美國
|
|
美國證券交易委員會
|
|
華盛頓特區:20549
|
|
表格10-Q
|
|
(標記一)
|
|
[X] |
根據1934年“證券交易法”第13或15(D)條規定的季度報告
|
截至的季度:
|
2019年12月31日
|
或
|
[ ] |
根據1934年證券交易所法令第13或15(D)條提交的過渡報告
|
的過渡期
|
至
|
||
委託文件編號:
|
001-35019
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州
|
||
(註冊人的確切姓名載於其章程)
|
||
路易斯安那州
|
02-0815311
|
|
(註冊成立或組織的州或其他司法管轄區)
|
(美國國税局僱主身分證號碼)
|
|
路易斯安那州什裏夫波特市場街624號
|
71101
|
|
(主要行政辦公室地址)
|
(郵政編碼)
|
|
(318) 222-1145
|
||
(註冊人電話號碼,包括區號)
|
||
不適用
|
||
(前姓名、前地址和前財政年度,如果自上次報告以來發生變化)
|
根據該法第12(B)條登記的證券:
|
每節課的標題
|
交易代碼
|
註冊的每個交易所的名稱
|
普通股(每股面值0.01美元)
|
HFBL
|
納斯達克股票市場有限責任公司
|
用複選標記表示註冊人(1)是否已在過去12個月內(或註冊人被要求提交此類報告的較短時間內)提交了1934年《證券交易法》第13條或第15(D)節要求提交的所有報告,以及(2)在過去90天內是否符合此類提交要求。[X]是[ ]不是
|
用複選標記表示註冊人是否在過去12個月內(或註冊人被要求提交此類文件的較短時間內)以電子方式提交了根據S-T規則第405條(本章232.405節)要求提交的每個交互數據文件。[X]是[ ]不是
|
用複選標記表示註冊人是大型加速申請者、加速申請者、非加速申請者、較小的報告公司還是新興成長型公司。請參閲《交易法》規則12b-2中的
“大型加速申請者”、“加速申請者”、“較小的報告公司”和“新興成長型公司”的定義。
|
大型加速濾波器
|
[ ] |
加速文件管理器
|
[ ] |
非加速文件管理器:
|
[X]
|
規模較小的報告公司
|
[X]
|
|
|
新興成長型公司
|
[ ]
|
如果是新興成長型公司,請用複選標記表示註冊人是否已選擇不使用延長的過渡期來遵守根據交易法第13(A)節提供的任何新的或修訂的財務會計準則
。[ ]
|
用複選標記表示註冊人是否為空殼公司(如交易法第12b-2條所定義)。 |
[ ]是 |
[X]*否 |
普通股,每股面值0.01美元,截至2020年2月13日已發行:註冊人有1,783,634股已發行普通股
。
|
頁面
|
||
第一部分
|
財務信息
|
|
第一項:
|
財務報表(未經審計)
|
|
合併財務狀況報表
|
1
|
|
合併損益表
|
2
|
|
綜合全面收益表
|
3
|
|
合併股東權益變動表
|
4
|
|
合併現金流量表
|
6
|
|
合併財務報表附註
|
8
|
|
第二項:
|
管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析
|
29
|
第三項:
|
關於市場風險的定量和定性披露
|
36
|
第四項:
|
管制和程序
|
37
|
第二部分
|
其他信息
|
|
第一項:
|
法律程序
|
37
|
第1A項:
|
風險因素
|
37
|
第二項:
|
未登記的股權證券銷售和收益的使用
|
38
|
第三項:
|
高級證券違約
|
38
|
第四項:
|
煤礦安全信息披露
|
38
|
第五項:
|
其他信息
|
38
|
第六項:
|
陳列品
|
38
|
簽名 |
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州
|
合併財務狀況表
(未經審計)
|
2019年12月31日
|
2019年6月30日
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
資產
|
||||||||
*現金和現金等價物(包括在其他銀行的有息存款11,180美元和10,632美元)
(分別為2019年12月31日和2019年6月30日)
|
$
|
14,896
|
$
|
18,108
|
||||
可供出售的證券
|
57,013
|
41,655
|
||||||
持有至到期的證券(公允價值分別為22,682美元和25,532美元)
|
22,428
|
25,349
|
||||||
持有待售貸款
|
13,793
|
8,608
|
||||||
*應收貸款,扣除貸款損失撥備後的淨額分別為3497美元和3452美元
|
323,568
|
324,134
|
||||||
應收應計利息
|
1,110
|
1,172
|
||||||
房舍和設備,淨值
|
13,249
|
13,554
|
||||||
銀行擁有的人壽保險
|
7,019
|
6,948
|
||||||
遞延税金資產
|
894
|
849
|
||||||
喪失抵押品贖回權的資產
|
480
|
1,366
|
||||||
其他資產
|
845
|
710
|
||||||
總資產
|
$
|
455,295
|
$
|
442,453
|
||||
負債和股東權益
|
||||||||
負債
|
||||||||
存款
|
$
|
401,365
|
$
|
388,164
|
||||
借款人預付税款和保險費
|
272
|
584
|
||||||
短期聯邦住房貸款銀行預付款
|
302
|
295
|
||||||
長期聯邦住房貸款銀行預付款
|
907
|
1,060
|
||||||
其他借款
|
1,200
|
450
|
||||||
其他應計費用和負債
|
1,275
|
1,558
|
||||||
總負債
|
405,321 |
392,111 |
||||||
股東權益
|
||||||||
優先股-面值0.01美元;授權股票1,000萬股;無已發行和未償還股票
|
--
|
--
|
||||||
普通股-面值0.01美元;授權股份40,000,000股;1,792,763股和1,845,482股已發行和
分別於2019年12月31日和2019年6月30日獲得傑出獎。
|
23
|
23
|
||||||
額外實收資本
|
36,327
|
35,914
|
||||||
未賺取的員工持股計劃股票
|
(927
|
)
|
(985
|
)
|
||||
留存收益
|
14,621
|
15,370
|
||||||
累計其他綜合(虧損)收入
|
(70
|
)
|
20
|
|||||
股東權益總額
|
49,974
|
50,342
|
||||||
總負債和股東權益
|
$
|
455,295
|
$
|
442,453
|
在截至的三個月內
十二月三十一日,
|
在截至的六個月內
十二月三十一日,
|
|||||||||||||||
2019
|
2018
|
2019
|
2018
|
|||||||||||||
(單位為千,每股數據除外)
|
||||||||||||||||
利息收入
|
||||||||||||||||
貸款,包括手續費
|
$
|
4,632
|
$
|
4,569
|
$
|
9,284
|
$
|
9,063
|
||||||||
投資證券
|
15
|
15
|
31
|
29
|
||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
427
|
318
|
817
|
616
|
||||||||||||
其他生息資產
|
88
|
94
|
198
|
174
|
||||||||||||
利息收入總額
|
5,162
|
4,996
|
10,330
|
9,882
|
||||||||||||
利息支出
|
||||||||||||||||
存款
|
1,360
|
1,030
|
2,695
|
1,959
|
||||||||||||
*其他借款。
|
13
|
3
|
17
|
4
|
||||||||||||
聯邦住房貸款銀行借款
|
14
|
42
|
30
|
110
|
||||||||||||
利息支出總額
|
1,387
|
1,075
|
2,742
|
2,073
|
||||||||||||
淨利息收入
|
3,775
|
3,921
|
7,588
|
7,809
|
||||||||||||
貸款損失準備金
|
950
|
100
|
1,125
|
350
|
||||||||||||
計提貸款損失撥備後的淨利息收入
|
2,825
|
3,821
|
6,463
|
7,459
|
||||||||||||
非利息收入
|
||||||||||||||||
出售貸款的收益
|
580
|
374
|
1,147
|
766
|
||||||||||||
房地產、固定資產銷售損益
|
--
|
(230
|
)
|
80
|
(228
|
)
|
||||||||||
銀行自營人壽保險收入
|
35
|
35
|
71
|
70
|
||||||||||||
存款賬户手續費
|
291
|
238
|
564
|
465
|
||||||||||||
其他收入
|
11
|
22
|
20
|
35
|
||||||||||||
非利息收入總額
|
917
|
439
|
1,882
|
1,108
|
||||||||||||
非利息支出
|
||||||||||||||||
薪酬和福利
|
1,890
|
1,547
|
3,696
|
3,163
|
||||||||||||
入住率和設備
|
356
|
329
|
728
|
649
|
||||||||||||
數據處理
|
131
|
147
|
291
|
297
|
||||||||||||
審計和審查費
|
57
|
73
|
114
|
127
|
||||||||||||
