美國個國家

證券交易委員會

華盛頓特區，20549

時間表 14C信息

信息根據《1934年證券交易法》第14(C)節的聲明

選中相應的框：

[X]	初步信息聲明
[]	機密，僅供委員會使用(規則14c-5(D)(2)允許)
[]	明確的信息聲明

Alset Ehome國際公司。

(章程中規定的註冊人姓名 )

支付申請費(勾選相應的框)：

[X]	不需要費用。

[]	費用根據交易法規則14c-5(G)和0-11按下表計算。

	(1)	交易適用的每類證券的標題：

	(2)	交易適用的證券總數：

	(3)	根據交易法規則0-11計算的每交易單價或其他基礎價值(説明計算申請費的金額並説明其確定方式)：

	(4)	建議的交易的最大聚合值：

	(5)	已支付的總費用：


[]	費用之前與初步材料一起支付。

[]	如果根據Exchange Act規則0-11(A)(2)的規定抵消了費用的任何部分，請選中框，並確定之前支付了抵消費用的申請。通過註冊説明書編號或表格或時間表以及提交日期識別之前的申請。

	(1)	之前支付的金額：

	(2)	表格，明細表或註冊聲明編號：

	(3)	提交交易方：

	(4)	提交日期：

Alset Ehome國際公司。

書面同意採取行動的通知

致 Alset Ehome International Inc.的股東：

此通知和隨附的信息聲明提供給特拉華州公司Alset Ehome International Inc.(以下簡稱“公司”、“Alset”、“我們”或“我們”)的股東，內容涉及經公司大多數已發行和已發行普通股的持有人書面同意而採取的行動。

2021年5月3日，本公司大部分已發行和已發行普通股的持有人經書面同意：

	1.	批准該特定證券購買協議(SPA)(日期為2021年3月12日) 擬由陳恆輝(“賣方”)、LiquidValue Development Pte Ltd.(“LVD”)、美國太平洋銀行(“APB”)、True Partners International Limited(“True Partners Holdco”)和 Alset進行的四筆交易(“交易”)。該交易由陳恆輝(“賣方”)、LiquidValue Development Pte Ltd(“LVD”)、美國太平洋銀行(“APB”)、True Partners International Limited(“True Partners Holdco”)和 Alset，根據SPA向賣方發行的四張可轉換本票，將於轉換後發行最多11,434,728股本公司普通股。本公司將向買方或買方發行最多11,434,728股本公司普通股。

	2.	批准並通過我們第三次修訂和恢復的公司註冊證書(“修正案”) 修正案，將公司普通股的法定股數每股面值0.001美元(“普通股股”)增加到2.5億股(250,000,000股)，並將公司優先股的法定股數每股面值0.001美元(“優先股”)增加到2500萬股(25,000,000股) 股。

由於本信息聲明中所述事項已於2021年5月3日獲得超過本公司多數有表決權證券持有人(“大股東”)的書面同意而正式授權和批准，因此不要求或要求您的投票或同意批准交易或增持。本信息聲明僅供供您參考，還用於根據修訂後的1934年《證券交易法》第 14(C)節及其規定的規則和條例(包括條例 14C)向股東通報本文所述事項，並作為特拉華州通用公司法第228條要求的通知，即未經我們股東一致書面同意而採取公司行動。您不需要對此通知和信息聲明做出任何迴應。

我們建議您閲讀完整的信息聲明。

我們不要求您提供代理，請您不要向我們發送代理。

信息聲明正在郵寄或左右郵寄[]，2021年致截至登記的股東[], 2021.

	真誠地

	Alset Ehome國際公司。

	發件人：	/s/ 陳恆輝
	姓名：	陳恆輝
	標題：	首席執行官

目錄表

		頁面
常規信息		1
提案 1批准這四筆交易		2
提案 2批准修正案		4
某些人在須採取行動的事項上的權益		5
某些受益所有者、管理層和董事的所有權		5
其他信息		7
有關前瞻性陳述的披露		8

附件 A-證券購買協議		A-1
附件 B-購買2017年權證的可轉換本票		B-1
附件 C-購買LVD股票的可轉換本票		C-1
附件 D-購買真實合夥人股票的可轉換本票		D-1
附件購買APB股票的E-可轉換本票		E-1
附件 F-第三份修訂後的公司註冊證書修正案		F-1
附件 G-Alset Ehome International Inc.截至2020年12月31日和2019年12月31日的未經審計預計合併財務報表		G-1
附件 H-經審計的美國太平洋銀行公司截至2020年12月31日和2019年12月31日的財務報表		H-1

Alset Ehome國際公司。

4800 蒙哥馬利巷210號套房

馬裏蘭州貝塞斯達， 20814

信息語句

常規信息

Alset Ehome International Inc.是特拉華州的一家公司(“公司”、“Alset”、“我們”或“我們”)，分發本信息聲明的目的僅為通知我們的股東截至2021年5月3日(“記錄日期”)的記錄，按照經修訂的1934年證券交易法第14(C)條(“交易法”)和特拉華州一般公司法(“交易法”)所要求的方式分發本信息聲明。本公司過半數已發行及已發行普通股的持有人以書面同意(1)批准由陳恆輝(“賣方”)、LiquidValue Development Pte Ltd.(“LVD”)、 American Pacific Bancorp(“APB”)於二零二一年三月十二日訂立的該特定證券購買協議(“SPA”)擬進行的四項交易(“交易”) 所採取的行動(“該等交易”)是由陳恆輝(“賣方”)、LiquidValue Development Pte Ltd.(“LVD”)、美國太平洋銀行(“APB”)及陳恆輝(“賣方”)、LiquidValue Development Pte Ltd.(“LVD”)及及(2)批准並通過對本公司第三次經修訂及重述的公司註冊證書(“修訂”)的修訂，以將本公司普通股的法定股數(每股面值0.001美元)增加至2.5億股(250,000,000股)，將優先股的法定股數(每股面值0.001美元)增加至2,500 百萬股(25,000,000股)。(2)批准並通過一項修正案，將本公司普通股的法定股數(每股面值0.001美元)增加至2.5億股(250,000,000股)，將優先股的法定股數(每股面值0.001美元)增加至25,000,000股。

信息聲明的目的是什麼？

此信息聲明是根據交易所法案第14節向您提供的，目的是通知我們的股東大股東根據書面同意採取的公司行動。

公司行動摘要

交易記錄

由於本信息聲明中討論的原因，我們的董事會(“董事會”)已批准SPA項下的交易。SPA以及根據SPA轉換四張可轉換本票(“可轉換票據”)後最多發行11,434,728股本公司普通股(“股票發行”) ，此類發行需要股東批准，已獲得我們大多數已發行和未發行有表決權證券的持有人的書面同意。

SPA的建議條款作為本信息聲明的附件A附加，每個可轉換票據在此作為附件E的附件B附加。

修正案

由於本信息聲明中討論的原因，董事會已批准該修正案。該修正案已獲得我們大多數已發行和未償還有表決權證券持有人的書面同意。

根據證券交易法14c-2規則，經書面同意採取的股東行動將不早於向我們的股東發送或給予本信息聲明之日起不早於20個日曆日生效。此信息聲明於5月5日左右首次郵寄[]，2021年支付給截至記錄日期登記在冊的公司股東。

納斯達克規則

納斯達克規則5630(A)要求，非有限合夥企業的公司應由公司審計委員會或其他獨立董事會機構持續對所有關聯方交易進行適當的審查和監督，以確定是否存在潛在的利益衝突情況

納斯達克規則5635(A)要求股東在發行與收購另一家公司相關的證券之前獲得股東批准如果此類證券不是公開發行的，並且(I)擁有或將在發行時擁有等於或將超過此類證券(或可轉換為普通股或可為普通股行使的證券)發行前未償還投票權的20%的投票權。 (A)規則5635(A)要求股東在發行與收購另一家公司相關的證券之前獲得股東批准，如果此類證券不是通過公開發行發行的，並且(I)擁有或將在發行時擁有等於或將超過20%的投票權；或(Ii)擬發行的普通股股數等於或將等於或超過該股票或證券發行前已發行普通股股數的20%。(二)擬發行的普通股股數等於或將超過該股票或證券發行前已發行普通股股數的20%。

納斯達克規則5635(B)要求在發行證券之前獲得股東批准，因為發行或潛在發行將導致註冊人控制權的變更。

納斯達克規則5635(D)要求股東在涉及公司出售、發行或潛在發行普通股(或可轉換為普通股或可為普通股行使的證券)的交易(公開發行除外)之前獲得股東批准，普通股相當於普通股的20%或更多，或發行前已發行投票權的20%或更多，價格低於“最低價格，“定義為緊接有約束力的協議簽署前的收盤價或緊接有約束力的協議簽署前5個交易日普通股的平均收盤價中的較低者。

投票和需要投票

公司不尋求您的同意、授權或代理。根據DGCL，SPA和股票發行可以在不需要股東會議的情況下，由我們的董事會決議批准，然後得到代表我們普通股流通股投票權大部分的股東的書面同意。

持不同政見者的評價權

根據DGCL及本公司第三份經修訂及重述的公司註冊證書，公司股東無權享有SPA所述交易的評價權。

根據DGCL和公司章程發出的通知

此信息聲明旨在根據《證券交易法》第14(C)節及其規定的規則和條例(包括第14C條)向股東通報本聲明所述事項，並作為《特拉華州公司法》第228條要求的通知未經股東一致書面同意而採取公司行動的通知。本信息聲明旨在根據證券交易法第14(C)節及其下規定的規則和條例(包括第14C條)向股東通報此處描述的事項，並作為特拉華州公司法第228條要求的通知未經股東一致書面同意而採取公司行動。

提案 1四筆交易

背景

Alset International Limited(“AIL”)是一家在新加坡交易所目錄上市的公司，是一家全球性企業，主要從事(I)主要在美國和西澳大利亞州的房地產開發和投資；(Ii)生物醫藥產品的開發、研究、測試、製造、許可和分銷；(Iii)以美國醫療和住房REIT領域為主要重點的資產管理；(Iv)各種保健和保健產品的直銷；以及(V)與信息技術相關的

於SPA日期，陳恆輝先生(直接及間接)擁有All 1,195,139,494股股份，按All的已發行及已發行股份總數1,769,909,946股計算，約佔All的74.1%。陳恆輝先生亦擁有份認股權證(“2017年認股權證”)，可按行使價每股0.048美元購買1,576,925,000股All的普通股。

LiquidValue Development Pts Ltd(“LVD”)是一家新加坡公司，其主要辦事處位於淡馬錫大道7號29-01B Suntec Tone One，Singapore 038987。於SPA日期，LVD由陳恆輝先生100%擁有。

True Partner Capital Holding Limited(“True Partners”)在美國和香港作為基金管理公司運營。 True Partners使用自營交易平臺自行管理基金並提供託管賬户。它提供投資管理和諮詢服務。True Partners還開發和支持其交易平臺和相關的專有軟件；併為證券或期貨合約組合提供管理服務。其基金和管理賬户的投資者主要是專業投資者，包括集體投資企業、家族理財室、養老基金、高淨值個人、捐贈/基金會和金融機構。

於SPA日期，陳恆輝先生直接及透過控股公司擁有True Partners合共62,122,908股股份，按True Partners的已發行及已發行股份總額400,000,000股計算，約佔15.53%。

美國太平洋銀行(APB)是一家銀行控股公司，專注於收購美國商業銀行的股權。APB向這些銀行注入數字銀行能力，為全球客户提供全球銀行服務，旨在提高銀行的盈利能力。APB高度關注數字銀行空間和分散金融能力。

於SPA日期，陳恆輝先生擁有APB 4,755,523股股份，約佔APB已發行及已發行股份總數5,524,788股的86.44% 。

於二零二一年五月三日，大股東陳恆輝先生批准SPA的條款及條件，並批准根據SPA轉換四項可換股票據後本公司可發行普通股的發行。

Alset 購買2017年認股權證

根據SPA ，陳恆輝先生向Alset出售2017年認股權證，以購買All普通股1,500,000,000股。2017 認股權證已於2017年3月22日向陳恆輝先生發出，並將於2022年3月21日到期。2017年權證的行權價格為每股0.048新元。購買2017權證後，Alset已獲得與2017權證相關的所有權利、股息、權利和分配。2017年權證的總購買價(“權證收購價”) 以i)第三方評估的2017權證的估值或ii)28,363,966.42美元，由Alset以可轉換本票(“AIL CPN”)的形式支付，本金為28,363,966.42美元，於成交日(見SPA)支付。

大股東陳恆輝先生批准了All CPN的條款及條件，其中包括轉換條款，賦權票據持有人按每股5.59美元(“Alset股價”)將All CPN的已發行本金及利息轉換為本公司普通股，相當於Bloomberg L.P.引述的 Alset普通股於2021年1月4日前每股收市價的平均值。

Alset 購買LVD CPN

根據SPA，陳恆輝先生以可轉換本票(“LVD CPN”)的形式出售Alset 1,000,000股LVD普通股(“LVD股份”)，佔LVD已發行股本證券的100%，總購買價為173,394.87美元(“LVD CPN”)。

大股東陳恆輝先生批准了LVD CPN的條款及條件，包括使票據持有人有權按 Alset股票市價將LVD CPN的未償還本金及利息轉換為本公司普通股的轉換條款。

Alset 收購True Partners CPN

根據SPA，陳先生直接或間接透過陳先生的全資附屬公司True Partners Holdco，向Alset出售合共62,122,908股True Partners普通股(“True Partners普通股”)，約佔全部已發行及已發行True Partners普通股的15.53%，總收購價為6,700,000.00美元的可轉換本票。

大股東 Chan先生批准了True Partners CPN的條款及條件，包括使票據持有人有權按Alset股票市價將True Partners CPN的已發行本金及利息轉換為本公司普通股的轉換條款。

Alset 購買APB CPN

根據SPA，陳先生出售Alset 4,755,523股APB普通股，約佔APB已發行總股本及已發行普通股的86.44%，總收購價相當於28,653,138.00美元或第三方作出的APB股份估值，以可換股本票(“APB CPN”)金額較低者為準。

大股東陳恆輝先生批准了APB CPN的條款及條件，包括使票據持有人有權按Alset股票市價將APB CPN的未償還本金及利息轉換為本公司普通股的轉換條款。

建議 2對第三份修訂和重述的公司註冊證書的修正案

背景

自本協議生效之日起，根據經修訂的公司註冊證書，我們被授權發行最多2000萬股 (20,000,000)股普通股和500萬股(5,000,000)股優先股。我們建議將我們的普通股授權股數增加到2.5億股(250,000,000股)，將我們的優先股授權股數增加到2500萬股(25,000,000股)。

於2021年5月3日，本公司大部分已發行及已發行普通股的持有人經書面同意，批准並通過對本公司第三次修訂及重述公司註冊證書(“修訂”)的修訂。將本公司普通股的法定股數增至2.5億(250,000,000)股，並將法定優先股數增至2500萬(25,000,000)股。

我們計劃向特拉華州國務卿提交修正案，以便自本信息聲明首次郵寄之日起二十(20)個日曆日後，將普通股的授權股數增加到2.5億(250,000,000)股普通股，將授權優先股的數量增加到2,500,000,000股(25,000,000)股優先股。聲明首次郵寄之日起二十(20)個日曆天后，我們將把授權普通股的數量增加到2.5億股(250,000,000)股，將授權優先股的數量增加到2,500萬股(25,000,000股)。修訂表的副本作為附件F附在本文件之後。

修正案不會導致本公司已發行和已發行普通股的任何變化，只會影響本公司未來可能發行的股票數量。

增持法定普通股對現有股東的影響

普通股的額外股份將擁有與目前授權的股份相同的權利，包括每股普通股投一張票的權利。雖然增發股份的授權本身不會對我們普通股的任何持有人的權利產生任何影響，但未來增發普通股(股票拆分或派息以外的方式)將產生稀釋投票權的效果，並可能稀釋現有股東的每股收益和每股賬面價值。

普通股的額外股份可在未來用於各種目的，無需股東進一步批准，但適用法律可能要求此類批准的情況除外。這些目的可能包括：籌集資金，向員工、高級管理人員或董事提供股權激勵，與其他公司建立戰略關係，通過收購其他業務或產品來擴大公司的業務或產品線，以及其他目的。

增加法定普通股的目的

董事會相信，增加法定普通股將為本公司的資本結構提供更大的靈活性，用於各種目的，包括但不限於額外的股權融資、轉換優先股和基於股票的收購。

法定普通股增加可能產生的反收購效應

我們還可以使用將可供發行的額外普通股來反對敵意收購企圖或推遲或阻止公司控制權或管理層的變更。雖然修訂並未受到任何敵意收購企圖的威脅 (董事會目前也不知道有任何針對本公司的此類企圖)，但股東應意識到，此提議可能有助於我們未來阻止或防止本公司控制權變更的努力，包括本公司股東可能因其股票獲得高於當前市場價格的溢價的交易。

