July 22, 2022
通過埃德加
注意：檔案台
美國證券交易委員會
地址：東北F街100號
華盛頓特區，20549
回覆：ABRDN Global Income Fund，Inc.(The Fund)(檔案號811-06342)
女士們、先生們：
根據經修訂的1940年《投資公司法》(1940法案)第17g-1條規定，隨信附上以下文件以供基金存檔：(I)適用於基金和其他被指名受保人的聯合金融機構債券副本，保單編號J06017368；(Ii)基金董事會在2022年3月16日的董事會會議上批准的決議副本，該決議授權以符合1940年法案第17g-1(D)條的形式和金額購買債券；及(Iii)基金與債券項下所有其他被點名承保人之間有關分配富達債券溢價及追討款項的協議副本一份。
已支付2022年5月14日至2023年5月14日期間的保費。債券的責任限額為10,350,000美元。如果該基金沒有被指定為債券下的受保人，它將不得不維持一份金額為45萬美元的受保債券。
真誠地
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/s/Lucia Sitar |
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盧西亞·西塔爾，總裁副局長 |
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ABRDN全球收入基金公司 |
圍欄
市場街1900號，200號套房
賓夕法尼亞州費城，郵編19103
批准富達債券的決議案
經討論，經正式提出動議和附議，在董事會全體成員出席的2022年3月16日董事會會議上一致通過了以下決議：
決議決定，基金應根據與基金中其他基金的聯合保險債券(富達債券)命名為受保人，該債券不時涵蓋基金的官員和其他僱員，其中載有根據1940年法令頒佈的規則可能要求的規定；
議決建議的富達債券的形式及金額，現由董事會(包括大多數獨立董事)根據下列因素批准，包括但不限於富達債券的款額、富達債券所涵蓋的任何人士可接觸的基金資產的預期價值、該等債券的估計溢價金額、為保管及保管基金資產而作出的安排的類別及條款，以及基金投資組合中證券的性質；及
議決分配給基金的保費份額由董事會(包括過半數獨立董事)批准，並在充分考慮其他事項後，除其他事項外，考慮到根據富達債券承保的其他各方的數目、該等其他各方的業務活動性質、富達債券的金額、該等富達債券的保費金額、保費在被指名為受保人的各方之間的按比例分配，以及根據富達債券分配給基金的保費份額低於基金假若維持一種可比的單一保險債券所需支付的保費的程度；而且它還更遠
議決授權並授權基金的每一名高級人員取得富達債券並支付其溢價；此外
議決批准一項協議，該協議規定，如果由於基金和任何其他被指定的受保人遭受的損失而根據富達債券收到任何追回，基金將獲得公平和比例的追回份額，但在任何情況下，不得低於其在提供和維持規則17G-1(D)(1)段所要求的最低保險範圍的情況下將收到的金額，並按基金官員在基金法律顧問的建議下認為必要或適宜和適當的修改，批准基金綜合體(包括基金)中的某些基金。上述高級管理人員簽署上述共同忠誠保證協議，即為這種決心的確鑿證據；而且它還更遠
決議，授權和授權基金的適當官員根據《1940年法令》第17G-1條採取他們認為必要或適當的行動，以獲得額外的保證金保險；
議決指定基金祕書或其指定人為負責就《1940年法令》第17G-1條(G)段所規定的富達債券提交所需文件和發出通知的一方；
議決授權並授權基金的每一名官員籤立和交付所有文書、證書、協議或其他文件
以及作出及執行任何該等高級人員認為對執行上述決議案或為落實或實現上述決議案的意圖而言屬必需、適當或適宜的任何及所有其他作為及事情，而任何該等決定可由任何高級人員籤立及交付任何該等文書、證明書或其他文件或任何該等高級人員作出或進行任何該等作為或事情所確證。
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金融機構債券 |
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針對投資公司 |
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聲明 |
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聯邦保險公司 |
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根據印第安納州法律註冊成立的股票 |
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被保險人姓名： |
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保險公司，本文簡稱本公司 |
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ABRDN基金 |
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美國廣場一號，伊利諾伊街北202號， |
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被保險人地址： |
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2600套房 |
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| 市場街1900號，200號套房 |
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印第安納波利斯，46282 |
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| 賓夕法尼亞州費城，郵編：19103 |
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債券號：J06017368 |
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就向債券持有人支付股息而言，這是不參與的。 |
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第1項。 |
保證期： |
發件人： |
May 14, 2022 |
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至： |
May 14, 2023 |
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當地時間上午12：01，被保險人地址。 |
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第二項。 |
賠償責任的單一損失限額和免賠額： |
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保險條款 |
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單損限額為 |
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可抵扣金額 |
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責任 |
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1 |
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員工 |
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10,350,000 |
$ |
0 |
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2 |
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酒店內 |
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$ |
10,350,000 |
$ |
50,000 |
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3 |
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在途 |
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$ |
10,350,000 |
$ |
50,000 |
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4 |
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偽造或變造 |
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$ |
10,350,000 |
$ |
50,000 |
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5 |
. |
加長偽造 |
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$ |
10,350,000 |
$ |
50,000 |
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6 |
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假幣 |
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$ |
10,350,000 |
$ |
50,000 |
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7 |
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計算機系統欺詐 |
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$ |
10,350,000 |
$ |
50,000 |
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8 |
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報銷費用 |
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$ |
10,000 |
$ |
0 |
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9 |
. |
審計費用 |
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$ |
10,000 |
$ |
0 |
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10.押金無法收回的項目 |
$ |
10,350,000 |
$ |
50,000 |
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11 |
. |
語音發起資金轉賬 |
$ |
10,350,000 |
$ |
50,000 |
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説明 |
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PF-52903D_PA (08/21)
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金融機構債券 |
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針對投資公司 |
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| 公司已安排其授權人員簽署本保證書，特此為證，但公司應 |
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除非同時由本公司正式授權的代表簽署，否則無效。 |
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聯邦保險公司 |
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投保人信息披露 |
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通知 |
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恐怖主義保險範圍(適用於 |
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不排除或昇華恐怖主義的政策) |
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保險公司：聯邦保險 |
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公司 |
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特此通知您，根據《恐怖主義風險保險法》(以下簡稱《法案》)，本保單提供 |
| 為您投保因某些恐怖主義行為而造成的損失。恐怖主義被定義為任何經證實的行為 |
| 被美國財政部長認定為恐怖主義行為；暴力行為或行為 |
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對人的生命、財產或基礎設施有危險的；在 |
| 美國，或在美國境外的航空承運人或船隻或聯合航空公司的辦公場所 |
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國家使團；以及作為迫使 |
| 美國的平民人口或影響政策或影響美國的行為 |
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強制政府。 |
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您應該知道，您的保單為恐怖主義行為造成的損失提供了 |
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由美國根據該法案中規定的公式部分報銷。在這個公式下， |
| 美國支付超過法定免賠額的恐怖主義保險損失的85% |
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由提供保險的保險公司支付。從2016年開始，聯邦政府的份額將是 |
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每年減少1%，直到達到80%，並將保持在那裏。 |
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但是，如果根據該法案認證的恐怖主義行為造成的保險損失總額超過100美元 |
| 在一個日曆年中，財政部不應支付任何部分的此類金額 |
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超過1000億美元的損失。 |
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如果根據該法認證的恐怖主義行為可歸因於保險損失總額超過 |
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一年1,000億美元，並且我們已達到該法案規定的保險公司免賠額，我們將不會 |
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對此類損失金額中超過1000億美元的任何部分負有賠償責任，並且 |
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超過該數額的保險損失按程序按比例分攤。 |
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由財政部長設立。 |
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可歸因於此類恐怖主義行為保險的保單年度保費部分為：$ |
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-0- |
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如果您對本通知有任何疑問，請聯繫您的代理或經紀人。 |
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重要通知 |
