條文提出任何要求，契約受託人均有權並藉介入該等法律程序或其他方式而獲賦權：(I)提交及證明一項或多於一項有關本金全部款額的申索，與證券有關的利息和其他欠款及其他未付款項，並提交其他必要或適宜的文件或文件，以便讓公司受託人(包括向公司受託人及每名前身公司受託人及其各自代理人72 4129-0690-9240律師及大律師提出合理補償的任何申索，以及償還公司受託人及每名前身公司受託人所招致的所有開支及債務及所有墊款，但因疏忽、不守信用或故意不當行為所致者除外)及該等法律程序所容許的擔保各方的申索；(Ii)除非適用法律禁止, 在任何受託人、待命受託人或在任何該等法律程序中執行類似職能的人的任何選舉中代表有擔保當事人投票；(Iii)收取及收取就任何該等債權而應付或交付的任何款項或其他財產，並代表他們分配就有擔保各方及契約受託人的債權而收到的所有款項；及(Iv)提交必要或適宜的債權證明及其他文據或文件，以便在任何與發行人、其債權人及其財產有關的司法程序中準許有擔保受託人或有擔保各方的債權；而在任何該等法律程序中的任何受託人、接管人、清盤人、保管人或其他類似的官員，現獲該等擔保各方的每一方授權，向該契約受託人付款，如該契約受託人同意直接向該等抵押各方付款，則向該契約受託人支付的款額，須足以支付予該契約受託人、每一前任契約受託人及其各自的代理人、律師及大律師的合理補償，以及該契約受託人及每一前身契約受託人因疏忽而招致的所有其他開支和法律責任，以及所有墊款，但因疏忽除外，惡意或故意的不當行為。(E)本協議所載任何內容均不得視為授權契約受託人授權或同意、投票支持或接受或代表任何有擔保一方採納任何影響證券或任何有擔保當事人權利的重組、安排、調整或重整計劃，或授權契約受託人在任何該等程序中就任何有擔保一方的債權投票，但前述情況除外, 投票選舉破產受託人或類似的人。(F)所有根據本契約或任何證券提起的訴訟及主張索償的權利，均可由契約受託人強制執行，而無須管有任何證券或在與該等證券有關的任何法律程序中出示任何該等證券，而由契約受託人提起的任何該等訴訟或法律程序應以明示信託受託人的名義提出，而任何追討判決的款項，在支付契約受託人、每一前任契約受託人及其各自的代理人和代理人的費用、支出及補償後，均須為擔保各方而進行。第10.4節。補救措施。如失責事件已經發生並仍在繼續，則契約受託人可並在所規定的票據持有人的書面指示下，作出下列一項或多項行動：(A)以其本人名義及以明示信託受託人的身分提起法律程序，以收取根據交易文件當時須支付的所有款額，強制執行所取得的任何判決73 4129-0690-9240，並根據交易文件向發行人及任何其他債務人收取被判定為到期的款項；(B)在符合第10.5條的情況下，不時提起訴訟，要求完全或部分取消信託財產的本契約的抵押品贖回權；(C)在符合下文(D)款和第10.5條規定的限制的情況下，行使《統一成本法》下擔保當事人的任何救濟，並採取任何其他適當的行動，以保護和強制執行契約受託人和擔保當事人的權利和救濟；以及(D)在第10.5節的規限下，以法律允許的任何方式，以一次或多次公開或私人銷售出售信託財產或其任何部分或其中的權利或權益；但, 在違約事件發生後，契約受託人不得出售或以其他方式清算信託產業，除非：(I)100%未償還票據的持有人指示進行出售和清算，(Ii)可分配給票據持有人的出售或清算所得足以全額清償當時就所有未償還本金和利息票據以及票據持有人到期的任何其他款項而到期和未支付的所有款項，或(Iii)契約受託人決定信託產業的收益將不會繼續提供足夠的資金以支付所有未償還票據的本金及利息，因為假若該等票據未被宣佈為到期及應付，該等款項將會到期，而所需票據持有人將直接進行該等出售及清盤。在確定(D)(Ii)和(D)(Iii)條款是否足夠時，企業受託人可以(但不需要)獲得並依賴具有國家聲譽的獨立投資銀行或會計師事務所的意見，以確定該擬議行動的可行性，以及信託產業中的標的證券是否足以達到該目的。即使契約受託人不管有任何票據或在法律程序中沒有出示任何票據，契約受託人仍可維持法律程序，而由契約受託人提起的任何該等法律程序須以其受託人的名義進行。在法律允許的範圍內，所有補救措施都是累積的。第10.5條。對標的證券行使優先償還權。儘管本契約有任何其他規定，如果對由標的證券組成的信託財產行使本條第X條規定的任何補救措施, 該等補救措施應首先針對第一優先託管賬户中的標的證券行使，並僅在針對第一優先託管賬户中的相關證券行使補救所得款項不足以就所有未償還本金和利息票據以及任何其他到期票據持有人(該等充分性根據第10.4(D)節確定)全額清償時，方可針對第二優先託管賬户中的相關證券行使。為免生疑問，對標的證券行使任何此類補救的協議

74 4129-0690-9240根據本條款第10.5條，不得以任何方式減輕、最小化、放棄和/或以其他方式影響根據本條款第10.6條可獲得的補救措施。放棄過去的事件。如果違約事件在第10.2(A)節規定宣佈加快票據到期日之前已經發生並仍在繼續，所需票據持有人可放棄過去的任何違約或違約事件及其後果，但任何票據本金的償付違約除外。在任何此類放棄的情況下，證券的發行人、契約受託人和持有人應分別恢復其以前的地位和根據本協議享有的權利；但此類放棄不得延伸至任何後續或其他違約或損害由此產生的任何權利。在任何該等放棄後，該違約將不復存在，並被視為已被治癒及未發生，而由此產生的任何違約事件應被視為已治癒且未發生；但該等豁免不得延伸至任何後續或其他違約或違約事件，或損害因此而產生的任何權利。第10.7條。對訴訟的限制。任何票據持有人或證書持有人均無權就本契約提起任何司法或其他法律程序，或就本契約委任接管人或受託人或本契約項下的任何其他補救辦法，除非：(I)該票據持有人或證書持有人先前已就持續的違約事件向契約受託人發出書面通知；(Ii)持有不少於所有票據未償還本金金額25%的持有人(或如所有票據已悉數償付), 代表25%證書的證書持有人)已向契約受託人提出書面請求，要求以其本人作為契約受託人的名義就違約事件提起訴訟；(Iii)該票據持有人已向契約受託人提出並向其提供令其滿意的賠償，以彌補因遵從該請求而產生的費用、費用和責任；(Iv)契約受託人在收到該通知、請求和賠償要約後六十(60)天內未能提起該訴訟；及(V)在該六十(60)日期間，所需的票據持有人並無向契約受託人發出與該書面要求不一致的指示；有一項理解及意圖是，任何一名或多名票據持有人或證書持有人不得因本契約的任何條文或利用本契約的任何條文而以任何方式影響、幹擾或損害任何其他票據持有人或證書持有人的權利，或取得或尋求取得較任何其他票據持有人或證書持有人的優先權或優先權，或執行本契約項下的任何權利，但本文所規定的方式除外。如果契約託管人收到兩組或兩組以上擔保當事人提出的相互矛盾或不一致的請求和賠償，且每組擔保人代表的票據持有人少於所需票據持有人，則契約託管人應按照較大的75 4129-0690-9240多數未償還本金或票據面值的請求進行處理，該請求是通過參考此類請求確定的。第10.8節。持有者無條件獲得付款的權利；預扣税款。(A)儘管本契約有任何其他規定，但第10.8(B)和(C)節規定的除外, 任何票據持有人或證書持有人均有絕對及無條件的權利，於證券或本契約所述的各自到期日或之後(或如屬贖回，則於贖回日期或之後)收取有關證券的本金、利息或其他金額(如有)的付款，或就強制執行任何該等付款而提起訴訟的權利為絕對及無條件的，未經票據持有人或證書持有人同意不得減損或受影響。(B)應要求，每個票據持有人或證書持有人應迅速向契約受託人和/或發行人(或負責扣繳税款的其他人，包括但不限於FATCA預扣税款或根據FATCA交付信息的其他人)提供税務信息。(C)付款代理人(或如付款代理人並非契約受託人，則契約受託人須安排付款代理人籤立一份文書並向契約受託人交付一份文書，而在該文書中，付款代理人須與契約受託人協議，該付款代理人須)遵守本契約中適用於其的條文，遵從守則中有關扣留向票據持有人或證書持有人付款的所有規定，包括FATCA預扣税(包括向有權獲得關於票據或證書的付款的人獲取和保留任何税務信息，以及按照守則的要求就票據或證書進行任何扣繳(包括FATCA)，並將該扣繳金額支付給適當的政府當局)，遵守與向票據持有人或證書持有人支付任何款項相關的任何適用的報告要求，並應請求, 向髮卡人提供任何税務信息。第10.9條。權利的恢復和補救。如果任何票據持有人或證書持有人已提起任何訴訟以強制執行本契約下的任何權利或補救措施，而該訴訟因任何原因而被終止或放棄，或已被裁定對契約受託人或該票據持有人或證書持有人不利，則在每一種情況下，發行人、契約受託人、票據持有人及證書持有人須分別及分別恢復其在本契約項下的原有地位，此後，契約受託人及票據持有人及證書持有人的所有權利及補救辦法應繼續，猶如並未提起該法律程序一樣。第10.10節。契約受託人可提交申索證明。公司受託人有權提交必要或適當的申索證明和其他文據或文件，以便公司受託人(包括對公司受託人、其代理人和大律師的合理補償、開支、支出和墊款的任何索賠)以及債券持有人和證書持有人在與發行人(或證券的任何其他義務人)、其債權人或其財產有關的任何司法程序中被允許，並有權和有權收取，收受和分發因任何此類索賠而應支付或交付的任何金錢或其他財產，每名票據持有人和證書持有人授權任何此類司法程序的託管人向契約受託人支付該等款項，並, 如果契約受託人同意直接向票據持有人和證書持有人支付此類款項，以支付應付給契約受託人的任何款項，以支付契約受託人、其代理人和律師的合理補償、開支、支出和墊款，以及根據第11.6條和第11.17節應由契約受託人支付的任何其他款項。如果因任何原因拒絕支付契約受託人、其代理人和律師的任何此類補償、開支、支出和墊款，以及在任何此類訴訟中根據第11.6和11.17條應由契約受託人從遺產中支付的任何其他金額，則這些款項的支付應以對票據持有人和證書持有人有權在該訴訟中獲得的任何和所有分派、股息、金錢、票據和其他財產的留置權為擔保，並從這些財產中支付，無論是在清算中，還是根據任何重組或安排或其他計劃。本文件所載任何內容不得被視為授權企業受託人授權或同意或代表任何票據持有人或證書持有人接受或採納任何影響證券或其任何票據持有人或證書持有人權利的重組、安排、調整或重整計劃，或授權企業受託人就任何票據持有人或證書持有人在任何該等法律程序中的申索投票。第10.11條。優先事項。在根據第9.1或10.2節宣佈違約事件或快速攤銷事件後，任何支付賬户中的所有金額，包括根據第10.4節收取的任何金錢或財產(扣除此類收取的合理成本和費用後), 應由契約受託人根據第5條的規定在有關付款日期適用。契約受託人可根據本節的規定為向擔保當事人支付的任何款項確定記錄日期和付款日期。發行人應在記錄日期前至少十五(15)天向每個擔保方和契約託管人郵寄一份通知，説明記錄日期、付款日期和支付金額。第10.12節。承擔訟費。本契約的所有當事人均同意，且每一有擔保的一方應被視為已同意，在為強制執行本契約項下的任何權利或補救而提起的任何訴訟中，或在針對契約受託人作為契約受託人採取、遭受或不採取的任何行動而對契約受託人提起的訴訟中，任何法院可酌情要求訴訟中的任何一方當事人提交支付訴訟費用的承諾，並且該法院可酌情評估訴訟中任何一方的合理費用，包括合理的律師費。充分考慮當事人的請求或者抗辯的是非曲直和善意；但本節的條文不適用於(A)由契約受託人提起的任何訴訟，(B)由任何票據持有人或一羣票據持有人提起的任何訴訟，在每一宗訴訟中，每宗訴訟所持有的票據未償還本金餘額合計超過該訴訟提交當日的10%以上，(C)任何證書持有人或一羣證書持有人提起的任何訴訟，在該訴訟提交當日，每宗訴訟所持有的證書總數超過10%，(D)任何票據持有人為強制執行任何票據的本金或利息的付款而提起的任何訴訟，而該日期或之後該票據及本契約所註明的到期日期(或, 就贖回而言，(E)任何證書持有人就強制執行在該證書及本契約所註明的到期日或之後就任何證書上的任何款項的付款而提起的任何訴訟(於贖回日期或之後)。第10.13條。權利和補救措施累積。本合同授予或保留給契約託管人或擔保當事人的任何權利或補救措施，均不排除任何其他權利或補救措施，在法律允許的範圍內，每項權利和補救措施都應是累積的，並且是根據本協議或現在或今後法律或衡平法或其他方式賦予的所有其他權利和補救措施之外的權利和補救措施。主張或使用本協議項下的任何權利或補救措施，或以其他方式，不應阻止同時主張或使用任何其他適當的權利或補救措施。第10.14條。延遲或遺漏並不代表放棄。契約受託人或任何擔保方在行使因任何違約或違約事件而產生的任何權利或補救措施方面的任何延遲或遺漏，不應損害任何該等權利或補救措施，或構成對任何該等違約或違約事件或對其默許的放棄。本條第10條或法律賦予契約受託人或擔保當事人的每項權利和補救辦法，均可由契約受託人或擔保當事人視情況而定不時行使，並可視乎情況而定經常由擔保當事人行使。第10.15條。由票據持有人控制。所要求的票據持有人有權指示時間, 就債券進行任何補救程序的方法和地點，或行使授予企業受託人的任何信託或權力；但條件是：(I)此類指示不得與任何法律或本企業相牴觸；(Ii)除第10.4節和第10.5節的明示條款另有規定外，向企業受託人發出的出售或清算標的證券的任何指示，應由債券持有人發出，該等債券的總未償還本金餘額不得低於所有債券的總未償還本金餘額的100%；(Iii)企業受託人應已獲得令其滿意的賠償；以及(Iv)契約受託人可採取契約受託人認為適當的任何其他行動，但須符合第11.1節的規定，但須符合第11.1節的規定，受託人無須採取任何其認為可能涉及責任或可能對任何不同意採取行動的票據持有人的權利造成重大不利影響的行動。第10.16條。放棄居留或延期法律。發行人契諾(在其可以合法這麼做的範圍內)表示，它不會在任何時間堅持、申辯或以任何方式要求、要求或利用任何可能影響本契約的契諾或履行本契約的暫緩或延期法律，無論在哪裏頒佈，現在或以後任何時候有效；發行人(在其可以合法這樣做的範圍內)在此明確放棄任何此類法律的所有利益或優勢，並保證它不會阻礙、拖延或阻礙

