根據1934年“證券交易法”第13或15(D)條規定的季度報告 |
根據1934年證券交易所法令第13或15(D)條提交的過渡報告 |
(州 或 的其他司法管轄權在公司或組織中) |
(美國國税局僱主 識別號碼) | |
(主要行政辦公室地址) |
(郵政編碼) |
每節課的標題 |
交易 符號 |
每個交易所的名稱 在其上註冊的 | ||
大型加速文件管理器 | ☐ | 加速的文件管理器 | ☐ | |||
☒ | 規模較小的新聞報道公司 | |||||
新興市場成長型公司 |
標題 |
傑出的 | |||
普通股,面值0.20美元 |
第一部分: |
財務信息 |
1 |
||||
第1項。 |
合併財務報表。 |
1 |
||||
截至2021年9月30日(未經審計)和2020年12月31日(已審計)的合併財務狀況報表 |
1 |
|||||
截至2021年9月30日(未經審計)和2020年(未經審計)三個月和九個月的綜合收益表 |
2 |
|||||
截至2021年9月30日(未經審計)和2020年(未經審計)三個月和九個月的綜合全面收益表 |
3 |
|||||
截至2021年9月30日(未經審計)和2020年(未經審計)九個月簡明合併現金流量表 |
4 |
|||||
合併財務報表附註(未經審計) |
5 |
|||||
第二項。 |
管理層對財務狀況和經營成果的討論與分析。 |
38 |
||||
第三項。 |
關於市場風險的定量和定性披露。 |
55 |
||||
第四項。 |
控制和程序。 |
57 |
||||
第二部分。 |
其他信息 |
58 |
||||
第1項。 |
法律訴訟。 |
58 |
||||
第1A項。 |
風險因素。 |
58 |
||||
第6項 |
展品。 |
58 |
||||
簽名 |
59 |
9月30日, | 12月31日, | |||||||
2021 | 2020 | |||||||
資產 | (未經審計) | (經審計) | ||||||
現金和銀行到期款項 |
$ | $ | ||||||
在其他銀行的有息存款 |
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現金和現金等價物 |
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可供出售的投資證券,公允價值 |
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為投資而持有的貸款(LHFI),扣除非勞動收入後的淨額 |
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貸款損失撥備減少 |
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淨LHFI |
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房舍和設備,淨值 |
||||||||
擁有的其他房地產,淨額 |
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應計應收利息 |
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壽險現金退保額 |
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遞延税項資產,淨額 |
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可識別無形資產淨額 |
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其他資產 |
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總資產 |
$ | $ | ||||||
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負債和股東權益 |
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負債 |
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存款: |
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非利息 軸承礦牀 |
$ | $ | ||||||
計息存款 |
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總存款 |
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根據回購協議出售的證券 |
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聯邦住房貸款銀行(FHLB)預付款 |
— | |||||||
有擔保信貸額度上的借款 |
— | |||||||
應計應付利息 |
||||||||
應付遞延補償 |
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其他負債 |
||||||||
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總負債 |
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股東權益 |
||||||||
普通股,$ |
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授權: |
||||||||
已發行和未償還: |
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其他內容 實繳 資本 |
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留存收益 |
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累計其他綜合(虧損)收入,扣除税收優惠(費用)淨額#美元 |
( |
) | ||||||
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股東權益總額 |
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總負債和股東權益 |
$ | $ | ||||||
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在這三個月裏 | 在這九個月裏 | |||||||||||||||
截至9月30日, | 截至9月30日, | |||||||||||||||
2021 | 2020 | 2021 | 2020 | |||||||||||||
利息收入 |
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貸款利息和手續費 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
證券利息 |
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應税 |
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免税 |
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其他利益 |
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利息收入總額 |
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利息支出 |
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存款 |
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其他借款資金 |
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利息支出總額 |
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淨利息收入 |
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貸款損失準備金 |
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計提貸款損失撥備後的淨利息收入 |
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其他收入 |
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存款賬户手續費 |
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其他服務費及收費 |
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其他營業收入 |
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其他收入合計 |
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其他費用 |
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薪金和員工福利 |
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入住費 |
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其他費用 |
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其他費用合計 |
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所得税撥備前收入 |
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所得税撥備 |
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淨收入 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
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每股淨收益-基本 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
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-稀釋 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
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每股派息 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
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在這三個月裏 | 在這九個月裏 | |||||||||||||||
截至9月30日, | 截至9月30日, | |||||||||||||||
2021 | 2020 | 2021 | 2020 | |||||||||||||
淨收入 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
其他綜合(虧損)收入 |
||||||||||||||||
證券 可供出售 |
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未實現持有(虧損)收益 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
所得税效應 |
( |
) | ||||||||||||||
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未實現(虧損)淨收益 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
淨收入中包含的收益的重新分類調整 |
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所得税效應 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||
