證券交易委員會

華盛頓特區，20549

表格6-K

外國私人發行人根據1934年《證券交易法》第13a-16或15d-16條提交的報告

2022年5月份

委員會檔案第001-41129號

如新控股有限公司

(註冊人的確切姓名，如其章程中所規定的 )

如新控股有限公司

(註冊人姓名英文翻譯)

坎貝爾企業服務有限公司，開曼羣島大開曼羣島KY1-9010大開曼羣島板球廣場柳樹屋4樓

+1 345 949 2648

(主要執行辦公室地址 )

用複選標記表示註冊人是否在封面表格20-F或表格40-F下提交或將提交年度報告。

表格20-F(X)表格40-F

勾選標記表示註冊人通過提供本表格中包含的信息是否也根據1934年《證券交易法》規則12g3-2(B)向委員會提供信息。

是否(X)

如新控股有限公司

(“公司”)

根據《公司章程》(以下簡稱《章程》)通過的本公司董事會於2022年5月27日的書面決議

_________________________________________________________________

下列簽署人為本公司當時的全體董事(“董事”)，特此採取下列行動，並通過下列決議：

利益的披露

謹此指出，任何董事 如在本決議案所述事項中有任何直接或間接的個人利益，而根據細則或根據適用法律或其他規定須予披露，或可能會取消該人士批准該等決議案的資格，則有關披露已作出，而該董事可就本決議案所述事項投票及行事。

通過經修訂的委員會章程

值得注意的是：

現決議自本協議之日起，從各方面分別批准和通過更新後的ARC章程和利益相關者憲章，以分別取代現有的ARC憲章和現有的利益相關者憲章，並授權審計和風險委員會和利益相關者委員會分別行使更新後的ARC憲章和更新後的利益相關者憲章中規定的所有權力和權力，分別如附件A和B所示。

1

批准 行為準則更新版

值得注意的是：

現議決：

現根據附件C批准並通過自本合同之日起更新的《行為準則》。

一般授權

茲議決，本公司任何董事或高級職員 獲授權代表本公司作出一切可能需要的行為及事情，並同意及籤立任何其他文件，以進行前述決議案所預期的行動(包括(如適用)契據)，以及 簽署與前述決議案所預期行動相關的所有文件及籤立 ，及任何董事或高級職員交付的任何有關文件均為彼等及本公司同意其最終條款及條件的確鑿證據。

批准

現決議： 任何董事或官員在本協議日期之前採取的任何行動或簽署的任何文件或承諾，如果在本協議日期之後採取或簽署本應獲得批准的 ，在此予以批准、批准和確認。

[故意將頁面的其餘部分留空]

2

茲證明下列簽署人( 為本公司當時所有董事)已於上述日期以書面簽署此等決議。這些 決議可以副本執行，每個副本應被視為原件，這些副本合在一起將構成同一份文書。

3

如新控股有限公司

審計和風險委員會章程

2022年5月27日通過

目的

審計與風險委員會(以下簡稱“委員會”)將協助如新控股有限公司(一家開曼羣島豁免有限責任公司(“本公司”)的董事會(“董事會”)履行其對本公司股東的監督責任：(I)本公司的公司會計及財務報告實務及本公司財務報表的審計，(Ii)獨立核數師的資格及獨立性，(Iii)本公司內部審計職能及獨立核數師的表現，(Iv)公司財務報表和報告的質量和完整性，(V)審查和批准所有審計業務費用和條款，以及與獨立審計師的所有非審計業務，(Vi)監督公司的整體風險框架和風險偏好框架，以及(Vii)監督公司遵守法律和法規要求的情況，包括審查與監管機構的相關溝通。在履行這些義務時，委員會應保持並促進委員會與獨立審計師、公司管理層和內部審計師之間的公開溝通渠道。

組成和組織

委員會應由至少三名 成員組成，包括董事會認為獨立且符合紐約證券交易所(“NYSE”)的獨立性和經驗要求，以及符合經修訂的1934年證券交易法第10A-3(B)(1)條規定的獨立標準的董事。每名成員應具有閲讀和理解公司基本財務報表的能力。 董事會認為，委員會中至少應有一名成員根據美國證券交易委員會的規章制度 成為“審計委員會財務專家”。