增持優先股的目的

董事會認為，批准優先股股份是可取的，因為這將為公司提供更大的行動靈活性，以通過股權融資滿足未來的營運資本和資本支出要求，而不會出現通常在獲得進一步股東批准時伴隨的延遲和費用。董事會認為空白支票優先股的授權將提高公司吸引所需投資資本的能力。因為各種系列的優先股可能會進行定製，以滿足任何特定交易或市場條件的需要。

增加優先股可能產生的反收購效應

增發優先股可能會阻止或挫敗那些試圖通過要約收購、代理權爭奪戰或其他方式獲得公司控制權的人，或尋求撤換現任管理層或公司交易(如合併)的人。例如，在公開或非公開出售、合併或類似交易中發行優先股可能會稀釋尋求接管公司的一方的利益，具體取決於優先股系列的條款。此外，董事會可以使用授權優先股通過股東權利計劃或“毒丸”。

修正案並不是為了迴應或阻止任何試圖控制本公司的努力，也不是作為反收購措施而提出的。(br}修正案不是為了迴應或阻止任何試圖控制本公司的努力，也不是為了反收購措施。應注意的是，本公司為阻止收購本公司控制權的企圖而採取的任何行動都可能導致股東無法參與在沒有反收購條款的情況下可能獲得的任何溢價。任何可能被勸阻或避免的交易都可能是公司股東可能認為符合其最佳利益的交易。然而，董事會有受託責任始終以公司股東的最佳利益行事。

某些人士在須採取行動的事宜上的利益

除彼等作為本公司普通股持有人(該權益與本公司普通股其他持有人的權益並無不同)及以下所披露有關陳恆輝及吳偉良的權益外，吾等的高級職員及董事或彼等的任何聯繫人概無於本資料聲明所述的經吾等股東批准的行動中擁有任何權益(該權益與本公司普通股的其他持有人的權益相同)，而彼等並無於本資料聲明所述的於本資料聲明所述於本公司股東批准的行動中擁有任何權益。

本公司大股東、行政總裁兼董事會主席陳恆輝先生為SPA項下所有四項交易的賣方。他也是LVD的唯一擁有人和APB的多數股權擁有人。

吳偉良威廉(Wai Leung William)是Alset的董事，也是APB的董事。

安全某些受益所有者的所有權，
管理層和董事

下表列出了我們已知的有關截至記錄日期以下公司普通股受益所有權的信息：

	●	我們認為受益持有我們已發行普通股5%以上的每個人(僅根據我們對美國證券交易委員會備案文件的審查)；

	●	我們的每位名高管和董事；以及

	●	作為一個整體，我們所有的現任董事和高管。

個人實益擁有的股票數量包括可根據期權、認股權證和其他可轉換為普通股的股票發行，且目前可行使或在記錄日起60天內可行使的股票。股票數量包括根據期權、認股權證和其他可轉換為普通股的股票，這些股票目前可行使，或在記錄日起60天內可行使。百分比計算假設，對於每個個人和集團，該個人或集團根據當前可行使的期權、認股權證和其他可轉換證券或在記錄日期起60天內可行使的所有股票均未發行。然而，在計算任何其他人或任何其他集團實益擁有的股份百分比時，因行使目前未行使的期權、認股權證和其他可轉換證券而可發行的普通股股票不被視為已發行股票。

除表中或其腳註中另有説明的外，下表中的人員對其顯示為實益擁有的所有普通股擁有的唯一投票權和投資權，但須遵守社區財產法(如適用)。

截至記錄日期，我們有8,580,000股普通股已發行和流通。

受益人姓名和地址 ⁽¹⁾	受益股票擁有		百分比共個共享受益於擁有
董事和任命的高管：
陳恆輝(2)		6,380,000		74.4	%

呂偉良		-		-

榮國偉		-		-

昂熙金愛玲(Ang Hay Kim Aileen)		-		-

黃達強		-		-

羅伯特·特拉普		-		-

威廉·吳(William Wu)		-		-
查爾斯·麥肯齊		-		-
所有董事和高管，作為一個小組(8人)		6,380,000		74.4	%

5%的股東：
陳恆輝(2)		6,380,000		74.4	%

* 不到1%

(1)	除非另有説明，否則以下所有實體或個人的營業地址均為：4800 Montgomery Lane，Suite210， Bethesda，Marland 20814。除另有説明外，吾等相信表中所列所有人士對其實益擁有的所有普通股股份擁有獨家投票權及投資權。

(2)	代表HFE Holdings Limited登記在冊的普通股股，陳恆輝對該等股份擁有獨家投票權及投資權。

其他信息

證券交易委員會定期報告和其他信息

公司遵守《交易法》的信息和報告要求，並根據《交易法》，公司向證券交易委員會提交報告、文件和其他信息。本公司向證券交易委員會提交的這些報告和其他信息可在證券交易委員會維護的公共參考設施中查閲和複製，該公共參考設施位於華盛頓特區20549，N E市F Street 100 。可按規定費率從證券交易委員會的公眾參考科在其位於華盛頓特區的主要辦事處獲取副本。證券交易委員會還維護一個互聯網網站，其中包含定期報告和其他報告、代理和信息聲明以及以電子方式提交給證券交易委員會的註冊人(包括本公司)的其他信息。證交會網站的地址是Http://www.sec.gov.

公司的Form 10-Q季度報告可以通過證券交易委員會的網站獲取，也可以從公司免費獲得，收到書面或口頭請求後，可以通過頭等郵件或其他同樣迅速的遞送方式直接發送到我們的公司祕書Alset Ehome International Inc.，地址為Alset Ehome International Inc.，地址：4800 Montgomery Lane，Suit210，Bethesda，Marland 20814，電話： (301)971-3940。

材料入户

美國證券交易委員會(SEC)已通過規則，允許公司和中介機構(例如：經紀人)通過向兩個或更多股東交付一套寄往這些股東的代理材料來滿足與兩個或更多股東共享同一地址的代理材料的交付要求。這一過程通常被稱為“持家”，這可能意味着為股東提供額外的便利，併為公司節省成本。

一些銀行、經紀人和其他指定記錄持有者可能參與了“持家”委託書和年度報告的實踐。這意味着，除非公司股東另有指示，否則我們的信息聲明可能只有一份副本發送給每個家庭中的多個公司股東。如果向我們的公司祕書提出書面或口頭請求，我們將立即將信息聲明的單獨副本發送給我們的公司祕書，地址為Alset Ehome International Inc.，地址為： 4800 Montgomery Lane，Suite210，Bethesda，Marland 20814，電話：(301)971-3940。任何希望在未來收到我們發給公司股東的委託書或年度報告的單獨副本的公司股東，或任何收到多份並且希望每户只收到一份的公司股東，應聯繫公司股東的銀行、經紀人或其他指定記錄持有人，或者公司股東可以通過上述地址和電話與我們聯繫。

信息聲明的分發

我們將與經紀公司以及作為我們普通股股票記錄持有人的其他託管人、被指定人和受託人作出安排，以便將本信息聲明轉發給我們普通股的受益者。我們將報銷這些經紀人、託管人、被指定人和受託人因轉發信息聲明而產生的合理自付費用。

未經審計的預計合併財務信息

隨附的未經審核備考合併財務資料已編制以列報本公司的資產負債表及營運報表，以顯示若收購APB的控股權及相關交易於列報期初發生時，本公司的綜合財務報表可能會是什麼樣子。本公司的綜合財務報表已編制為列報本公司的資產負債表及經營報表，以顯示本公司的綜合財務報表在收購APB的控制權及相關交易的情況下會是怎樣。

截至2020年12月31日的未經審核備考簡明合併資產負債表以及截至2020年和2019年12月31日的12個月的營業報表被視為收購APB的控股權發生在2020年12月31日。本公司截至2020年及2019年12月31日止年度的未經審核合併備考財務報表列入附件G。

該等形式簡明財務報表僅供説明之用，並不旨在顯示收購於呈列期間生效時的實際綜合財務狀況及綜合經營業績，或未來可能公佈的綜合財務狀況或綜合經營業績。

經審計的APB合併財務報表

隨附的APB經審計合併財務報表已編制，分別列出APB截至2020年和2019年12月31日的資產負債表和截至2020年和2019年12月31日的12個月的營業報表。APB經審計的財務報表作為附件H包含在本文件中。

有關前瞻性陳述的披露

本信息聲明和通過引用併入本信息聲明的文檔包含受風險和不確定性影響的前瞻性聲明。除本信息陳述中包含的歷史事實陳述外，本信息陳述以及本信息陳述附帶的材料以外的所有陳述均為前瞻性陳述。

前瞻性陳述經常(但並非總是)通過使用未來時態和諸如‘相信’、‘ ’預期、‘’預期‘’、‘’打算‘’、‘可能’、‘可能’、‘ ’將、‘’計劃‘、’繼續‘、’估計‘或類似的表達方式來識別。前瞻性陳述不能保證未來的業績，實際結果可能與前瞻性陳述所表示的結果大不相同。前瞻性陳述涉及已知和未知的風險、不確定性和其他因素，這些風險、不確定性和其他因素可能會導致我們公司或其行業的實際結果、活動水平、業績或成就與前瞻性陳述中明示或暗示的未來結果、活動水平、業績或成就大不相同。

本信息聲明中包含或通過引用併入的前瞻性聲明為前瞻性聲明，受1995年私人證券訴訟改革法規定的安全港約束。這些聲明包括關於我們的計劃、意圖、信念或當前期望的聲明。

本信息聲明中包含的前瞻性聲明僅在本信息聲明發表之日作出。前瞻性聲明基於管理層的信念，以及管理層做出的假設和目前可獲得的信息，受某些風險和不確定性的影響，這些風險和不確定性可能會導致實際結果與預期的歷史結果大不相同。這些不確定性和其他風險因素包括但不限於：我們可能無法保存我們在醫療和產品研發方面的專業知識；如果我們的競爭對手提供更優惠的產品或定價條件，現有的和潛在的合作伙伴可能會選擇與競爭對手合作或偏愛競爭對手的產品；我們可能無法保持或增長收入來源；我們可能無法獲得和保持盈利能力；我們可能無法吸引和留住關鍵人員；我們可能無法我們的成本和費用可能會意外增加；以及當前的新冠肺炎疫情可能對公司產生什麼影響。不能保證公司將按照建議書中規定的預期條款及時或完全完成SPA。

我們進一步提醒投資者，未來可能會有其他因素被證明是影響我們經營結果的重要因素。新因素不時出現，管理層無法預測所有這些因素，也無法評估每個此類因素對業務的影響，或任何因素或因素組合可能導致實際結果與任何前瞻性陳述中包含的結果大不相同的程度。

本警示性聲明明確限定了前瞻性聲明的全部內容。本文檔中包含的前瞻性陳述是截至本文發佈之日作出的，除非法律另有要求，否則我們不承擔任何義務更新前瞻性陳述以反映新信息、後續事件或其他情況。

這些行動沒有得到SEC或任何州證券委員會的批准或不批准，SEC或任何州證券委員會也沒有就這些行動的公平性或是非曲直以及本信息聲明中包含的信息的準確性或充分性進行評判。任何相反的陳述都是非法的。

請請注意，這既不是請求您投票的請求，也不是代理聲明，而是一份信息性聲明，旨在通知您已批准的操作，並向您提供有關操作的信息和其他相關背景信息。

	真誠地

	Alset Ehome國際公司。

	由以下人員提供：	/s/ 陳恆輝
	名稱：	陳恆輝
	標題：	首席執行官

附件 A

證券購買協議

A-1

證券購買協議

由

陳恆輝

(賣方)

LiquidValue開發私人有限公司，

(LVD)

True Partners International Limited，

(TP Holdco)

美國太平洋銀行股份有限公司

(APB)

和

Alset Ehome國際公司

(前身為“HF Enterprise Inc.”)

(買方)

本證券購買/交換協議於2021年3月12日簽訂。

其中包括：

(1)

Alset Ehome International Inc.(FKA，HF Enterprise Inc.)，特拉華州一家公司，其普通股在納斯達克股票市場上市，主要辦事處位於馬裏蘭州貝塞斯達20814號蒙哥馬利巷4800號Suite210(“買方”)；

(2)

Heng Fai Ambrose Chan，新加坡人，主要住所在新加坡四季公園Cuscaden Walk#19-01#8， 249692(“賣方”)；

(3)

True Partners International Limited (“TP Holdco”)，一家在香港註冊的公司，其主要辦事處位於香港上環皇后大道西23號Skyway Centre 7樓，由賣方全資擁有；

(4)

LiquidValue Development Pte Ltd. (“Lvd”)，一家在新加坡註冊的公司，其主要辦公地點為新加坡淡馬錫大道7號，地址：新加坡038987，Suntec Tower One，29-01B，由賣方全資擁有；以及

(5)

美國太平洋銀行股份有限公司是根據得克薩斯州法律成立的銀行控股公司，其主要辦事處位於美國馬裏蘭州貝塞斯達市蒙哥馬利巷4800號，郵編：20814。

買方、賣方、LVD和APB以下統稱為政黨“，每個政黨都是 ”政黨“。

鑑於：

(A)

在本協議簽訂之日，賣方直接或間接擁有阿爾賽特國際有限公司(“Alset International Limited”)1,195,139,494 股份(“Alset“)是根據新加坡法律成立的公司，其普通股在新加坡目錄交易所上市，股票代碼40V，認股權證購買1,576,925,000股Alset普通股 (”2017 權證“)。

(B)

Alset是一家全球性的企業，在美國和澳大利亞從事房地產開發、生物醫藥業務以及財產和資產管理。

(C)

賣方打算出售其2017年認股權證的一部分，以購買15億股 (“出售 Alset的普通股認股權證“)。

(D)

在本協議簽訂之日，賣方擁有1,000,000股LVD的普通股股票(“LVD(br}股份“)，面值為每股1.00新元，構成了LVD的所有已發行和已發行股本證券。

(E)

在本協議簽訂之日，賣方直接或通過其全資子公司TP Holdco擁有總計62,122,908股股份( “True Partners Capital Holding Limited(“True Partners”)為True Partners Capital Holding Limited(“True Partners”)的非面值普通股(True Partners 股票“)，True Partners是一家根據香港法律成立的基金管理公司，使用自營交易平臺酌情管理其客户的賬户。True Partners根據開曼羣島法律註冊成立，有限責任公司於香港聯合交易所創業板(“創業板”)上市，股份代號8657。

(F)

在本協議簽訂之日，賣方擁有APB(The“)B類普通股4,775,523股。APB(br}股票“)，每股票面價值0.01美元，APB是一家銀行控股公司，專注於收購美國各種商業銀行的頭寸，並利用區塊鏈技術將銀行數字化。

(G)

根據本協議所載條件的條款，賣方已提出出售，買方已同意購買賣權證、LVD股份、True Partners股份和 APB股份，作為各自的對價。

現在同意如下內容：

定義

1.1

在本協議中，除非上下文另有要求，以下詞語或表述應具有以下含義：

“協議“是指本協議及其附件，包括雙方可能不時以書面形式商定的本協議的所有變更和補充；

“營業日“是指商業銀行在美國紐約州營業的日子(星期六、星期日或公共假日除外)；

“成交“指完成售賣權證、LVD股份、True 合夥人股份和APB股份的買賣(統稱為 ”出售證券“)；

“截止日期“是指本協議的日期；

“對價“是指購買銷售證券的對價，是Alset CPN、LVD CPN、True Partners CPN和APB CPN的總和；

“成本和費用“是指與本協議項下預計的交易有關的所有成本和費用，包括但不限於編制本協議所發生的法律費用和與本協議項下預計的交易有關的專業費用；

“商品及服務税“是指根據新加坡”商品和服務税法“第117A章徵收的商品和服務税；

“納斯達克“指納斯達克股票市場；

“新加坡證券交易所(SGX-ST)是指新加坡交易所證券交易有限公司；

“新加坡元“、 ”新加坡元“、 ”美分“和 ”新加坡元“是指新加坡的合法貨幣；

“美元“是指美國的合法貨幣。

“税收“是指所有形式的税收和法定、政府、州、省、地方政府或市政徵收、關税、繳費和級別，包括任何商品和服務税或其他形式的增值税和印花税，無論是新加坡還是世界其他地方，無論何時開徵，也無論是直接或主要針對或直接或主要歸因於賣方、LVD和APB或任何其他人和所有。税收是指所有形式的税收和法定、政府、州、省、地方税，包括任何商品和服務税或其他形式的增值税和印花税，無論是新加坡還是世界其他地方的，也無論是直接或主要針對或直接或主要歸因於賣方、LVD和APB或任何其他人

