獨立註冊會計師事務所報告(孟菲斯,Horne LLP,田納西州PCAOB ID#: |
1-3 |
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管理層對財務報告內部控制的評價 |
4 – 5 |
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合併財務報表 |
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合併財務狀況報表 |
6 |
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合併損益表 |
7 |
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綜合全面(虧損)收益表 |
8 |
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合併股東權益變動表 |
9 |
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合併現金流量表 |
10 –11 |
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合併財務報表附註 |
12 – 69 |
• |
作為與定性一般準備金因數有關的調整的依據的數據。 |
• |
管理層將貸款排除在定性一般準備金因數計算之外的決定。 |
• |
管理層審查與定性一般準備金因數有關的定性和定量結論以及由此產生的津貼分配情況。 |
• |
評價作為與定性一般準備金因數有關的調整基礎的數據輸入的完整性和準確性。 |
• |
將貸款的評估排除在定性的一般準備金計算之外,用於分類的適當性。 |
/s/Greg L.McKee |
/s/菲利普·R·布蘭奇 | |
格雷格·L·麥基 |
菲利普·R·布蘭奇 | |
總裁兼首席執行官 |
財務主管兼首席財務官 |
公民控股公司 |
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合併財務狀況報表 | ||||||||
2021年12月31日和2020年12月31日 | ||||||||
(單位:千,共享數據除外) |
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資產 |
2021 |
2020 |
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現金和銀行到期款項 |
$ | $ | ||||||
在其他銀行的計息存款 |
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現金和現金等價物 |
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可供出售的證券,按公允價值計算 |
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持有用於投資的貸款(LHFI),扣除非勞動收入 |
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貸款損失撥備減少 |
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淨LHFI |
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銀行房舍、傢俱、固定裝置和設備,淨值 |
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擁有的其他房地產,淨額 |
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應計應收利息 |
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人壽保險現金退保額 |
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遞延税項資產,淨額 |
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可識別無形資產淨額 |
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其他資產 |
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總資產 |
$ | |
$ | |
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負債和股東權益 |
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存款 |
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非利息 軸承礦藏 |
$ | $ | ||||||
計息存款 |
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總存款 |
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根據回購協議出售的證券 |
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聯邦住房貸款銀行(FHLB)預付款 |
— | |||||||
有擔保信貸額度的借款 |
— | |||||||
應計應付利息 |
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應付遞延賠償金 |
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其他負債 |
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總負債 |
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股東權益 |
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普通股,$ 2021年12月31日及 |
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其他內容 已繳費 資本 |
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累計其他綜合(虧損)收入,扣除税收優惠(費用)淨額#美元 |
( |
) | ||||||
留存收益 |
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股東權益總額 |
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總負債和股東權益 |
$ | $ | ||||||
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附註是這些聲明不可分割的一部分。 |
公民控股公司 |
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合併損益表 |
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截至2021年12月31日、2020年和2019年12月31日的年度 |
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(以千為單位,不包括每股和每股數據) |
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2021 |
2020 |
2019 |
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利息收入 |
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貸款的利息和費用 |
$ | $ | $ | |||||||||
有價證券利息 |
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應税 |
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免税 |
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其他權益 |
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利息收入總額 |
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利息支出 |
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存款 |
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其他借入資金 |
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利息支出總額 |
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淨利息收入 |
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貸款損失準備金 |
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計提貸款損失準備後的淨利息收入 |
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非利息 收入 |
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存款賬户手續費 |
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其他服務費及收費 |
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出售證券的淨收益 |
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其他收入 |
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總計 非利息 收入 |
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非利息 費用 |
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薪酬和員工福利 |
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入住費 |
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設備費用 |
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其他房地產支出 |
— | |||||||||||
其他費用 |
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總計 非利息 費用 |
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所得税前收入 |
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所得税費用 |
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淨收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
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每股淨收益-基本 |
$ | $ | $ | |||||||||
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每股淨收益-稀釋後 |
$ | $ | $ | |||||||||
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加權平均流通股 |
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基本信息 |
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稀釋 |
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附註是這些聲明不可分割的一部分。 |
公民控股公司 |
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綜合全面(虧損)收益表 |
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截至2021年12月31日、2020年和2019年12月31日的年度 |
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(單位:千) |
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2021 |
2020 |
2019 |
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淨收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
其他綜合(虧損)收入 |
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未實現持有(虧損)收益 可供出售 |
( |
) | ||||||||||
所得税效應 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
未實現(虧損)淨收益 |
( |
) | ||||||||||
淨收入中所列收益的重新分類調整 |
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所得税效應 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
淨收益計入淨收入 |
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其他綜合(虧損)收入合計 |
( |
) | ||||||||||
綜合(虧損)收益 |
$ | ( |
) | $ | |
$ | |
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附註是這些聲明不可分割的一部分。 |
公民控股公司 |
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合併股東權益變動表 | ||||||||||||||||||||||||
截至2021年12月31日、2020年和2019年12月31日的年度 | ||||||||||||||||||||||||
(單位:千,共享數據除外) | ||||||||||||||||||||||||
累計 |
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數 |
其他內容 |
其他 |
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的股份 |
普普通通 |
已繳費 |
全面 |
留用 |
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已發佈 |
庫存 |
資本 |
(虧損)收入 |
收益 |
總計 |
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餘額,2019年1月1日 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | |
$ | ||||||||||||||||
淨收入 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
已支付股息($ |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
因收購而發行的普通股 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
授予的限制性股票 |
( |
) | — | — | — | |||||||||||||||||||
股票補償費用 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他全面收益,淨額 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
