附件99.1
南方平原金融公司公佈2022年第二季度財務業績
環球通訊社，得克薩斯州盧伯克，2022年7月22日-南原金融公司(納斯達克代碼：SPFI)(以下簡稱：南原金融公司)是城市銀行(以下簡稱城市銀行)的母公司，今天公佈了截至2022年6月30日的季度財務業績。
2022年第二季度亮點
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2022年第二季度的淨收入為1590萬美元，而2022年第一季度為1430萬美元，2021年第二季度為1370萬美元。
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2022年第二季度稀釋後每股收益為0.88美元，而2022年第一季度和2021年第二季度分別為0.78美元和0.74美元。
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2022年第二季度的平均存款成本為27個基點，而2022年第一季度為23個基點，2021年第二季度為27個基點。
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| ● |
該公司在2022年第二季度沒有記錄貸款損失準備金，而2022年第一季度的貸款損失準備金為負210萬美元，2021年第二季度的貸款損失準備金為200萬美元。
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與2022年3月31日相比，2022年第二季度持有的投資貸款增加了1.269億美元，摺合成年率為20.8%。
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截至2022年6月30日，不良資產佔總資產的比例為0.20%，而2022年3月31日為0.33%，2021年6月30日為0.37%。
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| ● |
2022年第二季度的年化平均資產回報率為1.61%，而2022年第一季度的年化資產回報率為1.47%，2021年第二季度的年化資產回報率為1.46%。
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截至2022年6月30日，每股有形賬面價值(非公認會計準則)為19.49美元，而截至2022年3月31日，每股有形賬面價值為20.49美元，截至2021年6月30日，每股有形賬面價值為20.35美元。
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South Plains董事長兼首席執行官Curtis Griffith評論説：“我們第二季度的業績清楚地證明瞭我們的戰略的有效性，我們的戰略旨在擴大我們在達拉斯、休斯頓和埃爾帕索等主要市場的商業貸款團隊，同時我們努力將過剩的流動性用於收益率更高的貸款，同時在我們專注於提高公司盈利的同時，刻意管理抵押貸款業務的下滑。在本季度，我們的貸款組合年化增長20.8%，主要市場的商業房地產貸款表現強勁。我們繼續受益於我們新聘用的商業貸款人，他們以比預期更快的速度建立他們的貸款組合，加上我們現有團隊繼續專注於有機增長。重要的是，我們認為我們的抵押貸款銀行業務收入已基本觸底。這代表着我們業務的一個真正的轉折點，因為我們第二季度強勁的貸款增長帶來的財務利益將推動盈利能力的提高，因為我們展望今年下半年，我們認為這一點目前沒有反映在我們的股價中。鑑於我們認為我們的股票交易價格低於內在價值，我們在第二季度加快了股票回購步伐，回購了約257,000股股票，而2022年第一季度為106,000股。“
截至2022年6月30日的季度運營業績
淨利息收入
2022年第二季度的淨利息收入為3710萬美元，而2022年第一季度為2990萬美元，2021年第二季度為2960萬美元。2022年第二季度，按税額等值計算的淨息差為4.02%，而2022年第一季度和2021年第二季度分別為3.33%和3.42%。2022年第二季度的平均貸款收益率為5.57%，而2022年第一季度為4.80%，2021年第二季度為4.97%。2022年第二季度的平均存款成本為27個基點，比2022年第一季度高出4個基點，與2021年第二季度持平。
2022年第二季度的利息收入為4080萬美元，而2022年第一季度和2021年第二季度的利息收入分別為3310萬美元和3300萬美元。2022年第二季度的利息收入比2022年第一季度增加了770萬美元，其中包括610萬美元的貸款利息收入和160萬美元的證券利息收入和其他可產生利息的資產。貸款利息收入增加，主要是由於平均未償還貸款增加6,670萬美元、利率環境上升，以及收到440萬美元的利息收入，這些利息收入與2022年第二季度收回先前註銷信貸的利息、購買貼現本金回收和預付款罰款有關。2022年第二季度，小企業管理局(SBA)薪資保護計劃(PPP)貸款的利息和費用為89.8萬美元。不包括440萬美元的大額貸款回收和提前還款罰款，2022年第二季度的貸款收益率為4.88%，比2022年第一季度增加8個基點
，而2022年第二季度的淨利差為3.54%，而2022年第一季度為3.33%。證券及其他可賺取利息資產的利息收入增加，主要是由於購買證券及利率上升所致。與2021年第二季度相比，2022年第二季度的利息收入增加了770萬美元。增加的主要原因是上文提到的大額貸款回收和提前還款罰款，以及平均非購買力平價貸款增加3.193億美元。, 購買力平價貸款利息和手續費減少140萬美元，部分抵消。2022年第二季度，該公司確認了854,000美元與PPP相關的遞延SBA費用。截至2022年6月30日，該公司有40.1萬美元的遞延PPP費用尚未計入收入，其中大部分預計將在未來幾個季度確認為SBA繼續免除的PPP貸款
