附件99.1
金融機構債券 |
投保人通知
經濟貿易制裁
本通知 提供有關外國資產管制辦公室(OFAC)發佈的指令可能對您的保險範圍造成的影響的信息。
美國財政部外國資產管制辦公室(OFAC)根據美國的外交政策和國家安全目標,對目標國家和政權、恐怖分子、國際毒品販子、從事與大規模殺傷性武器擴散有關的活動以及對美國國家安全、外交政策或經濟的其他威脅實施和執行經濟和貿易制裁。
當本政策提供的保險違反任何美國經濟或貿易制裁時,該保險無效。
有關更多信息,請參閲:
HTTPS://WWW.TREASURY.GOV/RESOURCE-CENTER/SANCTIONS/PAGES/DEFAULT.ASPX
AXIS 906 0316 | 第1頁,共1頁 |
金融機構債券 |
伊利諾伊州消費者通知
我們很高興被選為貴方的保險公司,相信我們的服務能滿足貴方的期望。
雖然您的代理/經紀人隨時準備照顧您的保險需求,但有時您可能需要聯繫您的代理/經紀人以外的其他人,以解決特定的承保範圍問題或索賠問題。在這些情況下或如果有任何關於這項保險的投訴,您可以聯繫我們的辦公室或伊利諾伊州
金融和專業監管部,地址如下。
公司行政辦公室: | 軸心 | |
阿瓦隆大道10000號,套房200 | ||
佐治亞州阿爾法雷塔30009 | ||
保險部: | 伊利諾伊州金融和專業監管部門 | |
保險業分部 | ||
西華盛頓大街320號 | ||
伊利諾伊州斯普林菲爾德,62767-0001 |
軸IL901 0415 | 第1頁,共1頁 |
金融機構債券
標準表格第14號,修訂至1987年10月
債券編號: P-001-000127115-03
安盛保險公司(獲接納)
伊利諾伊州芝加哥,3500套房,南瓦克路111號,郵編:60606
(866) 259-5435
A股票保險商
(在此稱為承銷商)
聲明
第1項。 | 被保險人(在此稱為被保險人): |
菲杜斯投資公司 | ||
主要地址: |
奧靈頓大道1603號,1005套房 | |||
伊利諾伊州埃文斯頓,60201 |
第二項。 |
保證期:自上午12:01起在……上面 | 06/15/2022 | to 12:01 a.m. on | 06/15/2023 | ||||||
(月、日、年) | (月、日、年) | |||||||||
第三項。 | 保險人在保證期內的總責任限額為N/A | |||||||||
第四項。 | 除本條例第4及11條另有規定外, | |||||||||
賠償責任的單一損失限額為5,000,000美元 | ||||||||||
單項損失免賠額為0美元。 | ||||||||||
但如在相對的特定保險協議或保險之下填入任何金額,則該等金額須受管制。以下列出的任何金額應是上述金額的一部分,而不是上述金額之外的任何金額。(如果要刪除保險協議或承保範圍,請插入未承保。) |
適用於以下項目的金額: | 單損 | 單損 | ||||||||||
法律責任限額 | 免賠額 | |||||||||||
保險協議(A)--信實保險 |
$ | 5,000,000 | $ | 0 | ||||||||
房屋內保險協議(B)保險 |
|
$ | 5,000,000 | $ | 25,000 | |||||||
保險協議(C)運輸途中保險 |
|
$ | 5,000,000 | $ | 25,000 | |||||||
保險協議(D):偽造或變造 |
|
$ | 5,000,000 | $ | 25,000 | |||||||
保險協議(E)-證券 |
|
$ | 5,000,000 | $ | 25,000 | |||||||
保險協議(F)防偽假幣 |
|
$ | 5,000,000 | $ | 25,000 | |||||||
關於合作伙伴的報道 |
|
未承保 | ||||||||||
可選的保險協議和承保範圍: |
|
|||||||||||
審計費用 |
$ | 50,000 | $ | 0 | ||||||||
計算機系統詐騙 |
$ | 5,000,000 | $ | 50,000 | ||||||||
停止付款令責任 |
$ | 50,000 | $ | 50,000 | ||||||||
未經授權的簽名 |
$ | 50,000 | $ | 50,000 | ||||||||
無法收回的定金項目 |
$ | 5,000,000 | $ | 50,000 | ||||||||
集料 | ||||||||||||
法律責任限額 |
||||||||||||
社會工程詐騙 |
$ | 250,000 | $ | 250,000 | $ | 50,000 |
?如果在上方與任何指定的保險協議或保險的相對位置插入未承保的保險,則該保險協議或保險以及本保函中對該保險協議或保險的任何其他引用應被視為已被刪除。
TSB 5062b 1087 | 版權所有,美國擔保協會,1987年 | 第7頁第1頁 |
第五項。 | 保險人的責任受本合同所附下列條款的約束。本保證金的所有條款和條件均適用於此類騎手,除非騎手另有明確規定。 |
投保人通知-經濟和貿易制裁 | AXIS 906 0316 | |||
伊利諾伊州消費者通知 | 軸IL901 0415 | |||
金融機構債券(標準表格第14號) | TSB 5062b 1087 | |||
簽名頁 | AXIS 102AIC 0615 | |||
1 | 修改指定的保險騎手 | AXIS 1012152 0119 | ||
2 | 審計費用保險協議附加條款 | AXIS 1012153 0119 | ||
3 | 修改敲詐勒索排除騎手 | AXIS 1012161 0119 | ||
4 | 修訂估值附加條款 | AXIS 1012170 0119 | ||
5 | 修改假幣或貨幣保險協議附加條款 | AXIS 1012171 0119 | ||
6 | 政府或監管機構通知附加程序 | AXIS 1012175 0119 | ||
7 | 未經授權的簽名確保協議附加 | AXIS 1012176 0119 | ||
8 | 受保護的信息排除附加程序 | AXIS 1012180 0119 | ||
9 | 電子郵件騎手的遺失通知 | AXIS 1012189 0119 | ||
10 | 停止付款令責任保險協議附加條款 | AXIS 1012200 0119 | ||
11 | 存款保險協議條款中的壞賬 | AXIS 1012202 0119 | ||
12 | 自動增加投資基金投資者的限額 | AXIS 1012210 0721 | ||
13 | 自動承保新的投資基金騎手 | AXIS 1012211 0721 | ||
14 | 投資公司沒有免賠額騎手 | AXIS 1012214 0119 | ||
15 | 社會工程欺詐保險協議附加條款 | AXIS 1012225 0221 | ||
16 | 計算機系統欺詐保險協議附加條款 | AXIS 1012861 0221 | ||
17 | 修改排除(M)騎手 | AXIS 1012869 0421 | ||
18 | 修改財產騎手的定義(不包括不可替代的令牌) | AXIS 1012870 0521 | ||
19 | 證券騎手的集中處理 | SR 5967e 1087 | ||
20 | ERISA騎手 | SR 6145b 0690 | ||
21 | 加密貨幣排除騎手 | SR 6343 0321 | ||
22 | FIDUS投資公司騎手 | MANU-9333 0620 | ||
23 | 美國證券交易委員會獨家承保的取消條款 | SR 5384C 1087 |
TSB 5062b 1087 | 版權所有,美國擔保協會,1987年 | 第2頁,共7頁 |
保險人以約定的保險費為代價,依據被保險人在申請本保單時向保險人提供的所有聲明和信息,並在符合本合同的聲明、保險協議、一般協議、條件和限制以及其他條款的前提下,同意就下列事項對被保險人進行賠償:
保險協議
忠誠度
(A)員工單獨或與他人串通實施不誠實或欺詐行為直接造成的損失 。
此類不誠實或欺詐性行為必須由員工出於明顯的意圖實施:
(A)致使受保人蒙受該損失;及
(B)為該僱員獲取經濟利益,而該等利益實際上是導致該僱員獲得該利益的。
在本保險協議中,財務福利不包括在正常僱傭過程中獲得的任何員工福利,包括工資、佣金、手續費、獎金、晉升、獎勵、利潤分享或養老金。
酒店內
(B) | (一)直接造成財產損失的 |
(a) | 搶劫、入室盜竊、錯位、神祕的無法解釋的失蹤和損壞或毀壞 ;或 |
(b) | 在辦公室或被保險人住所內的人實施的盜竊、虛假借口、普通法或法定盜竊罪, |
當財產存放或存放在任何地方的辦公室或場所內時。
(2) | 遺失或損壞 |
