附件99.1
新聞稿 |
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繁榮銀行股份有限公司® |
卡倫·扎爾曼 |
興業銀行廣場 |
負責銀行和企業活動的高級副總裁 |
聖菲利佩4295號 |
281.269.7199 |
德克薩斯州休斯頓,郵編77027 |
郵箱:cullen.zalman@plomitybank usa.com |
立即釋放
繁榮銀行股份有限公司®
第一季度報告
2022年收益
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第一季度淨收益為1.223億美元,每股收益(稀釋後)為1.33美元 |
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2022年第一季度存款增加2.965億美元或1.0%(摺合成年率3.9%) |
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計提貸款和表外信貸損失準備金3.151億美元 |
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貸款信用損失撥備佔總貸款的1.71%,不包括購房計劃和小企業支付保障計劃貸款(1) |
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不良資產仍較低,為第一季度平均可生息資產的0.08% |
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第一季度平均資產回報率(年化)為1.29% |
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第一季度平均普通股權益回報率(年化)為7.54%,平均有形普通股權益回報率為15.30%(1) |
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繁榮銀行股份在福布斯2022年美國最佳銀行排行榜上排名第六 |
休斯頓,2022年4月27日。繁榮銀行股份有限公司®(紐約證券交易所股票代碼:PB),繁榮銀行的母公司®(統稱為“繁榮”),截至2022年3月31日的季度淨收入為1.223億美元,而2021年同期為1.333億美元。截至2022年3月31日的季度,稀釋後普通股每股淨收益為1.33美元,而2021年同期為1.44美元,第一季度平均資產年化回報率為1.29%。不良資產仍然很低,只佔第一季度平均可生息資產的0.08%。
每年,福布斯在其美國最佳銀行排行榜上,都會根據增長、信貸質量和收益以及其他因素對美國最大的100家銀行進行評估。自2010年該榜單發佈以來,繁榮銀行一直躋身前10名。我們曾兩次排名第一,2021年排名第二,2022年排名第六。這證明瞭繁榮銀行的業績、文化、遠見和一致性,並使我們在大多數銀行中脱穎而出。
我要祝賀並感謝我們所有的客户、同事和董事,他們幫助我們獲得了這一巨大的榮譽。
與去年同期相比,不包括Warehouse Purchase Program和Paycheck Protection Program(“PPP”)貸款,貸款增加4.093億美元或2.5%,存款增加23億美元或8.0%。在相關季度的基礎上,存款增加了2.965億美元,摺合成年率為3.9%,貸款略有下降,因為儘管貸款產生強勁,但我們繼續看到顯著的回報。
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(1) |
請參閲本收益新聞稿末尾的“選定財務數據註釋”,以便將這一非GAAP財務指標與最近的GAAP財務指標進行核對。 |
第1頁
公司和個人繼續搬到德克薩斯州和俄克拉何馬州,主要是因為較低的税率和有利的親商政治環境。儘管人們對利率上升、通貨膨脹、供應鏈問題以及俄羅斯和烏克蘭之間的戰爭感到擔憂,但整體經濟依然強勁。
繁榮擁有一支才華橫溢的團隊、深厚的板凳、強勁的收益、穩健的資本狀況和堡壘般的資產負債表。我們將繼續努力幫助我們的客户和員工取得成功,並創造股東價值。
截至2022年3月31日的三個月的經營業績
淨收益為1.223億美元(2)截至2022年3月31日的三個月為1.333億美元(3)2021年同期。這主要是由於貸款利息收入減少(包括購買力平價費用減少)和貸款貼現增加1,110萬美元,但因證券利息收入增加和利息支出減少而被部分抵銷。截至2022年3月31日的三個月,稀釋後普通股每股淨收益為1.33美元,而2021年同期為1.44美元。在關聯季度的基礎上,淨收入為1.223億美元(2)截至2022年3月31日的三個月,相比之下,(4)截至2021年12月31日的三個月。這一變化主要是由於貸款利息收入減少(包括購買力平價費用減少),但被證券利息收入增加部分抵消。截至2022年3月31日的三個月,稀釋後普通股每股淨收益為1.33美元,而截至2021年12月31日的三個月為1.38美元。截至2022年3月31日的三個月,平均資產、平均普通股權益和平均有形普通股權益的年化回報率分別為1.29%、7.54%和15.30%(1),分別為。繁榮的效率比率(不包括出售或減記資產和證券的淨損益)為43.68%(1)截至2022年3月31日的三個月。
截至2022年3月31日的三個月,扣除信貸損失準備金前的淨利息收入為2.399億美元,而2021年同期為2.546億美元。這主要是由於平均貸款餘額及平均利率減少,以及貸款貼現增加1,110萬元,但有關減幅因平均投資證券餘額增加及計息負債平均利率下降而被部分抵銷。在關聯季度的基礎上,扣除信貸損失準備金前的淨利息收入為2.399億美元,而截至2021年12月31日的三個月為2.448億美元。
截至2022年3月31日的三個月,税項等值基礎上的淨息差為2.88%,而2021年同期為3.41%。這主要是由於平均貸款利率下降、貸款貼現增加1,110萬元及投資證券平均餘額增加,但有關增幅因有息負債的平均利率下降而被部分抵銷。在相連季度的基礎上,截至2022年3月31日的三個月的税項等值淨息差為2.88%,而截至2021年12月31日的三個月的淨息差為2.97%。這一變化主要是由於平均貸款利率下降,以及由於流動性過剩導致現金餘額增加,但被較高的平均餘額和投資證券利率部分抵消。
截至2022年3月31日的三個月,非利息收入為3510萬美元,而2021年同期為3400萬美元,增長110萬美元或3.3%。這一變化主要是由於不充足的基金費用增加、其他非利息收入增加以及出售資產的淨收益,但抵押貸款收入的減少部分抵消了這一變化。在關聯季度的基礎上,非利息收入為3510萬美元,而截至2021年12月31日的三個月為3580萬美元。
截至2022年3月31日的三個月,非利息支出為1.199億美元,而2021年同期為1.191億美元,截至2021年12月31日的三個月為1.195億美元。
資產負債表信息
截至2022年3月31日,繁榮集團總資產為382.71億美元,較2021年3月31日的355.58億美元增加27.13億美元或7.6%。
2022年3月31日的貸款為180.68億美元,與2021年3月31日的196.39億美元相比,減少了15.71億美元,降幅為8.0%,這主要是由於購買力平價、購房計劃和商業房地產貸款減少,但1-4個家庭住宅貸款的增加部分抵消了這一減少。關聯季度貸款較2021年12月31日的186.16億美元減少5.486億美元,降幅2.9%,主要是由於倉庫購買計劃貸款。截至2022年3月31日,繁榮擁有8,630萬美元的PPP貸款,而截至2021年3月31日,PPP貸款為11.39億美元,截至2021年12月31日,PPP貸款為1.699億美元。不包括購房計劃和購買力平價貸款,2022年3月31日的貸款為166.37億美元,而2021年3月31日為162.27億美元。
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(2) |
包括税後淨額410萬美元的採購會計調整,主要包括截至2022年3月31日的三個月增加的520萬美元的貸款貼現。 |
(3) |
包括1320萬美元的税後淨額購買會計調整,主要包括截至2021年3月31日的三個月增加的1630萬美元的貸款貼現。 |
(4) |
包括420萬美元的税後淨額購買會計調整,主要包括截至2021年12月31日的三個月增加的540萬美元的貸款貼現。 |
第2頁
增加4.093億美元或2.5%。不包括Warehouse Purchase Program和PPP貸款的關聯季度貸款從2021年12月31日的166.71億美元減少了3380萬美元。
作為貸款活動的一部分,繁榮向石油和天然氣生產和服務公司提供信貸。石油和天然氣生產貸款是對直接參與石油和天然氣勘探和/或生產的公司的貸款。油氣服務貸款是向為油氣生產和勘探提供服務的公司提供的貸款。截至2022年3月31日,石油和天然氣貸款總額為4.459億美元(扣除貼現和不包括PPP貸款,總額為1,700萬美元),佔貸款總額的2.5%,其中2.515億美元為生產貸款,1.944億美元為還本貸款,而截至2021年3月31日,石油和天然氣貸款總額為5.039億美元(扣除貼現和不包括PPP貸款,總額為1.426億美元),佔貸款總額的2.6%,其中2.894億美元為生產貸款,2.145億美元為還本貸款。此外,截至2022年3月31日,繁榮對石油和天然氣公司的無資金承諾總額為4.17億美元,而截至2021年3月31日,對石油和天然氣公司的無資金承諾總額為2.481億美元。對生產商的無資金承諾包括以信用證代替油井封堵債券。
