截至或截至該季度的 | |||||||||||||||||
6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 6月30日, 2021 | |||||||||||||||
(千美元,每股除外) | |||||||||||||||||
淨收入 | $ | 18,584 | $ | 19,757 | $ | 32,702 | |||||||||||
税前、撥備前收入(1) | $ | 21,357 | $ | 19,762 | $ | 26,166 | |||||||||||
稀釋後每股收益 | $ | 0.52 | $ | 0.56 | $ | 0.90 | |||||||||||
平均資產回報率(2) | 1.01 | % | 1.08 | % | 1.85 | % |
截至或截至該季度的 | |||||||||||||||||
6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 6月30日, 2021 | |||||||||||||||
(千美元,每股除外) | |||||||||||||||||
平均資產税前、撥備前回報率(1)(2) | 1.16 | % | 1.08 | % | 1.48 | % | |||||||||||
平均普通股權益回報率(2) | 9.19 | % | 9.47 | % | 15.69 | % | |||||||||||
平均有形普通股權益回報率(1)(2) | 13.68 | % | 13.83 | % | 22.94 | % | |||||||||||
淨息差(2) | 3.04 | % | 2.84 | % | 3.44 | % | |||||||||||
總存款成本(2) | 0.09 | % | 0.09 | % | 0.10 | % | |||||||||||
效率比 | 62.57 | % | 64.38 | % | 58.18 | % | |||||||||||
非利息支出與總資產平均值之比(2) | 1.94 | % | 1.95 | % | 2.06 | % | |||||||||||
總資產 | $ | 7,316,467 | $ | 7,483,814 | $ | 7,105,672 | |||||||||||
應收貸款淨額 | $ | 3,834,368 | $ | 3,780,845 | $ | 4,155,968 | |||||||||||
總存款 | $ | 6,330,190 | $ | 6,491,500 | $ | 6,074,385 | |||||||||||
貸存比率(3) | 61.2 | % | 58.9 | % | 69.3 | % | |||||||||||
每股賬面價值 | $ | 22.94 | $ | 23.40 | $ | 23.77 | |||||||||||
每股有形賬面價值(1) | $ | 15.83 | $ | 16.27 | $ | 16.76 | |||||||||||
每股有形賬面價值,不包括AOCI(1)(4) | $ | 17.59 | $ | 17.25 | $ | 16.32 |
June 30, 2022 | March 31, 2022 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
天平 | 的百分比 總計 | 天平 | 的百分比 總計 | 變化 | 更改百分比 | ||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售的投資證券,按公允價值計算: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國政府和機構證券 | $ | 65,668 | 3.6 | % | $ | 39,555 | 2.7 | % | $ | 26,113 | 66.0 | % | |||||||||||||||||||||||
市政證券 | 200,010 | 11.1 | 210,239 | 14.4 | (10,229) | (4.9) | |||||||||||||||||||||||||||||
住宅CMO和MBS | 398,156 | 22.1 | 358,409 | 24.5 | 39,747 | 11.1 | |||||||||||||||||||||||||||||
商業CMO和MBS | 493,620 | 27.4 | 404,505 | 27.7 | 89,115 | 22.0 | |||||||||||||||||||||||||||||
公司義務 | 5,978 | 0.3 | 2,009 | 0.1 | 3,969 | 197.6 | |||||||||||||||||||||||||||||
其他資產擔保證券 | 24,156 | 1.3 | 25,207 | 1.7 | (1,051) | (4.2) | |||||||||||||||||||||||||||||
總計 | $ | 1,187,588 | 65.8 | % | $ | 1,039,924 | 71.1 | % | $ | 147,664 | 14.2 | % | |||||||||||||||||||||||
持有至到期的投資證券,按攤銷成本計算: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
美國政府和機構證券 | $ | 150,960 | 8.4 | % | $ | 150,973 | 10.3 | % | $ | (13) | — | % | |||||||||||||||||||||||
住宅CMO和MBS | 159,007 | 8.8 | 54,486 | 3.7 | 104,521 | 191.8 | |||||||||||||||||||||||||||||
商業CMO和MBS | 305,686 | 17.0 | 216,754 | 14.9 | 88,932 | 41.0 | |||||||||||||||||||||||||||||
總計 | $ | 615,653 | 34.2 | % | $ | 422,213 | 28.9 | % | $ | 193,440 | 45.8 | % | |||||||||||||||||||||||
總投資證券 | $ | 1,803,241 | 100.0 | % | $ | 1,462,137 | 100.0 | % | $ | 341,104 | 23.3 | % |
June 30, 2022 | March 31, 2022 | 變化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
天平 | 佔總數的百分比 | 天平 | 佔總數的百分比 | 金額 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業業務: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
工商業 | $ | 698,828 | 18.0 | % | $ | 651,523 | 17.1 | % | $ | 47,305 | 7.3 | % | |||||||||||||||||||||||
SBA PPP | 11,334 | 0.3 | 64,962 | 1.7 | (53,628) | (82.6) | |||||||||||||||||||||||||||||
業主自住型商業地產(“中環”) | 950,699 | 24.6 | 935,705 | 24.5 | 14,994 | 1.6 | |||||||||||||||||||||||||||||
非擁有者佔用的CRE | 1,515,796 | 39.1 | 1,505,483 | 39.4 | 10,313 | 0.7 | |||||||||||||||||||||||||||||
商業總營業額 | 3,176,657 | 82.0 | 3,157,673 | 82.7 | 18,984 | 0.6 | |||||||||||||||||||||||||||||
住宅房地產 | 265,382 | 6.9 | 223,442 | 5.8 | 41,940 | 18.8 | |||||||||||||||||||||||||||||
房地產建設和土地開發: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
住宅 | 90,546 | 2.3 | 83,529 | 2.2 | 7,017 | 8.4 | |||||||||||||||||||||||||||||
商業和多户家庭 | 128,060 | 3.3 | 138,583 | 3.6 | (10,523) | (7.6) | |||||||||||||||||||||||||||||
房地產建設和土地開發總量 | 218,606 | 5.6 | 222,112 | 5.8 | (3,506) | (1.6) | |||||||||||||||||||||||||||||
消費者 | 213,419 | 5.5 | 217,951 | 5.7 | (4,532) | (2.1) | |||||||||||||||||||||||||||||