4

委員會成員應由董事會任命。委員會成員應由董事會酌情決定。理事會應指定委員會的一名成員擔任委員會主席(“主席”)。

委員會成員不得 在另外兩個以上的上市公司審計委員會任職，除非董事會確定同時任職不會損害該成員在委員會有效服務的能力。在過去三年中的任何時候，委員會成員均不得參與公司或其任何子公司財務報表的編制。

會議

委員會應舉行其成員認為必要或適當的定期會議或特別會議，但有一項諒解，即委員會通常在公佈季度財務業績之前召開季度會議。委員會主席應主持每次會議，在主席缺席的情況下，委員會應指定委員會其他成員中的一人擔任會議代理主席。 委員會主席應與委員會其他成員協商，決定委員會會議的時間長短，並應根據本章程確定會議議程。

召開會議的通知應由董事會公司祕書處通過任何可用的實體或電子方式在每次會議前至少五(5)個工作日 發出。除需要緊急審查或反映分發的初始材料的更改或修改的事項外，會議議程和材料將至少在每次會議前四(4)個工作日提供給成員。

會議應在委員會確定的時間和地點舉行。委員會還可以通過音頻和/或視頻會議或任何其他電子通信工具舉行會議，以便審查和討論向委員會提出的事項，這些事項將實時進行 並被視為一個單獨的行動。

會議應視為在至少三分之二(2/3)成員出席的情況下正式召開。決議應由出席會議的成員以多數票通過。委員會的常會和特別會議及其決議、聲明和意見應由主席(或作為主席主持適用會議的委員會其他成員)起草和簽署。書面決議應由全體成員起草並簽署。

5

為確保委員會職責範圍內事項的有效溝通、協調和覆蓋，委員會可定期與董事會其他委員會舉行聯席會議。

此外，委員會應定期與管理層、內部審計部門官員或另一名指定僱員和獨立審計師單獨開會，討論委員會或其中任何人或事務所認為應討論的任何事項。委員會還應定期與首席財務官、首席法律辦公室/總法律顧問、首席風險官、首席合規官和它認為適當的其他管理層成員舉行單獨的執行會議。委員會 可要求本公司的任何高級職員或僱員或公司的外部法律顧問或獨立審計師出席委員會的會議，或與委員會的任何成員或顧問會面。

除本憲章外，委員會的運作將受本公司組織章程大綱及細則、開曼羣島法律、美國證券交易委員會的規則及規例及紐約證券交易所的上市標準(不時生效)的任何適用條文所規限。

會議紀要和報告

公司祕書處將保存每次會議的記錄、 以及在不開會的情況下采取行動的每份書面同意書。主席應定期向理事會報告。

職責和責任

為實現其宗旨，委員會應承擔下列職責、職責和權力：

6

7

內部審計師

財務報表；披露及其他審計和財務事項

8

9

風險管理和合規事項

10

▪ 委員會應在審查風險政策、風險管理框架和內部控制系統的制定和評估以減輕適用於公司及其子公司的風險(包括識別各種類型的財務和非財務風險)以及確定公司的風險偏好和風險戰略方面向董事會提供建議；

