目錄表 | 財務業績 | ||||||||||
1 | 關鍵指標 | ||||||||||
2 | 公認會計準則經營報表 | ||||||||||
3 | 公認會計準則資產負債表 | ||||||||||
業務部門和公司及其他部門的收益和精選指標 | |||||||||||
5 | 按分部和公司及其他分列的調整後收益報表 | ||||||||||
6 | 年金-調整後收益報表 | ||||||||||
7 | 年金-精選運營指標 | ||||||||||
9 | 生命表-調整後收益表 | ||||||||||
10 | 生命週期-精選運營指標 | ||||||||||
12 | 調整後收益決算報表 | ||||||||||
13 | Run-Off-選擇運營指標 | ||||||||||
14 | 公司及其他-調整後收益報表 | ||||||||||
其他信息 | |||||||||||
16 | DAC和VOBA及衍生工具淨收益(虧損) | ||||||||||
17 | 值得注意的事項 | ||||||||||
18 | 可變年金分開賬户回報和分配 | ||||||||||
19 | 投資摘要 | ||||||||||
20 | 法定作業説明書信息 | ||||||||||
21 | 法定資產負債表和盈餘信息 | ||||||||||
附錄 | |||||||||||
A-1 | 關於前瞻性陳述的説明 | ||||||||||
A-2 | 非公認會計原則和其他財務披露 | ||||||||||
A-6 | 縮略語 | ||||||||||
A-7 | 可供股東使用的淨收入(虧損)與調整後收益和調整後收益(較不顯著項目)的對賬,以及每股普通股可供股東使用的淨收入(虧損)與調整後每股普通股收益和調整後收益(較不顯著項目)的調節 | ||||||||||
A-8 | 普通股收益與調整後普通股收益的對賬 | ||||||||||
A-9 | 總收入與調整後收入的對賬和總費用與調整後費用的對賬 | ||||||||||
A-10 | 投資對賬明細 |
財務補充資料 | 1 |
截至或截至以下三個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
財務結果和指標(1) | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||
可供股東使用的淨收益(虧損) | $613 | $42 | $361 | $10 | $(610) | ||||||||||||||||||||||||||||||
調整後收益 | $294 | $323 | $450 | $435 | $385 | ||||||||||||||||||||||||||||||
調整後收益,不太引人注目的項目(2) | $315 | $416 | $514 | $458 | $428 | ||||||||||||||||||||||||||||||
公司總支出(3) | $208 | $247 | $222 | $218 | $203 | ||||||||||||||||||||||||||||||
合併調整後資本總額(4) | $8,500 | $9,441 | $9,750 | $9,432 | $9,421 | ||||||||||||||||||||||||||||||
綜合風險資本比率(4)、(5) | 450%-470% | 500% | 520%-540% | 480%-500% | 500%-520% | ||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
BrightHouse Financial,Inc.股東權益 | $12,814 | $16,142 | $16,031 | $16,115 | $15,017 | ||||||||||||||||||||||||||||||
減去:優先股,淨額 | 1,699 | 1,699 | 1,360 | 1,360 | 1,360 | ||||||||||||||||||||||||||||||
BrightHouse Financial,Inc.的普通股股東權益,包括AOCI | $11,115 | $14,443 | $14,671 | $14,755 | $13,657 | ||||||||||||||||||||||||||||||
較少:Aoci | 363 | 4,172 | 4,290 | 4,596 | 3,389 | ||||||||||||||||||||||||||||||
BrightHouse Financial,Inc.的普通股股東權益,不包括AOCI | $10,752 | $10,271 | $10,381 | $10,159 | $10,268 | ||||||||||||||||||||||||||||||
普通股權益回報率(1) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股權益回報率 | 7.5% | (1.3)% | (8.3)% | (28.2)% | (37.9)% | ||||||||||||||||||||||||||||||
普通股權益回報率,不包括AOCI | 9.9% | (1.9)% | (11.9)% | (39.7)% | (50.7)% | ||||||||||||||||||||||||||||||
調整後普通股權益回報率 | 14.5% | 15.3% | 13.5% | 2.7% | (0.8)% | ||||||||||||||||||||||||||||||
稀釋後每股普通股收益(1)、(6) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供股東使用的每股普通股淨收益(虧損) | $7.91 | $0.51 | $4.34 | $0.11 | $(6.96) | ||||||||||||||||||||||||||||||
調整後每股普通股收益 | $3.79 | $4.02 | $5.41 | $5.05 | $4.36 | ||||||||||||||||||||||||||||||
調整後收益,每股普通股較不引人注目的項目 | $4.07 | $5.18 | $6.17 | $5.32 | $4.86 | ||||||||||||||||||||||||||||||
加權平均已發行普通股 | 77,476,465 | 80,244,577 | 83,244,987 | 86,065,150 | 88,124,035 | ||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股賬面價值 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股賬面價值(1) | $146.64 | $185.48 | $181.23 | $175.19 | $157.26 | ||||||||||||||||||||||||||||||
每股普通股賬面價值,不包括AOCI(1) | $141.85 | $131.90 | $128.24 | $120.62 | $118.24 | ||||||||||||||||||||||||||||||
結束已發行普通股 | 75,799,704 | 77,870,072 | 80,952,682 | 84,223,669 | 86,841,260 | ||||||||||||||||||||||||||||||
(1)見A-2頁開始的附錄中非公認會計原則和其他財務披露的定義。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2)請參閲第17頁有關值得注意的項目的其他資料。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3)包括職能部門費用、上市公司費用、某些投資費用、退休基金和獎勵薪酬;不包括編製成本。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4)反映截至2022年3月31日或截至2022年3月31日的三個月的初步法定業績。請參閲第21頁的其他信息。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(5)RBC比率報告為各季度的初步範圍。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(6)就虧損期間而言,攤薄股份並未計入股東可得的每股普通股淨收入(虧損)或調整後每股普通股收益,因為納入該等股份會產生反攤薄作用。 |
財務補充資料 | 2 |
截至以下三個月 | 截至以下三個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | 3月31日, 2022 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保費 | $166 | $168 | $193 | $162 | $184 | $166 | $184 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
萬能人壽及投資型產品保單收費 | 841 | 906 | 881 | 919 | 930 | 841 | 930 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 1,151 | 1,201 | 1,281 | 1,212 | 1,187 | 1,151 | 1,187 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 137 | 101 | 117 | 101 | 127 | 137 | 127 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
NIGL和NDGL之前的收入 | 2,295 | 2,376 | 2,472 | 2,394 | 2,428 | 2,295 | 2,428 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益(虧損) | (68) | (23) | (16) | (34) | 14 | (68) | 14 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生工具淨收益(虧損) | 513 | (337) | 56 | (684) | (1,504) | 513 | (1,504) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | $2,740 | $2,016 | $2,512 | $1,676 | $938 | $2,740 | $938 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
費用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人利益及索償 | $906 | $823 | $1,112 | $752 | $756 | $906 | $756 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
記入投保人賬户餘額的利息 | 290 | 315 | 413 | 287 | 297 | 290 | 297 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA攤銷 | 227 | 127 | (82) | 8 | 91 | 227 | 91 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
