美國
|
|
美國證券交易委員會
|
|
華盛頓特區:20549
|
|
表格10-Q
|
|
(標記一)
|
|
[X] |
根據1934年“證券交易法”第13或15(D)條規定的季度報告
|
截至的季度:
|
2021年3月31日
|
或
|
[ ] |
根據1934年證券交易所法令第13或15(D)條提交的過渡報告
|
的過渡期
|
至
|
||
委託文件編號:
|
001-35019
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州
|
||
(註冊人的確切姓名載於其章程)
|
||
路易斯安那州
|
02-0815311
|
|
(註冊成立或組織的州或其他司法管轄區)
|
(美國國税局僱主身分證號碼)
|
|
路易斯安那州什裏夫波特市場街624號
|
71101
|
|
(主要行政辦公室地址)
|
(郵政編碼)
|
|
(318) 222-1145
|
||
(註冊人電話號碼,包括區號)
|
||
不適用
|
||
(前姓名、前地址和前財政年度,如果自上次報告以來發生變化)
|
根據該法第12(B)條登記的證券:
|
每節課的標題
|
交易代碼
|
註冊的每個交易所的名稱
|
普通股(每股面值0.01美元)
|
HFBL
|
納斯達克股票市場有限責任公司
|
用複選標記表示註冊人(1)是否已在過去12個月內(或註冊人被要求提交此類報告的較短時間內)提交了1934年證券交易法第13或15(D)節要求提交的所有報告,以及(2)在過去90天內一直符合此類提交要求。[X]是[ ]不是
|
用複選標記表示註冊人是否在過去12個月內(或註冊人被要求提交此類文件的較短時間內)以電子方式提交了根據S-T規則第405條(本章232.405節)要求提交的每個交互數據文件。[X]是[ ]不是
|
用複選標記表示註冊人是大型加速申請者、加速申請者、非加速申請者、較小的報告公司還是新興的成長型公司。請參閲《交易法》第12b-2條規則中對“大型
加速的申請者”、“加速的申請者”、“較小的報告公司”和“新興的成長型公司”的定義。
|
大型加速濾波器
|
[ ] |
加速文件管理器
|
[ ] |
非加速文件管理器:
|
[X]
|
規模較小的報告公司
|
[X]
|
|
|
新興成長型公司
|
[ ]
|
如果是新興成長型公司,請用複選標記表示註冊人是否已選擇不使用延長的過渡期來遵守根據《交易法》第13(A)節
提供的任何新的或修訂的財務會計準則。[ ]
|
用複選標記表示註冊人是否為空殼公司(如交易法第12b-2條所定義)。 |
[ ]是 |
[X]*否 |
普通股,每股面值0.01美元,截至2021年5月13日已發行:註冊人有3,358,566股普通股
已發行。
|
頁面
|
||
第一部分
|
財務信息
|
|
第一項:
|
財務報表(未經審計)
|
|
合併財務狀況報表
|
1
|
|
合併損益表
|
2
|
|
綜合全面收益表
|
3
|
|
合併股東權益變動表
|
4
|
|
合併現金流量表
|
6
|
|
合併財務報表附註
|
8
|
|
第二項:
|
管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析
|
29
|
第三項:
|
關於市場風險的定量和定性披露
|
37
|
第四項:
|
管制和程序
|
37
|
第二部分
|
其他信息
|
|
第一項:
|
法律程序
|
37
|
第1A項:
|
風險因素
|
37
|
第二項:
|
未登記的股權證券銷售和收益的使用
|
38
|
第三項:
|
高級證券違約
|
38
|
第四項:
|
礦場安全資料披露
|
38
|
第五項:
|
其他資料
|
38
|
第六項:
|
陳列品
|
38
|
簽名 |
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州
|
合併財務狀況表
(未經審計)
|
2021年3月31日
|
2020年6月30日
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
資產
|
||||||||
*現金和現金等價物(包括在其他銀行的有息存款91,167美元和50,417美元
(分別為2021年3月31日和2020年6月30日)
|
$
|
100,971
|
$
|
54,871
|
||||
可供出售的證券
|
28,565
|
42,060
|
||||||
持有至到期的證券(公允價值分別為41,731美元和21,879美元)
|
41,802
|
20,858
|
||||||
持有待售貸款
|
22,254
|
14,798
|
||||||
*應收貸款,扣除貸款損失撥備後的淨額分別為4387美元和4081美元
|
342,313
|
359,927
|
||||||
應收應計利息
|
1,273
|
1,860
|
||||||
房舍和設備,淨值
|
14,814
|
13,235
|
||||||
銀行擁有的人壽保險
|
7,185
|
7,087
|
||||||
遞延税金資產
|
1,002
|
757
|
||||||
喪失抵押品贖回權的資產
|
1,258
|
950
|
||||||
其他資產
|
1,823
|
1,817
|
||||||
總資產
|
$
|
563,260
|
$
|
518,220
|
||||
負債和股東權益
|
||||||||
負債
|
||||||||
存款:
|
||||||||
*不計息
|
$
|
129,305
|
$
|
103,422
|
||||
*生息。
|
376,091
|
357,388
|
||||||
總存款
|
505,396
|
460,810
|
||||||
借款人預付税款和保險費
|
385
|
522
|
||||||
短期聯邦住房貸款銀行預付款
|
35
|
193
|
||||||
長期聯邦住房貸款銀行預付款
|
841
|
867
|
||||||
其他借款
|
1,600
|
2,300
|
||||||
其他應計費用和負債
|
2,861
|
2,993
|
||||||
總負債
|
511,118
|
467,685
|
||||||
股東權益
|
||||||||
優先股-面值0.01美元;授權股票1,000萬股;無已發行和未償還股票
|
--
|
--
|
||||||
普通股-面值0.01美元;授權股票40,000,000股;已發行股票3,369,966股和3,449,024股
*分別於2021年3月31日和2020年6月30日公佈傑出業績(拆分調整後)
|
34
|
22
|
||||||
額外實收資本
|
37,116
|
36,531
|
||||||
未賺取的員工持股計劃股票
|
(783
|
)
|
(870
|
)
|
||||
留存收益
|
15,508
|
13,937
|
||||||
累計其他綜合收益
|
267
|
915
|
||||||
股東權益總額
|
52,142
|
50,535
|
||||||
總負債和股東權益
|
$
|
563,260
|
$
|
518,220
|
在截至的三個月內
三月三十一號,
|
在過去的9個月裏
三月三十一號,
|
|||||||||||||||
2021
|
2020
|
2021
|
2020
|
|||||||||||||
(單位為千,每股數據除外)
|
||||||||||||||||
利息收入
|
||||||||||||||||
貸款,包括手續費
|
$
|
4,853
|
$
|
4,378
|
$
|
14,574
|
$
|
13,662
|
||||||||
投資證券
|
1
|
12
|
5
|
43
|
||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
307
|
401
|
905
|
1,218
|
||||||||||||
其他生息資產
|
34
|
83
|
76
|
281
|
||||||||||||
利息收入總額
|
5,195
|
4,874
|
15,560
|
15,204
|
||||||||||||
利息支出
|
||||||||||||||||
存款
|
723
|
1,298
|
2,571
|
3,992
|
||||||||||||
*其他借款。
|
19
|
19
|
50
|
36
|
||||||||||||
聯邦住房貸款銀行借款
|
11
|
14
|
34
|
44
|
||||||||||||
利息支出總額
|
753
|
1,331
|
2,655
|
4,072
|
||||||||||||
淨利息收入
|
4,442
|
3,543
|
12,905
|
11,132
|
||||||||||||
貸款損失準備金
|
450
|
316
|
1,750
|
1,441
|
||||||||||||
計提貸款損失撥備後的淨利息收入
|
3,992
|
3,227
|
11,155
|
9,691
|
||||||||||||
非利息收入
|
||||||||||||||||
**出售貸款將獲得更多收益
|
936
|
604
|
3,553
|
1,751
|
||||||||||||
**將在房地產銷售中獲得收益
|
--
|
(76
|
)
|
--
|
4
|
|||||||||||
**出售證券將獲得更多收益
|
--
|
219
|
--
|
219
|
||||||||||||
銀行自營人壽保險收入
|
31
|
34
|
99
|
105
|
||||||||||||
存款賬户手續費
|
231
|
258
|
731
|
821
|
||||||||||||
其他收入
|
15
|
8
|
43
|
28
|
||||||||||||
非利息收入總額
|
1,213
|
1,047
|
4,426
|
2,928
|
||||||||||||
非利息支出
|
||||||||||||||||
薪酬和福利
|
2,200
|
1,961
|
6,552
|
5,657
|
||||||||||||
入住率和設備
|
387
|
353
|
1,157
|
1,081
|
||||||||||||
數據處理
|
176
|
144
|
571
|
435
|
||||||||||||
審計和審查費
|
49
|
51
|
178
|
165
|
||||||||||||
特許經營税和銀行股票税
|
105
|
111
|
302
|
348
|
||||||||||||