應收貸款 | 3,874,064 | 100.0 | % | 3,821,178 | 100.0 | % | 52,886 | 1.4 | |||||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失準備 | (39,696) | (40,333) | 637 | (1.6) | |||||||||||||||||||||||||||||||
應收貸款淨額 | $ | 3,834,368 | $ | 3,780,845 | $ | 53,523 | 1.4 | % |
June 30, 2022 | March 31, 2022 | 變化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
天平 | 佔總數的百分比 | 天平 | 佔總數的百分比 | 金額 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
無息活期存款 | $ | 2,325,139 | 36.7 | % | $ | 2,393,972 | 36.9 | % | $ | (68,833) | (2.9) | % | |||||||||||||||||||||||
有息活期存款 | 1,977,527 | 31.3 | 2,018,032 | 31.1 | (40,505) | (2.0) | |||||||||||||||||||||||||||||
貨幣市場賬户 | 1,062,178 | 16.8 | 1,099,539 | 16.9 | (37,361) | (3.4) | |||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄賬户 | 654,577 | 10.3 | 651,541 | 10.0 | 3,036 | 0.5 | |||||||||||||||||||||||||||||
未到期存款總額 | 6,019,421 | 95.1 | 6,163,084 | 94.9 | (143,663) | (2.3) | |||||||||||||||||||||||||||||
存單 | 310,769 | 4.9 | 328,416 | 5.1 | (17,647) | (5.4) | |||||||||||||||||||||||||||||
總存款 | $ | 6,330,190 | 100.0 | % | $ | 6,491,500 | 100.0 | % | $ | (161,310) | (2.5) | % |
6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 變化 | |||||||||||||||
股東權益與總資產之比 | 11.0 | % | 11.0 | % | — | % | |||||||||||
有形普通股權益與有形資產之比(1) | 7.9 | 7.9 | — | ||||||||||||||
有形普通股權益與有形資產之比,不包括AOCI(1) | 8.7 | 8.3 | 0.4 | ||||||||||||||
普通股一級資本與風險加權資產之比(2) | 13.2 | 13.4 | (0.2) | ||||||||||||||
第一級槓桿資本與平均季度資產之比(2) | 8.9 | 8.8 | 0.1 | ||||||||||||||
一級資本與風險加權資產之比(2) | 13.6 | 13.9 | (0.3) | ||||||||||||||
總資本與風險加權資產之比(2) | 14.4 | 14.7 | (0.3) |
截至或截至該季度的 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
June 30, 2022 | March 31, 2022 | June 30, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
關於貸款的ACL | 無資金支持的ACL | 總計 | 關於貸款的ACL | 無資金支持的ACL | 總計 | 關於貸款的ACL | 無資金支持的ACL | 總計 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額 | $ | 40,333 | $ | 1,552 | $ | 41,885 | $ | 42,361 | $ | 2,607 | $ | 44,968 | $ | 64,225 | $ | 3,617 | $ | 67,842 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
沖銷信貸損失準備金 | (649) | (555) | (1,204) | (2,522) | (1,055) | (3,577) | (12,821) | (1,166) | (13,987) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨回收 | 12 | — | 12 | 494 | — | 494 | 158 | — | 158 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末餘額 | $ | 39,696 | $ | 997 | $ | 40,693 | $ | 40,333 | $ | 1,552 | $ | 41,885 | $ | 51,562 | $ | 2,451 | $ | 54,013 |
截至的季度 | |||||||||||||||||
6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 6月30日, 2021 | |||||||||||||||
(單位:千) | |||||||||||||||||
期初餘額 | $ | 16,527 | $ | 23,754 | $ | 52,868 | |||||||||||
加法 | 720 | — | 401 | ||||||||||||||
淨本金支付和轉移到應計狀態 | (5,964) | (3,804) | (2,093) | ||||||||||||||
收益 | (691) | (3,369) | (15,835) | ||||||||||||||
沖銷 | (117) | (54) | — | ||||||||||||||
期末餘額 | $ | 10,475 | $ | 16,527 | $ | 35,341 |
截至的季度 | |||||||||||||||||
6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 6月30日, 2021 | |||||||||||||||
貸款收益率(GAAP) | 4.30 | % | 4.41 | % | 4.62 | % | |||||||||||
排除SBA PPP貸款的影響 | (0.15) | (0.21) | (0.12) | ||||||||||||||
排除增量增量對已購買貸款的影響 | (0.03) | (0.06) | (0.05) | ||||||||||||||
貸款收益率,不包括SBA PPP貸款和購買貸款的增量增量(非GAAP)(1) | 4.12 | % | 4.14 | % | 4.45 | % |
截至的季度 | 季度環比變化 | 上一年季度變化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 6月30日, 2021 | 變化 | 更改百分比 | 變化 | 更改百分比 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以千為單位的美元金額) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
服務費及其他費用 | $ | 2,391 | $ | 2,296 | $ | 2,067 | $ | 95 | 4.1 | % | $ | 324 | 15.7 | % | |||||||||||||||||||||||||||
信用卡收入 | 2,332 | 2,441 | 2,338 | (109) | (4.5) | (6) | (0.3) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
出售貸款收益,淨額 | 219 | 241 | 1,003 | (22) | (9.1) | (784) | (78.2) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
利率互換費用 | 26 | 279 | 209 | (253) | (90.7) | (183) | (87.6) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
銀行自營壽險收入 | 764 | 1,695 | 717 | (931) | (54.9) | 47 | 6.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
出售其他資產的收益,淨額 | — | 204 | 724 | (204) | (100.0) | (724) | (100.0) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 1,284 | 1,382 | 1,239 | (98) | (7.1) | 45 | 3.6 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | $ | 7,016 | $ | 8,538 | $ | 8,297 | $ | (1,522) | (17.8) | % | $ | (1,281) | (15.4) | % |
