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展品99.2

亨廷頓銀行股份有限公司

季度財務補充資料

March 31, 2022

目錄表


季度主要統計數據			1



合併資產負債表			3

貸款及租賃組合			4

礦牀組成			5

合併季度平均資產負債表			6

綜合季度淨息差-利息收入/費用			7

合併季度淨息差-收益率			8

精選季度損益表數據			9

按季按揭銀行收入			10

季度信用儲備分析			11

季度淨沖銷分析			12

季度非應計貸款和租賃(NAL)和不良資產(NPA)			13

季度應計逾期貸款和租賃			14

現行監管標準下的季度資本(巴塞爾III)和其他資本數據			15

季度普通股摘要、非監管資本和其他數據			16

非公認會計準則財務指標的對賬			17

備註：

按照美國公認會計原則(GAAP)編制財務報表數據，要求管理層作出影響報告金額的估計和假設。實際結果可能與這些估計不同。某些上期數額已重新分類，以符合本期的列報方式。

全額應税等值基礎

在FTE基礎上的利息收入、收益率和比率被認為是非GAAP財務指標。管理層認為，按全時當量計算的淨利息收入為比較目的提供了更準確的利差圖景。FTE基準還允許管理層評估來自應税和免税來源的收入的可比性。FTE基準假設聯邦法定税率為21%。

非監管資本比率

除銀行監管機構界定的資本比率外，本公司在評估資本運用及充足率時，亦會考慮其他各項指標，包括：

·有形普通股權益與有形資產之比；以及

·根據巴塞爾協議III的定義，有形普通股權益與風險加權資產之比。

這些非監管資本比率被管理層視為反映可用於抵禦意外市場狀況的資本水平的有用的額外方法。此外，這些比率的公佈使讀者能夠將該公司的資本與其他金融服務公司進行比較。這些比率與銀行業監管機構定義的資本比率的主要不同之處在於，分子不包括優先證券，不同金融服務公司的優先證券的性質和程度不同。這些比率在GAAP或聯邦銀行法規中沒有定義。因此，該公司披露的這些非監管資本比率可能被視為非GAAP財務指標。

由於這些非監管資本比率沒有標準化的定義，該公司的計算方法可能與其他金融服務公司使用的方法不同。此外，這些措施對投資者的有用性可能也是有限的。因此，公司鼓勵讀者整體考慮相關新聞稿中包含的綜合財務報表和其他財務信息，而不是依賴任何單一的財務衡量標準。

亨廷頓銀行股份有限公司

季度主要統計數據

(未經審計)


	截至三個月
(美元金額(百萬美元，每股數據除外)	三月三十一號，			十二月三十一日，			三月三十一號，			百分比變化與
	2022			2021			2021			4Q21		1Q21
淨利息收入(2)	$	1,154		$	1,138		$	978		1	%	18	%
FTE調整	(8)			(6)			(6)			(33)		(33)
淨利息收入	1,146			1,132			972			1		18
信貸損失準備金	25			(64)			(60)			139		142
非利息收入	499			515			395			(3)		26
非利息支出	1,053			1,221			793			(14)		33
所得税前收入	567			490			634			16		(11)
所得税撥備	105			88			102			19		3
所得税後所得	462			402			532			15		(13)
可歸於非控股權益的收入	2			1			—			100		100
亨廷頓銀行股份有限公司的淨收入	460			401			532			15		(14)
優先股股息	28			28			31			—		(10)
優先股贖回的影響	—			(4)			—			100		—
適用於普通股的淨收益	$	432		$	377		$	501		15	%	(14)	%

每股普通股淨收益-稀釋後收益	$	0.29		$	0.26		$	0.48		12	%	(40)	%
宣佈的每股普通股現金股息	0.155			0.155			0.15			—		3
期末每股普通股有形賬面價值	7.47			8.06			8.64			(7)		(14)
回購的普通股數量	—			10			—			(100)		—
平均普通股-基本	1,438			1,444			1,018			—		41
平均普通股-稀釋後	1,464			1,471			1,041			—		41
結束已發行普通股	1,439			1,438			1,018			—		41
平均資產回報率	1.05		%	0.92		%	1.76		%
平均普通股股東權益回報率	10.4			8.7			18.7
平均有形普通股股東權益回報率(1)	15.8			13.2			23.7
淨息差(2)	2.88			2.85			3.48
效率比(3)	62.9			73.0			57.0
實際税率	18.5			18.0			16.1
平均總資產	$	177,612		$	173,672		$	122,995		2		44
平均收益性資產	162,414			158,692			114,105			2		42
平均貸款和租賃	111,142			109,488			80,261			2		38
貸款和租賃相關季度平均年化增長率	6.0		%	(0.7)		%	(4.2)		%
平均總存款	$	142,917		$	142,303		$	99,285		—		44
平均巖心儲量(4)	139,148			138,008			95,815			1		45
與核心存款掛鈎的季度平均年化增長率	3.3		%	0.6		%	15.1		%
平均股東權益	19,064			19,375			13,324			(2)		43
平均普通股總股東權益	16,898			17,193			10,858			(2)		56
平均有形普通股股東權益	11,364			11,675			8,722			(3)		30
期末總資產	176,856			174,064			125,768			2		41
期末股東權益總額	18,452			19,297			13,600			(4)		36

NCOS佔平均貸款和租賃的百分比	0.07		%	0.12		%	0.32		%
NaL比率	0.60			0.64			0.64
淨現值比率(5)	0.63			0.67			0.68
貸款和租賃損失準備(ALLL)佔期末貸款和租賃總額的百分比	1.79			1.82			2.12
信貸損失準備(ACL)佔期末貸款和租賃總額的百分比	1.87			1.89			2.17
普通股一級風險資本比率(6)	9.22			9.33			10.32
有形普通股權益/有形資產比率(7)	6.28			6.88			7.11

