附件10.6
2016年合規修正案
發送到
人民證券銀行信託公司。
員工持股計劃
經2015年1月1日起修訂重述的《人民保障銀行信託公司員工持股計劃》第7.2節授權，用人單位、人民保障銀行、信託公司對本計劃進行修訂，以明確本計劃的行政操作。如果本計劃的規定與本修正案的規定不一致，則本修正案應取代該計劃的規定。僱主特此以下列方式修改本計劃：
第一：定向投資賬户
對第3.4(C)節進行了修正，以澄清參與者的書面選擇可以電子方式進行，前提是計劃管理人建立了這種程序。此外，延長了進行選舉的年度期限，以便該計劃有時間根據適用的獨立評估向合格參與者提供當前公平的市場股票價值。經修正後，第3.4(C)(1)節第一段內容如下：
(C)定向投資賬户
(1) | 在1986年12月31日之後的計劃年度內，每名合資格參與者可在符合資格的選舉期內的計劃年度的年度多樣化選擇期內，選擇以書面形式指示受託人(通過參與者簽署並由計劃管理人提供並提交給計劃管理人的表格或通過計劃管理人建立的電子程序)，將1986年12月31日之後該計劃獲得或貢獻的公司股票總數的25%投資於該合格參與者的公司股票賬户(減去先前根據先前選舉投資的公司股票數量)。如參賽者可在選舉年作出最後一次選舉，則前一句應以“50%”取代“25%”。為此，參與者的公司股票賬户應分為兩個賬户：(A)1987年前的公司股票賬户和(B)1986年後的公司股票賬户。如合資格參與者選擇就其1986年後的公司股票户口的投資向受託人發出指示，則該項指示須在該項指示所適用的計劃年度結束後180天內生效。 |
經修正後，第3.4(C)(2)節應增加一項(C)項，內容如下：
(C) | 年度多元化選擇期是指自符合條件的選擇期內每個計劃年度結束的次日起至符合條件的參與者獲得多元化選擇的股票價值之日起90天結束的期間。 |
第二：受益人的指定
修正第4.2(A)(5)(B)條，以擴大在不需要配偶同意的情況下指定受益人的方法。經修正後，第4.2(A)(5)(8)條內容如下：
(B) | 受益人指定-根據第5.2節的配偶同意要求，參與者有權指定其受益人，包括或有死亡受益人，並有權隨時更改這些受益人。指定應以書面形式進行，由參與者簽署並由計劃管理人提供並提交給計劃管理人的表格上，或通過計劃管理人為指定受益人而建立的電子程序(如第5.2節不要求配偶同意)。如果參與者沒有指定受益人，或者如果指定的一個或多個人先於參與者，“受益人”應指參與者的配偶、子女、父母、兄弟姐妹(全血或領養)或財產，按所列順序排列。為此，子女、父母和兄弟姐妹等術語應排除繼子女關係。 |
如果沒有正式提交或以其他方式記錄的受益人指定，如果指定受益人在參與者死亡後但在計劃開始分配給指定受益人之前死亡，則應按本款規定管理該計劃，死亡撫卹金將一次性支付給指定受益人的遺產。如已故指定受益人並非參加者的尚存配偶，分配工作將於參加者去世後第五年的12月31日前完成。如果已故指定受益人是參與者的尚存配偶，分配將在受益人死亡日期後第五年的12月31日前完成。
就本第4.2(A)(5)節而言，如果參與者的配偶或受益人與參與者同時死亡，則該參與者應被視為尚存者，並在該配偶或受益人之後死亡。同樣，指定受益人指定的受益人與指定受益人同時死亡的，該指定受益人視為尚存人，在指定受益人指定的受益人之後死亡。
如果參與者指定其配偶為受益人，並且該參與者和該配偶在指定之日之後合法離婚；則除非參與者在合法離婚後通過填寫新的受益人指定並向計劃管理人正式存檔或以其他方式記錄來重申指定，否則應按照該配偶先於該參與者的身份進行指定。
第三：無人申領的福利
第4.2(D)條現予修訂，刪除參與者(或受益人)須以書面告知其下落的規定。經修正後，第4.2(D)(1)節內容如下：
(1) | 沒收。-該計劃不要求受託人或計劃管理人尋找或確定任何參與者或受益人的下落。當參保人或受益人的福利根據該計劃變為可分配時，計劃管理人應以掛號或掛號信寄往其最後為人所知的記錄地址，通知任何參保人或受益人他有權根據本計劃獲得分配。如果參保人或受益人未能在通知寄出之日起12個月內申領其分配份額或向計劃管理人告知其下落，計劃管理人應將參保人或受益人未申領的應計福利視為沒收，並應根據第4.2(C)條重新分配沒收的款項。本款規定的沒收應在通知期結束時發生，如果較晚，則應在適用的財政部條例允許沒收的最早日期發生。這些沒收條款僅適用於參與者或受益人從僱主繳費中獲得的應計福利。 |
第四：生效日期
除本修正案另有規定外，本修正案自2016年1月1日起生效。
第五：剩餘的計劃撥款
該計劃的所有其他規定仍然完全有效。
於2016年12月16日由人民證券銀行信託公司正式授權代理人簽署。
/s/邁克爾·傑克
職位：執行副總裁