附件14








公園國家公司
商業行為和道德準則


董事會通過
二00一年一月十六日

保單所有者最近審閲的內容
April 15, 2021

最近一次由董事會批准
April 23, 2021



如果您對《商業行為和道德準則》有任何意見或建議,請致電(614)907-9091與馬克·米勒聯繫。如果您對整體政策管理或治理有意見或建議,請致電(740)322-6844與Brady Burt聯繫。












Park National Corporation(“Park”)由Park National Bank(“PNB”)及其附屬公司(包括Park National Bank(“PNB”)和Guardian Financial Services Company)的董事/顧問委員會成員(合稱“董事”)、管理人員、聯營公司和代理人的集體和個人表現來評判。總而言之,朴槿惠及其所有子公司被稱為“公司”。因此,這些人傳統上認識到,他們對公司的首要責任是以值得公眾信任和信任的方式行事。

作為專業人士,公司的董事、高級管理人員、合夥人和代理人都贏得了誠信和能力的聲譽。他們一直受到最高行為標準的指導和評判。多年來,儘管面臨新的挑戰和不斷變化的社會價值觀,但這些標準得到了重申。正直、誠實、公眾信任和信心是我們服務和成功的關鍵考驗。
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本《商業行為和道德準則》(以下簡稱《道德準則》)已被樸氏董事會採納,以向公眾和公司各成員表明樸氏董事會和領導人對道德行為的重視。本道德守則旨在闡明公司對公司董事、高級管理人員、合夥人和代理人的道德商業行為的期望,以促進對潛在利益衝突和類似事項的預先披露和審查,保護和鼓勵舉報可疑行為,培養自我意識和謹慎行為的氛圍,並對從事不當行為的人進行適當的懲罰。本道德準則並不是為了擴展或改變公司董事、高級管理人員、合夥人和代理人的道德標準。它的目的不是包羅萬象,也不能解決可能出現的每一種情況。相反,它的目的是將公司預期的許多行為模式簡化為書面形式。它代表了一套最低標準。重要的是要記住,我們的良好聲譽產生於許多行動,但可能會因一項行動而受到損害。

您必須仔細閲讀本道德準則。如果不清楚,請向企業服務主管、園區總審計師、園區董事會主席(“董事長”)、園區首席執行官(“首席執行官”)或園區的總裁尋求指導,因為在此類問題上,外表往往與現實同等重要。重要的不僅是承諾的文字,而且是承諾的精神。

本公司的董事和高級管理人員必須每年重新閲讀本道德準則,並通過簽署適當的確認書提供審查的書面核實。公司的新員工必須閲讀本道德準則,並在入職培訓會議上籤署相應的確認書。公司的所有員工每年都必須重新閲讀本道德準則,並通過簽署適當的確認書提供審查的書面核實。

如果任何員工希望匿名舉報違反本道德準則的行為,公司已建立PRK改善熱線,這是一條保密熱線,可撥打1-800-418-6423分機775進行接聽。除了通過電話報告外,員工還可以通過www.securityvoice.com/Reports在線報告。電話和在線報告方式都是保密的,並使用外部公司將信息傳輸給適當的公園管理人員。(在某些情況下,園區董事會審計委員會(“審計委員會”)主席和/或整個園區審計委員會可直接收到此類信息。)但是,來自公司電子郵件地址的任何電子郵件(例如,同事的工作電子郵件)都可以在以後通過計算機系統文檔進行跟蹤,因此,為了最大限度地保密,建議使用個人家用計算機作為在線報告方法。

機密信息
也許銀行家和監管當局最擔心的領域是機密信息的使用和/或濫用。金融機構本質上了解客户的商業計劃、預測、決策和問題。銀行家收到這些信息是為了幫助提供更高效、更有知識的服務…也沒有其他原因。

為自己或他人的個人利益使用此類信息構成濫用,使個人和金融機構受到法定處罰。

金融機構還擁有大量信息,這些信息雖然不一定是保密的,但如果要保障客户和工作人員的隱私權,就必須保密。

因此,公司的高級管理人員、董事、聯營公司或代理人通過其與公司的關聯獲取的有關公司客户和供應商的機密信息被視為保密信息,必須嚴格保密。它僅用於指定公司和/或客户的目的,而不是高級職員、董事、合夥人或代理人牟取私利的基礎。它還必須受到保護,以免被濫用,從而導致身份被盜。在任何情況下,此類信息均不得傳輸給(1)公司以外的人員,包括
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家庭成員或其他熟人,或(2)任何非合法業務的公司高級管理人員、董事、聯繫人或代理人在履行各自職責時需要了解這些信息。人們認識到,可能需要與外部法律顧問、銀行監管機構或其他人討論機密信息,但只有在有合法業務或法律需要的情況下才應這樣做。

