附件99.1

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2021年10月19日(星期二)

商業銀行股份有限公司報告

第三季度每股收益為1.05美元

紐約商業銀行股份有限公司宣佈，截至2021年9月30日的三個月每股收益為1.05美元，而去年同期為每股1.06美元，2021年第二季度為每股1.38美元。商業銀行股份有限公司2021年第三季度的淨收入(淨收入)為1.226億美元，而2020年第三季度為1.324億美元，上一季度為1.623億美元。該季度的平均資產回報率為1.40%，平均股本回報率為13.74%，效率比為59.9%。

截至2021年9月30日的9個月，普通股每股收益總計3.54美元，而2020年前9個月為1.80美元。在截至2021年9月30日的9個月裏，商業銀行股份有限公司的淨收入達到4.159億美元，而去年同期為2.242億美元。年初至今，平均資產回報率為1.65%，平均股本回報率為16.14%。

在宣佈這些業績時，首席執行官約翰·坎珀説：“我們很高興本季度再次報告了穩健的收益，反映了我們收費業務的持續強勁貢獻。與去年同期相比，信託費用增長了20.1%，與前一季度相比增長了5.8%。銀行卡和存款賬户手續費繼續從去年低點強勁反彈。雖然貸款需求在一定程度上是有限的，但本季度我們的建築和消費貸款確實有所增加，我們公司仍然處於有利地位，可以從強勁的經濟中受益。我們的私募股權投資組合也表現良好，推動淨投資證券收益達到1310萬美元。與去年同期相比，非利息支出有所增加，因為更高的激勵性薪酬反映了我們2021年財務業績的改善，而且在疫情期間急劇下降的某些業務支出正從一年前創下的低點反彈。此外，本季度其他費用增加，反映了非經常性訴訟和解費用。與上一季度相比，平均存款增加了3.44億美元，降幅為1.2%，而平均貸款餘額下降了7.315億美元，降幅為4.6%(平均購買力平價貸款餘額下降了6.892億美元)。截至2021年9月30日，我們84%的PPP貸款餘額已被免除。“

坎珀先生繼續説：“貸款組合的信用質量仍然很好。本季度，淨貸款沖銷總額為370萬美元，而上一季度為69.9萬美元，2020年第三季度為760萬美元。本季度年化淨貸款沖銷與平均貸款的比率為0.10%，前一季度為0.02%，去年第三季度為0.18%。消費卡貸款的淨沖銷比上一季度減少了220萬美元，消費貸款的淨沖銷仍然很低。不良資產總額為1,050萬美元，也保持在非常低的水平。2021年9月30日，貸款信用損失撥備

降至1.628億美元。不包括Paycheck Protection Plan(PPP)貸款，截至2021年9月30日，貸款信用損失撥備佔總貸款的比例為1.10%。

截至2021年9月30日的總資產為345億美元，總貸款為151億美元，總存款為281億美元。在本季度，該公司支付了每股0.263美元的現金股息，比2020年第三季度的派息率增長了2.1%。該公司本季度購買了575,457股普通股。

商業銀行股份有限公司是一家地區性銀行控股公司，提供全方位的銀行服務，包括支付解決方案、投資管理和證券經紀。商業銀行是商業銀行股份有限公司的子公司，利用150多年已證實的實力和經驗幫助個人和企業解決財務挑戰。除了在美國各地提供支付解決方案外，商業銀行目前還在中西部地區經營全方位服務銀行設施，包括聖路易斯和堪薩斯城大都市區、斯普林菲爾德、密蘇裏州中部、伊利諾伊州中部、威奇托、塔爾薩、俄克拉何馬城和丹佛。它還在達拉斯、休斯頓、辛辛那提、納什維爾、得梅因、印第安納波利斯和大急流城設有商業辦事處。商務公司通過24/7全天候客户服務熱線，在地區分支機構、商業辦事處、自動取款機、在線、移動電話上提供高接觸服務和複雜的金融解決方案。

本財務新聞稿和補充收益摘要介紹可在公司網站上查閲，網址為：https://investor.commercebank.com/news-info/financial-news-releases/default.aspx.。

