勞雷爾街500號
洛杉磯，巴吞魯日，郵編：70801
電話：877.614.7600
附件99.1
|
勞雷爾街500號 洛杉磯，巴吞魯日，郵編：70801 電話：877.614.7600 |
| 立即釋放 | 米斯蒂·阿爾布雷希特 |
| 2021年10月21日 | B1BANK |
| 225.286.7879 | |
| 郵箱：Misty.Albrecht@b1BANK.com |
Business First Bancshare，Inc.宣佈2021年第三季度財務業績
路易斯安那州巴吞魯日(2021年10月21日)-路易斯安那州巴吞魯日b1BANK的母公司Business First BancShares，Inc.(Nasdaq：BFST)今天公佈了截至2021年9月30日的季度未經審計的業績，其中淨收益為1030萬美元，或每股稀釋後收益0.50美元，分別比截至2021年6月30日的上一季度減少710萬美元和0.34美元。在非GAAP基礎上，截至2021年9月30日的季度，不包括某些收入和支出的核心淨收入為1090萬美元，或每股稀釋後收益0.53美元，分別比截至2021年6月30日的上一季度減少780萬美元和0.37美元。減少的主要原因是在截至2021年6月30日的季度裏，從SBA PPP貸款組合出售中確認的銷售收益。
該公司總裁兼首席執行官裘德·梅爾維爾(Jude Melville)表示：“我們過去幾年的投資在第三季度繼續獲得回報。”創紀錄和多樣化的有機貸款增長，在競爭激烈的就業市場上成功招聘和留住人才，以及與休斯頓的德克薩斯公民銀行建立新的合作伙伴關係，所有這些都表明，我們的品牌和能力不斷增強，為我們在該地區的合作伙伴提供服務。感謝我們所有的員工和客户在颶風艾達及其餘波中與我們並肩作戰。雖然我們祈禱這將是未來一段時間內最後一次影響我們足跡的重大天氣事件，但我再次感謝能成為這樣一個有彈性和支持我們的團隊的一員。“
2021年10月20日，Business First董事會宣佈根據第三季度的財務表現向截至2021年11月15日登記在冊的普通股股東發放每股0.12美元的季度股息，與上一季度相同。股息將於2021年11月30日支付，或在可行的情況下儘快支付。
 |
季度亮點
|
● |
貸款增長。截至2021年9月30日，該季度持有的投資貸款總額為31億美元，比2021年6月30日增加2.114億美元，增幅為7.40%，摺合成年率為29.61%。不包括小企業管理局(SBA)Paycheck Protection Program(PPP)貸款的減少，截至2021年9月30日的季度，持有的投資貸款總額增加了8.04%，摺合成年率增長了32.15%。達拉斯、德克薩斯州(36.0%)、大新奧爾良(28.5%)和巴吞魯日/首都地區(23.3%)市場的貸款增長約佔季度貸款增長的87.9%。 |
|
● |
新貸款製作辦公室(LPO)活動。Business首先在路易斯安那州新奧爾良/梅泰裏開設了一家LPO。(即大新奧爾良地區)。 |
|
● |
股票回購。在截至2021年9月30日的季度裏，Business First以每股23.18美元(包括佣金)的加權平均價回購了大約36萬股普通股，總成本為840萬美元。 |
|
● |
提高效率的舉措。Business First定期評估其分支網絡以尋找優化機會，並於最近關閉了兩家分支機構，其中一家於2021年第三季度在路易斯安那州明登(Minden)關閉，另一家於2021年10月1日在路易斯安那州橡樹林市(Oak Grove)出售。此外，在2021年第三季度推出了11台具有全功能視頻呼叫中心的交互式櫃員機(ITMS)，延長了客户服務時間。 |
|
● |
收購德克薩斯公民銀行公司(Texas Citizens Bancorp，Inc.)。2021年10月20日，Business首次簽署了一項最終協議，收購德克薩斯州公民銀行全國協會(Texas Citizens Bank，National Association)總部設在德克薩斯州帕薩迪納市的母公司德克薩斯公民銀行股份有限公司(“TCBI”)。截至2021年9月30日，TCBI的總資產為5.169億美元，貸款為3.657億美元，存款為4.52億美元。 |
財務狀況
2021年9月30日，與2021年6月30日相比
貸款
截至2021年9月30日的季度，用於投資的貸款增加了2.114億美元，增幅為7.40%(摺合成年率為29.61%)。這一增長主要歸因於我們的商業和非農業、非住宅房地產投資組合中的貸款來源，分別為6240萬美元和1.091億美元。今年到目前為止，包括SBA PPP貸款在內的年化貸款增長率為3.34%。截至2021年9月30日，SBA PPP貸款的未償還本金餘額為970萬美元，而截至2021年6月30日的未償還本金餘額為2570萬美元。
|
剔除小型企業管理局購買力平價貸款淨減少的因素，截至2021年9月30日的季度，持有的投資貸款總額增加了8.04%，摺合成年率增長了32.15%。今年到目前為止，不包括SBA PPP貸款的年化貸款增長率為18.97%。
信用質量
不良貸款佔投資貸款總額的比例從2021年6月30日的0.40%上升到2021年9月30日的0.45%。不良資產佔總資產的比例從2021年6月30日的0.42%下降到2021年9月30日的0.37%。不良貸款率上升，主要是因為非應計貸款增加210萬美元，主要與一筆150萬美元的(商業)貸款有關。
股東總數’權益
截至2021年9月30日，普通股每股賬面價值為21.11美元，而2021年6月30日為20.78美元。在非GAAP基礎上，2021年9月30日每股有形賬面價值為17.53美元，而2021年6月30日為17.24美元。
2021年9月30日，與2020年9月30日相比
貸款
與2020年9月30日相比，持有的投資貸款總額減少了1620萬美元，降幅為(0.53%)，這主要是由於SBA PPP貸款的豁免和組合出售。不包括SBA PPP貸款，貸款增加3.718億美元，增幅13.85%。
信用質量
不良貸款佔投資貸款總額的比例從2020年9月30日的0.32%上升到2021年9月30日的0.45%。不良資產佔總資產的比例從2020年9月30日的0.54%下降到2021年9月30日的0.37%。不良貸款率上升的主要原因是非應計貸款增加。
|
股東總數’權益
截至2021年9月30日，普通股每股賬面價值為21.11美元，而2020年9月30日為19.26美元。在非GAAP基礎上，2021年9月30日每股有形賬面價值為17.53美元，而2020年9月30日為16.18美元，增長8.34%。
經營成果
2021年第三季度與2021年第二季度相比
淨利潤和稀釋後每股收益
截至2021年9月30日的季度，淨收益為1030萬美元，或每股稀釋後收益0.50美元，而截至2021年6月30日的季度淨收益為1740萬美元，或每股稀釋後收益0.84美元。減少的金額分別為710萬美元和0.34美元，主要是由於在截至2021年6月30日的期間出售確認的貸款獲得了1000萬美元的收益。這一收益主要與出售SBA PPP貸款確認的920萬美元收益有關，未償還本金餘額為2.436億美元。
