信貸協議第五修正案

本《信貸協議第五修正案》(本《修正案》)於2022年3月17日由特拉華州的SIGMATRON國際公司(“借款人”)、本協議的其他借款方和摩根大通銀行(“貸款人”)共同簽署。

獨奏會：

A.到目前為止，貸款方和貸款人已於2021年1月29日簽訂了一份信貸協議(經不時修訂、重述、補充或以其他方式修改的“信貸協議”)。本文中使用的所有大寫術語和未另有定義的術語應具有信貸協議中賦予該等術語的含義。

B.貸款方和貸款方已同意根據本協議中規定的條款和條件對信貸協議進行某些修訂。

因此，考慮到本協議的前提和本協議所載的相互契約，雙方特此協議如下：

第一節。修正案。

在滿足以下第二節規定的先決條件的前提下，本信貸協議應修改如下：

1.1信貸協議第1.02和1.05節全部修改和重述如下：

1.02節貸款和借款的分類。就本協議而言，貸款可按類別(如“循環貸款”)或類型(如“SOFR貸款”)或按類別和類型(如“SOFR循環貸款”)進行分類和指代。借款也可按類別(如“循環借用”)或類型(如“SOFR借用”)或按類別和類型(如“SOFR循環借用”)進行分類和引用。

1.05節利率；基準通知。以美元計價的貸款的利率可能來自一個利率基準，該基準可能會被終止，或將成為或未來可能成為監管改革的對象。在基準轉換事件發生時，第2.13(C)節提供了確定替代利率的機制。貸款人不對本協議中使用的任何利率的管理、提交、履約或任何其他事項，或其任何替代利率或後續利率或其替代率承擔任何責任，也不承擔任何責任，包括但不限於，任何此類替代利率、後續利率或替代參考利率的組成或特徵是否將類似於被取代的現有利率，或產生與被取代的現有利率相同的價值或經濟等價性，或具有與任何現有利率在終止或不可用之前相同的數量或流動性。貸款人及其關聯公司和/或其他相關實體可能從事影響本協議中使用的任何利率或任何替代性、繼承性或替代性利率(包括任何替代性利率)和/或任何相關調整的計算的交易，在每種情況下，以對借款人不利的方式。貸款人可根據本協議的條款，以合理的酌情權選擇信息來源或服務，以確定本協議中使用的任何利率、其任何組成部分或本協議定義中引用的利率，並不對 承擔任何責任

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借款人或任何其他個人或實體因任何此類信息來源或服務提供的任何錯誤或對任何此類費率(或其組成部分)的計算而造成的損害，包括直接或間接損害、特殊損害、懲罰性損害、附帶或後果性損害、成本、損失或支出(無論是在侵權、合同或其他方面，也無論是在法律上還是在衡平法上)。

1.2信貸協議第2.13、2.14和2.15節全部修改和重述如下：

第2.13節。替代利率；違法性。

(A)除第2.13節第(C)款另有規定外，如果在SOFR或REVSOFR30借款的任何利息期限開始之前：

(I)貸款人認定(在沒有明顯錯誤的情況下，這一確定應是決定性的和具有約束力的)不存在足夠和合理的手段來確定該利息期間的調整期限SOFR利率或期限SOFR利率和/或調整後的REVSOFR30利率或REVSOFR30利率(包括因為SOFR參考利率條款不可用或在當前基礎上公佈)；或

(2)貸款人確定調整後的期限SOFR利率或期限SOFR利率和/或調整後的REVSOFR30利率或REVSOFR30利率(視適用情況而定)不能充分和公平地反映貸款人在該利息期內發放或維持包括在此類借款中的貸款的成本；

此後，貸款人應在可行的情況下儘快通過第8.01節規定的電子系統將此事通知借款人，並在貸款人通知借款人導致通知的情況不再存在之前，(A)任何利息選擇請求將任何借款轉換為SOFR借款或REVSOFR30借款，或要求將任何借款轉換為SOFR借款或REVSOFR30借款，均應無效，任何此類SOFR借款或REVSOFR30借款應在適用於其的當前利息期間的最後一天償還或轉換為CBFR借款，以及(B)如果任何借款請求請求SOFR借款或REVSOFR30借款，此類借款應作為CBFR借款。

