美國
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美國證券交易委員會
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華盛頓特區,20549
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表格10-K
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(標記一) |
根據1934年《證券交易法》第13或15(D)節的規定,他們將提交年度報告。
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截至2021年6月30日的財年
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或
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☐將根據1934年證券交易法第13或15(D)節編寫過渡報告。
|
由_的過渡期。
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委員會檔案第001-35019號
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Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州
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(註冊人的確切姓名載於其章程)
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路易斯安那州
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02-0815311
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(述明或其他司法管轄權
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(税務局僱主
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公司或組織)
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識別號碼)
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路易斯安那州什裏夫波特市場街624號
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71101
|
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(主要行政辦公室地址)
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(郵政編碼)
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註冊人的電話號碼,包括區號:
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(318) 222-1145
|
根據該法第12(B)條登記的證券:
|
||||
|
||||
每節課的標題
|
一個或多個交易代碼 |
註冊的每個交易所的名稱
|
||
普通股(每股面值0.01美元)
|
-HFBL |
納斯達克股票市場有限責任公司
|
根據該法第12(G)條登記的證券:無 |
||||||||
根據證券法第405條的規定,用複選標記標明註冊人是否為知名的經驗豐富的發行人。
|
是 | ☐ | 不是 | |||||
用複選標記表示註冊人是否不需要根據該法第13條或第15條(D)提交報告。
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是 | ☐ | 不是 |
用複選標記表示註冊人(1)是否已在過去12個月內(或在註冊人被要求提交此類報告的較短時間內)提交了1934年證券交易法第13條或第5(D)節要求提交的所有報告,以及(2)在過去90天內是否符合此類提交要求。*是,否:☐
|
用複選標記表示註冊人是否在過去12個月內(或註冊人被要求提交此類文件的較短時間內)以電子方式提交了根據S-T規則第405條(本章232.405節)要求提交的每個交互數據文件。是-不是-☐
|
用複選標記表示註冊人是大型加速申報公司、加速申報公司、非加速申報公司,還是較小的報告公司,還是新興的成長型公司。請參閲交易法規則12b-2中的
“大型加速申報公司”、“加速申報公司”、“較小報告公司”和“新興成長型公司”的定義。
|
大型加速文件管理器
|
☐ |
加速文件管理器*
|
☐
|
||
非加速文件管理器:
|
規模較小的報告公司
|
|
|||
新興成長型公司
|
☐
|
如果是新興成長型公司,請用複選標記表示註冊人是否已選擇不使用延長的過渡期來遵守根據《交易法》第13(A)節提供的任何新的或修訂的財務會計準則
。-☐
|
用複選標記表示註冊人是否已提交報告並證明其管理層對其財務報告內部控制有效性的評估 |
根據“薩班斯-奧克斯利法案”(“美國法典”第15編第7262(B)節)第404(B)條的規定,由編制或發佈其審計報告的註冊會計師事務所執行。-☐ |
用複選標記表示註冊人是否是空殼公司(如法案第12b-2條所定義)。註冊人是否為空殼公司(如法案第12b-2條所定義)。註冊人是否為空殼公司。註冊人是否為空殼公司(如法案第12b-2條所定義)。註冊人是否為空殼公司。註冊人是否為空殼公司(如法案第12b-2條所定義)。註冊人是否為空殼公司。☐表示,註冊人是空殼公司。 |
2020年12月31日發行和發行的2381,428股註冊人普通股的總價值為3440萬美元,其中不包括註冊人所有
董事和高管持有的總計997,626股股票,註冊人的員工持股計劃(“ESOP”)和員工儲蓄和利潤分享計劃(“401(K)計劃”)。這一數字是根據
每股14.44美元的收盤價計算得出的。這一數字是根據註冊公司所有
董事和高管持有的997,626股股票、註冊人員工持股計劃(“ESOP”)和員工儲蓄和利潤分享計劃(“401(K)計劃”)作為一個整體計算得出的。這一數字是根據
每股14.44美元的收盤價計算的。2020年,註冊人第二財季的最後一個工作日。儘管在此計算中,董事和高管、員工持股計劃和401(K)計劃
被假定為註冊人的“附屬公司”,但這種分類不應被解釋為承認這種地位。
|
截至2021年9月21日,已發行普通股數量:3,350,966股。
|
以引用方式併入的文件
|
2019年股東年會的最終委託書的部分內容被納入第三部分,第10至14項。
|
第一部分:
|
||
第1項。
|
商業銀行、銀行都是如此。
|
1
|
第1A項。
|
*的風險因素*
|
29
|
第1B項。
|
未解決的工作人員評論導致了中國政府和中國政府之間的衝突。
|
29
|
第二項。
|
房地產商、房地產商。
|
30
|
第三項。
|
法律訴訟程序包括法院、法院、法院和法院。
|
30
|
第四項。
|
煤礦安全信息披露將導致礦難和礦難。
|
30
|
第二部分。
|
||
第五項。
|
註冊人普通股市場、相關股東事項和發行人購買股權證券的交易將繼續進行。
|
31
|
第6項
|
精選的金融數據顯示,美國和中國的金融數據都是如此。
|
32
|
第7項。
|
管理層對未來幾年財務狀況和經營業績的討論與分析。
|
33
|
第7A項。
|
關於市場風險的定量和定性披露將持續下去。
|
43
|
第8項。
|
財務報表和補充數據顯示,美國銀行*
|
44
|
第九項。
|
美國上市公司會計和財務披露報告的變化及與會計師的分歧
|
95
|
第9A項。
|
這些控制和程序將會影響到他們的生活和生活。
|
95
|
第9B項。
|
其他信息:推特,推特,推特
|
95
|
第三部分。
|
||
第10項。
|
董事、高管和公司治理專家將出席會議。
|
96
|
第11項。
|
高管薪酬與員工薪酬掛鈎,高管薪酬與員工薪酬成正比。
|
96
|
第12項。
|
*
|
96
|
第13項。
|
某些關係和關聯交易與董事獨立性
|
96
|
第14項。
|
委託人會計費和服務費管理委員會、財務管理委員會、財務管理委員會。
|
97
|
第四部分。
|
||
第15項。
|
展品和財務報表明細表將於11月1日發佈。
|
97
|
第16項。
|
Form 10-K摘要:第一個表格,第二個表格。
|
98
|
簽名
|
六月三十日,
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
2018
|
2017
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
金額
|
百分比
佔總數的百分比
貸款
|
金額
|
百分比
佔總數的百分比
貸款
|
金額
|
百分比
佔總數的百分比
貸款
|
金額
|
百分比
佔總數的百分比
貸款
|
金額
|
百分比
佔總數的百分比
貸款
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
提供一至四户家庭住宅(1)
|
$
|
97,607
|
28.60
|
%
|
$
|
108,146
|
29.59
|
%
|
$
|
118,945
|
36.29
|
%
|
$
|
121,257
|
37.76
|
%
|
$
|
125,306
|
39.57
|
%
|
||||||||||||||||||||
**商業地產-擔保房地產:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
*
|
61,502
|
18.02
|
60,045
|
16.43
|
60,558
|
18.47
|
52,823
|
16.45
|
51,749
|
16.34
|
||||||||||||||||||||||||||||||
*
|
34,678
|
10.16
|
27,043
|
7.40
|
22,839
|
6.97
|
21,593
|
6.72
|
26,196
|
8.27
|
||||||||||||||||||||||||||||||
*
|
96,180
|
28.18
|
87,088
|
23.83
|
83,397
|
25.44
|
74,416
|
23.17
|
77,945
|
24.61
|
||||||||||||||||||||||||||||||
*多户住宅
|
31,015
|
9.09
|
47,432
|
12.98
|
46,171
|
14.09
|
38,079
|
11.86
|
21,281
|
6.72
|
||||||||||||||||||||||||||||||
*
|
16,260
|
4.77
|
18,068
|
4.95
|
16,106
|
4.91
|
20,474
|
6.37
|
25,038
|
7.91
|
||||||||||||||||||||||||||||||
北京建工集團有限公司
|
15,337
|
4.49
|
8,159
|
2.23
|
9,502
|
2.90
|
11,921
|
3.71
|
9,529
|
3.01
|
||||||||||||||||||||||||||||||
包括房屋淨值貸款和二次抵押貸款。
|
1,267
|
0.37
|
1,410
|
0.39
|
1,262
|
0.39
|
1,541
|
0.48
|
1,710
|
0.54
|
||||||||||||||||||||||||||||||
**股權信用額度:
|
12,788
|
3.75
|
12,252
|
3.35
|
15,619
|
4.77
|
17,387
|
5.41
|
20,976
|
6.62
|
||||||||||||||||||||||||||||||
*房地產貸款總額
|
270,454
|
79.25
|
282,555
|
77.32
|
291,002
|
88.79
|
285,075
|
88.76
|
281,785
|
88.98
|
||||||||||||||||||||||||||||||
商業商業銀行
|
69,891
|
20.48
|
81,909
|
22.41
|
35,990
|
10.98
|
35,458
|
11.04
|
34,429
|
10.87
|
||||||||||||||||||||||||||||||
消費性非房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
個儲蓄賬户。
|
430
|
0.13
|
364
|
0.10
|
439
|
0.13
|
462
|
0.14
|
420
|
0.13
|
||||||||||||||||||||||||||||||
中國消費貸款市場。
|
485
|
0.14
|
615
|
0.17
|
329
|
0.10
|
185
|
0.06
|
63
|
0.02
|
||||||||||||||||||||||||||||||
*非房地產貸款總額*
|
70,806
|
20.75
|
82,888
|
22.68
|
36,758
|
11.21
|
36,105
|
11.24
|
34,912
|
11.02
|
||||||||||||||||||||||||||||||
*貸款總額:*
|
341,260
|
100.00
|
%
|
365,443
|
100.00
|
%
|
327,760
|
100.00
|
%
|
321,180
|
100.00
|
%
|
316,697
|
100.00
|
%
|
|||||||||||||||||||||||||
更少:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
**貸款損失撥備
|
(4,122
|
)
|
(4,081
|
)
|
(3,452
|
)
|
(3,425
|
)
|
(3,729
|
)
|
||||||||||||||||||||||||||||||
**遞延貸款手續費。
|
(744
|
)
|
(1,435
|
)
|
(174
|
)
|
(262
|
)
|
(196
|
)
|
||||||||||||||||||||||||||||||
--應收貸款淨額美元(1)
|
$
|
336,394
|
$
|
359,927
|
$
|
324,134
|
$
|
317,493
|
$
|
312,772
|
||||||||||||||||||||||||||||||
_______________
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
(1)不包括截至2021年6月30日、2020年6月30日、2019年6月30日、2018年6月30日和2017年6月30日分別為1440萬美元、1480萬美元、860萬美元、680萬美元和1360萬美元的待售貸款
。
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
截至六月三十日止年度,
|
||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||
貸款來源:
|
||||||||||||
*
|
$
|
249,095
|
$
|
147,965
|
$
|
93,104
|
||||||
*-房地產擔保:
|
||||||||||||
*
|
17,180
|
20,046
|
21,895
|
|||||||||
*
|
16,350
|
11,593
|
7,038
|
|||||||||
*
|
26,391
|
16,224
|
31,854
|
|||||||||
*
|
33,707
|
87,382
|
50,167
|
|||||||||
*
|
17,750
|
4,904
|
2,553
|
|||||||||
*
|
16,976
|
13,768
|
16,869
|
|||||||||
包括房屋淨值貸款和信用額度以及其他消費者貸款。
|
12,327
|
9,559
|
9,380
|
|||||||||
*
|
389,776
|
311,441
|
232,860
|
|||||||||
購買的貸款:
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||
貸款發放量和購入貸款總額。
|
389,776
|
311,441
|
232,860
|
|||||||||
已售出貸款
|
(198,797
|
)
|
(111,752
|
)
|
(62,158
|
)
|
||||||
貸款本金償還
|
(212,577
|
)
|
(162,750
|
)
|
(166,434
|
)
|
||||||
已售出貸款總額和本金償還
|
(411,374
|
)
|
(274,502
|
)
|
(228,592
|
)
|
||||||
因其他項目增加(減少),淨額(1)
|
(1,935
|
)
|
(1,146
|
)
|
2,373
|
|||||||
貸款組合淨(減)增
|
$
|
(23,533
|
)
|
$
|
35,793
|
$
|
6,641
|
一對一-
四
家庭
住宅
|
商業廣告
房地產
安穩
|
多頭
家庭
住宅
|
商業廣告
業務
|
土地
|
施工
|
家
股權貸款
和線條
信用額度
以及其他
消費者
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
2021年6月30日之後到期的金額:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
不超過一年或更短的時間。
|
$
|
5,820
|
$
|
10,028
|
$
|
6,837
|
$
|
20,788
|
$
|
4,732
|
$
|
13,040
|
$
|
2,766
|
$
|
64,011
|
||||||||||||||||
一年到兩年後的今天。
|
6,879
|
8,573
|
751
|
3,553
|
4,706
|
2,281
|
557
|
27,300
|
||||||||||||||||||||||||
這是兩年到三年後的今天。
|
8,626
|
14,115
|
--
|
4,482
|
2,591
|
--
|
674
|
30,488
|
||||||||||||||||||||||||
三年到五年後的今天。
|
21,169
|
22,347
|
5,803
|
27,698
|
3,484
|
--
|
149
|
80,650
|
||||||||||||||||||||||||
五年到十年後的今天。
|
10,379
|
36,294
|
8,391
|
9,423
|
537
|
--
|
5,653
|
70,677
|
||||||||||||||||||||||||
在經歷了十年到十五年後的今天。
|
7,944
|
4,823
|
1,773
|
3,947
|
--
|
16
|
5,067
|
23,570
|
||||||||||||||||||||||||
15年後的今天。
|
36,790
|
--
|
7,460
|
--
|
210
|
--
|
104
|
44,564
|
||||||||||||||||||||||||
*
|
$
|
97,607
|
$
|
96,180
|
$
|
31,015
|
$
|
69,891
|
$
|
16,260
|
$
|
15,337
|
$
|
14,970
|
$
|
341,260
|
浮動或
|
||||||||||||
固定費率
|
可調率
|
總計
|
||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||
一至四户家庭住宅
|
$
|
71,604
|
$
|
20,184
|
$
|
91,788
|
||||||
商業房地產抵押貸款
|
83,570
|
2,582
|
86,152
|
|||||||||
多户住宅小區
|
24,029
|
149
|
24,178
|
|||||||||
商業商業銀行
|
46,014
|
3,090
|
49,104
|
|||||||||
土地資源
|
9,589
|
1,939
|
11,528
|
|||||||||
建築業:
|
16
|
2,280
|
2,296
|
|||||||||
房屋淨值貸款和信用額度以及其他消費者
|
5,597
|
6,607
|
12,204
|
|||||||||
*道達爾:*
|
$
|
240,419
|
$
|
36,831
|
$
|
277,250
|
六月三十日,
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
2021
|
2020
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
30 – 89
逾期天數
|
90天或以上
逾期
|
30 – 89
逾期天數
|
90天或以上
逾期
|
|||||||||||||||||||||||||||||
數
|
校長
|
數
|
校長
|
數
|
校長
|
數
|
校長
|
|||||||||||||||||||||||||
的貸款
|
天平
|
的貸款
|
天平
|
的貸款
|
天平
|
的貸款
|
天平
|
|||||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
一至四户家庭住宅
|
1
|
$
|
30
|
3
|
$
|
176
|
21
|
$
|
1,869
|
8
|
$
|
1,003
|
||||||||||||||||||||
商業-房地產擔保
|
--
|
--
|
6
|
837
|
--
|
--
|
3
|
1,797
|
||||||||||||||||||||||||
多户住宅
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||||||||