計算機和其他技術設備能夠更輕鬆地訪問信息,因此在遵循限制訪問涉及客户和/或公司的機密或敏感信息的安全措施和程序時應非常小心。嚴禁未經授權訪問、更新或使用公司的系統或數據。受託訪問或被授權更新公司數據系統的每個董事、高級管理人員、聯營公司和代理,都有責任保護此類系統(包括其中包含的數據)的完整性,並且只能向有合法業務需要訪問相關數據系統或數據的人泄露與此類系統或數據相關的信息,並同意本道德準則本節中關於保密信息的限制。與客户或公司有關的信息僅可由公司的高級管理人員、助理或代理人在必要時訪問,且不存在利益衝突。此外,應通過一致使用用户名和密碼以及保護此類用户名和密碼不被公司內外其他人使用來保護機密信息不被他人訪問。

本道德守則這一節的限制也適用於為公司業務而準備的、並未普遍發佈的報告和報表。向他人披露重要的、非公開的信息可能導致重大的法律後果、罰款、懲罰以及終止僱傭關係。“重大、非公開信息”一般是指與本公司或本公司客户或供應商有關的任何內部信息,這些信息尚未公開,合理的投資者會認為這些信息對作出投資決策(即決定購買、持有或出售任何證券)很重要。只有特別授權的公司代表才能與新聞媒體或投資界討論公司業務的任何方面。公司的高級管理人員、董事、合夥人和代理人在任何情況下都不得向新聞媒體或投資界提供涉及公司的信息或討論涉及公司的事項,即使媒體機構或投資者直接聯繫也是如此。所有此類聯繫或詢問必須提交給朴槿惠的董事長、首席執行官和/或朴槿惠的總裁,或他們各自指定的人員。

本道德守則的規定適用於與Park或其任何子公司(包括PNB的分部)建立或表明聯繫或聯繫的任何社交、移動、數字或其他通信渠道。例如,這意味着本道德準則適用於Facebook、Instagram、LinkedIn或Twitter賬户、博客和相關鏈接,其中員工將Park或其任何子公司(包括PNB的部門)作為僱主,或表明與Park或其任何子公司(包括PNB的部門)的關係。有關此主題的其他指導,另請參閲可接受的使用政策。

隱私原則
本公司致力於保護客户隱私和所有客户信息的機密性。該公司遵循美國銀行家協會的《銀行業務原則》,如下所述:

1.確認客户對隱私的期望公司將承認並尊重客户對隱私的期望,並以適當的方式向客户解釋金融隱私的原則。

2.客户資料的收集、保留和使用
本公司將收集、保留和使用有關個人客户的信息,僅當我們合理地認為這些信息對於管理我們的業務以及向我們的客户提供產品、服務和其他機會是有用的(並且法律允許的)。


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3.維護準確的信息
公司將按照合理的商業標準維護程序,以確保客户的財務信息準確、及時和完整。我們還將對要求及時更正不準確信息的請求做出迴應。

4.限制關聯訪問信息
本公司將採取合理措施,將我們的同事對個人身份信息的訪問限制為那些有商業原因知道此類信息的人。我們將繼續教育我們的員工,讓他們瞭解保密和客户隱私的重要性。我們還將採取適當的紀律措施,執行相關的隱私責任。

5.通過既定的安全程序保護信息
對於未經授權訪問客户信息,公司將保持適當的安全標準和程序。

6.披露賬户資料的限制
本公司不會向非關聯第三方透露有關客户帳户或其他個人身份數據的具體信息,以供其獨立使用,除非與信譽良好的信息報告機構交換信息,以最大限度地提高此類信息的準確性和安全性,以履行真正的公司盡職調查,除非(1)提供信息是為了幫助完成客户發起的交易;(2)客户要求披露;(3)任何適用的法律、規則或法規(例如,傳票、欺詐活動調查等)要求或允許披露;或(4)客户已通過事先溝通被告知出於營銷或類似目的披露此類信息的可能性,並被給予拒絕的機會(即“選擇退出”)。

7.在與第三方的業務關係中維護客户隱私
如果將可識別個人身份的客户信息提供給第三方,本公司將堅持要求第三方遵守與本公司關於保密此類信息的規定一樣全面和嚴格的隱私原則。

8.向客户披露私隱原則
該公司將制定方法,向客户提供對我們隱私政策的瞭解。

公司資產和知識產權
公司所有的資產(包括但不限於文件、電子文件、報告和記錄)和知識產權(包括但不限於發明、商業想法、獨特產品、方法和商業戰略)只能用於公司目的,而不能用於個人用途或獲利。所有高級職員、董事、合夥人和代理人都必須保護公司的財產。

利益衝突
作為金融服務機構的董事、高級管理人員、合夥人和代理人,我們對我們的社區、我們的客户和我們的股東負有責任。這種責任是在所有事務上以值得公眾信任和信任的方式行事。這一職責延伸到所有活動--包括個人和專業活動。與公司有關聯的每個人都應以一種能給公司帶來榮譽的方式指導自己的個人行為,並避免任何有損公司聲譽的行為。