1.2

對法定條款的任何提及應包括該條款和依據該條款制定的任何法規，無論是在本協議日期之前或之後進行修改或重新制定的，因此只要該修改或重新制定適用於或能夠適用於在成交前達成的任何交易，並且(因此如果本協議項下的責任可能存在或可能產生)還應包括任何過去的法定條款或法規(在過去的情況下)

1.3

引用 “獨奏會“和 ”部分“是本協議的獨奏會和條款的。

1.4

任何提及包括或包括的內容應被視為緊隨其後但不限於或但不限於它們後面是否跟有類似含義的短語或詞語。

1.5

除非上下文另有要求，否則僅表示單數的詞(包括本協議中定義的詞)應包括複數和反之亦然；表示自然人的詞語應包括法人團體，表示任何性別的詞語應包括所有性別；和

1.6

本協議中的標題僅為方便起見，不應影響本協議中任何條款的解釋。

1.7

除非另有明確規定，否則各方在本協議中給予或作出的所有契諾、保證、陳述、承諾和賠償均分別給予或作出。

交易記錄

2.1

根據本協議中包含的條款和條件，以及在向賣方支付認股權證購買價格(如下所定義的 )的對價中，賣方作為認股權證的實益所有人應出售並轉讓給買方，而買方應向賣方購買認股權證，包括在成交日申報、支付或支付的所有權利、股息、權利和分派購買 Alset普通股1,500,000,000股的賣權證已於2017年3月22日向賣方發行，行使價為每股0.048新元，將於2022年3月21日到期。銷售權證的總收購價(“權證購買(br}價格“)應為以下兩者中的較低者：i)第三方評估的賣權證的估值，或ii)買方在成交日以可轉換本票(”Alset CPN“)支付的28,363,966.42美元，在本合同附件A所附的可轉換本票(”Alset CPN“)中的較低者，受Alset CPN和買方的條款和條件約束面值每股0.001美元，按AEI股票市場價換算價格計算。AEI股票市場價格為每股5.59美元，相當於彭博社(Bloomberg L.P.)援引的AEI普通股在2021年1月4日之前5個收盤價的平均值。

2.2

根據本協議中包含的條款和條件，以及在向賣方支付LVD股票收購價(定義如下 )的對價中，賣方作為LVD股票的實益所有人應出售並轉讓給買方，而買方應從賣方購買LVD股票，包括在成交日就以下各項作出或支付的所有權利、股息、權利和分派在成交日期，買方應向賣方支付全部購買價格(“LVD 股票收購價“)在本合同附件 B所附的可轉換本票 (”LVD CPN“) 中，價值為173,394.87美元的LVD股票可以AEI的轉換價格轉換為AEI普通股，但須受 LVD CPN和買方股東批准的條款和條件的約束。”“LVD CPN”(“LVD CPN”) 在附件 B所附的可轉換本票 (“LVD CPN”) 中，可將價值為173,394.87美元的LVD股票轉換為AEI普通股。

2.3

根據本協議中包含的條款和條件，並在支付True Partners股票購買價格(定義如下)的代價下，賣方應向買方出售並轉讓TP Holdco的所有股權，TP Holdco持有True Partners的44,808,908股，同時賣方應向買方出售並轉讓True Partners的17,314,000股。加上 TP Holdco持有的44,808,908股True Partners股票，按已發行和已發行的400,000,000股True Partners股票計算，約佔True Partners已發行和已發行股票總數的15.53%，包括在截止日期就True Partners股票宣佈、作出或支付的所有權利、股息、權利和分派。True 合作伙伴股票市場價格為每股港幣0.84港元，相當於彭博社(Bloomberg L.P.)引述的2021年1月4日前五個交易日內每股收盤價的平均值。真實合作伙伴股票的總對價為港幣52,183,242.72 或6,729,629.29美元(根據截至2020年12月31日的匯率為1港元兑7.75425港幣)。在成交日期，買方應向賣方支付購買總價(“真實合夥人股票收購價“) 真實合夥人股票價值6,729,629.29美元的可轉換本票(”真實合夥人CPN“)，作為附件中的證據C，根據真實合夥人CPN 的條款和條件以及買方的股東批准，可按AEI 的轉換價格將轉換為AEI普通股。在符合True Partners CPN 條款和條件的情況下，可按AEI 的轉換價將其轉換為AEI普通股股票(”True Partners CPN“)。可轉換為AEI普通股，轉換價格為AEI 。

2.4

根據本協議中包含的條款和條件，以及在向賣方支付APB股票收購價(定義如下 )的對價中，賣方作為APB股票的實益所有人應出售並轉讓給買方，而買方應從賣方購買APB股票，佔APB全部已發行和已發行普通股的86.44%，包括所有權利、股息在成交日期，買方應向賣方支付購買總價(“APB股票收購價“)價值相當於28,653,138.00美元的APB 股票或第三方對APB股票的估值，在本合同附件D所附的可轉換本票(”APB CPN“)中支付，在符合APB CPN的條款和條件以及買方股東批准的情況下，可轉換為股票

2.5

賣方和TP Holdco同意並承諾完成有關True Partner股份的轉讓和銷售，賣方已同意在成交前根據需要向True Partners採購不可撤銷的豁免轉讓或銷售True Partners股份的任何此類限制。

2.6

為了本協議的目的，每筆交易(每筆、一筆交易“，總而言之，第2.1-2.4節中規定的 ”交易“) 彼此獨立，在任何情況下，不得被解釋為另一項交易的任何類型的條件。如果一項或多項交易根據第9條終止或被具有適當管轄權的法院裁定為非法，則本協議的其餘交易不受任何影響或損害。雙方應實施並結束本協議項下剩餘的筆不受影響的交易。

2.7

根據本協議包含的條款和條件，買方應在截止日期向賣方和TP Holdco交付上述可轉換本票的形式的認股權證收購價、LVD股份收購價、真實合作伙伴股份收購價和APB股份收購價的總和。

條件先例

3.1

雙方在本協議項下的義務是有條件的，只有在截止日期或之前滿足或免除了以下所有條件後，才能進行結算：

(i)

賣方獲得 LVD董事會對出售LVD股份的必要批准，如LVD的章程文件要求；

(Ii)

賣方獲得APB董事會和相關銀行業監管機構的必要批准和同意本協議擬出售APB股票；

(Iii)

買方獲得董事會、股東和納斯達克與本協議相關的所有相關批准，以及可能需要的協議中預期的交易；

(Iv)

以買方和/或其指定方為受益人簽署與銷售權證、LVD股份、True Partners股份和APB股份有關的股份轉讓表格的各方；

(v)

本協議中規定的每項保證和陳述在結束時保持真實且在任何重要方面不具誤導性，就像在結束時以及在本協議的日期到結束之間的任何時間重複一樣；以及

(Vi)

所有必要的第三方、政府和監管機構的同意、批准和豁免，包括新加坡證券交易所和納斯達克的批准、豁免和批准(如果雙方均已獲得本協議項下擬進行的交易所需的) ，並且此類同意、批准和豁免在截止日期之前未被修改或撤銷，如果有任何此類同意、批准或放棄

3.2

在截止日期當日或截止日期之前的任何時間，任何一方均可在不違反任何適用法律、規則或法規的範圍內，通過書面通知(視具體情況而定)放棄上述任何前提條件。

賣方的陳述和保修

賣方特此向買方及其繼承人保證並聲明，除賣方向買方提交的例外情況表中另有規定外；此外，還了解到，在本協議執行到交易結束期間發生的事件，例外情況表將不時更新，例外情況表的最終副本將在之前交付給買方

4.1

身份。賣方擁有行使其各自權利和履行或履行其在本協議項下各自義務所需的全部法定權利、權力和所有權限和批准，該協議在完全執行時將構成賣方的有效且具有法律約束力的義務，可根據本協議的條款對賣方強制執行。

4.2

合規性。除例外明細表第4.2節中規定的情況外，賣方訂立、行使其權利和/或履行或遵守其在本協議項下的義務，不會也不會違反或超過由以下各方授予或施加的任何權力或限制：

(i)

適用於新加坡和美國的任何法律、法規、授權、指令或命令(無論是否具有法律效力)；或

(二)中國政府、中國政府、中國政府和中國政府。

在新加坡、中華人民共和國香港特別行政區(“香港”)或美國(以適用為準)作為締約方或對其具有約束力的任何協議、文書或文件。任何協議、文書或文件在新加坡、中華人民共和國香港特別行政區(“香港”)或美國(以適用為準)作為締約方或對其具有約束力的任何協議、文書或文件。

4.3

好標題。截至本協議日期，賣方(直接或通過TP Holdco)是銷售認股權證、LVD股份、True Partners股份和APB股份的唯一實益所有人，免費且無留置權，並擁有轉讓、出售和轉讓所有這些認股權證、LVD股份、True Partners股份和APB股份的全部權利和權限。

4.4

沒有訴訟和破產。除例外情況一覽表的第 4.4節所述外，沒有任何訴訟、索賠、訴訟、訴訟、仲裁、調解，或據賣方所知正在進行的政府調查(“賣方訴訟”)，或據賣方所知，對賣方構成威脅的任何訴訟，但不會或不合理地預期不會或不合理地預期會對賣方造成重大不利影響的任何賣方訴訟除外。賣方及其任何物業均不受或不受任何命令、令狀、判決、禁令、法令或裁決的約束，但不會或合理地預期不會或合計不會對此處預期的交易產生重大不利影響的情況除外。自本合同之日起至截止日期止，賣方不受任何自願或非自願啟動的破產、資不抵債、重組或清算程序或其他類似程序的影響。

4.5

投資經驗。賣方承認其能夠承擔其在AEI普通股的投資的經濟風險和全部損失，並且在財務或商業事務方面的知識和經驗使其有能力評估擬進行的投資的優點和風險。

4.6

信息泄露。賣方及其顧問(如果有)已獲得與買方的業務、財務和運營有關的所有材料，以及賣方要求的與 AEI普通股股份有關的材料。賣方明白其投資AEI普通股的風險很高。賣方已尋求他認為必要的會計、法律和税務建議，以便就其收購AEI普通股的做出明智的投資決定。

4.7

受限證券。賣方理解，在轉換Alset CPN、LVD CPN、True Partners CPN和APB CPN(統稱)時將發行的AEI 普通股股票。根據美國聯邦證券法，與交易相關的 “CPN”)被定性為 “受限證券”，因為它們是在不涉及公開發行的交易中從購買者手中收購的，並且根據此類法律和適用法規，此類證券僅在某些有限的情況下可以在沒有根據證券法註冊的情況下進行轉售。賣方理解，AEI普通股的股票是根據美國聯邦和州證券法的登記要求的特定豁免向其提供和出售的，並且買方在一定程度上依賴於本文中陳述的陳述、保證、協議、確認和對買方的理解的真實性和準確性，以確定此類豁免的可用性和賣方的資格

4.8

傳奇人物。據瞭解，除以下規定外，證明AEI普通股股票的證書可能帶有以下或任何類似圖例：

(a) “本證書所代表的證券未根據修訂後的1933年證券法或適用的州證券法註冊。如果沒有(A)經修訂的1933年證券法關於證券的有效註冊聲明，或(B)持有人的律師的意見(如果公司要求)，以公司合理接受的形式，證券不得以公司合理接受的形式提供出售、出售、轉讓或轉讓，除非已出售或有資格出售，否則根據上述法案或(Ii)不需要註冊。除非已出售或有資格出售，否則不需要註冊。如果沒有已出售或有資格出售，持有人的律師的意見(如果公司要求)，除非已出售或有資格出售，否則不需要註冊。

(B)如果任何州的當局要求，對出售AEI普通股的發行AEI普通股(該國家當局要求的傳奇人物) ，可將其視為國家權力機構所要求的傳奇。

4.9

認可投資者身份。賣方是條例 D規則 501(A)中定義的 “認可投資者”。

LVD、APB和TP Holdco的陳述和擔保LVD、APB 和TP Holdco特此單獨(但不是聯合)向買方及其繼任者表示，除LVD、APB或TP Holdco向買方交付的例外情況表中規定的以外，認股權證和代表買方及其繼任者；還應理解，例外日程表將針對本協議執行至成交之間發生的事件不時更新，並且例外日程表的最終副本將在成交前交付給買方：

5.1

公司組織和能力。LVD、APB和TP Holdco分別是根據新加坡、得克薩斯州和香港的法律正式成立和有效存在的公司，並擁有簽訂此項交易所需的所有公司權力和合法授權。LVD、APB和TP Holdco均擁有完全的法律權利、權力以及簽訂本協議所需的所有授權和批准，以行使其各自的權利並履行或遵守其在本協議項下的義務，這些義務在完全執行時將構成對LVD、APB和TP Holdco的有效且具有法律約束力的義務，可根據本協議的條款對其強制執行。

5.2

合規性。 LVD和APB訂立、行使其權利和/或履行或遵守其在本協議項下的義務，不會也不會違反或超過由以下人員授予或施加的任何權力或限制：

(i)

適用於新加坡和美國的任何法律、法規、授權、指令或命令(無論是否具有法律效力)；或

(二)中國政府、中國政府和中國政府。

在新加坡或美國作為締約方或對其具有約束力的任何協議、文書或文件(以為準)。

5.3

董事會批准。LVD和APB各自已就本協議項下擬進行的交易獲得其各自董事會的批准。

5.4

公司章程和章程。到目前為止，LVD和APB均已向買方提供或以其他方式向買方提供了其各自公司章程(“公司章程”)和章程( “章程”)的完整且正確的副本，且自2020年1月1日起，其各自的董事會會議記錄均已全部個副本( “公司章程”)和“章程”( “章程”)均已向買方提供或以其他方式向買方提供了其各自的公司章程(“公司章程”)和章程( “章程”)的完整和正確副本。LVD和APB的每一套公司章程和章程都是完全有效的，其他組織文件不適用於 LVD和APB，也不對其具有約束力。 LVD和APB的每一套公司章程和章程均完全有效，其他組織文件不適用於 LVD和APB。

5.5

資本化。 LVD的法定股本包括1,000,000股普通股，每股票面價值1.00新元。截至本協議日期：(I)LVD的普通股已發行和發行1,000,000股，全部為有效發行、全額支付和不可評估，且沒有優先購買權， (Ii)LVD的普通股均未保留用於在授予股權獎勵或行使未償還期權或認購權證時發行，或與授予股權獎勵或行使未償還期權或認股權證有關的可交割普通股。 (Ii)LVD的普通股均未保留用於在授予股權獎勵或行使未償還期權或認股權證時發行或以其他方式交付

APB的法定股本包括1億股A類普通股，票面價值0.01美元/股；100,000,000股B類普通股，面值0.01美元/股；以及 1億股優先股，面值0.01美元/股。截至本協議日期：(I)491,665股APB的 A類普通股，5,033,123股APB的B類普通股和491,665股APB的優先股已發行和發行，所有這些都是有效發行、足額支付和不可評估的，並且沒有優先購買權。(Ii)並無 APB普通股預留於授予基於股權的獎勵或行使未償還期權或認股權證以購買APB普通股或獲得任何 APB普通股的其他權利時發行或以其他方式交付。

TP Holdco的法定股本包括10,000股普通股，每股票面價值HKD1。截至本協議日期：(I)TP Holdco的一(1)股普通股已發行並已發行，所有股票均已有效發行、已繳足且不可評估，且無優先購買權。

5.6

財務報表。LVD和APB 應及時向買方提供其截至12月31日的會計年度的經審計的合併財務報表(包括任何相關附註)。2020年和2019年(分別為“LVD 審計的財務報表”和“APB審計的財務報表”)，是根據公認會計原則和S-X條例編制的中期財務報表在所涉期間(除其附註中可能指出的情況外)在所有重要方面都一致適用，並在所有重要方面公平地列示了LVD和APB各自在的合併財務狀況上述期間的現金流和股東權益變動。將提供給買方的LVD和APB的中期財務報表，是否已根據GAAP和S-X法規為所有重要方面的中期財務報表編制，並在所有材料中公平列報 LVD和APB各自截至各自日期的綜合財務狀況以及其中顯示的期間的綜合運營報表和現金流量(受正常期間的限制)，該中期財務報表在所有涉及的期間內都是在一致的基礎上應用的(除附註中註明的以外)。 LVD和APB在各自的日期的合併財務狀況以及其中所示期間的合併運營報表和現金流量(受正常期間的限制)將在所有材料中公平列報。在成交前和成交後，LVD和APB均應與買方協調，編制LVD經審計財務報表和APB經審計財務報表(視情況而定)，以及各自的中期財務報表，以履行買方在S-X法規下的義務。