請參閲季度關鍵統計數據備註。

主要統計數字腳註

(1)當期適用於普通股的淨收益，不包括無形資產攤銷費用除以平均有形普通股股東權益。平均有形普通股股東權益等於平均總普通股股東權益減去平均無形資產和商譽。無形資產和平均無形資產的攤銷費用扣除遞延税項負債後，假設税率為21%計算。

(2)假設税率為21%，按全額應税當量(FTE)計算。

(3)非利息支出減去無形資產攤銷，除以FTE淨利息收入和不包括證券收益(損失)的非利息收入之和。

(四)包括無息和有息活期存款、貨幣市場存款、儲蓄和其他境內存款，以及核心存單。

(5)不良資產包括其他不良資產，包括某些為出售而持有的減值證券和/或非應計貸款，以及擁有的其他房地產。

(6)2022年3月31日，估計數字。

(7)有形普通股權益(普通股權益總額減去商譽和其他無形資產)除以有形資產(總資產減去商譽和其他無形資產)。其他無形資產是按21%的税率計算的遞延税項負債淨額。

亨廷頓銀行股份有限公司

合併資產負債表


	三月三十一號，		十二月三十一日，
(美元金額(百萬美元))	2022		2021		百分比變化
	(未經審計)
資產
現金和銀行到期款項	$	1,708	$	1,811	(6)	%
美國聯邦儲備銀行的計息存款	2,816		3,711		(24)
銀行的有息存款	98		392		(75)
交易賬户證券	74		46		61
可供出售的證券	25,152		28,460		(12)
持有至到期證券	17,190		12,447		38


其他證券	1,056		648		63
持有待售貸款	1,070		1,676		(36)
貸款和租賃(1)	112,817		111,267		1
貸款和租賃損失準備	(2,018)		(2,030)		1
貸款和租賃淨額	110,799		109,237		1
銀行自營人壽保險	2,762		2,765		—
應計收入和其他應收款	2,199		1,319		67
房舍和設備	1,173		1,164		1
商譽	5,349		5,349		—
維修權和其他無形資產	665		611		9
其他資產	4,745		4,428		7
總資產	$	176,856	$	174,064	2	%

負債和股東權益
負債
存款(2)	$	146,965	$	143,263	3	%
短期借款	652		334		95
長期債務	6,508		7,108		(8)
其他負債	4,250		4,041		5
總負債	158,375		154,746		2

股東權益
優先股	2,167		2,167		—
普通股	14		14		—
資本盈餘	15,255		15,222		—
按成本價減去庫存股	(78)		(79)		1
累計其他綜合收益(虧損)	(1,314)		(229)		(474)
留存收益	2,408		2,202		9
Huntington BancShares Inc.股東權益總額	18,452		19,297		(4)
非控制性權益	29		21		38
總股本	18,481		19,318		(4)
總負債和股東權益	$	176,856	$	174,064	2	%

授權普通股(面值為0.01美元)	2,250,000,000		2,250,000,000
已發行普通股	1,439,174,659		1,437,742,172
國庫股流通股	6,211,714		6,298,288
優先股，授權股份	6,617,808		6,617,808
已發行優先股	557,500		557,500

(1)貸款及租賃詳情見第4頁。

(2)有關按金的詳情，請參閲第5頁。

亨廷頓銀行股份有限公司

貸款及租賃組合

(未經審計)


	三月三十一號，				十二月三十一日，				9月30日，				六月三十日，				三月三十一號，
(美元金額(百萬美元))	2022				2021				2021				2021				2021
按類型列出的期末餘額：
貸款總額
商業廣告：
工商業	$	42,236	37	%	$	41,688	37	%	$	40,452	37	%	$	41,900	37	%	$	32,297	40	%
商業地產：
施工	2,010		2		1,871		2		1,812		2		1,926		2		1,083		1
商業廣告	13,381		12		13,090		12		12,882		11		12,848		12		6,096		8
商業地產	15,391		14		14,961		14		14,694		13		14,774		14		7,179		9
租賃融資	4,978		4		5,000		4		4,991		5		5,027		5		2,167		3
總商業廣告	62,605		55		61,649		55		60,137		55		61,701		56		41,643		52
消費者：
住宅抵押貸款	19,942		18		19,256		17		18,922		17		18,729		17		12,092		15
汽車	13,480		12		13,434		12		13,305		12		13,174		12		12,591		16
房屋淨值	10,343		9		10,550		9		10,919		10		11,317		10		8,727		11
房車和陸戰隊	5,191		5		5,058		5		5,052		5		4,960		4		4,218		5
其他消費者	1,256		1		1,320		2		1,223		1		1,187		1		959		1
總消費額	50,212		45		49,618		45		49,421		45		49,367		44		38,587		48
貸款和租賃總額	$	112,817	100	%	$	111,267	100	%	$	109,558	100	%	$	111,068	100	%	$	80,230	100	%


	三月三十一號，				十二月三十一日，				9月30日，				六月三十日，				三月三十一號，
(美元金額(百萬美元))	2022				2021				2021				2021				2021
按業務段列出的期末餘額：
商業銀行	$	51,132	45	%	$	49,372	44	%	$	46,988	43	%	$	46,559	42	%	$	27,318	34	%
個人和商業銀行業務	31,756		29		32,715		30		34,267		31		35,961		32		26,658		33
汽車金融	21,344		19		20,968		19		20,353		19		20,196		18		19,474		24
RBHPCG(地區銀行和亨廷頓私人客户集團)	8,435		7		8,012		7		7,743		7		7,394		7		6,587		8
財政部/其他	150		—		200		—		207		—		958		1		193		1
貸款和租賃總額	$	112,817	100	%	$	111,267	100	%	$	109,558	100	%	$	111,068	100	%	$	80,230	100	%

