Exhibit 99
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| 新聞稿 |
April 29, 2022 | |
聯繫方式: | 朱莉·R·斯莫林斯基 | Telephone: (808) 543-7300 |
| 投資者關係和企業可持續發展副總裁 | 電子郵件:ir@hei.com |
美國儲蓄銀行公佈2022年第一季度財務業績
2022年第一季度淨收入為2390萬美元
穩健的信貸質量、穩定的淨息差和改善的銀行環境
檀香山-夏威夷電氣工業公司(NYSE-HE)的全資子公司美國儲蓄銀行(ASB)今天公佈,2022年第一季度淨收入為2390萬美元,而2021年第四季度或關聯季度為2210萬美元,2021年第一季度為2960萬美元。
美國儲蓄銀行總裁兼首席執行官Ann Teranishi表示:“我們的業績反映出,在不斷改善的銀行環境中,我們的執行力很好。”由於利率環境上升,盈利資產收益率開始改善,同時信貸質量保持穩健,夏威夷經濟復甦帶來的順風。我們正在繼續我們的數字化轉型,在這樣做的同時,我們專注於讓銀行業務隨時隨地變得輕鬆,同時提供我們的客户所依賴的卓越的個人服務。
財務亮點
2022年第一季度淨利息收入5,900萬美元反映了投資組合收益率的上升,部分被與Paycheck Protection Program(PPP)投資組合相關的費用收入下降所抵消,因為貸款繼續償還。淨利息收入較2021年第一季度的5710萬美元有所增加,主要是由於強勁的存款增長和更高的投資收益率帶來的流動性增加推動了平均收益資產的增加。首季淨息差為2.79%,與相連季度持平,較去年首季的2.95%為低。
在2022年第一季度,ASB記錄了330萬美元的負信貸損失準備金,而關聯季度的信貸損失準備金為350萬美元,
2021年第一季度為840萬美元。2022年第一季度的負撥備反映了有利的信貸趨勢,包括不良貸款償還推動的準備金釋放,以及信貸質量的改善,包括商業房地產投資組合內的信貸升級。截至2022年3月31日,ASB的未償還貸款信貸損失撥備為1.30%,而截至2021年12月31日的撥備為1.36%,截至2021年3月31日的撥備為1.73%。
2022年第一季的淨撇賬率為0.01%,而相連季度及2021年第一季的撇賬率分別為0.03%及0.18%。2022年第一季度,非應計貸款佔投資應收貸款總額的百分比為0.72%,而關聯季度為0.86%,上年同期為1.00%。
2022年第一季度的非利息收入為1610萬美元,而關聯季度和2021年第一季度的非利息收入分別為1570萬美元和1900萬美元。與關聯季度相比,增長主要是由於房地產銷售收益和更高的手續費收入。與上一年同期相比,非利息收入減少,主要是因為在利率上升的環境下,貸款額和貸款銷售利潤率下降,導致按揭銀行收入減少。
非利息支出為4820萬美元,而關聯季度為5000萬美元,2021年第一季度為4750萬美元。與相關季度相比,非利息支出的減少主要是由於支出的時機。與去年同期相比,非利息支出增加的主要原因是養老金會計改革導致2021年第一季度養老金支出下降。
截至2022年3月31日,貸款總額為52億美元,與2021年12月31日一致,因為較低的商業市場、購買力平價和住宅貸款餘額被貸款組合其餘部分(主要是商業房地產)較高的貸款餘額所抵消。
截至2022年3月31日,存款總額為83億美元,較2021年12月31日增長1.4%。2022年第一季度,平均資金成本為0.05%,與關聯季度持平,與去年同期相比下降了3個基點。
2022年第一季度的平均股本回報率為13.7%,而關聯季度和2021年第一季度的平均股本回報率分別為12.1%和16.0%。2022年第一季度的平均資產回報率為1.04%,而關聯季度和去年同期的平均資產回報率分別為0.97%和1.40%。
2022年第一季度,ASB向HEI支付了1500萬美元的股息。截至2022年3月31日,ASB的一級槓桿率為7.8%。
高等學校發佈收益,高等學校網絡直播和電話會議討論收益和2022年指引
在季度末30天后提交監管文件的同時,ASB今天公佈了2022年第一季度的財務業績。請注意,這些報告的結果僅與ASB有關,並不一定表明HEI 2022年第一季度的綜合財務結果。
HEI計劃於2022年5月9日(星期一)公佈2022年第一季度綜合財務業績,並將於上午10:15舉行網絡直播和電話會議。夏威夷時間(下午4:15同日(美國東部時間)討論其合併收益,包括ASB的收益和2022年業績指引。
要收聽電話會議,請撥打1-844-200-6205(美國)或1-9295261599(國際),然後輸入密碼275546。締約方還可以通過訪問HeI網站上的電話會議鏈接訪問演示材料和/或收聽電話會議,網址為www.hei.com,副標題為“新聞和事件-事件和演示”。
重播將在網上和電話上提供。在線重播將在活動結束後大約兩個小時在HEI的網站上播出。活動結束後大約兩個小時,到2022年5月23日,還可以進行音頻重播。要收聽音頻回放,請撥打1-866-813-9403(美國)或44-204-525-0658(國際),並輸入密碼477148。
Hei和夏威夷電氣公司(Hawaian Electric)打算繼續使用HEI的網站www.hei.com作為披露更多信息的手段;此類披露將包括在網站的投資者關係部分。因此,投資者除了關注高等教育、夏威夷電氣和ASB的新聞稿、高等教育和夏威夷電氣提交給美國證券交易委員會(美國證券交易委員會)的文件以及高等教育的公開電話會議和網絡廣播外,還應該定期關注高等教育網站的投資者關係部分。投資者可以通過網站的“投資者關係”欄目註冊接收電子郵件提醒。HEI網站上的信息不會通過引用方式併入本文檔或HEI和夏威夷電氣的美國證券交易委員會備案文件中,除非(除非在一定程度上)通過引用特別併入。