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欲瞭解更多信息，請聯繫

馬修·伯肯珀(Matthew Burkemper)，投資者關係部

在8000 Forsyth，MailStop：CBIR-1

密蘇裏州克萊頓，郵編：63105

或致電(314)746-7485

網址：http://www.commercebank.com

電子郵件：matthew.burkemper@commercebank.com

商業銀行股份有限公司和子公司

財務亮點

						在截至的三個月內									在過去的9個月裏
(未經審計) (千美元，每股數據除外)						9月30日， 2021			六月三十日， 2021			9月30日， 2020			9月30日， 2021			9月30日， 2020
財務彙總
淨利息收入						$214,037			$207,982			$215,962			$627,767			$620,084
非利息收入						137,506			139,143			129,572			412,694			370,750
總收入						351,543			347,125			345,534			1,040,461			990,834
投資證券收益(損失)，淨額						13,108			16,804			16,155			39,765			(1,275)
信貸損失準備金						(7,385)			(45,655)			3,101			(59,272)			141,593
非利息支出						211,620			198,126			190,858			602,319			572,068
税前收入						160,416			211,458			167,730			537,179			275,898
所得税						34,662			45,209			34,375			111,947			54,209
非控制性利息(收入)費用						3,193			3,923			907			9,373			(2,479)
可歸因於Commerce BancShares，Inc.的淨收入						122,561			162,326			132,448			415,859			224,168
優先股股息						—			—			7,466			—			11,966
普通股股東可獲得的淨收入						$122,561			$162,326			$124,982			$415,859			$212,202
普通股每股收益：
淨收入-基本收入						$1.05			$1.38			$1.06			$3.55			$1.80
淨收益-攤薄						$1.05			$1.38			$1.06			$3.54			$1.80
實際税率						22.05		%	21.78		%	20.61		%	21.21		%	19.47		%
税金等值淨利息收入						$216,858			$211,060			$219,118			$636,692			$629,773
平均總生息資產(1)						$	33,306,752		$	32,556,658		$	29,352,970		$	32,388,139		$	27,419,514
稀釋後的WTD。平均流通股						116,077,229			116,450,430			116,444,157			116,365,204			116,609,592
比率
平均存款貸款額(2)						54.44		%	57.78		%	66.23		%	57.91		%	69.12		%
總平均資產回報率						1.40			1.93			1.71			1.65			1.04
平均普通股權益回報率(3)						13.74			19.12			15.21			16.14			8.93
非利息收入佔總收入的比例						39.11			40.08			37.50			39.66			37.42
效率比(4)						59.95			56.90			55.00			57.76			57.37
生息資產淨收益率						2.58			2.60			2.97			2.63			3.07
權益彙總表
每股普通股現金股息						$.263			$.263			$.257			$.788			$.771
普通股現金股利						$30,645			$30,760			$30,174			$92,204			$90,640
優先股現金股利						$—			$—			$7,466			$—			$11,966
普通股每股賬面價值(5)						$30.01			$29.89			$28.23
普通股每股市值(5)						$69.68			$74.56			$53.61
高每股普通股市值						$75.68			$81.19			$59.13
普通股每股市值較低						$64.90			$70.69			$50.50
已發行普通股(5股)						116,332,177			116,893,573			117,109,209
有形普通股權益與有形資產之比(6)						9.71		%	9.91		%	10.11		%
第I級槓桿率						9.31		%	9.36		%	9.39		%
其他QTD信息
銀行/自動取款機網點數量						292			295			308
相當於全職僱員						4,582			4,590			4,825

