第五次修訂和重述
買賣和捐贈協議
這份日期為2021年4月30日的第五次修訂和重述的銷售和出資協議(“協議”)是由密歇根州的信用接受公司(“CAC”)和特拉華州的有限責任公司CAC Warehouse Funding LLC II(前身為CAC Warehouse Funding Corporation II，內華達州的一家公司)(“Funding”)簽訂的。
CAC和Funding於2016年6月23日簽訂了日期為2016年6月23日的第四次修訂和重新簽署的出資協議(“第四次A&R出資協議”)，並希望按照本協議的規定修訂在本協議日期之前修訂的第四次修訂和重新出資協議的全部內容。
Funding希望在本協議的整個期限內不時獲得某些貸款及相關權利和抵押品，包括CAC在任何相關經銷商協議和購買協議、所有相關合同以及由此產生的收款(經銷商收款除外)中的某些權利，並且CAC希望根據以下規定的條款和條件不時將此類貸款和相關財產轉讓、轉讓和轉讓給Funding。CAC還同意為轉讓、轉讓和分配資金的貸款和相關財產提供服務。
考慮到本協議的前提和雙方協議，CAC和Funding雙方同意如下：
第I條
定義
第一節：定義。此處使用的所有大寫術語應具有本文規定的各自含義，或者，如果未指明，應具有貸款與擔保協議中規定的或通過引用併入《貸款與擔保協議》中的各自含義，並應在單數中包括複數，在複數中包括單數：
“轉讓”是指由CAC和Funding簽署的轉讓，基本上以本合同附件B的形式進行。
“轉讓財產”是指最初出資的財產和隨後轉讓的財產。
“初始出資財產”是指(I)本合同附件A所列在初始融資日交付給服務機構、抵押品代理和備份服務機構的貸款，以及(Ii)與此相關的所有擔保。
“初始資助日期”是指2003年9月30日。
“貸款和擔保協議”是指Funding、CAC、其中指定的貸款人、富國銀行(Wells Fargo Bank)全國協會作為交易代理，以及富國銀行(Wells Fargo Bank)全國協會(Wells Fargo Bank)作為備份服務商和抵押品代理之間的第七份修訂和重新簽署的貸款和擔保協議，該協議可能會不時修改、修改或補充。
“相關擔保”是指，就任何貸款而言，CAC在以下方面的全部權益：
(I)交易商協議(除外交易商協議權利除外，但包括CAC根據交易商協議條款償還貸款和相關合同並收取相關收款費和某些收回和追回費用的報銷的權利)和保證支付該等貸款的合同；(I)交易商協議(除外交易商協議權利除外，但包括CAC根據交易商協議條款償還貸款和相關合同並獲得某些收回和收回費用的報銷的權利)和保證支付此類貸款的合同；
(Ii)看來是為保證該項貸款的償付而設的所有抵押權益或留置權，不論該等擔保權益或留置權是否依據該項貸款、有關交易商協議或其他規定而作出，連同由有關債務人簽署的描述任何保證該項貸款的抵押品的所有融資陳述書，以及在任何保證該項貸款付款的抵押權益或任何有關合約喪失抵押品贖回權後所取得的所有其他財產；
(Iii)不時依據每份合約或其他方式支持或保證每項合約付款的所有擔保、保險或任何種類的其他協議或安排，包括與保證支付該等貸款的任何合約有關的任何前述條文；
(Iv)證明或與該貸款有關的所有紀錄、文件及文字；
(V)所有收款(交易商收款除外)、收款賬户、儲備賬户以及存入其中的所有金額及其投資；及
(Vi)上述各項的收益。
為免生疑問，就任何交易商貸款而言，“相關證券”一詞包括該交易商貸款項下所產生的所有權利，而該等權利可歸因於該交易商貸款項下的墊款，而該等預付款是該交易商貸款在該交易商貸款出售當日由公開池擔保，且交易商貸款合約已加入該公開池的結果。
“後續轉讓財產”是指，就任何增量資金和/或交易商收藏品購買日期而言，(I)截至該日期增加到本合同附件A的貸款(包括CAC在任何交易商收藏品購買協議項下的所有權利以及由此產生的任何已購買貸款和相關擔保)，這些貸款在附件A和B以及CAC根據第2.1(H)節提供的相關計算機文件中標識，以及(Ii)與此相關的所有相關擔保。
第二節第二節其他條款。本文未明確定義的所有會計術語均應按照公認會計原則解釋。UCC第9條中使用的所有術語(未在此明確定義)在本文中均按此類第9條中定義的方式使用。
第三節時間段的計算。除本協議另有規定外，在計算從某一指定日期至後一指定日期的一段時間時，“自”一詞指“自幷包括”，而“至”及“至”指“至”但不包括“至”。
第二條
貸款的出資和還本付息
第二節貸款的貢獻和出售。
(A)考慮到第3.1節所述的付款，自最初出資之日起生效，CAC確實轉讓、轉讓、出售和轉讓其對初始出資財產的所有權利、所有權和權益，但本文所述除外。
(B)CAC在此進一步同意，在循環期內的每一筆增量資金的日期和每一次交易商收藏品購買的日期，考慮到第3.1節中關於該日期的付款，CAC應，並且CAC在此同意無追索權地轉讓、轉讓、出售、出資和轉讓，除本協議所述外，為其在該日期對隨後轉讓的財產的所有權利、所有權和利益提供資金，並且CAC在此同意無追索權地轉讓、轉讓、出售、捐獻和轉讓其在該日期的所有權利、所有權和權益，且CAC在此確實同意無追索權地轉讓、轉讓、出售、貢獻和轉讓該日期的所有權利、所有權和權益。
(C)CAC在此進一步同意，上述轉易將包括：(I)初始出資財產或隨後轉讓財產中包含的任何交易商貸款項下產生的所有權利，該等權利歸因於該交易商貸款在該交易商貸款出售之日由一個公開集合擔保並將交易商貸款合同添加到該公開集合的結果，該等權利可歸因於該交易商貸款下的墊款，而不需要CAC採取任何進一步的行動或提供資金；以及(Ii)任何交易商貸款項下產生的所有權利，均可歸因於該交易商貸款在該交易商貸款被出售之日由一個公開集合擔保，以及(Ii)該交易商貸款合同在該公開集合中被添加到該公開集合中所產生的所有權利
(D)每項該等出資、出售、轉讓、轉讓及轉讓，並不構成CAC或任何其他人士因貸款或根據與貸款有關的任何合約、交易商協議、購買協議或其他協議及文書而對債務人或任何其他人士承擔的任何義務的承擔。