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美國證券交易委員會需要您的忠實保險單證明 |
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您的公司現在需要提交一份您的保真保險的電子副本(Chubb的ICAP Bond |
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政策)提交給美國證券交易委員會(美國證券交易委員會)，根據美國證券交易委員會6月12日通過的規則， |
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2006. |
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Chubb正在向您的代理人/經紀人提供您的保險單的電子副本以及 |
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關於如何向美國證券交易委員會提交此保真保險範圍證明的説明。你可以期待收到這個 |
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請儘快從您的代理/經紀人處獲取信息。 |
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您的保單的電子副本由Chubb提供，僅為方便起見，不影響條款和 |
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您通過郵寄收到的紙質保單中規定的承保條件。保險單的條款和條件 |
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郵寄給您的內容與電子副本中的內容相同，構成整個協議 |
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貴公司和Chubb之間。 |
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如果您有任何問題，請聯繫您的代理或經紀人。 |
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關於損失控制服務的通知 |
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保險公司：聯邦保險公司 |
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作為Chubb投保人，您可以通過以下方式獲得損失預防信息和/或服務 |
| 本通知中列出的
。您可以通過電子郵件向formsording@chubb.com訂購任何宣傳冊，並查看 |
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我們的全套防損失手冊/服務請訪問www.chubb.com/us/fl-lossprevention |
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董事和高級管理人員(D&O)責任損失預防服務 |
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防止董事和高級管理人員的責任損失手冊： |
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董事和高級管理人員責任損失預防措施#14-01-0035 |
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董事和高級管理人員證券訴訟損失預防規則#14-01-0448 |
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防止董事併購中的責任損失#14-01-1099 |
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防止非營利組織董事和高級管理人員責任損失--#14-01-0036 |
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董事網絡損失緩解-#14-01-1199 |
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僱傭實務責任(EPL)損失預防服務 |
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免費熱線 |
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有關於如何處理就業情況的問題嗎？只需撥打1.888.249.8425即可訪問 |
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傑克遜·劉易斯律師事務所全國知名的就業律師事務所。我們為客户提供不限數量的 |
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免費撥打熱線電話的次數。 |
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ChubbWorks.com |
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ChubbWorks.com是一個基於Web的平臺，提供多種服務，包括概述 |
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就業法律、就業政策和程序樣本以及在線培訓。為了獲得 |
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立即訪問ChubbWorks訪問www.chubbworks.com並使用您的策略進行註冊 |
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編號。 |
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僱傭實務及防止損失指引人工 |
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就業實踐防止損失指南-#14-01-0061 |
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防損諮詢服務 |
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Chubb已經建立了一個由120多家律師事務所、人力資源諮詢公司和 |
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為就業問題提供專業服務的勞動經濟學家/統計公司。 |
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上市公司EPL客户 |
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Seyfarth Shaw專門為以下人員編寫的就業實踐損失預防指南 |
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這本手冊概述了營利性公司面臨的主要僱傭問題 |
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併為避免僱傭訴訟提供了積極主動的想法。 |
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私人公司EPL客户 |
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Seyfarth Shaw專門為以下人員編寫的就業實踐損失預防指南 |
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這本手冊概述了盈利性公司的主要僱傭問題和工作機會。 |
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避免僱傭訴訟的主動想法。 |
14-02-23030 (05/2018)
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受託責任損失預防服務 |
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受託責任損失預防手冊 |
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誰可以起訴你，為什麼：如何降低你的ERISA風險和受託人的作用 |
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責任保險#14-01-1019 |
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預防犯罪損失服務 |
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犯罪/綁架、勒索和勒索損失預防手冊 |
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防止欺詐：匿名熱線如何幫助#14-01-1090 |
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網絡安全防損失服務 |
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訪問：https://www2.chubb.com/us-en/business-insurance/cyber-security.aspx瞭解更多信息 |
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關於Chubb為我們的投保人提供的網絡服務。 |
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保健主任和官員(D&O)責任損失預防服務 |
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《醫療保健治理手冊》讀物 |
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醫療保健管理讀物-#14-01-0788 |
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ChubbWorks.com |
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面向醫療保健組織的ChubbWorks.com醫療保健專區是一個免費的在線 |
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包含用於就業實踐的醫療保健特定防止損失信息的資源 |
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責任、董事和高級管理人員(D&O)責任以及受託責任暴露。為了獲得 |
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立即訪問ChubbWorks訪問www.chubbworks.com並使用您的策略進行註冊 |
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編號。 |
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醫療保健D&O防損失諮詢服務 |
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醫療保健D&O損失預防諮詢服務-#14-01-1164 |
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所提供的服務屬於諮詢性質。雖然此計劃是作為資源提供給 |
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制定或維護損失預防計劃時，您應諮詢稱職的法律顧問 |
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設計和實施您自己的計劃。不會因服務而承擔任何責任， |
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提供的訪問權限或信息。所有服務如有更改，恕不另行通知。 |
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致投保人的通知 |
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保險公司：聯邦保險公司 |
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| 隨函附上楚布的商業保險單一份。與這項政策相對應的法案一直是 |
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單獨郵寄。當您收到賬單時，請在指定的日期前支付到期金額。付款應為 |
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直接到Chubb。像往常一樣，及時付款將使您的保險範圍保持在適當的位置。 |
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如果您對所附保單有任何疑問或需要額外保險方面的幫助，請聯繫您的 |
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代理或經紀人。有關賬單的問題，請致電1-800-372-4822聯繫我們的高級會計服務中心。 |
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感謝您通過Chubb投保。 |
99-10-0460B (08/19)
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Chubb生產商補償 |
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實踐和政策 |
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Chubb認為，投保人應該能夠獲得有關Chubb的做法和相關政策的信息 |
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向經紀人和獨立代理人支付賠償金。您可以通過訪問以下地址獲取該信息 |
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我們的網站http://www.chubbproducercompensation.com或撥打以下免費電話 |
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編號： |
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1-866-512-2862. |
ALL-20887a (09/19)
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貿易還是經濟 |
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制裁通知 |
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貿易或經濟制裁通知 |
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本保險不適用於貿易或經濟制裁或其他法律或法規禁止的範圍 |
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我們不得提供保險，包括但不限於支付索賠。所有其他條款和條件 |
| 保單的
保持不變。 |
ALL-21101 (09/19)
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重要通知： |
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投保人 |
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社會工程技巧 |
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請閲讀！ |
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您是否被騙進行了電信詐騙？立即採取行動！ |
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如果您認為您已將資金轉移給偽裝成合法商業夥伴的犯罪分子，您應該採取行動 |