[br}(B)如果貸款人認定法律的任何要求已將貸款人或其適用的貸款辦公室進行、維持、資助或繼續任何SOFR借款和/或REVSOFR30借款定為違法，或任何政府當局對貸款人在銀行間發售市場購買或出售美元或接受美元存款的權力施加實質性限制，則在貸款人向借款人發出通知後，貸款人應承擔、維持、資助或繼續進行任何SOFR借款和/或REVSOFR30借款的義務。為SOFR貸款和/或REVSOFR30貸款提供資金或繼續提供資金，或將CBFR借款轉換為SOFR借款將被暫停，直到貸款人通知借款人導致此類決定的情況不再存在。在收到此類通知後，借款人應貸款人的要求，將所有SOFR借款和/或REVSOFR30借款轉換或預付為CBFR借款，如果貸款人可以合法地繼續維持此類SOFR借款和/或REVSOFR30借款到該日，或者如果貸款人不能合法繼續維持此類貸款，則立即轉換或預付所有SOFR借款和/或REVSOFR30借款。在進行任何此類轉換或預付款時，借款人還將為如此轉換或預付的金額支付應計利息。

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(C)儘管本協議或任何其他貸款文件有任何相反的規定(就本第2.13節而言，任何互換協議應被視為不是“貸款文件”)，如果發生基準轉換事件，貸款人可通過書面通知借款人，修正本協定，以確定SOFR利率和REVSOFR30利率的替代利率，並適當考慮(I)有關政府機構對替代基準利率或確定此類利率的機制的任何選擇或建議，或(Ii)當時正在演變或盛行的確定美元商業貸款利率的市場慣例(“替代利率”)；借款人承認，替代利率可以包括使用任何當時發展的或流行的市場慣例或方法的數學調整，用於確定用於替換術語SOFR利率和/或REVSOFR30利率的利差調整(其可以包括，如果術語SOFR利率和/或REVSOFR30利率已經包含這樣的利差，則將該利差添加到替代利率)。貸款人可通過向借款人發出該通知進一步修訂本協議，以作出貸款人在其合理酌情權下認為適當的技術、行政或運作上的改變(包括但不限於對“CBFR”的定義、“利息期”的定義、釐定利率及支付利息的時間及頻率、預付款項或轉換通知的時間、回顧期限的長短、違約條款的適用性及其他技術、行政或運作事宜的改變)。替代費率，以及任何通知中規定的所有技術、行政和操作更改, 於(I)貸款人向借款人發出通知(包括但不限於以電子方式)後第五(5)個營業日較後的日期(“反對日期”)及(Ii)貸款人在通知中指明的日期生效，而無需借款人採取任何進一步行動或取得借款人的同意，只要貸款人在反對日期下午5時前仍未收到借款人就替代利率提出反對的書面通知。如果在術語SOFR利率和/或REVSOFR30利率(視情況而定)根據基準過渡事件實際變得永久不可用的日期，尚未以這種方式建立替代利率，則墊款將按CB浮動利率計息，直至建立替代利率為止。在任何情況下，替代率都不得低於下限。

(D)貸款人根據本第2.13條作出的所有決定應是決定性的和具有約束力的，沒有明顯錯誤，並可自行酌情作出，無需本協議任何其他當事人或任何其他貸款文件的同意，但第2.13條明確要求的除外。

第2.14節。成本增加。

(A)如法律有任何變更，應：

(I)對貸款人的資產、貸款人賬户的存款或為貸款人提供的信貸施加、修改或視為適用的任何準備金、特別存款、流動資金或類似要求(包括任何強制性貸款要求、保險費或其他評估)(適用利率指數中反映的任何此類準備金要求除外)；

(Ii)對貸款人或適用的離岸銀行間市場施加影響本協議或本協議項下貸款或任何信用證的任何其他條件、成本或費用(税項除外)；或

(3)要求貸款人對其貸款、貸款本金、信用證繳納除(A)補償税、(B)不含税定義(B)款所述的税和(C)關聯所得税以外的任何税。

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承付款或其他債務，或其存款、準備金、其他負債或應佔資本；

上述任何一項的結果將增加貸款人發放、繼續、轉換或維持任何貸款(或維持其作出任何此類貸款的義務)的成本，或增加貸款人開立或維持任何信用證的成本，或減少貸款人根據本協議收到或應收的任何款項(本金、利息或其他)的金額，則借款人將向貸款人支付額外的一筆或多筆款項，以補償貸款人所發生或減少的此類額外費用。