。
2022年第二季度的利息支出為360萬美元，而2022年第一季度為310萬美元，2021年第二季度為340萬美元。與2022年第一季度相比，利息支出增加了51.4萬美元，主要是由於計息負債的利率上升，增加的主要是存款的利息支出。與2021年第二季度相比，利息支出增加了22.4萬美元，計息存款的利率保持不變。
非利息收入和非利息支出
2022年第二季度的非利息收入為1880萬美元，而2022年第一季度為2370萬美元，2021年第二季度為2230萬美元。與2022年第一季度相比下降的主要原因是抵押貸款銀行活動收入減少了500萬美元。按揭銀行業務收入下降的主要原因是，按揭貸款減少2,800萬美元，即12%，這主要是由於計劃將按揭貸款減少到更多的歷史水平所致，但該公司的按揭服務權組合進行了120萬美元的公允價值正調整，部分抵消了這一影響。此外，2022年第二季度對一家小型企業投資公司(“SBIC”)的投資收入再次增加，達到940,000美元，與2022年第一季度的869,000美元持平。與2021年第二季度相比，2022年第二季度非利息收入減少的主要原因是抵押貸款銀行業務收入減少了500萬美元。這一減幅被銀行卡服務和轉換費的增長、保險活動的收入以及上文提到的SBIC收入的增加部分抵消。
2022年第二季度的非利息支出為3600萬美元，而2022年第一季度為3790萬美元，2021年第二季度為3680萬美元。與2022年第一季度相比下降的主要原因是，抵押貸款發放量下降導致抵押貸款佣金支出和相關支持人員支出減少130萬美元，商業貸款新員工成本上升以及與該季度強勁業績相關的基於激勵的薪酬部分抵消了這一下降。此外，所有其他非利息支出減少120萬美元，主要原因是非人員可變抵押貸款支出減少和2022年第一季度固定資產處置虧損36.2萬美元，但被法律費用增加24.2萬美元部分抵消。與2021年第二季度相比，2022年第二季度的非利息支出減少
主要是由於抵押貸款發放量減少導致抵押佣金和其他可變抵押貸款支出減少，部分抵消了作為計劃計劃的一部分而僱用的額外商業貸款人的影響，以及法律費用增加110萬美元。
貸款組合和組合
截至2022年6月30日，用於投資的貸款為25.8億美元，而截至2022年3月31日為24.5億美元，截至2021年6月30日為23.億美元。與2022年第一季度相比，2022年第二季度的1.269億美元或20.8%的年化增長主要是由於有機淨貸款增長1.482億美元，部分被2022年第二季度因SBA寬恕而減少的貸款和2130萬美元的PPP貸款償還所抵消。有機貸款增長仍然以關係為重點，主要發生在商業房地產貸款、住宅抵押貸款和消費汽車貸款。截至2022年6月30日，持有的投資貸款比2021年6月30日增加了2.77億美元，同比增長12.0%，這是由於強勁的有機貸款增長，但部分被SBA免除或償還1.071億美元的PPP貸款所抵消。
截至2022年6月30日，農業生產貸款為8880萬美元，而截至2022年3月31日為6740萬美元，截至2021年6月30日為9620萬美元
。比2022年第一季度增加2,140萬美元是由於這些農業生產貸款的典型季節性融資。
存款和借款
截至2022年6月30日，存款總額為34.3億美元，而截至2022年3月31日的存款總額為34.5億美元，截至2021年6月30日的存款總額為31.6億美元。存款
在2022年第二季度比2022年3月31日減少了2430萬美元，降幅為2.8%，這主要是由於該季度繳納了大量税款。截至2022年6月30日，存款比2021年6月30日增加了2.673億美元，同比增長8.5%。截至2022年6月30日的無息存款為12.億美元，而截至2022年3月31日的無息存款為11.3億美元，截至2021年6月30日的無息存款為9.989億美元。截至2022年6月30日，無息存款佔總存款的34.9%。
上述存款的增加主要是有機增長的結果。
資產質量
本公司在2022年第二季度沒有記錄貸款損失準備金，而2022年第一季度的貸款損失準備金為負210萬美元，2021年第二季度的貸款損失準備金為200萬美元。總體而言，2022年第二季度，該公司在貸款組合中的信用指標繼續改善，特別是在酒店領域。信貸指標的改善被貸款組合的增長所抵消，導致本季度沒有撥備費用。此外，在2022年6月30日之後，該公司獲得了約1,000萬美元的分類酒店信貸的全額償付。
然而，由於利率環境上升和持續的高通脹水平，未來的經濟狀況仍然存在不確定性，未來可能需要為貸款損失增加或沖銷撥備。
截至2022年6月30日，貸款損失撥備與投資貸款的比率為1.54%，而截至2022年3月31日的比率為1.62%，截至2021年6月30日的比率為1.87%。
截至2022年6月30日，不良資產佔總資產的比率為0.20%，而截至2022年3月31日和2021年6月30日的比率分別為0.33%和0.37%。
2022年第二季度的年化淨沖銷為(0.02%)%，而2022年第一季度和2021年第二季度的這一比例分別為0.06%和0.01%。
資本
截至2022年6月30日，每股賬面價值從2022年3月31日的21.90美元降至20.90美元。下降的主要原因是累計其他全面收益(“AOCI”)減少3,050萬美元，但派息後淨收益增加1,400萬美元，部分抵消了這一下降。AOCI的下降歸因於利率環境上升導致我們可供出售證券的公允價值和扣除税收的公允價值對衝的公允價值下降。