▪ 委員會將至少每年討論公司的網絡安全計劃，並定期收到公司管理層關於網絡安全的最新情況；

▪ 委員會應就公司風險戰略的實施向董事會提供建議 ；

▪ 如果適用，委員會應在公司對經濟部門、地理區域和風險類型的風險敞口的系統審查中向董事會提供建議；

▪ 委員會應在監督中向董事會建議公司內部的風險和合規職能，確保其獨立性，並確保風險和合規職能具有履行職責的適當手段；

▪ 委員會應收到來自風險和合規職能的報告和期限信息，其中應包括檢測潛在缺陷和違反預先設定的限制；

▪ 委員會應至少每年評估一次公司的風險和合規職能績效，特別關注首席風險官和首席合規官的績效(如果適用)；

▪ 委員會應就公司或其子公司壓力測試的執行情況向董事會提供建議。

▪ 委員會將與管理層一起審查與公司税務籌劃和監管合規有關的風險。

11

▪ 委員會將與管理層一起審查公司的 (I)投資理念、政策和程序，(Ii)其投資組合的分配和業績，(Iii)投資風險的管理，以及(Iv)外匯風險管理。

▪ 委員會應評估公司通過的合規計劃 ；以及

▪ 委員會應獲悉與監管機構的重大通信，並建議董事會採取本公司及其子公司可能受到監管機構的報告和檢查所產生的行動和措施。

年度評估

委員會應每年編制一份關於委員會履行本憲章規定的職責的評估報告，並向理事會提供。評價應以委員會認為適當的方式進行。委員會主席將向理事會提交評價報告。評估還應包括委員會對本憲章的充分性的評估，以及改進本憲章的任何建議。

委員會的資源和權力； 保留顧問

委員會應擁有履行其職責所需的資源和權力，並有權對與其職責和責任有關的問題進行自己的調查，包括有權選擇、保留、終止和批准特別顧問或獨立律師或其他專家和顧問的費用和 其認為必要或適當的其他留任條款。委員會將從本公司獲得由委員會決定的適當資金，用於支付委員會聘請的獨立審計師和任何其他顧問的補償，以及委員會履行其職責所需或 適當的一般行政費用。

12

_______________________________________________________________________ __

13

如新控股有限公司

利益相關者委員會章程

於2022年5月27日通過

目的

股東委員會(“委員會”) 應協助如新控股有限公司(“本公司”及其附屬公司“Nubank”)董事會(“董事會”)審議及監察Nubank的主要利益相關者的利益，包括股東、客户、僱員、監管機構及董事會或委員會可能不時確定的其他利益相關者(“主要利益相關者”)，提供旨在為股東及其他主要利益相關者創造長期價值的見解及建議。

主要職責和責任

為履行其宗旨，委員會應承擔以下職責：

(i)

監督Nubank的關係 以及與關鍵利益相關者的顯著互動；

(Ii)

與Nubank高級管理層就公司的環境、社會和治理政策和計劃的戰略以及董事會或委員會可能不時決定的與主要利益相關者有關的其他事項(“利益相關者原則”)與Nubank高級管理層接觸；

(Iii)

審查用於衡量Nubank在實現利益相關者原則方面的進展的舉措和指標；

(Iv)

評估Nubank在實現利益相關者原則方面取得的進展；

(v)

考慮到利益相關者的原則，就如何處理可能影響關鍵利益相關者利益的事項和舉措向董事會和Nubank的高級管理層提供建議；以及

14

(Vi)

審查關鍵利益攸關方 和利益攸關方原則，並向董事會建議委員會認為適當的任何變化。

組成和組織

委員會成員由董事會任命 ，並由董事會酌情決定。委員會主席(“主席”)將由董事會指定。

會議

委員會應舉行其成員認為必要或適當的定期會議或特別會議，但有一項諒解，即委員會通常每年至少舉行三次會議。主席應主持每次會議，如主席缺席，委員會其他成員中的一人應由出席會議的委員會多數成員指定為會議代理主席。主席應與委員會其他成員協商，確定委員會會議的日期和時間，並確定符合本章程的會議議程。

主席將由Nubank全球ESG負責人支持他或她的職責，應邀請他作為常客出席委員會的所有會議。每一次委員會會議的通知應由公司的公司祕書處通過任何可用的實物或電子方式在會議之前發出。如果出現涉及關鍵利益攸關方的任何緊急情況，可應主席的要求召集委員會開會。

會議應在委員會確定的時間和地點舉行。委員會還可通過音頻和/或視頻會議或任何其他電子通信工具舉行會議，使委員會能夠審查和討論擬由委員會處理的事項，這些事項將實時進行，並應被視為一個單獨的行動。

15

會議應視為正式召開，至少有五分之三(3/5)的成員出席。向董事會提出的建議應由出席會議的成員以多數票通過。委員會的常會和特別會議、其決議、聲明和意見應由主席(或作為主席主持適用會議的委員會其他成員)起草和簽署。書面決議應由所有成員起草並簽署。