債務利息支出 | 38 | 41 | 41 | 40 | 41 | 38 | 41 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他費用 | 472 | 661 | 538 | 568 | 521 | 472 | 521 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總費用 | 1,933 | 1,967 | 2,022 | 1,655 | 1,706 | 1,933 | 1,706 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未計提所得税準備的收入(虧損) | 807 | 49 | 490 | 21 | (768) | 807 | (768) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(利益)準備 | 165 | (15) | 105 | (10) | (185) | 165 | (185) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損) | 642 | 64 | 385 | 31 | (583) | 642 | (583) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:可歸因於非控股權益的淨收益(虧損) | 2 | 1 | 2 | — | 2 | 2 | 2 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可歸因於光明大廈金融公司的淨收益(虧損) | 640 | 63 | 383 | 31 | (585) | 640 | (585) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:優先股股息 | 27 | 21 | 22 | 21 | 25 | 27 | 25 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
布萊特豪斯金融公司普通股股東可獲得的淨收益(虧損) | $613 | $42 | $361 | $10 | $(610) | $613 | $(610) |
財務補充資料 | 3 |
自.起 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
資產 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
投資: | ||||||||||||||||||||||||||||||||
可供出售的固定期限證券 | $82,496 | $87,582 | $87,074 | $84,785 | $78,971 | |||||||||||||||||||||||||||
股權證券 | 80 | 101 | 90 | 91 | 106 | |||||||||||||||||||||||||||
按揭貸款 | 21,357 | 19,850 | 18,267 | 16,732 | 15,690 | |||||||||||||||||||||||||||
政策性貸款 | 1,270 | 1,264 | 1,264 | 1,255 | 1,245 | |||||||||||||||||||||||||||
有限合夥及有限責任公司 | 4,587 | 4,271 | 3,959 | 3,546 | 3,219 | |||||||||||||||||||||||||||
短期投資 | 1,062 | 1,841 | 1,892 | 1,293 | 1,673 | |||||||||||||||||||||||||||
其他投資資產 | 2,568 | 3,316 | 2,774 | 2,863 | 2,267 | |||||||||||||||||||||||||||
總投資 | 113,420 | 118,225 | 115,320 | 110,565 | 103,171 | |||||||||||||||||||||||||||
現金和現金等價物 | 4,101 | 4,474 | 4,108 | 4,882 | 4,025 | |||||||||||||||||||||||||||
應計投資收益 | 754 | 724 | 764 | 827 | 734 | |||||||||||||||||||||||||||
再保險可追回款項 | 15,401 | 15,340 | 15,339 | 15,290 | 15,257 | |||||||||||||||||||||||||||
保費和其他應收款 | 889 | 754 | 959 | 837 | 872 | |||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA | 5,581 | 5,377 | 5,356 | 5,122 | 5,148 | |||||||||||||||||||||||||||
其他資產 | 465 | 482 | 484 | 494 | 506 | |||||||||||||||||||||||||||
獨立賬户資產 | 104,441 | 114,464 | 112,361 | 115,839 | 112,224 | |||||||||||||||||||||||||||
總資產 | $245,052 | $259,840 | $254,691 | $253,856 | $241,937 | |||||||||||||||||||||||||||
負債和權益 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
負債 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
未來的政策好處 | $41,979 | $43,807 | $43,795 | $43,427 | $42,426 | |||||||||||||||||||||||||||
投保人賬户餘額 | 67,887 | 66,851 | 63,748 | 60,300 | 55,152 | |||||||||||||||||||||||||||
其他與政策有關的結餘 | 3,457 | 3,457 | 3,406 | 3,356 | 3,355 | |||||||||||||||||||||||||||
借出證券及其他交易項下抵押品的應付款項 | 6,209 | 6,269 | 5,639 | 5,143 | 4,281 | |||||||||||||||||||||||||||
長期債務 | 3,157 | 3,157 | 3,436 | 3,436 | 3,435 | |||||||||||||||||||||||||||
應繳當期所得税 | 61 | 62 | 148 | 150 | 152 | |||||||||||||||||||||||||||
遞延所得税負債 | 215 | 1,062 | 1,120 | 1,109 | 812 | |||||||||||||||||||||||||||
其他負債 | 4,767 | 4,504 | 4,942 | 4,916 | 5,018 | |||||||||||||||||||||||||||
分賬負債 | 104,441 | 114,464 | 112,361 | 115,839 | 112,224 | |||||||||||||||||||||||||||
總負債 | 232,173 | 243,633 | 238,595 | 237,676 | 226,855 | |||||||||||||||||||||||||||
權益 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股,按面值計算 | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
普通股,按面值計算 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | |||||||||||||||||||||||||||
額外實收資本 | 14,133 | 14,154 | 13,830 | 13,842 | 13,858 | |||||||||||||||||||||||||||
留存收益(虧損) | (2) | (642) | (705) | (1,088) | (1,119) | |||||||||||||||||||||||||||
庫存股 | (1,681) | (1,543) | (1,385) | (1,236) | (1,112) | |||||||||||||||||||||||||||
累計其他綜合收益(虧損) | 363 | 4,172 | 4,290 | 4,596 | 3,389 | |||||||||||||||||||||||||||
合計光明大廈金融公司的股東權益 | 12,814 | 16,142 | 16,031 | 16,115 | 15,017 | |||||||||||||||||||||||||||
非控制性權益 | 65 | 65 | 65 | 65 | 65 | |||||||||||||||||||||||||||
總股本 | 12,879 | 16,207 | 16,096 | 16,180 | 15,082 | |||||||||||||||||||||||||||
負債和權益總額 | $245,052 | $259,840 | $254,691 | $253,856 | $241,937 |
財務補充資料 | 5 |
截至2022年3月31日的三個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的收入 | 年金 | 生命 | 徑流 | 公司和其他 | 總計 | |||||||||||||||||||||||||||
保費 | $25 | $122 | $— | $19 | $166 | |||||||||||||||||||||||||||
萬能人壽及投資型產品保單收費 | 568 | 59 | 154 | — | 781 | |||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 555 | 153 | 401 | 48 | 1,157 | |||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 124 | 6 | 7 | — | 137 | |||||||||||||||||||||||||||
調整後總收入 | $1,272 | $340 | $562 | $67 | $2,241 | |||||||||||||||||||||||||||
調整後的費用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人利益及索償 | $192 | $253 | $417 | $13 | $875 | |||||||||||||||||||||||||||
記入投保人賬户餘額的利息 | 190 | 4 | 81 | 14 | 289 | |||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA攤銷 | 134 | 26 | — | 3 | 163 | |||||||||||||||||||||||||||
債務利息支出 | — | — | — | 38 | 38 | |||||||||||||||||||||||||||
其他運營成本 | 373 | 25 | 44 | 30 | 472 | |||||||||||||||||||||||||||
調整後費用總額 | 889 | 308 | 542 | 98 | 1,837 | |||||||||||||||||||||||||||
調整後所得税準備前收益 | 383 | 32 | 20 | (31) | 404 | |||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(利益)準備 | 72 | 6 | 4 | (1) | 81 | |||||||||||||||||||||||||||
調整後所得税準備後收益 | 311 | 26 | 16 | (30) | 323 | |||||||||||||||||||||||||||
減去:可歸因於非控股權益和優先股股息的淨收益(虧損) | — | — | — | 29 | 29 | |||||||||||||||||||||||||||
