根據1934年《證券交易法》第13或15(D)條規定的季度報告 |
根據1934年《證券交易法》第13或15(D)條提交的過渡報告 |
(述明或其他司法管轄權 在公司或組織中) |
(美國國税局僱主 識別號碼) |
(主要行政辦公室地址) |
(郵政編碼) |
每個班級的標題 |
交易代碼 |
註冊的每個交易所的名稱 | ||
大型加速文件服務器 | ☐ | 加速文件管理器 | ☐ | |||
非加速 文件服務器 |
☒ | 較小的報告公司 | ||||
新興成長型公司 |
標題 | 傑出的 | |||
普通股,面值0.20美元 |
第一部分: | 財務信息 | 1 | ||||
第1項。 | 合併財務報表。 | 1 | ||||
截至2022年3月31日(未經審計)和2021年12月31日(已審計)的合併財務狀況報表 | 1 | |||||
截至2022年3月31日(未經審計)和2021年(未經審計)三個月的綜合收益表 | 2 | |||||
截至2022年3月31日(未經審計)和2021年(未經審計)三個月的綜合全面損失表 | 3 | |||||
截至2022年3月31日(未經審計)和2021年(未經審計)三個月簡明合併現金流量表 | 4 | |||||
合併財務報表附註(未經審計) | 5 | |||||
第二項。 | 管理層對財務狀況和經營結果的討論和分析。 | 28 | ||||
第三項。 | 關於市場風險的定量和定性披露。 | 42 | ||||
第四項。 | 控制和程序。 | 44 | ||||
第二部分。 | 其他信息 | 45 | ||||
第1項。 | 法律訴訟。 | 45 | ||||
第1A項。 | 風險因素。 | 45 | ||||
第六項。 | 展品。 | 45 | ||||
簽名 | 46 |
第1項。 | 合併財務報表。 |
3月31日, 2022 (未經審計) |
十二月三十一日, 2021 (經審計) |
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資產 |
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現金和銀行到期款項 |
$ | $ | ||||||
在其他銀行的計息存款 |
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現金和現金等價物 |
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可按公允價值出售的投資證券 |
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持有用於投資的貸款(LHFI),扣除非勞動收入 |
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貸款損失撥備減少 |
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淨LHFI |
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房舍和設備,淨額 |
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擁有的其他房地產,淨額 |
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應計應收利息 |
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人壽保險現金退保額 |
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遞延税項資產,淨額 |
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可識別無形資產淨額 |
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其他資產 |
||||||||
總資產 |
$ | $ | ||||||
負債和股東權益 |
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負債 |
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存款: |
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非利息 軸承礦藏 |
$ | $ | ||||||
計息存款 |
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總存款 |
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根據回購協議出售的證券 |
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有擔保信貸額度的借款 |
||||||||
應計應付利息 |
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應付遞延賠償金 |
||||||||
其他負債 |
||||||||
總負債 |
||||||||
股東權益 |
||||||||
普通股,$ |
||||||||
其他內容 已繳費 資本 |
||||||||
累計其他綜合虧損,扣除税收優惠淨額#美元 |
( |
) | ( |
) | ||||
留存收益 |
||||||||
股東權益總額 |
||||||||
總負債和股東權益 |
$ | $ | ||||||
(未經審計) 這三個月 截至3月31日, |
||||||||
2022 | 2021 | |||||||
利息收入 |
||||||||
貸款的利息和費用 |
$ | $ | ||||||
有價證券利息 |
||||||||
應税 |
||||||||
免税 |
||||||||
其他權益 |
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利息收入總額 |
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利息支出 |
||||||||
存款 |
||||||||
其他借入資金 |
||||||||
利息支出總額 |
||||||||
淨利息收入 |
||||||||
貸款損失準備金 |
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計提貸款損失準備後的淨利息收入 |
||||||||
其他收入 |
||||||||
存款賬户手續費 |
||||||||
其他服務費及收費 |
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出售證券的淨收益 |
||||||||
其他營業收入 |
||||||||
其他收入合計 |
||||||||
其他費用 |
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薪酬和員工福利 |
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入住費 |
||||||||
其他費用 |
||||||||
其他費用合計 |
||||||||
未計提所得税準備的收入 |
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所得税撥備 |
||||||||
淨收入 |
$ | $ | ||||||
每股淨收益-基本 |
$ | $ | ||||||
-稀釋 |
