未經審計的合併財務報表 | 頁面 | ||||
截至2021年9月30日和2020年12月31日的合併資產負債表(未經審計) | 2 | ||||
截至2021年9月30日和2020年9月30日的三個月和九個月的合併營業報表(未經審計) | 3 | ||||
截至2021年9月30日和2020年9月30日的三個月和九個月的綜合全面收益表(未經審計) | 4 | ||||
截至2021年和2020年9月30日的三個月和九個月的合併股東權益變動表(未經審計) | 5 | ||||
截至2021年9月30日和2020年9月30日的9個月的合併現金流量表(未經審計) | 6 | ||||
合併財務報表附註(未經審計) | 7 |
截至 | ||||||||
2021年9月30日 | 2020年12月31日 | |||||||
資產 | ||||||||
銀行的現金和活期存款-無息 | 203,784 | 133,363 | ||||||
銀行活期存款--計息 | 449,984 | 433,511 | ||||||
現金等價物-計息 | 1,655,734 | 2,722,718 | ||||||
銀行到期的現金 | 2,309,502 | 3,289,592 | ||||||
根據轉售協議購買的證券 | 169,524 | 197,039 | ||||||
短期投資 | 1,276,562 | 823,039 | ||||||
證券投資 | ||||||||
公允價值股權證券 | 222 | 7,317 | ||||||
可供出售的公允價值(攤銷成本:3,222,560美元(2020年:2,588,335美元)) | 3,227,944 | 2,661,116 | ||||||
持有至到期(公允價值:2,803,129美元(2020年:2,304,756美元)) | 2,755,527 | 2,194,371 | ||||||
證券投資總額 | 5,983,693 | 4,862,804 | ||||||
貸款 | ||||||||
貸款 | 5,232,463 | 5,194,908 | ||||||
信貸損失撥備 | (28,675) | (34,098) | ||||||
貸款,扣除信貸損失撥備後的淨額 | 5,203,788 | 5,160,810 | ||||||
房舍、設備和計算機軟件,扣除累計折舊後的淨額 | 137,559 | 150,752 | ||||||
商譽 | 25,235 | 25,627 | ||||||
其他無形資產,淨額 | 62,025 | 67,192 | ||||||
權益法投資 | 12,690 | 12,933 | ||||||
擁有的其他房地產,淨額 | 691 | 4,052 | ||||||
應計利息和其他資產 | 150,897 | 144,794 | ||||||
總資產 | 15,332,166 | 14,738,634 | ||||||
負債 | ||||||||
存款 | ||||||||
無息 | 2,955,760 | 3,012,360 | ||||||
計息 | 10,905,394 | 10,237,724 | ||||||
總存款 | 13,861,154 | 13,250,084 | ||||||
員工福利計劃 | 129,439 | 131,279 | ||||||
應計利息和其他負債 | 195,914 | 203,861 | ||||||
其他負債總額 | 325,353 | 335,140 | ||||||
長期債務 | 171,773 | 171,462 | ||||||
總負債 | 14,358,280 | 13,756,686 | ||||||
承付款、或有事項和擔保(附註10) | ||||||||
股東權益 | ||||||||
普通股資本(BMD 0.01面值;授權有表決權普通股2,000,000,000股 已發行和已發行無投票權普通股:50,108,040股(2020年:50,010,948股) | 501 | 500 | ||||||
額外實收資本 | 1,018,231 | 1,013,326 | ||||||
留存收益(累計虧損) | 86,652 | 33,918 | ||||||
減去:財政部普通股,成本:619,212(2020年:619,212) | (18,634) | (16,116) | ||||||
累計其他綜合收益(虧損) | (112,864) | (49,680) | ||||||
股東權益總額 | 973,886 | 981,948 | ||||||
總負債和股東權益 | 15,332,166 | 14,738,634 | ||||||
截至三個月 | 截至9個月 | |||||||||||||
2021年9月30日 | 2020年9月30日 | 2021年9月30日 | 2020年9月30日 | |||||||||||
非利息收入 | ||||||||||||||
資產管理 | 7,431 | 6,804 | 22,293 | 21,988 | ||||||||||
銀行業 | 12,603 | 13,352 | 36,549 | 33,710 | ||||||||||
外匯收入 | 10,809 | 9,021 | 32,543 | 27,890 | ||||||||||
托拉斯 | 12,895 | 12,907 | 38,698 | 37,393 | ||||||||||
監護和其他行政服務 | 3,737 | 3,550 | 11,372 | 10,415 | ||||||||||
其他非利息收入 | 1,542 | 1,243 | 3,978 | 4,701 | ||||||||||
非利息收入總額 | 49,017 | 46,877 | 145,433 | 136,097 | ||||||||||
利息收入 | ||||||||||||||
貸款利息和手續費 | 55,845 | 56,379 | 166,939 | 174,505 | ||||||||||
投資(所有投資證券本質上都不免税) | ||||||||||||||
可供出售 | 12,083 | 11,196 | 36,214 | 38,968 | ||||||||||
持有至到期 | 13,715 | 13,780 | 39,628 | 45,099 | ||||||||||
在銀行和其他銀行的存款 | 359 | 1,003 | 1,163 | 11,499 | ||||||||||
利息收入總額 | 82,002 | 82,358 | 243,944 | 270,071 | ||||||||||
利息支出 | ||||||||||||||
存款 | 3,921 | 4,306 | 11,453 | 21,378 | ||||||||||
長期債務 | 2,400 | 2,739 | 7,201 | 6,674 | ||||||||||
利息支出總額 | 6,321 | 7,045 | 18,654 | 28,052 | ||||||||||
扣除信貸損失準備前的淨利息收入 | 75,681 | 75,313 | 225,290 | 242,019 | ||||||||||
信貸收回(損失)撥備 | (4) | (1,355) | 2,521 | (10,891) | ||||||||||
扣除信貸損失撥備後的淨利息收入 | 75,677 | 73,958 | 227,811 | 231,128 | ||||||||||
股權證券淨收益(虧損) | — | 200 | 85 | 139 | ||||||||||
可供出售投資的已實現淨收益(虧損) | (239) | 1,116 | (239) | 1,116 | ||||||||||
擁有的其他房地產的淨收益(虧損) | 37 | — | (26) | 71 | ||||||||||
其他淨收益(虧損) | 476 | 196 | 384 | 290 | ||||||||||
其他收益(虧損)合計 | 274 | 1,512 | 204 | 1,616 | ||||||||||
總淨收入 | 124,968 | 122,347 | 373,448 | 368,841 | ||||||||||
非利息支出 | ||||||||||||||
工資和其他員工福利 | 41,011 | 48,306 | 121,219 | 132,902 | ||||||||||
技術和通信 | 16,336 | 16,345 | 48,095 | 49,021 | ||||||||||
專業和外部服務 | 5,699 | 5,202 | 15,822 | 15,990 | ||||||||||
屬性 | 7,819 | 7,543 | 22,877 | 22,032 | ||||||||||
間接税 | 5,375 | 5,764 | 16,616 | 16,188 | ||||||||||
非服務性員工福利費用 | 971 | 509 | 2,914 | 1,988 | ||||||||||
營銷 | 919 | 630 | 3,323 | 2,880 | ||||||||||
無形資產攤銷 | 1,500 | 1,468 | 4,522 | 4,339 | ||||||||||
其他費用 | 4,781 | 5,495 | 14,703 | 16,037 | ||||||||||
非利息支出總額 | 84,411 | 91,262 | 250,091 | 261,377 | ||||||||||
所得税前淨收益 | 40,557 | 31,085 | 123,357 | 107,464 | ||||||||||
所得税優惠(費用) | (774) | (542) | (2,344) | (2,310) | ||||||||||
淨收入 | 39,783 | 30,543 | 121,013 | 105,154 | ||||||||||
普通股每股收益 | ||||||||||||||
基本每股收益 | 0.80 | 0.61 | 2.44 | 2.07 | ||||||||||
稀釋後每股收益 | 0.80 | 0.61 | 2.42 | 2.06 | ||||||||||
截至三個月 | 截至9個月 | |||||||||||||
2021年9月30日 | 2020年9月30日 | 2021年9月30日 | 2020年9月30日 | |||||||||||
淨收入 | 39,783 | 30,543 | 121,013 | 105,154 | ||||||||||
其他綜合收益(虧損),税後淨額 | ||||||||||||||
對外經營淨投資折算未實現損益淨變化 | (667) | 528 | 226 | (969) | ||||||||||
從可供出售投資轉來的持有至到期投資的未實現淨損益增加 | 18 | 228 | 165 | 397 | ||||||||||
可供出售投資未實現損益淨變化 | (12,050) | 2,788 | (67,542) | 60,800 | ||||||||||
員工福利計劃調整 | 1,719 | 471 | 3,967 | 3,100 | ||||||||||
其他綜合收益(虧損),税後淨額 | (10,980) | 4,015 | (63,184) | 63,328 | ||||||||||
綜合收益(虧損)總額 | 28,803 | 34,558 | 57,829 | 168,482 |
截至三個月 | 截至9個月 | |||||||||||||||||||||||||
2021年9月30日 | 2020年9月30日 | 2021年9月30日 | 2020年9月30日 | |||||||||||||||||||||||
股份數量 | 在數以千計的 美元 | 股份數量 | 在數以千計的 美元 | 股份數量 | 在數以千計的 美元 | 股份數量 | 在數以千計的 美元 | |||||||||||||||||||
已發行和已發行普通股股本 | ||||||||||||||||||||||||||
期初餘額 | 50,207,357 | 502 | 50,822,338 | 508 | 50,010,948 | 500 | 53,005,177 | 530 | ||||||||||||||||||
股份的退役 | (122,000) | (1) | (741,700) | (7) | (330,828) | (3) | (3,249,200) | (32) | ||||||||||||||||||
普通股發行 | 22,683 | — | 26,976 | — | 427,920 | 4 | 351,637 | 3 | ||||||||||||||||||
期末餘額 | 50,108,040 | 501 | 50,107,614 | 501 | 50,108,040 | 501 | 50,107,614 | 501 | ||||||||||||||||||
額外實收資本 | ||||||||||||||||||||||||||
期初餘額 | 1,016,327 | 1,019,859 | 1,013,326 | 1,081,569 | ||||||||||||||||||||||
基於股份的薪酬 | 3,796 | 3,978 | 11,003 | 11,331 | ||||||||||||||||||||||
以股份為基礎的結算 | 577 | 630 | 595 | 630 | ||||||||||||||||||||||