為促進委員會職權範圍內事項的有效 溝通、協調和監督，委員會成員可定期與董事會其他委員會舉行聯席會議。

委員會和主席可在其認為適當時邀請任何Nubank僱員或其他人士，包括外部主要利益攸關方(或其代表)，以履行其職責，出席並(以無表決權身份)參加任何委員會的全部或部分會議 。

會議紀要和報告

公司祕書處將保存每次會議的記錄，以及在沒有會議的情況下通過的每一份書面同意。主席應定期向理事會報告。

年度評估

委員會應編制並每年向理事會提供對委員會履行本憲章規定的職責情況的評價。評價應以委員會認為適當的方式進行。主席將向理事會提交評估報告，其中應包括委員會對本章程的適當性的評估，以及改進本章程的任何建議。

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委員會的資源和權力；保留顧問

委員會應擁有履行其職責和責任所需的資源和權力，並應配備資源來履行其職責和責任。委員會應從本公司獲得董事會決定的適當資金，用於支付委員會聘請的顧問和任何其他顧問的薪酬，以及委員會履行職責所需或適當的一般行政費用。

控件 版本

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《行為準則》審查2022年

如新控股有限公司

行為規範

May 2022

目錄表

1.創始人公開信

2.怒江之路

A.NU值

B.NU代碼

3.NU為人之道

A.人權

B.促進多樣性和包容性

C.歧視和騷擾

D.酒精和毒品

E.政治和宗教活動

4.NU對待我們社區的方式

A.環境、社會和治理(ESG)

B.捐贈和贊助

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5.NU對待信息的方式

A.數據保護

B.信息安全、商業和貿易機密

C.品牌：公開露面、社交媒體和商標

D.內幕交易

6.我們經營業務的新方式

A.可持續運營

B.利益衝突

C.腐敗

D.防止欺詐和保護公司資源

E.財務記錄

F.反洗錢和資助恐怖主義

7.舉報違規行為的新方法

A.帕克，告密頻道

B.道德論壇

C.向政府機構報告違規行為。

1.創始人公開信

該公司旨在與複雜的金融系統作鬥爭，並幫助 人們與其財務建立真正健康的關係。這一使命指導着我們所做的一切，從新產品的誕生 到人性化服務，始終將客户放在我們行動的中心。

瞭解公司在社會中的影響力，我們不僅希望因我們對數百萬人的生活產生的積極影響而受到認可，還希望因我們如何做到這一點而受到認可-促進和尊重本行為準則中反映的最高道德標準。

我們在高度信任和安全的環境中運營，在這種環境中，每個新銀行家都可以挑戰現狀，追求越來越大膽的目標，發展他們一生中最好的工作，共同創造一場革命。

因此，如果您認為NuBanker不符合我們對行為的期望，請 記住通過我們的告密渠道Parker報告情況。我們想要也需要聽到你的消息。

我們已經走了很長的路，努班克，但請記住，這是第一天的第一分鐘。現在還是第一天。

謹致問候,

大衞、克麗絲和艾德

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2.怒江之路

答：我們的價值觀

我們的使命是與複雜性作鬥爭，賦予人們權力。我們的動機是 我們對客户生活產生的影響。

我們希望我們的客户狂熱地愛我們。我們相信，取悦客户是建立長期穩固的忠誠和信任關係的基礎。

我們飢腸轆轆，挑戰現狀。我們鼓勵我們的所有團隊不要 遵循已經完成的方式。

我們建立了強大和多樣化的團隊。我們積極工作，使我們的團隊由最優秀的人才組成，無論他們的特點、培訓或經驗如何，因此我們的聲音越來越多元化。

我們表現得像房主，而不是租房者。我們視員工為合作伙伴，我們的關係建立在謙遜、尊重、透明和責任的基礎上。我們培育了一種絕對專注於為客户服務的文化， 在這種文化中，沒有自我或地位象徵的空間，鼓勵犯錯誤並從中學習。