(a) | 本保函承保的被保險人辦公室內的傢俱、固定裝置、用品或設備 直接因盜竊或盜竊,或盜竊或搶劫,或企圖,或故意破壞或惡意惡作劇,或 |
(b) | 該辦公室因盜竊或盜竊、入室盜竊或企圖進入該辦公室而造成,或因故意破壞或惡意惡作劇而進入該辦公室內部。 |
但前提是
(i) | 被保險人是該等傢俱、固定裝置、供應品、設備或辦公室的所有人,或對該等損失或損壞負責,以及 |
(Ii) | 損失不是火災造成的。 |
在運輸途中
(C) 直接因搶劫、普通法或法定盜竊罪、盜竊、放錯地方、神祕的無法解釋的失蹤、遺失或被帶走以及損壞或銷燬而直接造成的財產損失
(a) | 作為被保險人信使的自然人(或在因原信使喪失行為能力而發生緊急情況時擔任信使或託管人的另一自然人);或 |
(b) | 運輸公司,並由裝甲機動車輛運輸,或 |
(c) | 運輸公司使用裝甲機動車輛以外的其他運輸工具運輸的,以這種方式運輸的財產僅限於: |
(i) | 記錄,無論是以書面形式還是以電子形式記錄;以及 |
(Ii) | 以註冊形式發行且未背書或帶有限制性背書的認證證券,以及 |
(Iii) | 不向持票人付款、未背書或有限制性背書的可轉讓票據。 |
本保險協議的承保範圍在自然人或運輸公司收到此類財產後立即開始,並在交付給指定的收件人或其代理人後立即終止。
偽造或塗改
(D)因以下原因直接造成的損失
(1)偽造或變造任何可轉讓票據(債務證據除外)、承兑、提款令、財產提款收據、存單或信用證。
(2) 轉移、支付或交付任何資金或財產或建立任何信用或給予任何價值的任何書面指示或通知發給被保險人,並授權或承認資金或財產的轉移、支付、交付或接收,該指示或通知聲稱已由被保險人的任何客户或任何金融機構簽署或背書,但其指示或通知帶有偽造的簽名或在該客户或金融機構不知情和同意的情況下被篡改。
將機械複製的傳真簽名視為手寫簽名。
證券
(E)被保險人出於善意為自己或他人利益而直接造成的損失
(1)基於對任何原件的信任而收購、出售或交付,或給予價值、擴大信用或承擔責任
(a) | 認證的安全性、 |
(b) | 轉讓不動產所有權的契據、抵押或其他文書,或設定或解除不動產的留置權, |
(c) | 債務的證據, |
(d) | 給美國聯邦儲備銀行的指示,或 |
(e) | 美國任何一家聯邦儲備銀行的無證書證券聲明 |
哪一個
(i) | 有任何出票人、背書人、轉讓人、承租人、轉讓代理人、登記員、承兑人、擔保人、擔保人或任何其他以偽造身份簽字的人的簽名,或 |
(Ii) | 被更改,或 |
(Iii) | 丟失或被盜; |
(2)在任何轉讓、轉讓、賣據、授權書、擔保或上述(A)至(C)項所列任何項目上以書面保證或見證任何簽字。
(3)基於以上(A)和(B)項所列任何假冒物品的信任而購買、出售或交付或給予價值、擴大信用或承擔責任。
機械複製的傳真簽名與手寫簽名被同等對待。
假幣
(F)被保險人善意收到美利堅合眾國、加拿大或被保險人設有分支機構的任何其他國家的任何假幣而直接造成的損失。
一般協議
提名者
被保險人為處理其某些業務而組織的任何被指定人為處理其某些業務而遭受的損失 完全由其僱員組成,就本保證的所有目的而言,不論該被指定人的任何合夥人是否捲入此類損失,均應被視為被保險人遭受的損失。
增設辦事處或員工;合併、合併或購買資產通知
B.如果被保險人在本保函生效期間,除通過合併、與另一機構合併或購買或收購另一機構的資產或負債外,應設立任何額外的辦事處,則自設立之日起,此類辦事處應自動納入本協議的保險範圍,而無需通知保險人或支付保險期剩餘時間的額外保險費。
如果被保險人在本保證書生效期間與另一機構合併或合併,或購買或收購另一機構的資產或負債,則被保險人不應享有本保證書所規定的下列損失保險
(a) | 已發生或將發生在辦公室或房產內,或 |
(b) | 已由或將會由該機構的一名或多於一名僱員引起,或 |
(C)因上述資產或負債的合併、合併或購買或收購而產生或將產生被保險人取得的資產或負債,除非被保險人
(i) | 在該行動的擬議生效日期之前,向承銷商發出關於擬議的合併、合併或購買或收購資產或負債的書面通知,並且 |
(Ii) | 徵得保險人的書面同意,將本保函所提供的保險範圍擴大到該等額外的辦公室或場所、僱員和其他風險,以及 |
TSB 5062b 1087 | 版權所有,美國擔保協會,1987年 | 第3頁,共7頁 |
(Iii) | 在獲得同意後,向保險人支付額外的保險費。 |
更改管制公告
被保險人得知控制權變更時,應當書面通知保險人。
在本總協定中,控制權指的是憑藉有表決權的股份所有權決定控股公司或承保人的管理層或政策的權力。有表決權股票的所有權變更導致股東或關聯股東集團直接或間接擁有該等股票10%(10%)或以上的所有權,應推定為在所需通知的目的下 導致控制權變更。
未能發出所需通知將導致承保人終止承保任何涉及受讓人的損失,自股票轉讓之日起生效。
被保險人的代表
被保險人保證本保函申請書所提供的信息完整、真實、正確。此類應用構成本債券的一部分。
在申請或其他方面,對重大事實的任何失實陳述、遺漏、隱瞞或不正確陳述,均應成為解除本保證書的理由。
共同投保人
如果本保函涵蓋兩個或兩個以上的被保險人,第一個被指定的被保險人應代表所有被保險人。保險人向首名被保險人支付被保險人所遭受的損失,保險人應完全免除保險人的損失。如果第一個被指定的被保險人不在本保函的承保範圍內,則下一個被指定的被保險人此後應被視為第一個被指定的被保險人。就本保證的所有目的而言,任何被保險人所擁有的知識或所作的發現應構成所有被保險人的知識或發現。保險人對所有被保險人遭受的一項或多項損失承擔的責任,不得超過保險人在一名被保險人遭受所有此類損失的情況下應承擔的責任金額。
關於對被保險人提起法律程序的通知選舉抗辯
F.被保險人應在可行的最早時刻(不超過通知後30天)通知保險人為確定被保險人對任何損失、索賠或損害的責任而提起的任何法律程序,這些損失、索賠或損害一旦成立,將構成本保函項下的應收損失。同時,被保險人應向保險人提供所有訴狀和相關文件的複印件。
保險人可根據其唯一選擇,選擇對該法律程序進行全部或部分抗辯。保險人通過保險人選定的代理人以被保險人的名義進行抗辯。被保險人應提供保險人為此類辯護所需的一切合理信息和協助。
如果保險人選擇全部或部分為被保險人辯護,保險人代表被保險人抗辯的任何指控或訴訟理由作出的對被保險人不利的判決,或保險人蔘與的任何和解,以及保險人為抗辯訴訟而產生的所有律師費、費用和費用,將是本保函所涵蓋的 損失。
如果被保險人沒有發出本保函第五節第(A)款和本總協定第一段所要求的通知,或者保險人選擇不抗辯任何訴訟理由,則無論是對被保險人不利的判決,還是被保險人的任何法律訴訟的和解,都不應確定被保險人遭受損失的本保證書項下的保險的存在、範圍或金額,保險人不對被保險人發生的任何律師費、費用和費用負責。
就本《總協定》而言,本保證書第5節第(B)和(D)款適用於作出此類判決或發生此類和解時,而不是在發現損失時。此外,被保險人必須在判決敗訴後30天內或在被保險人就該法律程序達成和解後30天內通知保險人,且除第5條第(E)款另有規定外,被保險人不得在最終判決或和解之日起24個月後提起賠償損失的法律程序。
條件和 限制
定義
第1節.本保證書中使用的:
(A)承兑是指付款人在其上簽名承諾按提示兑付的匯票。
(B){br]存單是指金融機構以書面形式確認收到並承諾償還的款項。
(C)認證證券是指發行人的股份、參與或企業財產或其企業的其他權益,或發行人的義務,即:
(1) | 以無記名或掛號形式發行的票據為代表; |
(2) | 屬於在證券交易所或市場上普遍交易的類型,或者在作為投資媒介而發行或交易的任何領域中普遍認可的類型;以及 |
(3) | 一類或一系列,或按其術語可分成一類或一系列的股份、參與、權益或義務。 |
(D)假冒是指對實際有效原件的仿製, 意圖欺騙並被視為原件。
(E)僱員經濟能力
(1) | 為被保險人服務的自然人,在本合同所涵蓋的任何被保險人的辦公室或場所內,被保險人直接以工資或佣金的形式給予賠償,被保險人在為被保險人提供服務時有權指揮和控制他; |
(2) | 被保險人聘請的代理人及其僱員為被保險人提供法律服務的; |
(3) | 僱傭承包商提供的在被保險人的任何辦公室或本合同所涵蓋的場所為被保險人履行僱員職責的人員,以及在任何上述辦公室或場所學習或履行職責的客座學生; |
(4) | 在本債券生效日期前與被保險人合併或合併的機構員工; |
(5) | 被保險人授權的每個自然人、合夥企業或公司,作為被保險人支票或其他會計記錄的數據處理者(不包括編制或修改計算機軟件或程序),在此稱為處理者。(每個加工者以及加工者的合夥人、高級職員和員工, 應視為所有 的一名員工 |
本債券的目的,但第12節第二款除外。聯邦儲備銀行或清算機構不得被解釋為處理者。);以及 |
