|
(註冊人的確切姓名載於其章程)
|
|
|
|
(法團或組織的國家或司法管轄權)
|
(國際税務局僱主身分證號碼)
|
|
(主要行政辦公室地址)
|
無
|
原姓名、地址和財政年度,如果自上次報告以來發生了變化。
|
每個班級的標題
|
交易符號
|
註冊的每個交易所的名稱
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||
|
|
這個
|
|
|
數量
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第I部-
|
財務信息
|
|
第1項。
|
簡明財務狀況綜合報表2022年3月31日和2021年12月31日
|
3
|
|
截至2022年3月31日和2021年3月31日的三個月經營簡明綜合報表
|
4
|
|
截至2022年和2021年3月31日止三個月全面收益簡明合併報表
|
5
|
|
2022年和2021年3月31日終了三個月現金流量表簡明合併報表
|
6
|
|
截至2022年3月31日和2021年3月31日的三個月股東權益簡明綜合報表
|
7
|
|
中期簡明合併財務報表附註
|
8-57
|
第二項。
|
管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析
|
58-79
|
第三項。
|
關於市場風險的定量和定性披露
|
80 |
第四項。
|
控制和程序
|
80
|
|
|
|
第II部-
|
其他信息
|
|
第1A項
|
風險因素
|
81
|
第二項。
|
未登記的股權證券銷售和收益的使用
|
81
|
第六項。
|
陳列品
|
82
|
• |
與我們的業務相關的經濟、市場、運營、流動性、信貸和利率風險,包括持續的新冠肺炎疫情對這些項目的影響;
|
• |
總體和金融服務業的經濟狀況,特別是密歇根州的經濟狀況以及我們的銀行運營所在的地區和當地房地產市場,包括正在進行的新冠肺炎大流行在這些地區的經濟影響;
|
• |
建立我們的信貸損失撥備和撥備的假設失敗;
|
• |
金融服務業的競爭加劇,無論是在國家還是地區;
|
• |
我們實現貸款和存款增長的能力;
|
• |
市場利率的波動性和走向;
|
• |
我們管理團隊的持續服務;以及
|
• |
實施新的立法,這可能會對我們和金融服務業產生重大影響。
|
第一部分--第1項。
|
獨立銀行公司及其附屬公司
|
3月31日,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
|||||||
(未經審計)
|
||||||||
(除分享外,以千為單位
金額)
|
||||||||
資產 | ||||||||
現金和銀行到期款項
|
$
|
|
$
|
|
||||
計息存款
|
|
|
||||||
現金和現金等價物
|
|
|
||||||
可供出售的證券
|
|
|
||||||
聯邦住房貸款銀行和聯邦儲備銀行股票,按成本計算
|
|
|
||||||
持有待售貸款,按公允價值列賬
|
|
|
||||||
持有待售的貸款,以較低的成本或公允價值列賬 |
||||||||
貸款
|
||||||||
商業廣告
|
|
|
||||||
抵押貸款
|
|
|
||||||
分期付款
|
|
|
||||||
貸款總額
|
|
|
||||||
信貸損失準備
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
淨貸款
|
|
|
||||||
其他不動產和收回的資產,淨額
|
|
|
||||||
財產和設備,淨額
|
|
|
||||||
銀行擁有的人壽保險
|
|
|
||||||
資本化抵押貸款償還權,按公允價值列賬
|
|
|
||||||
其他無形資產
|
|
|
||||||
商譽
|
|
|
||||||
應計收益和其他資產
|
|
|
||||||
總資產
|
$
|
|
$
|
|
||||
負債與股東權益
|
||||||||
存款
|
||||||||
無息
|
$
|
|
$
|
|
||||
儲蓄和計息支票
|
|
|
||||||
互惠
|
|
|
||||||
時間
|
|
|
||||||
撮合時間
|
|
|
||||||
總存款
|
|
|
||||||
其他借款
|
|
|
||||||
次級債務
|
|
|
||||||
次級債券
|
|
|
||||||
應計費用和其他負債
|
|
|
||||||
總負債
|
|
|
||||||
承付款和或有負債
|
||||||||
|
||||||||
優先股,
|
|
|
||||||
普通股,
|
|
|
||||||
留存收益
|
|
|
||||||
累計其他綜合收益(虧損)
|
(
|
)
|
|
|||||
股東權益總額
|
|
|
||||||
總負債與股東權益
|
$
|
|
$
|
|
截至三個月
3月31日,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
(未經審計)
|
||||||||
(以千為單位,
除每股金額外)
|
||||||||
利息收入
|
||||||||
貸款的利息和費用
|
$
|
|
$
|
|
||||
可供出售的證券的利息
|
||||||||
應税
|
|
|
||||||
免税
|
|
|
||||||
其他投資
|
|
|
||||||
利息收入總額
|
|
|
||||||
利息支出
|
||||||||
存款
|
|
|
||||||
其他借款和次級債務及債券
|
|
|
||||||
利息支出總額
|
|
|
||||||
淨利息收入
|
|
|
||||||
信貸損失準備金
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
扣除信貸損失準備後的淨利息收入
|
|
|
||||||
非利息收入
|
||||||||
互換收入
|
|
|
||||||
存款賬户手續費
|
|
|
||||||
資產淨收益
|
||||||||
按揭貸款
|
|
|
||||||
可供出售的證券
|
|
|
||||||
抵押貸款服務,淨額
|
|
|
||||||
其他
|
|
|
||||||
非利息收入總額
|
|
|
||||||
非利息支出
|
||||||||
薪酬和員工福利
|
|
|
||||||
入住率,淨額
|
|
|
||||||
數據處理
|
|
|
||||||
傢俱、固定裝置和設備
|
|
|
||||||
換乘費用
|
|
|
||||||
通信
|
|
|
||||||
廣告
|
|
|
||||||
借貸和催收
|
|
|
||||||
FDIC存款保險
|
|
|
||||||
法律和專業
|
|
|
||||||
折算相關費用
|
||||||||
其他不動產和收回資產的淨收益
|
( |
) | ( |
) | ||||
與資金不足的貸款承諾有關的回收
|
( |
) | ( |
) | ||||
其他
|
|
|
||||||
非利息支出總額
|
|
|
||||||
所得税前收入
|
|
|
||||||
所得税費用
|
|
|
||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
||||
每股普通股淨收入
|
||||||||
基本信息
|
$
|
|
$
|
|
||||
稀釋
|
$
|
|
$
|
|
截至三個月
3月31日,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
(未經審計-
(以千計)
|
||||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
||||
其他綜合損失
|
||||||||
可供出售的證券
|
||||||||
期內產生的未實現虧損
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
對收益中包含的收益進行重新分類調整
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
在可供出售證券的其他綜合損失中確認的未實現損失
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
所得税優惠
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
在可供出售證券的其他綜合虧損中確認的未實現虧損,税後淨額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
其他綜合損失
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
綜合收益(虧損)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
截至3月31日的三個月,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
(未經審計-以千計)
|
||||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
||||
將淨收益調整為經營活動的現金淨額
|
||||||||
出售持有以供出售的貸款所得款項
|
|
|
||||||
為出售而持有的貸款的支出
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
信貸損失準備金
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
遞延所得税費用
|
|
|
||||||
遞延貸款費用(成本)淨額
|
(
|
)
|
|
|||||
淨折舊、無形資產攤銷及證券和貸款的溢價和折價增加
|
|
|
||||||
按揭貸款淨收益
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
可供出售證券的淨收益
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
基於份額的薪酬
|
|
|
||||||
應計收入和其他資產增加
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
應計費用和其他負債增加
|
(
|
)
|
|
|||||
調整總額
|
|
|
||||||
經營活動現金淨額
|
|
|
||||||
用於投資活動的現金流
|
||||||||
出售可供出售的證券所得收益
|
|
|
||||||
可供出售證券的到期日、預付款和催繳所得收益
|
|
|
||||||
購買可供出售的證券
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
贖回聯邦住房貸款銀行股票所得收益
|
||||||||
組合貸款淨增長(已發放貸款,扣除本金支付)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
出售證券組合貸款所得收益
|
|
|
||||||
銀行擁有的人壽保險收益
|
|
|
||||||
出售其他不動產和收回資產所得款項
|
|
|
||||||
資本支出
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
用於投資活動的現金淨額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
融資活動產生的現金流
|
||||||||
存款總額淨增長
|
|
|
||||||
其他借款淨減少
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
已支付的股息
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
發行普通股所得款項
|
|
|
||||||
普通股回購
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
股份代扣代繳義務
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
融資活動的現金淨額
|
|
|
||||||
現金及現金等價物淨增加情況
|
|
|
||||||
期初現金及現金等價物
|
|
|
||||||
期末現金及現金等價物
|
$
|
|
$
|
|
||||
期內支付的現金
|
||||||||
利息
|
$
|
|
$
|
|
||||
所得税
|
|
|
||||||
轉移到其他房地產和收回的資產
|
|
|
||||||
購買可供出售但尚未結算的證券
|
|
|
普普通通
庫存
|
留用
收益
|
累計
其他
全面
收入(虧損)
|
總計
股東的
權益
|
|||||||||||||
(千美元,每股除外)
|
||||||||||||||||
2022年1月1日的餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
淨收益,截至三個月March 31, 2022
|
|
|
|
|
||||||||||||
宣佈的現金股息,$
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
||||||||||
回購
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||
發行:
|
|
|
|
|
||||||||||||
以股份為基礎的補償(發行
|
|
|
|
|
||||||||||||
基於股份的補償扣繳義務(扣繳
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||
其他綜合損失
|
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||
餘額為March 31, 2022
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||
2021年1月1日的餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
採用ASU 2016-13
|
( |
) | ( |
) | ||||||||||||
調整後的2021年1月1日的餘額 |
||||||||||||||||
淨收益,截至三個月March 31, 2021
|
|
|
|
|
||||||||||||
宣佈的現金股息,$
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
||||||||||
回購
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||
發行:
|
|
|
|
|
||||||||||||
以股份為基礎的補償(發行
|
|
|
|
|
||||||||||||
基於股份的補償扣繳義務(扣繳
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||
其他綜合損失
|
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||
餘額為March 31, 2021
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
1. |
財務報表的編制
|
2. |
新會計準則
|
3. |
證券
|
攤銷
|
未實現
|
|||||||||||||||
成本
|
收益
|
損失
|
公允價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
March 31, 2022
|
||||||||||||||||
美國機構
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
美國機構住房抵押貸款擔保
|
|
|
|
|
||||||||||||
美國機構商業抵押貸款擔保
|
|
|
|
|
||||||||||||
私人品牌抵押貸款
|
|
|
|
|
||||||||||||
支持的其他資產
|
|
|
|
|
||||||||||||
國家和政治分區的義務
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司
|
|
|
|
|
||||||||||||
首選信任
|
|
|
|
|
||||||||||||
外國政府
|
|
|
|
|
||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
2021年12月31日
|
||||||||||||||||
美國機構
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
美國機構住房抵押貸款擔保
|
|
|
|
|
||||||||||||
美國機構商業抵押貸款擔保
|
|
|
|
|
||||||||||||
私人品牌抵押貸款
|
|
|
|
|
||||||||||||
支持的其他資產
|
|
|
|
|
||||||||||||
國家和政治分區的義務
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司
|
|
|
|
|
||||||||||||
首選信任
|
|
|
|
|
||||||||||||
外國政府
|
|
|
|
|
||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
不到12個月
|
12個月或更長
|
總計
|
||||||||||||||||||||||
公允價值
|
未實現
損失
|
公允價值
|
未實現
損失
|
公允價值
|
未實現
損失
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
March 31, 2022
|
||||||||||||||||||||||||
美國機構
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||
美國機構住房抵押貸款擔保
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
美國機構商業抵押貸款擔保
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
私人品牌抵押貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
支持的其他資產
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
國家和政治分區的義務
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
公司
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
首選信任
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||
2021年12月31日
|
||||||||||||||||||||||||
