聯合伯恩斯坦公司
商業街501號
田納西州納什維爾，37203
615-622-0000
| July 8, 2022 |
通過埃德加
美國證券交易委員會
地址：東北F街100號
華盛頓特區，20549
| 回覆： |
根據規則17G-1在投資公司項下提交 1940年關於註冊投資的法令 由聯合伯恩斯坦管理的公司。 |
尊敬的先生們：
根據修訂後的《1940年投資公司法》第17G-1條，代表每一家由聯合伯恩斯坦管理的註冊投資公司(“基金”)(見附件A)，隨函附上下列文件的副本：
(I)2022年5月15日至2023年5月15日期間的投資公司一攬子債券(“債券”) ，其中安聯伯恩斯坦公司及其基金是指名的保險人(附件A)；
(Ii)聯合伯恩斯坦公司與各基金簽訂的聯合富達債券協議(附件B)；以及
(Iii)基金董事會或受託人的決議，包括與基金沒有利害關係的大多數董事或受託人的決議，批准債券的數額、類型、形式和範圍(附件C-1和C-2)。
已全額支付與債券相關的溢價 。
| 真誠地 | ||
| /s/David Lesser | ||
| 大衞·萊瑟 | ||
|
總裁高級副律師、律師兼 公司祕書 | ||
圍欄
附表A
| 基金名稱 | 文件編號 |
| AB Active ETF，Inc. | 811-23799 |
| AB債券基金公司 | 811-02383 |
| AB CAP基金，Inc. | 811-01716 |
| AB核心機遇基金，Inc. | 811-09687 |
| AB法人股 | 811-21497 |
| AB發現增長基金，Inc. | 811-00204 |
| AB股權收益基金，Inc. | 811-07916 |
| AB固定收益股份公司。 | 811-06068 |
| AB全球債券基金公司。 | 811-06554 |
| AB全球房地產投資基金公司。 | 811-07707 |
| AB全球風險分配基金，Inc. | 811-00134 |
| AB高收入基金，Inc. | 811-08188 |
| AB機構基金，Inc. | 811-08403 |
| AB大型CAP增長基金，Inc. | 811-06730 |
| AB多經理人另類基金 | 811-22671 |
| AB市政收入基金公司。 | 811-04791 |
| AB市政收入基金II | 811-07618 |
| AB相對價值基金公司 | 811-00126 |
| AB可持續全球主題基金，Inc. | 811-03131 |
| AB可持續國際主題基金公司。 | 811-08426 |
| AB信託 | 811-10221 |
| AB可變產品系列基金公司。 | 811-05398 |
| 聯合伯恩斯坦全球高收入基金公司。 | 811-07732 |
| 聯合伯恩斯坦國家市政收入基金公司。 | 811-10573 |
| 伯恩斯坦基金公司 | 811-23100 |
| 桑福德·伯恩斯坦基金公司。 | 811-05555 |
| 桑福德·伯恩斯坦基金II，Inc. | 811-21034 |
| AB投資組合 | 811-05088 |
附件A
此 頁故意留空
通知
將 更改為保險公司的地址
請 請注意，政策、政策聲明、附加條款、背書和政策公告中包含的所有提及地址為10038的地址現全部刪除，代之以以下內容：1271 Ave of the America FL 37，New York，NY 10020-1304
保單的所有其他條款和 條件保持不變。
141636 (5/21)
投保人 通知
感謝 您從美國國際集團(AIG)的一家成員公司購買保險。AIG成員公司通常 向經紀人和獨立代理支付補償，並且可能已支付與您的 保單相關的補償。您可以通過訪問我們的 網站www.aig.com/Producer-Compensation或致電 1-800-706-3102來查看和獲取有關AIG成員公司支付給美國經紀人和獨立代理的薪酬的性質和範圍的信息。
91222 (9/16)
賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
一家資本股份公司
保單 號碼：08-832-61-13更換保單號碼：01-277-07-93
投資 公司一攬子債券
(A 股票保險公司，此處稱為承保人)
| 聲明 | ||
| 第1項。 | 被保險人姓名(此處稱為被保險人)： | 聯合伯恩斯坦 註冊投資公司的複合體 |
| 主要地址： | 商業街501號 田納西州納什維爾，郵編：37204 | |
| 第二項。 | Bond Period: from 12:01a.m. 05/15/2022 to 12:01a.m. 05/15/2023 本債券終止或取消的生效日期，為上述每個日期在主地址的標準時間。 | |
| 第三項。 | 責任限額--除本合同第9、10和12條另有規定外， | |
金額 適用於
| 責任限額 | 免賠額 | |
| 保險協議 (A)-忠誠度 | $49,225,000 | $100,000 |
| 投保 協議(B)-審計費用 | $50,000 | $10,000 |
| 投保 協議(C)-酒店內 | $49,225,000 | $100,000 |
| 投保 協議(D)-在途 | $49,225,000 | $100,000 |
| 投保 協議(E)-偽造或變造 | $49,225,000 | $100,000 |
| 保險 協議(F)-證券 | $49,225,000 | $100,000 |
| 投保 協議(G)-假幣 | $49,225,000 | $100,000 |
| 投保 協議(H)-停止付款 | $25,000 | $5,000 |
承保 協議(一)--壞賬保證金 可選的 保險協議： |
$25,000 | $5,000 |
| 投保 協議(J)-計算機系統欺詐 | $49,225,000 | $100,000 |
| 確保 協議(K)-未經授權的簽名 | $49,225,000 | $100,000 |
| 投保 協議(L)-自動電話系統 | $49,225,000 | $100,000 |
©保留所有權利。
| 41205 (04/95) | 1 |
| 如果在上面任何指定的保險協議或保險的對面插入 “未承保”，則該保險協議或保險 以及本保函中對該保險協議或保險的任何其他提及應被視為已被刪除。 | |
| 第 項。 | 承保辦公室 或房產--在本保函生效日期後取得或設立的辦公室，按照《總協定A》的條款承保 本保單生效時所有被保險人的辦公室或房產，但位於以下位置的辦公室或房產除外：無例外 |
| 第 項5. | 承銷商的責任受以下附加條款的約束：#1、#2、#3、#4、#5、#6、#7、#8、 #9、#10、#11、#12、#13、#14、#15、#16 |
| 第 項6. | 接受本保函的承保人向終止或取消先前保單或保單編號01-277-07-93的保險人發出終止或取消保單的通知，自本保單生效之時起生效。 |
| 第 項7. | PREMIUM: $51,231 part of $168,123 |
©保留所有權利。
| 41205 (04/95) | 2 |
本保險單由保險人總裁祕書及授權代表簽署，特此證明。 本保險單除非在簽發時由保險人授權代表簽署，否則本保險單無效。
 |
 | |
| 總裁 | 祕書 | |
| 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。 | 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。 | |
 |
||||
| 授權代表 | ||||
| 會籤 at | 日期 | 會籤 |
怡安(Br)東北風險服務公司
百老匯165號自由廣場1號
紐約，郵編：10006
7291382
©保留所有權利。
| 41205 (04/95) | 3 |
賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
一家股本公司
投資 公司債券 債券
保險人以約定的保險費為代價，在符合本保函的部分聲明、一般協議、條件、限制和其他條款的前提下，同意被保險人按照本保函第三項所列適用保險金額的保險協議，對被保險人在任何時候遭受的、但在保證期內發現的損失，向被保險人進行賠償，並使其免受損害：
為 協議投保
(A)忠誠度
因任何不誠實或欺詐的行為造成的損失，包括員工在任何地方實施的盜竊或挪用公款行為，無論是單獨實施還是與他人串通，包括因員工的此類行為造成的財產損失，這些財產由投保人出於任何目的或以任何身份持有，無論是否無償持有，也無論投保人是否對此承擔責任。
本保險協議中使用的不誠實或欺詐行為僅指該員工出於明顯意圖而實施的不誠實或欺詐行為：
| (a) | 導致被保險人遭受此類損失；以及 |
| (b) | 為員工或員工打算獲得此類福利的任何其他個人或組織獲得經濟利益，但工資、佣金、手續費、獎金、晉升、獎勵、利潤分享、養老金或其他 員工在正常僱傭過程中獲得的福利除外。 |
(B)審計 費用
被保險人因發現被保險人因任何不誠實或欺詐行為(包括盜竊或挪用任何員工)而蒙受損失而產生的費用 任何政府監管機構或獨立會計師因此而要求進行審計或審查的費用。承銷商因任何員工的此類行為或與該員工有關或牽連的行為，或與任何一次審計或審查有關的費用的總責任，限於聲明第3項中與審計費用相對的金額；但不言而喻，此類費用應被視為被保險人因任何不誠實或欺詐行為而蒙受的損失，包括盜竊或侵吞一名或多名僱員的損失 ，本款規定的賠償責任應是對《保險協議》(A)中聲明的第(Br)項第3項所述責任限額的補充。
(C)在 場所
通過搶劫、入室行竊、盜竊、盜竊、搶劫或其他欺詐手段、錯位、神祕的無法解釋的失蹤、損壞或毀壞、從被保險人的佔有、保管或控制中提取或移走，以及因錯置或丟失財產而喪失認購、轉換、贖回或存款特權的財產損失，而財產是 (或被保險人認為或相信)存放或存放在任何地方的任何辦公室或場所內，但在聲明或修正案第4項所列辦公室、郵寄或與裝甲機動車輛公司以外的承運人租用以供運輸的除外。
辦公室和設備
| (1) | 本保函所涵蓋的任何被保險人辦公室內的傢俱、固定裝置、文具、用品或設備的滅失或損壞，原因是辦公室內的盜竊或盜竊，或盜竊、搶劫或搶劫，或企圖搶劫，或破壞或惡意破壞；或 |
| (2) | 因盜竊或盜竊，或因盜竊、搶劫或搶劫或企圖搶劫或企圖破壞任何此類辦公室，或因以下原因造成的損失： |
| 41206 (9/84) | 1 | ©保留所有權利。 |
故意破壞或惡意破壞，在任何情況下，投保人是該等辦公室、傢俱、固定裝置、文具、用品或設備的所有者，或對此類損失或損壞承擔法律責任，但因火災而造成的所有損失或損壞除外。
(D)在運輸途中
因搶劫、盜竊、盜竊、劫持、錯位、神祕不明失蹤、丟失或以其他方式被帶走、損壞或毀壞造成的財產損失(無論是否存在疏忽或暴力)，以及因財產錯位或丟失而喪失認購、轉換、贖回或存款特權，而財產在任何地方由任何一名或多名信使保管的運輸途中， 除非為運輸目的而郵寄或租用承運人(裝甲機動車輛公司除外)運輸人在收到該等財物後應立即開始運送，並在運抵目的地後立即結束。
(E)偽造或塗改
因偽造或變造匯票、支票、匯票、承兑匯票、存單而造成的損失。本票或其他書面承諾、命令或指示，用於支付以貨幣、到期票據、匯票、認股權證、國庫命令、信用證、書面指示、通知或申請等形式確定的金額，授權或確認資金或財產的轉移、支付、交付或接收，授權或確認資金或財產的轉移、支付、交付或接收，這些指示、建議或申請聲稱已由被保險人的任何客户、股東或認購人簽署或背書， 任何投資公司或任何金融或銀行機構或股票經紀人的股票，無論是否有證書，但這些指示、意見書或申請書要麼帶有偽造的簽名或背書，要麼在該客户、股東或認購人不知情和未經該客户、股東或認購人同意的情況下，對投資公司、金融或銀行機構或股票經紀人的股票、提取資金或財產的提存單或收據、或註明投保人姓名的財產收據或存單，或被保險人作為代理人的另一家投資公司的股份進行了更改，但不包括：保險協議(F)項下承保的任何損失，無論本保函的聲明中是否規定了保險協議(F)的承保範圍。
任何支票或匯票，如(A)以虛構的收款人為收款人並以該虛構的收款人的名義背書，或(B)在與其出票人或出票人的交易中取得，或由一名 作為該出票人或出票人或任何冒充另一人的人的代理人而開出或開出，並由除被冒充的人以外的任何人以如此假冒和背書的人為抬頭或出票人，應被視為就該背書而言是偽造的。
將機械複製的傳真簽名 視為手寫簽名。
(F)證券
被保險人遭受的損失，包括因違反被保險人所屬的自律組織的章程、章程、規章制度而蒙受的損失，或者如果被保險人是自律組織的成員則本應由自律組織的章程、章程、規章制度強加給被保險人的損失。
| (1) | 被保險人在業務過程中，無論是為了自己的賬户，還是為了他人的賬户，以任何代表、受託機構、代理或任何其他身份，無償或以其他身份購買或以其他方式購買、接受或接受、出售或交付，或給予任何價值、擴展任何信用或承擔任何責任，基於對任何證券、文件或其他書面票據的信心，或以其他方式行事 |
| (a) | 偽造的，或 |
| (b) | 偽造任何出票人、背書人、轉讓人、承租人、轉讓代理人或登記人、承兑人、保證人或擔保人的簽名，或偽造任何其他身份簽名的人的簽名，或 |
| (c) | 抬高或以其他方式更改、丟失或被盜，或 |
| (2) | 通過被保險人在業務過程中善意地 |
| 41206 (9/84) | 2 | ©保留所有權利。 |
任何證券、文件或其他書面文書的轉讓、轉讓、賣據、授權書、擔保、背書或其他義務，並傳遞或聲稱傳遞該等證券、文件或其他書面文書的所有權； 不包括因本保險協議(E)所涵蓋的票據、其上或其中的偽造或更改而造成的損失。
證券、文件或其他書面票據 應被視為指本身代表衡平法權益、所有權或債務的可轉讓或不可轉讓協議的正本(包括正本)，包括轉讓哪些票據在正常業務過程中可通過交付此類協議並附有任何必要的背書或轉讓而轉讓。
本保險協議中使用的“偽造”一詞應被視為指任何旨在欺騙並被視為正品的證券、單據或其他書面文書。
以機械方式生成的傳真簽名與手寫簽名的處理方式相同。
(G)假幣
被保險人善意地收到任何偽造的匯票或偽造的美利堅合眾國或加拿大的紙幣或硬幣，或聲稱是由美利堅合眾國或加拿大發行的，或根據美利堅合眾國或加拿大法規發行用作貨幣的，造成損失。
(H)停止付款
被保險人因法律規定被保險人承擔損害賠償責任而有義務支付的任何和所有金額的損失：
已遵守或未能遵守被保險人的任何客户、股東或訂户或該客户的任何授權代表的任何書面通知， 股東或訂户停止支付由該客户、股東或訂户或該客户、股東或訂户的任何授權代表開出或開出的任何支票或匯票，或
拒絕支付被保險人的任何客户、股東或認購人或該客户、股東或認購人的任何授權代表開具的任何支票或匯票。
(I)無法收回的存款項目
支付股息或基金份額的損失，或因投保人或被保險人的代理人將客户、股東或認購人的存款記入該客户、股東或認購人的互惠基金賬户的無法收回的保證金而允許從任何客户、股東或認購人的賬户中提取的損失；或通過自動結算所處理的任何保證金項目被客户、股東或認購人撤銷並被投保人視為無法收回的損失。
損失包括股息和應計利息，不得超過存放的壞賬的15%。
如果交換計劃中的所有基金都由賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司 為無法收回的存款項目投保，則本保險協議適用於擁有“交換特權”的所有互助 基金。無論基金之間的交易數量如何，基金招股説明書中聲明的在基金提取前在基金內存入存款的最少天數應從存款首次記入任何保險基金的貸方之日起計算。
