根據1934年《證券交易法》第13或15(D)條提交的年度報告
|
根據1934年《證券交易法》第13或15(D)條提交的過渡報告
|
|
|
|
(註冊成立或組織的國家或其他司法管轄區)
|
(國際税務局僱主身分證號碼)
|
|
|
|
|
(主要執行辦公室地址)
|
(郵政編碼)
|
每個班級的標題
|
交易符號
|
註冊的每個交易所的名稱
|
||
|
|
|
||
|
|
|
大型加速文件服務器☐
|
|
非加速文件服務器☐
|
規模較小的報告公司
|
新興成長型公司
|
頁面
|
||
第一部分
|
||
第1項。
|
業務
|
1
|
第1A項。
|
風險因素
|
27
|
項目1B。
|
未解決的員工意見
|
42
|
第二項。
|
屬性
|
42
|
第三項。
|
法律訴訟
|
42
|
第四項。
|
煤礦安全信息披露
|
42
|
第II部
|
||
第五項。
|
註冊人普通股市場、相關股東事項與發行人購買股權證券
|
43
|
第六項。
|
[已保留]
|
44
|
第7項。
|
管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析
|
45
|
第7A項。
|
關於市場風險的定量和定性披露
|
61
|
第八項。
|
財務報表和補充數據
|
63
|
第九項。
|
會計與財務信息披露的變更與分歧
|
108
|
第9A項。
|
控制和程序
|
108
|
項目9B。
|
其他信息
|
108
|
第三部分
|
||
第10項。
|
董事、高管與公司治理
|
110
|
第11項。
|
高管薪酬
|
111
|
第12項。
|
某些實益擁有人的擔保所有權以及管理層和相關股東的事項
|
111
|
第13項。
|
某些關係和相關交易,以及董事的獨立性
|
111
|
第14項。
|
首席會計費及服務
|
111
|
第四部分
|
||
第15項。
|
展示、財務報表明細表
|
112
|
第16項。
|
表格10-K摘要
|
114
|
第1項。
|
公事。
|
• |
協調委員會的兩名成員必須確定新協議或現有協議的變化對我們是公平和公平的,符合我們股東的最佳利益;
|
• |
協調委員會的兩名多尼戈爾互惠銀行成員必須確定新協議或現有協議的變化對多尼戈爾互惠銀行是公平和公平的,並符合其投保人的最佳利益;
|
• |
我們的董事會必須批准新協議或對現有協議的更改;以及
|
• |
多尼戈爾互惠銀行的董事會必須批准新協議或現有協議的變更。
|
• |
使我們的管理穩定、保險子公司一貫的承保紀律、外部增長、長期盈利能力和財務實力;
|
• |
通過整合多尼戈爾保險集團的資源和綜合業務,創造業務和費用協同效應;
|
• |
在更長的時間內為我們的保險子公司產生更穩定和統一的承保結果,而不是在沒有我們與多尼戈爾互惠銀行的關係的情況下;
|
• |
提供增長機會,因為多尼戈爾互惠銀行有能力與相互保險公司聯營和簽訂再保險協議,或以其他方式獲得對相互保險公司的控制權,並將其承擔的業務納入承保池;以及
|
• |
為大西洋各州提供更大的承保能力,因為多尼戈爾互助銀行和大西洋各州自1986年以來一直保持着承銷池。
|
2021
|
2020
|
2019
|
2018
|
2017
|
||||||||||||||||
我們的公認會計準則綜合比率
|
101.0
|
%
|
96.0
|
%
|
99.5
|
%
|
110.1
|
%
|
103.0
|
%
|
||||||||||
我們的SAP綜合比率
|
100.8
|
95.4
|
98.7
|
109.4
|
101.7
|
|||||||||||||||
行業SAP綜合比率(1)
|
101.8
|
98.8
|
98.9
|
99.2
|
103.9
|
(1) |
據A.M.Best Company報道(預計2021年)。
|
• |
取得持續優異的財務業績。
|
• |
仔細選擇他們承保的產品線;
|
• |
仔細選擇他們承保的個別風險;
|
• |
利用數據分析和預測性建模工具為風險選擇和定價決策提供信息;
|
• |
管理其在災害多發地區的財產風險;以及
|
• |
定期評估其索賠歷史,以確保其承保指南和產品定價的充分性。
|
• |
對我們的運營和流程進行戰略性現代化,以實現業務轉型。
|
• |
利用機會實現盈利增長。
|
• |
為我們的代理商和投保人提供卓越的體驗。
|
• |
培訓方案;
|
• |
市場營銷支持;
|
• |
是否有為投保人提供全面服務的服務中心;以及
|
• |
與我們保險子公司的營銷和承保人員以及高級管理人員接觸並定期互動。
|
• |
提供客户呼叫中心、安全網站和用於索賠報告的移動應用程序;
|
• |
提供安全的網站和移動應用程序,以獲取政策信息和文件、支付處理和其他功能;
|
• |
及時答覆信息請求和提交政策;以及
|
• |
迅速回復和處理索賠。
|
• |
收購財產和意外傷害保險公司,以增強我們保險子公司的有機增長。
|
• |
位於我們的保險子公司和多尼戈爾互惠銀行目前正在開展業務或提供有吸引力的機會開展有利可圖的業務的地區;
|
• |
業務組合類似於我們保險子公司和多尼戈爾互助銀行的業務組合;
|
• |
每年保費金額在5,000萬元至1,000萬元之間;以及
|
• |
公平合理的交易條件。
|
公司名稱
|
住所國
|
收購的年份控制
|
收購/從屬方式
|
|||
南方遺產保險公司 (1)
|
佐治亞州
|
1998
|
我們在1998年購買了股票。
|
|||
愛荷華州的樂瑪斯相互保險公司,然後是樂瑪斯保險公司 (1)
|
愛荷華州
|
2002
|
2002年多尼戈爾互惠銀行進行盈餘票據投資;2004年轉換為股份公司;2004年我們收購了股票。
|
|||
半島保險集團
|
馬裏蘭州
|
2004
|
我們在2004年購買了股票。
|
|||
希博伊根瀑布相互保險公司,然後是希博伊根瀑布保險公司 (1)
|
威斯康星州
|
2007
|
2007年多尼戈爾互惠銀行投資出資票據;2008年轉換為股份公司;2008年我們收購了股票。
|
|||
南方互助保險公司 (2)
|
佐治亞州
|
2009
|
2009年多尼戈爾互惠銀行和配額份額再保險公司的盈餘票據投資。
|
|||
密歇根保險公司
|
密西根
|
2010
|
我們在2010年購買了股票。
|
|||
山州互助險公司(3)
|
新墨西哥州
|
2017
|
2017年與多尼戈爾互惠銀行合併並併入多尼格爾互惠銀行。
|
(1) |
為了減少行政和合規成本和開支,這些子公司後來合併為我們現有的一家保險子公司。
|
(2) |
控制權被多尼戈爾互惠銀行獲得。
|
(3) |
多尼戈爾互惠銀行完成了山州銀行與多尼戈爾互惠銀行的合併,並於2017年5月25日生效。多尼戈爾互惠銀行是合併中倖存的公司,合併完成後,山州保險子公司成為多尼戈爾互惠銀行的保險子公司。多尼戈爾互惠銀行還在合併之日與Mountain States保險子公司簽訂了100%配額份額再保險協議。從2021年生效的保單開始,多尼戈爾互助公司將山州保險集團的業務納入承保池。
|
• |
商用汽車--提供汽車事故造成的人身傷害和財產損失責任以及被保險人所擁有的汽車遭受損失的保護的保單。
|
• |
商業多重保險-為企業提供多種風險保護的保單,通常將責任和物理損害險結合在一起。
|
• |
工人補償-僱主購買的政策,以向在工作中受傷的員工提供福利。各州的工人賠償法決定了我們提供的保險範圍。
|
• |
私人乘用車--提供汽車事故造成的人身傷害和財產損失責任的保護,以及防止被保險人擁有的汽車遭受損失的保護。
|
• |
房主保單--承保因火災、閃電、暴風雨和盜竊等各種危險對住宅及其內容物造成的損害。這些保單還包括被保險人在被保險人的財產上和在其他特定情況下因受傷而對他人或其財產承擔的責任。
|
截至十二月三十一日止的年度:
|
||||||||||||||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
金額
|
%
|
金額
|
%
|
金額
|
%
|
||||||||||||||||||
商業線路:
|
||||||||||||||||||||||||
汽車
|
$
|
161,947
|
20.1
|
%
|
$
|
135,294
|
18.2
|
%
|
$
|
122,142
|
16.2
|
%
|
||||||||||||
工傷賠償
|
113,256
|
14.1
|
109,960
|
14.8
|
113,684
|
15.1
|
||||||||||||||||||
商業多重危險
|
188,242
|
23.4
|
147,993
|
19.9
|
138,750
|
18.5
|
||||||||||||||||||
其他
|
38,340
|
4.8
|
32,739
|
4.5
|
30,303
|
4.0
|
||||||||||||||||||
商業線路總數
|
501,785
|
62.4
|
425,986
|
57.4
|
404,879
|
53.8
|
||||||||||||||||||
個人專線:
|
||||||||||||||||||||||||
汽車
|
170,578
|
21.2
|
184,602
|
24.9
|
210,507
|
28.0
|
||||||||||||||||||
房主
|
109,974
|
13.7
|
111,886
|
15.1
|
117,118
|
15.5
|
||||||||||||||||||
其他
|
21,930
|
2.7
|
19,666
|
2.6
|
20,097
|
2.7
|
||||||||||||||||||
個人專線總數
|
302,482
|
37.6
|
316,154
|
42.6
|
347,722
|
46.2
|
||||||||||||||||||
總業務
|
$
|
804,267
|
100.0
|
%
|
$
|
742,140
|
100.0
|
%
|
$
|
752,601
|
100.0
|
%
|
• |
評估和選擇主要的標準風險和首選風險;
|
• |
堅持紀律嚴明的承保指引;
|
• |
尋求根據風險敞口、風險特徵、預測模型的使用和承保判斷和應用來適當定價風險
|
• |
利用各種類型的風險管理和損失控制服務。
|
賓夕法尼亞州
|
33.7
|
%
|
||
密西根
|
15.4
|
|||
馬裏蘭州
|
8.9
|
|||
特拉華州
|
6.6
|
|||
維吉尼亞
|
6.1
|
|||
佐治亞州
|
5.6
|
|||
威斯康星州
|
3.9
|
|||
俄亥俄州
|
3.3
|
|||
印第安納州
|
2.3
|
|||
愛荷華州
|
2.3
|
|||
北卡羅來納州
|
1.9
|
|||
田納西州
|
1.8
|
|||
其他
|
8.2
|
|||
總計
|
100.0
|
%
|
截至十二月三十一日止的年度:
|
||||||||||||
(單位:千)
|
2021
|
2020
|
2019
|
|||||||||
年初未償損失和損失費用的總負債
|
$
|
962,007
|
$
|
869,674
|
$
|
814,665
|
||||||
可收回的再保險較少
|
404,818
|
362,768
|
339,267
|
|||||||||
年初未償損失和損失費用的淨負債
|
557,189
|
506,906
|
475,398
|
|||||||||
本年度發生的索賠的淨損失和損失費用準備
|
551,918
|
472,709
|
519,320
|
|||||||||
前幾年發生的索賠的估計淨損失和損失費用準備金的變化
|
(31,208
|
)
|
(12,945
|
)
|
(12,932
|
)
|
||||||
已發生的總金額
|
520,710
|
459,764
|
506,388
|
|||||||||
在下列期間發生的索賠的淨損失和損失費用付款:
|
||||||||||||
本年度
|
269,317
|
236,984
|
278,924
|
|||||||||
前幾年
|
182,223
|
172,497
|
195,956
|
|||||||||
已支付總額
|
451,540
|
409,481
|
474,880
|
|||||||||
年終未償損失和損失費用的淨負債
|
626,359
|
557,189
|
506,906
|
|||||||||
外加可追回的再保險
|
451,261
|
404,818
|
362,768
|
|||||||||
未償損失和年終損失費用的負債總額
|
$
|
1,077,620
|
$
|
962,007
|
$
|
869,674
|
截至十二月三十一日止的年度:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
2011
|
2012
|
2013
|
2014
|
2015
|
2016
|
2017
|
2018
|
2019
|
2020
|
2021
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||
未付損失和損失費用的年終負債淨額
|
$
|
243,015
|
$
|
250,936
|
$
|
265,605
|
$
|
292,301
|
$
|
322,054
|
$
|
347,518
|
$
|
383,401
|
$
|
475,398
|
$
|
506,906
|
$
|
557,189
|
$
|
626,359
|
||||||||||||||||||||||
重新估計截至以下日期的負債淨額:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一年後
|
250,611
|
261,294
|
280,074
|
299,501
|
325,043
|
354,139
|
419,032
|
462,466
|
493,961
|
525,981
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
兩年後
|
255,612
|
268,877
|
281,782
|
299,919
|
329,115
|
375,741
|
413,535
|
450,862
|
479,927
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
三年後
|
257,349
|
270,473
|
281,666
|
304,855
|
338,118
|
376,060
|
404,902
|
440,168
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
四年後
|
256,460
|
270,794
|
284,429
|
307,840
|
339,228
|
372,230
|
398,560
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||
五年後
|
255,660
|
271,954
|
285,130
|
310,354
|
338,020
|
370,960
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
六年後
|
256,388
|
272,553
|
287,439
|
310,380
|
338,200
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
七年後
|
257,132
|
274,111
|
287,063
|
311,594
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
八年後
|
257,935
|
274,472
|
288,298
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
九年後
|
258,272
|
275,385
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
十年後
|
259,013
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
累積不足(過剩)
|
15,998
|
24,449
|
22,693
|
19,293
|
16,146
|
23,442
|
15,159
|
(35,230
|
)
|
(26,979
|
)
|
(31,208
|
)
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
通過以下方式支付的累計負債金額:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一年後
|
$
|
119,074
|
$
|
126,677
|
$
|
131,766
|
$
|
131,779
|
$
|
149,746
|
$
|
163,005
|
$
|
175,883
|
$
|
195,956
|
$
|
172,497
|
$
|
182,223
|
||||||||||||||||||||||||
兩年後
|
181,288
|
191,208
|
194,169
|
206,637
|
228,506
|
250,678
|
276,331
|
275,993
|
276,069
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
三年後
|
217,138
|
225,956
|
233,371
|
251,654
|
274,235
|
306,338
|
317,447
|
335,310
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
四年後
|
234,392
|
245,094
|
255,451
|
274,248
|
300,715
|
324,628
|
342,583
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||
五年後
|
241,538
|
254,502
|
265,841
|
287,178
|
309,630
|
337,946
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
六年後
|
245,774
|
259,437
|
272,431
|
292,327
|
315,105
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
七年後
|
248,195
|
263,386
|
275,357
|
295,106
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
八年後
|
250,272
|
265,026
|
277,315
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
九年後
|
251,696
|
266,433
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
十年後
|
252,228
|
截至十二月三十一日止的年度:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
2013
|
2014
|
2015
|
2016
|
2017
|
2018
|
2019
|
2020
|
2021
|
|||||||||||||||||||||||||||
年終總負債
|
$
|
495,619
|
$
|
538,258
|
$
|
578,205
