根據1934年“證券交易法”第13或15(D)條規定的季度報告
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根據1934年證券交易所法令第13或15(D)條提交的過渡報告
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(註冊成立或組織的州或其他司法管轄區)
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(國際税務局僱主識別號碼)
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每節課的標題
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商品代號
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註冊的每個交易所的名稱
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大型加速濾波器
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☐ |
加速文件服務器☐
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☒ |
規模較小的報告公司
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新興成長型公司
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頁面
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第1項。
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財務報表
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1
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截至2021年6月30日(未經審計)和2020年12月31日的合併資產負債表
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1
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|
截至2021年6月30日和2020年6月30日的三個月和六個月的綜合損益表(未經審計)
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2
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截至2021年6月30日和2020年6月30日的三個月和六個月的綜合全面收益表(未經審計)
|
3
|
|
截至2021年6月30日和2020年6月30日的三個月和六個月股東權益綜合變動表(未經審計)
|
4
|
|
截至2021年6月30日和2020年6月30日的6個月綜合現金流量表(未經審計)
|
6
|
|
合併財務報表附註(未經審計)
|
7
|
|
第二項。
|
管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析
|
29 |
第三項。
|
關於市場風險的定量和定性披露
|
42 |
第四項。
|
管制和程序
|
42 |
第二部分-其他資料
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||
第1項。
|
法律程序
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42 |
第1A項。
|
風險因素
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43 |
第二項。
|
未登記的股權證券銷售和收益的使用
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43 |
第三項。
|
高級證券違約
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43 |
第四項。
|
煤礦安全信息披露
|
43 |
第五項。
|
其他信息
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43 |
第6項
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陳列品
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44 |
簽名
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44 |
《Form 10-K》2020年度報告
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截至2020年12月31日的Form 10-K年度報告
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全部
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貸款和租賃損失準備
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ASC
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會計準則編碼
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ASU
|
會計準則更新
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銀行
|
菲伯斯老點國家銀行(Old Point National Bank Of Phoebus)
|
《關愛法案》
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冠狀病毒援助、救濟和經濟安全法
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CET1
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普通股一級股權
|
市民
|
公民國民銀行
|
公司
|
老點金融公司及其子公司
|
CBB
|
社區銀行家銀行
|
CBLR
|
社區銀行槓桿率
|
EGRRCPA
|
經濟增長、監管放鬆和消費者保護法
|
易辦事
|
每股收益
|
ESPP
|
員工購股計劃
|
《交易所法案》
|
經修訂的1934年證券交易法
|
FASB
|
財務會計準則委員會
|
FDIC
|
美國聯邦存款保險公司
|
FHLB
|
聯邦住房貸款銀行
|
美聯儲
|
聯邦儲備系統理事會
|
FRB
|
聯邦儲備銀行
|
公認會計原則
|
公認會計原則
|
激勵股票計劃
|
老點金融公司2016年度激勵股票計劃
|
尼姆
|
淨息差
|
備註
|
公司3.50%的固定利率至浮動利率次級票據,2031年到期
|
OAEM
|
特別提到的其他資產
|
奧利奧
|
擁有的其他房地產
|
PPP
|
工資保障計劃
|
PPPLF
|
薪資保障計劃流動資金安排
|
證交會
|
證券交易委員會
|
SBA
|
小企業管理局(Small Business Administration)
|
軟件
|
有擔保隔夜融資利率
|
TDR
|
問題債務重組
|
托拉斯
|
Old Point Trust&Financial Services N.A.
|
第1項。
|
財務報表。
|
六月三十日,
|
十二月三十一日,
|
|||||||
(千美元,共享數據除外)
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2021
|
2020
|
||||||
(未經審計)
|
||||||||
資產
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||||||||
現金和銀行到期款項
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$
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|
$
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|
||||
銀行到期計息
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|
|
||||||
出售的聯邦基金
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|
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||||||
現金和現金等價物
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|
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||||||
可供出售的證券,按公允價值計算
|
|
|
||||||
受限制證券,按成本價計算
|
|
|
||||||
持有待售貸款
|
|
|
||||||
貸款,淨額
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|
|
||||||
房舍和設備,淨值
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||||||
持有待售的房產和設備
|
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銀行人壽保險
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商譽
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無形核心存款,淨額
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其他資產
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總資產
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$
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$
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負債與股東權益
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存款:
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無息存款
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$
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|
$
|
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||||
儲蓄存款
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||||||
定期存款
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|
|
||||||
總存款
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隔夜回購協議
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聯邦儲備銀行借款
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||||||
其他借款
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|
|
||||||
應計費用和其他負債
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總負債
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股東權益:
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普通股,$
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額外實收資本
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留存收益
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|
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||||||
累計其他綜合收益,淨額
|
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|
||||||
股東權益總額
|
|
|
||||||
總負債和股東權益
|
$
|
|
$
|
|
截至三個月
六月三十日,
|
截至六個月
六月三十日,
|
|||||||||||||||
(未經審計,千美元,每股數據除外)
|
2021
|
2020
|
2021
|
2020
|
||||||||||||
利息和股息收入:
|
||||||||||||||||
貸款,包括手續費
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$
|
|
$
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|
$
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|
$