我們追求智能效率。我們使用技術構建可擴展的系統並優化所有資源的使用：我們的團隊、時間和資金。隨着我們提高效率，我們會以越來越低的費率和費用將這些收益傳遞給我們的客户。

B.NU代碼

本守則適用於所有NuBankers(員工、董事、獨立顧問、學徒、實習生、Nu Holdings Ltd.及其控制關聯公司的管理人員)，無論其在公司的職位、工作或任期如何。

這是一份預期文檔，因此不打算涵蓋NuBanders日常行動的所有細節 。

任何人都無權違反或要求任何人違反本《守則》中包含的任何條款。

在描述我們的道德價值觀時，本守則旨在阻止不當行為，並促進：

20

如果您知道有違反本守則所載原則的情況， 請使用Parker提出意見。

我們想--也需要--聽到你的聲音。

3.NU為人之道

公司相信，強大和多樣化的團隊是健康工作環境的基礎，也是維持我們長期成功的關鍵。

新銀行家只有在沒有歧視、報復、騷擾和欺凌的工作場所才能發揮真正的潛力並茁壯成長。

我們希望新銀行家堅持最高的道德標準，並始終以尊嚴和尊重對待彼此。NuBanders還應在日常互動中以專業的方式行事，包括面對面的 和虛擬會議，在報文傳送應用程序和內部通信平臺中進行書面和音頻交流。同樣的原則 也適用於NuBanders與我們的客户、服務提供商和利益相關者的關係。

A.人權

公司支持《聯合國世界人權宣言》和《國際勞工組織工作中的基本原則和權利宣言》中提出的原則。

尊重、保護和促進人權是正確的做法。

新銀行家必須承諾：

B.促進多樣性和包容性

D&I不是一個目標，而是對我們所做的每一件事和我們所做的每一個決定的一個視角。 我們通過每個Nubanker擁有的不同技能、經驗和背景來加強我們的業務並豐富我們自己的文化。 所有申請者和員工的就業機會都是平等安排的。

我們拒絕基於年齡、性別、血統、膚色、性別認同或 表達、遺傳信息、婚姻狀況、醫療狀況或任何類型的休假、 國籍、殘疾、父母、種族、宗教、信仰、性取向、家庭類型或任何其他受法律、規則和條例保護的特徵的歧視。

