附件99.1

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百老匯大道北100號

俄克拉荷馬城，俄克拉何馬州，73102

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立即釋放

2022年4月21日星期四

 

 

BancFirst Corporation公佈第一季度收益

 

納斯達克(GIC GS：BANF)公佈2022年第一季度淨收益為3,590萬美元，或每股稀釋後收益1.08美元，而2021年第一季度淨收益為4,250萬美元，或每股稀釋後收益1.27美元。該公司2022年第一季度的淨利息收入降至7550萬美元，而截至2021年3月31日的季度為7720萬美元。減少的原因是購買力平價手續費收入下降了約810萬美元，但被債務證券利息收入增加200萬美元、與美聯儲計息存款增加120萬美元以及與收購沃辛頓有關的170萬美元淨利息收入部分抵消。該季度的淨息差為2.78%，而去年同期為3.36%。利潤率下降是由於本季度購買力平價費用較低，以及美聯儲持有的現金增加。2022年第一季度記錄了290萬美元的準備金，這與該季度獲得的貸款有很大關係，而2021年3月31日沒有記錄信貸損失準備金。該季度的非利息收入總計4370萬美元，而去年同期為3990萬美元。非利息收入增加的主要原因是，採用權益法會計產生的490萬美元的收入與在貸款收取過程中收到的股權有關，以及存款服務費收入增加200萬美元和保險佣金增加140萬美元。因出售2.26億美元低收益證券而產生的400萬美元債券未實現虧損部分抵消了非利息收入的增加，這些債券隨後進行了再投資, 去年第一季度通過出售其他資產獲得了260萬美元的收益。該季度的非利息支出從去年的6500萬美元增加到7250萬美元，原因是工資和員工福利增加了約440萬美元，以及與沃辛頓收購相關的其他支出。該公司的有效税率為17.8%，而2021年第一季度為18.5%。較低的有效税率是由本季度股票期權的行使和較低的州所得税税率推動的。

 

截至2022年3月31日，公司總資產為126億美元，較2021年12月31日增加32億美元。12億美元的債務證券比2021年12月31日增加了6.772億美元。貸款總額為65億美元，比2021年12月31日增加3.138億美元。由於收購沃辛頓，貸款增加了2.609億美元。截至2022年3月31日，購買力平價貸款餘額為3040萬美元，而2021年12月31日為8040萬美元。存款總額為113億美元，比2021年12月31日增加32億美元。自2021年12月31日以來，資產和存款增加，主要是由於與公司年終清理計劃有關的表外清理賬户的返還。截至2022年3月31日，表外清理賬户為29億美元，而2021年12月31日為51億美元。該公司的股東權益總額為12億美元，比2021年12月31日減少390萬美元。股東權益的減少是由於其他全面收益中的未實現虧損。

 

截至2022年3月31日，非權責發生貸款佔總貸款的0.27%，低於2021年底的0.34%。截至2022年3月31日，信貸損失撥備佔總貸款的比例為1.34%，低於2021年底的1.36%，而非應計貸款的信貸損失撥備約為500%，而2021年底為402%。截至2022年3月31日，該公司的非應計貸款為1750萬美元，而2021年底為2090萬美元。

 

BancFirst Corporation首席執行官大衞·哈洛評論説：“我們很高興在本季度完成了對沃辛頓國家銀行的收購，使得克薩斯州的總資產達到約20億美元，為DFW市場的未來增長提供了一個強大的平臺。總體而言，該公司在本季度表現良好，預計隨着美聯儲繼續實施其計劃中的緊縮政策，未來的利潤率將會擴大。隨着大流行似乎就在後視鏡中，我們的注意力轉向了美聯儲是否成功地在不導致經濟衰退的情況下抑制通脹。與此同時，我們將繼續專注於我們可以控制的東西，其中最重要的是照顧和擴大我們在我們服務的社區的客户基礎。“

 

1

 

 