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銀行到期的債務
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出售的聯邦基金
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證券:
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應税
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免税
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所有其他證券的股息和利息
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利息和股息收入合計
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利息支出:
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支票存款和儲蓄存款
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定期存款
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購買的聯邦基金、根據回購協議出售的證券和其他借款
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聯邦住房貸款銀行預付款
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|
|
|
|
||||||||||||
利息支出總額
|
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淨利息收入
|
|
|
|
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貸款損失準備金
|
|
|
|
|
||||||||||||
計提貸款損失撥備後的淨利息收入
|
|
|
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非利息收入:
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託管和資產管理費
|
|
|
|
|
||||||||||||
存款賬户手續費
|
|
|
|
|
||||||||||||
其他服務費、佣金及收費
|
|
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|
|
||||||||||||
銀行自營壽險收入
|
|
|
|
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抵押貸款銀行收入
|
|
|
|
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出售可供出售證券的淨收益
|
|
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出售固定資產收益
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其他營業收入
|
|
|
|
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非利息收入總額
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|
|
|
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非利息支出:
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薪金和員工福利
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|
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|
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入住率和設備
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數據處理
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客户開發
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專業服務
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員工職業發展
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其他税種
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自動櫃員機和其他損失
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其他運營費用
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總非利息費用
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|
|
|
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所得税前收入
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所得税費用
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淨收入
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$
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$
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$
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|
$
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基本每股收益:
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加權平均流通股
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普通股每股淨收益
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$
|
|
$
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|
$
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|
$
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|
||||||||
稀釋後每股收益:
|
||||||||||||||||
加權平均流通股
|
|
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|
||||||||||||
普通股每股淨收益
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
截至三個月
六月三十日,
|
截至六個月
六月三十日,
|
|||||||||||||||
(未經審計,千美元)
|
2021
|
2020
|
2021
|
2020
|
||||||||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
其他綜合收益(虧損),税後淨額
|
||||||||||||||||
可供出售證券未實現淨收益(虧損)
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
淨收入中包含的收益的重新分類
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|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
||||||||||
其他綜合收益(虧損),税後淨額
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
綜合收益
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
(未經審計,千美元,不包括每股和每股數據) |
普通股股份
|
普通股
|
額外實收資本
|
留存收益
|
累計
其他
全面
收益(虧損)
|
總計
|
||||||||||||||||||
截至2021年6月30日的三個月
|
||||||||||||||||||||||||
2020年3月31日的餘額
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
|||||||||||||
淨收入
|
-
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
其他綜合收益,税後淨額
|
-
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
員工購股計劃股票發行
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
既得限制性股票
|
|
|
(
|
)
|
|
|
|
|||||||||||||||||
基於股票的薪酬費用
|
-
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
現金股息(美元)
|
-
|
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
期末餘額
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
|||||||||||||
截至2020年6月30日的三個月
|
||||||||||||||||||||||||
2019年3月31日的餘額
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
||||||||||||
淨收入
|
-
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
其他綜合虧損,税後淨額
|
-
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
員工購股計劃股票發行
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
既得限制性股票
|
|
|
(
|
)
|
|
|
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基於股票的薪酬費用
|
-
|
|
|
|
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現金股息(美元)
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-
|
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
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期末餘額
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
(未經審計,千美元,不包括每股和每股數據) | 普通股股份 | 普通股 |
額外實收資本 |
留存收益 |
累計
其他
全面
收益(虧損)
|
總計 |
||||||||||||||||||
截至2021年6月30日的6個月
|
||||||||||||||||||||||||
2020年12月31日的餘額
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
|||||||||||||
淨收入
|
-
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
其他綜合虧損,税後淨額
|
-
|
|
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
員工購股計劃股票發行
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
既得限制性股票
|
|
|
(
|
)
|
|
|
|
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基於股票的薪酬費用
|
-
|
|
|
|
|
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||||||||||||||||||
現金股息(美元)
|
-
|
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
期末餘額
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
|||||||||||||
截至2020年6月30日的6個月
|
||||||||||||||||||||||||
2019年12月31日的餘額
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
||||||||||||
淨收入
|
-
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
其他綜合收益,税後淨額
|
-
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
員工購股計劃股票發行
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
既得限制性股票