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平衡,2019年12月31日 |
( |
) | ||||||||||||||||||||||
淨收入 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
已支付股息($ |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
行使的期權 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
授予的限制性股票 |
( |
) | — | — | — | |||||||||||||||||||
被沒收的限制性股票 |
( |
) | ( |
) | — | — | — | |||||||||||||||||
股票補償費用 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他全面收益,淨額 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
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平衡,2020年12月31日 |
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淨收入 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
已支付股息($ |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
授予的限制性股票 |
( |
) | — | — | — | |||||||||||||||||||
股票補償費用 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他全面虧損,淨額 |
— | — | — | ( |
) | — | ( |
) | ||||||||||||||||
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平衡,2021年12月31日 |
$ | |
$ | |
$ | ( |
) | $ | $ | |
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附註是這些聲明不可分割的一部分。 |
公民控股公司 |
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合併現金流量表 |
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截至2021年12月31日、2020年和2019年12月31日的年度 |
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1 of 2 |
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(單位:千) |
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2021 |
2020 |
2019 |
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經營活動的現金流 |
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淨收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
將淨收入與業務活動提供的現金淨額進行調整 |
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折舊及攤銷 |
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投資證券溢價攤銷和折價增加淨額 |
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股票補償費用 |
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貸款損失準備金 |
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出售證券的收益 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
BOLI的死亡撫卹金收益 |
( |
) | — | ( |
) | |||||||
固定資產銷售損失(收益) |
( |
) | — | |||||||||
出售所擁有的其他房地產的淨收益 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
遞延所得税費用 |
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對擁有的其他房地產進行減記 |
— | |||||||||||
應計應收利息減少(增加) |
( |
) | ||||||||||
增加人壽保險的現金退還價值 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
(減少)應計應付利息增加 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
(減少)遞延補償負債增加 |
( |
) | ||||||||||
其他經營資產和負債淨變動 |
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經營活動提供的淨現金 |
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投資活動產生的現金流 |
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催繳、償付和證券到期日的收益 可供出售 |
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出售證券所得收益 可供出售 |
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出售FHLB股票所得款項 |
— | |||||||||||
購買投資證券 可供出售 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
出售的聯邦基金減少(增加) |
— | ( |
) | |||||||||
死亡撫卹金來自銀行擁有的人壽保險 |
— | |||||||||||
購買銀行房舍、傢俱、固定裝置和設備 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
出售銀行房舍、傢俱、固定裝置和設備所得收益 |
— | |||||||||||
出售所擁有的其他房地產的收益 |
公民控股公司 |
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合併現金流量表 |
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截至2021年12月31日、2020年和2019年12月31日的年度 |
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2 of 2 |
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(單位:千) |
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2021 |
2020 |
2019 |
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收購業務所支付的現金淨額 |
— | — | ( |
) | ||||||||
購買FHLB股票 |
( |
) | ( |
) | — | |||||||
貸款淨變動 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
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投資活動提供(用於)的現金淨額 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
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融資活動產生的現金流 |
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存款淨變動 |
$ | $ | $ | |||||||||
根據回購協議出售的證券淨增(減) |
( |
) | ||||||||||
在有擔保的信貸額度上借款的收益 |
— | — | ||||||||||
行使股票期權所得收益 |
— | — | ||||||||||
支付給股東的股息 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
FHLB預付款淨(減少)增加 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
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融資活動提供的現金淨額(用於) |
( |
) | ||||||||||
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現金淨增(減)和銀行應繳款項 |
( |
) | ||||||||||
現金和現金等價物,年初 |
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現金和現金等價物,年終 |
$ | $ | $ | |||||||||
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現金流量信息的補充披露 |
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支付利息的現金 |
$ | $ | $ | |||||||||
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所得税 |
$ | $ | $ | |||||||||
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非現金披露為收購業務而發行普通股 |
$ | — | $ | — | $ | |||||||
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喪失抵押品贖回權所獲得的房地產 |
$ | $ | $ | |||||||||
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2021 | 2020 | 2019 | ||||||||||
基本加權平均流通股 |
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股票期權的稀釋效應 |
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稀釋性加權平均流通股 |
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淨收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
每股淨收益-基本 |
$ | $ | $ | |||||||||
每股淨收益-稀釋後 |
$ | $ | $ |
2021 |
攤銷 成本 |
毛收入 未實現 收益 |
毛收入 未實現 損失 |
公允價值 |
||||||||||||
證券 可供出售 |
||||||||||||||||
美國政府機構的義務 |
$ | $ | |
$ | $ | |||||||||||
抵押貸款支持證券 |
||||||||||||||||
州、縣、市 |
||||||||||||||||
其他證券 |
||||||||||||||||
總計 |
$ | |
$ | $ | |
$ | |
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2020 |
攤銷 成本 |
毛收入 未實現 收益 |
毛收入 未實現 損失 |
公允價值 |
||||||||||||
證券 可供出售 |
||||||||||||||||
美國政府機構的義務 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
抵押貸款支持證券 |
||||||||||||||||
州、縣、市 |
||||||||||||||||
其他證券 |
||||||||||||||||
總計 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
||||||||
2021年12月31日 |
少於12個月 |
12個月或更長時間 |
總計 |
|||||||||||||||||||||
證券説明 |
公允價值 |
未實現 損失 |
公允價值 |
未實現 損失 |
公允價值 |
未實現 損失 |
||||||||||||||||||
美國政府機構的義務 |
$ | $ | $ | $ | |
$ | $ | |||||||||||||||||
抵押貸款支持證券 |
||||||||||||||||||||||||
州、縣、市 |
||||||||||||||||||||||||
總計 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | $ | |
$ | |
|||||||||||||
2020年12月31日 |
少於12個月 |
12個月或更長時間 |
總計 |
|||||||||||||||||||||
證券説明 |
公允價值 |
未實現 損失 |
公允價值 |
未實現 損失 |
公允價值 |
未實現 損失 |
||||||||||||||||||
抵押貸款支持證券 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
||||||||||||
州、縣、市 |
||||||||||||||||||||||||
總計 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
攤銷成本 |
公允價值 |
|||||||
證券AFS |
||||||||
在一年或更短的時間內到期 |
$ | $ | ||||||
應在一年至五年後到期 |
||||||||
在五年到十年後到期 |
||||||||
十年後到期 |
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住房抵押貸款支持證券 |
||||||||
商業抵押貸款支持證券 |
||||||||
總計 |
$ | $ | ||||||
2021 |
2020 |
2019 |
||||||||||
已實現毛利 |
$ | $ | $ | |||||||||
已實現虧損總額 |
||||||||||||
已實現淨收益 |
$ | $ | $ | |||||||||
2021 (1) |
2020 | |||||||
房地產: |
||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | ||||||
農田 |
||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
||||||||
商業地產 |
||||||||
房地產貸款總額 |
||||||||
商業貸款: |
||||||||
商業和工業貸款 (2) |
||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
||||||||
商業貸款總額 |
||||||||
消費貸款: |
||||||||
信用卡 |
||||||||
其他消費貸款 |
||||||||
消費貸款總額 |
||||||||
總貸款總額 |
||||||||
非勞動收入 |
( |
) | ||||||
貸款損失準備 |
( |
) | ( |
) | ||||
貸款,淨額 |
$ | $ | ||||||
(1) | 將獲得的貸款重新分類為為投資而持有的貸款。 |
(2) | 包括Paycheck保護計劃(“PPP”)貸款$ |
2020年12月31日的未償還餘額 |
$ | |||
本金加法 |
||||
本金減少 |
( |
) | ||
截至2021年12月31日的未償還餘額 |
$ | |
||
2021 | 2020 | |||||||
房地產: |
||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | ||||||
農田 |
||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
||||||||
商業地產 |
||||||||