美國機構
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||
美國機構住房抵押貸款擔保
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
美國機構商業抵押貸款擔保
|
||||||||||||||||||||||||
私人品牌抵押貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
支持的其他資產
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
國家和政治分區的義務
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
公司
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
首選信任
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
攤銷
成本
|
公平
價值
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
在一年內到期
|
$
|
|
$
|
|
||||
一年後但在五年內到期
|
|
|
||||||
在五年後但在十年內到期
|
|
|
||||||
十年後成熟
|
|
|
||||||
|
|
|||||||
美國機構住房抵押貸款擔保
|
|
|
||||||
美國機構商業抵押貸款擔保
|
|
|
||||||
私人品牌抵押貸款
|
|
|
||||||
支持的其他資產
|
|
|
||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
已實現
|
||||||||||||
收益
|
收益
|
損失
|
||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||
2022
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
2021
|
|
|
|
4. |
貸款
|
商業廣告
|
抵押貸款
|
分期付款
|
主觀性
分配
|
總計
|
||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||
2022
|
||||||||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
附加(扣減)
|
||||||||||||||||||||
信貸損失準備金
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|||||||||||
計入津貼的追討款項
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
從免税額中扣除的貸款
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
||||||||||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
2021
|
||||||||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
附加(扣減)
|
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採用ASC 326的影響
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( |
) |
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信貸損失準備金
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(
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)
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(
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)
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(
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)
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(
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)
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信用惡化時購買的貸款的初始免税額
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計入津貼的追討款項
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從免税額中扣除的貸款
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(
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)
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(
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)
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(
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)
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期末餘額
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$
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$
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$
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非應計項目
|
非應計項目
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沒有
津貼:
信用損失
|
vbl.用一種.
津貼:
信用損失
|
總計
非應計項目
|
90+和靜止
應計
|
總計
不執行
貸款
|
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March 31, 2022 |
(單位:千)
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商業廣告
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工商業(1)
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$
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$
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$
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$
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商業地產
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抵押貸款
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1-4户主入住-超大
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|
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1-4户主已入住-非大型客機(2)
|
|
|
|
|
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1-4個非業主家庭已入住
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|
|
|
|
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1-4個家庭--第二留置權
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度假村貸款
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分期付款
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船隻出借
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休閒用車租賃
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其他
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總計
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應計利息不包括在總額中
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-
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$
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-
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$
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-
|
$
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|
$
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2021年12月31日 |
|
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商業廣告
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工商業(1)
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$
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$
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|
$
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$
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$
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商業地產
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抵押貸款
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1-4户主入住-超大
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|
|
|
|
|
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1-4户主已入住-非大型客機(2)
|
|
|
|
|
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|||||||||||||||
1-4個非業主家庭已入住
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
1-4個家庭--第二留置權
|
|
|
|
|
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度假村貸款
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分期付款
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船隻出借
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休閒用車租賃
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其他
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總計
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$
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$
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$
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應計利息不包括在總額中
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$
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-
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$
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-
|
$
|
-
|
$
|
|
$
|
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(1) |
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(2) |
|
|
宣傳品類型
|
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真實
地產
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其他
|
津貼:
信貸損失
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(單位:千)
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3月31日,2022
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商業廣告
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工商業
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$
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$
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|
$
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商業地產
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|||||||||
抵押貸款
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||||||||||||
1-4户主入住-超大
|
|
|
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|||||||||
1-4個家庭所有者已入住-非大型
|
|
|
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|||||||||
1-4個非業主家庭已入住
|
|
|
|
|||||||||
1-4個家庭--第二留置權
|
|
|
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|||||||||
度假村貸款
|
|
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|||||||||
分期付款
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船隻出借
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休閒用車租賃
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其他
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總計
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應計利息不包括在總額中
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$
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2021年12月31日 |
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商業廣告
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工商業
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|
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商業地產
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|||||||||
抵押貸款
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1-4户主入住-超大