| 41206 (9/84) | 3 | ©保留所有權利。 |
一般協議
A.增加辦事處或 員工-合併或合併-通知
| 1. | 如果被保險人在本保函生效期間增設辦事處，則該辦事處自設立之日起自動納入本合同的保險範圍。不需要通知保險人 在任何保險期內增加本協議所涵蓋的任何辦事處的辦事處數量或僱員人數 ，並且不需要為該保險期的剩餘部分支付額外的保險費。 |
| 2. | 如果一家投資公司在本債券生效期間與另一家機構的資產合併或合併，或購買另一機構的資產，則自收購之日起，此類收購的保險範圍應自動適用。 被保險人應在上述日期後60天內通知保險人，只有在收購涉及額外辦公室或員工的情況下，才應計算額外保費。 |
B.保修
被保險人或其代表所作的任何聲明，無論是否包含在投保書中，均不得視為對任何事情的保證，除非作出聲明的人所知和所信完全屬實 。
C.法院費用和律師費(適用於現在或以後構成本保函一部分的所有保險協議或保險)
保險人將賠償被保險人的法庭費用和被保險人為辯護而產生和支付的合理律師費，無論是否勝訴，無論是否完全根據案情提起訴訟，也無論針對被保險人提起的任何訴訟或法律程序是否了結，以強制執行被保險人的責任或因任何損失、索賠或損害而被指控的責任，如果對被保險人成立，將構成被保險人在本保函條款下遭受的損失 ，但對於保險協議(A)，本賠償僅適用於以下情況
| (1) | 員工承認有任何不誠實或欺詐行為，包括盜竊或挪用公款； 或 |
| (2) | 僱員被判定犯有任何不誠實或欺詐行為，包括盜竊或挪用公款； |
| (3) | 在沒有上述(1)或(2)項的情況下，仲裁小組在審查商定的事實陳述後同意，如果一名僱員被起訴，該僱員將被裁定犯有不誠實罪。 |
被保險人應立即將此類訴訟或法律程序通知保險人，並應保險人的要求向保險人提供所有訴狀和其他文件的副本。在保險人選擇時，被保險人應允許保險人通過保險人選擇的代理人以被保險人的名義進行該訴訟或法律訴訟的抗辯。在這種情況下，被保險人應提供保險人認為必要的一切合理的信息和協助，以便對該訴訟或法律程序進行適當的辯護。
如果被保險人的責任或被指控的責任的金額大於根據本保函可追回的金額，或者如果適用免賠額，或兩者兼而有之，則保險人根據本一般協議承擔的責任僅限於被保險人或保險人根據本保函可追回的金額加不可追回的金額之和所發生和支付的訴訟費和律師費的比例。此類賠償應是對適用的保險協議或保險的責任限額之外的賠償。
D.前 員工
僱員的行為，如本保函所定義， 僅在僱員受僱於被保險人的情況下，才在保險協議(A)中承保。如果在終止僱傭後發現涉及被保險人的前僱員的損失，如果損失的直接直接原因是在該前僱員在其僱傭範圍內履行職責時發生的，則承保範圍仍適用於保險協議(A)。
| 41206 (9/84) | 4 | ©保留所有權利。 |
前述保險協議和一般協議 受
以下條件和限制：
第1節.定義
本合同中使用的下列術語應 具有本節所述的含義：
| (a) | “僱員”的意思是： |
| (1) | 被保險人的任何高級職員、合夥人或僱員，以及 |
| (2) | 被保險人的任何前身的高級職員或僱員，其主要資產由被保險人通過合併、合併或購買該前輩的資產或股本而獲得。和 |
| (3) | 被保險人聘請的律師為被保險人及其僱員提供法律服務，而被保險人或該律師的僱員正在為被保險人提供法律服務 |
| (4) | 在被保險人的任何辦公室繼續學習或履行職責的客座學生，以及 |
| (5) | 被保險人的董事或受託人、投資顧問、承銷商(分銷商)、轉讓代理人、 或股東會計記錄保管人、或經書面協議授權保存財務和/或其他所需記錄的管理人，但僅限於在履行屬於高級人員或僱員通常職責範圍內的行為時，或在作為正式選舉或任命以檢查或審計被保險人財產或保管或接觸被保險人財產的任何 委員會成員的情況下，以及 |
| (6) | 根據合同或由臨時或兼職提供臨時人員的任何機構指派在被保險人的住所內履行僱員日常職責的任何個人或個人，以及 |
| (7) | 通過與被保險人的書面協議授權的每個自然人、合夥企業或公司作為被保險人的支票或其他會計記錄的電子數據處理者提供服務，但不包括作為轉讓代理或以任何其他代理身份為被保險人簽發支票、匯票或證券的任何此類處理者，除非包括在本條款第(9)款下，以及 |
| (8) | 在第15節(證券集中處理)中指定的人員，以及 |
| (9) | 的任何高級人員、合夥人或僱員 |
| a) | 一位投資顧問， |
| b) | 承銷商(分銷商)， |
| c) | 轉讓代理人或股東會計記賬員，或 |
| d) | 經書面協議授權為被指定為投保人的投資公司保存財務和/或其他所需記錄的管理人，同時
在履行本文件中被指定為投保人的任何投資公司的高級管理人員或僱員的通常職責範圍內的行為，
或在作為正式選出或指定審查或審計或託管或訪問任何此類投資公司的任何委員會的成員時，但只有轉讓代理人、股東會計記錄保管人或屬於1940年《投資公司法》所界定的關聯人的
管理人的僱員或合夥人，被指定為投保人的投資公司，或者是該投資公司的顧問、承銷商或管理人的關聯人，且不是銀行的，應包括在僱員的定義中。
第(6)小節和第1(A)節規定的臨時人員或加工員的每個僱主及其合作伙伴、高級管理人員和員工，就本合同的所有目的而言，應被視為一個人，但第13節最後一段除外。 |
| 41206 (9/84) | 5 | ©保留所有權利。 |
經紀人或合同下的其他代理人或具有相同一般性質的代表不應被視為僱員。
| (b) | “財產”的意思是錢(即貨幣、硬幣、銀行紙幣、美聯儲紙幣)、郵資和税收印花、美國儲蓄郵票、金條、各種貴金屬和任何形式的貴金屬以及由其製成的物品、珠寶、手錶、項鍊、手鐲、寶石、寶石和半寶石、債券、證券、債務證據、債權證、票據、證書、中期收據、權證、權利、看跌、催繳、跨行、價差、轉賬、優惠券、匯票、承兑匯票、票據、支票、提款單、匯票、倉單、提單、提單、附條件銷售合同、所有權摘要、保險單、契據、房地產和/或動產項下的抵押以及其中的權益，以及此類保單、抵押和工具的轉讓，以及其他有價值的文件，包括被保險人在開展業務時使用的賬簿和其他記錄。 和所有其他與前述類似或具有前述性質的工具，包括上文列舉的此類工具的電子錶述(但不包括所有數據處理記錄)，其中被保險人擁有權益，或被保險人因其在與被保險人合併或合併、 或購買其主要資產時，因前任申報的財務狀況而獲得或應該獲得的權益。此類前任或被保險人出於任何目的或以任何身份持有的財產，無論是否為任何目的或以任何身份由被保險人持有，也不論是否無償持有，也不論被保險人是否對此承擔責任。 |
| (c) | “偽造”是指出於欺騙意圖在他人姓名上簽名；不包括以任何身份、出於任何目的、在授權或未經授權的情況下簽名自己的姓名。 |
| (d) | “盜竊和挪用公款”適用於任何被指名的被保險人，是指1940年《投資公司法》第37節所規定的行為。 |
| (e) | “保證金”是指任何一張或多張支票和匯票。保證金項目在被保險人的催收程序失敗之前，不得被視為無法收回。 |
第2節免責條款
本保函不包括：
| (a) | 因偽造或更改票據、票據上或票據中的任何票據而直接或間接造成的損失，但保險協議(A)、(E)、(F)或(G)所涵蓋的情況除外。 |
| (b) | 因美國和加拿大以外的暴亂或內亂造成的損失；或因軍事、海軍或篡奪權力、戰爭或叛亂而造成的損失，除非此類損失在運輸途中發生在保險協議(D)、 所述的情況下，並且除非在發起此類運輸時，代表被保險人的任何人並不知道此類騷亂、內亂、軍事、海軍或篡奪權力、戰爭或叛亂。 |
| (c) | 在和平或戰爭時期，核裂變、聚變或放射性影響直接或間接造成的損失；但本款不適用於工業使用核能造成的損失。 |
| (d) | 被保險人的董事會成員或任何同等機構的成員的任何不當行為造成的損失，除非該人也是僱員或民選官員、被保險人的部分所有者或其他身份的合夥人，在任何情況下，也不包括因任何人以該董事會成員或同等機構成員的身份行事而造成的損失。 |
| (e) | 任何貸款或交易的全部或部分不付款或違約造成的損失 被保險人或其任何合作伙伴、董事或員工作出或獲得的貸款性質或金額，無論是授權或未經授權的，也無論是善意或通過詭計、詭計、欺詐或虛假借口獲得的。除非是這樣 |
| 41206 (9/84) | 6 | ©保留所有權利。 |
損失由保險協議(A)、(E)或(F)承保。
| (f) | 被保險人或任何僱員的違規行為造成的損失 |
| (1) | 管理(A)證券的發行、購買或銷售，(B)證券交易所或場外市場的證券交易，(C)投資公司，或(D)投資顧問，或 |
| (2) | 根據任何此類法律制定的任何規則或法規的任何損失，除非此類損失在沒有此類法律、規則或法規的情況下由保險協議(A)或(E)承保。 |
| (g) | 在財產由任何裝甲機動車輛公司保管期間，因保險協議(C)或(D)中規定的錯位或財產損失而造成的財產損失或特權喪失，除非此類損失超過被保險人根據(A)被保險人與所述裝甲機動車輛公司簽訂的合同、(B)所述裝甲機動車輛公司為其服務使用者的利益而承保的保險 所追回或收到的金額，以及(C)由上述裝甲機動車輛公司服務的用户或為其利益而提供的任何形式的有效的所有其他有效保險和賠償 ，則本保證書僅涵蓋超出的部分。 |
| (h) | 潛在收入，包括但不限於利息和股息，被保險人因本保單承保的損失而未變現的潛在收入，但保險協議(I)所包括的除外。 |
| (i) | 被保險人有法律責任的任何類型的損害，但因本保函所涵蓋的損失而引起的直接補償性損害除外。 |
| (j) | 因威脅而將財產從被保險人的辦公室交回而造成的損失 |
| (1) | 對任何人造成身體傷害，但在運輸途中由任何信使保管的財產損失除外，條件是在運輸開始時，被保險人不知道有任何此類威脅，或 |
| (2) | 對被保險人的房產或財產造成損害，但保險協議所涵蓋的除外。 |
| (k) | 被保險人為確定本保函所涵蓋的損失的存在或損失金額而發生的所有費用、費用和其他費用，除非保險協議(B)中規定了此類賠償。 |
| (l) | 被保險人、股東或認購人的客户向股票支付款項或從其賬户中提取資金所造成的損失，除非此類付款或提取是由儲户或其代表支付或提取的，而儲户或代理人在付款或提取時在被保險人的付款人銀行內或在被保險人的辦公室內，或除非此類付款受保險協議(A)的保障。 |
| (m) | 從美利堅合眾國50個州、哥倫比亞特區、美利堅合眾國領土和財產、 和加拿大以外的金融機構提取的無法收回的存款項目造成的任何損失。 |
第三節權利的轉讓
本保函不對本保函第1(A)節第(6)款和第(7)款所述的任何臨時人員或加工者的僱主 如上所述 以及在保險人因此類僱主的任何合夥人、高級職員或僱員的盜竊或貪污等不誠實或欺詐行為(無論是單獨行為還是與他人勾結)而向投保人支付任何損失時提供保險。 被保險人因此類行為而可能對僱主提出的權利和訴訟理由的轉讓 應由被保險人在支付的範圍內交給保險人，被保險人應簽署所有必要的文件，以確保保險人享有本合同規定的權利。
第4節.遺失通知證明--法律訴訟
本保函僅供聲明中指定的被保險人使用和受益，保險人不承擔任何責任。
| 41206 (9/84) | 7 | ©保留所有權利。 |
被保險人以外的任何人遭受的損失 除非被保險人自行決定，應將此類損失列入被保險人的損失證明中。被保險人在發現本合同項下的任何損失後，應在實際可行的最早時間向保險人發出書面通知，並應在發現損失後六個月內向保險人提供詳細的損失確認書。如果根據本債券提出證券或股票損失索賠，承銷商不承擔責任，除非在損失證明中通過證書或債券編號或(如果該證券或股票沒有證書)通過承銷商同意的識別方法識別 每種證券或股票。承銷商應在發出通知和提供損失證明後三十天內對索賠進行調查，但如果損失是明確和無爭議的，則應在48小時內作出和解；儘管損失是全部或部分可獲得副本的證券，這一點仍適用。索賠本協議項下任何損失的法律程序不得在向保險人提交損失證明後60天內提起，也不得在發現此類損失後24個月後提起，但因《總協議C》中提及的任何訴訟中對被保險人不利的判決而根據本協議索賠的任何訴訟或訴訟，或追回在任何此類訴訟中支付的律師費的任何訴訟或程序，應在該訴訟中的判決成為最終判決之日起24個月內開始。如果本保證書中包含的任何限制被控制本保證書的任何法律禁止, 此類限制應被視為經過修改，以等於該法律所允許的最低限制期。
發現發生在被保險人
| (a) | 意識到事實，或 |
| (b) | 收到第三方的實際或潛在索賠的書面通知，該通知聲稱被保險人在可能導致合理的人認為擔保所涵蓋的損失已經或將會發生的情況下負有責任 ，即使當時可能不知道確切的損失金額或損失細節。 |
第5節財產的估值
除被保險人在經營業務中使用的賬簿或其他記錄外，根據本法應當索賠的財產的價值，應以該財產在發現損失前一個營業日的平均市值確定；但被保險人在賠償前更換的財產，其價值應為更換時的實際市值； 並進一步規定，如果臨時證書、認股權證、權利或其他證券遺失或錯置，行使認購、轉換、贖回或存款特權所必需的交出 ，其價值應為緊接其期滿之前的市場價值，如果該遺失或錯置直到其 期滿後才被發現。如果該財產或該特權未報市場價，其價值應由雙方協議或通過仲裁確定。
如果由被保險人在開展業務時使用的賬簿或其他記錄組成的財產發生任何損失或損壞，保險人應根據本保函承擔責任 僅當此類賬簿或記錄實際複製時，保險人應承擔不超過空白賬簿、空白頁或其他材料的成本 外加被保險人為複製此類賬簿和其他記錄而提供的實際抄錄或複製數據的人工成本。
第6節.房舍和傢俱的估價
如果被保險人的任何辦公場所受到損壞，或者其中的傢俱、固定裝置、文具、用品、設備、保險箱或保險櫃等遺失或損壞，保險人不承擔超過其實際現金價值或其更換或修理的實際費用的責任。承銷商 可選擇支付該實際現金價值或進行該等更換或修理。如果保險人和被保險人不能就該現金價值或該重置或修理費用達成一致，應通過仲裁予以確定。
第七節.丟失的證券
如果被保險人遭受證券損失，其總價值超過本債券聲明第三項規定的限額，保險人的責任應為
| 41206 (9/84) | 8 | ©保留所有權利。 |
僅限於支付或複製價值等於本債券聲明第3項所述限額的證券。
保險人應當向被保險人賠償證券損失的，被保險人應當立即將被保險人對該證券的一切權利、所有權和利益轉讓給保險人。
對於其價值不超過(在發現損失時)可扣除金額的證券，承保人可自行決定 和選擇權，並應被保險人的要求發行一份或多份遺失的票據債券以進行替換，被保險人將支付其通常收取的保費，並將賠償保險人因發行該等遺失的票據債券而可能遭受的一切損失或費用。
對於其價值超過(在損失發現時)可扣除金額的證券，且保險人可以發行或安排發行丟失的一隻或多隻債券以進行替換的，投保人同意支付通常保費的一部分作為溢價，該比例等於損失發現時可扣除金額與證券價值的百分比，根據本投資公司一攬子債券的條款和條件，它將賠償上述一個或多個遺失票據債券的發行人不能從承銷商那裏追回的所有損失和費用，但 受本投資公司在本協議項下的責任限制。
第八節打撈
如果賠償，無論是由被保險人或保險人進行的，由於任何損失超過了本合同規定的責任限額，加上適用於此類損失的任何來源的可扣除金額，而不是保險人或保險人為其利益而採取的保證、保險、再保險、擔保或賠償，則應將賠償的淨額減去實際成本和費用，用於全額補償被保險人超出的損失部分，其餘部分，如有的話，應首先賠償保險人，然後在免賠額內賠償被保險人損失的那部分。被保險人應簽署所有必要的文件，以確保保險人享有本合同規定的權利。
第九節責任和總責任的不減少和不累積
