根據1934年“證券交易法”第13或15(D)條規定的季度報告
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根據1934年“證券交易法”第13或15(D)條提交的過渡報告
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(述明或其他司法管轄權
公司或組織)
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(税務局僱主
識別號碼)
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|
|
(主要行政辦公室地址)
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(郵政編碼)
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每節課的題目:
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交易代碼
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在其註冊的每個交易所的名稱:
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||
(包括所附優先股購買權)
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|
大型加速濾波器
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☐
|
加速文件管理器
|
☐
|
|
☒
|
規模較小的報告公司
|
|
新興成長型公司
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目錄
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頁面
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第一部分:
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財務報表
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(待更新) |
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第1項。
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合併財務報表(未經審計)
|
||
截至2021年9月30日和2020年12月31日的合併財務狀況報表
|
1
|
||
截至2021年9月30日和2020年9月30日的三個月和九個月的綜合營業和全面收益(虧損)報表
|
2
|
||
截至2021年9月30日和2020年9月30日的9個月合併現金流量表
|
3
|
||
截至2021年9月30日和2020年9月30日的三個月和九個月股東權益變動表
|
4
|
||
合併財務報表附註 | 6 | ||
第二項。
|
管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析
|
30
|
|
第三項。
|
關於市場風險的定量和定性披露
|
42
|
|
第四項。
|
管制和程序
|
42
|
|
第二部分。
|
其他信息
|
||
第1項。
|
法律程序
|
44 | |
第1A項。
|
風險因素
|
44 | |
第二項。
|
未登記的股權證券銷售和收益的使用
|
44 | |
第三項。
|
高級證券違約
|
44
|
|
第四項。
|
煤礦安全信息披露
|
44
|
|
第五項。
|
其他信息
|
44
|
|
第6項
|
陳列品
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44
|
|
簽名
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45
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2021年9月30日
|
2020年12月31日
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|||||||
(未經審計)
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資產:
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現金和銀行到期款項
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$
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|
$
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其他銀行的有息存款
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現金和現金等價物
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|
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||||||
可供出售的證券,按公允價值計算
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|
|
||||||
為投資而持有的應收貸款,扣除#美元津貼後的淨額
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|
||||||
應計應收利息
|
|
|
||||||
聯邦住房貸款銀行(“FHLB”)庫存
|
|
|
||||||
聯邦儲備銀行(FRB)股票
|
||||||||
辦公物業和設備,網絡
|
|
|
||||||
銀行自營人壽保險
|
|
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||||||
遞延税項資產,淨額
|
|
|
||||||
無形核心存款,淨額
|
||||||||
商譽
|
||||||||
其他資產
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|
|
||||||
總資產
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$
|
|
$
|
|
||||
負債和股東權益
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||||||||
負債:
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||||||||
存款
|
$
|
|
$
|
|
||||
根據回購協議出售的證券 |
||||||||
FHLB進展
|
|
|
||||||
次級債券
|
|
|
||||||
應付票據
|
||||||||
應計費用和其他負債
|
|
|
||||||
總負債
|
|
|
|
|||||
累計可贖回永久優先股,A系列,授權
|
|
|
||||||
普通股,A類,$
|
|
|
||||||
普通股,B類,$
|
||||||||
普通股,C類,$
|
|
|
||||||
額外實收資本
|
|
|
||||||
留存收益
|
|
|
||||||
未賺取員工持股計劃(ESOP)股份
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
累計其他綜合收益,税後淨額
|
|
|
||||||
國庫股-按成本價計算,
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
合計百老匯金融公司及其附屬股東權益
|
|
|
||||||
非控制性利益集團t
|
||||||||
總負債和股東權益
|
$
|
|
$
|
|
截至三個月
9月30日,
|
截至9個月
9月30日,
|
|||||||||||||||
2021
|
2020
|
2021
|
2020
|
|||||||||||||
(千元,每股除外)
|
||||||||||||||||
利息收入:
|
||||||||||||||||
應收貸款利息和手續費
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
可供出售證券的利息
|
|
|
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|
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其他利息收入
|
|
|
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利息收入總額
|
|
|
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||||||||||||
利息支出:
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存款利息
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借款利息
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||||||||||||
利息支出總額
|
|
|
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淨利息收入
|
|
|
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貸款損失準備
|
|
|
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扣除貸款損失準備後的淨利息收入
|