房地產貸款總額 |
||||||||
商業貸款: |
||||||||
商業和工業貸款 |
||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
||||||||
商業貸款總額 |
||||||||
消費貸款: |
||||||||
其他消費貸款 |
||||||||
消費貸款總額 |
||||||||
總計 非應計項目 貸款 |
$ | $ | ||||||
貸款 30-89天 逾期 |
貸款 90人或以上 日數 逾期 |
過去合計 到期貸款 |
當前 貸款 |
總計 貸款 |
應計 貸款 90人或以上 日數 逾期 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | — | $ | $ | $ | $ | — | ||||||||||||||||
農田 |
— | |||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
||||||||||||||||||||||||
商業地產 |
— | |||||||||||||||||||||||
房地產貸款總額 |
||||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
||||||||||||||||||||||||
消費貸款總額 |
||||||||||||||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
貸款 30-89天 逾期 |
貸款 90人或以上 日數 逾期 |
過去合計 到期貸款 |
當前 貸款 |
總計 貸款 |
應計 貸款 90人或以上 日數 逾期 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | — | $ | $ | $ | $ | — | ||||||||||||||||
農田 |
— | |||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
商業地產 |
— | |||||||||||||||||||||||
房地產貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
||||||||||||||||||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業貸款總額 |
||||||||||||||||||||||||
消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
消費貸款總額 |
||||||||||||||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
2021 | 未付 本金 天平 |
錄下來 投資 不帶 津貼 |
錄下來 投資 使用 津貼 |
總計 錄下來 投資 |
相關 津貼 |
平均值 錄下來 投資 |
||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | $ | — | $ | $ | — | $ | ||||||||||||||||
農田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業地產 |
||||||||||||||||||||||||
房地產貸款總額 |
||||||||||||||||||||||||
業務: |
||||||||||||||||||||||||
工商業 |
||||||||||||||||||||||||
商業貸款總額 |
||||||||||||||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
2020 | 未付 本金 天平 |
錄下來 投資 不帶 津貼 |
錄下來 投資 使用 津貼 |
總計 錄下來 投資 |
相關 津貼 |
平均值 錄下來 投資 |
||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
農田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
||||||||||||||||||||||||
商業地產 |
||||||||||||||||||||||||
房地產貸款總額 |
||||||||||||||||||||||||
業務: |
||||||||||||||||||||||||
工商業 |
||||||||||||||||||||||||
商業貸款總額 |
||||||||||||||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
數 貸款的比例 |
錄下來 投資 |
|||||||
截至2019年1月1日的總數 |
$ | |||||||
由於以下原因而減少: |
||||||||
本金還款 |
( |
) | ||||||
截至2019年12月31日的總數 |
||||||||
由於以下原因而減少: |
||||||||
本金還款 |
( |
) | ||||||
2020年12月31日合計 |
||||||||
由於以下原因而減少: |
||||||||
重新分類為OREO |
( |
) | ||||||
本金還款 |
( |
) | ||||||
2021年12月31日合計 |
$ | |||||||
令人滿意 1,2,3,4 |
特價 提到 5,6 |
不合標準 7 |
疑團 8 |
損失 9 |
總計 貸款 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | — | $ | ||||||||||||||||
農田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業地產 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
房地產貸款總額 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
||||||||||||||||||||||||
消費貸款總額 |
||||||||||||||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
令人滿意 1,2,3,4 |
特價 提到 5,6 |
不合標準 7 |
疑團 8 |
損失 9 |
總計 貸款 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | — | $ | ||||||||||||||||
農田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業地產 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
房地產貸款總額 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
消費貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
2020 | ||||
房地產: |
||||
土地開發建設 |
$ | |||
農田 |
||||
1-4 家庭抵押貸款 |
||||
商業地產 |
||||
房地產貸款總額 |
||||
商業貸款: |
||||
商業和工業貸款 |
||||
農業生產和其他農場貸款 |
||||
商業貸款總額 |
||||
消費貸款: |
||||
其他消費貸款 |
||||
消費貸款總額 |
||||
總貸款總額 |
||||
購入貸款總額 |
$ | |||
貸款 30-89天 逾期 |
貸款 90人或以上 日數 逾期 |
過去合計 到期貸款 |
當前 貸款 |
總計 貸款 |
應計 貸款 90人或以上 過去的幾天 到期 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | — | $ | $ | $ | $ | — | ||||||||||||||||
農田 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業地產 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
房地產貸款總額 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
商業貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
消費貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | — | |||||||||||||||||
1,2,3,4 | 5,6 | 7 | 8 | 9 | 貸款 | |||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | — | $ | ||||||||||||||||
農田 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業地產 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
房地產貸款總額 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
商業貸款總額 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
消費貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | $ | |||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2020 | ||||
房地產: |
||||
土地開發建設 |
$ | |||
1-4 家庭抵押貸款 |
||||
|
|
|||
房地產貸款總額 |
||||
商業貸款: |
||||
商業和工業貸款 |
||||
|
|
|||
商業貸款總額 |
||||
PCD貸款總額 |
$ | |||
|
|
購買的信用不良貸款總額 | ||||
合同要求的本金 |
$ | |||
不可增值差額 |
( |
) | ||
|
|
|||
預計將收集現金流 |
||||
可增加產量 |
( |
) | ||
|
|
|||
公允價值 |
$ | |||
|
|
2021 |
真實 地產 |
業務 貸款 |
消費者 | 總計 | ||||||||||||
期初餘額 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
貸款損失準備金 |
||||||||||||||||
沖銷 |
||||||||||||||||
復甦 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
淨沖銷 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末餘額 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末津貼分配給: |
||||||||||||||||
個別評估減值的貸款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
對貸款進行集體減值評估 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末餘額 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
2020 |
真實 地產 |
業務 貸款 |
消費者 | 總計 | ||||||||||||
期初餘額 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
貸款損失準備金(沖銷) |
( |
) | ||||||||||||||
沖銷 |
||||||||||||||||
復甦 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
淨沖銷 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末餘額 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末津貼分配給: |
||||||||||||||||
個別評估減值的貸款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
對貸款進行集體減值評估 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末餘額 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
2019 |
真實 地產 |
業務 貸款 |
消費者 | 總計 | ||||||||||||
期初餘額 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
貸款損失準備金 |
||||||||||||||||
沖銷 |
||||||||||||||||
復甦 |
||||||||||||||||
淨沖銷 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末餘額 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末津貼分配給: |
||||||||||||||||
個別評估減值的貸款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
對貸款進行集體減值評估 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末餘額 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
2021 |
真實 地產 |
業務 貸款 |
消費者 | 總計 | ||||||||||||
個別評估減值的貸款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
對貸款進行集體減值評估 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
$ | $ | $ | $ | |||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
2020 |
真實 地產 |
業務 貸款 |
消費者 | 總計 | ||||||||||||
個別評估減值的貸款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
對貸款進行集體減值評估 |
||||||||||||||||
在信用質量惡化的情況下收購 |
— | |||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
$ | $ | $ | $ | |||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
2021 | 2020 | 2019 | ||||||||||
房地產: |
||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | |||||
農田 |
( |
) | ||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
( |
) | ||||||||||
商業地產 |
( |
) | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
房地產貸款總額 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
商業貸款: |
||||||||||||
商業和工業貸款 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
商業貸款總額 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
消費貸款: |
||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||
其他消費貸款 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
消費貸款總額 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
淨沖銷總額 |
$ | $ | $ | |||||||||
|
|
|
|
|
|
2021 |
2020 |
|||||||
土地和建築物 |
$ | $ | ||||||
傢俱、固定裝置和設備 |
||||||||
減去累計折舊 |
||||||||
總計 |
$ | $ | ||||||
2021年12月31日 |
2020年12月31日 |
|||||||
(單位:千) |
||||||||
經營租賃成本 |
$ | $ | ||||||