在本保證書終止之前的任何時候，本保證書應在本保證書聲明第3項適用部分規定的限額內繼續有效，儘管承保人以前可能已支付或有責任支付本保證書項下的任何損失；但是，無論本保證書的年限和應支付或支付的保費數量如何，本保證書項下承保人對因下列原因造成的所有損失的責任。
| (a) | 任何一起盜竊、搶劫、搶劫或企圖盜竊、搶劫或企圖盜竊的行為，如果沒有合夥人或僱員參與或牽涉其中，應被視為一次損失，或 |
| (b) | 任何人的任何無意或疏忽行為導致財產損壞或毀壞或錯位，應被視為一次損失，或 |
| (c) | 任何一個人的所有不法行為，除上述(A)項規定的行為外，應被視為一次損失，或 |
| (d) | 除上文(A)項所述者外，一人或多人的所有不法行為(不誠實行為、盜竊或貪污行為，包括但不限於僱員不舉報他人的行為)，其不誠實行為或行為故意或無意、直接或間接地以任何方式協助或協助，或允許其他人的不誠實行為繼續，應被視為與受助人的作為或行為有關的損失。 |
| (e) | 上述(A)、(B)、(C)或(D)項以外的任何一次傷亡或事件應視為一次損失，以及 |
應僅限於本債券聲明第3項中所述的責任的適用限額，無論此類損失或損失的總額如何，不得按年累計或
| 41206 (9/84) | 9 | ©保留所有權利。 |
從一個時期到另一個時期
第(C)分節不適用於第(D)分節語言適用的任何情況。
第十節責任限額
對於本債券第9節規定的 條款中所列的任何損失，可根據保險人為被保險人的利益向被保險人或任何前任出具的任何其他債券或保單獲得全部或部分賠償，並終止、取消或允許終止或終止，且在發現該損失時，發現期間尚未屆滿，保險人在本債券和其他債券或保單項下的總責任不得超過，本合同規定的此類損失的入賬金額，或被保險人根據條款和條件限制的其他債券或保單可獲得的此類損失的金額，如果後者的金額較大的話。
第11節.其他保險
如果被保險人持有任何有效且可強制執行的保險或保證，作為對本合同項下任何損失的賠償，保險人只對超出該其他保險或擔保金額的該等損失承擔責任，但不超過適用於該損失的本保函的責任限額。
第12節.免賠額
根據本債券的任何保險協議，保險人不應因第9節(A)、(B)、(C)、(D)和(E)款第(A)、(B)、(C)、(D)和(E)小節中分別規定的損失和總責任承擔責任，除非此類損失的金額扣除被保險人獲得或作出的所有補償和/或賠償的淨額，但保險公司出具的涵蓋此類損失的任何保證書或保單除外。或在保險人賠償此類損失之前由承銷商為此支付的， 應超過本聲明第3項規定的可扣除金額(在此稱為可扣除金額)，然後僅限於該 超額部分，但在任何情況下不得超過聲明第3項所述的適用責任限額。
除免賠額外，被保險人還將承擔第7節規定的遺失票據保證金。
保險協議A項下的任何損失不得適用於本合同中被指定為投保人的任何投資公司所承受的任何損失。
第13節.終止
承保人可通過提供書面通知，説明終止日期，終止日期不得早於被指定為投保人的每家投資公司和華盛頓特區證券交易委員會收到此類書面通知後60天。被保險人可通過向保險人提供書面通知，作為整體終止本債券。當被保險人取消時，被保險人應向華盛頓州證券交易委員會提交書面通知。在終止生效日期前60天之前的華盛頓特區。承銷商收到終止通知後，應通知所有被指定為被保險人的其他投資公司，終止不得在其他所有投資公司收到書面通知後60天內生效。保費在此處規定的終止日期前賺取。
對於任何一名被保險人，本保證書將在接管人或其他清算人或州或聯邦官員接管此類被保險人後立即終止，或在 根據任何州或聯邦法規提交與被保險人破產或重組有關的請願書，或為被保險人債權人的利益進行轉讓時立即終止。或在此類被保險人不復存在時立即終止，無論是通過合併到另一實體，還是通過處置其所有資產。
如果被保險人終止保險，保險人應退還按短費率計算的未到期保險費 ；如因其他原因終止，保險人應按比例退還未到期保險費 。
本債券將終止
| (a) | 對於任何僱員，只要被保險人的任何合夥人、高級管理人員或監督僱員沒有與該僱員串通，應立即得知該僱員的任何不誠實或欺詐行為，包括盜竊或挪用公款，但不損害該僱員當時保管的任何財產的損失(見 |
| 41206 (9/84) | 10 | ©保留所有權利。 |
第16條[d])，或
| (b) | 對於每個被保險人和美國證券交易委員會收到承銷商關於終止本保單的意向的書面通知60天后的任何僱員，或 |
| (c) | 對於身為本保證書所涵蓋的任何電子數據處理器的合夥人、高級職員或僱員的任何人，自被保險人或其任何合夥人或高級職員不與其串通的時間起或之後，被保險人或其任何合夥人或高級職員應知道或獲悉該人有任何不誠實或欺詐的行為，包括為被保險人服務或其他方面的盜竊或挪用公款行為，無論該行為是在本保證書生效之前或之後實施的。 |
第14節.終止或取消後的權利
在被保險人或保險人終止或取消本保函之前的任何時間，被保險人均可通知保險人其希望在本保單下延長12個月的保證期，在此期間內發現被保險人在終止或取消保單生效前遭受的損失，並應為此支付額外保險費。
保險人收到被保險人的通知後，應給予書面同意，但延長的期限應立即終止；
| (a) | 在被保險人、其業務繼承人或任何其他方以全部或部分取代本保函所提供的保險的任何其他保險的生效日期，無論該等其他保險是否承保其生效日期之前遭受的損失，或 |
| (b) | 在任何州或聯邦官員或機構、或任何接管人或清算人接管被保險人的業務時，為此目的而行事或指定的 |
而不需要保險人發出終止通知。如上所述，如果上述額外期限終止，保險人應退還 任何未賺取的保費。
任何州或聯邦官員或機構，或任何接管人或清算人，或被指定接管被保險人業務以進行經營、清算或任何其他目的的人，不得行使購買損失發現附加期的權利。
第15節.集中處理證券
包括在中央處理由存託信託公司、中西部存託信託公司、太平洋證券存託公司和費城存託信託公司(以下簡稱公司)設立和維護的證券的系統中的證券，只要投保人通過在這些公司的賬簿和記錄上做出適當的記項而有效的 ，應被視為財產。
“僱員”和“僱員”一詞應視為包括紐約證券交易所、波士頓證券交易所、中西部證券交易所、太平洋證券交易所和費城證券交易所(以下簡稱交易所)的高級職員、合夥人、辦事員和其他僱員，以及上述公司的高級職員、合夥人、職員和其他僱員，以及在其名下登記了該等法團設立和維持的證券中央處理系統內的任何證券的任何被提名人，以及任何認可的服務公司的任何僱員。職員和其他服務公司的僱員和僱員在系統的運行中為服務公司提供服務。就上述定義而言，經認可的服務公司應為任何按合同向上述交易所或公司提供職員或其他人員的公司。
承保人不對與此類公司建立和維護的系統內的證券集中處理相關的任何損失承擔責任， 除非此類損失超過根據任何擔保或保單對此類損失進行賠償的保證金或保單下可追回或追回的金額，然後保險人僅對被保險人在此類額外損失中的份額承擔責任，但在任何情況下均不得超過本合同適用的責任限額。
| 41206 (9/84) | 11 | ©保留所有權利。 |
為了確定被保險人在超額損失中所佔的份額，應視為被保險人在代表此類系統內的任何證券的任何證書中擁有權益，等同於被保險人當時在此類系統中包括的代表相同證券的所有證書中所享有的利益，並且這些公司應根據其最佳判斷在保險保單或保險單下分攤可追回或追回的金額，以賠償這些公司因集中處理此類系統內的證券而蒙受的損失 在這些公司的賬簿和記錄中記錄的涉及此類損失的財產的利息，其依據是，每項此類權益應按每項此類利息的價值與所有此類權益的總價值的比例分攤可追回或追回的金額，並且被保險人在此類額外損失中的份額應為被保險人在此類財產中的權益的 金額，超出此類公司如此分攤給投保人的金額。
本保函不為此類公司或交易所或其名下登記的任何代名人提供保險，該系統用於集中處理由此類公司設立和維護的證券，在保險人因系統內的任何損失向被保險人付款後，被保險人可能對此類公司或交易所具有的權利和訴訟理由的轉讓，應由被保險人在支付的範圍內給予保險人。被保險人應簽署所有必要的文件，以確保保險人享有本合同規定的權利。
第16節.被納入保險的其他公司
如果一個以上的公司、共同合夥 或個人或其任何組合被包括為本合同的被保險人：
| (a) | 本合同項下保險人對任何一項或多項或全部損失所承擔的總責任不得超過如果所有此類損失均由其中任何一項蒙受，保險人應承擔的責任限額。 |
| (b) | 本合同中第一個被點名的人應被視為被授權對本合同項下的所有索賠進行支付、調整、接受和強制執行付款，並應被視為其他人的代理人，用於此類目的和發出或接收本合同條款要求或允許發出的任何通知，但承銷商應向每個被點名的投資公司提供一份債券副本及其任何修改，以及在執行該和解之前每個此類索賠的和解的每次正式提交的副本。 |
| (c) | 保險人不負責將本合同項下的任何付款適當地應用於上述 被指定的被保險人， |
| (d) | 被保險人的任何合夥人、高級職員或主管僱員所擁有的知識或發現的信息，就本保證書第4節和第13節而言，應構成所有被保險人的知識或發現，以及 |
| (e) | 如果第一個被指定的被保險人因任何原因不在本保單的承保範圍內，則就本保函而言，下一個被指定的被保險人應被視為第一個被指定的被保險人。 |
第17條.通知及控制權的更改
當被保險人獲知其未償還有表決權證券的轉讓導致被保險人的控制權發生變更(如1940年《投資公司法》第2(A)(9)條所述)時，被保險人應在獲知後三十(30)天內向保險人發出書面通知，説明：
| (a) | 轉讓人和受讓人的姓名(如果以另一姓名要求有投票權的證券，則填寫受益所有人的姓名)；以及 |
| (b) | 轉讓人和受讓人(或受益所有人)在緊接轉讓之前和之後擁有的有表決權證券的總數，以及 |
| (c) | 已發行的有投票權證券的總數。 |
在本節中，控制是指對被保險人的管理或保單施加控制影響的權力。
未能發出所需通知將導致 終止本保函的承保範圍，
| 41206 (9/84) | 12 | ©保留所有權利。 |
自股票轉讓之日起對 任何涉及或牽連受讓人的損失生效。
如果被保險人是投資公司，則不需要在 情況下發出通知。
第18節.更改或修改
本保證書或任何修改或生效該保證書的文書不得口頭更改或修改。除非經承銷商授權代表簽字後簽發的書面背書 構成本合同的一部分，否則對本合同的任何更改或修改均無效。如果一份債券只涵蓋一家投資公司 ，在被保險人或保險人向華盛頓特區證券交易委員會提交書面通知後60天內，任何會對投資公司的權利造成不利影響的變更或修改都不得生效。 如果本合同中有多家投資公司被指定為被保險人，保險人應向每一家投資公司和華盛頓證券交易委員會發出書面通知。任何可能對該投資公司的權利造成不利影響的變更或修改的生效日期前不少於60天 。
承銷商已在聲明頁上 簽署本保函，特此為證。
| 41206 (9/84) | 13 | ©保留所有權利。 |
背書# 1
本背書自2022年5月15日凌晨12：01起生效，是
保單 電話：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
紐約法定騎手
雙方同意：
| 1. | 刪除題為“終止或取消”本保單/保單的章節(A)部分。 |
| 2. | 承銷商/公司取消本債券/保單須遵守以下規定： |
如果債券/保單的有效期不超過60天，承銷商/公司可以任何理由取消該債券/保單。此類取消應在保險人/公司將取消通知郵寄至保單/保單中顯示的郵寄地址後20天內生效。 但是，如果保單/保單的有效期超過60天或需要續簽，則取消必須基於下列原因之一：
| (A) | 不繳納保險費的； |
| (B) | 對因增加投保危險的行為而引起的犯罪定罪； |
| (C) | 在取得保單/保單或根據保單提出索賠時發現欺詐或重大失實陳述 ； |
| (D) | 在保單/保單發行後或在最後一個續期日期之後，發現 在當前保單/保單期間開始後發生的行為或不作為，或違反任何保單/保單條件，從而大大增加了所投保的危險。 |
| (E) | 風險的性質或程度發生重大變化，發生在債券/保單發行或最近的年度續展週年日之後 ，導致損失風險大幅和實質性增加 超過債券/保單發行或上次續期時預期的風險； |
| (F) | 取消保險單的依據是，監理人認定繼續維持保險人目前的保費數額將危及保險人的償付能力或危害保險人、保險人的債權人或公眾的利益； |
| (G) | 總監裁定，保單/保單的延續將違反或將使保險公司違反紐約州保險法的任何規定。 |
©保留所有權利。
001年底
| SR 6180b (12/93) | 1 |
背書# 1(續)
本背書自2022年5月15日凌晨12：01起生效，是
保單 電話：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
| (H) | 保險人有理由本着善意和充分的理由相信保險財產有可能被被保險人為收取保險金而毀壞的風險或危險的，但條件是： |
| (i) | 基於此理由的取消通知應以通俗易懂的語言通知被保險人，如果需要紐約州保險部門對取消理由進行審查，被保險人必須在十天內採取行動 |
| (Ii) | 基於此原因的取消通知應由保險公司同時提供給紐約州保險部門。基於上述原因之一的取消應在將取消通知郵寄或交付給指定的被保險人後15天內生效，按保單/保險單上顯示的地址發送給其授權代理人或經紀人。 |
| 3. | 如果保險人/公司在保單/保單期間終止時選擇不更換保單/保單，則保險人/公司應在保單/保單終止前120天至60天內通知被保險人。如果遲交通知 ，保單/保單應在通知發出後60天內繼續有效。合計責任限額不得增加或恢復。不更換通知應郵寄給被保險人及其經紀人或者代理人。 |
| 4. | 如果保險人/公司選擇更換保單/保單，但更改了限額、減少了承保範圍、增加了免賠額、額外免賠額，或保費增加超過10%(不包括因經驗評級而增加的任何保費)，則保險人必須在更換保單前不超過120天或不少於60天向被保險人及其代理人或經紀人發送書面通知。如果延遲發出通知，更換債券/保單應在發出通知後60天內以與終止債券/保單相同的條款、條件和費率生效。 |
| 5. | 承保人/公司可以選擇簡單地通知被保險人，保單/保單將不續期或以不同的條款、條件或費率續期。在這種情況下，保險人/公司將通知被保險人，第二份通知將在晚些時候發出，説明保險人/公司的確切意圖。保險人應 通知被保險人，在此期間，承保條款、條件和費率與即將到期的債券/保險單相同 ，直至債券/保險單的到期日或第二次通知郵寄或送達後60天，以較晚的日期為準。 |
©保留所有權利。
001年底
| SR 6180b (12/93) | 2 |
背書# 1(續)
本背書自2022年5月15日凌晨12：01起生效，是
保單 電話：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
對於與金融機構債券一起使用，標準 形成了NOS。14、15、24、25和超額銀行員工不誠實保證書，標準表格28，以及金融機構遵守法定要求的計算機犯罪政策。
 | |
| 授權代表 |
©保留所有權利。
001年底
| SR 6180b (12/93) | 3 |
ENDORSEMENT# 2
本背書自2022年5月15日凌晨12：01起生效，是
保單 電話：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
額外指定的保險騎手
考慮到所收取的保險費，茲理解 並同意：
| 1. | 在申報頁第1項中，修改標題為“被保險人(在此稱為被保險人)的姓名”的部分 ，在其末尾加入以下內容： |
聯合伯恩斯坦全球高收入基金
聯合伯恩斯坦國家市政收入基金公司。
AB多經理人另類基金
AB Active ETF，Inc.