在行使因受僱於公司或與公司有其他聯繫而產生的特權和權力時,應遵循兩項基本原則:董事、高級管理人員、聯營公司和代理人在代表公司、代表公司或以公司名義行事時,應將公司利益置於自己的私人利益之上;董事、高級管理人員、聯營公司和代理人有責任全面披露其私人利益與公司利益產生衝突或潛在衝突的任何情況。

當商業判斷或決策可能受到個人利益的影響時,利益衝突就會發生,而不是整個組織共享的利益。例如,當個人或個人的家庭成員在本公司參與的交易中擁有權益、與本公司競爭或利用屬於本公司的機會時,可能會出現衝突情況。

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當利益衝突或潛在利益衝突發生時,高管、董事、合夥人或代理人有責任將公司利益置於個人利益之上。在公司高管、董事、聯營公司或代理人作出的商業決定或做法可能看似是為了促進個人利益的情況下,該決定必須得到公司獨立且“公正”的高管或董事的批准。因此,如果一名合夥人面臨潛在的利益衝突,該合夥人必須將潛在的利益衝突報告給公安局適用部門的總裁或公園理事會的一名成員,供其審查和批准。公司高級管理人員、董事、聯營公司或代理人的個人利益可能與公司利益發生衝突的任何行為或交易,必須及時報告園區審計委員會主席或通過朝韓改善線(見第2頁)。園區審計委員會應審查和監督所有涉及聯營公司、管理人員或董事的個人利益的行為和交易,並有權事先確定任何此類行為或交易不構成違反本道德守則的利益衝突。

例如,如果公司的一名聯繫人發放貸款、準備和/或處理任何類型的交易(例如,開立賬户、完成貸款申請或處理取款、存款、支票兑現或付款),或免除其個人貸款、賬户或交易的費用和/或服務費,或家庭成員或親密伴侶和居住在同一家庭的人(室友、男朋友、女朋友等)的個人貸款、賬户或交易的費用和/或服務費,則被視為利益衝突,可能導致終止僱用;或以其他方式影響另一合作伙伴準備或處理沒有來自客户的直接請求的交易。
禁止在沒有業務需要的情況下使用公司內部系統查看客户帳户信息,或查看家人、密友或親密夥伴的帳户,即使是在帳户所有者的要求下也是如此。該合夥人應直接向另一位合夥人或主管進行詢問。
禁止將賬户信息作為聯營公司親自參與的交易的一部分查看(例如,當交易一方親自參與交易時查看貸款信息)。
使用公司的內部系統不能用來處理個人事務,如訂購借記卡或更改地址。在這些情況下,員工成為客户,必須讓另一位員工或主管完成請求,即使該員工通常在其正常工作職責下可能擁有權限和訪問權限。
公司鼓勵員工使用公司客户可使用的網上銀行、手機銀行和零售分行銀行服務,以滿足其各自的個人銀行業務需求。
每名聯營公司在向任何與聯營公司的個人關係可能影響其判斷的人或為任何人提供貸款或處理交易時,均有責任謹慎行事並作出良好的判斷。

這項政策並不是為了阻止家庭成員和/或同事的朋友在我公司開户。他們應該得到和其他客户一樣的優質服務。
在代表客户開户或登錄的過程中,員工不得為客户填寫永久密碼;員工必須確保此類密碼僅為客户所知。聯營公司不得在沒有客户在場的情況下代表客户獲取現金。必須遵循雙重控制。有關更多細節,請參閲保管貨幣的安全標準。

《主計長手冊》《資產管理》叢書中的《利益衝突》小冊子(貨幣主計長辦公室,2015年1月)提供了關於這一問題的進一步指導。

户外活動
任何外部活動不得幹擾或衝突公司的利益。接受外部工作、當選其他營利性企業的董事、代表客户與公司進行交易以及參與所有外部組織的事務都存在利益衝突的可能性。未經朴槿惠董事長、朴槿惠首席執行官和/或朴槿惠的總裁或朴槿惠所在部門的總裁的書面批准,本公司的任何聯繫人不得擔任任何營利性企業的高管或董事(或類似職位)。
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在考慮公司外的工作時,公司的合夥人應該問自己以下問題:是否存在利益衝突?這會不會對公司造成不利影響?這項工作是否會影響我在公司必須投入到工作職責、責任或其他義務上的時間和注意力?公司是否擁有財產或設備或使用專有信息(如郵件列表、計算機系統等)參與其中?如果這些問題中的任何一個的答案都是“是”,那麼第二份工作就不能被接受。無論是否存在利益衝突,任何外部僱傭都必須傳達給合夥人的主管。

強烈鼓勵為建設性的非營利組織、社區和慈善組織服務,並參與公民事務。然而,在某些情況下,這些組織可能與公司或PNB的其中一個部門有業務關係,涉及處理機密信息,因此,聯營公司在此類組織中的服務或參與可能會導致利益衝突。合夥人必須對這種潛在的利益衝突保持敏感。此外,作為非營利組織、社區或慈善組織的高級管理人員或董事會成員,本公司的聯繫人不得參與涉及本公司的任何審議、決定或投票。