78 4129-0690-9240授予契約受託人的任何權力的執行，但將忍受並允許執行每一種權力，就像沒有頒佈這樣的法律一樣。第10.17條。有關證券的訴訟。根據本契約或與本契約有關的任何其他濟助的尋求、取得或應用，不影響契約受託人尋求及追討證券或本契約下的判決的權利。本契約的留置權、契約受託人或擔保當事人的任何權利或補救措施，不得因契約受託人對發行人敗訴的任何判決的追討，或因根據該判決對信託產業的任何部分或發行人的任何資產徵收執行而受到損害。第10.18條。履行和執行某些義務。(A)發行人同意採取一切必要和合宜的合法行動，以迫使或確保賣方及母公司(視何者適用而定)按照交易文件的條款履行或遵守其根據交易文件或與交易文件有關的各項義務，並行使髮卡人根據交易文件或與交易文件相關而合法享有的任何及所有權利、補救、權力及特權，包括髮送賣方或母公司的違約通知，以及提起法律或行政訴訟或程序，以迫使或確保賣方或母公司履行交易單據下的每一項義務。(B)如果違約事件已經發生並且仍在繼續，則契約受託人可以，並且在所需票據持有人的指示(該指示應是書面指示)下，在符合第10.2(B)節的規定下，行使所有權利、補救辦法、權力, 發行人在交易文件下或與交易文件相關的權利和要求，包括採取任何行動迫使或確保賣方或母公司履行或遵守其在交易文件下對發行人的每項義務的權利或權力，以及在交易文件下給予任何同意、請求、通知、指示、批准、延期或豁免的權利，發行人採取此類行動的任何權利應被中止。第10.19條。盈餘的重新分配。在本契約終止及全數清償抵押債務後，契約受託人所收取或持有的信託財產中所有相關證券及其他資產的任何收益應立即移交發行人，而信託財產中相關證券及其他資產應由契約受託人發放予發行人，而無須向契約受託人追索，亦無須任何陳述、擔保或任何種類的協議。第11條契約受託人第11.1節。契約受託人的職責。(A)如失責事件已經發生並仍在繼續，而契約受託人的信託人員已就該失責事件發出書面通知，則契約受託人須行使本契約及任何有關文件賦予該受託人的權利及權力，並在行使該等權利及權力時使用謹慎程度的謹慎及技巧，一如審慎的人在處理該人本身的事務時在有關情況下會行使或使用的程度一樣；但如信託員未接獲任何書面通知，並規定，在被視為發生失責事件時，受託人採取或不採取任何行動或不採取任何行動，則該受託人無須就該等行動或不採取行動負上法律責任；, 此外，前一句話不應具有使企業受託人免除因其疏忽或故意行為不當而產生的責任的效果。(B)除非在失責事件發生和持續期間，而契約受託人的信託人員已發出書面通知：(I)契約受託人承諾只履行本契約所特別列明的職責，而不履行其他責任，且不得將任何默示契諾或義務解讀為本契約或任何針對契約受託人的相關文件；(2)在其本身沒有惡意的情況下，契約受託人可根據向契約受託人提供的符合本契約要求的證書或意見，對陳述的真實性和其中表達的意見的正確性進行決定性的依賴(無需對其內容進行獨立的確認、核實、查詢或調查)；然而，如本條例任何條文明確規定須向契約受託人提供任何該等證書或意見，則契約受託人應審查該等證書及意見，以確定其是否符合本契約的要求，以及(如適用)該契約受託人所參與的交易文件，但該契約受託人不對上述任何文件的準確性或內容負責，而該受託人亦無義務核實或重新計算根據該交易文件向其提供的任何數字資料。(C)本契約的任何規定不得解釋為免除契約受託人對其疏忽行為、其疏忽不作為的責任。, 或其本身故意的不當行為，除非：(1)本條款不限制本條第11.1條(B)款的效力；(2)信託受託人不應對信託受託人的一名或多名信託受託人善意作出的任何判斷錯誤承擔個人責任，除非有管轄權的法院的最終判決最終裁定該受託人在查明有關事實時玩忽職守，不再受到上訴或審查；或(Iii)契約受託人對其根據本契約條款或交易文件所收到的指示真誠地採取或不採取的任何行動不負責任。(D)即使本契約或任何交易文件中有任何相反規定，本契約的任何條文均不得要求本契約受託人80 4129-0690-9240在履行本契約項下的任何職責或行使其任何權利和權力時，有合理理由相信本契約條款所提供的保證未能合理地保證償還該等資金或就該等風險作出足夠的賠償，則本契約的任何條文不得要求該受託人在履行本契約項下的任何職責或行使其任何權利及權力時，動用其自有資金或以其他方式招致任何財務責任。(E)本契約中與契約受託人的行為或影響其責任或向其提供保護有關的每項條文均須受本條條文的規限。(F)契約受託人須履行服務協議所規定的所有義務及職責，並在此同意會履行該等義務及職責。(G)在不限制本第11.1節的一般性的情況下，並受本契約的其他規定的約束, 契約受託人無責任(I)監督本契約或本契約所指的任何協議的任何記錄、存檔或存放，或監督任何該等記錄或存檔或存放的保存，或其任何記錄、再存檔或再存放，或監督本契約所設定的任何留置權或擔保權益的有效性、完美性、延續性或價值，(Ii)監督支付或解除就發行人任何部分所欠、評估或徵收的任何税款、評税或其他政府留置權，(Iii)確認或核實根據本契約或服務協議交付予契約受託人的任何報告或證書的內容，而該等報告或證書是由契約受託人相信是真實的，並已由適當的一方或多方簽署或提交，或(Iv)確認或達成購買或維持任何保險。契約受託人獲授權，但在任何情況下均無責任或責任在任何時間或任何時間在任何公職提交任何融資或延續聲明或記錄任何文件或文書，或以其他方式完善或維持信託產業的任何抵押權益。(H)除第11.1(D)條另有規定外，如付款代理人或轉讓代理人及登記官(如非契約受託人)未能按付款代理人或轉讓代理人及登記官(視屬何情況而定)根據本契約須履行的方式或日期履行任何義務、責任或協議，則契約受託人在書面通知信託事務主任及收到適當的紀錄及資料(如有的話)後，有責任在切實可行範圍內儘快按規定方式履行該等義務、責任或協議。(I)[已保留]。(J)除第11.4款另有規定外，受託人收到的所有款項應以信託形式持有，除非在法律或交易文件要求的範圍內，否則應按本條例規定的用途使用或運用。(K)此處所載的任何內容不得被視為授權契約受託人從事本契約所述以外的任何商業運作或任何活動。具體地説，契約受託人無權從事任何商業活動、收購信託財產以外的任何資產(根據本814129-0690-9240契約)或以其他方式更改發行人持有的資產。同樣，契約託管人除了履行上述為實現本契約的目的所必需的部務行為外，不再有其他自由裁量權。(L)除非契約受託人的信託人員已接獲有關失責或失責事件的書面通知，否則無須要求契約受託人就任何失責或失責事件予以通知或當作知悉該失責或失責事件。在沒有收到該通知的情況下，契約受託人可以斷定不存在違約或違約事件。(M)[已保留]。(N)在本契約或其他交易文件的條款要求或允許的情況下，契約受託人不對其根據發行人、波頓和/或特定百分比的票據持有人或證書持有人的指示真誠地採取或未採取的任何行動承擔責任。(O)在本協議或契約受託人可獲得的任何其他交易文件中列舉任何許可的權利或權力，不得解釋為施加義務。(P)除非契約受託人與發行人另行以書面協議，否則契約受託人對其收取的任何款項的利息不承擔法律責任。(Q)有關契約受託人的行為或影響其法律責任或向其提供保障的每一項契約條文或任何相關文件，均須受本條條文規限。第11.2條。契約受託人的權利。除第11.1節另有規定外：(A)任何文件(不論是以其原始或傳真形式)，包括年度證明書、每月付款指示及通知、每月報告、任何決議、高級人員證明書、核數師證明書或任何其他證明書、報表、文書、意見、報告、通知、請求、同意、命令，被認為是真實的，並已由適當的人簽署或提交的評估、債券或其他紙張或文件。在不限制契約受託人依據第11.1(B)(Ii)節進行審查的義務的情況下, 契約受託人不需要調查文件中所述的任何事實或事項。(B)在契約受託人行事或不行事之前，契約受託人可要求持有高級船員證書或大律師的意見，或就其選擇向大律師徵詢意見，而高級船員證書或大律師的意見或大律師的任何意見，即為全面及全面的授權，並可保障受託人就其根據本條例真誠及依賴本條例所採取、忍受或不採取的任何行動而負上法律責任。