-AB超短收益ETF
-AB税收感知短期ETF
AB債券基金公司：
AB債券通脹策略
AB有限期限高收入投資組合
AB市政債券通脹策略
AB有納税意識的固定收益機會組合
AB總回報債券投資組合
AB所有市場實際回報投資組合
AB高收益投資組合
AB收入基金
AB短期收入投資組合
AB可持續主題信貸組合
AB高收入基金公司
AB固定收益股份公司。
AB政府貨幣市場組合
AB公司股份
AB公司收入份額
AB市級收入股
AB納税意識實際報税表收入份額
AB應税多部門所得税股份
AB Impact市政收入股
AB全球債券基金， Inc.
AB市政收入基金公司：
-AB加州投資組合
-AB國家投資組合
| ©保留所有權利。 | ||
| 127423 (11/17) | 1 |
背書# 2
本背書自2022年5月15日凌晨12：01起生效，是
保單 電話：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
完002
| 127423 (11/17) | 2 |
背書# 2(續)
本背書自2022年5月15日凌晨12：01起生效，是
保單 電話：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
-AB紐約投資組合
-AB高收入市政投資組合
AB市政收入基金II：
-AB亞利桑那州投資組合
-AB馬薩諸塞州投資組合
-AB明尼蘇達投資組合
-AB新澤西州投資組合
-AB俄亥俄州投資組合
-AB賓夕法尼亞州投資組合
-AB弗吉尼亞投資組合
AB全球風險分配基金，Inc.
AB Cap Fund，Inc.：
-AB小盤成長型投資組合
-AB新興市場多資產組合
-AB精選美國股票投資組合
-AB精選美國多/空投資組合
-AB集中增長基金
-AB全球核心股票投資組合
-AB可持續美國主題投資組合
-AB小盤股價值投資組合
-AB國際戰略核心組合
-AB所有市場收入投資組合
-AB集中式國際增長組合
-AB All China股票組合
AB核心機會基金公司
AB可持續全球主題基金公司。
AB相對價值基金公司
AB機構基金，Inc.：
-AB全球房地產投資基金II
AB可持續國際主題基金公司。
AB大盤股成長基金，Inc.
AB發現增長基金公司
AB環球房地產投資基金公司。
AB信託業
-AB國際價值基金
©保留所有權利。
完002
| 127423 (11/17) | 2 |
背書# 2(續)
本背書自2022年5月15日凌晨12：01起生效，是
保單 電話：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
-AB Discovery Value Fund
-AB Value基金
AB股權收益基金公司
AB投資組合：
-AB增長基金
-AB財富增值戰略
-AB税收管理財富增值戰略
-AB所有市場總回報投資組合
-AB可持續主題平衡投資組合
-AB税-管理所有市場收入投資組合
桑福德·伯恩斯坦基金公司：
-加利福尼亞州市政投資組合
-多元化的市政產品組合
-紐約市投資組合
-短期加投資組合
-中檔持續期組合
-短期多樣化的市政投資組合
-新興市場投資組合
-覆蓋投資組合
-覆蓋B投資組合
-税務意識覆蓋A投資組合
-可納税的Overlay B投資組合
-税收感知Overlay C投資組合
-税收感知Overlay N投資組合
桑福德·伯恩斯坦基金II公司：
-伯恩斯坦中檔存續期機構投資組合
AB Variable Products Series基金公司：
-AB平衡對衝配置組合
-AB動態資產配置組合
-AB可持續全球主題組合
-AB增長和收入組合
-AB可持續國際主題組合
-AB國際價值投資組合
©保留所有權利。
完002
| 127423 (11/17) | 3 |
背書# 2(續)
本背書自2022年5月15日凌晨12：01起生效，是
保單 電話：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
-AB大盤成長型投資組合
-AB小盤成長型投資組合
-AB中小型股價值投資組合
-AB全球風險配置-適度投資組合
伯恩斯坦基金公司：
-國際戰略股票投資組合
-國際小盤股投資組合
-小盤股核心產品組合
以及目前在聯合伯恩斯坦註冊投資公司共同基金計劃中存在的任何其他基金；
| 2. | 除上述規定外，此處包含的任何內容均不得被視為更改、更改、放棄或延長所附保證金的任何條款、限制、條件或協議。 |
| | |
| 授權代表 |
©保留所有權利。
完002
| 127423 (11/17) | 4 |
背書# 3
本背書自2022年5月15日凌晨12：01起生效，是
保單 電話：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
修訂保險協議(A)忠誠度
考慮到所收取的保險費，茲理解 並同意：
| 1. | 保險協議(A)現將富達全部刪除，並代之以以下內容： |
| (A) | 忠誠度 |
由僱員在任何地方實施的不誠實的 或欺詐行為(包括盜竊和挪用公款)直接造成的損失，包括因僱員的此類行為造成的財產損失，包括因僱員的此類行為造成的財產損失，該財產由被保險人出於任何目的或以任何身份持有，無論 是否無償持有，也無論被保險人是否對此承擔責任。
此類不誠實或欺詐行為 必須由員工出於明顯的意圖實施：
| (a) | 導致被保險人遭受此類損失；或 |
| (b) | 為員工或員工打算獲得此類福利的任何其他個人或組織 獲取經濟利益。 |
儘管有上述規定，但雙方同意，就貸款和/或交易而言，本保函僅承保因員工不誠實 或欺詐行為而直接造成的損失，該欺詐行為意圖導致投保人 遭受此類損失，併為員工帶來經濟利益。
本保險協議中使用的“貸款”一詞應視為指被保險人對信用的所有擴展，以及所有以被保險人為受益人建立債權人關係的交易，以及被保險人承擔現有債權人關係的所有交易。
本保險協議中使用的“交易”一詞應被視為指證券、商品、期貨、期權、掉期、外國或聯邦基金、貨幣、外匯等的交易或其他交易。
在整個本保險協議中， 財務福利不包括在正常僱傭過程中獲得的任何工資、佣金、手續費、獎金、晉升、獎勵、利潤分享、養老金或其他員工福利。
©保留所有權利。
完003
| 132765 (05/19) | 1 |
背書# 3(續)
本背書自2022年5月15日凌晨12：01起生效，是
保單 電話：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
| 2. | 除上述規定外，本協議所載內容不得被視為更改、更改、放棄或延長所附保證金的任何條款、限制條件或協議。 |
| | |
| 授權代表 |
©保留所有權利。
完003
| 132765 (05/19) | 2 |
ENDORSEMENT# 4
本背書的有效期為12:01 am May 15, 2022構成 的
保單 編號：08-832-61-13
已將 頒發給：註冊投資公司聯合伯恩斯坦綜合體s
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
經濟制裁背書
此背書修改了以下項下提供的保險：
本保單僅提供承保範圍，且本政策項下的損失賠償僅應完全符合可執行的聯合國經濟和貿易制裁以及歐盟和美利堅合眾國的貿易和經濟制裁法律或法規，包括但不限於由美國財政部外國資產控制辦公室(OFAC)實施和執行的制裁和法律法規。
所有其他條款、條件和排除保持不變。
| | |
| 授權代表 |
©保留所有權利。
完004
背書# 5
| 119679 (9/15) | 第1頁，共1頁 |
背書# 5
本背書自2022年5月15日凌晨12：01起生效，是
保單 電話：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
修改保險協議(G)偽造貨幣
雙方同意：
| 1. | 保險協議(G)，偽幣， 已修改，因此保險範圍適用於任何國家/地區的任何偽造匯票或偽造的紙幣或硬幣。 |
| 2. | 除上述規定外，本協議所載內容不得被視為更改、更改、放棄或延長所附保證金的任何條款、限制、條件或協議。 |
| | |
| 授權代表 |
©保留所有權利。
完005
| 132764 (05/19) | 1 |
背書# 6
本背書的有效期為12:01 AM May 15, 2022構成的一部分
保單 編號：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
計算機 犯罪報道騎手
(ICBB格式)
考慮到收取的溢價，茲理解並同意將該保證金修改如下：
| 1. | 投資公司一攬子債券的所有條款和條件(表格編號： 41206(09/84))應適用於本背書所提供的承保範圍，除非在本背書或本背書所附的任何背書中另有明確説明。 |
| 2. | 現對聲明的第3項作如下修改：可選的 保險協議和承保範圍部分： |
| 法律責任限額 | 免賠額 | |
| (CC-1)計算機系統欺詐 | $49,225,000 | $100,000 |
| (CC-2)數據處理服務業務 | 無 | 無 |
| (CC-3)語音發起的轉接欺詐 | 無 | 無 |
| (CC-4)電傳詐騙 | $49,225,000 | $100,000 |
| (CC-5)黑客破壞數據或程序 | 無 | 無 |
| (CC-6)病毒破壞數據或程序 | 無 | 無 |
| (CC-7)語音計算機系統欺詐 | 無 | 無 |
| 3. | 現對聲明頁進行修改，在其第6項之後增加以下內容： |
第7項。
語音發起的轉接欺詐
根據Voice Initiated Transfer欺詐保險協議的條款，被保險人必須對每筆超過100,000美元的轉賬進行驗證回撥。
電傳轉賬詐騙
©保留所有權利。
完006
| 140342 (03/21) | 1 |
背書# 6(續)
本背書的有效期為12:01 AM May 15, 2022構成的一部分
保單 編號：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
根據《電傳轉賬欺詐保險協議》的條款，被保險人必須對每筆超過100,000美元的轉賬進行驗證回撥
| 4. | 茲對保險協議進行修改，在本保函中增加下列保險協議： |
計算機系統欺詐
(CC-1)欺詐行為直接造成的損失：
| (1) | 將電子數據或計算機程序輸入、或 |
| (2) | 更改被保險人操作的任何計算機系統內的電子數據或計算機程序，無論是自有的還是租賃的；或本債券申請中確定的任何計算機系統；或被保險人在保證期內首次使用的計算機系統；根據《總協定B》的規定；如果輸入或更改原因： |
| (i) | 轉讓、支付或交付的財產， |
| (Ii) | 被保險人或其客户的帳户將被添加、刪除、借記或記入貸方，或 |
| (Iii) | 借記或貸記的未經授權的帳户或虛構的帳户。 |
在本保險協議中，欺詐性的登記或更改應包括被保險人的僱員真誠行事的登記或更改：
| (a) | 根據與被保險人有書面協議的軟件承包商的指示，為本保險協議涵蓋的計算機系統設計、實施或服務程序，或 |
| (b) | 根據經測試的電傳或類似的經測試的通信手段發送的指令 本債券申請中確定的據稱由客户、金融機構或自動結算所發送的指令。 |
數據處理服務操作
(CC-2)被保險人的客户因欺詐行為而直接遭受的損失：
| (1) | 將電子數據或計算機程序輸入、或 |
| (2) | 更改計算機系統欺詐保險協議條款所涵蓋的計算機系統內的電子數據或計算機程序，或 |
©保留所有權利。
完006
| 140342 (03/21) | 2 |
背書# 6(續)
本背書的有效期為12:01 AM May 15, 2022構成的一部分
保單 編號：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
| (3) | 在從被保險人向其客户進行電子傳輸或物理傳輸的過程中輸入或更改電子數據，條件是該輸入或更改導致： |
| (i) | 轉讓、支付或交付的財產， |
| (Ii) | 要添加、刪除、借記或記入貸方的客户或客户的帳户，或 |
| (Iii) | 未經授權的賬户或者虛構的賬户被借記或者貸記的， |
被保險人作為該客户的數據處理服務提供者，對該客户負有法律責任。
在本保險協議中，欺詐性的登記或更改應包括被保險人的僱員真誠行事的登記或更改：
| (a) | 根據與被保險人有書面協議的軟件承包商的指示，為本保險協議涵蓋的計算機系統設計、實施或服務程序，或 |
| (b) | 根據經測試的電傳或類似的經測試的通信手段發送的指令 本債券申請中確定的據稱由客户、金融機構或自動結算所發送的指令。 |
在本保險協議中，客户 是指被保險人根據書面協議條款擔任數據處理者的實體。
語音發起的轉賬欺詐
(CC-3)直接造成的損失 被保險人善意地通過《計算機系統欺詐保險協議》條款所涵蓋的計算機系統從客户賬户轉賬 依賴通過電話傳輸的欺詐性語音指令，據稱該指令來自：
| (1) | 被保險人客户的高級職員、董事、合夥人或僱員，經客户授權指示被保險人進行轉賬， |
| (2) | 作為被保險人客户的個人，或 |
©保留所有權利。
完006
| 140342 (03/21) | 3 |
背書# 6(續)
本背書的有效期為12:01 AM May 15, 2022構成的一部分
保單 編號：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
| (3) | 被保險人在被保險人的另一個辦公室的僱員，經被保險人授權 指示被保險人的其他僱員轉賬，並由被保險人專門指定接收並執行此類指示的僱員 接收，但語音指示不是來自上文第(1)、(2)或(3)項所述的人， 規定： |
| (i) | 此類語音指令由被保險人以電子方式記錄，並要求提供 個密碼或代碼字；以及 |
| (Ii) | 如果轉賬金額超過聲明頁上顯示的本保險協議的驗證回撥金額，則語音指令將根據預先安排的 程序通過回撥進行驗證。 |
在本保險協議中，客户是指與被保險人有書面協議，授權被保險人依靠語音指令發起轉移，並向被保險人提供了有權發起此類轉移的人的姓名，被保險人與其建立了指令驗證機制的實體或個人。
電信轉賬詐騙
(CC-4)直接造成的損失 被保險人依據通過電傳設備收到的欺詐性指示，真誠地通過《計算機系統欺詐保險協議》條款所涵蓋的計算機系統轉移或交付資金、經認證的證券或未經認證的證券，且該指示：
| (1) | 聲稱併合理地似乎起源於： |
| (a) | 被保險人的客户， |
| (b) | 另一家金融機構，或 |