|
$
|
606,665
|
$
|
676,672
|
$
|
814,665
|
$
|
869,674
|
$
|
962,007
|
$
|
1,077,620
|
||||||||||||||||||
可追討的再保險
|
230,014
|
245,957
|
256,151
|
259,147
|
293,271
|
339,266
|
362,768
|
404,818
|
451,261
|
|||||||||||||||||||||||||||
年終負債淨額
|
265,605
|
292,301
|
322,054
|
347,518
|
383,401
|
475,398
|
506,906
|
557,189
|
626,359
|
|||||||||||||||||||||||||||
重估負債總額
|
520,208
|
559,837
|
589,947
|
625,221
|
677,919
|
761,282
|
806,750
|
904,062
|
||||||||||||||||||||||||||||
重估可採儲量
|
231,910
|
248,243
|
251,747
|
254,261
|
279,359
|
321,114
|
326,823
|
378,081
|
||||||||||||||||||||||||||||
重估負債淨額
|
288,298
|
311,594
|
338,200
|
370,960
|
398,560
|
440,168
|
479,927
|
525,981
|
||||||||||||||||||||||||||||
累計總虧損額(超額)
|
24,589
|
21,579
|
11,742
|
18,556
|
1,247
|
(53,383
|
)
|
(62,924
|
)
|
(57,945
|
)
|
• |
超額損失再保險,根據該再保險,多尼戈爾互惠銀行和我們的保險子公司追回超過200萬美元的固定留存損失;以及
|
• |
巨災再保險,根據巨災再保險,多尼戈爾互助公司和我們的保險子公司100%收回因單一事件(包括自然災害)造成的許多損失的累積,超過1,500萬美元的固定保留額,至多
每次事件的總損失1.85億美元。
|
(千美元)
|
2021年12月31日
|
|||||||
額定值(1)
|
金額
|
百分比
|
||||||
美國財政部和美國機構證券(2)
|
$
|
359,161
|
29.9
|
%
|
||||
AAA或AAA
|
26,073
|
2.2
|
||||||
AA或AA
|
349,417
|
29.1
|
||||||
A
|
215,757
|
18.0
|
||||||
BBB
|
250,326
|
20.8
|
||||||
總計
|
$
|
1,200,734
|
100.0
|
%
|
(1) |
穆迪投資者服務公司或標準普爾公司給予的評級。
|
(2) |
包括2.377億美元的抵押貸款支持證券。
|
十二月三十一日,
|
||||||||||||||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
金額
|
百分比
Total |
金額
|
百分比
Total |
金額
|
百分比
Total |
||||||||||||||||||
固定期限(1):
|
||||||||||||||||||||||||
持有至到期:
|
||||||||||||||||||||||||
美國國債和美國政府公司和機構的義務
|
$
|
89,268
|
7.0
|
%
|
$
|
77,435
|
6.3
|
%
|
$
|
82,916
|
7.5
|
%
|
||||||||||||
國家和政治分區的義務
|
371,436
|
29.1
|
312,319
|
25.6
|
204,634
|
18.4
|
||||||||||||||||||
公司證券
|
191,147
|
15.0
|
173,270
|
14.2
|
156,399
|
14.1
|
||||||||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
16,254
|
1.2
|
23,585
|
1.9
|
32,145
|
2.9
|
||||||||||||||||||
持有至到期的合計
|
668,105
|
52.3
|
586,609
|
48.0
|
476,094
|
42.9
|
||||||||||||||||||
可供銷售:
|
||||||||||||||||||||||||
美國國債和美國政府公司和機構的義務
|
32,185
|
2.5
|
47,815
|
3.9
|
19,364
|
1.7
|
||||||||||||||||||
國家和政治分區的義務
|
57,378
|
4.5
|
68,965
|
5.7
|
56,796
|
5.1
|
||||||||||||||||||
公司證券
|
221,611
|
17.4
|
212,708
|
17.4
|
159,244
|
14.3
|
||||||||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
221,455
|
17.3
|
225,648
|
18.5
|
329,548
|
29.7
|
||||||||||||||||||
可供出售的總數量
|
532,629
|
41.7
|
555,136
|
45.5
|
564,952
|
50.8
|
||||||||||||||||||
總固定到期日
|
1,200,734
|
94.0
|
1,141,745
|
93.5
|
1,041,046
|
93.7
|
||||||||||||||||||
股權證券(2)
|
63,420
|
5.0
|
58,556
|
4.8
|
55,477
|
5.0
|
||||||||||||||||||
短期投資(3)
|
12,692
|
1.0
|
20,901
|
1.7
|
14,030
|
1.3
|
||||||||||||||||||
總投資
|
$
|
1,276,846
|
100.0
|
%
|
$
|
1,221,202
|
100.0
|
%
|
$
|
1,110,553
|
100.0
|
%
|
(1) |
我們參考合併財務報表的附註1和附註4。我們對那些按攤銷成本分類為持有至到期的固定到期日進行估值;我們對我們分類為可按公允價值出售的固定到期日進行估值。截至2021年12月31日,我們分類為持有至到期的固定到期日的公允價值總額為6.974億美元,2020年12月31日為6.326億美元,2019年12月31日為5.003億美元。我們歸類為可供出售的固定期限的攤銷成本為523.3美元。 2021年12月31日,百萬美元,535.0美元 截至2020年12月31日為100萬美元,截至2019年12月31日為5.568億美元。
|
(2) |
我們以公允價值對股權證券進行估值。股權證券的總成本為43.3美元 2021年12月31日為百萬美元,2020年12月31日為4240萬美元,2019年12月31日為4340萬美元
|
(3) |
我們按成本對短期投資進行估值,這接近於公允價值。
|
十二月三十一日,
|
||||||||||||||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
金額
|
百分比
的
Total |
金額
|
百分比
的
Total |
金額
|
百分比
的
Total |
||||||||||||||||||
截止日期:(1):
|
||||||||||||||||||||||||
一年或更短時間
|
$
|
48,771
|
4.1
|
%
|
$
|
73,166
|
6.4
|
%
|
$
|
29,209
|
2.8
|
%
|
||||||||||||
一年至三年以上
|
93,100
|
7.7
|
85,805
|
7.5
|
71,738
|
6.9
|
||||||||||||||||||
超過三年到五年
|
120,038
|
10.0
|
111,258
|
9.8
|
93,982
|
9.0
|
||||||||||||||||||
超過五年到十年
|
362,266
|
30.2
|
341,947
|
30.0
|
297,836
|
28.6
|
||||||||||||||||||
十多年到十五年
|
165,327
|
13.8
|
139,604
|
12.2
|
116,368
|
11.2
|
||||||||||||||||||
超過15年
|
173,523
|
14.4
|
140,732
|
12.3
|
70,220
|
6.8
|
||||||||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
237,709
|
19.8
|
249,233
|
21.8
|
361,693
|
34.7
|
||||||||||||||||||
$
|
1,200,734
|
100.0
|
%
|
$
|
1,141,745
|
100.0
|
%
|
$
|
1,041,046
|
100.0
|
%
|
(1) |
基於聲明的到期日,不含提前還款假設。實際到期日將有所不同,因為借款人可能有權催繳或預付債務,包括或不包括催繳或預付罰款。
|
截至十二月三十一日止的年度:
|
||||||||||||
(千美元)
|
2021
|
2020
|
2019
|
|||||||||
投資資產(1)
|
$
|
1,249,024
|
$
|
1,165,878
|
$
|
1,070,676
|
||||||
投資收益(2)
|
31,126
|
29,504
|
29,515
|
|||||||||
平均產量
|
2.5
|
%
|
2.5
|
%
|
2.8
|
%
|
||||||
平均税額當量收益率
|
2.6
|
2.7
|
2.9
|
(1) |
期初和期末總投資額的平均值。
|
(2) |
投資收益是扣除投資費用後的淨額,不包括投資損益或所得税準備金。
|
保險子公司名稱
|
普通股息金額
|
|||
大西洋諸州
|
$
|
27,888,319
|
||
MICO
|
7,670,872
|
|||
半島
|
4,786,779
|
|||
南方
|
6,927,576
|
|||
總計
|
$
|
47,273,546
|
第1A項。
|
風險因素。
|
• |
索賠頻率和嚴重性的趨勢;
|
• |
業務變更;
|
• |
新出現的經濟和社會趨勢;
|
• |
經濟和社會通貨膨脹;以及
|
• |
監管和訴訟環境的變化。
|
• |
是否有足夠、可靠的數據;
|
• |
能夠對現有數據進行全面和準確的分析;
|
• |
能夠及時認識到趨勢的變化,並能夠合理準確地預測損失的嚴重程度和頻率;
|
• |
估計和假設中通常固有的不確定性;
|
• |
能夠以合理的確定性預測某些運營費用水平的變化;
|
• |
制定、選擇和應用適當的評級公式或其他定價方法;
|
• |
有效開發、治理和適當使用建模工具,以幫助正確和一致地實現承保和定價方面的預期結果;
|
• |
用新的定價策略進行創新的能力以及這些創新在實施時的成功;
|
• |
有能力確保監管機構在充分和及時的基礎上批准保費費率;
|
• |
準確預測投保人保留率的能力;
|
• |
未預料到的法院判決、立法或監管行動;
|
• |
我們的索賠處理方式發生了意想不到的變化;
|
• |
自動曝光駕駛模式的改變;
|
• |
物業風險暴露的天氣模式的變化;
|
• |
影響人身傷害損失費用的經濟醫療部門變化;
|
• |
汽車維修成本、汽車零部件價格和二手車價格的變化;
|
• |
新興技術,包括駕駛員輔助技術和自動駕駛汽車,對定價、保險範圍和損失費用的影響;
|
• |
通貨膨脹和其他因素對建築材料和勞動力的成本和可用性的影響;
|
• |
能夠監測災害多發地區的財產集中情況,例如颶風、地震和風雹地區;以及
|
• |
我們保險子公司所在州的總體經濟狀況。
|
• |
發證和考試;
|
• |
批准保險費率;
|
• |
市場行為;
|
• |
保單表格;
|
• |
對某些投資的性質和金額的限制;
|
• |
索賠做法;
|
• |
強制參與非自願市場和擔保基金;
|
• |
儲備充足;
|
• |
保險人償付能力;
|
• |
關聯公司之間的交易;
|
• |
保險公司可支付的股息數額;以及
|
• |
對承保標準的限制。
|
• |
保險公司投資;
|
• |
與保險公司償付能力有關的問題;
|
• |
以風險為基礎的資本準則;
|
• |
對保單所含條款和條件的限制;
|
• |
某些會計核算方法;
|
• |
用於未賺取的保費、損失和其他目的的準備金;
|
• |
保險公司可計入投資證券的價值,以及投資證券非暫時性減值的定義;
|
• |
對現有法律的解釋和新法律的發展。
|
• |
我們的保險子公司和多尼戈爾互惠銀行的業務運營或特定運營職能可能會因其大量員工的疾病以及在其設施內發現接觸傳染病後所需的補救措施而中斷;
|
• |
我們保險子公司和多尼戈爾互助銀行的業務運營依賴於需要定期實際訪問以維持關鍵運營能力的技術系統,
我們保險子公司和多尼戈爾互助銀行的業務運營將受到政府要求關閉這些技術系統所在設施或限制對此類設施的物理訪問的不利影響;
|
• |
由於經濟動盪對現有和潛在的保險客户造成不利影響,我們的保險子公司和多尼戈爾互助公司的收入可能會因為對其保險產品的需求減少而減少;
|
• |
我們的保險子公司和多尼戈爾互助公司可能會因新冠肺炎或未來的疫情和相關的經濟中斷而導致其在某些業務領域的損失和損失費用增加,並且此類損失和損失費用可能超過我們的保險子公司和多尼戈爾互助公司已經建立或未來可能建立的準備金;
|
• |
我們的保險子公司和多尼戈爾互惠銀行可能會因保單承保或排除的法律糾紛以及它們對新冠肺炎或未來大流行相關訴訟的辯護而產生更多成本;
|
• |
立法、司法和監管行動可能會擴大承保範圍定義、追溯授權承保範圍或以其他方式要求我們的保險子公司和多尼戈爾互助公司為其保單明確排除或不打算承保的損害賠償損失;
|
• |
立法、司法和監管行動可能要求我們的保險子公司和多尼戈爾互助公司減少或退還保費,暫停取消未支付保費的保單,或以其他方式延長寬限期和支付應付保費餘額的時間津貼;
|
• |
我們的保險子公司和多尼戈爾互惠銀行可能無法收取應付它們的保費餘額,導致運營現金流減少,保費沖銷增加,這將增加它們的運營費用;
|
• |
由於疫情引發的金融市場波動和相關的經濟動盪,我們的保險子公司的投資市值可能會下降;以及
|
• |
與新冠肺炎相關的經濟中斷或未來的疫情可能會導致發行人的信用質量大幅下降、評級下調或金融市場狀況的變化,以及可能對我們的保險子公司擁有的固定期限投資的價值產生不利影響的監管變化。
|
• |
我們和多尼戈爾互惠銀行定期審查大西洋互惠銀行和多尼戈爾互惠銀行自1986年以來一直保持的承銷池中的百分比;
|
• |
我們的保險子公司和多尼戈爾互助公司每年都會審查並確定我們的保險子公司和多尼戈爾互助公司之間的某些再保險協議的條款;
|
• |
我們和多尼戈爾相互公司根據各種公司間費用分擔協議在我們自己和我們的保險子公司之間分配某些分攤費用;以及
|
• |
我們和我們的保險子公司可能與多尼戈爾互惠銀行達成其他交易或合同關係。
|
• |
選舉董事會的所有成員,他們決定我們的管理和政策;以及
|
• |
控制提交我們股東投票批准的任何公司交易或其他事項的結果,包括合併或其他收購提議以及出售我們的全部或幾乎所有資產,在每種情況下,無論我們的所有股東(多尼戈爾互惠銀行除外)如何投票表決他們的股份。
|
• |
我們的董事會分為三類,所以我們的股東每年只選舉三分之一的董事會成員;
|
• |
我們的股東只有在有理由的情況下才能罷免我們的董事;
|
• |
除非在股東年度會議或特別會議上,我們的股東不得采取股東行動;
|
• |
持有A類普通股和B類普通股合計投票權至少20%的股東要求召開股東特別會議;
|
• |
我們的章程要求股東提前通知我們提名候選人進入我們的董事會,或在股東大會上提出任何其他股東事務項目;
|
• |
我們不允許在董事選舉中擁有累積投票權;
|
• |
我們的公司註冊證書沒有規定與我們發行任何證券相關的優先購買權;以及
|
• |
除法律另有規定外,本公司董事會可不經股東批准,按本公司董事會決定的條款發行優先股。
|
• |
保險公司之間為吸引獨立代理人而展開的激烈競爭;
|
• |
選擇新的獨立代理人的勞動密集型和耗時過程;
|
• |
我們的保險子公司和多尼戈爾互惠銀行堅持要求獨立代理人遵守某些標準;
|
• |
我們的保險子公司和多尼戈爾互助公司向獨立代理人支付具有競爭力和吸引力的佣金、獎金和其他激勵措施的能力;以及
|
• |
正在進行的獨立機構合併,這可能導致收購獨立機構,我們的保險子公司和多尼戈爾互助公司目前從這些獨立機構獲得業務的較大實體與我們的保險子公司和多尼戈爾互助公司沒有業務關係。
|
• |
另一保險人的損失準備金和損失費用準備金可能不足;
|
• |
需要為另一家保險公司的管理層配備更多有經驗的人員;
|
• |
監管機構施加的條件,使通過將另一家保險公司的業務與我們的業務整合來實現成本節約變得更加困難;
|
• |
我們的管理層不熟悉另一家保險公司所服務的市場的地理位置、人口結構和分銷系統,導致另一家保險公司未能實現我們在收購或合併時預期的增長和盈利目標。
|
• |
另一家保險公司需要額外資本,而這是我們在收購或合併時沒有預料到的;以及
|
• |
將我們管理層的更多時間用於改善另一家保險公司的經營狀況,這一點超出了我們最初的預期。
|
• |
被認為是保險公司的財務實力;
|
• |
保費費率;
|
• |
保單條款和條件;
|
• |
投保人服務;
|
• |
聲譽;以及
|
• |
經驗。
|
項目1B。
|
未解決的員工評論。
|
第二項。
|
財產。
|
第三項。
|
法律訴訟。
|
第四項。
|
煤礦安全信息披露。
|
第五項。
|
註冊人普通股、相關股東事項和發行人購買股權證券的市場。
|
2016
|
2017
|
2018
|
2019
|
2020
|
2021
|
|||||||||||||||||||
多尼戈爾集團A類
|
$
|
100.00
|
$
|
102.40
|
$
|
83.96
|
$
|
94.96
|
$
|
93.03
|
$
|
98.60
|
||||||||||||
多尼戈爾集團B類
|
100.00
|
98.82
|
79.53
|
84.56
|
85.48
|
101.43
|
||||||||||||||||||
羅素2000指數
|
100.00
|
114.65
|
102.03
|
129.10
|
155.20
|
177.73
|
||||||||||||||||||
同級組
|
100.00
|
113.94
|
119.78
|
149.71
|
134.96
|
157.76
|
第六項。
|
[已保留]
|
第7項。
|
管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析
|
2021
|
2020
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
商業線路:
|
||||||||
汽車
|
$
|
172,302
|
$
|
151,813
|
||||
工傷賠償
|
122,398
|
118,037
|
||||||
商業多重危險
|
168,445
|
126,299
|
||||||
其他
|
18,530
|
13,212
|
||||||
商業線路總數
|
481,675
|
409,361
|
||||||
個人專線:
|
||||||||
汽車
|
109,915
