根據1934年《證券交易法》第13或15(D)條提交的年度報告
|
根據1934年《證券交易法》第13或15(D)條提交的過渡報告
|
|
|
|
(述明或其他司法管轄權
公司或組織)
|
(税務局僱主
識別號碼)
|
|
|
|
(主要行政辦公室地址)
|
(郵政編碼)
|
每節課的題目:
|
交易代碼
|
在其註冊的每個交易所的名稱:
|
(包括所附優先股購買權)
|
|
|
大型加速文件服務器☐
|
加速的文件服務器☐
|
|
|
規模較小的報告公司
|
|
新興成長型公司
|
第一部分
|
|||
第1項。 |
業務
|
1
|
|
第1A項。 |
風險因素
|
24
|
|
項目1B。 |
未解決的員工意見
|
31
|
|
第二項。 |
屬性
|
31
|
|
第三項。 |
法律訴訟
|
31
|
|
第四項。 |
煤礦安全信息披露
|
31
|
|
第二部分
|
|||
第五項。 |
註冊人普通股市場、相關股東事項與發行人購買股權證券
|
32
|
|
第六項。 |
已保留
|
||
第7項。 |
管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析
|
33
|
|
第八項。 |
財務報表和補充數據
|
46
|
|
第九項。 |
會計與財務信息披露的變更與分歧
|
46
|
|
第9A項。 |
控制和程序
|
46
|
|
項目9B。 |
其他信息
|
47
|
|
項目9C。 |
關於妨礙檢查的外國司法管轄區的披露
|
47
|
|
第三部分
|
|||
第10項。 |
董事、高管與公司治理
|
48
|
|
第11項。 |
高管薪酬
|
48
|
|
第12項。 |
某些實益擁有人的擔保所有權以及管理層和相關股東的事項
|
48
|
|
第13項。 |
某些關係和相關交易,以及董事的獨立性
|
48
|
|
第14項。 |
首席會計師費用及服務
|
48
|
|
第四部分
|
|||
第15項。 |
展品和財務報表附表
|
49
|
|
第16項。 |
表格10-K摘要
|
51
|
|
簽名
|
51
|
第1項。 |
生意場
|
十二月三十一日,
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
2018
|
2017
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
金額
|
百分比
佔總數的百分比
|
金額
|
百分比
佔總數的百分比
|
金額
|
百分比
佔總數的百分比
|
金額
|
百分比
佔總數的百分比
|
金額
|
百分比
佔總數的百分比
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
45,372
|
6.96
|
%
|
$
|
48,217
|
13.32
|
%
|
$
|
72,883
|
18.23
|
%
|
$
|
91,835
|
25.69
|
%
|
$
|
111,085
|
32.93
|
%
|
||||||||||||||||||||
多户住宅
|
393,704
|
60.36
|
%
|
272,387
|
75.24
|
%
|
287,378
|
71.90
|
%
|
231,870
|
64.86
|
%
|
187,455
|
55.57
|
%
|
|||||||||||||||||||||||||
商業地產
|
93,193
|
14.29
|
%
|
24,289
|
6.71
|
%
|
14,728
|
3.68
|
%
|
5,802
|
1.62
|
%
|
6,089
|
1.80
|
%
|
|||||||||||||||||||||||||
教堂
|
22,503
|
3.45
|
%
|
16,658
|
4.60
|
%
|
21,301
|
5.33
|
%
|
25,934
|
7.25
|
%
|
30,848
|
9.14
|
%
|
|||||||||||||||||||||||||
施工
|
32,072
|
4.92
|
%
|
429
|
0.11
|
%
|
3,128
|
0.78
|
%
|
1,876
|
0.52
|
%
|
1,678
|
0.50
|
%
|
|||||||||||||||||||||||||
商業廣告
|
46,539
|
10.02
|
%
|
57
|
0.02
|
%
|
262
|
0.07
|
%
|
226
|
0.06
|
%
|
192
|
0.06
|
%
|
|||||||||||||||||||||||||
SBA貸款
|
18,837
|
2.89
|
%
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||
消費者
|
-
|
7
|
0.00
|
%
|
21
|
0.01
|
%
|
5
|
0.00
|
%
|
7
|
0.00
|
%
|
|||||||||||||||||||||||||||
貸款總額
|
652,220
|
100.00
|
%
|
362,044
|
100.00
|
%
|
399,701
|
100.00
|
%
|
357,548
|
100.00
|
%
|
337,354
|
100.00
|
%
|
|||||||||||||||||||||||||
另外:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
購買貸款的保費
|
58
|
88
|
171
|
259
|
360
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
遞延貸款成本,淨額
|
1,471
|
1,218
|
1,211
|
721
|
1,220
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
更少:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
購入貸款的信用和利息標記,淨額
|
1842
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
未攤銷折扣
|
3
|
6
|
54
|
43
|
14
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備
|
3.391
|
3,215
|
3,182
|
2,929
|
4,069
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
持有用於投資的貸款總額
|
$
|
648,513
|
$
|
360,129
|
$
|
397,847
|
$
|
355,556
|
$
|
334,851
|
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||
貸款總額(1):
|
||||||||||||
期初餘額
|
$
|
362,044
|
$
|
399,701
|
$
|
363,761
|
||||||
與CFBank合併後獲得的貸款
|
225,885
|
-
|
-
|
|||||||||
貸款來源:
|
||||||||||||
多户住宅
|
167,097
|
120,809
|
103,123
|
|||||||||
商業地產
|
43,567
|
11,870
|
9,521
|
|||||||||
購買力平價貸款
|
26,497
|
-
|
-
|
|||||||||
施工
|
24,884
|
1,529
|
1,681
|
|||||||||
商業廣告
|
4,942
|
66
|
49
|
|||||||||
已發放貸款總額
|
266,987
|
134,274
|
114,374
|
|||||||||
更少:
|
||||||||||||
還本付息
|
202,696
|
67,858
|
55,742
|
|||||||||
出售貸款
|
-
|
104,073
|
22,703
|
|||||||||
貸款沖銷
|
-
|
-
|
‑
|
|||||||||
持有待售貸款的成本或公允價值調整的較低者
|
-
|
-
|
(11
|
)
|
||||||||
將貸款轉移至擁有的房地產
|
-
|
-
|
‑
|
|||||||||
期末餘額
|
$
|
652,220
|
$
|
362,044
|
$
|
399,701
|
(1) |
金額是在遞延發起成本、購買溢價和折扣以及貸款損失撥備之前。
|
單人
家庭
|
多個-
家庭
|
商業廣告
房地產
|
教堂
|
施工
|
商業廣告
|
SBA
|
毛收入
貸款
|
|||||||||||||||||||||||||
到期金額:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
一年後:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
一年到五年
|
$
|
7,774
|
$
|
18,458
|
$
|
51,725
|
$
|
13,197
|
$
|
543
|
$
|
21,115
|
$
|
18,737
|
$
|
131,549
|
||||||||||||||||
五年後
|
37,182
|
371,568
|
33,955
|
6,301
|
12,887
|
15,702
|
100
|
477,695
|
||||||||||||||||||||||||
一年後到期的合計
|
44,956
|
390,026
|
85,680
|
19,498
|
13,430
|
36,817
|
18,837
|
609,244
|
||||||||||||||||||||||||
一年或更短時間
|
416
|
3,678
|
7,513
|
3,005
|
18,541
|
9,722
|
-
|
42,976
|
||||||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
45,372
|
$
|
393,704
|
$
|
93,193
|
$
|
22,503
|
$
|
32,072
|
$
|
46,539
|
$
|
18,837
|
$
|
652,220
|
2021年12月31日
|
2020年12月31日
|
2019年12月31日
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
拖欠貸款
|
拖欠貸款
|
拖欠貸款
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
60‑89 Days
|
90天或以上
|
60‑89 Days
|
90天或以上
|
60‑89 Days
|
90天或以上
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
數
|
金額
|
數
|
金額
|
數
|
金額
|
數
|
金額
|
數
|
金額
|
數
|
金額
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
商業地產
|
1
|
$
|
2,423
|
-
|
$
|
- |
-
|
$
|
‑ |
-
|
$
|
- |
-
|
$
|
‑ |
-
|
$
|
‑ | ||||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
-
|
$
|
-
|
‑
|
$
|
- |
-
|
$
|
-
|
‑
|
$
|
- |
1
|
$
|
18
|
‑
|
$
|
-
|
||||||||||||||||||||||||||
總計
|
1
|
$
|
2,423
|
‑
|
$
|
- |
-
|
$
|
-
|
‑
|
$
|
- |
1
|
$
|
18
|
‑
|
$
|
‑ | ||||||||||||||||||||||||||
佔總貸款的百分比
|
0.37
|
%
|
|
0.00 |
% |
0.00
|
%
|
|
0.00
|
% |
0.00
|
%
|
0.00
|
%
|
十二月三十一日,
|
||||||||||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
2018
|
2017
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||
非權責發生制貸款:
|
||||||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
-
|
$
|
1
|
$
|
18
|
$
|
- |
$
|
- |
||||||||||
多户住宅
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
|||||||||||||||
商業地產
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
|||||||||||||||
教堂
|
684
|
786
|
406
|
911
|
1,766
|
|||||||||||||||
商業廣告
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
|||||||||||||||
非權責發生制貸款總額
|
684
|
787
|
424
|
911
|
1,766
|
|||||||||||||||
拖欠90天或以上且仍在累積的貸款
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
|||||||||||||||
因喪失抵押品贖回權而擁有的房地產
|
-
|
-
|
-
|
833
|
878
|
|||||||||||||||
不良資產總額
|
$
|
684
|
$
|
787
|
$
|
424
|
$
|
1,744
|
$
|
2,644
|
||||||||||
非權責發生制貸款佔貸款總額的百分比,包括持有待售的應收貸款
|
0.10
|
%
|
0.22
|
%
|
0.11
|
%
|
0.25
|
%
|
0.49
|
%
|
||||||||||
不良資產佔總資產的百分比
|
0.06
|
%
|
0.16
|
%
|
0.10
|
%
|
0.43
|
%
|
0.64
|
%
|
2021年12月31日
|
2020年12月31日
|
|||||||||||||||
數
|
金額
|
數
|
金額
|
|||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||
手錶貸款
|
8
|
$
|
15,950
|
2
|
$
|
2,145
|
||||||||||
特別提及貸款
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||
不良貸款總額
|
8
|
15,950
|
2
|
2,145
|
||||||||||||
不合標準的貸款
|
7
|
4,283
|
9
|
3,162
|
||||||||||||
分類資產總額
|
7
|
4,283
|
9
|
3,162
|
||||||||||||
總計
|
15
|
$
|
20,233
|
11
|
$
|
5,307
|
十二月三十一日,
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
2018
