根據1934年《證券交易法》第13或15(D)條規定的季度報告
|
☐ |
根據1934年《證券交易法》第13或15(D)條提交的過渡報告
|
|
佣金檔案編號 | 001-39043 |
特拉華州
|
95-4547287
|
|
(成立為法團或組織的州或其他司法管轄區)
|
(國際税務局僱主識別號碼)
|
威爾郡大道5055號,500套房
加州洛杉磯
|
90036
|
|
(主要行政機關地址)
|
(郵政編碼)
|
每節課的題目:
|
交易代碼
|
在其註冊的每個交易所的名稱:
|
||
普通股,每股面值0.01美元
(包括所附優先股購買權)
|
BYFC
|
納斯達克股票市場有限責任公司
|
大型加速濾波器
|
☐ |
加速文件管理器
|
☐ |
非加速文件管理器
|
小型報表公司
|
||
新興成長型公司
|
☐ |
目錄
|
|||
頁
|
|||
第一部分:
|
財務報表
|
||
第1項
|
合併財務報表(未經審計)
|
||
截至2020年9月30日和2019年12月31日的合併財務狀況報表
|
1
|
||
截至2020年和2019年9月30日的三個月和九個月的綜合經營報表和全面虧損報表
|
2
|
||
截至2020年和2019年9月30日的9個月合併現金流量表
|
3
|
||
截至2020年9月30日和2019年9月30日的三個月和九個月股東權益變動表
|
4
|
||
合併財務報表附註
|
6
|
||
第二項。
|
管理層對財務狀況和經營結果的討論和分析
|
25
|
|
項目3.
|
關於市場風險的定量和定性披露
|
36
|
|
項目4.
|
管制和程序
|
37
|
|
第二部分。
|
其他信息
|
||
第1項
|
法律程序
|
38
|
|
第1A項
|
危險因素
|
38
|
|
第二項。
|
未登記的股權證券銷售和收益的使用
|
38
|
|
項目3.
|
高級證券違約
|
38
|
|
項目4.
|
礦場安全資料披露
|
38
|
|
第五項。
|
其他資料
|
38
|
|
第6項
|
陳列品
|
38
|
|
簽名
|
39
|
九月三十日,
2020
|
2019年12月31日
|
|||||||
(未經審計)
|
||||||||
資產:
|
||||||||
現金和銀行到期款項
|
$
|
44,740
|
$
|
3,016
|
||||
其他銀行的有息存款
|
24,976
|
12,550
|
||||||
現金和現金等價物
|
69,716
|
15,566
|
||||||
可供出售的證券,公允價值
|
10,372
|
11,006
|
||||||
持有待售的應收賬款,以成本或公允價值中的較低者為準
|
40,653
|
-
|
||||||
為投資而持有的應收貸款,扣除3,215美元和3,182美元津貼後的淨額
|
361,793
|
397,847
|
||||||
應計應收利息
|
1,325
|
1,223
|
||||||
聯邦住房貸款銀行(FHLB)股票,按成本計算
|
3,586
|
2,916
|
||||||
辦公物業和設備,淨值
|
2,714
|
2,783
|
||||||
銀行自營人壽保險
|
3,135
|
3,100
|
||||||
遞延税項資產,淨額
|
5,309
|
5,220
|
||||||
保障性住房投資有限合夥企業
|
84
|
163
|
||||||
其他資產
|
530
|
545
|
||||||
總資產
|
$
|
499,217
|
$
|
440,369
|
||||
負債和股東權益
|
||||||||
負債:
|
||||||||
存款
|
$
|
325,336
|
$
|
297,724
|
||||
FHLB進展
|
115,500
|
84,000
|
||||||
次級債券
|
3,570
|
4,335
|
||||||
借款人預付税款和保險費
|
1,541
|
1,033
|
||||||
應計費用和其他負債
|
3,904
|
4,429
|
||||||
總負債
|
449,851
|
391,521
|
||||||
股東權益:
|
||||||||
優先股,面值0.01美元,授權1,000,000股;未發行或已發行
|
-
|
-
|
||||||
普通股,面值0.01美元,投票權,9月30日授權5000萬股,
2020年和2019年12月31日;於2020年9月30日和2019年9月30日發行21,899,584股
截至2019年12月31日,21,729,249股;已發行19,281,758股
2020年9月30日和2019年12月31日的19,111,423股
|
219
|
218
|
||||||
普通股,面值0.01美元,無投票權,9月份授權發行25,000,000股
2020年9月30日和2019年12月31日;於2020年9月30日和2019年12月31日發行和發行8,756,396股
|
87
|
87
|
||||||
額外實收資本
|
46,750
|
46,426
|
||||||
留存收益
|
8,364
|
8,425
|
||||||
未賺取員工持股計劃(ESOP)股份
|
(909
|
)
|
(959
|
)
|
||||
累計其他綜合收益(虧損),税後淨額
|
181
|
(23
|
)
|
|||||
庫存股-按成本計算,截至2020年9月30日和2019年12月31日,2,617,826股
|
(5,326
|
)
|
(5,326
|
)
|
||||
股東權益總額
|
49,366
|
48,848
|
||||||
總負債和股東權益
|
$
|
499,217
|
$
|
440,369
|
三個月
九月三十日,
|
截至9個月
九月三十日,
|
|||||||||||||||
2020
|
2019
|
2020
|
2019
|
|||||||||||||
(千元,每股除外)
|
||||||||||||||||
利息收入:
|
||||||||||||||||
應收貸款利息和手續費
|
$
|
4,438
|
$
|
3,731
|
$
|
13,226
|
$
|
11,687
|
||||||||
抵押貸款支持證券和其他證券的利息
|
59
|
90
|
194
|
283
|
||||||||||||
其他利息收入
|
77
|
194
|
293
|
503
|
||||||||||||
利息收入總額
|
4,574
|
4,015
|
13,713
|
12,473
|
||||||||||||
利息支出:
|
||||||||||||||||
存款利息
|
631
|
1,105
|
2,653
|
3,229
|
||||||||||||
借款利息
|
566
|
518
|
1,754
|
1,577
|
||||||||||||
利息支出總額
|
1,197
|
1,623
|
4,407
|
4,806
|
||||||||||||
淨利息收入
|
3,377
|
2,392
|
9,306
|
7,667
|
||||||||||||
貸款損失準備金(收回)
|
-
|
47
|
29
|
(301
|
)
|
|||||||||||
扣除貸款損失準備金後的淨利息收入(收回)
|
3,377
|
2,345
|
9,277
|
7,968
|
||||||||||||
非利息收入:
|
||||||||||||||||
服務費
|
93
|
116
|
331
|
353
|
||||||||||||
出售貸款的收益
|
76
|
204
|
199
|
204
|
||||||||||||
CDFI贈款
|
-
|
-
|
-
|
233
|
||||||||||||
其他
|
37
|
24
|
115
|
69
|
||||||||||||
非利息收入總額
|
206
|
344
|
645
|
859
|
||||||||||||
非利息支出:
|
||||||||||||||||
薪酬和福利
|
1,909
|
1,876
|
5,947
|
5,633
|
||||||||||||
入住費
|
332
|
325
|
967
|
945
|
||||||||||||
信息服務
|
242
|
231
|
700
|
657
|
||||||||||||
專業服務
|
840
|
335
|
1,675
|
909
|
||||||||||||
辦公服務和用品
|
97
|
72
|
260
|
207
|
||||||||||||
貸款相關費用
|
41
|
58
|
62
|
116
|
||||||||||||
企業保險
|
30
|
32
|
94
|
101
|
||||||||||||
攤銷對保障性住房有限合夥企業的投資
|
26
|
36
|
79
|
134
|
||||||||||||
其他
|
215
|
179
|
499
|
524
|
||||||||||||
非利息支出總額
|
3,732
|
3,144