按業務類別劃分的平均餘額：
商業銀行	$	49,515	45	%	$	47,281	43	%	$	46,180	43	%	$	31,896	37	%	$	26,694	33	%
個人和商業銀行業務	32,134		29		33,434		31		35,544		32		28,905		33		27,069		34
汽車金融	21,155		19		20,598		19		20,219		18		19,548		22		19,735		25
RBHPCG	8,178		7		7,842		7		7,527		7		6,840		8		6,568		8
財政部/其他	160		—		333		—		198		—		205		—		195		—
貸款和租賃總額	$	111,142	100	%	$	109,488	100	%	$	109,668	100	%	$	87,394	100	%	$	80,261	100	%

亨廷頓銀行股份有限公司

礦牀組成

(未經審計)


	三月三十一號，				十二月三十一日，				9月30日，				六月三十日，				三月三十一號，
(美元金額(百萬美元))	2022				2021				2021				2021				2021
按類型列出的期末餘額：
活期存款--不計息	$	43,824	29	%	$	43,236	30	%	$	44,560	31	%	$	45,249	32	%	$	31,226	30	%
活期存款--計息	42,099		29		39,837		28		36,423		26		34,938		24		27,493		27
貨幣市場存款	33,444		23		32,522		23		32,662		23		33,616		24		26,268		26
儲蓄和其他國內存款	21,716		15		21,088		15		20,773		15		20,876		15		13,115		13
核心存單(1)	2,358		2		2,740		2		3,080		2		3,537		2		1,329		1
巖心總儲量	143,441		98		139,423		98		137,498		97		138,216		97		99,431		97
25萬美元或以上的其他境內存款	274		—		359		—		521		—		675		—		105		—
可轉讓CDS、經紀和其他存款	3,250		2		3,481		2		3,879		3		3,914		3		2,648		3

總存款	$	146,965	100	%	$	143,263	100	%	$	141,898	100	%	$	142,805	100	%	$	102,184	100	%
核心存款總額：
商業廣告	$	64,013	45	%	$	61,521	44	%	$	61,210	45	%	$	61,055	44	%	$	46,539	47	%
消費者	79,428		55		77,902		56		76,288		55		77,161		56		52,892		53
巖心總儲量	$	143,441	100	%	$	139,423	100	%	$	137,498	100	%	$	138,216	100	%	$	99,431	100	%


	三月三十一號，				十二月三十一日，				9月30日，				六月三十日，				三月三十一號，
(美元金額(百萬美元))	2022				2021				2021				2021				2021
按業務段列出的期末餘額：
商業銀行	$	35,034	24	%	$	31,845	22	%	$	32,531	23	%	$	32,624	23	%	$	25,420	25	%
個人和商業銀行業務	96,907		65		95,352		67		94,439		67		95,693		67		65,437		64
汽車金融	1,323		1		1,401		1		1,437		1		1,155		1		849		1
RBHPCG	9,672		7		10,162		7		9,025		6		8,416		6		7,163		7
財務處/其他(2)	4,029		3		4,503		3		4,466		3		4,917		3		3,315		3
總存款	$	146,965	100	%	$	143,263	100	%	$	141,898	100	%	$	142,805	100	%	$	102,184	100	%

按業務類別劃分的平均餘額：
商業銀行	$	33,355	23	%	$	31,950	22	%	$	32,867	23	%	$	27,372	24	%	$	25,100	25	%
個人和商業銀行業務	94,464		66		94,593		67		94,719		67		73,011		65		62,333		63
汽車金融	1,289		1		1,501		1		1,328		1		1,035		1		768		1
RBHPCG	9,520		7		9,505		7		8,587		6		7,564		7		7,059		7
財務處/其他(2)	4,289		3		4,754		3		4,802		3		3,696		3		4,025		4
總存款	$	142,917	100	%	$	142,303	100	%	$	142,303	100	%	$	112,678	100	%	$	99,285	100	%

(1)包括25萬美元或以上的消費者存款證。

(2)主要由國家市場存款組成。

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合併季度平均資產負債表

(未經審計)


	季度平均餘額(1)
	三月三十一號，		十二月三十一日，		9月30日，		六月三十日，		三月三十一號，		百分比變化與
(美元金額(百萬美元))	2022		2021		2021		2021		2021		4Q21		1Q21
資產
美國聯邦儲備銀行的計息存款	$	7,195	$	7,227	$	11,536	$	7,636	$	6,065	—	%	19	%
銀行的有息存款	174		521		466		319		177		(67)		(2)
證券：
交易賬户證券	46		51		49		48		52		(10)		(12)
可供出售的證券：
應税	24,205		23,895		20,147		20,096		14,827		1		63
免税	2,886		3,057		3,116		2,832		2,650		(6)		9
可供出售證券總額	27,091		26,952		23,263		22,928		17,477		1		55