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快速： |
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1 |
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立即聯繫始發銀行，要求收回電匯，並確認 |
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以書面形式回憶。 |
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2 |
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立即向聯邦調查局投訴，網址為www.ic3.gov。這份報告觸發了聯邦調查局的回收資產 |
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團隊和聯邦調查局尋求返還電匯的協助。 |
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3 |
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保存事件記錄，包括髮送和接收的電子郵件在它們最初的電子狀態下. |
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這些電子檔案中包含的通信和取證信息有助於調查人員瞭解 |
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肇事者和對事件負有責任的各方。 |
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4 |
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完成上述步驟後，請按照您的政策中的説明與Chubb聯繫。 |
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雖然召回電匯或向聯邦調查局報告都不能保證退還資金，但這些步驟 |
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最大限度地減少您的損失，協助聯邦調查局追蹤資金，並幫助建立 |
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保險索賠。 |
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防止欺詐性電匯的簡單步驟 |
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電子郵件通信是有效的，但它不是一種安全的通信方法。不管你是否熟悉 |
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通過聯繫人，該聯繫人的電子郵件可能會被截取、更改和偽造。您可以減少 |
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遵循以下最佳實踐的欺詐機會： |
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1 |
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通過電話驗證電子郵件請求：要求負責支付發票或更改銀行的人員 |
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通過電話發送信息以驗證付款詳細信息，而不是通過電子郵件或發送的文檔 |
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電子郵件。給已知的、預先存在的電話號碼打電話仍然是最好的選擇 |
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防範欺詐。 |
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2 |
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隔離電匯責任：建立至少需要三個人的長期政策 |
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審核和批准電匯請求、支付發票或更改業務合作伙伴的銀行賬户 |
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信息。此類請求應由電報發起人輸入，並由兩個獨立的 |
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簽字人。 |
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3 |
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啟用雲電子郵件的MFA：所有主要電子郵件提供商都提供多因素身份驗證。它 |
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在用户的帳户名和密碼之外為電子郵件帳户提供了一層安全保護，使其更難實現 |
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犯罪分子冒充您、您的高管和您的員工。 |
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本文檔僅供參考。它是作為資源提供的，與您的專業人員一起使用 |
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保險顧問維持一個防止損失的計劃。由於以下原因，不承擔任何責任： |
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本文檔包含的信息。 |
ALL-317454 (03/21)
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美國財政部辦公室 |
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| 外國資產控制(OFAC？)的
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給投保人的諮詢通知 |
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本投保人通知不應被解釋為您的保單的一部分， |
|
投保人通知也不能被解釋為取代您保單的任何條款。你應該讀你的 |
|
有關您所提供的保險的完整信息，請查看您的聲明頁。 |
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|
本通知提供有關指令可能對您的保險範圍造成的影響的信息 |
|
由OFAC發佈。請仔細閲讀這份通知。 |
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外國資產管制辦公室(OFAC)管理和執行制裁政策，基於 |
|
總統宣佈“國家緊急狀態”。OFAC已經確定並列出了許多： |
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| 外國代理商1家； |
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l前線組織； |
| 恐怖分子1名； |
| L個恐怖組織；以及 |
| 毒品販子1人； |
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為“特別指定國民和被封堵人員”。這份名單可以在美國找到 |
| 財政部網站：http//www.特拉斯。GOV/OFAC。 |
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根據OFAC規定，如果確定您或任何其他被保險人，或任何人或 |
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索賠本保險利益的實體違反了美國製裁法律，或者是特別指定的 |
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由OFAC確定的國民和被凍結人員，此保險將被視為被凍結或被凍結 |
|
合同和本保險的所有條款立即受OFAC管轄。當一份保險單 |
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被視為被凍結或被凍結的合同，不能付款或退還保險費 |
|
未經OFAC授權。對保費和付款的其他限制也適用。 |
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PF-17914a (04/16) |
部分轉載，經允許 |
第1頁，共1頁 |
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|
ISO Properties，Inc. |
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|
致投保人的通知 |
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|
關於您的保險的問題？ |
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|
回答有關您的保險、承保範圍信息或協助解決問題的問題 |
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投訴可通過聯繫： |
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|
Chubb |
|
客户支持服務部 |
| 核桃街436號 |
|
郵政信箱1000 |
| 賓夕法尼亞州費城，郵編：19106-3703 |
|
1-800-352-4462 |
PF-17993a (04/20)
第1頁，共1頁
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|
|
金融機構債券 |
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|
針對投資公司 |
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|
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本公司以已支付的保費為代價，並根據申請書和所有其他聲明 |
| 被保險人向本公司作出的聲明和提供的信息，並以本協議的聲明為準 |
| 保函及本保函的所有其他條款、條件和限制同意向被保險人支付： |
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|
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I. |
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保險條款 |
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1 |
. |
員工 |
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|
{br]任何員工單獨或單獨盜竊或挪用公款直接造成的損失 |
|
|
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與他人勾結。 |
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2 |
. |
酒店內 |
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直接因下列原因造成的財產損失： |
|
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a. |
搶劫、入室行竊、錯位、神祕的無法解釋的失蹤、損壞或毀壞；或 |
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b. |
自然人在犯罪期間犯下的虛假借口、習慣法或法定盜竊罪 |
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被保險人住所， |
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財產存放或存放在位於任何地方的場所。 |
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|
|
就本保險條款第2條的承保範圍而言，證券託管人的場所應為 |
|
|
|
被視為被保險人的住所，但僅限於保證書證券的損失。 |
|
|
|
此類託管機構持有的憑證證券應被視為財產，但僅限於 |
|
|
|
受保人在該等託管人的簿冊和記錄中詳細列明的權益。 |
|
3 |
. |
在途 |
|
|
|
{br]直接由普通法或法定盜竊罪造成的財產損失，錯位，神祕 |
|
|
|
無法解釋的失蹤、損壞或毀壞，而財產在以下任何地方運輸： |
|
|
|
a. |
裝甲機動車輛，包括裝卸； |
|
|
|
b. |
作為被保險人信使的自然人的監護；或 |
|
|
|
c. |
由運輸公司保管，並用運輸工具以外的運輸工具運輸 |
|
|
|
|
裝甲機動車輛，但以這種方式運輸的承保財產僅限於 |
|
|
|
|
如下： |
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|
|
(1) |
書面記錄； |
|
|
|
|
(2) |
未背書或有限制地以註冊形式發行的有證書的證券 |
|
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|
|
背書；或 |
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|
|
|
(3) |
未背書或有限制性的不可付給持票人的票據 |
|
|
|
|
|
背書。 |
|
|
|
本保險條款第3條規定的承保範圍在裝甲人員收到此類財產後立即生效 |
|
|
|
機動車輛、自然人信使或運輸公司，立即結束 |
|
|
|
遞送至收件人住所或收件人位於任何地方的任何代表。 |
|
4 |
. |
偽造或變造 |
|
|
|
{br]直接由被保險人出於善意造成的損失： |
|
|
|
a. |
轉移、支付或交付任何財產；或 |
|
|
|
b. |
建立任何信用或給予任何價值， |
|
|
|
依賴任何書面和原創的： |
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金融機構債券 |
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針對投資公司 |
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(1 |
) |
(Br)可轉讓票據(債務證據除外)； |
|
|
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(2 |
) |
驗收； |
|
|
|
|
(3 |
) |
(Br)提取財產的提款單或收據； |
|
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(4 |
) |
存單； |
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|
|
(5 |
) |
{br]信用證；或 |
|
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(6 |
) |
指向被保險人的指示或建議，據稱由任何客户、任何 |
|
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|
金融機構或任何員工， |
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|
哪一個 |
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i. |
帶有偽造品；或 |
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2. |
被欺詐性地實質性篡改。 |
|
|
|
就本保險條款4而言，手寫簽名的複製品被視為 |
|
|
|
手寫簽名。電子簽名或數字簽名不被視為 |
|
|
|
手寫簽名。 |
|
5 |
. |
加長偽造 |
|