調整後收益 | $311 | $26 | $16 | $(59) | $294 | |||||||||||||||||||||||||||
截至2021年3月31日的三個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的收入 | 年金 | 生命 | 徑流 | 公司和其他 | 總計 | |||||||||||||||||||||||||||
保費 | $36 | $127 | $— | $21 | $184 | |||||||||||||||||||||||||||
萬能人壽及投資型產品保單收費 | 603 | 106 | 159 | — | 868 | |||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 550 | 166 | 462 | 14 | 1,192 | |||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 109 | 11 | 7 | — | 127 | |||||||||||||||||||||||||||
調整後總收入 | $1,298 | $410 | $628 | $35 | $2,371 | |||||||||||||||||||||||||||
調整後的費用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人利益及索償 | $173 | $238 | $419 | $18 | $848 | |||||||||||||||||||||||||||
記入投保人賬户餘額的利息 | 185 | 31 | 80 | — | 296 | |||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA攤銷 | 127 | 45 | — | 3 | 175 | |||||||||||||||||||||||||||
債務利息支出 | — | — | — | 41 | 41 | |||||||||||||||||||||||||||
其他運營成本 | 399 | 44 | 44 | 34 | 521 | |||||||||||||||||||||||||||
調整後費用總額 | 884 | 358 | 543 | 96 | 1,881 | |||||||||||||||||||||||||||
調整後所得税準備前收益 | 414 | 52 | 85 | (61) | 490 | |||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(利益)準備 | 78 | 10 | 9 | (19) | 78 | |||||||||||||||||||||||||||
調整後所得税準備後收益 | 336 | 42 | 76 | (42) | 412 | |||||||||||||||||||||||||||
減去:可歸因於非控股權益和優先股股息的淨收益(虧損) | — | — | — | 27 | 27 | |||||||||||||||||||||||||||
調整後收益 | $336 | $42 | $76 | $(69) | $385 |
財務補充資料 | 6 |
截至以下三個月 | 截至以下三個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的收入 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | 3月31日, 2022 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保費 | $25 | $39 | $49 | $18 | $36 | $25 | $36 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
萬能人壽及投資型產品保單收費 | 568 | 618 | 631 | 618 | 603 | 568 | 603 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 555 | 567 | 567 | 533 | 550 | 555 | 550 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 124 | 86 | 104 | 88 | 109 | 124 | 109 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後總收入 | $1,272 | $1,310 | $1,351 | $1,257 | $1,298 | $1,272 | $1,298 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的費用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人利益及索償 | $192 | $159 | $267 | $118 | $173 | $192 | $173 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
記入投保人賬户餘額的利息 | 190 | 195 | 302 | 182 | 185 | 190 | 185 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA攤銷 | 134 | 49 | (114) | 123 | 127 | 134 | 127 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
債務利息支出 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他運營成本 | 373 | 423 | 415 | 417 | 399 | 373 | 399 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後費用總額 | 889 | 826 | 870 | 840 | 884 | 889 | 884 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後所得税準備前收益 | 383 | 484 | 481 | 417 | 414 | 383 | 414 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(利益)準備 | 72 | 94 | 96 | 79 | 78 | 72 | 78 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後收益 | $311 | $390 | $385 | $338 | $336 | $311 | $336 |
財務補充資料 | 7 |
截至以下三個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
可變和屏蔽級別年金帳户值(1) | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
賬面價值,期初 | $136,881 | $133,155 | $134,888 | $129,756 | $127,866 | |||||||||||||||||||||||||||
保費及按金(2) | 1,876 | 2,111 | 2,201 | 2,173 | 1,972 | |||||||||||||||||||||||||||
撤資、自首和合同利益 | (2,758) | (3,231) | (3,039) | (3,079) | (2,935) | |||||||||||||||||||||||||||
淨流量(3) | (882) | (1,120) | (838) | (906) | (963) | |||||||||||||||||||||||||||
投資業績(4) | (7,026) | 5,496 | (217) | 6,691 | 3,465 | |||||||||||||||||||||||||||
保單收費及其他 | (576) | (650) | (678) | (653) | (612) | |||||||||||||||||||||||||||
賬面價值,期末 | $128,397 | $136,881 | $133,155 | $134,888 | $129,756 | |||||||||||||||||||||||||||
固定年金賬户價值(5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
賬面價值,期初 | $15,603 | $15,536 | $15,456 | $15,404 | $15,358 | |||||||||||||||||||||||||||
保費及按金(2) | 241 | 316 | 222 | 197 | 231 | |||||||||||||||||||||||||||
撤資、自首和合同利益 | (266) | (331) | (234) | (231) | (279) | |||||||||||||||||||||||||||
淨流量(3) | (25) | (15) | (12) | (34) | (48) | |||||||||||||||||||||||||||
記入貸方的利息 | 89 | 92 | 99 | 98 | 107 | |||||||||||||||||||||||||||
其他 | 4 | (10) | (7) | (12) | (13) | |||||||||||||||||||||||||||
賬面價值,期末 | $15,671 | $15,603 | $15,536 | $15,456 | $15,404 | |||||||||||||||||||||||||||
收入年金(1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
收入年金保險負債 | $4,613 | $4,644 | $4,642 | $4,665 | $4,624 | |||||||||||||||||||||||||||
(1)包括一般帳目和單獨帳目。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(2)包括針對可變產品的一般賬户投資選擇的保費和存款。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(三)存取款包括政策性交易所。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(4)包括在可變產品的一般賬户期權上貸記的利息。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(5)包括固定指數年金。 |
財務補充資料 | 8 |
截至以下三個月 | 截至以下三個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可變和屏蔽級別年金銷售 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | 3月31日, 2022 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
盾級年金(1) | $1,394 | $1,551 | $1,634 | $1,593 | $1,423 | $1,394 | $1,423 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
GMWB | 334 | 393 | 396 | 393 | 366 | 334 | 366 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
僅限GMDB | 87 | 84 | 97 | 100 | 95 | 87 | 95 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