特許經營税和銀行股票税
|
122
|
97
|
237
|
197
|
||||||||||||
廣告
|
65
|
84
|
212
|
142
|
||||||||||||
律師費
|
153
|
158
|
262
|
297
|
||||||||||||
借貸和託收
|
50
|
64
|
169
|
126
|
||||||||||||
存款保險費
|
--
|
22
|
--
|
52
|
||||||||||||
*估值調整房地產自有
|
--
|
--
|
--
|
75
|
||||||||||||
其他費用
|
183
|
201
|
375
|
372
|
||||||||||||
非利息支出總額
|
3,007
|
2,722
|
6,084
|
5,497
|
||||||||||||
所得税前收入
|
735
|
1,538
|
2,261
|
3,070
|
||||||||||||
所得税費用撥備
|
147
|
363
|
426
|
677
|
||||||||||||
淨收入
|
$
|
588
|
$
|
1,175
|
$
|
1,835
|
$
|
2,393
|
||||||||
普通股每股收益:
|
||||||||||||||||
基本信息
|
$
|
0.35
|
$
|
0.66
|
$
|
1.07
|
$
|
1.34
|
||||||||
稀釋
|
$
|
0.32
|
$
|
0.62
|
$
|
1.00
|
$
|
1.25
|
||||||||
宣佈的股息
|
$
|
0.16
|
$
|
0.14
|
$
|
0.32
|
$
|
0.28
|
在截至的三個月內
十二月三十一日,
|
在截至的六個月內
十二月三十一日,
|
|||||||||||||||
2019
|
2018
|
2019
|
2018
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
(單位:千)
|
|||||||||||||||
淨收入
|
$
|
588
|
$
|
1,175
|
$
|
1,835
|
$
|
2,393
|
||||||||
其他綜合(虧損)收入,税後淨額
|
||||||||||||||||
*可供出售證券的未實現持有收益(虧損),
2019年税後淨額為41美元和24美元,2018年為63美元和43美元
|
(156
|
)
|
238
|
(90
|
)
|
163
|
||||||||||
*綜合收入總額
|
$
|
432
|
$
|
1,413
|
$
|
1,745
|
$
|
2,556
|
普普通通
庫存
|
其他內容
實繳
資本
|
不勞而獲
員工持股計劃
庫存
|
不勞而獲
RRP
托拉斯
庫存
|
留用
收益
|
累計
其他
全面
收益(虧損)
|
總計
股東的
權益
|
||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||
餘額-2018年9月30日
|
$
|
23
|
$
|
35,246
|
$
|
(1,071
|
)
|
$
|
2
|
$
|
14,880
|
$
|
(1,121
|
)
|
$
|
47,959
|
||||||||||||
淨收入
|
--
|
--
|
--
|
--
|
1,175
|
--
|
1,175
|
|||||||||||||||||||||
未實現收益的變動
*關於可用證券的報告-可供-
*銷售收入,扣除税收影響後的淨額
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
238
|
238
|
|||||||||||||||||||||
贏得的股票獎勵
|
--
|
135
|
--
|
--
|
--
|
--
|
135
|
|||||||||||||||||||||
RRP贏得的股份
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||||||||||||||
已授予的股票期權
|
--
|
34
|
--
|
--
|
--
|
--
|
34
|
|||||||||||||||||||||
普通股發行
*期權演練
|
--
|
108
|
--
|
--
|
--
|
--
|
108
|
|||||||||||||||||||||
已賺取的員工持股薪酬
|
--
|
63
|
29
|
--
|
--
|
--
|
92
|
|||||||||||||||||||||
購買的公司股票
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(839
|
)
|
--
|
(839
|
)
|
|||||||||||||||||||
宣佈的股息
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(264
|
)
|
--
|
(264
|
)
|
|||||||||||||||||||
餘額-2018年12月31日
|
$
|
23
|
$
|
35,586
|
$
|
(1,042
|
)
|
$
|
2
|
$
|
14,952
|
$
|
(883
|
)
|
$
|
48,638
|
||||||||||||
餘額-2019年9月30日
|
$
|
23
|
$
|
36,043
|
$
|
(956
|
)
|
$
|
--
|
$
|
14,541
|
$
|
86
|
$
|
49,737
|
|||||||||||||
淨收入
|
--
|
--
|
--
|
--
|
588
|
--
|
588
|
|||||||||||||||||||||
未實現收益的變動
*關於可用證券的報告-可供-
*銷售收入,扣除税收影響後的淨額
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(156
|
)
|
(156
|
)
|
|||||||||||||||||||
贏得的股票獎勵
|
--
|
134
|
--
|
--
|
--
|
--
|
134
|
|||||||||||||||||||||
RRP贏得的股份
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||||||||||||||
已授予的股票期權
|
--
|
34
|
--
|
--
|
--
|
--
|
34
|
|||||||||||||||||||||
普通股發行
*期權演練
|
--
|
46
|
--
|
--
|
--
|
--
|
46
|
|||||||||||||||||||||
已賺取的員工持股薪酬
|
--
|
70
|
29
|
--
|
--
|
--
|
99
|
|||||||||||||||||||||
購買的公司股票
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(222
|
)
|
--
|
(222
|
)
|
|||||||||||||||||||
宣佈的股息
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(286
|
)
|
--
|
(286
|
)
|
|||||||||||||||||||
餘額-2019年12月31日
|
$
|
23
|
$
|
36,327
|
$
|
(927
|
)
|
$
|
--
|
$
|
14,621
|
$
|
(70
|
)
|
$
|
49,974
|
普普通通
庫存
|
其他內容
實繳
資本
|
不勞而獲
員工持股計劃
庫存
|
不勞而獲
RRP
托拉斯
庫存
|
留用
收益
|
累計
其他
全面
收益(虧損)
|
總計
股東的
權益
|
||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||
餘額-2018年6月30日
|
$
|
23
|
$
|
35,057
|
$
|
(1,100
|
)
|
$
|
(22
|
)
|
$
|
14,125
|
$
|
(1,046
|
)
|
$
|
47,037
|
|||||||||||
淨收入
|
--
|
--
|
--
|
--
|
2,393
|
--
|
2,393
|
|||||||||||||||||||||
未實現收益的變動
*關於可用證券的報告-可供-
*銷售收入,扣除税收影響後的淨額
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
163
|
163
|
|||||||||||||||||||||
贏得的股票獎勵
|
--
|
135
|
--
|
--
|
--
|
--
|
135
|
|||||||||||||||||||||
RRP贏得的股份
|
--
|
--
|
--
|
24
|
--
|
--
|
24
|
|||||||||||||||||||||
已授予的股票期權
|
--
|
68
|
--
|
--
|
--
|
--
|
68
|
|||||||||||||||||||||
普通股發行
*期權演練
|
--
|
198
|
--
|
--
|
--
|
--
|
198
|
|||||||||||||||||||||
已賺取的員工持股薪酬
|
--
|
128
|
58
|
--
|
--
|
--
|
186
|
|||||||||||||||||||||
購買的公司股票
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(1,037
|
)
|
--
|
(1,037
|
)
|
|||||||||||||||||||
宣佈的股息
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(529
|
)
|
--
|
(529
|
)
|