持有至到期的證券--應納税	14,556		12,421		11,964		7,280		8,269		17		76





其他證券	967		651		677		479		412		49		135
總證券	42,660		40,075		35,953		30,735		26,210		6		63
持有待售貸款	1,243		1,381		1,525		1,294		1,392		(10)		(11)
貸款和租賃：(2)
商業廣告：
工商業	41,397		40,582		40,597		34,126		32,153		2		29
商業地產：
施工	1,877		1,820		1,803		1,310		1,053		3		78
商業廣告	13,186		12,758		12,891		7,773		6,122		3		115
商業地產	15,063		14,578		14,694		9,083		7,175		3		110
租賃融資	4,912		4,933		4,983		2,798		2,199		—		123
總商業廣告	61,372		60,093		60,274		46,007		41,527		2		48
消費者：
住宅抵押貸款	19,505		18,955		18,886		13,768		12,094		3		61
汽車	13,463		13,355		13,209		12,793		12,665		1		6
房屋淨值	10,414		10,748		11,106		9,375		8,809		(3)		18
房車和陸戰隊	5,103		5,040		4,998		4,447		4,193		1		22
其他消費者	1,285		1,297		1,195		1,004		973		(1)		32
總消費額	49,770		49,395		49,394		41,387		38,734		1		28
貸款和租賃總額	111,142		109,488		109,668		87,394		80,261		2		38
貸款和租賃損失準備	(2,047)		(2,112)		(2,219)		(1,828)		(1,809)		3		(13)
貸款和租賃淨額	109,095		107,376		107,449		85,566		78,452		2		39
盈利資產總額	162,414		158,692		159,148		127,378		114,105		2		42
現金和銀行到期款項	1,648		1,695		1,535		1,106		1,080		(3)		53
商譽和其他無形資產	5,584		5,570		5,578		3,055		2,176		—		157
所有其他資產	10,013		9,827		9,791		8,119		7,443		2		35
總資產	$	177,612	$	173,672	$	173,833	$	137,830	$	122,995	2	%	44	%
負債和股東權益
計息存款：
活期存款--計息	$	40,634	$	38,441	$	35,690	$	29,729	$	26,812	6	%	52	%
貨幣市場存款	32,672		32,400		33,281		28,124		26,247		1		24
儲蓄和其他國內存款	21,316		20,896		20,931		15,190		12,277		2		74
核心存單(3)	2,560		2,909		3,319		1,832		1,384		(12)		85

25萬美元或以上的其他境內存款	316		452		582		259		115		(30)		175
可轉讓CDS、經紀和其他存款	3,453		3,843		3,905		2,986		3,355		(10)		3

有息存款總額	100,951		98,941		97,708		78,120		70,190		2		44
短期借款	4,728		342		317		241		208		1,282		2,173
長期債務	6,914		7,674		7,587		6,887		7,766		(10)		(11)
計息負債總額	112,593		106,957		105,612		85,248		78,164		5		44
活期存款--不計息	41,966		43,362		44,595		34,558		29,095		(3)		44
所有其他負債	3,964		3,957		3,823		2,608		2,412		—		64
Huntington BancShares Inc.股東權益總額	19,064		19,375		19,783		15,410		13,324		(2)		43
非控制性權益	25		21		20		6		—		19		100
總股本	19,089		19,396		19,803		15,416		13,324		(2)		43
總負債和股東權益	$	177,612	$	173,672	$	173,833	$	137,830	$	122,995	2	%	44	%

(1)數額包括與相應資產和負債類別相關的對衝和風險管理活動的影響。

(2)包括非應計制貸款和租賃。

(3)包括25萬美元或以上的消費者存單。

亨廷頓銀行股份有限公司

綜合季度淨息差-利息收入/支出(1)(2)

(未經審計)


	季度利息收入/支出
	三月三十一號，		十二月三十一日，		9月30日，		六月三十日，		三月三十一號，
(美元金額(百萬美元))	2022		2021		2021		2021		2021
資產
美國聯邦儲備銀行的計息存款	$	3	$	3	$	4	$	2	$	2
銀行的有息存款	—		—		1		—		—
證券：
交易賬户證券	—		—		—		1		—
可供出售的證券：
應税	90		77		68		67		49
免税	22		19		18		17		17
可供出售證券總額	112		96		86		84		66
持有至到期的證券--應納税	66		50		47		35		42



其他證券	5		4		2		2		2
總證券	183		150		135		122		110
持有待售貸款	10		10		13		9		9
貸款和租賃：
商業廣告：
工商業	392		393		419		319		315
商業地產：
施工	17		17		17		12		9
商業廣告	97		102		105		60		40
商業地產	114		119		122		72		49
租賃融資	61		61		61		36		28
總商業廣告	567		573		602		427		392
消費者：
住宅抵押貸款	146		141		139		104		95
汽車	112		119		121		115		116
房屋淨值	102		109		113		89		80
房車和陸戰隊	52		54		55		46		44
其他消費者	28		29		29		27		27
總消費額	440		452		457		381		362
貸款和租賃總額	1,007		1,025		1,059		808		754
盈利資產總額	$	1,203	$	1,188	$	1,212	$	941	$	875

負債
計息存款：
活期存款--計息	$	3	$	3	$	3	$	4	$	2
貨幣市場存款	4		6		7		4		4
儲蓄和其他國內存款	1		1		1		2		1
核心存單(3)	1		—		(2)		1		2

25萬美元或以上的其他境內存款	—		—		1		—		—
可轉讓CDS、經紀和其他存款	2		1		1		1		2

有息存款總額	11		11		11		12		11
短期借款	7		1		—		—		—
長期債務	31		38		34		85		(114)
計息負債總額	49		50		45		97		(103)
淨利息收入	$	1,154	$	1,138	$	1,167	$	844	$	978

(1)假設税率為21%計算的全額應税當量(FTE)收入和費用。FTE調整請參見第9頁。

(2)數額包括與各自資產和負債類別相關的對衝和風險管理活動的影響。

(3)包括25萬美元或以上的消費者存單。

亨廷頓銀行股份有限公司

合併季度淨息差-收益率

(未經審計)


	季度平均費率
	三月三十一號，		十二月三十一日，		9月30日，		六月三十日，		三月三十一號，
全額應税等值基數(1)	2022		2021		2021		2021		2021
資產
美國聯邦儲備銀行的計息存款	0.17	%	0.15	%	0.17	%	0.11	%	0.10	%
銀行的有息存款	0.15		0.06		0.04		0.01		0.08
證券：
交易賬户證券	3.39		3.67		2.98		2.96		3.64
可供出售的證券：
應税	1.49		1.29		1.34		1.34		1.32
免税	3.00		2.40		2.37		2.42		2.52
可供出售證券總額	1.65		1.42		1.48		1.47		1.50
持有至到期的證券--應納税	1.81		1.59		1.58		1.94		2.02