截至的季度 | 季度環比變化 | 上一年季度變化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 6月30日, 2021 | 變化 | 更改百分比 | 變化 | 更改百分比 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以千為單位的美元金額) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
薪酬和員工福利 | $ | 21,778 | $ | 21,252 | $ | 21,803 | $ | 526 | 2.5 | % | $ | (25) | (0.1) | % | |||||||||||||||||||||||||||
入住率和設備 | 4,171 | 4,331 | 4,091 | (160) | (3.7) | 80 | 2.0 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
數據處理 | 4,185 | 4,061 | 3,998 | 124 | 3.1 | 187 | 4.7 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
營銷 | 344 | 266 | 567 | 78 | 29.3 | (223) | (39.3) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
專業服務 | 529 | 699 | 1,037 | (170) | (24.3) | (508) | (49.0) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
州/市營業税和使用税 | 867 | 796 | 991 | 71 | 8.9 | (124) | (12.5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
聯邦存款保險費 | 425 | 600 | 339 | (175) | (29.2) | 86 | 25.4 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
無形資產攤銷 | 704 | 704 | 797 | — | — | (93) | (11.7) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他費用 | 2,704 | 3,011 | 2,773 | (307) | (10.2) | (69) | (2.5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
總非利息支出 | $ | 35,707 | $ | 35,720 | $ | 36,396 | $ | (13) | — | % | $ | (689) | (1.9) | % |
截至的季度 | 季度環比變化 | 上一年季度變化 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 6月30日, 2021 | 變化 | 更改百分比 | 變化 | 更改百分比 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以千為單位的美元金額) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | $ | 22,561 | $ | 23,339 | $ | 40,153 | $ | (778) | (3.3) | % | $ | (17,592) | (43.8) | % | |||||||||||||||||||||||||||
所得税費用 | $ | 3,977 | $ | 3,582 | $ | 7,451 | $ | 395 | 11.0 | % | $ | (3,474) | (46.6) | % | |||||||||||||||||||||||||||
有效所得税率 | 17.6 | % | 15.3 | % | 18.6 | % | 2.3 | % | 15.0 | % | (1.0) | % | (5.4) | % |
6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||
資產 | |||||||||||||||||
手頭和銀行裏的現金 | $ | 93,675 | $ | 87,907 | $ | 61,377 | |||||||||||
生息存款 | 900,380 | 1,488,815 | 1,661,915 | ||||||||||||||
現金和現金等價物 | 994,055 | 1,576,722 | 1,723,292 | ||||||||||||||
可供出售的投資證券,公允價值(攤銷成本分別為1267715美元、1085016美元和883 832美元) | 1,187,588 | 1,039,924 | 894,335 | ||||||||||||||
持有至到期的投資證券,按攤銷成本計算(公允價值分別為559,312美元、384,822美元和376,331美元) | 615,653 | 422,213 | 383,393 | ||||||||||||||
總投資證券 | 1,803,241 | 1,462,137 | 1,277,728 | ||||||||||||||
持有待售貸款 | 1,311 | 1,142 | 1,476 | ||||||||||||||
應收貸款 | 3,874,064 | 3,821,178 | 3,815,662 | ||||||||||||||
貸款信貸損失準備 | (39,696) | (40,333) | (42,361) | ||||||||||||||
應收貸款淨額 | 3,834,368 | 3,780,845 | 3,773,301 | ||||||||||||||
擁有的其他房地產 | — | — | — | ||||||||||||||
房舍和設備,淨額 | 77,164 | 78,737 | 79,370 | ||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行股票,按成本計算 | 8,916 | 8,916 | 7,933 | ||||||||||||||
銀行自營人壽保險 | 120,646 | 119,929 | 120,196 | ||||||||||||||
應計應收利息 | 15,908 | 14,582 | 14,657 | ||||||||||||||
預付費用和其他資產 | 211,350 | 190,592 | 183,543 | ||||||||||||||
其他無形資產,淨額 | 8,569 | 9,273 | 9,977 | ||||||||||||||
商譽 | 240,939 | 240,939 | 240,939 | ||||||||||||||
總資產 | $ | 7,316,467 | $ | 7,483,814 | $ | 7,432,412 | |||||||||||
負債與股東權益 | |||||||||||||||||
存款 | $ | 6,330,190 | $ | 6,491,500 | $ | 6,394,290 | |||||||||||
次級債券 | 21,326 | 21,253 | 21,180 | ||||||||||||||
根據回購協議出售的證券 | 41,827 | 49,069 | 50,839 | ||||||||||||||
應計費用和其他負債 | 117,758 | 100,543 | 111,671 | ||||||||||||||
總負債 | 6,511,101 | 6,662,365 | 6,577,980 | ||||||||||||||
普通股 | 550,417 | 550,096 | 551,798 | ||||||||||||||
留存收益 | 316,732 | 305,581 | 293,238 | ||||||||||||||
累計其他綜合(虧損)收入,淨額 | (61,783) | (34,228) | 9,396 | ||||||||||||||
股東權益總額 | 805,366 | 821,449 | 854,432 | ||||||||||||||
總負債和股東權益 | $ | 7,316,467 | $ | 7,483,814 | $ | 7,432,412 | |||||||||||
流通股 | 35,103,929 | 35,102,372 | 35,105,779 |
截至的季度 | 截至六個月 | ||||||||||||||||||||||||||||
6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 6月30日, 2021 | 6月30日, 2022 | 6月30日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