股份的退役 | (2,469) | (11,565) | (6,689) | (81,123) | ||||||||||||||||||||||
發行普通股,扣除承銷折扣和佣金 | — | — | (4) | 495 | ||||||||||||||||||||||
期末餘額 | 1,018,231 | 1,012,902 | 1,018,231 | 1,012,902 | ||||||||||||||||||||||
留存收益(累計虧損) | ||||||||||||||||||||||||||
期初餘額 | 69,833 | 12,250 | 33,918 | (9,237) | ||||||||||||||||||||||
會計政策變更的累積影響(2020年12月31日經審計合併財務報表附註2) | — | — | — | (7,841) | ||||||||||||||||||||||
當期淨收益 | 39,783 | 30,543 | 121,013 | 105,154 | ||||||||||||||||||||||
宣佈和支付的普通股現金股息,每股0.44美元和1.32美元(2020年:每股0.44美元和1.32美元) | (21,802) | (21,879) | (65,549) | (67,162) | ||||||||||||||||||||||
股份的退役 | (1,162) | (6,286) | (2,730) | (6,286) | ||||||||||||||||||||||
期末餘額 | 86,652 | 14,628 | 86,652 | 14,628 | ||||||||||||||||||||||
國庫普通股 | ||||||||||||||||||||||||||
期初餘額 | 619,212 | (18,159) | 619,212 | (14,517) | 619,212 | (16,116) | 619,212 | (22,022) | ||||||||||||||||||
購買庫房普通股 | 122,000 | (4,107) | 741,700 | (18,693) | 330,828 | (11,940) | 3,249,200 | (80,771) | ||||||||||||||||||
股份的退役 | (122,000) | 3,632 | (741,700) | 17,858 | (330,828) | 9,422 | (3,249,200) | 87,441 | ||||||||||||||||||
期末餘額 | 619,212 | (18,634) | 619,212 | (15,352) | 619,212 | (18,634) | 619,212 | (15,352) | ||||||||||||||||||
累計其他綜合收益(虧損) | ||||||||||||||||||||||||||
期初餘額 | (101,884) | (27,784) | (49,680) | (87,097) | ||||||||||||||||||||||
其他綜合收益(虧損),税後淨額 | (10,980) | 4,015 | (63,184) | 63,328 | ||||||||||||||||||||||
期末餘額 | (112,864) | (23,769) | (112,864) | (23,769) | ||||||||||||||||||||||
股東權益總額 | 973,886 | 988,910 | 973,886 | 988,910 |
截至9個月 | ||||||||
2021年9月30日 | 2020年9月30日 | |||||||
經營活動的現金流 | ||||||||
淨收入 | 121,013 | 105,154 | ||||||
調整以使淨收入與營業現金流保持一致 | ||||||||
折舊及攤銷 | 54,454 | 45,127 | ||||||
信貸(追回)損失準備金 | (2,521) | 10,891 | ||||||
基於股份的支付和結算 | 11,598 | 11,961 | ||||||
按公允價值計算的權益證券淨變動 | 7,094 | (139) | ||||||
可供出售投資的已實現(收益)淨虧損 | 239 | (1,116) | ||||||
擁有的其他房地產的淨(收益)損失 | 26 | (71) | ||||||
權益法投資賬面價值減少(增加) | (158) | (1,374) | ||||||
從權益法投資中獲得的股息 | 401 | 2,812 | ||||||
經營性資產和負債的變動 | ||||||||
應計利息、應收賬款和其他資產減少(增加) | (5,945) | 15,814 | ||||||
增加(減少)員工福利計劃、應計應付利息和其他負債 | (6,523) | (35,644) | ||||||
經營活動提供(用於)的現金 | 179,678 | 153,415 | ||||||
投資活動的現金流 | ||||||||
(增加)根據轉售協議購買的證券減少 | 27,515 | (184,594) | ||||||
限制性現金以外的短期投資:到期和出售收益 | 1,815,393 | 1,695,099 | ||||||
限制性現金以外的短期投資:購買 | (2,285,207) | (1,311,306) | ||||||
可供出售投資:出售所得 | 189,417 | 349,699 | ||||||
可供出售投資:到期和支付的收益 | 513,551 | 401,858 | ||||||
可供出售的投資:購買 | (1,354,984) | (796,758) | ||||||
持有至到期投資:到期和支付收益 | 504,036 | 372,398 | ||||||
持有至到期投資:購買 | (1,077,803) | (518,356) | ||||||
貸款淨(增)減 | (73,085) | 32,503 | ||||||
增加房地、設備和計算機軟件 | (8,521) | (20,910) | ||||||
出售所擁有的其他房地產的收益 | 4,430 | — | ||||||
投資活動提供(用於)的現金 | (1,745,258) | 19,633 | ||||||
融資活動的現金流 | ||||||||
存款淨增(減) | 662,316 | (448,926) | ||||||
發行附屬資本,扣除承銷費後的淨額 | — | 97,647 | ||||||
償還長期債務 | — | (45,000) | ||||||
回購普通股 | (11,940) | (80,771) | ||||||
行使股票期權所得收益 | — | 498 | ||||||
普通股支付的現金股利 | (65,549) | (67,162) | ||||||
融資活動提供(用於)的現金 | 584,827 | (543,714) | ||||||
匯率對現金、現金等價物和限制性現金的淨影響 | (70) | (22,696) | ||||||
現金、現金等價物和限制性現金淨增(減) | (980,823) | (393,362) | ||||||
現金、現金等價物和限制性現金:期初 | 3,314,498 | 2,578,902 | ||||||
現金、現金等價物和限制性現金:期末 | 2,333,675 | 2,185,540 | ||||||
期末現金、現金等價物和限制性現金的構成 | ||||||||
銀行到期的現金 | 2,309,502 | 2,160,903 | ||||||
綜合資產負債表中短期投資所包含的限制性現金 | 24,173 | 24,637 | ||||||
期末現金、現金等價物和限制性現金總額 | 2,333,675 | 2,185,540 | ||||||
補充披露非現金項目 | ||||||||
移轉(移出)擁有的其他房地產 | 704 | 314 | ||||||
淨貸款減少,原因是最初採用了當前預期信貸損失模型 | — | 7,841 | ||||||
2021年9月30日 | 2020年12月31日 | |||||||
無息 | ||||||||
銀行的現金和活期存款 | 203,784 | 133,363 | ||||||
計息? | ||||||||
銀行活期存款 | 449,984 | 433,511 | ||||||
現金等價物 | 1,655,734 | 2,722,718 | ||||||
小計利息 | 2,105,718 | 3,156,229 | ||||||
銀行應付現金總額 | 2,309,502 | 3,289,592 |
2021年9月30日 | 2020年12月31日 | |||||||
不受限制 | ||||||||
三個月內到期 | 546,326 | 469,580 | ||||||
在三到六個月之間到期 | 706,063 | 326,836 | ||||||
在6個月到12個月之間到期 | — | 1,717 | ||||||
不受限制的短期投資總額 | 1,252,389 | 798,133 | ||||||
受與最低準備金和衍生保證金要求相關的提款限制的影響 | ||||||||
無息活期存款 | 8,160 | 260 | ||||||
生息活期存款和定期存款 | 16,013 | 24,646 | ||||||
限制性短期投資總額 | 24,173 | 24,906 | ||||||
短期投資總額 | 1,276,562 | 823,039 |
2021年9月30日 | 2020年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||
攤銷 成本:成本 | 毛收入 未實現的目標 --漲幅 | 毛收入 未實現的目標 損失慘重 | 公允價值 | 攤銷 成本:成本 | 毛收入 未實現的目標 --漲幅 | 毛收入 未實現的目標 損失慘重 | 公允價值 | |||||||||||||||||||
股權證券 | ||||||||||||||||||||||||||
共同基金 | 724 | — | (502) | 222 | 5,274 | 2,531 | (488) | 7,317 | ||||||||||||||||||
總股本證券 | 724 | — | (502) | 222 | 5,274 | 2,531 | (488) | 7,317 | ||||||||||||||||||
可供出售 | ||||||||||||||||||||||||||
美國政府和聯邦機構 | 3,155,286 | 43,460 | (37,692) | 3,161,054 | 2,493,659 | 72,713 | (306) | 2,566,066 | ||||||||||||||||||
非美國政府債務證券 | 22,790 | — | (398) | 22,392 | 22,797 | — | (389) | 22,408 | ||||||||||||||||||
資產支持證券--學生貸款 | 13,290 | — | (415) | 12,875 | 13,290 | — | (345) | 12,945 | ||||||||||||||||||
住房貸款抵押證券 | 31,194 | 446 | (17) | 31,623 | 58,589 | 1,108 | — | 59,697 | ||||||||||||||||||
可供銷售總額 | 3,222,560 | 43,906 | (38,522) | 3,227,944 | 2,588,335 | 73,821 | (1,040) | 2,661,116 | ||||||||||||||||||
持有期到到期日? | ||||||||||||||||||||||||||
美國政府和聯邦機構 | 2,755,527 | 74,674 | (27,072) | 2,803,129 | 2,194,371 | 110,526 | (141) | 2,304,756 | ||||||||||||||||||
持有至到期日合計 | 2,755,527 | 74,674 | (27,072) | 2,803,129 | 2,194,371 | 110,526 | (141) | 2,304,756 |
少於12個月 | 12個月或更長時間 | |||||||||||||||||||
2021年9月30日 | 公平 價值 | 毛收入 未實現的目標 損失慘重 | 公平 價值 | 毛收入 未實現 損失 | 總計 公允價值 | 總毛數 未實現 損失 | ||||||||||||||
有未實現虧損的可供出售證券 | ||||||||||||||||||||
美國政府和聯邦機構 | 2,017,450 | (36,559) | 33,636 | (1,133) | 2,051,086 | (37,692) | ||||||||||||||
非美國政府債務證券 | — | — | 22,392 | (398) | 22,392 | (398) | ||||||||||||||
資產支持證券--學生貸款 | — | — | 12,875 | (415) | 12,875 | (415) | ||||||||||||||
住房貸款抵押證券 | 5,396 | (17) | — | — | 5,396 | (17) | ||||||||||||||
未實現虧損的可供出售證券總額 | 2,022,846 | (36,576) | 68,903 | (1,946) | 2,091,749 | (38,522) | ||||||||||||||
