錫安銀行,北卡羅來納州 一條南主幹道 德克薩斯州鹽湖城,郵編:84133 July 26, 2022 | ![]() | ||||
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Zion Bancorporation,N.A.報告:22季度淨收益為1.95億美元,稀釋後每股收益為1.29美元 | ||
與21季度3.45億美元的淨收益相比,稀釋後每股收益為2.08美元, 22季度淨收益為1.95億美元,稀釋後每股收益為1.27美元 | ||
$1.29 | 1.95億美元 | 2.87% | 9.9% | |||||||||||||||||
稀釋後普通股每股淨收益 | 淨收益 | 淨息差(NIM) | 估計普通股權益 第1級比率 |
第二季度亮點? | ||||||||
淨利息收入和淨資產淨利潤 | • | 淨利息收入5.93億美元,增長7% | ||||||
• | NIM為2.87%,而去年同期為2.79% | |||||||
經營業績 | • | 撥備前淨收入為3.1億美元,下降9%;調整後的淨收入為3億美元,增長3% | ||||||
• | 購買力平價貸款貢獻了1500萬美元的利息收入,相比之下,這一數字為6800萬美元 | |||||||
• | 與客户相關的非利息收入為1.54億美元,增長11% | |||||||
• | 非利息支出為4.64億美元,增長8%;調整後的非利息支出為4.63億美元,增長11% | |||||||
• | 有效率為60.7%,有效率為59.1%。 | |||||||
貸款與信用質量 | • | 貸款與租賃524億美元,增長2%;不包括購買力平價,貸款與租賃518億美元,增長10%。 | ||||||
• | 信貸損失準備金為4100萬美元,而信貸損失準備金為1.23億美元 | |||||||
• | 信貸損失撥備為貸款的1.05%(不含購買力平價),而貸款的撥備為1.22%(不含購買力平價) | |||||||
• | 不良資產3為2.01億美元,佔貸款的0.4%,而不良資產為3.08億美元,佔貸款的0.6% | |||||||
資本 | • | 預計CET1資本充足率為9.9%,而去年同期為11.3% | ||||||
• | 本季度回購的普通股為90萬股,回購金額為5000萬美元 | |||||||
值得注意的事項 | • | 客户相關利率掉期的信用估值調整收益為1000萬美元,或每股0.05美元,而虧損為500萬美元 | ||||||
• | 存款791億美元,增長4%,貸存比為66%,而去年同期為68% |
CEO評論 | ||
Zion Bancorporation董事長兼首席執行官哈里斯·H·西蒙斯評論説:“第二季度,我們在最近貸款增長勢頭的基礎上再接再厲,平均非購買力平價貸款增加了15億美元,摺合成年率增長了12%。與客户相關的非利息收入也很強勁,同比增長11%。調整後的收入比上一年增長了近8%,儘管隨着投資組合的流失,購買力平價收入大幅下降。剔除購買力平價的影響,調整後的收入比上年增長了近17%。 西蒙斯先生繼續説:“我們對貸款組合的信貸表現特別滿意。我們的淨沖銷率是平均貸款的0.07%,不良資產比率下降到非常乾淨的0.4%。此外,幾十年來,我們的房地產擁有量首次為零。我們已經為經濟衰退的可能性做好了充分的準備,擁有堅實的信貸質量和資本,以及強勁的撥備前淨收入增長。 | ||
操作性能2 |
(單位:百萬) | 截至三個月 6月30日, | 截至六個月 6月30日, | |||||||||||||||||||||
2022 | 2021 | 2022 | 2021 | ||||||||||||||||||||
調整後的PPNR | $ | 300 | $ | 290 | $ | 541 | $ | 543 | |||||||||||||||
淨沖銷 | $ | 9 | $ | (2) | $ | 15 | $ | 6 | |||||||||||||||
效率比 | 60.7% | 59.1% | 63.1% | 61.3% | |||||||||||||||||||
加權平均稀釋股份 | 150.8 | 163.1 | 151.3 | 163.5 |
淨利息收入和毛利 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2Q22 - 1Q22 | 2Q22 - 2Q21 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | 2Q22 | 1Q22 | 2Q21 | $ | % | $ | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款的利息和費用 | $ | 468 | $ | 437 | $ | 492 | $ | 31 | 7 | % | $ | (24) | (5) | % | |||||||||||||||||||||||||||
貨幣市場投資的利息 | 12 | 6 | 4 | 6 | NM | 8 | NM | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
有價證券利息 | 128 | 112 | 74 | 16 | 14 | 54 | 73 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息收入總額 | 608 | 555 | 570 | 53 | 10 | 38 | 7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款利息 | 7 | 6 | 7 | 1 | 17 | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期和長期借款利息 | 8 | 5 | 8 | 3 | 60 | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
利息支出總額 | 15 | 11 | 15 | 4 | 36 | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 593 | $ | 544 | $ | 555 | $ | 49 | 9 | $ | 38 | 7 | |||||||||||||||||||||||||||||
Bps | Bps | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
生息資產收益率1 | 2.94 | % | 2.65 | % | 2.86 | % | 29 | 8 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
總存款和有息負債的支付利率1 | 0.07 | % | 0.06 | % | 0.08 | % | 1 | (1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
總存款成本1 | 0.03 | % | 0.03 | % | 0.04 | % | — | (1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息邊際1 | 2.87 | % | 2.60 | % | 2.79 | % | 27 | 8 |
非利息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2Q22 - 1Q22 | 2Q22 - 2Q21 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | 2Q22 | 1Q22 | 2Q21 | $ | % | $ | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業帳户費 | $ | 37 | $ | 41 | $ | 34 | $ | (4) | (10) | % | $ | 3 | 9 | % | |||||||||||||||||||||||||||
刷卡費用 | 25 | 25 | 24 | — | — | 1 | 4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
零售和商業銀行手續費 | 20 | 20 | 18 | — | — | 2 | 11 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
與貸款有關的費用和收入 | 21 | 22 | 21 | (1) | (5) | — | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
資本市場和外匯手續費 | 21 | 15 | 17 | 6 | 40 | 4 | 24 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
財富管理費 | 13 | 14 | 12 | (1) | (7) | 1 | 8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他與客户有關的費用 | 17 | 14 | 13 | 3 | 21 | 4 | 31 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
與客户相關的非利息收入 | 154 | 151 | 139 | 3 | 2 | 15 | 11 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
公允價值和非套期保值衍生收益(損失) | 10 | 6 | (5) | 4 | 67 | 15 | NM | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
股息和其他收入 | 7 | 2 | 8 | 5 | NM | (1) | (13) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
證券收益(虧損),淨額 | 1 | (17) | 63 | 18 | NM | (62) | (98) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | $ | 172 | $ | 142 | $ | 205 | $ | 30 | 21 | $ | (33) | (16) |
