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美國
美國證券交易委員會
華盛頓特區,20549
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表格10-Q
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(標記一) | | | | | |
☒ | 根據1934年《證券交易法》第13或15(D)節規定的季度報告 |
在截至本季度末的季度內2021年9月30日
或
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☐ | 根據1934年“證券交易法”第13或15(D)節提交的過渡報告 |
在由至至的過渡期內
佣金檔案編號0-25346
___________________________
ACI Worldwide,Inc.
(註冊人的確切姓名載於其章程)
___________________________
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特拉華州 | | 47-0772104 |
(註冊成立或組織的州或其他司法管轄區) | | (國際税務局僱主識別號碼) |
| | | |
布里克爾大道600號 | 套房1500,港口及航運局11號 | 邁阿密, | 弗羅裏達 | | 33131 |
(主要行政辦公室地址) | | (郵政編碼) |
(305) 894-2200
(註冊人電話號碼,包括區號)
___________________________
用複選標記表示註冊人(1)是否在過去12個月內(或在要求註冊人提交此類報告的較短期限內)提交了1934年《證券交易法》(Securities Exchange Act)第13節或第15(D)節要求提交的所有報告,以及(2)在過去90天內是否一直遵守此類提交要求。是**☒*☐
用複選標記表示註冊人是否在過去12個月內(或在註冊人被要求提交此類文件的較短時間內)以電子方式提交了根據S-T規則405規定必須提交的每個互動數據文件。是**☒*☐
用複選標記表示註冊人是大型加速申報公司、加速申報公司、非加速申報公司、較小的報告公司或新興成長型公司。請參閲美國證券交易法規則第312B-2條中對“大型加速申報公司”、“加速申報公司”、“較小報告公司”和“新興成長型公司”的定義。(勾選一項):
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大型加速濾波器 | ☒ | 加速的文件管理器 | ☐ |
非加速文件服務器 | ☐ | 規模較小的新聞報道公司 | ☐ |
| | 新興市場成長型公司 | ☐ |
如果是新興成長型公司,請用複選標記表示註冊人是否已選擇不使用延長的過渡期來遵守根據交易法第9.13(A)節提供的任何新的或修訂的財務會計準則。-☐
用複選標記表示註冊人是否是空殼公司(如《證券交易法》規則第312b-2條所定義)。--是☐*☒
截至2021年11月2日,有117,566,450註冊人已發行普通股的股份。
根據該法第12(B)節登記或將登記的證券。
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每節課的標題 | | 交易代碼 | | 在其上註冊的每個交易所的名稱。 |
普通股,面值0.005美元 | | ACIW | | 納斯達克全球精選市場 |
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| 目錄 | |
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| | 頁面 |
第一部分-財務信息 |
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項目1 | 財務報表(未經審計) | |
| 截至2021年9月30日和2020年12月31日的壓縮合並資產負債表 | 3 |
| 截至2021年9月30日和2020年9月30日的三個月和九個月的簡明綜合經營報表 | 4 |
| 截至2021年9月30日和2020年9月30日的三個月和九個月的簡明綜合全面收益(虧損)表 | 5 |
| 截至2021年9月30日和2020年9月30日的三個月和九個月的股東權益簡明合併報表 | 7 |
| 截至2021年9月30日和2020年9月30日的9個月簡明現金流量表 | 8 |
| 簡明合併財務報表附註 | 9 |
| | |
項目2 | 管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析 | 22 |
項目3 | 關於市場風險的定量和定性披露 | 39 |
項目4 | 管制和程序 | 39 |
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第二部分-其他資料 |
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項目1 | 法律程序 | 40 |
項目A | 風險因素 | 40 |
項目2 | 未登記的股權證券銷售和收益的使用 | 41 |
項目3 | 高級證券違約 | 41 |
項目4 | 煤礦安全信息披露 | 41 |
項目5 | 其他信息 | 41 |
項目6 | 陳列品 | 42 |
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簽名 | 43 |
第一部分-財務信息
項目1.財務報表
ACI Worldwide,Inc.和子公司
壓縮合並資產負債表
(未經審計,以千計,不包括每股和每股金額)
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| 2021年9月30日 | | 2020年12月31日 |
資產 | | | |
流動資產 | | | |
現金和現金等價物 | $ | 141,482 | | | $ | 165,374 | |
應收賬款,扣除津貼淨額#美元2,544及$3,912,分別 | 299,336 | | | 342,879 | |
結算資產 | 510,477 | | | 605,008 | |
預付費用 | 29,820 | | | 24,288 | |
其他流動資產 | 30,420 | | | 17,365 | |
流動資產總額 | 1,011,535 | | | 1,154,914 | |
非流動資產 | | | |
應計應收賬款淨額 | 196,676 | | | 215,772 | |
財產和設備,淨值 | 61,689 | | | 64,734 | |
經營性租賃使用權資產 | 49,438 | | | 41,243 | |
軟件,網絡 | 166,936 | | | 196,456 | |
商譽 | 1,280,226 | | | 1,280,226 | |
無形資產,淨額 | 292,659 | | | 321,983 | |
遞延所得税,淨額 | 64,775 | | | 57,476 | |
其他非流動資產 | 60,556 | | | 54,099 | |
總資產 | $ | 3,184,490 | | | $ | 3,386,903 | |
負債和股東權益 | | | |
流動負債 | | | |
應付帳款 | $ | 35,318 | | | $ | 41,223 | |
結算負債 | 512,980 | | | 604,096 | |
員工薪酬 | 46,689 | | | 48,560 | |
長期債務的當期部分 | 40,967 | | | 34,265 | |
遞延收入 | 105,725 | | | 95,849 | |
其他流動負債 | 61,806 | | | 81,612 | |
流動負債總額 | 803,485 | | | 905,605 | |
非流動負債 | | | |
遞延收入 | 32,912 | | | 33,564 | |
長期債務 | 1,033,353 | | | 1,120,742 | |
遞延所得税,淨額 | 31,951 | | | 40,504 | |
經營租賃負債 | 45,354 | | | 39,958 | |
其他非流動負債 | 41,881 | | | 39,933 | |
總負債 | 1,988,936 | | | 2,180,306 | |
承諾和或有事項 | | | |
股東權益 | | | |
優先股;$0.01票面價值;5,000,000授權股份;不是2021年9月30日和2020年12月31日發行的股票 | — | | | — | |
普通股;$0.005票面價值;280,000,000授權股份;140,525,0552021年9月30日和2020年12月31日發行的股票 | 702 | | | 702 | |
額外實收資本 | 683,044 | | | 682,431 | |
留存收益 | 1,021,810 | | | 1,003,490 | |
國庫股,按成本價計算,22,994,595和23,412,870股票分別於2021年9月30日和2020年12月31日 | (411,684) | | | (387,581) | |
累計其他綜合損失 | (98,318) | | | (92,445) | |
股東權益總額 | 1,195,554 | | | 1,206,597 | |
總負債和股東權益 | $ | 3,184,490 | | | $ | 3,386,903 | |
附註是簡明綜合財務報表的組成部分。
ACI Worldwide,Inc. 和子公司
簡明合併業務報表
(未經審計,以千計,每股金額除外)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至9月30日的三個月, | | 截至9月30日的9個月, |
| 2021 | | 2020 | | 2021 | | 2020 |
收入 | | | | | | | |
軟件即服務和平臺即服務 | $ | 191,456 | | | $ | 190,369 | | | $ | 583,530 | | | $ | 563,892 | |
許可證 | 54,454 | | | 56,773 | | | 110,383 | | | 135,038 | |
維修 | 53,519 | | | 53,049 | | | 159,037 | | | 159,078 | |
服務 | 17,485 | | | 15,692 | | | 50,819 | | | 49,270 | |
總收入 | 316,914 | | | 315,883 | | | 903,769 | | | 907,278 | |
運營費用 | | | | | | | |
收入成本(1) | 158,712 | | | 158,579 | | | 476,811 | | | 471,762 | |
研發 | 35,248 | | | 33,573 | | | 104,791 | | | 108,175 | |
銷售和營銷 | 33,413 | | | 22,154 | | | 90,211 | | | 76,692 | |
一般事務和行政事務 | 29,717 | | | 37,000 | | | 89,429 | | | 102,684 | |
折舊及攤銷 | 31,845 | | | 33,395 | | | 95,434 | | | 98,928 | |
總運營費用 | 288,935 | | | 284,701 | | | 856,676 | | | 858,241 | |
營業收入 | 27,979 | | | 31,182 | | | 47,093 | | | 49,037 | |
其他收入(費用) | | | | | | | |
利息支出 | (11,208) | | | (12,925) | | | (33,943) | | | (44,238) | |
利息收入 | 2,834 | | | 2,927 | | | 8,553 | | | 8,781 | |
其他,淨額 | (1,088) | | | 1,356 | | | (1,036) | | | (6,361) | |
其他收入(費用)合計 | (9,462) | | | (8,642) | | | (26,426) | | | (41,818) | |
所得税前收入 | 18,517 | | | 22,540 | | | 20,667 | | | 7,219 | |
所得税費用 | 4,753 | | | 6,674 | | | 2,347 | | | 1,705 | |
淨收入 | $ | 13,764 | | | $ | 15,866 | | | $ | 18,320 | | | $ | 5,514 | |
每股普通股收益 | | | | | | | |
基本信息 | $ | 0.12 | | | $ | 0.14 | | | $ | 0.16 | | | $ | 0.05 | |
稀釋 | $ | 0.12 | | | $ | 0.13 | | | $ | 0.15 | | | $ | 0.05 | |
加權平均已發行普通股 | | | | | | | |
基本信息 | 117,512 | | | 116,558 | | | 117,574 | | | 116,217 | |
稀釋 | 118,540 | | | 117,804 | | | 118,817 | | | 117,644 | |
(1) 收入成本不包括折舊費,但包括為轉售而購買和開發的軟件的攤銷。
附註是簡明綜合財務報表的組成部分。
ACI Worldwide,Inc.和子公司
簡明綜合全面收益表(虧損)
(未經審計,以千計)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至9月30日的三個月, | | 截至9月30日的9個月, |
| 2021 | | 2020 | | 2021 | | 2020 |
淨收入 | $ | 13,764 | | | $ | 15,866 | | | $ | 18,320 | | | $ | 5,514 | |
其他全面收益(虧損): | | | | | | | |
外幣折算調整 | (4,223) | | | 1,842 | | | (5,873) | | | (4,909) | |
其他全面收益(虧損)合計 | (4,223) | | | 1,842 | | | (5,873) | | | (4,909) | |
綜合收益 | $ | 9,541 | | | $ | 17,708 | | | $ | 12,447 | | | $ | 605 | |
附註是簡明綜合財務報表的組成部分。
ACI Worldwide,Inc. 和 附屬公司
股東權益簡明合併報表
(未經審計,以千計)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2021年9月30日的三個月 |
| 普通股 | | 其他內容 實收資本 | | 留存收益 | | 庫存股 | | 累計其他 綜合損失 | | 總計 |
截至2021年6月30日的餘額 | $ | 702 | | | $ | 676,399 | | | $ | 1,008,046 | | | $ | (412,492) | | | $ | (94,095) | | | $ | 1,178,560 | |
淨收入 | — | | | — | | | 13,764 | | | — | | | — | | | 13,764 | |
其他綜合損失 | — | | | — | | | — | | | — | | | (4,223) | | | (4,223) | |
基於股票的薪酬 | — | | | 6,367 | | | — | | | — | | | — | | | 6,367 | |
根據股票計劃淨髮行和沒收的股份 | — | | | 278 | | | — | | | 845 | | | — | | | 1,123 | |
| | | | | | | | | | | |
回購基於股票的預扣税款補償獎勵 | — | | | — | | | — | | | (37) | | | — | | | (37) | |
截至2021年9月30日的餘額 | $ | 702 | | | $ | 683,044 | | | $ | 1,021,810 | | | $ | (411,684) | | | $ | (98,318) | | | $ | 1,195,554 | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 截至2020年9月30日的三個月 |
| 普通股 | | 其他內容 實收資本 | | 留存收益 | | 庫存股 | | 累計其他 綜合損失 | | 總計 |
截至2020年6月30日的餘額 | $ | 702 | | | $ | 667,554 | | | $ | 920,478 | | | $ | (399,663) | | | $ | (98,334) | | | $ | 1,090,737 | |
淨收入 | — | | | — | | | 15,866 | | | — | | | — | | | 15,866 | |
其他綜合收益 | — | | | — | | | — | | | — | | | 1,842 | | | 1,842 | |
基於股票的薪酬 | — | | | 8,061 | | | — | | | — | | | — | | | 8,061 | |
根據股票計劃淨髮行和沒收的股份 | — | | | 326 | | | — | | | 6,038 | | | — | | | 6,364 | |
| | | | | | | | | | | |
回購基於股票的預扣税款補償獎勵 | — | | | — | | | — | | | (26) | | | — | | | (26) | |
截至2020年9月30日的餘額 | $ | 702 | | | $ | 675,941 | | | $ | 936,344 | | | $ | (393,651) | | | $ | (96,492) | | | $ | 1,122,844 | |
附註是簡明綜合財務報表的組成部分。
ACI Worldwide,Inc. 和 附屬公司
股東權益簡明合併報表
(未經審計,單位為千,不包括股份金額)
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2021年9月30日的9個月 |
| 普通股 | | 其他內容 實收資本 | | 留存收益 | | 庫存股 | | 累計其他 綜合損失 | | 總計 |
截至2020年12月31日的餘額 | $ | 702 | | | $ | 682,431 | | | $ | 1,003,490 | | | $ | (387,581) | | | $ | (92,445) | | | $ | 1,206,597 | |
淨收入 | — | | | — | | | 18,320 | | | — | | | — | | | 18,320 | |
