附件14.1
Blue Ridge BankShares,Inc./Blue Ridge Bank,N.A.
道德守則和利益衝突政策
Blue Ridge BankShares,Inc.(“公司”)及其子公司致力於實現企業和個人道德行為的最高標準。公司只有通過董事、高級管理人員和員工的個人和集體努力才能實現這一目標。
企業行為
公司的活動應該贏得其各個利益相關者--客户、股東、員工和公眾--的信任和信任。
公司道德準則如下:
個人行為
公司是根據員工和董事的集體表現和公眾看法來評判的,因此,我們每個人都有責任以值得公眾信任和信任的方式行事。具體的指導方針、法規和程序包含在與特定職責相關的《業務實踐聲明》中。個人商業道德的基本標準可以表述如下:
附件14.1
Blue Ridge BankShares,Inc./Blue Ridge Bank,N.A.
道德守則和利益衝突政策
《商業慣例聲明》
以下商業行為聲明(“聲明”)旨在為公司的道德守則(“守則”)的實施和應用提供實際指導。這句話
反映公司的公司政策以及某些法律和法規的授權,並應規範公司高級管理人員和員工(以及指定的董事)的行動。本聲明可由管理層酌情決定的其他公司政策補充,不得與這些規定相牴觸。
行政管理
每名董事新員工和新員工都將收到一份《道德守則》和《商業行為説明書》,並將承認接受其條款作為
附件14.1
Blue Ridge BankShares,Inc./Blue Ridge Bank,N.A.
道德守則和利益衝突政策
就業。此簽字驗收將保存在員工的個人檔案中。每名官員和董事將被要求填寫並簽署年度確認書,證明他或她遵守了該聲明。
任何明顯或疑似違反《道德守則》或《商業行為説明書》的行為必須立即提請首席執行官或首席執行官注意
財務主管或其他根據董事會制定的報告程序。一旦確定發生了違規行為,將通過正常的監督程序採取適當的紀律處分。
違反《商業慣例説明書》規定的行為將受到從譴責到解僱的各種紀律處分。除了可能導致的任何民事或刑事行動外,還將採取內部紀律行動。
董事會的審計和風險治理委員會(“委員會”)有權審查並在充分披露事實後批准本政策的例外情況。此外,委員會有權修改這項政策,並批准任何和所有提議的更改。委員會批准的所有更改或修訂應記錄在委員會會議紀要中,反映在本聲明的後續副本中,並向公司董事會報告。
機密信息
企業信息
關於公司、其股東或員工的所有信息,無論是財務信息還是其他信息,都應被視為機密(不向公眾開放),除非已
根據適用的披露法律在向股東發佈的報告中發佈或以其他方式向公眾提供,或經公司授權披露。任何關於披露機密信息的問題應向首席執行官或首席財務官提出,如有必要,應在披露前由公司的外部律師審查。
客户信息
對隱私的期望是我們與客户銀行關係的基礎。從客户處獲得的機密信息,如賬户餘額、財務狀況、預期的管理層變動、業務計劃和預測等,不得泄露給相關客户以外的任何人或公司的員工或代理人(除非客户特別允許或法律要求這樣做)。此類信息只能在與公司職責相關的情況下合法使用,才能傳達給公司其他人員或代理。
個人使用保密信息
機密信息不得用於促進任何私人利益、謀取個人利益或為任何後續僱主謀取利益。使用或披露此類信息還可能導致對有關個人承擔民事和刑事責任。
附件14.1
Blue Ridge BankShares,Inc./Blue Ridge Bank,N.A.