廣告
|
45
|
45
|
118
|
257
|
||||||||||||
律師費
|
91
|
113
|
355
|
376
|
||||||||||||
借貸和託收
|
89
|
58
|
266
|
226
|
||||||||||||
存款保險費
|
35
|
12
|
103
|
12
|
||||||||||||
*估值調整房地產自有
|
--
|
--
|
200
|
--
|
||||||||||||
其他費用
|
215
|
185
|
603
|
560
|
||||||||||||
非利息支出總額
|
3,392
|
3,033
|
10,405
|
9,117
|
||||||||||||
所得税前收入
|
1,813
|
1,241
|
5,176
|
3,502
|
||||||||||||
所得税費用撥備
|
395
|
264
|
1,108
|
690
|
||||||||||||
淨收入
|
$
|
1,418
|
$
|
977
|
$
|
4,068
|
$
|
2,812
|
||||||||
普通股每股收益:
|
||||||||||||||||
基本信息
|
$
|
0.44
|
$
|
0.29
|
$
|
1.26
|
$
|
0.83
|
||||||||
稀釋
|
$
|
0.41
|
$
|
0.27
|
$
|
1.20
|
$
|
0.77
|
||||||||
宣佈的股息
|
$
|
0.08
|
$
|
0.08
|
$
|
0.25
|
$
|
0.24
|
在截至的三個月內
三月三十一號,
|
在過去的9個月裏
三月三十一號,
|
|||||||||||||||
2021
|
2020
|
2021
|
2020
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
(單位:千)
|
|||||||||||||||
淨收入
|
$
|
1,418
|
$
|
977
|
$
|
4,068
|
$
|
2,812
|
||||||||
其他綜合(虧損)税淨額
|
||||||||||||||||
美國證券投資公司可供出售的證券:
|
||||||||||||||||
*未實現(虧損)淨收益
|
(488
|
)
|
989
|
(819
|
)
|
875
|
||||||||||
*所得税效應
|
102
|
(208
|
)
|
171
|
(184
|
)
|
||||||||||
公司淨收入中實現的淨(收益)虧損不需要重新分類調整。
|
--
|
(219
|
)
|
--
|
(219
|
)
|
||||||||||
*所得税效應
|
--
|
46
|
--
|
46
|
||||||||||||
其他綜合(虧損)收入
|
(386
|
)
|
608
|
(648
|
)
|
518
|
||||||||||
*綜合收入總額
|
$
|
1,032
|
$
|
1,585
|
$
|
3,420
|
$
|
3,330
|
普普通通
股票
|
其他內容
實繳
資本
|
不勞而獲
員工持股計劃
股票
|
不勞而獲的RRP
托拉斯
股票
|
留用
收益
|
累計
其他
全面
收益(虧損)
|
總計
股東的
權益
|
||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||
餘額-2019年12月31日
|
$
|
23
|
$
|
36,327
|
$
|
(927
|
)
|
$
|
--
|
$
|
14,621
|
$
|
(70
|
)
|
$
|
49,974
|
||||||||||||
淨收入
|
--
|
--
|
--
|
--
|
977
|
--
|
977
|
|||||||||||||||||||||
未實現收益的變動
*關於可用證券的報告-可供-
*銷售收入,扣除税收影響後的淨額
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
608
|
608
|
|||||||||||||||||||||
贏得的股票獎勵
|
--
|
19
|
--
|
--
|
--
|
--
|
19
|
|||||||||||||||||||||
RRP贏得的股份
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||||||||||||||
已授予的股票期權
|
--
|
34
|
--
|
--
|
--
|
--
|
34
|
|||||||||||||||||||||
普通股發行
*期權演練
|
--
|
15
|
--
|
--
|
--
|
--
|
15
|
|||||||||||||||||||||
已賺取的員工持股薪酬
|
--
|
59
|
28
|
--
|
--
|
--
|
87
|
|||||||||||||||||||||
購買的公司股票
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(1,774
|
)
|
--
|
(1,774
|
)
|
|||||||||||||||||||
宣佈的股息
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(286
|
)
|
--
|
(286
|
)
|
|||||||||||||||||||
餘額-2020年3月31日
|
$
|
23
|
$
|
36,454
|
$
|
(899
|
)
|
$
|
--
|
$
|
13,538
|
$
|
538
|
$
|
49,654
|
|||||||||||||
餘額-2020年12月31日
|
$
|
22
|
$
|
36,981
|
$
|
(812
|
)
|
$
|
--
|
$
|
14,618
|
$
|
653
|
$
|
51,462
|
|||||||||||||
淨收入
|
--
|
--
|
--
|
--
|
1,418
|
--
|
1,418
|
|||||||||||||||||||||
未實現收益的變動
*關於可用證券的報告-可供-
*銷售收入,扣除税收影響後的淨額
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(386
|
)
|
(386
|
)
|
|||||||||||||||||||
贏得的股票獎勵
|
--
|
19
|
--
|
--
|
--
|
--
|
19
|
|||||||||||||||||||||
RRP贏得的股份
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||||||||||||||
股票分割
|
12
|
(12
|
)
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||||
已授予的股票期權
|
--
|
26
|
--
|
--
|
--
|
--
|
26
|
|||||||||||||||||||||
普通股發行
*選擇權行使-拆分調整
|
--
|
44
|
--
|
--
|
--
|
--
|
44
|
|||||||||||||||||||||
已賺取的員工持股薪酬
|
--
|
58
|
29
|
--
|
--
|
--
|
87
|
|||||||||||||||||||||
購買的公司股票
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(249
|
)
|
--
|
(249
|
)
|
|||||||||||||||||||
宣佈的股息
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(279
|
)
|
--
|
(279
|
)
|
|||||||||||||||||||
餘額-2021年3月31日
|
$
|
34
|
$
|
37,116
|
$
|
(783
|
)
|
$
|
--
|
$
|
15,508
|
$
|
267
|
$
|
52,142
|
普普通通
股票
|
其他內容
實繳
資本
|
不勞而獲
員工持股計劃
股票
|
不勞而獲的RRP
托拉斯
股票
|
留用
收益
|
累計
其他
全面
收益(虧損)
|
總計
股東的
權益
|
||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||
餘額-2019年6月30日
|
$
|
23
|
$
|
35,914
|
$
|
(985
|
)
|
$
|
--
|
$
|
15,370
|
$
|
20
|
$
|
50,342
|
|||||||||||||
淨收入
|
--
|
--
|
--
|
--
|
2,812
|
--
|
2,812
|
|||||||||||||||||||||
未實現收益的變動
*關於可用證券的報告-可供-
*銷售收入,扣除税收影響後的淨額
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
518
|
518
|
|||||||||||||||||||||
贏得的股票獎勵
|
--
|
153
|
--
|
--
|
--
|
--
|
153
|
|||||||||||||||||||||
RRP贏得的股份
|
--
|
24
|
--
|
--
|
--
|
--
|
24
|
|||||||||||||||||||||
已授予的股票期權
|
--
|
103
|
--
|
--
|
--
|
--
|
103
|
|||||||||||||||||||||
普通股發行
*選擇權行使-拆分調整
|
--
|
65
|
--
|
--
|
--
|
--
|
65
|
|||||||||||||||||||||
已賺取的員工持股薪酬
|
--
|
195
|
86
|
--
|
--
|
--
|
281
|
|||||||||||||||||||||
購買的公司股票
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(3,779
|
)
|
--
|
(3,779
|
)
|
|||||||||||||||||||
宣佈的股息
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(865
|
)
|
--