82 4129-0690-9240(C)契約受託人可直接或透過代理人或受託保管人、託管人或代名人執行本協議所訂的任何信託或權力，或執行本協議所訂的任何職責。只要上述代理人、託管人或代名人是謹慎委任的，則契約受託人不會對任何該等代理人、受託保管人或代名人的任何不當行為或疏忽或對其的監督負上法律責任。(D)契約受託人不對其真誠地採取或不採取其相信是獲授權的行動或在本契約授予其權利或權力範圍內採取的任何行動承擔法律責任；但只要該受託人的行為並不構成故意的不當行為或疏忽。(E)根據本契約條文，在任何債券持有人或證書持有人的要求、命令或指示下，契約受託人並無義務行使本契約賦予其的任何權利或權力，或在本契約項下或與本契約有關的任何訴訟中提起、進行或抗辯，除非該等票據持有人或證書持有人已向契約受託人提供令契約受託人滿意的保證或彌償(憑其全權酌情決定權)，以支付由此或因此而招致的費用、開支(包括律師費及開支)及法律責任；然而，本文件所載內容不應免除契約受託人在發生違約事件(尚未治癒或放棄)時行使本契約賦予其的權利和權力的義務, 而在行使其權力時所使用的謹慎程度及技巧，與審慎的人在處理其本身事務時在有關情況下所會行使或使用的程度相同。(F)除非證券持有人以書面提出要求，證明證券的未償還本金餘額或面值總額不少於25%，否則契約受託人無須對任何決議、證明書、陳述、文書、意見、報告、通知、請求、同意、命令、批准、債券或其他文據或文件(包括週年證明書、每月付款指示及通知契約受託人或每月報告)所述事項的事實進行調查，但受託人可以，但沒有義務這樣做，對其認為合適的事實或事項進行進一步的查詢或調查，如果契約受託人決定進行該進一步的查詢或調查，則有權親自或由代理人或受權人檢查髮卡人的簿冊、記錄和房產，費用完全由髮卡人承擔，且不因該查詢或調查而招致任何法律責任或任何形式的額外責任；但如在合理時間內向契約受託人支付其在進行上述調查時相當可能招致的費用、開支或債務，而契約受託人認為本契約條款所提供的保證並未向契約受託人保證，則契約受託人可要求就該等費用、開支或法律責任作出令其滿意的彌償，作為進行該項調查的條件；每項上述檢查的合理開支須由提出要求的人支付，或如由契約受託人支付，則由該受託人支付。, 須由提出該項要求的人發還。(G)企業受託人不承擔選擇核準投資的責任，亦不對與核準投資有關的任何損失或清盤罰則負責，除非該等損失或清盤罰則是因其本身故意的不當行為或疏忽而招致的。除非發行人(或管理人)按照本契約的規定作出指示，否則契約受託人沒有義務投資或再投資任何金額。(H)契約受託人對其任何繼承人的作為或不作為不負法律責任，只要該等作為或不作為並非由前任契約受託人的疏忽、不誠信或故意行為不當所致。(I)給予契約受託人的權利、特權、保障、豁免權及利益，包括但不限於其獲得彌償的權利，已擴及並可由契約受託人及作為契約受託人的實體執行：(A)根據本協議及根據交易文件，以每一身分行事的契約受託人，以及根據本協議或根據本協議受僱行事的每名代理人、保管人及其他人；及(B)在其(以任何身分)所屬的每一方的每份文件中，不論是否在本協議或其中特別列明；但證券中介機構和託管銀行應遵守第5.3節的規定。(J)除第11.1(B)(Ii)條、第11.2(A)條和第11.2(F)條可能要求的情況外，契約受託人不應被要求對與信託財產有關的任何文件或記錄進行任何初步或定期審查，以確定是否存在缺陷、賣方是否遵守, 家長或管理人及其各自的陳述和保證或出於任何其他目的。(K)在不限制受託人根據第11.1(B)(Ii)條審查的義務的情況下，受託人沒有義務對(I)發行人或任何其他人履行或遵守本契約或任何相關文件中規定的任何契諾、協議或其他條款或條件，(Ii)本契約、任何相關文件或任何其他協議、文書或文件的有效性、可執行性、有效性或真實性的發生，本契約或任何相關文件聲稱產生的任何留置權的完善性或優先權，(Iv)任何抵押品的價值或充分性，或(V)本契約或任何相關文件中所載任何條件的滿足，但契約受託人可酌情對其認為合適的事實或事項進行進一步查詢或調查，如果契約受託人決定進行進一步查詢或調查，則有權親自或由代理人或代理人或代理人檢查發行人的簿冊、記錄和房產，並不因該等查訊或調查而招致任何法律責任。(L)在任何情況下，契約受託人均不對任何種類的特別、間接、懲罰性或後果性的損失或損害(包括但不限於利潤的損失)負責或負上法律責任，即使契約受託人已獲告知該等損失或損害的可能性，亦不論訴訟形式如何。(M)契約受託人可不時, 要求發行人和任何其他適用的一方提交一份證書(契約受託人可以最終依賴該證書)，列出當時被授權根據本契約或任何相關文件採取特定行動的人員的姓名和/或頭銜，並附上該等授權人員的簽名樣本；但是，發行人或其他適用的一方可以不時地通過向契約受託人交付一份經修訂的證書來更改其先前根據契約提供的844129-0690-9240信息，但契約受託人有權最終依賴當時的當前證書，直到收到替代證書為止。(N)契約受託人執行本契約或任何相關文件所列舉的任何酌情決定權的權利不得解釋為一項義務。(O)除本條例明文規定由契約受託人向持有人提供的通知、報告及其他文件外，契約受託人沒有責任或責任向任何持有人提供有關發行人或任何有關文件的任何其他當事人的任何其他資料，而該等資料可能為契約受託人或其任何高級人員、董事、僱員、代理人、代表或實際代理人所管有。(P)如果契約受託人要求發行人、管理人或持有人就與本契約有關的任何行動或不作為作出指示，則契約受託人有權(在不為此承擔任何責任的情況下)避免採取該等行動，並繼續避免採取行動，除非及直至契約受託人已收到發行人、管理人或持有人(視情況而定)的書面指示, 關於這一請求。(Q)為了遵守不時適用於銀行機構的法律、規則、條例和行政命令，包括與資助恐怖主義活動和洗錢有關的法律、規則、條例和行政命令(“適用法律”)，契約受託人必須獲取、核實和記錄與與契約受託人保持業務關係的個人和實體有關的某些信息。因此，當事各方同意應契約託管人的請求，不時向其提供該方可獲得的識別信息和文件，以便使契約託管人能夠遵守適用法律。(R)在任何情況下，公司託管人對因超出公司受託人控制範圍的情況，包括但不限於世界任何適用地區的結算所、證券託管、交收系統或中央支付系統的故障、終止或暫停，或天災、洪水、戰爭(不論已宣佈或未宣佈)、內亂或軍事動亂或敵對行動、核或自然災害、政治動亂、爆炸、惡劣天氣或事故、地震，未能或延遲履行本契約或任何相關文件，概不負責。恐怖主義、火災、暴動、勞工騷亂、罷工或任何原因的停工、禁運、政府行為，包括任何法律、法令、條例或類似的(無論是國內、聯邦、州、縣、市或外國的)，延誤、限制或禁止提供本契約所述服務或任何相關文件，或通訊或計算機設施不可用、設備故障或通訊或計算機設施中斷, 或聯邦儲備銀行電匯、電傳或其他電傳或通訊設施不可用，或任何其他非契約受託人所能控制的原因，不論是否與上述指定的類別或種類相同。(S)契約受託人不對未能履行其在本契約項下的義務承擔責任，但此類義務的履行有賴於及時收到任何其他人的指示和/或其他信息，而這些指示和/或其他信息在所要求的時間內仍未收到或未收到。(T)如果(A)根據本契約或任何其他相關文件，在契約受託人合理地認為善意(可能基於律師的意見或意見)會違反適用法律、本契約或任何其他相關文件，或(B)本契約或任何其他相關文件沒有規定的情況下，沒有或拒絕根據本契約或任何其他相關文件採取任何行動，則契約受託人有充分理由不採取任何行動。(U)在下列情況下，契約受託人無須根據本契約或任何相關文件採取任何行動：(A)會使契約受託人在當時無須繳税的任何司法管轄區繳税，或(B)會要求契約受託人有資格在當時並不符合資格的司法管轄區經營業務。(V)除本契約或其為當事一方的任何其他交易文件外，契約受託人對任何其他協議、文書或文件的條款及條件概不負責，亦不應被收取費用。, 不論該協議的正本或副本是否已提供予契約受託人。(W)契約受託人並無義務或責任決定或以其他方式監察任何人士遵守信貸風險保留規則或任何其他司法管轄區與風險保留有關的任何其他法律、規則或法規的情況。(X)即使本契約或任何其他交易文件中載有任何相反的規定，契約受託人亦無義務(I)監察、決定或核實任何適用基準利率的不可用或停止，或是否或何時已發生，或向任何其他人士發出有關該利率可能需要根據交易文件的條款、適用法律或其他方式轉換或替換的任何日期的通知，(Ii)選擇、決定或指定該利率的任何替代，或其他後續或替代基準指數，或(Iii)選擇、決定或指定任何替代或繼任指數的任何修改者，或(Iv)決定本契約或其他交易文件是否有必要或適宜作出任何修訂(如有)。第11.3條。契約受託人無須對證券演奏會負責。契約受託人對本契約及證券中所載敍述的正確性概不負責(但契約受託人在證券上的簽署及認證除外)。除第11.16節中規定的情況外, 契約受託人並無就本契約或證券(但契約受託人在證券上的簽署及認證除外)或信託財產或相關文件的任何資產的有效性或充分性作出任何陳述。對於發行人或賣家使用或運用任何證券或該等證券的收益，或使用或運用就信託產業向賣方或發行人支付的任何資金，或由Oportun存入或提取支付賬户的任何資金，契約受託人不承擔任何責任。

86 4129-0690-9240第11.4節。契約受託人的個人權利；多重身份。契約受託人以其個人或任何其他身份可成為證券的所有人或質權人，並可以其他方式與發行人或發行人的關聯公司打交道，其權利與如果不是契約受託人時所享有的權利相同。任何付款代理人、轉讓代理人及註冊官、共同登記員或共同付款代理人均可享有同樣的權利。然而，契約受託人必須遵守第11.9和11.11節的規定。現明確承認、同意並同意威爾明頓信託協會將以企業託管人、支付代理人、存託銀行和證券中介的身份行事。Wilmington Trust，National Association可在不妨礙或不考慮利益衝突原則、忠實義務或其他違反受託責任的情況下，以該等多重身份充分履行其各自的職能，只要該等衝突或違反是由於Wilmington Trust、National Association of本契約中規定的明示責任或任何其他交易文件以任何此類身份產生的，所有這些抗辯、索賠或主張在此由發行人、持有人和任何其他根據本契約或其享有權利的人明確放棄，並拒絕承擔任何潛在的責任。為免生疑問，證券中介人就第一優先託管賬户或第二優先託管賬户採取的任何行動應根據託管協議的條款以及本契約適用於證券中介機構的本契約的規定採取；應理解，任何此類行動應僅根據託管協議和, 只要本契約有效，本契約中適用於證券中介機構和Wilmington Trust，National Association的條款將充分履行其各自的職能，而不妨礙或考慮利益衝突原則、忠實義務或其他違反受託責任的行為，前提是任何此類衝突或違約是由於Wilmington Trust、National Association of Express Duplacy of本契約或任何其他交易文件以任何此類身份履行的，所有這些抗辯、索賠或主張均由發行人明確放棄，持有者和任何其他根據本協議或協議享有權利的人，並放棄任何潛在的責任。第11.5條。關於違約的通知。如果違約、違約事件或快速攤銷事件發生並仍在繼續，並且如果契約受託人的信託官員收到書面通知或對此有實際瞭解，則契約受託人應在可能的範圍內通過電子郵件或傳真向每個通知人(以及就任何違約或快速攤銷事件，每個票據持有人和證書持有人)提供通知，否則應通過第一類郵件向他們在登記冊上顯示的地址發送通知。第11.6條。補償。(A)在沒有依據契約以其他方式支付的範圍內，發行人承諾並同意不時向契約受託人付款，而契約受託人有權收取, 發行人和契約受託人應不時以書面約定的補償(該補償不受任何關於明示信託受託人補償的法律規定的限制)，以補償其在執行特此設立的信託以及行使和履行本協議項下的任何權力和職責時提供的所有服務，並且，發行人將向契約受託人支付或償還所有合理費用(不從付款賬户或其他方面償還)，由契約受託人根據本契約的任何條文而招致或作出的支出及墊款(包括法律費用及非正式受託人僱用的人士的費用及費用)，但因其故意的不當行為或疏忽而產生的任何開支、支出或墊款除外。(B)發行人在第11.6條下的義務在本契約終止和契約受託人辭職或撤職後繼續有效。第11.7條。取代契約受託人。(A)契約受託人的辭職或撤職以及繼任契約受託人的任命，只有在繼任契約受託人按照第11.7節的規定接受任命後才生效。(B)契約受託人在給予發行人六十(60)天的事先書面通知後，可隨時辭職，並被解除在此設立的信託；但在繼任受託人承擔本契約受託人的義務之前，契約受託人的辭職不得生效。發行人可以書面文件一式兩份將受託人撤職, 如果：(I)契約受託人未能遵守第11.9節的規定，則應將該文書的一份副本交付給被如此刪除的契約受託人，並將一份副本交付給繼任受託人；(Ii)對契約受託人具有司法管轄權的法院、聯邦或州立銀行監管機構，須已訂立法令或命令，給予濟助或為契約受託人或其財產的任何主要部分委任接管人、清盤人、受讓人、保管人、保管人、扣押人(或類似的官員)，或命令將契約受託人的事務清盤或清盤；(Iii)契約受託人同意由接管人、清盤人、承讓人、保管人、受託人、保管人、扣押人(或其他類似的官員)為契約受託人或契約受託人的財產的任何主要部分委任或接管，或為債權人的利益而作出任何轉讓，或在該等債務到期時一般未能清償其債項，或為進一步執行上述任何事項而採取任何公司行動；或(Iv)該契約受託人變得無能力行事。如果契約受託人辭職或被免職，或者因任何原因出現受託人職位空缺的情況，發行人應立即以書面形式指定繼任受託人，一式兩份，一份送交辭職人，一份送交繼任受託人。(C)如果繼任契約受託人在退休的契約受託人提供其辭職或被免職的書面通知後三十(30)天內仍未就職, 卸任的契約受託人可向任何具司法管轄權的法院申請委任一名繼任受託人。88 4129-0690-9240繼任契約受託人應向退休或被免職的契約受託人和發行人遞交接受其委任的書面文件。因此，卸任的契約受託人的辭職或免職即生效，而繼任的契約受託人在沒有任何進一步作為、契據或轉易的情況下，將完全享有本契約下契約受託人的一切權利、權力及責任。繼承契約受託人應將繼承通知郵寄給票據持有人和證書持有人。退休的契約受託人應由發行人承擔費用，迅速將其作為契約受託人持有的所有財產及其根據本協議持有的所有文件和報表轉讓給繼任契約受託人；但條件是，本協議項下欠退任契約受託人(及其代理人和律師)的所有款項已付清，發行人和前任契約受託人應籤立和交付該等文書，並作出合理所需的其他事情，以充分和肯定地將所有該等權利、權力、義務和義務歸屬和確認給繼任契約受託人。儘管根據第11.7節更換了契約受託人, 發行人在第11.6條和第11.17條下的義務將繼續為即將退休的契約受託人的利益而繼續。(D)根據第11.7節的任何規定辭職或罷免契約受託人和任命繼任契約受託人，在繼任契約受託人根據第11.7節接受任命並支付應支付給即將退休的契約受託人的所有費用和開支之前，不得生效。(E)任何繼任契約受託人均不得接受第11.7節規定的任命，除非在接受時，該繼任契約受託人根據本條款第11.9節的規定具有資格。第11.8條。可合併或轉換或合併的任何人，或因合併、轉換或合併而產生的任何人，或任何因合併、轉換或合併而產生的人，或繼承公司受託人的公司信託業務的任何人，應為本合同項下的合同受託人的繼承人，只要該人根據本合同第11.9節的規定有資格，而無需籤立或提交任何文件或本合同任何一方的任何進一步行為，儘管有任何相反的規定。如在上述一名或多名因合併、轉換或合併而成為契約受託人的繼承人繼承本契約所設立的信託時，任何經認證但未交付的證券，則該契約受託人的任何該等繼承人可採納任何前身契約受託人的認證證書，並交付經如此認證的該等證券；而在當時，任何證券均未經認證, 契約受託人的任何繼承人均可以本條例下任何前身的名義或以契約受託人的繼承人的名義認證該等證券；在所有該等情況下，該等證書的效力與該證券或本契約中的任何地方相同，但該等證書須為該受託人的證書所具有的效力。第11.9條。資格：取消資格。本合同項下的企業託管人應始終根據美利堅合眾國或根據此類法律授權行使公司信託權力的任何州的法律組織和開展業務，其長期無擔保債務評級至少為BBB-(或其等價物)，評級機構對其長期無擔保債務評級至少為BBB-(或等同於該評級機構的評級)，在符合基於風險的資本充足率要求的實體的情況下，擁有至少50,000,000美元的基於風險的資本，或對於不符合基於風險的資本充足率要求的實體，擁有至少50,000,000美元的基於風險的資本。合計資本和盈餘至少為5,000,000美元，並受聯邦或州當局的監督或審查。如果該公司根據法律規定至少每年發佈一次狀況報告，則就第11.9節而言，該公司的綜合資本和盈餘應被視為其最近發佈的狀況報告中所述的綜合資本和盈餘。如果在任何時候，根據第11.9節的規定，契約受託人將不再有資格，則契約受託人應立即按照第11.7節規定的方式和效力辭職。第11.10條。共同契約受託人或獨立契約受託人的委任(A)即使本契約有任何其他規定，在任何時間, 為符合信託產業任何部分當時所在司法管轄區的任何法律規定，契約受託人有權並可籤立及交付所有文書，以委任一名或多名人士擔任信託產業全部或任何部分的共同受託人或共同受託人，或個別受託人或個別受託人，並以上述身分及為擔保各方的利益將信託產業或其任何部分的所有權歸屬該等人士，及在符合第11.10節其他規定的情況下，受託人認為必要或適宜的權力、義務、義務、權利和信託。本協議不要求共同受託人或單獨受託人滿足第11.9節規定的繼任受託人資格條件，也不需要根據第11.7節向票據持有人或證書持有人發出任命共同受託人或單獨受託人的通知。未經發行人同意，不得委任共同受託人，除非根據法律規定或為了使受託人能夠履行其在本協議項下的職能，必須任命共同受託人。任何共同受託人或單獨受託人的任命不應解除契約受託人在本合同項下的任何義務。(B)在法律允許的範圍內，每個單獨的受託人和共同受託人應在下列條款和條件允許的範圍內被委任和行事：(1)證券應僅由企業受託人或由企業受託人指定的認證代理人進行認證和交付；(2)所有權利、權力, 授予或強加給契約受託人的職責和義務應由契約受託人和該單獨受託人或共同受託人共同授予或施加，並由該受託人和共同受託人共同行使或履行(不言而喻，在沒有契約受託人參與的情況下，該獨立受託人或共同受託人無權單獨行事)，但根據任何法律(不論是作為本條例下的契約受託人)，受託人無權或不符合資格執行該等行為或行為，在這種情況下，職責及義務(包括在任何上述司法管轄區持有信託產業或其任何部分的所有權)須由該獨立受託人或共同受託人單獨行使及履行，但僅在契約受託人的指示下行使及履行；