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|
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非利息收入:
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服務費
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|
|
|
|
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出售貸款的收益
|
|
|
|
|
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CDFI贈款
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|
|
|
|
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其他
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|
|
|
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非利息收入總額
|
|
|
|
|
||||||||||||
非利息支出:
|
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薪酬和福利
|
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|
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入住費
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|
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信息服務
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|
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專業服務
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監管成本
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辦公服務和用品
|
|
|
|
|
||||||||||||
企業保險
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|
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|
|
||||||||||||
巖心礦藏無形資產攤銷
|
|
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||||||||||||||
其他
|
|
|
|
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非利息支出總額
|
|
|
|
|
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所得税前收入(虧損)
|
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(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
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|||||||||
所得税費用(福利)
|
|
|
(
|
)
|
(
|
)
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||||||||||
淨收益(虧損)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
|||||
減去:可歸因於非控股權益的淨收入 |
||||||||||||||||
可歸因於百老匯金融公司的淨收益(虧損) |
$ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | ||||||
其他綜合(虧損)收入,税後淨額:
|
||||||||||||||||
期內產生的可供出售證券的未實現(虧損)收益
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
||||||
所得税(福利)費用
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|
|
||||||||||
其他綜合(虧損)收入,税後淨額
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|
|
||||||||||
綜合(虧損)收益
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||
普通股每股收益(虧損)-基本 | $ |
$
|
(
|
)
|
$ | ( |
) | $ | ||||||||
每股普通股收益(虧損)-稀釋後 | $ | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ |
截至9月30日的9個月,
|
||||||||
2021
|
2020
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
經營活動的現金流:
|
||||||||
淨損失
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
||
對淨虧損與經營活動中使用的現金淨額進行調整:
|
||||||||
貸款損失準備
|
|
|
||||||
折舊
|
|
|
||||||
遞延貸款發放成本的淨攤銷
|
|
|
||||||
可供出售證券的溢價淨攤銷
|
|
|
||||||
攤銷對保障性住房有限合夥企業的投資
|
||||||||
巖心礦藏無形資產攤銷
|
||||||||
董事薪酬費用-普通股
|
|
|
||||||
FHLB預付款的溢價增加
|
( |
) | ||||||
基於股票的薪酬費用
|
|
|
||||||
遞延税項資產減記
|
||||||||
員工持股薪酬費用
|
|
|
||||||
銀行自營壽險收益
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
持有待售的應收貸款的來源
|
|
(
|
)
|
|||||
出售持有待售的應收貸款的收益
|
|
|
||||||
持有待售的應收貸款的償還
|
||||||||
出售持有待售的應收貸款的收益
|
|
(
|
)
|
|||||
資產負債變動情況:
|
||||||||
遞延税金淨變動
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
應計應收利息淨變動
|
|
(
|
)
|
|||||
其他資產淨變動
|
|
|
||||||
借款人的税收和保險預付款淨變化
|
|
|
||||||
應計費用和其他負債淨變化
|
|
(
|
)
|
|||||
經營活動提供(用於)的現金淨額
|
|
(
|
)
|
|||||
|
||||||||
投資活動的現金流:
|
||||||||
併購中獲得的現金 |
||||||||
為投資而持有的應收貸款淨變化
|
(
|
)
|
|
|||||
可供出售證券的本金支付
|
|
|
||||||
購買可供出售的證券 |
( |
) | ( |
) | ||||
購買FHLB股票
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
贖回FHLB股票所得款項 |
||||||||
購買辦公物業和設備
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
處置辦公財產和設備所得收益 | ||||||||
投資活動提供的淨現金
|
|
|
||||||
融資活動的現金流:
|
||||||||
存款淨變動
|
|
|
||||||
根據回購協議出售的證券淨增長 |
( |
) | ||||||
出售股票所得收益(扣除成本) | ||||||||
對非控股權益的分配 | ( |
) | ||||||
優先股派息
|
( |
) | ||||||
FHLB預付款的收益
|
|
|
||||||
償還FHLB預付款
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
因扣繳所得税被註銷的股票 |
( |
) | ||||||
次級債券的償還
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
融資活動提供的現金淨額
|
|
|
||||||
現金和現金等價物淨變化
|
|
|
||||||
期初現金及現金等價物
|
|
|
||||||
期末現金和現金等價物
|
$
|
|
$
|
|
||||
現金流量信息的補充披露:
|
||||||||
支付利息的現金
|
$
|
|
$
|
|
||||
繳納所得税的現金
|
|
|
||||||
收購中獲得的資產(承擔的負債): |
||||||||
可供出售的證券,按公允價值計算 |
$ | $ | ||||||
應收貸款 |
||||||||
應計應收利息 |
||||||||
FHLB和FRB股票 |
||||||||
辦公物業和設備 |
||||||||
商譽 |
||||||||
巖心礦藏無形 | ||||||||
其他資產 | ||||||||
存款 | ( |
) | ||||||
FHLB進展 | ( |
) | ||||||
根據回購協議出售的證券 | ( |
) | ||||||
其他借款 | ( |
) | ||||||
遞延税金 | ( |
) | ||||||
應計費用和其他負債 | ( |
) | ||||||
優先股 | ( |
) | ||||||
普通股 | ( |