電話會議
South Plains公司將於2022年7月22日東部時間今天上午11：00舉行電話會議，討論其2022年第二季度的財務業績。有興趣參加電話會議的投資者和分析師請在電話會議開始前大約10分鐘撥打1-877-407-9716(國際呼叫者請撥打1-201-493-6779)。電話會議的現場音頻網絡直播和會議材料將在公司網站上提供，網址為：https://www.spfi.bank/news-events/events.。
電話會議的重播將在電話會議結束後兩小時內收聽，可在公司網站的投資者部分收聽，也可以撥打1-844-512-2921(國際電話客户請撥打1-412-317-6671)收聽。收聽電話重播的密碼是13730416。重播將持續到2022年8月5日。
關於南方平原金融公司
South Plains是City Bank的銀行控股公司，City Bank是一家總部位於德克薩斯州盧伯克的德克薩斯州特許銀行。City Bank是德克薩斯州西部最大的獨立銀行之一，在達拉斯、埃爾帕索、大休斯頓、二疊紀盆地、德州大學站市場和新墨西哥州魯伊多索市場設有額外的銀行業務。South Plains為其市場區域內的中小型企業和個人提供廣泛的商業和消費金融服務。其主要業務活動包括商業和零售銀行業務，以及保險、投資、信託和抵押貸款服務。請
訪問https://www.spfi.bank瞭解更多信息。
非公認會計準則財務指標
本新聞稿中包含的一些財務指標不是根據美國公認的會計原則(“GAAP”)確認的財務業績指標。這些非GAAP財務衡量標準包括每股普通股有形賬面價值、有形普通股對有形資產的權益以及税前、撥備前收入。本公司相信，這些非GAAP財務指標使管理層和投資者能夠更全面地瞭解本公司的財務狀況和業績。這些非GAAP財務衡量標準是補充的，不能替代任何基於GAAP財務衡量標準的分析。
如果財務指標不包括或包括金額，或受
具有排除或包括效果的調整的影響，則我們將財務指標歸類為非GAAP財務指標，這些金額是根據我們在美國的損益表、資產負債表或現金流量表中不時生效的根據GAAP計算和列報的最直接可比指標(視情況而定)包括或排除的。並非所有公司都使用相同的計算方法；因此，此演示文稿可能無法與
其他公司提供的其他類似標題的指標進行比較。
本新聞稿末尾提供了非GAAP財務衡量標準與GAAP財務衡量標準的對賬。
可用信息
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前瞻性陳述
本新聞稿包含符合1995年私人證券訴訟改革法的前瞻性陳述。這些前瞻性的
陳述反映了South Plains對未來事件的當前看法。有關South Plains的預期、信念、計劃、預測、預測、目標、假設或未來事件或業績的任何陳述都不是歷史事實
，可能是前瞻性陳述。這些陳述通常是通過使用諸如“預期”、“相信”、“可以”、“可能”、“可能”、“預測”、“潛在”、“應該”、“將”、“估計”、“計劃”、“
”、“繼續”、“正在進行”、“預期”、“打算”以及類似的詞語或短語來表達的。South Plains告誡説，本新聞稿中的前瞻性陳述主要是基於South Plains的預期，會受到許多已知和未知的風險和不確定性的影響，這些風險和不確定性可能會因許多情況下超出South Plains控制範圍的因素而發生變化。可能導致此類變化的因素包括但不限於：總體經濟狀況、新冠肺炎疫情(及其當前或未來的任何變種)對我們客户的影響程度、市場利率的變化、美國和我們市場地區通脹環境的持續、監管方面的考慮、競爭和市場擴張的機會、非利息支出或此類支出的預期收益的變化。, 以及適用法律法規的變化。有關這些風險和不確定性的其他信息
南方平原公司的業務和未來財務業績將受到這些風險和不確定性的影響，這些信息包含在南方平原公司提交給美國證券交易委員會的最新10-K表格年度報告和10-Q表格季度報告中，以及南方平原公司不時提交給美國證券交易委員會的其他文件中。South Plains敦促本新聞稿的讀者回顧我們最新的Form 10-K年度報告中的“風險因素”部分，
以及南平原不時提交或提供給“美國證券交易委員會”的其他文件中的“風險因素”部分，這些文件可在美國證券交易委員會的網站上查閲。實際結果、業績或成就可能與前瞻性陳述中預期、表達或暗示的結果大不相同，原因是南原公司目前沒有意識到或認為這些風險和不確定性對其業務或經營業績具有重大影響。由於這些和其他可能的不確定性和風險，公司不能保證前瞻性陳述中預期的結果一定會實現，並告誡讀者不要過度依賴本新聞稿中包含的前瞻性陳述。本文中的任何前瞻性陳述僅在本新聞稿發佈之日作出，除法律要求外，South Plains不承擔任何更新或修改任何前瞻性陳述以反映假設、新信息、
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聯繫方式：
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首席風險官兼祕書米凱拉·紐瑟姆
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(866) 771-3347
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電子郵箱：Investors@City y.bank
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來源：South Plains Financial，Inc.