商業業務
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
2
|
457
|
||||||||||||||||||||||||
土地
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
2
|
2,981
|
||||||||||||||||||||||||
施工
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||||||||
房屋淨值貸款和信用額度以及
與其他消費者合作
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||||||||
拖欠貸款總額
|
1
|
$
|
30
|
9
|
$
|
1,013
|
21
|
$
|
1,869
|
15
|
$
|
6,238
|
||||||||||||||||||||
拖欠貸款佔淨貸款總額的比例
|
0.01
|
%
|
0.30
|
%
|
0.52
|
%
|
1.73
|
%
|
||||||||||||||||||||||||
拖欠貸款佔貸款總額的比例
|
0.01
|
%
|
0.30
|
%
|
0.51
|
%
|
1.71
|
%
|
六月三十日,
|
||||||||||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
2018
|
2017
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||
非應計貸款:
|
||||||||||||||||||||
*
|
$
|
143
|
$
|
684
|
$
|
220
|
$
|
643
|
$
|
317
|
||||||||||
*
|
837
|
1,797
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||||||||
*
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||||||||
*
|
--
|
457
|
166
|
416
|
2,503
|
|||||||||||||||
*
|
--
|
2,981
|
2,981
|
--
|
--
|
|||||||||||||||
*
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||||||||
包括房屋淨值貸款和信用額度以及其他消費者貸款。
|
--
|
--
|
30
|
87
|
--
|
|||||||||||||||
*。
|
980
|
5,919
|
3,397
|
1,146
|
2,820
|
|||||||||||||||
累計逾期90天或以上的貸款:
|
||||||||||||||||||||
一至四户家庭住宅價格
|
33
|
319
|
294
|
680
|
181
|
|||||||||||||||
*
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||||||||
*
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||||||||
*
|
--
|
--
|
49
|
--
|
--
|
|||||||||||||||
*
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||||||||
*
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||||||||
包括房屋淨值貸款和信用額度以及其他消費者貸款。
|
--
|
--
|
--
|
30
|
4
|
|||||||||||||||
*(1)
|
1,013
|
6,238
|
3,740
|
1,856
|
3,005
|
|||||||||||||||
*
|
383
|
950
|
1 1,366
|
1 1,177
|
540
|
|||||||||||||||
*
|
$
|
1,396
|
$
|
7,188
|
$
|
$5,106
|
$
|
$3,033
|
$
|
3,545
|
||||||||||
問題債務重組(2)。
|
--
|
--
|
3,843
|
6,886
|
--
|
|||||||||||||||
不良資產總額和問題債務重組
|
$
|
1,396
|
$
|
7,188
|
$
|
8,949
|
$
|
9,919
|
$
|
3,545
|
||||||||||
不良貸款總額佔貸款的百分比,淨額
|
0.30
|
%
|
1.73
|
%
|
1.15
|
%
|
0.58
|
%
|
0.96
|
%
|
||||||||||
不良資產總額佔總資產的百分比。
|
0.25
|
%
|
1.39
|
%
|
1.15
|
%
|
0.72
|
%
|
0.83
|
%
|
||||||||||
不良資產和問題債務重組總額佔
*總資產:
|
0.25
|
%
|
1.39
|
%
|
2.02
|
%
|
2.35
|
%
|
0.83
|
%
|
六月三十日,
|
||||||||||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
2018
|
2017
|
||||||||||||||||
*(千美元)* |
||||||||||||||||||||
期末未償還貸款總額:
|
$
|
341,260
|
$
|
365,443
|
$
|
327,760
|
$
|
321,180
|
$
|
316,697
|
||||||||||
平均未償還貸款:
|
366,546
|
340,302
|
326,994
|
323,692
|
312,132
|
|||||||||||||||
貸款損失撥備,期初
|
4,081
|
3,452
|
3,425
|
3,729
|
2,845
|
|||||||||||||||
貸款損失準備金。
|
1,800
|
1,891
|
600
|
1,050
|
900
|
|||||||||||||||
恢復:
|
202
|
120
|
13
|
26
|
14
|
|||||||||||||||
沖銷:
|
(1,961
|
)
|
(1,382
|
)
|
(586
|
)
|
(1,380
|
)
|
(30
|
)
|
||||||||||
*
|
$
|
4,122
|
$
|
4,081
|
$
|
3,452
|
$
|
3,425
|
$
|
3,729
|
||||||||||
|
||||||||||||||||||||
貸款損失撥備佔不良貸款的百分比。
|
406.85
|
%
|
65.42
|
%
|
92.30
|
%
|
183.57
|
%
|
123.65
|
%
|
||||||||||
貸款損失撥備佔未償還貸款的百分比。
|
1.21
|
%
|
1.12
|
%
|
1.05
|
%
|
1.07
|
%
|
1.18
|
%
|
六月三十日,
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
2018
|
2017
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
數量
津貼
|
貸款類別
以%表示
貸款總額的百分比
|
數量
津貼
|
貸款
類別
以%表示
貸款總額的百分比
|
數量
津貼
|
貸款
類別
以%表示
貸款總額的百分比
|
數量
津貼
|
貸款
類別
以%表示
貸款總額的百分比
|
數量
津貼
|
貸款
類別
以%表示
貸款總額的百分比
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
一至四個家庭住宅
|
$
|
894
|
28.60
|
%
|
$
|
966
|
29.59
|
%
|
$
|
1,017
|
36.29
|
%
|
$
|
1,166
|
37.76
|
%
|
$
|
1,822
|
39.57
|
%
|
||||||||||||||||||||
商業-房地產擔保
|
1,630
|
28.18
|
568
|
23.83
|
508
|
25.44
|
436
|
23.17
|
353
|
24.61
|
||||||||||||||||||||||||||||||
多户住宅小區
|
346
|
9.09
|
364
|
12.98
|
338
|
14.09
|
256
|
11.86
|
73
|
6.72
|
||||||||||||||||||||||||||||||
商業商業銀行
|
489
|
20.48
|
949
|
22.41
|
1,227
|
10.98
|
929
|
11.04
|
979
|
10.87
|
||||||||||||||||||||||||||||||
土地資源
|
407
|
4.77
|
1,024
|
4.95
|
100
|
4.91
|
161
|
6.37
|
203
|
7.91
|
||||||||||||||||||||||||||||||
建築業:
|
160
|
4.49
|
80
|
2.23
|
115
|
2.90
|
163
|
3.71
|
147
|
3.01
|
||||||||||||||||||||||||||||||
房屋淨值貸款和
包括消費信貸和其他消費支出
|
196
|
4.39
|
130
|
4.01
|
147
|
5.39
|
314
|
6.09
|
152
|
7.31
|
||||||||||||||||||||||||||||||
*
|
$
|
4,122
|
100.00
|
%
|
$
|
4,081
|
100.00
|
%
|
$
|
3,452
|
100.00
|
%
|
$
|
3,425
|
100.00
|
%
|
$
|
3,729
|
100.00
|
%
|
|
六月三十日,
|
|||||||||||||||||||||||
2021
|
2020
|
2019 | ||||||||||||||||||||||
攤銷
成本
|
公平
價值
|
攤銷
成本
|
公平
價值
|
攤銷
成本
|
公平
價值
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
持有至到期的證券:
|
||||||||||||||||||||||||
**發行抵押貸款支持證券(MBS)
|
$
|
52,818
|
$
|
52,699
|
$
|
17,655
|
$
|
18,672
|
$
|
22,442
|
$
|
22,625
|
||||||||||||
*市
|
1,361
|
1,382
|
243
|
247
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
FNBB股票價格
|
250
|
250
|
250
|
250
|
250
|
250
|
||||||||||||||||||
FHLB股票價格
|
277
|
277
|
2,710
|
2,710
|
2,657
|
2,657
|
||||||||||||||||||
持有至到期證券總額
|
54,706
|
54,608
|
20,858
|
21,879
|
25,349
|
25,532
|
||||||||||||||||||
可供出售的證券:
|
||||||||||||||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
29,201
|
29,550
|
40,902
|
42,060
|
41,629
|
41,655
|
||||||||||||||||||
總投資證券
|
$
|
83,907
|
$
|
84,158
|
$
|
61,760
|
$
|
63,939
|
$
|
66,978
|
$
|
67,187
|
金額於2021年6月30日到期,於
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
一年
或更少
|
加權
平均產量
|
超過一點
年
穿過
五年
|
加權
平均值
產率
|
五歲以上
穿過
十年
|
加權
平均值
產率
|
完畢
十年
|
加權
平均值
產率
|
|||||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
債券和其他債務證券:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
$
|
--
|
--
|
%
|
$
|
5,371
|
1.91
|
%
|
$
|
14,708
|
2.06
|
%
|
$
|
62,170
|
1.58
|
%
|
||||||||||||||||
市政當局
|
--
|
--
|
240
|
1.05
|
%
|
--
|
--
|
1,142
|
2.97
|
%
|
||||||||||||||||||||||
股權證券(1):
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
FNBB股票
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
250
|
1.25
|
%
|
|||||||||||||||||||||||
FHLB股票
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
277
|
1.12
|
%
|
|||||||||||||||||||||||
投資證券和銀行股票合計
|
$
|
--
|
--
|
%
|
$
|
5,611
|
1.88
|
%
|
$
|
14,708
|
2.06
|
%
|
$
|
63,839
|
1.60
|
%
|
六月三十日,
|
||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||
固定費率:
|
||||||||||||
**GNMA:
|
$
|
5,327
|
$
|
3,338
|
$
|
5,358
|
||||||
**FHLMC:
|
13,806
|
5,139
|
8,053
|
|||||||||
**聯邦住房金融局(FNMA)
|
61,453
|
49,395
|
46,783
|
|||||||||
*總固定利率**
|
80,586
|
57,872
|
60,194
|
|||||||||
可調費率:
|
||||||||||||
**GNMA:
|
1,649
|
2,840
|
4,056
|
|||||||||
**FHLMC:
|
13
|
19
|
27
|
|||||||||
**聯邦住房金融局(FNMA)
|
1
|
1
|
3
|
|||||||||
*
|
1,663
|
2,860
|
4,086
|
|||||||||
*抵押貸款支持證券(MBS)總額。
|
$
|
82,249
|
$
|
60,732
|
$
|
64,280
|
金額於2021年6月30日到期,於
|
||||||||||||||||||||||||
一年
或更少
|
加權
平均值
產率
|
超過一點
穿過
五年
|
加權
平均值
產率
|
完畢
五年
|
加權
平均值
產率
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
固定費率:
|
||||||||||||||||||||||||
**GNMA:
|
$
|
--
|
--
|
%
|
$
|
6
|
7.83
|
%
|
$
|
5,321
|
1.22
|
%
|
||||||||||||
**FHLMC:
|
--
|
--
|
167
|
1.72
|
13,639
|
1.31
|
||||||||||||||||||
**聯邦住房金融局(FNMA)
|
--
|
--
|
3,535
|
2.55
|
57,918
|
1.73
|
||||||||||||||||||
*
|
--
|
--
|
%
|
3,708
|
2.52
|
%
|
76,878
|
1.62
|
%
|
|||||||||||||||
可調費率:
|
||||||||||||||||||||||||
**GNMA:
|
$
|
--
|
--
|
%
|
$
|
1,649
|
0.55
|
%
|
$
|
--
|
--
|
%
|
||||||||||||
**FHLMC:
|
--
|
--
|
13
|
2.99
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
**聯邦住房金融局(FNMA)
|
--
|
--
|
1
|
2.23
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
*總可調率
|
$
|
--
|
--
|
%
|
1,663
|
0.57
|
%
|
$
|
--
|
--
|
%
|
|||||||||||||
*
|
$
|
--
|
--
|
%
|
$
|
5,371
|
1.93
|
%
|
$
|
76,878
|
1.62
|
%
|
在或為
截至六月三十日止年度,
|
||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||
期初的抵押貸款支持證券
|
$
|
58,557
|
$
|
64,070
|
$
|
56,689
|
||||||
購買量:
|
51,763
|
21,253
|
18,496
|
|||||||||
還款:
|
(28,157
|
)
|
(17,040
|
)
|
(11,006
|
)
|
||||||
銷售業績
|
--
|
(9,637
|
)
|
--
|
||||||||
溢價和折扣攤銷,淨額
|
(144
|
)
|
(89
|
)
|
(109
|
)
|
||||||
|
||||||||||||
期末抵押貸款支持證券。
|
$
|
82,019
|
$
|
58,557
|
$
|
64,070
|
||||||
|
||||||||||||
期末加權平均收益率
|
1.76
|
%
|
2.24
|
%
|
2.68
|
%
|
六月三十日,
|
|||||||||||||||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
|||||||||||||||||||||||
金額
|
百分比
總計
存款
|
金額
|
百分比
總計
存款
|
金額
|
百分比
總計
存款
|
||||||||||||||||||||
(千美元)
|
|||||||||||||||||||||||||
證書帳户:
|
|||||||||||||||||||||||||
0.00%- 0.99%
|
$
|
37,756
|
7.45
|
%
|
$
|
16,843
|
3.65
|
%
|
$
|
12,627
|
3.25
|
%
|
|||||||||||||
1.00%- 1.99%
|
30,588
|
6.04
|
69,751
|
15.14
|
65,745
|
16.93
|
|||||||||||||||||||
2.00%- 2.99%
|
39,037
|
7.71
|
68,929
|
14.96
|
102,767
|
26.48
|
|||||||||||||||||||
3.00%- 3.99%
|
1,628
|
0.32
|
2,066
|
0.45
|
2,126
|
0.55
|
|||||||||||||||||||
證書帳户總數
|
109,009
|
21.52
|
157,589
|
34.20
|
183,265
|
47.21
|
|||||||||||||||||||
交易賬户:
|
|||||||||||||||||||||||||
存摺儲蓄
|
129,130
|
25.49
|
83,797
|
18.18
|
39,569
|
10.19
|
|||||||||||||||||||
無息活期賬户
|
131,014
|
25.86
|
103,422
|
22.44
|
59,351
|
15.29
|
|||||||||||||||||||
現在帳目
|
49,262
|
9.72
|
41,365
|
8.98
|
31,045
|
8.00
|
|||||||||||||||||||
貨幣市場
|
88,181
|
17.41
|
74,637
|
16.20
|
74,934
|
19.31
|
|||||||||||||||||||
交易賬户合計
|
397,587
|
78.48
|
303,221
|
65.80
|
204,899
|
52.79
|
|||||||||||||||||||
總存款
|
$
|
506,596
|
100.00
|
%
|
$
|
460,810
|
100.00
|
%
|
$
|
388,164
|
100.00
|
%
|
截至六月三十日止年度,
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值
|
平均值
|
平均值
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
平均值
|
利息
|
費率
|
平均值
|
利息
|
費率
|
平均值
|
利息
|
費率
|
||||||||||||||||||||||||||||
天平
|
費用
|
已支付
|
天平
|
費用
|
已支付
|
天平
|
費用
|
已支付
|
||||||||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
存摺儲蓄
|
$
|
108,592
|
$
|
565
|
0.52
|
%
|
$
|
63,719
|
$
|
700
|
1.10
|
%
|
$
|
35,449
|
$
|
195
|
0.55
|
%
|
||||||||||||||||||
現在帳目
|
44,655
|
90
|
0.20
|
33,206
|
176
|
0.53
|