非利息支出 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2Q22 - 1Q22 | 2Q22 - 2Q21 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | 2Q22 | 1Q22 | 2Q21 | $ | % | $ | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
薪酬和員工福利 | $ | 307 | $ | 312 | $ | 272 | $ | (5) | (2) | % | $ | 35 | 13 | % | |||||||||||||||||||||||||||
技術、電信和信息處理 | 53 | 52 | 49 | 1 | 2 | 4 | 8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
佔用和設備,淨額 | 36 | 38 | 39 | (2) | (5) | (3) | (8) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
專業和法律服務 | 14 | 14 | 18 | — | — | (4) | (22) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
市場營銷和業務發展 | 9 | 8 | 7 | 1 | 13 | 2 | 29 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
存款保險和監管費用 | 13 | 10 | 7 | 3 | 30 | 6 | 86 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸相關費用 | 7 | 7 | 6 | — | — | 1 | 17 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他房地產費用,淨額 | — | 1 | — | (1) | NM | — | NM | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 | 25 | 22 | 30 | 3 | 14 | (5) | (17) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
總非利息支出 | $ | 464 | $ | 464 | $ | 428 | $ | — | — | $ | 36 | 8 | |||||||||||||||||||||||||||||
調整後的非利息支出1 | $ | 463 | $ | 464 | $ | 419 | $ | (1) | — | $ | 44 | 11 |
貸款和租賃 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2Q22 - 1Q22 | 2Q22 - 2Q21 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | 2Q22 | 1Q22 | 2Q21 | $ | % | $ | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有待售貸款 | $ | 42 | $ | 43 | $ | 66 | $ | (1) | (2) | % | $ | (24) | (36) | % | |||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業貸款-不包括PPP貸款 | $ | 28,649 | $ | 27,644 | $ | 24,700 | $ | 1,005 | 4 | $ | 3,949 | 16 | |||||||||||||||||||||||||||||
商業-購買力平價貸款 | 534 | 1,081 | 4,461 | (547) | (51) | (3,927) | (88) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | 12,136 | 12,094 | 12,108 | 42 | — | 28 | — | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者 | 11,051 | 10,423 | 10,129 | 628 | 6 | 922 | 9 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃,扣除非勞動收入和費用後的淨額 | 52,370 | 51,242 | 51,398 | 1,128 | 2 | 972 | 2 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失撥備減少 | 508 | 478 | 535 | 30 | 6 | (27) | (5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
為投資而持有的貸款和租賃,扣除津貼 | $ | 51,862 | $ | 50,764 | $ | 50,863 | $ | 1,098 | 2 | $ | 999 | 2 | |||||||||||||||||||||||||||||
無資金來源的貸款承諾和信用證 | $ | 28,008 | $ | 27,253 | $ | 25,689 | $ | 755 | 3 | $ | 2,319 | 9 |
信用質量 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2Q22 - 1Q22 | 2Q22 - 2Q21 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | 2Q22 | 1Q22 | 2Q21 | $ | % | $ | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | $ | 41 | $ | (33) | $ | (123) | $ | 74 | NM | $ | 164 | NM | |||||||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備 | 546 | 514 | 574 | 32 | 6 | % | (28) | (5) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款淨額和租賃沖銷(回收) | 9 | 6 | (2) | 3 | 50 | 11 | NM | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
不良資產2 | 201 | 252 | 308 | (51) | (20) | (107) | (35) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
分類貸款 | 1,009 | 1,148 | 1,557 | (139) | (12) | (548) | (35) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
2Q22 | 1Q22 | 2Q21 | Bps | Bps | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末ACL與Loans1和未償還租約的比率 | 1.04 | % | 1.00 | % | 1.12 | % | 4 | (8) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
期末ACL與貸款1和未償還租賃的比率(不含購買力平價) | 1.05 | % | 1.02 | % | 1.22 | % | 3 | (17) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
淨貸款和租賃沖銷與平均貸款的年化比率 | 0.07 | % | 0.05 | % | (0.02) | % | 2 | 9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
分類貸款佔貸款和租賃總額的比率(不含購買力平價) | 1.95 | % | 2.29 | % | 3.32 | % | (34) | (137) | |||||||||||||||||||||||||||||||||
不良資產1與因貸款、租賃和其他房地產而逾期90天或以上的應計貸款的比率 | 0.39 | % | 0.50 | % | 0.61 | % | (11) | (22) |
存款和借款 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2Q22 - 1Q22 | 2Q22 - 2Q21 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | 2Q22 | 1Q22 | 2Q21 | $ | % | $ | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
無息需求 | $ | 40,289 | $ | 41,937 | $ | 38,128 | $ | (1,648) | (4) | % | $ | 2,161 | 6 | % | |||||||||||||||||||||||||||
計息: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄和貨幣市場 | 37,346 | 38,864 | 36,037 | (1,518) | (4) | 1,309 | 4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