|
(865
|
)
|
|||||||||||||||||||
餘額-2020年3月31日
|
$
|
23
|
$
|
36,454
|
$
|
(899
|
)
|
$
|
--
|
$
|
13,538
|
$
|
538
|
$
|
49,654
|
|||||||||||||
餘額-2020年6月30日
|
$
|
22
|
$
|
36,531
|
$
|
(870
|
)
|
$
|
--
|
$
|
13,937
|
$
|
915
|
$
|
50,535
|
|||||||||||||
淨收入
|
--
|
--
|
--
|
--
|
4,068
|
--
|
4,068
|
|||||||||||||||||||||
未實現收益的變動
*關於可用證券的報告-可供-
*銷售收入,扣除税收影響後的淨額
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(648
|
)
|
(648
|
)
|
|||||||||||||||||||
贏得的股票獎勵
|
--
|
153
|
--
|
--
|
--
|
--
|
153
|
|||||||||||||||||||||
RRP贏得的股份
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||||||||||||||
股票分割
|
12
|
(12
|
)
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||||
已授予的股票期權
|
--
|
81
|
--
|
--
|
--
|
--
|
81
|
|||||||||||||||||||||
普通股發行
*期權演練
|
--
|
219
|
--
|
--
|
--`
|
--
|
219
|
|||||||||||||||||||||
已賺取的員工持股薪酬
|
--
|
144
|
87
|
--
|
--
|
--
|
231
|
|||||||||||||||||||||
購買的公司股票
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(1,653
|
)
|
--
|
(1,653
|
)
|
|||||||||||||||||||
宣佈的股息
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(844
|
)
|
--
|
(844
|
)
|
|||||||||||||||||||
餘額-2021年3月31日
|
$
|
34
|
$
|
37,116
|
$
|
(783
|
)
|
$
|
--
|
$
|
15,508
|
$
|
267
|
$
|
52,142
|
截至9個月
|
||||||||
三月三十一號,
|
||||||||
2021
|
2020
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
經營活動的現金流
|
||||||||
淨收入
|
$
|
4,068
|
$
|
2,812
|
||||
調整以調節淨收入與淨收入
|
||||||||
經營活動提供的現金(用於)
|
||||||||
壞賬回收
|
202
|
8
|
||||||
聯邦住房貸款銀行股票憑證
|
(5
|
)
|
(43
|
)
|
||||
證券淨攤銷和淨增值
|
101
|
70
|
||||||
(收益)房地產銷售虧損
|
--
|
(4
|
)
|
|||||
出售貸款的收益
|
(3,553
|
)
|
(1,751
|
)
|
||||
出售證券的收益
|
--
|
(219
|
)
|
|||||
延期貸款費用的攤銷
|
(1,157
|
)
|
(107
|
)
|
||||
房舍和設備折舊
|
495
|
487
|
||||||
員工持股計劃費用
|
231
|
281
|
||||||
股票期權費用
|
81
|
103
|
||||||
認可和保留計劃費用
|
--
|
2
|
||||||
遞延所得税
|
(245
|
)
|
61
|
|||||
估值調整自有房地產
|
200
|
--
|
||||||
貸款損失準備金
|
1,750
|
1,441
|
||||||
提高銀行自營壽險的現金退還價值
|
(99
|
)
|
(105
|
)
|
||||
股票獎勵費用
|
94
|
111
|
||||||
資產負債變動情況:
|
||||||||
持有待售貸款-來源和購買
|
(159,954
|
)
|
(75,089
|
)
|
||||
待售貸款和本金償還
|
156,051
|
74,970
|
||||||
應收應計利息
|
587
|
100
|
||||||
其他營運資產
|
(6
|
)
|
(114
|
)
|
||||
其他經營負債
|
(132
|
)
|
(86
|
)
|
||||
經營活動提供的淨現金(用於)
|
(1,291
|
)
|
2,928
|
|||||
投資活動的現金流
|
||||||||
貸款來源和購買,扣除本金收款後的淨額
|
15,829
|
3,284
|
||||||
收取遞延貸款費
|
560
|
120
|
||||||
購置房舍和設備
|
(2,074
|
)
|
(701
|
)
|
||||
房地產銷售收入
|
--
|
2,343
|
||||||
可供出售證券的活動:
|
||||||||
抵押貸款支持證券的本金支付
|
17,695
|
8,991
|
||||||
出售證券
|
--
|
9,856
|
||||||
購買證券
|
(5,077
|
)
|
(21,250
|
)
|
||||
持有至到期證券的活動:
|
||||||||
抵押貸款支持證券的本金支付
|
4,487
|
3,785
|
||||||
*出售/贖回證券*
|
2,437
|
--
|
||||||
購買證券
|
(27,907
|
)
|
(245
|
)
|
||||
投資活動提供的淨現金
|
5,951
|
6,183
|
||||||
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州
|
||||||||
合併現金流量表(續)
|
||||||||
(未經審計)
|
||||||||
截至9個月
|
||||||||
三月三十一號,
|
||||||||
2021
|
2020
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
融資活動的現金流
|
||||||||
存款淨增量
|
$
|
44,586
|
$
|
17,900
|
||||
償還聯邦住房貸款銀行的墊款
|
(184
|
)
|
(220
|
)
|
||||
其他借款收益
|
1,800
|
1,800
|
||||||
償還其他借款
|
(2,500
|
)
|
(450
|
)
|
||||
借款人用於税收和保險的預付款淨減少
|
(137
|
)
|
(211
|
)
|
||||
支付的股息
|
(844
|
)
|
(865
|
)
|
||||
購買的公司股票
|
(1,653
|
)
|
(3,779
|
)
|
||||
行使股票期權收益
|
219
|
65
|
||||||
計劃股份分配
|
153
|
153
|
||||||
企業融資活動提供的淨現金
|
41,440
|
14,393
|
||||||
現金及現金等價物淨增加情況
|
46,100
|
23,504
|
||||||
現金和現金等價物-期初
|
54,871
|
18,108
|
||||||
現金和現金等價物--期末
|
$
|
100,971
|
$
|
41,612
|
||||
補充現金流信息
|
||||||||
存款和借款的利息
|
$
|
2,680
|
$
|
3,002
|
||||
已繳所得税
|
925
|
760
|
||||||
可供出售債務證券(虧損)收益的市值調整
|
(819
|
)
|
656
|
|||||
2021年3月31日
|
|||||||||||||||
毛
|
毛
|
||||||||||||||
攤銷
|
未實現
|
未實現
|
公平
|
||||||||||||
|
成本
|
收益
|
損失
|
價值
|
|||||||||||
*(單位:千) |
|||||||||||||||
可供出售的證券 |
|||||||||||||||
債務證券
|
|||||||||||||||
*FHLMC抵押貸款支持證書
|
2,161
|
$
|
47
|
$
|
--
|
$
|
2,208
|
||||||||
*FNMA抵押貸款支持證書
|
19,238
|
550
|
--
|
19,788
|
|||||||||||
**GNMA抵押貸款支持證書
|
6,827
|
1
|
259
|
6,569
|
|||||||||||
債務證券
|
|||||||||||||||
*總債務證券(Total Debt Securities)
|
28,226
|
598
|
259
|
28,565
|
|||||||||||
*可供出售的道達爾證券(Total Securities)
|
28,226
|
$
|
598
|
$
|
259
|
$
|
28,565
|
||||||||
持有至到期的證券
|
|||||||||||||||
債務證券
|
|||||||||||||||
**GNMA抵押貸款支持證書
|
787
|
$
|
16
|
$
|
--
|
$
|
803
|
||||||||
*FNMA抵押貸款支持證書
|
4,955
|
--
|
104
|
4,851
|
|||||||||||
*FHLMC抵押貸款支持證書
|
34,167
|
639
|
622
|
34,184
|
|||||||||||
*總債務證券(Total Debt Securities)
|
39,909
|
655
|
726
|
39,838
|
|||||||||||
市政當局
|
1,366
|
--
|
--
|
1,366
|
|||||||||||
股權證券(非上市)
|
|||||||||||||||
*2,766股-聯邦住房貸款銀行
|
277
|
--
|
--
|
277
|
|||||||||||
630股-First National Bankers BankShares,Inc.