|
2017
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
金額
|
百分比
貸款的比例
在每種情況下
範疇
總計
貸款
|
金額
|
百分比
貸款的比例
在每種情況下
範疇
總計
貸款
|
金額
|
百分比
貸款的比例
在每種情況下
範疇
總計
貸款
|
金額
|
百分比
貸款的比例
在每種情況下
範疇
總計
貸款
|
金額
|
百分比
貸款的比例
在每種情況下
範疇
總計
貸款
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
145
|
0.02
|
%
|
$
|
296
|
0.08
|
%
|
$
|
312
|
0.08
|
%
|
$
|
368
|
0.10
|
%
|
$
|
594
|
0.17
|
%
|
||||||||||||||||||||
多户住宅
|
2,657
|
0.41
|
%
|
2,433
|
0.67
|
%
|
2,319
|
0.58
|
%
|
1,880
|
0.52
|
%
|
2,300
|
0.68
|
%
|
|||||||||||||||||||||||||
商業地產
|
236
|
0.04
|
%
|
222
|
0.06
|
%
|
133
|
0.03
|
%
|
52
|
0.02
|
%
|
71
|
0.02
|
%
|
|||||||||||||||||||||||||
教堂
|
103
|
0.02
|
%
|
237
|
0.06
|
%
|
362
|
0.09
|
%
|
604
|
0.17
|
%
|
1,081
|
0.32
|
%
|
|||||||||||||||||||||||||
施工
|
212
|
0.03
|
%
|
22
|
0.01
|
%
|
48
|
0.01
|
%
|
19
|
0.01
|
%
|
17
|
0.01
|
%
|
|||||||||||||||||||||||||
商業廣告
|
23
|
0.00
|
%
|
4
|
0.00
|
%
|
7
|
0.00
|
%
|
6
|
0.00
|
%
|
6
|
0.00
|
%
|
|||||||||||||||||||||||||
消費者
|
15
|
0.00
|
%
|
1
|
0.00
|
%
|
1
|
0.00
|
%
|
-
|
0.00
|
%
|
-
|
0.00
|
%
|
|||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備總額
|
$
|
3,391
|
0.52
|
%
|
$
|
3,215
|
0.88
|
%
|
$
|
3,182
|
0.79
|
%
|
$
|
2,929
|
0.82
|
%
|
$
|
4,069
|
1.20
|
%
|
2021
|
2020
|
2019
|
2018
|
2017
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||
年初免税額餘額
|
$
|
3,215
|
$
|
3,182
|
$
|
2,929
|
$
|
4,069
|
$
|
4,603
|
||||||||||
沖銷:
|
||||||||||||||||||||
單户家庭
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
|||||||||||||||
多户住宅
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
|||||||||||||||
商業地產
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
|||||||||||||||
教堂
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
|||||||||||||||
商業廣告
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
|||||||||||||||
總沖銷
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
|||||||||||||||
恢復:
|
||||||||||||||||||||
單户家庭
|
-
|
4
|
‑
|
‑
|
30
|
|||||||||||||||
商業地產
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
|||||||||||||||
教堂
|
-
|
-
|
260
|
114
|
536
|
|||||||||||||||
商業廣告
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
|||||||||||||||
總回收率
|
-
|
4
|
260
|
114
|
566
|
|||||||||||||||
貸款損失準備(收回)
|
176
|
29
|
(7
|
)
|
(1,254
|
)
|
(1,100
|
)
|
||||||||||||
年終免税額餘額(1)
|
$
|
3,391
|
$
|
3,215
|
$
|
3,182
|
$
|
2,929
|
$
|
4,069
|
||||||||||
平均貸款的淨沖銷(收回),不包括持有待售的應收貸款
|
0.00
|
%
|
(0.00
|
%)
|
(0.07
|
%)
|
(0.04
|
%)
|
(0.16
|
%)
|
||||||||||
全部貸款佔貸款總額的百分比(2),不包括持有待售的應收貸款
|
0.52
|
%
|
0.88
|
%
|
0.79
|
%
|
0.82
|
%
|
1.20
|
%
|
||||||||||
全部應計貸款佔非應計貸款總額的百分比
|
495.76
|
%
|
408.51
|
%
|
750.47
|
%
|
321.51
|
%
|
230.41
|
%
|
||||||||||
不良資產總額佔不良資產總額的百分比
|
495.76
|
%
|
408.51
|
%
|
750.47
|
%
|
167.94
|
%
|
153.90
|
%
|
(1) |
包括遞延貸款淨成本和保費。
|
(2) |
截至2021年12月31日的ALL不包括City First合併中收購的貸款餘額的任何ALLL,截至該日期,貸款餘額總計2.038億美元。
|
2021年12月31日
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一年或更短時間
|
不止一個
年
到五年
|
超過五個
年份
到十年
|
多過
十年
|
總計
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
攜帶
金額
|
加權
平均值
產量
|
攜帶
金額
|
加權
平均值
產量
|
攜帶
金額
|
加權
平均值
產量
|
攜帶
金額
|
加權
平均值
產量
|
攜帶
金額
|
加權
平均值
產量
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可供銷售:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
聯邦機構抵押貸款支持證券
|
$
|
-
|
-
|
%
|
$
|
593
|
1.12
|
%
|
$
|
15,271
|
0.96
|
%
|
$
|
54,166
|
1.75
|
%
|
$
|
70,030
|
1.57
|
%
|
||||||||||||||||||||
聯邦機構CMO
|
-
|
-
|
%
|
-
|
-
|
%
|
5,443
|
0.51
|
%
|
3,844
|
1.30
|
%
|
9,287
|
0.83
|
%
|
|||||||||||||||||||||||||
聯邦機構債務
|
1,013
|
0.17
|
%
|
14,716
|
0.94
|
%
|
19,142
|
1.20
|
%
|
3,117
|
0.51
|
%
|
37,988
|
1.01
|
%
|
|||||||||||||||||||||||||
市政債券
|
-
|
-
|
%
|
-
|
-
|
%
|
3,160
|
1.45
|
%
|
1,755
|
1.56
|
%
|
4,915
|
1.49
|
%
|
|||||||||||||||||||||||||
美國國債
|
-
|
-
|
%
|
17,951
|
0.74
|
%
|
-
|
-
|
%
|
-
|
-
|
%
|
17,951
|
0.74
|
%
|
|||||||||||||||||||||||||
SBA池
|
-
|
-
|
%
|
-
|
-
|
%
|
3,302
|
2.00
|
%
|
12,923
|
1.79
|
%
|
16,225
|
1.83
|
%
|
|||||||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
1,013
|
0.17
|
%
|
$
|
33,260
|
0.83
|
%
|
$
|
46,318
|
1.11
|
%
|
$
|
75,805
|
1.68
|
%
|
$
|
156,396
|
1.32
|
%
|
|
12月31日,
|
|||||||||||||||||||||
|
2021
|
2020
|
2019
|
|||||||||||||||||||
|
攤銷
成本
|
公平
價值
|
攤銷
成本
|
公平
價值
|
攤銷
成本
|
公平
價值
|
||||||||||||||||
|
(千美元)
|
|
||||||||||||||||||||
聯邦機構抵押貸款支持證券
|
$
|
70,078
|
$
|
70,030
|
$
|
5,550
|
$
|
5,807
|
$
|
7,793
|
$
|
7,957
|
|
|||||||||
聯邦機構抵押貸款債券(“CMO”)
|
9,391
|
9,287
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||
聯邦機構債務
|
38,152
|
37,988
|
2,682
|
2,827
|
3,104
|
3,050
|
||||||||||||||||
市政債券
|
4,898
|
4,915
|
2,000
|
2,019
|
-
|
-
|
||||||||||||||||
美國國債
|
18,169
|
17,951
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||
SBA池
|
16,241
|
16,225
|
-
|
-
|
-
|
-
|
|
|||||||||||||||
總計
|
$
|
156,929
|
$
|
156,396
|
$
|
10,232
|
$
|
10,698
|
$
|
10,807
|
$
|
11,007
|
|
2021年12月31日
|
||||||||
金額
|
加權
平均費率
|
|||||||
(千美元)
|
||||||||
即將到期的儲税券:
|
||||||||
不到三個月
|
$
|
52,141
|
0.19
|
%
|
||||
三到六個月
|
61,571
|
0.24
|
%
|
|||||
六到十二個月
|
61,401
|
0.22
|
%
|
|||||
超過12個月
|
5,522
|
0.50
|
%
|
|||||
總計
|
$
|
180,635
|
0.22
|
%
|
截至12月31日止年度,
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值
平衡
|
百分比
佔總數的百分比
|
加權
平均值
資金成本
|
平均值
平衡
|
百分比
佔總數的百分比
|
加權
平均值
資金成本
|
平均值
平衡
|
百分比
佔總數的百分比
|
加權
平均值
資金成本
|
||||||||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貨幣市場存款
|
$
|
159,157
|
24.77
|
%
|
0.41
|
%
|
$
|
47,611
|
14.88
|
%
|
0.71
|
%
|
$
|
25,297
|
8.86
|
%
|
0.88
|
%
|
||||||||||||||||||
存摺存款
|
67,660
|
10.53
|
%
|
0.30
|
%
|
55,985
|
17.51
|
%
|
0.50
|
%
|
45,548
|
15.95
|
%
|
0.63
|
%
|
|||||||||||||||||||||
活期存款和其他活期存款
|
223,003
|
34.70
|
%
|
0.05
|
%
|
55,003
|
17.17
|
%
|
0.03
|
%
|
34,091
|
11.94
|
%
|
0.03
|
%
|
|||||||||||||||||||||
存單
|
192,795
|
30.00
|
%
|
0.37
|
%
|
161,409
|
50.44
|
%
|
1.56
|
%
|
180,611
|
63.25
|
%
|
2.08
|
%
|
|||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
642,615
|
100.00
|
%
|
0.26
|
%
|
$
|
320,008
|
100.00
|
%
|
0.99
|
%
|
$
|
285,547
|
100.00
|
%
|
1.50
|
%
|
截至該年度或截至該年度為止
|
||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||
聯邦住房金融局取得進展:
|
||||||||||||
年內平均未償還餘額
|
$
|
100,471
|
$
|
114,020
|
$
|
77,049
|
||||||
年內任何月底未償還的最高款額
|
$
|
113,580
|
$
|
121,500
|
$
|
84,000
|
||||||
年終未清餘額
|
$
|
85,952
|
$
|
110,500
|
$
|
84,000
|
||||||
年末加權平均利率
|
1.85
|
%
|
1.94
|
%
|
2.32
|
%
|
||||||
本年度墊款平均成本
|
1.96
|
%
|
1.91
|
%
|
2.42
|
%
|
||||||
加權平均到期日(月)
|
22
|
27
|
18
|
實際
|
最低資本
要求
|
最低要求
資本充足
在提示下
糾正措施
條文
|
||||||||||||||||||||||
金額
|
比率
|
金額
|
比率
|
金額
|
比率
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||
2021年12月31日:
|
||||||||||||||||||||||||
社區銀行槓桿率(1)
|
$
|
98,590
|
9.32
|
%
|
$ |
$
|
89,871
|
8.50
|
%
|
|||||||||||||||
2020年12月31日:
|
||||||||||||||||||||||||
第1級(槓桿)
|
$
|
46,565
|
9.54
|
%
|
$
|
19,530
|
4.00
|
%
|
$
|
24,413
|
5.00
|
%