投資者還可以參考夏威夷公用事業委員會(PUC)的網站dms.puc.hawai.gov/dms,查看提交給PUC並由PUC發佈的文件。PUC網站上的任何信息都不會以引用的方式併入本文檔或黑石集團和夏威夷電氣的美國證券交易委員會備案文件中。
Hei家族公司提供能源和金融服務,為夏威夷的大部分經濟和社區活動提供動力。Hei的電力公司夏威夷電力公司為夏威夷大約95%的人口提供電力,並正在進行一項雄心勃勃的努力,以實現其運營和更廣泛的州經濟的脱碳。其銀行子公司美國儲蓄銀行是夏威夷最大的金融機構之一,提供廣泛的銀行和其他金融服務,致力於促進經濟增長、負擔能力和財務狀況。Hei還通過其不受監管的子公司Pacific Current的投資,幫助推進夏威夷的可持續發展目標。欲瞭解更多信息,請訪問www.hei.com。
前瞻性陳述
本新聞稿可能包含“前瞻性陳述”,包括具有預測性、取決於或提及未來事件或條件的陳述,通常包括諸如“將”、“預期”、“預期”、“打算”、“計劃”、“相信”、“預測”、“估計”或類似的表述。此外,有關未來財務業績、持續經營戰略或前景或未來可能採取的行動的任何陳述也是前瞻性陳述。前瞻性陳述基於對未來事件的當前預期和預測,受有關HEI及其子公司的風險、不確定性和假設的準確性、它們開展業務的行業表現以及經濟、政治和市場因素等因素的影響。這些前瞻性陳述並不是對未來業績的保證。
本新聞稿中的前瞻性陳述應與HEI截至2021年12月31日的年度Form 10-K年度報告和HEI討論可能導致HEI結果與此類陳述預期的重要因素有關的“關於前瞻性陳述的告誡説明”和“風險因素”討論(通過引用併入本文)一併閲讀。這些前瞻性陳述僅表示截至報告、陳述或備案之日。除聯邦證券法要求的範圍外,HEI、夏威夷電氣、ASB及其子公司沒有義務公開更新或修改任何前瞻性陳述,無論是由於新信息、未來事件或其他原因。
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美國儲蓄銀行
損益表數據
(未經審計)
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| | 截至三個月 | | |
(單位:千) | | March 31, 2022 | | 十二月三十一日, 2021 | | March 31, 2021 | | | | |
利息和股息收入 | | | | | | | | | | |
貸款的利息和費用 | | $ | 46,005 | | | $ | 48,384 | | | $ | 49,947 | | | | | |
投資證券的利息和股息 | | 13,984 | | | 11,755 | | | 8,673 | | | | | |
利息和股息收入合計 | | 59,989 | | | 60,139 | | | 58,620 | | | | | |
利息支出 | | | | | | | | | | |
存款負債利息 | | 947 | | | 1,062 | | | 1,462 | | | | | |
其他借款的利息 | | 5 | | | 4 | | | 27 | | | | | |
利息支出總額 | | 952 | | | 1,066 | | | 1,489 | | | | | |
淨利息收入 | | 59,037 | | | 59,073 | | | 57,131 | | | | | |
信貸損失準備金 | | (3,263) | | | (3,458) | | | (8,435) | | | | | |
扣除信貸損失準備後的淨利息收入 | | 62,300 | | | 62,531 | | | 65,566 | | | | | |
非利息收入 | | | | | | | | | | |
來自其他金融服務的費用 | | 5,587 | | | 5,888 | | | 5,073 | | | | | |
存款負債手續費收入 | | 4,691 | | | 4,634 | | | 3,863 | | | | | |
其他金融產品手續費收入 | | 2,718 | | | 2,003 | | | 2,442 | | | | | |
銀行擁有的人壽保險 | | 681 | | | 1,107 | | | 2,561 | | | | | |
抵押貸款銀行收入 | | 1,077 | | | 1,808 | | | 4,300 | | | | | |
房地產銷售收益 | | 1,002 | | | — | | | — | | | | | |
出售投資證券的收益,淨額 | | — | | | — | | | 528 | | | | | |
其他收入,淨額 | | 372 | | | 220 | | | 272 | | | | | |
非利息收入總額 | | 16,128 | | | 15,660 | | | 19,039 | | | | | |
非利息支出 | | | | | | | | | | |
薪酬和員工福利 | | 27,215 | | | 27,375 | | | 28,037 | | | | | |
入住率 | | 5,952 | | | 5,358 | | | 4,969 | | | | | |
數據處理 | | 4,151 | | | 4,472 | | | 4,351 | | | | | |
服務 | | 2,439 | | | 2,718 | | | 2,862 | | | | | |
裝備 | | 2,329 | | | 2,521 | | | 2,222 | | | | | |
辦公用品、印刷和郵資 | | 1,060 | | | 1,145 | | | 1,044 | | | | | |