|
|
{br]被保險人出於善意，為自己或他人的利益而造成的直接損失： |
|
|
|
a. |
收購、出售或交付、給予價值、擴大信用或承擔任何依賴任何書面形式的責任 |
|
|
|
|
和原創： |
|
|
|
|
(1 |
) |
認證安全； |
|
|
|
|
(2 |
) |
將所有權轉讓給不動產或設定或解除不動產留置權的契據、按揭或其他文書 |
|
|
|
|
|
|
財產； |
|
|
|
|
(3 |
) |
債務證據；或 |
|
|
|
|
(4 |
) |
説明， |
|
|
|
|
哪一個 |
|
|
|
|
|
|
|
i. |
有偽造的，但僅限於該偽造直接造成損失的程度； |
|
|
|
|
|
|
2. |
被欺詐性地重大更改，但僅限於該更改直接導致損失的程度； |
|
|
|
|
|
|
|
或 |
|
|
|
|
|
|
3. |
丟失或被盜； |
|
|
|
b. |
以書面形式保證或見證任何以下內容的簽名： |
|
|
|
|
(1 |
) |
調撥； |
|
|
|
|
(2 |
) |
作業； |
|
|
|
|
(3 |
) |
賣據； |
|
|
|
|
(4 |
) |
授權書；或 |
|
|
|
|
(5 |
) |
(Br)在上文a.(1)至a.(4)中列出的任何項目上背書， |
|
|
|
|
但僅限於該擔保或簽字直接造成損失的範圍；或 |
|
|
|
c. |
因依賴任何物品而收購、出售或交付，或給予價值、擴大信用或承擔責任 |
|
|
|
|
以上a.(1)或a.(2)中所列的是假冒原件，但僅限於假冒的程度 |
|
|
|
|
原件直接造成損失。 |
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第2頁，共17頁
|
|
|
|
|
|
|
|
金融機構債券 |
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|
|
針對投資公司 |
|
|
|
|
|
|
|
物品的實際佔有，以及作為抵押品的持續實際佔有 |
|
|
|
由僱員、託管人或聯邦或州特許存款在上文a.(1)至a.(4)中列出 |
|
|
|
被保險人的制度是被保險人依賴此類物品的先決條件。發佈 |
|
|
|
或退還此類抵押品是被保險人承認其不再依賴此類抵押品。 |
|
|
|
就本保險條款5而言，手寫簽名的複製品被視為 |
|
|
|
手寫簽名。電子簽名或數字簽名不被視為 |
|
|
|
手寫簽名。 |
|
6 |
. |
假幣 |
|
|
|
{br]被保險人善意收取假幣直接造成的損失。 |
|
7 |
. |
計算機系統欺詐 |
|
|
|
直接由以下原因造成的損失： |
|
|
|
a. |
{br]財產的提取、轉移、支付或交付；或 |
|
|
|
b. |
被保險人或客户賬户的創建、刪除、借記或貸記， |
|
|
|
這是網絡入侵直接造成的。 |
|
8 |
. |
報銷費用 |
|
|
|
被保險人在確定本保函項下的擔保損失金額時發生的索賠費用 |
|
|
|
超過適用的免賠額。 |
|
9 |
. |
審計費用 |
|
|
|
被保險人因發現保險範圍內的損失而發生的審計費用 |
|
|
|
第1條。 |
|
10 |
. |
無法收回的押金項目 |
|
|
|
被保險人直接將客户、股東或 |
|
|
|
認購人對任何證明無法收回的保證金項目的信任，只要貸方 |
|
|
|
此類帳户中的
個原因： |
|
|
|
a. |
允許贖回或提款； |
|
|
|
b. |
將發行的股票；或 |
|
|
|
c. |
要支付的股息， |
|
|
|
從被保險人的帳户。 |
|
|
|
作為根據本保險條款第10條投保的先決條件，被保險人必須持有下列物品 |
|
|
|
在允許贖回之前，在申請表中規定的最短天數內存款或 |
|
|
|
{br]提取、發行任何股份或支付與該等存款項目有關的任何股息。 |
|
|
|
保證金在被保險人履行標準的收款程序前不得視為無法收取 |
|
|
|
已失敗。 |
|
11 |
. |
語音發起資金轉賬指令 |
|
|
|
{br]被保險人善意地轉移、支付或交付款項或 |
|
|
|
依靠任何聲音發起的資金轉移指令聲稱的證券，以及 |
|
|
|
合理地看起來，起源於： |
|
|
|
a. |
客户； |
|
|
|
b. |
按照該客户的指示行事的員工；或 |
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
金融機構債券 |
|
|
|
|
|
針對投資公司 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
c. |
代表該客户行事的金融機構有權作出此類指示， |
|
|
|
|
|
|
但哪個語音發起的轉賬指令實際上是欺詐性發布的，沒有 |
|
|
|
|
受保人、員工或客户的知識。 |
|
|
|
|
|
|
作為根據本保險條款第11條承保的先決條件，語音發起了資金轉賬 |
|
|
|
|
必須按照中列出的指定程序接收和處理指令 |
|
|
|
|
向公司提交的申請書。 |
|
|
|
|
|
2. |
|
|
一般協議 |
|
|
|
|
1 |
. |
自動增加責任限額 |
|
|
|
|
|
|
在保證期內，提高單損失賠償限額最低限額的 |
|
|
|
|
根據1940年《投資公司法》第17g-1條的規定，適用於第1款的保險， |
|
|
|
|
由於以下原因： |
|
|
|
|
|
|
a. |
成立新的投資公司；或 |
|
|
|
|
|
|
b. |
債券涵蓋的投資公司的總資產增加， |
|
|
|
|
|
|
則適用於以下項目的單一損失限額的最低要求增加額 |
|
|
|
|
在保證期的剩餘時間內，保險條款1應自動生效，無需支付 |
|
|
|
|
額外的保險費。 |
|
|
|
|
2 |
. |
聯合保證 |
|
|
|
|
|
|
在任何情況下，第一個被指定的被保險人應被視為其他被保險人的獨家代理 |
|
|
|
|
在本保證書項下，包括但不限於發出或接收任何需要 |
|
|
|
|
為實現或接受對本保證書的任何修訂或終止而給予的。 |
|
|
|
|
|
|
如果第一個被指定的被保險人因任何原因不在本保函的承保範圍內，則下一個被保險人 |
|
|
|
|
就以下目的而言，申請書上指名的
應被視為第一個指名的被保險人 |
|
|
|
|
這個Bond。 |
|
|
|
|
|
|
公司應向每位被保險人提供一份保證書副本及其任何修正案， |
|
|
|
|
連同任何其他被保險人提交的每份正式索賠的複印件和條款通知 |
|
|
|
|
在執行此類和解之前，對每一項此類索賠進行和解。 |
|
|
|
|
|
|
被保險人擁有的知識或發現的知識應構成擁有的知識或發現的知識 |
|
|
|
|
由所有擔保人為本保證書的目的而作出。 |
|
|
|
|
|
|
公司應支付的所有損失和其他款項，如有，應支付給第一個被指定的被保險人 |
|
|
|
|
不考慮被保險人對他人的義務，本公司不對 |
|
|
|
|
本公司支付的任何款項由第一名保證人提出的申請。如果公司同意 |
|
|
|
|
並向除第一名被保險人以外的任何被保險人付款，此種付款應視為 |
|
|
|
|
好像是對第一個指定的受保人説的。 |
|
|
|
|
|
|
本公司對被保險人因其他被保險人利益而蒙受的損失概不負責。 |
|
|
|
|
3 |
. |
針對擔保選舉提起的法律訴訟通知公司進行辯護 |
|
|
|
|
|
|
被保險人應立即向本公司發出通知，告知本公司為確定 |
|
|
|
|
被保險人對任何損失、索賠或損壞的責任，如果成立，將構成應收損失 |
|
|
|
|
在本保證金下。在發出通知的同時，根據被保險人此後的要求，被保險人應提供 |
|
|
|
|
向公司提交的所有訴狀和相關文件的副本。 |
|
|
|
|
|
|
公司可根據其唯一選擇，選擇為全部或部分此類法律程序進行辯護。 |
|
|
|
|
公司的辯護應以被保險人的名義，由被保險人指定的律師 |
|
|
|
|
公司。被保險人應按下列要求提供一切合理的信息和協助 |
|
|
|
|
公司為這樣的防禦。 |
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|
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|
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|
|
|
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|
|
金融機構債券 |
|
|
|
|
|
針對投資公司 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
如果公司選擇為任何法律程序的全部或部分辯護，法院將支付費用和律師費 |
|
|
|
公司招致的任何和解或判決以及公司就該部分提出抗辯的任何判決均應 |
|
|
|
本債券適用的保險條款下的損失。此外，如果在法律上要求的金額 |
|
|
|
訴訟金額大於根據本保函可收回的金額，或者如果適用免賠額， |
|
|
|
或兩者兼而有之，公司對為全部或部分此類訴訟辯護而產生的法庭費用和律師費承擔責任 |
|
|
|
法律訴訟僅限於此類訴訟費和律師費的比例。 |
|
|
|
根據本保函可收回的金額相當於該法律程序所要求的總金額。 |
|
|
|
如果本公司拒絕為被保險人辯護，未經被保險人事先書面同意不得達成和解 |
|
|
|
公司或被保險人敗訴的判決應確定保險的存在、範圍或金額 |
|
|
|
在本保證書項下，公司不對因以下原因而產生的任何成本、費用和開支負責 |
|
|
|
確定。 |
|
4 |
. |
Assured發表的陳述 |
|
|
|
被保險人表示其在本債券申請書或其他申請中提供的所有信息 |
|
|
|
完整、真實、正確。此類申請和其他信息構成本保函的一部分。任何 |
|
|
|
對重大事實的故意歪曲、遺漏、隱瞞或不正確陳述 |
|
|
|
申請與否，均為解除本保函的理由。 |
|
|
|
3. |
|
定義 |
|
|
|
本保證書中使用的： |
|
|
|
承兑匯票是指付款人在匯票上簽名承諾按提示兑付的匯票。 |
|
|
|
保證的意思是： |
|
|
|
(1 |
) |
申報中列在受保人名下的投資公司(最先列出的 |
|
|
|
|
|
(br}保證)；或 |
|
|
|
(2 |
) |
申請表中列出的任何其他投資公司。 |
|
|
|
被保險人不包括任何非投資公司的實體或組織。 |
|
|
|
有保障的網絡意味着： |
|
|
|
(1 |
) |
被保險人的計算機系統；或 |
|
|
|
(2 |
) |
電子通信系統。 |
|
|
|
{br]審核費用是指被保險人在本公司事先書面同意下發生的合理費用 |
|
|
|
任何人要求的審計或檢查，不得無理拒絕同意 |
|
|
|
政府監管機構或自律組織將由該機構進行管理， |
|
|
|
組織或他們指定的人。審計費用不應包括被保險人的公司內部成本。 |
|
|
|
(如工資)、律師費或任何客户產生的費用。 |
|
|
|
(Br)存單是指金融機構以書面形式確認收到 |
|
|
|
{br]訂婚後還錢。 |
|
|
|
證書證券是指發行人財產的份額、參與權或其他權益，或 |
|
|
|
發行人的企業或發行人的義務，即： |
|
|
|
(1 |
) |
由以無記名或掛號形式發行的票據代表； |
|
|
|
(2 |
) |
通常在證券交易所或市場交易或在任何地區普遍認可的類型 |
|
|
|
|
|
作為投資媒介發行或交易的；以及 |
|
|
|
(3 |
) |
一個類別或系列中的一個或按其術語可分為一個類別或一系列股票、參與、 |
|
|
|
|
|
利益或義務。 |
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|
|
|
|
|
|
金融機構債券 |
|
|
|
針對投資公司 |
|
|
|
|
|
索賠費用是指被保險人在本公司事先書面同意下發生的合理費用 |
|
不應無理拒絕的同意，僅適用於保留 |
|
確定承保損失的金額。索賠費用不包括被保險人的內部費用。 |
|
公司成本(如工資)、律師費或任何客户產生的費用。 |
| 計算機系統是指一個或一組設備以及所有輸入、輸出、處理、存儲、脱機 |
|
媒體庫(包括通過互聯網訪問的第三方託管計算服務，包括 |
|
基礎設施、平臺和軟件服務)，以及通信設施，包括相關 |
|
直接或間接連接到此類設備或設備組的通信網絡。 |
|
假冒原件是指對真實有效原件的仿製，旨在欺騙和 |
|
視為原件。 |
| 加密貨幣指的是一種數字或電子交換媒介，獨立於中央 |
|
銀行，其中使用加密技術來規範單位的生成並驗證轉賬 |
|
個此類單位。 |
| 託管人是指由被保險人指定的機構，以保持對其 |
|
資產。 |
| 客户是指與被保險人有書面協議的被保險人的任何股東 |
|
通過語音發起的資金轉移轉移此類股東的資金或證券 |
|
説明。 |
|
客户溝通系統意味着： |
|
(1 |
) |
被保險人為訪問客户提供的在線門户或移動應用程序 |
|
|
|
帳户；或 |
|
(2 |
) |
被保險人或第三方雲服務提供商託管的電子郵件系統。 |
|
董事是指正式選舉或任命的任何自然人： |
|
(1 |
) |
作為被保險人的高級職員； |
|
(2 |
) |
至被保險人董事會；或 |
|
(3 |
) |
作為被保險人的受託人。 |
| 電子通信系統指的是： |
|
(1 |
) |
Fedwire，清算所銀行間支付系統(CHIPS)，全球銀行同業協會 |
|
|
|
金融電信(SWIFT)和類似的自動化銀行間通信系統 |
|
|
|
被保險人蔘與的； |
|
(2 |
) |
客户通信系統；或 |
|
(3 |
) |
與本定義第(1)和(2)項所述類似的任何通信系統，其中 |
|
|
|
有把握地參與， |
|
允許輸入、輸出、檢查或將電子指令傳入或傳出 |
|
Assured的計算機系統。 |
|
員工是指任何自然人： |
|
(1 |
) |
在該被保險人的日常業務過程中為被保險人提供正常服務時， |
|
|
|
被保險人直接以工資或工資形式補償，並有權控制和指揮 |
|
|
|
此類服務的執行情況； |
|
(2 |
) |
董事在為被保險人提供常規服務期間，在通常情況下為此類被保險人提供服務 |
|
|
|
事務，或以正式選出或委任進行審查或審計的任何委員會成員的身份行事 |
|
|
|
或保管或接觸被保險人的財產； |
|
(3 |
) |
在被保險人的日常業務過程中為被保險人提供正規服務的實習生； |
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|
|
|
|
|
|
|
|
金融機構債券 |
|
|
|
|
針對投資公司 |
|
|
|
|
|
(4 |
) |
由僱傭承包人在普通被保險人的常規服務中提供 |
|
|
|
此類被保險人在被保險人監督下在任何被保險人的監督下的業務過程 |
|
|
|
場所； |
|
(5 |
) |
被保險人簽約員工： |
|
|
|
a. |
投資顧問； |
|
|
|
b. |
承銷商(分銷商)； |
|
|
|
c. |
轉移代理； |
|
|
|
d. |
股東會計記賬員；或 |
|
|
|
e. |
基金管理人， |
|
|
|
以被保險人的身份為被保險人履行行為的； |
|
(6 |
) |
被保險人為被保險人提供法律服務時聘請的律師事務所的律師； |
|
(7 |
) |
處理器，但僅當該處理器執行服務時，而不是： |
|
|
|
a. |
創建、準備、修改或維護被保險人的計算機應用程序或軟件 |
|
|
|
|
個計劃；或 |
|
|
|
b. |
作為轉讓代理或以任何其他代理身份簽發支票、匯票或證券 |
|
|
|
|
被保險人。 |
| 本定義第(6)和(7)項所列人員的每一僱主以及合夥人、高級職員和其他 |
|
就定義而言，這些僱主的僱員應被視為一人 |
|
單項損失，如果根據本保函付款，本公司將代位 |
| 保證的追償權利，如第12節代位求償和轉讓追回中所述。 |
|
針對任何此類僱主的條件和限制。 |
|
員工不包括： |
|
(1 |
) |
任何僱員福利計劃的基金管理人僱員；或 |
|
(2 |
) |
轉讓代理人、股東會計記賬員或基金管理人的任何僱員 |
|
|
|
為： |
|
|
|
|
a. |
不是(根據1940年《投資公司法》第2(A)節的定義)的關聯人 |
|
|
|
|
被保險人或被保險人的投資顧問或承銷商(分銷商)；或 |
|
|
|
b. |
銀行(如1940年《投資公司法》第2(A)節所界定)。 |
|
債務證據是指客户簽署的票據，包括流通票據 |
|
並由被保險人持有，在正常業務過程中被視為證明客户的 |
| {br]欠被保險人的債務。 |
|
偽造意味着： |
|
(1 |
) |
將手寫簽名或手寫簽名的複製品貼上另一自然的 |
|
|
|
未經授權並意圖欺騙的人；或 |
|
(2 |
) |
未經授權並有意圖的在支票上加蓋組織名稱作為背書 |
|
|
|
欺騙， |
|
如果簽名全部或部分由自己的名字組成，則簽名上有或沒有簽名 |
|
任何身份、任何目的的權威都不是偽造的。 |
|
初始交易聲明是指由發行人或其代表簽署的第一份書面聲明 |
|
發送給登記所有人或登記質權人的一份未經證明的證券，其中包括： |
PF-52903 (08/21)
第7頁，共17頁
|
|
|
|
|
|
金融機構債券 |
|
|
|
針對投資公司 |
|
|
|
|
|
(1 |
) |
未認證的安全性所屬問題的描述； |
|
(2 |
) |