時間 | 1,426 | 1,550 | 1,940 | (124) | (8) | (514) | (26) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
總存款 | $ | 79,061 | $ | 82,351 | $ | 76,105 | $ | (3,290) | (4) | $ | 2,956 | 4 | |||||||||||||||||||||||||||||
借入資金: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
購買的聯邦基金和其他短期借款 | $ | 1,018 | $ | 638 | $ | 741 | $ | 380 | 60 | $ | 277 | 37 | |||||||||||||||||||||||||||||
長期債務 | 671 | 689 | 1,308 | (18) | (3) | (637) | (49) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
借入資金總額 | $ | 1,689 | $ | 1,327 | $ | 2,049 | $ | 362 | 27 | $ | (360) | (18) |
股東權益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2Q22 - 1Q22 | 2Q22 - 2Q21 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬,共享數據除外) | 2Q22 | 1Q22 | 2Q21 | $ | % | $ | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股 | $ | 440 | $ | 440 | $ | 440 | $ | — | — | % | $ | — | — | % | |||||||||||||||||||||||||||
普通股和額外實收資本 | 1,845 | 1,889 | 2,565 | (44) | (2) | (720) | (28) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
留存收益 | 5,447 | 5,311 | 4,853 | 136 | 3 | 594 | 12 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
累計其他綜合收益(虧損) | (2,100) | (1,346) | 175 | (754) | (56) | (2,275) | NM | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益總額 | $ | 5,632 | $ | 6,294 | $ | 8,033 | $ | (662) | (11) | $ | (2,401) | (30) | |||||||||||||||||||||||||||||
資本分配: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
支付的普通股股息 | $ | 58 | $ | 58 | $ | 56 | $ | — | — | $ | 2 | 4 | |||||||||||||||||||||||||||||
回購銀行普通股 | 50 | 50 | 100 | — | — | (50) | (50) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
分配給普通股股東的總資本 | $ | 108 | $ | 108 | $ | 156 | $ | — | — | $ | (48) | (31) | |||||||||||||||||||||||||||||
股票 | % | 股票 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
加權平均稀釋後已發行普通股(千股) | 150,838 | 151,687 | 163,054 | (849) | (1) | % | (12,216) | (7) | % | ||||||||||||||||||||||||||||||||
期末已發行普通股(千股) | 150,471 | 151,348 | 162,248 | (877) | (1) | (11,777) | (7) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至三個月 | |||||||||||||||||||||||||||||
(以百萬為單位,不包括每股、每股和比率數據) | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||
資產負債表1 | |||||||||||||||||||||||||||||
為投資持有的貸款,扣除津貼後的淨額 | $ | 51,862 | $ | 50,764 | $ | 50,338 | $ | 50,187 | $ | 50,863 | |||||||||||||||||||
總資產 | 87,784 | 91,126 | 93,200 | 88,306 | 87,208 | ||||||||||||||||||||||||
存款 | 79,061 | 82,351 | 82,789 | 77,884 | 76,105 | ||||||||||||||||||||||||
股東權益總額 | 5,632 | 6,294 | 7,463 | 7,774 | 8,033 | ||||||||||||||||||||||||
損益表 | |||||||||||||||||||||||||||||
適用於普通股股東的淨收益 | $ | 195 | $ | 195 | $ | 207 | $ | 234 | $ | 345 | |||||||||||||||||||
淨利息收入 | 593 | 544 | 553 | 555 | 555 | ||||||||||||||||||||||||
應税--等值淨利息收入2 | 602 | 552 | 563 | 562 | 562 | ||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 172 | 142 | 190 | 139 | 205 | ||||||||||||||||||||||||
總非利息支出 | 464 | 464 | 449 | 429 | 428 | ||||||||||||||||||||||||
調整後的撥備前淨收入2 | 300 | 241 | 288 | 290 | 290 | ||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金 | 41 | (33) | 25 | (46) | (123) | ||||||||||||||||||||||||
普通股和每股普通股金額 | |||||||||||||||||||||||||||||
稀釋後普通股每股淨收益 | $ | 1.29 | $ | 1.27 | $ | 1.34 | $ | 1.45 | $ | 2.08 | |||||||||||||||||||
分紅 | 0.38 | 0.38 | 0.38 | 0.38 | 0.34 | ||||||||||||||||||||||||
每股普通股賬面價值1 | 34.50 | 38.68 | 46.32 | 46.85 | 46.80 | ||||||||||||||||||||||||
每股普通股有形賬面價值1,2 | 27.76 | 31.97 | 39.62 | 40.37 | 40.54 | ||||||||||||||||||||||||
加權平均股價 | 56.62 | 68.23 | 63.69 | 54.78 | 55.86 | ||||||||||||||||||||||||
加權平均稀釋後已發行普通股(千股) | 150,838 | 151,687 | 153,635 | 160,480 | 163,054 | ||||||||||||||||||||||||
已發行普通股(千股)1 | 150,471 | 151,348 | 151,625 | 156,530 | 162,248 | ||||||||||||||||||||||||
選定的比率和其他數據 | |||||||||||||||||||||||||||||
平均資產回報率 | 0.91 | % | 0.90 | % | 0.92 | % | 1.08 | % | 1.65 | % | |||||||||||||||||||
平均普通股權益回報率 | 14.0 | % | 11.8 | % | 11.5 | % | 12.3 | % | 18.6 | % | |||||||||||||||||||
平均有形普通股權益回報率2 | 17.1 | % | 13.9 | % | 13.4 | % | 14.2 | % | 21.6 | % | |||||||||||||||||||
淨息差 | 2.87 | % | 2.60 | % | 2.58 | % | 2.68 | % | 2.79 | % | |||||||||||||||||||
總存款成本,年化 | 0.03 | % | 0.03 | % | 0.03 | % | 0.03 | % | 0.04 | % | |||||||||||||||||||
效率比2 | 60.7 | % | 65.8 | % | 60.8 | % | 59.8 | % | 59.1 | % | |||||||||||||||||||
實際税率 | 21.9 | % | 20.4 | % | 20.8 | % | 22.8 | % | 22.2 | % | |||||||||||||||||||
不良資產與所擁有的貸款和租賃及其他房地產的比率 | 0.38 | % | 0.49 | % | 0.53 | % | 0.64 | % | 0.60 | % | |||||||||||||||||||
淨貸款和租賃沖銷與平均貸款的年化比率 | 0.07 | % | 0.05 | % | 0.01 | % | (0.01) | % | (0.02) | % | |||||||||||||||||||
