附件99.1
慧擇報告2021年第三季度未經審計的財務業績並上調2021年收入指引
中國深圳，2021年12月1日(環球社)--中國領先的面向新一代消費者的數字保險產品與服務平臺慧擇(以下稱“慧擇”或“我們”)今天公佈了截至2021年9月30日的第三季度未經審計的財務業績。
2021年第三季度亮點
慧擇創始人兼首席執行官馬存軍先生評論説：“在中國當前充滿挑戰的宏觀經濟和行業環境下，我們非常高興能夠實現GWP和FYP分別同比24.0%和42.7%的季度強勁增長。得益於我們的全渠道數字分銷平臺和與保險公司合作伙伴的持續產品共同開發努力，我們能夠在本季度推動儲蓄保險產品部門的顯著增長，以抵消由於消費者信心低迷而導致的保護保險產品市場持續疲軟的影響。因此，營業收入從季節性疲軟的第二季度反彈，環比增長44.1%。此外，上調我們的2021年全年營收指引，表明我們有信心在第四季度再次實現穩健增長。“
在本季度，我們在產品組合多樣化方面繼續取得進展，我們與保險公司合作伙伴共同開發的長期養老人壽保險和年金產品的貢獻有所增加。在推動的FYP方面，第三季度儲蓄產品的貢獻率為66.7%，與第二季度的38.2%相比大幅增長，並自2021年第一季度以來呈現持續增長的趨勢。我們平臺上提供便利的儲蓄產品的平均票面金額也從第二季度的25,156元人民幣增加到第三季度的35,087元人民幣。“
我們相信，新的監管措施將給該行業帶來短期不利因素，但也會給那些在監管合規、強大的技術基礎設施、經過驗證的產品創新和客户服務能力方面有良好記錄的老牌公司帶來機遇。自年初以來，我們一直在實施商業模式升級為開放平臺架構，為我們的用户提供線上線下更加多元化和個性化的產品和服務。從第四季度開始，我們還在積極實施集團範圍內的組織優化計劃，以改善我們的成本結構和運營效率。“
2021年第三季度財務業績
全球升温潛能值和營業收入
2021年第三季度，促進的GWP為9.655億元人民幣(1.498億美元)，比2020年同期增長24.0%。在2021年第三季度促成的GWP總額中，FYP佔5.109億元人民幣(佔GWP總額的52.9%)，同比增長42.7%；續期保費佔GWP總額的4.546億元人民幣(佔GWP總額的47.1%)，同比增長8.0%。
2021年第三季度營業收入為3.151億元人民幣(4890萬美元)，較2020年同期的3.485億元人民幣下降9.6%。營業收入減少的主要原因是，由於年金保險產品的FYP貢獻增加，平均經紀佣金率降低。
運營成本
2021年第三季度總運營成本為2.33億元人民幣(3620萬美元)，較2020年同期的2.353億元人民幣減少1.0%，與運營收入的減少一致。
運營費用
2021年第三季度銷售費用為8,340萬元人民幣(1,290萬美元)，較2020年同期的5,790萬元人民幣增長44.0%。這一增長主要是由於員工人數的增加，以及廣告和營銷費用的增加，但被基於股票的薪酬支出的回撥所抵消。
2021年第三季度，一般和行政費用為4720萬元人民幣(730萬美元)，比2020年同期的3050萬元人民幣增長54.8%。這一增長主要是由於一般和行政人員人數的增加，但被基於股份的薪酬支出的回撥所抵消。
2021年第三季度的研發費用為人民幣2,980萬元(合460萬美元)，較2020年同期的人民幣1,150萬元增長159.1，主要是由於研發人員數量增加。
當期淨虧損和非公認會計原則淨虧損
2021年第三季度，慧擇的淨虧損為7,890萬元人民幣(合1,220萬美元)，而2020年同期的淨利潤為1,470萬元人民幣。2021年第三季度，慧擇的非公認會計準則淨虧損為人民幣8,660萬元(合1,340萬美元)，而2020年第三季度的非公認會計準則淨利潤為人民幣2,040萬元。淨虧損的主要原因是我們的固定運營成本增加，因為我們擴大了總員工人數，以及我們在平臺技術堆棧上的研發投資。
現金和現金等價物
截至2021年9月30日，公司現金及現金等價物的未償還餘額為人民幣3.918億元(合6080萬美元)，而截至2020年12月31日的未償還餘額為人民幣4.046億元。
業務展望
我們預計2021年全年的總營業收入將在19億元至20億元人民幣之間，約合295美元至3.1億美元，同比增長約56%至64%。這一預測反映了該公司對市場和經營狀況的當前和初步看法，這些看法可能會因各種市場不確定性而發生變化，包括那些與全球和中國正在發生的新冠肺炎疫情有關的不確定性。
電話會議
公司管理層將於2021年12月1日(星期三)美國東部時間上午7點(或北京時間同日晚上8點)召開直接活動電話會議，討論財務業績。電話會議詳情如下：
| 活動標題： | 慧擇2021年第三季度收益電話會議 |
| 會議ID： | #3222347 |
| 註冊鏈接： | Http://apac.directeventreg.com/registration/event/3222347 |
所有與會者必須在電話會議之前使用上面提供的鏈接完成在線註冊過程。註冊後，每位參與者將收到一組參與者撥入號碼、直接活動密碼和可用於加入電話會議的唯一訪問PIN。