短期租賃成本 |
||||||||
$ | $ | |||||||
2021年12月31日 |
||||
到期的租賃款: |
||||
一年內 |
$ | |||
一年後但在兩年內 |
||||
兩年後,但在三年內 |
||||
三年後但在四年內 |
||||
四年後,但在五年內 |
||||
五年後 |
||||
未貼現現金流合計 |
||||
現金流貼現 |
( |
) | ||
責任 |
$ | |||
總計 |
||||
2019年12月31日的餘額 |
$ | |||
對收購商譽的計價期間調整 |
( |
) | ||
2020年12月31日餘額 |
||||
商譽的增加和其他調整 |
||||
2021年12月31日的餘額 |
$ | |||
2021 |
2020 |
|||||||
無形巖心礦藏 |
$ | $ | ||||||
累計攤銷 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
|
|||||
有限壽命無形資產總額 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
年終 十二月三十一日, |
金額 |
|||
2022 |
$ | |||
2023 |
||||
2024 |
||||
2025 |
||||
2026 |
||||
此後 |
||||
|
|
|||
$ | ||||
|
|
2021 |
2020 |
|||||||
非利息 軸承 |
$ | $ | ||||||
現在和貨幣市場賬户 |
||||||||
儲蓄存款 |
||||||||
定期存款,美元 250,000 或更多 |
||||||||
其他定期存款 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
總計 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
年終 十二月三十一日, |
金額 |
|||
2022 |
$ | |||
2023 |
||||
2024 |
||||
2025 |
||||
2026 |
||||
|
|
|||
$ |
||||
|
|
2021 |
2020 |
|||||||
根據回購協議出售的證券 |
$ | |
$ | |
||||
購買的聯邦基金 |
— | — | ||||||
聯邦住房貸款銀行短期墊款 |
— | |||||||
|
|
|
|
|||||
短期借款總額 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
平均餘額 |
資金成本 |
|||||||||||||||
2021 |
2020 |
2021 |
2020 |
|||||||||||||
根據回購協議出售的證券 |
$ | |
$ | |
% | % | ||||||||||
購買的聯邦基金 |
% | % | ||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行短期墊款 |
% | % | ||||||||||||||
短期借款總額 |
$ | $ | % | % | ||||||||||||
2021 |
2020 |
|||||||
擔保信貸額度 |
$ | |
$ | |
||||
長期債務總額 |
$ | $ | ||||||
年終 十二月三十一日, |
金額 |
|||
2022 |
$ | |||
2023 |
||||
2024 |
||||
2025 |
||||
2026 |
||||
此後 |
||||
$ |
||||
其他收入 |
2021 | 2020 | 2019 | |||||||||
博利保險 |
$ | $ | $ | |||||||||
按揭貸款發放收入 |
||||||||||||
其他收入 |
||||||||||||
其他收入合計 |
$ | $ | $ | |||||||||
其他運營費用 |
2021 | 2020 | 2019 | |||||||||
廣告 |
$ | $ | $ | |||||||||
辦公用品 |
||||||||||||
專業費用 |
||||||||||||
FDIC和州評估 |
||||||||||||
技術費用 |
||||||||||||
郵費和運費 |
( |
) | ||||||||||
收貸費用 |
||||||||||||
其他損失 |
||||||||||||
借記卡/自動取款機費用 |
||||||||||||
寫在OREO上 |
||||||||||||
其他費用 |
||||||||||||
其他費用合計 |
$ | $ | $ | |||||||||
2021 |
2020 |
2019 |
||||||||||
當期應付(福利) |
||||||||||||
聯邦制 |
$ | $ | $ | |||||||||
狀態 |
||||||||||||
遞延税費 |
||||||||||||
所得税費用 |
$ | $ | $ | |||||||||
2021 |
2020 |
2019 |
||||||||||
按法定税率徵收的聯邦税 |
$ | $ | $ | |||||||||
扣除聯邦福利後的州所得税 |
||||||||||||
免税 投資興趣 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
與銀行擁有的人壽保險相關的收入 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
其他,淨額 |
( |
) | ||||||||||
所得税費用 |
$ | $ | $ | |||||||||
2021 |
2020 |
|||||||
遞延税項資產 |
||||||||
貸款損失準備 |
$ | $ | ||||||
遞延賠償責任 |
||||||||
淨營業虧損結轉 |
||||||||
擁有的其他房地產 |
||||||||
購置款公允價值調整 |
||||||||
證券未實現虧損 可供出售 |
||||||||
其他 |
||||||||
總計 |
||||||||
遞延税項負債 |
||||||||
房舍和設備 |
||||||||
證券未實現收益 可供出售 |
||||||||
無形巖心礦藏 |
||||||||
其他 |
||||||||
總計 |
||||||||
遞延税項淨資產 |
$ | $ | ||||||
2021 |
2020 |
|||||||
資產 |
||||||||
現金 (1) |
$ | $ | ||||||
對銀行子公司的投資 (1) |
||||||||
其他資產 (1) |
||||||||
|
|
|
|
|||||
總資產 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
|||||
負債 |
||||||||
擔保信貸額度 |
$ | $ | ||||||
股東權益 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
總負債和股東權益 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
(1) |
在合併中完全或部分消除。 |
2021 |
2020 |
2019 |
||||||||||
利息收入 (1) |
$ | $ | $ | |||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
其他收入 |
||||||||||||
來自銀行子公司的股息 (1) |
||||||||||||
銀行子公司未分配收益損益中的權益 (1) |
( |
) | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
其他收入合計 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
其他費用 |
||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
所得税前收入 |
||||||||||||
所得税優惠 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
淨收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
|
|
|
|
|
|
(1) |
在整合中消除。 |
2021 |
2020 |
2019 |
||||||||||
經營活動的現金流 |
||||||||||||
淨收入 |
$ | $ | $ | |||||||||
將淨收入與業務活動提供的現金淨額進行調整 |
||||||||||||
未分配權益(收益) 銀行的損失 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
股票補償費用 |
||||||||||||
(增加)其他資產減少 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
經營活動提供的淨現金 |
||||||||||||
投資活動產生的現金流 |
||||||||||||
在收購活動中支付的現金淨額 |
$ | — | $ | — | $ | ( |
) | |||||
增加子公司的所有權 |
( |
) | — | — | ||||||||
用於投資活動的現金淨額 |
( |
) | — | ( |
) | |||||||
融資活動產生的現金流 |
||||||||||||
支付給股東的股息 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | |||
在有擔保的信貸額度上借款的收益 |
— | — | ||||||||||
股票期權收益 |
— | — | ||||||||||
融資活動提供(用於)的現金淨額 |
( |
) | ( |
) | ||||||||
現金淨(減)增 |
( |
) | ||||||||||
現金,年初 |
||||||||||||
年終現金 |
$ | $ | $ | |||||||||
• | 制定一項新要求,要求普通股一級資本與總風險加權資產的比率不低於 |
• | 將最低槓桿率提高到 |
• | 將基於風險的最低一級資本比率從 |
• | 將基於風險的最低總資本比率維持在 |
實際 | 最低資本 須符合的規定 資本充裕 |
最低資本 須符合的規定 充分地 大寫 |
||||||||||||||||||||||
金額 | 比率 | 金額 | 比率 | 金額 | 比率 | |||||||||||||||||||
2021年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
公民控股公司 |
||||||||||||||||||||||||
第1級槓桿率 |
$ | % | $ | % | $ | % | ||||||||||||||||||
普通股一級資本比率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
一級風險資本充足率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
基於風險的總資本比率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
費城公民銀行 |
||||||||||||||||||||||||
第1級槓桿率 |
$ | % | $ | % | $ | % | ||||||||||||||||||
普通股一級資本比率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
一級風險資本充足率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
基於風險的總資本比率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
2020年12月31日 |
||||||||||||||||||||||||
公民控股公司 |
||||||||||||||||||||||||
第1級槓桿率 |
$ | % | $ | % | $ | % | ||||||||||||||||||
普通股一級資本比率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
一級風險資本充足率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
基於風險的總資本比率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
費城公民銀行 |
||||||||||||||||||||||||
第1級槓桿率 |
$ | % | $ | % | $ | % | ||||||||||||||||||
普通股一級資本比率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
一級風險資本充足率 |
% | % | % | |||||||||||||||||||||
基於風險的總資本比率 |
% | % | % |
1級 |
相同資產或負債的活躍市場報價; | |
2級 |
類似資產和負債的活躍市場報價以及該資產或負債的可觀察到的投入;或 | |
3級 |
不可觀察的輸入,例如貼現現金流模型或估值。 |
報價 處於活動狀態 市場: 雷同 資產 |
意義重大 其他 可觀察到的 輸入量 |
意義重大 看不見 輸入量 |
||||||||||||||
(1級) | (2級) | (3級) | 總計 | |||||||||||||
可供出售的證券 |
||||||||||||||||
美國政府機構的義務 |
$ | — | $ | $ | — | $ | ||||||||||
抵押貸款支持證券 |
— | — | ||||||||||||||
州、縣、市 |
— | — | ||||||||||||||
其他證券 |
— | — | ||||||||||||||
$ | — | $ | $ | — | $ | |||||||||||
報價 處於活動狀態 市場: 雷同 資產 |
意義重大 其他 可觀察到的 輸入量 |
意義重大 看不見 輸入量 |
||||||||||||||
(1級) | (2級) | (3級) | 總計 | |||||||||||||
可供出售的證券 |
||||||||||||||||
美國政府機構的義務 |
$ | — | $ | $ | — | $ | ||||||||||
抵押貸款支持證券 |
— | — | ||||||||||||||
州、縣、市 |
— | — | ||||||||||||||
其他證券 |
— | — | ||||||||||||||
$ | — | $ | $ | — | $ | |||||||||||
報價 處於活動狀態 市場: 雷同 資產 |
意義重大 其他 可觀察到的 輸入量 |
意義重大 看不見 輸入量 |
||||||||||||||
(1級) | (2級) | (3級) | 總計 | |||||||||||||
2021年12月31日 |
||||||||||||||||
減值貸款 |
$ | — | $ | — | $ | $ | ||||||||||
擁有的其他房地產 |
— | — | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
$ | — | $ | — | $ | $ | |||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
2020年12月31日 |
||||||||||||||||
減值貸款 |
$ | — | $ | — | $ | $ | ||||||||||
|
|
|
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$ | — | $ | — | $ | $ | |||||||||||
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攜帶 價值 |
報價 處於活動狀態 市場: 雷同 資產 |
意義重大 其他 可觀察到的 輸入量 |
意義重大 看不見 輸入量 |
總計 公允價值 |
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2021 |
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(1級) | (2級) | (3級) | |
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金融資產 |
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現金和銀行到期款項 |
$ | $ | $ | — | $ | — | $ | |||||||||||||
銀行的有息存款 |
— | — | ||||||||||||||||||
證券 可供出售 |
— | — | ||||||||||||||||||
淨貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||
金融負債 |
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存款 |