(E)對於任何上述轉讓，CAC同意自費記錄和歸檔CAC根據本合同轉讓的財產的財務報表，該財務報表符合適用州法律的要求，並在必要的方式和司法管轄區內完善由此產生的資金利益，並交付該融資報表的正本或加蓋文件印章的副本
此類融資報表或此類申請的其他證據可在生效日期或之前向基金提供資金。
(F)CAC同意，它將不時自費迅速簽署和交付所有文書和文件，並採取一切必要或資金合理要求的行動，以完善或保護在本合同項下購買的貸款和其他轉讓財產的資金利益，或使資金能夠行使或執行其在本合同項下的任何權利。CAC應根據資金請求，獲取資金要求的其他檢索報告。在適用法律允許的最大範圍內，資金應被授權並允許提交延續聲明和對融資聲明及其轉讓的修正，以維護和保護其對轉讓財產、對轉讓財產和轉讓財產的權利、所有權和利益。
(G)CAC和Funding的明確意向是，CAC根據本協議將貸款和其他轉讓財產轉讓給Funding，應解釋為CAC將此類貸款和其他轉讓財產絕對出售和貢獻給Funding，CAC在根據本協議轉讓每個此類轉讓財產後，立即放棄對貸款以及任何貸款或其他轉讓財產中、任何貸款或其他轉讓財產的所有權利、所有權和權益(合法或衡平法)的控制權(任何交易商集合購買的範圍除外)。此外，CAC和Funding的意圖不是將這種轉讓視為CAC向Funding授予貸款和其他轉讓財產的擔保權益，這是確保義務的自願留置權性質的。但是，如果儘管雙方明確表示意向，貸款或其他轉讓財產被解釋為CAC的財產，則本協議也應被視為並據此是紐約州和任何其他適用司法管轄區頒佈的UCC意義上的擔保協議。為進一步推進上述規定，(I)CAC特此確認其根據第四個A&R出資協議授予擔保權益，(Ii)CAC特此授予資金、CAC對轉讓財產的所有權利、所有權和權益的擔保權益，以確保CAC履行本協議中規定的義務。(I)CAC特此確認其根據第四個A&R貢獻協議授予的擔保權益，以及(Ii)CAC在轉讓財產中的所有權利、所有權和權益下的擔保權益，以確保本協議中規定的CAC的義務。CAC和Funding應在與本協議一致的範圍內採取必要的行動，以確保在本協議被視為對貸款和其他轉讓財產設定擔保權益的情況下, 根據適用法律，此類擔保權益將是有利於融資的完善擔保權益，並將在本協議有效期內保持不變。在不限制上述關於交易商貸款以及與每筆交易商收款購買相關的貸款轉讓的情況下，每筆交易商收款購買應按照本協議第2.1(B)和(C)節、第3.2節以及貸款和擔保協議第6.15節的規定進行。
(H)就此類轉讓而言，CAC在初始供資日期交付資金，並同意在隨後CAC將財產轉讓給Funding(視屬何情況而定)的每個供資日期交付資金，並交付由CAC執行的轉讓和一個或多個計算機文件，其中包含在初始資金日期和每個資金日期轉讓給Funding的所有貸款的真實和完整清單，以及所有擔保或證明所有此類貸款的合同，這些合同由賬號、原始合同標識
融資日期之前的收款期結束時的日期、交易商編號和池編號(如果適用)。該文件或清單應標記為本協議的附件A，應作為機密和專有文件交付資金，並在此併入併成為本協議的一部分。該清單和附件A應在循環期內每次增量資金的日期進行補充和更新，以包括在每次增量資金之日轉讓的所有財產，以便在每個這樣的日期，資金將有一個構成附件A的彙總清單，該清單描述CAC在上述增量資金日期或之前向資金轉讓的所有貸款、任何相關的交易商協議、採購協議以及確保或證明所有此類貸款的所有合同(已解除抵押品的貸款和那些交易商除外)。自增加資金之日起，該更新後的附件A應被視為取代任何現有的附件A。此外，CAC同意補充和更新附件A，向Funding交付一份根據貸款和擔保協議第6.15(C)節交付的相關清單的副本，以確定已購買的貸款合同以及其中確定的交易商收款所產生的相關後續轉讓財產。為免生疑問，附件A中的任何刪除或遺漏只有在滿足《貸款與擔保協議》第3.2節中的前提條件和/或符合《貸款與擔保協議》第4.5節或第9.2節或本協議第6.1節的程序和要求後，方可生效。
(I)CAC在所有相關時間都已經並將繼續反映本節第2.1節第(A)和(B)段所述的交易，這些交易在其內部非合併財務報表和非合併國家納税申報表上被描述為將貸款從CAC出售或以其他方式絕對轉移到資金，即使CAC已經並將繼續根據GAAP在其合併財務報表中將這一交易反映為“資產負債表”項目。食典委已經並將繼續在其合併財務報表中列報數據，並附上腳註説明供資的單獨存在，並説明此類項目是由貸款擔保的融資，對食典委沒有追索權。
(J)就生效日期之後的第一個融資日期而言，CAC同意向交易代理提交或促使向交易代理提交CAC律師的意見，該意見的形式和實質內容應合理地令交易代理滿意，內容涉及在與該融資日期相對應的轉讓中確定的後續轉讓財產的擔保權益的設定，該意見可能包含慣常和慣常的假設、限制和例外情況。(J)對於生效日期之後的第一個融資日期，CAC同意向交易代理提交或促使向交易代理提交CAC律師的意見，該意見的形式和實質內容合理地令交易代理滿意。
第二節第二節貸款的送達。貸款的服務、管理和收取應由貸款和擔保協議授權的服務機構進行。
第三條
對價和支付；貸款
第三節：考慮因素。CAC根據本協議向Funding轉讓的貸款和其他轉讓財產的對價等於(I)融資在貸款和擔保協議項下的每筆預付款的現金收益淨額，資金用於購買在初始融資日轉讓的貸款和其他轉讓財產，加上(Ii)由於轉讓此類貸款和其他轉讓財產，CAC的普通股應佔融資普通股(構成融資發行的所有股權)的價值。此後，在循環期內每次遞增資金之日，在遞增資金之日轉讓的貸款和其他轉讓財產的對價應等於截至遞增資金之日有效的轉讓貸款餘額。該對價應以現金支付：(I)只要資金有現金可用，且貸款和擔保協議的條款不禁止此類現金支付，另外(Ii)由於轉讓此類貸款和其他轉讓財產，CAC的股權(無論是生效日期之前的普通股還是生效日及之後的有限責任公司權益)的融資(構成並將構成融資發行的所有股權)應佔價值的增加。(Ii)如果適用，CAC的股權(無論是生效日期之前的普通股還是生效日及之後的有限責任公司股權)的應佔價值增加。