(6) | 被保險人的合夥人,但如聲明第4項所述未予涵蓋者除外。 |
(F)債務證據是指由被保險人的客户籤立並由被保險人持有的票據,包括可轉讓票據,在正常業務過程中被視為客户欠被保險人的債務的證據。
(G) 被保險人的普通合夥人或有限合夥人在被保險人中的經濟利益,如實施本保函所涵蓋的不誠實或欺詐行為,或涉及或牽涉其中,意味着:
(1) | 關於普通合夥人,該普通合夥人的所有權利、所有權和權益的價值, 在發現本債券所涵蓋的損失之日交易結束時確定,合計如下: |
(a) | ?就本債券而言,投保人的淨資產應視為其總資產對其總負債的超額 ,不經調整以使本債券所涵蓋的損失生效(但投保人自有賬户中的信貸餘額和股權,包括合夥人的資本賬户、投保人的投資和交易賬户、投保人蔘與聯合賬户以及協議規定將股權納入合夥企業財產的賬户,不應被視為負債)與證券、現貨商品、此類專有賬户中的商品期貨合同以及按市價或公允價值計價的所有其他資產,並對被保險人此類專有賬户的合同承諾在市場上的損益進行調整。和 |
(b) | 屬於該普通合夥人的所有其他金錢、證券和財產的價值,或該普通合夥人在其中有金錢利益的價值,該等金錢、證券和財產由被保險人持有或保管,並可合法地用於抵銷本債券所涵蓋的損失; |
但是,如果為實現本債券所涵蓋的損失和所有其他金錢、證券和財產的價值而進行調整的淨值,加上本債券因該損失而提供的保險金額,不足以使被保險人
TSB 5062b 1087 | 版權所有,美國擔保協會,1987年 | 第4頁,共7頁 |
為履行其義務,包括對除上述普通合夥人以外的其他合夥人的義務,上述普通合夥人在被保險人中的經濟利益應按必要的數額減少,或在必要時取消,以使被保險人在根據本保函支付損失後能夠履行該等義務,但該等付款將使被保險人能夠履行該等義務,而該普通合夥人不會從該付款中獲得任何利益;及
(2) | 關於有限合夥人,此類有限合夥人在被保險人的投資價值。 |
(H)偽造是指簽署另一人或組織的姓名,意圖進行欺騙;它不是指出於任何目的,以任何身份、未經授權、以任何身份簽署的個人姓名的全部或部分簽名。
(一)擔保是指一種書面承諾,如果另一人的債務沒有按照其條款支付,則簽字人有義務向被保險人或其受讓人或向被保險人購買參與債務的金融機構支付該債務。
(J)指示是指向無證書證券的發行人發出的書面命令,要求登記指定的無證書證券的轉讓、質押或解除質押。
(K)信用證是指銀行或其他人應客户要求作出的書面承諾,即銀行或其他人在遵守信用證中規定的條件後,將兑現匯票或其他付款要求。
(L)貨幣是指本國或外國政府授權或採用的現行使用的交換媒介,作為其貨幣的一部分。
(M)可轉讓票據是指任何文字
(1) | 由製造商或出票人簽署;及 |
(2) | 包含任何無條件的付款承諾或命令,而不包含出票人或出票人給予的其他承諾、命令、義務或權力;以及 |
(3) | 按要求或在確定的時間付款;以及 |
(4) | 以指令人或持票人付款。 |
(n) | 合夥人指符合以下條件的自然人 |
(1) | 是被保險人的普通合夥人,或 |
(2) | 是被保險人的有限責任合夥人和僱員(如債券第1(E)(1)節所界定)。 |
(O)財產係指金錢、經證明的證券、任何美國聯邦儲備銀行的未經證明的證券、可轉讓票據、存款證、所有權文件、承兑匯票、債務證據、擔保協議、提款單、原產地證書或所有權證書、信用證、保險單、所有權摘要、不動產契據及按揭、收入及其他印花、代幣、未售出的國家彩票、賬簿及其他以書面或電子方式記錄的紀錄、寶石、珠寶、各類貴金屬及任何形式的 。以及在此之前未列舉的有形個人財產。
(P)未認證擔保聲明是指未認證擔保的發行者的書面聲明,其中包括:
(1) | 對無證書安全問題的描述; |
(2) | 股份或單位的數量: |
(a) | 轉讓給登記車主; |
(b) | 登記所有人質押給登記質權人的; |
(c) | 登記質權人解除質權; |
(d) | 在該陳述的日期登記在登記車主的名下;或 |
(e) | 以聲明日期的質押為準; |
(3) | 登記所有人和登記質權人的名稱和地址; |
(4) | 註明發行人的任何留置權和限制,以及未認證證券受到或可能受到的任何不利索賠,或説明沒有這些留置權、限制或不利索賠;以及 |
(5) | 日期: |
(a) | 將股份或單位轉讓給股份或單位的新登記所有人已登記; |
(b) | 已登記質權人的質權已登記,或 |
(c) | 如果是定期報表或年度報表,則為報表的一部分。 |
(Q)運輸公司是指提供自有或租賃車輛進行運輸或提供貨運代理或航空快遞服務的任何組織。
(R)無證書證券是指發行人的股份、參與或其他財產權益或發行人的企業,或發行人的義務,即:
(1) | 不是由票據表示的,而票據的轉讓登記在由發行人或其代表為此目的而保存的簿冊上。 |
(2) | 屬於通常在證券交易所或市場交易的類型;以及 |
(3) | 一類或一系列,或按其術語可分成一類或一系列的股份、參與、權益或義務。 |
(S)提款單是指由被保險人的客户簽署的、授權被保險人在客户賬户中借記其中所述金額的非流通票據,但指示除外。
排除事項
第2節本保證書不包括:
(A)偽造或塗改直接或間接造成的損失,但在保險協議第(A)、(D)或(E)項下承保的除外;
(B)因美利堅合眾國和加拿大境外的騷亂或內亂而造成的損失;或因軍事、海軍或篡奪權力、戰爭或叛亂而造成的損失,除非此類損失在運輸途中發生在《保險協議》(C)所述的情況下,並且除非在運輸開始時並不知道此類騷亂、內亂、軍事、海軍或篡奪權力、戰爭或起義。
(C)核裂變或聚變或放射性影響直接或間接造成的損失;但本款不適用於工業使用核能造成的損失;
(D)因身為被保險人董事會成員或任何同等機構成員的任何人的任何作為而造成的損失,但如該人亦是受保人的僱員或其他身分的民選官員,則不在此限;在任何情況下,亦不得因任何人以該委員會成員或同等機構成員的身分行事而造成的損失;
(E)任何涉及被保險人作為貸款人或借款人的貸款或交易,包括購買、貼現或以其他方式獲取虛假或真實的帳目、發票、票據、協議或債務證據,直接或間接造成的損失,不論此類貸款、交易或債務延期是出於善意或通過詭計、詭計、欺詐或虛假借口獲得的,但保險協議(A)、(D)或(E)所涵蓋的除外;
(F)因被保險人或任何僱員違反規定而造成的損失
(1) | 法律規範(I)證券的發行、購買或銷售,(Ii)證券交易所或場外市場的證券交易,(Iii)投資公司,或(Iv)投資顧問,或 |
(2)依據上述法律制定的任何規則或規章,除非被保險人確定造成上述損失的一個或多個行為涉及欺詐或不誠實行為,如果沒有這些法律、規章或規章,將會給被保險人造成類似數額的損失;
(G)金融或存款機構或其接管人或清盤人未能應被保險人的要求支付或交付其以任何身份持有的被保險人的資金或財產而直接或間接造成的損失,但在保險協議(A)或(B)(1)(A)項下承保的除外;
(H)僱員所造成的損失,但由保險協議(A)承保或由保險協議(B)或(C)承保,並直接因錯位、神祕的無法解釋的失蹤或財產的毀壞或損壞而造成的損失除外;
(I)因客户賬户中的交易而直接或間接造成的損失,無論是授權的還是未經授權的,但僱員直接從客户的賬户非法提取和轉換貨幣、證券或貴金屬除外,但此類非法提取和轉換在保險協議(A)範圍內;
(J)被保險人被指控從事敲詐勒索活動的任何民事、刑事或其他法律程序造成的損害,但如果被保險人證實引起此類損害的行為是僱員在保險協議(A)所涵蓋的情況下直接給被保險人造成損失的,則不在此限。出於這一排除的目的,敲詐勒索活動在經修訂的《美國1961年法典》及其後的第18條中有定義;
(K)因使用或聲稱使用信用卡、借記卡、充值卡、取用卡、便利卡、身份識別卡、現金管理卡或其他卡而直接或間接造成的損失
(1) | 獲得信貸或資金,或 |
(2) | 獲得代表被保險人支付款項、接受存款、現金支票、匯票或類似書面票據或進行信用卡貸款的自動化機械設備,或 |
(3) | 在獲得對銷售點終端、客户銀行通信終端或電子資金轉賬系統的類似電子終端的訪問時, |
這種卡是由被保險人發行的,還是由被保險人以外的任何人發行的,但保險協議(A)所涵蓋的除外;
(L)涉及自動機械設備的損失,這些機械設備代表被保險人支付款項、接受存款、現金支票、匯票或類似的書面票據或進行信用卡貸款,但保險協議(A)所涵蓋的除外;
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(M)因受到威脅而將財產從投保人的辦公室交回的損失
(1) | 對任何人造成身體傷害,但在運輸途中由任何信使保管的財產損失除外,條件是在運輸開始時,被保險人不知道有任何此類威脅,或 |
(2) | 損壞被保險人的房屋或財產,但保險協議(A)所涵蓋的除外; |