90 4129-0690-9240(Iii)因任何其他受託人的任何作為或不作為，包括前任或繼任受託人的作為或不作為，本協議項下的受託人不承擔任何個人責任；(Iv)契約受託人可隨時接受任何獨立受託人或共同受託人的辭職或罷免；及(V)契約受託人仍須對任何共同受託人的行為負主要責任。(C)向契約受託人發出的任何通知、要求或其他書面文件，須當作已發給當時分開的受託人及共同受託人，猶如發給他們每一人一樣有效。每份委任任何個別受託人或共同受託人的文書，均須提及本契約及本條第11條的條件。每名獨立受託人及共同受託人在接受所授予的信託後，須在符合本契約所有條文的規限下，連同契約受託人或與契約受託人分開地歸屬其指定文書所指明的產業權或財產，但須符合本契約的所有條文，特別是本契約中與契約受託人的行為有關、影響契約受託人的法律責任或向其提供保護的每項條文。每一份這樣的文書都應提交給契約受託人，並將其副本交給Oportun。(D)任何單獨的受託人或共同受託人可在任何時間組成契約受託人、其代理人或事實受託人，在法律不加禁止的範圍內，以其名義代表其根據或就本契約作出任何合法行為。如果任何單獨的受託人或共同受託人死亡、喪失行為能力、辭職或被免職，其所有遺產、財產、權利、補救辦法和信託應在法律允許的範圍內歸屬並由契約受託人行使, 沒有任命新的或繼任的契約受託人。第11.11條。[已保留]。第11.12條。税金。對於發行人、票據持有人、票據持有人或證書持有人根據任何税法產生的任何責任、成本或支出，包括但不限於聯邦、州、地方或外國所得税或特許經營税或對收入徵收或衡量的任何其他税收(或與此有關或因未能遵守而產生的任何利息或罰款)，契約受託人概不負責。第11.13條。[已保留]。第11.14條。強制執行的訴訟。如果違約事件將發生並且仍在繼續，則契約受託人可以(但沒有義務)在遵守服務協議第2.01節的規定的情況下，通過訴訟程序保護和強制執行其權利和任何擔保當事人在本契約或任何其他交易文件下的權利，無論是為了具體履行本契約或其他交易文件中包含的任何契約或協議，還是為了幫助執行本契約或其他交易文件中授予的任何權力，或者為了執行由律師建議的任何其他法律、衡平法或其他補救措施，應被視為最有效地保護和強制執行契約受託人或任何擔保方的任何權利。91 4129-0690-9240第11.15節。契約受託人向持有人提交的報告。契約受託人應向每個票據持有人和證書持有人交付守則明確要求的信息。第11.16條。契約受託人的陳述及保證。契約受託人代表並向發行人和擔保各方保證：(I)契約受託人是一個全國性的銀行協會，根據美國法律正式組織、存在和授權從事銀行業務的信託權力；(Ii)契約受託人完全有權簽署、交付和履行本契約以及認證證券，並已採取一切必要行動授權執行, (Iii)本契約已由契約受託人正式籤立及交付；及(Iv)契約受託人符合第11.9節所載的資格要求。第11.17條。發行人對契約受託人的賠償。發行人應充分賠償、辯護並使發行人及其董事、高級職員、代理人和僱員免於遭受或遭受任何種類或性質的損失、責任、索賠、費用、損害或傷害，而不論這些損失、責任、索賠、費用、損害或傷害是否直接或間接與發行人根據本契約及其作為一方的活動所產生的任何作為、不作為或被指控的作為或不作為或由此預期的任何交易有關，包括但不限於任何判決，裁決、和解、合理的律師費以及與任何實際或威脅的訴訟、訴訟或索賠的辯護有關的其他費用或開支；但如該等作為、不作為或指稱的作為或不作為構成該契約受託人的疏忽或故意的不當行為，則發行人不得對該契約受託人或其董事、高級人員、僱員或代理人作出賠償。本協議規定的賠償應(I)在本契約終止以及契約受託人辭職和撤職後繼續存在，以及(Ii)適用於契約受託人(包括(A)以代理人的身份和(B)全國協會的威爾明頓信託, 作為證券中介和託管銀行)。第11.18條。契約受託人要求發行人指示的申請書。契約受託人要求發行人或管理人書面指示的任何申請，可在契約受託人的選擇下，以書面方式列明受託人根據本契約擬採取或不採取的任何行動，以及在該日及/或之後採取該等行動或不採取該等行動的生效日期。除第11.1節另有規定外，契約受託人不對契約受託人在申請書所指明的日期(發行人的任何負責人員或遺產管理人實際收到申請書的日期後不少於三十(30)天)按照申請書所載的建議採取的任何行動或遺漏承擔責任，除非任何該等官員已書面同意採取任何該等行動(或如有遺漏，則為生效日期)，則屬例外。契約受託人應已收到迴應該申請的書面指示，指明應採取或不採取的行動。第11.19條。[已保留]。第11.20條。辦公室或機構的維護。公司託管人將設立一個或多個辦事處或一個或多個機構，在那裏可以向公司託管人或向公司託管人送達有關證券和本公司的通知和要求。為此目的，契約受託人最初指定其企業信託辦公室為其辦公室。如登記冊或任何該等辦事處或機構的地址有任何更改，契約受託人將立即以書面通知發行人、波頓、票據持有人及證書持有人。第11.21條。關於契約受託人的權利。契約受託人在履行其在本契約項下的職責時所享有的權利、特權和豁免權，應同樣適用於契約受託人根據其作為一方的其他交易文件履行其職責。第11.22條。指示給契約受託人。發行人特此指示契約受託人簽署交易文件。第12條解除契約第12.1節義齒的滿意度和脱落率。本契約對證券不再具有進一步效力，但下列情況除外：(I)票據持有人收取本金及其利息的付款及應付票據持有人的任何其他款額的權利；(Ii)證書持有人收取可分配予證書持有人的款項的權利；(Iii)第8.1、11.6、11.12、11.17、12.2、12.5(B)、15.16及15.17條；及(Iv), 第12.2和15.17條規定的義務和本協議規定的契約受託人的豁免權(包括第11.6和11.17條規定的契約受託人的權利)和(V)票據持有人和證書持有人作為本協議受益人對下述存放在契約受託人處的財產的權利，應支付給他們中的所有人或任何人，而契約受託人應發行人的要求並由發行人承擔費用，應在發行人已付款的付款日期(“契約終止日期”)簽署正式文書，確認本契約就證券(及其相關擔保方)的清償和清償，已被支付或不可撤銷地存入或被不可撤銷地存入適用的支付賬户的資金足以全額償付所有擔保債務，且發行人已向契約託管人交付了高級人員證書和律師意見，每一份都符合第15.1(A)條的適用要求，並且每一項都聲明本契約的所有前提條件都已得到遵守。在根據第12.1條支付了任何不可撤銷的保證金並滿足本文規定的其他條件後，契約受託人應應要求立即以934129-0690-9240書面形式確認發行人已履行本契約項下的義務，但上述規定的存續義務除外。第12.2條。發行人款項的運用。根據第12.1條存入契約受託人的所有款項應以信託形式持有，並由受託人根據證券和本契約的規定用於付款。, 直接或透過任何付款代理向特定證券的票據持有人或證書持有人支付或贖回該等款項已存放於契約受託人的所有到期款項及到期應付的本金、利息及其他款項；但該等款項無須與其他基金分開，除非本條例或其他交易文件或法律所規定者除外。本條款第12.2條的規定在本契約到期或提前終止後繼續有效。第12.3條。付款代理人所持款項的償還。就本契約在證券方面的清償及清償而言，任何付款代理人(非契約受託人)當時根據本契約條文就該等證券持有的所有款項，應在發行人要求下支付予根據第8.1條持有及運用的契約受託人，而該付款代理人即被免除與該等款項有關的所有進一步責任。第12.4條。[已保留]。第12.5條。最後一筆付款。(A)任何終止的書面通知，列明債券持有人或證書持有人可將其證券交回以供最終付款及註銷的付款日期，須由契約受託人向債券持有人或證書持有人發出(但發行人須至少提前兩(2)個營業日通知)，並於最終付款前不遲於五(5)個工作日郵寄給票據持有人或證書持有人，指明(I)付款日期(應為終止日期發生的月份內的付款日期)，在交出及交出該證券時，須於指定的辦事處或其中指定的辦事處進行最後付款，(Ii)任何該等最終付款的金額及(Iii)適用於該付款日期的記錄日期並不適用，只有在交出及交出證券後，才可在指定的一個或多個辦事處付款。發行人按照前一句話向契約受託人發出的通知，應附有發行人的高級職員證書，列出本契約第6條規定的信息，涵蓋當時的當前歷年至該通知的日期，並列出最終分發的日期。契約受託人須在通知該等票據持有人或證書持有人時，將該通知發給轉讓代理人及付款代理人。(B)即使該契約的信託已根據第12.1條終止或解除，或終止日期已發生, 當時存入付款賬户的所有資金應繼續為票據持有人或證書持有人的利益而以信託形式持有，付款代理人或契約受託人應將這些資金支付給