30,617
|
166
|
0.54
|
|||||||||||||||||||||||||||
貨幣市場
|
77,198
|
216
|
0.28
|
74,190
|
727
|
0.98
|
72,266
|
761
|
1.05
|
|||||||||||||||||||||||||||
存單
|
138,603
|
2,324
|
1.68
|
167,666
|
3,442
|
2.05
|
178,823
|
3,258
|
1.82
|
|||||||||||||||||||||||||||
有息存款總額
|
369,048
|
3,195
|
0.87
|
338,781
|
5,045
|
1.49
|
317,155
|
4,380
|
1.38
|
|||||||||||||||||||||||||||
無息活期賬户
|
$
|
118,662
|
$
|
--
|
--
|
%
|
$
|
73,562
|
$
|
--
|
--
|
%
|
$
|
60,256
|
$
|
--
|
--
|
%
|
||||||||||||||||||
*總存款*
|
$
|
487,710
|
$
|
3,195
|
0.66
|
%
|
$
|
412,343
|
$
|
5,045
|
1.22
|
%
|
$
|
377,411
|
$
|
4,380
|
1.16
|
%
|
截至六月三十日止年度,
|
||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||
淨存款(提款):
|
$
|
43,396
|
$
|
68,896
|
$
|
24,473
|
||||||
利息記入貸方。
|
2,390
|
3,750
|
3,431
|
|||||||||
*存款總額增幅*
|
$
|
45,786
|
$
|
72,646
|
$
|
27,904
|
2021年6月30日的餘額
|
|||||||||||||||||||||
在截至6月30日的12個月內到期,
|
|||||||||||||||||||||
存單
|
2022
|
2023
|
2024
|
此後
|
總計
|
||||||||||||||||
(單位:千)
|
|||||||||||||||||||||
0.00%- 0.99%
|
$
|
27,507
|
$
|
4,768
|
$
|
1,332
|
$
|
4,149
|
$
|
37,756
|
|||||||||||
1.00%- 1.99%
|
12,422
|
9,757
|
4,443
|
3,966
|
30,588
|
||||||||||||||||
2.00%- 2.99%
|
24,388
|
6,033
|
8,125
|
491
|
39,037
|
||||||||||||||||
3.00%- 3.99%
|
407
|
260
|
961
|
--
|
1,628
|
||||||||||||||||
證書帳户總數
|
$
|
64,723
|
$
|
20,818
|
$
|
14,862
|
$
|
8,606
|
$
|
109,009
|
加權
|
||||||||
金額
|
平均費率
|
|||||||
(千美元)
|
||||||||
2021年9月30日-
|
$
|
14,446
|
1.50
|
%
|
||||
2021年12月31日-
|
15,288
|
1.62
|
||||||
2022年3月31日
|
7,204
|
1.35
|
||||||
2022年6月30日-
|
10,401
|
1.13
|
||||||
2022年6月30日之後。
|
30,168
|
1.67
|
||||||
存款餘額為100,000美元或以上的存單總額
|
$
|
77,507
|
1.53
|
%
|
加權
|
||||||||
金額
|
平均費率
|
|||||||
(千美元)
|
||||||||
2021年9月30日-
|
$
|
7,232
|
1.23
|
%
|
||||
2021年12月31日-
|
10,721
|
1.88
|
||||||
2022年3月31日
|
3,431
|
1.42
|
||||||
2022年6月30日-
|
5,077
|
1.16
|
||||||
2022年6月30日之後。
|
13,956
|
1.60
|
||||||
存款餘額為250,000美元或以上的存單總額
|
$
|
40,417
|
1.54
|
%
|
年薪或年薪 |
|||||||||||||
截至6月30日, |
|||||||||||||
2021 | 2020 | 2019 | |||||||||||
美元(千美元) |
|||||||||||||
FHLB進展:
|
|||||||||||||
*平均未償還餘額*
|
$
|
923
|
$
|
1,197
|
$
|
4,697
|
|||||||
**期內任何月底的最高未償還金額
|
1,060
|
1,355
|
11,614
|
||||||||||
**期末未償還債務餘額
|
867
|
1,060
|
1,355
|
||||||||||
--期內平均利率持平。
|
4.88
|
%
|
4.7676
|
%
|
3.04
|
%
|
|||||||
--美國期末加權平均利率
|
4.84
|
%
|
4.78
|
%
|
4.73
|
%
|
截至6月30日的年份,
|
金額
|
|||
(單位:千)
|
||||
2022
|
$
|
35
|
||
2023
|
832
|
|||
2024
|
--
|
|||
2025
|
--
|
|||
2026
|
--
|
|||
此後,
|
--
|
|||
*
|
$
|
867
|
|
•
|
儲蓄銀行監管辦公室併入貨幣監理署,其餘銀行監管機構的權力也進行了重組。聯邦儲蓄憲章由貨幣監理署(Office Of The Comptroller Of The Currency)
管轄。
|
|
•
|
在聯邦儲備委員會內設立了一個新的獨立的消費者金融保護局,授權其對新的和現有的消費者金融保護法行使廣泛的監管、監督和執法權力。
但是,較小的金融機構,如Home Federal Bank,在聯邦消費者金融保護法方面受到其主要聯邦銀行監管機構的監督和執行。
|
|
•
|
信託優先證券等“混合型”資本項目的一級資本待遇已被取消,但受到各種祖輩和過渡規則的限制。
|
|
•
|
取消了對活期存款支付利息的禁令。
|
|
•
|
只有在州法律會對聯邦儲蓄協會產生歧視性影響或被任何其他聯邦法律先發制人的情況下,州法律才會先發制人。貨幣監理署必須根據具體的州法律或具有實質等同條款的其他州法律,在個案的基礎上作出優先購買權決定。
|
|
•
|
存款保險永久增加到25萬美元。
|
|
•
|
存款保險評估基數的計算等於存款機構的總資產減去其在評估期內的平均有形權益之和。
|
|
•
|
存款保險基金的最低準備金率提高到估計的年度保險存款或評估基數的1.35%;然而,聯邦存款保險公司被指示對合並總資產低於100億美元的保險存款機構提高存款準備金率的影響。
|
•
|
儲蓄和貸款控股公司的權力移交給聯邦儲備委員會。
|
•
|
適用於存款機構和銀行控股公司的槓桿資本金要求和基於風險的資本金要求擴大到儲蓄控股公司。但是,某些規模較小的儲蓄和貸款控股公司(如Home Federal Bancorp)可以免除這些資本金要求。
|
•
|
聯邦存款保險法被修訂,以指示聯邦監管機構要求存款機構控股公司作為其存款機構子公司的力量來源。
|
•
|
美國證券交易委員會(Securities and Exchange Commission,簡稱SEC)有權通過規則,要求上市公司向股東提供代理材料,以提名他們自己的候選人進入董事會。
|
•
|
上市公司現在被要求向其股東提供一項不具約束力的投票:(I)至少每三年一次關於支付給高管的薪酬的投票,以及(Ii)至少每六年一次關於他們是否應該
每隔一年、兩年或三年擁有“薪酬話語權”的投票。
|
•
|
現在,當股東對合並、收購、處置或其他可能觸發降落傘支付的交易進行投票時,需要就被任命的高管的黃金降落傘進行單獨的、不具約束力的股東投票。
|
•
|
證券交易所現在被要求禁止經紀商在某些“重大”問題上使用自己的自由裁量權來投票表決非他們實益擁有的股票,包括對董事選舉、高管薪酬問題和任何其他被確定為重大事項的投票。
|
•
|
不包括場外交易公告牌的證券交易所,將禁止任何發行人的證券上市,該發行人沒有一項政策規定:(I)披露其在
根據證券法可報告的財務信息的基礎上支付的激勵性薪酬政策,以及(Ii)在因重大不符合證券法的會計重述而觸發會計重述後,從現任或前任高管那裏追回
報告要求在要求重述之日之前三年內錯誤支付的任何激勵性薪酬的金額超過本應超過的金額。根據重述的
財務信息支付。
|
•
|
將要求在年度委託書材料中披露支付的高管薪酬與發行人財務業績之間的關係。
|
•
|
規例S-K第402項將予修訂,規定公司須披露行政總裁的每年總薪酬與所有其他僱員每年總薪酬中位數的比率。
|
•
|
規模較小的報告公司可免於遵守薩班斯-奧克斯利法案第404(B)條的內部控制審計師認證要求。
|
總風險-
|
第1級風險-
|
普普通通
|
第1層
|
|||||
基座
|
基座
|
股權一級
|
槓桿
|
|||||
資本類別
|
資本
|
資本
|
資本
|
資本
|
||||
資本充足
|
10%或以上
|
8%或以上
|
6.5%或以上
|
5%或以上
|
||||
資本充足
|
8%或以上
|
6%或以上
|
4.5%或以上
|
4%或更多
|
||||
資本不足
|
低於8%
|
低於6%
|
低於4.5%
|
低於4%
|
||||
資本嚴重不足
|
低於6%
|
低於4%
|
失業率不到3%。
|
低於3%
|
|
•
|
進行全國性銀行和儲蓄協會都不允許的新投資或者從事新的活動;
|
|
•
|
設立新的分支機構,但國家銀行允許的除外;
|
|
•
|
派發股息,除非國家銀行允許併為履行其控股公司的義務而有必要。
|
描述/地址
|
租賃/擁有
|
賬面淨值
財產的價值
|
數量
存款
|
|||||||||||
大樓(家庭辦公室)
路易斯安那州什裏夫波特佛羅裏達州大街222號
|
擁有
|
$
|
1,516
|
$
|
--
|
|||||||||
大樓/自動櫃員機(街市街分店)
洛杉磯什裏夫波特市場街624號
|
擁有
|
782
|
99,095
|
|||||||||||
大樓/自動取款機(友利大道分公司)
洛杉磯什裏夫波特尤里大道6363號
|
擁有
|
(1) |
|
|
695
|
155,617
|
||||||||
大樓/自動櫃員機(南山分部)
洛杉磯什裏夫波特曼斯菲爾德路9449號
|
擁有
|
1,991
|
74,863
|
|||||||||||
大樓/自動取款機(海盜道分部)
洛杉磯博西爾市維京大道2555號
|
擁有
|
2,317
|
58,061
|
|||||||||||
大樓/自動取款機(斯托克韋爾分行)
洛杉磯博西爾市得克薩斯州東街7964號
|
擁有
|
1,601
|
41,664
|
|||||||||||
大樓/自動取款機(諾斯伍德分行)
洛杉磯什裏夫波特北市場街5841號
|
擁有
|
1,573
|
36,853
|
|||||||||||
大樓/自動櫃員機(必利蒙道分行)
洛杉磯什裏夫波特皮爾蒙特路925號
|
擁有
|
2,235
|
40,443
|
|||||||||||
大樓(2)
洛杉磯什裏夫波特市場街614號
|
擁有
|
353
|
--
|
|||||||||||
亨廷頓分行(預計2021年11月開業)
洛杉磯什裏夫波特鬆樹路6903號
|
擁有
|
$
|
626
|
$
|
--
|
(1) |
這座建築是擁有的,但土地受經營租約的約束,該租約已於2018年3月15日續簽,租期為10年。
|
(2) |
這座建築是空置的,可以作為未來潛在的行政辦公室和儲藏室。
|
期間
|
總數
的股份
購得
|
平均值
價格
付費單位
分享
|
總人數
購買的股份
作為公開宣佈的計劃的一部分
或程序
|
極大值
股份數量
那可能還會發生
在以下條件下購買
計劃或
計劃(A)
|
||||||||||||
2021年4月1日-2021年4月30日
|
6,000
|
$
|
16.00
|
6,000
|
148,000
|
|||||||||||
2021年5月1日-2021年5月31日
|
8,400
|
16.50
|
8,400
|
139,600
|
||||||||||||
2021年6月1日-2021年6月30日
|
5,000
|
17.50
|
5,000
|
134,600
|
||||||||||||
總計
|
19,400
|
$
|
16.60
|
19,400
|
134,000
|
(a) |
2020年11月18日,該公司宣佈,董事會批准了第十次股票回購計劃,回購最多17萬股(拆分調整後),約佔其當時流通股
普通股的5.0%。回購計劃沒有到期日。
|
2021 |
2020
|
2019
|
2018 | 2017 | ||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||
選定的財務和其他數據:
|
||||||||||||||||||||
總資產
|
$
|
565,731
|
$
|
518,220
|
$
|
442,453
|
$
|
421,650
|
$
|
426,606
|
||||||||||
現金和現金等價物
|
104,405
|
54,871
|
18,108
|
15,867
|
11,905
|
|||||||||||||||
可供出售的證券
|
29,550
|
42,060
|
41,655
|
29,324
|
36,935
|
|||||||||||||||
持有至到期的證券
|
54,706
|
20,858
|
25,349
|
28,888
|
28,357
|
|||||||||||||||
持有待售貸款
|
14,427
|
14,798
|
8,608
|
6,762
|
13,631
|
|||||||||||||||
應收貸款淨額
|
336,394
|
359,927
|
324,134
|
317,493
|
312,722
|
|||||||||||||||
存款
|
506,596
|
460,810
|
388,164
|
360,260
|
329,045
|
|||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行預付款
|
867
|
1,060
|
1,355
|
11,637
|
48,907
|
|||||||||||||||
股東權益總額
|
52,725
|
50,535
|
50,342
|
47,037
|
46,246
|
|||||||||||||||
截至6月30日或截至6月30日的年度,
|
||||||||||||||||||||
2021 |
2020
|
2019
|
2018 | 2017 | ||||||||||||||||
(千美元,每股除外)
|
||||||||||||||||||||
選定的運行數據:
|
||||||||||||||||||||
利息收入總額
|
$
|
20,245
|
$
|
20,336
|
$
|
19,846
|
$
|
18,423
|
$
|
16,892
|
||||||||||
利息支出總額
|
3,304
|
5,154
|
4,532
|
3,495
|
2,803
|
|||||||||||||||
淨利息收入
|
16,941
|
15,182
|
15,314
|
14,928
|
14,089
|
|||||||||||||||
貸款損失準備金
|
1,800
|
1,891
|
600
|
1,050
|
900
|
|||||||||||||||
計提貸款損失撥備後的淨利息收入
|
15,141
|
13,291
|
14,714
|
13,878
|
13,189
|
|||||||||||||||
非利息收入總額
|
5,452
|
3,899
|
2,385
|
2,988
|
3,893
|
|||||||||||||||
非利息支出總額
|
13,783
|
12,383
|
11,073
|
11,046
|
11,672
|
|||||||||||||||
所得税前收入費用
|
6,810
|
4,807
|
6,026
|
5,820
|
5,410
|
|||||||||||||||
所得税費用
|
1,445
|
957
|
1,283
|
2,252
|
1,758
|
|||||||||||||||
淨收入
|
$
|
5,365
|
$
|
3,850
|
$
|
4,743
|
$
|
3,568
|
$
|
3,652
|
||||||||||
普通股每股收益:
|
||||||||||||||||||||
*(五)
|
$
|
1.66
|
$
|
1.15
|
$
|
1.34
|
$
|
0.99
|
$
|
1.01
|
||||||||||
*稀釋(5)
|
$
|
1.57
|
$
|
1.07
|
$
|
1.25
|
$
|
0.94
|
$
|
0.96
|
||||||||||
選定的運轉率(1):
|
||||||||||||||||||||
生息資產平均收益率
|
3.96
|
%
|
4.64
|
%
|
4.90
|
%
|
4.69
|
%
|
4.62
|
%
|
||||||||||
有息負債平均利率
|
0.89
|
1.51
|
1.41
|
1.11
|
0.91
|
|||||||||||||||
平均利差(2)
|
3.07
|
3.13
|
3.49
|
3.58
|
3.71
|
|||||||||||||||
淨息差(2)
|
3.31
|
3.46
|
3.78
|
3.80
|
3.85
|
|||||||||||||||
平均生息資產與平均有息負債之比
|
137.46
|
128.57
|
125.65
|
124.67
|
119.41
|
|||||||||||||||
扣除貸款損失撥備後的利息收入淨額為非利息支出
|
109.85
|
107.33
|
132.88
|
125.64
|
113.00
|
|||||||||||||||
總非利息支出與平均資產之比
|
2.53
|
2.65
|
2.56
|
2.64
|
2.92
|
|||||||||||||||
效率比(3)
|
61.55
|
64.89
|
62.56
|
61.65
|
64.91
|
|||||||||||||||
平均資產回報率
|
0.98
|
0.83
|
1.10
|
0.85
|
0.91
|
|||||||||||||||
平均股本回報率
|
10.45
|
7.74
|
9.82
|
7.61
|
8.14
|
|||||||||||||||
平均股本與平均資產之比
|
9.42
|
10.66
|
11.15
|
11.18
|
11.16
|
|||||||||||||||
股息支付率
|
20.91
|
29.67
|
22.18
|
25.90
|
19.31
|
截至6月30日或截至6月30日的年度,
|
||||||||||||||||||||
2021
|
2020
|
2019
|
2018
|
2017
|
||||||||||||||||
選定的質量比率(4):
|
||||||||||||||||||||
不良貸款佔應收貸款的百分比,淨額
|
0.30
|
%
|
1.73
|
%
|
1.15
|
%
|
0.58
|
%
|
0.96
|
%
|
||||||||||
不良資產佔總資產的百分比
|
0.25
|
1.39
|
1.15
|
0.72
|
0.83
|
|||||||||||||||
貸款損失準備金佔應收貸款總額的百分比。
|
1.21
|
1.12
|
1.05
|
1.07
|
1.18
|
|||||||||||||||
平均應收貸款淨沖銷
|
0.48
|
0.37
|
0.13
|
0.43
|
0.01
|
|||||||||||||||
貸款損失撥備佔不良貸款的百分比。
|
406.85
|
65.42
|
92.30
|
183.57
|
123.65
|
|||||||||||||||
銀行資本比率(4):
|
||||||||||||||||||||
有形資本比率。
|
9.57
|
%
|
10.21
|
%
|
11.37
|
%
|
11.36
|
%
|
11.06
|
%
|
||||||||||
核心資本充足率。
|
9.57
|
10.21
|
11.37
|
11.36
|
11.06
|
|||||||||||||||
總資本比率:
|
17.88
|
17.63
|
17.64
|
17.84
|
17.39
|
|||||||||||||||
其他數據:
|
||||||||||||||||||||
辦公室(分支機構和家庭)
|
8
|
8
|
8
|
7
|
7
|
|||||||||||||||
員工(全職):
|
61
|
59
|
54
|
54
|
60
|
(1)
|
除期末比率外,所有比率均以指定期間的每月平均結餘為基礎。
|
(2)
|
平均利差表示生息資產的平均收益率與計息負債的平均利率之間的差額,淨息差
表示淨利息收入佔平均生息資產的百分比。
|
(3)
|
效率比表示非利息支出除以淨利息收入和非利息收入之和的比率。
|
(4)
(5)
|
資產質量比率和資本比率是期末比率,但對平均應收貸款的淨沖銷除外。
2021年3月,1股換2股的股票拆分的股票和每股金額都進行了重述。
|
•
|
繼續擴大和多樣化我們的貸款組合。我們打算增長並繼續使我們的貸款組合多樣化,其中包括強調商業房地產
和商業貸款的來源。截至2021年6月30日,我們的商業房地產貸款達到9620萬美元,佔總貸款組合的28.18%。我們的商業貸款總額為6,990萬美元,佔總貸款組合的20.48%。
商業房地產、商業商業、建築開發和消費貸款通常比長期單户住宅抵押貸款具有更高的收益率和更高的利息敏感度。
|
•
|
使我們的產品和服務多樣化。“我們打算繼續強調我們的商業業務產品,為我們的商業客户提供全面服務的銀行關係。為了更好地服務我們的商業客户,我們
推出了移動和網上銀行以及遠程存款捕獲。此外,我們還開發了新的存款產品,重點是將我們的存款基礎擴大到新類型的客户。
|
•
|