其他綜合損失 | — | | | — | | | — | | | — | | | (5,873) | | | (5,873) | |
基於股票的薪酬 | — | | | 20,790 | | | — | | | — | | | — | | | 20,790 | |
根據股票計劃淨髮行和沒收的股份 | — | | | (20,177) | | | — | | | 30,141 | | | — | | | 9,964 | |
回購1,000,000普通股股份 | — | | | — | | | — | | | (39,411) | | | — | | | (39,411) | |
回購基於股票的預扣税款補償獎勵 | — | | | — | | | — | | | (14,833) | | | — | | | (14,833) | |
截至2021年9月30日的餘額 | $ | 702 | | | $ | 683,044 | | | $ | 1,021,810 | | | $ | (411,684) | | | $ | (98,318) | | | $ | 1,195,554 | |
| | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | |
| 截至2020年9月30日的9個月 |
| 普通股 | | 其他內容 實收資本 | | 留存收益 | | 庫存股 | | 累計其他 綜合損失 | | 總計 |
截至2019年12月31日的餘額 | $ | 702 | | | $ | 667,658 | | | $ | 930,830 | | | $ | (377,639) | | | $ | (91,583) | | | $ | 1,129,968 | |
淨收入 | — | | | — | | | 5,514 | | | — | | | — | | | 5,514 | |
其他綜合損失 | — | | | — | | | — | | | — | | | (4,909) | | | (4,909) | |
基於股票的薪酬 | — | | | 22,943 | | | — | | | — | | | — | | | 22,943 | |
根據股票計劃淨髮行和沒收的股份 | — | | | (14,660) | | | — | | | 24,019 | | | — | | | 9,359 | |
回購1,000,000普通股股份 | — | | | — | | | — | | | (28,881) | | | — | | | (28,881) | |
回購基於股票的預扣税款補償獎勵 | — | | | — | | | — | | | (11,150) | | | — | | | (11,150) | |
截至2020年9月30日的餘額 | $ | 702 | | | $ | 675,941 | | | $ | 936,344 | | | $ | (393,651) | | | $ | (96,492) | | | $ | 1,122,844 | |
附註是簡明綜合財務報表的組成部分。
ACI Worldwide,Inc.和子公司
簡明合併現金流量表
(未經審計,以千計) | | | | | | | | | | | |
| 截至9月30日的9個月, |
| 2021 | | 2020 |
經營活動的現金流: | | | |
淨收入 | $ | 18,320 | | | $ | 5,514 | |
將淨收入與經營活動的淨現金流量進行調整: | | | |
折舊 | 15,838 | | | 18,012 | |
攤銷 | 84,528 | | | 86,992 | |
經營性租賃使用權資產攤銷 | 7,752 | | | 14,145 | |
遞延債務發行成本攤銷 | 3,525 | | | 3,613 | |
遞延所得税 | (11,742) | | | (10,540) | |
基於股票的薪酬費用 | 20,790 | | | 22,943 | |
其他 | (27) | | | 4,339 | |
營業資產和負債變動情況: | | | |
應收賬款 | 55,953 | | | 41,261 | |
應付帳款 | (5,080) | | | 1,680 | |
應計員工薪酬 | (1,140) | | | 13,585 | |
遞延收入 | 10,339 | | | 14,361 | |
其他流動和非流動資產和負債 | (51,158) | | | (23,847) | |
經營活動的淨現金流量 | 147,898 | | | 192,058 | |
投資活動的現金流: | | | |
購置物業和設備 | (12,968) | | | (14,091) | |
購買軟件和發行權 | (20,041) | | | (21,556) | |
| | | |
| | | |
投資活動的淨現金流 | (33,009) | | | (35,647) | |
融資活動的現金流: | | | |
發行普通股所得款項 | 2,526 | | | 2,853 | |
行使股票期權所得收益 | 7,252 | | | 6,518 | |
回購基於股票的預扣税款補償獎勵 | (14,833) | | | (11,150) | |
普通股回購 | (39,411) | | | (28,881) | |
循環信貸融資收益 | — | | | 30,000 | |
償還循環信貸安排 | (55,000) | | | (109,000) | |
| | | |
償還信貸協議的期限部分 | (29,212) | | | (29,212) | |
| | | |
其他債務的付款或收益,淨額 | (10,187) | | | (10,044) | |
融資活動的淨現金流量 | (138,865) | | | (148,916) | |
匯率波動對現金的影響 | 84 | | | 4,952 | |
現金及現金等價物淨增(減) | (23,892) | | | 12,447 | |
期初現金和現金等價物 | 165,374 | | | 121,398 | |
期末現金和現金等價物 | $ | 141,482 | | | $ | 133,845 | |
補充現金流信息 | | | |
已繳所得税 | $ | 28,131 | | | $ | 19,733 | |
支付的利息 | $ | 35,966 | | | $ | 46,489 | |
附註是簡明綜合財務報表的組成部分。
ACI Worldwide,Inc. 和 附屬公司
簡明合併財務報表附註
(未經審計)
1. 簡明合併財務報表
未經審計的簡明綜合財務報表包括ACI Worldwide,Inc.及其全資子公司(統稱為“本公司”)的賬目。所有公司間餘額和交易均已註銷。截至2021年9月30日以及截至2021年9月30日、2021年和2020年9月30日的三個月和九個月的簡明合併財務報表未經審計,反映了正常經常性的所有調整,管理層認為,這些調整對於在所有實質性方面公平列報中期的財務狀況和經營業績是必要的。截至2020年12月31日的簡明綜合資產負債表來源於經審計的財務報表。
本文中包含的簡明合併財務報表應與本公司於2021年2月25日提交的截至2020年12月31日的財務年度Form 10-K年度報告中包含的合併財務報表及其附註一併閲讀。截至2021年9月30日的三個月和九個月的結果並不一定表明未來可能取得的結果。
根據美國公認會計原則(“美國公認會計原則”)編制簡明綜合財務報表要求管理層作出判斷、估計和假設,這些判斷、估計和假設會影響簡明綜合財務報表日期的資產和負債額以及或有資產和負債的披露,以及報告期內的收入和費用的報告金額。實際結果可能與這些估計不同。
風險和不確定性
由於2020年初開始的新冠肺炎大流行,本公司受到風險和不確定因素的影響。新冠肺炎大流行,以及各國、州、市和其他地理區域政府為防止其蔓延而採取的措施,已經對全球經濟和市場狀況產生了負面影響,包括消費者和企業支出水平。新冠肺炎大流行對該公司業務的影響程度高度不確定,很難預測,因為疫苗接種率因地理位置不同而不同,新變種的傳播,以及對大流行的反應和可獲得的信息繼續發展。該公司的某些Merchant和Biller客户的數量發生了變化,並收到了根據現有合同要求延長付款期限的有限請求。持續的經濟中斷可能會對我們的業務產生實質性的不利影響,因為我們的客户削減和減少了資本和整體支出。
新冠肺炎疫情對公司業務影響的嚴重程度將取決於一系列因素,包括但不限於疫情的持續時間和嚴重程度,以及對公司客户的影響程度和嚴重程度,所有這些都是不確定和無法預測的。公司未來的經營業績和流動性可能會受到超出正常付款條件的未付應收賬款的延遲支付、不確定的需求以及公司為解決客户面臨的財務和運營挑戰而可能採取的任何舉措或計劃的影響。截至這些簡明合併財務報表發佈之日,新冠肺炎疫情可能對公司的財務狀況、流動性或經營業績造成多大程度的影響尚不確定。
其他流動負債
下表列出了其他流動負債的組成部分(以千計):
| | | | | | | | | | | |
| 2021年9月30日 | | 2020年12月31日 |
供應商出資的許可證 | $ | 9,776 | | | $ | 12,901 | |
經營租賃負債 | 11,214 | | | 13,438 | |
應付特許權使用費 | 4,897 | | | 3,959 | |
應計利息 | 2,983 | | | 8,745 | |
其他 | 32,936 | | | 42,569 | |
其他流動負債總額 | $ | 61,806 | | | $ | 81,612 | |
租契
本公司的經營租賃包括經營租賃使用權資產、其他流動負債和經營租賃負債。在截至2021年9月30日的9個月內,新的公司總部運營租賃開始。作為對本租賃的認可,經營性租賃使用權資產為$12.91000萬美元,經營租賃負債為#美元15.2產生了1.8億美元的損失。這些金額,減去迄今的攤銷和付款,計入截至2021年9月30日的簡明綜合資產負債表中的經營租賃使用權資產以及其他流動負債和經營租賃負債。
結算資產和負債
個人和企業使用信用卡或借記卡或通過自動結算所(“ACH”)支付向公司的各種Biller客户清償債務。公司為信用卡或借記卡處理商的應收賬款和應付給客户的抵銷款項開立應收賬款。在確認資金已收到後,公司將向客户清償債務。由於時間的原因,在某些情況下,本公司可能(1)將資金存入由本公司控制並以本公司名義控制的銀行賬户,而這些賬户在當天結束前沒有支付給其客户,從而在本公司的賬面上產生結算存款;(2)在從信用卡或借記卡處理商收到資金之前,將資金支付給其客户,從而產生淨結算應收頭寸。
表外結算賬户
該公司還與某些比勒客户簽訂協議,代表他們處理支付資金。在處理ACH或自動櫃員機網絡支付交易時,將啟動一項交易,從指定的源帳户中提取資金,並將其存入結算帳户,該帳户是為公司客户的利益而維護的信託帳户。啟動同時交易以將資金從結算賬户轉移到預定的目的地賬户。這些“背靠背”交易被設計為同時結算,通常是隔夜結算,這樣公司在將資金髮送到目的地的同時,從來源收到資金。然而,由於交易是與不同的金融機構進行的,因此可能存在時間差異,從而導致浮動餘額。這些資金是為客户的利益而保留的,與公司的公司資產是分開的。由於公司不擁有這些資金的所有權,這些結算賬户不包括在公司的資產負債表中。本公司有權從基金餘額中賺取利息。本公司為客户釐定收費結構時,會考慮收取這些結算賬户的利息,並代表本公司所提供服務付款的一部分。截至2021年9月30日和2020年12月31日的和解資金金額為美元。196.0百萬美元和$246.8分別為百萬美元。
公允價值
由於浮動利率(公允價值等級的第2級),本公司信貸協議的公允價值接近賬面價值。該公司根據二級投入計量其高級票據的公允價值,其中包括類似證券的報價市場價格和利差。本公司股票的公允價值5.7502026年到期的優先債券百分比(“2026年債券”)為$420.0百萬美元和$424.5分別截至2021年9月30日和2020年12月31日。
由於離到期日較短,現金和現金等價物的公允價值接近賬面價值(公允價值層次的第2級)。
商譽
根據會計準則編纂(“ASC”)350,無形資產-商譽和其他,本公司在其會計年度第四季度使用10月1日餘額或當有證據表明事件或情況變化表明資產的賬面價值可能無法收回時,每年評估減值商譽。本公司在報告單位層面評估商譽,並曾將當時的運營部門--按需ACI和內部ACI確定為報告單位。截至2021年9月30日,公司的商譽餘額為$。1.310億美元分配給了這些二報告單位,含#美元554.3按需分配給ACI的百萬美元和$725.9在酒店內分配給ACI的百萬美元。
商譽的可回收性是使用折現現金流量估值模型計量的,該模型結合了與所涉風險相稱的貼現率。在缺乏交易市場證據來確定公允價值的情況下,在減值測試中使用貼現現金流模型是常見的做法。計算出的公允價值大大超過了基於2020年10月1日年度減值測試的所有報告單位的當前賬面價值。鑑於新冠肺炎疫情造成的不利經濟和市場狀況,公司考慮了各種定性因素,以確定在年度減值測試之後是否需要進行額外的定量減值測試。基於多種因素,包括在最近一次減值測試中公允價值超過賬面值,吾等決定不需要額外的量化減值測試。
如註釋9所述,段信息2021年第一季度,公司對組織結構進行了調整,以更好地與其戰略方向保持一致。公司經營部門的這一變化也將導致報告單位的變化。該公司目前正在計算新報告單位的商譽分配,預計將與新的經營部門--銀行、招商和記賬員--保持一致,並將在年底前完成。
權益法投資
2019年7月,公司投資美元18.3百萬美元30印度一家支付技術和服務公司的非控股金融權益。本公司按照美國會計準則第323條的規定,採用權益法核算這項投資。投資-權益法和合資企業。該公司按一個季度的滯後期記錄其在投資中的收益和虧損份額。因此,該公司記錄了#美元的投資。19.0百萬美元和$19.3100萬美元,分別計入截至2021年9月30日和2020年12月31日的精簡合併資產負債表中的其他非流動資產。
新近採用的新會計準則
2019年12月,財務會計準則委員會(FASB)發佈了《會計準則更新(ASU)2019-12》,所得税(話題740):簡化所得税會計,作為降低會計準則複雜性的舉措的一部分。此更新中的修正案通過刪除ASC 740中的某些例外,簡化了所得税的會計處理。所得税此外,還應澄清和簡化所得税會計的其他方面,以促進報告實體之間的一致性。ASU 2019-12在2020年12月15日之後開始的年度和中期有效。採用ASU 2019-12年度並未對本公司的簡明綜合財務報表產生實質性影響。
2. 收入
根據ASC 606,與客户簽訂合同的收入,收入在將承諾的產品和/或服務的控制權轉讓給客户時確認,金額反映了公司預期從這些產品和服務的交換中獲得的對價。收入確認為扣除從客户那裏徵收的任何税款,然後匯給政府當局。見注9,細分市場信息,有關其他信息,包括基於主要解決方案類別的收入分類。
應收賬款總額是指將來開具賬單的金額和賺取的金額(即應計應收賬款)。應計應收賬款包括服務、軟件即服務(SaaS)和平臺即服務(PaaS)在當期賺取但在下一期開票的收入,以及根據延長付款期限的多年軟件許可協議到期的金額,公司有權在開票後無條件開票和收取付款。
應收賬款總額,淨額由以下各項組成(以千計):
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| 2021年9月30日 | | 2020年12月31日 |
開票應收賬款 | $ | 147,247 | | | $ | 179,177 | |
壞賬準備 | (2,544) | | | (3,912) | |
開票應收賬款,淨額 | 144,703 | | | 175,265 | |
當期應計應收賬款淨額 | 154,633 | | | 167,614 | |
長期應計應收賬款淨額 | 196,676 | | | 215,772 | |
應計應收賬款總額(淨額) | 351,309 | | | 383,386 | |
應收賬款總額(淨額) | $ | 496,012 | | | $ | 558,651 | |
截至2021年9月30日或2020年12月31日,沒有客户佔公司合併應收賬款餘額的10%以上。
遞延收入包括在記錄相關收入之前因軟件許可證、維護、服務和/或SaaS和PaaS服務而從客户那裏到期或收到的金額。
遞延收入的變化如下(以千為單位):
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平衡,2020年12月31日 | $ | 129,413 | |
遞延收入 | 112,008 | |
遞延收入確認 | (101,306) | |
外幣折算 | (1,478) | |
平衡,2021年9月30日 | $ | 138,637 | |
分配給剩餘履約義務的收入是指將在未來期間確認的合同收入,其中包括遞延收入和將在未來期間開具發票並確認為收入的金額。這不包括:
•將在未來期間從容量過剩中確認的收入,並將其計入基於使用量的特許權使用費。
•SaaS和PaaS收入來自可變對價,將根據‘開票權’實際權宜之計或符合分配目標確認。
分配給剩餘履約義務的收入為#美元。871.2截至2021年9月30日,公司預計將確認其中約55在接下來的12個月和之後的剩餘時間裏。
在截至2021年和2020年9月30日的三個月和九個月內,公司從前幾期履行的業績義務中確認的收入並不顯著。
3. 債務
截至2021年9月30日,該公司擁有687.9百萬美元和$400.0根據其定期貸款和優先債券,未償還貸款分別為百萬美元,最高可達$498.5根據經修訂的信貸協議的循環信貸安排部分,未使用的借款為百萬美元,最高可達#美元1.5根據信用證協議,有數百萬未使用的借款。實際可用的未使用借款金額根據協議條款的不同而有所不同。
信貸協議
2019年4月5日,本公司及其全資子公司ACI Worldwide Corp.和ACI Payments,Inc.與貸款人以及作為貸款人行政代理的美國銀行簽訂了第二份修訂和重新簽署的信貸協議(“信貸協議”),以修訂和重申本公司於2017年2月24日修訂的現有協議。
信貸協議包括(A)和a五年期 $500.0百萬優先擔保循環信貸安排(“循環信貸安排”),包括(1)簽發備用信用證和(2)擺動額度貸款的升級換代,(B)a五年期 $279.0百萬優先擔保定期貸款(“初始定期貸款”)和(C)a五年期 $500.0百萬延遲提取定期貸款(連同初始定期貸款、“定期貸款”,以及連同初始定期貸款和循環信貸安排,稱為“信貸安排”)。信貸協議還允許公司申請可選的增量定期貸款和增加循環承諾。信貸安排將於2024年4月5日到期。
根據本公司的選擇,信貸安排下的借款按年利率計息,利率等於(A)基準利率,基準利率參考(1)行政代理公開宣佈為其最優惠利率的年利率,(2)聯邦基金實際利率加1%的1/2,或(3)倫敦銀行間同業拆借利率(LIBOR),該利率參考一個月期美元存款的資金成本確定,並經某些額外成本調整,外加1%或(B)LIBOR利率是參考與該等借款相關的利息期間美元存款的資金成本,經某些額外成本調整後,再加上適用的保證金而釐定的。根據適用綜合總槓桿率的計算,信貸安排下借款的適用保證金為0.25%至1.25關於基本利率借款的百分比1.25%和2.25相對於LIBOR利率借款的%。利息到期,按月支付。截至2021年9月30日,信貸安排的有效利率為2.08%.