(1)不包括貸款的信貸損失和可供出售的債務證券的未實現收益/(虧損)。

(2)包括持有以供出售的貸款。

(3)可供普通股股東使用的年度淨收入除以平均總股本減去優先股。

(4)效率比按非利息費用(不含無形資產攤銷)佔收入的百分比計算。

(5)截至期末。

(六)有形普通股權益比率的計算方法為股東權益減去優先股、商譽和其他無形資產(不含抵押償還權)，再除以總資產減去商譽和其他無形資產(不包括抵押償還權)。

所有股票和每股金額都已重新列報，以反映2020年12月分配的5%的股票股息。

商業銀行股份有限公司和子公司

合併損益表

						在截至的三個月內															在過去的9個月裏
(未經審計) (單位為千，每股數據除外)						9月30日， 2021			六月三十日， 2021			三月三十一號， 2021			十二月三十一日， 2020			9月30日， 2020			9月30日， 2021			9月30日， 2020
利息收入						$216,981			$211,133			$209,697			$214,726			$223,114			$637,811			$657,922
利息支出						2,944			3,151			3,949			4,963			7,152			10,044			37,838
淨利息收入						214,037			207,982			205,748			209,763			215,962			627,767			620,084
信貸損失準備金						(7,385)			(45,655)			(6,232)			(4,403)			3,101			(59,272)			141,593
扣除信貸損失後的淨利息收入						221,422			253,637			211,980			214,166			212,861			687,039			478,491
非利息收入
銀行卡交易費						42,815			42,608			37,695			39,979			37,873			123,118			111,818
信託費						48,950			46,257			44,127			41,961			40,769			139,334			118,676
存款賬户手續費及其他手續費						25,161			23,988			22,575			24,164			23,107			71,724			69,063
資本市場收費						3,794			3,327			4,981			3,826			3,194			12,102			10,756
消費者經紀服務						4,900			4,503			4,081			3,996			4,011			13,484			11,099
貸款手續費和銷售額						6,842			7,446			10,184			9,031			9,769			24,472			17,653
其他						5,044			11,014			12,402			12,160			10,849			28,460			31,685
非利息收入總額						137,506			139,143			136,045			135,117			129,572			412,694			370,750
投資證券收益(虧損)，淨額						13,108			16,804			9,853			12,307			16,155			39,765			(1,275)
非利息支出
薪金和員工福利						132,824			130,751			129,033			129,983			127,308			392,608			383,004
淨入住率						12,329			11,527			12,021			11,570			12,058			35,877			35,075
裝備						4,440			4,605			4,353			4,526			4,737			13,398			14,313
補給和通訊						4,530			4,033			4,125			4,193			4,141			12,688			13,226
數據處理和軟件						25,598			24,954			25,463			24,323			23,610			76,015			71,002
營銷						5,623			5,680			5,158			5,028			4,926			16,461			14,706
其他						26,276			16,576			12,420			16,687			14,078			55,272			40,742
非利息支出總額						211,620			198,126			192,573			196,310			190,858			602,319			572,068
所得税前收入						160,416			211,458			165,305			165,280			167,730			537,179			275,898
所得税減少						34,662			45,209			32,076			33,084			34,375			111,947			54,209
淨收入						125,754			166,249			133,229			132,196			133,355			425,232			221,689
減去非控制性利息支出(收入)						3,193			3,923			2,257			2,307			907			9,373			(2,479)
可歸因於Commerce BancShares，Inc.的淨收入						122,561			162,326			130,972			129,889			132,448			415,859			224,168
優先股股息減少						—			—			—			—			7,466			—			11,966
普通股股東可獲得的淨收入						$122,561			$162,326			$130,972			$129,889			$124,982			$415,859			$212,202
普通股每股淨收益-基本						$1.05			$1.38			$1.12			$1.11			$1.06			$3.55			$1.80
每股普通股淨收益-稀釋後收益						$1.05			$1.38			$1.11			$1.11			$1.06			$3.54			$1.80
其他信息
總平均資產回報率						1.40		%	1.93		%	1.63		%	1.63		%	1.71		%	1.65		%	1.04		%
平均普通股權益回報率(1)						13.74			19.12			15.69			15.49			15.21			16.14			8.93
效率比(2)						59.95			56.90			56.37			56.68			55.00			57.76			57.37
實際税率						22.05			21.78			19.67			20.30			20.61			21.21			19.47
生息資產淨收益率						2.58			2.60			2.71			2.80			2.97			2.63			3.07
税金等值淨利息收入						$216,858			$211,060			$208,774			$213,017			$219,118			$636,692			$629,773