5.7

缺少訴訟。除例外情況一覽表第5.7節規定外，沒有任何訴訟、索賠、行動、訴訟、仲裁、調解，或據LVD 或APB(視情況而定)所知的政府調查(“LVD 訴訟”或“APB訴訟”) 懸而未決或(據LVD或APB所知)對LVD或APB的每一或其各自的任何 (視情況而定)構成威脅的訴訟、索賠、行動、訴訟、仲裁、調解或(視情況而定)政府調查(分別稱為“LVD 訴訟”或“APB訴訟”) 單獨或合計會產生實質性的不利影響。LVD和 APB(包括其各自的子公司)均不受任何命令、令狀、判決、強制令、法令或裁決的約束，但不會或合理地預期不會對個別或整體產生重大不利影響的命令、令狀、判決、強制令、判令或裁決除外。

5.8

財產。披露明細表第5.8節包含LVD 和APB及其各自子公司(分別為“LVD 財產”和“APB財產”)擁有或租賃的所有不動產的完整和正確清單。LVD和APB及其各自子公司的每個在其各自擁有和租賃的所有物業中均擁有良好且有效的租賃權益。就LVD 和APB各自的所有租賃物業而言，根據任何此類租約，LVD或APB(視情況而定)或其任何子公司，或據LVD或APB所知(如適用)，其對手方不存在任何現有的違約，或在通知或時間流逝或兩者同時發生時，會成為 LVD或APB的重大違約的事件LVD Properties和APB Properties的所有都保持在與LVD和APB各自業務運營的正常進行一致的維修狀態。

5.9

知識產權。除例外附表第5.9節所述外，據LVD和APB各自所知，LVD 和APB或其各自子公司之一(具體見附表5.9)是披露時間表第 (A)節所載知識產權和所有其他知識產權的全部權利、所有權和權益的唯一且獨家(對於任何第三方)擁有者或受讓人並且獲得永久許可，不向第三方支付專利費或其他費用披露日程表第5.9(B)節規定的知識產權。LVD和APB 或此類子公司均擁有或有權免費使用任何擔保權益、留置權、債權、質押、協議、投票權限制、收費或任何性質的其他產權負擔(“留置權”)，但須遵守任何現有許可證或向第三方授予的其他權利(對披露時間表中規定的範圍)。所有必要和充分的材料知識產權(I)對於其目前開展的業務，以及(Ii)LVD和APB各自及其子公司分別提供的服務 (統稱為“LVD知識產權” 和“APB知識產權”)。在本協議中使用的“知識產權”是指所有專利、發明、版權、軟件、商標、服務標誌、域名、商業外觀、商業祕密以及所有其他知識產權和任何種類或性質的知識產權。就本協議而言，術語 “專利”是指美國和非美國專利 (實用新型或外觀設計，視情況而定)、臨時專利申請, 非臨時專利申請、續展、部分續展、分部、因任何專利的重新發布、重新審查、續簽或延期(包括任何補充保護證書)而產生的任何此類專利、專利披露、替代申請、基於任何此類專利的任何確認專利或註冊專利或添加專利，以及上述任何專利的所有外國對應項。

5.10

合同。除本協議另有規定外，截至本協議之日，《披露日程表》第5.10節列出了LVD和APB(視情況而定)或其任何子公司作為參與方的所有材料合同。每一份材料合同均有效，並對LVD或APB、或適用的子公司(視情況而定)具有約束力，據LVD和APB雙方所知，雙方均完全有效和有效，但此類故障有效、有約束力或完全有效的情況除外，其效果不會或合理地預期不會對LVD或APB有實質性的不利影響。任何重要合同項下均不存在違約情況，也未發生因時間流逝或發出通知而構成 LVD或APB或其各自任何子公司在本合同項下違約的事件，除非不會或合理地預期單獨或總體不會產生重大不利影響。

買方的陳述和保修

6.1

公司組織和能力。買方是根據特拉華州法律正式組織並有效存在的公司，擁有達成本次交易的所有必要公司權力和合法授權。完整後，本協議將構成對買方的有效且具有法律約束力的義務，可根據本協議的條款對其強制執行。

6.2

合規性。除例外明細表第6.2節中規定的情況外，買方訂立、行使其權利和/或履行或遵守本協議項下的義務，不會也不會違反或超過由以下各方授予或施加的任何權力或限制：

(i)

適用於新加坡和美國的任何法律、法規、授權、指令或命令(無論是否具有法律效力)；或

(二)中國政府、中國政府、中國政府和中國政府。

適用的任何協議、作為締約方或在美國具有約束力的文書或文件。

6.3

董事會批准。在股東批准的情況下，買方已獲得其董事會對本協議項下擬進行的交易的批准。

6.4

(A)買方的法定股本包括 25,000,000股，其中20,000,000股為普通股，面值為每股0.001美元(“買方普通股”)，和5,000,000股為優先股，面值為每股0.001美元(“買方優先股”)。截至2020年12月29日，買方有(I)8,570,000股買方普通股已發行和已發行，全部為有效已發行、已繳足和不可評估，且無優先購買權；(Ii)0股母公司普通股預留用於在授予股權獎勵或行使未償還期權和認股權證時發行或以其他方式交付(與授予股權獎勵或行使未償還期權和認股權證相關的可交割股票)；(Ii)0股母公司普通股，用於在授予股權獎勵或行使未償還期權和認股權證時發行或以其他方式交付

6.5

SEC備案文件；財務報表。買方在過去12個月內已提交或以其他方式傳輸其要求其向證券交易委員會提交或以其他方式傳輸的所有表格、報告、聲明、證明和其他文件(包括所有證物、修訂和補充材料 )。截至其各自的日期，每份SEC報告在所有實質性方面都符合證券法及其下頒佈的規則和法規以及交易所法和其下頒佈的規則和法規的適用要求，每個報告在提交之日均為有效的。(br}、。除非在此日期之前向證券交易委員會提交的後續文件修訂或被其各自的日期取代(如果被修訂或取代，則在隨後提交的日期)，所有證券交易委員會報告均未包含對重大事實的任何不真實陳述或遺漏陳述其中要求陳述或通過引用併入的重要事實或為了在其中作出陳述而有必要的，在以下情況下，證券交易委員會的報告均不包含任何關於重大事實的不真實陳述或通過引用將其併入其中或為了在其中作出陳述而有必要陳述的重要事實，在以下情況下，證券交易委員會報告均不包含任何不真實陳述

買方經審計的合併財務報表(包括任何與此相關的附註)，包括在買方的經修訂的S-1表格登記報表中，截至12月31日的財政年度，、(br}、、提交給證券交易委員會的2019年和2018年已根據GAAP在所涉期間的所有重要方面一致應用編制(除了可能在其附註中註明的 )，並在所有材料中公平列示，以尊重買方在各自日期的綜合財務狀況以及其中所示期間的運營、現金流量和股東權益變動的綜合報表。12月29日提交給美國證券交易委員會(SEC)的買方登記報表和10-Q表格季度報告中包括的所有中期未經審計的合併買方財務報表(包括與此相關的任何附註 )。2020年已根據 GAAP在所涉期間內一致應用的所有重要方面編制(除附註中可能指明的或SEC根據交易所法案可能允許的情況外)，並在所有重要方面公平地反映了買方截至其各自日期的綜合財務狀況以及其中所示期間的綜合運營報表和現金流量 (取決於正常的期末調整)

承諾，雙方確認和確認

雙方進一步不可撤銷地承諾、確認、確認並同意

(i)

在成交後，買方應促使APB和LVD向賣方及其審計師和/或內部審計師提供全面、迅速的合作和協助，處理賣方的審計師和/或內部審計師對賣方的任何審計、合併和/或會計事項；以及

(Ii)

自本協議之日起至成交為止，LVD和APB的每一個契約和協議均約定，除本協議預期的、例外情況表中規定的或法律要求的以外，或者除非買方另有書面同意(此類同意不得受到無理的限制、扣留或延遲)，否則LVD和APB及其各自子公司的業務應在其各自的分支機構中開展。在本協議生效之日起至成交之日，LVD和APB及其各自子公司的業務應在其各自的分支機構中進行。除非買方另有書面同意(此類同意不得受到無理的限制、扣留或延遲)LVD和APB均應在商業上合理努力維護其及其各自子公司的業務組織基本完好無損，並維護其及其各自子公司與客户、供應商、員工、被許可人、許可人、合作伙伴以及與其各自子公司或其任何子公司有重要業務關係的其他人員之間的現有關係。每一個LVD和 APB或其任何子公司均應在商業上保持其及其各自子公司的業務組織基本完好無損，並保持其及其各自子公司與客户、供應商、員工、被許可人、許可方、合作伙伴和其他人員之間的現有關係。在LVD和APB各自的正常業務過程中，在符合上述規定的範圍內，從本協議日期到賣方成交為止，不需要預支任何額外資本來為LVD和APB各自業務的擴展提供資金，前提是LVD和APB各自可以正常方式開展各自的業務，而無需賣方提供此類資金。如果LVD和APB均可正常開展各自的業務，則不需要賣方提供此類資金。如果LVD和APB均可正常開展各自的業務，則無需賣方提供此類資金。

正在關閉個交付項

8.1

根據第 3.1節的規定，結案應在雙方同意的其他地點進行。

8.2

成交時，賣方、LVD和APB應向買方交付：

(i)

有效證券銷售權證、LVD股份、True 合夥人股份(包括通過TP Holdco)和APB股份的有效證券賣方名稱；

(Ii)

經正式認證的LVD和APB董事會決議副本，批准：

(a)

轉讓LVD 股票和APB股票(如適用)，但如有必要，須加蓋適當印花；

(b)

加蓋LVD的公章和APB的印章(視情況而定) (在需要時)；

(c)

以買方為受益人，就LVD股票和APB股票(如適用)發行新的股票；以及

(d)

根據具體情況，更新LVD和APB各自的股東或會員註冊。

(Iii)

必要的豁免或同意，使買方或其被指定人能夠登記為任何和所有出售權證、LVD股份、True Partners股份(包括通過TP Holdco)和APB股份(統稱為“出售證券”)的持有人；

(Iv)

向當地新加坡機構、香港機構和德克薩斯州國務卿提交有關銷售證券的交易和所有權變更的申請(如果適用)；

(v)

賣方提供股權證或轉讓該性質的文件，以將所售證券轉讓給買方；以及

(Vi)

為使本協議生效而可能需要的其他常規轉讓、假設、備案或文件，其形式和實質應令買方合理滿意。

8.3

成交時，買方應向賣方交付：

(i)

認股權證收購價、LVD股份收購價、真實合作伙伴股份收購價和APB股份收購價分別以第2條規定的可轉換本票形式支付；

(Ii)

買方批准本協議中計劃進行的交易的董事會決議；以及

(Iii)

實施本協議可能需要的其他常規轉讓、假設、備案或文件，其形式和實質令賣方合理滿意， LVD和APB。

撤銷

9.1

撤銷。本協議可由以下各方在協議結束後九十(90)天內以書面通知終止或撤銷，如下：

(i)

在賣方選擇時，如果買方違反了本協議中包含的任何陳述、保證、約定或協議；或

(Ii)

在買方選擇時，如果賣方、LVD或APB違反了本協議中包含的任何陳述、保修、約定或協議。

9.2

撤職的影響。如果本協議根據第9.1節終止或撤銷，本協議應立即失效，本協議任何一方均不承擔任何責任或義務，但條款第10-20條在本協議解除後仍然有效；但本協議的任何條款均不免除或免除任何一方因欺詐或其材料以及故意違反本協議任何規定而產生的責任或損害

10.

機密性

10.1

每一方應對與本協議有關的談判、本協議的存在及其內容嚴格保密，未經另一方事先書面同意，各方不得向任何其他人披露，但向其控股公司、其董事、主要員工和顧問以及其控股公司的董事、員工和顧問披露，嚴格需要根據或根據新交所的規則和規則的要求披露。雙方應嚴格保密，並在未經另一方事先書面同意的情況下，向其他任何人披露。除向其控股公司、其董事、主要員工和顧問以及其控股公司的董事、員工和顧問披露外，必須嚴格按照新交所的規則和規定的依據或要求披露。和香港香港。

10.2

除第9條規定外，未經其他各方書面同意，任何一方不得發佈或代表任何一方發佈或發佈與本協議中的任何事項有關的新聞稿或公告，但新加坡證券交易所和納斯達克的規則和法規以及新加坡和美國的其他適用法律或法規要求發佈或發佈的任何新聞稿或公告除外。其他方未經其他方書面同意，不得發佈或代表任何一方發佈或發佈與本協議中的任何事項有關的新聞稿或公告。新加坡證券交易所和納斯達克的規則和法規以及其他適用的法律法規要求的新聞稿或公告除外。

10.3

各方之間的所有通信、任何一方提供給或由其中任何一方從另一方收到的指定為機密的或按其性質應為機密的所有信息和其他材料，以及與雙方的商業交易或財務安排有關的所有信息，應由接收方保密，除非或直到它或的一部分屬於公共領域(除非這些信息因任何故意的行為而變得為公眾所知因此，在可公開獲得的範圍內，本條款項下的義務將終止。

10.4

雙方確認，在簽署本協議後，他們有權在新交所-ST或納斯達克發佈與協議主題相關的新聞稿和公告。

10.5

本協議的任何內容均不得以任何方式限制或禁止雙方遵守任何相關適用法律規定的任何披露義務。

11.

編號 ASSISGNMENT

未經其他各方事先書面同意，任何一方不得轉讓或轉讓其在本協議項下的全部或部分權利或義務。

12.

精華的時間

本協議任何條款中提及的任何時間或期限均可經雙方書面同意延長，但對於最初確定的任何時間、日期或期限或上述延長的任何時間、日期或期限，時間應具有性質。

13.

成本和税收

13.1

每一方應承擔並負責各自與本協議的談判、準備和執行有關的費用和支出。

13.2

儘管上述第13.1條另有規定，出售證券的買賣應支付的任何印花税應由買方承擔。

13.3

儘管有上述第13.1條的規定，如果根據本協議項下的任何交易和/或目標公司在本協議項下的交易之前進行的任何內部重組應收取税款，税款應由賣方承擔，同時還應包括因延遲支付此類税而產生的任何罰款或利息。

14.

通告

根據本協議要求發出、作出或送達的任何通知、通信或要求應以英文書面形式送達，並通過打印件或預付掛號信或傳真或電傳發送至預定收件人的以下地址或傳真號碼，或發送至相關方可能不時通知(根據本條款)的其他地址或傳真號碼：

買家：		Alset Ehome International Inc. 注意：榮國偉地址：蒙哥馬利巷4800號，210套房馬裏蘭州20814，貝塞斯達電子郵件： ronald@alsetInternational al.com
賣家和TP Holdco：		恆陳輝地址：新加坡Suntec大廈一號29-01B淡馬錫大道7號 038987 電子郵件： fai@alsetInternational al.com
LVD：		LiquidValue Development Pte Ltd. 聯繫人：林丹尼地址：新加坡Suntec大廈一號29-01B淡馬錫大道7號 038987 電子郵件： Danny@alsetInternational al.com

APB：		美國太平洋銀行股份有限公司注意：榮國偉地址：蒙哥馬利巷4800號，210套房馬裏蘭州20814，貝塞斯達電子郵件： ronald@alsetInternational al.com

任何此類通知、通信或要求應視為已在發送後立即正式送達(如果以電子郵件發出或發出)，或(如果以信件發出)在郵寄後兩天送達，並且在證明該通知、通訊或要求時，只需出示電子郵件即已足夠。

15.

進一步的保證

雙方應在必要時執行和促成所有其他人員，以便在交易結束前或交易結束後簽署和執行可能合理需要的所有其他行為、保證、行為和事情，以充分執行本協議的條款和條件。雙方應在交易結束前或交易結束後簽署和執行所有合理需要的進一步行動、保證、行為和事情，以充分執行本協議的條款和條件。

16.

可分性

根據任何司法管轄區的法律，本協議的任何條款的非法、無效或不可執行性不應影響其根據任何其他司法管轄區的法律的合法性、有效性或可執行性，也不影響任何其他條款的合法性、有效性或可執行性。

17.

同行

本本協議可由雙方以不同的副本簽訂，每個副本在簽署時應為正本，但所有副本應共同構成一個相同的文件。簽名可以通過傳真或電子郵件進行交換，在這種情況下，簽名應在通知服務器的電子郵件網關離開時提供。雙方同意受自己的傳真或電子郵件的約束，並接受另一方的傳真或電子郵件簽名。

18.

完整的協議和修改

18.1

本協議構成雙方就本協議中預期進行的交易達成的完整協議，並取代雙方之前與本協議主題相關的所有口頭和書面協議、條款單、備忘錄、諒解、承諾、陳述和擔保。

18.2

每一方均向另一方確認(並應依據此類確認以約定的形式執行本協議和任何文檔) 未受誘使簽訂任何此類文檔，也未依賴於本協議中約定的陳述和/或保證以外的任何陳述或保證。

18.3

除非以書面形式修改或更改本協議，並由各方或其代表簽署，否則本協議的任何修訂或更改均無效。

19.