$ | $ | ||||||
每股支付的股息 |
$ | $ | ||||||
這三個月 截至3月31日, |
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2022 | 2021 | |||||||
淨收入 |
$ | $ | ||||||
其他綜合損失 |
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證券 可供出售 |
||||||||
未實現持有損失淨額 |
( |
) | ( |
) | ||||
所得税效應 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
未實現淨虧損 |
( |
) | ( |
) | ||||
淨收入中所列收益的重新分類調整 |
||||||||
所得税效應 |
( |
) | ||||||
|
|
|
|
|||||
淨收益計入淨收入 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
其他綜合損失合計 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
|
|||||
綜合損失 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | ||
|
|
|
|
這三個月 截至3月31日, |
||||||||
2022 | 2021 | |||||||
經營活動的現金流 |
||||||||
經營活動提供的淨現金 |
$ | $ | ||||||
投資活動產生的現金流 |
||||||||
可供出售的證券的到期和催繳所得收益 |
||||||||
出售投資證券所得收益 |
||||||||
購買可供出售的投資證券 |
( |
) | ( |
) | ||||
購買銀行房舍和設備 |
( |
) | ( |
) | ||||
購買聯邦住房貸款銀行股票 |
( |
) | ||||||
出售所擁有的其他房地產的收益 |
||||||||
貸款淨變動 |
( |
) | ||||||
用於投資活動的現金淨額 |
( |
) | ( |
) | ||||
融資活動產生的現金流 |
||||||||
存款淨變動 |
||||||||
(減少)根據回購協議出售的證券增加 |
( |
) | ||||||
聯邦住房貸款銀行(FHLB)墊款的支付 |
— | ( |
) | |||||
支付股息 |
( |
) | ( |
) | ||||
融資活動提供的現金淨額 |
||||||||
現金及現金等價物淨(減)增 |
( |
) | ||||||
期初現金及現金等價物 |
||||||||
期末現金和現金等價物 |
$ | $ | ||||||
這三個月 截至3月31日, |
||||||||
2022 | 2021 | |||||||
基本加權平均流通股 |
||||||||
授予期權的稀釋效應 |
— | |||||||
稀釋加權平均流通股 |
||||||||
淨收入 |
$ | $ | ||||||
每股淨收益-基本 |
$ | $ | ||||||
每股淨收益-稀釋後 |
$ | $ |
董事計劃 | 2013年計劃 | |||||||||||||||
數 的 股票 |
加權 平均值 鍛鍊 價格 |
數 的 股票 |
加權 平均值 鍛鍊 價格 |
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截至2021年12月31日的未償還債務 |
$ | $ | ||||||||||||||
授與 |
||||||||||||||||
已鍛鍊 |
||||||||||||||||
過期 |
||||||||||||||||
截至2022年3月31日的未償還債務 |
$ | $ | ||||||||||||||
March 31, 2022 | 攤銷 成本 |
毛收入 未實現 收益 |
毛收入 未實現 損失 |
估計數 公允價值 |
||||||||||||
證券 可供出售 |
||||||||||||||||
美國政府機構的義務 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
抵押貸款支持證券 |
||||||||||||||||
州、縣、市 |
||||||||||||||||
其他證券 |
||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
2021年12月31日 | 攤銷 成本 |
毛收入 未實現 收益 |
毛收入 未實現 損失 |
估計數 公允價值 |
||||||||||||
證券 可供出售 |
||||||||||||||||
美國政府機構的義務 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
抵押貸款支持證券 |
||||||||||||||||
州、縣、市 |
||||||||||||||||
其他證券 |
||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
March 31, 2022 | 2021年12月31日 | |||||||||||||||
攤銷 成本 |
估計數 公允價值 |
攤銷 成本 |
估計數 公允價值 |
|||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||
在一年或更短的時間內到期 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
應在一年至五年後到期 |
||||||||||||||||
在五年到十年後到期 |
||||||||||||||||
十年後到期 |
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住房抵押貸款支持證券 |
||||||||||||||||
商業抵押貸款支持證券 |
||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
March 31, 2022 | 少於12個月 | 12個月或更長時間 | 總計 | |||||||||||||||||||||
證券説明 |
公平 價值 |
未實現 損失 |
公平 價值 |
未實現 損失 |
公平 價值 |
未實現 損失 |
||||||||||||||||||
美國政府機構的義務 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
抵押貸款支持證券 |
||||||||||||||||||||||||
州、縣、市 |
||||||||||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
2021年12月31日 | 少於12個月 | 12個月或更長時間 | 總計 | |||||||||||||||||||||
證券説明 |
公平 價值 |
未實現 損失 |
公平 價值 |
未實現 損失 |
公平 價值 |
未實現 損失 |
||||||||||||||||||
美國政府機構的義務 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
抵押貸款支持證券 |
||||||||||||||||||||||||
州、縣、市 |
||||||||||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | $ | |
$ | |
$ | $ | ||||||||||||||||
March 31, 2022 | 2021年12月31日 (1) |
|||||||