此外,繁榮還向酒店和餐館提供信貸。截至2022年3月31日,對酒店的貸款總額為3.92億美元(不包括PPP貸款總額51.2萬美元),佔貸款總額的2.2%,較2021年3月31日的4.012億美元(不包括PPP貸款總額1310萬美元)或貸款總額的2.0%減少920萬美元或2.3%。截至2022年3月31日,對餐廳的貸款總額為1.932億美元(不包括PPP貸款總額1,230萬美元),佔貸款總額的1.1%,較2021年3月31日的2.087億美元(不包括PPP貸款總額1.252億美元)或貸款總額的1.1%減少1,550萬美元或7.4%。
2022年3月31日的存款為310.68億美元,較2021年3月31日的287.63億美元增加23.05億美元或8.0%。相連季度存款較2021年12月31日的307.72億美元增加2.965億美元或1.0%(摺合成年率3.9%)。
資產質量
截至2022年3月31日,不良資產總額為2,720萬美元,佔季度平均生息資產的0.08%;截至2021年3月31日,不良資產總額為4,420萬美元,佔季度平均生息資產的0.15%;截至2021年12月31日,不良資產總額為2,810萬美元,佔季度平均生息資產的0.09%。
截至2022年3月31日,貸款和表外信貸敞口的信貸損失準備金為3.151億美元,而2021年3月31日和2021年12月31日的撥備分別為3.372億美元和3.163億美元。
截至2022年3月31日,貸款信貸損失撥備為2.852億美元,佔貸款總額的1.58%,而2021年3月31日的撥備為3.072億美元,佔貸款總額的1.56%,而2021年12月31日的撥備為2.864億美元,佔貸款總額的1.54%。不包括購房計劃和購買力平價貸款,貸款的信貸損失撥備佔貸款總額的1.71%(1)截至2022年3月31日,這一比例為1.89%(1) at March 31, 2021 and 1.72%(1)2021年12月31日。
截至2022年3月31日、2021年12月31日和2021年3月31日的三個月沒有信貸損失準備金。
截至2022年3月31日的三個月的淨沖銷為120萬美元,而截至2021年3月31日的三個月的淨沖銷為890萬美元,截至2021年12月31日的三個月的淨沖銷為80.7萬美元。於2022年第一季,撇賬淨額不包括任何已購買的信貸惡化(“PCD”)貸款,已清償的PCD貸款的特定儲備金為55.3萬美元,已撥入一般儲備金。
分紅
繁榮銀行股份宣佈第一季度現金股息為每股0.52美元,將於2022年7月1日支付給截至2022年6月15日登記在冊的所有股東。
新冠肺炎大流行
繁榮資本繼續關注新冠肺炎的最新發展。截至2022年3月31日,對德克薩斯州和俄克拉何馬州所有商業和活動的與大流行有關的限制仍然取消。新冠肺炎疫情已經導致了重大的經濟不確定性,這些不確定性已經並可能繼續對繁榮的運營收入、財務狀況和現金流產生不利影響。
自2020年Paycheck保護計劃實施以來,Properity已獲得SBA批准的約18,700筆貸款,總計20.36億美元,截至2022年3月31日,未償還貸款餘額為819筆,總計8,630萬美元。
此外,為了應對新冠肺炎疫情,繁榮資本通過貸款延期和延期為其貸款客户提供了救濟。繁榮資本的問題債務重組不包括與新冠肺炎相關的貸款修改。從2020年3月中旬開始,Properity開始根據具體情況向選定的借款人提供推遲和修改本金和/或利息支付的服務。截至2022年3月31日,Properity有大約2900萬美元的未償還貸款,這些貸款受到延期和修改協議的限制。
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電話會議
繁榮集團的管理團隊將於2022年4月27日(星期三)上午11:30主持電話會議。東部時間(上午10:30)中部時間),討論繁榮集團2022年第一季度的收益。個人和投資專業人士可以通過撥打877-883-0383(國內參與者)或412-902-6506(國際參與者)參加電話會議。參與者精英參賽人數為4266827人。
或者,個人也可以通過訪問Properity公司的網站收聽演示文稿的網絡直播,網址為www.proplomitybank usa.com。從投資者關係鏈接上的菜單中選擇“演示文稿、網絡廣播和電話”,並按照説明進行操作,即可在Properity的主頁上觀看網絡直播。
非公認會計準則財務指標
繁榮的管理層使用某些非公認會計準則的財務指標來評估其業績。具體而言,出於內部規劃和預測的目的,繁榮評估的平均有形普通股權益回報率;每股有形賬面價值;有形股本與有形資產的比率;貸款對總貸款(不包括購房計劃和購買力平價貸款)的信貸損失撥備;以及不包括出售或減記資產和證券的淨收益和損失的效率比率。繁榮集團相信,這些非公認會計準則的財務指標為投資者提供了有用的信息,有助於投資者瞭解繁榮集團的財務結果及其陳述,以及相應的對賬,使投資者能夠更全面地瞭解影響繁榮集團業務的因素和趨勢,並允許投資者以類似於管理層、整個金融服務部門、銀行股票分析師和銀行監管機構的方式來看待業績。此外,繁榮集團認為,這些非公認會計準則財務指標排除了某些可能不能反映其核心運營收益和業務前景的項目,從而提供了有用的信息。這些非GAAP財務指標不應被視為GAAP基礎財務指標和結果的替代品,也不應比GAAP財務指標和結果更重要;繁榮強烈鼓勵投資者全面審查其綜合財務報表,不依賴任何單一的財務指標。由於非GAAP財務計量沒有標準化,可能無法將這些財務計量與具有相同或相似名稱的其他公司的非GAAP財務計量進行比較。有關這些非GAAP財務指標與最接近的各自GAAP財務指標的對賬,請參閲本收益新聞稿末尾的“選定財務數據説明”。
繁榮銀行股份有限公司®
截至2022年3月31日,繁榮銀行股份有限公司。®是一家總部位於德克薩斯州休斯頓的地區性金融控股公司,市值382.71億美元,為德克薩斯州和俄克拉何馬州的消費者和企業提供個人銀行服務和投資。繁榮銀行成立於1983年,信奉社區銀行理念,通過提供金融解決方案來簡化日常金融需求,從而照顧到其服務地區的客户、企業和社區。除了提供傳統的存款和貸款產品外,繁榮還提供數字銀行解決方案、信用卡和借記卡、抵押貸款服務、零售經紀服務、信託和財富管理以及財務管理。
繁榮銀行目前經營着272個提供全方位服務的銀行網點:65個在休斯頓地區,包括伍德蘭茲;30個在南得克薩斯州地區,包括科珀斯克里斯蒂和維多利亞;62個在達拉斯/沃斯堡地區;22個在得克薩斯州東部地區;29個在得克薩斯州中部地區,包括奧斯汀和聖安東尼奧;34個在得克薩斯州西部地區,包括拉伯克、米德蘭-敖德薩和阿比林;16個在布賴恩/大學站地區;6個在俄克拉何馬州中部地區;8個在俄克拉何馬州塔爾薩地區。
關於前瞻性陳述的警示説明
根據1995年“私人證券訴訟改革法”的“安全港”聲明:本新聞稿包含聯邦證券法意義上的前瞻性聲明,其中包括修訂後的1933年證券法第27A節和修訂後的1934年證券交易法第21E節,繁榮公司管理層在電話會議上的發言可能包含這些前瞻性聲明。前瞻性陳述通常但不是排他性地通過陳述中使用的詞語或短語來識別,這些詞語或短語包括:“目標”、“預期”、“估計”、“預期”、“目標”、“指導”、“打算”、“預期”、“預期”、“打算”、“預期”、“打算”、“目標”、“計劃”、“預計”、“預測”、“將影響”、“將是”、“將繼續”,“將減少”、“將增長”、“將影響”、“將招致”、“將減少”、“將繼續”、“將結果”、“將是”這些詞語或短語的變體(包括短語中使用“可能”、“可能”或“將”而不使用“將”一詞的地方)以及類似的詞語和短語,表明聲明涉及未來的結果、事件、計劃或目標。前瞻性陳述包括除歷史事實陳述以外的所有陳述,包括預測或趨勢,基於對繁榮銀行股份及其子公司的當前預期、假設、估計和預測。這些前瞻性陳述可能包括關於繁榮未來可能或假設的未來經濟表現或未來經營結果的信息,包括未來收入、收入、費用、貸款損失準備、税金準備、實際税率、每股收益和現金流量以及繁榮未來的資本支出和股息、未來財務狀況及其變化。, 本新聞稿中包含的前瞻性表述包括:繁榮集團貸款組合和貸款損失準備的變化、未來資本結構或其中的變化、管理層對繁榮集團未來業務的計劃和目標、未來或擬議的收購、收購對繁榮集團業務的未來或預期影響、經營業績、財務狀況和未來經濟表現、有關建議交易的預期收益的表述、有關任何此類表述所依據的假設的表述,以及有關新冠肺炎疫情對繁榮集團的營業收入、財務狀況和現金流影響的預期。
第4頁
這些前瞻性陳述不是對未來業績的保證,可能會受到風險和不確定因素的影響,其中許多風險和不確定因素不在繁榮集團的控制範圍之內,這可能會導致實際結果與前瞻性陳述中明示或暗示的結果大不相同。這些風險和不確定性包括但不限於繁榮是否能夠:成功確定收購目標並整合被收購公司和銀行的業務;繼續保持目前的內部增長率或總增長率;提供吸引客户的產品和服務;繼續獲得債務和股權資本市場;以及實現銷售目標。其他風險包括但不限於:信用質量可能惡化;競爭對手的行動;法律和法規的變化(包括政府對法規解釋的變化和會計準則的變化);收購交易的預期收益可能沒有按預期實現,或根本沒有實現,包括由於兩家公司整合的影響或問題,或由於經濟實力和總體競爭因素;繁榮證券投資組合中證券的信用質量和信用評級惡化或降級;客户和消費者需求,包括客户和消費者對營銷的反應;支出、投資或計劃的有效性;供應鏈資源成本和可獲得性的波動;經濟狀況,包括貨幣利率、利率和商品價格波動;效果、影響, 新冠肺炎大流行的潛在持續時間或其他影響;以及天氣。這些因素和各種其他因素在繁榮銀行股份有限公司截至2021年12月31日的10-K表格年度報告以及繁榮銀行股份有限公司提交給美國證券交易委員會(“美國證券交易委員會”)的其他報告和聲明中進行了討論。繁榮銀行的美國證券交易委員會備案文件副本可以從互聯網上免費下載,網址是:http://www.prosperitybankusa.com.