本公司亦須支付(A)與循環信貸安排下未使用承諾有關的承諾費(按季支付),(B)所有未償還信用證項下可提取的最高金額的信用證費用,金額相當於循環信貸安排下每年LIBOR利率借款的適用保證金,按季支付,以及(C)發行信用證費用和代理費的慣例預付費用。
預計倫敦銀行間同業拆借利率(LIBOR)將停止
2017年7月,負責監管倫敦銀行間同業拆借利率(LIBOR)的英國金融市場行為監管局(FCA)宣佈,2021年之後將不再強制銀行提交計算LIBOR的利率。另類參考利率委員會建議採用有擔保隔夜融資利率(“SOFR”)作為其建議的倫敦銀行同業拆借利率(LIBOR)的替代利率,首份SOFR利率已於2018年4月發佈。
該公司正在評估從倫敦銀行同業拆借利率(LIBOR)作為利率基準過渡到其他潛在替代參考利率(包括SOFR)的潛在影響。該公司的信貸協議目前與倫敦銀行間同業拆借利率(LIBOR)掛鈎,信貸協議的到期日延長至2021年之後。信貸協議考慮終止倫敦銀行同業拆借利率,並在此情況下為公司提供選擇權。公司將繼續積極評估這一過渡過程中涉及的相關機遇和風險。
高級註釋
2018年8月21日,公司完成了一筆$400.02026年債券發行百萬次,發行價為100私募本金的%,轉售給合資格的機構買家。2026年發行的債券的年利率為5.750%,每半年支付一次,每年2月15日和8月15日拖欠。2026年債券將於2026年8月15日到期。
截至2021年9月30日的未償債務到期日如下(單位:千):
| | | | | |
截至12月31日的財年, | |
2021年剩餘時間 | $ | 9,738 | |
2022 | 50,431 | |
2023 | 69,906 | |
2024 | 557,823 | |
2025 | — | |
此後 | 400,000 | |
總計 | $ | 1,087,898 | |
截至2021年9月30日,在此期間的任何時候,公司都遵守了其金融債務契約。
總債務由以下部分組成(以千為單位):
| | | | | | | | | | | |
| 2021年9月30日 | | 2020年12月31日 |
定期貸款 | $ | 687,898 | | | $ | 717,110 | |
循環信貸安排 | — | | | 55,000 | |
5.750優先票據百分比,2026年8月到期 | 400,000 | | | 400,000 | |
發債成本 | (13,578) | | | (17,103) | |
債務總額 | 1,074,320 | | | 1,155,007 | |
減去:定期貸款的當前部分 | 45,563 | | | 38,950 | |
減去:債券發行成本的當前部分 | (4,596) | | | (4,685) | |
長期債務總額 | $ | 1,033,353 | | | $ | 1,120,742 | |
透支設施
2019年,本公司和ACI Payments,Inc.與北卡羅來納州的美國銀行簽訂了一項未承諾的透支安排。該透支安排按聯邦基金有效利率加利息計息2.250%基於公司的平均未償還餘額和透支發生的頻率。根據信貸協議的條款,透支貸款作為擔保貸款,為賬單支付結算過程中可能出現的時間差異提供額外的融資機制。透支貸款的未償還金額計入簡明綜合資產負債表中的其他流動負債。截至2021年9月30日,75.01,000,000可用,並且不是透支貸款的未償還金額。截至2020年12月31日,有不是透支貸款的未償還金額。
其他
該公司為內部使用軟件的某些多年許可協議提供資金。在執行時,就簡明綜合現金流量表而言,這些安排被視為非現金投資和融資活動。截至2021年9月30日,美元5.1這些協議的未償還金額為100萬美元,其中#2.9百萬美元和$2.2百萬美元分別計入簡明綜合資產負債表中的其他流動負債和其他非流動負債。截至2020年12月31日,美元7.8這些協議的未償還金額為1.6億美元,其中#美元5.6300萬美元和300萬美元2.21000萬美元分別計入壓縮綜合資產負債表中的其他流動負債和其他非流動負債。
4. 軟件和其他無形資產
公司每個資產負債表日應攤銷的軟件資產的賬面價值和累計攤銷情況如下(單位:千):
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021年9月30日 | | 2020年12月31日 |
| 總賬面金額 | | 累計攤銷 | | 淨餘額 | | 總賬面金額 | | 累計攤銷 | | 淨餘額 |
轉售軟件 | $ | 129,771 | | | $ | (127,842) | | | $ | 1,929 | | | $ | 130,261 | | | $ | (123,418) | | | $ | 6,843 | |
內部使用的軟件 | 435,706 | | | (270,699) | | | 165,007 | | | 430,330 | | | (240,717) | | | 189,613 | |
全軟件 | $ | 565,477 | | | $ | (398,541) | | | $ | 166,936 | | | $ | 560,591 | | | $ | (364,135) | | | $ | 196,456 | |
轉售軟件攤銷的計算方法是:(A)當前毛收入與預期從軟件獲得的當前和未來毛收入總額之比,或(B)在估計使用年限的剩餘時間內採用直線法,兩者中以較大者為準。五至十年。在截至2021年9月30日和2020年9月30日的三個月裏,記錄的轉售軟件攤銷費用總計為美元1.5百萬美元和$2.1分別為百萬美元。在截至2021年9月30日和2020年9月30日的9個月中,記錄的轉售軟件攤銷費用總計為美元4.9百萬美元和$6.1分別為百萬美元。這些軟件攤銷費用金額反映在精簡的綜合經營報表的收入成本中。
內部使用軟件的攤銷是使用直線法計算的,估計使用壽命一般為三至八年了。在截至2021年9月30日和2020年9月30日的三個月裏,記錄的內部使用軟件攤銷費用總計為美元17.5百萬美元和$17.9分別為百萬美元。在截至2021年9月30日和2020年9月30日的9個月中,記錄的內部使用軟件攤銷費用總計為美元51.8百萬美元和$53.1分別為百萬美元。這些軟件攤銷費用金額反映在簡明合併業務表中的折舊和攤銷中。
公司其他應攤銷的無形資產在每個資產負債表日的賬面價值和累計攤銷情況如下(單位:千):
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 2021年9月30日 | | 2020年12月31日 |
| 總賬面金額 | | 累計攤銷 | | 淨餘額 | | 總賬面金額 | | 累計攤銷 | | 淨餘額 |
客户關係 | $ | 508,808 | | | $ | (221,889) | | | $ | 286,919 | | | $ | 512,389 | | | $ | (197,787) | | | $ | 314,602 | |
商標和商號 | 23,895 | | | (18,155) | | | 5,740 | | | 24,115 | | | (16,734) | | | 7,381 | |
其他無形資產合計 | $ | 532,703 | | | $ | (240,044) | | | $ | 292,659 | | | $ | 536,504 | | | $ | (214,521) | | | $ | 321,983 | |
在截至2021年9月30日和2020年9月30日的三個月中,記錄的其他無形資產攤銷費用總計為美元。9.3百萬美元。在截至2021年9月30日和2020年9月30日的9個月中,記錄的其他無形資產攤銷費用總計為美元。27.8百萬美元。
根據截至2021年9月30日的資本化無形資產,預計未來財年的攤銷費用金額如下(以千為單位):
| | | | | | | | | | | | | | |
截至12月31日的財年, | | 軟件攤銷 | | 其他無形資產攤銷 |
2021年剩餘時間 | | $ | 17,995 | | | $ | 9,208 | |
2022 | | 57,903 | | | 36,681 | |
2023 | | 39,950 | | | 36,364 | |
2024 | | 24,135 | | | 31,860 | |
2025 | | 19,171 | | | 23,293 | |
此後 | | 7,782 | | | 155,253 | |
總計 | | $ | 166,936 | | | $ | 292,659 | |
5. 基於股票的薪酬計劃
員工購股計劃
在截至2021年9月30日和2020年9月30日的9個月裏,根據2017年員工購股計劃發行的股票總數為86,877和114,709,分別為。
股票期權
股票期權活動摘要如下:
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| 數量 股票 | | 加權平均 行權價格(美元) | | 加權平均 剩餘合同 期限(年) | | 聚合內在價值 一大筆錢 選項($) |
截至2020年12月31日的未償還款項 | 2,186,511 | | | $ | 17.87 | | | | | |
練習 | (380,676) | | | 19.05 | | | | | |
| | | | | | | |
| | | | | | | |
截至2021年9月30日的未償還金額 | 1,805,835 | | | $ | 17.63 | | | 3.27 | | $ | 23,662,370 | |
自2021年9月30日起可行使 | 1,805,835 | | | $ | 17.63 | | | 3.27 | | $ | 23,662,370 | |
截至2021年9月30日和2020年9月30日的9個月內,行使的股票期權的內在價值總計為美元。7.8百萬美元和$14.3分別為百萬美元。有幾個不是在截至2021年或2020年9月30日的9個月內授予的股票期權。
長期激勵計劃績效股票獎勵
在截至2021年9月30日的9個月內,考慮到新冠肺炎疫情的影響,公司修改了剩餘已發行長期激勵計劃績效股票(“長期激勵計劃績效股票”)的業績目標,導致額外的基於股票的薪酬支出約為$0.4百萬美元。在截至2021年9月30日的9個月內,總共10,457LTIP業績股票已歸屬。公司扣留了4,527這些股份中的一部分用於支付員工部分的最低工資預扣税。
總股東回報獎
非既得利益股東總回報獎勵(TSR)摘要如下:
| | | | | | | | | | | |
| 數量 股票 | | 加權平均 授予日期公允價值 |
截至2020年12月31日的非既得利益者 | 1,367,728 | | | $ | 34.59 | |
授與 | 367,317 | | | 50.60 | |
既得 | (782,588) | | | 31.31 | |
沒收 | (153,681) | | | 38.57 | |
派息率的變動 | 391,294 | | | 31.31 | |
截至2021年9月30日未歸屬 | 1,190,070 | | | $ | 40.10 | |
在截至2021年9月30日的9個月內,總共782,5882018財年授予的TSRS獎勵獲得率為200%基於公司與一組同行公司在過去一年中的總股東回報三年制演出期。公司扣留了205,373這些股份中的一部分用於支付員工部分的最低工資預扣税。
在截至2021年和2020年9月30日的9個月內授予的TSR的公允價值,是使用ASC 718可接受的蒙特卡羅模擬模型在授予日估計的。薪酬-股票薪酬,使用以下加權平均假設:
| | | | | | | | | | | |
| 截至9月30日的9個月, |
| 2021 | | 2020 |
預期壽命(年) | 2.8 | | 2.8 |
無風險利率 | 0.3 | % | | 0.5 | % |
預期波動率 | 41.2 | % | | 31.4 | % |
預期股息收益率 | — | | | — | |
限售股單位
非既得性限制性股票單位獎勵(以下簡稱“RSU”)摘要如下:
| | | | | | | | | | | |
| 數量 股票 | | 加權平均 授予日期公允價值 |
截至2020年12月31日的非既得利益者 | 1,118,182 | | | $ | 27.34 | |
授與 | 578,220 | | | 39.27 | |
既得 | (522,608) | | | 27.69 | |
沒收 | (232,734) | | | 30.54 | |
截至2021年9月30日未歸屬 | 941,060 | | | $ | 33.69 | |
在截至2021年9月30日的9個月內,總共522,608已授予RSU。公司扣留了155,031這些股份中的一部分用於支付員工部分的最低工資預扣税。
截至2021年9月30日,有未確認的賠償成本為美元。23.5百萬美元和$21.3分別與未歸屬RSU和TSR相關的百萬美元,公司預計將在加權平均期間確認1.9年和2.0分別是幾年。
公司在截至2021年和2020年9月30日的三個月記錄了根據ASC 718確認的基於股票的薪酬支出,為$6.4百萬美元和$8.1分別為100萬美元,相應的税收優惠為$0.9百萬美元和$1.4分別為百萬美元。公司在截至2021年和2020年9月30日的9個月記錄了根據ASC 718確認的基於股票的薪酬支出,為$20.8百萬美元和$22.9分別為100萬美元,相應的税收優惠為$3.1百萬美元和$4.2分別為百萬美元。
6. 普通股和庫存股
2005年,董事會批准了一項股票回購計劃,授權該公司在市場和商業條件允許的情況下收購其普通股,並定期批准為該計劃提供額外資金。2018年2月,董事會批准回購公司普通股,回購金額最高可達$200.0100萬美元,取代先前批准的剩餘購買額。
公司回購1,000,000股票價格為$39.4在截至2021年9月30日的9個月內達到100萬。根據該計劃,到目前為止,該公司已經回購了47,357,495股票價格約為$651.7百萬美元。截至2021年9月30日,根據股票回購計劃授權購買的最大剩餘金額為$72.7百萬美元。
7. 每股收益
基本每股收益是根據ASC 260計算的,每股收益,基於加權平均已發行普通股。稀釋每股收益是根據基本加權平均已發行普通股計算的,經股票期權、RSU和某些已實現業績目標的或有可發行股票的稀釋影響進行了調整。
下表核對了用於計算基本每股收益和稀釋後每股收益的加權平均每股金額(以千為單位):
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至9月30日的三個月, | | 截至9月30日的9個月, |
| 2021 | | 2020 | | 2021 | | 2020 |
加權平均流通股: | | | | | | | |
基本加權平均流通股 | 117,512 | | | 116,558 | | | 117,574 | | | 116,217 | |
補充:股票期權和RSU的稀釋效應 | 1,028 | | | 1,246 | | | 1,243 | | | 1,427 | |
稀釋加權平均流通股 | 118,540 | | | 117,804 | | | 118,817 | | | 117,644 | |
稀釋後每股收益的計算不包括1.6百萬和1.5在截至2021年和2020年9月30日的三個月內,分別有100萬份購買股票、RSU和或有可發行股票的期權,因為它們的影響將是反稀釋的。稀釋後每股收益的計算不包括1.5百萬和1.7在截至2021年和2020年9月30日的9個月內,分別有100萬份購買股票、RSU和或有可發行股票的期權,因為它們的影響將是反稀釋的。
截至2021年9月30日和2020年12月31日,已發行普通股為117,530,460和117,112,185,分別為。
8. 其他,淨額
另外,淨額主要由外幣交易損益構成。其他,淨額為$1.12000萬美元的費用和1.4截至2021年9月30日和2020年9月30日的三個月的收入分別為1.5億美元。其他,淨額為$1.0300萬美元和300萬美元6.4截至2021年9月30日和2020年9月30日的9個月的支出分別為1.6億美元。
9. 段信息