|
10,283
|
9,226
|
||||||||||||
所得税前虧損
|
(149
|
)
|
(455
|
)
|
(361
|
)
|
(399
|
)
|
||||||||
所得税費用(福利)
|
95
|
(176
|
)
|
(300
|
)
|
(262
|
)
|
|||||||||
淨損失
|
$
|
(244
|
)
|
$
|
(279
|
)
|
$
|
(61
|
)
|
$
|
(137
|
)
|
||||
其他綜合(虧損)收入,税後淨額:
|
||||||||||||||||
期內產生的可供出售證券的未實現(虧損)收益
|
$
|
(40
|
)
|
$
|
64
|
$
|
290
|
$
|
417
|
|||||||
所得税(福利)費用
|
(12
|
)
|
19
|
86
|
123
|
|||||||||||
其他綜合(虧損)收入,税後淨額
|
(28
|
)
|
45
|
204
|
294
|
|||||||||||
綜合(虧損)收益
|
$
|
(272
|
)
|
$
|
(234
|
)
|
$
|
143
|
$
|
157
|
||||||
普通股每股虧損收益-基本
|
$
|
(0.01
|
)
|
$
|
(0.01
|
)
|
$
|
-
|
$
|
(0.01
|
)
|
|||||
普通股每股虧損收益-稀釋後收益
|
$
|
(0.01
|
)
|
$
|
(0.01
|
)
|
$
|
-
|
$
|
(0.01
|
)
|
截至9月30日的9個月,
|
||||||||
2020
|
2019
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
來自經營活動的現金流:
|
||||||||
淨損失
|
$
|
(61
|
)
|
$
|
(137
|
)
|
||
對淨虧損與經營活動提供的現金淨額(用於)進行的調整:
|
||||||||
貸款損失準備金(收回)
|
29
|
(301
|
)
|
|||||
REO損失準備金
|
-
|
13
|
||||||
折舊
|
170
|
171
|
||||||
遞延貸款發放成本的淨攤銷
|
183
|
160
|
||||||
抵押貸款支持證券保費淨攤銷
|
30
|
19
|
||||||
攤銷對保障性住房有限合夥企業的投資
|
79
|
134
|
||||||
董事薪酬支出-普通股
|
45
|
52
|
||||||
基於股票的薪酬費用
|
279
|
182
|
||||||
員工持股薪酬費用
|
50
|
47
|
||||||
銀行自營壽險收益
|
(35
|
)
|
(39
|
)
|
||||
持有待售的應收貸款的來源
|
(118,626
|
)
|
(15,182
|
)
|
||||
出售持有待售的應收貸款的收益
|
77,642
|
22,970
|
||||||
待售應收貸款的償還
|
530
|
103
|
||||||
出售持有待售的應收貸款的收益
|
(199
|
)
|
(204
|
)
|
||||
資產負債變動情況:
|
||||||||
遞延税金淨變動
|
(175
|
)
|
(209
|
)
|
||||
應計應收利息淨變動
|
(102
|
)
|
(39
|
)
|
||||
其他資產淨變動
|
15
|
5
|
||||||
借款人的税收和保險預付款淨變化
|
508
|
473
|
||||||
應計費用和其他負債淨變化
|
(125
|
)
|
322
|
|||||
經營活動提供的現金淨額(用於)
|
(39,763
|
)
|
8,540
|
|||||
投資活動的現金流量:
|
||||||||
投資應收貸款淨變化
|
35,843
|
(8,735
|
)
|
|||||
可供出售證券的本金支付
|
1,744
|
1,450
|
||||||
購買可供出售的市政債券
|
(850
|
)
|
-
|
|||||
出售REO的收益
|
-
|
820
|
||||||
購買FHLB股票
|
(670
|
)
|
-
|
|||||
購買辦公物業和設備
|
(501
|
)
|
(33
|
)
|
||||
投資活動提供(用於)的現金淨額
|
35,566
|
(6,498
|
)
|
|||||
籌資活動的現金流量:
|
||||||||
存款淨變動
|
27,612
|
(1,347
|
)
|
|||||
FHLB預付款的收益
|
66,000
|
13,000
|
||||||
償還FHLB預付款
|
(34,500
|
)
|
(8,000
|
)
|
||||
為歸屬限制性股票預扣税款的支付
|
-
|
(14
|
)
|
|||||
次級債券的償還
|
(765
|
)
|
(510
|
)
|
||||
融資活動提供的現金淨額
|
58,347
|
3,129
|
||||||
現金和現金等價物淨變化
|
54,150
|
5,171
|
||||||
期初現金及現金等價物
|
15,566
|
16,651
|
||||||
期末現金及現金等價物
|
$
|
69,716
|
$
|
21,822
|
||||
現金流量信息的補充披露:
|
||||||||
支付利息的現金
|
$
|
4,530
|
$
|
4,710
|
||||
繳納所得税的現金
|
8
|
13
|
||||||
非現金投資和融資的補充披露:
|
||||||||
將為出售而持有的應收貸款轉移為為投資而持有的應收貸款
|
$
|
-
|
$
|
1,064
|
||||
將為投資而持有的應收貸款轉移到為出售而持有的應收貸款
|
-
|
10,684
|
||||||
以普通股換取預扣税款
|
-
|
14
|
||||||
經營性租賃使用權資產的初步確認
|
-
|
1,120
|
||||||
經營租賃負債的初步確認
|
-
|
1,120
|
|
截至2020年9月30日和2019年9月30日的三個月 | |||||||||||||||||||||||||||||||
普普通通
股票
投票
|
普普通通
股票
非
投票
|
附加
實繳
資本
|
累計其他綜合(虧損)收入
|
留存收益(嚴格限制)
|
不勞而獲
員工持股計劃
股份
|
財務處
股票
|
總計
股東的
權益
|
|||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
2020年7月1日的餘額
|
$
|
219
|
$
|
87
|
$
|
46,650
|
$
|
209
|
$
|
8,608
|
$
|
(927
|
)
|
$
|
(5,326
|
)
|
$
|
49,520
|
||||||||||||||
截至2020年9月30日的三個月淨虧損
|
‑
|
‑
|
‑
|
-
|
(244
|
)
|
‑
|
‑
|
(244
|
)
|
||||||||||||||||||||||
釋放未賺取的員工持股計劃股票
|
-
|
-
|
-
|
‑
|
‑
|
18
|
‑
|
18
|
||||||||||||||||||||||||
限制性股票補償費用
|
-
|
‑
|
90
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
90
|
||||||||||||||||||||||||
股票期權補償費用
|
‑
|
‑
|
10
|
‑
|
-
|
‑
|
‑
|
10
|
||||||||||||||||||||||||
其他綜合虧損,税後淨額
|
‑
|
‑
|
-
|
(28
|
)
|
‑
|
‑
|
‑
|
(28
|
)
|
||||||||||||||||||||||
2020年9月30日的餘額
|
$
|
219
|
$
|
87
|
$
|
46,750
|
$
|
181
|
$
|
8,364
|
$
|
(909
|
)
|
$
|
(5,326
|
)
|
$
|
49,366
|
||||||||||||||
2019年7月1日的餘額
|
$
|
218
|
$
|
87
|
$
|
46,292
|
$
|
(34
|
)
|
$
|
8,773
|
$
|
(994
|
)
|
$
|
(5,326
|
)
|
$
|
49,016
|
|||||||||||||
截至2019年9月30日的三個月淨虧損
|
‑
|
‑
|
‑
|
-
|
(279
|
)
|
‑
|
‑
|
(279
|
)
|
||||||||||||||||||||||
釋放未賺取的員工持股計劃股票
|
-
|
-
|
2
|
‑
|
‑
|
17
|
‑
|
19
|
||||||||||||||||||||||||
限制性股票補償費用
|
-
|
‑
|
63
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
63
|
||||||||||||||||||||||||
股票期權補償費用