在非GAAP基礎上，截至2021年9月30日的季度，不包括某些收入和支出的核心淨收入為1090萬美元，或每股攤薄收益0.53美元，而截至2021年6月30日的季度核心淨收益為1870萬美元，或每股攤薄收益0.90美元。影響截至2021年9月30日的季度收益的顯著非核心事件包括：可歸因於颶風損害的21.1萬美元佔用和銀行房地費用(主要與2021年的艾達有關)，與收購相關的費用14.5萬美元，以及在其他收入內銷售舊房地和設備的虧損39.2萬美元，相比之下，可歸因於颶風破壞的佔用和銀行房地費用為93.8萬美元(與2020年的勞拉/三角洲颶風有關，但已在本年度解決)，以及前一年的銷售損失54萬美元。
利息收入
截至2021年9月30日的季度，淨利息收入總計3730萬美元，淨息差和淨息差分別為3.71%和3.51%，而截至2021年6月30日的季度為3790萬美元，3.87%和3.68%。截至2021年9月30日的季度，總生息資產的平均收益率為4.14%，而截至2021年6月30日的季度為4.32%。截至2021年9月30日的季度，淨息差和淨息差受到很大影響，SBA PPP發起費減少了220萬美元，或每個減少了(22個基點)。利息收入減少的主要原因是，在截至2021年6月30日的季度裏，由於出售了2.436億美元的投資組合，SBA PPP投資組合的利息和手續費收入減少，但部分被貸款增長和第三季度增加的一天的利息和手續費收入所抵消。截至2021年9月30日的季度，貸款組合(不包括SBA PPP貸款)的平均收益率為5.11%，而截至2021年6月30日的季度為5.13%。
|
截至2021年9月30日的季度，非GAAP淨利差和淨息差(不包括150萬美元的貸款貼現增加)分別為3.56%和3.36%，而截至2021年6月30日的季度分別為3.71%和3.52%(不包括160萬美元的貸款貼現增加)。
利息支出
截至2021年9月30日的季度，總體資金成本(包括無息存款)比截至2021年6月30日的季度下降了一個基點，從0.45%降至0.44%。
其他收入
在截至2021年9月30日的季度裏，其他收入減少了1100萬美元。減少的主要原因是，在截至2021年6月30日的期間，出售確認的貸款獲得了990萬美元的收益。此外，與截至2021年6月30日的季度相比，小企業投資公司(SBIC)的投資收入減少了120萬美元。
其他費用
在截至2021年9月30日的季度，其他支出減少了150萬美元。減少的主要原因是無資金承付款準備金減少586 000美元，佔用和銀行房地內與颶風有關的費用減少765 000美元。
貸款損失準備金
在截至2021年9月30日的季度裏，Business首次記錄了110萬美元的貸款損失準備金，而截至2021年6月30日的季度為220萬美元。截至2021年9月30日的季度的下降主要是由於質量因素的改善(歸因於一般經濟和能源行業)，但被新貸款增長的準備金所抵消。
|
資產和股本回報率
截至2021年9月30日的季度，平均資產回報率和股本回報率(摺合成年率)分別為0.95%和9.47%，而截至2021年6月30日的季度分別為1.58%和16.57%。這兩種回報都受到截至2021年6月30日的季度淨收入增加的影響，這主要歸因於出售SBA PPP投資組合的收益。
2021年第三季度與2020年第三季度比較
淨利潤和稀釋後每股收益
截至2021年9月30日的季度，淨收益為1030萬美元，或每股稀釋後收益0.50美元，而截至2020年9月30日的季度淨收益為960萬美元，或每股稀釋後收益0.46美元。淨收益和稀釋後每股收益的增長主要是由於貸款損失準備金減少了110萬美元，因為其他收入的增加在很大程度上被其他費用的增加所抵消。
在非GAAP的基礎上，截至2021年9月30日的季度，不包括某些收入和支出的核心淨收入為1090萬美元，或每股稀釋後收益為0.53美元，而截至2020年9月30日的季度的核心淨收益為1100萬美元，或每股稀釋後收益為0.53美元。在截至2021年9月30日的季度中，影響收益的顯著非核心事件包括可歸因於颶風破壞(主要與2021年的艾達有關)的21.1萬美元的佔用和銀行辦公場所費用，與收購相關的14.5萬美元，以及在其他收入範圍內銷售舊辦公場所和設備的虧損39.2萬美元，相比之下，在截至2020年9月30日的季度裏，在其他收入範圍內銷售舊辦公場所和設備的虧損為63.5萬美元，與收購相關的支出為120萬美元。
利息收入
截至2021年9月30日的季度，淨利息收入總計3730萬美元，淨息差和淨息差分別為3.71%和3.51%，而截至2020年9月30日的季度分別為3690萬美元、4.06%和3.81%。截至2021年9月30日的季度，貸款組合(不包括SBA PPP貸款)的平均收益率為5.11%，而截至2020年9月30日的季度為5.65%。利息收入增加的主要原因是貸款和證券的平均餘額增加，這是由於貸款和存款的有機增長，但被收益率較低的新貸款和證券所抵消。
|
截至2021年9月30日的季度，總生息資產的平均收益率、淨利差和淨息差受到較低收益率的貸款和證券的負面影響，但部分被較低的存款和借款成本所抵消。
截至2021年9月30日的季度，非GAAP淨利差和淨息差(不包括150萬美元的貸款貼現增加)分別為3.56%和3.36%，而截至2020年9月30日的季度分別為3.81%和3.56%(不包括230萬美元的貸款貼現增加)。
利息支出
在截至2021年9月30日的季度，總體資金成本(包括無息存款)比截至2020年9月30日的季度下降了19個基點，從0.63%降至0.44%。資金成本下降的主要原因是存款利率的全面降低和聯邦住房貸款銀行(FHLB)預付款餘額的減少，但被次級債務餘額的增加所抵消。
其他收入
在截至2021年9月30日的季度裏，其他收入增加了210萬美元，這主要是由於與Smith Shellut Wilson，LLC有關的費用和經紀佣金增加了110萬美元。發生在2021年第二季度的SSW收購，以及其他資產處置收益的小幅增長，641,000美元，借記卡和ATM手續費收入133,000美元，以及服務費171,000美元，與截至2020年9月30日的季度相比，部分被出售其他擁有的房地產的更多虧損(454,000美元)所抵消。
其他費用
在截至2021年9月30日的季度，其他費用增加了260萬美元，這主要是由於工資和員工福利增加了140萬美元，以及與截至2020年9月30日的季度相比，其他各種費用增加了68.7萬美元、折舊和攤銷、39.8萬美元、廣告和促銷、29.2萬美元以及佔用和銀行辦公場所23.5萬美元，但與合併和轉換相關的費用減少了41.1萬美元，部分抵消了這一增長。
|
貸款損失準備金
在截至2021年9月30日的季度裏，Business首次記錄了110萬美元的貸款損失準備金，而截至2020年9月30日的季度為250萬美元。截至2020年9月30日的季度儲備受到當時估計的新冠肺炎大流行對一般經濟影響的影響。
資產和股本回報率
截至2021年9月30日的季度，按年率計算的平均資產回報率和平均股本回報率分別為0.95%和9.47%，而截至2020年9月30日的季度分別為0.98%和9.85%。
關於Business First BancShares，Inc.