持有至到期日未實現虧損的證券 | ||||||||||||||||||||
美國政府和聯邦機構 | 1,430,637 | (26,442) | 24,407 | (630) | 1,455,044 | (27,072) | ||||||||||||||
少於12個月 | 12個月或更長時間 | |||||||||||||||||||
2020年12月31日 | 公平 價值 | 毛收入 未實現的目標 損失慘重 | 公平 價值 | 毛收入 未實現 損失 | 總計 公允價值 | 總毛數 未實現 損失 | ||||||||||||||
有未實現虧損的可供出售證券 | ||||||||||||||||||||
美國政府和聯邦機構 | 120,599 | (279) | 236 | (27) | 120,835 | (306) | ||||||||||||||
非美國政府債務證券 | 15 | — | 22,393 | (389) | 22,408 | (389) | ||||||||||||||
資產支持證券--學生貸款 | — | — | 12,945 | (345) | 12,945 | (345) | ||||||||||||||
未實現虧損的可供出售證券總額 | 120,614 | (279) | 35,574 | (761) | 156,188 | (1,040) | ||||||||||||||
持有至到期日未實現虧損的證券 | ||||||||||||||||||||
美國政府和聯邦機構 | 36,079 | (141) | — | — | 36,079 | (141) | ||||||||||||||
剩餘期限至到期日 | ||||||||||||||||||||
2021年9月30日 | 在 -3個月 | 3至12 月份 | 1至5 五年了 | 5至10 五年了 | 沒有具體的或單一的 新的成熟期 | 攜帶 金額: | ||||||||||||||
可供出售 | ||||||||||||||||||||
美國政府和聯邦機構 | — | — | 501,307 | 184,446 | 2,475,301 | 3,161,054 | ||||||||||||||
非美國政府債務證券 | — | — | 22,392 | — | — | 22,392 | ||||||||||||||
資產支持證券--學生貸款 | — | — | — | — | 12,875 | 12,875 | ||||||||||||||
住房貸款抵押證券 | — | — | — | — | 31,623 | 31,623 | ||||||||||||||
可供銷售總額 | — | — | 523,699 | 184,446 | 2,519,799 | 3,227,944 | ||||||||||||||
持有至到期 | ||||||||||||||||||||
美國政府和聯邦機構 | — | — | — | — | 2,755,527 | 2,755,527 | ||||||||||||||
2021年9月30日 | 2020年12月31日 | |||||||||||||
質押投資 | 已攤銷 成本:成本 | 世博會 價值 | 已攤銷 成本:成本 | 世博會 價值 | ||||||||||
可供出售 | 861 | 907 | 1,387 | 1,456 | ||||||||||
持有至到期 | 34,344 | 33,193 | 2,460 | 2,623 |
截至9個月 | ||||||||||||||||||||
2021年9月30日 | 2020年9月30日 | |||||||||||||||||||
銷售收益 | 已實現毛利 | 已實現毛利率 (虧損) | 銷售 收益 | 已實現毛利率 --漲幅 | 已實現毛利率 (虧損) | |||||||||||||||
共同基金 | 7,179 | 124 | (26) | — | — | — |
截至9個月 | ||||||||||||||||||||
2021年9月30日 | 2020年9月30日 | |||||||||||||||||||
銷售收益 | 已實現毛利 | 已實現毛利率 (虧損) | 銷售 收益 | 已實現毛利率 --漲幅 | 已實現毛利率 (虧損) | |||||||||||||||
美國政府和聯邦機構 | 189,417 | 1,563 | (1,802) | 349,699 | 1,171 | (55) | ||||||||||||||
2021年9月30日 | 經過 | 特價 提到 | 不合標準 | 非應計項目 | 攤銷總成本 | 預期信貸損失撥備 | 淨貸款總額 | ||||||||||||||||||||||
商業貸款 | |||||||||||||||||||||||||||||
政府 | 252,051 | — | — | — | 252,051 | (1,396) | 250,655 | ||||||||||||||||||||||
工商業 | 363,544 | 7,994 | 1,042 | 18,654 | 391,234 | (9,978) | 381,256 | ||||||||||||||||||||||
商業透支 | 94,726 | 2,561 | 441 | 7 | 97,735 | (12) | 97,723 | ||||||||||||||||||||||
商業貸款總額 | 710,321 | 10,555 | 1,483 | 18,661 | 741,020 | (11,386) | 729,634 | ||||||||||||||||||||||
商業地產貸款 | |||||||||||||||||||||||||||||
商業抵押貸款 | 636,844 | 61,887 | 3,090 | 4,807 | 706,628 | (863) | 705,765 | ||||||||||||||||||||||
施工 | 9,448 | 20,674 | — | — | 30,122 | (420) | 29,702 | ||||||||||||||||||||||
商業房地產貸款總額 | 646,292 | 82,561 | 3,090 | 4,807 | 736,750 | (1,283) | 735,467 | ||||||||||||||||||||||
消費貸款 | |||||||||||||||||||||||||||||
汽車金融 | 22,160 | 22 | — | 163 | 22,345 | (91) | 22,254 | ||||||||||||||||||||||
信用卡 | 68,436 | — | 233 | — | 68,669 | (1,305) | 67,364 | ||||||||||||||||||||||
透支 | 39,281 | 808 | — | 11 | 40,100 | (179) | 39,921 | ||||||||||||||||||||||
其他消費者1 | 73,846 | 733 | 76 | 1,004 | 75,659 | (1,257) | 74,402 | ||||||||||||||||||||||
消費貸款總額 | 203,723 | 1,563 | 309 | 1,178 | 206,773 | (2,832) | 203,941 | ||||||||||||||||||||||
住宅按揭貸款 | 3,367,650 | 55,403 | 85,728 | 39,139 | 3,547,920 | (13,174) | 3,534,746 | ||||||||||||||||||||||
總計 | 4,927,986 | 150,082 | 90,610 | 63,785 | 5,232,463 | (28,675) | 5,203,788 |
2020年12月31日 | 經過 | 特價 提到 | 不合標準 | 非應計項目 | 攤銷總成本 | 預期信貸損失撥備 | 淨貸款總額 | ||||||||||||||||||||||
商業貸款 | |||||||||||||||||||||||||||||
政府 | 279,417 | — | — | — | 279,417 | (1,453) | 277,964 | ||||||||||||||||||||||
工商業 | 422,616 | 5,841 | 1,082 | 18,226 | 447,765 | (9,926) | 437,839 | ||||||||||||||||||||||
商業透支 | 70,324 | 1,686 | 451 | 1 | 72,462 | (230) | 72,232 | ||||||||||||||||||||||
商業貸款總額 | 772,357 | 7,527 | 1,533 | 18,227 | 799,644 | (11,609) | 788,035 | ||||||||||||||||||||||
商業地產貸款 | |||||||||||||||||||||||||||||
商業抵押貸款 | 627,512 | 79,168 | 2,362 | 6,300 | 715,342 | (847) | 714,495 | ||||||||||||||||||||||
施工 | 4,950 | 39,870 | — | — | 44,820 | (1,257) | 43,563 | ||||||||||||||||||||||
商業房地產貸款總額 | 632,462 | 119,038 | 2,362 | 6,300 | 760,162 | (2,104) | 758,058 | ||||||||||||||||||||||
消費貸款 | |||||||||||||||||||||||||||||
汽車金融 | 22,491 | 52 | — | 127 | 22,670 | (103) | 22,567 | ||||||||||||||||||||||
信用卡 | 68,025 | — | 234 | — | 68,259 | (2,795) | 65,464 | ||||||||||||||||||||||
透支 | 23,934 | 1,127 | — | 2 | 25,063 | (162) | 24,901 | ||||||||||||||||||||||
其他消費者1 | 112,466 | 1,031 | 215 | 1,048 | 114,760 | (1,416) | 113,344 | ||||||||||||||||||||||
消費貸款總額 | 226,916 | 2,210 | 449 | 1,177 | 230,752 | (4,476) | 226,276 | ||||||||||||||||||||||
住宅按揭貸款 | 3,212,218 | 61,499 | 83,846 | 46,787 | 3,404,350 | (15,909) | 3,388,441 | ||||||||||||||||||||||
總計 | 4,843,953 | 190,274 | 88,190 | 72,491 | 5,194,908 | (34,098) | 5,160,810 |
2021年9月30日 | 經過 | 特價 我沒提過 | 不合標準 | 非應計項目 | 攤銷總成本 | ||||||||||||
按起始年份劃分的貸款 | |||||||||||||||||
2021 | 690,490 | 3,441 | — | 539 | 694,470 | ||||||||||||
2020 | 635,566 | 20,797 | — | 36 | 656,399 | ||||||||||||
2019 | 913,758 | 26,529 | 476 | 31 | 940,794 | ||||||||||||
2018 | 522,149 | 38,001 | 450 | 695 | 561,295 | ||||||||||||
2017 | 494,640 | 2,053 | 10,337 | 11,913 | 518,943 | ||||||||||||
之前 | 1,444,602 | 54,922 | 78,569 | 50,554 | 1,628,647 | ||||||||||||
透支和信用卡 | 226,781 | 4,339 | 778 | 17 | 231,915 | ||||||||||||
攤銷總成本 | 4,927,986 | 150,082 | 90,610 | 63,785 | 5,232,463 |
2020年12月31日 | 經過 | 特價 我沒提過 | 不合標準 | 非應計項目 | 攤銷總成本 | ||||||||||||
按起始年份劃分的貸款 | |||||||||||||||||
2020 | 683,821 | 18,789 | — | 70 | 702,680 | ||||||||||||
2019 | 1,026,634 | 27,575 | 181 | 4 | 1,054,394 | ||||||||||||
2018 | 684,716 | 65,570 | 559 | 1,407 | 752,252 | ||||||||||||
2017 | 624,332 | 2,381 | 3,245 | 11,910 | 641,868 | ||||||||||||
2016 | 447,293 | 2,073 | 7,993 | 4,939 | 462,298 | ||||||||||||