第三節III.2交易商收藏品購買者。在其正常業務過程中管理其服務性交易商貸款組合(而非基於特定交易商貸款的不良信用質量)，CAC可不時同意與交易商訂立協議(每個協議均為“交易商集合購買協議”)，據此，適用的交易商同意向CAC出售並轉讓其在一個或多個確保相關交易商貸款的交易商貸款合同池中的所有權利、權益和權利，包括該交易商在該交易商貸款中的所有權權益。在每次交易商收款購買之日，CAC將向交易商收款採購協議項下的適用交易商支付其中指定的適用採購價(“交易商收款收購價”)。根據本協議第2.1(B)節的規定，以前擔保該交易商貸款的交易商貸款合同應自動、立即由CAC作為已購買的貸款合同分配給資金，一旦支付，相關交易商貸款(包括據此相關交易商收藏品的權利)應被視為已清償，並且根據本協議第2.1(B)節的規定，以前擔保該交易商貸款的交易商貸款合同應自動和立即分配給資金，作為已購買的貸款合同, 就本協議的所有目的而言，本協議項下的貸款應被視為購買貸款。Funding同意接受已購買的貸款和已購買的貸款合同的轉讓，這些貸款和已購買的貸款合同是由CAC購買交易商集合所產生的交易商貸款的清償產生的，以滿足由相關交易商貸款合同擔保的此類交易商貸款。將CAC轉讓給根據相關交易商收款購買協議及其他相關轉讓財產而產生的已購買貸款合同和已購買貸款的融資的對價將是(I)償還以前由本文規定的已購買貸款合同擔保的交易商貸款，加上(Ii)CAC股權價值的增加(無論是在生效日期之前的普通股還是有限責任)。
公司在生效日期及之後的權益)融資(構成並將構成由此類轉讓所產生的融資所發行的所有股權)。
第四條
陳述和保證
第IV.1節陳述和保證。CAC聲明並保證截至初始資金日期和循環期內每筆增量資金的日期提供資金，即：
(A)組織有序，信譽良好。CAC是按照密歇根州法律正式成立並有效存在的一家信譽良好的公司，有權擁有其物業並按照該等物業目前擁有的方式開展業務，並且在任何相關時間擁有並擁有獲得、擁有、出售和服務貸款及相關合同以及履行交易文件項下義務的全部權力、權限和法律權利。
(B)適當的資格。CAC具有作為一家信譽良好的外國公司開展業務的正式資格，並已在財產所有權或租賃或其業務行為(包括本協議要求的償還貸款和相關合同)需要此類資格的所有司法管轄區獲得所有必要的許可證和批准，除非此類不合格不會產生實質性的不利影響。
(C)權力及權限。CAC有權簽署和交付本協議及其參與的其他交易文件，並履行各自的條款；本協議及其參與的其他交易文件的簽署、交付和履行已由CAC通過所有必要的公司行動正式授權。
(D)有效銷售；有約束力的義務。本協議證明轉讓的財產的有效出售、轉讓和轉讓，可對CAC的債權人和購買者強制執行；本協議和CAC為締約方的其他交易文件構成CAC的合法、有效和具有約束力的義務，可根據其條款強制執行，受破產、破產、重組或其他類似法律的影響，這些法律總體上影響債權人或有擔保債權人的權利的強制執行，並符合一般的衡平法原則。
(E)不得違例。本協議及其所屬其他交易文件的完成及其條款的履行，不會與CAC的公司章程或章程、或CAC是或可能受其約束的任何契約、協議或其他文書的任何條款和規定相沖突，不會導致任何違反，或構成違約(無論是否發出通知或時間失效)，也不會構成違約(無論有沒有通知或時間失效)，也不會對CAC的任何條款和規定造成任何違反，也不會構成違約(無論有無通知或時間失效)；在本協議及其所屬的其他交易文件的完成及其條款的履行，不會導致違反CAC的任何條款和規定，或構成CAC章程或章程下的違約(無論是否發出通知或時間失效)；不得導致根據任何此類契約、協議(本協議除外)或其他文書的條款對其任何財產設立或施加任何留置權；或違反任何法律，或據CAC所知，
適用於任何法院或任何聯邦或州監管機構、行政機構或其他對CAC或其財產擁有管轄權的政府機構的任何命令、規則或規定。
(F)沒有法律程序。在任何對CAC或其財產擁有管轄權的法院、監管機構、行政機構或其他政府機構面前，沒有任何訴訟或調查懸而未決，或據我所知，CAC沒有受到任何威脅：A)斷言本協議或其所屬的任何其他交易文件無效；B)試圖阻止完成本協議或其所屬的任何其他交易文件所規定的任何交易；或C)尋求可能對CAC履行其義務產生重大不利影響的任何裁定或裁決，或
(G)償付能力；欺詐轉讓。CAC是有償付能力的，有能力在債務到期時償還債務，不會因為交易文件所考慮的交易而資不抵債，而且在交易文件生效後，不會留下不合理的少量資本來從事業務。CAC不打算，也不相信它已經發生了超出其到期償還能力的債務。CAC不考慮啟動破產、破產、清算或合併程序，也不考慮為其任何資產任命接管人、清算人、保管人、受託人或類似的官員。CAC在轉讓財產出售或以其他方式絕對轉讓資金時收到的對價金額構成了轉讓財產的合理等值和公平對價。CAC不會將轉讓的財產轉移到Funding，以任何意圖阻礙、拖延或欺詐其任何債權人。
(H)擔保權益。截至初始融資日期，CAC已向轉讓財產的融資授予擔保權益(根據密歇根州頒佈的UCC的定義)，該擔保權益可在初始融資日期根據適用法律強制執行。在提交UCC-1融資報表時，將資金指定為擔保方，將CAC指定為債務人，資金應優先對轉讓的財產享有完善的擔保權益。所有申請(包括但不限於，UCC申請)在任何司法管轄區都是完善轉讓財產的融資權益所必需的。
(I)供款協議。本協議是Funding向CAC購買貸款所依據的唯一協議。
(J)完美無缺。截至最初的融資日期，CAC是所有貸款的所有者，另一筆轉讓了財產，沒有任何留置權。在根據本協議每一筆貸款和另一筆轉讓財產出資之日或之前，為完善和保護貸款和其他轉讓財產對CAC所有債權人和購買者的所有權利益而需要記錄或存檔的所有財務報表和其他文件，將在為此目的所需的每個備案辦公室正式存檔，並且與該等備案相關的所有應支付的備案費用和税款(如果有)均已全額支付。