(1)普通股股東可獲得的年度淨收入除以平均總股本減去優先股。

(2)效率比按非利息費用(不含無形資產攤銷)佔收入的百分比計算。

商業銀行股份有限公司和子公司

合併資產負債表-期末

(未經審計) (單位：千)						9月30日， 2021			六月三十日， 2021			9月30日， 2020
資產
貸款
*業務						$	5,277,850		$	5,803,760		$	6,683,413
*房地產--建築和土地						1,257,836			1,103,661			1,009,729
*房地產-商業						2,937,852			3,017,560			2,993,192
*房地產--個人						2,769,292			2,793,213			2,753,867
*消費者						2,049,559			2,049,166			2,006,360
*循環房屋淨值						281,442			283,568			324,203
*消費信用卡						569,976			586,358			647,893
*透支。						4,583			2,978			2,270
貸款總額						15,148,390			15,640,264			16,420,927
貸款信貸損失準備						(162,775)			(172,395)			(236,360)
淨貸款						14,985,615			15,467,869			16,184,567
持有待售貸款						16,043			23,697			39,483
投資證券：
可供出售的債務證券						14,165,656			13,291,506			11,539,061
交易債務證券						40,114			29,002			25,805
股權證券						9,174			8,678			4,203
其他有價證券						184,450			176,439			122,532
總投資證券						14,399,394			13,505,625			11,691,601
出售的聯邦基金						—			5,945			2,275
根據轉售協議購買的證券						1,750,000			1,300,000			850,000
銀行存款生息存款						1,888,545			2,161,644			1,171,697
現金和銀行到期款項						344,460			358,122			357,616
房舍和設備--網						377,476			371,989			377,853
商譽						138,921			138,921			138,921
其他無形資產-淨額						14,458			14,148			7,183
其他資產						582,631			508,202			632,621
總資產						$	34,497,543		$	33,856,162		$	31,453,817
負債和股東權益
存款：
無息						$	11,622,855		$	11,085,286		$	10,727,827
儲蓄、查息與貨幣市場						14,907,654			14,654,696			12,983,505
10萬美元以下的存單						452,432			478,838			556,870
10萬美元及以上的存款單						1,163,343			1,267,417			1,433,577
總存款						28,146,284			27,486,237			25,701,779
根據回購協議購買的聯邦基金和出售的證券						2,253,753			2,318,228			1,653,064
其他借款						4,006			2,194			782
其他負債						602,279			555,673			791,928
總負債						31,006,322			30,362,332			28,147,553
股東權益：
普通股						589,352			589,352			563,978
資本盈餘						2,427,544			2,424,157			2,140,410
留存收益						396,655			304,739			326,890
庫存股						(92,047)			(53,018)			(69,050)
累計其他綜合收益						159,166			220,390			343,435
股東權益總額						3,480,670			3,485,620			3,305,663
非控股權益						10,551			8,210			601
總股本						3,491,221			3,493,830			3,306,264
負債和權益總額						$	34,497,543		$	33,856,162		$	31,453,817

商業銀行股份有限公司和子公司

平均資產負債表

(未經審計) (單位：千)			在截至的三個月內
			2021年9月30日			2021年6月30日			2021年3月31日			2020年12月31日			2020年9月30日
資產：
貸款：
業務			$	5,437,498		$	6,211,610		$	6,532,921		$	6,580,300		$	6,709,200
房地產.建築和土地			1,168,566			1,088,433			1,091,969			1,032,891			974,346
房地產-商務			2,982,847			3,014,955			3,022,979			3,029,799			2,989,652
房地產-個人			2,775,638			2,804,388			2,826,112			2,778,462			2,722,300
消費者			2,041,263			2,004,625			1,947,322			1,981,033			1,992,314
循環房屋淨值			281,689			287,031			299,371			316,895			329,361
消費信用卡			566,406			575,725			608,747			638,161			646,185
透支			5,110			3,735			3,546			3,762			2,689
貸款總額			15,259,017			15,990,502			16,332,967			16,361,303			16,366,047
貸款信貸損失準備			(172,112)			(200,801)			(220,512)			(235,484)			(240,286)
淨貸款			15,086,905			15,789,701			16,112,455			16,125,819			16,125,761
持有待售貸款			16,021			23,389			35,814			30,577			24,728
投資證券：
美國政府和聯邦機構的義務			727,566			719,849			725,367			774,640			770,361
政府支持的企業義務			50,785			50,793			50,801			69,133			102,749
州和市政義務			2,039,942			1,966,673			1,958,637			1,967,408			1,767,526
抵押貸款支持證券			7,115,419			6,685,407			6,998,521			6,646,345			6,259,926
資產支持證券			3,028,076			2,653,928			2,085,491			1,819,467			1,520,988
其他債務證券			608,642			605,772			570,115			533,646			514,166
債務證券未實現收益			230,058			197,124			283,511			329,477			368,154
可供出售的債務證券總額			13,800,488			12,879,546			12,672,443			12,140,116			11,303,870
交易債務證券			32,238			34,955			32,320			28,040			27,267
股權證券			8,756			4,914			4,321			4,221			4,193
其他有價證券			183,397			156,984			154,030			130,145			120,253
總投資證券			14,024,879			13,076,399			12,863,114			12,302,522			11,455,583
出售的聯邦基金			792			1,338			7			355			337
根據轉售協議購買的證券			1,633,205			937,372			849,999			849,998			849,994
銀行存款生息存款			2,602,896			2,724,782			1,480,331			1,082,644			1,024,435
其他資產			1,261,277			1,258,989			1,308,105			1,291,907			1,389,683
總資產			$	34,625,975		$	33,811,970		$	32,649,825		$	31,683,822		$	30,870,521
負債和權益：
無息存款			$	11,475,113		$	11,109,198		$	10,438,637		$	10,275,735		$	9,801,562
儲蓄			1,484,923			1,474,391			1,333,177			1,234,481			1,193,079
利息核算與貨幣市場			13,343,180			13,283,481			12,970,629			12,198,928			11,731,494
10萬美元以下的存單			464,367			491,446			516,728			542,212			573,207
10萬美元及以上的存款單			1,289,665			1,354,685			1,230,075			1,339,301			1,447,968
總存款			28,057,248			27,713,201			26,489,246			25,590,657			24,747,310
借款：
根據回購協議購買的聯邦基金和出售的證券			2,360,876			2,165,696			2,166,072			2,028,457			1,855,971
其他借款			347			978			831			1,013			1,225
借款總額			2,361,223			2,166,674			2,166,903			2,029,470			1,857,196
其他負債			667,786			527,401			608,212			727,569			899,890
總負債			31,086,257			30,407,276			29,264,361			28,347,696			27,504,396
權益			3,539,718			3,404,694			3,385,464			3,336,126			3,366,125
負債和權益總額			$	34,625,975		$	33,811,970		$	32,649,825		$	31,683,822		$	30,870,521

