根據1934年《證券交易法》第13或15(D)條規定的季度報告
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根據1934年《證券交易法》第13或15(D)條提交的過渡報告
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|
|
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(述明或其他司法管轄權
公司或組織)
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(税務局僱主
識別號碼)
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|
(主要行政辦公室地址)
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(郵政編碼)
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每節課的題目:
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交易代碼
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在其註冊的每個交易所的名稱:
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(包括所附優先股購買權)
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|
大型加速文件服務器
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☐
|
加速文件管理器
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☐
|
|
☒
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規模較小的報告公司
|
|
新興成長型公司
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目錄
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頁面
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第一部分:
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財務報表
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|
第1項。
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合併財務報表(未經審計)
|
||
截至2022年3月31日和2021年12月31日的合併財務狀況報表
|
1
|
||
截至2022年和2021年3月31日的三個月的綜合經營報表和全面虧損
|
2
|
||
截至2022年和2021年3月31日的三個月合併現金流量表
|
3
|
||
截至2022年和2021年3月31日止三個月的綜合股東權益變動表
|
4
|
||
合併財務報表附註 | 5 | ||
第二項。
|
管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析
|
20 | |
第三項。
|
關於市場風險的定量和定性披露
|
29 | |
第四項。
|
控制和程序
|
29
|
|
第二部分。
|
其他信息
|
||
第1項。
|
法律訴訟
|
30 |
|
第1A項。
|
風險因素
|
30 | |
第二項。
|
未登記的股權證券銷售和收益的使用
|
30 | |
第三項。
|
高級證券違約
|
30
|
|
第四項。
|
煤礦安全信息披露
|
30
|
|
第五項。
|
其他信息
|
30
|
|
第六項。
|
陳列品
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30
|
|
簽名
|
31
|
March 31, 2022
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2021年12月31日
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|||||||
(未經審計)
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資產:
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現金和銀行到期款項
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$
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|
$
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在其他銀行的有息存款
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現金和現金等價物
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|
||||||
可供出售的證券,按公允價值計算
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|
||||||
為投資而持有的應收貸款,扣除#美元的備抵
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|
|
||||||
應計應收利息
|
|
|
||||||
聯邦住房貸款銀行(“FHLB”)庫存
|
|
|
||||||
聯邦儲備銀行(FRB)股票
|
||||||||
辦公物業和設備,淨值
|
|
|
||||||
銀行自營人壽保險
|
|
|
||||||
遞延税項資產,淨額
|
|
|
||||||
無形核心存款,淨額
|
||||||||
商譽
|
||||||||
其他資產
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|
|
||||||
總資產
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$
|
|
$
|
|
||||
負債和股東權益
|
||||||||
負債:
|
||||||||
存款
|
$
|
|
$
|
|
||||
根據回購協議出售的證券 |
||||||||
聯邦住房金融局取得進展
|
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|
||||||
應付票據
|
||||||||
應計費用和其他負債
|
|
|
||||||
總負債
|
|
|
||||||
累計可贖回永久優先股,A系列,授權
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|
||||||
普通股,A類,$
|
|
|
||||||
普通股,B類,$
|
||||||||
普通股,C類,$
|
|
|
||||||
額外實收資本
|
|
|
||||||
留存收益
|
|
|
||||||
未賺取員工持股計劃(ESOP)股份
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
累計其他綜合虧損,税後淨額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
國庫股-按成本價計算,
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
道達爾百老匯金融公司及其附屬股東權益
|
|
|
||||||
非控制性權益
|
||||||||
總負債和股東權益
|
$
|
|
$
|
|
|
三截至的月份
3月31日,
|
|||||||
|
2022
|
2021
|
||||||
|
(在
thousandS,每股除外)
|
|||||||
利息收入:
|
||||||||
應收貸款利息和手續費
|
$
|
|
$
|
|
||||
投資證券的利息
|
|
|
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其他利息收入
|
|
|
||||||
利息收入總額
|
|
|
||||||
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||||||||