其他證券	1.88		2.18		1.43		1.72		1.66
總證券	1.72		1.49		1.52		1.59		1.67
持有待售貸款	3.15		3.14		3.23		2.79		2.64
貸款及租賃：(3)
商業廣告：
工商業	3.79		3.79		4.04		3.70		3.91
商業地產：
施工	3.52		3.71		3.68		3.57		3.41
商業廣告	2.94		3.14		3.17		3.06		2.64
商業地產	3.01		3.21		3.23		3.13		2.75
租賃融資	4.93		4.81		4.84		5.00		5.18
總商業廣告	3.69		3.73		3.91		3.67		3.78
消費者：
住宅抵押貸款	2.99		2.97		2.95		3.04		3.13
汽車	3.38		3.53		3.62		3.62		3.71
房屋淨值	3.99		4.01		4.03		3.79		3.71
房車和陸戰隊	4.15		4.31		4.33		4.13		4.30
其他消費者	8.96		9.06		9.72		10.61		11.17
總消費額	3.57		3.64		3.67		3.69		3.78
貸款和租賃總額	3.64		3.69		3.80		3.68		3.78
盈利資產總額	3.00		2.97		3.02		2.96		3.11
負債
計息存款：
活期存款--計息	0.03		0.03		0.04		0.04		0.04
貨幣市場存款	0.05		0.08		0.08		0.06		0.06
儲蓄和其他國內存款	0.02		0.02		0.03		0.04		0.04
核心存單(4)	0.14		—		(0.23)		0.19		0.51

25萬美元或以上的其他境內存款	0.08		0.18		0.21		0.26		0.22
可轉讓CDS、經紀和其他存款	0.17		0.14		0.15		0.16		0.18

有息存款總額	0.04		0.05		0.05		0.06		0.06
短期借款	0.57		0.09		0.14		0.47		0.19
長期債務	1.83		1.93		1.81		4.97		(5.88)
計息負債總額	0.18		0.18		0.17		0.45		(0.53)

淨息差	2.82		2.79		2.85		2.51		3.64
無息資金對保證金的影響	0.06		0.06		0.06		0.15		(0.16)
淨息差	2.88	%	2.85	%	2.91	%	2.66	%	3.48	%


商業貸款衍生產品的影響
(未經審計)
	平均費率
	2022		2021		2021		2021		2021
全額應税等值基數(1)	第一		第四		第三		第二		第一
商業貸款(2)(3)	3.47	%	3.53	%	3.65	%	3.27	%	3.22	%
商業貸款衍生品的影響	0.22		0.20		0.26		0.40		0.56
商業廣告總數--如報道的那樣	3.69	%	3.73	%	3.91	%	3.67	%	3.78	%
平均1個月倫敦銀行同業拆息	0.23	%	0.09	%	0.09	%	0.10	%	0.12	%

(1)全額應税當量(FTE)收益率的計算假設税率為21%。FTE調整請參見第9頁。

(2)收益率/利率不包括與相應資產和負債類別相關的對衝和風險管理活動的影響。

(3)包括非應計制貸款和租賃。

(4)包括25萬美元或以上的消費者存單。

亨廷頓銀行股份有限公司

精選季度損益表數據

(未經審計)


	截至三個月
(美元金額(百萬美元，每股數據除外)	三月三十一號，		十二月三十一日，		9月30日，		六月三十日，		三月三十一號，
	2022		2021		2021		2021		2021
利息收入	$	1,195	$	1,182	$	1,205	$	935	$	869
利息支出	49		50		45		97		(103)
淨利息收入	1,146		1,132		1,160		838		972
信貸損失準備金	25		(64)		(62)		211		(60)
扣除信貸損失準備後的淨利息收入	1,121		1,196		1,222		627		1,032
存款賬户手續費	97		101		114		88		69
卡和支付處理收入	86		93		96		80		65
抵押貸款銀行收入	49		61		81		67		100
信託和投資管理服務	65		63		61		56		52
資本市場收費	42		47		40		35		29
保險收入	31		28		25		25		27
租賃收入	35		41		42		12		4
銀行自營壽險收入	17		22		15		16		16
出售貸款的收益	28		1		2		3		3
證券銷售淨收益(虧損)	—		(1)		—		10		—
其他非利息收入	49		59		59		52		30
非利息收入總額	499		515		535		444		395
人員成本	580		632		643		592		468
外部數據處理和其他服務	165		269		304		162		115
淨入住率	64		68		95		72		42
裝備	81		68		79		55		46
專業服務	19		22		26		48		17
營銷	21		35		25		15		14
保證金及其他保險費	18		18		17		8		8
無形資產攤銷	14		14		13		11		10
租賃融資設備折舊	14		17		19		5		—
其他非利息支出	77		78		68		104		73
總非利息支出	1,053		1,221		1,289		1,072		793
所得税前收入(虧損)	567		490		468		(1)		634
所得税撥備	105		88		90		14		102
所得税後收入(虧損)	462		402		378		(15)		532
可歸於非控股權益的收入	2		1		1		—		—
可歸因於Huntington BancShares公司的淨收益(虧損)	460		401		377		(15)		532
優先股股息	28		28		29		43		31
優先股贖回的影響	—		(4)		15		—		—
適用於普通股的淨收益(虧損)	$	432	$	377	$	333	$	(58)	$	501

平均普通股-基本	1,438		1,444		1,463		1,125		1,018
平均普通股-稀釋後	1,464		1,471		1,487		1,125		1,041

每股普通股
淨收益(虧損)-基本	$	0.30	$	0.26	$	0.23	$	(0.05)	$	0.49
淨收益(虧損)-攤薄	0.29		0.26		0.22		(0.05)		0.48
宣佈的現金股利	0.155		0.155		0.15		0.15		0.15