94 4129-0690-9240債券持有人或證書持有人交出其證券。如果所有債券持有人或證書持有人在上述書面通知所指定的日期後六(6)個月內仍未交出其證券以供註銷，則企業受託人應在收到轉讓代理和註冊處的適當記錄後向其餘債券持有人或證書持有人發出第二次書面通知，要求其交出其證券以供註銷並接受與其有關的最終分派。如在第二次通知發出後一年半內，有關證券仍未全部交回註銷，則契約受託人可採取適當步驟或委任代理人採取適當步驟，就交出證券一事與其餘債券持有人或證書持有人聯絡，而有關費用將從為該等債券持有人或證書持有人的利益而持有的付款賬户的資金中支付。契約受託人和付款代理人應應發行人的要求，向發行人支付兩(2)年內無人認領的本金或利息。在向發行人支付此類款項後，有權獲得這筆錢的票據持有人或證書持有人必須作為一般債權人向發行人尋求付款，除非適用的遺棄財產法指定另一人。(C)為支付與該等證券有關的最終分派及註銷而交出的所有證券，須由轉讓代理及註冊處處長註銷，並以令契約受託人及發行人滿意的方式處置。第12.6條。發行人的終止權。根據第12.1條終止契約的留置權, 在支付了終止之日或之前根據本合同到期的所有款項後，契約受託人應簽署一份書面免除和歸還合同，基本上採用本合同附件A的形式，據此解除契約的留置權，並將信託財產的所有權利、所有權和權益(不論是當時存在的或此後產生的)重新轉讓給發行人(無追索權、陳述或擔保)、與信託財產有關的所有到期或即將到期的款項以及信託財產的所有收益，但契約受託人或任何付款代理人根據第12.5(B)條持有的金額除外。契約受託人應籤立並交付發行人合理要求的轉讓和轉讓文書，在每種情況下均無追索權，以便將信託財產的所有權利、所有權和權益歸於發行人。第12.7條。向出票人償還款項。根據第2.10條和第2.13節的規定，契約受託人和付款代理人應根據書面要求，及時向發行人支付任何多餘的款項，或在任何時候返還他們持有的任何證券。第13條.修正案第13.1條。未經票據持有人同意的補充假牙。在未經任何票據持有人同意的情況下，如果證書持有人的權利和/或義務因此而受到重大不利影響，在所需證書持有人的同意下，發行人和契約受託人在得到發行人命令授權的情況下，可以隨時和不時地以契約受託人滿意的形式對本契約進行一項或多項契約補充或修訂，用於下列任何目的：95 4129-0690-9240(A)在任何時間更正或放大受本契約留置權約束的任何財產的描述，或更好地保證, 向本契約受託人轉易及確認受本契約留置權或本契約附加財產留置權規限的任何財產；(B)根據本契約適用條文，證明另一人對發行人的繼承，以及任何該等繼承人對本契約及證券中發行人契諾的承擔；(C)為任何有擔保各方的利益而加入發行人契約，或放棄本契約賦予發行人的任何權利或權力；(D)將任何財產或資產轉易、移轉、轉讓、按揭或質押予契約受託人，作為有抵押債務的抵押品，並指明契約受託人持有和處理該等財產或資產的條款及條件，並列出本契約所規定的或與本契約條文一致而發行人及契約受託人認為適當的有關該等財產或資產的其他條文，或在任何時間如此按揭、質押、轉易及移轉予契約受託人的任何該等財產或資產的描述；(E)消除本契約的任何含糊之處，或更正或補充本契約中可能與本契約的任何其他條文不一致的任何條文；(F)就本契約項下出現的事項或問題訂立本契約的任何其他條文；但, 在沒有第13.2條所述同意的情況下，該等行動不得在任何重大方面對票據持有人的利益造成不利影響；或(G)提供證據，並規定後續契約受託人可就證券接受本契約的委任，或根據第11條的規定，對本契約的任何條文作出必要及準許的增補或更改，以提供或便利受託人管理本契約項下的信託；然而，除非已向契約受託人提交税務意見，否則不得作出任何修訂或補充。在發行人的要求下，契約受託人應與發行人一起簽署本契約條款授權或允許的任何補充契約或修訂，並應制定其中可能包含的任何其他適當協議和規定，但契約受託人沒有義務簽訂該補充契約或修訂，從而影響其在本契約下或其他方面的權利、義務或豁免權。第13.2條。經票據持有人同意的補充假牙。發行人和契約受託人經發行人令授權後，經所需票據持有人同意，還可在所需票據持有人的權利和/或義務因此而受到重大不利影響的情況下，所需證書持有人簽署一項或多項契約96 4129-0690-9240的補充或修訂，以增加本契約的任何規定，或以任何方式更改或刪除本契約的任何規定，或以任何方式修改本契約下票據持有人的權利；但不得以任何方式補充或修改本契約項下票據持有人的權利。, 未經所需票據持有人同意，亦未經受影響的每張未償還票據持有人同意(就下文第(Iii)款而言，亦未經每名有擔保人士同意)：(I)更改任何票據本金分期付款或利息的付款日期，或更改贖回任何票據時須支付的溢價的日期，或以任何方式降低票據的本金、利率或贖回價格，將本契約中有關將信託產業的付款或出售所得款項的條文修改為或更改支付任何紙幣或其利息的任何付款地點，或支付任何紙幣或其利息的硬幣或貨幣；(Ii)改變票據持有人對任何交易文件的表決要求；。(Iii)損害為強制執行本契約條文而提起訴訟的權利，該條文規定，如第9條所規定，可用於票據的資金須在票據的到期日或之後(或如屬贖回，則在贖回日或之後)支付應付的任何該等款項；。(Iv)降低票據未償還本金總額的百分比，而任何此等契約補充或修訂須徵得持有人同意，或放棄遵守本契約的某些規定或本契約所規定的某些違約及其後果須經持有人同意；。(V)修改或更改本契約中有關發行人、賣方或前述關聯公司持有的票據的表決的條文；。(Vi)降低票據未償還本金總額的百分比。, (Vii)修改第13.2節的任何規定，但增加本規定中規定的任何百分比，或規定，未付票據的持有人未經其同意不得修改或放棄本契約的某些附加規定；(Viii)修改本契約的任何條文，以在任何重要方面影響在任何付款日期到期應付的任何票據的利息或本金的款額的計算(包括計算該項計算的任何個別組成部分)、更改付款的運用或影響票據持有人享有強制贖回本契約所載票據的任何條文的權利；或(Ix)允許就票據信託財產的任何部分(許可的產權負擔除外)設立任何在本契約的留置權之前或與本契約的留置權持平的留置權，或，除非本契約另有允許或預期，否則在任何時間終止本契約對任何此類抵押品的留置權，或剝奪任何有擔保的一方由本契約提供的擔保。契約受託人可(但無義務)作出任何此等修訂或補充，以影響契約受託人根據本契約或以其他方式享有的權利、責任或豁免權。根據本節規定，票據持有人或證書持有人無需同意批准任何建議的補充契據的特定形式, 但只要該同意書批准其實質內容，即已足夠。此外，對於簿記票據，這種同意可以由票據所有人直接提供，也可以通過結算機構間接提供。取得該等同意的方式及以附註證明授權籤立該等同意的方式，須受契約受託人所訂明的合理規定所規限。在發行人和契約受託人根據本節簽署本契約的任何補充契約或修訂後，契約受託人應立即將該補充契約或修訂的副本郵寄給證券持有人。然而，契約受託人沒有郵寄該通知或其中的任何缺陷，不得以任何方式損害或影響任何該等補充契約或修訂的有效性。第13.3條。籤立補充契約。在簽署本條款第13條允許的任何修訂或補充契約或由此對本契約設立的信託所作的修改時，契約受託人應有權獲得並在符合第11.1條的規定下，完全依據發行人的高級官員證書和律師的意見，聲明簽署該等修訂或補充契約是本契約授權、允許或不禁止(視情況而定)的，並且已滿足簽署該等修訂或補充契約的所有先決條件。律師的這種意見可能會受到合理的限制和事實假設的約束。契約受託人可以，但沒有義務，訂立影響契約受託人自身權利、義務的任何此類修訂或補充契約, 本契約或其他條款下的責任或豁免。未經代理人、託管銀行或證券中介機構同意，任何修改或補充契約不得對其權利、義務、豁免權、保護或賠償權利造成不利影響。第13.4條。補充性義齒的效果。在根據本條款簽署任何修訂或補充契約後，本契約應並被視為對受其影響的證券及其各自的權利、權利、義務、義務、責任和責任的限制進行了修改和修改。

98 4129-0690-9240本契約受託人、發行人及證券持有人在本契約下享有的豁免權此後應根據本契約決定、行使及執行，但須經各方面的修改及修訂，而就任何及所有目的而言，任何該等修訂或補充契約的所有條款及條件均應並被視為本契約條款及條件的一部分。第13.5條。[已保留]. Section 13.6. [已保留]. Section 13.7. [已保留]。第13.8條。協議的撤銷及效力。在修訂、補充契約或豁免生效之前，證券持有人對其的同意是持有人和證券或票據部分持有人的持續同意，證明與同意持有人的證券相同的債務或其他應付金額，即使沒有在任何證券上註明同意的同意。然而，如果契約受託人在修訂、補充契約或豁免生效日期之前收到撤銷的書面通知，任何此類持有人或隨後的持有人可以撤銷對該持有人擔保或擔保部分的同意。修正案、補充契約或豁免根據其條款生效，此後對每個持有人具有約束力。發行人可以確定一個記錄日期，以確定哪些持有人必須同意這種修改、補充契約或棄權。第13.9條。修訂後的證券記號或交易。契約受託人可以在此後認證的任何擔保上對修訂、補充契約或棄權作出適當的批註。如發行人決定，經修改以符合任何該等修訂、補充契約或豁免的新證券，可由發行人編制及籤立，並由契約受託人(在收到發行人命令後)認證及交付，以換取未償還證券。未能作出適當的批註或發行新的保證金，不應影響此類修改、補充契約或棄權的效力和效力。第13.10條。契約受託人須簽署修訂, 根據第13條授權的任何修訂或補充契約，如果該修訂或補充契約不在任何實質性方面對該契約受託人的權利、義務、法律責任或豁免產生不利影響，則契約受託人應簽署該修訂或補充契約。如果任何修訂或補充契約確實具有這種重大不利影響，契約受託人可以但不需要簽署該契約。在簽署該等修訂或補充契約時，如有要求，契約受託人有權獲得令其合理滿意的賠償，並在符合第11.1條的規定下，獲得並應受到充分保護，以依賴發行人的高級職員證書和律師的意見作為確鑿證據，證明該等修訂或補充契約是本契約授權、允許或不禁止(視情況而定)的，並將根據其條款和簽署該等修訂或補充契約的所有先決條件已經滿足，對發行人有效和具有約束力。99 4129-0690-9240第十四條贖回和再融資票據第14.1條贖回和再融資。(A)只要發行人有足夠資金支付贖回價款，發行人可根據第14條的規定，在任何付款日選擇全部或部分贖回票據。如根據本第14.1條贖回票據, 發行人應不遲於贖回日期前十五(15)天向契約受託人及債券持有人提交有關選擇的通知，發行人應於上午十時前存入由契約受託人獨家控制的信託户口。在贖回日期紐約時間，將贖回的債券(或其中一部分)的贖回價格，所有該等債券將於贖回日到期，並在向每位該等債券持有人提交符合第14.2條規定的通知後支付。(B)票據的贖回價格將相等於(I)正在贖回的票據本金金額(在不影響發行人擁有的任何票據的情況下釐定)，加上(Ii)該等票據截至贖回付款日期前一天的應計及未付利息，加上(Iii)根據交易文件應付予該票據持有人的任何其他款項，加上(Iv)發行人根據交易文件到期及欠其他有擔保各方的任何其他款項，減去(V)金額(如有的話)，於上述付款日期存入付款賬户，以支付上述款項。(C)除非持有100%未贖回票據的持有人另有同意，否則在發行人贖回任何票據的同時，發票人應按照本條第14條對票據進行分配，其數額為：(1)贖回發生之日在票據上可分配的金額(如同票據未在該付款日贖回一樣計算)，加上(2)根據交易文件應付和欠未償還票據持有人的任何其他款項。, 不重複，並扣除與贖回票據有關的任何應付款項。第14.2條。贖回通知表格。在第2.17條的規限下，第14.1條下的贖回通知須由契約受託人於適用的贖回日期前，以傳真或頭等郵遞、預付郵資、於適用贖回日期前的記錄日期營業時間結束時，按登記冊所載該持有人的地址，傳送或郵寄給每名將予贖回的票據持有人。所有贖回通知應註明：(I)贖回日期；(Ii)發行人對贖回價格的真誠估計；100 4129-0690-9240(Iii)適用於該贖回日期的記錄日期並不適用，只有在出示和交還該等票據以及交出該等票據以支付贖回價格時才可支付款項(該等票據須為發行人的辦事處或代理機構，一如第8.2條所規定予以維持)；及(Iv)該等票據的利息將於贖回日停止累算。債券的贖回通知應由契約受託人以發行人的名義發出，費用由發行人承擔。為免生疑問，發行人應於適用的贖回日期前向契約受託人提供實際贖回價格。沒有向任何將被贖回的票據的持有人發出贖回通知或其任何欠妥之處，並不減損或影響任何其他票據的贖回的有效性。第14.3條。在贖回日應付的票據。須贖回的票據須根據第14.2節的規定發出贖回通知, 於贖回日期到期並按贖回價格支付，且(除非發行者拖欠贖回價格)在計算應計利息以計算贖回價格的日期後的任何期間內，贖回價格將不會產生利息。第15條.雜項第15.1節。合規證書和意見等。(A)在發行人向契約受託人提出根據本契約任何條款採取任何行動的任何申請或請求時，發行人應向契約受託人提供(I)高級人員證書，説明本契約中規定的與擬議訴訟有關的所有先決條件(如果有)已得到遵守，以及(Ii)律師的意見(受合理假設和限制的限制)，説明該律師認為所有該等先決條件(如有)已得到遵守，但下列情況除外：對於本契約的任何條款明確要求提供此類文件的任何此類申請或請求，無需提供額外的證明或意見。關於遵守本契約規定的條件或契諾的每份證書或意見應包括：(I)説明該證書或意見的每一簽字人已閲讀或已安排閲讀該契諾或條件及其相關定義的陳述；(Ii)關於該證書或意見所載陳述或意見所基於的審查或調查的性質和範圍的簡短陳述；(Iii)每一該等簽署人認為, 該簽署方已進行必要的審查或調查，以使該簽署方能夠就該契諾或條件是否已得到遵守表達知情意見；及(Iv)每一該等簽署方認為該條件或契諾是否已獲遵守的聲明。(B)(I)在將標的證券或其他財產或證券(現金除外)存入契約受託人之前，發行人除須履行第15.1(A)條或本契約內其他條款所規定的任何義務外，還應以此作為解除受本契約留置權規限的任何財產或證券的基礎。應契約受託人的要求，向契約受託人提供一份高級人員證書，證明或述明簽署該證書的每一名人士就(在存款後九十(90)天內)將如此存放的標的證券或其他財產或證券的發行人的公允價值所持的意見。(Ii)每當發行人被要求向契約受託人提交一份高級人員證明書，以證明或述明任何簽署人對上文第(I)款所述事項的意見時，發行人亦須就同一事項向契約受託人交付一份獨立證書，但須如此存放的證券及所有其他該等證券的發行人的公平價值，是以發行人自當時的財政年度開始以來的任何上述撤回或免除為基礎的，該等撤回或免除乃依據上文第(I)款及第(Ii)款交付的證明書所述，是發行人發行的所有證券的未償還本金或面值總額的10%或以上，但不需要就任何如此存放的證券提供該證書, 如有關人員證書所載該證券對發行人的公允價值少於25,000美元或低於證券發行人發行的所有證券的未償還本金總額或面值的1%。(Iii)除發放任何現金(包括相關付款)外，除第12.1節所述的解除本契約外，每當任何財產或證券從本契約的留置權解除時，發行人亦應向本契約受託人提交一份高級人員證書，證明或述明簽署該證書的每名人士對擬解除的財產或證券的公平價值(於解除後九十(90)天內)的意見，並説明該個人認為擬解除的財產或證券不會違反本契約的條文而損害本契約下的抵押。(Iv)每當發行人被要求向契約受託人提交一份高級人員證明書，以證明或述明任何簽署人對上文第(Iii)款所述事項的意見時，發行人亦須向契約受託人提交一份獨立證明書，證明上述第(Iii)款及第(Iv)款所規定的證明書所規定的財產或證券及自當年開始以來本契約的留置權所釋放的現金(包括標的付款)或證券以外的所有其他財產的公平價值，相當於發行人發行的所有證券的未償還本金或面值總和的10%或以上，但在以下情況下無需提供該證書