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布萊恩/大學站區域 |
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加蘭 |
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巴勒斯坦 |
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玉蘭 |
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德克薩斯州理工學院學生會 |
布賴恩 |
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小道消息 |
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拉斯克 |
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白玉蘭大道 |
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布萊恩-29這是街道 |
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葡萄主幹 |
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七分 |
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貝爾維尤山 |
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米德蘭 |
布萊恩-東區 |
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基斯特 |
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蒂格 |
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荷蘭 |
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布萊恩-諾斯 |
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湖畔高地 |
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泰勒-貝克漢姆 |
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尼德維爾 |
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華爾街 |
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麥金尼 |
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泰勒--南百老匯 |
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羅森博格 |
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大學站 |
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麥金尼·埃爾多拉多 |
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泰勒--大學 |
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敖德薩 |
新月點 |
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麥金尼·雷德巴德 |
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温斯伯勒 |
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春天 |
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美景鎮 |
赫恩 |
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北卡羅來頓 |
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湯姆博爾 |
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亨茨維爾 |
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公園城市 |
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休斯頓地區 |
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沃勒 |
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科米特·駭維金屬加工 |
麥迪遜維爾 |
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普萊諾 |
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休斯敦 |
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西哥倫比亞 |
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林蔭道 |
納瓦索塔 |
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普萊諾-西方 |
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奧爾丁 |
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沃頓商學院 |
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新韋弗利 |
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普雷斯頓森林 |
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Alief |
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温妮 |
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其他西德克薩斯地區 |
搖滾大草原 |
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普雷斯頓·帕克 |
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貝萊爾 |
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Wirt |
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位置 |
西南公園大道 |
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普雷斯頓皇家 |
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環城公路 |
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大春天 |
塔點 |
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紅橡樹 |
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清湖 |
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南得克薩斯地區- |
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棕地 |
韋爾伯恩路 |
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理查森 |
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銅礦 |
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克里斯蒂語料庫 |
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棕木 |
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理查森-韋斯特 |
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柏木 |
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卡拉倫 |
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思科 |
德克薩斯州中部地區 |
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紫檀苑 |
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鬧市區 |
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卡梅爾 |
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科曼奇語 |
奧斯汀 |
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《殖民地》 |
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Eastex |
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西北 |
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早些時候 |
阿蘭代爾 |
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收費公路 |
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費爾菲爾德 |
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薩拉託加 |
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弗洛伊達達 |
雪松公園 |
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利邦磨坊 |
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第一個殖民地 |
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TimberGate |
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戈爾曼 |
國會 |
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烏龜溪 |
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油炸之路 |
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水街 |
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萊弗蘭 |
萊克韋 |
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西15鋼琴 |
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蓋斯納 |
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利特爾菲爾德 |
自由山 |
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西艾倫 |
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格萊德布魯克 |
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維多利亞 |
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默克爾 |
北國 |
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威斯特摩蘭 |
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Grand Parkway |
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維多利亞河畔 |
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普蘭維尤 |
橡樹山 |
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懷利 |
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山莊 |
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維多利亞-納瓦羅 |
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聖安吉洛 |
研究大道 |
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駭維金屬加工6西 |
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維多利亞-北區 |
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斯萊頓 |
韋斯特萊克 |
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沃斯堡 |
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小約克 |
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維多利亞·塞勒姆 |
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斯奈德 |
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哈爾圖姆市 |
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醫療中心 |
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德克薩斯州中部的其他地區 |
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胡倫 |
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紀念道 |
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其他南得克薩斯州地區 |
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俄克拉荷馬州 |
位置 |
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凱勒 |
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北區 |
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俄克拉荷馬州中部地區 |
巴斯特羅普 |
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帕薩迪納 |
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愛麗絲 |
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俄克拉荷馬城 |