撥打以下號碼，可在2021年12月8日之前收聽電話會議的重播：
| 國際： | +61-2-8199-0299 |
| 中國大陸免費電話： | 400-632-2162 |
| 美國免收通行費：美國 | +1-855-452-5696 |
| 中國香港免費電話： | 800-963-117 |
電話會議的網絡實況轉播還將在該公司的投資者關係網站ir.huize.com上收看。
關於慧擇
慧擇是一家領先的數字保險產品和服務平臺，利用技術和數據分析為新一代消費者和保險運營商合作伙伴服務。針對年輕一代，慧擇致力於為保險客户提供終身保險需求。利用其全渠道數字分銷平臺，慧擇提供以長期人壽和健康保險產品為重點的各種保險產品，並使其保險合作伙伴能夠高效地接觸到保險零售市場上龐大的分散的客户羣，並提高他們的保險銷售。慧擇為保險客户提供數字化的保險體驗和服務，包括合適的產品推薦、諮詢服務、智能承保、理賠結算輔助等，顯著提升了交易體驗。
欲瞭解更多信息，請訪問網址：http://ir.huize.com.。
非GAAP財務計量報表的使用
在評估我們的業務時，我們考慮並使用非GAAP淨利潤/(虧損)作為補充措施來審查和評估我們的經營業績。非GAAP財務指標的列報並不是孤立地考慮，也不是作為根據美國GAAP編制和列報的財務信息的替代。我們將非GAAP淨利潤/(虧損)定義為不包括股權薪酬費用和可轉換債券利息的淨利潤/(虧損)。該等調整對所得税並無影響，因為非GAAP調整記錄於位於免税司法管轄區(例如開曼羣島)的實體，或非GAAP調整記錄於位於中國的經營實體，而非GAAP調整不可在税務上扣除。
我們提出非GAAP財務衡量標準是因為我們的管理層使用它來評估我們的經營業績和制定業務計劃。非GAAP淨利潤/(虧損)使我們的管理層能夠評估我們的經營業績，而不考慮基於股票的薪酬費用和可轉換債券利息的影響。我們還相信，使用這一非GAAP財務指標有助於投資者對我們的經營業績進行評估。
這一非GAAP財務指標不是根據美國GAAP定義的，也不是根據美國GAAP提出的。非GAAP財務指標作為一種分析工具有其侷限性。使用調整後的淨利潤/(虧損)的主要限制之一是，它沒有反映影響我們運營的所有收入和費用項目。此外，非GAAP財務計量可能與其他公司(包括同行公司)使用的非GAAP財務信息不同，因此它們的可比性可能有限。
非GAAP財務指標不應單獨考慮或解釋為淨利潤/(虧損)或任何其他業績指標的替代方案，或作為我們經營業績的指標。鼓勵投資者根據最直接可比的GAAP衡量標準審查歷史上的非GAAP財務衡量標準，如下所示。這裏提出的非公認會計準則財務指標可能無法與其他公司提出的類似名稱的指標相比較。其他公司可能會以不同的方式計算類似名稱的衡量標準，從而在比較分析我們的數據時限制此類衡量標準的有用性。我們鼓勵投資者和其他人全面審查我們的財務信息，而不是依賴於單一的財務衡量標準。
匯率信息
本公告僅為方便讀者，將部分人民幣金額按規定匯率兑換成美元。除非另有説明，否則所有從人民幣到美元和從美元到人民幣的折算都是按照聯邦儲備委員會H.10統計數據發佈的2021年9月30日人民幣兑1.00元人民幣的匯率進行的。本公司不表示所提及的人民幣或美元金額可按任何特定匯率或根本不兑換成美元或人民幣(視屬何情況而定)。
安全港聲明
本公告包含前瞻性陳述。這些聲明是根據1995年美國私人證券訴訟改革法中的“安全港”條款作出的。非歷史事實的陳述，包括有關慧擇信念和預期的陳述，均為前瞻性陳述。這些前瞻性陳述可以通過諸如“將”、“預期”、“預期”、“未來”、“打算”、“計劃”、“相信”、“估計”、“自信”以及類似的表述來識別。除其他事項外，本公告中的業務展望和管理層的報價包含前瞻性陳述。慧擇還可以在提交給美國證券交易委員會(以下簡稱“美國證券交易委員會”)的定期報告、提交給股東的年度報告、新聞稿和其他書面材料以及高管、董事或員工對第三方的口頭聲明中做出書面或口頭的前瞻性陳述。前瞻性陳述涉及固有的風險和不確定性。許多因素可能會導致實際結果與前瞻性聲明中包含的結果大不相同，這些因素包括但不限於：慧擇的目標和戰略；慧擇的擴張計劃；慧擇未來的業務發展、財務狀況和經營業績；慧擇對其在線保險產品的需求和市場接受度的預期；慧擇對其與保險合作伙伴、保險客户和合作各方關係的預期；總體經濟和商業狀況；以及潛在的或與前述任何一方相關的假設。
有關這些和其他風險的更多信息，請參見慧擇提交給美國證券交易委員會的文件。本新聞稿中提供的所有信息均為截至本新聞稿發佈之日，慧擇不承擔任何更新任何前瞻性聲明的義務，除非適用法律另有要求。
投資者和媒體查詢，請聯繫：
投資者關係
郵箱：Investors@huize.com
媒體關係
郵箱：mediacenter@huize.com
克里斯坦森
在中國
康斯坦斯·張女士
電話：+86138-1645-1798
電郵：czang@christensenir.com
在美國
琳達·博格坎普女士