房地產: |
||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | ||||||
農田 |
||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
||||||||
商業地產 |
||||||||
房地產貸款總額 |
||||||||
商業貸款: |
||||||||
商業和工業貸款 (2) |
||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
||||||||
商業貸款總額 |
||||||||
消費貸款: |
||||||||
信用卡 |
||||||||
其他消費貸款 |
||||||||
消費貸款總額 |
||||||||
總貸款總額 |
||||||||
貸款損失準備 |
( |
) | ( |
) | ||||
貸款,淨額 |
$ | $ | ||||||
(1) | 將獲得的貸款重新分類為為投資而持有的貸款。 |
(2) | 包括購買力平價貸款$ |
March 31, 2022 | 2021年12月31日 | |||||||
房地產: |
||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | ||||||
農田 |
||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
||||||||
商業地產 |
||||||||
房地產貸款總額 |
||||||||
商業貸款: |
||||||||
商業和工業貸款 |
||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
||||||||
商業貸款總額 |
||||||||
消費貸款: |
||||||||
其他消費貸款 |
||||||||
消費貸款總額 |
||||||||
非權責發生制貸款總額 |
$ | $ | ||||||
貸款 30-89天 逾期 |
貸款 90人或以上 日數 逾期 |
過去合計 到期貸款 |
當前 貸款 |
總計 貸款 |
應計 貸款 90人或以上 日數 逾期 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
農田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
商業地產 |
— | |||||||||||||||||||||||
房地產貸款總額 |
||||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
消費貸款總額 |
||||||||||||||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
貸款 30-89天 逾期 |
貸款 90人或以上 日數 逾期 |
過去合計 到期貸款 |
當前 貸款 |
總計 貸款 |
應計 貸款 90人或以上 日數 逾期 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | — | $ | $ | $ | $ | — | ||||||||||||||||
農田 |
— | |||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
||||||||||||||||||||||||
商業地產 |
— | |||||||||||||||||||||||
房地產貸款總額 |
||||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
||||||||||||||||||||||||
消費貸款總額 |
||||||||||||||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
未付 本金 天平 |
錄下來 投資 不帶 津貼 |
錄下來 投資 使用 津貼 |
總計 錄下來 投資 |
相關 津貼 |
平均值 錄下來 投資 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | $ | — | $ | $ | — | $ | ||||||||||||||||
農田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業地產 |
||||||||||||||||||||||||
房地產貸款總額 |
$ | |||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
$ | |||||||||||||||||||||||
商業貸款總額 |
$ | |||||||||||||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
未付 本金 天平 |
錄下來 投資 不帶 津貼 |
錄下來 投資 使用 津貼 |
總計 錄下來 投資 |
相關 津貼 |
平均值 錄下來 投資 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | $ | — | $ | $ | — | $ | ||||||||||||||||
農田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業地產 |
||||||||||||||||||||||||
房地產貸款總額 |
$ | |||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
$ | |||||||||||||||||||||||
商業貸款總額 |
$ | |||||||||||||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
數 貸款的比例 |
錄下來 投資 |
|||||||
2021年1月1日的合計 |
$ | |||||||
由於以下原因而減少: |
||||||||
本金還款 |
( |
) | ||||||
重新分類為OREO |
( |
) | ||||||
2021年12月31日的合計 |
$ | |||||||
由於以下原因而減少: |
||||||||
本金還款 |
( |
) | ||||||
2022年3月31日的總數 |
$ | |||||||
令人滿意 1,2,3,4 |
特價 提到 5,6 |
不合標準 7 |
疑團 8 |
損失 9 |
總計 貸款 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | — | $ | ||||||||||||||||
農田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業地產 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
房地產貸款總額 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
消費貸款總額 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | $ | |||||||||||||||||
令人滿意 1,2,3,4 |
特價 提到 5,6 |
不合標準 7 |
疑團 8 |
損失 9 |
總計 貸款 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | — | $ | ||||||||||||||||