峽谷湖 |
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文藝復興廣場 |
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山核桃林 |
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阿蘭薩斯山口 |
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23研發街道 |
一角硬幣盒 |
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羅阿諾克 |
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Pin Oak |
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比維爾 |
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高速公路 |
滴水的泉水 |
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畜牧場 |
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奧克斯河 |
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殖民地溪 |
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I-240 |
埃爾金 |
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糖地 |
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庫埃羅 |
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紀念館 |
平坦藻 |
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其他達拉斯/沃斯堡地區 |
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西南醫療中心 |
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艾德娜 |
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坦格爾伍德 |
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歌利亞德 |
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葛露烯 |
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阿靈頓 |
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廣場酒店 |
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岡薩雷斯 |
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金斯蘭 |
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哈萊茨維爾 |
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愛德蒙 |
拉格蘭奇 |
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沃路 |
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金斯維爾 |
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諾曼 |
列剋星敦 |
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蓋恩斯維爾 |
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韋斯泰默 |
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馬西斯 |
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新布朗費爾斯 |
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格倫·羅斯 |
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西部大學 |
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帕德雷島 |
|
塔爾薩地區 |
普萊森 |
|
格蘭伯裏 |
|
伍德克里克 |
|
帕拉西奧斯 |
|
塔爾薩 |
圓石 |
|
大草原 |
|
|
|
拉瓦卡港 |
|
加內特 |
聖安東尼奧 |
|
傑克斯伯勒 |
|
凱蒂 |
|
波特蘭 |
|
哈佛 |
舒倫堡 |
|
梅斯奎特 |
|
Cinco牧場 |
|
羅克波特 |
|
紀念館 |
塞金 |
|
明斯特 |
|
凱蒂--春天綠 |
|
辛頓 |
|
謝裏登 |
史密斯維爾 |
|
失控海灣 |
|
|
|
塔夫脱 |
|
美國哈佛大學 |
桑代爾 |
|
桑格 |
|
《林地》 |
|
Yoakum |
|
尤蒂卡大廈 |
魏瑪 |
|
瓦哈奇 |
|
林地--大學公園 |
|
約克鎮 |
|
耶魯 |
|
|
韋瑟福德 |
|
林地-I-45 |
|
|
|
|
達拉斯/沃斯堡地區 |
|
|
|
林地-研究森林 |
|
西德克薩斯地區 |
|
塔爾薩地區的其他地點 |
達拉斯 |
|
德克薩斯州東部地區 |
|
|
|
阿比林 |
|
奧瓦索 |
第14街鋼琴 |
|
阿森斯 |
|
休斯頓其他地區 |
|
安的列路 |
|
|
艾布拉姆斯中心 |
|
盛開的小樹林 |
|
位置 |
|
巴羅街 |
|
|
艾迪生 |
|
坎頓 |
|
安格爾頓 |
|
柏樹街 |
|
|
艾倫 |
|
迦太基 |
|
灣城 |
|
伊利法官 |
|
|
巴爾奇斯普林斯 |
|
科西卡納 |
|
博蒙特 |
|
知更鳥 |
|
|
智慧夏令營 |
|
克羅基特 |
|
克利夫蘭 |
|
|
|
|
卡羅爾頓 |
|
尤斯塔斯 |
|
東伯納 |
|
拉伯克 |
|
|
雪松山 |
|
吉爾默 |
|
埃爾坎波 |
|
第4街 |
|
|
科佩爾 |
|
葡萄園 |
|
代頓 |
|
第66街 |
|
|
東普萊諾 |
|
槍桿城 |
|
加爾維斯頓 |
|
第82街 |
|
|
歐萊斯 |
|
傑克遜維爾 |
|
格羅夫斯 |
|
第86街 |
|
|
舊金山 |
|
克倫斯 |
|
斯特德 |
|
98這是街道 |
|
|
弗里斯科·沃倫 |
|
朗維尤 |
|
希區柯克 |
|
Q大道 |
|
|
舊金山-西部 |
|
芒特弗農山 |
|
自由 |
|
北方大學 |
|
|
- - -
第6頁
繁榮銀行股份有限公司®
財務要點(未經審計)
(單位:千)
|
|
Mar 31, 2022 |
|
|
Dec 31, 2021 |
|
|
Sep 30, 2021 |
|
|
Jun 30, 2021 |
|
|
Mar 31, 2021 |
|
|||||
資產負債表數據(期末) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
持有待售貸款 |
|
$ |
2,810 |
|
|
$ |
7,274 |
|
|
$ |
10,197 |
|
|
$ |
9,080 |
|
|
$ |
20,991 |
|
為投資而持有的貸款 |
|
|
16,720,173 |
|
|
|
16,833,171 |
|
|
|
16,949,486 |
|
|
|
17,147,146 |
|
|
|
17,345,506 |
|
為投資而持有的貸款--購房計劃 |
|
|
1,344,541 |
|
|
|
1,775,699 |
|
|
|
1,998,049 |
|
|
|
2,095,559 |
|
|
|
2,272,389 |
|
貸款總額 |
|
|
18,067,524 |
|
|
|
18,616,144 |
|
|
|
18,957,732 |
|
|
|
19,251,785 |
|
|
|
19,638,886 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
投資證券(A) |
|
|
14,798,127 |
|
|
|
12,818,901 |
|
|
|
12,629,368 |
|
|
|
11,918,691 |
|
|
|
10,088,002 |
|
出售的聯邦基金 |
|
|
274 |
|
|
|
241 |
|
|
|
237 |
|
|
|
281 |
|
|
|
8,986 |
|
貸款信貸損失準備 |
|
|
(285,163 |
) |
|
|
(286,380 |
) |
|
|
(287,187 |
) |
|
|
(302,884 |
) |
|
|
(307,210 |
) |
現金和銀行到期款項 |
|
|
1,560,321 |
|
|
|
2,547,739 |
|
|
|
1,055,386 |
|
|
|
1,059,879 |
|
|
|
1,947,235 |
|
商譽 |
|
|
3,231,636 |
|
|
|
3,231,636 |
|
|
|
3,231,636 |
|
|
|
3,231,636 |
|
|
|
3,231,636 |
|
核心存款無形資產,淨額 |
|
|
59,064 |
|
|
|
61,684 |
|
|
|
64,539 |
|
|
|
67,417 |
|
|
|
70,304 |
|
擁有的其他房地產 |
|
|
1,705 |
|
|
|
622 |
|
|
|
150 |
|
|
|
144 |
|
|
|
462 |
|
固定資產,淨額 |
|
|
336,075 |
|
|
|
319,799 |
|
|
|
322,799 |
|
|
|
324,502 |
|
|
|
326,970 |
|
其他資產 |
|
|
501,623 |
|
|
|
523,584 |
|
|
|
537,459 |
|
|
|
548,473 |
|
|
|
553,147 |
|
總資產 |
|
$ |
38,271,186 |
|
|
$ |
37,833,970 |
|
|
$ |
36,512,119 |
|
|
$ |
36,099,924 |
|
|
$ |
35,558,418 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
無息存款 |
|
$ |
10,776,652 |
|
|
$ |
10,750,034 |
|
|
$ |
10,326,489 |
|
|
$ |
10,099,149 |
|
|
$ |
9,820,445 |
|
計息存款 |
|
|
20,291,658 |
|
|
|
20,021,728 |
|
|
|
19,125,163 |
|
|
|
19,011,092 |
|
|
|
18,942,660 |
|
總存款 |
|
|
31,068,310 |
|
|
|
30,771,762 |
|
|
|
29,451,652 |
|
|
|
29,110,241 |
|
|
|
28,763,105 |
|
根據回購協議出售的證券 |
|
|
440,891 |
|
|
|
448,099 |
|
|
|
440,969 |
|
|
|
433,069 |
|
|
|
377,106 |
|
表外信貸風險計提信貸損失準備 |
|
|
29,947 |
|
|
|
29,947 |
|
|
|
29,947 |
|
|
|
29,947 |
|
|
|
29,947 |
|
其他負債 |
|
|
227,614 |
|
|
|
156,926 |
|
|
|
244,110 |
|
|
|
216,330 |
|
|
|
166,414 |
|
總負債 |
|
|
31,766,762 |
|
|
|
31,406,734 |
|
|
|
30,166,678 |
|
|
|
29,789,587 |
|
|
|
29,336,572 |
|
股東權益(B) |
|
|
6,504,424 |
|
|
|
6,427,236 |
|
|
|
6,345,441 |
|
|
|
6,310,337 |
|
|
|
6,221,846 |
|
負債和權益總額 |
|
$ |
38,271,186 |
|
|
$ |
37,833,970 |
|
|
$ |
36,512,119 |
|
|
$ |
36,099,924 |
|
|
$ |
35,558,418 |
|
(A)包括截至2022年3月31日、2021年12月31日、2021年9月30日、2021年6月30日和2021年3月31日的季度期間可供出售證券的未實現收益分別為2,115美元、2,290美元、2,483美元、1,394美元和970美元。
(B)包括截至2022年3月31日、2021年12月31日、2021年9月30日、2021年6月30日和2021年3月31日的季度可供出售證券的税後未實現收益分別為1,671美元、1,809美元、1,961美元、1,101美元和766美元。
第7頁
繁榮銀行股份有限公司®
財務要點(未經審計)
(單位:千)
|
|
截至三個月 |
|
|||||||||||||||||
|
|
Mar 31, 2022 |
|
|
Dec 31, 2021 |
|
|
Sep 30, 2021 |
|
|
Jun 30, 2021 |
|
|
Mar 31, 2021 |
|
|||||
損益表數據 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
利息收入: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
貸款 |
|
$ |
193,025 |
|
|
$ |
206,209 |
|
|
$ |
213,821 |
|
|
$ |
216,803 |
|
|
$ |
233,075 |
|
證券(C) |
|
|
55,011 |
|
|
|
46,857 |
|
|
|
46,217 |
|
|
|
43,708 |
|
|
|
38,677 |
|
出售的聯邦基金和其他收益性資產 |
|
|
847 |
|
|
|
563 |
|
|
|
302 |
|
|
|
340 |
|
|
|
351 |
|
利息收入總額 |
|
|
248,883 |
|
|
|
253,629 |
|
|
|
260,340 |
|
|
|
260,851 |
|
|
|
272,103 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
利息支出: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
存款 |
|
|
8,754 |
|
|
|
8,685 |
|
|
|
11,578 |
|
|
|
15,288 |
|
|
|
17,362 |
|
根據回購協議出售的證券 |
|
|
185 |
|
|
|
184 |
|
|
|
195 |
|
|
|
164 |
|
|
|
159 |
|
利息支出總額 |
|
|
8,939 |
|
|
|
8,869 |
|
|
|
11,773 |
|
|
|
15,452 |
|
|
|
17,521 |
|
淨利息收入 |
|
|
239,944 |
|
|
|
244,760 |
|
|
|
248,567 |
|
|
|
245,399 |
|
|
|
254,582 |
|
信貸損失準備金 |
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
|
|
— |
|
扣除信貸損失準備後的淨利息收入 |
|
|
239,944 |
|
|
|
244,760 |
|
|
|
248,567 |
|
|
|
245,399 |
|
|
|
254,582 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
非利息收入: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
資金不足(NSF)費用 |
|
|
8,124 |
|
|
|
8,401 |
|
|
|
7,962 |
|
|
|
6,560 |
|
|
|
6,687 |
|
信用卡、借記卡和ATM卡收入 |
|
|
8,179 |
|
|
|
8,894 |
|
|
|
8,837 |
|
|
|
8,918 |
|
|
|
8,031 |
|
存款賬户手續費 |
|
|
6,211 |
|
|
|
6,237 |
|
|
|
6,115 |
|
|
|
6,062 |
|
|
|
5,978 |
|
信託收入 |
|
|
2,703 |
|
|
|
2,698 |
|
|
|