2022年2月8日，BancFirst Corporation收購了沃辛頓國家銀行(Worthington National Bank)。沃辛頓是一家由貨幣監理署(OCC)特許成立的全國性銀行，在德克薩斯州阿靈頓、德克薩斯州科利維爾和德克薩斯州沃斯堡分別設有一個辦事處和兩個辦事處。收購時，沃辛頓的總資產約為4.88億美元，貸款為2.61億美元，存款為4.3億美元。收購後，沃辛頓銀行繼續作為“沃辛頓國家銀行”在單獨的OCC章程下運營，並仍然是BancFirst公司的獨立子公司，由其現有的董事會管理。BancFirst Corporation打算提供適當數額的資本或其他支持，以提高沃辛頓批准更大規模貸款的能力，並允許沃辛頓繼續增長盈利資產。

 

BancFirst Corporation(The Company)是一家總部位於俄克拉何馬州的金融服務控股公司。該公司經營着三家子公司銀行：BancFirst銀行，這是一家俄克拉荷馬州州立特許銀行，擁有108個銀行網點，服務於俄克拉荷馬州的59個社區；Pegasus銀行，在達拉斯、德克薩斯州和沃辛頓國家銀行設有三個銀行網點；一個網點在德克薩斯州阿靈頓，一個網點在德克薩斯州科利維爾；兩個網點在德克薩斯州沃斯堡。欲瞭解更多信息，請訪問www.bancfirst st.bank。

 

公司可能就收益、信用質量、公司目標、利率以及其他財務和商業事項作出1933年《證券法》第27A節和1934年《證券交易法》第21E節所指的前瞻性陳述。前瞻性陳述包括估計，並給出管理層對未來事件的當前預期或預測。該公司提醒讀者，這些前瞻性陳述會受到許多假設、風險和不確定因素的影響，包括經濟狀況、金融市場和利率的表現、立法和監管行動和改革、競爭以及其他因素，所有這些因素都會隨着時間的推移而變化。實際結果可能與前瞻性陳述大不相同。

 

如需更多信息，請致電：

凱文·勞倫斯，首席財務官，電話：(405)270-1003

大衞·哈洛，首席執行官，電話：(405)270-1082。

 

2

 

 

第一銀行股份有限公司

財務信息摘要

(千美元，每股和每股數據除外-未經審計)

 

 

 

2022

 

 

2021

 

 

2021

 

 

2021

 

 

2021

 

 

 

第一季度

 

 

第四季度

 

 

第三季度

 

 

第二季度

 

 

第一季度

 

簡明損益表：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

淨利息收入

 

$

75,507

 

 

$

75,898

 

 

$

80,190

 

 

$

82,363

 

 

$

77,206

 

信貸損失準備金(受益於)

 

 

2,936

 

 

 

(224

)

 

 

1,483

 

 

 

(9,949

)

 

 

—

 

非利息收入：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

信託收入

 

 

3,506

 

 

 

3,336

 

 

 

3,210

 

 

 

3,264

 

 

 

3,102

 

押金手續費

 

 

21,375

 

 

 

22,095

 

 

 

21,706

 

 

 

20,524

 

 

 

19,100

 

證券交易

 

 

(3,915

)

 

 

630

 

 

 

150

 

 

 

172

 

 

 

95

 

貸款銷售收入

 

 

1,666

 

 

 

1,545

 

 

 

1,594

 

 

 

2,133

 

 

 

2,010

 

保險佣金

 

 

7,427

 

 

 

6,075

 

 

 

6,666

 

 

 

5,015

 

 

 

5,989

 

現金管理

 

 

3,131

 

 

 

3,115

 

 

 

3,127

 

 

 

3,068

 

 

 

3,003

 

其他

 

 

10,460

 

 

 

8,897

 

 

 

3,333

 

 

 

10,442

 

 

 

6,636

 

非利息收入總額

 

 

43,650

 

 

 