南方平原金融公司
綜合財務要點-(未經審計)
(千美元，共享數據除外)
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截至及截至該季度的
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6月30日，
2022
|
3月31日，
2022
|
十二月三十一日，
2021
|
9月30日，
2021
|
6月30日，
2021
|
||||||||||||||||
|
選定的損益表數據：
|
||||||||||||||||||||
|
利息收入
|
$
|
40,752
|
$
|
33,080
|
$
|
34,600
|
$
|
34,438
|
$
|
33,016
|
||||||||||
|
利息支出
|
3,647
|
3,133
|
3,151
|
3,260
|
3,423
|
|||||||||||||||
|
淨利息收入
|
37,105
|
29,947
|
31,449
|
31,178
|
29,593
|
|||||||||||||||
|
貸款損失準備金
|
-
|
(2,085
|
)
|
-
|
-
|
(2,007
|
)
|
|||||||||||||
|
非利息收入
|
18,835
|
23,697
|
22,928
|
25,791
|
22,250
|
|||||||||||||||
|
非利息支出
|
36,003
|
37,924
|
36,132
|
38,063
|
36,778
|
|||||||||||||||
|
所得税費用
|
4,001
|
3,527
|
3,631
|
3,716
|
3,422
|
|||||||||||||||
|
淨收入
|
15,936
|
14,278
|
14,614
|
15,190
|
13,650
|
|||||||||||||||
|
每股數據(普通股)：
|
||||||||||||||||||||
|
基本淨收益
|
0.91
|
0.81
|
0.82
|
0.85
|
0.76
|
|||||||||||||||
|
攤薄後淨收益
|
0.88
|
0.78
|
0.79
|
0.82
|
0.74
|
|||||||||||||||
|
申報和支付的現金股利
|
0.11
|
0.11
|
0.09
|
0.09
|
0.07
|
|||||||||||||||
|
賬面價值
|
20.90
|
21.90
|
22.94
|
22.34
|
21.81
|
|||||||||||||||
|
有形賬面價值(非公認會計準則)
|
19.49
|
20.49
|
21.51
|
20.90
|
20.35
|
|||||||||||||||
|
加權平均流通股，基本股
|
17,490,706
|
17,716,136
|
17,777,542
|
17,931,174
|
18,039,553
|
|||||||||||||||
|
加權平均流通股，攤薄
|
18,020,548
|
18,392,397
|
18,433,038
|
18,463,697
|
18,553,050
|
|||||||||||||||
|
期末已發行股份
|
17,417,094
|
17,673,407
|
17,760,243
|
17,824,094
|
18,014,398
|
|||||||||||||||
|
選定的期末資產負債表數據：
|
||||||||||||||||||||
|
現金和現金等價物
|
375,690
|
528,612
|
486,821
|
327,600
|
383,949
|
|||||||||||||||
|
投資證券
|
763,943
|
793,404
|
724,504
|
752,562
|
777,613
|
|||||||||||||||
|
持有用於投資的貸款總額
|
2,580,493
|
2,453,631
|
2,437,577
|
2,429,041
|
2,303,462
|
|||||||||||||||
|
貸款損失準備
|
39,785
|
39,649
|
42,098
|
42,768
|
42,963
|
|||||||||||||||
|
總資產
|
3,974,772
|
3,999,744
|
3,901,855
|
3,774,175
|
3,712,915
|
|||||||||||||||
|
計息存款
|
2,230,105
|
2,318,942
|
2,269,855
|
2,157,981
|
2,159,554
|
|||||||||||||||
|
無息存款
|
1,195,732
|
1,131,215
|
1,071,367
|
1,054,264
|
998,941
|
|||||||||||||||
|
總存款
|
3,425,837
|
3,450,157
|
3,341,222
|
3,212,245
|
3,158,495
|
|||||||||||||||
|
借款
|
122,261
|
122,214
|
122,168
|
122,121
|
125,965
|
|||||||||||||||
|
股東權益總額
|
364,026
|
387,068
|
407,427
|
398,276
|
392,815
|
|||||||||||||||
|
摘要性能比率：
|
||||||||||||||||||||
|
平均資產回報率
|
1.61
|
%
|
1.47
|
%
|
1.50
|
%
|
1.61
|
%
|
1.46
|
%
|
||||||||||
|
平均股本回報率
|
17.02
|
%
|
14.58
|
%
|
14.39
|
%
|
15.24
|
%
|
14.27
|
%
|
||||||||||
|
淨息差(1)
|
4.02
|
%
|
3.33
|
%
|
3.50
|
%
|
3.58
|
%
|
3.42
|
%
|
||||||||||
|
貸款收益率
|
5.57
|
%
|
4.80
|
%
|
4.90
|
%
|
4.99
|
%
|
4.97
|
%
