AIZ-20210331
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美國
美國證券交易委員會
華盛頓特區，20549
表格10-Q
☒根據1934年證券交易法第13或15(D)節規定的季度報告
在截至本季度末的季度內2021年3月31日
或 
☐根據1934年“證券交易法”第13或15(D)節提交的過渡報告
的過渡期                    至                    
Assuant，Inc.
(註冊人的確切姓名載於其章程)
特拉華州 001-31978 39-1126612
(州或其他司法管轄區
成立為法團)		 (佣金)
文件編號)		 (税務局僱主
識別號碼)
自由街28號, 41樓
紐約, 紐約10005
(212) 859-7000
(註冊人主要執行辦事處的地址，包括郵政編碼和電話號碼，包括區號)

根據該法第12(B)條登記的證券：
每節課的標題交易代碼註冊的每個交易所的名稱
普通股，面值0.01美元艾茲紐約證券交易所
5.25%次級債券，2061年到期AIZN紐約證券交易所
用複選標記表示註冊人(1)是否在過去12個月內(或在要求註冊人提交此類報告的較短期限內)提交了1934年《證券交易法》(Securities Exchange Act)第13節或第15(D)節要求提交的所有報告，以及(2)在過去90天內是否一直遵守此類提交要求。是  ☒*☐
用複選標記表示註冊人是否在過去12個月內(或註冊人被要求提交此類文件的較短時間內)以電子方式提交了根據S-T條例第405條(本章232.405節)要求提交的每個交互數據文件。是  ☒*☐
用複選標記表示註冊人是大型加速申請者、加速申請者、非加速申請者、較小的報告公司還是新興的成長型公司。見“交易法”第12b-2條中“大型加速申報公司”、“加速申報公司”、“較小申報公司”和“新興成長型公司”的定義。
大型加速濾波器 ☒  加速的文件管理器 ☐
非加速文件服務器 
☐
  規模較小的新聞報道公司 ☐
新興成長型公司☐
如果是新興成長型公司，用勾號表示註冊人是否選擇不使用延長的過渡期來遵守根據交易所法案第13(A)節提供的任何新的或修訂的財務會計準則。☐
用複選標記表示註冊人是否是空殼公司(如《交易法》規則第312b-2條所定義)。☐*☒
截至2021年4月30日，註冊人的已發行普通股數量為60,566,633.


Assuant，Inc.
表格10-Q季度報告
截至2021年3月31日的季度
目錄
 
項目
數
 
頁面
數
第一部分
財務信息
1.
Assurant，Inc.的合併財務報表(未經審計)：
截至2021年3月31日和2020年12月31日的合併資產負債表(未經審計)
2
截至2021年3月31日和2020年3月31日的三個月的合併營業報表(未經審計)
3
截至2021年3月31日和2020年3月31日的三個月綜合全面收益表(未經審計)
4
截至2021年3月31日和2020年3月31日的三個月的綜合權益變動表(未經審計)
5
截至2021年3月31日和2020年3月31日的三個月合併現金流量表(未經審計)
6
合併財務報表附註(未經審計)
8
2.
管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析
32
3.
關於市場風險的定量和定性披露
51
4.
管制和程序
51
第二部分
其他信息
1.
法律程序
52
1A.
風險因素
52
2.
未登記的股權證券銷售和收益的使用
52
6.
陳列品
53
簽名
54

1


Assuant，Inc.
合併資產負債表(未經審計)
2021年3月31日2020年12月31日
 (單位：百萬人，但人數不包括在內)
每股股份和每股金額)
資產
投資：
可供出售的固定到期日證券，公允價值(扣除信貸損失準備金#美元)。1.2於2021年3月31日和2020年12月31日；攤銷成本-美元6,206.8及$6,245.8分別於2021年3月31日和2020年12月31日)
$6,575.9 $6,815.5 
公允價值股權證券293.2 290.2 
房地產商業抵押貸款，按攤銷成本計算(扣除信貸損失準備金#美元)1.2及$1.6分別於2021年3月31日和2020年12月31日)
147.9 138.3 
短期投資145.3 292.0 
其他投資(扣除信貸損失準備金#美元)1.42021年3月31日和2020年12月31日)
707.7 686.8 
總投資7,870.0 8,222.8 
現金和現金等價物1,651.3 2,207.6 
保費和應收賬款(扣除信貸損失準備金#美元)12.2及$13.3分別於2021年3月31日和2020年12月31日)
1,924.2 1,548.9 
可收回的再保險(扣除信貸損失津貼#美元)22.8及$24.6分別於2021年3月31日和2020年12月31日)
6,528.1 6,605.4 
應計投資收益73.3 67.0 
遞延收購成本7,649.7 7,388.0 
財產和設備，淨額469.1 446.1 
商譽2,586.0 2,589.3 
收購的業務價值988.0 1,152.2 
其他無形資產，淨額672.7 696.2 
其他資產(扣除信貸損失準備金#美元)1.82021年3月31日和2020年12月31日)
495.4 496.2 
在單獨賬户中持有的資產11.3 11.5 
持有待售資產(附註4)13,491.5 13,218.7 
總資產$44,410.6 $44,649.9 
負債
未來的政策福利和費用$1,356.5 $1,358.5 
未賺取的保費17,301.0 17,293.1 
應付索償及利益1,578.0 1,610.3 
應付佣金599.0 699.1 
應付再保險餘額422.2 359.3 
根據再保險持有的資金359.8 358.6 
應付帳款和其他負債2,388.3 2,640.5 
債務2,203.7 2,252.9 
與獨立賬目有關的負債11.3 11.5 
持有待售負債(附註4)12,365.2 12,111.3 
總負債38,585.0 38,695.1 
承付款和或有事項(附註16)
股東權益
6.50%D系列強制性可轉換優先股，面值$1.00每股，0股票和2,875,000分別於2021年3月31日和2020年12月31日授權、發行和發行的股票(1)
— 2.9 
普通股，面值$0.01每股，800,000,000授權股份，62,947,351和62,967,808已發行及已發行的股份60,651,262和57,967,808分別於2021年3月31日和2020年12月31日發行的股票
0.7 0.6 
額外實收資本1,804.3 1,956.8 
留存收益3,635.5 3,548.7 
累計其他綜合收益504.5 709.8 
庫存股，按成本價計算；2,296,089和5,000,000股票分別於2021年3月31日和2020年12月31日
(122.8)(267.4)
Total Assuant，Inc.股東權益5,822.2 5,951.4 
非控制性權益3.4 3.4 
總股本5,825.6 5,954.8 
負債和權益總額$44,410.6 $44,649.9 
(1)強制性可轉換優先股的每股流通股於2021年3月轉換為普通股。有關詳細信息，請參閲註釋13。

見合併財務報表附註(未經審計)
2


Assuant，Inc.
合併業務報表(未經審計)
 截至3月31日的三個月，
 20212020
 (百萬，不包括股份數量和每股金額)
收入
淨賺得保費$2,105.6 $2,065.5 
費用及其他收入249.9 383.6 
淨投資收益76.3 83.6 
投資已實現淨收益(虧損)(包括#美元)1.0及$5.3分別為截至2021年3月31日和2020年3月31日的三個月的減值損失)
0.8 (84.0)
總收入2,432.6 2,448.7 
收益、損失和費用
投保人福利528.7 535.2 
遞延收購成本和收購企業價值的攤銷946.7 895.3 
承保、一般及行政費用735.7 892.6 
利息支出28.4 25.5 
福利、損失和費用合計2,239.5 2,348.6 
所得税支出(收益)前持續經營所得193.1 100.1 
所得税費用(福利)44.6 (48.5)
持續經營淨收益148.5 148.6 
非持續經營的淨收益(附註4)14.3 7.2 
淨收入162.8 155.8 
減去：可歸因於非控股權益的淨虧損(收益)0.2 (1.1)
股東應佔淨收益163.0 154.7 
減去：優先股股息(4.7)(4.7)
普通股股東應佔淨收益$158.3 $150.0 
普通股每股收益
基本信息
持續經營淨收益$2.43 $2.36 
非持續經營的淨收益$0.24 $0.12 
普通股股東應佔淨收益$2.67 $2.48 
稀釋
持續經營淨收益$2.41 $2.32 
非持續經營的淨收益$0.23 $0.11 
普通股股東應佔淨收益$2.64 $2.43 
共享數據
基本每股普通股計算中使用的加權平均已發行普通股59,192,880 60,602,911 
另外：稀釋證券2,590,512 3,024,015 
用於稀釋後每股普通股計算的加權平均已發行普通股61,783,392 63,626,926 


見合併財務報表附註(未經審計)
3


Assuant，Inc.
綜合全面收益表(未經審計)
 截至3月31日的三個月，
 20212020
 (單位：百萬)
淨收入$162.8 $155.8 
其他綜合(虧損)收入：
投資未實現收益的變動，扣除税款淨額為#美元58.6及$85.1分別截至2021年3月31日和2020年3月31日的三個月
(209.5)(302.1)
衍生品交易未實現收益的變動，扣除税款淨額為#美元0.2截至2021年3月31日和2020年3月31日的三個月中的每個月
(0.6)(0.6)
非信貸相關減值損失變動，扣除税款淨額為#美元0.2及$0.7分別截至2021年3月31日和2020年3月31日的三個月
(0.8)(2.7)
外幣換算變動，扣除税款淨額#美元2.1及$9.7分別截至2021年3月31日和2020年3月31日的三個月
7.2 (66.7)
養老金和退休後未確認的定期福利淨成本變動，扣除税款淨額#美元0.5和$(13.0)或分別截至2021年和2020年3月31日的三個月(1)
(1.6)49.0 
其他綜合損失合計(205.3)(323.1)
全面損失總額(42.5)(167.3)
減去：可歸因於非控股權益的綜合虧損(收益)0.2 (1.1)
股東應佔綜合損失總額$(42.3)$(168.4)
(1)截至2020年3月31日的三個月的變化包括2020年2月退休健康福利計劃修正案產生的先前服務抵免。有關詳細信息，請參閲註釋15。


見合併財務報表附註(未經審計)
4


Assuant，Inc.
合併權益變動表(未經審計)
截至2021年3月31日的三個月
優先股普通股其他內容
實繳
資本		留用
收益		累計
其他
全面
收入		財務處
股票		非控制性權益總計
 (單位：百萬)
2020年12月31日的餘額$2.9 $0.6 $1,956.8 $3,548.7 $709.8 $(267.4)$3.4 $5,954.8 
股票計劃發行— — 5.4 — — — — 5.4 
股票計劃補償費用— — 13.2 — — — — 13.2 
普通股股息($0.66每股)
— — — (38.2)— — — (38.2)
收購普通股— — (29.3)(33.3)— — — (62.6)
淨收益(虧損)— — — 163.0 — — (0.2)162.8 
優先股轉換(2.9)0.1 (141.8)— — 144.6 — — 
優先股股息($1.63每股)
— — — (4.7)— — — (4.7)
非控股權益的權益變動— — — — — — 0.2 0.2 
其他綜合損失— — — — (205.3)— — (205.3)
2021年3月31日的餘額$— $0.7 $1,804.3 $3,635.5 $504.5 $(122.8)$3.4 $5,825.6 
截至2020年3月31日的三個月
優先股普通股其他內容
實繳
資本		留用
收益		累計
其他
全面
收入		財務處
股票		非控制性權益總計
 (單位：百萬)
2019年12月31日的餘額$2.9 $1.6 $4,537.7 $5,966.4 $411.5 $(5,267.3)$29.3 $5,682.1 
會計原則變更的累積影響(税後淨額)(1)— — — (20.4)— — — (20.4)
股票計劃發行— — 3.9 — — — — 3.9 
股票計劃補償費用— — 11.5 — — — — 11.5 
普通股股息($0.63每股)
— — — (38.0)— — — (38.0)
收購普通股— — (12.5)— — (57.3)— (69.8)
淨收入— — — 154.7 — — 1.1 155.8 
優先股股息($1.63每股)
— — — (4.7)— — — (4.7)
非控股權益的權益變動— — — 3.1 — — (14.2)(11.1)
其他綜合損失— — — — (323.1)— — (323.1)
2020年3月31日的餘額$2.9 $1.6 $4,540.6 $6,061.1 $88.4 $(5,324.6)$16.2 $5,386.2 
(1)金額與採用會計準則對按攤餘成本持有的資產的預期信貸損失進行會計核算有關，該準則為截至2020年1月1日的此類預期信貸損失設立了撥備。

見合併財務報表附註(未經審計)
5


Assuant，Inc.
合併現金流量表(未經審計)
截至3月31日的三個月，
 20212020
(單位：百萬)
經營活動
股東應佔淨收益$163.0 $154.7 
將淨收入與經營活動提供的淨現金進行調整：
包括在持續經營淨收益中的非現金收入、費用、損益：
遞延税費19.2 120.0 
折舊及攤銷41.4 32.5 
投資已實現(收益)淨虧損，包括減值虧損(0.8)84.0 
基於股票的薪酬費用13.2 11.5 
與IKé相關的費用，扣除衍生品收益後的淨額— 1.4 
營業資產和負債變動情況：
保險單準備金和費用的變化4.9 24.5 
保費及應收賬款的變動(385.0)47.6 
應付佣金的變動(142.6)(108.6)
可追討的再保險變更69.9 (9.5)
應付再保險餘額變動64.0 (7.7)
根據再保險扣繳的資金的變動0.6 34.5 
遞延收購成本和收購企業價值的變化(111.4)(95.2)
應付税金變動(應收)6.5 (190.4)
其他資產和其他負債的變動(187.9)(289.4)
其他(9.0)22.6 
經營活動提供的現金淨額--非持續經營35.3 43.8 
用於經營活動的現金淨額(418.7)(123.7)
投資活動
銷售額：
可供出售的固定期限證券215.5 199.4 
股權證券3.4 1.7 
其他投資資產25.8 30.9 
以下各項的到期日、催繳、預付款和計劃贖回：
可供出售的固定期限證券239.0 160.7 
房地產商業抵押貸款4.2 3.1 
購買：
可供出售的固定期限證券(390.6)(297.1)
股權證券(10.3)(12.2)
房地產商業抵押貸款(10.0)— 
其他投資資產(12.2)(5.7)
財產和設備及其他(39.6)(20.3)
子公司，扣除轉移的現金後的淨額(4.1)— 
綜合投資主體(1)：
購買投資— (258.7)
出售投資— 310.3 
短期投資的變化41.6 125.3 
其他0.5 0.3 
用於投資活動的現金淨額--非連續性業務(48.7)(55.8)
6


Assuant，Inc.
合併現金流量表(未經審計)
投資活動提供的淨現金14.5 181.9 
融資活動
償還債務(50.0)— 
綜合投資主體債務償還情況(一)— (0.7)
無擔保循環信貸安排下的借款— 200.0 
收購普通股(42.0)(56.6)
已支付普通股股息(38.2)(38.0)
支付的優先股股息(4.7)(4.7)
員工股票購買和扣繳(18.1)(8.6)
融資活動提供(用於)的現金淨額--非持續經營— — 
融資活動提供的現金淨額(用於)(153.0)91.4 
匯率變動對現金和現金等價物的影響--持續經營— (16.4)
匯率變動對現金和現金等價物的影響--非連續性業務0.2 (0.4)
匯率變動對現金及現金等價物的影響0.2 (16.8)
現金及現金等價物變動(557.0)132.8 
期初現金及現金等價物2,228.6 1,867.1 
期末現金和現金等價物1,671.6 1,999.9 
減去：期末停產業務的現金和現金等價物20.3 3.8 
期末持續經營的現金和現金等價物$1,651.3 $1,996.1 
(1)涉及本公司可變利息實體的現金流。



見合併財務報表附註(未經審計)
7
Assuant，Inc.
合併財務報表附註(未經審計)
(百萬，不包括股份數量和每股金額)