— | |||||||||||||||||||
根據回購協議出售的證券 |
— | — | ||||||||||||||||||
有擔保信貸額度的借款 |
— | — |
攜帶 價值 |
報價 處於活動狀態 市場: 雷同 資產 |
意義重大 其他 可觀察到的 輸入量 |
意義重大 看不見 輸入量 |
總公平 價值 |
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2020 |
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(1級) | (2級) | (3級) | |
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金融資產 |
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現金和銀行到期款項 |
$ | $ | $ | — | $ | — | $ | |||||||||||||
銀行的有息存款 |
— | — | ||||||||||||||||||
證券 可供出售 |
— | — | ||||||||||||||||||
淨貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||
金融負債 |
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存款 |
— | |||||||||||||||||||
根據回購協議出售的證券 |
— | — | ||||||||||||||||||
聯邦住房貸款 |
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銀行預付款 |
— | — |
董事計劃 |
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數 的 股票 |
加權 平均值 鍛鍊 價格 |
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截至2019年1月1日未償還 |
$ | |||||||
授與 |
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已鍛鍊 |
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過期 |
( |
) | ||||||
截至2019年12月31日未償還 |
$ | |||||||
授與 |
||||||||
已鍛鍊 |
( |
) | ||||||
過期 |
( |
) | ||||||
截至2020年12月31日未償還 |
$ | |||||||
授與 |
||||||||
已鍛鍊 |
||||||||
過期 |
( |
) | ||||||
截至2021年12月31日的未償還債務 |
$ | |||||||
可在以下地點行使的期權: |
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2021年12月31日 |
$ | |||||||
行權價格區間 |
選項 傑出的 |
加權 平均價格 |
加權平均 剩餘的生命 |
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$ |
$ | |||||||||||
總計 |
$ | |||||||||||
• | 對利率變動的預期,包括聯邦儲備委員會可能採取的行動,以應對不斷變化的經濟狀況; |
• | 資產質量和貸款需求的不利變化,以及貸款損失撥備和我們取消拖欠抵押貸款贖回權的能力可能不足; |
• | 本公司營運所在的銀行業整體及特定市場的業務狀況出現不利變化的風險,包括但不限於 新冠肺炎 大流行; |
• | 廣泛的監管,立法和監管環境的變化,通過增加運營費用和監管執法行動、索賠或訴訟的可能性對公司和銀行產生負面影響; |
• | 來自其他金融機構的競爭加劇,以及無法實現我們的業務戰略的風險; |
• | 影響我們業務運營的事件,包括我們風險管理框架的有效性、我們估計的準確性、我們對第三方供應商的依賴、安全漏洞和潛在欺詐的風險以及技術進步的影響; |
• | 我們有能力維持充足的資本,並在需要時籌集更多資本; |
• | 我們有能力維持充足的流動資金,以開展業務和履行義務; |
• | 影響我們有效競爭和實現戰略的能力的事件,例如無法實現預期的收入增長的風險,這些收入增長來自我們的收購、分支機構增加以及新產品和服務,我們控制費用的能力以及我們吸引和留住技術人員的能力; |
• | 對我們的聲譽造成不利影響的事件,以及由此對我們的業務運營產生的潛在不利影響; |
• | 持有我們的普通股所產生的風險,如波動性和交易量、我們支付股息的能力、對股票所有權的監管限制,以及我們的管理文件中可能使另一方更難控制我們的條款;以及 |
• | 其他風險詳見 時間到時間 |
平均餘額 | 收入/支出 | 平均產量/比率 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021 | 2020 | 2019 | 2021 | 2020 | 2019 | 2021 | 2020 | 2019 | ||||||||||||||||||||||||||||
貸款: |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款,扣除未賺取的淨額 (1) |
$ | 628,618 | $ | 622,309 | $ | 560,888 | $ | 31,327 | $ | 30,980 | $ | 29,427 | 4.98 | % | 4.98 | % | 5.25 | % | ||||||||||||||||||
投資證券 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
應税 |
496,946 | 498,016 | 388,490 | 4,440 | 7,837 | 7,993 | 0.89 | % | 1.57 | % | 2.06 | % | ||||||||||||||||||||||||
免税 |
148,977 | 69,591 | 78,843 | 3,499 | 2,027 | 2,423 | 2.35 | % | 2.91 | % | 3.07 | % | ||||||||||||||||||||||||
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總投資證券 |
645,923 | 567,607 | 467,333 | 7,939 | 9,864 | 10,416 | 1.23 | % | 1.74 | % | 2.23 | % | ||||||||||||||||||||||||
出售的聯邦基金和其他 |
44,451 | 45,305 | 50,666 | 55 | 250 | 854 | 0.12 | % | 0.55 | % | 1.69 | % | ||||||||||||||||||||||||
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生息資產總額 (1)(2) |
1,318,992 | 1,235,221 | 1,078,887 | 39,321 | 41,094 | 40,697 | 2.98 | % | 3.33 | % | 3.77 | % | ||||||||||||||||||||||||
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非盈利 資產 |
92,813 | 101,292 | 85,683 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
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總資產 |
$ | 1,411,805 | $ | 1,336,513 | $ | 1,164,570 | ||||||||||||||||||||||||||||||
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存款: |
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有息活期存款 (3) |
$ | 487,894 | $ | 449,828 | $ | 381,635 | $ | 1,324 | $ | 3,062 | $ | 3,468 | 0.27 | % | 0.68 | % | 0.91 | % | ||||||||||||||||||
儲蓄 |
118,063 | 93,886 | 79,886 | 120 | 111 | 130 | 0.10 | % | 0.12 | % | 0.16 | % | ||||||||||||||||||||||||
時間 |
245,886 | 231,832 | 274,597 | 2,783 | 3,351 | 5,226 | 1.13 | % | 1.45 | % | 1.90 | % | ||||||||||||||||||||||||
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總存款 |
851,843 | 775,546 | 736,118 | 4,227 | 6,524 | 8,824 | 0.50 | % | 0.84 | % | 1.20 | % | ||||||||||||||||||||||||
借入資金 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
短期借款 |
135,282 | 192,017 | 121,951 | 402 | 871 | 1,976 | 0.30 | % | 0.45 | % | 1.62 | % | ||||||||||||||||||||||||
長期借款 |
9692 | — | — | 353 | — | — | 3.64 | % | 0.00 | % | 0.00 | % | ||||||||||||||||||||||||
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借入資金總額 |
144,974 | 192,017 | 121,951 | 755 | 871 | 1,976 | 0.52 | % | 0.45 | % | 1.62 | % | ||||||||||||||||||||||||
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計息負債總額 (3) |
996,817 | 967,563 | 858,069 | 4,982 | 7,395 | 10,800 | 0.50 | % | 0.76 | % | 1.26 | % | ||||||||||||||||||||||||
非利息 承擔責任 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
活期存款 |
291,248 | 236,881 | 192,672 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
其他負債 |
14,179 | 14,294 | 17,534 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
股東權益 |
119,253 | 117,775 | 96,295 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
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總負債與股東權益 |
$ | 1,421,497 | $ | 1,336,513 | $ | 1,164,570 | ||||||||||||||||||||||||||||||
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利差 |
2.48 | % | 2.56 | % | 2.51 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
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淨息差 |
$ | 34,339 | $ | 33,699 | $ | 29,897 | 2.60 | % | 2.72 | % | 2.77 | % | ||||||||||||||||||||||||
較少 |
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税額等值調整 |
845 | 565 | 654 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
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淨利息收入 |
$ | 33,494 | $ | 33,134 | $ | 29,243 | ||||||||||||||||||||||||||||||
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(1) |
活期存款賬户的透支不包括在平均交易量計算中,因為它們不被公司視為可產生利息的資產。它們包含在 “非盈利 資產“餘額以上。 |
(2) |
表1中的收益資產不包括聯邦住房貸款銀行的股息支付股票。 |
(3) |
活期存款不包括在平均成交量計算中,因為它們不是計息負債。它們包含在 非利息 承擔上述責任一節。 |
(單位:千) | ||||||||||||
2021 | 2020 | 2019 | ||||||||||
平均生息資產 |
$ | 1,318,992 | $ | 1,235,221 | $ | 1,078,887 | ||||||
平均計息負債 |
996,817 | 967,563 | 858,069 | |||||||||
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淨平均可得利息資產 |
$ | 322,175 | $ | 267,658 | $ | 220,818 | ||||||
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(單位:千) | ||||||||||||||||||||||||
2021年較2020年的變化 | 2020年與2019年的變化 | |||||||||||||||||||||||
卷 | 費率 | 總計 | 卷 | 費率 | 總計 | |||||||||||||||||||
利息收入 |
||||||||||||||||||||||||
貸款 |
$ | 314 | 33 | $ | 347 | $ | 6,959 | $ | 2,181 | $ | 9,140 | |||||||||||||
應税證券 |
(17 | ) | (3,380 | ) | (3,397 | ) | 268 | (620 | ) | (352 | ) | |||||||||||||
免税 證券 |
2,312 | (840 | ) | 1,472 | (928 | ) | (94 | ) | (1,022 | ) | ||||||||||||||
出售的聯邦基金和其他 |
(5 | ) | (190 | ) | (195 | ) | 703 | (6 | ) | 697 | ||||||||||||||
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利息收入總額 |
$ | 2,605 | $ | (4,378 | ) | $ | (1,773 | ) | $ | 7,002 | $ | 1,461 | $ | 8,463 | ||||||||||
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利息支出 |
||||||||||||||||||||||||
有息活期存款 |
$ | 259 | (1,997 | ) | (1,738 | ) | $ | 196 | $ | 2,141 | 2,337 | |||||||||||||
儲蓄存款 |
29 | (20 | ) | 9 | 1 | 16 | 17 | |||||||||||||||||
定期存款 |
203 | (771 | ) | (568 | ) | 663 | 3,027 | 3,690 | ||||||||||||||||
短期借款 |
(257 | ) | (212 | ) | (469 | ) | 73 | 255 | 328 | |||||||||||||||
長期借款 |
— | 353 | 353 | — | — | — | ||||||||||||||||||
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利息支出總額 |
$ | 233 | $ | (2,646 | ) | (2,413 | ) | $ | 933 | $ | 5,439 | 6,372 | ||||||||||||