|
||||||||||
|
計息存款成本
|
0.42
|
%
|
0.34
|
%
|
0.35
|
%
|
0.37
|
%
|
0.40
|
%
|
||||||||||
|
效率比
|
64.01
|
%
|
70.30
|
%
|
66.07
|
%
|
66.45
|
%
|
70.52
|
%
|
||||||||||
|
信用質量數據彙總：
|
||||||||||||||||||||
|
不良貸款
|
7,889
|
12,141
|
10,598
|
10,895
|
12,538
|
|||||||||||||||
|
不良貸款佔持有的投資貸款總額的比例
|
0.31
|
%
|
0.49
|
%
|
0.43
|
%
|
0.45
|
%
|
0.54
|
%
|
||||||||||
|
擁有的其他房地產
|
59
|
1,141
|
1,032
|
1,081
|
1,146
|
|||||||||||||||
|
不良資產佔總資產的比例
|
0.20
|
%
|
0.33
|
%
|
0.30
|
%
|
0.32
|
%
|
0.37
|
%
|
||||||||||
|
為投資而持有的貸款總額的貸款損失撥備
|
1.54
|
%
|
1.62
|
%
|
1.73
|
%
|
1.76
|
%
|
1.87
|
%
|
||||||||||
|
淨撇賬與平均未償還貸款之比(年化)
|
(0.02
|
)%
|
0.06
|
%
|
0.11
|
%
|
0.03
|
%
|
0.01
|
%
|
||||||||||
|
截至及截至該季度的
|
||||||||||||||||||||
|
6月30日
2022
|
3月31日，
2022
|
十二月三十一日，
2021
|
9月30日，
2021
|
6月30日，
2021
|
||||||||||||||||
|
資本比率：
|
||||||||||||||||||||
|
股東權益總額與資產總額之比
|
9.16
|
%
|
9.68
|
%
|
10.44
|
%
|
10.55
|
%
|
10.58
|
%
|
||||||||||
|
有形普通股權益與有形資產之比(非公認會計準則)
|
8.59
|
%
|
9.11
|
%
|
9.85
|
%
|
9.94
|
%
|
9.94
|
%
|
||||||||||
|
普通股1級至風險加權資產
|
12.24
|
%
|
12.86
|
%
|
12.91
|
%
|
12.68
|
%
|
13.14
|
%
|
||||||||||
|
一級資本與平均資產之比
|
10.93
|
%
|
10.78
|
%
|
10.77
|
%
|
10.83
|
%
|
10.54
|
%
|
||||||||||
|
總資本與風險加權資產之比
|
17.32
|
%
|
18.22
|
%
|
18.40
|
%
|
18.21
|
%
|
18.95
|
%
|
||||||||||
| (1) |
淨息差的計算方法是在完全税額等值的基礎上，將年度淨利息收入除以平均可賺取利息的資產。
|
南方平原金融公司
平均餘額和收益率-(未經審計)
(千美元)
|
截至以下三個月
|
||||||||||||||||||||||||
|
June 30, 2022
|
June 30, 2021
|
|||||||||||||||||||||||
|
平均值
天平
|
利息
收入
費用
|
產率
|
平均值
天平
|
利息
收入
費用
|
產率
|
|||||||||||||||||||
|
資產
|
||||||||||||||||||||||||
|
貸款，不包括購買力平價(1)
|
$
|
2,531,085
|
$
|
34,522
|
5.47
|
%
|
$
|
2,211,825
|
$
|
27,084
|
4.91
|
%
|
||||||||||||
|
貸款-PPP
|
18,179
|
898
|
19.81
|
%
|
156,977
|
2,277
|
5.82
|
%
|
||||||||||||||||
|
債務證券--應納税
|
637,814
|
3,538
|
2.22
|
%
|
543,527
|
2,377
|
1.75
|
%
|
||||||||||||||||
|
債務證券--免税
|
217,023
|
1,439
|
2.66
|
%
|
220,006
|
1,465
|
2.67
|
%
|
||||||||||||||||
|
其他生息資產
|
329,869
|
658
|
0.80
|
%
|
370,634
|
122
|
0.13
|
%
|
||||||||||||||||
|
生息資產總額
|
3,733,970
|
41,055
|
4.41
|
%
|
3,502,969
|
33,325
|
3.82
|
%
|
||||||||||||||||
|
非息資產
|
238,575
|
255,093
|
||||||||||||||||||||||
|
總資產
|
$
|
3,972,545
|
$
|
3,758,062
|
||||||||||||||||||||
|
負債與股東權益
|
||||||||||||||||||||||||
|
現在，儲蓄，MMA
|
$
|
1,903,452
|
1,357
|
0.29
|
%
|
$
|
1,873,699
|
1,150
|
0.25
|
%
|
||||||||||||||
|
定期存款
|
334,819
|
960
|
1.15
|
%
|
326,043
|
1,036
|
1.27
|
%
|
||||||||||||||||
|
短期借款
|
4
|
-
|
0.00
|
%
|
6,429
|
1
|
0.06
|
%
|
||||||||||||||||
|
應付票據及其他長期借款
|
-
|
-
|
0.00
|
%
|
4,121
|
3
|
0.29
|
%
|
||||||||||||||||
|
次級債務證券
|
75,845
|
1,013
|
5.36
|
%
|
75,682
|
1,012
|
5.36
|
%
|
||||||||||||||||