GMIB | 17 | 18 | 17 | 18 | 23 | 17 | 23 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可變和屏蔽級別年金銷售總額 | $1,832 | $2,046 | $2,144 | $2,104 | $1,907 | $1,832 | $1,907 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定和收益年金銷售 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定指數年金(2) | $196 | $292 | $198 | $173 | $182 | $196 | $182 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定遞延年金 | 41 | 19 | 19 | 22 | 42 | 41 | 42 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
單一保費即時年金 | 1 | 1 | — | — | 1 | 1 | 1 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他固定和收入年金 | — | 1 | 1 | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
固定和收益年金銷售總額 | $238 | $313 | $218 | $195 | $225 | $238 | $225 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1)盾級年金是指我們的一套結構性年金,由以各種名義銷售的產品組成。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2)指直接承保業務的銷售總額的100%,以及根據再保險協議假設的銷售總額的比例。 |
財務補充資料 | 9 |
截至以下三個月 | 截至以下三個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的收入 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | 3月31日, 2022 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保費 | $122 | $109 | $122 | $125 | $127 | $122 | $127 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
萬能人壽及投資型產品保單收費 | 59 | 80 | 32 | 83 | 106 | 59 | 106 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 153 | 156 | 183 | 168 | 166 | 153 | 166 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 6 | 8 | 8 | 7 | 11 | 6 | 11 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後總收入 | $340 | $353 | $345 | $383 | $410 | $340 | $410 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的費用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人利益及索償 | $253 | $186 | $179 | $216 | $238 | $253 | $238 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
記入投保人賬户餘額的利息 | 4 | 28 | 25 | 24 | 31 | 4 | 31 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA攤銷 | 26 | 1 | (34) | 10 | 45 | 26 | 45 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
債務利息支出 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他運營成本 | 25 | 54 | 34 | 48 | 44 | 25 | 44 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後費用總額 | 308 | 269 | 204 | 298 | 358 | 308 | 358 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後所得税準備前收益 | 32 | 84 | 141 | 85 | 52 | 32 | 52 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(利益)準備 | 6 | 17 | 31 | 17 | 10 | 6 | 10 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後收益 | $26 | $67 | $110 | $68 | $42 | $26 | $42 |
財務補充資料 | 10 |
截至以下三個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
人壽帳户值:普通帳號 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
通用和可變通用壽命帳户值,期初 | $2,694 | $2,680 | $2,667 | $2,670 | $2,674 | |||||||||||||||||||||||||||
保費及按金(1) | 56 | 86 | 75 | 78 | 74 | |||||||||||||||||||||||||||
撤資、自首和合同利益 | (42) | (33) | (40) | (39) | (46) | |||||||||||||||||||||||||||
淨流量 | 14 | 53 | 35 | 39 | 28 | |||||||||||||||||||||||||||
從(向)單獨賬户轉賬的淨額 | 15 | 5 | 28 | 9 | 8 | |||||||||||||||||||||||||||
記入貸方的利息 | 5 | 28 | 26 | 25 | 28 | |||||||||||||||||||||||||||
保單收費及其他 | (57) | (72) | (76) | (76) | (68) | |||||||||||||||||||||||||||
通用和可變通用壽命帳户值,期末 | $2,671 | $2,694 | $2,680 | $2,667 | $2,670 | |||||||||||||||||||||||||||
人壽帳户值:獨立帳户 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
可變通用壽命帳户值,期初 | $6,861 | $6,598 | $6,721 | $6,373 | $6,230 | |||||||||||||||||||||||||||
保費及按金 | 45 | 47 | 46 | 47 | 49 | |||||||||||||||||||||||||||
撤資、自首和合同利益 | (68) | (81) | (52) | (64) | (81) | |||||||||||||||||||||||||||
淨流量 | (23) | (34) | (6) | (17) | (32) | |||||||||||||||||||||||||||
投資業績 | (513) | 357 | (31) | 423 | 237 | |||||||||||||||||||||||||||
普通賬户轉賬淨額 | (15) | (5) | (28) | (9) | (8) | |||||||||||||||||||||||||||
保單收費及其他 | (48) | (55) | (58) | (49) | (54) | |||||||||||||||||||||||||||
可變通用壽命帳户值,期末 | $6,262 | $6,861 | $6,598 | $6,721 | $6,373 | |||||||||||||||||||||||||||
(1)包括用於可變產品的一般賬户投資選擇的保費和存款。 |
財務補充資料 | 11 |
截至以下三個月 | 截至以下三個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
人壽銷售 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | 3月31日, 2022 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
壽險銷售總額 | $20 | $35 | $27 | $26 | $23 | $20 | $23 |
自.起 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
有效人壽保險 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
終生 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
有效人壽保險,再保險前 | $18,645 | $18,819 | $19,028 | $19,223 | $19,390 | |||||||||||||||||||||||||||
有效人壽保險,再保險淨額 | $3,153 | $3,196 | $3,239 | $3,265 | $3,332 | |||||||||||||||||||||||||||
定期壽命 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
有效人壽保險,再保險前 | $372,019 | $376,022 | $379,193 | $382,200 | $385,396 | |||||||||||||||||||||||||||
有效人壽保險,再保險淨額 | $295,051 | $297,053 | $298,363 | $299,414 | $300,658 | |||||||||||||||||||||||||||
宇宙和可變的宇宙生命 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
有效人壽保險,再保險前 | $48,063 | $49,063 | $49,575 | $50,147 | $50,397 | |||||||||||||||||||||||||||
有效人壽保險,再保險淨額 | $36,118 | $37,016 | $37,314 | $37,611 | $37,641 | |||||||||||||||||||||||||||
財務補充資料 | 12 |
截至以下三個月 | 截至以下三個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的收入 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | 3月31日, 2022 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保費 | $— | $— | $3 | $— | $— | $— | $— | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