商業銀行股份有限公司和子公司

平均費率

(未經審計)			在截至的三個月內
			2021年9月30日			2021年6月30日			2021年3月31日			2020年12月31日			2020年9月30日
資產：
貸款：
業務(1)			3.43		%	3.15		%	3.09		%	3.01		%	2.95		%
房地產.建築和土地			3.51			3.56			3.54			3.72			3.74
房地產-商務			3.46			3.49			3.52			3.51			3.53
房地產-個人			3.27			3.31			3.40			3.44			3.56
消費者			3.71			3.84			4.02			4.07			4.19
循環房屋淨值			3.46			3.43			3.38			3.37			3.29
消費信用卡			11.29			11.22			10.97			11.60			11.40
透支			—			—			—			—			—
貸款總額			3.74			3.65			3.66			3.69			3.69
持有待售貸款			4.63			4.20			3.44			3.54			4.25
投資證券：
美國政府和聯邦機構的義務			5.74			5.52			2.54			2.63			3.71
政府支持的企業義務			2.30			2.33			2.36			2.23			2.17
州和市政義務(1)			2.35			2.41			2.46			2.44			2.53
抵押貸款支持證券			1.53			1.11			1.39			1.37			1.95
資產支持證券			1.08			1.25			1.39			1.59			1.90
其他債務證券			2.04			2.06			2.15			2.19			2.35
可供出售的債務證券總額			1.80			1.64			1.67			1.70			2.18
債務證券交易(1)			1.01			1.19			1.08			1.40			1.66
股權證券(1)			23.92			43.10			49.56			50.71			47.15
其他證券(1)			7.46			11.90			5.26			10.03			6.74
總投資證券			1.89			1.78			1.72			1.81			2.24
出售的聯邦基金			.50			.60			—			1.12			—
根據轉售協議購買的證券			2.19			4.46			5.31			5.24			5.26
銀行存款生息存款			.15			.11			.10			.10			.10
生息資產總額			2.62			2.64			2.76			2.86			3.07
負債和權益：
計息存款：
儲蓄			.08			.08			.08			.09			.09
利息核算與貨幣市場			.05			.05			.06			.07			.10
10萬美元以下的存單			.18			.27			.37			.51			.71
10萬美元及以上的存款單			.14			.20			.35			.47			.69
有息存款總額			.06			.07			.09			.12			.18
借款：
根據回購協議購買的聯邦基金和出售的證券			.08			.06			.06			.06			.09
其他借款			1.14			.82			.98			—			—
借款總額			.08			.06			.06			.06			.09
計息負債總額			.06		%	.07		%	.09		%	.11		%	.17		%
生息資產淨收益率			2.58		%	2.60		%	2.71		%	2.80		%	2.97		%