) |
三-截至9月底的月份30, 2021和2020
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股無投票權
|
普普通通
庫存 投票 |
普普通通
股票無投票權 |
其他內容
實繳 資本 |
累計其他綜合收益
|
留存收益(嚴格限制)
|
不勞而獲
員工持股計劃股票 |
財務處
庫存 |
非控股權益
|
總計
股東的 權益 |
|||||||||||||||||||||||||||||||
(在千人s)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
餘額為6月30日, 2021
|
$
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$
|
|
$
|
|
$
|
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$
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|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||||
該公司的淨收入三截至9月底的月份30, 2021
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
釋放未賺取的員工持股計劃股票
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股派息
|
- | - | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
普通股因預扣税款被註銷
|
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
限制性股票補償費用
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
其他綜合虧損,税後淨額
|
( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021年9月30日的餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||||
2020年6月30日的餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||||
截至2020年9月30日的三個月的淨虧損
|
|
|
|
|
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
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釋放未賺取的員工持股計劃股票
|
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|
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|
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限制性股票補償費用
|
|
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|
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股票期權補償費用
|
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|
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|
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|
|
|
|
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其他綜合虧損,税後淨額
|
|
|
|
|
(
|
)
|
|
|
|
(
|
)
|
|||||||||||||||||||||||||||||
2020年9月30日的餘額
|
$
|
|
$
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$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$ |
$
|
|
九-截至9月底的月份30, 2021和2020
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
優先股無投票權
|
普普通通
庫存 投票 |
普普通通
股票無投票權 |
其他內容
實繳 資本 |
累計其他綜合收益
|
留存收益(嚴格限制)
|
不勞而獲
員工持股計劃股票 |
財務處
庫存 |
非控股權益
|
總計
股東的 權益 |
|||||||||||||||||||||||||||||||
(在千人s)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2020年12月31日的餘額
|
$
|
|
$
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|
$
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|
$
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|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||||
截至2021年9月30日的9個月的淨(虧損)收入
|
|
|
|
|
|
(
|
)
|
|
|
|
(
|
)
|
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企業合併發行的優先股
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優先股派息
|
- | - | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||
在企業合併中發行的普通股
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||
企業合併後由有表決權轉無表決權的股份
|
|
(
|
)
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||||
定向增發發行的普通股
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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釋放未賺取的員工持股計劃股票
|
|
|
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|
|
||||||||||||||||||||||||||||||
限制性股票補償費用
|
|
|
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||||||||||||||||||||||||||||||
授予董事的股票
|
|
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||||||||||||||||||||||||||||||
股票期權補償費用
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||
普通股因預扣税款被註銷
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
|
|
|
|
(
|
)
|
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向非控制性權益支付款項
|
|
|
|
|
|
|
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|
(
|
)
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(
|
)
|
||||||||||||||||||||||||||||
其他綜合收益,税後淨額
|
|
|
|
|
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|
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2021年9月30日的餘額
|
$
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$
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|
$
|
|
$
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|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
|
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2019年12月31日的餘額
|
$
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|
$
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|
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|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
$
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(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$ |
$