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|||||||||
1-4個家庭所有者已入住-非大型
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|
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|||||||||
1-4個非業主家庭已入住
|
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|||||||||
1-4個家庭--第二留置權
|
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|||||||||
度假村貸款
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分期付款
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船隻出借
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休閒用車租賃
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其他
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總計
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$
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||||||
應計利息不包括在總額中
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$
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$
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|
|
逾期貸款
|
貸款備註
|
總計
|
|||||||||||||||||||||
30-59 days
|
60-89天
|
90多天
|
總計
|
逾期
|
貸款
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(單位:千)
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March 31, 2022
|
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商業廣告
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工商業
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商業地產
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抵押貸款
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1-4户主入住-超大
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1-4個家庭所有者已入住-非大型
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|
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||||||||||||||||||
1-4個非業主家庭已入住
|
|
|
|
|
|
|
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1-4個家庭--第二留置權
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||||||||||||||||||
度假村貸款
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分期付款
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船隻出借
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休閒用車租賃
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其他
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總計
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應計利息不包括在總額中
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2021年12月31日
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商業廣告
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工商業
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||||||||||||
商業地產
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|
|
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抵押貸款
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1-4户主入住-超大
|
|
|
|
|
|
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||||||||||||||||||
1-4個家庭所有者已入住-非大型
|
|
|
|
|
|
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||||||||||||||||||
1-4個非業主家庭已入住
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
1-4個家庭--第二留置權
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
度假村貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
分期付款
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船隻出借
|
|
|
|
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休閒用車租賃
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其他
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已記錄的總投資
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應計利息不包括在總額中
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$
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$
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|
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|
$
|
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|
March 31, 2022
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商業廣告
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零售業(1)
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總計
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(單位:千)
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執行TDR
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不良TDR(2)
|
|
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(3)
|
|
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總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
|
2021年12月31日
|
|||||||||||
商業廣告
|
零售業(1)
|
總計
|
||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||
執行TDR
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
不良TDR(2)
|
|
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(3)
|
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總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
(1) |
|
(2) |
|
(3) |
|
|
截至2022年3月31日
|
截至2021年12月31日
|
||||||||||||||
金額(#)
|
金額(美元)
|
金額(#)
|
金額(美元)
|
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(千美元)
|
(千美元)
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已結清和未償還貸款--第一輪貸款
|
|
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|
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已結清和未償還貸款--第二輪貸款
|
|
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已完成和未完成的總金額
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期末剩餘未增值費用淨額
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商業廣告
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按起始年度分列的定期貸款攤銷成本基礎
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旋轉
貸款
攤銷
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2022
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2021
|
2020
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2019
|
2018
|
之前
|
成本基礎
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
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March 31, 2022
|
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工商業
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非值班(1-6)
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觀看(7-8)
|
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不合標準的應計項目(9)
|
|
|
|
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非應計項目(10-11)
|
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總計
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應計利息不包括在總額中
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|
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|
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商業地產
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非值班(1-6)
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觀看(7-8)
|
|
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|
||||||||||||||||||||||||
不合標準的應計項目(9)
|
|
|
|
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非應計項目(10-11)
|
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|
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總計
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應計利息不包括在總額中
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商業總金額
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非值班(1-6)
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觀看(7-8)
|
|
|
|
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|
|
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|
||||||||||||||||||||||||
不合標準的應計項目(9)
|
|
|
|
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非應計項目(10-11)
|
|
|
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總計
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應計利息不包括在總額中
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按起始年度分列的定期貸款攤銷成本基礎 |
旋轉
貸款
攤銷
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2021
|
2020
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2019
|
2018
|
2017
|
之前
|
成本基礎
|
總計 | |||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
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2021年12月31日
|
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工商業
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非值班(1-6)
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觀看(7-8)
|
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|
|
|
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||||||||||||||||||||||||
不合標準的應計項目(9)
|
|
|
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非應計項目(10-11)
|
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總計
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應計利息不包括在總額中
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商業地產
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非值班(1-6)
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||||||||||||||||
觀看(7-8)
|
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|
|
|
|
|
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||||||||||||||||||||||||
不合標準的應計項目(9)
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|
|
|