信貸損失準備總額與未償還貸款和租賃的比率1 | 1.04 | % | 1.00 | % | 1.09 | % | 1.04 | % | 1.12 | % | |||||||||||||||||||
相當於全職僱員 | 9,895 | 9,724 | 9,685 | 9,641 | 9,727 | ||||||||||||||||||||||||
資本充足率和數據1 | |||||||||||||||||||||||||||||
普通股權益1級資本3 | $ | 6,257 | $ | 6,166 | $ | 6,068 | $ | 6,236 | $ | 6,383 | |||||||||||||||||||
風險加權資產3 | 63,424 | 61,427 | 59,600 | 57,459 | 56,339 | ||||||||||||||||||||||||
有形普通股權益比率2 | 4.8 | % | 5.4 | % | 6.5 | % | 7.2 | % | 7.6 | % | |||||||||||||||||||
普通股一級資本充足率3 | 9.9 | % | 10.0 | % | 10.2 | % | 10.9 | % | 11.3 | % | |||||||||||||||||||
第1級槓桿率3 | 7.4 | % | 7.3 | % | 7.2 | % | 7.6 | % | 8.0 | % | |||||||||||||||||||
一級風險資本充足率3 | 10.6 | % | 10.8 | % | 10.9 | % | 11.6 | % | 12.1 | % | |||||||||||||||||||
基於風險的總資本比率3 | 12.3 | % | 12.5 | % | 12.8 | % | 13.6 | % | 14.2 | % |
(百萬股,千股股) | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||
(未經審計) | (未經審計) | (未經審計) | (未經審計) | (未經審計) | |||||||||||||||||||||||||
資產 | |||||||||||||||||||||||||||||
現金和銀行到期款項 | $ | 559 | $ | 700 | $ | 595 | $ | 597 | $ | 525 | |||||||||||||||||||
貨幣市場投資: | |||||||||||||||||||||||||||||
計息存款 | 1,249 | 5,093 | 10,283 | 9,442 | 10,086 | ||||||||||||||||||||||||
聯邦基金出售和證券轉售協議 | 2,273 | 2,345 | 2,133 | 1,858 | 1,714 | ||||||||||||||||||||||||
投資證券: | |||||||||||||||||||||||||||||
持有至到期1,攤銷成本 | 614 | 439 | 441 | 459 | 620 | ||||||||||||||||||||||||
可供出售,按公允價值 | 25,297 | 26,145 | 24,048 | 20,461 | 18,170 | ||||||||||||||||||||||||
按公允價值計算的交易帳目 | 304 | 382 | 372 | 305 | 181 | ||||||||||||||||||||||||
總證券,扣除免税額 | 26,215 | 26,966 | 24,861 | 21,225 | 18,971 | ||||||||||||||||||||||||
持有待售貸款 | 42 | 43 | 83 | 67 | 66 | ||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃,扣除非勞動收入和費用後的淨額 | 52,370 | 51,242 | 50,851 | 50,678 | 51,398 | ||||||||||||||||||||||||
貸款損失撥備減少 | 508 | 478 | 513 | 491 | 535 | ||||||||||||||||||||||||
為投資持有的貸款,扣除津貼後的淨額 | 51,862 | 50,764 | 50,338 | 50,187 | 50,863 | ||||||||||||||||||||||||
其他無息投資 | 840 | 829 | 851 | 868 | 895 | ||||||||||||||||||||||||
房地、設備和軟件,淨額 | 1,372 | 1,346 | 1,319 | 1,282 | 1,239 | ||||||||||||||||||||||||
商譽和無形資產 | 1,015 | 1,015 | 1,015 | 1,015 | 1,015 | ||||||||||||||||||||||||
擁有的其他房地產 | — | 4 | 8 | 21 | 23 | ||||||||||||||||||||||||
其他資產 | 2,357 | 2,021 | 1,714 | 1,744 | 1,811 | ||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 87,784 | $ | 91,126 | $ | 93,200 | $ | 88,306 | $ | 87,208 | |||||||||||||||||||
負債和股東權益 | |||||||||||||||||||||||||||||
存款: | |||||||||||||||||||||||||||||
無息需求 | $ | 40,289 | $ | 41,937 | $ | 41,053 | $ | 39,150 | $ | 38,128 | |||||||||||||||||||
計息: | |||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄和貨幣市場 | 37,346 | 38,864 | 40,114 | 37,046 | 36,037 | ||||||||||||||||||||||||
時間 | 1,426 | 1,550 | 1,622 | 1,688 | 1,940 | ||||||||||||||||||||||||
總存款 | 79,061 | 82,351 | 82,789 | 77,884 | 76,105 | ||||||||||||||||||||||||
購買的聯邦基金和其他短期借款 | 1,018 | 638 | 903 | 579 | 741 | ||||||||||||||||||||||||
長期債務 | 671 | 689 | 1,012 | 1,020 | 1,308 | ||||||||||||||||||||||||
無資金支持的貸款承諾準備金 | 38 | 36 | 40 | 38 | 39 | ||||||||||||||||||||||||
其他負債 | 1,364 | 1,118 | 993 | 1,011 | 982 | ||||||||||||||||||||||||
總負債 | 82,152 | 84,832 | 85,737 | 80,532 | 79,175 | ||||||||||||||||||||||||
股東權益: | |||||||||||||||||||||||||||||
優先股,無面值;核定4,400股 | 440 | 440 | 440 | 440 | 440 | ||||||||||||||||||||||||
普通股2(面值0.001美元;核定350,000股)和額外實收資本 | 1,845 | 1,889 | 1,928 | 2,245 | 2,565 | ||||||||||||||||||||||||
留存收益 | 5,447 | 5,311 | 5,175 | 5,025 | 4,853 | ||||||||||||||||||||||||
累計其他綜合收益(虧損) | (2,100) | (1,346) | (80) | 64 | 175 | ||||||||||||||||||||||||
股東權益總額 | 5,632 | 6,294 | 7,463 | 7,774 | 8,033 | ||||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益 | $ | 87,784 | $ | 91,126 | $ | 93,200 | $ | 88,306 | $ | 87,208 | |||||||||||||||||||
1持有至到期(公允價值) | $ | 578 | $ | 414 | $ | 443 | $ | 461 | $ | 622 | |||||||||||||||||||
2普通股(已發行和已發行) | 150,471 | 151,348 | 151,625 | 156,530 | 162,248 |
(未經審計) | 截至三個月 | ||||||||||||||||||||||||||||
(百萬,不包括每股和每股金額) | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||
利息收入: | |||||||||||||||||||||||||||||
貸款的利息和費用 | $ | 468 | $ | 437 | $ | 471 | $ | 484 | $ | 492 | |||||||||||||||||||
貨幣市場投資的利息 | 12 | 6 | 7 | 7 | 4 | ||||||||||||||||||||||||
有價證券利息 | 128 | 112 | 88 | 78 | 74 | ||||||||||||||||||||||||
利息收入總額 | 608 | 555 | 566 | 569 | 570 | ||||||||||||||||||||||||
利息支出: | |||||||||||||||||||||||||||||
存款利息 | 7 | 6 | 7 | 7 | 7 | ||||||||||||||||||||||||
短期和長期借款利息 | 8 | 5 | 6 | 7 | 8 | ||||||||||||||||||||||||