|
‑
|
‑
|
10
|
‑
|
-
|
‑
|
‑
|
10
|
||||||||||||||||||||||||
用於預扣税款的回購普通股
|
‑
|
‑
|
(14
|
)
|
‑
|
‑
|
-
|
‑
|
(14
|
)
|
||||||||||||||||||||||
其他綜合收益,税後淨額
|
‑
|
‑
|
-
|
45
|
‑
|
‑
|
‑
|
45
|
||||||||||||||||||||||||
2019年9月30日的餘額
|
$
|
218
|
$
|
87
|
$
|
46,353
|
$
|
11
|
$
|
8,494
|
$
|
(977
|
)
|
$
|
(5,326
|
)
|
$
|
48,860
|
|
截至2020年9月30日和2019年9月30日的9個月
|
|||||||||||||||||||||||||||||||
普普通通
股票
投票
|
普普通通
股票
非
投票
|
附加
實繳
資本
|
累計其他綜合(虧損)收入
|
留存收益(嚴格限制)
|
不勞而獲
員工持股計劃
股份
|
財務處
股票
|
總計
股東的
權益
|
|||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
2020年1月1日的餘額
|
$
|
218
|
$
|
87
|
$
|
46,426
|
$
|
(23
|
)
|
$
|
8,425
|
$
|
(959
|
)
|
$
|
(5,326
|
)
|
$
|
48,848
|
|||||||||||||
截至2020年9月30日的9個月淨虧損
|
‑
|
‑
|
‑
|
-
|
(61
|
)
|
‑
|
‑
|
(61
|
)
|
||||||||||||||||||||||
釋放未賺取的員工持股計劃股票
|
-
|
-
|
-
|
‑
|
‑
|
50
|
‑
|
50
|
||||||||||||||||||||||||
限制性股票補償費用
|
1
|
‑
|
250
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
251
|
||||||||||||||||||||||||
授予董事的股票
|
‑
|
‑
|
45
|
‑
|
‑
|
‑
|
-
|
45
|
||||||||||||||||||||||||
股票期權補償費用
|
‑
|
‑
|
29
|
‑
|
-
|
‑
|
‑
|
29
|
||||||||||||||||||||||||
其他綜合收益,税後淨額
|
‑
|
‑
|
-
|
204
|
‑
|
‑
|
‑
|
204
|
||||||||||||||||||||||||
2020年9月30日的餘額
|
$
|
219
|
$
|
87
|
$
|
46,750
|
$
|
181
|
$
|
8,364
|
$
|
(909
|
)
|
$
|
(5,326
|
)
|
$
|
49,366
|
||||||||||||||
2019年1月1日的餘額
|
$
|
213
|
$
|
87
|
$
|
46,141
|
$
|
(283
|
)
|
$
|
8,631
|
$
|
(1,027
|
)
|
$
|
(5,326
|
)
|
$
|
48,436
|
|||||||||||||
截至2019年9月30日的9個月淨虧損
|
‑
|
‑
|
‑
|
-
|
(137
|
)
|
‑
|
‑
|
(137
|
)
|
||||||||||||||||||||||
釋放未賺取的員工持股計劃股票
|
-
|
-
|
(3
|
)
|
‑
|
‑
|
50
|
‑
|
47
|
|||||||||||||||||||||||
限制性股票補償費用
|
5
|
‑
|
148
|
‑
|
‑
|
‑
|
‑
|
153
|
||||||||||||||||||||||||
授予董事的股票
|
‑
|
‑
|
52
|
‑
|
‑
|
‑
|
-
|
52
|
||||||||||||||||||||||||
股票期權補償費用
|
‑
|
‑
|
29
|
‑
|
-
|
‑
|
‑
|
29
|
||||||||||||||||||||||||
用於預扣税款的回購普通股
|
‑
|
‑
|
(14
|
)
|
‑
|
‑
|
-
|
‑
|
(14
|
)
|
||||||||||||||||||||||
其他綜合虧損,税後淨額
|
‑
|
‑
|
-
|
294
|
‑
|
‑
|
‑
|
294
|
||||||||||||||||||||||||
2019年9月30日的餘額
|
$
|
218
|
$
|
87
|
$
|
46,353
|
$
|
11
|
$
|
8,494
|
$
|
(977
|
)
|
$
|
(5,326
|
)
|
$
|
48,860
|
||||||||||||||
這段時間結束了,
|
||||||||
2020年9月30日
|
2019年12月31日
|
|||||||
(千美元,每股除外)
|
||||||||
淨利息收入
|
$
|
17,817
|
$
|
23,606
|
||||
淨收入
|
$
|
2,090
|
$
|
3,241
|
||||
基本每股收益
|
$
|
0.04
|
$
|
0.06
|
||||
稀釋後每股收益
|
$
|
0.04
|
$
|
0.06
|
在截至的三個月內
九月三十日,
|
在截至的9個月內
九月三十日,
|
|||||||||||||||
2020
|
2019
|
2020
|
2019
|
|||||||||||||
(千美元,每股除外)
|
||||||||||||||||
淨損失
|
$
|
(244
|
)
|
$
|
(279
|
)
|
$
|
(61
|
)
|
$
|
(137
|
)
|
||||
減去可歸因於參與證券的淨虧損
|
(2
|
)
|
(4
|
)
|
(1
|
)
|
(2
|
)
|
||||||||
普通股股東可承受的損失
|
$
|
(242
|
)
|
$
|
(275
|
)
|
$
|
(60
|
)
|
$
|
(135
|
)
|
||||
普通股基本虧損加權平均已發行普通股
|
27,224,344
|
26,907,546
|
27,114,022
|
26,782,325
|
||||||||||||
補充:股票期權假定行權的稀釋效應
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||
補充:未授予限制性股票獎勵的稀釋效應
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||
每股普通股稀釋虧損加權平均已發行普通股
|
27,224,344
|
26,907,546
|
27,114,022
|
26,782,325
|
||||||||||||
普通股每股虧損-基本
|
$
|
(0.01
|
)
|
$
|
(0.01
|
)
|
$
|
(0.00
|
)
|
$
|
(0.01
|
)
|
||||
每股普通股虧損-稀釋後
|
$
|
(0.01
|
)
|
$
|
(0.01
|
)
|
$
|
(0.00
|
)
|
$
|
(0.01
|
)
|
攤銷成本
|
毛
未實現
收益
|
毛
未實現
損失
|
公允價值
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
2020年9月30日:
|
||||||||||||||||
聯邦機構抵押貸款支持證券
|
$
|
6,182
|
$
|
278
|
$
|
-
|
$
|
6,460
|
||||||||
聯邦機構債務
|
2,850
|
208
|
-
|
3,058
|
||||||||||||
市政債券
|
850
|
4
|
-
|
854
|
||||||||||||
可供出售證券總額
|
$
|
9,882
|
$
|
490
|
$
|
-
|
$
|
10,372
|
||||||||
2019年12月31日:
|
||||||||||||||||
聯邦機構抵押貸款支持證券
|
$
|
7,792
|
$
|
164
|
$
|
-
|
$
|
7,956
|
||||||||
聯邦機構債務
|
3,014
|
36
|
-
|
3,050
|
||||||||||||
可供出售證券總額
|
$
|
10,806
|
$
|
200
|
$
|
-
|
$
|
11,006
|
2020年9月30日
|
2019年12月31日
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
遞延貸款發放成本前的應收貸款總額
|
$
|
40,503
|
$
|
-
|
||||
遞延貸款發放淨成本
|
150
|
-
|
||||||
持有待售應收貸款淨額
|
$
|
40,653