Business First BancShares，Inc.(納斯達克市場代碼：BFST)通過其銀行子公司b1BANK，擁有44億美元的資產，通過b1BANK的附屬公司Smith Shellut Wilson，LLC(SSW)管理着47億美元的資產(不包括由SSW管理的10億美元的b1BANK資產)，並在路易斯安那州和得克薩斯州達拉斯地區的市場經營銀行中心和貸款製作辦事處，提供商業和個人銀行產品和服務。商業銀行服務包括商業貸款和信用證、營運資金額度和設備融資以及金庫管理服務。B1BANK被福布斯和Statista評為路易斯安那州最佳銀行第一名，並三次獲得巴吞魯日商業報告“巴吞魯日最適合工作的地方”有關更多信息，請訪問b1BANK.com。
非GAAP財務指標
本新聞稿包括某些非GAAP財務指標(例如，稱為“核心”或“有形”)，旨在補充而不是取代可比的GAAP指標。“核心”措施通常調整普通股股東可用於某些重大活動或交易的收入，管理層認為，這些活動或交易會扭曲Business First公司業績的逐期比較。通常被排除在非公認會計準則衡量標準之外的交易包括前銀行房地和設備的已實現和未實現損益、投資銷售、與收購相關的費用(包括但不限於法律成本、系統轉換成本、遣散費和保留費等)。“有形”措施通過減去商譽、核心存款無形資產和客户無形資產，扣除累計攤銷淨額來調整普通股權益。管理層認為，這些非GAAP財務措施的陳述提供了有用的補充信息，這些信息對於正確理解公司核心業務的經營結果至關重要。這些非GAAP披露不一定與其他公司可能提出的非GAAP衡量標準可比。下表末尾提供了非GAAP財務衡量標準與GAAP財務衡量標準之間的對賬。
|
關於前瞻性陳述的特別説明
本新聞稿中包含的某些陳述可能不是以歷史事實為基礎的，屬於1933年證券法(修訂後)第27A節和1934年證券交易法(修訂後)第21E節所指的“前瞻性聲明”。這些前瞻性陳述可以通過提及一個或多個未來時期或使用“預期”、“相信”、“估計”、“預期”、“可能”、“可能”、“將會”、“將會”、“可能”或“打算”等前瞻性術語來識別。我們告誡您不要過度依賴本新聞稿中包含的前瞻性陳述，因為實際結果可能會由於各種因素而與這些前瞻性陳述中顯示的結果大不相同，這些因素包括我們在Form 10-K年度報告和其他公開申報文件中規定的那些因素。實際結果也將受到持續的新冠肺炎大流行的影響，其中包括但不限於：公共衞生危機的影響；企業關閉的程度和持續時間，包括我們的分行、供應商和客户；金融市場的運行；就業水平；市場流動性；美國聯邦政府、美聯儲、其他銀行業監管機構、州和地方政府採取的各種應對行動的影響；我們針對貸款組合中的潛在損失對貸款損失的撥備是否充足；以及所有這些因素對我們的借款人的影響。我們沒有義務更新這些前瞻性陳述，以反映本新聞稿發佈之日之後發生的事件或情況。
附加信息
欲瞭解有關Business First的更多信息，您可以免費獲得Business First向美國證券交易委員會(SEC)提交的報告，方法是使用SEC網站www.sec.gov上的EDGAR服務，或致電1-800-SEC-0330與SEC聯繫，瞭解更多信息。或者，這些文件也可以從Business First免費獲得，方法是將請求發送到：Business First BancShares，Inc.，地址：路易斯安那州巴吞魯日，巴吞魯日，70801，Laurel Street 500，Suite101，地址：Business First BancShares，Inc.，注意：公司祕書。
本報告不構成出售或徵求購買任何證券的要約，也不徵求有關合並的任何投票或批准。除非通過符合修訂後的1933年證券法要求的招股説明書，否則不得提出證券要約。在任何這樣的要約或要約將被視為非法的司法管轄區，不得提出出售要約或徵求買入要約。
|
關於合併，Business First將向SEC提交S-4表格的註冊説明書(“註冊説明書”)，其中將包括TCBI的委託書和Business First的招股説明書(“委託書-招股説明書”)，Business First可向SEC提交與合併有關的其他相關文件。最終的委託書-招股説明書將郵寄給TCBI的股東。敦促股東仔細閲讀註冊聲明和委託書-招股説明書，當它們可用時，完整地閲讀它們，以及企業首先向證券交易委員會提交的任何其他相關文件，以及對這些文件的任何修改或補充，因為它們將包含有關擬議交易的重要信息。
委託書-招股説明書以及包含有關業務優先信息的其他文件的免費副本可以在證券交易委員會的網站(http://www.sec.gov)，)上獲得，當它們由業務優先提交時。當這些文件歸檔後，您還可以從Business First網站(www.b1bank.com)免費獲取這些文件。委託書的副本-招股説明書一旦可用，也可以免費獲得，方法是直接向Business First BancShares，Inc.提出請求，地址：洛杉磯巴吞魯日，巴吞魯日，勞雷爾街70801號，地址：Business First BancShares，Inc.，電話：2252487600，或德州公民銀行股份有限公司，地址：德克薩斯州帕薩迪納市費爾蒙公園路4949949Fairmont Parkway，郵編：77505，聯繫人：董事長兼首席執行官，電話：7139485727。
|
參與徵集活動的人士
Business First、德克薩斯公民銀行股份有限公司(TCBI)及其某些董事、高管和員工可能被視為參與了向TCBI股東徵集與合併有關的委託書的活動。有關Business First董事和高管的信息可在其2021年年度股東大會的委託書中獲得，該委託書於2021年4月15日提交給美國證券交易委員會(SEC)。根據證券交易委員會的規定，所有可能被視為委託書徵集參與者的人的信息以及他們的直接和間接利益(通過持有證券或其他方式)的描述將包含在委託書聲明--與合併有關的招股説明書以及其他相關材料準備好後提交給證券交易委員會的文件中。如前款所述，可免費獲得這些文件的複印件。
|
|
Business First BancShares，Inc. |
|||
|
精選財務信息 |
|||
|
(未經審計) |
|
截至該季度的 |
||||||||||||
|
9月30日， |
六月三十日， |
9月30日， |
||||||||||
|
(千美元) |
2021 |
2021 |
2020 |
|||||||||
|
資產負債表比率 |
||||||||||||
|
存款貸款(HFI) |
81.37 | % | 76.66 | % | 95.25 | % | ||||||
|
股東權益資產比率 |
9.77 | % | 9.97 | % | 10.07 | % | ||||||
|
為投資而持有的應收貸款 |
||||||||||||
|
商業廣告(1) |
$ | 723,077 | $ | 660,691 | $ | 1,015,173 | ||||||
|
房地產： |
||||||||||||
|
建築與土地 |
464,808 | 454,055 | 334,100 | |||||||||
|
農田 |
85,898 | 77,133 | 56,567 | |||||||||
|
1-4個家庭住宅 |
464,462 | 459,037 | 493,344 | |||||||||
|
多户住宅 |
107,551 | 89,796 | 99,901 | |||||||||
|
非農非住宅 |
1,111,771 | 1,002,707 | 970,197 | |||||||||
|
總房地產 |
2,234,490 | 2,082,728 | 1,954,109 | |||||||||
|
消費者和其他(1) |
108,669 | 111,467 | 113,192 | |||||||||
|
貸款總額(為投資而持有) |
$ | 3,066,236 | $ | 2,854,886 | $ | 3,082,474 | ||||||
|
貸款損失撥備 |
||||||||||||
|
期初餘額 |
$ | 26,702 | $ | 25,251 | $ | 18,715 | ||||||
|
沖銷-季度 |
(81 | ) | (861 | ) | (956 | ) | ||||||
|
復甦-季度 |
378 | 71 | 90 | |||||||||
|
貸款損失撥備-季度 |
1,147 | 2,241 | 2,491 | |||||||||
|
期末餘額 |
$ | 28,146 | $ | 26,702 | $ | 20,340 | ||||||
|
貸款損失撥備佔貸款總額的比例(HFI) |
0.92 | % | 0.94 | % | 0.66 | % | ||||||
|
淨沖銷(收回)與平均貸款總額之比 |
-0.01 | % | 0.03 | % | 0.03 | % | ||||||
|
剩餘貸款購房折扣 |
$ | 29,390 | $ | 30,900 | $ | 38,207 | ||||||
|
不良資產 |
||||||||||||
|
不良貸款： |
||||||||||||
|
非權責發生制貸款(2) |
$ | 12,622 | $ | 10,568 | $ | 7,988 | ||||||
|
逾期90天或以上的貸款(2) |
1,030 | 893 | 1,986 | |||||||||
|
不良貸款總額 |
13,652 | 11,461 | 9,974 | |||||||||
|
其他不良資產： |
||||||||||||
|
擁有的其他房地產 |
2,152 | 5,890 | 10,994 | |||||||||
|
其他不良資產： |
675 | 665 | 414 | |||||||||
|
其他不良資產合計 |
2,827 | 6,555 | 11,408 | |||||||||
|
不良資產總額 |
$ | 16,479 | $ | 18,016 | $ | 21,382 | ||||||
|
不良貸款佔總貸款的比例(HFI) |
0.45 | % | 0.40 | % | 0.32 | % | ||||||
|
不良資產佔總資產的比例 |
0.37 | % | 0.42 | % | 0.54 | % | ||||||
|
(1)截至2021年9月30日，小企業管理局(SBA)Paycheck Protection Program(PPP)貸款佔商業投資組合的970萬美元。 |
|
截至2021年6月30日，SBA PPP貸款佔商業投資組合的2570萬美元。 |
|