合同

本協議中的任何內容均無意授予任何第三方強制執行本協議的任何條款或授予任何第三方本協議項下的任何利益的權利。

20.

管轄法律和管轄權

20.1

本協議受美國紐約州法律管轄和解釋。

20.2

除以下第 20.3節另有規定外，對於因本協議或與本協議相關而引起的任何法律訴訟或訴訟，訴訟程序“)，雙方特此不可撤銷地服從馬裏蘭州法院的非專屬管轄權，並放棄對任何此類法院訴訟的任何異議，理由是訴訟地點或訴訟程序是在不方便的法庭上提起的訴訟程序是在不方便的法院提起的訴訟程序，雙方在此不可撤銷地接受馬裏蘭州法院的非專屬管轄權，並放棄對任何此類法院訴訟程序的任何異議。

20.3

儘管有上述第20.2條的規定，提交材料不應影響買方在任何司法管轄區提起訴訟的權利，在任何司法管轄區提起訴訟的也不排除買方在任何其他司法管轄區提起訴訟。

[簽名頁如下]

[證券購買協議簽字頁]

茲證明，本協議由雙方正式授權的官員在上文首次寫明的日期簽署。

購買者

Alset Ehome國際公司

(FKA，FHF Enterprise Inc.)

由： /s/Ang Hay 金先生和他的父親他的父親和母親在一起。/s/Ang Hay 金先生和他的朋友們在一起。

姓名：金昂海 Kim

職務：總經理

賣家

恆輝劉漢銓

由： /s/恆輝陳奕迅(Ambrose Chan)和陳奕迅(Heng Fai/Heng Fai)合作。

姓名：陳恆輝 Chan

標題：個人

True Partners International Limited

由： /s/恆輝陳奕迅(Ambrose Chan)先生：？

姓名：陳恆輝 Chan

職務：唯一股東

LiquidValue開發私人有限公司

由：/s/恆輝 Ambrose Chan對其進行了測試，並對其進行了測試。

姓名：陳恆輝 Chan

職務：總經理

美國太平洋銀行股份有限公司

由：/s/恆輝陳奕迅(Ambrose Chan)：：

姓名：陳恆輝 Chan

職務：董事會主席

披露時間表

5.8節LVD和APB的房地產

LVD：

擁有者：無

租用：無

APB：

擁有者：無

租用：無

第節5.9 LVD和APB的知識產權

LVD：

(a)

擁有者：無

(b)

獨家授權：無

APB：

(a)

擁有者：無

(b)

獨家授權：無

第節5.10 LVD和APB的材料合同

LVD：不適用

APB：不適用

例外時間表

第 4.2節賣方合規性

不適用

第節4.4賣方訴訟

不適用

5.7節LVD和APB的訴訟

LVD：不適用

APB：不適用

第節5.9 LVD和APB的知識產權有限制

LVD：不適用

APB：不適用

第節6.2買方合規性

不適用

附件 B

可轉換購買2017權證的本票

B-1

Alset Ehome國際公司

(FKA，HF Enterprise Inc.)

2%的有條件可轉換本票

本金：28,363,966.42美元	發佈日期：2021年3月12日

對於收到的價值，請 (1)向特拉華州一家名為Alset Ehome International Inc.(FKA，HF Enterprise Inc.)的特拉華州公司(“本公司”)承諾向新加坡個人陳恆輝(Heng Fai Ambrose Chan)的訂單支付，其主要住所為新加坡249692四季公園Cuscaden Walk 8號19-01號或其受讓人(“根據本協議條款支付利息 (“利息”) 任何未償還本金(按適用利率(定義見下文)計算)，自上述發行日期(“發行日期”)起累計，直至本可轉換期票全部付清為止。本可轉換本票，包括所有以交換、轉讓或替換方式發行的本票，稱為本票據。本票據乃根據日期為發行日期的若干股票購買協議( “SPA”)的條款，由持有人、本公司及其若干其他實體交付，以供本公司購買認股權證。此處使用的某些大寫術語在本協議第21節或SPA中定義。

1. 本金付款。根據第5節所述的票據轉換，本協議項下未償還的本金和應計利息應於到期日全額支付給持有人。

2. 利息；利率。本票據的未付本金餘額應按2%(年利率)計息( “利息利率”)。利息應從發行日開始計算(包括 )，並按實際/365天計算。所有未付利息和本金應在到期日到期並支付。

3. 默認設置。

(a) 默認事件。下列事件中的每一個都應構成 “ 默認事件”(Event of Default)：

(I)根據裁決，公司的破產、資不抵債、重組或清算程序或其他解除債務人的程序應由或針對第三方提起，不得在其啟動之日起三十(30)日內解除；

(Ii)在公司根據任何適用的聯邦、州或外國破產、資不抵債、重組或其他類似法律或任何其他適用的聯邦、州或外國破產、資不抵債、重組或其他類似法律或任何其他案件或程序被判定為破產或資不抵債的情況下，或在公司同意在非自願案件中輸入關於本公司的法令、命令、判決或其他類似文件的情況下，允許公司開始自願案件或程序任何適用的聯邦、州或外國破產、資不抵債、重組或其他類似法律或任何其他案件或程序。重組或其他類似法律，或任何針對它的破產或破產案件或程序的啟動，或它提交根據任何適用的聯邦、州或外國法律尋求重組或救濟的請願書、答辯書或同意書，或它同意提交此類請願書，或託管人、接管人、清算人、受讓人、受託人、自動減除人或其他類似人同意提交此類請願書或由保管人、接管人、清算人、受讓人、受託人、自動減除人或其他類似人或公司為債權人的利益進行轉讓，或執行債務組合，或發生任何其他類似的聯邦、州或外國程序，或公司書面承認其無法在到期時普遍償還債務，公司為推進任何此類行動而採取公司行動，或任何人採取任何行動以開始統一商業守則出售或取消抵押品贖回權或

(Iii)允許法院根據任何適用的聯邦、州或外國破產、破產、重組或其他類似法律，就公司的自願或非自願案件或訴訟，或(Ii) 裁定破產或資不抵債的法令、命令、判決或其他類似文件，申請法院錄入的判令、命令、判決或其他類似文件，或按適當方式批准案件或訴訟程序。 (Iii)允許法院根據任何適用的聯邦、州或外國破產、破產、重組或其他類似法律，就公司的自願或非自願案件或訴訟程序作出判決、命令、判決或其他類似文件。根據任何適用的聯邦、州或外國法律或(Iii)法令、命令、判決或指定託管人、接管人、清算人或公司其他類似官員的法令、命令、判決或其他類似文件，或根據任何適用的聯邦、州或外國法律調整公司或與公司有關的組成，或命令清盤或清算公司的事務，以及繼續執行任何此類法令判決書或其他類似文件連續三十(30) 天內未擱置並有效。

(b) 通知違約事件。在本公司得知第3(A)(Ii)-(Iv)節規定的違約事件已經發生且尚未治癒後的七(7)天內，公司應儘快並在任何情況下以書面形式通知持有人該違約事件的性質、範圍、時間和有關該違約事件的事實，以及公司建議就該違約事件採取的行動(如有)。(2)本公司應儘快並在任何情況下在七(7)天內將該違約事件已發生且尚未治癒的情況以書面形式通知持有人該違約事件的性質、範圍和時間、與該違約事件相關的事實，以及公司建議就該違約事件採取的行動(如有)。

4. 無合同。公司特此約定並同意，公司不會通過修訂其各自的公司註冊證書，或通過任何重組、資產轉讓、合併、合併、安排計劃、解散、發行或出售證券，或任何其他自願行動，避免或試圖避免遵守或履行本附註的任何條款。將始終本着誠意執行本票據的所有規定，並採取可能需要的一切行動，以保護本票據持有人的權利。

5. 預付款；轉換。

(a) 自願提前還款。本公司可在到期日之前的任何時間預付本票據的未償還本金和應計但未支付的利息，全部或部分不受罰款或預付。

(b) 轉換。在公司股東批准轉換本票據(“股東批准”)後，在到期日之前的任何時間，持有人可按轉換價格(“轉換價格”)每股5.59美元的轉換價格(“轉換價格”)，將未付本金和未付本金加上任何應計和未付利息轉換為公司普通股(“普通股”)的股。為澄清起見，在股東批准之前或未經股東批准，本票據不可兑換，如果本公司截至到期日仍未獲得股東批准，本公司將於到期日以現金到期並支付。

i. 在轉換時交付轉換庫存。在不遲於七(7)個營業日( “股份交付日”)之前，本公司應在收到主要以附件1的形式發出的換股通知後，向持有人交付或安排向持有人交付一份或多份代表換股股票的證書或持有人的股份報告，反映在本票據全部或部分轉換時獲得的換股股票的發行情況。本公司應在收到換股通知後向持有人提交或安排向持有人交付代表換股股票的一份或多份證書或持有人的股份報告，以反映在本票據全部或部分轉換時獲得的換股股票的發行情況。

二、中國和中國零碎股份。本票據轉換後，不得發行任何零碎股份或代表零碎股份的股票。至於股東於該等換股時有權收取的股的任何零碎股份，本公司須選擇就該最後零碎股份支付現金調整，金額為相等於該零碎股份乘以換股價，或將四捨五入至下一整股股份。

(d) 某些調整。

i. 庫存拆分。如果本公司在本附註為流通股期間的任何時間：(I)將流通股普通股細分為較大數量的股票，(Ii)將流通股普通股合併(包括通過反向股票拆分)為較少數量的股票，或(Iii)在普通股股票重新分類的情況下，發行公司股本的任何股份，則換股價應乘以一個分數，其中分子為緊接該事件發生前已發行的普通股(不包括公司的任何庫藏股)數量，其中分母為緊接該事件發生後已發行的普通股數量。根據本第5(D)條進行的任何調整應在確定有權獲得此類分配的股東的記錄日期後立即生效，如果是細分、合併或重新分類，則應在生效日期後立即生效。

二、日本調整折算價格通知每當根據第5(D)款調整轉換價格時，本公司或公司應立即向每位持有人發出通知，説明新轉換價格，並在調整後三(3)個工作日內確定新轉換價格，並簡要説明需要調整的事實。未提供此類通知不構成違約事件。

6. 聖約。除非沒有本金或應計但未付利息未償還：

(a) 保留存在。*本公司應維持和保持其存在、權利和特權，並在本公司擁有或租賃的物業的性質需要該資格的每個司法管轄區成為或保持適當的資格和信譽。

(b) 公開的文件。公司應盡其最大努力保持1934年《證券交易法》(經修訂)( 《交易法》) 所要求的定期申報，並保持其普通股在納斯達克證券市場或其他美國證券交易所市場上市。

7. 受益的所有權。如果由於轉換或其他原因，持有人對公司普通股的受益所有權(定義見下文)達到5.00%或更多，則持有人同意與公司協調，按照修訂後的《1934年證券交易法》第13(D)條的要求提交某些披露文件。就本第7條而言，持有人的受益所有權指的是根據1934年《證券交易法》第13(D)節以及據此頒佈的規則和條例進行定義和計算。

8. 修正案。除非以書面形式並經本公司和持有人批准，否則對本附註任何條款的修改、修改或豁免均不會生效。

9. 轉讓限制。未經本公司明確書面同意，持有人不得提供、出售、轉讓或轉讓本票據，本票據可由公司自行決定批准或扣留。

10. 重新發行此票據。

(a) 轉讓。如果本票據按照第9節的規定經公司批准轉讓，持有人應將本票據交還給公司，隨後公司將根據持有人的命令立即發行並交付一張新票據(根據第 10(C)節)，按照持有人的要求登記，代表持有人正在轉讓的未償還本金，如果轉讓的未償還本金少於全部未償還本金，則公司將立即發行並交付一張新票據(根據 10(C)節)，該新票據代表持有人正在轉讓的未償還本金，如果轉讓的未償還本金少於全部未償還本金，公司將立即發行並交付應持有人要求登記的新票據向持有人發出新的票據(根據第10(C)節)，代表未轉讓的本金。持有人及任何受讓人在接受本票據後，確認並同意，由於本票據任何部分的預付或轉換，本票據所代表的未償還本金可能少於本票據面上所述的本金。

(b) 丟失、被盜或損壞的紙幣。本公司收到令本公司合理滿意的證據本票據已遺失、被盜、銷燬或損毀(其中書面證明和下述擬作賠償即已足夠)，以及在遺失、被盜或損毀的情況下，持有人以慣常和合理的形式向公司作出的任何賠償承諾；如果是損毀，則在交出時，以及(如屬損毀)持有人向本公司作出的任何賠償承諾，如屬損毀，則應在交出時提交，如果是損毀，則在交出時，以及(如果是損毀)持票人向公司作出的任何賠償承諾。公司應簽署並向持有人交付一份代表未償還本金的新票據(根據第10(C)節 )。

(c) 發行新票據。每當本公司需要根據本票據的條款發行張新票據時，該新票據(I) 應與本票據具有相同的基調，(Ii)如在該新票據的票面上所示，(Ii)應代表剩餘的本金 (如果是根據第10(A)節發行的新票據，則為持有人指定的本金，當加上在中發行的其他新票據所代表的本金時，該本金為 (Iii)發行日期如新票據面上的所示，與本票據的發行日期相同；(Iv)具有與本票據相同的權利和條件；及(V)自發行日期起計為應計及未付的利息。(V)指應計及未付的利息，即自發行日期起計的應計及未付的利息；(Iv)享有與本票據相同的權利及條件；及(V)應為應計及未付的利息，由發行日期起計，與本票據的發行日期相同。

11. 補救措施、特徵、其他義務、違規行為和禁令救濟。本附註提供的補救措施應是累積的，並且除了根據本附註和法律或衡平法上的任何其他交易文件(包括特定履行法令和/或其他強制令救濟)提供的所有其他補救措施外，本附註中的任何規定均不限制持有人就公司未能遵守本附註的條款尋求實際和後果性損害賠償的權利。本附註提供的補救措施應是累積的，並且是根據法律或衡平法上的任何其他交易文件(包括特定履行法令和/或其他強制令救濟)提供的。

12. 説明。持有人理解並同意，發行時的轉換股票應具有限制性，如果由證書表示，則應具有以下説明，直至 (I)該轉換股票已根據證券法登記，並根據已宣佈生效的登記聲明有效處置，或(Ii)在中，公司可接受律師的意見，該轉換股票可根據公司可接受的法律顧問的意見出售。該轉換股票應已根據證券法登記，並根據已宣佈生效的登記聲明有效處置，該等轉換股票可根據公司可接受的法律顧問的意見出售。以及任何適用的 “藍天”或州證券法：

“本證書所代表的股票未根據修訂後的1933年證券法(”證券法“)或任何適用的州證券法註冊。此類股票是出於投資目的收購的，在發行人未根據證券法向美國證券交易委員會提交有關此類股票的有效註冊聲明或律師認為不需要此類註冊的情況下，不得提供出售、出售、售後交付、轉讓、質押或質押股票。

13. 施工；個標題。本票據應被視為由本公司和持有人共同起草，不得解釋為對任何作為本票據起草人的人不利。本説明的標題僅供參考，不構成本説明的一部分，也不影響對本説明的解釋。除非持有人另有書面同意，否則本附註中使用但在其他交易文件中定義的術語應與此類其他交易文件中截止日期的術語具有賦予該等術語的含義。

14. 失敗或放縱不放棄。持有者在行使本協議項下的任何權力、權利或特權時的失敗或延誤不得視為放棄，任何一次或部分行使任何此類權力、權利或特權也不排除其他或進一步行使或任何其他權利、權力或特權。除非以書面形式提交併由放棄方的授權代表簽署，否則棄權無效。

15. 通知；幣種；付款。

(a) 通知。本協議項下要求或允許發出的任何通知或其他通信應以書面形式發送，並印有印製的確認書、國家認可的隔夜承運人或個人遞送，並應在實際收到此類通知後生效，發送至以下地址，直至收到任何此類地址或聯繫信息已更改的通知：

致公司：、Inc. Alset Ehome International Inc.