管理我們的開支。“最近一段時間,隨着我們實施業務戰略,我們在人事和基礎設施方面產生了大量額外費用。2021年,我們的效率比率(淨利息收入加上非利息收入除以非利息支出)為61.55%,而2020財年為64.9%。
|
•
|
提高核心收益。我們預計將繼續強調商業房地產和商業貸款,它們的利率通常高於住宅房地產貸款,並出售我們的固定利率住宅抵押貸款來源的很大一部分。
|
•
|
擴大我們在我們的市場區域和毗連社區的特許經營權。我們打算繼續尋求機會,通過開設更多的從頭開始的銀行辦事處,並可能通過收購其他金融機構和銀行相關業務來擴大我們的市場區域。我們希望將重點放在與我們目前在卡多和博西耶教區的
地點相鄰的地區。2021年6月,我們宣佈在西什裏夫波特的第八個新的全方位服務分支機構地點破土動工,預計將於2021年11月開業。我們宣佈在2021年9月通過一個新的貸款製作辦公室將我們擴展到韋伯斯特
教區,我們預計在不久的將來將其轉變為一個全面服務的分支機構。
|
•
|
保持我們的資產質量。截至2021年6月30日,我們的不良資產總額為140萬美元,佔總資產的0.25%。截至2021年6月30日,我們擁有的其他房地產包括一處商業地產和一處四户住宅,賬面價值為38.3萬美元。我們打算繼續強調保持高資產質量,即使我們繼續發展我們的
機構並使我們的貸款組合多樣化。
|
•
|
交叉銷售產品和服務,強調地方決策。“我們在分支機構推廣交叉銷售產品和服務,並強調我們的地方決策和
簡化貸款審批流程。
|
|
六月三十日,
|
|||||||||||||||||||||||
|
2021
|
2020
|
||||||||||||||||||||||
|
平均值
|
平均值
|
||||||||||||||||||||||
|
平均值
|
產量/
|
平均值
|
產量/
|
||||||||||||||||||||
|
天平
|
利息
|
費率
|
天平
|
利息
|
費率
|
||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||
生息資產:
|
||||||||||||||||||||||||
*投資證券*
|
$
|
65,721
|
$
|
1,228
|
1.87
|
%
|
$
|
69,073
|
$
|
1,559
|
2.26
|
%
|
||||||||||||
銀行應收貸款減少(1)。
|
366,546
|
18,913
|
5.16
|
340,302
|
18,435
|
5.42
|
||||||||||||||||||
*
|
79,028
|
104
|
0.13
|
29,326
|
342
|
1.17
|
||||||||||||||||||
*
|
511,295
|
20,245
|
3.96
|
%
|
438,701
|
20,336
|
4.64
|
%
|
||||||||||||||||
非息資產。
|
33,784
|
27,869
|
||||||||||||||||||||||
*
|
$
|
545,079
|
$
|
466,570
|
||||||||||||||||||||
有息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
*儲蓄賬户*
|
108,592
|
565
|
0.52
|
%
|
63,719
|
700
|
1.10
|
%
|
||||||||||||||||
*現在已經佔到了3%的份額。
|
44,655
|
90
|
0.20
|
33,206
|
176
|
0.53
|
||||||||||||||||||
*貨幣市場賬户。
|
77,198
|
216
|
0.28
|
74,190
|
727
|
0.98
|
||||||||||||||||||
*
|
138,603
|
2,324
|
1.68
|
167,666
|
3,442
|
2.05
|
||||||||||||||||||
*
|
369,048
|
3,195
|
0.87
|
338,781
|
5,045
|
1.49
|
||||||||||||||||||
*FHLB晉級*FHLB晉級
|
923
|
45
|
4.88
|
1,197
|
57
|
4.76
|
||||||||||||||||||
*
|
1,991
|
64
|
3.21
|
1,228
|
52
|
4.23
|
||||||||||||||||||
*
|
371,962
|
3,304
|
0.89
|
%
|
341,206
|
5,154
|
1.51
|
%
|
||||||||||||||||
無息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
*無息活期賬户
|
118,662
|
73,562
|
||||||||||||||||||||||
*
|
3,092
|
2,065
|
||||||||||||||||||||||
*
|
493,716
|
416,833
|
||||||||||||||||||||||
股東權益總額(2)
|
51,363
|
49,737
|
||||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
*
|
$
|
545,079
|
$
|
466,570
|
||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
淨生息資產。
|
$
|
139,333
|
$
|
97,495
|
||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
淨利息收入;平均利差(3)
|
$
|
16,941
|
3.07
|
%
|
$
|
15,182
|
3.13
|
%
|
||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
淨息差(4)。
|
3.31
|
%
|
3.46
|
%
|
||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
平均生息資產與平均有息負債之比
|
137.46
|
%
|
128.57
|
%
|
(1) |
包括持有的待售貸款。
|
(2) |
包括留存收益和累計其他綜合虧損。
|
(3) |
利差是指生息資產的加權平均收益率與有息負債的加權平均利率之間的差額。
|
(4) |
淨息差是淨利息收入除以淨平均生息資產。
|
2021年與2020年
|
2020與2019年
|
|||||||||||||||||||||||
增加(減少)
|
總計
|
增加(減少)
|
總計
|
|||||||||||||||||||||
由於
|
增加
|
由於
|
增加
|
|||||||||||||||||||||
費率
|
卷
|
(減少)
|
費率
|
卷
|
(減少)
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
利息收入:
|
||||||||||||||||||||||||
投資證券
|
$
|
(255
|
)
|
$
|
(76
|
)
|
$
|
(331
|
)
|
$
|
(41
|
)
|
$
|
140
|
$
|
99
|
||||||||
應收貸款淨額
|
(944
|
)
|
1,422
|
478
|
(358
|
)
|
735
|
377
|
||||||||||||||||
生息存款
|
(818
|
)
|
580
|
(238
|
)
|
(316
|
)
|
330
|
14
|
|||||||||||||||
生息資產總額
|
(2,017
|
)
|
1,926
|
91
|
(715
|
)
|
1,205
|
490
|
||||||||||||||||
利息支出:
|
||||||||||||||||||||||||
儲蓄賬户
|
(628
|
)
|
493
|
(135
|
)
|
349
|
156
|
505
|
||||||||||||||||
現在帳目
|
(147
|
)
|
61
|
(86
|
)
|
(4
|
)
|
14
|
10
|
|||||||||||||||
貨幣市場賬户
|
(540
|
)
|
29
|
(511
|
)
|
(54
|
)
|
20
|
(34
|
)
|
||||||||||||||
證書帳户
|
(521
|
)
|
(597
|
)
|
(1,118
|
)
|
387
|
(203
|
)
|
184
|
||||||||||||||
總存款
|
(1,836
|
)
|
(14
|
)
|
(1,850
|
)
|
678
|
(13
|
)
|
665
|
||||||||||||||
FHLB預付款和其他借款
|
(22
|
)
|
22
|
--
|
33
|
(76
|
)
|
(43
|
)
|
|||||||||||||||
有息負債總額
|
(1,858
|
)
|
8
|
(1,850
|
)
|
711
|
(89
|
)
|
622
|
|||||||||||||||
淨利息收入增加(減少)
|
$
|
(159
|
)
|
$
|
1,918
|
$
|
1,759
|
$
|
(1,426
|
)
|
$
|
1,294
|
$
|
(132
|
)
|
年利率的變動
|
投資組合淨值
|
淨現值佔投資組合的百分比
資產價值
|
|||||||||||||||||||
基點(利率衝擊)
|
金額
|
$CHANGE
|
%變化
|
淨現值比率
|
變化
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
|||||||||||||||||||||
300
|
$
|
68,231
|
$
|
5,781
|
9.25
|
%
|
12.98
|
%
|
1.86
|
%
|
|||||||||||
200
|
62,551
|
101
|
0.16
|
11.57
|
0.45
|
||||||||||||||||
100
|
66,348
|
3,898
|
6.24
|
12.03
|
0.91
|
||||||||||||||||
它是靜態的。
|
62,450
|
--
|
--
|
11.12
|
--
|
||||||||||||||||
(100)
|
55,969
|
(6,481
|
)
|
(10.38
|
)
|
9.82
|
(1.30
|
)
|
|||||||||||||
(200)
|
47,996
|
(14,454
|
)
|
(23.14
|
)
|
8.34
|
(2.78
|
)
|
2010年6月30日 |
||||||||
2021 |
2020 |
|||||||
(以千為單位)。 |
||||||||
資產 |
||||||||
*現金和現金等價物(包括2021年和2020年在其他銀行的有息存款分別為94,325美元和50,417美元)
|
$
|
104,405
|
$
|
54,871
|
||||
可供出售的債務證券
|
29,550
|
42,060
|
||||||
持有至到期的證券(2021年和2020年的公允價值分別為54,608美元和21,879美元)
|
54,706
|
20,858
|
||||||
持有待售貸款
|
14,427
|
14,798
|
||||||
*應收貸款,扣除2021年和2020年分別為4122億美元和4081美元的貸款損失撥備後的淨額
|
336,394
|
359,927
|
||||||
應收應計利息
|
1,163
|
1,860
|
||||||
房舍和設備,淨值
|
14,915
|
13,235
|
||||||
銀行擁有的人壽保險
|
7,214
|
7,087
|
||||||
遞延税金資產
|
819
|
757
|
||||||
擁有的其他房地產
|
383
|
950
|
||||||
其他資產
|
1,755
|
1,817
|
||||||
總資產
|
$
|
565,731
|
$
|
518,220
|
||||
負債和股東權益
|
||||||||
負債
|
||||||||
存款:
|
||||||||
*不計息
|
$
|
131,014
|
$ | 103,422 | ||||
*生息。
|
375,582
|
357,388 | ||||||
*
|
506,596
|
460,810 | ||||||
借款人預付税款和保險費
|
426
|
522 | ||||||
短期聯邦住房貸款銀行預付款
|
35
|
193 | ||||||
長期聯邦住房貸款銀行預付款
|
832
|
867 | ||||||
其他借款
|
2,400
|
2,300 | ||||||
其他應計費用和負債
|
2,717
|
2,993 | ||||||
總負債
|
513,006
|
467,685
|
||||||
股東權益
|
||||||||
*優先股-面值0.01美元;授權股票1000萬股;無已發行和未償還股票
|
-- |
-- |
||||||
普通股-面值0.01美元;授權股份40,000,000股;已發行3,350,966股和3,449,024股
分別於2021年6月30日、2020年6月30日、2021年6月30日和2020年6月30日公佈的業績和業績(拆分調整後)
|
34
|
22 |
||||||
額外實收資本
|
37,583
|
36,531 | ||||||
未賺取的員工持股計劃股票
|
(754
|
)
|
(870 | ) | ||||
留存收益
|
15,587
|
13,937 |
||||||
累計其他綜合收益
|
275
|
915 | ||||||
股東權益總額
|
52,725
|
50,535
|
||||||
總負債和股東權益
|
$
|
565,731
|
$
|
518,220
|
截至6月30日的年度,
|
||||||||
2021
|
2020
|
|||||||
(單位為千,每股數據除外)
|
||||||||
利息收入
|
||||||||
貸款,包括手續費
|
$
|
18,913
|
$
|
18,435
|
||||
投資證券
|
5
|
52
|
||||||
抵押貸款支持證券
|
1,223
|
1,559
|
||||||
其他生息資產
|
104
|
290
|
||||||
利息收入總額
|
20,245
|
20,336
|
||||||
利息支出
|
||||||||
存款
|
3,195
|
5,045
|
||||||
聯邦住房貸款銀行借款
|
45
|
57
|
||||||
其他銀行借款
|
64
|
52
|
||||||
利息支出總額
|
3,304
|
5,154
|
||||||
淨利息收入
|
16,941
|
15,182
|
||||||
貸款損失準備金
|
1,800
|
1,891
|
||||||
計提貸款損失撥備後的淨利息收入
|
15,141
|
13,291
|
||||||
非利息收入
|
||||||||
出售貸款的收益
|
4,319
|
2,480
|
||||||
房地產和固定資產銷售損失
|
(42
|
)
|
--
|
|||||
*實現了出售證券的收益
|
--
|
219
|
||||||
銀行自營人壽保險收入
|
127
|
139
|
||||||
存款賬户手續費
|
991
|
1,019
|
||||||
其他收入
|
57
|
42
|
||||||
非利息收入總額
|
5,452
|
3,899
|
||||||
非利息支出
|
||||||||
薪酬和福利
|
8,665
|
7,687
|
||||||
入住率和設備
|
1,514
|
1,527
|
||||||
數據處理
|
750
|
574
|
||||||
審計和審查費
|
233
|
185
|
||||||
特許經營税和銀行股票税
|
407
|
459
|
||||||
廣告
|
190
|
290
|
||||||
律師費
|
452
|
495
|
||||||
借款和託收費用
|
366
|
317
|
||||||
房地產自有價值調整
|
200
|
--
|
||||||
存款保險費
|
137
|
49
|
||||||
其他費用
|
869
|
800
|
||||||
非利息支出總額
|
13,783
|
12,383
|
||||||
所得税前收入
|
6,810
|
4,807
|
||||||
所得税費用撥備
|
1,445
|
957
|
||||||
淨收入
|
$
|
5,365
|
$
|
3,850
|
||||
每股收益:
|
||||||||
基本信息
|
$
|
1.66
|
$
|
1.15
|
||||
*稀釋
|
$
|
1.57
|
$
|
1.07
|
截至6月30日的年度,
|
||||||||
|
2021
|
2020
|
||||||
(單位:千)
|
||||||||
淨收入
|
$
|
5,365
|
$
|
3,850
|
||||
其他綜合(虧損)收入,税後淨額
|
||||||||
**可供出售的投資證券:
|
||||||||
*淨未實現(虧損)收益
|
(810
|
)
|
1,352
|
|||||
*
|
170
|
(284
|
)
|
|||||
淨利潤中實現的淨(收益)虧損不需要重新分類調整。
|
--
|
(219
|
)
|
|||||
*
|
--
|
46
|
||||||
其他綜合(虧損)收入
|
(640
|
)
|
895
|
|||||
綜合收入總額
|
$
|
4,725
|
$
|
4,745
|
普普通通
庫存
|
其他內容
實繳
資本
|
不勞而獲
員工持股計劃
庫存
|
保留 收益
|
累計
其他
全面
收益(虧損)
|
總計
股東的
權益
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
餘額-2019年6月30日
|
$
|
23
|
$
|
35,914
|
$
|
(985
|
)
|
$
|
15,370
|
$
|
20
|
$
|
50,342
|
|||||||||||
贏得的股票獎勵
|
--
|
153
|
--
|
--
|
--
|
153
|
||||||||||||||||||
已賺取的員工持股薪酬
|
--
|
238
|
115
|
--
|
--
|
353
|
||||||||||||||||||
行使的股票期權
|
--
|
65
|
--
|
--
|
--
|
65
|
||||||||||||||||||
RRP信託股份的分配
|
--
|
24
|
--
|
--
|
--
|
24
|
||||||||||||||||||
支付的股息
|
--
|
--
|
--
|
(1,142
|
)
|
--
|
(1,142
|
)
|
||||||||||||||||
已授予的股票期權
|
--
|
137
|
--
|
--
|
--
|
137
|
||||||||||||||||||
購買的公司股票
|
(1
|
)
|
--
|
--
|
(4,141
|
)
|
--
|
(4,142
|
)
|
|||||||||||||||
淨收入
|
--
|
--
|
--
|
3,850
|
--
|
3,850
|
||||||||||||||||||
其他全面收益,債務證券未實現收益,税後淨額
|
--
|
--
|
--
|
--
|
895
|
895
|
||||||||||||||||||
餘額-2020年6月30日
|
$
|
22
|
$
|
36,531
|
$
|
(870
|
)
|
$
|
13,937
|
$
|
915
|
$
|
50,535
|
|||||||||||
贏得的股票獎勵
|
--
|
153
|
--
|
--
|
--
|
153
|
||||||||||||||||||
已賺取的員工持股薪酬
|
--
|
217
|
116
|
--
|
--
|
333
|
||||||||||||||||||
行使的股票期權
|
--
|
587
|
--
|
--
|
--
|
587
|
||||||||||||||||||
RRP信託股份的分配
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
支付的股息
|
--
|
--
|
--
|
(1,122
|
)
|
--
|
(1,122
|
)
|
||||||||||||||||
股票分割
|
12
|
(12
|
)
|
--
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||||||||||
已授予的股票期權
|
--
|
107
|
--
|
--
|
--
|
107
|
||||||||||||||||||
購買的公司股票
|
--
|
--
|
--
|
(2,593
|
)
|
--
|
(2,593
|
)
|
||||||||||||||||
淨收入
|
--
|
--
|
--
|
5,365
|
--
|
5,365
|
||||||||||||||||||
其他全面虧損、債務證券未實現虧損、税後淨額
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(640
|
)
|
(640
|
)
|
||||||||||||||||
餘額-2021年6月30日
|
$
|
34
|
$
|
37,583
|
$
|
(754
|
)
|
$
|
15,587
|
$
|
275
|
$
|
52,725
|
截至6月30日的年度,
|
||||||||
2021
|
2020
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
經營活動的現金流
|
||||||||
淨收入
|
$
|
5,365
|
$
|
3,850
|
||||
調整以調節淨收入與淨收入
|
||||||||
經營活動提供的現金
|
||||||||
出售貸款的收益
|
(4,319
|
)
|
(2,480
|
)
|
||||
出售證券的已實現收益
|
--
|
(219
|
)
|
|||||
證券淨攤銷和淨增值
|
157
|
89
|
||||||
延期貸款費用的攤銷
|
(1,326
|
)
|
(175
|
)
|
||||
貸款損失準備金
|
1,800
|
1,891
|
||||||
房地產自有價值調整
|
200
|
--
|
||||||