截至2020年9月30日，SBA PPP貸款分別佔商業和消費者投資組合的3.929億美元和480萬美元。 |
|
(2)逾期和非應計貸款額不包括已獲得的減值貸款，即使合同逾期或公司預計不會收到全額付款，因為公司目前正在增加貸款預期壽命內的利息收入。 |
|
|
Business First BancShares，Inc. |
|||||
|
精選財務信息 |
|||||
|
(未經審計) |
|
截至三個月 |
截至9個月 |
|||||||||||||||||||
|
9月30日， |
六月三十日， |
9月30日， |
9月30日， |
9月30日， |
||||||||||||||||
|
(千美元，每股數據除外) |
2021 |
2021 |
2020 |
2021 |
2020 |
|||||||||||||||
|
每股數據 |
||||||||||||||||||||
|
普通股基本每股收益 |
$ | 0.51 | $ | 0.84 | $ | 0.47 | $ | 1.95 | $ | 0.93 | ||||||||||
|
稀釋後每股普通股收益 |
0.50 | 0.84 | 0.46 | 1.94 | 0.93 | |||||||||||||||
|
每股普通股股息 |
0.12 | 0.12 | 0.10 | 0.34 | 0.30 | |||||||||||||||
|
每股普通股賬面價值 |
21.11 | 20.78 | 19.26 | 21.11 | 19.26 | |||||||||||||||
|
普通股平均流通股 |
20,384,879 | 20,707,313 | 20,613,481 | 20,570,506 | 17,356,830 | |||||||||||||||
|
平均稀釋流通股 |
20,513,838 | 20,827,786 | 20,704,444 | 20,692,344 | 17,409,821 | |||||||||||||||
|
期末未償還普通股 |
20,383,504 | 20,740,759 | 20,667,237 | 20,383,504 | 20,667,237 | |||||||||||||||
|
年化績效比率 |
||||||||||||||||||||
|
平均資產回報率 |
0.95 | % | 1.58 | % | 0.98 | % | 1.23 | % | 0.67 | % | ||||||||||
|
平均股本回報率 |
9.47 | % | 16.57 | % | 9.85 | % | 12.60 | % | 6.30 | % | ||||||||||
|
淨息差 |
3.71 | % | 3.87 | % | 4.06 | % | 3.93 | % | 3.97 | % | ||||||||||
|
淨息差 |
3.51 | % | 3.68 | % | 3.81 | % | 3.75 | % | 3.66 | % | ||||||||||
|
效率比(1) |
67.73 | % | 56.20 | % | 65.65 | % | 60.69 | % | 71.42 | % | ||||||||||
|
季度/年初至今平均資產總額 |
$ | 4,353,885 | $ | 4,399,911 | $ | 3,933,631 | $ | 4,343,407 | $ | 3,224,940 | ||||||||||
|
季度/年初至今平均股本總額 |
435,400 | 420,640 | 390,209 | 423,977 | 341,904 | |||||||||||||||
|
其他費用 |
||||||||||||||||||||
|
薪金和員工福利 |
$ | 16,791 | $ | 16,753 | $ | 15,430 | $ | 48,470 | $ | 42,486 | ||||||||||
|
入住率和銀行房舍 |
1,629 | 2,276 | 1,394 | 5,716 | 3,824 | |||||||||||||||
|
折舊及攤銷 |
1,720 | 1,686 | 1,322 | 4,999 | 2,996 | |||||||||||||||
|
數據處理 |
1,994 | 2,288 | 1,832 | 6,105 | 3,539 | |||||||||||||||
|
FDIC評估費 |
581 | 436 | 594 | 1,526 | 1,013 | |||||||||||||||
|
律師費和其他專業費用 |
553 | 905 | 555 | 2,199 | 1,492 | |||||||||||||||
|
廣告和促銷 |
612 | 624 | 320 | 1,713 | 960 | |||||||||||||||
|
公用事業和通信 |
678 | 636 | 789 | 1,889 | 1,751 | |||||||||||||||
|
從價税 |
675 | 675 | 673 | 2,050 | 1,498 | |||||||||||||||
|
董事酬金 |
201 | 194 | 117 | 583 | 291 | |||||||||||||||
|
其他房地產自有費用和減記 |
103 | 178 | 171 | 660 | 475 | |||||||||||||||
|
合併和轉換相關費用 |
145 | 94 | 556 | 249 | 3,430 | |||||||||||||||
|
其他 |
3,885 | 4,371 | 3,198 | 11,487 | 7,636 | |||||||||||||||
|
其他費用合計 |
$ | 29,567 | $ | 31,116 | $ | 26,951 | $ | 87,646 | $ | 71,391 | ||||||||||
|
其他收入 |
||||||||||||||||||||
|
存款賬户手續費 |
$ | 1,763 | $ | 1,683 | $ | 1,592 | $ | 5,013 | $ | 3,686 | ||||||||||
|
證券銷售損益 |
(11 | ) | (50 | ) | 95 | (66 | ) | 120 | ||||||||||||
|
借記卡和自動取款機手續費收入 |
1,532 | 1,777 | 1,399 | 4,645 | 2,765 | |||||||||||||||
|
銀行自營壽險收入 |
356 | 355 | 237 | 1,029 | 689 | |||||||||||||||
|
貸款銷售損益 |
93 | 10,042 | - | 10,114 | 184 | |||||||||||||||
|
按揭發放收入 |
227 | 241 | 123 | 697 | 364 | |||||||||||||||
|
費用及經紀佣金 |
1,335 | 1,416 | 281 | 3,294 | 537 | |||||||||||||||
|
代理銀行收入 |
10 | 123 | 45 | 276 | 186 | |||||||||||||||
|
參賽費收入 |
250 | 240 | 136 | 737 | 182 | |||||||||||||||
|
其他自有房地產銷售損益 |
(558 | ) | (575 | ) | (104 | ) | (1,087 | ) | 28 | |||||||||||
|
處置其他資產的損益 |
14 | (9 | ) | (627 | ) | 122 | (627 | ) | ||||||||||||
|
SBIC合夥企業的傳遞收入 |
405 | 1,602 | 364 | 2,060 | 2,368 | |||||||||||||||
|
其他 |
932 | 531 | 676 | 1,973 | 1,535 | |||||||||||||||
|
其他收入合計 |
$ | 6,348 | $ | 17,376 | $ | 4,217 | $ | 28,807 | $ | 12,017 | ||||||||||
|
(1)非公認會計原則：非利息費用(不包括貸款損失準備金)除以非利息收入加上淨利息收入減去證券銷售損益。 |
|
|
Business First BancShares，Inc. |
|||
|
合併資產負債表 |
|||
|
(未經審計) |
|
9月30日， |
六月三十日， |
9月30日， |
||||||||||
|
(千美元) |
2021 |
2021 |
2020 |
|||||||||
|
資產 |
||||||||||||
|
銀行的現金和到期款項 |
$ | 81,361 | $ | 130,769 | $ | 103,894 | ||||||
|
出售的聯邦基金 |
4,646 | 232,391 | 8,395 | |||||||||
|
可供出售的證券，按公允價值計算 |
1,034,491 | 882,802 | 547,535 | |||||||||
|
持有供出售的按揭貸款 |
1,498 | 1,834 | 671 | |||||||||
|
應收貸款和租賃 |
3,066,236 | 2,854,886 | 3,082,474 | |||||||||
|
貸款損失撥備 |
(28,146 | ) | (26,702 | ) | (20,340 | ) | ||||||
|
應收淨貸款和應收租賃 |
3,038,090 | 2,828,184 | 3,062,134 | |||||||||
|
房舍和設備，淨值 |
56,611 | 57,576 | 59,241 | |||||||||
|
應收應計利息 |
19,025 | 20,841 | 25,622 | |||||||||
|
其他股權證券 |
15,259 | 14,043 | 15,641 | |||||||||
|
擁有的其他房地產 |
2,152 | 5,890 | 10,994 | |||||||||
|
人壽保險的現金價值 |
59,085 | 60,703 | 44,779 | |||||||||
|
遞延税金，淨額 |
5,618 | 4,652 | 5,829 | |||||||||
|
商譽 |
60,062 | 60,062 | 53,627 | |||||||||
|
核心存款與客户無形資產 |
12,835 | 13,271 | 10,061 | |||||||||
|
其他資產 |
14,484 | 10,941 | 6,247 | |||||||||
|
總資產 |