農田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業地產 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
房地產貸款總額 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
||||||||||||||||||||||||
消費貸款總額 |
||||||||||||||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
March 31, 2022 |
真實 地產 |
業務 貸款 |
消費者 | 總計 | ||||||||||||
期初餘額,2022年1月1日 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
貸款損失準備金(沖銷) |
( |
) | ||||||||||||||
沖銷 |
||||||||||||||||
復甦 |
||||||||||||||||
淨(回收)沖銷 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
期末餘額 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
期末津貼分配給: |
||||||||||||||||
個別評估減值的貸款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
對貸款進行集體減值評估 |
||||||||||||||||
期末餘額,2022年3月31日 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
March 31, 2021 |
真實 地產 |
業務 貸款 |
消費者 | 總計 | ||||||||||||
期初餘額,2021年1月1日 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
貸款損失準備金 |
||||||||||||||||
沖銷 |
||||||||||||||||
復甦 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
淨(回收)沖銷 |
( |
) | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末餘額 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末津貼分配給: |
||||||||||||||||
個別評估減值的貸款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
對貸款進行集體減值評估 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末餘額,2021年3月31日 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
March 31, 2022 |
真實 地產 |
業務 貸款 |
消費者 | 總計 | ||||||||||||
個別評估特定減值的貸款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
整體評估一般減值的貸款 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
$ | $ | $ | $ | |||||||||||||
|
|
|
|
|
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|
|||||||||
2021年12月31日 |
真實 地產 |
業務 貸款 |
消費者 | 總計 | ||||||||||||
個別評估特定減值的貸款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
整體評估一般減值的貸款 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
$ | $ | $ | $ | |||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
March 31, 2022 |
2021年12月31日 |
|||||||
無形巖心礦藏 |
$ | $ | ||||||
累計攤銷 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
|
|||||
有限壽命無形資產總額 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
截至十二月三十一日止的年度: |
金額 |
|||
2022 |
$ | |||
2023 |
||||
2024 |
||||
2025 |
||||
2026 |
||||
此後 |
||||
|
|
|||
$ | ||||
|
|
March 31, 2022 |
2021年12月31日 |
|||||||
資金餘額 |
$ | $ | ||||||
未用資金餘額 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
總信貸額度 |
$ | $ | ||||||
|
|
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數 的股份 已發佈 |
普普通通 庫存 |
其他內容 已繳費 資本 |
累計 其他 全面 (虧損)收入 |
留用 收益 |
總計 |
|||||||||||||||||||
餘額,2022年1月1日 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||||||
淨收入 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
已支付股息(每股0.24美元) |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
行使的期權 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
授予的限制性股票 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
股票補償費用 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他全面虧損,淨額 |
— | — | — | ( |
) | — | ( |
) | ||||||||||||||||
平衡,2022年3月31日 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||||||
數 的股份 已發佈 |
普普通通 庫存 |
其他內容 已繳費 資本 |
累計 其他 全面 (虧損)收入 |
留用 收益 |
總計 |
|||||||||||||||||||
餘額,2021年1月1日 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||
淨收入 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
已支付股息(每股0.24美元) |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
行使的期權 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