2,467 |
|
|
|
2,276 |
|
|
|
2,837 |
|
抵押貸款收入 |
|
|
455 |
|
|
|
685 |
|
|
|
1,396 |
|
|
|
2,914 |
|
|
|
3,307 |
|
經紀收入 |
|
|
892 |
|
|
|
953 |
|
|
|
861 |
|
|
|
795 |
|
|
|
711 |
|
銀行自營壽險收入 |
|
|
1,283 |
|
|
|
1,317 |
|
|
|
1,325 |
|
|
|
1,294 |
|
|
|
1,292 |
|
出售或減記資產的淨收益(虧損) |
|
|
689 |
|
|
|
1,165 |
|
|
|
255 |
|
|
|
(244 |
) |
|
|
(79 |
) |
其他非利息收入 |
|
|
6,586 |
|
|
|
5,407 |
|
|
|
5,427 |
|
|
|
6,981 |
|
|
|
5,244 |
|
非利息收入總額 |
|
|
35,122 |
|
|
|
35,757 |
|
|
|
34,645 |
|
|
|
35,556 |
|
|
|
34,008 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
非利息支出: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
薪金和福利 |
|
|
79,411 |
|
|
|
76,496 |
|
|
|
78,412 |
|
|
|
75,611 |
|
|
|
80,037 |
|
入住率和設備淨額 |
|
|
7,848 |
|
|
|
8,140 |
|
|
|
8,165 |
|
|
|
8,046 |
|
|
|
7,833 |
|
信用卡和借記卡、數據處理和軟件攤銷 |
|
|
8,849 |
|
|
|
9,050 |
|
|
|
9,103 |
|
|
|
8,718 |
|
|
|
8,233 |
|
監管評估和FDIC保險 |
|
|
2,850 |
|
|
|
2,801 |
|
|
|
2,497 |
|
|
|
2,670 |
|
|
|
2,670 |
|
核心存款無形資產攤銷 |
|
|
2,620 |
|
|
|
2,855 |
|
|
|
2,878 |
|
|
|
2,887 |
|
|
|
2,931 |
|
折舊 |
|
|
4,547 |
|
|
|
4,518 |
|
|
|
4,524 |
|
|
|
4,513 |
|
|
|
4,540 |
|
通信 |
|
|
2,919 |
|
|
|
3,134 |
|
|
|
3,013 |
|
|
|
2,982 |
|
|
|
2,899 |
|
其他房地產支出 |
|
|
214 |
|
|
|
24 |
|
|
|
30 |
|
|
|
198 |
|
|
|
244 |
|
出售或減記其他房地產的淨(得)損 |
|
|
(621 |
) |
|
|
2 |
|
|
|
4 |
|
|
|
(1,839 |
) |
|
|
(887 |
) |
其他非利息支出 |
|
|
11,213 |
|
|
|
12,518 |
|
|
|
11,189 |
|
|
|
11,405 |
|
|
|
10,576 |
|
總非利息支出 |
|
|
119,850 |
|
|
|
119,538 |
|
|
|
119,815 |
|
|
|
115,191 |
|
|
|
119,076 |
|
所得税前收入 |
|
|
155,216 |
|
|
|
160,979 |
|
|
|
163,397 |
|
|
|
165,764 |
|
|
|
169,514 |
|
所得税撥備 |
|
|
32,890 |
|
|
|
34,192 |
|
|
|
34,807 |
|
|
|
35,153 |
|
|
|
36,205 |
|
普通股股東可獲得的淨收入 |
|
$ |
122,326 |
|
|
$ |
126,787 |
|
|
$ |
128,590 |
|
|
$ |
130,611 |
|
|
$ |
133,309 |
|
(C)在截至2022年3月31日、2021年12月31日、2021年9月30日、2021年6月30日和2021年3月31日的三個月,證券利息收入因淨保費攤銷分別減少12,857美元、16,006美元、15,141美元、14,436美元和12,844美元。
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財務要點(未經審計)
(美元和股票金額以千為單位,每股數據和市場價格除外)
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截至三個月 |
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Mar 31, 2022 |
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Dec 31, 2021 |
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Sep 30, 2021 |
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Jun 30, 2021 |
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Mar 31, 2021 |
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獲利能力 |
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|
|
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|
|
|
|
|
|
|
淨收入(D) (E) |
|
$ |
122,326 |
|
|
$ |
126,787 |
|
|
$ |
128,590 |
|
|
$ |
130,611 |
|
|
$ |
133,309 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
基本每股收益 |
|
$ |
1.33 |
|
|
$ |
1.38 |
|
|
$ |
1.39 |
|
|
$ |
1.41 |
|
|
$ |
1.44 |
|
稀釋後每股收益 |
|
$ |
1.33 |
|
|
$ |
1.38 |
|
|
$ |
1.39 |
|
|
$ |
1.41 |
|
|
$ |
1.44 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
平均資產回報率(F) |
|
|
1.29 |
% |
|
|
1.37 |
% |
|
|
1.42 |
% |
|
|
1.45 |
% |
|
|
1.54 |
% |
平均普通股權益回報率(F) |
|
|
7.54 |
% |
|
|
7.91 |
% |
|
|
8.07 |
% |
|
|
8.31 |
% |
|
|
8.60 |
% |
平均有形普通股權益回報率(F) (G) |
|
|
15.30 |
% |
|
|
16.26 |
% |
|
|
16.72 |
% |
|
|
17.49 |
% |
|
|
18.43 |
% |
税金等值淨息差(D) (E) (H) |
|
|
2.88 |
% |
|
|
2.97 |
% |
|
|
3.10 |
% |
|
|
3.11 |
% |
|
|
3.41 |
% |
效率比(G) (I) |
|
|
43.68 |
% |
|
|
42.79 |
% |
|
|
42.34 |
% |
|
|
40.96 |
% |
|
|
41.25 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
流動性和資本比率 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
股本與資產之比 |
|
|
17.00 |
% |
|
|
16.99 |
% |
|
|
17.38 |
% |
|
|
17.48 |
% |
|
|
17.50 |
% |
普通股一級資本 |
|
|
15.32 |
% |
(J) |
|
15.10 |
% |
|
|
14.84 |
% |
|
|
15.26 |
% |
|
|
14.60 |
% |
基於風險的第一級資本 |
|
|
15.32 |
% |
(J) |
|
15.10 |
% |
|
|
14.84 |
% |
|
|
15.26 |
% |
|
|
14.60 |
% |
基於風險的資本總額 |
|
|
15.99 |
% |
(J) |
|
15.45 |
% |
|
|
15.20 |
% |
|
|
15.71 |
% |
|
|
15.07 |
% |
第1級槓桿率資本 |
|
|
9.44 |
% |
(J) |
|
9.62 |
% |
|
|
9.55 |
% |
|
|
9.50 |
% |
|
|
9.68 |
% |
期末有形權益期末有形資產(G) |
|
|
9.19 |
% |
|
|
9.07 |
% |
|
|
9.18 |
% |
|
|
9.18 |
% |
|
|
9.05 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
其他數據 |
|
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
用於計算每股普通股收益的加權平均股數 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
基本信息 |
|
|
92,161 |
|
|
|
92,162 |
|
|
|
92,683 |
|
|
|
92,935 |
|
|
|
92,854 |
|
稀釋 |
|
|
92,161 |
|
|
|
92,162 |
|
|
|
92,683 |
|
|
|
92,935 |
|
|
|
92,854 |
|
期末已發行股份 |
|
|
92,160 |
|
|
|
92,170 |
|
|
|
92,160 |
|
|
|
92,935 |
|
|
|
92,929 |
|
每股普通股支付的現金股息 |
|
$ |
0.52 |
|
|
$ |
0.52 |
|
|
$ |
0.49 |
|
|
$ |
0.49 |
|
|
$ |
0.49 |
|
普通股每股賬面價值 |
|
$ |
70.58 |
|
|
$ |
69.73 |
|
|
$ |
68.85 |
|
|
$ |
67.90 |
|
|
$ |
66.95 |
|
每股普通股有形賬面價值(G) |
|
$ |
34.87 |
|
|
$ |
34.00 |
|
|
$ |
33.09 |
|
|
$ |
32.40 |
|
|
$ |
31.42 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
普通股市場價格 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
高 |
|
$ |
80.46 |
|
|
$ |
78.67 |
|
|
$ |
72.97 |
|
|
$ |
78.06 |
|
|
$ |
83.02 |
|
低 |
|
$ |
69.08 |
|
|
$ |
68.53 |
|
|
$ |
64.40 |
|
|
$ |
69.83 |
|
|
$ |
66.45 |
|
期末收盤價 |
|
$ |
69.38 |
|
|
$ |
72.35 |
|
|
$ |
71.13 |
|
|
$ |
71.80 |
|
|
$ |
76.16 |
|
員工-全職員工(不包括加班) |
|
|
3,595 |
|
|
|
3,704 |
|
|
|
3,625 |
|
|
|
3,724 |
|
|
|
3,724 |
|
銀行中心的數量 |
|
|
272 |
|
|
|
273 |
|
|
|
273 |
|
|
|
274 |
|
|
|
275 |
|
(D)包括下列期間的購進會計調整數:
|
截至三個月 |
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|
Mar 31, 2022 |
|
Dec 31, 2021 |
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Sep 30, 2021 |
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Jun 30, 2021 |
|
Mar 31, 2021 |
貸款貼現累加 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
ASC 310-20 |
$4,674 |
|
$4,635 |
|
$3,761 |
|
$9,731 |
|
$13,313 |
ASC 310-30 |
$521 |
|
$731 |
|
$1,618 |
|
$2,462 |
|
$3,027 |
證券攤銷淨額 |
$52 |
|
$139 |
|
$136 |
|
$171 |
|
$111 |
定期存款攤銷 |
$100 |
|
$127 |
|
$201 |
|
$327 |
|
$507 |
(E)在截至2022年3月31日、2021年12月31日、2021年9月30日、2021年6月30日和2021年3月31日的三個月分別採用21.2%、21.2%、21.3%、21.2%和21.4%的實際税率。
(F)中期年化。
(G)請參閲本收益新聞稿末尾的“選定財務數據附註”,以便將這一非公認會計準則財務指標與最近的公認會計準則財務指標進行核對。
(H)列報的所有期間的淨息差是根據實際365天的平均餘額計算的。
(1)不包括信貸損失準備金的非利息支出總額除以淨利息收入加上非利息收入,不包括出售或減記資產和證券的淨損益。此外,税收不在這一計算中。
(J)自2022年1月1日起,當前預期信貸損失(“CECL”)過渡調整的累計金額將在三年過渡期內分階段實施。
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財務要點(未經審計)
(千美元)
成品率分析 |
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截至三個月 |
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Mar 31, 2022 |
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Dec 31, 2021 |
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Mar 31, 2021 |
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|
平均值 天平 |
|
|
利息 賺得/ 利息 已支付 |
|
|
平均值 收益率/ 費率 |
|
(K) |
平均值 天平 |
|
|
利息 賺得/ 利息 已支付 |
|
|
平均值 收益率/ 費率 |
|
(K) |
平均值 天平 |
|
|
利息 賺得/ 利息 已支付 |
|
|
平均值 收益率/ 費率 |
|
(K) |
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生息資產: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
持有待售貸款 |
|
$ |
4,611 |
|
|
$ |
40 |
|
|
3.52% |
|
|
$ |
8,794 |
|
|
$ |
71 |
|
|
3.20% |
|
|
$ |
33,327 |
|
|
$ |
238 |
|
|
2.90% |
|
|
|||
為投資而持有的貸款 |
|
|
16,712,690 |
|
|
|
183,033 |
|
|
4.44% |
|
|
|
16,830,163 |
|
|
|
192,200 |
|
|
4.53% |
|
|
|
17,279,066 |
|
|
|
213,978 |
|
|
5.02% |
|
|
|||
為投資而持有的貸款--購房計劃 |
|
|
1,268,715 |
|
|
|
9,952 |
|
|
3.18% |
|
|
|
1,772,971 |
|
|
|
13,938 |
|
|
3.12% |
|
|
|
2,369,601 |
|
|
|
18,859 |
|
|
3.23% |
|
|
|||
貸款總額 |
|
|
17,986,016 |
|
|
|
193,025 |
|
|
4.35% |
|
|
|
18,611,928 |
|
|
|
206,209 |
|
|
4.40% |
|
|
|
19,681,994 |
|
|
|
233,075 |
|
|
4.80% |
|
|
|||
投資證券 |
|
|
13,772,974 |
|
|
|
55,011 |
|
|
1.62% |
|
(L) |
|
12,751,857 |
|
|
|
46,857 |
|
|
1.46% |
|
(L) |
|
9,148,841 |
|
|
|
38,677 |
|
|
1.71% |
|
(L) |
|||
出售的聯邦基金和其他收益性資產 |