(N)從儲户或客户的賬户付款或提款直接或間接造成的損失,涉及錯誤的貸方賬户,除非該等付款或提款是由該儲户或客户或該儲户或客户的代表實際收取的,而該儲户或客户在付款或提款時身處被保險人的辦事處內,或除保險協議(A)所涵蓋的情況外;
(O) 涉及因任何原因而未最終支付的保證金的損失,包括但不限於偽造或任何其他欺詐,但保險協議(A)所涵蓋的除外;
(P)造假直接或間接造成的損失,但在保險協議(A)、 (E)或(F)項下承保的除外;
(Q)在定義財產的第(Br)段中沒有具體列舉的任何有形個人財產的損失,如果這種財產是由任何種類的其他保險特別承保的,並且是被保險人獲得的任何金額,而且在任何情況下,這種財產的損失發生在被保險人佔有這種財產後60天以上,但根據保險協議(A)或(B)(2)承保的除外;
(R)財產損失
(1) | 在郵件中,或 |
(2) | 由任何運輸公司保管,除非根據保險協議(C)承保,但保險協議(A)承保的除外; |
(S)被保險人或被保險人的任何客户未變現的潛在收入,包括但不限於利息和紅利;
(T)被保險人負有法律責任的任何類型的損害賠償,但補償性損害賠償除外,但不包括其倍數,該損害賠償是由本保函所涵蓋的損失直接引起的;
(U)被保險人所招致的一切費用、成本及開支
(1) | 確定本保函的存在或承保的損失金額,或 |
(2) | 作為任何法律程序的一方,無論該法律程序是否使被保險人遭受本保函所涵蓋的損失; |
(V)任何性質的間接或相應損失;
(W)涉及任何無證書證券的損失,但美國任何聯邦儲備銀行的無證書證券除外,或在保險協議(A)承保的情況下;
(X)因證券、商品、金錢、按揭、房地產、貸款、保險、物業管理、投資銀行經紀、代理人或其他具有相同一般性質的非僱員所作的不誠實或欺詐行為而直接或間接造成的損失;
(Y)被保險人的合夥人直接或間接造成的損失,除非此類損失的金額超過該合夥人在被保險人中的經濟利益和適用於該債券的免賠額,然後僅對超出的部分進行賠償;
(Z)任何實際或指稱的有關任何投資表現的陳述、建議、保證或擔保直接或間接造成的損失 ;
(Aa)由於被保險人或任何僱員非法披露非公開的重要信息,或因任何僱員根據此類信息採取行動(無論授權或未經授權)而對被保險人施加責任而造成的損失。
發現
本保函適用於被保險人在保證期內發現的損失。當被保險人第一次意識到會導致合理的人認為本保函所涵蓋的某種類型的損失已經或將會發生的事實時,發現就發生了,無論造成或促成該損失的行為是何時發生的,即使當時可能不知道損失的確切金額或細節。
當被保險人收到實際或潛在索賠的通知時,也會發生證據開示,在這種情況下,被保險人對第三方負有責任,如果情況屬實,將構成本保函項下的損失。
法律責任限額
第四節。
合計責任限額
承銷商對保證期內發現的聲明第2項所示所有損失的總責任不得超過聲明第3項所示的總責任限額。總責任限額應減去根據本保函條款支付的任何款項的金額。
在這類付款的總責任限額用盡時:
(a) | 無論何時被發現以及是否事先未向承銷商報告,承銷商均不再對損失或損失承擔任何責任,以及 |
(b) | 根據《F總協定》,保險人沒有義務繼續為被保險人辯護,在保險人通知被保險人責任的總限額已經用盡後,被保險人應自費承擔其辯護的所有責任。 |
根據第7節第(A)、(Br)、(B)和(C)款進行和適用的任何追回不得增加或恢復總責任限額。如果保險人通過使用遺失的票據保證金解決財產損失,則該損失不應減少總責任限額。
單一賠償責任損失限額
在總責任限額的約束下,保險人對每一單項損失的責任不得超過聲明第4項中所示的適用的單項責任損失限額。如果一項損失在一份以上的保險協議或承保範圍內承保,最高賠付金額不得超過適用的最大單項責任損失限額。
定義的單項損失
單項損失是指承保的所有損失,包括保險人根據《一般協議F》發生的訴訟費用和律師費,原因如下
(a) | 任何一項或一系列相關的入室盜竊、搶劫或企圖入室盜竊、搶劫或企圖的行為,而該行為與員工無關,或者 |
(b) | 任何人(無論是否僱員)的任何一項或一系列相關的無意或疏忽的行為或不作為,導致財產損壞、毀壞或錯位,或 |
(c) | 由任何人(不論是否僱員)所造成或牽涉其中的除上文(A)及(B)項所述以外的所有作為或不作為,或 |
(d) | 上述(A)、(B)或(C)項沒有指明的任何一宗傷亡或事件。 |
通知/債權證明表:針對承銷商的法律程序
第五節。
(A) 在發現損失後,被保險人應在實際可行的最早時間內通知保險人,但不得超過30天。
(B)在發現後6個月內,被保險人須向保險人提交妥為宣誓的損失證明,並載有全部詳情。
(C)遺失證明中所列的遺失憑證證券,如該等證券是與該等證券一同發行的,則須以證書或債券編號識別。
(D)追回本合同項下任何損失的法律程序不得在向保險人提交原始損失證明後60天內提出,或在發現損失後24個月內提出。
(E)如果本保證書中包含的任何限制被任何控制本保證書的解釋的法律禁止,則應視為對該限制進行了修改,以使其等於該法律規定的最短時效期。
(F) 本保函僅為被保險人提供保險。除指定被保險人外,任何人不得根據本合同提起訴訟、訴訟或法律程序。
估值
第6款.任何金錢損失或以金錢支付的損失,應由被保險人選擇以遭受損失的國家的貨幣或等值於該損失支付時確定的匯率的美利堅合眾國美元支付。
證券
保險人應就任何證券的損失以實物方式清償其在本債券項下的責任,或應根據被保險人的選擇,向被保險人支付更換此類證券的費用,該費用由交割時的市場價值確定。但在結算前,被保險人因第三人的要求或市場規則而被迫購買等值證券,並書面通知承銷商的,被保險人發生的費用以該證券的價值為準。如果因證券錯配或損失而喪失認購、轉換或贖回特權 ,損失的金額應為緊接該特權到期前的價值。如果此類證券無法替換或沒有報價市值,或者如果此類特權沒有報價市值,則其價值應通過協議或仲裁來確定。
如果本債券的適用承保範圍受可扣除金額的限制,和/或金額不足以全額賠償被保險人根據本保單提出索賠的證券的損失,則本保函項下保險人的責任僅限於支付或複製價值等於該適用承保金額的證券。
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賬簿及其他紀錄
如果被保險人在其業務中使用的任何賬簿或其他記錄被遺失或損壞,保險人僅在該賬簿或記錄被實際複製的情況下才應承擔責任,並且賠償的費用不超過空白賬簿、空白頁或其他材料的成本,以及被保險人為複製該等賬簿和其他記錄而應提供的實際抄錄或複製數據的人工成本。
金錢、證券或記錄以外的財產
如發生金錢、證券、賬簿或其他記錄以外的任何財產的損失或損壞,或保險協議(B)(2)所涵蓋的損壞,保險人對該等財產或保險協議(B)(2)所涵蓋的物品的實際現金價值不承擔超過實際現金價值的賠償責任。承銷商可以選擇支付、更換或修復該財產的實際現金價值。保險人與被保險人之間關於現金價值或修理或更換的充分性的爭議應通過仲裁解決。
抵銷
在本保函項下承保的任何損失,如屬保險協議(A)的承保範圍,則應由欠造成損失的 僱員的任何金額組成的抵銷予以減少。
分配、代位、回收、合作
第7條。
(A)在根據本保函付款的情況下,如果保險人提出要求,被保險人應交付一份 轉讓被保險人的權利、所有權和利益以及訴訟事由,該轉讓與其對任何個人或實體在損失賠償範圍內所擁有的權利、所有權和利益以及訴訟事由相同。
(B)在根據本保函付款的情況下,保險人在付款範圍內享有被保險人向任何個人或實體追償的所有權利。
(C)賠償,無論是由保險人還是由被保險人進行的,應首先扣除賠償費用,以補償被保險人的損失,如果不是超過單個責任限額或總賠償限額,則賠償給保險人;其次,賠償保險人為解決被保險人的索賠而支付的金額;以及第三,賠償被保險人任何可扣除的金額。因第6節第二款規定的證券損失或從保險人的再保險和/或賠償中追回的賠償,不應被視為本文所用的賠償。
(D)應保險人的要求,在保險人指定的合理時間和地點,被保險人應
(1) | 接受承銷商的審查,並在宣誓後簽署;及 |
(2) | 出示所有有關記錄,以供保險人查閲;及 |
(3) | 在所有與損失有關的事宜上與承保人合作。 |
(E)被保險人應簽署所有文件並提供協助,以確保保險人享有本合同規定的權利和訴訟理由。被保險人在發現損失後不得作出任何損害該權利或訴因的行為。
本保函和優先保險項下的責任限額
第8節.對於本債券第4節(C)小節所列的任何損失,可根據保險人為被保險人的利益向被保險人或任何前身出具的任何其他債券或保單獲得全部或部分賠償,並終止、取消或允許終止或終止,且在發現此類損失時,發現期間尚未屆滿,保險人在本債券和其他債券或保單項下的總責任總額不得超過本債券項下的此類損失的結轉金額或
根據條款和條件所限制的其他債券或保單,被保險人可以為任何此類損失提供賠償,如果後者的金額較大。