102 4129-0690-9240如有關人員證書所載的財產或證券的公允價值少於25,000元或低於證券發行人發行的所有證券當時的未償還本金總額或面值的1%，則任何財產或證券的解除。第15.2條。交付給契約受託人的文件格式。在任何情況下，如若干事宜須由任何指明的人核證或由任何指明的人的意見涵蓋，則所有該等事宜無須只由一名該等人士核證或由該人的意見涵蓋，或該等事宜只須由一份文件如此核證或涵蓋，但一名該等人士可就某些事宜核證或給予意見，而另一名或多於一名該等人士則可在一份或多於一份文件內就該等事宜核證或提出意見。發行人的任何負責人員的任何證明書或意見，在與法律事宜有關的範圍內，可以大律師的證明書或意見或大律師的申述為根據，除非該人員知道或在採取合理謹慎的情況下應知道就其證明書或意見所依據的事宜而發出的證明書或意見或申述是錯誤的。任何該等負責人員的證明書或律師的意見，在與事實事宜有關的範圍內，可基於賣方、管理人或發行人的一名或多名高級人員的證明書或意見，或賣方、管理人或發出人的陳述，述明有關該等事實事項的資料由賣方、管理人或發出人持有或知悉，除非該等律師知道，或在採取合理謹慎措施時應知道, 關於該等事宜的證明書或意見或陳述是錯誤的。凡任何人被要求根據本契約提出、提交或籤立兩份或兩份以上的申請、請求、同意、證書、陳述、意見或其他文書，可將其合併為一份文書，但不是必須的。在本契約中，凡與向契約受託人提交任何申請或證書或報告有關時，規定發行人應提交任何文件，作為批准該申請的條件，或作為發行人遵守本契約任何條款的證據，其意圖是，在批准該申請時或該證書或報告生效日期(視屬何情況而定)，該文件所述事實和意見的真實性和準確性，在這種情況下應是髮卡人獲得批准該申請的權利或該證書或報告是否充分的先決條件。但是，前述規定不應被解釋為影響受託人信賴第10條所規定的任何此類文件中所載任何陳述或意見的真實性和準確性的權利。票據持有人和證書持有人的行為。(A)凡本契約規定票據持有人或證書持有人可採取行動或發出通知、要求或指示，任何票據持有人或證書持有人均可採取或發出該等行動、通知或指示，除非該條文要求票據持有人或證書持有人有特定百分比。即使本契約中有任何相反的規定，只要任何其他人是票據持有人或證書持有人，賣方, 發行人或由Oportun控制或控制Oportun的任何附屬公司應擁有關於任何證券的投票權。103 4129-0690-9240(B)本契約規定由票據持有人或證書持有人發出或採取的任何請求、要求、授權、指示、通知、同意、豁免或其他行動，可包含在由該等票據持有人或證書持有人親自或由正式以書面委任的代理人簽署的一份或多份具有實質相似性質的文書內，並由該等文書或文書證明；除非本條例另有明確規定，否則該等訴訟應在該文書或該等文書交付予契約受託人時生效，並在本契約明確要求交付給發行人時生效。此類票據(以及其中所包含和所證明的行為)在本文中有時被稱為簽署該票據或票據的票據持有人或證書持有人的“行為”。對本契約的任何目的而言，簽署任何此類文書或指定任何此類代理人的書面證明應是充分的，並且(在符合第11.1條的規定的情況下)以本節規定的方式作出的對契約受託人和發行人有利的確鑿證據。(C)任何人籤立任何該等文書或文書的事實及日期，可由契約受託人以任何慣常方式予以證明。(D)證券的所有權須由登記冊證明。(E)任何該等證券的持有人提出的任何要求、要求、授權、指示、通知、同意、放棄或其他行動，均對該等票據持有人或證書持有人、每份證券的持有人及在該證券註冊時發行的每一證券的持有人及其後每名該等證券的持有人，或作為該等證券的交換或代替而作出的任何事情，具有約束力, 契約受託人或發行人依靠該擔保而遺漏或容受其作出的作為，不論該等訴訟是否根據該擔保作出記號。第15.4條。通知。本協議項下的所有要求、通知及通訊均須以書面作出，如以面交、傳真、快遞(隔夜或專人遞送)或掛號郵遞方式送交，並要求寄回收據至(A)如屬發行人，寄往Circle Star Way 2,322室，California 94070，收件人：注意：祕書；及(B)如屬契約受託人，則寄往公司信託辦事處。除非本協議另有明文規定，否則任何需要或獲準郵寄給票據持有人或證書持有人的通知，均須按登記冊所示的票據持有人或證書持有人的地址，以預付郵資的頭等郵件方式發出。在本契約規定的時間內郵寄的任何通知應被最終推定為已正式發出，無論票據持有人或證書持有人是否收到該通知。髮卡人或契約受託人可以通過通知對方，為隨後的通知或通信指定額外的或不同的地址；但髮卡人不得在任何時候指定總共三(3)個以上的地址，通知必須發送才能生效。任何通知(I)當面發出，應被視為在該通知送達之日送達；(Ii)以第一類郵件發出的，應被視為在該通知被郵寄之日起五(5)天內送達；(Iii)以電傳或傳真機送達的，應被視為在確認以電子郵件或電話送達該通知之日送達, 以及(Iv)由隔夜航空快遞遞送的通知應被視為在該通知遞送到該隔夜快遞的日期後一(1)個工作日內送達。104 4129-0690-9240儘管本契約有任何相反的規定，本契約受託人不會因未能收到本契約或證券所要求或有關的任何通知而承擔任何責任。發行人如果向票據持有人或證書持有人郵寄通知或通訊，應同時將副本郵寄給契約受託人。第15.5條。通知票據持有人和證書持有人；棄權。如果本契約規定在任何事件中通知票據持有人或證書持有人，則根據本契約第15.4節發出的通知應充分發出。在向票據持有人或證書持有人發出通知的任何情況下，未能郵寄該通知或如此郵寄給任何特定票據持有人或證書持有人的任何通知中的任何瑕疵，均不影響該通知相對於其他票據持有人或證書持有人的充分性，而以本文所述方式郵寄的任何通知應被最終推定為已妥為發出。如果本契約規定以任何方式發出通知，則任何有權在該事件之前或之後收到該通知的人都可以書面放棄該通知，並且該放棄應等同於該通知。票據持有人或證書持有人的放棄通知應提交給契約受託人，但這種提交不應成為依據該放棄而採取的任何行動的有效性的先決條件。如果因罷工、停工或類似活動而導致常規郵件服務暫停, 向票據持有人或證書持有人郵寄任何事件的通知是不切實際的，而根據本契約的任何條文鬚髮出通知，則任何令契約受託人滿意的發出通知的方式均應視為已充分發出該通知。第15.6條。備付金和通知條款。即使本契約或任何證券有任何相反的規定，契約受託人仍可代表發行人與任何證券持有人訂立任何協議，就付款方法或由契約受託人或任何付款代理人向該持有人發出的通知作出規定，而該等付款或通知不同於本契約就該等付款或通知所規定的方法，但該等方法須經發行人同意(同意不得無理拒絕)。契約受託人將根據該等協議安排付款和發出通知。第15.7條。[已保留]。第15.8條。標題和目錄的效果。本文中的條款和章節標題以及目錄和交叉引用表僅為參考方便，不被視為本協議的一部分，不影響本協議的含義或解釋。第15.9條。繼任者和受讓人。發行人在本契約和證券中的所有契諾和協議對其繼承人和受讓人具有約束力，無論是否如此明示。契約受託人在本契約中的所有協議均對其繼承人具有約束力。105 4129-0690-9240 15.10節條款的可分割性。如果本契約或證券的任何一個或多個契諾、協議、條款或條款因任何原因而無效，則該等契諾、協議、條款或條款應被視為可與本契約的其餘契約、協議、條款或條款分開，且不以任何方式影響本契約或其持有人的證券或權利的其他條款的有效性或可執行性。第15.11條。義齒的好處。除本契約所述外，本契約或證券中的任何明示或默示內容，不得給予任何人任何利益或本契約項下的任何法律或衡平法上的權利、補救或索償。第15.12條。法定節假日。在任何情況下，任何應付給任何擔保當事人的付款日期不是營業日，則(儘管證券或本契約有任何其他規定)任何此類付款不需要在該日期付款，但可以在下一個營業日付款，其效力和效力與名義上到期的日期相同, 而自任何該等名義日期起及之後的期間不應累算利息。第15.13條。管轄法律；司法管轄權。本契約和證券應根據紐約州的法律進行解釋，不參考其法律衝突條款，各方在本契約和證券項下的義務、權利和補救措施應根據該法律確定。本契約的每一方和每一有擔保的一方在此同意紐約南區的美國地區法院和任何有權審查其判決的上訴法院的非專屬管轄權。每一方和每一有擔保的一方特此放棄任何基於法院不方便的反對意見，以及在上述任何法院提起的任何訴訟的地點的任何反對意見，並同意給予該法院認為適當的法律或衡平法救濟。第15.14條。對應者；電子執行。本契約可簽署任何數量的副本，並可由不同的各方在不同的副本上籤立，每個副本應被視為正本，但所有這些副本應共同構成一份且相同的文書。本合同雙方均同意本次交易可以通過電子方式進行。每一方都同意，並承認這是該方的意圖，如果該方使用電子簽名簽署本契約，則表示簽署、採納, 並接受本契約，使用電子簽名簽署本契約在法律上等同於在紙質本契約上手寫簽名。每一方都承認將以可使用的格式向其提供本契約的電子副本或紙質副本。第15.15條。義齒的記錄。如果本契約需在任何適當的公共記錄辦公室進行記錄，則此類記錄應由發行方及其