利息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||
貸款的利息和費用 | $ | 40,890 | $ | 41,025 | $ | 50,750 | $ | 81,915 | $ | 100,274 | |||||||||||||||||||
投資證券的應税利息 | 7,607 | 6,003 | 4,050 | 13,610 | 7,584 | ||||||||||||||||||||||||
投資證券的免税利息 | 893 | 860 | 947 | 1,753 | 1,905 | ||||||||||||||||||||||||
生息存款的利息 | 2,342 | 706 | 263 | 3,048 | 438 | ||||||||||||||||||||||||
利息收入總額 | 51,732 | 48,594 | 56,010 | 100,326 | 110,201 | ||||||||||||||||||||||||
利息支出 | |||||||||||||||||||||||||||||
存款 | 1,413 | 1,424 | 1,524 | 2,837 | 3,252 | ||||||||||||||||||||||||
次級債券 | 239 | 194 | 186 | 433 | 373 | ||||||||||||||||||||||||
其他借款 | 32 | 32 | 35 | 64 | 73 | ||||||||||||||||||||||||
利息支出總額 | 1,684 | 1,650 | 1,745 | 3,334 | 3,698 | ||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | 50,048 | 46,944 | 54,265 | 96,992 | 106,503 | ||||||||||||||||||||||||
沖銷信貸損失準備金 | (1,204) | (3,577) | (13,987) | (4,781) | (21,186) | ||||||||||||||||||||||||
沖銷信貸損失準備後的淨利息收入 | 51,252 | 50,521 | 68,252 | 101,773 | 127,689 | ||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | |||||||||||||||||||||||||||||
服務費及其他費用 | 2,391 | 2,296 | 2,067 | 4,687 | 3,959 | ||||||||||||||||||||||||
信用卡收入 | 2,332 | 2,441 | 2,338 | 4,773 | 4,435 | ||||||||||||||||||||||||
出售投資證券的收益,淨額 | — | — | — | — | 29 | ||||||||||||||||||||||||
出售貸款收益,淨額 | 219 | 241 | 1,003 | 460 | 2,373 | ||||||||||||||||||||||||
利率互換費用 | 26 | 279 | 209 | 305 | 361 | ||||||||||||||||||||||||
銀行自營壽險收入 | 764 | 1,695 | 717 | 2,459 | 1,373 | ||||||||||||||||||||||||
出售其他資產的收益,淨額 | — | 204 | 724 | 204 | 746 | ||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 1,284 | 1,382 | 1,239 | 2,666 | 3,272 | ||||||||||||||||||||||||
非利息收入總額 | 7,016 | 8,538 | 8,297 | 15,554 | 16,548 | ||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | |||||||||||||||||||||||||||||
薪酬和員工福利 | 21,778 | 21,252 | 21,803 | 43,030 | 44,004 | ||||||||||||||||||||||||
入住率和設備 | 4,171 | 4,331 | 4,091 | 8,502 | 8,545 | ||||||||||||||||||||||||
數據處理 | 4,185 | 4,061 | 3,998 | 8,246 | 7,810 | ||||||||||||||||||||||||
營銷 | 344 | 266 | 567 | 610 | 1,080 | ||||||||||||||||||||||||
專業服務 | 529 | 699 | 1,037 | 1,228 | 2,307 | ||||||||||||||||||||||||
州/市營業税和使用税 | 867 | 796 | 991 | 1,663 | 1,963 | ||||||||||||||||||||||||
聯邦存款保險費 | 425 | 600 | 339 | 1,025 | 928 | ||||||||||||||||||||||||
無形資產攤銷 | 704 | 704 | 797 | 1,408 | 1,594 | ||||||||||||||||||||||||
其他費用 | 2,704 | 3,011 | 2,773 | 5,715 | 5,407 | ||||||||||||||||||||||||
總非利息支出 | 35,707 | 35,720 | 36,396 | 71,427 | 73,638 | ||||||||||||||||||||||||
所得税前收入 | 22,561 | 23,339 | 40,153 | 45,900 | 70,599 | ||||||||||||||||||||||||
所得税費用 | 3,977 | 3,582 | 7,451 | 7,559 | 12,553 | ||||||||||||||||||||||||
淨收入 | $ | 18,584 | $ | 19,757 | $ | 32,702 | $ | 38,341 | $ | 58,046 | |||||||||||||||||||
基本每股收益 | $ | 0.53 | $ | 0.56 | $ | 0.91 | $ | 1.09 | $ | 1.61 | |||||||||||||||||||
稀釋後每股收益 | $ | 0.52 | $ | 0.56 | $ | 0.90 | $ | 1.08 | $ | 1.60 | |||||||||||||||||||
宣佈的每股股息 | $ | 0.21 | $ | 0.21 | $ | 0.20 | $ | 0.42 | $ | 0.40 | |||||||||||||||||||
平均流通股-基本 | 35,110,334 | 35,094,725 | 35,994,740 | 35,102,572 | 35,961,032 | ||||||||||||||||||||||||
平均流通股-稀釋後 | 35,409,524 | 35,412,098 | 36,289,464 | 35,412,722 | 36,268,861 |
截至的季度 | 截至六個月 | ||||||||||||||||||||||||||||
6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 6月30日, 2021 | 6月30日, 2022 | 6月30日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失準備: | |||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額 | $ | 40,333 | $ | 42,361 | $ | 64,225 | $ | 42,361 | $ | 70,185 | |||||||||||||||||||
沖銷貸款信貸損失準備 | (649) | (2,522) | (12,821) | (3,171) | (18,956) | ||||||||||||||||||||||||
沖銷: | |||||||||||||||||||||||||||||
商業業務 | (117) | (199) | (13) | (316) | (14) | ||||||||||||||||||||||||
住宅房地產 | — | (30) | — | (30) | — | ||||||||||||||||||||||||
房地產建設與土地開發 | — | — | — | — | (1) | ||||||||||||||||||||||||
消費者 | (132) | (126) | (120) | (258) | (305) | ||||||||||||||||||||||||
總沖銷 | (249) | (355) | (133) | (604) | (320) | ||||||||||||||||||||||||
恢復: | |||||||||||||||||||||||||||||
商業業務 | 149 | 272 | 143 | 421 | 350 | ||||||||||||||||||||||||