萬能人壽及投資型產品保單收費 | 154 | 145 | 156 | 155 | 159 | 154 | 159 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 401 | 444 | 505 | 499 | 462 | 401 | 462 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | 7 | 8 | 6 | 8 | 7 | 7 | 7 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後總收入 | $562 | $597 | $670 | $662 | $628 | $562 | $628 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的費用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人利益及索償 | $417 | $483 | $506 | $399 | $419 | $417 | $419 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
記入投保人賬户餘額的利息 | 81 | 81 | 77 | 77 | 80 | 81 | 80 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA攤銷 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
債務利息支出 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他運營成本 | 44 | 56 | 45 | 46 | 44 | 44 | 44 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後費用總額 | 542 | 620 | 628 | 522 | 543 | 542 | 543 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後所得税準備前收益 | 20 | (23) | 42 | 140 | 85 | 20 | 85 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(利益)準備 | 4 | 22 | 4 | 18 | 9 | 4 | 9 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後收益 | $16 | $(45) | $38 | $122 | $76 | $16 | $76 |
財務補充資料 | 13 |
截至以下三個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
具有二次擔保賬户價值的萬能人壽 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
賬面價值,期初 | $5,569 | $5,629 | $5,683 | $5,740 | $5,823 | |||||||||||||||||||||||||||
保費及按金(1) | 177 | 170 | 167 | 174 | 175 | |||||||||||||||||||||||||||
撤資、自首和合同利益 | (32) | (26) | (20) | (27) | (49) | |||||||||||||||||||||||||||
淨流量 | 145 | 144 | 147 | 147 | 126 | |||||||||||||||||||||||||||
記入貸方的利息 | 62 | 50 | 48 | 50 | 49 | |||||||||||||||||||||||||||
保單收費及其他 | (264) | (254) | (249) | (254) | (258) | |||||||||||||||||||||||||||
賬面價值,期末 | $5,512 | $5,569 | $5,629 | $5,683 | $5,740 |
自.起 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
有效人壽保險 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
有次級擔保的萬能人壽 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
有效人壽保險,再保險前 | $73,813 | $74,535 | $75,020 | $75,487 | $76,050 | |||||||||||||||||||||||||||
有效人壽保險,再保險淨額 | $36,887 | $37,206 | $37,000 | $37,133 | $36,690 | |||||||||||||||||||||||||||
(1)包括用於可變產品的一般賬户投資選擇的保費和存款。 |
財務補充資料 | 14 |
截至以下三個月 | 截至以下三個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的收入 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | 3月31日, 2022 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
保費 | $19 | $20 | $19 | $19 | $21 | $19 | $21 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
萬能人壽及投資型產品保單收費 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益 | 48 | 39 | 32 | 17 | 14 | 48 | 14 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他收入 | — | — | — | — | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後總收入 | $67 | $59 | $51 | $36 | $35 | $67 | $35 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後的費用 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投保人利益及索償 | $13 | $18 | $19 | $15 | $18 | $13 | $18 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
記入投保人賬户餘額的利息 | 14 | 10 | 8 | 3 | — | 14 | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA攤銷 | 3 | 3 | 2 | 3 | 3 | 3 | 3 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
債務利息支出 | 38 | 41 | 41 | 40 | 41 | 38 | 41 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他運營成本 | 30 | 128 | 44 | 57 | 34 | 30 | 34 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後費用總額 | 98 | 200 | 114 | 118 | 96 | 98 | 96 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後所得税準備前收益 | (31) | (141) | (63) | (82) | (61) | (31) | (61) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
所得税支出(利益)準備 | (1) | (74) | (4) | (10) | (19) | (1) | (19) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後所得税準備後收益 | (30) | (67) | (59) | (72) | (42) | (30) | (42) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:可歸因於非控股權益和優先股股息的淨收益(虧損) | 29 | 22 | 24 | 21 | 27 | 29 | 27 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後收益 | $(59) | $(89) | $(83) | $(93) | $(69) | $(59) | $(69) |
財務補充資料 | 16 |
截至以下三個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA前滾 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
期初餘額 | $5,377 | $5,356 | $5,122 | $5,148 | $4,911 | |||||||||||||||||||||||||||
大寫 | 109 | 133 | 126 | 120 | 114 | |||||||||||||||||||||||||||
攤銷: | ||||||||||||||||||||||||||||||||
包括在調整後收益中,不包括顯著項目 | (163) | (53) | (127) | (136) | (155) | |||||||||||||||||||||||||||
與重要項目有關,包括在調整後的費用中 | — | — | 273 | — | (20) | |||||||||||||||||||||||||||
與未包括在調整後費用中的項目相關 | (64) | (74) | (64) | 128 | 84 | |||||||||||||||||||||||||||
全額攤銷 | (227) | (127) | 82 | (8) | (91) | |||||||||||||||||||||||||||
未實現投資收益(虧損) | 322 | 15 | 26 | (138) | 214 | |||||||||||||||||||||||||||
期末餘額 | $5,581 | $5,377 | $5,356 | $5,122 | $5,148 | |||||||||||||||||||||||||||
自.起 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
按細分市場和公司及其他劃分的DAC和VOBA | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
年金 | $4,560 | $4,331 | $4,308 | $4,103 | $4,117 | |||||||||||||||||||||||||||
生命 | 925 | 947 | 946 | 914 | 923 | |||||||||||||||||||||||||||
徑流 | 4 | 4 | 4 | 4 | 5 | |||||||||||||||||||||||||||
公司和其他 | 92 | 95 | 98 | 101 | 103 | |||||||||||||||||||||||||||
DAC和VOBA合計 | $5,581 | $5,377 | $5,356 | $5,122 | $5,148 |
截至以下三個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
衍生工具淨收益(虧損) | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
衍生工具淨收益(虧損): | ||||||||||||||||||||||||||||||||