如果本債券的承保範圍全部或部分取代了由保險人以外的保險人發行並終止、取消或允許到期的任何其他債券或保險單的承保範圍,則保險人對於在終止、取消或到期之前遭受的任何損失,並在該另一債券或保單所允許的發現損失的期限內發現的任何損失,僅對本債券所承保的損失中超出根據該另一債券或保單可因該損失而可追回或追回的金額的部分負有責任。儘管該等其他債券或保單中有任何相反的規定。
其他保險或彌償
第9款.本保險僅適用於超出被保險人、被保險人以外的人、運輸公司、發生損失的房屋或僱用造成損失的人或運送所涉財產的信使獲得的任何有效的、可收回的保險或賠償。
所有權
第十節本保函適用於被保險人所擁有的財產損失,(2)被保險人以任何身份持有的財產損失,或(3)被保險人負有法律責任的財產損失。本保函僅供申報書中指定的被保險人使用和受益。
免賠額
第11款.保險人僅對第4款所界定的任何單項損失超出適用於該損失的保險協議或承保範圍的單項損失可扣除金額承擔責任,但受總責任限額和適用的單項損失限額的限制。
被保險人應按照本保函規定的時間和方式,將本保函條款所涵蓋的任何損失通知保險人,不論保險人對此是否負有責任,並應保險人的要求,向保險人提交一份簡要説明,説明有關該損失的詳情。
終止或取消
第12節.本債券在發生下列任何情況時作為整體終止:(A)被保險人收到保險人關於其希望取消本債券的書面通知後60天,或(B)保險人收到被保險人關於其希望取消本債券的書面通知後立即終止,或(C)州或聯邦官員接管被保險人時立即終止,或(D)立即由另一機構接管被保險人,或(E)在責任的總限額用完後立即支付,或(F)在保證期屆滿後立即支付,如聲明第2項所述。
對於任何加工商的任何僱員或任何合夥人、高級職員或僱員,只要(A)任何被保險人或任何董事或未與該人串通的高級職員得知該人在任何時間對被保險人或任何其他個人或實體實施的任何不誠實或欺詐行為, 無論是否受僱於被保險人,無論是否屬於保險協議(A)所涵蓋的類型,本保證書即告終止,但不損害該人保管途中的任何財產損失 或(B)被保險人收到保險人要求取消本保函的書面通知後15天。
對於任何被保險人而言,保函的終止意味着被保險人在終止保證金生效之日後所遭受的任何損失的責任終止。
承銷商已在聲明頁上籤署了本保證書,特此為證。
TSB 5062b 1087 | 版權所有,美國擔保協會,1987年 | 第7頁,共7頁 |
金融機構債券 |
簽名頁
本保險單由保險人總裁及祕書在傳真上簽字,茲為證。
祕書 | 總裁 | |
安德魯·韋瑟特,國務卿 | 卡爾頓·W·馬納,總裁 |
AXIS 102AIC 0615 | 第1頁,共1頁 |
金融機構債券 |
騎手號碼 | 騎手的生效日期 | 債券號 | 補價 | |||
1 | 12:01 a.m. on 06/15/2022 | P-001-000127115-03 | 不適用 |
修改指定的保險騎手
雙方同意,將申報的第1項被保險人(此處稱為被保險人)的名稱修改如下:
菲杜斯投資公司
Fidus Mezzanine Capital,LP
債券的所有其他 條款保持不變。
AXIS 1012152 0119 | 包括美國擔保協會的版權材料 | 第1頁,共1頁 |
金融機構債券 |
騎手號碼 | 騎手的生效日期 | 債券號 | 補價 | |||
2 | 12:01 a.m. on 06/15/2022 | P-001-000127115-03 | 不適用 |
審計費用保險協議附加條款
審計費用保險協議承保計劃 | ||
審計費用保險協議 | 審計費用保險協議 | |
單一賠償責任損失限額 | 單項損失免賠額 | |
$50,000 | $0 |
上述附表中的信息也可能出現在申報中。
雙方同意:
A. | 對保險協議部分進行了修改,增加了以下新的保險協議: |
審計費用
被保險人因發現保險協議(A)下的損失而承擔任何政府監管機構或獨立會計師要求進行的審計或檢查費用的合理費用。
B. | 《審計費用保險協議》適用的單項責任損失限額和可扣除的單項損失如上述聲明或附表所述。該限額應是保險協議(A)保誠在聲明中規定的單一損失限額的一部分,而不是附加損失限額。 |
C. | 排除(U)第(1)款不適用於《審計費用保險協議》。 |
債券的所有其他條款保持不變。
AXIS 1012153 0119 | 包括美國擔保協會的版權材料 | 第1頁,共1頁 |
金融機構債券 |
騎手號碼 | 騎手的生效日期 | 債券號 | 補價 | |||
3 | 12:01 a.m. on 06/15/2022 | P-001-000127115-03 | 不適用 |
修改敲詐勒索排除騎手
商定將排除部分中的第2(J)項改為:
在任何民事、刑事或其他法律程序中,被保險人被判定從事敲詐勒索活動所造成的損害,但如果被保險人證實引起此類損害的行為是僱員在保險協議(A)所涵蓋的情況下直接給被保險人造成損失的,則不在此限。就此項排除而言,敲詐勒索活動在經修訂的《美國1961年法典》及其後的第18條中有定義;
債券的所有其他條款保持 不變。
AXIS 1012161 0119 | 包括美國擔保協會的版權材料 | 第1頁,共1頁 |
金融機構債券 |
騎手號碼 | 騎手的生效日期 | 債券號 | 補價 | |||
4 | 12:01 a.m. on 06/15/2022 | P-001-000127115-03 | 不適用 |
修訂估值附加條件
經商定,估值條件中涉及金錢損失或應付金錢損失的段落應改為:
任何金錢損失或以貨幣支付的損失,應由被保險人選擇以損失所在國家的貨幣或等值於美利堅合眾國的美元按#年公佈的匯率確定。華爾街日報在緊接遺失被發現之日的前一天。
債券的所有其他條款保持不變。
AXIS 1012170 0119 | 包括美國擔保協會的版權材料 | 第1頁,共1頁 |
金融機構債券 |
騎手號碼 | 騎手的生效日期 | 債券號 | 補價 | |||
5 | 12:01 a.m. on 06/15/2022 | P-001-000127115-03 | 不適用 |
修改假幣或貨幣保險協議附加條款
雙方同意將《保險協議(F)》中適用的假幣或假幣替換為:
被保險人善意收到美利堅合眾國、加拿大或任何其他國家的假幣而直接造成的損失。
債券的所有其他條款保持不變。
AXIS 1012171 0119 | 包括美國擔保協會的版權材料 | 第1頁,共1頁 |
金融機構債券 |
騎手號碼 | 騎手的生效日期 | 債券號 | 補價 | |||
6 | 12:01 a.m. on 06/15/2022 | P-001-000127115-03 | 不適用 |
政府或監管機構通知附加條款
政府或監管機構明細表
美國證券交易委員會(SEC)(美國證券交易委員會)
雙方同意:
A. | 如果本保函被取消、終止或大幅修改,保險人同意在此類取消、終止或修改後60天內盡其最大努力通知上述時間表中確定的每個政府或監管機構,無論此類取消、終止或修改是應被保險人或保險人的要求 。保險人未能提供此類通知,不應損害或延遲此類取消、終止或修改的效力,保險人也不以任何方式對此負責任。 |
B. | 就本附加條款而言,大幅修改是指保真債券的承保類型或金額發生變化,或該債券的排除範圍發生變化,或債券發生任何變化,使其不再符合上述附表所列政府或監管機構的適用法律或法規的要求。 |
債券的所有其他條款保持不變。
AXIS 1012175 0119 | 包括美國擔保協會的版權材料 | 第1頁,共1頁 |
金融機構債券 |
騎手號碼 | 騎手的生效日期 | 債券號 | 補價 | |||
7 | 12:01 a.m. on 06/15/2022 | P-001-000127115-03 | 不適用 |
未經授權的簽名為協議附加者提供保險
未經授權的簽字保險協議承保表 | ||
未經授權簽名保險協議 | 未經授權簽名保險協議 | |
單一賠償責任損失限額 | 單項損失免賠額 | |
$50,000 | $50,000 |
上述附表中的信息也可能出現在申報中。
雙方同意:
A. | 對保險協議部分進行了修改,增加了以下新的保險協議: |
未經授權的簽名
直接造成損失的原因是,被保險人在正常業務過程中真誠地從在被保險人住所內的人那裏承兑、付款或兑現任何支票、提款單或匯票,這些支票、提款單或匯票是由客户開立或開出的,而這些支票、提款單或匯票上有一個人的簽名或背書,而該人的名字和簽名在 申請書上是向被保險人作為該帳户的簽字人存檔的。
被保險人在本保險協議項下享有追償權利的前提條件是,被保險人應擁有該賬户上所有授權簽字人的簽字;被保險人必須保存概述接受情況的書面指示。
B. | 適用的責任單項損失限額和未經授權簽署的保險協議可扣除的單項損失 如聲明或上述附表所述。 |
債券的所有其他條款保持不變。
AXIS 1012176 0119 | 包括美國擔保協會的版權材料 | 第1頁,共1頁 |
金融機構債券 |
騎手號碼 | 騎手的生效日期 | 債券號 | 補價 | |||
8 | 12:01 a.m. on 06/15/2022 | P-001-000127115-03 | 不適用 |