|
|
|
(
|
)
|
|
|
|
|||||||||||||||||
基於股票的薪酬費用
|
-
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
現金股息(美元)
|
-
|
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||
期末餘額
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
截至6月30日的六個月,
|
||||||||
(未經審計,千美元)
|
2021
|
2020
|
||||||
經營活動的現金流
|
||||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
||||
將淨收入與經營活動提供的淨現金(用於)進行調整:
|
||||||||
折舊及攤銷
|
|
|
||||||
使用權租賃資產攤銷
|
|
|
||||||
與收購相關的增值,淨額
|
(
|
)
|
(
|
)
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||||
貸款損失準備金
|
|
|
||||||
證券攤銷淨額
|
|
|
||||||
持有的待售貸款淨額減少(增加)
|
|
(
|
)
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|||||
銀行自營壽險收入
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
股票補償費用
|
|
|
||||||
遞延税金優惠
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
(減少)其他資產
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
應計費用和其他負債增加(減少)
|
|
(
|
)
|
|||||
經營活動提供(用於)的現金淨額
|
|
(
|
)
|
|||||
投資活動的現金流
|
||||||||
購買可供出售的證券
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
贖回(購買)受限制證券所得款項淨額
|
|
(
|
)
|
|||||
可供出售證券的到期日和催繳所得收益
|
|
|
||||||
出售可供出售證券所得款項
|
|
|
||||||
可供出售證券的償付
|
|
|
||||||
投資貸款淨減少(增加)
|
|
(
|
)
|
|||||
購置房舍和設備
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
出售房舍和設備所得收益 |
||||||||
用於投資活動的淨現金
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
融資活動的現金流
|
||||||||
無息存款增加
|
|
|
||||||
儲蓄存款增加
|
|
|
||||||
定期存款減少
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
購買的聯邦基金、回購協議和其他借款增加(減少),淨額
|
|
(
|
)
|
|||||
聯邦住房貸款銀行預付款增加
|
|
|
||||||
償還聯邦住房貸款銀行預付款
|
|
(
|
)
|
|||||
聯邦儲備銀行借款增加 |
||||||||
償還聯邦儲備銀行借款
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
發行ESPP所得款項
|
|
|
||||||
普通股支付的現金股利
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
融資活動提供的現金淨額
|
|
|
||||||
現金及現金等價物淨增加情況
|
|
|
||||||
期初現金及現金等價物
|
|
|
||||||
期末現金和現金等價物
|
$
|
|
$
|
|
||||
現金流量信息的補充披露
|
||||||||
以下項目的現金付款:
|
||||||||
利息
|
$
|
|
$
|
|
||||
非現金交易補充明細表
|
||||||||
可供出售證券的未實現(虧損)收益
|
$
|
|
$
|
|
||||
轉至其他自有房地產的貸款
|
$
|
|
$
|
|
||||
從固定資產轉持有待售資產的原銀行財產
|
$
|
|
$
|
|
||||
使用權、租賃資產和負債
|
$
|
|
$
|
|
2021年6月30日
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
攤銷
成本
|
毛收入
未實現
收益
|
毛收入
未實現
(虧損)
|
公平
價值
|
||||||||||||
美國國債
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||
美國政府機構的義務
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
國家和政區劃分的義務
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
抵押貸款支持證券
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
貨幣市場投資
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司債券和其他證券
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
2020年12月31日
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
攤銷
成本
|
毛收入
未實現
收益
|
毛收入
未實現
(虧損)
|
公平
價值
|
||||||||||||
美國國債
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
美國政府機構的義務
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
國家和政區劃分的義務
|
|
|
|
|
||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
貨幣市場投資
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司債券和其他證券
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
2021年6月30日
|
||||||||
(千美元)
|
攤銷
成本
|
公平
價值
|
||||||
在一年或更短的時間內到期
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$
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|
$
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|
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在一年到五年後到期
|
|
|
||||||
在五到十年後到期
|
|
|
||||||
十年後到期
|
|
|
||||||
其他受限證券
|
|
|
||||||
$
|
|
$
|
|
截至三個月
六月三十日,
|
截至六個月
六月三十日,
|
|||||||||||||||
(千美元)
|
2021
|
2020
|
2021
|
2020
|
||||||||||||
可供出售的證券
|
||||||||||||||||
已實現的證券銷售收益
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
證券銷售已實現虧損
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
||||||||||
已實現淨收益
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2021年6月30日
|
||||||||||||||||||||||||
少於12個月
|
12個月或更長時間
|
總計
|
||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
毛收入
未實現
損失
|
公平
價值
|
毛收入
未實現
損失
|
公平
價值
|
毛收入
未實現
損失
|
公平
價值
|
||||||||||||||||||
美國國債
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
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|
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美國政府機構的義務
|
|
|
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國家和政區劃分的義務
|
|
|
|
|
|
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||||||||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
公司債券和其他證券
|
|
|
|
|
|
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||||||||||||||||||
可供出售的證券總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2020年12月31日
|
||||||||||||||||||||||||
少於12個月
|
12個月或更長時間
|
總計
|
||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
毛收入
未實現
損失
|
公平
價值
|
毛收入
未實現
損失
|
公平
價值
|
毛收入
未實現
損失
|
公平
價值
|
||||||||||||||||||
美國政府機構的義務
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
公司債券和其他證券
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
可供出售的證券總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
(千美元)
|
2021年6月30日
|
2020年12月31日
|
||||||
房地產按揭貸款:
|
||||||||
住宅1-4户
|
$
|
|
$
|
|
||||
商業-業主佔用
|
|
|
||||||
商業-非業主自住
|
|
|
||||||
多家庭
|
|
|
||||||
施工
|
|
|
||||||
二次抵押貸款
|
|
|
||||||
股權信用額度
|
|
|
||||||
房地產按揭貸款總額
|
|
|
||||||
商業和工業貸款
|
|
|
||||||
消費性汽車貸款
|
|
|
||||||
其他消費貸款
|
|
|
||||||
其他(1)
|
|
|
||||||
貸款總額,扣除遞延費用後的淨額
|
|
|
||||||
減去:貸款損失撥備
|
|
|
||||||
貸款,扣除津貼和遞延費用後的淨額(2)
|
$
|
|
$
|
|
(1)
|
|
(2)
|
|
(千美元)
|
2021年6月30日
|
2020年12月31日
|
||||||
未償還本金餘額
|
$
|
|
$
|
|
||||
賬面金額
|
|
|
(千美元)
|
2021年6月30日
|
2020年6月30日
|
||||||
1月1日的餘額
|
$
|
|
$
|
|
||||
吸積
|
(
|
)
|
||||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
•
|
通行證:這些貸款具有可接受的風險。
|
•
|
特別提到的其他資產(OAEM):這些貸款有潛在的弱點,值得管理層密切關注。
|
•
|
不合標準:這些貸款反映了由於金融、經濟或管理性質的幾個不利趨勢而造成的重大缺陷。
|
•
|
令人懷疑的是:這些貸款具有不合標準貸款固有的所有弱點,並增加了一些特徵,使得根據目前存在的事實、條件和價值在
中進行全面收集或清算非常可疑或不太可能。
|
•
|
損失:這些貸款被確定為要註銷,因為它們被認為是無法收回的,價值很小,因此不能保證其
繼續作為可銀行資產。
|
信用質量信息
|
||||||||||||||||||||
截至2021年6月30日
|
||||||||||||||||||||
(千美元)
|
經過
|
OAEM
|
不合標準
|
疑團
|
總計
|
|||||||||||||||
房地產按揭貸款:
|
||||||||||||||||||||
住宅1-4户
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
商業-業主佔用
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
商業-非業主自住
|
|
|
|
|
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|||||||||||||||
多家庭
|
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|
|
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|||||||||||||||
施工
|
|
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二次抵押貸款
|
|
|
|
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|||||||||||||||
股權信用額度
|
|
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|