可變年金對衝和嵌入衍生品,淨額 | $953 | $(689) | $(59) | $(1,132) | $(553) | |||||||||||||||||||||||||||
ULSG對衝 | (540) | 313 | 19 | 403 | (958) | |||||||||||||||||||||||||||
其他套期保值和嵌入衍生品 | 94 | 34 | 90 | 40 | 2 | |||||||||||||||||||||||||||
小計 | 507 | (342) | 50 | (689) | (1,509) | |||||||||||||||||||||||||||
投資對衝調整 | 6 | 5 | 6 | 5 | 5 | |||||||||||||||||||||||||||
衍生工具淨收益(虧損)合計 | $513 | $(337) | $56 | $(684) | $(1,504) |
財務補充資料 | 17 |
截至以下三個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
影響調整後收益的重要事項 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
精算項目和其他保險調整 | $9 | $13 | $44 | $— | $29 | |||||||||||||||||||||||||||
建立成本 | 12 | 21 | 20 | 23 | 14 | |||||||||||||||||||||||||||
償債成本 | — | 59 | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
值得注意的項目總數(1) | $21 | $93 | $64 | $23 | $43 | |||||||||||||||||||||||||||
按部門和公司及其他分類的重要項目 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
年金 | $— | $(29) | $(42) | $— | $— | |||||||||||||||||||||||||||
生命 | 9 | (9) | (3) | — | — | |||||||||||||||||||||||||||
徑流 | — | 51 | 89 | — | 29 | |||||||||||||||||||||||||||
公司和其他 | 12 | 80 | 20 | 23 | 14 | |||||||||||||||||||||||||||
值得注意的項目總數(1) | $21 | $93 | $64 | $23 | $43 | |||||||||||||||||||||||||||
(1)見A-2頁開始的附錄中非公認會計原則和其他財務披露的定義。 |
財務補充資料 | 18 |
截至以下三個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
可變年金單獨賬户回報 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
每季度退伍軍人事務部單獨賬户毛收入總額 | (6.36)% | 4.60% | (0.42)% | 5.91% | 2.93% | |||||||||||||||||||||||||||
總可變年金單獨賬户分配 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
分配給股票基金的百分比 | 29.43% | 29.62% | 28.54% | 28.62% | 29.28% | |||||||||||||||||||||||||||
分配給債券基金/其他基金的百分比 | 8.72% | 8.57% | 8.67% | 8.40% | 8.44% | |||||||||||||||||||||||||||
分配給目標波動率基金的百分比 | 19.66% | 19.87% | 20.98% | 21.14% | 20.15% | |||||||||||||||||||||||||||
分配給平衡基金的百分比 | 42.19% | 41.94% | 41.81% | 41.84% | 42.13% | |||||||||||||||||||||||||||
財務補充資料 | 19 |
March 31, 2022 | 2021年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||
金額 | 佔總數的百分比 | 金額 | 佔總數的百分比 | |||||||||||||||||||||||
固定期限證券: | ||||||||||||||||||||||||||
美國公司證券 | $36,018 | 30.65% | $39,081 | 31.85% | ||||||||||||||||||||||
外國公司證券 | 11,040 | 9.39% | 11,706 | 9.54% | ||||||||||||||||||||||
美國政府和機構證券 | 9,604 | 8.17% | 9,307 | 7.59% | ||||||||||||||||||||||
住房貸款抵押證券 | 8,727 | 7.43% | 9,259 | 7.55% | ||||||||||||||||||||||
商業抵押貸款支持證券 | 6,976 | 5.94% | 7,282 | 5.93% | ||||||||||||||||||||||
國家和政治分區證券 | 4,310 | 3.67% | 4,835 | 3.94% | ||||||||||||||||||||||
資產支持證券 | 4,510 | 3.84% | 4,280 | 3.49% | ||||||||||||||||||||||
外國政府證券 | 1,311 | 1.11% | 1,832 | 1.49% | ||||||||||||||||||||||
固定到期日證券總額 | 82,496 | 70.20% | 87,582 | 71.38% | ||||||||||||||||||||||
股權證券 | 80 | 0.07% | 101 | 0.08% | ||||||||||||||||||||||
按揭貸款: | ||||||||||||||||||||||||||
商業按揭貸款 | 13,119 | 11.16% | 12,187 | 9.93% | ||||||||||||||||||||||
農業抵押貸款 | 4,139 | 3.52% | 4,163 | 3.39% | ||||||||||||||||||||||
住宅按揭貸款 | 4,226 | 3.60% | 3,623 | 2.96% | ||||||||||||||||||||||
信貸損失準備 | (127) | (0.11)% | (123) | (0.10)% | ||||||||||||||||||||||
按揭貸款總額,淨額 | 21,357 | 18.17% | 19,850 | 16.18% | ||||||||||||||||||||||
政策性貸款 | 1,270 | 1.08% | 1,264 | 1.03% | ||||||||||||||||||||||
有限合夥及有限責任公司 | 4,587 | 3.90% | 4,271 | 3.48% | ||||||||||||||||||||||
現金、現金等價物和短期投資 | 5,163 | 4.39% | 6,315 | 5.15% | ||||||||||||||||||||||
其他投資資產: | ||||||||||||||||||||||||||
衍生品: | ||||||||||||||||||||||||||
利率 | 434 | 0.37% | 1,094 | 0.89% | ||||||||||||||||||||||
股票市場 | 1,526 | 1.30% | 1,665 | 1.36% | ||||||||||||||||||||||
外幣匯率 | 371 | 0.32% | 328 | 0.27% | ||||||||||||||||||||||
信用 | 29 | 0.02% | 39 | 0.03% | ||||||||||||||||||||||
總衍生品 | 2,360 | 2.01% | 3,126 | 2.55% | ||||||||||||||||||||||
FHLB普通股 | 89 | 0.08% | 70 | 0.05% | ||||||||||||||||||||||
其他 | 119 | 0.10% | 120 | 0.10% | ||||||||||||||||||||||
其他投資資產總額 | 2,568 | 2.19% | 3,316 | 2.70% | ||||||||||||||||||||||
總投資及現金和現金等價物 | $117,521 | 100.00% | $122,699 | 100.00% |
截至以下三個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益收益率(1),(2) | 4.36% | 4.66% | 5.16% | 5.08% | 5.12% | |||||||||||||||||||||||||||
(1)收益率是根據投資收益佔平均季度資產賬面價值的百分比計算的。投資收益包括投資對衝調整,不包括已實現的收益和損失,並反映從本附錄A-2頁開始描述的公認會計準則調整。資產賬面價值不包括未實現收益(虧損)、與我們的證券借貸計劃相關的抵押品、獨立衍生資產以及從衍生交易對手收到的抵押品。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(2)投資費用和費用收益率按投資費用和費用佔平均季度資產估計公允價值的百分比計算。資產估計公允價值不包括與我們的證券借貸計劃相關的抵押品、獨立的衍生品資產和從衍生品交易對手收到的抵押品。 |
財務補充資料 | 20 |
截至以下三個月 | 截至以下三個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
收入和支出合計(1) | 初步準備 3月31日, 2022 (2) | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | 初步準備 3月31日, 2022 (2) | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入(第9行) | $4,200 | $3,324 | $3,938 | $3,540 | $3,551 | $4,200 | $3,551 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
向投保人分紅前的福利和支出總額(第28行) | $4,600 | $3,537 | $4,117 | $3,758 | $1,824 | $4,600 | $1,824 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
綜合淨收益(虧損)(1) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
對投保人扣除税金和股息後的營業收益(虧損)(第33行) | $(400) | $(196) | $(181) | $(206) | $1,737 | $(400) | $1,737 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已實現資本收益(虧損)淨額,扣除税款和某些轉入利息維持準備金的淨額(第34行) | — | (87) | (51) | (372) | (812) | — | (812) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收益(虧損)(第35行) | $(400) | $(283) | $(232) | $(578) | $925 | $(400) | $925 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至以下三個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