|||||||||||||||||||
餘額-2018年12月31日
|
$
|
23
|
$
|
35,586
|
$
|
(1,042
|
)
|
$
|
2
|
$
|
14,952
|
$
|
(883
|
)
|
$
|
48,638
|
||||||||||||
餘額-2019年6月30日
|
$
|
23
|
$
|
35,914
|
$
|
(985
|
)
|
$
|
--
|
$
|
15,370
|
$
|
20
|
$
|
50,342
|
|||||||||||||
淨收入
|
--
|
--
|
--
|
--
|
1,835
|
--
|
1,835
|
|||||||||||||||||||||
未實現收益的變動
*關於可用證券的報告-可供-
*銷售收入,扣除税收影響後的淨額
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(90
|
)
|
(90
|
)
|
|||||||||||||||||||
贏得的股票獎勵
|
--
|
134
|
--
|
--
|
--
|
--
|
134
|
|||||||||||||||||||||
RRP贏得的股份
|
--
|
24
|
--
|
--
|
--
|
--
|
24
|
|||||||||||||||||||||
已授予的股票期權
|
--
|
69
|
--
|
--
|
--
|
--
|
69
|
|||||||||||||||||||||
普通股發行
*期權演練
|
--
|
50
|
--
|
--
|
--
|
--
|
50
|
|||||||||||||||||||||
已賺取的員工持股薪酬
|
--
|
136
|
58
|
--
|
--
|
--
|
194
|
|||||||||||||||||||||
購買的公司股票
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(2,005
|
)
|
--
|
(2,005
|
)
|
|||||||||||||||||||
宣佈的股息
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(579
|
)
|
--
|
(579
|
)
|
|||||||||||||||||||
餘額-2019年12月31日
|
$
|
23
|
$
|
36,327
|
$
|
(927
|
)
|
$
|
--
|
$
|
14,621
|
$
|
(70
|
)
|
$
|
49,974
|
截至六個月
|
||||||||
十二月三十一日,
|
||||||||
2019
|
2018
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
經營活動的現金流
|
||||||||
淨收入
|
$
|
1,835
|
$
|
2,393
|
||||
調整以調節淨收入與淨收入
|
||||||||
經營活動提供的現金(用於)
|
||||||||
壞賬回收
|
5
|
1
|
||||||
聯邦住房貸款銀行股票憑證
|
31
|
29
|
||||||
證券淨攤銷和淨增值
|
51
|
57
|
||||||
(收益)房地產銷售虧損
|
(80
|
)
|
228
|
|||||
出售貸款的收益
|
(1,147
|
)
|
(766
|
)
|
||||
延期貸款費用的攤銷
|
(76
|
)
|
(97
|
)
|
||||
房舍和設備折舊
|
323
|
241
|
||||||
員工持股計劃費用
|
194
|
186
|
||||||
股票期權費用
|
69
|
68
|
||||||
認可和保留計劃費用
|
2
|
14
|
||||||
遞延所得税
|
(45
|
)
|
(26
|
)
|
||||
估值調整自有房地產
|
--
|
75
|
||||||
貸款損失準備金
|
1,125
|
350
|
||||||
提高銀行自營壽險的現金退還價值
|
(71
|
)
|
(70
|
)
|
||||
股票獎勵費用
|
74
|
68
|
||||||
資產負債變動情況:
|
||||||||
持有待售貸款-來源和購買
|
(50,982
|
)
|
(28,395
|
)
|
||||
待售貸款和本金償還
|
46,944
|
32,065
|
||||||
應收應計利息
|
62
|
(18
|
)
|
|||||
其他營運資產
|
(135
|
)
|
253
|
|||||
其他經營負債
|
(283
|
)
|
(442
|
)
|
||||
經營活動提供的淨現金(用於)
|
(2,104
|
)
|
6,214
|
|||||
投資活動的現金流
|
||||||||
貸款來源和購買,扣除本金收款後的淨額
|
121
|
(4,675
|
)
|
|||||
收取遞延貸款費
|
107
|
85
|
||||||
購置房舍和設備
|
(653
|
)
|
(1,923
|
)
|
||||
房地產銷售收入
|
796
|
536
|
||||||
可供出售證券的活動:
|
||||||||
抵押貸款支持證券的本金支付
|
5,735
|
3,369
|
||||||
購買證券
|
(21,250
|
)
|
(12,522
|
)
|
||||
持有至到期證券的活動:
|
||||||||
抵押貸款支持證券的本金支付
|
2,943
|
2,396
|
||||||
購買證券
|
--
|
--
|
||||||
用於投資活動的淨現金
|
(12,201
|
)
|
(12,734
|
)
|
||||
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州
|
||||||||
合併現金流量表(續)
|
||||||||
(未經審計)
|
||||||||
截至六個月
|
||||||||
十二月三十一日,
|
||||||||
2019
|
2018
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
融資活動的現金流
|
||||||||
存款淨增量
|
$
|
13,201
|
$
|
13,147
|
||||
償還聯邦住房貸款銀行的墊款
|
(146
|
)
|
(10,140
|
)
|
||||
償還其他借款
|
(450
|
)
|
(300
|
)
|
||||
借款人用於税收和保險的預付款淨減少
|
(312
|
)
|
(397
|
)
|
||||
支付的股息
|
(579
|
)
|
(529
|
)
|
||||
購買的公司股票
|
(2,005
|
)
|
(1,037
|
)
|
||||
行使股票期權收益
|
50
|
198
|
||||||
其他銀行借款的收益
|
1,200
|
450
|
||||||
計劃股份分配
|
134
|
135
|
||||||
企業融資活動提供的淨現金
|
11,093
|
1,527
|
||||||
現金及現金等價物淨減少
|
(3,212
|
)
|
(4,993
|
)
|
||||
現金和現金等價物-期初
|
18,108
|
15,867
|
||||||
現金和現金等價物--期末
|
$
|
14,896
|
$
|
10,874
|
||||
補充現金流信息
|
||||||||
存款和借款的利息
|
$
|
1,887
|
$
|
1,403
|
||||
已繳所得税
|
580
|
787
|
||||||
可供出售證券的損益市值調整
|
(115
|
)
|
206
|
|||||
|
*建築和改善
|
10-40年
|
|
*傢俱和設備
|
3-10年
|
2019年12月31日
|
||||||||||||||||
毛收入
|
毛收入
|
|||||||||||||||
攤銷
|
未實現
|
未實現
|
公平
|
|||||||||||||
|
成本
|
收益
|
損失
|
價值
|
||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售的證券 | ||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
*FHLMC抵押貸款支持證書
|
$
|
7,117
|
$
|
34
|
$
|
107
|
$
|
7,044
|
||||||||
*FNMA抵押貸款支持證書
|
42,958
|
336
|
285
|
43,009
|
||||||||||||
**GNMA抵押貸款支持證書
|
7,027
|
24
|
91
|
6,960
|
||||||||||||
*總債務證券(Total Debt Securities)
|
57,102
|
394
|
483
|
57,013
|
||||||||||||
*可供出售的道達爾證券(Total Securities)
|
$
|
57,102
|
$
|
394
|
$
|
483
|
$
|
57,013
|
||||||||
持有至到期的證券
|
||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
**GNMA抵押貸款支持證書
|
$
|
1,121
|
$
|
--
|
$
|
17
|
$
|
1,104
|
||||||||
*FNMA抵押貸款支持證書
|
18,369
|
358
|
87
|
18,640
|
||||||||||||
*總債務證券(Total Debt Securities)
|
19,490
|
358
|
104
|
19,744
|
||||||||||||
股權證券(非上市) | ||||||||||||||||
*26,879股-聯邦住房貸款銀行
|
2,688
|
--
|
--
|
2,688
|
||||||||||||
630股-First National Bankers BankShares,Inc.