(K)税項。CAC已在各自的到期日或之前提交了在任何司法管轄區要求提交的所有納税申報單，或已獲得提交該等納税申報單的延期，並已向CAC或其任何財產、收入或特許經營權支付了所有實質性的税款、評估、費用和其他政府費用，但應繳税款除外，這些税收或評估的有效性正通過適當的程序真誠地提出質疑，並且已根據GAAP的要求在CAC的賬簿上做了足夠的撥備。據CAC所知，所有此類納税申報表在所有重要方面都是真實和正確的，CAC不知道任何針對它的建議的重大額外納税評估或任何依據。CAC應支付的與交易文件的簽署和交付相關的任何税款、評估、費用和其他政府費用已在或將在成交日期或之前支付。
(L)營業地點。CAC的主要營業地點和首席執行官辦公室位於密歇根州南菲爾德市，CAC保存其所有記錄(所有權證書除外)的辦公室位於第8.3節中列出的地址，CAC保存所有所有權證書的辦公室位於密歇根州南菲爾德市電報路25300-25330號，或在任何情況下，根據本協議通知資金和交易代理的其他地點，在本協議條款所要求的所有行動已經採取和完成的司法管轄區內；但服務商可以根據需要臨時(或永久地，如果是回購、清算或全額支付的合同)將個別合同文件或記錄或其任何部分轉移或轉讓給服務商的代理人，以允許服務商根據其慣例和程序進行收集和其他服務活動。
(M)商號等截至本文件日期，在過去五(5)年內，CAC沒有以公司名稱以外的任何商號經營，也沒有更改名稱、與任何其他公司合併或合併，也沒有成為美國法典(破產)第11章規定的任何訴訟的標的。
(N)貸款額。資金通知應提供(A)合同未償還餘額總額和(B)截至截止日期且在CAC貸款服務系統中報告的合格貸款餘額總額。
(O)收集及服務。自2021年4月30日以來，服務機構服務和催收貸款的能力沒有發生實質性的不利變化。
(P)不是投資公司。CAC不是1940年修訂的“投資公司法”所指的“投資公司”，也不受其控制，或者每一家公司都不受該法案所有條款的約束。
(Q)ERISA。CAC在所有實質性方面都遵守1974年修訂後的《僱員退休收入保障法》(Employee Retiregation Income Security Act)。
(R)大宗銷售。本協議規定的任何交易均不需要遵守任何大宗銷售法案或類似法律。
(S)偏好；可廢性。CAC將轉讓的財產轉讓給本協議項下的資金，並不是為了或因為資金向CAC或CAC向Funding所欠的先前債務而進行的，根據破產法的任何條款，此類轉讓不得無效。
(T)收益的使用。任何轉讓財產的銷售收益不得用於(I)違反或將與美聯儲理事會不時頒佈的T、U或X條例相牴觸的目的，或(Ii)在受1934年證券交易法第12、13或14條約束的任何交易中獲取任何證券，該交易受修訂後的《1934年證券交易法》第12、13或14條的約束，不得用於(I)違反或不符合美聯儲理事會不時頒佈的T、U或X條例的目的，或(Ii)在受1934年證券交易法第12、13或14條約束的任何交易中獲得任何擔保。
第IV.2節CAC關於貸款和相關合同的陳述和擔保。CAC聲明並保證，截至初始資金日期和循環期內每筆增量資金的日期，對於在該日期出售給資金的適用轉讓財產，：
(A)貸款、合同的性質。CAC在根據本協議或根據貸款與擔保協議交付的任何文件或報告中分類為“合資格交易商貸款”(或包括在“合資格交易商貸款”餘額的任何集合中)或“合資格購買貸款”(或包括在根據貸款與擔保協議交付的任何文件或報告中)的每筆貸款，在作出陳述時或在計算(視情況而定)時，實際上滿足了在該貸款轉讓之日符合合資格交易商貸款或合資格購買貸款(視情況而定)的定義中的要求。CAC在根據本合同或根據貸款與擔保協議提交的任何文件或報告中分類為“合格交易商貸款合同”或“合格購買貸款合同”(或包括在“合格交易商貸款合同”或“合格購買貸款合同”餘額的任何合計中)的每份合同，在作出上述陳述或計算(視何者適用)時，實際上在該合同被傳達或承諾提供資金之日滿足了“合格交易商貸款合同”或“合格購買貸款合同”(視情況而定)定義中的要求。
(B)資料的準確性。關於CAC根據本協議向基金提供的貸款和其他轉讓財產的所有信息，截至向基金提供此類信息之日(或此類信息中明確規定的較早時間)，在所有重要方面都是真實和正確的，並且沒有遺漏任何必要的重要事實，以使其中包含的陳述不具誤導性。
(C)好的標題。根據本協議將貸款和相關財產出售和/或貢獻給資金後，資金將獲得CAC對每筆貸款以及與之相關的證券、收藏品和收益的所有所有權和其他利益，在每種情況下都沒有任何留置權。
(D)無異議。就每筆貸款和其他轉讓財產而言，與轉讓財產向基金轉讓有關的所有重大同意、許可、批准或授權，或要求CAC向任何政府當局取得、完成或給予的登記或聲明，均已正式取得、達成或完成。或(B)任何政府當局須就該等轉讓財產向基金轉讓而須由CAC取得、達成或給予的所有重大同意、許可、批准或授權或登記或聲明，均已妥為取得、達成或作出。
除銷售金融公司為馬裏蘭州和賓夕法尼亞州提供資金的許可證外，這些許可證都是完全有效的，未能獲得此類許可證不會對這些州產生實質性的不利影響。
(E)附件A。交付後，本協議附件A(可不時補充和更新)將準確而完整地列出每筆貸款出售給本協議項下資金之日的所有貸款及相關合同和任何相關交易商協議的所有重要方面，其中包含的信息在該日期的所有重大方面均為並將是真實和正確的。
(F)動產紙。每份合同和購買的貸款構成有形或電子動產票據。
(G)逆向選擇。在選擇貸款、交易商協議或合同時，CAC認為對資金利益沒有實質性不利的選擇程序已經或將不會使用；但為免生疑問，在循環期內，CAC可自行決定向融資交易商出售由開放式池或封閉式池擔保的貸款。
第四節第三節CAC對陳述和保證的再確認；違約通知。第4.1節和第4.2節中規定的陳述和保證在資金貸款轉讓以及資金和CAC在本協議項下的權利和義務終止後繼續有效。當Funding或CAC發現違反任何前述陳述和保證時，發現該違反的一方應在發現後三個工作日內立即向另一方發出書面通知。
第V條
CAC公約
第五節肯定契約。只要本協議有效，除非Funding和交易代理另有書面同意，否則在根據本協議轉讓給Funding的所有貸款均已全額償還或作為壞賬予以核銷之前，除非Funding和交易代理另有書面同意，否則CAC已全額支付根據本協議所欠的所有金額，CAC在此約定並同意如下：