|
$
|
-
|
2020年9月30日
|
2019年12月31日
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
房地產:
|
||||||||
單户家庭
|
$
|
53,976
|
$
|
72,883
|
||||
多家庭
|
269,874
|
287,378
|
||||||
商業地產
|
20,025
|
14,728
|
||||||
教堂
|
17,789
|
21,301
|
||||||
施工
|
1,672
|
3,128
|
||||||
商業廣告-其他
|
302
|
262
|
||||||
消費者
|
8
|
21
|
||||||
未扣除遞延貸款成本和保費的應收貸款總額
|
363,646
|
399,701
|
||||||
未攤銷遞延貸款淨成本和保費
|
1,362
|
1,328
|
||||||
應收貸款總額
|
365,008
|
401,029
|
||||||
貸款損失撥備
|
(3,215
|
)
|
(3,182
|
)
|
||||
應收貸款淨額
|
$
|
361,793
|
$
|
397,847
|
截至2020年9月30日的三個月
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
房地產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
單人
家庭
|
多頭
家庭
|
商品化
房地產
|
教堂
|
施工
|
商品化
-其他
|
消費者
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
312
|
$
|
2,424
|
$
|
169
|
$
|
282
|
$
|
22
|
$
|
6
|
$
|
-
|
$
|
3,215
|
||||||||||||||||
貸款損失準備金(收回)
|
9
|
1
|
17
|
(28
|
)
|
-
|
(1
|
)
|
2
|
-
|
||||||||||||||||||||||
恢復
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
貸款註銷
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
321
|
$
|
2,425
|
$
|
186
|
$
|
254
|
$
|
22
|
$
|
5
|
$
|
2
|
$
|
3,215
|
截至2019年9月30日的三個月
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
房地產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
單人
家庭
|
多頭
家庭
|
商品化
房地產
|
教堂
|
施工
|
商品化
-其他
|
消費者
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
328
|
$
|
1,932
|
$
|
58
|
$
|
401
|
$
|
44
|
$
|
5
|
$
|
3
|
$
|
2,771
|
||||||||||||||||
計提(追回)美元貸款損失撥備
|
-
|
66
|
-
|
(24
|
)
|
6
|
-
|
(1
|
)
|
47
|
||||||||||||||||||||||
恢復
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
貸款註銷
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
328
|
$
|
1,998
|
$
|
58
|
$
|
377
|
$
|
50
|
$
|
5
|
$
|
2
|
$
|
2,818
|
截至2020年9月30日的9個月
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
房地產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
單人
家庭
|
多頭
家庭
|
商品化
房地產
|
教堂
|
施工
|
商品化
-其他
|
消費者
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
312
|
$
|
2,319
|
$
|
133
|
$
|
362
|
$
|
48
|
$
|
7
|
$
|
1
|
$
|
3,182
|
||||||||||||||||
貸款損失準備金(收回)
|
5
|
106
|
53
|
(108
|
)
|
(26
|
)
|
(2
|
)
|
1
|
29
|
|||||||||||||||||||||
恢復
|
4
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
4
|
||||||||||||||||||||||||
貸款註銷
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
321
|
$
|
2,425
|
$
|
186
|
$
|
254
|
$
|
22
|
$
|
5
|
$
|
2
|
$
|
3,215
|
截至2019年9月30日的9個月
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
房地產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
單人
家庭
|
多頭
家庭
|
商品化
房地產 |
教堂
|
施工
|
商品化
-其他
|
消費者
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
期初餘額
|
$
|
369
|
$
|
1,880
|
$
|
52
|
$
|
603
|
$
|
19
|
$
|
6
|
$
|
-
|
$
|
2,929
|
||||||||||||||||
計提(追回)美元貸款損失撥備
|
(41
|
)
|
118
|
6
|
(416
|
)
|
31
|
(1
|
)
|
2
|
(301
|
)
|
||||||||||||||||||||
恢復
|
-
|
-
|
-
|
190
|
-
|
-
|
-
|
190
|
||||||||||||||||||||||||
貸款註銷
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||||||||
期末餘額
|
$
|
328
|
$
|
1,998
|
$
|
58
|
$
|
377
|
$
|
50
|
$
|
5
|
$
|
2
|
$
|
2,818
|
2020年9月30日
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
房地產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
單人
家庭
|
多頭
家庭
|
商品化
房地產 |
教堂
|
施工
|
商品化
-其他
|
消費者
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失撥備:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
可歸因於貸款的期末津貼餘額:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
單獨評估損害情況
|
$
|
91
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
56
|
$
|
-
|
$
|
1
|
$
|
-
|
$
|
148
|
||||||||||||||||
集體評估損害
|
230
|
2,425
|
186
|
198
|
22
|
4
|
2
|
3,067
|
||||||||||||||||||||||||
期末津貼餘額合計
|
$
|
321
|
$
|
2,425
|
$
|
186
|
$
|
254
|
$
|
22
|
$
|
5
|
$
|
2
|
$
|
3,215
|
||||||||||||||||
貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
個別評估減值的貸款
|
$
|
586
|
$
|
304
|
$
|
-
|
$
|
3,860
|
$
|
-
|
$
|
49 |
$
|
-
|
$
|
4,799
|
||||||||||||||||
集體評估減值貸款
|
53,548
|
271,071
|