|
250
|
--
|
--
|
250
|
||||||||||||
*道達爾證券公司(Total Equity Securities)
|
2,938
|
--
|
--
|
2,938
|
||||||||||||
*道達爾證券(Total Securities)持有至到期
|
$
|
22,428
|
$
|
358
|
$
|
104
|
$
|
22,682
|
||||||||
2019年6月30日
|
||||||||||||||||
毛收入
|
毛收入
|
|||||||||||||||
攤銷
|
未實現
|
未實現
|
公平
|
|||||||||||||
|
成本
|
收益
|
損失
|
價值
|
||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售的證券 | ||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
*FHLMC抵押貸款支持證書
|
$
|
8,168
|
$
|
43
|
$
|
131
|
$
|
8,080
|
||||||||
*FNMA抵押貸款支持證書
|
25,071
|
355
|
149
|
25,277
|
||||||||||||
**GNMA抵押貸款支持證書
|
8,390
|
19
|
111
|
8,298
|
||||||||||||
*總債務證券(Total Debt Securities)
|
41,629
|
417
|
391
|
41,655
|
||||||||||||
*可供出售的道達爾證券(Total Securities)
|
$
|
41,629
|
$
|
417
|
$
|
391
|
$
|
41,655
|
||||||||
持有至到期的證券
|
||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
**GNMA抵押貸款支持證書
|
$
|
1,134
|
$
|
--
|
$
|
18
|
$
|
1,116
|
||||||||
*FNMA抵押貸款支持證書
|
21,308
|
338
|
137
|
21,509
|
||||||||||||
*總債務證券(Total Debt Securities)
|
22,442
|
338
|
155
|
22,625
|
||||||||||||
股權證券(非上市)
|
||||||||||||||||
*26,571股-聯邦住房貸款銀行
|
2,657
|
--
|
--
|
2,657
|
||||||||||||
630股-First National Bankers BankShares,Inc.
|
250
|
--
|
--
|
250
|
||||||||||||
*道達爾證券公司(Total Equity Securities)
|
2,907
|
--
|
--
|
2,907
|
||||||||||||
*道達爾證券(Total Securities)持有至到期
|
$
|
25,349
|
$
|
338
|
$
|
155
|
$
|
25,532
|
可供出售
|
持有至到期
|
|||||||||||||||
攤銷
|
公平
|
攤銷
|
公平
|
|||||||||||||
成本
|
價值
|
成本
|
價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
*在一年或更短的時間內完成
|
$
|
29
|
$
|
30
|
$
|
--
|
$
|
--
|
||||||||
*從一到五年減少一次
|
20,272
|
20,343
|
--
|
--
|
||||||||||||
中國在五到十年後恢復了
|
32,314
|
32,020
|
--
|
--
|
||||||||||||
中國在十年內取得了巨大的進步
|
4,487
|
4,620
|
19,490
|
19,744
|
||||||||||||
57,102
|
57,013
|
19,490
|
19,744
|
|||||||||||||
其他股權證券
|
--
|
--
|
2,938
|
2,938
|
||||||||||||
*總計
|
$
|
57,102
|
$
|
57,013
|
$
|
22,428
|
$
|
22,682
|
2019年12月31日
|
||||||||||||||||
不到12個月
|
超過12個月
|
|||||||||||||||
毛收入
|
毛收入
|
|||||||||||||||
未實現
|
公平
|
未實現
|
公平
|
|||||||||||||
損失
|
價值
|
損失
|
價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售的證券
|
||||||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
$
|
178
|
$
|
14,048
|
$
|
305
|
$
|
14,553
|
||||||||
*可供出售的道達爾證券(Total Securities)
|
$
|
178
|
$
|
14,048
|
$
|
305
|
$
|
14,553
|
||||||||
2019年6月30日
|
||||||||||||||||
不到12個月
|
超過12個月
|
|||||||||||||||
毛收入
|
毛收入
|
|||||||||||||||
未實現
|
公平
|
未實現
|
公平
|
|||||||||||||
損失
|
價值
|
損失
|
價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售的證券
|
||||||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
$
|
--
|
$
|
--
|
$
|
391
|
$
|
19,149
|
||||||||
*可供出售的道達爾證券(Total Securities)
|
$
|
--
|
$
|
--
|
$
|
391
|
$
|
19,149
|
|
2019年12月31日
|
2019年6月30日
|
||||||
(單位:千)
|
||||||||
以房地產抵押貸款為抵押的貸款
|
||||||||
一到四户家庭住宅
|
$
|
115,081
|
$
|
118,945
|
||||
商業廣告
|
87,939
|
83,397
|
||||||
多户住宅
|
42,427
|
46,171
|
||||||
中國土地
|
17,384
|
16,106
|
||||||
施工
|
12,936
|
9,502
|
||||||
股權和二次抵押
|
1,294
|
1,262
|
||||||
股權信貸額度
|
14,172
|
15,619
|
||||||
按揭貸款總額
|
291,233
|
291,002
|
||||||
商業貸款
|
35,377
|
35,990
|
||||||
消費貸款
|
||||||||
儲蓄賬户貸款
|
385
|
439
|
||||||
其他消費貸款
|
275
|
329
|
||||||
消費貸款總額
|
660
|
768
|
||||||
貸款總額
|
327,270
|
327,760
|
||||||
減去:銀行貸款損失撥備
|
(3,497
|
)
|
(3,452
|
)
|
||||
**取消未攤銷貸款費用
|
(205
|
)
|
(174
|
)
|
||||
應收貸款淨額
|
$
|
323,568
|
$
|
324,134
|
截至12月31日的六個月,
|
||||||||
|
2019
|
2018
|
||||||
(單位:千)
|
||||||||
餘額-期初
|
$
|
3,452
|
$
|
3,425
|
||||
貸款損失準備金
|
1,125
|
350
|
||||||
貸款沖銷
|
(1,084
|
)
|
(297
|
)
|
||||
恢復
|
4
|
1
|
||||||
餘額-期末
|
$
|
3,497
|
$
|
3,479
|
2019年12月31日
|
通行證和
通過值班
|
特價
提到
|
不合標準
|
疑團
|
總計
|
|||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||
*一對四家庭住宅(One-to-Four Family Residential)
|
$
|
114,388
|
$
|
366
|
$
|
327
|
$
|
--
|
$
|
115,081
|
||||||||||
中國商業銀行
|
84,854
|
--
|
3,085
|
--
|
87,939
|
|||||||||||||||
**多户住宅
|
42,427
|
--
|
--
|
--
|
42,427
|
|||||||||||||||
香港置地
|
14,404
|
--
|
2,980
|
--
|
17,384
|
|||||||||||||||
城市建設
|
12,936
|
--
|
--
|
--
|
12,936
|
|||||||||||||||
第二抵押貸款和第二抵押貸款
|
1,294
|
--
|
--
|
--
|
1,294
|
|||||||||||||||
*股權信貸額度
|
14,172
|
--
|
--
|
--
|
14,172
|
|||||||||||||||
商業貸款
|
34,871
|
--
|
506
|
--
|
35,377
|
|||||||||||||||
消費貸款
|
660
|
--
|
--
|
--
|
660
|
|||||||||||||||
*總計
|
$
|
320,006
|
$
|
366
|
$
|
6,898
|
$
|
--
|
$
|
327,270
|
||||||||||
2019年6月30日
|
通行證和
通過值班
|
特價
提到
|
不合標準
|
疑團
|
總計
|
|||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||
*一對四家庭住宅(One-to-Four Family Residential)
|
$
|
118,459
|
$
|
17
|
$
|
469
|
$
|
--
|
$
|
118,945
|
||||||||||
中國商業銀行
|
80,087
|
--
|
3,310
|
--
|
83,397
|
|||||||||||||||