房舍和設備折舊
|
665
|
653
|
||||||
房地產銷售淨虧損
|
42
|
--
|
||||||
員工持股薪酬費用
|
333
|
353
|
||||||
股票期權費用
|
107
|
137
|
||||||
遞延所得税(福利)費用
|
(61
|
)
|
92
|
|||||
聯邦住房貸款銀行股票憑證
|
(5
|
)
|
(53
|
)
|
||||
表彰和保留計劃以及分享獎勵費用
|
126
|
151
|
||||||
提高銀行自營壽險的現金退還價值
|
(127
|
)
|
(139
|
)
|
||||
壞賬回收
|
202
|
120
|
||||||
資產負債變動情況:
|
||||||||
*支持持有待售貸款的發起和購買
|
(194,574
|
)
|
(111,824
|
)
|
||||
*出售和償還持有待售貸款的本金
|
199,264
|
108,114
|
||||||
**應收應計利息
|
697
|
(688
|
)
|
|||||
*其他營運資產
|
62
|
(1,107
|
)
|
|||||
*其他經營負債
|
(276
|
)
|
1,435
|
|||||
經營活動提供的淨現金
|
8,332
|
200
|
||||||
投資活動的現金流
|
||||||||
貸款來源和本金收款,淨額
|
21,841
|
(40,813
|
)
|
|||||
收取遞延貸款費
|
634
|
1,438
|
||||||
購置房舍和設備
|
(2,354
|
)
|
(970
|
)
|
||||
房地產銷售收入
|
883
|
2,470
|
||||||
先有房後處分制度的完善
|
(124
|
)
|
(36
|
)
|
||||
可供出售證券的活動:
|
||||||||
抵押貸款支持證券的本金支付
|
21,712
|
12,269
|
||||||
出售證券
|
--
|
9,856
|
||||||
購買證券
|
(10,086
|
)
|
(21,250
|
)
|
||||
持有至到期證券的活動:
|
||||||||
*停止購買市政債券
|
(1,130
|
)
|
(245
|
)
|
||||
**抵押貸款支持證券(MBS)本金支付
|
6,445
|
4,771
|
||||||
**出售/贖回證券
|
2,437
|
--
|
||||||
*購買證券
|
(41,678
|
)
|
--
|
|||||
用於投資活動的淨現金
|
(1,420
|
)
|
(32,510
|
)
|
||||
截至6月30日的年度,
|
||||||||
2021
|
2020
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
融資活動的現金流
|
||||||||
存款淨增量
|
$
|
45,786
|
$
|
72,646
|
||||
償還聯邦住房貸款銀行的墊款
|
(193
|
)
|
(295
|
)
|
||||
支付的股息
|
(1,122
|
)
|
(1,142
|
)
|
||||
購買的公司股票
|
(2,593
|
)
|
(4,142
|
)
|
||||
借款人用於税收和保險的預付款淨減少
|
(96
|
)
|
(62
|
)
|
||||
其他銀行借款的收益
|
2,400
|
2,300
|
||||||
償還其他銀行借款
|
(2,300
|
)
|
(450
|
)
|
||||
行使股票期權收益
|
587
|
65
|
||||||
認可和保留計劃股份分配
|
153
|
153
|
||||||
融資活動提供的淨現金
|
42,622
|
69,073
|
||||||
現金及現金等價物淨增加情況
|
49,534
|
36,763
|
||||||
現金和現金等價物,年初
|
54,871
|
18,108
|
||||||
現金和現金等價物,年終
|
$
|
104,405
|
$
|
54,871
|
||||
補充披露現金流量信息
|
||||||||
存款和借款的利息
|
3,331
|
5,161
|
||||||
已繳所得税
|
1,475
|
760
|
||||||
可供出售債務證券未實現收益的市值調整
|
(810
|
)
|
1,132
|
|||||
從貸款轉移到其他房地產
|
434
|
950
|
||||||
經營性租賃使用權資產的初步確認
|
--
|
877
|
||||||
經營租賃使用權負債的初步確認
|
--
|
887
|
||||||
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
綜合財務備註
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
綜合財務備註
|
2021
|
2020
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
手頭現金
|
$
|
1,189
|
$
|
1,205
|
||||
其他機構的活期存款
|
59,591
|
35,591
|
||||||
出售的聯邦基金
|
43,625
|
18,075
|
||||||
*總計
|
$
|
104,405
|
$
|
54,871
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
綜合財務備註
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
綜合財務備註
|
注1。 |
重要會計政策摘要(續)
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
綜合財務備註
|
注1。 |
重要會計政策摘要(續)
|
2021
|
2020
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
可供出售債務證券未實現淨收益
|
$
|
348
|
$
|
1,158
|
||||
税收效應
|
(73
|
)
|
(243
|
)
|
||||
*
|
$
|
275
|
$
|
915
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
綜合財務備註
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
綜合財務備註
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
綜合財務備註
|
(單位:千) |
2021年6月30日 | (2020年6月30日) | |
租賃使用權資產
|
分類
|
||
出售經營性租賃使用權資產
|
收購其他資產
|
$ 858
|
$ 877
|
租賃使用權資產總額
|
$ 858
|
$ 877
|
|
租賃負債
|
|||
**經營租賃負債
|
其他應計費用和負債
|
$ 876
|
$ 887
|
租賃負債總額
|
$ 876
|
$ 887
|
|
2021年6月30日 |
(2020年6月30日) |
|
加權平均剩餘租期
|
||
簽訂經營租賃合同
|
他用了37.4年的時間。
|
他花了38.4年的時間。
|
加權平均貼現率
|
||
*經營租約
|
3.00%
|
3.00%
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
綜合財務備註
|
2021年6月30日
|
||||||||||||||||
毛收入
|
毛收入
|
|||||||||||||||
攤銷
|
未實現
|
未實現
|
公平
|
|||||||||||||
|
成本
|
收益
|
損失
|
價值
|
||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售的美國證券 | ||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
*FHLMC抵押貸款支持證書
|
$
|
4,188
|
$
|
33
|
$
|
--
|
$
|
4,221
|
||||||||
*FNMA抵押貸款支持證書
|
18,666
|
486
|
--
|
19,152
|
||||||||||||
**GNMA抵押貸款支持證書
|
6,347
|
1
|
171
|
6,177
|
||||||||||||
*總債務證券(Total Debt Securities)
|
29,201
|
520
|
171
|
29,550
|
||||||||||||
*可供出售的道達爾證券(Total Securities)
|
$
|
29,201
|
$
|
520
|
$
|
171
|
$
|
29,550
|
||||||||
持有至到期的證券
|
||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
**GNMA抵押貸款支持證書
|
$
|
782
|
$
|
17
|
$
|
--
|
$
|
799
|
||||||||
*FHLMC抵押貸款支持證書
|
9,876
|
--
|
277
|
9,599
|
||||||||||||
*FNMA抵押貸款支持證書
|
42,160
|
641
|
500
|
42,301
|
||||||||||||
*總債務證券(Total Debt Securities)
|
52,818
|
658
|
777
|
52,699
|
||||||||||||
市政當局
|
1,361
|
21
|
--
|
1,382
|
||||||||||||
股權證券(非上市)
|
||||||||||||||||
*2,766股-聯邦住房貸款銀行
|
277
|
--
|
--
|
277
|
||||||||||||
630股-First National Bankers BankShares,Inc.
|
250
|
--
|
--
|
250
|
||||||||||||
*道達爾證券公司(Total Equity Securities)
|
527
|
--
|
--
|
527
|
||||||||||||
*道達爾證券(Total Securities)持有至到期
|
$
|
54,706
|
$
|
679
|
$
|
777
|
$
|
54,608
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
綜合財務備註
|
可供出售
|
持有至到期
|
|||||||||||||||
攤銷
|
公平
|
攤銷
|
公平
|
|||||||||||||
成本
|
價值
|
成本
|
價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
*債券證券
|
||||||||||||||||
在一年或更短的時間內
|
$
|
--
|
$
|
--
|
$
|
--
|
$
|
--
|
||||||||
一到五年
|
5,262
|
5,371
|
--
|
--
|
||||||||||||
五到十年後
|
14,345
|
14,708
|
--
|
--
|
||||||||||||
十多年來
|
9,594
|
9,471
|
52,818
|
52,699
|
||||||||||||
29,201
|
29,550
|
52,818
|
52,699
|
|||||||||||||
市政當局
|
||||||||||||||||
在一年或更短的時間內
|
$
|
--
|
$
|
--
|
$
|
--
|
$
|
--
|
||||||||
一到五年
|
--
|
--
|
236
|
240
|
||||||||||||
五到十年後
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||
十多年來
|
--
|
--
|
1,125
|
1,142
|
||||||||||||
--
|
--
|
1,361
|
1,382
|
|||||||||||||
其他股權證券
|
--
|
--
|
527
|
527
|
||||||||||||
*總計
|
$
|
29,201
|
$
|
29,550
|
$
|
54,706
|
$
|
54,608
|
||||||||
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
綜合財務備註
|
2020年6月30日
|
||||||||||||||||
毛收入
|
毛收入
|
|||||||||||||||
攤銷
|
未實現
|
未實現
|
公平
|
|||||||||||||
|
成本
|
收益
|
損失
|
價值
|
||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售的證券 | ||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
*FHLMC抵押貸款支持證書
|
$
|
5,018
|
$
|
141
|
$
|
--
|
$
|
5,159
|
||||||||
*FNMA抵押貸款支持證書
|
30,820
|
1,032
|
--
|
31,852
|
||||||||||||
**GNMA抵押貸款支持證書
|
5,064
|
23
|
38
|
5,049
|
||||||||||||
*總債務證券(Total Debt Securities)
|
40,902
|
1,196
|
38
|
42,060
|
||||||||||||
*可供出售的道達爾證券(Total Securities)
|
$
|
40,902
|
$
|
1,196
|
$
|
38
|
$
|
42,060
|
||||||||
持有至到期的證券
|
||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
*GNMA抵押貸款支持證券(GNMA Mortgage-Based Securities)
|
$
|
1,109
|
$
|
20
|
$
|
--
|
$
|
1,129
|
||||||||
*FNMA抵押貸款支持證券(FNMA Mortgage-Based Securities)
|
16,546
|
997
|
--
|
17,543
|
||||||||||||
*總債務證券(Total Debt Securities)
|
17,655
|
1,017
|
--
|
18,672
|
||||||||||||
市政當局
|
243
|
4
|
--
|
247
|
||||||||||||
股權證券(非上市)
|
||||||||||||||||
*27,094股-聯邦住房貸款銀行
|
2,710
|
--
|
--
|
2,710
|
||||||||||||
630股-First National Bankers BankShares,Inc.
|
250
|
--
|
--
|
250
|
||||||||||||
*道達爾證券公司(Total Equity Securities)
|
2,960
|
--
|
--
|
2,960
|
||||||||||||
*道達爾證券(Total Securities)持有至到期
|
$
|
20,858
|
$
|
1,021
|
$
|
--
|
$
|
21,879
|
可供出售
|
持有至到期
|
|||||||||||||||
攤銷
|
公平
|
攤銷
|
公平
|
|||||||||||||
成本
|
價值
|
成本
|
價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
*債券證券
|
||||||||||||||||
在一年或更短的時間內
|
$
|
13
|
$
|
13
|
$
|
--
|
$
|
--
|
||||||||
一到五年
|
13,770
|
14,130
|
--
|
--
|
||||||||||||
五到十年後
|
27,119
|
27,917
|
--
|
--
|
||||||||||||
十多年來
|
--
|
--
|
17,655
|
18,672
|
||||||||||||
40,902
|
42,060
|
17,655
|
18,672
|
|||||||||||||
市政當局
|
--
|
--
|
243
|
247
|
||||||||||||
其他股權證券
|
--
|
--
|
2,960
|
2,960
|
||||||||||||
*總計
|
$
|
40,902
|
$
|
42,060
|
$
|
20,858
|
$
|
21,879
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
綜合財務備註
|
2021年6月30日
|
||||||||||||||||
不到12個月
|
超過12個月
|
|||||||||||||||
毛收入
|
毛收入
|
|||||||||||||||
未實現
|
公平
|
未實現
|
公平
|
|||||||||||||
損失
|
價值
|
損失
|
價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售的證券
|
||||||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
$
|
139
|
$
|
4,522
|
$
|
32
|
$
|
1,633
|
||||||||
**可供出售的總證券
|
$
|
139
|
$
|
4,522
|
$
|
32
|
$
|
1,633
|
||||||||
2021年6月30日
|
||||||||||||||||
不到12個月
|
超過12個月
|
|||||||||||||||
毛收入
|
毛收入
|
|||||||||||||||
未實現
|
公平
|
未實現
|
公平
|
|||||||||||||
損失
|
價值
|
損失
|
價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
持有至到期的證券
|
||||||||||||||||
*抵押貸款支持證券(MBS)
|
$
|
777
|
$
|
41,154
|
$
|
--
|
$
|
--
|
||||||||
**道達爾證券持有至到期
|
$
|
777
|
$
|
41,154
|
$
|
--
|
$
|
--
|
||||||||
2020年6月30日
|
||||||||||||||||
不到12個月
|
超過12個月
|
|||||||||||||||
毛收入
|
毛收入
|
|||||||||||||||
未實現
|
公平
|
未實現
|
公平
|
|||||||||||||
損失
|
價值
|
損失
|
價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售的證券
|
||||||||||||||||
*抵押貸款支持證券(MBS)
|
$
|
--
|
$
|
--
|
$
|
38
|
$
|
2,816
|
||||||||
**可供出售的總證券
|
$
|
--
|
$
|
--
|
$
|
38
|
$
|
2,816
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
綜合財務備註
|
注3。 |
應收貸款
|
|
2021
|
2020
|
||||||
(單位:千)
|
||||||||
以房地產抵押貸款為抵押的貸款
|
||||||||
*
|
$
|
97,607
|
$
|
108,146
|
||||
*
|
96,180
|
87,088
|
||||||
*
|
31,015
|
47,432
|
||||||
*
|
16,260
|
18,068
|
||||||
*
|
15,337
|
8,159
|
||||||
*
|
1,267
|
1,410
|
||||||
*
|
12,788
|
12,252
|
||||||
*
|
270,454
|
282,555
|
||||||
商業貸款
|
69,891
|
81,909
|
||||||
消費貸款
|
||||||||
*
|
430
|
364
|
||||||
*其他消費貸款。
|
485
|
615
|
||||||
*其他貸款
|
915
|
979
|
||||||
*貸款總額
|
341,260
|
365,443
|
||||||
減去:貸款損失撥備
|
(4,122
|
)
|
(4,081
|
)
|
||||
*
|
(744
|
)
|
(1,435
|
)
|
||||
*應收貸款淨額
|
$
|
336,394
|
$
|
359,927
|
|
2021
|
2020
|
||||||
(單位:千)
|
||||||||
*--年初
|
$
|
4,081
|
$
|
3,452
|
||||
*
|
1,800
|
1,891
|
||||||
*復甦。
|
202
|
120
|
||||||
*
|
(1,961
|
)
|
(1,382
|
)
|
||||
*年底
|
$
|
4,122
|
$
|
4,081
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
綜合財務備註
|
在……下面
|
超過一點
|
五歲以上
|
完畢
|
|||||||||||||||||
一
|
到五點
|
至十個
|
十
|
|||||||||||||||||
|
年
|
年數
|
年數
|
年數
|
總計
|
|||||||||||||||
以一比四擔保的貸款
|
(單位:千)
|
|||||||||||||||||||
*家庭住宅
|
||||||||||||||||||||
*固定利率
|
$
|
5,709
|
$
|
36,424
|
$
|
10,379
|
$
|
24,800
|
$
|
77,312
|
||||||||||
*可調利率
|
111
|
250
|
--
|
19,934
|
20,295
|
|||||||||||||||
以房地產為抵押的其他貸款
|
||||||||||||||||||||
*固定利率
|
22,847
|
57,754
|
48,984
|
15,393
|
144,978
|