106 4129-0690-9240費用，並附上律師(可以是契約受託人的律師或契約受託人合理接受的任何其他律師)的意見，大意是為了保護票據持有人、證書持有人或根據本契約擔保的任何其他人，或為了執行根據本契約授予契約受託人的任何權利或補救措施，此類記錄是必要的。第15.16條。發行人義務。任何受託人或發行人的任何成員或其各自的高級職員、董事、僱主或代理人均不對本契約負有任何責任，並且不得僅對發行人的資產有追索權。此外，不得直接或間接針對發行人或企業受託人在證券或本企業或與之相關交付的任何證書或其他文書項下的義務，針對(I)發行人的信託財產以外的任何資產，(Ii)賣方或以各自個人身份行事的企業受託人，或(Iii)發行人的任何合夥人、所有者、公司註冊人、成員、經理、受益人、實益所有人、代理人、高級職員、董事、僱員、股東或代理人，賣方或契約受託人，除非任何該等人士明確同意。15.16節的任何規定均不得解釋為限制信託受託人行使其在本條款下對信託財產的權利。第15.17條。沒有針對發行方的破產申請。每一有擔保當事人與契約受託人訂立契約或任何票據購買協議，並在票據持有人、證書持有人及票據所有人接受抵押的情況下，在此訂立契諾並同意, 在付清最新到期保證金及終止契約後一年零一天前，本公司不會根據任何美國聯邦或州破產法或類似法律，就與證券、契約或任何交易文件有關的任何責任，向發行人提起或與任何其他人一起向發行人提起任何破產、重組、安排、破產或清盤程序或其他程序。如果任何該等擔保方或契約託管人採取違反本第15.17條規定的行動，發行人應向破產法院提交答辯書或以其他方式適當地對任何該等擔保方或契約託管人對發行人提出的請願書或該訴訟的開始提出抗辯，並提出抗辯理由：該被擔保方或契約託管人已書面同意不採取此類行動，應予以阻止和排除，並提出其律師建議其提出的其他抗辯理由(如有)。本條款15.17的規定在本契約終止後繼續有效, 以及契約受託人的辭職或免職。本協議所載任何內容均不妨礙任何有擔保的一方或契約受託人在涉及發行人的任何此類訴訟中參與主張或抗辯其債權。第15.18條。沒有合資企業。本合同中的任何內容不得被視為或解釋為在本合同雙方之間建立合作伙伴關係或合資企業，並且Oportun的服務應作為獨立承包商而不是作為契約受託人或發行人的代理人提供。第15.19條。第144A條信息。只要任何證券是證券法第144(A)(3)條所指的“受限制證券”，發行人同意合理合作，根據該票據持有人或證書持有人或潛在購買者的107 4129-0690-9240要求，向該票據持有人或證書持有人以及該票據持有人或證書持有人所指定的證券的任何潛在購買者提供，為滿足證券法第144A(D)(4)條規定的條件而需要向該持有人或潛在購買者提供的任何信息，前提是在提出要求時，發行人不是交易法第13條或第15(D)條規定的報告公司，並且管理人同意就上述事項與發行人和契約受託人進行合理合作。第15.20條。沒有放棄；累積補救。契約受託人或任何擔保方未能行使或延遲行使本協議項下的任何權利、補救、權力或特權，不得視為放棄本協議項下的任何權利、補救、權力或特權；任何單一或部分行使本協議項下的任何權利、補救、權力或特權，亦不得妨礙任何其他或進一步行使或行使任何其他權利、補救、權力或特權。這些權利、補救措施, 此處規定的權力和特權是累積的，並不是法律規定的任何權利、補救、權力和特權的全部。第15.21條。第三方受益人。本契約對本契約各方、擔保各方及其各自的繼承人和允許的受讓人有利並對其具有約束力。除本條第15條另有規定外，其他任何人均不享有本條規定的任何權利或義務。第15.22條。兼併與整合。除本合同另有明確規定外，本合同闡明雙方對本合同標的的完整理解，所有先前的書面或口頭理解均由本合同取代。第15.23條。由契約受託人訂立的規則契約受託人可以為任何擔保當事人的會議或在其會議上採取行動制定合理的規則。第15.24條。複製原件。雙方可以簽署本契約的任何數量的副本。一份簽名的複印件就足以證明這份契約。第15.25條。放棄由陪審團進行審訊。在適用法律允許的範圍內，在因本契約或交易文件或因本契約或交易文件而產生或與之相關的任何訴訟或程序中，每一擔保當事人均不可撤銷地放棄由陪審團進行審判的所有權利。第15.26條。沒有損傷。除本契約明確授權的行動外，契約受託人不得采取任何合理地可能損害發行人在現有或以後設立的信託財產的任何資產上的權益或損害信託財產現時存在或將來設立的任何資產的價值的行動。[這塊空白處故意留空][聯營公司(Oportun RF，LLC)]4129-0690-9240茲證明，本契約的託管人、發行人、證券中介機構和託管銀行已於上述日期由其正式授權的人員正式籤立本契約。發行人：_姓名：喬納森·科布倫茨職務：司庫[聯營公司(Oportun RF，LLC)]4129-0690-9240威爾明頓信託，全國協會，不以個人身份，而僅以契約受託人身份，由_名稱：名稱：威爾明頓信託，全國協會，不以個人身份，_

A-1 4129-0690-9240 Oportun RF，LLC(“發行人”)和Wilmington Trust，National Association，一個具有信託權力的全國性銀行協會(“受託人”)根據下文提及的契約，於_W I T N N E S S E T H：鑑於，發行人和契約受託人是日期為2021年12月20日的契約的當事人(下稱該協議可能已經或可能不時被修訂、補充或以其他方式修改，“契約”)；鑑於根據《契約》第12.1條的規定，一旦契約的留置權終止，並且在根據契約條款支付終止之時或之前的所有到期金額後，契約受託人應應發行人的請求，重新轉讓並解除信託財產的留置權；然而，依照第12.1條和第12.6條終止契約的條件已經滿足；而發行人已根據第12.6條要求契約受託人終止信託財產的契約留置權；鑑於，契約受託人願意在符合本協議條款和條件的情況下籤署此類免除和轉讓協議；因此，發行人和契約受託人特此達成如下協議：1.明確的條款。在本義齒中定義並在此使用的所有術語在本文中使用時應具有此類定義的含義，除非在本文中另有定義。2.釋放與和解。(A)在_, 信託財產的所有權和權益，無論是當時存在的還是以後產生的，與此有關的所有到期或即將到期的款項，以及該信託財產的所有收益，但根據契約第12.5節由契約受託人或任何付款代理人持有的金額(如有)除外。(B)就此類轉讓而言，契約受託人特此解除契約對信託產業的留置權，並同意在發行人提出合理要求並支付A-2 4129-0690-9240費用的情況下，授權提交與此相關的任何必要或合理可取的UCC終止聲明。3.[已保留]4.對應方；電子執行。本豁免和和解文件可以兩份或兩份以上的副本(以及由不同的當事人在不同的副本上籤署)簽署，每份副本應為原件，但所有副本應共同構成一份相同的文書。本合同雙方均同意本次交易可以通過電子方式進行。每一方都同意，並承認這是該方的意圖，即如果該方使用電子簽名簽署了本發佈與和解，則表示簽署、採納和接受本發佈與和解，並且使用電子簽名簽署本發佈與和解在法律上等同於在本發佈與和解上手寫簽名。每一方都承認將以可用的格式向其提供本新聞稿和協議的電子版或紙質版。5.依法治國。本豁免和恢復應根據紐約州的法律解釋，不參考其衝突法律條款，各方在本協議項下的義務、權利和補救措施應根據該法律確定。A-3 4129-0690-9240為證，以下籤署人已促使本信託財產的解除及歸還由其各自的正式授權人員於上述第一個日期正式籤立及交付。OPORTUN RF，LLC，as Issuer：_名稱：名稱：威爾明頓信託，國家協會，不是以其個人身份，由_[已保留]

C-1 4129-0690-9240 A類受限全球票據的契約形式附件C除非該票據是由託管信託公司的授權代表紐約公司(“DTC”)提交給發行人或其代理人以登記轉讓、兑換或支付，並且任何發行的票據都以CEDE&CO的名義登記。或以DTC授權代表要求的其他名稱(任何付款均支付給CELDE&CO。或DTC授權代表要求的其他實體)，任何人或向任何人轉讓、質押或以其他方式使用本文件的任何轉讓、質押或其他用途都是錯誤的，因為本文件的註冊所有者CEDE&CO.在本文件中擁有權益。本票據尚未或將不會根據修訂後的1933年證券法(下稱“證券法”)或任何其他司法管轄區的證券法註冊。在符合第144A條要求的交易中，本票據只能提供、出售、質押或轉讓給合格機構買家(見證券法第144A條(“第144A條”))，符合美國任何州或任何其他適用司法管轄區的契據和所有適用的證券法，但須符合任何法律要求，即賣方的財產或一個或多個投資賬户的財產的處置始終在賣方或賬户的控制範圍內。持有人會將上述轉售限制通知資訊科技的任何受讓人，而其後的每名持有人亦須如此通知。取得本票據(或本票據的任何權益), 每一買方或受讓人(以及代表買方或受讓人行事的任何受託人)應被視為代表並保證(I)它不是1974年《僱員退休收入保障法》(《僱員退休收入保障法》)第3(3)條所界定的、受《僱員退休收入保障法》第I章制約的、《1986年國税法》第4975條(《守則》)所述、《守則》第4975條所述的《僱員福利計劃》，被視為持有前述任何一項計劃資產的實體(前述中的每一項均為“福利計劃投資者”)，或符合適用法律的政府或其他計劃，而該計劃與ERISA第406節或守則第4975節(“類似法”)基本相似，或(Ii)(A)其購買和持有本票據(或此處的任何權益)將不會導致根據ERISA第406節或C-2 4129-0690-9240第4975節的非豁免禁止交易，或違反類似法律，及(B)IT確認並同意，本票據在任何時候不符合福利計劃投資者或受類似法律約束的政府或其他計劃的收購資格，且就適用的當地法律而言，本票據被定性為債務以外的其他性質，或評級低於投資級。契約(定義見下文)包含對本票據轉讓和轉售的進一步限制。凡承兑本票據的受讓人，均視為已承兑本票據，但須受上述轉讓限制所規限。此外，本票據的每一位受讓人，一經接受，即被視為已作出契約中所載的陳述和協議。經接受本合同, 本票據的持有人同意本契約和本協議中規定的條款和條件。茲通知本票據的每一購買者，本票據的賣方可依據第144A條規定的《證券法》第5條的規定獲得豁免。C-3 4129-0690-9240號vt.r-[_] $[_]對於某些定義，本A類票據的本金可以分期付款，如在此定義的契約中所述。因此，本A類票據的未償還本金金額在任何時候均可少於本票面額。OPORTUN RF，LLC資產支持票據，A類Oportun RF，LLC，特拉華州有限責任公司(在此稱為“發行人”)，收到的價值，茲承諾向CEDE&Co.或註冊受讓人支付上述本金或附件A所列的其他本金(金額不得超過$[_])，於契約所載的每個付款日期支付，金額相等於發行人與契約受託人根據契約第5.15(B)(Iv)節於二零二一年十二月二十日(經不時修訂、補充或以其他方式修改)可供分派的金額；惟本票據的全部未付本金應於法定最終付款日期(定義見契約)到期應付。發行人將在每個付款日按A類票據利率(定義見契約)支付本A類票據的利息，直至本A類票據的本金付清或可供支付為止，利息將按本契約中規定的基準計算。本A類票據的本金和利息應按本票據背面規定的方式支付。A類票據可由發行人根據契約於任何付款日期選擇性贖回。本A類票據的本金及利息須以支付時屬法定貨幣的美利堅合眾國硬幣或貨幣支付，以支付公共及私人債務。請參閲本文件背面所載的本A類票據的其他條文及本契約，該等條文應具有猶如在本A類票據的面上全面列出的相同效力。除非本證書的認證證書已由本證書的受託人以手工簽署方式簽署，否則本A類票據無權享有本證書背面所指的本證書項下的任何利益，或對任何目的而言均為有效或強制性的。C-4 4129-0690-9240作為見證，簽發人已促使本文書手工或傳真簽署, 自下文所述日期起由其授權人員簽署。OPORTUN RF，LLC作者：_