**多户住宅
|
46,171
|
--
|
--
|
--
|
46,171
|
|||||||||||||||
香港置地
|
13,126
|
--
|
2,980
|
--
|
16,106
|
|||||||||||||||
城市建設
|
9,502
|
--
|
--
|
--
|
9,502
|
|||||||||||||||
第二抵押貸款和第二抵押貸款
|
1,168
|
64
|
30
|
--
|
1,262
|
|||||||||||||||
*股權信貸額度
|
15,619
|
--
|
--
|
--
|
15,619
|
|||||||||||||||
商業貸款
|
35,367
|
--
|
623
|
--
|
35,990
|
|||||||||||||||
消費貸款
|
768
|
--
|
--
|
--
|
768
|
|||||||||||||||
*總計
|
$
|
320,267
|
$
|
81
|
$
|
7,412
|
$
|
--
|
$
|
327,760
|
||||||||||
2019年12月31日
|
30-59天
逾期
|
60-89天
逾期
|
90天或以上
更多
|
總計
逾期
|
當前 |
*貸款總額
應收賬款
|
錄下來
投資
>90天
和
應計
|
|||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||
*一對四家庭住宅(One-to-Four Family Residential)
|
$
|
1,246
|
$
|
1,311
|
$
|
684
|
$
|
3,241
|
$
|
111,840
|
$
|
115,081
|
$
|
510
|
||||||||||||||
中國商業銀行
|
--
|
--
|
--
|
--
|
87,939
|
87,939
|
--
|
|||||||||||||||||||||
**多户住宅
|
--
|
--
|
--
|
--
|
42,427
|
42,427
|
--
|
|||||||||||||||||||||
香港置地
|
46
|
--
|
2,981
|
3,027
|
14,357
|
17,384
|
--
|
|||||||||||||||||||||
城市建設
|
--
|
--
|
--
|
--
|
12,936
|
12,936
|
--
|
|||||||||||||||||||||
第二抵押貸款和第二抵押貸款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
1,294
|
1,294
|
--
|
|||||||||||||||||||||
*股權信貸額度
|
19
|
208
|
--
|
227
|
13,945
|
14,172
|
--
|
|||||||||||||||||||||
商業貸款
|
--
|
--
|
49
|
49
|
35,328
|
35,377
|
49
|
|||||||||||||||||||||
消費貸款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
660
|
660
|
--
|
|||||||||||||||||||||
*總計
|
$
|
1,311
|
$
|
1,519
|
$
|
3,714
|
$
|
6,544
|
$
|
320,726
|
$
|
327,270
|
$
|
559
|
2019年6月30日
|
30-59天
逾期
|
60-89天
逾期
|
90天或以上
更多
|
總計
逾期
|
當前
|
貸款總額
應收賬款
|
錄下來
投資
>90天
和累積
|
|||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||
*一對四家庭住宅(One-to-Four Family Residential)
|
$
|
2,204
|
$
|
715
|
$
|
596
|
$
|
3,515
|
$
|
115,430
|
$
|
118,945
|
$
|
420
|
||||||||||||||
中國商業銀行
|
--
|
--
|
--
|
--
|
83,397
|
83,397
|
--
|
|||||||||||||||||||||
**多户住宅
|
--
|
--
|
--
|
--
|
46,171
|
46,171
|
--
|
|||||||||||||||||||||
香港置地
|
--
|
--
|
2,981
|
2,981
|
13,125
|
16,106
|
--
|
|||||||||||||||||||||
城市建設
|
--
|
--
|
--
|
--
|
9,502
|
9,502
|
--
|
|||||||||||||||||||||
第二抵押貸款和第二抵押貸款
|
120
|
--
|
--
|
120
|
1,142
|
1,262
|
--
|
|||||||||||||||||||||
*股權信貸額度
|
--
|
49
|
--
|
49
|
15,570
|
15,619
|
--
|
|||||||||||||||||||||
商業貸款
|
--
|
--
|
215
|
215
|
35,775
|
35,990
|
49
|
|||||||||||||||||||||
消費貸款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
768
|
768
|
--
|
|||||||||||||||||||||
*總計
|
$
|
2,324
|
$
|
764
|
$
|
3,792
|
$
|
6,880
|
$
|
320,880
|
$
|
327,760
|
$
|
469
|
房地產貸款
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019年12月31日
|
1-4個家庭
住宅
|
商業廣告
|
多個-
家庭
|
土地
|
施工
|
家
權益
貸款和
一行行
信用
|
商業廣告
貸款
|
消費者
貸款
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失撥備:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
1,017
|
$
|
508
|
$
|
338
|
$
|
100
|
$
|
115
|
$
|
144
|
$
|
1,227
|
$
|
3
|
$
|
3,452
|
||||||||||||||||||
沖銷
|
(39
|
)
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(1,045
|
)
|
--
|
(1,084
|
)
|
||||||||||||||||||||||||
恢復
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
4
|
--
|
--
|
4
|
|||||||||||||||||||||||||||
現行規定
|
7
|
67
|
(12
|
)
|
469
|
12
|
(17
|
)
|
599
|
--
|
1,125
|
|||||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
985
|
$
|
575
|
$
|
326
|
$
|
569
|
$
|
127
|
$
|
131
|
$
|
781
|
$
|
3
|
$
|
3,497
|
||||||||||||||||||
評估損害:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
兩個人都是單獨的。
|
--
|
13
|
--
|
433
|
--
|
--
|
--
|
--
|
446
|
|||||||||||||||||||||||||||
他們集體行動起來
|
985
|
562
|
326
|
136
|
127
|
131
|
781
|
3
|
3,051
|
|||||||||||||||||||||||||||
應收貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末餘額-合計
|
$
|
115,081
|
$
|
87,939
|
$
|
42,427
|
$
|
17,384
|
$
|
12,936
|
$
|
15,466
|
$
|
35,377
|
$
|
660
|
$
|
327,270
|
||||||||||||||||||
期末餘額:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
評估損害:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
兩個人都是單獨的。
|
326
|
3,085
|
--
|
2,981
|
--
|
--
|
506
|
--
|
6,898
|
|||||||||||||||||||||||||||
他們集體行動起來
|
$
|
114,755
|
$
|
84,854
|
$
|
42,427
|
$
|
14,403
|
$
|
12,936
|
$
|
15,466
|
$
|
34,871
|
$
|
660
|
$
|
320,372
|
房地產貸款
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2019年6月30日
|
1-4個家庭
住宅
|
商業廣告
|
多個-
家庭
|
土地
|
施工
|
家
權益
貸款
和線條
信用額度
|
商業廣告
貸款
|
消費者
貸款
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失撥備:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
1,166
|
$
|
436
|
$
|
256
|
$
|
161
|
$
|
163
|
$
|
311
|
$
|
929
|
$
|
3
|
$
|
3,425
|
||||||||||||||||||
沖銷
|
(277
|
)
|
--
|
--
|
(289
|
)
|
--
|
(20
|
)
|
--
|
--
|
(586
|
)
|
|||||||||||||||||||||||
恢復