|
120,861
|
||||||
房主
|
26,169
|
20,976
|
||||||
其他
|
8,600
|
5,991
|
||||||
個人專線總數
|
144,684
|
147,828
|
||||||
商業和個人線路合計
|
626,359
|
557,189
|
||||||
外加可追回的再保險
|
451,261
|
404,818
|
||||||
損失和損失費用的負債總額
|
$
|
1,077,620
|
$
|
962,007
|
損失和損失的變動
費用準備金淨額
再保險
|
調整後的損失和損失
費用準備金淨額
2021年12月31日的再保險
|
百分比變化
12月31日的權益,
2021(1)
|
調整後的損失和損失
費用準備金淨額
再保險地點:
2020年12月31日
|
百分比變化
股本為
2020年12月31日(1)
|
|||||||||||||
(千美元)
|
|||||||||||||||||
-10.0
|
%
|
$
|
563,723
|
9.3
|
%
|
$
|
501,470
|
8.5
|
%
|
||||||||
-7.5
|
579,382
|
7.0
|
515,400
|
6.4
|
|||||||||||||
-5.0
|
595,041
|
4.7
|
529,330
|
4.3
|
|||||||||||||
-2.5
|
610,700
|
2.3
|
543,259
|
2.1
|
|||||||||||||
基座
|
626,359
|
—
|
557,189
|
—
|
|||||||||||||
2.5
|
642,018
|
-2.3
|
571,119
|
-2.1
|
|||||||||||||
5.0
|
657,677
|
-4.7
|
585,048
|
-4.3
|
|||||||||||||
7.5
|
673,336
|
-7.0
|
598,978
|
-6.4
|
|||||||||||||
10.0
|
688,995
|
-9.3
|
612,908
|
-8.5
|
截至12月31日止年度,
|
||||||||
(千美元)
|
2021
|
2020
|
||||||
期間開始時待處理的索賠數量
|
2,898
|
3,014
|
||||||
報告的索賠數量
|
6,883
|
5,935
|
||||||
已達成和解或被駁回的索賠數量
|
6,445
|
6,051
|
||||||
待處理的索賠數量,期間結束
|
3,336
|
2,898
|
||||||
已支付的損失
|
$
|
50,664
|
$
|
38,204
|
||||
已支付的損失費用
|
10,067
|
9,065
|
截至十二月三十一日止的年度:
|
||||||||||||
(單位:千)
|
2021
|
2020
|
2019
|
|||||||||
淨保費承保額:
|
||||||||||||
商業線路:
|
||||||||||||
汽車
|
$
|
161,947
|
$
|
135,294
|
$
|
122,142
|
||||||
工傷賠償
|
113,256
|
109,960
|
113,684
|
|||||||||
商業多重危險
|
188,242
|
147,993
|
138,750
|
|||||||||
其他
|
38,340
|
32,739
|
30,303
|
|||||||||
商業線路總數
|
501,785
|
425,986
|
404,879
|
|||||||||
個人專線:
|
||||||||||||
汽車
|
170,578
|
184,602
|
210,507
|
|||||||||
房主
|
109,974
|
111,886
|
117,118
|
|||||||||
其他
|
21,930
|
19,666
|
20,097
|
|||||||||
個人專線總數
|
302,482
|
316,154
|
347,722
|
|||||||||
淨保費總額
|
$
|
804,267
|
$
|
742,140
|
$
|
752,601
|
||||||
綜合比率的組成部分:
|
||||||||||||
損耗率
|
67.1
|
%
|
62.0
|
%
|
67.0
|
%
|
||||||
費用比率
|
33.3
|
33.0
|
31.3
|
|||||||||
股息比率
|
0.6
|
1.0
|
1.2
|
|||||||||
綜合比率
|
101.0
|
%
|
96.0
|
%
|
99.5
|
%
|
||||||
收入:
|
||||||||||||
淨保費收入:
|
||||||||||||
商業線路
|
$
|
468,433
|
$
|
412,877
|
$
|
385,465
|
||||||
個人專線
|
307,582
|
329,163
|
370,613
|
|||||||||
淨保費總收入
|
776,015
|
742,040
|
756,078
|
|||||||||
淨投資收益
|
31,126
|
29,504
|
29,515
|
|||||||||
投資收益
|
6,477
|
2,778
|
21,985
|
|||||||||
東風金融股份有限公司收益中的權益
|
—
|
—
|
295
|
|||||||||
其他
|
2,848
|
3,497
|
4,578
|
|||||||||
總收入
|
$
|
816,466
|
$
|
777,819
|
$
|
812,451
|
截至十二月三十一日止的年度:
|
||||||||||||
(單位:千)
|
2021
|
2020
|
2019
|
|||||||||
淨收入構成:
|
||||||||||||
承保(虧損)收益:
|
||||||||||||
商業線路
|
$
|
(35,174
|
)
|
$
|
(858
|
)
|
$
|
8,404
|
||||
個人專線
|
17,235
|
31,764
|
(1,617
|
)
|
||||||||
SAP承保(虧損)收益
|
(17,939
|
)
|
30,906
|
6,787
|
||||||||
GAAP調整
|
9,945
|
(959
|
)
|
(3,079
|
)
|
|||||||
公認會計準則承保(虧損)收益
|
(7,994
|
)
|
29,947
|
3,708
|
||||||||
淨投資收益
|
31,126
|
29,504
|
29,515
|
|||||||||
投資收益
|
6,477
|
2,778
|
21,985
|
|||||||||
東風金融股份有限公司收益中的權益
|
—
|
—
|
295
|
|||||||||
其他
|
730
|
1,043
|
1,578
|
|||||||||
所得税前收入支出
|
30,339
|
63,272
|
57,081
|
|||||||||
所得税費用
|
5,085
|
10,457
|
9,929
|
|||||||||
淨收入
|
$
|
25,254
|
$
|
52,815
|
$
|
47,152
|
截至十二月三十一日止的年度:
|
||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
賺取的淨保費
|
$
|
776,015,201
|
$
|
742,040,339
|
$
|
756,078,400
|
||||||
淨未賺取保費的變動
|
28,251,308
|
99,554
|
(3,477,111
|
)
|
||||||||
淨保費已成交
|
$
|
804,266,509
|
$
|
742,139,893
|
$
|
752,601,289
|
• |
法定虧損率,即歷年淨髮生虧損和虧損費用與淨保費收入的比率;
|
• |
法定費用比率,即佣金淨額、保費税項及承保費用與承保淨保費的比率;及
|
• |
法定股息比率,即向工人補償保單持有人支付的股息與賺取的淨保費的比率。
|
截至十二月三十一日止的年度:
|
||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
GAAP綜合比率(總行)
|
||||||||||||
損失率(非天氣)
|
61.3
|
%
|
55.1
|
%
|
60.9
|
%
|
||||||
損失率(與天氣有關)
|
5.8
|
6.9
|
6.1
|
|||||||||
費用比率
|
33.3
|
33.0
|
31.3
|
|||||||||
股息比率
|
0.6
|
1.0
|
1.2
|
|||||||||
綜合比率
|
101.0
|
%
|
96.0
|
%
|
99.5
|
%
|
||||||
法定綜合比率
|
||||||||||||
商業線路:
|
||||||||||||
汽車
|
108.6
|
%
|
112.7
|
%
|
117.4
|
%
|
||||||
工傷賠償
|
94.6
|
86.3
|
78.5
|
|||||||||
商業多重危險
|
114.1
|
98.4
|
93.7
|
|||||||||
其他
|
77.5
|
74.0
|
72.6
|
|||||||||
商業線路總數
|
104.9
|
97.8
|
95.0
|
|||||||||
個人專線:
|
||||||||||||
汽車
|
94.4
|
91.3
|
105.7
|
|||||||||
房主
|
102.9
|
97.2
|
101.2
|
|||||||||
其他
|
49.3
|
74.9
|
73.2
|
|||||||||
個人專線總數
|
94.4
|
92.4
|
102.6
|
|||||||||
商業和個人線路合計
|
100.8
|
95.4
|
98.7
|
十二月三十一日,
|
||||||||||||||||
2021
|
2020
|
|||||||||||||||
(千美元)
|
金額
|
百分比
Total |
金額
|
百分比
Total |
||||||||||||
固定期限:
|
||||||||||||||||
持有至到期的合計
|
$
|
668,105
|
52.3
|
%
|
$
|
586,609
|
48.0
|
%
|
||||||||
可供出售的總數量
|
532,629
|
41.7
|
555,136
|
45.5
|
||||||||||||
總固定到期日
|
1,200,734
|
94.0
|
1,141,745
|
93.5
|
||||||||||||
股權證券
|
63,420
|
5.0
|
58,556
|
4.8
|
||||||||||||
短期投資
|
12,692
|
1.0
|
20,901
|
1.7
|
||||||||||||
總投資
|
$
|
1,276,846
|
100.0
|
%
|
$
|
1,221,202
|
100.0
|
%
|
第7A項。
|
關於市場風險的定量和定性披露。
|
(單位:千)
|
本金
現金流
|
加權的-
平均值
利率
|
||||||
固定期限和短期投資:
|
||||||||
2022
|
$
|
62,545
|
2.56
|
%
|
||||
2023
|
42,283
|
3.23
|
||||||
2024
|
49,683
|
4.11
|
||||||
2025
|
54,054
|
3.86
|
||||||
2026
|
64,492
|
3.52
|
||||||
此後
|
920,020
|
3.01
|
||||||
總計
|
$
|
1,193,077
|
||||||
公允價值
|
$
|
1,242,722
|
||||||
債務:
|
||||||||
2024
|
$
|
35,000
|
1.74
|
%
|
||||
總計
|
$
|
35,000
|
||||||
公允價值
|
$
|
35,000
|
第八項。 |
財務報表和補充數據。
|
合併財務報表和明細表索引
|
|
合併資產負債表
|
64 |
合併損益表和全面收益表
|
65 |
股東權益合併報表
|
66 |
合併現金流量表
|
67 |
合併財務報表附註
|
68 |
獨立註冊會計師事務所報告(
|
106 |
日程安排:
|
|
附表III-補充保險資料
|
115 |
十二月三十一日,
|
||||||||
2021
|
2020
|
|||||||
資產
|
||||||||
投資
|
||||||||
固定期限
|
||||||||
持有至到期,按攤銷成本計算(公允價值#美元
|
$
|
|
$
|
|
||||
可供出售,按公允價值計算(攤銷成本為$
|
|
|
||||||
股權證券,按公允價值計算
|
|
|
||||||
短期投資,按成本計算,接近公允價值
|
|
|
||||||
總投資
|
|
|
||||||
現金
|
|
|
||||||
應計投資收益
|
|
|
||||||
應收保費
|
|
|
||||||
應收再保險
|
|
|
||||||
遞延保單收購成本
|
|
|
||||||
遞延税項淨資產
|
|
|
||||||
預付再保險費
|
|
|
||||||
財產和設備,淨額
|
|
|
||||||
應收賬款--證券
|
|
|
||||||
可追回的聯邦所得税
|
|
|
||||||
密歇根州災難索賠協會應收賬款
|
|
|
||||||
應由附屬公司支付
|
|
|
||||||
商譽
|
|
|
||||||
其他無形資產
|
|
|
||||||
其他
|
|
|
||||||
總資產
|
$
|
|
$
|
|
||||
負債與股東權益
|
||||||||
負債
|
||||||||
虧損和虧損費用
|
$
|
|
$
|
|
||||
未賺取的保費
|
|
|
||||||
應計費用
|
|
|
||||||
應付再保險餘額
|
|
|
||||||
信貸額度下的借款
|
|
|
||||||
向股東宣佈的現金股利
|
|
|
||||||
應向密歇根州投保人退還的現金
|
|
|
||||||
次級債券
|
|
|
||||||
由於附屬公司
|
|
|
||||||
其他
|
|
|
||||||
總負債
|
|
|
||||||
股東權益
|
||||||||
優先股,$
|
|
|
||||||
A類普通股,$
|
|
|
||||||
B類普通股,$
|
|
|
||||||
額外實收資本
|
|
|
||||||
累計其他綜合收益
|
|
|
||||||
留存收益
|
|
|
||||||
庫存股,按成本計算
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
股東權益總額
|
|
|
||||||
總負債和股東權益
|
$
|
|
$
|
|
截至十二月三十一日止的年度,
|
||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
損益表
|
||||||||||||
收入
|
||||||||||||
淨保費收入(包括附屬再保險#美元)
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
投資收益,扣除投資費用後的淨額
|
|
|
|
|||||||||
分期付款費用
|
|
|
|
|||||||||
租賃收入
|
|
|
|
|||||||||
淨投資收益(包括#美元
|
|
|
|
|||||||||
多尼戈爾金融服務公司收益中的權益
|
|
|
|
|||||||||
總收入
|
|
|
|
|||||||||
費用
|
||||||||||||
淨損失和損失費用(包括附屬再保險#美元
|
|
|
|
|||||||||
遞延保單收購成本攤銷
|
|
|
|
|||||||||
其他承保費用
|
|
|
|
|||||||||
投保人分紅
|
|
|
|
|||||||||
利息
|
|
|
|
|||||||||
其他,淨額
|
|
|
|
|||||||||
總費用
|
|
|
|
|||||||||
所得税前收入支出
|
|
|
|
|||||||||
所得税支出(包括#美元
|
|
|
|
|||||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
普通股基本每股收益:
|
||||||||||||
A類普通股
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
B類普通股
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
稀釋後每股普通股收益:
|
||||||||||||
A類普通股
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
B類普通股
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
全面收益表
|
||||||||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
其他綜合(虧損)收入,税後淨額
|
||||||||||||
證券未實現(虧損)收益:
|
||||||||||||
期間產生的未實現持有(虧損)收益,扣除所得税(收益)費用(美元)
|
(
|
)
|
|
|
||||||||
淨收益扣除所得税支出淨額#美元后的收益重新分類調整
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
其他綜合(虧損)收入
|
(
|
)
|
|
|
||||||||
綜合收益
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
普通股
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
A類股
|
B類股份
|
A類金額
|
B類金額
|
額外實收資本
|
累計其他綜合(虧損)收入
|
留存收益
|
庫存股
|
股東權益總額
|
||||||||||||||||||||||||||||
平衡,1月1日,2019
|
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
||||||||||||||||||
普通股發行(股票補償計劃)
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
基於股票的薪酬
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
現金股利
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
授予股票期權
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
其他綜合收益
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
平衡,2019年12月31日
|
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||||||||||||||
普通股發行(股票補償計劃)
|
|
|
|
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基於股票的薪酬
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淨收入
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|
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現金股利