利息支出總額 | 15 | 11 | 13 | 14 | 15 | ||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | 593 | 544 | 553 | 555 | 555 | ||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金: | |||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備金 | 39 | (29) | 23 | (45) | (113) | ||||||||||||||||||||||||
為無資金來源的貸款承諾撥備 | 2 | (4) | 2 | (1) | (10) | ||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備金總額 | 41 | (33) | 25 | (46) | (123) | ||||||||||||||||||||||||
扣除信貸損失準備後的淨利息收入 | 552 | 577 | 528 | 601 | 678 | ||||||||||||||||||||||||
非利息收入: | |||||||||||||||||||||||||||||
商業帳户費 | 37 | 41 | 34 | 34 | 34 | ||||||||||||||||||||||||
刷卡費用 | 25 | 25 | 25 | 25 | 24 | ||||||||||||||||||||||||
零售和商業銀行手續費 | 20 | 20 | 19 | 20 | 18 | ||||||||||||||||||||||||
與貸款有關的費用和收入 | 21 | 22 | 22 | 27 | 21 | ||||||||||||||||||||||||
資本市場和外匯手續費 | 21 | 15 | 24 | 17 | 17 | ||||||||||||||||||||||||
財富管理費 | 13 | 14 | 13 | 13 | 12 | ||||||||||||||||||||||||
其他與客户有關的費用 | 17 | 14 | 15 | 15 | 13 | ||||||||||||||||||||||||
與客户相關的非利息收入 | 154 | 151 | 152 | 151 | 139 | ||||||||||||||||||||||||
公允價值和非套期保值衍生收益(損失) | 10 | 6 | (1) | 2 | (5) | ||||||||||||||||||||||||
股息和其他收入 | 7 | 2 | 19 | 9 | 8 | ||||||||||||||||||||||||
證券收益(虧損),淨額 | 1 | (17) | 20 | (23) | 63 | ||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 172 | 142 | 190 | 139 | 205 | ||||||||||||||||||||||||
非利息支出: | |||||||||||||||||||||||||||||
薪酬和員工福利 | 307 | 312 | 282 | 285 | 272 | ||||||||||||||||||||||||
技術、電信和信息處理 | 53 | 52 | 51 | 50 | 49 | ||||||||||||||||||||||||
佔用和設備,淨額 | 36 | 38 | 38 | 37 | 39 | ||||||||||||||||||||||||
專業和法律服務 | 14 | 14 | 16 | 17 | 18 | ||||||||||||||||||||||||
市場營銷和業務發展 | 9 | 8 | 20 | 9 | 7 | ||||||||||||||||||||||||
存款保險和監管費用 | 13 | 10 | 9 | 8 | 7 | ||||||||||||||||||||||||
信貸相關費用 | 7 | 7 | 7 | 7 | 6 | ||||||||||||||||||||||||
其他房地產費用,淨額 | — | 1 | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
其他 | 25 | 22 | 26 | 16 | 30 | ||||||||||||||||||||||||
總非利息支出 | 464 | 464 | 449 | 429 | 428 | ||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 260 | 255 | 269 | 311 | 455 | ||||||||||||||||||||||||
所得税 | 57 | 52 | 56 | 71 | 101 | ||||||||||||||||||||||||
淨收入 | 203 | 203 | 213 | 240 | 354 | ||||||||||||||||||||||||
優先股股息 | (8) | (8) | (6) | (6) | (9) | ||||||||||||||||||||||||
適用於普通股股東的淨收益 | $ | 195 | $ | 195 | $ | 207 | $ | 234 | $ | 345 | |||||||||||||||||||
期內已發行的加權平均普通股: | |||||||||||||||||||||||||||||
基本股份(千股) | 150,635 | 151,285 | 153,248 | 160,221 | 162,742 | ||||||||||||||||||||||||
稀釋股份(千股) | 150,838 | 151,687 | 153,635 | 160,480 | 163,054 | ||||||||||||||||||||||||
普通股每股淨收益: | |||||||||||||||||||||||||||||
基本信息 | $ | 1.29 | $ | 1.27 | $ | 1.34 | $ | 1.45 | $ | 2.08 | |||||||||||||||||||
稀釋 | 1.29 | 1.27 | 1.34 | 1.45 | 2.08 |
(單位:百萬) | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||
商業廣告: | |||||||||||||||||||||||||||||
工商業 | $ | 14,989 | $ | 14,356 | $ | 13,867 | $ | 13,230 | $ | 12,947 | |||||||||||||||||||
PPP | 534 | 1,081 | 1,855 | 3,080 | 4,461 | ||||||||||||||||||||||||
租賃 | 339 | 318 | 327 | 293 | 307 | ||||||||||||||||||||||||
業主佔有率 | 9,208 | 9,026 | 8,733 | 8,446 | 8,231 | ||||||||||||||||||||||||
市政 | 4,113 | 3,944 | 3,658 | 3,400 | 3,215 | ||||||||||||||||||||||||
總商業廣告 | 29,183 | 28,725 | 28,440 | 28,449 | 29,161 | ||||||||||||||||||||||||
商業地產: | |||||||||||||||||||||||||||||
建設和土地開發 | 2,659 | 2,769 | 2,757 | 2,843 | 2,576 | ||||||||||||||||||||||||
術語 | 9,477 | 9,325 | 9,441 | 9,310 | 9,532 | ||||||||||||||||||||||||
總商業地產 | 12,136 | 12,094 | 12,198 | 12,153 | 12,108 | ||||||||||||||||||||||||
消費者: | |||||||||||||||||||||||||||||
房屋淨值信貸額度 | 3,266 | 3,089 | 3,016 | 2,834 | 2,727 | ||||||||||||||||||||||||
1-4户住宅 | 6,423 | 6,122 | 6,050 | 6,140 | 6,269 | ||||||||||||||||||||||||
建築業和其他消費性房地產 | 787 | 692 | 638 | 584 | 593 | ||||||||||||||||||||||||
銀行卡和其他循環計劃 | 448 | 410 | 396 | 395 | 415 | ||||||||||||||||||||||||
其他 | 127 | 110 | 113 | 123 | 125 | ||||||||||||||||||||||||
總消費額 | 11,051 | 10,423 | 10,213 | 10,076 | 10,129 | ||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | $ | 52,370 | $ | 51,242 | $ | 50,851 | $ | 50,678 | $ | 51,398 |
(單位:百萬) | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||
非權責發生制貸款1 | $ | 201 | $ | 252 | $ | 271 | $ | 323 | $ | 307 | |||||||||||||||||||
擁有的其他房地產2 | — | — | 1 | 1 | 1 | ||||||||||||||||||||||||
不良資產總額 | $ | 201 | $ | 252 | $ | 272 | $ | 324 | $ | 308 | |||||||||||||||||||
不良資產與貸款的比率1和擁有的租賃和其他房地產2 | 0.38 | % | 0.49 | % | 0.53 | % | 0.64 | % | 0.60 | % | |||||||||||||||||||