20,086
|
13,571
|
1,672
|
253
|
8
|
360,209
|
||||||||||||||||||||||||
總期末貸款餘額
|
$
|
54,134
|
$
|
271,375
|
$
|
20,086
|
$
|
17,431
|
$
|
1,672
|
$
|
302
|
$
|
8
|
$
|
365,008
|
2019年12月31日
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
房地產
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
單人
家庭
|
多頭
家庭
|
商品化
房地產
|
教堂
|
施工
|
商品化
-其他
|
消費者
|
總計
|
|||||||||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
貸款損失撥備:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
可歸因於貸款的期末津貼餘額:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
單獨評估損害情況
|
$
|
60
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
85
|
$
|
-
|
$
|
2
|
$
|
-
|
$
|
147
|
||||||||||||||||
集體評估損害
|
252
|
2,319
|
133
|
277
|
48
|
5
|
1
|
3,035
|
||||||||||||||||||||||||
期末津貼餘額合計
|
$
|
312
|
$
|
2,319
|
$
|
133
|
$
|
362
|
$
|
48
|
$
|
7
|
$
|
1
|
$
|
3,182
|
||||||||||||||||
貸款:
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
個別評估減值的貸款
|
$
|
611
|
$
|
313
|
$
|
-
|
$
|
4,356
|
$
|
-
|
$
|
63
|
$
|
-
|
$
|
5,343
|
||||||||||||||||
集體評估減值貸款
|
72,501
|
288,730
|
14,818
|
16,292
|
3,125
|
199
|
21
|
395,686
|
||||||||||||||||||||||||
總期末貸款餘額
|
$
|
73,112
|
$
|
289,043
|
$
|
14,818
|
$
|
20,648
|
$
|
3,125
|
$
|
262
|
$
|
21
|
$
|
401,029
|
2020年9月30日
|
2019年12月31日
|
|||||||||||||||||||||||
未付本金餘額
|
記錄的投資
|
津貼
申請貸款
損失
已分配 |
未付本金餘額
|
記錄的投資
|
津貼
申請貸款
損失
已分配
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
在沒有記錄相關津貼的情況下:
|
||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
9
|
$
|
8
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
-
|
||||||||||||
多家庭
|
$
|
304
|
$
|
304
|
$
|
-
|
313
|
313
|
-
|
|||||||||||||||
教堂
|
$
|
2,546
|
$
|
1,999
|
$
|
-
|
3,491
|
2,446
|
-
|
|||||||||||||||
有記錄的零用錢:
|
||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
578
|
578
|
91
|
593
|
593
|
60
|
||||||||||||||||||
教堂
|
1,861
|
1,861
|
56
|
1,928
|
1,928
|
85
|
||||||||||||||||||
商業廣告-其他
|
50
|
49
|
1
|
63
|
63
|
2
|
||||||||||||||||||
總計
|
$
|
5,348
|
$
|
4,799
|
$
|
148
|
$
|
6,388
|
$
|
5,343
|
$
|
147
|
截至2020年9月30日的三個月
|
截至2019年9月30日的三個月
|
|||||||||||||||
平均值
錄下來
投資
|
收付實現制
利息
收入
公認
|
平均值
錄下來
投資
|
收付實現制
利息
收入
已識別 |
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
589
|
$
|
7
|
$
|
625
|
$
|
7
|
||||||||
多家庭
|
305
|
5
|
317
|
6
|
||||||||||||
教堂
|
3,938
|
67
|
4,678
|
76
|
||||||||||||
商業廣告-其他
|
50
|
1
|
63
|
1
|
||||||||||||
總計
|
$
|
4,882
|
$
|
80
|
$
|
5,683
|
$
|
90
|
截至2020年9月30日的9個月
|
截至2019年9月30日的9個月
|
|||||||||||||||
平均值
錄下來
投資
|
收付實現制
利息
收入
公認
|
平均值
錄下來
投資
|
收付實現制
利息
收入
公認
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
596
|
$
|
22
|
$
|
631
|
$
|
22
|
||||||||
多家庭
|
308
|
16
|
320
|
17
|
||||||||||||
教堂
|
4,094
|
376
|
5,206
|
594
|
||||||||||||
商業廣告-其他
|
57
|
3
|
63
|
3
|
||||||||||||
總計
|
$
|
5,055
|
$
|
417
|
$
|
6,220
|
$
|
636
|
2020年9月30日
|
||||||||||||||||||||||||
30-59
日數
逾期
|
60-89
日數
逾期
|
更大
比
90天
逾期
|
總計
逾期
|
電流
|
總計
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
為投資而持有的應收貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
76
|
$
|
8
|
$
|
-
|
$
|
84
|
$
|
54,050
|
$
|
54,134
|
||||||||||||
多家庭
|
-
|
-
|
-
|
-
|
271,375
|
271,375
|
||||||||||||||||||
商業地產
|
-
|
-
|
-
|
-
|
20,086
|
20,086
|
||||||||||||||||||
教堂
|
-
|
-
|
-
|
-
|
17,431
|
17,431
|
||||||||||||||||||
施工
|
-
|
-
|
-
|
-
|
1,672
|
1,672
|
||||||||||||||||||
商業廣告-其他
|
-
|
-
|
-
|
-
|
302
|
302
|
||||||||||||||||||
消費者
|
-
|
-
|
-
|
-
|
8
|
8
|
||||||||||||||||||
總計
|
$
|
76
|
$
|
8
|
$
|
-
|
$
|
84
|
$
|
364,924
|
$
|
365,008
|
2019年12月31日
|
||||||||||||||||||||||||
30-59
日數
逾期
|
60-89
日數
逾期
|
更大
比
90天
逾期
|
總計
逾期
|
電流
|
總計
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
為投資而持有的應收貸款:
|
||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
18
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
18
|
$
|
73,094
|
$
|
73,112
|
||||||||||||
多家庭
|
-
|
-
|
-
|
-
|
289,043
|
289,043
|
||||||||||||||||||