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(
|
)
|
(
|
)
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授予股票期權
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
其他綜合收益
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
平衡,2020年12月31日
|
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||||||||||||||
普通股發行(股票補償計劃)
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
基於股票的薪酬
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
淨收入
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
現金股利
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
授予股票期權
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
其他綜合損失
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
平衡,2021年12月31日
|
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
截至十二月三十一日止的年度,
|
||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
經營活動的現金流:
|
||||||||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
將淨收入與經營活動提供的現金淨額進行調整:
|
||||||||||||
折舊、攤銷及其他非現金項目
|
|
|
|
|||||||||
淨投資收益
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
多尼戈爾金融服務公司收益中的權益
|
|
|
(
|
)
|
||||||||
資產和負債變動情況:
|
||||||||||||
虧損和虧損費用
|
|
|
|
|||||||||
未賺取的保費
|
|
|
|
|||||||||
應計費用
|
(
|
)
|
|
|
||||||||
應收保費
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|||||||
遞延保單收購成本
|
(
|
)
|
|
|
||||||||
遞延所得税
|
|
|
|
|||||||||
應收再保險
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
應計投資收益
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
應付關聯公司的金額
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|||||||
應付再保險餘額
|
|
|
(
|
)
|
||||||||
預付再保險費
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
現行所得税
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|
|||||||
其他,淨額
|
|
(
|
)
|
|
||||||||
淨調整數
|
|
|
|
|||||||||
經營活動提供的淨現金
|
|
|
|
|||||||||
投資活動產生的現金流:
|
||||||||||||
購買固定期限的債券:
|
||||||||||||
持有至到期
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
可供出售
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
購買股權證券
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
固定期限的銷售:
|
||||||||||||
可供出售
|
|
|
|
|||||||||
固定期限期限:
|
||||||||||||
持有至到期
|
|
|
|
|||||||||
可供出售
|
|
|
|
|||||||||
出售股權證券
|
|
|
|
|||||||||
財產和設備淨銷售額(購入額)
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|||||||
出售多尼戈爾金融服務公司的投資
|
|
|
|
|||||||||
短期投資淨賣出(買入)
|
|
(
|
)
|
|
||||||||
用於投資活動的現金淨額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
融資活動的現金流:
|
||||||||||||
普通股發行
|
|
|
|
|||||||||
支付的現金股利
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
對次級債券的償付
|
(
|
)
|
|
|
||||||||
按信用額度付款
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|||||||
信貸額度下的借款
|
|
|
|
|||||||||
融資活動提供的現金淨額(用於)
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|||||||
現金淨(減)增
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|||||||
年初現金
|
|
|
|
|||||||||
年終現金
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
賺取的保費
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
虧損和虧損費用
|
|
|
|
|||||||||
預付再保險費
|
|
|
|
|||||||||
損失和損失費用的責任
|
|
|
|
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
賺取的保費
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
虧損和虧損費用
|
|
|
|
|||||||||
未賺取的保費
|
|
|
|
|||||||||
損失和損失費用的責任
|
|
|
|
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
賺取的保費
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
虧損和虧損費用
|
|
|
|
|||||||||
預付再保險費
|
|
|
|
|||||||||
損失和損失費用的責任
|
|
|
|
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
賺取的保費
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
虧損和虧損費用
|
|
|
|
|||||||||
損失和損失費用的責任
|
|
|
|
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
假設
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
割讓
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
網絡
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
假設
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
割讓
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
網絡
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2021
|
||||||||||||||||
持有至到期
|
攤銷
成本
|
毛收入
未實現
收益
|
毛收入
未實現
損失
|
估計數
公允價值
|
||||||||||||
美國國債和美國政府公司和機構的義務
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
國家和政治分區的義務
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2021
|
||||||||||||||||
可供出售
|
攤銷
成本
|
毛收入
未實現
收益
|
毛收入
未實現
損失
|
估計數
公允價值
|
||||||||||||
美國國債和美國政府公司和機構的義務
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
國家和政治分區的義務
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2020
|
||||||||||||||||
持有至到期
|
攤銷
成本
|
毛收入
未實現
收益
|
毛收入
未實現
損失
|
估計數
公允價值
|
||||||||||||
美國國債和美國政府公司和機構的義務
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
國家和政治分區的義務
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2020
|
||||||||||||||||
可供出售
|
攤銷
成本
|
毛收入
未實現
收益
|
毛收入
未實現
損失
|
估計數
公允價值
|
||||||||||||
美國國債和美國政府公司和機構的義務
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
國家和政治分區的義務
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
攤銷成本
|
估計數
公允價值
|
|||||||
持有至到期
|
||||||||
在一年或更短的時間內到期
|
$
|
|
$
|
|
||||
應在一年至五年後到期
|
|
|
||||||
在五年到十年後到期
|
|
|
||||||
十年後到期
|
|
|
||||||
抵押貸款支持證券
|
|
|
||||||
持有至到期的合計
|
$
|
|
$
|
|
||||
可供出售
|
||||||||
在一年或更短的時間內到期
|
$
|
|
$
|
|
||||
應在一年至五年後到期
|
|
|
||||||
在五年到十年後到期
|
|
|
||||||
十年後到期
|
|
|
||||||
抵押貸款支持證券
|
|
|
||||||
可供出售的總數量
|
$
|
|
$
|
|
成本
|
毛利
|
總損失
|
估計數
公允價值
|
|||||||||||||
股權證券
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
成本
|
毛利
|
總損失
|
估計數
公允價值
|
|||||||||||||
股權證券
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
固定期限
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
股權證券
|
|
|
|
|||||||||
短期投資
|
|
|
|
|||||||||
其他
|
|
|
|
|||||||||
投資收益
|
|
|
|
|||||||||
投資費用
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
淨投資收益
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
已實現收益總額:
|
||||||||||||
固定期限
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
股權證券
|
|
|
|
|||||||||
對關聯公司的投資
|
|
|
|
|||||||||
|
|
|
||||||||||
已實現虧損總額:
|
||||||||||||
固定期限
|
|
|
|
|||||||||
股權證券
|
|
|
|
|||||||||
|
|
|
||||||||||
已實現淨收益(虧損)
|
|
(
|
)
|
|
||||||||
股權證券未實現收益總額
|
|
|
|
|||||||||
股權證券未實現虧損總額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
淨投資收益
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
公允價值與投資成本之間的差額變動:
|
||||||||||||
固定期限
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
|||||
股權證券
|
|
|
|
|||||||||
總計
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
少於12個月
|
12個月或更長時間
|
|||||||||||||||
公允價值
|
未實現虧損
|
公允價值
|
未實現虧損
|
|||||||||||||
美國國債和美國政府公司和機構的義務
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
國家和政治分區的義務
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
少於12個月
|
12個月或更長時間
|
|||||||||||||||
公允價值
|
未實現虧損
|
公允價值
|
未實現虧損
|
|||||||||||||
美國國債和美國政府公司和機構的義務
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
國家和政治分區的義務
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
第1級--相同資產和負債在活躍市場上的報價;
|
第2級--第1級報價以外的直接或間接可觀察到的投入;以及
|
3級-未經市場數據證實的不可觀察到的輸入。
|
公允價值計量使用
|
||||||||||||||||
公允價值
|
報價在
活躍的市場
對於相同的
資產(1級)
|
意義重大
其他可觀察到的
輸入(2級)
|
意義重大
看不見
輸入(3級)
|
|||||||||||||
美國國債和美國政府公司和機構的義務
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
國家和政治分區的義務
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
股權證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
公允價值層次結構中的總投資
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
公允價值計量使用
|
||||||||||||||||
公允價值
|
報價在
活躍的市場
對於相同的
資產(1級)
|
意義重大
其他可觀察到的
輸入(2級)
|
意義重大
看不見
輸入(3級)
|
|||||||||||||
美國國債和美國政府公司和機構的義務
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
國家和政治分區的義務
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
股權證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
公允價值層次結構中的總投資
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
餘額,1月1日
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
遞延的收購成本
|
|
|
|
|||||||||
攤銷計入收益
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
平衡,12月31日
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2021
|
2020
|
估計數
使用壽命
|
||||||||
辦公設備
|
$
|
|
$
|
|
|
|||||
汽車
|
|
|
|
|||||||
房地產
|
|
|
|
|||||||
軟件
|
|
|
|
|||||||
|
|
|||||||||
累計折舊
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
$
|
|
$
|
|
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
1月1日的餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
可收回的再保險較少
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
1月1日的淨餘額
|
|
|
|
|||||||||
與下列事項有關的招致:
|
||||||||||||
本年度
|
|
|
|
|||||||||
前幾年
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
已發生的總金額
|
|
|
|
|||||||||
付款對象:
|
||||||||||||
本年度
|
|
|
|
|||||||||
前幾年
|
|
|
|
|||||||||
已支付總額
|
|
|
|
|||||||||
12月31日的淨餘額
|
|
|
|
|||||||||
外加可追回的再保險
|
|
|
|
|||||||||
12月31日的結餘
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
個人汽車
|
2021年12月31日
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已發生索賠和已分配索賠調整費用,扣除再保險
截至12月31日止年度,
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
事故年
|
2012
|
2013
|
2014
|
2015
|
2016
|
2017
|
2018
|
2019
|