|
次級遞延利息債券
|
46,393
|
317
|
2.74
|
%
|
46,393
|
221
|
1.91
|
%
|
||||||||||||||||
|
計息負債總額
|
2,360,513
|
3,647
|
0.62
|
%
|
2,332,367
|
3,423
|
0.59
|
%
|
||||||||||||||||
|
活期存款
|
1,171,454
|
1,002,737
|
||||||||||||||||||||||
|
其他負債
|
65,031
|
39,215
|
||||||||||||||||||||||
|
股東權益
|
375,547
|
383,743
|
||||||||||||||||||||||
|
總負債和股東權益
|
$
|
3,972,545
|
$
|
3,758,062
|
||||||||||||||||||||
|
淨利息收入
|
$
|
37,408
|
$
|
29,902
|
||||||||||||||||||||
|
淨息差(2)
|
4.02
|
%
|
3.42
|
%
|
||||||||||||||||||||
| (1) |
平均貸款餘額包括非應計項目貸款和待售貸款。
|
| (2) |
淨息差的計算方法是在完全等值納税的基礎上，將年化淨收入除以平均可賺取利息的資產。
|
南方平原金融公司
平均餘額和收益率-(未經審計)
(千美元)
|
截至以下日期的六個月
|
||||||||||||||||||||||||
|
June 30, 2022
|
June 30, 2021
|
|||||||||||||||||||||||
|
平均值
天平
|
利息
收入
費用
|
產率
|
平均值
天平
|
利息
收入
費用
|
產率
|
|||||||||||||||||||
|
資產
|
||||||||||||||||||||||||
|
貸款，不包括購買力平價(1)
|
$
|
2,489,048
|
$
|
63,146
|
5.12
|
%
|
$
|
2,187,470
|
$
|
53,367
|
4.92
|
%
|
||||||||||||
|
貸款-PPP
|
26,886
|
1,653
|
12.40
|
%
|
168,238
|
5,275
|
6.32
|
%
|
||||||||||||||||
|
債務證券--應納税
|
579,243
|
5,892
|
2.05
|
%
|
544,761
|
4,809
|
1.78
|
%
|
||||||||||||||||
|
債務證券--免税
|
217,672
|
2,887
|
2.67
|
%
|
218,351
|
2,946
|
2.72
|
%
|
||||||||||||||||
|
其他生息資產
|
398,670
|
862
|
0.44
|
%
|
350,434
|
222
|
0.13
|
%
|
||||||||||||||||
|
生息資產總額
|
3,711,519
|
74,440
|
4.04
|
%
|
3,469,253
|
66,619
|
3.87
|
%
|
||||||||||||||||
|
非息資產
|
250,376
|
262,351
|
||||||||||||||||||||||
|
總資產
|
$
|
3,961,895
|
$
|
3,731,604
|
||||||||||||||||||||
|
負債與股東權益
|
||||||||||||||||||||||||
|
現在，儲蓄，MMA
|
$
|
1,920,608
|
2,268
|
0.24
|
%
|
$
|
1,840,831
|
2,254
|
0.25
|
%
|
||||||||||||||
|
定期存款
|
336,962
|
1,939
|
1.16
|
%
|
325,213
|
2,089
|
1.30
|
%
|
||||||||||||||||
|
短期借款
|
4
|
-
|
0.00
|
%
|
15,726
|
5
|
0.06
|
%
|
||||||||||||||||
|
應付票據及其他長期借款
|
-
|
-
|
0.00
|
%
|
39,283
|
38
|
0.20
|
%
|
||||||||||||||||
|
次級債務證券
|
75,822
|
2,025
|
5.39
|
%
|
75,659
|
2,031
|
5.41
|
%
|
||||||||||||||||
|
次級遞延利息債券
|
46,393
|
548
|
2.38
|
%
|
46,393
|
444
|
1.93
|
%
|
||||||||||||||||
|
計息負債總額
|
2,379,789
|
6,780
|
0.57
|
%
|
2,343,105
|
6,861
|
0.59
|
%
|
||||||||||||||||
|
活期存款
|
1,137,772
|
969,040
|
||||||||||||||||||||||
|
其他負債
|
57,936
|
41,408
|
||||||||||||||||||||||
|
股東權益
|
386,398
|
378,051
|
||||||||||||||||||||||
|
總負債和股東權益
|
$
|
3,961,895
|
$
|
3,731,604
|
||||||||||||||||||||
|
淨利息收入
|
$
|
67,660
|
$
|
59,758
|
||||||||||||||||||||
|
淨息差(2)
|
3.68
|
%
|
3.47
|
%
|
||||||||||||||||||||
| (1) |
平均貸款餘額包括非應計項目貸款和待售貸款。
|
| (2) |
淨息差的計算方法是在完全等值納税的基礎上，將年化淨收入除以平均可賺取利息的資產。
|
南方平原金融公司
合併資產負債表
(未經審計)
(千美元)
|
自.起
|
||||||||
|
6月30日，
2022
|
十二月三十一日，
2021
|
|||||||
|
資產
|
||||||||
|
現金和銀行到期款項
|
$
|
67,127
|
$
|