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包括在淨收入中的淨收益 |
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其他綜合(虧損)收入合計 |
( |
) | ( |
) | ( |
) | ||||||||||
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綜合(虧損)收益 |
$ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ( |
) | $ | ||||||
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在這九個月裏 | ||||||||
截至9月30日, | ||||||||
2021 | 2020 | |||||||
經營活動的現金流 |
||||||||
經營活動提供的淨現金 |
$ | $ | ||||||
投資活動的現金流 |
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可供出售證券的到期日和催繳所得收益 |
||||||||
出售投資證券所得收益 |
||||||||
購買可供出售的投資證券 |
( |
) | ( |
) | ||||
FHLB股票的淨變化 |
— | |||||||
購買銀行房舍和設備 |
( |
) | ( |
) | ||||
出售銀行房舍和設備所得款項 |
||||||||
出售的聯邦基金淨變化 |
— | |||||||
出售其他房地產的收益 |
||||||||
銀行擁有的人壽保險的死亡撫卹金收益 |
— | |||||||
貸款淨減少(增加) |
( |
) | ||||||
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投資活動提供(用於)的現金淨額 |
( |
) | ||||||
融資活動的現金流 |
||||||||
存款淨變動 |
||||||||
根據回購協議出售的證券的淨變動 |
( |
) | ||||||
FHLB預付款的收益 |
— | |||||||
FHLB預付款 |
( |
) | — | |||||
有擔保信貸額度的借款收益 |
— | |||||||
行使股票期權所得收益 |
— | |||||||
普通股股息的支付 |
( |
) | ( |
) | ||||
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融資活動提供的現金淨額(用於) |
( |
) | ||||||
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現金和現金等價物淨變化 |
( |
) | ||||||
期初現金和現金等價物 |
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期末現金和現金等價物 |
$ | $ | ||||||
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在截至的三個月內 9月30日, |
在過去的9個月裏 9月30日, |
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2021 | 2020 | 2021 | 2020 | |||||||||||||
基本加權平均流通股 |
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授予期權的稀釋效應 |
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稀釋加權平均流通股 |
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淨收入 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
每股淨收益-基本 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
每股淨收益-稀釋後 |
$ | $ | $ | $ |
董事計劃 | 2013年計劃 | |||||||||||||||
數 的 股票 |
加權 平均值 鍛鍊 價格 |
數 的 股票 |
加權 平均值 鍛鍊 價格 |
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截至2020年12月31日未償還 |
$ | |
$ | |||||||||||||
授與 |
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練習 |
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過期 |
( |
) | ||||||||||||||
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截至2021年9月30日未償還 |
$ | $ | |
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2021年9月30日 | 攤銷 成本 |
毛收入 未實現 收益 |
毛收入 未實現 損失 |
估計數 公允價值 |
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證券 可供出售 |
||||||||||||||||
美國政府機構的義務 |
$ | $ | |
$ | $ | |||||||||||
抵押貸款支持證券 |
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州、縣、市 |
||||||||||||||||
其他證券 |
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總計 |
$ | |
$ | $ | |
$ | |
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2020年12月31日 | 攤銷 成本 |
毛收入 未實現 收益 |
毛收入 未實現 損失 |
估計數 公允價值 |
||||||||||||
證券 可供出售 |
||||||||||||||||
美國政府機構的義務 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
抵押貸款支持證券 |
||||||||||||||||
州、縣、市 |
||||||||||||||||
其他證券 |
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總計 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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2021年9月30日 | 2020年12月31日 | |||||||||||||||
攤銷 | 估計數 | 攤銷 | 估計數 | |||||||||||||
成本 | 公允價值 | 成本 | 公允價值 | |||||||||||||
可供出售 |
||||||||||||||||
在一年或更短的時間內到期 |
$ | $ | $ | — | $ | — | ||||||||||
在一年到五年後到期 |
||||||||||||||||
在五年到十年後到期 |
||||||||||||||||
十年後到期 |
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住房抵押貸款支持證券 |
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商業抵押貸款支持證券 |
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總計 |
$ | |
$ | |
$ | |
$ | |
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2021年9月30日 | 少於12個月 | 12個月或更長時間 | 總計 | |||||||||||||||||||||
公平 | 未實現 | 公平 | 未實現 | 公平 | 未實現 | |||||||||||||||||||
證券説明 | 價值 | 損失 | 價值 | 損失 | 價值 | 損失 | ||||||||||||||||||
美國政府機構的義務 |
$ | $ | $ | |
$ | |
$ | $ | ||||||||||||||||
抵押貸款支持證券 |
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州、縣、市 |
||||||||||||||||||||||||
其他證券 |
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總計 |
$ | $ | |
$ | $ | $ | |
$ | |
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2020年12月31日 | 少於12個月 | 12個月或更長時間 | 總計 | |||||||||||||||||||||
公平 | 未實現 | 公平 | 未實現 | 公平 | 未實現 | |||||||||||||||||||
證券説明 | 價值 | 損失 | 價值 | 損失 | 價值 | 損失 | ||||||||||||||||||
抵押貸款支持證券 |
$ | |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||
州、縣、市 |
||||||||||||||||||||||||
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總計 |
$ | $ | $ | |
$ | |
$ | $ | ||||||||||||||||
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2021年9月30日 | 2020年12月31日 | |||||||
房地產: |
||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | ||||||
農田 |
||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
||||||||
商業地產 |
||||||||
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房地產貸款總額 |
||||||||
商業貸款: |
||||||||
商業和工業貸款 (1) |
||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
||||||||
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商業貸款總額 |
||||||||
消費貸款: |
||||||||
信用卡 |
||||||||
其他消費貸款 |
||||||||
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消費貸款總額 |
||||||||
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總貸款總額 |
||||||||
非勞動收入 |
( |
) | ||||||
貸款損失撥備 |
( |
) | ( |
) | ||||
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貸款,淨額 |
$ | |
$ | |
||||
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(1) | 包括購買力平價貸款$ |
2021年9月30日 | 2020年12月31日 | |||||||
房地產: |
||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | ||||||
農田 |
||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
||||||||
商業地產 |
||||||||
|
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|
|
|||||
房地產貸款總額 |
||||||||
商業貸款: |
||||||||
商業和工業貸款 |
||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