|
||||||||||||
普通股一級股權
|
$
|
46,565
|
18.95
|
%
|
$
|
11,059
|
4.50
|
%
|
$
|
15,975
|
6.50
|
%
|
||||||||||||
第1層
|
$
|
46,565
|
18.95
|
%
|
$
|
14,746
|
6.00
|
%
|
$
|
19,661
|
8.00
|
%
|
||||||||||||
總資本
|
$
|
49,802
|
20.20
|
%
|
$
|
19,661
|
8.00
|
%
|
$
|
24,577
|
10.00
|
%
|
(1)
|
在2021年4月1日的合併中,該公司的前子公司百老匯聯邦銀行合併為City First Bank,與City First Bank合併。作為倖存的實體,它已選擇在2020年4月1日採用社區銀行槓桿率期權,這反映在其2020年9月30日的看漲報告中。
|
第1A項。 |
危險因素
|
• |
其貸款的歷史經驗;
|
• |
對當前經濟狀況的評估;
|
• |
審查整體貸款組合的質量、組合和規模;
|
• |
審查貸款拖欠情況,包括此類拖欠情況的趨勢;以及
|
• |
貸款相關抵押品的質量,部分基於第三方的獨立評估。
|
• |
經營業績和財務狀況的實際或預期變化;
|
• |
我們股東的行動,包括大股東和/或董事和高管出售普通股,或認為可能發生此類行動;
|
• |
公眾持有的我們普通股的有限數量,通常被稱為“公眾流通股”,以及我們的小市值;
|
• |
未能達到股東或市場對貸存量、收入、資產質量或收益的預期;
|
• |
新聞界或投資界對本公司或一般金融服務業的猜測;
|
• |
我們競爭對手的股票價格和經營業績的波動;
|
• |
提議或通過的監管改革或發展;
|
• |
涉及或影響我們的調查、訴訟或訴訟;
|
• |
全國、加利福尼亞州和華盛頓特區經濟的表現以及南加州和華盛頓特區的房地產市場;
|
• |
一般市場狀況,特別是與金融服務業市場狀況有關的發展情況;
|
• |
關鍵人員的增減;
|
• |
關於我們的普通股或其他金融機構的普通股的財務估計的變化或財務分析師發佈的研究報告和建議;以及
|
• |
銀行監管當局根據對我們的貸款和其他資產、經營業績、管理做法和程序或我們業務的其他方面的不利評估,採取的行動,包括要求增加我們的貸款損失準備金或發出停止和停止令。
|
項目1B。 |
未解決的員工意見
|
第二項。 |
特性
|
位置
|
租賃或
擁有
|
原創
日期
租賃或
後天
|
日期
租賃期
期滿
|
城市第一銀行企業總部/支行:
西北U街1432號
華盛頓特區,20009
|
擁有
|
2003
|
-
|
員工停車場:
T街14號,西北,
華盛頓特區,20009
|
擁有
|
2018 | - |
行政/貸款發放中心:
威爾希爾大道4601號,150套房
加利福尼亞州洛杉磯,郵編:90010
|
租賃
|
2021
|
Oct. 2026
|
市場街北170號
加利福尼亞州英格爾伍德
(分支機構/貸款服務中心)
|
擁有
|
1996
|
‑
|
南菲格羅亞街4001號
加州洛杉磯
|
擁有
|
1996
|
‑
|
第三項。 |
法律程序
|
第四項。 |
煤礦安全信息披露
|
第五項。 |
註冊人普通股市場、相關股東事項和發行人購買股權證券
|
2021
|
第一季度
|
第二季度
|
第三季度
|
第四季度
|
||||||||||||
高
|
$
|
3.30
|
$
|
3.45
|
$
|
4.02
|
$
|
3.36
|
||||||||
低
|
$
|
1.92
|
$
|
1.79
|
$
|
2.70
|
$
|
2.37
|
2020
|
第一季度
|
第二季度
|
第三季度
|
第四季度
|
||||||||||||
高
|
$
|
1.59
|
$
|
3.31
|
$
|
3.32
|
$
|
1.94
|
||||||||
低
|
$
|
1.14
|
$
|
1.14
|
$
|
1.44
|
$
|
1.61
|
計劃類別
|
數量
證券須為
在鍛鍊時發放
傑出的
選項
(a)
|
加權平均
行權價格
未平倉期權
(b)
|
證券數量
保持可用時間
根據以下條款未來發行
股權補償
圖則(不包括
反映的證券
在(A)欄中)
(c)
|
|||||||||
證券持有人批准的股權補償計劃:
|
||||||||||||
2008年長期激勵計劃
|
450,000
|
$
|
1.62
|
‑
|
||||||||
2018長期激勵計劃
|
‑
|
‑
|
-
|
|||||||||
未經證券持有人批准的股權補償計劃:
|
||||||||||||
無
|
‑
|
‑
|
‑
|
|||||||||
總計
|
450,000
|
$
|
1.62
|
-
|
第7項。 |
管理層對財務狀況和經營成果的討論與分析
|
截至12月31日止年度,
|
||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
平均資產回報率
|
(0.54
|
%)
|
(0.13
|
%)
|
(0.05
|
%)
|
||||||
平均股本回報率
|
(4.46
|
%)
|
(1.30
|
%)
|
(0.42
|
%)
|
||||||
平均股本與平均資產之比
|
11.54
|
%
|
10.00
|
%
|
11.58
|
%
|
截至12月31日止年度,
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
平均值
天平
|
利息
|
平均值
收益率/
成本
|
平均值
天平
|
利息
|
平均值
收益率/
成本
|
平均值
天平
|
利息
|
平均值
收益率/
成本
|
|||||||||||||||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
生息資產:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
生息存款和其他短期投資
|
$
|
203,493
|
$
|
302
|
0.15
|
%
|
$
|
49,377
|
$
|
203
|
0.41
|
%
|
$
|
19,447
|
$
|
439
|
2.26
|
%
|
||||||||||||||||||
證券
|
121,623
|
1,396
|
1.15
|
%
|
10,605
|
253
|
2.39
|
%
|
13,531
|
359
|
2.65
|
%
|
||||||||||||||||||||||||
應收貸款(1)
|
537,872
|
22,831
|
4.24
|
%
|
418,952
|
17,016
|
(2) 4.06 |
%
|
375,206
|
15,845
|
(3)4.22 |
% | ||||||||||||||||||||||||
FHLB和FRB股票
|
3,862
|
223
|
5.78
|
%
|
3,438
|
172
|
5.00
|
%
|
2,916
|
204
|
7.00
|
%
|
||||||||||||||||||||||||
生息資產總額
|
866,850
|
$
|
24,752
|
2.85
|
%
|
482,372
|
$
|
17,644
|
3.66
|
%
|
411,100
|
$
|
16,847
|
4.10
|
%
|
|||||||||||||||||||||
非息資產
|
51,386
|
10,530
|
10,089
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||
總資產
|
$
|
918,236
|
$
|
492,902
|
$
|
421,909
|
||||||||||||||||||||||||||||||
負債與股東權益
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
計息負債:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貨幣市場存款
|
$
|
159,157
|
$
|
660
|
0.41
|
%
|
$
|
47,611
|
$
|
340
|
0.71
|
%
|
$
|
25,297
|
$
|
222
|
0.88
|
%
|
||||||||||||||||||
存摺存款
|
67,660
|
204
|
0.30
|
%
|
55,985
|
281
|
0.50
|
%
|
45,548
|
285
|
0.63
|
%
|
||||||||||||||||||||||||
活期存款和其他活期存款
|
223,003
|
105
|
0.05
|
%
|
55,003
|
19
|
0.03
|
%
|
34,091
|
11
|
0.03
|
%
|
||||||||||||||||||||||||
證書帳户
|
192,795
|
707
|
0.37
|
%
|
161,409
|
2,523
|
1.56
|
%
|
180,611
|
3,758
|
2.08
|
%
|
||||||||||||||||||||||||
總存款
|
642,615
|
1,676
|
0.26
|
%
|
320,008
|
3,163
|
0.99
|
%
|
285,547
|
4,276
|
1.50
|
%
|
||||||||||||||||||||||||
聯邦住房金融局取得進展
|
100,471
|
1,968
|
1.96
|
%
|
114,020
|
2,179
|
1.91
|
%
|
77,049
|
1,862
|
2.42
|
%
|
||||||||||||||||||||||||
次級債券
|
2,335
|
60
|
2.57
|
%
|
3,908
|
133
|
3.40
|
%
|
4,891
|
248
|
5.07
|
%
|
||||||||||||||||||||||||
其他借款
|
46,836
|
45
|
0.10
|
%
|
-
|
-
|
0.00
|
%
|
-
|
-
|
0.00
|
%
|
||||||||||||||||||||||||
借款總額
|
149,642
|
2,073
|
1.39
|
%
|
117,928
|
2,312
|
1.96
|
%
|
81,940
|
2,110
|
2.58
|
%
|
||||||||||||||||||||||||
計息負債總額
|
792,257
|
$
|
3,749
|
0.47
|
%
|
437,936
|
$
|
5,475
|
1.25
|
%
|
367,487
|
$
|
6,386
|
1.74
|
%
|
|||||||||||||||||||||
無息負債
|
20,050
|
5,655
|
5,566
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益
|
105,929
|
49,311
|
48,856
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益
|
$
|
918,236
|
$
|
492,902
|
$
|
421,909
|
||||||||||||||||||||||||||||||
淨息差(4)
|
$
|
21,003
|
2.38
|
%
|
$
|
12,169
|
2.41
|
%
|
$
|
10,461
|
2.36
|
%
|
||||||||||||||||||||||||
淨息差(5)
|
2.42
|
%
|
2.52
|
%
|
2.54
|
%
|
||||||||||||||||||||||||||||||
生息資產與有息負債的比率
|
109.42
|
%
|
110.15
|
%
|
111.87
|
%
|
(1) |
該金額是扣除遞延貸款費用、貸款貼現和正在處理的貸款後的淨額,幷包括遞延發起成本、貸款溢價和為出售而持有的應收貸款。
|
(2) |
包括非應計利息162,000美元,反映對截至2020年12月31日的年度償還的非應計貸款的利息回收。
|
(3) |
包括567,000美元的非應計利息,反映已償還的非應計貸款的利息回收,以及截至2019年12月31日的年度的遞延成本攤銷254,000美元。
|
(4) |
淨息差代表平均有息資產的收益率與平均有息負債成本之間的差額。
|
(5) |
淨利差代表淨利息收入佔平均可賺取利息資產的百分比。
|
截至2021年12月31日的年度
與.相比
截至2020年12月31日的年度
|
截至2020年12月31日的年度
與.相比
截至2019年12月31日的年度
|
|||||||||||||||||||||||
淨額增加(減少)
利息收入
|
淨額增加(減少)
利息收入
|
|||||||||||||||||||||||
由於
卷
|
由於
費率
|
總計
|
由於
卷
|
由於
費率
|
總計
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
生息資產:
|
||||||||||||||||||||||||
生息存款和其他短期投資
|
$
|
298
|
$
|
(199
|
)
|
$
|
99
|
$
|
315
|
$
|
(551
|
)
|
$
|
(236
|
)
|
|||||||||
證券
|
1,339
|
(196
|
)
|
1,143
|
(72
|
)
|
(34
|
)
|
(106
|
)
|
||||||||||||||
應收貸款淨額
|
5,018
|
797
|
5,815
|
1,794
|
(623
|
)
|
1,171
|
|||||||||||||||||
FHLB和FRB股票
|
23
|
28
|
51
|
33
|
(65
|
)
|
(32
|
)
|
||||||||||||||||
生息資產總額
|
6,678
|
430
|
7,108
|
2,070
|
(1,273
|
)
|
797
|
|||||||||||||||||
計息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
貨幣市場存款
|
513
|
(193
|
)
|
320
|
166
|
(48
|
)
|
118
|
||||||||||||||||
存摺存款
|
51
|
(128
|
)
|
(77
|
)
|
58
|
(62
|
)
|
(4
|
)
|
||||||||||||||
活期存款和其他活期存款
|
77
|
9
|
86
|
7
|
1
|
8
|
||||||||||||||||||
證書帳户
|
415
|
(2,231
|
)
|
(1,816
|
)
|
(370
|
)
|
(865
|
)
|
(1,235
|
)
|
|||||||||||||
總存款
|
1,056
|
(2,543
|
)
|
(1,487
|
)
|
(139
|
)
|
(974
|
)
|
(1,113
|
)
|
|||||||||||||
聯邦住房金融局取得進展
|
(264
|
)
|
53
|
(211
|
)
|
740
|
(423
|
)
|
317
|
|||||||||||||||
次級債券
|
(45
|
)
|
(28
|
)
|
(73
|
)
|
(44
|
)
|
(71
|
)
|
(115
|
)
|
||||||||||||
其他借款
|
45
|
-
|
45
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