受託機構
本公司的任何聯營公司不得接受委任或繼續擔任信託、產業、代理、監護權或財產託管或託管權的受託人或共同受託人,或擔任投資顧問或產業評估師(受僱於本公司的過程除外);除非關係的創建者-或在監護或託管的情況下的受監護人-是聯營公司的家庭成員或親密的私人朋友。若事先獲得樸氏主席、樸氏首席執行官及/或樸氏總裁或公安局適用部門總裁的明確書面批准,可視個別情況放棄此項規定。

如果一名聯營公司根據本道德準則擔任公司客户的任何信託、財產、代理、監護或託管的受信人或共同受信人,則該聯營公司不得被指派為該帳户提供服務,並且必須考慮並遵守本道德準則中的利益衝突條款。

來自客户、供應商或第三方的禮物、費用、小費和其他付款
聯邦法律(包括1985年的《銀行賄賂修正案》)禁止公司的管理人員、董事、合夥人和代理人(1)為自己或第三方(PNB的適用部門除外)向任何人索要任何有價值的東西,以換取與他們有關聯的Park子公司的任何業務、服務或機密信息,以及(2)接受任何有價值的東西(支付的真實工資、工資、費用或其他補償,或支付或報銷的費用除外),在《美國法典》第18編第215(C)款規定的正常業務過程中),在交易討論或完成之前或之後,任何與其相關的PNB適用部門的業務相關的任何人。

《美國法典》第18編第215條旨在防止付錢給Park子公司的高級管理人員、董事、合夥人或代理人,作為促成特定交易或支持特定交易的“酬金”。因此,如果利益是由於銀行交易而給予或接受的,則可能違反法規。然而,在以下情況下,並不打算禁止收取象徵性價值的小費或優惠:(1)客户並沒有試圖就交易對柏克子公司的高級職員、董事、聯營公司或代理人施加任何影響或獎勵,以及(2)該等酬金或恩惠事實上是主動提供的。

此外,高級管理人員、董事、合夥人和代理人不得接受任何有價值的東西(例如,付款、禮物、有形物品或特殊特權),以換取推薦或其他業務建議,如果這種接受將違反任何適用的法律、規則或法規(包括但不限於《房地產和解程序法》)。

我們的一些業務熟人習慣在節日和其他場合分發小禮物。在收到此類禮物或娛樂機會的情況下,每個董事,官員,
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聯營公司、聯營公司和代理人(在代表公司、代表公司或以公司名義行事時)必須認真決定接受接受是否會引起責任感,或可能導致誤解。不得接受可能影響某人履行職責,或造成不當或不當影響的禮物、福利或不尋常的款待。此類禮物、福利或特殊款待不包括名義價值的禮物,或作為捐贈者的一般廣告的禮物,或向所有聯營公司提供的折扣或特別優惠,或僅限於正常情況的隨意款待。作為可能接受或可能不接受的進一步指南,合夥人應問問自己:(1)在商業夥伴或無利害關係方的判斷中,這種接受可能會削弱他們始終僅為公司的最佳利益行事的能力;(2)禮物可能看起來像是被請求或要求的;(3)禮物的目的是或似乎是為了影響或獎勵涉及公司的商業決策或交易。

如果官員、董事或代理人獲得的個人利益不是明顯合理且與業務相關的,他/她必須向園區審計委員會報告。如果合夥人獲得的個人利益不是明顯合理且與業務相關的,他/她必須向Park主席、Park首席執行官和/或Park的總裁或與該個人有關聯的PNB適用部門的總裁報告。園區審計委員會、園區主席、園區首席執行官和/或園區的總裁或PNB適用部門的總裁(視情況而定)有權事先確定任何此類個人利益不構成違反本道德準則的利益衝突,和/或要求將此類個人利益返還給提供商和/或由公司報銷。

贈送禮物
在某些情況下,向客户或公司其他高級管理人員、董事、聯營公司或代理人贈送禮物可能是出於合法的商業理由,但在這種情況下,此類贈送應是合理和慣例的,不得以現金形式提供。公司的高級管理人員、董事、合夥人和代理人不得為了影響商業決策而贈送禮物。此外,高級管理人員、董事、合夥人和代理人不得提供任何有價值的東西(例如,付款、禮物、有形物品或特殊特權),以換取推薦或其他業務建議,如果此類禮物違反任何適用的法律、規則或法規(包括但不限於《房地產和解程序法》)。向聯邦、州、地方或外國政府官員或員工贈送任何有價值的東西,須經園區董事長、園區首席執行官、園區執行委員會主席或園區總裁批准。