1. 業務性質
Assuant，Inc.(以下簡稱“本公司”)是一家支持、保護和連接主要消費者購買的生活方式和住房解決方案的全球供應商。該公司與領先品牌合作，開發創新的產品和服務，並提供增強的客户體驗。公司業務遍及北美、拉丁美洲、歐洲和亞太地區，業務遍及北美、拉丁美洲、歐洲和亞太地區。二經營領域：全球生活方式和全球住房。通過其全球生活方式部門，該公司為消費電子和家用電器提供移動設備解決方案和延伸服務產品及相關服務(簡稱“互聯生活”)；車輛保護和相關服務(簡稱“環球汽車”)；以及信貸和其他保險產品(簡稱“環球金融服務及其他”)。通過其全球住房部門，該公司提供貸款人安置的房主保險、貸款人安置的製造業住房保險和貸款人安置的洪水保險(簡稱“貸款人安置保險”)；租户保險和相關產品(簡稱“多户住房”)；以及自願製造住房保險、自願房主保險和其他特殊產品(簡稱“特殊及其他”)。以前被報告為環球創業部門的業務，公司通過該部門提供預籌資金的殯葬保險、最終需要保險和相關服務，以及以前在公司和其他部門報告的通過再保險處置的某些業務，已被歸類為持有待售。有關待售的其他信息，請參閲附註4。
該公司的普通股在紐約證券交易所交易，代碼為“AIZ”。

2. 陳述的基礎
隨附的未經審核中期綜合財務報表是根據美國公認的中期財務信息會計原則(“GAAP”)編制的。因此，這些報表不包括GAAP要求的完整財務報表的所有信息和附註。
截至2021年3月31日的中期財務數據以及截至2021年3月31日和2020年3月31日的三個月的中期財務數據未經審計。管理層認為，中期數據包括公平陳述中期業績所需的所有調整。未經審計的中期綜合財務報表包括本公司及其所有全資子公司的賬目。所有公司間交易和餘額在合併中都會被沖銷。某些前期金額已重新分類，以符合本年度的列報方式，包括如附註4進一步總結的持有待售業務和停產業務的影響。
截至2021年3月31日的三個月的經營業績不一定表明截至2021年12月31日的年度可能預期的業績。隨附的未經審計中期綜合財務報表應與本公司截至2020年12月31日止年度的Form 10-K年度報告中包含的經審計綜合財務報表及相關附註一併閲讀。

3. 近期會計公告
通過
簡化所得税的核算：2019年12月，財務會計準則委員會(FASB)發佈了新的指導意見，通過刪除一般原則的某些例外情況來簡化所得税的會計處理，並簡化了特許經營税、提高税基商譽、單獨的實體財務報表以及税法或税率變化頒佈的中期確認等領域。該標準自2021年1月1日起被該公司採用，對其財務狀況或經營結果沒有實質性影響。
尚未被收養
有針對性地改進長期合同的會計核算：2018年8月，FASB發佈指導意見，有針對性地改進長期合同的會計處理。指導意見包括以下主要變化：支持福利準備金的假設將不再被鎖定，但必須至少每年更新一次，以反映在收益中的負債變化的影響(貼現率除外)；貼現率假設將基於中上級(低信用風險)固定收益工具收益率，而不是投資資產的收益率；貼現率假設將基於中上等級(低信用風險)固定收益工具收益率，而不是投資資產的收益率；
8
Assuant，Inc.
合併財務報表附註(未經審計)
(百萬，不包括股份數量和每股金額)



必須在每個報告日期評估貼現率，並要求在其他全面收益中確認因更新貼現率假設而導致的負債估計變化的影響；取消不利偏差撥備；取消保費不足測試。其他值得注意的變化包括：所有長期合同的攤銷遞延收購成本的不同模式將根據相關有效合同的預期期限內的不變比率統一；與存款合同相關的所有市場風險收益必須以公允價值報告，並在收入中反映變化，但與信用風險有關的變化將在其他全面收益中確認；披露範圍將擴大，以包括未來保單福利、投保人賬户餘額、市場風險收益、單獨賬户負債和遞延收購成本負債的分類前滾。
該指導意見適用於2022年12月15日之後的財年，以及這些財年內的過渡期。允許提前領養。一般而言，該等修訂於最早期間開始時追溯實施，並提供兩個可供更改假設的過渡選擇。公司正在評估本指南的要求及其對公司財務狀況和經營結果的潛在影響。
促進參考匯率改革對財務報告的影響：2020年3月，FASB發佈了指導意見，為將GAAP應用於合同修改和對衝關係提供了可選的權宜之計和例外，但必須滿足某些標準，這些標準參考了預計將停止的LIBOR或其他參考利率。
如果對協議的修改僅用於參考匯率改革活動，則寬免只適用於遺留合同。這些規定必須一致地適用於除衍生品以外的所有相關交易，這些交易可能適用於套期保值關係層面。本指導意見自發布之日起施行。合同修改指南從2020年3月12日開始的任何日期都有可能實施。與其他主題不同，本次更新的條款僅在2022年12月31日之前有效，屆時參考匯率置換活動預計已完成。
由於某些已公佈的LIBOR期間預計將在2021年後停止，公司正在評估這一新會計指導的規定，以及對涉及LIBOR的債務、投資和衍生品的影響，以及隨後向替代參考利率的過渡。
對實體自有權益中可轉換工具和合同的改進：2020年8月，FASB發佈了指導意見，通過取消當前GAAP要求的主要分離模式，簡化了可轉換工具的會計處理。因此，更多的可轉換債務工具將被報告為單一負債工具，更多的可轉換優先股將報告為單一股權工具，無需單獨核算嵌入式轉換功能。該指導意見取消了股權合同符合衍生品範圍例外所需的某些結算條件，這將允許更多實體自有股權的合同符合資格。該指引還簡化了可轉換工具和符合實體自身權益合約衍生品範圍例外的可轉換工具領域的稀釋每股普通股收益(“EPS”)的計算，以解決分類、確認和計量方面的指導變化的會計問題。
本指南將從2022年1月1日起對本公司生效。允許提前領養。該公司正在評估本指南的要求及其對其財務狀況和經營結果的潛在影響。

4. 待售業務和停業業務
於2021年3月，本公司訂立最終協議，以現金總代價$出售予CUNA互助集團(“CUNA”)，該等法人實體包括先前報告為環球創業分部之業務及先前透過再保險出售之若干業務，該等業務先前於公司及其他分部(統稱為“出售業務”)中報告。1.2515億美元，收盤時可能會有一定的收購價格調整。這筆交易預計將在2021年第三季度末完成，這取決於監管部門的批准和其他慣常的完成條件。
出售業務的估計賬面價值可能會在未來幾個季度進行調整，直至交易結束，並可能受到各種因素的影響，包括以下因素：
•處置業務的表現，包括貼現、利息、死亡率和再保險費率的影響；以及
9
Assuant，Inc.
合併財務報表附註(未經審計)
(百萬，不包括股份數量和每股金額)



•與CUNA協議條款的任何變化，包括任何後續談判的結果，任何為獲得監管部門批准而進行的必要變化，或因意外事態發展而產生的任何變化。
當管理層已獲得出售該業務的批准並承諾執行正式計劃、該業務可立即出售、該業務正在積極營銷、預計將在下一年出售並且滿足某些其他特定標準時，該公司報告為持有待售業務。分類為持有待售的業務按賬面價值或估計公允價值減去出售成本兩者中較低者入賬，每個報告期均須重新計量。如果企業的賬面價值超過其估計公允價值，該估計公允價值是基於交易的估計銷售價格，減去出售成本，則確認虧損。折舊不計入被歸類為持有待售業務的資產。
在以下情況下，本公司將業務的經營業績報告為非持續經營：(I)該業務被歸類為待售業務；(Ii)該業務代表將對本公司的運營和財務業績產生重大影響的戰略轉變；(Iii)由於出售交易，該業務的運營和現金流已經或將從本公司的持續運營中剔除；以及(Iv)在出售交易後，本公司將不會繼續重大參與該業務的運營。非持續經營的結果在所有呈列期間的綜合經營報表中的非持續經營淨收益中列報，自該業務被處置或被分類為待售期間開始，包括結算或將賬面金額調整為公允價值減去出售成本時確認的任何收益或虧損。與被分類為持有待售的業務相關的資產和負債也符合終止業務的標準，在列報的本期和上期的綜合資產負債表中分開列示。
公司已確定出售業務符合被歸類為持有待售的標準，出售代表着一種戰略轉變，將對公司的運營和財務業績產生重大影響。因此，出售業務的經營結果在綜合經營表中作為非持續經營的淨收入列報，並在綜合現金流量表中列示，並在綜合資產負債表中列示，出售業務的資產和負債在綜合資產負債表中列示為待售資產和負債。
10
Assuant，Inc.
合併財務報表附註(未經審計)
(百萬，不包括股份數量和每股金額)



下表列出了綜合資產負債表中包含的待售資產和負債的主要類別。
2021年3月31日2020年12月31日
資產
投資：
可供出售的固定到期日證券，公允價值$6,325.0 $6,633.5 
公允價值股權證券111.0 113.9 
房地產商業抵押貸款，攤銷成本606.1 616.0 
短期投資142.5 41.2 
其他投資15.1 52.0 
總投資7,199.7 7,456.6 
現金和現金等價物20.3 21.0 
保費和應收賬款7.3 7.5 
可收回的再保險項目3,244.0 3,234.5 
應計投資收益66.5 62.7 
遞延收購成本651.0 185.5 
財產和設備，淨額47.2 47.2 
收購的業務價值4.1 4.3 
其他資產21.3 22.6 
在單獨賬户中持有的資產2,230.1 2,176.8 
持有待售資產總額$13,491.5 $13,218.7 
負債
未來的政策福利和費用$8,806.0 $8,703.5 
未賺取的保費102.1 14.9 
應付索償及利益1,019.0 1,049.2 
應付佣金10.3 9.4 
應付再保險餘額3.5 3.1 
應付帳款和其他負債194.2 154.4 
與獨立賬目有關的負債2,230.1 2,176.8 
持有待售負債總額$12,365.2 $12,111.3 
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Assuant，Inc.
合併財務報表附註(未經審計)
(百萬，不包括股份數量和每股金額)



下表彙總了合併業務表中包括的非連續性業務淨收入的組成部分：
截至3月31日的三個月，
20212020
收入
淨賺得保費$17.7 $18.3 
費用及其他收入37.5 37.5 
淨投資收益72.0 72.4 
投資已實現淨虧損(1.1)(11.3)
總收入126.1 116.9 
收益、損失和費用
投保人福利74.0 72.0 
遞延收購成本和收購企業價值的攤銷19.2 18.9 
承保、一般及行政費用21.8 16.9 
福利、損失和費用合計115.0 107.8 
所得税前非持續經營所得11.1 9.1 
(福利)所得税撥備(3.2)1.9 
非持續經營的淨收益$14.3 $7.2 

5. 段信息
截至2021年3月31日，公司擁有三可報告部門(不包括上述非連續性業務)，根據公司首席運營決策者、首席執行官(“CEO”)審查業務以評估業績和分配資源的方式定義，並與所提供的產品和服務的性質相一致：
•全球化生活方式；
•環球房屋；以及
•公司和其他：包括控股公司的活動、融資和利息支出、投資的已實現淨收益(虧損)(包括股權證券的未實現收益(虧損)和抵押貸款債券直接投資的公允價值變化)、持有的短期投資賺取的利息收入、主要與公司的凍結福利計劃有關的收入(支出)、與以前通過再保險出售的業務相關的金額以及保險健康業務的剝離。公司負債及其他項目亦包括商譽減值、重新計量貨幣資產及負債的外幣收益(虧損)、衍生工具的公允價值變動及與併購活動有關的其他開支，以及除須報告巨災外的其他高度可變或不尋常項目(須呈報巨災虧損、扣除再保險及客户利潤分成調整後的淨額，幷包括復職及其他保費)。
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Assuant，Inc.
合併財務報表附註(未經審計)
(百萬，不包括股份數量和每股金額)



下表按細分彙總了選定的財務信息：
截至2021年3月31日的三個月
全球生活方式全球住房公司
以及其他		整合
收入
淨賺得保費$1,648.7 $456.9 $— $2,105.6 
費用及其他收入213.6 36.1 0.2 249.9 
淨投資收益50.8 19.4 6.1 76.3 
投資已實現淨收益— — 0.8 0.8 
總收入1,913.1 512.4 7.1 2,432.6 
收益、損失和費用
投保人福利327.4 201.3 — 528.7 
遞延收購成本和收購企業價值的攤銷889.2 57.5 — 946.7 
承保、一般及行政費用527.2 168.8 39.7 735.7 
利息支出— — 28.4 28.4 
福利、損失和費用合計1,743.8 427.6 68.1 2,239.5 
扣除所得税撥備(收益)前持續經營的分部收入(虧損)169.3 84.8 (61.0)193.1 
所得税撥備(福利)40.2 17.4 (13.0)44.6 
分部持續經營淨收益(虧損)$129.1 $67.4 $(48.0)148.5 
非持續經營的淨收益14.3 
淨收入162.8 
減去：可歸因於非控股權益的淨虧損0.2 
股東應佔淨收益163.0 
減去：優先股股息(4.7)
普通股股東應佔淨收益$158.3 
截至2021年3月31日
細分資產：$24,335.2 $3,892.2 $16,183.2 $44,410.6 

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Assuant，Inc.
合併財務報表附註(未經審計)
(百萬，不包括股份數量和每股金額)



截至2020年3月31日的三個月
全球生活方式全球住房公司
以及其他		整合
收入
淨賺得保費$1,597.7 $467.8 $— $2,065.5 
費用及其他收入349.2 32.6 1.8 383.6 
淨投資收益54.7 22.0 6.9 83.6 
投資已實現淨虧損— — (84.0)(84.0)
總收入2,001.6 522.4 (75.3)2,448.7 
收益、損失和費用
投保人福利336.2 198.7 0.3 535.2 
遞延收購成本和收購企業價值的攤銷838.4 56.9 — 895.3 
承保、一般及行政費用667.9 173.3 51.4 892.6 
利息支出— — 25.5 25.5 
福利、損失和費用合計1,842.5 428.9 77.2 2,348.6 
扣除所得税撥備(收益)前持續經營的分部收入(虧損)159.1 93.5 (152.5)100.1 
所得税撥備(福利)38.2 19.3 (106.0)(48.5)
分部持續經營淨收益(虧損)$120.9 $74.2 $(46.5)148.6
非持續經營的淨收益7.2 
淨收入155.8 
減去：可歸因於非控股權益的淨收入(1.1)
股東應佔淨收益154.7 
減去：優先股股息(4.7)
普通股股東應佔淨收益$150.0 

6. 合同收入
本公司與客户合作，為消費者提供多樣化的保護產品和服務。本公司來自保障產品的收入作為保險合同入賬，並在所提供的保險保障期限內予以確認。服務合同收入和產品銷售收入確認為履行合同義務或交付產品。收入是指公司為履行服務或轉讓產品而預期有權獲得的對價金額。如果在確認相關收入之前收到付款，該金額將被記錄為未賺取收入或預付款負債，直到履行義務或產品轉讓為止。
合併業務表的手續費和其他收入中包括的服務合同的分類收入為#美元。164.9百萬美元和$299.1百萬美元用於全球生活方式和美元24.5百萬美元和$22.1截至2021年3月31日和2020年3月31日的三個月，全球住房分別為100萬美元。
全球生活方式
在公司的全球生活方式部門，來自服務合同和產品銷售的收入主要來自公司的互聯生活業務。通過與移動運營商的合作，該公司提供與其移動設備保護產品相關的行政服務，包括計劃設計和營銷戰略、風險管理、數據分析、客户支持和索賠處理、供應鏈和服務交付、維修和物流以及設備處置。管理費通常根據計費期間提供的服務量(例如，基於移動用户數量)按月計費，並在短期內支付。每項服務或捆綁包
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Assuant，Inc.
合併財務報表附註(未經審計)
(百萬，不包括股份數量和每股金額)