借款總額
|
(264
|
)
|
25
|
(239
|
)
|
696
|
(494
|
)
|
202
|
|||||||||||||||
計息負債總額
|
792
|
(2,518
|
)
|
(1726
|
)
|
557
|
(1,468
|
)
|
(911
|
)
|
||||||||||||||
淨利息收入變動
|
$
|
5,886
|
$
|
2,948
|
$
|
8,834
|
$
|
1,513
|
$
|
195
|
$
|
1,708
|
(單位:千)
|
||||
2022
|
$
|
435
|
||
2023
|
390
|
|||
2024
|
336
|
|||
2025
|
315
|
|||
2026
|
304
|
|||
此後
|
1,156
|
|||
$
|
2,936
|
普通股權益
資本
|
股票
傑出的
|
每股
金額
|
||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||
普通賬面價值
|
$
|
138,000
|
71,768,419
|
$
|
1.92
|
|||||||
更少:
|
||||||||||||
商譽
|
25,996
|
|||||||||||
未攤銷核心存款淨值無形資產
|
2,936
|
|||||||||||
有形賬面價值:
|
$
|
109,068
|
71,768,419
|
$
|
1.52
|
少於
一年
|
多過
一年到
三年
|
多過
三年來
五年
|
多過
五年
|
總計
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||
存單
|
$
|
191,943
|
$
|
8,937
|
$
|
1,033
|
$
|
64
|
$
|
201,977
|
||||||||||
聯邦住房金融局取得進展
|
18,140
|
35,280
|
32,532
|
‑
|
85,952
|
|||||||||||||||
發起貸款的承諾
|
13,384
|
‑
|
‑
|
‑
|
13,384
|
|||||||||||||||
為建設貸款提供資金的承諾
|
10,352
|
10,352
|
||||||||||||||||||
為未使用的信貸額度提供資金的承諾
|
9,326
|
‑
|
‑
|
-
|
9,326
|
|||||||||||||||
經營租賃義務
|
229
|
480
|
445
|
‑
|
1,154
|
|||||||||||||||
合同債務總額
|
$
|
243,374
|
$
|
44,697
|
$
|
34,010
|
$
|
64
|
$
|
322,145
|
第八項。 |
財務報表和補充數據
|
第九項。 |
會計和財務披露方面的變化和與會計師的分歧
|
第9A項。 |
控制和程序
|
項目9B。 |
其他信息
|
項目9C。 |
關於妨礙檢查的外國司法機關的披露
|
第10項。 |
董事、行政人員和公司治理
|
第11項。 |
高管薪酬
|
第12項。 |
某些實益擁有人的擔保所有權以及管理層和有關股東的事項
|
第13項。 |
某些關係和相關交易,以及董事的獨立性
|
第14項。 |
首席會計師費用及服務
|
第15項。 |
展品和財務報表附表
|
(a) |
1.請參閲:合併財務報表索引
|
(b) |
展品清單
|
展品
數字*
|
||
3.1
|
註冊人註冊證書及其所有修訂(註冊人於2021年4月2日提交的表格10-K的附件3.1)
|
|
3.2
|
註冊人章程(註冊人於2020年8月24日提交的表格8-K附件3.2)
|
|
3.3
|
B系列初級參與優先股指定證書(註冊人於2019年9月10日提交的附件3.1至8-K表)
|
|
4.1
|
根據1934年《證券交易法》第12條登記的註冊人證券説明
|
|
4.2
|
作為權利代理的百老匯金融公司和北卡羅來納州計算機股份信託公司之間的權利協議(註冊人於2020年9月10日提交的附件4.1至Form 8-K)
|
|
4.2.1
|
百老匯金融公司和北卡羅來納州計算機股份信託公司之間的權利協議修正案,日期為2021年8月25日(註冊人於2021年8月26日形成8-K文件的證據4.1)
|
|
10.1**
|
百老匯聯邦銀行員工持股計劃(註冊人於2016年3月28日提交的10.1至10-K表格)
|
|
10.2**
|
修訂和重述百老匯金融公司2008年長期激勵計劃(註冊人於2016年8月12日提交的10-Q表格附件10.3)
|
|
10.3**
|
根據修訂和重訂的百老匯金融公司2008長期激勵計劃而授予的股票期權的修訂表格(註冊人於2016年8月12日提交的附件10.1至Form 10-Q)
|
|
10.5**
|
百老匯金融公司2018年長期激勵計劃(註冊人於2020年3月29日提交的10-K表格附件10.5)
|
|
10.6**
|
根據百老匯金融公司2018年長期激勵計劃授予限制性股票的獎勵協議表格(註冊人於2020年3月29日提交的附件10.6至Form 10-K)
|
|
10.7**
|
Wayne-Kent A.Bradshaw的僱傭協議,日期為2017年3月22日(註冊人於2020年3月29日提交的附件10.7至Form 10-K)
|
|
10.10**
|
獎勵協議,日期為2020年2月27日,根據百老匯金融公司2018年長期激勵計劃向韋恩-肯特·A·布拉德肖授予限制性股票(註冊人於2020年3月29日提交的附件10.10至Form 10-K)
|
|
10.11**
|
布蘭達·J·巴蒂的僱傭協議,日期為2017年5月1日(註冊人於2020年3月29日提交的附件10.11至Form 10-K)
|
|
10.11.1**
|
布蘭達·J·巴蒂僱傭協議修正案,日期為2021年1月14日(註冊人於2021年1月14日提交的附件10.1至Form 8-K)
|
|
10.12**
|
Norman Bellefeuille的僱傭協議,日期為2017年5月1日(註冊人於2020年3月29日提交的附件10.12至Form 10-K)
|
|
10.12.1**
|
Norman Bellefeuille僱傭協議修正案,日期為2021年1月14日(註冊人於2021年1月14日提交的附件10.2至Form 8-K)
|
|
10.13**
|
Ruth McCloud的僱傭協議,日期為2017年5月1日(註冊人於2020年3月29日提交的附件10.13至Form 10-K)
|
|
10.13.1**
|
Ruth McCloud僱傭協議修正案,日期為2021年1月14日(註冊人於2021年1月14日提交的附件10.3至Form 8-K)
|
展品
Number* |
||
10.14**
|
百老匯聯邦銀行獎勵薪酬計劃(註冊人於2019年3月29日提交的10-K表格附件10.14)
|
|
10.15**
|
註冊人和Brian E.Argrett之間的僱傭協議,日期為2021年11月17日並於2021年11月17日生效(註冊人於2021年11月18日提交的附件10.1至Form 8-K)
|
|
10.16
|
股票購買協議,日期為2016年12月21日,由第一共和銀行與註冊人簽訂(註冊人於2017年3月27日提交的10.8至10-K表格)
|
|
10.17
|
截至2021年2月19日,巴特菲爾德信託(百慕大)有限公司作為以下信託的受託人簽訂了股票購買協議:Lorraine Grace Will Trust、Anne Grace Kelly Trust 99、Gwendolyn Grace Trust 99、Lorraine L.Grace Trust 99和Ruth Grace Jervis Millennium Trust and Registrant(註冊人於2021年3月31日提交的10-K表格的附件10.30)
|
|
10.18
|
ESOP貸款協議和ESOP質押協議,日期均為2016年12月19日,由註冊人和Miguel Paredes作為百老匯聯邦銀行、FSB、員工持股計劃信託和相關本票的受託人簽訂,日期均為2016年12月19日(註冊人於2017年3月27日提交的10-K表格的附件10.12)
|
|
10.19
|
美國銀行戰略投資公司與註冊人簽訂的股票購買協議,日期為2020年11月23日(註冊人於2021年1月19日提交的S-4註冊聲明的附件10.15)
|
|
10.20
|
Cedars-Sinai醫療中心與註冊人簽訂的股票購買協議,日期為2020年11月23日(註冊人於2021年1月19日提交的S-4註冊聲明的附件10.14)
|
|
10.21
|
Wells Fargo Central Pacific Holdings,Inc.與註冊人簽訂的股票購買協議,日期為2020年11月24日(註冊人於2021年1月19日提交的S-4註冊聲明的附件10.16)
|
|
10.22
|
Ally Financial Inc.的業務部門Ally Ventures與註冊人簽訂的股票購買協議,日期為2021年2月19日(註冊人於2021年3月31日提交的10.24表格10-K)
|
|
10.23
|
股票購買協議,日期為2021年2月19日,由Banner Bank與註冊人簽訂(註冊人於2021年3月31日提交的10.25至Form 10-K表)
|
|
10.24
|
花旗銀行與註冊人簽訂的股票購買協議,日期為2021年2月19日(註冊人於2021年3月31日提交的10-K表格附件10.26)
|
|
10.25
|
第一共和銀行與註冊人簽訂的股票購買協議,日期為2021年2月19日(註冊人於2017年3月27日提交的10-K表格附件10.8)
|
|
10.26
|
股票購買協議,日期為2021年2月19日,由Gerald I.White和註冊人簽訂(註冊人於2021年3月31日提交的10.28表格10-K)
|
|
10.27
|
股票購買協議,日期為2021年2月19日,由作為Grace&White,Inc.利潤分享計劃受託人的Gerald I.White和註冊人簽訂(註冊人於2021年3月31日提交的10-K表格10.28)
|
|
10.28
|
註冊人與巴特菲爾德信託(百慕大)有限公司簽訂的股票購買協議,日期為2021年2月19日,作為以下信託的受託人:Lorraine Grace Will Trust、Anne Grace Kelly Trust 99、Gwendolyn Grace Trust 99、Lorraine L.Grace Trust 99和Ruth Grace Jervis Millennium Trust(註冊人於2021年3月31日提交的Form 10-K的附件10.30)
|
|
10.29
|
股票購買協議,日期為2021年2月19日,由德克薩斯資本社區開發公司和註冊人簽訂(註冊人於2021年3月31日提交的10.31表格10-K)
|
|
10.30
|
股票購買協議,日期為2021年2月20日,由摩根大通社區開發公司與註冊人簽訂(註冊人於2021年3月31日提交的10-K表格附件10.32)
|
|
21.1
|
附屬公司名單
|
|
23.1
|
摩斯·亞當斯有限責任公司同意
|
|
31.1
|
根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第302條對首席執行官的認證
|
|
31.2
|
根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第302條對首席財務官的認證
|
|
32.1
|
根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第906條通過的《美國法典》第18編第1350條對首席執行官的證明
|
展品
Number* |
||
32.2 | 根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第906條通過的《美國法典》第18編第1350條對首席財務官的證明 | |
101.INS
|
XBRL實例文檔
|
|
101.SCH
|
XBRL分類擴展架構文檔
|
|
101.CAL
|
XBRL分類擴展計算鏈接庫文檔
|
|
101.DEF
|
XBRL分類擴展定義鏈接庫文檔
|
|
101.LAB
|
XBRL分類擴展標籤Linkbase文檔
|
|
101.PRE
|
XBRL分類擴展演示文稿Linkbase文檔
|
* |
本文引用了註冊人向美國證券交易委員會提交的文件中的證據,後面加上括號參考。除另有説明外,美國證券交易委員會案卷編號對於每份合併的文件,是000-27464。
|
** |
管理合同或補償計劃或安排。
|
第16項。 |
表格10-K摘要
|
百老匯金融公司
|
||
由以下人員提供:
|
/s/ 布賴恩·阿格雷特
|
|
布賴恩·阿格雷特 | ||
首席執行官 | ||
日期:
|
April 14, 2022
|
/s/ 布賴恩·阿格雷特
|
日期:2022年4月14日
|
布賴恩·阿格雷特 | |
首席執行官兼總裁 | |
(首席行政主任) | |
/s/ 布倫達·J·巴蒂
|
日期:2022年4月14日
|
布倫達·J·巴蒂 | |
首席財務官 | |
(首席財務官和首席會計官)
|
|
韋恩-肯特·A·布拉德肖 |
日期:2022年4月14日
|
韋恩-肯特·A·布拉德肖 | |
董事會主席 |
/s/瑪麗·C·約翰
|
日期:2022年4月14日
|
瑪麗·C·約翰斯 | |
領銜獨立董事 | |
/s/William A.長剎車 |
日期:2022年4月14日
|
威廉·A·朗布拉克 |
|
審計委員會主席 |
|
小羅伯特·C·戴維森
|
日期:2022年4月14日
|
小羅伯特·C·戴維森 | |
董事 | |
瑪麗·安·多諾萬
|
日期:2022年4月14日
|
瑪麗·安·多諾萬
|
|
董事 | |
大衞·J·麥格雷迪 |
日期:2022年4月14日
|
大衞·J·麥格雷迪 | |
董事
|
|
/s/荷蘭C.羅斯三世 |
日期:2022年4月14日
|
荷蘭人C·羅斯三世 | |
董事 |
獨立註冊會計師事務所報告(PCAOB ID#)
|
F‑1
|
合併財務狀況報表
|
F‑4
|
合併經營報表和全面虧損
|
F‑5
|
合併股東權益變動表
|
F‑6
|
合併現金流量表
|
F‑7
|
合併財務報表附註
|
F‑8
|
•
|
測試了基於風險的有針對性的貸款選擇,以評估風險評級。
|
•
|
按貸款類型執行貸款等級分析,以確定與上一年相比是否發生了重大變化,以確定是否合理。
|
•
|
評估對經濟因素作出的重大假設和調整是否合理。
|
•
|
獲取管理層與經濟因素有關的分析和佐證文件,並測試在計算貸款損失準備時使用的經濟因素是否得到管理層提供的分析的支持。
|
•
|
評價計算貸款損失準備時使用的方法和假設,並測試計算本身,包括計算中使用的數據的完整性和準確性、管理部門確定並用於計算的貸款風險評級的應用、管理部門確定並用於計算的當前經濟因素的應用以及貸款損失準備餘額的重新計算。
|
•
|
測試與獲取的貸款水平數據的完整性和準確性相關的內部控制的設計和實施
|
•
|
評估對管理層對所購貸款公允價值的估計實施的內部控制,包括用於估計公允價值的方法和假設
|
•
|
測試用於公允價值估計計算的所獲取貸款水平數據的完整性和準確性
|
•
|
利用內部公司專家評估管理層使用的重大假設和方法的合理性,方法是準備獨立的公允價值計算,以及評估所有收購貸款的公允價值估計的總體合理性
|
|
2021年12月31日
|
2020年12月31日
|
||||||
|
(以千為單位,不包括每股和每股)
|
|||||||