授予的限制性股票 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
股票補償費用 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他全面收益,淨額 |
— | — | — | ( |
) | — | ( |
) | ||||||||||||||||
平衡,2021年3月31日 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||||||
1級 | 相同資產或負債的活躍市場報價(未經調整); | |
2級 | 直接或間接可觀察到的第一級所列相同資產和負債的活躍市場報價以外的投入,例如活躍市場中類似資產或負債的報價,或不活躍市場中相同或類似資產或負債的報價;或 | |
3級 | 資產或負債的不可觀察的投入,如貼現現金流模型或估值。 |
報價 處於活動狀態 市場: 雷同 資產 |
意義重大 其他 可觀察到的 輸入量 |
意義重大 看不見 輸入量 |
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(1級) | (2級) | (3級) | 總計 | |||||||||||||
可供出售的證券 |
||||||||||||||||
美國的義務 |
||||||||||||||||
政府機構 |
$ | — | $ | $ | — | $ | ||||||||||
抵押貸款支持證券 |
— | — | ||||||||||||||
州、縣、市 |
— | — | ||||||||||||||
其他證券 |
— | |||||||||||||||
總計 |
$ | $ | — | $ | ||||||||||||
報價 處於活動狀態 市場: 雷同 資產 |
意義重大 其他 可觀察到的 輸入量 |
意義重大 看不見 輸入量 |
||||||||||||||
(1級) | (2級) | (3級) | 總計 | |||||||||||||
可供出售的證券 |
||||||||||||||||
美國的義務 |
||||||||||||||||
政府機構 |
$ | — | $ | $ | — | $ | ||||||||||
抵押貸款支持證券 |
— | — | ||||||||||||||
州、縣、市 |
— | — | ||||||||||||||
其他證券 |
— | |||||||||||||||
總計 |
$ | $ | — | $ | ||||||||||||
報價 處於活動狀態 市場: 雷同 資產 |
意義重大 其他 可觀察到的 輸入量 |
意義重大 看不見 輸入量 |
||||||||||||||
(1級) | (2級) | (3級) | 總計 | |||||||||||||
減值貸款 |
$ | — | $ | — | $ | $ | ||||||||||
擁有的其他房地產 |
— | — | ||||||||||||||
總計 |
$ | — | $ | — | $ | $ | ||||||||||
公允價值計量使用: | ||||||||||||||||||||
March 31, 2022 | 攜帶 價值 |
報價 處於活動狀態 市場: 雷同 資產 |
意義重大 其他 可觀察到的 輸入量 |
意義重大 看不見 輸入量 |
總計 公平 價值 |
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(1級) | (2級) | (3級) | ||||||||||||||||||
金融資產 |
||||||||||||||||||||
現金和銀行到期款項 |
$ | $ | $ | — | $ | — | $ | |||||||||||||
銀行的有息存款 |
— | — | ||||||||||||||||||
證券 可供出售 |
— | |||||||||||||||||||
淨LHFI |
— | — | ||||||||||||||||||
金融負債 |
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存款 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | ||||||||||||||
根據回購協議出售的證券 |
— | — | ||||||||||||||||||
有擔保信貸額度的借款 |
— | — |
公允價值計量使用: | ||||||||||||||||||||
2021年12月31日 | 攜帶 價值 |
報價 處於活動狀態 市場: 雷同 資產 |
意義重大 其他 可觀察到的 輸入量 |
意義重大 看不見 輸入量 |
總計 公平 價值 |
|||||||||||||||
(1級) | (2級) | (3級) | ||||||||||||||||||
金融資產 |
||||||||||||||||||||
現金和銀行到期款項 |
$ | $ | $ | — | $ | — | $ | |||||||||||||
銀行的有息存款 |
— | — | ||||||||||||||||||
證券 可供出售 |
— | |||||||||||||||||||
淨LHFI |
— | — | ||||||||||||||||||
金融負債 |
||||||||||||||||||||
存款 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | ||||||||||||||
根據回購協議出售的證券 |
— | — | ||||||||||||||||||
有擔保信貸額度的借款 |
— | — |
第二項。 | 管理層對財務狀況和經營結果的討論和分析。 |
• | 對利率變動的預期,包括聯邦儲備委員會可能採取的行動,以應對不斷變化的經濟狀況; |
• | 資產質量和貸款需求的不利變化,以及貸款損失撥備和我們取消拖欠抵押貸款贖回權的能力可能不足; |
• | 銀行業整體和公司經營的特定市場的業務狀況發生不利變化的風險,包括但不限於出現大範圍的衞生緊急情況或大流行的影響,包括 新冠肺炎 疫情及其對公司及其客户的業務、經營結果、資產質量和財務狀況的影響; |
• | 對一般經濟、市場或商業狀況的通脹風險; |
• | 廣泛的監管,立法和監管環境的變化,通過增加運營費用和監管執法行動、索賠或訴訟的可能性對公司和銀行產生負面影響; |
• | 來自其他金融機構的競爭加劇,以及無法實現我們的業務戰略的風險; |
• | 影響我們業務運營的事件,包括我們風險管理框架的有效性、我們估計的準確性、我們對第三方供應商的依賴、安全漏洞和潛在欺詐的風險以及技術進步的影響; |
• | 氣候變化和社會對氣候變化的反應可能對公司的業務和經營結果產生不利影響,包括通過對客户的影響間接影響; |
• | 我們有能力維持充足的資本,並在需要時籌集更多資本; |
• | 我們有能力維持充足的流動資金,以開展業務和履行義務; |
• | 影響我們有效競爭和實現戰略的能力的事件,例如無法實現預期的收入增長的風險,這些收入增長來自我們的收購、分支機構增加以及新產品和服務,我們控制費用的能力以及我們吸引和留住技術人員的能力; |
• | 對我們的聲譽造成不利影響的事件,以及由此對我們的業務運營產生的潛在不利影響; |
• | 持有我們的普通股所產生的風險,如波動性和交易量、我們支付股息的能力、對股票所有權的監管限制,以及我們的管理文件中可能使另一方更難控制我們的條款;以及 |
• | 其他風險詳見 時間到時間 |
實際 | 最低資本 須符合的規定 資本充裕 |
最低資本 須符合的規定 充分地 大寫 |
||||||||||||||||||||||
金額 | 比率 | 金額 | 比率 | 金額 | 比率 | |||||||||||||||||||
March 31, 2022 |