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|||||||||||||||
房地產按揭貸款總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
商業和工業貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
消費性汽車貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他消費貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
信用質量信息
|
||||||||||||||||||||
截至2020年12月31日
|
||||||||||||||||||||
(千美元)
|
經過
|
OAEM
|
不合標準
|
疑團
|
總計
|
|||||||||||||||
房地產按揭貸款:
|
||||||||||||||||||||
住宅1-4户
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
商業-業主佔用
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
商業-非業主自住
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
多家庭
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
施工
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
二次抵押貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
股權信用額度
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
房地產按揭貸款總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
商業和工業貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
消費性汽車貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他消費貸款
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
截至2021年6月30日的逾期貸款年齡分析
|
||||||||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
30 - 59
過去的幾天
到期
|
60 - 89
日數
逾期
|
90人或以上
過去的幾天
到期和
仍然
應計
|
PCI
|
非應計項目
(2)
|
總計
當前
貸款(1)
|
總計
貸款 |
|||||||||||||||||||||
房地產按揭貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||
住宅1-4户
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||
商業-業主佔用
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
商業-非業主自住
|
|
|
|
|
|
|
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|||||||||||||||||||||
多家庭
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|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
施工
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
二次抵押貸款
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
股權信用額度
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
房地產按揭貸款總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||
商業和工業貸款
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
消費性汽車貸款
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
其他消費貸款
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
其他
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
(1)
|
|
(2)
|
|
截至2020年12月31日的逾期貸款年齡分析
|
||||||||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
30 - 59
過去的幾天
到期
|
60 - 89
過去的幾天
到期
|
90人或以上
過去的幾天
到期和
仍然
應計
|
PCI
|
非應計項目
(2)
|
總計
當前
貸款(1)
|
總計
貸款 |
|||||||||||||||||||||
房地產按揭貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||
住宅1-4户
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||
商業-業主佔用
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
商業-非業主自住
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
多家庭
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
施工
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
二次抵押貸款
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
股權信用額度
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
房地產按揭貸款總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||
商業和工業貸款
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
消費性汽車貸款
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
其他消費貸款
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
其他
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
(1)
|
在此表中,流動貸款總額包括逾期1-29天的貸款。
|
(2)
|
在此表中,如果貸款逾期且發生非應計項目,則該貸款將包括在非應計項目列中,而不包括在其各自的逾期項目列中。
|
(千美元)
|
2021年6月30日
|
2020年12月31日
|
||||||
房地產按揭貸款:
|
||||||||
住宅1-4户
|
$
|
|
$
|
|
||||
商業-業主佔用
|
|
|
||||||
商業-非業主自住
|
|
|
||||||
施工
|
|
|
||||||
房地產按揭貸款總額
|
$
|
|
$
|
|
||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
截至6月30日的六個月,
|
||||||||
(千美元)
|
2021
|
2020
|
||||||
按原貸款條件記錄的利息收入
|
$
|
|
$
|
|
||||
該期間錄得的實際利息收入
|
|
|
||||||
非應計貸款利息收入減少
|
$
|
|
$
|
|
截至2021年6月30日
|
在截至的六個月內
2021年6月30日
|
|||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
未付本金
天平
|
如果沒有
估值
津貼
|
有價值的
津貼
|
關聯的
津貼
|
平均值
錄下來
投資
|
利息收入
公認的
|
||||||||||||||||||
房地產按揭貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
住宅1-4户
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||
商業廣告
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
施工
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
二次抵押貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
房地產按揭貸款總額
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
商業和工業貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
其他消費貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
截至2020年12月31日
|
截至年底的年度
2020年12月31日
|
|||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
未付本金
天平
|
如果沒有
估值
津貼
|
有價值的
津貼
|
關聯的
津貼
|
平均值
錄下來
投資
|
利息收入
公認的
|
||||||||||||||||||
房地產按揭貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
住宅1-4户
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||
商業廣告
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
施工
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
二次抵押貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
房地產按揭貸款總額
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
商業和工業貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
其他消費貸款
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
•
|
工商業:*商業和工業貸款除了與企業所有權相關的其他風險外,還存在與企業或
項目成功運營相關的風險。這些貸款的償還可能取決於企業的盈利能力和現金流。此外,還有與房地產以外的抵押品價值
相關的風險,這些抵押品可能會隨着時間的推移而貶值,無法進行同樣精確的評估。
|
•
|
房地產-建築業:如果建設貸款存在項目無法按計劃完成的風險,項目將
無法按預算完成,抵押品的價值在任何時候都可能低於貸款本金。建築貸款還承擔着總承包商(可能是也可能不是貸款客户)由於與項目無關的財務壓力而無法按計劃完成建設項目的風險。
|
•
|
房地產--抵押貸款:*住宅抵押貸款和股權信用額度存在與借款人持續的信用狀況和抵押品價值變化相關的風險。如果業主被佔用,商業房地產貸款會帶來與企業成功運營相關的風險。如果非業主入住,
這些貸款的償還可能取決於租金收入的盈利能力和現金流。
|
•
|
消費貸款:*消費貸款存在與借款人持續信用和抵押品價值相關的風險。消費貸款比房地產貸款更有可能立即受到失業、離婚、疾病或個人破產的不利影響。
|
•
|
其他貸款:其他貸款包括抵押貸款公司的貸款,購買或攜帶證券的貸款,以及保險、投資和金融公司的貸款。
這些貸款帶有與企業成功運營相關的風險。此外,還有與房地產以外的抵押品價值相關的風險,這些抵押品可能會隨着時間的推移而貶值,取決於利率或在活躍的交易市場中波動。
|
截至2021年6月30日的6個月
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
商業廣告
和工業
|
房地產建設
|
房地產--
抵押貸款(1)
|
房地產--
商業廣告
|
消費者(2)
|
其他
|
未分配
|
總計
|
||||||||||||||||||||||||
貸款損失撥備:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
平衡,開始
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||
沖銷
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
|||||||||||||||||||
恢復
|
|
|
56
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備金
|
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|
|
(
|
)
|
|
|||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
|
$
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|
$
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|
$
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|
$
|
|
$
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$
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$