利息支出:
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存款利息
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借款利息
|
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|
||||||
利息支出總額
|
|
|
||||||
|
||||||||
淨利息收入
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|
|
||||||
貸款損失準備
|
|
|
||||||
扣除貸款損失準備後的淨利息收入
|
|
|
||||||
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||||||||
非利息收入:
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||||||||
服務費
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|
|
||||||
其他
|
|
|
||||||
非利息收入總額
|
|
|
||||||
|
||||||||
非利息支出:
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||||||||
薪酬和福利
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|
|
||||||
入住費
|
|
|
||||||
信息服務
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|
|
||||||
專業服務
|
|
|
||||||
辦公室服務和用品
|
|
|
||||||
企業保險
|
|
|
||||||
攤銷保障性住房有限合夥企業投資
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|
|
||||||
巖心礦藏無形資產攤銷
|
|
|
||||||
其他
|
|
|
||||||
非利息支出總額
|
|
|
||||||
|
||||||||
所得税前收入(虧損)
|
|
(
|
)
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|||||
所得税支出(福利)
|
|
(
|
)
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|||||
淨收益(虧損)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
|||
減去:可歸因於非控股權益的淨收入
|
|
|
||||||
可歸因於百老匯金融公司的淨收益(虧損)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
|||
|
||||||||
其他綜合虧損,税後淨額:
|
||||||||
期內產生的可供出售證券的未實現虧損
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
||
所得税優惠
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
其他綜合虧損,税後淨額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
|
||||||||
綜合損失
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
||
|
||||||||
普通股每股收益(虧損)-基本
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
|||
每股普通股收益(虧損)-稀釋後
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
|
三
Months Ended
3月31日,
|
|||||||
|
2022
|
2021
|
||||||
|
(在
thousands)
|
|||||||
Cash
flows from operating activities:
|
||||||||
淨收益(虧損)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
|||
對淨收益(虧損)與業務活動中使用的現金淨額進行調整:
|
||||||||
貸款損失準備
|
|
|
||||||
折舊
|
|
|
||||||
遞延貸款發放成本攤銷淨變化
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
可供出售證券的溢價淨攤銷
|
|
|
||||||
巖心礦藏無形資產攤銷
|
|
|
||||||
貸款上購進會計標記的攤銷
|
(
|
)
|
||||||
董事薪酬支出-普通股
|
|
|
||||||
FHLB預付款的溢價增加
|
(
|
)
|
|
|||||
基於股票的薪酬費用
|
|
|
||||||
員工持股薪酬費用
|
|
|
||||||
商譽遞延税金變動
|
|
|
||||||
銀行擁有的人壽保險收益
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
資產和負債變動情況:
|
||||||||
遞延税金淨變動
|
|
(
|
)
|
|||||
應計應收利息淨變動
|
|
|
||||||
其他資產變動淨額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
其他負債淨變動
|
(
|
)
|
|
|||||
用於經營活動的現金淨額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
|
||||||||
投資活動產生的現金流:
|
||||||||
用於投資的應收貸款淨變化
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
可供出售證券的本金支付
|
|
|
||||||
購買可供出售的證券
|
(
|
)
|
|
|||||
贖回FHLB股票所得款項
|
|
|
||||||
購買辦公物業和設備
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
|
||||||||
用於投資活動的現金淨額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
|
||||||||
融資活動的現金流:
|
||||||||
存款淨變動
|
|
(
|
)
|
|||||
根據回購協議出售的證券淨增長
|
|
|
||||||
優先股支付的股息
|
(
|
)
|
|
|||||
償還FHLB預付款
|
(
|
)
|
|
|||||
因代扣代繳所得税註銷的股票
|
|
(
|
)
|
|||||
次級債權證的償還
|
|
(
|
)
|
|||||
融資活動提供(用於)的現金淨額
|
|
(
|
)
|
|||||
現金和現金等價物淨變化
|
|
(
|
)
|
|||||
期初的現金和現金等價物
|
|
|
||||||
期末現金和現金等價物
|
$
|
|
$
|
|
||||
|
||||||||
現金流量信息的補充披露:
|
||||||||
支付利息的現金
|
$ |
$
|
|
|||||
繳納所得税的現金
|
|
|||||||
非現金投資和融資活動的補充披露:
|
||||||||
優先股轉換為A類普通股
|
|
三截至3月底的月份31, 2022和2021
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
優先股無投票權
|
普普通通
庫存
投票
|
普普通通
股票無投票權
|
其他內容
已繳費
資本
|
累計其他綜合收益(虧損)
|
留存收益(受到很大限制)
|
不勞而獲
員工持股計劃股份
|
財務處
庫存
|
非控制性權益
|
總計
股東的
權益
|
||||||||||||||||||||||||||||||
|
(在千人s)
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1月份的餘額1, 2022
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
|||||||||||||||||
該公司的淨收入三截至3月底的月份31, 2022
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||