根據合同的不同，服務的履行義務是個人履行義務，並有獨立的銷售價格。公司在開具發票時確認收入，這與轉移給客户的價值相對應。
該公司還代表其客户維修、翻新並銷售移動和其他電子設備，按單位費用捆綁銷售。設備的整個加工過程被認為是一項性能義務，具有獨立的銷售價格，因此，在銷售產品時確認每單位費用。付款一般在裝運前或短期內到期。
全球住房
在公司的全球住房部門，服務合同和產品銷售的收入主要來自公司的貸方保險業務。在本公司的貸款人保險業務下，本公司為貸款人提供貸款和索賠付款跟蹤服務。該公司通常根據帳單期間提供的服務量每週或每月向客户開具發票，並在短期內付款。每項服務都是單獨的履約義務，並有獨立的銷售價格。公司在開具發票時確認收入，這與轉移給客户的價值相對應。
合同餘額
這些合同項下的應收賬款和未賺取收入為#美元。219.9百萬美元和$91.6分別為2021年3月31日和2021年3月31日的257.9百萬美元和$89.8截至2020年12月31日，分別為100萬。這些餘額分別計入綜合資產負債表中的保費和應收賬款以及應付賬款和其他負債。在截至2021年3月31日和2020年3月31日的三個月內，包括在2020年和2019年12月31日的未賺取收入中的服務合同收入和確認的產品銷售收入為#美元。11.7百萬美元和$20.2分別為百萬美元。
在某些情況下，公司會將與客户合同相關的預付佣金和其他費用推遲一年以上，以便公司能夠證明未來的經濟效益。對於這些合同，費用被確認為收入。本公司根據相關合同的履行情況定期評估可回收性。截至2021年3月31日和2020年12月31日，該公司約有10.9百萬美元和$13.8這些無形資產分別歸因於服務合同，這些無形資產將在客户合同期限內支出。


7. 投資
下表顯示了截至所示日期公司固定到期日證券的成本或攤銷成本、信貸損失撥備、未實現損益總額和公允價值：
 2021年3月31日
 成本或
攤銷
成本		信貸損失準備毛
未實現
收益		毛
未實現
損失		公允價值
固定期限證券：
美國政府、政府機構和當局$72.5 $— $2.9 $(0.4)$75.0 
州、市和政治分區174.6 — 8.1 (2.0)180.7 
外國政府422.0 — 13.6 (1.1)434.5 
資產支持268.3 — 13.3 (0.4)281.2 
商業抵押貸款支持280.0 — 12.8 (2.9)289.9 
住房抵押貸款支持629.4 — 37.6 (0.6)666.4 
美國企業3,273.8 (1.2)271.3 (26.4)3,517.5 
外國公司1,086.2 — 56.5 (12.0)1,130.7 
固定期限證券總額$6,206.8 $(1.2)$416.1 $(45.8)$6,575.9 
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Assuant，Inc.
合併財務報表附註(未經審計)
(百萬，不包括股份數量和每股金額)



 2020年12月31日
 成本或
攤銷
成本		信貸損失準備毛
未實現
收益		毛
未實現
損失		公允價值
固定期限證券：
美國政府、政府機構和當局$90.4 $— $3.7 $— $94.1 
州、市和政治分區164.4 — 11.0 (0.1)175.3 
外國政府442.4 — 27.4 (0.1)469.7 
資產支持251.9 — 9.4 (0.8)260.5 
商業抵押貸款支持266.3 — 16.5 (1.4)281.4 
住房抵押貸款支持685.8 — 49.0 (0.2)734.6 
美國企業3,315.6 (1.2)380.6 (4.4)3,690.6 
外國公司1,029.0 — 80.6 (0.3)1,109.3 
固定期限證券總額$6,245.8 $(1.2)$578.2 $(7.3)$6,815.5 
該公司在美國各州、直轄市和行政區的持股高度多樣化，不是個別州、直轄市或政治分區的風險敞口(包括一般義務證券和税收證券)超過0.4截至2021年3月31日和2020年12月31日的整體投資組合的百分比。截至2021年3月31日和2020年12月31日，這些證券包括州、市、縣、學區和類似發行人發行的一般義務債券和收入債券，包括美元。39.5百萬美元和$39.6這些債券分別為預先償還或託管至到期的債券(統稱為“預先償還的收入債券”)，這些債券已建立不可撤銷的信託，為剩餘的本金和利息支付提供資金。截至2021年3月31日和2020年12月31日，營收債券佔比61%和60分別為所持股份的%。不包括預先償還的收入債券，支持公司收入債券收入來源的活動涉及廣泛的部門，主要是水、機場和碼頭，特別是質押的税收、租賃、學院和大學以及其他雜項來源，如債券銀行、財政當局和撥款。
本公司對外國政府固定期限證券的投資主要在本公司有投保人負債的國家和貨幣持有，以促進資產與相關負債的匹配。截至2021年3月31日，大約25%, 21%和16%的外國政府證券分別持有在加拿大政府/省政府以及巴西和墨西哥政府。截至2020年12月31日，大約26%, 24%和16%的外國政府證券分別在巴西、加拿大政府/省和墨西哥持有。沒有其他國家的代表超過10%和8截至2021年3月31日和2020年12月31日，該公司外國政府證券的比例分別為1%。
該公司對其公司固定到期日證券的歐洲投資敞口為#美元。617.2百萬美元，未實現淨收益為$21.6截至2021年3月31日的百萬美元和589.5百萬美元，未實現淨收益為$41.8截至2020年12月31日，100萬。大致34%和29截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司固定到期日歐洲敞口的%分別在金融行業持有。該公司在歐洲國家(英國)的最大敞口約為6公司截至2021年3月31日和2020年12月31日的公司固定到期日證券公允價值的1%。該公司的國際投資作為整體投資組合的一部分進行管理，採用相同的風險管理方法，並注重分散投資。
該公司在其公司固定到期日證券中對能源行業的敞口為#美元。290.0百萬美元，未實現淨收益為$19.5截至2021年3月31日的百萬美元和319.4百萬美元，未實現淨收益為$23.0截至2020年12月31日，這一數字為100萬。大致82%和81截至2021年3月31日和2020年12月31日，能源敞口的比例分別被評為投資級。
截至2021年3月31日，固定到期日證券的成本或攤銷成本和公允價值如下所示。實際到期日可能與合同到期日不同，因為證券發行人可能有權催繳或預付債務，無論是否有催繳或預付罰款。
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Assuant，Inc.
合併財務報表附註(未經審計)
(百萬，不包括股份數量和每股金額)



成本或
攤銷成本		公允價值
在一年或更短的時間內到期$359.0 $363.5 
在一年到五年後到期2,047.5 2,170.5 
在五年到十年後到期1,730.5 1,848.2 
十年後到期892.1 956.2 
總計5,029.1 5,338.4 
資產支持268.3 281.2 
商業抵押貸款支持280.0 289.9 
住房抵押貸款支持629.4 666.4 
總計$6,206.8 $6,575.9 
下表列出了在所示期間合併經營報表中確認的已實現淨收益(虧損)，包括減值： 
 截至3月31日的三個月，
 20212020
與銷售和其他相關的已實現淨收益(虧損)：
固定期限證券$3.0 $3.7 
股權證券(1)(1.7)(34.9)
房地產商業抵押貸款0.3 (0.2)
其他投資0.2 0.9 
合併投資主體(2)— (48.2)
與銷售和其他相關的已實現淨收益(虧損)合計1.8 (78.7)
與減值相關的已實現淨虧損：
固定期限證券— (1.1)
其他投資(1)(1.0)(4.2)
與減值相關的已實現淨虧損總額(1.0)(5.3)
已實現淨收益(虧損)合計$0.8 $(84.0)
(1)截至2021年3月31日和2020年3月31日的三個月包括美元2.1百萬美元和$2.2分別佔股權投資持股淨收益的百萬美元，在計量替代方案下計入。股權投資在計量選擇項下的賬面價值為#美元。103.3300萬美元和300萬美元96.0截至2021年3月31日和2020年3月31日，分別為2.5億美元。這些投資計入綜合資產負債表中的其他投資。截至2021年3月31日和2020年3月31日的三個月，減值為$1.0300萬美元和300萬美元4.2分別為2000萬人。截至2021年3月31日及2020年3月31日止三個月，累計賬面值公允價值增加為$37.1300萬美元和300萬美元26.8分別為2000萬人。截至2021年3月31日及2020年3月31日止三個月，累計減值虧損為19.6300萬美元和300萬美元5.6分別為2000萬人。
(2)包括本公司直接投資於抵押貸款債券(“CLO”)的公允價值變動所產生的已實現淨虧損。

下表列出了所列期間與股權證券有關的未實現收益(虧損)部分：
截至3月31日的三個月，
20212020
在權益證券上確認的淨虧損$(1.7)$(34.9)
減去：與出售股權證券相關的已實現淨收益0.9 — 
持有的股權證券的未實現淨虧損合計$(2.6)$(34.9)
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Assuant，Inc.
合併財務報表附註(未經審計)
(百萬，不包括股份數量和每股金額)



本公司截至2021年3月31日和2020年12月31日的固定期限證券未實現虧損總額的投資類別和期限如下：
 2021年3月31日
 少於12個月12個月或更長時間總計
公允價值未實現
損失		公允價值未實現
損失		公允價值未實現
損失
固定期限證券：
美國政府、政府機構和當局$17.9 $(0.4)$— $— $17.9 $(0.4)
州、市和政治分區72.3 (2.0)— — 72.3 (2.0)
外國政府54.9 (1.1)— — 54.9 (1.1)
資產支持80.1 (0.2)33.4 (0.2)113.5 (0.4)
商業抵押貸款支持72.1 (2.3)2.9 (0.6)75.0 (2.9)
住房抵押貸款支持36.7 (0.5)3.1 (0.1)39.8 (0.6)
美國企業397.8 (23.8)27.7 (2.6)425.5 (26.4)
外國公司259.0 (11.9)3.1 (0.1)262.1 (12.0)
固定期限證券總額$990.8 $(42.2)$70.2 $(3.6)$1,061.0 $(45.8)
 2020年12月31日
 少於12個月12個月或更長時間總計
 公允價值未實現
損失		公允價值未實現
損失		公允價值未實現
損失
固定期限證券：
州、市和政治分區$6.1 $(0.1)$— $— $6.1 $(0.1)
外國政府28.3 (0.1)— — 28.3 (0.1)
資產支持54.5 (0.2)37.4 (0.6)91.9 (0.8)
商業抵押貸款支持28.2 (0.7)3.3 (0.7)31.5 (1.4)
住房抵押貸款支持23.9 (0.1)1.5 (0.1)25.4 (0.2)
美國企業71.9 (2.9)13.8 (1.5)85.7 (4.4)
外國公司30.1 (0.3)— — 30.1 (0.3)
固定期限證券總額$243.0 $(4.4)$56.0 $(2.9)$299.0 $(7.3)
未實現虧損總額約為4%和2相關證券截至2021年3月31日和2020年12月31日的總公允價值的百分比。大致92%和60截至2021年3月31日和2020年12月31日，這些未實現虧損總額中有6%分別處於連續虧損狀態不到12個月。未實現虧損總額包括619和180個人證券分別截至2021年3月31日和2020年12月31日。根據其政策，本公司得出結論，對於這些證券，截至2021年3月31日和2020年12月31日的未實現虧損總額與非信貸因素有關，因此，在截至2021年3月31日的三個月內不確認與信貸相關的虧損。此外，該公司目前不打算也不需要在預期價值回升之前出售這些投資。
該公司已經在美國和加拿大各地的物業上籤訂了商業抵押貸款，以相關房地產為抵押。截至2021年3月31日，大約53商業抵押貸款未償還本金餘額的%集中在加利福尼亞州、德克薩斯州和俄勒岡州。儘管該公司擁有多元化的貸款組合，但經濟低迷可能會對其債務人償還貸款的能力產生不利影響。商業按揭貸款的未償還餘額由0.2600萬至300萬美元9.9截至2021年3月31日，從2021年3月31日起0.1600萬至300萬美元9.9截至2020年12月31日，為1.2億美元。
商業抵押貸款的信用質量指標是貸款與價值比率和償債覆蓋率。貸款與價值比率將貸款本金金額與抵押貸款的相關物業的公允價值進行比較，
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Assuant，Inc.
合併財務報表附註(未經審計)
(百萬，不包括股份數量和每股金額)



通常以百分比表示。償債覆蓋率將房地產的淨營業收入與償債支出進行比較，通常用比率表示。貸款與價值比率和償債覆蓋率通常在第四季度每年更新。
下表列出了某些關鍵信用質量指標在2021年3月31日和2020年12月31日按起源年度劃分的商業抵押貸款攤餘成本基礎(不包括信貸損失撥備)。
2021年3月31日
起源年份
20212020201920182017在先總計佔總數的百分比
貸款價值比
比率(1)：
70%及以下$5.5 $2.9 $— $— $4.1 $115.4 127.9 85.8 %
71%至80%$4.6 $2.6 $— $4.8 $— $— 12.0 8.0 %
81%至95%$— $— $— $— $— $2.1 2.1 1.4 %
大於95%$— $— $— $— $5.9 $1.2 7.1 4.8 %
總計$10.1 $5.5 $— $4.8 $10.0 $118.7 149.1 100.0 %
2021年3月31日
起源年份
20212020201920182017在先總計佔總數的百分比
償債覆蓋率(2)：
大於2.0$5.8 $5.5 $— $— $4.1 $81.8 $97.2 65.3 %
1.5至2.02.9 — — 4.8 — 17.7 25.4 17.0 %
1.0至1.51.4 — — — — 14.6 16.0 10.7 %
少於1.0— — — — 5.9 4.6 10.5 7.0 %
總計$10.1 $5.5 $— $4.8 $10.0 $118.7 $149.1 100.0 %
2020年12月31日
起源年份
20202019201820172016在先總計佔總數的百分比
貸款價值比
比率(1)：
70%及以下$2.9 $— $— $4.1 $29.0 $87.1 $123.1 88.0 %
71%至80%2.6 — 4.8 — — — 7.4 5.3 %
81%至95%— — — — — 2.2 2.2 1.6 %
大於95%— — — 6.0 — 1.2 7.2 5.1 %
總計$5.5 $— $4.8 $10.1 $29.0 $90.5 $139.9 100.0 %
19
Assuant，Inc.
合併財務報表附註(未經審計)
(百萬，不包括股份數量和每股金額)



2020年12月31日
起源年份
20202019201820172016在先總計佔總數的百分比
償債覆蓋率(2)：
大於2.0$5.5 $— $— $4.1 $26.4 $53.3 $89.3 63.9 %
1.5至2.0— — 4.8 — 2.6 17.5 24.9 17.8 %
1.0至1.5— — — — — 15.0 15.0 10.7 %
少於1.0— — — 6.0 — 4.7 10.7 7.6 %
總計$5.5 $— $4.8 $10.1 $29.0 $90.5 $139.9 100.0 %
(1)貸款與價值比率由當前貸款餘額除以物業的公允價值得出。相關商業物業的公允價值至少每年更新一次。
(2)償債覆蓋率是根據物業經營者最新報告的經營業績除以年度償債覆蓋率計算得出的。