(A)保留法團的存在；經營業務。CAC將在其成立的司法管轄區內保留和保持其存在、權利、特許經營權和特權，並在未能保留和維持這些存在、權利、特許經營權、特權和資格已經或可以合理預期對轉讓財產產生重大不利影響的每個司法管轄區內，取得外國公司的資格並保持良好的地位。CAC將以與目前基本相同的方式和在基本相同的企業領域開展和開展業務，並採取一切必要措施，以在其註冊管轄範圍內作為一家國內公司保持正式註冊、有效存在和良好信譽，CAC將保持在其業務開展的每個司法管轄區開展業務的所有必要授權。
(B)遵守法律。CAC將在所有實質性方面遵守所有適用法律。
(C)提供資料和查閲紀錄。CAC將不時向Funding提供Funding可能合理要求的有關貸款的信息，包括但不限於識別債務人的列表和每筆貸款的未償還餘額。CAC將在正常營業時間內隨時允許資金，或其代理人或代表，(I)審查和複製所有記錄和摘要，以及(Ii)訪問CAC的辦公室和物業，以檢查該等記錄，並與瞭解該等事項的CAC的任何高級管理人員、董事、員工或獨立公共會計師討論與貸款或CAC在本協議項下的業績有關的事項，(I)審查所有記錄和(Ii)訪問CAC的辦公室和物業，並與CAC的任何高級管理人員、董事、員工或獨立公共會計師討論與貸款或CAC在本協議項下的業績有關的事項。
(D)備存紀錄及賬簿。CAC將維護和實施行政和操作程序(包括但不限於，在貸款和合同原件被銷燬的情況下重新創建證明貸款和合同的記錄的能力)，並保存和維護收取所有貸款所合理需要或建議的所有文件、賬簿、記錄和其他信息。
(E)貸款、交易商協議、購買協議和合同的履約情況和遵守情況。CAC將自費及時全面履行和遵守貸款、經銷商協議、採購協議和合同以及與之相關的所有其他協議中要求其在所有實質性方面遵守的所有條款、契諾和其他承諾。
(F)信貸和託收政策。只要CAC是服務商，除非適用法律另有要求，否則CAC將在所有實質性方面遵守關於每筆貸款和任何相關經銷商協議的信用準則和收款準則。
(G)收到的收款。CAC應將CAC或服務商不時收到的所有收款託管，並在不遲於收到之日後第二個營業日營業結束時存入托收賬户。
(H)銷售待遇。在遵守GAAP要求的前提下，CAC同意就所有目的(包括但不限於税務和財務會計目的)將根據本協議轉讓的財產視為絕對銷售和/或貢獻，並且在需要任何此類報告的情況下，應在所有相關賬簿、記錄、納税申報表、財務報表和其他適用文件上報告本協議預期的交易，作為對轉讓財產的完全處置。
(I)ERISA。CAC在意識到CAC在所有重要方面不符合ERISA或任何貸款存在任何ERISA留置權時，將立即書面通知資金。
(J)擔保權益的保全。CAC將提交此類融資和延續聲明以及任何政府當局的任何法律或法規可能要求的任何其他文件，以維護和完善所轉讓財產中、中、下資金的擔保權益。CAC將繼續擁有交易商協議和合同文件和記錄(或對於構成電子動產紙的任何合同，將保持對其權威電子副本的“控制”(符合UCC第9-105節的含義)，作為抵押品代理的託管人，如貸款和擔保協議第6.2(C)節所述。CAC作為服務機構，將遵守貸款和擔保協議第5.4(D)節規定的契約。
(K)分隔性。CAC將採取其本身需要採取的行動，以使(I)資金在所有相關時間都符合貸款和擔保協議第5.2(O)節，以及(Ii)Skadden，Arps，Slate，Meagher&Flom LLP就某些破產事項向抵押品代理人提交的最新意見信中提出的所有事實假設在所有相關時間都保持真實。(I)資金在所有相關時間都符合貸款和擔保協議第5.2(O)條，以及(Ii)Skadden，Arps，Slate，Meagher&Flom LLP就某些破產事項向抵押品代理人提交的最新意見信中提出的所有事實假設。
(L)發給潛在買家的通知。在本協議終止前的任何時候，如果第三方(包括貸款的潛在購買者)詢問，CAC將立即回覆(I)CAC已將貸款出售給Funding，(Ii)Funding已將其中的擔保權益授予抵押品代理，以使擔保方受益，CAC將不要求貸款的任何所有權權益。
第五節第二節消極契約。在本協議期限內，除非Funding和交易代理另行書面同意，否則：
(A)不得出售、留置權等除本協議另有規定外，CAC不會出售、轉讓(通過法律實施或其他方式)或以其他方式處置、設立或容受任何關於(I)任何貸款、相關擔保、收款或其他轉讓財產、(Ii)任何貨物(庫存除外)、可能產生任何貸款、相關擔保或收款或其他轉讓財產的出售，或(Iii)任何貸款的任何收款被髮送到的任何賬户的任何留置權，或設立或容受存在任何留置權(或任何融資報表的備案)或與以下事項有關的任何留置權：(I)任何貸款、相關擔保、收款或其他轉讓財產、(Ii)任何貨物(庫存除外)、可能產生任何貸款、相關擔保或收款或其他轉讓財產的任何賬户，CAC應，並將促使其每一家子公司從受任何存貨留置權約束的財產中明確排除出售此類存貨產生的任何和所有應收賬款及其收益，並應應資金要求提供令資金滿意的證據，證明任何此類留置權(以及每一相關的UCC財務報表或其他相關文件)明確排除了任何此類應收賬款，並應根據資金要求提供令人滿意的證據，證明任何此類留置權(以及每一相關的UCC財務報表或其他相關文件)明確不包括任何此類應收賬款。CAC將在任何庫存融資協議生效前至少三個工作日向資金和交易代理提供一份副本。
(B)不得延長或修改貸款期限。除非任何其他交易文件允許，否則CAC不會延長、修改或以其他方式實質性修改任何貸款、經銷商協議、採購協議或合同的條款。
(C)授信指引和託收指引。CAC不會以任何實質性方式全部或部分修改、修改、重述或替換信用證指南或託收指南，這些更改將損害任何貸款或合同的可收集性，或
否則將對本協議或任何其他交易文件項下的資金利益或補救措施產生不利影響，除非貸款和擔保協議允許此類變更(包括因適用法律的要求)，並且除非CAC事先獲得資金的書面同意。
(D)更改對債務人的付款指示。CAC不會在其向債務人發出的關於直接或間接付款的指示中做出任何更改，除非貸款和擔保協議允許此類更改，並且Funding和CAC均已同意此類更改，並已收到與此相關的正式簽署的文件。