公平對待客户、供應商和其他合作伙伴
公司的任何高級管理人員、董事、聯營公司或代理人不得通過操縱、隱瞞、濫用特權信息、歪曲重要事實或任何其他不公平交易行為來不公平地利用任何人。公司的高級管理人員、董事、聯營公司和代理人不得向任何國內或外國公職人員提供或支付任何形式的金錢、服務或財產,也不得向任何聯營公司或任何尋求與公司做生意的組織的代表提供明顯合理且與業務相關的個人利益。如果對任何這種個人利益是否明顯合理和與業務有關存在任何疑問,官員、董事或合夥人必須事先尋求園區審計委員會、園區主席、園區首席執行官和/或園區的總裁或公安局適用部門的總裁的批准。

除PNB確立的服務的定價和包裝外,聯營公司不得在客户(1)從PNB獲得信用、財產、產品或服務,(2)向PNB提供信用、財產、產品或服務,或(3)避免從PNB的競爭對手那裏獲得任何信用、財產、產品或服務的條件下,提供信用、租賃或出售財產、提供服務或基準利率或價格。

所有公司員工必須瞭解並履行他們的責任,按照Park的客户之聲計劃、政策和程序在中央數據庫中記錄投訴,報告客户投訴和詢問。該系統旨在監控和跟蹤投訴直至解決。我們認真對待客户投訴,並將採取糾正措施來保護雙方
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避免公司和客户受到潛在的聲譽和財務損害,從而保持公眾信心,降低合規風險。

競爭
該公司相信,公開和誠實的市場競爭是健康的,必須始終是積極的,而不是消極的。不允許在金融服務定價、利率問題上與競爭對手串通,或以其他方式從事任何直接或間接削弱競爭的活動。

聯營公司必須避免以負面或不利的方式描繪公司的競爭對手或公司本身。合夥人有責任在與客户、朋友、鄰居和任何現有或潛在客户溝通時,儘可能以最好的方式描述公司。

政治活動
朴槿惠及其任何附屬公司均不會直接或間接向任何政黨、候選人、政治委員會或為任何政黨、候選人、政治委員會的使用、支持或反對,或為任何非公開事宜的目的,作出任何貢獻或支出。本公司不會向任何人士報銷任何該等供款或開支。這項政策僅涉及公司資金的使用,絕不是為了阻止官員、董事、合夥人和/或代理人向個別候選人、政黨或政治行動委員會提供個人捐款。

允許支付Park任何子公司的資金,或直接或間接使用公司財產,以確保適用子公司獲得優惠待遇,這違反了公司的道德準則。此外,公司財產或資金不能用於支持競選公職。這包括使用公司人員和設備,如電話、複印機、郵資等。

本公司可以提供與競選活動相關的政治貸款,條件是:(1)符合適用的銀行法律、規則和法規;(2)在正常業務過程中;(3)符合本公司的內部貸款政策;以及(4)符合所有適用的聯邦、州和地方法律、規則和法規。

公司的董事、高級管理人員、合夥人和代理人可以從事政治活動(例如,擔任競選財務主管)。員工必須通知他們的下屬,並非常小心,不要讓他們的活動幹擾他們與工作相關的職責。這意味着這種活動通常僅限於晚上和週末,只有偶爾和特殊情況下才會在營業時間進行。在從事個人政治活動時,董事的任何高管、聯營公司或代理人必須確保其以個人身份表示自己,而不以任何方式代表公司。

本公司的任何聯營公司,如考慮成為任何當選公職的候選人、在任何政府單位從事外部工作或被任命擔任任何政府職位,必須事先通知樸氏主席、樸氏首席執行官、樸氏執行委員會主席和/或樸氏總裁或PNB適用部門的總裁,並事先獲得其批准。

失信與失信
高級管理人員、董事、合夥人或代理人不得利用其在公司的職位實施被視為非法的行為(例如,盜竊、偽造記錄、偽造、支票兑付等)。

所有高級職員、董事、同事和代理人在任何時候都必須誠實正直。可疑活動必須報告給園區內部審計部或公安局人力資源部,或通過保密的PRK改善線(見第2頁)。收到此類報告後,由內部審計、欺詐和安全官員以及人力資源官員組成的朝鮮調查小組將進行調查。所有官員、董事、同事和特工都必須配合任何調查。隱瞞信息,向調查人員撒謊,或阻礙
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無論以任何方式進行調查,都將立即終止僱傭關係。所有違法行為都將移交適當的警察機構進行起訴。

遵守適用的法律、規則和法規
公司期望公司的每一位高級管理人員、董事、聯營公司和代理人遵守適用於公司業務的所有聯邦、州、地方和外國法律、規則和法規,包括內幕交易法。如果法律與本道德準則相牴觸,應遵守法律。如果你不確定,就去問。此外,所有高級管理人員、董事、聯營公司和代理人在與公司的獨立審計師和內部審計師、審查員、監管者和法律顧問打交道時,必須誠實和坦率地做出迴應。