2021年1月,該公司進行了組織結構調整,以與其戰略方向保持一致。作為這一變化的結果,由於公司首席運營決策者(“CODM”)評估公司業績和分配資源的方式發生變化,公司重新評估了其部門報告結構。從2021年第一季度開始,該公司將根據其新的運營部門、銀行、招商和記賬員報告財務業績,並分析部門調整後的EBITDA作為衡量部門盈利能力的指標。
該公司的首席執行官也是首席執行官。CODM與其他高級管理人員一起,將他們的審查重點放在綜合財務信息和基於經營結果(包括收入和分部調整後的EBITDA)的資源分配上,這些結果與公司運營分開,每個部門的收入和分部調整後的EBITDA都是獨立的。尚未彙總任何運營部門以形成可報告的部門。
銀行。ACI為全球大中型銀行提供零售銀行、實時、數字和其他支付服務的支付解決方案。這些解決方案改變了銀行復雜的支付環境,加快了上市時間,降低了成本,併為客户提供了跨渠道的一致體驗,同時使他們能夠防止欺詐活動,並對欺詐活動做出快速反應。此外,它們還使銀行能夠滿足不同實時支付方案的要求,並快速創建差異化產品以滿足消費者、企業和商家的需求。
商人。ACI在全球範圍內支持的商家包括Tier 1和Tier 2商家、純在線商家和支付服務提供商、獨立銷售組織、增值經銷商以及為他們提供服務的收購商。這些客户經營各種垂直行業,包括百貨、雜貨、酒店業、餐飲業、運輸業等。該公司的解決方案為商家提供了一個安全、全渠道的支付平臺,使他們能夠獨立於第三方支付提供商。他們還為純在線商家提供安全的解決方案,為消費者提供方便和無縫的購物方式。
收費員。在記賬業務領域,ACI為消費金融、保險、醫療保健、高等教育、公用事業、政府和抵押貸款類別的公司提供電子賬單出示和支付(EBPP)服務。這些解決方案使這些客户能夠支持廣泛的支付選項,並提供方便的消費者支付體驗,從而提高消費者忠誠度並增加收入。
收入歸因於基於客户的可報告部門。費用以三種方法之一歸因於可報告的部門:(1)部門的直接成本,(2)根據單個項目的時間跟蹤可以歸類的人工成本,或(3)分配的成本。分配成本通常是與市場營銷和銷售相關的活動。
分部調整EBITDA是向CODM報告的一項衡量標準,目的是就分配資源和評估公司分部的業績做出決定,因此,分部調整EBITDA是按照ASC 280的規定列報的。分部報告。分部調整後的EBITDA被定義為扣除利息、所得税費用(福利)、折舊和攤銷前的運營收益(虧損)(“EBITDA”),調整後的EBITDA不包括淨其他收入(費用)。
公司和未分配費用包括全球設施和信息技術成本和長期產品路線圖費用,以及未分配給可報告部門的公司管理費用。間接費用涉及人力資源、財務、法律、會計和併購活動。當管理層評估部門業績時,這些成本以及折舊和攤銷以及基於股票的薪酬不會被考慮在內。
以下是本公司可報告部門在所示時期的精選財務數據(以千為單位):
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至9月30日的三個月, | | 截至9月30日的9個月, |
| 2021 | | 2020 | | 2021 | | 2020 |
收入 | | | | | | | |
銀行 | $ | 131,744 | | | $ | 125,658 | | | $ | 341,712 | | | $ | 356,865 | |
商户 | 38,989 | | | 40,761 | | | 115,083 | | | 109,870 | |
收費員 | 146,181 | | | 149,464 | | | 446,974 | | | 440,543 | |
總收入 | $ | 316,914 | | | $ | 315,883 | | | $ | 903,769 | | | $ | 907,278 | |
分段調整後的EBITDA | | | | | | | |
銀行 | $ | 67,602 | | | $ | 71,666 | | | $ | 159,262 | | | $ | 182,487 | |
商户 | 14,221 | | | 18,954 | | | 41,987 | | | 38,210 | |
收費員 | 31,969 | | | 33,875 | | | 100,593 | | | 98,414 | |
折舊及攤銷 | (33,380) | | | (35,490) | | | (100,366) | | | (105,004) | |
基於股票的薪酬費用 | (6,367) | | | (8,061) | | | (20,790) | | | (22,943) | |
公司費用和未分配費用 | (46,066) | | | (49,762) | | | (133,593) | | | (142,127) | |
淨利息,淨額 | (8,374) | | | (9,998) | | | (25,390) | | | (35,457) | |
其他,淨額 | (1,088) | | | 1,356 | | | (1,036) | | | (6,361) | |
所得税前收入 | $ | 18,517 | | | $ | 22,540 | | | $ | 20,667 | | | $ | 7,219 | |
資產不分配給部門,公司的CODM不使用離散的資產信息來評估經營部門。
以下是按主要解決方案類別列出的該公司可報告部門在所示時期的收入(以千為單位):
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至2021年9月30日的三個月 |
| 銀行 | | 商户 | | 收費員 | | 總計 |
主要解決方案類別 | | | | | | | |
賬單支付 | $ | — | | | $ | — | | | $ | 146,181 | | | $ | 146,181 | |
數字商業銀行業務 | 16,527 | | | — | | | — | | | 16,527 | |
商家支付 | — | | | 38,989 | | | — | | | 38,989 | |
欺詐管理 | 6,882 | | | — | | | — | | | 6,882 | |
實時支付 | 27,638 | | | — | | | — | | | 27,638 | |
發行和收購 | 80,697 | | | — | | | — | | | 80,697 | |
總計 | $ | 131,744 | | | $ | 38,989 | | | $ | 146,181 | | | $ | 316,914 | |
| | | | | | | |
| 截至2020年9月30日的三個月 |
| 銀行 | | 商户 | | 收費員 | | 總計 |
主要解決方案類別 | | | | | | | |
賬單支付 | $ | — | | | $ | — | | | $ | 149,464 | | | $ | 149,464 | |
數字商業銀行業務 | 14,443 | | | — | | | — | | | 14,443 | |
商家支付 | — | | | 40,761 | | | — | | | 40,761 | |
欺詐管理 | 11,513 | | | — | | | — | | | 11,513 | |
實時支付 | 12,998 | | | — | | | — | | | 12,998 | |
發行和收購 | 86,704 | | | — | | | — | | | 86,704 | |
總計 | $ | 125,658 | | | $ | 40,761 | | | $ | 149,464 | | | $ | 315,883 | |
| | | | | | | |
| 截至2021年9月30日的9個月 |
| 銀行 | | 商户 | | 收費員 | | 總計 |
主要解決方案類別 | | | | | | | |
賬單支付 | $ | — | | | $ | — | | | $ | 446,974 | | | $ | 446,974 | |
數字商業銀行業務 | 47,319 | | | — | | | — | | | 47,319 | |
商家支付 | — | | | 115,083 | | | — | | | 115,083 | |
欺詐管理 | 23,563 | | | — | | | — | | | 23,563 | |
實時支付 | 58,534 | | | — | | | — | | | 58,534 | |
發行和收購 | 212,296 | | | — | | | — | | | 212,296 | |
總計 | $ | 341,712 | | | $ | 115,083 | | | $ | 446,974 | | | $ | 903,769 | |
| | | | | | | |
| 截至2020年9月30日的9個月 |
| 銀行 | | 商户 | | 收費員 | | 總計 |
主要解決方案類別 | | | | | | | |
賬單支付 | $ | — | | | $ | — | | | $ | 440,543 | | | $ | 440,543 | |
數字商業銀行業務 | 45,327 | | | — | | | — | | | 45,327 | |
商家支付 | — | | | 109,870 | | | — | | | 109,870 | |
欺詐管理 | 25,183 | | | — | | | — | | | 25,183 | |
實時支付 | 57,160 | | | — | | | — | | | 57,160 | |
發行和收購 | 229,195 | | | — | | | — | | | 229,195 | |
總計 | $ | 356,865 | | | $ | 109,870 | | | $ | 440,543 | | | $ | 907,278 | |
以下是該公司可報告部門在所示時期的收入(以千為單位):
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至9月30日的三個月, | | 截至9月30日的9個月, |
| 2021 | | 2020 | | 2021 | | 2020 |
銀行 | | | | | | | |
軟件即服務和平臺即服務 | $ | 14,794 | | | $ | 13,881 | | | $ | 43,555 | | | $ | 41,036 | |
許可證 | 51,062 | | | 48,997 | | | 102,993 | | | 123,735 | |
維修 | 48,829 | | | 48,331 | | | 146,091 | | | 145,973 | |
服務 | 17,059 | | | 14,449 | | | 49,073 | | | 46,121 | |
總計 | $ | 131,744 | | | $ | 125,658 | | | $ | 341,712 | | | $ | 356,865 | |
商户 | | | | | | | |
軟件即服務和平臺即服務 | $ | 30,561 | | | $ | 27,099 | | | $ | 93,336 | | | $ | 82,648 | |
許可證 | 3,392 | | | 7,776 | | | 7,296 | | | 11,209 | |
維修 | 4,610 | | | 4,643 | | | 12,705 | | | 12,864 | |
服務 | 426 | | | 1,243 | | | 1,746 | | | 3,149 | |
總計 | $ | 38,989 | | | $ | 40,761 | | | $ | 115,083 | | | $ | 109,870 | |
收費員 | | | | | | | |
軟件即服務和平臺即服務 | $ | 146,101 | | | $ | 149,389 | | | $ | 446,639 | | | $ | 440,208 | |
許可證 | — | | | — | | | 94 | | | 94 | |
維修 | 80 | | | 75 | | | 241 | | | 241 | |
服務 | — | | | — | | | — | | | — | |
總計 | $ | 146,181 | | | $ | 149,464 | | | $ | 446,974 | | | $ | 440,543 | |
以下是該公司在所示時期內按地理位置劃分的收入(以千為單位):
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至9月30日的三個月, | | 截至9月30日的9個月, |
| 2021 | | 2020 | | 2021 | | 2020 |
收入 | | | | | | | |
美國 | $ | 199,195 | | | $ | 199,209 | | | $ | 587,002 | | | $ | 611,383 | |
其他 | 117,719 | | | 116,674 | | | 316,767 | | | 295,895 | |
總計 | $ | 316,914 | | | $ | 315,883 | | | $ | 903,769 | | | $ | 907,278 | |
以下是該公司在所示時期內按地理位置劃分的長期資產(單位:千):
| | | | | | | | | | | |
| 2021年9月30日 | | 2020年12月31日 |
長壽資產 | | | |
美國 | $ | 1,383,348 | | | $ | 1,423,862 | |
其他 | 724,832 | | | 750,651 | |
總計 | $ | 2,108,180 | | | $ | 2,174,513 | |
在截至2021年9月30日和2020年9月30日的三個月和九個月內,沒有一個客户的綜合收入佔公司綜合收入的10%以上。在截至2021年9月30日和2020年9月30日的三個月和九個月裏,除美國以外沒有其他國家的收入佔公司綜合收入的10%以上。
10. 所得税
截至2021年9月30日的三個月和九個月,公司的有效税率為26%和11%。該公司報告了截至2021年9月30日的三個月和九個月的税前收入的税前支出,外國實體確認的收益為#美元。18.1300萬美元和300萬美元27.7分別為2000萬人。截至2021年9月30日的三個月的有效税率受到基於股權的薪酬的超額税費的負面影響。截至2021年9月30日的9個月的有效税率受到股權薪酬超額税收優惠的積極影響。
截至2020年9月30日的三個月和九個月,本公司的有效税率為30%和24%。該公司報告了截至2020年9月30日的三個月和九個月的税前收入的税前支出,外國實體確認的收益為#美元。23.4百萬美元,虧損$19.7分別為百萬美元。截至2020年9月30日的三個月和九個月的有效税率受到某些國家税率變化的負面影響。
由於發生重大、不尋常或罕見的項目,如股票薪酬或外幣損益的歸屬,該公司的有效税率可能會在季度基礎上波動。該公司的有效税率也可能因其遞延税項資產或負債的估值變化,或因税法、法規、會計原則或其解釋的變化而波動。此外,本公司在其經營地區的税務機關偶爾會對其所得税申報表進行審查。該公司定期評估這些檢查產生不利結果的可能性,以確定其所得税撥備的充分性。
截至2021年9月30日和2020年12月31日,不確定税收頭寸的未確認税收優惠金額為美元。25.8百萬美元和$24.3分別為100萬美元,不包括利息和罰款的相關責任#美元1.3百萬美元和$1.2分別截至2021年9月30日和2020年12月31日。
本公司相信,未確認的税項優惠總額在未來12個月內有合理可能減少約$3.51000萬美元,原因是各種審計結清和訴訟時效到期。
11. 承諾和或有事項
法律程序
2021年4月,與該公司的一個抵押貸款服務客户相關的ACH文件在測試其ACH文件生產系統時被無意中傳輸到了處理銀行。迅速發佈了沖銷ACH文件,恢復了受影響的賬户。美國消費者金融保護局(Consumer Finance Protection Bureau)和各州消費者保護和監管機構已就這一事件與本公司聯繫,並正在配合他們的調查,這可能會導致罰款或處罰,這可能是實質性的。
此外,該公司已於#年被列為被告。七在各個聯邦法院提起的集體訴訟據稱是代表抵押貸款賬户受到影響的消費者提起的。投訴各不相同,但普遍指控違反了聯邦和州消費者保護和其他法律,並聲稱公司有義務支付法定和其他損害賠償。該公司打算對這些案件進行有力的辯護。為此類案件辯護可能會耗費時間和成本,而在任何或所有這些案件中未能成功為公司辯護可能會產生實質性影響。