電話：+1-480-614-3004
電子郵件：lbergkamp@ChristensenIR.com。
慧擇
未經審計的綜合資產負債表
(除每股和每股數據外，所有金額均以千為單位)
| 截至12月31日 | 截至9月30日 | ||||||||
| 2020 | 2021 | ||||||||
| 人民幣 | 人民幣 | 美元 | |||||||
| 資產 | |||||||||
| 流動資產 | |||||||||
| 現金和現金等價物 | 404,618 | 391,847 | 60,814 | ||||||
| 受限現金 | 324,330 | 149,835 | 23,254 | ||||||
| 合同資產 | 216 | 1,111 | 172 | ||||||
| 應收賬款，扣除減值準備後的淨額 | 232,589 | 159,514 | 24,756 | ||||||
| 應收保險費 | 1,974 | 1,049 | 163 | ||||||
| 關聯方應付款項 | 251 | 225 | 35 | ||||||
| 預付費用和其他應收賬款 | 44,377 | 67,714 | 10,510 | ||||||
| 投資按公允價值入賬 | - | 1,125 | 175 | ||||||
| 流動資產總額 | 1,008,355 | 772,420 | 119,879 | ||||||
| 非流動資產 | |||||||||
| 財產、廠房和設備、淨值 | 10,251 | 44,983 | 6,981 | ||||||
| 無形資產，淨額 | 2,030 | 13,431 | 2,084 | ||||||
| 遞延税項資產 | 605 | 605 | 94 | ||||||
| 投資按公允價值入賬 | - | 4,500 | 698 | ||||||
| 長期投資 | 46,084 | 58,580 | 9,091 | ||||||
| 經營性租賃使用權資產 | 267,352 | 255,766 | 39,694 | ||||||
| 商譽 | 461 | 785 | 122 | ||||||
| 其他資產 | 838 | 4,201 | 652 | ||||||
| 非流動資產總額 | 327,621 | 382,851 | 59,416 | ||||||
| 總資產 | 1,335,976 | 1,155,271 | 179,295 | ||||||
| 流動負債 | |||||||||
| 短期借款 | 31,540 | 161,930 | 25,131 | ||||||
| 應付帳款 | 227,532 | 203,466 | 31,577 | ||||||
| 應付保險費 | 187,219 | 45,098 | 6,999 | ||||||
| 其他應付款和應計費用 | 31,153 | 45,077 | 6,996 | ||||||
| 應支付的工資和福利 | 63,919 | 66,083 | 10,256 | ||||||
| 應付所得税 | 2,440 | 2,440 | 379 | ||||||
| 經營租賃負債 | 12,763 | 15,413 | 2,391 | ||||||
| 應付關聯方的金額 | - | 393 | 61 | ||||||
| 流動負債總額 | 556,566 | 539,900 | 83,790 | ||||||
| - | |||||||||
| 非流動負債 | |||||||||
| 長期借款 | 53,860 | 20,000 | 3,104 | ||||||
| 遞延税項負債 | 605 | 605 | 94 | ||||||
| 經營租賃負債 | 252,106 | 255,177 | 39,603 | ||||||
| 應支付的工資和福利 | 4,156 | 370 | 57 | ||||||
| 非流動負債總額 | 310,727 | 276,152 | 42,858 | ||||||
| 總負債 | 867,293 | 816,052 | 126,648 | ||||||
| 股東權益 | |||||||||
| A類普通股 | 62 | 62 | 10 | ||||||
| B類普通股 | 10 | 10 | 2 | ||||||
| 庫存股 | (2,063 | ) | (9,545 | ) | (1,481 | ) | |||
| 額外實收資本 | 884,920 | 894,291 | 138,792 | ||||||
| 累計其他綜合收益 | (21,972 | ) | (25,761 | ) | (3,998 | ) | |||
| 累計赤字 | (392,274 | ) | (519,838 | ) | (80,678 | ) | |||
| 股東權益總額 | 468,683 | 339,219 | 52,647 | ||||||
| 總負債和 股東權益 | 1,335,976 | 1,155,271 | 179,295 | ||||||