||||||||||||||||||||||||
公民控股公司 |
||||||||||||||||||||||||
第1級槓桿率 |
$ | 104,957 | 7.70 | % | $ | 68,117 | 5.00 | % | $ | 54,493 | 4.00 | % | ||||||||||||
普通股一級資本比率 |
104,957 | 12.77 | % | 88,552 | 6.50 | % | 61,305 | 4.50 | % | |||||||||||||||
一級風險資本充足率 |
104,957 | 12.77 | % | 65,750 | 8.00 | % | 49,313 | 6.00 | % | |||||||||||||||
基於風險的總資本比率 |
109,733 | 13.35 | % | 82,188 | 10.00 | % | 65,750 | 8.00 | % | |||||||||||||||
費城公民銀行 |
||||||||||||||||||||||||
第1級槓桿率 |
$ | 122,237 | 8.97 | % | $ | 68,104 | 5.00 | % | $ | 54,484 | 4.00 | % | ||||||||||||
普通股一級資本比率 |
122,237 | 8.97 | % | 88,536 | 6.50 | % | 61,294 | 4.50 | % | |||||||||||||||
一級風險資本充足率 |
122,237 | 14.88 | % | 65,738 | 8.00 | % | 49,304 | 6.00 | % | |||||||||||||||
基於風險的總資本比率 |
127,013 | 15.46 | % | 82,173 | 10.00 | % | 65,738 | 8.00 | % | |||||||||||||||
2021年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
公民控股公司 |
||||||||||||||||||||||||
第1級槓桿率 |
$ | 104,181 | 7.80 | % | $ | 66,789 | 5.00 | % | $ | 53,431 | 4.00 | % | ||||||||||||
普通股一級資本比率 |
104,181 | 13.16 | % | 86,826 | 6.50 | % | 60,110 | 4.50 | % | |||||||||||||||
一級風險資本充足率 |
104,181 | 13.16 | % | 63,322 | 8.00 | % | 47,492 | 6.00 | % | |||||||||||||||
基於風險的總資本比率 |
108,694 | 13.73 | % | 79,153 | 10.00 | % | 63,322 | 8.00 | % | |||||||||||||||
費城公民銀行 |
||||||||||||||||||||||||
第1級槓桿率 |
$ | 121,421 | 9.09 | % | $ | 66,776 | 5.00 | % | $ | 53,421 | 4.00 | % | ||||||||||||
普通股一級資本比率 |
121,421 | 9.09 | % | 86,808 | 6.50 | % | 60,098 | 4.50 | % | |||||||||||||||
一級風險資本充足率 |
121,421 | 15.34 | % | 63,314 | 8.00 | % | 47,486 | 6.00 | % | |||||||||||||||
基於風險的總資本比率 |
125,934 | 15.91 | % | 79,143 | 10.00 | % | 63,314 | 8.00 | % |
• | 要求普通股一級資本與總風險加權資產的比率不低於4.5%; |
• | 將所有銀行組織的最低槓桿率提高到4%(目前某些銀行組織為3%); |
• | 將最低一級風險資本比率由4%提高至6%;以及 |
• | 將最低總風險資本比率維持在8%。 |
這三個月 截至3月31日, |
||||||||
2022 | 2021 | |||||||
利息收入,包括手續費 |
$ | 9,054 | $ | 9,079 | ||||
利息支出 |
767 | 1,446 | ||||||
|
|
|
|
|||||
淨利息收入 |
8,287 | 7,633 | ||||||
貸款損失準備金 |
93 | 87 | ||||||
|
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|
|||||
扣除後的淨利息收入 |
||||||||
貸款損失準備金 |
8,194 | 7,546 | ||||||
其他收入 |
2,533 | 3,232 | ||||||
其他費用 |
8,301 | 8,468 | ||||||
|
|
|
|
|||||
撥備前的收入 |
||||||||
所得税 |
2,426 | 2,310 | ||||||
所得税撥備 |
390 | 413 | ||||||
|
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|||||
淨收入 |
$ | 2,036 | $ | 1,897 | ||||
|
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|
|
|||||
每股淨收益-基本 |
$ | 0.36 | $ | 0.34 | ||||
|
|
|
|
|||||
每股淨收益-稀釋後收益 |
$ | 0.36 | $ | 0.34 | ||||
|
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|
截至3月31日的三個月, | ||||||||||||||||||||||||
平均餘額 | 收入/支出 | 平均產量/比率 | ||||||||||||||||||||||
2022 | 2021 | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | |||||||||||||||||||
貸款: |
||||||||||||||||||||||||
貸款,扣除未賺取的淨額 (1) |
$ | 578,127 | $ | 652,783 | $ | 6,426 | $ | 8,173 | 4.45 | % | 5.01 | % | ||||||||||||
投資證券 |
||||||||||||||||||||||||
應税 |
462,140 | 545,923 | 1,698 | 262 | 1.47 | % | 0.19 | % | ||||||||||||||||
免税 |
210,915 | 128,612 | 1,183 | 899 | 2.24 | % | 2.80 | % | ||||||||||||||||
|
|
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|
|
|||||||||||||
總投資證券 |
673,055 | 674,535 | 2,881 | 1,161 | 1.71 | % | 0.69 | % | ||||||||||||||||
出售的聯邦基金和其他 |
32,790 | 51,206 | 13 | 15 | 0.16 | % | 0.12 | % | ||||||||||||||||
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|||||||||||||
生息資產總額 (1)(2) |