受保護的信息排除附加程序
雙方同意,本保證書不適用於以下直接或間接造成的任何損失:(I)被盜、失蹤或銷燬;(Ii)未經授權使用或披露;(Iii)未經授權訪問;或(Iv)未能保護任何:
A. | 保密或非公開;或 |
B. | 個人或個人可識別的; |
任何個人或實體根據任何法律、規則或法規、協議或行業指導方針或標準有義務保護的信息;但如果未經授權使用或泄露密碼使僱員能夠竊取被保險人的有形財產或被保險人為第三方持有的有形財產,則不適用於此。
盜竊有形財產不包括使用機密或非公開信息或個人或個人身份信息來竊取或披露信息。
債券的所有其他條款保持不變。
AXIS 1012180 0119 | 包括美國擔保協會的版權材料 | 第1頁,共1頁 |
金融機構債券 |
騎手號碼 | 騎手的生效日期 | 債券號 | 補價 | |||
9 | 12:01 a.m. on 06/15/2022 | P-001-000127115-03 | 不適用 |
電子郵件乘客的遺失通知
雙方同意修改《條件和限制》第5節《針對保險人的通知/證明法律程序》第(A)段,增加下列內容:
被保險人可以通過以下電子郵件地址向保險人提供此類損失通知。承銷商收到該電子郵件通知的日期應構成通知的 日期。
或者,被保險人也可以將損失通知郵寄或傳真至以下地址或傳真號碼給保險人。
所有通知必須註明保證金編號。這一紐帶。
安盛保險
理賠部門
P.O. Box 4470
地址:佐治亞州Alpharetta 30023-4470
電子郵件:usfnol@axiscapal.com
Phone (Toll-Free): (866) 259-5435
Phone: (678) 746- 9000
Fax: (866) 770-5629
債券的所有其他條款保持不變。
AXIS 1012189 0119 | 包括美國擔保協會的版權材料 | 第1頁,共1頁 |
金融機構債券 |
騎手號碼 | 騎手的生效日期 | 債券號 | 補價 | |||
10 | 12:01 a.m. on 06/15/2022 | P-001-000127115-03 | 不適用 |
停止付款令責任保險協議附加條款
停止付款令責任保險協議承保範圍表 | ||
停止付款令責任保險協議 | 停止付款令責任保險協議 | |
單一賠償責任損失限額 | 單項損失免賠額 | |
$50,000 | $50,000 |
上述附表中的信息也可能出現在申報中。
雙方同意:
A. | 對標題為保險協議的部分進行了修改,增加了以下新的保險協議: |
停止付款令責任
被保險人對以下事項負有法律責任直接造成的損失:
(1) | 遵守或不遵守被保險人的客户或該客户的授權代理人的要求,停止對該客户或該客户的授權代理人向被保險人開出或開出的任何匯票付款;或 |
(2) | 拒絕支付被保險人的客户或該客户的授權代理人向被保險人開出或開出的任何匯票。 |
B. | 停止付款訂單責任保險協議適用的單一責任損失限額和可扣除的單一損失限額如上述聲明或附表所述。 |
債券的所有其他條款保持不變。
AXIS 1012200 0119 | 包括美國擔保協會的版權材料 | 第1頁,共1頁 |
金融機構債券 |
騎手號碼 | 騎手的生效日期 | 債券號 | 補價 | |||
11 | 12:01 a.m. on 06/15/2022 | P-001-000127115-03 | 不適用 |
無法收回的存款保險協議附則
存款保險協議承保範圍表 | ||
存款保險協議中的壞賬 | 存款保險協議中的壞賬 | |
單一賠償責任損失限額 | 單項損失免賠額 | |
$5,000,000 | $50,000 |
上述附表中的信息也可能出現在申報中。
雙方同意:
A. | 對保險協議附表進行了修訂,增加了以下新的保險協議: |
無法收回的保證金
直接由於被保險人善意地將證明無法收回的任何存款項目記入其客户、股東或訂户賬户的貸方而造成的損失,條件是:
(1) | 在就該存款項目進行贖回、提取、支付股息或發行股票之前,該項目至少持有5天 ; |
(2) | 與該存款項目有關的是贖回、提取、股息支付或股票發行。 |
在被保險人的收取程序失敗之前,保證金不得被視為無法收回。
就本保險協議而言,存款項是指以美利堅合眾國金融機構為付款人的任何一張或多張支票或匯票。
B. | 保證金 保險協議中不可收回項目適用的單一責任損失限額和可扣除的單一損失列於上述聲明或附表中。 |
債券的所有其他條款保持不變。
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金融機構債券 |
騎手號碼 | 騎手的生效日期 | 債券號 | 補價 | |||
12 | 12:01 a.m. on 06/15/2022 | P-001-000127115-03 | 不適用 |
自動增加投資基金投資者的限額
商定對題為條件和限制的一節,對題為責任限額的一節進行修改,增加以下 小節:
自動提高投資基金的限額
如果由於本債券所涵蓋的當前投資基金的資產規模增加,需要根據修訂後的1940年《投資公司法》規則17g-1(規則17g-1)提高債券限額,則符合規則17g-1所需的最小限額增加應自動發生,而不支付保證期剩餘時間的額外溢價;但在任何情況下,最高限額不得:
(a) | 本債券項下每一單筆損失的責任限額超過5,500,000美元;以及 |
(b) | 附加於本債券的任何附加條款下的任何單項損失的任何轉載金額超過該附加條款所示的此類轉載金額的10%。 |
債券的所有其他條款保持不變。
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金融機構債券 |
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13 | 12:01 a.m. on 06/15/2022 | P-001-000127115-03 | 不適用 |
為新的投資基金參與者提供自動保險
雙方同意:
儘管本債券有任何相反規定,但如果被保險人在本債券生效日期後設立或收購任何新的投資基金,則該基金應在符合其條款和條件的情況下納入本債券的保險範圍,但前提是:
(a) | 被保險人支付的所有現金、證券、假定債務和其他對價的公允價值不超過被保險人截至交易前最近一次經審計的綜合財務報表日期的綜合資產總額的10%;以及 |
(b) | 根據修訂後的1940年《投資公司法》17G-1規則,如需提高保證金限額,則: |
(i) | 本債券項下每一單筆損失的責任限額不得超過5,500,000美元;以及 |
(Ii) | 附加於本債券的任何附加條款下的任何單項損失的任何轉載金額不得超過該附加條款所示該轉載金額的10%;以及 |
(c) | 承銷商在提交承銷商可能要求的信息、支付任何額外保費和/或修改債券條款時,同意為此類基金提供保險,這是承銷商的唯一選擇。 |
對於在此類創建或收購生效日期之前發現的任何事件,本保函不包括 。
債券的所有其他條款保持 不變。
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金融機構債券 |
騎手號碼 | 騎手的生效日期 | 債券號 | 補價 | |||
14 | 12:01 a.m. on 06/15/2022 | P-001-000127115-03 | 不適用 |
投資公司沒有免賠額騎手
雙方同意將條件和限制修改如下:
A. | 對定義部分進行了修正,增加了以下定義: |
投資公司是指根據1940年《投資公司法》註冊的任何投資公司。
B. | 對可扣除金額部分進行了修訂,增加了以下內容: |
儘管有上述規定,任何根據本債券被指定為被保險人的投資公司在保險協議A項下遭受的任何損失都不適用於可扣除的金額。
債券的所有其他條款保持不變。
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金融機構債券 |
騎手號碼 | 騎手的生效日期 | 債券號 | 補價 | |||
15 | 12:01 a.m. on 06/15/2022 | P-001-000127115-03 | 不適用 |
社會工程欺詐保險協議附加條款
社會工程欺詐保險協議承保明細表 | ||
社會工程欺詐保險協議總責任限額 | $250,000 | |
社會工程欺詐保險協議 | 社會工程欺詐保險協議 | |
單一賠償責任損失限額 | 單項損失免賠額 | |
$250,000 | $50,000 | |
社會工程欺詐保險協議 前科行為日期 |
06/21/2016 |
上述附表中的信息也可能出現在申報中。
雙方同意:
A. | 對保險協議部分進行了修改,增加了以下新的保險協議: |
社會工程詐騙