慧擇
未經審計的綜合全面收益表
(除每股和每股數據外，所有金額均以千為單位)
| 截至9月30日的三個月， | 在截至9月30日的9個月裏， | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 2020 | 2021 | 2020 | 2021 | ||||||||||||||||||||||||||||||||
| 人民幣 | 人民幣 | 美元 | 人民幣 | 人民幣 | 美元 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 營業收入 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 經紀收入 | 346,773 | 312,652 | 48,523 | 828,639 | 1,262,550 | 195,945 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 其他收入 | 1,677 | 2,429 | 377 | 3,509 | 6,133 | 952 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 營業總收入 | 348,450 | 315,081 | 48,900 | 832,148 | 1,268,683 | 196,897 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 運營成本和費用 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 收入成本 | (234,658 | ) | (232,871 | ) | (36,141 | ) | (522,303 | ) | (941,536 | ) | (146,124 | ) | |||||||||||||||||||||||
| 其他成本 | (649 | ) | (173 | ) | (27 | ) | (2,184 | ) | (1,362 | ) | (211 | ) | |||||||||||||||||||||||
| 總運營成本 | (235,307 | ) | (233,044 | ) | (36,168 | ) | (524,487 | ) | (942,898 | ) | (146,335 | ) | |||||||||||||||||||||||
| 銷售費用 | (57,857 | ) | (83,396 | ) | (12,943 | ) | (158,929 | ) | (238,225 | ) | (36,972 | ) | |||||||||||||||||||||||
| 一般和行政費用 | (30,475 | ) | (47,172 | ) | (7,321 | ) | (112,938 | ) | (141,632 | ) | (21,981 | ) | |||||||||||||||||||||||
| 研發費用 | (11,478 | ) | (29,831 | ) | (4,630 | ) | (33,292 | ) | (74,406 | ) | (11,548 | ) | |||||||||||||||||||||||
| 總運營成本和費用 | (335,117 | ) | (393,443 | ) | (61,062 | ) | (829,646 | ) | (1,397,161 | ) | (216,836 | ) | |||||||||||||||||||||||
| 營業收入/(虧損) | 13,333 | (78,362 | ) | (12,162 | ) | 2,502 | (128,478 | ) | (19,939 | ) | |||||||||||||||||||||||||
| 其他收入/(支出) | |||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 利息支出 | (193 | ) | (759 | ) | (118 | ) | (812 | ) | (1,636 | ) | (254 | ) | |||||||||||||||||||||||
| 未實現交換 得/(失) | - | (8 | ) | (1 | ) | (38 | ) | (19 | ) | (3 | ) | ||||||||||||||||||||||||
| 投資收益/(虧損) | 137 | (3,788 | ) | (588 | ) | 137 | (4,029 | ) | (625 | ) | |||||||||||||||||||||||||
| 其他，網絡 | 3,278 | 3,852 | 598 | 9,261 | 7,892 | 1,224 | |||||||||||||||||||||||||||||