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淨利息收入 |
$ | 2,371 | $ | (1,731 | ) | $ | 640 | $ | 6,070 | $ | (3,979 | ) | $ | 2,091 | ||||||||||
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• | 經過健全徹底的資信分析後發放貸款; |
• | 妥善記錄所有貸款; |
• | 從投資組合中剔除定價過低、風險較高或難以管理且成本高昂的貸款; |
• | 尋求與客户的良好關係; |
• | 避免過度集中貸款;以及 |
• | 保留 非應計項目 通過積極的催收政策將貸款降至最低。 |
12月31日, | ||||||||||||||||||||
2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | ||||||||||||||||
商業、金融和農業 |
$ | 387,475 | $ | 472,094 | $ | 357,789 | $ | 285,420 | $ | 267,767 | ||||||||||
房地產--建築業 |
71,898 | 48,831 | 81,197 | 41,134 | 25,923 | |||||||||||||||
房地產--抵押貸款 |
98,525 | 117,584 | 122,014 | 88,747 | 95,925 | |||||||||||||||
消費者 |
13,949 | 13,748 | 16,075 | 14,021 | 15,990 | |||||||||||||||
|
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貸款總額 |
$ | 571,847 | $ | 652,257 | $ | 577,075 | $ | 429,322 | $ | 405,605 | ||||||||||
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1年 | 1 - 5 | 5 - 15 | 在15歲之後 | |||||||||||||||||
或更少 | 年份 | 年份 | 年份 | 總計 | ||||||||||||||||
商業、金融和農業 |
$ | 56,190 | $ | 242,719 | $ | 68,793 | $ | 19,773 | $ | 387,475 | ||||||||||
房地產--建築業 |
16,242 | 35,438 | 12,357 | 7,861 | $ | 71,898 | ||||||||||||||
房地產--抵押貸款 |
14,146 | 68,314 | 16,065 | — | $ | 98,525 | ||||||||||||||
消費者 |
4,805 | 8,324 | 820 | — | $ | 13,949 | ||||||||||||||
|
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|||||||||||
貸款總額 |
$ | 91,383 | $ | 354,795 | $ | 98,035 | $ | 27,634 | $ | 571,847 | ||||||||||
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1 - 5 | 超過5個 | |||||||
年份 | 年份 | |||||||
固定費率 |
$ | 401,699 | $ | 64,897 | ||||
浮動利率 |
44,479 | 60,772 | ||||||
|
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|||||
貸款總額 |
$ | 446,178 | $ | 125,669 | ||||
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|
(除百分率外,以千為單位) | ||||||||||||||||||||
2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | ||||||||||||||||
年初餘額 |
$ | 4,735 | $ | 3,755 | $ | 3,372 | $ | 3,019 | $ | 3,903 | ||||||||||
貸款 沖銷 |
||||||||||||||||||||
商業、金融和農業 |
775 | 272 | 176 | 35 | 166 | |||||||||||||||
房地產--建築業 |
36 | 37 | — | 74 | 112 | |||||||||||||||
房地產--抵押貸款 |
— | 304 | 46 | 133 | 57 | |||||||||||||||
消費者 |
1,327 | 104 | 138 | 146 | 102 | |||||||||||||||
|
|
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|||||||||||
總沖銷 |
2,138 | 717 | 360 | 388 | 437 | |||||||||||||||
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|||||||||||
已追回撇賬 |
||||||||||||||||||||
商業、金融和農業 |
67 | 65 | 91 | 219 | 2 | |||||||||||||||
房地產--建築業 |
9 | 43 | 18 | 19 | 14 | |||||||||||||||
房地產--抵押貸款 |
76 | 61 | 14 | 81 | 16 | |||||||||||||||
消費者 |
355 | 43 | 47 | 88 | 64 | |||||||||||||||
|
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總回收率 |
507 | 212 | 170 | 407 | 96 | |||||||||||||||
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|||||||||||
淨貸款 沖銷 |
1,631 | 505 | 190 | (19 | ) | 341 | ||||||||||||||
計入運營費用的附加費用 |
1,409 | 1,485 | 573 | 334 | (543 | ) | ||||||||||||||
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|||||||||||
年終餘額 |
$ | 4,513 | $ | 4,735 | $ | 3,755 | $ | 3,372 | $ | 3,019 | ||||||||||
|
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年終未賺取貸款淨額 |
$ | 571,847 | $ | 652,256 | $ | 577,067 | $ | 429,277 | $ | 406,605 | ||||||||||
年終津貼與貸款比率 |
0.79 | % | 0.73 | % | 0.65 | % | 0.79 | % | 0.74 | % | ||||||||||
平均貸款--扣除未賺取貸款的淨額 |
$ | 629,186 | $ | 622,805 | $ | 561,483 | $ | 418,136 | $ | 395,217 | ||||||||||
淨貸款率 沖銷 平均貸款 |
0.26 | % | 0.08 | % | 0.03 | % | 0.00 | % | 0.09 | % |
(單位:千) | ||||||||||||||||||||
12月31日, | ||||||||||||||||||||
2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | ||||||||||||||||
商業、金融和農業 |
$ | 3,009 | $ | 3,576 | $ | 2,692 | $ | 2,295 | $ | 1,550 | ||||||||||
房地產--建築業 |
464 | 267 | 192 | 139 | 120 | |||||||||||||||
房地產--抵押貸款 |
794 | 653 | 566 | 417 | 821 | |||||||||||||||
消費者 |
246 | 239 | 305 | 521 | 528 | |||||||||||||||
|
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|||||||||||
總計 |
$ | 4,513 | $ | 4,735 | $ | 3,755 | $ | 3,372 | $ | 3,019 | ||||||||||
|
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12月31日, | ||||||||||||||||||||
2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | ||||||||||||||||
商業、金融和農業 |
67.76 | % | 72.38 | % | 62.00 | % | 66.48 | % | 66.02 | % | ||||||||||
房地產--建築業 |
12.57 | % | 7.49 | % | 14.07 | % | 9.58 | % | 6.39 | % | ||||||||||
房地產--抵押貸款 |
17.23 | % | 18.03 | % | 21.14 | % | 20.67 | % | 23.65 | % | ||||||||||
消費者 |
2.44 | % | 2.11 | % | 2.79 | % | 3.27 | % | 3.94 | % | ||||||||||
|
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|||||||||||
100.00 | % | 100.00 | % | 100.00 | % | 100.00 | % | 100.00 | % | |||||||||||
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(除百分比外,以千為單位) | ||||||||||||||||||||
截至12月31日, |
||||||||||||||||||||
2021 | 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | ||||||||||||||||
本金餘額 |
||||||||||||||||||||
非應計項目 |
$ | 3,826 | $ | 8,484 | $ | 12,026 | $ | 9,839 | $ | 7,582 | ||||||||||
累計逾期90天或以上的貸款 |
154 | 14 | 274 | 73 | 807 | |||||||||||||||
問題債務重組 |
213 | 2,113 | 2,495 | 2,782 | 3,047 | |||||||||||||||
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共計 不良資產 貸款 |
$ | 4,193 | $ | 10,611 | $ | 14,795 | $ | 12,694 | $ | 11,436 | ||||||||||
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收入來源: 非應計項目 未記錄的貸款 |
$ | 281 | $ | 395 | $ | 555 | $ | 429 | $ | 413 | ||||||||||
不良資產 作為貸款的百分比 |
0.73 | % | 1.63 | % | 2.56 | % | 2.96 | % | 2.81 | % | ||||||||||
非應計項目 作為貸款的百分比 |
0.67 | % | 1.30 | % | 2.08 | % | 2.29 | % | 1.86 | % | ||||||||||
擁有的其他房地產 |
$ | 2,475 | $ | 3,073 | $ | 3,552 | $ | 3,440 | $ | 3,980 | ||||||||||
奧利奧佔貸款的百分比 |
0.43 | % | 0.47 | % | 0.62 | % | 0.80 | % | 0.98 | % | ||||||||||
按百分比計算的免税額 不良資產 貸款 |
107.63 | % | 44.62 | % | 25.38 | % | 26.56 | % | 26.40 | % | ||||||||||
按百分比計算的免税額 非應計項目 貸款 |
117.96 | % | 55.81 | % | 31.22 | % | 34.27 | % | 39.82 | % |
12月31日, |
||||||||||||
2021 | 2020 | 2019 | ||||||||||
商業、金融和農業 |
$ | 1,396 | $ | 6,659 | $ | 10,296 | ||||||
房地產--建築業 |
171 | — | — | |||||||||
房地產--抵押貸款 |
767 | 1,016 | 839 | |||||||||
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貸款總額 |
$ | 2,334 | $ | 7,675 | $ | 11,135 | ||||||
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(單位:千) | ||||||||||||
2021 | 2020 | 2019 | ||||||||||
證券 可供出售 |
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美國政府機構 |
$ | 4,969 | $ | 11,870 | $ | 97,400 | ||||||
抵押貸款支持證券 |
411,729 | 560,033 | 308,310 | |||||||||
州、縣和市的義務 |
230,359 | 100,823 | 59,724 | |||||||||
其他證券 |
500 | 500 | — | |||||||||
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總證券 可供出售 |
$ | 647,557 | $ | 673,226 | $ | 465,434 | ||||||
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1年或1年以下 | 1至5年 | 5至10年 | 超過10年 | |||||||||||||||||||||||||||||
實際 天平 |
平均值 產率 |
實際 天平 |
平均值 產率 |
實際 天平 |
平均值 產率 |
實際 天平 |
平均值 產率 |
|||||||||||||||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
美國政府機構 |
$ | — | — | $ | — | — | $ | — | — | $ | 4,969 | 1.74 | % | |||||||||||||||||||
抵押貸款支持證券 (1) |
— | — | — | — | 21,964 | 1.39 | % | 389,765 | 1.36 | % | ||||||||||||||||||||||
州、縣和市 (2) |
216 | 1.73 | % | 1,895 | 3.10 | % | 4,228 | 3.44 | % | 224,020 | 2.38 | % | ||||||||||||||||||||
其他證券 |
— | — | — | — | — | — | 500 | — | ||||||||||||||||||||||||
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|||||||||||||||||
共計 可供出售 |
$ | 216 | 1.73 | % | $ | 1,895 | 3.10 | % | $ | 26,192 | 1.72 | % | $ | 619,254 | 1.73 | % | ||||||||||||||||
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(1) |
本行項目包括的抵押貸款支持證券的到期日以最終到期日為基礎。 |
(2) |
平均收益率是根據邊際聯邦所得税率21%和州税率5%在税額等值基礎上計算的。 |
2021 | 2020 | 2019 | ||||||||||||||||||||||
平均值 | 平均值 | 平均值 | 平均值 | 平均值 | 平均值 | |||||||||||||||||||