||||||||
|
|
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|||||
商業貸款總額 |
||||||||
消費貸款: |
||||||||
其他消費貸款 |
||||||||
|
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|||||
消費貸款總額 |
||||||||
|
|
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|||||
非權責發生制貸款總額 |
$ | |
$ | |
||||
|
|
|
|
貸款 30-89天 逾期 |
貸款 90%或更多 日數 逾期付款 |
過去合計 到期貸款 |
當前 貸款 |
總計 貸款 |
應計 貸款 90%或更多 日數 逾期付款 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | — | $ | $ | $ | $ | — | ||||||||||||||||
農田 |
||||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
商業地產 |
— | |||||||||||||||||||||||
|
|
|
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|||||||||||||
房地產貸款總額 |
||||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
||||||||||||||||||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
商業貸款總額 |
||||||||||||||||||||||||
消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
消費貸款總額 |
||||||||||||||||||||||||
|
|
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貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
|
|
|
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|
|
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貸款 30-89天 逾期 |
貸款 90%或更多 過去的幾天 到期 |
過去總計 到期貸款 |
當前 貸款 |
總計 貸款 |
應計 貸款 90%或更多 過去的幾天 到期 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | — | $ | $ | $ | $ | — | ||||||||||||||||
農田 |
— | |||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
商業地產 |
— | |||||||||||||||||||||||
|
|
|
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|
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|
|
|
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|||||||||||||
房地產貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
||||||||||||||||||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
商業貸款總額 |
||||||||||||||||||||||||
消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
||||||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
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|||||||||||||
消費貸款總額 |
||||||||||||||||||||||||
|
|
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|||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
|
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|
錄下來 | 錄下來 | |||||||||||||||||||||||
未付 | 投資 | 投資 | 總計 | 平均值 | ||||||||||||||||||||
校長 | 不帶 | 使用 | 錄下來 | 相關 | 錄下來 | |||||||||||||||||||
天平 | 津貼 | 津貼 | 投資 | 津貼 | 投資 | |||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | $ | — | $ | $ | — | $ | ||||||||||||||||
農田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業地產 |
||||||||||||||||||||||||
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房地產貸款總額 |
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商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
||||||||||||||||||||||||
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商業貸款總額 |
||||||||||||||||||||||||
|
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消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
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|
|
|||||||||||||
消費貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
|
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|
|
|
|
|
錄下來 | 錄下來 | |||||||||||||||||||||||
未付 | 投資 | 投資 | 總計 | 平均值 | ||||||||||||||||||||
校長 | 不帶 | 使用 | 錄下來 | 相關 | 錄下來 | |||||||||||||||||||
天平 | 津貼 | 津貼 | 投資 | 津貼 | 投資 | |||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
農田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
||||||||||||||||||||||||
商業地產 |
||||||||||||||||||||||||
|
|
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|||||||||||||
房地產貸款總額 |
||||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
||||||||||||||||||||||||
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|||||||||||||
商業貸款總額 |
||||||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
|
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數 銀行貸款的比例 |
錄下來 投資 |
|||||||
截至2020年1月1日的總數 |
$ | |||||||
由於以下原因而減少: |
||||||||
本金還款 |
( |
) | ||||||
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截至2020年12月31日的總數 |
$ | |||||||
由於以下原因而減少: |
||||||||
本金還款 |
( |
) | ||||||
重新分類為OREO |
( |
) | ||||||
|
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截至2021年9月30日的總數 |
$ | |||||||
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|
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令人滿意 1,2,3,4 |
特價 提到 5,6 |
不合標準 7 |
疑團 8 |
損失 9 |
總計 貸款 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | — | $ | ||||||||||||||||
農田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業地產 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
|
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房地產貸款總額 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
|
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商業貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
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消費貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
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|||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
|
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令人滿意 1,2,3,4 |
特價 提到 5,6 |
不合標準 7 |
疑團 8 |
損失 9 |
總計 貸款 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | — | $ | ||||||||||||||||
農田 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業地產 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
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|
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|||||||||||||
房地產貸款總額 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
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|
|
|
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|||||||||||||
商業貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
信用卡 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
|