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||||||||||||||||||||||||
非應計項目(10-11)
|
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總計
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應計利息不包括在總額中
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商業總金額
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非值班(1-6)
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$
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|
||||||||||||||||
觀看(7-8)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
不合標準的應計項目(9)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
非應計項目(10-11)
|
|
|
|
|
|
|
|
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總計
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|
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||||||||||||||||
應計利息不包括在總額中
|
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|
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$
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|
$
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|
$
|
|
$
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|
$
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$
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|
|
按揭(1)
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
按起始年度分列的定期貸款攤銷成本基礎
|
已攤銷循環貸款
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
2022
|
2021
|
2020
|
2019
|
2018
|
之前
|
成本基礎
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
March 31, 2022
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
1-4户主入住-超大
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
_800及以上
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|
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$
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|
$
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$
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_750-799
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_700-749
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_650-699
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_600-649
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_550-599
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_500-549
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||||||||||||||||||||||||
低於500
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未知
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總計
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$
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|
$
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$
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|
$
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|
$
|
|
$
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|
||||||||||||||||
應計利息不包括在總額中
|
$
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|
$
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$
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|
$
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|
$
|
|
$
|
|
$
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|
$
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||||||||||||||||
1-4個家庭所有者已入住-非大型
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
_800及以上
|
$
|
|
$
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|
$
|
|
$
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$
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|
$
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||||||||||||||||
_750-799
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2022
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成本基礎
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總計
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(單位:千)
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2022年3月31日-續
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度假村貸款
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2021
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成本基礎
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總計 | |||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
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2021年12月31日
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1-4户主入住-超大
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800及以上
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1-4個家庭所有者已入住-非大型
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800及以上
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按起始年度分列的定期貸款攤銷成本基礎
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旋轉
貸款
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2021
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2020
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2019
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2018
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2017
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之前
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成本基礎 | 總計 | |||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
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2021年12月31日(續)
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1-4個非業主家庭已入住
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800及以上
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未知
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1-4個家庭--第二留置權
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800及以上
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度假村貸款
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800及以上
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未知
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(1) |
信用評分在過去12個月內進行了更新。
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分期付款(1)
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按起始年度分列的定期貸款攤銷成本基礎
|
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2022
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2021
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2020
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2019
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2018
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之前
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總計
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(單位:千)
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March 31, 2022
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船隻出借
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_800及以上
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_700-749
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_650-699
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_600-649
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_550-599
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_500-549
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低於500
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_800及以上
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_700-749
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_650-699
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_600-649
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_550-599
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_500-549
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低於500
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未知
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總計
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$
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$
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$
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$
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$
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$
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應計利息不包括在總額中
|
$
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$
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$
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$
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$
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$
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其他
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||||||||||||||||||||||||||||
_800及以上
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$
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_750-799
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_700-749
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_650-699
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_600-649
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_550-599