(B)如果貸款人確定關於資本或流動性要求的任何法律變更已經或將具有以下效果：由於本協議或貸款人作出的貸款、貸款人的承諾或出借人的信用證，貸款人的資本或貸款人控股公司的資本(如有)的回報率降低到低於貸款人或貸款人的控股公司在沒有這種法律變更的情況下可能達到的水平(考慮到貸款人的政策和貸款人控股公司關於資本充足率和流動性的政策)，然後，借款人將不時向貸款人支付額外的一筆或多筆款項，以補償貸款人或貸款人的控股公司遭受的任何此類減少。

[br}(C)貸款人出具的、列明本節(A)或(B)款所述賠償貸款人或其控股公司(視屬何情況而定)所需數額的證明書，應交付給借款人，且在沒有明顯錯誤的情況下為決定性的。借款人應在收到任何此類證書後10天內向貸款人支付該證書上顯示的到期金額。

[br}(D)貸款人未能或拖延根據本節要求賠償，不構成放棄貸款人要求賠償的權利；但在貸款人通知借款人法律變更導致費用增加或減少以及貸款人對此提出索賠的意向之前270天以上，借款人不應被要求根據本節賠償貸款人所發生的任何增加或減少的費用或減少；此外，如果引起這種費用增加或減少的法律變更具有追溯力，則上述270天期限應延長，以包括其追溯效力期限。

第2.15節。中斷資金支付。如果(A)在適用的利息期的最後一天以外的任何SOFR貸款的本金被支付(包括違約事件或根據第2.10節或任何附加條款的任何預付款的結果)，(B)在適用的利息期的最後一天以外的任何SOFR貸款的轉換，或(C)未能在根據本協議交付的任何通知中指定的日期借入、轉換、繼續或預付任何SOFR貸款(無論該通知是否可以根據第2.08(C)節被撤銷並根據其被撤銷)，則在任何此類情況下，借款人應賠償貸款人可歸因於此類事件的損失、成本和費用。出借人出具的列明出借人根據本節有權收取的任何一筆或多筆金額的證明，應交付給借款人，並且在沒有明顯錯誤的情況下應是決定性的。借款人應在收到證書後10天內向貸款人支付任何此類證書上顯示的到期金額。

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1.3.以下定義的術語被全部修改或重述，或被添加到信貸協議的定義附表中，按適用的字母順序排列，每個術語如下：

“調整後的REVSOFR30利率”是指等於(A)REVSOFR30利率加(B)0.10%的年利率；但(X)如果如此確定的調整後的REVSOFR30利率將低於下限，則就本協議而言，該利率應被視為等於下限；(Y)如果REVSOFR30利率不可用，則調整後的REVSOFR30利率應等於CB浮動利率(除非已根據第2.14節確定替代利率)。

“調整後期限SOFR利率”是指任何利息期間的年利率，等於(A)該利息期間的SOFR期限利率加(B)0.10%；但如果如此確定的調整後期限SOFR利率將低於下限，則就本協議而言，該利率應被視為等於下限。

“基準轉換事件”是指與術語SOFR比率和/或REVSOFR30比率相關的一個或多個事件的發生，視情況而定：

(I)CME Term Sofr管理人(或條款Sofr Rate和/或REVSOFR30 Rate的任何後續管理人，或在計算其時使用的已公佈部分)的公開聲明或信息發佈，宣佈該CME Term Sofr管理人已經停止或將永久或無限期地停止提供期限Sofr Rate和/或REVSOFR30 Rate(或其相關部分)，前提是在該聲明或發佈時，沒有繼任管理人將繼續提供條款Sofr Rate和/或REVSOFR30 Rate(或其相關部分)；或

(Ii)由NYFRB、聯邦儲備委員會或CME Term Sofr管理人的監管監管者、對CME Term Sofr管理人具有管轄權的破產官員、對CME Term Sofr管理人具有管轄權的解決機構、或對CME Term Sofr管理人具有類似破產或解決權限的法院或實體發佈的公開聲明或信息發佈，在每種情況下，聲明CME Term Sofr管理人(或術語Sofr Rate和/或REVSOFR30 Rate的任何繼任管理人，視適用情況而定，或在其計算中使用的已公佈部分)已經停止或將永久或無限期地永久或無限期地提供術語SOFR RATE和/或REVSOFR30 RATE(或其上述部分)，但在該聲明或公佈時，沒有繼任管理人將繼續提供適用的SOFR RATE和/或REVSOFR30 RATE(或其上述部分)；或