項目2.管理層對財務狀況和經營成果的討論和分析
前瞻性陳述
本報告包含基於當前預期的前瞻性陳述,涉及許多風險和不確定性。一般而言,前瞻性陳述不嚴格地與歷史或當前事實相關,可能包括諸如“相信”、“將”、“預期”、“預期”、“打算”等詞彙或短語,以及具有類似影響的詞彙或短語。前瞻性陳述是根據修訂後的“1995年私人證券訴訟改革法”中的安全港條款作出的。
本報告中的前瞻性陳述包括但不限於有關未來運營、業務戰略、商業環境、關鍵趨勢的陳述,以及每種情況下與預期財務和其他利益相關的陳述。這些因素中的許多因素將對決定我們未來的實際業績起到重要作用。本報告中的任何或全部前瞻性陳述可能被證明是不正確的。它們可能基於不準確的假設,或者可能沒有説明已知或未知的風險和不確定性。因此,不能保證前瞻性陳述。未來的實際結果可能與任何前瞻性陳述中明示或暗示的結果大不相同,我們的業務、財務狀況和經營結果可能會受到重大不利影響。此外,除法律要求外,我們不承擔在本報告發布之日後更新任何前瞻性陳述的義務。
本報告中的所有前瞻性陳述都明確受到我們提交給美國證券交易委員會(“美國證券交易委員會”)的文件中討論的風險因素的限制。本報告中的警告性陳述明確限定了我們所有的前瞻性陳述。可能導致實際結果與前瞻性表述或暗示的結果不同的因素
這些陳述包括但不限於我們在截至2020年12月31日的財政年度的Form 10-K年度報告的第1部分的第1A項中討論的風險因素,以及在本Form 10-Q的第2部分的第1A項中討論的內容。
以下討論應與我們截至2020年12月31日財年的Form 10-K年度報告以及本Form 10-Q中包含的財務報表和相關注釋一起閲讀。截至2021年9月30日的三個月和九個月的結果並不一定表明未來可能取得的結果。
新冠肺炎大流行
新冠肺炎大流行導致當局實施了許多措施來試圖控制病毒。這些措施可能會在很長一段時間內保持有效,也可能在暫時取消後重新實施,並可能對我們的業務、運營和財務狀況以及我們客户和業務合作伙伴的業務、運營和財務狀況產生不利影響。病毒的傳播還導致我們修改我們的業務做法(包括員工工作地點和取消實際參加會議),其方式可能對我們的業務有害(包括遠程工作及其帶來的網絡安全風險)。我們可能會根據政府當局的要求或我們認為最符合員工和客户利益的情況採取進一步行動。目前還不能確定這些措施是否足以減輕病毒帶來的風險,或者是否能令政府當局滿意。
我們創建了一個專門的危機管理團隊來監督和執行我們的業務連續性計劃和各種措施,這些措施旨在確保我們的產品、解決方案和服務能夠持續提供給我們的客户,同時為我們的員工採取健康和安全措施,包括遠程辦公、旅行限制、社會距離政策和加強設施清潔做法。
我們相信,在這段動盪和不確定的時期,我們有足夠的流動性來繼續業務運營。截至2021年9月30日,我們有6.4億美元的可用流動性,包括手頭現金和我們循環信貸安排下的可用資金。為了應對病毒潛在的長期財務影響,我們推遲了非必要的資本支出和運營費用。
這場流行病給我們的業務帶來了潛在的新風險。我們從2020年3月下旬開始看到新冠肺炎對某些客户交易量的影響,並持續到2021年,主要是在商家和賬單領域。新冠肺炎及相關事件(包括上述事件)的影響可能會對我們的股價、業務前景、財務狀況和運營業績產生持續的負面影響。更具體地説,f或者那些客户在以消費為基礎的合同下,交易量的持續下降可能會對我們的財務狀況、經營業績和現金流產生負面影響。由於聯邦、州和地方税的評估時間和到期日的變化,我們還經歷了開票人數量的非典型波動。
基於上述原因,我們無法合理、確定地估計新冠肺炎未來可能對我們的運營業績、財務狀況和流動性產生的影響。儘管國家、州和地方政府採取了任何行動來減輕新冠肺炎的影響,或者我們採取了任何行動來應對新冠肺炎的不利影響,但不能保證上述任何活動都會成功地減輕或防止對公司產生重大不利影響。
概述
ACI Worldwide為全球6000多家機構提供數字支付服務。超過1000家最大的銀行和中介機構,以及數以千計的全球商家,每天依賴ACI執行14萬億美元的支付和證券交易。此外,無數機構使用我們的電子賬單出示和支付服務。通過我們在客户駐地、通過公有云或通過ACI的私有云交付的全套軟件解決方案,我們提供實時、即時的支付能力,並實現業界最完整的全渠道支付體驗。
我們的產品通過覆蓋三個地理區域的分銷網絡直接銷售和支持-美洲、歐洲、中東和非洲(“EMEA”)以及亞太地區。每個地區都有一支全球協調的銷售隊伍,並輔之以當地的獨立經銷商和/或分銷商網絡。我們的產品和解決方案在全球範圍內被銀行、中介機構、商家和記帳員使用,例如第三方電子支付處理器、支付協會、交換機和各種交易生成終端,包括自動取款機、商家銷售點(“POS”)終端、銀行分行、手機、平板電腦、公司和互聯網商務網站。因此,我們的業務和經營業績受到信息技術支出水平、數字支付增長率、強制性監管變化、金融服務業客户數量和類型變化以及經濟增長和購買習慣等趨勢的影響。我們的產品以ACI Worldwide品牌銷售。
我們的大部分收入來自國內業務,並相信我們在國際市場上有很大的增長機會,在美國國內也有繼續擴張的機會。完善我們的全球基礎設施是推動我們增長的關鍵組成部分。我們還繼續在羅馬尼亞的蒂米薩拉和印度的普納和班加羅爾維持專業中心,以及南非開普敦和美國多個地點的關鍵運營中心。
目前影響我們戰略和運營的主要趨勢包括:
不斷增加的數字支付交易量。在現金數字化、物聯網、電子商務快速增長、加密貨幣激增和實時支付採用的推動下,數字支付的採用繼續加速。隨着越來越多的人、政府和企業接受數字支付,新冠肺炎進一步加速了這種增長-一旦疫情結束,這一變化可能會繼續下去。我們通過向舊系統無法處理更大交易量的客户授權新系統、向現有客户銷售容量升級以及我們基於平臺的解決方案的可擴展性,來利用交易量的增長。
採用即時支付。消費者和企業的期望,正在繼續推動支付世界朝着更實時的方向發展。這一點得到了新的數據豐富的國際標準化組織20022報文格式的支持,該格式承諾為銀行及其客户提供更大的價值。我們看到,全球參與者正在利用現有計劃努力擴大運力,以預期業務量增長(新冠肺炎進一步推動)和新的支付類型。成熟市場,包括印度、英國、澳大利亞、馬來西亞、新加坡、泰國和北歐(P27),繼續加速創新,特別是在覆蓋服務和跨境連接方面。美國正在通過Zelle、TCH實時支付和計劃中的FedNow服務推動實時支付的採用,而巴西的PIX於2020年11月推出。ACI廣泛的軟件產品組合、經驗以及與萬事達卡、微軟和Mindgate Solutions的戰略合作伙伴關係繼續將我們定位為實時支付領域的領先者,幫助推動世界各地組織的無縫連接、更高的安全性和端到端現代化。
採用雲技術。為了利用低成本計算技術、增加上市時間、加快創新並確保可擴展性和彈性,銀行、中介機構、商家和記帳員都在尋求將其系統轉型為使用雲技術。我們在Microsoft Azure上的產品啟用和初步優化表明,我們的投資和合作夥伴關係使我們能夠利用自動化和快速部署和交付的混合雲技術優勢,同時保留ACI彈性和可擴展性的基本原理,以提供現在和未來的雲功能。Ovum(現在的Omdia)的市場規模數據顯示,SaaS和PaaS支付系統的支出增長速度快於安裝應用程序的支出。
數字支付欺詐和合規。數字支付交易量和支付類型的增加隨後導致了各種形式和所有渠道的網絡欺詐行為的增加。在一定程度上受到新冠肺炎的推動,我們看到釣魚和友好詐騙增加,遠程銀行詐騙和授權推送支付詐騙也有所增加。實時支付帶來了新的緊迫性,因為一旦匯款,就不容易取回了。銀行、中介機構、商家和出納員必須找到更快、更智能、更準確、自動化程度越來越高的方式來保護客户並應對監管壓力。我們繼續看到提供具有先進機器學習功能的欺詐檢測解決方案的機會,以幫助客户管理日益增長的數字支付欺詐和合規活動。
全方位商務。購物者越來越多地通過各種渠道瀏覽、購買和退貨,包括店內、在線和移動設備。新冠肺炎加速了這一趨勢,導致非接觸式支付、點擊即收、路邊收款增多。來自所有行業的商家,包括雜貨店、燃料店和便利店,都被要求提供無縫體驗,包括過道付款、售貨亭、移動應用支付、二維碼支付、電子商務、傳統和移動POS、店內在線提貨(BOPIS)和店內在線退貨(Boris)。我們相信,為商家提供工具來提供無縫、安全、個性化的體驗,創造忠誠度和滿意度,並提高轉換率,同時保護消費者數據和防止欺詐,這是一個重要的機會。
付款請求(RFP)。世界各地的市場都在推出一種名為Request for Payment(RFP)的創新支付服務。這項技術在不同的市場上有不同的名稱:印度的收款、歐洲的Request 2 Pay、英國的Request to Pay(RTP)或美國的Request for Payment(RFP)。RFP在消費者和收銀員或商家之間提供安全的消息傳遞,其中收費員或商家可以通過使用受信任的應用程序(最有可能是銀行應用程序)向消費者請求付款。RFP主要是在實時支付的基礎上實施的,隨着世界各國如上所述開發和推出其實時計劃,實時支付正在繼續增長和蓬勃發展。考慮到我們的實時支付軟件、我們與銀行、商家和收銀員的關係,以及全球實時連接,ACI在提供這種疊加服務方面處於獨特的地位。
與我們業務相關的其他幾個因素可能會對我們每年的經營業績產生重大影響。例如,管理收入確認時間的會計規則很複雜,可能很難估計我們何時會確認特定交易產生的收入。客户的信譽和我們產品的控制權轉移或驗收時間等因素可能會導致與在一個時期產生的銷售相關的收入被推遲,並在以後的時期確認。對於服務收入遞延的安排,相關的直接和遞增成本也可能遞延。此外,雖然我們的大部分合同都是以美元計價的,但我們很大一部分銷售是以美國以外國家的當地貨幣進行的,我們的一些費用也是以美國以外的國家的當地貨幣計價的。貨幣匯率在某一特定時期的波動可能會導致確認該時期的損益。
我們繼續尋求通過有機來源、合作伙伴關係、聯盟和收購實現增長的方法。我們不斷尋找潛在的收購對象,旨在提高我們解決方案的廣度或提供進入新市場的機會。作為我們收購戰略的一部分,我們尋求具有戰略意義、能夠整合到我們的運營環境中並能提高我們的財務業績的收購候選者。
積壓
待辦事項包括:
•承諾的積壓,包括(1)將在未來期間(簽約但未確認)從已執行合同中指定的軟件許可費、維護費、服務費以及SaaS和PaaS費用中確認的合同收入(包括根據ASC 606要求的可變對價的估計)。與客户簽訂合同的收入)幷包含在這些合同的交易價格中,其中包括遞延收入和將在未來期間開具發票並確認為收入的金額,以及(2)已執行合同中指定的軟件許可費、維護費、服務費以及SaaS和PaaS費用的預計未來收入。
•續訂積壓,包括我們認為相關收入將在相應的積壓期間內確認的假定合同續訂的估計未來收入。
我們歷來根據已執行合同中的自動續訂條款以及我們在客户續約率方面的歷史經驗,將假定續訂計入積壓估算中。
我們60個月的積壓估計是基於以下關鍵假設得出的:
•許可安排假定在其承諾期限結束時或根據合同中規定的續訂選項以與歷史經驗一致的費率續訂。如果許可證安排包括延長付款期限,續訂估計將根據重要融資部分的影響進行調整。
•對於承諾的維護期小於承諾的許可期的合同,假設在許可期內存在維護費。
•假設SaaS和PaaS安排在其承諾期限結束時以與我們的歷史經驗一致的速度續訂。
•對於那些以美元以外的貨幣表示的合同,假設外幣匯率在60個月的積壓期間保持不變。
•我們的定價政策和做法假定在60個月的積壓期間保持不變。
在計算我們60個月的積壓估計時,以下項目特別沒有考慮在內:
•我們的客户預計交易量、賬户或處理量都會增加。
•可選的年度上調或經常性費用的通貨膨脹增加。
•假定服務合約(SaaS和PaaS安排除外)在60個月的積壓期限內不會續訂。
•我們市場和/或客户內部整合活動的潛在影響。
我們每年都會回顧我們的客户續訂體驗。此次審查和後續更新的影響可能會導致對計算60個月積壓估計數時使用的續訂假設進行修訂。如果確定有必要對續訂假設進行重大修訂,則出於可比性目的,將對以前的期間進行調整。
下表按可報告部分列出了截至2021年9月30日、2021年6月30日、2021年3月31日和2020年12月31日的60個月積壓估計(以百萬為單位)。美元金額反映每個期末的外幣匯率。
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| | | 2021年9月30日 | | 2021年6月30日 | | 2021年3月31日 | | 2020年12月31日 |
銀行 | | | $ | 2,310 | | | $ | 2,248 | | | $ | 2,117 | | | $ | 2,167 | |
商户 | | | 788 | | | 839 | | | 811 | | | 808 | |
收費員 | | | 3,112 | | | 3,094 | | | 3,016 | | | 3,064 | |
總計 | | | $ | 6,210 | | | $ | 6,181 | | | $ | 5,944 | | | $ | 6,039 | |
| | | | | | | | | |
| | | 2021年9月30日 | | 2021年6月30日 | | 2021年3月31日 | | 2020年12月31日 |
vbl.承諾 | | | $ | 2,240 | | | $ | 2,283 | | | $ | 2,308 | | | $ | 2,447 | |
續訂 | | | 3,970 | | | 3,898 | | | 3,636 | | | 3,592 | |
總計 | | | $ | 6,210 | | | $ | 6,181 | | | $ | 5,944 | | | $ | 6,039 | |
如上所述,對未來財務結果的估計需要大量的判斷,並基於幾個假設。由於管理層無法控制的原因,這些假設可能最終被證明是不準確或錯誤的。例如,我們的客户可能會因為許多原因而試圖重新談判或終止合同,包括合併、財務狀況的變化或客户所在行業或地理位置的經濟狀況的一般變化(例如,新冠肺炎導致的經濟下滑)。我們還可能在客户合同中指定的產品或服務的開發或交付方面遇到延遲,這可能會導致實際續約率和金額與歷史經驗不同。外幣匯率的變化也可能影響未來期間確認的收入金額。因此,不能保證包括在積壓估算中的金額將產生指定的收入,或者實際收入將在相應的60個月期間產生。此外,由於承諾積壓的某些組件和所有續訂積壓估計都是運營指標,因此這些估計不需要接受與簽約但未確認的承諾積壓相同級別的內部審查或控制。
行動結果
下表列出了精簡合併運營報表,以及我們精簡合併運營報表中包含的項目與總收入的百分比關係(以千為單位):
截至2021年9月30日的三個月與截至2020年9月30日的三個月相比 | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至9月30日的三個月, |
| 2021 | | 2020 |
| 金額 | | 佔全球總數的% 收入 | | 找零美元。 VS 2020 | | %的更改 VS 2020 | | 金額 | | 佔全球總數的% 收入 |
收入: | | | | | | | | | | | |
軟件即服務和平臺即服務 | $ | 191,456 | | | 60 | % | | $ | 1,087 | | | 1 | % | | $ | 190,369 | | | 60 | % |
許可證 | 54,454 | | | 17 | % | | (2,319) | | | (4) | % | | 56,773 | | | 18 | % |
維修 | 53,519 | | | 17 | % | | 470 | | | 1 | % | | 53,049 | | | 17 | % |
服務 | 17,485 | | | 6 | % | | 1,793 | | | 11 | % | | 15,692 | | | 5 | % |
總收入 | 316,914 | | | 100 | % | | 1,031 | | | — | % | | 315,883 | | | 100 | % |
運營費用: | | | | | | | | | | | |
收入成本 | 158,712 | | | 50 | % | | 133 | | | — | % | | 158,579 | | | 50 | % |
研發 | 35,248 | | | 11 | % | | 1,675 | | | 5 | % | | 33,573 | | | 11 | % |