住宅房地產 | — | 3 | — | 3 | — | ||||||||||||||||||||||||
房地產建設與土地開發 | 59 | 8 | 4 | 67 | 20 | ||||||||||||||||||||||||
消費者 | 53 | 566 | 144 | 619 | 283 | ||||||||||||||||||||||||
總回收率 | 261 | 849 | 291 | 1,110 | 653 | ||||||||||||||||||||||||
淨回收(沖銷) | 12 | 494 | 158 | 506 | 333 | ||||||||||||||||||||||||
期末餘額 | $ | 39,696 | $ | 40,333 | $ | 51,562 | $ | 39,696 | $ | 51,562 | |||||||||||||||||||
貸款對平均貸款的淨(回收)沖銷,年化 | — | % | (0.05) | % | (0.01) | % | (0.03) | % | (0.02) | % |
6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | |||||||||||||||
不良資產: | |||||||||||||||||
非權責發生制貸款: | |||||||||||||||||
商業業務 | $ | 10,475 | $ | 15,956 | $ | 23,107 | |||||||||||
住宅房地產 | — | — | 47 | ||||||||||||||
房地產建設與土地開發 | — | 571 | 571 | ||||||||||||||
消費者 | — | — | 29 | ||||||||||||||
非權責發生制貸款總額 | 10,475 | 16,527 | 23,754 | ||||||||||||||
擁有的其他房地產 | — | — | — | ||||||||||||||
不良資產 | $ | 10,475 | $ | 16,527 | $ | 23,754 | |||||||||||
重組履約貸款 | $ | 63,694 | $ | 62,627 | $ | 59,110 | |||||||||||
累計逾期90天或以上的貸款 | 2,036 | 1,318 | 293 | ||||||||||||||
關於貸款給以下對象的ACL: | |||||||||||||||||
應收貸款 | 1.02 | % | 1.06 | % | 1.11 | % | |||||||||||
應收貸款,不包括小型企業管理局購買力平價貸款(1) | 1.03 | % | 1.07 | % | 1.15 | % | |||||||||||
非權責發生制貸款 | 378.96 | % | 244.04 | % | 178.33 | % | |||||||||||
不良貸款與應收貸款之比 | 0.27 | % | 0.43 | % | 0.62 | % | |||||||||||
不良資產佔總資產的比例 | 0.14 | % | 0.22 | % | 0.32 | % |
截至的季度 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
June 30, 2022 | March 31, 2022 | June 30, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 天平 | 利息 賺得/ 已支付 | 平均值 收益率/ 費率(1) | 平均值 天平 | 利息 賺得/ 已支付 | 平均值 收益率/ 費率(1) | 平均值 天平 | 利息 賺得/ 已支付 | 平均值 收益率/ 費率(1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
生息資產: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
應收貸款淨額(2)(3) | $ | 3,812,045 | $ | 40,890 | 4.30 | % | $ | 3,773,325 | $ | 41,025 | 4.41 | % | $ | 4,402,868 | $ | 50,750 | 4.62 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
應税證券 | 1,450,328 | 7,607 | 2.10 | 1,271,557 | 6,003 | 1.91 | 799,023 | 4,050 | 2.03 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
免税證券(3) | 137,429 | 893 | 2.61 | 146,409 | 860 | 2.38 | 160,489 | 947 | 2.37 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
生息存款 | 1,213,156 | 2,342 | 0.77 | 1,503,287 | 706 | 0.19 | 964,791 | 263 | 0.11 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
生息資產總額 | 6,612,958 | 51,732 | 3.14 | % | 6,694,578 | 48,594 | 2.94 | % | 6,327,171 | 56,010 | 3.55 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
非息資產 | 772,658 | 740,209 | 752,034 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 7,385,616 | $ | 7,434,787 | 7,079,205 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存單 | $ | 321,926 | $ | 324 | 0.40 | % | $ | 336,353 | $ | 338 | 0.41 | % | $ | 381,417 | $ | 481 | 0.51 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
儲蓄賬户 | 652,407 | 88 | 0.05 | 646,684 | 87 | 0.05 | 591,616 | 89 | 0.06 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息需求和貨幣市場賬户 | 3,067,373 | 1,001 | 0.13 | 3,066,320 | 999 | 0.13 | 2,836,717 | 954 | 0.13 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息存款總額 | 4,041,706 | 1,413 | 0.14 | 4,049,357 | 1,424 | 0.14 | 3,809,750 | 1,524 | 0.16 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
次級債券 | 21,287 | 239 | 4.50 | 21,214 | 194 | 3.71 | 20,986 | 186 | 3.55 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
根據回購協議出售的證券 | 48,272 | 32 | 0.27 | 50,017 | 32 | 0.26 | 43,259 | 35 | 0.32 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債總額 | 4,111,265 | 1,684 | 0.16 | % | 4,120,588 | 1,650 | 0.16 | % | 3,873,995 | 1,745 | 0.18 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
無息活期存款 | 2,349,746 | 2,359,451 | 2,261,373 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他無息負債 | 113,644 | 108,663 | 108,076 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益 | 810,961 | 846,085 | 835,761 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益 | $ | 7,385,616 | $ | 7,434,787 | $ | 7,079,205 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入和利差 | $ | 50,048 | 2.98 | % | $ | 46,944 | 2.78 | % | $ | 54,265 | 3.37 | % | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨息差 | 3.04 | % | 2.84 | % | 3.44 | % |