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||||||||||||||||
單獨評估損害情況
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$
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$
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$
|
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$
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|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||
集體評估減損情況
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
購入的信用減值貸款
|
|
|
|
|
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|
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|||||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||
貸款餘額:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
單獨評估損害情況
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
集體評估減損情況
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
購入的信用減值貸款
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
(1) |
|
(2)
|
|
截至2020年12月31日的年度
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
商業廣告
和工業
|
房地產建設
|
房地產--
抵押貸款(1)
|
房地產--
商業廣告
|
消費者(2)
|
其他
|
未分配
|
總計
|
||||||||||||||||||||||||
貸款損失撥備:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
平衡,開始
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||
沖銷
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
|
(
|
)
|
||||||||||||||||||
恢復
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
貸款損失準備金
|
(
|
)
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||
單獨評估損害情況
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||
集體評估減損情況
|
|
|
|
|
|
|
|
|
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購入的信用減值貸款
|
|
|
|
|
|
|
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|||||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||||||||
貸款餘額:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
單獨評估損害情況
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
集體評估減損情況
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||||||||||||||||||||||||
購入的信用減值貸款
|
|
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
(1) |
房地產抵押貸款部分包括住宅1-4個家庭,二次抵押貸款和股權信用額度。
|
(2)
|
消費部分包括消費汽車貸款。
|
(千美元)
|
2021年6月30日
|
|||
租賃負債
|
$
|
|
||
使用權資產
|
$
|
|
||
加權平均剩餘租期
|
|
|||
加權平均貼現率
|
|
%
|
截至6月30日的三個月,
|
截至6月30日的六個月,
|
|||||||||||||||
租賃費(單位:千)
|
2021
|
2020
|
2021
|
2020
|
||||||||||||
經營租賃成本
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
總租賃成本
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
為計入租賃負債的金額支付的現金
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
到期租賃款(單位:千)
|
自.起
2021年6月30日
|
|||
截至2021年12月31日的六個月
|
$
|
|
||
截至2022年12月31日的12個月
|
|
|||
截至2023年12月31日的12個月
|
|
|||
截至2024年12月31日的12個月
|
|
|||
此後
|
|
|||
未貼現現金流合計
|
$
|
|
||
折扣
|
(
|
)
|
||
租賃負債
|
$
|
|
截至三個月
六月三十日,
|
截至六個月
六月三十日,
|
|||||||||||||||
2021
|
2020
|
2021
|
2020
|
|||||||||||||
税收抵免和其他優惠
|
||||||||||||||||
營業虧損攤銷
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
營業虧損税收優惠**
|
|
|
|
|
||||||||||||
税收抵免
|
|
|
|
|
||||||||||||
總税收優惠
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
*
|
|
(以千為單位的美元)
|
2021年6月30日
|
2020年12月31日
|
||||||
隔夜回購協議
|
$
|
|
$ | |||||
短期借款總額
|
$
|
|
$
|
|
||||
最高月末未償還餘額上限
|
$
|
|
$
|
|
||||
期內平均未償還餘額
|
$
|
|
$
|
|
||||
平均利率(年初至今)
|
|
%
|
% | |||||
期末平均利率
|
|
%
|
|
%
|
六月三十日,
|
十二月三十一日,
|
|||||||
(千美元)
|
2021
|
2020
|
||||||
提供信貸的承諾:
|
||||||||
房屋淨值信用額度
|
$
|
|
$
|
|
||||
商業房地產、建築和開發貸款,已承諾但未提供資金
|
|
|
||||||
其他信貸額度(主要是商業信貸)
|
|
|
||||||
總計
|
$
|
|
$
|
|
||||
信用證
|
$
|
|
$
|
|
股票
|
加權平均
授予日期
公允價值
|
|||||||
非既得利益者,2021年1月1日
|
|
$
|
|
|||||
已發佈
|
|
|
||||||
既得
|
(
|
)
|
|
|||||
沒收
|
|
|
||||||
非既得利益者,2021年6月30日
|
|
$
|
|
截至三個月
六月三十日,
|
截至六個月
六月三十日,
|
受影響的行項目位於
合併損益表 |
|||||||||||||||
(千美元)
|
2021
|
2020
|
2021
|
2020
|
|||||||||||||
可供出售的證券
|
|||||||||||||||||
已實現的證券銷售收益
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
出售可供出售證券的淨收益
|
||||||||
税收效應
|
|
|
|
|
所得税費用
|
||||||||||||
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
(千美元)
|
未實現收益
(虧損)在
可供出售
有價證券
|
累計其他
綜合收益
|
||||||
六截至的月份6月30日, 2021
|
||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
|
||||
淨其他綜合虧損
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
||||
六截至的月份6月30日, 2020
|
||||||||
期初餘額
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
||
淨其他綜合收益
|
|
|
||||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
(千美元)
|
未實現收益
(虧損)在
可供出售
有價證券
|
累計其他
綜合收益
|
||||||
截至三個月6月30日, 2021
|
||||||||
期初餘額
|
$
|
|
$
|
|
||||
淨其他綜合收益
|
|
|
||||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
||||
截至三個月6月30日, 2020
|
||||||||
期初餘額
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
||
淨其他綜合收益
|
|
|
||||||
期末餘額
|
$
|
|
$
|
|
截至2021年6月30日的三個月
|
||||||||||||
(千美元)
|
税前
|
税收
|
税淨額
|
|||||||||
可供出售證券的未實現收益:
|
||||||||||||
期內產生的未實現持有收益
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
|
||||||||||||
累計其他綜合收益合計變動淨額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
截至2020年6月30日的三個月
|
||||||||||||
(千美元)
|
税前
|
税收
|
税淨額
|
|||||||||
可供出售證券的未實現收益:
|
||||||||||||
期內產生的未實現持有收益
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
收入中確認的收益的重新分類調整
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
累計其他綜合收益合計變動淨額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
截至2021年6月30日的6個月
|
||||||||||||
(千美元)
|
税前
|
税收
|
税淨額
|
|||||||||
可供出售證券的未實現虧損:
|
||||||||||||
期內產生的未實現持有虧損
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
|||
|
||||||||||||
累計其他綜合收益合計變動淨額
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
$
|
(
|
)
|
|||
截至2020年6月30日的6個月
|
||||||||||||
(千美元)
|
税前
|
税收
|
税淨額
|
|||||||||
可供出售證券的未實現收益:
|
||||||||||||
期內產生的未實現持有收益
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||
收入中確認的收益的重新分類調整
|
(
|
)
|
(
|
)
|
(
|
)
|
||||||
累計其他綜合收益合計變動淨額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
(千美元,每股數據除外)
|
可用於以下項目的淨收入
普通股股東
(分子)
|
加權平均
普通股
(分母)
|
每股
金額 |
|||||||||
截至三個月6月30日, 2021
|
||||||||||||
基本淨收入
|
$
|
|
|
$
|
|
|||||||
稀釋
|
$
|
|
|
$
|
|
|||||||
截至三個月6月30日, 2020
|
||||||||||||
基本淨收入
|
$
|
|
|
$
|
|
|||||||
稀釋
|
$
|
|
|
$
|
|
|||||||
六截至的月份6月30日, 2021
|
||||||||||||
基本淨收入
|
$
|
|
|
$
|
|
|||||||
稀釋
|
$
|
|
|
$
|
|
|||||||
六截至的月份6月30日, 2020
|
||||||||||||
基本淨收入
|
$
|
|
|
$
|
|
|||||||
潛在稀釋普通股-員工股票購買計劃
|
- |
- |
||||||||||
稀釋
|
$
|
|
|
$
|
|
• |
1級:估值基於報告實體在計量日期有能力獲得的相同資產或負債在活躍市場的報價
。一級資產和負債通常包括在活躍的交易所市場交易的債務和股權證券。估值是從涉及相同資產或負債的市場交易的現成定價來源獲得的
。
|
• |
第2級:估值基於第一級中包含的可直接或間接觀察到的資產或負債的報價以外的其他投入。估值可能基於類似資產或負債的報價;非活躍市場的報價;或可觀察到的或可被可觀察到的市場數據證實的其他投入
基本上是資產或負債的全部期限。
|
• |
第3級:估值基於很少或沒有市場活動支持且對資產或負債的公允價值具有重大意義的不可觀察的投入。第3級資產和負債包括使用定價模型、貼現現金流方法或類似技術確定價值的金融工具,以及需要管理層作出重大判斷或估計才能確定公允價值的工具。
|
2021年6月30日的公允價值計量使用