銷售和營銷 | 33,413 | | | 11 | % | | 11,259 | | | 51 | % | | 22,154 | | | 7 | % |
一般事務和行政事務 | 29,717 | | | 9 | % | | (7,283) | | | (20) | % | | 37,000 | | | 12 | % |
折舊及攤銷 | 31,845 | | | 10 | % | | (1,550) | | | (5) | % | | 33,395 | | | 11 | % |
總運營費用 | 288,935 | | | 91 | % | | 4,234 | | | 1 | % | | 284,701 | | | 91 | % |
營業收入 | 27,979 | | | 9 | % | | (3,203) | | | (10) | % | | 31,182 | | | 9 | % |
其他收入(費用): | | | | | | | | | | | |
利息支出 | (11,208) | | | (4) | % | | 1,717 | | | (13) | % | | (12,925) | | | (4) | % |
利息收入 | 2,834 | | | 1 | % | | (93) | | | (3) | % | | 2,927 | | | 1 | % |
其他,淨額 | (1,088) | | | — | % | | (2,444) | | | (180) | % | | 1,356 | | | — | % |
其他收入(費用)合計 | (9,462) | | | (3) | % | | (820) | | | 9 | % | | (8,642) | | | (3) | % |
所得税前收入 | 18,517 | | | 6 | % | | (4,023) | | | (18) | % | | 22,540 | | | 6 | % |
所得税費用 | 4,753 | | | 1 | % | | (1,921) | | | (29) | % | | 6,674 | | | 2 | % |
淨收入 | $ | 13,764 | | | 5 | % | | $ | (2,102) | | | (13) | % | | $ | 15,866 | | | 4 | % |
收入
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的三個月的總收入增加了100萬美元。
•與2020年同期相比,外幣兑美元走強的影響導致截至2021年9月30日的三個月總收入增加了220萬美元。
•經外幣影響調整後,截至2021年9月30日的三個月的總收入與2020年同期相比減少了120萬美元。
軟件即服務(SaaS)和平臺即服務(PaaS)收入
該公司的SaaS安排允許客户在訂閲的基礎上在單租户雲環境中使用某些軟件解決方案(無需擁有軟件)。該公司的PaaS安排允許客户在多租户雲環境中以訂閲或消費為基礎使用某些軟件解決方案(無需擁有軟件)。SaaS和PaaS收入中包括客户為使用我們的Biller解決方案支付的費用。與比勒相關的費用可能由我們的客户支付,也可能直接由他們的客户支付,可能是基礎交易金額的一個百分比,也可能是每筆已執行交易的固定費用,或者是每個註冊客户的月費。SaaS和PaaS成本包括支付卡轉換費、應付給銀行的金額和支付卡手續費,這些費用計入精簡合併經營報表的收入成本。來自SaaS和PaaS安排的所有費用(包括設置費用、實施或定製服務以及產品支持服務)均包括在SaaS和PaaS收入中。
與2020年同期相比,在截至2021年9月30日的三個月裏,SaaS和PaaS的收入增加了110萬美元,增幅為1%。
•與2020年同期相比,外幣兑美元走強的影響導致截至2021年9月30日的三個月SaaS和PaaS收入增加了70萬美元。
•經外幣影響調整後,截至2021年9月30日的三個月,SaaS和PaaS收入與2020年同期相比增加了40萬美元。
許可證收入
客户根據多年、基於時間的軟件許可安排購買ACI軟件的許可權,這些許可安排的長度各不相同,但通常為五年。在這些安排下,軟件安裝在客户的位置(即內部)。在這些協議中規定了容量限制,通常基於客户交易量。ACI使用測量工具來監控客户處理的交易數量,如果超出合同規定的限制,將收取額外費用。根據產品、客户規模和客户交易量增長的重要性,在整個協議期限內,產能過剩可能會在不同的時間發生。根據具體情況,在協議期限內可能會出現多次超額或不超額的情況。
許可證收入包括在協議開始時或每年支付的許可證和容量費用(初始許可費)。許可證收入還包括按季度或按月支付的許可證和容量費用,這是根據協商的客户付款條款(每月許可證費用)而支付的。該公司在延長付款期限的軟件許可安排的賬單之前確認收入,並根據融資部分的影響(如果顯著)進行調整。
與2020年同期相比,在截至2021年9月30日的三個月裏,許可證收入減少了230萬美元,降幅為4%。
•與2020年同期相比,這一下降主要是由於截至2021年9月30日的三個月內許可證和容量事件的時間和相對規模。
維修收入
維護收入包括標準維護和高級維護,以及從客户那裏收到的用於提供產品支持服務的任何合同後支持費用。
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的三個月,維護收入增加了50萬美元,增幅為1%。
•與2020年同期相比,外幣兑美元走強的影響導致截至2021年9月30日的三個月維護收入增加了110萬美元。
•經外幣影響調整後,截至2021年9月30日的三個月的維護收入與2020年同期相比減少了70萬美元,降幅為1%。
服務收入
服務收入包括通過實施服務和其他專業服務賺取的費用。實施服務包括產品安裝、產品配置和自定義軟件修改(“CSMS”)。其他專業服務包括商業諮詢、技術諮詢、現場支持服務、CSMS、產品教育和測試服務。這些服務包括新客户實施以及現有客户遷移到新產品或現有產品的新版本。
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的三個月,服務收入增加了180萬美元,增幅為11%。
•與2020年同期相比,外幣兑美元走強的影響導致截至2021年9月30日的三個月服務收入增加了30萬美元。
•經外幣影響調整後,截至2021年9月30日的三個月,服務收入與2020年同期相比增加了150萬美元,增幅為9%。
•與2020年同期相比,這一增長主要是由於截至2021年9月30日的三個月內與項目相關的工作的時間和規模。
運營費用
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的三個月的總運營費用增加了420萬美元,增幅為1%。
•截至2021年9月30日的三個月的總運營費用包括與在此期間實施的重大交易和成本削減戰略相關的600萬美元費用。截至2020年9月30日止三個月的總營運開支,包括與從西聯匯款公司收購SpeedPay有關的重大交易相關開支1,230萬美元,以及在此期間實施的成本削減策略。
•與2020年同期相比,外幣兑美元走強的影響導致截至2021年9月30日的三個月總運營費用增加了220萬美元。
•經重大交易相關費用和外幣的影響調整後,截至2021年9月30日的三個月的總運營費用比2020年同期增加了830萬美元,增幅為3%。
收入成本
收入成本包括提供SaaS和PaaS服務的成本、第三方版税、購買和開發的軟件攤銷以供轉售、維護我們的軟件產品的成本,以及在客户現場交付、安裝和支持軟件所需的成本。SaaS和PaaS服務成本包括支付卡交換費、應付給銀行的金額和支付卡處理費。維護成本包括為客户提供升級、24小時幫助台、上線後(遠程)支持以及以前安裝在客户位置的軟件的生產型支持的相關工作。服務成本包括人力資源成本和其他附帶成本,如上線前和上線後支持所需的差旅和培訓。這些工作包括項目管理、交付、產品定製和實施、安裝支持、諮詢、配置和現場支持。
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的三個月收入成本增加了10萬美元。
研究與開發
研發(R&D)費用主要是與開發新產品、改進現有產品以及與新操作系統版本和新一代硬件兼容有關的人力資源成本。
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的三個月,研發支出增加了170萬美元,增幅為5%。
•截至2021年和2020年9月30日的三個月的研發費用分別包括與在此期間實施的重大交易和成本削減戰略相關的費用90萬美元和30萬美元。
•與2020年同期相比,外幣兑美元走強的影響導致截至2021年9月30日的三個月研發費用增加了30萬美元。
•經重大交易相關費用和外幣影響調整後,截至2021年9月30日的三個月,研發費用比2020年同期增加80萬美元,增幅為2%,主要是由於人員和相關費用增加。
銷售和市場營銷
銷售和營銷既包括與向現有和潛在客户銷售我們的產品相關的成本,也包括與宣傳公司及其產品相關的成本,以及衡量客户未來需求和滿意度所需的研究努力。銷售成本主要是與將我們的產品和服務授權給指定區域和/或行業內的現有和潛在客户以及管理與客户客户的整體關係相關的人力資源和差旅成本。銷售成本還包括與協助分銷商在各自的本地市場銷售我們的產品和服務相關的成本。營銷成本包括宣傳公司及其產品、進行或獲取市場研究以幫助公司更好地瞭解客户對我們產品的需求和即將發生的變化所產生的成本,以及與衡量客户對公司、我們的產品和人員的意見相關的成本。
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的三個月,銷售和營銷費用增加了1130萬美元,增幅為51%。
•與2020年同期相比,外幣兑美元走強的影響導致截至2021年9月30日的三個月銷售和營銷費用增加了40萬美元。
•經外匯影響調整後,截至2021年9月30日的三個月,銷售和營銷費用與2020年同期相比增加了1090萬美元,增幅為48%。
•增加的主要原因是人事和相關費用以及專業費用分別增加了930萬美元和160萬美元。
一般事務和行政事務
一般和行政費用主要是人力資源成本,包括高管工資和福利、人事管理成本以及公司支持職能(如法律、行政、人力資源以及財務和會計)的成本。
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的三個月,一般和行政費用減少了730萬美元,降幅為20%。
•截至2021年9月30日的三個月的一般和行政費用包括與在此期間實施的重大交易和成本削減戰略相關的500萬美元費用。截至2020年9月30日的三個月的一般和行政費用包括與收購Speedpay和在此期間實施的成本削減戰略相關的1080萬美元的重大交易相關費用。
•與2020年同期相比,外幣兑美元走強的影響導致截至2021年9月30日的三個月一般和行政費用增加了40萬美元。
•經重大交易相關費用和外幣影響調整後,截至2021年9月30日的三個月,與2020年同期相比,一般和行政費用減少190萬美元,或7%,主要是由於人員和相關費用減少。
折舊及攤銷
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的三個月,折舊和攤銷減少了160萬美元,降幅為5%。
•與2020年同期相比,外幣兑美元走強的影響導致截至2021年9月30日的三個月折舊和攤銷增加了20萬美元。
•經外幣影響調整後,截至2021年9月30日的三個月折舊和攤銷比2020年同期減少180萬美元,降幅為5%。
其他收支
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的三個月的利息支出減少了170萬美元,降幅為13%,主要原因是比較債務餘額較低。
利息收入包括客户根據延長付款期限支付的軟件許可費部分,這部分費用歸因於重要的融資部分。與2020年同期相比,截至2021年9月30日的三個月的利息收入減少了10萬美元,降幅為3%。
另外,淨額主要由外幣交易損益構成。其他方面,截至2021年9月30日和2020年9月30日的三個月,淨支出為110萬美元,收入為140萬美元。
所得税
見附註10,所得税,請參閲本表格10-Q第I部分未經審計的簡明綜合財務報表,以獲取更多信息。
行動結果
下表列出了精簡合併運營報表,以及我們精簡合併運營報表中包含的項目與總收入的百分比關係(以千為單位):
截至2021年9月30日的9個月期間與截至2020年9月30日的9個月期間相比
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至9月30日的9個月, |
| 2021 | | 2020 |
| 金額 | | 佔全球總數的% 收入 | | 找零美元。 VS 2020 | | %的更改 VS 2020 | | 金額 | | 佔全球總數的% 收入 |
收入: | | | | | | | | | | | |
軟件即服務和平臺即服務 | $ | 583,530 | | | 65 | % | | $ | 19,638 | | | 3 | % | | $ | 563,892 | | | 62 | % |
許可證 | 110,383 | | | 11 | % | | (24,655) | | | (18) | % | | 135,038 | | | 15 | % |
維修 | 159,037 | | | 18 | % | | (41) | | | — | % | | 159,078 | | | 18 | % |
服務 | 50,819 | | | 6 | % | | 1,549 | | | 3 | % | | 49,270 | | | 5 | % |
總收入 | 903,769 | | | 100 | % | | (3,509) | | | — | % | | 907,278 | | | 100 | % |
運營費用: | | | | | | | | | | | |
收入成本 | 476,811 | | | 53 | % | | 5,049 | | | 1 | % | | 471,762 | | | 52 | % |
研發 | 104,791 | | | 12 | % | | (3,384) | | | (3) | % | | 108,175 | | | 12 | % |
銷售和營銷 | 90,211 | | | 10 | % | | 13,519 | | | 18 | % | | 76,692 | | | 8 | % |
一般事務和行政事務 | 89,429 | | | 10 | % | | (13,255) | | | (13) | % | | 102,684 | | | 11 | % |
折舊及攤銷 | 95,434 | | | 11 | % | | (3,494) | | | (4) | % | | 98,928 | | | 11 | % |
總運營費用 | 856,676 | | | 96 | % | | (1,565) | | | — | % | | 858,241 | | | 94 | % |
營業收入 | 47,093 | | | 4 | % | | (1,944) | | | (4) | % | | 49,037 | | | 6 | % |
其他收入(費用): | | | | | | | | | | | |
利息支出 | (33,943) | | | (4) | % | | 10,295 | | | (23) | % | | (44,238) | | | (5) | % |
利息收入 | 8,553 | | | 1 | % | | (228) | | | (3) | % | | 8,781 | | | 1 | % |
其他,淨額 | (1,036) | | | — | % | | 5,325 | | | (84) | % | | (6,361) | | | (1) | % |
其他收入(費用)合計 | (26,426) | | | (3) | % | | 15,392 | | | (37) | % | | (41,818) | | | (5) | % |
所得税前收入 | 20,667 | | | 1 | % | | 13,448 | | | 186 | % | | 7,219 | | | 1 | % |
所得税費用 | 2,347 | | | — | % | | 642 | | | 38 | % | | 1,705 | | | — | % |