收入全額應税當量(FTE)
淨利息收入	$	1,146	$	1,132	$	1,160	$	838	$	972
FTE調整	8		6		7		6		6
淨利息收入(1)	1,154		1,138		1,167		844		978
非利息收入	499		515		535		444		395
總收入(1)	$	1,653	$	1,653	$	1,702	$	1,288	$	1,373

(1)假設税率為21%，按全額應税當量(FTE)計算。

亨廷頓銀行股份有限公司

季度按揭銀行非利息收入

(未經審計)


	截至三個月
	三月三十一號，			十二月三十一日，			9月30日，			六月三十日，			三月三十一號，			百分比變化與
(美元金額(百萬美元))	2022			2021			2021			2021			2021			4Q21		1Q21
淨創收和二次銷售收入	$	37		$	56		$	80		$	70		$	94		(34)	%	(61)	%
抵押貸款服務收入淨額
還本付息收入	22			22			21			17			17			—		29
資本化服務攤銷	(15)			(20)			(21)			(20)			(20)			25		25
營業(費用)收入	7			2			—			(3)			(3)			250		333
MSR估值調整	51			(1)			1			(24)			51			5,200		—
MSR套期保值的收益(損失)	(47)			2			(4)			22			(46)			(2,450)		(2)
淨MSR風險管理	4			1			(3)			(2)			5			300		(20)
抵押貸款服務(費用)收入淨額	$	11		$	3		$	(3)		$	(5)		$	2		267	%	450	%
所有其他	1			2			4			2			4			(50)		(75)
抵押貸款銀行收入	$	49		$	61		$	81		$	67		$	100		(20)	%	(51)	%

按揭發放量	$	2,881		$	3,880		$	4,467		$	4,007		$	4,042		(26)	%	(29)	%
待售按揭成交量	1,519			2,380			2,514			2,265			2,669			(36)		(43)

已償還第三方按揭貸款(1)	31,570			31,017			30,554			30,398			23,585			2		34
抵押貸款償還權(1)	416			351			338			327			274			19		52
投資者服務組合的MSR%(1)	1.32		%	1.13		%	1.11		%	1.08		%	1.16		%	17	%	14	%

(1)在期間終結時。

亨廷頓銀行股份有限公司

季度信用儲備分析

(未經審計)


	截至三個月
	三月三十一號，			十二月三十一日，			9月30日，			六月三十日，			三月三十一號，
(美元金額(百萬美元))	2022			2021			2021			2021			2021
貸款和租賃損失準備，期初	$	2,030		$	2,107		$	2,218		$	1,703		$	1,814

貸款和租賃沖銷	(81)			(79)			(106)			(102)			(95)
追討先前已註銷的貸款和租賃	62			45			51			40			31
借款淨額和租賃沖銷	(19)			(34)			(55)			(62)			(64)
貸款和租賃損失準備金(利益)	7			(43)			(56)			145			(47)
收購時的PCD貸款和租賃津貼	—			—			—			432			—

貸款和租賃損失準備，期末	2,018			2,030			2,107			2,218			1,703
期初對無資金來源的貸款承諾的撥備	77			98			104			38			52

為無資金來源的貸款承諾撥備(減少津貼)	14			(21)			(6)			66			(13)

資金不足的貸款承諾損失	—			—			—			—			(1)
期末無資金來源的貸款承諾的撥備	91			77			98			104			38
信貸損失準備總額，期末	$	2,109		$	2,107		$	2,205		$	2,322		$	1,741
貸款和租賃損失準備(ALLL)，佔：
貸款和租賃總額	1.79		%	1.82		%	1.92		%	2.00		%	2.12		%
非權責發生制貸款和租賃(NAL)	296			284			245			227			330
不良資產(NPA)	285			271			236			219			313
信貸損失準備總額(ACL)，以百分比表示：
貸款和租賃總額	1.87		%	1.89		%	2.01		%	2.09		%	2.17		%
非權責發生制貸款和租賃(NAL)	309			294			256			238			338
不良資產(NPA)	298			281			247			229			320


	截至三個月
	三月三十一號，		十二月三十一日，		9月30日，		六月三十日，		三月三十一號，
(美元金額(百萬美元))	2022		2021		2021		2021		2021
信貸損失撥備的分配
商業廣告
工商業	$	937	$	832	$	801	$	1,030	$	824
商業地產	521		586		678		499		332
租賃融資	56		44		70		89		41
總商業廣告	1,514		1,462		1,549		1,618		1,197
消費者
住宅抵押貸款	139		145		127		125		73
汽車	101		108		122		141		156
房屋淨值	60		88		108		140		90
房車和陸戰隊	96		105		111		114		114
其他消費者	108		122		90		80		73
總消費額	504		568		558		600		506
貸款和租賃損失準備總額	2,018		2,030		2,107		2,218		1,703
對資金不足的貸款承諾的免税額	91		77		98		104		38
信貸損失準備總額	$	2,109	$	2,107	$	2,205	$	2,322	$	1,741

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季度淨沖銷分析

(未經審計)


	截至三個月
	三月三十一號，			十二月三十一日，			9月30日，			六月三十日，			三月三十一號，
(美元金額(百萬美元))	2022			2021			2021			2021			2021
按貸款和租賃類型分列的淨沖銷(收回)：
商業廣告：
工商業	$	(23)		$	6		$	28		$	37		$	28
商業地產：
施工	(1)			—			(1)			—			—
商業廣告	9			(4)			8			17			(3)
商業地產	8			(4)			7			17			(3)
租賃融資	5			3			12			5			24
總商業廣告	(10)			5			47			59			49
消費者：
住宅抵押貸款	—			(1)			—			—			—
汽車	—			—			(4)			(4)			2
房屋淨值	(1)			(1)			(3)			(1)			—
房車和陸戰隊	3			2			—			—			3
其他消費者	27			29			15			8			10
總消費額	29			29			8			3			15
淨沖銷總額	$	19		$	34		$	55		$	62		$	64