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
13
|
--
|
--
|
13
|
|||||||||||||||||||||||||||
現行規定
|
128
|
72
|
82
|
228
|
(48
|
)
|
(160
|
)
|
298
|
--
|
600
|
|||||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
1,017
|
$
|
508
|
$
|
338
|
$
|
100
|
$
|
115
|
$
|
144
|
$
|
1,227
|
$
|
3
|
$
|
3,452
|
||||||||||||||||||
評估損害:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
每個人都是
|
--
|
238
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
238
|
|||||||||||||||||||||||||||
他們集體行動
|
1,017
|
270
|
338
|
100
|
115
|
144
|
1,227
|
3
|
3,214
|
|||||||||||||||||||||||||||
應收貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末餘額-合計
|
$
|
118,945
|
$
|
83,397
|
$
|
46,171
|
$
|
16,106
|
$
|
9,502
|
$
|
16,881
|
$
|
35,990
|
$
|
768
|
$
|
327,760
|
||||||||||||||||||
期末餘額:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
評估損害:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
每個人都是
|
469
|
3,310
|
--
|
2,980
|
--
|
30
|
623
|
--
|
7,412
|
|||||||||||||||||||||||||||
他們集體行動
|
$
|
118,476
|
$
|
80,087
|
$
|
46,171
|
$
|
13,126
|
$
|
9,502
|
$
|
16,851
|
$
|
35,367
|
$
|
768
|
$
|
320,348
|
2019年12月31日
|
未付
校長
天平
|
錄下來
通過以下方式進行投資
沒有津貼
|
錄下來
通過以下方式進行投資
津貼
|
記錄總數
投資
|
相關
津貼
|
平均記錄
投資
|
||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
*一對四家庭住宅(One-to-Four Family Residential)
|
$
|
326
|
$
|
326
|
$
|
--
|
$
|
326
|
$
|
--
|
$
|
328
|
||||||||||||
中國商業銀行
|
3,085
|
--
|
3,085
|
3,085
|
13
|
3,116
|
||||||||||||||||||
**多户住宅
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
香港置地
|
2,981
|
--
|
2,981
|
2,981
|
433
|
2,981
|
||||||||||||||||||
城市建設
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
第二抵押貸款和第二抵押貸款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
*股權信貸額度
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
商業貸款
|
506
|
506
|
--
|
506
|
--
|
506
|
||||||||||||||||||
消費貸款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
總計
|
$
|
6,898
|
$
|
832
|
$
|
6,066
|
$
|
6,898
|
$
|
446
|
$
|
6,931
|
2019年6月30日
|
未付
校長
天平
|
錄下來
通過以下方式進行投資
沒有津貼
|
錄下來
通過以下方式進行投資
津貼
|
總計
錄下來
投資
|
相關
津貼
|
平均記錄
投資
|
||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
*一對四家庭住宅(One-to-Four Family Residential)
|
$
|
469
|
$
|
469
|
$
|
--
|
$
|
469
|
$
|
--
|
$
|
474
|
||||||||||||
中國商業銀行
|
3,310
|
--
|
3,310
|
3,310
|
238
|
3,877
|
||||||||||||||||||
**多户住宅
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
香港置地
|
2,980
|
2,980
|
--
|
2,980
|
--
|
2,951
|
||||||||||||||||||
城市建設
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
第二抵押貸款和第二抵押貸款
|
30
|
30
|
--
|
30
|
--
|
30
|
||||||||||||||||||
*股權信貸額度
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
商業貸款
|
623
|
623
|
--
|
623
|
--
|
630
|
||||||||||||||||||
消費貸款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
*道達爾(Total)
|
$
|
7,412
|
$
|
4,102
|
$
|
3,310
|
$
|
7,412
|
$
|
238
|
$
|
7,962
|
|
2019年12月31日
|
|||||||||||||||
|
當前
|
逾期金額較大
超過30天
|
非應計項目
TDRS
|
總TDR
|
||||||||||||
商業商業銀行
|
$
|
457
|
$
|
--
|
$
|
--
|
$
|
457
|
||||||||
1-4個家庭住宅
|
76
|
--
|
--
|
76
|
||||||||||||
商業地產
|
3,085
|
--
|
--
|
3,085
|
||||||||||||
|
2019年6月30日
|
|||||||||||||||
|
當前
|
逾期金額較大
超過30天
|
非應計項目
TDRS
|
總TDR
|
||||||||||||
商業商業銀行
|
$
|
457
|
$
|
122
|
$
|
122
|
$
|
579
|
||||||||
1-4個家庭住宅
|
76
|
--
|
--
|
76
|
||||||||||||
商業地產
|
3,310
|
--
|
--
|
3,310
|
2019年12月31日
|
2019年6月30日
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
無息
|
$
|
65,066
|
$
|
59,351
|
||||
現在帳目
|
33,777
|
31,045
|
||||||
貨幣市場
|
71,820
|
74,934
|
||||||
存摺儲蓄
|
63,506
|
39,569
|
||||||
234,169
|
204,899
|
|||||||
存單
|
167,196
|
183,265
|
||||||
*總存款*
|
$
|
401,365
|
$
|
388,164
|
截至三個月
十二月三十一日,
|
截至六個月
十二月三十一日,
|
|||||||||||||||
2019
|
2018
|
2019
|
2018
|
|||||||||||||
(單位為千,每股數據除外)
|
||||||||||||||||
淨收入
|
$
|
588
|
$
|
1,175
|
$
|
1,835
|
$
|
2,393
|
||||||||
加權平均流通股-基本
|
1,699
|
1,776
|
1,707
|
1,782
|
||||||||||||
稀釋普通股等價物的影響
|
133
|
126
|
129
|
131
|
||||||||||||
調整後加權平均流通股-稀釋
|
1,832
|
1,902
|
1,836
|
1,913
|
||||||||||||
基本每股收益
|
$
|
0.35
|
$
|
0.66
|
$
|
1.07
|
$
|
1.34
|
||||||||
稀釋後每股收益
|
$
|
0.32
|
$
|
0.62
|
$
|
1.00
|
$
|
1.25
|
截至三個月
十二月三十一日,
|
截至六個月
十二月三十一日,
|
|||||||||||||||
2019
|
2018
|
2019
|
2018
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
平均已發行普通股
|
3,062
|
3,062
|
3,062
|
3,062
|
||||||||||||
平均未賺取員工持股比例
|
(94
|
)
|
(105
|
)
|
(95
|
)
|
(107
|
)
|
||||||||
平均未賺取的建議書股份
|
--
|
(2
|
)
|
(1
|
)
|
(1
|
)
|
|||||||||
平均購買的公司股票
|
(1,269
|
)
|
(1,179
|
)
|
(1,259
|
)
|
(1,172
|
)
|
||||||||
加權平均流通股
|
1,699
|
1,776
|
1,707
|
1,782
|
2019年12月31日
|
2019年6月30日
|
|||||||||||||||
攜帶
|
估計數
|
攜帶
|
估計數
|
|||||||||||||
價值
|
公允價值
|
價值
|