|
|
2,135,503 |
|
|
|
847 |
|
|
0.16% |
|
|
|
1,393,859 |
|
|
|
563 |
|
|
0.16% |
|
|
|
1,506,645 |
|
|
|
351 |
|
|
0.09% |
|
|
|||
生息資產總額 |
|
|
33,894,493 |
|
|
|
248,883 |
|
|
2.98% |
|
|
|
32,757,644 |
|
|
|
253,629 |
|
|
3.07% |
|
|
|
30,337,480 |
|
|
|
272,103 |
|
|
3.64% |
|
|
|||
貸款信貸損失準備 |
|
|
(285,692 |
) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(287,191 |
) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(315,590 |
) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
非息資產 |
|
|
4,458,669 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4,476,582 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4,522,470 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
總資產 |
|
$ |
38,067,470 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
$ |
36,947,035 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
$ |
34,544,360 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
計息負債: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
有息活期存款 |
|
$ |
6,775,114 |
|
|
$ |
2,452 |
|
|
0.15% |
|
|
$ |
6,196,283 |
|
|
$ |
2,187 |
|
|
0.14% |
|
|
$ |
6,112,469 |
|
|
$ |
5,943 |
|
|
0.39% |
|
|
|||
儲蓄和貨幣市場存款 |
|
|
10,870,461 |
|
|
|
4,026 |
|
|
0.15% |
|
|
|
10,286,650 |
|
|
|
3,817 |
|
|
0.15% |
|
|
|
9,420,064 |
|
|
|
5,753 |
|
|
0.25% |
|
|
|||
儲税券及其他定期存款 |
|
|
2,637,529 |
|
|
|
2,276 |
|
|
0.35% |
|
|
|
2,766,123 |
|
|
|
2,681 |
|
|
0.38% |
|
|
|
3,031,621 |
|
|
|
5,666 |
|
|
0.76% |
|
|
|||
根據回購協議出售的證券 |
|
|
452,054 |
|
|
|
185 |
|
|
0.17% |
|
|
|
432,981 |
|
|
|
184 |
|
|
0.17% |
|
|
|
376,662 |
|
|
|
159 |
|
|
0.17% |
|
|
|||
計息負債總額 |
|
|
20,735,158 |
|
|
|
8,939 |
|
|
0.17% |
|
(M) |
|
19,682,037 |
|
|
|
8,869 |
|
|
0.18% |
|
(M) |
|
18,940,816 |
|
|
|
17,521 |
|
|
0.38% |
|
(M) |
|||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
無息負債: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
無息活期存款 |
|
|
10,636,624 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
10,587,441 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
9,206,791 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
表外信貸風險計提信貸損失準備 |
|
|
29,947 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
29,947 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
29,947 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
其他負債 |
|
|
176,360 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
234,746 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
169,138 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
總負債 |
|
|
31,578,089 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
30,534,171 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
28,346,692 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
股東權益 |
|
|
6,489,381 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6,412,864 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
6,197,668 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
總負債和股東權益 |
|
$ |
38,067,470 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
$ |
36,947,035 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
$ |
34,544,360 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
淨利息收入和毛利 |
|
|
|
|
|
$ |
239,944 |
|
|
2.87% |
|
|
|
|
|
|
$ |
244,760 |
|
|
2.96% |
|
|
|
|
|
|
$ |
254,582 |
|
|
3.40% |
|
|
|||
非公認會計準則到公認會計準則的對賬: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
税額調整 |
|
|
|
|
|
|
472 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
457 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
635 |
|
|
|
|
|
|
淨利息收入和利潤率(税額等值基礎) |
|
|
|
|
|
$ |
240,416 |
|
|
2.88% |
|
|
|
|
|
|
$ |
245,217 |
|
|
2.97% |
|
|
|
|
|
|
$ |
255,217 |
|
|
3.41% |
|
|
(K)按年計算,並以實際365天為基礎。
(L)證券收益率受截至2022年3月31日、2021年12月31日和2021年3月31日的三個月的淨溢價攤銷分別為12,857美元、16,006美元和12,844美元的影響。
(M)截至2022年3月31日、2021年12月31日及2021年3月31日止三個月的資金總成本(包括無息存款)分別為0.12%、0.12%及0.25%。
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財務要點(未經審計)
(千美元)
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截至三個月 |
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收益率走勢(N) |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
生息資產: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
持有待售貸款 |
|
3.52 |
% |
|
|
3.20 |
% |
|
|
3.08 |
% |
|
|
3.19 |
% |
|
|
2.90 |
% |
為投資而持有的貸款 |
|
4.44 |
% |
|
|
4.53 |
% |
|
|
4.62 |
% |
|
|
4.65 |
% |
|
|
5.02 |
% |
為投資而持有的貸款--購房計劃 |
|
3.18 |
% |
|
|
3.12 |
% |
|
|
3.18 |
% |
|
|
3.21 |
% |
|
|
3.23 |
% |
貸款總額 |
|
4.35 |
% |
|
|
4.40 |
% |
|
|
4.48 |
% |
|
|
4.50 |
% |
|
|
4.80 |
% |
投資證券(O) |
|
1.62 |
% |
|
|
1.46 |
% |
|
|
1.50 |
% |
|
|
1.57 |
% |
|
|
1.71 |
% |
出售的聯邦基金和其他收益性資產 |
|
0.16 |
% |
|
|
0.16 |
% |
|
|
0.16 |
% |
|
|
0.11 |
% |
|
|
0.09 |
% |
生息資產總額 |
|
2.98 |
% |
|
|
3.07 |
% |
|
|
3.24 |
% |
|
|
3.30 |
% |
|
|
3.64 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
計息負債: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
有息活期存款 |
|
0.15 |
% |
|
|
0.14 |
% |
|
|
0.24 |
% |
|
|
0.35 |
% |
|
|
0.39 |
% |
儲蓄和貨幣市場存款 |
|
0.15 |
% |
|
|
0.15 |
% |
|
|
0.18 |
% |
|
|
0.22 |
% |
|
|
0.25 |
% |
儲税券及其他定期存款 |
|
0.35 |
% |
|
|
0.38 |
% |
|
|
0.47 |
% |
|
|
0.58 |
% |
|
|
0.76 |
% |
根據回購協議出售的證券 |
|
0.17 |
% |
|
|
0.17 |
% |
|
|
0.17 |
% |
|
|
0.17 |
% |
|
|
0.17 |
% |
計息負債總額 |
|
0.17 |
% |
|
|
0.18 |
% |
|
|
0.24 |
% |
|
|
0.32 |
% |
|
|
0.38 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
淨息差 |
|
2.87 |
% |
|
|
2.96 |
% |
|
|
3.09 |
% |
|
|
3.10 |
% |
|
|
3.40 |
% |
淨息差(税額等值) |
|
2.88 |
% |
|
|
2.97 |
% |
|
|
3.10 |
% |
|
|
3.11 |
% |
|
|
3.41 |
% |
(N)按年計算,並以實際365天的平均結餘為基礎。
(O)證券收益率受截至2022年3月31日、2021年12月31日、2021年9月30日、2021年6月30日和2021年3月31日止三個月的淨溢價攤銷分別為12,857美元、16,006美元、15,141美元、14,436美元和12,844美元的影響。
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財務要點(未經審計)
(千美元)
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截至三個月 |
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資產負債表平均值 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
持有待售貸款 |
|
$ |
4,611 |
|
|
$ |
8,794 |
|
|
$ |
11,714 |
|
|
$ |
13,716 |
|
|
$ |
33,327 |
|
為投資而持有的貸款 |
|
|
16,712,690 |
|
|
|
16,830,163 |
|
|
|
17,102,998 |
|
|
|
17,305,259 |
|
|
|
17,279,066 |
|
為投資而持有的貸款--購房計劃 |
|
|
1,268,715 |
|
|
|
1,772,971 |
|
|
|
1,836,252 |
|
|
|
1,984,305 |
|
|
|
2,369,601 |
|
貸款總額 |
|
|
17,986,016 |
|
|
|
18,611,928 |
|
|
|
18,950,964 |
|
|
|
19,303,280 |
|
|
|
19,681,994 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
投資證券 |
|
|
13,772,974 |
|
|
|
12,751,857 |
|
|
|
12,184,964 |
|
|
|
11,180,948 |
|
|
|
9,148,841 |
|
出售的聯邦基金和其他收益性資產 |
|
|
2,135,503 |
|
|
|
1,393,859 |
|
|
|
734,787 |
|
|
|
1,221,993 |
|
|
|
1,506,645 |
|
生息資產總額 |
|
|
33,894,493 |
|
|
|
32,757,644 |
|
|
|
31,870,715 |
|
|
|
31,706,221 |
|
|
|
30,337,480 |
|
貸款信貸損失準備 |
|
|
(285,692 |
) |
|
|
(287,191 |
) |
|
|
(301,011 |
) |
|
|
(306,059 |
) |
|
|
(315,590 |
) |
現金和銀行到期款項 |
|
|
326,552 |
|
|
|
329,406 |
|
|
|
570,765 |
|
|
|
521,737 |
|
|
|
308,787 |
|
商譽 |
|
|
3,231,637 |
|
|
|
3,231,637 |
|
|
|
3,231,637 |
|
|
|
3,231,637 |
|
|
|
3,233,231 |
|
核心存款無形資產,淨額 |
|
|
60,346 |
|
|
|
63,091 |
|
|
|
65,955 |
|
|
|
68,830 |
|
|
|
71,763 |
|
其他房地產 |
|
|
1,893 |
|
|
|
321 |
|
|
|
279 |
|
|
|
3,001 |
|
|
|
6,385 |
|
固定資產,淨額 |
|
|
327,297 |
|
|
|
321,524 |
|
|
|
323,584 |
|
|
|
326,570 |
|
|
|
326,004 |
|
其他資產 |
|
|
510,944 |
|
|
|
530,603 |
|
|
|
536,745 |
|
|
|
544,085 |
|
|
|
576,300 |
|
總資產 |
|
$ |
38,067,470 |
|
|
$ |
36,947,035 |
|
|
$ |
36,298,669 |
|
|
$ |
36,096,022 |
|
|
$ |
34,544,360 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
無息存款 |
|
$ |
10,636,624 |
|
|
$ |
10,587,441 |
|
|
$ |
10,286,062 |
|
|
$ |
10,062,085 |
|
|
$ |
9,206,791 |
|
有息活期存款 |
|
|
6,775,114 |
|
|
|
6,196,283 |
|
|
|
6,089,678 |
|
|
|
6,281,068 |
|
|
|
6,112,469 |
|
儲蓄和貨幣市場存款 |
|
|
10,870,461 |
|
|
|
10,286,650 |
|
|
|
9,944,664 |
|
|
|
9,872,624 |
|
|
|
9,420,064 |
|
儲税券及其他定期存款 |
|
|