淨收入 | $ | 18,320 | | | 1 | % | | $ | 12,806 | | | 232 | % | | $ | 5,514 | | | 1 | % |
收入
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的9個月的總收入減少了350萬美元。
•與2020年同期相比,外幣兑美元走強的影響導致截至2021年9月30日的9個月總收入增加了960萬美元。
•經外幣影響調整後,截至2021年9月30日的9個月,總收入與2020年同期相比減少了1310萬美元,降幅為1%。
軟件即服務(SaaS)和平臺即服務(PaaS)收入
與2020年同期相比,在截至2021年9月30日的9個月裏,SaaS和PaaS的收入增加了1,960萬美元,增幅為3%。
•與2020年同期相比,外幣兑美元走強的影響導致截至2021年9月30日的9個月SaaS和PaaS收入增加了330萬美元。
•經外幣影響調整後,截至2021年9月30日的9個月,SaaS和PaaS的收入比2020年同期增加了1630萬美元,增幅為3%。
•這一增長是由交易量從2020年因新冠肺炎(Alipay)疫情而出現的下滑中復甦推動的。
許可證收入
與2020年同期相比,在截至2021年9月30日的9個月裏,許可證收入減少了2470萬美元,降幅為18%。
•與2020年同期相比,在截至2021年9月30日的9個月裏,外幣兑美元走強的影響導致許可證收入增加了90萬美元。
•經外幣影響調整後,截至2021年9月30日的9個月,許可收入與2020年同期相比減少了2560萬美元,降幅為19%。
•與2020年同期相比,這一下降主要是由於截至2021年9月30日的9個月內許可證和容量事件的時間和相對規模。
維修收入
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的9個月維護收入持平。
•與2020年同期相比,外幣兑美元走強的影響導致截至2021年9月30日的9個月維護收入增加了420萬美元。
•經外幣影響調整後,截至2021年9月30日的9個月的維護收入與2020年同期相比減少了420萬美元,降幅為3%。
服務收入
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的9個月中,服務收入增加了150萬美元,增幅為3%。
•與2020年同期相比,在截至2021年9月30日的9個月裏,外幣兑美元走強的影響導致服務收入增加了130萬美元。
•經外幣影響調整後,截至2021年9月30日的9個月,服務收入比2020年同期增加了20萬美元。
運營費用
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的9個月的總運營費用減少了160萬美元。
•截至2021年9月30日的9個月的總運營費用包括與在此期間實施的重大交易和成本削減戰略相關的1050萬美元費用。截至2020年9月30日的9個月的總運營費用包括與收購Speedpay和在此期間實施的成本削減戰略相關的2600萬美元的重大交易相關費用。
•與2020年同期相比,外幣兑美元走強的影響導致截至2021年9月30日的9個月的總運營費用增加了1000萬美元。
•經重大交易相關費用和外匯的影響調整後,截至2021年9月30日的9個月的總運營費用比2020年同期增加了390萬美元。
收入成本
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的9個月,收入成本增加了500萬美元,增幅為1%。
•截至2020年9月30日的9個月的收入成本,包括與收購Speedpay相關的340萬美元的重大交易相關費用。
•與2020年同期相比,外幣兑美元走強的影響導致截至2021年9月30日的9個月收入成本增加了400萬美元。
•經重大交易相關費用和外匯的影響調整後,截至2021年9月30日的9個月,收入成本與2020年同期相比增加了440萬美元,增幅為1%。
•增加的主要原因是1090萬美元的支付卡交換和手續費增加,但被650萬美元的人員和相關費用減少部分抵消。
研究與開發
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的9個月,研發費用減少了340萬美元,降幅為3%。
•截至2021年和2020年9月30日的9個月的研發費用分別包括與在此期間實施的重大交易和成本削減戰略相關的190萬美元和60萬美元的費用。
•與2020年同期相比,外幣兑美元走強的影響導致截至2021年9月30日的9個月研發費用增加了170萬美元。
•經重大交易相關項目和外幣影響調整後,截至2021年9月30日的9個月,研發費用與2020年同期相比減少了640萬美元,降幅為6%。
•減少的主要原因是人事和相關費用以及專業費用分別減少500萬美元和140萬美元。
銷售和市場營銷
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的9個月中,銷售和營銷費用增加了1350萬美元,增幅為18%。
•與2020年同期相比,外幣兑美元走強的影響導致截至2021年9月30日的9個月的銷售和營銷費用增加了170萬美元。
•經外匯影響調整後,截至2021年9月30日的9個月,銷售和營銷費用與2020年同期相比增加了1180萬美元,增幅為15%。
•增加的主要原因是人事和相關費用以及專業費用分別增加了980萬美元和200萬美元。
一般事務和行政事務
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的9個月,一般和行政費用減少了1330萬美元,降幅為13%。
•截至2021年和2020年9月30日的9個月的一般和行政費用分別包括與在此期間實施的重大交易和成本削減戰略相關的870萬美元和2200萬美元的費用。
•與2020年同期相比,外幣兑美元走強的影響導致截至2021年9月30日的9個月一般和行政費用增加了150萬美元。
•經重大交易相關費用和外幣的影響調整後,截至2021年9月30日的9個月,與2020年同期相比,一般和行政費用減少了150萬美元,降幅為2%。
•減少的主要原因是420萬美元的人事和相關費用減少,但270萬美元的專業費用增加部分抵消了這一減少額。
折舊及攤銷
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的9個月中,折舊和攤銷減少了350萬美元,降幅為4%。
•與2020年同期相比,外幣兑美元走強的影響導致截至2021年9月30日的9個月折舊和攤銷費用增加了110萬美元。
•經外幣影響調整後,截至2021年9月30日的9個月,折舊和攤銷與2020年同期相比減少了460萬美元,降幅為5%。
其他收支
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的9個月的利息支出減少了1,030萬美元,降幅為23%,主要原因是比較債務餘額較低。
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的9個月的利息收入減少了20萬美元,降幅為3%。
其他方面,截至2021年9月30日和2020年9月30日的9個月,淨支出分別為100萬美元和640萬美元。由於新冠肺炎大流行後的市場波動,2020年的外匯損失更高。
所得税
見附註10,所得税,請參閲本表格10-Q第I部分未經審計的簡明綜合財務報表,以獲取更多信息。
細分結果
2021年1月,我們對組織結構進行了調整,以符合我們的戰略方向。作為這一變化的結果,由於公司首席運營決策者(“CODM”)評估公司業績和分配資源的方式發生變化,公司重新評估了其部門報告結構。從2021年第一季度開始,我們根據我們的新部門、銀行、招商和記賬員報告財務業績,並分析部門調整後的EBITDA作為衡量部門盈利能力的指標。
我們的首席執行官也是我們的首席執行官。CODM與其他高級管理人員一起,將他們的審查重點放在綜合財務信息和基於經營結果(包括收入和分部調整後的EBITDA)的資源分配上,這些結果與公司業務分開,每個部門都有收入和分部調整後的EBITDA。尚未彙總任何運營部門以形成可報告的部門。
銀行。ACI為全球大中型銀行提供零售銀行、實時、數字和其他支付服務的支付解決方案。這些解決方案改變了銀行復雜的支付環境,加快了上市時間,降低了成本,併為客户提供了跨渠道的一致體驗,同時使他們能夠防止欺詐活動,並對欺詐活動做出快速反應。此外,它們還使銀行能夠滿足不同實時支付方案的要求,並快速創建差異化產品以滿足消費者、企業和商家的需求。
商人。ACI在全球範圍內支持的商家包括Tier 1和Tier 2商家、純在線商家和支付服務提供商、獨立銷售組織、增值經銷商以及為他們提供服務的收購商。這些客户經營各種垂直行業,包括百貨、雜貨、酒店業、餐飲業、運輸業等。我們的解決方案為商家提供了一個安全、全渠道的支付平臺,使他們能夠獨立於第三方支付提供商。他們還為純在線商家提供安全的解決方案,為消費者提供方便和無縫的購物方式。
收費員。在計費部分,ACI向消費金融、保險、醫療保健、高等教育、公用事業、政府和抵押貸款類別的公司提供電子賬單出示和支付(“EBPP”)服務。這些解決方案使這些客户能夠支持廣泛的支付選項,並提供方便的消費者支付體驗,從而提高消費者忠誠度並增加收入。
收入歸因於基於客户的可報告部門。費用以三種方法之一歸因於可報告的部門,(1)部門的直接成本,(2)根據單個項目的時間跟蹤可以歸類的人工成本,或(3)分配的成本。分配成本通常是與市場營銷和銷售相關的活動。
分部調整後EBITDA是向CODM報告的指標,用於做出資源分配決策和評估我們分部的業績,因此,分部調整EBITDA是根據ASC 280提出的。分部報告。分部調整後的EBITDA被定義為扣除利息、所得税費用(福利)、折舊和攤銷前的運營收益(虧損)(“EBITDA”),調整後的EBITDA不包括淨其他收入(費用)。
公司和未分配費用包括全球設施和信息技術成本和長期產品路線圖費用,以及未分配給可報告部門的公司管理費用。間接費用涉及人力資源、財務、法律、會計和併購活動。當管理層評估部門業績時,這些成本以及折舊和攤銷以及基於股票的薪酬不會被考慮在內。
以下是我們的可報告細分市場在所示時期的精選財務數據(以千為單位):
| | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | | |
| 截至9月30日的三個月, | | 截至9月30日的9個月, |
| 2021 | | 2020 | | 2021 | | 2020 |
收入 | | | | | | | |
銀行 | $ | 131,744 | | | $ | 125,658 | | | $ | 341,712 | | | $ | 356,865 | |
商户 | 38,989 | | | 40,761 | | | 115,083 | | | 109,870 | |
收費員 | 146,181 | | | 149,464 | | | 446,974 | | | 440,543 | |
總收入 | $ | 316,914 | | | $ | 315,883 | | | $ | 903,769 | | | $ | 907,278 | |
分段調整後的EBITDA | | | | | | | |
銀行 | $ | 67,602 | | | $ | 71,666 | | | $ | 159,262 | | | $ | 182,487 | |
商户 | 14,221 | | | 18,954 | | | 41,987 | | | 38,210 | |
收費員 | 31,969 | | | 33,875 | | | 100,593 | | | 98,414 | |
折舊及攤銷 | (33,380) | | | (35,490) | | | (100,366) | | | (105,004) | |
基於股票的薪酬費用 | (6,367) | | | (8,061) | | | (20,790) | | | (22,943) | |
公司費用和未分配費用 | (46,066) | | | (49,762) | | | (133,593) | | | (142,127) | |
淨利息,淨額 | (8,374) | | | (9,998) | | | (25,390) | | | (35,457) | |
其他,淨額 | (1,088) | | | 1,356 | | | (1,036) | | | (6,361) | |
所得税前收入(虧損) | $ | 18,517 | | | $ | 22,540 | | | $ | 20,667 | | | $ | 7,219 | |
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的三個月,銀行部門調整後的EBITDA減少了410萬美元,原因是收入增加了610萬美元,主要是許可證收入,但現金運營費用增加了1020萬美元。
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的三個月,商家部門調整後的EBITDA減少了4.7美元,原因是收入減少了180萬美元,現金運營費用增加了290萬美元。
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的三個月,Billers Segment調整後的EBITDA減少了1.9美元,原因是SaaS和PaaS收入減少了330萬美元,部分被現金運營費用減少140萬美元所抵消。
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的9個月,銀行部門調整後的EBITDA減少了2320萬美元,原因是收入減少了1520萬美元,主要是許可證收入,現金運營費用增加了800萬美元。
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的9個月,商家細分調整後的EBITDA增加了380萬美元,原因是收入增加了520萬美元,主要是SaaS和PaaS收入,但部分被現金運營費用增加140萬美元所抵消。
與2020年同期相比,截至2021年9月30日的9個月,Billers Segment調整後的EBITDA增加了220萬美元,原因是SaaS和PaaS收入增加了640萬美元,但現金運營費用增加了420萬美元,這主要是由於支付卡交換和處理費增加。
流動性與資本資源
一般信息
我們的主要流動資金需求是:(I)用於支付正常運營費用;(Ii)用於滿足我們未償債務的利息和本金要求;以及(Iii)用於為收購、資本支出和租賃付款提供資金。我們相信,使用我們的業務產生的現金流、我們的現金和現金等價物以及我們循環信貸安排下的可用借款,這些需求將得到滿足。
我們未來的現金需求可能會通過額外的股權或債務融資來籌集資金。然而,新冠肺炎疫情對資本市場造成的擾亂可能會使任何新的融資都更具挑戰性,而且無法保證此類融資會以商業合理的條款獲得,或者根本不能保證。我們相信,在可預見的未來,我們的流動性將使我們能夠管理新冠肺炎對我們業務運營的預期影響,其中可能包括收入減少以及客户和合作夥伴付款的延遲。我們遵守了我們的債務契約,預計不會有無力償還債務的情況。隨着新冠肺炎對我們的業務和整體經濟構成的挑戰迅速發展,我們將繼續根據未來的發展,特別是與新冠肺炎相關的發展,評估我們的流動性和財務狀況。
可用流動性
下表列出了我們在指定日期的可用流動資金(以千為單位):
| | | | | | | | | | | |
| 2021年9月30日 | | 2020年12月31日 |
現金和現金等價物 | $ | 141,482 | | | $ | 165,374 | |
循環信貸安排下的可獲得性 | 498,500 | | | 443,500 | |
總流動資金 | $ | 639,982 | | | $ | 608,874 | |
總流動資金的增加主要是由於1.479億美元的正運營現金流,但被與股票回購有關的3940萬美元的付款、購買物業和設備、軟件和分銷權的3300萬美元、循環信貸安排的5500萬美元的償還、定期貸款的2920萬美元的償還以及其他債務的1020萬美元的償還部分抵消。