之前 | 1,183,869 | 69,934 | 75,466 | 52,174 | 1,381,443 | ||||||||||||
透支和信用卡 | 193,288 | 3,952 | 746 | 1,987 | 199,973 | ||||||||||||
攤銷總成本 | 4,843,953 | 190,274 | 88,190 | 72,491 | 5,194,908 |
2021年9月30日 | 30 - 59 日數 | 60 - 89 日數 | 超過90天 | 過去合計 未到期貸款 | 總計 當前 | 總計 攤銷成本 | ||||||||||||||
商業貸款 | ||||||||||||||||||||
政府 | — | — | — | — | 252,051 | 252,051 | ||||||||||||||
工商業 | 347 | 249 | 18,411 | 19,007 | 372,227 | 391,234 | ||||||||||||||
商業透支 | — | — | 7 | 7 | 97,728 | 97,735 | ||||||||||||||
商業貸款總額 | 347 | 249 | 18,418 | 19,014 | 722,006 | 741,020 | ||||||||||||||
商業地產貸款 | ||||||||||||||||||||
商業抵押貸款 | 570 | — | 4,807 | 5,377 | 701,251 | 706,628 | ||||||||||||||
施工 | — | — | — | — | 30,122 | 30,122 | ||||||||||||||
商業房地產貸款總額 | 570 | — | 4,807 | 5,377 | 731,373 | 736,750 | ||||||||||||||
消費貸款 | ||||||||||||||||||||
汽車金融 | 91 | 5 | 163 | 259 | 22,086 | 22,345 | ||||||||||||||
信用卡 | 442 | 152 | 233 | 827 | 67,842 | 68,669 | ||||||||||||||
透支 | — | — | 11 | 11 | 40,089 | 40,100 | ||||||||||||||
其他消費者 | 156 | 12 | 1,005 | 1,173 | 74,486 | 75,659 | ||||||||||||||
消費貸款總額 | 689 | 169 | 1,412 | 2,270 | 204,503 | 206,773 | ||||||||||||||
住宅按揭貸款 | 19,872 | 10,321 | 50,085 | 80,278 | 3,467,642 | 3,547,920 | ||||||||||||||
攤銷總成本 | 21,478 | 10,739 | 74,722 | 106,939 | 5,125,524 | 5,232,463 |
2020年12月31日 | 30 - 59 日數 | 60 - 89 日數 | 超過90天 | 過去合計 未到期貸款 | 總計 當前 | 總計 攤銷 成本 | ||||||||||||||
商業貸款 | ||||||||||||||||||||
政府 | — | — | — | — | 279,417 | 279,417 | ||||||||||||||
工商業 | 109 | 50 | 18,176 | 18,335 | 429,430 | 447,765 | ||||||||||||||
商業透支 | — | — | 90 | 90 | 72,372 | 72,462 | ||||||||||||||
商業貸款總額 | 109 | 50 | 18,266 | 18,425 | 781,219 | 799,644 | ||||||||||||||
商業地產貸款 | ||||||||||||||||||||
商業抵押貸款 | 710 | 1,552 | 4,748 | 7,010 | 708,332 | 715,342 | ||||||||||||||
施工 | — | — | — | — | 44,820 | 44,820 | ||||||||||||||
商業房地產貸款總額 | 710 | 1,552 | 4,748 | 7,010 | 753,152 | 760,162 | ||||||||||||||
消費貸款 | ||||||||||||||||||||
汽車金融 | 55 | 35 | 127 | 217 | 22,453 | 22,670 | ||||||||||||||
信用卡 | 480 | 224 | 234 | 938 | 67,321 | 68,259 | ||||||||||||||
透支 | — | — | 2 | 2 | 25,061 | 25,063 | ||||||||||||||
其他消費者 | 56 | 3 | 1,043 | 1,102 | 113,658 | 114,760 | ||||||||||||||
消費貸款總額 | 591 | 262 | 1,406 | 2,259 | 228,493 | 230,752 | ||||||||||||||
住宅按揭貸款 | 6,304 | 4,023 | 59,957 | 70,284 | 3,334,066 | 3,404,350 | ||||||||||||||
攤銷總成本 | 7,714 | 5,887 | 84,377 | 97,978 | 5,096,930 | 5,194,908 |
截至2021年9月30日的9個月 | |||||||||||||||||
商業廣告 | 商業廣告 中國房地產 | 消費者 | 住宅 住房抵押貸款 | 總計 | |||||||||||||
期初餘額 | 11,609 | 2,104 | 4,476 | 15,909 | 34,098 | ||||||||||||
撥備增加(減少) | (171) | (820) | (1,710) | (245) | (2,946) | ||||||||||||
收回以前的撇賬 | 65 | — | 994 | 191 | 1,250 | ||||||||||||
沖銷 | (108) | — | (928) | (2,657) | (3,693) | ||||||||||||
其他 | (9) | (1) | — | (24) | (34) | ||||||||||||
期末預期信貸損失撥備 | 11,386 | 1,283 | 2,832 | 13,174 | 28,675 |
截至2020年9月30日的9個月 | |||||||||||||||||
商業廣告 | 商業廣告 中國房地產 | 消費者 | 住宅 住房抵押貸款 | 總計 | |||||||||||||
會計政策變更前期初餘額 | 7,281 | 1,496 | 1,502 | 13,309 | 23,588 | ||||||||||||
會計政策變更的累積影響(2020年12月31日經審計合併財務報表附註2) | 4,109 | 1,026 | 2,506 | 200 | 7,841 | ||||||||||||
撥備增加(減少) | 4,953 | (274) | 1,954 | 4,081 | 10,714 | ||||||||||||
收回以前的撇賬 | 6 | — | 850 | 290 | 1,146 | ||||||||||||
沖銷 | (16) | — | (1,574) | (789) | (2,379) | ||||||||||||
其他 | (21) | (1) | 5 | 153 | 136 | ||||||||||||
期末預期信貸損失撥備 | 16,312 | 2,247 | 5,243 | 17,244 | 41,046 |
2021年9月30日 | 2020年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||
有津貼的非權責發生制貸款 | 無津貼的非權責發生制貸款 | 過去時 到期超過90天並應計 | 總計非- 表演 三筆貸款 | 有津貼的非權責發生制貸款 | 無津貼的非權責發生制貸款 | 過去時 到期超過90天並應計 | 總計非- 表演 三筆貸款 | |||||||||||||||||||
商業貸款 | ||||||||||||||||||||||||||
工商業 | 18,635 | 19 | — | 18,654 | 18,207 | 19 | — | 18,226 | ||||||||||||||||||
商業透支 | — | 7 | — | 7 | — | 1 | 89 | 90 | ||||||||||||||||||
商業貸款總額 | 18,635 | 26 | — | 18,661 | 18,207 | 20 | 89 | 18,316 | ||||||||||||||||||
商業地產貸款 | ||||||||||||||||||||||||||
商業抵押貸款 | 896 | 3,911 | — | 4,807 | 952 | 5,348 | — | 6,300 | ||||||||||||||||||
商業房地產貸款總額 | 896 | 3,911 | — | 4,807 | 952 | 5,348 | — | 6,300 | ||||||||||||||||||
消費貸款 | ||||||||||||||||||||||||||
汽車金融 | 163 | — | — | 163 | 126 | 1 | — | 127 | ||||||||||||||||||
信用卡 | — | — | 233 | 233 | — | — | 234 | 234 | ||||||||||||||||||
透支 | — | 11 | — | 11 | — | 2 | — | 2 | ||||||||||||||||||
其他消費者 | 833 | 171 | — | 1,004 | 869 | 179 | — | 1,048 | ||||||||||||||||||
消費貸款總額 | 996 | 182 | 233 | 1,411 | 995 | 182 | 234 | 1,411 | ||||||||||||||||||
住宅按揭貸款 | 27,503 | 11,636 | 16,605 | 55,744 | 36,897 | 9,890 | 18,788 | 65,575 | ||||||||||||||||||
不良貸款總額 | 48,030 | 15,755 | 16,838 | 80,623 | 57,051 | 15,440 | 19,111 | 91,602 |
截至2021年9月30日的9個月 | ||||||||||||||
數量 三份合同 | 前- 改裝 已錄製的視頻 貸款 | 修改: 利息 資本大小寫 | 後- 改裝 記錄在案的兩個人 三筆貸款 | |||||||||||
住宅按揭貸款 | 2 | 1,070 | 68 | 1,138 | ||||||||||
截至2020年9月30日的9個月 | ||||||||||||||
數量 三份合同 | 前- 改裝 記錄在案的貸款 | 修改: 利息 資本大小寫 | 後- 改裝 記錄在案的兩個人 貸款 | |||||||||||
住宅按揭貸款 | 1 | 352 | — | 352 | ||||||||||
2021年9月30日 | 2020年12月31日 | |||||||||||||
*應計項目 | 非應計項目 | *應計項目 | 非應計項目 | |||||||||||
商業貸款 | 861 | — | 901 | — | ||||||||||
商業地產貸款 | 1,601 | 2,452 | 2,362 | 1,811 | ||||||||||
住宅按揭貸款 | 60,483 | 13,693 | 61,937 | 17,129 | ||||||||||
未完成的TDR總數 | 62,945 | 16,145 | 65,200 | 18,940 |
2021年9月30日 | 2020年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||
地理區域 | 到期現金從 銀行、轉售協議和 *短期內 三項投資 | 貸款 | 失衡 表格 | 總學分 暴露在空氣中 | 到期現金從 銀行、轉售協議和 *短期內 三項投資 | 貸款 | 失衡 表格 | 總學分 暴露在空氣中 | ||||||||||||||||||
澳大利亞 | — | — | — | — | 220,871 | — | — | 220,871 | ||||||||||||||||||
比利時 | 5,800 | — | — | 5,800 | 4,271 | — | — | 4,271 | ||||||||||||||||||
百慕大羣島 | 55,268 | 2,128,923 | 296,068 | 2,480,259 | 51,329 | 2,225,401 | 323,097 | 2,599,827 | ||||||||||||||||||
加拿大 | 734,948 | — | — | 734,948 | 996,213 | — | — | 996,213 | ||||||||||||||||||
開曼島 | 27,436 | 1,040,626 | 392,568 | 1,460,630 | 29,480 | 948,290 | 396,654 | 1,374,424 | ||||||||||||||||||