將優先股轉換為普通股
|
(
|
)
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
將無投票權普通股轉換為有投票權普通股
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
釋放未賺取的員工持股計劃股票
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||
優先股支付的股息
|
|
|
|
|
|
(
|
)
|
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||||||||||||||
授予董事的股票
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||
限制性股票補償費用
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||
其他綜合虧損,税後淨額
|
|
|
|
|
(
|
)
|
|
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||||||||||||||
三月份的餘額31, 2022
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
|||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
1月份的餘額1, 2021
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||||
的淨虧損三截至3月底的月份31, 2021
|
|
|
|
|
|
(
|
)
|
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||||||||||||||
釋放未賺取的員工持股計劃股票
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||
限制性股票補償費用
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||
普通股因預繳税款被註銷
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
|
|
|
|
(
|
)
|
|||||||||||||||||||||||||||
授予董事的股票
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||
股票期權補償費用
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||
其他綜合虧損,税後淨額
|
|
|
|
|
(
|
)
|
|
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||||||||||||||
三月份的餘額31, 2021
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
CFBans
書
價值
|
公允價值
調整
|
公允價值
|
||||||||||
收購的資產
|
(單位:千) |
|||||||||||
現金和現金等價物
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
可供出售的證券
|
|
(
|
)
|
|
||||||||
持有用於投資的應收貸款:
|
||||||||||||
用於投資的應收貸款總額
|
|
(
|
)
|
|
||||||||
遞延費用和費用
|
(
|
)
|
|
|
||||||||
貸款損失準備
|
(
|
)
|
|
|
||||||||
|
|
|
||||||||||
應計應收利息
|
|
|
|
|||||||||
FHLB和FRB股票
|
|
|
|
|||||||||
辦公物業和設備
|
|
|
|
|||||||||
遞延税項資產,淨額
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|||||||
無形巖心礦藏
|
|
|
|
|||||||||
其他資產
|
|
|
|
|||||||||
總資產
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
承擔的負債
|
||||||||||||
存款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
根據
協議出售的證券回購 |
||||||||||||
聯邦住房金融局取得進展
|
|
|
|
|||||||||
應付票據
|
|
|
|
|||||||||
應計費用和其他負債
|
|
|
|
|||||||||
總負債
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
收購的資產超過承擔的負債
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
支付的對價
|
$
|
|
||||||||||
確認商譽
|
$
|
|
獲得性貸款
|
||||
(單位:千)
|
||||
合同到期金額
|
$
|
|
||
預計不會收取現金流
|
(
|
)
|
||
預期現金流
|
|
|||
預期現金流的利息部分
|
(
|
)
|
||
已獲得貸款的公允價值
|
$
|
|
合同到期金額
|
$
|
|
||
不可增值差額(預計不會收取現金流)
|
(
|
)
|
||
預期現金流
|
|
|||
可增加產量
|
(
|
)
|
||
PCI收購貸款的公允價值
|
$
|
|
截至三個月
|
||||||||
3月31日,
2022
|
3月31日,
2021
|
|||||||
(千美元,每股除外)
|
||||||||
淨利息收入
|
$
|
|
$
|
|
||||
淨收益(虧損)
|
|
(
|
)
|
|||||
基本每股收益
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
|||
稀釋後每股收益
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
截至以下三個月
3月31日,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
(以千為單位,但分享和
每股數據)
|
||||||||
可歸因於百老匯金融公司的淨收益(虧損)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
|||
減去可歸因於參與證券的淨收入
|
|
|
||||||
普通股股東可獲得的收益(虧損)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
|||
普通股加權平均流通股每股基本收益(虧損)
|
|
|
||||||
補充:股票期權的稀釋效應 |
||||||||
補充:未獲授權的限制性股票獎勵的稀釋效應
|
|
|
||||||
每股普通股攤薄收益(虧損)的加權平均已發行普通股
|
|
|
||||||
普通股每股收益(虧損)-基本
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
|||
每股普通股收益(虧損)-稀釋後
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
攤銷
Cost |
未實現收益總額
|
未實現虧損總額
|
公允價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
March 31, 2022:
|
||||||||||||||||
聯邦機構抵押貸款支持證券
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||
聯邦機構抵押貸款債券(“CMO”)
|
( |
) | ||||||||||||||
聯邦機構債務
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
市政債券
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
美國國債
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
SBA池
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
可供出售證券總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||
2021年12月31日:
|
||||||||||||||||
聯邦機構抵押貸款支持證券
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||
聯邦機構CMOS |
( |
) | ||||||||||||||
聯邦機構債務
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
市政債券
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
美國國債 |
( |
) | ||||||||||||||
SBA池
|
( |
) | ||||||||||||||
可供出售證券總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
攤銷
成本
|
未實現收益總額
|
未實現虧損總額
|
公允價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
在一年或更短的時間內到期
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
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應在一年至五年後到期
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
在五年到十年後到期
|
|
|
(
|
)
|
|
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十年後到期(1)
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
(1)
|
|
March 31, 2022
|
2021年12月31日
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
房地產:
|
||||||||
單户家庭
|
$
|
|
$
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|
||||
多户住宅
|
|
|
||||||
商業地產
|
|
|
||||||
教堂
|
|
|
||||||
施工
|
|
|
||||||
商業廣告-其他
|
|
|
||||||
SBA貸款 |
||||||||
消費者
|
|
|
||||||
遞延貸款成本和保費前的應收貸款總額
|
|
|
||||||
未攤銷遞延貸款淨成本和保費
|
|
|
||||||
應收貸款總額
|
|
|
||||||
購入貸款的信用和利息標記,淨額 |
( |
) | ( |
) | ||||
貸款損失準備
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
應收貸款淨額
|
$
|
|
$
|
|
|
March 31, 2022
|
2021年12月31日
|
||||||
|
(單位:千)
|
|||||||
房地產:
|
||||||||
單户家庭
|
$
|
|
$
|
|
||||
商業地產
|
|
|
||||||
商業廣告-其他
|
|
|
||||||
$
|
|
$
|
|
|
March 31, 2022
|
|||
(單位:千)
|
||||
期初餘額
|
$
|
|
||
因收益而扣除
|
(
|
)
|
||
吸積
|
|
|||
期末餘額
|
$
|
|
截至2022年3月31日的三個月
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
房地產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
單人
家庭
|
多個-
家庭
|
商業廣告
房地產
|
教堂
|
施工
|
商業廣告-其他
|
消費者
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||
貸款損失準備金(收回)
|
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||
復甦
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
貸款被註銷
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
截至2021年3月31日的三個月
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
房地產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
單人
family |
多個-
家庭
|
商業地產
|
教堂
|
施工
|
商業廣告-其他
|
消費者
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||
貸款損失準備金(收回)
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||||||||
復甦
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
貸款被註銷
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
March 31, 2022
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
房地產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
單人
家庭
|
多個-
家庭
|
商業廣告
房地產
|
教堂
|
施工
|
商業廣告-其他
|
SBA
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
可歸因於貸款的期末津貼餘額:
|
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單獨評估損害
|
$
|
|
$
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$
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$
|
|
$
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$
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$
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$
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集體評估減值
|
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|
|
||||||||||||||||||||||||
期末津貼餘額合計
|
$
|
|
$
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|
$
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|
$
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|
$
|
|
$
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|
$
|
|
$
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|
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貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
個別評估減值的貸款
|
$
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$
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$
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|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||
對貸款進行集體減值評估
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
小計 |