由登記車主質押轉讓給登記車主的股份或單位的數量 |
|
|
|
已登記的質權人，或已登記的質權人解除質權； |
|
(3 |
) |
登記車主和登記人的姓名、地址和納税人識別號碼(如有) |
|
|
|
質權人；以及 |
|
(4 |
) |
轉讓、質押或解除登記的日期。 |
|
指示是指向未認證證券的發行人發出的書面命令，要求 |
|
指定的無證書證券的轉讓、質押或解除質押登記。 |
| 投資公司是指根據1940年《投資公司法》註冊的任何實體。 |
|
存款項目是指向美國金融機構開出的一張或多張支票或匯票 |
|
美國各州。 |
|
盜竊罪或挪用公款是指根據《 |
|
1940年投資公司法。 |
| 信用證是指銀行或其他人應下列要求作出的書面約定 |
| 銀行或其他人將承兑匯票或其他付款要求的客户 |
|
合約中指定的條件。 |
| 貨幣是指由本國或國外授權或採用的現行使用的交換媒介 |
| 政府作為其貨幣的一部分。 |
|
可轉讓票據是指下列任何文字： |
|
(1 |
) |
由製造商或出票人簽字； |
|
(2 |
) |
包含無條件承諾或命令支付一筆確定的金錢，而不是其他承諾， |
|
|
|
出票人或出票人給予的命令、義務或權力； |
|
(3 |
) |
按要求或在一定時間付款；以及 |
|
(4 |
) |
承兑匯票或持票人。 |
|
可轉讓票據包括21號支票結算中定義的替代支票ST世紀 |
|
行為，並應與其被替換的原始行為同等對待。 |
|
網絡入侵意味着： |
|
(1 |
) |
未經授權的訪問；或 |
|
(2 |
) |
未經授權的應用程序或軟件程序進入， |
|
任何實體或自然人進入被保險人的網絡，但僱員或任何授權人員除外 |
| 被保險人代表。 |
|
原稿是指第一次呈現或原型，不包括影印件或電子版 |
|
即使接收和打印，傳輸也是如此。 |
|
處理人是指被保險人授權的任何實體的僱員 |
|
有保證的支票和與此類支票相關的會計記錄。處理器不包括任何 |
|
聯邦儲備銀行或清算所的僱員。 |
| 財產即錢；證券；初始成交單；票據； |
| 存單；承兑；債務證據；提款單；信用證； |
| 保險單；房地產所有權、契據和抵押摘要；税收和其他印章；珍貴 |
| 任何形式的金屬；賬簿和其他書面記錄，但不包括電子數據處理 |
|
記錄或媒體。 |
|
財產不包括電子數據或加密貨幣。 |
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第8頁，共17頁
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
金融機構債券 |
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|
|
|
|
針對投資公司 |
|
|
|
|
|
|
|
證券是指有證書的證券或無證書的證券。 |
|
|
|
單項損失是指因下列原因而產生的所有承保損失、訴訟費和律師費： |
|
|
|
(1 |
) |
(Br)任何一種盜竊、搶劫或企圖盜竊、搶劫或企圖其中任何一種的行為，而沒有僱員牽涉其中； |
|
|
|
(2 |
) |
(Br)任何自然人的一個行為或一系列相關行為造成損害的， |
|
|
|
|
|
{br]毀壞、錯置財物； |
|
|
|
(3 |
) |
除本定義第(1)和(2)款規定的行為外，由任何自然人或 |
|
|
|
|
|
與該自然人有關的；或 |
|
|
|
(4 |
) |
本定義(1)、(2)或(3)中未指定的任何一個事件。 |
|
|
|
運輸公司是指為下列目的提供自有或租用車輛的組織 |
|
|
|
運輸或提供貨運代理或航空快遞服務。 |
|
|
|
無證書證券是指發行人財產的份額、參與權或其他權益，或 |
|
|
|
發行人的企業或發行人的義務，即： |
|
|
|
(1 |
) |
未由票據代表的票據的轉讓登記在為該票據保存的賬簿上 |
|
|
|
|
|
發行人或其代表的目的； |
|
|
|
(2 |
) |
通常在證券交易所或市場交易的類型；以及 |
|
|
|
(3 |
) |
一個類別或系列中的一個或按其術語可分為一個類別或一系列股票、參與、 |
|
|
|
|
|
利益或義務。 |
|
|
|
語音發起的資金轉賬指令是指授權 |
|
|
|
客户賬户中的資金轉移或客户證券中的資金轉移，包括： |
|
|
|
(1 |
) |
由電信設備改裝的；以及 |
|
|
|
(2 |
) |
針對特定授權接受此類指示的自然人 |
|
|
|
|
|
電信設備。 |
|
|
|
提款單是指除指示外，由 |
|
|
|
客户授權被保險人將所述金額記入客户賬户的借方 |
|
|
|
其中。 |
|
|
|
書面是指通過放置在紙上且肉眼可見的字母或標記來表達的。 |
|
|
|
在這些定義中，單數包括複數，複數包括單數， |
|
|
|
除非另有説明。 |
|
|
|
IV。 |
|
排除項 |
|
1 |
. |
一般免責條款適用於所有保險條款 |
|
|
|
本保證金不包括因以下原因直接或間接造成的損失： |
|
|
|
a. |
|
美國和加拿大以外的暴亂或內亂，或因軍事原因造成的任何損失， |
|
|
|
|
|
[br]海軍或篡奪權力、戰爭或叛亂。但是，本免責條款不適用於下列損失 |
|
|
|
|
|
在運輸途中發生在保險條款第3條所述的情況下，只要這種運輸是 |
|
|
|
|
|
任何為這一暴亂的被保險人行事的人都不知情，民事 |
|
|
|
|
|
動亂、軍事、海軍或篡奪權力、戰爭或叛亂； |
|
|
|
b. |
|
核裂變或聚變、放射性或化學或生物污染的影響； |
|
|
|
c. |
|
潛在收入的損失。但是，不包括1.c.不適用於利息和股息 |
|
|
|
|
|
在發現投保損失前應計給被保險人或任何客户的利益， |
|
|
|
|
|
無論應計利息或股息是否已存入被保險人或 |
|
|
|
|
|
{br]客户自發現此類承保損失之日起； |
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
金融機構債券 |
|
|
|
|
|
針對投資公司 |
|
|
|
|
|
d. |
被保險人負有法律責任的任何類型的損害賠償，補償性損害賠償除外 |
|
|
因本債券承保的損失而產生的倍數； |
|
e. |
被保險人發生的一切費用、費用和開支： |
|
|
(1 |
) |
確定本保函所涵蓋的損失是否存在或損失金額，但所承保的損失除外 |
|
|
|
|
根據保險條款8或9；或 |
|
|
(2 |
) |
作為任何法律程序的一方，即使該法律程序導致本協議所涵蓋的損失 |
|
|
|
|
邦德； |
|
f. |
任何性質的間接或後果性損失，第8或9條承保的損失除外。 |
|
|
但是，排除1.f.不適用於為被保險人的利益而產生的利息和紅利。 |
|
|
或在發現承保損失之前的任何客户，無論該等應計利息或 |
|
|
已將紅利存入被保險人或客户的賬户 |
|
|
保險損失； |
|
g. |
被保險人或任何員工的任何違規行為： |
|
|
(1 |
) |
任何法律規定： |
|
|
|
|
i. |
證券的發行、購買或出售； |
|
|
|
|
2. |
(Br)在證券、商品交易所或場外市場進行的證券交易； |
|
|
|
|
3. |
投資公司；或 |
|
|
|
|
iv. |
投資顧問；或 |
|
|
(2 |
) |
依據任何此類法律制定的任何規則或條例； |
|
h. |
在看管、保管或控制期間，機密信息、材料或數據的丟失或泄露 |
|
|
包括但不限於專利、商業祕密、加工方法、客户名單、 |
|
|
財務信息、信用卡信息、健康信息、退休或健康儲蓄 |
|
|
帳户信息或任何類似類型的非公開信息。然而，此排除項1.h應 |
|
|
此類信息、材料或數據被用來支持或便利委託 |
|
|
本保函所涵蓋的任何其他行為； |
|
i. |
被保險人產生的費用、成本、罰款、罰款或任何其他費用，直接或 |
|
|
間接訪問或披露受保人或其他實體或個人的機密信息 |
|
|
或個人信息，包括但不限於專利、商業祕密、加工方法、 |
|
|
客户列表、財務信息、信用卡信息、健康信息、退休或健康 |
|
|
儲蓄賬户信息或任何類似類型的非公開信息； |
|
j. |
因披露重大非公開信息或根據重大非公開信息行事而承擔的責任； |
|
k. |
被保險人根據任何合同通過協議承擔的責任，除非本保函項下的損失 |
|
|
在沒有此類協議的情況下承保； |
|
l. |
非員工董事單獨或者串通的不誠實行為； |
|
m. |
對任何應用程序或軟件程序的任何修改、損壞、銷燬、刪除或損壞 |
|
|
在被保險人的網絡內，但根據第7條承保的損失除外； |
|
n. |
威脅或一系列威脅： |
|
|
(1 |
) |
訪問被保險人的計算機系統並出售或泄露機密信息 |
|
|
|
|
存儲在被保險人的計算機系統內；或 |
|
|
(2 |
) |
修改、損壞、銷燬、刪除或損壞 |
|
|
|
|
Assured的計算機系統； |
|
o. |
聘用的任何獨立法醫分析師或網絡安全顧問的成本或費用 |
|
|
調查或評估任何實際或據稱的威脅； |
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
金融機構債券 |
|
|
|
|
|
|
針對投資公司 |
|
|
|
|
|
|
|
p. |
識別或修復應用程序或軟件程序錯誤所產生的成本或費用 |
|
|
|
|
更新、更換、恢復、升級、維護或改進計算機的漏洞或成本 |
|
|
|
|
系統； |
|
|
|
q. |
更換、恢復、重新創建、收集或恢復任何應用程序或軟件所產生的成本或費用 |
|
|
|
|
計劃；或 |
|
|
|
r. |
加密貨幣。 |
|
2 |
. |
具體免責條款適用於除第1條保險以外的所有保險條款 |
|
|
|
本保證金不包括因以下原因直接或間接造成的損失： |
|
|
|
a. |
員工的行為，但下列情況下的損失除外： |
|
|
|
|
(1 |
) |
保險條款2或3直接由錯位導致，神祕無法解釋 |
|
|
|
|
|
|
{br]失蹤、損壞或毀壞財產；或 |
|
|
|
|
(2 |
) |
保險條款11； |
|
|
|
b. |
將贖金或敲詐勒索款項從被保險人的住所交回 |
|
|
|
|
威脅要對任何人造成身體傷害，或者對被保險人的房產或財產造成損害， |
|
|
|
|
除第3.b條承保的損失外； |
|
|
|
c. |
{br]涉及錯誤貸方的任何帳户的付款或取款，除非 |
|
|
|
|
此類付款或提款是由上述儲户或其代表實際收到的 |
|
|
|
|
{br]付款或取款時在被保險人住所內的存款人； |
|
|
|
d. |
除第7條承保的損失外，任何未經證明的擔保； |
|
|
|
e. |
在下列情況下的財產損失： |
|
|
|
|
(1 |
) |
在郵件中； |
|
|
|
|
(2 |
) |
由運輸公司保管，但根據第3條承保的損失除外； |
|
|
|
|
|
|
或 |
|
|
|
|
(3 |
) |
位於裝甲機動車輛操作員的房舍內； |
|
|
|
f. |
被保險人蔘與的任何民事、刑事或其他法律程序造成的損害 |
|
|
|
|
被認定從事敲詐勒索活動的； |
|
|
|
g. |
金融機構或存款機構、其接管人或其他清算人因任何原因未能償付 |
|
|
|
|
或向被保險人交付資金或財產，但保險範圍內的證券損失除外 |
|
|
|
|
第2條； |
|
|
|
h. |
客户在作出、發送或發送此類指示時向被保險人發出的指示 |
|
|
|
|
由客户授權的自然人制作、發送或發起任何 |
|
|
|
|
説明； |
|
|
|
i. |
使用信用卡、借記卡、記賬卡、訪問卡、便利卡、身份識別卡、現金管理卡或其他卡 |
|
|
|
|
這種卡是由被保險人還是由其他任何實體發行的，或者聲稱是由被保險人發行的 |
|
|
|
|
比被保險人； |
|
|
|
j. |
因任何原因未最終支付的押金項目，包括但不限於偽造或 |
|
|
|
|
(Br)除第10條承保損失外的任何其他欺詐行為； |
|
|
|
k. |
任何代理商、經紀人、代理商、佣金商、獨立承包商、中間人、 |
|
|
|
|
發現者或被保險人具有相同共性的其他代表；或 |
|
|
|
l. |
任何員工、代理人、經紀人、代理商、佣金商人、獨立承包商、 |
|
|
|
|
中介、發現者或任何第三方具有相同共性的其他代表，而 |
|
|
|
|
代表該第三方與被保險人進行業務往來。 |
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
金融機構債券 |
|
|
|
|
|
|
針對投資公司 |
|
|
|
|
|
3 |
. |
具體免責條款適用於除保險條款1、4和5外的所有保險條款 |
|
|
|
本保證金不包括因以下原因直接或間接造成的損失： |
|
|
|
a. |
任何貸款的全部或部分不付款或違約，無論該貸款是以良好方式獲得的 |
|
|
|
|
信心或通過欺騙、詭計、欺詐或虛假借口，但保險條款承保的損失除外 |
|
|
|
|
7 |
; |
|
|
|
|
b. |
(Br)任何偽造或任何變造，但第7條承保的損失除外；或 |
|
|
|
c. |
除第6條承保的損失外，任何假冒偽劣產品。 |
|
4 |
. |
適用於第7條保險的具體免責條款 |
|
|
|
本保證金不包括因以下原因直接或間接造成的損失： |
|
|
|
a. |
任何資金或證券的轉移、支付或交付： |
|
|
|
|
(1 |
) |
由員工授權；或 |
|
|
|
|
(2 |
) |
因任何僱員、代理人、經紀人、代理商、佣金收到的任何失實陳述引起的 |
|
|
|
|
|
|
商家、獨立承包商、中間商、發現者或其其他代表 |
|
|
|
|
|
|
被保險人的共性， |
|
|
|
|
此類轉賬、付款或交付是出於善意，還是出於詭計、欺詐、 |
|
|
|
|
或虛假借口； |
|
|
|
b. |
偽造、變造或欺詐性的票據、證券、文件或書面文件 |
|
|
|
|
用作輸入計算機系統的原始文件的儀器； |
|
|
|
c. |
對證券的任何投資，或對任何公司、合夥企業、不動產、商品的所有權 |
|
|
|
|
或類似的文書，不論這種投資是真實的還是欺詐的； |
|
|
|
d. |
機械故障、結構錯誤、設計錯誤、潛在缺陷、磨損、逐漸 |
|
|
|
|
惡化、電氣幹擾、被保險人的網絡故障或故障、任何故障 |
|
|
|
|
或編程錯誤，或加工錯誤或遺漏； |
|
|
|
e. |
有權訪問被保險人網絡的自然人輸入或更改 |
|
|
|
|
真誠地執行指令，除非此類指令是由軟件向此人發出的 |
|
|
|
|
承包商或其合作伙伴、高級職員或被授權設計、開發、準備、供應、服務、 |
|
|
|
|
為Assured s Network編寫或實施程序；或 |
|
|
|
f. |
在電子轉賬系統或客户處進行的錄入或更改 |
|
|
|
|
通信系統由以下人員提供： |
|
|
|
|
(1 |
) |
客户；或 |
|
|
|
|
(2 |
) |
有權訪問客户身份驗證憑證的自然人或 |
|
|
|
|
|
|
機制。 |
|
5 |
. |
適用於第11條保險的具體免責條款 |
|
|
|
本保證金不包括任何語音發起的轉讓直接或間接造成的損失 |
|
|
|
來自以下地址的説明： |
|
|
|
|
(1 |
) |
客户；或 |
|
|
|
|
(2 |
) |
有權訪問客户的驗證憑證或機制的自然人。 |
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第12頁，共17頁
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
金融機構債券 |
|
|
|
|
|
針對投資公司 |
|
|
|
|
|
V. |
|
|
條件和限制 |
|
|
1 |
. |
反捆綁 |
|
|
|
|
如果任何保險條款要求對列舉類型的單據進行欺詐性的實質性更改，或者 |
|
|
|
|
偽造的原件，或者包含偽造的簽名或者通過詭計，詭計， |
|
|
|
|
弄虛作假、虛假借口、重大變造、偽造原件或欺詐性簽名必須 |
|
|
|
|
所列舉的文件本身不在其上，也不在隨附的其他文件上 |
|
|
|
|
或通過引用併入所列舉的文件中。 |
|
|
2 |
. |
更改或修改 |
|
|
|
|
本保證書的任何更改或修改，除非經書面認可，否則無效 |
|
|
|
|
本保證書由公司授權代表簽署。 |
|
|
|
|
如果本保函是針對唯一擔保的，則不會有任何會對 |
|
|
|
|
被保險人應在代理人書面通知後六十(60)天內生效 |
|
|
|
|
美國證券交易委員會的成員。 |
|
|
|
|
如果本保證書針對的是聯合擔保人，則不得進行任何會對 |
|
|
|
|
被保險人應在公司發出書面通知後六十(60)天內生效 |
|
|
|
|
致所有擔保人和美國證券交易委員會。 |
|
|
3 |
. |
合規性 |
|
|
|
|
如果任何控制本債券構造的法律禁止本債券內的任何時間段限制， |
|
|
|
|
此類限制應被視為已修改，以等同於規定的最短期限 |
|
|
|
|
根據這樣的法律。 |
|
|
4 |
. |
被保險人的合作 |
|
|
|
|
應本公司的要求，在本公司指定的合理時間和地點，被保險人 |
|
|
|
|
應： |
|
|
|
|
a. |
提交公司審核，並經宣誓認購； |
|
|
|
|
b. |
出示所有相關記錄以供公司審查；以及 |
|
|
|
|
c. |
在與損失有關的所有事宜上與公司合作。 |
|
|
|
|
被保險人應簽署所有文件，並提供一切協助，以確保公司的權利和 |
|
|
|
|