(1)使用21%的聯邦所得税税率在税額等值基礎上陳述。

商業銀行股份有限公司和子公司

信用質量

						在截至的三個月內															在過去的9個月裏
(未經審計) (單位為千，每股數據除外)						2021年9月30日			2021年6月30日			2021年3月31日			2020年12月31日			2020年9月30日			2021年9月30日			2020年9月30日
貸款信貸損失準備
期初餘額						$172,395			$200,527			$220,834			$236,360			$240,744			$220,834			$160,682
美國航空航天局2016-13年度採用亞利桑那州立大學(ASU)						—			—			—			—			—			—			(21,039)
**為貸款的信貸損失提取準備金						(5,961)			(27,433)			(10,355)			(7,510)			3,200			(43,749)			123,559
**淨沖銷(收回)：
*商業投資組合：
*業務						65			(4,909)			(4)			581			208			(4,848)			3,084
*房地產--建築和土地						—			—			1			(2)			(1)			1			(1)
*房地產-商業						(5)			(85)			20			(7)			(13)			(70)			(40)
						60			(4,994)			17			572			194			(4,917)			3,043
*個人銀行投資組合：
*消費信用卡						2,908			5,155			8,981			5,975			7,263			17,044			20,004
*消費者						496			378			763			1,160			211			1,637			3,284
*透支。						243			148			153			335			200			544			942
*房地產--個人						(26)			(16)			15			(18)			(198)			(27)			(273)
*循環房屋淨值						(22)			28			23			(8)			(86)			29			(158)
						3,599			5,693			9,935			7,444			7,390			19,227			23,799
*貸款淨沖銷總額						3,659			699			9,952			8,016			7,584			14,310			26,842
期末餘額						$162,775			$172,395			$200,527			$220,834			$236,360			$162,775			$236,360
對資金不足的貸款承諾的負債						$22,784			$24,208			$42,430			$38,307			$35,200
淨沖銷率(1)
商業產品組合：
*業務						—		%	(.32		%)	—		%	.04		%	.01		%	(.11		%)	.07		%
*房地產--建築和土地						—			—			—			—			—			—			—
*房地產-商業						—			(.01)			—			—			—			—			—
						—			(.19)			—			.02			.01			(.06)			.04
個人銀行業務組合：
*消費信用卡						2.04			3.59			5.98			3.72			4.47			3.91			3.93
*消費者						.10			.08			.16			.23			.04			.11			.22
*透支。						18.87			15.89			17.50			35.43			29.59			17.59			39.16
*房地產--個人						—			—			—			—			(.03)			—			(.01)
*循環房屋淨值						(.03)			.04			.03			(.01)			(.10)			.01			(.06)
						.25			.40			.71			.52			.52			.45			.57
總計						.10		%	.02		%	.25		%	.19		%	.18		%	.12		%	.23		%
信用質量比率
不良資產佔貸款總額的比例						.07		%	.07		%	.14		%	.16		%	.25		%
不良資產佔總資產的比例						.03			.03			.07			.08			.13
貸款信貸損失撥備佔貸款總額的比例(2)						1.07			1.10			1.22			1.35			1.44
不良資產
其他非權責發生制貸款：
*業務						$8,293			$8,839			$20,215			$22,524			$37,295
*房地產--建築和土地						—			—			—			—			1
*房地產-商業						577			655			1,572			2,230			1,063
*房地產--個人						1,551			1,672			1,719			1,786			1,911
*總計						10,421			11,166			23,506			26,540			40,270
*喪失抵押品贖回權的房地產						115			229			208			93			57
不良資產總額						$10,536			$11,395			$23,714			$26,633			$40,327
逾期90天且仍在應計利息的貸款						$10,496			$12,338			$21,512			$22,190			$14,436

(1)淨撇賬按年計算，並按平均貸款(不包括持有以供出售的貸款)的百分率計算。

(2)扣除PPP貸款，截至2021年9月30日和2021年6月30日，貸款信用損失撥備佔貸款總額的比例分別為1.10%和1.17%。