|
250
|
--
|
--
|
250
|
|||||||||||
*道達爾證券公司(Total Equity Securities)
|
527
|
--
|
--
|
527
|
|||||||||||
*持有至到期的總證券
|
41,802
|
$
|
655
|
$
|
726
|
$
|
41,731
|
2020年6月30日
|
||||||||||||||||
毛
|
毛
|
|||||||||||||||
攤銷
|
未實現
|
未實現
|
公平
|
|||||||||||||
|
成本
|
收益
|
損失
|
價值
|
||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售的證券 | ||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
*FHLMC抵押貸款支持證書
|
$
|
5,018
|
$
|
141
|
$
|
--
|
$
|
5,159
|
||||||||
*FNMA抵押貸款支持證書
|
30,820
|
1,032
|
--
|
31,852
|
||||||||||||
**GNMA抵押貸款支持證書
|
5,064
|
23
|
38
|
5,049
|
||||||||||||
*總債務證券(Total Debt Securities)
|
40,902
|
1,196
|
38
|
42,060
|
||||||||||||
*可供出售的道達爾證券(Total Securities)
|
$
|
40,902
|
$
|
1,196
|
$
|
38
|
$
|
42,060
|
||||||||
持有至到期的證券
|
||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
*GNMA抵押貸款支持證券(GNMA Mortgage-Based Securities)
|
$
|
1,109
|
$
|
20
|
$
|
--
|
$
|
1,129
|
||||||||
*FNMA抵押貸款支持證券(FNMA Mortgage-Based Securities)
|
16,546
|
997
|
--
|
17,543
|
||||||||||||
*總債務證券(Total Debt Securities)
|
17,655
|
1,017
|
--
|
18,672
|
||||||||||||
市政當局
|
243
|
4
|
--
|
247
|
||||||||||||
股權證券(非上市)
|
||||||||||||||||
*27,094股-聯邦住房貸款銀行
|
2,710
|
--
|
--
|
2,710
|
||||||||||||
630股-First National Bankers BankShares,Inc.
|
250
|
--
|
--
|
250
|
||||||||||||
*道達爾證券公司(Total Equity Securities)
|
2,960
|
--
|
--
|
2,960
|
||||||||||||
*道達爾證券(Total Securities)持有至到期
|
$
|
20,858
|
$
|
1,021
|
$
|
--
|
$
|
21,879
|
可供出售
|
持有至到期
|
|||||||||||||||
攤銷
|
公平
|
攤銷
|
公平
|
|||||||||||||
成本
|
價值
|
成本
|
價值
|
|||||||||||||
(以千為單位)。 |
||||||||||||||||
債務證券
|
||||||||||||||||
*在一年或更短的時間內完成
|
$
|
629
|
$
|
617
|
$
|
--
|
$
|
--
|
||||||||
*從一到五年減少一次
|
5,815
|
5,979
|
--
|
--
|
||||||||||||
中國在五到十年後恢復了
|
16,898
|
17,307
|
--
|
--
|
||||||||||||
中國在十年內取得了巨大的進步
|
4,884
|
4,662
|
39,909
|
39,838
|
||||||||||||
28,226
|
28,565
|
39,909
|
39,838
|
|||||||||||||
市政當局
|
||||||||||||||||
在一年或更短的時間內完成
|
$ |
-- |
$ |
-- |
$ |
-- |
$ |
-- |
||||||||
一到五年
|
-- | -- | 241 |
241 |
||||||||||||
五到十年後的今天
|
-- | -- | -- |
-- |
||||||||||||
十多年來的發展
|
-- | -- | 1,125 |
1,125 |
||||||||||||
-- |
-- | 1,366 |
1,366 |
|||||||||||||
其他股權證券
|
--
|
--
|
527
|
527
|
||||||||||||
*總計
|
$
|
28,226
|
$
|
28,565
|
$
|
41,802
|
$
|
41,731
|
2021年3月31日
|
||||||||||||||||
不到12個月
|
超過12個月
|
|||||||||||||||
毛
|
毛
|
|||||||||||||||
未實現
|
公平
|
未實現
|
公平
|
|||||||||||||
損失
|
價值
|
損失
|
價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售的證券
|
||||||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
$
|
222
|
$
|
4,662
|
$
|
37
|
$
|
1,856
|
||||||||
**可供出售的總證券
|
$
|
222
|
$
|
4,662
|
$
|
37
|
$
|
1,856
|
2020年6月30日
|
||||||||||||||||
不到12個月
|
超過12個月
|
|||||||||||||||
毛
|
毛
|
|||||||||||||||
未實現
|
公平
|
未實現
|
公平
|
|||||||||||||
損失
|
價值
|
損失
|
價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售的證券
|
||||||||||||||||
抵押貸款支持證券
|
$
|
--
|
$
|
--
|
$
|
38
|
$
|
2,816
|
||||||||
**可供出售的總證券
|
$
|
--
|
$
|
--
|
$
|
38
|
$
|
2,816
|
|
2021年3月31日
|
2020年6月30日
|
||||||
(單位:千)
|
||||||||
*
|
||||||||
*
|
$
|
99,480
|
$
|
108,146
|
||||
*
|
93,282
|
87,088
|
||||||
*
|
45,241
|
47,432
|
||||||
*
|
16,690
|
18,068
|
||||||
*
|
11,305
|
8,159
|
||||||
*
|
1,289
|
1,410
|
||||||
*
|
9,488
|
12,252
|
||||||
*
|
276,775
|
282,555
|
||||||
*商業貸款
|
69,789
|
81,909
|
||||||
*消費貸款
|
||||||||
*
|
458
|
364
|
||||||
*其他消費貸款。
|
518
|
615
|
||||||
*其他貸款
|
976
|
979
|
||||||
*貸款總額
|
347,540
|
365,443
|
||||||
**貸款損失津貼:貸款損失津貼
|
(4,387
|
)
|
(4,081
|
)
|
||||
*
|
(840
|
)
|
(1,435
|
)
|
||||
*應收貸款淨額
|
$
|
342,313
|
$
|
359,927
|
截至3月31日的9個月,
|
||||||||
|
2021
|
2020
|
||||||
(單位:千)
|
||||||||
餘額-期初
|
$
|
4,081
|
$
|
3,452
|
||||
貸款損失準備金
|
1,750
|
1,441
|
||||||
貸款沖銷
|
(1,646
|
)
|
(1,118
|
)
|
||||
恢復
|
202
|
8
|
||||||
餘額-期末
|
$
|
4,387
|
$
|
3,783
|
2021年3月31日
|
通行證和
通過值班
|
特殊
提一下
|
不合標準
|
疑團
|
總計
|
|||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||
*一對四家庭住宅(One-to-Four Family Residential)
|
$
|
98,876
|
$
|
359
|
$
|
245
|
$
|
$
|
99,480
|
|||||||||||
中國商業銀行
|
90,193
|
--
|
3,089
|
--
|
93,282
|
|||||||||||||||
**多户住宅
|
45,241
|
--
|
--
|
--
|
45,241
|
|||||||||||||||
香港置地
|
16,690
|
--
|
--
|
--
|
16,690
|
|||||||||||||||
城市建設
|
11,305
|
--
|
--
|
--
|
11,305
|
|||||||||||||||
第二抵押貸款和第二抵押貸款
|
1,289
|
--
|
--
|
--
|
1,289
|
|||||||||||||||
*股權信貸額度
|
9,488
|
--
|
--
|
--
|
9,488
|
|||||||||||||||
商業貸款
|
69,789
|
--
|
--
|
--
|
69,789
|
|||||||||||||||
消費貸款
|
976
|
--
|
--
|
--
|
976
|
|||||||||||||||
*總計
|
$
|
343,847
|
$
|
359
|
$
|
3,334
|
$
|
--
|
$
|
347,540
|
||||||||||
2020年6月30日
|
通行證和
通過值班
|