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_500-549
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低於500
|
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未知
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總計
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$
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|
$
|
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$
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$
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|
$
|
|
$
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應計利息不包括在總額中
|
$
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$
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$
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$
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$
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|
$
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|
$
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全額分期付款
|
||||||||||||||||||||||||||||
_800及以上
|
$
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$
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$
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$
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$
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$
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_750-799
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_700-749
|
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_650-699
|
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_600-649
|
|
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|||||||||||||||||||||
_550-599
|
|
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|
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|||||||||||||||||||||
_500-549
|
|
|
|
|
|
|
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|||||||||||||||||||||
低於500
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
未知
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
總計
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$
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|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||
應計利息不包括在總額中
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
分期付款--續(1) | ||||||||||||||||||||||||||||
按起始年度分列的定期貸款攤銷成本基礎
|
||||||||||||||||||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
2018
|
2017
|
之前
|
總計
|
||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||
2021年12月31日
|
||||||||||||||||||||||||||||
船隻出借
|
||||||||||||||||||||||||||||
800及以上
|
$
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$
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$
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$
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|
$
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$
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|
$
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||||||||||||||
750-799
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
700-749
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
650-699
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
600-649
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
550-599
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
500-549
|
|
|
|
|
|
|
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|||||||||||||||||||||
低於500
|
|
|
|
|
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|
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|||||||||||||||||||||
未知
|
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|
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|||||||||||||||||||||
總計
|
$
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|
$
|
|
$
|
|
$
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|
$
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$
|
|
$
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||||||||||||||
應計利息不包括在總額中
|
$
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$
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|
$
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|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
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休閒用車租賃
|
||||||||||||||||||||||||||||
800及以上
|
$
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$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||
750-799
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
700-749
|
|
|
|
|
|
|
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|||||||||||||||||||||
650-699
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
600-649
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
550-599
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
500-549
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
低於500
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
未知
|
|
|
|
|
|
|
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|||||||||||||||||||||
總計
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$
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|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||
應計利息不包括在總額中
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||
其他
|
||||||||||||||||||||||||||||
800及以上
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||
750-799
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
700-749
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
650-699
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
600-649
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
550-599
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
500-549
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
低於500
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
未知
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||
應計利息不包括在總額中
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||
全額分期付款
|
||||||||||||||||||||||||||||
800及以上
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||
750-799
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
700-749
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
650-699
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
600-649
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
550-599
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
500-549
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
低於500
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
未知
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||
應計利息不包括在總額中
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
(1) |
|
5. |
股東權益與普通股每股收益
|
截至三個月
3月31日,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
(以千為單位,但
每股數據)
|
||||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
||||
加權平均流通股(1)
|
|
|
||||||
非僱員董事遞延薪酬計劃的股票單位
|
|
|
||||||
股票期權的作用
|
|
|
||||||
績效份額單位
|
|
|
||||||
用於計算稀釋後每股收益的加權平均流通股
|
|
|
||||||
普通股每股淨收益
|
||||||||
基本(1)
|
$
|
|
$
|
|
||||
稀釋
|
$
|
|
$
|
|
(1) |
|
6. |
衍生金融工具
|
March 31, 2022
|
||||||||||||
概念上的
金額
|
平均值
成熟性
(年)
|
公平
價值
|
||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||
公允價值對衝指定
|
||||||||||||
支付固定利率互換協議-商業
|
$
|
|
|
$
|
(
|
)
|
||||||
支付-固定利率互換協議-可供出售的證券
|
|
|
|
|||||||||
總計
|
$
|
|
|
$
|
|
|||||||
無對衝指定
|
||||||||||||
利率鎖定按揭貸款承諾
|
$
|
|
|
$
|
(
|
)
|
||||||
出售按揭貸款的強制性承諾
|
|
|
|
|||||||||
支付固定利率互換協議-抵押貸款
|
||||||||||||
支付固定利率互換協議-商業
|
|
|
|
|||||||||
支付浮動利率互換協議-商業
|
|
|
(
|
)
|
||||||||
利率上限協議
|
|
|
|
|||||||||
總計
|
$
|
|
|
$
|
(
|
)
|
2021年12月31日
|
||||||||||||
概念上的
金額
|
平均值
成熟性
(年)
|
公平
價值
|
||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||
公允價值對衝指定
|
||||||||||||
支付固定利率互換協議-商業
|
$
|
|
|
$
|
(
|
)
|
||||||
支付-固定利率互換協議-可供出售的證券
|
|
|
|
|||||||||
總計
|
$
|
|
|
$
|
|
|||||||
無對衝指定
|
||||||||||||
利率鎖定按揭貸款承諾
|
$
|
|
|
$
|
|
|||||||
出售按揭貸款的強制性承諾
|
|
|
(
|
)
|
||||||||
利率互換協議
|
||||||||||||
支付固定利率互換協議-商業
|
|
|
(
|
)
|
||||||||
支付浮動利率互換協議-商業
|
|
|
|
|||||||||
利率上限協議
|
|
|
|
|||||||||
總計
|
$
|
|
|
$
|
|
資產衍生品
|
負債衍生工具
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
3月31日,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
3月31日,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
|||||||||||||||||||||||||||||
天平
薄片
位置
|
公平
價值
|
天平
薄片
位置
|
公平
價值
|
天平
薄片
位置
|
公平
價值
|
天平
薄片
位置
|
公平
價值
|
|||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
指定為對衝工具的衍生工具
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||||||
支付固定利率互換協議
|
其他資產
|
$
|
|
其他資產
|
$
|
|
其他負債
|
$
|
|
其他負債
|
$
|
|
||||||||||||||||||||
未被指定為對衝工具的衍生工具
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
利率鎖定按揭貸款承諾
|
其他資產
|
|
其他資產
|
$
|
|
其他負債
|
|
其他負債
|
$
|
|
||||||||||||||||||||||
出售按揭貸款的強制性承諾