營銷 | | 1,018 | | | 1,562 | | | 648 | | | | | |
FDIC保險 | | 808 | | | 823 | | | 816 | | | | | |
其他費用 | | 3,241 | | | 3,993 | | | 2,554 | | | | | |
總非利息支出 | | 48,213 | | | 49,967 | | | 47,503 | | | | | |
所得税前收入 | | 30,215 | | | 28,224 | | | 37,102 | | | | | |
所得税 | | 6,345 | | | 6,095 | | | 7,546 | | | | | |
淨收入 | | $ | 23,870 | | | $ | 22,129 | | | $ | 29,556 | | | | | |
綜合收益(虧損) | | $ | (98,571) | | | $ | 9,840 | | | $ | (16,198) | | | | | |
其他銀行信息(年化百分比,截至期末除外) | | | | | | | | |
平均資產回報率 | | 1.04 | | | 0.97 | | | 1.40 | | | | | |
平均股本回報率 | | 13.70 | | | 12.10 | | | 16.04 | | | | | |
平均有形普通股權益回報率 | | 15.53 | | | 13.63 | | | 18.06 | | | | | |
淨息差 | | 2.79 | | | 2.79 | | | 2.95 | | | | | |
效率比 | | 64.14 | | | 66.86 | | | 62.36 | | | | | |
對平均未償還貸款的淨沖銷 | | 0.01 | | | 0.03 | | | 0.18 | | | | | |
截至期末 | | | | | | | | | | |
為投資而持有的應收貸款的非應計貸款 | | 0.72 | | | 0.86 | | | 1.00 | | | | | |
未償還貸款的信貸損失準備 | | 1.30 | | | 1.36 | | | 1.73 | | | | | |
有形普通股權益與有形資產之比 | | 5.8 | | | 7.1 | | | 7.3 | | | | | |
第1級槓桿率 | | 7.8 | | | 7.9 | | | 8.3 | | | | | |
向Hei支付的股息(通過ASB Hawaii,Inc.)(百萬美元) | | $ | 15.0 | | | $ | 19.0 | | | $ | 5.0 | | | | | |
這些信息應與合併財務報表及其在高等學校提交給美國證券交易委員會的文件中的附註一起閲讀。中期業務的結果不一定預示未來中期或全年的預期結果。
美國儲蓄銀行
資產負債表數據
(未經審計)
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(單位:千) | March 31, 2022 | 2021年12月31日 |
資產 | | | | |
現金和銀行到期款項 | | $ | 114,249 | | | $ | 100,051 | |
計息存款 | | 155,279 | | | 151,189 | |
現金和現金等價物 | | 269,528 | | | 251,240 | |
投資證券 | | | | |
可供出售,按公允價值 | | 2,621,375 | | | 2,574,618 | |
持有至到期,按攤銷成本計算 | | 517,150 | | | 522,270 | |
聯邦住房貸款銀行的股票,按成本計算 | | 10,000 | | | 10,000 | |
為投資而持有的貸款 | | 5,184,733 | | | 5,211,114 | |
信貸損失準備 | | (67,211) | | | (71,130) | |
淨貸款 | | 5,117,522 | | | 5,139,984 | |
以較低的成本或公允價值持有以供出售的貸款 | | 7,961 | | | 10,404 | |
其他 | | 626,599 | | | 590,897 | |
商譽 | | 82,190 | | | 82,190 | |
總資產 | | $ | 9,252,325 | | | $ | 9,181,603 | |
負債和股東權益 | | | | |
存款負債--不計息 | | $ | 3,016,520 | | | $ | 2,976,632 | |
存款負債--計息 | | 5,272,752 | | | 5,195,580 | |
其他借款 | | 137,385 | | | 88,305 | |
其他 | | 210,681 | | | 193,268 | |
總負債 | | 8,637,338 | | | 8,453,785 | |
普通股 | | 1 | | | 1 | |
額外實收資本 | | 354,635 | | | 353,895 | |
留存收益 | | 420,574 | | | 411,704 | |
累計其他綜合虧損,扣除税收優惠 | | | | |
證券未實現淨虧損 | $ | (152,444) | | | $ | (32,037) | | |
退休福利計劃 | (7,779) | | (160,223) | | (5,745) | | (37,782) | |
股東權益總額 | | 614,987 | | | 727,818 | |
總負債和股東權益 | | $ | 9,252,325 | | | $ | 9,181,603 | |
這些信息應與合併財務報表及其在高等學校提交給美國證券交易委員會的文件中的附註一起閲讀。