45,693

 

 

 

39,786

 

 

 

44,618

 

 

 

39,935

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

非利息支出：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

薪酬和員工福利

 

 

43,932

 

 

 

42,887

 

 

 

42,267

 

 

 

41,992

 

 

 

39,577

 

入住費，淨額

 

 

4,403

 

 

 

4,521

 

 

 

5,086

 

 

 

4,528

 

 

 

4,348

 

折舊

 

 

4,775

 

 

 

4,708

 

 

 

4,207

 

 

 

4,133

 

 

 

3,877

 

無形資產攤銷

 

 

831

 

 

 

759

 

 

 

755

 

 

 

809

 

 

 

793

 

數據處理服務

 

 

1,805

 

 

 

1,663

 

 

 

1,734

 

 

 

1,660

 

 

 

1,678

 

其他擁有的房地產的淨費用

 

 

1,794

 

 

 

2,412

 

 

 

1,810

 

 

 

3,357

 

 

 

1,510

 

市場營銷和商業推廣

 

 

2,073

 

 

 

2,080

 

 

 

1,796

 

 

 

1,648

 

 

 

1,879

 

存款保險

 

 

1,128

 

 

 

968

 

 

 

846

 

 

 

766

 

 

 

876

 

其他

 

 

11,771

 

 

 

16,783

 

 

 

11,713

 

 

 

15,130

 

 

 

10,425

 

總非利息支出

 

 

72,512

 

 

 

76,781

 

 

 

70,214

 

 

 

74,023

 

 

 

64,963

 

所得税前收入

 

 

43,709

 

 

 

45,034

 

 

 

48,279

 

 

 

62,907

 

 

 

52,178

 

所得税費用

 

 

7,794

 

 

 

6,866

 

 

 

9,529

 

 

 

14,715

 

 

 

9,658

 

淨收入

 

$

35,915

 

 

$

38,168

 

 

$

38,750

 

 

$

48,192

 

 

$

42,520

 

每個普通股數據：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

淨收入--基本收入

 

$

1.10

 

 

$

1.17

 

 

$

1.18

 

 

$

1.47

 

 

$

1.30

 

淨收益--攤薄

 

 

1.08

 

 

 

1.15

 

 

 

1.16

 

 

 

1.45

 

 

 

1.27

 

宣佈的現金股利

 

 

0.36

 

 

 

0.36

 

 

 

0.36

 

 

 

0.34

 

 

 

0.34

 

已發行普通股

 

 

32,725,587

 

 

 

32,603,118

 

 

 

32,572,217

 

 

 

32,784,513

 

 

 

32,771,013

 

平均已發行普通股-

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

基本信息

 

 

32,666,916

 

 

 

32,585,784

 

 

 

32,744,104

 

 

 

32,779,227

 

 

 

32,756,852

 

稀釋

 

 

33,315,333

 

 

 

33,180,680

 

 

 

33,267,955

 

 

 

33,405,923

 

 

 

33,408,116

 

性能比率：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

平均資產回報率

 

 

1.22

%

 

 

1.33

%

 

 

1.37

%

 

 

1.79

%

 

 

1.69

%

平均股東權益回報率

 

 

12.33

 

 

 

13.02

 

 

 

13.42

 

 

 

17.42

 

 

 

15.90

 

淨息差

 

 

2.78

 

 

 

2.87

 

 

 

3.09

 

 

 

3.32

 

 

 

3.36

 

效率比

 

 

60.85

 

 

 

63.15

 

 

 

58.52

 

 

 

58.29

 

 

 

55.46

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3

 

 

 

第一銀行股份有限公司

 

 

財務信息摘要

 

 

(千美元，每股和每股數據除外-未經審計)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2022

 

 

2021

 

 

2021

 

 

2021

 

 

2021

 

 

 

 

第一季度

 

 

第四季度

 

 

第三季度

 

 

第二季度

 

 

第一季度

 

 