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在合併中獲得的貸款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
期末貸款餘額合計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2021年12月31日
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
房地產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
單人
家庭
|
多個-
family |
商業廣告
房地產
|
教堂
|
施工
|
商業廣告-其他
|
SBA
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
可歸因於貸款的期末津貼餘額:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
單獨評估損害
|
$
|
|
$
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|
$
|
|
$
|
|
$
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|
$
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$
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|
$
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|
|||||||||||||||||
集體評估減值
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
期末津貼餘額合計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||
貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
個別評估減值的貸款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||
對貸款進行集體減值評估
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
小計 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
在合併中獲得的貸款 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
期末貸款餘額合計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
March 31, 2022
|
2021年12月31日
|
|||||||||||||||||||||||
未付
本金
Balance |
錄下來
投資
|
津貼
申請貸款
損失
已分配
|
未付
Principal Balance |
錄下來
投資
|
津貼
申請貸款
損失
已分配
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
未記錄相關津貼:
|
||||||||||||||||||||||||
多户住宅
|
$ |
|
$ |
|
$ |
-
|
$ |
|
$ |
|
$ |
-
|
||||||||||||
教堂
|
|
|
-
|
|
|
-
|
||||||||||||||||||
有記錄的津貼:
|
||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
教堂
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
Three Months Ended March 31,
2022
|
Three Months Ended March 31,
2021
|
|||||||||||||||
平均值
錄下來
投資
|
收付實現制
利息
收入
公認的
|
平均值
錄下來
投資
|
收付實現制
利息
收入
公認的
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
多户住宅
|
|
|
|
|
||||||||||||
教堂
|
|
|
|
|
||||||||||||
商業廣告-其他
|
|
|
|
|
||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
March 31, 2022
|
||||||||||||||||||||||||
30-59
日數
逾期
|
60-89
日數
逾期
|
更大
比
90天
逾期
|
總計
逾期
|
當前
|
總計
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
持有用於投資的應收貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
|
$
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|
$
|
|
$
|
|
$
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|
$
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多户住宅
|
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商業地產
|
|
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教堂
|
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|
|
||||||||||||||||||
施工
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商業廣告-其他
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SBA貸款 |
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消費者
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總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2021年12月31日
|
||||||||||||||||||||||||
30-59
日數
逾期
|
60-89
日數
逾期
|
更大
比
90天
逾期
|
總計
逾期
|
當前
|
總計
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
持有用於投資的應收貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
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多户住宅
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商業地產
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教堂
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|
|
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施工
|
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商業廣告-其他
|
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SBA
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總計
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$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
March 31, 2022
|
2021年12月31日
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
持有用於投資的應收貸款:
|
||||||||
教堂
|
|
|
||||||
非權責發生制貸款總額
|
$
|
|
$
|