公允價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
金融資產
|
||||||||||||||||
**現金和現金等價物
|
$
|
14,896
|
$
|
14,896
|
$
|
18,108
|
$
|
18,108
|
||||||||
北京證券可供出售
|
57,013
|
57,013
|
41,655
|
41,655
|
||||||||||||
中國證券將持有至到期
|
22,428
|
22,682
|
25,349
|
25,532
|
||||||||||||
**持有待售貸款
|
13,793
|
13,793
|
8,608
|
8,608
|
||||||||||||
減少應收貸款
|
$
|
323,568
|
$
|
312,100
|
$
|
324,134
|
$
|
310,812
|
||||||||
金融負債
|
||||||||||||||||
銀行存款減少。
|
$
|
401,365
|
$
|
385,130
|
$
|
388,164
|
$
|
368,212
|
||||||||
*FHLB的預付款
|
1,209
|
1,259
|
1,355
|
1,246
|
||||||||||||
表外項目
|
||||||||||||||||
**抵押貸款承諾
|
$
|
8,754
|
$
|
8,754
|
$
|
8,981
|
$
|
8,981
|
•
|
將公允價值定義為在任何一種情況下,通過市場參與者之間在計量日期的有序交易而收到的出售資產或支付轉移負債的價格,並建立了公允價值計量框架;
|
•
|
根據截至計量日期的資產或負債估值投入的透明度,建立公允價值計量的三級層次結構;
|
•
|
使EITF 02-3中的指導無效,該指導要求在缺乏支持
估值技術的可觀察數據的情況下,在涉及衍生金融工具的交易開始時遞延利潤;
|
•
|
取消在活躍市場上報價的金融工具的大幅頭寸折扣,並要求在評估負債時考慮公司的信譽;以及
|
•
|
擴大有關按公允價值計量的工具的披露。
|
•
|
級別1-公允價值基於公司可以參與的活躍市場中相同資產或負債的報價(未經調整)。
|
•
|
第2級--公允價值基於:(A)活躍市場中類似資產或負債的報價;(B)非活躍市場中相同或類似資產或負債的報價,即資產或負債交易很少、價格不是現行的、或報價隨時間或做市商之間有很大差異、或幾乎沒有公開發布信息的市場;(B)非活躍市場的相同或類似資產或負債的報價;(B)非活躍市場的相同或類似資產或負債的報價。(C)該資產或負債可觀察到的報價以外的投入;或(D)主要來自可觀測市場數據或以相關或其他方式證實的投入。
|
•
|
級別3-公允價值基於資產或負債無法觀察到的輸入。*這些輸入反映了公司自己對市場參與者在為資產或負債定價時使用的
假設(包括風險假設)的假設。這些輸入是根據當時可獲得的最佳信息(包括
公司自己的數據)制定的。如果信息顯示市場參與者將使用不同的假設,公司用於開發不可觀察到的投入的自己的數據將進行調整。
|
公允價值計量使用:
|
||||||||||||||||
2019年12月31日
|
報價在
以下項目的活躍市場
相同的資產
(1級)
|
意義重大
其他可觀察到的
輸入量
(2級)
|
看不見的
輸入量
(3級)
|
總計
|
||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售
|
||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
**FHLMC
|
$
|
--
|
$
|
7,044
|
$
|
--
|
$
|
7,044
|
||||||||
**FNMA
|
--
|
43,009
|
--
|
43,009
|
||||||||||||
**GNMA
|
--
|
6,960
|
--
|
6,960
|
||||||||||||
總計
|
$
|
--
|
$
|
57,013
|
$
|
--
|
$
|
57,013
|
公允價值計量使用:
|
||||||||||||||||
2019年6月30日
|
報價在
以下項目的活躍市場
相同的資產
(1級)
|
意義重大
其他可觀察到的
輸入量
(2級)
|
看不見的
輸入量
(3級)
|
總計
|
||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售
|
||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
**FHLMC
|
$
|
--
|
$
|
8,080
|
$
|
--
|
$
|
8,080
|
||||||||
**FNMA
|
--
|
25,277
|
--
|
25,277
|
||||||||||||
**GNMA
|
--
|
8,298
|
--
|
8,298
|
||||||||||||
總計
|
$
|
--
|
$
|
41,655
|
$
|
--
|
$
|
41,655
|
第二項。 |
管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析
|
截至12月31日的三個月,
|
||||||||||||||||||||||||
2019
|
2018
|
|||||||||||||||||||||||
平均值
天平
|
利息
|
平均值
產量/
費率
|
平均值
天平
|
利息
|
平均值
產量/
費率
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||
生息資產:
|
||||||||||||||||||||||||
減少應收貸款。
|
$
|
331,368
|
$
|
4,632
|
5.55
|
%
|
$
|
327,893
|
$
|
4,569
|
5.53
|
%
|
||||||||||||
*美國投資證券公司(Investment Securities)
|
72,291
|
442
|
2.43
|
58,704
|
333
|
2.25
|
||||||||||||||||||
生息存款
|
21.481
|
88
|
1.63
|
16.526
|
94
|
2.26
|
||||||||||||||||||
*
|
$
|
425,140
|
5,162
|
4.82
|
%
|
$
|
403,123
|
4,996
|
4.92
|
%
|
||||||||||||||
非息資產
|
32,515
|
28,394
|
||||||||||||||||||||||
*總資產
|
$
|
457,655
|
$
|
431,517
|
||||||||||||||||||||
有息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
*儲蓄賬户
|
$
|
57,878
|
194
|
1.33
|
%
|
$
|
35,685
|
48
|
0.53
|
%
|
||||||||||||||
*現已開户
|
31,133
|
50
|
0.64
|
30,172
|
41
|
0.54
|
||||||||||||||||||
*貨幣市場賬户
|
75,371
|
230
|
1.21
|
70,292
|
168
|
0.95
|
||||||||||||||||||
*證書帳户*
|
168,834
|
886
|
2.08
|
177,615
|
773
|
1.73
|
||||||||||||||||||
*
|
333,216
|
1,360
|
1.62
|
313,764
|
1,030
|
1.30
|
||||||||||||||||||
其他借款
|
1,063
|
13
|
4.85
|
206
|
3
|
3.85
|
||||||||||||||||||
FHLB進展
|
1,233
|
14
|
4.66
|
5,334
|
42
|
3.12
|
||||||||||||||||||
*
|
$
|
335,512
|
1,387
|
1.64
|
%
|
$
|
319,304
|
1,075
|
1.34
|
%
|
||||||||||||||
無息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
*無息活期賬户
|
67,460
|
60,827
|
||||||||||||||||||||||
*其他負債
|
4,340
|
2,996
|
||||||||||||||||||||||
*
|
407,312
|
383,127
|
||||||||||||||||||||||
股東權益總額(1)
|
50,343
|
48,390
|
||||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
*
|
$
|
457,655
|
$
|
431,517
|
||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
淨生息資產
|
$
|
89,628
|
$
|
83,819
|
||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
淨利息收入;平均利差(2)
|
$
|
3,775
|
3.18
|
%
|
$
|
3,921
|
3.58
|
%
|
||||||||||||||||
淨息差(3)
|
3.52
|
%
|
3.86
|
%
|
||||||||||||||||||||
平均可賺取利息的資產達到平均水平
*有息負債
|
126.71
|
%
|
126.25
|
%
|
(1) |
包括留存收益和累計其他綜合虧損。
|
(2) |
利差是指生息資產的加權平均收益率與有息負債的加權平均利率之間的差額。
|
(3) |
淨息差是淨利息收入除以淨平均生息資產。
|
截至12月31日的六個月,
|
||||||||||||||||||||||||
2019
|
2018
|
|||||||||||||||||||||||
平均值
天平
|
利息
|
平均值
產量/
費率
|
平均值
天平
|
利息
|
平均值
產量/
費率
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||
生息資產:
|
||||||||||||||||||||||||
減少應收貸款。
|
$
|
333,955
|
$
|
9,284
|
5.52
|
%
|
$
|
326,807
|
$
|
9,063