$ | 4,405,217 | $ | 4,323,959 | $ | 3,954,670 | ||||||
|
負債 |
||||||||||||
|
存款 |
||||||||||||
|
不計息 |
$ | 1,201,791 | $ | 1,175,624 | $ | 945,485 | ||||||
|
計息 |
2,566,330 | 2,548,599 | 2,290,776 | |||||||||
|
總存款 |
3,768,121 | 3,724,223 | 3,236,261 | |||||||||
|
根據回購協議出售的證券 |
27,195 | 25,837 | 24,604 | |||||||||
|
購買的聯邦基金 |
16,087 | - | - | |||||||||
|
短期借款 |
20 | 20 | 5,033 | |||||||||
|
長期借款 |
- | - | 6,000 | |||||||||
|
薪資保護計劃流動資金安排 |
- | - | 107,076 | |||||||||
|
次級債 |
81,427 | 81,427 | 25,000 | |||||||||
|
次級債務-信託優先證券 |
5,000 | 5,000 | 5,000 | |||||||||
|
聯邦住房貸款銀行借款 |
48,002 | 28,023 | 117,950 | |||||||||
|
應計應付利息 |
1,835 | 1,938 | 3,621 | |||||||||
|
其他負債 |
27,309 | 26,485 | 26,039 | |||||||||
|
總負債 |
3,974,996 | 3,892,953 | 3,556,584 | |||||||||
|
股東權益 |
||||||||||||
|
普通股 |
20,384 | 20,741 | 20,667 | |||||||||
|
額外實收資本 |
291,847 | 299,014 | 299,762 | |||||||||
|
留存收益 |
112,243 | 104,382 | 67,399 | |||||||||
|
累計其他綜合收益 |
5,747 | 6,869 | 10,258 | |||||||||
|
總股東權益 |
430,221 | 431,006 | 398,086 | |||||||||
|
總負債與股東權益 |
$ | 4,405,217 | $ | 4,323,959 | $ | 3,954,670 | ||||||
|
|
Business First BancShares，Inc. |
||||||
|
合併損益表 |
||||||
|
(未經審計) |
|
截至三個月 |
截至9個月 |
|||||||||||||||||||
|
9月30日， |
六月三十日， |
9月30日， |
9月30日， |
9月30日， |
||||||||||||||||
|
(千美元) |
2021 |
2021 |
2020 |
2021 |
2020 |
|||||||||||||||
|
利息收入： |
||||||||||||||||||||
|
貸款利息和手續費 |
$ | 37,900 | $ | 39,135 | $ | 39,918 | $ | 118,454 | $ | 98,697 | ||||||||||
|
證券的利息和股息 |
3,598 | 3,189 | 2,474 | 9,616 | 6,380 | |||||||||||||||
|
銀行出售和到期的聯邦基金利息 |
36 | 27 | 69 | 77 | 291 | |||||||||||||||
|
利息收入總額 |
41,534 | 42,351 | 42,461 | 128,147 | 105,368 | |||||||||||||||
|
利息支出： |
||||||||||||||||||||
|
存款利息 |
3,060 | 3,235 | 4,345 | 9,538 | 13,826 | |||||||||||||||
|
借款利息 |
1,180 | 1,171 | 1,184 | 3,069 | 3,480 | |||||||||||||||
|
利息支出總額 |
4,240 | 4,406 | 5,529 | 12,607 | 17,306 | |||||||||||||||
|
淨利息收入 |
37,294 | 37,945 | 36,932 | 115,540 | 88,062 | |||||||||||||||
|
貸款損失準備金： |
1,147 | 2,241 | 2,491 | 6,747 | 9,301 | |||||||||||||||
|
計提貸款損失撥備後的淨利息收入 |
36,147 | 35,704 | 34,441 | 108,793 | 78,761 | |||||||||||||||
|
其他收入： |
||||||||||||||||||||
|
存款賬户手續費 |
1,763 | 1,683 | 1,592 | 5,013 | 3,686 | |||||||||||||||
|
證券銷售損益 |
(11 | ) | (50 | ) | 95 | (66 | ) | 120 | ||||||||||||
|
貸款銷售損益 |
93 | 10,042 | - | 10,114 | 184 | |||||||||||||||
|
其他收入 |
4,503 | 5,701 | 2,530 | 13,746 | 8,027 | |||||||||||||||
|
其他收入合計 |
6,348 | 17,376 | 4,217 | 28,807 | 12,017 | |||||||||||||||
|
其他費用： |
||||||||||||||||||||
|
薪金和員工福利 |
16,791 | 16,753 | 15,430 | 48,470 | 42,486 | |||||||||||||||
|
入住率和設備費用 |
3,912 | 4,264 | 3,228 | 11,893 | 8,007 | |||||||||||||||
|
合併和轉換相關費用 |
145 | 94 | 556 | 249 | 3,430 | |||||||||||||||
|
其他費用 |
8,719 | 10,005 | 7,737 | 27,034 | 17,468 | |||||||||||||||
|
其他費用合計 |
29,567 | 31,116 | 26,951 | 87,646 | 71,391 | |||||||||||||||
|
所得税前收入： |
12,928 | 21,964 | 11,707 | 49,954 | 19,387 | |||||||||||||||
|
所得税撥備： |
2,617 | 4,536 | 2,098 | 9,886 | 3,227 | |||||||||||||||
|
淨收入： |
$ | 10,311 | $ | 17,428 | $ | 9,609 | $ | 40,068 | $ | 16,160 | ||||||||||
|
|
Business First BancShares，Inc. |
|||||||||||
|
合併淨息差 |
|||||||||||
|
(未經審計) |
|
截至三個月 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
2021年9月30日 |
2021年6月30日 |
2020年9月30日 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
平均值 傑出的 |
賺取利息/ |
平均值 |
平均值 傑出的 |
賺取利息/ |
平均值 |
平均值 傑出的 |
賺取利息/ |
平均值 |
||||||||||||||||||||||||||||
|
(千美元) |
天平 |
支付的利息 |
成品率/成交率 |
天平 |
支付的利息 |
成品率/成交率 |
天平 |
支付的利息 |
成品率/成交率 |
|||||||||||||||||||||||||||
|
資產 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
生息資產： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
貸款總額(不包括SBA PPP) |
$ | 2,948,491 | $ | 37,666 | 5.11 | % | $ | 2,814,593 | $ | 36,116 | 5.13 | % | $ | 2,638,417 | $ | 37,250 | 5.65 | % | ||||||||||||||||||
|
SBA PPP貸款 |
10,150 | 234 | 9.24 | % | 242,015 | $ | 3,019 | 4.99 | % | 399,366 | 2,668 | 2.67 | % | |||||||||||||||||||||||
|
可供出售的證券 |
946,950 | 3,598 | 1.52 | % | 801,268 | 3,189 | 1.59 | % | 564,630 | 2,474 | 1.75 | % | ||||||||||||||||||||||||
|
在其他銀行的有息存款 |
110,472 | 36 | 0.13 | % | 62,693 | 27 | 0.17 | % | 33,970 | 69 | 0.81 | % | ||||||||||||||||||||||||
|
生息資產總額 |
4,016,063 | 41,534 | 4.14 | % | 3,920,569 | 42,351 | 4.32 | % | 3,636,383 | 42,461 | 4.67 | % | ||||||||||||||||||||||||
|
貸款損失撥備 |
(27,409 | ) | (26,032 | ) | (19,329 | ) | ||||||||||||||||||||||||||||||
|
非息資產 |
365,231 | 505,374 | 316,577 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
|
總資產 |
$ | 4,353,885 | $ | 41,534 | $ | 4,399,911 | $ | 42,351 | $ | 3,933,631 | $ | 42,461 | ||||||||||||||||||||||||