天平 | 費率 | 天平 | 費率 | 天平 | 費率 | |||||||||||||||||||
不計息 |
$ | 291,248 | $ | 236,881 | $ | 192,672 | ||||||||||||||||||
生息需求 |
487,894 | 0.27 | % | 449,828 | 0.68 | % | 381,635 | 0.91 | % | |||||||||||||||
儲蓄 |
118,063 | 0.10 | % | 93,886 | 0.12 | % | 79,886 | 0.16 | % | |||||||||||||||
定期存款 |
245,886 | 1.13 | % | 231,832 | 1.45 | % | 274,597 | 1.90 | % | |||||||||||||||
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|||||||||||||
$ | 1,143,091 | 0.50 | % | $ | 1,012,427 | 0.84 | % | $ | 928,790 | 1.20 | % | |||||||||||||
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截至2021年12月31日 | ||||
3個月或更短時間 |
$ | 26,641 | ||
3至12個月 |
21,516 | |||
1年至3年 |
11,072 | |||
超過3年 |
9,041 | |||
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|
|||
$ | 68,270 | |||
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截至12月31日, | ||||||||||||
2021 | 2020 | 2019 | ||||||||||
短期借款 |
||||||||||||
年終 平衡 |
$ | 112,760 | $ | 221,272 | $ | 170,410 | ||||||
加權平均利率 |
0.36 | % | 0.39 | % | 1.05 | % | ||||||
極大值 月底 平衡 |
$ | 219,876 | $ | 265,177 | $ | 181,347 | ||||||
年初至今平均餘額 |
$ | 135,282 | $ | 192,017 | $ | 121,951 | ||||||
加權平均利率 |
0.30 | % | 0.45 | % | 1.62 | % |
(單位:千) | ||||
2021 | ||||
不到一年 |
$ | — | ||
一年到三年 |
18,000 | |||
三年多來 |
— | |||
|
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|||
長期借款總額 |
$ | 18,000 | ||
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更改百分比 | 更改百分比 | |||||||||||||||||||
2021 | 從‘20年 | 2020 | 從19年開始 | 2019 | ||||||||||||||||
非利息 收入 |
||||||||||||||||||||
存款賬户手續費 |
$ | 3,499 | 4.39 | % | $ | 3,352 | -24.04 | % | $ | 4,413 | ||||||||||
其他營業收入 |
8,689 | 22.24 | % | 7,108 | 33.23 | % | 5,335 | |||||||||||||
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共計 非利息 收入 |
$ | 12,188 | 16.52 | % | $ | 10,460 | 7.30 | % | $ | 9,748 | ||||||||||
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非利息 費用 |
||||||||||||||||||||
薪酬和員工福利 |
$ | 18,460 | 5.63 | % | $ | 17,476 | 17.42 | % | $ | 14,883 | ||||||||||
佔用費用,包括設備 |
7,135 | -3.06 | % | 7,360 | 40.32 | % | 5,245 | |||||||||||||
其他運營費用 |
9,753 | 13.54 | % | 8,590 | 15.61 | % | 7,430 | |||||||||||||
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共計 非利息 費用 |
$ | 35,348 | 5.75 | % | $ | 33,426 | 21.29 | % | $ | 27,558 | ||||||||||
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2021 | 2020 | |||||||||||||||||||||||
平均值 | 增加/(減少) | 平均值 | 增加/(減少) | |||||||||||||||||||||
天平 | 金額 | 百分比 | 天平 | 金額 | 百分比 | |||||||||||||||||||
資金用途 |
||||||||||||||||||||||||
扣除非勞動收入後的貸款淨額 |
$ | 628,618 | $ | 6,309 | 1.01 | % | $ | 622,309 | $ | 61,421 | 10.95 | % | ||||||||||||
應税證券 |
496,946 | (1,070 | ) | -0.21 | % | 498,016 | 109,526 | 28.19 | % | |||||||||||||||
免税 證券 |
148,977 | 79,386 | 114.08 | % | 69,591 | (9,252 | ) | -11.73 | % | |||||||||||||||
出售的聯邦基金和其他 |
44,451 | (854 | ) | -1.89 | % | 45,305 | (5,361 | ) | -10.58 | % | ||||||||||||||
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|||||||||||||
總用途 |
$ | 1,318,992 | $ | 83,771 | 6.78 | % | $ | 1,235,221 | $ | 156,334 | 14.49 | % | ||||||||||||
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資金來源 |
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無息存款 |
$ | 291,248 | $ | 54,367 | 22.95 | % | $ | 236,881 | $ | 44,209 | 22.95 | % | ||||||||||||
有息活期存款和儲蓄存款 |
605,957 | 62,243 | 11.45 | % | 543,714 | 82,193 | 17.81 | % | ||||||||||||||||
定期存款 |
245,886 | 14,054 | 6.06 | % | 231,832 | (42,765 | ) | -15.57 | % | |||||||||||||||
短期借款 |
6,075 | (4,243 | ) | -41.12 | % | 10,318 | 8,835 | 595.75 | % | |||||||||||||||
商業回購 |
129,207 | (52,492 | ) | -28.89 | % | 181,699 | 57,355 | 46.13 | % | |||||||||||||||
長期債務 |
9,692 | 9,692 | — | — | — | — | ||||||||||||||||||
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|||||||||||||
總來源 |
$ | 1,288,065 | $ | 83,621 | 6.94 | % | $ | 1,204,444 | $ | 149,827 | 14.21 | % | ||||||||||||
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12月31日, | ||||||||||||
2021 | 2020 | 2019 | ||||||||||
一級資本 |
||||||||||||
股東權益 |
$ | 105,900 | $ | 119,548 | $ | 112,800 | ||||||
減去:無形資產 |
(13,420 | ) | (13,502 | ) | (13,856 | ) | ||||||
較少:與NOL相關的DTA |
(94 | ) | (267 | ) | (1,000 | ) | ||||||
加/減:證券未實現虧損/(收益) |
11,795 | (4,139 | ) | 789 | ||||||||
|
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|||||||
第1級資本總額 |
$ | 104,181 | $ | 101,640 | $ | 98,733 | ||||||
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|||||||
總資本 |
||||||||||||
一級資本 |
$ | 104,181 | $ | 101,640 | $ | 98,733 | ||||||
允許的貸款損失準備 |
4,513 | 4,735 | 3,755 | |||||||||
|
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|||||||
總資本 |
$ | 108,694 | $ | 106,375 | $ | 102,488 | ||||||
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|||||||
風險加權資產 |
$ | 791,529 | $ | 809,754 | $ | 712,154 | ||||||
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|||||||
平均資產(第四季度) |
$ | 1,335,780 | $ | 1,406,885 | $ | 1,185,397 | ||||||
|
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|||||||
第1級槓桿率 |
7.80 | % | 7.22 | % | 8.33 | % | ||||||
|
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|||||||
普通股一級資本比率 |
7.80 | % | 7.22 | % | 8.33 | % | ||||||
|
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|||||||
一級風險資本充足率 |
13.16 | % | 12.55 | % | 13.86 | % | ||||||
|
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|||||||
基於風險的總資本比率 |
13.73 | % | 13.14 | % | 14.39 | % | ||||||
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|
對利息敏感的內部 | ||||||||
90天 | 一年 | |||||||
利率敏感型資產總額 |
$ | 181,344 | $ | 138,005 | ||||
對利率敏感的負債總額 |
247,514 | 72,765 | ||||||
|
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|
|||||
淨缺口 |
$ | (66,170 | ) | $ | 65,240 | |||
|
|
|
|
2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 2026 | 此後 | 攜帶 價值 |
公平 價值 |
|||||||||||||||||||||||||
貸款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定費率 |
$ | 86,477 | $ | 70,633 | $ | 72,739 | $ | 84,030 | $ | 87,820 | $ | 64,897 | $ | 466,596 | $ | 453,886 | ||||||||||||||||
平均國際匯率 |
4.50 | % | 4.61 | % | 5.01 | % | 4.05 | % | 3.77 | % | 3.96 | % | 4.30 | % | ||||||||||||||||||
浮動匯率 |
$ | 4,892 | $ | 6,893 | $ | 22,578 | $ | 1,737 | $ | 8,379 | $ | 60,772 | $ | 105,251 | $ | 105,251 | ||||||||||||||||
平均國際匯率 |
4.31 | % | 3.62 | % | 3.96 | % | 4.24 | % | 3.90 | % | 4.57 | % | 4.31 | % | ||||||||||||||||||
投資證券 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定費率 |
$ | 217 | $ | 225 | — | $ | 1,535 | $ | 136 | $ | 644,947 | $ | 647,060 | $ | 631,835 | |||||||||||||||||
平均國際匯率 |
1.73 | % | 1.87 | % | — | 4.66 | % | 2.78 | % | 2.39 | % | 2.40 | % | |||||||||||||||||||
浮動匯率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
平均國際匯率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
其他盈利資產 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定費率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
平均國際匯率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
浮動匯率 |
$ | 68,563 | $ | 68,563 | $ | 68,563 | ||||||||||||||||||||||||||
平均國際匯率 |
0.08 | % | 0.08 | % | ||||||||||||||||||||||||||||
計息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定費率 |
$ | 731,503 | $ | 37,498 | $ | 32,734 | $ | 3,057 | $ | 4,393 | $ | 809,185 | $ | 809,276 | ||||||||||||||||||
平均國際匯率 |
0.32 | % | 0.78 | % | 1.00 | % | 0.66 | % | 0.48 | % | 0.37 | % | ||||||||||||||||||||
浮動匯率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
平均國際匯率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 INT軸承 負債 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定費率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
平均國際匯率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
浮動匯率 |
$ | 112,760 | $ | 18,000 | $ | 130,760 | $ | 130,760 | ||||||||||||||||||||||||
平均國際匯率 |
0.36 | % | 3.59 | % | 0.80 | % |
2021 | 2022 | 2023 | 2024 | 2025 | 此後 | 攜帶 價值 |