(E)更改名稱等CAC不會更改其名稱、身份、組織管轄範圍或其首席執行官辦公室的結構或位置，除非至少在任何此類更改生效日期前十(10)天，CAC向Funding和交易代理提交由CAC簽署的必要文件、文書或協議，包括但不限於UCC項下的適當財務報表，以反映此類更改並繼續完善Funding和任何受讓人對貸款的興趣。
(F)獨立事務。CAC不會：(I)未能將賬簿、財務報表、會計記錄和其他公司文件與資金的資產分開保存；(Ii)將其任何資產或其任何關聯公司的資產與資金的資產混為一談(除非CAC充當貸款的服務商)；(Iii)從其自身資產中支付因資金而產生的任何義務或債務；或(Iv)直接或通過其任何關聯公司借入資金或接受資金的信用或擔保。
第五節第三節CAC的賠償。
(A)在不限制任何此等人士根據本條例或根據適用法律可能享有的任何其他權利的情況下，CAC特此同意應要求立即向基金或其受讓人及其各自的附屬公司及其高級人員、董事、僱員和代理人(統稱為“受賠方”)賠償任何和所有損害、損失、索賠、債務和相關成本和開支，包括律師費和支出(所有上述統稱為“受賠償金額”)。然而，(A)賠償金額的範圍是由於該受賠償方的嚴重疏忽或故意不當行為所致，或(B)因交易商或債務人的信用問題而未能償還貸款而產生的賠償金額。如果CAC已根據第(5.3)款支付了任何賠償金，並且該付款完全賠償了收件人，收款人隨後就該賠償金額向他人收取了任何付款，則收款人應向CAC償還一筆相當於其就該賠償金額向他人收取的金額的款項。在不限制前述規定的情況下，CAC應賠償每一受補償方涉及以下事項或因以下原因而產生的賠償金額：
(I)被CAC視為合格合同或合格貸款或由CAC表示為合格合同或合格貸款，但在適用時間不是合格合同或合格貸款的任何合同或貸款；
(Ii)依賴CAC或其任何高級職員根據本協議或與本協議相關而作出或視為作出的任何陳述或保證，而該等陳述或保證在作出或視為作出或交付時在任何重大方面均屬虛假或不正確；
(Iii)CAC未能遵守關於任何貸款、經銷商協議或合同的本協議或與本協議相關的任何協議或任何適用法律中包含的任何條款、條款或契諾，或任何貸款、經銷商協議、採購協議或合同不符合任何此類適用法律；
(Iv)沒有授予和維持既有資金或其受讓人對轉讓財產的完善擔保權益的第一優先權，不受任何留置權的影響；
(V)無論是在最初的資金提供日還是在隨後的任何時間，沒有提交或延遲提交任何適用於轉讓財產的司法管轄區或其他適用法律規定的《UCC》規定的融資報表或其他類似票據或文件；(V)沒有提交或延遲提交關於轉讓財產的任何適用司法管轄區或其他適用法律的財務報表或其他類似文書或文件；
(Vi)有關交易商或債務人對任何貸款或合約(包括但不限於基於該貸款或合約的免責辯護，並非該債務人按照其條款可強制執行的法律、有效及具約束力的義務)的償付而提出的任何爭議、申索、抵銷或免責辯護(交易商或債務人破產解除除外)的任何爭議、申索、抵銷或免責辯護(但不包括但不限於根據該貸款或合約的條款可對其強制執行的法律、有效及具約束力的義務的免責辯護)；
(Vii)CAC未能按照本協議的規定履行其職責或義務，或CAC未能履行貸款項下的各自職責，在每種情況下，均在所有實質性方面；
(Viii)CAC未能在到期時支付CAC有責任繳納的任何税款，包括但不限於與轉讓財產相關的應支付的銷售税、消費税或個人財產税；
(Ix)隨時將貸款和合同的收款與其他基金合併(CAC充當貸款服務機構的範圍除外)；
(X)與本協議或任何貸款或合約有關的任何調查、訴訟或法律程序；
(Xi)CAC以個人身份或其任何代理人或代表未能將匯給CAC的貸款和合同的服務機構、交易代理或抵押品代理託收以其個人身份或任何該等代理人或代表匯款；及
(Xii)合同檔案未包含相關的原始合同，或在構成電子動產紙的任何合同的情況下，未包含相關合同的權威電子副本(每種情況下，用於UCC目的)。
儘管有上述規定，對於CAC在付款日期後根據貸款和擔保協議支付解除價款的任何貸款或合同，CAC不承擔本合同項下的賠償義務。
(B)在被補償方提出要求後五(5)個工作日內，CAC應向被補償方支付符合本條款第5.3條賠償條款的任何金額。
(C)CAC根據本節第5.3條承擔的義務在本協議終止後繼續有效。
第六條
回購義務
第六節CAC強制回購。
(A)如果根據本協議由CAC轉給Funding並由CAC報告為合格經銷商貸款或合格購買貸款的任何貸款，在該報告的日期未能滿足“合格交易商貸款”或“合格購買貸款”(視具體情況而定)定義中規定的條件，或者本協議中就該貸款作出的任何陳述或擔保在如此作出的日期不屬實，則CAC應在發現或發現該貸款後的第一個全額收款期的最後一天之前，對該貸款作出聲明或擔保。(A)如果該貸款不符合“合格經銷商貸款”或“合格購買貸款”的定義(視何者適用而定)，則CAC應在發現或發現該貸款後的第一個全額收款期的最後一天之前，對該貸款作出任何陳述或擔保。如果本合同項下已由CAC傳達給Funding且已被CAC報告為合格合同的任何合同，在該報告的日期未能滿足“合格合同”定義中規定的條件，或者本合同中就該合同作出的任何陳述或保證在該報告作出之日不成立，CAC應在發現或通知後第一個全收款期的最後一天之前，通過支付相當於該合同發佈價格的金額，回購該合同就本節第6.1(A)節而言，發佈價格應從前一收款期的最後一天開始計算。
(B)如果CAC違反了本合同第4.2節規定的任何陳述或保證，可以合理地預期該違反將產生重大不利影響，因此資金有義務根據貸款與擔保協議第4.5(B)節在相關的發放日期將所有貸款的再轉移金額存入托收賬户，CAC應在該發放日期通過向資金支付相當於該再轉移金額的金額來回購所有貸款。(B)如果CAC違反了本協議第4.2節規定的任何陳述或擔保，則CAC有義務根據貸款與擔保協議第4.5(B)節的規定，將所有貸款的再轉移金額存入收款賬户。(B)CAC應在該釋放日期通過向資金支付與該再轉移金額相等的金額來回購所有貸款。
(C)每份交易商貸款、交易商貸款合同、購買的貸款、購買的貸款合同以及按照