|
● |
觀看。被歸類為手錶的貸款表現出弱點,可能
威脅到債務人的當前淨資產和支付能力。手錶分級貸款通常表現良好,逾期不超過59天。當存在重大缺陷時,將使用手錶評級,但預計會在可接受的時間範圍內進行修正。
|
● |
特別提一下。被歸類為特別提及的貸款有一個潛在的弱點,值得管理層密切關注。如果不加以糾正,這些潛在的弱點可能會導致貸款的償還前景惡化或機構的信用狀況在未來某個日期惡化
。
|
● |
不合標準。被歸類為不合格貸款的債務人或質押抵押品(如果有)的當前淨值和償付能力不足以
保護貸款。這樣分類的貸款有一個或多個明確的弱點,危及債務的清算。它們的特點是,如果缺陷得不到糾正,機構顯然有可能蒙受一些損失。
|
● |
令人懷疑。被歸類為可疑的貸款具有被歸類為不合格的貸款所固有的所有弱點,另外一個特點是,根據目前存在的事實、條件和價值,這些弱點使收集或清算變得非常可疑和不可能。
|
● |
損失。 被歸類為損失的貸款被認為是無法收回的,價值如此之小,以至於不再有理由將貸款作為活躍資產繼續持有。
|
March 31, 2022
|
||||||||||||||||||||||||||||
經過
|
觀看
|
特別提及
|
不合標準
|
疑團
|
損失
|
總計 | ||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
|
$
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|
$
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$
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|
$
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|
$
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$ |
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多户住宅
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商業地產
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||
教堂
|
|
|
|
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|
||||||||||||||||||||||
施工
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|
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||||||||||||||||||||||
商業廣告-其他
|
|
|
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||||||||||||||||||||||
SBA |
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消費者
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總計
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$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
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|
$
|
|
$
|
|
$ |
|
2021年12月31日
|
|||||||||||||||||||||||||||
|
經過
|
觀看
|
特別提及
|
不合標準
|
疑團
|
損失
|
總計 | |||||||||||||||||||||
|
(單位:千)
|
|||||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$ |
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多户住宅
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||
商業地產
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||
教堂
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||
施工
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||
商業廣告-其他
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||
SBA
|
|
|
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|
||||||||||||||||||||||
總計
|
$
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|
$
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|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$ |
商譽 |
巖心存款
無形的
|
|||||||
(單位:千) |
||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
|
||||
加法
|
|
|||||||
遞延税額估計數的變動
|
( |
) |
(
|
)
|
||||
減損
|
|
|||||||
期末餘額
|
$ |
$
|
|
(單位:千)
|
||||
2022
|
$
|
|
||
2023
|
|
|||
2024
|
|
|||
2025
|
|
|||
2026
|
|
|||
此後
|
|
|||
$
|
|
公允價值計量
|
||||||||||||||||
報價
處於活動狀態
市場:
雷同
資產
(1級)
|
意義重大
其他
可觀察到的
輸入量
(2級)
|
重大不可察覺
輸入量
(3級)
|
總計
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
At March 31, 2022:
|
||||||||||||||||
可供出售的證券:
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聯邦機構抵押貸款擔保
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$
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|
$ |
$
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聯邦機構CMO
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聯邦機構債務
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市政債券
|
|
|
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美國國債
|
|
|
||||||||||||||
SBA池
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|
|
||||||||||||||
2021年12月31日:
|
||||||||||||||||
可供出售的證券:
|
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聯邦機構抵押貸款擔保
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$
|
|
$
|
|
$
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$
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聯邦機構CMO
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聯邦機構債務
|
|
|
|
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市政債券