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
天平
|
報價
處於活動狀態
市場:
雷同
資產 (1級) |
意義重大
其他
可觀測
輸入量
(2級) |
意義重大
看不見的
輸入量
(3級) |
||||||||||||
可供出售的證券
|
||||||||||||||||
美國國債
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
美國政府機構的義務
|
|
|
|
|
||||||||||||
國家和政區劃分的義務
|
|
|
|
|
||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
貨幣市場投資
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司債券和其他證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
可供出售證券總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2020年12月31日的公允價值計量使用
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
天平
|
報價
處於活動狀態
市場:
雷同
資產 (1級) |
意義重大
其他
可觀測
輸入量
(2級) |
意義重大
看不見的
輸入量
(3級) |
||||||||||||
可供出售的證券
|
||||||||||||||||
美國國債
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
美國政府機構的義務
|
|
|
|
|
||||||||||||
國家和政區劃分的義務
|
|
|
|
|
||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
貨幣市場投資
|
|
|
|
|
||||||||||||
公司債券和其他證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
可供出售證券總額
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2021年6月30日的賬面價值
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
公允價值
|
報價
處於活動狀態
市場:
雷同
資產 (1級) |
意義重大
其他
可觀測
輸入量
(2級) |
意義重大
看不見的
輸入量
(3級) |
||||||||||||
貸款
|
||||||||||||||||
持有待售貸款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2020年12月31日的賬面價值
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
公允價值
|
報價
處於活動狀態
市場:
雷同
資產 (1級) |
意義重大
其他
可觀測
輸入量
(2級) |
意義重大
看不見的
輸入量
(3級) |
||||||||||||
貸款
|
||||||||||||||||
持有待售貸款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
2021年6月30日的公允價值計量使用
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
賬面價值
|
報價
處於活動狀態
市場:
雷同
資產 (1級) |
意義重大
其他
可觀測
輸入量
(2級) |
意義重大
看不見的
輸入量
(3級) |
||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||
現金和現金等價物
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
可供出售的證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
受限制的證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
持有待售貸款
|
|
|
|
|
||||||||||||
貸款,扣除貸款損失撥備後的淨額
|
|
|
|
|
||||||||||||
銀行自營人壽保險
|
|
|
|
|
||||||||||||
應計應收利息
|
|
|
|
|
||||||||||||
負債
|
||||||||||||||||
存款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
隔夜回購協議
|
|
|
|
|
||||||||||||
聯邦儲備銀行借款
|
|
|
|
|
||||||||||||
應計應付利息
|
|
|
|
|
2020年12月31日的公允價值計量使用
|
||||||||||||||||
(千美元)
|
賬面價值
|
報價
處於活動狀態
市場:
雷同
資產 (1級) |
意義重大
其他
可觀測
輸入量
(2級) |
意義重大
看不見的
輸入量
(3級) |
||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||
現金和現金等價物
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
可供出售的證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
受限制的證券
|
|
|
|
|
||||||||||||
持有待售貸款
|
|
|
|
|
||||||||||||
貸款,扣除貸款損失撥備後的淨額
|
|
|
|
|
||||||||||||
銀行自營人壽保險
|
|
|
|
|
||||||||||||
應計應收利息
|
|
|
|
|
||||||||||||
負債
|
||||||||||||||||
存款
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||
隔夜回購協議
|
|
|
|
|
||||||||||||
聯邦儲備銀行借款
|
|
|
|
|
||||||||||||
其他借款
|
|
|
|
|
||||||||||||
應計應付利息
|
|
|
|
|
截至2021年6月30日的三個月
|
||||||||||||||||||||
(千美元)
|
銀行
|
托拉斯
|
父級
|
淘汰
|
整合
|
|||||||||||||||
收入
|
||||||||||||||||||||
利息和股息收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||||
信託活動收入
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他收入
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
營業總收入
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
費用
|
||||||||||||||||||||
利息支出
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
貸款損失準備金
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
薪金和員工福利
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他費用
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
總運營費用
|
|
|
|
(
|
)
|
|
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税前收入
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
所得税費用(福利)
|
|
|
(
|
)
|
|
|
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淨收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||||
資本支出
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$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
總資產
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
截至2020年6月30日的三個月
|
||||||||||||||||||||
(千美元)
|
銀行
|
托拉斯
|
父級
|
淘汰
|
整合
|
|||||||||||||||
收入
|
||||||||||||||||||||
利息和股息收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||||
信託活動收入
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他收入
|
|
|
|
(
|
)
|
|
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營業總收入
|
|
|
|
(
|
)
|
|
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費用
|
||||||||||||||||||||
利息支出
|
|
|
|
|
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貸款損失準備金
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|
|
|
|
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薪金和員工福利
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他費用
|
|
|
|
(
|
)
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|
||||||||||||||
總運營費用
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|
|
|
(
|
)
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|
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税前收入
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|
|
|
(
|
)
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||||||||||||||
所得税費用(福利)
|
|
|
(
|
)
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|
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||||||||||||||
淨收入
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$
|
|
$
|
|
$
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|
$
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(
|
)
|
$
|
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|||||||||
資本支出
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
總資產
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
截至2021年6月30日的6個月
|
||||||||||||||||||||
(千美元)
|
銀行
|
托拉斯
|
未整合的父級
|
淘汰
|
整合
|
|||||||||||||||
收入
|
||||||||||||||||||||
利息和股息收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||||
信託活動收入
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他收入
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
營業總收入
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
費用
|
||||||||||||||||||||
利息支出
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
貸款損失準備金
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
薪金和員工福利
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他費用
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
總運營費用
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
税前收入
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
所得税費用(福利)
|
|
|
(
|
)
|
|
|
||||||||||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||||
資本支出
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
總資產