(Iii)聯邦儲備委員會、NYFRB、CME Term Sofr管理人或CME Term Sofr管理人(或術語Sofr Rate和/或REVSOFR30 Rate的任何後續管理人，或在其計算中使用的已公佈部分)的公開聲明或信息發佈，宣佈術語Sofr Rate和/或REVSOFR30 Rate(或其相關部分)不再具有代表性，或自指定的未來日期起不再具有代表性。

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為免生疑問，如果已就術語SOFR RATE和/或REVSOFR30 RATE(視適用情況而定)的每個當時可用的主旨發表上述公開聲明或發佈信息，則將視為已發生與SOFR RATE(SOFR RATE)和/或REVSOFR30 RATE(REVSOFR30 RATE)相關的基準轉換事件。

“票據和持有函”是指賬户債務人和借款人之間以貸款人事先批准的形式(或貸款人自行決定接受的其他格式)訂立的函件協議，其中除其他事項外，包括賬户債務人的無抵銷確認。

“營業日”是指紐約或芝加哥銀行營業的任何一天(星期六或星期日除外)；但條件是，在確定SOFR貸款或按調整後的REVSOFR30利率計提利息的貸款所使用的SOFR參考利率一詞而不執行“REVSOFR30利率”定義中的但書時，“營業日”一詞還應排除證券業和金融市場協會建議其成員的固定收益部門全天關閉以進行美國政府證券交易的任何一天。

“CB浮動利率”是指最優惠利率或2.50%中的較大者。因最優惠利率變化而引起的可轉換債券浮動利率的任何變化，應自最優惠利率變化生效之日起生效。

“CBFR”指的是：(A)利率是指調整後的REVSOFR30利率，除非此時REVSOFR30利率不可用，否則指的是CB浮動利率(除非已根據第2.13節確定了替代利率)，以及(B)任何貸款或借款，指的是此類貸款或構成此類借款的貸款是否按照調整後的REVSOFR30利率或CB浮動利率確定的利率計息。

“第五修正案生效日期”指2022年3月17日。

“下限”是指本協議最初規定的基準利率下限(在本協議簽署時、本協議的修改、修訂或續簽或其他情況下)，適用的調整後期限SOFR利率或調整後REVSOFR30利率。為免生疑問，調整後期限SOFR利率或調整後REVSOFR30利率的初始下限均應為0.00%。

“付息日期”是指(A)就任何CBFR貸款而言，指每個歷月的第一個營業日和到期日；(B)就任何SOFR貸款而言，指適用於該貸款所屬借款的每一利息期的最後一天；對於利息期超過三個月的借款，則指該利息期最後一天的前一天；以及(C)就所有貸款而言，指到期日。

“利息期”是指就任何SOFR借款而言，自借款之日起至借款人選擇後一個月、三個月或六個月的相應日期結束的期間；但條件是：(A)如果任何利息期間將在非營業日結束，則該利息期間應延長至下一個營業日，除非下一個營業日在下一個日曆月，在這種情況下，該利息期間應在前一個營業日結束

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(B)任何於一個日曆月的最後一個營業日(或在該利息期間的最後一個日曆月中沒有數字上對應的日期的日期)開始的任何利息期間應於該利息期間的最後一個日曆月的最後一個營業日結束，及(C)任何利息期間不得超過到期日。為此目的，最初借款的日期應為作出借款的日期，此後應為最近一次轉換或延續借款的生效日期。

“反對日期”的含義與第2.13(C)節中賦予該術語的含義相同。

“隔夜銀行融資利率”是指在任何一天，由存款機構在美國管理的銀行辦事處以美元計價的隔夜聯邦基金和隔夜歐洲美元交易的利率(綜合利率由NYFRB不時在NYFRB網站上公佈)，並在下一個工作日由NYFRB公佈為隔夜銀行融資利率。