8. 公允價值披露
金融資產和負債披露的公允價值、投入和估值技術
公允價值計量和披露指引界定了公允價值，並建立了公允價值計量框架。公允價值被定義為在計量日期在市場參與者之間有序交易中出售資產或轉移負債所收到的價格。本公司已根據估值技術投入的優先程度，將其經常性公允價值基礎金融資產和負債分類為三級公允價值等級。
公允價值層次結構對相同資產或負債的活躍市場報價給予最高優先權(第1級)，對不可觀察到的投入給予最低優先權(第3級)。用於計量公允價值的投入可能屬於公允價值層次的不同層次。在這種情況下，公允價值體系中公允價值計量整體所屬的水平是根據對整個公允價值計量重要的最低水平投入確定的。該公司對某一特定投入對整個公允價值計量的重要性的評估需要判斷，並考慮到該資產或負債的特定因素。
公允價值層次結構的級別如下所述：
•一級投入利用活躍市場上的報價(未經調整)獲得公司可以獲得的相同資產或負債。
•第2級投入使用第1級所包括的報價以外的價格，這些報價可直接或間接地在資產或負債的幾乎整個期限內直接或間接地觀察到。第2級投入包括活躍市場中類似資產或負債的報價、非活躍市場中相同或相似資產或負債的報價以及資產或負債在市場上可見的報價以外的投入。在估值模型中使用可觀察到的投入來計算資產或負債的公允價值。
•第三級投入是不可觀察的，但對資產或負債的公允價值計量很重要，包括資產或負債的市場活動很少(如果有的話)的情況。這些投入反映了管理層對市場參與者在為資產或負債定價時將使用的假設的假設。
該公司每季度審查一次公允價值層次分類。估值投入的可觀測性的變化可能會導致公允價值層次中某些證券的水平重新分類。
下表列出了公司截至2021年3月31日和2020年12月31日按公允價值經常性計量的資產和負債的公允價值等級。以下列示的短期投資、其他投資、現金等價物、其他資產、與獨立賬户和其他負債相關的資產和負債的金額與合併資產負債表中列示的金額不同，因為只有這些項目內的某些投資或某些資產和負債是按估計公允價值計量的。其他投資包括對保證投資計劃(“AIP”)、美國安全保險公司投資計劃、保證延期補償計劃的投資。
20
Assuant，Inc.
合併財務報表附註(未經審計)
(百萬，不包括股份數量和每股金額)



計劃、修改後的共同保險安排和其他衍生品。其他負債包括對AIP的投資、與業務合併和其他衍生品相關的或有對價。其他投資及資產及負債的公允價值金額及大部分相關水平均直接從第三方收取。 
 2021年3月31日 
 總計1級 2級 3級 
金融資產
固定期限證券：
美國政府、政府機構和當局$75.0 $—   $75.0   $—   
州、市和政治分區180.7 —   180.7   —   
外國政府434.5 0.5   433.6   0.4   
資產支持281.2 —   279.7   1.5 
商業抵押貸款支持289.9 —   281.6   8.3   
住房抵押貸款支持666.4 —   666.4   —   
美國企業3,517.5 — 3,506.3 11.2 
外國公司1,130.7 —   1,126.9   3.8   
股權證券：
共同基金42.1 42.1 — — 
普通股15.8 13.8   0.6   1.4   
不可贖回優先股235.3 —   234.2   1.1   
短期投資116.0 87.8 (2)28.2 —   
其他投資231.4 73.0 (1)158.3 (3)0.1 
現金等價物872.5 831.5 (2)41.0 (3)—   
其他資產0.1 — 0.1 (4)— 
在單獨賬户中持有的資產11.2 6.6 (1)4.6 (3)—   
金融資產總額$8,100.3 $1,055.3   $7,017.2   $27.8   
金融負債
其他負債$75.8 $73.0 (1)$— $2.8 (5)
與獨立賬目有關的負債11.2 6.6 (1)4.6 (3)— 
  
金融負債總額$87.0 $79.6   $4.6 
  
$2.8 
  

21
Assuant，Inc.
合併財務報表附註(未經審計)
(百萬，不包括股份數量和每股金額)



 2020年12月31日 
 總計1級 2級 3級 
金融資產
固定期限證券：
美國政府、政府機構和當局$94.1 $—  $94.1  $—  
州、市和政治分區175.3 —  175.3  —  
外國政府469.7 0.5  468.8  0.4  
資產支持260.5 —  260.5  —  
商業抵押貸款支持281.4 —  272.7  8.7  
住房抵押貸款支持734.6 —  734.6  —  
美國企業3,690.6 — 3,678.6 12.0 
外國公司1,109.3 —  1,105.4  3.9  
股權證券：
共同基金42.3 42.3 — — 
普通股15.2 13.3  0.7  1.2  
不可贖回優先股232.7 —  231.6  1.1  
短期投資253.5 202.0 (2)51.5 —  
其他投資241.3 72.9 (1)168.3 (3)0.1 
現金等價物1,558.6 1,536.6 (2)22.0 (3)—  
在單獨賬户中持有的資產11.4 6.7 (1)4.7 (3)—  
金融資產總額$9,170.5 $1,874.3  $7,268.8  $27.4  
金融負債
其他負債$76.1 $72.9 (1)$0.5 (4)$2.7 (5)
與獨立賬目有關的負債11.4 6.7 (1)4.7 (3)—  
金融負債總額$87.5 $79.6  $5.2  $2.7  
(1)主要包括共同基金和相關債務。
(2)主要包括貨幣市場基金。
(3)主要包括固定期限證券和相關債務。
(4)主要包括衍生品。
(5)包括或有對價負債和其他衍生品。
22
Assuant，Inc.
合併財務報表附註(未經審計)
(百萬，不包括股份數量和每股金額)



下表披露了截至所示日期，綜合資產負債表中未確認或未按公允價值列賬的金融工具的賬面價值、公允價值和層次結構水平：
 2021年3月31日
  公允價值
 攜載
價值		總計1級2級3級
金融資產
房地產商業抵押貸款$147.9 $160.7 $— $— $160.7 
其他投資50.4 50.4 14.3 — 36.1 
其他資產21.9 21.9 — — 21.9 
金融資產總額$220.2 $233.0 $14.3 $— $218.7 
金融負債
投資產品項下的政策準備金(個人和團體年金，可酌情提取)(1)$69.6 $81.5 $— $— $81.5 
根據再保險扣繳的資金359.8 359.8 359.8 — — 
債務2,203.7 2,455.0 — 2,455.0 — 
金融負債總額$2,633.1 $2,896.3 $359.8 $2,455.0 $81.5 
 2020年12月31日
  公允價值
  
攜載
價值		總計1級2級3級
金融資產
房地產商業抵押貸款$138.3 $198.3 $— $— $198.3 
其他投資52.1 52.1 14.4 — 37.7 
其他資產23.3 23.3 — — 23.3 
金融資產總額$213.7 $273.7 $14.4 $— $259.3 
金融負債
投資產品項下的政策準備金(個人和團體年金，可酌情提取)(1)$70.6 $85.4 $— $— $85.4 
根據再保險扣繳的資金358.6 358.6 358.6 — — 
債務2,252.9 2,540.0 — 2,540.0 — 
金融負債總額$2,682.1 $2,984.0 $358.6 $2,540.0 $85.4 
(1)上表只反映了該公司為投資型合同(那些沒有重大死亡或發病風險的合同)預留的政策儲備的公允價值。

9. 儲量
預留前滾
下表提供了該公司的期初和期末債權和應付福利餘額的前滾。應付索賠和利益是未付損失和損失調整費用的負債，由案例準備金和已發生但未報告準備金(“IBNR”)組成。
由於未付虧損和虧損調整費用是估計數，公司實際發生的虧損可能多於或少於公司先前制定的估計數，分別被稱為不利發展或有利發展。
23
Assuant，Inc.
合併財務報表附註(未經審計)
(百萬，不包括股份數量和每股金額)



對最終損失和損失調整費用的最佳估計通常是從每個期間一致應用的混合方法中選擇的。估計本報告所列任何期間的未付損失負債和損失調整費用所用的方法和假設沒有重大變化。
截至3月31日的三個月，
20212020
在期初應付的申索及利益$1,610.3 $1,613.1 
減去：放棄再保險和其他(849.4)(855.1)
期初應付的索償和福利淨額760.9 758.0 
發生的虧損和虧損調整費用涉及：
當年574.9 580.2 
前幾年(46.2)(45.0)
已發生虧損和虧損調整費用合計528.7 535.2 
與以下項目相關的已支付虧損和虧損調整費用：
當年235.8 277.8 
前幾年268.3 268.9 
已支付虧損和虧損調整費用合計504.1 546.7 
期末應付申索及利益淨額785.5 746.5 
加上：分保和其他(1)792.5 857.8 
在第(1)款期滿時須支付的申索及利益$1,578.0 $1,604.3 
(1)包括可收回的再保險以及應付的索賠和福利#美元66.1百萬美元和$72.8截至2021年3月31日和2020年3月31日，分別為100萬美元，這些資金被割讓給了美國政府。根據自願的全國洪水保險計劃，該公司擔任美國政府的管理人。
該公司在上述前滾表所示的兩個時期都取得了良好的發展。全球生活方式貢獻了$30.6百萬美元和$29.7分別在截至2021年3月31日和2020年3月31日的三個月內實現淨有利發展100萬美元。這兩年的淨有利發展歸功於公司大部分地區的幾乎所有業務部門，主要集中在最近的事故年份，並基於對每個時期虧損經歷的新評估。其中許多合同和產品包含追溯佣金(利潤分享)條款，這些條款將根據發展是有利還是不利來抵消費用的增加或減少。全球住房貢獻了$12.6百萬美元和$9.9截至2021年3月31日和2020年3月31日的三個月，淨有利發展分別為100萬美元。這兩年的淨有利發展主要歸因於最近事故年的貸方保險產品，因為非巨災索賠頻率低於預期。所有其他人都捐了$3.0300萬美元和300萬美元5.4截至2021年3月31日和2020年3月31日的三個月，淨有利發展分別為100萬美元。

24
Assuant，Inc.
合併財務報表附註(未經審計)
(百萬，不包括股份數量和每股金額)



10. 債務
下表顯示了截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司未償債務的本金金額和賬面價值，減去未攤銷貼現和發行成本(以適用為準)：
2021年3月31日2020年12月31日
本金金額賬面價值本金金額賬面價值
2021年3月到期的浮息優先債券(1)$— $— $50.0 $50.0 
4.002023年3月到期的優先債券百分比
350.0 349.0 350.0 348.9 
4.202023年9月到期的優先債券百分比
300.0 298.5 300.0 298.4 
4.902028年3月到期的優先債券百分比
300.0 297.2 300.0 297.2 
3.702030年2月到期的優先債券百分比
350.0 347.1 350.0 347.0 
6.752034年2月到期的優先債券百分比
275.0 272.3 275.0 272.3 
7.002048年3月到期的固定利率至浮動利率次級債券百分比(2)
400.0 395.6 400.0 395.4 
5.252061年1月到期的次級債券百分比
250.0 244.0 250.0 243.7 
債務總額$2,203.7 $2,252.9 
(1)未償還的本金總額已於2021年1月償還。在償還前，這些優先債券的浮動利率相當於三個月期倫敦銀行同業拆借利率(Libor)加。1.25每年的百分比。
(2)熊熊7.00截至2028年3月的年利率為%，年利率等於3個月期倫敦銀行同業拆借利率(LIBOR)加3個月4.135此後為%。

信貸安排
該公司有一筆高級無擔保美元450.0與摩根大通銀行(北卡羅來納州)和富國銀行(全國銀行協會)安排的銀行銀團簽訂的百萬循環信貸協議(“信貸安排”)(“貸款人”)。信貸安排提供循環貸款，並由單一開證行簽發多家銀行、銀團信用證和信用證，總金額為#美元。450.0百萬美元，最高可增加到$575.0百萬美元。該信貸安排有效期至2022年12月，前提是該公司遵守所有契約。信貸安排對根據其簽發的信用證有一個分項限額為#美元。50.0百萬美元。這些貸款的收益可用於公司的商業票據計劃或一般企業用途。截至2021年3月31日，不是信貸安排下的未償還借款，以及#美元445.5在信貸安排下有100萬美元可用，原因是#4.5百萬未付信用證。
利率衍生品
於2018年3月，本公司行使其於2017年訂立的一系列衍生工具交易，以對衝與預期借款有關的利率風險，為收購TWG Holdings Limited及其附屬公司提供資金。本公司確定該等衍生工具符合對衝會計資格為有效現金流對衝，並確認遞延收益#美元。26.7在結算時，通過其他全面收益報告的百萬美元。遞延收益被確認為與以下項目相關的利息支出的減少4.202023年到期的優先債券百分比，4.902028年到期的優先債券百分比和7.002048年到期的固定利率至浮動利率次級票據的百分比，每種情況下都是在有效收益率的基礎上。截至2021年3月31日和2020年3月31日止三個月的遞延收益攤銷為$0.72000萬。截至2021年3月31日的剩餘遞延收益為$17.9百萬美元。

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合併財務報表附註(未經審計)
(百萬，不包括股份數量和每股金額)



11. 累計其他綜合收益
綜合全面收益表中包含的某些金額是扣除重新分類調整後的淨額。下表彙總了所示期間的重新分類調整(税後淨額)： 
 截至2021年3月31日的三個月
 外國
通貨
翻譯
調整，調整		未實現淨額
漲幅繼續擴大
投資		衍生品交易未實現淨收益信貸相關減值非信貸相關減值養老金計劃未攤銷淨虧損累計
其他
全面
收入
2020年12月31日的餘額$(295.6)$1,080.3 $14.7 $1.2 $16.1 $(106.9)$709.8 
改敍前累計其他綜合收益(虧損)變動情況7.2 (207.1)— — (0.8)(0.3)(201.0)
從累計其他綜合收益(虧損)中重新分類的金額— (2.4)(0.6)— — (1.3)(4.3)
當期其他綜合收益(虧損)淨額7.2 (209.5)(0.6)— (0.8)(1.6)(205.3)
2021年3月31日的餘額$(288.4)$870.8 $14.1 $1.2 $15.3 $(108.5)$504.5 
 截至2020年3月31日的三個月
 外國
通貨
翻譯
調整，調整		未實現淨額
從以下方面獲得收益
投資		衍生品交易未實現淨收益信貸相關減值非信貸相關減值養老金計劃未攤銷淨(虧損)收益(1)累計
其他
全面
收入
2019年12月31日的餘額$(358.9)$856.5 $17.1 $— $15.5 $(118.7)$411.5 
改敍前累計其他綜合收益(虧損)變動情況(66.7)(297.3)— — (2.7)48.9 (317.8)
從累計其他綜合收益(虧損)中重新分類的金額— (4.8)(0.6)— — 0.1 (5.3)
當期其他綜合收益(虧損)淨額(66.7)(302.1)(0.6)— (2.7)49.0 (323.1)
2020年3月31日的餘額$(425.6)$554.4 $16.5 $— $12.8 $(69.7)$88.4 
(1)退休健康福利計劃於2020年2月修訂，從而產生了在其他全面收入中確認的先前服務抵免，該抵免將在該計劃剩餘期間的收入中確認。有關更多信息，請參閲註釋15。
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Assuant，Inc.
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(百萬，不包括股份數量和每股金額)



下表彙總了所指期間從累計其他全面收益(“AOCI”)中重新分類的情況：
累計其他全面收入組成部分的詳細情況金額將從以下位置重新分類：
累積和其他
綜合收益		中受影響的行項目
語句WHERE NET
收入列示
 截至3月31日的三個月， 
 20212020 
投資未實現(收益)淨虧損$(3.1)$(6.1)投資已實現淨收益(虧損)
0.7 1.3 所得税撥備
$(2.4)$(4.8)税後淨額
衍生品交易未實現淨收益$(0.7)$(0.7)利息支出
0.1 0.1 所得税撥備
$(0.6)$(0.6)税後淨額
養老金攤銷和退休後未確認的定期福利淨成本：
淨虧損攤銷$1.8 $1.3 (1)
攤銷先前服務信用(3.4)(1.1)(1)
(1.6)0.2 
0.3 (0.1)所得税撥備
$(1.3)$0.1 税後淨額
該期間的重新分類總數$(4.3)$(5.3)税後淨額
(1)這些AOCI組成部分包括在定期養老金淨成本的計算中。有關更多信息，請參見注釋15。


12. 基於股票的薪酬
根據2019年5月修訂的Assuant，Inc.2017長期股權激勵計劃(以下簡稱ALTEIP)，本公司有權發行最多1,588,797向僱員、高級職員和非僱員董事發行本公司普通股的新股。根據ALTEIP，公司可以根據其普通股的股票授予獎勵，包括股票期權、股票增值權、限制性股票(包括績效股票)、非限制性股票、限制性股票單位(“RSU”)、績效股票單位(“PSU”)和股息等價物。所有基於股票的授予都是根據ALTEIP授予的。
限售股單位
下表顯示了截至2021年3月31日和2020年3月31日的三個月內RSU活動的摘要：
截至3月31日的三個月，
20212020
RSU補償費用$6.6 $6.3 
所得税優惠(1.2)(1.1)
RSU補償費用，税後淨額$5.4 $5.2 
已批准的RSU168,595 228,412 
加權平均授權日單位公允價值$137.18 $89.58 
既有RSU的總公允價值$30.0 $8.9 
截至2021年3月31日，37.0與未償還的RSU相關的未確認賠償成本為100萬美元。這一成本預計將在加權平均期內確認1.4好幾年了。
27
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合併財務報表附註(未經審計)
(百萬，不包括股份數量和每股金額)