員工依據社會工程欺詐指令,善意地將資金或證券從被保險人的 賬户轉移、支付或交付至被保險人無法控制的個人或賬户,直接造成的損失。
B. | 僅就本騎手提供的覆蓋範圍而言,對定義部分進行了修改,增加了以下新定義: |
授權轉移代理指的是:
(1) | 被保險人的董事、高級職員、合夥人、會員或獨資企業; |
(2) | 經被保險人授權指示其他僱員轉移、支付或交付被保險人的錢款或證券的僱員;或 |
(3) | 經賣方和被保險人授權的賣方僱員,根據賣方和被保險人之間的書面協議的條款,指示被保險人的僱員轉移、支付或交付被保險人的錢或證券。 |
證券是指有證書的證券或無證書的證券。
社會工程欺詐指令是指由聲稱是授權轉移代理的自然人或與該自然人串通的個人向員工傳達的電話、書面或電子指令,目的是故意誤導員工轉移、支付或交付投保人的金錢或證券,但該指示實際上不是由授權轉移代理髮出的;但社會工程欺詐指令不應包括供應商的員工在與任何 第三方合謀傳達此類指令時傳達的任何此類指令。
賣方是指根據賣方與被保險人之間的書面協議向被保險人提供貨物或支持服務的任何實體或自然人。賣方不包括任何客户、自動結算所、託管人、金融機構、管理人、交易對手或任何類似實體。
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金融機構債券 |
C. | 僅就本附加條款提供的覆蓋範圍,以及僅就保證金形式15和24, 修改定義部分,增加以下新定義: |
未認證證券是指發行人的財產或企業的股份、參與權或其他權益,或發行人的義務,即:
(1) | 不是由票據表示的,而票據的轉讓登記在由發行人或其代表為此目的而保存的簿冊上。 |
(2) | 屬於通常在證券交易所或市場交易的類別;及 |
(3) | 一類或一系列,或按其術語可分成一類或一系列的股份、參與、權益或義務。 |
D. | 排除部分(H)由以下內容取代: |
(h) | 僱員造成的損失,但在下列情況下除外: |
(1) | 保險協議(A); |
(2) | 保險協議(B)或(C),並直接因錯位、神祕的無法解釋的失蹤或財產的毀壞或損壞而產生;或 |
(3) | 社會工程欺詐保險協議,直接由員工的無意行為引起。 |
E. | 對免責條款進行了修正,增加了以下免責條款: |
員工依賴和/或按照社會工程欺詐指令行事直接或間接造成的損失,但《社會工程欺詐保險協議》所涵蓋的情況除外。
F. | 《社會工程欺詐保險協議》適用的單項責任損失限額和可扣除的單項損失如上述聲明或附表所述。 |
G. | 對責任限額部分進行了修訂,增加了以下內容: |
社會工程欺詐保險協議總責任限額
保險人對在《社會工程欺詐保險協議》項下承保的、且在聲明第2項所示的保證期內發現的所有損失承擔的總責任不得超過《社會工程欺詐保險協議》中規定的總責任限額。社會工程欺詐保險協議承保明細表。社會工程欺詐保險協議的總責任限額應減去根據社會工程欺詐保險協議條款支付的任何款項的金額。
在社會工程欺詐保險協議用盡時,此類付款的總責任限額:
(a) | 保險人對《社會工程欺詐保險協議》項下的損失或損失不再承擔任何責任,無論何時被發現以及是否事先報告給保險人,以及 |
(b) | 僅就《社會工程欺詐保險協議》而言,保險人不應 根據《F總協定》繼續為被保險人辯護,且在保險人通知被保險人《社會工程欺詐保險協議》的總責任限額已用盡時,被保險人應 自費承擔其辯護的一切責任。 |
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金融機構債券 |
《社會工程欺詐保險協議總責任限額》是聲明第3項中所列責任總限額的一部分,而非補充。
根據第7節第(A)、(B)和(C)款進行和應用的任何賠償不得增加或恢復《社會工程欺詐保險協議》 的總責任限額。
H. | 社會工程欺詐保險協議不適用於在保證期內發現但發生在本騎手承保計劃中規定的社會工程欺詐保險協議生效日期之前的任何損失。 |
債券的所有其他條款保持不變。
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金融機構債券 |
騎手號碼 | 騎手的生效日期 | 債券號 | 補價 | |||
16 | 12:01 a.m. on 06/15/2022 | P-001-000127115-03 | 不適用 |
計算機系統欺詐保險協議附加條款
計算機系統欺詐保險協議承保範圍表 | ||
計算機系統詐騙 | 計算機系統詐騙 | |
保險協議單一責任損失限額 | 保險協議單項損失免賠額 | |
$5,000,000 | $50,000 |
上述附表中的信息也可能出現在申報中。
雙方同意:
A. | 對保險協議部分進行了修改,增加了以下保險協議: |
計算機系統欺詐
由欺詐行為直接造成的損失:
(1) | 將電子數據或計算機程序輸入;或 |
(2) | 內部電子數據或計算機程序的變更; |
被保險人操作的任何計算機系統,無論是自有的還是租賃的;或本保函申請書中確定的任何計算機系統;或本保函的總協定B規定的被保險人在保證期內首次使用的計算機系統;
如果條目 或更改導致:
(a) | 應當轉讓、支付或者交付的財產; |
(b) | 要增加、刪除、借記或貸記的被保險人或其客户的賬户;或 |
(c) | 擅自開立或者虛構賬户借記或者貸記的; |
在被保險人不知情或不同意的情況下。
在本保險協議中,欺詐性條目或更改應包括被保險人員工根據軟件承包商的指示進行的此類條目或更改,該軟件承包商與被保險人有書面協議,為本保險協議涵蓋的計算機系統設計、實施或服務程序。
B. | 僅就本騎手提供的覆蓋範圍而言,對定義部分進行了修改,增加了以下定義: |
計算機程序是指一組相關的電子指令,用於指導計算機或與其相連的設備的操作和功能,使計算機或設備能夠接收、處理、存儲或發送電子數據。
計算機系統指的是:
(1) | 配備相關外圍組件的計算機,包括位於任何位置的存儲組件; |
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金融機構債券 |
(2) | 系統和應用軟件; |
(3) | 終端設備;以及 |
(4) | 相關通信網絡; |
通過它以電子方式收集、傳輸、處理、存儲和檢索電子數據。
電子數據是指通過計算機程序轉換為計算機系統中可用形式的事實或信息,並存儲在磁帶或磁盤、光盤或其他大容量介質上。
C. | 僅就本騎手提供的保險範圍而言,對排除部分進行了修改,增加了以下排除條款: |
本金融機構債券中規定的任何其他保險協議承保的類型或種類的損失,包括但不限於社會工程欺詐,無論任何免賠額或責任限額;
因被保險人按合同承擔責任而直接或間接造成的損失 ,除非責任產生於本保險人承保的損失,而且無論是否存在此類合同,此種責任都會強加給被保險人;
直接或間接因票據、證券、單據或其他書面票據造成的損失,票據、證券、單證或其他書面票據上有偽造的簽名,或偽造、變造或其他欺詐行為,並用作編制電子數據的來源文件或手動輸入數據終端;
直接或間接由以下原因造成的損失:
(1) | 機械故障、結構錯誤、設計錯誤、潛在缺陷、起火、磨損、逐漸惡化、電氣幹擾或影響計算機系統的電湧; |
(2) | 電子數據處理媒體故障或故障;或 |
(3) | 編程或處理過程中的錯誤或遺漏; |
直接或間接因在被保險人的客户的場所或在客户的控制下將電子數據輸入計算機系統終端設備而造成的損失,該人員已授權進入客户的認證機制;
D. | 對於本保證書所附的任何受保護的信息排除條款中規定的任何類似排除,儘管有任何相反的規定,但僅就本條款提供的覆蓋範圍而言,排除部分被修改為添加以下排除: |
直接或間接造成的損失:(1)被盜、失蹤或銷燬;(2)未經授權使用或披露;(3)未經授權訪問;或(4)未能保護任何:
(a) | 機密或非公開信息;或 |
(b) | 個人或個人身份信息; |
任何個人或實體有義務根據任何法律、規則或法規、協議或行業指南或標準進行保護,但如果未經授權使用或披露此類信息隨後會導致《計算機系統欺詐保險協議》所涵蓋的直接損失,則不適用。
E. | 在金融機構債券表格14和25的排除部分中發現的以下排除項不適用於計算機系統欺詐保險協議。 |
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金融機構債券 |
?涉及任何未認證證券的損失,但任何美國聯邦儲備銀行的未認證證券除外,或在保險協議承保的情況下(A);
F. | 對責任限額部分的單一損失定義小節進行了修改,增加了以下 : |
僅就《計算機系統欺詐保險協議》而言,涉及一名個人的欺詐行為的所有損失或一系列損失,或涉及涉及一名個人的欺詐行為的所有損失或一系列損失,無論該個人是否被明確識別,均應被視為單一損失,並受 責任的單一損失限額限制。因同一操作方法引起的涉及身份不明的個人的一系列損失應被視為涉及相同的個人,在這種情況下,應作為單一損失處理,並受單一損失限額的限制。