	截至三個月
	三月三十一號，			十二月三十一日，			9月30日，			六月三十日，			三月三十一號，
	2022			2021			2021			2021			2021
淨沖銷(回收)--年化百分比：
商業廣告：
工商業	(0.22)		%	0.06		%	0.28		%	0.43		%	0.35		%
商業地產：
施工	(0.14)			(0.03)			(0.14)			(0.04)			(0.04)
商業廣告	0.27			(0.13)			0.26			0.81			(0.17)
商業地產	0.22			(0.12)			0.21			0.69			(0.15)
租賃融資	0.40			0.24			0.87			0.93			4.32
總商業廣告	(0.06)			0.03			0.31			0.51			0.47
消費者：
住宅抵押貸款	—			(0.01)			—			—			0.01
汽車	0.01			(0.03)			(0.10)			(0.13)			0.05
房屋淨值	(0.03)			(0.04)			(0.08)			(0.08)			0.02
房車和陸戰隊	0.20			0.13			(0.01)			0.02			0.29
其他消費者	8.46			9.21			4.84			3.26			3.99
總消費額	0.23			0.23			0.07			0.02			0.16
淨沖銷佔平均貸款的百分比	0.07		%	0.12		%	0.20		%	0.28		%	0.32		%

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季度非應計貸款和租賃(NAL)和不良資產(NPA)(1)

(未經審計)


	三月三十一號，			十二月三十一日，			9月30日，			六月三十日，			三月三十一號，
(美元金額(百萬美元))	2022			2021			2021			2021			2021
非應計制貸款和租賃(NAL)：
工商業	$	323		$	370		$	494		$	591		$	326
商業地產	114			104			103			83			8
租賃融資	38			48			60			74			17
住宅抵押貸款	117			111			108			130			90
汽車	4			3			3			3			3
房屋淨值	84			79			87			91			71
房車和陸戰隊	2			1			6			5			1

非應計貸款和租賃總額	682			716			861			977			516
其他房地產，淨額：
住宅	10			8			6			5			2
商業廣告	1			1			1			2			—
其他房地產合計，淨額	11			9			7			7			2
其他NPA(2)	15			25			25			30			26
不良資產總額	$	708		$	750		$	893		$	1,014		$	544

非權責發生制貸款和租賃佔貸款和租賃總額的百分比	0.60		%	0.64		%	0.79		%	0.88		%	0.64		%
淨現值比率(3)	0.63			0.67			0.82			0.91			0.68
(NPA+90天)/(貸款+OREO)(4)	0.88			0.86			0.97			1.05			0.87


	截至三個月
	三月三十一號，		十二月三十一日，		9月30日，		六月三十日，		三月三十一號，
(美元金額(百萬美元))	2022		2021		2021		2021		2021
不良資產，期初	$	750	$	893	$	1,014	$	544	$	563
新增不良資產	204		146		195		116		129
收購的NPA	—		—		—		629		—

返回到應計狀態	(57)		(99)		(125)		(46)		(33)
沖銷	(32)		(35)		(51)		(77)		(52)
付款	(155)		(152)		(128)		(81)		(55)
銷售額	(2)		(3)		(12)		(71)		(8)

不良資產，期末	$	708	$	750	$	893	$	1,014	$	544

(1)2021年12月31日及之前的所有期間通常不包括延期付款或給予其他援助的貸款和租賃，包括為應對新冠肺炎大流行而修改或豁免金融契約。

(2)其他不良資產包括某些減值證券和/或為出售而持有的非應計貸款。

(三)不良資產除以貸款和租賃總額、其他擁有的房地產淨值和其他不良資產。

(四)不良資產和逾期90天以上的應計貸款和租賃總額除以貸款、租賃和其他房地產的總和。

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季度應計逾期貸款和租賃

(未經審計)


	三月三十一號，			十二月三十一日，			9月30日，			六月三十日，			三月三十一號，
(美元金額(百萬美元))	2022			2021			2021			2021			2021
累計逾期90天以上的貸款和租賃：
工商業	$	10		$	13		$	6		$	1		$	—

租賃融資	12			11			12			14			8
住宅抵押貸款(不包括由美國政府擔保的貸款)	25			25			16			17			18
汽車	6			6			5			4			5
房屋淨值	12			17			10			9			10
房車和陸戰隊	1			3			2			1			1
其他消費者	2			3			2			2			2
總計，不包括由美國政府擔保的貸款	68			78			53			48			44
補充：貸款由美國政府擔保	212			132			122			100			110
累計逾期90天以上的貸款和租賃，包括由美國政府擔保的貸款	$	280		$	210		$	175		$	148		$	154

比率：
不包括美國政府擔保的貸款，佔貸款和租賃總額的百分比	0.06		%	0.07		%	0.05		%	0.04		%	0.05		%
由美國政府擔保，佔貸款和租賃總額的百分比	0.19			0.12			0.11			0.09			0.14
包括由美國政府擔保的貸款，佔貸款和租賃總額的百分比	0.25			0.19			0.16			0.13			0.19

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現行監管標準下的季度資本(巴塞爾III)和其他資本數據

(未經審計)


	三月三十一號，			十二月三十一日，			9月30日，			六月三十日，			三月三十一號，
(美元金額(百萬美元))	2022			2021			2021			2021			2021
普通股一級風險資本比率：(1)
股東權益總額	$	18,452		$	19,297		$	19,479		$	20,511		$	13,600
監管資本調整：
CECL過渡量(2)	328			437			440			459			422
股東優先股	(2,177)			(2,177)			(2,281)			(2,866)			(2,680)
累計其他綜合收益(虧損)抵銷	1,314			230			125			19			56
商譽及其他無形資產，扣除相關税項	(5,474)			(5,484)			(5,477)			(5,479)			(2,095)
因税損和信用結轉而產生的遞延税項資產	(46)			(54)			(36)			(48)			(63)
普通股一級資本	12,397			12,249			12,250			12,596			9,240
額外的第1級資本
股東優先股	2,177			2,177			2,281			2,866			2,680