|
其他資產
|
|
其他資產
|
|
其他負債
|
|
其他負債
|
|
||||||||||||||||||||||||
支付固定利率互換協議-抵押貸款
|
其他資產
|
其他資產
|
其他負債
|
其他負債
|
||||||||||||||||||||||||||||
利率互換協議
|
其他資產
|
其他資產
|
其他負債
|
其他負債
|
||||||||||||||||||||||||||||
支付固定利率互換協議-商業
|
其他資產
|
|
其他資產
|
|
其他負債
|
|
其他負債
|
|
||||||||||||||||||||||||
支付浮動利率互換協議-商業
|
其他資產
|
|
其他資產
|
|
其他負債
|
|
其他負債
|
|
||||||||||||||||||||||||
利率上限協議
|
其他資產
|
|
其他資產
|
|
其他負債
|
|
其他負債
|
|
||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||
總衍生品
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
得(損)
公認的
在收入方面
|
||||||||||
|
地點:
得(損)
公認的
在收入方面
|
三個月
期間已結束
3月31日,
|
||||||||
2022 |
2021 |
|||||||||
(單位:千)
|
||||||||||
公允價值對衝
|
||||||||||
支付固定利率互換年齡-商業
|
貸款的利息和費用
|
$
|
|
$
|
|
|||||
支付固定利率掉期-可供出售的證券
|
可供出售的證券的利息-免税
|
|
|
|||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
||||||
無對衝指定 | ||||||||||
利率鎖定按揭貸款承諾
|
按揭貸款淨收益
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
|||
出售按揭貸款的強制性承諾
|
按揭貸款淨收益
|
|
|
|||||||
支付固定利率互換協議-抵押貸款
|
按揭貸款淨收益
|
|
|
|||||||
利率互換協議
|
按揭貸款淨收益
|
(
|
)
|
|
||||||
支付固定利率互換協議-商業
|
利息收入
|
|
|
|||||||
支付浮動利率互換協議-商業
|
利息收入
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|||||
支付固定利率互換協議
|
利息支出
|
|
|
|||||||
利率上限協議
|
利息支出
|
|
|
|||||||
|
||||||||||
購買的選項
|
利息支出
|
|||||||||
|
||||||||||
書面期權
|
利息支出
|
|
(
|
)
|
||||||
Total
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
7. |
商譽和其他無形資產
|
March 31, 2022
|
2021年12月31日
|
|||||||||||||||
毛收入
攜帶
金額
|
累計
攤銷
|
毛收入
攜帶
金額
|
累計
攤銷
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
已攤銷無形資產--核心存款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
未攤銷無形資產--商譽
|
$
|
|
$
|
|
(單位:千)
|
||||
截至2022年12月31日的9個月
|
|
|
||
2023
|
|
|||
2024
|
|
|||
2025
|
|
|||
2026
|
|
|||
2027年及其後
|
|
|||
總計
|
$
|
|
8. |
基於份額的薪酬
|
截至三個月
3月31日,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
限制性股票
|
|
|
||||||
PSU
|
|
|
數量
股票
|
平均值
鍛鍊
價格
|
加權的-
平均值
剩餘
合同
期限(年)
|
聚合
固有的
價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
在2022年1月1日未償還
|
|
$
|
|
|||||||||||||
授與
|
|
|||||||||||||||
已鍛鍊
|
(
|
)
|
|
|||||||||||||
被沒收
|
|
|||||||||||||||
過期
|
|
|||||||||||||||
傑出的3月31日,
2022
|
|
$
|
|
|
$
|
|
||||||||||
已歸屬並預期歸屬於3月31日, 2022
|
|
$
|
|
|
$
|
|
||||||||||
可在以下位置行使3月31日,
2022
|
|
$
|
|
|
$
|
|
數
的股份
|
加權的-
平均值
授予日期
公允價值
|
|||||||
在2022年1月1日未償還
|
|
$
|
|
|||||
授與
|
|
|
||||||
既得
|
(
|
)
|
|
|||||
被沒收
|
(
|
)
|
|
|||||
傑出的3月31日,
2022
|
|
$
|
|
截至三個月
3月31日,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
內在價值
|
$
|
|
$
|
|
||||
收到的現金收益
|
$
|
|
$
|
|
||||
已實現的税收優惠
|
$
|
|
$
|
|
9. |
所得税
|
10. |
監管事項
|
實際
|
最低要求
資本充足
院校
|
最低要求
資本充裕
院校
|
||||||||||||||||||||||
金額
|
比率
|
金額
|
比率
|
金額
|
比率
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||
3月31日,
2022
|
||||||||||||||||||||||||
總資本與風險加權資產之比
|
||||||||||||||||||||||||
已整合
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
北美
|
北美
|
||||||||||||||
獨立銀行
|
|
|
|
|
$
|
|
|
%
|
||||||||||||||||
一級資本與風險加權資產之比
|
||||||||||||||||||||||||
已整合
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
北美
|
北美
|
||||||||||||||
獨立銀行
|
|
|
|
|
$
|
|
|
%
|
||||||||||||||||
普通股一級資本與風險加權資產之比
|
||||||||||||||||||||||||
已整合
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
北美
|
北美
|
||||||||||||||
獨立銀行
|
|
|
|
|
$
|
|
|
%
|
||||||||||||||||
一級資本與平均資產之比
|
||||||||||||||||||||||||
已整合
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
北美
|
北美
|
||||||||||||||
獨立銀行
|
|
|
|
|
$
|
|
|
%
|
||||||||||||||||
十二月三十一日,2021
|
||||||||||||||||||||||||
總資本與風險加權資產之比
|
||||||||||||||||||||||||
已整合
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
北美
|
北美
|
||||||||||||||
獨立銀行
|
|
|
|
|
$
|
|
|
%
|
||||||||||||||||
一級資本與風險加權資產之比
|
||||||||||||||||||||||||
已整合
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
北美
|
北美
|
||||||||||||||
獨立銀行
|
|
|
|
|
$
|
|
|
%
|
||||||||||||||||
普通股一級資本與風險加權資產之比
|
||||||||||||||||||||||||
已整合
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
北美
|
北美
|
||||||||||||||
獨立銀行
|
|
|
|
|
$
|
|
|
%
|
||||||||||||||||
一級資本與平均資產之比
|
||||||||||||||||||||||||
已整合
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
北美
|
北美
|
||||||||||||||
獨立銀行
|
|
|
|
|
$
|
|
|
%
|
(1) |
|
已整合
|
獨立銀行
|
|||||||||||||||
3月31日,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
3月31日,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
股東權益總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
加(減) |
||||||||||||||||
用於監管目的的累計其他綜合收益
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
||||||||||
商譽和其他無形資產
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||
氯仿(CECL)(1)
|
|
|
|
|
||||||||||||
普通股一級資本
|
|
|
|
|
||||||||||||
合格信託優先證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
一級資本
|
|
|
|
|
||||||||||||
次級債務
|
|
|
|
|
||||||||||||
信貸損失撥備和無資金來源的貸款承諾撥備不得超過風險加權資產總額的1.25%
|
|
|
|
|
||||||||||||
基於風險的資本總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
(1)
|
|
11. |
公允價值披露
|
公允價值計量使用
|
||||||||||||||||
公允價值
衡量-
文集
|
引自
價格
處於活動狀態
市場
為
雷同
資產
(1級)
|
意義重大
其他
可觀察到的
輸入量
(2級)
|
意義重大
聯合國-
可觀察到的
輸入量
(3級)
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
March 31, 2022:
|
||||||||||||||||
按公允價值經常性計量
|
||||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||
可供出售的證券
|
||||||||||||||||
美國機構
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
美國機構住房抵押貸款擔保
|
|
|
|
|
||||||||||||
美國機構商業抵押貸款擔保
|
|
|
|
|
||||||||||||
私人品牌抵押貸款
|
|
|
|
|
||||||||||||
支持的其他資產
|
|
|
|
|
||||||||||||
國家和政治分區的義務
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司
|
|
|
|
|
||||||||||||
首選信任
|
|
|
|
|
||||||||||||
外國政府
|
|
|
|
|
||||||||||||
持有待售貸款,按公允價值列賬
|
|
|
|
|
||||||||||||
資本化抵押貸款償還權
|
|
|
|
|
||||||||||||
衍生品(1)
|
|
|
|
|
||||||||||||
負債
|
||||||||||||||||
衍生品(2)
|
|
|
|
|
||||||||||||
在非經常性基礎上按公允價值計量:
|
||||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||
抵押品依賴貸款(3)
|
||||||||||||||||
商業廣告
|
||||||||||||||||
工商業
|
|
|
|
|
||||||||||||
商業地產
|
|
|
|
|
||||||||||||
抵押貸款
|
||||||||||||||||
1-4個家庭所有者已入住-非大型
|
|
|
|
|
||||||||||||
1-4個非業主家庭已入住
|
|
|
|
|
||||||||||||
1-4個家庭--第二留置權
|
|
|
|
|
||||||||||||
度假村貸款
|
|
|
|
|
||||||||||||
分期付款
|
||||||||||||||||
船隻出借
|
|
|
|
|
||||||||||||
休閒用車租賃
|
|
|
|
|
||||||||||||
其他
|
|
|
|
|
(1) |
|
(2) |
|
(3) |
|
公允價值計量使用
|
||||||||||||||||
公允價值
衡量-
文集
|
引自
價格
處於活動狀態
市場
為
雷同
資產
(1級)
|
意義重大
其他
可觀察到的
輸入量
(2級)
|
意義重大
聯合國-
可觀察到的
輸入量
(3級)
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
2021年12月31日:
|
||||||||||||||||
按公允價值經常性計量
|
||||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||
可供出售的證券
|
||||||||||||||||
美國機構
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
美國機構住房抵押貸款擔保
|
|
|
|
|
||||||||||||
美國機構商業抵押貸款擔保
|
|
|
|
|
||||||||||||
私人品牌抵押貸款
|
|
|
|
|
||||||||||||
支持的其他資產
|
|
|
|
|
||||||||||||
國家和政治分區的義務
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司
|
|
|
|
|
||||||||||||
首選信任
|
|
|
|
|
||||||||||||
外國政府
|
|
|
|
|
||||||||||||
持有待售貸款,按公允價值列賬
|
|
|
|
|
||||||||||||
資本化抵押貸款償還權
|
|
|
|
|
||||||||||||
衍生品(1)
|
|
|
|
|
||||||||||||
負債
|
||||||||||||||||
衍生品(2)
|
|
|
|
|
||||||||||||
在非經常性基礎上按公允價值計量:
|
||||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||
抵押品依賴貸款(3)
|
||||||||||||||||
商業廣告
|
||||||||||||||||
工商業
|
|
|
|
|
||||||||||||
商業地產
|
|
|
|
|
||||||||||||
抵押貸款
|
||||||||||||||||
1-4個家庭所有者已入住-非大型
|
|
|
|
|
||||||||||||
1-4個非業主家庭已入住
|
|
|
|
|
||||||||||||
1-4個家庭--第二留置權
|
|
|
|
|
||||||||||||
度假村貸款
|
|
|
|
|
||||||||||||
分期付款
|
||||||||||||||||
船隻出借
|
|
|
|
|
||||||||||||
休閒用車租賃
|
|
|
|
|
||||||||||||
其他
|
|
|
|
|
(1) |
|
(2) |
|
(3) |
|
三個月期間的公允價值變動
截至3月31日,按公允價值計量的項目
根據公允價值期權的選擇
|
||||||||||||
淨收益
關於資產
|
抵押貸款
|
總計
變化
在博覽會上
值
包括在內
在當前
|
||||||||||
抵押貸款
貸款
|
貸款
網絡服務
|
期間
收益
|
||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||
2022
|
||||||||||||
持有待售貸款
|
$
|
(
|
)
|
$
|
-
|
$
|
(
|
)
|
||||
資本化抵押貸款償還權
|
-
|
|
|
|||||||||
2021
|
||||||||||||
持有待售貸款
|
(
|
-
|
(
|
|||||||||
資本化抵押貸款償還權
|
-
|
|
|
• |
使用抵押品依賴貸款的抵押品公允價值單獨評估的貸款賬面金額為#美元。
|
• |
其他不動產,按財產的公允價值計量,賬面價值為
|
資本化按揭貸款
維修權
|
||||||||
截至三個月
3月31日,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
|
||||
已實現和未實現的總虧損:
|
||||||||
包括在運營結果中
|
|
|
||||||
計入其他全面損失
|
|
|
||||||
購買、發行、結算、到期日和催繳
|
|
|
||||||
調入和/或調出3級
|
|
|
||||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
||||
由於與仍持有的資產和負債有關的未實現收益(虧損)的變化而計入收益中的本期虧損總額3月31日
|
$
|
|
$
|
|
資產
公平
價值
|
估值
技術
|
看不見
輸入量
|
射程
|
加權
平均值
|
||||||||||||||||
(單位:千)
|
-
|
-
|
-
|
|||||||||||||||||
March 31, 2022
|
||||||||||||||||||||
資本化抵押貸款償還權
|
$
|
|
維修收入淨額現值
|
貼現率
|
|
|
%
|
|||||||||||||
|
服務成本
|
$
|
|
$
|
|
|||||||||||||||
輔助收入
|
|
|
||||||||||||||||||
浮動率
|
|
%
|
|
%
|
||||||||||||||||
預付率
|
|
|
%
|
|||||||||||||||||
2021年12月31日
|
||||||||||||||||||||