法國 | 34,691 | — | — | 34,691 | — | — | — | — | ||||||||||||||||||
德國 | 67,732 | — | — | 67,732 | 107,412 | — | — | 107,412 | ||||||||||||||||||
根西島 | 1 | 721,675 | 203,388 | 925,064 | 1 | 779,915 | 213,461 | 993,377 | ||||||||||||||||||
愛爾蘭 | 72,935 | — | — | 72,935 | 83,842 | — | — | 83,842 | ||||||||||||||||||
日本 | 3,058 | — | — | 3,058 | 6,029 | — | — | 6,029 | ||||||||||||||||||
澤西 | — | 70,092 | 36,155 | 106,247 | — | 26,773 | 35,224 | 61,997 | ||||||||||||||||||
新西蘭 | — | — | — | — | 23,463 | — | — | 23,463 | ||||||||||||||||||
挪威 | 147,326 | — | — | 147,326 | 57,900 | — | — | 57,900 | ||||||||||||||||||
11.瑞士 | 2,820 | — | — | 2,820 | 4,510 | — | — | 4,510 | ||||||||||||||||||
巴哈馬羣島 | 1,517 | 9,869 | — | 11,386 | 1,516 | 12,024 | — | 13,540 | ||||||||||||||||||
英國 | 1,360,576 | 1,261,278 | 158,865 | 2,780,719 | 1,291,655 | 1,202,505 | 140,663 | 2,634,823 | ||||||||||||||||||
美國 | 1,238,549 | — | — | 1,238,549 | 1,428,090 | — | — | 1,428,090 | ||||||||||||||||||
其他 | 2,931 | — | — | 2,931 | 3,088 | — | — | 3,088 | ||||||||||||||||||
總暴露總量 | 3,755,588 | 5,232,463 | 1,087,044 | 10,075,095 | 4,309,670 | 5,194,908 | 1,109,099 | 10,613,677 |
按成熟度劃分 | |||||||||||||||||||||||||||||
需求 | *總計 需求 存款 | 術語 | 總計 術語 存款 | ||||||||||||||||||||||||||
2021年9月30日 | 非利息 軸承 | 利息 軸承 | 3個以內 月份 | 3至6個 月份 | 6至12 月份 | 12個月後 | 總計 存款 | ||||||||||||||||||||||
需求不足10萬美元? | 2,955,760 | 8,028,540 | 10,984,300 | 27,968 | 11,169 | 11,775 | 13,448 | 64,360 | 11,048,660 | ||||||||||||||||||||
條款-10萬美元或更多 | 不適用 | 不適用 | — | 1,620,483 | 603,443 | 504,230 | 84,338 | 2,812,494 | 2,812,494 | ||||||||||||||||||||
總存款 | 2,955,760 | 8,028,540 | 10,984,300 | 1,648,451 | 614,612 | 516,005 | 97,786 | 2,876,854 | 13,861,154 | ||||||||||||||||||||
需求 | 總計 需求 存款 | 術語 | 總計 術語 存款 | ||||||||||||||||||||||||||
2020年12月31日 | 非利息 軸承 | 利息 軸承 | 3個以內 月份 | 3至6個 月份 | 6至12 月份 | *在12個月後恢復 | 總計 存款 | ||||||||||||||||||||||
需求不足10萬美元? | 3,012,360 | 7,577,642 | 10,590,002 | 30,551 | 8,402 | 13,138 | 14,875 | 66,966 | 10,656,968 | ||||||||||||||||||||
條款-10萬美元或更多 | 不適用 | 不適用 | — | 1,553,178 | 625,533 | 330,773 | 83,632 | 2,593,116 | 2,593,116 | ||||||||||||||||||||
總存款 | 3,012,360 | 7,577,642 | 10,590,002 | 1,583,729 | 633,935 | 343,911 | 98,507 | 2,660,082 | 13,250,084 | ||||||||||||||||||||
按類型和細分市場 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | ||||||||||||||||||
應付 按需 | 付款日期為 固定日期 | 總計 | 應付 按需 | 付款日期為 固定日期 | 總計 | |||||||||||||||
百慕大羣島 | 3,961,929 | 644,066 | 4,605,995 | 4,107,156 | 705,490 | 4,812,646 | ||||||||||||||
開曼島 | 3,952,826 | 567,187 | 4,520,013 | 3,577,120 | 531,602 | 4,108,722 | ||||||||||||||
海峽羣島和英國 | 3,069,545 | 1,665,601 | 4,735,146 | 2,905,726 | 1,422,990 | 4,328,716 | ||||||||||||||
總存款 | 10,984,300 | 2,876,854 | 13,861,154 | 10,590,002 | 2,660,082 | 13,250,084 |
截至三個月 | 截至9個月 | ||||||||||||||||
合併業務報表中的行項目 | 2021年9月30日 | 2020年9月30日 | 2021年9月30日 | 2020年9月30日 | |||||||||||||
固定收益養老金支出(收入) | |||||||||||||||||
服務成本 | 工資和其他員工福利 | — | 44 | 67 | 44 | ||||||||||||
利息成本 | 非服務性員工福利費用 | 682 | 995 | 2,052 | 2,955 | ||||||||||||
計劃資產的預期回報率 | 非服務性員工福利費用 | (1,608) | (1,898) | (4,838) | (5,639) | ||||||||||||
精算(收益)損失淨額攤銷 | 非服務性員工福利費用 | 691 | 604 | 2,077 | 1,806 | ||||||||||||
攤銷先前服務(信貸)成本 | 非服務性員工福利費用 | 7 | (34) | (41) | (24) | ||||||||||||
結算(收益)損失 | 其他淨收益(虧損) | — | 367 | — | 518 | ||||||||||||
固定收益養老金總支出(收入) | (228) | 78 | (683) | (340) | |||||||||||||
退休後醫療補助費用(收入) | |||||||||||||||||
服務成本 | 工資和其他員工福利 | 21 | 17 | 62 | 50 | ||||||||||||
利息成本 | 非服務性員工福利費用 | 649 | 818 | 1,945 | 2,453 | ||||||||||||
精算(收益)損失淨額攤銷 | 非服務性員工福利費用 | 419 | — | 1,259 | — | ||||||||||||
攤銷先前服務(信貸)成本 | 非服務性員工福利費用 | 131 | 131 | 393 | 393 | ||||||||||||
退休後醫療保險費用總額(收入) | 1,220 | 966 | 3,659 | 2,896 |
用於發放信貸的未償還、資金不足的承諾 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | ||||||
提供信貸的承諾 | 814,331 | 836,710 | ||||||
跟單信用證和商業信用證 | 1,103 | 981 | ||||||
用於發放信貸的無資金承諾總額 | 815,434 | 837,691 | ||||||
信貸損失撥備 | (604) | (179) |
2021年9月30日 | 2020年12月31日 | |||||||||||||||||||
未償還的財務擔保 | 毛收入 | 抵押品 | 網絡 | 毛收入 | 抵押品 | 網絡 | ||||||||||||||
備用信用證 | 267,922 | 260,662 | 7,260 | 265,959 | 258,699 | 7,260 | ||||||||||||||
保函 | 3,688 | 3,652 | 36 | 5,449 | 5,413 | 36 | ||||||||||||||
總計 | 271,610 | 264,314 | 7,296 | 271,408 | 264,112 | 7,296 |
截至三個月 | 截至9個月 | |||||||||||||
2021年9月30日 | 2020年9月30日 | 2021年9月30日 | 2020年9月30日 | |||||||||||
租賃費 | ||||||||||||||
經營租賃成本 | 2,061 | 1,933 | 6,260 | 6,030 | ||||||||||
短期租賃成本 | 352 | 454 | 998 | 968 | ||||||||||
轉租收入 | (322) | (290) | (970) | (849) | ||||||||||
總淨租賃成本 | 2,091 | 2,097 | 6,288 | 6,149 | ||||||||||
經營租賃收入 | 315 | 206 | 968 | 711 | ||||||||||
該期間的其他信息 | ||||||||||||||
與新的經營租賃負債相關的使用權資產 | 529 | 323 | 570 | 323 | ||||||||||
營業租賃的營業現金流 | 1,970 | 2,219 | 6,366 | 6,200 | ||||||||||
期末的其他資料 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | ||||||||||||
經營性租賃使用權資產(包括在資產負債表上的其他資產中) | 40,064 | 46,244 | ||||||||||||
經營租賃負債(計入資產負債表其他負債) | 39,476 | 44,940 | ||||||||||||
經營租賃加權平均剩餘租期(年) | 9.94 | 10.14 | ||||||||||||
經營租賃加權平均貼現率 | 5.25 | % | 5.25 | % | ||||||||||
下表彙總了截至2020年12月31日該行長期租賃承諾的到期日分析: | ||||||||||||||
截至十二月三十一日的年度 | 經營租約 | |||||||||||||
2021 | 8,319 | |||||||||||||
2022 | 8,111 | |||||||||||||
2023 | 6,980 | |||||||||||||
2024 | 6,247 | |||||||||||||
2025 | 3,870 | |||||||||||||
2026年及其後 | 24,793 | |||||||||||||
總承諾額 | 58,320 | |||||||||||||
減去:將現金流貼現到現值的影響 | (13,380) | |||||||||||||
經營租賃負債 | 44,940 | |||||||||||||
按部門劃分的總資產 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | ||||||
百慕大羣島 | 5,771,173 | 5,924,779 | ||||||
開曼島 | 4,869,414 | 4,479,937 | ||||||
海峽羣島和英國 | 5,236,764 | 4,826,671 | ||||||
其他 | 32,393 | 32,928 | ||||||
部門間抵銷前的總資產 | 15,909,744 | 15,264,315 | ||||||
減去:細分市場間的淘汰 | (577,578) | (525,681) | ||||||
總計 | 15,332,166 | 14,738,634 |
*淨利息收入 | 為以下事項撥備的款項 *信貸收回(虧損) | 非利息 個人收入 | 淨收入 在上漲之前的第一個交易日 損益 | 收益和 損失慘重 | 總淨收入 | 總計 費用 | 淨收入 | ||||||||||||||||||||||
截至2021年9月30日的三個月 | 客户 | 網段間 | |||||||||||||||||||||||||||