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消費貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
|
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2021年9月30日 | 2020年12月31日 | |||||||
房地產: |
||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | ||||||
農田 |
||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
||||||||
商業地產 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
房地產貸款總額 |
||||||||
商業貸款: |
||||||||
商業和工業貸款 |
||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
商業貸款總額 |
||||||||
消費貸款: |
||||||||
其他消費貸款 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
消費貸款總額 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
購入貸款總額 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
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2021年9月30日 | 2020年12月31日 | |||||||
房地產: |
||||||||
土地開發建設 |
$ | — | $ | — | ||||
1-4 家庭抵押貸款 |
||||||||
商業地產 |
— | |||||||
|
|
|
|
|||||
房地產貸款總額 |
||||||||
商業貸款: |
||||||||
商業和工業貸款 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
商業貸款總額 |
||||||||
消費貸款: |
||||||||
其他消費貸款 |
||||||||
|
|
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|
|||||
消費貸款總額 |
||||||||
|
|
|
|
|||||
購買的非權責發生制貸款總額 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
貸款 30-89天 逾期 |
貸款 90%或更多 日數 逾期 |
過去總計 到期貸款 |
當前 貸款 |
總計 貸款 |
應計 貸款 90%或更多 日數 逾期 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | — | $ | — | $ | — | $ | $ | $ | — | ||||||||||||||
農田 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
||||||||||||||||||||||||
商業地產 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
房地產貸款總額 |
||||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
商業貸款總額 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
消費貸款總額 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | ||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
貸款 30-89天 逾期 |
貸款 90%或更多 日數 逾期 |
過去總計 到期貸款 |
當前 貸款 |
總計 貸款 |
應計 貸款 90%或更多 日數 逾期 |
|||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | — | $ | $ | $ | $ | — | ||||||||||||||||
農田 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業地產 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
房地產貸款總額 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
商業貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
消費貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | $ | $ | — | |||||||||||||||||
|
|
|
|
|
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|
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|
|
特價 | ||||||||||||||||||||||||
令人滿意 | 提到 | 不合標準 | 疑團 | 損失 | 總計 | |||||||||||||||||||
1,2,3,4 | 5,6 | 7 | 8 | 9 | 貸款 | |||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | — | $ | ||||||||||||||||
農田 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業地產 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
房地產貸款總額 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
商業貸款總額 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
消費貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
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|
|
|
|
|||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | $ | |||||||||||||||||
|
|
|
|
|
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|
|
|
|
特價 | ||||||||||||||||||||||||
令人滿意 | 提到 | 不合標準 | 疑團 | 損失 | 總計 | |||||||||||||||||||
1,2,3,4 | 5,6 | 7 | 8 | 9 | 貸款 | |||||||||||||||||||
房地產: |
||||||||||||||||||||||||
土地開發建設 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | — | $ | ||||||||||||||||
農田 |
— | — | — | |||||||||||||||||||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業地產 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
房地產貸款總額 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
商業貸款: |
||||||||||||||||||||||||
商業和工業貸款 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
農業生產和其他農場貸款 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
商業貸款總額 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
消費貸款: |
||||||||||||||||||||||||
其他消費貸款 |
— | |||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
消費貸款總額 |
— | |||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||
貸款總額 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | $ | |||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2021年9月30日 | 2020年12月31日 | |||||||
房地產: |
||||||||
土地開發建設 |
$ | — | $ | |||||
1-4 家庭抵押貸款 |
— | |||||||
房地產貸款總額 |
||||||||
商業貸款: |
||||||||
商業和工業貸款 |
||||||||
商業貸款總額 |
||||||||
購買的信用不良貸款總額 |
$ | $ | ||||||
購買的信貸總額和惡化的貸款 | ||||
合同要求的本金 |
$ | |||
不可增生差 |
( |
) | ||
預計將收集現金流 |
||||
可增加產量 |
( |
) | ||
公允價值 |
$ | |||
真實 | 業務 | |||||||||||||||
2021年9月30日 |
地產 | 貸款 | 消費者 | 總計 | ||||||||||||
餘額,2021年1月1日 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
貸款損失準備金 |
||||||||||||||||
沖銷 |
||||||||||||||||
恢復 |
||||||||||||||||
淨沖銷 |
||||||||||||||||
平衡,2021年9月30日 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
期末津貼分配給: |
||||||||||||||||
個別評估減值的貸款 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
集體評估減值貸款 |
||||||||||||||||
平衡,2021年9月30日 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
真實 | 業務 | |||||||||||||||
2020年9月30日 |
地產 | 貸款 | 消費者 | 總計 | ||||||||||||
平衡,2020年1月1日 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
貸款損失準備金 |
||||||||||||||||
沖銷 |
||||||||||||||||
恢復 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
淨沖銷 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
平衡,2020年9月30日 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
期末津貼分配給: |
||||||||||||||||
個別評估減值的貸款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
集體評估減值貸款 |
||||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
平衡,2020年9月30日 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
真實 | 業務 | |||||||||||||||
2021年9月30日 |
地產 | 貸款 | 消費者 | 總計 | ||||||||||||
個別評估特定減值的貸款 |
$ | $ | $ | $ | ||||||||||||
對一般減值進行集體評估的貸款 |
||||||||||||||||
在信用質量惡化的情況下收購 |
— | — | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