商業地產
|
-
|
-
|
-
|
-
|
14,818
|
14,818
|
||||||||||||||||||
教堂
|
-
|
-
|
-
|
-
|
20,648
|
20,648
|
||||||||||||||||||
施工
|
-
|
-
|
-
|
-
|
3,125
|
3,125
|
||||||||||||||||||
商業廣告-其他
|
-
|
-
|
-
|
-
|
262
|
262
|
||||||||||||||||||
消費者
|
-
|
-
|
-
|
-
|
21
|
21
|
||||||||||||||||||
總計
|
$
|
18
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
18
|
$
|
401,011
|
$
|
401,029
|
2020年9月30日
|
2019年12月31日
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
為投資而持有的應收貸款:
|
||||||||
獨棟住宅
|
$
|
8
|
$
|
18
|
||||
教堂
|
$
|
812
|
406
|
|||||
非權責發生制貸款總額
|
$
|
820
|
$
|
424
|
◾ |
手錶。被歸類為手錶的貸款表現出弱點,可能威脅到債務人目前的淨資產和支付能力。手錶分級貸款通常
表現良好,逾期不超過59天。如果存在重大缺陷,但預計會在可接受的時間範圍內進行修正,則會使用手錶評級。
|
◾ |
特別提示。被歸類為特別提及的貸款有一個值得管理層密切關注的潛在弱點。如果不加以糾正,這些潛在弱點
可能會導致該貸款的償還前景惡化或該機構在未來某個日期的信用狀況惡化。
|
◾ |
不合格。被歸類為不合格的貸款沒有得到債務人或質押抵押品(如果有的話)的當前淨值和償付能力的充分保護。這樣歸類的貸款有一個或多個明確界定的弱點,危及債務的清算。這些貸款的特點是,如果缺陷得不到糾正,機構可能會蒙受一些損失。
|
◾ |
可疑。被歸類為可疑的貸款具有被歸類為不合格的貸款所固有的所有弱點,另外一個特點是,這些弱點使
根據當前存在的事實、條件和價值進行全額清收或清算,是高度可疑和不可能的。
|
◾ |
損失。被歸類為損失的貸款被認為是無法收回的,價值如此之小,因此不再保證將貸款作為活躍資產繼續持有。
|
2020年9月30日
|
||||||||||||||||||||||||
經過
|
觀看
|
特別提及
|
不合標準
|
疑團
|
損失
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
54,127
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
7
|
$
|
-
|
$
|
-
|
||||||||||||
多家庭
|
271,008
|
-
|
-
|
367
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
商業地產
|
18,590
|
1,496
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
教堂
|
13,982
|
662
|
-
|
2,787
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
施工
|
1,672
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
商業廣告-其他
|
252
|
-
|
-
|
50
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
消費者
|
8
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
總計
|
$
|
359,639
|
$
|
2,158
|
$
|
-
|
$
|
3,211
|
$
|
-
|
$
|
-
|
2019年12月31日
|
||||||||||||||||||||||||
經過
|
觀看
|
特別提及
|
不合標準
|
疑團
|
損失
|
|||||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||||||
單户家庭
|
$
|
73,094
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
18
|
$
|
-
|
$
|
-
|
||||||||||||
多家庭
|
288,251
|
411
|
-
|
381
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
商業地產
|
14,818
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
教堂
|
16,546
|
411
|
-
|
3,691
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
施工
|
3,125
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
商業廣告-其他
|
199
|
-
|
-
|
63
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
消費者
|
21
|
-
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||||||||
總計
|
$
|
396,054
|
$
|
822
|
$
|
-
|
$
|
4,153
|
$
|
-
|
$
|
-
|
季度結束
2020年9月30日
|
截至9個月
2020年9月30日
|
|||||||
為計量經營性租賃的租賃負債所包括的金額支付的現金:
|
$
|
88
|
$
|
262
|
||||
加權平均剩餘租期(月)
|
7
|
|||||||
加權平均貼現率
|
2.75
|
%
|
截至2020年12月31日的三個月
|
$
|
140
|
||
截至2021年12月31日的年度
|
195
|
|||
未來最低租賃付款總額
|
335
|
|||
相當於利息的數額
|
(3
|
)
|
||
未來最低租賃付款淨值
|
$
|
332
|
公允價值計量
|
||||||||||||||||
報價
處於活動狀態
市場:
雷同
資產
(1級)
|
意義重大
其他
可觀測
輸入量
(2級)
|
意義重大
看不見的
輸入量
(3級)
|
總計
|
|||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||
2020年9月30日:
|
||||||||||||||||
可供出售的證券-聯邦機構抵押貸款支持
|
$
|
-
|
$
|
6,460
|
$
|
-
|
$
|
6,460
|
||||||||
可供出售的證券-聯邦機構債務
|
-
|
3,058
|
-
|
3,058
|
||||||||||||
市政債券
|
-
|
854
|
-
|
854
|
||||||||||||
2019年12月31日:
|
||||||||||||||||
可供出售的證券-聯邦機構抵押貸款支持
|
$
|
-
|
$
|
7,956
|
$
|
-
|
$
|
7,956
|
||||||||
可供出售的證券-聯邦機構債務
|
-
|
3,050
|
-
|
3,050
|
2020年9月30日
|
2019年12月31日
|
|||||||
(單位:千)
|
||||||||
按抵押品公允價值列賬的不良貸款
|
$
|
-
|
$
|
130
|
2020年9月30日的公允價值計量
|
||||||||||||||||||||
攜載
價值
|
1級
|
2級
|
第3級
|
總計
|
||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||
金融資產:
|
||||||||||||||||||||
持有待售的應收貸款
|
$
|
40,653
|
$
|
-
|
$
|
40,667
|
$
|
-
|
$
|
40,667
|
||||||||||
為投資而持有的應收貸款
|
361,793
|
-
|
-
|
366,160
|
366,160
|
|||||||||||||||
財務負債:
|
||||||||||||||||||||
定期存款
|
$
|
147,703
|
$
|
-
|
$
|
148,380
|
$
|
-
|
$
|
148,380
|
||||||||||
聯邦住房貸款銀行預付款
|
115,500
|
-
|
119,334
|
-
|
119,334
|
