展品4.1

股本説明

以下描述彙總了我們的普通股和優先股的條款，但並不聲稱是完整的，它通過參考管理銀行控股公司的聯邦法律、佐治亞州法律以及我們的公司章程和章程的適用條款進行了完整的限定。我們的公司章程和章程經修訂後，作為截至2019年12月31日的10-K表格年度報告的展品併入其中，本附件4.1是其中的一部分。如本附件4.1所示，術語“公司”、“我們”、“我們”和“我們”僅指MetroCity BankShares，Inc.，而不是指MetroCity BankShares，Inc.的任何現有或未來子公司。

一般

我們的條款授權發行最多40,000,000股普通股，每股面值1美分(0.01美元)，以及最多10,000,000股優先股，每股面值1美分(0.01美元)。截至2019年12月31日，我們已發行併發行了25,529,891股普通股，沒有優先股。

普通股

普通股每股享有與其他普通股相同的權利、特權和優惠，不存在適用於我們普通股的優先購買權、轉換、贖回權或償債基金條款。普通股的名稱和權力、優先權和權利以及資格、限制或限制如下所述。

股息權。在我們未來可能使用的優先股權利的約束下，普通股的每股將平等地參與股息，股息在董事會宣佈時支付。

清算和解散。在按照佐治亞州金融機構法規和佐治亞州商業公司法規的規定，將所有資金返還給儲户和債權人，並將優先金額全額分配給有權獲得的所有類別和系列股票的持有人或資本票據持有人(如果有的話)後，如果公司發生自願或非自願清算、解散或清盤，普通股持有人有權獲得我們的所有剩餘資產。

投票權。普通股每股賦予持有者對提交普通股股東投票表決的所有事項的一票投票權，包括董事選舉。在董事選舉中沒有累積投票。如有法定人數出席，代表出席會議並有權就標的物投票的多數股份的贊成票將由股東決定，董事選舉除外。在董事選舉中，董事由在任何有法定人數的會議上有權在選舉中投票的股份以多數票選出。

缺少優先購買權。我們的普通股沒有優先認購權或其他認購額外股份的權利。

證券交易所上市。我們的普通股在納斯達克全球精選市場上市，代碼為“MCBS”。

優先股

經董事會授權，我們可以不定期發行一個或多個系列的優先股。我們的董事會可以在不需要普通股持有者採取任何行動的情況下(受納斯達克股東批准規則的約束)，並且除非有流通股的任何系列優先股的條款另有規定，否則可以通過決議指定和設立新的系列優先股。

建立該系列優先股後，董事會將確定該系列優先股可能發行的股份數量以及該系列優先股的權利和優先股。除其他外，任何系列優先股的權利可能包括：

一般或特殊投票權；

優先清算權；

優先累計或非累計股息權；

贖回或賣權；以及

轉換或交換權。

我們可能會發行我們不時指定的一個或多個系列優先股的股票或購買這些股票的權利，其條款可能是：

對普通股或其他系列優先股證明的投票權或其他權利或應付金額產生不利影響；

不鼓勵主動提出收購我們的提議；或者

為涉及我們的特定業務合併提供便利。

這些行動中的任何一項都可能產生反收購效果，並阻止我們的部分或大多數股東可能認為符合他們最佳利益的交易，或者我們的股東的股票可能會獲得高於我們當時市場價格的溢價。

我們的條款、章程和喬治亞州法律中的反收購考慮和特別條款

授權但未發行的股本。截至2019年12月31日，我們擁有11,925,365股授權但未發行的普通股。我們還有10,000,000股授權但未發行的優先股，我們的董事會可以授權發行一個或多個系列的優先股，而無需股東批准(受納斯達克股東批准規則的約束)。這些股份可能被我們的董事會用來增加難度，或阻止試圖通過合併、要約收購、代理權競爭或其他方式獲得對我們的控制權。