截至六個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
June 30, 2022 | June 30, 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值 天平 | 利息 賺得/ 已支付 | 平均值 收益率/ 費率(1) | 平均值 天平 | 利息 賺得/ 已支付 | 平均值 收益率/ 費率(1) | ||||||||||||||||||||||||||||||
生息資產: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
應收貸款淨額(2)(3) | $ | 3,792,792 | $ | 81,915 | 4.36 | % | $ | 4,446,442 | $ | 100,274 | 4.55 | % | |||||||||||||||||||||||
應税證券 | 1,361,437 | 13,610 | 2.02 | 736,990 | 7,584 | 2.08 | |||||||||||||||||||||||||||||
免税證券(3) | 141,894 | 1,753 | 2.49 | 162,192 | 1,905 | 2.37 | |||||||||||||||||||||||||||||
生息存款 | 1,357,420 | 3,048 | 0.45 | 840,030 | 438 | 0.11 | |||||||||||||||||||||||||||||
生息資產總額 | 6,653,543 | 100,326 | 3.04 | % | 6,185,654 | 110,201 | 3.59 | % | |||||||||||||||||||||||||||
非息資產 | 756,523 | 754,533 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 7,410,066 | $ | 6,940,187 | |||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債: | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
存單 | $ | 329,100 | $ | 662 | 0.41 | % | $ | 387,310 | $ | 1,040 | 0.54 | % | |||||||||||||||||||||||
儲蓄賬户 | 649,562 | 175 | 0.05 | 575,942 | 184 | 0.06 | |||||||||||||||||||||||||||||
計息需求和貨幣市場賬户 | 3,066,849 | 2,000 | 0.13 | 2,784,714 | 2,028 | 0.15 | |||||||||||||||||||||||||||||
計息存款總額 | 4,045,511 | 2,837 | 0.14 | 3,747,966 | 3,252 | 0.17 | |||||||||||||||||||||||||||||
次級債券 | 21,250 | 433 | 4.11 | 20,950 | 373 | 3.59 | |||||||||||||||||||||||||||||
根據回購協議出售的證券 | 49,140 | 64 | 0.26 | 41,676 | 73 | 0.35 | |||||||||||||||||||||||||||||
計息負債總額 | 4,115,901 | 3,334 | 0.16 | % | 3,810,592 | 3,698 | 0.20 | % | |||||||||||||||||||||||||||
無息活期存款 | 2,354,571 | 2,183,638 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
其他無息負債 | 111,167 | 114,542 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益 | 828,427 | 831,415 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益 | $ | 7,410,066 | $ | 6,940,187 | |||||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入和利差 | $ | 96,992 | 2.88 | % | $ | 106,503 | 3.39 | % | |||||||||||||||||||||||||||
淨息差 | 2.94 | % | 3.47 | % |
截至的季度 | |||||||||||||||||||||||||||||
6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
收益: | |||||||||||||||||||||||||||||
淨利息收入 | $ | 50,048 | $ | 46,944 | $ | 47,908 | $ | 51,378 | $ | 54,265 | |||||||||||||||||||
沖銷信貸損失準備金 | (1,204) | (3,577) | (5,037) | (3,149) | (13,987) | ||||||||||||||||||||||||
非利息收入 | 7,016 | 8,538 | 9,839 | 8,228 | 8,297 | ||||||||||||||||||||||||
非利息支出 | 35,707 | 35,720 | 38,465 | 37,166 | 36,396 | ||||||||||||||||||||||||
淨收入 | 18,584 | 19,757 | 19,397 | 20,592 | 32,702 | ||||||||||||||||||||||||
税前、撥備前淨收益(3) | 21,357 | 19,762 | 19,282 | 22,440 | 26,166 | ||||||||||||||||||||||||
基本每股收益 | $ | 0.53 | $ | 0.56 | $ | 0.56 | $ | 0.58 | $ | 0.91 | |||||||||||||||||||
稀釋後每股收益 | $ | 0.52 | $ | 0.56 | $ | 0.55 | $ | 0.58 | $ | 0.90 | |||||||||||||||||||
平均餘額: | |||||||||||||||||||||||||||||
應收貸款淨額(1) | $ | 3,812,045 | $ | 3,773,325 | $ | 3,836,029 | $ | 4,005,585 | $ | 4,402,868 | |||||||||||||||||||
總投資證券 | 1,587,757 | 1,417,966 | 1,170,315 | 1,051,281 | 959,512 | ||||||||||||||||||||||||
生息資產總額 | 6,612,958 | 6,694,578 | 6,671,984 | 6,474,527 | 6,327,171 | ||||||||||||||||||||||||
總資產 | 7,385,616 | 7,434,787 | 7,403,597 | 7,214,960 | 7,079,205 | ||||||||||||||||||||||||
計息存款總額 | 4,041,706 | 4,049,357 | 3,977,721 | 3,856,663 | 3,809,750 | ||||||||||||||||||||||||
無息活期存款總額 | 2,349,746 | 2,359,451 | 2,396,452 | 2,313,145 | 2,261,373 | ||||||||||||||||||||||||
股東權益 | 810,961 | 846,085 | 849,383 | 855,708 | 835,761 | ||||||||||||||||||||||||
財務比率: | |||||||||||||||||||||||||||||
平均資產回報率(2) | 1.01 | % | 1.08 | % | 1.04 | % | 1.13 | % | 1.85 | % | |||||||||||||||||||
平均資產税前、撥備前回報率(2)(3) | 1.16 | 1.08 | 1.03 | 1.23 | 1.48 | ||||||||||||||||||||||||
平均普通股權益回報率(2) | 9.19 | 9.47 | 9.06 | 9.55 | 15.69 | ||||||||||||||||||||||||
平均有形普通股權益回報率(2)(3) | 13.68 | 13.83 | 13.27 | 13.93 | 22.94 | ||||||||||||||||||||||||
效率比 | 62.57 | 64.38 | 66.61 | 62.35 | 58.18 | ||||||||||||||||||||||||