|
5.50
|
%
|
||||||||||||
*美國投資證券公司(Investment Securities)
|
68,905
|
848
|
2.44
|
58,179
|
645
|
2.20
|
||||||||||||||||||
*
|
20,570
|
198
|
1.91
|
16,374
|
174
|
2.11
|
||||||||||||||||||
*
|
$
|
423,430
|
10,330
|
4.84
|
%
|
$
|
401,360
|
9,882
|
4.88
|
%
|
||||||||||||||
非息資產
|
27,415
|
28,511
|
||||||||||||||||||||||
*總資產
|
$
|
450,845
|
$
|
429,871
|
||||||||||||||||||||
有息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
*儲蓄賬户
|
$
|
52,906
|
314
|
1.18
|
%
|
$
|
35,890
|
97
|
0.54
|
%
|
||||||||||||||
*現已開户
|
31,321
|
99
|
0.62
|
31,626
|
83
|
0.52
|
||||||||||||||||||
*貨幣市場賬户
|
74,889
|
459
|
1.22
|
70,294
|
319
|
0.90
|
||||||||||||||||||
*證書帳户*
|
172,866
|
1,823
|
2.09
|
172,252
|
1,460
|
1.68
|
||||||||||||||||||
*
|
331,982
|
2,695
|
1.61
|
310,062
|
1,959
|
1.25
|
||||||||||||||||||
其他銀行借款
|
703
|
17
|
4.80
|
202
|
4
|
3.93
|
||||||||||||||||||
FHLB進展
|
1,270
|
30
|
4.69
|
7,924
|
110
|
2.75
|
||||||||||||||||||
*
|
$
|
333,955
|
2,742
|
1.63
|
%
|
$
|
318,188
|
2,073
|
1.29
|
%
|
||||||||||||||
無息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
*無息活期賬户
|
64,815
|
61,012
|
||||||||||||||||||||||
*其他負債
|
2,471
|
2,902
|
||||||||||||||||||||||
*
|
401,241
|
382,102
|
||||||||||||||||||||||
股東權益總額(1)
|
49,604
|
47,769
|
||||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
*
|
$
|
450,845
|
$
|
429,871
|
||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
淨生息資產
|
$
|
89,475
|
$
|
83,172
|
||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
淨利息收入;平均利差(2)
|
$
|
7.588
|
3.21
|
%
|
$
|
7.809
|
3.59
|
%
|
||||||||||||||||
淨息差(3)
|
3.56
|
%
|
3.86
|
%
|
||||||||||||||||||||
平均可賺取利息的資產達到平均水平
*有息負債
|
126.79
|
%
|
126.14
|
%
|
(1) |
包括留存收益和累計其他綜合虧損。
|
(2) |
利差是指生息資產的加權平均收益率與有息負債的加權平均利率之間的差額。
|
(3) |
淨息差是淨利息收入除以淨平均生息資產。
|
(a) |
不適用。
|
(b) |
不適用。
|
(c) |
購買股票證券
|
期間
|
總人數
股票
購得
|
平均值
支付的價格
每股
|
總人數
以下列方式購買的股份
公開的一部分
宣佈的計劃或計劃
|
最大數量
那一年5月的股票
但仍將被購買
根據計劃或
計劃(A)
|
||||||||||||
2020年10月1日-2019年10月31日
|
1,428
|
$
|
33.03
|
1,428
|
88,968
|
|||||||||||
2020年11月1日-2019年11月30日
|
4,189
|
32.62
|
4,189
|
84,779
|
||||||||||||
2020年12月1日-2019年12月31日
|
1,000
|
37.90
|
1,000
|
83,779
|
||||||||||||
總計
|
6,617
|
$
|
33.51
|
6,617
|
(a) |
2018年12月12日,公司宣佈,董事會批准了第八次股票回購計劃,在第七次股票回購計劃完成後開始回購至多9.5萬股。第八次回購計劃於2019年10月26日完成。
|
(b) |
2019年9月11日,該公司宣佈,董事會批准了第九次股票回購計劃,回購至多9萬股,約佔其已發行普通股
股的5.0%。該回購計劃沒有到期日。
|
不是的。
|
描述
|
|||
10.1
|
路易斯安那州Home Federal Bancorp,Inc.、Home Federal Bank和Daniel R.Herndon之間的分居協議,日期為
2019年11月22日*(1)
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10.2
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路易斯安那州Home Federal Bancorp,Inc.2019年股票激勵計劃*(2)
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31.1
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規則13a-14(A)/15d-14(A)首席執行官的認證
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31.2
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細則13a-14(A)/15d-14(A)首席財務官的證明
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32.0
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根據“美國法典”第18編第1350條進行的認證
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*101.INS
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XBRL實例文檔
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*101.SCH
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XBRL分類擴展架構文檔
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*101.CAL
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XBRL分類擴展計算鏈接庫文檔
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*101.LAB
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XBRL分類擴展標籤Linkbase文檔
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*101.PRE
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XBRL分類擴展演示文稿Linkbase文檔
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*101.DEF
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XBRL分類擴展定義鏈接庫文檔
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指管理合同或補償計劃或安排。
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(1) |
本文引用自公司於2019年11月22日提交給證券交易委員會的當前Form 8-K報告(文件號:001-35019)。
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(2) |
本文引用自本公司於2019年10月9日向美國證券交易委員會提交的2019年11月13日召開的股東年會的最終委託書(文件編號001-35019)。
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Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州
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日期:2020年2月13日下午
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由以下人員提供:
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/s/格倫·W·布朗 |
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格倫·W·布朗
高級副總裁兼首席財務官
(妥為授權的人員及主要財務及
會計主任)
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