本保函規定的訴訟事由。被保險人發現下列損失後不應採取任何行動 |
|
|
|
|
損害該等權利或訴因。 |
|
|
5 |
. |
承保物業 |
|
|
|
|
本債券適用於財產損失： |
|
|
|
|
a. |
被保險人擁有的； |
|
|
|
|
b. |
被保險人以任何身份持有； |
|
|
|
|
c. |
被保險人負有法律責任的。 |
|
|
|
|
本保函僅供被保險人使用和受益。 |
|
|
6 |
. |
可抵扣金額 |
|
|
|
|
本債券項下本公司僅對任何單筆損失超過 |
|
|
|
|
申報第2項中所述的適用的可扣除金額。 |
|
|
|
|
任何被保險人和保險公司承保的任何損失均不適用免賠額 |
|
|
|
|
第1條。 |
PF-52903 (08/21)
第13頁，共17頁
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
金融機構債券 |
|
|
|
|
|
|
針對投資公司 |
|
|
|
|
|
7 |
. |
發現 |
|
|
|
本保函僅適用於董事在保證期內首次發現的損失。發現發生在 |
|
|
|
董事學習的較早者： |
|
|
|
a. |
隨後可能導致本債券所涵蓋類型的損失的事實；或 |
|
|
|
b. |
聲稱被保險人對第三方負有責任的實際或潛在索賠， |
|
|
|
無論造成或促成此類損失的行為是何時發生的，即使 |
|
|
|
損失不超過適用的免賠額，或者損失的確切金額或細節可能不會超過適用的免賠額 |
|
|
|
為人所知。 |
|
8 |
. |
責任限額 |
|
|
|
支付本保證金項下的任何損失不應減少公司對其他損失的責任 |
|
|
|
只要滿足以下條件，即可： |
|
|
|
a. |
公司對每一單筆損失的賠償責任不得超過適用的單筆損失限額 |
|
|
|
|
《聲明》第2項所述或《總協定1》規定的責任，且不應 |
|
|
|
|
按年或從債券期到債券期累計； |
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|
|
b. |
如果一項損失由多個保險條款承保，則最高賠付金額不應超過 |
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|
|
超過適用的最大單項責任損失限額；以及 |
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|
|
c. |
本公司對超過一名保證人或所有保證人遭受的損失或損失承擔責任 |
|
|
|
|
不超過公司根據本債券承擔責任的總金額，如果該損失或 |
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任何一個被保險人都會蒙受損失。 |
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9 |
. |
針對公司的法律訴訟中向公司提供證據的通知 |
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a. |
被保險人應在可行的最早時刻通知本公司，不得超過六十(60) |
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損失發現之日起超過適用免賠額50%的， |
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如宣言第2項所述。 |
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b. |
被保險人應在六個月內向本公司提交經正式宣誓並載有全部細節的損失證明 |
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(6)此類發現後6個月。 |
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c. |
在遺失證明中列出的證書證券應以證書或債券編號標識，如果 |
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與他們一起發佈。 |
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d. |
{br]追回本保函項下任何損失的法律程序不得在以下時間之前提起 |
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|
在向公司提交損失證明後六十(60)天或在 |
|
|
|
|
自發現此類遺失之日起二十四(24)個月。 |
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|
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e. |
本保函僅提供以被保險人為受益人的保險。沒有索賠、訴訟、訴訟或法律程序 |
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|
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|
被保險人以外的任何人應將其納入保證金項下。 |
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|
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f. |
所有此類通知應以書面形式發送至以下地址之一： |
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(1 |
) |
ChubbClaimsFirstNotice@chubb.com；或 |
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(2 |
) |
收件人：Chubb理賠部 |
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Chubb |
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信箱5122 |
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賓夕法尼亞州斯克蘭頓18505 |
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g. |
本保函項下向本公司發出的所有其他通知應以書面形式發送至以下地址： |
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(1 |
) |
NA.FinancialLines@chubb.com；或 |
PF-52903 (08/21)
第14頁，共17頁
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金融機構債券 |
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針對投資公司 |
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(2 |
) |
聯繫人：Chubb承銷部 |
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Chubb |
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磨坊路202B號大廳 |
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新澤西州懷特豪斯站，郵編：08889 |
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上述所有通知自公司收到之日起生效。 |
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10 |
. |
其他保險 |
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a. |
本保函項下的承保範圍僅適用於超出任何其他有效和可收取的保險， |
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由以下各方或其代表獲得的賠償或保證： |
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(1 |
) |
被保險人； |
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(2 |
) |
運輸公司；或 |
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(3 |
) |
損失發生的場所或僱用造成損失的人的另一個實體 |
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|
或僱用了運送涉案財產的信使。 |
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|
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|
|
b. |
僅就第7條投保，如果發生本保函所承保和承保的損失 |
|
|
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|
由公司或母公司、子公司或關聯公司出具的其他有效和可收取的保險 |
|
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|
公司對被保險人的責任，本保函項下的責任單項損失限額應減少 |
|
|
|
|
根據任何其他此類有效和可收取的保險支付的任何款項，只有剩餘部分，如有，應 |
|
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|
適用於本合同所涵蓋的此類損失。 |
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11 |
. |
證券結算 |
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|
在本債券所涵蓋證券發生損失的情況下，本公司可自行決定 |
|
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|
購買置換證券，以貨幣支付證券價值，或向 |
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|
生效置換證券。 |
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根據本節條款要求被保險人賠償所有損失、費用或費用 |
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|
|
因本公司更換證券而產生的賠償應為： |
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a. |
對於價值小於或等於適用免賠額的證券不超過100 |
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(100%)； |
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b. |
對於價值超過適用的免賠額但在單一損失範圍內的證券 |
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責任限額為免賠額佔證券價值的百分比； |
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或 |
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c. |
對於價值大於適用的單一責任損失限額的證券， |
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超過單一責任損失限額的可扣除金額和部分與價值 |
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|
證券的
。 |
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|
第11.a、b和c節中所指的價值是根據第14節、估價、 |
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|
|
不論該等證券在本公司彌償項下的損失當時價值如何。 |
|
|
|
|
|
本公司不需要對證券損失的任何部分進行賠償，除非 |
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|
|
但在本保函所涵蓋的範圍內，本公司可自行決定是否出於對被保險人的禮遇而這樣做。 |
|
|
|
|
|
被保險人應向被保險人支付本公司保費中用於本公司賠償的部分 |
|
|
|
第11.a、b、c節規定的賠償責任損失限額的任何部分不得用作付款 |
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|
被保險人為獲得替換證券而購買的任何賠償的保費。 |
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12 |
. |
代位分配不能回收 |
|
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|
在根據本保函付款的情況下，本公司有權代位承保人的所有權利 |
|
|
|
在此類付款範圍內對任何個人或實體的追償。應要求，被保險人應 |
|
|
|
向公司交付被保險人的權利、所有權和利益以及訴訟事由的轉讓 |
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|
|
在此類付款範圍內針對任何個人或實體。 |
PF-52903 (08/21)
第15頁，共17頁
|
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|
金融機構債券 |
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|
針對投資公司 |
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無論是由本公司還是由被保險人實施的賠償，均應扣除下列費用 |
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|
|
這樣的恢復，順序如下： |
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|
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a. |
首先，要使被保險人滿意，否則本應賠償的損失 |
|
|
|
|
超過單一責任損失限額的事實； |
|
|
|
b. |
(Br)第二，向公司支付為解決被保險人的索賠而支付的款項； |
|
|
|
c. |
第三，向被保險人支付適用的免賠額；以及 |
|
|
|
d. |
第四，向被保險人賠償被保險人所遭受的任何不在保險範圍內的損失。 |
|
|
|
|
這個Bond。 |
|
|
|
從公司的再保險或賠償中獲得的賠償不應被視為本節規定的賠償。 |
|
13 |
. |
終止 |
|
|
|
a. |
如果該保函是針對唯一受保人的，則除非已發出書面通知，否則不得終止保函 |
|
|
|
|
代理方向受影響方和美國證券交易委員會提供的賠償不少於 |
|
|
|
|
在此類終止生效日期前六十(60)天。 |
|
|
|
b. |
如果債券是針對共同受保人的，除非已發出書面通知，否則不得終止 |
|
|
|
|
代理方向受影響方、本公司向所有擔保人和美國證券 |
|
|
|
|
和交易委員會，不少於終止生效日期前六十(60)天。 |
|
|
|
c. |
如果沒有與員工串通的董事發現任何不誠實或欺詐的行為 |
|
|
|
|
無論是在受僱於被保險人還是在其他方面，該僱員是否犯下了 |
|
|
|
|
針對被保險人或任何其他個人或實體，被保險人： |
|
|
|
|
i. |
應立即解除該員工的職務，使其能夠 |
|
|
|
|
|
致使被保險人遭受本保函所涵蓋的損失； |
|
|
|
|
2. |
在發現員工有任何不誠實或 |
|
|
|
|
|
欺詐行為，應將該行為通知本公司，並提供該行為的全部細節 |
|
|
|
|
|
不誠實或欺詐的行為。 |
|
|
|
d. |
本保函在每個被保險人和美國政府收到後六十(60)天內終止。 |
|
|
|
|
證券交易委員會向公司發出終止決定的書面通知 |
|
|
|
|
本債券適用於任何員工。 |
|
14 |
. |
估值 |
|
|
|
a. |
賬簿或其他記錄 |
|
|
|
|
由被保險人使用的賬簿或其他記錄組成的任何財產損失的價值 |
|
|
|
|
在進行業務時，應為被保險人支付的空白賬簿、空白頁、 |
|