“利率指數”是指CB浮動利率、調整後的期限Sofr利率、調整後的REVSOFR30利率、REVSOFR30利率、期限Sofr參考利率和期限Sofr利率。

“相關政府機構”是指美聯儲理事會和/或NYFRB、CME Term Sofr管理人(視情況而定)或由美聯儲理事會和/或NYFRB或其任何繼任者正式認可或召集的委員會。

“循環借款”是指在同一日期發放、轉換或延續的相同類型的循環貸款，就SOFR貸款而言，是指單一利息期有效的循環貸款。

“循環承諾”是指貸款人在本協議項下提供循環貸款的承諾，最高可達條款附表中規定的金額。截至第五修正案生效日期，貸款人的循環承諾額為60,000,000美元。

“REVSOFR30利率”是指(I)一(1)個月期間的SOFR參考利率，該利率由CME Term SOFR管理人在芝加哥時間凌晨約5：00公佈，在每月第一(1)個營業日前兩(2)個營業日前兩(2)個營業日，在每個月的第一(1)個營業日調整；(Ii)當用於任何貸款或借款時，指該貸款或構成該借款的貸款是否按照調整後的REVSOFR30利率確定的利率計息。REVSOFR30匯率的任何更改應自該更改的生效日期起生效。

“SOFR”是指相當於由NYFRB(或有擔保隔夜融資利率的後續管理人)管理的有擔保隔夜融資利率的利率，在用於任何貸款或借款時，指的是此類貸款或構成此類借款的貸款是否按調整後期限SOFR利率確定的利率計息。

對於與適用利率期間相當的任何期限，術語Sofr利率是指芝加哥時間上午5：00左右、該期限開始前兩(2)個工作日與適用利率期間相當的期限Sofr參考利率，該利率由CME術語Sofr管理人公佈。

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“期限SOFR參考利率”是指，在任何日期和時間，對於與適用的利息期限相當的任何期限，貸款人根據SOFR確定的前瞻性期限利率為年利率。

從信貸協議中刪除“調整後的倫敦銀行間同業拆借利率”、“調整後的一個月倫敦銀行同業拆借利率”、“歐洲美元”、“受影響的利率”、“內插利率”、“倫敦銀行間同業拆借利率”、“倫敦銀行間同業拆借利率”、“通知日期”、“REVLIBOR30利率”、“REVLIBOR30利率”和“法定準備金利率”等已定義的術語；(A)信貸協議中凡提及“歐洲美元”之處，均改為“SOFR”；以及(B)信貸協議中凡提及“經調整的倫敦銀行同業拆借利率”，均改為“經調整的期限軟利率”。

將《信貸協議借款基準表》中定義的術語“合格在途庫存”的第(C)條全部修改並重述如下：

(br}(C)如果提單是可轉讓的，則在途庫存必須是來自美國境外的在途庫存，且貸款人應已收到(I)確認該提單是以貸款方的名義簽發並按照貸款人的訂單寄送的，並且已與貸款方的海關經紀人簽署了一份可接受的協議，其中海關經紀人同意它作為貸款人的代理人持有可轉讓的票據，並已允許貸款人訪問在途庫存；(Ii)確認貸款方在將此類貨物從適用的船隻上移走後，立即，以及(3)貸款方為建立適當的儲備金而估算的與此種在途庫存有關的關税和海關費用；

將信貸協議條款附表中定義的“合格賬户”一詞的(G)條全部修改和重述如下：

(B)(G)(I)不是在正常業務過程中出售貨物或履行服務，(Ii)沒有借款人滿意的發票或其他已發送給賬户債務人的單據作為證據，(Iii)代表進度賬單，(Iv)取決於貸款方完成任何進一步履行，(V)代表票據和持有(除非符合已交付貸款人並被貸款人接受的票據和保留函的規定)、保證銷售、銷售和退貨、批准銷售、寄售、貨到付款或任何其他回購或退貨方式，或(Vi)涉及利息支付；

1.7信貸協議條款附表第1節和第3節全部修改和重述如下：

1.收回承諾額(定義時間表)：60,000,000美元。

(br}(A)借款人可要求貸款人在《第五修正案》生效日期後的任何時間增加循環承付款；但條件是：(1)借款人最多可提出一(1)項要求；(2)生效後，額外承付款總額不超過5,000,000美元；(3)已滿足以下(B)款所述程序。本條所載的任何內容均不構成或被視為貸款人承諾隨時增加其在本條款下的承諾，借款人承認貸款人可以任何理由或任何理由拒絕該請求，即使沒有實質性的不利影響、違約或違約事件。