2,637,529 |
|
|
|
2,766,123 |
|
|
|
2,897,123 |
|
|
|
2,980,186 |
|
|
|
3,031,621 |
|
總存款 |
|
|
30,919,728 |
|
|
|
29,836,497 |
|
|
|
29,217,527 |
|
|
|
29,195,963 |
|
|
|
27,770,945 |
|
根據回購協議出售的證券 |
|
|
452,054 |
|
|
|
432,981 |
|
|
|
448,338 |
|
|
|
383,975 |
|
|
|
376,662 |
|
表外信貸風險計提信貸損失準備 |
|
|
29,947 |
|
|
|
29,947 |
|
|
|
29,947 |
|
|
|
29,947 |
|
|
|
29,947 |
|
其他負債 |
|
|
176,360 |
|
|
|
234,746 |
|
|
|
229,502 |
|
|
|
198,748 |
|
|
|
169,138 |
|
股東權益 |
|
|
6,489,381 |
|
|
|
6,412,864 |
|
|
|
6,373,355 |
|
|
|
6,287,389 |
|
|
|
6,197,668 |
|
負債和權益總額 |
|
$ |
38,067,470 |
|
|
$ |
36,947,035 |
|
|
$ |
36,298,669 |
|
|
$ |
36,096,022 |
|
|
$ |
34,544,360 |
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第12頁
繁榮銀行股份有限公司®
財務要點(未經審計)
(千美元)
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Mar 31, 2022 |
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期末餘額 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
貸款組合 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
工商業 |
|
$ |
2,007,783 |
|
|
11.1 |
% |
|
$ |
2,050,631 |
|
|
11.0 |
% |
|
$ |
1,841,899 |
|
|
9.7 |
% |
|
$ |
2,021,951 |
|
|
10.5 |
% |
|
$ |
2,104,116 |
|
|
10.7 |
% |
倉庫採購計劃 |
|
|
1,344,541 |
|
|
7.4 |
% |
|
|
1,775,699 |
|
|
9.5 |
% |
|
|
1,998,049 |
|
|
10.6 |
% |
|
|
2,095,559 |
|
|
10.9 |
% |
|
|
2,272,389 |
|
|
11.6 |
% |
建設、土地開發和其他土地貸款 |
|
|
2,327,837 |
|
|
12.9 |
% |
|
|
2,299,715 |
|
|
12.4 |
% |
|
|
2,269,417 |
|
|
12.0 |
% |
|
|
2,147,474 |
|
|
11.2 |
% |
|
|
2,031,355 |
|
|
10.4 |
% |
1-4户住宅 |
|
|
4,970,620 |
|
|
27.5 |
% |
|
|
4,860,419 |
|
|
26.1 |
% |
|
|
4,709,468 |
|
|
24.8 |
% |
|
|
4,531,589 |
|
|
23.5 |
% |
|
|
4,310,437 |
|
|
21.9 |
% |
房屋淨值 |
|
|
870,130 |
|
|
4.8 |
% |
|
|
808,289 |
|
|
4.4 |
% |
|
|
746,426 |
|
|
3.9 |
% |
|
|
637,431 |
|
|
3.3 |
% |
|
|
554,278 |
|
|
2.8 |
% |
商業地產(包括多户住宅) |
|
|
5,150,555 |
|
|
28.5 |
% |
|
|
5,251,368 |
|
|
28.2 |
% |
|
|
5,550,841 |
|
|
29.3 |
% |
|
|
5,681,184 |
|
|
29.5 |
% |
|
|
5,858,475 |
|
|
29.8 |
% |
農業(包括農田) |
|
|
617,418 |
|
|
3.4 |
% |
|
|
620,338 |
|
|
3.3 |
% |
|
|
631,497 |
|
|
3.3 |
% |
|
|
590,135 |
|
|
3.1 |
% |
|
|
571,783 |
|
|
2.9 |
% |
消費者和其他 |
|
|
246,433 |
|
|
1.4 |
% |
|
|
288,496 |
|
|
1.6 |
% |
|
|
274,980 |
|
|
1.5 |
% |
|
|
264,652 |
|
|
1.4 |
% |
|
|
293,023 |
|
|
1.5 |
% |
能量 |
|
|
445,949 |
|
|
2.5 |
% |
|
|
491,305 |
|
|
2.6 |
% |
|
|
569,314 |
|
|
3.0 |
% |
|
|
501,821 |
|
|
2.6 |
% |
|
|
503,947 |
|
|
2.6 |
% |
工資保障計劃 |
|
|
86,258 |
|
|
0.5 |
% |
|
|
169,884 |
|
|
0.9 |
% |
|
|
365,841 |
|
|
1.9 |
% |
|
|
779,989 |
|
|
4.0 |
% |
|
|
1,139,083 |
|
|
5.8 |
% |
貸款總額 |
|
$ |
18,067,524 |
|
|
|
|
|
$ |
18,616,144 |
|
|
|
|
|
$ |
18,957,732 |
|
|
|
|
|
$ |
19,251,785 |
|
|
|
|
|
$ |
19,638,886 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
礦牀類型 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
無息DDA |
|
$ |
10,776,652 |
|
|
34.7 |
% |
|
$ |
10,750,034 |
|
|
34.9 |
% |
|
$ |
10,326,489 |
|
|
35.0 |
% |
|
$ |
10,099,149 |
|
|
34.7 |
% |
|
$ |
9,820,445 |
|
|
34.1 |
% |
計息DDA |
|
|
6,603,934 |
|
|
21.2 |
% |
|
|
6,741,092 |
|
|
21.9 |
% |
|
|
6,088,923 |
|
|
20.7 |
% |
|
|
6,185,115 |
|
|
21.2 |
% |
|
|
6,158,641 |
|
|
21.4 |
% |
貨幣市場 |
|
|
7,603,329 |
|
|
24.5 |
% |
|
|
7,178,904 |
|
|
23.3 |
% |
|
|
6,864,664 |
|
|
23.3 |
% |
|
|
6,706,252 |
|
|
23.0 |
% |
|
|
6,714,889 |
|
|
23.4 |
% |
儲蓄 |
|
|
3,543,300 |
|
|
11.4 |
% |
|
|
3,401,727 |
|
|
11.1 |
% |
|
|
3,293,850 |
|
|
11.2 |
% |
|
|
3,160,606 |
|
|
10.9 |
% |
|
|
3,083,447 |
|
|
10.7 |
% |
儲税券及其他定期存款 |
|
|
2,541,095 |
|
|
8.2 |
% |
|
|
2,700,005 |
|
|
8.8 |
% |
|
|
2,877,726 |
|
|
9.8 |
% |
|
|
2,959,119 |
|
|
10.2 |
% |
|
|
2,985,683 |
|
|
10.4 |
% |
總存款 |
|
$ |
31,068,310 |
|
|
|
|
|
$ |
30,771,762 |
|
|
|
|
|
$ |
29,451,652 |
|
|
|
|
|
$ |
29,110,241 |
|
|
|
|
|
$ |
28,763,105 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
貸存比率 |
|
|
58.2 |
% |
|
|
|
|
|
60.5 |
% |
|
|
|
|
|
64.4 |
% |
|
|
|
|
|
66.1 |
% |
|
|
|
|
|
68.3 |
% |
|
|
|
第13頁
繁榮銀行股份有限公司®
財務要點(未經審計)
(千美元)
建築貸款
|
|
Mar 31, 2022 |
|
|
Dec 31, 2021 |
|
|
Sep 30, 2021 |
|
|
Jun 30, 2021 |
|
|
Mar 31, 2021 |
|
||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
獨棟住宅建設 |
|
$ |
816,072 |
|
|
35.0 |
% |
|
$ |
728,393 |
|
|
31.7 |
% |
|
$ |
659,248 |
|
|
29.0 |
% |
|
$ |
624,954 |
|
|
29.1 |
% |
|
$ |
590,223 |
|
|
29.1 |
% |
土地開發 |
|
|
103,853 |
|
|
4.5 |
% |
|
|
99,099 |
|
|
4.3 |
% |
|
|
92,623 |
|
|
4.1 |
% |
|
|
97,709 |
|
|
4.6 |
% |
|
|
97,267 |
|
|
4.8 |
% |
未開發的土地 |
|
|
310,987 |
|
|
13.4 |
% |
|
|
322,673 |
|
|
14.0 |
% |
|
|
315,803 |
|
|
13.9 |
% |
|
|
245,484 |
|
|
11.4 |
% |
|
|
243,394 |
|
|
12.0 |
% |
住宅地段 |
|
|
212,029 |
|
|
9.1 |
% |
|
|
206,978 |
|
|
9.0 |
% |
|
|
195,201 |
|
|
8.6 |
% |
|
|
165,645 |
|
|
7.7 |
% |
|
|
176,884 |
|
|
8.6 |
% |
商業地段 |
|
|
183,760 |
|
|
7.9 |
% |
|
|
184,901 |
|
|
8.0 |
% |
|
|
169,189 |
|
|
7.5 |
% |
|
|
153,714 |
|
|
7.2 |
% |
|
|
137,512 |
|
|
6.8 |
% |
商業建築和其他 |
|
|
701,148 |
|
|
30.1 |
% |
|
|
757,687 |
|
|
33.0 |
% |
|
|
837,436 |
|
|
36.9 |
% |
|
|
860,069 |
|
|
40.0 |
% |
|
|
786,192 |
|
|
38.7 |
% |
淨未增值折扣 |
|
|
(12 |
) |
|
|
|
|
|
(16 |
) |
|
|
|
|
|
(83 |
) |
|
|
|
|
|
(101 |
) |
|
|
|
|
|
(117 |
) |
|
|
|
建築貸款總額 |
|
$ |
2,327,837 |
|
|
|
|
|
$ |
2,299,715 |
|
|
|
|
|
$ |
2,269,417 |
|
|
|
|
|
$ |
2,147,474 |
|
|
|
|
|
$ |
2,031,355 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
大都會統計區(MSA)截至2022年3月31日的非所有者自住型商業房地產貸款
|
休斯敦 |
|
|
達拉斯 |
|
|
奧斯汀 |
|
|
OK城市 |
|
|
塔爾薩 |
|
|
其他(P) |
|
|
總計 |
|
|
|||||||
宣傳品類型 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
購物中心/零售業 |
$ |
326,121 |
|
|
$ |
279,776 |
|
|
$ |
45,751 |
|
|
$ |
16,548 |
|
|
$ |
28,018 |
|
|
$ |
271,861 |
|
|
$ |
968,075 |
|
|
商業和工業建築 |
|
158,618 |
|
|
|
78,634 |
|
|
|
17,496 |
|
|
|
22,983 |
|
|
|
17,583 |
|
|
|
162,506 |
|
|
|
457,820 |
|
|
寫字樓 |
|
121,213 |
|
|
|
376,630 |
|
|
|
42,520 |
|
|
|
70,277 |
|
|
|
4,648 |
|
|
|
70,284 |
|
|
|
685,572 |
|
|
醫療建築 |
|
108,561 |
|
|
|
18,452 |
|
|
|
2,570 |
|
|
|
19,882 |
|
|
|
41,190 |
|
|
|
69,449 |
|
|
|
260,104 |
|
|
公寓樓 |
|
153,768 |
|
|
|
88,583 |
|
|
|
10,989 |
|
|
|
14,937 |
|
|
|
35,603 |
|
|
|
173,764 |
|
|
|
477,644 |
|
|
酒店 |
|
85,057 |
|
|
|
70,170 |
|
|
|
44,833 |
|
|
|
28,538 |
|
|
|
— |
|
|
|
141,223 |
|
|
|
369,821 |
|
|
其他 |
|
77,727 |
|
|
|
69,152 |
|
|
|
26,433 |
|
|
|
7,649 |
|
|
|
2,755 |
|
|
|
71,389 |
|
|
|
255,105 |
|
|
總計 |
$ |
1,031,065 |
|
|
$ |
981,397 |
|
|
$ |
190,592 |
|
|
$ |
180,814 |
|
|
$ |
129,797 |
|
|
$ |
960,476 |
|
|
$ |
3,474,141 |
|
(Q) |
獲得性貸款
|
|
非PCD貸款 |
|
|
PCD貸款 |
|
|
獲得的貸款總額 |
|
|||||||||||||||||||||||||||
|
|
餘額為 採辦 日期 |
|
|
餘額為 Dec 31, 2021 |
|
|
餘額為 Mar 31, 2022 |
|
|
餘額為 採辦 日期 |
|
|
餘額為 Dec 31, 2021 |
|
|
餘額為 Mar 31, 2022 |
|
|
餘額為 採辦 日期 |
|
|
餘額為 Dec 31, 2021 |
|
|
餘額為 Mar 31, 2022 |
|
|||||||||
貸款記錄: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
被收購的銀行(R) |
|
$ |
345,599 |
|
|
$ |
8,143 |
|
|
$ |
3,469 |
|
|
$ |
320,052 |
|
|
$ |
4,838 |
|
|
$ |
4,317 |
|
|
$ |
665,651 |
|
|
$ |
12,981 |
|
|
$ |
7,786 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
獲得的投資組合貸款餘額: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
被收購的銀行(R) |
|
|
12,286,159 |
|
|
|
2,094,039 |
|
|
|
1,868,511 |
|
|
|
689,573 |
|
|
|
83,909 |
|
|
|
72,992 |
|
|
|
12,975,732 |
|
(S) |
|
2,177,948 |
|
|
|
1,941,503 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
收購組合貸款餘額減去貸款標記 |
|
$ |
11,940,560 |
|
|
$ |
2,085,896 |
|
|
$ |
1,865,042 |
|
|
$ |
369,521 |
|
|
$ |
79,071 |
|
|
$ |
68,675 |
|
|
$ |
12,310,081 |
|
|
$ |
2,164,967 |
|
|
$ |
1,933,717 |
|
(P)包括其他次區域和非次區域。
(Q)佔截至2022年3月31日的51.51億美元商業房地產貸款總額的一部分。
(R)包括Arlington Bank、American State Bank、Community National Bank、First Federal Bank Texas、Coppermark Bank、First Victoria National Bank、F&M Bank&Trust Company、Text Bank和LegacyTexas Bank。