累計逾期90天或以上的貸款 | $ | 6 | $ | 3 | $ | 8 | $ | 4 | $ | 6 | |||||||||||||||||||
逾期90天或以上的應計貸款與貸款和租賃的比率1 | 0.01 | % | 0.01 | % | 0.02 | % | 0.01 | % | 0.01 | % | |||||||||||||||||||
非權責發生制貸款和應計貸款逾期90天或以上 | $ | 207 | $ | 255 | $ | 279 | $ | 327 | $ | 313 | |||||||||||||||||||
不良資產1與因貸款、租賃和其他房地產而逾期90天或以上的應計貸款的比率 | 0.39 | % | 0.50 | % | 0.55 | % | 0.65 | % | 0.61 | % | |||||||||||||||||||
應計逾期30-89天的貸款3 | $ | 123 | $ | 93 | $ | 70 | $ | 114 | $ | 29 | |||||||||||||||||||
包括在非應計項目貸款中的重組貸款 | 61 | 100 | 105 | 121 | 128 | ||||||||||||||||||||||||
按權責發生制重組貸款 | 214 | 216 | 221 | 231 | 330 | ||||||||||||||||||||||||
分類貸款 | 1,009 | 1,148 | 1,236 | 1,397 | 1,557 |
截至三個月 | |||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備 | |||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額 | $ | 478 | $ | 513 | $ | 491 | $ | 535 | $ | 646 | |||||||||||||||||||
貸款損失準備金 | 39 | (29) | 23 | (45) | (113) | ||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃沖銷 | 18 | 17 | 11 | 8 | 8 | ||||||||||||||||||||||||
減去:復甦 | 9 | 11 | 10 | 9 | 10 | ||||||||||||||||||||||||
借款淨額和租賃沖銷 | 9 | 6 | 1 | (1) | (2) | ||||||||||||||||||||||||
期末餘額 | $ | 508 | $ | 478 | $ | 513 | $ | 491 | $ | 535 | |||||||||||||||||||
期末貸款損失準備與貸款和租賃的比率1 | 0.97 | % | 0.93 | % | 1.01 | % | 0.97 | % | 1.04 | % | |||||||||||||||||||
期末貸款損失準備與非應計項目貸款的比率1 | 261 | % | 190 | % | 189 | % | 152 | % | 175 | % | |||||||||||||||||||
淨貸款和租賃沖銷與平均貸款的年化比率 | 0.07 | % | 0.05 | % | 0.01 | % | (0.01) | % | (0.02) | % | |||||||||||||||||||
淨貸款和租賃沖銷與平均貸款的年化比率(不包括購買力平價貸款) | 0.07 | % | 0.05 | % | 0.01 | % | (0.01) | % | (0.02) | % | |||||||||||||||||||
無資金來源貸款承諾額準備金 | |||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額 | $ | 36 | $ | 40 | $ | 38 | $ | 39 | $ | 49 | |||||||||||||||||||
為無資金來源的貸款承諾撥備 | 2 | (4) | 2 | (1) | (10) | ||||||||||||||||||||||||
期末餘額 | $ | 38 | $ | 36 | $ | 40 | $ | 38 | $ | 39 | |||||||||||||||||||
信貸損失準備 | |||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備 | $ | 508 | $ | 478 | $ | 513 | $ | 491 | $ | 535 | |||||||||||||||||||
無資金支持的貸款承諾準備金 | 38 | 36 | 40 | 38 | 39 | ||||||||||||||||||||||||
信貸損失準備總額 | $ | 546 | $ | 514 | $ | 553 | $ | 529 | $ | 574 | |||||||||||||||||||
期末信貸損失準備總額與貸款和未償還租賃的比率1 | 1.04 | % | 1.00 | % | 1.09 | % | 1.04 | % | 1.12 | % | |||||||||||||||||||
期末信貸損失準備總額與貸款1和未償還租賃(不包括購買力平價貸款)的比率 | 1.05 | % | 1.02 | % | 1.13 | % | 1.11 | % | 1.22 | % |
(單位:百萬) | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||
持有待售貸款 | $ | 6 | $ | — | $ | — | $ | — | $ | 1 | |||||||||||||||||||
商業廣告: | |||||||||||||||||||||||||||||
工商業 | $ | 86 | $ | 112 | $ | 124 | $ | 157 | $ | 111 | |||||||||||||||||||
PPP | 1 | 2 | 3 | — | 1 | ||||||||||||||||||||||||
租賃 | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
業主佔有率 | 40 | 53 | 57 | 67 | 69 | ||||||||||||||||||||||||
市政 | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
總商業廣告 | 127 | 167 | 184 | 224 | 181 | ||||||||||||||||||||||||
商業地產: | |||||||||||||||||||||||||||||
建設和土地開發 | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
術語 | 20 | 20 | 20 | 25 | 28 | ||||||||||||||||||||||||
總商業地產 | 20 | 20 | 20 | 25 | 28 | ||||||||||||||||||||||||
消費者: | |||||||||||||||||||||||||||||
房屋淨值信貸額度 | 10 | 13 | 14 | 15 | 18 | ||||||||||||||||||||||||
1-4户住宅 | 38 | 51 | 52 | 58 | 78 | ||||||||||||||||||||||||
建築業和其他消費性房地產 | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
銀行卡和其他循環計劃 | — | 1 | 1 | 1 | 1 | ||||||||||||||||||||||||
其他 | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
總消費額 | 48 | 65 | 67 | 74 | 97 | ||||||||||||||||||||||||
非權責發生制貸款總額 | $ | 201 | $ | 252 | $ | 271 | $ | 323 | $ | 307 |
(單位:百萬) | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||
商業廣告: | |||||||||||||||||||||||||||||
工商業 | $ | 8 | $ | 6 | $ | 3 | $ | (2) | $ | (2) | |||||||||||||||||||
PPP | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
租賃 | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
業主佔有率 | — | (1) | — | (1) | — | ||||||||||||||||||||||||
市政 | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
總商業廣告 | 8 | 5 | 3 | (3) | (2) | ||||||||||||||||||||||||
商業地產: | |||||||||||||||||||||||||||||
建設和土地開發 | — | — | (3) | — | — | ||||||||||||||||||||||||
術語 | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
總商業地產 | — | — | (3) | — | — | ||||||||||||||||||||||||
消費者: | |||||||||||||||||||||||||||||
房屋淨值信貸額度 | (1) | (1) | — | 1 | (1) | ||||||||||||||||||||||||
1-4户住宅 | 1 | 1 | — | 1 | — | ||||||||||||||||||||||||
建築業和其他消費性房地產 | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||||||||
銀行卡和其他循環計劃 | 1 | 1 | — | — | 1 | ||||||||||||||||||||||||