(br}(B)本合同對該項增加的修正在形式和實質上均應令貸款人滿意。作為(I)請求此類請求的前提條件

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在增加貸款時，借款人應向貸款人交付由該貸款方的授權人員簽署的每一貸款方的證書(A)證明並附上該貸款方通過的批准或同意增加該增加的決議，以及(B)就借款人而言，證明在實施該增加或增加之前和之後，(1)第三條和其他貸款文件中所載的陳述和擔保是真實和正確的，除非該等陳述和保證明確提及較早的日期，在這種情況下，它們在該較早的日期是真實和正確的，(2)不存在違約，並且(3)借款人(按形式)遵守了金融契約附表中所載的契諾，以及(Ii)貸款人同意這種增加，借款人應在貸款人要求的範圍內，向貸款人提交與生效日期交付的法律意見和文件一致的法律意見和文件。

3.適用範圍(定義表)：

任何一天，就任何貸款或根據本合同應支付的承諾費(視屬何情況而定)，在以下適用標題下列出的適用年利率：

第二節。條件對有效性的影響。

本修正案的有效性取決於滿足下列所有先決條件：

2.1.貸款人應已收到借款人正式簽署的本修正案副本。

2.2.貸款人應已收到借款人律師就本修正案(包括循環承諾增加)正式簽署的法律意見書，該意見書的形式和實質應為貸款人合理接受。

2.3.貸款人及其律師應對執行和交付本修正案所涉及的法律問題感到合理滿意。

第三節。陳述、保證和契諾。

為促使出借人訂立本修正案，自本修正案之日起，各借款人共同及各別向出借人陳述認股權證和契諾：

3.1.陳述、保證和契諾。(I)在本修訂生效後，信貸協議或任何貸款文件(包括本修訂)所載任何貸款方的陳述或保證，截至本修訂日期，在任何重大方面均不得不真實或不正確，除非該陳述或保證明確與較早日期有關，及(Ii)並無違約發生或持續，或在本修訂生效後不會導致違約。

3.2.授權等每一貸款方均有適用的法人或有限責任公司權力，並有權執行、交付和履行本修正案。自生效日期起，未對(A)任何 進行任何修改、修改、重述或補充

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貸款方的組織文件(即公司章程或組織章程和章程或經營協議)(以下簡稱“組織文件”)或(B)於2021年1月29日(I)針對借款人和(Ii)於2021年12月31日針對Wagz，Inc.提交給貸款方的決議，該等組織文件和決議自本協議之日起完全有效。每一貸款方已採取所有必要的公司或有限責任公司行動(包括但不限於，如有必要，獲得其股東或成員的批准)授權其執行、交付和履行本修正案。任何貸款方執行、交付和履行本修正案時，不需要任何政府當局的同意、批准或授權，或向任何政府當局申報或備案，也不需要任何其他人的同意，但已正式獲得的除外。本修正案已由每一貸款方正式簽署並交付，構成每一貸款方的法律、有效和具有約束力的義務，可根據其條款對其強制執行，但可執行性可能受到適用的破產、資不抵債或類似法律的限制，這些法律一般影響債權人權利的強制執行，或與可執行性有關的衡平原則。任何借款方的簽署、交付或履行本修正案(X)均不違反該借款方的任何組織文件的條款；(Y)與下列條款相沖突或構成違反或違反，或構成違約, 或導致因任何重大合同義務(包括但不限於任何借款方是其一方或對其具有約束力的任何重大協議而產生的合同義務)的條款而在任何貸款方的財產上設立或施加任何留置權(抵押品文件除外)；或(Z)在任何實質性方面違反法律的任何要求。

第四節。對貸款文件的引用和影響。

4.1.批准。除本修正案特別規定外，信貸協議和貸款文件應保持完全效力，各貸款方特此批准並重申信貸協議和其他貸款文件中規定的每一條款和條件，自本修訂之日起生效。

4.2沒有棄權。本修正案僅適用於並僅在為特定情況和特定目的而制定或給予的特定情況下有效。除本修正案明確規定外，本修正案的執行、交付和效力不應視為放棄或容忍貸款人在信貸協議或任何貸款文件下的任何權利、權力或補救措施，也不構成對信貸協議或任何貸款文件的任何條款的同意、放棄或修改，該等條款應保持完全有效。在本協議生效後，在(I)信貸協議中對“本協議”、“本協議下的”、“本協議”或類似含義的詞語和(Ii)任何貸款文件中對“本協議”的每一次提及，除其中另有特別説明外，在每種情況下均指並作為對經本協議修訂的信貸協議的提及。