非利息支出與總資產平均值之比(2) | 1.94 | 1.95 | 2.06 | 2.04 | 2.06 | ||||||||||||||||||||||||
淨息差(2) | 2.98 | 2.78 | 2.79 | 3.08 | 3.37 | ||||||||||||||||||||||||
淨息差(2) | 3.04 | 2.84 | 2.85 | 3.15 | 3.44 |
截至或截至該季度的 | |||||||||||||||||||||||||||||
6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
選擇資產負債表: | |||||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $ | 7,316,467 | $ | 7,483,814 | $ | 7,432,412 | $ | 7,259,038 | $ | 7,105,672 | |||||||||||||||||||
應收貸款淨額 | 3,834,368 | 3,780,845 | 3,773,301 | 3,905,567 | 4,155,968 | ||||||||||||||||||||||||
總投資證券 | 1,803,241 | 1,462,137 | 1,277,728 | 1,072,600 | 1,049,524 | ||||||||||||||||||||||||
存款 | 6,330,190 | 6,491,500 | 6,394,290 | 6,229,017 | 6,074,385 | ||||||||||||||||||||||||
無息活期存款 | 2,325,139 | 2,393,972 | 2,343,909 | 2,312,707 | 2,269,020 | ||||||||||||||||||||||||
股東權益 | 805,366 | 821,449 | 854,432 | 848,404 | 855,984 | ||||||||||||||||||||||||
財政措施: | |||||||||||||||||||||||||||||
每股賬面價值 | $ | 22.94 | $ | 23.40 | $ | 24.34 | $ | 24.13 | $ | 23.77 | |||||||||||||||||||
每股有形賬面價值(1) | 15.83 | 16.27 | 17.19 | 16.97 | 16.76 | ||||||||||||||||||||||||
每股有形賬面價值,不包括AOCI(1) | 17.59 | 17.25 | 16.92 | 16.55 | 16.32 | ||||||||||||||||||||||||
股東權益與總資產之比 | 11.0 | % | 11.0 | % | 11.5 | % | 11.7 | % | 12.0 | % | |||||||||||||||||||
有形普通股權益與有形資產之比(1) | 7.9 | 7.9 | 8.4 | 8.5 | 8.8 | ||||||||||||||||||||||||
有形普通股權益與有形資產之比,不包括AOCI(1) | 8.7 | 8.3 | 8.3 | 8.3 | 8.6 | ||||||||||||||||||||||||
貸存比率 | 61.2 | 58.9 | 59.7 | 63.5 | 69.3 | ||||||||||||||||||||||||
監管資本比率: | |||||||||||||||||||||||||||||
普通股一級資本與風險加權資產之比(2) | 13.2 | % | 13.4 | % | 13.5 | % | 13.3 | % | 13.6 | % | |||||||||||||||||||
第一級槓桿資本與平均資產之比(2) | 8.9 | % | 8.8 | % | 8.7 | % | 8.8 | % | 9.1 | % | |||||||||||||||||||
一級資本與風險加權資產之比(2) | 13.6 | % | 13.9 | % | 13.9 | % | 13.8 | % | 14.0 | % | |||||||||||||||||||
總資本與風險加權資產之比(2) | 14.4 | % | 14.7 | % | 14.8 | % | 14.8 | % | 15.1 | % | |||||||||||||||||||
信用質量指標: | |||||||||||||||||||||||||||||
關於貸款給以下對象的ACL: | |||||||||||||||||||||||||||||
應收貸款 | 1.02 | % | 1.06 | % | 1.11 | % | 1.22 | % | 1.23 | % | |||||||||||||||||||
應收貸款,不包括小型企業管理局購買力平價貸款(1) | 1.03 | 1.07 | 1.15 | 1.31 | 1.41 | ||||||||||||||||||||||||
不良貸款 | 378.96 | 244.04 | 178.33 | 186.60 | 145.90 | ||||||||||||||||||||||||
不良貸款與應收貸款之比 | 0.27 | 0.43 | 0.62 | 0.65 | 0.84 | ||||||||||||||||||||||||
不良資產佔總資產的比例 | 0.14 | 0.22 | 0.32 | 0.36 | 0.50 | ||||||||||||||||||||||||
貸款對平均應收貸款的淨(回收)沖銷 | — | (0.05) | 0.05 | 0.04 | (0.01) | ||||||||||||||||||||||||
按信用質量評級批評的貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||
特別提及 | $ | 72,062 | $ | 63,269 | $ | 71,020 | $ | 90,554 | $ | 100,317 | |||||||||||||||||||
不合標準 | 94,419 | 111,300 | 112,450 | 126,694 | 135,374 | ||||||||||||||||||||||||
其他指標: | |||||||||||||||||||||||||||||
銀行辦事處數目 | 49 | 49 | 49 | 53 | 53 | ||||||||||||||||||||||||
全職相當於僱員的平均人數 | 765 | 751 | 782 | 813 | 822 | ||||||||||||||||||||||||
每家分行的存款 | $ | 129,188 | $ | 132,480 | $ | 130,496 | $ | 117,529 | $ | 114,611 | |||||||||||||||||||
每名全職相當於員工的平均資產 | 9,654 | 9,900 | 9,468 | 8,874 | 8,612 |
6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
有形普通股權益與有形資產和每股有形賬面價值之比: | |||||||||||||||||||||||||||||
股東權益總額(GAAP) | $ | 805,366 | $ | 821,449 | $ | 854,432 | $ | 848,404 | $ | 855,984 | |||||||||||||||||||
不包括無形資產 | (249,508) | (250,212) | (250,916) | (251,675) | (252,433) | ||||||||||||||||||||||||
有形普通股權益(非公認會計準則) | $ | 555,858 | $ | 571,237 | $ | 603,516 | $ | 596,729 | $ | 603,551 | |||||||||||||||||||
排除AOCI | 61,783 | 34,228 | (9,396) | (14,734) | (16,061) | ||||||||||||||||||||||||
有形普通股權益,不包括AOCI(非公認會計準則) | $ | 617,641 | $ | 605,465 | $ | 594,120 | $ | 581,995 | $ | 587,490 | |||||||||||||||||||
總資產(GAAP) | $ | 7,316,467 | $ | 7,483,814 | $ | 7,432,412 | $ | 7,259,038 | $ | 7,105,672 | |||||||||||||||||||
不包括無形資產 | (249,508) | (250,212) | (250,916) | (251,675) | (252,433) | ||||||||||||||||||||||||
有形資產(非公認會計準則) | $ | 7,066,959 | $ | 7,233,602 | $ | 7,181,496 | $ | 7,007,363 | $ | 6,853,239 | |||||||||||||||||||
不包括UGL,税後淨額 | 61,783 | 34,228 | (9,396) | (14,734) | (16,061) | ||||||||||||||||||||||||