4800 蒙哥馬利巷210號套房

馬裏蘭州貝塞斯達 20814

聯繫人：榮國偉

另一份副本

( 不應構成

通知) 發送至：北京，北京，上海，北京，上海，上海，北京，上海，新加坡

美洲大道1185 37號第幾層

紐約紐約郵編：10036

傳真： 212-930-9725

聯繫人：達林·M·奧卡西奧

致 Holder：我的家人，我的朋友，我的朋友，朋友

7 淡馬錫大道，#29-01B

Suntec 一號塔樓

新加坡 038987

注意：恆輝陳安博

(b) 貨幣。本票據中所指的所有美元金額均以美元美元(“美元美元”)表示，本票據項下的所有欠款應以美元支付。

16. 取消。在本票據在任何時候所欠的全部本金、應計利息和其他金額全部付清或全額轉換後，本票據將自動視為已註銷，並交由公司註銷，不得重新發行。

17. 放棄陪審團審判。每一方特此放棄就與本附註有關的任何事項提起的任何訴訟、訴訟或程序接受陪審團審判的權利。

18. 管理法律。本註釋應受紐約州法律管轄並根據其解釋，但不影響其有關法律衝突的原則。

19. 律師費和收取費用。對於與本附註有關的任何爭議，或在提起訴訟、訴訟、仲裁或其他任何性質的程序以收取根據附註到期的金額或解釋或執行本協議的條款時，包括但不限於根據美國破產法進行的涉及聯邦破產法特有的問題的任何程序，或任何訴訟、訴訟、仲裁或其他尋求權利聲明的程序或勝訴方將有權向敗訴方追回其合理的律師費、律師助理費用、專家費以及所有其他費用、成本和開支，包括法官或仲裁員在審判、仲裁或其他訴訟中或在任何上訴或複審中確定的法律規定的所有其他金額之外，因此而實際發生和合理需要的收費。

20. 最多筆付款。此處包含的任何內容均不得被視為確定或要求支付超過適用法律允許的最高利率或其他費用。如果本協議要求支付的利率或其他費用超過該法律允許的最高限額，則超過該最高限額的任何款項將從公司欠持有人的金額中抵扣，從而退還給公司。

21. 某些定義。就本説明而言，以下術語應具有以下含義：

(a) “附屬公司”是指通過一個或多箇中介機構直接或間接控制、由人控制或與人共同控制的任何人，此類術語在證券法規則405 中使用和解釋。

(b) “營業日“是指除週六、週日或其他日以外的任何一天，紐約市的商業銀行在這一天被法律授權或要求繼續關閉。

(d) “個人“ 指在1934年證券交易法(經修訂)第13(D)或14(D)節中使用的”個人“，包括任何個人、公司、有限責任公司、合夥企業、信託、非法人組織、政府或其任何機構或政治分支機構，或任何其他實體或任何團體。

(e) “證券法“是指修訂後的1933年證券法和據此頒佈的規則和條例。

(f) “交易單據“是指，本附註、SPA以及本協議任何一方與SPA計劃進行的交易相關而簽訂或交付的任何其他協議和文書，可能會不時修改這些協議和單據。單據”是指，本附註、SPA和任何其他協議以及由本協議任何一方就SPA計劃進行的交易訂立或交付的文書。

[簽名頁面如下]

[ 可轉換本票的簽字頁]

茲證明，本公司已促使本票據於上述發行日期正式籤立。

公司：

Alset Ehome國際公司

一家特拉華州公司

由： /s/Ang Hay 金先生和他的父親他的父親在一起。

姓名：金昂海 Kim

職務：總經理

展品 1

轉換通知表格

Alset Ehome International Inc.

4800 蒙哥馬利巷210號套房

馬裏蘭州20814，貝塞斯達

注意：[]

在此簽名的選擇將以下Alset Ehome國際公司的可轉換本票中所述的某些未償還金額轉換為a特拉華公司(The “公司”)，發行日期年3月[]根據本協議的條件，自以下日期起，將2021年的股份轉換為本公司的普通股( “普通股股”)。如果普通股股票將以下文簽署人以外的其他人的名義發行，下籤人將支付與此有關的所有應繳轉讓税，並隨函遞交本公司及本公司根據規定合理要求的證書和意見。除此類轉讓税(如果有)外，任何轉換都不會向持有者收取任何費用。

簽字人同意遵守與上述普通股股份轉讓相關的適用證券法規定的交付要求。

轉換計算：

需要轉換的票據本金：$[ ] 美元

待轉換票據的利息金額： $[ ]美元

調整後每股換算價：$[ ] 美元

轉換後發行的普通股數量： _

簽名：

名稱 (打印)：

郵寄地址：

電話號碼：

電子郵件：

日期：

附件 C

購買LVD股票的可轉換本票

C-1

Alset Ehome國際公司

(FKA，HF Enterprise Inc.)

2%的有條件可轉換本票

本金金額：173,394.87美元	發佈日期：2021年3月12日

對於收到的價值，特此向特拉華州的Alset Ehome International Inc.(FKA，HF Enterprise Inc.)(“本公司”) 承諾向新加坡人Heng Fai Ambrose Chan的訂單支付，其主要住所為新加坡249692四季公園Cuscaden Walk 8號，#19-01 Park 或其受讓人並按適用利率(定義見 )支付利息 (“利息”) 自上述發行日期(“發行日期”)起計的任何未償還本金，直至本可轉換期票全部付清為止。本可轉換本票，包括所有以交換、轉讓或替換方式發行的本票，稱為本票據。本票據根據日期為發行日期的若干股票購買協議( “SPA”)的條款，由持有人、本公司及其若干其他實體交付，以供本公司購買 LVD股份。此處使用的某些大寫術語在本協議第21節或SPA中定義。

1. 支付本金。根據第5節所述的票據轉換，本協議項下未償還的本金和應計利息應於到期日全額支付給持有人。

3. 默認設置。

(a) 默認事件。下列事件中的每一個都應構成 “ 默認事件”(Event of Default)：

(I)根據裁決，公司的破產、資不抵債、重組或清算程序或其他解除債務人的程序應由或針對第三方提起，不得在其啟動之日起三十(30)日內解除；

5. 預付款；轉換。

(a) 自願提前還款。本公司可在到期日之前的任何時間預付本票據的未償還本金和應計但未支付的利息，全部或部分不受罰款或預付。

i. 換算時的換算庫存交貨量。在不遲於七個營業日(“股份交割日期”)前，本公司應於收到主要以附件1所載形式發出的換股通知後，向持有人交付或安排向持有人交付一份或多份代表換股股票的證書或持有人的股份報告，反映在本票據全部或部分轉換時獲得的換股股票的發行情況，全部或部分換股後，本公司將向持有人交付或安排向持有人交付一份或多份代表換股股票的證書或持股人的股票報告，以反映本票據全部或部分換股後獲得的換股股票發行情況。

二. 測試結果零碎股份。本票據轉換後，不會發行代表零碎股份的股或代表零碎股份的股票。至於股東於該等換股時有權收取的股的任何零碎股份，本公司須選擇就該最後零碎股份支付現金調整，金額為相等於該零碎股份乘以換股價，或將四捨五入至下一整股股份。

(d) 某些調整。

6. 聖約。除非沒有本金或應計但未付利息未償還：

8. 修正案。除非以書面形式並經本公司和持有人批准，否則對本附註任何條款的修改、修改或豁免均不會生效。

9. 轉讓限制。未經本公司明確書面同意，持有人不得提供、出售、轉讓或轉讓本票據，本票據可由公司自行決定批准或扣留。

10. 重新發行此票據。

(b) 丟失、被盜或損壞的紙幣。本公司收到令本公司合理滿意的本票據遺失、被盜、銷燬或損毀的證據(其中書面證明和下文擬提供的賠償即已足夠)，以及在遺失、被盜或損毀的情況下，持有人以慣常和合理的形式向本公司作出的任何賠償承諾，以及如果是損毀，則在交出時，以及(如為損毀)持有人向本公司作出的任何賠償承諾，並在收到令公司合理滿意的證據後(如為書面證明和下述擬作的賠償即可作為此類證據)，以及在遺失、被盜或銷燬的情況下，持有人向公司作出的任何賠償承諾。公司應簽署並向持有人交付一份代表未償還本金的新票據(根據第10(C)節 )。

15. 通知；幣種；付款。

致公司：、Inc. Alset Ehome International Inc.

4800 蒙哥馬利巷210號套房

馬裏蘭州貝塞斯達 20814

聯繫人：榮國偉

另一份副本

( 不應構成

通知) 發送至：，， Sinhenzia Ross Ference LLP， Sichenzia Ross Ference LLP

美洲大道1185 37號第幾層

紐約紐約郵編：10036

傳真： 212-930-9725

聯繫人：達林·M·奧卡西奧

致 Holder：我的家人，我的朋友，我的朋友，朋友

7 淡馬錫大道，#29-01B

Suntec 一號塔樓

新加坡 038987

注意：恆輝陳安博

(b) 貨幣。本票據中所指的所有美元金額均以美元美元(“美元美元”)表示，本票據項下的所有欠款應以美元支付。

16. 註銷。在本票據在任何時間所欠的全部本金、應計利息和其他金額全部付清或全部轉換後，本票據將自動被視為已註銷，並應交回本公司註銷，不得重新發行。

17. 放棄陪審團審判。每一方特此放棄就與本附註有關的任何事項提起的任何訴訟、訴訟或程序接受陪審團審判的權利。

18. 管理法律。本附註應受紐約州法律管轄，並根據紐約州法律進行解釋，但不影響與法律衝突的原則。

21. 某些定義。就本説明而言，以下術語應具有以下含義：

(a) “附屬公司”是指通過一個或多箇中介機構直接或間接控制、由人控制或與人共同控制的任何人，此類術語在證券法規則405 中使用和解釋。

(b) “營業日“是指除週六、週日或其他日以外的任何一天，紐約市的商業銀行在這一天被法律授權或要求繼續關閉。

(e) “證券法“是指修訂後的1933年證券法和據此頒佈的規則和條例。

[簽名頁面如下]

[ 可轉換本票的簽字頁]

茲證明，本公司已促使本票據於上述發行日期正式籤立。

公司：

Alset Ehome國際公司

一家特拉華州公司

由： /s/Ang Hay 金先生和他的兒子先生。

姓名：金昂海 Kim

職務：總經理

展品 1

轉換通知表格

Alset Ehome International Inc.

4800 蒙哥馬利巷210號套房

馬裏蘭州20814，貝塞斯達

注意：[]

簽字人同意遵守與上述普通股股份轉讓相關的適用證券法規定的交付要求。

轉換計算：

需要轉換的票據本金：$[ ] 美元

待轉換票據的利息金額： $[ ]美元

調整後每股換算價：$[ ] 美元

轉換後發行的普通股數量： _

簽名：

名稱 (打印)：

郵寄地址：

電話號碼：

電子郵件：

日期：

附件 D

可轉換購買真正合夥人股票的本票

D-1

Alset Ehome國際公司

(FKA，HF Enterprise Inc.)

2%的有條件可轉換本票

本金金額：6729629.29美元	發佈日期：2021年3月12日

對於收到的價值，請 (1)向特拉華州一家名為Alset Ehome International Inc.(FKA，HF Enterprise Inc.)的特拉華州公司(“本公司”)承諾向新加坡個人陳恆輝(Heng Fai Ambrose Chan)的訂單支付，其主要住所為新加坡249692四季公園Cuscaden Walk 8號19-01號或其受讓人(“根據本協議條款支付利息 (“利息”) 任何未償還本金(按適用利率(定義見下文)計算)，自上述發行日期(“發行日期”)起累計，直至本可轉換期票全部付清為止。本可轉換本票，包括所有以交換、轉讓或替換方式發行的本票，稱為本票據。本票據根據日期為發行日期的若干股票購買協議( “SPA”)的條款，由持有人、本公司及其若干其他實體交付，以供本公司購買 True Partners股份。此處使用的某些大寫術語在本協議第21節或SPA中定義。

1. 本金的支付。除第5節所述票據轉換外，本協議項下未償還的本金和應計利息應在到期日全額支付給持有人。

2. 利息。本票據的未付本金餘額應按2%(2%)的年利率(“利率”)計提利息。本票據的未付本金餘額應按2%(2%)的年利率計息。利息應從發行日開始計算，幷包括髮行日，並應按實際/365天計算。所有未付利息和本金應在到期日到期並支付。

3. 默認設置。

(a) 默認事件。下列事件中的每一個都應構成 “ 默認事件”(Event of Default)：

(I)根據裁決，公司的破產、資不抵債、重組或清算程序或其他解除債務人的程序應由或針對第三方提起，不得在其啟動之日起三十(30)日內解除；

5. 預付款；轉換。

(a) 自願提前還款。本公司可在到期日之前的任何時間預付本票據的未償還本金和應計但未支付的利息，全部或部分不受罰款或預付。

(d) 某些調整。

6. 聖約。除非沒有本金或應計但未付利息未償還：

8. 修正案。除非以書面形式並經本公司和持有人批准，否則對本附註任何條款的修改、修改或豁免均不會生效。

9. 轉讓限制。未經本公司明確書面同意，持有人不得提供、出售、轉讓或轉讓本票據，本票據可由公司自行決定批准或扣留。

10. 重新發行此票據。

15. 通知；幣種；付款。

致公司：、Inc. Alset Ehome International Inc.

4800 蒙哥馬利巷210號套房

馬裏蘭州貝塞斯達 20814

聯繫人：榮國偉

另一份副本

( 不應構成

通知) 發送至：北京，北京，上海，北京，上海，上海，北京，上海，新加坡

美洲大道1185 37號第幾層

紐約紐約郵編：10036

傳真： 212-930-9725

聯繫人：達林·M·奧卡西奧

致 Holder：我的家人，我的朋友，我的朋友，朋友

7 淡馬錫大道，#29-01B

Suntec 一號塔樓

新加坡 038987

注意：恆輝陳安博

(b) 貨幣。本票據中所指的所有美元金額均以美元美元(“美元美元”)表示，本票據項下的所有欠款應以美元支付。

17. 放棄陪審團審判。每一方特此放棄就與本附註有關的任何事項提起的任何訴訟、訴訟或程序接受陪審團審判的權利。

18. 管理法律。本附註應受紐約州法律管轄，並根據紐約州法律進行解釋，但不影響與法律衝突的原則。

20. 最高付款額。本協議中包含的任何內容均不得被視為確定或要求支付超過適用法律允許的最高金額的利率或其他費用。如果本協議要求支付的利息率或其他費用超過該法律允許的最高限額，則超過該最高限額的任何款項將從公司欠持有人的金額中扣除，從而退還給公司。

21. 某些定義。就本説明而言，以下術語應具有以下含義：

(a) “附屬公司”是指通過一個或多箇中介機構直接或間接控制、由人控制或與人共同控制的任何人，此類術語在證券法規則405 中使用和解釋。

(b) “營業日“是指除週六、週日或其他日以外的任何一天，紐約市的商業銀行在這一天被法律授權或要求繼續關閉。

(e) “證券法“是指修訂後的1933年證券法和據此頒佈的規則和條例。

[簽名頁面如下]

[可轉換本票簽名頁]

茲證明，本公司已促使本票據於上述發行日期正式籤立。

公司：

Alset Ehome國際公司

一家特拉華州公司

由： /s/Ang Hay Kim先生：先生，先生。

姓名：金昂海 Kim

職務：總經理

展品 1

形式的條件版本通知

Alset Ehome International Inc.

4800 蒙哥馬利巷210號套房

馬裏蘭州20814，貝塞斯達

注意：[]

簽字人同意遵守與上述普通股股份轉讓相關的適用證券法規定的交付要求。

轉換計算：

需要轉換的票據本金：$[ ] 美元

待轉換票據的利息金額： $[ ]美元

調整後每股換算價：$[ ] 美元

轉換後發行的普通股數量： _

簽名：

名稱 (打印)：

郵寄地址：

電話號碼：

電子郵件：

日期：

附件 E

購買APB股票的可轉換本票

E-1

Alset Ehome國際公司

(FKA，HF Enterprise Inc.)