|
負債與股東權益 |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
有息負債： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
有息存款 |
$ | 2,566,766 | $ | 3,060 | 0.48 | % | $ | 2,615,241 | $ | 3,235 | 0.49 | % | $ | 2,262,774 | $ | 4,345 | 0.77 | % | ||||||||||||||||||
|
次級債 |
81,427 | 1,026 | 5.04 | % | 81,427 | 1,015 | 4.99 | % | 25,000 | 422 | 6.75 | % | ||||||||||||||||||||||||
|
次級債務-信託優先證券 |
5,000 | 42 | 3.36 | % | 5,000 | 43 | 3.44 | % | 5,000 | 45 | 3.60 | % | ||||||||||||||||||||||||
|
聯邦住房貸款銀行(FHLB)預付款 |
36,015 | 106 | 1.18 | % | 32,887 | 108 | 1.31 | % | 122,592 | 515 | 1.68 | % | ||||||||||||||||||||||||
|
薪資保護計劃流動性工具(PPPLF) |
- | - | 0.00 | % | - | - | 0.00 | % | 107,076 | 95 | 0.35 | % | ||||||||||||||||||||||||
|
其他借款 |
26,350 | 6 | 0.09 | % | 24,909 | 5 | 0.08 | % | 35,437 | 107 | 1.21 | % | ||||||||||||||||||||||||
|
有息負債總額 |
2,715,558 | 4,240 | 0.62 | % | 2,759,464 | 4,406 | 0.64 | % | 2,557,879 | 5,529 | 0.86 | % | ||||||||||||||||||||||||
|
無息負債： |
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
無息存款 |
$ | 1,172,752 | $ | 1,191,900 | $ | 957,090 | ||||||||||||||||||||||||||||||
|
其他負債 |
30,175 | 27,907 | 28,453 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
|
無息負債總額 |
1,202,927 | 1,219,807 | 985,543 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
|
股東權益： |
435,400 | 420,640 | 390,209 | |||||||||||||||||||||||||||||||||
|
總負債與股東權益 |
$ | 4,353,885 | $ | 4,399,911 | $ | 3,933,631 | ||||||||||||||||||||||||||||||
|
淨息差 |
3.51 | % | 3.68 | % | 3.81 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
|
淨利息收入 |
$ | 37,294 | $ | 37,945 | $ | 36,932 | ||||||||||||||||||||||||||||||
|
淨息差 |
3.71 | % | 3.87 | % | 4.06 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
|
資金總成本 |
0.44 | % | 0.45 | % | 0.63 | % | ||||||||||||||||||||||||||||||
|
注：平均未償還餘額是利用月平均值確定的，平均收益率/利率是使用30/360天計數慣例計算的。 |
|
|
Business First BancShares，Inc. |
|||||||
|
合併淨息差 |
|||||||
|
(未經審計) |
|
截至9個月 |
||||||||||||||||||||||||
|
2021年9月30日 |
2020年9月30日 |
|||||||||||||||||||||||
|
平均值 |
平均值 |
|||||||||||||||||||||||
|
傑出的 |
賺取利息/ |
平均值 |
傑出的 |
賺取利息/ |
平均值 |
|||||||||||||||||||
|
(千美元) |
天平 |
支付的利息 |
成品率/成交率 |
天平 |
支付的利息 |
成品率/成交率 |
||||||||||||||||||
|
資產 |
||||||||||||||||||||||||
|
生息資產： |
||||||||||||||||||||||||
|
貸款總額(不包括SBA PPP) |
$ | 2,802,246 | $ | 110,320 | 5.25 | % | $ | 2,227,681 | $ | 93,699 | 5.61 | % | ||||||||||||
|
SBA PPP貸款 |
209,041 | 8,134 | 5.19 | % | 240,164 | 4,998 | 2.77 | % | ||||||||||||||||
|
可供出售的證券 |
813,231 | 9,616 | 1.58 | % | 444,237 | 6,380 | 1.91 | % | ||||||||||||||||
|
在其他銀行的有息存款 |
91,466 | 77 | 0.11 | % | 43,965 | 291 | 0.88 | % | ||||||||||||||||
|
生息資產總額 |
3,915,984 | 128,147 | 4.36 | % | 2,956,047 | 105,368 | 4.75 | % | ||||||||||||||||
|
貸款損失撥備 |
(25,383 | ) | (15,046 | ) | ||||||||||||||||||||
|
非息資產 |
452,806 | 283,939 | ||||||||||||||||||||||
|
總資產 |
$ | 4,343,407 | $ | 128,147 | $ | 3,224,940 | $ | 105,368 | ||||||||||||||||
|
負債與股東權益 |
||||||||||||||||||||||||
|
有息負債： |
||||||||||||||||||||||||
|
有息存款 |
$ | 2,588,756 | $ | 9,538 | 0.49 | % | $ | 1,866,556 | $ | 13,826 | 0.99 | % | ||||||||||||
|
次級債 |
63,768 | 2,499 | 5.23 | % | 25,000 | 1,266 | 6.75 | % | ||||||||||||||||
|
次級債務-信託優先證券 |
5,000 | 127 | 3.39 | % | 2,778 | 79 | 3.79 | % | ||||||||||||||||
|
聯邦住房貸款銀行(FHLB)預付款 |
35,309 | 325 | 1.23 | % | 116,785 | 1,538 | 1.76 | % | ||||||||||||||||
|
薪資保護計劃流動性工具(PPPLF) |
- | - | 0.00 | % | 61,326 | 167 | 0.36 | % | ||||||||||||||||
|
其他借款 |
27,651 | 118 | 0.57 | % | 45,179 | 430 | 1.27 | % | ||||||||||||||||
|
有息負債總額 |
2,720,484 | 12,607 | 0.62 | % | 2,117,624 | 17,306 | 1.09 | % | ||||||||||||||||
|
無息負債： |
||||||||||||||||||||||||
|
無息存款 |
1,170,534 | 738,578 | ||||||||||||||||||||||
|
其他負債 |
28,412 | 26,834 | ||||||||||||||||||||||
|
無息負債總額 |
1,198,946 | 765,412 | ||||||||||||||||||||||
|
股東權益 |
423,977 | 341,904 | ||||||||||||||||||||||
|
總負債與股東權益 |
$ | 4,343,407 | $ | 3,224,940 | ||||||||||||||||||||
|
淨息差 |
3.75 | % | 3.66 | % | ||||||||||||||||||||
|
淨利息收入 |
$ | 115,540 | $ | 88,062 | ||||||||||||||||||||
|
淨息差 |
3.93 | % | 3.97 | % | ||||||||||||||||||||
|
資金總成本 |
0.43 | % | 0.81 | % | ||||||||||||||||||||
|
注：平均未償還餘額是利用月平均值確定的，平均收益率/利率是使用30/360天計數慣例計算的。 |
|
|
Business First BancShares，Inc. |
||||||
|
非GAAP衡量標準 |
||||||
|
(未經審計) |
|
截至三個月 |
截至9個月 |
|||||||||||||||||||
|
9月30日， |
六月三十日， |
9月30日， |
9月30日， |
9月30日， |
||||||||||||||||
|
(千美元，每股數據除外) |
2021 |
2021 |
2020 |
2021 |
2020 |
|||||||||||||||
|
利息收入： |
||||||||||||||||||||
|
利息收入 |
$ | 41,534 | $ | 42,351 | $ | 42,461 | $ | 128,147 | $ | 105,368 | ||||||||||