資產負債表數據：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

總資產

 

$

12,624,431

 

 

$

9,405,612

 

 

$

11,302,771

 

 

$

11,015,287

 

 

$

10,549,305

 

 

銀行的有息存款

 

 

3,816,532

 

 

 

1,821,203

 

 

 

3,836,809

 

 

 

3,373,099

 

 

 

2,788,316

 

 

債務證券

 

 

1,211,668

 

 

 

534,500

 

 

 

529,484

 

 

 

563,771

 

 

 

520,543

 

 

貸款總額

 

 

6,507,977

 

 

 

6,194,218

 

 

 

6,037,886

 

 

 

6,207,262

 

 

 

6,380,108

 

 

信貸損失準備

 

 

(87,239

)

 

 

(83,936

)

 

 

(86,463

)

 

 

(83,963

)

 

 

(90,860

)

 

存款

 

 

11,250,971

 

 

 

8,091,914

 

 

 

9,992,044

 

 

 

9,728,389

 

 

 

9,371,940

 

 

股東權益

 

 

1,167,802

 

 

 

1,171,734

 

 

 

1,146,874

 

 

 

1,131,591

 

 

 

1,094,671

 

 

普通股每股賬面價值

 

 

35.68

 

 

 

35.94

 

 

 

35.21

 

 

 

34.52

 

 

 

33.40

 

 

每股普通股有形賬面價值(非公認會計準則)(1)

 

 

29.60

 

 

 

30.80

 

 

 

30.04

 

 

 

29.35

 

 

 

28.27

 

 

資產負債表比率：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

平均貸款對存款的比率

 

 

59.72

%

 

 

60.16

%

 

 

61.56

%

 

 

65.36

%

 

 

70.84

%

 

平均收益資產佔總資產的比例

 

 

91.92

 

 

 

92.13

 

 

 

92.13

 

 

 

92.01

 

 

 

91.54

 

 

平均股東權益與平均資產之比

 

 

9.86

 

 

 

10.19

 

 

 

10.22

 

 

 

10.25

 

 

 

10.64

 

 

資產質量數據：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

逾期貸款

 

$

6,360

 

 

$

4,964

 

 

$

5,186

 

 

$

4,386

 

 

$

5,282

 

 

非權責發生制貸款(5)

 

 

17,453

 

 

 

20,892

 

 

 

26,607

 

 

 

29,802

 

 

 

35,326

 

 

重組貸款

 

 

2,345

 

 

 

3,665

 

 

 

7,073

 

 

 

7,485

 

 

 

7,801

 

 

不良貸款和重組貸款總額

 

 

26,158

 

 

 

29,521

 

 

 

38,866

 

 

 

41,673

 

 

 

48,409

 

 

其他不動產擁有和收回的資產

 

 

39,729

 

 

 

39,553

 

 

 

39,060

 

 

 

40,183

 

 

 

30,320

 

 

不良資產和重組資產總額

 

 

65,887

 

 

 

69,074

 

 

 

77,926

 

 

 

81,856

 

 

 

78,729

 

 

非應計項目貸款佔貸款總額的比例

 

 

0.27

%

 

 

0.34

%

 

 

0.44

%

 

 

0.48

%

 

 

0.55

%

 

非權責發生制貸款佔非購買力平價貸款總額(非公認會計準則)(3)

 

 

0.27

 

 

 

0.34

 

 

 

0.46

 

 

 

0.51

 

 

 

0.62

 

 

不良貸款和重組貸款佔總貸款的比例

 

 

0.40

 

 

 

0.48

 

 

 

0.64

 

 

 

0.67

 

 

 

0.76

 

 

不良貸款和重組貸款佔非購買力平價貸款總額的比例(非公認會計準則)(3)

 

 

0.40

 

 

 

0.48

 

 

 

0.67

 

 

 

0.71

 

 

 

0.85

 

 

不良資產和重組資產佔總資產的比例

 