|||||||||||||||
*可調利率
|
27,869
|
--
|
--
|
--
|
27,869
|
|||||||||||||||
所有其他貸款
|
||||||||||||||||||||
*固定利率
|
12,167
|
33,277
|
9,459
|
3,948
|
58,851
|
|||||||||||||||
*可調利率
|
11,955
|
--
|
--
|
--
|
11,955
|
|||||||||||||||
*道達爾(Total)
|
$
|
80,658
|
$
|
127,705
|
$
|
68,822
|
$
|
64,075
|
$
|
341,260
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
綜合財務備註
|
2021年6月30日
|
通行證和
通過值班
|
特價
提到
|
不合標準
|
疑團
|
總計
|
|||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||
*一對四家庭住宅(One-to-Four Family Residential)
|
$
|
97,115
|
$
|
358
|
$
|
134
|
$
|
--
|
$
|
97,607
|
||||||||||
中國商業銀行
|
93,468
|
--
|
2,712
|
--
|
96,180
|
|||||||||||||||
**多户住宅
|
31,015
|
--
|
--
|
--
|
31,015
|
|||||||||||||||
香港置地
|
16,260
|
--
|
--
|
--
|
16,260
|
|||||||||||||||
城市建設
|
15,337
|
--
|
--
|
--
|
15,337
|
|||||||||||||||
第二抵押貸款和第二抵押貸款
|
1,267
|
--
|
--
|
--
|
1,267
|
|||||||||||||||
*股權信貸額度
|
12,788
|
--
|
--
|
--
|
12,788
|
|||||||||||||||
商業貸款
|
67,087
|
2,804
|
--
|
--
|
69,891
|
|||||||||||||||
消費貸款
|
915
|
--
|
--
|
--
|
915
|
|||||||||||||||
*總計
|
$
|
335,252
|
$
|
3,162
|
$
|
2,846
|
$
|
--
|
$
|
341,260
|
||||||||||
*
|
通行證和
通過值班
|
特價
提到
|
不合標準 |
疑團 | 總計 | |||||||||||||||
(單位:千) |
||||||||||||||||||||
*: |
||||||||||||||||||||
*一對四家庭住宅(One-to-Four Family Residential)
|
$
|
106,886
|
$
|
475
|
$
|
785
|
$
|
--
|
$
|
108,146
|
||||||||||
中國商業銀行
|
83,376
|
1,915
|
1,797
|
--
|
87,088
|
|||||||||||||||
**多户住宅
|
47,432
|
--
|
--
|
--
|
47,432
|
|||||||||||||||
香港置地
|
15,087
|
--
|
2,981
|
--
|
18,068
|
|||||||||||||||
城市建設
|
8,159
|
--
|
--
|
--
|
8,159
|
|||||||||||||||
第二抵押貸款和第二抵押貸款
|
1,410
|
--
|
--
|
--
|
1,410
|
|||||||||||||||
*股權信貸額度
|
12,235
|
17
|
--
|
--
|
12,252
|
|||||||||||||||
商業貸款
|
81,452
|
--
|
457
|
--
|
81,909
|
|||||||||||||||
消費貸款
|
979
|
--
|
--
|
--
|
979
|
|||||||||||||||
*總計
|
$
|
357,016
|
$
|
2,407
|
$
|
6,020
|
$
|
--
|
$
|
365,443
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
綜合財務備註
|
6月30日,2021
|
30-59天
逾期
|
60-89天
逾期
|
90天或以上
更多
|
總計
逾期
|
當前
|
總計
貸款
應收賬款
|
錄下來
投資
>90天
和累積
|
|||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||
一家四口之家
*住宅
|
$
|
--
|
$
|
30
|
$
|
176
|
$
|
206
|
$
|
97,401
|
$
|
97,607
|
$
|
33
|
||||||||||||||
中國商業銀行
|
--
|
--
|
837
|
837
|
95,343
|
96,180
|
--
|
|||||||||||||||||||||
**多户住宅
|
--
|
--
|
--
|
--
|
31,015
|
31,015
|
--
|
|||||||||||||||||||||
香港置地
|
--
|
--
|
--
|
--
|
16,260
|
16,260
|
--
|
|||||||||||||||||||||
城市建設
|
--
|
--
|
--
|
--
|
15,337
|
15,337
|
--
|
|||||||||||||||||||||
第二抵押貸款和第二抵押貸款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
1,267
|
1,267
|
--
|
|||||||||||||||||||||
*股權信貸額度
|
--
|
--
|
--
|
--
|
12,788
|
12,788
|
--
|
|||||||||||||||||||||
商業貸款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
69,891
|
69,891
|
--
|
|||||||||||||||||||||
消費貸款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
915
|
915
|
--
|
|||||||||||||||||||||
*總計
|
$
|
--
|
$
|
30
|
$
|
1,013
|
$
|
1,043
|
$
|
340,217
|
$
|
341,260
|
$
|
33
|
北京時間:2020年6月30日;時間:2020年6月30日;時間:2020年6月30日;時間:2020年6月30日 |
30-59天
逾期
|
60-89天
逾期
|
90天或以上
更多
|
總計
逾期
|
當前 |
總計
貸款
應收賬款
|
錄下來
投資
>90天
和累積
|
|||||||||||||||||||||
(單位:千) |
||||||||||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||
一家四口之家
*住宅
|
$
|
1,312
|
$
|
557
|
$
|
1,003
|
$
|
2,872
|
$
|
105,274
|
$
|
108,146
|
$
|
319
|
||||||||||||||
中國商業銀行
|
--
|
--
|
1,797
|
1,797
|
85,291
|
87,088
|
--
|
|||||||||||||||||||||
**多户住宅
|
--
|
--
|
--
|
--
|
47,432
|
47,432
|
--
|
|||||||||||||||||||||
香港置地
|
--
|
--
|
2,981
|
2,981
|
15,087
|
18,068
|
--
|
|||||||||||||||||||||
城市建設
|
--
|
--
|
--
|
--
|
8,159
|
8,159
|
--
|
|||||||||||||||||||||
第二抵押貸款和第二抵押貸款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
1,410
|
1,410
|
--
|
|||||||||||||||||||||
*股權信貸額度
|
--
|
--
|
--
|
--
|
12,252
|
12,252
|
--
|
|||||||||||||||||||||
商業貸款
|
--
|
--
|
457
|
457
|
81,452
|
81,909
|
--
|
|||||||||||||||||||||
消費貸款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
979
|
979
|
--
|
|||||||||||||||||||||
*總計
|
$
|
1,312
|
$
|
557
|
$
|
6,238
|
$
|
8,107
|
$
|
357,336
|
$
|
365,443
|
$
|
319
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
綜合財務備註
|
房地產貸款
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021年6月30日
|
住宅
|
商業廣告
|
多個-
家庭
|
土地
|
施工
|
其他
|
商業廣告
貸款
|
消費者
貸款
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失撥備:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
966
|
$
|
568
|
$
|
364
|
$
|
1,024
|
$
|
80
|
$
|
126
|
$
|
949
|
$
|
4
|
$
|
4,081
|
||||||||||||||||||
沖銷
|
(40
|
)
|
--
|
--
|
(907
|
)
|
--
|
--
|
(1,014
|
)
|
--
|
(1,961
|
)
|
|||||||||||||||||||||||
恢復
|
3
|
--
|
--
|
120
|
--
|
5
|
74
|
--
|
202
|
|||||||||||||||||||||||||||
現行規定
|
(35
|
)
|
1,062
|
(18
|
)
|
170
|
80
|
62
|
480
|
(1
|
)
|
1,800
|
||||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
894
|
$
|
1,630
|
$
|
346
|
$
|
407
|
$
|
160
|
$
|
193
|
$
|
489
|
$
|
3
|
$
|
4,122
|
||||||||||||||||||
評估損害:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
兩個人都是單獨的。
|
--
|
317
|
--
|
--
|
--
|
--
|
251
|
--
|
568
|
|||||||||||||||||||||||||||
他們集體行動起來
|
894
|
1,313
|
346
|
407
|
160
|
193
|
238
|
3
|
3,554
|
|||||||||||||||||||||||||||
應收貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末餘額-合計
|
$
|
97,607
|
$
|
96,180
|
$
|
31,015
|
$
|
16,260
|
$
|
15,337
|
$
|
14,055
|
$
|
69,891
|
$
|
915
|
$
|
341,260
|
||||||||||||||||||
期末餘額:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
評估損害:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
兩個人都是單獨的。
|
492
|
2,712
|
--
|
--
|
--
|
--
|
2,804
|
--
|
6,008
|
|||||||||||||||||||||||||||
他們集體行動起來
|
$
|
97,115
|
$
|
93,468
|
$
|
31,015
|
$
|
16,260
|
$
|
15,337
|
$
|
14,055
|
$
|
67,087
|
$
|
915
|
$
|
335,252
|
房地產貸款
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2020年6月30日
|
住宅
|
商業廣告
|
多個-
家庭
|
土地
|
施工
|
其他
|
商業廣告
貸款
|
消費者
貸款
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失撥備:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
$ 1,017
|
$
|
508
|
$
|
338
|
$
|
100
|
$
|
115
|
$
|
144
|
$
|
1,227
|
$
|
3
|
$
|
3,452
|
||||||||||||||||||
沖銷
|
(40
|
)
|
(100
|
)
|
--
|
--
|
--
|
(107
|
)
|
(1,135
|
)
|
--
|
(1,382
|
)
|
||||||||||||||||||||||
恢復
|
2
|
--
|
--
|
--
|
--
|
9
|
109
|
--
|
120
|
|||||||||||||||||||||||||||
現行規定
|
(13
|
)
|
160
|
26
|
924
|
(35
|
)
|
80
|
748
|
1
|
1,891
|
|||||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
966
|
$
|
568
|
$
|
364
|
$
|
1,024
|
$
|
80
|
$
|
126
|
$
|
949
|
$
|
4
|
$
|
4,081
|
||||||||||||||||||
評估損害:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
每個人都是
|
34
|
23
|
--
|
907
|
--
|
--
|
--
|
--
|
964
|
|||||||||||||||||||||||||||
他們集體行動
|
932
|
545
|
364
|
117
|
80
|
126
|
949
|
4
|
3,117
|
|||||||||||||||||||||||||||
應收貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末餘額-合計
|
$
|
108,146
|
$
|
87,088
|
$
|
47,432
|
$
|
18,068
|
$
|
8,159
|
$
|
13,662
|
$
|
81,909
|
$
|
979
|
$
|
365,443
|
||||||||||||||||||
期末餘額:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
評估損害:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
每個人都是
|
1,260
|
3,712
|
--
|
2,981
|
--
|
17
|
457
|
--
|
8,427
|
|||||||||||||||||||||||||||
他們集體行動
|
$
|
106,886
|
$
|
83,376
|
$
|
47,432
|
$
|
15,087
|
$
|
8,159
|
$
|
13,645
|
$
|
81,452
|
$
|
979
|
$
|
357,016
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
綜合財務備註
|
2021年6月30日
|
未付
校長
天平
|
錄下來
投資
不帶
津貼
|
錄下來
投資
使用
津貼
|
總計
錄下來
投資
|
相關
津貼
|
平均值
錄下來
投資
|
||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
*一對四家庭住宅(One-to-Four Family Residential)
|
$
|
492
|
$
|
492
|
$
|
--
|
$
|
492
|
$
|
--
|
$
|
530
|
||||||||||||
中國商業銀行
|
2,712
|
1,596
|
1,116
|
2,712
|
317
|
3,384
|
||||||||||||||||||
**多户住宅
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
香港置地
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
城市建設
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
第二抵押貸款和第二抵押貸款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
*股權信貸額度
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
商業貸款
|
2,804
|
--
|
2,804
|
2,804
|
251
|
2,836
|
||||||||||||||||||
消費貸款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
總計
|
$
|
6,008
|
$
|
2,088
|
$
|
3,920
|
$
|
6,008
|
$
|
568
|
$
|
6,750
|
2020年6月30日
|
未付
校長
天平
|
錄下來
投資
不帶
津貼
|
錄下來
投資
使用
津貼
|
總計
錄下來
投資
|
相關
津貼
|
平均值
錄下來
投資
|
||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
*一對四家庭住宅(One-to-Four Family Residential)
|
$
|
1,260
|
$
|
1,260
|
$
|
--
|
$
|
1,260
|
$
|
--
|
$
|
1,271
|
||||||||||||
中國商業銀行
|
3,712
|
3,712
|
--
|
3,712
|
--
|
5,108
|
||||||||||||||||||
**多户住宅
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
香港置地
|
2,981
|
--
|
2,981
|
2,981
|
907
|
2,981
|
||||||||||||||||||
城市建設
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
第二抵押貸款和第二抵押貸款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
*股權信貸額度
|
17
|
17
|
--
|
17
|
--
|
17
|
||||||||||||||||||
商業貸款
|
457
|
457
|
--
|
457
|
--
|
457
|
||||||||||||||||||
消費貸款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
*道達爾(Total)
|
$
|
8,427
|
$
|
5,446
|
$
|
2,981
|
$
|
8,427
|
$
|
907
|
$
|
9,834
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
綜合財務備註
|
|
||||||||||||||||
|
|
2021年6月30日
|
||||||||||||||
|
|
當前
|
|
逾期超過30天
|
|
非應計TDR
|
|
總TDR
|
||||||||
商業地產
|
$
|
--
|
$
|
837
|
$
|
837
|
$
|
837
|
||||||||
|
|
2020年6月30日
|
||||||||||||||
|
|
當前
|
|
逾期超過30天
|
|
非應計TDR
|
|
總TDR
|
||||||||
商業商業銀行
|
|
$
|
--
|
|
$
|
457
|
|
$
|
457
|
|
$
|
457
|
||||
1-4個家庭住宅
|
--
|
76
|
76
|
76
|
||||||||||||
商業地產
|
--
|
1,797
|
1,797
|
1,797
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
綜合財務備註
|
2021
|
2020
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
房地產貸款:
|
||||||||
**一對四家庭住宅(One-to-Four Family Residential)
|
$
|
134
|
$
|
785
|
||||
中國商業銀行
|
2,712
|
1,797
|
||||||
*多户住宅
|
--
|
--
|
||||||
香港置業有限公司(Land)
|
--
|
2,981
|
||||||
中國建設銀行集團有限公司
|
--
|
--
|
||||||
**股權和第二抵押貸款(For Equity And Second Mortgage)
|