資本化抵押貸款償還權
|
$
|
|
維修收入淨額現值
|
貼現率
|
|
|
%
|
|||||||||||||
|
服務成本
|
$
|
|
$
|
|
|||||||||||||||
輔助收入
|
|
|
||||||||||||||||||
浮動率
|
|
%
|
|
%
|
||||||||||||||||
預付率
|
|
|
%
|
資產
公平
價值
|
估值
技術
|
看不見
輸入量
|
射程
|
加權
平均值
|
||||||||||||||||
(單位:千)
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
March 31, 2022
|
||||||||||||||||||||
抵押品依賴貸款
|
-
|
|||||||||||||||||||
商業廣告
|
$
|
|
銷售比較法
|
對可比銷售額之間的差異進行調整
|
(
|
(
|
)%
|
|||||||||||||
按揭及分期付款(一)
|
|
銷售比較法
|
對可比銷售額之間的差異進行調整
|
(
|
|
|||||||||||||||
2021年12月31日
|
||||||||||||||||||||
抵押品依賴貸款
|
||||||||||||||||||||
商業廣告
|
$
|
|
銷售比較法
|
對可比銷售額之間的差異進行調整
|
(
|
|
%
|
|||||||||||||
按揭及分期付款(一)
|
|
銷售比較法
|
對可比銷售額之間的差異進行調整
|
(
|
|
(1) |
|
集料
公允價值
|
差異化
|
合同
本金
|
||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||
持有待售貸款
|
||||||||||||
March 31, 2022
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||
2021年12月31日
|
|
|
|
12. |
金融工具的公允價值
|
使用公允價值
|
||||||||||||||||||||
錄下來
書
天平
|
公允價值
|
引自
價格
處於活動狀態
市場
為
雷同
資產
(1級)
|
意義重大
其他
可觀察到的
輸入量
(2級)
|
意義重大
聯合國-
可觀察到的
輸入量
(3級)
|
||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||
3月31日,
2022
|
||||||||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||||||
現金和銀行到期款項
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
計息存款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
可供出售的證券
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行和聯邦政府
|
||||||||||||||||||||
儲備銀行股票
|
|
北美
|
北美
|
北美
|
北美
|
|||||||||||||||
貸款淨額和持有待售貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
應計應收利息
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
衍生金融工具
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
負債
|
||||||||||||||||||||
無指定期限的存款(1)
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
法定期限存款(一)
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他借款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
次級債務
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
次級債券
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
應計應付利息
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
衍生金融工具
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
十二月三十一日,2021
|
||||||||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||||||
現金和銀行到期款項
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
計息存款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
可供出售的證券
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行和聯邦政府
|
||||||||||||||||||||
儲備銀行股票
|
|
北美
|
北美
|
北美
|
北美
|
|||||||||||||||
貸款淨額和持有待售貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
應計應收利息
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
衍生金融工具
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
負債
|
||||||||||||||||||||
無指定期限的存款(1)
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
法定期限存款(一)
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他借款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
次級債務
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
次級債券
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
應計應付利息
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
衍生金融工具
|
|
|
|
|
|
(1) |
|
13. |
或有事件
|
•
|
我們的企業客户在應對疫情影響方面遇到的困難可能會導致貸款拖欠、喪失抵押品贖回權和違約的增加;
|
•
|
增加我們的信貸損失準備金可能是必要的;
|
•
|
抵押品價值可能會下降;
|
•
|
可能發生第三方中斷,包括網絡提供商、網上銀行供應商和其他供應商的中斷;
|
•
|
網絡和支付欺詐風險增加,因為網絡犯罪分子試圖從網絡中斷中獲利,因為在線和遠程活動增加;
|
•
|
我們可能會因大流行和相關政府行動而改變我們的正常業務做法,從而導致運營失敗;和/或
|
•
|
我們的生產和效率可能會因為員工生病和/或員工不得不遠程工作而受到影響。
|
金額
|
的百分比
總計
貸款
|
|||||||
(百萬美元)
|
||||||||
商業和工業投資組合細分市場:
|
||||||||
零售
|
$
|
|
|
%
|
||||
餐飲服務
|
|
|
||||||
酒店
|
|
|
||||||
|
|
|||||||
商業地產投資組合細分市場:
|
||||||||
零售
|
|
|
||||||
辦公室
|
|
|
||||||
多個家庭
|
|
|
||||||
|
|
|||||||
總計
|
$
|
|
|
%
|
14. |
累計其他全面收益(虧損)(“AOCIL”)
|
未實現
收益(虧損)在
證券
可用
待售
|
反對者-
有激情的
税收效應
從…
證券
可用
待售
|
總計
|
||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||
截至以下三個月March 31, 2022
|
||||||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||
重新分類前的其他全面損失
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|||||||
從AOCIL重新分類的金額
|
|
|
|
|||||||||
本期其他綜合損失淨額
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|||||||
期末餘額
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
|||
2021
|
||||||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||
重新分類前的其他全面損失
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|||||||
從AOCIL重新分類的金額
|
|
|
|
|||||||||
本期其他綜合損失淨額
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|||||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
AOCIL組件
|
金額
重新分類
從…
AOCIL
|
壓縮中受影響的行項目
合併業務報表
|
|||
|
(單位:千)
|
|
|||
2022
|
|||||
可供出售的證券的未實現收益(虧損)
|
|
||||
|
$
|
|
可供出售證券的淨收益
|
||
|
|
所得税費用
|
|||
|
$
|
|
重新分類,税後淨額
|
||
|
|
||||
2021
|
|||||
可供出售的證券的未實現收益(虧損)
|
|
||||
|
$
|
|
可供出售證券的淨收益
|
||
|
|
所得税費用
|
|||
|
$
|
|
重新分類,税後淨額
|
15. |
與客户簽訂合同的收入
|
服務
收費
論存款
帳目
|
其他
存款
相關
收入
|
互通式立交
收入
|
投資
和
保險
佣金
|
總計
|
||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||
零售
|
||||||||||||||||||||
透支費
|
$
|
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
|
||||||||||
賬户服務費
|
|
-
|
-
|
-
|
|
|||||||||||||||
自動取款機收費
|
-
|
|
-
|
-
|
|
|||||||||||||||
其他
|
-
|
|
-
|
-
|
|
|||||||||||||||
業務
|
||||||||||||||||||||
透支費
|
|
-
|
-
|
-
|
|
|||||||||||||||
自動取款機收費
|
-
|
|
-
|
-
|
|
|||||||||||||||
其他
|
-
|
|
-
|
-
|
|
|||||||||||||||
互換收入
|
-
|
-
|
|
-
|
|
|||||||||||||||
資產管理收入
|
-
|
-
|
-
|
|
|
|||||||||||||||
基於交易的收入
|
-
|
-
|
-
|
|
|
|||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
對賬至簡明綜合運營説明書:
|
||||||||||||||||||||
非利息收入--其他:
|
||||||||||||||||||||
其他與存款有關的收入
|
$
|
|
||||||||||||||||||
投資和保險佣金
|
|
|||||||||||||||||||
銀行人壽保險(1)
|
|
|||||||||||||||||||
其他(1)
|
|
|||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
(1)
|
|
服務
收費
論存款
帳目
|
其他
存款
相關
收入
|
互通式立交
收入
|
投資
和
保險
佣金
|
總計
|
||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||
零售
|
||||||||||||||||||||
透支費
|
$
|
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
|
||||||||||
賬户服務費
|
|
-
|
-
|
-
|
|
|||||||||||||||
自動取款機收費
|
-
|
|
-
|
-
|
|
|||||||||||||||
其他
|
-
|
|
-
|
-
|
|
|||||||||||||||
業務
|
||||||||||||||||||||
透支費
|
|
-
|
-
|
-
|
|
|||||||||||||||
自動取款機收費
|
-
|
|
-
|
-
|
|
|||||||||||||||
其他
|
-
|
|
-
|
-
|
|
|||||||||||||||
互換收入
|
-
|
-
|
|
-
|
|
|||||||||||||||
資產管理收入
|
-
|
-
|
-
|
|
|
|||||||||||||||
基於交易的收入
|
-
|
-
|
-
|
|
|
|||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
與簡明綜合業務報表的對賬:
|
||||||||||||||||||||
非利息收入--其他:
|
||||||||||||||||||||
其他與存款有關的收入
|
$
|
|
||||||||||||||||||
投資和保險佣金
|
|
|||||||||||||||||||
銀行人壽保險(1)
|
|
|||||||||||||||||||
其他(1)
|
|
|||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
(1)
|
|
16. |
租契
|
截至三個月
3月31日,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
經營租賃成本
|
$
|
|
$
|
|
||||
可變租賃成本
|
|
|
||||||
短期租賃成本
|
|
|
||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
3月31日,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
|||||||
(千美元)
|
||||||||
租賃使用權資產(1)
|
$
|
|
$
|
|
||||
租賃負債(2)
|
$
|
|
$
|
|
||||
加權平均剩餘租賃年限(年)
|
|
|
||||||
加權平均貼現率
|
|
%
|
|
%
|
(1) |
|
(2) |
|
(單位:千)
|
||||
截至2022年12月31日的9個月
|
$
|
|
||
2023
|
|
|||
2024
|
|
|||
2025
|
|
|||
2026
|
|
|||
2027年及其後
|
|
|||
租賃付款總額
|
|
|||
扣除計入的利息
|
(
|
)
|
||
總計
|
$
|
|
∙ |
我們的企業客户在應對疫情影響方面遇到的困難可能會導致貸款拖欠、喪失抵押品贖回權和違約的增加;
|
∙ |
增加我們的信貸損失準備金可能是必要的;
|
∙ |
抵押品價值可能會下降;
|
∙ |
可能發生第三方中斷,包括網絡提供商、網上銀行供應商和其他供應商的中斷;
|
∙ |
網絡和支付欺詐風險增加,因為網絡犯罪分子試圖從網絡中斷中獲利,因為在線和遠程活動增加;
|
∙ |
我們可能會因大流行和相關政府行動而改變我們的正常業務做法,從而導致運營失敗;和/或
|
∙ |
我們的生產和效率可能會因為員工生病和/或員工不得不遠程工作而受到影響。
|
截至三個月
3月31日,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
淨收入(年化)至
|
||||||||
平均資產
|
1.54
|
%
|
2.10
|
%
|
||||
平均股東權益
|
19.38
|
%
|
23.51
|
%
|
||||
|
||||||||
普通股每股淨收益
|
||||||||
基本信息
|
$
|
0.85
|
$
|
1.01
|
||||
稀釋
|
0.84
|
1.00
|
截至三個月
3月31日,
|
||||||||||||||||||||||||
2022
|
2021
|
|||||||||||||||||||||||
平均值
天平
|
利息
|
費率(2)
|
平均值
天平
|
利息
|
費率(2)
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||||||||||
應税貸款
|
$
|
2,971,566
|
$
|
28,340
|
3.85
|
%
|
$
|
2,827,335
|
$
|
28,039
|
4.00
|
%
|
||||||||||||
免税貸款(1)
|
8,532
|
99
|
4.71
|
6,677
|
84
|
5.10
|
||||||||||||||||||
可供出售的應税證券
|
1,080,252
|
4,552
|
1.69
|
782,471
|
2,796
|
1.43
|
||||||||||||||||||
可供出售的免税證券(1)
|
326,973
|
2,015
|
2.47
|
311,147
|
1,770
|
2.28
|
||||||||||||||||||
計息現金
|
87,317
|
37
|
0.17
|
101,895
|
29
|
0.12
|
||||||||||||||||||
其他投資
|
18,117
|
180
|
4.03
|
18,427
|
188
|
4.14
|
||||||||||||||||||
生息資產
|
4,492,757
|
35,223
|
3.16
|
4,047,952
|
32,906
|
3.27
|
||||||||||||||||||
現金和銀行到期款項
|
58,676
|
56,371
|
||||||||||||||||||||||
其他資產,淨額
|
169,772
|
149,971
|
||||||||||||||||||||||
總資產
|
$
|
4,721,205
|
$
|
4,254,294
|
||||||||||||||||||||
負債
|
||||||||||||||||||||||||
儲蓄和計息支票
|
$
|
2,503,014
|
641
|
0.10
|
$
|
2,140,405