有形資產,不包括UGL,税後淨額(非公認會計準則) | $ | 7,128,742 | $ | 7,267,830 | $ | 7,172,100 | $ | 6,992,629 | $ | 6,837,178 | |||||||||||||||||||
股東權益與總資產之比(GAAP) | 11.0 | % | 11.0 | % | 11.5 | % | 11.7 | % | 12.0 | % | |||||||||||||||||||
有形普通股權益與有形資產之比(非公認會計準則) | 7.9 | % | 7.9 | % | 8.4 | % | 8.5 | % | 8.8 | % | |||||||||||||||||||
有形普通股權益與有形資產之比,不包括AOCI(非公認會計準則) | 8.7 | % | 8.3 | % | 8.3 | % | 8.3 | % | 8.6 | % | |||||||||||||||||||
流通股 | 35,103,929 | 35,102,372 | 35,105,779 | 35,166,599 | 36,006,560 | ||||||||||||||||||||||||
每股賬面價值(GAAP) | $ | 22.94 | $ | 23.40 | $ | 24.34 | $ | 24.13 | $ | 23.77 | |||||||||||||||||||
每股有形賬面價值(非公認會計準則) | $ | 15.83 | $ | 16.27 | $ | 17.19 | $ | 16.97 | $ | 16.76 | |||||||||||||||||||
每股有形賬面價值,不包括AOCI(非公認會計準則) | $ | 17.59 | $ | 17.25 | $ | 16.92 | $ | 16.55 | $ | 16.32 |
6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
關於貸款至應收貸款的ACL,不包括SBA PPP貸款: | |||||||||||||||||||||||||||||
貸款信貸損失準備 | $ | 39,696 | $ | 40,333 | $ | 42,361 | $ | 48,317 | $ | 51,562 | |||||||||||||||||||
應收貸款(GAAP) | $ | 3,874,064 | $ | 3,821,178 | $ | 3,815,662 | $ | 3,953,884 | $ | 4,207,530 | |||||||||||||||||||
排除SBA PPP貸款 | (11,334) | (64,962) | (145,840) | (266,896) | (544,250) | ||||||||||||||||||||||||
應收貸款,不包括SBA PPP貸款(非GAAP) | $ | 3,862,730 | $ | 3,756,216 | $ | 3,669,822 | $ | 3,686,988 | $ | 3,663,280 | |||||||||||||||||||
貸款與應收貸款之比(GAAP) | 1.02 | % | 1.06 | % | 1.11 | % | 1.22 | % | 1.23 | % | |||||||||||||||||||
從貸款到應收貸款的ACL,不包括SBA PPP貸款(非GAAP) | 1.03 | % | 1.07 | % | 1.15 | % | 1.31 | % | 1.41 | % |
截至的季度 | |||||||||||||||||||||||||||||
6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
平均有形普通股權益回報率,年化: | |||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(GAAP) | $ | 18,584 | $ | 19,757 | $ | 19,397 | $ | 20,592 | $ | 32,702 | |||||||||||||||||||
增加無形資產攤銷 | 704 | 704 | 759 | 758 | 797 | ||||||||||||||||||||||||
排除調整的税收影響 | (148) | (148) | (159) | (159) | (167) | ||||||||||||||||||||||||
有形淨收入(非公認會計準則) | $ | 19,140 | $ | 20,313 | $ | 19,997 | $ | 21,191 | $ | 33,332 | |||||||||||||||||||
平均股東權益(GAAP) | $ | 810,961 | $ | 846,085 | $ | 849,383 | $ | 855,708 | $ | 835,761 | |||||||||||||||||||
不包括平均無形資產 | (249,890) | (250,593) | (251,331) | (252,159) | (252,955) | ||||||||||||||||||||||||
平均有形普通股股東權益(非公認會計準則) | $ | 561,071 | $ | 595,492 | $ | 598,052 | $ | 603,549 | $ | 582,806 | |||||||||||||||||||
平均普通股權益回報率,年化(GAAP) | 9.19 | % | 9.47 | % | 9.06 | % | 9.55 | % | 15.69 | % | |||||||||||||||||||
平均有形普通股權益收益率,年化(非公認會計準則) | 13.68 | % | 13.83 | % | 13.27 | % | 13.93 | % | 22.94 | % |
截至的季度 | |||||||||||||||||||||||||||||
6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||
税前、撥備前收入和税前、撥備前平均資產回報率,按年率計算: | |||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(GAAP) | $ | 18,584 | $ | 19,757 | $ | 19,397 | $ | 20,592 | $ | 32,702 | |||||||||||||||||||
增加所得税費用 | 3,977 | 3,582 | 4,922 | 4,997 | 7,451 | ||||||||||||||||||||||||
增加信貸損失撥備沖銷 | (1,204) | (3,577) | (5,037) | (3,149) | (13,987) | ||||||||||||||||||||||||
税前、撥備前收入(非公認會計準則) | $ | 21,357 | $ | 19,762 | $ | 19,282 | $ | 22,440 | $ | 26,166 | |||||||||||||||||||
平均總資產(GAAP) | $ | 7,385,616 | $ | 7,434,787 | $ | 7,403,597 | $ | 7,214,960 | $ | 7,079,205 | |||||||||||||||||||
平均資產回報率,年化(GAAP) | 1.01 | % | 1.08 | % | 1.04 | % | 1.13 | % | 1.85 | % | |||||||||||||||||||
税前、撥備前平均資產回報率(非公認會計準則) | 1.16 | % | 1.08 | % | 1.03 | % | 1.23 | % | 1.48 | % |
截至的季度 | |||||||||||||||||
6月30日, 2022 | 3月31日, 2022 | 6月30日, 2021 | |||||||||||||||
貸款收益率,不包括SBA PPP貸款和購買貸款的增量,按年率計算: | |||||||||||||||||
貸款利息和手續費(GAAP) | $ | 40,890 | $ | 41,025 | $ | 50,750 | |||||||||||
不包括小企業管理局購買力平價貸款的利息和費用 | (1,782) | (3,081) | (10,003) | ||||||||||||||
不包括購買貸款的增量 | (270) | (584) | (495) | ||||||||||||||
調整後的貸款利息和費用(非公認會計準則) | $ | 38,838 | $ | 37,360 | $ | 40,252 | |||||||||||
平均應收貸款淨額(GAAP) | $ | 3,812,045 | $ | 3,773,325 | $ | 4,402,868 | |||||||||||
不包括平均SBA PPP貸款 | (34,090) | (109,594) | (777,156) | ||||||||||||||
調整後平均應收貸款淨額(非公認會計準則) | $ | 3,777,955 | $ | 3,663,731 | $ | 3,625,712 | |||||||||||
年化貸款收益率(GAAP) | 4.30 | % | 4.41 | % | 4.62 | % | |||||||||||
年化貸款收益率,不包括SBA PPP貸款和購買貸款的增量增量(非GAAP) | 4.12 | % | 4.14 | % | 4.45 | % |