2020
|
2021
|
IBNR合計加上已報告索賠的預期發展
|
已報告的索賠累計數量
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未經審計
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(美元和報告的索賠金額(以千計))
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2012
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||
2013
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2014
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2015
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2016
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2017
|
|
|
|
|
|
|
|
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2018
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2019
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2020
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2021
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總計
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個人汽車
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累計已支付索賠和已分配索賠調整費用,扣除再保險
截至12月31日的年度, |
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事故年
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2012
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2013
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2014
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2015
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2016
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2017
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2018
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2019
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2020
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2021
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未經審計
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(單位:千)
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2012
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$
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$
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$
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$
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$
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$
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$
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$
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$
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$
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2013
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2014
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2015
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2016
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2017
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2018
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2019
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2020
|
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2021
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|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計
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2012年前的所有未償負債,扣除再保險
|
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索賠負債和索賠調整費用,扣除再保險後的淨額
|
$
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|
房主
|
2021年12月31日
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已發生索賠和已分配索賠調整費用,扣除再保險
截至12月31日止年度,
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事故年
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2012
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2013
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2014
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2015
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2016
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2017
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2018
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2019
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2020
|
2021
|
IBNR合計加上已報告索賠的預期發展
|
已報告的索賠累計數量
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未經審計
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(美元和報告的索賠金額(以千計))
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2012
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$
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$
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$
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$
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$
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$
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$
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2013
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2014
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2015
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2016
|
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2017
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2018
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2019
|
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2020
|
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2021
|
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|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計
|
$
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|
房主
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||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
累計已支付索賠和已分配索賠調整費用,扣除再保險
截至12月31日止年度,
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
事故年
|
2012
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2013
|
2014
|
2015
|
2016
|
2017
|
2018
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2019
|
2020
|
2021
|
||||||||||||||||||||||||||||||
未經審計
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2012
|
$
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|
$
|
|
$
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$
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|
$
|
|
$
|
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$
|
|
$
|
|
$
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|
$
|
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2013
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2014
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2015
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2016
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2017
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2018
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2019
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2020
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2021
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|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計
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|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2012年前的所有未償負債,扣除再保險
|
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|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
索賠負債和索賠調整費用,扣除再保險後的淨額
|
$
|
|
商用汽車
|
2021年12月31日
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已發生索賠和已分配索賠調整費用,扣除再保險
截至12月31日止年度,
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
事故年
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2012
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2013
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2014
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2015
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2016
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2017
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2018
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2019
|
2020
|
2021
|
IBNR合計加上已報告索賠的預期發展
|
已報告的索賠累計數量
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未經審計
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(美元和報告的索賠金額(以千計))
|
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2012
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$
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|
$
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|
$
|
|
$
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$
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|
$
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|
$
|
|
$
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|
$
|
|
$
|
|
$
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|||||||||||||||||||||||||
2013
|
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|||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2014
|
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|
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||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2015
|
|
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|
|