68,425
|
||||
|
銀行的有息存款
|
308,563
|
418,396
|
||||||
|
出售的聯邦基金
|
—
|
—
|
||||||
|
投資證券
|
763,943
|
724,504
|
||||||
|
持有待售貸款
|
37,949
|
76,507
|
||||||
|
為投資而持有的貸款
|
2,580,493
|
2,437,577
|
||||||
|
減去：貸款損失準備金
|
(39,785
|
)
|
(42,098
|
)
|
||||
|
為投資而持有的淨貸款
|
2,540,708
|
2,395,479
|
||||||
|
房舍和設備，淨額
|
56,531
|
57,699
|
||||||
|
商譽
|
19,508
|
19,508
|
||||||
|
無形資產
|
5,112
|
5,895
|
||||||
|
抵押貸款服務資產
|
27,505
|
19,700
|
||||||
|
其他資產
|
147,826
|
115,742
|
||||||
|
總資產
|
$
|
3,974,772
|
$
|
3,901,855
|
||||
|
負債與股東權益負債
|
||||||||
|
無息存款
|
$
|
1,195,732
|
$
|
1,071,367
|
||||
|
計息存款
|
2,230,105
|
2,269,855
|
||||||
|
總存款
|
3,425,837
|
3,341,222
|
||||||
|
其他借款
|
-
|
-
|
||||||
|
次級債務證券
|
75,868
|
75,775
|
||||||
|
信託優先次級債券
|
46,393
|
46,393
|
||||||
|
其他負債
|
62,648
|
31,038
|
||||||
|
總負債
|
3,610,746
|
3,494,428
|
||||||
|
股東權益
|
||||||||
|
普通股
|
17,417
|
17,760
|
||||||
|
額外實收資本
|
125,332
|
133,215
|
||||||
|
留存收益
|
268,109
|
242,750
|
||||||
|
累計其他綜合收益(虧損)
|
(46,832
|
)
|
13,702
|
|||||
|
股東權益總額
|
364,026
|
407,427
|
||||||
|
總負債和股東權益
|
$
|
3,974,772
|
$
|
3,901,855
|
||||
南方平原金融公司
合併損益表
(未經審計)
(千美元)
|
截至三個月
|
截至六個月
|
|||||||||||||||
|
6月30日，
2022
|
6月30日，
2021
|
6月30日，
2022
|
6月30日，
2021
|
|||||||||||||
|
利息收入：
|
||||||||||||||||
|
貸款，包括手續費
|
$
|
35,419
|
$
|
29,360
|
$
|
64,797
|
$
|
58,640
|
||||||||
|
其他
|
5,333
|
3,656
|
9,035
|
7,358
|
||||||||||||
|
利息收入總額
|
40,752
|
33,016
|
73,832
|
65,998
|
||||||||||||
|
利息支出：
|
||||||||||||||||
|
存款
|
2,317
|
2,186
|
4,207
|
4,343
|
||||||||||||
|
次級債務證券
|
1,013
|
1,012
|
2,025
|
2,031
|
||||||||||||
|
信託優先次級債券
|
317
|
221
|
548
|
444
|
||||||||||||
|
其他
|
-
|
4
|
-
|
43
|
||||||||||||
|
利息支出總額
|
3,647
|
3,423
|
6,780
|
6,861
|
||||||||||||
|
淨利息收入
|
37,105
|
29,593
|
67,052
|
59,137
|
||||||||||||
|
貸款損失準備金
|
-
|
(2,007
|
)
|
(2,085
|
)
|
(1,918
|
)
|
|||||||||
|
計提貸款損失準備後的淨利息收入
|
37,105
|
31,600
|
69,137
|
61,055
|
||||||||||||
|
非利息收入：
|
||||||||||||||||
|
押金手續費
|
1,612
|
1,599
|
3,385
|
3,172
|
||||||||||||
|
來自保險活動的收入
|
1,577
|
1,240
|
3,147
|
2,352
|
||||||||||||
|
按揭銀行業務
|
8,669
|
13,711
|
22,306
|
32,527
|
||||||||||||
|
銀行卡服務和轉換費
|
3,478
|
3,073
|
6,700
|
5,715
|
||||||||||||
|
其他
|
3,499
|
2,627
|
6,994
|
4,984
|
||||||||||||
|
非利息收入總額
|
18,835
|
22,250
|
42,532
|
48,750
|
||||||||||||
|
非利息支出：
|
||||||||||||||||
|
薪酬和員工福利
|
21,990
|
23,377
|
44,693
|
47,695
|
||||||||||||
|
入住費淨額
|
4,033
|
3,499
|
7,770
|
7,064
|
||||||||||||
|
專業服務
|
2,647
|
1,522
|
5,272
|
3,095
|
||||||||||||
|
市場營銷和開發
|
705
|
812
|
1,425
|
1,380
|
||||||||||||
|
其他
|
6,628
|
7,568
|
14,767
|
14,601
|
||||||||||||
|
總非利息支出
|
36,003
|
36,778
|
73,927
|
73,835
|
||||||||||||
|
所得税前收入
|
19,937
|
17,072