一級資本	14,574			14,426			14,531			15,462			11,920
長期債務和其他2級合格工具	1,464			1,539			1,552			1,062			610
符合條件的貸款和租賃損失準備	1,485			1,281			1,290			1,345			1,119
二級資本	2,949			2,820			2,842			2,407			1,729
基於風險的資本總額	$	17,523		$	17,246		$	17,373		$	17,869		$	13,649
風險加權資產(RWA)(1)	$	134,484		$	131,266		$	128,023		$	126,241		$	89,494
普通股一級風險資本比率(1)	9.22		%	9.33		%	9.57		%	9.98		%	10.32		%
其他監管資本數據：
一級槓桿率(1)	8.43			8.56			8.62			11.65			9.85
一級風險資本充足率(1)	10.84			10.99			11.35			12.25			13.32
基於風險的總資本比率(1)	13.03			13.14			13.57			14.15			15.25
非監管資本數據：
有形普通股權益/淨資產收益率(1)	8.00			8.83			9.14			9.61			9.82

(1)2022年3月31日，估計數字。

(2)Upon adoption in 2020, Huntington elected to temporarily delay certain effects of CECL on regulatory capital, utilizing a two-year delay followed by a three-year transition period. January 1, 2022 began the three-year transition period, whereby 100% of the day-one impact of adopting CECL and 25% of the cumulative change in the reported allowance for credit losses since adopting CECL will be recognized. As of March 31, 2022, 25% of the cumulative CECL deferral has been phased in.

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季度普通股摘要、非監管資本和其他數據

(未經審計)

季度普通股摘要


	March 31, 2022		2021年12月31日		2021年9月30日		June 30, 2021		March 31, 2021







宣佈的每股普通股現金股息	$	0.155	$	0.155	$	0.15	$	0.15	$	0.15
已發行普通股(百萬股)
平均-基本	1,438		1,444		1,463		1,125		1,018
平均稀釋	1,464		1,471		1,487		1,125		1,041
收尾	1,439		1,438		1,446		1,477		1,018
每股普通股有形賬面價值(1)	$	7.47	$	8.06	$	8.09	$	8.22	$	8.64
普通股回購(單位：百萬)
回購股份數量	—		10		33		—		—

非監管資本


	三月三十一號，			十二月三十一日，			9月30日，			六月三十日，			三月三十一號，
(美元金額(百萬美元))	2022			2021			2021			2021			2021
有形權益/資產比率的計算：
股東權益總額	$	18,452		$	19,297		$	19,479		$	20,511		$	13,600
商譽和其他無形資產	(5,577)			(5,591)			(5,571)			(5,585)			(2,171)

其他無形資產的遞延税項負債(1)	48			51			54			56			38
有形資產總額	12,923			13,757			13,962			14,982			11,467
優先股權益	(2,167)			(2,167)			(2,267)			(2,851)			(2,676)
有形普通股權益總額	$	10,756		$	11,590		$	11,695		$	12,131		$	8,791
總資產	$	176,856		$	174,064		$	173,878		$	175,172		$	125,768
商譽和其他無形資產	(5,577)			(5,591)			(5,571)			(5,585)			(2,171)
其他無形資產的遞延税項負債(1)	48			51			54			56			38
有形資產總額	$	171,327		$	168,524		$	168,361		$	169,643		$	123,635
有形權益/有形資產比率	7.54		%	8.16		%	8.29		%	8.83		%	9.28		%
有形普通股權益/有形資產比率	6.28			6.88			6.95			7.15			7.11
其他數據：
僱員人數(平均全職等值)	19,722			20,309			20,908			17,018			15,449
國內全業務分支機構數量(2家)	1,030			1,092			1,236			1,239			814
自動櫃員機計數	1,729			1,756			2,317			2,340			1,314

(一)與其他無形資產有關的遞延納税義務，按21%的税率計算。

(2)包括地區銀行和亨廷頓私人客户集團辦公室。

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非公認會計準則財務指標的對賬

(未經審計)

亨廷頓認為，某些非公認會計準則的財務措施有助於瞭解亨廷頓的經營業績。下表提供了可比的GAAP財務指標，以及與可比的GAAP財務指標的對賬。


	截至三個月					更改(%)
(百萬美元)	March 31, 2022			2021年12月31日
撥備前淨收入(PPNR)
總收入	$	1,645		$	1,647
FTE調整	8			6
總收入(FTE)(A)	1,653			1,653
減去：證券淨收益/(虧損)	—			(1)
總收入(FTE)，不包括證券淨收益/(虧損)(B)	1,653			1,654

非利息支出(C)	1,053			1,221


較少：值得注意的項目	46			187
非利息支出，不包括顯著項目(D)	1,007			1,034

PPNR(a-c)	600			432
PPNR，調整後(b-d)	646			620			4	%

有形普通股權益回報率(ROTCE)
平均普通股股東權益	$	16,898
減去：扣除遞延税項後的無形資產和商譽	$	5,535
平均有形普通股股東權益(E)	11,363

適用於普通股的淨收益	432
增加：扣除遞延税金後的無形資產攤銷	11
淨收益，不包括無形資產攤銷(F)	443
新增：税後值得注意的項目	37
淨收益，不包括無形資產攤銷和顯著項目(G)	$	480

年化RoTCE(f/e)	15.8		%
調整後淨資產收益率，年化(g/e)	17.1		%