$ | $ | $ | $ | |||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
真實 | 業務 | |||||||||||||||
2020年12月31日 |
地產 | 貸款 | 消費者 | 總計 | ||||||||||||
個別評估特定減值的貸款 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
對一般減值進行集體評估的貸款 |
||||||||||||||||
在信用質量惡化的情況下收購 |
— | |||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
$ | $ | $ | $ | |||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
2021年9月30日 |
2020年12月31日 |
|||||||
巖心礦藏無形 |
$ | $ | ||||||
累計攤銷 |
( |
) | ( |
) | ||||
|
|
|
|
|||||
有限壽命無形資產總額 |
$ | $ | ||||||
|
|
|
|
截至二零一一年十二月三十一日止的一年, |
金額 |
|||
2021 |
$ | |||
2022 |
||||
2023 |
||||
2024 |
||||
2025 |
||||
此後 |
||||
|
|
|||
$ | ||||
|
|
2021年9月30日 |
12月31日, 2020 |
|||||||
基金餘額 |
$ | $ | ||||||
未撥出的餘額 |
||||||||
總信貸額度 |
$ | $ | ||||||
累計 |
||||||||||||||||||||||||
數 |
其他內容 |
其他 |
||||||||||||||||||||||
的股份 |
普普通通 |
實繳 |
全面 |
留用 |
||||||||||||||||||||
已發佈 |
庫存 |
資本 |
收益(虧損) |
收益 |
總計 |
|||||||||||||||||||
餘額,2021年1月1日 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||
淨收入 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
已支付股息(每股0.24美元) |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
股票補償費用 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他綜合虧損,淨額 |
— | — | — | ( |
) | — | ( |
) | ||||||||||||||||
平衡,2021年3月31日 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||||||
淨收入 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
已支付股息(每股0.24美元) |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
授予的限制性股票 |
( |
) | — | — | — | |||||||||||||||||||
股票補償費用 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他全面收益,淨額 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
平衡,2021年6月30日 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||||||
淨收入 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
已支付股息(每股0.24美元) |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
股票補償費用 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他綜合虧損,淨額 |
— | — | — | ( |
) | — | ( |
) | ||||||||||||||||
平衡,2021年9月30日 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||||||
累計 |
||||||||||||||||||||||||
數 |
其他內容 |
其他 |
||||||||||||||||||||||
的股份 |
普普通通 |
實繳 |
全面 |
留用 |
||||||||||||||||||||
已發佈 |
庫存 |
資本 |
收益(虧損) |
收益 |
總計 |
|||||||||||||||||||
平衡,2020年1月1日 |
$ | $ | $ | ( |
) | $ | $ | |||||||||||||||||
淨收入 |
||||||||||||||||||||||||
已支付股息(每股0.24美元) |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
行使的期權 |
— | — | ||||||||||||||||||||||
股票補償費用 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他全面收益,淨額 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
平衡,2020年3月31日 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||
淨收入 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
已支付股息(每股0.24美元) |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
被沒收的限制性股票 |
( |
) | ( |
) | — | — | — | |||||||||||||||||
授予的限制性股票 |
( |
) | — | — | — | |||||||||||||||||||
股票補償費用 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他全面收益,淨額 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
平衡,2020年6月30日 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||
淨收入 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
已支付股息(每股0.24美元) |
— | — | — | — | ( |
) | ( |
) | ||||||||||||||||
行使的期權 |
— | — | — | — | — | |||||||||||||||||||
股票補償費用 |
— | — | — | — | ||||||||||||||||||||
其他綜合虧損,淨額 |
— | — | — | ( |
) | — | ( |
) | ||||||||||||||||
平衡,2020年9月30日 |
$ | $ | $ | $ | $ | |||||||||||||||||||
1級 | 相同資產或負債的活躍市場報價(未經調整); | |
二級 | 直接或間接可觀察到的一級中包括的相同資產和負債的活躍市場報價以外的投入,如活躍市場中類似資產或負債的報價,或不活躍市場中相同或類似資產或負債的報價;或 | |
3級 | 資產或負債的不可觀察的輸入,如貼現現金流模型或估值。 |
報價: | ||||||||||||||||
處於活動狀態 | 意義重大 | |||||||||||||||
市場: | 其他 | 意義重大 | ||||||||||||||
雷同 | 可觀測 | 看不見的 | ||||||||||||||
資產 | 輸入量 | 輸入量 | ||||||||||||||
(1級) | (2級) | (3級) | 總計 | |||||||||||||
可供出售的證券 |
||||||||||||||||
美國政府機構的義務 |
$ | — | $ | $ | — | $ | ||||||||||
抵押貸款支持證券 |
— | — | ||||||||||||||
州、縣和市的義務 |
— | — | ||||||||||||||
其他有價證券 |
— | — | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
總計 |
$ | $ | $ | — | $ | |||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
公允價值計量使用: | ||||||||||||||||
報價: | ||||||||||||||||
處於活動狀態 | 意義重大 | |||||||||||||||
市場: | 其他 | 意義重大 | ||||||||||||||
雷同 | 可觀測 | 看不見的 | ||||||||||||||
資產 | 輸入量 | 輸入量 | ||||||||||||||
(1級) | (2級) | (3級) | 總計 | |||||||||||||
可供出售的證券 |
||||||||||||||||
美國政府機構的義務 |
$ | — | $ | $ | — | $ | ||||||||||
抵押貸款支持證券 |
— | — | ||||||||||||||
州、縣和市的義務 |
— | — | ||||||||||||||
其他有價證券 |
— | — | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
總計 |
$ | — | $ | $ | — | $ | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
公允價值計量使用: | ||||||||||||||||
報價: | ||||||||||||||||
處於活動狀態 | 意義重大 | |||||||||||||||
市場: | 其他 | 意義重大 | ||||||||||||||
雷同 | 可觀測 | 看不見的 | ||||||||||||||
資產 | 輸入量 | 輸入量 | ||||||||||||||
(1級) | (2級) | (3級) | 總計 | |||||||||||||
不良貸款 |
$ | — | $ | — | $ | $ | ||||||||||
擁有的其他房地產 |
— | — | ||||||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
總計 |
$ | — | $ | — | $ | $ | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
金融工具 |
公允價值 | 估價技術 |
重大不可察覺 輸入量 |
範圍: 輸入量 |
||||||||
不良貸款 |
$ | 預計銷售成本 | % | |||||||||
奧利奧 |
預計銷售成本 | % |
報價: | ||||||||||||||||
處於活動狀態 | 意義重大 | |||||||||||||||
市場: | 其他 | 意義重大 | ||||||||||||||
雷同 | 可觀測 | 看不見的 | ||||||||||||||
資產 | 輸入量 | 輸入量 | ||||||||||||||
(1級) | (2級) | (3級) | 總計 | |||||||||||||
不良貸款 |
$ | — | $ | — | $ | $ | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||
總計 |
$ | — | $ | — | $ | $ | ||||||||||
|
|
|
|
|
|
|
|
報價: | ||||||||||||||||||||
處於活動狀態 | 意義重大 | |||||||||||||||||||
市場: | 其他 | 意義重大 | 總計 | |||||||||||||||||
攜帶 | 雷同 | 可觀測 | 看不見的 | 公平 | ||||||||||||||||
2021年9月30日 | 價值 | 資產 | 輸入量 | 輸入量 | 價值 | |||||||||||||||
(1級) | (2級) | (3級) | ||||||||||||||||||
金融資產 |
||||||||||||||||||||
現金和銀行到期款項 |
$ | $ | $ | — | $ | — | $ | |||||||||||||
銀行的有息存款 |
— | — | ||||||||||||||||||
證券 可供出售 |