2%的有條件可轉換本票

本金：28,653,138.00美元	發佈日期：2021年3月12日

對於收到的價值，特拉華州的公司 Alset Ehome International Inc.(FKA，HF Enterprise Inc.)特此承諾將支付給新加坡人Heng Fai Ambrose Chan的訂單，其主要住所為新加坡249692四季公園Cuscaden Walk 8號，#19-01 Park 或其受讓人(“Holder並按適用利率(定義見 )支付利息 (“利息”) 自上述發行日期(“發行日期”)起計的任何未償還本金，直至本可轉換期票全部付清為止。本可轉換本票，包括所有以交換、轉讓或替換方式發行的本票，稱為本票據。本票據根據日期為發行日期的若干股票購買協議( “SPA”)的條款，由持有人、本公司及其若干其他實體交付，以供本公司購買 APB股份。此處使用的某些大寫術語在本協議第21節或SPA中定義。

1. 本金付款。根據第5節所述的票據轉換，本協議項下未償還的本金和應計利息應於到期日全額支付給持有人。

2. 利息；利率。本票據的未付本金應按年利率2%(即 “利息利率”)計息。利息應從發行日開始計算(包括 )，並按實際/365天計算。所有未付利息和本金應在到期日到期並支付。

3. 默認設置。

(a) 默認事件。下列事件中的每一個都應構成 “ 默認事件”(Event of Default)：

(I)根據裁決，公司的破產、資不抵債、重組或清算程序或其他解除債務人的程序應由或針對第三方提起，不得在其啟動之日起三十(30)日內解除；

5. 預付款；轉換。

(a) 自願提前還款。本公司可在到期日之前的任何時間預付本票據的未償還本金和應計但未支付的利息，全部或部分不受罰款或預付。

二、零碎股份。本票據轉換後，不得發行任何零碎股份或代表零碎股份的股票。至於股東於該等換股時有權收取的股的任何零碎股份，本公司須選擇就該最後零碎股份支付現金調整，金額為相等於該零碎股份乘以換股價，或將四捨五入至下一整股股份。

(d) 某些調整。

6. 聖約。除非沒有本金或應計但未付利息未償還：

8. 修正案。未經公司和持有人書面批准，對本附註任何條款的修改、修改或豁免均無效。

9. 轉讓限制。未經本公司明確書面同意，持有人不得提供、出售、轉讓或轉讓本票據，本票據可由公司自行決定批准或扣留。

10. 重新發行此票據。

15. 通知；幣種；付款。

致公司：、Inc. Alset Ehome International Inc.

4800 蒙哥馬利巷210號套房

馬裏蘭州貝塞斯達 20814

聯繫人：榮國偉

另一份副本

( 不應構成

通知) 發送至：，， Sinhenzia Ross Ference LLP， Sichenzia Ross Ference LLP

美洲大道1185 37號第幾層

紐約紐約郵編：10036

傳真： 212-930-9725

聯繫人：達林·M·奧卡西奧

致 Holder：我的家人，我的朋友，我的朋友，朋友

7 淡馬錫大道，#29-01B

Suntec 一號塔樓

新加坡 038987

注意：恆輝陳安博

(b) 貨幣。本票據中所指的所有美元金額均以美元美元(“美元美元”)表示，本票據項下的所有欠款應以美元支付。

17. 放棄陪審團審判。每一方特此放棄就與本附註有關的任何事項提起的任何訴訟、訴訟或程序接受陪審團審判的權利。

18. 管理法律。本附註應受紐約州法律管轄，並根據紐約州法律進行解釋，但不影響與法律衝突的原則。

19. 律師費收取費用。對於與本票據有關的任何爭議，或提起訴訟、訴訟、仲裁或其他任何性質的訴訟、訴訟、仲裁或其他任何性質的程序，解釋或執行本協議的規定，包括但不限於根據美國破產法提起的涉及聯邦破產法特有問題的任何訴訟，或尋求聲明的任何訴訟、訴訟、仲裁或其他訴訟勝訴方將有權向敗訴方追回合理的律師費、律師助理費、專家費和所有其他費用、成本和開支，包括實際發生的收費成本和與此相關的合理必要的由法官或仲裁員在審判、仲裁或其他訴訟中或在任何上訴或複審中確定的，以及法律規定的所有其他金額。

21. 某些定義。就本説明而言，以下術語應具有以下含義：

(a) “附屬公司”是指通過一個或多箇中介機構直接或間接控制、由人控制或與人共同控制的任何人，此類術語在證券法規則405 中使用和解釋。

(b) “營業日“是指除週六、週日或其他日以外的任何一天，紐約市的商業銀行在這一天被法律授權或要求繼續關閉。

(e) “證券法“是指修訂後的1933年證券法和據此頒佈的規則和條例。

[簽名頁面如下]

[ 可轉換本票的簽字頁]

茲證明，本公司已促使本票據於上述發行日期正式籤立。

公司：

Alset Ehome國際公司

一家特拉華州公司

由：/s/Ang Hay 金先生、先生們、朋友們。

姓名：金昂海 Kim

職務：總經理

展品 1

轉換通知表格

Alset Ehome International Inc.

4800 蒙哥馬利巷210號套房

馬裏蘭州20814，貝塞斯達

注意：[]

簽字人同意遵守與上述普通股股份轉讓相關的適用證券法規定的交付要求。

轉換計算：

需要轉換的票據本金：$[ ] 美元

待轉換票據的利息金額： $[ ]美元

調整後每股換算價：$[ ] 美元

轉換後發行的普通股數量： _

簽名：

名稱 (打印)：

郵寄地址：

電話號碼：

電子郵件：

日期：

附件 F

修訂後的第三份公司註冊證書修正案

Alset Ehome國際公司第三份修訂和重述的公司註冊證書修訂證書。

愛家國際股份有限公司(以下簡稱“公司”)是根據特拉華州公司法成立和存在的公司，特此證明如下：

1.本修訂證書(“修訂證書”)修訂本公司原先於2020年7月7日提交國務大臣的第三份經修訂及重訂的公司註冊證書(“經修訂及重訂的公司註冊證書”)的條文。

二、現將修訂後的“公司註冊證書”第四條第4.1節全文修改並重述如下：

4.1 法定股本。的股本總股數公司被授權發行的股票為2.75億股(2.75億股)，其中2.5億股(2.50億股) 股為每股面值0.001美元的普通股(以下簡稱“普通股股”)，2500萬股 (25000000股)為每股面值0.001美元的優先股(“優先股”)。

3.這項修正案是根據特拉華州“公司法總法”第228和242條的規定正式通過的。

4.經修訂及重新簽署的公司註冊證書的所有其他條文繼續具有十足效力及作用。

茲證明，本公司已安排本修訂證書由下列簽字人在[*]年月日[*], 2021.

通過

陳恆輝

首席執行官兼董事會主席

F-1

附件 G

未經審計的 Alset Ehome International Inc.截至2020年12月31日和2019年12月31日的預計合併財務報表

G-1

未經審計的預計合併財務信息

於2021年3月12日，本公司與本公司創辦人兼主席兼行政總裁陳恆輝訂立證券購買協議(“SPA”)，擬進行四項交易，包括(I)購買若干認股權證(“認股權證”)，以購買Alset International Limited(“Alset International”)的1,500,000,000股股份。(Ii) 購買LiquidValue Development Pte Ltd(“LVD”)的全部已發行和已發行股票，價值 $173,395；。(Iii)購買True Partners Capital Holding Limited(HKG：8657)(“True Partners”)的62,122,908股普通股，價值6,729,629美元；及。(Iv)購買 4,777股。上述四筆交易的總金額為63,920,129美元，由本公司於截止日期以四張可轉換本票票據(統稱為“Alset CPN”)支付。經本公司股東批准，Alset CPN可轉換為本公司普通股，每股票面價值0.001美元，轉換價格相當於每股5.59美元。這一轉換價格相當於彭博資訊(Bloomberg L.P.)援引的公司普通股在2021年1月4日之前的5個收盤價的平均值。

以下未經審計的備考合併財務報表是通過對本公司的歷史財務報表進行某些備考調整而編制的。預計調整使上述四項交易生效。

分別截至2020年12月31日和2019年12月31日的財年未經審核的預計營業報表使這四項交易生效，就好像它們發生在每年的1月1日一樣。

我們確定上述四項交易是受共同控制的實體之間的交易，類似於APB意見16下的利益共享。FASB ASC主題805，業務組合(“ASC 805”)為提交財務報表提供了指導。

這些未經審計的預計合併財務報表並不旨在表示如果這四筆交易實際發生在假定日期時我們的運營結果或財務狀況，也不旨在預測我們未來任何時期或未來日期的運營結果或財務狀況。您應將這些未經審計的預計財務報表與歷史財務報表(包括相關附註)一起閲讀合併財務報表。

未經審計的預計合併經營報表和其他全面虧損

截至2020年12月31日和2019年12月31日止年度

(除股數外，以美元表示)

	Alset Ehome International 2020	美國太平洋銀行2020	形式調整*	預計2020年	Alset Ehome International 2019	2019年美國太平洋銀行	形式調整*	2019年形式
收入	*(已審核)	*(已審核)		*(未經審計)	(經審計)	*(已審核)		*(未經審計)
房產銷售額	$13,643,689	$-		$13,643,689	$22,855,446	$-		$22,855,446
生物健康產品銷售	2,594,511	-		2,594,511	1,371,298	-		1,371,298
其他	-	-		-	31,209	-		31,209
*總收入	16,238,200	-		16,238,200	24,257,953	-		24,257,953
運營費用
銷售成本	12,085,574	-		12,085,574	19,968,757	-		19,968,757
常規和管理	5,843,067	369,882	261,739	6,474,688	5,860,144	347,489	232,266	6,439,899
存貨已核銷	-	-		-	141,265	-		141,265
房地產減值	-	-		-	5,230,828	-		5,230,828
其他運營費用	-	-	600,270	600,270	-	-	327,477	327,477
*總運營費用	17,928,641	369,882		19,160,532	31,200,994	347,489		32,108,226
				-
持續運營虧損	(1,690,441)	(369,882)		(2,922,332)	(6,943,041)	(347,489)		(7,850,273)

其他收入 (費用)
利息收入	16,321	49,020		65,341	52,145	48,582		100,727
利息費用	(147,640)	-		(147,640)	(372,902)	-		(372,902)
出售子公司的收益	-	-		-	299,255	-		299,255
未合併期間的淨收益	61,346	-		61,346	-	-		-
外匯交易損失	(354,392)	-		(354,392)	(341,415)	-		(341,415)
證券投資未實現收益(虧損)	(1,750,454)	55,788	(1,978,434)	(3,673,100)	320,032	(123,663)		196,369
證券投資實現收益	1,115	-		1,115	7,944	-		7,944
權益法證券投資虧損	(227,643)	-		(227,643)	-	-		-
其他費用		(73,041)		(73,041)	-	-		-
其他收入	119,334	2,581	543,490	665,405	17,414	1,490	115	19,019
營業總收入其他收入(費用)，淨額	(2,282,013)	34,348		(3,682,609)	(17,527)	(73,591)		(91,003)

所得税前持續經營淨虧損	(3,972,454)	(335,534)		(6,604,941)	(6,960,568)	(421,080)		(7,941,276)
				-
所得税持續經營費用	(8,543)	-		(8,543)	(431,388)	-		(431,388)

淨虧損持續經營收入	(3,980,997)	(335,534)		(6,613,484)	(7,391,956)	(421,080)		(8,372,664)

停產虧損(扣除税金)	(417,438)	-		(417,438)	(661,472)	-		(661,472)
淨虧損	(4,398,435)	(335,534)		(7,030,922)	(8,053,428)	(421,080)		(9,034,136)

可歸因於非控股權益的淨虧損	(1,881,559)		(45,498)	(1,927,057)	(2,822,963)		(57,098)	(2,880,061)

淨虧損普通股股東應佔收益	$(2,516,876)			$(5,103,865)	$(5,230,465)			$(6,154,075)

其他綜合收益(虧損)，淨額
*未實現的證券投資收益	19,486			19,486	(55,213)			(55,213)
海外貨幣換算調整貨幣換算調整	1,148,898			1,148,898	10,028			10,028
全面損失	(3,230,051)			(5,862,538)	(8,098,613)			(9,079,321)

非控股權益綜合虧損	(1,314,761)		(45,498)	(1,360,259)	(2,836,998)		(57,098)	(2,894,096)

普通股股東應佔綜合虧損	$(1,915,290)			$(4,502,279)	$(5,261,615)			$(6,185,225)

每股淨收益 (虧損)-基本和稀釋
繼續操作	$(0.27)			$(0.57)	$(0.47)			$(0.57)
停產運營	$(0.03)			$(0.04)	$(0.05)			$(0.05)
每股普通股淨虧損	$(0.30)			$(0.61)	$(0.52)			$(0.61)

加權平均未償還普通股-基本和稀釋	8,352,425			8,352,425	10,001,000			10,001,000

未經審計的預計合併資產負債表表

	Alset Ehome International，截至2020年12月31日	美國太平洋銀行(American Pacific Bancorp)，2020年12月31日報道 (1)	形式調整*	預計2020年12月31日	Alset Ehome International，截至2019年12月31日	美國太平洋銀行(American Pacific Bancorp)，截至2019年12月31日 (1)	形式調整*	預計2019年12月31日
資產：	(審核)	(審核)	(未審核)	(未審核)	(審核)	(審核)	(未審核)	(未審核)
當前資產：
*現金	$22,124,491	$1,848,455	$492,977	$24,465,923	$2,774,587	$449,115	$257,437	$3,481,139
**受限制的現金	6,769,533	-		6,769,533	4,447,678	-		4,447,678
現金賬户應收賬款，淨額	1,366,194	-		1,366,194	170,442	-		170,442
銷售其他應收賬款	270,222	279,177	95,177	644,576	681,677	256,140		937,817
應收賬款票據應收賬款關聯方	624,986	24,583		649,569	-	-		-
購買預付費用	1,470,680	-		1,470,680	145,186	-		145,186
減少庫存。	90,068	-		90,068	116,698	-		116,698
按公允價值投資證券	48,857,483	313,343	6,652,477	55,823,303	3,015,698	257,555	10,803,192	14,076,445
以成本價投資證券	280,516	-		280,516	200,128	-		200,128
*存款	47,019	-		47,019	70,208	-		70,208
從非持續運營中扣除當前資產	-	-		-	139,431	-		139,431
*總計流動資產	81,901,192	2,465,558		91,607,381	11,761,733	962,810		23,785,172

房地產房地產
正在開發中的屬性	20,505,591	-		20,505,591	23,884,704	-		23,884,704
運營租賃使用權資產	574,754	-		574,754	146,058	-		146,058
存款	249,676	-		249,676	-	-		-
應收借款	-	840,000		840,000	-	-		-
物業和設備，淨值	85,365	-		85,365	80,285	-		80,285
*總資產	$103,316,578	$3,305,558		$113,862,767	$35,872,780	$962,810		$47,896,219

負債和股東權益：
流動負債：
應付賬款和應計費用	$1,553,132	$117,188		$1,670,320	$3,995,001	$49,397	$2,972	$4,047,370
*應計利息相關方	-	-		-	834,536	-		834,536
*收入延期	2,867,226	-		2,867,226	258,594	-		258,594
*建築商存款	1,262,336	-		1,262,336	890,069	-		890,069
運營成本增加租賃責任	381,412	-		381,412	58,865	-		58,865
到期應付票據	172,706	-		172,706	157,105	-		157,105
銀行應付票據應付關聯方	1,526,208	-	64,743,952	66,270,160	410,000	-	66,185,213	66,595,213
預算收入應繳税金	-	-		-	420,327	-		420,327
減少非持續運營的流動負債	-	-		-	7,021	-		7,021
*總流動負債	7,763,020	117,188		72,624,160	7,031,518	49,397		73,269,100
長期負債：
*建築商存款	-	-		-	1,555,200	-		1,555,200
運營成本增加租賃責任	193,342	-		193,342	91,330	-		91,330
應付應付票據，扣除貼現後的淨額	636,362	-		636,362	-	-		-
銀行應付票據應付關聯方	-	-		-	4,971,401	-		4,971,401
*總負債	8,592,724	117,188		73,453,864	13,649,449	49,397		79,887,031

股東權益：
*優先股股票	-	4,917	(4,917)	-**	-	-
*普通股股票	8,570	55,248	(55,248)	8,570**	10,001	50,331	(50,331)	10,001
*增加資本金支付的額外	97,950,440	4,142,448	(55,057,499)	47,035,389	54,263,717	1,541,791	(54,726,709)	1,078,799
中國累計赤字	(43,010,991)	(1,014,243)	(2,733,485)	(46,758,719)	(40,494,115)	(678,709)	(469,780)	(41,642,604)
收入累計其他綜合收入	2,153,318	-	(9,980)	2,143,338	1,468,269	-	(4,593)	1,463,676
**公司股東應佔股權	57,101,337	3,188,370		2,428,578	15,247,872	913,413		(39,090,128)
收購非控股權益	37,622,517	-	357,808	37,980,325	6,975,459	-	123,857	7,099,316
*總股本股東權益	94,723,854	3,188,370		40,408,903	22,223,331	913,413		(31,990,812)

包括總負債和股東權益。	$103,316,578	$3,305,558		$113,862,767	$35,872,780	$962,810		$47,896,219

*形式調整：

(1)

截至2021年3月12日，即與陳恆輝先生簽訂PSA之日，APB的4,755,523股普通股佔APB總流通股的86.4%。在未經審計的形式財務報表中，我們在2020和2019年以及截至2020年12月31日和2019年12月31日承擔相同的所有權。我們在未經審核的備考綜合資產負債表和未經審核的備考綜合營業報表及其他全面虧損中調整了APB的非控股權益。

(2)