|
|
|
或者補齊丟失的賬簿或者其他記錄的其他材料，外加支付的人工費用 |
|
|
|
|
由被保險人實際轉錄或複製數據，以複製此類賬簿或 |
|
|
|
|
其他記錄。 |
|
|
|
b. |
錢 |
|
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|
|
{br]任何金錢損失或以貨幣支付的損失應以美利堅合眾國的貨幣支付。 |
|
|
|
|
美國或相當於美國的美元，由美國的自由市場匯率決定 |
|
|
|
|
發現此類丟失的時間。 |
|
|
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c. |
其他屬性 |
|
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|
除本第14條另有規定外，任何財產損失的價值應為 |
|
|
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|
實際現金價值或維修或更換具有相同質量的物業的費用 |
|
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|
|
值，以較小者為準。 |
PF-52903 (08/21)
第16頁，共17頁
|
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|
金融機構債券 |
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|
針對投資公司 |
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d. |
證券 |
|
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|
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|
任何證券損失的價值應為此類證券在 |
|
|
|
在緊接發現此類損失的前一個工作日，只要任何證券的價值 |
|
|
|
由被保險人替換，經公司同意，並在任何索賠達成和解之前 |
|
|
|
它們應為更換時的實際市場價值。在損失臨時的情況下 |
|
|
|
為行使權利而必須出示的證書、認股權證、權利或其他證券 |
|
|
|
認購、轉換、贖回或存款特權，其價值即為市場 |
|
|
|
如果丟失直到到期後才被發現，則此類特權在緊接其到期之前的價值 |
|
|
|
它們的有效期。如果該證券或該特權沒有報出市場價，其價值應 |
|
|
|
由雙方協議確定。 |
|
|
|
|
|
VI。 |
遵守適用的貿易制裁法律 |
|
|
|
|
本債券不適用於貿易或經濟制裁法或其他類似法律或 |
|
|
法規禁止本公司提供保險。 |
PF-52903 (08/21)
第17頁，共17頁
|
|
|
|
|
|
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|
|
保證資金轉移和社會工程欺詐 |
|
|
背書 |
|
|
名為Assured |
|
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|
背書編號 |
|
|
ABRDN基金 |
|
|
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1 |
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|
鍵號 |
保證期 |
|
|
背書生效日期 |
|
|
J06017368 |
05-14-2022 |
至 |
05-14-2023 |
May 14, 2022 |
|
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|
頒發者 |
|
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|
|
聯邦保險公司 |
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|
此背書更改了保證金。請仔細閲讀。 |
|
此背書修改了下列條款下提供的保險： |
|
面向投資公司的金融機構債券 |
|
考慮到收取的保險費，雙方同意僅就本協議項下提供的保險 |
|
|
背書，本保函修改如下： |
|
|
|
|
|
(1)修改申報的第2項，即可扣除的賠償金額的單一損失限額，以包括 |
|
|
如下： |
|
|
|
|
|
|
保險條款 |
賠償責任單一損失限額 |
可抵扣金額 |
|
|
有保證的資金轉賬和 |
1,000,000單/聚合 |
50,000 |
|
|
社會工程詐騙 |
|
|
|
|
|
|
(2)增加以下保險條款： |
|
|
|
|
|
12.被擔保的資金轉移和社會工程欺詐 |
|
|
|
| 因受保人的財產的轉讓、付款或交付而直接造成的損失 |
|
|
據稱由以下人員發佈的命令： |
|
|
|
|
|
|
a. |
供應商的員工指示員工轉移財產或更改銀行賬户 |
|
|
|
該供應商的信息； |
|
|
|
|
|
|
b. |
被保險人授權董事或其他員工指示另一員工 |
|
|
|
轉移財產；或 |
|
|
|
|
|
|
c. |
被保險人向金融機構指示該金融機構轉賬、付款或交付 |
|
|
|
從被保險人在該金融機構開立的賬户中提取的財產， |
|
|
但實際上，哪個命令是在不知道的情況下欺詐性地發佈或修改的 |
|
| 被保險人或上述(A)和(B)項所列的任何自然人。 |
|
|
|
作為12以下保險的先決條件。(A)和 |
|
|
|
12 |
。(B)執行命令的員工必須在 |
|
轉移、支付或交付超過本條款第一款規定的免賠額的資金 |
|
|
背書。 |
|
|
|
|
|
|
(3)新增定義如下： |
|
|
|
|
|
|
命令表示任何： |
|
|
|
|
|
|
a. |
通過電子通信傳遞的電子指令，包括電子郵件 |
|
|
|
系統，並且能夠由收件人在收到時保留；或 |
|
|
b. |
電傳或電傳指令。 |
|
|
|
|
MS-345613 (06/22)
第1頁，共2頁
|
|
| 官方授權是指至少有兩名員工的有效手寫簽名，或電子簽名 |
| 進入和批准進入電匯系統、會計系統或類似系統的記錄 |
| 能夠維護和複製審計跟蹤，證明至少有兩名員工 |
| 在其權限範圍內批准一項交易，條件是： |
| |
| a. |
偽造不得被視為官方授權；以及 |
| |
| b. |
官方授權不得包括任何形式的打字名稱(包括但不限於e- |
| |
郵件、信頭或預印材料)，但應包括手寫文字的電子複製品 |
| |
任何形式的簽名。 |
| |
| 電傳是指通過電子信號將有形文件的傳真傳送到 |
| 將電話線連接到為接收此類信號的特定目的而維護的設備 |
| 在有形的媒介上打印這樣的傳真。 |
| |
| 賣家是指提供專業投資諮詢或者其他商品的任何實體或者自然人 |
| 並根據書面協議向被保險人提供服務。供應商不包括任何客户， |
| 託管人、經紀人/交易商、管理人、物業經理、交易對手、金融機構或任何類似機構 |
| 實體。 |
| |
| (4)排除2.a。已刪除，並替換為以下內容： |
| |
| a. |
僱員的行為，但下列情況下的損失除外： |
| |
| |
(1)投保第2條或第3款直接由錯位引起，神祕無法解釋 |
| |
失蹤、損壞或毀壞財產；或 |
| |
| |
(2)承保第11條；或 |
| |
| |
(3)承保第12(A)或12(B)條； |
| |
| (5)增加下列免責條款： |
| |
| 本保函不包括因以下原因直接或間接造成的損失： |
| |
| a. |
客户或其授權代表發出的任何命令；或 |
| |
| b. |
對證券的任何投資，或對任何公司、合夥企業、不動產、商品或 |
| |
類似的工具，無論這種投資是真實的還是欺詐性的。然而，這種排除， |
| |
只適用於第12(A)或 |
| |
12.(b); |
| |
| 本背書/附加條款中的標題和任何標題僅為方便起見，不構成本條款和 |
| 承保條件。 |
| |
| |
| 本政策的所有其他條款、條件和限制應保持不變。 |
|
|
|
|
|
|
|
|
| 欺詐性轉讓指示背書 |
|
| 命名為Assured |
|
|
|
|
|
背書號碼 |
| ABRDN基金 |
|
|
|
|
2 |
| 債券號 |
|
|
保證期 |
|
|
背書生效日期 |
| J06017368 |
|
|
05-14-2022 |
to 05-14-2023 |
|
May 14, 2022 |
| 頒發者 |
|
|
|
|
|
|
|
| 聯邦保險公司 |
|
|
|
|
|
| 這一背書改變了這種聯繫。請仔細閲讀。 |
| 本背書對下列條款下提供的保險進行修改： |
| 面向投資公司的金融機構債券 |
| 考慮到所收取的保險費，同意僅就本協議項下所提供的保險而言 |
| 背書，本保函修改如下： |
|
|
|
| (1)修改申報的第2項，即單一責任損失限額--可扣除的數額，以包括 |
| 以下是： |
|
|
|
|
|
| 保險條款 |
|
單一賠償責任損失限額 |
|
免賠額 |
| 欺詐性轉賬指令 |
$ |
10,350,000 |
|
$ |
50,000 |
| (2)增加以下保險條款： |
|
|
|
| 14.欺詐性轉賬指示 |
|
|
|
| 直接因被保險人善意地轉移、支付或交付款項或 |
| 依賴轉讓指示的證券，而該轉讓指示看來併合理地看似具有 |
| 來源： |
|
|
|
|
|
| a. |
客户； |
|
|
|
|
|
| b. |
按照該客户的指示行事的僱員；或 |
|
|
| c. |
代表該客户行事的金融機構有權作出該等指示， |
| 但實際上，該轉讓指示是在被保險人不知情的情況下欺詐性地發出的， |
| 員工或客户。 |
|
|
|
|
|
| 作為根據本保險條款投保的先決條件，下列情況： |
|
|
| |
i. |
轉移指令的發送者必須已向 |
| |
|
客户的身份驗證憑證或機制； |
|
|
| |
二、 |
按照調動指示行事的員工必須在任何一次 |
| |
|
轉移、支付或交付超過第(1)款規定的免賠額的資金 |
| |
|
此背書的名稱；及 |
|
|
|
|
|
| |
三、 |
被保險人應主張針對該客户的任何可用的索賠、補償或抗辯、任何財務 |
| |
|
機構，或交易的任何其他方。 |
|
|
| (3)刪除客户的定義，代之以： |
|
|
| 客户是指與被保險人有書面協議的被保險人的任何股東 |
| 通過聲音發起的資金轉移轉移股東的資金或證券 |
| 指令或轉移指令。 |
|
|
|
PF-52913 (08/21)
第1頁(共2頁)
|
|
|
| (4)增加以下定義： |
| 電傳是指通過電子信號將有形文件的傳真傳送到 |
| 將電話線連接到為接收此類信號的特定目的而維護的設備 |
| 在有形的媒介上打印這樣的傳真。 |
| 轉賬指令是指任何語音發起的資金轉賬以外的指令 |
| 授權在客户帳户中或客户帳户中轉賬的指令 |
| 證券，其中包括： |
| a. |
通過以下方式傳遞給被保險人： |
| |
i. |
任何通過電子設備傳送的電子指令，包括電子郵件 |
| |
|
通信系統，並且能夠在接收時由接收方保留； |
| |
二、 |
電傳或電傳指令；或 |
| |
三、 |
自動電話系統；以及 |
| b. |
由被保險人特別授權的僱員收到，並據此採取行動 |
| |
指示。 |
| 驗證是指員工： |
| a. |
方法嘗試驗證此類傳輸指令的真實性。 |
| |
客户，或通過任何通信方式聲稱是客户的自然人，其他 |
| |
在任何單次轉賬、付款或交付資金之前，並同時 |
| |
以書面形式記錄所採用的通信方法和這種嘗試的結果；以及 |
| b. |
同時記錄客户的身份驗證憑據或機制的使用。 |
| (5)排除2.a。已刪除，並替換為以下內容： |
| a. |
僱員的行為，但下列情況下的損失除外： |
| |
i. |
投保第2條或第3條直接由錯位引起，神祕無法解釋 |
| |
|
失蹤、損壞或毀壞財產；或 |
| |
二、 |
承保第11條或； |
| (6)加入以下免責條款： |
| 本保函不包括因下列公司的任何轉讓指示直接或間接造成的損失： |
| a. |
客户；或 |
| b. |
有權訪問客户的身份驗證憑據或機制的自然人。 |
| 本背書/附加條款中的標題和任何標題僅為方便起見，不構成本條款和 |
| 承保條件。 |
| |
| 本保函的所有其他條款、條件和限制應保持不變。 |
PF-52913 (08/21)
第2頁
|
|
|
|
|
| 其他保證人背書一覽表 |
|
| |
| 命名為Assured |
|
|
|
背書號碼 |
| ABRDN基金 |
|
|
|
3 |
| 債券號 |
保證期 |
|
|
背書生效日期 |
| J06017368 |
05-14-2022 |
至 |
05-14-2023 |
05-14-2022 |
| 頒發者 |
|
|
|
|
| 聯邦保險公司 |
|
|
|
|
| |
| 這一背書改變了這種聯繫。請仔細閲讀。 |
| |
| 本背書對下列條款下提供的保險進行修改： |
| |
| 面向投資公司的金融機構債券 |
| |
| 考慮到所收取的保費，雙方同意： |
|
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| (1)除第一名受保人外，本第(2)款所列的投資公司 |
| 背書是本保函項下的其他擔保。 |
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| (2)其他被保險人的附表： |
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| 香港仔總動態股利基金安本環球動態股利基金 |
| 物業基金香港仔新興市場股票收益基金香港仔收益信貸策略基金 |
| 亞太收益基金VCC Aberdeen亞太收益基金Aberdeen Australia股票基金 |
| 香港仔環球收益基金 |
阿伯丁日本股票基金阿伯丁標準環球基建 |
| 收益基金ABRDN基金，由以下組成的系列基金 |
中國A股股票型基金 |
| 動態股利基金O abrdon新興市場債務基金O abrdon新興市場基金O abrdon |
| 新興市場可持續領導者基金(FKA Aberdeen International Equity Fund)o abrdn Global |
| 絕對回報策略基金O abrdn Global Equity Fund O abrdn Global Infrastructure Fund O abrdn |
| 中級市政收入基金O ABRDN國際房地產股票基金O ABRDN國際 |
| 小型股基金O abrdon Realty Income and Growth Fund O abrdn短期高收益市政 |
| 基金O ABRDN美國小盤股基金O ABRDN美國可持續發展領袖基金(FKA Aberdeen U.S.Multiple- |
| CAP Equity Fund)o abrunUS可持續領導者小公司基金(FKA Aberdeen Focus U.S. |
| 股票基金)O ABRDN超短型市政收入基金O ABRDN國際可持續發展領袖基金 |
| (FKA Aberdeen精選國際股票基金O abrdn Global Equity Impact Fund O abrdn Global High |
| 收入基金O EM SMA完成基金 |
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| 本背書/附加條款中的標題和任何標題僅為方便起見，不構成本條款和 |
| 承保條件。 |
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| 本保函的所有其他條款、條件和限制應保持不變。 |
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PF-52916 (08/21)
第1頁，共1頁
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| 合計責任限額背書 |
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| 命名為Assured |
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背書號碼 |
| ABRDN基金 |
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4 |
| 債券號 |
保證期 |
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背書生效日期 |
| J06017368 |
05-14-2022 |
至 |
05-14-2023 |
May 14, 2022 |
| 頒發者 |
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| May 14, 2022 |
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| 這一背書改變了這種聯繫。請仔細閲讀。 |
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| 本背書對下列條款下提供的保險進行修改： |