道德守則和利益衝突政策
及公司,或公司的前僱員及其後的僱主(視屬何情況而定)。
信息發佈
有關現任或前任員工的信息請求應提交給首席執行官或首席財務官,以根據批准的發佈規則進行處理。有關客户信用和帳户信息的查詢必須諮詢授權人員。有關客户、股東或特定商業交易的其他信息只能根據批准的公司政策或法律要求在外部發布。有關公司的信息(經批准的廣告除外)只能根據公司批准的公開披露進行公開披露。不應向政府或其他實體提供任何信息,除非根據對法律程序的批准迴應,監管審查員在審查過程中已適當地要求提供信息,和/或已根據正常操作程序授權發佈信息。
銀行考試
從法律上講,銀行監管考試的內容和結果必須嚴格保密,不得公開泄露或討論。公司人員將全力配合監管審查員根據法律要求提供信息的要求。
利益衝突
避免衝突
董事的每一位高管和員工都有義務處理自己的個人事務,儘可能避免與公司的商業利益發生實際和表面上的衝突。然而,本公司認識到,不可能避免所有利益衝突或可能出現衝突的潛在情況。只要董事、員工或他們的親屬在任何實體或事項中擁有利益,而該實體或事項可能受本公司的決定影響,而本公司在該決定中的利益可能與本公司不同,或可能影響該董事在履行其對本公司的責任時必須行使的判斷,或公眾認為該董事、員工或其親屬在這樣做時,董事、員工或其親屬應警惕並迅速以書面形式向其直屬上司披露所有實際或潛在的利益衝突,即存在或可能存在利益衝突。董事還必須向董事會所有其他成員披露此類實際或潛在的衝突。這種披露必須披露衝突的性質、引起衝突的情況以及涉及的僱員、親屬或實體的利益。任何員工、高管或董事不得影響或參與公司存在實際或潛在利益衝突的任何決策或行動。
員工不得為自己或其親屬辦理或批准信用延期或透支,或免除服務費或滯納金。董事的任何管理人員或員工不得以任何方式參與任何企業授信延期的審批過程
附件14.1
Blue Ridge BankShares,Inc./Blue Ridge Bank,N.A.
道德守則和利益衝突政策
董事的高級管理人員、僱員或他們的任何親屬在其中有重大經濟利益。
饋贈
為避免可能的利益衝突,而且根據《銀行賄賂法》,在公司的任何交易或業務中從客户那裏接受任何有價值的東西可能是違法的,董事、高級管理人員、員工及其家庭成員不得從任何現有或潛在客户或供應商那裏索要或接受禮物(無論是為自己或他人),除非事先獲得公司高級管理人員的批准或以下既定公司政策的授權。禮物被認為是任何類型的小費、恩惠、服務、折扣或價格優惠、遺產(親屬贈送的除外)、費用、補償或任何有貨幣價值的東西。董事、高級管理人員或員工如果不確定禮物是否違反法律和/或這些標準,應尋求首席執行官的指導。違禁禮品應退還給送貨人。該政策的唯一例外情況如下:
員工必須立即向他或她的主管報告任何對他或她自己或他人有價值的東西,而這些東西顯然不在本條例所允許的範圍之內。
附件14.1
Blue Ridge BankShares,Inc./Blue Ridge Bank,N.A.