|
核心利息收入 |
41,534 | 42,351 | 42,461 | 128,147 | 105,368 | |||||||||||||||
|
利息支出： |
||||||||||||||||||||
|
利息支出 |
4,240 | 4,406 | 5,529 | 12,607 | 17,306 | |||||||||||||||
|
核心利息支出 |
4,240 | 4,406 | 5,529 | 12,607 | 17,306 | |||||||||||||||
|
貸款損失準備金：(B) |
||||||||||||||||||||
|
貸款損失準備金 |
1,147 | 2,241 | 2,491 | 6,747 | 9,301 | |||||||||||||||
|
核心撥備費用 |
1,147 | 2,241 | 2,491 | 6,747 | 9,301 | |||||||||||||||
|
其他收入： |
||||||||||||||||||||
|
其他收入 |
6,348 | 17,376 | 4,217 | 28,807 | 12,017 | |||||||||||||||
|
(收益)舊銀行房舍和設備的損失 |
392 | 540 | 635 | 932 | 509 | |||||||||||||||
|
(收益)出售證券造成的損失 |
11 | 50 | (95 | ) | 66 | (120 | ) | |||||||||||||
|
核心其他收入 |
6,751 | 17,966 | 4,757 | 29,805 | 12,406 | |||||||||||||||
|
其他費用： |
||||||||||||||||||||
|
其他費用 |
29,567 | 31,116 | 26,951 | 87,646 | 71,391 | |||||||||||||||
|
收購相關費用(2) |
(145 | ) | (94 | ) | (1,206 | ) | (249 | ) | (8,991 | ) | ||||||||||
|
股票期權行使-超額税款(創始人授予) |
- | - | - | - | (71 | ) | ||||||||||||||
|
入住率和銀行辦公場所-颶風維修 |
(211 | ) | (938 | ) | - | (1,499 | ) | - | ||||||||||||
|
核心其他費用 |
29,211 | 30,084 | 25,745 | 85,898 | 62,329 | |||||||||||||||
|
税前收入：(A) |
||||||||||||||||||||
|
税前收入 |
12,928 | 21,964 | 11,707 | 49,954 | 19,387 | |||||||||||||||
|
(收益)舊銀行房舍和設備的損失 |
392 | 540 | 635 | 932 | 509 | |||||||||||||||
|
(收益)出售證券造成的損失 |
11 | 50 | (95 | ) | 66 | (120 | ) | |||||||||||||
|
收購相關費用(2) |
145 | 94 | 1,206 | 249 | 8,991 | |||||||||||||||
|
股票期權行使-超額税款(創始人授予) |
- | - | - | - | 71 | |||||||||||||||
|
入住率和銀行辦公場所-颶風維修 |
211 | 938 | - | 1,499 | - | |||||||||||||||
|
核心税前收入 |
13,687 | 23,586 | 13,453 | 52,700 | 28,838 | |||||||||||||||
|
所得税撥備：(1) |
||||||||||||||||||||
|
所得税撥備 |
2,617 | 4,536 | 2,098 | 9,886 | 3,227 | |||||||||||||||
|
對前銀行房舍和設備的損失(收益)徵税 |
82 | 113 | 133 | 195 | 107 | |||||||||||||||
|
證券銷售損失(收益)税 |
2 | 11 | (20 | ) | 14 | (25 | ) | |||||||||||||
|
收購相關費用税(2) |
24 | 20 | 241 | 46 | 1,607 | |||||||||||||||
|
股票期權行權税(創始人授予) |
- | - | - | - | 601 | |||||||||||||||
|
佔用和銀行房舍税--颶風修理費 |
44 | 197 | - | 314 | - | |||||||||||||||
|
所得税核心撥備 |
2,769 | 4,877 | 2,452 | 10,455 | 5,517 | |||||||||||||||
|
淨收入： |
||||||||||||||||||||
|
淨收入 |
10,311 | 17,428 | 9,609 | 40,068 | 16,160 | |||||||||||||||
|
(收益)原銀行營業場所和設備的税後淨虧損 |
310 | 427 | 502 | 737 | 402 | |||||||||||||||
|
(收益)出售證券的虧損(扣除税後) |
9 | 39 | (75 | ) | 52 | (95 | ) | |||||||||||||
|
與收購相關的費用(2)，税後淨額 |
121 | 74 | 965 | 203 | 7,384 | |||||||||||||||
|
股票期權行權，税後淨額(創始人授予) |
- | - | - | - | (530 | ) | ||||||||||||||
|
入住率和銀行房舍-颶風修復，税後淨額 |
167 | 741 | - | 1,185 | - | |||||||||||||||
|
核心淨收入 |
$ | 10,918 | $ | 18,709 | $ | 11,001 | $ | 42,245 | $ | 23,321 | ||||||||||
|
税前、撥備前收益(a+b) |
$ | 14,075 | $ | 24,205 | $ | 14,198 | $ | 56,701 | $ | 28,688 | ||||||||||
|
(收益)前銀行房舍和設備的損失 |
392 | 540 | 635 | 932 | 509 | |||||||||||||||
|
(收益)賣出證券的損失 |
11 | 50 | (95 | ) | 66 | (120 | ) | |||||||||||||
|
收購相關費用(2) |
145 | 94 | 1,206 | 249 | 8,991 | |||||||||||||||
|
股票期權行權(創始人授予) |
- | - | - | - | 71 | |||||||||||||||
|
入住率和銀行辦公場所-颶風維修 |
211 | 938 | - | 1,499 | - | |||||||||||||||
|
核心税前、撥備前收益 |
$ | 14,834 | $ | 25,827 | $ | 15,944 | $ | 59,447 | $ | 38,139 | ||||||||||
|
平均稀釋流通股 |
20,513,838 | 20,827,786 | 20,704,444 | 20,692,344 | 17,409,821 | |||||||||||||||
|
稀釋後每股收益： |
||||||||||||||||||||
|
稀釋後每股收益 |
$ | 0.50 | $ | 0.84 | $ | 0.46 | $ | 1.94 | $ | 0.93 | ||||||||||
|
(收益)原銀行營業場所和設備的税後淨虧損 |
0.01 | 0.02 | 0.02 | 0.04 | 0.02 | |||||||||||||||
|
(收益)出售證券的虧損(扣除税後) |
0.00 | 0.00 | (0.00 | ) | 0.00 | (0.01 | ) | |||||||||||||
|
與收購相關的費用(2)，税後淨額 |
0.01 | 0.00 | 0.05 | 0.01 | 0.43 | |||||||||||||||
|
股票期權行權(創始人授予) |
- | - | - | - | (0.03 | ) | ||||||||||||||
|
入住率和銀行房舍-颶風修復，税後淨額 |
0.01 | 0.04 | - | 0.06 | - | |||||||||||||||
|
核心稀釋後每股收益 |
$ | 0.53 | $ | 0.90 | $ | 0.53 | $ | 2.05 | $ | 1.34 | ||||||||||
|
税前、撥備前利潤稀釋後每股收益 |
$ | 0.69 | $ | 1.16 | $ | 0.69 | $ | 2.74 | $ | 1.65 | ||||||||||
|
(收益)前銀行房舍和設備的損失 |
0.01 | 0.03 | 0.03 | 0.05 | 0.03 | |||||||||||||||
|
(收益)賣出證券的損失 |
0.00 | 0.00 | (0.01 | ) | 0.00 | (0.01 | ) | |||||||||||||
|
收購相關費用(2) |
0.01 | 0.00 | 0.06 | 0.01 | 0.52 | |||||||||||||||
|
股票期權行權(創始人授予) |
- | - | - | - | 0.00 | |||||||||||||||
|
入住率和銀行辦公場所-颶風維修 |
0.01 | 0.05 | - | 0.07 | - | |||||||||||||||
|
核心税前、撥備前稀釋後每股收益 |
$ | 0.72 | $ | 1.24 | $ | 0.77 | $ | 2.87 | $ | 2.19 | ||||||||||
|
(1)2021年和2020年，不包括某些不可抵扣的合併相關費用和商譽的税率為21%。這些税率接近邊際税率。 |
|
(2)包括與合併和轉換相關的費用以及工資和員工福利。 |
|
|
Business First BancShares，Inc. |
||||||
|
非GAAP衡量標準 |
||||||
|
(未經審計) |
|
截至三個月 |
截至9個月 |
|||||||||||||||||||
|
9月30日， |
六月三十日， |
9月30日， |
9月30日， |
9月30日， |
||||||||||||||||