百慕大羣島 | 37,001 | (418) | 261 | 21,458 | 58,302 | 37 | 58,339 | 47,437 | 10,902 | ||||||||||||||||||||
開曼島 | 22,711 | 306 | (297) | 14,270 | 36,990 | 188 | 37,178 | 14,912 | 22,266 | ||||||||||||||||||||
海峽羣島和英國 | 15,969 | 112 | 32 | 11,027 | 27,140 | 49 | 27,189 | 20,262 | 6,927 | ||||||||||||||||||||
其他 | — | — | — | 6,406 | 6,406 | — | 6,406 | 6,718 | (312) | ||||||||||||||||||||
抵銷前合計 | 75,681 | — | (4) | 53,161 | 128,838 | 274 | 129,112 | 89,329 | 39,783 | ||||||||||||||||||||
部門間淘汰 | — | — | — | (4,144) | (4,144) | — | (4,144) | (4,144) | — | ||||||||||||||||||||
總計 | 75,681 | — | (4) | 49,017 | 124,694 | 274 | 124,968 | 85,185 | 39,783 |
*淨利息收入 | 為以下事項撥備的款項 *信貸收回(虧損) | 非利息 個人收入 | 淨收入 在上漲之前的第一個交易日 損益 | 收益和 損失慘重 | 總淨收入 | 總計 費用 | 淨收入 | ||||||||||||||||||||||
截至2020年9月30日的三個月 | 客户 | 網段間 | |||||||||||||||||||||||||||
百慕大羣島 | 38,275 | 135 | (1,604) | 21,838 | 58,644 | 1,613 | 60,257 | 51,399 | 8,858 | ||||||||||||||||||||
開曼島 | 21,691 | 301 | 40 | 12,520 | 34,552 | 414 | 34,966 | 17,213 | 17,753 | ||||||||||||||||||||
海峽羣島和英國 | 15,347 | (436) | 209 | 10,425 | 25,545 | (515) | 25,030 | 20,796 | 4,234 | ||||||||||||||||||||
其他 | — | — | — | 3,722 | 3,722 | — | 3,722 | 4,024 | (302) | ||||||||||||||||||||
抵銷前合計 | 75,313 | — | (1,355) | 48,505 | 122,463 | 1,512 | 123,975 | 93,432 | 30,543 | ||||||||||||||||||||
部門間淘汰 | — | — | — | (1,628) | (1,628) | — | (1,628) | (1,628) | — | ||||||||||||||||||||
總計 | 75,313 | — | (1,355) | 46,877 | 120,835 | 1,512 | 122,347 | 91,804 | 30,543 |
*淨利息收入 | 為以下事項撥備的款項 *信貸收回(虧損) | 非利息 個人收入 | 淨收入 在上漲之前的第一個交易日 損益 | 收益和 損失慘重 | 總淨收入 | 總計 費用 | 淨收入 | ||||||||||||||||||||||
截至2021年9月30日的9個月 | 客户 | 網段間 | |||||||||||||||||||||||||||
百慕大羣島 | 111,392 | (836) | 1,823 | 62,272 | 174,651 | 921 | 175,572 | 139,716 | 35,856 | ||||||||||||||||||||
開曼島 | 67,005 | 927 | 802 | 42,202 | 110,936 | 185 | 111,121 | 44,181 | 66,940 | ||||||||||||||||||||
海峽羣島和英國 | 46,892 | (91) | (104) | 33,986 | 80,683 | (902) | 79,781 | 61,565 | 18,216 | ||||||||||||||||||||
其他 | 1 | — | — | 20,381 | 20,382 | — | 20,382 | 20,381 | 1 | ||||||||||||||||||||
抵銷前合計 | 225,290 | — | 2,521 | 158,841 | 386,652 | 204 | 386,856 | 265,843 | 121,013 | ||||||||||||||||||||
部門間淘汰 | — | — | — | (13,408) | (13,408) | — | (13,408) | (13,408) | — | ||||||||||||||||||||
總計 | 225,290 | — | 2,521 | 145,433 | 373,244 | 204 | 373,448 | 252,435 | 121,013 |
*淨利息收入 | 為以下事項撥備的款項 *信貸收回(虧損) | 非利息 個人收入 | 淨收入 在上漲之前的第一個交易日 損益 | 收益和 損失慘重 | 總淨收入 | 總計 費用 | 淨收入 | ||||||||||||||||||||||
截至2020年9月30日的9個月 | 客户 | 網段間 | |||||||||||||||||||||||||||
百慕大羣島 | 120,745 | 632 | (11,113) | 63,406 | 173,670 | 1,626 | 175,296 | 147,367 | 27,929 | ||||||||||||||||||||
開曼島 | 72,094 | 835 | 238 | 36,257 | 109,424 | 416 | 109,840 | 47,910 | 61,930 | ||||||||||||||||||||
海峽羣島和英國 | 49,173 | (1,467) | (16) | 29,930 | 77,620 | (425) | 77,195 | 61,446 | 15,749 | ||||||||||||||||||||
其他 | 7 | — | — | 11,446 | 11,453 | (1) | 11,452 | 11,906 | (454) | ||||||||||||||||||||
抵銷前合計 | 242,019 | — | (10,891) | 141,039 | 372,167 | 1,616 | 373,783 | 268,629 | 105,154 | ||||||||||||||||||||
部門間淘汰 | — | — | — | (4,942) | (4,942) | — | (4,942) | (4,942) | — | ||||||||||||||||||||
總計 | 242,019 | — | (10,891) | 136,097 | 367,225 | 1,616 | 368,841 | 263,687 | 105,154 |
2021年9月30日 | 衍生工具 | 合同數量 | 名義上的 金額: | 毛收入 結果是積極的。 公允價值 | 毛收入 結果是負面的 公允價值 | 淨收益 公允價值 | ||||||||||||||
風險管理衍生品 | ||||||||||||||||||||
淨投資套期保值 | 貨幣互換 | 3 | 52,379 | 1,323 | (7) | 1,316 | ||||||||||||||
公允價值對衝 | 貨幣互換 | 4 | 182,933 | — | (3,989) | (3,989) | ||||||||||||||
未正式指定為對衝工具的衍生工具 | 貨幣互換 | 23 | 951,815 | 14,960 | (1,106) | 13,854 | ||||||||||||||
小計風險管理衍生品 | 1,187,127 | 16,283 | (5,102) | 11,181 | ||||||||||||||||
客户服務衍生品 | 即期和遠期外匯 | 259 | 680,303 | 4,307 | (4,122) | 185 | ||||||||||||||
總衍生工具 | 1,867,430 | 20,590 | (9,224) | 11,366 | ||||||||||||||||
2020年12月31日 | 衍生工具 | 合同數量 | 名義上的 金額: | 毛收入 結果是積極的。 公允價值 | 毛收入 結果是負面的 公允價值 | 淨收益 公允價值 | ||||||||||||||
風險管理衍生品 | ||||||||||||||||||||
淨投資套期保值 | 貨幣互換 | 4 | 68,231 | — | (4,586) | (4,586) | ||||||||||||||
公允價值對衝 | 貨幣互換 | 5 | 197,987 | 4,039 | — | 4,039 | ||||||||||||||
未正式指定為對衝工具的衍生工具 | 貨幣互換 | 42 | 1,471,632 | 2,678 | (21,239) | (18,561) | ||||||||||||||
小計風險管理衍生品 | 1,737,850 | 6,717 | (25,825) | (19,108) | ||||||||||||||||
客户服務衍生品 | 即期和遠期外匯 | 241 | 770,113 | 7,128 | (6,862) | 266 | ||||||||||||||
總衍生工具 | 2,507,963 | 13,845 | (32,687) | (18,842) |
總交易會 價值 被認可的人 | 減:偏移 已應用的應用程序 在師父的帶領下 一張網,一張網 三個協議 | 公允淨值 在 已整合 資產負債表 | 減去:合併資產負債表中未抵銷的頭寸 | |||||||||||||||||
2021年9月30日 | 衍生工具的公允價值總額 | 現金抵押品 已收到/已支付的費用 | 淨曝光量 | |||||||||||||||||
衍生資產 | ||||||||||||||||||||
即期和遠期外匯和貨幣掉期 | 20,590 | (5,374) | 15,216 | — | (3,137) | 12,079 | ||||||||||||||
衍生負債 | ||||||||||||||||||||
即期和遠期外匯和貨幣掉期 | 9,224 | (5,374) | 3,850 | — | (2,884) | 966 | ||||||||||||||
正公允淨值 | 11,366 | |||||||||||||||||||
總交易會 價值 被認可的人 | 減:偏移 已應用的應用程序 在師父的帶領下 一張網,一張網 三個協議 | 公允淨值 在 已整合 資產負債表 | 減去:合併資產負債表中未抵銷的頭寸 | |||||||||||||||||
2020年12月31日 | 衍生工具的公允價值總額 | 現金抵押品 已收到/已支付的費用 | 淨曝光量 | |||||||||||||||||
衍生資產 | ||||||||||||||||||||
即期和遠期外匯和貨幣掉期 | 13,845 | (7,153) | 6,692 | — | (3) | 6,689 | ||||||||||||||
衍生負債 | ||||||||||||||||||||
即期和遠期外匯和貨幣掉期 | 32,687 | (7,153) | 25,534 | — | (3,042) | 22,492 | ||||||||||||||
公允淨值為負值 | (18,842) |
截至三個月 | 截至9個月 | ||||||||||||||||
衍生工具 | 合併業務報表行項目 | 2021年9月30日 | 2020年9月30日 | 2021年9月30日 | 2020年9月30日 | ||||||||||||
即期和遠期外匯 | 外匯收入 | (106) | 436 | (82) | 408 | ||||||||||||
未指定為對衝的貨幣掉期 | 外匯收入 | 10,090 | (18,056) | 32,416 | (10,297) | ||||||||||||
貨幣互換.公允價值套期保值 | 外匯收入 | (3,983) | — | (8,028) | — | ||||||||||||
在淨收入中確認的淨收益(虧損)合計 | 6,001 | (17,620) | 24,306 | (9,889) | |||||||||||||
截至三個月 | 截至9個月 | ||||||||||||||||
衍生工具 | 全面收益合併報表明細項目 | 2021年9月30日 | 2020年9月30日 | 2021年9月30日 | 2020年9月30日 | ||||||||||||
貨幣掉期-淨投資對衝 | 對外經營淨投資折算未實現損益淨變化 | 4,246 | (873) | 5,902 | (888) | ||||||||||||
在綜合收益中確認的淨收益(虧損)合計 | 4,246 | (873) | 5,902 | (888) |