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
截至2020年6月30日的6個月
|
||||||||||||||||||||
(千美元)
|
銀行
|
托拉斯
|
未整合的父級
|
淘汰
|
整合
|
|||||||||||||||
收入
|
||||||||||||||||||||
利息和股息收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||||
信託活動收入
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他收入
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
營業總收入
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
費用
|
||||||||||||||||||||
利息支出
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
貸款損失準備金
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
薪金和員工福利
|
|
|
|
|
|
|||||||||||||||
其他費用
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
總運營費用
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
税前收入
|
|
|
|
(
|
)
|
|
||||||||||||||
所得税費用(福利)
|
|
|
(
|
)
|
|
|
||||||||||||||
淨收入
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
|||||||||
資本支出
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
||||||||||
總資產
|
$
|
|
$
|
|
$
|
|
$
|
(
|
)
|
$
|
|
第二項。
|
管理層對財務狀況和經營成果的討論與分析。
|
• |
利率,如短期利率或美國國債收益率的波動,以及抵押貸款利率的上升或波動
|
• |
一般商業狀況,以及金融市場內部狀況
|
• |
總體經濟狀況,包括失業水平和經濟增長放緩,特別是與新冠肺炎大流行帶來的進一步和持續的經濟影響有關
|
• |
該公司應對新冠肺炎的努力的有效性、疫情的嚴重性和持續時間、政府放鬆限制的影響、有關新變種的不確定性、疫苗接種和治療開發的速度和有效性、疫情消退後的恢復速度以及對本文描述的許多風險的高度影響
|
• |
與訴訟或政府行動相關的潛在索賠、損害賠償和罰款,包括因公司參與和管理與新冠肺炎相關的項目而引起的訴訟或訴訟,其中包括後來修訂的《關愛法案》下的購買力平價
|
• |
公司的分支機構調整計劃
|
• |
公司的技術、效率和其他戰略舉措
|
• |
立法/監管環境、與金融機構、產品和服務有關的監管舉措、消費者金融保護局(CFPB)以及CFPB的監管和執法活動
|
• |
美國政府的貨幣和財政政策,包括美國財政部和美國聯邦儲備委員會(美聯儲)理事會的政策,以及這些政策對我們市場利率和商業的影響
|
• |
政府國防開支的未來水平,特別是在公司的服務領域
|
• |
政治格局潛在變化和相關政策變化的影響,包括貨幣、監管和貿易政策
|
• |
美國。政府對公司購買的學生或小企業貸款的償還擔保
|
• |
公司投資組合中持有的證券價值
|
• |
貸款產品需求及需求變化對貸款增長的影響
|
• |
貸款組合的質量或構成以及擔保這些貸款的抵押品的價值
|
• |
生息資產和有息負債的數量和組合的變化
|
• |
管理層投資策略和淨息差管理策略的作用
|
• |
貸款淨沖銷水平以及我們的貸款和租賃損失撥備是否充足
|
• |
公司經銷商貸款計劃的執行情況
|
• |
存款流動
|
• |
公司交易對手的實力
|
• |
來自銀行和非銀行的競爭
|
• |
公司所在市場對金融服務的需求
|
• |
實施新技術
|
• |
公司開發和維護安全可靠的電子系統的能力
|
• |
本公司或本公司第三方供應商或其服務提供商的信息系統中的任何中斷或安全漏洞
|
• |
關鍵服務依賴第三方
|
• |
網絡威脅、攻擊或事件
|
• |
在管理建模系統中使用不準確的假設
|
• |
技術風險與發展
|
• |
商業和住宅房地產市場
|
• |
二次住宅按揭貸款市場的需求
|
• |
擴大公司的產品供應
|
• |
會計原則、政策和準則以及公司在這些原則、政策和準則下作出的選擇
|
• |
截至2021年6月30日,總資產為13億美元,比2020年12月31日增長4860萬美元,增幅為4.0%。
|
• |
截至2021年6月30日,存款比2020年12月31日增加了6680萬美元,達到11億美元。
|
• |
截至2021年6月30日,不良資產(NPA)略有增加,從2020年12月31日的200萬美元增加到240萬美元,但與截至2020年6月30日的700萬美元相比大幅下降。截至2021年6月30日,不良資產佔總資產的百分比為0.19%,而2020年12月31日和2020年6月30日分別為0.16%和0.57%。
|
• |
截至2021年6月30日,季度平均收益資產增加1.116億美元,增幅10.5%,至12億美元,而截至2020年6月30日的季度平均收益資產為11億美元。
|
• |
2021年6月30日的每股賬面價值比2021年3月31日增長了1.3%,比2020年6月30日增長了3.0%。
|
• |
2021年第二季度的淨利息收入為910萬美元,而上一季度為1020萬美元,比2020年第二季度的850萬美元有所增加。
|
截至6月30日的季度,
|
||||||||||||||||||||||||
2021
|
2020
|
|||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
平均值
天平
|
利息
收入/
費用
|
產量/
費率**
|
平均值
天平
|
利息
收入/
費用
|
產量/
費率**
|
||||||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||||||||||
貸款*
|
$
|
831,563
|
$
|
8,826
|
4.26
|
%
|
$
|
828,896
|
$
|
8,937
|
4.34
|
%
|
||||||||||||
投資證券:
|
||||||||||||||||||||||||
應税
|
162,859
|
791
|
1.95
|
%
|
134,372
|
712
|
2.13
|
%
|
||||||||||||||||
免税*
|
32,822
|
242
|
2.96
|
%
|
18,853
|
173
|
3.69
|
%
|
||||||||||||||||
總投資證券
|
195,681
|
1,033
|
2.12
|
%
|
153,225
|
885
|
2.32
|
%
|
||||||||||||||||
銀行到期計息
|
150,995
|
52
|
0.14
|
%
|
82,399
|
32
|
0.15
|
%
|
||||||||||||||||
出售的聯邦基金
|
4
|
-
|
0.02
|
%
|
6
|
0
|
0.02
|
%
|
||||||||||||||||
其他投資
|
1,033
|
11
|
4.19
|
%
|
3,153
|
43
|
5.56
|
%
|
||||||||||||||||
盈利資產總額
|
1,179,276
|
$
|
9,922
|
3.37
|
%
|
1,067,679
|
$
|
9,897
|
3.73
|
%
|
||||||||||||||
貸款損失撥備
|
(9,619
|
)
|
(9,626
|
)
|
||||||||||||||||||||
其他非盈利性資產
|
106,058
|
116,890
|
||||||||||||||||||||||
總資產
|
$
|
1,275,715
|
$
|
1,174,943
|
||||||||||||||||||||
負債和股東權益
|
||||||||||||||||||||||||
定期存款和儲蓄存款:
|
||||||||||||||||||||||||
生息交易賬户
|
$
|
70,532
|
$
|
3
|
0.02
|
%
|
$
|
56,465
|
$
|
3
|
0.02
|
%
|
||||||||||||
貨幣市場存款賬户
|
372,691
|
220
|
0.24
|
%
|
300,028
|
283
|
0.38
|
%
|
||||||||||||||||
儲蓄賬户
|
113,963
|
12
|
0.04
|
%
|
93,307
|
12
|
0.05
|
%
|
||||||||||||||||
定期存款
|
183,936
|
511
|
1.11
|
%
|
212,386
|
883
|
1.67
|
%
|
||||||||||||||||
定期存款和儲蓄存款總額
|
741,122
|
746
|
0.40
|
%
|
662,186
|
1,181
|
0.72
|
%
|
||||||||||||||||
聯邦基金購買,回購
協議和其他借款
|
14,505
|
7
|
0.21
|
%
|
33,859
|
15
|
0.18
|
%
|
||||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行預付款
|
-
|
-
|
0.00
|
%
|
42,000
|
179
|
1.71
|
%
|
||||||||||||||||
有息負債總額
|
755,627
|
753
|
0.40
|
%
|
738,045
|
1,375
|
0.75
|
%
|
||||||||||||||||
活期存款
|
394,337
|
319,574
|
||||||||||||||||||||||
其他負債
|
6,131
|
3,982
|
||||||||||||||||||||||
股東權益
|
119,620
|
113,342
|
||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益
|
$
|
1,275,715
|
$
|
1,174,943
|
||||||||||||||||||||
淨息差
|
$
|
9,169
|
3.12
|
%
|
$
|
8,522
|
3.21
|
%
|
截至6月30日的6個月,
|
||||||||||||||||||||||||
2021
|
2020
|
|||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
平均值
天平
|
利息
收入/
費用
|
產量/
費率
|
平均值
天平
|
利息
收入/
費用
|
產量/
費率
|
||||||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||||||||||
貸款*
|
$
|
833,446
|
$
|
18,791
|
4.55
|
%
|
$
|
791,803
|
$
|
17,776
|
4.51
|
%
|
||||||||||||
投資證券:
|
||||||||||||||||||||||||
應税
|
161,196
|
1,561
|
1.95
|
%
|
138,613
|
1,576
|
2.29
|
%
|
||||||||||||||||
免税*
|
31,268
|
471
|
3.04
|
%
|
15,038
|
283
|
3.78
|
%
|
||||||||||||||||
總投資證券
|
192,464
|
2,032
|
2.13
|
%
|
153,651
|
1,859
|
2.43
|
%
|
||||||||||||||||
銀行到期計息
|
137,744
|
95
|
0.14
|
%
|
65,165
|
183
|
0.56
|
%
|
||||||||||||||||
出售的聯邦基金
|
4
|
0
|
0.03
|
%
|
1,687
|
12
|
1.45
|
%
|
||||||||||||||||
其他投資
|
1,176
|
41
|
6.96
|
%
|
3,072
|
89
|
5.85
|
%
|
||||||||||||||||
盈利資產總額
|
1,164,834
|
$
|
20,959
|
3.63
|
%
|
1,015,378
|
$
|
19,919
|
3.94
|
%
|
||||||||||||||
貸款損失撥備
|
(9,633
|
)
|
(9,631
|
)
|
||||||||||||||||||||
其他非盈利資產
|
101,615
|
109,995
|
||||||||||||||||||||||
總資產
|
$
|
1,256,816
|
$
|
1,115,742
|
||||||||||||||||||||
負債和股東權益
|
||||||||||||||||||||||||
定期存款和儲蓄存款:
|
||||||||||||||||||||||||
生息交易賬户
|
$
|
69,153
|
$
|
6
|
0.02
|
%
|
$
|
52,844
|
$
|
6
|
0.02
|
%
|
||||||||||||
貨幣市場存款賬户
|
360,180
|
422
|
0.24
|
%
|
290,492
|
600
|
0.42
|
%
|
||||||||||||||||
儲蓄賬户
|
111,128
|
22
|
0.04
|
%
|
89,956
|
32
|
0.07
|
%
|
||||||||||||||||
定期存款
|
187,597
|
1,095
|
1.18
|
%
|
217,756
|
1,855
|
1.71
|
%
|
||||||||||||||||
定期存款和儲蓄存款總額
|
728,058
|
1,545
|
0.43
|
%
|
651,048
|
2,493
|
0.77
|
%
|
||||||||||||||||
聯邦基金購買,回購
協議和其他借款
|
20,347
|
30
|
0.30
|
%
|
21,227
|
37
|
0.35
|
%
|
||||||||||||||||
聯邦住房貸款銀行預付款
|
-
|
-
|
0.00
|
%
|
40,242
|
413
|
2.06
|
%
|
||||||||||||||||
有息負債總額
|
748,405
|