公平 價值 |
|||||||||||||||||||||||||
貸款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定費率 |
$ | 91,241 | $ | 85,106 | $ | 88,745 | $ | 100,155 | $ | 122,545 | $ | 75,479 | $ | 563,271 | $ | 557,032 | ||||||||||||||||
平均國際匯率 |
4.74 | % | 3.48 | % | 4.63 | % | 5.14 | % | 4.01 | % | 4.00 | % | 4.35 | % | ||||||||||||||||||
浮動匯率 |
$ | 12,223 | $ | 7,700 | $ | 4,469 | $ | 13,150 | $ | 2,027 | $ | 49,417 | $ | 88,986 | $ | 88,986 | ||||||||||||||||
平均國際匯率 |
3.52 | % | 4.63 | % | 3.88 | % | 4.57 | % | 4.49 | % | 4.62 | % | 4.42 | % | ||||||||||||||||||
投資證券 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定費率 |
$ | 5,375 | $ | 228 | $ | 240 | $ | 2,501 | $ | 664,882 | $ | 673,226 | $ | 678,749 | ||||||||||||||||||
平均國際匯率 |
2.41 | % | 1.80 | % | 1.99 | % | 3.89 | % | 0.56 | % | 2.30 | % | ||||||||||||||||||||
浮動匯率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
平均國際匯率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
其他盈利資產 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定費率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
平均國際匯率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
浮動匯率 |
$ | 25,468 | $ | 25,468 | $ | 25,468 | ||||||||||||||||||||||||||
平均國際匯率 |
0.98 | % | 0.98 | % | ||||||||||||||||||||||||||||
計息存款 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定費率 |
$ | 736,611 | $ | 48,684 | $ | 17,603 | $ | 13,069 | $ | 3,189 | $ | 819,156 | $ | 820,487 | ||||||||||||||||||
平均國際匯率 |
0.67 | % | 1.67 | % | 1.42 | % | 2.04 | % | 0.68 | % | 1.16 | % | ||||||||||||||||||||
浮動匯率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
平均國際匯率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
其他 INT軸承 負債 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
固定費率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
平均國際匯率 |
||||||||||||||||||||||||||||||||
浮動匯率 |
$ | 221,272 | $ | 221,272 | $ | 221,272 | ||||||||||||||||||||||||||
平均國際匯率 |
0.39 | % | 0.39 | % |
1 - 90 日數 |
91 - 365 日數 |
1 - 5 年份 |
完畢 5年 |
總計 | ||||||||||||||||
生息資產 |
||||||||||||||||||||
貸款 |
$ | 96,302 | $ | 99,117 | $ | 344,159 | $ | 27,950 | $ | 567,528 | ||||||||||
投資證券 |
16,479 | 38,888 | 145,764 | 447,687 | 648,818 | |||||||||||||||
銀行賬户到期計息 |
68,563 | — | — | — | 68,563 | |||||||||||||||
出售的聯邦基金 |
— | — | — | — | — | |||||||||||||||
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|||||||||||
計息資產總額 |
$ | 181,344 | $ | 138,005 | $ | 489,923 | $ | 475,637 | $ | 1,284,909 | ||||||||||
|
|
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|||||||||||
計息負債 |
||||||||||||||||||||
有息活期存款 |
$ | 99,289 | $ | — | $ | 132,385 | $ | 165,482 | $ | 397,156 | ||||||||||
儲蓄和貨幣市場存款 |
57,311 | — | 93,606 | 31,380 | 182,297 | |||||||||||||||
定期存款 |
79,638 | 72,765 | 77,732 | — | 230,135 | |||||||||||||||
短期借款 |
11,276 | — | 67,656 | 33,828 | 112,760 | |||||||||||||||
長期借款 |
— | — | — | — | — | |||||||||||||||
|
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|||||||||||
計息負債總額 |
$ | 247,514 | $ | 72,765 | $ | 371,379 | $ | 230,690 | $ | 922,348 | ||||||||||
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速率敏感間隙 |
$ | (66,170 | ) | $ | 65,240 | $ | 118,544 | $ | 244,947 | $ | 362,561 | |||||||||
速率敏感型累積缺口 |
(66,170 | ) | (930 | ) | 117,614 | 362,561 | — | |||||||||||||
累計缺口占盈利資產總額的百分比 |
-5.15 | % | -0.07 | % | 9.15 | % | 28.22 | % |
2016 | 2017 | 2018 | 2019 | 2020 | 2021 | |||||||||||||||||||
公民控股公司 |
100.00 | 93.05 | 88.39 | 96.48 | 96.48 | 90.88 | ||||||||||||||||||
納斯達克大盤指數 |
100.00 | 129.64 | 125.96 | 172.18 | 249.51 | 304.85 | ||||||||||||||||||
標準普爾500指數地區性銀行 |
100.00 | 117.43 | 96.08 | 130.11 | 124.21 | 174.55 |
帕姆·加勒特 | ||
格雷格·麥基 | 網絡服務經理 | |
總裁兼首席執行官 | ||
帕特·斯托克斯 | ||
菲利普·R·布蘭奇 | 助理副總裁兼運營官 | |
首席財務官高級副總裁 | ||
斯科特·劉易斯 | ||
馬克·泰勒 | 助理副總裁兼信息安全官 | |
高級副總裁、首席運營官、信託官 | ||
薩姆·馬爾斯 | ||
雷·斯通 | 助理副總裁 | |
高級副總裁兼首席信貸官 | ||
肖恩·柯克蘭 | ||
萊代爾·雷諾 | 助理副總裁、安全乾事/設施經理 | |
高級副總裁兼首席信息官 | ||
利茲·歐文 | 查爾斯·威爾克森 | |
董事高級副總裁 | 助理副總裁,貸款運營官 | |
人力資源部,首席風險官 | ||
格雷格·傑克遜 | ||
傑基·海絲特 | 會計幹事 | |
副總裁兼市場營銷官 | ||
里根·詹金斯 | ||
帕姆·劉易斯 | 會計幹事 | |
助理副總裁,收藏品經理 | ||
黛博拉·拉德 | ||
讓·T·富爾頓 | 物品處理主任 | |
內部審計師副總裁 | ||
桑德拉·柯蒂斯 | ||
布拉德·科普蘭 | 助理出納員,出納員管理員 | |
副總裁、分公司經理 | ||
特米卡·三胞胎 | ||
馬克·馬庫爾 | 助理出納、電子服務主任 | |
副總裁兼貸款審查官 | ||
格蘭特·科曼斯 | ||
鮑勃·波西 | 協助副總裁、分公司經理 | |
美國副總統 | ||
傑米·肖茨 | ||
邁克·錢德勒 | 副總裁,評估審查官 | |
美國副總統 | ||
迦太基支部 | ||
斯泰西·阿諾德 | ||
副總裁、合規官 | 比利·庫克 | |
美國副總統 | ||
塔貝塔·卡爾弗特 | ||
副總裁,BSA官員 | 託尼婭·多爾曼 | |
存款業務幹事 | ||
約書亞·沙利文 | ||
副總裁、高級信用分析師 | 塞巴斯托波爾分公司 | |
阿什利·皮布爾斯 | 康妮·科曼斯 | |
董事存款服務副總裁 | 分會會長 | |
薩默爾·維克 | 聯合和迪凱特分支機構 | |
助理副總裁、助理信託幹事 | ||
蘇珊·布朗 | ||
米奇·佩登 | 存款業務幹事 | |
助理副總裁,信息服務經理 | ||
科斯丘斯科分部 | ||
特蕾莎·帕特森 | ||
副總裁、分公司經理 |
Scooba和DeKalb分支 |
比洛克西雪松湖和Lemoyne樹枝 | |
雷吉·摩爾 | 特拉維斯·摩爾 | |
副行長助理、分公司經理 | 區域商業貸款機構副總裁 | |
簡·懷特 | 塔米·沃倫 | |
分支機構業務幹事 | 助理副總裁,按揭貸款官 | |
林業部門 |
凱蒂·漢考克 | |
副總裁、分公司經理 | ||
Lawanda McCaughn | ||
存款運營官 | 曼迪·道森 | |
國庫管理幹事 | ||
路易斯維爾分行 |
||
按揭貸款部 | ||
李小龍 | ||
市場總裁-温斯頓縣 | 夏琳·杜威 | |
助理副總裁,按揭貸款官 | ||
林恩·格雷厄姆 | ||
助理副總裁、分支機構運營幹事 | 牛津分校 | |
斯塔克維爾分行 |
馬裏恩·博伊德 | |
區域商業貸款機構副總裁 | ||
朗達·埃德蒙森 | ||
副行長助理、分公司經理 | 帕斯卡古拉分行 | |
柯林斯維爾分行 |
格雷戈裏·E·克羅寧 | |
墨西哥灣沿岸總統 | ||
邁克·謝爾比 | ||
副總裁、分公司經理 | 福特金賽 | |
副總裁,高級信貸和特殊資產官 | ||
子午線Eastgate和Broadmoor分支機構 |
||
波萊特·羅伯茨 | ||
傑伊·海因斯 | 副總裁、高級運營官 | |
區域商業貸款機構副總裁 | ||
安珀·託馬斯 | ||
塔瑪拉·霍普森 | 商業貸款部副總裁 | |
存款業務幹事 | ||
朱利葉斯·博斯科三世 | ||
哈蒂斯堡分行 |
貸款合規官 | |
查德·希爾 | 特蕾莎·詹金斯 | |
副總裁、分公司經理 | 社區零售員 | |
塔米·麥卡爾平 | 海洋温泉分會 | |
商業貸款組合經理 | ||
梅麗莎·凱薩 | ||
Flowood分支機構 |
社區零售員 | |
喬治·伽蒙三世 | 莎倫·韋策爾 | |
麥德龍傑克遜總裁 | 副總裁、信息技術官 | |
科裏·巴斯 | 里根·布里德利 | |
助理副總裁兼會計官 | 商業貸款部副總裁 | |
裏奇蘭分部 |
託馬斯·格雷厄姆 | |
按揭貸款官副總裁 | ||
丹尼爾·韋伯 | ||
援助副總裁 | ||
卡特琳娜·湯普森 | ||
分支機構運營幹事 |
董事會 |
||
傑森·沃伊爾斯 | 克雷格·鄧根,醫學博士 | |
總裁兼首席執行官 | 內科醫生 | |
SPECTRUM Capital,LLC | 經絡胃腸病學公共圖書館 | |
唐納德·L·基爾戈 | 格雷格·L·麥基 | |
特別助理總檢察長 | 總裁兼首席執行官 | |
密西西比州 | 公民控股公司和公民銀行 | |
大衞·A·金 | ||
東主 | 大衞·P·韋伯 | |
費城汽車公司 | 律師 | |
Baker,Donelson,Bearman,Caldwell&Berkowitz,PC | ||
赫伯特·A·金 | ||
土木工程師 | ||
King Engineering Associates公司 | 簡·克羅斯懷特 | |
執行副總裁 | ||
亞當·馬爾斯 | 威廉姆斯兄弟公司。 | |
業務經理 | ||
火星,火星&火星 | 特雷爾·E·温斯特德 | |
執行副總裁 | ||
格雷戈裏·E·克羅寧 | 莫爾帕斯森林集團 | |
墨西哥灣沿岸總統 | ||
公民控股公司和公民銀行 | ||
市民控股公司高級職員 |
||
赫伯特·A·金 | ||
主席 | ||
格雷格·L·麥基 | ||
總裁兼首席執行官 | ||
馬克·泰勒 | ||
祕書 | ||
菲利普·R·布蘭奇 | ||
財務主管兼首席財務官 | ||
格雷戈裏·E·克羅寧 | ||
墨西哥灣沿岸總統 |
銀行所在地 |
||||
費城總部 |
柯林斯維爾分行 |
迪凱特分會 | ||
主街521號 | 歌連維爾道9065號 | 15330號高速公路15號公路南段 | ||
費城,密西西比州39350 | 密蘇裏州柯林斯維爾,郵編39325 | 郵編:39327 | ||
601.656.4692 | 601.626.7608 | 601.635.2321 | ||
西區分行 |
Flowood分支機構 |
林業部門 | ||
西畢架街912號 | 萊克蘭大道2845號 | 伍德蘭大道北247號 | ||
費城,密西西比州39350 | 弗洛伍德,MS 39232 | 密蘇裏州森林,郵編39074 | ||
601.656.4692 | 601.992.7688 | 601.469.3424 | ||
北區分行 |
塞巴斯托波爾分公司 |
路易斯維爾-主要分支機構 | ||
山核桃大道802號 | 鬆樹街24號 | 東大街100號 | ||
費城,密西西比州39350 | 密蘇裏州塞巴斯托波爾,郵編:39359 | 密蘇裏州路易斯維爾,郵編39339 | ||
601.656.4692 | 601.625.7447 | 662.773.6261 | ||
東區分行 |
德卡爾布分支機構 |
諾沙帕特分公司 | ||
東大街599號 | 大街176號 | 東大街45號 | ||
費城,密西西比州39350 | 密蘇裏州迪卡爾布,郵編39328 | 諾克薩帕特,MS 39346 | ||
601.656.4692 | 601.743.2115 | 662.724.4261 | ||
聯合分公司 |
科斯丘斯科分部 |
路易斯維爾-工業部 | ||
銀行街502號 | 傑克遜北街775號 | 南教堂街803號 | ||
聯合,MS 39365 | 密蘇裏州科斯丘斯科,郵編:39090 | 密蘇裏州路易斯維爾,郵編39339 | ||
601.774.9231 | 662.289.4356 | 662.773.6261 | ||
斯塔克維爾分行 |
斯科巴分行 |
比洛克西·勒穆因大道 | ||
駭維金屬加工西12號201號 | 27597駭維金屬加工東區16號 | 勒穆因大道15309號 | ||
斯塔克維爾,密西西比州39759 | 斯科巴,MS 39358 | 比洛克西,MS 39532 | ||
662.323.1420 | 662.476.8431 | 228.207.2343 | ||
迦太基總部 |
子午線東門 |
子午線布羅德莫爾 | ||
西大街301號 | 1825號39號高速公路北段 | 5015駭維金屬加工493 | ||
密蘇裏州迦太基,郵編39051 | 子午線,MS 39301 | 子午線。MS 39305 | ||
601.257.4525 | 601.693.8367 | 601.581.1541 | ||
比洛克西雪松湖 |
哈蒂斯堡分行 |
裏奇蘭分部 | ||
波普斯渡船路1830號 | 駭維金屬加工98 | 320駭維金屬加工51北 | ||
比洛克西,MS 39532 | 密蘇裏州哈蒂斯堡,郵編:39402 | 密蘇裏州裏奇蘭,郵編39157 | ||
228.594.6913 | 601.264.4425 | 601.519.4020 | ||
牛津分校 |
灣港分行 |
帕斯卡古拉分行 | ||
東街西斯克大道902號 | 12008 Hwy 49 | 傑克遜大道1519號 | ||
牛津,密西西比州38655 | 密蘇裏州灣港,郵編:39503 | 密蘇裏州帕斯卡古拉,郵編39567 |