為了保護Park及其子公司(包括PNB的部門)並打擊洗錢、恐怖分子融資或其他犯罪活動,我們必須遵守銀行保密法(BSA)和反洗錢(AML)法律、法規和指導方針。要做到這一點,員工必須能夠識別並上報異常或可疑的交易或情況。合夥人在處理異常或可疑活動時必須做出正確判斷和/或尋求指導,並通過您的主管和高級領導、PRK改善線、Park主席、Park首席執行官、Park執行委員會主席、Park的總裁和/或PNB適用部門的總裁報告。

雖然這些原則似乎不言而喻,但有時任何特定的法律、規則或法規對本公司的適用可能並不完全清楚。如聯營公司對本公司適用任何法律、規則或法規不確定或有任何疑問,預計該聯營公司將向PNB適用部門的總裁尋求適當的指導。公司的高級管理人員、董事和代理人應向PNB適用部門的總裁尋求指導。如果需要考慮外部法律顧問,應與相關地區的首席風險官和適當的業務線負責人一起諮詢法律風險管理政策。公園審計委員會已經建立了一個程序,如果沒有收到可接受的答覆,就對物品進行保密報告。有關PRK改善線的信息,請參閲第2頁。此外,園區審計委員會明確授權,如果或當它認為這樣做是謹慎的時,可以聘請非公司法律顧問。

健康與安全
員工是我們最寶貴的資源,因此,他們的健康和安全令人嚴重關切。每個員工都有責任通過遵守安全和健康規則,及時報告事故、傷害和不安全的設備、做法或條件,為所有員工維護安全和健康的工作場所。

為了防止事故和傷害,並將任何此類事件的影響降至最低,如果員工因工作而受傷或可能生病,或意識到任何不安全的工作條件,每個員工應立即通知其主管。報告表格以電子方式張貼,也可以從PNB的主管或人力資源部獲得。

本公司不會容忍可能危及其同事的健康和福祉或其聲譽的藥物或酒精的使用。聯營公司不應代表公司參與酒精消費導致他們超過法定限度或受到損害的情況,這可能會影響公司的聲譽。這包括在毒品或酒精的影響下,用公司擁有的或私人車輛運送同事或客户。該公司也不會容忍其聯營公司濫用法律規定的受控物質。

工作場所暴力已經成為我們社會中一個日益嚴重的問題。為了解決這一問題,公司將工作場所暴力定義為任何被視為對個人、個人團體或公司本身構成威脅、威脅或傷害的行為。

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本公司不容忍工作場所的暴力或暴力威脅。本公司的任何聯營公司、任何訪客或任何客户對公司的任何聯繫人、任何訪客或任何客户進行的暴力或暴力威脅是不可接受的,也是違反本政策的。威脅包括任何言語或行為,使人感覺可能有意圖傷害任何人或財產,或實際上帶來傷害。如果員工認為發生了違反本政策的情況,應立即向其主管、欺詐和安全部門和/或人力資源官員報告。

與核數師、審查員、監管者和法律顧問打交道
所有高級管理人員、董事、合夥人和代理人必須誠實、真實和坦率地與公司的獨立和內部審計師、審查員、監管機構和法律顧問進行迴應和交易。

朴槿惠提交給美國證券交易委員會、銀行監管機構和其他監管機構和機構的文件以及我們的其他公開通信必須完整、公平、準確、及時、可理解和透明,這一點至關重要。根據您在公司的職位,您可能會被要求提供必要的信息,以確保Park的文件和公開報告符合這些標準。

維護準確的記錄
公司的賬簿、記錄和帳目應合理詳細地準確、公平地反映公司的交易,並符合公司的會計慣例和政策。

所有高級管理人員、董事、合夥人和代理人必須遵守公司為保護資產以及適當報告和披露財務信息而制定的所有內部控制程序。

在業務記錄和其他通信中,包括任何電子郵件、內部備忘錄和報告,禁止公司的高級管理人員、董事、合夥人和代理人偽造信息,並避免其他人可能誤解的誇大、猜測或其他不恰當的描述。應根據公司的文件保留政策和程序保留和銷燬所有記錄。如果因任何訴訟或政府調查而被迫披露文件、記錄或其他信息,負責該等文件、記錄或其他信息的公司高級人員、董事、聯營公司或代理人應首先尋求公司法律顧問的指導。

個人投資
在進行個人投資時,所有高級管理人員、董事、合夥人和代理人都應以敏鋭的潛在衝突意識為指導。一般來説,個人的投資不應影響個人在公司業務中的判斷或行動,或從為公司客户進行的證券交易中獲利。

高級管理人員、董事、聯營公司或代理人在下列條件下不得為自己的賬户進行證券交易:(1)以保密方式或為公司目的向公司提供材料、非公開信息或任何一般不向公眾提供的信息;(2)用作個人行動的基礎;個人也不得向任何未經授權的人披露此類信息。本公司有一套全面的“內幕交易政策”,適用於本公司的所有高級管理人員、董事和聯營公司,以及他們的每個家庭成員。公司期望每一位高管、董事和合夥人都將遵守,並將促使他們的家庭成員遵守內幕交易政策的方方面面。