|
37,742
|
35,970
|
||||||||||||
|
所得税支出(福利)
|
4,001
|
3,422
|
7,528
|
7,160
|
||||||||||||
|
淨收入
|
$
|
15,936
|
$
|
13,650
|
$
|
30,214
|
$
|
28,810
|
||||||||
南方平原金融公司
貸款構成
(未經審計)
(千美元)
|
自.起
|
||||||||
|
6月30日，
2022
|
十二月三十一日，
2021
|
|||||||
|
貸款：
|
||||||||
|
商業地產
|
$
|
806,538
|
$
|
755,444
|
||||
|
商業-專業化
|
351,609
|
378,725
|
||||||
|
商業-一般信息
|
483,964
|
460,024
|
||||||
|
消費者：
|
||||||||
|
1-4個家庭住宅
|
407,881
|
387,690
|
||||||
|
汽車貸款
|
299,703
|
240,719
|
||||||
|
其他消費者
|
78,124
|
68,113
|
||||||
|
施工
|
152,674
|
146,862
|
||||||
|
持有用於投資的貸款總額
|
$
|
2,580,493
|
$
|
2,437,577
|
||||
南方平原金融公司
礦牀成分
(未經審計)
(千美元)
|
自.起
|
||||||||
|
6月30日，
2022
|
十二月三十一日，
2021
|
|||||||
|
存款：
|
||||||||
|
無息活期存款
|
$
|
1,195,732
|
$
|
1,071,367
|
||||
|
當前和其他事務處理帳户
|
357,767
|
395,322
|
||||||
|
MMDA和其他節省
|
1,532,139
|
1,534,795
|
||||||
|
定期存款
|
340,199
|
339,738
|
||||||
|
總存款
|
$
|
3,425,837
|
$
|
3,341,222
|
||||
南方平原金融公司
非公認會計準則財務計量的對賬(未經審計)
(千美元)
|
截至及截至該季度的
|
||||||||||||||||||||
|
6月30日，
2022
|
3月31日，
2022
|
十二月三十一日，
2021
|
9月30日，
2021
|
6月30日，
2021
|
||||||||||||||||
|
税前、撥備前收入
|
||||||||||||||||||||
|
淨收入
|
$
|
15,936
|
$
|
14,278
|
$
|
14,614
|
$
|
15,190
|
$
|
13,650
|
||||||||||
|
所得税費用
|
4,001
|
3,527
|
3,631
|
3,716
|
3,422
|
|||||||||||||||
|
貸款損失準備金
|
-
|
(2,085
|
)
|
-
|
-
|
(2,007
|
)
|
|||||||||||||
|
税前、撥備前收入
|
$
|
19,937
|
$
|
15,720
|
$
|
18,245
|
$
|
18,906
|
$
|
15,065
|
||||||||||
南方平原金融公司
非公認會計準則財務計量的對賬(未經審計)
(千美元)
|
自.起
|
||||||||||||||||||||
|
6月30日，
2022
|
3月31日，
2022
|
十二月三十一日，
2021
|
9月30日，
2021
|
6月30日，
2021
|
||||||||||||||||
|
有形普通股權益
|
||||||||||||||||||||
|
普通股股東權益總額
|
$
|
364,026
|
$
|
387,068
|
$
|
$ 407,427
|
$
|
$ 398,276
|
$
|
$ 392,815
|
||||||||||
|
減去：商譽和其他無形資產
|
(24,620
|
)
|
(25,011
|
)
|
(25,403
|
)
|
(25,804
|
)
|
(26,226
|
)
|
||||||||||
|
有形普通股權益
|
$
|
339,406
|
$
|
362,057
|
$
|
$ 382,024
|
$
|
$ 372,472
|
$
|
$ 366,589
|
||||||||||
|
有形資產
|
||||||||||||||||||||
|
總資產
|
$
|
3,974,772
|
$
|
3,999,744
|
$
|
$ 3,901,855
|
$
|
$ 3,774,175
|
$
|
$ 3,712,915
|
||||||||||
|
減去：商譽和其他無形資產
|
(24,620
|
)
|
(25,011
|
)
|
(25,403
|
)
|
(25,804
|
)
|
(26,226
|
)
|
||||||||||
|
有形資產
|
$
|
3,950,152
|
$
|
3,974,733
|
$
|
$ 3,876,452
|
$
|
$ 3,748,371
|
$
|
$ 3,686,689
|
||||||||||
|
流通股
|
17,417,094
|
17,673,407
|
17,760,243
|
17,824,094
|
18,014,398
|
|||||||||||||||
|
股東權益總額與資產總額之比
|
9.16
|
%
|
9.68
|
%
|
10.44
|
%
|
10.55
|
%
|
10.58
|
%
|
||||||||||
|
有形普通股權益與有形資產之比
|
8.59
|
%
|
9.11
|
%
|
9.85
|
%
|
9.94
|
%
|
9.94
|
%
|
||||||||||
|
每股賬面價值
|
$
|
20.90
|
$
|
21.90
|
$
|
22.94
|
$
|
22.34
|
$
|
21.81
|
||||||||||
|
每股有形賬面價值
|
$
|
19.49
|
$
|
20.49
|
$
|
21.51
|
$
|
20.90
|
$
|
20.35
|
||||||||||