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| 面向投資公司的金融機構債券 |
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| 考慮到所收取的溢價，同意將本債券修改如下： |
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| (1)在聲明中增加以下內容： |
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| 項目3.總賠償限額：10,350,000美元 |
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| (2)刪除《條件和限制》第8節，責任限額，改為： |
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| 8.法律責任限額 |
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| A. |
法律責任合計限額 |
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本公司對在下列期間發現的所有擔保人的所有單項損失承擔的累計責任總額 |
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保證期不得超過申報單第三項規定的總責任限額。 |
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根據本保函條款支付的每筆款項應減少總額的未付部分 |
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責任限額，直至用盡為止。 |
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以該等付款用盡法律責任的合計限額： |
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(1)無論何時被發現，公司均不再對損失或損失承擔任何責任。 |
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不論是否曾向本公司報告；及 |
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(2)根據《總協定3》，公司無義務繼續為 |
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被保險人，並在公司通知被保險人後，賠償責任總額 |
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已用盡，被保險人應自費承擔其抗辯的一切責任。 |
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合計賠償責任限額的未付部分不得增加或恢復 |
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依照第12節代位權-轉讓-追償作出和適用的追償。在……裏面 |
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如果財產損失是以賠償代替付款解決的，則該損失不 |
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減少總責任限額中未支付的部分。 |
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| B. |
單一賠償責任損失限額 |
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公司對每一單筆損失的賠償責任不得超過適用的單筆損失限額 |
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申報單第2項所述的責任或總限額的未付部分 |
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法律責任，兩者以較少者為準。如果一項損失由多項保險條款承保， |
| 最高應付金額不得超過適用的最大單項責任損失限額。 |
PF-53221 (08/21)
第1頁(共2頁)
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| 本背書/附加條款中的標題和任何標題僅為方便起見，不構成本條款和 |
| 承保條件。 |
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| 本保函的所有其他條款、條件和限制應保持不變。 |
PF-53221 (08/21)
第2頁
共同保險協議
董事/受託人及高級職員/差錯及遺漏政策及獨立董事責任政策
本協定(協定)的日期為2022年5月，屬於本協定附表A所列資金(資金)。在本協定中，資金有時統稱為締約方，有時單獨稱為締約方。
鑑於，每一方當事人要麼是根據經修訂的1940年《投資公司法》(《註冊基金法》)註冊的管理投資公司，要麼在ABRDN亞太收入基金VCC的情況下是管理投資公司。一隻加拿大上市基金和一隻受國家文書81-102管轄的投資基金投資基金在加拿大(加拿大基金)；
鑑於，該法第17D-1(D)(7)條允許在滿足某些條件的情況下，在美國註冊投資公司及其附屬公司之間就責任保險單作出安排；
鑑於，FAP有參與本協議的公司權力和授權；以及
鑑於，代表基金的董事會成員(對於註冊基金，包括不是該法第2(A)(19)節所界定的相關注冊基金的利害關係人的大多數董事會成員)已適當考慮到共同受保董事/受託人和高級管理人員以及錯誤和不作為責任保單(聯合D&O/E&O保單)和獨立董事/受託人聯合責任保單(IDL聯合保單和聯合D&O/E&O保單)的保費金額和按比例分配的保費，保單)和(I)已批准每個特定基金參與符合該基金最大利益的保單，以及(Ii)已確定本文件所述分配給每個特定基金的聯合保險單的保費分配對該基金是公平合理的；和
鑑於，根據該法案第17D-1(D)(7)(Iii)條的規定，本保單不排除對任何並非註冊基金利害關係人的董事會成員提出的真誠索賠，或對註冊基金(如果該成員是與該無利害關係的董事會成員的索賠中的共同被告)由保單承保人提出的真誠索賠的承保範圍。
因此，本協議雙方考慮到本協議所載的相互契約，特此協議如下：
1.共同政策。為確保本協議各方及其各自的董事會成員和高級管理人員不會有錯誤或遺漏，雙方應在適用的情況下從信譽良好的保險公司(統稱為保險公司)購買聯合D&O/E&O保單和IDL聯合保單。
1
2.責任限額。保險人在保單項下的責任限額不得少於雙方董事會批准的金額。
3.保費的分配。每個基金同意支付保單規定的總保費的比例份額，這一比例應根據每個基金在投保方單獨購買此類保險時應支付的保費總額中的份額確定，並應由基金董事會確定為公平和合理的保費分配。在本協議開始時，保費的分配是基於每個基金的保費支出佔每個基金以前單獨保險計劃的綜合保費總額的比例。
4. Allocation of Recovery.
(A)本第4節所使用的基金的基金損失一詞，是指該基金或基金的高級職員、董事會成員或(如適用的)基金僱員(統稱為基金保險人)或其代表所蒙受的任何損失或損失(如保單中定義的該術語或類似術語)，且(I)保險人已承認已部分或完全用盡任何適用的保留或扣留(如保單中定義的該術語或類似術語)，(Ii)保險人根據保單向基金的一名或多名基金承保人(不論是代表基金或代表另一受保基金)作出實際付款，或(Iii)如果保險人在保單下的責任限額尚未用盡，承保人便會承認或根據保單付款。相關基金損失一詞應指在特定保單期間，保險基金因一項或多項索賠而蒙受的任何相關或相互關聯的(該術語或類似術語在保單中定義和處理)基金損失，這些索賠在保單下被視為單一索賠。追回一詞是指保險人就任何基金損失或相關基金損失向保險公司確認或支付的總金額(或如不用盡保險人的責任限額，保險公司本應確認或支付的)。就本條第4款下的收益分配而言，任何基金的任何投保人員、董事會成員或(如果適用)僱員遭受的任何損失應被視為該基金的基金損失。
(B)如一個或多個基金的超過一名基金受保人在同一保單期間蒙受任何基金損失，而根據保單實際上已確認或收到追回，則每一基金的受保人須收取足以全數償還或彌償各基金的受保人所蒙受或代表另一受保基金蒙受的基金損失的部分追回款項，除非追回的款額少於全數償還或賠償所有遭受該等基金損失的基金受保人所需的款額。
(C)如果由於保險人已用盡其在D&O/E&O聯合保單下的責任限額，追回的金額低於完全償還或賠償在單個保單期間承保的任何基金損失的所有基金保險人所需的金額，則應按照每個此類基金支付的D&O/E&O聯合保單保費的比例，在其基金保險人遭受該等基金損失的基金中公平合理地分配追回的款項。
2
(D)如果賠償金額低於全額補償或賠償基金在單一保單期間承保的任何基金損失的所有基金保險人所需的金額，因為保險人在IDL聯合保單下的責任限額已經用盡，或者如果保險人沒有用盡責任限額，本可以承保的，則應按照每個此類基金支付的IDL聯合保單保費的比例，在基金保險人遭受基金損失的基金之間公平合理地分配賠償。
(E)如任何基金的基金保險人不能全數收回所需的款額，以全數償還或彌償該基金保險人在某一保單期間所蒙受的任何及所有基金損失，直至該基金根據本條例第4(C)或(D)段按比例分配的數額為止，因為保險人已全數支付該保單期間的責任限額，而任何其他基金的基金保險人在同一保單期間已根據該保單收回的金額，高於所有基金保險人所蒙受的所有基金損失已根據本保單第4(C)或(D)段分攤時應獲分配的比例金額(全額分攤)，然後，基金保險人收到高於其比例分配金額的付款的一個或多個基金，應償還其基金保險人不能從保險人那裏收回其全額比例分配金額的基金，而任何基金保險人從保險人或另一被保險基金獲得超過其比例分配金額的任何付款，應繼續償還未支付其比例分配金額的任何此類基金保險人，直到所有保險基金在任何單一保單期間發生的所有基金損失按比例分配，根據本章第4款(C)或(D)項的規定。
(F)如最終裁定任何基金損失或任何部分基金損失的任何付款不能根據保險單承保或承保，並須償還保險人，並須依據保險單的條款、條件及免責條款補充法律責任限額，則該等由保險人要求並實際支付予保險人並被視為在適用保單期間補充法律責任限額的付款，須按比例分配予任何受保基金，而按第4(C)段另作規定，(D)或(E)項。
5.期限。除本協議第7段另有規定外，只要(A)註冊基金的董事會成員(包括相關注冊基金的大多數董事會成員，他們不是該締約方法案第2(A)(19)節所界定的利害關係人)就第17D-1(D)(7)條所要求的保單作出年度決定，以及(B)每個基金的董事會每年批准保單的續期，本協議即繼續有效。
6.撤回及修訂。任何一方均可隨時退出本協議，並通過向其他各方發出退出的書面通知而不再是本協議的締約方(在退出之前實際發生的基金損失除外)。退出方在退保時，有權獲得保險人就退保退還的任何保費，該退保費由當事各方確定為公平。本協議可由本協議各方簽署的書面協議修改。
3
7.依法治國。本協議應根據特拉華州的法律進行解釋。
8.沒有作業。本協議不可轉讓。
9.通知。本協議項下的所有通知和其他通信應以書面形式或電子形式發送給雙方，郵寄地址為：ABRDN Inc.，1900 Market Street，Suite200，Philadelphia，PA 19103，Attn：Product治國，US@abrdn.com。
10.對口單位。本協議可以簽署任何數量的副本，每份副本在簽署和交付時應被視為正本，但所有副本一起構成同一份文書。
茲證明，本協議雙方已於上述日期正式簽署本協議。
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基金，代表其系列投資組合，單獨而不是聯合 |
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Aberdeen Emerging Markets Equity Inc. |
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安本澳大利亞股票基金公司。 |
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安本亞太收益基金有限公司。 |
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安本環球收入基金有限公司。 |
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印度基金公司。 |
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安本日本股票基金公司。 |
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香港仔收入信貸策略基金 |
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香港仔環球動態股息基金 |
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香港仔總動態股息基金 |
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香港仔環球卓越物業基金 |
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香港仔標準環球基建收益基金 |
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亞太收入基金VCC |
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發信人： |
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標題： |
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4
附表A
至共同投保協議
日期：2022年5月
截至2022年5月參與協議的資金
基金，代表其系列投資組合，單獨而不是聯合
美國可持續領導者小公司基金
美國小盤股股票基金
中國A股股票基金
新興市場可持續領導者基金
ABRDN全球股票基金
新興市場基金
新興市場債務基金
全球絕對回報策略基金
ABRDN國際小盤股基金
市中級收入基金
美國可持續發展領袖基金
ABRDN動態股利基金
全球基礎設施基金
短期高收益市政基金
ABRDN國際房地產股票基金
房地產收入與增長基金
超短型市政收入基金
全球高收入基金
國際可持續發展領袖基金
ABRDN全球股票影響基金
Aberdeen Emerging Markets Equity Inc.
安本澳大利亞股票基金公司。
安本亞太收益基金有限公司。
安本環球收入基金有限公司。
印度基金公司。
安本日本股票基金公司。
香港仔收入信貸策略基金
香港仔環球動態股息基金
香港仔總動態股息基金
香港仔環球卓越物業基金
香港仔標準環球基建收益基金
亞太收入基金VCC
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已確認： |
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基金，代表其系列投資組合，單獨而不是聯合 |
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Aberdeen Emerging Markets Equity Inc. |
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安本澳大利亞股票基金公司。 |
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安本亞太收益基金有限公司。 |
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安本環球收入基金有限公司。 |
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印度基金公司。 |
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安本日本股票基金公司。 |
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香港仔收入信貸策略基金 |
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香港仔環球動態股息基金 |
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香港仔總動態股息基金 |
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香港仔環球卓越物業基金 |
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香港仔標準環球基建收益基金 |
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亞太收入投資基金VCC |
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