資產:
|
||||||||
現金和銀行到期款項
|
$
|
|
$
|
|
||||
在其他銀行的有息存款
|
|
|
||||||
現金和現金等價物
|
|
|
||||||
可供出售的投資證券,按公允價值計算
|
|
|
||||||
為投資而持有的應收貸款,扣除#美元的備抵
|
|
|
||||||
應計應收利息
|
|
|
||||||
聯邦住房貸款銀行(FHLB)股票
|
|
|
||||||
聯邦儲備銀行(FRB)股票
|
|
|
||||||
辦公物業和設備,淨值
|
|
|
||||||
銀行自營人壽保險
|
|
|
||||||
遞延税項資產,淨額
|
|
|
||||||
無形核心存款,淨額
|
|
|
||||||
商譽
|
|
|
||||||
其他資產
|
|
|
||||||
總資產
|
$
|
|
$
|
|
||||
負債和股東權益
|
||||||||
負債:
|
||||||||
存款
|
$
|
|
$
|
|
||||
聯邦住房金融局取得進展
|
|
|
||||||
次級債券
|
|
|
||||||
根據回購協議出售的證券
|
|
|
||||||
應付票據
|
||||||||
其他負債
|
|
|
||||||
總負債
|
|
|
||||||
承付款和或有事項
|
||||||||
股東權益:
|
||||||||
累計可贖回永久優先股,A系列,授權
|
|
|
||||||
普通股,A類,$
|
|
|
||||||
普通股,B類,$
|
|
|
||||||
普通股,C類,$
|
|
|
||||||
額外實收資本
|
|
|
||||||
留存收益
|
|
|
||||||
未賺取員工持股計劃(ESOP)股份
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
累計其他綜合(虧損)收入,税後淨額
|
(
|
)
|
|
|||||
國庫股-按成本價計算,
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
股東權益總額
|
|
|
||||||
非控制性權益
|
|
|
||||||
總負債和股東權益
|
$
|
|
$
|
|
截至十二月三十一日止的年度,
|
||||||||
2021
|
2020
|
|||||||
(千元,每股除外)
|
||||||||
利息收入:
|
||||||||
應收貸款利息和手續費
|
$
|
|
$
|
|
||||
投資證券的利息
|
|
|
||||||
其他利息收入
|
|
|
||||||
利息收入總額
|
|
|
||||||
利息支出:
|
||||||||
存款利息
|
|
|
||||||
借款利息
|
|
|
||||||
利息支出總額
|
|
|
||||||
扣除貸款損失準備前的淨利息收入
|
|
|
||||||
貸款損失準備
|
|
|
||||||
扣除貸款損失準備後的淨利息收入
|
|
|
||||||
非利息收入:
|
||||||||
服務費
|
|
|
||||||
銷售貸款的淨收益
|
|
|
||||||
CDFI贈款
|
|
|
||||||
其他
|
|
|
||||||
非利息收入總額
|
|
|
||||||
非利息支出:
|
||||||||
薪酬和福利
|
|
|
||||||
入住費
|
|
|
||||||
信息服務
|
|
|
||||||
專業服務
|
|
|
||||||
企業保險
|
|
|
||||||
監管成本(OCC和FDIC)
|
||||||||
辦公室服務和用品
|
||||||||
巖心礦藏無形資產攤銷
|
||||||||
其他
|
|
|
||||||
非利息支出總額
|
|
|
||||||
税前虧損優惠
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
所得税優惠
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
淨虧損
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
||
減去:可歸因於非控股權益的淨收入 |
||||||||
百老匯金融公司應佔淨虧損
|
$ |
( |
) | $ |
( |
) | ||
其他綜合虧損,税後淨額:
|
||||||||
期內產生的可供出售證券的未實現(虧損)收益
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||
所得税(福利)費用
|
(
|
)
|
|
|||||
其他綜合(虧損)收入,税後淨額
|
(
|
)
|
|
|||||
綜合損失
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
||
普通股每股虧損--基本
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
||
每股普通股虧損-攤薄
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
|
優先股無投票權
|
普通股投票權
|
普通股無投票權
|
額外實收資本
|
已計算的其他綜合損失
|
留存收益(受到很大限制)
|
未賺取的員工持股
|
庫存股
|
非-
控股權
|
總計
股東的
權益
|
||||||||||||||||||||||||||||||
2020年12月31日餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||||
截至2021年12月31日的12個月的淨收益
|
|
|
|
|
|
(
|
)
|
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||||||||||||||
企業合併發行的優先股
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||
優先股支付的股息
|
|
|
|
|
|
(
|
)
|
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||||||||||||||
在企業合併中發行的普通股
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||
企業合併後由有表決權轉無表決權的股份
|
|
(
|
)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||
定向增發發行的普通股
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||
釋放未賺取的員工持股計劃股票
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||
限制性股票補償費用
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||
授予董事的股票
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||
股票期權補償費用
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||
普通股因預繳税款被註銷
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
|
|
|
|
(
|
)
|
|||||||||||||||||||||||||||
支付給非控制性權益
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||||||||||||||||||||
其他綜合虧損,税後淨額
|
|
|
|
|
(
|
)
|
|
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||||||||||||||
2021年12月31日的餘額
|
$ |
|
$ |
|
$ |
|
$ |
|
$ |
(
|
)
|
$ |
|
$ |
(
|
)
|
$ |
(
|
)
|
$ |
|
$ |
|
|
截至十二月三十一日止的年度
|
|||||||
|
2021
|
2020
|
||||||
|
(單位:千)
|
|||||||
經營活動的現金流:
|
||||||||
淨虧損
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
||
將淨虧損調整為經營活動提供的現金淨額:
|
||||||||
貸款損失準備
|
|
|
||||||
折舊
|
|
|
||||||
遞延貸款發放成本的淨(累加)攤銷
|
(
|
)
|
|
|||||
抵押貸款支持證券保費淨攤銷
|
|
|
||||||
攤銷保障性住房有限合夥企業投資
|
|
|
||||||
巖心礦藏無形資產攤銷
|
|
|
||||||
攤銷FHLB預付款的溢價
|
(
|
)
|
||||||
基於股票的薪酬費用
|
|
|
||||||
授予董事的股票
|
|
|
||||||
員工持股薪酬費用
|
|
|
||||||
銀行擁有的人壽保險收益
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
遞延税項資產估值準備
|
|
|||||||
持有待售的應收貸款的來源
|
|
(
|
)
|
|||||
出售和償還持有待售的應收貸款的收益
|
|
|
||||||
出售持有以待出售的應收貸款的收益
|
|
(
|
)
|
|||||
經營性資產和負債變動情況:
|
||||||||
遞延税金淨變動
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
應計應收利息淨變動
|
(
|
)
|
|
|||||
其他資產變動淨額
|
|
|
||||||
應計費用和其他負債的淨變化
|
|
|
||||||
經營活動提供(用於)的現金淨額
|
|
(
|
)
|
|||||
投資活動產生的現金流:
|
||||||||
在企業合併中獲得的現金
|
|
|
||||||
用於投資的應收貸款淨變化
|
(
|
)
|
|
|||||
可供出售證券的本金支付
|
|
|
||||||
購買可供出售的證券
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
購買FHLB股票
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
贖回FHLB股
|
|
|
||||||
辦公物業和設備的增建
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
投資活動提供(用於)的現金淨額
|
|
|
||||||
融資活動的現金流:
|
||||||||
存款淨變動
|
|
|
||||||
FHLB預付款的收益
|
|
|
||||||
償還FHLB預付款
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
根據回購協議出售的證券的淨變化
|
(
|
)
|
|
|||||
次級債權證的償還
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
發行普通股所得收益,扣除發行成本
|
|
|||||||
支付因歸屬限制性股票而預扣的税款
|
(
|
)
|
|
|||||
優先股支付的現金股利 |
( |
) | ||||||
支付給非控制性權益
|
(
|
)
|
|
|||||
融資活動提供的現金淨額
|
|
|
||||||
現金和現金等價物淨變化
|
|
|
||||||
年初現金及現金等價物
|
|
|
||||||
年終現金及現金等價物
|
$
|
|
$
|
|
||||
現金流量信息的補充披露:
|
||||||||
支付利息的現金
|
$
|
|
$
|
|
||||
繳納所得税的現金
|
|
|
||||||
現金流量信息的補充披露:
|
||||||||
將為出售而持有的應收貸款轉移到為投資而持有的應收貸款
|
$
|
|
$
|
|
||||
使用權資產的初始確認
|
||||||||
初步確認經營租賃負債
|
||||||||
收購中獲得的資產(承擔的負債):
|
||||||||
可供出售的證券,按公允價值計算
|
$
|
|
$
|
|
||||
應收貸款
|
|
|
||||||
應計應收利息
|
|
|
||||||
FHLB和FRB股票
|
|
|
||||||
辦公物業和設備
|
|
|
||||||
商譽
|
|
|
||||||
無形巖心礦藏
|
|
|
||||||
其他資產
|
|
|
||||||
存款
|
(
|
)
|
|
|||||
聯邦住房金融局取得進展
|
(
|
)
|
|
|||||
根據回購協議出售的證券
|
(
|
)
|
|
|||||
其他借款
|
(
|
)
|
|
|||||
遞延税金
|
(
|
)
|
|
|||||
應計費用和其他負債
|
(
|
)
|
|
|||||
優先股
|
(
|
)
|
|
|||||
普通股
|
(
|
)
|
|
|
CFBans
書
價值
|
公允價值
調整
|
公允價值
|
|||||||||
收購的資產
|
(單位:千)
|
|||||||||||
現金和現金等價物
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
可供出售的證券
|
|
(
|
)
|
|
||||||||
持有用於投資的應收貸款:
|
||||||||||||
用於投資的應收貸款總額
|
|
(
|
)
|
|
||||||||
遞延費用和費用
|
(
|
)
|
|
|
||||||||
貸款損失準備
|
(
|
)
|
|
|
||||||||
|
|
|
|
|||||||||
應計應收利息
|
|
|
|
|||||||||
FHLB和FRB股票
|
|
|
|
|||||||||
辦公物業和設備
|
|
|
|
|||||||||
遞延税項資產,淨額
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|||||||
無形巖心礦藏
|
|
|
|
|||||||||
其他資產
|
|
|
|
|||||||||
總資產
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
|
||||||||||||
承擔的負債
|
||||||||||||
存款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
根據回購協議出售的證券
|
|
|
|
|||||||||
聯邦住房金融局取得進展
|
|
|
|
|||||||||
應付票據
|
|
|
|
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應計費用和其他負債
|
|
|
|
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總負債
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
|
||||||||||||
收購的資產超過承擔的負債
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
支付的對價
|
$
|
|
||||||||||