|
(千美元，每股數據除外) |
2021 |
2021 |
2020 |
2021 |
2020 |
|||||||||||||||
|
季度/年初至今平均資產總額 |
$ | 4,353,885 | $ | 4,399,911 | $ | 3,933,631 | $ | 4,343,407 | $ | 3,224,940 | ||||||||||
|
季度/年初至今平均股本總額 |
$ | 435,400 | $ | 420,640 | $ | 390,209 | $ | 423,977 | $ | 341,904 | ||||||||||
|
淨收入： |
||||||||||||||||||||
|
淨收入 |
$ | 10,311 | $ | 17,428 | $ | 9,609 | $ | 40,068 | $ | 16,160 | ||||||||||
|
(收益)原銀行營業場所和設備的税後淨虧損 |
310 | 427 | 502 | 737 | 402 | |||||||||||||||
|
(收益)出售證券的虧損(扣除税後) |
9 | 39 | (75 | ) | 52 | (95 | ) | |||||||||||||
|
與收購相關的費用(2)，税後淨額 |
121 | 74 | 965 | 203 | 7,384 | |||||||||||||||
|
股票期權行權，税後淨額(創始人授予) |
- | - | - | - | (530 | ) | ||||||||||||||
|
入住率和銀行房舍-颶風修復，税後淨額 |
167 | 741 | - | 1,185 | - | |||||||||||||||
|
核心淨收入 |
$ | 10,918 | $ | 18,709 | $ | 11,001 | $ | 42,245 | $ | 23,321 | ||||||||||
|
平均資產回報率 |
0.95 | % | 1.58 | % | 0.98 | % | 1.23 | % | 0.67 | % | ||||||||||
|
核心平均資產回報率 |
1.00 | % | 1.70 | % | 1.12 | % | 1.30 | % | 0.96 | % | ||||||||||
|
股本回報率 |
9.47 | % | 16.57 | % | 9.85 | % | 12.60 | % | 6.30 | % | ||||||||||
|
核心平均股本回報率 |
10.03 | % | 17.79 | % | 11.28 | % | 13.29 | % | 9.09 | % | ||||||||||
|
利息收入： |
||||||||||||||||||||
|
利息收入 |
$ | 41,534 | $ | 42,351 | $ | 42,461 | $ | 128,147 | $ | 105,368 | ||||||||||
|
核心利息收入 |
41,534 | 42,351 | 42,461 | 128,147 | 105,368 | |||||||||||||||
|
利息支出： |
||||||||||||||||||||
|
利息支出 |
4,240 | 4,406 | 5,529 | 12,607 | 17,306 | |||||||||||||||
|
核心利息支出 |
4,240 | 4,406 | 5,529 | 12,607 | 17,306 | |||||||||||||||
|
其他收入： |
||||||||||||||||||||
|
其他收入 |
6,348 | 17,376 | 4,217 | 28,807 | 12,017 | |||||||||||||||
|
(收益)前銀行房舍和設備的損失 |
392 | 540 | 635 | 932 | 509 | |||||||||||||||
|
(收益)賣出證券的損失 |
11 | 50 | (95 | ) | 66 | (120 | ) | |||||||||||||
|
核心其他收入 |
6,751 | 17,966 | 4,757 | 29,805 | 12,406 | |||||||||||||||
|
其他費用： |
||||||||||||||||||||
|
其他費用 |
29,567 | 31,116 | 26,951 | 87,646 | 71,391 | |||||||||||||||
|
收購相關費用 |
(145 | ) | (94 | ) | (1,206 | ) | (249 | ) | (8,991 | ) | ||||||||||
|
股票期權行使-超額税款(創始人授予) |
- | - | - | - | (71 | ) | ||||||||||||||
|
入住率和銀行辦公場所-颶風維修 |
(211 | ) | (938 | ) | - | (1,499 | ) | - | ||||||||||||
|
核心其他費用 |
$ | 29,211 | $ | 30,084 | $ | 25,745 | $ | 85,898 | $ | 62,329 | ||||||||||
|
效率比： |
||||||||||||||||||||
|
其他費用(A) |
$ | 29,567 | $ | 31,116 | $ | 26,951 | $ | 87,646 | $ | 71,391 | ||||||||||
|
核心其他費用(C) |
$ | 29,211 | $ | 30,084 | $ | 25,745 | $ | 85,898 | $ | 62,329 | ||||||||||
|
淨利息和其他收入(1)(B) |
$ | 43,653 | $ | 55,371 | $ | 41,054 | $ | 144,413 | $ | 99,959 | ||||||||||
|
核心淨利息和其他收入(1)(D) |
$ | 44,045 | $ | 55,911 | $ | 41,689 | $ | 145,345 | $ | 100,468 | ||||||||||
|
效率比(a/b) |
67.73 | % | 56.20 | % | 65.65 | % | 60.69 | % | 71.42 | % | ||||||||||
|
核心效率比(c/d) |
66.32 | % | 53.81 | % | 61.75 | % | 59.10 | % | 62.04 | % | ||||||||||
|
總平均利息收益資產 |
$ | 4,016,063 | $ | 3,920,569 | $ | 3,636,383 | $ | 3,915,984 | $ | 2,956,047 | ||||||||||
|
淨利息收入： |
||||||||||||||||||||
|
淨利息收入 |
$ | 37,294 | $ | 37,945 | $ | 36,932 | $ | 115,540 | $ | 88,062 | ||||||||||
|
貸款貼現增量 |
(1,511 | ) | (1,617 | ) | (2,270 | ) | (6,191 | ) | (4,025 | ) | ||||||||||
|
不包括貸款貼現增值的淨利息收入 |
$ | 35,783 | $ | 36,328 | $ | 34,662 | $ | 109,349 | $ | 84,037 | ||||||||||
|
淨息差(2) |
3.71 | % | 3.87 | % | 4.06 | % | 3.93 | % | 3.97 | % | ||||||||||
|
不含貸款貼現增值的淨息差(2) |
3.56 | % | 3.71 | % | 3.81 | % | 3.72 | % | 3.79 | % | ||||||||||
|
淨息差 |
3.51 | % | 3.68 | % | 3.81 | % | 3.75 | % | 3.66 | % | ||||||||||
|
不包括貸款貼現增值的淨息差 |
3.36 | % | 3.52 | % | 3.56 | % | 3.53 | % | 3.48 | % | ||||||||||
|
(1)不包括出售證券的損益。 |
|
(2)按30/360天計數慣例計算。 |
|
|
Business First BancShares，Inc. |
|||
|
非GAAP衡量標準 |
|||
|
(未經審計) |
|
9月30日， |
六月三十日， |
9月30日， |
||||||||||
|
(千美元，每股數據除外) |
2021 |
2021 |
2020 |
|||||||||
|
股東(普通股)總股本： |
||||||||||||
|
股東權益總額 |
$ | 430,221 | $ | 431,006 | $ | 398,086 | ||||||
|
商譽 |
(60,062 | ) | (60,062 | ) | (53,627 | ) | ||||||
|
核心存款和客户無形資產 |
(12,835 | ) | (13,271 | ) | (10,061 | ) | ||||||
|
有形普通股權益總額 |
$ | 357,324 | $ | 357,673 | $ | 334,398 | ||||||
|
總資產： |
||||||||||||
|
總資產 |
$ | 4,405,217 | $ | 4,323,959 | $ | 3,954,670 | ||||||
|
商譽 |
(60,062 | ) | (60,062 | ) | (53,627 | ) | ||||||
|
核心存款和客户無形資產 |
(12,835 | ) | (13,271 | ) | (10,061 | ) | ||||||
|
有形資產總額 |
$ | 4,332,320 | $ | 4,250,626 | $ | 3,890,982 | ||||||
|
已發行普通股 |
20,383,504 | 20,740,759 | 20,667,237 | |||||||||
|
普通股每股賬面價值 |
$ | 21.11 | $ | 20.78 | $ | 19.26 | ||||||
|
每股普通股有形賬面價值 |
$ | 17.53 | $ | 17.24 | $ | 16.18 | ||||||
|
普通股權益與總資產之比 |
9.77 | % | 9.97 | % | 10.07 | % | ||||||
|
有形普通股權益與有形資產之比 |
8.25 | % | 8.41 | % | 8.59 | % | ||||||
|