特殊
提一下
|
不合標準
|
疑團
|
總計
|
|||||||||||||||
*,**Br}(千)
|
||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||
*一對四家庭住宅(One-to-Four Family Residential)
|
$
|
106,886
|
$
|
475
|
$
|
785
|
$
|
--
|
$
|
108,146
|
||||||||||
中國商業銀行
|
83,376
|
1,915
|
1,797
|
--
|
87,088
|
|||||||||||||||
**多户住宅
|
47,432
|
--
|
--
|
--
|
47,432
|
|||||||||||||||
香港置地
|
15,087
|
--
|
2,981
|
--
|
18,068
|
|||||||||||||||
城市建設
|
8,159
|
--
|
--
|
--
|
8,159
|
|||||||||||||||
第二抵押貸款和第二抵押貸款
|
1,410
|
--
|
--
|
--
|
1,410
|
|||||||||||||||
*股權信貸額度
|
12,235
|
17
|
--
|
--
|
12,252
|
|||||||||||||||
商業貸款
|
81,452
|
--
|
457
|
--
|
81,909
|
|||||||||||||||
消費貸款
|
979
|
--
|
--
|
--
|
979
|
|||||||||||||||
*總計
|
$
|
357,016
|
$
|
2,407
|
$
|
6,020
|
$
|
--
|
$
|
365,443
|
2021年3月31日
|
30-59天
逾期
|
60-89天
逾期
|
90天或以上
更多
|
總計
逾期
|
當前 |
貸款總額
應收賬款
|
錄下來
投資
>90天
和
應計
|
|||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||
*一對四家庭住宅(One-to-Four Family Residential)
|
$
|
--
|
$
|
--
|
$
|
254
|
$
|
254
|
$
|
99,226
|
$
|
99,480
|
$
|
--
|
||||||||||||||
中國商業銀行
|
--
|
--
|
1,183
|
1,183
|
92,099
|
93,282
|
--
|
|||||||||||||||||||||
**多户住宅
|
--
|
--
|
--
|
--
|
45,241
|
45,241
|
--
|
|||||||||||||||||||||
香港置地
|
--
|
--
|
--
|
--
|
16,690
|
16,690
|
--
|
|||||||||||||||||||||
城市建設
|
--
|
--
|
--
|
--
|
11,305
|
11,305
|
--
|
|||||||||||||||||||||
第二抵押貸款和第二抵押貸款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
1,289
|
1,289
|
--
|
|||||||||||||||||||||
*股權信貸額度
|
29
|
--
|
--
|
29
|
9,459
|
9,488
|
--
|
|||||||||||||||||||||
商業貸款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
69,789
|
69,789
|
--
|
|||||||||||||||||||||
消費貸款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
976
|
976
|
--
|
|||||||||||||||||||||
*總計
|
$
|
29
|
$
|
--
|
$
|
1,437
|
$
|
1,466
|
$
|
346,074
|
$
|
347,540
|
$
|
--
|
(2020年6月30日)
|
30-59天
逾期
|
60-89天
逾期
|
90天或以上
更多
|
總計
逾期
|
當前
|
總計
貸款
應收賬款
|
錄下來
投資
>90天
和累積
|
|||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||
一家四口之家
*住宅
|
$
|
1,312
|
$
|
557
|
$
|
1,003
|
$
|
2,872
|
$
|
105,274
|
$
|
108,146
|
$
|
319
|
||||||||||||||
中國商業銀行
|
--
|
--
|
1,797
|
1,797
|
85,291
|
87,088
|
--
|
|||||||||||||||||||||
**多户住宅
|
--
|
--
|
--
|
--
|
47,432
|
47,432
|
--
|
|||||||||||||||||||||
香港置地
|
--
|
--
|
2,981
|
2,981
|
15,087
|
18,068
|
--
|
|||||||||||||||||||||
城市建設
|
--
|
--
|
--
|
--
|
8,159
|
8,159
|
--
|
|||||||||||||||||||||
第二抵押貸款和第二抵押貸款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
1,410
|
1,410
|
--
|
|||||||||||||||||||||
*股權信貸額度
|
--
|
--
|
--
|
--
|
12,252
|
12,252
|
--
|
|||||||||||||||||||||
商業貸款
|
--
|
--
|
457
|
457
|
81,452
|
81,909
|
--
|
|||||||||||||||||||||
消費貸款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
979
|
979
|
--
|
|||||||||||||||||||||
*總計
|
$
|
1,312
|
$
|
557
|
$
|
6,238
|
$
|
8,107
|
$
|
357,336
|
$
|
365,443
|
$
|
319
|
房地產貸款
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2021年3月31日
|
1-4個家庭
住宅
|
商品化
|
多頭
家庭
|
土地
|
施工
|
家
權益
貸款和
一行行
信用
|
商品化
貸款
|
消費者
貸款
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失撥備:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
966
|
$
|
568
|
$
|
364
|
$
|
1,024
|
$
|
80
|
$
|
126
|
$
|
949
|
$
|
4
|
$
|
4,081
|
||||||||||||||||||
沖銷
|
(41
|
)
|
(698
|
)
|
--
|
(907
|
)
|
--
|
--
|
--
|
--
|
(1,646
|
)
|
|||||||||||||||||||||||
恢復
|
3
|
--
|
--
|
120
|
--
|
5
|
74
|
--
|
202
|
|||||||||||||||||||||||||||
現行規定
|
128
|
1,494
|
306
|
224
|
50
|
34
|
(486
|
)
|
--
|
1,750
|
||||||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
1,056
|
$
|
1,364
|
$
|
670
|
$
|
461
|
$
|
130
|
$
|
165
|
$
|
537
|
$
|
4
|
$
|
4,387
|
||||||||||||||||||
評估損害:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
兩個人都是單獨的。
|
--
|
411
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
411
|
|||||||||||||||||||||||||||
他們集體行動起來
|
1,056
|
953
|
670
|
461
|
130
|
165
|
537
|
4
|
3,976
|
|||||||||||||||||||||||||||
應收貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末餘額-合計
|
$
|
99,480
|
$
|
93,282
|
$
|
45,241
|
$
|
16,690
|
$
|
11,305
|
$
|
10,777
|
$
|
69,789
|
$
|
976
|
$
|
347,540
|
||||||||||||||||||
期末餘額:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
評估損害:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
兩個人都是單獨的。
|
--
|
3,089
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
3,089
|
|||||||||||||||||||||||||||
他們集體行動起來
|
$
|
99,480
|
$
|
90,193
|
$
|
45,241
|
$
|
16,690
|
$
|
11,305
|
$
|
10,777
|
$
|
69,789
|
$
|
976
|
$
|
344,451
|
房地產貸款
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
2020年6月30日
|
1-4個家庭
住宅
|
商品化
|
多頭
家庭
|
土地
|
施工
|