確認商譽
|
$
|
|
|
獲得性貸款
|
|||
|
(單位:千)
|
|||
|
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合同到期金額
|
$
|
|
||
預計不會收取現金流
|
(
|
)
|
||
預期現金流
|
|
|||
預期現金流的利息部分
|
(
|
)
|
||
已獲得貸款的公允價值
|
$
|
|
合同到期金額
|
$
|
|
||
不可增值差額(預計不會收取現金流)
|
(
|
)
|
||
預期現金流
|
|
|||
可增加產量
|
(
|
)
|
||
收購的冠狀動脈介入治療貸款的公允價值
|
$
|
|
截至十二月三十一日止的年度
|
||||||||
2021
|
2020
|
|||||||
(千美元,每股除外)
|
||||||||
淨利息收入
|
$
|
|
$
|
|
||||
淨收益(虧損)
|
(
|
)
|
|
|||||
基本每股收益
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||
稀釋後每股收益
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
未償還普通股
|
||||||||||||||||
投票
甲類
|
無投票權
B類
|
無投票權
C類
|
總計
股票
|
|||||||||||||
2021年3月31日發行的股票:
|
|
|
|
|
||||||||||||
合併後發行的股份
|
|
|
|
|
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合併後的股票交易
|
(
|
)
|
|
|
|
|||||||||||
已註銷的股份
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||
定向增發發行的股票
|
|
|
|
|
||||||||||||
零碎股份取消 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
2021年4月6日流通股:
|
|
|
|
|
攤銷
成本
|
毛收入
未實現
收益
|
毛收入
未實現
損失
|
公允價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
十二月三十一日,2021:
|
||||||||||||||||
聯邦機構抵押貸款支持證券
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
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|
|||||||
聯邦機構抵押抵押債券(“CMO”)
|
( |
) | ||||||||||||||
聯邦機構債務
|
|
|
( |
) |
|
|||||||||||
市政債券
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
美國國債
|
( |
) | ||||||||||||||
SBA池
|
( |
) | ||||||||||||||
可供出售證券總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||
十二月三十一日,2020:
|
||||||||||||||||
聯邦機構抵押貸款支持證券
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
聯邦機構債務
|
|
|
|
|
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市政債券
|
||||||||||||||||
可供出售證券總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
|
攤銷成本
|
未實現收益總額
|
未實現虧損總額
|
公允價值
|
||||||||||||
|
(單位:千)
|
|||||||||||||||
在一年或更短的時間內到期
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||
應在一年至五年後到期
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
在五年到十年後到期
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
十年後到期(1)
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
(1)
|
|
2021年12月31日
|
2020年12月31日
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
房地產:
|
||||||||
單户家庭
|
$
|
|
$
|
|
||||
多户住宅
|
|
|
||||||
商業地產
|
|
|
||||||
教堂
|
|
|
||||||
施工
|
|
|
||||||
商業廣告-其他
|
|
|
||||||
SBA貸款 |
||||||||
消費者
|
|
|
||||||
遞延貸款成本和保費前的應收貸款總額
|
|
|
||||||
未攤銷遞延貸款淨成本和保費
|
|
|
||||||
購入貸款的信用和利息標記,淨額 |
( |
) | ||||||
貸款損失準備
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
應收貸款淨額
|
$
|
|
$
|
|
截至2021年12月31日止的年度
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
房地產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
單人
家庭
|
多個-
家庭
|
商業廣告
房地產
|
教堂
|
施工
|
商業廣告
-其他
|
消費者
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||
貸款損失準備金(收回)
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||
復甦
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
貸款被註銷
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
期末餘額 (1)
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
(1)
|
|
截至2020年12月31日止年度
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
房地產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
單人
家庭
|
多個-
家庭
|
商業廣告
房地產
|
教堂
|
施工
|
商業廣告
-其他
|
消費者
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$ |
|
$
|
|
||||||||||||||||
貸款損失準備金(收回)
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|
|||||||||||||||||||||
復甦
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
貸款被註銷
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$ |
|
$
|
|
(單位:千) | ||||
房地產:
|
||||
單户家庭
|
$ | |||
商業地產
|
||||
商業廣告-其他
|
||||
$ |
(單位:千) | ||||
購置日餘額
|
$
|
|
||
加法
|
||||
吸積
|
( |
) | ||
年終結餘
|
$ |
2021年12月31日
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
房地產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
單人
家庭
|
多個-
家庭
|
商業廣告
房地產
|
教堂
|
施工
|
商業廣告
-其他
|
SBA
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
可歸因於貸款的期末津貼餘額:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
單獨評估損害
|
$
|
|
$
|
|
$ |
|
$
|
|
$ |
|
$
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|
$ |
|
$
|
|
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集體評估減值
|
|
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|
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|
|
|
|
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期末津貼餘額合計
|
$
|
|
$
|
|
$ |
|
$
|
|
$ |
|
$
|
|
$ |
|
$
|
|
||||||||||||||||
貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
個別評估減值的貸款
|
$
|
|
$
|
|
$ |
|
$
|
|
$ |
|
$
|
|
$ |
|
$
|
|
||||||||||||||||
對貸款進行集體減值評估
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
小計
|
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在合併中獲得的貸款
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
期末貸款餘額合計
|
$
|
|
$
|
|
$ |
|
$
|
|
$ |
|
$
|
|
$ |
|
$
|
|
2020年12月31日
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
房地產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
單人
家庭
|
多個-
家庭
|
商業廣告
房地產
|
教堂
|
施工
|
商業廣告
-其他
|
消費者
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
可歸因於貸款的期末津貼餘額:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
單獨評估損害
|
$
|
|
$ |
|
$ |
|
$
|
|
$ |
|
$
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|
$ |
|
$
|
|
||||||||||||||||
集體評估減值
|
|
|
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|
|
|
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期末津貼餘額合計
|
$
|
|
$ |
|
$ |
|
$
|
|
$ |
|
$
|
|
$ |
|
$
|
|
||||||||||||||||
貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
個別評估減值的貸款
|
$
|
|
$ |
|
$ |
|
$
|
|
$ |
|
$
|
|
$ |
|
$
|
|
||||||||||||||||
對貸款進行集體減值評估
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
期末貸款餘額合計
|
$
|
|
$ |
|
$ |
|
$
|
|
$ |
|
$
|
|
$ |
|
$
|
|
2021年12月31日
|
2020年12月31日
|
|||||||||||||||||||||||
未付
本金
天平
|
錄下來
投資
|
津貼
申請貸款
損失
已分配
|
未付
本金
天平
|
錄下來
投資
|
津貼
申請貸款
損失
已分配
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
未記錄相關津貼:
|
||||||||||||||||||||||||
獨棟住宅
|
$ |
|
$ |
|
$ |
-
|
$ |
|
$ |
|
$ |
-
|
||||||||||||
多户住宅
|
|
|
-
|
|
|
-
|
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教堂
|
|
|
-
|
|
|
-
|
||||||||||||||||||
有記錄的津貼:
|
||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
教堂
|
|
|
|
|
|
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商業廣告-其他
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|
|
|
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|
|
||||||||||||||||||
總計
|
$ |
|
$ |
|
$ |
|
$ |
|
$ |
|
$ |
|
截至2021年12月31日止的年度
|
截至2020年12月31日止年度
|
|||||||||||||||
平均值
錄下來
投資
|
收付實現制
利息
收入
公認的
|
平均值
錄下來
投資
|
收付實現制
利息
收入
公認的
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
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多户住宅
|
|
|
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教堂
|
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|
|
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商業廣告-其他
|
|
|
|
|
||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2021年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