|
|
|
|
|
||||||||||||
美國國債
|
|
|
|
|
||||||||||||
SBA池
|
|
|
|
|
2022年3月31日的公允價值計量
|
||||||||||||||||||||
攜帶
價值
|
1級
|
2級
|
3級
|
總計
|
||||||||||||||||
(單位:千)
|
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金融資產:
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現金和現金等價物 | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
可供出售的證券 |
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用於投資的應收貸款
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|
|
|
|
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應計應收利息 |
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銀行自營人壽保險 |
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財務負債:
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存款
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$
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$
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|
$
|
|
$
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聯邦住房貸款銀行預付款
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根據回購協議出售的證券 |
|
|
|
|
|
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應付票據 |
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應計應付利息 |
2021年12月31日的公允價值計量
|
||||||||||||||||||||
攜帶
價值
|
1級
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2級
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3級
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總計
|
||||||||||||||||
(單位:千)
|
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金融資產:
|
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現金和現金等價物
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$
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$
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$
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可供出售的證券
|
|
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|
|
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|||||||||||||||
用於投資的應收貸款
|
|
|
|
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|||||||||||||||
應計應收利息
|
|
|
|
|
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|||||||||||||||
銀行自營人壽保險
|
|
|
|
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財務負債:
|
||||||||||||||||||||
存款
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$
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|
$
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|
$
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|
$
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|
$
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|
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聯邦住房貸款銀行預付款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
根據回購協議出售的證券 | ||||||||||||||||||||
應付票據
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
應計應付利息 |
Three months
Ended
March 31, 2022
|
Three months
Ended
March 31, 2021
|
|||||||||||||||
數
傑出的
|
加權
平均值
鍛鍊
價格
|
數
傑出的
|
加權
平均值
鍛鍊
價格
|
|||||||||||||
期初未清償債務
|
|
$
|
|
|
$
|
|
||||||||||
在此期間授予的
|
|
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在此期間進行鍛鍊
|
|
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|
|
||||||||||||
在此期間被沒收或過期
|
|
|
|
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||||||||||||
期末未清償債務
|
|
$
|
|
|
$
|
|
||||||||||
可在期限結束時行使
|
|
$
|
|
|
$
|
|
傑出的
|
可操練
|
|||||||||||||||||||||||
數
傑出的
|
加權
平均值
剩餘
合同
生命
|
加權
平均值
鍛鍊
價格
|
集料
固有的
價值
|
數
傑出的
|
加權
平均值
鍛鍊
價格
|
集料
固有的
價值
|
||||||||||||||||||
|
|
$
|
|
|
$
|
|
||||||||||||||||||
|
|
$
|
|
$
|
|
|
$
|
|
$
|
|
March 31, 2022
|
2021年12月31日
|
|||||||
(千美元)
|
||||||||
分配給參與者
|
|
|
||||||
承諾將被釋放
|
|
|
||||||
暫記股
|
|
|
||||||
員工持股總股份
|
|
|
||||||
未賺取股份的公允價值
|
$
|
|
$
|
|
實際
|
最低要求
資本充足
在提示下
糾正措施
條文
|
||||||||||||||||
金額
|
比率
|
金額
|
比率
|
||||||||||||||
(千美元)
|
|||||||||||||||||
3月31日,
2022:
|
|||||||||||||||||
社區銀行槓桿率
|
$
|
|
|
% |
$
|
|
|
% | |||||||||
12月31日,
2021:
|
|||||||||||||||||
社區銀行槓桿率
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
% |
第二項。 |
管理層對財務狀況和經營成果的討論與分析
|
截至以下三個月