家
權益
貸款
和線條
信用額度
|
商品化
貸款
|
消費者
貸款
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失撥備:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
1,017
|
$
|
508
|
$
|
338
|
$
|
100
|
$
|
115
|
$
|
144
|
$
|
1,227
|
$
|
3
|
$
|
3,452
|
||||||||||||||||||
沖銷
|
(40
|
)
|
(100
|
)
|
--
|
--
|
--
|
(107
|
)
|
(1,135
|
)
|
--
|
(1,382
|
)
|
||||||||||||||||||||||
恢復
|
2
|
--
|
--
|
--
|
--
|
9
|
109
|
--
|
120
|
|||||||||||||||||||||||||||
現行規定
|
(13
|
)
|
160
|
26
|
924
|
(35
|
)
|
80
|
748
|
1
|
1,891
|
|||||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
966
|
$
|
568
|
$
|
364
|
$
|
1,024
|
$
|
80
|
$
|
126
|
$
|
949
|
$
|
4
|
$
|
4,081
|
||||||||||||||||||
評估損害:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
兩個人都是單獨的。
|
34
|
23
|
--
|
907
|
--
|
--
|
--
|
--
|
964
|
|||||||||||||||||||||||||||
他們集體行動起來
|
932
|
545
|
364
|
117
|
80
|
126
|
949
|
4
|
3,117
|
|||||||||||||||||||||||||||
應收貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
期末餘額-合計
|
$
|
108,146
|
$
|
87,088
|
$
|
47,432
|
$
|
18,068
|
$
|
8,159
|
$
|
13,662
|
$
|
81,909
|
$
|
979
|
$
|
365,443
|
||||||||||||||||||
期末餘額:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
評估損害:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||||
兩個人都是單獨的。
|
1,260
|
3,712
|
--
|
2,981
|
--
|
17
|
457
|
--
|
8,427
|
|||||||||||||||||||||||||||
他們集體行動起來
|
$
|
106,886
|
$
|
83,376
|
$
|
47,432
|
$
|
15,087
|
$
|
8,159
|
$
|
13,645
|
$
|
81,452
|
$
|
979
|
$
|
357,016
|
2021年3月31日
|
未付
校長
天平
|
錄下來
通過以下方式進行投資
沒有津貼
|
錄下來
通過以下方式進行投資
津貼
|
記錄總數
投資
|
相關
津貼
|
平均記錄
投資
|
||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
*一對四家庭住宅(One-to-Four Family Residential)
|
$
|
604
|
$
|
604
|
$
|
--
|
$
|
604
|
$
|
--
|
$
|
607
|
||||||||||||
中國商業銀行
|
3,089
|
775
|
2,314
|
3,089
|
411
|
3,496
|
||||||||||||||||||
**多户住宅
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
香港置地
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
城市建設
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
第二抵押貸款和第二抵押貸款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
*股權信貸額度
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
商業貸款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
消費貸款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
總計
|
$
|
3,693
|
$
|
1,379
|
$
|
2,314
|
$
|
3,693
|
$
|
411
|
$
|
4,103
|
2020年6月30日
|
未付
校長
天平
|
錄下來
通過以下方式進行投資
沒有津貼
|
錄下來
通過以下方式進行投資
津貼
|
總計
錄下來
投資
|
相關
津貼
|
平均記錄
投資
|
||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
房地產貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
*一對四家庭住宅(One-to-Four Family Residential)
|
$
|
1,260
|
$
|
1,260
|
$
|
--
|
$
|
1,260
|
$
|
--
|
$
|
1,271
|
||||||||||||
中國商業銀行
|
3,712
|
3,712
|
--
|
3,712
|
--
|
5,108
|
||||||||||||||||||
**多户住宅
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
香港置地
|
2,981
|
--
|
2,981
|
2,981
|
907
|
2,981
|
||||||||||||||||||
城市建設
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
第二抵押貸款和第二抵押貸款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
*股權信貸額度
|
17
|
17
|
--
|
17
|
--
|
17
|
||||||||||||||||||
商業貸款
|
457
|
457
|
--
|
457
|
--
|
457
|
||||||||||||||||||
消費貸款
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
--
|
||||||||||||||||||
*道達爾(Total)
|
$
|
8,427
|
$
|
5,446
|
$
|
2,981
|
$
|
8,427
|
$
|
907
|
$
|
9,834
|
|
2021年3月31日
|
|||||||||||||||
|
當前
|
逾期金額較大
超過30天
|
非應計項目
TDRS
|
總TDR
|
||||||||||||
商業地產
|
$ |
--
|
$ |
1,183
|
$ |
1,183
|
$ |
1,183
|
||||||||
|
2020年6月30日
|
|||||||||||||||
|
當前
|
逾期金額較大
超過30天
|
非應計項目
TDRS
|
總TDR
|
||||||||||||
商業商業銀行
|
$
|
--
|
$
|
457
|
$
|
457
|
$
|
457
|
||||||||
1-4個家庭住宅
|
--
|
76
|
76
|
76
|
||||||||||||
商業地產
|
--
|
1,797
|
1,797
|
1,797
|
新冠肺炎數量
剩餘延期時間為
2021年3月31日
|
天平
(單位:千)
|
貸款總額的百分比為
2021年3月31日
|
||||||||||
一至四户家庭住宅
|
1
|
$
|
2,237
|
2.2
|
%
|
|||||||
商業地產
|
1
|
2,553
|
2.7
|
|||||||||
多户住宅
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||
土地
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||
施工
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||
股權和二次抵押
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||
股權信用額度
|
1
|
180
|
1.9
|
|||||||||
商業業務
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||
消費者
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||
總計
|
3
|
$
|
4,970
|
1.4
|
%
|
新冠肺炎數量
延期年度截止日期
2020年6月30日
|
天平
(單位:千)
|
貸款總額的百分比為
2020年6月30日
|
||||||||||
一至四户家庭住宅
|
101
|
$
|
27,705
|
25.6
|
%
|
|||||||
商業地產
|
40
|
28,278
|
32.5
|
|||||||||
多户住宅
|
9
|
18,046
|
38.0
|
|||||||||
土地
|
7
|
1,190
|
6.6
|
|||||||||
施工
|
1
|
680
|
8.3
|
|||||||||
股權和二次抵押
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||