30‑59
日數
逾期
|
60‑89
日數
逾期
|
大於
90天
逾期
|
總計
逾期
|
當前
|
總計
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
持有用於投資的應收貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
$ |
|
$
|
|
$
|
|
$ |
|
$
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|
$ |
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多户住宅
|
|
|
|
|
|
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商業地產
|
|
|
|
|
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|||||||||||||||||||
教堂
|
|
|
|
|
|
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施工
|
|
|
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商業廣告-其他
|
|
|
|
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SBA貸款 |
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消費者
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總計
|
$ |
|
$
|
|
$
|
|
$ |
|
$
|
|
$ |
|
2020年12月31日
|
||||||||||||||||||||||||
30‑59
日數
逾期
|
60‑89
日數
逾期
|
大於
90天
逾期
|
總計
逾期
|
當前
|
總計
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
持有用於投資的應收貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
$ |
|
$
|
|
$
|
|
$ |
|
$ |
|
$ |
|
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多户住宅
|
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|
|
|
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商業地產
|
|
|
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|
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教堂
|
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施工
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商業廣告-其他
|
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消費者
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|
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總計
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$ |
|
$
|
|
$
|
|
$ |
|
$ |
|
$ |
|
2021年12月31日
|
2020年12月31日
|
|||||||
持有用於投資的應收貸款:
|
(單位:千)
|
|||||||
單户家庭
|
$
|
|
$
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教堂
|
|
|
||||||
非權責發生制貸款總額
|
$
|
|
$
|
|
● |
觀看。被歸類為手錶的貸款表現出弱點,可能威脅到債務人的當前淨資產和支付能力。手錶分級貸款通常表現良好,逾期不超過59天。當存在重大缺陷時,將使用手錶評級,但預計會在可接受的時間範圍內進行修正。
|
● |
特別提一下。被列為特別提及的貸款有一個潛在的弱點,值得管理層密切關注。如果不加以糾正,這些潛在的弱點可能會導致貸款的償還前景惡化,或在未來某個日期導致該機構的信貸狀況惡化。
|
● |
不合標準。被歸類為不合格貸款的債務人或質押抵押品(如果有的話)的當前淨值和償付能力不足以保護貸款。如此分類的貸款有一個或多個明確界定的弱點,危及債務的清算。它們的特點是,如果缺陷得不到糾正,機構顯然有可能蒙受一些損失。
|
● |
令人懷疑。被歸類為可疑貸款的貸款具有被歸類為不合格貸款所固有的所有弱點,另外一個特點是,這些弱點使得根據當前存在的事實、條件和價值進行全面的收集或清算是高度可疑和不可能的。
|
● |
損失。被歸類為損失的貸款被認為是無法收回的,價值如此之小,以至於不再有理由將貸款作為活躍資產繼續持有。
|
2021年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||||||
經過
|
觀看
|
特別提及
|
不合標準
|
疑團
|
損失
|
總計 | ||||||||||||||||||||||
(單位:千) | ||||||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
|
$ |
$
|
|
$
|
|
$
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|
$
|
|
$ |
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多户住宅
|
|
|
|
|
|
|
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商業地產
|
|
|
|
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|
||||||||||||||||||||||
教堂
|
|
|
|
|
|
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施工
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||
商業廣告-其他
|
|
|
|
|
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消費者
|
|
|
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|
|
|||||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
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$
|
|
$
|
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$
|
|
$
|
|
$ |
2021年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||
經過 | 觀看 | 特別提及 | 不合標準 | 疑團 | 損失 | 總計 | ||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||
多户住宅
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|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
商業地產
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
教堂
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||
施工
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||
商業廣告-其他
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||
SBA |
||||||||||||||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | $ |
2020年12月31日
|
||||||||||||||||||||||||||||
經過
|
觀看
|
特別提及
|
不合標準
|
疑團
|
損失
|
總計 | ||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
|
$ |
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$ |
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多户住宅
|
|
|
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|
|
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商業地產
|
|
|
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|||||||||||||||||||||||
教堂
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||||||||||||||||||||||
施工
|
|
|
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|||||||||||||||||||||||
商業廣告-其他
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|
|
|
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|||||||||||||||||||||||
消費者
|
|
|
|
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|
|||||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$ |
2021
|
2020
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
土地
|
$
|
|
$
|
|
||||
寫字樓和裝修
|
|
|
||||||
使用權資產
|
|
|
||||||
傢俱、固定裝置和設備
|
|
|
||||||
|
|
|||||||
減去累計折舊
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
辦公物業和設備,淨值
|
$
|
|
$
|
|
截至的年度
2021年12月31日
|
||||
為計量經營性租賃的租賃負債所包括的金額支付的現金:
|
$
|
|
||
以租賃負債換取的淨收益資產
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$
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|
||
加權平均剩餘租賃期限(以月為單位)
|
|
|||
加權平均貼現率
|
% |
截至2022年12月31日的年度
|
$
|
|
||
截至2023年12月31日的年度
|
|
|||
截至2024年12月31日的年度
|
|
|||
截至2025年12月31日的年度
|
|
|||
截至2026年12月31日的年度
|
|
|||
未來最低租賃付款總額
|
|
|||
相當於利息的數額
|
(
|
)
|
||
未來最低租賃付款淨額現值
|
$
|
|
商譽
|
核心存款無形資產
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
|
||||
加法
|
|
|
||||||
攤銷
|
|
(
|
)
|
|||||
損傷
|
|
|
||||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
(單位:千)
|
||||
2022
|
$
|
|
||
2023
|
|
|||
2024
|
|
|||
2025
|
|
|||
2026
|
|
|||
此後
|
|
|||
$
|
|
|
公允價值計量
|
||||||||||||||||
報價
處於活動狀態
市場:
雷同
資產
(1級)
|
意義重大
其他
可觀測
輸入量
(2級)
|
意義重大
看不見
輸入量
(3級)
|
總計
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
12月31日,2021:
|
||||||||||||||||
可供出售的證券:
|
||||||||||||||||
聯邦機構抵押貸款支持證券
|
$ |
$
|
|
$ |
|
$
|
|
|||||||||
聯邦機構CMO
|
||||||||||||||||
聯邦機構債務
|
||||||||||||||||
市政債券
|
|
|
||||||||||||||
美國國債
|
|
|
|
|
||||||||||||
SBA池
|
||||||||||||||||
12月31日,2020:
|
- |
|||||||||||||||
可供出售的證券:
|
||||||||||||||||
聯邦機構抵押貸款支持證券
|
$ |
$
|
|
$ |
|
$
|
|
|||||||||
市政債券
|
||||||||||||||||
聯邦機構債務
|
|
|
|
|
攜帶
|
2021年12月31日的公允價值計量
|
|||||||||||||||||||
價值
|
1級
|
2級
|
3級
|
總計
|
||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||
金融資產:
|
||||||||||||||||||||
現金和現金等價物
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
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可供出售的證券
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
用於投資的應收貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
應計應收利息
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