正常化法定收益(虧損)(3)、(4) | 初步準備 3月31日, 2022 (2) | 3月31日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(以十億計) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
法定營業淨收益(虧損),税前 | $(0.5) | $1.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
新增:已實現資本利得(虧損)淨額 | 0.1 | (0.9) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
增:CTE98年度所需總資產變動,扣除退伍軍人準備金變動 | 0.5 | (0.5) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
新增:VA&Shield套期保值計劃及其他股權風險管理策略的未實現收益(虧損) | (0.3) | (0.3) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
正常化法定收益(虧損) | $(0.2) | $0.1 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1)合併法定結果為Bright Tower Life Insurance Company、Bright Tower Life Insurance Company of NY和New England Life Insurance Company。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2)反映截至2022年3月31日的三個月的初步法定結果。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3)見A-2頁開始的附錄中非公認會計原則和其他財務披露的定義。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4)正常化法定收益(虧損),以十億計,適用於光明人壽保險公司和新英格蘭人壽保險公司。 |
財務補充資料 | 21 |
自.起 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
綜合資產、負債、資本和盈餘(1) | 初步準備 3月31日, 2022 (2) | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||
總資產(第28行) | $203,100 | $210,819 | $206,050 | $205,018 | $197,181 | ||||||||||||||||||||||||||||||
總負債(第28行) | $196,200 | $202,918 | $197,794 | $196,967 | $189,012 | ||||||||||||||||||||||||||||||
資本總額和盈餘(第38行) | $6,900 | $7,901 | $8,256 | $8,051 | $8,169 | ||||||||||||||||||||||||||||||
TAC和RBC聯合比率(1),(3) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
合併調整後資本總額 | $8,500 | $9,441 | $9,750 | $9,432 | $9,421 | ||||||||||||||||||||||||||||||
基於風險的組合資本比率(4) | 450%-470% | 500% | 520%-540% | 480%-500% | 500%-520% | ||||||||||||||||||||||||||||||
自.起 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
綜合普通股分紅能力(1) | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||
支付給控股公司的股息 | $— | $344 | $— | $250 | $— | ||||||||||||||||||||||||||||||
剩餘普通股分紅能力(5) | $1,512 | $244 | $588 | $588 | $838 | ||||||||||||||||||||||||||||||
(1)合併法定結果適用於光明人壽保險公司和新英格蘭人壽保險公司。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(2)反映截至2022年3月31日的初步法定結果。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(3)見A-2頁開始的附錄中非公認會計原則和其他財務披露的定義。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(4)RBC比率報告為各季度的初步範圍。 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
(5)反映可在有關歷年的一個或多個時間點支付的剩餘股息金額,而無需事先獲得監管部門的批准。 |
財務補充資料 | A-1 |
財務補充資料 | A-2 |
非GAAP財務衡量標準: | 最直接可比的GAAP財務指標: | |||||||||||||
(i) | 調整後收益 | (i) | 可供股東使用的淨收益(虧損)(1) | |||||||||||
(Ii) | 調整後收益,不太引人注目的項目 | (Ii) | 可供股東使用的淨收益(虧損)(1) | |||||||||||
(Iii) | 調整後的收入 | (Iii) | 收入 | |||||||||||
(Iv) | 調整後的費用 | (Iv) | 費用 | |||||||||||
(v) | 調整後每股普通股收益 | (v) | 稀釋後每股普通股收益(1) | |||||||||||
(Vi) | 調整後每股普通股收益,不太引人注目的項目 | (Vi) | 稀釋後每股普通股收益(1) | |||||||||||
(Vii) | 調整後普通股權益回報率 | (Vii) | 普通股權益回報率(2) | |||||||||||
(Viii) | 調整後的普通股權益回報率,不太值得注意的項目 | (Viii) | 普通股權益回報率(2) | |||||||||||
(Ix) | 調整後的投資淨收益 | (Ix) | 淨投資收益 | |||||||||||
__________________ | ||||||||||||||
(1)Bright house使用股東可獲得的淨收益(虧損)來指Bright house Financial公司普通股股東可獲得的淨收益(虧損),以及稀釋後的每股普通股收益,以指股東可獲得的每股普通股淨收益(虧損)。 | ||||||||||||||
(2)Bright Tower使用普通股股本回報率來指Bright Tower Financial,Inc.的普通股股東股本回報率。 |
財務補充資料 | A-3 |
財務補充資料 | A-4 |
財務補充資料 | A-5 |
財務補充資料 | A-6 |
AOCI | 累計其他綜合收益(虧損) | ||||
CTE | 有條件尾部預期 | ||||
發援會 | 遞延保單收購成本 | ||||
FHLB | 聯邦住房貸款銀行 | ||||
公認會計原則 | 美國普遍接受的會計原則 | ||||
GMDB | 保障的最低死亡撫卹金 | ||||
GMIB | 保障最低收入福利 | ||||
GMWB | 保證的最低取款福利 | ||||
NDGL | 衍生工具淨收益(虧損) | ||||
奈傑爾 | 淨投資收益(虧損) | ||||
紅細胞 | 基於風險的資本 | ||||
TAC | 調整後資本總額 | ||||
ULSG | 具有二次保證的萬能人壽保險 | ||||
弗吉尼亞州 | 可變年金 | ||||
VOBA | 收購的業務價值 |
財務補充資料 | A-7 |
截至以下三個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後收益,不太引人注目的項目 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
可供股東使用的淨收益(虧損) | $613 | $42 | $361 | $10 | $(610) | |||||||||||||||||||||||||||
減去:淨投資收益(虧損) | (68) | (23) | (16) | (34) | 14 | |||||||||||||||||||||||||||
減去:不包括投資對衝調整的衍生品淨收益(虧損) | 507 | (342) | 50 | (689) | (1,509) | |||||||||||||||||||||||||||
減去:GMIB費用和GMIB成本 | (9) | 89 | (83) | 75 | 122 | |||||||||||||||||||||||||||
減去:DAC和VOBA的攤銷 | (64) | (74) | (64) | 128 | 84 | |||||||||||||||||||||||||||
減去:市值調整和其他 | 37 | (5) | 2 | (19) | 31 | |||||||||||||||||||||||||||
減去:對賬調整的所得税(費用)福利撥備 | (84) | 74 | 22 | 114 | 263 | |||||||||||||||||||||||||||
調整後收益 | 294 | 323 | 450 | 435 | 385 | |||||||||||||||||||||||||||
較少:值得注意的項目 | (21) | (93) | (64) | (23) | (43) | |||||||||||||||||||||||||||
調整後收益,不太引人注目的項目 | $315 | $416 | $514 | $458 | $428 | |||||||||||||||||||||||||||
調整後收益,每股普通股較不引人注目的項目(1),(2) | ||||||||||||||||||||||||||||||||
可供股東使用的每股普通股淨收益(虧損) | $7.91 | $0.51 | $4.34 | $0.11 | $(6.96) | |||||||||||||||||||||||||||
減去:淨投資收益(虧損) | (0.88) | (0.29) | (0.19) | (0.40) | 0.16 | |||||||||||||||||||||||||||
減去:不包括投資對衝調整的衍生品淨收益(虧損) | 6.54 | (4.26) | 0.60 | (8.01) | (17.23) | |||||||||||||||||||||||||||
減去:GMIB費用和GMIB成本 | (0.12) | 1.11 | (1.00) | 0.87 | 1.39 | |||||||||||||||||||||||||||
減去:DAC和VOBA的攤銷 | (0.83) | (0.92) | (0.77) | 1.49 | 0.96 | |||||||||||||||||||||||||||
減去:市值調整和其他 | 0.48 | (0.06) | 0.02 | (0.22) | 0.35 | |||||||||||||||||||||||||||
減去:對賬調整的所得税(費用)福利撥備 | (1.08) | 0.92 | 0.26 | 1.32 | 3.00 | |||||||||||||||||||||||||||
減去:納入稀釋性股票的影響 | — | — | — | — | 0.03 | |||||||||||||||||||||||||||
調整後每股普通股收益 | 3.79 | 4.02 | 5.41 | 5.05 | 4.36 | |||||||||||||||||||||||||||