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|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2016
|
|
|
|
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||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2017
|
|
|
|
|
|
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|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2018
|
|
|
|
|
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||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019
|
|
|
|
|
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|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2020
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
商用汽車
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
累計已支付索賠和已分配索賠調整費用,扣除再保險
截至12月31日止年度,
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
事故年
|
2012
|
2013
|
2014
|
2015
|
2016
|
2017
|
2018
|
2019
|
2020
|
2021
|
||||||||||||||||||||||||||||||
未經審計
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2012
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$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||||||
2013
|
|
|
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|
|
|
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|||||||||||||||||||||||||||||||
2014
|
|
|
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|
|
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||||||||||||||||||||||||||||||||
2015
|
|
|
|
|
|
|
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|||||||||||||||||||||||||||||||||
2016
|
|
|
|
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||||||||||||||||||||||||||||||||||
2017
|
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2018
|
|
|
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||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2020
|
|
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||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2012年前的所有未償負債,扣除再保險
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
索賠負債和索賠調整費用,扣除再保險後的淨額
|
$
|
|
商業多重危險
|
2021年12月31日
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已發生索賠和已分配索賠調整費用,扣除再保險
截至12月31日止年度,
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
事故年
|
2012
|
2013
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2014
|
2015
|
2016
|
2017
|
2018
|
2019
|
2020
|
2021
|
IBNR合計加上已報告索賠的預期發展
|
已報告的索賠累計數量
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未經審計
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(美元和報告的索賠金額(以千計))
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2012
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||
2013
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2014
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2015
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2016
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2017
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2018
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2020
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
商業多重危險
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
累計已支付索賠和已分配索賠調整費用,扣除再保險
截至12月31日止年度,
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
事故年
|
2012
|
2013
|
2014
|
2015
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2016
|
2017
|
2018
|
2019
|
2020
|
2021
|
||||||||||||||||||||||||||||||
未經審計
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2012
|
$
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|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||||||
2013
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
2014
|
|
|
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|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
2015
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||
2016
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
2017
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
2018
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2020
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2012年前的所有未償負債,扣除再保險
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
索賠負債和索賠調整費用,扣除再保險後的淨額
|
$
|
|
工傷賠償
|
2021年12月31日
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
已發生索賠和已分配索賠調整費用,扣除再保險
截至12月31日的年度, |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
事故年
|
2012
|
2013
|
2014
|
2015
|
2016
|
2017
|
2018
|
2019
|
2020
|
2021
|
IBNR合計加上已報告索賠的預期發展
|
已報告的索賠累計數量
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
未經審計
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(美元和報告的索賠金額(以千計))
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2012
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||
2013
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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|||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2014
|
|
|
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|
|
|
|
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||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2015
|
|
|
|
|
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|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2016
|
|
|
|
|
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|
|
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||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2017
|
|
|
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|
|
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|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2018
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2020
|
|
|
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2021
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
工傷賠償
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
累計已支付索賠和已分配索賠調整費用,扣除再保險
截至12月31日止年度,
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
事故年
|
2012
|
2013
|
2014
|
2015
|
2016
|
2017
|
2018
|
2019
|
2020
|
2021
|
||||||||||||||||||||||||||||||
未經審計
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2012
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||||||
2013
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
2014
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
2015
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||
2016
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
2017
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||
2018
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2020
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
總計
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2012年前的所有未償負債,扣除再保險
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
索賠負債和索賠調整費用,扣除再保險後的淨額
|
$
|
|
12月31日,
|
||||
(單位:千)
|
2021
|
|||
未償債務淨額:
|
||||
個人汽車
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$
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||
房主
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|
|||
商用汽車
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|
|||
商業多重危險
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工人’補償
|
|
|||
其他
|
|
|||
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||||
可追討的再保險:
|
||||
個人汽車
|
$
|
|
||
房主
|
|
|||
商用汽車
|
|
|||
商業多重危險
|
|
|||
工人’補償
|
|
|||
其他
|
|
|||
|
||||
未分配虧損調整費用
|
$
|
|
||
未付損失和損失費用的總負債
|
$
|
|
按年齡劃分的已發生索賠的年平均賠付百分比(扣除再保險)
|
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年份
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1
|
2
|
3
|
4
|
5
|
6
|
7
|
8
|
9
|
10
|
||||||||||||||||||||||||||||||
個人汽車
|
|
%
|
|
%
|
|
%
|
|
%
|
|
%
|
|
%
|
|
%
|
|
%
|
|
%
|
|
%
|
||||||||||||||||||||
房主
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||
商用汽車
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||
商業多重危險
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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工傷賠償
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
作為協議的一部分購買和擁有的FHLB股票
|
$
|
|
||
質押抵押品,按面值(賬面價值#美元
|
|
|||
目前可用的借用能力
|
|
• |
超額損失再保險,根據該再保險,多尼戈爾互惠銀行和我們的保險子公司通過設定的保留金額追回損失$
|
• |
巨災再保險,根據該保險,多尼戈爾互惠銀行和我們的保險子公司恢復
|
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
所寫的保費
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
賺取的保費
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|
|
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|||||||||
虧損和虧損費用
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|
|
|
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預付再保險費
|
|
|
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|||||||||
損失和損失費用的責任
|
|
|
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2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
賺取的保費
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
虧損和虧損費用
|
|
|
|
|||||||||
預付再保險費
|
|
|
|
|||||||||
損失和損失費用的責任
|
|
|
|
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
直接
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