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||||||||||||||||||
截至9月份的9個月的淨虧損30, 2020
|
|
|
|
|
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(
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)
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(
|
)
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釋放未賺取的員工持股計劃股票
|
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|||||||||||||||||||||||||||||||
限制性股票補償費用
|
|
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授予董事的股票
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股票期權補償費用
|
|
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|||||||||||||||||||||||||||||||
其他綜合虧損,税後淨額
|
|
|
|
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2020年9月30日的餘額
|
$
|
|
$
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|
$
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|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$ |
$
|
|
目錄 |
百老匯金融公司及其子公司
未經審計的合併財務報表附註
|
目錄 |
百老匯金融公司及其子公司
未經審計的合併財務報表附註
|
目錄 |
百老匯金融公司及其子公司
未經審計的合併財務報表附註
|
目錄 |
百老匯金融公司及其子公司
未經審計的合併財務報表附註
|
CFBanc
書
價值
|
公允價值
調整
|
公允價值
|
||||||||||
收購的資產
|
(單位:
千) |
|||||||||||
現金和現金等價物
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
可供出售的證券
|
|
(
|
)
|
|
||||||||
為投資而持有的應收貸款:
|
||||||||||||
為投資而持有的應收貸款總額
|
|
(
|
)
|
|
||||||||
遞延費用及訟費
|
(
|
)
|
|
|
||||||||
貸款損失撥備
|
(
|
)
|
|
|
||||||||
|
|
|
||||||||||
應計應收利息
|
|
|
|
|||||||||
FHLB和FRB股票
|
|
|
|
|||||||||
辦公物業和設備
|
|
|
|
|||||||||
遞延税項資產,淨額
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|||||||
巖心礦藏無形
|
|
|
|
|||||||||
其他資產
|
|
|
|
|||||||||
總資產
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
承擔的負債
|
||||||||||||
存款
|
$ |
|
$ |
|
$ |
|
||||||
根據回購協議出售的證券 |
||||||||||||
FHLB進展
|
|
|
|
|||||||||
應付票據
|
|
|
|
|||||||||
應計費用和其他負債
|
|
|
|
|||||||||
總負債
|
$ |
|
$ |
|
$ |
|
||||||
收購的資產超過承擔的負債
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
支付的對價
|
$
|
|
||||||||||
確認商譽
|
$
|
|
目錄 |
百老匯金融公司及其子公司
未經審計的合併財務報表附註
|
獲得性貸款
|
||||
(單位:千)
|
||||
合同到期金額
|
$
|
|
||
預計不會收取現金流
|
(
|
)
|
||
預期現金流
|
|
|||
預期現金流的利息部分
|
(
|
)
|
||
收購貸款的公允價值
|
$
|
|
合同到期金額
|
$
|
|
||
不可增值差額(預計不會收取現金流)
|
(
|
)
|
||
預期現金流
|
|
|||
可增加產量
|
(
|
)
|
||
收購貸款的公允價值
|
$
|
|
目錄 |
百老匯金融公司及其子公司
未經審計的合併財務報表附註
|
截至三個月
|
九截至的月份
|
|||||||||||||||
9月30日,
2021
|
9月30日,
2020
|
2021年9月30日
|
9月30日,
2020
|
|||||||||||||
(千美元,每股除外)
|
||||||||||||||||
淨利息收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
淨收益(虧損)
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|||||||||
基本每股收益
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
||||||
稀釋後每股收益
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
未償還普通股
|
||||||||||||||||
投票
甲類
|
無投票權
B類 |
無投票權
C類 |
總計
股票
|
|||||||||||||
3月31日發行的股票,2021:
|
|
|
|
|
||||||||||||
合併後發行的股票
|
|
|
|
|
||||||||||||
合併後的股票交易
|
(
|
)
|
|
|
|
|||||||||||
股票註銷
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
||||||||||
以私募方式發行的股票
|
|
|
|
|
||||||||||||
2021年4月6日流通股:
|
|
|
|
|
|
目錄 |
百老匯金融公司及其子公司
未經審計的合併財務報表附註
|
在截至的三個月內
9月30日,
|
在過去的九個月裏
9月30日,
|
|||||||||||||||
2021
|
2020
|
2021 | 2020 | |||||||||||||
(千美元,每股除外)
|
||||||||||||||||
網絡收益(虧損)歸功於百老匯金融公司
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$ | ( |
) | $ | ( |
) | |||||
減去可歸因於參與證券的淨收入
|
|
(
|
( |
|||||||||||||
普通股股東可得收益(虧損)
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$ | ( |
) | $ | ( |
) | |||||
普通股加權平均流通股每股基本收益(虧損)
|
|
|
||||||||||||||
補充:未授予限制性股票獎勵的稀釋效應
|
|
|
||||||||||||||
每股普通股攤薄收益(虧損)的加權平均已發行普通股
|
|
|
||||||||||||||
普通股每股收益(虧損)-基本
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$ | ( |
) | $ | |||||||
每股普通股收益(虧損)-稀釋後
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$ | ( |
) | $ |
攤銷成本
|
未實現毛利
|
未實現虧損總額
|
公允價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
2021年9月30日:
|
||||||||||||||||
聯邦機構抵押貸款支持證券
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||
聯邦機構CMO
|
( |
) | ||||||||||||||
聯邦機構債務
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
市政債券
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
美國國債
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
SBA池
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
*可供出售的證券總額:*可供出售證券總數
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||
2020年12月31日:
|
||||||||||||||||
聯邦機構抵押貸款支持證券
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
聯邦機構債務
|
|
|
|
|
||||||||||||
市政債券
|
|
|
|
|
||||||||||||
*可供出售的證券總額:*可供出售證券總數
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
目錄 |
百老匯金融公司及其子公司
未經審計的合併財務報表附註
|
攤銷成本
|
未實現毛利
|
未實現虧損總額
|
公允價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
在一年或更短的時間內到期
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||