較少:值得注意的項目 | (0.27) | (1.16) | (0.77) | (0.27) | (0.49) | |||||||||||||||||||||||||||
調整後收益,每股普通股較不引人注目的項目 | $4.07 | $5.18 | $6.17 | $5.32 | $4.86 | |||||||||||||||||||||||||||
(1)見本附錄中非公認會計原則和其他財務披露的定義。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(2)每股計算以攤薄為基礎,由於四捨五入,可能不會重新計算或計算。至於虧損期間,攤薄股份並未計入計算範圍內,因為納入該等股份將會產生反攤薄作用。 |
財務補充資料 | A-8 |
四個季度累計往績基準 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後收益 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
可供股東使用的淨收益(虧損) | $1,026 | $(197) | $(1,284) | $(4,657) | $(6,665) | |||||||||||||||||||||||||||
減去:淨投資收益(虧損) | (141) | (59) | 290 | 311 | 311 | |||||||||||||||||||||||||||
減去:不包括投資對衝調整的衍生品淨收益(虧損) | (474) | (2,490) | (4,563) | (6,475) | (8,443) | |||||||||||||||||||||||||||
減去:GMIB費用和GMIB成本 | 72 | 203 | 350 | (524) | (724) | |||||||||||||||||||||||||||
減去:DAC和VOBA的攤銷 | (74) | 74 | 428 | 406 | 527 | |||||||||||||||||||||||||||
減去:市值調整和其他 | 15 | 9 | 25 | (18) | 25 | |||||||||||||||||||||||||||
減去:對賬調整的所得税(費用)福利撥備 | 126 | 473 | 727 | 1,323 | 1,743 | |||||||||||||||||||||||||||
調整後收益 | $1,502 | $1,593 | $1,459 | $320 | $(104) | |||||||||||||||||||||||||||
五個季度平均股東權益基數 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
BrightHouse Financial,Inc.的普通股股東權益,不包括AOCI | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
BrightHouse Financial,Inc.股東權益 | $15,224 | $16,266 | $16,690 | $17,666 | $18,518 | |||||||||||||||||||||||||||
減去:優先股,淨額 | 1,496 | 1,428 | 1,248 | 1,137 | 947 | |||||||||||||||||||||||||||
BrightHouse Financial,Inc.普通股股東權益 | 13,728 | 14,838 | 15,442 | 16,529 | 17,571 | |||||||||||||||||||||||||||
較少:Aoci | 3,362 | 4,433 | 4,674 | 4,809 | 4,420 | |||||||||||||||||||||||||||
BrightHouse Financial,Inc.的普通股股東權益,不包括AOCI | $10,366 | $10,405 | $10,768 | $11,720 | $13,151 | |||||||||||||||||||||||||||
五個季度平均普通股股東權益基數 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後普通股權益回報率 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
普通股權益回報率 | 7.5% | (1.3)% | (8.3)% | (28.2)% | (37.9)% | |||||||||||||||||||||||||||
AOCI的回報 | 30.5% | (4.4)% | (27.5)% | (96.8)% | (150.8)% | |||||||||||||||||||||||||||
普通股權益回報率,不包括AOCI | 9.9% | (1.9)% | (11.9)% | (39.7)% | (50.7)% | |||||||||||||||||||||||||||
減去:淨投資收益(虧損)回報率 | (1.4)% | (0.6)% | 2.7% | 2.7% | 2.4% | |||||||||||||||||||||||||||
減去:不包括投資對衝調整的衍生品淨收益(虧損)回報率 | (4.6)% | (23.9)% | (42.4)% | (55.2)% | (64.2)% | |||||||||||||||||||||||||||
減去:GMIB費用和GMIB成本的回報 | 0.7% | 2.0% | 3.3% | (4.5)% | (5.5)% | |||||||||||||||||||||||||||
減去:DAC和VOBA的攤銷回報 | (0.7)% | 0.7% | 4.0% | 3.5% | 4.0% | |||||||||||||||||||||||||||
減去:市值調整和其他回報 | 0.2% | 0.1% | 0.2% | (0.2)% | 0.1% | |||||||||||||||||||||||||||
減去:調整所得税(費用)福利撥備的回報率 | 1.2% | 4.5% | 6.8% | 11.3% | 13.3% | |||||||||||||||||||||||||||
調整後普通股權益回報率 | 14.5% | 15.3% | 13.5% | 2.7% | (0.8)% |
財務補充資料 | A-9 |
截至以下三個月 | 截至以下三個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | 3月31日, 2022 | 3月31日, 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總收入 | $2,740 | $2,016 | $2,512 | $1,676 | $938 | $2,740 | $938 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:淨投資收益(虧損) | (68) | (23) | (16) | (34) | 14 | (68) | 14 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:衍生工具淨收益(虧損) | 513 | (337) | 56 | (684) | (1,504) | 513 | (1,504) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:GMIB費用 | 60 | 63 | 62 | 63 | 62 | 60 | 62 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:投資對衝調整 | (6) | (5) | (6) | (5) | (5) | (6) | (5) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
較少:其他 | — | (1) | (1) | (2) | — | — | — | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後總收入 | $2,241 | $2,319 | $2,417 | $2,338 | $2,371 | $2,241 | $2,371 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總費用 | $1,933 | $1,967 | $2,022 | $1,655 | $1,706 | $1,933 | $1,706 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:DAC和VOBA的攤銷 | 64 | 74 | 64 | (128) | (84) | 64 | (84) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
減去:GMIB成本 | 69 | (26) | 145 | (12) | (60) | 69 | (60) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
較少:其他 | (37) | 4 | (3) | 17 | (31) | (37) | (31) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
調整後費用總額 | $1,837 | $1,915 | $1,816 | $1,778 | $1,881 | $1,837 | $1,881 |
財務補充資料 | A-10 |
截至以下三個月 | 截至以下三個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益(虧損) | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | 3月31日, 2022 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資組合收益(虧損) | $(61) | $9 | $(12) | $(28) | $16 | $(61) | $16 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
投資組合減記 | (7) | (32) | (4) | (6) | (2) | (7) | (2) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益(虧損) | $(68) | $(23) | $(16) | $(34) | $14 | $(68) | $14 |
截至以下三個月 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益收益率 | 3月31日, 2022 | 十二月三十一日, 2021 | 9月30日, 2021 | 6月30日, 2021 | 3月31日, 2021 | |||||||||||||||||||||||||||
投資收益收益率(1) | 4.50% | 4.80% | 5.29% | 5.21% | 5.25% | |||||||||||||||||||||||||||
投資手續費及開支(2) | (0.14)% | (0.14)% | (0.13)% | (0.13)% | (0.13)% | |||||||||||||||||||||||||||
淨投資收益收益率 | 4.36% | 4.66% | 5.16% | 5.08% | 5.12% | |||||||||||||||||||||||||||
(1)收益率是根據投資收益佔平均季度資產賬面價值的百分比計算的。投資收益包括投資對衝調整,不包括已實現的收益和損失,並反映從本附錄A-2頁開始描述的GAAP調整。資產賬面價值不包括未實現收益(虧損)、與我們的證券借貸計劃相關的抵押品、獨立衍生資產以及從衍生交易對手收到的抵押品。 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
(2)投資費用和費用收益率按投資費用和費用佔平均季度資產估計公允價值的百分比計算。資產估計公允價值不包括與我們的證券借貸計劃相關的抵押品、獨立的衍生品資產和從衍生品交易對手收到的抵押品。 |