C-5 4129-0690-9240認證證書這是上述契約中提到的A類票據之一。威爾明頓信託，全國協會，不是以其個人身份，而是僅以契約受託人的身份，由_授權簽字人C-6 4129-0690-9240[音符反轉]本A類票據是正式授權發行的發行人A類票據之一，指定為其資產支持的A類票據(此處稱為“A類票據”)，全部根據日期為2021年12月20日的契約發行(該契約經補充或修訂，在此稱為“契約”)，由發行人和作為受託人的全國協會威爾明頓信託公司(“契約受託人”，術語包括該契約下的任何後續契約受託人)、證券中介機構和託管銀行發行，現提及該契約，以作為發行人、契約受託人及A類票據持有人各自在該契約下的權利及義務的陳述。A類票據受制於本契約的所有條款。在本A類註解中使用的所有術語如在本契約中定義，應具有在本契約中或依據本契約賦予它們的含義。A類票據的本金將在每個付款日支付，並可根據契約中的規定在每種情況下預付。“付款日期”是指緊接每個基礎付款日期之後的第二(2)個營業日，從[__], 202[_]。“基礎付款日期”是指每個日曆月的第八(8)天，或如果該第八(8)天不是營業日，則為下一個營業日。A類票據的所有本金應按比例支付給有權獲得該等款項的A類票據持有人。在契約所載若干限制的規限下，本A類票據於每個付款日期到期及應付的利息連同本金的分期付款(如有)，如未能全數支付本A類票據，須以電匯方式即時支付予於上一個記錄日期收市時其姓名在登記冊上顯示為A類票據持有人的人士，而無須將本A類票據呈交作付款批註。在任何付款日期或預付款日期作出的任何付款所導致的本A類票據本金金額的任何減少，應對所有未來的A類票據持有人以及在登記轉讓時發行的任何A類票據、作為本票據的交換或代替本票據的任何A類票據具有約束力，無論是否在本票據所附的附表A中註明。如果按照契約的規定，資金預計可用於在付款日期全數支付本A類票據當時的未付本金，則契約受託人將以發行人的名義並代表發行人，將付款日期之前的記錄日期通知本文件持有人，屆時到期和應付的金額應僅在提交併交回本A類票據時在契約受託人的主要公司信託辦事處支付。在任何贖回、購買、交換或取消本受限制全球票據所代表的任何實益權益時，此類贖回、購買、, 付款代理人應在本合同的附表A中記錄任何此類兑換、購買、兑換或註銷，並應由發行人或其代表簽字。於任何該等贖回、購買、交換或註銷時，本受限制全球票據的本金金額及該受限制全球票據所代表的實益權益將按贖回、購買、交換或註銷的本金金額減少或增加(視乎情況而定)。C-7 4129-0690-9240每個A類票據持有人通過接受A類票據，約定並同意，通過接受A類票據的利益，該A類票據持有人將不會在發行人最後到期的證券全額付款和針對發行人終止契約機構的日期後一年零一天之前，或根據任何美國聯邦或州破產或類似法律，就與證券有關的任何義務，加入任何針對發行人的任何破產、重組、安排、破產或清算程序或其他程序的任何機構，契約或交易文件。每個A類票據持有人，通過接受A類票據，承諾並同意，通過接受契約的利益，該票據持有人將把該票據視為所有聯邦、州和地方所得税和特許經營税的債務。在正式出示本A類票據的轉讓登記提示之前，無論本A類票據是否過期，發票人、契約受託人和發票人或契約受託人的任何代理人均可將本A類票據(截至決定日期或本契約所規定的其他日期)以其名義登記的人視為本票據的所有人，而不論本A類票據是否逾期，以及發票人和, 契約受託人或任何該等代理人應受相反通知的影響。如本契約所規定，不得直接或間接就發行人或契約受託人在證券或契約(包括本A類票據)項下的義務，針對(I)發行人的信託財產以外的任何資產，(Ii)賣方或契約受託人以其各自的個人身份，或(Iii)任何合夥人、擁有人、法人團體、受益人、實益所有人、代理人、高級職員、董事、僱員、發行人、賣方或契約受託人的股東或代理人，除非任何此等人士明確同意。本A類票據中使用的“發行人”一詞包括本契約項下發行人的任何繼承人。A類票據只能以契約規定的登記形式發行，面額如契約規定的那樣，但受其中規定的某些限制的限制。本A類票據和契約應按照紐約州的法律解釋，而不參考其衝突的法律條款，雙方在本票據和本契約項下的義務、權利和補救措施應按照該等法律確定。本文中對本A類票據的任何提及以及本A類票據或本契約的任何規定，不得改變或損害發行人支付本A類票據的本金和利息的絕對和無條件的義務。C-8 4129-0690-9240轉讓社會保障或納税人身份證或其他已收到價值受讓人的識別號碼，簽署人特此出售、轉讓並轉讓給_, 轉讓登記賬簿上的上述A類票據，並在房產內有完全的替代權。註明日期：_

C-9 4129-0690-9240時間表贖回或購買和取消時間表以下是本限制性全球票據或贖回的本金金額的增加或減少，贖回或購買或取消此受限制全球票據的日期：贖回或購買或取消此受限制全球票據的日期由於贖回或購買或取消此受限制全球票據而增加或減少本金金額由發行人或其代表贖回或購買或取消批註後的剩餘本金__-0690-9240附件D月報表格E-1 4129-0690-9240證書籤字表附件E本證書無本金餘額，不計息，也不會收到任何分配，除非按照本協議的規定。本證書沒有也不會根據修訂後的1933年證券法(“證券法”)或任何其他司法管轄區的證券法註冊。在符合第144A條要求的交易中，本證書只能提供、出售、質押或轉讓給合格機構買家(見證券法第144A條(“第144A條”))，符合美國任何州或任何其他適用司法管轄區的契據和所有適用的證券法，但須符合任何法律要求，即賣方的財產或一個或多個投資賬户的財產的處置始終在賣方或賬户的控制範圍內。持有者將，並且每個後續的持有者都被要求, 將上述轉售限制通知任何IT受讓人。通過獲得本證書(或本證書中的任何權益)，每一買方或受讓人(以及代表買方或受讓人行事的任何受託人)應被視為代表並保證它不是1974年《僱員退休收入保障法》(ERISA)第3(3)條所定義的“僱員福利計劃”，該計劃受ERISA第一標題的約束，是1986年《國税法》第4975條(經修訂的《守則》)第4975條所述的“計劃”，受該守則第4975節的約束。被視為持有上述任何一項計劃資產的實體(前述每一項均為“福利計劃投資者”)，或政府計劃或其他計劃，但須受實質上類似於ERISA第406節或該守則第4975節的適用法律約束。契約(定義如下)包含對本證書轉讓和轉售的進一步限制。本證書的每一位受讓人在接受本證書後，均被視為已接受本證書，但須遵守前述的可轉讓性限制。此外，本證書的每一位受讓人，在接受本證書後，均被視為已作出契約中規定的陳述和協議。本證書持有人接受本證書，即表示同意本契約和本證書中規定的條款和條件。E-2 4129-0690-9240特此通知本證書的每一位購買者，本證書的賣家可能依賴於第144A條規定的證券法第5條規定的豁免。

E-3 4129-0690-9240號R144A-1__佔本證書的百分比：[_]OPORTUN RF，LLC資產支持證書OPORTUN RF，LLC是一家根據特拉華州法律組織和存在的有限責任公司(在此稱為“發行人”)，關於收到的價值，特此承諾在每個付款日向cede&Co.或登記受讓人支付相當於根據截至2021年12月20日的契約第5.15(B)(Vii)節可供分配的金額的100%的金額(經不時修訂、補充或以其他方式修改)，在發行人和契約受託人之間。本證書將不會產生利息，並將佔根據契約發行的證書總金額的100%。與本證書有關的付款將按照本證書背面規定的方式進行。該等債券可根據契約選擇贖回債券而須予贖回。與本證書有關的付款應以付款時美利堅合眾國的硬幣或貨幣支付，該硬幣或貨幣是支付公共和私人債務的法定貨幣。請參考本證書背面所列的本證書的其他條款以及本證書的契約，其效力與本證書的正面完全列出的條款相同。除非本證書的認證證書已由受託人簽署，受託人的姓名在下面以手工簽名的方式出現，否則本證書無權享有本證書背面所指的契約項下的任何利益，或對任何目的都是有效的或必須的。E-4 4129-0690-9240為見證人，自下述日期起，簽發人已安排本文書由其授權人員以手工或傳真方式簽署。OPORTUN射頻, _威爾明頓信託，全國協會，不是以其個人身份，而是僅以契約受託人的身份，由_[證書的反轉]本證書是發行人正式授權發行的證書之一，指定為其資產支持證書(在此稱為“證書”)，所有證書均根據發行人和威爾明頓信託發行，日期為2021年12月20日(“發行人”)，由發行人和全國協會的Wilmington Trust作為契約受託人(“發行人受託人”，術語包括契約下的任何繼任者受託人)、證券中介和開户銀行發行，現將發行人、發行人受託人和證書持有人各自在該證書下的權利和義務聲明作為參考。證書受本契約所有條款的約束。本證書中使用的所有在本契約中定義的術語應具有在本契約中或根據本契約賦予它們的含義。“付款日期”是指緊隨每個基礎付款日期之後的第二(2)個營業日，從2022年1月12日開始。“基礎付款日期”是指每個日曆月的第八(8)天，或如果該第八(8)天不是營業日，則為下一個營業日。與證書有關的所有付款應按比例支付給有權獲得證書的證書持有人。在符合契約規定的某些限制的情況下，與證書有關的金額應通過電匯立即可用資金的方式支付給在前一個記錄日期收盤時在登記冊上顯示為證書持有人的人，而無需提交本證書作為付款批註。通過接受證書，每個證書持有人, 約定並同意，通過接受契約的利益，該證書持有人將不會在最後到期的證券機構向發行人全額付款後的一年零一天之前，或加入任何機構，根據任何美國聯邦或州破產法或類似法律，就與證券、企業或交易文件相關的任何義務，針對發行人進行任何破產、重組、安排、破產或清算程序或其他程序。在正式出示本證書的轉讓登記證書之前，髮卡人、受託人和髮卡人或受託人或受託人的任何代理人可就所有目的(不論本證書是否逾期)將本證書以其名義登記的人視為本證書的所有者，而髮卡人、受託人或任何該等代理人均不受相反通知的影響。如本契約所規定，不得直接或間接就發行人在本契約(包括本證書)下的義務向任何賣方、服務機構、受託人或任何合夥人、擁有人、法人團體、受益人、實益擁有人、代理人、高級職員、董事、僱員、發行人的股東或代理人、任何賣方、服務機構或受託人追索，除非任何此等人士明確同意。

E-7 4129-0690-9240本證書中使用的術語“髮卡人”包括本契約中髮卡人的任何繼承人。證書只能以本契約中規定的登記形式發行，面額與本契約中規定的相同，但受其中規定的某些限制的限制。本證書和本契約應按照紐約州的法律解釋，不參考其衝突的法律條款，雙方在本證書和本契約項下的義務、權利和補救措施應按照該等法律確定。本證書及本證書或本契約的任何規定，不得改變或損害發行人根據本契約第5.15(B)(Vii)節支付款項的絕對和無條件的義務。E-8 4129-0690-9240轉讓社會保險或納税人身份證或其他受讓人的識別號碼，簽名人在此出售、轉讓並轉讓給_在房屋內有完全的替代權。日期：_附表1-1 4129-0690-9240附表1攤銷時間表日期/付款日期附表債券本金金額2022-A購入日期$119,419,000 6月-22日$115,814,000 7月-22日$110,452,000 8月-22日$99,226,000 9月-22日$95,766,000 10月-22日$92, 272,000 11月至22日88,751,000 12月至22日85,183,000 1月至23日81,577,000 2月至23日77,933,000 3月至23日69,554,000 4月23日至23日66,918,000 5月至23日64,229,000 6月至23日61,512,000 7月23日至23日58,765,000 9月至23日55,989,000 53,183 000 10月至23日50,348,000 11月至23日47,493,000 12月至23日44,597,0003月24日至24日35,719,000美元4月至24日32,720,000 5月至24日23,404,000 6月至24日11,460,000 7月至24日10,180,000 8月至24日8,886,000 9月24日7,580美元2019年10月-24$0附表2-14129-0690-9240附表2託管賬户分配基礎證券百分率第一優先託管賬户維持的利息百分比2019年-A證書84.00%16.00%2021年-A證書82.00%18.00%2021年-B證書83.50%16.50%2021年-C證書83.00%17.00%2022年-A證書77.00%23.00%2022年-A類D票據100.00%0.00%

附表3-1 4129-0690-9240附表3關於構成證券權利的信託財產的完美陳述、擔保和契諾：(1)本契約在信託財產中設立有效和持續的擔保權益(如適用的UCC中所定義的)，以信託受託人為受益人，該擔保權益優先於所有其他擔保權益，並可對發行人的債權人和購買者強制執行。(2)所有信託產業已記入並將記入證券賬户的貸方。每個證券賬户的證券中介人已同意將所有貸記到該證券賬户的資產視為UCC所指的“金融資產”。(3)發行人擁有信託產業的良好和可出售的所有權，而不受任何人的任何抵押權益、申索或產權負擔的影響。(4)發行人已獲得信託產業條款所規定的所有同意及批准，同意將其在信託產業的權益及權利轉讓予契約受託人。(5)發行人已經或將在10天內根據適用法律在適當司法管轄區的適當備案辦公室提交所有適當的融資報表，以完善信託財產中授予契約受託人的擔保權益。(6)除依據本契約授予契約受託人的抵押權益外，發行人並未質押、轉讓、出售、授予, 或以其他方式轉讓任何信託財產。發行人沒有授權提交也不知道有任何針對發行人的融資聲明包括涵蓋信託財產的抵押品的描述，但與本合同項下授予契約受託人的擔保權益有關的任何融資聲明或已被終止的融資聲明除外。發行人不知道有任何針對發行人的判決或税收留置權申請。附表4-1 4129-0690-9240附表4程序清單[無]