21

今天，我們有5個制度化的團體，支持建設更具包容性的環境 。這些團體只面向黑人、自我認同為女性的人、LGBTQUIAP+社區、殘疾人和父母。

我們的目標是成為最多元化和最具包容性的公司之一，反映我們服務的國家/地區的相同代表性，並讓所有新銀行家感到受歡迎、受重視和歸屬感。

好奇心：我們預計在2025年之前：

我們50%的人口是女性，50%的人擔任領導職務，

我們30%的人口是B&B，23%的人在領導崗位上。

你知道嗎？

除了鼓勵每個人參加由盟友組成的小組外，該公司還鼓勵NuBankers參與作為其社交方面一部分的親和力小組。

C.歧視和騷擾

我們努力創造一個健康、心理安全的工作環境，讓Nubaners 在他們的個性中受到尊重，並能夠茁壯成長。

因此，我們拒絕任何形式的騷擾、報復、欺凌或歧視。

我們致力於主動實施針對工作場所騷擾、報復、欺凌和歧視的解決方案，並在發現案件時採取行動。

下列行為可能導致紀律處分甚至解聘，視其嚴重性和潛在的加重或減輕因素而定：

NuBankers預計將通過Parker舉報他們可能目睹的潛在不當行為。 公司的告密渠道。

D.酒精和毒品

為了保持一個健康和尊重的工作場所，必須遵守一些關於飲酒和吸毒的規則。

22

當您在工作時間、在我們的辦公場所或在與公司相關的外部活動中飲酒時，請適量且僅在適當的情況下飲酒。Nubaners不得在醉酒時在我們的辦公場所或室外進行專業活動。

此外，嚴禁新銀行家在執行專業活動時使用或受到非法藥物的影響 。

在每一個行為中，我們都必須是業主，而不是租房者！

好奇：如果您瞭解到您遇到了任何與酒精或藥物使用有關的問題，請記住我們有NuCare。公司是來幫忙的。

E.政治和宗教活動

我們尊重言論自由以及員工的政治和宗教團體。 我們相信建立強大和多樣化的團隊。

本公司不採取宗教或黨派政治立場，也不直接或間接向政黨、運動、委員會或工會及其候選人或代表捐款。

NuBankers不應使用本公司的工具和平臺從事宗教活動或政治活動。

公司強烈建議避免在工作時間使用與政治活動有關的物品 。

打算競選公職的新銀行家應該申請無薪假期。

我們也意識到我們在與政府機構一起支持公共政策制定方面發揮的積極作用。如果任何公共機構在公司執行您的活動時與您聯繫，請立即聯繫我們的合規或公共政策團隊。

4.NU對待我們社區的方式

A.環境、社會和治理(ESG)

由於環境、社會和治理(ESG)在所有決策過程中的高度整合，公司在我們的業務活動中考慮了環境、社會和治理(ESG)因素，並致力於為我們的客户、股東和其他利益相關者提供長期價值。

我們的NU Impact戰略基於四大支柱：

23

支持圖片：

你想知道更多嗎？

點擊此處查看我們的NU Impact宣言。

B.捐贈和贊助

捐贈是一種自願提供的支持，不期望收到任何回報 。獲得任何賠償違反了捐贈原則，這可能會對公司及其董事產生嚴重的税收、行政和刑事影響(取決於案件)。

贊助是指通過與事件、活動、體育或文化組織的聯繫來宣傳公司、其產品或服務的名稱和形象。

代表公司的每一筆贊助和捐贈都要經過盡職調查 篩選程序。如果在篩選過程中發現任何不一致，則需要得到合規性的額外審查和批准。

本公司不會直接或間接向政黨或候選人捐款或捐款。Nubaners對政黨或競選活動的捐款或捐款必須遵守適用的法律，不應與本公司掛鈎。

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5.NU對待信息的方式

A.數據保護

保護我們客户、員工和與公司 互動的所有人員的個人數據是保持對Nubank關係信任的基礎。

強大的隱私和數據保護方法旨在讓人們在知道我們 合乎道德地使用他們的數據並維護他們的隱私和數據保護權利(根據隱私和數據保護法律法規的規定， 例如訪問個人數據的權利)的情況下感到安全。

所有個人數據的訪問、處理和使用都必須根據我們的隱私治理政策的原則進行，其中包括：

你想知道更多嗎，努班克？

在我們的內部網中訪問公司的隱私治理政策。

B.信息安全、商業和貿易機密

NuBankers必須保護所有數據，即使是那些將被公開披露的數據。所有信息和文檔必須存儲在信息安全團隊事先批准的適當虛擬環境中。

為了避免信息的不當使用和披露，本公司一直在加強和投資於所有NuBaners的安全和意識機制。此外，Nubaners的憑據是個人信息 ，不得與任何人共享，甚至不能與其他Nubaners共享。

每個Nubanker都有責任保護我們的信息，不應共享任何未經事先授權的內容 ，但公共信息除外。

為了保護信息，公司使用 保密級別對信息進行分類。這種方法適用於存儲、轉換和使用過程中的所有類型的信息。此規則記錄在 公司的網絡安全政策中。

很重要！

公司可以監控Nubaners的所有互聯網訪問日誌、電子郵件和即時消息，以及公司電子設備和通信系統中接收或存儲的信息和文件，並可以隨時訪問它們。NuBanders不能 期望在屬於公司的設備或虛擬環境或連接到公司設備的第三方應用程序或服務上執行的任何活動享有隱私，即使是個人性質的活動。有關此類事項的詳細信息，請查看我們的網絡安全政策 。