4.3.抵押品。到目前為止，貸款當事人簽署並交付給貸款人的抵押品文件。貸款各方特此確認並同意，抵押品文件所設定和規定的留置權繼續擔保(除其他事項外)經修訂的信貸協議項下產生的擔保債務；抵押品文件以及貸款人在其項下的權利和補救、貸款方在抵押品文件項下的義務以及在抵押品文件項下設立和規定的留置權仍然完全有效，不受影響、減損或解除。在本修正案生效之前，本文所載內容不得以任何方式影響或損害抵押品文件所設定和規定的關於由此擔保的債務的留置權和擔保權益的優先權。

第五節。擔保人的非宗教式誓詞。

5.1.各貸款擔保人在此確認，其已審閲本修正案的條款和規定，並同意根據本修正案對信貸協議進行任何修改。各貸款擔保人特此向貸款人確認，在履行上述規定後

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修正後，該貸款擔保人的貸款擔保和該貸款擔保人為當事一方的其他貸款文件繼續完全有效，是該貸款擔保人的法律、有效和有約束力的義務，可根據其條款對該貸款擔保人強制執行，但可執行性可能受到適用的破產法、破產或類似法律或類似法律的限制，這些法律一般影響債權人權利的強制執行或與可執行性有關的衡平法。

5.2.每一貸款擔保人承認並同意：(I)儘管本修正案規定了有效性的條件，但信貸協議或任何其他貸款文件的條款並不要求該貸款擔保人同意根據本修正案對信貸協議作出的豁免或修改；以及(Ii)信貸協議、本修正案或任何其他貸款文件中的任何規定均應被視為要求該貸款擔保人同意對信貸協議的任何未來豁免或修改。

第六節。雜七雜八的。

6.1.成功和分配。本修正案對貸款當事人和貸款人及其各自的繼承人和受讓人具有約束力，並符合其利益，但本修正案另有規定者除外。未經貸款人事先書面同意，任何貸款方不得轉讓、轉讓、抵押或以其他方式轉讓其在本合同項下的權利、利益、義務或義務。本修正案的條款和條款的目的是定義貸款方和貸款人在本協議擬進行的交易方面的相對權利和義務，本協議的任何條款和條款不得有第三方受益人。

6.2最終協議。本修正案包括本修正案所附或以引用方式併入本修正案或結合本修正案交付的所有附表和其他文件，構成雙方關於本修正案標的的完整協議，並取代關於本修正案標的的所有其他口頭或書面諒解。

6.3期望值。如第8.03節(費用、責任限制、賠償等)所規定的根據信貸協議，借款人同意應要求立即支付貸款人因準備、執行和交付本修正案而發生的所有合理且有記錄的自付費用。

6.4標題。本修正案中的章節標題僅供參考，不應出於任何其他目的而構成本修正案的一部分。

6.5可拆卸。在可能的情況下，本修正案的每一條款應以在適用法律下有效和有效的方式解釋，但如果本修正案的任何條款被適用法律禁止或無效，則該條款在該禁止或無效範圍內無效，但不會使該條款的其餘部分或本修正案的其餘條款無效。

6.6條款衝突。除本修正案另有規定外，如果本修正案中包含的任何條款與任何貸款文件中的任何條款相沖突或不一致，則以本修正案中包含的條款為準並加以控制。

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6.7.對應方。本修正案可以任何數量的單獨副本執行，每個副本應共同和單獨構成一項協議。通過傳真或電子傳輸向本修正案交付已簽署的簽字頁，應與向本修正案交付手動簽署的簽字頁一樣有效。

6.8授信協議納入。信貸協議第8.09節(適用法律；司法管轄權；同意送達法律程序文件)和第8.10節(放棄陪審團審判)中包含的條款通過引用的方式併入本文，其範圍與全文相同，除非參考本修正案而不是信貸協議。

[簽名頁面如下]



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自上述第一個日期起，本修正案的副本已被正式簽署並交付，特此為證。





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