| (c) | 被保險人的另一個辦公室 |
但實際上並不是由其標識所在的客户或實體發起的，並且
| (2) | 包含有效的測試代碼，該代碼被證明由未經授權使用該代碼的人員使用，並且 |
| (3) | 載有獲授權發起此類轉讓的人的姓名； |
©保留所有權利。
完006
| 140342 (03/21) | 4 |
背書# 6(續)
本背書的有效期為12:01 AM May 15, 2022構成的一部分
保單 編號：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
條件是，如果轉賬金額超過聲明中顯示的本保險協議的核實回撥金額，則按照預先安排的程序通過回撥對指示進行核實。
在本保險協議中，客户是指與被保險人簽訂書面協議，授權被保險人依靠電傳設備指令發起轉移，並向被保險人提供有權發起此類轉移的人員姓名，並與被保險人建立指令驗證機制的實體或個人。
黑客破壞數據或程序
(CC-5)損失 是指因惡意銷燬或損壞被保險人擁有的電子數據或計算機程序而直接造成的恢復費用，或被保險人在存儲在《計算機欺詐保險協議》條款所涵蓋的計算機系統內時負有法律責任的電子數據或計算機程序。
特殊條件：根據本保險協議，單一“損失”應包括被保險人自發現損壞或損壞起至受影響的計算機程序或電子數據被恢復或修復(或已確定不可能恢復或修復)之間發生的所有保險費用。在恢復或修復計算機程序或電子數據之後，再次發生破壞或損壞應構成單獨的單一“損失”。
數據或程序被病毒破壞
(cc-6)損失 是指因惡意銷燬或損壞被保險人擁有的電子數據或計算機程序而直接造成的修復成本，如果此類破壞或損壞是由計算機程序或類似指令造成的，則該等損壞或損壞是由計算機程序或類似指令造成的，而該計算機程序或類似指令是由編寫或更改以包含隱藏指令的計算機程序或計算機程序造成的，而該計算機程序或指令是如此編寫或如此更改的計算機程序或指令的使用 。
特殊條件：根據本保險協議，單一“損失”應包括被保險人自發現損壞或損壞起至受影響的計算機程序或電子數據被恢復或修復(或已確定不可能恢復或修復)之間發生的所有保險費用。再次發生破壞或
©保留所有權利。
完006
| 140342 (03/21) | 5 |
背書# 6(續)
本背書的有效期為12:01 AM May 15, 2022構成的一部分
保單 編號：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
計算機程序或電子數據恢復或修復後的損壞應構成單獨的單獨“損失”。
語音計算機系統欺詐
(CC-7)直接造成的損失 由於欺詐使用或欺詐性篡改賬户代碼或系統密碼而產生的語音電話長途電話費用 訪問投保人擁有或租賃的語音計算機系統所需的帳號或系統密碼 安裝在投保人房產上的語音計算機系統，其系統管理由投保人執行和控制；但是， 未經授權的訪問不是通過以下方式實現的：
| (1) | 未加入系統密碼功能或此後未至少每30天更改一次系統密碼，或 |
| (2) | 未能使呼叫斷開功能在嘗試輸入帳號代碼不超過三次失敗後自動終止呼叫者對語音計算機系統的訪問。 |
特殊條件：根據本保險協議，單一“損失”包括僅在由一臺語音計算機系統直接控制的電話線路上 支付長途電話費用所造成的損失，以及僅在不超過30天內發生的長途電話費用，包括首次支付長途電話費用的日期 。
| 5. | 一般性協議A.其他辦事處或員工-合併、合併-通知在此全文刪除，代之以： |
其他辦公室或員工或計算機系統-合併、合併或購買資產或計算機系統
| A. | 如果被保險人在本保函生效期間，除通過與另一機構合併或合併，或購買或收購另一機構的資產或負債或計算機系統外，增設任何辦事處，則該等辦事處和計算機系統應自設立之日起自動投保，而不要求 通知保險人或支付保險期剩餘時間的額外保險費。 |
如果被保險人在本保證書生效期間與另一機構合併或合併，或購買或收購另一機構的資產或負債或計算機系統， 被保險人將不享有本保證書為下列情況提供的損失保險：
©保留所有權利。
完006
| 140342 (03/21) | 6 |
背書# 6(續)
本背書的有效期為12:01 AM May 15, 2022構成的一部分
保單 編號：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
| (a) | 已經發生或將發生在辦公室、房舍或計算機系統中，或 |
| (b) | 已由或將由該機構的一名或多名員工引起， 或 |
| (c) | 由於資產或負債或計算機系統的合併、合併或購買，被保險人獲得的資產或負債或計算機系統已產生或將產生 ， |
除非被保險人：
| (i) | 在擬議的合併、資產或負債或計算機系統的合併或購買後60天內向承銷商發出書面通知； |
| (Ii) | 取得承銷商的書面同意，將本保函提供的承保範圍擴大到該等額外的辦公室或房舍或計算機系統、僱員和其他風險敞口；以及 |
| (Iii) | 在獲得同意後，向保險人支付額外的保險費。 |
| 6. | 僅為本附加條款提供的保險，在第1節中。本債券的條件和限制的定義，現修改定義(B)“財產”，以包括電子數據和計算機 程序。 |
| 7. | 僅用於本附加條款提供的保險範圍，第1節。本保函的條件和限制的定義特此修改，在其末尾增加以下定義： |
| (i) | “帳號代碼”是指保密和受保護的字符串 ，它識別或驗證個人，並允許此人訪問語音計算機系統以撥打長途電話或利用語音信箱消息傳遞功能或系統的其他類似功能。 |
| (Ii) | “計算機程序”是指一套相關的電子指令，指示計算機或與其相連的設備的操作和功能，使計算機或設備能夠接收、處理、存儲或發送電子數據。 |
| (Iii) | “計算機系統”是指： |
| (1) | 具有相關外圍組件的計算機，包括位於任何位置的存儲組件； |
| (2) | 系統和應用軟件； |
©保留所有權利。
完006
| 140342 (03/21) | 7 |
背書# 6(續)
本背書的有效期為12:01 AM May 15, 2022構成的一部分
保單 編號：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
| (3) | 終端設備；以及 |
| (4) | 相關通信網絡，包括以電子方式收集、傳輸、處理、存儲和檢索電子數據的互聯網。 |
| (Iv) | “電子數據”是指通過計算機程序轉換為計算機系統中可用形式的事實或信息，並存儲在磁帶或磁盤、光盤或其他大容量介質上。 |
| (Iv) | “資金”指的是存入賬户的錢。 |
| (v) | “修復費用”是指投保人在獲得保險人事先書面同意的情況下，為恢復或修復損壞或毀壞的計算機系統內的電子數據或計算機程序而發生的合理和必要的費用或費用；如果確定該電子數據或計算機程序無法恢復或修復，則恢復費用僅指被保險人在保險人事先書面同意的情況下為達成該決定而發生的合理費用或費用。 |
儘管有上述規定， 恢復成本不應包括，且在任何情況下，本保函的任何保險協議均不得承保：
| (1) | 與被保險人未獲得使用許可證的電子數據或計算機程序的損壞或銷燬直接或間接相關的任何費用；或 |
| (2) | 作為任何損壞或銷燬的電子數據或計算機程序的基礎的工作產品、研究或分析所產生的任何成本或費用。 |
| (Vi) | “系統管理”是指執行安全功能，包括但不限於定義授權人員訪問語音計算機系統並添加、更改和刪除與之相關的帳號代碼或密碼；以及調用或撤銷指導電話呼叫路由或添加、移動或刪除電話線的系統選項，或執行製造商或供應商已將其整合到系統或其任何組件中的基於硬件或軟件的系統選項所允許的任何其他類似活動，前提是所述系統選項不打算僅供該製造商或供應商使用。 |
| (Vii) | “系統維護”是指硬件和軟件的安裝、診斷和糾正以及類似活動的執行。 |
©保留所有權利。
完006
| 140342 (03/21) | 8 |
背書# 6(續)
本背書的有效期為12:01 AM May 15, 2022構成的一部分
保單 編號：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
製造商或供應商建立或維護語音計算機系統或其任何組件的基本操作功能的通常習慣和做法。
| (Viii) | “系統密碼”是指保密和受保護的字符串 ，用於識別或驗證個人，並允許此人訪問語音計算機系統或其任何部分以執行系統管理或系統維護活動。 |
| (Ix) | “電傳設備”是指能夠通過電話線傳輸的電子脈衝發送或接收單據的複印件並在紙上覆制複製件的機器。 |
| (x) | “已測試”是指通過在通信內容上放置有效的測試密鑰來對通信內容進行認證的方法，該密鑰已由被保險人與客户、自動結算機構或其他金融機構商定，目的是在正常業務過程中保護通信的完整性。 |
| (Xi) | “無證證券”是指發行人或發行人的企業的股份、參與或財產的其他權益，或發行人的義務，即： |
| (1) | 不是由票據表示的，而票據的轉讓登記在由發行人或其代表為此目的而保存的簿冊上； |
| (2) | 屬於通常在證券、交易所或市場交易的類別；及 |
| (3) | 一類或一系列，或按其術語可分成一類或一系列的股份、參與、權益或義務。 |
| (Xii) | “語音計算機系統”是指安裝在一個地點的計算機系統 ，它充當專用小交換機(PBX)、語音郵件處理器、自動呼叫總機，或提供用於在語音通信網絡中引導或路由電話呼叫的類似功能。 |
| 8. | 僅適用於本保險人提供的保險，第2節。在本條款的末尾增加下列免責條款，以修正本保函的條件和限制的排除： |
本保函不包括：
| (i) | 本金融機構債券中規定的任何其他保險協議承保的任何類型或種類的損失，無論任何可扣除的金額或責任限額； |
©保留所有權利。
完006
| 140342 (03/21) | 9 |
背書# 6(續)
本背書的有效期為12:01 AM May 15, 2022構成的一部分
保單 編號：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
| (Ii) | 因被保險人或被保險人的董事或員工或與董事或被保險人的任何僱員串通而造成的損失；(串通應包括董事或其僱員故意隱瞞被保險人已經或將會對被保險人實施非僱員的欺詐行為)； |
| (Iii) | 因輸入或更改計算機系統中的電子數據或計算機程序而直接或間接造成的損失 ，除非計算機系統欺詐或數據處理服務運營保險協議所涵蓋的情況除外。 |
| (Iv) | 直接或間接因被保險人依賴語音指令的有效性而轉移資金而造成的損失，除非計算機系統欺詐或語音發起的轉移保險協議涵蓋 ； |
| (v) | 被保險人依靠通過電傳設備收到的指令轉移或交付資金、有證書的證券或無證書的證券而直接或間接造成的損失，除非《TELEFACSIMILE轉移欺詐保險協議》涵蓋； |
| (Vi) | 因竊取機密信息而直接或間接造成的損失； |
| (Vii) | 因合同被保險人承擔責任而直接或間接造成的損失，除非責任產生於該保險人承保的損失，並且無論合同是否存在，責任都將強加給被保險人； |
| (Viii) | 複製電子數據或計算機程序的成本，除非由黑客銷燬數據或程序或通過病毒保險協議銷燬數據或程序； |
| (Ix) | 涉及語音計算機系統的損失，除非語音計算機 系統欺詐保險協議涵蓋； |
| (x) | 直接或間接由以下原因造成的損失： |
(1)書面指示或建議，或
(二)電報、電報指示或通知；
©保留所有權利。
完006
| 140342 (03/21) | 10 |
背書# 6(續)
本背書的有效期為12:01 AM May 15, 2022構成的一部分
保單 編號：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
除非對説明或建議進行了測試，並且損失 由
計算機系統欺詐或數據處理服務 操作
承保協議；
| (Xi) | 直接或間接因票據、證券、單據或其他書面票據造成的損失，票據、證券、單據或其他書面票據帶有偽造的簽名，或偽造、變造或以其他方式欺詐，並被用作編制電子數據的來源文件或手動輸入數據終端； |
| (Xii) | 對計算機程序進行欺詐性準備或欺詐性修改直接或間接造成的損失，除非在計算機系統欺詐或數據處理服務運營承保的 協議範圍內； |
| (Xiii) | 直接或間接由以下原因造成的損失： |
| (a) | 機械故障、結構錯誤、設計錯誤、潛在缺陷、火災、磨損、逐漸惡化、電氣幹擾或影響計算機系統的電湧；或 |
| (b) | 電子數據處理媒體發生故障或故障；或 |
| (c) | 編程或處理過程中的錯誤或遺漏； |
| (Xiv) | 計算機系統運行受到威脅造成的損失； |
| (Xv) | 因使用電話信用卡、借記卡、收費卡、身份證或類似卡進入被保險人的語音計算機系統而直接或間接造成的損失； |
| (十六) | 直接或間接因將電子數據輸入計算機系統終端設備而造成的損失，該計算機系統終端設備位於被保險人的客户的場所或在該客户的控制下， 授權訪問該客户的身份驗證機制的人。 |
| (Xvii) | 直接或間接因存款人賬户的付款或提款而造成的損失，涉及因任何原因未最終支付的存款項目； |
| (Xviii) | 潛在收入損失，包括但不限於利息和股息； |
©保留所有權利。
完006
| 140342 (03/21) | 11 |
背書# 6(續)
本背書的有效期為12:01 AM May 15, 2022構成的一部分
保單 編號：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
| (Xix) | 被保險人應負法律責任的任何類型的損失(補償性損害除外) 但不是其倍數，由本保單承保的損失直接引起的； |
| (Xx) | 被保險人發生的任何費用、成本和開支； |
| (XXI) | 任何性質的間接或間接損失； |
| (Xxii) | 涉及自動機械設備的損失，這些設備代表被保險人付款、接受存款、現金支票、匯票或類似的書面票據，或進行信用卡貸款； |
| (XXIII) | 因暴亂、內亂造成的損失，或者因軍事、海軍、篡權、戰爭、叛亂造成的損失； |
| (XXIV) | 核裂變或聚變或放射性影響直接或間接造成的損失；但這一排除不適用於工業使用核能造成的損失； |
| (XXV) | 由於威脅而造成的損失： |
| (1) | 對任何人造成身體傷害的； |
| (2) | 損壞被保險人的房產或者財產的； |
| (3) | 計算機系統運營部。 |
| 9. | 僅針對本附加條款提供的保險，第4節。損失通知-證明-關於保證金條件和限制的法律程序現予修改，在其末尾增加以下內容： |