G. | 《計算機系統欺詐保險協議》適用的單項損失責任限額和可扣除的單項損失如上述聲明或附表所述。 |
債券的所有其他條款保持不變。
AXIS 1012861 0221 | 包括美國擔保協會的版權材料 | 第3頁 |
金融機構債券 |
騎手號碼 | 騎手的生效日期 | 債券號 | 補價 | |||
17 | 12:01 a.m. on 06/15/2022 | P-001-000127115-03 | 不適用 |
修改排除(M)騎手
商定將題為條件和限制的一節,題為排除、排除(M)的一節改為:
(m) | 因下列原因交出財產而直接或間接造成的損失: |
(1) | 綁架, |
(2) | 支付贖金或任何與敲詐勒索有關的款項, |
(3) | 威脅對除財產保管人以外的任何人造成身體傷害,或對被保險人的房產或財產造成損害,或 |
(4) | 實際失蹤、損壞、毀壞、沒收或盜竊旨在作為贖金或敲詐勒索付款的財產由被保險人正式授權保管此類財產的人持有或轉讓時,除非是由於上文第(3)款所述財產保管人受到身體傷害的威脅, |
但根據保險協議(A)承保的除外;
債券的所有其他條款保持不變。
AXIS 1012869 0421 | 包括美國擔保協會的版權材料 | 第1頁,共1頁 |
金融機構債券 |
騎手號碼 | 騎手的生效日期 | 債券號 | 補價 | |||
18 | 12:01 a.m. on 06/15/2022 | P-001-000127115-03 | 不適用 |
修訂財產附加條款的定義
(不包括不可替換的令牌)
一致同意,題為條件和限制的一節,題為定義的一節,財產的定義應作如下修改:
儘管如此,財產不包括不可替代的代幣。
債券的所有其他條款保持不變。
AXIS 1012870 0521 | 包括美國擔保協會的版權材料 | 第1頁,共1頁 |
金融機構債券 |
騎手號碼 | 騎手的生效日期 | 債券號 | 補價 | |||
19 | 12:01 a.m. on 06/15/2022 | P-001-000127115-03 | 不適用 |
對證券投資者的集中處理
進度表 | ||
存放處 | 覆蓋的位置 | |
被保險人使用的所有存放處 | 被保險人使用的所有寄存處 |
雙方同意:
1. | 上述附表所列託管人的房產應視為被保險人的房產,但僅限於憑證證券的承保範圍。 |
2. | 由該託管人持有的保證書證券應視為所附債券所界定的財產 ,範圍為被保險人通過在該託管人的賬簿和記錄上作出適當的記項而獲得的權益。 |
3. | 所附保函不向上述附表中所列的任何保管人提供保險。當保險人向被保險人賠償本合同項下的損失時,被保險人將向保管人或其有訴訟因由的任何其他實體或個人轉讓權利和訴訟事由,範圍為向保管人或其有訴訟因由的任何其他實體或個人支付賠償金。 |
4. | 如果上述附表中指定的託管規則規定,保險人應就保險人根據上述第三部分規定的轉讓作出的判決(或協議和解)的一部分對被保險人進行評估,而被保險人實際支付了這種評估,則保險人將賠償被保險人評估的金額,但不超過保險人支付的損失賠償額。 |
債券的所有其他條款保持不變。
SR 5967e 1087 | 第1頁,共1頁 |
金融機構債券 |
騎手號碼 | 騎手的生效日期 | 債券號 | 補價 | |||
20 | 12:01 a.m. on 06/15/2022 | P-001-000127115-03 | 不適用 |
ERISA車手
雙方同意:
1. | ?所附保證書中使用的僱員應包括作為董事或被保險人 受託人的任何自然人,而該董事或受託人從事處理被保險人擁有、控制或運營的任何僱員福利或養老金福利計劃的資金或其他財產,或作為任何此類計劃的受託人、管理人、 高級職員或僱員的任何自然人。 |
2. | 如果保證書按照其協議、限制和條件承保兩個或多個僱員福利或養老金福利計劃或任何此類計劃遭受的損失,以及除此類計劃以外的被保險人遭受的損失,則被保險人或此類計劃的計劃管理人有義務根據實施1958年《福利和養老金計劃公開法》第13條的勞工部長公佈的規定,為每個此類計劃獲得至少等於如果此類計劃單獨擔保所需的保險金額的 。 |
3. | 根據前述規定,本公司根據協議、限制和保證金條件支付的款項應由被保險人持有,或者,如果超過一人,則由被保險人持有,用於承保的任何員工福利或養老金福利計劃的使用和利益,如果該等付款超過該等法規要求由遭受該損失的該計劃承保的保險金額,則該超出的部分應用於該其他保險計劃的使用和受益,如果該其他計劃發現該計劃 遭受了該損失。 |
4. | 如果保證金涵蓋的兩個或兩個以上員工福利或養老金福利計劃的金錢或其他財產混合在一起,則因員工欺詐或不誠實行為造成的此類金錢或其他財產的損失應由該等計劃根據上述法規的適用條款按比例分攤每個此類計劃需要承保的金額。 |
5. | 適用於計劃因計劃僱員的行為而遭受的損失的本保證金的可扣除金額應被免除,但最多隻能達到計劃因遵守1974年《僱員退休收入保障法》的規定而需要承擔的承保金額。 |
6. | 除本文所述外,本協議中包含的任何內容不得被視為更改、更改、放棄或延長本協議的任何條款、條件、條款、協議或限制。 |
債券的所有其他條款保持不變。
SR 6145b 0690 | 第1頁,共1頁 |
金融機構債券 |
騎手號碼 | 騎手的生效日期 | 債券號 | 補價 | |||
21 | 12:01 a.m. on 06/15/2022 | P-001-000127115-03 | 不適用 |
加密貨幣排除附加條件
雙方同意:
A. | 對所附保證書進行了修改,增加了第2節。排除-條件和限制, 如下: |
因加密貨幣被盜、失蹤或銷燬或因加密貨幣價值變化而直接或間接造成的損失。
B. | 通過增加第一節中的焊接條件和限制來修改所附的焊接。 定義如下: |
加密貨幣是指一種獨立於中央權威機構運作的數字或電子交換媒介,其中使用加密技術來管理單位的生成,並驗證這種單位從一個人到另一個人的轉移。
債券的所有其他條款保持不變。
SR 6343 0321 | 第1頁,共1頁 |
金融機構債券 |
騎手號碼 | 騎手的生效日期 | 債券號 | 補價 | |||
22 | 12:01 a.m. on 06/15/2022 | P-001-000127115-03 | 不適用 |
FIDUS投資公司騎手
雙方同意:
I. | 保險協議(A)在不誠實或欺詐行為之後,加入1940年《投資公司法》第37條的含義,包括盜竊或挪用公款。 |
二、 | 一般協議C.對控制變更通知進行修改,將前兩段分別替換為下面的 : |
當被保險人得知控制權變更時,應在實際可行的情況下儘快以書面通知保險人,但不得遲於控制權變更發生後30天。此類通知應包括轉讓人和受讓人的姓名(或在轉讓人和受讓人(或實益所有人)緊接轉讓之前和之後由轉讓人和受讓人(或實益所有人)持有的有表決權證券的總數),以及未清償的有表決權證券的總數。
如本總協定所用,控制權應具有1940年《投資公司法》第2(A)(9)節中規定的含義,並且 是指對公司的管理或政策施加控制性影響的權力,除非這種權力僅僅是該公司的正式職位的結果。就發出所需通知而言,控制權變更是指公司有表決權證券所有權的變更,導致證券持有人或關聯證券持有人集團直接或間接擁有該等有表決權證券超過25%的所有權。
三. | 修改條件和限制,在第(6)分段第(br}1(E)分段僱員之後插入以下內容: |
(7) | 投資顧問、承銷商(分銷商)、轉讓代理人或股東會計記錄員的任何高級職員、合夥人或僱員,或經書面協議授權為受保投資公司保存財務和/或其他所需記錄的管理人,在履行屬於本合同所列受保投資公司高級職員或僱員的通常職責範圍內的行為時,或在作為正式選出或任命審查、審計或保管或接觸任何此類投資公司財產的委員會成員時, 規定只有轉讓代理人的僱員或合夥人,屬於1940年《投資公司法》所界定的關聯人、被指定為投保人的投資公司的股東會計記錄員或管理人、或該投資公司的顧問、承銷商或管理人的關聯人、且不是銀行的,應包括在僱員的定義中。 |
債券的所有其他條款保持不變。
MANU-9333 0620 | 第1頁,共1頁 |
金融機構債券 |
騎手號碼 | 騎手的生效日期 | 債券號 | 補價 | |||
23 | 12:01 a.m. on 06/15/2022 | P-001-000127115-03 | 不適用 |
美國證券交易委員會獨家承保的取消條款附加條款
雙方同意:
1.附加的保證金不得按照第12節(A)和(B)部分的規定取消或由騎手修改,除非代理方在取消或修改的生效日期前不少於60天向受影響的一方和華盛頓特區的證券交易委員會發出書面通知。
2. | 該附加條款在保證金生效時生效。 |
所有其他條款保持不變。
SR 5384c 1087 | 第1頁,共1頁 |