績效份額單位
下表顯示了截至2021年3月31日和2020年3月的三個月期間PSU的活動摘要：
截至3月31日的三個月，
20212020
PSU補償費用$6.2 $4.8 
所得税優惠(0.6)(0.5)
PSU補償費用，税後淨額$5.6 $4.3 
已授予PSU201,462 302,274 
加權平均授權日單位公允價值$147.32 $87.36 
既有PSU的總公允價值$22.5 $24.4 
截至2021年3月31日，42.3與未支付的PSU相關的未確認賠償成本為100萬美元。這一成本預計將在加權平均期內確認1.2好幾年了。 
在授予之日，具有市場條件的PSU的公允價值是使用蒙特卡洛模擬模型估算的，該模型利用多個變量來確定滿足授標中規定的市場條件的可能性。在截至2021年3月31日和2020年3月31日的三個月期間發放的獎勵的預期波動性是基於公司股票和同行集團的歷史股價。在截至2021年3月31日和2020年3月31日的三個月內發出的贈款的預期期限被假設為等於PSU歸屬期間的平均值。無風險利率是基於授予時生效的美國國債收益率曲線。

13. 股權交易
股票回購
在截至2021年3月31日和2020年3月31日的三個月內，公司回購了308,000和480,967本公司已發行普通股的價格為$41.5百萬美元和$57.3百萬美元，不包括佣金，剩下$745.0截至2021年3月31日，在現有回購授權下，購買的總成本仍未使用。
未來回購的時間和金額將取決於市場狀況、公司的財務狀況、運營結果和流動性以及其他因素。
強制性可轉換優先股(“MCPS”)
2018年3月，本公司發佈2,875,000MCPS的股票，面值為$1.00每股，公開發行價為$100.00每股。出售按揭證券公司所得款項淨額為$。276.4在扣除承銷折扣和發行費用後為100萬美元。每股MCPS流通股於2021年3月轉換為0.9405普通股，或2,703,911全部普通股加一筆非實質金額的現金，以代替零碎的股份。本公司以其庫存股的一部分作為普通股，採用平均成本法對該等股票的再發行進行核算。
MCPS的股息在宣佈時以累積的方式支付，年利率為6.50$的清算優先權的百分比100.00每股。該公司支付了#美元的優先股股息。4.7在截至2021年和2020年3月31日的三個月裏，每個月都有100萬美元。

14. 普通股每股收益
下表列出了淨收益、用於計算基本每股收益的加權平均普通股和用於計算稀釋每股收益的加權平均普通股，如下所示。 攤薄後每股收益反映以下增加的普通股：(1)歸屬PSU時可發行的普通股，以及使用庫存股方法根據員工購股計劃(“ESPP”)購買的股份；及(2)使用IF-轉換法轉換MCPS時可發行的普通股。有關潛在普通股發行的進一步信息，請參閲附註12和13。這個
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Assuant，Inc.
合併財務報表附註(未經審計)
(百萬，不包括股份數量和每股金額)



未償還股息單位擁有不可沒收的股息等價物權利，因此計入按兩類法計算的基本和攤薄每股收益。
 截至3月31日的三個月，
 20212020
分子
持續經營淨收益$148.5 $148.6 
減去：可歸因於非控股權益的淨虧損(收益)0.2 (1.1)
可歸因於股東的持續經營淨收益148.7 147.5 
減去：優先股股息(4.7)(4.7)
可歸因於普通股股東的持續經營淨收益144.0 142.8 
減去：支付的普通股股息(38.2)(38.0)
未分配收益$105.8 $104.8 
可歸因於普通股股東的持續經營淨收益$144.0 $142.8 
新增：停產業務淨收益14.3 7.2 
普通股股東應佔淨收益$158.3 $150.0 
分母
基本每股普通股計算中使用的加權平均已發行普通股59,192,880 60,602,911 
來自以下位置的增量普通股：
PSU367,274 322,692 
ESPP— 5,148 
MCPS2,223,238 2,696,175 
用於稀釋後每股普通股計算的加權平均已發行普通股61,783,392 63,626,926 
普通股每股收益-基本
分配收益$0.64 $0.63 
未分配收益1.79 1.73 
持續經營淨收益2.43 2.36 
非持續經營的淨收益0.24 0.12 
普通股股東應佔淨收益$2.67 $2.48 
普通股每股收益-稀釋後
分配收益$0.62 $0.60 
未分配收益1.79 1.72 
持續經營淨收益2.41 2.32 
非持續經營的淨收益0.23 0.11 
普通股股東應佔淨收益$2.64 $2.43 
平均PSU總數18,373截至2021年3月31日止三個月的每股收益為反攤薄，因此不包括在庫存股法攤薄每股收益的計算中。有幾個不是截至2020年3月31日的三個月的反稀釋PSU。

15. 退休和其他員工福利
本公司及其附屬公司在2014年1月1日開始招聘新員工之前，參與了一項非繳費、有條件的固定收益養老金計劃(“保證養老金計劃”)，涵蓋幾乎所有員工。公司還提供各種非繳費、非限定的補充計劃，涵蓋某些員工，包括Assuant高管
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Assuant，Inc.
合併財務報表附註(未經審計)
(百萬，不包括股份數量和每股金額)



養老金計劃和擔保補充高管退休計劃。合格和不合格計劃稱為“養老金福利”，除非另有説明。此外，公司還為退休員工及其家屬提供一定的生活和醫療福利(“退休健康福利”)。養老金福利和退休健康福利(統稱為“計劃”)於2016年3月1日被凍結。
於2020年2月，本公司修訂退休健康福利，自2024年12月31日(“終止日期”)起終止。福利將一直支付到終止日期。退休健康福利義務是使用以下貼現率重新計量的1.55%，基於截至2020年2月29日的債券收益率曲線的現金流分析，以及截至2020年2月29日的退休健康福利資產的公平市值。重新計量導致退休健康福利義務減少#美元。65.6這筆款項將從AOCI中重新分類，因為它將在終止日期之前的剩餘期間在定期福利淨成本中攤銷。
下表列出了截至2021年3月31日和2020年3月31日的三個月計劃的定期福利淨成本的組成部分： 
 符合條件的養老金福利無資金、無資質的企業
養老金福利		退休與健康
效益
 截至3月31日的三個月，截至3月31日的三個月，截至3月31日的三個月，
 202120202021202020212020
利息成本$3.5 $5.1 $0.3 $0.5 $— $0.4 
計劃資產的預期回報率(6.9)(7.7)— — (0.4)(0.4)
攤銷先前服務信用— — — — (3.4)(1.1)
淨虧損(收益)攤銷1.2 0.7 0.8 0.6 (0.1)— 
淨定期收益成本$(2.2)$(1.9)$1.1 $1.1 $(3.9)$(1.1)
 保證養老金計劃的資金狀況為#美元。45.82021年3月31日為百萬美元，43.2截至2020年12月31日的600萬歐元(基於資產相對於累計福利義務的公允價值)。這相當於一個106%和105分別在2021年3月31日和2020年12月31日的資助狀態百分比。在截至2021年3月31日的三個月內，不是現金被捐獻給了保險養老金計劃。由於保險養老金計劃目前的資金狀況，不是預計在2021年剩餘時間內，額外的現金將貢獻給保險養老金計劃。

16. 承諾和或有事項
信用證
在正常的業務過程中，信用證的簽發主要是為了支持本公司作為再保險人的再保險安排。這些信用證是由承諾支持的，根據這些承諾，如果信用證被開立，公司需要對開具信用證的金融機構進行賠償。該公司有$7.2300萬美元和300萬美元7.6截至2021年3月31日和2020年12月31日，未償還信用證分別為100萬份。
法律和監管事項
本公司涉及與其當前和過去業務運營相關的各種訴訟以及法律和監管程序，並可能不時捲入其他此類行動。該公司繼續在這些訴訟中積極為自己辯護。本公司已參與並可能按本公司認為合理的條款參與和解。
本公司已為某些法律和監管程序確立了應計責任。這類訴訟和監管程序可能造成的損失或損失範圍(如果有)超過應計金額，本質上是不可預測和不確定的。因此，不能估計任何超過應計項目的可能損失或損失範圍。雖然公司無法預測任何懸而未決的法律或監管程序的結果，或可能導致的潛在損失、罰款、罰款或衡平救濟(如果有的話)，但這些結果可能會對公司在個別報告期的綜合經營業績或現金流產生重大不利影響。然而，在
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Assuant，Inc.
合併財務報表附註(未經審計)
(百萬，不包括股份數量和每股金額)



根據現有資料，管理層認為待決事項不會個別或整體對本公司的財務狀況造成重大不利影響。

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第二項：管理層對財務狀況和經營成果的討論和分析
(百萬，不包括股份數量和每股金額)
以下對我們財務狀況和經營結果的討論和分析應與管理層對財務狀況和經營成果的討論和分析(“MD&A”)和截至2020年12月31日的年度經審計的綜合財務報表以及我們提交給美國證券交易委員會(SEC)的截至2020年12月31日的10-K表格年度報告(“2020年度報告”)以及截至3月31日的三個月的未經審計的綜合財務報表一起閲讀。2021年及其附註(“綜合財務報表”)包括在本季度報告10-Q表(“本報告”)的其他部分。
本MD&A報告和本報告其他部分中包含的一些陳述，特別是與環球創業交易的完成有關的陳述，包括我們的財務計劃以及與我們預期的未來財務業績、業務前景、增長和經營戰略以及類似事項有關的任何陳述，均屬“1995年美國私人證券訴訟改革法”所指的前瞻性陳述。您可以通過使用諸如“將”、“可能”、“可以”、“預期”、“預期”、“預計”、“估計”、“計劃”、“打算”、“計劃”、“相信”、“目標”、“預測”、“潛在”、“大約”等詞語以及這些詞語和具有相似含義的其他詞語和術語的否定版本來識別這些陳述。本報告中包含的任何前瞻性陳述都是基於我們的歷史業績以及當前的計劃、估計和預期。包含這些前瞻性信息不應被視為我們或任何其他人表示我們的未來計劃、估計或期望將會實現。我們的實際結果可能與前瞻性陳述中預測的結果大不相同。我們沒有義務更新或審查任何前瞻性陳述，無論是由於新信息、未來事件或其他事態發展。以下因素可能導致我們的實際結果與管理層目前估計的結果大不相同：
(i)失去與我們有業務往來的重要客户、分銷商或其他方，或者如果我們無法以優惠條件與他們續簽合同，或者如果這些方面臨財務、聲譽或監管問題；
(Ii)面臨重大競爭壓力、客户偏好變化和幹擾；
(三)批評我們的戰略沒有落實，沒有吸引和留住關鍵人員，包括關鍵的高管和高級管理人員；
(Iv)防止未能以有吸引力的價格找到合適的收購，有效整合被收購的業務或有機增長；
(V)防止我們在遇到業務連續性事件時無法恢復；
(Vi)對我們賴以開展業務和向客户提供服務的供應商和其他第三方管理不力的行為負責；
(Vii)防範與我們的國際業務相關的風險；
(Viii)移動設備價值持續下降，擔保回購風險，或出口合規或我們移動業務的其他風險；
(Ix)認識到我們無法開發和維持分銷來源，也無法吸引和留住與關鍵客户關係密切的銷售代表和高管；
(X)控制與我們與第三方共享所有權和管理的合資企業、特許經營權和投資相關的風險；
(Xi)宣傳與本公司業務或行業有關的負面宣傳；
(十二)評估我們經營的市場的一般經濟、金融市場和政治環境和條件的影響；
(十三)評估新冠肺炎大流行的影響和採取的應對措施；
(十四)減輕包括氣候變化在內的巨災和非巨災損失的影響；
(Xv)審查為索賠設立的準備金是否充足，以及我們無法準確預測索賠和為索賠定價；
(Xvi)防止我們的保險子公司的財務實力評級或我們的公司優先債務評級下降；
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(十七)控制匯率波動；
(十八)計提商譽減值或其他無形資產減值；
(十九)指責未對財務報告保持有效的內部控制；
(Xx)控制資本和信貸市場的不利條件；
(Xxi)預計我們的投資組合價值下降，包括由於市場、信貸和流動性風險以及利率變化；
(Xxii)扣除我們遞延税項資產的減值；
(Xxiii)檢查再保險覆蓋範圍不可用或不足，以及再保險人(包括我們通過再保險向其出售業務的人)的信用風險；
(Xxiv)承擔我司部分代理人、第三方管理人和客户的信用風險；
(Xxv)防止我們的子公司無法向控股公司支付足夠的股息，以及我們申報和支付股息或回購股份的能力受到限制；
(Xxvi)指責未能有效維護和更新我們的信息技術系統和基礎設施，或未能整合被收購企業的信息技術系統和基礎設施；
(Xxvii)發現我們的信息系統或與我們有業務往來的第三方的信息系統可能遭到入侵，或未能保護此類系統中的數據安全，包括由於網絡攻擊和遠程工作；
(Xxviii)承擔遵守或不遵守我們必須遵守的廣泛法律和法規的成本，包括與隱私、數據安全、數據保護或税收有關的法律和法規；
(二十九)評估訴訟和監管行動的影響；
(Xxx)取消我們收取的保險費中的任何減免或延期；
(二十十一)調整保險、税收等監管變化；
(XXXII)減少我們普通股價格和交易量的波動；以及
(XXXIII)指控員工行為不端。
有關可能影響我們實際業績的因素的更多信息，請參閲我們2020年年報下面和第7項中的“影響業績的關鍵因素”和我們2020年年報中的“第1A項-風險因素”。
一般信息
全球創業停產業務
2021年3月，我們達成了一項最終協議，將包括先前報告為環球創業部門的業務和之前通過再保險處置的某些業務的法人實體出售給CUNA Mutual Group(“CUNA”)，這些業務之前在公司和其他部門(統稱為“出售業務”)中報告，總現金代價為12.5億美元，交易完成時須進行某些收購價格調整。這筆交易預計將在2021年第三季度末完成，這取決於監管部門的批准和其他慣常的完成條件。
出售業務的估計賬面價值可能會在未來幾個季度進行調整，直至交易結束，並可能受到各種因素的影響，包括以下因素：
•處置業務的表現，包括貼現、利息、死亡率和再保險費率的影響；以及
•與CUNA協議條款的任何變化，包括任何後續談判的結果，任何為獲得監管部門批准而進行的必要變化，或因意外事態發展而產生的任何變化。
我們已經確定，出售業務符合被歸類為持有待售的標準，此次出售代表着一個戰略轉變，將對我們的運營和財務業績產生重大影響。因此，出售業務的經營結果在年度綜合報表中列示為非持續經營的淨收入。
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於綜合現金流量表呈列的所有期間內，出售業務的資產及負債被分類為持有以待出售，並於綜合資產負債表內呈列的所有期間分開列示。出售業務與我們持續經營中的業務之間的交易並未被剔除，以適當反映持續經營以及出售業務的資產、負債和結果。請參閲下面的“-經營業績--非持續經營”和本報告其他部分的合併財務報表附註4。
可報告的細分市場
截至2021年3月31日，公司有三個可報告的部門，不包括上述非連續性業務，這三個部門是根據公司首席運營決策者、我們的首席執行官(CEO)審查業務以評估業績和分配資源的方式定義的，並與所提供的產品和服務的性質保持一致：
•環球生活方式：為消費電子及家電提供移動設備解決方案和延伸服務產品及相關服務(簡稱“互聯生活”)；車輛保護及相關服務(簡稱“環球汽車”)；以及信貸及其他保險產品(簡稱“環球金融服務及其他”)；
•全球住房：提供貸款人安置的房主保險、貸款人安置的製造業住房保險和貸款人安置的洪水保險(簡稱“貸款人安置保險”)；租户保險及相關產品(簡稱“多户住房”)；以及自願製造住房保險、自願房主保險和其他特殊產品(簡稱“特殊及其他”)；以及
•公司和其他：包括控股公司的活動、融資和利息支出、投資的已實現淨收益(虧損)(包括股權證券的未實現收益(虧損)和抵押貸款債券直接投資的公允價值變化)、持有的短期投資賺取的利息收入、主要與公司的凍結福利計劃有關的收入(支出)、與以前通過再保險出售的業務相關的金額以及保險健康業務的剝離。公司負債及其他項目亦包括商譽減值、重新計量貨幣資產及負債的外幣收益(虧損)、衍生工具的公允價值變動及與併購活動有關的其他開支，以及除須報告巨災外的其他高度可變或不尋常項目(須呈報巨災虧損、扣除再保險及客户利潤分成調整後的淨額，幷包括復職及其他保費)。
以下討論涵蓋截至2021年3月31日的三個月(“2021年第一季”)和截至2020年3月31日的三個月(“2020年第一季”)。
執行摘要
2021年第一季度持續運營的合併淨收入相對持平，為1.485億美元，而2020年第一季度為1.486億美元，因為2020年第一季度沒有7930萬美元的一次性税收優惠，這被與2020年第一季度實現淨虧損相比更高的投資已實現淨收益所抵消。
全球生活方式部門的淨收入從2020年第一季度的1.209億美元增加到2021年第一季度的1.291億美元，增幅為820萬美元，增幅為7%，主要原因是Global Automotive的強勁業績，包括430萬美元的一次性收益，以及更高的投資收入和潛在的全球增長。亞太地區和北美的移動用户增長、更高的以舊換新數量以及最近收購的貢獻也增加了互聯生活的結果。2020年第一季度包括互聯生活和全球汽車公司1170萬美元的一次性福利。
全球生活方式淨賺取保費、手續費和其他收入從2020年第一季度的19.5億美元下降到2021年第一季度的18.6億美元，降幅為8460萬美元，降幅為4%，反映了之前披露的移動計劃合同變化的影響。不包括這9800萬美元的減少，淨賺取保費、手續費和其他收入與去年同期持平。
2021年第一季度，全球住房部門淨收入下降680萬美元，降幅9%，從2020年第一季度的7,420萬美元降至6,740萬美元，原因是主要來自德克薩斯州的嚴重冬季風暴導致的應報告災難增加了2,170萬美元。不包括可報告的災難，該部門的淨收入增加了1490萬美元，這主要是由於良好的非災難損失體驗，主要是在承保改善和總體索賠頻率降低以及多户住房增長的推動下的特種產品和其他產品。貸款人安置保險公司也受益於較高的保費費率，儘管由於止贖暫停而導致的房地產擁有量(REO)減少，抵消了業績的影響。
2021年第一季度，全球住房淨賺取保費、手續費和其他收入從2020年第一季度的5.04億美元下降至4.93億美元，降幅為1%，主要原因是專業和其他產品的下降，包括
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我們小型商業產品的預期決選，以及貸款人安置保險的小幅下降。多户住宅的增長部分抵消了這一下降。
影響結果的關鍵因素
我們的業績取決於我們產品定價、承保的適當性，我們為未來投保人福利和索賠預留的方法的準確性，可報告和不可報告災難的頻率和嚴重性，投資資產的回報和價值，以及我們管理開支和實現費用節省的能力。我們的業績還將取決於我們是否有能力有利可圖地發展我們的業務，特別是我們的互聯生活、多家庭住房和全球汽車業務，並保持我們在貸款人保險業務中的地位。影響這些項目的因素，包括金融市場狀況、全球經濟和我們經營的市場、匯率、利率和通脹的波動，可能會對我們的經營業績或財務狀況產生重大不利影響。有關這些和其他可能影響我們業績的因素(包括新冠肺炎)以及針對這些因素採取的措施的更多信息，請參閲下面和我們2020年年報中的“項目1A-風險因素”和“我們2020年年報中的項目7-管理層對財務狀況和經營成果的討論和分析-影響業績的關鍵因素”。
我們的業績可能會受到以下能力的影響：在我們經營的市場中繼續增長，與重要客户、分銷商和其他方保持關係，或以優惠條款與他們續簽合同，包括在我們的互聯生活、多家庭住房和全球汽車業務中。根據新設備和運營商促銷計劃的實際和預期發佈時間，以及消費者偏好的變化，我們的移動業務會受到移動設備以舊換新數量波動的影響。我們的貸方保險收入也將受到房地產市場變化的影響。此外，在我們的許多業務中，我們必須應對中斷的威脅。見“項目1A--風險因素--業務、戰略和運營風險--如果我們不能與重要客户、分銷商和其他方保持關係，或以優惠條件與他們續簽合同，或者如果這些方面臨財務、聲譽或監管問題，我們的收入和利潤可能會下降。和他説：“重大的競爭壓力、客户喜好的改變和中斷可能會對我們的運營結果產生不利影響。“在我們的2020年度報告中……
管理層相信，我們將有足夠的流動性來滿足未來12個月的需求，包括支付債務利息和普通股分紅的能力。
2021年第一季度，用於持續經營活動的現金淨額為4.54億美元；來自持續經營的投資活動提供的現金淨額為6320萬美元；用於持續經營融資活動的現金淨額為1.53億美元。截至2021年3月31日，我們擁有16.7億美元的現金和現金等價物，而截至2020年12月31日的現金和現金等價物為22.1億美元。有關更多細節，請參見下面的“-流動性和資本資源”。
關鍵會計政策和估算
我們的2020年度報告描述了對了解我們的運營結果、財務狀況和流動性至關重要的會計政策和估計。2020年年報中描述的會計政策和估計流程一直適用於2021年第一季度未經審計的中期綜合財務報表。
近期會計公告
有關最近會計聲明的討論，請參閲本報告其他部分的合併財務報表附註3。