在一年到五年後到期
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
在五年到十年後到期
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
十年後到期。(1)
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
(1)
|
|
目錄 |
百老匯金融公司及其子公司
未經審計的合併財務報表附註
|
2021年9月30日
|
2020年12月31日
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
房地產:
|
||||||||
單户家庭
|
$
|
|
$
|
|
||||
多户住宅
|
|
|
||||||
商業地產
|
|
|
||||||
教堂
|
|
|
||||||
施工
|
|
|
||||||
商業廣告-其他
|
|
|
||||||
SBA貸款 (1) |
||||||||
消費者
|
|
|
||||||
遞延貸款成本和保費前的應收貸款總額
|
|
|
||||||
未攤銷遞延貸款淨成本和保費
|
|
|
||||||
應收貸款總額
|
|
|
||||||
貸款損失撥備 | ( |
) | ( |
) | ||||
應收貸款淨額
|
$
|
|
$
|
|
|
九月三十日, 2021
|
|||
|
(在千人s)
|
|||
房地產:
|
||||
單户家庭
|
$
|
|
||
商業地產
|
|
|||
商業廣告-其他
|
|
|||
$
|
|
目錄 |
百老匯金融公司及其子公司
未經審計的合併財務報表附註
|
|
三月份告一段落
九月三十日, 2021
|
九月份告一段落
九月三十日, 2021
|
||||||
|
(在千人s)
|
|||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
|
||||
加法
|
|
|
||||||
吸積
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
截至2021年9月30日的三個月
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房地產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
單人
家庭
|
多個-
家庭
|
商業廣告
房地產
|
教堂
|
施工
|
商業廣告-其他
|
SBA
貸款
|
消費者
|
總計
|
||||||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$ |
$
|
|
$
|
|
|||||||||||||||||||
貸款損失準備金(收回)
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||
恢復
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||
貸款註銷
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$ |
$
|
|
$
|
|
截至2020年9月30日的三個月
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房地產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
單人
家庭 |
多個-
家庭
|
商業地產
|
教堂
|
施工
|
商業廣告-其他
|
SBA
貸款
|
消費者
|
總計
|
||||||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$ |
$
|
|
$
|
|
|||||||||||||||||||
貸款損失準備金(收回)
|
|
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||
恢復
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||
貸款註銷
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$ |
$
|
|
$
|
|
截至2021年9月30日的9個月
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房地產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
多户住宅
|
商業地產
|
教堂
|
施工
|
商業廣告-其他
|
SBA
貸款
|
消費者
|
總計
|
||||||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||||
貸款損失準備金(收回)
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||
恢復
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
貸款註銷
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
目錄 |
百老匯金融公司及其子公司
未經審計的合併財務報表附註
|
截至2020年9月30日的9個月
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房地產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
多户住宅
|
商業地產
|
教堂
|
施工
|
商業廣告-其他
|
SBA
貸款
|
消費者
|
總計
|
||||||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||||
貸款損失準備金(收回)
|
|
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
恢復
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
貸款註銷
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2021年9月30日
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房地產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
單人
家庭
|
多個-
家庭
|
商業廣告
房地產
|
教堂
|
施工
|
商業廣告-其他
|
SBA 貸款 |
消費者
|
總計
|
||||||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失撥備:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可歸因於 貸款的期末津貼餘額: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
單獨評估損害情況
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$ |
$
|
|
$
|
|
|||||||||||||||||||
集體評估減損情況
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||
期末津貼餘額合計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$ |
$
|
|
$
|
|
|||||||||||||||||||
貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
個別評估減值的貸款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$ |
$
|
|
$
|
|
|||||||||||||||||||
集體評估減值貸款
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||
總期末貸款餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$ |
$
|
|
$
|
|
2020年12月31日 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房地產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
單人
家庭
|
多個-
家庭 |
商業廣告
房地產
|
教堂
|
施工
|
商業廣告-其他
|
SBA
貸款
|
消費者
|
總計
|
||||||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失撥備:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
可歸因於貸款的期末津貼餘額: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||
單獨評估損害情況
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
$ |
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||||||
集體評估減損情況
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||
期末津貼餘額合計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$ |
$
|
|
$
|
|
|||||||||||||||||||
貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
個別評估減值的貸款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$ |
$