25

好奇心：為了保護您的數據，公司向所有客户提供了一項安全建議，可在我們的公共網絡安全政策中找到。

你想知道更多嗎，努班克？

在我們的內部網中訪問公司的內部網絡安全政策。

C.品牌：公開露面、社交媒體和商標

我們公司的品牌是我們最有價值的資產之一，Nubaners應 保護我們的商標權以及公司和品牌身份。未經事先書面同意，公司不會授權將其品牌或品牌資產用於商業目的。

作為一般規則：

D.內幕交易

在美國、巴西和許多其他地方，內幕交易是一種犯罪。

我們是一家透明的公司，並將NuBanders視為所有者，因此，預計將完全遵守關於防止內幕交易犯罪的既定指導方針。

26

NuBankers不得直接或通過第三方在擁有重大非公開信息(MNPI)的情況下交易任何公司證券。此外，您不應向第三方披露此類信息。

您必須確保您本人、您的近親或其他獲得MNPI訪問權限的人員熟悉並遵守公司的內幕交易政策。

你想知道更多嗎，努班克？

在我們的內部網上訪問公司的內幕交易政策。

6.我們經營業務的新方式

A.可持續運營

公司以對人類和地球負責任的態度行事，以降低風險和最大限度地創造共享價值。所有NuBankers必須遵守我們的全球ESG政策。此外，所有在巴西的NuBaners還必須遵守我們當地的社會和環境責任政策

我們的供應商資格鑑定和選擇流程包括ESG標準，我們還推出了一個互動平臺--NU供應商學院，以支持他們在自己的運營中實施ESG最佳實踐。

為了確保我們擁有最好的合作伙伴，NuBankers在與供應商或業務合作伙伴互動時，不僅要合乎道德地經營，遵守合同、供應商和付款政策，而且要報告任何可能違反這些政策和勞工法律法規的情況。

好奇心：1。公司承諾永遠保持碳中和。新銀行家 必須在其公司的活動中盡一切努力減少排放。

2.2020年，我們估算了自成立以來的所有排放量並進行了抵消，我們 每年都會繼續這樣做。

您知道我們供應商和業務合作伙伴的行為對Nubank的形象有直接影響嗎？這就是為什麼我們尋找符合我們價值觀的供應商，並且我們可以與之保持可持續的關係。

你想知道更多嗎，努班克？

在我們的內聯網上訪問公司的ESG全球政策、社會和環境責任政策(巴西)、採購政策和社會和環境風險管理政策(僅葡萄牙語)。

B.利益衝突

當NuBanders處於可能導致他們 做出受公司以外的利益驅動的決策時，就會發生利益衝突。

27

如果您認為您可能存在任何類型的潛在利益衝突，例如專業 外部活動、供應商和業務合作伙伴、禮品和娛樂、親屬關係或親密的個人關係或對競爭對手的個人投資 ，請閲讀利益衝突政策，並通過我們內部網上提供的利益衝突表格將其報告給合規部門。

我們做的是對公司最好的事情，而不是針對特定的個人或團隊，這就是為什麼在進行專業活動時，所有NuBankers必須始終像所有者而不是租房者那樣行事。

存在利益衝突並不一定意味着違反了本《行為準則》和《全球利益衝突政策》；但不報告就違反了！

你想知道更多嗎，努班克？

在我們的內聯網上訪問公司的利益衝突政策。

C.腐敗

我們做的是正確的事。我們以誠信、誠實和透明的態度行事，遵守公司的政策和程序。

我們不行賄。我們不向公職人員或任何第三方提供、給予金錢或任何其他有價值的東西以獲得不適當的利益。

該公司還對贈送禮物、餐飲、旅行和

向公職人員和第三方提供娛樂。

我們對腐敗採取零容忍態度。如果您目擊或懷疑公司、Nubanker或任何供應商 進行了任何不當活動，請立即通過Parker報告案件，並儘可能詳細。

有關詳細信息，請參閲公司的全球反賄賂和反腐敗政策 。

你想知道更多嗎，努班克？

在我們的內聯網上訪問公司的全球反賄賂和反腐敗政策。

好奇：你知道很多國家都有自己的反賄賂和反腐敗法嗎？在巴西，12.846號法律涉及預防這些犯罪。

D.防止欺詐和保護公司資源

我們不容忍欺詐或泄密。

保護公司的誠信和資產是每個Nubaners的責任，所有Nubaners都必須遵守內部準則。

欺詐的例子包括文件偽造(醫療報表、發票等)、系統操縱(不適當的後臺變更、篡改指標等) 或不正確的會計處理。

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此外，我們希望NuBanders在提交費用時像所有者一樣行事，確保費用 合理，並具有公司的合法商業目的。要了解有關此主題的更多信息，請參考我們的內聯網上提供的費用政策 。