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經營成果
擔保人合併
概述
下表提供了有關我們在所示時期的綜合運營結果的信息：
 截至3月31日的三個月，
 20212020
收入：
淨賺得保費$2,105.6 $2,065.5 
費用及其他收入249.9 383.6 
淨投資收益76.3 83.6 
投資已實現淨收益(虧損)0.8 (84.0)
總收入2,432.6 2,448.7 
收益、損失和費用：
投保人福利528.7 535.2 
遞延收購成本和收購企業價值的攤銷946.7 895.3 
承保、一般及行政費用735.7 892.6 
利息支出28.4 25.5 
福利、損失和費用合計2,239.5 2,348.6 
所得税撥備前收益193.1 100.1 
所得税撥備(福利)44.6 (48.5)
持續經營淨收益148.5 148.6 
非持續經營的淨收益14.3 7.2 
淨收入162.8 155.8 
減去：可歸因於非控股權益的淨虧損(收益)0.2 (1.1)
股東應佔淨收益163.0 154.7 
減去：優先股股息(4.7)(4.7)
普通股股東應佔淨收益$158.3 $150.0 
截至2021年3月31日的三個月與截至2020年3月31日的三個月比較
持續經營淨收益
2021年第一季度持續運營的合併淨收入持平，為1.485億美元，而2020年第一季度為1.486億美元。2021年第一季度持續運營的淨收入包括3450萬美元的可報告災難，主要與德克薩斯州的冬季風暴有關，而2020年第一季度為1290萬美元。不包括可報告的災難，持續運營的淨收入增加了2150萬美元，增幅為13%，這主要是因為沒有6720萬美元的税後淨已實現虧損，主要是因為我們的股權證券和抵押貸款債券的公允價值在2020年第一季度下降，來自Global Housing的有利收益貢獻，這主要是由有利的非巨災虧損經歷和多家庭住房的增長推動的，以及Global Lifestyle的增長，主要是由於Global Automotive和Connected Living的持續擴張。這些增長被沒有在2020年第一季度記錄的7930萬美元的税收優惠所部分抵消，該税收優惠與利用2020年冠狀病毒援助、救濟和經濟安全法案(“CARE法案”)有關的淨營業虧損有關。

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全球生活方式
概述
下表列出了全球生活方式細分市場在所指時期的運營結果： 
 截至3月31日的三個月，
 20212020
收入：
淨賺得保費$1,648.7 $1,597.7 
費用及其他收入213.6 349.2 
淨投資收益50.8 54.7 
總收入1,913.1 2,001.6 
收益、損失和費用：
投保人福利327.4 336.2 
遞延收購成本和收購企業價值的攤銷889.2 838.4 
承保、一般及行政費用527.2 667.9 
福利、損失和費用合計1,743.8 1,842.5 
未計提所得税撥備前的分部收入169.3 159.1 
所得税撥備40.2 38.2 
分部淨收入$129.1 $120.9 
淨賺取保費、手續費和其他收入：
互聯生活(移動和服務合同)$952.4 $1,088.3 
全球汽車812.4 753.1 
全球金融服務和其他97.5 105.5 
總計$1,862.3 $1,946.9 
淨賺取保費、手續費和其他收入：
國內$1,380.6 $1,434.5 
國際481.7 512.4 
總計$1,862.3 $1,946.9 
截至2021年3月31日的三個月與截至2020年3月31日的三個月比較
淨收入
2021年第一季度，該部門淨收入增加了820萬美元，增幅為7%，從2020年第一季度的1.209億美元增至1.291億美元。2021年第一季度包括全球汽車公司430萬美元的一次性收入，相比之下，2020年第一季度互聯生活和全球汽車公司的福利為1170萬美元。不包括這些項目，部門淨收入增加了1,560萬美元，增幅為14%，這主要是由於亞太地區和北美移動用户增長帶來的互聯生活，以及更高的以舊換新結果(包括最近收購的貢獻)，以及延長服務合同內盈利能力的改善。Global Automotive也對這一增長做出了貢獻，主要是因為全球有機增長、更高的投資收入和更低的索賠活動。這些增長部分被某些國內移動項目的決選所抵消。
總收入
2021年第一季度總收入為8850萬美元，降幅為4%，從2020年第一季度的20.億美元降至19.1億美元。手續費和其他收入減少1.356億美元，降幅39%，主要原因是之前披露的移動項目合同變更，即某些國內移動項目的決選，部分抵消了最近移動收購帶來的增長。淨投資收入減少390萬美元，降幅為7%，主要原因是現金收益下降和房地產收入減少，部分被有限合夥企業投資公允價值增加帶來的收入增加所抵消。總收入的下降部分被淨賺取保費增加5100萬美元(或3%)所抵消，這主要是由於我們全球汽車業務上一季度銷售額的持續增長，部分抵消了某些國內移動項目的流失。
37

福利、損失和費用合計
2021年第一季度的福利、虧損和支出總額從2020年第一季度的18.4億美元降至17.4億美元，降幅為9870萬美元，降幅為5%。減少的主要原因是承保、一般和行政費用減少了1.407億美元，或21%，這主要是由於某些國內移動計劃的退出和之前披露的移動計劃合同變更，但部分被我們全球汽車和聯網生活業務(包括新的移動收購)的增長所抵消。投保人的福利減少了880萬美元，降幅為3%，主要是由於Global Automotive的虧損減少。總收益、虧損和支出的減少被5080萬美元(或6%)的遞延收購成本攤銷和收購業務價值的增加部分抵消，這主要與我們全球汽車業務的增長有關。
38

全球住房
概述
下表提供了有關全球住房部門在所示時期的運營結果的信息：
 截至3月31日的三個月，
 20212020
收入：
淨賺得保費$456.9 $467.8 
費用及其他收入36.1 32.6 
淨投資收益19.4 22.0 
總收入512.4 522.4 
收益、損失和費用：
投保人福利201.3 198.7 
遞延收購成本和收購企業價值的攤銷57.5 56.9 
承保、一般及行政費用168.8 173.3 
福利、損失和費用合計427.6 428.9 
未計提所得税撥備前的分部收入84.8 93.5 
所得税撥備17.4 19.3 
分部淨收入$67.4 $74.2 
淨賺取保費、手續費和其他收入：
貸款人投保$260.4 $264.3 
多户住宅117.3 109.0 
專業和其他115.3 127.1 
總計$493.0 $500.4 
截至2021年3月31日的三個月與截至2020年3月31日的三個月比較
淨收入
部門淨收入從2020年第一季度的7,420萬美元下降到2021年第一季度的6,740萬美元，降幅為680萬美元，降幅為9%。2021年第一季度的部門淨收入包括3450萬美元的可報告災難，主要與德克薩斯州的冬季風暴有關，而2020年第一季度為1280萬美元。不包括可報告的災難，該部門的淨收入增加了1490萬美元，增幅為17%，這主要是由於主要涉及專業和其他產品的有利的非巨災損失、我們的貸款人保險業務的保費費率提高以及我們的多家庭住房業務的增長。這些增長被與新冠肺炎相關的REO交易量下降以及我們貸款人安置的保險業務中財務資不抵債的客户的有效保單減少所部分抵消。
總收入
2021年第一季度總收入為1,000萬美元，降幅為2%，從2020年第一季度的5.224億美元降至5.124億美元。淨賺取保費減少1,090萬美元，降幅為2%，主要是由於我們的貸方保險業務下滑，主要是由於與新冠肺炎相關的REO量下降，以及針對財務資不抵債的客户的有效保單減少、某些共享經濟產品的流失以及我們的小型商業產品的流失。這一下降被我們貸款人保險業務的保費費率上升以及我們多户住房業務的租户保險持續增長所部分抵消。淨投資收入減少260萬美元，降幅為12%，主要原因是房地產相關投資收入下降和現金收益率下降。總收入的下降被費用和其他收入增加350萬美元或11%部分抵消，這主要是因為我們的貸款人保險業務的索賠處理費增加以及我們的多家庭住房業務的增長。
福利、損失和費用合計
2021年第一季度的總福利、損失和支出從2020年第一季度的4.289億美元減少到4.276億美元，減少了130萬美元。貨幣基礎減少，主要是由於承保、一般及行政費用減少。
39

450萬美元，或3%，主要是由於與災難相關的評估減少，以及多户住宅租户業務的廣告費用下降。投保人福利增加了260萬美元，增幅為1%，主要原因是應報告巨災損失增加，但我們的共享經濟產品和小型商業產品的非巨災損失減少，以及大多數主要產品的盜竊和破壞索賠頻率降低，部分抵消了這一增長。
40

公司和其他
概述
下表提供了有關公司部門和其他部門在所示時期的運營結果的信息：
截至3月31日的三個月，
20212020
收入：
費用及其他收入$0.2 $1.8 
淨投資收益6.1 6.9 
投資已實現淨收益(虧損)0.8 (84.0)
總收入7.1 (75.3)
收益、損失和費用：
投保人福利— 0.3 
一般和行政費用39.7 51.4 
利息支出28.4 25.5 
福利、損失和費用合計68.1 77.2 
所得税收益前的分部虧損(61.0)(152.5)
所得税優惠(13.0)(106.0)
部門持續運營淨虧損$(48.0)$(46.5)
截至2021年3月31日的三個月與截至2020年3月31日的三個月比較
持續經營淨虧損
持續運營的部門淨虧損從2020年第一季度的4650萬美元增加到2021年第一季度的4800萬美元，增幅為150萬美元，增幅為3%。淨虧損的增加主要是因為2020年第一季度沒有利用與CARE法案相關的淨營業虧損相關的7930萬美元的税收優惠。這一增長被缺少6720萬美元的税後已實現淨虧損部分抵消，這主要是因為我們的股權證券和抵押貸款債券在2020年第一季度的公允價值下降，以及與出售Iké相關的580萬美元的税後虧損和420萬美元的税後收購相關交易成本，這些都記錄在2020年第一季度。
總收入
2021年第一季度總收入從2020年第一季度的7530萬美元增加到710萬美元，增幅為8240萬美元，這主要是因為投資沒有未實現虧損，主要是與2020年第一季度股權證券和抵押貸款債券(CDO)公允價值下降有關。
福利、損失和費用合計
2021年第一季度的福利、損失和支出總額從2020年第一季度的7720萬美元降至6810萬美元，降幅為910萬美元，降幅為12%。這一下降主要是由於從2020年第一季度起沒有520萬美元的收購相關交易成本，以及與我們與決選業務相關的再保險可收回款項的信用風險相關的當前預期信用損失減少了420萬美元。
41