|
|
$
|
|
|||||||||||||||||||
集體評估減值貸款
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||||||
總期末貸款餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$ |
$
|
|
$
|
|
目錄 |
百老匯金融公司及其子公司
未經審計的合併財務報表附註
|
2021年9月30日
|
2020年12月31日
|
|||||||||||||||||||||||
未付
校長
餘額 |
錄下來
投資
|
津貼
申請貸款
損失
已分配
|
未付
主體 餘額 |
錄下來
投資
|
津貼
申請貸款
損失
已分配
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
在沒有記錄相關津貼的情況下:
|
||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
|
$
|
|
$
|
-
|
$
|
|
$
|
|
$
|
-
|
||||||||||||
多户住宅
|
|
|
-
|
|
|
-
|
||||||||||||||||||
教堂
|
|
|
-
|
|
|
-
|
||||||||||||||||||
在記錄了津貼的情況下:
|
||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
教堂
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
商業廣告-其他
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
截至2021年9月30日的三個月
|
截至2020年9月30日的三個月
|
|||||||||||||||
平均值
錄下來
投資
|
收付實現制
利息
收入
公認的
|
平均值
錄下來
投資
|
收付實現制
利息
收入
公認的
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
多户住宅
|
|
|
|
|
||||||||||||
教堂
|
|
|
|
|
||||||||||||
商業廣告-其他
|
|
|
|
|
||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
截至2021年9月30日的9個月
|
截至2020年9月30日的9個月
|
|||||||||||||||
平均值
記錄的投資
|
收付實現制
利息
收入
公認的
|
平均值
錄下來
投資
|
收付實現制
利息
收入
已識別 |
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
多户住宅
|
|
|
|
|
||||||||||||
教堂
|
|
|
|
|
||||||||||||
商業廣告-其他
|
|
|
|
|
||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
目錄 |
百老匯金融公司及其子公司
未經審計的合併財務報表附註
|
2021年9月30日
|
||||||||||||||||||||||||
30-59
日數
逾期
|
60-89
日數
逾期
|
更大
比
90天
逾期
|
總計
逾期
|
當前
|
總計
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
為投資而持有的應收貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||
多户住宅
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
商業地產
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
教堂
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
施工
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
商業廣告-其他
|
|
|
|
|
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|
||||||||||||||||||
SBA貸款 | ||||||||||||||||||||||||
消費者
|
|
|
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|
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總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2020年12月31日
|
||||||||||||||||||||||||
30-59
日數
逾期
|
60-89
日數
逾期
|
更大
比
90天
逾期
|
總計
逾期
|
當前
|
總計
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
為投資而持有的應收貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||
多户住宅
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
商業地產
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
教堂
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
施工
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
商業廣告-其他
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
消費者
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2021年9月30日
|
2020年12月31日
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
為投資而持有的應收貸款:
|
||||||||
獨棟住宅
|
$
|
|
$
|
|
||||
教堂
|
|
|
||||||
非權責發生制貸款總額
|
$
|
|
$
|
|
目錄 |
百老匯金融公司及其子公司
未經審計的合併財務報表附註
|
◾ |
觀看。被歸類為手錶的貸款表現出
可能威脅到債務人當前淨資產和支付能力的弱點。手錶分級貸款一般表現良好,逾期不超過59天。如果存在材料
缺陷,但預計會在可接受的時間範圍內進行修正,則會使用手錶評級。
|
◾ |
特別提一下。被歸類為
特別提及的貸款有一個值得管理層密切關注的潛在弱點。*如果不加以糾正,這些潛在弱點可能會導致貸款的償還前景惡化或在未來某個日期導致
機構的信用狀況惡化。
|
◾ |
不合標準。被歸類為
不合格的貸款沒有得到債務人或質押抵押品(如果有)的當前淨值和償付能力的充分保護。這樣歸類的貸款有一個或多個明確界定的弱點,危及債務的清算。它們的特點是,如果缺陷得不到糾正,機構將遭受一些損失。
|
目錄 |
百老匯金融公司及其子公司
未經審計的合併財務報表附註
|
◾ |
令人懷疑。被歸類為可疑的貸款
具有被歸類為不合格的貸款所固有的所有弱點,另外一個特點是,根據當前存在的事實、條件和
價值,這些弱點使得收回或清算變得非常可疑和不可能。
|
◾ |
損失。 被歸類為損失的貸款被認為是無法收回的,價值如此之小,以至於不再有理由將貸款作為活躍資產繼續持有。
|
2021年9月30日
|
||||||||||||||||||||||||
經過
|
觀看
|
特別提及
|
不合標準
|
疑團
|
損失
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||
多户住宅
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
商業地產
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
教堂
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
施工
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
商業廣告-其他
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
SBA貸款
|
||||||||||||||||||||||||
消費者
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
|
2020年12月31日
|
|||||||||||||||||||||||
|
經過
|
觀看
|
特別提及
|
不合標準
|
疑團
|
損失
|
||||||||||||||||||
|
(單位:千)
|
|||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||
多户住宅
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
商業地產
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
教堂
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
施工
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
商業廣告-其他
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
消費者
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
目錄 |
百老匯金融公司及其子公司
未經審計的合併財務報表附註
|
目錄 |
百老匯金融公司及其子公司
未經審計的合併財務報表附註
|
商譽 |
巖心存款
無形的
|
|||||||