其他 | — | — | 1 | — | — | ||||||||||||||||||||||||
消費貸款總額 | 1 | 1 | 1 | 2 | — | ||||||||||||||||||||||||
淨沖銷總額(回收) | $ | 9 | $ | 6 | $ | 1 | $ | (1) | $ | (2) |
(未經審計) | 截至三個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
June 30, 2022 | March 31, 2022 | June 30, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:百萬) | 平均餘額 | 平均值 收益率/費率1 | 平均餘額 | 平均值 收益率/費率1 | 平均餘額 | 平均值 收益率/費率1 | |||||||||||||||||||||||||||||
資產 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
貨幣市場投資: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息存款 | $ | 3,113 | 0.66 | % | $ | 6,735 | 0.19 | % | $ | 8,848 | 0.11 | % | |||||||||||||||||||||||
聯邦基金出售和證券轉售協議 | 2,542 | 1.13 | % | 2,300 | 0.52 | % | 1,405 | 0.51 | % | ||||||||||||||||||||||||||
貨幣市場投資總額 | 5,655 | 0.87 | % | 9,035 | 0.27 | % | 10,253 | 0.17 | % | ||||||||||||||||||||||||||
證券: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有至到期 | 485 | 2.96 | % | 438 | 3.12 | % | 579 | 2.91 | % | ||||||||||||||||||||||||||
可供出售 | 25,722 | 1.91 | % | 25,246 | 1.71 | % | 17,041 | 1.63 | % | ||||||||||||||||||||||||||
交易賬户 | 357 | 5.07 | % | 384 | 4.76 | % | 211 | 4.43 | % | ||||||||||||||||||||||||||
總證券 | 26,564 | 1.97 | % | 26,068 | 1.78 | % | 17,831 | 1.71 | % | ||||||||||||||||||||||||||
持有待售貸款 | 38 | 0.72 | % | 57 | 1.92 | % | 62 | 2.50 | % | ||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃:2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業貸款-不包括PPP貸款 | 28,151 | 3.71 | % | 27,037 | 3.54 | % | 24,560 | 3.85 | % | ||||||||||||||||||||||||||
商業-購買力平價貸款 | 801 | 7.45 | % | 1,459 | 6.64 | % | 5,945 | 4.56 | % | ||||||||||||||||||||||||||
商業地產 | 12,098 | 3.69 | % | 12,171 | 3.37 | % | 12,037 | 3.46 | % | ||||||||||||||||||||||||||
消費者 | 10,734 | 3.24 | % | 10,266 | 3.23 | % | 10,228 | 3.51 | % | ||||||||||||||||||||||||||
貸款和租賃總額 | 51,784 | 3.67 | % | 50,933 | 3.52 | % | 52,770 | 3.77 | % | ||||||||||||||||||||||||||
生息資產總額 | 84,041 | 2.94 | % | 86,093 | 2.65 | % | 80,916 | 2.86 | % | ||||||||||||||||||||||||||
現金和銀行到期款項 | 617 | 625 | 579 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款和債務證券信貸損失準備 | (480) | (515) | (647) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
商譽和無形資產 | 1,015 | 1,015 | 1,015 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
其他資產 | 4,712 | 4,211 | 4,094 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 89,905 | $ | 91,429 | $ | 85,957 | |||||||||||||||||||||||||||||
負債和股東權益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息存款: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄和貨幣市場 | $ | 38,325 | 0.06 | % | $ | 39,132 | 0.05 | % | $ | 35,987 | 0.06 | % | |||||||||||||||||||||||
時間 | 1,488 | 0.24 | % | 1,587 | 0.26 | % | 2,108 | 0.42 | % | ||||||||||||||||||||||||||
有息存款總額 | 39,813 | 0.07 | % | 40,719 | 0.06 | % | 38,095 | 0.08 | % | ||||||||||||||||||||||||||
借入資金: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
購買的聯邦基金和其他短期借款 | 743 | 0.70 | % | 594 | 0.08 | % | 834 | 0.06 | % | ||||||||||||||||||||||||||
長期債務 | 678 | 3.79 | % | 823 | 2.66 | % | 1,303 | 2.31 | % | ||||||||||||||||||||||||||
借入資金總額 | 1,421 | 2.17 | % | 1,417 | 1.58 | % | 2,137 | 1.43 | % | ||||||||||||||||||||||||||
生息資金總額 | 41,234 | 0.14 | % | 42,136 | 0.11 | % | 40,232 | 0.15 | % | ||||||||||||||||||||||||||
無息活期存款 | 41,074 | 40,886 | 36,545 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
其他負債 | 1,575 | 1,267 | 1,200 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
總負債 | 83,883 | 84,289 | 77,977 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股權益 | 440 | 440 | 544 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股權益 | 5,582 | 6,700 | 7,436 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益總額 | 6,022 | 7,140 | 7,980 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益 | $ | 89,905 | $ | 91,429 | $ | 85,957 | |||||||||||||||||||||||||||||
平均計息資金利差 | 2.80 | % | 2.54 | % | 2.71 | % | |||||||||||||||||||||||||||||
淨無息資金來源的影響 | 0.07 | % | 0.06 | % | 0.08 | % | |||||||||||||||||||||||||||||
淨息差 | 2.87 | % | 2.60 | % | 2.79 | % | |||||||||||||||||||||||||||||
備註:貸款和租賃總額,不包括購買力平價貸款 | 50,983 | 3.61 | % | 49,474 | 3.43 | % | 46,825 | 3.67 | % | ||||||||||||||||||||||||||
備註:存款總成本 | 0.03 | % | 0.03 | % | 0.04 | % | |||||||||||||||||||||||||||||
備註:存款總額及有息負債 | 82,308 | 0.07 | % | 83,022 | 0.06 | % | 76,777 | 0.08 | % |
截至三個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(美元金額(百萬美元)) | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
適用於普通股股東的税後淨收益 | (a) | $ | 195 | $ | 195 | $ | 207 | $ | 234 | $ | 345 | |||||||||||||||||||||