負責與特定客户建立關係的聯營公司不得投資於該客户或其任何子公司或關聯公司的股權,但聯營公司可投資於上市股票,條件是:(1)該股票在國家或地區證券交易所上市;(2)該聯營公司在有關實體的所有權(連同其家庭成員的任何權益)不得超過該實體已發行股本的1%;(3)聯營公司不得要求或接受任何交易商或其他人在新發行的股票中分配股票,如果股票屬於與本公司有關係(存款關係除外)的實體。
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此外,有權或有權從本公司的供應商或供應商購買商品和/或服務的聯營公司必須避免投資於該供應商或供應商的股權,符合上一段第(1)-(3)款規定的上市股票除外。

個人借款
受O規則約束的高級職員以及本公司的聯營公司和其他高級職員可以向PNB、PNB的部門或其他金融機構借款,前提是所有交易都是以獨立的市場價格進行的,而且貸款情況的控制權顯然掌握在貸款人手中。聯營公司不得對涉及該聯營公司、其家庭成員或任何相關利益的賬户擁有放貸權限。聯營公司不得向本公司的客户或供應商借款。這一禁令並不排除本公司與與該聯營公司有血緣關係或婚姻關係的個人建立借貸關係。只有符合O規則的高級管理人員和董事才能向PNB董事會報告。

本公司的政策是,所有貸款申請和現有客户的信用標準將保持一致,無論種族、膚色、宗教、國籍、年齡、性別、殘疾、家庭狀況、婚姻狀況、軍事地位、民族、性取向、性別認同或任何其他受法律保護的地位,只要申請人符合所有其他相關標準並有能力簽訂具有約束力的合同。

在您與公司的銀行關係中,您必須表現出最高水平的道德行為和財務責任。此外,您應遵守您對本公司和您向其借款的任何金融機構的財務義務。這包括確保您按時付款,您打算從中提取資金的帳户中有足夠的資金可用,以及您的帳户始終保持良好的信譽。儘管本公司理解,有時可能會出現特殊情況,使您無法履行這些義務,但您應負起向本公司主動溝通任何問題的全部責任,以便做出適當安排來解決手頭的問題。

親屬的僱用
允許聘用本公司現任初級銀行職員(定義為助理副總裁、銀行職員和行政幹事)的家屬和所有非高級職員的家屬。朴槿惠董事長、朴槿惠首席執行官和/或朴槿惠總裁可視具體情況批准聘用高級管理人員(定義為副總裁及以上)的家屬,但此類批准仍將排除家屬在同一部門工作和/或有彙報關係。(關於高級軍官子女的具體指導見下文第三和第四段。)

偶爾,公司可能會僱用配偶雙方,儘管他們將被禁止在同一部門或分支機構工作,並且可能沒有上級關係。任何級別的主管/經理/領導人不得僱用、提拔或直接監督家庭成員或普通法伴侶。

董事高級管理人員(副總裁及以上)和董事的子女在學生時代可以在PNB或公司其他子公司的任何部門,包括高級管理人員或董事母公司的部門,聘用為臨時幫手,但不得直接向高級管理人員家長報告。

公司高級管理人員和董事的子女只能長期受僱於除高級管理人員或董事母公司以外的另一家PNB部門或Park子公司。此外,高級警官子女擔任的職位不能與另一個警察警察部門的高級警官家長有彙報關係。中國的總裁可以破例。
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高級官員或董事母公司所屬的公安局適用部門,以及朴槿惠主席、朴槿惠首席執行官、朴槿惠執行委員會主席和/或朴槿惠總裁之一。

向客户或客户提供建議
客户或客户可能偶爾會就法律或税務交易徵求意見。該公司不能從事法律業務,也不能提供法律或税務建議。因此,合夥人在討論此類交易時必須謹慎,以免給客户留下印象,或讓客户將此類討論解讀為提供法律或税務建議。

協助履行公司的會計、財務報告和披露義務
根據美國證券交易委員會和紐約證券交易所美國證券交易所的規則和規定,該公司必須按照美國公認會計原則發佈財務報表,然後就其業務的某些方面進行公開披露。預計公司的所有高級管理人員、董事、聯營公司和代理人將保持準確和完整的賬簿、記錄和賬目,使公司能夠履行其會計和財務報告義務。預計參與準備公司披露的任何公司高管、董事、聯營公司或代理人,或被要求提供與此類披露相關的信息的任何聯營公司或高級管理人員,將努力確保公司的公開報告和通信公平、準確、可證明、完整、客觀、相關、及時和可理解。

任何聯營公司或高級職員真誠地認為公司的會計方法不適當或不符合美國公認會計原則,或對任何有問題的會計或審計事項或任何其他會計、內部會計控制或審計事項有顧慮,必須直接向樸氏首席財務官報告,或向樸氏首席審計師報告,如果對迴應不滿意,則直接向樸氏審計委員會報告。公園審計委員會為這類報告制定了一套程序,以確保報告人的機密性。有關PRK改善線的信息,請參閲第2頁。