 

0.52

 

 

 

0.73

 

 

 

0.69

 

 

 

0.74

 

 

 

0.75

 

 

貸款總額的免税額

 

 

1.34

 

 

 

1.36

 

 

 

1.43

 

 

 

1.35

 

 

 

1.42

 

 

非購買力平價貸款總額的免税額(非公認會計準則)(3)

 

 

1.35

 

 

 

1.37

 

 

 

1.48

 

 

 

1.44

 

 

 

1.60

 

 

對非應計項目貸款的撥備

 

 

499.83

 

 

 

401.76

 

 

 

324.96

 

 

 

281.73

 

 

 

257.20

 

 

不良貸款和重組貸款撥備

 

 

333.51

 

 

 

284.33

 

 

 

222.46

 

 

 

201.48

 

 

 

187.69

 

 

淨沖銷與平均貸款之比

 

 

0.00

 

 

 

0.03

 

 

 

0.01

 

 

 

0.06

 

 

 

0.01

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

每股普通股有形賬面價值對賬(非公認會計準則)(2)：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

股東權益

 

$

1,167,802

 

 

$

1,171,734

 

 

$

1,146,874

 

 

$

1,131,591

 

 

$

1,094,671

 

 

商譽較低

 

 

173,798

 

 

 

149,922

 

 

 

149,922

 

 

 

149,922

 

 

 

149,922

 

 

無形資產減少，淨額

 

 

25,456

 

 

 

17,566

 

 

 

18,325

 

 

 

19,283

 

 

 

18,206

 

 

有形股東權益(非公認會計準則)

 

$

968,548

 

 

$

1,004,246

 

 

$

978,627

 

 

$

962,386

 

 

$

926,543

 

 

已發行普通股

 

 

32,725,587

 

 

 

32,603,118

 

 

 

32,572,217

 

 

 

32,784,513

 

 

 

32,771,013

 

 

每股普通股有形賬面價值(非公認會計準則)

 

$

29.60

 

 

$

30.80

 

 

$

30.04

 

 

$

29.35

 

 

$

28.27

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

(1)請參閲“每股普通股有形賬面價值對賬(非公認會計準則)”表。

 

 

(2)每股普通股有形賬面價值為股東權益減去商譽和無形資產淨值除以已發行普通股。這一數額是一個非公認會計準則的財務指標，但由於它被認為是分析和評估公司財務狀況和資本實力的關鍵指標，因此被包括在內。這一措施不應被視為替代按照公認會計原則確定的經營結果。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

非購買力平價貸款比率對賬(非公認會計準則)(4)：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

貸款總額

 

$

6,507,977

 

 

$

6,194,218

 

 

$

6,037,886

 

 

$

6,207,262

 

 

$

6,380,108

 

 

購買力平價貸款減少

 

 

30,438

 

 

 

80,412

 

 

 

201,208

 

 

 

368,620

 

 

 

713,714

 

 

非購買力平價貸款總額(非公認會計準則)

 

$

6,477,539

 

 

$

6,113,806

 

 

$

5,836,678

 

 

$

5,838,642

 

 

$

5,666,394

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

非權責發生制貸款(5)

 

 

17,453

 

 

 

20,892

 

 

 

26,607

 

 

 

29,802

 

 

 

35,326

 

 

非權責發生制貸款佔非購買力平價貸款總額(非公認會計準則)

 

 

0.27

%

 

 

0.34

%

 

 

0.46

%

 

 

0.51

%

 

 

0.62

%

 

不良貸款和重組貸款總額

 

 

26,158

 

 

 

29,521

 

 

 

38,866

 

 

 

41,673

 

 

 

48,409

 

 

4

 

 

不良貸款和重組貸款佔非購買力平價貸款總額(非公認會計準則)

 

 

0.40

%

 

 

0.48

%

 

 

0.67

%

 

 

0.71

%

 

 

0.85

%

 