— | |||||||||||||||||||
淨LHFI |
— | — | ||||||||||||||||||
金融負債 |
||||||||||||||||||||
存款 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | ||||||||||||||
根據回購協議出售的證券 |
— | — | ||||||||||||||||||
有擔保信貸額度上的借款 |
— | — |
報價: | ||||||||||||||||||||
處於活動狀態 | 意義重大 | |||||||||||||||||||
市場: | 其他 | 意義重大 | 總計 | |||||||||||||||||
攜帶 | 雷同 | 可觀測 | 看不見的 | 公平 | ||||||||||||||||
2020年12月31日 | 價值 | 資產 | 輸入量 | 輸入量 | 價值 | |||||||||||||||
(1級) | (2級) | (3級) | ||||||||||||||||||
金融資產 |
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現金和銀行到期款項 |
$ | $ | $ | — | $ | — | $ | |||||||||||||
銀行的有息存款 |
— | — | ||||||||||||||||||
證券 可供出售 |
— | — | ||||||||||||||||||
淨LHFI |
— | — | ||||||||||||||||||
金融負債 |
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存款 |
$ | $ | $ | $ | — | $ | ||||||||||||||
根據回購協議出售的證券 |
— | — | ||||||||||||||||||
FHLB進展 |
— | — |
第二項。 | 管理層對財務狀況和經營結果的討論和分析。 |
• | 對利率走勢的預期,包括聯邦儲備委員會(Federal Reserve Board)可能採取的行動,以應對不斷變化的經濟狀況; |
• | 資產質量和貸款需求的不利變化,以及貸款損失撥備和拖欠抵押貸款喪失抵押品贖回權的能力可能不足; |
• | 銀行業總體和公司經營的特定市場的業務狀況發生不利變化的風險,包括但不限於出現大範圍的衞生緊急情況或流行病的影響,包括 新冠肺炎 疫情及其對公司及其客户的業務、經營業績、資產質量和財務狀況的影響; |
• | 廣泛的監管,立法和監管環境的變化,通過增加運營費用和監管執法行動、索賠或訴訟的可能性對公司和銀行產生負面影響; |
• | 來自其他金融機構的競爭加劇,以及無法實現我們的業務戰略的風險; |
• | 影響我們業務運營的事件,包括我們風險管理框架的有效性、我們估計的準確性、我們對第三方供應商的依賴、安全漏洞和潛在欺詐的風險以及技術進步的影響; |
• | 我們有能力維持充足的資本,並在需要時籌集額外資本; |
• | 我們有能力維持充足的流動資金以開展業務和履行義務; |
• | 影響我們有效競爭和實現戰略的能力的事件,例如無法實現我們的收購、分支機構增加以及新產品和服務所預期的收入增長的風險,我們控制費用的能力,以及我們吸引和留住技術人才的能力; |
• | 對我們的聲譽造成不利影響的事件,以及由此對我們的業務運營造成的潛在不利影響; |
• | 持有我們普通股所產生的風險,如波動性和交易量、我們支付股息的能力、對股票所有權的監管限制,以及我們的管理文件中可能使另一方更難控制我們的條款;以及 |
• | 其他風險詳見 時間到時間 |
最低資本 | ||||||||||||||||||||||||
最低資本 | 須符合的規定 | |||||||||||||||||||||||
須符合的規定 | 充分地 | |||||||||||||||||||||||
實際 | 資本充足 | 大寫 | ||||||||||||||||||||||
金額 | 比率 | 金額 | 比率 | 金額 | 比率 | |||||||||||||||||||
2021年9月30日 |
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公民控股公司: |
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第1級槓桿率 |
$ | 103,611 | 7.80 | % | $ | 66,449 | 5.00 | % | $ | 53,159 | 4.00 | % | ||||||||||||
普通股一級資本比率 |
103,611 | 12.69 | % | 86,384 | 6.50 | % | 59,804 | 4.50 | % | |||||||||||||||
一級風險資本比率 |
103,611 | 12.69 | % | 65,294 | 8.00 | % | 48,970 | 6.00 | % | |||||||||||||||
總風險資本比率 |
108,929 | 13.35 | % | 81,617 | 10.00 | % | 65,294 | 8.00 | % | |||||||||||||||
公民銀行: |
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第1級槓桿率 |
$ | 120,713 | 9.08 | % | $ | 66,437 | 5.00 | % | $ | 53,150 | 4.00 | % | ||||||||||||
普通股一級資本比率 |
120,713 | 14.79 | % | 86,368 | 6.50 | % | 59,793 | 4.50 | % | |||||||||||||||
一級風險資本比率 |
120,713 | 14.79 | % | 65,284 | 8.00 | % | 48,963 | 6.00 | % | |||||||||||||||
總風險資本比率 |
126,031 | 15.44 | % | 81,606 | 10.00 | % | 65,284 | 8.00 | % | |||||||||||||||
2020年12月31日 |
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公民控股公司: |
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第1級槓桿率 |
$ | 101,640 | 7.22 | % | $ | 70,344 | 5.00 | % | $ | 56,275 | 4.00 | % | ||||||||||||
普通股一級資本比率 |
101,640 | 12.55 | % | 91,448 | 6.50 | % | 63,310 | 4.50 | % | |||||||||||||||
一級風險資本比率 |
101,640 | 12.55 | % | 64,780 | 8.00 | % | 48,585 | 6.00 | % | |||||||||||||||
總風險資本比率 |
106,375 | 13.14 | % | 80,975 | 10.00 | % | 64,780 | 8.00 | % | |||||||||||||||
公民銀行: |
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第1級槓桿率 |
$ | 99,170 | 7.05 | % | $ | 70,326 | 5.00 | % | $ | 56,261 | 4.00 | % | ||||||||||||
普通股一級資本比率 |
99,170 | 12.25 | % | 91,423 | 6.50 | % | 63,293 | 4.50 | % | |||||||||||||||
一級風險資本比率 |
99,170 | 12.25 | % | 64,759 | 8.00 | % | 48,569 | 6.00 | % | |||||||||||||||
總風險資本比率 |
103,905 | 12.84 | % | 80,948 | 10.00 | % | 64,759 | 8.00 | % |
• | 要求普通股一級資本與總風險加權資產之比不低於4.5%; |
• | 將所有銀行組織的最低槓桿率提高到4%(目前某些銀行組織為3%); |
• | 將基於風險的最低一級資本比率從4%提高到6%;以及 |
• | 將最低總風險資本比率維持在8%。 |
在這三個月裏 | 在這九個月裏 | |||||||||||||||
截至9月30日, | 截至9月30日, | |||||||||||||||
2021 | 2020 | 2021 | 2020 | |||||||||||||
利息收入,包括手續費 |
$ | 9,762 | $ | 10,579 | $ | 28,657 | $ | 30,415 | ||||||||
利息支出 |
1,160 | 1,673 | 3,928 | 5,774 | ||||||||||||
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淨利息收入 |
8,602 | 8,906 | 24,729 | 24,641 | ||||||||||||
貸款損失準備金 |
968 | 247 | 1,287 | 1,183 | ||||||||||||
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扣除利息後的淨利息收入 |
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貸款損失準備金 |
7,634 | 8,659 | 23,442 | 23,458 | ||||||||||||
其他收入 |
3,294 | 2,637 | 9,515 | 7,488 | ||||||||||||
其他費用 |
8,741 | 8,653 | 26,191 | 25,064 | ||||||||||||
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扣除撥備前的收入 |
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所得税 |
2,187 | 2,643 | 6,766 | 5,882 | ||||||||||||
所得税撥備 |
307 | 560 | 1,082 | 1,177 | ||||||||||||
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淨收入 |
$ | 1,880 | $ | 2,083 | $ | 5,684 | $ | 4,705 | ||||||||
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每股淨收益-基本 |
$ | 0.34 | $ | 0.37 | $ | 1.02 | $ | 0.84 | ||||||||
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|||||||||
每股淨收益-稀釋後收益 |
$ | 0.34 | $ | 0.37 | $ | 1.02 | $ | 0.84 | ||||||||
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截至9月30日的三個月, | ||||||||||||||||||||||||
平均餘額 | 收入/支出 | 平均收益率/比率 | ||||||||||||||||||||||
2021 | 2020 | 2021 | 2020 | 2021 | 2020 | |||||||||||||||||||
貸款: |
||||||||||||||||||||||||
貸款,扣除未賺取款項後的淨額 (1) |
$ | 622,721 | $ | 647,122 | $ | 7,636 | $ | 7,812 | 4.90 | % | 4.83 | % | ||||||||||||
投資證券 |
||||||||||||||||||||||||
應税 |
478,968 | 560,906 | 1,625 | 2,400 | 1.36 | % | 1.71 | % | ||||||||||||||||
免税 |
108,082 | 65,425 | 563 | 491 | 2.08 | % | 3.00 | % | ||||||||||||||||
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總投資證券 |
587,050 | 626,331 | 2,188 | 2,891 | 1.49 | % | 1.85 | % | ||||||||||||||||
出售的聯邦基金和其他 |
44,640 | 14,428 | 15 | 5 | 0.13 | % | 0.14 | % | ||||||||||||||||