停產運營
概述
下表列出了有關所示期間停產業務結果的信息：
 截至3月31日的三個月，
 20212020
收入：
淨賺得保費$17.7 $18.3 
費用及其他收入37.5 37.5 
淨投資收益72.0 72.4 
投資已實現淨虧損(1.1)(11.3)
總收入126.1 116.9 
收益、損失和費用：
投保人福利74.0 72.0 
遞延收購成本和收購企業價值的攤銷19.2 18.9 
承保、一般及行政費用21.8 16.9 
福利、損失和費用合計115.0 107.8 
所得税前收益(收益)撥備11.1 9.1 
(福利)所得税撥備(3.2)1.9 
非持續經營的淨收益$14.3 $7.2 
截至2021年3月31日的三個月與截至2020年3月31日的三個月比較
非持續經營的淨收益
非持續業務的淨收入從2020年第一季度的720萬美元增加到2021年第一季度的1430萬美元，增幅為99%，這主要是因為沒有主要與2020年第一季度股權證券公允價值下降有關的未實現虧損。2021年第一季度的增長也是由於與即將出售的Global Entreed相關的190萬美元的淨收益，其中包括530萬美元的税收優惠，部分被與即將出售相關的340萬美元的税後交易成本所抵消。非持續業務淨收入的增長被環球創業公司經營業績240萬美元的下降部分抵消，這主要是由於與新冠肺炎有關的死亡率上升所致。
總收入
與2020年第一季度的1.169億美元相比，2021年第一季度的總收入增長了920萬美元，增幅為8%，達到1.261億美元，這主要是因為沒有主要與2020年第一季度股權證券公允價值下降有關的未實現虧損。
福利、損失和費用合計
總福利、虧損和支出從2020年第一季度的1.078億美元增加到2021年第一季度的1.15億美元，增幅為720萬美元，這主要是由於2021年第一季度與待定銷售相關的交易費用以及投保人福利增加(主要是由於有效保單增加和新冠肺炎導致的死亡率上升)所致。

42

投資
截至2021年3月31日和2020年12月31日，我們的總投資分別為78.7億美元和82.2億美元。2021年第一季度，我們固定到期日證券投資組合的未實現淨收益減少了2.06億美元，從截至2020年12月31日的5.709億美元減少到截至2021年3月31日的3.703億美元，這主要是由於美國國債收益率的增加。
下表顯示了截至指定日期我們固定期限證券投資組合的信用質量：
 截至的公允價值
按信用質量劃分的固定期限證券2021年3月31日2020年12月31日
AAA/AA/A$3,850.0 58.5 %$4,051.3 59.5 %
BAA2,279.1 34.7 %2,288.1 33.6 %
BA342.9 5.2 %384.4 5.6 %
B及更低版本103.9 1.6 %91.7 1.3 %
總計$6,575.9 100.0 %$6,815.5 100.0 %
下表顯示了所示期間的淨投資收入的主要類別： 
 截至3月31日的三個月，
 20212020
固定期限證券$57.4 $57.8 
股權證券3.6 3.6 
房地產商業抵押貸款1.3 1.9 
短期投資0.8 2.7 
其他投資14.7 3.3 
現金和現金等價物1.6 7.0 
合併投資主體收入(1)— 31.9 
總投資收益79.4 108.2 
投資費用(3.1)(7.2)
合併投資主體費用(1)— (17.4)
淨投資收益$76.3 $83.6 
(1)下表顯示了所示期間合併投資實體的收入和費用淨額。
截至3月31日的三個月，
20212020
直接投資於以下項目的投資收入：
房地產基金(1)$— $8.2 
CLO實體— 4.7 
投資管理費— 1.6 
綜合投資實體的投資淨收益$— $14.5 
(1)房地產基金的投資收入包括截至2020年3月31日的三個月可歸因於非控股權益的收入110萬美元。
淨投資收入從2020年第一季度的8360萬美元下降到2021年第一季度的7630萬美元，降幅為9%，主要原因是現金和短期收益率大幅下降，以及2020年第一季度之後固定收益證券收益率的下降。減少的原因還包括房地產投資和合並投資實體的收入減少，但被有限合夥企業投資公允價值增加帶來的較高收入部分抵消。
截至2021年3月31日，我們擁有1940萬美元由金融保證保險公司擔保的證券。這一金額包括1300萬美元的市政債券，其信用評級為A，但如果沒有擔保，其評級將為BB。
有關我們投資的更多信息，請參閲本報告其他部分的合併財務報表附註7和附註8。
43


流動性與資本資源
監管要求
Assuant，Inc.是一家控股公司，因此其自身的直接業務有限。我們的資產主要由子公司的股本組成。因此，我們未來的現金流取決於我們子公司是否有股息和其他法定允許的付款，例如根據我們的税收分配協議和根據與我們子公司的管理協議支付的款項。我們子公司支付此類股息和支付其他款項的能力受我們子公司所在州和地區的監管。這些股息規定因司法管轄區的不同以及適用子公司提供的保險類型而異，但一般要求我們的保險子公司維持最低償付能力要求，並限制這些子公司可以向控股公司支付的股息金額。見“項目1-商業-監管-美國保險法規”和“項目1A-風險因素-法律和監管風險-保險法規的變化可能會降低我們的盈利能力，限制我們的增長。“和”-宏觀經濟、政治和全球市場風險-新冠肺炎疫情和應對措施可能會對我們的業務、經營業績和財務狀況產生不利影響“在我們的2020年度報告中……除了償付能力規定，決定用於分紅的資本額的主要驅動力是維持A.M.Best Company(“A.M.Best”)所期望的財務實力評級所需的資本水平。
監管機構或評級機構可能會在方法和標準上變得更加保守，提高對我們保險子公司的資本金要求，並可能根據不同的因素(包括行業研究、管理層行動或市場狀況)來確定這些變化的基礎。評級機構對該公司的評估可能會考慮內部開發的壓力測試模型的結果，以及對我們的收益和資本的潛在影響。有關我們評級和評級下調風險的進一步信息，請參閲“項目1-商業-評級”和“項目1A-風險因素-金融風險-如果我們保險子公司的財務實力評級下降，可能會對我們的經營業績和財務狀況產生不利影響。“在我們的2020年度報告中……
在截至2021年12月31日的一年中，根據目前有效的、未經監管部門事先批准的適用法律和法規，我們受監管的美國註冊保險子公司可以向我們支付的最高股息金額為5.447億美元。這一金額包括來自包括在出售業務中的子公司的8160萬美元，根據全球創業交易協議，這些子公司受到額外的限制，這將使此類子公司在沒有事先監管批准的情況下的最高股息金額降至5250萬美元。此外，我們的國際和非保險子公司還提供額外的股息來源。
控股公司
截至2021年3月31日，我們的控股公司流動性約為3.32億美元，比我們2.25億美元的目標最低水平高出1.07億美元。控股公司流動資金的目標最低水平，可用於我們子公司的不可預見的資本需求或控股公司的流動性需求，是基於大約一年的公司運營和利息支出來校準的。我們使用“控股公司流動資金”一詞來代表在Assurant，Inc.持有的現金和其他流動有價證券在總計4.484億美元的控股公司投資證券和現金中所佔的份額，截至資產負債表日期，我們並沒有以其他方式出於特定目的持有這些證券和現金。我們可以將這些資產用於股票回購、股東分紅、收購和其他公司目的。
2021年第一季度，我們子公司支付的股息或資本回報(扣除注資，不包括用於收購或用於處置的金額)約為1.83億美元。2020年，扣除注入後的股息淨額，不包括用於收購或處置的金額，向控股公司支付的股息為8.21億美元(包括出售業務中包括的子公司扣除注入後的約310億美元股息)。
除了支付費用和支付債務利息外，我們的資本管理戰略還規定了對子公司產生的現金的幾種用途，包括通過股票回購和分紅將資本返還給普通股股東，投資於我們的業務以支持目標領域的增長，以及進行謹慎和機會性的收購。我們也可能不時在公開市場回購或私下協商的交易中購買未償還債務。在2021年第一季度和截至2020年12月31日的一年中，我們進行了普通股回購，並向普通股股東分別支付了7970萬美元和4.544億美元的股息。根據董事會(“董事會”)的批准和市場狀況，我們預計將主要部署資本以支持業務增長、為其他投資提供資金並向股東返還資本。此外，正如之前在2021年3月披露的與環球創業交易相關的信息，我們打算在交易完成後一年內通過股票回購將預期12億美元淨收益的75%返還給股東，但須經董事會批准。
44

在2020年5月出售我們在Iké的少數股權方面，我們以Iké貸款的形式向IkéGrupo提供了3,400萬美元的融資。2021年4月，Iké貸款全額預付。
管理層認為，我們子公司的股息和其他預期的現金流入，加上我們從投資組合中獲得的收入和收益，以及手頭的現金和流動資產，將提供足夠的流動性來滿足我們在正常業務過程中的需求。
擔保子公司
我們子公司的主要資金來源包括收取的保費和費用、投資銷售和到期收益以及淨投資收入。現金主要用於支付保險索賠、代理佣金、營業費用和税款。我們通常將子公司的多餘資金進行投資，以產生投資收益。
我們定期進行資產負債研究，以衡量我們的保險負債期限，為我們的重要業務開發最佳資產組合期限結構，並最終評估現金流是否足以滿足現金需求的時間安排。這些研究是根據正式的全公司資產負債管理指南進行的。
為了完成對某一特定行業的研究，開發了一些模型，以預測在一系列看似合理的經濟情景下的資產和負債現金流和資產負債表項目。這些模型考慮了許多因素，包括當前的投資組合、相關資產和負債所需的資本、我們的税務狀況以及現有和預計新業務的預計現金流。
對重要業務線的另類資產組合結構進行了分析。然後，根據我們的回報障礙和風險偏好，從這些配置文件中選擇一個投資組合期限結構。還執行了重大責任假設和新業務預測的場景測試。具體到新冠肺炎，圍繞影響近期資產和負債預測(包括新業務)的幾個情景進行了建模和評估。
我們的負債通常具有有限的投保人選擇權，這意味着支付時間對利率環境相對不敏感。此外，我們的投資組合主要由流動性高的固定到期日證券組成，這類證券中有足夠的部分投資於接近到期日的證券，這些證券可能會以最小的損失風險出售以滿足現金需求。因此，我們認為我們面臨的脱媒風險有限。
一般來説，我們子公司的保費、手續費和投資收入，以及計劃中的資產出售和到期日，都提供了足夠的現金來支付索賠和費用。然而，在某些情況下，意外的現金需求可能會超過正常運營來源的可用現金需求。在這種情況下，我們有幾種選擇來籌集所需的資金，包括出售子公司投資組合中的資產，使用控股公司的現金(如果有)，發行商業票據，或從摩根大通銀行(JPMorgan Chase Bank，N.A.)和富國銀行(Wells Fargo Bank，National Association)安排的銀行銀團簽訂的4.5億美元優先無擔保循環信貸協議(“信貸安排”)中提取資金(截至2021年3月31日，其中4.455億美元可用)。此外，2021年1月，我們向美國證券交易委員會提交了一份自動生效的S-3表格貨架登記聲明。本註冊聲明允許我們通過一種或多種分銷方式發行股票、債券或其他類型的證券。任何發行的條款都將在發行時確定，具體取決於市場條件。如果我們決定發行證券，我們會考慮現金需求的性質以及資本成本，以確定我們可以提供什麼類型的證券。
股息和回購
我們於2021年3月15日向截至2021年2月22日登記在冊的股東支付了每股普通股0.66美元的紅利，並於2021年3月15日向截至2021年3月1日登記在冊的股東支付了強制性可轉換優先股(MCP)每股1.6250美元的紅利。如下所述，MCPS於2021年3月轉換為普通股。對我們已發行普通股支付未來股息的任何決定將由董事會酌情決定，並將取決於各種因素，包括：我們的子公司向我們支付股息和其他法定允許支付的款項；我們的經營業績和現金流；我們的財務狀況和資本要求；一般業務狀況和增長前景；對支付股息的任何法律、税收、監管和合同限制；以及董事會認為相關的其他因素。信貸安排還限制了我們向股東支付股息的能力，如果我們違約，或者此類股息支付將導致我們違約，我們將無法履行其義務。此外，如果我們推遲支付我們的附屬票據的利息(定義如下)，我們通常可能不會支付我們的股本。
2021年1月，董事會批准了一項新的股份回購計劃，回購至多600.0美元的公司已發行普通股。
45

2021年第一季度，公司以4150萬美元(不包括佣金)回購了308,000股已發行普通股。截至2021年3月31日，根據現有的董事會回購授權，7.45億美元的總購買成本仍未使用。未來回購的時間和金額將取決於市場狀況、我們的財務狀況、操作結果、流動性和其他因素。
管理層相信，我們將有足夠的流動性來滿足未來12個月的需求，包括支付債務利息和普通股分紅的能力。
強制性可轉換優先股
2018年3月，我們發行了6.50%MCPS的287.5萬股，每股票面價值1.00美元。2021年3月，MCPS的每股流通股自動轉換為0.9405股普通股，或總計2703911股普通股，外加一筆無形的現金，以代替零碎的股票。MCPS的股息在申報時按每股100.00美元的清盤優先股的6.50%的年率按累計基準支付。我們在2021年第一季度和2020年第一季度分別支付了470萬美元的優先股股息。有關MCPS的更多信息，請參閲本報告其他部分包括的合併財務報表中的附註13。
未償債務
下表顯示了截至2021年3月31日和2020年12月31日，我們未償債務的本金金額和賬面價值，減去未攤銷貼現和發行成本(如果適用)：
2021年3月31日2020年12月31日
本金金額賬面價值本金金額賬面價值
2021年3月到期的浮息優先債券(1)$— $— $50.0 $50.0 
4.00%優先債券，2023年3月到期350.0 349.0 350.0 348.9 
4.20%優先債券，2023年9月到期300.0 298.5 300.0 298.4 
4.90%優先債券，2028年3月到期300.0 297.2 300.0 297.2 
3.70%優先債券，2030年2月到期350.0 347.1 350.0 347.0 
6.75%優先債券，2034年2月到期275.0 272.3 275.0 272.3 
定息至浮息次級債券，2048年3月到期，息率7.00%(2)400.0 395.6 400.0 395.4 
5.25%次級債券，2061年1月到期250.0 244.0 250.0 243.7 
債務總額$2,203.7 $2,252.9 
(1)未償還的本金總額已於2021年1月償還。在償還前，這些優先債券的浮息相當於3個月期倫敦銀行同業拆息加1.25%的年利率。
(2)截至2028年3月的年利率為7.00%，此後年利率為3個月期倫敦銀行同業拆借利率加4.135%。
高級註釋
2030年高級債券：我們於2019年8月發行本金總額為3.5億元的優先債券，年息率為3.70釐，於2030年2月到期，並以0.035折向公眾發行(“2030年優先債券”)。利息每半年支付一次，從2020年2月開始拖欠。在2029年11月之前，我們可以隨時全部或不時部分贖回2030年優先債券，全部溢價加上應計和未支付的利息。於該日或之後，我們可隨時全部或不時贖回2030優先債券，贖回價格相等於贖回本金的100%，另加應計及未付利息。
我們用此次發行的淨收益，加上手頭的現金，以現金投標方式購買了2034年到期的6.75%優先票據中的1.00億美元，贖回了2021年到期的2.5億美元浮動利率優先票據，並支付了相關的溢價、手續費和開支。
2021年、2023年及2028年高級債券
2018年3月，我們發行了以下三個系列的優先票據，本金總額為9.0億美元：
•2021年高級債券：第一系列優先債券本金為3.0億美元，浮息相當於3個月期倫敦銀行同業拆息加年利率1.25釐(“2021年優先債券”)。2021年老年人的利息
46