上文第6.1(A)或(B)節在全額支付其要求的相關金額後，應重新向民航局轉讓，不再構成轉讓財產。在上述付款和CAC的要求下，Funding應執行並向CAC交付CAC可能合理要求的任何轉讓、終止聲明和任何其他放行和文書，以生效並證明Funding在該等經銷商貸款、經銷商貸款合同、購買貸款、購買貸款合同或相關擔保中的擔保權益的解除。
(D)雙方同意，對於上文第6.1(A)或(B)節中提及的違規行為，唯一的補救辦法是要求CAC回購本第6.1節中規定的相關貸款或合同。
(E)儘管本協議有任何相反規定，在循環期內，如果資本金等於或低於借款基數，則無須回購上文第6.1(A)或(B)節規定的相關款項。
第二節六.2無追索權。除第VI條另有規定外，本協議項下貸款的買賣對CAC或服務機構無追索權。
第七條
先行條件
第七節關於貸款資金義務的條件。在初始資金日和每筆增量資金日完成本協議規定的交易，應滿足下列條件：
(A)本協議中包含的對CAC的所有陳述和保證在初始資助日期和每次增量資助日期的所有重要方面均應真實無誤，其效力與在該日期和每次增量資助日期作出的陳述和保證相同；
(B)關於在初始供資日期和每次遞增資金日期出售和/或出資的貸款，關於提供給供資的此類貸款的所有信息在截至初始籌資日期和每次遞增資金日期時在所有重要方面均應真實無誤；
(C)CAC應實質履行本協定規定必須履行的所有其他義務；
(D)CAC應已提交或導致提交，或應已交付備案，根據第2.1(E)節要求提交的財務報表；以及
(E)與本協議預期的交易相關的所有公司和法律程序以及所有文書在形式和實質上應令人滿意，資金應已從CAC收到所有文件的副本(包括，沒有
限制、公司訴訟記錄)與本文中預期的資金可能合理申請的交易相關。
第八條
雜項條文
第八節.1修正案。本協議以及雙方在本協議項下的權利和義務不得口頭更改，只能通過Funding和CAC簽署並經交易代理書面同意的書面文件進行更改。
第八節二、行政法。本協議受紐約州法律管轄，並根據紐約州法律解釋。
第二章第三節注意事項。除非本協議授權發出電話指示或通知，否則要求或允許向本協議任何一方發出或向其發出的所有通知、要求、指示和其他通信均應以書面形式發出，並應以電子或傳真方式發送，並確認其已收到，就本協議而言，應視為在根據本節第8.3節的規定確認收到此類電子或傳真傳輸之日發出。除非根據本節前述規定發送或交付的通知中另有規定，否則通知、要求、指示(包括付款指示)和其他書面通信應向本協議各方發出或向其發出，地址如下：如果是電話指示或通知，則應撥打下列為該方指定的一個或多個電話號碼：
(A)如屬撥款：
CAC Warehouse Funding LLC II
銀三角大廈
西十二里路25505號
密歇根州索斯菲爾德，郵編：48034-8339
注意：傑夫·蘇塔爾(Jeff Soutar)
電話：(248)353-2700(分機5646)
電話：(866)743-2704
複印件為：
富國銀行(Wells Fargo Bank)，全國協會
南翠昂街550號
北卡羅來納州夏洛特市，郵編：28202
注意：詹姆斯·B·布林克利三世
傳真號碼：(704)410-0223
確認號碼：(704)410-2415
(B)如屬民航局及該服務商(只要該服務商是民航局)：
信用承兑公司
銀三角大廈
西十二里路25505號
密歇根州索斯菲爾德，郵編：48034-8339
注意：傑夫·蘇塔爾(Jeff Soutar)
電話：(248)353-2700(分機5646)
電話：(866)743-2704
或就每一方而言，在該方在給對方的書面通知中指定的其他地址。
第二節八.4規定的可利用性。如果本協議的任何一個或多個契約、協議、條款或條款因任何原因而無效，則該等契約、協議、條款或條款應被視為可與本協議的其餘契約、協議、條款或條款分開，且不得影響本協議其他條款的有效性或可執行性。
第八節.5分配。本協議不得由本協議各方轉讓，但資金可以根據貸款和擔保協議將其在本協議項下的權利轉讓給抵押品代理人，以使擔保各方受益。Funding特此通知CAC(且CAC在此確認)，Funding已根據貸款和擔保協議將其在本協議項下的權利轉讓給抵押品代理。抵押品代理人或其受讓人可行使本協議項下的所有資金權利，但以其根據此類轉讓各自的權利為限。
第八節六、進一步保證。Funding和CAC(本身及其作為服務商的身份)同意不時採取和執行任何和所有行為，並執行其他各方需要或合理要求的任何和所有其他文書，以更充分地實現本協議的目的，包括但不限於，根據UCC或任何適用司法管轄區的其他法律的規定，執行與要備案的貸款有關的任何融資聲明或延續聲明或同等文件。
第八節第七節不放棄；累積補救。對於Funding、CAC、抵押品代理或交易代理而言，未行使或未延遲行使本協議項下的任何權利、補救措施、權力或特權，不得視為放棄本協議項下的任何權利、補救措施、權力或特權；任何單獨或部分行使本協議項下的任何權利、補救措施、權力或特權，也不得妨礙其任何其他或進一步的行使或任何其他權利、補救措施、權力或特權的行使。本協議規定的權利、補救、權力和特權是累積的，並不是法律規定的任何權利、補救、權力和特權的全部。
第八節.8對應部分。本協議可以兩份或兩份以上的副本簽署，包括傳真(以及由不同的各方分別簽署副本)，每份副本都應是正本，但所有副本一起構成一個副本
和同樣的樂器。本協議各方同意，本協議以及與本協議相關的任何其他文件可以電子方式簽署。出於有效性、可執行性和可採納性的目的，本協議或此類其他文檔中出現的任何電子簽名均與手寫簽名相同。
第八節九、具有約束力；第三方受益人。本協議適用於本協議雙方及其各自的繼承人和允許的受讓人的利益，並對其具有約束力。交易代理和代表擔保方的抵押品代理是本協議的第三方受益人。
第八節10.合併和整合。除本協議另有明確規定外，本協議闡述雙方對本協議主題的完整理解，所有先前的書面或口頭理解均由本協議取代。除非本協議另有規定，否則不得修改、修改、放棄或補充本協議。
第八節11標題。此處的標題僅供參考，不得以其他方式影響本協議任何條款的含義或解釋。