假設
|
|
|
|
|||||||||
割讓
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
淨保費已成交
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
直接
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
假設
|
|
|
|
|||||||||
割讓
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
賺取的淨保費
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
假設保費收入佔淨保費收入的百分比
|
|
%
|
|
%
|
|
%
|
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
現行聯邦所得税
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
遞延聯邦所得税
|
|
|
|
|||||||||
聯邦所得税支出
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
賓夕法尼亞州所得税
|
|
|
|
|||||||||
所得税費用
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
所得税前收入支出
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
計算出的“預期”税
|
|
|
|
|||||||||
免税利息
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
按比例分配
|
|
|
|
|||||||||
收到的股息扣除
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
淨營業虧損結轉
|
|
(
|
)
|
|
||||||||
行使期權的税收優惠
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
其他,淨額
|
|
|
|
|||||||||
賓夕法尼亞州所得税,扣除聯邦福利
|
|
|
|
|||||||||
所得税費用
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2021
|
2020
|
|||||||
遞延税項資產:
|
||||||||
未賺取保費
|
$
|
|
$
|
|
||||
損失準備金
|
|
|
||||||
淨營業虧損結轉
|
|
|
||||||
國家淨營業虧損結轉-DGI母公司
|
|
|
||||||
其他
|
|
|
||||||
遞延税項總資產總額
|
|
|
||||||
減去估值免税額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
遞延税項淨資產
|
|
|
||||||
遞延税項負債:
|
||||||||
遞延保單收購成本
|
|
|
||||||
損失準備過渡調整
|
|
|
||||||
其他
|
|
|
||||||
遞延税項負債總額
|
|
|
||||||
遞延税項淨資產
|
$
|
|
$
|
|
選項數量
|
加權平均每股行權價
|
|||||||
截至2018年12月31日未償還
|
|
$
|
|
|||||
批准--2019年
|
|
|
||||||
鍛鍊--2019年
|
(
|
)
|
|
|||||
沒收--2019年
|
(
|
)
|
|
|||||
截至2019年12月31日未償還
|
|
|
||||||
批准--2020年
|
|
|
||||||
鍛鍊--2020年
|
(
|
)
|
|
|||||
罰沒--2020
|
(
|
)
|
|
|||||
過期-2020年
|
(
|
)
|
$
|
|
||||
截至2020年12月31日未償還
|
|
$
|
|
|||||
獲批--2021年
|
|
|
||||||
鍛鍊--2021年
|
(
|
)
|
|
|||||
沒收--2021年
|
(
|
)
|
|
|||||
已過期-2021年
|
(
|
)
|
$
|
|
||||
截至2021年12月31日的未償還債務
|
|
$
|
|
|||||
可在以下地點行使:
|
||||||||
2019年12月31日
|
|
$
|
|
|||||
2020年12月31日
|
|
$
|
|
|||||
2021年12月31日
|
|
$
|
|
授予日期
|
行權價格
|
未完成的選項數量
|
加權平均
剩餘
合同期限
|
可行使的期權數量
|
|||||||||
2012年12月20日
|
|
|
|
|
|||||||||
2013年12月19日
|
|
|
|
|
|||||||||
2014年12月18日
|
|
|
|
|
|||||||||
2017年12月21日
|
|
|
|
|
|||||||||
2018年12月20日
|
|
|
|
|
|||||||||
March 4, 2019
|
|
|
|
|
|||||||||
2019年12月19日
|
|
|
|
|
|||||||||
2020年12月17日
|
|
|
|
|
|||||||||
2021年1月4日
|
|
|
|
|
|||||||||
2021年12月16日
|
|
|
|
|
|||||||||
總計
|
|
|
已發行股份
|
||||||||
價格
|
股票
|
|||||||
2019年1月1日
|
|
|
||||||
July 1, 2019
|
|
|
||||||
2020年1月1日
|
|
|
||||||
July 1, 2020
|
|
|
||||||
2021年1月1日
|
|
|
||||||
July 1, 2021
|
|
|
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
大西洋各州:
|
||||||||||||
法定資本和盈餘
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
法定未分配盈餘
|
|
|
|
|||||||||
法定淨(虧損)收益
|
(
|
)
|
|
|
||||||||
南部:
|
||||||||||||
法定資本和盈餘
|
|
|
|
|||||||||
法定未分配盈餘(赤字)
|
|
|
(
|
)
|
||||||||
法定淨收入
|
|
|
|
|||||||||
半島:
|
||||||||||||
法定資本和盈餘
|
|
|
|
|||||||||
法定未分配盈餘
|
|
|
|
|||||||||
法定淨收入
|
|
|
|
|||||||||
MICO:
|
||||||||||||
法定資本和盈餘
|
|
|
|
|||||||||
法定未分配盈餘
|
|
|
|
|||||||||
法定淨收入
|
|
|
|
截至十二月三十一日止的年度:
|
||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
保險子公司法定淨收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
增加(減少):
|
||||||||||||
遞延保單收購成本
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|||||||
遞延的聯邦所得税
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|
|||||||
可收回的救助和代位權
|
|
|
|
|||||||||
合併抵銷和調整
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
純父母純收入
|
|
|
|
|||||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
十二月三十一日,
|
||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
保險子公司的法定資本和盈餘
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
增加(減少):
|
||||||||||||
遞延保單收購成本
|
|
|
|
|||||||||
遞延的聯邦所得税
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
可收回的救助和代位權
|
|
|
|
|||||||||
未確認資產和其他調整,淨額
|
|
|
|
|||||||||
固定期限
|
|
|
(
|
)
|
||||||||
僅限母公司的股本和其他調整
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
股東權益
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
所得税
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
|||||
利息
|
|
|
|
截至十二月三十一日止的年度:
|
||||||||||||
(單位:千)
|
2021
|
2020
|
2019
|
|||||||||
基本每股收益:
|
||||||||||||
分子:
|
||||||||||||
淨收益分配
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
分母:
|
||||||||||||
加權平均流通股
|
|
|
|
|||||||||
基本每股收益
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
稀釋後每股收益:
|
||||||||||||
分子:
|
||||||||||||
淨收益分配
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
分母:
|
||||||||||||
基本計算中使用的份額數
|
|
|
|
|||||||||
稀釋證券的加權平均效應
|
||||||||||||
新增:董事和員工股票期權
|
|
|
|
|||||||||
在每股計算中使用的股份數
|
|
|
|
|||||||||
稀釋後每股收益
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
截至十二月三十一日止的年度:
|
||||||||||||
(單位:千)
|
2021
|
2020
|
2019
|
|||||||||
基本每股收益和稀釋後每股收益:
|
||||||||||||
分子:
|
||||||||||||
淨收益分配
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
分母:
|
||||||||||||
加權平均流通股
|
|
|
|
|||||||||
基本每股收益和稀釋後每股收益
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
十二月三十一日,
|
2021
|
2020
|
||||||
資產
|
||||||||
對子公司/附屬公司的投資(權益法)
|
$
|
|
$
|
|
||||
短期投資
|
|
|
||||||
現金
|
|
|
||||||
財產和設備
|
|
|
||||||
其他
|
|
|
||||||
總資產
|
$
|
|
$
|
|
||||
負債與股東權益
|
||||||||
負債
|
||||||||
向股東宣佈的現金股利
|
$
|
|
$
|
|
||||
應付給子公司的票據
|
|
|
||||||
其他
|
|
|
||||||
總負債
|
|
|
||||||
股東權益
|
|
|
||||||
總負債和股東權益
|
$
|
|
$
|
|
截至十二月三十一日止的年度:
|
2021
|
2020
|
2019
|
|||||||||
損益表
|
||||||||||||
收入
|
||||||||||||
來自子公司的股息
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
已實現的投資收益
|
|
|
|
|||||||||
其他
|
|
|
|
|||||||||
總收入
|
|
|
|
|||||||||
費用
|
||||||||||||
運營費用
|
|
|
|
|||||||||
利息
|
|
|
|
|||||||||
總費用
|
|
|
|
|||||||||
在子公司未分配淨收入中扣除所得税(福利)費用和權益前的收入
|
|
|
|
|||||||||
所得税(福利)費用
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|
|||||||
子公司未分配淨收入中的權益前收益
|
|
|
|
|||||||||
子公司未分配淨收入中的權益
|
|
|
|
|||||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
全面收益表
|
||||||||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
其他綜合(虧損)收入,税後淨額
|
||||||||||||
未實現(虧損)收益--子公司
|
(
|
)
|
|
|
||||||||
其他綜合(虧損)收入,税後淨額
|
(
|
)
|
|
|
||||||||
綜合收益
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
截至十二月三十一日止的年度:
|
2021
|
2020
|
2019
|
|||||||||
經營活動的現金流:
|
||||||||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
調整:
|
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子公司未分配淨收入中的權益
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
已實現的投資收益
|
|
|
(
|
)
|
||||||||
其他
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|
|||||||
淨調整數
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
提供的現金淨額
|
|
|
|
|||||||||
投資活動產生的現金流:
|
||||||||||||
短期投資淨賣出(買入)
|
|
|
(
|
)
|
||||||||
財產和設備淨購入額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
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出售DFSC
|
|
|
|
|||||||||
出售股權證券--可供出售
|
|
|
|
|||||||||
對子公司的投資
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(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
收到的現金淨額(已用)
|
(
|
)
|
|
|
||||||||
融資活動的現金流:
|
||||||||||||
支付的現金股利
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
普通股發行
|
|
|
|
|||||||||
按信用額度付款
|
|
|
(
|
)
|
||||||||
收到的現金淨額(已用)
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|||||||
現金淨變動額
|
(
|
)
|
|
|
||||||||
年初現金
|
|
|
|
|||||||||
年終現金
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||
收入:
|
||||||||||||
賺取的保費:
|
||||||||||||
商業線路
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
個人專線
|
|
|
|
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GAAP保費收入
|
|
|
|
|||||||||
淨投資收益
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|
|
|
|||||||||
投資收益
|
|
|
|
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東風金融股份有限公司收益中的權益
|
|
|
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其他
|
|
|
|
|||||||||
總收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||
所得税前收入:
|
||||||||||||
承保(虧損)收益:
|
||||||||||||
商業線路
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
||||
個人專線
|
|
|
(
|
)
|
||||||||
SAP承保(虧損)收益
|
(
|
)
|
|
|
||||||||
GAAP調整
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|||||||
公認會計準則承保(虧損)收益
|
(
|
)
|
|
|
||||||||
淨投資收益
|
|
|
|
|||||||||
投資收益
|
|
|
|
|||||||||
東風金融股份有限公司收益中的權益
|
|
|
|
|||||||||
其他
|
|
|
|
|||||||||
所得税前收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
•
|
評估公司的精算方法,將其與公認的精算做法進行比較
|
•
|
使用與普遍接受的精算做法一致的方法,通過獨立形成對損失發展因素、先驗比率的假設,並在考慮到內部和外部因素的情況下,對使用多種精算方法的情況進行加權,從而獨立估計某些業務部門的準備金
|
•
|
通過審查使用的假設和精算方法,評估公司對某些業務部門的內部精算分析,其中包括選擇虧損發展因素、先驗的比率,以及在考慮內部和外部因素的情況下,使用多種精算方法的權重
|
•
|
開發一系列儲量,並與公司的記錄儲量進行比較,並評估公司記錄的儲量在該範圍內的變動情況。
|
第九項。
|
與會計師在會計和財務披露方面的變更和分歧。
|
第9A項。
|
控制和程序。
|
項目9B。
|
其他信息。
|
第10項。
|
董事、高管和公司治理。
|
名字
|
年齡
|
職位
|
||
凱文·G·伯克
|
56
|