--
|
--
|
||||||
**股權信貸額度
|
--
|
--
|
||||||
商業貸款
|
--
|
457
|
||||||
消費貸款
|
--
|
--
|
||||||
總計
|
$
|
2,846
|
$
|
6,020
|
||||
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
綜合財務備註
|
注4. |
應收應計利息
|
2021
|
2020
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
下列項目的應計利息:
|
||||||||
*抵押貸款
|
$
|
203
|
$
|
364
|
||||
*其他貸款。
|
826
|
1,382
|
||||||
*投資公司(Investments)
|
2
|
3
|
||||||
*市
|
16
|
3
|
||||||
**發行抵押貸款支持證券(MBS)
|
116
|
108
|
||||||
*道達爾(Total)
|
$
|
1,163
|
$
|
1,860
|
注5。 |
房舍和設備
|
2021
|
2020
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
土地
|
$
|
4,659
|
$
|
4,029
|
||||
建築物
|
12,571
|
11,248
|
||||||
裝備
|
2,481
|
2,169
|
||||||
在建工程正在進行中
|
285
|
243
|
||||||
19,996
|
17,689
|
|||||||
累計折舊
|
(5,081
|
)
|
(4,454
|
)
|
||||
總計
|
$
|
14,915
|
$
|
13,235
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
綜合財務備註
|
注6。 |
存款
|
加權
|
加權
|
|||||||||||||||||||||||
平均值
|
平均值
|
|||||||||||||||||||||||
費率為
|
費率為
|
2021
|
2020
|
|||||||||||||||||||||
6/30/2021
|
6/30/2020
|
金額
|
百分比
|
金額
|
百分比
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||
無息
|
0.00
|
%
|
0.00
|
%
|
$
|
131,014
|
25.86
|
%
|
$
|
103,422
|
22.44
|
%
|
||||||||||||
現在帳目
|
0.11
|
%
|
0.32
|
%
|
49,262
|
9.72
|
41,365
|
8.98
|
||||||||||||||||
貨幣市場
|
0.12
|
%
|
0.41
|
%
|
88,181
|
17.41
|
74,637
|
16.20
|
||||||||||||||||
存摺儲蓄
|
0.00
|
%
|
0.77
|
%
|
129,130
|
25.49
|
83,797
|
18.18
|
||||||||||||||||
397,587
|
78.48
|
303,221
|
65.80
|
|||||||||||||||||||||
存單
|
1.51
|
%
|
1.87
|
%
|
109,009
|
21.52
|
157,589
|
34.20
|
||||||||||||||||
*
|
$
|
506,596
|
100.00
|
%
|
$
|
460,810
|
100.00
|
%
|
2021
|
2020
|
|||||||||||||||
|
金額
|
百分比
|
金額
|
百分比
|
||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||
0.00%至0.99%
|
$
|
37,756
|
34.63
|
%
|
$
|
16,843
|
10.69
|
%
|
||||||||
1.00%至1.99%
|
30,588
|
28.07
|
%
|
69,751
|
44.26
|
|||||||||||
2.00%至2.99%
|
39,037
|
35.81
|
%
|
68,929
|
43.74
|
|||||||||||
3.00%至3.99%
|
1,628
|
1.49
|
%
|
2,066
|
1.31
|
|||||||||||
**存款總額
|
$
|
109,009
|
100.00
|
%
|
$
|
157,589
|
100.00
|
%
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
綜合財務備註
|
加權
|
||||||||||||
年終
|
平均值
|
|||||||||||
六月三十日,
|
金額
|
百分比
|
費率
|
|||||||||
(千美元)
|
||||||||||||
2022
|
$
|
64,724
|
59.38
|
%
|
1.38
|
%
|
||||||
2023
|
20,818
|
19.10
|
1.49
|
|||||||||
2024
|
14,862
|
13.63
|
2.34
|
|||||||||
2025
|
5,322
|
4.88
|
1.32
|
|||||||||
2026
|
3,283
|
3.01
|
0.74
|
|||||||||
2027
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||
*總計
|
$
|
109,009
|
100.00
|
%
|
1.51
|
%
|
2021
|
2020
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
現在和貨幣市場
|
$
|
306
|
$
|
903
|
||||
存摺儲蓄
|
565
|
700
|
||||||
存單
|
2,324
|
3,442
|
||||||
*總計
|
$
|
3,195
|
$
|
5,045
|
預付款合計
|
||||||||
合同率
|
2021
|
2020
|
||||||
(單位:千)
|
||||||||
0.00%至0.99%
|
$
|
--
|
$
|
--
|
||||
1.00%至1.99%
|
--
|
--
|
||||||
2.00%至2.99%
|
--
|
--
|
||||||
3.00%至3.99%
|
--
|
--
|
||||||
4.00%至4.99%
|
867
|
1,060
|
||||||
*總計
|
$
|
867
|
$
|
1,060
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司
|
綜合財務備註
|
-截至2015年底的一年
|
||||
6月30日,
|
金額
|
|||
2022
|
$
|
35
|
||
2023
|
832
|
|||
2024
|
--
|
|||
2025
|
--
|
|||
2026
|
--
|
|||
此後
|
--
|
|||
*
|
$
|
867
|
注9. |
*承諾
|
年終
|
||||
*6月30日,
|
金額
|
|||
2022
|
$
|
31
|
||
2023
|
31
|
|||
2024
|
31
|
|||
2025
|
31
|
|||
2026
|
31
|
|||
*
|
62
|
|||
*
|
$
|
217
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
綜合財務備註 |
注9. |
承諾(續)
|
-年度結束
|
||||
*6月30日,
|
金額
|
|||
(單位:千)
|
||||
2022
|
$
|
346
|
||
2023
|
346
|
|||
2024
|
317
|
|||
*
|
$
|
1,009
|
-年度結束
|
||||
*6月30日,
|
金額
|
|||
(單位:千)
|
||||
2022
|
$
|
194
|
||
2023
|
194
|
|||
2024
|
194
|
|||
總計
|
$
|
582
|
2021
|
2020
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
當前
|
$
|
1,506
|
$
|
865
|
||||
延期
|
(61
|
)
|
92
|
|||||
總計
|
$
|
1,445
|
$
|
957
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
綜合財務備註 |
2021
|
2020
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
按預期法定匯率計算
|
$
|
1,430
|
$
|
1,009
|
||||
免税所得
|
--
|
--
|
||||||
其他
|
15
|
(52
|
)
|
|||||
所得税費用撥備
|
$
|
1,445
|
$
|
957
|
2021
|
2020
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
遞延税項資產
|
||||||||
*
|
$ |
225
|
$ |
237
|
||||
債務抵押貸款-壞賬債務損失免税額。
|
800
|
791
|
||||||
*
|
--
|
59
|
||||||
1,025
|
1,087
|
|||||||
*
|
--
|
|
(86
|
)
|
||||
遞延税金資產總額
|
$ |
1,025 |
1,001 |
|||||
*遞延納税義務
|
||||||||
*可供出售證券的市值調整
|
(73 |
) |
(243 |
) |
||||
税金超過賬面累計折舊
|
(133 |
) |
-- |
|||||
遞延税項負債總額
|
(206 |
) |
(243 |
) |
||||
遞延税金淨資產
|
$
|
819
|
$
|
758
|
||||
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
綜合財務備註 |
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
綜合財務備註 |
|
2021
|
2020
|
||||||
已分配並承諾釋放
|
||||||||
中國股票,年初
|
264,548
|
242,502
|
||||||
已分配並承諾將釋放的股份
|
||||||||
年內的銷售業績
|
22,046
|
22,046
|
||||||
年內派發的股份
|
(36,028
|
)
|
--
|
|||||
截至年底的未分配和未釋放的股份
|
147,191
|
169,238
|
||||||
*員工持股計劃總股份
|
397,757
|
433,786
|
||||||
未發行股票的公允價值(千)
|
$
|
2,870
|
$
|
2,099
|
||||
股價
|
$
|
19.50
|
$
|
12.41
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
綜合財務備註 |
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
綜合財務備註 |
注13. |
股票薪酬(續)
|
獲獎股份
|
||||||||
2021
|
2020
|
|||||||
餘額-年初
|
18,200
|
36,234
|
||||||
授與
|
62,500
|
--
|
||||||
沒收
|
--
|
--
|
||||||
賺取和發放
|
(14,600
|
)
|
(18,034
|
)
|
||||
*年底
|
66,100
|
18,200
|
|
加權
|
|||||||||||||||
|
加權
|
平均值
|
||||||||||||||
|
平均值
|
剩餘
|
集料
|
|||||||||||||
|
數量
|
鍛鍊
|
合同
|
固有的
|
||||||||||||
|
股票
|
價格
|
術語
|
價值
|
||||||||||||
在2020年6月30日未償還
|
562,864
|
$
|
9.31
|
3.39
|
$
|
1,744,623
|
||||||||||
授與
|
187,500
|
11.86
|
||||||||||||||
練習
|
(82,342
|
)
|
8.42
|
|||||||||||||
沒收
|
(13,000
|
)
|
11.50
|
|||||||||||||
截至2021年6月30日未償還
|
655,022
|
$
|
10.11
|
4.45
|
$
|
6,153,690
|
||||||||||
|
||||||||||||||||
*可於2021年6月30日行使的期權*
|
451,322
|
$
|
9.18
|
2.29
|
$
|
4,658,496
|
||||||||||
截至2019年6月30日未償還
|
569,264
|
$
|
9.33
|
4.40
|
$
|
4,138,129
|
||||||||||
授與
|
--
|
--
|
||||||||||||||
練習
|
(6,400
|
)
|
9.57
|
|||||||||||||
沒收
|
--
|
--
|
||||||||||||||
在2020年6月30日未償還
|
562,864
|
$
|
9.31
|
3.39
|
$
|
1,744,623
|
||||||||||
|
||||||||||||||||
*可於2020年6月30日行使的可行使期權*
|
501,664
|
$
|
8.86
|
3.02
|
$
|
1,778,377
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
綜合財務備註 |
注13. |
股票薪酬(續)
|
2019年庫存
|
2014年股票
|
2014年股票
|
||||||||||||||
獎勵計劃
|
獎勵計劃
|
獎勵計劃
|
2011年選項計劃
|
|||||||||||||
2020年11月11日
|
2019年2月5日
|
2015年10月26日
|
2014年7月31日
|
|||||||||||||
股息收益率
|
2.78
|
%
|
1.79
|
%
|
1.39
|
%
|
1.50
|
%
|
||||||||
預期期限
|
10年
|
10年
|
10年
|
10年
|
||||||||||||
無風險利率
|
0.98
|
%
|
2.71
|
%
|
2.07
|
%
|
2.58
|
%
|
||||||||
預期壽命
|
10年
|
10年
|
10年
|
10年
|
||||||||||||
預期波動率(1)
|
25.56
|
%
|
16.17
|
%
|
20.38
|
%
|
9.56
|
%
|
||||||||
_____________________ |
加權
|
||||||||
數量
|
平均值
|
|||||||
|
股票
|
行權價格
|
||||||
2020年6月30日未歸屬
|
60,400
|
$
|
12.96
|
|||||
授與
|
187,500
|
11.86
|
||||||
既得
|
(44,200
|
)
|
12.00
|
|||||
沒收
|
--
|
--
|
||||||
2021年6月30日未歸屬
|
203,700
|
$
|
12.16
|
注14. |
表外活動
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
綜合財務備註 |
注14. |
表外活動(續)
|
合同金額
|
||||||||
|
2021
|
2020
|
||||||
(單位:千)
|
||||||||
對發放貸款的承諾
|
$
|
59,118
|
$
|
53,070
|
||||
信貸額度下的未出資承付款
|
9,677
|
8,536
|
||||||
$
|
68,795
|
$
|
61,606
|
|||||
固息貸款(2021年為2.375-3.375;2020年為2.625-3.50%)
|
$
|
68,795
|
$
|
61,606
|
||||
浮動利率貸款(2021年和2020年--%)
|
--
|
--
|
||||||
|
$
|
68,795
|
$
|
61,606
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
綜合財務備註 |
注15。 |
關聯方活動
|
|
2021
|
2020
|
||||||
(單位:千)
|
||||||||
餘額-年初
|
$
|
3,782
|
$
|
2,827
|
||||
加法
|
781
|
1,460
|
||||||
本金支付
|
(1,157
|
)
|
(505
|
)
|
||||
餘額-年終
|
$
|
3,406
|
$
|
3,782
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
綜合財務備註 |
資本所需
|
||||||||||||||||||||
實際
|
充分性目的
|
|||||||||||||||||||
|
金額
|
比率
|
金額
|
比率
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||
2021年6月30日
|
||||||||||||||||||||
核心資本
|
(1
|
)
|
$
|
54,277
|
9.57
|
%
|
$
|
17,019
|
3.00
|
%
|
||||||||||
普通股一級股權
|
(2
|
)
|
54,277
|
16.63
|
14,685
|
4.50
|
||||||||||||||
有形資本
|
(1
|
)
|
54,277
|
9.57
|
8,509
|
1.50
|
||||||||||||||
基於風險的資本總額
|
(2
|
)
|
58,358
|
17.88
|
26,106
|
8.00
|
||||||||||||||
2020年6月30日
|
||||||||||||||||||||
核心資本
|
(1
|
)
|
$
|
51,562
|
10.21
|
%
|
$
|
15,153
|
3.00
|
%
|
||||||||||
普通股一級股權
|
(2
|
)
|
51,562
|
16.37
|
14,171
|
4.50
|
||||||||||||||
有形資本
|
(1
|
)
|
51,562
|
10.21
|
7,576
|
1.50
|
||||||||||||||
基於風險的資本總額
|
(2
|
)
|
55,502
|
17.63
|
25,192
|
8.00
|
||||||||||||||
__________________________
|
||||||||||||||||||||
(1)調整後總資產的金額和比率
|
||||||||||||||||||||
(2)總風險加權資產的金額和比率
|
必須符合以下條件
|
||||||||||||||||||||
實際
|
資本充足
|
|||||||||||||||||||
|
金額
|
比率
|
金額
|
比率
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||
2021年6月30日
|
||||||||||||||||||||
第1級槓桿資本
|
(1
|
)
|
$
|
54,277
|
9.57
|
%
|
$
|
28,364
|
5.00
|
%
|
||||||||||
普通股一級股權
|
(2
|
)
|
54,277
|
16.63
|
21,211
|
6.50
|
||||||||||||||
基於風險的第一級資本
|
(2
|
)
|
54,277
|
16.63
|
26,106
|
8.00
|
||||||||||||||
基於風險的資本總額
|
(2
|
)
|
58,358
|
17.88
|
32,633
|
10.00
|
||||||||||||||
2020年6月30日
|
||||||||||||||||||||
第1級槓桿資本
|
(1
|
)
|
$
|
51,562
|
10.21
|
%
|
$
|
25,365
|
5.00
|
%
|
||||||||||
普通股一級股權
|
(2
|
)
|
51,562
|
16.37
|
20,469
|
6.50
|
||||||||||||||
基於風險的第一級資本
|
(2
|
)
|
51,562
|
16.37
|
25,192
|
8.00
|
||||||||||||||
基於風險的資本總額
|
(2
|
)
|
55,502
|
17.63
|
31,490
|
10.00
|
||||||||||||||
__________________________
|
||||||||||||||||||||
(1)調整後總資產的金額和比率
|
||||||||||||||||||||
(2)總風險加權資產的金額和比率
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
綜合財務備註 |
資本的最低要求
|
||||||||||||||||
實際
|
充分性目的
|
|||||||||||||||
2021年6月30日
|
比率
|
金額
|
比率
|
金額
|
||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||
總股本和與平均總資產的比率
|
9.63
|
%
|
$
|
54,670
|
||||||||||||
對以下項目的投資和預付款
|
||||||||||||||||
不可包括的子公司
|
(118
|
)
|
||||||||||||||
可供出售證券的未實現收益
|
(275
|
)
|
||||||||||||||
非重大投資股本
|
--
|
|||||||||||||||
有形資本,以及與調整後總資產的比率
|
9.57
|
%
|
$
|
54,277.