|
675
|
0.13
|
||||||||||||||||
定期存款
|
338,354
|
126
|
0.15
|
339,872
|
581
|
0.69
|
||||||||||||||||||
其他借款
|
108,969
|
973
|
3.62
|
108,825
|
962
|
3.59
|
||||||||||||||||||
計息負債
|
2,950,337
|
1,740
|
0.24
|
2,589,102
|
2,218
|
0.35
|
||||||||||||||||||
無息存款
|
1,317,160
|
1,218,534
|
||||||||||||||||||||||
其他負債
|
77,698
|
66,547
|
||||||||||||||||||||||
股東權益
|
376,010
|
380,111
|
||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益
|
$
|
4,721,205
|
$
|
4,254,294
|
||||||||||||||||||||
淨利息收入
|
$
|
33,483
|
$
|
30,688
|
||||||||||||||||||||
淨利息收入佔平均利息資產的百分比
|
3.00
|
%
|
3.05
|
%
|
截至三個月
3月31日,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
(千美元)
|
||||||||
淨息差,全額應税等值(“FTE”)
|
||||||||
淨利息收入
|
$
|
33,001
|
$
|
30,284
|
||||
增加:應税等值調整
|
482
|
404
|
||||||
淨利息收入--應税等值
|
$
|
33,483
|
$
|
30,688
|
||||
淨息差(GAAP)(1)
|
2.96
|
%
|
3.01
|
%
|
||||
淨息差(FTE)(1)
|
3.00
|
%
|
3.05
|
%
|
截至三個月
3月31日,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
互換收入
|
$
|
3,082
|
$
|
3,049
|
||||
存款賬户手續費
|
2,957
|
1,916
|
||||||
資產淨收益
|
||||||||
按揭貸款
|
835
|
12,828
|
||||||
證券
|
70
|
1,416
|
||||||
抵押貸款服務,淨額
|
9,641
|
5,167
|
||||||
投資和保險佣金
|
738
|
583
|
||||||
銀行自營人壽保險
|
138
|
139
|
||||||
其他
|
1,487
|
1,308
|
||||||
非利息收入總額
|
$
|
18,948
|
$
|
26,406
|
截至三個月
3月31日,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
(千美元)
|
||||||||
按揭貸款起源於
|
$
|
270,194
|
$
|
509,003
|
||||
已售出按揭貸款
|
221,725
|
377,418
|
||||||
按揭貸款淨收益
|
835
|
12,828
|
||||||
淨收益佔抵押貸款的百分比
|
||||||||
售出貸款(“貸款銷售保證金”)
|
0.38
|
%
|
3.40
|
%
|
||||
公允價值調整包括在
|
||||||||
貸款銷售利潤率
|
(1.87
|
)
|
(0.98
|
)
|
截至三個月
3月31日,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
按揭還貸服務
|
(單位:千)
|
|||||||
收入,淨額
|
$
|
2,083
|
$
|
1,910
|
||||
公允價值因價格而變動
|
8,452
|
4,640
|
||||||
公允價值因還款而發生變化
|
(894
|
)
|
(1,383
|
)
|
||||
總計
|
$
|
9,641
|
$
|
5,167
|
截至三個月
3月31日,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
期初餘額
|
$
|
26,232
|
$
|
16,904
|
||||
原始維修權大寫
|
2,143
|
3,369
|
||||||
公允價值變動
|
7,558
|
3,257
|
||||||
期末餘額
|
$
|
35,933
|
$
|
23,530
|
截至三個月
3月31日,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
補償
|
$
|
12,435
|
$
|
10,121
|
||||
基於績效的薪酬
|
3,662
|
4,292
|
||||||
工資税和員工福利
|
4,033
|
4,109
|
||||||
薪酬和員工福利
|
20,130
|
18,522
|
||||||
入住率,淨額
|
2,543
|
2,343
|
||||||
數據處理
|
2,216
|
2,374
|
||||||
傢俱、固定裝置和設備
|
1,045
|
1,003
|
||||||
換乘費用
|
1,011
|
948
|
||||||
通信
|
757
|
881
|
||||||
廣告
|
680
|
489
|
||||||
借貸和催收
|
559
|
759
|
||||||
FDIC存款保險
|
522
|
330
|
||||||
法律和專業
|
493
|
499
|
||||||
無形資產攤銷
|
232
|
242
|
||||||
供應品
|
123
|
174
|
||||||
代理銀行手續費
|
77
|
100
|
||||||
轉換相關費用
|
44
|
218
|
||||||
已出售貸款的損失補償準備金
|
33
|
34
|
||||||
其他不動產和收回資產的淨收益
|
(55
|
)
|
(180
|
)
|
||||
與資金不足的貸款承諾有關的回收
|
(355
|
)
|
(32
|
)
|
||||
其他
|
1,395
|
1,317
|
||||||
非利息支出總額
|
$
|
31,450
|
$
|
30,021
|
攤銷
成本
|
未實現
|
公平
價值
|
||||||||||||||
收益
|
損失
|
|||||||||||||||
可供出售的證券
|
(單位:千)
|
|||||||||||||||
March 31, 2022
|
$
|
1,461,677
|
$
|
2,651
|
$
|
64,191
|
$
|
1,400,137
|
||||||||
2021年12月31日
|
1,404,858
|
16,594
|
8,622
|
1,412,830
|
截至三個月
3月31日,
|
||||||||
2022
|
2021
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
收益
|
$
|
4,395
|
$
|
78,179
|
||||
毛利
|
70
|
1,464
|
||||||
總損失
|
-
|
48
|
||||||
淨收益
|
$
|
70
|
$
|
1,416
|
March 31, 2022
|
March 31, 2021
|
|||||||||||||||
金額(#)
|
金額
|
金額(#)
|
金額
|
|||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||
季度末已完成並未結清
|
58
|
$
|
5,933
|
1,948
|
$
|
234,174
|
||||||||||
本季度計入利息收入的費用淨額
|
不適用
|
613
|
不適用
|
2,072
|
||||||||||||
季度末未增加的費用淨額
|
不適用
|
211
|
不適用
|
6,816
|
3月31日,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
房地產(1)
|
||||||||
住宅第一按揭
|
$
|
890,376
|
$
|
870,169
|
||||
住宅房屋淨值和其他初級抵押貸款
|
125,744
|
128,801
|
||||||
建設和土地開發
|
265,671
|
278,992
|
||||||
其他(2)
|
791,241
|
726,224
|
||||||
消費者
|
570,702
|
555,696
|
||||||
商業廣告
|
355,730
|
339,785
|
||||||
農耕
|
4,601
|
5,378
|
||||||
貸款總額
|
$
|
3,004,065
|
$
|
2,905,045
|
3月31日,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
|||||||
(千美元)
|
||||||||
非權責發生制貸款
|
$
|
5,893
|
$
|
5,545
|
||||
逾期90天或以上且仍在應計利息的貸款
|
-
|
-
|
||||||
小計
|
5,893
|
5,545
|
||||||
減少:政府擔保貸款
|
859
|
435
|
||||||
不良貸款總額
|
5,034
|
5,110
|
||||||
其他不動產和收回的資產
|
438
|
245
|
||||||
不良資產總額
|
$
|
5,472
|
$
|
5,355
|
||||
佔投資組合貸款的百分比
|
||||||||
不良貸款
|
0.17
|
%
|
0.18
|
%
|
||||
信貸損失準備
|
1.52
|
1.63
|
||||||
不良資產佔總資產的比例
|
0.11
|
0.11
|
||||||
信貸損失準備佔不良貸款的百分比
|
906.38
|
924.70
|
March 31, 2022
|
||||||||||||
商業廣告
|
零售(1)
|
總計
|
||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||
執行TDR
|
$
|
4,410
|
$
|
30,622
|
$
|
35,032
|
||||||
不良TDR(2)
|
-
|
875
|
(3)
|
875
|
||||||||
總計
|
$
|
4,410
|
$
|
31,497
|
$
|
35,907
|
2021年12月31日
|
||||||||||||
商業廣告
|
零售(1)
|
總計
|
||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||
執行TDR
|
$
|
4,481
|
$
|
31,589
|
$
|
36,070
|
||||||
不良TDR(2)
|
-
|
1,016
|
(3)
|
1,016
|
||||||||
總計
|
$
|
4,481
|
$
|
32,605
|
$
|
37,086
|
截至三個月
3月31日,
|
||||||||||||||||
2022
|
2021
|
|||||||||||||||
貸款
|
無資金支持
承付款
|
貸款
|
無資金支持
承付款
|
|||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
47,252
|
$
|
4,481
|
$
|
35,429
|
$
|
1,805
|
||||||||
附加(扣減)
|
||||||||||||||||
採用ASC 326的影響
|
-
|
-
|
11,574
|
1,469
|
||||||||||||
信貸損失準備金
|
(1,573
|
)
|
-
|
(474
|
)
|
-
|
||||||||||
信用惡化時購買的貸款的初始免税額
|
-
|
-
|
134
|
-
|
||||||||||||
計入津貼的追討款項
|
621
|
-
|
548
|
-
|
||||||||||||
從免税額中扣除的貸款
|
(673
|
)
|
-
|
(456
|
)
|
-
|
||||||||||
包括在非利息支出中的回收
|
-
|
(355
|
)
|
-
|
(32
|
)
|
||||||||||
期末餘額
|
$
|
45,627
|
$
|
4,126
|
$
|
46,755
|
$
|
3,242
|
||||||||
扣除(收回)平均組合貸款額度的貸款淨額
|
0.01
|
%
|
(0.01
|
)%
|
3月31日,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
|||||||
(千美元)
|
||||||||
具體分配
|
$
|
942
|
$
|
1,130
|
||||
池化分析分配
|
32,614
|
33,359
|
||||||
基於主觀因素的額外撥款
|
12,071
|
12,763
|
||||||
總計
|
$
|
45,627
|
$
|
47,252
|
3月31日,
2022
|
十二月三十一日,
2021
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
次級債務
|
$
|
39,376
|
$
|
39,357
|
||||
次級債券
|
39,609
|
39,592
|
||||||
不符合監管資本資格的數額
|
(600
|
)
|
(581
|
)
|
||||
符合監管資本資格的數額
|
78,385
|
78,368
|
||||||
股東權益
|
||||||||
普通股
|
321,981
|
323,401
|
||||||
留存收益
|
87,882
|
74,582
|
||||||
累計其他綜合收益(虧損)
|
(54,414
|
)
|
501
|
|||||
股東權益總額
|
355,449
|
398,484
|
||||||
總市值
|
$
|
433,834
|
$
|
476,852
|
利率的變化
|
市場
的價值
投資組合
股權(1)
|
百分比
變化
|
網絡
利息
收入(2)
|
百分比
變化
|
||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||
March 31, 2022
|
||||||||||||||||
升200個基點
|
$
|
511,800
|
(10.51
|
)%
|
$
|
147,500
|
3.51
|
%
|
||||||||
加息100個基點
|
550,800
|
(3.69
|
)
|
146,100
|
2.53
|
|||||||||||
基本速率場景
|
571,900
|
-
|
142,500
|
-
|
||||||||||||
下跌100個基點
|
543,100
|
(5.04
|
)
|
136,400
|
(4.28
|
)
|
||||||||||
2021年12月31日
|
||||||||||||||||
升200個基點
|
$
|
514,200
|
(5.86
|
)%
|
$
|
137,800
|
3.30
|
%
|
||||||||
加息100個基點
|
550,900
|
0.86
|
136,800
|
2.55
|
||||||||||||
基本速率場景
|
546,200
|
-
|
133,400
|
-
|
||||||||||||
下跌100個基點
|
473,000
|
(13.40
|
)
|
126,700
|
(5.02
|
)
|
(1) |
模擬分析通過使用基於市場的貼現率對估計的未來現金流進行貼現,計算我們的資產和負債(包括債務和相關金融衍生工具)在利率平行變動下的淨現值變化。現金流估計納入了預付款速度和其他嵌入選項的預期變化。
|
(2) |
模擬分析基於靜態財務狀況表(包括債務和相關金融衍生工具)計算未來12個月在利率即時平行變動下的淨利息收入變化,不考慮貸款費用。
|
(a) |
信息披露控制和程序的評估。
|
(b) |
內部控制的變化。
|
第1A項。 |
風險因素
|
第二項。 |
未登記的股權證券銷售和收益的使用
|
期間
|
總人數
購買的股份(%1)
|
平均價格
按股支付
|
總人數
購入的股份
作為計劃的一部分
公開地
已宣佈的計劃
|
剩餘
數量
授權股份
用於購買
在計劃下
|
||||||||||||
2022年1月
|
22,482
|
$
|
24.58
|
-
|
1,100,000
|
|||||||||||
2022年2月
|
68,468
|
24.09
|
22,400
|
1,077,600
|
||||||||||||
2022年3月
|
37,871
|
23.11
|
36,602
|
1,040,998
|
||||||||||||
總計
|
128,821
|
$
|
23.89
|
59,002
|
1,040,998
|
(1) |
1月、2月及3月分別包括22,482股、614股及1,269股,而該等股份原本會發行予若干高級職員,以履行因歸屬受限制股票及業績股份單位而產生的預扣税款,以及因行使股票期權而產生的預扣税款及股票期權行權價。2月份還包括獨立銀行員工持股信託在公開市場購買的45,454股我們的普通股,作為我們員工持股計劃的一部分。
|
第六項。
|
陳列品
|
(a) |
以下展品(按照S-K規則第601項中與《表格表》對應的編號列出)隨本報告一起歸檔:
|
31.1
|
根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》(《美國法典》第18編第1350條)第302節頒發的獨立銀行公司首席執行官證書。
|
|
31.2
|
根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》(《美國法典》第18編,第1350頁)第302節頒發的獨立銀行公司首席財務官證書。
|
|
32.1
|
根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》(《美國法典》第18編第1350條)第906條頒發的獨立銀行公司首席執行官證書。
|
|
32.2
|
根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》(《美國法典》第18編,第1350頁)第906節頒發的獨立銀行公司首席財務官證書。
|
|
101.
|
INS內聯XBRL實例文檔(該實例文檔不會出現在交互數據文件中,因為其XBRL標記嵌入在內聯XBRL文檔中)
|
|
101.
|
SCH內聯XBRL分類擴展架構文檔
|
|
101.
|
CAL內聯XBRL分類擴展計算鏈接庫文檔
|
|
101.
|
定義內聯XBRL分類擴展定義Linkbase文檔
|
|
101.
|
Lab內聯XBRL分類擴展標籤Linkbase文檔
|
|
101.
|
預內嵌XBRL分類擴展演示文稿Linkbase文檔
|
|
104
|
封面交互數據文件(格式為內聯XBRL,包含在附件101中)
|
日期
|
May 5, 2022
|
通過
|
/s/加文·A·莫爾
|
|
首席財務官加文·A·莫爾
|
||||
日期
|
May 5, 2022
|
通過
|
詹姆斯·J·特華羅辛斯基
|
|
詹姆斯·J·特華羅辛斯基,首席會計官
|