1,283,972 | 1,378,524 | 9,320 | 9,349 | 2.90 | % | 2.71 | % | ||||||||||||||||
|
|
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|||||||||||||
非盈利 資產 |
68,737 | 112,146 | ||||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||||||||||
總資產 |
$ | 1,352,709 | $ | 1,490,670 | ||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||||||||||
存款: |
||||||||||||||||||||||||
有息活期存款 (3) |
$ | 477,248 | $ | 513,117 | $ | 188 | $ | 518 | 0.16 | % | 0.40 | % | ||||||||||||
儲蓄 |
129,694 | 107,314 | 31 | 27 | 0.10 | % | 0.10 | % | ||||||||||||||||
時間 |
219,785 | 242,861 | 337 | 721 | 0.61 | % | 1.19 | % | ||||||||||||||||
|
|
|
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|||||||||||||
總存款 |
826,727 | 863,292 | 556 | 1,266 | 0.27 | % | 0.15 | % | ||||||||||||||||
借入資金 |
||||||||||||||||||||||||
短期借款 |
99,221 | 212,849 | 60 | 180 | 0.24 | % | 0.34 | % | ||||||||||||||||
長期借款 |
18,000 | — | 151 | — | 3.36 | % | 0.00 | % | ||||||||||||||||
|
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|||||||||||||
借入資金總額 |
117,221 | 212,849 | 211 | 180 | 0.72 | % | 0.34 | % | ||||||||||||||||
|
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|||||||||||||
計息負債總額 (3) |
943,948 | 1,076,141 | 767 | 1,446 | 0.33 | % | 0.54 | % | ||||||||||||||||
非利息 承擔責任 |
||||||||||||||||||||||||
活期存款 |
300,428 | 269,051 | ||||||||||||||||||||||
其他負債 |
12,871 | 27,866 | ||||||||||||||||||||||
股東權益 |
95,462 | 117,612 | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
總負債與股東權益 |
$ | 1,352,709 | $ | 1,490,670 | ||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||||||||||
利差 |
2.58 | % | 2.18 | % | ||||||||||||||||||||
|
|
|
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|||||||||||||||||||||
淨息差 |
$ | 8,553 | $ | 7,903 | 2.69 | % | 2.32 | % | ||||||||||||||||
|
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|||||||||||||||||
較少 |
||||||||||||||||||||||||
税額等值調整 |
266 | 270 | ||||||||||||||||||||||
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|||||||||||||||||||||
淨利息收入 |
$ | 8,287 | $ | 7,633 | ||||||||||||||||||||
|
|
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|
(1) | 透支雖然不被認為是一種盈利資產,但由於對收益率的非實質性影響,在平均交易量計算中扣除未賺取的貸款包括在貸款中。 |
(2) | 上表中的收益資產不包括聯邦住房貸款銀行的股息支付股票。 |
(3) | 活期存款不包括在平均成交量計算中,因為它們不是計息負債。它們包含在 非利息 承擔上述責任一節。 |
表2--容量/比率分析 |
||||||||||||
(單位:千) | ||||||||||||
截至2022年3月31日的三個月 | ||||||||||||
2022年與2021年的變化 | ||||||||||||
卷 | Rate | Total | ||||||||||
利息收入 |
||||||||||||
貸款 |
$ | (935 | ) | (812 | ) | $ | (1,747 | ) | ||||
應税證券 |
(40 | ) | 1,476 | 1,436 | ||||||||
免税 證券 |
579 | (291 | ) | 288 | ||||||||
出售的聯邦基金和其他 |
(5 | ) | 3 | (2 | ) | |||||||
|
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|||||||
利息收入總額 |
$ | (401 | ) | $ | 376 | $ | (25 | ) | ||||
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利息支出 |
||||||||||||
有息活期存款 |
$ | (36 | ) | (294 | ) | (330 | ) | |||||
儲蓄存款 |
6 | (2 | ) | 4 | ||||||||
定期存款 |
(69 | ) | (315 | ) | (384 | ) | ||||||
短期借款 |
(96 | ) | (24 | ) | (120 | ) | ||||||
長期借款 |
— | 151 | 151 | |||||||||
|
|
|
|
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|
|||||||
利息支出總額 |
$ | (195 | ) | $ | (484 | ) | (679 | ) | ||||
|
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淨利息收入 |
$ | (206 | ) | $ | 860 | $ | 654 | |||||
|
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|
截至的季度 3月31日, 2022 |
截至的年度 十二月三十一日, 2021 |
數量 增加 (減少) |
百分比 增加 (減少) |
|||||||||||||
餘額: |
||||||||||||||||
貸款總額 |
