附件4.1

股本説明

以下描述概述了我們的普通股和優先股的條款，但並不聲稱是完整的，其全部內容參考了管理銀行控股公司的聯邦法律、佐治亞州法律以及我們的公司章程和章程的適用條款。我們的公司章程和章程經修訂後作為證物納入我們截至2021年12月31日的10-K表格年度報告中，本附件4.1是其中的一部分。如本附件4.1所示，術語“本公司”、“我們”、“我們”和“我們”僅指MetroCity BankShares，Inc.，而不是指MetroCity BankShares，Inc.的任何現有或未來子公司。

一般信息

我們的條款授權發行最多40,000,000股普通股，每股面值1美分(0.01美元)，以及最多10,000,000股優先股，每股面值1美分(0.01美元)。截至2021年12月31日，我們已發行和發行了25,465,236股普通股，沒有優先股。

普通股

普通股每股享有與其他普通股相同的權利、特權和優惠，不存在適用於我們普通股的優先購買權、轉換、贖回權或償債基金條款。普通股的名稱和權力、優先權和權利以及資格、限制或限制如下所述。

股息權。在我們未來可能使用的優先股權利的約束下，普通股的每股將平等地參與股息，股息在董事會宣佈時支付。

清算和解散。在將所有資金返還給儲户和向債權人付款，以及在按照《佐治亞州金融機構法》和《佐治亞州商業公司法》的規定，在公司發生自願或非自願清算、解散或清盤的情況下，將優先金額全額分配給有權獲得的所有類別和系列股票的持有人或資本票據持有人(如果有的話)後，普通股持有人有權獲得我們的所有剩餘資產。

投票權。每一股普通股使持有者有權對提交給普通股股東投票的所有事項投一票，包括董事選舉。在董事選舉中沒有累積投票。如有法定人數出席，代表出席會議並有權就標的事項投票的多數股份的贊成票將由股東作出，但董事選舉除外。在董事選舉中，董事由有權在任何有法定人數出席的會議上投票的股份以多數票選出。

優先購買權的缺失。我們的普通股沒有優先認購權或其他認購額外股份的權利。

證券交易所上市。我們的普通股在納斯達克全球精選市場上市，代碼為“MCBS”。

優先股

經本公司董事會授權，本公司可不時發行一股或多股優先股。我們的董事會可以在不需要普通股持有人採取任何行動的情況下(受納斯達克股東批准規則的約束)，並且除非有流通股的任何系列優先股的條款另有規定，否則可以通過決議指定和設立新的優先股系列。

在設立該系列優先股後，董事會將決定可發行的該系列優先股的股份數量以及該系列優先股的權利和優先股。除其他外，任何系列優先股的權利可能包括：

·一般或特別投票權；

·優先清算權；

·優先累積或非累積股息權；

·贖回或放權；以及

·轉換或交換權利。

我們可以發行或購買不時指定的一個或多個系列優先股的股份或購買其股份的權利，其條款可能：

·對普通股或其他系列優先股所證明的投票權或其他權利或應支付的金額產生不利影響；

·阻止主動提出收購我們的提議；或

·為涉及我們的特定業務合併提供便利。

這些行動中的任何一項都可能產生反收購效果，並阻止我們的部分或大多數股東可能認為符合他們最佳利益的交易，或者我們的股東可能因其股票獲得高於當時市場價格的溢價的交易。

反收購的考慮因素和我國條款、章程和喬治亞州法律的特別規定

授權但未發行的股本。截至2021年12月31日，我們擁有11,990,020股授權但未發行的普通股。我們還有10,000,000股授權但未發行的優先股，我們的董事會可以授權發行一個或多個系列的優先股，而無需股東批准(受納斯達克股東批准規則的限制)。這些股份可能會被我們的董事會用來增加難度，或阻止試圖通過合併、要約收購、代理權競爭或其他方式獲得對我們的控制權。