道德守則和利益衝突政策
或他/她認為是企圖以不正當方式影響他們履行職責的行為。
任何代表公司的個人或其直系親屬不得向任何現有或潛在客户或供應商贈送禮物,而根據本政策,該個人或家庭成員從客户或供應商那裏收到的禮物是不可接受的。
財務利益的物質管理
董事任何人、高管或員工不得發放或批准公司的任何貸款或公司的任何購買,也不得行使任何酌情決定權
本公司與其本人或其親屬擁有重大管理或財務利益的任何實體之間的任何其他交易或交易過程。親屬被定義為配偶、父母、未成年或成年子女,或因血緣、婚姻或領養而產生的兄弟姐妹。在所有此類情況下,董事的主管、高級職員或員工必須向其上級報告利益,並必須取消其參與所作決策的資格,或者放棄該利益。重大財務權益被定義為企業10%或更多的所有權權益。
為了避免潛在的利益衝突,所有高級管理人員和員工在擔任任何管理職位或獲得本公司以外實體的任何重大財務利益之前,必須事先徵得首席執行官的批准。
户外活動
信託和其他任命
任何官員或僱員不得單獨或與其他任何人一起以受託身份行事,包括作為遺產遺囑執行人,除非(1)為親屬行事,或(2)經首席執行官同意。僱員不得根據授權書接受客户(親屬除外)的委任,或在客户是設保人或受益人的情況下作為受託人接受委任,或管理或參與或影響客户的全部或任何部分業務或資產的管理(包括但不限於收購或處置這些事務或資產,但行使本公司作為貸款人的權益除外)。未經首席執行官事先書面批准,任何官員或僱員不得擔任財務主管或任何其他受託處理外部組織資金的職位。這種批准應保存在該官員或僱員的僱用檔案中。
在所有情況下,如果一名官員或員工知道他或她單獨或與其他人一起以受託身份被指定為受益人,或他或她已根據親屬以外的任何人的遺囑被指定為受益人,他或她應立即向公司首席執行官報告這一事實。
組織董事和受託人職位
公司認識到對自身、個人和外部組織(特別是對公民、慈善或免税組織)、擁有公司的
附件14.1
Blue Ridge BankShares,Inc./Blue Ridge Bank,N.A.
道德守則和利益衝突政策
董事、高級職員和僱員擔任外部組織的董事或受託人,在情況適當、不涉及實際或明顯利益衝突的情況下,沒有絕對政策禁止這種外部受託人或董事職務,以及
該職位不會干擾僱員或官員履行其職責。然而,對於官員和員工來説,外面都是新的
董事和受託人職位以及由此產生的任何薪酬應在接受之前得到首席執行官的書面批准。這種批准應保存在該官員或僱員的僱用檔案中。
外部就業或商業活動
在任何情況下,高級管理人員或員工不得受僱於或從事其產品或服務與公司直接或間接競爭的任何業務。任何外部僱傭或業務不得在任何程度上幹擾高級管理人員或員工將其全部時間投入公司業務的能力。高級管理人員和員工不得利用公司機密信息或利用他們在公司的職位進行交易,以尋求或進行任何外部僱傭或商業活動。外部僱傭或商業活動必須在接受之前向首席執行官報告並得到首席執行官的批准。此類文件應保存在該官員或僱員的僱用檔案中。
社區參與
該公司鼓勵其管理人員和員工參與公民和慈善活動。任何活動或此類活動中的任務,如有可能佔用工作時間、幹擾正常工作、對所執行工作的質量產生不利影響、涉及大量使用公司的設備、用品或設施、暗示代表組織對公司的贊助或支持、或可能對公司的聲譽產生不利影響,必須在接受之前獲得首席執行官的批准。這種批准應保存在該官員或僱員的僱用檔案中。
政治活動
該公司鼓勵政府官員和員工以個人身份行使良好公民的特權,並以個人身份直接或間接參與各級政府的所有選舉程序。從事政治活動的官員和員工以個人身份參加,而不是以公司代表的身份參加。對任何候選人、政黨或由高級職員或僱員或該等高級職員或僱員參與任何政治或政府職位或競選活動的支持必須明確地以個人為基礎,不得實際或默示本公司的認可或與本公司的其他聯繫。在任何情況下,管理人員或員工不得將其與公司的關係用於政治目的,也不得將公司名稱或信頭用於與政治活動相關的活動。
在接受任何公職提名或任命之前,必須獲得首席執行官的書面批准,包括規劃委員會等地方政府單位;這種批准應保存在官員或員工的就業檔案中。
附件14.1
Blue Ridge BankShares,Inc./Blue Ridge Bank,N.A.