|
1.50
|
%
|
$
|
8,509
|
||||||||
第一級(核心)資本,以及與調整後總資產的比率
|
9.57
|
%
|
$
|
54,277
|
3.00
|
%
|
17,019
|
|||||||||
第一級(核心)資本,以及與風險加權資產的比率
|
16.63
|
%
|
54,277
|
4.50
|
%
|
14,685
|
||||||||||
貸款損失撥備
|
4,081
|
|||||||||||||||
貸款損失超額撥備
|
--
|
|||||||||||||||
基於風險的資本總額,以及與風險加權資產的比率
|
17.88
|
%
|
$
|
58,358
|
8.00
|
%
|
$
|
26,106
|
||||||||
平均總資產
|
$
|
567,351
|
||||||||||||||
調整後總資產
|
$
|
567,292
|
||||||||||||||
風險加權資產
|
$
|
326,329
|
資本的最低要求
|
||||||||||||||||
實際
|
充分性目的
|
|||||||||||||||
2020年6月30日
|
比率
|
金額
|
比率
|
金額
|
||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||
總股本和與平均總資產的比率
|
10.41
|
%
|
$
|
52,595
|
||||||||||||
對以下項目的投資和預付款
|
||||||||||||||||
不可包括的子公司
|
(118
|
)
|
||||||||||||||
可供出售證券的未實現收益
|
(915
|
)
|
||||||||||||||
有形資本,以及與調整後總資產的比率
|
10.21
|
%
|
$
|
51,562
|
1.50
|
%
|
$
|
7,576
|
||||||||
第一級(核心)資本,以及與調整後總資產的比率
|
10.21
|
%
|
$
|
51,562
|
3.00
|
%
|
15,153
|
|||||||||
第一級(核心)資本,以及與風險加權資產的比率
|
16.37
|
%
|
51,562
|
4.50
|
%
|
14,171
|
||||||||||
貸款損失撥備
|
3,940
|
|||||||||||||||
貸款損失超額撥備
|
--
|
|||||||||||||||
*基於風險的資本總額,以及與風險加權資產的比率
|
17.63
|
%
|
$
|
55,502
|
8.00
|
%
|
$
|
25,192
|
||||||||
平均總資產
|
$
|
505,216
|
||||||||||||||
調整後總資產
|
$
|
505,098
|
||||||||||||||
風險加權資產
|
$
|
314,903
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
綜合財務備註 |
該公司在估計金融工具的公允價值時使用了以下方法和假設:
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
綜合財務備註 |
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
綜合財務備註 |
2021
|
2020
|
|||||||||||||||
攜帶
|
估計數
|
攜帶
|
估計數
|
|||||||||||||
價值
|
公允價值
|
價值
|
公允價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
金融資產
|
||||||||||||||||
**現金和現金等價物
|
$
|
104,405
|
$
|
104,405
|
$
|
54,871
|
$
|
54,871
|
||||||||
可供出售的歐洲債務證券
|
29,550
|
29,550
|
42,060
|
42,060
|
||||||||||||
中國證券持有至到期
|
54,706
|
54,608
|
20,858
|
21,879
|
||||||||||||
**持有待售貸款
|
14,427
|
14,427
|
14,798
|
14,798
|
||||||||||||
減少應收貸款,淨額
|
336,394
|
336,865
|
359,927
|
359,581
|
||||||||||||
金融負債
|
||||||||||||||||
銀行存款減少。
|
$
|
506,596
|
$
|
492,492
|
$
|
460,810
|
$
|
458,994
|
||||||||
*FHLB的預付款
|
867
|
924
|
1,060
|
1,150
|
||||||||||||
表外項目
|
||||||||||||||||
**抵押貸款承諾
|
$
|
9,677
|
$
|
9,677
|
$
|
8,536
|
$
|
8,536
|
•
|
將公允價值定義為在任何一種情況下,通過市場參與者在計量日期進行有序交易而獲得的出售資產的價格或轉移負債所支付的價格
,並建立了公允價值計量框架;
|
•
|
根據截至計量日期的資產或負債估值投入的透明度,建立公允價值計量的三級層次結構;
|
•
|
使EITF 02-3中的指導無效,該指導要求在缺乏支持
估值技術的可觀察數據的情況下,在涉及衍生金融工具的交易開始時遞延利潤;
|
•
|
取消在活躍市場上報價的金融工具的大幅頭寸折扣,並要求在評估負債時考慮公司的信譽;以及
|
•
|
擴大有關按公允價值計量的工具的披露。
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
綜合財務備註 |
•
|
級別1-公允價值基於公司可以參與的活躍市場中相同資產或負債的報價(未經調整)。
|
•
|
第2級--公允價值基於:(A)類似資產或負債在活躍市場的報價;(B)相同或相似資產或負債在非活躍市場的報價,
即資產或負債的交易很少、價格不是現行的、或報價隨時間或在做市商之間有很大差異的市場,或者公開發布的信息很少的市場
;(C)該資產或負債可觀察到的報價以外的投入;或(D)主要來自可觀測市場數據或以相關或其他方式證實的投入。
|
•
|
第3級-公允價值基於資產或負債無法觀察到的輸入。*這些輸入反映了公司自己對市場參與者在為資產或負債定價時使用的
假設(包括有關風險的假設)的假設。*這些輸入是根據當時可獲得的最佳信息(包括公司自身的數據)制定的。如果信息表明市場參與者將使用不同的假設,則公司自己用於開發不可觀察的輸入的數據將進行調整。
|
公允價值計量
|
||||||||||||||||
2021年6月30日
|
(1級)
|
(2級)
|
(3級)
|
總計
|
||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售
|
||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
**FHLMC
|
$
|
--
|
$
|
4,221
|
$
|
--
|
$
|
4,221
|
||||||||
**FNMA
|
--
|
19,152
|
--
|
19,152
|
||||||||||||
**GNMA
|
--
|
6,177
|
--
|
6,177
|
||||||||||||
總計
|
$
|
--
|
$
|
29,550
|
$
|
--
|
$
|
29,550
|
||||||||
公允價值計量
|
||||||||||||||||
2020年6月30日
|
(1級)
|
(2級)
|
(3級)
|
總計
|
||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售
|
||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
**FHLMC
|
$
|
--
|
$
|
5,159
|
$
|
--
|
$
|
5,159
|
||||||||
**FNMA
|
--
|
31,852
|
--
|
31,852
|
||||||||||||
**GNMA
|
--
|
5,049
|
--
|
5,049
|
||||||||||||
總計
|
$
|
--
|
$
|
42,060
|
$
|
--
|
$
|
42,060
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
綜合財務備註 |
公允價值計量
|
||||||||||||||||
2021年6月30日
|
(1級)
|
(2級)
|
(3級)
|
總計
|
||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
資產:
|
||||||||||||||||
減少不良貸款,
|
||||||||||||||||
*津貼淨額(*)
|
$
|
--
|
$
|
--
|
$
|
4,948
|
$
|
4,948
|
||||||||
*擁有的其他房地產公司
|
--
|
--
|
383
|
383
|
||||||||||||
總計
|
$
|
--
|
$
|
--
|
$
|
5,331
|
$
|
5,331
|
公允價值計量
|
||||||||||||||||
2020年6月30日
|
(1級)
|
(2級)
|
(3級)
|
總計
|
||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
資產:
|
||||||||||||||||
減少不良貸款,
|
||||||||||||||||
*津貼淨額(*)
|
$
|
--
|
$
|
--
|
$
|
4,404
|
$
|
4,404
|
||||||||
*擁有的其他房地產公司
|
--
|
--
|
950
|
950
|
||||||||||||
總計
|
$
|
--
|
$
|
--
|
$
|
5,354
|
$
|
5,354
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
綜合財務備註 |
2021
|
2020
|
|||||||
平均已發行普通股
|
3,392,774
|
3,549,650
|
||||||
平均未賺取員工持股比例
|
(162,275
|
)
|
(185,332
|
)
|
||||
平均未賺取RRP信託股份
|
--
|
( 686
|
)
|
|||||
基本每股收益中使用的普通股加權平均數
|
3,230,499
|
3,363,632
|
||||||
稀釋證券的效力
|
||||||||
股票期權
|
195,704
|
231,138
|
||||||
|
||||||||
|
||||||||
稀釋性每股收益中使用的普通股和稀釋性潛在普通股的加權平均數
|
3,426,203
|
3,594,770
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
綜合財務備註 |
截至該年度或截至該年度的全年
六月三十日,
|
||||||||
|
2021
|
2020
|
||||||
(單位:千)
|
||||||||
非利息收入
|
||||||||
主題606的範圍內:
|
||||||||
*借記卡轉賬手續費
|
$
|
397
|
$
|
304
|
||||
*ATM機附加費收入
|
75
|
59
|
||||||
*
|
519
|
657
|
||||||
*非利息收入(在606議題範圍內)
|
991
|
1,020
|
||||||
不包括非利息收入(不在606話題範圍內)
|
4,461
|
2,879
|
||||||
非利息收入總額
|
$
|
5,452
|
$
|
3,899
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州及其子公司 |
綜合財務備註 |
六月三十日,
|
||||||||
|
2021
|
2020
|
||||||
(單位:千)
|
||||||||
資產 |
||||||||
**現金和現金等價物
|
$
|
278
|
$
|
91
|
||||
中國對子公司的投資
|
54,670
|
52,595
|
||||||
收購其他資產
|
234
|
198
|
||||||
**總資產
|
$
|
55,182
|
$
|
52,884
|
||||
負債與股東權益
|
||||||||
借款
|
$
|
2,400
|
$
|
2,300
|
||||
其他負債
|
57
|
49
|
||||||
股東權益
|
52,725
|
50,535
|
||||||
--總負債和股東權益
|
$
|
55,182
|
$
|
52,884
|
截至6月30日的年度,
|
||||||||
|
2021
|
2020
|
||||||
(單位:千)
|
||||||||
*子公司未分配收益中的權益
|
$
|
5,715
|
$
|
4,141
|
||||
*利息收入
|
56
|
62
|
||||||
*總收入*
|
5,771
|
4,203
|
||||||
*運營費用
|
435
|
378
|
||||||
三、利息支出
|
64
|
52
|
||||||
*總費用*
|
499
|
430
|
||||||
所得税前收益優惠
|
5,272
|
3,773
|
||||||
所得税優惠
|
(93
|
)
|
(77
|
)
|
||||
*淨收入*
|
$
|
5,365
|
$
|
3,850
|
其母公司聯邦銀行(Bancorp,Inc.)路易斯安那州及其子公司
|
綜合財務備註:
|
截至6月30日的年度,
|
||||||||
|
2021
|
2020
|
||||||
(單位:千)
|
||||||||
經營活動
|
||||||||
淨收入
|
$
|
5,365
|
$
|
3,850
|
||||
調整以調節淨收入與淨收入
|
||||||||
用於經營活動的現金
|
||||||||
子公司未分配收益中的權益
|
(5,715
|
)
|
(4,141
|
)
|
||||
(減少)其他資產增加
|
(36
|
)
|
11
|
|||||
其他負債增加
|
8
|
9
|
||||||
經營活動中使用的淨現金
|
(378
|
)
|
(271
|
)
|
||||
融資活動
|
||||||||
從子公司分配
|
3,000
|
3,000
|
||||||
行使股票期權收益
|
587
|
65
|
||||||
借款收益
|
2,400
|
2,300
|
||||||
償還借款
|
(2,300
|
)
|
(450
|
)
|
||||
|
||||||||
*從子公司獲得的股票補償計劃收益
|
593
|
667
|
||||||
購買的公司股票
|
(2,593
|
)
|
(4,142
|
)
|
||||
支付的股息
|
(1,122
|
)
|
(1,142
|
)
|
||||
融資活動提供的淨現金
|
565
|
298
|
||||||
增加現金和現金等價物
|
187
|
27
|
||||||
現金和現金等價物,年初
|
91
|
64
|
||||||
現金和現金等價物,年終
|
$
|
278
|
$
|
91
|
(a) |
我們的管理層在首席執行官和首席財務官的參與下,評估了截至本報告所述期間結束時,我們的披露控制和程序(根據1934年證券交易法第13a-15(E)和15d-15(E)條的定義)的有效性。基於這樣的評估,我們的首席執行官和首席財務官得出結論,我們的披露控制和程序
旨在確保我們根據1934年《證券交易法》提交或提交的報告中要求我們披露的信息在
SEC規則和條例規定的時間內進行記錄、處理、彙總和報告,並且正在以有效的方式運作。
|
(b) |
管理層關於財務報告內部控制的報告
|
(c) |
公司對財務報告的內部控制(根據1934年證券交易法第13a-15(F)和15d-15(F)規則的定義)在最近一個會計季度沒有發生變化,這對公司的財務報告內部控制產生了重大影響,
或者很可能對其財務報告內部控制產生重大影響。在此期間,本公司的財務報告內部控制並未發生重大影響(見1934年證券交易法規則13a-15(F)和15d-15(F))。
|
計劃類別
|
擬發行證券的數量
在行使以下權力時發出
未完成的選項,
認股權證
和權利
(a)
|
加權平均
行使價格:
傑出的
期權、認股權證
和權利
(b)
|
證券數量
剩餘可用時間
未來在以下條件下發行
權益
補償計劃
(不包括證券
反映在(A)欄)
(c)
|
|||||||||
證券持有人批准的股權補償計劃
|
721,122
|
$
|
10.11
|
13,778
|
||||||||
未經證券持有人批准的股權補償計劃
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||
*
|
721,122
|
$
|
10.11
|
13,788
|
不是的。
|
描述
|
位置
|
|||||
3.1
|
路易斯安那州Home Federal Bancorp,Inc.公司註冊章程
|
(1
|
)
|
||||
3.2
|
路易斯安那州Home Federal Bancorp,Inc.附則
|
(1
|
)
|
||||
4.1
|
路易斯安那州Home Federal Bancorp,Inc.股票證書格式
|
(1
|
)
|
||||
4.2
|
證券説明
|
(2
|
)
|
||||
10.1
|
路易斯安那州Home Federal Bancorp,Inc.2005年股票期權計劃*
|
(3
|
)
|
||||
10.2
|
路易斯安那州Home Federal Bancorp,Inc.2011年股票期權計劃*
|
(4
|
)
|
||||
10.3
|
路易斯安那州Home Federal Bancorp,Inc.2011年認可和保留計劃及信託協議*
|
(4
|
)
|
||||
10.4
|
修訂並重新簽署了家庭聯邦銀行與詹姆斯·R·巴洛之間的僱傭協議,日期為
,截至2012年12月27日*
|
(5
|
)
|
||||
10.5
|
路易斯安那州Home Federal Bancorp,Inc.與詹姆斯·R·巴洛(James R.Barlow)之間的僱傭協議,
日期為2012年12月27日*
|
(5
|
)
|
||||
10.6
|
聯邦住房銀行和丹尼爾·R·赫恩登之間的高管退休補充協議,日期為2012年12月27日
*
|
(5
|
)
|
||||
10.7
|
家庭聯邦銀行與小Adalberto坎圖的信函協議,日期為2013年2月6日
*
|
(6
|
)
|
||||
10.8
|
截至2014年4月9日,由Home Federal Bank、路易斯安那州Home Federal Bancorp,Inc.和格倫·W·布朗(Glen W.Brown)簽署並相互接受的信函協議*
|
(7
|
)
|
||||
10.9
|
聯邦銀行之家。路易斯安那州公司2014年股票激勵計劃*
|
(8
|
)
|
||||
10.10
|
如家聯邦銀行2016年度信貸員激勵薪酬計劃**
|
(9
|
)
|
||||
10.11
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聯邦住房銀行與詹姆斯·R·巴洛簽訂的高管退休補充協議,日期為2017年12月13日*
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(10
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)
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10.12
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路易斯安那州Home Federal Bancorp,Inc.、Home Federal Bank和Daniel R.Herndon之間的分居協議*
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(11
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)
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10.13
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路易斯安那州Home Federal Bancorp,Inc.2019年股票激勵計劃*
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(12
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)
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23.0
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專業會計師事務所LaPorte的同意
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在此提交
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31.1
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細則13a-14(A)/15d-14(A)特等執行幹事的認證
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在此提交
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31.2
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細則13a-14(A)/15d-14(A)首席財務官的證明
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在此提交
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32.0
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第1350節認證
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在此提交
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不是的。
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描述
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位置
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101.INS
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XBRL實例文檔。
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在此提交
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101.SCH
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XBRL分類擴展架構文檔。
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在此提交
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101.CAL
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XBRL分類擴展計算鏈接庫文檔。
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在此提交
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101.LAB
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XBRL分類擴展標籤Linkbase文檔。
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在此提交
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101.PRE
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XBRL分類擴展演示文稿Linkbase文檔。
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在此提交
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101.DEF
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XBRL分類擴展定義鏈接庫文檔。
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在此提交
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指管理合同或補償計劃或安排。
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(1) |
本文引用自公司於2010年9月3日提交給證券交易委員會的S-1表格註冊説明書(文件編號333-169230)。
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(2) |
本文引用自該公司於2020年9月29日提交給證券交易委員會的Form 10-K年度報告(文件No.001-35019)。
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(3) |
本文引用自公司於2005年6月29日提交給證券交易委員會的最終時間表14A(文件編號000-51117)。
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(4) |
本公司於2011年12月23日向美國證券交易委員會提交的年度股東大會的最終委託書(文件編號001-35019)作為參考併入本公司。
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(5) |
引用自公司於2012年12月28日提交給證券交易委員會的最新8-K表格報告(文件編號001-35019)。
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(6) |
引用自公司於2013年5月10日提交給證券交易委員會的Form 10-Q季度報告(文件編號001-35019)。
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(7) |
引用自公司於2014年7月9日提交給證券交易委員會的當前8-K表格報告(文件編號001-35019)。
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(8) |
本公司於二零一四年十一月十二日舉行的股東周年大會的最終委託書(第001-35019號文件)以參考方式併入本公司。
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(9) |
引用自公司於2016年2月11日提交給證券交易委員會的當前8-K表格報告(文件編號001-35019)。
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(10) |
本文引用自公司於2017年12月18日提交給證券交易委員會的當前8-K表格報告(文件編號001-35019)。
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(11) |
本文引用自公司於2019年11月22日提交給證券交易委員會的當前Form 8-K報告(文件號:001-35019)。
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(12) |
本文以引用方式併入本公司於2019年10月9日提交給證券交易委員會的2019年11月13日召開的年度股東大會的最終委託書(文件編號001-35019)。
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Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州
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日期:2021年9月28日
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發信人:
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/s/詹姆斯·R·巴洛 |
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詹姆斯·R·巴洛(James R.Barlow)
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董事會主席、總裁兼首席執行官。
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名字
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標題
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日期
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/s/詹姆斯·R·巴洛(James R.Barlow) |
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詹姆斯·R·巴洛
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董事會主席、總裁兼首席執行官
(首席行政主任)
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2021年9月28日
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/s/格倫·W·布朗(Glen W.Brown) |
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格倫·W·布朗
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高級副總裁兼首席財務官
(首席財務會計官)
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2021年9月28日
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/s/沃爾特·T·科爾奎特(Walter T.Colquit,III) |
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沃爾特·T·科爾奎特,III
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導演
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2021年9月28日
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/s/斯科特·D·勞倫斯(Scott D.Lawrence) |
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斯科特·D·勞倫斯
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導演
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2021年9月28日
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/s/馬克·M·哈里森(Mark M.Harrison) |
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馬克·M·哈里森
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導演
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2021年9月28日
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/s/小託馬斯·斯蒂恩·特拉威克(Thomas Steen Trawick,Jr.) |
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託馬斯·斯蒂恩·特拉維克(Thomas Steen Trawick,Jr.)
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導演
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2021年9月28日
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/s/蒂莫西·W·威爾赫特(Timothy W.Wilhite),Esq. |
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蒂莫西·W·威爾希特(Timothy W.Wilhite),Esq.
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導演
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2021年9月28日
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