雙方進一步理解並同意：
| (i) | 根據語音發起的轉移欺詐保險協議的索賠損失證明 必須包括此類語音指令和驗證回電的電子錄音(如果需要此類回電)；以及 |
| (Ii) | 《電傳轉賬欺詐保險協議》下的索賠損失證明 必須包括一份由電傳設備複製的單據副本。 |
所有其他條款、條件和免責條款 保持不變。
| | |
| 授權代表 |
©保留所有權利。
完006
| 140342 (03/21) | 12 |
背書# 7
本背書自2022年5月15日凌晨12：01起生效，是
保單 電話：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
自動電話系統
雙方同意：
1.對所附保函進行修訂，增加保險協議 (L)如下：
| (L) | 自動電話系統 |
自動電話系統(“APS”)交易造成的損失 ，此類APS交易的請求是未經授權或欺詐性的 ，且帶有欺騙意圖；前提是，收到此類請求的實體通常在保證期內維護並遵守與APS交易有關的所有APS指定程序。此類實體 在特定情況下未維護並遵循特定的APS指定程序的意外孤立失敗，不排除本保險 協議的承保範圍，但受本保險協議和保函中的排除條款的限制。
1.定義。 本保險協議中使用的下列術語具有下列含義：
| a. | “APS交易”指任何APS兑換、APS兑換或APS選舉。 |
| b. | “APS贖回”是指投資公司發行的任何股票的贖回，該贖回是由個人呼叫者通過電話鍵盤傳輸的信息通過電話提出的。 |
| c. | “APS選擇”是指任何有關股東可獲得的股息選項的選擇，該選擇是通過電話進行的，其方式是由個人呼叫者通過使用電話鍵盤發送的信息。 |
| d. | “APS交換”是指根據兩隻基金的交換特權，將一隻基金的註冊賬户 中的股票轉換為同一綜合體中另一隻基金的相同註冊賬户中的股票，這種交換是通過電話請求的方式進行的，交換的方式是個人呼叫者通過使用電話鍵盤發送的信息。 |
| e. | “APS指定程序”指下列所有程序： |
| (1) | 在申請中選擇：除非與APS贖回相關的股東 事先通過官方指定選擇允許該APS贖回，否則不得執行APS贖回。 |
| (2) | 記錄：應記錄或以其他方式記錄所有APS交易請求，以保存單個呼叫者在請求過程中使用電話鍵盤傳輸的所有信息， 記錄應保存至少六個月。 |
©保留所有權利。
完007
132769 (05/19) |
1 |
背書#7(續)
本背書自2022年5月15日凌晨12：01起生效，是
保單 電話：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
| (a) | 記錄中包含的信息應能夠通過 以下方法檢索： |
被保險人通常使用的程序
| (b) | 記錄中包含的信息應能夠在請求檢索特定信息後的合理時間內檢索和生成，成功率不低於85%。 |
| (3) | 身份測試：任何APS交易請求中呼叫者的身份應在執行該APS交易之前通過要求呼叫者輸入保密的個人身份識別號碼(PIN)進行測試。 |
| (a) | 有限次輸入PIN：如果呼叫者在 次嘗試中未能輸入正確的PIN，則不得允許呼叫者在同一時間(電話/24小時)內再次嘗試輸入 PIN。 |
| (4) | 書面確認：任何APS交易的書面確認應在被保險人的下一個常規處理週期結束前，按原始記錄地址郵寄給該APS交易所涉及的股東，但在任何情況下不得晚於此類APS交易後五個工作日。 |
| (5) | 訪問APS設備：對允許接收APS交易請求的實體處理和實現交易的設備的訪問應按以下方式進行限制： |
被保險人通常使用的程序
| 2. | 免責條款。雙方進一步理解並同意，本次延期不應包括： |
| a. | 本債券的保險協議(A)--富達保險承保的任何損失； |
| b. | 因下列原因造成的任何損失： |
| (1) | 贖回股份，而贖回所得款項須支付予 |
| (i) | 登記在冊的股東；或 |
| (Ii) | 正式指定接受贖回收益的人；或 |
| (Iii) | 正式指定用於接受贖回收益的銀行賬户；或 |
| (2) | 贖回股份，贖回收益是通過支票郵寄到任何地址支付的， ，除非該地址 |
| (i) | 在任何一種情況下，至少在贖回前三十(30)天以電話語音或書面形式指定，而無需簽名保證；或 |
©保留所有權利。
完007
132769 (05/19) |
2 |
背書#7(續)
本背書自2022年5月15日凌晨12：01起生效，是
保單 電話：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
| (Ii) | 正式指定；或 |
| (Iii) | 經被保險人通常使用的任何其他程序核實；或 |
| (3) | 贖回股份，贖回所得款項以電匯方式支付給股東正式指定的銀行賬户以外的其他賬户；或 |
| (4) | 故意不遵守一個或多個APS指定的程序。 |
| 2. | 此處包含的任何內容不得視為更改、更改、放棄或 延長所附保函的任何條款、限制、條件或協議 如上所述。 |
| | |
| 授權代表 |
©保留所有權利。
完007
132769 (05/19) |
3 |
背書# 8
本背書自2022年5月15日凌晨12：01起生效，是
保單 電話：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
自動覆蓋騎手
雙方同意：
| 1. | 如果被保險人在本保函生效期間設立任何新的基金，而不是通過合併或合併、購買或收購另一機構的資產或負債而設立的，則自該基金設立之日起，該等基金應自動 納入本保單的保險範圍內，且在保險期的剩餘時間內無需支付額外的保險費。 |
| 2. | 如果在本保函生效期間，被保險人因本保單項下承保的現有基金的資產規模增加或新基金的增加而要求提高限額 以遵守美國證券交易委員會規則17g-1，則此類限額的增加應自本保單增加之日起自動承保，而不會為保費期間的剩餘部分支付額外保費 。 |
| 3. | 除上述規定外，此處所載內容不得被視為更改、更改、放棄或延長所附保證金的任何條款、限制、條件或協議。 |
所有其他條款、條件和免責條款 保持不變。
| | |
| 授權代表 |
©保留所有權利。
完008
138539 (07/20) |
1 |
背書# 9
本背書自2022年5月15日凌晨12：01起生效，是
保單 電話：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
修訂第13條.終止
(90天；發現後不誠實的員工 義務)
雙方同意：
| 1. | 現對所附保證書進行修改，刪除第13節。全部終止，並將其替換為以下內容： |
第13節.終止
承銷商可通過提交書面通知來整體終止本債券，通知中註明終止日期不得早於被指定為被保險人的每個投資公司和華盛頓州證券交易委員會收到此類書面通知後90天。被保險人可以向保險人提供書面通知，整體終止本擔保。當被保險人取消保險時，被保險人應在終止生效日期前90天內向美國證券交易委員會提交書面通知。保險人收到終止通知後，應通知所有其他被保險的投資公司，終止不得在其他所有投資公司收到書面通知之日起90日內生效。保費收入為 ，直至本協議規定的終止日期。
對於任何被保險人(註冊管理投資公司除外)，在接管人或其他清算人或州或聯邦官員接管此類被保險人時，或在根據任何州或聯邦法規就被保險人的破產或重組或為被保險人債權人的利益轉讓提交請願書後，本債券將立即終止，或在此類被保險人不復存在時，無論是通過合併到另一實體，還是通過處置其所有資產，立即終止。
對於任何註冊的管理投資公司，本債券將在向華盛頓特區證券交易委員會發出書面通知後90天內終止。
如果被保險人終止保險，保險人應按照標準短期費率取消表退還按短期費率計算的未到期保險費；如果保險人因其他原因終止保險，保險人應按比例退還未到期保險費。
本保證金將終止：
| a. | 對於任何員工，只要被保險人的任何合夥人、高級管理人員或監督員工沒有與該員工串通，應立即獲悉任何 |
©保留所有權利。
完009
132768 (05/19) |
1 |
背書# 9(續)
本背書自2022年5月15日凌晨12：01起生效，是
保單 電話：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
該僱員的不誠實或欺詐行為，包括盜竊或挪用公款，但不損害該僱員當時保管的任何在途財產的損失，以及在向華盛頓特區證券交易委員會(見第16(D)節)和投保投資公司發出書面通知後90天屆滿時的損失；或
| b. | 在每個被保險人和證券交易委員會收到承銷商關於其終止本保單的意向的書面通知後90天；或 |
| c. | 對於作為本保函所涵蓋的任何電子數據處理機的合夥人、高級職員或僱員的任何人，自被保險人或其任何合夥人或高級職員未與該人串通的時間起及之後，應知道或知道該人為被保險人或以其他方式服務於被保險人而實施了任何不誠實或欺詐行為，包括盜竊或挪用公款， 無論該行為是在本保證書生效之前或之後以及保險人向華盛頓州證券交易委員會發出書面通知後90天屆滿時作出的。DC 和投保投資公司。 |
| 2. | 被保險人發現僱員有不誠實行為或欺詐行為或盜竊行為時，應立即解除該僱員的職務，使其有可能因隨後的任何不誠實或欺詐行為或盜竊行為而給被保險人造成損失。被保險人應在發現後四十八(48)小時內將發現的不誠實或欺詐行為或盜竊的全部詳情通知保險人。 |
| 3. | 除上述規定外，此處所載內容不得被視為更改、更改、放棄或延長所附保證金的任何條款、限制、條件或協議。 |
| | |
| 授權代表 |
©保留所有權利。
完009
132768 (05/19) |
2 |
背書編號 10
本背書自2022年5月15日凌晨12：01起生效，是
保單 電話：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
聯席擔保人 騎手
(ICBB 版本)
同意：
| 1. | 所附債券中使用的“承銷商”一詞應解釋為，除本附則另有規定外，應解釋為指簽署所附債券的所有公司。 |
| 2. | 每一家上述公司對附帶債券項下任何單一損失的責任比例僅為構成本協議一部分的附表中規定的該公司承銷的金額對 附加債券的責任限額(如下文第11段規定)所承擔的比例，但在任何情況下，任何上述公司都不對超過其承銷金額的 承擔責任，包括但不限於，在另一家公司財務破產(如本文定義)的情況下 。 |
| 3. | 如果上述任何一家公司沒有要求直接向其支付保費，則可為所有上述公司的賬户向控股公司支付所附債券的保費。 |
| 4. | 如果上述任何一家公司沒有要求向其發出或直接提交索賠通知和損失證明，則向控股公司發出此類通知並向其提交此類證明，應被視為遵守所附保證書中關於發出損失通知和提交損失證明的條件(如果是按照上述條件提供和提交的)。 |
| 5. | 控股公司可根據所附保證金的條款發出通知，終止或取消所附保證金的全部或針對任何員工，任何如此發出的通知將終止或取消所有上述公司作為整體或針對該員工(視情況而定)的責任。 |
| 6. | 除控股公司外，任何公司均可根據所附保證書的條款發出通知，終止或取消該另一公司或任何 員工在所附保證書項下的全部責任。 |
©保留所有權利。
完010
135445 (02/20) |
1 |
ENDORSEMENT# 10 (Continued)
本背書自2022年5月15日凌晨12：01起生效，是
保單 電話：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。
| 7. | 如果上述任何一家公司沒有要求向其發出或直接向其發出被保險人終止或取消全部附帶債券的通知，則根據附加債券的條款向控股公司發出該通知應終止或取消所有上述公司的全部責任 。被保險人可以通過向除控股公司以外的任何公司發出終止或取消通知，終止或取消該公司在所附保函項下的全部責任，並應將通知的副本發送給控股公司。 |
| 8. | 如果附隨的保證金全部終止或取消，則任何公司對被保險人的責任均不高於該公司承保的金額對附隨保證金的適用責任限額的比例。 |
| 9. | 如果任何公司的附隨保證金終止或取消， 該公司單獨應向被保險人支付因該終止或取消而應向被保險人支付的任何退還保險費。 對控股公司以外的任何公司的附隨保證金的終止或取消不應終止、取消或以其他方式影響其他公司在附隨保證金項下的責任。 |
| 10. | 在此使用的“財務破產”是指：(A)任何州或聯邦官員、機構或法院任命接管人、財產管理人、清算人、受託人、復原人或類似官員 控制、監督、管理或清算公司；或(B)公司根據美國破產法成為佔有債務人，就(A)或(B)而言，在美國境外具有同等地位。 |
| 11. | 本條款自2022年5月15日中午12點01分起生效，標準時間為債券規定的時間 。 |
承保總額為15,000,000美元的責任限額，為49,225,000美元責任限額的一部分
賓夕法尼亞州匹茲堡的國家聯合火災保險公司。控股公司
 |
|||
©保留所有權利。
完010
135445 (02/20) |
2 |
ENDORSEMENT# 10 (Continued)
本背書自2022年5月15日凌晨12：01起生效，是
保單 電話：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡國家聯合火災保險公司
承保的責任限額為$10,000,000，是$49,225,000責任限額的一部分
伯克利地區保險公司
By: ______________________
承保的責任限額為15,000,000美元， 為49,225,000美元責任限額的一部分
美國火災保險公司
By: ______________________
承保的責任限額為9,225,000美元， 為49,225,000美元責任限額的一部分
聯邦保險公司
By: ______________________
| 12. | 除上述規定外，此處包含的任何內容均不得被視為更改、更改、放棄或延長所附保證金的任何條款、限制、條件或協議。 |
所有其他條款、條件和免責條款 保持不變。
| | |
| 授權代表 |
©保留所有權利。
完010
135445 (02/20) |
3 |
ENDORSEMENT# 11
本背書的有效期為12:01 am May 15, 2022 構成的一部分
保單編號 08-832-61-13
將 頒發給聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡國家聯合火災保險公司
索賠通知 (通過電子郵件報告 )
考慮到所收取的保險費，茲理解 並同意如下：