2021年9月30日 | 2020年12月31日 | |||||||||||||||||||||||||
公允價值 | 總載客量 金額/ 公允價值 | 公允價值 | 總載客量 金額/ 公允價值 | |||||||||||||||||||||||
1級 | 2級 | 3級 | 1級 | 2級 | 3級 | |||||||||||||||||||||
按公允價值經常性確認的項目: | ||||||||||||||||||||||||||
金融資產 | ||||||||||||||||||||||||||
股權證券 | ||||||||||||||||||||||||||
共同基金 | — | 222 | — | 222 | 7,081 | 236 | — | 7,317 | ||||||||||||||||||
總股本證券 | — | 222 | — | 222 | 7,081 | 236 | — | 7,317 | ||||||||||||||||||
可供出售的投資 | ||||||||||||||||||||||||||
美國政府和聯邦機構 | 685,752 | 2,475,302 | — | 3,161,054 | — | 2,566,066 | — | 2,566,066 | ||||||||||||||||||
非美國政府債務證券 | — | 22,392 | — | 22,392 | — | 22,408 | — | 22,408 | ||||||||||||||||||
資產支持證券--學生貸款 | — | — | 12,875 | 12,875 | — | — | 12,945 | 12,945 | ||||||||||||||||||
住房貸款抵押證券 | — | 31,623 | — | 31,623 | — | 59,697 | — | 59,697 | ||||||||||||||||||
可供銷售總額 | 685,752 | 2,529,317 | 12,875 | 3,227,944 | — | 2,648,171 | 12,945 | 2,661,116 | ||||||||||||||||||
其他資產-衍生工具 | — | 15,216 | — | 15,216 | — | 6,692 | — | 6,692 | ||||||||||||||||||
金融負債 | ||||||||||||||||||||||||||
其他負債--衍生工具 | — | 3,850 | — | 3,850 | — | 25,534 | — | 25,534 |
截至9個月 2021年9月30日 | 截至2020年12月31日的年度 | |||||||
可用- 可供出售的投資項目 | 可用- 可供出售的投資項目 | |||||||
期初結賬金額 | 12,945 | 12,891 | ||||||
在其他全面收益中確認的未實現收益(虧損)變動 | (70) | 54 | ||||||
期末結賬金額 | 12,875 | 12,945 | ||||||
在其他綜合收益中確認的累計損益 | (415) | (345) |
按公允價值經常性確認的項目以外的項目: | |||||||||||||||||||||||
2021年9月30日 | 2020年12月31日 | ||||||||||||||||||||||
水平 | 攜帶 金額 | 公平 價值 | 欣賞/ (折舊) | 攜帶 金額 | 公平 價值 | 欣賞/ (折舊) | |||||||||||||||||
金融資產 | |||||||||||||||||||||||
銀行到期的現金 | 1級 | 2,309,502 | 2,309,502 | — | 3,289,592 | 3,289,592 | — | ||||||||||||||||
根據轉售協議購買的證券 | 2級 | 169,524 | 169,524 | — | 197,039 | 197,039 | — | ||||||||||||||||
短期投資 | 1級 | 1,276,562 | 1,276,562 | — | 823,039 | 823,039 | — | ||||||||||||||||
持有至到期的投資 | 2級 | 2,755,527 | 2,803,129 | 47,602 | 2,194,371 | 2,304,756 | 110,385 | ||||||||||||||||
貸款,扣除信貸損失撥備後的淨額 | 2級 | 5,203,788 | 5,233,947 | 30,159 | 5,160,810 | 5,193,240 | 32,430 | ||||||||||||||||
擁有的其他房地產? | 2級 | 691 | 691 | — | 4,052 | 4,052 | — | ||||||||||||||||
金融負債 | |||||||||||||||||||||||
定期存款 | 2級 | 2,876,854 | 2,880,764 | (3,910) | 2,660,082 | 2,665,463 | (5,381) | ||||||||||||||||
長期債務 | 2級 | 171,773 | 161,534 | 10,239 | 171,462 | 170,086 | 1,376 |
2021年9月30日 | 合同到期日或重新定價日期較早 | ||||||||||||||||||||||
(單位:億美元) | 3個以內 月份 | 3至6個 月份 | 6至12 月份 | 1至5 五年了 | 之後 -5年 | 非利息 承接資金 | 總計 | ||||||||||||||||
資產 | |||||||||||||||||||||||
銀行到期的現金 | 2,106 | — | — | — | — | 204 | 2,310 | ||||||||||||||||
根據轉售協議購買的證券 | 170 | — | — | — | — | — | 170 | ||||||||||||||||
短期投資 | 563 | 706 | — | — | — | 8 | 1,277 | ||||||||||||||||
投資 | 16 | 4 | 18 | 766 | 5,180 | — | 5,984 | ||||||||||||||||
貸款 | 4,175 | 50 | 68 | 686 | 188 | 35 | 5,202 | ||||||||||||||||
其他資產 | — | — | — | — | — | 389 | 389 | ||||||||||||||||
總資產 | 7,030 | 760 | 86 | 1,452 | 5,368 | 636 | 15,332 | ||||||||||||||||
負債和股東權益 | |||||||||||||||||||||||
股東權益 | — | — | — | — | — | 974 | 974 | ||||||||||||||||
活期存款 | 8,001 | — | 27 | — | — | 2,956 | 10,984 | ||||||||||||||||
定期存款 | 1,648 | 615 | 516 | 98 | — | — | 2,877 | ||||||||||||||||
其他負債 | — | — | — | — | — | 325 | 325 | ||||||||||||||||
長期債務 | — | — | — | 172 | — | — | 172 | ||||||||||||||||
總負債和股東權益 | 9,649 | 615 | 543 | 270 | — | 4,255 | 15,332 | ||||||||||||||||
利率敏感度差距 | (2,619) | 145 | (457) | 1,182 | 5,368 | (3,619) | — | ||||||||||||||||
累計利率敏感度差距 | (2,619) | (2,474) | (2,931) | (1,749) | 3,619 | — | — | ||||||||||||||||
2020年12月31日 | 合同到期日或重新定價日期較早 | ||||||||||||||||||||||
(單位:億美元) | 3個以內 月份 | 3至6個 月份 | 6至12 月份 | 1至5 五年了 | 之後 -5年 | 非利息 承接資金 | 總計 | ||||||||||||||||
資產 | |||||||||||||||||||||||
銀行到期的現金 | 3,156 | — | — | — | — | 134 | 3,290 | ||||||||||||||||
根據轉售協議購買的證券 | 197 | — | — | — | — | — | 197 | ||||||||||||||||
短期投資 | 494 | 327 | 2 | — | — | — | 823 | ||||||||||||||||
投資 | 13 | 13 | 27 | 92 | 4,711 | 7 | 4,863 | ||||||||||||||||
貸款 | 4,170 | 39 | 71 | 652 | 187 | 42 | 5,161 | ||||||||||||||||
其他資產 | — | — | — | — | — | 405 | 405 | ||||||||||||||||
總資產 | 8,030 | 379 | 100 | 744 | 4,898 | 588 | 14,739 | ||||||||||||||||
負債和股東權益 | |||||||||||||||||||||||
股東權益 | — | — | — | — | — | 982 | 982 | ||||||||||||||||
活期存款 | 7,578 | — | — | — | — | 3,012 | 10,590 | ||||||||||||||||
定期存款 | 1,584 | 634 | 344 | 99 | — | — | 2,661 | ||||||||||||||||
其他負債 | — | — | — | — | — | 335 | 335 | ||||||||||||||||
長期債務 | — | — | — | 171 | — | — | 171 | ||||||||||||||||
總負債和股東權益 | 9,162 | 634 | 344 | 270 | — | 4,329 | 14,739 | ||||||||||||||||
利率敏感度差距 | (1,132) | (255) | (244) | 474 | 4,898 | (3,741) | — | ||||||||||||||||
累計利率敏感度差距 | (1,132) | (1,387) | (1,631) | (1,157) | 3,741 | — | — |
在合同到期前支付利息 | |||||||||||||||||||||||||||||
長期債務 | 可由銀行選擇贖回的最早日期 | 合同到期日 | 截止贖回日的利率可贖回 | 最早可贖回日期至合約到期日的利率 | 未償還本金 | 在 -1年 | 1至5 五年了 | 之後 -5年 | |||||||||||||||||||||
百慕大羣島 | |||||||||||||||||||||||||||||
2018年發行量 | 2023年6月1日 | 2028年6月1日 | 5.25 | % | 3個月美元倫敦銀行同業拆息+2.255釐 | 75,000 | 3,938 | 9,841 | 3,175 | ||||||||||||||||||||
2020年發行 | 2025年6月15日 | 2030年6月15日 | 5.25 | % | 3個月美元SOFR+5.060% | 100,000 | 5,250 | 22,237 | 19,432 | ||||||||||||||||||||
總計 | 175,000 | 9,188 | 32,078 | 22,607 | |||||||||||||||||||||||||
未攤銷債務發行成本 | (3,227) | ||||||||||||||||||||||||||||
長期債務減去未攤銷債務發行成本 | 171,773 |
截至三個月 | 截至9個月 | |||||||||||||
2021年9月30日 | 2020年9月30日 | 2021年9月30日 | 2020年9月30日 | |||||||||||
淨收入 | 39,783 | 30,543 | 121,013 | 105,154 | ||||||||||
基本每股收益 | ||||||||||||||
已發行普通股的加權平均數 | 50,159 | 50,366 | 50,195 | 51,459 | ||||||||||
作為庫存股持有的普通股的加權平均數 | (619) | (619) | (619) | (619) | ||||||||||
普通股加權平均數(千股) | 49,540 | 49,747 | 49,576 | 50,840 | ||||||||||
基本每股收益 | 0.80 | 0.61 | 2.44 | 2.07 | ||||||||||
稀釋後每股收益 | ||||||||||||||
普通股加權平均數 | 49,540 | 49,747 | 49,576 | 50,840 | ||||||||||
與購買普通股期權相關的淨攤薄影響 | — | 49 | — | 67 | ||||||||||
與授予未歸屬普通股相關的淨攤薄影響 | 343 | 245 | 327 | 257 | ||||||||||