| 所得税前利潤，權益法被投資人的收益/(虧損)份額 | 16,555 | (79,065 | ) | (12,271 | ) | 11,050 | (126,270 | ) | (19,597 | ) | |||||||||||||||||||||||||
| 所得税費用 | (1,794 | ) | - | - | (2,613 | ) | - | - | |||||||||||||||||||||||||||
| 權益法被投資人的收益/(虧損)份額 | (67 | ) | 157 | 24 | 232 | (1,294 | ) | (201 | ) | ||||||||||||||||||||||||||
| 淨利潤/(虧損) | 14,694 | (78,908 | ) | (12,247 | ) | 8,669 | (127,564 | ) | (19,798 | ) | |||||||||||||||||||||||||
| 慧擇應佔淨利潤/(虧損) | 14,694 | (78,908 | ) | (12,247 | ) | 8,669 | (127,564 | ) | (19,798 | ) | |||||||||||||||||||||||||
| 可贖回優先股贖回價值增值 | - | - | - | (4,274 | ) | - | - | ||||||||||||||||||||||||||||
| 分配給可贖回優先股 | - | - | - | 1,074 | - | - | |||||||||||||||||||||||||||||
| 普通股股東應佔淨虧損 | 14,694 | (78,908 | ) | (12,247 | ) | 5,469 | (127,564 | ) | (19,798 | ) | |||||||||||||||||||||||||
| 淨利潤/(虧損) | 14,694 | (78,908 | ) | (12,247 | ) | 8,669 | (127,564 | ) | (19,798 | ) | |||||||||||||||||||||||||
| 外幣換算調整，税後淨額 | (13,117 | ) | (319 | ) | (50 | ) | (9,622 | ) | (3,789 | ) | (588 | ) | |||||||||||||||||||||||
| 綜合收益/(虧損) | 1,577 | (79,227 | ) | (12,297 | ) | (953 | ) | (131,353 | ) | (20,386 | ) | ||||||||||||||||||||||||
| 慧擇應佔綜合收益/(虧損) | 1,577 | (79,227 | ) | (12,297 | ) | (953 | ) | (131,353 | ) | (20,386 | ) | ||||||||||||||||||||||||
| 用於計算每股淨利潤/(虧損)的普通股加權平均數 | ||||||||||||
| 基本信息 | 1,021,608,313 | 1,021,266,572 | 158,498,087 | 904,708,668 | 1,021,803,029 | 1,021,803,029 | ||||||
| 稀釋 | 1,029,852,116 | 1,021,266,572 | 158,498,087 | 904,708,668 | 1,021,803,029 | 1,021,803,029 | ||||||
| 普通股股東應佔每股淨收益/(虧損) | ||||||||||||
| 基本的和稀釋的 | 0.01 | (0.08 | ) | - | (0.01 | ) | (0.12 | ) | (0.02 | ) | ||
慧擇
未經審計的GAAP和非GAAP結果的調整
(除每股和每股數據外，所有金額均以千為單位)
| 截至9月30日的三個月， | 在截至9月30日的9個月裏， | |||||||||||||||
| 2020 | 2021 | 2020 | 2021 | |||||||||||||
| 人民幣 | 人民幣 | 美元 | 人民幣 | 人民幣 | 美元 | |||||||||||
| 淨利潤/(虧損) | 14,694 | (78,908 | ) | (12,247 | ) | 8,669 | (127,564 | ) | (19,798 | ) | ||||||
| 基於共享的 補償費用 | 5,719 | (7,677 | ) | (1,191 | ) | 48,045 | (3,569 | ) | (554 | ) | ||||||
| 非公認會計準則淨利潤/(虧損) | 20,413 | (86,585 | ) | (13,438 | ) | 56,714 | (131,133 | ) | (20,352 | ) | ||||||