| 1. | 通過電子郵件報告索賠：除了為根據本保單提交的任何索賠報告通知所規定的郵寄地址外，此類通知也可以根據保單的其他條款和條件 通過以下電子郵件地址以書面形式發送給保險公司： |
C-Claim@AIG.com
您的電子郵件必須引用此保單的保單編號 。保險人收到電子郵件通知的日期應構成通知日期。
除了通過電子郵件通知索賠報告外，還可以通過將通知郵寄到：美國國際集團，Financial Lines Claims，P.O.Box 25947， 肖尼使命，KS 66225或傳真至(866)227-1750來向保險公司發出通知。
| 2. | 定義：僅對於本背書，應適用以下定義： |
| (a) | “保險人”是指“保險人”、“保險人”或“公司” 或本保險單中明確指定為保險公司或保險人的其他名稱。 |
| (b) | “索賠報告通知”是指“索賠/情況通知”、 “損失通知”或保險單中指定用於報告索賠、損失或事故或根據本保單可能導致或導致損失的情況的其他提法。 |
| (c) | “保單”是指附有本背書的保單、保證金或其他保險產品。 |
| 3. | 本背書不適用於本政策提供的任何綁架和贖金/勒索保險 條款。 |
所有其他條款、條件和排除保持不變。
| | |
| 授權代表 |
©保留所有權利。
完011
99758 (8/ 08) |
第1頁，共1頁 |
背書編號 12
本背書自2022年5月15日凌晨12：01起生效，是
保單 電話：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
by: 賓夕法尼亞州匹茲堡國家聯合火災保險公司
依賴其他運營商的應用程序 乘客
雙方同意：
| 1. | 在授予本債券的承保範圍時，承銷商依賴以下引用申請(包括向其提交的材料，如果該申請是續簽申請，則為續簽申請的所有此類債券申請及其附件和材料)中包含的陳述和陳述是準確和完整的。 |
| 2. | 被保險人保證並向保險人保證，在該等陳述和陳述發出之日，投保人在該等陳述和陳述之日是準確的，並在此情況下，被保險人重申在向ICI相互保險公司提出的申請書中所作的每一項陳述在2012年4月11日均屬準確，猶如該陳述是在該日期向保險人作出的一樣。所有此類陳述和陳述應被視為對承銷商承擔的風險具有重大意義，是本債券的基礎，並被視為併入本債券。 |
| 債券申請的類型 | 承運商 | 簽署日期 |
| 替代續期申請 | ICI相互保險公司 | 04/01/2022 |
| 3. | 除上述規定外，此處包含的任何內容均不得被視為更改、更改、放棄或延長所附保證金的任何條款、限制、條件或協議。 |
| | |
| 授權代表 |
©保留所有權利。
完012
132767 (05/19) |
1 |
背書編號 13
本背書自2022年5月15日凌晨12：01起生效，是
保單 電話：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡國家聯合火災保險公司
修訂後的保險騎手
考慮到所收取的保險費， 茲理解並同意，第1項.將聲明中被保險人的名稱修改為包括以下實體，但僅限於符合僱員定義第(9)項要求的個人；
| 1. | 聯合伯恩斯坦公司 |
| 2. | 聯合伯恩斯坦控股公司， |
| 3. | 聯合伯恩斯坦公司， |
| 4. | 聯合伯恩斯坦投資公司 |
| 5. | 聯合伯恩斯坦全球衍生品公司 |
| 6. | 聯合伯恩斯坦投資者服務公司，以及 |
| 7. | 桑福德·伯恩斯坦有限責任公司 |
除上述規定外，本合同中包含的任何內容均不得更改、更改、放棄或延長所附保證金的任何條款、限制、條件或協議。
所有其他條款、條件和免責條款 保持不變。
| | |
| 授權代表 |
©保留所有權利。
完013
138538 (07/20) |
1 |
背書編號 14
本背書自2022年5月15日凌晨12：01起生效，是
保單 電話：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 賓夕法尼亞州匹茲堡國家聯合火災保險公司
特定實體排除
考慮到收取的溢價， 茲理解並同意，本債券不包括聯合伯恩斯坦美國房地產(員工)基金II，L.P. (包括其任何子公司或員工)的任何損失。
所有其他條款、條件和免責條款 保持不變。
| | |
| 授權代表 |
©保留所有權利。
完014
132766 (05/19) |
1 |
背書編號 15
此背書 生效12:01 am May 15, 2022構成的一部分
保單 編號：08-832-61-13
已將 頒發給：聯合伯恩斯坦註冊投資公司綜合體
發信人： 匹茲堡國家聯合火災保險公司，賓夕法尼亞州
田納西州取消/ 不續簽修正背書
在本背書中使用： 1)“保險公司”是指開具本保單的保險公司；以及2)“指定的受保人”是指指定的公司、 指定的機構、指定的贊助商、指定的受保人或聲明頁中標識的受保人；以及3)“其他受保人” 指在保單下提供保險的所有其他個人或實體。
| 1. | 取消 |
在保險生效 六十(60)天后，或者如果是續訂保單，則該保單不得取消，但下列一個或多個原因除外：
| A. | 不支付保險費，包括不支付根據保險人現行評級手冊計算並因保險財產的實際變化或其佔用或用途的變化而證明合理的任何額外保險費； |
| B. | 對被點名的被保險人或其他被保險人定罪，其必要要件之一是增加所投保的任何危險的行為； |
| C. | A)被指名的被保險人或其他被保險人或其代表在獲得保險時發現欺詐或重大失實陳述，或B)被指名的被保險人或其他被保險人在根據保險單進行索賠時被發現； |
| D. | 不遵守書面損失控制建議； |
| E. | 投保或續保後增加損失風險的風險的重大變化 ； |
| F. | 保險業監理處裁定保單的延續將危及保險人的償付能力或使保險人違反本州或任何其他州的保險法； |
| G. | 被指定的被保險人或其他被保險人違反或違反任何保單條款或條件；或 |
| H. | 保險業監督認可的其他理由。 |
| 2. | 取消通知 |
取消通知必須 由保險人或其授權代理人按保險單上顯示的地址郵寄或遞送給指定的被保險人。通知應説明撤銷的理由，並應指定被保險人的書面請求，保險人應提供撤銷所依據的事實。如果取消是由於上述 原因之一，或者如果保單生效時間不到六十(60)天且不是續簽，則取消應在郵寄後十(10)天內生效。
通知的郵寄應為通知的充分證據。
©保留所有權利。
完015
52169 (7/ 96) |
第1頁(共2頁) |
背書編號 15(續)
| 3. | 不續費 |
保險人可在保單到期前不少於六十(60)天，向指定被保險人及其授權代理人發出不續保的書面通知(按保單上所示的地址)，以停止續保。如果保險公司未能郵寄或遞送不續保通知，則要求保險公司將現有保單再延長六十(60)天。如果保險公司 有以下情況，則不需要發出不續保通知：1)提出續保，2)指定被保險人已更換保險，或3)指定被保險人已書面同意更換保險。 如果保險公司提供此類通知並將保單延長九十(90)天或更短時間，則不需要額外的續保通知。
| 4. | 差餉加幅 |
如果保險人打算將費率調整25%以上，保險人應在不少於六十(60)天的時間內將提高保險費的意向郵寄或遞送到保險單上顯示的地址 給指定的被保險人及其授權代理人。通知應具體説明上調的百分比。
| 5. | 退還未賺取的保費 |
如果取消保單，保險公司將把到期的任何保費退還給指定的被保險人。但是，由保費財務公司提供資金的保險單被取消時，保險人應在取消保單生效之日起30日內，將保單項下應支付的毛保費直接退還給保費財務公司，由指定被保險人承擔。
如果符合以下條件，退款將按比例計算：
| a. | 保險人取消；或 |
| b. | 應保費融資公司的要求取消保單，該公司已根據保費融資協議為保單提供資金。 |
如果指定的被保險人取消保單，退款可能會低於按比例計算。即使保險公司沒有退款或提供退款，取消也將生效。
所有其他條款、條件和排除保持不變。
| | |
| 授權代表 |
©保留所有權利。
完015
52169 (7/ 96) |
第2頁 |
背書編號 16
本背書的有效期為12:01 AM May 15, 2022 構成的一部分
保單 編號：08-832-61-13
已將 頒發給：註冊投資公司聯合伯恩斯坦綜合體s
發信人： 匹茲堡國家聯合火災保險公司，賓夕法尼亞州
表格索引背書
本政策的內容由以下 表格組成：
|
表格編號 |
編版 日期 |
表單標題 |
| 41205 | 04/95 | 投資公司空白債券申報 |
| 41206 | 09/84 | 投資公司毛毯債券內臟 |
| SR 6180b | 12/93 | 紐約法定騎手 |
| 127423 | 11/17 | 額外指定的保險騎手 |
| 132765 | 05/19 | 修訂保險協議(A)忠誠度 |
| 119679 | 09/15 | 經濟制裁背書 |
| 132764 | 05/19 | 經修訂的保險協議(G)假幣 |
| 140342 | 03/21 | 計算機犯罪報道騎手 |
| 132769 | 05/19 | 自動電話系統 |
| 138539 | 07/20 | 自動覆蓋騎手 |
| 132768 | 05/19 | 修訂第13條.終止 |
| 135445 | 02/20 | 共同擔保騎手 |
| 99758 | 08/08 | 索賠通知(通過電子郵件進行報道) |
| 132767 | 05/19 | 依賴其他運營商的應用程序附加服務 |
| 138538 | 07/20 | 修訂後的保險騎手 |
| 132766 | 05/19 | 特定實體排除 |
| 52169 | 07/96 | 田納西州修正-取消/不續簽 |
| 78859 | 10/01 | 表格索引背書 |
所有其他條款、條件和排除保持不變。
| | |
| 授權代表 |
©保留所有權利。
完016
背書編號 16
78859 (10/ 01) |
第1頁，共1頁 |
索賠報告表
集中式客户鏈接和信息管理
附件B
註冊投資 公司聯合富達債券協議
截至2022年5月13日，AB Bond Fund，Inc.，AB Cap Fund，Inc.，AB Core Opportunities Fund，Inc.，AB Corporation Shares， AB Discovery Growth Fund，Inc.，AB Active ETFS，Inc.，AB Equity Income Fund，Inc.，AB Fixed-Income Shares，Inc.，AB Global Bond Fund， Inc.，AB Global Real Estate Investment Fund，Inc.，AB Global Risk Allow Fund，Inc.，AB High Income Fund，Inc.，AB Institution Funds，Inc.，AB Large Cap Growth Fund，公司、AB市政收入基金公司、AB市政收入基金II、AB相對價值基金、 公司、AB可持續全球主題基金公司、AB可持續國際主題基金公司、AB Trust、AB Variable Products Series基金公司、Sanford C.Bernstein Fund II公司、The AB Portfolios公司、聯合伯恩斯坦全球高收入基金公司、聯合伯恩斯坦國家市政收入基金公司、AB多經理另類基金、伯恩斯坦基金公司、桑福德·C.伯恩斯坦基金公司投資公司)和聯合伯恩斯坦公司 (AB)
鑑於， 作為本協議當事方的投資公司是根據經修訂的《1940年投資公司法》(“該法案”)註冊的管理投資公司；以及
鑑於，AB向投資公司提供投資諮詢服務和/或某些行政和財務服務；以及
鑑於， 根據該法修訂後的第17g-1條，註冊管理投資公司必須提供和維持保真度保證金，涵蓋其某些高級管理人員和僱員的盜竊和挪用公款行為，保證金的金額不低於以此類註冊管理投資公司的總資產為基礎的規定最低限額；以及
鑑於， 根據該法第17g-1(B)條，由同一人管理和/或分配股份的註冊管理投資公司可獲得作為單一保真債券(“聯合保真債券”)下的受保人的共同保險；以及
鑑於，投資公司是AB管理的註冊管理型投資公司；
鑑於， 投資公司希望在一個共同的忠實債券下獲得保險；以及
鑑於，桑福德·伯恩斯坦基金公司(“渣打銀行基金”)和伯恩斯坦基金公司(“伯恩斯坦基金”和渣打銀行基金，“渣打銀行基金”)董事會選擇計算所需的保真債券保證金金額，根據規則17G-1的規定，將每家此類投資公司視為單一註冊管理投資公司；以及
鑑於，AB多經理人另類基金(“MMA基金”)由單一投資組合(連同渣打銀行基金，即“伯恩斯坦基金”)組成；及
鑑於， 除伯恩斯坦基金外，作為本協議當事方的每家擁有多個投資組合的投資公司的董事會或受託人(每個 此類投資公司，“AB基金”，以及“AB基金”) 選擇根據規則17g-1將此類投資公司視為單一註冊的管理投資公司來計算所需的忠實債券覆蓋金額；以及
鑑於， 作為本協議締約方的每一家投資公司的董事會或受託人，包括並非公司法第2(A)(19)條所界定的投資公司的“利害關係人”(“無利害關係董事/受託人”)的大多數董事或受託人(視情況而定)，已批准與作為本協議締約方的每一家其他投資公司的 共同保真債券的承保範圍，金額分別載於本協議附表A。
現在， 因此，商定如下：
1.作為本協議當事方和AB的投資公司將被指定為承保人，並將由保險公司承保，其中包括國家聯合火災保險公司、美國火災保險公司、伯克利地區保險公司和聯邦保險公司(每個保險公司都是“保真保險公司”，統稱為“保真保險公司”)，總金額為49,225,000美元，年總成本約為188,123美元，每個此類投資 公司根據規則17g-1(D)具有特定的承保範圍。每家投資公司的所需承保金額(根據各自董事會的選舉 計算)也列在附表A中與每家投資公司名稱相對的單獨一欄 中。為免生疑問，聯合保誠債券的承保金額應至少等於 根據該法第17G-1規則第(D)(I)段規定的時間表 要求每家投資公司單獨提供和維持的承保金額，如果每家投資公司沒有被指定為聯合保誠債券的投保人 。
2.除非投資公司董事會或受託人(包括大多數無利害關係的董事/受託人)已批准該投資公司應支付的保費部分，否則該投資公司不得根據聯合保真債券支付保費。聯名保誠債券的應付溢價應在各投資公司之間進行分配，其金額應在附表A“分配成本”一欄中與各投資公司名稱相對的位置列出。
3.為方便管理，AB已被指定為聯合保誠債券下的保險公司 。雙方同意，AB在任何情況下都無權保留根據聯合保誠債券應支付的任何款項，儘管它可能會收到將分配給一個或多個投資公司的付款 ，以促進聯合保誠債券的管理。