True Partners Capital Holding Limited(HKG：8657)於2020年10月16日在香港交易所開始交易。我們假設True Partners的62,122,908股普通股在2020年1月1日和2019年1月1日的公允價值為8,629,280美元，這是根據該日的收盤價計算的2020年10月16日的公允價值。

(3)

公司於2020年11月24日開始交易。我們假設公司的市場股價為每股5.59美元或更低，即截至2020年1月1日和2019年1月1日的四張本票的轉換價格。基於這一假設，預計財務報表中未記錄受益人轉換功能(“BCF”)。然而，BCF可能記錄在 ASU 2020-06項下的未來實際財務報表中，包括具有轉換和其他選擇權的債務-債務(子主題470-20)以及衍生工具和對衝-實體自有股權中的合約(子主題 815-40)：在實體自有股權中對可轉換工具和合同的會計處理，並可能對未來實際財務報表產生巨大影響。根據本公司於2021年3月12日(協議日期)作為BCF承諾日的股價，BCF 內在價值約為5,000萬美元，將記為債務折扣，並按月攤銷，直至期票到期日或轉換日期(以較早者為準) 。

**優先股和普通股

在未經審計的預計綜合資產負債表和未經審計的預計綜合營業報表和其他全面虧損中，我們不包括陳先生恆輝先生於2021年5月3日將其普通股轉換為優先股的交易。管理層預計他將在短期內將優先股轉換回普通股。

附件 H

經審計的美國太平洋銀行公司截至2020年12月31日和2019年12月31日的財務報表

H-1

美國太平洋銀行股份有限公司

報表和財務報表

截至12月31日的年，

2020 和2019年

美國太平洋銀行股份有限公司

	頁數：
獨立的審計師報告	1
資產負債表表	2
運營報表	3
股東權益變動報表	4
現金流量表	5
財務報表附註	6-14
以美元美元(“$”)表示

獨立註冊會計師事務所報告

董事會

美國太平洋銀行股份有限公司

4800 蒙哥馬利有限公司

套房 210

貝塞斯達， MD 20814

美國個州

對財務報表的看法

我們已審計了所附的美國太平洋銀行(“本公司”)截至2020年12月31日和2019年12月31日的資產負債表以及截至2020年和2019年12月31日的兩個年度的相關經營報表、股東權益變動表和現金流量表，以及財務報表的相關附註。

在我們的意見中，財務報表在所有重大方面都公平地反映了本公司截至2020年12月31日和2019年12月31日的財務狀況，以及截至2020年和2019年12月31日的兩個年度的經營業績和現金流，符合美國公認的會計原則。

意見基礎

這些財務報表由公司管理層負責。我們的責任是根據我們的審計對這些財務報表發表意見。我們是一家在美國上市公司會計監督委員會(PCAOB)註冊的公共會計師事務所，根據美國聯邦證券法以及美國證券交易委員會(Securities And Exchange Commission)和PCAOB適用的規則和法規，我們必須與公司保持獨立。

我們根據PCAOB的標準進行審計。這些標準要求我們計劃和執行審計，以合理保證財務報表是否沒有重大錯報，無論是由於錯誤還是欺詐。

公司不需要對其財務報告內部控制進行審計，也沒有聘請我們進行審計。作為我們審核的一部分，我們需要了解財務報告內部控制，但不是為了對公司財務報告內部控制的有效性發表意見。因此，我們沒有這樣的意見。

我們的審計包括執行評估財務報表重大錯報風險的程序(無論是由於錯誤還是欺詐)，以及執行應對這些風險的程序。這些程序包括在測試基礎上檢查有關財務報表中的金額和披露的證據。我們的審計還包括評估管理層使用的會計原則和做出的重大估計，以及評估財務報表的整體列報。我們相信，我們的審計為我們的意見提供了合理的基礎。

Lo and Kwong C.P.A.&Co.

中航廣場8樓

高士威道8

銅鑼灣灣

香港香港

2021年4月22日

資產負債表

2020年12月31日和2019年12月31日

	2020年12月31日	2019年12月31日
	$	$

資產

非流動資產
借款應收款項	840,000	-
非流動資產合計	840,000	-

當前資產
現金和現金等價物	1,848,455	449,115
借款應收款項	269,610	249,540
貸款利息應收賬款	9,567	6,600
相關方到期	24,583	-
投資證券-公允價值	313,343	257,555
流動資產合計	2,465,558	962,810

總資產	3,305,558	962,810

負債和股東權益

流動負債
應付賬款和應計費用	117,188	49,397
流動負債合計	117,188	49,397

股東權益
普通股，面值0.01美元；200,000,000美元分別授權1億股股，無股和5,033,123股已發行和 2020年12月31日和2019年12月31日未償還，分別	-	50,331
*A類普通股，面值0.01美元，分別授權100,000,000股股和零股， 491,665股股，流通股為零分別於2020年12月31日和2019年12月31日	4,917	-
*B類普通股，面值0.01美元，分別授權100,000,000股股和零股， 5,033,123 股，流通股為零分別於2020年12月31日和2019年12月31日	50,331	-
發行優先股，面值0.01美元，分別授權100,000,000和100,000,000股，分別於2020年和2019年12月31日發行491,665股和零流通股	4,917	-
額外實收資本	4,142,448	1,541,791
累計赤字	(1,014,243)	(678,709)
股東權益合計	3,188,370	913,413

負債和股東權益合計	3,305,558	962,810

見財務報表附註。

運營説明書

截至2020年12月31日和2019年12月31日止年度

	截至2020年12月31日的年度	截至2019年12月31日的年度
	$	$

利息收入：
貸款利息	44,914	38,816
銀行利息	4,106	9,766
利息收入合計	49,020	48,582

投資證券的未實現收益(虧損)	55,788	(123,663)

其他收入	2,581	1,490

運營費用：
一般費用和管理費用	(9,175)	(197)
專業費用	(360,707)	(347,292)
運營費用總額	(369,882)	(347,489)

財務成本	(73,041)	-

所得税撥備前虧損	(335,534)	(421,080)

所得税撥備	-	-

淨虧損	(335,534)	(421,080)

每股普通股淨虧損 -基本虧損和攤薄虧損	(0.06)	(0.13)

	股票	股票

加權已發行普通股平均數-基本普通股和稀釋普通股	5,402,377	3,185,774

見財務報表附註。

股東權益變動表

截至2020年12月31日和2019年12月31日止年度

	優先股股		普通股股		A類普通股股		B類普通股股
	股票	金額 ($0.01 標準桿)	股票	金額 ($0.01 面值)	股票	金額 ($0.01 面值)	股票	金額 ($0.01 面值)	其他內容實收資本	累計赤字	總計股東的 (赤字) 股權
		$		$		$		$
2018年12月31日的餘額	-	-	100,000	1,000	-	-	-	-	-	(257,629)	(256,629)

年度的淨虧損	-		-	-	-	-	-	-	-	(421,080)	(421,080)

發行股票用於收購投資證券	-	-	1,906,090	19,061	-	-	-	-	362,157	-	381,218
發行股份用於與關聯方轉換債務	-	-	3,027,033	30,270	-	-	-	-	1,179,634	-	1,209,904

2019年12月31日的餘額	-	-	5,033,123	50,331	-	-	-	-	1,541,791	(678,709)	913,413

年度的淨虧損	-	-	-	-	-	-	-	-	-	(335,534)	(335,534)

將普通股轉換為B類普通股	-	-	(5,033,123)	(50,331)	-	-	5,033,123	50,331	-	-	-
發行A類普通股和優先股	491,665	4,917	-	-	491,665	4,917	-	-	2,600,657	-	2,610,491

2020年12月31日的餘額	491,665	4,917	-	-	491,665	4,917	5,033,123	50,331	4,142,448	(1,014,243)	3,188,370

請參閲財務報表附註。

現金流量表

截至2020年12月31日和2019年12月31日止年度

	截至2020年12月31日的年度	截至2019年12月31日的年度
	$	$

來自經營活動的現金流：
*淨虧損	(335,534)	(421,080)

調整，將淨虧損與經營活動提供的淨現金(用於)進行核對：
投資證券的未實現(收益) 虧損	(55,788)	123,663
優先股股息	73,041	-

營業資產和負債的變化：
貸款發放量和付款，淨額	(860,070)	(389)
貸款利息應收賬款	(2,967)	(6,600)
關聯方應收金額	(24,583)	-
其他應收賬款	-	15,319
應付賬款和應計費用	67,791	151,021

淨額經營活動中使用的現金	(1,138,110)	(138,066)

融資活動產生的現金流：
發行股票	2,610,491	-
優先股派息	(73,041)	-

淨額融資活動提供的現金	2,537,450	-

現金和現金等價物淨增加(減少)	1,399,340	(138,066)

期初現金和現金等價物	449,115	587,181

期末現金和現金等價物	1,848,455	449,115

補充現金流信息披露：
支付的現金：
利息	-	-

所得税税	-	-

見財務報表附註。

財務報表附註

截至2020年12月31日和2019年12月31日止年度

注1-操作性質和演示基礎

運營性質

美國太平洋銀行股份有限公司(“本公司”)於2016年11月8日作為營利性公司在得克薩斯州註冊成立，並於12月31日結束財年。本公司被組織為擁有多家社區銀行的股份，並提供其他金融服務。該公司目前的主要收入來源是向其客户提供貸款。

截至2020年12月31日，公司未聘用任何全職員工，也未租用任何辦公場所用於運營。當前的所有工作均由承包商完成。

演示基礎

財務報表顯示公司的資產負債表、經營表、股東權益變動表和現金流量表。這些財務報表和附註以美元表示，並根據美國公認的會計原則 (“美國公認會計原則”)編制。

注2-重要會計和報告政策摘要

使用估算

根據美國公認會計原則編制財務報表要求管理層做出估計和假設，這些估計和假設會影響財務報表日期的資產和負債報告金額以及或有資產和負債的披露，以及報告期內的收入和費用報告金額。實際結果可能與這些估計值不同。

現金和現金等價物

公司將收購日期限為三個月或以下的所有高流動性投資視為現金等價物。

應收借款

管理層有意願和能力持有可預見的未來或直至到期或償還的貸款在扣除發放費和成本後的本金餘額以及貸款損失準備金報告為未償還本金餘額。利息收入按未付本金餘額計提。貸款發放費，扣除某些直接貸款發放費後，使用水平收益率法遞延並在利息收入中確認，而無需預期預付款。

對於按成本攤銷的貸款，利息收入根據未償還本金餘額應計。貸款利息應計在貸款逾期90天時停止，除非貸款擔保良好且正在收款。逾期狀態基於貸款的合同條款。在所有情況下，如果本金或利息的收取被認為是可疑的，則貸款將被列為非應計項目或在較早日期註銷。

所有應計但未收到的非應計貸款利息將沖銷利息收入。此類貸款收到的利息按現金收付制或成本回收法核算，直到有資格迴歸權責發生製為止。在成本回收法下，利息收入只有在貸款餘額減少到為零時才能確認。在收付實現制下，利息收入在收到現金時入賬。當合同上到期的所有本金和利息金額都在當前和未來付款得到合理的保證時，貸款將返回應計狀態。

財務報表附註

截至2020年12月31日和2019年12月31日止年度

注2-重要會計和報告政策摘要- 續

貸款損失撥備

貸款損失撥備是對可能發生的信用損失的估值撥備。當管理層認為貸款餘額確認無法收回時，貸款損失將計入備用金。後續恢復(如果有)將記入津貼。管理層使用過去的貸款損失經驗、投資組合的性質和數量、有關特定借款人情況的信息以及估計的抵押品價值、經濟狀況和其他因素來估計所需的備付金餘額。可以為特定的貸款分配免税額，但對於管理層判斷應註銷的任何貸款，均可享受全部免税額。

津貼由特定組件組成。特定組件涉及當根據當前信息和事件，公司可能無法根據貸款協議的合同條款收回所有到期金額時，被單獨歸類為減值的貸款。條款已修改並獲得特許權，且借款人遇到財務困難的貸款被歸類為減值貸款。

管理層在確定減值時考慮的因素包括付款狀態、抵押品價值以及到期收取預定本金和利息的可能性。出現微不足道的付款延遲和付款不足的貸款通常不會被歸類為減值貸款。管理層根據具體情況確定延遲付款和付款不足的重要性，同時考慮貸款和借款人的所有情況，包括延遲的時間長度、延遲的原因、借款人以前的付款記錄以及相對於所欠本金和利息的不足金額。

公允價值投資證券

公司持有公允價值可輕易確定的股權證券投資。

在採用財務會計準則委員會(FASB)會計準則更新 (“ASU”)2016-01之前，金融工具--總體(分主題 825-10)：確認和計量金融資產和金融負債(“ASU 2016-01”)，股權證券投資被歸類為交易證券，按公允價值列示，未實現持有收益和虧損(扣除相關税收優惠)直接計入淨額 (虧損)。

採用ASU 2016-01後，公司按公允價值可隨時確定的公允價值記錄所有股權投資按報告期結束時的公開交易股價計算的公允價值。

每股收益(虧損)

公司提供其普通股的基本每股收益(虧損)數據和稀釋後每股收益(虧損)數據。每股基本收益(虧損)為本公司普通股股東應佔利潤或虧損除以本年度已發行普通股的加權平均數(經本公司持有的庫存股調整後) 。

稀釋後每股收益(虧損)是通過調整普通股股東應佔利潤或虧損，以及針對所有稀釋潛在普通股(包括股票期權、可轉換債券和認股權證)的影響調整後的已發行普通股加權平均數和已發行普通股的加權平均數確定的。包括股票期權、可轉換債券和認股權證在內的所有稀釋性潛在普通股的影響。由於本公司業務有限，2020年12月31日和2019年12月31日沒有潛在的攤薄證券。

財務報表附註

截至2020年12月31日和2019年12月31日止年度

注2-重要會計和報告政策摘要- 續

所得税

所得税撥備包括當前應付的所得税和因財務報表與資產和負債的所得税基礎之間的臨時差異而遞延的所得税。遞延所得税資產和負債採用制定的所得税税率計量，預計適用於預計收回或結算這些臨時差額的年度的應納税所得額。所得税税率變動對遞延所得税資產和負債的影響在包括頒佈日期的期間的損益中確認。當部分或全部遞延税項資產很可能無法變現時，將提供估值津貼，以將遞延税項資產減值至未來税收優惠金額。在評估估值免税額的需求時，會考慮和評估預計的未來應税收入和持續的納税籌劃策略。估值免税額的任何增加或減少可能對本公司的所得税撥備和確定期間的淨收益或虧損產生重大不利或有利影響。

公允價值計量

ASC 820，公允價值計量(br}和披露)將公允價值定義為在計量日在本金或最有利的市場上為資產或負債在市場參與者之間進行有序交易而收到的交換價格或為轉移負債而支付的交換價格 (退出價格)。本主題還建立了公允價值層次結構，該層次結構要求在計量公允價值時基於可觀察和不可觀察的輸入進行分類。有三個級別的投入可用於衡量公平的價值：

級別 1：可觀察到的輸入，如相同資產或負債在活躍市場中的報價(未調整)。

級別 2：直接或間接可觀察到的報價以外的輸入。其中包括活躍市場中類似資產或負債的報價，以及非活躍市場中相同或相似資產或負債的報價。

級別 3：很少或根本沒有市場活動支持的不可觀察到的投入；因此，這些投入由公司使用公司預計市場參與者將使用的估計和假設進行開發，包括定價模型、貼現現金流方法或類似技術。

本公司金融工具的賬面價值，包括現金和現金等價物、應收貸款、貸款應收利息、已支付保證金、應付賬款和應計費用，以及因這些金融工具的短期到期日而欠關聯方的接近其公允價值的。

財務報表附註

截至2020年12月31日和2019年12月31日止年度

注2-重要會計和報告政策摘要- 續

	股價 2020年12月31日	股票	市場價值 2020年12月31日	估值
	$		$

OptimumBank 控股公司 (相關方)	3.37	92,980	313,343	以公允價值投資於證券

	股價 2019年12月31日	股票	市場價值 2019年12月31日	估值
	$		$

OptimumBank 控股公司 (相關方)	2.77	92,980	257,555	以公允價值投資於證券

	截至2020年12月31日的年度	截至2019年12月31日的年度
	$	$

按法定税率徵收所得税	(55,124)	(65,327)
減去：估值免税額的變化	55,124	65,327

	-	-

	2020年12月31日	2019年12月31日
	$	$
遞延所得税資產
投資	14,254	25,969
淨營業虧損結轉	160,299	93,460
減去：估值津貼	(174,553)	(119,429)

遞延税金淨額資產	-	-

		公允價值計量使用
	金額成本為	級別 1	級別 2	級別 3	按公允價值計算的金額
2020年12月31日	$	$	$	$	$

投資證券交易	381,218	313,343	-	-	313,343