董事的人數和分類. 我們的公司章程和章程規定，董事的人數應由董事會根據董事會通過的決議不時確定，但在任何情況下，董事的人數不得少於五(5)人或多於二十五(25)人。董事會分為三個級別，每個董事的任期在他們選舉後的第三次年度股東大會上屆滿，每個董事的任期直到他或她的繼任者被正式選舉和合格為止。董事的分類，再加上下文所述的公司章程和章程中限制股東罷免董事並允許其餘董事填補董事會任何空缺的規定，都會使股東更難改變董事會的組成。因此，股東可能需要至少召開兩次年度股東大會來更換大多數董事，無論董事會的變動是否有益，也無論大多數股東是否認為這樣的變動是可取的，並且需要召開三次會議而不是一次會議來更換整個董事會。

對召開股東特別大會的權利的限制我們的章程規定，股東特別會議只能由我們的董事會主席、我們的首席執行官、我們的總裁或我們董事會的贊成票召開。

提前通知條款。本公司的附例就提交股東大會的股東建議及股東提名在年度大會或選舉董事的特別會議上當選為董事的候選人提供預先通知程序。在任何其他適用要求的規限下，在股東大會上，只有由本公司董事會或在其指示下，或由已及時以適當形式向本公司祕書發出書面通知，表明其有意將該業務提交給本公司祕書的股東大會上，才可進行該等業務。

開會。主持該會議的官員有權作出該等決定。只有由我們的董事會或指定提名的董事會委員會挑選和推薦的人員，或者由股東在選舉董事的會議之前以適當形式及時向祕書發出書面通知的股東提名的人員，才有資格當選為董事。

為了及時，提交任何會議的提名或其他事務的通知必須在前一年年會週年日之前第九十(90)天，但不早於第一百二十(120)天，交付、郵寄或由祕書收到；但如股東周年大會日期被定為該週年大會日期前三十(30)天或之後六十(60)天，則通知必須不早於該年度會議日期前一百二十(120)天辦公時間結束，但不遲於該年度會議日期前九十(90)天辦公時間較後時間的較後時間送達。

任何股東提名或提名參選董事的通知必須列出章程要求的各種信息。遞交提名通知的人以及與該人一致行動的任何人必須提供他們在我們的賬簿上出現的姓名和地址(如果他們出現的話)，以及他們實益擁有的我們的股本的類別和數量。

填補董事會空缺；免職。任何因董事人數增加而導致的董事會空缺和任何董事職位，均可由其餘董事的過半數填補，即使當時在任的董事人數不足法定人數。

新的或修訂的附例。有權在任何股東周年大會或特別會議上表決的過半數流通股持有人，或在任何董事會例會或特別會議上由董事會表決的過半數流通股持有人投票或書面同意，可採納新附例或修訂或廢除該等附例；但如擬於股東大會上採取該等行動，則須在大會通告內就擬修訂附例的一般性質發出通知。

投票條款。我們的條款規定了更高的投票門檻，以完成控制權變更交易，如合併、出售我們幾乎所有的資產或其他類似交易。因此，我們將無法完成控制權變更交易或出售我們的全部或幾乎所有資產，除非我們的股本持有人擁有至少三分之二(2/3)有權投票的公司已發行和流通股的股份持有人的贊成票。

免除責任和賠償。我們的公司章程規定，董事不會因違反作為董事的受信責任而對我們或我們的股東承擔任何個人責任。然而，對於以下情況，董事的責任並不免除：(I)違反其職責，侵佔公司的任何商機；(Ii)涉及故意不當行為或明知違法的行為或不作為；(Iii)董事從中獲得不正當個人利益的任何交易；或(Iv)國家法律某些規定下的任何非法分配。除其他事項外，我們的公司章程和章程還規定對我們的董事、高級管理人員和代理人進行賠償，並授權我們的董事會支付這些代理人因個人在其受僱範圍內為我們行事而招致的任何個人法律責任所產生的費用，或支付與之相關的判決或罰款(受某些限制)。我們已經購買了董事和高管責任險，覆蓋了我們和我們子公司銀行的所有高管和董事。