$ | 583,194 | $ | 571,847 | $ | 11,347 | 1.98 | % | ||||||||
貸款損失準備 |
4,776 | 4,513 | 263 | 5.83 | % | |||||||||||
非權責發生制貸款 |
3,545 | 3,826 | (281 | ) | -7.34 | % | ||||||||||
比率: |
||||||||||||||||
貸款損失撥備與貸款總額之比 |
0.82 | % | 0.79 | % | ||||||||||||
貸款淨額(收回)記入貸款損失撥備 |
-3.56 | % | 20.56 | % |
這三個月 截至3月31日, |
||||||||
其他營業收入 |
2022 | 2021 | ||||||
博利收入 |
$ | 121 | $ | 130 | ||||
按揭貸款發放收入 |
204 | 395 | ||||||
出售OREO獲得的收益 |
65 | 323 | ||||||
其他收入 |
173 | 69 | ||||||
|
|
|
|
|||||
其他收入合計 |
$ | 563 | $ | 917 | ||||
|
|
|
|
這三個月 截至3月31日, |
||||||||
其他費用 |
2022 | 2021 | ||||||
廣告 |
$ | 131 | $ | 141 | ||||
辦公用品 |
209 | 249 | ||||||
專業費用 |
219 | 237 | ||||||
技術費用 |
116 | 155 | ||||||
郵資和運費 |
138 | 169 | ||||||
貸款催收費用 |
7 | 54 | ||||||
監管費用和相關費用 |
204 | 235 | ||||||
借記卡/自動取款機費用 |
188 | 168 | ||||||
旅行和會議 |
52 | 26 | ||||||
其他費用 |
823 | 649 | ||||||
|
|
|
|
|||||
其他費用合計 |
$ | 2,087 | $ | 2,083 | ||||
|
|
|
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3月31日, 2022 |
十二月三十一日, 2021 |
數量 增加 (減少) |
百分比 增加 (減少) |
|||||||||||||
現金和銀行到期款項 |
$ | 13,228 | $ | 10,673 | $ | 2,555 | 23.94 | % | ||||||||
在其他銀行的計息存款 |
59,217 | 68,563 | (9,346 | ) | -13.63 | % | ||||||||||
投資證券 |
600,766 | 631,835 | (31,069 | ) | -4.92 | % | ||||||||||
淨LHFI |
578,418 | 567,334 | 11,084 | 1.95 | % | |||||||||||
房舍和設備 |
26,630 | 26,661 | (31 | ) | -0.12 | % | ||||||||||
總資產 |
1,348,692 | 1,361,309 | (12,617 | ) | -0.93 | % | ||||||||||
總存款 |
1,149,580 | 1,111,892 | 37,688 | 3.39 | % | |||||||||||
股東權益總額 |
62,950 | 105,900 | (42,950 | ) | -40.56 | % |
3月31日, 2022 |
十二月三十一日, 2021 |
數量 增加 (減少) |
百分比 增加 (減少) |
|||||||||||||
無息存款 |
$ | 305,674 | $ | 302,707 | $ | 2,967 | 0.98 | % | ||||||||
計息存款 |
503,497 | 451,809 | 51,688 | 11.44 | % | |||||||||||
儲蓄存款 |
135,392 | 127,217 | 8,175 | 6.43 | % | |||||||||||
存單 |
205,017 | 230,159 | (25,142 | ) | -10.92 | % | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
總存款 |
$ | 1,149,580 | $ | 1,111,892 | $ | 37,688 | 3.39 | % | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
March 31, 2022 | 2021年12月31日 | |||||||||||||||
跟隨 12個月 |
月份 13-24 |
跟隨 12個月 |
月份 13-24 |
|||||||||||||
+400個基點 |
-2.9 | % | 6.1 | % | -3.7 | % | 6.6 | % | ||||||||
+300個基點 |
-0.9 | % | 5.9 | % | -1.3 | % | 6.9 | % | ||||||||
+200個基點 |
0.9 | % | 5.5 | % | -0.1 | % | 5.8 | % | ||||||||
+100個基點 |
1.6 | % | 3.9 | % | -0.8 | % | 2.6 | % | ||||||||
統一費率 |
— | — | — | — | ||||||||||||
-100個基點 |
-1.3 | % | -3.1 | % | -5.5 | % | -7.7 | % | ||||||||
-200個基點 |
-3.6 | % | -6.2 | % | -10.9 | % | -13.6 | % |
風險股權的經濟價值(%) | ||||||||
March 31, 2022 | 2021年12月31日 | |||||||
+400個基點 |
-21.8 | % | -20.4 | % | ||||
+300個基點 |
-15.7 | % | -13.8 | % | ||||
+200個基點 |
-9.8 | % | -7.8 | % | ||||
+100個基點 |
-4.6 | % | -3.1 | % | ||||
統一費率 |
— | — | ||||||
-100個基點 |
-3.0 | % | -13.0 | % | ||||
-200個基點 |
-14.7 | % | -33.1 | % |
第1項。 | 法律程序。 |
第1A項。 | 風險因素。 |
第六項。 | 展品。 |
陳列品 | ||
10(1) | 公民控股公司循環信用貸款協議(1) | |
31(a) | 按照《規則》對行政總裁的證明13a-14(a)/15d-14(a). | |
31(b) | 根據《細則》對首席財務官的證明13a-14(a)/15d-14(a). | |
32(a) | 根據《美國法典》第18編第1350節對首席執行官的認證。 | |
32(b) | 根據《美國法典》第18編第1350節對首席財務官的證明。 | |
101 | 以內聯XBRL格式提交的財務報表。 | |
104 | 封面交互數據文件(格式為內聯XBRL,包含在附件101中) |
(1) |
作為本報告附件10(1)提交的表格 8-K 於2021年6月14日向美國證券交易委員會提交申請,並以引用方式併入本文。 |
公民控股公司 | ||
發信人: | /s/Greg L.McKee | |
格雷格·L·麥基 | ||
總裁兼首席執行官 | ||
(首席行政主任) | ||
發信人: | /s/菲利普·R·布蘭奇 | |
菲利普·R·布蘭奇 | ||
財務主管兼首席財務官 | ||
(首席財務官和首席會計官) | ||
日期:2022年5月6日 |