(S)實際取得的本金餘額。
第14頁
繁榮銀行股份有限公司®
財務要點(未經審計)
(千美元)
|
截至三個月 |
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Mar 31, 2022 |
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Dec 31, 2021 |
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Sep 30, 2021 |
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Jun 30, 2021 |
|
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Mar 31, 2021 |
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資產質量 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
非權責發生制貸款 |
$ |
21,765 |
|
|
$ |
26,269 |
|
|
$ |
35,035 |
|
|
$ |
32,880 |
|
|
$ |
43,025 |
|
累計逾期90天或以上的貸款 |
|
3,695 |
|
|
|
887 |
|
|
|
1,038 |
|
|
|
330 |
|
|
|
313 |
|
不良貸款總額 |
|
25,460 |
|
|
|
27,156 |
|
|
|
36,073 |
|
|
|
33,210 |
|
|
|
43,338 |
|
收回的資產 |
|
19 |
|
|
|
310 |
|
|
|
326 |
|
|
|
310 |
|
|
|
362 |
|
其他房地產 |
|
1,705 |
|
|
|
622 |
|
|
|
150 |
|
|
|
144 |
|
|
|
462 |
|
不良資產總額 |
$ |
27,184 |
|
|
$ |
28,088 |
|
|
$ |
36,549 |
|
|
$ |
33,664 |
|
|
$ |
44,162 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
不良資產: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
商業和工業(包括能源) |
$ |
4,403 |
|
|
$ |
6,150 |
|
|
$ |
8,199 |
|
|
$ |
8,613 |
|
|
$ |
11,290 |
|
建設、土地開發和其他土地貸款 |
|
1,761 |
|
|
|
1,841 |
|
|
|
803 |
|
|
|
1,423 |
|
|
|
1,692 |
|
1-4個家庭住宅(包括房屋淨值) |
|
11,899 |
|
|
|
11,990 |
|
|
|
11,117 |
|
|
|
11,681 |
|
|
|
11,920 |
|
商業地產(包括多户住宅) |
|
7,685 |
|
|
|
7,276 |
|
|
|
15,691 |
|
|
|
11,266 |
|
|
|
16,896 |
|
農業(包括農田) |
|
1,402 |
|
|
|
816 |
|
|
|
643 |
|
|
|
661 |
|
|
|
803 |
|
消費者和其他 |
|
34 |
|
|
|
15 |
|
|
|
96 |
|
|
|
20 |
|
|
|
1,561 |
|
總計 |
$ |
27,184 |
|
|
$ |
28,088 |
|
|
$ |
36,549 |
|
|
$ |
33,664 |
|
|
$ |
44,162 |
|
貸款/物業數目 |
|
147 |
|
|
|
157 |
|
|
|
155 |
|
|
|
152 |
|
|
|
167 |
|
貸款信貸損失準備 |
$ |
285,163 |
|
|
$ |
286,380 |
|
|
$ |
287,187 |
|
|
$ |
302,884 |
|
|
$ |
307,210 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
淨沖銷(收回): |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
商業和工業(包括能源) |
$ |
14 |
|
|
$ |
177 |
|
|
$ |
3,763 |
|
|
$ |
3,529 |
|
|
$ |
1,584 |
|
建設、土地開發和其他土地貸款 |
|
430 |
|
|
|
(162 |
) |
|
|
(4 |
) |
|
|
(105 |
) |
|
|
(5 |
) |
1-4個家庭住宅(包括房屋淨值) |
|
87 |
|
|
|
(72 |
) |
|
|
66 |
|
|
|
(6 |
) |
|
|
47 |
|
商業地產(包括多户住宅) |
|
(366 |
) |
|
|
(10 |
) |
|
|
11,180 |
|
|
|
517 |
|
|
|
6,589 |
|
農業(包括農田) |
|
(103 |
) |
|
|
(102 |
) |
|
|
(63 |
) |
|
|
(9 |
) |
|
|
33 |
|
消費者和其他 |
|
1,155 |
|
|
|
976 |
|
|
|
755 |
|
|
|
400 |
|
|
|
610 |
|
總計 |
$ |
1,217 |
|
|
$ |
807 |
|
|
$ |
15,697 |
|
|
$ |
4,326 |
|
|
$ |
8,858 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
資產質量比率 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
不良資產與平均有息資產之比 |
|
0.08 |
% |
|
|
0.09 |
% |
|
|
0.11 |
% |
|
|
0.11 |
% |
|
|
0.15 |
% |
不良資產到貸款和其他房地產 |
|
0.15 |
% |
|
|
0.15 |
% |
|
|
0.19 |
% |
|
|
0.17 |
% |
|
|
0.22 |
% |
淨沖銷與平均貸款之比(年化) |
|
0.03 |
% |
|
|
0.02 |
% |
|
|
0.33 |
% |
|
|
0.09 |
% |
|
|
0.18 |
% |
貸款信貸損失準備佔貸款總額的比例 |
|
1.58 |
% |
|
|
1.54 |
% |
|
|
1.51 |
% |
|
|
1.57 |
% |
|
|
1.56 |
% |
貸款信用損失撥備佔貸款總額的比例,不包括購房計劃貸款和支付寶保障計劃貸款(G) |
|
1.71 |
% |
|
|
1.72 |
% |
|
|
1.73 |
% |
|
|
1.85 |
% |
|
|
1.89 |
% |
第15頁
繁榮銀行股份有限公司®
選定財務數據附註(未經審計)
(美元和股票金額以千為單位,每股數據除外)
對選定財務數據的註釋
繁榮的管理層使用某些非公認會計原則(GAAP)的財務指標來評估其業績。具體而言,繁榮評估的平均有形普通股權益回報率;每股有形賬面價值;有形股本與有形資產的比率;貸款對總貸款(不包括購房計劃和購買力平價貸款)的信貸損失撥備;以及效率比率,不包括出售或減記資產和證券的淨收益和損失,用於內部規劃和預測。此外,由於採購會計的應用,繁榮集團使用某些非公認會計準則財務指標和比率(不包括這些項目的影響)來評估其貸款對總貸款(不包括倉庫購買計劃貸款和購買力平價貸款)的信貸損失準備。《繁榮》在下文中包含了與所列適用期間的這些非公認會計準則財務指標有關的信息。
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截至三個月 |
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Mar 31, 2022 |
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Dec 31, 2021 |
|
|
Sep 30, 2021 |
|
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Jun 30, 2021 |
|
|
Mar 31, 2021 |
|
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|
|
|
|
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|
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|
|
|
|
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|
平均普通股權益回報率與平均有形普通股權益回報率的對賬: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
淨收入 |
|
$ |
122,326 |
|
|
$ |
126,787 |
|
|
$ |
128,590 |
|
|
$ |
130,611 |
|
|
$ |
133,309 |
|
平均股東權益 |
|
$ |
6,489,381 |
|
|
$ |
6,412,864 |
|
|
$ |
6,373,355 |
|
|
$ |
6,287,389 |
|
|
$ |
6,197,668 |
|
減去:平均商譽和其他無形資產 |
|
|
(3,291,983 |
) |
|
|
(3,294,728 |
) |
|
|
(3,297,592 |
) |
|
|
(3,300,467 |
) |
|
|
(3,304,994 |
) |
平均有形股東權益 |
|
$ |
3,197,398 |
|
|
$ |
3,118,136 |
|
|
$ |
3,075,763 |
|
|
$ |
2,986,922 |
|
|
$ |
2,892,674 |
|
平均有形普通股權益回報率(F) |
|
|
15.30 |
% |
|
|
16.26 |
% |
|
|
16.72 |
% |
|
|
17.49 |
% |
|
|
18.43 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
每股賬面價值與每股有形賬面價值的對賬: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
股東權益 |
|
$ |
6,504,424 |
|
|
$ |
6,427,236 |
|
|
$ |
6,345,441 |
|
|
$ |
6,310,337 |
|
|
$ |
6,221,846 |
|
減去:商譽和其他無形資產 |
|
|
(3,290,700 |
) |
|
|
(3,293,320 |
) |
|
|
(3,296,175 |
) |
|
|
(3,299,053 |
) |
|
|
(3,301,940 |
) |
有形股東權益 |
|
$ |
3,213,724 |
|
|
$ |
3,133,916 |
|
|
$ |
3,049,266 |
|
|
$ |
3,011,284 |
|
|
$ |
2,919,906 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
期末已發行股份 |
|
|
92,160 |
|
|
|
92,170 |
|
|
|
92,160 |
|
|
|
92,935 |
|
|
|
92,929 |
|
每股有形賬面價值 |
|
$ |
34.87 |
|
|
$ |
34.00 |
|
|
$ |
33.09 |
|
|
$ |
32.40 |
|
|
$ |
31.42 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
調整權益與資產比率至期末有形權益與期末有形資產比率: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
有形股東權益 |
|
$ |
3,213,724 |
|
|
$ |
3,133,916 |
|
|
$ |
3,049,266 |
|
|
$ |
3,011,284 |
|
|
$ |
2,919,906 |
|
總資產 |
|
$ |
38,271,186 |
|
|
$ |
37,833,970 |
|
|
$ |
36,512,119 |
|
|
$ |
36,099,924 |
|
|
$ |
35,558,418 |
|
減去:商譽和其他無形資產 |
|
|
(3,290,700 |
) |
|
|
(3,293,320 |
) |
|
|
(3,296,175 |
) |
|
|
(3,299,053 |
) |
|
|
(3,301,940 |
) |
有形資產 |
|
$ |
34,980,486 |
|
|
$ |
34,540,650 |
|
|
$ |
33,215,944 |
|
|
$ |
32,800,871 |
|
|
$ |
32,256,478 |
|
期末有形權益與期末有形資產比率 |
|
|
9.19 |
% |
|
|
9.07 |
% |
|
|
9.18 |
% |
|
|
9.18 |
% |
|
|
9.05 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
信貸損失撥備與貸款總額的對賬對貸款的信貸損失撥備與貸款總額的對賬(不包括購房計劃和Paycheck保護計劃貸款): |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
貸款信貸損失準備 |
|
$ |
285,163 |
|
|
$ |
286,380 |
|
|
$ |
287,187 |
|
|
$ |
302,884 |
|
|
$ |
307,210 |
|
貸款總額 |
|
$ |
18,067,524 |
|
|
$ |
18,616,144 |
|
|
$ |
18,957,732 |
|
|
$ |
19,251,785 |
|
|
$ |
19,638,886 |
|
減少:倉庫購買計劃貸款 |
|
|
(1,344,541 |
) |
|
|
(1,775,699 |
) |
|
|
(1,998,049 |
) |
|
|
(2,095,559 |
) |
|
|
(2,272,389 |
) |
減少:工資保障計劃貸款 |
|
|
(86,258 |
) |
|
|
(169,884 |
) |
|
|
(365,841 |
) |
|
|
(779,989 |
) |
|
|
(1,139,083 |
) |
貸款總額減去購房計劃和支付寶保障計劃貸款 |
|
$ |
16,636,725 |
|
|
$ |
16,670,561 |
|
|
$ |
16,593,842 |
|
|
$ |
16,376,237 |
|
|
$ |
16,227,414 |
|
貸款信用損失準備佔總貸款的比例,不包括購房計劃和支付寶保障計劃貸款 |
|
|
1.71 |
% |
|
|
1.72 |
% |
|
|
1.73 |
% |
|
|
1.85 |
% |
|
|
1.89 |
% |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
不包括出售資產和證券的淨收益和損失的效率比率與效率比率的對賬: |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
非利息支出 |
|
$ |
119,850 |
|
|
$ |
119,538 |
|
|
$ |
119,815 |
|
|
$ |
115,191 |
|
|
$ |
119,076 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
淨利息收入 |
|
$ |
239,944 |
|
|
$ |
244,760 |
|
|
$ |
248,567 |
|
|
$ |
245,399 |
|
|
$ |
254,582 |
|
非利息收入 |
|
|
35,122 |
|
|
|
35,757 |
|
|
|
34,645 |
|
|
|
35,556 |
|
|
|
34,008 |
|
減去:出售或減記資產的淨收益(虧損) |
|
|
689 |
|
|
|
1,165 |
|
|
|
255 |
|
|
|
(244 |
) |
|
|
(79 |
) |
非利息收入,不包括出售或減記資產和證券的淨損益 |
|
|
34,433 |
|
|
|
34,592 |
|
|
|
34,390 |
|
|
|
35,800 |
|
|
|
34,087 |
|
不包括出售或減記資產和證券的淨收益和損失的總收入 |
|
$ |
274,377 |
|
|
$ |
279,352 |
|
|
$ |
282,957 |
|
|
$ |
281,199 |
|
|
$ |
288,669 |
|
效率比率,不包括出售或減記資產和證券的淨損益 |
|
|
43.68 |
% |
|
|
42.79 |
% |
|
|
42.34 |
% |
|
|
40.96 |
% |
|
|
41.25 |
% |
第16頁