平均普通股權益(GAAP) | $ | 5,582 | $ | 6,700 | $ | 7,146 | $ | 7,569 | $ | 7,436 | ||||||||||||||||||||||
平均商譽和無形資產 | (1,015) | (1,015) | (1,015) | (1,015) | (1,015) | |||||||||||||||||||||||||||
平均有形普通股權益(非公認會計準則) | (b) | $ | 4,567 | $ | 5,685 | $ | 6,131 | $ | 6,554 | $ | 6,421 | |||||||||||||||||||||
季度天數 | (c) | 91 | 90 | 92 | 92 | 91 | ||||||||||||||||||||||||||
一年中的天數 | (d) | 365 | 365 | 365 | 365 | 365 | ||||||||||||||||||||||||||
平均有形普通股權益回報率(非公認會計準則) | (a/b/c)*d | 17.1 | % | 13.9 | % | 13.4 | % | 14.2 | % | 21.6 | % |
(美元金額(百萬美元,每股金額除外) | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
總股東權益(GAAP) | $ | 5,632 | $ | 6,294 | $ | 7,463 | $ | 7,774 | $ | 8,033 | ||||||||||||||||||||||
商譽和無形資產 | (1,015) | (1,015) | (1,015) | (1,015) | (1,015) | |||||||||||||||||||||||||||
有形權益(非公認會計準則) | (a) | 4,617 | 5,279 | 6,448 | 6,759 | 7,018 | ||||||||||||||||||||||||||
優先股 | (440) | (440) | (440) | (440) | (440) | |||||||||||||||||||||||||||
有形普通股權益(非公認會計準則) | (b) | $ | 4,177 | $ | 4,839 | $ | 6,008 | $ | 6,319 | $ | 6,578 | |||||||||||||||||||||
總資產(GAAP) | $ | 87,784 | $ | 91,126 | $ | 93,200 | $ | 88,306 | $ | 87,208 | ||||||||||||||||||||||
商譽和無形資產 | (1,015) | (1,015) | (1,015) | (1,015) | (1,015) | |||||||||||||||||||||||||||
有形資產(非公認會計準則) | (c) | $ | 86,769 | $ | 90,111 | $ | 92,185 | $ | 87,291 | $ | 86,193 | |||||||||||||||||||||
已發行普通股(千股) | (d) | 150,471 | 151,348 | 151,625 | 156,530 | 162,248 | ||||||||||||||||||||||||||
有形權益比率(非公認會計原則) | (空調) | 5.3 | % | 5.9 | % | 7.0 | % | 7.7 | % | 8.1 | % | |||||||||||||||||||||
有形普通股權益比率(非公認會計原則) | (B/C) | 4.8 | % | 5.4 | % | 6.5 | % | 7.2 | % | 7.6 | % | |||||||||||||||||||||
每股普通股有形賬面價值(非公認會計準則) | (B/D) | $ | 27.76 | $ | 31.97 | $ | 39.62 | $ | 40.37 | $ | 40.54 |
截至三個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(美元金額(百萬美元)) | 6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
非利息支出(GAAP) | (a) | $ | 464 | $ | 464 | $ | 449 | $ | 429 | $ | 428 | |||||||||||||||||||||
調整: | ||||||||||||||||||||||||||||||||
遣散費 | 1 | — | — | 1 | — | |||||||||||||||||||||||||||
其他房地產費用,淨額 | — | 1 | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
核心存款和其他無形資產的攤銷 | — | — | 1 | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
SBIC投資成功手續費應計1 | — | (1) | 2 | (4) | 9 | |||||||||||||||||||||||||||
調整總額 | (b) | 1 | — | 3 | (3) | 9 | ||||||||||||||||||||||||||
調整後的非利息支出(非公認會計原則) | (a-b)=(c) | $ | 463 | $ | 464 | $ | 446 | $ | 432 | $ | 419 | |||||||||||||||||||||
淨利息收入(GAAP) | (d) | $ | 593 | $ | 544 | $ | 553 | $ | 555 | $ | 555 | |||||||||||||||||||||
全額應税-等值調整 | (e) | 9 | 8 | 10 | 7 | 7 | ||||||||||||||||||||||||||
應税-等值淨利息收入(非公認會計準則) | (d+e)=(f) | 602 | 552 | 563 | 562 | 562 | ||||||||||||||||||||||||||
非利息收入(GAAP) | (g) | 172 | 142 | 190 | 139 | 205 | ||||||||||||||||||||||||||
合併收益(非公認會計準則) | (f+g)=(h) | 774 | 694 | 753 | 701 | 767 | ||||||||||||||||||||||||||
調整: | ||||||||||||||||||||||||||||||||
公允價值和非套期保值衍生收益(損失) | 10 | 6 | (1) | 2 | (5) | |||||||||||||||||||||||||||
證券收益(虧損),淨額 | 1 | (17) | 20 | (23) | 63 | |||||||||||||||||||||||||||
調整總額 | (i) | 11 | (11) | 19 | (21) | 58 | ||||||||||||||||||||||||||
調整後的應税當量收入 (非公認會計準則) | (h-i)=(j) | $ | 763 | $ | 705 | $ | 734 | $ | 722 | $ | 709 | |||||||||||||||||||||
撥備前淨收入(PPNR)(非公認會計準則) | (h)-(a) | $ | 310 | $ | 230 | $ | 304 | $ | 272 | $ | 339 | |||||||||||||||||||||
調整後的PPNR(非GAAP) | (j)-(c) | 300 | 241 | 288 | 290 | 290 | ||||||||||||||||||||||||||
能效比率(非公認會計原則) | (C/j) | 60.7 | % | 65.8 | % | 60.8 | % | 59.8 | % | 59.1 | % |
截至六個月 | ||||||||||||||
(美元金額(百萬美元)) | 6月30日, 2022 | 6月30日, 2021 | ||||||||||||
非利息支出(GAAP) | (a) | $ | 928 | $ | 863 | |||||||||
調整: | ||||||||||||||
遣散費 | 1 | — | ||||||||||||
其他房地產支出 | 1 | — | ||||||||||||
養老金終止相關費用 | — | (5) | ||||||||||||
SBIC投資成功手續費應計1 | (1) | 9 | ||||||||||||
調整總額 | (b) | 1 | 4 | |||||||||||
調整後的非利息支出(非公認會計原則) | (a-b)=(c) | $ | 927 | $ | 859 | |||||||||
淨利息收入(GAAP) | (d) | $ | 1,137 | $ | 1,100 | |||||||||
全額應税-等值調整 | (e) | 17 | 15 | |||||||||||
應税-等值淨利息收入(非公認會計準則) | (d+e)=(f) | 1,154 | 1,115 | |||||||||||
非利息收入(GAAP) | (g) | 314 | 374 | |||||||||||
合併收益(非公認會計準則) | (f+g)=(h) | 1,468 | 1,489 | |||||||||||
調整: | ||||||||||||||
公允價值與非套期保值衍生損失 | 16 | 13 | ||||||||||||
證券收益,淨額 | (16) | 74 | ||||||||||||
調整總額 | (i) | — | 87 | |||||||||||
調整後的應税收入-等值收入(非公認會計準則) | (h-i)=(j) | $ | 1,468 | $ | 1,402 | |||||||||
撥備前淨收入(PPNR) | (h)-(a) | $ | 540 | $ | 626 | |||||||||
調整後的PPNR(非GAAP) | (j)-(c) | 541 | 543 | |||||||||||
能效比率(非公認會計原則) | (C/j) | 63.1 | % | 61.3 | % |