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生息資產總額 (1)(2) |
1,254,412 | 1,287,881 | 9,839 | 10,708 | 3.14 | % | 3.33 | % | ||||||||||||||||
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非盈利性 資產 |
88,148 | 101,793 | ||||||||||||||||||||||
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總資產 |
$ | 1,342,560 | $ | 1,389,674 | ||||||||||||||||||||
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存款: |
||||||||||||||||||||||||
有息活期存款 (3) |
$ | 463,319 | $ | 472,407 | $ | 205 | $ | 714 | 0.18 | % | 0.60 | % | ||||||||||||
儲蓄 |
122,841 | 100,226 | 31 | 27 | 0.10 | % | 0.11 | % | ||||||||||||||||
時間 |
246,875 | 225,249 | 715 | 767 | 1.16 | % | 1.36 | % | ||||||||||||||||
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|||||||||||||
總存款 |
833,035 | 797,882 | 951 | 1,508 | 0.46 | % | 0.76 | % | ||||||||||||||||
借入資金 |
||||||||||||||||||||||||
短期借款 |
90,490 | 198,658 | 209 | 167 | 0.92 | % | 0.34 | % | ||||||||||||||||
長期借款 |
— | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||
借款資金總額 |
90,490 | 198,658 | 209 | 167 | 0.92 | % | 0.34 | % | ||||||||||||||||
|
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|||||||||||||
有息負債總額 (3) |
923,525 | 996,540 | 1,160 | 1,675 | 0.50 | % | 0.67 | % | ||||||||||||||||
非利息 承擔責任 |
||||||||||||||||||||||||
活期存款 |
294,790 | 257,224 | ||||||||||||||||||||||
其他負債 |
10,327 | 15,516 | ||||||||||||||||||||||
股東權益 |
113,918 | 120,394 | ||||||||||||||||||||||
|
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|
|||||||||||||||||||||
總負債與股東權益 |
$ | 1,342,560 | $ | 1,389,674 | ||||||||||||||||||||
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|||||||||||||||||||||
利差 |
2.63 | % | 2.65 | % | ||||||||||||||||||||
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|||||||||||||||||||||
淨息差 |
$ | 8,679 | $ | 9,033 | 2.74 | % | 2.81 | % | ||||||||||||||||
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較少 |
||||||||||||||||||||||||
税額等值調整 |
77 | 127 | ||||||||||||||||||||||
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淨利息收入 |
$ | 8,602 | $ | 8,906 | ||||||||||||||||||||
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截至9月30日的9個月, | ||||||||||||||||||||||||
平均餘額 | 收入/支出 | 平均收益率/比率 | ||||||||||||||||||||||
2021 | 2020 | 2021 | 2020 | 2021 | 2020 | |||||||||||||||||||
貸款: |
||||||||||||||||||||||||
貸款,扣除未賺取款項後的淨額 (1) |
$ | 638,675 | $ | 613,155 | $ | 23,805 | $ | 22,943 | 4.97 | % | 4.99 | % | ||||||||||||
投資證券 |
||||||||||||||||||||||||
應税 |
516,661 | 481,077 | 2,950 | 6,157 | 0.76 | % | 1.71 | % | ||||||||||||||||
免税 |
134,233 | 63,546 | 2,433 | 1,434 | 2.42 | % | 3.01 | % | ||||||||||||||||
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|||||||||||||
總投資證券 |
650,894 | 544,623 | 5,383 | 7,591 | 1.10 | % | 1.86 | % | ||||||||||||||||
出售的聯邦基金和其他 |
45,746 | 49,677 | 40 | 243 | 0.12 | % | 0.65 | % | ||||||||||||||||
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生息資產總額 (1)(2) |
1,335,315 | 1,207,455 | 29,228 | 30,777 | 2.92 | % | 3.40 | % | ||||||||||||||||
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非盈利性 資產 |
97,914 | 100,843 | ||||||||||||||||||||||
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總資產 |
$ | 1,433,229 | $ | 1,308,298 | ||||||||||||||||||||
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存款: |
||||||||||||||||||||||||
有息活期存款 (3) |
$ | 503,576 | $ | 442,907 | $ | 1,138 | $ | 2,395 | 0.30 | % | 0.72 | % | ||||||||||||
儲蓄 |
115,579 | 92,335 | 88 | 84 | 0.10 | % | 0.12 | % | ||||||||||||||||
時間 |
249,149 | 232,082 | 2,177 | 2,610 | 1.17 | % | 1.50 | % | ||||||||||||||||
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|||||||||||||
總存款 |
868,304 | 767,324 | 3,403 | 5,089 | 0.52 | % | 0.88 | % | ||||||||||||||||
借入資金 |
||||||||||||||||||||||||
短期借款 |
151,196 | 182,644 | 525 | 687 | 0.46 | % | 0.50 | % | ||||||||||||||||
長期借款 |
— | — | — | — | — | — | ||||||||||||||||||
|
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|||||||||||||
借款資金總額 |
151,196 | 182,644 | 525 | 687 | 0.46 | % | 0.50 | % | ||||||||||||||||
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|||||||||||||
有息負債總額 (3) |
1,019,500 | 949,968 | 3,928 | 5,776 | 0.51 | % | 0.81 | % | ||||||||||||||||
非利息 承擔責任 |
||||||||||||||||||||||||
活期存款 |
286,667 | 228,078 | ||||||||||||||||||||||
其他負債 |
13,811 | 12,713 | ||||||||||||||||||||||
股東權益 |
113,251 | 117,539 | ||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
總負債與股東權益 |
$ | 1,433,229 | $ | 1,308,298 | ||||||||||||||||||||
|
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|
|||||||||||||||||||||
利差 |
2.40 | % | 2.59 | % | ||||||||||||||||||||
|
|
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|
|||||||||||||||||||||
淨息差 |
$ | 25,300 | $ | 25,001 | 2.53 | % | 2.76 | % | ||||||||||||||||
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|
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|||||||||||||||||
較少 |
||||||||||||||||||||||||
税額等值調整 |
571 | 360 | ||||||||||||||||||||||
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|||||||||||||||||||||
淨利息收入 |
$ | 24,729 | $ | 24,641 | ||||||||||||||||||||
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(1) | 透支雖然不被認為是盈利資產,但由於對收益率的非實質性影響,在平均交易量計算中扣除未賺取的貸款包括在貸款中。 |
(2) | 上表中的收益資產不包括聯邦住房貸款銀行的股息支付股票。 |
(3) | 活期存款不包括在平均交易量計算中,因為它們不是有息負債。它們包含在 非利息 承擔上述責任部分。 |
(單位:萬人) | ||||||||||||
截至2021年9月30日的三個月 | ||||||||||||
2021年與2020年相比的變化 | ||||||||||||
卷 | 費率 | 總計 | ||||||||||
利息收入 |
||||||||||||
貸款 |
$ | (295 | ) | 119 | $ | (176 | ) | |||||
應税證券 |
(351 | ) | (424 | ) | (775 | ) | ||||||
免税 證券 |
320 | (248 | ) | 72 | ||||||||
出售的聯邦基金和其他 |
10 | (0 | ) | 10 | ||||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
利息收入總額 |
$ | (315 | ) | $ | (554 | ) | $ | (869 | ) | |||
|
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|