(單位:千) |
||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
|
||||
加法
|
|
|||||||
攤銷
|
(
|
)
|
||||||
損損
|
|
|||||||
期末餘額
|
$ |
$
|
|
(單位:千)
|
||||
獲取的巖心礦藏無形資產
|
$
|
|
||
減去:累計攤銷
|
(
|
)
|
||
|
$
|
|
(單位:千)
|
||||
2021
|
$
|
|
||
2022
|
|
|||
2023
|
|
|||
2024
|
|
|||
2025
|
|
|||
此後
|
|
|||
$
|
|
目錄 |
百老匯金融公司及其子公司
未經審計的合併財務報表附註
|
目錄 |
百老匯金融公司及其子公司
未經審計的合併財務報表附註
|
公允價值計量
|
||||||||||||||||
報價
處於活動狀態
市場:
雷同
資產
(1級)
|
意義重大
其他
可觀測
輸入量
(2級)
|
重大不可察覺
輸入量
(3級)
|
總計
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
在…九月三十日, 2021:
|
||||||||||||||||
可供出售的證券-聯邦機構抵押貸款支持
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
可供出售的證券-聯邦機構CMO
|
||||||||||||||||
可供出售的證券-聯邦機構債務
|
|
|
|
|
||||||||||||
市政債券
|
|
|
|
|
||||||||||||
美國國債
|
||||||||||||||||
SBA池
|
||||||||||||||||
在…12月31日, 2020:
|
||||||||||||||||
可供出售的證券-聯邦機構抵押貸款支持
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
可供出售的證券-聯邦機構債務
|
|
|
|
|
||||||||||||
市政債券
|
|
|
|
|
目錄 |
百老匯金融公司及其子公司
未經審計的合併財務報表附註
|
2021年9月30日的公允價值計量
|
||||||||||||||||||||
攜帶
價值
|
1級
|
2級
|
3級
|
總計
|
||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||
金融資產:
|
||||||||||||||||||||
現金和現金等價物 | $ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||
可供出售的證券 |
||||||||||||||||||||
為投資而持有的應收貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
應計利息應收賬款 |
||||||||||||||||||||
銀行自營人壽保險 |
||||||||||||||||||||
財務負債:
|
||||||||||||||||||||
存款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
根據回購協議出售的證券
|
||||||||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行預付款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
應付票據 |
||||||||||||||||||||
應計應付利息 |
2020年12月31日的公允價值計量
|
||||||||||||||||||||
攜帶
價值
|
1級
|
2級
|
3級
|
總計
|
||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||
金融資產:
|
||||||||||||||||||||
現金和現金等價物
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
可供出售的證券
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
為投資而持有的應收貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
應計利息應收賬款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
銀行自營人壽保險
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
財務負債:
|
||||||||||||||||||||
存款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
聯邦住房貸款銀行預付款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
次級債券
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
*應計應付利息 |
目錄 |
百老匯金融公司及其子公司
未經審計的合併財務報表附註
|
截至9個月
2021年9月30日
|
截至9個月
2020年9月30日
|
|||||||||||||||
數
傑出的
|
加權
平均值
鍛鍊
價格
|
數
傑出的
|
加權
平均值
鍛鍊
價格
|
|||||||||||||
期初未清償款項
|
|
$
|
|
|
$
|
|
||||||||||
在此期間授予的
|
|
|
|
|
||||||||||||
在此期間進行鍛鍊
|
|
|
|
|
||||||||||||
在此期間被沒收或過期
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
期末未清償債務
|
|
$
|
|
|
$
|
|
||||||||||
可在期末行使
|
|
$
|
|
|
$
|
|
傑出的
|
可操練的
|
||||||||||||||||||||||||
授予日期
|
數
傑出的
|
加權
平均值
剩餘
合同
生命
|
加權
平均值
鍛鍊
價格
|
集料
固有的
價值
|
數
傑出的
|
加權
平均值
鍛鍊
價格
|
集料
固有的
價值
|
||||||||||||||||||
2016年2月24日
|
|
|
$
|
|
|
$
|
|
||||||||||||||||||
|
|
$
|
|
$
|
|
|
$
|
|
$
|
|
目錄 |
百老匯金融公司及其子公司
未經審計的合併財務報表附註
|
2021年9月30日
|
2020年12月31日
|
|||||||
(千美元)
|
||||||||
分配給參與者
|
|
|
||||||
承諾將被釋放
|
|
|
||||||
暫記股
|
|
|
||||||
員工持股總數
|
|
|
||||||
未賺取股份的公允價值
|
$
|
|
$
|
|
目錄 |
百老匯金融公司及其子公司
未經審計的合併財務報表附註
|
實際
|
最低資本
要求
|
滿足以下條件的最低要求
資本充足
在提示下
糾正措施
條文
|
||||||||||||||||||||||
金額
|
比率
|
金額
|
比率
|
金額
|
比率
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||
九月三十日,
2021:
|
||||||||||||||||||||||||
社區銀行槓桿率(1)
|
$
|
|
|
% |
$
|
$
|
|
|
% | |||||||||||||||
12月31日,
2020:
|
||||||||||||||||||||||||
第1級(槓桿)
|
$
|
|
|
%
|
$
|
|
|
% |
$
|
|
|
% | ||||||||||||
普通股一級股權
|
$
|
|
|
% |
$
|
|
|
% |
$
|
|
|
% | ||||||||||||
第1層
|
$
|
|
|
% |
$
|
|
|
% |
$
|
|
|
% | ||||||||||||
總資本
|
$
|
|
|
% |
$
|
|
|
% |
$
|
|
|
% |
(1)
|
|
目錄 |
百老匯金融公司及其子公司
未經審計的合併財務報表附註
|
第二項。 |
管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析
|
|
在截至的三個月內
|
|||||||||||||||||||||||
|
2021年9月30日
|
2020年9月30日
|
||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
平均餘額
|
利息
|
平均值
產量/
成本
|
平均餘額
|
利息
|
平均值
產量/
成本
|
||||||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||||||||||
生息資產:
|
||||||||||||||||||||||||
生息存款
|
$
|
214,366
|
$
|
101
|
0.19
|
%
|
$
|
42,406
|
$
|
32
|
0.30
|
%
|
||||||||||||
證券
|
157,142
|
457
|
1.16
|
%
|
10,242
|
59
|
2.30
|
%
|
||||||||||||||||
應收貸款(1)
|
612,755
|
6,296
|
4.12
|
%
|
423,305
|
4,438
|
4.19
|
%
|
||||||||||||||||
FRB和FHLB股票
|
3,401
|
55
|
6.47
|
%
|
3,586
|
45
|
5.02
|
%
|
||||||||||||||||
生息資產總額
|
987,664
|
$
|
6,909
|
2.80
|
%
|
479,539
|
$
|
4,574
|
3.82
|
%
|
||||||||||||||
非息資產
|
61,615
|
10,663
|
||||||||||||||||||||||
總資產
|
$
|
1,049,279
|
$
|
490,202
|
||||||||||||||||||||