第八節.12附件。本協議中提及的展品應構成本協議的一部分，併為所有目的納入本協議。
第八.13條不提交破產申請的公約。CAC同意，在貸款和擔保協議終止且其下的所有票據全部付清後一年零一天之前，不得(I)對資金提出破產申請；(Ii)提交請願書或同意代表資金根據破產法尋求救濟的請願書；或(Iii)同意指定資金的接管人、清算人、受讓人、受託人、扣押人(或類似官員)或資金財產的任何部分，或(Iii)同意指定資金的接管人、清算人、受讓人、受託人、查封人(或類似的官員)或資金財產的任何部分，或(Iii)同意指定資金的接管人、清算人、受讓人、受託人、查封人(或類似官員)或資金財產的任何部分。本第8.13節在本協議終止後繼續有效。
[頁面的其餘部分故意留空]
茲證明，Funding和CAC已使本協議由其各自的官員在上述第一年的第一天正式簽署。
作者：/s/Douglas W.Busk/s/Douglas W.Busk/s/Douglas W.Busk
姓名：首席執行官道格拉斯·W·布斯克(Douglas W.Busk)
首席財務官頭銜：高盛首席財務長
CAC Warehouse Funding Corporation II銀三角大廈
西十二里路25505號
密歇根州索斯菲爾德，郵編：48034-8339
注意：道格拉斯·W·巴斯克
電話：(248)353-2700(分機4432)
傳真：(866)743-2704
作者：/s/Douglas W.Busk/s/Douglas W.Busk/s/Douglas W.Busk
姓名：首席執行官道格拉斯·W·布斯克(Douglas W.Busk)
首席財務官頭銜：高盛首席財務長
信用承兑公司
銀三角大廈
西十二里路25505號
密歇根州索斯菲爾德，郵編：48034-8339
注意：道格拉斯·W·巴斯克
電話：(248)353-2700(分機4432)
傳真：(866)743-2704
附件A
轉易財產清單
[以前交付給基金的資金]
附件B
轉讓的格式
日期為[], 20[]
請參閲日期為2021年4月30日、由密歇根州信用承兑公司(“信用承兑”)和特拉華州有限責任公司CAC Warehouse Funding LLC II(“資金”)不時修訂的“第五次修訂和重新簽署的銷售和出資協議”(“該協議”)，該協議由密歇根州的Credit Accept Corporation(“信用承兑”)和特拉華州的有限責任公司CAC Warehouse Funding LLC II(“Funding”)之間不時修訂。此處使用和未定義的大寫術語應具有本協議中此類術語的含義。
附件A(頁面標題為“Wells Fargo Warehouse”)包含交易商貸款的累積列表，附件B(頁面標題為“Wells Fargo Warehouse”)包含已購買貸款的累積列表，在每種情況下，根據本協議，截至[_____], 20[__]。表A(頁標題為“Wells Fargo Warehouse”)中列出的經銷商貸款和表B(頁標題為“Wells Fargo Warehouse”)中列出的購買貸款在本文中統稱為“轉讓貸款”。
根據本協議，對於通過資金支付的良好和有價值的對價(在此確認其收到和充分)，信用證承兑特此(I)出資、轉讓、轉讓、出售和轉讓，在以前未出資、轉讓、出售或轉讓的範圍內，以及(Ii)確認在每種情況下無追索權的每項先前出資、轉讓、轉讓、出售或轉讓，以資助其對以下各項的所有權利、所有權和利益：(A)轉讓的貸款；(B)所有相關擔保；(C)信貸承兑在交易文件中的所有權利、所有權和利益，以及根據本協議和其他交易文件向抵押品代理轉讓所有根據或與本協議和其他交易文件相關的信貸承兑而提交的UCC融資聲明；以及(D)前述的所有收入、收款(交易商收款除外)和收益，資金在此接受作為出售和/或貢獻，並特此根據本協議和本轉讓的條款購買所有該等轉讓的貸款、相關擔保和此處所列的其他財產。(C)根據本協議和本轉讓的條款，所有該等轉讓的貸款、相關擔保和此處所列的其他財產在此接受為出售和/或貢獻，並特此購買所有該等轉讓的貸款、相關擔保和此處所列的其他財產。
本合同所附貸款清單應視為更新(I)以前交付資金的本協議當前附件A和(Ii)先前交付給服務機構和抵押品代理的貸款和擔保協議當前附表IV。為免生疑問，除非符合貸款與擔保協議第2.13節、第4.5節或第8.2節或本協議第6.1節的程序和要求，否則本協議附件A或貸款與擔保協議附表IV中的任何刪除或遺漏均無效。
信貸承兑和融資的明確意圖是，根據本轉讓將隨後通過信貸承兑轉讓的財產轉讓給融資，應被解釋為該後續轉讓財產的絕對出售和出資
接受資金，且在轉讓本轉讓項下的每個此類後續轉讓財產時，信用承兑放棄對隨後轉讓財產的所有權利、所有權和控制權。此外，信用證承兑和融資的目的並不是將這種轉讓視為通過信用證承兑向融資授予擔保義務性質的一致留置權性質的該等隨後轉讓的財產的擔保權益。然而，如果儘管雙方明示意向，隨後轉讓的財產被解釋為信用證承兑財產，則本轉讓中規定的信用證承兑轉讓應被視為擔保權益的授予。為此，信用證承兑特此授予資金，擔保承兑對隨後轉讓財產的所有權利、所有權和權益及其之下的擔保權益，在任何情況下，包括本合同附件A和B所述的貸款，以確保履行本協議中規定的信用證承兑義務。
本轉讓及其包含的契諾和協議對信用證承兑、其繼承人和受讓人具有約束力，並應有利於資金、其繼承人和受讓人。
本轉讓明確遵守本協議中規定的條款、條件、契諾、協議、陳述和保證。
[簽名頁如下]
茲證明，自上文第一次規定的日期起，信用證承兑和資金方均已由一名正式授權的代表以其名義簽署本轉讓協議。
信用承兑公司
由以下人員提供：中國*
姓名：首席執行官道格拉斯·W·巴斯克(Douglas W.Busk)
頭銜：摩根士丹利首席財務長
CAC倉儲資金有限責任公司II
由以下人員提供：中國*
姓名：首席執行官道格拉斯·W·巴斯克(Douglas W.Busk)
頭銜：摩根士丹利首席財務長
附件A
到作業
交易商貸款池累計列表
[由CAC單獨提供]
附件B
到作業
累計購入貸款清單
[由CAC單獨提供]