|
||||||||||||||||||||||||
March 31, 2022
|
March 31, 2021
|
|||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
平均餘額
|
利息
|
平均值
收益率/
成本
|
平均餘額
|
利息
|
平均值
收益率/
成本
|
||||||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||||||||||
生息資產:
|
||||||||||||||||||||||||
生息存款
|
$
|
220,266
|
$
|
84
|
0.15
|
%
|
$
|
98,183
|
$
|
35
|
0.14
|
%
|
||||||||||||
證券
|
160,968
|
553
|
1.37
|
%
|
10,414
|
56
|
2.15
|
%
|
||||||||||||||||
應收貸款(1)
|
653,493
|
7,336
|
4.49
|
%
|
361,487
|
3,644
|
4.03
|
%
|
||||||||||||||||
FRB和FHLB股票
|
3,046
|
38
|
4.99
|
%
|
3,431
|
42
|
4.90
|
%
|
||||||||||||||||
生息資產總額
|
1,037,773
|
$
|
8,011
|
3.09
|
%
|
473,515
|
$
|
3,777
|
3.19
|
%
|
||||||||||||||
非息資產
|
74,542
|
11,064
|
||||||||||||||||||||||
總資產
|
$
|
1,112,315
|
$
|
484,579
|
||||||||||||||||||||
負債與股東權益
|
||||||||||||||||||||||||
計息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
貨幣市場存款
|
$
|
207,078
|
$
|
189
|
0.37
|
%
|
$
|
76,750
|
$
|
81
|
0.42
|
%
|
||||||||||||
存摺存款
|
66,825
|
8
|
0.05
|
%
|
64,044
|
57
|
0.36
|
%
|
||||||||||||||||
活期存款和其他活期存款
|
230,461
|
39
|
0.07
|
%
|
54,650
|
7
|
0.05
|
%
|
||||||||||||||||
證書帳户
|
201,446
|
114
|
0.23
|
%
|
120,857
|
238
|
0.79
|
%
|
||||||||||||||||
總存款
|
705,810
|
350
|
0.20
|
%
|
316,301
|
383
|
0.48
|
%
|
||||||||||||||||
聯邦住房金融局取得進展
|
77,849
|
342
|
1.76
|
%
|
110,500
|
527
|
1.91
|
%
|
||||||||||||||||
次級債券
|
-
|
-
|
0.00
|
%
|
3,275
|
22
|
2.69
|
%
|
||||||||||||||||
其他借款
|
68,019
|
147
|
0.86
|
%
|
-
|
-
|
0.00
|
%
|
||||||||||||||||
借款總額
|
145,868
|
489
|
1.34
|
%
|
113,775
|
549
|
1.93
|
%
|
||||||||||||||||
計息負債總額
|
851,678
|
$
|
839
|
0.39
|
%
|
430,076
|
$
|
932
|
0.87
|
%
|
||||||||||||||
無息負債
|
121,912
|
5,832
|
||||||||||||||||||||||
股東權益
|
138,725
|
48,671
|
||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益
|
$
|
1,112,315
|
$
|
484,579
|
||||||||||||||||||||
淨息差(2)
|
$
|
7,172
|
2.70
|
%
|
$
|
2,845
|
2.32
|
%
|
||||||||||||||||
淨息差 (3)
|
2.76
|
%
|
2.40
|
%
|
||||||||||||||||||||
生息資產與有息負債的比率
|
121.85
|
%
|
110.10
|
%
|
(1) |
金額是扣除遞延貸款費用、貸款貼現和正在處理的貸款後的淨額,幷包括遞延發端成本和貸款溢價。
|
(2) |
淨息差代表平均生息資產收益率與平均計息負債成本之間的差額。
|
(3) |
淨利差代表淨利息收入佔平均可賺取利息資產的百分比。
|
普通股資本
|
未償還股份
|
每股金額
|
||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||
March 31, 2022:
|
||||||||||||
普通賬面價值
|
$
|
136,213
|
73,504,185
|
$
|
1.85
|
|||||||
更少:
|
||||||||||||
商譽
|
25,858
|
|||||||||||
未攤銷核心存款淨值無形資產
|
2,827
|
|||||||||||
有形賬面價值
|
$
|
107,541
|
73,504,185
|
$
|
1.46
|
|||||||
2021年12月31日:
|
||||||||||||
普通賬面價值
|
$
|
138,000
|
71,768,419
|
$
|
1.92
|
|||||||
更少:
|
||||||||||||
商譽
|
25,996
|
|||||||||||
未攤銷核心存款淨值無形資產
|
2,936
|
|||||||||||
有形賬面價值
|
$
|
109,068
|
71,768,419
|
$
|
1.52
|
第三項。 |
關於市場風險的定量和定性披露
|
第四項。 |
控制和程序
|
第1項。
|
法律程序
|
第1A項。 |
風險因素
|
第二項。 |
未登記的股權證券銷售和收益的使用
|
第三項。 |
高級證券違約
|
第四項。 |
煤礦安全信息披露
|
第五項。 |
其他信息
|
第六項。 |
展品
|
展品
數字*
|
|
3.1
|
修訂並重新簽署了自2021年4月1日起生效的百老匯金融公司註冊證書(註冊人於2021年4月5日提交的附件3.1至8-K表
)。
|
3.2
|
註冊人章程(註冊人於2020年8月24日提交的表格8-K附件3.2)
|
31.1
|
根據根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第302條通過的1934年《證券交易法》第13a-14(A)和15d-14(A)條頒發的首席執行官證書。
|
31.2
|
根據根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第302節通過的1934年《證券交易法》規則13a-14(A)和第15d-14(A)條頒發首席財務官證書。
|
32.1
|
根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第906節通過的《美國法典》第18編第1350條對首席執行官的認證。
|
32.2
|
根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第906節通過的《美國法典》第18編第1350條對首席財務官的認證。
|
101.INS
|
XBRL實例文檔-實例文檔不顯示在交互數據文件中,因為其XBRL標記嵌入在內聯XBRL文檔中
|
101.SCH
|
XBRL分類擴展架構文檔
|
101.CAL
|
XBRL分類擴展計算鏈接庫文檔
|
101.DEF
|
XBRL分類擴展定義鏈接庫文檔
|
101.LAB
|
XBRL分類擴展標籤Linkbase文檔
|
101.PRE
|
XBRL分類擴展演示文稿Linkbase文檔
|
104 |
本季度報告的封面為截至2022年3月31日的Form 10-Q,格式為內聯XBRL(作為附件101包括在內) |
* |
本文引用註冊人向美國證券交易委員會提交的文件,後面加上括號中的參考文獻。除另有説明外,美國證券交易委員會案卷編號對於每份合併的文件,是000-27464。
|
百老匯金融公司
|
||
Date: May 16, 2022
|
由以下人員提供:
|
/s/Brian Argrett
|
布賴恩·阿格雷特
|
||
首席執行官
|
||
Date: May 16, 2022
|
由以下人員提供:
|
/布倫達·J·巴蒂
|
布倫達·J·巴蒂
|
||
首席財務官
|