票據按季度支付。自2019年3月或之後開始，我們可以隨時全部或不時贖回2021年優先債券，贖回價格相當於正在贖回的本金的100%加應計未付利息。2019年8月，我們贖回了2021年優先債券未償還本金總額3.0億美元中的2.5億美元，外加贖回日的應計和未償還利息。剩餘的未償還本金總額5,000萬美元，加上贖回日的應計和未償還利息，已於2021年1月提前償還，原定到期日為2021年3月。
•2023年高級債券第二輪優先債券本金為3,000萬元，年息4.20釐，於2023年9月到期，向公眾以0.233折發行(下稱“2023年優先債券”)。2023年優先債券的利息每半年支付一次。在2023年8月之前，我們可以隨時全部或不時部分贖回2023年優先債券，全部溢價加上應計和未支付的利息。於該日或之後，我們可隨時全部或不時贖回2023年優先債券，贖回價格相等於正在贖回的本金的100%，另加應計及未付利息。
•2028年高級債券第三輪優先債券本金為3,000萬元，年息4.90釐，於2028年3月到期，並以0.383折向公眾發行(下稱“2028年優先債券”)。2028年優先債券的利息每半年派息一次。在2027年12月之前，我們可以隨時全部或不時贖回2028年優先債券，作為整體溢價的一部分，外加應計和未支付的利息。於該日或之後，我們可隨時全部或不時贖回2028年優先債券，贖回價格相等於贖回本金的100%，另加應計及未付利息。
如果穆迪投資者服務公司(Moody‘s Investor Service，Inc.)或標普全球公司(S&P Global Ratings)將分配給該系列優先債券的信用評級分別下調至Ba1或以下、BB+或更低，或在高級債券處於或低於這些水平時，2023年優先債券、2028年優先債券和2030年優先債券的應付利率將不時調整。如果穆迪投資者服務公司(Moody’s Investor Service，Inc.)或標普全球評級公司(S&P Global Ratings)將分配給該系列優先債券的信用評級分別下調至Ba1或更低，或隨後在優先債券處於或低於這些水平時上調信用評級，則2023年優先債券、2028年優先債券和2030年優先債券的應付利率將不時調整下表詳細説明瞭按評級劃分的利率較發行利率上調的情況，影響相當於此類評級旁邊的基點數量之和，最高可較發行利率上調200個基點：
評級機構
評級級別穆迪(Moody‘s)(1)標普(S&P)(1)加息(二)
1BA1BB+25個基點
2Ba2bb50個基點
3Ba3BB-75個基點
4B1或以下B+或以下100個基點
(1)包括任何替代評級機構的同等評級。
(2)分別適用於每個評級機構。
2013年3月，我們發行了兩個系列的優先債券，本金總額為7.0億美元。第一個系列本金3.5億美元，年息2.50%，於2018年3月到期償還。第二套債券本金為3.5億元，以0.365折向公眾發行。該系列債券的年利率為4.00%，2023年3月到期。利息每半年支付一次。我們可於任何時間及不時在到期前全部或部分贖回尚未贖回的優先票據系列，贖回價格為代表尚未贖回的優先票據系列的全球票據所載的贖回價格。
2004年2月，我們向公眾發行本金總額4.75億元、折讓0.61%的優先債券，年息6.75%，2034年2月到期。利息每半年支付一次。這些優先票據到期前不可贖回。2016年12月和2019年8月，我們完成了此類優先債券的本金總額分別為1.00億美元的現金投標要約。2019年第三季度報告了3140萬美元的債務清償虧損。
附屬票據
2061年附屬票據：於2020年11月，本公司發行本金為2.5億美元、於2061年1月到期的附屬票據，年息率為5.25%(“2061年附屬票據”)。利息每季度支付一次，從2021年4月開始拖欠。在2026年1月或之後，我們可以隨時全部或部分贖回2061年附屬債券，贖回價格相當於其本金加應計和未償還利息，前提是如果沒有全部贖回，必須有最低金額未償還。在2026年1月之前的任何時間，我們可以在税務事件發生後90天內全部但不是部分贖回2061年次級債券，評級機構
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代表2061年附屬債券的全球票據所界定的事件或監管資本事件，贖回價格等於(I)就評級機構事件而言，其本金金額為其本金的102%；(Ii)就税務事件或監管資本事件而言，其本金金額加上應計及未付利息。有關適用於這兩個系列的條款的更多信息，請參見下面的2048附屬説明(定義如下)。
2048附屬票據：2018年3月，我行發行本金為4.0億美元、於2048年3月到期的定息至浮息次級票據(簡稱《2048年次級票據》)，於2018年3月至2028年3月期間計息，年利率7.00%，每半年付息一次。2048年發行的附屬債券年息率為3個月期倫敦銀行同業拆息加4.135釐，由2028年6月開始按季派息。在2028年3月或之後，我們可以隨時全部或部分贖回2048年的附屬債券，贖回價格相當於其本金加上應計和未償還的利息，但如果沒有全部贖回，則必須有最低金額未償還。在2028年3月之前的任何時間，吾等可在税務事件、評級機構事件或監管資本事件(定義見代表2048年附屬債券的全球票據)發生後，以相當於(I)評級機構事件本金102%及(Ii)税務事件或監管資本事件本金加應計及未付利息的贖回價格，全部(但非部分)贖回2048附屬債券。
此外，只要2048年附屬債券及2061年附屬債券(合稱“附屬債券”)並無違約事件發生，吾等有權一次或多次延遲支付附屬債券的利息，延遲一個或多個連續利息期間最多五年，一如代表附屬債券的全球票據所述。在延期期間，附屬債券將繼續按當時適用的利率計息。在任何時候，當我們發出通知，我們選擇推遲支付附屬債券的利息時，我們一般不會支付、贖回或購買我們的股本的任何股份或我們的任何債務證券或擔保，這些證券或擔保在我們清算時與附屬債券平價或低於附屬債券，但某些有限的例外情況除外。
信貸安排和商業票據計劃
我們有一項信貸安排，提供循環貸款，並由單一開證行簽發多銀行、銀團信用證和信用證，總金額為4.5億美元，最高可增加至5.75億美元。只要我們遵守了所有的契約，信貸安排的有效期到2022年12月。信貸安排對根據其簽發的信用證的分項限額為5,000萬美元。這些貸款的收益可用於我們的商業票據計劃或一般企業用途。
我們的商業票據計劃要求我們將流動性安排維持在相當於該計劃任何未償還票據的可用金額，或足以維持分配給該計劃發行的票據的評級。我們的商業票據被A.M.Best評為AMB-1級，被穆迪評為P-3級，被標普評為A-2級。我們的子公司不維持商業票據或其他借款工具。該計劃目前得到信貸安排的支持，截至2021年3月31日，4.5億美元中有4.455億美元可用，原因是有450萬美元的未償信用證。
退休和其他員工福利
有關我們的退休和其他員工福利的信息，請參閲本報告其他部分的合併財務報表附註15。
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現金流
下表顯示了我們在所示期間的淨現金流：
 截至3月31日的三個月，
現金淨額由(用於)：20212020
經營活動--持續經營$(454.0)$(167.5)
經營活動--非連續性經營35.3 43.8 
經營活動(418.7)(123.7)
投資活動--持續經營63.2 237.7 
投資活動--非連續性業務(48.7)(55.8)
投資活動14.5 181.9 
籌資活動--持續經營(153.0)91.4 
融資活動--非連續性業務— — 
融資活動(153.0)91.4 
匯率變動對現金和現金等價物的影響--持續經營— (16.4)
匯率變動對現金和現金等價物的影響--非連續性業務0.2 (0.4)
匯率變動對現金及現金等價物的影響0.2 (16.8)
現金淨變動$(557.0)$132.8 
我們通常從我們的保險產品收取的保費、服務費和投資收入中產生運營現金流入，而流出包括保單收購成本、支付的福利和運營費用。這些淨現金流然後投資於支持我們的保險產品的義務和支持這些產品所需的資本。我們經營活動的現金流受到保費、費用、收到的投資收入和支付費用的時間的影響。
2021年第一季度，持續運營的運營活動中使用的淨現金為4.54億美元，而2020年第一季度為1.675億美元。經營活動中使用的淨現金增加，主要是由於時間安排導致我們的移動業務收取的保費較低。2021年第一季度和2020年第一季度在運營活動中使用的淨現金也受到與2020年第四季度保費和全年計劃相關的後續佣金支付時間的影響，以及向各種供應商支付用於購買移動設備的款項，這些移動設備用於滿足保險索賠或通過向第三方銷售產生利潤。
2021年第一季度，投資活動為持續運營提供的淨現金為6320萬美元，而2020年第一季度為2.377億美元。投資活動提供的現金減少主要是由於我們對投資組合的持續管理。此外，2021年第一季度投資活動提供的淨現金包括6010萬美元的現金淨流出，用於出售業務和與不包括在出售中的投資相關的持續業務中的業務之間的轉移。2020年第一季度投資活動提供的淨現金包括由於CLO結構的持續管理，我們的綜合投資實體提供的淨現金增加了5160萬美元。
2021年第一季度，用於持續運營融資活動的現金淨額為1.53億美元，而2020年第一季度持續運營融資活動提供的現金淨額為9140萬美元。融資活動提供的淨現金減少主要是由於我們的信貸安排在2020年第一季度沒有提取2億美元，這是由於新冠肺炎疫情帶來的不確定性而採取的預防措施，以加強我們的流動性狀況和資本靈活性。減少的另一個原因是我們在2021年第一季度償還了5000萬美元的2021年優先票據。有關更多信息，請參閲報告其他部分的合併財務報表附註10。
2021年第一季度和2020年第一季度，來自我們非持續運營的運營和投資活動的現金流變化相當一致。
我們監控合併、控股公司和子公司的現金流。綜合和子公司層面的現金流預測是按月提供的，我們使用趨勢和方差分析來預測未來的現金需求，並在需要時對預測進行調整。
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下表顯示了我們在所示期間的利息和股息現金流出情況：
 截至3月31日的三個月，
 20212020
為債務支付的利息$50.5 $50.8 
普通股分紅38.2 38.0 
優先股股息4.7 4.7 
總計$93.4 $93.5 
信用證
在正常的業務過程中，信用證的簽發主要是為了支持我們作為再保險人的再保險安排。這些信用證是由承諾支持的，根據這些承諾，如果信用證被開立，我們需要對開具信用證的金融機構進行賠償。截至2021年3月31日和2020年12月31日，我們分別有720萬美元和760萬美元的未償還信用證。
表外安排
本公司並無任何合理可能對本公司的財務狀況、經營業績、流動資金或資本資源產生重大影響的表外安排。

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第三項關於市場風險的定量和定性披露
我們的2020年度報告描述了我們對市場風險的定量和定性披露。截至2021年3月31日，假設或風險沒有實質性變化。在環球創業交易完成後，我們預計我們的利率風險將因出售我們投資組合中的環球創業相關證券而大幅降低。

項目4.控制和程序
信息披露控制和程序的評估
我們的管理層在首席執行官(“CEO”)和首席財務官(“CFO”)的參與下，評估了截至2021年3月31日，根據1934年“證券交易法”(下稱“交易法”)第13a-15(B)或15d-15(B)條規定的披露控制和程序的有效性。基於這樣的評估，管理層，包括我們的首席執行官和首席財務官，得出的結論是，截至2021年3月31日，我們的披露控制和程序是有效的，並提供合理的保證，根據交易法規則13a-15(E)或15d-15(E)的規定，我們必須在報告中披露的信息在SEC的規則和表格指定的時間段內被記錄、處理、彙總和報告。我們的首席執行官和首席財務官還得出結論，截至2021年3月31日，根據交易法，我們必須在報告中披露的信息會累積起來，並酌情傳達給我們的管理層，包括首席執行官和首席財務官，以便及時決定所需的披露。
財務報告的內部控制
在截至2021年3月31日的季度期間，我們對財務報告的內部控制(根據《外匯法案》第13a-15(F)或15d-15(F)條的定義)沒有發生重大影響或合理地可能對我們的財務報告內部控制產生重大影響的變化。

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第二部分
其他信息
第一項：法律訴訟
有關我們參與的任何重大未決法律程序的説明，請參閲本報告其他地方的合併財務報表附註16中的“承諾和或有事項--法律和監管事項”，本文通過引用將其併入本報告。

項目1A。風險因素
某些因素可能會對我們的業務、財務狀況、經營結果和現金流產生實質性的不利影響，您應該慎重考慮。要預測或識別所有這些因素是不可能的。有關影響我們的潛在風險或不確定因素的討論，請參閲我們2020年度報告中“第1A項-風險因素”項下的信息。其他尚未確定或我們目前認為無關緊要的風險和不確定性也可能對我們的業務、財務狀況、經營結果和現金流造成重大損害。

第二項未登記的股權證券銷售和收益的使用
發行人購買股票證券：
(百萬，不包括股份數量和每股金額)
2021年期間總計
數量
購買了股份		平均價格
每股支付1美元		中國股票總數為股
購買了該產品，作為產品的一部分
公開宣佈
節目組(1)		近似值
美元相當於
股票就是這樣
可能還沒有。
購得
在美國政府的領導下
節目組(1)
1月1日-1月31日95,000 $136.96 95,000 $773.5 
2月1日-2月29日98,000 129.10 98,000 760.8 
3月1日-3月31日115,000 137.58 115,000 745.0 
總計308,000 $134.69 308,000 $745.0 
(1)根據2018年11月公開宣佈的股份回購授權購買的股份，最高可回購6.0億美元的已發行普通股。2021年1月，我們公開宣佈，董事會批准在購買我們已發行的普通股時額外回購至多600.0美元的總成本。截至2021年3月31日，在這兩個授權下，大約7.45億美元的總購買成本仍未使用。

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項目6.展品
以下證據要麼是與本報告一起提交的，要麼是(B)之前已提交給證券交易委員會的，並通過參考這些先前提交的文件併入本文。
2.1
股權購買協議，日期為2021年3月8日，由Assurant，Inc.，InterFinancial Inc.，CMFG Life Insurance Company和TruStage Global Holdings，ULC簽署，日期為2021年3月8日(通過引用公司2021年3月9日提交給證券交易委員會的Form 8-K中的附件2.1併入)。
10.1
Assurant，Inc.2017年長期股權激勵計劃下基於業績的獎勵的限制性股票單位獎勵協議的形式，自2021年3月16日起生效。*
31.1
  
規則13a-14(A)/15d-14(A)首席執行幹事的認證。
31.2
  
細則13a-14(A)/15d-14(A)首席財務幹事的認證。
32.1
  
根據2002年薩班斯-奧克斯利法案(Sarbanes-Oxley Act)第906節通過的美國法典第18編第1350節對Assurant，Inc.首席執行官的認證。
32.2
  
根據2002年薩班斯-奧克斯利法案(Sarbanes-Oxley Act)第906節通過的美國法典第18編第1350節對Assurant，Inc.首席財務官的認證。
101  
以下材料摘自公司截至財年的Form 10-Q季度報告
2021年3月31日，格式為XBRL(可擴展商業報告語言)：(I)合併資產負債表，(Ii)合併經營表，(Iii)合併全面收益表，(Iv)合併權益變動表，(V)合併現金流量表和(Vi)合併財務報表附註。
104封面交互式數據文件(嵌入在內聯XBRL文檔中)。
*管理合同或補償計劃。

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簽名
根據1934年證券交易法的要求，註冊人已正式促使本報告由正式授權的簽名人代表其簽署。 
Assuant，Inc.
由以下人員提供： 
/s/美國總統艾倫·B·科爾伯格(Alan B.Colberg)      
姓名： 艾倫·B·科爾伯格
標題： 總裁兼首席執行官
由以下人員提供： /s/*理查德·S·齊亞齊奧(Richard S.Dziadzio)
姓名： 理查德·S·齊亞齊奧
標題： 執行副總裁兼首席財務官

日期：2021年5月6日
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