股權信用額度
|
19
|
1,586
|
12.9
|
|||||||||
商業業務
|
39
|
6,609
|
8.1
|
|||||||||
消費者
|
--
|
--
|
--
|
|||||||||
總計
|
216
|
$
|
84,094
|
23.0
|
%
|
2021年3月31日
|
2020年6月30日
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
無息
|
$
|
129,305
|
$
|
103,422
|
||||
現在帳目
|
46,538
|
41,365
|
||||||
貨幣市場
|
81,362
|
74,637
|
||||||
存摺儲蓄
|
122,956
|
83,797
|
||||||
380,161
|
303,221
|
|||||||
存單
|
125,235
|
157,589
|
||||||
*總存款*
|
$
|
505,396
|
$
|
460,810
|
|
截至三個月
三月三十一號,
|
截至9個月
三月三十一號,
|
||||||||||||||
2021
|
2020
|
2021
|
2020
|
|||||||||||||
(單位為千,每股數據除外)
|
||||||||||||||||
淨收入
|
$
|
1,418
|
$
|
977
|
$
|
4,068
|
$
|
2,812
|
||||||||
加權平均流通股-基本
|
3,219
|
3,364
|
3,238
|
3,406
|
||||||||||||
稀釋普通股等價物的影響
|
235
|
246
|
153
|
254
|
||||||||||||
調整後加權平均流通股-稀釋
|
3,454
|
3,610
|
3,391
|
3,660
|
||||||||||||
基本每股收益
|
$
|
0.44
|
$
|
0.29
|
$
|
1.26
|
$
|
0.83
|
||||||||
稀釋後每股收益
|
$
|
0.41
|
$
|
0.27
|
$
|
1.20
|
$
|
0.77
|
截至三個月
三月三十一號,
|
截至9個月
三月三十一號,
|
|||||||||||||||
2021
|
2020
|
2021
|
2020
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
平均已發行普通股
|
6,124
|
6,124
|
6,124
|
6,124
|
||||||||||||
平均未賺取員工持股比例
|
(159
|
)
|
(182
|
)
|
(165
|
)
|
(188
|
)
|
||||||||
平均未賺取的建議書股份
|
--
|
--
|
--
|
(2
|
)
|
|||||||||||
平均購買的公司股票
|
(2,746
|
)
|
(2,578
|
)
|
(2,721
|
)
|
(2,528
|
)
|
||||||||
加權平均流通股
|
3,219
|
3,364
|
3,238
|
3,406
|
2021年3月31日
|
2020年6月30日
|
|||||||||||||||
攜載
|
估計數
|
攜載
|
估計數
|
|||||||||||||
價值
|
公允價值
|
價值
|
公允價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
金融資產
|
||||||||||||||||
**現金和現金等價物
|
$
|
100,971
|
$
|
100,971
|
$
|
54,871
|
$
|
54,871
|
||||||||
北京證券可供出售
|
28,565
|
28,565
|
42,060
|
42,060
|
||||||||||||
中國證券將持有至到期
|
41,802
|
41,731
|
20,858
|
21,879
|
||||||||||||
**持有待售貸款
|
22,254
|
22,254
|
14,798
|
14,798
|
||||||||||||
減少應收貸款
|
342,313
|
341,914
|
359,927
|
$
|
359,581
|
|||||||||||
金融負債
|
||||||||||||||||
銀行存款減少。
|
$
|
505,396
|
$
|
501,187
|
$
|
460,810
|
$
|
458,994
|
||||||||
*FHLB的預付款
|
876
|
940
|
1,060
|
1,150
|
||||||||||||
表外項目
|
||||||||||||||||
**抵押貸款承諾
|
$
|
8,555
|
$
|
8,555
|
$
|
8,536
|
$
|
8,536
|
•
|
將公允價值定義為在任何一種情況下,通過市場參與者在計量日期進行有序交易而收到的出售資產或支付轉移負債的價格,
建立了公允價值計量框架;
|
•
|
根據截至計量日期的資產或負債估值投入的透明度,建立公允價值計量的三級層次結構;
|
•
|
使EITF 02-3中的指導無效,該指導要求在缺乏支持
估值技術的可觀察數據的情況下,在涉及衍生金融工具的交易開始時遞延利潤;
|
•
|
取消在活躍市場上報價的金融工具的大幅頭寸折扣,並要求在評估負債時考慮公司的信譽;以及
|
•
|
擴大有關按公允價值計量的工具的披露。
|
•
|
級別1-公允價值基於公司可以參與的活躍市場中相同資產或負債的報價(未經調整)。
|
•
|
第2級-公允價值基於(A)類似資產或負債在活躍市場的報價;(B)相同或相似資產或負債在非活躍市場(即
)的報價,即資產或負債交易很少、價格不是現行的市場,或
報價隨時間或在做市商之間變化很大,或者公開發布的信息很少;(C)資產或負債的可觀察到的報價以外的投入;或(D)主要來自可觀察到的市場數據或通過相關或其他方式得到可觀察市場數據證實的投入。 |
•
|
第3級-公允價值基於資產或負債無法觀察到的輸入。*這些輸入反映了公司自己對市場參與者在為資產或負債定價時使用的假設
的假設(包括風險假設)。*這些輸入是根據當時可獲得的最佳信息(包括公司自己的數據)開發的。
如果信息顯示市場參與者會使用不同的假設,則會調整公司自己用於開發不可觀察到的輸入的數據。
|
公允價值計量使用:
|
||||||||||||||||
2021年3月31日
|
報價在
以下項目的活躍市場
相同的資產
(1級)
|
意義重大
其他可觀察到的
輸入量
(2級)
|
看不見的
輸入量
(3級)
|
總計
|
||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售的債務證券
|
||||||||||||||||
**FHLMC
|
$
|
--
|
$
|
2,208
|
$
|
--
|
$
|
2,208
|
||||||||
**FNMA
|
--
|
19,788
|
--
|
19,788
|
||||||||||||
**GNMA
|
--
|
6,569
|
--
|
6,569
|
||||||||||||
總計
|
$
|
--
|
$
|
28,565
|
$
|
--
|
$
|
28,565
|
公允價值計量使用:
|
||||||||||||||||
2020年6月30日
|
報價在
以下項目的活躍市場
相同的資產
(1級)
|
意義重大
其他可觀察到的
輸入量
(2級)
|
看不見的
輸入量
(3級)
|
總計
|
||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
可供出售的債務證券
|
||||||||||||||||
**FHLMC
|
$
|
--
|
$
|
5,159
|
$
|
--
|
$
|
5,159
|
||||||||
**FNMA
|
--
|
31,852
|
--
|
31,852
|
||||||||||||
**GNMA
|
--
|
5,049
|
--
|
5,049
|
||||||||||||
總計
|
$
|
--
|
$
|
42,060
|
$
|
--
|
$
|
42,060
|
(單位:千)
|
*2021年3月31日
|
(2020年6月30日) | |
租賃使用權資產
|
分類
|
||
出售經營性租賃使用權資產
|
收購其他資產
|
$ 862
|
$ 877 |
TOTOAL租賃使用權資產 |
$ 862 |
$ 877 |
|
租賃負債
|
|||
**經營租賃負債
|
其他應計費用和負債
|
$ 877
|
$ 887 |
租賃負債總額
|
$ 877
|
$ 887 | |
*
|
|
2020年6月30日 |
|
加權平均剩餘租期
|
|||
*經營租約
|
37.7年
|
38.4年前 |
|
加權平均貼現率
|
|||
*經營租約
|
3.00%
|
|
3.00% |
第二項。 |
管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析
|
截至3月31日的三個月,
|
||||||||||||||||||||||||
2021
|
2020
|
|||||||||||||||||||||||
平均值
天平
|
利息
|
平均值
產量/
率
|
平均值
天平
|
利息
|
平均值
產量/
率
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||
生息資產:
|
||||||||||||||||||||||||
*
|
$
|
359,414
|
$
|
4,853
|
5.48
|
%
|
$
|
327,521
|
$
|
4,378
|
5.36
|
%
|
||||||||||||
*投資證券*
|
66,428
|
308
|
1.88
|
73,229
|
401
|
2.20
|
||||||||||||||||||
生息存款。
|
84.661
|
34
|
0.16
|
29.700
|
95
|
1.28
|
||||||||||||||||||
*
|
$
|
510,503
|
5,195
|
4.13
|
%
|
$
|
430,450
|
4,874
|
4.54
|
%
|
||||||||||||||
非息資產。
|
33,938
|
28,494
|
||||||||||||||||||||||
*
|
$
|
544,441
|
$
|
458,944
|