|||||||||||||||
次級債券
|
3,570
|
-
|
-
|
3,029
|
3,029
|
2019年12月31日的公允價值計量
|
||||||||||||||||||||
攜載
價值
|
1級
|
2級
|
第3級
|
總計
|
||||||||||||||||
(單位:千)
|
||||||||||||||||||||
金融資產:
|
||||||||||||||||||||
持有待售的應收貸款
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
-
|
$
|
-
|
||||||||||
為投資而持有的應收貸款
|
397,847
|
-
|
-
|
404,923
|
404,923
|
|||||||||||||||
財務負債:
|
||||||||||||||||||||
定期存款
|
$
|
190,235
|
$
|
-
|
$
|
190,353
|
$
|
-
|
$
|
190,353
|
||||||||||
聯邦住房貸款銀行預付款
|
84,000
|
-
|
84,997
|
-
|
84,997
|
|||||||||||||||
次級債券
|
4,335
|
-
|
-
|
3,734
|
3,734
|
截至9個月
2020年9月30日
|
截至9個月
2019年9月30日
|
|||||||||||||||
突出數字
|
加權平均
鍛鍊
價格
|
突出數字
|
加權平均
鍛鍊
價格
|
|||||||||||||
期初未清償款項
|
455,000
|
$
|
1.67
|
537,500
|
$
|
2.19
|
||||||||||
在此期間授予的
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||
在此期間進行鍛鍊
|
-
|
-
|
-
|
-
|
||||||||||||
在此期間被沒收或過期
|
(5,000
|
)
|
6.00
|
(82,500
|
)
|
4.89
|
||||||||||
期末未清償債務
|
450,000
|
$
|
1.62
|
455,000
|
$
|
1.67
|
||||||||||
可在期末行使
|
360,000
|
$
|
1.62
|
275,000
|
$
|
1.70
|
出類拔萃
|
可操練的
|
||||||||||||||||||||||||
授予日期
|
突出數字
|
加權
平均值
剩餘合同
生命
|
加權平均鍛鍊
價格
|
聚合本徵
價值
|
突出數字
|
加權平均鍛鍊
價格
|
聚合本徵
價值
|
||||||||||||||||||
2016年2月24日
|
450,000
|
5.40年
|
$
|
1.62
|
360,000
|
$
|
1.62
|
||||||||||||||||||
450,000
|
5.40年
|
$
|
1.62
|
$
|
22,000
|
360,000
|
$
|
1.62
|
$
|
22,000
|
2020年9月30日
|
2019年12月31日
|
|||||||
(千美元)
|
||||||||
分配給參與者
|
1,065,275
|
1,024,429
|
||||||
承諾將被釋放
|
-
|
10,416
|
||||||
暫記股
|
572,627
|
603,876
|
||||||
員工持股總數
|
1,637,902
|
1,638,721
|
||||||
未賺取股份的公允價值
|
$
|
962
|
$
|
930
|
• |
風險加權資產的CET1為4.5%;
|
• |
風險加權資產的6.0%的一級資本(即CET1加上額外的一級資本);
|
• |
總資本(即一級資本加二級資本)佔風險加權資產的8.0%;以及
|
• |
4.0%的一級資本與平均合併資產之比(稱為“槓桿率”)。
|
實際
|
最低資本
要求
|
滿足以下條件的最低要求
資本充足
在提示下
糾正措施規定
|
||||||||||||||||||||||
金額
|
比率
|
金額
|
比率
|
金額
|
比率
|
|||||||||||||||||||
(千美元)
|
||||||||||||||||||||||||
2020年9月30日:
|
||||||||||||||||||||||||
第1級(槓桿)
|
$
|
47,779
|
9.84
|
%
|
$
|
19,429
|
4.00
|
%
|
$
|
24,286
|
5.00
|
%
|
||||||||||||
普通股一級
|
$
|
47,779
|
16.94
|
%
|
$
|
12,693
|
4.50
|
%
|
$
|
18,334
|
6.50
|
%
|
||||||||||||
第1層
|
$
|
47,779
|
16.94
|
%
|
$
|
16,924
|
6.00
|
%
|
$
|
22,565
|
8.00
|
%
|
||||||||||||
總資本
|
$
|
51,053
|
18.10
|
%
|
$
|
22,565
|
8.00
|
%
|
$
|
28,206
|
10.00
|
%
|
||||||||||||
2019年12月31日:
|
||||||||||||||||||||||||
第1級(槓桿)
|
$
|
48,541
|
11.56
|
%
|
$
|
16,798
|
4.00
|
%
|
$
|
20,997
|
5.00
|
%
|
||||||||||||
普通股一級
|
$
|
48,541
|
17.14
|
%
|
$
|
12,743
|
4.50
|
%
|
$
|
18,406
|
6.50
|
%
|
||||||||||||
第1層
|
$
|
48,541
|
17.14
|
%
|
$
|
16,990
|
6.00
|
%
|
$
|
22,654
|
8.00
|
%
|
||||||||||||
總資本
|
$
|
51,790
|
18.29
|
%
|
$
|
22,654
|
8.00
|
%
|
$
|
28,318
|
10.00
|
%
|
第二項。 |
管理層對財務狀況和經營成果的探討與分析
|
在截至的三個月內
|
||||||||||||||||||||||||
2020年9月30日
|
2019年9月30日
|
|||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
平均值
餘額 |
利息
|
平均值
產量/
成本
|
平均值
天平
|
利息
|
平均值
產量/
成本
|
||||||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||||||||||
生息資產:
|
||||||||||||||||||||||||
生息存款
|
$
|
42,406
|
$
|
32
|
0.30
|
%
|
$
|
24,870
|
$
|
142
|
2.28
|
%
|
||||||||||||
有價證券
|
10,242
|
59
|
2.30
|
%
|
13,966
|
90
|
2.58
|
%
|
||||||||||||||||
應收貸款(1)
|
423,305
|
4,438
|
4.19
|
%
|
368,930
|
3,731
|
4.05
|
%
|
||||||||||||||||
FHLB股票
|
3,586
|
45
|
5.02
|
%
|
2,916
|
52
|
7.13
|
%
|
||||||||||||||||
生息資產總額
|
479,539
|
$
|
4,574
|
3.82
|
%
|
410,682
|
$
|
4,015
|
3.91
|
%
|
||||||||||||||
非息資產
|
10,663
|
10,861
|
||||||||||||||||||||||
總資產
|
$
|
490,202
|
$
|
421,543
|
||||||||||||||||||||
負債與股東權益
|
||||||||||||||||||||||||
有息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
貨幣市場存款
|
$
|
50,238
|
$
|
60
|
0.48
|
%
|
$
|
23,194
|
$
|
51
|
0.88
|
%
|
||||||||||||
存摺存款
|
58,377
|
55
|
0.38
|
%
|
45,137
|
71
|
0.63
|
%
|
||||||||||||||||
活期存款和其他活期存款
|
60,835
|
5
|
0.03
|
%
|
33,517
|
4
|
0.05
|
%
|
||||||||||||||||
證書帳户
|
146,469
|
511
|
1.40
|
%
|
184,943
|
979
|
2.12
|
%
|