總裁自2015年起擔任多尼戈爾互惠銀行首席執行官;總裁自2018年起擔任多尼戈爾互惠銀行首席執行官;2014年至2018年擔任多尼戈爾互惠銀行執行副總裁兼首席運營官
;2005年至2014年擔任多尼戈爾互惠銀行和我們公司人力資源部高級副總裁;2000年至2005年擔任其他職務。
|
||
傑弗裏·D·米勒
|
57
|
自2014年起擔任多尼戈爾互助銀行執行副總裁兼首席財務官;2005年至2014年擔任高級副總裁兼多尼戈爾互助銀行及我們公司首席財務官
;1993年至2005年擔任其他職務。
|
||
克里斯蒂·S·阿爾特舒勒
|
41
|
高級副總裁自2020年起擔任我們的首席分析官;高級副總裁自2019年起擔任多尼戈爾互惠銀行的首席分析官;董事
Watson於2018年至2019年擔任威利斯大廈的首席分析官;董事於2014年至2018年擔任美國國税局定價創新部門的其他職務;2001年至2014年期間在美國國税局擔任其他職務。
|
||
W·Daniel·德拉馬特
|
49
|
高級副總裁,自2022年起擔任我們的職務;高級副總裁,自2022年起擔任多尼戈爾互惠銀行現場運營和國民賬户主管;高級副總裁,自2020年至2022年擔任多尼戈爾互惠銀行國民賬户主管;總裁,自2016年起在南方相互保險公司任職;2000年至2016年,在南方相互保險公司擔任其他職務。
|
||
威廉·A·福爾馬
|
63
|
高級副總裁,自2019年起擔任多尼戈爾互惠銀行索賠人,高級副總裁,自2010年至2019年擔任多尼戈爾互惠銀行索賠副總裁;
1998年至2010年,其他職位。
|
||
小弗朗西斯·J·海夫納
|
58
|
高級副總裁自2020年起擔任我們的職務;高級副總裁自2012年起擔任多尼戈爾互惠銀行商業銀行承銷業務;1984年至2012年擔任其他職位。
|
||
傑弗裏·T·海伊
|
47
|
高級副總裁和首席承銷官,自2021年起擔任多尼戈爾互惠銀行和高級副總裁;於2018年至2021年擔任威利斯大廈屈臣氏高級董事總裁;
於2015年至2018年擔任哈特福德個人理財產品管理主管;2005年至2015年在哈特福德擔任其他職位。
|
||
克里斯蒂娜·M·霍夫曼
|
47
|
自2019年起擔任多尼戈爾互惠銀行首席風險官的高級副總裁;2013年至2019年擔任多尼戈爾互惠銀行內部審計的高級副總裁和高級副總裁;2009年至2013年多尼戈爾互惠銀行內部審計的總裁副主任和我們的總裁副主任。
|
||
傑弗裏·A·雅各布森
|
68
|
高級副總裁自2020年起擔任我們的職務;高級副總裁自2008年起擔任多尼戈爾互惠銀行的個人理財業務;1991年至2008年擔任其他職位。
|
||
小羅伯特·R·朗
|
63
|
高級副總裁,自2018年起擔任多尼戈爾互助公司和美國公司的總法律顧問;副總裁,自2012年至2018年擔任多尼戈爾互助公司的公司法律顧問;其他職位,於2010年
至2012年。
|
||
桑傑·潘迪
|
55
|
高級副總裁自2013年起擔任多尼戈爾互惠銀行和美國公司的首席信息官;2000年至2013年擔任其他職位。
|
||
V.Anthony Viozzi
|
48
|
高級副總裁,2012年起擔任多尼戈爾互惠銀行首席投資官;2007年至2012年,擔任多尼戈爾互惠銀行和我們公司投資部副總裁總裁。
|
||
Daniel·瓦格納
|
61
|
高級副總裁自2005年起擔任多尼戈爾互助銀行和美國公司的財務主管;1987年至2005年擔任其他職位。
|
第11項。
|
高管薪酬。
|
第12項。
|
若干實益擁有人的擔保所有權及管理層及相關股東事宜。
|
第13項。
|
某些關係和相關交易,以及董事的獨立性。
|
第14項。
|
首席會計費及服務費。
|
第15項。
|
展品、財務報表明細表。
|
(a) |
提交的財務報表、財務報表明細表和證據:
|
(i) |
合併財務報表
|
頁面
|
|
獨立註冊會計師事務所報告
|
106
|
多尼戈爾集團公司及其子公司:
|
|
截至2021年12月31日和2020年12月31日的合併資產負債表
|
64
|
截至2021年、2020年和2019年12月31日的三年期間內各年度的綜合收益表和全面收益表
|
65
|
截至2021年12月31日、2020年12月31日和2019年12月31日止三年內各年度股東權益合併報表
|
66
|
截至2021年12月31日、2020年
和2019年12月31日止三年期間各年度的合併現金流量表
|
67
|
合併財務報表附註
|
68
|
獨立註冊會計師事務所的報告及同意書
|
|
(存檔為附件23.1)
|
(b) |
財務報表附表
|
附表III-補充保險資料
|
115
|
獨立註冊會計師事務所報告
|
隨函存檔
|
(c) |
陳列品
|
證物編號:
|
展品的描述
|
參考
|
||
3.1
|
經修訂的多尼戈爾集團公司註冊證書。
|
(k)
|
||
3.2
|
修訂和重新制定多尼戈爾集團公司的章程。
|
(e)
|
||
4.1
|
根據《交易法》第12節登記的多尼戈爾集團公司證券説明。
|
(o)
|
||
管理合同和補償計劃或安排
|
||||
10.1
|
多尼戈爾集團公司。2011年員工股權激勵計劃。
|
(h)
|
||
10.2
|
多尼戈爾集團公司。2011年董事股權激勵計劃。
|
(h)
|
||
10.3
|
多尼戈爾集團2013年員工股權激勵計劃。
|
(i)
|
||
10.4
|
多尼戈爾集團公司。2013年董事股權激勵計劃。
|
(i)
|
||
10.5
|
多尼戈爾相互保險公司、多尼戈爾集團公司和凱文·G·伯克於2020年10月1日簽訂的僱傭協議。
|
(n)
|
||
10.6
|
多尼戈爾相互保險公司、多尼戈爾集團公司和傑弗裏·D·米勒於2020年10月1日簽訂的僱傭協議。
|
(n)
|
||
10.7
|
多尼戈爾相互保險公司、多尼戈爾集團公司和我們的高管(凱文·G·伯克和傑弗裏·D·米勒除外)之間於2020年10月1日簽訂的僱傭協議格式
。
|
隨函存檔
|
10.8
|
多尼戈爾互助保險公司401(K)計劃。
|
(a)
|
||
10.9
|
多尼戈爾相互保險公司401(K)計劃於2000年1月1日生效的第1號修正案。
|
(a)
|
||
10.10
|
多尼戈爾互助保險公司401(K)計劃自2000年1月6日起生效的第2號修正案。
|
(b)
|
||
10.11
|
多尼戈爾互助保險公司401(K)計劃於2001年7月23日生效的第3號修正案
|
(b)
|
||
10.12
|
多尼戈爾互助保險公司401(K)計劃於2002年1月1日生效的第4號修正案。
|
(b)
|
||
10.13
|
多尼戈爾互助保險公司401(K)計劃於2001年12月31日生效的第5號修正案。
|
(b)
|
||
10.14
|
2002年7月1日生效的多尼戈爾相互保險公司401(K)計劃第6號修正案。
|
(c)
|
||
10.15
|
多尼戈爾集團公司。2015年員工股權激勵計劃。
|
(j)
|
||
10.16
|
多尼戈爾集團公司。2015年董事股權激勵計劃。
|
(j)
|
||
10.17
|
多尼戈爾集團公司。2019年員工股權激勵計劃。
|
(l)
|
||
10.18
|
多尼戈爾集團公司。2019年董事股權激勵計劃。
|
(l)
|
||
10.19
|
多尼戈爾集團2020年現金激勵獎金計劃。
|
(m)
|
||
10.20
|
多尼戈爾集團公司。2020長期高管激勵計劃。
|
(m)
|
||
10.21
|
多尼戈爾集團2021年現金激勵獎金計劃。
|
(o)
|
||
10.22
|
多尼戈爾集團公司。2021年員工股票購買計劃。
|
(p)
|
||
10.23
|
多尼戈爾集團2022年現金激勵獎金計劃。
|
隨函存檔
|
||
其他重要合同
|
||||
10.24
|
修訂和重新簽署2010年3月1日多尼戈爾相互保險公司和大西洋國家保險公司之間的比例再保險協議
。
|
(f)
|
||
10.25
|
修訂並重新簽署了2010年12月1日多尼戈爾集團公司、大西洋州保險公司、弗吉尼亞州南方保險公司、勒瑪斯保險公司、半島保險公司、半島賠償公司和密歇根保險公司之間的税收分享協議。
|
(g)
|
||
10.26
|
修訂並重新簽署了2021年9月1日多尼戈爾相互保險公司、多尼戈爾集團公司、大西洋各州保險公司、弗吉尼亞州南方保險公司、半島保險公司、半島賠償公司和密歇根保險公司之間的服務分配協議
。
|
隨函存檔
|
||
10.27
|
多尼戈爾互助保險公司和密歇根保險公司於2010年12月1日簽訂的配額份額再保險協議。
|
(g)
|
||
10.28
|
多尼戈爾集團公司。2021年機構股票購買計劃。
|
(q)
|
||
10.29
|
多尼戈爾集團公司與M&T銀行之間的酌情貸款協議,日期為
2020年8月1日。
|
(o)
|
||
14
|
商業行為和道德準則。
|
(d)
|
||
21
|
註冊人的子公司。
|
隨函存檔
|
||
23.1
|
獨立註冊公眾的報告和同意
會計師事務所。
|
隨函存檔
|
||
31.1
|
第13a-14(A)/15(D)-14(A)條首席執行幹事的證書。
|
隨函存檔
|
||
31.2
|
細則13a-14(A)/15(D)-14(A)首席財務幹事證書
。
|
隨函存檔
|
32.1
|
第1350條首席執行官的證明。
|
隨函存檔
|
||
32.2
|
第1350條首席財務官的證明。
|
隨函存檔
|
||
附件101.INS
|
XBRL實例文檔
|
隨函存檔
|
||
附件101.SCH
|
XBRL分類擴展架構文檔
|
隨函存檔
|
||
附件101.PRE
|
XBRL分類演示文稿Linkbase文檔
|
隨函存檔
|
||
附件101.CAL
|
XBRL分類計算鏈接庫文檔
|
隨函存檔
|
||
附件101.實驗室
|
XBRL分類標籤Linkbase文檔
|
隨函存檔
|
||
附件101.DEF
|
XBRL分類擴展定義Linkbase文檔
|
隨函存檔
|
(a) |
我們通過參考註冊人截至1999年12月31日的Form 10-K報告中所述的類似展品的方式納入此類展品。
|
(b) |
我們通過參考註冊人截至2001年12月31日的Form 10-K報告中所述的類似展品來納入此類展品。
|
(c) |
我們通過參考註冊人截至2002年12月31日的Form 10-K報告中描述的類似展品來納入此類展品。
|
(d) |
我們通過參考註冊人截至2003年12月31日的Form 10-K報告中描述的類似展品來納入此類展品。
|
(e) |
我們通過參考註冊人2008年7月18日的Form 8-K報告中描述的類似展品來併入此類展品。
|
(f) |
我們通過參考註冊人截至2009年12月31日的Form 10-K報告中描述的類似展品來納入此類展品。
|
(g) |
我們通過參考註冊人截至2010年12月31日的Form 10-K報告中描述的類似展品來納入此類展品。
|
(h) |
我們通過參考註冊人2011年4月22日的Form 8-K報告中描述的類似展品來納入此類展品。
|
(i) |
我們通過參考註冊人2013年4月22日的Form 8-K報告中描述的類似展品來納入此類展品。
|
(j) |
吾等於2015年3月16日提交註冊人於2015年4月16日舉行的股東周年大會的最終委託書中,參考該計劃的副本納入該等證物。
|
(k) |
我們通過參考註冊人截至2019年6月30日的Form 10-Q報告中的類似展品來納入此類展品。
|
(l)
|
我們在註冊人於2019年3月18日提交的2019年4月18日舉行的股東年會的最終委託書中引用了該計劃的副本
。
|
(m)
|
我們通過參考註冊人截至2019年12月31日的Form 10-K報告中描述的類似展品來納入此類展品。
|
(n)
|
我們通過參考註冊人於2020年10月1日提交的Form 8-K報告中描述的類似展品來合併此類展品。
|
(o)
|
我們通過參考註冊人截至2020年12月31日的Form 10-K報告中描述的類似展品來納入此類展品。
|
(p)
|
我們在註冊人於2021年4月15日提交的股東年度大會的最終委託書中引用了該計劃的副本
。
|
(q)
|
我們通過參考2021年9月30日提交的註冊人表格S-3註冊聲明中的類似展品來合併此類展品。
|
第16項。
|
表格10-K摘要。
|
細分市場
|
網絡
保費
掙來
|
網絡
投資
收入
|
淨虧損
和損失
費用
|
攤銷
已延期的
政策
採辦
費用
|
其他
承銷
費用
|
網絡
保費
成文
|
||||||||||||||||||
截至2021年12月31日的年度
|
||||||||||||||||||||||||
商業線路
|
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|
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個人專線
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投資
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|
||||||||||||
截至2020年12月31日的年度
|
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商業線路
|
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個人專線
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投資
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|
$
|
|
$
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|
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|
|
$
|
|
$
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|
$
|
|
||||||||||||
截至2019年12月31日的年度
|
||||||||||||||||||||||||
商業線路
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$
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|
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|
$
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|
$
|
|
$
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$
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個人專線
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投資
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|
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|
$
|
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$
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|
$
|
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$
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$
|
|
$
|
|
|
12月31日,
|
|||||||||||||||
細分市場
|
延期
政策
採辦
費用
|
負債
賠償損失
和損失
費用
|
不勞而獲
保費
|
其他政策
申索及
優勢
應付
|
||||||||||||
2021
|
||||||||||||||||
商業線路
|
$
|
|
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|
|
$
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|
$
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|
||||||||
個人專線
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投資
|
|
|
|
|
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|
$
|
|
$
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|
$
|
|
$
|
|
||||||||
2020
|
||||||||||||||||
商業線路
|
$
|
|
$
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|
$
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|
$
|
|
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個人專線
|
|
|
|
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投資
|
|
|
|
|
||||||||||||
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
多尼戈爾集團公司。
|
||
發信人:
|
//凱文·G·伯克
|
|
凱文·G·伯克、總裁和首席執行官
|
簽名
|
標題
|
日期
|
||
//凱文·G·伯克
|
董事首席執行官總裁
|
March 7, 2022
|
||
凱文·G·伯克
|
(首席行政官)
|
|||
傑弗裏·D·米勒
|
常務副總裁兼首席財務官
|
March 7, 2022
|
||
傑弗裏·D·米勒
|
(首席財務會計官)
|
|||
斯科特·A·貝爾盧奇
|
董事
|
March 7, 2022
|
||
斯科特·A·貝爾盧奇
|
||||
丹尼斯·J·比克森曼
|
董事
|
March 7, 2022
|
||
丹尼斯·J·比克森曼
|
||||
/s/傑克·L·赫斯
|
董事
|
March 7, 2022
|
||
傑克·L·赫斯
|
||||
/s/巴里·C·胡伯
|
董事
|
March 7, 2022
|
||
巴里·C·胡伯
|
||||
/s/David C.金
|
董事
|
March 7, 2022
|
||
David C.金
|
||||
/s/老凱文·M·克拉夫特
|
董事
|
March 7, 2022
|
||
老凱文·M·克拉夫特
|
||||
/s/Jon M.Mahan
|
董事
|
March 7, 2022
|
||
喬恩·M·馬漢
|
||||
書名/作者聲明:[參考譯文]/S.
|
董事
|
March 7, 2022
|
||
S.Trezevant Moore,Jr.
|
||||
/s/Annette B.Szady
|
董事
|
March 7, 2022
|
||
安妮特·B·薩迪
|
||||
|
||||
/理查德·D·萬普勒,II
|
董事
|
March 7, 2022
|
||
理查德·D·萬普勒,II
|