公司和全資子公司ACI Payments,Inc.與北卡羅來納州的美國銀行維持着7500萬美元的未承諾透支貸款。根據信貸協議的條款,透支貸款充當擔保貸款,為賬單支付結算過程中可能出現的時間差異提供額外的資金機制。截至2021年9月30日,7500萬美元全部可用。
現金和現金等價物包括原始到期日為三個月或更短的高流動性投資。截至2021年9月30日,我們擁有1.415億美元的現金和現金等價物,其中5370萬美元由我們的海外子公司持有。如果我們在美國的業務需要這些資金,我們可能需要積累和支付外國和美國的州所得税才能將這些資金匯回國內。截至2021年9月30日,只有我們印度海外子公司的收益可以無限期再投資。所有其他外國實體的收益不再無限期地進行再投資。我們還會永久性地進行再投資,以彌補與外國子公司相關的賬面/税基以外的差額。這些外部基礎差異可能會通過出售外國子公司以及各種其他事件來逆轉,截至2021年9月30日,這些事件都不被認為是可能的。
現金流
下表列出了所示期間的彙總現金流數據(以千為單位):
| | | | | | | | | | | |
| 截至9月30日的9個月, |
| 2021 | | 2020 |
現金淨額由(由)提供(使用): | | | |
經營活動 | $ | 147,898 | | | $ | 192,058 | |
投資活動 | (33,009) | | | (35,647) | |
融資活動 | (138,865) | | | (148,916) | |
經營活動的現金流
截至2021年9月30日的9個月中,經營活動提供的淨現金流為1.479億美元,而2020年同期為1.921億美元。經營活動提供的淨現金主要包括扣除折舊、攤銷和基於股票的薪酬後調整後的淨收入。與2020年同期相比,截至2021年9月30日的9個月,經營活動提供的現金流減少了4420萬美元,這主要是由於營運資本的時間安排。我們目前的政策是將我們的運營現金流主要用於資本支出、租賃支付、債務償還、股票回購和收購。
投資活動的現金流
2021年前9個月,我們使用現金購買了3300萬美元的軟件、房地產和設備,而2020年同期為3560萬美元。
融資活動的現金流
截至2021年9月30日的9個月,融資活動使用的淨現金流為1.389億美元,而2020年同期為1.489億美元。2021年前9個月,我們償還了5500萬美元的循環信貸安排和2920萬美元的定期貸款。此外,我們使用3940萬美元回購普通股,1480萬美元用於回購基於股票的預扣税補償獎勵。根據修訂後的2017年員工購股計劃,我們還獲得了行使股票期權和發行普通股的收益980萬美元。在2020年前9個月,我們淨償還了7900萬美元的循環信貸安排和2920萬美元的初始定期貸款。此外,我們用2,890萬美元回購普通股,用1,120萬美元回購基於股票的預扣税補償獎勵。根據修訂後的2017年員工購股計劃,我們還從行使股票期權和發行普通股中獲得了940萬美元的收益。
我們可能決定使用現金通過收購其他公司、產品線、技術和人員,或通過投資其他公司來獲得新的產品和服務或增強現有的產品和服務。
我們相信,我們現有的流動性來源,包括手頭現金和經營活動提供的現金,將滿足我們在未來12個月和可預見的未來預計的流動性需求,主要包括營運資金和償債需求。
債務
截至2021年9月30日,我們的定期貸款餘額為6.879億美元,修訂後的循環信貸安排下的未使用借款高達4.985億美元,信用證協議下的未使用借款高達150萬美元。截至2021年9月30日,信貸安排的有效利率為2.08%。截至2021年9月30日,我們也有4.0億美元的2026年票據未償還。
見注3,債務,請參閲本表格10-Q第I部分未經審計的簡明綜合財務報表,以獲取更多信息。
股票回購計劃
在截至2021年9月30日的9個月裏,我們根據該計劃以3940萬美元的價格回購了100萬股票。根據該計劃,到目前為止,我們已經回購了47,357,495股票,價格約為6.517億美元。截至2021年9月30日,根據股票回購計劃授權購買的最大剩餘金額約為7270萬美元。見注6,普通股和庫存股,請參閲本表格10-Q第I部分未經審計的簡明綜合財務報表,以獲取更多信息。
合同義務和商業承諾
截至2021年9月30日的9個月,除以下説明外,我們在截至2020年12月31日的財年的Form 10-K第7項中披露的合同義務和商業承諾沒有實質性變化。
邁阿密設施租賃
在截至2021年9月30日的9個月內,我們位於佛羅裏達州邁阿密的新總部開始了為期10年的設施租賃。作為對租賃的確認,產生了1290萬美元的經營租賃資產和1520萬美元的經營租賃負債。這些金額計入截至2021年9月30日的簡明綜合資產負債表中的經營租賃使用權資產、其他流動負債和經營租賃負債。
Microsoft Azure協議
在截至2021年9月30日的9個月內,我們簽訂了為期5年、價值4500萬美元的Microsoft Azure服務器和雲承諾。
關鍵會計估計
在編制簡明合併財務報表時,我們需要做出影響資產、負債、收入和費用的報告金額以及或有資產和負債的相關披露的估計和假設。我們的估計是基於歷史經驗和其他我們認為在這種情況下是適當和合理的假設。我們不斷評估在編制簡明綜合財務報表時使用的估計和假設的適當性。實際結果可能與這些估計不同。
反映我們更重要的估計、判斷和假設的會計政策,以及我們認為對全面理解和評估我們報告的財務結果最關鍵的會計政策包括:
•收入確認
•無形資產與商譽
•業務合併
•基於股票的薪酬
•所得税會計核算
在截至2021年9月30日的9個月內,我們的關鍵會計政策和估計沒有重大變化。請參閲我們截至2020年12月31日的財政年度Form 10-K年度報告第II部分第A7項中包含的管理層對財務狀況和運營結果的討論和分析,以更全面地討論我們的關鍵會計政策和估計。
第三項關於市場風險的定量和定性披露
剔除利率變化和全球金融市場不確定性的影響,截至2021年9月30日的9個月,我們的市場風險沒有發生實質性變化。我們在世界各地開展業務,因此面臨與外幣匯率波動相關的市場風險。美元是我們收入合同計價的最大單一貨幣。當地外幣對美元的任何貶值都會導致我們的產品和服務對潛在的外國客户來説更加昂貴。在我們的商品和服務已經售出的情況下,應收賬款可能更難收回。此外,在收入合同以美元計價而運營費用以當地貨幣計價的司法管轄區,美元價值的任何下降都將對運營利潤率產生不利影響。我們有時會簽訂以本國貨幣計價的收入合同,主要是在澳大利亞、加拿大、英國、其他歐洲國家、巴西、印度和新加坡。這種做法是一種天然的對衝,為在這些地點發生的本幣費用提供資金。我們沒有進行任何外幣套期保值交易。我們不購買或持有任何用於投機或套利的衍生金融工具。
我們現金投資政策的主要目標是在不顯著增加風險的情況下保住本金。如果我們根據我們的現金投資和截至2021年9月30日的這些投資的利率,在一年內保持類似的現金投資,假設有效利率每增加或減少10%,每年的利息收入將增加或減少不到10萬美元。
截至2021年9月30日,我們有大約11億美元的未償債務,其中6.879億美元在我們的信貸安排下未償還,4.0億美元在2026年票據中未償債務。我們的信貸安排是浮動利率,截至2021年9月30日為2.08%。我們的2026年債券是固定利率的長期債務債券,利率為5.750%。假設有效利率增加或減少10%,與信貸安排相關的利息支出將增加或減少約140萬美元。
項目4.控制和程序
披露控制和程序
管理層在首席執行官和首席財務官的監督下,在首席財務官的參與下,對截至本報告期末我們的披露控制和程序(見1934年證券交易法(“交易法”)下的規則13a-15(E)和15d-15(E)的定義)的有效性進行了評估。基於這一評估,首席執行官和首席財務官得出結論,截至2021年9月30日,我們的披露控制和程序是有效的。
財務報告內部控制的變化
在截至2021年9月30日的季度內,我們對財務報告的內部控制(根據交易法第13a-15(F)條的定義)沒有發生任何變化,這些變化對我們的財務報告內部控制產生了重大影響,或有合理的可能性對其產生重大影響。
第二部分-其他資料
第一項:法律訴訟
見附註11,承諾和意外情況,請參閲本表格10-Q第I部分未經審計的簡明綜合財務報表,以獲取有關法律訴訟的更多信息。
項目1A。危險因素
在截至2020年12月31日的財年,我們的Form 10-K第1A項中披露的風險因素沒有實質性變化,但如下所述。其他風險和不確定因素,包括我們目前不知道的風險和不確定因素,或我們目前認為無關緊要的風險和不確定因素,也可能對我們的業務、財務狀況和/或經營結果產生不利影響。
我們的軟件產品可能包含未檢測到的缺陷,或者在提供我們的服務時可能會出現錯誤,這可能會損害我們在客户中的聲譽,降低盈利能力,並使我們承擔責任。
我們的軟件產品很複雜。軟件可能包含錯誤或缺陷,在首次引入或發佈新版本時可能會意外幹擾軟件產品的運行。此外,在我們提供服務期間可能會出現錯誤,包括我們的賬單支付服務等處理服務以及通過ACI隨需應變平臺提供的其他服務。軟件缺陷或服務錯誤可能導致我們的產品和服務失去或延遲被市場接受,並導致相應的銷售或收入損失。
客户在關鍵任務應用中依賴我們的產品和服務,產品缺陷或服務錯誤可能會損害我們在客户中的聲譽。此外,軟件產品缺陷或錯誤可能使我們承擔損害賠償、性能和保修索賠的責任,以及政府當局的罰款或處罰,這可能是實質性的。
例如,2021年4月,在測試我們的ACH文件生產系統時,與我們的一個抵押貸款服務客户相關聯的ACH文件被無意中傳輸到了處理銀行。迅速發佈了沖銷ACH文件,恢復了受影響的賬户。美國消費者金融保護局(Consumer Finance Protection Bureau)和各州消費者保護和監管機構已就這一事件與我們聯繫,並正在配合他們的調查,這可能會導致罰款或處罰,這可能是實質性的。
在聯邦法院提起的七起集體訴訟中,我們也被列為被告,據稱這些訴訟是代表抵押貸款賬户受到影響的消費者提起的。投訴各有不同,但普遍指控違反了聯邦和州消費者保護和其他法律,並聲稱我們有義務支付法定和其他損害賠償。我們打算對這些案件進行有力的辯護。為這類案件辯護可能既耗時又昂貴,而我們在任何或所有這些案件中未能成功為自己辯護,可能會對我們產生實質性的影響。
我們的高級管理團隊有一些新成員,再加上我們宣佈的重新調整組織結構和地理足跡的戰略,在我們過渡到新的業務模式時,可能會對我們的運營構成挑戰。
由於我們的適合增長戰略,包括重新調整我們的組織結構和地理足跡,我們可能會經歷人事變動。我們可能很難找到經驗相當豐富的接班人,新冠肺炎疫情的殘餘影響,尤其是許多員工繼續遠程工作的情況,加劇了這一問題。如果不能成功應對這些挑戰,可能會給我們帶來實質性的不利影響。
第二項未登記的股權證券銷售和收益的使用
發行人購買股票證券
下表提供了截至2021年9月30日的三個月內我們回購普通股的相關信息:
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期間 | 總數量: 購買的股份 | | 平均價格 按股支付 | | 股份總數: 作為以下項目的一部分購買 公開宣佈的計劃 | | 美元近似值為 可能還沒有到來的股票 根據本計劃購買 |
2021年7月1日至2021年7月31日 | — | | | $ | — | | | — | | | $ | 72,677,000 | |
2021年8月1日至2021年8月31日 | — | | | — | | | — | | | 72,677,000 | |
2021年9月1日至2021年9月30日 | 1,186 | | (1) | 31.80 | | | — | | | 72,677,000 | |
總計 | 1,186 | | | $ | 31.80 | | | — | | | |
(1)根據我們2020年的股權和績效激勵計劃,我們授予了RSU。根據這些計劃,股票的發行不會給員工帶來直接成本。在截至2021年9月30日的三個月裏,獲得了4258股RSU股票。我們扣留了其中的1186股,用於支付員工部分適用的最低工資扣繳。
2005年,我們的董事會批准了一項股票回購計劃,授權我們在市場和商業條件允許的情況下收購我們的普通股,並定期批准為該計劃提供額外資金,目的是使用現有的現金和現金等價物為這些回購提供資金。2018年2月,董事會批准以最高2.0億美元的價格回購公司普通股,以取代之前批准的剩餘購買金額。截至2021年9月30日,根據股票回購計劃授權購買的最大剩餘金額約為7270萬美元。
不能保證我們將回購的股票的確切數量。回購的股票將恢復為授權但未發行的普通股的狀態。2005年3月,我們的董事會根據1934年證券交易法規則10b5-1批准了一項計劃,該計劃旨在根據現有的股票回購計劃,為普通股回購提供便利。根據我們的規則10b5-1計劃,我們已將回購的時間和金額授權給一名獨立經紀人,該經紀人無權獲取公司的內幕消息。規則10b5-1允許我們通過獨立經紀商,在我們通常不會因為自我強加的交易禁售期而進入市場的時候購買股票,例如在我們的季度收益發布後的三個工作日內,緊接財政季度末之前的時間。
第三項優先證券違約
不適用。
第294項礦山安全信息披露
不適用。
第五項:其他信息
不適用。
項目6.展品
以下列出了作為本季度報告的一部分在Form 10-Q中提交的證物:
| | | | | | | | | | | |
證物編號: | | | 描述 |
3.01 | (1) | | ACI Worldwide,Inc.重述註冊證書 |
3.02 | (2) | | ACI Worldwide,Inc.修訂和重新修訂公司章程 |
4.01 | (3) | | 普通股證書格式(P) |
10.01 | (4)* | | 公司2020年度股權激勵薪酬計劃董事限售股獎勵協議格式 |
31.01 | | | 根據2002年薩班斯-奧克斯利法案第302條通過的美國證券交易委員會規則13a-14的首席執行官認證 |
31.02 | | | 根據2002年薩班斯-奧克斯利法案第302節通過的美國證券交易委員會規則13a-14對首席財務官的認證 |
32.01 | ** | | 根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第906節通過的《美國法典》第18編第1350節對首席執行官的認證 |
32.02 | ** | | 根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第906節通過的《美國法典》第18編第1350節對首席財務官的認證 |
101.INS | | | XBRL實例文檔-實例文檔不會顯示在交互式數據文件中,因為它的XBRL標記嵌入在內聯XBRL文檔中。 |
101.SCH | | | XBRL分類擴展架構 |
101.CAL | | | XBRL分類可拓計算鏈接庫 |
101.LAB | | | XBRL分類擴展標籤鏈接庫 |
101.PRE | | | XBRL分類擴展演示文稿鏈接庫 |
101.DEF | | | XBRL分類擴展定義鏈接庫 |
104 | | | 封面交互數據文件(格式為內聯XBRL,包含在附件101中) |
____________
*這些展品表示構成管理合同或補償計劃或安排的展品。
*聲明本證書不被視為就1934年《證券交易法》第18節的目的而言已提交,或以其他方式受該節責任的約束。除非公司通過引用特別將其納入,否則此類認證不會被視為通過引用被納入根據1933年證券法或1934年證券交易法提交的任何文件中。
(P)紙質展品
(1)在此通過引用附件3.1併入註冊人於2017年8月17日提交的8-K表格的當前報告中。
(2)在此通過引用附件3.1併入註冊人於2021年3月23日提交的8-K表格的當前報告中。
(3)在此引用S-1表格S-1上註冊人註冊説明書第2933-88292號的附件4.01。
(4)在此通過引用附件10.01併入註冊人於2021年6月8日提交的8-K表格的當前報告中。
簽名
根據1934年證券交易法的要求,註冊人已正式在本報告上簽字。
由下列簽字人代表其正式授權。
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| ACI Worldwide,Inc. (註冊人) |
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日期:2021年11月4日 | 由以下人員提供: | /s/S棉花W.B.艾倫斯 |
| | 斯科特·W·貝倫斯 |
| | 執行副總裁兼首席財務官兼首席會計官 (首席財務官) |