董事的數量和分類。我們的公司章程和章程規定，董事人數應由董事會根據董事會通過的決議不時確定，但在任何情況下，董事人數不得少於五(5)人，也不得超過二十五(25)人。董事會分為三個級別，每名董事的任期在他們選舉後的第三次年度股東大會上屆滿，每名董事的任期直到他或她的繼任者被正式選舉並獲得資格為止。董事的分類，再加上下文所述的公司章程和章程中限制股東罷免董事以及允許其餘董事填補董事會任何空缺的規定，都會增加股東改變董事會組成的難度。因此，股東可能需要至少召開兩次年度股東大會才能更換大多數董事，無論董事會的變動是否有益，也不管大多數股東是否認為這樣的變動是可取的，更換整個董事會將需要三次會議，而不是一次。

召開股東特別大會的權利限制。我們的章程規定，特別股東大會只能由我們的董事會主席、首席執行官、總裁或董事會的贊成票才能召開。

提前通知條款。我們的附例為提交股東大會的股東提案以及股東在年度大會或選舉董事的特別會議上提名當選為董事的候選人提供了預先通知程序。在符合任何其他適用要求的情況下，只有由我公司董事會或在其指示下，或由已及時以適當形式向我公司祕書發出書面通知的股東在股東大會上提出的業務，方可在股東大會上進行

會議。主持該會議的官員有權作出該等決定。只有由我們的董事會或指定提名的董事會委員會挑選和推薦的人員，或者由股東在董事選舉會議之前以適當的形式及時向祕書發出書面通知的股東提名的人員，才有資格當選為董事。

為及時起見，在任何會議之前提出的提名或其他事務通知必須在上一年度年會週年紀念日之前第九十(90)天，但不早於第一百二十(120)天交付、郵寄或由祕書收到；但如年會日期被定為該週年大會日期前三十(30)天或之後六十(60)天，則通知必須不早於該年會日期前一百二十(120)天閉幕，亦不遲於該年會日期前九十(90)天較後時間的閉幕。

任何股東建議或提名選舉董事的通知必須列明章程規定的各種信息。遞交提名通知的人以及任何與該人一致行動的人必須提供他們在我們的賬簿上出現的姓名和地址(如果他們出現的話)，以及他們實益擁有的我們股本的類別和數量。

填補董事會空缺；撤換。任何因增加董事人數而導致的董事會空缺和任何董事職位都可以由剩餘董事的多數填補，即使當時在任的董事人數不足法定人數也是如此。

新的或修訂的章程。新附例可由有權在任何股東周年大會或特別會議上表決的過半數流通股持有人投票或書面同意，或由董事會在任何常會或特別會議上表決或書面同意而採納或修訂或廢除；但如須在股東大會上採取該等行動，則須在大會通知內就擬更改附例的一般性質作出通知。 /

投票條款。我們的條款規定提高投票門檻，以完成控制權變更交易，如合併、出售我們幾乎所有的資產或其他類似交易。因此，如果沒有獲得持有至少三分之二(2/3)有投票權的公司已發行和流通股的股本持有人的贊成票，我們將無法完成控制權變更交易或出售我們的全部或幾乎所有資產。

免責和賠償。我們的公司章程規定，公司董事不會因某些違反董事受信責任的行為而對我們或我們的股東承擔任何個人責任。然而，董事對於(I)違反其職責挪用本公司任何商機，(Ii)涉及故意不當行為或明知違法的行為或不作為，(Iii)董事從中獲得不正當個人利益的任何交易，或(Iv)根據某些州法律規定的任何非法分配，並不免除董事的責任。除其他事項外，我們的公司章程和章程還規定對我們的董事、高級管理人員和代理人進行賠償，並授權我們的董事會支付這些代理人在其受僱範圍內(受某些限制)為我們行事時所承擔的任何個人法律責任的費用，或對這些代理人作出的判決或對其徵收的罰款。我們已經購買了董事和高級管理人員責任保險，覆蓋了我們和子公司銀行的所有高級管理人員和董事。