|
|||||||
利息支出 |
||||||||||||
有息活期存款 |
$ | (14 | ) | (495 | ) | (509 | ) | |||||
儲蓄存款 |
6 | (2 | ) | 4 | ||||||||
定期存款 |
74 | (126 | ) | (52 | ) | |||||||
短期借款 |
(91 | ) | 133 | 42 | ||||||||
|
|
|
|
|
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|||||||
利息支出總額 |
$ | (25 | ) | $ | (490 | ) | (515 | ) | ||||
|
|
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|||||||
淨利息收入 |
$ | (290 | ) | $ | (64 | ) | $ | (354 | ) | |||
|
|
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|
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截至2021年9月30日的9個月 | ||||||||||||
2021年與2020年相比的變化 | ||||||||||||
卷 | 費率 | 總計 | ||||||||||
利息收入 |
||||||||||||
貸款 |
$ | 955 | (93 | ) | $ | 862 | ||||||
應税證券 |
455 | (3,662 | ) | (3,207 | ) | |||||||
免税 證券 |
2,076 | (596 | ) | 1,480 | ||||||||
出售的聯邦基金和其他 |
1,481 | (3,689 | ) | (2,208 | ) | |||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
利息收入總額 |
$ | 4,968 | $ | (8,041 | ) | $ | (3,073 | ) | ||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
利息支出 |
||||||||||||
有息活期存款 |
$ | 328 | (1,585 | ) | (1,257 | ) | ||||||
儲蓄存款 |
21 | (17 | ) | 4 | ||||||||
定期存款 |
192 | (625 | ) | (433 | ) | |||||||
短期借款 |
670 | (2,356 | ) | (1,686 | ) | |||||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
利息支出總額 |
$ | 1,211 | $ | (4,583 | ) | (3,372 | ) | |||||
|
|
|
|
|
|
|||||||
淨利息收入 |
$ | 3,757 | $ | (3,458 | ) | $ | 299 | |||||
|
|
|
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|
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季度末 | 年終 | 數量 | 百分比 | |||||||||||||
9月30日, | 12月31日, | (減少) | (減少) | |||||||||||||
2021 | 2020 | 增加 | 增加 | |||||||||||||
餘額: |
||||||||||||||||
貸款總額 |
$ | 611,027 | $ | 652,257 | $ | (41,230 | ) | -6.32 | % | |||||||
貸款損失撥備 |
5,318 | 4,735 | 583 | 12.31 | % | |||||||||||
非權責發生制貸款 |
4,033 | 8,564 | (4,531 | ) | -52.91 | % | ||||||||||
比率: |
||||||||||||||||
貸款損失對總貸款的撥備 |
0.87 | % | 0.73 | % | ||||||||||||
貸款淨額記入貸款損失撥備 |
13.24 | % | 10.67 | % |
在過去的三個月裏 | 前九個月 | |||||||||||||||
截至9月30日, | 截至9月30日, | |||||||||||||||
其他營業收入 |
2021 | 2020 | 2021 | 2020 | ||||||||||||
博利收入 |
$ | 310 | $ | 123 | $ | 746 | $ | 352 | ||||||||
按揭貸款發放收入 |
301 | 361 | 1,019 | 890 | ||||||||||||
證券銷售收入,淨額 |
459 | 293 | 1,378 | 703 | ||||||||||||
其他收入 |
137 | 58 | 637 | 380 | ||||||||||||
|
|
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其他收入合計 |
$ | 1,207 | $ | 835 | $ | 3,780 | $ | 2,325 | ||||||||
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截至9月30日, | 截至9月30日, | |||||||||||||||
其他運營費用 |
2021 | 2020 | 2021 | 2020 | ||||||||||||
廣告 |
$ | 126 | $ | 159 | $ | 429 | $ | 519 | ||||||||
辦公用品 |
256 | 270 | 740 | 873 | ||||||||||||
專業費用 |
320 | 272 | 774 | 791 | ||||||||||||
技術費用 |
128 | 139 | 424 | 435 | ||||||||||||
郵費和運費 |
135 | 142 | 465 | 421 | ||||||||||||
收貸費用 |
15 | 57 | 85 | 100 | ||||||||||||
監管費用和相關費用 |
231 | 230 | 703 | 230 | ||||||||||||
借記卡/自動取款機費用 |
186 | 203 | 546 | 442 | ||||||||||||
寫在OREO上 |
— | 162 | 390 | 445 | ||||||||||||
其他費用 |
888 | 769 | 2,418 | 2,121 | ||||||||||||
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其他費用合計 |
$ | 2,285 | $ | 2,403 | $ | 6,974 | $ | 6,377 | ||||||||
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數量 | 百分比 | |||||||||||||||
9月30日, | 12月31日, | 增加 | 增加 | |||||||||||||
2021 | 2020 | (減少) | (減少) | |||||||||||||
銀行的現金和到期款項 |
$ | 17,795 | $ | 16,840 | $ | 955 | 5.67 | % | ||||||||
有息存款: |
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其他銀行 |
76,132 | 25,468 | 50,664 | 198.93 | % | |||||||||||
投資證券 |
574,189 | 678,749 | (104,560 | ) | -15.40 | % | ||||||||||
貸款,淨額 |
605,709 | 647,521 | (41,812 | ) | -6.46 | % | ||||||||||
房舍和設備 |
26,566 | 25,630 | 936 | 3.65 | % | |||||||||||
總資產 |
1,355,919 | 1,450,692 | (94,773 | ) | -6.53 | % | ||||||||||
總存款 |
1,113,979 | 1,095,189 | 18,790 | 1.72 | % | |||||||||||
總股東權益 |
107,382 | 119,548 | (12,166 | ) | -10.18 | % |
數量 | 百分比 | |||||||||||||||
9月30日, | 12月31日, | 增加 | 增加 | |||||||||||||
2021 | 2020 | (減少) | (減少) | |||||||||||||
無息存款 |
$ | 295,097 | $ | 276,033 | $ | 19,064 | 6.91 | % | ||||||||
有息存款 |
447,525 | 480,987 | (33,462 | ) | -6.96 | % | ||||||||||
儲蓄存款 |
125,753 | 104,532 | 21,221 | 20.30 | % | |||||||||||
存單 |
245,604 | 233,637 | 11,967 | 5.12 | % | |||||||||||
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總存款 |
$ | 1,113,979 | $ | 1,095,189 | $ | 18,790 | 1.72 | % | ||||||||
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2021年9月30日 | 2020年12月31日 | |||||||||||||||
跟隨 | 幾個月 | 跟隨 | 幾個月 | |||||||||||||
12個月 | 13-24 |
12個月 | 13-24 |
|||||||||||||
+400個基點 |
-4.5 | % | 3.9 | % | 9.1 | % | 8.9 | % | ||||||||
+300個基點 |
-2.1 | % | 4.7 | % | 10.7 | % | 8.4 | % | ||||||||
+200個基點 |
-0.7 | % | 4.3 | % | 11.6 | % | 7.3 | % | ||||||||
+100個基點 |
-0.5 | % | 2.4 | % | 10.9 | % | 5.3 | % | ||||||||
統一費率 |
— | — | — | — | ||||||||||||
-100個基點 |
-7.0 | % | -8.9 | % | -12.2 | % | -9.0 | % | ||||||||
-200個基點 |
-11.1 | % | -12.8 | % | -19.8 | % | -19.9 | % |
風險股權的經濟價值(%) | ||||||||
2021年9月30日 | 2020年12月31日 | |||||||
+400個基點 |
-17.2 | % | 11.3 | % | ||||
+300個基點 |
-11.4 | % | 18.8 | % | ||||
+200個基點 |
-6.5 | % | 24.6 | % | ||||
+100個基點 |
-2.4 | % | 21.9 | % | ||||
統一費率 |
— | — | ||||||
-100個基點 |
-14.9 | % | -29.4 | % | ||||
-200個基點 |
-33.1 | % | -43.1 | % |
10(1) | 公民控股公司循環信用貸款協議(1) | |
31(a) | 按照“規則”對行政總裁的證明13A-14(A)/15d-14(A) | |
31(b) | 依照規則對首席財務官的證明13A-14(A)/15d-14(A) | |
32(a) | 根據“美國法典”第18編第1350節對首席執行官的認證。 | |
32(b) | 根據“美國法典”第18編第1350節對首席財務官的認證。 | |
101 | 以內聯XBRL格式提交的財務報表。 | |
104 | 封面交互數據文件(格式為內聯XBRL,包含在附件101中) |
1 |
作為本報告附件10(1)提交的表格 8-K 該公司於2021年6月14日向美國證券交易委員會提交申請,並在此引用作為參考。 |
公民控股公司 | ||
通過: | /s/Greg L.McKee | |
格雷格·L·麥基 | ||
總裁兼首席執行官 | ||
(首席行政主任) | ||
通過: | /s/Phillip R.Branch | |
菲利普·R·布蘭奇 | ||
財務主管兼首席財務官 | ||
(首席財務官和首席會計官) | ||
日期:2021年11月5日 |