E.財務記錄

公司的財務報告報表、財務記錄或審計報告 必須遵守所有內部控制、所有適用的法律、法規以及會計規則和原則。登記和提供的信息應透明、完整和準確，以適當的文件為基礎，並提供足夠多的細節，以證明公司對其財務狀況的全面和公平報告。

任何與公司財務報表有關的欺詐、故意錯誤、失實陳述或虛假陳述，以及試圖誤導或以不正當方式影響獨立審計師的行為，必須立即通過派克報告。

公司的審計和風險委員會將在全球範圍內管理對欺詐報告的處理 。

F.反洗錢和資助恐怖主義

洗錢和資助恐怖主義是可能通過金融機構發生的犯罪。因此，Nubank的社會職能和監管義務是通過制定政策和程序打擊這些犯罪，以便能夠識別、分析和向當局報告這些可疑行為。

每名Nubanker有責任根據內部政策中描述的指導方針，在發現涉及客户、供應商、第三方或合作伙伴的可疑洗錢或恐怖主義融資 情況時，向AML團隊報告。

好奇心：你知道當局已經根據公司發現和報告的懷疑採取行動 瓦解犯罪組織嗎？

所有新銀行家都可以為打擊洗錢和恐怖主義融資做出貢獻， 在我們的社會中產生積極的影響。

你想知道更多嗎，努班克？

在我們的內部網中訪問公司的反洗錢政策。

7.舉報違規行為的新方法

A.帕克，告密頻道

Parker是公司的告密渠道，由可靠的外部提供商託管， 任何人，無論是不是Nubanker，只要想要舉報任何違反本行為準則或適用於公司的任何法律或法規的行為 。

本公司鼓勵及時報告任何可疑的違規行為，並打算徹底調查任何善意的違規舉報。

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一個特別指定的團隊將調查通過Parker收到的代表 違規的所有報告。根據需要，該團隊可以由在道德、人員、信息安全和其他團隊工作的新銀行家組成，如果需要，也可以由 外部各方組成。

如果您真誠地報告了問題，請放心，您的身份是嚴格保密的 並且您受到保護，不會受到任何形式的報復。如果您遭遇報復或對任何形式的報復有任何擔憂，請讓我們知道，並請通過派克或直接聯繫道德團隊的任何成員提出另一項投訴，因為任何形式的報復或威脅都是不能容忍的 。

您可以通過www.nubank parker.com輕鬆訪問Parker。br

每名Nubanker應遵守本守則的指導方針和公司的內部政策和程序，並在需要時配合內部調查。根據適用法律，不遵守本守則可能受到法律 措施、行政處罰和/或內部紀律措施的影響。

你想知道更多嗎，努班克？

公司對Parker有完整的專用政策，請查看我們內部網中的舉報人政策 。

好奇感

調查流程：

1. 合作伙伴公司收到的投訴。
2. 分析以發現過程中的利益衝突。
3. 放映。
4. 負責調查的人員的定義。
5. 調查。
6. 委員會開會調整案件建議。
7. 已應用的措施。
8. 案子結案了。

B.道德論壇

公司有一個由公司管理層高級成員組成的道德論壇。

該論壇負責就可能違反本守則規則的一般事項和某些案例向道德團隊提供建議，並審議通過Parker收到的最重要的投訴。

C.向政府機構報告違規行為

與政府機構或實體和自律組織合作或向政府機構或實體和自律組織舉報違法行為，所有NuBankers都有權獲得一定的保護。因此，本守則並不禁止您向政府機構或實體或自律組織披露或報告違規行為，或禁止您與其合作，您可以在不通知本公司的情況下這樣做。詳情見公司的全球舉報人政策。

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簽名

根據1934年《證券交易法》的要求，註冊人已正式授權下列簽署人代表其簽署本報告。

日期：2022年5月27日