銀行自營人壽保險
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
財務負債:
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||||||||||||||||||||
存款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
聯邦住房貸款銀行預付款
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
根據回購協議出售的證券
|
|
|
|
|
||||||||||||||||
應付票據 |
||||||||||||||||||||
應計應付利息
|
|
|
|
|
|
攜帶
|
2020年12月31日的公允價值計量
|
|||||||||||||||||||
價值
|
1級
|
2級
|
3級
|
總計
|
||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||
金融資產:
|
||||||||||||||||||||
現金和現金等價物
|
$
|
|
$
|
|
$
|
$
|
$
|
|
||||||||||||
可供出售的證券
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
用於投資的應收貸款
|
|
|
||||||||||||||||||
應計應收利息
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
銀行自營人壽保險
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
財務負債:
|
||||||||||||||||||||
存款
|
$
|
|
$
|
$
|
|
$
|
$
|
|
||||||||||||
聯邦住房貸款銀行預付款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
次級債券
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
應計應付利息
|
|
|
|
|
|
|
十二月三十一日,
|
|||||||
2021
|
2020
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
現在賬户和其他活期存款
|
$
|
|
$
|
|
||||
無息活期存款
|
|
|
||||||
貨幣市場存款
|
|
|
||||||
存摺
|
|
|
||||||
存單
|
|
|
||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
成熟性
|
金額
|
|||
(單位:千)
|
||||
2022
|
$
|
|
||
2023
|
|
|||
2024
|
|
|||
2025
|
|
|||
2026
|
|
|||
此後
|
|
|||
$
|
|
截至該年度或截至該年度為止
|
||||||||
2021
|
2020
|
|||||||
(千美元)
|
||||||||
聯邦住房金融局取得進展:
|
||||||||
年內平均未償還餘額
|
$
|
|
$
|
|
||||
年內任何月底未償還的最高款額
|
$
|
|
$
|
|
||||
年終未清餘額
|
$
|
|
$
|
|
||||
年末加權平均利率
|
|
%
|
|
%
|
||||
本年度墊款平均成本
|
|
%
|
|
%
|
||||
加權平均合同到期日(月)
|
|
|
金額
|
||||
(單位:千)
|
||||
2022
|
$
|
|
||
2023
|
|
|||
2024
|
|
|||
2025
|
|
|||
2026
|
|
|||
$
|
|
十二月三十一日,
2021
|
十二月三十一日,
2020
|
|||||||
(千美元)
|
||||||||
分配給參與者
|
|
|
||||||
承諾將被釋放
|
|
|
||||||
暫記股
|
|
|
||||||
員工持股總股份
|
|
|
||||||
未賺取股份的公允價值
|
$
|
|
$
|
|
2021
|
2020
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
當前
|
||||||||
聯邦制
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
|||
狀態
|
( |
) |
|
|||||
延期
|
||||||||
聯邦制
|
(
|
)
|
|
|||||
狀態
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
更改估值免税額
|
||||||||
總計
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
2021
|
2020
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
聯邦法定利率乘以財務報表淨虧損
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
||
影響:
|
||||||||
扣除聯邦福利後的州税
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
銀行擁有的人壽保險收益
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
合併相關費用
|
|
|
||||||
低收入者住房信貸
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
更改估值免税額
|
||||||||
股權薪酬的税收效應
|
( |
) | ||||||
前幾年取得的税收頭寸的税收優惠
|
|
(
|
)
|
|||||
其他,淨額
|
|
|
||||||
總計
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
2021
|
2020
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
遞延税項資產:
|
||||||||
貸款損失準備
|
$
|
|
$
|
|
||||
應計負債
|
|
|
||||||
州所得税
|
|
|
||||||
股票薪酬
|
|
|
||||||
淨營業虧損結轉
|
|
|
||||||
非應計貸款利息
|
|
|
||||||
合夥投資
|
|
|
||||||
一般商業信用
|
|
|
||||||
替代性最低税收抵免
|
|
|
||||||
可供出售證券未實現淨虧損
|
||||||||
使用權責任
|
||||||||
收購貸款的公允價值調整
|
||||||||
其他
|
|
|
||||||
遞延税項資產總額
|
|
|
||||||
減去:估值免税額
|
( |
) | ||||||
遞延税項資產總額,扣除估值免税額後的淨額
|
||||||||
遞延税項負債:
|
||||||||
第481節壞賬調整
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
遞延貸款費用/成本
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
固定資產基差
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
可供出售證券的未實現淨增值
|
|
(
|
)
|
|||||
FHLB股票股息
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
抵押貸款償還權
|
|
(
|
)
|
|||||
預付費用
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
使用權資產
|
( |
) | ||||||
核心存款無形資產
|
( |
) | ||||||
遞延税項負債總額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
遞延税項淨資產
|
$
|
|
$
|
|
2021
|
2020
|
|||||||||||||||
數
傑出的
|
加權
平均值
鍛鍊
價格
|
數
傑出的
|
加權
平均值
鍛鍊
價格
|
|||||||||||||
年初未清償債務
|
|
$
|
|
|
$
|
|
||||||||||
年內批出
|
|
|
|
|
||||||||||||
年內進行的運動
|
|
|
|
|
||||||||||||
年內被沒收或期滿
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||
年終未清償債務
|
|
$
|
|
|
$
|
|
||||||||||
可在年底行使
|
|
$
|
|
|
$
|
|
傑出的
|
可操練
|
||||||||||||||||||||||||
授予日期
|
數
傑出的
|
加權
平均值
剩餘
合同
生命
|
加權
平均值
鍛鍊
價格
|
集料
固有的
價值
|
數
傑出的
|
加權
平均值
鍛鍊
價格
|
集料
固有的
價值
|
||||||||||||||||||
2016年2月24日
|
|
|
$
|
|
|
$
|
|
||||||||||||||||||
|
|
$
|
|
$
|
|
|
$
|
|
$
|
|
實際
|
最低資本
要求
|
最低要求
資本充足
在提示下
糾正措施
條文
|
||||||||||||||||||||||
金額
|
比率
|
金額
|
比率
|
金額
|
比率
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||
十二月三十一日,2021:
|
||||||||||||||||||||||||
社區銀行槓桿率(1)
|
$
|
|
|
%
|
$ |
$
|
|
|
%
|
|||||||||||||||
十二月三十一日,2020:
|
||||||||||||||||||||||||
第1級(槓桿)
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
||||||||||||
普通股一級股權
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
||||||||||||
第1層
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
||||||||||||
總資本
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
%
|
(1) |
|
2021
|
2020
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
提供貸款的承諾
|
$
|
|
$
|
|
||||
無資金來源的建築貸款
|
||||||||
未使用的信用額度-可變利率
|
|
|
2021
|
2020
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
資產
|
||||||||
現金和現金等價物
|
$
|
|
$
|
|
||||
對銀行子公司的投資
|
|
|
||||||
其他資產
|
|
|
||||||
總資產
|
$
|
|
$
|
|
||||
負債和股東權益
|
||||||||
次級債券
|
$
|
|
$
|
|
||||
應計費用和其他負債
|
|
|
||||||
股東權益
|
|
|
||||||
總負債和股東權益
|
$
|
|
$
|
|
2021
|
2020
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
利息收入
|
$
|
|
$
|
|
||||
利息支出
|
(
|
)
|
(
|
)
|
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其他費用
|
(
|
)
|
(
|
)
|
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所得税前虧損和未分配的子公司收入
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
所得税優惠
|
|
|
||||||
未分配子公司(虧損)收入中的權益
|
(
|
)
|
|
|||||
淨虧損
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
2021
|
2020
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
經營活動的現金流
|
||||||||
淨虧損
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
||
對淨虧損與經營活動中使用的現金淨額進行的調整:
|
||||||||
未分配子公司虧損(收益)中的權益
|
|
(
|
)
|
|||||
其他資產的變動
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
應計費用和其他負債的變動
|
|
|
||||||
用於經營活動的現金淨額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
投資活動產生的現金流
|
||||||||
對銀行子公司的資本分配
|
( |
) | ||||||
來自銀行子公司的股息
|
|
|
||||||
投資活動提供的現金淨額(用於)
|
(
|
)
|
|
|||||
融資活動產生的現金流
|
||||||||
出售股票所得款項
|
|
|
||||||
償還借款
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
償還員工持股計劃貸款所得款項
|
|
|
||||||
用於融資活動的現金淨額
|
|
(
|
)
|
|||||
現金和現金等價物淨變化
|
|
(
|
)
|
|||||
期初現金和現金等價物
|
|
|
||||||
期末現金和現金等價物
|
$
|
|
$
|
|
2021
|
2020
|
|||||||
(千美元,
不包括每股和每股)
|
||||||||
淨虧損
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
||
減去可歸因於參與證券的淨收入
|
|
|
||||||
普通股股東可承受的損失
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
||
普通股基本收益的加權平均已發行普通股
|
|
|
||||||
補充:未獲授權的限制性股票獎勵的稀釋效應
|
|
|
||||||
稀釋後每股普通股的加權平均已發行普通股
|
|
|
||||||
普通股每股虧損--基本
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
||
每股普通股虧損-攤薄
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|