||||||||||||||||
總存款
|
315,919
|
631
|
0.80
|
%
|
286,791
|
1,105
|
1.54
|
%
|
||||||||||||||||
FHLB進展
|
115,500
|
538
|
1.86
|
%
|
75,021
|
459
|
2.45
|
%
|
||||||||||||||||
次級債券
|
3,783
|
28
|
2.96
|
%
|
4,792
|
59
|
4.92
|
%
|
||||||||||||||||
有息負債總額
|
435,202
|
$
|
1,197
|
1.10
|
%
|
366,604
|
$
|
1,623
|
1.77
|
%
|
||||||||||||||
無息負債
|
5,281
|
5,894
|
||||||||||||||||||||||
股東權益
|
49,719
|
49,045
|
||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益
|
$
|
490,202
|
$
|
421,543
|
||||||||||||||||||||
淨息差(2)
|
$
|
3,377
|
2.72
|
%
|
$
|
2,392
|
2.14
|
%
|
||||||||||||||||
淨息差(3)
|
2.82
|
%
|
2.33
|
%
|
||||||||||||||||||||
生息資產與有息負債之比
|
110.19
|
%
|
112.02
|
%
|
(1) |
金額是扣除遞延貸款費用、貸款貼現和正在處理的貸款後的淨額,包括遞延發端成本、貸款溢價和持有待售的應收貸款。
|
(2) |
淨利差代表平均有息資產收益率與平均有息負債成本之間的差額。
|
(3) |
淨利差代表淨利息收入佔平均生息資產的百分比。
|
在截至的9個月內
|
||||||||||||||||||||||||
2020年9月30日
|
2019年9月30日
|
|||||||||||||||||||||||
(千美元)
|
平均值
餘額 |
利息
|
平均值
產量/
成本
|
平均值
天平
|
利息
|
平均值
產量/
成本
|
||||||||||||||||||
資產
|
||||||||||||||||||||||||
生息資產:
|
||||||||||||||||||||||||
生息存款
|
$
|
36,989
|
$
|
165
|
0.59
|
%
|
$
|
19,265
|
$
|
350
|
2.42
|
%
|
||||||||||||
有價證券
|
10,539
|
194
|
2.45
|
%
|
14,265
|
283
|
2.65
|
%
|
||||||||||||||||
應收貸款(1)
|
431,330
|
13,226
|
4.09
|
%
|
373,869
|
11,687
|
4.17
|
%
|
||||||||||||||||
FHLB股票
|
3,410
|
128
|
5.00
|
%
|
2,916
|
153
|
7.00
|
%
|
||||||||||||||||
生息資產總額
|
482,268
|
$
|
13,713
|
3.79
|
%
|
410,315
|
$
|
12,473
|
4.05
|
%
|
||||||||||||||
非息資產
|
10,530
|
10,861
|
||||||||||||||||||||||
總資產
|
$
|
492,798
|
$
|
421,176
|
||||||||||||||||||||
負債與股東權益
|
||||||||||||||||||||||||
有息負債:
|
||||||||||||||||||||||||
貨幣市場存款
|
$
|
44,853
|
$
|
277
|
0.82
|
%
|
$
|
25,867
|
$
|
171
|
0.88
|
%
|
||||||||||||
存摺存款
|
53,451
|
224
|
0.56
|
%
|
45,332
|
205
|
0.60
|
%
|
||||||||||||||||
活期存款和其他活期存款
|
52,655
|
12
|
0.03
|
%
|
33,506
|
10
|
0.04
|
%
|
||||||||||||||||
證書帳户
|
168,812
|
2,140
|
1.69
|
%
|
181,379
|
2,843
|
2.09
|
%
|
||||||||||||||||
總存款
|
319,771
|
2,653
|
1.11
|
%
|
286,084
|
3,229
|
1.51
|
%
|
||||||||||||||||
FHLB進展
|
114,234
|
1,646
|
1.92
|
%
|
75,824
|
1,382
|
2.43
|
%
|
||||||||||||||||
次級債券
|
4,036
|
108
|
3.57
|
%
|
4,993
|
195
|
5.21
|
%
|
||||||||||||||||
有息負債總額
|
438,041
|
$
|
4,407
|
1.34
|
%
|
366,901
|
$
|
4,806
|
1.75
|
%
|
||||||||||||||
無息負債
|
5,476
|
5,412
|
||||||||||||||||||||||
股東權益
|
49,281
|
48,863
|
||||||||||||||||||||||
總負債和股東權益
|
$
|
492,798
|
$
|
421,176
|
||||||||||||||||||||
淨息差(2)
|
$
|
9,306
|
2.45
|
%
|
$
|
7,667
|
2.31
|
%
|
||||||||||||||||
淨息差(3)
|
2.57
|
%
|
2.49
|
%
|
||||||||||||||||||||
生息資產與有息負債之比
|
110.10
|
%
|
111.83
|
%
|
(1) |
金額是扣除遞延貸款費用、貸款貼現和正在處理的貸款後的淨額,包括遞延發端成本、貸款溢價和持有待售的應收貸款。
|
(2) |
淨利差代表平均有息資產收益率與平均有息負債成本之間的差額。 |
(3) |
淨利差代表淨利息收入佔平均生息資產的百分比。
|
第三項。 |
關於市場風險的定量和定性披露
|
第四項。 |
控制和程序
|
第二部分。 |
其他信息
|
第1項 |
法律程序
|
第1A項 |
危險因素
|
第二項。 |
未登記的股權證券銷售和收益使用
|
項目3. |
高級證券違約
|
項目4. |
礦場安全資料披露
|
第五項。 |
其他信息
|
第6項 |
展品
|
陳列品
數字*
|
|
2.1
|
百老匯金融公司和CFBanc公司之間的合併協議和計劃,日期為2020年8月25日(註冊人於2020年8月26日提交的附件2.1至Form 8-K,委員會文件編號001-39043)
|
3.1
|
註冊人註冊證書及其修訂(註冊人於2014年11月13日提交的10-Q表格附件3.1,委員會檔案編號000-27464)
|
3.2.1
|
註冊人章程(註冊人於2016年3月28日提交的表格10-K附件3.2,委員會檔案編號000-27464)
|
3.2.2
|
經修訂的註冊人章程(註冊人於2020年8月24日提交的附件3.2至Form 8-K,委員會檔案號第001-39043號)
|
4.1
|
百老匯金融公司和北卡羅來納州ComputerShare Trust Company之間於2020年8月25日提交的權利協議修正案(註冊人於2020年8月26日提交的附件4.1至Form 8-K,委員會檔案號001-39043)
|
31.1
|
根據2002年薩班斯-奧克斯利法案第302條對首席執行官的認證
|
31.2
|
根據2002年薩班斯-奧克斯利法案第302條對首席財務官的認證
|
32.1
|
根據2002年薩班斯-奧克斯利法案第906條通過的《美國法典》第18編第1350條對首席執行官的證明
|
32.2
|
根據2002年《薩班斯-奧克斯利法案》第906節通過的《美國法典》第18編第1350條對首席財務官的證明
|
101.INS
|
XBRL實例文檔
|
101.SCH
|
XBRL分類擴展架構文檔
|
101.CAL
|
XBRL分類擴展計算鏈接庫文檔
|
101.DEF
|
XBRL分類擴展定義鏈接庫文檔
|
101.LAB
|
XBRL分類擴展標籤Linkbase文檔
|
*101.PRE
|
XBRL分類擴展演示文稿鏈接庫文檔
|
日期:2020年11月16日
|
依據:
|
/韋恩-肯特·A·布拉德肖(Wayne-Kent A.Bradshaw)
|
韋恩-肯特·A·布拉德肖
|
||
首席執行官
|
||
日期:2020年11月16日
|
依據:
|
/s/Brenda J.Battey
|
布倫達·J·巴蒂
|
||
首席財務官
|