此外,任何高級管理人員或聯營人員如知悉涉及本公司的重大事件或事實,而該重大事件或事實以前並未由本公司公開披露,則必須立即向Park主席、Park首席執行官、Park首席財務官總裁、Park首席財務官或PNB適用部門的總裁報告該重大事件或事實。

就業後活動
在離職或以其他方式終止服務時,離職官員、董事、合夥人和代理人將被要求歸還他們擁有或控制的所有公司財產,包括但不限於包含任何公司或非公開信息的電子或書面公司文件、電子文件、報告和記錄,及其所有副本和派生/摘要。根據法律,離任的高級職員、董事、聯營公司或代理人仍有義務不向任何第三方披露或為他/她自己的目的使用該高級職員、董事、聯營公司或代理人在受僱於本公司或與本公司有關聯時能夠訪問或知道的任何機密或專有信息,包括本公司以及與本公司有業務往來的個人和組織的機密信息。離職的高管、董事、聯營公司或代理人也不得詆譭公司或從事損害公司聲譽或業務的活動,因為此類活動也可能是非法的。

違反政策
還有許多其他政策對公司及其運營非常重要。本文的任何內容均不解除公司的任何高級管理人員、董事、聯營公司或代理遵守所有其他適用的公司政策的義務。

違反公司董事會批准的任何政策可能會受到紀律處分,包括終止僱傭或服務。

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本公司期望完全遵守本道德準則。在這方面,鼓勵員工向其主管、PARK內部審計部、PNB人力資源部或其適用部門的總裁報告任何違反本道德守則的行為。管理人員和董事必須向公園審計委員會報告任何違反本道德準則的行為。官員、董事、同事和代理人也可以向高級官員、PNB的人力資源部、Park的內部審計部或PRK改善線報告涉嫌違反本道德準則的行為。對於善意地報告(向適當人員)其認為違反本道德準則的事項的高級管理人員、董事、合夥人或代理人,或參與任何此類違規行為調查的任何人,公司不允許對其進行任何報復。提交給公園審計委員會的報告可以保密。任何人員、董事、合夥人或代理人如果被發現違反了本道德準則,可能會受到紀律處分,包括終止僱用或服務。

園區審計委員會應對公司任何高級職員、董事、合夥人或代理人違反本道德準則的指控進行調查。如果公園審計委員會確定發生了違反本道德準則的行為,則應授權公園審計委員會採取其認為適當的任何行動。如果違規行為涉及園區高管或董事,園區審計委員會應通知園區董事會,園區董事會應採取其認為適當的行動。如果朴槿惠董事會認識到朴槿惠的一名高管或董事存在違規行為,但決定不對違規的高管或董事採取任何補救或其他行動,朴槿惠應通過在朴槿惠的網站上張貼或採用適用法律、規則和法規或美國證券交易委員會或紐約證券交易所美國證券交易所要求的任何其他方式,披露朴槿惠董事會選擇放棄違反本道德守則的事實和情況。

此外,本道德守則並不影響公司的一般政策,即僱用是隨意的,公司或聯營公司可隨時以任何理由或不以任何理由終止僱用。

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合夥人對Park National Corporation商業行為和道德規範的認可

上述《商業行為和道德守則》(以下簡稱《道德守則》)不會回答或解決您可能遇到的所有問題。如果你不確定什麼是正確的做法,我們鼓勵你尋求你的上級、你的人力資源代表或你所在的PNB部門的總裁的建議和指導。

您可以真誠地直接向朴槿惠董事會主席、朴槿惠首席執行官、朴槿惠執行委員會主席和/或朴槿惠的總裁報告您認為違反上述道德準則的任何事項,或保密地向朴槿惠董事會審計委員會報告。您也可以聯繫PRK改善熱線1-800-418-6423(分機775)或通過網站www.securityvoice.com/reports。


合夥人承認以電子方式理解《道德守則》,並同意受其條款約束。通過他們的承認,他們明白他們可能會受到紀律處分,包括分離僱用或服務,終止業務關係,並根據適用法律起訴違反道德守則的任何規定。



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董事認可公園國家公司的商業行為和道德準則

上述《商業行為和道德守則》(以下簡稱《道德守則》)不會回答或解決您可能遇到的所有問題。如果您不確定正確的做法是什麼,我們鼓勵您向Park National Corporation(“Park”)或Park董事會審計委員會指定的其他法律顧問尋求建議和指導。

您可以真誠地將您認為違反上述道德準則的任何事項直接報告給Park董事會的審計委員會或Park的全體董事會。


我已閲讀並理解上述道德準則,並已收到一份副本以供保留以供參考,並同意受其條款的約束。我明白,作為我所服務的董事會/諮詢委員會的成員,我可能會受到紀律處分,並會因違反道德準則的任何規定而受到適用法律的起訴。


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