||||||||||||||||||||
有息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
*儲蓄賬户*
|
$
|
115,788
|
131
|
0.46
|
%
|
$
|
70,123
|
226
|
1.29
|
%
|
||||||||||||||
*現在已經佔到了3%的份額。
|
45,920
|
19
|
0.17
|
32,505
|
45
|
0.56
|
||||||||||||||||||
*貨幣市場賬户。
|
77,451
|
45
|
0.24
|
72,781
|
185
|
1.02
|
||||||||||||||||||
*
|
132,423
|
528
|
1.62
|
164,786
|
842
|
2.05
|
||||||||||||||||||
*
|
371,582
|
723
|
0.79
|
340,195
|
1,298
|
1.53
|
||||||||||||||||||
其他借款:
|
2,399
|
19
|
3.21
|
1,591
|
19
|
4.67
|
||||||||||||||||||
FHLB取得進展。
|
879
|
11
|
5.07
|
1,160
|
14
|
5.01
|
||||||||||||||||||
*
|
$
|
374,860
|
753
|
0.81
|
%
|
$
|
342,946
|
1,331
|
1.56
|
%
|
||||||||||||||
無息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
*無息活期賬户
|
115,396
|
64,869
|
||||||||||||||||||||||
*
|
2,433
|
1,709
|
||||||||||||||||||||||
*
|
492,689
|
409,524
|
||||||||||||||||||||||
股東權益總額(1)
|
51,752
|
49,420
|
||||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
*
|
$
|
544,441
|
$
|
458,944
|
||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
淨生息資產。
|
$
|
135,643
|
$
|
87,504
|
||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
淨利息收入;平均利差(2)
|
$
|
4,442
|
3.31
|
%
|
$
|
3,543
|
2.98
|
%
|
||||||||||||||||
淨息差(3)。
|
3.53
|
%
|
3.30
|
%
|
||||||||||||||||||||
平均生息資產與平均有息負債之比。
|
136.18
|
%
|
125.52
|
%
|
||||||||||||||||||||
(1) |
包括留存收益和累計其他綜合虧損。
|
(2) |
利差是指生息資產的加權平均收益率與有息負債的加權平均利率之間的差額。
|
(3) |
淨息差是淨利息收入除以淨平均生息資產。
|
截至12月31日的9個月,
|
||||||||||||||||||||||||
2021
|
2020
|
|||||||||||||||||||||||
平均值
天平
|
利息
|
平均值
產量/
率
|
平均值
天平
|
利息
|
平均值
產量/
率
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||
生息資產:
|
||||||||||||||||||||||||
*
|
$
|
371,247
|
$
|
14,574
|
5.23
|
%
|
$
|
331,827
|
$
|
13,662
|
5.46
|
%
|
||||||||||||
*投資證券*
|
62,039
|
910
|
1.95
|
70,336
|
1,218
|
2.30
|
||||||||||||||||||
生息存款。
|
71,087
|
76
|
0.14
|
23,590
|
324
|
1.82
|
||||||||||||||||||
*
|
$
|
504,373
|
15,560
|
4.11
|
%
|
$
|
425,753
|
15,204
|
4.74
|
%
|
||||||||||||||
非息資產。
|
32,781
|
27,772
|
||||||||||||||||||||||
*
|
$
|
537,154
|
$
|
453,525
|
||||||||||||||||||||
有息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
*儲蓄賬户*
|
$
|
102,642
|
442
|
0.57
|
%
|
$
|
58,604
|
540
|
1.22
|
%
|
||||||||||||||
*現在已經佔到了3%的份額。
|
43,360
|
75
|
0.23
|
31,713
|
144
|
0.60
|
||||||||||||||||||
*貨幣市場賬户。
|
74,629
|
185
|
0.33
|
74,192
|
644
|
1.15
|
||||||||||||||||||
*
|
145,450
|
1,869
|
1.71
|
170,192
|
2,664
|
2.08
|
||||||||||||||||||
*
|
366,081
|
2,571
|
0.94
|
334,701
|
3,992
|
1.59
|
||||||||||||||||||
其他借款:
|
2,062
|
50
|
3.23
|
997
|
36
|
4.78
|
||||||||||||||||||
FHLB取得進展。
|
941
|
34
|
4.81
|
1,234
|
44
|
4.72
|
||||||||||||||||||
*
|
$
|
369,084
|
2,655
|
0.96
|
%
|
$
|
336,932
|
4,072
|
1.61
|
%
|
||||||||||||||
無息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
*無息活期賬户
|
113,897
|
64,831
|
||||||||||||||||||||||
*
|
3,239
|
2,219
|
||||||||||||||||||||||
*
|
486,220
|
403,982
|
||||||||||||||||||||||
股東權益總額(1)
|
50,934
|
49,543
|
||||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
*
|
$
|
537,154
|
$
|
453,525
|
||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
淨生息資產。
|
$
|
135,289
|
$
|
88,821
|
||||||||||||||||||||
|
||||||||||||||||||||||||
淨利息收入;平均利差(2)
|
$
|
12,905
|
3.15
|
%
|
$
|
11,132
|
3.13
|
%
|
||||||||||||||||
淨息差(3)。
|
3.41
|
%
|
3.47
|
%
|
||||||||||||||||||||
平均生息資產與平均有息負債。
|
136.66
|
%
|
126.36
|
%
|
(1) |
包括留存收益和累計其他綜合虧損。
|
(2) |
利差是指生息資產的加權平均收益率與有息負債的加權平均利率之間的差額。
|
(3) |
淨息差是淨利息收入除以淨平均生息資產。
|
(a) |
不適用。
|
(b) |
不適用。
|
(c) |
購買股票證券
|
期間
|
總人數
股票
購得
|
平均值
支付的價格
每股
|
總人數
以下列方式購買的股份
公開的一部分
已宣佈的計劃或
節目
|
最大數量
那一年5月的股票
但仍將被購買
根據計劃或計劃(A)
|
||||||||||||
2021年1月1日-2021年1月31日
|
--
|
$
|
--
|
--
|
170,000
|
|||||||||||
2020年2月1日-2021年2月28日
|
-- |
--
|
--
|
170,000
|
||||||||||||
2020年3月1日-2021年3月31日
|
16,000
|
15.27
|
16,000
|
154,000
|
||||||||||||
總計
|
16,000
|
$
|
15.27
|
16,000
|
154,000
|
(a) |
2020年11月18日,該公司宣佈,董事會批准了第十次股票回購計劃,回購最多17萬股(拆分調整後),約佔其當時已發行普通股的5.0%。回購計劃沒有到期日。
|
不是的。
|
描述
|
||||
31.1
|
規則13a-14(A)/15d-14(A)首席執行官的認證
|
||||
31.2
|
細則13a-14(A)/15d-14(A)首席財務官的證明
|
||||
32.0
|
根據“美國法典”第18編第1350條進行的認證
|
||||
*101.INS
|
XBRL實例文檔
|
||||
*101.SCH
|
XBRL分類擴展架構文檔
|
||||
*101.CAL
|
XBRL分類擴展計算鏈接庫文檔
|
||||
*101.LAB
|
XBRL分類擴展標籤Linkbase文檔
|
||||
*101.PRE
|
XBRL分類擴展演示文稿Linkbase文檔
|
||||
*101.DEF
|
XBRL分類擴展定義鏈接庫文檔
|
Home Federal Bancorp,Inc.路易斯安那州
|
|||
日期:2021年5月14日
|
由以下人員提供:
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/s/格倫·W·布朗 |
|
格倫·W·布朗
高級副總裁兼首席財務官
(妥為授權的人員及主要財務及
會計主任)
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