4.(A)如果一家或多家投資公司蒙受損失，並根據聯合保誠債券獲得賠償，則每一家此類投資公司應獲得足以全額賠償該方所蒙受損失的追回部分(受免賠額限制的部分除外)，除非追回的金額不足以完全賠償所有投資公司 的此類損失(受免賠額限制的部分除外)。
(B)如果收回的資金不足以完全賠償每家此類投資公司所遭受的損失(免賠額除外)，則應在適用的範圍內將收回的資金分配如下：
(I)AB基金應獲分配一筆總額，數額相等於(A)其實際合計虧損(扣除任何免賠額)及(B)42,975,000元，加上(1)2,500,000元與渣打銀行基金根據第(Ii)條收回的虧損金額、(2)2,500,000元與伯恩斯坦基金根據第(Iii)條收回的虧損金額及(3)1,250,000元與 MMA基金根據第(Iv)條收回的虧損金額之間的差額，兩者中較小者。該金額應在AB基金各自董事會或受託人確定的公平和比例基礎上分配，但每個AB基金分配的金額應至少等於其在購買和維持規則17G-1(D)(1)所要求的最低覆蓋範圍的單一保險債券時應收到的金額。
(Ii)渣打銀行基金將獲分配相等於(A)其實際合計虧損(扣除任何免賠額)及(B)2,500,000元 加以下兩者之間的差額的總和：(1)42,975,000元與AB基金根據第(I)條收回的虧損金額、(2)2,500,000元與伯恩斯坦基金根據第(Iii)條收回的虧損金額，以及1,250,000元與 MMA基金根據第(Iv)條收回的虧損金額之間的差額。這些金額應在渣打銀行基金董事會確定的公平和比例基礎上在渣打銀行基金的投資組合中分配 ，但每個此類投資組合分配的金額應至少等於其在購買和維持規則17G-1(D)(1)所要求的最低覆蓋範圍的單一保險債券時應收到的金額 。
| -2 - |
(Iii)伯恩斯坦基金 將獲分配相等於(A)其實際總虧損(扣除任何免賠額)及(B)2,500,000元，加上(1)42,975,000元與AB基金根據第(I)條收回的虧損金額、(2) 2,500,000元與渣打銀行基金根據第(Ii)條收回的虧損金額之間的差額，以及(3)1,250,000元與MMA基金根據第(Iv)條收回的虧損金額之間的差額，兩者中較小者。這些金額應在伯恩斯坦基金董事會確定的公平和比例的基礎上在伯恩斯坦基金的投資組合中分配，但每個此類投資組合分配的金額應至少等於 規則17G-1(D)(1)所要求的最低承保範圍內購買和維持單一保險債券時應收到的金額。
(Iv)綜合資產管理基金將獲分配一筆總額，數額相等於(A)其實際虧損(扣除任何免賠額)及(B)1,250,000元加上下列兩者之間的差額：(1)42,975,000元與AB基金根據第(I)條收回的虧損金額、(2)2,500,000元與渣打銀行基金根據第(Ii)條收回的虧損金額 及(3)2,500,000元與Bernstein Fund根據第(Iii)條追回的虧損金額之間的差額，兩者以較小者為準。這一金額應至少等於如果MMA基金購買並維持規則17G-1(D)(1)所要求的最低承保範圍的單一保險債券時應收到的金額。
(V)如果折衷方案導致任何或所有投資公司追回的損失少於其(或其)實際合計損失的全部金額，則應按照上文第(I)、(Ii)、(Iii)和(Iv)條的規定在遭受這種損失的投資公司中分配追回，而不考慮實際合計損失的比例，以及AB基金的42,975,000美元，渣打基金的2,500,000美元，伯恩斯坦基金的2,500,000美元和MMA基金的1,250,000美元的金額 因該妥協而導致的49,225,000美元的保險債券總額的任何減少按比例減少，除非妥協是 基於尋求追回的一個或多個但少於所有投保方的事實和情況，在這種情況下，任何 或所有AB基金的42,975,000美元、渣打銀行基金的20,850,000美元、伯恩斯坦基金的5,000,000美元和MMA基金的 $1,250,000金額將根據特定的事實和情況以及上文所述的原則以公平的方式進行調整。
5.除經本協議各方簽署的書面協議外，不得以任何方式修改或修改本協議。
6.本協定受紐約州法律管轄，並按紐約州法律解釋。
| -3 - |
茲證明，每一方均已由其授權代表以其名義並代表其簽署本協議，自上文第一次寫明的日期起生效。
|
/s/Emily D.包裝 |
||
| 艾米麗·D·韋普 | ||
| 每間投資公司的局長 | ||
|
/s/David M. Lesser |
||
| 大衞·M·萊塞 | ||
| 聯合伯恩斯坦公司祕書L.P. | ||
| -4 - |
附表 A
| 註冊管理投資公司 | 分配成本(美元) | 債券金額(美元) | ||
| AB債券基金公司 | 9,554.24 | 2,500,000 | ||
| AB Cap Fund，Inc. | 9,554.24 | 2,500,000 | ||
| AB核心機會基金公司 | 2,293.02 | 600,000 | ||
| AB公司股份 | 9,554.24 | 2,500,000 | ||
| AB發現增長基金公司 | 8,789.90 | 2,300,000 | ||
| AB Active ETF，Inc. | 4,777.12 | 1,250,000 | ||
| AB股權收益基金公司 | 3,439.53 | 900,000 | ||
| AB固定收益股份公司。 | 9,554.24 | 2,500,000 | ||
| AB全球債券基金公司 | 9,554.24 | 2,500,000 | ||
| AB環球房地產投資基金公司。 | 2,006.39 | 525,000 | ||
| AB全球風險分配基金，Inc. | 2,293.02 | 600,000 | ||
| AB高收入基金公司 | 9,554.24 | 2,500,000 | ||
| AB機構基金，Inc. | 2,866.27 | 750,000 | ||
| AB大盤股成長基金，Inc. | 9,554.24 | 2,500,000 | ||
| AB市政收入基金公司 | 9,554.24 | 2,500,000 | ||
| AB市政收入基金II | 3,821.70 | 1,000,000 | ||
| AB相對價值基金公司 | 6,496.88 | 1,700,000 | ||
| AB可持續全球主題基金公司。 | 6,496.88 | 1,700,000 | ||
| AB可持續國際主題基金公司。 | 3,821.70 | 1,000,000 | ||
| AB信託業 | 9,554.24 | 2,500,000 | ||
| AB可變產品系列基金公司。 | 9,554.24 | 2,500,000 | ||
| 桑福德·伯恩斯坦基金II，Inc. | 3,821.70 | 1,000,000 | ||
| AB投資組合 | 9,554.24 | 2,500,000 | ||
| 聯合伯恩斯坦全球高收入基金公司。 | 4,777.12 | 1,250,000 | ||
| 聯合伯恩斯坦國家市政收入基金公司。 | 3,439.53 | 900,000 | ||
| 伯恩斯坦基金公司 | 9,554.24 | 2,500,000 | ||
| 桑福德·伯恩斯坦基金公司 | 9,554.24 | 2,500,000 | ||
| AB多經理人另類基金 | 4,777.12 | 1,250,000 | ||
| 總計 | $188,123.00 | $49,225,000 | ||
| -5 - |
附件C-1
助理祕書證書
AB基金*
關於 富達債券
以下籤署人為附表A(附後)所列基金的合格助理祕書，經正式選舉產生，茲證明所附決議為基金董事會/受託人於2022年5月3-5日舉行的會議上批准的決議的真實完整副本 出席會議並投贊成票，且該決議未被撤銷或修訂，現已完全生效。
簽署人已於2022年6月21日作為上述基金的助理祕書籤署了本證書，特此為證。
| /s/ 史蒂芬·J·拉菲 | ||
| 史蒂芬·J·拉菲 | ||
| 助理國務卿 |
| 1 |
議決，董事會/受託人在此決定，根據證券交易委員會根據1940年《投資公司法》第17(G)節頒佈的第17g-1規則的要求，基金參與由國家聯合火災保險公司、美國火災保險公司、伯克利地區保險公司和聯邦保險公司承保的聯合保真債券， 涵蓋每個基金的管理人員和員工(以及每個基金的服務提供商的僱員，如果此等人 包括在聯合保真債券的“僱員”定義中)，經 修訂的(“法案”)49,225,000美元的數額在形式和數額上是合理的，在適當考慮到任何此類受保人可能獲得的基金總資產的價值、為保管和保管這類資產而作出的安排的類型和條款以及基金投資組合中證券的性質之後；
決議， 董事會/受託人，包括大多數無利害關係的董事/受託人，在適當考慮所有相關因素後，批准、批准和授權財務主管支付一筆約等於_**_的金額，相當於該共同承保的忠誠債券2022年年度保費的一部分，可根據該債券下的承保範圍分配給每個基金。 在適當考慮所有相關因素後，包括被指定為被保險人的其他方的數量、該等其他方的業務活動的性質、聯合保險債券的承保總金額為49,225,000美元，此類債券2022年的年度總成本為188,123美元， 成本在被指定為受保人的各方之間的應計分攤，以及分配給每個基金的成本份額低於該基金在維持單一保險債券時必須支付的成本的程度，而該基金的總限額等於聯合債券的總限額。
決議， 董事會/受託人，包括大多數無利害關係的董事/受託人，在各方面確認、批准和批准各基金與所有其他被指名的受保人在聯合保誠債券項下籤署的協議，該協議規定，如果因基金和一個或多個被指名的被保險人遭受損失而在債券項下收到追回，該基金將獲得公平和相稱份額的追回。但至少 等於如果它維持一種單一的保險債券，其最低覆蓋範圍為根據該法頒佈的第17g-1條第(Br)(D)(1)款所要求的金額；和
| 2 |
決議 指定基金的祕書和每一位助理祕書向證券交易委員會提交所有文件，並代表根據1940年《投資公司法》頒佈的規則17G-1(G)段所要求的基金髮出所有通知。
| *AB基金 | 分攤成本 |
| ** | |
| AB債券基金公司 | $9,554.24 |
| AB Cap Fund，Inc. | $9,554.24 |
| AB核心機會基金公司 | $2,293.02 |
| AB公司股份 | $9,554.24 |
| AB發現增長基金公司 | $8,789.90 |
| AB Active ETF，Inc. | $4,777.12 |
| AB股權收益基金公司 | $3,439.53 |
| AB固定收益股份公司。 | $9,544.24 |
| AB全球債券基金公司 | $9,544.24 |
| AB環球房地產投資基金公司。 | $2,006.39 |
| AB全球風險分配基金，Inc. | $2,293.02 |
| AB高收入基金公司 | $9,554.24 |
| AB機構基金，Inc. | $2,866.27 |
| AB大盤股成長基金，Inc. | $9,554.24 |
| AB市政收入基金公司 | $9,554.24 |
| AB市政收入基金II | $3,821.70 |
| AB相對價值基金公司 | $6,496.88 |
| AB可持續全球主題基金公司。 | $6,496.88 |
| AB可持續國際主題基金公司。 | $3,821.70 |
| AB信託業 | $9,554.24 |
| AB可變產品系列基金公司。 | $9,554.24 |
| 桑福德·伯恩斯坦基金II，Inc. | $3,821.70 |
| AB投資組合 | $9,554.24 |
| 聯合伯恩斯坦全球高收入基金公司。 | $4,777.12 |
| 聯合伯恩斯坦國家市政收入基金公司。 | $3,439.53 |
| 3 |
附件C-2
助理祕書證書
桑福德·伯恩斯坦基金公司。
伯恩斯坦基金公司
AB多經理人另類基金
關於富達債券
以下籤署人是馬裏蘭州公司桑福德·伯恩斯坦基金公司(“SCB基金”)和伯恩斯坦基金公司(“伯恩斯坦基金”)以及特拉華州法定信託公司AB多經理人另類基金公司(“MMA基金”)的正式選舉的 和合格的助理祕書，特此證明，所附決議是全體董事會/受託人(統稱為“董事會”)於5月13日以書面同意通過的決議的真實完整副本。這是，並且上述決議未被撤銷或修改，現已全面生效。
茲證明，簽署人已簽署上述基金和信託基金助理祕書證書。這是2022年5月1日。
| /s/南希·E·海 | ||
| 南希·E·海伊 | ||
| 助理國務卿 |
決議，董事會特此決定，渣打銀行基金、伯恩斯坦基金和MMA基金(合稱“基金”)參與由國家聯合火災保險公司、伯克利地區INS承銷的聯合保真債券。美國消防局。公司和聯邦保險公司，根據證券交易委員會根據1940年《投資公司法》第17(G)節頒佈的規則17g-1的要求 ，包括基金的管理人員和員工(以及基金服務提供商的員工，如果這些人並在 範圍內包括在聯合保真債券的“僱員”定義中)，其中SCB基金2,500,000美元，Bernstein基金2,500,000美元和MMA基金1,250,000美元在形式和金額上是合理的。在適當考慮到任何此類受保人可能獲得的基金總資產的價值、為託管和保管這類資產而作出的安排的類型和條款以及基金投資組合中證券的性質 之後；和
進一步決議， 董事會，包括大多數獨立董事，在此批准、批准並授權財務主管支付相當於約9,600美元(與渣打銀行基金有關)、9,600美元(與伯恩斯坦基金有關)和4,800美元(與MMA基金有關)的資金，在適當考慮所有相關因素(包括被指名為投保人的其他各方的數量)後， 可根據基金在該債券下的覆蓋範圍分配給基金的2022年年度保費中的相應部分。此類其他各方的業務活動的性質、共同保險債券項下49,225,000美元的總承保金額、此類債券2022年的年度總成本約為188,200美元、成本在所有被指定為保險的各方之間的按比例分攤，以及分配給基金的成本份額低於基金在維持一種總限額等於聯合債券的單一保險債券時必須支付的成本的程度；和
進一步決議， 董事會，包括大多數獨立董事，在各方面確認、批准和批准各基金由渣打銀行基金、伯恩斯坦基金、MMA基金和所有其他指定的保誠債券下的保險人簽署的協議，該協議規定，如果在債券項下收到由一個或多個指定的保險人蒙受的損失，則渣打基金、伯恩斯坦基金和MMA基金中的每一個將獲得公平和相稱的回收份額。但至少等於該基金在維持單一保險債券的情況下收到的金額，該債券的保額為根據1940年法案頒佈的第17G-1條(D)(1)款所要求的最低承保範圍；和
此外，還決定指定渣打銀行基金、伯恩斯坦基金和MMA基金的祕書和助理祕書，並在此指定他們各自向證券交易委員會提交所有文件，並代表根據1940年法案頒佈的第17g-1條第(G)款 要求的每個基金髮出所有通知。