稀釋後普通股的加權平均數(千股) | 49,883 | 50,041 | 49,903 | 51,164 | ||||||||||
稀釋後每股收益 | 0.80 | 0.61 | 2.42 | 2.06 |
未償還股票期權計劃的變化 | ||||||||||||||
行使時可轉讓的股份數量(千股) | 加權平均 行權價格(美元) | 加權平均 平均剩餘壽命(年) | 集料 它的內在價值 (千美元) | |||||||||||
截至2020年9月30日的9個月 | 2010年股票 可選方案 | 2010年股票 可選方案 | 2010年股票 可選方案 | |||||||||||
期初未清償款項 | 159 | 12.07 | ||||||||||||
練習 | (43) | 11.50 | 263 | |||||||||||
沒收和取消 | (15) | 11.50 | ||||||||||||
期末未清償債務 | 101 | 12.40 | 0.22 | 988 | ||||||||||
期滿時歸屬及可行使的權力 | 101 | 12.40 | 0.22 |
未償還ELTIP和EDIP獎勵的變化(在歸屬時可轉讓的千股) | ||||||||||||||
截至9個月 | ||||||||||||||
2021年9月30日 | 2020年9月30日 | |||||||||||||
埃迪普 | ELTIP | 埃迪普 | ELTIP | |||||||||||
期初未清償款項 | 364 | 658 | 251 | 618 | ||||||||||
授與 | 115 | 275 | 196 | 200 | ||||||||||
既得(2021年公允價值:1370萬美元,2020年:950萬美元) | (176) | (237) | (123) | (162) | ||||||||||
辭職 | (2) | — | (3) | (6) | ||||||||||
期末未清償債務 | 301 | 696 | 321 | 650 |
以股份為基礎的薪酬成本在淨收入中確認 | ||||||||
截至9個月 | ||||||||
2021年9月30日 | 2020年9月30日 | |||||||
EDIP和 *ELTIP | EDIP和 *ELTIP | |||||||
在淨收入中確認的成本 | 11,003 | 11,331 |
未確認的基於股份的薪酬成本 | ||||||||||||||
2021年9月30日 | 2020年12月31日 | |||||||||||||
未確認成本 | 預計被確認的加權平均年限 | 未確認成本 | 預計被確認的加權平均年限 | |||||||||||
埃迪普 | 6,124 | 1.62 | 6,588 | 1.91 | ||||||||||
ELTIP | ||||||||||||||
時間歸屬股份 | 51 | 0.37 | 156 | 1.09 | ||||||||||
業績歸屬股 | 10,752 | 1.89 | 8,187 | 1.60 | ||||||||||
未確認費用總額 | 16,927 | 14,931 |
截至9個月 | 截至十二月三十一日止的年度 | |||||||||||||
普通股回購 | 2021年9月30日 | 2020 | 2019 | |||||||||||
獲得的股份數量(最接近1) | 330,828 | 3,452,000 | 2,293,788 | |||||||||||
每股普通股平均成本 | 36.09 | 25.10 | 35.55 | |||||||||||
總成本(美元) | 11,939,348 | 86,639,889 | 81,534,076 |
未實現(虧損) 關於翻譯的幾點意見 *淨投資於 我是外國的 企業運營 | 未實現 收支平衡(虧損) | 員工福利計劃 | |||||||||||||||||||||
截至2021年9月30日的9個月 | HTM 三項投資 | AFS投資 | 養老金 | 退休後 現代醫療保健 | 小計- 一名員工 福利計劃 | AOCIL總數 | |||||||||||||||||
期初餘額 | (21,065) | (60) | 72,779 | (72,255) | (29,079) | (101,334) | (49,680) | ||||||||||||||||
其他綜合收益(虧損),税後淨額 | 226 | 165 | (67,542) | 2,315 | 1,652 | 3,967 | (63,184) | ||||||||||||||||
期末餘額 | (20,839) | 105 | 5,237 | (69,940) | (27,427) | (97,367) | (112,864) | ||||||||||||||||
未實現(虧損) 關於翻譯的幾點意見 *淨投資於 我是外國的 企業運營 | 未實現 收支平衡(虧損) | 員工福利計劃 | |||||||||||||||||||||
截至2020年9月30日的9個月 | HTM 三項投資 | *AFS 三項投資 | 養老金 | 退休後 現代醫療保健 | 小計- 一名員工 福利計劃 | AOCIL總數 | |||||||||||||||||
期初餘額 | (20,818) | (725) | 11,808 | (66,312) | (11,050) | (77,362) | (87,097) | ||||||||||||||||
其他綜合收益(虧損),税後淨額 | (969) | 397 | 60,800 | 2,707 | 393 | 3,100 | 63,328 | ||||||||||||||||
期末餘額 | (21,787) | (328) | 72,608 | (63,605) | (10,657) | (74,262) | (23,769) |
AOCIL組件的淨變化 | 截至三個月 | 截至9個月 | |||||||||||||||
合併目錄中的行項目 營運説明書(如有的話) | 2021年9月30日 | 2020年9月30日 | 2021年9月30日 | 2020年9月30日 | |||||||||||||
對外經營調整中淨投資折算的未實現淨收益(虧損) | |||||||||||||||||
外幣折算調整 | 不適用 | (8,409) | 528 | (4,453) | (969) | ||||||||||||
淨投資套期保值收益(虧損) | 不適用 | 7,742 | — | 4,679 | — | ||||||||||||
淨變化量 | (667) | 528 | 226 | (969) | |||||||||||||
持有至到期投資調整 | |||||||||||||||||
將淨收益(虧損)攤銷為淨收益 | 投資利息收入 | 18 | 228 | 165 | 397 | ||||||||||||
淨變化量 | 18 | 228 | 165 | 397 | |||||||||||||
可供出售投資調整 | |||||||||||||||||
未實現毛利(損) | 不適用 | (12,365) | 3,904 | (67,741) | 61,916 | ||||||||||||
將已實現(收益)虧損轉入淨收入 | AFS投資的已實現淨收益(虧損) | 239 | (1,116) | 239 | (1,116) | ||||||||||||
相關餘額的外幣折算調整 | 不適用 | 76 | — | (40) | — | ||||||||||||
淨變化量 | (12,050) | 2,788 | (67,542) | 60,800 | |||||||||||||
員工福利計劃調整 | |||||||||||||||||
固定收益養老金計劃 | |||||||||||||||||
結算淨虧損(收益)重新歸類為淨收益 | 其他淨收益(虧損) | — | 367 | — | 518 | ||||||||||||
精算(收益)損失淨額攤銷 | 非服務性員工福利費用 | 691 | 604 | 2,077 | 1,806 | ||||||||||||
攤銷先前服務(信貸)成本 | 非服務性員工福利費用 | 7 | (34) | (41) | (24) | ||||||||||||
相關餘額的外幣折算調整 | 不適用 | 471 | (597) | 279 | 407 | ||||||||||||
淨變化量 | 1,169 | 340 | 2,315 | 2,707 | |||||||||||||
退休後醫療保健計劃 | |||||||||||||||||
精算(收益)損失淨額攤銷 | 非服務性員工福利費用 | 419 | — | 1,259 | — | ||||||||||||
攤銷先前服務(信貸)成本 | 非服務性員工福利費用 | 131 | 131 | 393 | 393 | ||||||||||||
淨變化量 | 550 | 131 | 1,652 | 393 | |||||||||||||
其他綜合收益(虧損),税後淨額 | (10,980) | 4,015 | (63,184) | 63,328 |
2021年9月30日 | 2020年12月31日 | |||||||||||||
實際 | 監管最低要求 | 實際 | 監管最低要求 | |||||||||||
資本 | ||||||||||||||
CET 1大寫 | 875,856 | 不適用 | 816,009 | 不適用 | ||||||||||
一級資本 | 875,856 | 不適用 | 816,009 | 不適用 | ||||||||||
二級資本 | 184,274 | 不適用 | 187,090 | 不適用 | ||||||||||
總資本 | 1,060,130 | 不適用 | 1,003,099 | 不適用 | ||||||||||
風險加權資產 | 5,185,105 | 不適用 | 5,068,590 | 不適用 | ||||||||||
槓桿率敞口指標 | 15,937,977 | 不適用 | 15,349,363 | 不適用 | ||||||||||
資本充足率(%) | ||||||||||||||
CET 1大寫 | 16.9 | % | 10.0 | % | 16.1 | % | 10.0 | % | ||||||
一級資本 | 16.9 | % | 11.5 | % | 16.1 | % | 11.5 | % | ||||||
總資本 | 20.4 | % | 13.5 | % | 19.8 | % | 13.5 | % | ||||||
槓桿率 | 5.5 | % | 5.0 | % | 5.3 | % | 5.0 | % |
2019年12月31日的餘額 | 38,641 | ||||
年內發放的貸款 | 37,073 | ||||
貸款償還與關聯方構成變化的影響 | (33,323) | ||||
2020年12月31日的餘額 | 42,391 | ||||
期內發放的貸款 | 9,146 | ||||
貸款償還與關聯方構成變化的影響 | (41,434) | ||||
2021年9月30日的餘額 | 10,103 | ||||
合併資產負債表 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | ||||||
存款 | 14,834 | 19,591 |
截至三個月 | 截至9個月 | |||||||||||||
合併業務報表 | 2021年9月30日 | 2020年9月30日 | 2021年9月30日 | 2020年9月30日 | ||||||||||
貸款利息和手續費 | 80 | 384 | 1,306 | 2,335 |
合併資產負債表 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | ||||||
貸款 | 10,686 | 12,939 | ||||||
存款 | 182 | 423 | ||||||
截至三個月 | 截至9個月 | |||||||||||||
合併業務報表 | 2021年9月30日 | 2020年9月30日 | 2021年9月30日 | 2020年9月30日 | ||||||||||
貸款利息和手續費 | 149 | 244 | 472 | 498 | ||||||||||
其他損益 | — | 712 | 99 | 712 | ||||||||||
非利息支出總額 | 345 | 390 | 1,025 | 1,060 |
合併資產負債表 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | ||||||
股權證券 | ||||||||
--公允價值 | — | 7,081 | ||||||
*未實現收益 | — | 2,531 |
合併資產負債表 | 2021年9月30日 | 2020年12月31日 | ||||||
貸款 | 5 | 2,518 | ||||||
存款 | 18,633 | 26,541 | ||||||
截至三個月 | 截至9個月 | |||||||||||||
合併業務報表 | 2021年9月30日 | 2020年9月30日 | 2021年9月30日 | 2020年9月30日 | ||||||||||
資產管理 | 1,334 | 1,264 | 2,641 | 5,900 | ||||||||||
監護和其他行政服務 | 125 | 245 | 506 | 881 | ||||||||||
其他非利息收入 | — | — | 6 | 729 |