信貸損失準備

 

 

(87,239

)

 

 

(83,936

)

 

 

(86,463

)

 

 

(83,963

)

 

 

(90,860

)

 

對非購買力平價貸款總額的補貼(非公認會計準則)

 

 

1.35

%

 

 

1.37

%

 

 

1.48

%

 

 

1.44

%

 

 

1.60

%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

(3)參考《非購買力平價貸款比率對賬(非公認會計準則)》表。

 

 

(4)非權責發生制貸款佔非購買力平價貸款總額的比例為非權責發生制貸款，除以貸款總額減去Paycheck Protection Program(PPP)貸款。不良貸款和重組貸款佔非購買力平價貸款總額的比例是不良和重組貸款除以貸款總額減去購買力平價貸款。對非購買力平價貸款總額的撥備是信貸損失撥備除以貸款總額減去購買力平價貸款。這些金額是非公認會計準則財務指標，但已列入，因為它們被認為是分析和評估公司財務狀況和資本實力的關鍵指標。這些措施不應被視為根據公認會計原則確定的經營結果的替代品。

 

 

(5)截至2022年3月31日，政府機構為大約340萬美元的非應計貸款提供擔保。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

5

 

 

第一銀行股份有限公司

合併平均資產負債表

和利差分析

應税等值基礎

(千美元-未經審計)

 

 

 

截至三個月

 

 

 

 

March 31, 2022

 

 

 

 

 

 

 

利息

 

 

平均值

 

 

 

 

平均值

 

 

收入/

 

 

收益率/

 

 

 

 

天平

 

 

費用

 

 

費率

 

 

資產

盈利資產：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

貸款

 

$

6,359,795

 

 

$

73,066

 

 

 

4.66

 

%

債務證券--應納税

 

 

1,105,222

 

 

 

3,781

 

 

 

1.39

 

 

債務證券--免税

 

 

4,774

 

 

34

 

 

2.93

 

 

在銀行和金融服務中心的計息存款

 

 

3,548,875

 

 

 

1,758

 

 

 

0.20

 

 

盈利資產總額

 

 

11,018,666

 

 

 

78,639

 

 

 

2.89

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

非盈利資產：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

現金和銀行到期款項

 

 

269,015

 

 

 

 

 

 

 

 

應收利息和其他資產

 

 

785,248

 

 

 

 

 

 

 

 

信貸損失準備

 

 

(85,228

)

 

 

 

 

 

 

 

非盈利資產總額

 

 

969,035

 

 

 

 

 

 

 

 

總資產

 

$

11,987,701

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

負債和股東權益

計息負債：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

交易性存款

 

$

942,178

 

 

$

191

 

 

0.08

 

%

儲蓄存款

 

 

4,170,503

 

 

 

1,141

 

 

 

0.11

 

 

定期存款

 

 

654,091

 

 

 

649

 

 

 

0.40

 

 

短期借款

 

 

2,459

 

 

 

1

 

 

 

0.12

 

 

次級債務

 

 

85,992

 

 

 

1,030

 

 

4.86

 

 

計息負債總額

 

 

5,855,223

 

 

 

3,012

 

 

 

0.21

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

免息資金：

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

無息存款

 

 

4,883,050

 

 

 

 

 

 

 

 

應付利息和其他負債

 

 

67,688

 

 

 

 

 

 

 

 

股東權益

 

 

1,181,740

 

 

 

 

 

 

 

 

免息資金總額

 

 

6,132,478

 

 

 

 

 

 

 

 

總負債和股東權益

 

$

11,987,701

 

 

 

 

 

 

 

 

淨利息收入

 

 

 

 

$

75,627

 

 

 

 

 

淨息差

 

 

 

 

 

 

 

 

2.68

 

%

免息資金的效果

 

 

 

 

 

 

 

 

0.10

 

%

淨息差

 

 

 

 

 

 

 

 

2.78

 

%

 

 

6