1,575
|
0.42
|
%
|
712,517
|
2,943
|
0.83
|
%
|
||||||||||||||||
活期存款
|
381,278
|
286,502
|
||||||||||||||||||||||
其他負債
|
8,008
|
4,037
|
||||||||||||||||||||||
股東權益
|
119,125
|
112,686
|
||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益
|
$
|
1,256,816
|
$
|
1,115,742
|
||||||||||||||||||||
淨息差
|
$
|
19,384
|
3.36
|
%
|
$
|
16,976
|
3.36
|
%
|
(千美元)
|
六月三十日,
2021
|
十二月三十一日,
2020
|
增加
(減少)
|
|||||||||
非權責發生制貸款
|
||||||||||||
房地產--抵押貸款(1)
|
$
|
245
|
$
|
311
|
$
|
(66
|
)
|
|||||
房地產-商業地產
|
1,028
|
903
|
125
|
|||||||||
施工
|
130
|
-
|
130
|
|||||||||
非權責發生制貸款總額
|
$
|
1,403
|
$
|
1,214
|
$
|
189
|
||||||
逾期90天或以上的貸款及應計利息
|
||||||||||||
房地產--抵押貸款(1)
|
$
|
58
|
$
|
-
|
$
|
58
|
||||||
消費貸款(2)
|
$
|
935
|
$
|
744
|
$
|
191
|
||||||
逾期90天或以上的貸款總額及應計利息
|
$
|
993
|
$
|
744
|
$
|
249
|
||||||
重組貸款
|
||||||||||||
房地產-建築業
|
$
|
81
|
$
|
83
|
$
|
(2
|
)
|
|||||
房地產--抵押貸款(1)
|
471
|
492
|
(21
|
)
|
||||||||
房地產-商業地產
|
1,276
|
1,352
|
(76
|
)
|
||||||||
重組貸款總額
|
$
|
1,828
|
$
|
1,927
|
$
|
(99
|
)
|
|||||
非應計項目重組貸款減少(包括上文)
|
1,047
|
1,120
|
(73
|
)
|
||||||||
目前合規重組較少的貸款(3)
|
781
|
807
|
(26
|
)
|
||||||||
淨不良、應計重組貸款
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
-
|
||||||
不良貸款
|
$
|
2,396
|
$
|
1,958
|
$
|
438
|
||||||
不良資產總額
|
$
|
2,396
|
$
|
1,958
|
$
|
438
|
2021
監管部門
最小值
|
2021年6月30日
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|||||||
普通股一級資本與風險加權資產之比
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4.500
|
%
|
11.49
|
%
|
||||
風險加權資產的一級資本
|
6.000
|
%
|
11.49
|
%
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||||
第1級槓桿率與平均資產之比
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4.000
|
%
|
8.52
|
%
|
||||
總資本與風險加權資產之比
|
8.000
|
%
|
12.51
|
%
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||||
資本節約緩衝
|
2.500
|
%
|
4.51
|
%
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||||
風險加權資產(千)
|
$
|
931,383
|
截至6月30日的三個月,
|
截至6月30日的六個月,
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|||||||||||||||
(美元以千計,每股數據除外)
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2021
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2020
|
2021
|
2020
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||||||||||||
全額應税等值淨利息收入
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||||||||||||||||
淨利息收入(GAAP)
|
$
|
9,106
|
$
|
8,473
|
$
|
19,262
|
$
|
16,891
|
||||||||
FTE調整
|
63
|
49
|
122
|
85
|
||||||||||||
淨利息收入(FTE)(非GAAP)
|
$
|
9,169
|
$
|
8,522
|
$
|
19,384
|
$
|
16,976
|
||||||||
非利息收入(GAAP)
|
3,538
|
3,958
|
7,672
|
7,236
|
||||||||||||
總收入(FTE)(非GAAP)
|
$
|
12,707
|
$
|
12,480
|
$
|
27,056
|
$
|
24,212
|
||||||||
非利息支出(GAAP)
|
10,535
|
9,204
|
21,093
|
19,234
|
||||||||||||
平均收益資產
|
$
|
1,179,276
|
$
|
1,067,679
|
$
|
1,164,834
|
$
|
1,015,378
|
||||||||
淨息差
|
3.10
|
%
|
3.19
|
%
|
3.33
|
%
|
3.35
|
%
|
||||||||
淨息差(FTE)(非GAAP)
|
3.12
|
%
|
3.21
|
%
|
3.36
|
%
|
3.36
|
%
|
||||||||
效率比
|
83.32
|
%
|
74.04
|
%
|
78.31
|
%
|
79.72
|
%
|
||||||||
能效比(FTE)(非GAAP)
|
82.91
|
%
|
73.75
|
%
|
77.96
|
%
|
79.44
|
%
|
ALLL佔為投資而持有的貸款的百分比
|
2021年6月30日
|
2020年12月31日
|
||||||
為投資而持有的貸款(扣除遞延費用和成本後)(GAAP)
|
$
|
832,673
|
$
|
836,300
|
||||
更少的PPP發起
|
6,306
|
85,983
|
||||||
持有用於投資的貸款(扣除遞延費用和成本後),不包括購買力平價(非公認會計準則)
|
$
|
826,367
|
$
|
750,317
|
||||
全部
|
$
|
9,473
|
$
|
9,541
|
||||
ALLL佔為投資而持有的貸款的百分比
|
1.14
|
%
|
1.14
|
%
|
||||
ALLL佔為投資而持有的貸款的百分比,扣除購買力平價來源後的淨額
|
1.23
|
%
|
1.27
|
%
|
第三項。 |
關於市場風險的定量和定性披露。
|
第四項。 |
控制和程序。
|
第1項。 |
法律訴訟。
|
第1A項。 |
風險因素。
|
第二項。 |
未登記的股權證券銷售和收益的使用。
|
第三項。 |
高級證券違約。
|
第四項。 |
煤礦安全信息披露。
|
第五項。 |
其他信息。
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第6項 |
展品。
|
展品
不是的。
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描述
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2.1
|
重組協議和計劃,日期為2017年10月27日,由Old Point Financial Corporation、Old Point National Bank Of Phoebus和Civil National Bank之間簽署(通過參考附件2.1至Form 8-K於2017年11月2日提交併入)
|
|
3.1
|
經2000年6月22日修訂的Old Point Financial Corporation公司章程(合併時參考2009年3月12日提交的附件3.1至Form 10-K)
|
|
3.1.1
|
《老點金融公司章程修正案》,2016年5月26日生效(參照2016年5月31日提交的附件3.1.1至Form 8-K合併)
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|
3.2
|
2016年8月9日修訂和重述的《Old Point Financial Corporation章程》(通過引用附件3.2併入2016年8月10日提交的Form 10-Q)
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4.1
|
附屬票據表格(引用附件4.1合併至2021年7月16日提交的表格8-K)
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10.1
|
附屬票據購買協議表(引用附件10.1至2021年7月16日提交的8-K表格)
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10.14.1
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2021年8月12日,Old Point Financial Corporation,Financial Edge Fund,L.P.,Financial Edge-Strategic Fund,L.P.,PL Capital/Focus Fund,L.P.,PL Capital,LLC,PL Capital
Advisors,LLC,Goodbody/PL Capital,LLC,John W.Palmer先生和Richard J.Lashley先生作為PL Capital,LLC,PL Capital Advisors,LLC的管理成員簽署的和解協議第1號修正案有限責任公司和威廉·F·基夫先生
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31.1
|
根據2002年薩班斯-奧克斯利法案第302條對首席執行官的認證
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31.2
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根據2002年薩班斯-奧克斯利法案第302條對首席財務官的認證
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32.1
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根據2002年薩班斯-奧克斯利法案第906條認證首席執行官和首席財務官
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101
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以下材料來自Old Point Financial Corporation截至2021年6月30日的季度報告Form 10-Q,格式為內聯XBRL:(I)合併資產負債表(2021年6月30日未經審計),(Ii)合併損益表(未經審計),(Iii)綜合全面收益表(未經審計),(Iv)合併股東權益變動表(未經審計),(V)合併股東權益變動表(六)合併財務報表附註(未經審計)
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104
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公司截至2021年6月30日的Form 10-Q季度報告的封面,格式為內聯XBRL(包括在附件101中)
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老點金融公司
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2021年8月16日
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/s/小羅伯特·F·舒福德(Robert F.Shuford,Jr.)
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小羅伯特·F·舒福德
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董事長、總裁兼首席執行官
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(首席行政主任)
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2021年8月16日
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/s/伊麗莎白·T·比爾(Elizabeth T.Beale)
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伊麗莎白·T·比爾(Elizabeth T.Beale)
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首席財務官兼高級副總裁/財務
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(首席財務會計官)
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