負債與股東權益
|
||||||||||||||||||||||||
有息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
貨幣市場存款
|
$
|
199,577
|
$
|
159
|
0.16
|
%
|
$
|
50,238
|
$
|
60
|
0.48
|
%
|
||||||||||||
存摺存款
|
74,223
|
61
|
0.11
|
%
|
58,377
|
55
|
0.38
|
%
|
||||||||||||||||
活期存款和其他活期存款
|
210,014
|
37
|
0.02
|
%
|
60,835
|
5
|
0.03
|
%
|
||||||||||||||||
證書帳户
|
197,746
|
189
|
0.07
|
%
|
146,469
|
511
|
1.40
|
%
|
||||||||||||||||
總存款
|
681,560
|
446
|
0.26
|
%
|
315,919
|
631
|
0.80
|
%
|
||||||||||||||||
FHLB進展
|
91,000
|
440
|
1.98
|
%
|
115,500
|
538
|
1.86
|
%
|
||||||||||||||||
次級債券
|
2,923
|
17
|
2.67
|
%
|
3,783
|
28
|
2.96
|
%
|
||||||||||||||||
其他借款
|
65,657
|
15
|
0.09
|
%
|
-
|
-
|
-
|
|||||||||||||||||
借款總額
|
159,580
|
472
|
1.18
|
%
|
119,283
|
566
|
1.90
|
%
|
||||||||||||||||
有息負債總額
|
841,140
|
$
|
918
|
0.44
|
%
|
435,202
|
$
|
1,197
|
1.10
|
%
|
||||||||||||||
無息負債
|
64,271
|
5,281
|
||||||||||||||||||||||
股東權益
|
143,868
|
49,719
|
||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益
|
$
|
1,049,279
|
$
|
490,202
|
||||||||||||||||||||
淨息差(2)
|
$
|
5,991
|
2.36
|
%
|
$
|
3,377
|
2.72
|
%
|
||||||||||||||||
淨息差(3)
|
2.43
|
%
|
2.82
|
%
|
||||||||||||||||||||
生息資產與有息負債之比
|
117.4
|
%
|
110.19
|
%
|
(1)
|
金額是扣除遞延貸款費用、貸款貼現和正在辦理的貸款後的淨額,幷包括遞延發端成本和貸款溢價。
|
(2)
|
淨利差代表平均有息資產收益率與平均有息負債成本之間的差額。
|
(3)
|
淨利差代表淨利息收入佔平均生息資產的百分比。
|
|
在過去的九個月裏
|
|||||||||||||||||||||||
|
2021年9月30日
|
2020年9月30日
|
||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
平均餘額
|
利息
|
平均值
產量/
成本
|
平均餘額
|
利息
|
平均值
產量/
成本
|
||||||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||||||||||
生息資產:
|
||||||||||||||||||||||||
生息存款
|
$
|
198,922
|
$
|
207
|
0.14
|
%
|
$
|
36,989
|
$
|
165
|
0.59
|
%
|
||||||||||||
證券
|
120,952
|
953
|
1.05
|
%
|
10,539
|
194
|
2.45
|
%
|
||||||||||||||||
應收貸款(1)
|
539,811
|
16,240
|
4.01
|
%
|
431,330
|
13,226
|
4.09
|
%
|
||||||||||||||||
FHLB股票
|
3,718
|
170
|
6.10
|
%
|
3,410
|
128
|
5.00
|
%
|
||||||||||||||||
生息資產總額
|
863,403
|
$
|
17,570
|
2.71
|
%
|
482,268
|
$
|
13,713
|
3.79
|
%
|
||||||||||||||
非息資產
|
34,696
|
10,530
|
||||||||||||||||||||||
總資產
|
$
|
898,099
|
$
|
492,798
|
||||||||||||||||||||
負債與股東權益
|
||||||||||||||||||||||||
有息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
貨幣市場存款
|
$
|
162,230
|
$
|
463
|
0.38
|
%
|
$
|
44,853
|
$
|
277
|
0.82
|
%
|
||||||||||||
存摺存款
|
69,728
|
175
|
0.33
|
%
|
53,451
|
224
|
0.56
|
%
|
||||||||||||||||
活期存款和其他活期存款
|
165,646
|
84
|
0.07
|
%
|
52,655
|
12
|
0.03
|
%
|
||||||||||||||||
證書帳户
|
183,569
|
584
|
0.42
|
%
|
168,812
|
2,140
|
1.69
|
%
|
||||||||||||||||
總存款
|
581,173
|
1,306
|
0.30
|
%
|
319,771
|
2,653
|
1.11
|
%
|
||||||||||||||||
FHLB進展
|
104,366
|
1,516
|
1.94
|
%
|
114,234
|
1,646
|
1.92
|
%
|
||||||||||||||||
次級債券
|
3,113
|
60
|
2.57
|
%
|
4,036
|
108
|
3.57
|
%
|
||||||||||||||||
其他借款
|
47,863
|
31
|
0.09
|
%
|
-
|
-
|
-
|
|||||||||||||||||
借款總額
|
155,342
|
1 607
|
1.38
|
%
|
118,270
|
1,754
|
1.98
|
%
|
||||||||||||||||
有息負債總額
|
736,515
|
$
|
2,913
|
0.53
|
%
|
438,041
|
$
|
4,407
|
1.34
|
%
|
||||||||||||||
無息負債
|
49,696
|
5,476
|
||||||||||||||||||||||
股東權益
|
111,889
|
49,281
|
||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益
|
$
|
898,099
|
$
|
492,798
|
||||||||||||||||||||
淨息差(2)
|
$
|
14,657
|
2.19
|
%
|
$
|
9,306
|
2.45
|
%
|
||||||||||||||||
淨息差(3)
|
2.26
|
%
|
2.57
|
%
|
||||||||||||||||||||
生息資產與有息負債之比
|
117.2
|
%
|
110.10
|
%
|
(1)
|
金額是扣除遞延貸款費用、貸款貼現和正在辦理的貸款後的淨額,幷包括遞延發端成本和貸款溢價。
|
(2)
|
淨利差代表平均有息資產收益率與平均有息負債成本之間的差額。
|
(3)
|
淨利差代表淨利息收入佔平均生息資產的百分比。
|
第三項。 |
關於市場風險的定量和定性披露
|
第四項。 |
控制和程序
|
第1項。 |
法律程序
|
第1A項。 |
危險因素
|
第二項。 |
未登記的股權證券銷售和收益的使用
|
第三項。 |
高級證券違約
|
第四項。 |
煤礦安全信息披露
|
第五項。 |
其他信息
|
第6項 |
展品
|
展品
號碼*
|
|
3.1
|
自2021年4月1日起生效的百老匯金融公司註冊證書(註冊人於2021年4月5日提交的附件3.1至8-K表)
|
3.2
|
註冊人章程(註冊人於2020年8月24日提交的表格8-K附件3.2)
|
31.1
|
根據依照2002年薩班斯-奧克斯利法案第302條通過的1934年證券交易法第13a-14(A)和15d-14(A)條對首席執行官的證明
|
31.2
|
根據依照2002年薩班斯-奧克斯利法案第302條通過的1934年證券交易法第13a-14(A)和15d-14(A)條認證首席財務官
|
32.1
|
根據2002年薩班斯-奧克斯利法案(Sarbanes-Oxley Act)第906節通過的美國法典第18編第1350條對首席執行官的認證。
|
32.2
|
根據2002年薩班斯-奧克斯利法案第906條通過的《美國法典》第18編第1350條對首席財務官的認證。
|
101.INS
|
XBRL實例文檔-實例文檔不會顯示在交互數據文件中,因為它的XBRL標記嵌入在內聯XBRL文檔中
|
101.SCH
|
XBRL分類擴展架構文檔
|
101.CAL
|
XBRL分類擴展計算鏈接庫文檔
|
101.DEF
|
XBRL分類擴展定義鏈接庫文檔
|
101.LAB
|
XBRL分類擴展標籤Linkbase文檔
|
101.PRE
|
XBRL分類擴展演示文稿Linkbase文檔
|
* |
本文引用註冊人向美國證券交易委員會提交的文件中的證據,後面加上括號參考。除非另有説明,每個併入文件的美國證券交易委員會文件號為000-27464。
|
** |
管理合同或補償計劃或安排
|
百老匯金融公司
|
||
日期:2021年11月15日
|
由以下人員提供:
|
/s/s布萊恩·阿格雷特(Brian Argrett)
|
布萊恩·阿格雷特
|
||
首席執行官
|
||
日期:2021年11月15日
|
由以下人員提供:
|
/s/布倫達·J·巴蒂(Brenda J.Battey)
|
布倫達·J·巴蒂
|
||
首席財務官
|