道德守則和利益衝突政策
個人理財
正如公司的聲譽在一定程度上取決於對其客户資金的智能管理,其員工、高級管理人員和董事也應以明智、謹慎和誠實的方式管理他們的個人財務。應避免過度的貨幣或信用風險或可能對公司產生不利影響的金融活動。
投資
除本聲明的其他條款另有規定外,允許員工和高級管理人員對公司股票、債券、房地產、貨幣市場工具或其他證券進行個人投資,包括公司發行的證券。然而,這種投資不應被允許影響高級管理人員或員工在開展公司業務時的行為。
客户和供應商的證券
未經首席執行官事先書面批准,員工不應投資於客户和供應商的證券、企業或其他活動,這些活動不能向公眾提供或以比公眾更優惠的條款提供。這種批准應保存在該官員或僱員的僱用檔案中。任何高管、員工或親屬不得利用因與公司有關聯而無法向公眾提供的機密信息來購買或出售或影響他人購買或出售任何客户或供應商的投資證券。
證券買賣
董事任何人、高級管理人員、僱員或其直系親屬,不得利用其因在公司任職而獲得的任何信息購買任何公司的股票,包括購買公司股票,或建議他人買入或賣出此類股票,直到這些信息向公眾公佈為止。任何董事、管理人員或員工如對本政策有疑問,應尋求公司外部法律顧問的指導。
濫用藍嶺銀行的賬户
與公司的所有個人賬户和財務關係應以負責任的方式處理。應避免故意、重複或過度透支或拖欠,任何類似支票匯票的活動都應避免。任何公司賬户不得用於任何個人目的。所有業務費用應按照公司的書面政策處理。
借債
員工不應向其他員工、客户或供應商借入或借出個人資金。員工可以根據既定的政策和程序向公司借款,也可以向任何其他正常從事業務的銀行或公司借款
附件14.1
Blue Ridge BankShares,Inc./Blue Ridge Bank,N.A.
道德守則和利益衝突政策
在類似情況下,以向其他客户提供的條件提供貸款,且沒有特別優惠。
出售證券或其他財產的購買
董事、高級職員、僱員、他們的直系親屬、他們的相關權益或他們的代理人,都不是公司通過收回財產而獲得的財產的合格購買者,除非是在公開出售中。
商業行為
遵守法律
本公司打算在其業務活動中遵守所有適用法律並遵守相關法規。如果此類法律或法規的要求不明確,應徵求首席執行官或公司外部法律顧問的意見。
非歧視
公司堅定不移地致力於不歧視和機會均等。所有僱員和求職者,以及現有和潛在的客户和供應商,應不受基於種族、膚色、宗教、信仰、性別、國籍、年齡、退伍軍人身份或殘疾的歧視和騷擾。
不正當支付
禁止將公司資金用於任何非法目的或違反規定的政策。不得以任何理由向任何個人、組織、政府、政黨或其他實體或其代表提供賄賂、回扣或類似的報酬或任何形式的對價。任何員工或公司代表如知悉該等非法付款、或任何未記錄的資金或為便利該等付款而保存的虛假分錄,必須立即通知首席執行官或首席財務官,或遵循董事會制定的其他報告程序。
公平競爭
在開展業務時,公司致力於公平和道德的競爭。公司的嚴格政策是,所有高級管理人員和員工在履行職責和開展業務活動時都要遵守反壟斷法。該公司拒絕承認在開展業務時的一切違法行為。
銀行財產
未經其直接主管事先書面批准,員工不得將公司用品、設備或財產用於個人目的。此外,未經相關高級經理事先授權,不得將公司設備移出工作場所。
遊説
附件14.1
Blue Ridge BankShares,Inc./Blue Ridge Bank,N.A.
道德守則和利益衝突政策
由於涉及遊説的法律很複雜,所有計劃與州和聯邦立法機構成員就與本公司或銀行有關的事務進行的接觸必須事先獲得首席執行官或本公司或其指定人員的批准。
違反政策
任何違反本政策的行為都可能帶來公司制定的後果,包括但不限於,譴責、停職(有薪或無薪)或立即解僱。
策略確認
本人確認已收到一份副本,並將遵守公司的《道德守則》和《利益衝突政策》。
______________________________ ______________________________
打印姓名日期
______________________________
簽名